總結(jié)是對過去一段時間所做工作的總結(jié)與回顧，以便更好地認識和改進自己。在寫總結(jié)時，要注意語法和用詞的準確性，力求表達清晰、精準。這些總結(jié)范文既注重實事求是，又充滿了個人的思考和反思。
外匯管理工作總結(jié)篇一
入世后，隨著生活的全面開放，我國業(yè)將面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。作為五大中資之—的中國銀行要想發(fā)展成為具有國際競爭力的現(xiàn)代商業(yè)銀行，目前最迫切的任務是實現(xiàn)商業(yè)化、現(xiàn)代化和國際化。而外匯業(yè)務將以其高效益和巨大的發(fā)展?jié)摿Τ蔀楦骷疑虡I(yè)銀行的必爭業(yè)務，也必然成為外資銀行與中資銀行爭奪業(yè)務的焦點，可以說外匯業(yè)務在某種程度上決定著未來銀行業(yè)的興衰。因此，加速發(fā)展外匯業(yè)務是農(nóng)業(yè)銀行的當務之急。一、農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務發(fā)展存在的突出問題。
（一）經(jīng)營理念陳舊，對發(fā)展外匯業(yè)務認識不到位。
農(nóng)業(yè)銀行開辦外匯業(yè)務已有十四年的，但從全國總的發(fā)展形勢來看，仍然表現(xiàn)為極大的不平衡性，究其原因，既有客觀因素，也有主觀因素?？陀^上，由于各地區(qū)客觀經(jīng)濟差異較大，發(fā)展速度不同，導致外匯業(yè)務的發(fā)展存在著很大程度的差別，經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)同發(fā)達地區(qū)相比，表現(xiàn)為行際之間外匯業(yè)務開展的差距較大，好的很好，卻很少；差的很差，面很大。主觀上，很大一部分外匯業(yè)務經(jīng)營行都普遍存在認識不到位、經(jīng)營觀念陳舊等問題，還不能把發(fā)展外匯業(yè)務放在同人民幣業(yè)務同等的地位來考慮，沒有從根本上意識到，開展外匯業(yè)務是城市行業(yè)務發(fā)展的需要，是商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營的基本要求，是新的效益增長點，是擴大和完善商業(yè)銀行服務功能，提升業(yè)務經(jīng)營層次，樹立企業(yè)自身形象，提高市場占有份額的重要手段。因此，也就表現(xiàn)為對外匯業(yè)務的發(fā)展不關心、不研究，更不愿在、物力上向外匯業(yè)務傾斜，這是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務開展不平衡和業(yè)務發(fā)展緩慢的重要原因。
（二）政策調(diào)整不及時，機制有待完善。
農(nóng)業(yè)銀行的外匯業(yè)務始終難以實現(xiàn)突破性發(fā)展，一個重要的因素就是我們在管理和營銷機制上，還存在著一些不適應發(fā)展的條條框框，使得外匯業(yè)務營銷政策沒有得到及時有效地調(diào)整，經(jīng)營手段和措施還有很多不到位、不得力的地方，這主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、管理模式與外部客觀經(jīng)濟環(huán)境不協(xié)調(diào)。
目前，農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)絕大多數(shù)外匯業(yè)務經(jīng)營行都采取“本外幣一體化”的管理模式，從長遠發(fā)展的角度來看，這是對的，是利于發(fā)展的，對一些經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的外匯業(yè)務經(jīng)營行也是很適應的。但是由于受客觀經(jīng)濟環(huán)境的限制，經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)與經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)都一味的采取“本外幣一體化”的管理模式，卻顯得不合適宜，甚至對一些地區(qū)和一些經(jīng)營行來講是不切實際的，與業(yè)務基礎和經(jīng)濟環(huán)境也是不協(xié)調(diào)的。就經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)而言，一是外商企業(yè)少，外貿(mào)企業(yè)也不多，進出口貿(mào)易占地區(qū)經(jīng)濟的比重小，因而發(fā)展外匯業(yè)務的客觀經(jīng)濟環(huán)境差。二是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務起步晚，很大一部分行才剛剛起步，服務功能欠缺，競爭意識差，市場份額小，外匯業(yè)務占整個業(yè)務經(jīng)營的比重也很小，還很難與本幣業(yè)務相提并論，因此也很難投入大的精力去研究發(fā)展外匯業(yè)務。三是專業(yè)人才匱乏，其他部門對外匯業(yè)務的認識和了解也還沒有達到一定的程度，工作缺乏有效配合。四是制度不兼容，現(xiàn)有的外匯管理機制與部分外匯制度還不能與本幣融為一體。所以，經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)在外匯業(yè)務的管理上，實行真正意義上的“本外幣一體化管理模式”還為時尚早。
2、部門間合力不強，拓展業(yè)務力度不夠。
在目前的下，農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)絕大多數(shù)外匯業(yè)務經(jīng)營行都實行了本外幣歸口管理，但這種歸口是粗放式的，有的甚至僅僅流于形式，造成了表面上是多個部門管，而實際上又都不愿管、不怎么管的'局面。很多經(jīng)營行在外匯業(yè)務的營銷中，部門之間都尚未形成一套行之有效的聯(lián)合營銷機制，整體合力不足，突出地表現(xiàn)為作為營銷主體的客戶部門對外匯業(yè)務營銷意識不強，產(chǎn)品經(jīng)理與客戶經(jīng)理缺乏強有力的配合，因而削弱了市場競爭力，錯過了很多拓展外匯業(yè)務的良機，還沒有把拓展外匯業(yè)務工作真正落到實處。
3、拓展業(yè)務缺乏配套的優(yōu)惠政策。
多年來，農(nóng)業(yè)銀行在拓展外匯業(yè)務客戶的過程中，明顯地感到難度大、收效差。究其原因，其中一個主要因素是，農(nóng)業(yè)銀行還缺乏配套的吸引客戶的優(yōu)惠政策。企業(yè)經(jīng)常提出的如貿(mào)易、信貸支持、授信等需求，農(nóng)業(yè)銀行往往不能或一時難以滿足，需要層層審批，耗時過長。這種冗長的審批程序不僅使企業(yè)望而怯步，為了不耽誤經(jīng)營的最佳時機而轉(zhuǎn)投他行，而且也影響了農(nóng)業(yè)銀行聲譽，造成了嚴重的客戶流失、業(yè)務流失和拓展失利。如農(nóng)業(yè)銀行的長期優(yōu)良客戶吉林德大有限公司經(jīng)常到中國銀行開立信用證就是這種情況的佐證。而在其它商業(yè)銀行，企業(yè)的這些需求卻都能夠得到妥善解決，并且工作效率較高，從而達到了銀企雙贏的目的。這不能說明其它商業(yè)銀行不重視業(yè)務的風險性，而恰恰說明了這些行具備了控制風險的能力。相比之下，農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務沒了，而風險卻很難說沒有。如吉林糧食集團進出口有限公司是國內(nèi)最大的糧食經(jīng)銷商之一，年出口貿(mào)易額達6——7億美元，外匯業(yè)務一直在中國銀行辦理。當?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行充分認識到了外匯業(yè)務營銷的重要性，主動上門拓展業(yè)務已歷時三年，但由于不能滿足企業(yè)提出的資金等需求，至今未見成效，這其中存在的問題足以令我們反思。
（三）市場份額小，缺乏優(yōu)良客戶群體的支持。
開戶企業(yè)少，缺乏優(yōu)良客戶群體的支持，外匯業(yè)務市場份額低，是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務經(jīng)營所面臨的嚴峻現(xiàn)實。從市場份額上看，在同業(yè)競爭中我們還處于相當不利的地位。在受理客戶方面，少數(shù)發(fā)達地區(qū)經(jīng)營行發(fā)展較快，前景看好。而很大一部分經(jīng)營行外匯業(yè)務的開戶企業(yè)很少，其中優(yōu)良客戶更少，很多行外匯業(yè)務也就是靠一、兩個老客戶支撐，不注重培植有發(fā)展?jié)摿Φ耐庀蛐蛢?yōu)質(zhì)客戶群體。這種單純地依賴一、兩個老客戶對業(yè)務發(fā)展極為不利，一旦這些企業(yè)的經(jīng)營形勢不好，這些行的外匯業(yè)務量也就會隨之下滑，導致業(yè)務萎縮，發(fā)展后勁不足，難以取得規(guī)模效益。因此，開發(fā)新的優(yōu)良客戶是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的當務之急。
（四）外幣存款增長緩慢，制約了外匯業(yè)務的發(fā)展。
近年來，由于受外幣存款利率多次大幅下調(diào)及b股、個人實盤外匯買賣等業(yè)務分流外匯資金的影響，使得農(nóng)業(yè)銀行外匯存款增長緩慢。外幣儲蓄服務功能落后。是造成外匯存款業(yè)務增長緩慢的主要原因。目前，農(nóng)業(yè)銀行很多經(jīng)營行辦理外幣儲蓄業(yè)務時，均是手工操作、手工制單，并且未能達到通存通兌，不僅給儲戶帶來了極大的不方便，同時也影響了農(nóng)行的外在形象，不可避免地造成了外幣存款業(yè)務的流失。當儲戶拿著農(nóng)業(yè)銀行手工制作的定期存單到外事機構(gòu)辦理出國留學資金證明時，屢屢受到外事機構(gòu)的質(zhì)詢，這足以說明問題。由于手工記帳，操作落后，儲戶理所當然地會認為農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)濟實力和科技水平不如他行，不選擇農(nóng)行也是在情理之中的事情。另外，外幣現(xiàn)鈔的移存工作還缺乏制度化和規(guī)范化管理，移存費用過高，收益較差，在一定程度上也影響了經(jīng)辦行開辦外幣儲蓄的積極性。
（五）外匯貸款增長乏力，影響外匯業(yè)務的發(fā)展。
長期以來，由于受傳統(tǒng)行業(yè)劃分和客戶本幣貸款需求的影響，農(nóng)業(yè)銀行大部分經(jīng)營行的外匯貸款都先天不足。而且由于外匯不良貸款的占比較高，風險較大，政策上也不鼓勵多發(fā)放外匯貸款，使得外匯貸款規(guī)模在逐漸萎縮，增長乏力。由于外匯貸款增長較慢，不僅影響了外匯存款和國際結(jié)算量的增長，在一定程度上制約了外匯業(yè)務的發(fā)展，而且也影響了農(nóng)業(yè)銀行綜合效益的增長。
（六）外匯業(yè)務服務功能欠缺，經(jīng)營能力差。
從目前農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的經(jīng)營現(xiàn)狀來看，服務功能還很不完善，經(jīng)營能力也相對較差，這主要表現(xiàn)在：
1、產(chǎn)品的競爭能力差。
從數(shù)據(jù)來看，盡管目前外匯業(yè)務產(chǎn)品行15大類80多個品種，與中資其他商業(yè)銀行相比欠缺的產(chǎn)品僅是遠期結(jié)售匯、個人因私購匯和出口退稅的保函等少數(shù)幾個品種，但是從每一個機構(gòu)的準入來看，大部分支行真正能做起來的業(yè)務并不多，有很多的業(yè)務還處于待普及階段。除少數(shù)幾個分行經(jīng)營水平較好外，大部分經(jīng)營行的水平都比較低，真正有競爭力的產(chǎn)品并不多。
2、外匯業(yè)務經(jīng)營網(wǎng)點少。
從數(shù)據(jù)看，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)和經(jīng)營網(wǎng)點的占比都比較低，同時，還有相當一部分經(jīng)營行很少發(fā)生外匯業(yè)務，已經(jīng)是名不符實。由此可見，農(nóng)業(yè)銀行的網(wǎng)點優(yōu)勢還沒有充分發(fā)揮出來。
3、資本不足、資產(chǎn)狀況相對較差。
農(nóng)業(yè)銀行的外匯營運資金不足、資產(chǎn)質(zhì)量差給外匯業(yè)務經(jīng)營帶來了一定難度。尤其是很大一部分縣級支行沒有外匯營運資金，不得不靠系統(tǒng)內(nèi)拆借資金來維持簡單的經(jīng)營活動，資金過高，收益較差，影響了外匯業(yè)務的拓展。
4、技術網(wǎng)絡落后，發(fā)展進程慢。
相對其他商業(yè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的網(wǎng)絡、技術還很落后，雖然近年來有所發(fā)展，但進程不快，很多二級分行由于缺乏固定資產(chǎn)指標，化設備和系統(tǒng)升級無法在預期內(nèi)達到總行的技術要求，特別是縣級支行的網(wǎng)絡化建設還相當滯后，其中有30％的支行還手工處理外匯業(yè)務，在一定程度上影響了外匯業(yè)務的開展，外匯業(yè)務產(chǎn)品的處理速度和工作效率還遠不如其他中資銀行，更無法與外資銀行相比。因此，加速全系統(tǒng)的網(wǎng)絡化（現(xiàn)代化）建設和先進系統(tǒng)軟件的研制開發(fā)是外匯業(yè)務發(fā)展的又一關鍵因素。
5、專職從業(yè)人員少，素質(zhì)有待提高。
目前，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務專職的從業(yè)人員不足萬人。占全行員工的1.5％，其中持證上崗人員占58％。從發(fā)展的角度看，外匯從業(yè)人員明顯不足，流失現(xiàn)象嚴重；從業(yè)人員水平參差不齊，部分經(jīng)營行客戶經(jīng)理的外匯業(yè)務營銷素質(zhì)偏低，都需要進一步提高。
二、農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務面臨的形勢、任務及應采取的對策。
入世后，我國、、外貿(mào)和外匯體制將發(fā)生巨大的變化，使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營管理面臨著嚴峻的挑戰(zhàn)，迫使農(nóng)業(yè)銀行必須在業(yè)務發(fā)展上做出新的決策，調(diào)整營銷策略，加快發(fā)展外匯業(yè)務。外資銀行進入中國之初，由于網(wǎng)點、人才等因素限制，存貸款業(yè)務短期內(nèi)將不會有大的發(fā)展，因而他們會把發(fā)展中間業(yè)務作為進軍我國金融界的“切人點”，逐步擴大經(jīng)營范圍和業(yè)務品種。而外匯業(yè)務作為中間業(yè)務的龍頭，自然就成為中、外資銀行競爭的焦點，農(nóng)業(yè)銀行一些優(yōu)秀人才和優(yōu)質(zhì)客戶的流失將不可避免。分析其中的原因，一是外資企業(yè)同外資銀行有著默契的利益關系，因而客戶結(jié)構(gòu)將發(fā)生重大變化。二是外資銀行的低成本外匯資金、快捷的清算、結(jié)算速度、多渠道的方式，全方位的服務手段將吸引更多的客戶選擇外資銀行。三是外資銀行在辦理國際業(yè)務方面確實有著較強的優(yōu)勢，特別是遠期信用證、遠期結(jié)售匯、利率保值和期權(quán)、等方面的中間業(yè)務，外資銀行比我們的國有商業(yè)銀行更具競爭力。四是外資銀行優(yōu)越的工作和優(yōu)厚的工資待遇對中資銀行的人才更具有吸引力。所以，面對激烈的競爭形勢，農(nóng)業(yè)銀行必須果斷出擊，在完善服務功能和手段的前提下，進一步調(diào)整好營銷政策和措施，深挖市場潛能，搶占市場份額，促進外匯業(yè)務的快速發(fā)展。
（一）提升經(jīng)營理念，樹立全行辦外匯的經(jīng)營思想。
目前，農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營與發(fā)展進入了一個新的關鍵時期。面對機遇和挑戰(zhàn)，各級行都必須牢固樹立全行辦外匯的經(jīng)營思想，要以市場為導向。把握開拓機遇，適時調(diào)整和制定外?。簶I(yè)務的，要把外匯業(yè)務列為當前以至今后的重點工作之一，納入長遠規(guī)劃，切實抓好。首先，各級行從領導到一般員工，都要充分認識到全行辦外匯的重要意義，認識到全行辦外匯、本外幣一體化，是商業(yè)銀行發(fā)展的必然要求，關系農(nóng)業(yè)銀行未來的生死存亡。其次，各級行從領導到一般員工，在處理業(yè)務工作中，都要時時刻刻想到外匯業(yè)務，特別是在選擇客戶時，都要看看對方是否有外匯業(yè)務，對有外匯業(yè)務的客戶，要在貸款規(guī)模、資金配備等各方面給予優(yōu)先支持。總之、各級行都要把發(fā)展外匯業(yè)務放在與人民幣業(yè)務同等重要的位置，同研究，同部署，同規(guī)劃，同獎懲，這樣才能確保外匯業(yè)務的快速發(fā)展。
（二）囚地制宜，根據(jù)區(qū)域特點采取不同的管理模式。
我國地域遼闊，由于各地區(qū)的客觀經(jīng)濟環(huán)境的差異較大，導致各分行外匯業(yè)務的發(fā)展基礎也大不相同，因此，采取的管理模式也應有所區(qū)別。各行要根據(jù)本地區(qū)的客觀經(jīng)濟環(huán)境和自身條件，因地制宜，研究探索，科學地確定管理模式，要以適應發(fā)展為前提，循序漸進，不能急于求成。當前，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的發(fā)展可以分三步走，第一步是專業(yè)階段，第二步是整合階段，第三步是本外幣一體化階段。第一步是基礎，就是要用專門的隊伍、專門的人員、專門的技術、專門的產(chǎn)品，甚至專門的業(yè)務機構(gòu)來發(fā)展這一業(yè)務，這種做法對農(nóng)業(yè)銀行來說是必不可少的，是外匯業(yè)務早期發(fā)展的必經(jīng)階段。一些經(jīng)濟不發(fā)達地區(qū)、外匯業(yè)務基礎較差的經(jīng)營行應定位在這一階段，采取集中管理、集中營銷、集中操作的管理模式開展外匯業(yè)務，待條件成熟再步入第二階段。二級分行和有條件的縣級支行都應該成立國際業(yè)務專門機構(gòu)，負責外匯業(yè)務的集中營銷，這既有利于人員培訓和業(yè)務，又能夠加大外匯業(yè)務的拓展力度。第二階段既是整合階段，又是過渡階段，是為一體化打基礎的過程，農(nóng)業(yè)銀行大部分經(jīng)營行應基本定位在這一階段。所謂整合，首先是功能整合，就是要把本幣的服務功能和外匯業(yè)務的服務功能能夠在一線營銷環(huán)節(jié)整合起來，給企業(yè)提供的解決方案里面不僅要包括本幣，還要包括外匯；其次是系統(tǒng)集成，就是要實現(xiàn)本外幣技術對接和系統(tǒng)共享；再者是制度兼容，所有的制度不僅要管本幣，也要管外匯。在這一階段，要采取分口管理、綜合營銷的管理模式。前臺做營銷、中臺做風險控制，后臺做業(yè)務處理。前臺對客戶營銷應該綜合化，而后臺業(yè)務處理的時候?qū)I(yè)化水平要高，處理的效率要高。因此要專業(yè)營運，而且分工要細，第三階段是整合的高級階段，也是整合的目的。東部地區(qū)有條件的行和本外幣一體化整合能力強的經(jīng)營行已經(jīng)基本接近這一階段，可以采取本外幣一體化管理模式率先發(fā)展起來。本外幣一體化管理的優(yōu)勢在于，有利于以本幣優(yōu)勢帶動外匯業(yè)務的發(fā)展，有利于以外匯業(yè)務的規(guī)范性促進本幣業(yè)務經(jīng)營管理的創(chuàng)新，有利于信貸資金的體內(nèi)循環(huán)和全面管理，有利于發(fā)揮全行本外幣資金的靈活調(diào)劑作用，有利于提高業(yè)務經(jīng)營的整體效益。因此，各行都要積極推進本外幣一體化管理的進程。
（三）優(yōu)化服務手段，完善服務功能。
（四）調(diào)整政策，培植優(yōu)良客戶群體。
營銷是拓展外匯業(yè)務的關鍵環(huán)節(jié)，一靠實力，二靠政策。凡是不利于對客戶營銷的制度都要改變，這是衡量一項經(jīng)營制度是否合理的首要標準。因此，各級行都要以為導向，適時調(diào)整好營銷政策，這是做好外匯業(yè)務營銷的前提和保證。一是要合理調(diào)整營銷機制，要把傳統(tǒng)的外匯存貸款、兌換、清算業(yè)務同國際結(jié)算、代客理財及風險管理等有機地結(jié)合起來，把外匯業(yè)務用人民幣業(yè)務有機地結(jié)合起來，走綜合營銷的發(fā)展道路。各個部門之間要加強相互配合，形成整體合力，加強對外匯業(yè)務的重點支持和傾斜。在資金和規(guī)模上，要優(yōu)先支持外匯業(yè)務的需要，即優(yōu)先支持進出口企業(yè)的資金需要，滿足企業(yè)在辦理國際結(jié)算同時提出的外匯業(yè)務需求；在費用上，對改善外匯業(yè)務及辦公自動化所必需的費用要給子充分保證，以確保在外匯業(yè)務市場競爭中提供強有力的技術支撐：在人員的選拔和任用上，要優(yōu)先考慮外匯業(yè)務的需要，對外匯業(yè)務專業(yè)人才要實行重點保護政策，以減少和避免人才流失，、二是要進——步優(yōu)化進口開證和貿(mào)易融資、授信的審批程序，對創(chuàng)匯高、信譽好的外向型企業(yè)在授信額度、進口開證、進出口押匯、打包放款等方面要加大扶持力度，適當簡化開證審批手續(xù)和環(huán)節(jié)，降低信用證保證金比例，并適度增加縣級支行的經(jīng)營權(quán)限，以推進外匯業(yè)務的快速發(fā)展。三是要大力營銷優(yōu)質(zhì)外匯業(yè)務大客戶，著力發(fā)展重點區(qū)域的外匯業(yè)務。要重點營銷各地區(qū)進出口額前50名企業(yè)，加大對開發(fā)區(qū)、保稅區(qū)、出口加工區(qū)、高科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)等進出口企業(yè)密集地區(qū)外匯業(yè)務的營銷力度，努力挖掘市場潛力，大力培植外匯業(yè)務優(yōu)良客戶群體。四是要結(jié)合各地實際，制定切實可行的外匯業(yè)務營銷的激勵政策，對拓展外匯業(yè)務貢獻大的經(jīng)營行和個人應給予重獎。五是充分利用宣傳媒體，采取多樣化的形式，加大外匯業(yè)務的宣傳力度。
（五）加大培訓力度，高標準建設外匯業(yè)務專業(yè)隊伍。
銀行經(jīng)營管理目標的實現(xiàn)，關鍵在人。銀行之間的差距，其實就是人的素質(zhì)的差距。農(nóng)業(yè)銀行要快速穩(wěn)健高效地發(fā)展外匯業(yè)務，就必須有一支思想好、業(yè)務精、強的從業(yè)人員隊伍。因此，各級行都必須注重人才的選拔、培養(yǎng)與合理使用，既要立足于當前，又要著眼于長遠，要高標準地建設外匯業(yè)務專業(yè)隊伍。首先，在人才的選拔上，要嚴把進入質(zhì)量關，注重挑選高學歷的專業(yè)人才或具有經(jīng)營管理潛能的復合型人才。除了從每年的大學畢業(yè)生中補充和招聘外，主要應放在對現(xiàn)有員工的重新培養(yǎng)塑造上。其次，在人才的培養(yǎng)上，要用國際銀行的標準來塑造員工，要采取內(nèi)外結(jié)合、多形式、多層次的培訓辦法，不斷提高全體員工的業(yè)務素質(zhì)和素質(zhì)。
（六）完善內(nèi)控機制，提高外匯業(yè)務的監(jiān)管水平和風險防范能力。
由于外匯業(yè)務具有政策性強、風險大、收益好等特點，這就要求我們在奮力發(fā)展外匯業(yè)務的同時，還必須時刻注意嚴防風險、穩(wěn)健經(jīng)營?！皣婪里L險”不是要不但風險、不干或少干事情，“穩(wěn)健經(jīng)營”也不是不去經(jīng)營或不去擴大經(jīng)營；相反，我們是要善于承擔風險、善于擴大經(jīng)營和善于積極拓展業(yè)務。因此，各行都應把提高外匯業(yè)務的監(jiān)管水平和風險防范能力，當做一項重要的工作來抓。同時，要采取相應措施，重點防范業(yè)務受理過程中的客戶風險、政策風險和業(yè)務操作的技術風險。首行，各行應進一步健全和完善各項內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務操作程序，使外匯業(yè)務人員在操作過程中真正做到有據(jù)可依、有章可循。其次，各行應進一步提高外匯業(yè)務從業(yè)人員的素質(zhì)，增強員工的風險防范意識。要嚴格按操作程序辦理業(yè)務，減少和避免操作失誤。要吸取教訓，注重員工的職業(yè)。再者，各行應進一步加強外匯業(yè)務的事先與事后檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。要采取監(jiān)管和自律相結(jié)合的辦法，規(guī)范業(yè)務，堵塞漏洞，使事故消失在萌芽中，進而使農(nóng)業(yè)銀行的外匯業(yè)務在規(guī)范化的軌道上穩(wěn)健發(fā)展。
外匯管理工作總結(jié)篇二
財務部緊緊圍繞集團公司的發(fā)展方向，在為全公司提供服務的同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作。站在財務管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質(zhì)量。在xx年做了大量細致的工作：
財務部的主要職責是做好財務核算，進行會計監(jiān)督。財務部全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規(guī)、集團總公司的財務制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)，認真履行財務部的工作職責。從收費到出納各項原始收支的操作；從地磅到統(tǒng)計各項基礎數(shù)據(jù)的錄入、統(tǒng)計報表的編制；從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表；從各項稅費的計提到納稅申報、上繳；從資金計劃的安排，到各項資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執(zhí)行企業(yè)會計制度，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。
在經(jīng)過兩個月的erp項目的籌建和準備工作后，財務部按新企業(yè)會計制度的要求、結(jié)合集團公司實際情況著手進行了erp項目銷售管理、采購管理、合同管理、庫存管理各模塊的初始化工作。對供應商、客戶、存貨、部門等基礎資料的設置均根據(jù)實際的業(yè)務流程，并針對平時統(tǒng)計和銷售時發(fā)現(xiàn)的問題和不足進行了改進和完善。如：設置“存貨調(diào)價單”，使油品的銷售價格按照即定的流程規(guī)范操作；設置普通采購訂單和特殊采購訂單，規(guī)范普通采購業(yè)務和特殊采購業(yè)務的操作流程；在配合資產(chǎn)部實物管理部門對所有實物資產(chǎn)進行全面清理的基礎上，將各項實物資產(chǎn)分為9大類，并在此基礎上，完成了erp系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運行erp系統(tǒng)，并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計軟件同時運行的局面。目前已將財務會計模塊升級到erp系統(tǒng)中并且運行良好。
根據(jù)集團年初下達的企業(yè)經(jīng)濟責任指標，財務部對相關經(jīng)濟責任指標進行了分解，制訂了成本核算方案，合理確認各項收入額，統(tǒng)一了成本和費用支出的核算標準，進行了醫(yī)院的科室成本核算工作，對科室進行了績效考核。在財務執(zhí)行過程中，嚴格控制費用。財務部每月度匯總收入、成本與費用的執(zhí)行情況，每月中旬到各責任單位分析經(jīng)營情況和指標的完成情況，協(xié)助各責任單位負責人加強經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益。
過以資金為紐帶的綜合調(diào)控，促進了整個集團生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進行。
五、加強財務管理制度建設，提高財務信息質(zhì)量
20xx年的工作就在不經(jīng)意間走過去了，在我一年的工作中，像之前二十余年一樣，沒有什么特別大的貢獻，只有平凡的工作，平凡的生活。不過平凡的生活才是真諦，刺激的生活誰也過不了幾天，我一直就這樣平平淡淡的度過了一年。
時光荏苒，20xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千??時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
外匯管理工作總結(jié)篇三
20xx年，我行繼續(xù)貫徹落實、省有關農(nóng)村信用社改革發(fā)展的決策和要求，以“服務農(nóng)民、服務基層”為工作中心，以“雙增雙節(jié)”和“雙降雙增”為工作重點，全面落實各項改革措施，全面推進信用社各項工作的穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)將我行20xx年“雙增雙增”的工作情況總結(jié)如下：
一）主要工作情況。
1、農(nóng)村信用社改革發(fā)展的總體思路。
2、農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務經(jīng)營情況。
3、農(nóng)村信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
4、農(nóng)村信用社主要客戶及其主要客戶經(jīng)營管理和服務情況。
5、信用社網(wǎng)點布局和經(jīng)營管理情況。
6、信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
7、信用社客戶經(jīng)理隊伍建設情況。
二）主要措施。
8.加強學習，提高素質(zhì)。
一是強化學習培訓。采取集中學習、分散學習等形式，采取專項學習和個人自學相結(jié)合的方法，組織員工認真學習《金融法》、《信用社主要會計業(yè)務知識》、《農(nóng)村信用社主要客戶經(jīng)理會計制度》、《反操作規(guī)程》等相關內(nèi)容，使員工在思想上和行動上充分認識到加強學習，是適應形勢任務要求的需要，是發(fā)展農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務、促進農(nóng)村金融健康發(fā)展的迫切需要。
二是加強自身學習。采取走出去請進來的方法，吸取同事們好的經(jīng)驗，不斷充實和完善自己。
9.強化管控。
一是制定信貸管理制度和信貸經(jīng)營責任制，確保信貸資金的安全；二是實行貸款分類管理，根據(jù)不同的客戶和不同客戶，實行彈性管理，對每筆不同類別的不同客戶實行不同的管理，做到“一戶一策”，有效防范風險；三是建立嚴格的貸款制度和信貸管理制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法、合規(guī)；四是加強貸款風險防控。貸款發(fā)放前，要嚴格按照“雙增雙增”的要求，實行“兩公開”，即：貸的真實性、真實發(fā)放的時限、公開的方法、公開的手段和公開的程序，做到“三無”：無論金額大小，都要公開的原則，并將“四無”當作收貸的一個重要依據(jù)；五是建立信貸管理信用的評級考核體系。
10.強化責任感，提高效率。
一是加強對信貸人員的業(yè)務技能和風險意識的教育；二是強化信貸管理人員對信貸工作的責任心；三是強化信貸人員與各營業(yè)網(wǎng)點的信貸溝通。
11.強化措施，嚴管理。
一是建立信貸管理的長效機制，加強對信貸人員的業(yè)務素質(zhì)的培訓，提高信貸管理水平，做到人員熟知貸款業(yè)務，熟練掌握貸款業(yè)務操作技能。
二是加大信貸管理考核力度，實行“三化”考核機制。即：考核辦法：業(yè)務技能、風險防范機制、貸款違規(guī)行為處理辦法、貸款質(zhì)量控制機制、貸款與授權(quán)管理辦法和貸后監(jiān)督機制。
三是加強貸款質(zhì)量控制和貸后管理，嚴格貸款發(fā)放和收回的程序，確保貸款發(fā)放的可控、有效、安全。
四是強化信貸稽核，提高信貸管理水平。
四是加強對信貸人員信用等級的和監(jiān)測，嚴防信貸案件的發(fā)生。
12.建立和完善信貸管理制度。
13.建立信貸管理制度。
14.加強信貸人員的業(yè)務素質(zhì)培訓，提高信貸管理水平。
15.強化貸后質(zhì)量控制，提前做好貸前調(diào)查，確保貸后質(zhì)量。
16.強化信貸管理人員的信貸業(yè)務操作能力。
17.嚴格貸款發(fā)放和收回程序，確保貸款發(fā)放的合規(guī)合法、合規(guī)合理。
18.嚴格貸款發(fā)放標準。
19.嚴格貸款質(zhì)量控制。
20.嚴格執(zhí)行貸后監(jiān)測制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
21.加強宣傳教育。
一是建立健全信貸管理制度，規(guī)范信貸管理，明確信貸管理人員工作職責。
三是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的業(yè)務素質(zhì)；
四是建立客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的信貸業(yè)務操作能力；
五是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高貸款發(fā)放和收回程序。
擴展資料：外匯。
一、個人結(jié)售匯系統(tǒng)。
（一）關于1814交易外匯局業(yè)務參號優(yōu)化為：當柜員在“買賣種類”輸入“結(jié)匯”，業(yè)務參號前端反顯j，柜員根據(jù)外匯局結(jié)匯申請書輸入25位業(yè)務參號；當柜員在買賣種類輸入“售匯”，柜員根據(jù)外匯局售匯申請書輸入25位業(yè)務參號，“1814個人結(jié)售匯交易”其他操作不變。
（二）新增分行參數(shù)，用于控制結(jié)售匯/套匯價格確認書、外匯兌換水單建行實際報價牌價打印，各行可根據(jù)具體情況決定是否在個人結(jié)售匯水單上打印或不打印成交時建設銀行的實際報價。
（三）是否啟動“1814個人結(jié)售匯交易”完成個人結(jié)售匯業(yè)務，請各行根據(jù)總行個人金融部的通知辦理。
二、韓元、新臺幣兌換。
（一）1819結(jié)售匯開盤收盤交易。
本交易新增了業(yè)務類別：“21即期結(jié)售匯(非直通)”與“51個人結(jié)售匯(非直通)”，既可由一級分行國際業(yè)務部控制此類業(yè)務的開收盤，也可單獨控制韓元、新臺幣等非直通式結(jié)售匯平盤幣種的開收盤。
（二）1807非直通式平盤結(jié)售匯交易。
本交易支持韓元、新臺幣等非直通式結(jié)售匯平盤幣種的對公、對私結(jié)售匯的交易，日終結(jié)售匯敞口由交易網(wǎng)點平盤至一級分行外幣頭寸機構(gòu)。
（三）1846平盤買賣和結(jié)售匯敞口查。
本交易為非賬務性交易，用于一級分行實時查詢?nèi)型鈪R買賣與結(jié)售匯各幣種敞口情況，對對公和對私非直通式平盤結(jié)售匯敞口分別反映，查詢結(jié)果作為平盤依據(jù)。
（四）1826非直通式結(jié)售匯平盤。
本交易用于一級分行對轄內(nèi)非直通式平盤結(jié)售匯幣種敞口與行外交易對手進行平盤并進行相應的賬務處理，該交易分非直通式對公結(jié)售匯平盤和對私結(jié)售匯平盤。
（五）1880銀行結(jié)售匯臺賬。
本交易新增非直通式結(jié)售匯平盤臺賬查詢。銀行結(jié)售匯臺賬按交易明細打印，包括非直通幣種兌換報表數(shù)據(jù)。
（六）注意事項。
1．請各行根據(jù)總行業(yè)務部門通知辦理韓元、新臺幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務。
2．開辦韓元、新臺幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務的分行，需通過“0043尾箱維護-5端末補登”對尾箱進行端末補登以添加韓元、新臺幣幣種，該交易會使尾箱中現(xiàn)金信息清空，在進行尾箱端末補登前，應打印記錄下原尾箱中的現(xiàn)金信息，補登后依據(jù)原信息，通過9982交易進行手工配款。
3．各分行應根據(jù)韓元、新臺幣兌換業(yè)務的實際開辦需要，按照《中國建設銀行核心業(yè)務處理系統(tǒng)應用參數(shù)管理辦法》及《中國建設銀行核心業(yè)務處理系統(tǒng)應用參數(shù)管理實施細則》（建總發(fā)【2007】84號）要求，為涉及韓元、新臺幣資金清算的機構(gòu)開立“xx行存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項戶”、“***行一般借款戶”、“***行系統(tǒng)內(nèi)借出轉(zhuǎn)貸款資金戶”。
外匯管理工作總結(jié)篇四
時間飛逝，光x如梭，不知不覺中來xxx銀行已經(jīng)xx年有余了。在這xx年里，我在這里工作著、學習著，在實踐中不斷磨練自己的工作能力，使我的業(yè)務水平得到很大的提高。我不僅學到了許多銀行方面的業(yè)務知識，更重要的是體會到了一個優(yōu)秀員工的工作態(tài)度。作為一名銀行員工，我深切感受到我們銀行員工的積極向上的工作態(tài)度和能力。
作為新入行的員工，我時刻鞭策自己，以“愛崗敬業(yè)、扎實工作、熱情服務”的標準來要求自己，以“六不怕”的標準要求自己，不斷提高自己的業(yè)務技能和水平，使自己在業(yè)務上有進一步的提高。
20xx年xx月我到xxx銀行實習，在這里我主要做的工作是柜面對私業(yè)務，由于這是我第一次接觸到對公業(yè)務，對個貸款業(yè)務也是比較陌生。在同事和領導的耐心指導下，我很快熟悉了銀行的基本情況和業(yè)務流程，從理論知識到實際操作，從前輩辦業(yè)務流程到實際操作，都能的完成。
由于在前期的工作中，由于業(yè)務繁忙，工作量不是很大，這一方面就需要我努力做好自己的本職工作，另一方面在同事的幫助下，慢慢的適應這里的工作環(huán)境和工作氣氛。在工作中，我能夠虛心向其他同事學習業(yè)務上的知識，盡快的掌握業(yè)務流程。在這段時間的學習工作中，我認真的做好自己的工作：
1、首先，我認為應當對客戶的一些問題和要求應當做到：如不能在辦業(yè)務之前，要先對客戶說明情況，然后再向客戶報告，并確保能在最短的時間內(nèi)給客戶解決，有效的解決了客戶的問題。
2、要求柜員對所有客戶的各項業(yè)務都要熟練掌握，盡快準確無誤的答復客戶答復，根據(jù)不同的客戶，準確的一般客戶提出的業(yè)務。
3、要有熱情，在點鈔、打字、傳票等方面要求過硬。
4、要有較好的交際能力，與同事團結(jié)協(xié)作，相互幫助，共同完成各項工作任務。
5、有較強的自律意識，特別是要加強責任心，保持自己的良好的心態(tài)，保持優(yōu)良品質(zhì)。
6、有些工作不能及時完成，需要及時跟進，還有一些工作沒有及時跟上，在這方面要繼續(xù)努力，加強改進。
7、有些工作還不夠有效、盡善，有時需要加以改進，不能及時的完成。
8、在工作中存在著許多不足。比如有時候會忘記該筆記錄什么時候，有些東西忘記了，沒有做好記錄。比如有時候沒能及時的完成工作，需要領導幫助檢查。有時候會忘記一些工作，需要領導指導完成才發(fā)現(xiàn)自己沒有做好。比如有些東西做的不是很好，有時候沒能及時完成，需要領導加以指出。
9、需繼續(xù)學習的地方還有很多，還要繼續(xù)努力，不斷的完善自己，提升自己的綜合素質(zhì)。在學習的過程中，感到自己對于業(yè)務的知識有的還不夠靈活、不夠有效，需要在以后的工作中加以改進。
10、需加強自己對業(yè)務知識的學習和深入學習，提高自己的業(yè)務綜合素質(zhì)和水平。加強自己的溝通與協(xié)調(diào)能力，做好自己的本職工作。做到學以致用。
11、要進一步加以改進和提高，在工作中，要虛心的向其他同事學習。
12、對于自己在工作中存在的問題要積極改正，在做好記錄的同時，要從領導的指示中吸取經(jīng)驗教訓。不斷提升自身的業(yè)務能力。
外匯管理工作總結(jié)篇五
時間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過去了。在本人加入公司工作的半年時間中，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，我各方面都取得了長足的進步。以下是我本年度的工作總結(jié)：
我充分利用業(yè)余時間刻苦鉆研，加強學習，積累經(jīng)驗，虛心請教，始終如一地堅定信念，一面仰望星空，一面腳踏實地，把忠誠和信仰書寫在前行的征途上、火熱的實踐中，上好“初心”必修課，強化宗旨和使命意識。
業(yè)務部外匯崗是負責結(jié)售匯業(yè)務政策的制定和管理；對成員單位的結(jié)售匯業(yè)務政策的宣傳和營銷；負責成員單位的業(yè)務受理，相關單據(jù)的審核；結(jié)售匯綜合頭寸日常管理以及編制并上報外管局要求報送的各項報表、外匯賬戶數(shù)據(jù)等工作。20xx年度是公司外匯業(yè)務新發(fā)展的年度，在20xx年度我的工作內(nèi)容如下：
（一）配合外匯業(yè)務負責人準備向上級單位申報的材料。
期間輔助外匯業(yè)務負責人向外管局開展即期結(jié)售匯業(yè)務資格申請的材料準備以及財務公司開展跨境資金集中運營管理業(yè)務在銀保監(jiān)會備案材料的準備，其中包括管理團隊核心成員介紹及背景資料的準備以及財務公司跨境資金運營方案的編寫。
（二）辦理外幣委托貸款展期業(yè)務。
配合外匯業(yè)務負責人擬稿資金池變更備案涉及存量業(yè)務處理方案，最終成功辦理對公司萬美元委托貸款業(yè)務的展期。
（三）上級部門資質(zhì)的申請。
積極聯(lián)系上級部門，辦理國家商務部對外貿(mào)易經(jīng)營者備案的登記、外管局貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記以及在互聯(lián)網(wǎng)海關上進行報關單位注冊登記的業(yè)務。
（四）新系統(tǒng)測試工作。
今年是公司新系統(tǒng)轉(zhuǎn)型的重要時點，自10月份新系統(tǒng)上線以來，克服自身困難，利用周末時間加班加點與系統(tǒng)開發(fā)人員進行溝通，參與新系統(tǒng)的測試和校驗工作。
（五）積極參與公司組織的活動。
積極參與公司組織的各類活動，參觀省法紀教育基地，觀看《我和我的祖國》電影，更加堅定了我入黨的決心和為公司奮斗一生的信念；積極參與“我和星星有個約會”的公益活動，盡自己的錦薄之力獻上一份愛心。
回顧這半年以來的工作和學習，感慨萬千，既取得了一定的收獲，也發(fā)現(xiàn)了許多的不足。本人之前在銀行擔任的是個人客戶經(jīng)理的崗位，踏入公司后接觸了全新的國際業(yè)務工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是面臨的客戶類型的轉(zhuǎn)換，更是一種思考方式和學習方法的換位，我也意識到自己在外匯專業(yè)知識上的欠缺。因此在年末之際做個小結(jié)，以此鞭策自己在今后工作中表現(xiàn)得更好。進入20xx年度，我的工作計劃有：
（一）繼續(xù)跟進上級部門資質(zhì)申請工作。
（二）成員單位外匯業(yè)務宣傳和營銷工作。
外匯業(yè)務是財務公司大力發(fā)展的一塊新業(yè)務，我有幸接觸外匯業(yè)務，我將鞏固、提升財務公司結(jié)售匯市場份額作為自己工作的主線，走進成員單位，了解成員單位的需求，向成員單位介紹財務公司在外匯資本金、匯兌和結(jié)算、跨境收付匯等業(yè)務的優(yōu)勢，贏得成員單位的認可。
（三）強化理論學習，提升自身綜合素質(zhì)。
第一，提升自身的專業(yè)能力，制定詳細的學習計劃，堅持學習外匯理論知識，并且考出外匯交易員資格證書，使自己的專業(yè)水平有進一步的提升。第二，努力提高業(yè)務水平和操作能力。我將不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
在財務公司工作的半年時間里，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能，適應工作崗位，基本能較好得完成本職工作和領導交辦的其他工作。在外匯業(yè)務崗位上，本人認識到認真的學習、正確的方法、嚴謹?shù)膽B(tài)度、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最高的工作效率。也正是財務公司提供給我一個全新的學習機會，在財務公司優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位中去。
正是由于以上的認識，本人在過去的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識、嚴謹認真的完成了本職工作。努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使我越來越深刻的認識到良好的工作習慣是很重要的，特別是在工作的條理性上，對工作效率也有很好的提升。
外匯業(yè)務是一個需要責任心和耐心的崗位，我堅信能勝任崗位并做出成績，在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
外匯管理工作總結(jié)篇六
時光荏苒，xx年很快就要過去了，回首過去的xx年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
今年，是本人在參加財務工作的第xx年。按說，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點。這也是對自己的一種鞭策吧。在xx年的時間里，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務素質(zhì)、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，本人能夠遵紀守法、認真學習、努力鉆研、扎實工作，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作，在財務崗位上發(fā)揮了應有的作用。為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將所學到的工作做如下總結(jié):。
今年的財務會計工作總結(jié)可以分以下三個方面:。
二是認真學習財經(jīng)、廉政方面的各項規(guī)定，自覺按照國家的財經(jīng)政策和程序辦事。
三是努力鉆研業(yè)務知識，積極參加相關部門組織的各種業(yè)務技能的培訓，嚴格按照“勤于學習、善于創(chuàng)造、樂于奉獻”的要求，堅持“講學習、講、講正氣”，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎;始終把工作放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地工作。
盡管平時的工作非常忙碌，但只要是認真做好各項工作，無論負責什么工作都能做到讓領導放心。
堅持把學習和積累作為提升自身素質(zhì)，提高工作能力的基本途徑;堅持把參加各種學習活動與日常工作中遇到的問題結(jié)合起來，做到學以致用。積極參加一切活動，在實際工作中認真加以貫徹，保證黨和國家路線方針政策的執(zhí)行。
xx年來，本人以高度的責任感和事業(yè)心，自覺服從組織和領導的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務。由于財會工作繁事、雜事多，其工作都具有事務性和突發(fā)性的特點，在財務戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。對待來報賬的同志，能夠做到一視同仁，熱情服務、耐心講解，做好會計法律法規(guī)的宣傳工作。在工作過程中，不刁難同志、不拖延報賬時間：對真實、合法的憑證，及時給予報銷;對不合規(guī)的憑證，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服務質(zhì)量，以高效、優(yōu)質(zhì)的服務，保障單位的后勤財務工作順利開展。
一)經(jīng)過這次全面總結(jié)，讓自己又一次認識到自身在工作中、意識上存在許多不足。基于這個目的，回想這xx年工作，再和其他單位財務人員相比，還存在一下幾個的問題，希望在xx年的工作中能夠不斷改進，不斷提高。
外匯管理工作總結(jié)篇七
20xx年，我行繼續(xù)貫徹落實、省有關農(nóng)村信用社改革發(fā)展的決策和要求，以“服務農(nóng)民、服務基層”為工作中心，以“雙增雙節(jié)”和“雙降雙增”為工作重點，全面落實各項改革措施，全面推進信用社各項工作的穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)將我行20xx年“雙增雙增”的工作情況總結(jié)如下：
一）主要工作情況。
1、農(nóng)村信用社改革發(fā)展的總體思路。
2、農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務經(jīng)營情況。
3、農(nóng)村信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
4、農(nóng)村信用社主要客戶及其主要客戶經(jīng)營管理和服務情況。
5、信用社網(wǎng)點布局和經(jīng)營管理情況。
6、信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
7、信用社客戶經(jīng)理隊伍建設情況。
二）主要措施。
8.加強學習，提高素質(zhì)。
一是強化學習培訓。采取集中學習、分散學習等形式，采取專項學習和個人自學相結(jié)合的方法，組織員工認真學習《金融法》、《信用社主要會計業(yè)務知識》、《農(nóng)村信用社主要客戶經(jīng)理會計制度》、《反操作規(guī)程》等相關內(nèi)容，使員工在思想上和行動上充分認識到加強學習，是適應形勢任務要求的需要，是發(fā)展農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務、促進農(nóng)村金融健康發(fā)展的迫切需要。
二是加強自身學習。采取走出去請進來的方法，吸取同事們好的經(jīng)驗，不斷充實和完善自己。
9.強化管控。
一是制定信貸管理制度和信貸經(jīng)營責任制，確保信貸資金的安全；二是實行貸款分類管理，根據(jù)不同的客戶和不同客戶，實行彈性管理，對每筆不同類別的不同客戶實行不同的管理，做到“一戶一策”，有效防范風險；三是建立嚴格的貸款制度和信貸管理制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法、合規(guī)；四是加強貸款風險防控。貸款發(fā)放前，要嚴格按照“雙增雙增”的要求，實行“兩公開”，即：貸的真實性、真實發(fā)放的時限、公開的方法、公開的手段和公開的程序，做到“三無”：無論金額大小，都要公開的原則，并將“四無”當作收貸的一個重要依據(jù)；五是建立信貸管理信用的評級考核體系。
10.強化責任感，提高效率。
一是加強對信貸人員的業(yè)務技能和風險意識的教育；二是強化信貸管理人員對信貸工作的責任心；三是強化信貸人員與各營業(yè)網(wǎng)點的信貸溝通。
11.強化措施，嚴管理。
一是建立信貸管理的長效機制，加強對信貸人員的業(yè)務素質(zhì)的培訓，提高信貸管理水平，做到人員熟知貸款業(yè)務，熟練掌握貸款業(yè)務操作技能。
二是加大信貸管理考核力度，實行“三化”考核機制。即：考核辦法：業(yè)務技能、風險防范機制、貸款違規(guī)行為處理辦法、貸款質(zhì)量控制機制、貸款與授權(quán)管理辦法和貸后監(jiān)督機制。
三是加強貸款質(zhì)量控制和貸后管理，嚴格貸款發(fā)放和收回的程序，確保貸款發(fā)放的可控、有效、安全。
四是強化信貸稽核，提高信貸管理水平。
四是加強對信貸人員信用等級的和監(jiān)測，嚴防信貸案件的發(fā)生。
12.建立和完善信貸管理制度。
13.建立信貸管理制度。
14.加強信貸人員的業(yè)務素質(zhì)培訓，提高信貸管理水平。
15.強化貸后質(zhì)量控制，提前做好貸前調(diào)查，確保貸后質(zhì)量。
16.強化信貸管理人員的信貸業(yè)務操作能力。
17.嚴格貸款發(fā)放和收回程序，確保貸款發(fā)放的合規(guī)合法、合規(guī)合理。
18.嚴格貸款發(fā)放標準。
19.嚴格貸款質(zhì)量控制。
20.嚴格執(zhí)行貸后監(jiān)測制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
21.加強宣傳教育。
一是建立健全信貸管理制度，規(guī)范信貸管理，明確信貸管理人員工作職責。
三是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的業(yè)務素質(zhì)；
四是建立客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的信貸業(yè)務操作能力；
五是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高貸款發(fā)放和收回程序。
外匯管理工作總結(jié)篇八
現(xiàn)行的外匯管理條例根據(jù)008年8月1日國務院第20次常務會議修訂通過，下面是條例的詳細內(nèi)容。
(1996年1月29日中華人民共和國國務院令第193號發(fā)布根據(jù)1997年。
1月14日《國務院關于修改〈中華人民共和國外匯管理條例〉的決定》。
修訂20xx年8月1日國務院第20次常務會議修訂通過)。
第一條為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展，制定本條例。
第二條國務院外匯管理部門及其分支機構(gòu)(以下統(tǒng)稱外匯管理機關)依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。
第三條本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：
(一)外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣;。
(二)外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等;。
(三)外幣有價證券，包括債券、股票等;。
(四)特別提款權(quán);。
(五)其他外匯資產(chǎn)。
第四條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，以及境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，適用本條例。
第五條國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。
第六條國家實行國際收支統(tǒng)計申報制度。
國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統(tǒng)計、監(jiān)測，定期公布國際收支狀況。
第七條經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務。
經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
第八條中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以外幣計價結(jié)算，但國家另有規(guī)定的除外。
第九條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外;調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據(jù)國際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。
第十條國務院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備，遵循安全、流動、增值的原則。
第十一條國際收支出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重失衡，以及國民經(jīng)濟出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重危機時，國家可以對國際收支采取必要的保障、控制等措施。
第十二條經(jīng)常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。
第十三條經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)。
第十四條經(jīng)常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。
第十五條攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第十六條境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理登記。
境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)從事有價證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當遵守國家關于市場準入的規(guī)定，并按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第十七條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國家規(guī)定需要事先經(jīng)有關主管部門批準或者備案的，應當在外匯登記前辦理批準或者備案手續(xù)。
第十八條國家對外債實行規(guī)模管理。借用外債應當按照國家有關規(guī)定辦理，并到外匯管理機關辦理外債登記。
國務院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債情況。
第十九條提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。申請人簽訂對外擔保。
合同。
后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理對外擔保登記。
經(jīng)國務院批準為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸提供對外擔保的，不適用前款規(guī)定。
第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。其他境內(nèi)機構(gòu)向境外提供商業(yè)貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。
向境外提供商業(yè)貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第二十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)，應當經(jīng)外匯管理機關批準，但國家規(guī)定無需批準的除外。
第二十二條資本項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。國家規(guī)定應當經(jīng)外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批準手續(xù)。
依法終止的外商投資企業(yè)，按照國家有關規(guī)定進行清算、納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯匯出。
第二十三條資本項目外匯及結(jié)匯資金，應當按照有關主管部門及外匯管理機關批準的用途使用。外匯管理機關有權(quán)對資本項目外匯及結(jié)匯資金使用和賬戶變動情況進行監(jiān)督檢查。
第二十四條金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務，應當經(jīng)外匯管理機關批準;經(jīng)營或者終止經(jīng)營其他外匯業(yè)務，應當按照職責分工經(jīng)外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
第二十五條外匯管理機關對金融機構(gòu)外匯業(yè)務實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務院外匯管理部門制定。
第二十六條金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應當經(jīng)外匯管理機關批準。
第二十七條人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
第二十八條經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)和符合國務院外匯管理部門規(guī)定條件的其他機構(gòu)，可以按照國務院外匯管理部門的規(guī)定在銀行間外匯市場進行外匯交易。
第二十九條外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。
第三十條外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第三十一條國務院外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。
第三十二條國務院外匯管理部門可以根據(jù)外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調(diào)節(jié)。
第三十三條外匯管理機關依法履行職責，有權(quán)采取下列措施：
(一)對經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查;。
(二)進入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證;。
(四)查閱、復制與被調(diào)查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料;。
(七)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以申請人民法院凍結(jié)或者查封。
有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監(jiān)督檢查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人，并應當出示證件。監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的，被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個人有權(quán)拒絕。
外匯管理工作總結(jié)篇九
平衡抵消法包括兩種：簡單平衡法和綜合平衡法。簡單平衡法，即在同一時間進行兩筆交易貨幣相同、金額相同、支付時間一致，但是資金流向剛好相反的交易，將匯率帶來的正面影響和負面影響相抵消。綜合平衡法，即在交易中使用軟硬幣相結(jié)合，多種貨幣搭配等方法，使一個時期內(nèi)的各種收支貨幣基本平衡或者多空相抵消。
總的來說，每一種外匯風險管理方法都有其自身的特點，企業(yè)應該根據(jù)自身的情況和需求靈活選擇外匯風險管理方法。企業(yè)恰當?shù)氖褂媒鹑谘苌ぞ呖梢枣i定未來匯率，基本消除外匯風險。但金融衍生工具較為復雜，存在一定的交易費用和操作風險，對企業(yè)參與人員的素質(zhì)要求較高。提前或延后收付匯，是在匯率存在趨勢性變動的情況下企業(yè)可以采用的風險管理方法。當一種貨幣存在持續(xù)性貶值或升值的趨勢時，企業(yè)可以通過提前或延后收付匯來獲得外匯收益。這種方法操作簡單，但是適用環(huán)境限制大，不適用于波動行情的匯率情況。企業(yè)運用信貸方式轉(zhuǎn)移風險的實質(zhì)也是提前或延后收付匯，進出口企業(yè)在外貿(mào)交易中可以利用優(yōu)惠的信貸政策，提前以本國貨幣結(jié)算貨款，將匯率變動的風險轉(zhuǎn)移給了相關金融機構(gòu)。經(jīng)營性套期保值和平衡抵銷法均是企業(yè)通過預先安排本外幣的配置結(jié)構(gòu)來規(guī)避匯率風險，是理想化的方法，但現(xiàn)實使用中操作難度大。
外匯管理工作總結(jié)篇十
時間過得真快，轉(zhuǎn)眼2016年即將結(jié)束，迎來的是2016年新的開始，在這期間回顧2016年1—10月份的工作，主要有以下幾條：
一、倉庫保管員的工作。
2、責所有有關原輔材料、中藥材、危險品、化試、冷藏物品等的入庫、出庫工作，按標準操作程序和標準管理制度做好各項工作及記錄。
二、配合車間生產(chǎn)。
2、配合以上各車間的領料工作，及時填寫貨位卡，分類帳，核準現(xiàn)場物料等，做到帳目清晰，可查。發(fā)現(xiàn)問題及時匯報，改正。
三、配合gmp的認證。
1、配合做好了各車間gmp認證所需大量的調(diào)帳工作;。
3、配合化驗中心做好現(xiàn)場核準工作。
四、負責倉庫潔凈區(qū)的管理和清潔工作。
1、做好潔凈區(qū)空調(diào)機組的維護工作;。
2、每個星期一做好潔凈區(qū)的清潔工作及填寫相關記錄;。
3、化驗中心、質(zhì)保部取樣后，做好清潔工作;。
4、分料后，做好清潔工作及清場記錄。
五、配合其他的工作。
1、負責中藥材外加工所需材料的入庫，領料工作及相關記錄;。
2、負責生命能在我廠合成時所需原輔材料的入庫、分料、領料工作及相關記錄;。
3、負責技研部做小試或新產(chǎn)品開發(fā)所需物料的入庫、分料、領料工作及相關記錄;。
4、配合化驗中心的取樣工作;。
5、每月協(xié)助財務做好盤點工作;。
6、配合成品保管員做好出庫、退貨、搬運工作，輔助包材保管員做好日常工作。
以上為本人工作總結(jié)，請領導批評指正。
外匯管理工作總結(jié)篇十一
外匯局決定于2012年8月起，在全國推廣貨物貿(mào)易外匯管理制度改革。
貨物貿(mào)易外匯管理制度改革的總體目標，實現(xiàn)貿(mào)易外匯管理由逐筆核銷向總量核查，由行為審核向主體分類監(jiān)管轉(zhuǎn)變，構(gòu)建企業(yè)進出口綜合檢測，主體分類監(jiān)管、部門信息共享的新型外匯管理模式?；咀龇ǎ娌杉髽I(yè)進出口收付匯及貨物流的完整信息，以貿(mào)易主體為中心，依托貨物貿(mào)易外匯檢測系統(tǒng)進行總量核查，篩選異常主體；在此基礎上通過非現(xiàn)場檢測識別異常行為，鎖定排查范圍；開展現(xiàn)場核查，核實可疑情況；根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場核查等情況對企業(yè)實施分類管理。
進口企業(yè)分類。
進出口企業(yè)分為3類：a類；b類；c類。
a類，除退匯應按規(guī)定辦理外，金融機構(gòu)可直接為其辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)。
b類，金融機構(gòu)應實施電子數(shù)據(jù)核查，通過檢測系統(tǒng)扣減企業(yè)對應的出口收匯額度后，方可為其辦理結(jié)匯和劃出手續(xù)，超過可收匯額度的，應憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務登記表》辦理。
c類，金融機構(gòu)應憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務登記表》及相應有效憑證和商業(yè)單據(jù)辦理結(jié)匯和劃出手續(xù)。
企業(yè)報告。
義務性報告是指企業(yè)必須按法規(guī)規(guī)定對貿(mào)易外匯收支及進出口情況進行的報告。貿(mào)易信貸業(yè)務報告：
a類企業(yè)30天（不含）以上的預收或預付款;b、c類企業(yè)監(jiān)管期內(nèi)的預收預付款，應在收付款之日起30天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)報告相應的預計出口或進口日期，金額、關聯(lián)關系類型等信息。
a類企業(yè)90天（不含）以上的延期收款或延期付款;b、c類企業(yè)在監(jiān)管期內(nèi)30天以上的延期收款或延期付款，應在進出口之日起30天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)報告相應的預計首付款日期、延收延付對應的報關單金額、關聯(lián)關系類型等信息。
如未在30天內(nèi)通過監(jiān)測系統(tǒng)報告，應提交情況說明和外匯局要求的相關證明資料到外匯局現(xiàn)場報告。注意:1.b類企業(yè)不得辦理90天以上的延收延付（在分類監(jiān)管有效期內(nèi)指標情況好轉(zhuǎn)且沒有發(fā)生違規(guī)的b類企業(yè)，經(jīng)登記可辦理該業(yè)務），c類企業(yè)不得辦理90天以上的延收延付和托收業(yè)務。2.對已報告的信息，在進出口或收付款業(yè)務實際發(fā)生日起30天內(nèi)，企業(yè)可通過監(jiān)測系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)修改或刪除；在進出口或收付款業(yè)務實際發(fā)生日起30天后，企業(yè)可通過監(jiān)測系統(tǒng)對截至上月末貿(mào)易信貸未到期部分進行數(shù)據(jù)調(diào)整，或攜情況說明及相關證明資料到外匯局現(xiàn)場進行數(shù)據(jù)的修改或刪除。
3.對于企業(yè)頻繁到外匯局現(xiàn)場進行已報告數(shù)據(jù)修改或刪除且涉及金額較大的，外匯局要加大對其數(shù)據(jù)修改或刪除操作的審核力度，并可根據(jù)數(shù)據(jù)變動對總量核查結(jié)果的影響程度，將存在異常的列為重點監(jiān)測企業(yè)。
主動性報告。
外匯局依托監(jiān)測系統(tǒng)按月對企業(yè)的貿(mào)易外匯收支進行現(xiàn)場核查。非現(xiàn)場核查的數(shù)據(jù)包括企業(yè)最近12個月的相關貿(mào)易外匯收支、貨物進出口和企業(yè)報告數(shù)據(jù)。
對核查期內(nèi)存在下列情況之一的企業(yè)，外匯局可實施現(xiàn)場核查：1.任一總量核查指標與本地區(qū)指標閾值偏離程度50%以上。2.任一總量核查指標連續(xù)4個核查期超過本地區(qū)指標閾值。3.預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸余額比率大于25%。4.1年期以上預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸發(fā)生額比率大于10%。
5.來料加工工繳費率大于30%。
6.轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%。
7.單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數(shù)大于12次。8.外匯局認定的其他情況。
企業(yè)分類標準。
a類企業(yè)標準：核查期內(nèi)遵守外匯管理相關規(guī)定，且非現(xiàn)場或現(xiàn)場核查正常的。
b類企業(yè)標準：存在以下情況之一的企業(yè)，可列為b類企業(yè)1.任一總量核查指標與本地區(qū)指標閾值偏離程度50%以上,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
2.任一總量核查指標連續(xù)4個核查期超過本地區(qū)指標閾值,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
3.預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸余額比率大于25%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。4.年期以上預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸發(fā)生額比率大于10%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
5.來料加工工繳費率大于30%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。6.轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
7.單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數(shù)大于12次,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
8.未按規(guī)定履行報告義務。
9.未按規(guī)定辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務登記。
10．現(xiàn)場核查時，未按規(guī)定時間和方式向外匯局報告或提供資料。
11.應國家相關主管部門要求實施聯(lián)合監(jiān)管的。12.外匯局認定的其他情況。
c類企業(yè)標準：存在以下情況之一的企業(yè)，可列為c類企業(yè)1.最近12個月內(nèi)嚴重違規(guī)受到外匯局處罰或司法機關立案調(diào)查。2.阻撓或拒不接受現(xiàn)場核查，提供虛假材料。
3.b類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經(jīng)外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入b類企業(yè)標準。
4.因存在嚴重違規(guī)被海關、稅務等處罰。5.外匯局認定的其他情況。分類管理措施。
在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，a類企業(yè)貿(mào)易外匯收支適用便利化的管理措施。對b、c類在單證審核、業(yè)務類型及辦理程序、結(jié)算方式等方面實施審慎監(jiān)管。
1.b類企業(yè)管理措施。
（4）不得辦理90天（不含）以上的延期收、付款業(yè)務。2.c類企業(yè)管理措施。
（2）對于預收、預付及30天以上的延收、延付款，企業(yè)須按照規(guī)定向外匯局報送信息；
（3）不得辦理90天（不含）以上的延期收、付款業(yè)務。分類監(jiān)管的有效期為1年。
外匯管理工作總結(jié)篇十二
摘要:本文從目前人民幣對美元升值與歐元貶值的角度入手,針對中小外貿(mào)企業(yè)在外匯管理方面存在的問題,介紹外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素及其關系,提出解決中小外貿(mào)企業(yè)外匯風險管理存在問題的對策與措施。
關健詞:中小外貿(mào)企業(yè)外匯風險存在問題對策與措施。
長期從事外貿(mào)的企業(yè),總體上對外匯風險管理有一整套管理方法。但是隨著我國外貿(mào)體制改革和外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的放開,許多新批準建立的中小外貿(mào)企業(yè)還缺乏一套行之有效的外匯風險管理的方法。具體表現(xiàn)在:有的外貿(mào)企業(yè)沒有外匯風險意識;有的外貿(mào)企業(yè)雖然意識到外匯風險的存在,但是缺乏一套科學的方法;有的外貿(mào)企業(yè)有規(guī)避外匯風險的方法,但是相應的方法不科學。因此,在從事國際貿(mào)易的同時,如何規(guī)避外匯損失的風險,獲得外匯風險收益是值得我們研究的重要課題。本文將針對中小外貿(mào)企業(yè)在外匯管理方面存在的問題,介紹外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素,提出解決中小外貿(mào)企業(yè)外匯風險管理存在問題的對策與措施。
二、外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素及其關系。
下面介紹外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素及其關系。
1.外匯風險。外匯風險是國際企業(yè)在國際經(jīng)濟、貿(mào)易、金融等活動中,以外幣計價的資產(chǎn)與負債,因外匯匯率波動而引起其價值上漲或下降所造成的'損益的可能性。
2.外匯風險的種類。外匯風險一般分為交易風險、會計風險和經(jīng)濟風險。交易風險是以外幣計價或結(jié)算,從交易發(fā)生到完成的這段時間里因匯率發(fā)生變動而使得實際收到或支付的本幣價值發(fā)生變化的風險。前面本文講述的就是交易風險。會計風險又稱折算風險,是指跨國公司的母公司在與海外的子公司合并財務報表中因匯率的變化所引起資產(chǎn)負債表某些項目產(chǎn)生賬面損益的風險。經(jīng)濟風險是由于外匯匯率發(fā)生變化而引起國際企業(yè)未來收益變化的一種潛在的風險。中小外貿(mào)企業(yè)關注的和本文討論的主要是交易風險。
3.外匯風險構(gòu)成要素及其關系。外匯風險是由三個要素構(gòu)成,即本幣、外幣和時間。本幣是企業(yè)衡量經(jīng)濟活動效果的共同指標。外幣是國際企業(yè)衡量對外貿(mào)易商品價值的經(jīng)濟指標。時間是構(gòu)成外匯風險的主要要素,一般來說,時間越長意味著風險越大,這就是說預期收到或支付的外匯,時間越長外匯風險越大。
針對外匯風險,中小外貿(mào)企業(yè)應該從以下兩個方面采取相應的對策與措施:。
(一)與貿(mào)易對手協(xié)商。
與貿(mào)易對手協(xié)商,在對外貿(mào)易合同中采取以下相應的防止外匯風險措施:。
1.做好進出口商品計價貨幣的選擇,優(yōu)化計價貨幣組合。一般選擇可自由兌換貨幣,例如,美元、日元和歐元等。出口以硬幣作為計價貨幣,所謂硬幣是指未來具有上浮趨勢的貨幣。進口使用軟幣,所謂硬幣是指未來具有下浮趨勢的貨幣。
2.可以利用保值措施,在合同中設立外匯保值條款。外匯保值條款是指貿(mào)易雙方在合同中規(guī)定交易貨幣匯率變化幅度,從簽訂合同到結(jié)算日這段時間內(nèi),交易貨幣匯率變化幅度超過雙方商定范圍,則適當調(diào)整匯率,實際收付的外匯金額也按調(diào)整后的匯率計算,以避免交易一方承擔過大的外匯風險。
3.根據(jù)實際情況,選擇好結(jié)算方式?？梢圆捎眉雌谛庞米C或遠期信用證,在具備一定的條件下也可以采用托收來防止外匯風險。國際企業(yè)出口收匯的原則是“安全及時”。安全就是出口收匯不致遭受匯率波動的損失,外匯收入不遭到拒付。及時是收匯的關鍵。在出口業(yè)務中盡量采用即期信用證結(jié)算方式。
4.與貿(mào)易對手簽訂易貨貿(mào)易協(xié)定,采用易貨貿(mào)易來防止外匯風險。但是相對來說,易貨貿(mào)易比較困難。但是,這也是一種規(guī)避外匯風險的措施。
(二)與外匯銀行協(xié)商。
與外匯銀行協(xié)商,采取相應的防止外匯風險對策。有時與貿(mào)易對手很難協(xié)商一致,在這種情況下,還可以與銀行協(xié)商,采取相應的防止外匯風險對策。外匯銀行是經(jīng)營外匯業(yè)務的商業(yè)銀行。外匯銀行有許多外匯業(yè)務,如即期外匯合同、遠期外匯合同、期權(quán)外匯合同、擇期外匯合同、外匯借款合同等。
1.即期外匯合同。即期外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司與外匯銀行協(xié)商一致后簽訂賣出或買進即期外匯合同。即期外匯合同交割時間可以在簽約后2天內(nèi)進行。例如,杭州東方公司8月15日向美國西方公司出口機械設備一批,2天內(nèi)有300萬美元的外匯收入,假設出口交單日(8月15日)即期匯率銀行買入價為1美元=7.5810元人民幣。為了防止近2天內(nèi)美元匯率的下跌風險,東方公司與當?shù)赝鈪R銀行簽訂了出售300萬美元的即期外匯合同。2天后,東方公司將收入的300萬美元按合同規(guī)定的價格與銀行進行交割。假設交割日的即期匯率銀行買入價為1美元=7.5410元人民幣。由于簽訂了合同,避免了300×0.04=12(萬元)的經(jīng)濟損失。
2.遠期外匯合同。遠期外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司與外匯銀行協(xié)商一致后簽訂賣出或買進遠期外匯合同。出口商的具體做法是:出口商在簽訂貿(mào)易合同后,按當時外匯銀行規(guī)定的遠期匯率預先賣出與合同計價貨幣與金額均相同的遠期外匯,在收到外匯貨款時再向外匯銀行辦理交割。
3.期權(quán)外匯合同。期權(quán)外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司與外匯銀行協(xié)商一致后,向外匯銀行支付一定的保險費,在約定的有效期內(nèi)或規(guī)定的合約到期日,有權(quán)按照合約規(guī)定的匯率履行或不履行合約,行使或放棄自己購買或出賣遠期外匯的權(quán)力,并進行實際交割或不進行交割而與外匯銀行簽訂的賣出或買進遠期外匯合同。期權(quán)外匯合同按照國際企業(yè)行使權(quán)力的時間不同可分為美式期權(quán)和歐式期權(quán)。美式期權(quán)是指國際企業(yè)(期權(quán)的買方或賣方)在與外匯銀行簽訂期權(quán)外匯合同后可以在期權(quán)到期日前的如何一個工作日的紐約時間上午9點30分以前,決定執(zhí)行或不執(zhí)行購買或出賣期權(quán)合約。歐式期權(quán)是指國際企業(yè)(期權(quán)的買方或賣方)在與外匯銀行簽訂期權(quán)外匯合同后只能在期權(quán)到期日當天的紐約時間上午9點30分以前,決定執(zhí)行或不執(zhí)行購買或出賣期權(quán)合約。美式期權(quán)比歐式期權(quán)要靈活,但保險費要高。
4.擇期外匯合同。擇期外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司為了消除外匯風險與外匯銀行協(xié)商一致后,約定在遠期外匯合約的有效期內(nèi)的任何一天,有權(quán)要求外匯銀行實行交割,而與外匯銀行簽訂的賣出或買進遠期外匯的合同。
5.外匯借款合同。外匯借款合同是指有遠期外匯收入的國際公司,通過改變外匯風險時間結(jié)構(gòu),與外匯銀行簽訂一份即期借入一筆與其遠期外匯收入相同金額、相同期限、相同貨幣的外匯借款合同。
因此,中小外貿(mào)企業(yè)可以根據(jù)本企業(yè)面臨的實際情況,對有損失的外匯風險可以有選擇地采取上述相應的對策與措施加以規(guī)避,同時也采取上述相應方法獲取外匯風險收益?？傊?中小企業(yè)在外貿(mào)外匯實踐過程中,要不斷總結(jié)經(jīng)驗,吸取教訓,這樣才能在國際市場競爭中獲得生存與發(fā)展。
參考文獻:。
[1]劉舒年.國際金融.對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社,2005.
[2]徐榮貞.國際金融與結(jié)算.中國金融出版社,2005.
外匯管理工作總結(jié)篇十三
為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展，制定中華人民共和國外匯管理條例。下文是小編收集的中華人民共和國外匯管理條例，歡迎閱讀!!
中國央行向國內(nèi)比特幣交易平臺發(fā)出警告稱，如果平臺被發(fā)現(xiàn)違反外匯管理和反洗錢規(guī)定，就可能面臨被關停的風險。
中國央行周四發(fā)布公告稱，周三約談了九家比特幣交易平臺，提示交易平臺可能存在的法律風險、政策風險和其他風險。
中國央行營業(yè)管理部發(fā)布公告稱，比特幣交易平臺不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結(jié)算等金融法律法規(guī);如發(fā)現(xiàn)有平臺違反上述要求，情節(jié)嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。
央行官員約談的比特幣交易平臺包括比特幣交易網(wǎng)()、好比特幣(haobtc)、云幣網(wǎng)(yunbi)、元寶網(wǎng)()和btc100等。此次約談對象不包括1月份以來已接受央行檢查的國內(nèi)三家規(guī)模最大的比特幣交易平臺。
第一章總則。
第一條為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展，制定本條例。
第二條國務院外匯管理部門及其分支機構(gòu)(以下統(tǒng)稱外匯管理機關)依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。
第三條本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：
(一)外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣;。
(二)外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等;。
(三)外幣有價證券，包括債券、股票等;。
(四)特別提款權(quán);。
(五)其他外匯資產(chǎn)。
第四條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，以及境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，適用本條例。
第五條國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。
第六條國家實行國際收支統(tǒng)計申報制度。
國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統(tǒng)計、監(jiān)測，定期公布國際收支狀況。
第七條經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務。
經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
第八條中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以外幣計價結(jié)算，但國家另有規(guī)定的除外。
第九條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外;調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據(jù)國際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。
第十條國務院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備，遵循安全、流動、增值的原則。
第十一條國際收支出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重失衡，以及國民經(jīng)濟出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重危機時，國家可以對國際收支采取必要的保障、控制等措施。
第十二條經(jīng)常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。
第十三條經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)。
第十四條經(jīng)常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。
第十五條攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第十六條境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理登記。
境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)從事有價證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當遵守國家關于市場準入的規(guī)定，并按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第十七條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國家規(guī)定需要事先經(jīng)有關主管部門批準或者備案的，應當在外匯登記前辦理批準或者備案手續(xù)。
第十八條國家對外債實行規(guī)模管理。借用外債應當按照國家有關規(guī)定辦理，并到外匯管理機關辦理外債登記。
國務院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債情況。
第十九條提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。申請人簽訂對外擔保。
合同。
后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理對外擔保登記。
經(jīng)國務院批準為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸提供對外擔保的，不適用前款規(guī)定。
第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。其他境內(nèi)機構(gòu)向境外提供商業(yè)貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。
向境外提供商業(yè)貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第二十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)，應當經(jīng)外匯管理機關批準，但國家規(guī)定無需批準的除外。
第二十二條資本項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。國家規(guī)定應當經(jīng)外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批準手續(xù)。
依法終止的外商投資企業(yè)，按照國家有關規(guī)定進行清算、納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯匯出。
第二十三條資本項目外匯及結(jié)匯資金，應當按照有關主管部門及外匯管理機關批準的用途使用。外匯管理機關有權(quán)對資本項目外匯及結(jié)匯資金使用和賬戶變動情況進行監(jiān)督檢查。
第二十四條金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務，應當經(jīng)外匯管理機關批準;經(jīng)營或者終止經(jīng)營其他外匯業(yè)務，應當按照職責分工經(jīng)外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
第二十五條外匯管理機關對金融機構(gòu)外匯業(yè)務實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務院外匯管理部門制定。
第二十六條金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應當經(jīng)外匯管理機關批準。
第五章人民幣匯率和外匯市場管理。
第二十七條人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
第二十八條經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)和符合國務院外匯管理部門規(guī)定條件的其他機構(gòu)，可以按照國務院外匯管理部門的規(guī)定在銀行間外匯市場進行外匯交易。
第二十九條外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。
第三十條外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第三十一條國務院外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。
第三十二條國務院外匯管理部門可以根據(jù)外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調(diào)節(jié)。
第六章監(jiān)督管理。
第三十三條外匯管理機關依法履行職責，有權(quán)采取下列措施：
(一)對經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查;。
(二)進入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證;。
(四)查閱、復制與被調(diào)查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料;。
(七)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以申請人民法院凍結(jié)或者查封。
有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監(jiān)督檢查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人，并應當出示證件。監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的，被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個人有權(quán)拒絕。
第三十五條有外匯經(jīng)營活動的境內(nèi)機構(gòu)，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料。
第三十六條經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為的，應當及時向外匯管理機關報告。
第三十七條國務院外匯管理部門為履行外匯管理職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。
國務院外匯管理部門應當向國務院有關部門、機構(gòu)通報外匯管理工作情況。
第三十八條任何單位和個人都有權(quán)舉報外匯違法行為。
外匯管理機關應當為舉報人保密，并按照規(guī)定對舉報人或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。
第七章法律責任。
第三十九條有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十條有違反規(guī)定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)騙購外匯等非法套匯行為的，由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十一條違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
非法結(jié)匯的，由外匯管理機關責令對非法結(jié)匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。
第四十二條違反規(guī)定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機關給予警告，可以處違法金額20%以下的罰款。法律、行政法規(guī)規(guī)定由海關予以處罰的，從其規(guī)定。
第四十三條有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。
第四十四條違反規(guī)定，擅自改變外匯或者結(jié)匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。
第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十六條未經(jīng)批準擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，由有關主管部門責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
未經(jīng)批準經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務以外的其他外匯業(yè)務的，由外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照前款規(guī)定予以處罰。
第四十七條金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經(jīng)營相關業(yè)務：
(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的;。
(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務的;。
(四)違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的;。
第四十八條有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構(gòu)可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：
(一)未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的;。
(二)未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料的;。
(三)未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實的;。
(六)拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。
第四十九條境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予處分;對金融機構(gòu)負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十條外匯管理機關工作人員徇私舞弊、濫用職權(quán)、玩忽職守，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予處分。
第五十一條當事人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的，可以依法申請行政復議;對行政復議決定仍不服的，可以依法向人民法院提起行政訴訟。
第八章附則。
第五十二條本條例下列用語的含義：
(一)境內(nèi)機構(gòu)，是指中華人民共和國境內(nèi)的國家機關、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、部隊等，外國駐華外交領事機構(gòu)和國際組織駐華代表機構(gòu)除外。
(二)境內(nèi)個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
(三)經(jīng)常項目，是指國際收支中涉及貨物、服務、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項目等。
(四)資本項目，是指國際收支中引起對外資產(chǎn)和負債水平發(fā)生變化的交易項目，包括資本轉(zhuǎn)移、直接投資、證券投資、衍生產(chǎn)品及貸款等。
第五十三條非金融機構(gòu)經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務，應當由國務院外匯管理部門批準，具體管理辦法由國務院外匯管理部門另行制定。
第五十四條本條例自公布之日起施行。
外匯管理工作總結(jié)篇十四
使用金融衍生工具指企業(yè)向金融機構(gòu)購買以外匯為基礎的金融產(chǎn)品來鎖定匯率，有效地降低匯率變動帶來的匯兌損失，從而規(guī)避外匯風險。在國外，金融衍生工具品種豐富且已運用得十分成熟，而我國衍生工具的使用還不夠成熟，我國銀行的衍生業(yè)務開展尚需發(fā)展過程。我國企業(yè)在規(guī)避交易風險時，可以考慮使用以下較為成熟金融衍生工具：
1.遠期合約交易。由于相比于其他金融工具，遠期合約操作比較簡單，更加符合中小型企業(yè)的實際情況，因此在中小型企業(yè)中這是一種運用得比較多的金融工具。外匯遠期合約即遠期結(jié)售匯，適用于外幣與人民幣的遠期交易，具體來說它是指可以辦理相關業(yè)務的外匯指定銀行與客戶簽訂一份遠期結(jié)售匯的協(xié)議，協(xié)議中約定未來辦理售匯或結(jié)匯的外幣幣種、匯率、期限和金額，協(xié)議到期時按照該遠期協(xié)議約定的外幣幣種、匯率、期限和金額來辦理該結(jié)售匯業(yè)務。由于該業(yè)務將匯率的時間結(jié)構(gòu)從未來轉(zhuǎn)移到簽訂協(xié)議即交易發(fā)生時，事先把將來同銀行辦理售匯或結(jié)匯業(yè)務的匯率確定下來，鎖定了匯率，因此此方法可以消除大部分的外匯風險。根據(jù)相關規(guī)定，我國開辦外匯遠期業(yè)務要遵循實需的原則，不得用于外匯投機。對于報價銀行可以根據(jù)自身的風險管理能力和業(yè)務能力的大小來進行;對于遠期結(jié)售匯業(yè)務的期限，目前國家已放開了對其交易期限的限制，可辦理相關業(yè)務的銀行能夠自己確定展期次數(shù)和交易期限，最短期限一般為7天，最長可達一年;對于交割日期既可以固定也可以選擇在事先約定的協(xié)議有效期內(nèi)的任意一天辦理資金的交割;銀行報價、交割日期、展期次數(shù)和交易期限都較為靈活。因此遠期結(jié)售匯業(yè)務具有操作靈活簡單的特點，也是企業(yè)特別是中小型企業(yè)首選的規(guī)避外匯風險的產(chǎn)品。
2.掉期業(yè)務。外幣與人民幣掉期業(yè)務指的是在按一種期限賣出或買入一定數(shù)額的某種貨幣的同時，再按另一種期限買入或賣出相同數(shù)額的同種外幣的一種外匯交易。掉期交易最重要的特點是其中的兩筆外匯交易交割期限是不同的，交割的方向相反。買賣的貨幣金額相等且?guī)欧N相同。由于兩個相反交易的金額與幣種相同，持有的外幣凈頭寸不會改變，在這個業(yè)務中改變的是企業(yè)持有外匯的時間結(jié)構(gòu)，因此能夠有效避免因時間不同造成的匯率變動的風險。企業(yè)在遠期外匯買賣后，如果因為其他原因需要提前交割或者未能按時交割，需要進行展期時則可以通過外匯掉期業(yè)務對原遠期業(yè)務的交割時間進行調(diào)整。雖然掉期業(yè)務在中小型企業(yè)運用得不多，但也不失為今后考慮的一個方法。
3.外匯期貨交易。外匯期貨交易指的是交易雙方達成合約，且該合約是在期貨交易所內(nèi)通過公開競價達成的，合約內(nèi)容是約定在將來規(guī)定的地點、日期、以規(guī)定的價格賣出或買進規(guī)定數(shù)量的外匯。這份期貨交易合約是一種標準化的合約，每個合約根據(jù)貨幣的種類擁有固定的金額。并且在交易時關于交易金額、貨幣種類和交割日期必須嚴格遵照外匯期貨市場的統(tǒng)一標準來進行，費用上，買進賣出時需要支付一定的手續(xù)費，成交后還需繳納一定的保證金。
4.外匯期權(quán)。外匯期權(quán)指的是在約定的期限內(nèi)，交易雙方(在本文中即為中小型企業(yè)和可以開展外匯期權(quán)交易的銀行)以約定的匯率和約定的數(shù)量進行外匯出售權(quán)或購買權(quán)的買賣。在進行此交易時，買賣雙方還需要簽訂期權(quán)合約。外匯期權(quán)與其他金融衍生工具最大不同之處在于，期權(quán)的買方購買到的是一種權(quán)利，而不是義務，買方有權(quán)利出售或購買某種外匯，并且買方可以根據(jù)匯率的變動，在對自己有利時行使這一權(quán)利即履行合約;若匯率的變動對自己不利時則可以放棄這一權(quán)利。放棄期權(quán)時買方唯一的代價就是期權(quán)費用。因此這個損失是有限的。相反，外匯期權(quán)的賣方將這份期權(quán)的行使權(quán)賣給買方后，只有義務沒有權(quán)利，當期權(quán)買方履行外匯期權(quán)時，賣方有必須履行的義務，而當外匯期權(quán)的買方放棄履行時，賣方只可獲得期權(quán)費用。外匯期權(quán)比外匯遠期交易更具靈活性，期權(quán)的買方即企業(yè)可以在到期時根據(jù)當時的合約的匯率是否有利來決定是否執(zhí)行合約，因此可以從匯率的有利變動中獲得好處又能在很大程度上使企業(yè)規(guī)避匯率不利帶來的損失。但美中不足的是期權(quán)交易費用遠高于遠期的交易費用。簽訂外匯遠期合約后到期后企業(yè)必須執(zhí)行，在匯率變動對企業(yè)有利時可能會失去了獲利的機會。
外匯管理工作總結(jié)篇十五
為全面貫徹落實今年工作會議精神，落實“管理創(chuàng)新年”的各項要求，體現(xiàn)“時時抓好管理細節(jié)，處處體現(xiàn)管理痕跡”的管理思想。按照方案的要求，對第一、第二階段的工作進行了全面的分析，并對09年的對標管理工作如下總結(jié)：
一、同業(yè)對標常態(tài)工作機制建設情況。
1、指標體系建設及執(zhí)行情況2009年全年，通風區(qū)瓦斯、監(jiān)測、防塵、裱糊、放炮、防塵6個班組，涉及到25項技術經(jīng)濟指標參與梧桐莊礦對標挖潛活動，18項達標，達標率72%。通風區(qū)在梧桐莊礦確定的通用指標和行業(yè)指標體系的基礎上，認真梳理匯總并完善涉及本單位、本行業(yè)當年指標，并根據(jù)行業(yè)特點，建立比較科學合理的對標指標體系。指標體系的確定，細化生產(chǎn)經(jīng)營等各項指標到班組、個人，初步建立了以對標指標為基礎的對標評估管理平臺。原來的各項單耗指標除火工品外幾乎都沒有行業(yè)標準，我們采取根據(jù)2008年度的實際單耗取優(yōu)秀值、優(yōu)良值、平均值的方法擬確定對標標準，確立了以木材、建工材料、勞保用品、通風量、火工品、生產(chǎn)人員效率、安全指標等對標標準體系。并將指標細化到每臺設備、每個人員。
通風區(qū)確立了四個方面的指標：
一是產(chǎn)量成本指標，根據(jù)設備新舊狀況和09年材料配件單耗及產(chǎn)量的平均值進行計算。
二是設備指標，包括設備的出動率和完好率。
三是安全指標。四是綜合指標。從區(qū)科長、其他區(qū)管人員，再到班組和個人。我們在尋標對標過程中，專人深入一線對不同材料、不同作業(yè)環(huán)境24小時跟蹤考核。
2、評價體系建設及執(zhí)行情況在對標評估、優(yōu)化管理活動中，通風區(qū)結(jié)合黨建iso9000質(zhì)量體系的推廣，對各種規(guī)章制度、技術標準、崗位說明書等進行了重新修訂，更加符合單位的生產(chǎn)、管理實際，使生產(chǎn)經(jīng)營和質(zhì)量管理工作走向規(guī)范化。技術組結(jié)合生產(chǎn)實際與先進企業(yè)對標，針對存在的問題制訂改進措施。
為了實現(xiàn)設計的節(jié)點工期，與重慶煤科院、邯鄲設計院、通防管理部、科技發(fā)展部、設備制造廠家溝通和協(xié)調(diào)，對通風區(qū)運行的主要設備、設施的主要設計指標進行論證，有效地改進設計方案，對各種對標標準主要指標進行了優(yōu)化。通過引進“準軍事化安全確認”管理理念，查找在管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問題尋根求源，徹底從源頭上實現(xiàn)整改。
并結(jié)合本單位開展的業(yè)務流程重組，建立考核體系及制度流程，對工程、生產(chǎn)、財務、計劃、綜合五方面規(guī)章制度進行了修訂和完善，將業(yè)務和流程細化到每一個工作單元，將工作和管理責任落實到每一個崗位。開展崗位職責說明書和崗位量化考核細則的編制，對通風區(qū)各崗位的工作任務、工作規(guī)范、工作標準、技能要求、管理責任進行了重新界定。
3、管理控制體系建設及執(zhí)行情況夯實基礎管理，細化專業(yè)管理，提升管理水平，向管理要效益。夯實基礎管理，細化專業(yè)管理是企業(yè)不斷進步，提升管理水平的必然途徑。通風區(qū)嚴格操作規(guī)程，控制成本，加強設備維護，確保任務、成本兩項指標達到目標值。我們重視過程控制，視工藝參數(shù)為工作生命，嚴格控制工藝操作過程，對井下通風構(gòu)筑物按照不同的形勢組織建設，并且在加強改進先進通風設施試驗工作，測風班組抓住通風系統(tǒng)平衡工作，堅持以生產(chǎn)銜接為中心，強化運行監(jiān)控和信息傳遞，做好巷道的開口掘進、貫通、密閉、局部通風系統(tǒng)、礦井一翼或整個礦井通風調(diào)整方式，最大限度地提高礦井的有效風量，從而降低了綜合能耗。放炮班組敢于挑戰(zhàn)自我，除參與礦對標的3個指標外，在內(nèi)部設定14個小指標進行競賽和趕超，不斷挖掘內(nèi)部潛力，形成單位上下不滿足現(xiàn)狀、勇于超越的良好氛圍。
4、典型經(jīng)驗的總結(jié)和推廣情況突出重點，奮力攻關，不斷提升技術經(jīng)濟指標礦井通風風量的消耗是采礦行業(yè)最重要的能源消耗指標，指標完成值的高低反映降低單位成本、創(chuàng)造經(jīng)濟效益能力的高低。通風風量是制約通風區(qū)“一通三防”安全管理對標目標總成本完成與否的關鍵，通風區(qū)把合理調(diào)配通風量，降低主要通風機功率作為攻關重點，成立礦井風量調(diào)配督察組，從細節(jié)抓起，將對標指標17000m3/min風量分解落實到各責任單位，制定攻關措施，揚長避短，不斷總結(jié)以往攻關經(jīng)驗，對通風系統(tǒng)調(diào)整管理的全過程進行監(jiān)督和檢查，針對夏季主要通風機功率增加，耗電量增加，風量減小，出臺了《梧桐莊礦夏季通風管理辦法》，進一步明確對標過程的相關職責。同時在不斷摸索以風定產(chǎn)，合理調(diào)整生產(chǎn)、安全、通風設施、風葉角度等各項指標，使得通風量的浪費得到了有效控制，不斷滿足了生產(chǎn)需要，與此同時，使通風區(qū)的材料成本大幅度降低。
2017年12月初，西風井主要通風機升級改造工程完工，使我礦井下三采區(qū)風量緊張狀態(tài)得到緩解。
二、同業(yè)對標工作主要成效在對標評估第二階段，通風區(qū)在對標指標進行比較和分析的基礎上，做好了五項工作：
1、我們結(jié)合對標內(nèi)容所確定的通用指標和行業(yè)指標，制定本行業(yè)、本單位未來三年(2010—2012)的管理目標值。目標設定要符合生產(chǎn)經(jīng)營的實際，盡可能量化為基本目標和奮斗目標。要把整體目標層層分解，分成若干子目標，班組目標分解為個人目標。
2、我們組織修改完善各類、各種規(guī)章制度。梧桐莊礦的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，形成了原煤開采、擴能技改雙頭并進的產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式。我們結(jié)合產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化和工作流程的調(diào)整和重組，對本單位的規(guī)章制度進行修改和完善及調(diào)整，使其適應企業(yè)快速發(fā)展，發(fā)揮其應有的規(guī)范作用。
3、我們比照同行業(yè)平均先進定額，修改完善各專業(yè)、各工種、各崗位定額標準。制定各種定額，必須要有充分的依據(jù)，既要先進又要合理。定額的水平應是平均先進水平，既要有定性要求也要有定量要求。從定性方面來說，是在正常情況下，一部分人能夠超過，多數(shù)人可以達到，一部分人可以接近的水平;從定量方面來說，是介于先進生產(chǎn)者所達到的水平和全體員工的平均水平之間的水平。
4、修改完善各行業(yè)、各工種、各崗位技術規(guī)程、安全規(guī)程、操作規(guī)程。
5、修改完善各崗位說明書。
三、存在的主要問題及改進措施。
(一)對標評估指標體系和標桿的確立還不完善在行業(yè)指標的尋標過程中還存在很多障礙，特別是同行業(yè)關鍵性指標還受到區(qū)域的限制，單位自身各類指標的設置還需要長期的積累。因此，有些指標不能全面反映各項業(yè)務的精確指標值，由于歷史數(shù)據(jù)積累不夠，指標設置中還存在很多不可比因素，難以完全反映我區(qū)在同行業(yè)的水平。
(二)對標分析深度不夠?qū)嗽u估工作還僅限于單純的指標比對，深層次的分析研究不夠;從客觀上比較分析得多，從主觀上和管理理念、手段、方法、流程上比較分析得少，特別是針對管理上存在的難點問題做專題性分析不夠。在一定程度上，還停留在找問題、談問題，真正有效地解決問題還沒有做到。
(三)對標評估活動推進的不平衡我們對開展對標評估工作的重視程度仍有差距，沒有將對標評估工作與日常單位的經(jīng)營管理有機結(jié)合起來，存在“兩層皮”現(xiàn)象，部分管理人員、員工查找差距不認真，不同程度地存在敷衍應付的現(xiàn)象。同時，也存在著逐級指導、督導不到位的問題。
外匯管理工作總結(jié)篇一
入世后，隨著生活的全面開放，我國業(yè)將面臨著前所未有的挑戰(zhàn)。作為五大中資之—的中國銀行要想發(fā)展成為具有國際競爭力的現(xiàn)代商業(yè)銀行，目前最迫切的任務是實現(xiàn)商業(yè)化、現(xiàn)代化和國際化。而外匯業(yè)務將以其高效益和巨大的發(fā)展?jié)摿Τ蔀楦骷疑虡I(yè)銀行的必爭業(yè)務，也必然成為外資銀行與中資銀行爭奪業(yè)務的焦點，可以說外匯業(yè)務在某種程度上決定著未來銀行業(yè)的興衰。因此，加速發(fā)展外匯業(yè)務是農(nóng)業(yè)銀行的當務之急。一、農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務發(fā)展存在的突出問題。
（一）經(jīng)營理念陳舊，對發(fā)展外匯業(yè)務認識不到位。
農(nóng)業(yè)銀行開辦外匯業(yè)務已有十四年的，但從全國總的發(fā)展形勢來看，仍然表現(xiàn)為極大的不平衡性，究其原因，既有客觀因素，也有主觀因素?？陀^上，由于各地區(qū)客觀經(jīng)濟差異較大，發(fā)展速度不同，導致外匯業(yè)務的發(fā)展存在著很大程度的差別，經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)同發(fā)達地區(qū)相比，表現(xiàn)為行際之間外匯業(yè)務開展的差距較大，好的很好，卻很少；差的很差，面很大。主觀上，很大一部分外匯業(yè)務經(jīng)營行都普遍存在認識不到位、經(jīng)營觀念陳舊等問題，還不能把發(fā)展外匯業(yè)務放在同人民幣業(yè)務同等的地位來考慮，沒有從根本上意識到，開展外匯業(yè)務是城市行業(yè)務發(fā)展的需要，是商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營的基本要求，是新的效益增長點，是擴大和完善商業(yè)銀行服務功能，提升業(yè)務經(jīng)營層次，樹立企業(yè)自身形象，提高市場占有份額的重要手段。因此，也就表現(xiàn)為對外匯業(yè)務的發(fā)展不關心、不研究，更不愿在、物力上向外匯業(yè)務傾斜，這是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務開展不平衡和業(yè)務發(fā)展緩慢的重要原因。
（二）政策調(diào)整不及時，機制有待完善。
農(nóng)業(yè)銀行的外匯業(yè)務始終難以實現(xiàn)突破性發(fā)展，一個重要的因素就是我們在管理和營銷機制上，還存在著一些不適應發(fā)展的條條框框，使得外匯業(yè)務營銷政策沒有得到及時有效地調(diào)整，經(jīng)營手段和措施還有很多不到位、不得力的地方，這主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
1、管理模式與外部客觀經(jīng)濟環(huán)境不協(xié)調(diào)。
目前，農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)絕大多數(shù)外匯業(yè)務經(jīng)營行都采取“本外幣一體化”的管理模式，從長遠發(fā)展的角度來看，這是對的，是利于發(fā)展的，對一些經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)的外匯業(yè)務經(jīng)營行也是很適應的。但是由于受客觀經(jīng)濟環(huán)境的限制，經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)與經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)都一味的采取“本外幣一體化”的管理模式，卻顯得不合適宜，甚至對一些地區(qū)和一些經(jīng)營行來講是不切實際的，與業(yè)務基礎和經(jīng)濟環(huán)境也是不協(xié)調(diào)的。就經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)而言，一是外商企業(yè)少，外貿(mào)企業(yè)也不多，進出口貿(mào)易占地區(qū)經(jīng)濟的比重小，因而發(fā)展外匯業(yè)務的客觀經(jīng)濟環(huán)境差。二是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務起步晚，很大一部分行才剛剛起步，服務功能欠缺，競爭意識差，市場份額小，外匯業(yè)務占整個業(yè)務經(jīng)營的比重也很小，還很難與本幣業(yè)務相提并論，因此也很難投入大的精力去研究發(fā)展外匯業(yè)務。三是專業(yè)人才匱乏，其他部門對外匯業(yè)務的認識和了解也還沒有達到一定的程度，工作缺乏有效配合。四是制度不兼容，現(xiàn)有的外匯管理機制與部分外匯制度還不能與本幣融為一體。所以，經(jīng)濟欠發(fā)達地區(qū)在外匯業(yè)務的管理上，實行真正意義上的“本外幣一體化管理模式”還為時尚早。
2、部門間合力不強，拓展業(yè)務力度不夠。
在目前的下，農(nóng)業(yè)銀行系統(tǒng)絕大多數(shù)外匯業(yè)務經(jīng)營行都實行了本外幣歸口管理，但這種歸口是粗放式的，有的甚至僅僅流于形式，造成了表面上是多個部門管，而實際上又都不愿管、不怎么管的'局面。很多經(jīng)營行在外匯業(yè)務的營銷中，部門之間都尚未形成一套行之有效的聯(lián)合營銷機制，整體合力不足，突出地表現(xiàn)為作為營銷主體的客戶部門對外匯業(yè)務營銷意識不強，產(chǎn)品經(jīng)理與客戶經(jīng)理缺乏強有力的配合，因而削弱了市場競爭力，錯過了很多拓展外匯業(yè)務的良機，還沒有把拓展外匯業(yè)務工作真正落到實處。
3、拓展業(yè)務缺乏配套的優(yōu)惠政策。
多年來，農(nóng)業(yè)銀行在拓展外匯業(yè)務客戶的過程中，明顯地感到難度大、收效差。究其原因，其中一個主要因素是，農(nóng)業(yè)銀行還缺乏配套的吸引客戶的優(yōu)惠政策。企業(yè)經(jīng)常提出的如貿(mào)易、信貸支持、授信等需求，農(nóng)業(yè)銀行往往不能或一時難以滿足，需要層層審批，耗時過長。這種冗長的審批程序不僅使企業(yè)望而怯步，為了不耽誤經(jīng)營的最佳時機而轉(zhuǎn)投他行，而且也影響了農(nóng)業(yè)銀行聲譽，造成了嚴重的客戶流失、業(yè)務流失和拓展失利。如農(nóng)業(yè)銀行的長期優(yōu)良客戶吉林德大有限公司經(jīng)常到中國銀行開立信用證就是這種情況的佐證。而在其它商業(yè)銀行，企業(yè)的這些需求卻都能夠得到妥善解決，并且工作效率較高，從而達到了銀企雙贏的目的。這不能說明其它商業(yè)銀行不重視業(yè)務的風險性，而恰恰說明了這些行具備了控制風險的能力。相比之下，農(nóng)業(yè)銀行的業(yè)務沒了，而風險卻很難說沒有。如吉林糧食集團進出口有限公司是國內(nèi)最大的糧食經(jīng)銷商之一，年出口貿(mào)易額達6——7億美元，外匯業(yè)務一直在中國銀行辦理。當?shù)剞r(nóng)業(yè)銀行充分認識到了外匯業(yè)務營銷的重要性，主動上門拓展業(yè)務已歷時三年，但由于不能滿足企業(yè)提出的資金等需求，至今未見成效，這其中存在的問題足以令我們反思。
（三）市場份額小，缺乏優(yōu)良客戶群體的支持。
開戶企業(yè)少，缺乏優(yōu)良客戶群體的支持，外匯業(yè)務市場份額低，是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務經(jīng)營所面臨的嚴峻現(xiàn)實。從市場份額上看，在同業(yè)競爭中我們還處于相當不利的地位。在受理客戶方面，少數(shù)發(fā)達地區(qū)經(jīng)營行發(fā)展較快，前景看好。而很大一部分經(jīng)營行外匯業(yè)務的開戶企業(yè)很少，其中優(yōu)良客戶更少，很多行外匯業(yè)務也就是靠一、兩個老客戶支撐，不注重培植有發(fā)展?jié)摿Φ耐庀蛐蛢?yōu)質(zhì)客戶群體。這種單純地依賴一、兩個老客戶對業(yè)務發(fā)展極為不利，一旦這些企業(yè)的經(jīng)營形勢不好，這些行的外匯業(yè)務量也就會隨之下滑，導致業(yè)務萎縮，發(fā)展后勁不足，難以取得規(guī)模效益。因此，開發(fā)新的優(yōu)良客戶是農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的當務之急。
（四）外幣存款增長緩慢，制約了外匯業(yè)務的發(fā)展。
近年來，由于受外幣存款利率多次大幅下調(diào)及b股、個人實盤外匯買賣等業(yè)務分流外匯資金的影響，使得農(nóng)業(yè)銀行外匯存款增長緩慢。外幣儲蓄服務功能落后。是造成外匯存款業(yè)務增長緩慢的主要原因。目前，農(nóng)業(yè)銀行很多經(jīng)營行辦理外幣儲蓄業(yè)務時，均是手工操作、手工制單，并且未能達到通存通兌，不僅給儲戶帶來了極大的不方便，同時也影響了農(nóng)行的外在形象，不可避免地造成了外幣存款業(yè)務的流失。當儲戶拿著農(nóng)業(yè)銀行手工制作的定期存單到外事機構(gòu)辦理出國留學資金證明時，屢屢受到外事機構(gòu)的質(zhì)詢，這足以說明問題。由于手工記帳，操作落后，儲戶理所當然地會認為農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)濟實力和科技水平不如他行，不選擇農(nóng)行也是在情理之中的事情。另外，外幣現(xiàn)鈔的移存工作還缺乏制度化和規(guī)范化管理，移存費用過高，收益較差，在一定程度上也影響了經(jīng)辦行開辦外幣儲蓄的積極性。
（五）外匯貸款增長乏力，影響外匯業(yè)務的發(fā)展。
長期以來，由于受傳統(tǒng)行業(yè)劃分和客戶本幣貸款需求的影響，農(nóng)業(yè)銀行大部分經(jīng)營行的外匯貸款都先天不足。而且由于外匯不良貸款的占比較高，風險較大，政策上也不鼓勵多發(fā)放外匯貸款，使得外匯貸款規(guī)模在逐漸萎縮，增長乏力。由于外匯貸款增長較慢，不僅影響了外匯存款和國際結(jié)算量的增長，在一定程度上制約了外匯業(yè)務的發(fā)展，而且也影響了農(nóng)業(yè)銀行綜合效益的增長。
（六）外匯業(yè)務服務功能欠缺，經(jīng)營能力差。
從目前農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的經(jīng)營現(xiàn)狀來看，服務功能還很不完善，經(jīng)營能力也相對較差，這主要表現(xiàn)在：
1、產(chǎn)品的競爭能力差。
從數(shù)據(jù)來看，盡管目前外匯業(yè)務產(chǎn)品行15大類80多個品種，與中資其他商業(yè)銀行相比欠缺的產(chǎn)品僅是遠期結(jié)售匯、個人因私購匯和出口退稅的保函等少數(shù)幾個品種，但是從每一個機構(gòu)的準入來看，大部分支行真正能做起來的業(yè)務并不多，有很多的業(yè)務還處于待普及階段。除少數(shù)幾個分行經(jīng)營水平較好外，大部分經(jīng)營行的水平都比較低，真正有競爭力的產(chǎn)品并不多。
2、外匯業(yè)務經(jīng)營網(wǎng)點少。
從數(shù)據(jù)看，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)和經(jīng)營網(wǎng)點的占比都比較低，同時，還有相當一部分經(jīng)營行很少發(fā)生外匯業(yè)務，已經(jīng)是名不符實。由此可見，農(nóng)業(yè)銀行的網(wǎng)點優(yōu)勢還沒有充分發(fā)揮出來。
3、資本不足、資產(chǎn)狀況相對較差。
農(nóng)業(yè)銀行的外匯營運資金不足、資產(chǎn)質(zhì)量差給外匯業(yè)務經(jīng)營帶來了一定難度。尤其是很大一部分縣級支行沒有外匯營運資金，不得不靠系統(tǒng)內(nèi)拆借資金來維持簡單的經(jīng)營活動，資金過高，收益較差，影響了外匯業(yè)務的拓展。
4、技術網(wǎng)絡落后，發(fā)展進程慢。
相對其他商業(yè)銀行，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的網(wǎng)絡、技術還很落后，雖然近年來有所發(fā)展，但進程不快，很多二級分行由于缺乏固定資產(chǎn)指標，化設備和系統(tǒng)升級無法在預期內(nèi)達到總行的技術要求，特別是縣級支行的網(wǎng)絡化建設還相當滯后，其中有30％的支行還手工處理外匯業(yè)務，在一定程度上影響了外匯業(yè)務的開展，外匯業(yè)務產(chǎn)品的處理速度和工作效率還遠不如其他中資銀行，更無法與外資銀行相比。因此，加速全系統(tǒng)的網(wǎng)絡化（現(xiàn)代化）建設和先進系統(tǒng)軟件的研制開發(fā)是外匯業(yè)務發(fā)展的又一關鍵因素。
5、專職從業(yè)人員少，素質(zhì)有待提高。
目前，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務專職的從業(yè)人員不足萬人。占全行員工的1.5％，其中持證上崗人員占58％。從發(fā)展的角度看，外匯從業(yè)人員明顯不足，流失現(xiàn)象嚴重；從業(yè)人員水平參差不齊，部分經(jīng)營行客戶經(jīng)理的外匯業(yè)務營銷素質(zhì)偏低，都需要進一步提高。
二、農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務面臨的形勢、任務及應采取的對策。
入世后，我國、、外貿(mào)和外匯體制將發(fā)生巨大的變化，使農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營管理面臨著嚴峻的挑戰(zhàn)，迫使農(nóng)業(yè)銀行必須在業(yè)務發(fā)展上做出新的決策，調(diào)整營銷策略，加快發(fā)展外匯業(yè)務。外資銀行進入中國之初，由于網(wǎng)點、人才等因素限制，存貸款業(yè)務短期內(nèi)將不會有大的發(fā)展，因而他們會把發(fā)展中間業(yè)務作為進軍我國金融界的“切人點”，逐步擴大經(jīng)營范圍和業(yè)務品種。而外匯業(yè)務作為中間業(yè)務的龍頭，自然就成為中、外資銀行競爭的焦點，農(nóng)業(yè)銀行一些優(yōu)秀人才和優(yōu)質(zhì)客戶的流失將不可避免。分析其中的原因，一是外資企業(yè)同外資銀行有著默契的利益關系，因而客戶結(jié)構(gòu)將發(fā)生重大變化。二是外資銀行的低成本外匯資金、快捷的清算、結(jié)算速度、多渠道的方式，全方位的服務手段將吸引更多的客戶選擇外資銀行。三是外資銀行在辦理國際業(yè)務方面確實有著較強的優(yōu)勢，特別是遠期信用證、遠期結(jié)售匯、利率保值和期權(quán)、等方面的中間業(yè)務，外資銀行比我們的國有商業(yè)銀行更具競爭力。四是外資銀行優(yōu)越的工作和優(yōu)厚的工資待遇對中資銀行的人才更具有吸引力。所以，面對激烈的競爭形勢，農(nóng)業(yè)銀行必須果斷出擊，在完善服務功能和手段的前提下，進一步調(diào)整好營銷政策和措施，深挖市場潛能，搶占市場份額，促進外匯業(yè)務的快速發(fā)展。
（一）提升經(jīng)營理念，樹立全行辦外匯的經(jīng)營思想。
目前，農(nóng)業(yè)銀行的經(jīng)營與發(fā)展進入了一個新的關鍵時期。面對機遇和挑戰(zhàn)，各級行都必須牢固樹立全行辦外匯的經(jīng)營思想，要以市場為導向。把握開拓機遇，適時調(diào)整和制定外?。簶I(yè)務的，要把外匯業(yè)務列為當前以至今后的重點工作之一，納入長遠規(guī)劃，切實抓好。首先，各級行從領導到一般員工，都要充分認識到全行辦外匯的重要意義，認識到全行辦外匯、本外幣一體化，是商業(yè)銀行發(fā)展的必然要求，關系農(nóng)業(yè)銀行未來的生死存亡。其次，各級行從領導到一般員工，在處理業(yè)務工作中，都要時時刻刻想到外匯業(yè)務，特別是在選擇客戶時，都要看看對方是否有外匯業(yè)務，對有外匯業(yè)務的客戶，要在貸款規(guī)模、資金配備等各方面給予優(yōu)先支持。總之、各級行都要把發(fā)展外匯業(yè)務放在與人民幣業(yè)務同等重要的位置，同研究，同部署，同規(guī)劃，同獎懲，這樣才能確保外匯業(yè)務的快速發(fā)展。
（二）囚地制宜，根據(jù)區(qū)域特點采取不同的管理模式。
我國地域遼闊，由于各地區(qū)的客觀經(jīng)濟環(huán)境的差異較大，導致各分行外匯業(yè)務的發(fā)展基礎也大不相同，因此，采取的管理模式也應有所區(qū)別。各行要根據(jù)本地區(qū)的客觀經(jīng)濟環(huán)境和自身條件，因地制宜，研究探索，科學地確定管理模式，要以適應發(fā)展為前提，循序漸進，不能急于求成。當前，農(nóng)業(yè)銀行外匯業(yè)務的發(fā)展可以分三步走，第一步是專業(yè)階段，第二步是整合階段，第三步是本外幣一體化階段。第一步是基礎，就是要用專門的隊伍、專門的人員、專門的技術、專門的產(chǎn)品，甚至專門的業(yè)務機構(gòu)來發(fā)展這一業(yè)務，這種做法對農(nóng)業(yè)銀行來說是必不可少的，是外匯業(yè)務早期發(fā)展的必經(jīng)階段。一些經(jīng)濟不發(fā)達地區(qū)、外匯業(yè)務基礎較差的經(jīng)營行應定位在這一階段，采取集中管理、集中營銷、集中操作的管理模式開展外匯業(yè)務，待條件成熟再步入第二階段。二級分行和有條件的縣級支行都應該成立國際業(yè)務專門機構(gòu)，負責外匯業(yè)務的集中營銷，這既有利于人員培訓和業(yè)務，又能夠加大外匯業(yè)務的拓展力度。第二階段既是整合階段，又是過渡階段，是為一體化打基礎的過程，農(nóng)業(yè)銀行大部分經(jīng)營行應基本定位在這一階段。所謂整合，首先是功能整合，就是要把本幣的服務功能和外匯業(yè)務的服務功能能夠在一線營銷環(huán)節(jié)整合起來，給企業(yè)提供的解決方案里面不僅要包括本幣，還要包括外匯；其次是系統(tǒng)集成，就是要實現(xiàn)本外幣技術對接和系統(tǒng)共享；再者是制度兼容，所有的制度不僅要管本幣，也要管外匯。在這一階段，要采取分口管理、綜合營銷的管理模式。前臺做營銷、中臺做風險控制，后臺做業(yè)務處理。前臺對客戶營銷應該綜合化，而后臺業(yè)務處理的時候?qū)I(yè)化水平要高，處理的效率要高。因此要專業(yè)營運，而且分工要細，第三階段是整合的高級階段，也是整合的目的。東部地區(qū)有條件的行和本外幣一體化整合能力強的經(jīng)營行已經(jīng)基本接近這一階段，可以采取本外幣一體化管理模式率先發(fā)展起來。本外幣一體化管理的優(yōu)勢在于，有利于以本幣優(yōu)勢帶動外匯業(yè)務的發(fā)展，有利于以外匯業(yè)務的規(guī)范性促進本幣業(yè)務經(jīng)營管理的創(chuàng)新，有利于信貸資金的體內(nèi)循環(huán)和全面管理，有利于發(fā)揮全行本外幣資金的靈活調(diào)劑作用，有利于提高業(yè)務經(jīng)營的整體效益。因此，各行都要積極推進本外幣一體化管理的進程。
（三）優(yōu)化服務手段，完善服務功能。
（四）調(diào)整政策，培植優(yōu)良客戶群體。
營銷是拓展外匯業(yè)務的關鍵環(huán)節(jié)，一靠實力，二靠政策。凡是不利于對客戶營銷的制度都要改變，這是衡量一項經(jīng)營制度是否合理的首要標準。因此，各級行都要以為導向，適時調(diào)整好營銷政策，這是做好外匯業(yè)務營銷的前提和保證。一是要合理調(diào)整營銷機制，要把傳統(tǒng)的外匯存貸款、兌換、清算業(yè)務同國際結(jié)算、代客理財及風險管理等有機地結(jié)合起來，把外匯業(yè)務用人民幣業(yè)務有機地結(jié)合起來，走綜合營銷的發(fā)展道路。各個部門之間要加強相互配合，形成整體合力，加強對外匯業(yè)務的重點支持和傾斜。在資金和規(guī)模上，要優(yōu)先支持外匯業(yè)務的需要，即優(yōu)先支持進出口企業(yè)的資金需要，滿足企業(yè)在辦理國際結(jié)算同時提出的外匯業(yè)務需求；在費用上，對改善外匯業(yè)務及辦公自動化所必需的費用要給子充分保證，以確保在外匯業(yè)務市場競爭中提供強有力的技術支撐：在人員的選拔和任用上，要優(yōu)先考慮外匯業(yè)務的需要，對外匯業(yè)務專業(yè)人才要實行重點保護政策，以減少和避免人才流失，、二是要進——步優(yōu)化進口開證和貿(mào)易融資、授信的審批程序，對創(chuàng)匯高、信譽好的外向型企業(yè)在授信額度、進口開證、進出口押匯、打包放款等方面要加大扶持力度，適當簡化開證審批手續(xù)和環(huán)節(jié)，降低信用證保證金比例，并適度增加縣級支行的經(jīng)營權(quán)限，以推進外匯業(yè)務的快速發(fā)展。三是要大力營銷優(yōu)質(zhì)外匯業(yè)務大客戶，著力發(fā)展重點區(qū)域的外匯業(yè)務。要重點營銷各地區(qū)進出口額前50名企業(yè)，加大對開發(fā)區(qū)、保稅區(qū)、出口加工區(qū)、高科技產(chǎn)業(yè)園區(qū)等進出口企業(yè)密集地區(qū)外匯業(yè)務的營銷力度，努力挖掘市場潛力，大力培植外匯業(yè)務優(yōu)良客戶群體。四是要結(jié)合各地實際，制定切實可行的外匯業(yè)務營銷的激勵政策，對拓展外匯業(yè)務貢獻大的經(jīng)營行和個人應給予重獎。五是充分利用宣傳媒體，采取多樣化的形式，加大外匯業(yè)務的宣傳力度。
（五）加大培訓力度，高標準建設外匯業(yè)務專業(yè)隊伍。
銀行經(jīng)營管理目標的實現(xiàn)，關鍵在人。銀行之間的差距，其實就是人的素質(zhì)的差距。農(nóng)業(yè)銀行要快速穩(wěn)健高效地發(fā)展外匯業(yè)務，就必須有一支思想好、業(yè)務精、強的從業(yè)人員隊伍。因此，各級行都必須注重人才的選拔、培養(yǎng)與合理使用，既要立足于當前，又要著眼于長遠，要高標準地建設外匯業(yè)務專業(yè)隊伍。首先，在人才的選拔上，要嚴把進入質(zhì)量關，注重挑選高學歷的專業(yè)人才或具有經(jīng)營管理潛能的復合型人才。除了從每年的大學畢業(yè)生中補充和招聘外，主要應放在對現(xiàn)有員工的重新培養(yǎng)塑造上。其次，在人才的培養(yǎng)上，要用國際銀行的標準來塑造員工，要采取內(nèi)外結(jié)合、多形式、多層次的培訓辦法，不斷提高全體員工的業(yè)務素質(zhì)和素質(zhì)。
（六）完善內(nèi)控機制，提高外匯業(yè)務的監(jiān)管水平和風險防范能力。
由于外匯業(yè)務具有政策性強、風險大、收益好等特點，這就要求我們在奮力發(fā)展外匯業(yè)務的同時，還必須時刻注意嚴防風險、穩(wěn)健經(jīng)營?！皣婪里L險”不是要不但風險、不干或少干事情，“穩(wěn)健經(jīng)營”也不是不去經(jīng)營或不去擴大經(jīng)營；相反，我們是要善于承擔風險、善于擴大經(jīng)營和善于積極拓展業(yè)務。因此，各行都應把提高外匯業(yè)務的監(jiān)管水平和風險防范能力，當做一項重要的工作來抓。同時，要采取相應措施，重點防范業(yè)務受理過程中的客戶風險、政策風險和業(yè)務操作的技術風險。首行，各行應進一步健全和完善各項內(nèi)控制度，規(guī)范業(yè)務操作程序，使外匯業(yè)務人員在操作過程中真正做到有據(jù)可依、有章可循。其次，各行應進一步提高外匯業(yè)務從業(yè)人員的素質(zhì)，增強員工的風險防范意識。要嚴格按操作程序辦理業(yè)務，減少和避免操作失誤。要吸取教訓，注重員工的職業(yè)。再者，各行應進一步加強外匯業(yè)務的事先與事后檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題和解決問題。要采取監(jiān)管和自律相結(jié)合的辦法，規(guī)范業(yè)務，堵塞漏洞，使事故消失在萌芽中，進而使農(nóng)業(yè)銀行的外匯業(yè)務在規(guī)范化的軌道上穩(wěn)健發(fā)展。
外匯管理工作總結(jié)篇二
財務部緊緊圍繞集團公司的發(fā)展方向，在為全公司提供服務的同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務基礎工作。站在財務管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務服務質(zhì)量。在xx年做了大量細致的工作：
財務部的主要職責是做好財務核算，進行會計監(jiān)督。財務部全體人員一直嚴格遵守國家財務會計制度、稅收法規(guī)、集團總公司的財務制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)，認真履行財務部的工作職責。從收費到出納各項原始收支的操作；從地磅到統(tǒng)計各項基礎數(shù)據(jù)的錄入、統(tǒng)計報表的編制；從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務會計報表；從各項稅費的計提到納稅申報、上繳；從資金計劃的安排，到各項資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位財務人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執(zhí)行企業(yè)會計制度，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。
在經(jīng)過兩個月的erp項目的籌建和準備工作后，財務部按新企業(yè)會計制度的要求、結(jié)合集團公司實際情況著手進行了erp項目銷售管理、采購管理、合同管理、庫存管理各模塊的初始化工作。對供應商、客戶、存貨、部門等基礎資料的設置均根據(jù)實際的業(yè)務流程，并針對平時統(tǒng)計和銷售時發(fā)現(xiàn)的問題和不足進行了改進和完善。如：設置“存貨調(diào)價單”，使油品的銷售價格按照即定的流程規(guī)范操作；設置普通采購訂單和特殊采購訂單，規(guī)范普通采購業(yè)務和特殊采購業(yè)務的操作流程；在配合資產(chǎn)部實物管理部門對所有實物資產(chǎn)進行全面清理的基礎上，將各項實物資產(chǎn)分為9大類，并在此基礎上，完成了erp系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運行erp系統(tǒng)，并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計軟件同時運行的局面。目前已將財務會計模塊升級到erp系統(tǒng)中并且運行良好。
根據(jù)集團年初下達的企業(yè)經(jīng)濟責任指標，財務部對相關經(jīng)濟責任指標進行了分解，制訂了成本核算方案，合理確認各項收入額，統(tǒng)一了成本和費用支出的核算標準，進行了醫(yī)院的科室成本核算工作，對科室進行了績效考核。在財務執(zhí)行過程中，嚴格控制費用。財務部每月度匯總收入、成本與費用的執(zhí)行情況，每月中旬到各責任單位分析經(jīng)營情況和指標的完成情況，協(xié)助各責任單位負責人加強經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟效益。
過以資金為紐帶的綜合調(diào)控，促進了整個集團生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進行。
五、加強財務管理制度建設，提高財務信息質(zhì)量
20xx年的工作就在不經(jīng)意間走過去了，在我一年的工作中，像之前二十余年一樣，沒有什么特別大的貢獻，只有平凡的工作，平凡的生活。不過平凡的生活才是真諦，刺激的生活誰也過不了幾天，我一直就這樣平平淡淡的度過了一年。
時光荏苒，20xx年很快就要過去了，回首過去的一年，內(nèi)心不禁感慨萬千??時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
外匯管理工作總結(jié)篇三
20xx年，我行繼續(xù)貫徹落實、省有關農(nóng)村信用社改革發(fā)展的決策和要求，以“服務農(nóng)民、服務基層”為工作中心，以“雙增雙節(jié)”和“雙降雙增”為工作重點，全面落實各項改革措施，全面推進信用社各項工作的穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)將我行20xx年“雙增雙增”的工作情況總結(jié)如下：
一）主要工作情況。
1、農(nóng)村信用社改革發(fā)展的總體思路。
2、農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務經(jīng)營情況。
3、農(nóng)村信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
4、農(nóng)村信用社主要客戶及其主要客戶經(jīng)營管理和服務情況。
5、信用社網(wǎng)點布局和經(jīng)營管理情況。
6、信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
7、信用社客戶經(jīng)理隊伍建設情況。
二）主要措施。
8.加強學習，提高素質(zhì)。
一是強化學習培訓。采取集中學習、分散學習等形式，采取專項學習和個人自學相結(jié)合的方法，組織員工認真學習《金融法》、《信用社主要會計業(yè)務知識》、《農(nóng)村信用社主要客戶經(jīng)理會計制度》、《反操作規(guī)程》等相關內(nèi)容，使員工在思想上和行動上充分認識到加強學習，是適應形勢任務要求的需要，是發(fā)展農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務、促進農(nóng)村金融健康發(fā)展的迫切需要。
二是加強自身學習。采取走出去請進來的方法，吸取同事們好的經(jīng)驗，不斷充實和完善自己。
9.強化管控。
一是制定信貸管理制度和信貸經(jīng)營責任制，確保信貸資金的安全；二是實行貸款分類管理，根據(jù)不同的客戶和不同客戶，實行彈性管理，對每筆不同類別的不同客戶實行不同的管理，做到“一戶一策”，有效防范風險；三是建立嚴格的貸款制度和信貸管理制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法、合規(guī)；四是加強貸款風險防控。貸款發(fā)放前，要嚴格按照“雙增雙增”的要求，實行“兩公開”，即：貸的真實性、真實發(fā)放的時限、公開的方法、公開的手段和公開的程序，做到“三無”：無論金額大小，都要公開的原則，并將“四無”當作收貸的一個重要依據(jù)；五是建立信貸管理信用的評級考核體系。
10.強化責任感，提高效率。
一是加強對信貸人員的業(yè)務技能和風險意識的教育；二是強化信貸管理人員對信貸工作的責任心；三是強化信貸人員與各營業(yè)網(wǎng)點的信貸溝通。
11.強化措施，嚴管理。
一是建立信貸管理的長效機制，加強對信貸人員的業(yè)務素質(zhì)的培訓，提高信貸管理水平，做到人員熟知貸款業(yè)務，熟練掌握貸款業(yè)務操作技能。
二是加大信貸管理考核力度，實行“三化”考核機制。即：考核辦法：業(yè)務技能、風險防范機制、貸款違規(guī)行為處理辦法、貸款質(zhì)量控制機制、貸款與授權(quán)管理辦法和貸后監(jiān)督機制。
三是加強貸款質(zhì)量控制和貸后管理，嚴格貸款發(fā)放和收回的程序，確保貸款發(fā)放的可控、有效、安全。
四是強化信貸稽核，提高信貸管理水平。
四是加強對信貸人員信用等級的和監(jiān)測，嚴防信貸案件的發(fā)生。
12.建立和完善信貸管理制度。
13.建立信貸管理制度。
14.加強信貸人員的業(yè)務素質(zhì)培訓，提高信貸管理水平。
15.強化貸后質(zhì)量控制，提前做好貸前調(diào)查，確保貸后質(zhì)量。
16.強化信貸管理人員的信貸業(yè)務操作能力。
17.嚴格貸款發(fā)放和收回程序，確保貸款發(fā)放的合規(guī)合法、合規(guī)合理。
18.嚴格貸款發(fā)放標準。
19.嚴格貸款質(zhì)量控制。
20.嚴格執(zhí)行貸后監(jiān)測制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
21.加強宣傳教育。
一是建立健全信貸管理制度，規(guī)范信貸管理，明確信貸管理人員工作職責。
三是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的業(yè)務素質(zhì)；
四是建立客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的信貸業(yè)務操作能力；
五是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高貸款發(fā)放和收回程序。
擴展資料：外匯。
一、個人結(jié)售匯系統(tǒng)。
（一）關于1814交易外匯局業(yè)務參號優(yōu)化為：當柜員在“買賣種類”輸入“結(jié)匯”，業(yè)務參號前端反顯j，柜員根據(jù)外匯局結(jié)匯申請書輸入25位業(yè)務參號；當柜員在買賣種類輸入“售匯”，柜員根據(jù)外匯局售匯申請書輸入25位業(yè)務參號，“1814個人結(jié)售匯交易”其他操作不變。
（二）新增分行參數(shù)，用于控制結(jié)售匯/套匯價格確認書、外匯兌換水單建行實際報價牌價打印，各行可根據(jù)具體情況決定是否在個人結(jié)售匯水單上打印或不打印成交時建設銀行的實際報價。
（三）是否啟動“1814個人結(jié)售匯交易”完成個人結(jié)售匯業(yè)務，請各行根據(jù)總行個人金融部的通知辦理。
二、韓元、新臺幣兌換。
（一）1819結(jié)售匯開盤收盤交易。
本交易新增了業(yè)務類別：“21即期結(jié)售匯(非直通)”與“51個人結(jié)售匯(非直通)”，既可由一級分行國際業(yè)務部控制此類業(yè)務的開收盤，也可單獨控制韓元、新臺幣等非直通式結(jié)售匯平盤幣種的開收盤。
（二）1807非直通式平盤結(jié)售匯交易。
本交易支持韓元、新臺幣等非直通式結(jié)售匯平盤幣種的對公、對私結(jié)售匯的交易，日終結(jié)售匯敞口由交易網(wǎng)點平盤至一級分行外幣頭寸機構(gòu)。
（三）1846平盤買賣和結(jié)售匯敞口查。
本交易為非賬務性交易，用于一級分行實時查詢?nèi)型鈪R買賣與結(jié)售匯各幣種敞口情況，對對公和對私非直通式平盤結(jié)售匯敞口分別反映，查詢結(jié)果作為平盤依據(jù)。
（四）1826非直通式結(jié)售匯平盤。
本交易用于一級分行對轄內(nèi)非直通式平盤結(jié)售匯幣種敞口與行外交易對手進行平盤并進行相應的賬務處理，該交易分非直通式對公結(jié)售匯平盤和對私結(jié)售匯平盤。
（五）1880銀行結(jié)售匯臺賬。
本交易新增非直通式結(jié)售匯平盤臺賬查詢。銀行結(jié)售匯臺賬按交易明細打印，包括非直通幣種兌換報表數(shù)據(jù)。
（六）注意事項。
1．請各行根據(jù)總行業(yè)務部門通知辦理韓元、新臺幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務。
2．開辦韓元、新臺幣現(xiàn)鈔兌換業(yè)務的分行，需通過“0043尾箱維護-5端末補登”對尾箱進行端末補登以添加韓元、新臺幣幣種，該交易會使尾箱中現(xiàn)金信息清空，在進行尾箱端末補登前，應打印記錄下原尾箱中的現(xiàn)金信息，補登后依據(jù)原信息，通過9982交易進行手工配款。
3．各分行應根據(jù)韓元、新臺幣兌換業(yè)務的實際開辦需要，按照《中國建設銀行核心業(yè)務處理系統(tǒng)應用參數(shù)管理辦法》及《中國建設銀行核心業(yè)務處理系統(tǒng)應用參數(shù)管理實施細則》（建總發(fā)【2007】84號）要求，為涉及韓元、新臺幣資金清算的機構(gòu)開立“xx行存放系統(tǒng)內(nèi)清算款項戶”、“***行一般借款戶”、“***行系統(tǒng)內(nèi)借出轉(zhuǎn)貸款資金戶”。
外匯管理工作總結(jié)篇四
時間飛逝，光x如梭，不知不覺中來xxx銀行已經(jīng)xx年有余了。在這xx年里，我在這里工作著、學習著，在實踐中不斷磨練自己的工作能力，使我的業(yè)務水平得到很大的提高。我不僅學到了許多銀行方面的業(yè)務知識，更重要的是體會到了一個優(yōu)秀員工的工作態(tài)度。作為一名銀行員工，我深切感受到我們銀行員工的積極向上的工作態(tài)度和能力。
作為新入行的員工，我時刻鞭策自己，以“愛崗敬業(yè)、扎實工作、熱情服務”的標準來要求自己，以“六不怕”的標準要求自己，不斷提高自己的業(yè)務技能和水平，使自己在業(yè)務上有進一步的提高。
20xx年xx月我到xxx銀行實習，在這里我主要做的工作是柜面對私業(yè)務，由于這是我第一次接觸到對公業(yè)務，對個貸款業(yè)務也是比較陌生。在同事和領導的耐心指導下，我很快熟悉了銀行的基本情況和業(yè)務流程，從理論知識到實際操作，從前輩辦業(yè)務流程到實際操作，都能的完成。
由于在前期的工作中，由于業(yè)務繁忙，工作量不是很大，這一方面就需要我努力做好自己的本職工作，另一方面在同事的幫助下，慢慢的適應這里的工作環(huán)境和工作氣氛。在工作中，我能夠虛心向其他同事學習業(yè)務上的知識，盡快的掌握業(yè)務流程。在這段時間的學習工作中，我認真的做好自己的工作：
1、首先，我認為應當對客戶的一些問題和要求應當做到：如不能在辦業(yè)務之前，要先對客戶說明情況，然后再向客戶報告，并確保能在最短的時間內(nèi)給客戶解決，有效的解決了客戶的問題。
2、要求柜員對所有客戶的各項業(yè)務都要熟練掌握，盡快準確無誤的答復客戶答復，根據(jù)不同的客戶，準確的一般客戶提出的業(yè)務。
3、要有熱情，在點鈔、打字、傳票等方面要求過硬。
4、要有較好的交際能力，與同事團結(jié)協(xié)作，相互幫助，共同完成各項工作任務。
5、有較強的自律意識，特別是要加強責任心，保持自己的良好的心態(tài)，保持優(yōu)良品質(zhì)。
6、有些工作不能及時完成，需要及時跟進，還有一些工作沒有及時跟上，在這方面要繼續(xù)努力，加強改進。
7、有些工作還不夠有效、盡善，有時需要加以改進，不能及時的完成。
8、在工作中存在著許多不足。比如有時候會忘記該筆記錄什么時候，有些東西忘記了，沒有做好記錄。比如有時候沒能及時的完成工作，需要領導幫助檢查。有時候會忘記一些工作，需要領導指導完成才發(fā)現(xiàn)自己沒有做好。比如有些東西做的不是很好，有時候沒能及時完成，需要領導加以指出。
9、需繼續(xù)學習的地方還有很多，還要繼續(xù)努力，不斷的完善自己，提升自己的綜合素質(zhì)。在學習的過程中，感到自己對于業(yè)務的知識有的還不夠靈活、不夠有效，需要在以后的工作中加以改進。
10、需加強自己對業(yè)務知識的學習和深入學習，提高自己的業(yè)務綜合素質(zhì)和水平。加強自己的溝通與協(xié)調(diào)能力，做好自己的本職工作。做到學以致用。
11、要進一步加以改進和提高，在工作中，要虛心的向其他同事學習。
12、對于自己在工作中存在的問題要積極改正，在做好記錄的同時，要從領導的指示中吸取經(jīng)驗教訓。不斷提升自身的業(yè)務能力。
外匯管理工作總結(jié)篇五
時間一晃而過，轉(zhuǎn)眼間半年已經(jīng)過去了。在本人加入公司工作的半年時間中，受到領導和各位前輩多方面的關心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導，我各方面都取得了長足的進步。以下是我本年度的工作總結(jié)：
我充分利用業(yè)余時間刻苦鉆研，加強學習，積累經(jīng)驗，虛心請教，始終如一地堅定信念，一面仰望星空，一面腳踏實地，把忠誠和信仰書寫在前行的征途上、火熱的實踐中，上好“初心”必修課，強化宗旨和使命意識。
業(yè)務部外匯崗是負責結(jié)售匯業(yè)務政策的制定和管理；對成員單位的結(jié)售匯業(yè)務政策的宣傳和營銷；負責成員單位的業(yè)務受理，相關單據(jù)的審核；結(jié)售匯綜合頭寸日常管理以及編制并上報外管局要求報送的各項報表、外匯賬戶數(shù)據(jù)等工作。20xx年度是公司外匯業(yè)務新發(fā)展的年度，在20xx年度我的工作內(nèi)容如下：
（一）配合外匯業(yè)務負責人準備向上級單位申報的材料。
期間輔助外匯業(yè)務負責人向外管局開展即期結(jié)售匯業(yè)務資格申請的材料準備以及財務公司開展跨境資金集中運營管理業(yè)務在銀保監(jiān)會備案材料的準備，其中包括管理團隊核心成員介紹及背景資料的準備以及財務公司跨境資金運營方案的編寫。
（二）辦理外幣委托貸款展期業(yè)務。
配合外匯業(yè)務負責人擬稿資金池變更備案涉及存量業(yè)務處理方案，最終成功辦理對公司萬美元委托貸款業(yè)務的展期。
（三）上級部門資質(zhì)的申請。
積極聯(lián)系上級部門，辦理國家商務部對外貿(mào)易經(jīng)營者備案的登記、外管局貨物貿(mào)易外匯收支企業(yè)名錄登記以及在互聯(lián)網(wǎng)海關上進行報關單位注冊登記的業(yè)務。
（四）新系統(tǒng)測試工作。
今年是公司新系統(tǒng)轉(zhuǎn)型的重要時點，自10月份新系統(tǒng)上線以來，克服自身困難，利用周末時間加班加點與系統(tǒng)開發(fā)人員進行溝通，參與新系統(tǒng)的測試和校驗工作。
（五）積極參與公司組織的活動。
積極參與公司組織的各類活動，參觀省法紀教育基地，觀看《我和我的祖國》電影，更加堅定了我入黨的決心和為公司奮斗一生的信念；積極參與“我和星星有個約會”的公益活動，盡自己的錦薄之力獻上一份愛心。
回顧這半年以來的工作和學習，感慨萬千，既取得了一定的收獲，也發(fā)現(xiàn)了許多的不足。本人之前在銀行擔任的是個人客戶經(jīng)理的崗位，踏入公司后接觸了全新的國際業(yè)務工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是面臨的客戶類型的轉(zhuǎn)換，更是一種思考方式和學習方法的換位，我也意識到自己在外匯專業(yè)知識上的欠缺。因此在年末之際做個小結(jié)，以此鞭策自己在今后工作中表現(xiàn)得更好。進入20xx年度，我的工作計劃有：
（一）繼續(xù)跟進上級部門資質(zhì)申請工作。
（二）成員單位外匯業(yè)務宣傳和營銷工作。
外匯業(yè)務是財務公司大力發(fā)展的一塊新業(yè)務，我有幸接觸外匯業(yè)務，我將鞏固、提升財務公司結(jié)售匯市場份額作為自己工作的主線，走進成員單位，了解成員單位的需求，向成員單位介紹財務公司在外匯資本金、匯兌和結(jié)算、跨境收付匯等業(yè)務的優(yōu)勢，贏得成員單位的認可。
（三）強化理論學習，提升自身綜合素質(zhì)。
第一，提升自身的專業(yè)能力，制定詳細的學習計劃，堅持學習外匯理論知識，并且考出外匯交易員資格證書，使自己的專業(yè)水平有進一步的提升。第二，努力提高業(yè)務水平和操作能力。我將不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。
在財務公司工作的半年時間里，在領導和前輩的關心照顧下，本人抱著謙虛好學的態(tài)度努力工作，積極學習業(yè)務知識、掌握操作技能，適應工作崗位，基本能較好得完成本職工作和領導交辦的其他工作。在外匯業(yè)務崗位上，本人認識到認真的學習、正確的方法、嚴謹?shù)膽B(tài)度、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最高的工作效率。也正是財務公司提供給我一個全新的學習機會，在財務公司優(yōu)良的成長環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學習和獲取新的知識，把所學所悟的點點滴滴運用到實際工作崗位中去。
正是由于以上的認識，本人在過去的時間里努力向各位前輩學習業(yè)務知識、嚴謹認真的完成了本職工作。努力養(yǎng)成良好的工作習慣和工作方法，近來的工作使我越來越深刻的認識到良好的工作習慣是很重要的，特別是在工作的條理性上，對工作效率也有很好的提升。
外匯業(yè)務是一個需要責任心和耐心的崗位，我堅信能勝任崗位并做出成績，在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的一員。
外匯管理工作總結(jié)篇六
時光荏苒，xx年很快就要過去了，回首過去的xx年，內(nèi)心不禁感慨萬千……時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。
今年，是本人在參加財務工作的第xx年。按說，我們每個追求進步的人，免不了會在年終歲首對自己進行一番盤點。這也是對自己的一種鞭策吧。在xx年的時間里，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，無論是在敬業(yè)精神、思想境界，還是在業(yè)務素質(zhì)、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，本人能夠遵紀守法、認真學習、努力鉆研、扎實工作，以勤勤懇懇、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作，在財務崗位上發(fā)揮了應有的作用。為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將所學到的工作做如下總結(jié):。
今年的財務會計工作總結(jié)可以分以下三個方面:。
二是認真學習財經(jīng)、廉政方面的各項規(guī)定，自覺按照國家的財經(jīng)政策和程序辦事。
三是努力鉆研業(yè)務知識，積極參加相關部門組織的各種業(yè)務技能的培訓，嚴格按照“勤于學習、善于創(chuàng)造、樂于奉獻”的要求，堅持“講學習、講、講正氣”，始終把耐得平淡、舍得付出、默默無聞作為自己的準則;始終把增強服務意識作為一切工作的基礎;始終把工作放在嚴謹、細致、扎實、求實上，腳踏實地工作。
盡管平時的工作非常忙碌，但只要是認真做好各項工作，無論負責什么工作都能做到讓領導放心。
堅持把學習和積累作為提升自身素質(zhì)，提高工作能力的基本途徑;堅持把參加各種學習活動與日常工作中遇到的問題結(jié)合起來，做到學以致用。積極參加一切活動，在實際工作中認真加以貫徹，保證黨和國家路線方針政策的執(zhí)行。
xx年來，本人以高度的責任感和事業(yè)心，自覺服從組織和領導的安排，努力做好各項工作，較好地完成了各項工作任務。由于財會工作繁事、雜事多，其工作都具有事務性和突發(fā)性的特點，在財務戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。對待來報賬的同志，能夠做到一視同仁，熱情服務、耐心講解，做好會計法律法規(guī)的宣傳工作。在工作過程中，不刁難同志、不拖延報賬時間：對真實、合法的憑證，及時給予報銷;對不合規(guī)的憑證，指明原因，要求改正。努力提高工作效率和服務質(zhì)量，以高效、優(yōu)質(zhì)的服務，保障單位的后勤財務工作順利開展。
一)經(jīng)過這次全面總結(jié)，讓自己又一次認識到自身在工作中、意識上存在許多不足。基于這個目的，回想這xx年工作，再和其他單位財務人員相比，還存在一下幾個的問題，希望在xx年的工作中能夠不斷改進，不斷提高。
外匯管理工作總結(jié)篇七
20xx年，我行繼續(xù)貫徹落實、省有關農(nóng)村信用社改革發(fā)展的決策和要求，以“服務農(nóng)民、服務基層”為工作中心，以“雙增雙節(jié)”和“雙降雙增”為工作重點，全面落實各項改革措施，全面推進信用社各項工作的穩(wěn)健發(fā)展?，F(xiàn)將我行20xx年“雙增雙增”的工作情況總結(jié)如下：
一）主要工作情況。
1、農(nóng)村信用社改革發(fā)展的總體思路。
2、農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務經(jīng)營情況。
3、農(nóng)村信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
4、農(nóng)村信用社主要客戶及其主要客戶經(jīng)營管理和服務情況。
5、信用社網(wǎng)點布局和經(jīng)營管理情況。
6、信用社主要業(yè)務經(jīng)營情況。
7、信用社客戶經(jīng)理隊伍建設情況。
二）主要措施。
8.加強學習，提高素質(zhì)。
一是強化學習培訓。采取集中學習、分散學習等形式，采取專項學習和個人自學相結(jié)合的方法，組織員工認真學習《金融法》、《信用社主要會計業(yè)務知識》、《農(nóng)村信用社主要客戶經(jīng)理會計制度》、《反操作規(guī)程》等相關內(nèi)容，使員工在思想上和行動上充分認識到加強學習，是適應形勢任務要求的需要，是發(fā)展農(nóng)村信用社經(jīng)營業(yè)務、促進農(nóng)村金融健康發(fā)展的迫切需要。
二是加強自身學習。采取走出去請進來的方法，吸取同事們好的經(jīng)驗，不斷充實和完善自己。
9.強化管控。
一是制定信貸管理制度和信貸經(jīng)營責任制，確保信貸資金的安全；二是實行貸款分類管理，根據(jù)不同的客戶和不同客戶，實行彈性管理，對每筆不同類別的不同客戶實行不同的管理，做到“一戶一策”，有效防范風險；三是建立嚴格的貸款制度和信貸管理制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法、合規(guī)；四是加強貸款風險防控。貸款發(fā)放前，要嚴格按照“雙增雙增”的要求，實行“兩公開”，即：貸的真實性、真實發(fā)放的時限、公開的方法、公開的手段和公開的程序，做到“三無”：無論金額大小，都要公開的原則，并將“四無”當作收貸的一個重要依據(jù)；五是建立信貸管理信用的評級考核體系。
10.強化責任感，提高效率。
一是加強對信貸人員的業(yè)務技能和風險意識的教育；二是強化信貸管理人員對信貸工作的責任心；三是強化信貸人員與各營業(yè)網(wǎng)點的信貸溝通。
11.強化措施，嚴管理。
一是建立信貸管理的長效機制，加強對信貸人員的業(yè)務素質(zhì)的培訓，提高信貸管理水平，做到人員熟知貸款業(yè)務，熟練掌握貸款業(yè)務操作技能。
二是加大信貸管理考核力度，實行“三化”考核機制。即：考核辦法：業(yè)務技能、風險防范機制、貸款違規(guī)行為處理辦法、貸款質(zhì)量控制機制、貸款與授權(quán)管理辦法和貸后監(jiān)督機制。
三是加強貸款質(zhì)量控制和貸后管理，嚴格貸款發(fā)放和收回的程序，確保貸款發(fā)放的可控、有效、安全。
四是強化信貸稽核，提高信貸管理水平。
四是加強對信貸人員信用等級的和監(jiān)測，嚴防信貸案件的發(fā)生。
12.建立和完善信貸管理制度。
13.建立信貸管理制度。
14.加強信貸人員的業(yè)務素質(zhì)培訓，提高信貸管理水平。
15.強化貸后質(zhì)量控制，提前做好貸前調(diào)查，確保貸后質(zhì)量。
16.強化信貸管理人員的信貸業(yè)務操作能力。
17.嚴格貸款發(fā)放和收回程序，確保貸款發(fā)放的合規(guī)合法、合規(guī)合理。
18.嚴格貸款發(fā)放標準。
19.嚴格貸款質(zhì)量控制。
20.嚴格執(zhí)行貸后監(jiān)測制度，確保貸款發(fā)放的合規(guī)、合法。
21.加強宣傳教育。
一是建立健全信貸管理制度，規(guī)范信貸管理，明確信貸管理人員工作職責。
三是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的業(yè)務素質(zhì)；
四是建立客戶經(jīng)理培訓制度，提高信貸人員的信貸業(yè)務操作能力；
五是建立貸款客戶經(jīng)理培訓制度，提高貸款發(fā)放和收回程序。
外匯管理工作總結(jié)篇八
現(xiàn)行的外匯管理條例根據(jù)008年8月1日國務院第20次常務會議修訂通過，下面是條例的詳細內(nèi)容。
(1996年1月29日中華人民共和國國務院令第193號發(fā)布根據(jù)1997年。
1月14日《國務院關于修改〈中華人民共和國外匯管理條例〉的決定》。
修訂20xx年8月1日國務院第20次常務會議修訂通過)。
第一條為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展，制定本條例。
第二條國務院外匯管理部門及其分支機構(gòu)(以下統(tǒng)稱外匯管理機關)依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。
第三條本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：
(一)外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣;。
(二)外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等;。
(三)外幣有價證券，包括債券、股票等;。
(四)特別提款權(quán);。
(五)其他外匯資產(chǎn)。
第四條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，以及境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，適用本條例。
第五條國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。
第六條國家實行國際收支統(tǒng)計申報制度。
國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統(tǒng)計、監(jiān)測，定期公布國際收支狀況。
第七條經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務。
經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
第八條中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以外幣計價結(jié)算，但國家另有規(guī)定的除外。
第九條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外;調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據(jù)國際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。
第十條國務院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備，遵循安全、流動、增值的原則。
第十一條國際收支出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重失衡，以及國民經(jīng)濟出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重危機時，國家可以對國際收支采取必要的保障、控制等措施。
第十二條經(jīng)常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。
第十三條經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)。
第十四條經(jīng)常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。
第十五條攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第十六條境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理登記。
境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)從事有價證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當遵守國家關于市場準入的規(guī)定，并按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第十七條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國家規(guī)定需要事先經(jīng)有關主管部門批準或者備案的，應當在外匯登記前辦理批準或者備案手續(xù)。
第十八條國家對外債實行規(guī)模管理。借用外債應當按照國家有關規(guī)定辦理，并到外匯管理機關辦理外債登記。
國務院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債情況。
第十九條提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。申請人簽訂對外擔保。
合同。
后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理對外擔保登記。
經(jīng)國務院批準為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸提供對外擔保的，不適用前款規(guī)定。
第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。其他境內(nèi)機構(gòu)向境外提供商業(yè)貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。
向境外提供商業(yè)貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第二十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)，應當經(jīng)外匯管理機關批準，但國家規(guī)定無需批準的除外。
第二十二條資本項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。國家規(guī)定應當經(jīng)外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批準手續(xù)。
依法終止的外商投資企業(yè)，按照國家有關規(guī)定進行清算、納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯匯出。
第二十三條資本項目外匯及結(jié)匯資金，應當按照有關主管部門及外匯管理機關批準的用途使用。外匯管理機關有權(quán)對資本項目外匯及結(jié)匯資金使用和賬戶變動情況進行監(jiān)督檢查。
第二十四條金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務，應當經(jīng)外匯管理機關批準;經(jīng)營或者終止經(jīng)營其他外匯業(yè)務，應當按照職責分工經(jīng)外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
第二十五條外匯管理機關對金融機構(gòu)外匯業(yè)務實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務院外匯管理部門制定。
第二十六條金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應當經(jīng)外匯管理機關批準。
第二十七條人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
第二十八條經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)和符合國務院外匯管理部門規(guī)定條件的其他機構(gòu)，可以按照國務院外匯管理部門的規(guī)定在銀行間外匯市場進行外匯交易。
第二十九條外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。
第三十條外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第三十一條國務院外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。
第三十二條國務院外匯管理部門可以根據(jù)外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調(diào)節(jié)。
第三十三條外匯管理機關依法履行職責，有權(quán)采取下列措施：
(一)對經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查;。
(二)進入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證;。
(四)查閱、復制與被調(diào)查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料;。
(七)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以申請人民法院凍結(jié)或者查封。
有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監(jiān)督檢查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人，并應當出示證件。監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的，被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個人有權(quán)拒絕。
外匯管理工作總結(jié)篇九
平衡抵消法包括兩種：簡單平衡法和綜合平衡法。簡單平衡法，即在同一時間進行兩筆交易貨幣相同、金額相同、支付時間一致，但是資金流向剛好相反的交易，將匯率帶來的正面影響和負面影響相抵消。綜合平衡法，即在交易中使用軟硬幣相結(jié)合，多種貨幣搭配等方法，使一個時期內(nèi)的各種收支貨幣基本平衡或者多空相抵消。
總的來說，每一種外匯風險管理方法都有其自身的特點，企業(yè)應該根據(jù)自身的情況和需求靈活選擇外匯風險管理方法。企業(yè)恰當?shù)氖褂媒鹑谘苌ぞ呖梢枣i定未來匯率，基本消除外匯風險。但金融衍生工具較為復雜，存在一定的交易費用和操作風險，對企業(yè)參與人員的素質(zhì)要求較高。提前或延后收付匯，是在匯率存在趨勢性變動的情況下企業(yè)可以采用的風險管理方法。當一種貨幣存在持續(xù)性貶值或升值的趨勢時，企業(yè)可以通過提前或延后收付匯來獲得外匯收益。這種方法操作簡單，但是適用環(huán)境限制大，不適用于波動行情的匯率情況。企業(yè)運用信貸方式轉(zhuǎn)移風險的實質(zhì)也是提前或延后收付匯，進出口企業(yè)在外貿(mào)交易中可以利用優(yōu)惠的信貸政策，提前以本國貨幣結(jié)算貨款，將匯率變動的風險轉(zhuǎn)移給了相關金融機構(gòu)。經(jīng)營性套期保值和平衡抵銷法均是企業(yè)通過預先安排本外幣的配置結(jié)構(gòu)來規(guī)避匯率風險，是理想化的方法，但現(xiàn)實使用中操作難度大。
外匯管理工作總結(jié)篇十
時間過得真快，轉(zhuǎn)眼2016年即將結(jié)束，迎來的是2016年新的開始，在這期間回顧2016年1—10月份的工作，主要有以下幾條：
一、倉庫保管員的工作。
2、責所有有關原輔材料、中藥材、危險品、化試、冷藏物品等的入庫、出庫工作，按標準操作程序和標準管理制度做好各項工作及記錄。
二、配合車間生產(chǎn)。
2、配合以上各車間的領料工作，及時填寫貨位卡，分類帳，核準現(xiàn)場物料等，做到帳目清晰，可查。發(fā)現(xiàn)問題及時匯報，改正。
三、配合gmp的認證。
1、配合做好了各車間gmp認證所需大量的調(diào)帳工作;。
3、配合化驗中心做好現(xiàn)場核準工作。
四、負責倉庫潔凈區(qū)的管理和清潔工作。
1、做好潔凈區(qū)空調(diào)機組的維護工作;。
2、每個星期一做好潔凈區(qū)的清潔工作及填寫相關記錄;。
3、化驗中心、質(zhì)保部取樣后，做好清潔工作;。
4、分料后，做好清潔工作及清場記錄。
五、配合其他的工作。
1、負責中藥材外加工所需材料的入庫，領料工作及相關記錄;。
2、負責生命能在我廠合成時所需原輔材料的入庫、分料、領料工作及相關記錄;。
3、負責技研部做小試或新產(chǎn)品開發(fā)所需物料的入庫、分料、領料工作及相關記錄;。
4、配合化驗中心的取樣工作;。
5、每月協(xié)助財務做好盤點工作;。
6、配合成品保管員做好出庫、退貨、搬運工作，輔助包材保管員做好日常工作。
以上為本人工作總結(jié)，請領導批評指正。
外匯管理工作總結(jié)篇十一
外匯局決定于2012年8月起，在全國推廣貨物貿(mào)易外匯管理制度改革。
貨物貿(mào)易外匯管理制度改革的總體目標，實現(xiàn)貿(mào)易外匯管理由逐筆核銷向總量核查，由行為審核向主體分類監(jiān)管轉(zhuǎn)變，構(gòu)建企業(yè)進出口綜合檢測，主體分類監(jiān)管、部門信息共享的新型外匯管理模式?；咀龇ǎ娌杉髽I(yè)進出口收付匯及貨物流的完整信息，以貿(mào)易主體為中心，依托貨物貿(mào)易外匯檢測系統(tǒng)進行總量核查，篩選異常主體；在此基礎上通過非現(xiàn)場檢測識別異常行為，鎖定排查范圍；開展現(xiàn)場核查，核實可疑情況；根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測和現(xiàn)場核查等情況對企業(yè)實施分類管理。
進口企業(yè)分類。
進出口企業(yè)分為3類：a類；b類；c類。
a類，除退匯應按規(guī)定辦理外，金融機構(gòu)可直接為其辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃出手續(xù)。
b類，金融機構(gòu)應實施電子數(shù)據(jù)核查，通過檢測系統(tǒng)扣減企業(yè)對應的出口收匯額度后，方可為其辦理結(jié)匯和劃出手續(xù)，超過可收匯額度的，應憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務登記表》辦理。
c類，金融機構(gòu)應憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務登記表》及相應有效憑證和商業(yè)單據(jù)辦理結(jié)匯和劃出手續(xù)。
企業(yè)報告。
義務性報告是指企業(yè)必須按法規(guī)規(guī)定對貿(mào)易外匯收支及進出口情況進行的報告。貿(mào)易信貸業(yè)務報告：
a類企業(yè)30天（不含）以上的預收或預付款;b、c類企業(yè)監(jiān)管期內(nèi)的預收預付款，應在收付款之日起30天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)報告相應的預計出口或進口日期，金額、關聯(lián)關系類型等信息。
a類企業(yè)90天（不含）以上的延期收款或延期付款;b、c類企業(yè)在監(jiān)管期內(nèi)30天以上的延期收款或延期付款，應在進出口之日起30天內(nèi)，通過監(jiān)測系統(tǒng)報告相應的預計首付款日期、延收延付對應的報關單金額、關聯(lián)關系類型等信息。
如未在30天內(nèi)通過監(jiān)測系統(tǒng)報告，應提交情況說明和外匯局要求的相關證明資料到外匯局現(xiàn)場報告。注意:1.b類企業(yè)不得辦理90天以上的延收延付（在分類監(jiān)管有效期內(nèi)指標情況好轉(zhuǎn)且沒有發(fā)生違規(guī)的b類企業(yè)，經(jīng)登記可辦理該業(yè)務），c類企業(yè)不得辦理90天以上的延收延付和托收業(yè)務。2.對已報告的信息，在進出口或收付款業(yè)務實際發(fā)生日起30天內(nèi)，企業(yè)可通過監(jiān)測系統(tǒng)進行數(shù)據(jù)修改或刪除；在進出口或收付款業(yè)務實際發(fā)生日起30天后，企業(yè)可通過監(jiān)測系統(tǒng)對截至上月末貿(mào)易信貸未到期部分進行數(shù)據(jù)調(diào)整，或攜情況說明及相關證明資料到外匯局現(xiàn)場進行數(shù)據(jù)的修改或刪除。
3.對于企業(yè)頻繁到外匯局現(xiàn)場進行已報告數(shù)據(jù)修改或刪除且涉及金額較大的，外匯局要加大對其數(shù)據(jù)修改或刪除操作的審核力度，并可根據(jù)數(shù)據(jù)變動對總量核查結(jié)果的影響程度，將存在異常的列為重點監(jiān)測企業(yè)。
主動性報告。
外匯局依托監(jiān)測系統(tǒng)按月對企業(yè)的貿(mào)易外匯收支進行現(xiàn)場核查。非現(xiàn)場核查的數(shù)據(jù)包括企業(yè)最近12個月的相關貿(mào)易外匯收支、貨物進出口和企業(yè)報告數(shù)據(jù)。
對核查期內(nèi)存在下列情況之一的企業(yè)，外匯局可實施現(xiàn)場核查：1.任一總量核查指標與本地區(qū)指標閾值偏離程度50%以上。2.任一總量核查指標連續(xù)4個核查期超過本地區(qū)指標閾值。3.預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸余額比率大于25%。4.1年期以上預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸發(fā)生額比率大于10%。
5.來料加工工繳費率大于30%。
6.轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%。
7.單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數(shù)大于12次。8.外匯局認定的其他情況。
企業(yè)分類標準。
a類企業(yè)標準：核查期內(nèi)遵守外匯管理相關規(guī)定，且非現(xiàn)場或現(xiàn)場核查正常的。
b類企業(yè)標準：存在以下情況之一的企業(yè)，可列為b類企業(yè)1.任一總量核查指標與本地區(qū)指標閾值偏離程度50%以上,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
2.任一總量核查指標連續(xù)4個核查期超過本地區(qū)指標閾值,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
3.預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸余額比率大于25%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。4.年期以上預收、預付、延收、延付各項貿(mào)易信貸發(fā)生額比率大于10%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
5.來料加工工繳費率大于30%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。6.轉(zhuǎn)口貿(mào)易收支差額占支出比率大于20%,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
7.單筆退匯金額超過等值50萬美元且退匯筆數(shù)大于12次,經(jīng)現(xiàn)場核查無合理解釋。
8.未按規(guī)定履行報告義務。
9.未按規(guī)定辦理貨物貿(mào)易外匯業(yè)務登記。
10．現(xiàn)場核查時，未按規(guī)定時間和方式向外匯局報告或提供資料。
11.應國家相關主管部門要求實施聯(lián)合監(jiān)管的。12.外匯局認定的其他情況。
c類企業(yè)標準：存在以下情況之一的企業(yè)，可列為c類企業(yè)1.最近12個月內(nèi)嚴重違規(guī)受到外匯局處罰或司法機關立案調(diào)查。2.阻撓或拒不接受現(xiàn)場核查，提供虛假材料。
3.b類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期屆滿經(jīng)外匯局綜合評估，相關情況仍符合列入b類企業(yè)標準。
4.因存在嚴重違規(guī)被海關、稅務等處罰。5.外匯局認定的其他情況。分類管理措施。
在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，a類企業(yè)貿(mào)易外匯收支適用便利化的管理措施。對b、c類在單證審核、業(yè)務類型及辦理程序、結(jié)算方式等方面實施審慎監(jiān)管。
1.b類企業(yè)管理措施。
（4）不得辦理90天（不含）以上的延期收、付款業(yè)務。2.c類企業(yè)管理措施。
（2）對于預收、預付及30天以上的延收、延付款，企業(yè)須按照規(guī)定向外匯局報送信息；
（3）不得辦理90天（不含）以上的延期收、付款業(yè)務。分類監(jiān)管的有效期為1年。
外匯管理工作總結(jié)篇十二
摘要:本文從目前人民幣對美元升值與歐元貶值的角度入手,針對中小外貿(mào)企業(yè)在外匯管理方面存在的問題,介紹外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素及其關系,提出解決中小外貿(mào)企業(yè)外匯風險管理存在問題的對策與措施。
關健詞:中小外貿(mào)企業(yè)外匯風險存在問題對策與措施。
長期從事外貿(mào)的企業(yè),總體上對外匯風險管理有一整套管理方法。但是隨著我國外貿(mào)體制改革和外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的放開,許多新批準建立的中小外貿(mào)企業(yè)還缺乏一套行之有效的外匯風險管理的方法。具體表現(xiàn)在:有的外貿(mào)企業(yè)沒有外匯風險意識;有的外貿(mào)企業(yè)雖然意識到外匯風險的存在,但是缺乏一套科學的方法;有的外貿(mào)企業(yè)有規(guī)避外匯風險的方法,但是相應的方法不科學。因此,在從事國際貿(mào)易的同時,如何規(guī)避外匯損失的風險,獲得外匯風險收益是值得我們研究的重要課題。本文將針對中小外貿(mào)企業(yè)在外匯管理方面存在的問題,介紹外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素,提出解決中小外貿(mào)企業(yè)外匯風險管理存在問題的對策與措施。
二、外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素及其關系。
下面介紹外匯風險涵義、種類、構(gòu)成要素及其關系。
1.外匯風險。外匯風險是國際企業(yè)在國際經(jīng)濟、貿(mào)易、金融等活動中,以外幣計價的資產(chǎn)與負債,因外匯匯率波動而引起其價值上漲或下降所造成的'損益的可能性。
2.外匯風險的種類。外匯風險一般分為交易風險、會計風險和經(jīng)濟風險。交易風險是以外幣計價或結(jié)算,從交易發(fā)生到完成的這段時間里因匯率發(fā)生變動而使得實際收到或支付的本幣價值發(fā)生變化的風險。前面本文講述的就是交易風險。會計風險又稱折算風險,是指跨國公司的母公司在與海外的子公司合并財務報表中因匯率的變化所引起資產(chǎn)負債表某些項目產(chǎn)生賬面損益的風險。經(jīng)濟風險是由于外匯匯率發(fā)生變化而引起國際企業(yè)未來收益變化的一種潛在的風險。中小外貿(mào)企業(yè)關注的和本文討論的主要是交易風險。
3.外匯風險構(gòu)成要素及其關系。外匯風險是由三個要素構(gòu)成,即本幣、外幣和時間。本幣是企業(yè)衡量經(jīng)濟活動效果的共同指標。外幣是國際企業(yè)衡量對外貿(mào)易商品價值的經(jīng)濟指標。時間是構(gòu)成外匯風險的主要要素,一般來說,時間越長意味著風險越大,這就是說預期收到或支付的外匯,時間越長外匯風險越大。
針對外匯風險,中小外貿(mào)企業(yè)應該從以下兩個方面采取相應的對策與措施:。
(一)與貿(mào)易對手協(xié)商。
與貿(mào)易對手協(xié)商,在對外貿(mào)易合同中采取以下相應的防止外匯風險措施:。
1.做好進出口商品計價貨幣的選擇,優(yōu)化計價貨幣組合。一般選擇可自由兌換貨幣,例如,美元、日元和歐元等。出口以硬幣作為計價貨幣,所謂硬幣是指未來具有上浮趨勢的貨幣。進口使用軟幣,所謂硬幣是指未來具有下浮趨勢的貨幣。
2.可以利用保值措施,在合同中設立外匯保值條款。外匯保值條款是指貿(mào)易雙方在合同中規(guī)定交易貨幣匯率變化幅度,從簽訂合同到結(jié)算日這段時間內(nèi),交易貨幣匯率變化幅度超過雙方商定范圍,則適當調(diào)整匯率,實際收付的外匯金額也按調(diào)整后的匯率計算,以避免交易一方承擔過大的外匯風險。
3.根據(jù)實際情況,選擇好結(jié)算方式?？梢圆捎眉雌谛庞米C或遠期信用證,在具備一定的條件下也可以采用托收來防止外匯風險。國際企業(yè)出口收匯的原則是“安全及時”。安全就是出口收匯不致遭受匯率波動的損失,外匯收入不遭到拒付。及時是收匯的關鍵。在出口業(yè)務中盡量采用即期信用證結(jié)算方式。
4.與貿(mào)易對手簽訂易貨貿(mào)易協(xié)定,采用易貨貿(mào)易來防止外匯風險。但是相對來說,易貨貿(mào)易比較困難。但是,這也是一種規(guī)避外匯風險的措施。
(二)與外匯銀行協(xié)商。
與外匯銀行協(xié)商,采取相應的防止外匯風險對策。有時與貿(mào)易對手很難協(xié)商一致,在這種情況下,還可以與銀行協(xié)商,采取相應的防止外匯風險對策。外匯銀行是經(jīng)營外匯業(yè)務的商業(yè)銀行。外匯銀行有許多外匯業(yè)務,如即期外匯合同、遠期外匯合同、期權(quán)外匯合同、擇期外匯合同、外匯借款合同等。
1.即期外匯合同。即期外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司與外匯銀行協(xié)商一致后簽訂賣出或買進即期外匯合同。即期外匯合同交割時間可以在簽約后2天內(nèi)進行。例如,杭州東方公司8月15日向美國西方公司出口機械設備一批,2天內(nèi)有300萬美元的外匯收入,假設出口交單日(8月15日)即期匯率銀行買入價為1美元=7.5810元人民幣。為了防止近2天內(nèi)美元匯率的下跌風險,東方公司與當?shù)赝鈪R銀行簽訂了出售300萬美元的即期外匯合同。2天后,東方公司將收入的300萬美元按合同規(guī)定的價格與銀行進行交割。假設交割日的即期匯率銀行買入價為1美元=7.5410元人民幣。由于簽訂了合同,避免了300×0.04=12(萬元)的經(jīng)濟損失。
2.遠期外匯合同。遠期外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司與外匯銀行協(xié)商一致后簽訂賣出或買進遠期外匯合同。出口商的具體做法是:出口商在簽訂貿(mào)易合同后,按當時外匯銀行規(guī)定的遠期匯率預先賣出與合同計價貨幣與金額均相同的遠期外匯,在收到外匯貨款時再向外匯銀行辦理交割。
3.期權(quán)外匯合同。期權(quán)外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司與外匯銀行協(xié)商一致后,向外匯銀行支付一定的保險費,在約定的有效期內(nèi)或規(guī)定的合約到期日,有權(quán)按照合約規(guī)定的匯率履行或不履行合約,行使或放棄自己購買或出賣遠期外匯的權(quán)力,并進行實際交割或不進行交割而與外匯銀行簽訂的賣出或買進遠期外匯合同。期權(quán)外匯合同按照國際企業(yè)行使權(quán)力的時間不同可分為美式期權(quán)和歐式期權(quán)。美式期權(quán)是指國際企業(yè)(期權(quán)的買方或賣方)在與外匯銀行簽訂期權(quán)外匯合同后可以在期權(quán)到期日前的如何一個工作日的紐約時間上午9點30分以前,決定執(zhí)行或不執(zhí)行購買或出賣期權(quán)合約。歐式期權(quán)是指國際企業(yè)(期權(quán)的買方或賣方)在與外匯銀行簽訂期權(quán)外匯合同后只能在期權(quán)到期日當天的紐約時間上午9點30分以前,決定執(zhí)行或不執(zhí)行購買或出賣期權(quán)合約。美式期權(quán)比歐式期權(quán)要靈活,但保險費要高。
4.擇期外匯合同。擇期外匯合同是指具有外匯債權(quán)或債務的國際公司為了消除外匯風險與外匯銀行協(xié)商一致后,約定在遠期外匯合約的有效期內(nèi)的任何一天,有權(quán)要求外匯銀行實行交割,而與外匯銀行簽訂的賣出或買進遠期外匯的合同。
5.外匯借款合同。外匯借款合同是指有遠期外匯收入的國際公司,通過改變外匯風險時間結(jié)構(gòu),與外匯銀行簽訂一份即期借入一筆與其遠期外匯收入相同金額、相同期限、相同貨幣的外匯借款合同。
因此,中小外貿(mào)企業(yè)可以根據(jù)本企業(yè)面臨的實際情況,對有損失的外匯風險可以有選擇地采取上述相應的對策與措施加以規(guī)避,同時也采取上述相應方法獲取外匯風險收益?？傊?中小企業(yè)在外貿(mào)外匯實踐過程中,要不斷總結(jié)經(jīng)驗,吸取教訓,這樣才能在國際市場競爭中獲得生存與發(fā)展。
參考文獻:。
[1]劉舒年.國際金融.對外經(jīng)濟貿(mào)易大學出版社,2005.
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外匯管理工作總結(jié)篇十三
為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展，制定中華人民共和國外匯管理條例。下文是小編收集的中華人民共和國外匯管理條例，歡迎閱讀!!
中國央行向國內(nèi)比特幣交易平臺發(fā)出警告稱，如果平臺被發(fā)現(xiàn)違反外匯管理和反洗錢規(guī)定，就可能面臨被關停的風險。
中國央行周四發(fā)布公告稱，周三約談了九家比特幣交易平臺，提示交易平臺可能存在的法律風險、政策風險和其他風險。
中國央行營業(yè)管理部發(fā)布公告稱，比特幣交易平臺不得違反國家有關反洗錢、外匯管理和支付結(jié)算等金融法律法規(guī);如發(fā)現(xiàn)有平臺違反上述要求，情節(jié)嚴重的，檢查組將提請有關部門依法予以關停取締。
央行官員約談的比特幣交易平臺包括比特幣交易網(wǎng)()、好比特幣(haobtc)、云幣網(wǎng)(yunbi)、元寶網(wǎng)()和btc100等。此次約談對象不包括1月份以來已接受央行檢查的國內(nèi)三家規(guī)模最大的比特幣交易平臺。
第一章總則。
第一條為了加強外匯管理，促進國際收支平衡，促進國民經(jīng)濟健康發(fā)展，制定本條例。
第二條國務院外匯管理部門及其分支機構(gòu)(以下統(tǒng)稱外匯管理機關)依法履行外匯管理職責，負責本條例的實施。
第三條本條例所稱外匯，是指下列以外幣表示的可以用作國際清償?shù)闹Ц妒侄魏唾Y產(chǎn)：
(一)外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣;。
(二)外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、銀行卡等;。
(三)外幣有價證券，包括債券、股票等;。
(四)特別提款權(quán);。
(五)其他外匯資產(chǎn)。
第四條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，以及境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)的外匯收支或者外匯經(jīng)營活動，適用本條例。
第五條國家對經(jīng)常性國際支付和轉(zhuǎn)移不予限制。
第六條國家實行國際收支統(tǒng)計申報制度。
國務院外匯管理部門應當對國際收支進行統(tǒng)計、監(jiān)測，定期公布國際收支狀況。
第七條經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定為客戶開立外匯賬戶，并通過外匯賬戶辦理外匯業(yè)務。
經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當依法向外匯管理機關報送客戶的外匯收支及賬戶變動情況。
第八條中華人民共和國境內(nèi)禁止外幣流通，并不得以外幣計價結(jié)算，但國家另有規(guī)定的除外。
第九條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人的外匯收入可以調(diào)回境內(nèi)或者存放境外;調(diào)回境內(nèi)或者存放境外的條件、期限等，由國務院外匯管理部門根據(jù)國際收支狀況和外匯管理的需要作出規(guī)定。
第十條國務院外匯管理部門依法持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備，遵循安全、流動、增值的原則。
第十一條國際收支出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重失衡，以及國民經(jīng)濟出現(xiàn)或者可能出現(xiàn)嚴重危機時，國家可以對國際收支采取必要的保障、控制等措施。
第十二條經(jīng)常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定，對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查。
外匯管理機關有權(quán)對前款規(guī)定事項進行監(jiān)督檢查。
第十三條經(jīng)常項目外匯收入，可以按照國家有關規(guī)定保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)。
第十四條經(jīng)常項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。
第十五條攜帶、申報外幣現(xiàn)鈔出入境的限額，由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第十六條境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)直接投資，經(jīng)有關主管部門批準后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理登記。
境外機構(gòu)、境外個人在境內(nèi)從事有價證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當遵守國家關于市場準入的規(guī)定，并按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第十七條境內(nèi)機構(gòu)、境內(nèi)個人向境外直接投資或者從事境外有價證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國家規(guī)定需要事先經(jīng)有關主管部門批準或者備案的，應當在外匯登記前辦理批準或者備案手續(xù)。
第十八條國家對外債實行規(guī)模管理。借用外債應當按照國家有關規(guī)定辦理，并到外匯管理機關辦理外債登記。
國務院外匯管理部門負責全國的外債統(tǒng)計與監(jiān)測，并定期公布外債情況。
第十九條提供對外擔保，應當向外匯管理機關提出申請，由外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。申請人簽訂對外擔保。
合同。
后，應當?shù)酵鈪R管理機關辦理對外擔保登記。
經(jīng)國務院批準為使用外國政府或者國際金融組織貸款進行轉(zhuǎn)貸提供對外擔保的，不適用前款規(guī)定。
第二十條銀行業(yè)金融機構(gòu)在經(jīng)批準的經(jīng)營范圍內(nèi)可以直接向境外提供商業(yè)貸款。其他境內(nèi)機構(gòu)向境外提供商業(yè)貸款，應當向外匯管理機關提出申請，外匯管理機關根據(jù)申請人的資產(chǎn)負債等情況作出批準或者不批準的決定;國家規(guī)定其經(jīng)營范圍需經(jīng)有關主管部門批準的，應當在向外匯管理機關提出申請前辦理批準手續(xù)。
向境外提供商業(yè)貸款，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。
第二十一條資本項目外匯收入保留或者賣給經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)，應當經(jīng)外匯管理機關批準，但國家規(guī)定無需批準的除外。
第二十二條資本項目外匯支出，應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規(guī)定，憑有效單證以自有外匯支付或者向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯支付。國家規(guī)定應當經(jīng)外匯管理機關批準的，應當在外匯支付前辦理批準手續(xù)。
依法終止的外商投資企業(yè)，按照國家有關規(guī)定進行清算、納稅后，屬于外方投資者所有的人民幣，可以向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)購匯匯出。
第二十三條資本項目外匯及結(jié)匯資金，應當按照有關主管部門及外匯管理機關批準的用途使用。外匯管理機關有權(quán)對資本項目外匯及結(jié)匯資金使用和賬戶變動情況進行監(jiān)督檢查。
第二十四條金融機構(gòu)經(jīng)營或者終止經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務，應當經(jīng)外匯管理機關批準;經(jīng)營或者終止經(jīng)營其他外匯業(yè)務，應當按照職責分工經(jīng)外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
第二十五條外匯管理機關對金融機構(gòu)外匯業(yè)務實行綜合頭寸管理，具體辦法由國務院外匯管理部門制定。
第二十六條金融機構(gòu)的資本金、利潤以及因本外幣資產(chǎn)不匹配需要進行人民幣與外幣間轉(zhuǎn)換的，應當經(jīng)外匯管理機關批準。
第五章人民幣匯率和外匯市場管理。
第二十七條人民幣匯率實行以市場供求為基礎的、有管理的浮動匯率制度。
第二十八條經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)和符合國務院外匯管理部門規(guī)定條件的其他機構(gòu)，可以按照國務院外匯管理部門的規(guī)定在銀行間外匯市場進行外匯交易。
第二十九條外匯市場交易應當遵循公開、公平、公正和誠實信用的原則。
第三十條外匯市場交易的幣種和形式由國務院外匯管理部門規(guī)定。
第三十一條國務院外匯管理部門依法監(jiān)督管理全國的外匯市場。
第三十二條國務院外匯管理部門可以根據(jù)外匯市場的變化和貨幣政策的要求，依法對外匯市場進行調(diào)節(jié)。
第六章監(jiān)督管理。
第三十三條外匯管理機關依法履行職責，有權(quán)采取下列措施：
(一)對經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查;。
(二)進入涉嫌外匯違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證;。
(四)查閱、復制與被調(diào)查外匯違法事件直接有關的交易單證等資料;。
(七)對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移、隱匿違法資金等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以申請人民法院凍結(jié)或者查封。
有關單位和個人應當配合外匯管理機關的監(jiān)督檢查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。
第三十四條外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查，監(jiān)督檢查或者調(diào)查的人員不得少于2人，并應當出示證件。監(jiān)督檢查、調(diào)查的人員少于2人或者未出示證件的，被監(jiān)督檢查、調(diào)查的單位和個人有權(quán)拒絕。
第三十五條有外匯經(jīng)營活動的境內(nèi)機構(gòu)，應當按照國務院外匯管理部門的規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料。
第三十六條經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶有外匯違法行為的，應當及時向外匯管理機關報告。
第三十七條國務院外匯管理部門為履行外匯管理職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。
國務院外匯管理部門應當向國務院有關部門、機構(gòu)通報外匯管理工作情況。
第三十八條任何單位和個人都有權(quán)舉報外匯違法行為。
外匯管理機關應當為舉報人保密，并按照規(guī)定對舉報人或者協(xié)助查處外匯違法行為有功的單位和個人給予獎勵。
第七章法律責任。
第三十九條有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機關責令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十條有違反規(guī)定以外匯收付應當以人民幣收付的款項，或者以虛假、無效的交易單證等向經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的金融機構(gòu)騙購外匯等非法套匯行為的，由外匯管理機關責令對非法套匯資金予以回兌，處非法套匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處非法套匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十一條違反規(guī)定將外匯匯入境內(nèi)的，由外匯管理機關責令改正，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
非法結(jié)匯的，由外匯管理機關責令對非法結(jié)匯資金予以回兌，處違法金額30%以下的罰款。
第四十二條違反規(guī)定攜帶外匯出入境的，由外匯管理機關給予警告，可以處違法金額20%以下的罰款。法律、行政法規(guī)規(guī)定由海關予以處罰的，從其規(guī)定。
第四十三條有擅自對外借款、在境外發(fā)行債券或者提供對外擔保等違反外債管理行為的，由外匯管理機關給予警告，處違法金額30%以下的罰款。
第四十四條違反規(guī)定，擅自改變外匯或者結(jié)匯資金用途的，由外匯管理機關責令改正，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款。
有違反規(guī)定以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算或者劃轉(zhuǎn)外匯等非法使用外匯行為的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，可以處違法金額30%以下的罰款。
第四十五條私自買賣外匯、變相買賣外匯、倒買倒賣外匯或者非法介紹買賣外匯數(shù)額較大的，由外匯管理機關給予警告，沒收違法所得，處違法金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴重的，處違法金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第四十六條未經(jīng)批準擅自經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務的，由外匯管理機關責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得50萬元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上200萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重的，由有關主管部門責令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務許可證;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
未經(jīng)批準經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務以外的其他外匯業(yè)務的，由外匯管理機關或者金融業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照前款規(guī)定予以處罰。
第四十七條金融機構(gòu)有下列情形之一的，由外匯管理機關責令限期改正，沒收違法所得，并處20萬元以上100萬元以下的罰款;情節(jié)嚴重或者逾期不改正的，由外匯管理機關責令停止經(jīng)營相關業(yè)務：
(二)違反規(guī)定辦理資本項目資金收付的;。
(三)違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務的;。
(四)違反外匯業(yè)務綜合頭寸管理的;。
第四十八條有下列情形之一的，由外匯管理機關責令改正，給予警告，對機構(gòu)可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：
(一)未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報的;。
(二)未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料的;。
(三)未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實的;。
(六)拒絕、阻礙外匯管理機關依法進行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。
第四十九條境內(nèi)機構(gòu)違反外匯管理規(guī)定的，除依照本條例給予處罰外，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，應當給予處分;對金融機構(gòu)負有直接責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處5萬元以上50萬元以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。
第五十條外匯管理機關工作人員徇私舞弊、濫用職權(quán)、玩忽職守，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任;尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予處分。
第五十一條當事人對外匯管理機關作出的具體行政行為不服的，可以依法申請行政復議;對行政復議決定仍不服的，可以依法向人民法院提起行政訴訟。
第八章附則。
第五十二條本條例下列用語的含義：
(一)境內(nèi)機構(gòu)，是指中華人民共和國境內(nèi)的國家機關、企業(yè)、事業(yè)單位、社會團體、部隊等，外國駐華外交領事機構(gòu)和國際組織駐華代表機構(gòu)除外。
(二)境內(nèi)個人，是指中國公民和在中華人民共和國境內(nèi)連續(xù)居住滿1年的外國人，外國駐華外交人員和國際組織駐華代表除外。
(三)經(jīng)常項目，是指國際收支中涉及貨物、服務、收益及經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項目等。
(四)資本項目，是指國際收支中引起對外資產(chǎn)和負債水平發(fā)生變化的交易項目，包括資本轉(zhuǎn)移、直接投資、證券投資、衍生產(chǎn)品及貸款等。
第五十三條非金融機構(gòu)經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務，應當由國務院外匯管理部門批準，具體管理辦法由國務院外匯管理部門另行制定。
第五十四條本條例自公布之日起施行。
外匯管理工作總結(jié)篇十四
使用金融衍生工具指企業(yè)向金融機構(gòu)購買以外匯為基礎的金融產(chǎn)品來鎖定匯率，有效地降低匯率變動帶來的匯兌損失，從而規(guī)避外匯風險。在國外，金融衍生工具品種豐富且已運用得十分成熟，而我國衍生工具的使用還不夠成熟，我國銀行的衍生業(yè)務開展尚需發(fā)展過程。我國企業(yè)在規(guī)避交易風險時，可以考慮使用以下較為成熟金融衍生工具：
1.遠期合約交易。由于相比于其他金融工具，遠期合約操作比較簡單，更加符合中小型企業(yè)的實際情況，因此在中小型企業(yè)中這是一種運用得比較多的金融工具。外匯遠期合約即遠期結(jié)售匯，適用于外幣與人民幣的遠期交易，具體來說它是指可以辦理相關業(yè)務的外匯指定銀行與客戶簽訂一份遠期結(jié)售匯的協(xié)議，協(xié)議中約定未來辦理售匯或結(jié)匯的外幣幣種、匯率、期限和金額，協(xié)議到期時按照該遠期協(xié)議約定的外幣幣種、匯率、期限和金額來辦理該結(jié)售匯業(yè)務。由于該業(yè)務將匯率的時間結(jié)構(gòu)從未來轉(zhuǎn)移到簽訂協(xié)議即交易發(fā)生時，事先把將來同銀行辦理售匯或結(jié)匯業(yè)務的匯率確定下來，鎖定了匯率，因此此方法可以消除大部分的外匯風險。根據(jù)相關規(guī)定，我國開辦外匯遠期業(yè)務要遵循實需的原則，不得用于外匯投機。對于報價銀行可以根據(jù)自身的風險管理能力和業(yè)務能力的大小來進行;對于遠期結(jié)售匯業(yè)務的期限，目前國家已放開了對其交易期限的限制，可辦理相關業(yè)務的銀行能夠自己確定展期次數(shù)和交易期限，最短期限一般為7天，最長可達一年;對于交割日期既可以固定也可以選擇在事先約定的協(xié)議有效期內(nèi)的任意一天辦理資金的交割;銀行報價、交割日期、展期次數(shù)和交易期限都較為靈活。因此遠期結(jié)售匯業(yè)務具有操作靈活簡單的特點，也是企業(yè)特別是中小型企業(yè)首選的規(guī)避外匯風險的產(chǎn)品。
2.掉期業(yè)務。外幣與人民幣掉期業(yè)務指的是在按一種期限賣出或買入一定數(shù)額的某種貨幣的同時，再按另一種期限買入或賣出相同數(shù)額的同種外幣的一種外匯交易。掉期交易最重要的特點是其中的兩筆外匯交易交割期限是不同的，交割的方向相反。買賣的貨幣金額相等且?guī)欧N相同。由于兩個相反交易的金額與幣種相同，持有的外幣凈頭寸不會改變，在這個業(yè)務中改變的是企業(yè)持有外匯的時間結(jié)構(gòu)，因此能夠有效避免因時間不同造成的匯率變動的風險。企業(yè)在遠期外匯買賣后，如果因為其他原因需要提前交割或者未能按時交割，需要進行展期時則可以通過外匯掉期業(yè)務對原遠期業(yè)務的交割時間進行調(diào)整。雖然掉期業(yè)務在中小型企業(yè)運用得不多，但也不失為今后考慮的一個方法。
3.外匯期貨交易。外匯期貨交易指的是交易雙方達成合約，且該合約是在期貨交易所內(nèi)通過公開競價達成的，合約內(nèi)容是約定在將來規(guī)定的地點、日期、以規(guī)定的價格賣出或買進規(guī)定數(shù)量的外匯。這份期貨交易合約是一種標準化的合約，每個合約根據(jù)貨幣的種類擁有固定的金額。并且在交易時關于交易金額、貨幣種類和交割日期必須嚴格遵照外匯期貨市場的統(tǒng)一標準來進行，費用上，買進賣出時需要支付一定的手續(xù)費，成交后還需繳納一定的保證金。
4.外匯期權(quán)。外匯期權(quán)指的是在約定的期限內(nèi)，交易雙方(在本文中即為中小型企業(yè)和可以開展外匯期權(quán)交易的銀行)以約定的匯率和約定的數(shù)量進行外匯出售權(quán)或購買權(quán)的買賣。在進行此交易時，買賣雙方還需要簽訂期權(quán)合約。外匯期權(quán)與其他金融衍生工具最大不同之處在于，期權(quán)的買方購買到的是一種權(quán)利，而不是義務，買方有權(quán)利出售或購買某種外匯，并且買方可以根據(jù)匯率的變動，在對自己有利時行使這一權(quán)利即履行合約;若匯率的變動對自己不利時則可以放棄這一權(quán)利。放棄期權(quán)時買方唯一的代價就是期權(quán)費用。因此這個損失是有限的。相反，外匯期權(quán)的賣方將這份期權(quán)的行使權(quán)賣給買方后，只有義務沒有權(quán)利，當期權(quán)買方履行外匯期權(quán)時，賣方有必須履行的義務，而當外匯期權(quán)的買方放棄履行時，賣方只可獲得期權(quán)費用。外匯期權(quán)比外匯遠期交易更具靈活性，期權(quán)的買方即企業(yè)可以在到期時根據(jù)當時的合約的匯率是否有利來決定是否執(zhí)行合約，因此可以從匯率的有利變動中獲得好處又能在很大程度上使企業(yè)規(guī)避匯率不利帶來的損失。但美中不足的是期權(quán)交易費用遠高于遠期的交易費用。簽訂外匯遠期合約后到期后企業(yè)必須執(zhí)行，在匯率變動對企業(yè)有利時可能會失去了獲利的機會。
外匯管理工作總結(jié)篇十五
為全面貫徹落實今年工作會議精神，落實“管理創(chuàng)新年”的各項要求，體現(xiàn)“時時抓好管理細節(jié)，處處體現(xiàn)管理痕跡”的管理思想。按照方案的要求，對第一、第二階段的工作進行了全面的分析，并對09年的對標管理工作如下總結(jié)：
一、同業(yè)對標常態(tài)工作機制建設情況。
1、指標體系建設及執(zhí)行情況2009年全年，通風區(qū)瓦斯、監(jiān)測、防塵、裱糊、放炮、防塵6個班組，涉及到25項技術經(jīng)濟指標參與梧桐莊礦對標挖潛活動，18項達標，達標率72%。通風區(qū)在梧桐莊礦確定的通用指標和行業(yè)指標體系的基礎上，認真梳理匯總并完善涉及本單位、本行業(yè)當年指標，并根據(jù)行業(yè)特點，建立比較科學合理的對標指標體系。指標體系的確定，細化生產(chǎn)經(jīng)營等各項指標到班組、個人，初步建立了以對標指標為基礎的對標評估管理平臺。原來的各項單耗指標除火工品外幾乎都沒有行業(yè)標準，我們采取根據(jù)2008年度的實際單耗取優(yōu)秀值、優(yōu)良值、平均值的方法擬確定對標標準，確立了以木材、建工材料、勞保用品、通風量、火工品、生產(chǎn)人員效率、安全指標等對標標準體系。并將指標細化到每臺設備、每個人員。
通風區(qū)確立了四個方面的指標：
一是產(chǎn)量成本指標，根據(jù)設備新舊狀況和09年材料配件單耗及產(chǎn)量的平均值進行計算。
二是設備指標，包括設備的出動率和完好率。
三是安全指標。四是綜合指標。從區(qū)科長、其他區(qū)管人員，再到班組和個人。我們在尋標對標過程中，專人深入一線對不同材料、不同作業(yè)環(huán)境24小時跟蹤考核。
2、評價體系建設及執(zhí)行情況在對標評估、優(yōu)化管理活動中，通風區(qū)結(jié)合黨建iso9000質(zhì)量體系的推廣，對各種規(guī)章制度、技術標準、崗位說明書等進行了重新修訂，更加符合單位的生產(chǎn)、管理實際，使生產(chǎn)經(jīng)營和質(zhì)量管理工作走向規(guī)范化。技術組結(jié)合生產(chǎn)實際與先進企業(yè)對標，針對存在的問題制訂改進措施。
為了實現(xiàn)設計的節(jié)點工期，與重慶煤科院、邯鄲設計院、通防管理部、科技發(fā)展部、設備制造廠家溝通和協(xié)調(diào)，對通風區(qū)運行的主要設備、設施的主要設計指標進行論證，有效地改進設計方案，對各種對標標準主要指標進行了優(yōu)化。通過引進“準軍事化安全確認”管理理念，查找在管理工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)，發(fā)現(xiàn)問題尋根求源，徹底從源頭上實現(xiàn)整改。
并結(jié)合本單位開展的業(yè)務流程重組，建立考核體系及制度流程，對工程、生產(chǎn)、財務、計劃、綜合五方面規(guī)章制度進行了修訂和完善，將業(yè)務和流程細化到每一個工作單元，將工作和管理責任落實到每一個崗位。開展崗位職責說明書和崗位量化考核細則的編制，對通風區(qū)各崗位的工作任務、工作規(guī)范、工作標準、技能要求、管理責任進行了重新界定。
3、管理控制體系建設及執(zhí)行情況夯實基礎管理，細化專業(yè)管理，提升管理水平，向管理要效益。夯實基礎管理，細化專業(yè)管理是企業(yè)不斷進步，提升管理水平的必然途徑。通風區(qū)嚴格操作規(guī)程，控制成本，加強設備維護，確保任務、成本兩項指標達到目標值。我們重視過程控制，視工藝參數(shù)為工作生命，嚴格控制工藝操作過程，對井下通風構(gòu)筑物按照不同的形勢組織建設，并且在加強改進先進通風設施試驗工作，測風班組抓住通風系統(tǒng)平衡工作，堅持以生產(chǎn)銜接為中心，強化運行監(jiān)控和信息傳遞，做好巷道的開口掘進、貫通、密閉、局部通風系統(tǒng)、礦井一翼或整個礦井通風調(diào)整方式，最大限度地提高礦井的有效風量，從而降低了綜合能耗。放炮班組敢于挑戰(zhàn)自我，除參與礦對標的3個指標外，在內(nèi)部設定14個小指標進行競賽和趕超，不斷挖掘內(nèi)部潛力，形成單位上下不滿足現(xiàn)狀、勇于超越的良好氛圍。
4、典型經(jīng)驗的總結(jié)和推廣情況突出重點，奮力攻關，不斷提升技術經(jīng)濟指標礦井通風風量的消耗是采礦行業(yè)最重要的能源消耗指標，指標完成值的高低反映降低單位成本、創(chuàng)造經(jīng)濟效益能力的高低。通風風量是制約通風區(qū)“一通三防”安全管理對標目標總成本完成與否的關鍵，通風區(qū)把合理調(diào)配通風量，降低主要通風機功率作為攻關重點，成立礦井風量調(diào)配督察組，從細節(jié)抓起，將對標指標17000m3/min風量分解落實到各責任單位，制定攻關措施，揚長避短，不斷總結(jié)以往攻關經(jīng)驗，對通風系統(tǒng)調(diào)整管理的全過程進行監(jiān)督和檢查，針對夏季主要通風機功率增加，耗電量增加，風量減小，出臺了《梧桐莊礦夏季通風管理辦法》，進一步明確對標過程的相關職責。同時在不斷摸索以風定產(chǎn)，合理調(diào)整生產(chǎn)、安全、通風設施、風葉角度等各項指標，使得通風量的浪費得到了有效控制，不斷滿足了生產(chǎn)需要，與此同時，使通風區(qū)的材料成本大幅度降低。
2017年12月初，西風井主要通風機升級改造工程完工，使我礦井下三采區(qū)風量緊張狀態(tài)得到緩解。
二、同業(yè)對標工作主要成效在對標評估第二階段，通風區(qū)在對標指標進行比較和分析的基礎上，做好了五項工作：
1、我們結(jié)合對標內(nèi)容所確定的通用指標和行業(yè)指標，制定本行業(yè)、本單位未來三年(2010—2012)的管理目標值。目標設定要符合生產(chǎn)經(jīng)營的實際，盡可能量化為基本目標和奮斗目標。要把整體目標層層分解，分成若干子目標，班組目標分解為個人目標。
2、我們組織修改完善各類、各種規(guī)章制度。梧桐莊礦的生產(chǎn)結(jié)構(gòu)發(fā)生了重大變化，形成了原煤開采、擴能技改雙頭并進的產(chǎn)業(yè)發(fā)展模式。我們結(jié)合產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化和工作流程的調(diào)整和重組，對本單位的規(guī)章制度進行修改和完善及調(diào)整，使其適應企業(yè)快速發(fā)展，發(fā)揮其應有的規(guī)范作用。
3、我們比照同行業(yè)平均先進定額，修改完善各專業(yè)、各工種、各崗位定額標準。制定各種定額，必須要有充分的依據(jù)，既要先進又要合理。定額的水平應是平均先進水平，既要有定性要求也要有定量要求。從定性方面來說，是在正常情況下，一部分人能夠超過，多數(shù)人可以達到，一部分人可以接近的水平;從定量方面來說，是介于先進生產(chǎn)者所達到的水平和全體員工的平均水平之間的水平。
4、修改完善各行業(yè)、各工種、各崗位技術規(guī)程、安全規(guī)程、操作規(guī)程。
5、修改完善各崗位說明書。
三、存在的主要問題及改進措施。
(一)對標評估指標體系和標桿的確立還不完善在行業(yè)指標的尋標過程中還存在很多障礙，特別是同行業(yè)關鍵性指標還受到區(qū)域的限制，單位自身各類指標的設置還需要長期的積累。因此，有些指標不能全面反映各項業(yè)務的精確指標值，由于歷史數(shù)據(jù)積累不夠，指標設置中還存在很多不可比因素，難以完全反映我區(qū)在同行業(yè)的水平。
(二)對標分析深度不夠?qū)嗽u估工作還僅限于單純的指標比對，深層次的分析研究不夠;從客觀上比較分析得多，從主觀上和管理理念、手段、方法、流程上比較分析得少，特別是針對管理上存在的難點問題做專題性分析不夠。在一定程度上，還停留在找問題、談問題，真正有效地解決問題還沒有做到。
(三)對標評估活動推進的不平衡我們對開展對標評估工作的重視程度仍有差距，沒有將對標評估工作與日常單位的經(jīng)營管理有機結(jié)合起來，存在“兩層皮”現(xiàn)象，部分管理人員、員工查找差距不認真，不同程度地存在敷衍應付的現(xiàn)象。同時，也存在著逐級指導、督導不到位的問題。