在撰寫總結時，我們需要回顧所做過的事情，分析得失，吸取經驗教訓。在寫總結之前，我們應該明確總結的目的和對象，以及所要描述的內容和重點。以下是一些成功人士的總結經驗，值得我們借鑒。
銀行風險把控總結匯報篇一
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好4/11的明天貢獻我的一份力量!銀行風險管理培訓心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。
形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方5/11面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。
一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同6/11形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。
為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行風險把控總結匯報篇二
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下:
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，1/11這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要2/11加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。
農發(fā)行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的.措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行風險把控總結匯報篇三
5月26日下午，安康銀行業(yè)保險業(yè)金融運行及風險分析會議召開，市委常委、副市長殷勇出席會議并講話。
殷勇指出，去年以來，全市金融系統(tǒng)努力克服疫情和經濟下行影響，固守防范金融風險底線，認真落實“六穩(wěn)”“六保”任務和支持中小微企業(yè)發(fā)展金融扶持政策，為安康經濟持續(xù)恢復和高質量發(fā)展發(fā)揮了積極作用，取得成績應予充分肯定。同時要清醒認識到，當前全市各項經濟指標雖已全部轉正且較快速度增長，但經濟恢復性增長的`基礎還不牢固，金融支持實體經濟的力度還不夠，金融領域風險仍處于易發(fā)高發(fā)期，必須引起高度警惕和持續(xù)關注。
殷勇強調，各金融機構要堅守服務地方經濟社會發(fā)展的初心使命，堅持問題導向，緊盯重點領域主動擔當、積極作為，持續(xù)深化金融改革創(chuàng)新，不斷加大支持實體經濟發(fā)展，全力防范化解金融風險，發(fā)揚“為民服務孺子牛、創(chuàng)新發(fā)展拓荒牛、艱苦奮斗老黃?！本瘢葑ジ黜椆ぷ魅蝿章鋵?，推進全市金融工作奮力趕超、再創(chuàng)佳績。同時，各金融機構黨組織要認真開展好學習教育，在破解民營企業(yè)、中小微企業(yè)融資難融資貴等方面出實招、見真章，真正把“為群眾辦實事”落到實處。
會上，安康銀保監(jiān)分局通報了2020年以來全市銀行業(yè)保險業(yè)金融運行及風險監(jiān)測總體情況，人民銀行安康中心支行提出了相關工作要求，農業(yè)銀行安康分行、長安銀行安康分行、省聯(lián)社安康審計中心作了交流發(fā)言。會后，殷勇在省農村信用聯(lián)合社安康審計中心進行了調研。
銀行風險把控總結匯報篇四
7月19日，恒豐銀行成都分行召開2季度合規(guī)風險分析會議。分行各部門、各分支機構合規(guī)員，法律合規(guī)部全體員工參加會議。
會議傳達了總行內控合規(guī)數(shù)字化轉型的相關要求，對分行半年以來的'內控合規(guī)條線工作進行了總結，分析了條線工作存在的主要問題，剖析了存在問題的原因，對下一步工作提出了具體要求。
會議指出要不斷推進“發(fā)展為本、合規(guī)為先、全員參與、治理有效、創(chuàng)造價值”的內控合規(guī)文化建設，加強風險防控，夯實高質量發(fā)展根基。要求各單位要統(tǒng)籌發(fā)展和安全，提高風險防控意識，堅決扛牢責任，做到知責于心、擔責于身、履責于行。
下一步，成都分行將根據(jù)《恒豐銀行20xx年度合規(guī)文化建設工作方案》要求，堅守依法合規(guī)經營底線，進一步強化風險和案件防控能力，切實履行合規(guī)職責，全面推動“恒合規(guī)文化建設年”向“鞏固年”縱深開展，為全行高質量發(fā)展營造良好合規(guī)氛圍。
銀行風險把控總結匯報篇五
各位領導：
根據(jù)安海黨［2012］26號文件精神，結合公司實際，公司黨委對開展好廉潔風險防控工作進行了認真研究，制定了相關實施方案，按照集團黨委要求，廉潔風險防控管理工作主要分四個步驟：
一、動員部署階段；
三、
制定防控措施階段；
四、
總結。
檢查驗收階段。按照相關時間、節(jié)點要求，前兩個階段工作基本完成，第三個階段正在進行，現(xiàn)將具體工作匯報如下：
6月29日公司黨委召開黨員大會，傳達集團公司黨委《關于開展廉潔風險防控管理工作的實施方案》，學習廉潔風險防控工作相關資料，進一步明確開展廉潔風險防控工作的流程和要點，對公司開展廉潔風險防控工作進行全面布置。
6月30日公司制定下發(fā)黨14號文《關于下發(fā)公司海螺公司關于開展廉潔風險防控管理工作實施方案的通知》，進一步落實公司海螺公司廉潔風險防控工作的流程和要點，并對公司各部門廉潔風險防控工作提出具體要求。
程、制度機制等方面，分別查找崗位、部門廉潔風險，認真梳理分析，全面排查找準廉潔風險點。
8月2日公司召開黨委中心組學習會議，進一步傳達《集團公司廉潔風險防控工作領導小組研討推進會》精神，并要求各部門在前期工作的基礎上，將廉潔風險防控工作落實到人員、到崗位、到部門、到公司領導班子的防范領域，并將部門和崗位風險點登記匯總。據(jù)統(tǒng)計，公司各部門經過自查共計125處部門職責風險點，179處崗位風險點。
8月30日公司召開廉潔風險防控內部推進會，通報各單位廉潔風險防控自查情況，布置下一階段重點工作。
9月-10月著重圍繞查找的風險點和確定的風險等級，制定針對性和操作性強、具體管用、切實可行的防控措施，化解廉潔風險。主要從崗位風險防控和部門風險防控方面入手，屬于崗位職責的，教育引導各級管理人員和關鍵崗位人員學習業(yè)務，學習制度，筑牢思想道德防線。屬于業(yè)務流程的，按照高效廉潔的原則，優(yōu)化業(yè)務流程；屬于制度機制缺失或不完善的，健全完善相關制度機制，并抓好制度的落實。
在下一階段，我們要切實貫徹落實上級黨組織的指示精神，深化認識，統(tǒng)一思想，加強領導，強化措施，全面完成廉潔風險防控工作。
銀行風險把控總結匯報篇六
20xx年，我行安全保衛(wèi)工作，在認真貫徹落實省分行安全保衛(wèi)工作會議精神和支行總支的正確領導、關心、支持下，緊緊圍繞“平安xx”活動為中心工作，遵循“以預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防，加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛(wèi)工作的基礎，透過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務快速發(fā)展和建立“平安建行”活動順利推進營造了一個安全、穩(wěn)定的環(huán)境?，F(xiàn)對支行一年來的安全保衛(wèi)工作總結匯報如下：
今年以來，我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等資料對網(wǎng)點員工進行預案教育和防范技能演練，收到了較好的效果。
預案演練，就是對員工進行案例的教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范潛力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發(fā)相關案例，認真組織員工學習上級行下發(fā)的各種文件、通報、通知、案例剖析等30余次，組織員工各類應急演練40余次，并針對我行自身的防范工作進行分析查找隱患，完善防范措施。對前臺網(wǎng)點的防范技能教育，主要側重學習相關規(guī)章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急狀況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的潛力。
安全防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生和預防起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業(yè)場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。
1、加強對網(wǎng)點技防設施的建設，在支行的大力支持下，投資46萬多資金對3個營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)控設備進行了更新升級，保證了監(jiān)控錄像圖像的清晰和正常運轉。
3、在技防設施的管理上，支行明確各網(wǎng)點負責人對物防、技防設施的.管理負總責，制訂了監(jiān)控設施管理制度，并每一天進行回放檢查、定期保養(yǎng)，確保了技防設施的正常運行。
加強檢查監(jiān)督作為落實各項規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發(fā)生的最基本的手段。
1、支行堅持每月對所屬網(wǎng)點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查；分管行長定期查；保衛(wèi)人員每周查，每周對所有網(wǎng)點進行安全制度和防范設施檢查；網(wǎng)點負責人和安全員堅持做到每日營業(yè)前后檢查；行領導會同風險、業(yè)務等部門進行階段性綜合檢查。
2、支行建立了節(jié)假日、雙休日行領導值班崗，公布了值班電話。在平時工作中，突出抓好了對“重點部位、重點人員、重點崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網(wǎng)點營業(yè)期間員工安防制度是否落實、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”（即印章、現(xiàn)金清理入柜上鎖、微機終端退出操作程序），中午和節(jié)假日是否確保一名網(wǎng)點負責人帶班、兩人以上當班等容易出現(xiàn)的問題和隱患薄弱的環(huán)節(jié)進行突擊和回放錄像等方法進行檢查；對在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到絕不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。
3、加強了網(wǎng)點日常的自查工作。明確網(wǎng)點負責人是安全防范工作的第一職責人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛(wèi)工作的最高職責制。目前，全行所有網(wǎng)點都設有安全員協(xié)助網(wǎng)點職責人進行安全檢查，網(wǎng)點每日進行安全檢查，并作詳細記錄。檢查資料包括業(yè)務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關掉；門、窗是否上鎖；110報警設備是否就位等等。
銀行風險把控總結匯報篇七
20xx年上半年，我處在市紀委正確領導下，按照《常。
險防控建設的各項工作?，F(xiàn)將上半年工作總結如下：
一、上半年主要工作。
（一）加強組織領導，廣泛開展思想動員。
1、加強組織領導，建立工作機制。為切實抓好廉政風。
險防控建設工作，根據(jù)市紀委安排部署，及時組織全體工。
排部署，明確了工作要求，落實了工作責任。成立了處廉。
政風險防控工作領導小組，處黨支部書記、主任張麗華同。
志擔任組長，處紀檢員李建明同志負責廉政風險防控具體。
實施工作，形成了主要領導親自抓，分管領導具體抓，相。
互配合的良好氛圍。
議，講解權力職責及廉政風險點的查找重點及方法，對有序開展廉政風險防控工作奠定了基礎。
求高、涉面廣，時間緊、任務重的工作，我處緊密結合工。
作實際，切實加強宣傳教育，提高全處黨員干部的思想認。
識，形成工作合力：一是傳達學習省、市廉政工作會議精。
神，使全處上下深刻認識了廉政建設的重要性，切實把廉。
政建設工作擺在更加突出的位置；二是加強廉政教育，多。
次組織集中學習，并展開了熱烈的討論，讓全體黨員干部。
三是組織處領導班子、中層骨干層層簽訂黨風廉政建設責。
任書，從加強學習、履行崗位職責、廉潔自律等方面進行。
新概念的過程中，也充分認識到了實行廉政風險防范管理的重要性。
1、梳理權力清單，編制職權目錄。根據(jù)《處黨風廉政。
合單位實際，對編制管理、干部任免、黨建、人力資源管。
論審核；二是由各科室對審定后的權力進行分類整理，編。
制了“職權目錄”，明確了職權名稱、職權類別和實施依。
據(jù)；三是由各科室對照職權目錄，結合自身實際，對權力。
運行的每個環(huán)節(jié)逐一檢查，逐項繪制了流程圖。通過編制。
職權目錄和權力運行流程圖，對權力運行流程進行了規(guī)范。
和完善，做到了責權明確、程序規(guī)范。
2、深入風險排查，確保廉政風險防控措施落到實處。
面，采取自下而上和自上而下相結合的方式，先由個人自。
查、科室匯總、領導小組梳理，再提交會議討論后進行整。
式，全面客觀地分析各自工作崗位上潛在的廉政風險點及。
織各科室工作人員對照崗位職責，認真分析查找存在的或。
潛在的廉政風險點。三是由處領導成員集體查找出在重大。
事項決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金使用。
等方面存在的風險點，并制定出了防范措施，“三重一大”
事項必須由處班子進行議定。同時對每個風險點，都有針對性地提出了相應的防范措施。
3、科學評估風險等級。根據(jù)個人、科室、單位排查出。
來的風險點，采取自下而上的辦法，對風險產生的內外因。
素進行分析判斷，并從防控的角度，按風險發(fā)生的幾率或。
危害損失程度對風險等級進行評估界定。
（三）健全制度機制，構建防控廉政風險的制度體系。
和完善相關的制度規(guī)定，及時修訂完善、健全管理機制。
一是結合廉政風險防控工作實際，修訂完善了處財務管理。
制度，明確了預算、報賬、固定資產購置等方面的工作流。
程。對一般的財務問題，由分管領導審核把關，重大財務。
問題，由處辦公會集體研究決定。按照風險防控體系的要。
求，按照權力運行流程圖，做好財務管理工作。二是制定。
科級領導干部競爭上崗工作實施方案，并按照程序開展了。
科級領導干部競爭上崗工作。三是建立了“每月處辦公會。
科室評議”制度，由紀檢牽頭，對每個業(yè)務科室當月工作。
完成情況及有無違紀違規(guī)情況進行點評，既起到了警鐘長。
鳴的目的，又起到了科室之間的相互監(jiān)督。四是設立了廉。
政風險防控建設文件專柜，將各類文件材料及時歸檔，分。
門別類整理，建立完整的資料體系。
開展簽訂責任書，使重點崗位關鍵人員進一步明晰了自身。
崗位職責，認識到身處重點崗位風險性，切實增強風險意。
識、責任意識、自律意識；通過全面查找崗位職責、業(yè)務。
流程、制度機制等方面可能存在的廉政風險，實現(xiàn)了反腐。
倡廉建設與中心工作良性互動，促進了反腐倡廉建設與中。
心工作的結合，有效防控了廉政風險，提高了預防腐敗科。
學化水平，為全面開展廉政風險防控工作奠定了堅實基礎。
二、下半年工作打算。
1、繼續(xù)開展廉政教育。進一步加強全處黨員干部黨風。
廉政教育，增強黨員干部抓好預防腐敗工作的責任感、緊。
迫感，提高廉潔從政的意識和能力。一是每月開展一次集。
中學習；二是堅持處辦公會每月工作點評；三是組織觀看。
專題警示片，用典型案例教育警示全體黨員領導干部。通。
過教育，使廉政成為黨員干部的道德修養(yǎng)、自覺行動和生。
活方式。
2、加強廉政文化建設。建立健全廉政文化建設相關規(guī)。
際，開展1－2項獨具特色的廉政文化宣傳活動。
3、將防控體系建設與日常工作相結合。廉政風險防控。
機制建設工作是從源頭上防治腐敗工作領域，完善廉政預。
警和內控防范機制，健全預防腐敗工作的長效機制。要實。
現(xiàn)此長效機制，就要將風險防控工作作為常態(tài)工作常抓不。
懈。要將廉政風險防控機制建設工作充分與各項工作實踐。
相結合，將此項制度建設充分運用到實際工作中去，積極。
進行調查研究，不斷完善相關體制機制建設，促進各項工。
作的有效開展。同時，在日常工作中，積極發(fā)揮廉政風險。
防控機制建設工作的作用，通過日常工作來檢驗風險防控。
工作的開展情況，不斷積累經驗，實現(xiàn)此項工作的實質性。
發(fā)展。
4、深入推進各項工作落實。一是抓好組織協(xié)調環(huán)節(jié)。
建立健全主要領導負總責、分工領導具體抓、科室之間相。
互協(xié)調，上級紀委全程督查，上下協(xié)同、內外監(jiān)督的工作。
機制。二是抓好措施制定環(huán)節(jié)。通過自己找、同事點、組。
施。
我校按照《即墨市教體局崗位廉政風險管理領導小組。
辦公室崗位廉政風險管理實施方案》，認真制定了《崗位。
廉政風險管理實施方案》，并抓住重點環(huán)節(jié)，扎實推進，取得了較好的效果。
一、主要做法。
1．建立健全組織機構，完善工作機制。
為切實加強廉政風險防范管理機制工作的領導，成立。
任制，一把手對廉政風險防范建設負總責，同時層層簽訂。
了責任書，年終與黨風廉政建設責任制一并考核。
一是建立健全組織機構。成立廉政風險防范管理工作。
施。二是逐級簽訂黨風廉政建設責任制，明確任務，狠抓。
落實。三是明確廉政風險防范內容，即：思想道德風險防。
范、制度機制風險防范、崗位職責風險防范。四是實施科。
政治學習的時間，采取聽講座、外出參觀、觀看反腐倡廉。
光盤、進行心理調適和自學等方式開展學習教育活動，并。
做好學習記錄。六是認真撰寫。
心得體會。
黨員干部認真做。
好學習筆記，撰寫心得體會。
加注重制度建設，創(chuàng)造性地將現(xiàn)代管理理論引入反腐敗工。
作中。
4．向社會公示廉政風險點和廉政風險點的防范措施。
將已查找到的廉政風險點和廉政風險點的防范措施，分層次的面向全社會進行公示。
二、初見成效。
進了懲防體系建設，創(chuàng)新了反腐倡廉工作方法，深化了預。
防腐敗制度建設，加大了治本力度，優(yōu)化了學校廉政建設。
工作格局，同時，通過對權力運行實施有效監(jiān)督，已帶來。
了“以廉促政”的聯(lián)動效應。而通過查找風險點、公開風。
險點，制定風險防范措施，在全校形成了自律與他律相結。
合、組織監(jiān)督與群眾監(jiān)督相結合的良好局面，增強了黨員。
具體工作目標，同時制定目標考核辦法，嚴格實行目標管。
理，提高工作效率和工作質量。二是制定明確的行為規(guī)范。
制定了各項工作的規(guī)范細則，明確什么可為，什么不可為，避免或減少問題的發(fā)生。三是嚴肅紀律，嚴格責任追究。
實行嚴格的責任追究制，主要是為了解決監(jiān)察對象未能正。
確履行職責，出了問題怎么辦的問題。四是進一步完善政。
務公開制度。
三、
存在問題。
廉政風險防范管理工作各項制度還有待進一步完善，還沒有一套科學、合理，適合不同崗位的考核標準。
四、幾點啟示。
1．減壓增壓，少犯錯誤。
隨著風險防范管理工作的逐步推進，人們的思想觀念、工作方式在悄然轉變。
2．一下一上，共同監(jiān)督。
搭建起了上下互動、共同監(jiān)督的平臺，有效的達到了。
預防腐敗的真正目的。
3．查找風險、防微杜漸。
通過組織學習、座談等方式使學校領導、教師逐漸理。
解，查找風險點，不是要“整誰”，其目的是為了減少發(fā)。
作，這一理論開始深入人心，大家充分的認識到每個有權。
力的崗位都有可能產生腐敗，這就是廉政風險。
施意見》（晉委〔20xx〕16號）和市紀委制定的《晉江市。
作作為一項重要的政治任務來抓，認真開展廉政風險防控。
工作。
一、加強組織領導，全面動員部署。
署后，我處及時成立了廉政風險防控工作領導小組，擬定。
了《福建晉江深滬灣海底古森林遺跡自然保護區(qū)管理處廉。
政風險防控工作實施方案》。3月15日，我處在黨員活動。
室召開廉政風險防控工作動員部署會，參會人員有全處干。
全面部署和廣泛動員，提出如下意見：1.深刻領會開展廉。
政風險防控工作的必要性和重要意義；2.結合實際，突出。
重點，大力推進廉政風險防控工作；3.加強領導，落實責。
任，確保廉政風險防控管理工作取得實效；4.履行職責，協(xié)同合作，推進黨風廉政建設和反腐敗工作。
二、強化宣傳學習，認真梳理權責。
（一）適時組織學習我處采取有力措施，及時組織廣。
大干部職工學習《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干。
準則》及其他相關反腐倡廉規(guī)定和制度，強化廉政自律意。
識，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
（二）全方位的梳理崗位職責按照不同的崗位認真梳。
理了職責清單，我處現(xiàn)有干部職工12名，共清理出職責41。
項。
三、全面排查風險，嚴格風險評估。
（一）全面排查風險點我處采取自己查、群眾提、互。
相找、領導點、組織審等多種方法，查找出廉政風險點64。
個。
（二）嚴格評定風險等級我處廉政風險防控工作領導。
小組，對查找出來的風險點逐項進行評估，確定等級。確。
定風險等級較高的是重大事項決策、經費使用及報銷、物。
資采購3個。
四、完善措施制度，建立長效機制。
針對所有風險點，形成了工作流程圖，制定和完善了。
針對性和可操作性強的防控措施，我處現(xiàn)已制定《黨風廉。
制。
五、加強監(jiān)督管理，嚴格責任追究。
為保證廉政風險防范管理落到實處，我處綜合運用內。
外監(jiān)督方式，通過設立舉報電話（綜合科：85289038），暢通群眾投訴渠道。對整改不力、效能低下、問題嚴重的，按照相關規(guī)定，予以責任追究。
六、下步工作。
在以后的工作中，我處將嚴格按照相關要求，圍繞市。
委、市政府的中心工作，在現(xiàn)有廉政風險防控管理工作基。
礎上，建立常態(tài)化學習機制，牢固樹立反腐倡廉意識，完。
善措施制度，將腐敗防范于未然，為建設好深滬灣自然保。
護區(qū)，創(chuàng)造和諧的社會環(huán)境，提供優(yōu)質的政務服務。
銀行風險把控總結匯報篇八
按照琿礦公司紀委關于“加強廉潔風險防控”工作要求，供電分公司高度重視，以班子成員、副科級以上干部及重要崗位為重點，把重點人員、重要崗位的防控措施落到了實處，積極營造了廉潔風險防控工作的良好氛圍，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：
一、統(tǒng)一思想，加強領導，全力營造良好氛圍一是組織領導到位。
二、周密部署，積極排查，準確查找崗位風險點。
（一）準確查找風險點。對重點人員和重要崗位采取自已找、其它人員幫助提、領導點等方法，深入查找思想道德、崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、外部環(huán)境五個方面的廉潔風險點，共查找思想道德風險點21條，崗位職責風險點101條，制度機制風險點12條，業(yè)務流程風險點46條，外部環(huán)境風險點10條。
（二）劃分風險等級。班子成員、副科級以上干部等14人填寫了《個人廉潔風險點登記表》，3個重要崗位填寫了《崗位廉潔風險點登記表》，黨委書記根據(jù)風險發(fā)生幾率的大小、可能造成的危害程度，進行逐一分析并劃分等級，為后期風險點的防控提供重要保障，政工科將風險點和風險等級匯總存檔、公示。
四、制訂措施，強化監(jiān)控，防范崗位廉潔風險。
在確定重要崗位和主要風險點的基礎上，繪制了《供電分公司“三重一大”事項決策風險防控流程圖》、《供電分公司人力資源管理全力運行圖》、《供電分公司材料申購單與風險防范控控制圖》、《財務管理廉政風險防控流程圖》，重點人員和重要崗位認真填寫了《個人廉潔風險防控表》和《崗位廉潔風險防控表》，切實做到風險定到崗、制度建到崗、責任落到人。
銀行風險把控總結匯報篇九
一年來的工作已經結束，在聯(lián)社領導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務?，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
(一)為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作了信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務素質，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農村信用社20xx年風險合規(guī)指導意見》制定了20xx年度風險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規(guī)劃。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務等專項檢查。
風險管理組織體系建設;嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制;建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權糾紛x起，其中x起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風險合規(guī)教育培訓。在20xx年初，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓面人均xx次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學習面達x%。
在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對部分工作計劃未能有序完成;
二是對相關操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統(tǒng);
之間的工作協(xié)調與配合。
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
(一)加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。
(三)增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行風險把控總結匯報篇十
總則。
第一條。
為防范和化解xxxxx銀行有限責任公司（以下簡稱本行）風險，落實有關崗位和人員的責任，促進本行平穩(wěn)運行與健康發(fā)展，改進和加強本行對“三農”、對社區(qū)的服務，維護正常秩序和日常平安，特制定本預案。
第二條。
防范和化解本行風險，遵循“自我救助為主、外部扶持為輔”的原則，按照“一般性本行自主防范并解決；必要時有條件調劑自己緩解臨時支付風險；當?shù)卣婪ü芾怼＝M織有關部門防范和處置風險；業(yè)務監(jiān)管機關承擔監(jiān)管責任，適時予以有代價的政策扶持”的思路，落實好各方責任。
第三條。
防范和化解本行風險，實行董事長負責制，分別制定并落實正常的持續(xù)性發(fā)展措施、治理性的整改與救助措施或處置性的整頓與后備退出措施。
第二章。
風險類別與防范處置措施。
第四條。
本行經營管理中的風險按照成因與表現(xiàn)形式，主要劃分為以下種類：
一、支付風險，也稱流動性風險。指本行因資產流動性不足或其他突發(fā)事件而導致不能正常對外支付，導致銀行信譽受損，并可能引發(fā)擠兌**，危及區(qū)域內金融平穩(wěn)運行。
二、操作風險。本行由于內部控制失效及法人治理結構不完善，導致業(yè)務操作中出現(xiàn)越權、失誤、帳外經營等種種違規(guī)甚至違法現(xiàn)象，使本行蒙受損失。
三、
道德風險。指因主要負責人或員工在經營管理中的隱瞞、欺詐、挪用和盜用資金、轉移資產、內外勾結等惡意經營行為給本行造成損失的風險。
四、市場風險。由于市場波動和變化，本行資產業(yè)務可能面臨損失的危險。
五、信貸風險。因借款人或交易對方未能履行償債責任而面臨的風險。
第五條。
支付風險的防范與化解。
一、本行經營班子嚴格頭寸管理，做好對定期存款到期日統(tǒng)計分析，分析活期存款支付情況，匡算好資金頭寸，留足備付金，確保正常支付，并制定支付風險處置預案；嚴格執(zhí)行資產負債比例指標管理，認真分析業(yè)務變化情況與發(fā)展趨勢，促使資產與負債總量均衡、結構對稱、比例合理，保證自身經營的效益性、安全性、流動性；一旦出現(xiàn)支付困難，應立即啟動支付風險處置預案，落實自救措施，同時向當?shù)卣捅O(jiān)管機構報告。
二、本行監(jiān)事要切實發(fā)揮職能作用，加強對本行支付能力的監(jiān)控指導和監(jiān)督其保持合理的資產流動性。
三、內審崗位必須加強對本行的非現(xiàn)場監(jiān)管，重點強化對支付能力的監(jiān)控。建立并落實支付風險預警報告制度，隨時匡算備付率，未達到法定備付率規(guī)定的要及時向直接監(jiān)管機構上報支付預警報告，監(jiān)管機構應及時提出處置意見。對確屬臨時性資金短缺的，應申請動用存款準備金予以支持，對釀成區(qū)域性、系統(tǒng)性支付危機的，本行應查處有關責任人，并實施責任追究。
第六條。
操作風險和道德風險的防范與化解。
一、本行強化約束機制，完善法人治理結構。按照“自主經營、自我約束、自我發(fā)展、自擔風險”的“四自”原則，建立健全激勵約束機制，自覺完善信貸管理、會計財務、風險控制等內控制度，重點規(guī)范一線業(yè)務崗位的工作流程和操作標準，確保各崗位責任落實，相互制衡，切實防范操作風險；健全和完善法人治理，落實決策權、經營權、監(jiān)督權的相對獨立與相互制約；實行員工競聘上崗；重視對職工的思想道德教育，加強業(yè)務操作培訓和法律法規(guī)及專業(yè)知識教育。
二、本行健全和完善各項內控制度，加大對內控制度建立與執(zhí)行情況的檢查力度；注意操作崗位輪換與交流，按照條件和程序選舉聘任并引進人才。董事長、行長、監(jiān)事職位分設；發(fā)揮內部稽核作用，嚴格執(zhí)行對銀行主要負責人和會計、財務、信貸等重要崗位的離任、離崗審計與稽核，從眼查處違規(guī)違紀行為；組織好對全體職工的教育培訓，做好思想政治工作，保持隊伍思想穩(wěn)定，努力提高隊伍的政治、道德、業(yè)務素質。
三、內審要充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的分析預警作用，落實人員加強內控制度建立與執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為或存在風險隱患的，提出限期整改的措施和要求，并對整改情況進行跟蹤檢查。對已出現(xiàn)的風險，應建議并督促對責任人進行依法處置。對違規(guī)經營的要按照有關規(guī)定及時查處，觸犯法律的移送司法機關追究法律責任。
第七條。
市場風險和信貸風險的防范與化解。
一、本行要根據(jù)隆昌經濟運行與增量資金來源情況，合理調整資產結構特別是信貸結構，堅持依法審慎經營。遵守銀行業(yè)監(jiān)管機關的審慎監(jiān)管比例及監(jiān)管法規(guī)和政策要求，堅持服務“三農”和社區(qū)及縣域經濟發(fā)展的實際需要出發(fā)，拓寬服務領域、創(chuàng)新服務品種、增加服務手段，增強和完善服務功能。積極建立客戶信用檔案，對客戶開展動態(tài)，科學的授信，促進信貸資金的有效、安全運用，防止信貸資金向行業(yè)、個別貸款戶和關聯(lián)客戶的集中。建立“分類管理、分別授權、職責明確、程序清晰、責任落實”的授信體系。規(guī)范開辦農戶及小企業(yè)的小額信用貸款和聯(lián)保貸款。推廣發(fā)起銀行的信貸經營與管理好經驗，并結合隆昌經濟運行實際，進行積極創(chuàng)新。明確執(zhí)行各級授信權限、額度、程序。落實貸前調查、貸時審查、貸后檢查、到期清收、風險分類、計提撥備、資產保全、依法起訴、損失彌補、責任追究等制度。實施貸款責任追究制度，對超越審慎監(jiān)管比例、跨地區(qū)貸款、貸款逆程序操作、匿名貸款、貸款手續(xù)不齊、合同要素不全、轉移用途等違規(guī)的責任人，根據(jù)損失大小予以經濟、行政處罰，直至追究法律責任。
二、本行經營班子要高度重視職能部門和營業(yè)機構的業(yè)務指導與監(jiān)督檢查，發(fā)揮好技術保障與操作指導職能。加大對各個崗位、職能機構的稽核檢查力度，對資金運用、成本管理等加強監(jiān)測、檢查、指導和引導，合理調整信貸投向與結構，促進本行增加盈利能力。
三、內審應積極引導和監(jiān)控為“三農”服務、為縣域服務的宗旨，對全行資金運用和成本管理給予及時的政策咨詢與指導。按旬監(jiān)控，按月收集、整理、分析，并向監(jiān)管機關報送有關報表資料，對經營指標出現(xiàn)異常變化的需配合接受現(xiàn)場檢查，制定出處置措施，及時化解潛在風險。
第三章。
第八條。
一、本行的責任。
1、董事長、經營班子承擔風險防范與處置領導工作，董事長對銀行承擔基本規(guī)章制度缺失的責任，行長對銀行承擔經營管理責任。
2、董事長的責任：檢查銀行經營班子風險防范及處置預案制定與落實情況；抽查職能部門是否按風險處置預案開展工作；督促經營班子、監(jiān)事及時查處人員違規(guī)問題；對自身難以控制和化解的風險，及時報告直接監(jiān)管機關和有關部門。
4、本行職能部門責任：組織部門職工按工作崗位職責要求，開展防范、處置風險的具體工作；監(jiān)控并分析報表、資料，加強財務核算、成本管理、盈虧分析、風險識別、趨勢判斷，對可疑現(xiàn)象深入分析，提出處置建議，向行長和董事長報告；做好對業(yè)務經營、業(yè)務操作的督查；在本職范圍內，切實履行防范和處置風險責任，避免失職、瀆職和違規(guī)、違法。
二、本行營業(yè)機構責任。
1、本行部門負責人為單位的風險防范與處置第一責任人，承擔經營管理責任。
2、營業(yè)機構的負責人責任：執(zhí)行本行領導、經營班子的決議和決定，嚴格執(zhí)行國家經濟金融政策，堅持勤儉辦行、依法經營；嚴格按照有關法律法規(guī)和上級要求，規(guī)范各項內控制度和業(yè)務操作程序；檢查職工履行崗位職責與完成工作質量情況；分析報表、資料，主動防范風險，發(fā)現(xiàn)異常情況及時向上級和監(jiān)管機關報告；組織職工自主處置突發(fā)風險，消除風險隱患；確保報表和資料信息的真實性、準確性。
3、職工處置風險責任：勤勉工作，遵紀守法，規(guī)范操作，熱忱服務，抵制違法，檢舉非法，忠誠事業(yè)，恪盡職守。
第九條。
本行一旦出現(xiàn)自身不可抗拒于防范的風險，在自身積極應對風險的同時，即在出險的工作日或發(fā)案的第一時間報告監(jiān)管部門和隆昌黨政有關負責人。及時控制風險，避免事態(tài)擴展，發(fā)揮地方黨政在領導防范和處置風險方面的責任。本行積極配合有關部門防范和處置風險，維護社會穩(wěn)定；爭取黨政支持，打擊逃廢債，查處銀行案件，建立良好的社會信用環(huán)境，維護農村金融秩序穩(wěn)定。
第十條。
爭取監(jiān)管部門支持，防范和處置風險。
1、本行一旦出險，即在第一時間和營業(yè)工作日內報告銀行業(yè)監(jiān)管機構和中國人民銀行隆昌縣支行。爭取銀行業(yè)監(jiān)管部門和中國人民銀行幫助處置風險，預防風險擴散，防范區(qū)域性風險。
2、配合監(jiān)管機構落實風險防范與處之責任：組織各職能部門按風險處置預案要求履行配合監(jiān)管機構的工作職責，按照監(jiān)管要求落實風險防范與處置的具體責任；配合依法開展的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，做好信息統(tǒng)計和風險評估；落實監(jiān)管對異常情況和風險隱患提出的預防性、警示性、處置性措施，并實施跟蹤匯報；接受監(jiān)管部門約見，采取具體的風險處置性措施，確保措施到位，整改到位；配合監(jiān)管機構查處違規(guī)違法經營，懲處惡性競爭，維護金融秩序；配合監(jiān)管部門督促落實所有者、經營者、管理者、負債者、責任人的責任，確保銀行的整改到位；配合監(jiān)管部門向地方黨政提供監(jiān)管數(shù)據(jù)及有關信息，對風險提出預警，共同主動處置風險，接受協(xié)調解決突發(fā)事件；配合懲治虛假信息，確保數(shù)據(jù)真實。
第四章。
信息反饋。
第十一條。
本行主動建立有效的信息溝通機制，加強信息反饋和溝通，以確保及時研究和解決各種突發(fā)事件，排除風險隱患。
第十二條。
信息反饋的基本途徑與主要形式：電話、信息專報、報表、公文幾種形式。對突發(fā)事件采取及時電話通報、事后補充書面正式報告；對于一般信息和報表，主要采取電子文檔方式報送；非緊急性的請示、報告，通過日常公文程序處理。
第十三條。
建立信息的“雙線”反饋機制。本行對突發(fā)事件、案件等重大風險，確保在8小時內電話報告直接監(jiān)管機關和中國人民銀行。對可能危及金融安全和社會穩(wěn)定的重大問題，立即報告當?shù)攸h政；配合隆昌縣監(jiān)管辦事處按照風險處置的意見，抓好落實，并將落實情況報告上級監(jiān)管機關。
本行的風險緊急請示與應對爭取在兩個工作日內得到回復與應對，并作出進一步的風險防范和處置。在風險處置完畢的10個工作日，將事態(tài)與風險處置結果報監(jiān)管部門，抄送地方黨政有關方面。
第五章。
附則。
第十四條。
本預案由xxxxx銀行負責解釋和修改。第十六條。
本預案處文發(fā)之日起生效。
銀行風險把控總結匯報篇十一
個人金融業(yè)務是20世紀80年代興起的一項新興銀行業(yè)務，最早出現(xiàn)在美國，之后在歐洲及亞洲的日本、香港等經濟發(fā)達國家和地區(qū)迅速推廣，現(xiàn)在已成為世界各銀行的一項重要業(yè)務。
商業(yè)銀行個人金融業(yè)務是商業(yè)銀行在經營中按客戶對象劃分出的以個人或家庭為服務對象的金融業(yè)務，是對居民個人或家庭提供的銀行及其他金融產品和金融服務的總稱。按商業(yè)銀行資產負債項目來分，個人金融業(yè)務包括：資產類個人業(yè)務（個人信用貸款、個人抵押質押貸款、個人消費貸款等）、負債類個人業(yè)務（本外幣儲蓄存款、存折存款、存單存款、個人支票賬戶存款、銀行卡存款等）和中間類個人業(yè)務（個人匯兌業(yè)務、外幣兌換業(yè)務、旅行支票業(yè)務、銀行卡業(yè)務、代理個人投資業(yè)務等）。個人銀行金融業(yè)務的發(fā)展是金融市場發(fā)展的必然結果，也是現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的必然趨勢。
黨的“十六大”報告中明確指出了全面建設小康社會的目標。即：在優(yōu)化結構和提高效率的基礎上，國內生產總值到2020年力爭比2000年翻兩番。目前，據(jù)初步估算，2010年全年國內生產總值397983億元，比上年增長10.3%。與此同時，按照2009年預測的2010年全國人口數(shù)據(jù)13.48億計算，人均gdp為29534元人民幣，合4361美元。這個過程的實現(xiàn)使得一方面商業(yè)銀行自身的業(yè)務得到結構調整和發(fā)展；另一方面由于城鄉(xiāng)居民生活方式和理財方式發(fā)生變化，我國商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務得到了迅速發(fā)展，個人理財產品不斷豐富。個人理財業(yè)務已經成為我國商業(yè)銀行新的利潤增長點。
然而，由于我國商業(yè)銀行個人業(yè)務尚處于摸索階段，再加上商業(yè)銀行個人業(yè)務長期受信用風險、法律風險、市場風險、操作風險和政策性風險等風險的影響，使得商業(yè)銀行的經營效率底下且居民個人投資理財難以得到有效的實現(xiàn)。因而如何加快金融創(chuàng)新步伐，尤其是個人業(yè)務領域的個人金融業(yè)務的風險管理是我國商業(yè)銀行迫切需要解決的重要問題。
目
錄
第一章商業(yè)銀行個人業(yè)務現(xiàn)狀分析????????????????????。
【關鍵字】商業(yè)銀行；個人金融業(yè)務；制約因素；風險控制對策。
第一章。
商業(yè)銀行個人業(yè)務是商業(yè)銀行在經營中按客戶對象劃分出的以個人或家庭為服務對象的金融業(yè)務，是對居民個人或家庭提供的銀行及其他金融產品和金融服務的總稱。按商業(yè)銀行資產負債項目來分，個人金融業(yè)務包括：資產類個人業(yè)務、負債類個人業(yè)務和中間類個人業(yè)務。
商業(yè)銀行對個人的負債業(yè)務主要是對個人提供各種存款服務。由于存款利率在我國還未市場化,目前商業(yè)銀行開展的存款業(yè)務品種比較單一,各銀行之間幾乎沒有差別。由于利率管制的存在,一方面,商業(yè)銀行不能通過提高利率來吸收存款,只能通過改進服務或者通過員工的私人關系拉存款;另一方面,近幾年商業(yè)銀行存差不斷擴大,目前全國商業(yè)銀行的存差約3萬億元左右,儲蓄存款的增勢不減。因此,商業(yè)銀行沒有足夠的條件也無法將業(yè)務管理的重心放在拉存款上,而應該考慮如何將資金很好的用出去,產生良好的晉級效益,否則,即使吸收的存款更多,也會使得商業(yè)銀行的效益越差。因此，在我國目前的經濟背景下,商業(yè)銀行應該堅持貸款立行,而不是存款立行。
商業(yè)銀行針對個人的資產業(yè)務主要是對個人提供貸款業(yè)務。貸款業(yè)務主要有住房貸款、裝修貸款、汽車貸款、耐用消費品貸款、助學貸款、旅游貸款、存單(保單)質押貸款、個人創(chuàng)業(yè)貸款、個人綜合消費貸款等。另外,信用卡(準貸記卡和貸記卡)消費信貸正起步。長期以來,我國商業(yè)銀行的資金主要貸給國有企業(yè)使用,國有企業(yè)的效益比較差,造成了商業(yè)銀行的效益低下且不良資產比率過高。因此,近幾年商業(yè)銀行普遍重視消費信貸的發(fā)展,特別是住房和汽車貸款增長迅猛。據(jù)《上海中資商業(yè)銀行2008年度個人消費貸款報告》，截至2008年末，各中資商業(yè)銀行個人消費貸款余額3672.37億元，比年初增長20.16%。其中，信用卡透支、個人汽車貸款、個人住房貸款余額分別為25.14億元、43.66億元、3164.41億元。2008年度各類消費貸款均保持增長態(tài)勢，個人汽車貸款、信用卡透支、個人住房貸款的增幅分別為62.90%、32.10%、10.71%,消費信貸正逐步成為商業(yè)銀行新的利潤增長點。消費信貸的資產質量從目前來看要優(yōu)于對企業(yè)發(fā)放的貸款,據(jù)統(tǒng)計,目前四大銀行消費信貸的不良貸款率僅為0.1%左右。因此，加強銀行自身消費信貸的辦理有利于提高銀行業(yè)績。
中間業(yè)務是指商業(yè)銀行不動用或較少動用自有資金,依托資金、技術、機構、信譽、信息和人才等方面特殊的功能與優(yōu)勢,以中介身份為客戶辦理各種委托事項、提供各類金融服務并從中收取手續(xù)費或傭金的金融活動。商業(yè)銀行的中間業(yè)務主要包括結算業(yè)務、代理業(yè)務、信托業(yè)務、信用證業(yè)務、租賃業(yè)務、咨詢業(yè)務、代保管及其他業(yè)務等。近幾年,為了滿足個人的金融服務需要,商業(yè)銀行的中間業(yè)務創(chuàng)新不斷,中間業(yè)務的具體品種已經比較豐富。針對個人的中間業(yè)務主要有代理發(fā)行和兌付國債、企業(yè)債券;代理收付、代理買賣外匯、代發(fā)工資、代理保險、代理證券(銀證通)、代理基金、個人理財咨詢、代理保管、出租保險箱。但是,我國商業(yè)銀行的中間業(yè)務貢獻的利潤還不到利潤總額的10%,對個人開展的中間業(yè)務其貢獻的利潤所占比重自然更低。由于中間業(yè)務的風險很小,甚至是無風險的業(yè)務,因此其風險控制的問題不是很突出。
第二章商業(yè)銀行個人業(yè)務存在的風險類型。
信用風險是指在交易中一方無法履約而造成另一方損失的可能性，在借貸關系中就是債務人沒有如期償還債權人的債務而造成的債權人損失的可能性，所以信用風險也稱作違約風險。信用風險產生的原因有兩點，一是履約的能力；二是履約還款的意愿，這主要由債務人的品質決定的。
信用風險概率分布具有非對稱性。這主要是由于因為債權人的收益是債務利息，而債權人的損失卻可能是本金和利息的同時損失，這相比債務利息大得多。此外，商業(yè)銀行個人業(yè)務的開展是為了吸引新的客戶以擴大利潤增長點，而良好的信用基礎是開展此項業(yè)務的必要條件，有利于增加客戶的忠誠度，直接影響客戶和銀行的長期合作。
我國的商業(yè)銀行個人金融業(yè)務由于起步較晚，對商業(yè)銀行個人業(yè)務的立法規(guī)范相對滯后。目前我國法律法規(guī)在此方面的規(guī)定尚不健全，當前適用于商業(yè)銀行個人業(yè)務的規(guī)定方面還存在著許多空白。個人業(yè)務的法律性質定位問題也至今沒有得到完全的解決。目前商業(yè)銀行在從事個人業(yè)務時往往分不清債權債務性質產品和委托信托產品的區(qū)別，實踐中往往存在違反現(xiàn)有的相關文件的問題，導致法律糾紛。這不僅不利于保護投資者利益，也不利于商業(yè)銀行和相關監(jiān)管部門的風險管理和控制。
市場風險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。市場風險存在于銀行的交易和非交易業(yè)務中。2006年底，按照中國加入世界貿易組織的承諾，我國的銀行業(yè)將全面對外開放，商業(yè)銀行將在本土市場上迎接來自國外各大銀行的全方位競爭。同時，隨著我國利率和匯率市場化改革進程的加快，以及金融創(chuàng)新和綜合經營的不斷發(fā)展，我國商業(yè)銀行個人金融業(yè)務市場風險不斷增加。然而當前國內商業(yè)銀行的風險管理仍然集中在操作風險管理和信用風險管理上，顯然已經不能滿足風險管理的需求。因而現(xiàn)代商業(yè)銀行的市場風險管理對于我國銀行業(yè)的生存與發(fā)展具有非常重要的意義。
操作風險有多種定義。廣義的操作風險是指除了信用風險和市場風險以外的所有風險，包括內控失效風險、流程失效風險、信譽風險、人力資源風險、收購風險、系統(tǒng)和技術風險、稅收風險和監(jiān)管風險等。
個人金融業(yè)務操作性風險主要表現(xiàn)在：信貸員調查不實、審查不嚴，未落實有效抵押登記手續(xù)，對借款人、保證人所提交資料的真實性、合法性以及還款能力的調查核證、分析判斷明顯有誤；信貸員與客戶相互勾結，利用虛假的材料騙取銀行貸款，形成假按揭：辦理汽車消費貸款過程中，過分依賴保險公司的履約保險，忽略了對借款人資信、第一還款來源和汽車交易真實性的調查：一些汽車經銷商、營運車公司往往通過自己的員工、親戚、朋友，甚至利用農民充當購車者，騙取銀行貸款。“假個貸”對商業(yè)銀行個貸業(yè)務發(fā)展構成嚴重危害，成為商業(yè)銀行個貸業(yè)務發(fā)展的沉重包袱和障礙。
隨著國家一系列物價調控和房地產調控政策的出臺，自2011年2月18日央行宣布商業(yè)銀行法定存款準備金率上調0.5個百分點以來，這已是央行自2010連續(xù)八次上調存款準備金率。此次上調后，大型銀行和中小型銀行的法定存款準備金率將分別達到19.5%和17.5%的歷史高位。上調存款準備金率對銀行業(yè)的經營產生了一定的負面影響，銀行需要重新進行資產配置，將收益率高的貸款和債券投資調撥至收益率低的存款準備金，雖說對于銀行整體的盈利水平影響很小，但我們仍然應當認識其對銀行流動性的影響。這使得商業(yè)銀行的可使用資金規(guī)模縮小，流動性風險增大，而且利率與經濟波動也會造成的客戶違約風險增大，可能使商業(yè)銀行個金融業(yè)務面臨更大的風險。
第三章商業(yè)銀行個人業(yè)務風險的防控對策現(xiàn)代商業(yè)銀行是經營風險的特殊企業(yè)。銀行的盈利必須通過承擔風險才能獲得。現(xiàn)代金融理論認為：銀行就是一部“風險機器”。它承擔風險，轉化風險，并且還將風險植入金融產品和服務中再加工風險。風險對于銀行來說是一把“雙刃劍”。它既是銀行獲利的手段，又是蝕利的原因。防控對策不當，風險就會侵蝕銀行利潤，股東投資就得不到預期回報。嚴重時風險還會進一步侵蝕銀行的資本，極端情況下，銀行將會破產倒閉，股東血本無歸。正是在這個意義上講，商業(yè)銀行個人業(yè)務風險的防控對策對商業(yè)銀行具有重要的意義，是商業(yè)銀行個人金融業(yè)務生存與發(fā)展的靈魂。
下面依據(jù)商業(yè)銀行個人金融業(yè)務存在的風險類型，提出相應的防控對策：
銀行風險把控總結匯報篇十二
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況總結匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發(fā)工資、x商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款x余萬元，按時清收貸款x萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的.不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作x實際工作中遇到的種種困難。
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
（二）加強領導，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
（三）定期實施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實際，開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務專項檢查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、學習重點等進行了明確。總行各部門按月對員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行風險把控總結匯報篇十三
20xx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
1、抓組織機構建設，明確工作目標。
2、抓基礎管理，構筑案件防控工作基礎。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
3、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
4、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
銀行風險把控總結匯報篇十四
為強化賬戶風險管理，提高全員賬戶風險防控意識和能力，壓實賬戶管理主體責任，警示全員嚴守底線，降低監(jiān)管處罰風險，中信銀行煙臺分行于4月28日在全轄范圍內舉行銀行賬戶風險管控形勢分析與相關要求工作培訓會。包括煙臺分行分行分管行長、支行負責人、各業(yè)務部門及業(yè)務操作人員共80余人參會。
培訓會上，分行分管行領導做開場發(fā)言，強調了本次培訓的重要性、監(jiān)管形勢的'嚴峻性、賬戶風險防控的緊迫性以及分行的境遇，要求全體參會人員提高警惕，扎實貫徹落實分行各項政策措施，守好開戶關口，降低賬戶涉案風險。
相關部門從20xx年至20xx年涉案賬戶數(shù)據(jù)分析、20xx年以來人行涉案賬戶倒查情況、人行涉案賬戶倒查責任認定趨勢、問題成因及完善措施、典型風險案例、涉案賬戶監(jiān)管形勢進行了深入分析，并對存量賬戶涉詐排查工作安排、賬戶新開工作要求，電信詐騙防范工作具體實施進行了深度解讀。
本次培訓會覆蓋人員廣，貼近實際，有很強的現(xiàn)實指導意義，本次培訓使得參訓人員對賬戶風險防控有了更深刻的認識，進一步提高了員工風險防控能力。為全行行穩(wěn)致遠高質量發(fā)展保駕護航，也為當?shù)胤婪督鹑陲L險，維護地區(qū)金融穩(wěn)定貢獻了中信力量。
銀行風險把控總結匯報篇十五
這即已經過去的`20xx年對于我來說是忙碌的一年，在這一年中我有很多的進步也有很多的心酸。本年度我擔任的是銀行風險經理這一職務，首先是感謝領導對于我的信任和栽培，也感謝同事在這一年中不斷的配合我。這一年我有過失敗也有過成功，今天我就總結下我過去這一年，讓我從成功中看到希望，從失敗中吸取經驗。
本年度我擔任的是風險經理這一職務，在工作中我一到過形形色色的人，有的對與理財一竅不通。有的人自認為自己很會理財，從而給我們很多的個人建議。當然我身為風險經理，在對待客戶的時候我都會從我專業(yè)的角度給用戶推薦產品和分析風險，讓用戶通過具體項目的了解知道要如何進行選擇。由于我這種認真的態(tài)度，我的業(yè)務在今年不斷的上漲，很多人都因為我的敬業(yè)而選擇信任我。
這一年中我雖然也盡力的為客戶負責，但是還是有一些問題存在的，其中就是經驗和知識的匱乏很多時候我對市場的敏銳度不夠，往往有的產品不好我也沒有及時發(fā)現(xiàn)，其中也有過失敗的項目。但是我沒有被這些失敗打到，反而這些失敗會成為我的基石，不斷促使我前進。
我今后會不斷的提高自己的業(yè)務能力，多看一些政治書籍，通過了解國家大事來預測未來的走向和存在的風險。身為風險經理我要對得起用戶，要給他們提供更好的理財方案和風險評估。當然我也要為銀行開拓更多的新業(yè)務，給個人和銀行創(chuàng)收。如今一年過去，我在一些成績上的表現(xiàn)也還算比較靠前。在本年度的計劃中我會選擇多帶新人，讓他們也能夠為公司創(chuàng)造效益，也為自己的未來奮斗。
銀行風險把控總結匯報篇十六
為不斷提高內控案防意識，嚴格遵守執(zhí)行規(guī)章制度，真正的成為內控案防工作的.實踐者和守護者，興業(yè)銀行臨汾分行召開了20xx年上半年風險管理暨內控案防分析會，該行分管行領導、各部門及各支行負責人、全體合規(guī)經理參加了此次會議。
會議首先由風險管理部對該行上半年內控案防、資產質量管理工作進行了分析，總結經驗、尋找不足，制定相應改進措施，并對近期監(jiān)管部門及總、分行下發(fā)的相關文件進行了摘要學習，此外還對三季度內控案防工作做了安排和部署。該行分管風險行領導強調，一是要求管理部門要提升管理責任意識，加強業(yè)務、效率、專業(yè)的提升，真正做到合規(guī)致勝；二是要加強內控檢查監(jiān)督人員履職評價，通過檢查結果與檢查人員績效薪酬分配掛鉤等形式，強化檢查質量控制，充分揭示內控風險；三是要持續(xù)深化員工合規(guī)意識的培養(yǎng)，繃緊合規(guī)之弦，要知紅線、守底線、扛極限，對于屢查屢犯問題，加重處罰力度，在業(yè)務發(fā)展過程中高度重視風險對經營發(fā)展保駕護航的作用。
會議最后，他要求要圍繞總行發(fā)展導向，不斷扎實推進鞏固基本盤、布局新賽道、數(shù)字化轉型等戰(zhàn)略性任務，與區(qū)域經濟發(fā)展規(guī)劃相結合，尋找突破口，合理布局營銷渠道，促進我行業(yè)務不斷穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
銀行風險把控總結匯報篇十七
今年是我行成立之年，本人按照分行制定的工作任務和自身崗位要求，積極履行風險監(jiān)控崗的崗位職責。在部門領導的指導下，及分行各位同事的幫助下，較好地完成了本人的各項工作任務。作為授信風險管理部的一員，就個人理論學習、近一年以來的工作情況、以及今后努力的方向等方面，進行簡要的總結。
進入江蘇銀行前，自己從事的是公司業(yè)務客戶經理，主要負責客戶的營銷、維護工作，進入江蘇銀行后，自己適時進行角色轉換，從一名營銷人員轉變?yōu)橹信_管理人員。我深知自己的工作經驗、專業(yè)知識都離其他同事有一定的差距，要使自己能夠勝任風險監(jiān)控崗這一職位，也需要自己不斷的加強專業(yè)知識的學習。
在過去的一年里，本人認真學習了江蘇銀行的各項規(guī)章制度，特別是授信風險管理條線的各項制度。了解本人崗位的工作內容、崗位職責要求。
由于本人崗位還涉及到與人行、銀監(jiān)的各項工作匯報，本人在業(yè)余時間也積極學習相關文件，包括人行征信制度、銀監(jiān)平臺貸款管理制度、金融統(tǒng)計客戶端操作規(guī)則等，為自己在這一年里更好的開展工作打下了扎實的基礎。
本人熟知，風險監(jiān)控崗作為分行貸后管理的關口，負責分行公司信貸業(yè)務的風險識別、防控與化解工作，深入調查研究，及時、準確地掌握分行內外、國際國內的有關情況和信息是十分重要的。平時本人也通過各種渠道，了解當?shù)氐慕洕鹑跔顩r，及時做出風險預警。
結合2011年實際情況，在行領導及部門負責人的指導下，各位同事的共同努力下，重點開展了以下工作。
會同辦公室同事一道，做好分行開業(yè)的籌備工作。
規(guī)范組織開展風險分類工作，按時保質完成風險分類，填報內容規(guī)范、完整并相互銜接。
1)對分行公司客戶經理進行信管系統(tǒng)中資產風險分類培訓；
3)向總行上報《貸款分類偏離度檢查報告》；（6月）。
嚴格執(zhí)行《江蘇銀行授信風險監(jiān)控管理辦法》有關規(guī)定，及時發(fā)現(xiàn)信貸管理中存在的問題及風險事項，提示并協(xié)助轄內機構做好風險識別、防控與化解工作，并在規(guī)定期限內做好有關信息的傳遞。嚴格執(zhí)行授信風險事項報告制度；在限期內反饋總行下發(fā)的每份《預警通知書》、《整改通知書》；落實總行下發(fā)的風險防范措施。
1)對浙江富陽華天紙業(yè)有限公司，揭示相關風險，向業(yè)務部門發(fā)出風險預警通知書。(9月)2)向總行上報杭州兆豐電池有限公司重大風險事項報告；(11月)。
做好征信系統(tǒng)的使用和管理工作。
1)作為分行征信查詢員，負責對分行上報授信業(yè)務的企業(yè)，進行征信查詢；(5-7月)2)配合人行征信管理處，開展“征信宣傳月”活動，并形成活動報告上報總行；（9月）。
3)組織分行相關人員參加征信從業(yè)人員考試；（10月）。
做好客戶信用評級系統(tǒng)的使用和管理工作。
1)做好分行內評系統(tǒng)中客戶管戶人確認和客戶信息維護；(11月)2)開展2011年度第五批公司類客戶信用評級工作；（12月）。
按時保質向監(jiān)管機構、總行相關條線部門、分行計財部、分行合規(guī)部報送各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)及相關報告。
做好領導交辦的各項工作及兼職崗位的相關工作。
1)按月向行領導及各經營部門報送本月授信業(yè)務情況通報；(11月)2)兼任分行授信業(yè)務受理崗及審批意見復核崗，今年以來合計受理綜合授信172筆，低風險業(yè)務64筆，復核最終審批意見155筆；（12月）3)按時完成領導交辦的其他各項工作，包括但不限于國土資源查詢、房地產壓力測試、貸款卡年審等工作。
今后加強理論知識和專業(yè)知識學習。
今后應加強對業(yè)務部門及各位客戶經理的了解，應多與其他條線部門（公司業(yè)務、零售業(yè)務部門）進行溝通交流，提高服務意識和水平，真正做到管理是服務。
工作上有時只是按部就班地完成領導交辦的任務，工作缺乏創(chuàng)造性，思路不新，業(yè)務能力水平不高。今后要打破工作常規(guī)，開拓性、創(chuàng)造性地開展工作，多為領導出主意，想辦法，做好領導參謀、當好助手。
4提高政治熱情，形成敏銳的觀察和全面的視野，對每一件事情充滿的不確定性保持高度的警惕，并根據(jù)自身的環(huán)境和能力來及時采取應對的措施。
銀行風險把控總結匯報篇十八
風險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。
按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。
（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到一定的指導作用。
銀行風險把控總結匯報篇十九
長期以來，銀行業(yè)都是一個高風險的金融行業(yè)，在經營管理過程中時刻與風險相伴，這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經營放在首位，建立有效的合規(guī)風險管理體系，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作規(guī)范，在企業(yè)內樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經營的良好氛圍。
但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導致案件時有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經營是造成風險隱患的最主要原因。
“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞。“千里之堤，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調：要切實防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴格落實各項規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章，達到在嚴格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機制下不能犯罪的效果。
業(yè)務發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險――合規(guī)風險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
首先，加強合規(guī)經營，是防范操作風險的需要。開展合規(guī)經營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。第三，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。
（一）建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現(xiàn)企業(yè)經營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂。
（二）認真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規(guī)勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。
（二）銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現(xiàn)內控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵。對內控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執(zhí)行高標準的.追求。
從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。
（二）風險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經濟效益的需要。
在進行合規(guī)理念建設的同時，還應大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風險防范教育，使員工認識到守法經營的重要性，從源頭上預防案件的發(fā)生，在銀行內部營造一種守法管理的氛圍。
益，也維護了客戶的權益。就讓我們攜起手來，堅持合規(guī)管理、守法經營，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。
銀行風險把控總結匯報篇一
通過這次合規(guī)管理年學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣，為創(chuàng)造我們農發(fā)行更美好4/11的明天貢獻我的一份力量!銀行風險管理培訓心得體會通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農業(yè)銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。
形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方5/11面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。
一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同6/11形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規(guī)經營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商7/11業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。
特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。
為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
銀行風險把控總結匯報篇二
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農發(fā)行加速發(fā)展的關鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農發(fā)行業(yè)務合規(guī)經營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下:
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，1/11這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
抓住“防、查、建、糾”四個關鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權不分，職責不明，授權不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經?；D變?；说认嚓P檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結合，現(xiàn)場檢查與調取掌握監(jiān)控相結合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要2/11加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉變，充分利用檢查結果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關制度時要由具有一定實踐經驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構扁平化改革步伐，切實解決基層機構多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經營意識，建設合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內部環(huán)境。
農發(fā)行成立已經快已經20年，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。當前農發(fā)行最易出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患。
一、二級條線風險防范流于形式。檢查走馬觀花，盡責不實。
四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。針對這些差距，應該采取積極的對策和措施。一是建立條線的合規(guī)風險防控體系。各部門、各業(yè)務線都要有明晰的操作流程和風險提示以及對應的.措施和方法。二是建立“三條五線”的合規(guī)防控體系。一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查，及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查、指導、幫促整改的體系;第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善;三是加大對合規(guī)風險防控的考核。將責、權、利捆綁在一起，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責;四是銀企密切配合。按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要落實稽查檢查人員，對稽查檢查提供有力的支持和保障。如此，農發(fā)行的業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
銀行風險把控總結匯報篇三
5月26日下午，安康銀行業(yè)保險業(yè)金融運行及風險分析會議召開，市委常委、副市長殷勇出席會議并講話。
殷勇指出，去年以來，全市金融系統(tǒng)努力克服疫情和經濟下行影響，固守防范金融風險底線，認真落實“六穩(wěn)”“六保”任務和支持中小微企業(yè)發(fā)展金融扶持政策，為安康經濟持續(xù)恢復和高質量發(fā)展發(fā)揮了積極作用，取得成績應予充分肯定。同時要清醒認識到，當前全市各項經濟指標雖已全部轉正且較快速度增長，但經濟恢復性增長的`基礎還不牢固，金融支持實體經濟的力度還不夠，金融領域風險仍處于易發(fā)高發(fā)期，必須引起高度警惕和持續(xù)關注。
殷勇強調，各金融機構要堅守服務地方經濟社會發(fā)展的初心使命，堅持問題導向，緊盯重點領域主動擔當、積極作為，持續(xù)深化金融改革創(chuàng)新，不斷加大支持實體經濟發(fā)展，全力防范化解金融風險，發(fā)揚“為民服務孺子牛、創(chuàng)新發(fā)展拓荒牛、艱苦奮斗老黃?！本瘢葑ジ黜椆ぷ魅蝿章鋵?，推進全市金融工作奮力趕超、再創(chuàng)佳績。同時，各金融機構黨組織要認真開展好學習教育，在破解民營企業(yè)、中小微企業(yè)融資難融資貴等方面出實招、見真章，真正把“為群眾辦實事”落到實處。
會上，安康銀保監(jiān)分局通報了2020年以來全市銀行業(yè)保險業(yè)金融運行及風險監(jiān)測總體情況，人民銀行安康中心支行提出了相關工作要求，農業(yè)銀行安康分行、長安銀行安康分行、省聯(lián)社安康審計中心作了交流發(fā)言。會后，殷勇在省農村信用聯(lián)合社安康審計中心進行了調研。
銀行風險把控總結匯報篇四
7月19日，恒豐銀行成都分行召開2季度合規(guī)風險分析會議。分行各部門、各分支機構合規(guī)員，法律合規(guī)部全體員工參加會議。
會議傳達了總行內控合規(guī)數(shù)字化轉型的相關要求，對分行半年以來的'內控合規(guī)條線工作進行了總結，分析了條線工作存在的主要問題，剖析了存在問題的原因，對下一步工作提出了具體要求。
會議指出要不斷推進“發(fā)展為本、合規(guī)為先、全員參與、治理有效、創(chuàng)造價值”的內控合規(guī)文化建設，加強風險防控，夯實高質量發(fā)展根基。要求各單位要統(tǒng)籌發(fā)展和安全，提高風險防控意識，堅決扛牢責任，做到知責于心、擔責于身、履責于行。
下一步，成都分行將根據(jù)《恒豐銀行20xx年度合規(guī)文化建設工作方案》要求，堅守依法合規(guī)經營底線，進一步強化風險和案件防控能力，切實履行合規(guī)職責，全面推動“恒合規(guī)文化建設年”向“鞏固年”縱深開展，為全行高質量發(fā)展營造良好合規(guī)氛圍。
銀行風險把控總結匯報篇五
各位領導：
根據(jù)安海黨［2012］26號文件精神，結合公司實際，公司黨委對開展好廉潔風險防控工作進行了認真研究，制定了相關實施方案，按照集團黨委要求，廉潔風險防控管理工作主要分四個步驟：
一、動員部署階段；
三、
制定防控措施階段；
四、
總結。
檢查驗收階段。按照相關時間、節(jié)點要求，前兩個階段工作基本完成，第三個階段正在進行，現(xiàn)將具體工作匯報如下：
6月29日公司黨委召開黨員大會，傳達集團公司黨委《關于開展廉潔風險防控管理工作的實施方案》，學習廉潔風險防控工作相關資料，進一步明確開展廉潔風險防控工作的流程和要點，對公司開展廉潔風險防控工作進行全面布置。
6月30日公司制定下發(fā)黨14號文《關于下發(fā)公司海螺公司關于開展廉潔風險防控管理工作實施方案的通知》，進一步落實公司海螺公司廉潔風險防控工作的流程和要點，并對公司各部門廉潔風險防控工作提出具體要求。
程、制度機制等方面，分別查找崗位、部門廉潔風險，認真梳理分析，全面排查找準廉潔風險點。
8月2日公司召開黨委中心組學習會議，進一步傳達《集團公司廉潔風險防控工作領導小組研討推進會》精神，并要求各部門在前期工作的基礎上，將廉潔風險防控工作落實到人員、到崗位、到部門、到公司領導班子的防范領域，并將部門和崗位風險點登記匯總。據(jù)統(tǒng)計，公司各部門經過自查共計125處部門職責風險點，179處崗位風險點。
8月30日公司召開廉潔風險防控內部推進會，通報各單位廉潔風險防控自查情況，布置下一階段重點工作。
9月-10月著重圍繞查找的風險點和確定的風險等級，制定針對性和操作性強、具體管用、切實可行的防控措施，化解廉潔風險。主要從崗位風險防控和部門風險防控方面入手，屬于崗位職責的，教育引導各級管理人員和關鍵崗位人員學習業(yè)務，學習制度，筑牢思想道德防線。屬于業(yè)務流程的，按照高效廉潔的原則，優(yōu)化業(yè)務流程；屬于制度機制缺失或不完善的，健全完善相關制度機制，并抓好制度的落實。
在下一階段，我們要切實貫徹落實上級黨組織的指示精神，深化認識，統(tǒng)一思想，加強領導，強化措施，全面完成廉潔風險防控工作。
銀行風險把控總結匯報篇六
20xx年，我行安全保衛(wèi)工作，在認真貫徹落實省分行安全保衛(wèi)工作會議精神和支行總支的正確領導、關心、支持下，緊緊圍繞“平安xx”活動為中心工作，遵循“以預防為主，綜合治理，誰主管，誰負責”的指導原則，堅持從人防、物防、技防，加強隊伍建設等方面入手筑牢安全保衛(wèi)工作的基礎，透過制度約束和檢查督促，強化了員工的安全防范意識，使安全管理落到了實處，保證了我行財產和員工、客戶的人身安全，為我行業(yè)務快速發(fā)展和建立“平安建行”活動順利推進營造了一個安全、穩(wěn)定的環(huán)境?，F(xiàn)對支行一年來的安全保衛(wèi)工作總結匯報如下：
今年以來，我們把增強員工的防范意識放在十分突出的地位，重點圍繞防搶、防盜、防詐騙的應知應會等資料對網(wǎng)點員工進行預案教育和防范技能演練，收到了較好的效果。
預案演練，就是對員工進行案例的教育，組織員工熟悉“四防預案”，增強防范意識，提高防范潛力。針對近年來銀行案件日趨頻繁的嚴峻局面，我們及時收集整理轉發(fā)相關案例，認真組織員工學習上級行下發(fā)的各種文件、通報、通知、案例剖析等30余次，組織員工各類應急演練40余次，并針對我行自身的防范工作進行分析查找隱患，完善防范措施。對前臺網(wǎng)點的防范技能教育，主要側重學習相關規(guī)章制度和基本防范技能，掌握正確的操作規(guī)范和程序以及發(fā)生緊急狀況的應急處置措施分工、動作要領，各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用，并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法，有效地提高了全員安全防范的潛力。
安全防護設施建設對抵御盜竊、搶劫等不法侵害案件的發(fā)生和預防起著無法替代的作用。因此，我行在注重抓全員防范意識教育培訓的同時，十分注重抓好防護設施建設，保證所有營業(yè)場所有靈敏可靠、嚴密完善的技防、物防設施。
1、加強對網(wǎng)點技防設施的建設，在支行的大力支持下，投資46萬多資金對3個營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)控設備進行了更新升級，保證了監(jiān)控錄像圖像的清晰和正常運轉。
3、在技防設施的管理上，支行明確各網(wǎng)點負責人對物防、技防設施的.管理負總責，制訂了監(jiān)控設施管理制度，并每一天進行回放檢查、定期保養(yǎng)，確保了技防設施的正常運行。
加強檢查監(jiān)督作為落實各項規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)問題，堵塞漏洞，防范各類案件和事故發(fā)生的最基本的手段。
1、支行堅持每月對所屬網(wǎng)點進行全面檢查，分五個層次落實檢查工作，即行長親自查；分管行長定期查；保衛(wèi)人員每周查，每周對所有網(wǎng)點進行安全制度和防范設施檢查；網(wǎng)點負責人和安全員堅持做到每日營業(yè)前后檢查；行領導會同風險、業(yè)務等部門進行階段性綜合檢查。
2、支行建立了節(jié)假日、雙休日行領導值班崗，公布了值班電話。在平時工作中，突出抓好了對“重點部位、重點人員、重點崗位”和“早、中、晚”三個時段的安全檢查，針對網(wǎng)點營業(yè)期間員工安防制度是否落實、柜員是否堅守崗位，柜員因故臨時離崗是否能做到“兩清一退”（即印章、現(xiàn)金清理入柜上鎖、微機終端退出操作程序），中午和節(jié)假日是否確保一名網(wǎng)點負責人帶班、兩人以上當班等容易出現(xiàn)的問題和隱患薄弱的環(huán)節(jié)進行突擊和回放錄像等方法進行檢查；對在安全檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，做到絕不放過、不遷就、重整改、嚴處罰。
3、加強了網(wǎng)點日常的自查工作。明確網(wǎng)點負責人是安全防范工作的第一職責人。在安全管理方面推行“一把手”工程，實行一票否決。把“誰主管、誰負責”當作安全保衛(wèi)工作的最高職責制。目前，全行所有網(wǎng)點都設有安全員協(xié)助網(wǎng)點職責人進行安全檢查，網(wǎng)點每日進行安全檢查，并作詳細記錄。檢查資料包括業(yè)務方面的章、證、押是否入箱上鎖，水、電、氣閥是否關掉；門、窗是否上鎖；110報警設備是否就位等等。
銀行風險把控總結匯報篇七
20xx年上半年，我處在市紀委正確領導下，按照《常。
險防控建設的各項工作?，F(xiàn)將上半年工作總結如下：
一、上半年主要工作。
（一）加強組織領導，廣泛開展思想動員。
1、加強組織領導，建立工作機制。為切實抓好廉政風。
險防控建設工作，根據(jù)市紀委安排部署，及時組織全體工。
排部署，明確了工作要求，落實了工作責任。成立了處廉。
政風險防控工作領導小組，處黨支部書記、主任張麗華同。
志擔任組長，處紀檢員李建明同志負責廉政風險防控具體。
實施工作，形成了主要領導親自抓，分管領導具體抓，相。
互配合的良好氛圍。
議，講解權力職責及廉政風險點的查找重點及方法，對有序開展廉政風險防控工作奠定了基礎。
求高、涉面廣，時間緊、任務重的工作，我處緊密結合工。
作實際，切實加強宣傳教育，提高全處黨員干部的思想認。
識，形成工作合力：一是傳達學習省、市廉政工作會議精。
神，使全處上下深刻認識了廉政建設的重要性，切實把廉。
政建設工作擺在更加突出的位置；二是加強廉政教育，多。
次組織集中學習，并展開了熱烈的討論，讓全體黨員干部。
三是組織處領導班子、中層骨干層層簽訂黨風廉政建設責。
任書，從加強學習、履行崗位職責、廉潔自律等方面進行。
新概念的過程中，也充分認識到了實行廉政風險防范管理的重要性。
1、梳理權力清單，編制職權目錄。根據(jù)《處黨風廉政。
合單位實際，對編制管理、干部任免、黨建、人力資源管。
論審核；二是由各科室對審定后的權力進行分類整理，編。
制了“職權目錄”，明確了職權名稱、職權類別和實施依。
據(jù)；三是由各科室對照職權目錄，結合自身實際，對權力。
運行的每個環(huán)節(jié)逐一檢查，逐項繪制了流程圖。通過編制。
職權目錄和權力運行流程圖，對權力運行流程進行了規(guī)范。
和完善，做到了責權明確、程序規(guī)范。
2、深入風險排查，確保廉政風險防控措施落到實處。
面，采取自下而上和自上而下相結合的方式，先由個人自。
查、科室匯總、領導小組梳理，再提交會議討論后進行整。
式，全面客觀地分析各自工作崗位上潛在的廉政風險點及。
織各科室工作人員對照崗位職責，認真分析查找存在的或。
潛在的廉政風險點。三是由處領導成員集體查找出在重大。
事項決策、重要人事任免、重大項目安排和大額資金使用。
等方面存在的風險點，并制定出了防范措施，“三重一大”
事項必須由處班子進行議定。同時對每個風險點，都有針對性地提出了相應的防范措施。
3、科學評估風險等級。根據(jù)個人、科室、單位排查出。
來的風險點，采取自下而上的辦法，對風險產生的內外因。
素進行分析判斷，并從防控的角度，按風險發(fā)生的幾率或。
危害損失程度對風險等級進行評估界定。
（三）健全制度機制，構建防控廉政風險的制度體系。
和完善相關的制度規(guī)定，及時修訂完善、健全管理機制。
一是結合廉政風險防控工作實際，修訂完善了處財務管理。
制度，明確了預算、報賬、固定資產購置等方面的工作流。
程。對一般的財務問題，由分管領導審核把關，重大財務。
問題，由處辦公會集體研究決定。按照風險防控體系的要。
求，按照權力運行流程圖，做好財務管理工作。二是制定。
科級領導干部競爭上崗工作實施方案，并按照程序開展了。
科級領導干部競爭上崗工作。三是建立了“每月處辦公會。
科室評議”制度，由紀檢牽頭，對每個業(yè)務科室當月工作。
完成情況及有無違紀違規(guī)情況進行點評，既起到了警鐘長。
鳴的目的，又起到了科室之間的相互監(jiān)督。四是設立了廉。
政風險防控建設文件專柜，將各類文件材料及時歸檔，分。
門別類整理，建立完整的資料體系。
開展簽訂責任書，使重點崗位關鍵人員進一步明晰了自身。
崗位職責，認識到身處重點崗位風險性，切實增強風險意。
識、責任意識、自律意識；通過全面查找崗位職責、業(yè)務。
流程、制度機制等方面可能存在的廉政風險，實現(xiàn)了反腐。
倡廉建設與中心工作良性互動，促進了反腐倡廉建設與中。
心工作的結合，有效防控了廉政風險，提高了預防腐敗科。
學化水平，為全面開展廉政風險防控工作奠定了堅實基礎。
二、下半年工作打算。
1、繼續(xù)開展廉政教育。進一步加強全處黨員干部黨風。
廉政教育，增強黨員干部抓好預防腐敗工作的責任感、緊。
迫感，提高廉潔從政的意識和能力。一是每月開展一次集。
中學習；二是堅持處辦公會每月工作點評；三是組織觀看。
專題警示片，用典型案例教育警示全體黨員領導干部。通。
過教育，使廉政成為黨員干部的道德修養(yǎng)、自覺行動和生。
活方式。
2、加強廉政文化建設。建立健全廉政文化建設相關規(guī)。
際，開展1－2項獨具特色的廉政文化宣傳活動。
3、將防控體系建設與日常工作相結合。廉政風險防控。
機制建設工作是從源頭上防治腐敗工作領域，完善廉政預。
警和內控防范機制，健全預防腐敗工作的長效機制。要實。
現(xiàn)此長效機制，就要將風險防控工作作為常態(tài)工作常抓不。
懈。要將廉政風險防控機制建設工作充分與各項工作實踐。
相結合，將此項制度建設充分運用到實際工作中去，積極。
進行調查研究，不斷完善相關體制機制建設，促進各項工。
作的有效開展。同時，在日常工作中，積極發(fā)揮廉政風險。
防控機制建設工作的作用，通過日常工作來檢驗風險防控。
工作的開展情況，不斷積累經驗，實現(xiàn)此項工作的實質性。
發(fā)展。
4、深入推進各項工作落實。一是抓好組織協(xié)調環(huán)節(jié)。
建立健全主要領導負總責、分工領導具體抓、科室之間相。
互協(xié)調，上級紀委全程督查，上下協(xié)同、內外監(jiān)督的工作。
機制。二是抓好措施制定環(huán)節(jié)。通過自己找、同事點、組。
施。
我校按照《即墨市教體局崗位廉政風險管理領導小組。
辦公室崗位廉政風險管理實施方案》，認真制定了《崗位。
廉政風險管理實施方案》，并抓住重點環(huán)節(jié)，扎實推進，取得了較好的效果。
一、主要做法。
1．建立健全組織機構，完善工作機制。
為切實加強廉政風險防范管理機制工作的領導，成立。
任制，一把手對廉政風險防范建設負總責，同時層層簽訂。
了責任書，年終與黨風廉政建設責任制一并考核。
一是建立健全組織機構。成立廉政風險防范管理工作。
施。二是逐級簽訂黨風廉政建設責任制，明確任務，狠抓。
落實。三是明確廉政風險防范內容，即：思想道德風險防。
范、制度機制風險防范、崗位職責風險防范。四是實施科。
政治學習的時間，采取聽講座、外出參觀、觀看反腐倡廉。
光盤、進行心理調適和自學等方式開展學習教育活動，并。
做好學習記錄。六是認真撰寫。
心得體會。
黨員干部認真做。
好學習筆記，撰寫心得體會。
加注重制度建設，創(chuàng)造性地將現(xiàn)代管理理論引入反腐敗工。
作中。
4．向社會公示廉政風險點和廉政風險點的防范措施。
將已查找到的廉政風險點和廉政風險點的防范措施，分層次的面向全社會進行公示。
二、初見成效。
進了懲防體系建設，創(chuàng)新了反腐倡廉工作方法，深化了預。
防腐敗制度建設，加大了治本力度，優(yōu)化了學校廉政建設。
工作格局，同時，通過對權力運行實施有效監(jiān)督，已帶來。
了“以廉促政”的聯(lián)動效應。而通過查找風險點、公開風。
險點，制定風險防范措施，在全校形成了自律與他律相結。
合、組織監(jiān)督與群眾監(jiān)督相結合的良好局面，增強了黨員。
具體工作目標，同時制定目標考核辦法，嚴格實行目標管。
理，提高工作效率和工作質量。二是制定明確的行為規(guī)范。
制定了各項工作的規(guī)范細則，明確什么可為，什么不可為，避免或減少問題的發(fā)生。三是嚴肅紀律，嚴格責任追究。
實行嚴格的責任追究制，主要是為了解決監(jiān)察對象未能正。
確履行職責，出了問題怎么辦的問題。四是進一步完善政。
務公開制度。
三、
存在問題。
廉政風險防范管理工作各項制度還有待進一步完善，還沒有一套科學、合理，適合不同崗位的考核標準。
四、幾點啟示。
1．減壓增壓，少犯錯誤。
隨著風險防范管理工作的逐步推進，人們的思想觀念、工作方式在悄然轉變。
2．一下一上，共同監(jiān)督。
搭建起了上下互動、共同監(jiān)督的平臺，有效的達到了。
預防腐敗的真正目的。
3．查找風險、防微杜漸。
通過組織學習、座談等方式使學校領導、教師逐漸理。
解，查找風險點，不是要“整誰”，其目的是為了減少發(fā)。
作，這一理論開始深入人心，大家充分的認識到每個有權。
力的崗位都有可能產生腐敗，這就是廉政風險。
施意見》（晉委〔20xx〕16號）和市紀委制定的《晉江市。
作作為一項重要的政治任務來抓，認真開展廉政風險防控。
工作。
一、加強組織領導，全面動員部署。
署后，我處及時成立了廉政風險防控工作領導小組，擬定。
了《福建晉江深滬灣海底古森林遺跡自然保護區(qū)管理處廉。
政風險防控工作實施方案》。3月15日，我處在黨員活動。
室召開廉政風險防控工作動員部署會，參會人員有全處干。
全面部署和廣泛動員，提出如下意見：1.深刻領會開展廉。
政風險防控工作的必要性和重要意義；2.結合實際，突出。
重點，大力推進廉政風險防控工作；3.加強領導，落實責。
任，確保廉政風險防控管理工作取得實效；4.履行職責，協(xié)同合作，推進黨風廉政建設和反腐敗工作。
二、強化宣傳學習，認真梳理權責。
（一）適時組織學習我處采取有力措施，及時組織廣。
大干部職工學習《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干。
準則》及其他相關反腐倡廉規(guī)定和制度，強化廉政自律意。
識，筑牢拒腐防變的思想道德防線。
（二）全方位的梳理崗位職責按照不同的崗位認真梳。
理了職責清單，我處現(xiàn)有干部職工12名，共清理出職責41。
項。
三、全面排查風險，嚴格風險評估。
（一）全面排查風險點我處采取自己查、群眾提、互。
相找、領導點、組織審等多種方法，查找出廉政風險點64。
個。
（二）嚴格評定風險等級我處廉政風險防控工作領導。
小組，對查找出來的風險點逐項進行評估，確定等級。確。
定風險等級較高的是重大事項決策、經費使用及報銷、物。
資采購3個。
四、完善措施制度，建立長效機制。
針對所有風險點，形成了工作流程圖，制定和完善了。
針對性和可操作性強的防控措施，我處現(xiàn)已制定《黨風廉。
制。
五、加強監(jiān)督管理，嚴格責任追究。
為保證廉政風險防范管理落到實處，我處綜合運用內。
外監(jiān)督方式，通過設立舉報電話（綜合科：85289038），暢通群眾投訴渠道。對整改不力、效能低下、問題嚴重的，按照相關規(guī)定，予以責任追究。
六、下步工作。
在以后的工作中，我處將嚴格按照相關要求，圍繞市。
委、市政府的中心工作，在現(xiàn)有廉政風險防控管理工作基。
礎上，建立常態(tài)化學習機制，牢固樹立反腐倡廉意識，完。
善措施制度，將腐敗防范于未然，為建設好深滬灣自然保。
護區(qū)，創(chuàng)造和諧的社會環(huán)境，提供優(yōu)質的政務服務。
銀行風險把控總結匯報篇八
按照琿礦公司紀委關于“加強廉潔風險防控”工作要求，供電分公司高度重視，以班子成員、副科級以上干部及重要崗位為重點，把重點人員、重要崗位的防控措施落到了實處，積極營造了廉潔風險防控工作的良好氛圍，現(xiàn)將工作開展情況匯報如下：
一、統(tǒng)一思想，加強領導，全力營造良好氛圍一是組織領導到位。
二、周密部署，積極排查，準確查找崗位風險點。
（一）準確查找風險點。對重點人員和重要崗位采取自已找、其它人員幫助提、領導點等方法，深入查找思想道德、崗位職責、業(yè)務流程、制度機制、外部環(huán)境五個方面的廉潔風險點，共查找思想道德風險點21條，崗位職責風險點101條，制度機制風險點12條，業(yè)務流程風險點46條，外部環(huán)境風險點10條。
（二）劃分風險等級。班子成員、副科級以上干部等14人填寫了《個人廉潔風險點登記表》，3個重要崗位填寫了《崗位廉潔風險點登記表》，黨委書記根據(jù)風險發(fā)生幾率的大小、可能造成的危害程度，進行逐一分析并劃分等級，為后期風險點的防控提供重要保障，政工科將風險點和風險等級匯總存檔、公示。
四、制訂措施，強化監(jiān)控，防范崗位廉潔風險。
在確定重要崗位和主要風險點的基礎上，繪制了《供電分公司“三重一大”事項決策風險防控流程圖》、《供電分公司人力資源管理全力運行圖》、《供電分公司材料申購單與風險防范控控制圖》、《財務管理廉政風險防控流程圖》，重點人員和重要崗位認真填寫了《個人廉潔風險防控表》和《崗位廉潔風險防控表》，切實做到風險定到崗、制度建到崗、責任落到人。
銀行風險把控總結匯報篇九
一年來的工作已經結束，在聯(lián)社領導的指導和同事們的積極協(xié)助、配合下，我順利完成了20xx年風險合規(guī)部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務?，F(xiàn)從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。
(一)為了盡快進入角色，保證風險合規(guī)工作的規(guī)范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業(yè)務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監(jiān)局下發(fā)的各類合規(guī)、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業(yè)務審批流程、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規(guī)文化建設及案件防控治理等規(guī)章制度。其次，在系統(tǒng)操作上，學習并熟練操作了信貸業(yè)務信息管理系統(tǒng)、統(tǒng)計報表等相關查詢系統(tǒng)。另外，積極參加銀行業(yè)協(xié)會舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。
通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務素質，增進了對風險合規(guī)管理重要性的認識，同時也提高了個人的業(yè)務操作技能，使自己在業(yè)務操作上能夠規(guī)范熟練，在工作上做到有的放矢。
(二)在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：
一是對風險合規(guī)工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監(jiān)督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規(guī)工作方向和工作計劃。
二是制定風險合規(guī)工作計劃。在年初，根據(jù)市辦《xx市農村信用社20xx年風險合規(guī)指導意見》制定了20xx年度風險與合規(guī)工作計劃，明確了全年制度建設、合規(guī)培訓、合規(guī)審核、合規(guī)檢查、品創(chuàng)新評估和風險與合規(guī)、普法提示等一系列工作目標。為使合規(guī)工作順利開展按時完成，制定了合規(guī)部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規(guī)管理工作取得成效奠定了基礎。
三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現(xiàn)有的各項規(guī)章制度，整理業(yè)務流程和環(huán)節(jié)的合規(guī)風險點，制定了xx聯(lián)社20xx年度規(guī)范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規(guī)劃。
四是對各級制定的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年x月份對所有的登記簿(臺賬)進行了整理、規(guī)范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現(xiàn)有業(yè)務全過程的管理制度，各種登記簿(臺賬)也得到了進一步規(guī)范和統(tǒng)一。
五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發(fā)生，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規(guī)風險、銀行卡業(yè)務風險、聲譽風險等八類風險各業(yè)務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據(jù)聯(lián)社安排，參與了我社信貸業(yè)務等專項檢查。
風險管理組織體系建設;嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制;建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統(tǒng)建設。
七是開展訴訟(仲裁)工作。去年累計辦理訴訟案件x起，x起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛x起，涉及勞動爭議x起，涉及債權糾紛x起，其中x起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款x萬元。
八是開展風險合規(guī)教育培訓。在20xx年初，制定了《xx縣農村信用合作聯(lián)社20xx年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規(guī)知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育x期，分別是《再現(xiàn)真相》x期、防搶案例x期，參加人數(shù)為x人次，培訓面人均xx次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數(shù)x期，參加人數(shù)為x人次，學習面達x%。
在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規(guī)管理工作。但部分問題依然存在，主要表現(xiàn)在：
一是對部分工作計劃未能有序完成;
二是對相關操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統(tǒng);
之間的工作協(xié)調與配合。
在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監(jiān)測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：
(一)加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業(yè)從業(yè)資格考試”。
(二)積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協(xié)調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業(yè)務指標。
(三)增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力!
銀行風險把控總結匯報篇十
總則。
第一條。
為防范和化解xxxxx銀行有限責任公司（以下簡稱本行）風險，落實有關崗位和人員的責任，促進本行平穩(wěn)運行與健康發(fā)展，改進和加強本行對“三農”、對社區(qū)的服務，維護正常秩序和日常平安，特制定本預案。
第二條。
防范和化解本行風險，遵循“自我救助為主、外部扶持為輔”的原則，按照“一般性本行自主防范并解決；必要時有條件調劑自己緩解臨時支付風險；當?shù)卣婪ü芾怼＝M織有關部門防范和處置風險；業(yè)務監(jiān)管機關承擔監(jiān)管責任，適時予以有代價的政策扶持”的思路，落實好各方責任。
第三條。
防范和化解本行風險，實行董事長負責制，分別制定并落實正常的持續(xù)性發(fā)展措施、治理性的整改與救助措施或處置性的整頓與后備退出措施。
第二章。
風險類別與防范處置措施。
第四條。
本行經營管理中的風險按照成因與表現(xiàn)形式，主要劃分為以下種類：
一、支付風險，也稱流動性風險。指本行因資產流動性不足或其他突發(fā)事件而導致不能正常對外支付，導致銀行信譽受損，并可能引發(fā)擠兌**，危及區(qū)域內金融平穩(wěn)運行。
二、操作風險。本行由于內部控制失效及法人治理結構不完善，導致業(yè)務操作中出現(xiàn)越權、失誤、帳外經營等種種違規(guī)甚至違法現(xiàn)象，使本行蒙受損失。
三、
道德風險。指因主要負責人或員工在經營管理中的隱瞞、欺詐、挪用和盜用資金、轉移資產、內外勾結等惡意經營行為給本行造成損失的風險。
四、市場風險。由于市場波動和變化，本行資產業(yè)務可能面臨損失的危險。
五、信貸風險。因借款人或交易對方未能履行償債責任而面臨的風險。
第五條。
支付風險的防范與化解。
一、本行經營班子嚴格頭寸管理，做好對定期存款到期日統(tǒng)計分析，分析活期存款支付情況，匡算好資金頭寸，留足備付金，確保正常支付，并制定支付風險處置預案；嚴格執(zhí)行資產負債比例指標管理，認真分析業(yè)務變化情況與發(fā)展趨勢，促使資產與負債總量均衡、結構對稱、比例合理，保證自身經營的效益性、安全性、流動性；一旦出現(xiàn)支付困難，應立即啟動支付風險處置預案，落實自救措施，同時向當?shù)卣捅O(jiān)管機構報告。
二、本行監(jiān)事要切實發(fā)揮職能作用，加強對本行支付能力的監(jiān)控指導和監(jiān)督其保持合理的資產流動性。
三、內審崗位必須加強對本行的非現(xiàn)場監(jiān)管，重點強化對支付能力的監(jiān)控。建立并落實支付風險預警報告制度，隨時匡算備付率，未達到法定備付率規(guī)定的要及時向直接監(jiān)管機構上報支付預警報告，監(jiān)管機構應及時提出處置意見。對確屬臨時性資金短缺的，應申請動用存款準備金予以支持，對釀成區(qū)域性、系統(tǒng)性支付危機的，本行應查處有關責任人，并實施責任追究。
第六條。
操作風險和道德風險的防范與化解。
一、本行強化約束機制，完善法人治理結構。按照“自主經營、自我約束、自我發(fā)展、自擔風險”的“四自”原則，建立健全激勵約束機制，自覺完善信貸管理、會計財務、風險控制等內控制度，重點規(guī)范一線業(yè)務崗位的工作流程和操作標準，確保各崗位責任落實，相互制衡，切實防范操作風險；健全和完善法人治理，落實決策權、經營權、監(jiān)督權的相對獨立與相互制約；實行員工競聘上崗；重視對職工的思想道德教育，加強業(yè)務操作培訓和法律法規(guī)及專業(yè)知識教育。
二、本行健全和完善各項內控制度，加大對內控制度建立與執(zhí)行情況的檢查力度；注意操作崗位輪換與交流，按照條件和程序選舉聘任并引進人才。董事長、行長、監(jiān)事職位分設；發(fā)揮內部稽核作用，嚴格執(zhí)行對銀行主要負責人和會計、財務、信貸等重要崗位的離任、離崗審計與稽核，從眼查處違規(guī)違紀行為；組織好對全體職工的教育培訓，做好思想政治工作，保持隊伍思想穩(wěn)定，努力提高隊伍的政治、道德、業(yè)務素質。
三、內審要充分發(fā)揮非現(xiàn)場監(jiān)管的分析預警作用，落實人員加強內控制度建立與執(zhí)行情況的現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)有違規(guī)行為或存在風險隱患的，提出限期整改的措施和要求，并對整改情況進行跟蹤檢查。對已出現(xiàn)的風險，應建議并督促對責任人進行依法處置。對違規(guī)經營的要按照有關規(guī)定及時查處，觸犯法律的移送司法機關追究法律責任。
第七條。
市場風險和信貸風險的防范與化解。
一、本行要根據(jù)隆昌經濟運行與增量資金來源情況，合理調整資產結構特別是信貸結構，堅持依法審慎經營。遵守銀行業(yè)監(jiān)管機關的審慎監(jiān)管比例及監(jiān)管法規(guī)和政策要求，堅持服務“三農”和社區(qū)及縣域經濟發(fā)展的實際需要出發(fā)，拓寬服務領域、創(chuàng)新服務品種、增加服務手段，增強和完善服務功能。積極建立客戶信用檔案，對客戶開展動態(tài)，科學的授信，促進信貸資金的有效、安全運用，防止信貸資金向行業(yè)、個別貸款戶和關聯(lián)客戶的集中。建立“分類管理、分別授權、職責明確、程序清晰、責任落實”的授信體系。規(guī)范開辦農戶及小企業(yè)的小額信用貸款和聯(lián)保貸款。推廣發(fā)起銀行的信貸經營與管理好經驗，并結合隆昌經濟運行實際，進行積極創(chuàng)新。明確執(zhí)行各級授信權限、額度、程序。落實貸前調查、貸時審查、貸后檢查、到期清收、風險分類、計提撥備、資產保全、依法起訴、損失彌補、責任追究等制度。實施貸款責任追究制度，對超越審慎監(jiān)管比例、跨地區(qū)貸款、貸款逆程序操作、匿名貸款、貸款手續(xù)不齊、合同要素不全、轉移用途等違規(guī)的責任人，根據(jù)損失大小予以經濟、行政處罰，直至追究法律責任。
二、本行經營班子要高度重視職能部門和營業(yè)機構的業(yè)務指導與監(jiān)督檢查，發(fā)揮好技術保障與操作指導職能。加大對各個崗位、職能機構的稽核檢查力度，對資金運用、成本管理等加強監(jiān)測、檢查、指導和引導，合理調整信貸投向與結構，促進本行增加盈利能力。
三、內審應積極引導和監(jiān)控為“三農”服務、為縣域服務的宗旨，對全行資金運用和成本管理給予及時的政策咨詢與指導。按旬監(jiān)控，按月收集、整理、分析，并向監(jiān)管機關報送有關報表資料，對經營指標出現(xiàn)異常變化的需配合接受現(xiàn)場檢查，制定出處置措施，及時化解潛在風險。
第三章。
第八條。
一、本行的責任。
1、董事長、經營班子承擔風險防范與處置領導工作，董事長對銀行承擔基本規(guī)章制度缺失的責任，行長對銀行承擔經營管理責任。
2、董事長的責任：檢查銀行經營班子風險防范及處置預案制定與落實情況；抽查職能部門是否按風險處置預案開展工作；督促經營班子、監(jiān)事及時查處人員違規(guī)問題；對自身難以控制和化解的風險，及時報告直接監(jiān)管機關和有關部門。
4、本行職能部門責任：組織部門職工按工作崗位職責要求，開展防范、處置風險的具體工作；監(jiān)控并分析報表、資料，加強財務核算、成本管理、盈虧分析、風險識別、趨勢判斷，對可疑現(xiàn)象深入分析，提出處置建議，向行長和董事長報告；做好對業(yè)務經營、業(yè)務操作的督查；在本職范圍內，切實履行防范和處置風險責任，避免失職、瀆職和違規(guī)、違法。
二、本行營業(yè)機構責任。
1、本行部門負責人為單位的風險防范與處置第一責任人，承擔經營管理責任。
2、營業(yè)機構的負責人責任：執(zhí)行本行領導、經營班子的決議和決定，嚴格執(zhí)行國家經濟金融政策，堅持勤儉辦行、依法經營；嚴格按照有關法律法規(guī)和上級要求，規(guī)范各項內控制度和業(yè)務操作程序；檢查職工履行崗位職責與完成工作質量情況；分析報表、資料，主動防范風險，發(fā)現(xiàn)異常情況及時向上級和監(jiān)管機關報告；組織職工自主處置突發(fā)風險，消除風險隱患；確保報表和資料信息的真實性、準確性。
3、職工處置風險責任：勤勉工作，遵紀守法，規(guī)范操作，熱忱服務，抵制違法，檢舉非法，忠誠事業(yè)，恪盡職守。
第九條。
本行一旦出現(xiàn)自身不可抗拒于防范的風險，在自身積極應對風險的同時，即在出險的工作日或發(fā)案的第一時間報告監(jiān)管部門和隆昌黨政有關負責人。及時控制風險，避免事態(tài)擴展，發(fā)揮地方黨政在領導防范和處置風險方面的責任。本行積極配合有關部門防范和處置風險，維護社會穩(wěn)定；爭取黨政支持，打擊逃廢債，查處銀行案件，建立良好的社會信用環(huán)境，維護農村金融秩序穩(wěn)定。
第十條。
爭取監(jiān)管部門支持，防范和處置風險。
1、本行一旦出險，即在第一時間和營業(yè)工作日內報告銀行業(yè)監(jiān)管機構和中國人民銀行隆昌縣支行。爭取銀行業(yè)監(jiān)管部門和中國人民銀行幫助處置風險，預防風險擴散，防范區(qū)域性風險。
2、配合監(jiān)管機構落實風險防范與處之責任：組織各職能部門按風險處置預案要求履行配合監(jiān)管機構的工作職責，按照監(jiān)管要求落實風險防范與處置的具體責任；配合依法開展的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)測，做好信息統(tǒng)計和風險評估；落實監(jiān)管對異常情況和風險隱患提出的預防性、警示性、處置性措施，并實施跟蹤匯報；接受監(jiān)管部門約見，采取具體的風險處置性措施，確保措施到位，整改到位；配合監(jiān)管機構查處違規(guī)違法經營，懲處惡性競爭，維護金融秩序；配合監(jiān)管部門督促落實所有者、經營者、管理者、負債者、責任人的責任，確保銀行的整改到位；配合監(jiān)管部門向地方黨政提供監(jiān)管數(shù)據(jù)及有關信息，對風險提出預警，共同主動處置風險，接受協(xié)調解決突發(fā)事件；配合懲治虛假信息，確保數(shù)據(jù)真實。
第四章。
信息反饋。
第十一條。
本行主動建立有效的信息溝通機制，加強信息反饋和溝通，以確保及時研究和解決各種突發(fā)事件，排除風險隱患。
第十二條。
信息反饋的基本途徑與主要形式：電話、信息專報、報表、公文幾種形式。對突發(fā)事件采取及時電話通報、事后補充書面正式報告；對于一般信息和報表，主要采取電子文檔方式報送；非緊急性的請示、報告，通過日常公文程序處理。
第十三條。
建立信息的“雙線”反饋機制。本行對突發(fā)事件、案件等重大風險，確保在8小時內電話報告直接監(jiān)管機關和中國人民銀行。對可能危及金融安全和社會穩(wěn)定的重大問題，立即報告當?shù)攸h政；配合隆昌縣監(jiān)管辦事處按照風險處置的意見，抓好落實，并將落實情況報告上級監(jiān)管機關。
本行的風險緊急請示與應對爭取在兩個工作日內得到回復與應對，并作出進一步的風險防范和處置。在風險處置完畢的10個工作日，將事態(tài)與風險處置結果報監(jiān)管部門，抄送地方黨政有關方面。
第五章。
附則。
第十四條。
本預案由xxxxx銀行負責解釋和修改。第十六條。
本預案處文發(fā)之日起生效。
銀行風險把控總結匯報篇十一
個人金融業(yè)務是20世紀80年代興起的一項新興銀行業(yè)務，最早出現(xiàn)在美國，之后在歐洲及亞洲的日本、香港等經濟發(fā)達國家和地區(qū)迅速推廣，現(xiàn)在已成為世界各銀行的一項重要業(yè)務。
商業(yè)銀行個人金融業(yè)務是商業(yè)銀行在經營中按客戶對象劃分出的以個人或家庭為服務對象的金融業(yè)務，是對居民個人或家庭提供的銀行及其他金融產品和金融服務的總稱。按商業(yè)銀行資產負債項目來分，個人金融業(yè)務包括：資產類個人業(yè)務（個人信用貸款、個人抵押質押貸款、個人消費貸款等）、負債類個人業(yè)務（本外幣儲蓄存款、存折存款、存單存款、個人支票賬戶存款、銀行卡存款等）和中間類個人業(yè)務（個人匯兌業(yè)務、外幣兌換業(yè)務、旅行支票業(yè)務、銀行卡業(yè)務、代理個人投資業(yè)務等）。個人銀行金融業(yè)務的發(fā)展是金融市場發(fā)展的必然結果，也是現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展的必然趨勢。
黨的“十六大”報告中明確指出了全面建設小康社會的目標。即：在優(yōu)化結構和提高效率的基礎上，國內生產總值到2020年力爭比2000年翻兩番。目前，據(jù)初步估算，2010年全年國內生產總值397983億元，比上年增長10.3%。與此同時，按照2009年預測的2010年全國人口數(shù)據(jù)13.48億計算，人均gdp為29534元人民幣，合4361美元。這個過程的實現(xiàn)使得一方面商業(yè)銀行自身的業(yè)務得到結構調整和發(fā)展；另一方面由于城鄉(xiāng)居民生活方式和理財方式發(fā)生變化，我國商業(yè)銀行的個人理財業(yè)務得到了迅速發(fā)展，個人理財產品不斷豐富。個人理財業(yè)務已經成為我國商業(yè)銀行新的利潤增長點。
然而，由于我國商業(yè)銀行個人業(yè)務尚處于摸索階段，再加上商業(yè)銀行個人業(yè)務長期受信用風險、法律風險、市場風險、操作風險和政策性風險等風險的影響，使得商業(yè)銀行的經營效率底下且居民個人投資理財難以得到有效的實現(xiàn)。因而如何加快金融創(chuàng)新步伐，尤其是個人業(yè)務領域的個人金融業(yè)務的風險管理是我國商業(yè)銀行迫切需要解決的重要問題。
目
錄
第一章商業(yè)銀行個人業(yè)務現(xiàn)狀分析????????????????????。
【關鍵字】商業(yè)銀行；個人金融業(yè)務；制約因素；風險控制對策。
第一章。
商業(yè)銀行個人業(yè)務是商業(yè)銀行在經營中按客戶對象劃分出的以個人或家庭為服務對象的金融業(yè)務，是對居民個人或家庭提供的銀行及其他金融產品和金融服務的總稱。按商業(yè)銀行資產負債項目來分，個人金融業(yè)務包括：資產類個人業(yè)務、負債類個人業(yè)務和中間類個人業(yè)務。
商業(yè)銀行對個人的負債業(yè)務主要是對個人提供各種存款服務。由于存款利率在我國還未市場化,目前商業(yè)銀行開展的存款業(yè)務品種比較單一,各銀行之間幾乎沒有差別。由于利率管制的存在,一方面,商業(yè)銀行不能通過提高利率來吸收存款,只能通過改進服務或者通過員工的私人關系拉存款;另一方面,近幾年商業(yè)銀行存差不斷擴大,目前全國商業(yè)銀行的存差約3萬億元左右,儲蓄存款的增勢不減。因此,商業(yè)銀行沒有足夠的條件也無法將業(yè)務管理的重心放在拉存款上,而應該考慮如何將資金很好的用出去,產生良好的晉級效益,否則,即使吸收的存款更多,也會使得商業(yè)銀行的效益越差。因此，在我國目前的經濟背景下,商業(yè)銀行應該堅持貸款立行,而不是存款立行。
商業(yè)銀行針對個人的資產業(yè)務主要是對個人提供貸款業(yè)務。貸款業(yè)務主要有住房貸款、裝修貸款、汽車貸款、耐用消費品貸款、助學貸款、旅游貸款、存單(保單)質押貸款、個人創(chuàng)業(yè)貸款、個人綜合消費貸款等。另外,信用卡(準貸記卡和貸記卡)消費信貸正起步。長期以來,我國商業(yè)銀行的資金主要貸給國有企業(yè)使用,國有企業(yè)的效益比較差,造成了商業(yè)銀行的效益低下且不良資產比率過高。因此,近幾年商業(yè)銀行普遍重視消費信貸的發(fā)展,特別是住房和汽車貸款增長迅猛。據(jù)《上海中資商業(yè)銀行2008年度個人消費貸款報告》，截至2008年末，各中資商業(yè)銀行個人消費貸款余額3672.37億元，比年初增長20.16%。其中，信用卡透支、個人汽車貸款、個人住房貸款余額分別為25.14億元、43.66億元、3164.41億元。2008年度各類消費貸款均保持增長態(tài)勢，個人汽車貸款、信用卡透支、個人住房貸款的增幅分別為62.90%、32.10%、10.71%,消費信貸正逐步成為商業(yè)銀行新的利潤增長點。消費信貸的資產質量從目前來看要優(yōu)于對企業(yè)發(fā)放的貸款,據(jù)統(tǒng)計,目前四大銀行消費信貸的不良貸款率僅為0.1%左右。因此，加強銀行自身消費信貸的辦理有利于提高銀行業(yè)績。
中間業(yè)務是指商業(yè)銀行不動用或較少動用自有資金,依托資金、技術、機構、信譽、信息和人才等方面特殊的功能與優(yōu)勢,以中介身份為客戶辦理各種委托事項、提供各類金融服務并從中收取手續(xù)費或傭金的金融活動。商業(yè)銀行的中間業(yè)務主要包括結算業(yè)務、代理業(yè)務、信托業(yè)務、信用證業(yè)務、租賃業(yè)務、咨詢業(yè)務、代保管及其他業(yè)務等。近幾年,為了滿足個人的金融服務需要,商業(yè)銀行的中間業(yè)務創(chuàng)新不斷,中間業(yè)務的具體品種已經比較豐富。針對個人的中間業(yè)務主要有代理發(fā)行和兌付國債、企業(yè)債券;代理收付、代理買賣外匯、代發(fā)工資、代理保險、代理證券(銀證通)、代理基金、個人理財咨詢、代理保管、出租保險箱。但是,我國商業(yè)銀行的中間業(yè)務貢獻的利潤還不到利潤總額的10%,對個人開展的中間業(yè)務其貢獻的利潤所占比重自然更低。由于中間業(yè)務的風險很小,甚至是無風險的業(yè)務,因此其風險控制的問題不是很突出。
第二章商業(yè)銀行個人業(yè)務存在的風險類型。
信用風險是指在交易中一方無法履約而造成另一方損失的可能性，在借貸關系中就是債務人沒有如期償還債權人的債務而造成的債權人損失的可能性，所以信用風險也稱作違約風險。信用風險產生的原因有兩點，一是履約的能力；二是履約還款的意愿，這主要由債務人的品質決定的。
信用風險概率分布具有非對稱性。這主要是由于因為債權人的收益是債務利息，而債權人的損失卻可能是本金和利息的同時損失，這相比債務利息大得多。此外，商業(yè)銀行個人業(yè)務的開展是為了吸引新的客戶以擴大利潤增長點，而良好的信用基礎是開展此項業(yè)務的必要條件，有利于增加客戶的忠誠度，直接影響客戶和銀行的長期合作。
我國的商業(yè)銀行個人金融業(yè)務由于起步較晚，對商業(yè)銀行個人業(yè)務的立法規(guī)范相對滯后。目前我國法律法規(guī)在此方面的規(guī)定尚不健全，當前適用于商業(yè)銀行個人業(yè)務的規(guī)定方面還存在著許多空白。個人業(yè)務的法律性質定位問題也至今沒有得到完全的解決。目前商業(yè)銀行在從事個人業(yè)務時往往分不清債權債務性質產品和委托信托產品的區(qū)別，實踐中往往存在違反現(xiàn)有的相關文件的問題，導致法律糾紛。這不僅不利于保護投資者利益，也不利于商業(yè)銀行和相關監(jiān)管部門的風險管理和控制。
市場風險是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內和表外業(yè)務發(fā)生損失的風險。市場風險存在于銀行的交易和非交易業(yè)務中。2006年底，按照中國加入世界貿易組織的承諾，我國的銀行業(yè)將全面對外開放，商業(yè)銀行將在本土市場上迎接來自國外各大銀行的全方位競爭。同時，隨著我國利率和匯率市場化改革進程的加快，以及金融創(chuàng)新和綜合經營的不斷發(fā)展，我國商業(yè)銀行個人金融業(yè)務市場風險不斷增加。然而當前國內商業(yè)銀行的風險管理仍然集中在操作風險管理和信用風險管理上，顯然已經不能滿足風險管理的需求。因而現(xiàn)代商業(yè)銀行的市場風險管理對于我國銀行業(yè)的生存與發(fā)展具有非常重要的意義。
操作風險有多種定義。廣義的操作風險是指除了信用風險和市場風險以外的所有風險，包括內控失效風險、流程失效風險、信譽風險、人力資源風險、收購風險、系統(tǒng)和技術風險、稅收風險和監(jiān)管風險等。
個人金融業(yè)務操作性風險主要表現(xiàn)在：信貸員調查不實、審查不嚴，未落實有效抵押登記手續(xù)，對借款人、保證人所提交資料的真實性、合法性以及還款能力的調查核證、分析判斷明顯有誤；信貸員與客戶相互勾結，利用虛假的材料騙取銀行貸款，形成假按揭：辦理汽車消費貸款過程中，過分依賴保險公司的履約保險，忽略了對借款人資信、第一還款來源和汽車交易真實性的調查：一些汽車經銷商、營運車公司往往通過自己的員工、親戚、朋友，甚至利用農民充當購車者，騙取銀行貸款。“假個貸”對商業(yè)銀行個貸業(yè)務發(fā)展構成嚴重危害，成為商業(yè)銀行個貸業(yè)務發(fā)展的沉重包袱和障礙。
隨著國家一系列物價調控和房地產調控政策的出臺，自2011年2月18日央行宣布商業(yè)銀行法定存款準備金率上調0.5個百分點以來，這已是央行自2010連續(xù)八次上調存款準備金率。此次上調后，大型銀行和中小型銀行的法定存款準備金率將分別達到19.5%和17.5%的歷史高位。上調存款準備金率對銀行業(yè)的經營產生了一定的負面影響，銀行需要重新進行資產配置，將收益率高的貸款和債券投資調撥至收益率低的存款準備金，雖說對于銀行整體的盈利水平影響很小，但我們仍然應當認識其對銀行流動性的影響。這使得商業(yè)銀行的可使用資金規(guī)模縮小，流動性風險增大，而且利率與經濟波動也會造成的客戶違約風險增大，可能使商業(yè)銀行個金融業(yè)務面臨更大的風險。
第三章商業(yè)銀行個人業(yè)務風險的防控對策現(xiàn)代商業(yè)銀行是經營風險的特殊企業(yè)。銀行的盈利必須通過承擔風險才能獲得。現(xiàn)代金融理論認為：銀行就是一部“風險機器”。它承擔風險，轉化風險，并且還將風險植入金融產品和服務中再加工風險。風險對于銀行來說是一把“雙刃劍”。它既是銀行獲利的手段，又是蝕利的原因。防控對策不當，風險就會侵蝕銀行利潤，股東投資就得不到預期回報。嚴重時風險還會進一步侵蝕銀行的資本，極端情況下，銀行將會破產倒閉，股東血本無歸。正是在這個意義上講，商業(yè)銀行個人業(yè)務風險的防控對策對商業(yè)銀行具有重要的意義，是商業(yè)銀行個人金融業(yè)務生存與發(fā)展的靈魂。
下面依據(jù)商業(yè)銀行個人金融業(yè)務存在的風險類型，提出相應的防控對策：
銀行風險把控總結匯報篇十二
時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況總結匯報如下：
一、20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能，到了新的工作環(huán)境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心、x市電力實業(yè)公司、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發(fā)工資、x商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。
二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè)、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發(fā)放貸款x余萬元，按時清收貸款x萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。
三、存在的問題。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的.不足。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向。
在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作x實際工作中遇到的種種困難。
我行結合各部門及各條線工作重點，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育、培訓，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結匯報如下：
一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。
（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。
（二）加強領導，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風，增強有效發(fā)展意識，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。
（三）加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平·。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作，強化了案件風險防控。
（三）定期實施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實際，開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了“反對洗錢專項檢查”、“信貸業(yè)務專項檢查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、學習重點等進行了明確。總行各部門按月對員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業(yè)務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經營、按章辦事的自覺性。
一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入、徹底。
二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平·常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制，為我行穩(wěn)健經營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎。
（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
銀行風險把控總結匯報篇十三
20xx年，xx農村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯(lián)社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化、制度化、規(guī)范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案。
一、基本情況。
1、抓組織機構建設，明確工作目標。
2、抓基礎管理，構筑案件防控工作基礎。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，xx聯(lián)社以組建農村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密、科學、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約、相互聯(lián)系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理。
3、抓“四項制度”落實，防范各類風險。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。
4、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生。
銀行風險把控總結匯報篇十四
為強化賬戶風險管理，提高全員賬戶風險防控意識和能力，壓實賬戶管理主體責任，警示全員嚴守底線，降低監(jiān)管處罰風險，中信銀行煙臺分行于4月28日在全轄范圍內舉行銀行賬戶風險管控形勢分析與相關要求工作培訓會。包括煙臺分行分行分管行長、支行負責人、各業(yè)務部門及業(yè)務操作人員共80余人參會。
培訓會上，分行分管行領導做開場發(fā)言，強調了本次培訓的重要性、監(jiān)管形勢的'嚴峻性、賬戶風險防控的緊迫性以及分行的境遇，要求全體參會人員提高警惕，扎實貫徹落實分行各項政策措施，守好開戶關口，降低賬戶涉案風險。
相關部門從20xx年至20xx年涉案賬戶數(shù)據(jù)分析、20xx年以來人行涉案賬戶倒查情況、人行涉案賬戶倒查責任認定趨勢、問題成因及完善措施、典型風險案例、涉案賬戶監(jiān)管形勢進行了深入分析，并對存量賬戶涉詐排查工作安排、賬戶新開工作要求，電信詐騙防范工作具體實施進行了深度解讀。
本次培訓會覆蓋人員廣，貼近實際，有很強的現(xiàn)實指導意義，本次培訓使得參訓人員對賬戶風險防控有了更深刻的認識，進一步提高了員工風險防控能力。為全行行穩(wěn)致遠高質量發(fā)展保駕護航，也為當?shù)胤婪督鹑陲L險，維護地區(qū)金融穩(wěn)定貢獻了中信力量。
銀行風險把控總結匯報篇十五
這即已經過去的`20xx年對于我來說是忙碌的一年，在這一年中我有很多的進步也有很多的心酸。本年度我擔任的是銀行風險經理這一職務，首先是感謝領導對于我的信任和栽培，也感謝同事在這一年中不斷的配合我。這一年我有過失敗也有過成功，今天我就總結下我過去這一年，讓我從成功中看到希望，從失敗中吸取經驗。
本年度我擔任的是風險經理這一職務，在工作中我一到過形形色色的人，有的對與理財一竅不通。有的人自認為自己很會理財，從而給我們很多的個人建議。當然我身為風險經理，在對待客戶的時候我都會從我專業(yè)的角度給用戶推薦產品和分析風險，讓用戶通過具體項目的了解知道要如何進行選擇。由于我這種認真的態(tài)度，我的業(yè)務在今年不斷的上漲，很多人都因為我的敬業(yè)而選擇信任我。
這一年中我雖然也盡力的為客戶負責，但是還是有一些問題存在的，其中就是經驗和知識的匱乏很多時候我對市場的敏銳度不夠，往往有的產品不好我也沒有及時發(fā)現(xiàn)，其中也有過失敗的項目。但是我沒有被這些失敗打到，反而這些失敗會成為我的基石，不斷促使我前進。
我今后會不斷的提高自己的業(yè)務能力，多看一些政治書籍，通過了解國家大事來預測未來的走向和存在的風險。身為風險經理我要對得起用戶，要給他們提供更好的理財方案和風險評估。當然我也要為銀行開拓更多的新業(yè)務，給個人和銀行創(chuàng)收。如今一年過去，我在一些成績上的表現(xiàn)也還算比較靠前。在本年度的計劃中我會選擇多帶新人，讓他們也能夠為公司創(chuàng)造效益，也為自己的未來奮斗。
銀行風險把控總結匯報篇十六
為不斷提高內控案防意識，嚴格遵守執(zhí)行規(guī)章制度，真正的成為內控案防工作的.實踐者和守護者，興業(yè)銀行臨汾分行召開了20xx年上半年風險管理暨內控案防分析會，該行分管行領導、各部門及各支行負責人、全體合規(guī)經理參加了此次會議。
會議首先由風險管理部對該行上半年內控案防、資產質量管理工作進行了分析，總結經驗、尋找不足，制定相應改進措施，并對近期監(jiān)管部門及總、分行下發(fā)的相關文件進行了摘要學習，此外還對三季度內控案防工作做了安排和部署。該行分管風險行領導強調，一是要求管理部門要提升管理責任意識，加強業(yè)務、效率、專業(yè)的提升，真正做到合規(guī)致勝；二是要加強內控檢查監(jiān)督人員履職評價，通過檢查結果與檢查人員績效薪酬分配掛鉤等形式，強化檢查質量控制，充分揭示內控風險；三是要持續(xù)深化員工合規(guī)意識的培養(yǎng)，繃緊合規(guī)之弦，要知紅線、守底線、扛極限，對于屢查屢犯問題，加重處罰力度，在業(yè)務發(fā)展過程中高度重視風險對經營發(fā)展保駕護航的作用。
會議最后，他要求要圍繞總行發(fā)展導向，不斷扎實推進鞏固基本盤、布局新賽道、數(shù)字化轉型等戰(zhàn)略性任務，與區(qū)域經濟發(fā)展規(guī)劃相結合，尋找突破口，合理布局營銷渠道，促進我行業(yè)務不斷穩(wěn)健合規(guī)發(fā)展。
銀行風險把控總結匯報篇十七
今年是我行成立之年，本人按照分行制定的工作任務和自身崗位要求，積極履行風險監(jiān)控崗的崗位職責。在部門領導的指導下，及分行各位同事的幫助下，較好地完成了本人的各項工作任務。作為授信風險管理部的一員，就個人理論學習、近一年以來的工作情況、以及今后努力的方向等方面，進行簡要的總結。
進入江蘇銀行前，自己從事的是公司業(yè)務客戶經理，主要負責客戶的營銷、維護工作，進入江蘇銀行后，自己適時進行角色轉換，從一名營銷人員轉變?yōu)橹信_管理人員。我深知自己的工作經驗、專業(yè)知識都離其他同事有一定的差距，要使自己能夠勝任風險監(jiān)控崗這一職位，也需要自己不斷的加強專業(yè)知識的學習。
在過去的一年里，本人認真學習了江蘇銀行的各項規(guī)章制度，特別是授信風險管理條線的各項制度。了解本人崗位的工作內容、崗位職責要求。
由于本人崗位還涉及到與人行、銀監(jiān)的各項工作匯報，本人在業(yè)余時間也積極學習相關文件，包括人行征信制度、銀監(jiān)平臺貸款管理制度、金融統(tǒng)計客戶端操作規(guī)則等，為自己在這一年里更好的開展工作打下了扎實的基礎。
本人熟知，風險監(jiān)控崗作為分行貸后管理的關口，負責分行公司信貸業(yè)務的風險識別、防控與化解工作，深入調查研究，及時、準確地掌握分行內外、國際國內的有關情況和信息是十分重要的。平時本人也通過各種渠道，了解當?shù)氐慕洕鹑跔顩r，及時做出風險預警。
結合2011年實際情況，在行領導及部門負責人的指導下，各位同事的共同努力下，重點開展了以下工作。
會同辦公室同事一道，做好分行開業(yè)的籌備工作。
規(guī)范組織開展風險分類工作，按時保質完成風險分類，填報內容規(guī)范、完整并相互銜接。
1)對分行公司客戶經理進行信管系統(tǒng)中資產風險分類培訓；
3)向總行上報《貸款分類偏離度檢查報告》；（6月）。
嚴格執(zhí)行《江蘇銀行授信風險監(jiān)控管理辦法》有關規(guī)定，及時發(fā)現(xiàn)信貸管理中存在的問題及風險事項，提示并協(xié)助轄內機構做好風險識別、防控與化解工作，并在規(guī)定期限內做好有關信息的傳遞。嚴格執(zhí)行授信風險事項報告制度；在限期內反饋總行下發(fā)的每份《預警通知書》、《整改通知書》；落實總行下發(fā)的風險防范措施。
1)對浙江富陽華天紙業(yè)有限公司，揭示相關風險，向業(yè)務部門發(fā)出風險預警通知書。(9月)2)向總行上報杭州兆豐電池有限公司重大風險事項報告；(11月)。
做好征信系統(tǒng)的使用和管理工作。
1)作為分行征信查詢員，負責對分行上報授信業(yè)務的企業(yè)，進行征信查詢；(5-7月)2)配合人行征信管理處，開展“征信宣傳月”活動，并形成活動報告上報總行；（9月）。
3)組織分行相關人員參加征信從業(yè)人員考試；（10月）。
做好客戶信用評級系統(tǒng)的使用和管理工作。
1)做好分行內評系統(tǒng)中客戶管戶人確認和客戶信息維護；(11月)2)開展2011年度第五批公司類客戶信用評級工作；（12月）。
按時保質向監(jiān)管機構、總行相關條線部門、分行計財部、分行合規(guī)部報送各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)及相關報告。
做好領導交辦的各項工作及兼職崗位的相關工作。
1)按月向行領導及各經營部門報送本月授信業(yè)務情況通報；(11月)2)兼任分行授信業(yè)務受理崗及審批意見復核崗，今年以來合計受理綜合授信172筆，低風險業(yè)務64筆，復核最終審批意見155筆；（12月）3)按時完成領導交辦的其他各項工作，包括但不限于國土資源查詢、房地產壓力測試、貸款卡年審等工作。
今后加強理論知識和專業(yè)知識學習。
今后應加強對業(yè)務部門及各位客戶經理的了解，應多與其他條線部門（公司業(yè)務、零售業(yè)務部門）進行溝通交流，提高服務意識和水平，真正做到管理是服務。
工作上有時只是按部就班地完成領導交辦的任務，工作缺乏創(chuàng)造性，思路不新，業(yè)務能力水平不高。今后要打破工作常規(guī)，開拓性、創(chuàng)造性地開展工作，多為領導出主意，想辦法，做好領導參謀、當好助手。
4提高政治熱情，形成敏銳的觀察和全面的視野，對每一件事情充滿的不確定性保持高度的警惕，并根據(jù)自身的環(huán)境和能力來及時采取應對的措施。
銀行風險把控總結匯報篇十八
風險管理部xx的工作，要更多的體現(xiàn)服務職能（為客戶做了什么、為前臺部門做了什么，為全行做了什么），體現(xiàn)培訓職能（創(chuàng)新培訓方式），體現(xiàn)監(jiān)督指導職能（加大聯(lián)動模式）。
以精細管理提升制度執(zhí)行力，以創(chuàng)新模式提升風險管控力、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領提升團隊凝聚力。
按照總行風險管理部的指導意見，結合xx的實際，對內設團隊的相關職能進一步細分，將原有五大中心重新設置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）、xx風險控制中心和xx質量管理中心，并分別指定相應的團隊負責人員履行相關管理職責。建立一套精干的xx管理體系及科學的xx管理模式，達到“流程順暢、風險可控”的工作目標，提高分行xx管理能力，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。
編制分行風險管理部管理手冊，通過闡述風險管理部部門文化和警訓，明確風險管理部部門定位和職責，建立風險管理部部門架構、輪崗機制和考核機制等八方面的要求，科學規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構整體運作和執(zhí)行能力，更好的為前臺經營部門和客戶服務。
根據(jù)學什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管，并嚴格執(zhí)行。
（一）培訓+考核，提高員工業(yè)務知識水平，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改變內容，用圖片代替文字，用圖表代替數(shù)字，使枯燥的內容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務認知度。
（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范，促使營業(yè)機構各項業(yè)務統(tǒng)一，員工操作驅于規(guī)范。
改變檢查模式，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知、原因分析、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式。
改善監(jiān)督方式，事后監(jiān)督崗做好賬務監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務種類，討論業(yè)務操作、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務統(tǒng)一、規(guī)范。
（三）風險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構和xx人員風險防范意識和能力。為機構的業(yè)務發(fā)展、組織規(guī)劃、人員調配、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務等方面起到一定的指導作用。
銀行風險把控總結匯報篇十九
長期以來，銀行業(yè)都是一個高風險的金融行業(yè)，在經營管理過程中時刻與風險相伴，這就要求我們時刻把合規(guī)管理、守法經營放在首位，建立有效的合規(guī)風險管理體系，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作規(guī)范，在企業(yè)內樹立工作人員合規(guī)操作的理念，形成守法經營的良好氛圍。
但目前金融業(yè)在守法合規(guī)管理方面仍存一些不容忽視的問題：部分員工守法合規(guī)意識淡薄，一些違規(guī)問題屢查屢犯，導致案件時有發(fā)生，給銀行自身帶來了極大的負面影響。從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的案件可以看出，違規(guī)經營是造成風險隱患的最主要原因。
“十案九違章”，有法不守，違規(guī)操作，監(jiān)督不力，都反應出銀行內控管理上的漏洞。“千里之堤，潰于蟻穴”，縱觀銀行案件的形成與發(fā)生，大多是由日積月累的違規(guī)操作造成的，沉痛的教訓一次次警示我們，要真正防止相應案件的發(fā)生，就要有規(guī)章制度作保障，而制度的關鍵在于落實，不落實就是一紙空文。上級部門曾多次強調：要切實防止有法不守、違規(guī)操作的現(xiàn)象。只有嚴格落實各項規(guī)章制度，樹立職工合規(guī)操作的理念，才能規(guī)范有據(jù)、懲治有章，達到在嚴格的規(guī)章制度面前無法犯罪，在健全的監(jiān)督機制下不能犯罪的效果。
業(yè)務發(fā)展和風險控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題。隨著市場的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風險的過程中，另一個更加基本的風險――合規(guī)風險的重要性開始顯現(xiàn)出來。合規(guī)風險在風險控制中具有基礎和核心的作用，合規(guī)風險不僅從根本上給了銀行風險控制的準則，也從理論上對不斷完善市場風險、操作風險和信用風險起到了指引作用。
首先，加強合規(guī)經營，是防范操作風險的需要。開展合規(guī)經營對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經營是完善我行制度體系的需要。金融機構賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。第三，合規(guī)經營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。
（一）建立健全各項制度。沒有規(guī)矩不成方圓，制度是實現(xiàn)企業(yè)經營和管理目標的行為準則。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂。
（二）認真執(zhí)行各項制度。制度是要強制硬性執(zhí)行的，保證其各方協(xié)調運轉和全方位安全的基本法則，它不同于道德準則，不是規(guī)勸、倡導，而是必須。就目前迫切需要完善建設的就有建設強有力的合規(guī)體制，建立有效的合規(guī)風險管理體系，就必須要有制度作保障，用制度引導各崗位人員的行為，使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。
（一）要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報機制，倡導自覺、主動的監(jiān)督意識。要建立起覆蓋每個管理人員和員工的責任追究體系，強調“合規(guī)管理與操作”是每個員工義不容辭的責任。
（二）銀行要建立正向激勵機制，將內控管理成效與考評機制相結合，考核機制中要體現(xiàn)內控合規(guī)的重要性，采用全面評估方法實施績效考核，對遵守制度表現(xiàn)好的給予加分，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報告重大合規(guī)風險有功者給予獎勵。對內控制度執(zhí)行好的部門和個人予以表彰和獎勵，使內控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動輻射作用，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內在動力，進而引導、督促員工對內控執(zhí)行高標準的.追求。
從業(yè)人員主動遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護規(guī)則的有效性與權威性的一種氛圍與機制。合規(guī)文化是合規(guī)風險管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識層面上防范人為故意導致的風險。
（二）風險無小事，合規(guī)心中留。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。合規(guī)文化的一個重要特征是自覺性，銀行經營活動的特殊性直接導致風險后果的嚴重性，千里之堤毀于蟻穴，一個很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。 “合規(guī)文化”的管理理念還遠遠沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因為干部員工制度意識不強，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差。因此加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要，是保護經濟效益的需要。
在進行合規(guī)理念建設的同時，還應大力宣傳先進典型，對員工進行警示教育、風險防范教育，使員工認識到守法經營的重要性，從源頭上預防案件的發(fā)生，在銀行內部營造一種守法管理的氛圍。
益，也維護了客戶的權益。就讓我們攜起手來，堅持合規(guī)管理、守法經營，防微杜漸，每天多一分仔細，每天多一分嚴謹，做好每筆業(yè)務，完成每一項工作，為了承德郵儲銀行的明天，貢獻出自己的全部力量。