報告的結(jié)構(gòu)一般包括引言、目的、方法、分析、結(jié)果和結(jié)論等部分，需要符合邏輯和條理清晰。那么如何寫一份高質(zhì)量的報告呢？首先，我們應(yīng)該準(zhǔn)確明確報告的目的和受眾，確保內(nèi)容針對性和可讀性。其次，要收集充足的資料并進(jìn)行適當(dāng)?shù)难芯糠治?，確保報告內(nèi)容的真實性和可信度。此外，合理組織報告結(jié)構(gòu)，使用清晰簡潔的表達(dá)方式也是至關(guān)重要的。只有這樣，我們才能撰寫出一份有條理、具備說服力和可操作性的報告。如果在寫報告的過程中遇到困難，可以尋求專家或同行的意見和建議，以提升寫作水平。
崗位風(fēng)險自查報告篇一
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識，全面推動腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作按照學(xué)校的統(tǒng)一部署，動畫學(xué)院把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓，精心組織，認(rèn)真部署，扎實推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作。根據(jù)要求，我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作作為一項重要的政治任務(wù)來抓，列入重要的議事日程，動畫學(xué)院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作進(jìn)行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想，提高對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領(lǐng)導(dǎo)，組建專門工作小組為加強動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，黨總支書記為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外，輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生黨支部建設(shè)，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設(shè)，培養(yǎng)學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
（一）組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關(guān)各股室主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位風(fēng)險廉能管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一級抓一級，層層責(zé)任落實到人?？h局監(jiān)察室負(fù)責(zé)雙風(fēng)險點防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)、考核，各分局、機關(guān)各科室指定專人負(fù)責(zé)，各單位負(fù)責(zé)人對該項工作負(fù)總責(zé)。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。
（二）思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風(fēng)險廉能管理工作動員大會，進(jìn)行了思想發(fā)動。組織開展各類廉政主題教育，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。
（三）工作思路到位。制定了工作方案，確定了以崗位為點、程序為線、制度為面環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學(xué)習(xí)教育和動員部署同時開展、查找風(fēng)險點和修訂制度同步進(jìn)行、防范措施在推進(jìn)中逐步完善的工作方式，健全了風(fēng)險崗位廉能管理工作責(zé)任分解體系，確保了工作任務(wù)層層落實。
二、著眼四個突出推進(jìn)崗位風(fēng)險廉能管理工作（一）突出一個找字，做到風(fēng)險查找全面準(zhǔn)確深入。一是崗位自查。召開了風(fēng)險查找動員會，就風(fēng)險查找的重點、方法、步驟進(jìn)行了專題培訓(xùn)；繪制了風(fēng)險查找流程圖,指導(dǎo)每個干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點，進(jìn)行深入自查，填寫崗位風(fēng)險點自查表。二是股室互查。各股室結(jié)合各自職能，對本股室職權(quán)行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風(fēng)險進(jìn)行深入排查，填寫科室風(fēng)險點自查表。三是領(lǐng)導(dǎo)評查。局班子成員按照職責(zé)分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風(fēng)險點排查工作進(jìn)行評審，加強對崗位及科室風(fēng)險點排查的監(jiān)督和把關(guān)，完善自查，彌補遺漏，確保風(fēng)險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領(lǐng)導(dǎo)小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風(fēng)險點進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審定。對查找不準(zhǔn)、不全、不深等問題，責(zé)令其重新查找，直到審定通過為止。通過認(rèn)真排查，全系統(tǒng)共查找出風(fēng)險點148個，確定風(fēng)險崗位39個，其中一級風(fēng)險人員16個，二級風(fēng)險人員13個，三級風(fēng)險人員10個。
（二）突出一個防字，做到制度建設(shè)具體實在管用。一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細(xì)化規(guī)定，筑牢制度機制防線。針對權(quán)力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管、三重一大事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務(wù)公開、政務(wù)公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、三重一大決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權(quán)力在陽光下運行。
（三）突出一個控，做到風(fēng)險預(yù)警實時快捷科學(xué)。一是預(yù)警監(jiān)控分級化。建立前期預(yù)警提醒、中期預(yù)警評估、后期預(yù)警處置的模式，實行了風(fēng)險崗位預(yù)警三級管理，目前正積極收集預(yù)警信息。二是市場監(jiān)管網(wǎng)格化。加大基層監(jiān)管模式改革力度，全力實施網(wǎng)格化監(jiān)管，按照定區(qū)域、定人員、定職責(zé)、定任務(wù)、定獎懲的要求，將各項監(jiān)管工作直接納入網(wǎng)格，明確每個干部職工的責(zé)任田，促進(jìn)職權(quán)、責(zé)任相輔相成、相互統(tǒng)一,有效防止了在監(jiān)管源頭腐敗行為的產(chǎn)生。三是執(zhí)法監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)化。建立網(wǎng)上行政執(zhí)法案件管理系統(tǒng),抓住行政處罰案件的立、查、審、結(jié)全過程，實現(xiàn)了辦案程序的規(guī)范化、執(zhí)法效能的最大化、案件監(jiān)控的陽光化。從技術(shù)上有效防止了行政執(zhí)法過程中辦人情案、關(guān)系案、以案謀私等行為的產(chǎn)生。
（四）突出一個實字，做到風(fēng)險防控立足行業(yè)特點。圍繞日常工作，實施四個重點抓好。一是重點抓好干部提拔使用過程中的風(fēng)險防范。嚴(yán)格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》的規(guī)定把好程序、民主、考察、廉政審核、集體研究五關(guān),規(guī)范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用干部。二是重點抓好執(zhí)法辦案過程中的風(fēng)險防范。加強對調(diào)查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權(quán)使用等行政執(zhí)法全過程的監(jiān)督，推行案件回訪制，嚴(yán)防辦案過程中違法違紀(jì)違規(guī)行為的發(fā)生。三是重點抓好市場監(jiān)管失缺的風(fēng)險防范。全面拓展社會監(jiān)督渠道，推行行政許可結(jié)果、執(zhí)法辦案結(jié)果、優(yōu)惠政策享受結(jié)果、服務(wù)承諾落實結(jié)果四公示；積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監(jiān)督力度，嚴(yán)查不作為、亂作為等行為，促進(jìn)依法履職。四是重點抓好三重一大事項決策和實施過程中的風(fēng)險防范。凡有三重一大事項，紀(jì)檢監(jiān)察全程介入，加強組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督；嚴(yán)格執(zhí)行項目報批、招投標(biāo)和政府采購等有關(guān)規(guī)定，實行公開透明的程序化運作。
三、著重四個建立打造高素質(zhì)工商干部隊伍。
（一）建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風(fēng)險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進(jìn)教育方法、豐富教育內(nèi)容、創(chuàng)新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防范。開展廉政教育。結(jié)合創(chuàng)先爭優(yōu)、創(chuàng)業(yè)服務(wù)年等活動的創(chuàng)建要求，采取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設(shè)。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育?？h局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，黨支部也不定期組織進(jìn)行專題學(xué)習(xí)。三是開展廉政心得體會征集活動，增強了黨員干部的廉政意識。
（二）建立風(fēng)險崗位廉能管理工作制度體系。認(rèn)真清理原有的規(guī)章制度，堅持適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善的原則，重點圍繞行政審批權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)和隊伍管理權(quán)，健全完善風(fēng)險崗位廉能管理工作總體措施,形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。（三）建立權(quán)力運行的監(jiān)督機制。以落實防范措施為關(guān)鍵，強化對崗位權(quán)力運行的監(jiān)督和制約。抓好一崗雙責(zé)的落實，推行領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督五項監(jiān)督制度，采取行政效能監(jiān)察、廉政和行政指導(dǎo)、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發(fā)動社會各界監(jiān)督的辦法，形成良好的監(jiān)督制約機制。
（四）建立科學(xué)可行的考核問責(zé)機制。將風(fēng)險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務(wù)員個人年度考核內(nèi)容之中，作為評先選優(yōu)、干部提拔使用的重要依據(jù)。出臺問責(zé)辦法，對廉政、監(jiān)管、作風(fēng)等問題予以問責(zé)處理，促進(jìn)全縣工商干部廉潔從政。
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見的通知》（德委辦77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20**年8月起，通過找、防、控三個環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長陳若愚同志任組長，紀(jì)委書記和副局長任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理意識；明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評估；建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域；增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會、局辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職工會等形式，重點學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。
二、積極部署，廣泛動員20**年8月，我局召開了廉政風(fēng)險防控管理工作動員會，陳若愚局長進(jìn)行了專項工作的動員部署，強調(diào)排查廉政風(fēng)險、建立防控機制是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險的責(zé)任落實到每個科室、每個崗位和每個人，從而建立預(yù)防腐敗的長效工作機制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。這次專項工作從8月中旬開始，分五個階段進(jìn)行，即：宣傳動員、風(fēng)險自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監(jiān)管五個階段組織實施。要求各科室要從貫徹落實黨的**大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實施。
三、深入查找，積極預(yù)防根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。
20**年11月共排查出科室風(fēng)險點25個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為7個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。
20**年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見》（德紀(jì)發(fā)5號）文件精神，我局就繼續(xù)開展廉政風(fēng)險防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險點46個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動態(tài)防控在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風(fēng)險控制進(jìn)行有效控制，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息綠色通道，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
廉政風(fēng)險防控管理工作是一項長期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強化自我約束機制和社會監(jiān)督機制，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的商務(wù)干部隊伍，按照市委、市政府加快發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、又好又快發(fā)展的總體取向和跳起摸高、追趕跨越、努力創(chuàng)造和發(fā)展德陽在四川、在西部的優(yōu)勢和領(lǐng)先地位的工作要求，為實現(xiàn)我市爭當(dāng)四川科學(xué)發(fā)展排頭兵，建設(shè)中國西部經(jīng)濟(jì)文化強市的目標(biāo)以及德陽商務(wù)工作又快又好發(fā)展提供堅強的紀(jì)律和作風(fēng)保障。
崗位風(fēng)險自查報告篇二
按照學(xué)校的統(tǒng)一部署，動畫學(xué)院把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓，精心組織，認(rèn)真部署，扎實推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作。
根據(jù)要求，我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作作為一項重要的政治任務(wù)來抓，列入重要的議事日程，動畫學(xué)院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作進(jìn)行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想，提高對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領(lǐng)導(dǎo)，組建專門工作小組。
為加強動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，黨總支書記為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外，輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生黨支部建設(shè)，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設(shè)，培養(yǎng)學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風(fēng)險點的排查。
為了進(jìn)一步推進(jìn)動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作，組織全體黨員干部學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神，認(rèn)真研究分析當(dāng)前反腐敗斗爭的嚴(yán)峻形勢，從工作實際出發(fā)，認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的腐敗風(fēng)險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風(fēng)險。
在排查過程中，重點突出一個“細(xì)”字，圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運行過程中可能出現(xiàn)腐敗問題進(jìn)行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面，認(rèn)真查找系部領(lǐng)導(dǎo)崗位、輔導(dǎo)員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風(fēng)險，確保查找風(fēng)險點無遺漏。
總之，動畫學(xué)院在開展腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作中，從實際出發(fā)，認(rèn)真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進(jìn)、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結(jié)經(jīng)驗，找出工作中的不足，邊學(xué)邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作抓緊抓好、抓落實。
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資溪縣工商局認(rèn)真貫徹落實上級關(guān)于開展崗位風(fēng)險廉能管理工作的有關(guān)要求，以崗位廉能風(fēng)險的查找、防范、控制為主線，以權(quán)力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設(shè)、規(guī)范、執(zhí)行為主要內(nèi)容，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權(quán)，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務(wù)管理六個易發(fā)風(fēng)險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風(fēng)險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風(fēng)險點148種，并建全完善了相關(guān)防控制度，制定了業(yè)務(wù)流程圖，制作各類崗位風(fēng)險警示牌并上墻上桌，推行風(fēng)險點分級預(yù)警防控，初步構(gòu)建了具有工商行業(yè)特色的風(fēng)險崗位廉能管理工作新機制。現(xiàn)將開展工作情況報告如下：
一、著力“三個到位”開展崗位風(fēng)險廉能管理工作。
崗位風(fēng)險自查報告篇三
為進(jìn)一步做好完善我站風(fēng)險崗位廉能管理工作，根據(jù)《婺林關(guān)于印發(fā)〈婺源縣林業(yè)局推行風(fēng)險崗位廉能管理實施方案〉（婺林字[2011]64號）的通知》要求，我站全站人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，及時開展了風(fēng)險崗位廉能管理的自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、思想上高度重視，及時主動開展工作自查。
在接到上級文件后，我站站長及時組織站員學(xué)習(xí)此文件精神的同時，還組織站內(nèi)人員學(xué)習(xí)了中央關(guān)于反腐倡廉建設(shè)的文件精神、黨紀(jì)政紀(jì)規(guī)定尤其是《中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，以提高風(fēng)險預(yù)警防控的自覺性和主動性。全站人員結(jié)合實際按照“對照崗位職責(zé)——梳理崗位職權(quán)——找準(zhǔn)腐敗風(fēng)險——確定風(fēng)險等級——公示接受建議”的步驟，突出領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個層次”，通過自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)點、群眾提、組織評和舉報投訴、財務(wù)審計、執(zhí)法檢查、行風(fēng)評議、干部考察等途徑，查找和收集思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等“五類風(fēng)險”。查找的腐敗風(fēng)險按風(fēng)險發(fā)生幾率或危害損失程度確定風(fēng)險等級。查找并確定風(fēng)險等級后，經(jīng)站長嚴(yán)格審核把關(guān)，由站內(nèi)防控辦將風(fēng)險點登記匯總、建立臺賬，進(jìn)行公示，并將其上報林業(yè)局進(jìn)行了備案。
二、預(yù)警糾偏防錯，做好當(dāng)前工作。
根據(jù)自查情況，我站充分認(rèn)識了現(xiàn)狀，并有針對性地制定了防控措施，填寫《風(fēng)險崗位廉能承若書》，并進(jìn)行公示。通過信訪和投訴調(diào)查，廉政、效能、執(zhí)法監(jiān)察，領(lǐng)導(dǎo)交辦及有關(guān)部門移送，政風(fēng)行風(fēng)熱線等多種渠道收集風(fēng)險信息；積極參與全省整合電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用平臺建設(shè)，應(yīng)用綜合行政電子監(jiān)察平臺，收集重要行政領(lǐng)域、重點行政行為、關(guān)鍵權(quán)力環(huán)節(jié)的風(fēng)險信息。在此基礎(chǔ)上，建立腐敗風(fēng)險信息檔案庫。同時對收集到的腐敗風(fēng)險表現(xiàn)形式進(jìn)行梳理和分析評價，科學(xué)設(shè)置風(fēng)險崗位廉能管理評價指數(shù)，對每一種風(fēng)險表現(xiàn)形式進(jìn)行量化，在通過監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，扣減相應(yīng)評價指數(shù)，定期公布站員的扣分情況。針對潛在的、可能發(fā)生的或已經(jīng)發(fā)生的腐敗風(fēng)險，按不同級別發(fā)出預(yù)警進(jìn)行提示，同時下發(fā)預(yù)警通知書，采取提醒談話、誡勉糾錯、責(zé)令整改等措施，預(yù)防腐敗行為的發(fā)生，將風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)。
三、
完善工作制度，做好效能監(jiān)察。
對風(fēng)險崗位廉能管理工作機制建設(shè)及運行的質(zhì)量、效果進(jìn)行評估，評估工作與落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的檢查考核一并進(jìn)行。對站員的風(fēng)險崗位廉能管理承諾、防控措施落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對預(yù)警防控工作不力、敷衍塞責(zé)、馬虎應(yīng)付、走過場，導(dǎo)致風(fēng)險問題突出的進(jìn)行通報或?qū)嵭袉栘?zé)，對工作措施扎實、成效明顯的予以表彰。根據(jù)風(fēng)險崗位廉能管理運行評審、評估等情況，對風(fēng)險預(yù)警防控機制作進(jìn)一步優(yōu)化，對新出現(xiàn)的風(fēng)險點，制定新的預(yù)警防控措施，形成風(fēng)險崗位廉能管理工作良性循環(huán)。
2011年10月26日。
崗位風(fēng)險自查報告篇四
根據(jù)省行及銀監(jiān)局《關(guān)于對全省銀行業(yè)機構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險狀況開展大檢查的緊急通知》要求，我行成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織有關(guān)人員針對支行實際情況，制定檢查方案，對20xx年以來的經(jīng)營風(fēng)險狀況進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
組長：
副組長：
組員：
20xx年1月1日-20xx年3月末的會計、結(jié)算、現(xiàn)金管理方面、信貸資產(chǎn)方面、財務(wù)會計方面、國際業(yè)務(wù)方面。
主要采取調(diào)閱會計、信貸檔案，抽查會計傳票和帳簿與現(xiàn)場檢查相結(jié)合方式。
按照省行及銀監(jiān)局下達(dá)的檢查工作要點和省行營業(yè)部下達(dá)的自查工作方案要求，對照我行的具體情況，主要對本外幣、會計結(jié)算、信貸資產(chǎn)、財務(wù)會計等方面進(jìn)行自查。
總體來看，我行能夠按照人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍合規(guī)開展業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)過程中，無違反國家法律法規(guī)，危害國家和公眾利益的現(xiàn)象發(fā)生，各部門在制定相關(guān)的崗位職責(zé)和內(nèi)控制度時，均符合上級行和銀行監(jiān)管部門的相關(guān)要求，無抵觸條款。在會計結(jié)算方面：支行營業(yè)廳按照省市行的業(yè)務(wù)管理要求和相關(guān)制度制定本行的內(nèi)控管理制度和審批制度，遵循“統(tǒng)一管理，逐級審批”原則，對各項業(yè)務(wù)，尤其是大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、沖抹賬業(yè)務(wù)、查詢凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)、開銷戶業(yè)務(wù)等風(fēng)險業(yè)務(wù)及審批授權(quán)制度做到逐級審核，層層把關(guān)。在日常辦理各項業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格遵守“支付結(jié)算制度”、“聯(lián)行制度”、“人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法”和“中國農(nóng)業(yè)銀行會計結(jié)算制度和現(xiàn)金制度”，保證每筆業(yè)務(wù)合法合規(guī)；在信貸資產(chǎn)方面，組織客戶經(jīng)理部、信貸管理部相關(guān)人員落實新貸款規(guī)則及《商業(yè)銀行法》《擔(dān)保法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度索引》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》等法律法規(guī)，強化貸前調(diào)查的盡職性，貸時審查的審慎性，貸后管理的有效性；在財務(wù)會計方面：支行按上級行規(guī)定，及時編報財務(wù)計劃，并經(jīng)有權(quán)部門審批后執(zhí)行；在費用開支方面，執(zhí)行“一支筆”審批制度，嚴(yán)格將費用開支控制在上級行核批的費用指標(biāo)內(nèi)。對各項營業(yè)收入、成本與費用，各項資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的計提，按照國家有關(guān)法律法規(guī)和上級行的制度規(guī)定及時提起，無虛報利潤，虛增收益的現(xiàn)象。在國際業(yè)務(wù)方面，支行始終按照國家外管政策的要求，合規(guī)經(jīng)營，無超范圍，超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象存在，國際業(yè)務(wù)部門制定內(nèi)控制度和崗位責(zé)任制，對售付匯業(yè)務(wù)、結(jié)匯業(yè)務(wù)、開證業(yè)務(wù)設(shè)立二級審批，做到互相監(jiān)督，互相制約，保證外幣業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展。
在此次檢查中，也發(fā)現(xiàn)存在一些問題：
1、會計結(jié)算現(xiàn)金管理方面。
（1）抹賬程序操作有誤，存在逆程序操作現(xiàn)象：
20xx年1月5日xx記賬傳票抹賬，1c0b003記賬傳票重記；
20xx年6月1日1c0h00傳票重記，1c0h00抹賬。
（2）部分柜員未堅持“一日三碰庫（箱）”制度。
1c06柜員11月8日和11月10日各少1次碰庫。
（3）柜員休假，短期離職，現(xiàn)金箱余額未清零。
（4）對賬單回收率較低，未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)，且貸款戶一直未發(fā)放對賬單。
（5）未按規(guī)定設(shè)置安全金庫：未為儲蓄柜員配置備用金庫，日間辦理業(yè)務(wù)時，將備用金庫堆放在柜臺下的安全隱藏臺內(nèi)。
（6）未按規(guī)定設(shè)置計算機設(shè)備定期檢查和報廢登記簿。
（7）自律監(jiān)管工作內(nèi)容涉及面不全，且未使用統(tǒng)一制式監(jiān)管登記簿。
2、在財務(wù)會計方面。
（1）長期國家債券（國債）未按季計提利息，計入當(dāng)期長期投資收益。
（2）工資發(fā)放未通過應(yīng)付工資科目核算。
（3）財務(wù)傳票章戳不全，記載不規(guī)范。
（4）20xx年未按規(guī)定設(shè)立低值易耗品使用保管臺賬。
（5）20xx年1月-11月末，長期待攤費用余額11400元，未按季攤銷。
3、在國際業(yè)務(wù)方面。
（1）結(jié)售匯敝口頭寸超限額，20xx年9月4日美元結(jié)售匯科目余額為73294。79元，超省行規(guī)定限額。
（2）保證金帳戶使用不規(guī)范，xxxx化工有限公司及其項目部開立的信用證保證金帳戶在20xx年1月1日-12日期間辦理過人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
4.信貸方面。
20xx年至20xx年3月，xx支行信貸部門發(fā)生公司類貸款業(yè)務(wù)筆，其中新增貸款5筆，轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)1筆。承兌匯票業(yè)務(wù)1筆（已收回），小額貸款筆。至20xx年3月支行信貸總額萬元。按五級貸款分類管理；正常類貸款萬元，關(guān)注類貸款萬元，次級類貸款萬元，可疑類貸款萬元，損失類貸款萬元。
下面把20xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營管理檢查中信貸自查階級的工作及發(fā)現(xiàn)的問題匯總?cè)缦拢?BR> 1、核實支行全部信貸資產(chǎn)質(zhì)量通過檢查核對20xx年末及20xx年3月項目電報，會計報表于信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測表中統(tǒng)計的貸款質(zhì)量的數(shù)據(jù)一致，貸款形態(tài)調(diào)整基本上及時準(zhǔn)確合規(guī)，借新還舊符合人民銀行的有關(guān)規(guī)定。
2、信貸業(yè)務(wù)流程進(jìn)行內(nèi)控檢查。
20xx年至20xx年3月，支行按上級行要求對所轄的客戶信用評級共計筆，經(jīng)查無人為調(diào)高客戶信用等級的行為?？蛻艚y(tǒng)一授信制度能夠貫徹執(zhí)行，支行信貸各環(huán)節(jié)管理中，包括信貸調(diào)查、審查、審議、審批，發(fā)放、貸后管理中實行審貸崗位分離，定期召開貸審會，向上級行實行備案或報備，執(zhí)行了主責(zé)任人制。
貸款中發(fā)現(xiàn)：
(1）貸款調(diào)查中貸前人行咨詢系統(tǒng)查詢不及時，一部分貸款出現(xiàn)漏查，晚查的問題。
（2）貸款檔案尚待規(guī)范。檔案交接不規(guī)范，檔案歸檔過程中或缺檔案管理員簽章、或缺移交人、監(jiān)交人的簽章，大部分檔案未打頁碼。
（3）個別貸款監(jiān)管不到位，對企業(yè)的經(jīng)營、生產(chǎn)資金流向等情況了解膚淺，貸后檢查材料過于簡單，流于形式。
經(jīng)過10余天的突擊檢查，支行本著實事求是的工作態(tài)。
度，對20xx年以來信貸、財務(wù)工作的.各個環(huán)節(jié)進(jìn)行清理，充分暴露支行工作中所存在的問題，依據(jù)相關(guān)文件規(guī)定，對貸款發(fā)放的程序，貸款的調(diào)查，審查、審批、貸后等方面以及信貸的授權(quán)、授信、審批權(quán)限等進(jìn)行一一檢查，支行將本著邊查邊改的原則，對支行能夠解決的問題自行解決，支行解決不了的問題請示報告研究解決的辦法。我們繼續(xù)組織全體相關(guān)人員學(xué)習(xí)省市行的有關(guān)文件，對照規(guī)則找不足、改錯誤，為今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的正規(guī)化打下良好的基礎(chǔ)。
崗位風(fēng)險自查報告篇五
東方銀行認(rèn)真貫徹落實《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步貫徹落實商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引有關(guān)工作的通知》，把聲譽風(fēng)險管理納入經(jīng)營管理的重要工作來抓，積極組織實施聲譽風(fēng)險的排查工作，切實防范經(jīng)營風(fēng)險。
完善聲譽風(fēng)險各項制度。
相繼完善、制定了多項制度。制定了本行《聲譽風(fēng)險管理實施細(xì)則》，從聲譽風(fēng)險的組織管理體系、報告途徑、處置分工、責(zé)任認(rèn)定等方面詳細(xì)闡述了聲譽風(fēng)險的控制和處置過程。制定《重大突發(fā)事件報告制度》，及時、妥善處置重大突發(fā)事件，切實防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定，明確規(guī)定了突發(fā)事件的報送標(biāo)準(zhǔn)，成立重大突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，明確成員分工，對不同等級的重大突發(fā)事件采用不同的應(yīng)急響應(yīng)，對單位突發(fā)重大事件嚴(yán)格按照要求上報銀監(jiān)局、省聯(lián)社、人行、市政府等上級主管部門。制定《新聞采訪接待制度和應(yīng)急預(yù)案》，規(guī)范對新聞單位采訪接待的管理，牢牢把握正確的輿論導(dǎo)向，有效防范因新聞宣傳不當(dāng)引發(fā)的行業(yè)風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
做好客戶投訴反饋工作。
健全服務(wù)監(jiān)督體系，自覺接受基層和社會監(jiān)督，明確監(jiān)察室為本行投訴監(jiān)督部門，在每個營業(yè)網(wǎng)點醒目位置設(shè)立意見箱、意見簿、公布舉報監(jiān)督電話。對客戶的投訴實行按時辦結(jié)，能夠處理的馬上向客戶給出處置意見，暫時處理不了的明確告知客戶處理時間，并做好解釋工作，嚴(yán)格按照銀監(jiān)會要求，處理客戶投訴一般不超過15個工作日。同時，召開各種形式的測評會、懇談會，對不文明行為進(jìn)行嚴(yán)肅追究、對出現(xiàn)客戶投訴現(xiàn)象一經(jīng)查實的單位，取消其申報創(chuàng)建文明單位的權(quán)利。
加強與媒體宣傳和溝通。
與市電臺、電視臺、廣播電視報、日報、晚報以及人民網(wǎng)江蘇視窗、連云港聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)媒體建立了良好的合作關(guān)系，積極利用媒體力量加大對本行的正面宣傳，引導(dǎo)廣大客戶對我行有著正確的認(rèn)識和定位。明確辦公室為輿情監(jiān)測牽頭、協(xié)調(diào)部門，科技、監(jiān)察等部門密切配合，也同時利用媒體資源加強對網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測，遇到對該行不負(fù)責(zé)任的負(fù)面輿論報道，該行及時采取應(yīng)對措施，爭取在第一時間妥善化解不利影響。
崗位風(fēng)險自查報告篇六
根據(jù)支行《關(guān)于開展代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知精神》結(jié)合本機實際，組織人員對已開展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、三星分理處、鹽井分理處兩個網(wǎng)點或個人無未經(jīng)總行批準(zhǔn)開展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務(wù)。
（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準(zhǔn)、代銷網(wǎng)點取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。
（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)進(jìn)行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對客戶進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險提示和代理產(chǎn)品免責(zé)聲明。（四）在三星、鹽井營業(yè)網(wǎng)點對代銷產(chǎn)品進(jìn)行公示以供客戶參照。
（五）對內(nèi)對外公布了違規(guī)銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構(gòu)進(jìn)行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。
（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕335號要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照執(zhí)行。
（七）代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個營業(yè)網(wǎng)點。
崗位風(fēng)險自查報告篇七
縣聯(lián)社:
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項治理工作的實施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我社實際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長,副主任、委派會計、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.
1、全面動員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.
由委派會計同志負(fù)責(zé)實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯帳沖正規(guī)范,計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對微機儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會計業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對,查實了未達(dá)帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,但收回率較低,一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全,不重視對帳工作,造成一部分對帳單滯留信用社,一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理,進(jìn)兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機核對了儲蓄存款余額,分社和社部分別核對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對,檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當(dāng)場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán),對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點.去年以來,盡管我社在信貸管理上加強了風(fēng)險控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動的局面,對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收,而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇.
設(shè)施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對措施.
通過自查,我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.
通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.
7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制,凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實地的實質(zhì)性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務(wù)中.委派會計本身也還是一個風(fēng)險源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈.
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崗位風(fēng)險自查報告篇八
反腐倡廉，制度建設(shè)是根本。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是反腐倡廉工作中的重要環(huán)節(jié)，對做好反腐倡廉工作具有重要意義。十八大以來，佛山市查處了多起醫(yī)療設(shè)備和藥品耗材的采購腐敗案件，采購過程中存在多種違法違規(guī)的采購手段，針對這些問題，我科室就計算機設(shè)備采購過程進(jìn)行了廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作，通過學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容、參與機制建設(shè)和組織管理等工作，就如何做好采購的廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)有以下幾點體會：
一、加強自身風(fēng)險廉政建設(shè)的學(xué)習(xí)。
工作中不斷加強理論學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和制度學(xué)習(xí)，積極學(xué)習(xí)黨章及黨的會議精神，堅定對黨的信仰是推動醫(yī)療事業(yè)持續(xù)發(fā)展的動力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，落實全面從嚴(yán)治黨的精神，深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，積極抵御工作中的不正之風(fēng)和腐敗現(xiàn)象，履行正風(fēng)肅紀(jì)、源頭預(yù)防之責(zé)。從人財物各方面，進(jìn)一步完善和強化權(quán)力運行制約和監(jiān)督，扎實開展廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)，為信息中心工作的全面開展提供了有效的保證。
二、進(jìn)一步完善部門采購制度廉政建設(shè)。
黨的十七大首次提出黨的反腐倡廉建設(shè)，提出要預(yù)防和懲治權(quán)力濫用，防止和反對腐敗，并把反腐倡廉建設(shè)與思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)一起，確定為黨建工作的基本任務(wù)。而信息中心涉及醫(yī)院計算機及其相關(guān)設(shè)備的采購工作，如果制度不完善，崗位職責(zé)不明確，監(jiān)督不到位，就會潛在利用職務(wù)之便謀取私利的風(fēng)險。
通過學(xué)習(xí)，意識到黨的反腐倡廉建設(shè)關(guān)系著人心向背和黨的生死存亡，而反腐倡廉，制度建設(shè)是根本。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是反腐倡廉工作中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此組織部門成員對計算機設(shè)備采購流程進(jìn)行重新的梳理，對制度進(jìn)行了補充和完善，并建議醫(yī)院成立專門的采購辦，對采購實行統(tǒng)一管理，實行“管采分離”，建議獲醫(yī)院采納，并被評為優(yōu)秀提案。
面對崗位廉政風(fēng)險，嚴(yán)格遵守政府定點采購及醫(yī)院相關(guān)管理制度，整個過程公開、透明、可監(jiān)督。采購過程首先由使用科室提出購買，經(jīng)科室負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，信息中心技術(shù)人員負(fù)責(zé)主導(dǎo)產(chǎn)品選型，在產(chǎn)品選型階段，要綜合科室意見必要時召開相應(yīng)的協(xié)調(diào)會議，多方參與選型，使得整個選型過程透明化、公開化、合理化，信息中心主任對經(jīng)使用科室和信息中心技術(shù)人員選定的產(chǎn)品進(jìn)行確認(rèn)后，提交主管院長審核確認(rèn)后，提交采購辦，整個選型過程有效避免了“個人決策”和“量身定制”的問題。選型后由獨立的采購部門完成最終的采購，整個過程審計、紀(jì)檢部門全程參與，實行多方面、多維度的監(jiān)督。截止到2018年7月，我科室已完成了90多項采購工作，嚴(yán)格履行相應(yīng)的采購制度和流程，杜絕違反規(guī)定的采購操作如：先買后審、超額購買等，保質(zhì)保量的完成醫(yī)院計算機設(shè)備采購工作。參與院內(nèi)招標(biāo)4次，院外招標(biāo)1次，嚴(yán)格履行政府規(guī)定的招標(biāo)規(guī)定，合理開標(biāo)，避免不合理的招標(biāo)工作和規(guī)避招標(biāo)，整個招標(biāo)過程由采購辦發(fā)起，使用科室、信息中心、審計、紀(jì)檢部門全程參與，從多方面、多維度對整個招標(biāo)工作進(jìn)行監(jiān)督，使得相應(yīng)招標(biāo)工作合理化、規(guī)范化、透明化。
三、重視廉政風(fēng)險宣傳和思想教育。
定期召開廉政風(fēng)險的教育培訓(xùn)會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)政府和本院的相關(guān)制度和規(guī)定，提高相關(guān)人員的廉政風(fēng)險意識，規(guī)避本崗位的廉政風(fēng)險。開展自我學(xué)習(xí)工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)政府下達(dá)的相關(guān)文件，認(rèn)識采購過程存在的風(fēng)險廉政問題，制定相應(yīng)的制度和規(guī)定，避免相應(yīng)的廉政問題，保質(zhì)保量的完成相應(yīng)的采購工作。加強人員培養(yǎng)，參加政府、行業(yè)或其他機構(gòu)組織的相關(guān)的培訓(xùn)，不斷提高廉政風(fēng)險防控的意識。
廉政風(fēng)險防控管理是一項長期而艱巨的任務(wù)，我科室將進(jìn)一步。
總結(jié)。
經(jīng)驗，認(rèn)真落實知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)和評價權(quán)。采取有效措施，不斷完善廉政風(fēng)險防范管理工作、確保工作的長效性。
崗位風(fēng)險自查報告篇九
根據(jù)總公司“關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領(lǐng)導(dǎo)對此高度重視，充分認(rèn)識到輿情風(fēng)險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關(guān)要求和本行實際情況，積極做好輿情風(fēng)險的判斷、排查和應(yīng)對能力提升工作，力求工作務(wù)實、細(xì)致、完整，確保輿情風(fēng)險排查的有效性。情況報告如下:。
根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務(wù)質(zhì)量、收費等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運營風(fēng)險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務(wù)等當(dāng)前輿情熱點。，我行的輿情風(fēng)險排查工作還集中在以下五個方面:。
(a)案件和侵權(quán)行為。近年來，在一線領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。在服務(wù)質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)。我們的口號是在xx城市推出xx銀行服務(wù)品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認(rèn)可，不斷的表揚和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務(wù)質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務(wù)人員進(jìn)行全方位的評價，強化監(jiān)管機制。
關(guān)于收費問題，我行嚴(yán)格按照總行制定的收費標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細(xì)閱讀，不存在亂收費現(xiàn)象。
(3)信貸和中間業(yè)務(wù)問題。嚴(yán)格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進(jìn)行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負(fù)擔(dān)的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額xx萬元，正在消化中，其中今年新增xx萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預(yù)計今年將收回所有不良貸款。歷年來xx萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。
在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應(yīng)對國家出臺的各項信貸政策，嚴(yán)格按照規(guī)定辦事，嚴(yán)格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)營銷中，我行始終將學(xué)習(xí)文件放在首位，深入理解文件精神和操作風(fēng)險點，向客戶充分解釋和揭示風(fēng)險，按照規(guī)定程序操作，無風(fēng)險事件發(fā)生。
(四)員工管理問題。辦公廳負(fù)責(zé)對員工進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，提高全行員工的輿情風(fēng)險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務(wù)派遣員。通過各種渠道積極向相關(guān)人員收集相關(guān)信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風(fēng)險的意識，在生活方式、工作方式、學(xué)習(xí)方式上都能嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護(hù)我們的網(wǎng)點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
輿論風(fēng)險調(diào)查之所以能夠順利進(jìn)行，有幾個原因。
第一，領(lǐng)導(dǎo)重視。為了確保輿論風(fēng)險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定。
重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調(diào)各部門辦公室要本著對自己負(fù)責(zé)的精神做好調(diào)查工作。
第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務(wù)質(zhì)量和收費、信貸和中介業(yè)務(wù)、員工管理四大問題進(jìn)行了詳細(xì)調(diào)查，努力使調(diào)查工作務(wù)實、細(xì)致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。
第三，加強預(yù)防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務(wù)收費可能引發(fā)的輿情風(fēng)險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風(fēng)險應(yīng)急機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，及時向銀行領(lǐng)導(dǎo)和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴大。同時，加強與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)和主流媒體的溝通，爭取相關(guān)部門和單位的支持和理解。加強內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔(dān)任基金經(jīng)紀(jì)人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關(guān)注。
風(fēng)險理念，積極有效防范輿情風(fēng)險，確保思想意識、組織領(lǐng)導(dǎo)和措施到位，進(jìn)一步完善輿情風(fēng)險排查，加強人員管理，為我行業(yè)務(wù)改革發(fā)展?fàn)I造良好的輿情環(huán)境。
崗位風(fēng)險自查報告篇十
定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進(jìn)行身份鑒別儀鑒定，同時進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶身份信息進(jìn)行核查。
（2）柜面特殊交易操作情況。個人業(yè)務(wù)查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經(jīng)辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經(jīng)辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規(guī)范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續(xù)，柜員在操作時按規(guī)定進(jìn)行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查，對于柜面大額存取款及轉(zhuǎn)賬交易，柜面經(jīng)辦人員按規(guī)定對客戶進(jìn)行身份證件的核實。
崗位風(fēng)險自查報告篇十一
（1）用戶管理。按規(guī)定設(shè)置報表系統(tǒng)的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業(yè)部設(shè)置了2個30218機構(gòu)報表系統(tǒng)查詢的權(quán)限，匯總機構(gòu)和兩個網(wǎng)點機構(gòu)沒有查詢權(quán)限，但目前綜合管理部做報表時，經(jīng)常需要本營業(yè)部提供數(shù)據(jù)，或者行長需要匯總的報表和網(wǎng)點機構(gòu)的報表，所以目前存在使用他人代碼進(jìn)行報表系統(tǒng)查詢的現(xiàn)象。建議給綜合管理部做報表人員設(shè)置報表查詢權(quán)限，一來可以快速在報表系統(tǒng)中取數(shù)，二來可以避免越權(quán)查詢的現(xiàn)象，或者只提供本營業(yè)部的數(shù)據(jù)給綜合管理部，網(wǎng)點機構(gòu)由他們自己機構(gòu)自行統(tǒng)計。
（2）報表資料管理。按規(guī)定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進(jìn)行裝訂歸檔保管。
崗位風(fēng)險自查報告篇十二
（一）加強財務(wù)管理力度。嚴(yán)格管理是做好財務(wù)工作的重要保障，今后的工作中我鎮(zhèn)一定要加強財務(wù)管理力度，嚴(yán)格執(zhí)行各項管理制度，從而進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)管理制度，規(guī)范財務(wù)管理行為。
（二）提高財務(wù)人員素質(zhì)。不斷提高財務(wù)工作水平，繼續(xù)通過培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等多種方式提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力和知識水平，使之適應(yīng)財務(wù)管理工作的要求。
崗位風(fēng)險自查報告篇十三
信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險、內(nèi)部控制相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
崗位風(fēng)險自查報告篇十四
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的`規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品。
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。
我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由xxx銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面。
從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面。
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面。
我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理。
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
崗位風(fēng)險自查報告篇十五
在財務(wù)工作過程中，本單位嚴(yán)格按照《會計法》的規(guī)定，依法設(shè)置會計賬簿，并保證其真實完整，根據(jù)本單位實際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進(jìn)行會計核算、填制會計憑證、登記會計賬簿、編制財務(wù)會計報告。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)法規(guī)，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算，依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定進(jìn)行會計核算，確保數(shù)據(jù)真實、有效。在安排支出時，分輕重緩急，保證常規(guī)和重點支出需要，既體現(xiàn)實際工作需要，又考慮財力可能，根據(jù)醫(yī)院各項工作任務(wù)，在財力可能的情況下，有保有壓，確保重點，統(tǒng)籌安排，合理支出。
崗位風(fēng)險自查報告篇一
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識，全面推動腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作按照學(xué)校的統(tǒng)一部署，動畫學(xué)院把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓，精心組織，認(rèn)真部署，扎實推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作。根據(jù)要求，我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作作為一項重要的政治任務(wù)來抓，列入重要的議事日程，動畫學(xué)院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作進(jìn)行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想，提高對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領(lǐng)導(dǎo)，組建專門工作小組為加強動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，黨總支書記為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外，輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生黨支部建設(shè)，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設(shè)，培養(yǎng)學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
（一）組織領(lǐng)導(dǎo)到位。成立了以縣局黨組書記、局長桂忠任組長,其他黨組成員任副組長，機關(guān)各股室主要負(fù)責(zé)人為成員的崗位風(fēng)險廉能管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，一級抓一級，層層責(zé)任落實到人?？h局監(jiān)察室負(fù)責(zé)雙風(fēng)險點防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)、督導(dǎo)、考核，各分局、機關(guān)各科室指定專人負(fù)責(zé)，各單位負(fù)責(zé)人對該項工作負(fù)總責(zé)。形成了上下聯(lián)齊抓共管的工作格局。
（二）思想發(fā)動到位。召開了全縣系統(tǒng)開展崗位風(fēng)險廉能管理工作動員大會，進(jìn)行了思想發(fā)動。組織開展各類廉政主題教育，充分利用宣傳欄等媒體，加強宣傳工作，形成全員參與、人人受教育的濃厚氛圍。
（三）工作思路到位。制定了工作方案，確定了以崗位為點、程序為線、制度為面環(huán)環(huán)相扣的工作思路，采取學(xué)習(xí)教育和動員部署同時開展、查找風(fēng)險點和修訂制度同步進(jìn)行、防范措施在推進(jìn)中逐步完善的工作方式，健全了風(fēng)險崗位廉能管理工作責(zé)任分解體系，確保了工作任務(wù)層層落實。
二、著眼四個突出推進(jìn)崗位風(fēng)險廉能管理工作（一）突出一個找字，做到風(fēng)險查找全面準(zhǔn)確深入。一是崗位自查。召開了風(fēng)險查找動員會，就風(fēng)險查找的重點、方法、步驟進(jìn)行了專題培訓(xùn)；繪制了風(fēng)險查找流程圖,指導(dǎo)每個干部職工根據(jù)所在工作崗位的特點，進(jìn)行深入自查，填寫崗位風(fēng)險點自查表。二是股室互查。各股室結(jié)合各自職能，對本股室職權(quán)行使的每個工作環(huán)節(jié)可能存在的廉能風(fēng)險進(jìn)行深入排查，填寫科室風(fēng)險點自查表。三是領(lǐng)導(dǎo)評查。局班子成員按照職責(zé)分工，對分管部門及分管崗位人員廉能風(fēng)險點排查工作進(jìn)行評審，加強對崗位及科室風(fēng)險點排查的監(jiān)督和把關(guān)，完善自查，彌補遺漏，確保風(fēng)險點排查到位，不留死角。四是集體審查。采取召開局領(lǐng)導(dǎo)小組會議等多種形式，對各單位和每一個崗位確定的風(fēng)險點進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審定。對查找不準(zhǔn)、不全、不深等問題，責(zé)令其重新查找，直到審定通過為止。通過認(rèn)真排查，全系統(tǒng)共查找出風(fēng)險點148個，確定風(fēng)險崗位39個，其中一級風(fēng)險人員16個，二級風(fēng)險人員13個，三級風(fēng)險人員10個。
（二）突出一個防字，做到制度建設(shè)具體實在管用。一是強化教育，筑牢思想道德防線。圍繞崗位教育、示范教育和警示教育，重點開展以《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》為主要內(nèi)容的反腐倡廉教育活動，筑牢干部職工廉潔自律的思想道德防線。二是細(xì)化規(guī)定，筑牢制度機制防線。針對權(quán)力透明運行中存在的突出問題，先后制定和完善行政審批、行政執(zhí)法、市場監(jiān)管、三重一大事項決策及人財物管理等監(jiān)管制度27項。三是實行公開，筑牢群眾監(jiān)督防線。建立了集黨務(wù)公開、政務(wù)公開和辦事公開為一體的立體式公開模式,將行政審批事項、行政執(zhí)法程序、行政處罰類別、三重一大決策事項等向干部職工和群眾公開，接受社會和群眾的監(jiān)督，確保權(quán)力在陽光下運行。
（三）突出一個控，做到風(fēng)險預(yù)警實時快捷科學(xué)。一是預(yù)警監(jiān)控分級化。建立前期預(yù)警提醒、中期預(yù)警評估、后期預(yù)警處置的模式，實行了風(fēng)險崗位預(yù)警三級管理，目前正積極收集預(yù)警信息。二是市場監(jiān)管網(wǎng)格化。加大基層監(jiān)管模式改革力度，全力實施網(wǎng)格化監(jiān)管，按照定區(qū)域、定人員、定職責(zé)、定任務(wù)、定獎懲的要求，將各項監(jiān)管工作直接納入網(wǎng)格，明確每個干部職工的責(zé)任田，促進(jìn)職權(quán)、責(zé)任相輔相成、相互統(tǒng)一,有效防止了在監(jiān)管源頭腐敗行為的產(chǎn)生。三是執(zhí)法監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)化。建立網(wǎng)上行政執(zhí)法案件管理系統(tǒng),抓住行政處罰案件的立、查、審、結(jié)全過程，實現(xiàn)了辦案程序的規(guī)范化、執(zhí)法效能的最大化、案件監(jiān)控的陽光化。從技術(shù)上有效防止了行政執(zhí)法過程中辦人情案、關(guān)系案、以案謀私等行為的產(chǎn)生。
（四）突出一個實字，做到風(fēng)險防控立足行業(yè)特點。圍繞日常工作，實施四個重點抓好。一是重點抓好干部提拔使用過程中的風(fēng)險防范。嚴(yán)格按照《黨政領(lǐng)導(dǎo)干部選拔任用工作條例》的規(guī)定把好程序、民主、考察、廉政審核、集體研究五關(guān),規(guī)范干部選拔使用工作程序，堅持全面、客觀、公正地提拔任用干部。二是重點抓好執(zhí)法辦案過程中的風(fēng)險防范。加強對調(diào)查取證、暫扣罰沒物資處置、行政處罰自由裁量權(quán)使用等行政執(zhí)法全過程的監(jiān)督，推行案件回訪制，嚴(yán)防辦案過程中違法違紀(jì)違規(guī)行為的發(fā)生。三是重點抓好市場監(jiān)管失缺的風(fēng)險防范。全面拓展社會監(jiān)督渠道，推行行政許可結(jié)果、執(zhí)法辦案結(jié)果、優(yōu)惠政策享受結(jié)果、服務(wù)承諾落實結(jié)果四公示；積極組織開展述職述廉評廉活動,加大對履職行為的監(jiān)督力度，嚴(yán)查不作為、亂作為等行為，促進(jìn)依法履職。四是重點抓好三重一大事項決策和實施過程中的風(fēng)險防范。凡有三重一大事項，紀(jì)檢監(jiān)察全程介入，加強組織領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督；嚴(yán)格執(zhí)行項目報批、招投標(biāo)和政府采購等有關(guān)規(guī)定，實行公開透明的程序化運作。
三、著重四個建立打造高素質(zhì)工商干部隊伍。
（一）建立廉政教育長效機制。始終堅持教育在先的原則，把風(fēng)險防范教育納入反腐倡廉宣傳教育總體部署，不斷改進(jìn)教育方法、豐富教育內(nèi)容、創(chuàng)新教育形式，做到警鐘長鳴、自覺防范。開展廉政教育。結(jié)合創(chuàng)先爭優(yōu)、創(chuàng)業(yè)服務(wù)年等活動的創(chuàng)建要求，采取多種手段和形式，開展廉政教育。一是注重廉政文化建設(shè)。利用辦公樓走廊、宣傳欄等場所，大力開展廉政文化宣傳。二是開展反腐倡廉教育?？h局黨組高度重視反腐教育工作，把反腐倡廉教育作為重要學(xué)習(xí)內(nèi)容，黨支部也不定期組織進(jìn)行專題學(xué)習(xí)。三是開展廉政心得體會征集活動，增強了黨員干部的廉政意識。
（二）建立風(fēng)險崗位廉能管理工作制度體系。認(rèn)真清理原有的規(guī)章制度，堅持適用的保留、不適用的剔除、缺失的建立和完善的原則，重點圍繞行政審批權(quán)、行政執(zhí)法權(quán)和隊伍管理權(quán)，健全完善風(fēng)險崗位廉能管理工作總體措施,形成用制度管人、靠制度辦事的工作機制。（三）建立權(quán)力運行的監(jiān)督機制。以落實防范措施為關(guān)鍵，強化對崗位權(quán)力運行的監(jiān)督和制約。抓好一崗雙責(zé)的落實，推行領(lǐng)導(dǎo)干部監(jiān)督五項監(jiān)督制度，采取行政效能監(jiān)察、廉政和行政指導(dǎo)、警示提醒、誡勉糾錯、明察暗訪和發(fā)動社會各界監(jiān)督的辦法，形成良好的監(jiān)督制約機制。
（四）建立科學(xué)可行的考核問責(zé)機制。將風(fēng)險崗位廉能管理工作納入單位績效考核和公務(wù)員個人年度考核內(nèi)容之中，作為評先選優(yōu)、干部提拔使用的重要依據(jù)。出臺問責(zé)辦法，對廉政、監(jiān)管、作風(fēng)等問題予以問責(zé)處理，促進(jìn)全縣工商干部廉潔從政。
為進(jìn)一步推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，強化對部門權(quán)力運行的內(nèi)部制約和監(jiān)督，逐步健全完善治賄糾風(fēng)工作長效機制，促進(jìn)商務(wù)又好又快發(fā)展，根據(jù)市委辦、市政府辦《轉(zhuǎn)發(fā)市紀(jì)委、市監(jiān)察局關(guān)于開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見的通知》（德委辦77號）文件精神和要求，按照局黨委部署和安排，從20**年8月起，通過找、防、控三個環(huán)節(jié)，我局認(rèn)真排查本局在廉政方面存在的個性和共性問題，全面開展以人為點、以程序為線、以機制為面的環(huán)環(huán)相扣的廉政風(fēng)險防控工程，建立起融教育、制度、監(jiān)督于一體，從源頭有效防控廉政風(fēng)險的新機制，扎實推進(jìn)懲防體系建設(shè)，廉政風(fēng)險防范和行政權(quán)力運行監(jiān)控機制工作取得明顯成效。
一、加強領(lǐng)導(dǎo)，提高認(rèn)識為了切實做好廉政風(fēng)險防控管理工作，從源頭上預(yù)防腐敗，促進(jìn)干部廉潔從政，推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)，確保各項防范管理措施落到實處，我局成立了廉政風(fēng)險防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由局長陳若愚同志任組長，紀(jì)委書記和副局長任副組長，職能科室主要負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，具體負(fù)責(zé)此項工作的組織協(xié)調(diào)工作，制定了《德陽市商務(wù)局廉政風(fēng)險防控管理工作實施方案》，通過認(rèn)真分析查找我局權(quán)力運行的風(fēng)險點和薄弱環(huán)節(jié)，樹立廉政風(fēng)險防控管理意識；明晰風(fēng)險點的崗位、部位和環(huán)節(jié)，進(jìn)行科學(xué)評估；建立廉政風(fēng)險防控和監(jiān)管機制，拓展從源頭上防治腐敗工作領(lǐng)域；增強干部廉潔從政、依法行政意識，降低廉政風(fēng)險。以黨委會、局辦公會、中心組學(xué)習(xí)、職工會等形式，重點學(xué)習(xí)了《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例（試行）》、《中國共產(chǎn)黨員紀(jì)律處分條例》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，通過學(xué)習(xí)，使大家認(rèn)識到開展廉政風(fēng)險排查、建立防控機制工程是融教育、制度、監(jiān)督于一體，能從源頭上有效防控廉政風(fēng)險的新機制，從而做到人人主動參與，人人提高認(rèn)識。
二、積極部署，廣泛動員20**年8月，我局召開了廉政風(fēng)險防控管理工作動員會，陳若愚局長進(jìn)行了專項工作的動員部署，強調(diào)排查廉政風(fēng)險、建立防控機制是黨風(fēng)廉政建設(shè)工作的創(chuàng)新舉措，它以關(guān)口前移的方式，把有效防范和化解廉政風(fēng)險的責(zé)任落實到每個科室、每個崗位和每個人，從而建立預(yù)防腐敗的長效工作機制，能真正做到用制度管權(quán)、管人、管事。這次專項工作從8月中旬開始，分五個階段進(jìn)行，即：宣傳動員、風(fēng)險自查、風(fēng)險評估、制定措施、風(fēng)險監(jiān)管五個階段組織實施。要求各科室要從貫徹落實黨的**大精神，建立健全懲防腐敗體系，推進(jìn)源頭治理和加強黨的執(zhí)政能力建設(shè)的政治高度，認(rèn)識廉政風(fēng)險防控工作的重要性、必要性和緊迫性，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署安排，認(rèn)真組織實施。
三、深入查找，積極預(yù)防根據(jù)實施方案的總體要求，我局采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，以人為本、注重預(yù)防、突出重點、公開透明的工作原則，全面開展了排查工作。圍繞市商務(wù)局職能，進(jìn)行權(quán)限梳理、確認(rèn)、登記；以規(guī)范權(quán)力運行為核心，查找重點崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點人員，在崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、外部環(huán)境等方面，可能產(chǎn)生不廉潔行為或誘發(fā)腐敗的風(fēng)險點。從行政管理事項、業(yè)務(wù)工作流程等方面，逐一排查廉政風(fēng)險點，經(jīng)組織嚴(yán)格審核把關(guān)后，將風(fēng)險點登記匯總。
20**年11月共排查出科室風(fēng)險點25個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為7個。填寫了《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》。
20**年4月，根據(jù)市紀(jì)委、監(jiān)察局印發(fā)《關(guān)于全面開展廉政風(fēng)險防控管理工作的實施意見》（德紀(jì)發(fā)5號）文件精神，我局就繼續(xù)開展廉政風(fēng)險防控工作又作了安排布置，重新排查出科室風(fēng)險點46個，黨委審定后報市廉政風(fēng)險防控管理領(lǐng)導(dǎo)小組審定風(fēng)險點為8個。特別是在建立針對性強的防控措施制度方面提出了新要求。
四、完善制度，動態(tài)防控在廉政風(fēng)險防控管理工作中，我局結(jié)合商務(wù)工作實際，制定《廉政風(fēng)險評估預(yù)警防控實施細(xì)則》，進(jìn)一步完善原有的工作制度，用制度管人管事，防止崗位廉政風(fēng)險轉(zhuǎn)化為腐敗行為。同時不斷完善機制、優(yōu)化工作流程、規(guī)范工作規(guī)則、加大對熱點、重點崗位人員定期交流或輪崗力度等措施，鎖定履權(quán)界限，控制自由裁量權(quán)，實行權(quán)力制衡。深化以黨務(wù)公開牽頭的各類公開，搭建公開平臺。對于在廉政風(fēng)險防控管理工作中形成的材料、制度，都匯總成冊，其中《廉政風(fēng)險防控管理權(quán)力清單登記表》和《廉政風(fēng)險防控管理風(fēng)險點登記表》都在網(wǎng)站、電子顯示屏上公開，隨時接受廣大職工和社會各界的監(jiān)督。為了對風(fēng)險控制進(jìn)行有效控制，實行廉政風(fēng)險預(yù)警，暢通廉政風(fēng)險預(yù)警信息綠色通道，采取事前預(yù)防、事中監(jiān)控、事后處置辦法，及時發(fā)現(xiàn)傾向性、苗頭性問題，及時處理，避免問題演化發(fā)展成違紀(jì)違法行為。
廉政風(fēng)險防控管理工作是一項長期而艱巨的工任務(wù)，我們要從不同層面開展多種活動，采取多種形式，進(jìn)一步促進(jìn)領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律，強化自我約束機制和社會監(jiān)督機制，深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，打造政治過硬、作風(fēng)過硬、業(yè)務(wù)過硬的商務(wù)干部隊伍，按照市委、市政府加快發(fā)展、科學(xué)發(fā)展、又好又快發(fā)展的總體取向和跳起摸高、追趕跨越、努力創(chuàng)造和發(fā)展德陽在四川、在西部的優(yōu)勢和領(lǐng)先地位的工作要求，為實現(xiàn)我市爭當(dāng)四川科學(xué)發(fā)展排頭兵，建設(shè)中國西部經(jīng)濟(jì)文化強市的目標(biāo)以及德陽商務(wù)工作又快又好發(fā)展提供堅強的紀(jì)律和作風(fēng)保障。
崗位風(fēng)險自查報告篇二
按照學(xué)校的統(tǒng)一部署，動畫學(xué)院把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控作為黨風(fēng)廉政建設(shè)的一項首要工作來抓，精心組織，認(rèn)真部署，扎實推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作。
根據(jù)要求，我們認(rèn)真組織學(xué)習(xí)了學(xué)校關(guān)于推進(jìn)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的有關(guān)文件精神，把建立腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作作為一項重要的政治任務(wù)來抓，列入重要的議事日程，動畫學(xué)院黨總支及時召開了黨員專門會議，對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作進(jìn)行了認(rèn)真的組織部署。要求全體教師黨員干部、學(xué)生黨員要統(tǒng)一思想，提高對腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作重要性的認(rèn)識，不斷增強自我防控意識。
二、加強領(lǐng)導(dǎo)，組建專門工作小組。
為加強動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控體系建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，黨總支書記為第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)腐敗風(fēng)險預(yù)警防控機制工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由輔導(dǎo)員、辦公室秘書負(fù)責(zé)具體工作。另外，輔導(dǎo)員負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)學(xué)生黨支部建設(shè)，在學(xué)生黨員中宣傳黨風(fēng)廉政建設(shè)，培養(yǎng)學(xué)生黨員的廉潔自律意識。
三、加大宣傳教育力度、開展對腐敗風(fēng)險點的排查。
為了進(jìn)一步推進(jìn)動畫學(xué)院腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作，組織全體黨員干部學(xué)習(xí)有關(guān)文件精神，認(rèn)真研究分析當(dāng)前反腐敗斗爭的嚴(yán)峻形勢，從工作實際出發(fā)，認(rèn)真查找崗位職責(zé)風(fēng)險，要求全體黨員干部要自覺接受監(jiān)督，增強黨員干部的腐敗風(fēng)險防范意識，制定有效防范措施，積極化解腐敗風(fēng)險。
在排查過程中，重點突出一個“細(xì)”字，圍繞崗位權(quán)力以及權(quán)力運行過程中可能出現(xiàn)腐敗問題進(jìn)行查找，抓住重點部位和環(huán)節(jié)，從思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面，認(rèn)真查找系部領(lǐng)導(dǎo)崗位、輔導(dǎo)員崗位、辦公室崗位等三個層次的腐敗風(fēng)險，確保查找風(fēng)險點無遺漏。
總之，動畫學(xué)院在開展腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作中，從實際出發(fā)，認(rèn)真工作，取得了一定的成效，全體教職工防腐拒腐意識明顯增強、工作作風(fēng)明顯改進(jìn)、教學(xué)、管理效率不斷提高。在今后的工作中，我們將繼續(xù)努力，總結(jié)經(jīng)驗，找出工作中的不足，邊學(xué)邊查，邊查邊改，查缺補漏，逐步完善，把腐敗風(fēng)險預(yù)警防控工作抓緊抓好、抓落實。
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資溪縣工商局認(rèn)真貫徹落實上級關(guān)于開展崗位風(fēng)險廉能管理工作的有關(guān)要求，以崗位廉能風(fēng)險的查找、防范、控制為主線，以權(quán)力的清理、制約、監(jiān)督為核心，以反腐倡廉制度建設(shè)、規(guī)范、執(zhí)行為主要內(nèi)容，從崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)流程、制度機制、工作效率和外部環(huán)境等方面，圍繞行政審批、行政執(zhí)法、隊伍管理及“三重一大”等事項職權(quán)，確定市場監(jiān)管、行政許可、行政執(zhí)法、行政收費、人事管理、財務(wù)管理六個易發(fā)風(fēng)險環(huán)節(jié)，全面開展崗位風(fēng)險廉能管理工作，查找出不同類型的廉能風(fēng)險點148種，并建全完善了相關(guān)防控制度，制定了業(yè)務(wù)流程圖，制作各類崗位風(fēng)險警示牌并上墻上桌，推行風(fēng)險點分級預(yù)警防控，初步構(gòu)建了具有工商行業(yè)特色的風(fēng)險崗位廉能管理工作新機制。現(xiàn)將開展工作情況報告如下：
一、著力“三個到位”開展崗位風(fēng)險廉能管理工作。
崗位風(fēng)險自查報告篇三
為進(jìn)一步做好完善我站風(fēng)險崗位廉能管理工作，根據(jù)《婺林關(guān)于印發(fā)〈婺源縣林業(yè)局推行風(fēng)險崗位廉能管理實施方案〉（婺林字[2011]64號）的通知》要求，我站全站人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，及時開展了風(fēng)險崗位廉能管理的自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、思想上高度重視，及時主動開展工作自查。
在接到上級文件后，我站站長及時組織站員學(xué)習(xí)此文件精神的同時，還組織站內(nèi)人員學(xué)習(xí)了中央關(guān)于反腐倡廉建設(shè)的文件精神、黨紀(jì)政紀(jì)規(guī)定尤其是《中國共產(chǎn)黨領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》，以提高風(fēng)險預(yù)警防控的自覺性和主動性。全站人員結(jié)合實際按照“對照崗位職責(zé)——梳理崗位職權(quán)——找準(zhǔn)腐敗風(fēng)險——確定風(fēng)險等級——公示接受建議”的步驟，突出領(lǐng)導(dǎo)崗位、中層崗位和其他重要崗位“三個層次”，通過自己找、同事幫、領(lǐng)導(dǎo)點、群眾提、組織評和舉報投訴、財務(wù)審計、執(zhí)法檢查、行風(fēng)評議、干部考察等途徑，查找和收集思想道德風(fēng)險、崗位職責(zé)風(fēng)險、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險、制度機制風(fēng)險和外部環(huán)境風(fēng)險等“五類風(fēng)險”。查找的腐敗風(fēng)險按風(fēng)險發(fā)生幾率或危害損失程度確定風(fēng)險等級。查找并確定風(fēng)險等級后，經(jīng)站長嚴(yán)格審核把關(guān)，由站內(nèi)防控辦將風(fēng)險點登記匯總、建立臺賬，進(jìn)行公示，并將其上報林業(yè)局進(jìn)行了備案。
二、預(yù)警糾偏防錯，做好當(dāng)前工作。
根據(jù)自查情況，我站充分認(rèn)識了現(xiàn)狀，并有針對性地制定了防控措施，填寫《風(fēng)險崗位廉能承若書》，并進(jìn)行公示。通過信訪和投訴調(diào)查，廉政、效能、執(zhí)法監(jiān)察，領(lǐng)導(dǎo)交辦及有關(guān)部門移送，政風(fēng)行風(fēng)熱線等多種渠道收集風(fēng)險信息；積極參與全省整合電子政務(wù)網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)用平臺建設(shè)，應(yīng)用綜合行政電子監(jiān)察平臺，收集重要行政領(lǐng)域、重點行政行為、關(guān)鍵權(quán)力環(huán)節(jié)的風(fēng)險信息。在此基礎(chǔ)上，建立腐敗風(fēng)險信息檔案庫。同時對收集到的腐敗風(fēng)險表現(xiàn)形式進(jìn)行梳理和分析評價，科學(xué)設(shè)置風(fēng)險崗位廉能管理評價指數(shù)，對每一種風(fēng)險表現(xiàn)形式進(jìn)行量化，在通過監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)風(fēng)險，扣減相應(yīng)評價指數(shù)，定期公布站員的扣分情況。針對潛在的、可能發(fā)生的或已經(jīng)發(fā)生的腐敗風(fēng)險，按不同級別發(fā)出預(yù)警進(jìn)行提示，同時下發(fā)預(yù)警通知書，采取提醒談話、誡勉糾錯、責(zé)令整改等措施，預(yù)防腐敗行為的發(fā)生，將風(fēng)險化解在萌芽狀態(tài)。
三、
完善工作制度，做好效能監(jiān)察。
對風(fēng)險崗位廉能管理工作機制建設(shè)及運行的質(zhì)量、效果進(jìn)行評估，評估工作與落實黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制情況的檢查考核一并進(jìn)行。對站員的風(fēng)險崗位廉能管理承諾、防控措施落實情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，對預(yù)警防控工作不力、敷衍塞責(zé)、馬虎應(yīng)付、走過場，導(dǎo)致風(fēng)險問題突出的進(jìn)行通報或?qū)嵭袉栘?zé)，對工作措施扎實、成效明顯的予以表彰。根據(jù)風(fēng)險崗位廉能管理運行評審、評估等情況，對風(fēng)險預(yù)警防控機制作進(jìn)一步優(yōu)化，對新出現(xiàn)的風(fēng)險點，制定新的預(yù)警防控措施，形成風(fēng)險崗位廉能管理工作良性循環(huán)。
2011年10月26日。
崗位風(fēng)險自查報告篇四
根據(jù)省行及銀監(jiān)局《關(guān)于對全省銀行業(yè)機構(gòu)經(jīng)營風(fēng)險狀況開展大檢查的緊急通知》要求，我行成立自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織有關(guān)人員針對支行實際情況，制定檢查方案，對20xx年以來的經(jīng)營風(fēng)險狀況進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
組長：
副組長：
組員：
20xx年1月1日-20xx年3月末的會計、結(jié)算、現(xiàn)金管理方面、信貸資產(chǎn)方面、財務(wù)會計方面、國際業(yè)務(wù)方面。
主要采取調(diào)閱會計、信貸檔案，抽查會計傳票和帳簿與現(xiàn)場檢查相結(jié)合方式。
按照省行及銀監(jiān)局下達(dá)的檢查工作要點和省行營業(yè)部下達(dá)的自查工作方案要求，對照我行的具體情況，主要對本外幣、會計結(jié)算、信貸資產(chǎn)、財務(wù)會計等方面進(jìn)行自查。
總體來看，我行能夠按照人民銀行批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍合規(guī)開展業(yè)務(wù)，在辦理業(yè)務(wù)過程中，無違反國家法律法規(guī)，危害國家和公眾利益的現(xiàn)象發(fā)生，各部門在制定相關(guān)的崗位職責(zé)和內(nèi)控制度時，均符合上級行和銀行監(jiān)管部門的相關(guān)要求，無抵觸條款。在會計結(jié)算方面：支行營業(yè)廳按照省市行的業(yè)務(wù)管理要求和相關(guān)制度制定本行的內(nèi)控管理制度和審批制度，遵循“統(tǒng)一管理，逐級審批”原則，對各項業(yè)務(wù)，尤其是大額現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、沖抹賬業(yè)務(wù)、查詢凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)、開銷戶業(yè)務(wù)等風(fēng)險業(yè)務(wù)及審批授權(quán)制度做到逐級審核，層層把關(guān)。在日常辦理各項業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格遵守“支付結(jié)算制度”、“聯(lián)行制度”、“人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法”和“中國農(nóng)業(yè)銀行會計結(jié)算制度和現(xiàn)金制度”，保證每筆業(yè)務(wù)合法合規(guī)；在信貸資產(chǎn)方面，組織客戶經(jīng)理部、信貸管理部相關(guān)人員落實新貸款規(guī)則及《商業(yè)銀行法》《擔(dān)保法》、《貸款通則》、《商業(yè)銀行實施統(tǒng)一授信制度索引》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》等法律法規(guī)，強化貸前調(diào)查的盡職性，貸時審查的審慎性，貸后管理的有效性；在財務(wù)會計方面：支行按上級行規(guī)定，及時編報財務(wù)計劃，并經(jīng)有權(quán)部門審批后執(zhí)行；在費用開支方面，執(zhí)行“一支筆”審批制度，嚴(yán)格將費用開支控制在上級行核批的費用指標(biāo)內(nèi)。對各項營業(yè)收入、成本與費用，各項資產(chǎn)減值準(zhǔn)備的計提，按照國家有關(guān)法律法規(guī)和上級行的制度規(guī)定及時提起，無虛報利潤，虛增收益的現(xiàn)象。在國際業(yè)務(wù)方面，支行始終按照國家外管政策的要求，合規(guī)經(jīng)營，無超范圍，超權(quán)限辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象存在，國際業(yè)務(wù)部門制定內(nèi)控制度和崗位責(zé)任制，對售付匯業(yè)務(wù)、結(jié)匯業(yè)務(wù)、開證業(yè)務(wù)設(shè)立二級審批，做到互相監(jiān)督，互相制約，保證外幣業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展。
在此次檢查中，也發(fā)現(xiàn)存在一些問題：
1、會計結(jié)算現(xiàn)金管理方面。
（1）抹賬程序操作有誤，存在逆程序操作現(xiàn)象：
20xx年1月5日xx記賬傳票抹賬，1c0b003記賬傳票重記；
20xx年6月1日1c0h00傳票重記，1c0h00抹賬。
（2）部分柜員未堅持“一日三碰庫（箱）”制度。
1c06柜員11月8日和11月10日各少1次碰庫。
（3）柜員休假，短期離職，現(xiàn)金箱余額未清零。
（4）對賬單回收率較低，未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)，且貸款戶一直未發(fā)放對賬單。
（5）未按規(guī)定設(shè)置安全金庫：未為儲蓄柜員配置備用金庫，日間辦理業(yè)務(wù)時，將備用金庫堆放在柜臺下的安全隱藏臺內(nèi)。
（6）未按規(guī)定設(shè)置計算機設(shè)備定期檢查和報廢登記簿。
（7）自律監(jiān)管工作內(nèi)容涉及面不全，且未使用統(tǒng)一制式監(jiān)管登記簿。
2、在財務(wù)會計方面。
（1）長期國家債券（國債）未按季計提利息，計入當(dāng)期長期投資收益。
（2）工資發(fā)放未通過應(yīng)付工資科目核算。
（3）財務(wù)傳票章戳不全，記載不規(guī)范。
（4）20xx年未按規(guī)定設(shè)立低值易耗品使用保管臺賬。
（5）20xx年1月-11月末，長期待攤費用余額11400元，未按季攤銷。
3、在國際業(yè)務(wù)方面。
（1）結(jié)售匯敝口頭寸超限額，20xx年9月4日美元結(jié)售匯科目余額為73294。79元，超省行規(guī)定限額。
（2）保證金帳戶使用不規(guī)范，xxxx化工有限公司及其項目部開立的信用證保證金帳戶在20xx年1月1日-12日期間辦理過人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)。
4.信貸方面。
20xx年至20xx年3月，xx支行信貸部門發(fā)生公司類貸款業(yè)務(wù)筆，其中新增貸款5筆，轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)1筆。承兌匯票業(yè)務(wù)1筆（已收回），小額貸款筆。至20xx年3月支行信貸總額萬元。按五級貸款分類管理；正常類貸款萬元，關(guān)注類貸款萬元，次級類貸款萬元，可疑類貸款萬元，損失類貸款萬元。
下面把20xx年業(yè)務(wù)經(jīng)營管理檢查中信貸自查階級的工作及發(fā)現(xiàn)的問題匯總?cè)缦拢?BR> 1、核實支行全部信貸資產(chǎn)質(zhì)量通過檢查核對20xx年末及20xx年3月項目電報，會計報表于信貸資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)測表中統(tǒng)計的貸款質(zhì)量的數(shù)據(jù)一致，貸款形態(tài)調(diào)整基本上及時準(zhǔn)確合規(guī)，借新還舊符合人民銀行的有關(guān)規(guī)定。
2、信貸業(yè)務(wù)流程進(jìn)行內(nèi)控檢查。
20xx年至20xx年3月，支行按上級行要求對所轄的客戶信用評級共計筆，經(jīng)查無人為調(diào)高客戶信用等級的行為?？蛻艚y(tǒng)一授信制度能夠貫徹執(zhí)行，支行信貸各環(huán)節(jié)管理中，包括信貸調(diào)查、審查、審議、審批，發(fā)放、貸后管理中實行審貸崗位分離，定期召開貸審會，向上級行實行備案或報備，執(zhí)行了主責(zé)任人制。
貸款中發(fā)現(xiàn)：
(1）貸款調(diào)查中貸前人行咨詢系統(tǒng)查詢不及時，一部分貸款出現(xiàn)漏查，晚查的問題。
（2）貸款檔案尚待規(guī)范。檔案交接不規(guī)范，檔案歸檔過程中或缺檔案管理員簽章、或缺移交人、監(jiān)交人的簽章，大部分檔案未打頁碼。
（3）個別貸款監(jiān)管不到位，對企業(yè)的經(jīng)營、生產(chǎn)資金流向等情況了解膚淺，貸后檢查材料過于簡單，流于形式。
經(jīng)過10余天的突擊檢查，支行本著實事求是的工作態(tài)。
度，對20xx年以來信貸、財務(wù)工作的.各個環(huán)節(jié)進(jìn)行清理，充分暴露支行工作中所存在的問題，依據(jù)相關(guān)文件規(guī)定，對貸款發(fā)放的程序，貸款的調(diào)查，審查、審批、貸后等方面以及信貸的授權(quán)、授信、審批權(quán)限等進(jìn)行一一檢查，支行將本著邊查邊改的原則，對支行能夠解決的問題自行解決，支行解決不了的問題請示報告研究解決的辦法。我們繼續(xù)組織全體相關(guān)人員學(xué)習(xí)省市行的有關(guān)文件，對照規(guī)則找不足、改錯誤，為今后的業(yè)務(wù)經(jīng)營管理的正規(guī)化打下良好的基礎(chǔ)。
崗位風(fēng)險自查報告篇五
東方銀行認(rèn)真貫徹落實《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》和《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于進(jìn)一步貫徹落實商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引有關(guān)工作的通知》，把聲譽風(fēng)險管理納入經(jīng)營管理的重要工作來抓，積極組織實施聲譽風(fēng)險的排查工作，切實防范經(jīng)營風(fēng)險。
完善聲譽風(fēng)險各項制度。
相繼完善、制定了多項制度。制定了本行《聲譽風(fēng)險管理實施細(xì)則》，從聲譽風(fēng)險的組織管理體系、報告途徑、處置分工、責(zé)任認(rèn)定等方面詳細(xì)闡述了聲譽風(fēng)險的控制和處置過程。制定《重大突發(fā)事件報告制度》，及時、妥善處置重大突發(fā)事件，切實防范和化解金融風(fēng)險，維護(hù)金融秩序和社會穩(wěn)定，明確規(guī)定了突發(fā)事件的報送標(biāo)準(zhǔn)，成立重大突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組，明確成員分工，對不同等級的重大突發(fā)事件采用不同的應(yīng)急響應(yīng)，對單位突發(fā)重大事件嚴(yán)格按照要求上報銀監(jiān)局、省聯(lián)社、人行、市政府等上級主管部門。制定《新聞采訪接待制度和應(yīng)急預(yù)案》，規(guī)范對新聞單位采訪接待的管理，牢牢把握正確的輿論導(dǎo)向，有效防范因新聞宣傳不當(dāng)引發(fā)的行業(yè)風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。
做好客戶投訴反饋工作。
健全服務(wù)監(jiān)督體系，自覺接受基層和社會監(jiān)督，明確監(jiān)察室為本行投訴監(jiān)督部門，在每個營業(yè)網(wǎng)點醒目位置設(shè)立意見箱、意見簿、公布舉報監(jiān)督電話。對客戶的投訴實行按時辦結(jié)，能夠處理的馬上向客戶給出處置意見，暫時處理不了的明確告知客戶處理時間，并做好解釋工作，嚴(yán)格按照銀監(jiān)會要求，處理客戶投訴一般不超過15個工作日。同時，召開各種形式的測評會、懇談會，對不文明行為進(jìn)行嚴(yán)肅追究、對出現(xiàn)客戶投訴現(xiàn)象一經(jīng)查實的單位，取消其申報創(chuàng)建文明單位的權(quán)利。
加強與媒體宣傳和溝通。
與市電臺、電視臺、廣播電視報、日報、晚報以及人民網(wǎng)江蘇視窗、連云港聯(lián)網(wǎng)等網(wǎng)絡(luò)媒體建立了良好的合作關(guān)系，積極利用媒體力量加大對本行的正面宣傳，引導(dǎo)廣大客戶對我行有著正確的認(rèn)識和定位。明確辦公室為輿情監(jiān)測牽頭、協(xié)調(diào)部門，科技、監(jiān)察等部門密切配合，也同時利用媒體資源加強對網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測，遇到對該行不負(fù)責(zé)任的負(fù)面輿論報道，該行及時采取應(yīng)對措施，爭取在第一時間妥善化解不利影響。
崗位風(fēng)險自查報告篇六
根據(jù)支行《關(guān)于開展代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知精神》結(jié)合本機實際，組織人員對已開展代銷業(yè)務(wù)的合規(guī)性進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
一、三星分理處、鹽井分理處兩個網(wǎng)點或個人無未經(jīng)總行批準(zhǔn)開展非我行產(chǎn)品的銷售代理工作；棕櫚湖分理處因未取得代理保險業(yè)務(wù)資格許可證，故未辦理代理保險業(yè)務(wù)。
（二）代銷產(chǎn)品前取得相應(yīng)的資質(zhì)，包括獲得總行核準(zhǔn)、代銷網(wǎng)點取得相關(guān)資格證，三星分理處的徐琳，鹽井分理處張玉蘭棕櫚湖的唐雪梅、黎元金營銷人員均獲得代理保險從業(yè)資格證等。
（三）三星、鹽井兩個取得代理資格的網(wǎng)點代銷產(chǎn)品的銷售記錄建立了臺賬；能在營業(yè)網(wǎng)點內(nèi)進(jìn)行相關(guān)協(xié)議的簽訂；不存在未經(jīng)系統(tǒng)，手工出單的情況；對客戶進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險提示和代理產(chǎn)品免責(zé)聲明。（四）在三星、鹽井營業(yè)網(wǎng)點對代銷產(chǎn)品進(jìn)行公示以供客戶參照。
（五）對內(nèi)對外公布了違規(guī)銷售投訴舉報電話，并建立專門的架構(gòu)進(jìn)行相關(guān)應(yīng)急事件的處理。
（六）銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕335號要求以及總行相關(guān)代銷產(chǎn)品制度和內(nèi)控制度要求的其他內(nèi)容能遵照執(zhí)行。
（七）代銷業(yè)務(wù)的風(fēng)險揭示單、各種宣傳單、業(yè)務(wù)憑證擺放到三星、鹽井兩個營業(yè)網(wǎng)點。
崗位風(fēng)險自查報告篇七
縣聯(lián)社:
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步做好農(nóng)村信用社案件專項治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項治理工作的實施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我社實際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任同志為組長,副主任、委派會計、分社負(fù)責(zé)人為成員的案件專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進(jìn)行了全面的自查,重點檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了現(xiàn)場整改.
1、全面動員,組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.
由委派會計同志負(fù)責(zé)實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進(jìn)行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯帳沖正規(guī)范,計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.
2、對微機儲蓄業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查,能按操作程序進(jìn)行操作,特殊會計業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進(jìn)行了核對,查實了未達(dá)帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,但收回率較低,一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全,不重視對帳工作,造成一部分對帳單滯留信用社,一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理,進(jìn)兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機核對了儲蓄存款余額,分社和社部分別核對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進(jìn)行了通打核對,檢查日均做到了相符.
4、對印、押、證的管理進(jìn)行了重點檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當(dāng)場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.
信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對信貸員進(jìn)行了授權(quán),對大額貸款由審批小組進(jìn)行集體研究審批,落實第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點.去年以來,盡管我社在信貸管理上加強了風(fēng)險控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動的局面,對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進(jìn)行催收,而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴(yán)重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴(yán)重了.農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟(jì)效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇.
設(shè)施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對措施.
通過自查,我社進(jìn)一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進(jìn)行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進(jìn)我社健康穩(wěn)定發(fā)展.
通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.
7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制,凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實地的實質(zhì)性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務(wù)中.委派會計本身也還是一個風(fēng)險源,卻賦予其監(jiān)督與管理的重任,只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈.
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崗位風(fēng)險自查報告篇八
反腐倡廉，制度建設(shè)是根本。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是反腐倡廉工作中的重要環(huán)節(jié)，對做好反腐倡廉工作具有重要意義。十八大以來，佛山市查處了多起醫(yī)療設(shè)備和藥品耗材的采購腐敗案件，采購過程中存在多種違法違規(guī)的采購手段，針對這些問題，我科室就計算機設(shè)備采購過程進(jìn)行了廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)工作，通過學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容、參與機制建設(shè)和組織管理等工作，就如何做好采購的廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)有以下幾點體會：
一、加強自身風(fēng)險廉政建設(shè)的學(xué)習(xí)。
工作中不斷加強理論學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和制度學(xué)習(xí)，積極學(xué)習(xí)黨章及黨的會議精神，堅定對黨的信仰是推動醫(yī)療事業(yè)持續(xù)發(fā)展的動力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，落實全面從嚴(yán)治黨的精神，深入推進(jìn)黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作，積極抵御工作中的不正之風(fēng)和腐敗現(xiàn)象，履行正風(fēng)肅紀(jì)、源頭預(yù)防之責(zé)。從人財物各方面，進(jìn)一步完善和強化權(quán)力運行制約和監(jiān)督，扎實開展廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)，為信息中心工作的全面開展提供了有效的保證。
二、進(jìn)一步完善部門采購制度廉政建設(shè)。
黨的十七大首次提出黨的反腐倡廉建設(shè)，提出要預(yù)防和懲治權(quán)力濫用，防止和反對腐敗，并把反腐倡廉建設(shè)與思想建設(shè)、組織建設(shè)、作風(fēng)建設(shè)、制度建設(shè)一起，確定為黨建工作的基本任務(wù)。而信息中心涉及醫(yī)院計算機及其相關(guān)設(shè)備的采購工作，如果制度不完善，崗位職責(zé)不明確，監(jiān)督不到位，就會潛在利用職務(wù)之便謀取私利的風(fēng)險。
通過學(xué)習(xí)，意識到黨的反腐倡廉建設(shè)關(guān)系著人心向背和黨的生死存亡，而反腐倡廉，制度建設(shè)是根本。廉政風(fēng)險防控機制建設(shè)是反腐倡廉工作中的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，因此組織部門成員對計算機設(shè)備采購流程進(jìn)行重新的梳理，對制度進(jìn)行了補充和完善，并建議醫(yī)院成立專門的采購辦，對采購實行統(tǒng)一管理，實行“管采分離”，建議獲醫(yī)院采納，并被評為優(yōu)秀提案。
面對崗位廉政風(fēng)險，嚴(yán)格遵守政府定點采購及醫(yī)院相關(guān)管理制度，整個過程公開、透明、可監(jiān)督。采購過程首先由使用科室提出購買，經(jīng)科室負(fù)責(zé)人確認(rèn)后，信息中心技術(shù)人員負(fù)責(zé)主導(dǎo)產(chǎn)品選型，在產(chǎn)品選型階段，要綜合科室意見必要時召開相應(yīng)的協(xié)調(diào)會議，多方參與選型，使得整個選型過程透明化、公開化、合理化，信息中心主任對經(jīng)使用科室和信息中心技術(shù)人員選定的產(chǎn)品進(jìn)行確認(rèn)后，提交主管院長審核確認(rèn)后，提交采購辦，整個選型過程有效避免了“個人決策”和“量身定制”的問題。選型后由獨立的采購部門完成最終的采購，整個過程審計、紀(jì)檢部門全程參與，實行多方面、多維度的監(jiān)督。截止到2018年7月，我科室已完成了90多項采購工作，嚴(yán)格履行相應(yīng)的采購制度和流程，杜絕違反規(guī)定的采購操作如：先買后審、超額購買等，保質(zhì)保量的完成醫(yī)院計算機設(shè)備采購工作。參與院內(nèi)招標(biāo)4次，院外招標(biāo)1次，嚴(yán)格履行政府規(guī)定的招標(biāo)規(guī)定，合理開標(biāo)，避免不合理的招標(biāo)工作和規(guī)避招標(biāo)，整個招標(biāo)過程由采購辦發(fā)起，使用科室、信息中心、審計、紀(jì)檢部門全程參與，從多方面、多維度對整個招標(biāo)工作進(jìn)行監(jiān)督，使得相應(yīng)招標(biāo)工作合理化、規(guī)范化、透明化。
三、重視廉政風(fēng)險宣傳和思想教育。
定期召開廉政風(fēng)險的教育培訓(xùn)會議，認(rèn)真學(xué)習(xí)政府和本院的相關(guān)制度和規(guī)定，提高相關(guān)人員的廉政風(fēng)險意識，規(guī)避本崗位的廉政風(fēng)險。開展自我學(xué)習(xí)工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)政府下達(dá)的相關(guān)文件，認(rèn)識采購過程存在的風(fēng)險廉政問題，制定相應(yīng)的制度和規(guī)定，避免相應(yīng)的廉政問題，保質(zhì)保量的完成相應(yīng)的采購工作。加強人員培養(yǎng)，參加政府、行業(yè)或其他機構(gòu)組織的相關(guān)的培訓(xùn)，不斷提高廉政風(fēng)險防控的意識。
廉政風(fēng)險防控管理是一項長期而艱巨的任務(wù)，我科室將進(jìn)一步。
總結(jié)。
經(jīng)驗，認(rèn)真落實知情權(quán)、參與權(quán)、監(jiān)督權(quán)和評價權(quán)。采取有效措施，不斷完善廉政風(fēng)險防范管理工作、確保工作的長效性。
崗位風(fēng)險自查報告篇九
根據(jù)總公司“關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)“兩次會議”3月15日輿論工作通知；本行領(lǐng)導(dǎo)對此高度重視，充分認(rèn)識到輿情風(fēng)險排查的必要性、重要性和緊迫性，按照總行相關(guān)要求和本行實際情況，積極做好輿情風(fēng)險的判斷、排查和應(yīng)對能力提升工作，力求工作務(wù)實、細(xì)致、完整，確保輿情風(fēng)險排查的有效性。情況報告如下:。
根據(jù)調(diào)查工作的要求，服務(wù)質(zhì)量、收費等；七個是不允許的。法規(guī)執(zhí)行、小微企業(yè)融資、運營風(fēng)險和案例、員工參與民間借貸、理財、信用卡、抵押、不良貸款、代理銷售、新產(chǎn)品業(yè)務(wù)等當(dāng)前輿情熱點。，我行的輿情風(fēng)險排查工作還集中在以下五個方面:。
(a)案件和侵權(quán)行為。近年來，在一線領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行總行的各項規(guī)章制度，將各類違法案件認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)給每一位員工。我們教會了每一位員工警醒守法，珍惜自己的事業(yè)和員工道德，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價值觀和世界觀；同時，定期和不定期與員工交談，了解和掌握員工的思想動態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。經(jīng)調(diào)查，本行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，媒體也未出現(xiàn)不良或違法現(xiàn)象。
(二)服務(wù)質(zhì)量、收費等問題。在服務(wù)質(zhì)量方面，我行自成立以來，一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)。我們的口號是在xx城市推出xx銀行服務(wù)品牌，硬件寬敞美觀。三年來，得到了客戶的認(rèn)可，不斷的表揚和表彰，但也出現(xiàn)了兩次客戶投訴(20xx年)。通過在家道歉和解釋，我們可以獲得客戶的理解，繼續(xù)成為我們銀行的忠實客戶。一線人員非常重視服務(wù)質(zhì)量。一旦發(fā)現(xiàn)問題，不會拖延，迅速報告和解決，盡量就地融化，避免此類事件發(fā)生。同時，分行和總行的投訴電話和建議書在大堂分發(fā)，每季度隨機抽取一定數(shù)量的客戶，對我行客戶經(jīng)理和柜臺服務(wù)人員進(jìn)行全方位的評價，強化監(jiān)管機制。
關(guān)于收費問題，我行嚴(yán)格按照總行制定的收費標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行收費，并在大堂醒目位置公示各種收費項目。還有收費小冊子供客戶拿走仔細(xì)閱讀，不存在亂收費現(xiàn)象。
(3)信貸和中間業(yè)務(wù)問題。嚴(yán)格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行并執(zhí)行“包容性融資”在街道和社區(qū)進(jìn)行項目宣傳，在墻上宣傳陽光信貸政策，在墻上宣傳客戶經(jīng)理的姓名、轄區(qū)、聯(lián)系方式和在職情況，在墻上宣傳銀監(jiān)會“七個是不允許的。要求在營業(yè)廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督；在信貸供給方面，按照支農(nóng)扶小的主線和以城鄉(xiāng)居民、個體工商戶、中小企業(yè)為重點的信貸供給順序，在不增加企業(yè)負(fù)擔(dān)的情況下，給予全力支持，努力緩解小微企業(yè)融資困難。我行現(xiàn)有不良貸款金額xx萬元，正在消化中，其中今年新增xx萬元，系企業(yè)經(jīng)營不善所致，已向法院起訴。預(yù)計今年將收回所有不良貸款。歷年來xx萬元的不良貸款被法院起訴，會有一定的損失。經(jīng)總行審核，本行員工無違法違規(guī)行為。
在發(fā)放信用卡和住房抵押貸款時，要積極應(yīng)對國家出臺的各項信貸政策，嚴(yán)格按照規(guī)定辦事，嚴(yán)格把握貸款審查流程，杜絕亂貸，切實防范操作風(fēng)險。
在理財產(chǎn)品、代理銷售和新產(chǎn)品的業(yè)務(wù)營銷中，我行始終將學(xué)習(xí)文件放在首位，深入理解文件精神和操作風(fēng)險點，向客戶充分解釋和揭示風(fēng)險，按照規(guī)定程序操作，無風(fēng)險事件發(fā)生。
(四)員工管理問題。辦公廳負(fù)責(zé)對員工進(jìn)行調(diào)查，進(jìn)一步明確職責(zé)分工，提高全行員工的輿情風(fēng)險意識。共調(diào)查24名員工，包括2名總裁和2名勞務(wù)派遣員。通過各種渠道積極向相關(guān)人員收集相關(guān)信息，調(diào)查各種行為。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，所有員工都沒有通過網(wǎng)站、論壇、博客等傳播各種不利消息。，他們都有很高的防范聲譽風(fēng)險的意識，在生活方式、工作方式、學(xué)習(xí)方式上都能嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到“敬業(yè)、誠實守信、勤奮、遵守法律法規(guī)；，努力維護(hù)我們的網(wǎng)點、窗口和員工形象，提升我們的綜合競爭力，為各項業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。
輿論風(fēng)險調(diào)查之所以能夠順利進(jìn)行，有幾個原因。
第一，領(lǐng)導(dǎo)重視。為了確保輿論風(fēng)險調(diào)查到位，總統(tǒng)明確規(guī)定。
重點突出，分管副總具體工作機制，綜合辦公室落實，各部門配合落實，特別強調(diào)各部門辦公室要本著對自己負(fù)責(zé)的精神做好調(diào)查工作。
第二，方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索、個別談話、集體討論、與媒體和公安聯(lián)系、獲取視頻等方式，圍繞案件和違規(guī)行為、服務(wù)質(zhì)量和收費、信貸和中介業(yè)務(wù)、員工管理四大問題進(jìn)行了詳細(xì)調(diào)查，努力使調(diào)查工作務(wù)實、細(xì)致、完整、做好，確保調(diào)查不留死角和隱患。
第三，加強預(yù)防。鑒于客戶投訴、中間業(yè)務(wù)收費可能引發(fā)的輿情風(fēng)險，以及年后犯罪分子伺機作案的機會增加，我行堅持做好輿情監(jiān)測工作，重申輿情風(fēng)險應(yīng)急機制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，及時向銀行領(lǐng)導(dǎo)和總行報告，積極采取多種方式、多渠道措施，確保即時化解，防止輿情發(fā)酵擴大。同時，加強與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)和主流媒體的溝通，爭取相關(guān)部門和單位的支持和理解。加強內(nèi)部控制和案件防范管理，禁止員工參與民間借貸，禁止員工擔(dān)任基金經(jīng)紀(jì)人，確保員工合法合規(guī)經(jīng)營，避免員工違法違規(guī)引起媒體關(guān)注。
風(fēng)險理念，積極有效防范輿情風(fēng)險，確保思想意識、組織領(lǐng)導(dǎo)和措施到位，進(jìn)一步完善輿情風(fēng)險排查，加強人員管理，為我行業(yè)務(wù)改革發(fā)展?fàn)I造良好的輿情環(huán)境。
崗位風(fēng)險自查報告篇十
定留存客戶身份證件；對客戶提供的身份證件進(jìn)行身份鑒別儀鑒定，同時進(jìn)行公安聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶身份信息進(jìn)行核查。
（2）柜面特殊交易操作情況。個人業(yè)務(wù)查詢時要求客戶出示身份證件，但目前存在這樣的情況，每月20日左右客戶交利息時，很多客戶或者代理人無法提供證件號以及賬號，經(jīng)辦柜員只能通過客戶名來查詢，但經(jīng)辦柜員會與客戶核對家庭地址和手機號碼等防止串戶。掛失等特殊交易的操作規(guī)范，客戶本人辦理或符合代理掛失、解掛手續(xù)，柜員在操作時按規(guī)定進(jìn)行了有效的聯(lián)網(wǎng)核查，對于柜面大額存取款及轉(zhuǎn)賬交易，柜面經(jīng)辦人員按規(guī)定對客戶進(jìn)行身份證件的核實。
崗位風(fēng)險自查報告篇十一
（1）用戶管理。按規(guī)定設(shè)置報表系統(tǒng)的用戶代碼；用戶密碼定期變更；目前本營業(yè)部設(shè)置了2個30218機構(gòu)報表系統(tǒng)查詢的權(quán)限，匯總機構(gòu)和兩個網(wǎng)點機構(gòu)沒有查詢權(quán)限，但目前綜合管理部做報表時，經(jīng)常需要本營業(yè)部提供數(shù)據(jù)，或者行長需要匯總的報表和網(wǎng)點機構(gòu)的報表，所以目前存在使用他人代碼進(jìn)行報表系統(tǒng)查詢的現(xiàn)象。建議給綜合管理部做報表人員設(shè)置報表查詢權(quán)限，一來可以快速在報表系統(tǒng)中取數(shù)，二來可以避免越權(quán)查詢的現(xiàn)象，或者只提供本營業(yè)部的數(shù)據(jù)給綜合管理部，網(wǎng)點機構(gòu)由他們自己機構(gòu)自行統(tǒng)計。
（2）報表資料管理。按規(guī)定打印報表資料；報表資料按檔案管理要求進(jìn)行裝訂歸檔保管。
崗位風(fēng)險自查報告篇十二
（一）加強財務(wù)管理力度。嚴(yán)格管理是做好財務(wù)工作的重要保障，今后的工作中我鎮(zhèn)一定要加強財務(wù)管理力度，嚴(yán)格執(zhí)行各項管理制度，從而進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財務(wù)管理制度，規(guī)范財務(wù)管理行為。
（二）提高財務(wù)人員素質(zhì)。不斷提高財務(wù)工作水平，繼續(xù)通過培訓(xùn)和業(yè)務(wù)交流等多種方式提升財務(wù)人員的業(yè)務(wù)能力和知識水平，使之適應(yīng)財務(wù)管理工作的要求。
崗位風(fēng)險自查報告篇十三
信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險、內(nèi)部控制相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
崗位風(fēng)險自查報告篇十四
按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的`規(guī)定，我行積極開展代銷業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結(jié)果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷產(chǎn)品。
我行審慎選擇代理銷售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調(diào)查，xxx銀行經(jīng)過多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷售合作協(xié)議》，代理銷售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶的投資風(fēng)險。
我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷方的責(zé)任和義務(wù)，代理銷售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶收益由xxx銀行承擔(dān)，我行在銷售過程中充分向客戶揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷售合同》，如對方存在違規(guī)行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時終止與其合作。在我行代銷期間，我行持續(xù)跟蹤"xxx"的業(yè)績表現(xiàn)，每期均能保本并實現(xiàn)預(yù)期收益。
(二)內(nèi)部制度及執(zhí)行方面。
從銷售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導(dǎo)小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節(jié)的責(zé)任，環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)。在實際操作中，總行各部門及各分支行相互配合，嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī)章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個環(huán)節(jié)運行平穩(wěn)，從未出現(xiàn)差錯?？傂卸ㄆ趯︿N售網(wǎng)點的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監(jiān)督，整理客戶及理財業(yè)務(wù)人員的意見及建議，總結(jié)相關(guān)問題，完善內(nèi)控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面。
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓(xùn)，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷售過程中，均能做好客戶風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見告知客戶，嚴(yán)格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶推介與其風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶親筆簽字確認(rèn)。不存在向擅自推薦或銷售與客戶風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準(zhǔn)的第三方機構(gòu)產(chǎn)品的現(xiàn)象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面。
我行采取手工記賬和機器扣劃相結(jié)合的方式。由銷售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結(jié)束時從客戶理財賬戶批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶中，在資金劃轉(zhuǎn)日調(diào)撥到xxx銀行指定的歸集賬戶中，到期日負(fù)責(zé)查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶的理財賬戶。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個人金融業(yè)務(wù)部授權(quán)后由資金歸集行來完成，不存在線下銷售或手工出單的情況。
(五)客戶投訴的處理。
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應(yīng)，及時解決問題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶投訴。
崗位風(fēng)險自查報告篇十五
在財務(wù)工作過程中，本單位嚴(yán)格按照《會計法》的規(guī)定，依法設(shè)置會計賬簿，并保證其真實完整，根據(jù)本單位實際發(fā)生的業(yè)務(wù)事項進(jìn)行會計核算、填制會計憑證、登記會計賬簿、編制財務(wù)會計報告。嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)財務(wù)法規(guī)，所發(fā)生的各項業(yè)務(wù)事項均在依法設(shè)置的會計賬簿上統(tǒng)一登記、核算，依據(jù)國家統(tǒng)一的會計制度的規(guī)定進(jìn)行會計核算，確保數(shù)據(jù)真實、有效。在安排支出時，分輕重緩急，保證常規(guī)和重點支出需要，既體現(xiàn)實際工作需要，又考慮財力可能，根據(jù)醫(yī)院各項工作任務(wù)，在財力可能的情況下，有保有壓，確保重點，統(tǒng)籌安排，合理支出。