計劃可以幫助我們分解目標，將龐大的任務變得更加可控和可操作。不僅要制定計劃，還要學會靈活應對計劃外的事物，以便在變化中保持前進的方向。忙碌人士的計劃管理技巧，讓你輕松應對繁忙的工作和生活。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇一
xx年上半年的工作很快結束了，面對今年宏觀經濟形勢較為緊張，支行現狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務部的客戶經理更應該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現。
作為一名入職一年的客戶經理，工作時間不長，沒有坐柜的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離,。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業(yè)務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。
主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務產品介紹給客戶。對于現有客戶的上下游企業(yè)，應該做到深挖細刨,針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發(fā)現客戶的`需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇三
客戶經理是對外服務的窗口，是分行的對外形象。個人素質直接反映了銀行的服務水平，我知道自己還有很多不足，比如遇到困難時急躁，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作體系不夠強大，產品知識狹窄等。今后，我將盡最大努力做到以下幾點：
制定了詳細的學習計劃，每周學習一個具體產品的最新金融理論和相關政策文件，理論水平和業(yè)務能力明顯提升。實現了知識更新和業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務時能準確把握該業(yè)務的難點和風險點，及時發(fā)現并盡快補齊，達到事半功倍的效果。
年底了，我們團隊的每個人都被感動了。雖然外面的天氣很冷，但是很多客戶都不是很配合，還有龐大的數字需要我們想辦法去完成，當團隊里的每個人都參與進來，為目標拼盡全力的時候，我被這種不拋棄不放棄的`精神所感動。正是因為這種精神，我們堅持到最后，取得了完美的結局。
有學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是機械的遵守規(guī)章制度。因此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間學習產品知識和業(yè)務技能。我不應該因為接觸時間短而降低要求。開門紅期間一定要努力完成自身素質的建設，全力以赴進一步提升服務質量，爭取服務品牌，提升客戶滿意度。
一是充分利用我行授信優(yōu)勢，面向授信單位，以貸存比要求為第一要務，確保貸存比完全達標，同時我們的存款任務也能達到60%以上。第二，我們爭奪其他銀行的資金。面對眾多客戶，我們與企業(yè)保持聯系，充分挖掘潛力，反復梳理潛在客戶，瞄準公司找關系，全面出擊。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇四
商業(yè)銀行客戶經理的第一課應該是培養(yǎng)他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進取心、對細節(jié)的耐心、對勝利的信心。
對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經理第一課應當是價值觀的培訓，培訓客戶經理從文化、價值觀上認同本行，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展；喜歡客戶，愿意和客戶接觸，對事業(yè)有著超強的進取心，希望能有所作為；對細節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些具體的工作；對成功有著堅定的信心，認為自己一定能成功，能堅持不懈。
銀行在態(tài)度方面具體的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團隊合作、客戶服務意識、質量意識、成本意識、學習態(tài)度、自我激勵、壓力管理等。
基本銷售技巧主要包括：銷售前的準備技巧（了解銷售的思路、找準銀行目標客戶、做好銷售計劃等）、銷售禮儀、接近客戶的技巧（電話拜訪客戶、直接拜訪客戶等）、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團隊管理等等。
銀行產品及服務介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產品，這是關鍵中的關鍵，要高度知道這些產品如何使用。
從重要性來看，attitude（態(tài)度）是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學習知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓是如何來做的。
支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務部也是一個典型的.團隊，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓,目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協調一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學好問的大環(huán)境。從培訓的時間順序來看，知識需要在入職時就開始培訓；技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓；態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作。
只有把握好ask三方面培訓的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇五
20xx下半年是充滿激情的半年，努力總結上半年工作中的不足，鞏固好團隊下半年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作計劃。
上半年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃；銀行網點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革下半年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
1、日常管理。
工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的`展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
千方百計完成區(qū)域銷售任務；努力完成銷售中的各項要求；負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；嚴格遵守公司各項規(guī)章制度；對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感；完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理。
團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。
一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。通過助理在xx網招聘，招募優(yōu)秀成員。結合人才大市場，進行招聘。通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司。
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓，銷售技巧及話術培訓，從業(yè)資格考試培訓。
目前有崗廈交通銀行和網點，建業(yè)小區(qū)網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發(fā)現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇六
(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方點，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方點月度聘用較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方點進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發(fā)我們處于優(yōu)勢，不能夠在為銀行提求存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。
團隊管理進入了發(fā)展階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時處理其問題，完善團隊管理。
(三)充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方點做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘精化。一并實施，善營銷目標。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇七
夯實基礎，營銷服務和運營支撐能力穩(wěn)步提升，集團產品和行業(yè)信息化推進初具規(guī)模增長平穩(wěn)，集團客戶穩(wěn)定效應和整體貢獻顯著提升。目標市場保有率和信息化收入超時間進度，截止9月30日，已經達到363萬，完成全年指標96.8%。集團客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長，對穩(wěn)定大眾市場發(fā)揮了積極作用。信息化收入對公司運營收入增長貢獻呈現上升趨勢。
執(zhí)行首席客戶經理制度，建立系統集團分層分級預警機制按照市公司指導意見部署開展《新興分公司中小集團“深耕計劃”專項行動》。
首席客戶經理工作機制成效顯著，縱向一體化的關系營銷得到加強執(zhí)行首席客戶經理制，公司領導分工負責142家ab類集團，嘗試和探索首席客戶經理協同工作機制。實施百團大戰(zhàn)半個月以來已有5家重要客戶達成戰(zhàn)略合作共識。
x年，公司領導分別與縣委、縣政府、信產局、教育局、衛(wèi)生局、溫氏集團、凌豐集團、南方電網、等集團領導會晤，鞏固深化了中國移動與重要集團客戶的關系，有效推動了雙方集團層面的深入合作。
以“家校互動”為基礎應用，快速提高校訊通業(yè)務覆蓋率。截至9月底，已覆蓋12所學校，縣城中小學覆蓋率100%，使用用戶1.37萬。
客戶選擇189的原因主要集中在“單位統一辦理”、“組合優(yōu)惠”，反映出189的策略是“主攻異網，捆綁營銷、集團切入”。競爭對手發(fā)揮人脈優(yōu)勢、客戶經理優(yōu)勢，通過“降低資費、贈送終端、話費補貼、合帳營銷”等交叉捆綁手段，從集團市場切入個人及家庭客戶市場！
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇八
銀行客戶經理工作計劃。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定[）要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇九
20xx年是新的一年，也是充滿激情的一年。在過去的20xx年中，我的工作做得還不夠完善，其中有很多的缺點和不足，在年終總結會的時候也進行了整體的總結跟反思。為了迎接更好的20xx年，我對于自身的缺點會作出改進，尤其是自身的管理能力和團隊配合能力。為了進一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點，我做出來整年的工作計劃如下。
在未來的工作中，我會不斷的向客戶經理學習一些經驗，以及為人處世跟客戶打好關系的經驗。并且會積極的配合領導下發(fā)的任務，做好團結一致以及配合整個管理流程的事情。在處理時常會給我提出一些寶貴的意見，我也會虛心的接納，并且在事后進行網上巡查并深入了解學習，從而提升自己的工作能力。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作，并且圓滿的完成領導下發(fā)的任務是我們的本職工作，只有不斷的進步才能更好的取得成績。
在銀行工作從來都不是單打獨斗的事情，尤其是在維護客戶這方面，需要有各種人員進行配合。所以在未來的工作中，我不僅需要跟客戶搞好關系，也需要跟整個團隊搞好關系。只有不斷的提高自身跟團隊的磨合以及配合能力才能更好的為客戶服務，并且取得客戶的信任，讓客戶進行融資以及投資的行為。在執(zhí)行力上我也會不斷地進步，當領導下發(fā)任務后，我會第一時間去研究資料并分析資料，從而提高客戶經理的工作。
身為客戶經理助理，我也需要完成領導下發(fā)的其他工作任務，例如一些會議的記錄以及資料的派送。而協助客戶經理最主要方面是整理一些客戶的資料，尤其是風險評估以及貸款方面的資料。只有未雨綢繆的做好這些評估審核以及對客戶的了解，我們才能知道從哪方面對客戶下手。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十
xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十一
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏：
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質的服務，向社會展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程：
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業(yè)局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的.收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統：
為了不斷地深化、優(yōu)化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
客戶經理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。
1、強化xx業(yè)務學習，提高業(yè)務素質：
作為客戶經理，首先必須對xx業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習業(yè)務知識，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素質。
客戶經理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著xx企業(yè)的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對xx企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對xx企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平：
為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對xx業(yè)務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養(yǎng)客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十二
年初的`競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十三
20xx年對銀行來說是新的起點、新的挑戰(zhàn)，為了達到預期，特制定出個人工作計劃如下：
1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業(yè)聯合組織活動、業(yè)主委員會聯合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可并購買我行的產品，以帶來存款的增加。
2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置構不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。
3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或短信營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優(yōu)惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。
4、抓住零售營銷活動，拓寬代發(fā)工資業(yè)務渠道，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經營維護工作。
二、個人具體工作上。
1、要全面熟悉各項業(yè)務，了解各種業(yè)務的工作流程，并且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。
2、要設定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業(yè)務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務學習;報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓!
三、注重發(fā)揮網點優(yōu)勢，抓住發(fā)展機遇，推動優(yōu)勢業(yè)務快速發(fā)展。
儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進網點良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是“進得來、穩(wěn)得住”。
首先，所謂“進得來”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉他行存款和市面流流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。
第一，發(fā)動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發(fā)現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，采取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。
其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時機，及時發(fā)現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。
再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如短信營銷、宣傳標語等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。
任何時候，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。
再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作計劃：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質。
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現，盡早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念。
雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。
三、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量。
一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十四
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏。
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。
在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下1步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業(yè)局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統。
為了不斷地深化、優(yōu)化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
客戶經理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。
1、強化郵政業(yè)務學習，提高業(yè)務素質作為客戶經理。
首先必須對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素質。
2、美化言行舉止，提升客戶經理形象。
客戶經理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進1步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平。
為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養(yǎng)客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十五
xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的`研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十六
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。
客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的。
培訓客戶經理的出發(fā)點和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：
（一）適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素質人才的需要。
當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想；二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發(fā)，提高他們的素質和質量，這樣有利于保持銀行經營管理的連續(xù)性，能夠調動員工積極性。
隨著時代的進步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內部培訓開發(fā)來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發(fā)不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培養(yǎng)員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構多，人員素質參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。
（二）適應銀行內外環(huán)境的變化，提高銀行競爭能力的需要。
企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態(tài)系統，這種適應不是靜態(tài)的、機械的適應，而是動態(tài)的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發(fā)展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
（三）提高工作效率和生產力的需要。
客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。
（四）滿足客戶經理自我成長的需要。
現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續(xù)學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資?？蛻艚浝聿粌H重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”?？蛻艚浝硐Ｍ麑W習新的知識和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。
三、培訓的原則。
為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業(yè)余時間進修學習，并對成績突出者給予獎勵等；二是堅持應用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業(yè)務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用；三是堅持參與性原則。為調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上臺當教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓的積極性；四是堅持分類原則?？蛻艚浝砼嘤柕淖罱K目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十七
下半年在xx銀行的大舞臺上，我決不松懈甚至驕傲自滿，要全新理念，始終牢記“無功便是過”的警示。并以今年的工作結果為起點，在行領導的帶領下，同大家一道，發(fā)揚敬業(yè)精神，繼續(xù)努力，爭取再創(chuàng)×××坡支行業(yè)務發(fā)展的新高。將我新的工作計劃匯報如下：
(1)拓展一到兩個既符合總、分行政策，又能帶動支行業(yè)務穩(wěn)定增長的重點客戶;。
(3)加強制度建設，進一步完善有關的管理制度和考核辦法;。
(4)加強學習，不斷提高政治修養(yǎng)，服從大局，事事以身作則，不讓大家做的，自己堅決不做，努力營造一個更加“開拓、務實、嚴謹、和諧”的經營管理環(huán)境。
從現實情況來看，當今社會越來越需要我們客戶經理這樣的銀行理財人員。所以做為一名客戶經理是非常幸運的，因為這是在我國金融行業(yè)中正在崛起的新型專業(yè)性群體，很有挑戰(zhàn)性。但同時也需要我們多思考，多總結過去，有時候多思考一些生活工作中的案例，真的會學習到不少做人做事的方法，同時也感悟出很多人生道理。而我想，做客戶經理最為有意義的其實是通過與人溝通達到銷售目標，同時提高自身整體素質。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十八
在年初我已經制定了自己的工作計劃，雖然不是做的很好但是我已經盡力了。在2月我會更加的努力所以我制定了以下的計劃：
1、每周要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。
2、一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。
4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。
5、要不斷加強業(yè)務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。
7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信是非常重要的。要經常對自己說你是的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務。
9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務技能。
10、為了這月的銷售任務每月我要努力完成1到2萬元的任務額，為公司創(chuàng)造利潤。以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己的貢獻。不過現實來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有著更好的發(fā)展，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到，這是我應該做好的。以后的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好!
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十九
銀行產品及服務介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產品，這是關鍵中的關鍵，要高度知道這些產品如何使用。
從重要性來看，attitude（態(tài)度）是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學習知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓是如何來做的。
支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務部也是一個典型的團隊，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓，目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協調一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學好問的大環(huán)境。從培訓的時間順序來看，知識需要在入職時就開始培訓；技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓；態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作。
只有把握好ask三方面培訓的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二十
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。一個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。下半年我將努力做到以下幾點：
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現，盡早補齊，做到事半功倍。
上半年收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的'時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。
一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二十一
(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
(三)充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
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銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二十二
一，主動學習，提升技能。
作為一名入職一年的客戶經理，工作時間不長，坐柜的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離,。因此在高半年的工作中，要繼續(xù)加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業(yè)務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累,爭與能從容地處理日常工作中出現的各類問題。
二，維系客戶，拓展市場。
主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務產品介紹給客戶。對于現有客戶的上高游企業(yè)，應該做到深挖精刨,針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發(fā)現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提求“一站式”服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。
其次是精分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方點的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產品。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采與措施。
三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。在高半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提高，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的高游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇一
xx年上半年的工作很快結束了，面對今年宏觀經濟形勢較為緊張，支行現狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務部的客戶經理更應該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現。
作為一名入職一年的客戶經理，工作時間不長，沒有坐柜的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離,。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業(yè)務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累,爭取能從容地處理日常工作中出現的各類問題。
主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務產品介紹給客戶。對于現有客戶的上下游企業(yè)，應該做到深挖細刨,針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發(fā)現客戶的`需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二
20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇三
客戶經理是對外服務的窗口，是分行的對外形象。個人素質直接反映了銀行的服務水平，我知道自己還有很多不足，比如遇到困難時急躁，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作體系不夠強大，產品知識狹窄等。今后，我將盡最大努力做到以下幾點：
制定了詳細的學習計劃，每周學習一個具體產品的最新金融理論和相關政策文件，理論水平和業(yè)務能力明顯提升。實現了知識更新和業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務時能準確把握該業(yè)務的難點和風險點，及時發(fā)現并盡快補齊，達到事半功倍的效果。
年底了，我們團隊的每個人都被感動了。雖然外面的天氣很冷，但是很多客戶都不是很配合，還有龐大的數字需要我們想辦法去完成，當團隊里的每個人都參與進來，為目標拼盡全力的時候，我被這種不拋棄不放棄的`精神所感動。正是因為這種精神，我們堅持到最后，取得了完美的結局。
有學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是機械的遵守規(guī)章制度。因此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間學習產品知識和業(yè)務技能。我不應該因為接觸時間短而降低要求。開門紅期間一定要努力完成自身素質的建設，全力以赴進一步提升服務質量，爭取服務品牌，提升客戶滿意度。
一是充分利用我行授信優(yōu)勢，面向授信單位，以貸存比要求為第一要務，確保貸存比完全達標，同時我們的存款任務也能達到60%以上。第二，我們爭奪其他銀行的資金。面對眾多客戶，我們與企業(yè)保持聯系，充分挖掘潛力，反復梳理潛在客戶，瞄準公司找關系，全面出擊。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇四
商業(yè)銀行客戶經理的第一課應該是培養(yǎng)他們“五顆心”，即對銀行的忠心、對客戶的愛心、對事業(yè)的進取心、對細節(jié)的耐心、對勝利的信心。
對銀行必須忠心耿耿，這是第一位的，新入行的客戶經理第一課應當是價值觀的培訓，培訓客戶經理從文化、價值觀上認同本行，個人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展；喜歡客戶，愿意和客戶接觸，對事業(yè)有著超強的進取心，希望能有所作為；對細節(jié)有著超乎尋常的耐心，愿意操作一些具體的工作；對成功有著堅定的信心，認為自己一定能成功，能堅持不懈。
銀行在態(tài)度方面具體的課程包括：銀行成長史、銀行文化和價值觀、職業(yè)化精神、銀行團隊合作、客戶服務意識、質量意識、成本意識、學習態(tài)度、自我激勵、壓力管理等。
基本銷售技巧主要包括：銷售前的準備技巧（了解銷售的思路、找準銀行目標客戶、做好銷售計劃等）、銷售禮儀、接近客戶的技巧（電話拜訪客戶、直接拜訪客戶等）、開場白的技巧、詢問與傾聽的技巧、產品展示和說明的技巧、處理客戶異議的技巧、臨門一腳的技巧、撰寫金融服務方案的技巧等。專業(yè)銷售技巧包括：人際溝通技巧、演講技巧、談判技巧、沖突管理等。更上一層的技巧包括：渠道管理、大客戶銷售管理、區(qū)域銷售管理、銷售團隊管理等等。
銀行產品及服務介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產品，這是關鍵中的關鍵，要高度知道這些產品如何使用。
從重要性來看，attitude（態(tài)度）是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學習知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓是如何來做的。
支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務部也是一個典型的.團隊，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓,目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協調一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學好問的大環(huán)境。從培訓的時間順序來看，知識需要在入職時就開始培訓；技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓；態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作。
只有把握好ask三方面培訓的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇五
20xx下半年是充滿激情的半年，努力總結上半年工作中的不足，鞏固好團隊下半年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把下半年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善下半年的各項工作。做好下半年的工作意義重大。以下是下半年的工作計劃。
上半年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃；銀行網點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革下半年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
1、日常管理。
工作中，將團隊分成3個小組，通過把人數落實到分組，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展。并通過與小組長溝通，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況，工作上進行良性競爭。工作中，多與團隊成員溝通，了解趨于成員的`展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題，及時指導，給予他們鼓勵和支持。工作中，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：
千方百計完成區(qū)域銷售任務；努力完成銷售中的各項要求；負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；積極廣泛收集市場信息并及時整理上報；嚴格遵守公司各項規(guī)章制度；對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感；完成領導交辦的其它工作。
建立團隊高效率的工作精神，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況，通過高效率模式對新員工進行影響，便于后期團隊管理。
2、會議管理。
團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶，工作效率就大大折扣。通過會議中回顧和總結昨天的工作，進行業(yè)績分析，認識到其不足，對其批評，共同交流，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題，恢復市場肌體，提高工作效率。
一天之際在于晨，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正，指正的方式決定了其主要意義，營銷主要的成功方法，無異于精神支持和鼓勵，使人有更高的上進心。周一對大家工作進行鼓勵，調動起積極性，致使工作順利完成。會議中增加才藝展示，把個人優(yōu)秀的一面展現出來，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團隊士氣，增強其團隊向心力和凝聚力。
銷售團隊組建，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量，團隊才能更好的發(fā)展。通過助理在xx網招聘，招募優(yōu)秀成員。結合人才大市場，進行招聘。通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司。
在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓，銷售技巧及話術培訓，從業(yè)資格考試培訓。
目前有崗廈交通銀行和網點，建業(yè)小區(qū)網點，通過網點巡查和銀行行長了解其客戶經理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成。
通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經常換位思考的能力，良好的協調、溝通能力，及時發(fā)現、解決問題的能力，準確分析、判斷、預測市場的能力，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力。以提高團隊工作效率和工作質量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力、凝聚力和戰(zhàn)斗力。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇六
(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方點，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方點月度聘用較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方點進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發(fā)我們處于優(yōu)勢，不能夠在為銀行提求存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。
團隊管理進入了發(fā)展階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時處理其問題，完善團隊管理。
(三)充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方點做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘精化。一并實施，善營銷目標。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇七
夯實基礎，營銷服務和運營支撐能力穩(wěn)步提升，集團產品和行業(yè)信息化推進初具規(guī)模增長平穩(wěn)，集團客戶穩(wěn)定效應和整體貢獻顯著提升。目標市場保有率和信息化收入超時間進度，截止9月30日，已經達到363萬，完成全年指標96.8%。集團客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長，對穩(wěn)定大眾市場發(fā)揮了積極作用。信息化收入對公司運營收入增長貢獻呈現上升趨勢。
執(zhí)行首席客戶經理制度，建立系統集團分層分級預警機制按照市公司指導意見部署開展《新興分公司中小集團“深耕計劃”專項行動》。
首席客戶經理工作機制成效顯著，縱向一體化的關系營銷得到加強執(zhí)行首席客戶經理制，公司領導分工負責142家ab類集團，嘗試和探索首席客戶經理協同工作機制。實施百團大戰(zhàn)半個月以來已有5家重要客戶達成戰(zhàn)略合作共識。
x年，公司領導分別與縣委、縣政府、信產局、教育局、衛(wèi)生局、溫氏集團、凌豐集團、南方電網、等集團領導會晤，鞏固深化了中國移動與重要集團客戶的關系，有效推動了雙方集團層面的深入合作。
以“家校互動”為基礎應用，快速提高校訊通業(yè)務覆蓋率。截至9月底，已覆蓋12所學校，縣城中小學覆蓋率100%，使用用戶1.37萬。
客戶選擇189的原因主要集中在“單位統一辦理”、“組合優(yōu)惠”，反映出189的策略是“主攻異網，捆綁營銷、集團切入”。競爭對手發(fā)揮人脈優(yōu)勢、客戶經理優(yōu)勢，通過“降低資費、贈送終端、話費補貼、合帳營銷”等交叉捆綁手段，從集團市場切入個人及家庭客戶市場！
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇八
銀行客戶經理工作計劃。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定[）要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇九
20xx年是新的一年，也是充滿激情的一年。在過去的20xx年中，我的工作做得還不夠完善，其中有很多的缺點和不足，在年終總結會的時候也進行了整體的總結跟反思。為了迎接更好的20xx年，我對于自身的缺點會作出改進，尤其是自身的管理能力和團隊配合能力。為了進一步提高自身的工作效率以及改正自己的缺點，我做出來整年的工作計劃如下。
在未來的工作中，我會不斷的向客戶經理學習一些經驗，以及為人處世跟客戶打好關系的經驗。并且會積極的配合領導下發(fā)的任務，做好團結一致以及配合整個管理流程的事情。在處理時常會給我提出一些寶貴的意見，我也會虛心的接納，并且在事后進行網上巡查并深入了解學習，從而提升自己的工作能力。維系好客戶是我們客戶助理的重要工作，并且圓滿的完成領導下發(fā)的任務是我們的本職工作，只有不斷的進步才能更好的取得成績。
在銀行工作從來都不是單打獨斗的事情，尤其是在維護客戶這方面，需要有各種人員進行配合。所以在未來的工作中，我不僅需要跟客戶搞好關系，也需要跟整個團隊搞好關系。只有不斷的提高自身跟團隊的磨合以及配合能力才能更好的為客戶服務，并且取得客戶的信任，讓客戶進行融資以及投資的行為。在執(zhí)行力上我也會不斷地進步，當領導下發(fā)任務后，我會第一時間去研究資料并分析資料，從而提高客戶經理的工作。
身為客戶經理助理，我也需要完成領導下發(fā)的其他工作任務，例如一些會議的記錄以及資料的派送。而協助客戶經理最主要方面是整理一些客戶的資料，尤其是風險評估以及貸款方面的資料。只有未雨綢繆的做好這些評估審核以及對客戶的了解，我們才能知道從哪方面對客戶下手。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十
xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十一
20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年，努力總結去年工作中的不足，鞏固好團隊今年的管理工作，強有力的提高團隊的凝聚力、向心力及執(zhí)行力，促進團隊成員之間的感情，用飽滿的青春士氣，把今年的業(yè)績做的提升，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案，深入推進天琪團隊建設，堅定信心、眾志一心、扎實完善今年的各項工作。做好今年的工作意義重大。
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏：
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質的服務，向社會展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程：
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業(yè)局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的.收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統：
為了不斷地深化、優(yōu)化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，最大限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
客戶經理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。
1、強化xx業(yè)務學習，提高業(yè)務素質：
作為客戶經理，首先必須對xx業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習業(yè)務知識，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素質。
客戶經理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著xx企業(yè)的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對xx企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對xx企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平：
為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對xx業(yè)務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養(yǎng)客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十二
年初的`競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣。
綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十三
20xx年對銀行來說是新的起點、新的挑戰(zhàn)，為了達到預期，特制定出個人工作計劃如下：
1、持續(xù)做好社區(qū)營銷。不斷挖掘獲取新客戶，通過和物業(yè)聯合組織活動、業(yè)主委員會聯合組織活動或主動在小區(qū)休閑場所跳廣場舞營銷等各種方式，增加與客戶交流的機會，增進彼此的了解，讓客戶認可并購買我行的產品，以帶來存款的增加。
2、做好客戶資產配置。目前我的客戶購買非擔險理財比重較大，根據經濟逐漸下滑的大趨勢和客戶的資產配置構不合理，我會盡力引導客戶認識到風險的重要性，把非擔險理財逐漸向擔險理財轉移。
3、存量客戶提升。建立存量客戶檔案，了解客戶，進而挖掘客戶的需求進行電話營銷或短信營銷等方式，推薦好的理財或通知行里舉行的優(yōu)惠活動，抓住一切能提升存量客戶的機會。以出國金融客戶為例，梳理之前的老客戶和新客戶，開始全方位營銷。
4、抓住零售營銷活動，拓寬代發(fā)工資業(yè)務渠道，批量獲取收單市場客戶。主要是抓住高凈值客戶，做好客戶的經營維護工作。
二、個人具體工作上。
1、要全面熟悉各項業(yè)務，了解各種業(yè)務的工作流程，并且清楚自己的工作性質，清楚自己的工作職責，對自己有一個準確的定位，找到自己所處的位置。在工作的過程中，不斷提高自己的業(yè)務技能，提高自己的效率，爭取用最短的時間的服務為客戶辦理每一項業(yè)務。平時休息中，也要不斷的提高自己的基礎技能素質，例如點鈔、漢字錄入、翻打傳票、假鈔鑒別等，讓自己擁有過硬的基本功。
2、要設定目標，對自己要有階段性的目標規(guī)劃。有目標才會有動力，有目標才會有進步。短期內是把業(yè)務熟悉，提高操作速度，同時不斷加強業(yè)務學習;報名參加會計從業(yè)資格考試，明年爭取把剩下的三門銀行從業(yè)資格考試通過;同時長期上，不斷學習會計、金融等知識，考取相應等級會計師資格證、理財規(guī)劃師資格證等，追求學識和職業(yè)上的進步，更上一層樓!
三、注重發(fā)揮網點優(yōu)勢，抓住發(fā)展機遇，推動優(yōu)勢業(yè)務快速發(fā)展。
儲蓄存款是銀行的生存之本，也是行長目標考核的重要指標之一。分理處八月份儲蓄存款時點和日均指標完成的情況比較良好，作為網點的強勢指標，明年也必須緊緊抓住儲蓄存款業(yè)務不松懈，穩(wěn)扎穩(wěn)打，促進網點良性發(fā)展。九月份是一個營銷旺季，各家銀行之間的存款競爭將十分激烈。如何在旺季營銷中把握機遇取得勝利，是工作的主要任務。分理處存款營銷的基本思路是“進得來、穩(wěn)得住”。
首先，所謂“進得來”，便是要大力發(fā)掘存款資源，挖轉他行存款和市面流流通資金存入我行，使網點處存款快速增長。
第一，發(fā)動全所員工，積極提供存款營銷線索，只要發(fā)現有價值的營銷線索，客戶經理和相關營銷人員馬上行動，采取多種方式聯系客戶，爭取挖轉資金。
其次，利用春節(jié)資金大量回籠的時機，及時發(fā)現和追蹤客戶的資金流向，將短期游資變成長期存款。
再次，充分利用我分理處現有的宣傳方式，例如短信營銷、宣傳標語等傳達我所吸收存款的信息，吸引客戶主動上門。
任何時候，在開始工作之前以及在工作中，要先對我行的整個機構設置以及部門職責等有一定的了解，因為各個部門之間的工作是相互聯系的，是一個整體。你的工作不是獨立的，它與其他部門、同事的工作是相互影響、相互作用的。比如說在做柜臺工作時，出了要清楚自己的工作性質以外，也要了解一下會計工作，這樣才能明白操作流程為什么要這樣走，有助于提高業(yè)務技能，同時迅速接受自己不熟悉的業(yè)務，也清楚了票據、重要憑證等哪些地方是不允許有錯誤的等等。還有，當你在工作中遇到問題或者有疑惑的時候，就知道應該向誰尋求幫助能夠達到自己想要的果，增加了有效溝通的機率。
再者，要不斷加強理論政治學習，充實自己的頭腦，使思想更進一步的成熟進步，這并不是做表面功夫說場面話。因為理論是實踐的基石，思想是行動的指引。每個人的思想是在不斷變化，而且受外在因素影響的，它有一個不斷發(fā)展的過程。你的思想會決定你的行動，你的價值觀、人生觀會左右你對待人和事的態(tài)度，同樣會改變你思考問題的高度、層面以及角度。下面是我個人20xx年工作計劃：
一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質。
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現，盡早補齊，做到事半功倍。
二、強化團隊意識，樹立集體觀念。
雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。
三、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量。
一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
四、加大營銷力度，做好貸款工作。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十四
1、走訪客戶制度化，增進溝通促進共贏。
建立走訪客戶制度，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見。
在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據為下1步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。
2、積極推行客戶經理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。
在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現被走訪人的重疊性，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業(yè)局處理，并協調督促實施，事后將處理結果告知客戶；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結果進行分析、評議。
3、對大客戶實行分級管理，開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統。
為了不斷地深化、優(yōu)化服務質量，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質量，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經理負責制，并對大客戶實施分級管理制度，強調服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發(fā)統一版本的客戶關系管理系統，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果，有助于提高運行效率，降低運營成本，限度地減少內耗，實現客戶資源的共享。
客戶經理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶，客戶經理能否對客戶提供“標準化、個性化、超值化”服務，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件，致力于客戶經理整體素質的提高。
1、強化郵政業(yè)務學習，提高業(yè)務素質作為客戶經理。
首先必須對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素質。
2、美化言行舉止，提升客戶經理形象。
客戶經理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率、服務質量和個人素質直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知。為此，在新的一年里，我們將系統提升客戶經理商務禮儀和溝通技巧，進1步美化客戶經理的言行舉止、提升客戶經理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展。
3、豐富營銷知識體系，提高營銷水平。
為了進一步提高營銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力、提升工作信心與客戶服務的滿意度。
通過學習，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識，培養(yǎng)客戶經理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟，使客戶經理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十五
xxx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了，年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的`研發(fā)和推廣。
客戶在第一，存款是中心。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司資料財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基矗。
在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多，我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十六
“人力資源是所有資源中增值潛力最大、最具有意義的資源”，“客戶經理培訓是銀行所有投資中風險最小、收益最大的戰(zhàn)略性投資”，這些理念在銀行中已形成共識?！俺掷m(xù)培訓”、“終身教育”、“學習型銀行”、“生涯發(fā)展”的提法和概念都表明人力資源開發(fā)已成為銀行增強自身競爭力的重要途經。
客戶經理素質的提高要通過培訓來實現，客戶經理的晉升和調職，需要通過培訓來鋪路。
二、培訓的目的。
培訓客戶經理的出發(fā)點和歸宿是“銀行生存與發(fā)展”，其主要目的為：
（一）適應銀行現代化、智能化管理、獲得高素質人才的需要。
當今世力界，新技術日新月異，經濟和社會職能日益復雜化和智能化。這對銀行人力資源的素質要求越來越高，銀行要獲得高質量、高素質的人力資源大體只有兩個途經：一是從銀行外部吸引招聘高素質的人才，這樣可以比較快地獲得需要的人員，而且有可能帶來新思想；二是對銀行內部的人力資源進行培訓開發(fā)，提高他們的素質和質量，這樣有利于保持銀行經營管理的連續(xù)性，能夠調動員工積極性。
隨著時代的進步與銀行的發(fā)展，越來越多的商業(yè)銀行更重視通過內部培訓開發(fā)來獲得高質量的人力資源。這是因為，內部人力資源的培訓開發(fā)不僅能夠更經濟、更可靠地獲得人力，提高人力資源的質量，而且培訓開發(fā)能夠有效的激勵員工，能夠培養(yǎng)員工對銀行產生持久的歸屬感及對銀行忠誠。同時，由于銀行點多面廣，基層營業(yè)機構多，人員素質參差不齊，大范圍、大批量地依靠引進外來人員來提高銀行員工的整體業(yè)務素質也不現實，只有立足內部的培訓開發(fā)，才能從根本上解決問題，這是直面現實的唯一選擇。
（二）適應銀行內外環(huán)境的變化，提高銀行競爭能力的需要。
企業(yè)之間的競爭歸根到底是人才的競爭。一家商業(yè)銀行能不能適應市場經濟的變化，能不能在激烈的金融市場競爭中取得優(yōu)勢地位，關鍵在于其有沒有一大批高素質的人才。銀行不是一個封閉系統，而是一個不斷與外界相適應的動態(tài)系統，這種適應不是靜態(tài)的、機械的適應，而是動態(tài)的、積極的適應，這就是所謂的系統權變觀。在外部環(huán)境大致相同的情況下，銀行要在市場競爭中立于不敗之地，關鍵在于銀行內部，而內部的落腳點又在人的作用上。人所起的作用除了先天條件外，主要在于后天培養(yǎng)。隨著知識的更新、技術和信息的迅速發(fā)展，若客戶經理的知識、技術仍停滯不前，必然要遭到社會的淘汰。目前，銀行正面臨著上市的嚴峻考驗，改革的力度越來越大，只有不斷地培訓客戶經理，才能使廣大員工跟上時代，適應股份制改革的需要，銀行的競爭力才會不斷增強。
（三）提高工作效率和生產力的需要。
客戶經理通過有效的培訓，其產品知識、營銷技能等綜合素質就可以得到迅速提高，銀行的整體素質也隨軍之提高，客戶就可以得到高質量、高效率的服務，對銀行金融產品和服務的購買頻率和數量就會增加，從南而使銀行的經營效益得到較大提高。因此，銀行客戶群、業(yè)務量、經營效率與客戶經理的知識、技能有絕對的相關性。
（四）滿足客戶經理自我成長的需要。
現代培訓的理念是：工作已經成為一個持續(xù)學習的過程，是個人為提高自己的市場價值而進行的投資?？蛻艚浝聿粌H重視工作任務的完成，而且越來越看重從工作中可學習哪些新知識、新技能，是否可以使自己的身價逐步增值。商業(yè)銀行的管理者認為：對員工培訓的投入已經不僅僅是銀行的“費用”，而應視之為一種“投資”?？蛻艚浝硐Ｍ麑W習新的知識和技能，希望接受具有挑戰(zhàn)性的任務，希望晉升，希望得到職業(yè)發(fā)展的機會，這些都離不開培訓。因此，通過培訓，可以增強客戶經理的滿足感。
三、培訓的原則。
為了提高培訓成效，在對客戶經理的培訓中，一般應注意堅持以下原則：一是堅持激勵原則。把培訓作為一種獎勵手段，如鼓勵客戶經理利用業(yè)余時間進修學習，并對成績突出者給予獎勵等；二是堅持應用原則。對銀行客戶經理在職培訓應強調針對性、實踐性。倡導“培訓為業(yè)務服務”、“培訓為管理服務”的方針。銀行發(fā)展需要什么樣的人才、客戶經理缺什么知識與技能就培訓什么，要摒棄形式主義，注重實效、學以致用；三是堅持參與性原則。為調動客戶經理參加和接受培訓的積極性，要讓客戶經理參與到培訓活動中去。如每星期定期舉辦業(yè)務培訓講座，讓每個客戶經理輪流上臺當教師，既培養(yǎng)鍛煉了客戶經理演講能力、鼓動能力、文字綜合能力、分析研究問題能力等工作技能，又能讓客戶經理們之間相互分享了各自的成功經驗與失敗教訓，從而提高培訓的主人翁意識，激發(fā)其參與培訓的積極性；四是堅持分類原則?？蛻艚浝砼嘤柕淖罱K目的是提高員工的工作能力，人的能力、性格、智力、興趣、經驗等均存在個性差異。同時，崗位不同、職級不同和職位不同，對客戶經理的素質要求也不一樣，因此，對客戶經理的培訓應強調因人施教的原則，根據不同的對象、不同的崗位、不同職位選擇不同的培訓內容和培訓方式。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十七
下半年在xx銀行的大舞臺上，我決不松懈甚至驕傲自滿，要全新理念，始終牢記“無功便是過”的警示。并以今年的工作結果為起點，在行領導的帶領下，同大家一道，發(fā)揚敬業(yè)精神，繼續(xù)努力，爭取再創(chuàng)×××坡支行業(yè)務發(fā)展的新高。將我新的工作計劃匯報如下：
(1)拓展一到兩個既符合總、分行政策，又能帶動支行業(yè)務穩(wěn)定增長的重點客戶;。
(3)加強制度建設，進一步完善有關的管理制度和考核辦法;。
(4)加強學習，不斷提高政治修養(yǎng)，服從大局，事事以身作則，不讓大家做的，自己堅決不做，努力營造一個更加“開拓、務實、嚴謹、和諧”的經營管理環(huán)境。
從現實情況來看，當今社會越來越需要我們客戶經理這樣的銀行理財人員。所以做為一名客戶經理是非常幸運的，因為這是在我國金融行業(yè)中正在崛起的新型專業(yè)性群體，很有挑戰(zhàn)性。但同時也需要我們多思考，多總結過去，有時候多思考一些生活工作中的案例，真的會學習到不少做人做事的方法，同時也感悟出很多人生道理。而我想，做客戶經理最為有意義的其實是通過與人溝通達到銷售目標，同時提高自身整體素質。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十八
在年初我已經制定了自己的工作計劃，雖然不是做的很好但是我已經盡力了。在2月我會更加的努力所以我制定了以下的計劃：
1、每周要增加2個以上的新客戶，還要有2到4個潛在客戶。
2、一周一小結，每月一大結，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯。
3、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。
4、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。
5、要不斷加強業(yè)務方面的學習，多看書，上網查閱相關資料，與同行們交流，向他們學習更好的方式方法。
6、對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣。給客戶一好印象，為公司樹立更好的形象。
7、客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。
8、自信是非常重要的。要經常對自己說你是的，你是獨一無二的。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務。
9、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識，多交流，多探討，才能不斷增長業(yè)務技能。
10、為了這月的銷售任務每月我要努力完成1到2萬元的任務額，為公司創(chuàng)造利潤。以上就是我這一年的工作計劃，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示，向同事探討，共同努力克服。為公司做出自己的貢獻。不過現實來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有著更好的發(fā)展，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到，這是我應該做好的。以后的道路上，我會走的更遠，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好!
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇十九
銀行產品及服務介紹、銀行宣傳資料的使用、銀行電腦軟硬件知識、設備使用知識、專業(yè)知識、競爭對手分析等等。要高度精通各項銀行的對公授信產品，這是關鍵中的關鍵，要高度知道這些產品如何使用。
從重要性來看，attitude（態(tài)度）是成功的支點，在三者之中是最重要的，所謂“態(tài)度決定一切”，自有它的道理。有了積極的態(tài)度，就會主動學習知識、提高技能。就像圖中的扇形，如果增加“態(tài)度”的夾角，“技巧”和“知識”會成倍放大，可以說是“四兩撥千斤”。
下面我們通過一個例子來看態(tài)度培訓是如何來做的。
支行就是最典型的一個團隊，銀行的大客戶業(yè)務部也是一個典型的團隊，團隊精神的培訓是一種典型的態(tài)度培訓，目的是使公司的不同部門或銷售隊伍中的不同成員在大項目的銷售過程中能夠協調一致。
態(tài)度的改變除了靠集中培訓之外，更重要的是日常灌輸，要“年年講、月月講、天天講”，要以身作則、樹立榜樣、潛移默化。ask的中文翻譯是“問”，就是要求企業(yè)建立勤學好問的大環(huán)境。從培訓的時間順序來看，知識需要在入職時就開始培訓；技巧可以在觀察考核幾個月后因人而異、查漏補缺、選擇培訓；態(tài)度培養(yǎng)則是長期的日常工作。
只有把握好ask三方面培訓的平衡，才能既提升能力，又留住人才。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二十
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。一個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。下半年我將努力做到以下幾點：
制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點，能夠及時發(fā)現，盡早補齊，做到事半功倍。
上半年收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了的目標在拼盡全力的'時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。
一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。
一是充分利用我行授信的優(yōu)勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。
二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。
銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二十一
(一)充分認識完成今年資產量的目標艱巨性。
去年，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃;銀行網點維護方面，因銀行業(yè)的競爭，對證券公司的客戶經理，要求過高，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重。導致我們的客戶經理都在為維護好網點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網點維護，可是對于存款難度還是較大;對于銀行網點開發(fā)我們處于劣勢，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā)，營銷計劃的開展難度就增加了。
(二)充分認識推進優(yōu)化管理工作的重要性。
團隊管理進入了成長階段，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構建完善的團隊管理計劃尤為重要，綜合計劃改革今年進入實質性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力，向心力，執(zhí)行力及對工作的熱情等現狀存在的一些問題，作出新的優(yōu)化計劃，及時解決其問題，完善團隊管理。
(三)充分認識招聘成員的重要性。
新的成員是團隊的新鮮血液，是補充團隊發(fā)展的重要部分，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案，以團隊招聘細化。一并實施，善營銷目標。
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銀行客戶經理的工作計劃和目標篇二十二
一，主動學習，提升技能。
作為一名入職一年的客戶經理，工作時間不長，坐柜的經歷，確實是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能、還是營銷能力和閱歷與其客戶經理業(yè)績都有一定的距離,。因此在高半年的工作中，要繼續(xù)加強自己的學習，提升個人素質，努力提升業(yè)務技能水平,強化自身風險管理意識。不斷總結、不斷學習、不斷積累,爭與能從容地處理日常工作中出現的各類問題。
二，維系客戶，拓展市場。
主動與客戶聯系，關心客戶需求，適時將我行新的業(yè)務產品介紹給客戶。對于現有客戶的上高游企業(yè)，應該做到深挖精刨,針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。應積極主動并經常地與客戶保持聯系，發(fā)現客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提求“一站式”服務。對現有的客戶，要與之保持經常的聯系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品，力爭實現“雙贏”。
其次是精分客戶，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方點的分析與評價。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。
第三，在與客戶的交往中，要積極推銷銀行產品。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性。第四，加強風險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風險。密切注意客戶生產、經營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采與措施。
三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。在高半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提高，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的高游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。