總結是進一步完善和提升自己的必經之路，可以幫助我們不斷成長和進步。在寫總結之前，我們可以先制定一個明確的寫作計劃，以便有條不紊地完成總結的撰寫。下面是一些總結的實例，可以幫助我們更好地理解總結的寫作要求和技巧。
人民銀行反洗錢工作總結篇一
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F將2016年反洗錢工作狀況總結如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數據打開了又一個數據信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。
公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
(四)強化非現場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數據信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正構成。如聯席會議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以構成合力發(fā)揮聯動效應。
(二)非現場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰。
人民銀行反洗錢工作總結篇二
根據*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e*cel格式保存。
我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
人民銀行反洗錢工作總結篇三
反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家?guī)淼你y行反洗錢。
希望能幫助到大家!
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反洗錢工作情況總結如下：
20xx年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。
(一)內控制度建立和修訂情況。根據上級分行和人民銀行工作要求，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術保障情況。通過支付清算系統對接的交易監(jiān)測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態(tài)，并進行提示，使數據甄別分析智能化。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
(四)人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務能力或業(yè)務資質情況。
三、反洗錢法定義務履行情況。
(一)客戶身份識別。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。
(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整。對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。
(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務關系結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對高風險業(yè)務的針對性措施。非臨柜型業(yè)務：一是加強柜臺客戶盡職調查的力度;二是加強對網上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。
(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務工作培訓班。
(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內容報送了縣人民銀行。
(一)協助行政調查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調查工作，并將調查資料及調查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。
(三)。
工作報告。
及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議。
一是柜臺經辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內控合規(guī)員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業(yè)務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機構聯席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統。這個軟件可以根據需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數據化和網絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統，力爭通過此系統與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯網，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。
四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F階段網上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統對接的交易監(jiān)測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數據甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。
中國農業(yè)銀行的。
規(guī)章制度。
還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農行深知只有優(yōu)質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，并設立了強大的監(jiān)控網絡，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產增值的目的，最后實現您關于退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務。
在農行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個粗略的了解，也發(fā)現了其中的一些弊端。
1.人情大于制度?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊?，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2.監(jiān)管不力。雖然農行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農行規(guī)定在柜員每天接送現金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農行規(guī)定在給柜員機加裝現金時必須關好聯動門，并打開自動報警系統?？晌以谵r行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元。經調查發(fā)現，系該行現金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現金數額巨大。把五千多萬元的現金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現金盜走，足以見得，農行的管理還是比較松散的。
為進一步加強和改進農行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內控制度落實到位，農行制定相應的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作?，F將工作情況總結如下:。
一、農行首先由各網點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領導小組匯總各網點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對20xx年以來反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進一步完善反洗錢內控制度和工作措施等。
洗錢工作領導小組，負責全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的。
崗位職責。
另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。
三、農行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時，能做到落實客戶識別制度的要求，嚴格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現金支取、轉賬等結算服務時，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經營范圍一致等。
四、農行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。
20xx年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職。
調查報告。
規(guī)范大額和可疑交易報告情況宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
(一)組織機構建設方面。
1、及時調整反洗錢工作領導小組。20xx年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內控制度建設方面。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。20xx年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
人民銀行反洗錢工作總結篇四
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
人民銀行反洗錢工作總結篇五
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結篇六
反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個人總結，歡迎大家閱讀。
今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年xx月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。
各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。
根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數653xx筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年xx月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
人民銀行反洗錢工作總結篇七
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行有關法律。
規(guī)章制度。
要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將本年度反洗錢。
如下：
一、精心構建完善組織領導體系。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
加強學習，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或，辦理銷戶手續(xù)。
在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。
我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、下一年。
工作計劃。
(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
人民銀行反洗錢工作總結篇八
2017年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
1、及時調整反洗錢工作領導小組。2017年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。2017年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。2017年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。2017年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。2017年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
人民銀行反洗錢工作總結篇九
篇1：某某銀行征信業(yè)務自查報告征信業(yè)務自查報告為了進一步規(guī)范征信業(yè)務及相關活動，提高個人征信系統使用管理工作的制度化水平，根據文件要求，我行迅速成立以行長為組長，相關部門負責人為成員的檢查小組。
依據規(guī)定，在月日至月日，對我行相關征信業(yè)務進行全面自查，現將自查情況匯報如下：一、我行在使用個人征信查詢系統，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權情況下辦理征信業(yè)務，對每位貸款客戶信用情況進行查詢，根據調查報告及實際情況確定發(fā)放貸款額度。
并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
從開業(yè)至今，我行未發(fā)生將客戶信息與第三方機構或個人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)信息或違規(guī)查詢獲得客戶信用報告的情況。
無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個人信用信息基礎數據庫報送虛假信用信息。
同時使用個人征信系統的電腦沒有連接互聯網等外網。
以上所述為我行自此自查情況，特此報告！銀行范文寫作年月日篇2：銀行征信活動總結年征信專題宣傳月活動總結為進一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權意識，推動社會信用體系建設,郵儲銀行**縣支行積極響應縣人民銀行的安排和部署于月日開展了形式多樣、內容豐富的征信專題宣傳活動。
通過本次征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實守信的意識大大增強，征信宣傳活動取得明顯成效。
本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當天我行在營業(yè)網點外擺放宣傳展臺個，張貼宣傳海報幅，配備員工近名向廣大居民和企業(yè)主宣傳普及征信基本知識，累計發(fā)放宣傳折頁近份，接受現場咨詢人次，同時在我行電子滾動屏不間斷播放珍愛信用記錄，享受幸福人生的宣傳口號，通建立豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應，宣傳活動圓滿成功。
對于農戶和農民專業(yè)合作社，我行借助信貸員下鄉(xiāng)調查的機會，深入社區(qū)、村委會田間地頭，千方百計把征信知識送入千家萬戶，切實提升征信知識的社會認知率。
通過本次征信宣傳活動進一步普及了征信知識，營造了誠實守信的社會信用氛圍，進一步培育了廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。
中國郵政儲蓄銀行**縣支行信貸部二〇一二年九月二十日篇3：征信宣傳活動情況總結信用記錄關愛日征信服務宣傳工作情況總結按照中國人民銀行征信中心部門的安排部署，年月日我行開展了征信工作的專項宣傳日活動，通過宣傳征信體系建設的意義、信用信息基礎數據庫的作用和重要意義；相關政策法規(guī)規(guī)定的個人權利與義務、以信用報告知識為核心的個人征信知識；教育公眾維護自身信用記錄已獲得社會認可和融資支持等，宣傳收到很好效果。
現將具體情況總結匯報如下：一是加強領導，精心組織。
按照上級管理部門有關征信宣傳工作的安排部署，我行成立了征信宣傳工作領導小組，由主管業(yè)務的行長任組長，市場發(fā)展部、綜合管理部、計劃財務部負責人為成員，依據上級制訂的活動方案迅速展開相關宣傳工作。
在全縣個網點通過、發(fā)放傳單，座談會等形式進行宣傳。
在幾個農村鄉(xiāng)鎮(zhèn)，思想匯報專題充分利用趕集的機會進行征信宣傳，發(fā)放宣傳單余張。
特別是通過為農戶信貸支持之際，對廣大農民進行征信知識宣傳，收到了很好效果。
征信體系涉及的部門多，已不單是一個行業(yè)、一個部門的工作，它的建設，依靠政府的支持、銀行業(yè)與社會團體公眾的相互協作，提倡一個和諧的公共信用環(huán)境是今后征信工作的重點。
所以，我行利用征信宣傳的時機，要求信貸人員多和貸款客戶溝通，通過構建與客戶的內外部評級交流溝通平臺，促進內外部評級優(yōu)勢互補，鼓勵客戶參加評級授信，發(fā)揮好評級授信的防范信貸風險作用，為本地區(qū)征信體系的建設和健康發(fā)展做出我行應有的貢獻。
篇4：銀行征信活動總結征信專題宣傳月活動總結為貫徹落實人民銀行關于征信宣傳教育工作的各項要求，組織好我行征信宣傳工作，進一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權意識，推動社會信用體系建設,我行開展了形式多樣、內容豐富的征信專題宣傳活動。
通過征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實守信的意識大大增強，百度征信宣傳活動取得明顯成效。
本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當天我行在營業(yè)網點外擺放宣傳展臺個，配備員工名向廣大居民和企業(yè)宣傳普及征信基本知識，接受現場咨詢數十人次，通過豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應，宣傳活動圓滿成功。
對于在日常生活中哪些情況下容易出現負面記錄，我行工作人員與參與企業(yè)及現場的市民進行了深切而詳細的講解，并且對于如何避免上述情況的發(fā)生給出了諸多建議。
前來咨詢的群眾紛紛表示，過去不知道或不了解征信，此次活動的開展給他們了一個很好的近距離接觸征信的機會，加深了他們對征信的認識和了解。
通過本次征信宣傳活動，范文進一步普及了征信知識，營造了誠實守信的社會信用氛圍，進一步培育了企業(yè)及廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。
根據人民銀行支行的統一部署，我支行于月份在全縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了征信專題宣傳月主題活動，現將活動工作總結如下：一、領導重視，積極籌備將征信宣傳活動納入下半年工作內容。
隨著中小企業(yè)和農村信用體系建設的推開，其體系建設所容納的工作量日益增多。
特別是個人信息信息庫的建立和使用，使征信更接近社會公眾及老百姓。
對此，我支行領導高度重視，要求我支行信貸部門既要按照上級行的要求開展征信知識的宣傳，也要結合我行貸款客戶多為農戶，誠信度較一般的特點認真做好本轄區(qū)的宣傳，并要將征信宣傳作為一項常規(guī)性的工作貫穿于下半年的工作內容中。
為使征信宣傳活動工作落到實處，我支行制定了較為具體的宣傳方案，確定征信宣傳的主要內容，一是百姓征信知識，主要包括當前征信涉及百姓生活的內容、如何使用征信產品、個人信用報告的查詢、使用；社會公眾如何關心自己的信用記錄等；二是中小企業(yè)征信知識，主要包括當前社會信用建設的情況，社會信用對經濟發(fā)展的作用，中小企業(yè)應該從哪些方面關心自己的信用、提高自己的信用。
為此，我們從以下幾方面入手：一是在我支行信貸部開辟誠信貸款欄目，重點宣傳我行貸款政策、征信基礎知識、企業(yè)和個人信用報告解讀。
另外，月中旬在副行長的帶領下，我支行部分員工參加了廣西農村信用體系建設示范縣創(chuàng)建啟動儀式，并對廣大群眾進行了維護信用，珍愛信用征信教育宣傳。
通過我們對征信知識的宣傳，我支行貸款客戶特別是農戶對征信知識認識明顯提高，他們從對征信知識的不了解到知道了什么是征信，從不關心到主動關心征信，作為公民應該時刻關注自己的信用記錄，有效防止不良信用記錄的產生。
良好的信用記錄對自己的生活會帶來方便，而不良信用記錄則會影響自己的經濟生活。
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人民銀行反洗錢工作總結篇十
為進一步提高廣大人民群眾反假貨幣、識別假幣的能力，我行根據人行的安排，從20xx年5月起，開展了反假人民幣宣傳月活動，不斷增強人民群眾反假幣的意識和識假的能力。工作中，我們根據人民幣反假工作社會性、系統性、長期性的特征，積極探索開展人民幣反假宣傳工作的'新思路、新辦法，有效提高了全行反假人民幣工作水平，取得了明顯成效。
1、積極開展反假培訓。抓好內部培訓，我行財會部于4月份組織了一線臨柜人員、反假崗位人員業(yè)務培訓。培訓結束后對參加人員進行了測試。大部分人員取得成績較好，反假幣工作能力得到了提高。
2、以營業(yè)場所宣傳為主，社區(qū)、廣場集中宣傳為輔，制定方案、具體實施和監(jiān)督檢查等方面均做到操作性強、措施到位、不走過場。宣傳不拘形式，力求措施方法新、表現形式新。宣傳輻射面力求全面，宣傳對象力求兒童、青年、老年人群兼顧。宣傳切實體現出一定的社會效應，讓不同層次的群眾均能接受到反假宣傳的主題內容，在提高公眾反假意識和假幣識別水平上有實效。
在今后的工作中，我們要把識假、防假視同日常工作常抓不懈，采取靈活多樣的宣傳方式，繼續(xù)加大對廣大農民識假、防假、法制意識的宣傳力度，教育廣大農民群眾進一步提高對假幣危害性和反假工作重要性的認識，切實維護自身利益，維護人民幣流通秩序。
人民銀行反洗錢工作總結篇十一
郵政局工會工作在縣總工會及省、市局工會的領導下，在黨的十六大精神的鼓舞下，各項工作都取得了很大的成績。工會組織在郵政的改革、發(fā)展、穩(wěn)定中發(fā)揮了積極的作用，工會工作在原有基礎上又向前踴躍了一步，職工的主人翁地位進一步得到了增強，企業(yè)的經濟效益進一步提高，為社會提供了優(yōu)質高效的服務，為地區(qū)郵政各項工作目標的完成做出了突出貢獻。現將一年來的職工之家建設活動簡要總結如下：一、加強基層工會建設促進企業(yè)發(fā)展。抓好基層工會組織整頓建設工作，使工會組織建設規(guī)范化、制度化。堅持不懈地開展職工之家建設活動，增強基層工會組織活力，提高工會工作整體水平，使工會組織在改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局中更好地發(fā)揮作用，促進了郵政企業(yè)的改革和發(fā)展。職工之家建設活動深入持久，工會工作年初有計劃，年中有檢查，年末有總結，在深入建好“大家”的同時，建好職工的“小家”，全局共27個工會小組，好的或比較好的工會小組達90％以上，會員和職工群眾對工會的信任率達90％以上。二、把維護職工合法權益貫穿到工會工作的各個方面。根據《職代會條例實施細則》，郵政工會將進一步抓好職代會各項職能的落實，堅持和完善職工代表大會制度，每年定期召開二次職代會，企業(yè)中的重大決策，均由職代會審議通過，貫徹職代會五項職權，充分行使職工代表的權力，全員參與企業(yè)民主管理，民主監(jiān)督，對企業(yè)主要領導實行民主評議，在企業(yè)民主管理上實行黨政工齊抓共管。在年初的職代會上行政與工會簽訂了雙保合同，與全局70余名勞務工簽訂了勞動合同，集體合同履約達100％，較好地維護了職工的合法權益。同時推進局務公開，確保職工的知情權。在維護職工經濟利益時，把職工關心的熱點問題作為維權的切入點。每年為每個職工入家庭保險5000元。堅持走訪慰問制度，今年為困難職工及患病職工補助1200元。在非典型肺炎流行期間，局工會撥款1000余元用于防治非典工作，并為職工購買了消毒劑、口罩、手套等防護用品，確保職工切身利益，解除了職工后顧之憂。
三、
緊緊圍繞企業(yè)的中心工作，針對郵政通信生產中的難點、重點，積極開展各種勞動競賽活動。在郵政儲蓄短途攻關賽中，工會配合行政領導，做到全員發(fā)動，不漏死角，并與獎金和評比掛鉤，每個職工都能以企業(yè)的效益為中心，千方百計的完成任務，尤其是機關干部起到了表率的作用，使競賽活動取得了令人滿意的結果。截止到6月20日郵儲累計余額達27700余萬元，凈增額達3912萬元。到7月20日，儲蓄累計余額達31，025萬元，比6月20日凈增3200萬元，為最后在人民銀行存款數穩(wěn)定在26550萬元，打下了牢固的基礎。與節(jié)日、紀念日及企業(yè)的中心工作相結合，在抓好生產經營的同時，組織開展各種有益于職工身心健康的文體活動。開展了慶“三八”女工綜合知識競賽；第四屆職工排球賽；組織開展了職工春游活動，職工黨員聯歡會。活動的舉辦增強了企業(yè)的凝聚力，也充分調動了職工工作的積極性，提高了工作效率。五、我局工會領導班子均為黨政班子成員，組織建全，受黨委重視，行政支持，能夠獨立負責地開展工作，充分發(fā)揮了經審委員會、女職工委員會和五個部門委員會的作用，分工明確，各盡其職，團結進取，有較強的戰(zhàn)斗力。工會領導班子在職工中享有較高的威信，主動為職工分憂解愁，職工認可率在90％以上。同時將勞動爭議調解工作制度化。我局工會成立了勞動爭議調解委員會，制定了一系列規(guī)章制度，認真貫徹執(zhí)行《勞動法》，按章辦事，使職工與企業(yè)建立了和諧穩(wěn)定的勞動關系，促進了企業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展。近年來無企業(yè)職工集訪、上訪事件的發(fā)生。
展央行文化建設和創(chuàng)新勞動競賽。按照立黨為公，執(zhí)政為民的本質要求，努力維護職工合法。
權益，為職工說話辦事。今年以來主要做了以下幾方面的工作。
一、創(chuàng)建學習型組織，營造學習氛圍。
思想，緊密圍繞中心工作開展?創(chuàng)建學習型組織，爭做知識型員工?活動，積極營造學習氛圍。
首先，我們根據新時期思想政治工作面臨的新形勢、新特點，不斷探索做好職工教育的新方。
法、新途徑，大力增強思想政治工作的針對性、實效性。通過維護職工合法權益，探望有病。
和有婚、喪事的職工，為職工辦一些實事，把組織的溫暖送到職工心上，把廣大職工緊緊團。
了馬克思主義發(fā)展史第二階段和第三階段的學習測試，促進了職工政治理論水平的提高。同。
進一步深入學習四中、五中全會精神打下基礎，提高了干部職工對科學發(fā)展觀，建設社會主。
義和諧社會，加強黨的執(zhí)政能力建設及加快小康社會建設的認識。理論聯系實際，做好本職。
工作，更好履行央行職能。
二、完善工會組織體系，大力改進工會工作。
為了進一步做好工會工作，健全系統工會組織，3月份召開了中心支行系統職工代表大。
會，成立了中心支行系統工會、女職工、勞動競賽和經費審查四個委員會。會議還討論通過。
度建設和作風建設，促進工會工作，為發(fā)揮工會的職能作用，履行好工會職責，起到了組織。
保障作用。
代會制度，中支機關連續(xù)五年召開職代會。職工代表大會聽取和審議行長工作報告，工會工。
作報告，組織職工民主評議領導干部，認真研究落實職工代表的議案、審查行政經費和工會經費。
決了自學考試取得學歷的獎勵問題、增加保衛(wèi)人員的值班費、專業(yè)技術職稱聘任以及家屬樓。
工的困難，調動了干部職工的積極性和創(chuàng)造性。
四、創(chuàng)新勞動競賽，為中心工作服務。
人民銀行職能轉變后，對工會工作提出了新的要求。為了適應這種變化，工會履行教育。
職能必須確定以組織職工學習新知識、熟悉新業(yè)務、掌握新技能，組織開展適合中央銀行特。
點的勞動競賽為主要形式，以促進干部職工素質和工作水平的提高。
開展勞動競賽，樹立先進典型。今年以來，我們圍繞人民銀行中心工作，按照上級工會。
進工作者。
號和業(yè)務工作評比優(yōu)勝的10個科室和24人（次）先進個人進行獎勵兌現。
先進個人進行通報表揚，在?職工園地?報道了三期先進女職工的事跡。
以為我劃上深邃的記憶。因為這里包含了太多的教誨和厚愛，包含了太多的支持與幫助。在此，我向那些給予我感動和快樂的領導和同事表達我深深的謝意，感謝你們的幫助和支持！
力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產黨的領導，擁護黨中央和國務院的政策方針。積極參。
識運用到實際工作當中來。另一方面，在工作上轉變思想態(tài)度，銀行在銀行業(yè)的發(fā)展還有許。
多尚待完善的地方，尤其是個人業(yè)務開展起來還面臨很多困難，這要求我們在思想上必須有。
一個轉變。未踏入銀行之前對我行并不是很了解，所以來到這里之后強烈的反差，使我很長。
一段時間情緒一直處于低谷，看到重重困難，我退縮過，甚至想過放棄，但支行溫暖的大家。
庭讓我又舍不得離開這里，經過一段時間的思想掙扎我終于明白人必須學會適應環(huán)境，而不。
了不少壁，但這都可以為以后更好的開展理財業(yè)務打下基礎。在日常服務客戶中找到快樂。
力提升培訓，同時還順利通過保險代理資格考試。利用空閑時間我不忘學習其他相關金融業(yè)。
化，開闊了視野，豐富了知識，為更好的服務客戶打下基礎。
不積跬步，無以成千里。在這段時間中，由于工作經驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一。
些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都。
是實際而有效的。在組織參加半島網舉辦地寶龍相親會時，行領導很信任的把這項工作交給。
我來完成，做了前期的準備工作，卻沒有實地考察，導致活動組織當天耽誤了很多時間，使。
在營銷方面，由于計劃不清晰、目標不明確，以及思想上未能真正的解放，以致營銷工。
作沒有實質的進步?？偨Y這段時間的工作，今后的營銷工作應貫徹到每一天，走出去營銷客。
戶，將營銷工作作為我的基礎性工作來抓，只有持續(xù)性的營銷才能轉被動為主動。應將各項。
營銷工作量化到每月，每星期，每天不斷總結，對比。
路還很長，需要努力的事情還有很多，尤其是我所從事的理財崗位還沒形成一條完整的模式，需要我們共同努力。新的一年，我行的個人業(yè)務會不斷完善，我將緊緊跟隨行的領導，不單單銷售我行的業(yè)務，讓看客戶對我行有新的認可。
計地把自己不會的學會，我有渴望學習新知識的熱情，每周的統一培訓，都會認真地聽課做。
更好。因為是在古鎮(zhèn)，這個中國的燈之城，做燈飾生意的非常多，客戶量也很多，每天每個。
己要在工作中認真認真再認真，即使客戶再多壓力再大也不能有半點馬虎，一定要嚴格按照。
行里規(guī)定的各項規(guī)章制度來進行實際操作，因此在過去的半年里始終如一地要求自己，即使。
踐經驗，在自己柜員工作中，一定要嚴保服務質量，以客戶為中心，做好結算服務工作。客。
戶是我們的生存之源，從某種程度上講，客戶就是我們的一切，沒有客戶的支持，我們不可。
能完成國家對銀行的基本要求，更不可能完成很多超乎不可能的指標。作為柜員，工作地點。
又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽，在工作中首先要保證認真仔細，在正。
確處理每筆業(yè)務的前提下提高工作效率，主動加強與個人業(yè)務的聯系，參與個人業(yè)務、熟悉。
上陣，積蓄更多的力量，在工作的舞臺上演好自己的每一出戲，做永遠的主角。或許我們都。
明天的挑戰(zhàn)。為了讓新員工更快地了解公司、熟悉公司的各個業(yè)務，更好的適應工作，公司。
特地對我們新員工進行了為期5天的入職培訓，充分反應了公司對人才的重視和培養(yǎng)。參加。
這次培訓的員工大部分都還未成為我行的正式員工，分別來自各個支行的不同部門，大家都。
很珍惜這次培訓機會，培訓當天都充分的做好了準備，精神飽滿的早早的來到公司門口準備。
出發(fā)。
這一次培訓的主要內容主要是對公司各個業(yè)務的介紹以及公司的一些規(guī)章制度和安全防。
范知識的介紹，是我們對公司的各項業(yè)務有了更深的了解，并掌握了實際操作中的一些非常。
識，同時更加增強了我們對公司未來發(fā)展的信心。通過這次培訓，讓我們受益匪淺、深有體。
會。
培訓的第一天，我們率先來到了位于平山的野外擴展訓練中心，這一切都是出乎我們的預料的，之前只是聽說過的擴展項目現在要我們親身來體會了。
這次擴展訓練，一方面是。
對我們肢體上和心理上的一種鍛煉，更重要的是對我們團隊之間互相信任和互相幫助配合共。
同完成目標的一種團隊精神的培養(yǎng)，同時又是對自我的一種挑戰(zhàn)。其中的每一個項目都是對。
都是對內心防線的突破，都是對自我能力的提升，它告訴我們有些事情其實只是差那么一點。
點，成敗之間也只是一紙之隔，我們只要踏出了那么一步，那就成功了！然而這一步也許是。
非常艱難的，我們只有充分相信自己，相信同伴才能毫無顧慮的踏出這一步，這是同伴隊友。
不差的順利進入“城堡”。我們互相幫助，不斷鼓舞，最后終于踩著“人梯”順利完成任務。
到銀行的服務規(guī)范，安全防范和企業(yè)文化等方面對我們進行了全方位的培訓。這時經歷了擴。
展訓練的我們已經從簡單的認識，熟悉發(fā)展到彼此有了一定的了解，并且生活在一起的一個。
大家庭。
這4天的培訓不是枯燥無味的，而是生動的，有很強互動性的具有很強實踐性的學習過。
程。在黃姐的帶領下，我們每個人都積極的參與到了培訓中的各個環(huán)節(jié)中，使知識當時就能。
維系現代市場經濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言。
行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。只有。
與客戶進行經常性的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調整營。
滿挑戰(zhàn)的大家庭中，也特別感謝公司的培養(yǎng)讓我一天天成長，我們在短時間培訓中充分感受。
了公司對員工的態(tài)度和良苦用心，也讓我們在未來的工作中端正心態(tài)、更加努力！為我行早。
節(jié)，熟練的操作能提高工作效率，節(jié)省工作時間，做到更好的為客戶服務。
去努力練習。大家聽了這話似乎都有了信心，晚上到教室堅持練三個小時，噼噼啪啪的清脆的敲鍵聲好似一首進行曲，大家信心十足，精神飽滿。
隨著一天天的練習，我們的指法慢慢嫻熟，可以盲打，而且速度也提高了，但是在這個。
練習技能，有帶電腦鍵盤過去練的，有直接在桌子上模擬鍵盤練習的，大家練習技能的熱情。
高漲，雖然我們現在的指法還不是那么熟練，但是我相信，憑著我們這份熱情和執(zhí)著，我們。
一定能把技能練好，達到合格標準，爭取拿到能手稱號。篇3：“面對面、心貼心、實打實服務職工在基層”活動總結范文(中國人民銀行)2012年是實施“”規(guī)劃承上啟下的重要一年。中華全國總工會組織開展“面對面、心貼心、實打實服務職工在基層”活動，要求各級工會干部深入基層一線，真誠傾聽職工呼聲，真實反映職工愿望，真情關心職工疾苦，在同職工群眾朝夕相處中增進與職工群眾的感情，在為職工群眾排憂解難中密切與職工群眾的聯系。
活動的意義。
(一)開展服務職工在基層活動，是工會組織貫徹黨的群眾路線、發(fā)揮黨聯系職工橋梁紐帶作用的重要舉措。工會組織最大的優(yōu)勢是密切聯系職工群眾，離開了職工群眾，工會將成為無源之水、無本之木，工會工作將一事無成。為此，要把開展服務職工在基層活動作為踐行黨的群眾路線、做好新形勢下職工群眾工作的重要載體，把廣大職工更加緊密地團結在黨的周圍。
（一）職工隊伍狀況在一線掌握。我們采取資料查閱、現場考察、問卷調查、個別訪談等方法，對人民銀行職工滿意度的現狀進行了調查研究，調查結果顯示：隨著時代的發(fā)展，人民銀行各分支機構職工的思想觀念、價值取向變得更加多元化，工會工作的方式、方法以及如何有效激發(fā)職工的活力等都面臨著新的挑戰(zhàn)。如何應對挑戰(zhàn)，維護好廣大職工的合法權益，讓廣大職工更多地分享到改革成果，成為工會面臨的一項重要和迫切的任務。為此，我們深入研究探索新形勢下工會工作的新變化，力求把握工會工作的新特點，及時調整工作思路，每年都有新的工作思路和工作目標，把廣大職工的思想和行動統一到科學發(fā)展觀的要求上來。如2009年提出“圍繞中心、深入調研、弘揚先進、構建和諧”、2010年提出“圍繞中心、創(chuàng)新競賽、貼近職工、構建和諧”、2011年提出“圍繞中心、有效履職、民主管理、健康和諧”、2012年提出了“圍繞中心，文化發(fā)展，加強建設，服務基層”的工作思路，明確的工作目標促進了工會工作的發(fā)展。
（二）工會維權幫扶在一線實施。工會組織通過“送溫暖”等一系列活動，一定程度滿足了職工權益的部分需求，這是工會組織為群眾辦的實事。但是一方面職工權益需求日益增加，另一方面工會財源有限。針對此種情況，必須尋求應對和滿足職工權益需求的新途徑即建立系統幫扶機制，來有效解決這個問題。為了扎實有效地推進這項工作，針對人民銀行系統有些職工因某種原因造成重大經濟困難、個人無法承受且工會又缺乏相應的幫扶機制予以幫助的實際情況，經過探索和研究，我們建立了適合人民銀行特點的救助形式，出臺了《中國人民銀行“愛心救助”機制實施方案》和《中國人民銀行“愛心救助”機制實施細則》，有效破解了難題,使“以人為本”的科學發(fā)展觀落到實處。
截至2011年12月，人民銀行系統基層有82.39%的單位實施了“愛心救助”機制，對符合接受“愛心救助”條件的職工都啟動了救助工作。各級工會領導圍繞難點問題，以實際行動為基層辦實事、辦好事。如玉樹發(fā)生地震后，總行領導立刻連線玉樹中支、第一時間啟動愛心救助機制組織救災捐款、第一時間率工作組不顧余震危險趕赴災區(qū)慰問職工，鼓勵職工振奮精神，重建家園，全力以赴做好抗震救災的各項工作?！皟晒?jié)”期間，由行領導帶隊的慰問組，先后赴青海、四川、云南、湖北、河南、新疆等?。▍^(qū)），對少數民族地區(qū)、邊疆和條件艱苦地區(qū)以及國家級重點貧困縣基層支行和困難職工進行慰問和送溫暖，體現了總行黨委、工會對基層和受災地區(qū)人民銀行職工的關懷。截至2011年年底，已對人民銀行系統的133個中心支行的237個縣支行進行了慰問，同時對困難職工、老紅軍、勞模以及受到自然災害的557名職工（含離休、退休職工）進行了慰問、走訪并發(fā)放慰問金。2012年春節(jié)前后對河北、湖北、廣西、云南和貴州6省的基層央行職工進行了慰問。
（三）構建和諧關系在一線推進。在“面對面、心貼心、實打實服務職工在基層”活動中，工會加大對職工的關注力度，深入基層和不同層次的干部職工親切交談，從詢問興趣活動小組等方面入手體現人文關懷；從與干部職工面對面的交流入手傾聽職工呼聲；從零距離征求職工對開展業(yè)務競賽的建議入手架起對話溝通、雙向支持的平臺，讓基層職工感到心靈有依靠，大“家”很溫暖，使工會在統一思想、增強凝聚力方面的作用進一步得到充分發(fā)揮，工會“娘家人”的作用進一步凸顯。通過活動，黨群干群關系更加和諧，履職信心更加堅定，形成了和諧、包容、坦誠、平等的工作氛圍。
為進一步豐富廣大職工群眾的精神文化生活，切實加強“職工書屋”建設，2012年，人行工會向獲得“標桿職工之家”的200個縣支行贈送了價值20萬元的圖書、將選出的8600多本（冊）圖書分配給西安分行轄區(qū)陜西省渭南市中支、甘肅省天水市中支、青海省海東洲中支下轄的17個縣支行，向省級以上分支機構工會贈送了價值9萬多元的圖書；2012年首次嘗試將送溫暖活動與送文化到基層活動相結合，抽調人民銀行文聯部分成員組成演出慰問組，對縣支行職工進行送溫暖和慰問演出活動；積極開展職工心理健康教育和心理咨詢輔導，引導職工健康學習、工作和生活，從而以更高的熱情投入到各項工作中去，推動事業(yè)發(fā)展，有效發(fā)揮工會推進履職的作用。
（四）工會工作任務在一線落實。在深入基層，推動整體工作科學發(fā)展的實踐中，工會各項工作得到落實。如在“創(chuàng)新金融服務，支持經濟發(fā)展”業(yè)務競賽活動中，把維護干部職工的合法權益特別是促進人的全面發(fā)展作為工作的出發(fā)點和落腳點，通過組織職工廣泛參加業(yè)務競賽的全過程，使業(yè)務競賽更加適合于人的價值的體現。據統計，人民銀行共舉辦大型競賽活動3518次、開展業(yè)務競賽調研課題4651個、樹立標桿（集體、個人）7904個、業(yè)務競賽創(chuàng)新成果4662個、業(yè)務競賽次數3518次。18萬人次參加了競賽活動，有力的推動了地方經濟的發(fā)展，得到地方黨政領導的肯定。
人民銀行反洗錢工作總結篇十二
2017年，我行在人行的正確領導下，站在2016年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排布署我行2017年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結篇十三
人民銀行襄陽市中心支行在武漢分行黨委和地方黨政的正確領導下，圍繞“深化一個主題”、“把握四個重點”、“實現三個突破”的工作思路，奮發(fā)努力，攻艱克難，實現了各項工作再出新亮點、再創(chuàng)新佳績。在武漢分行年度工作考評中，十大重點、亮點和創(chuàng)新工作項目展評名列第3，11個對口處室考核達優(yōu)，8個進入前六，中支連續(xù)第二個年度榮獲武漢分行工作考評先進單位榮譽稱號。同時，在日前召開的全市第四季度金融聯席會上，中支再度被市委市政府授予金融支持經濟發(fā)展突出貢獻單位?？偨Y全年，我們在履行基層央行職責上主要做到了堅持“四個并重”、實現“四個增強”：
(一)堅持傳導貨幣政策與支持地方經濟發(fā)展并重，增強了金融支持經濟社會發(fā)展的能動性。
按照“總量適度、審慎靈活、定向支持”的總體要求，加強政策宣傳和窗口指導，提高貨幣政策傳導實效。中支出臺了《關于促進信貸創(chuàng)新、支持實體經濟發(fā)展的指導意見》、《關于深化銀企對接、擴大信貸投放的意見》等4個指導意見，引導銀行業(yè)金融機構在實現信貸均衡投放、適度增長的同時，不斷優(yōu)化信貸投向和結構，大力支持實體經濟發(fā)展。截至20__年末，全市銀行存款余額達到1815.1億元，比年初增加291.6億元，增長19.1%;全市各項貸款余額達到999.3億元，比年初凈增加179億元，增幅達21.8%，分別高于全國、全省平均水平6.21個百分點和5.22個百分點。繼續(xù)開展“一縣一品”金融創(chuàng)新，宜城聯保貸款、南漳林權貸款、棗陽汽車鏈式貸款、?？挡傻V權質押貸款、老河口農產品倉單質押貸款等創(chuàng)新成果得到進一步鞏固和運用，累計為600余家各類經濟主體提供貸款近16億元。積極溝通協調，促請市政府出資5000萬元設立了湖北首個“中小企業(yè)直接債務融資發(fā)展基金”，為襄陽高新區(qū)新火炬等5家企業(yè)發(fā)行第一期中小企業(yè)“區(qū)域集優(yōu)”票據2.27億元，成為湖北省第一單中小企業(yè)“區(qū)域集優(yōu)”票據，成功開辟了基層央行主導和推動中小企業(yè)直接債務融資的新途徑。鼓勵銀行機構通過開展金融創(chuàng)新擴大表內、表外融資規(guī)模，做大信用總量。20__年，全市銀行業(yè)金融機構通過表外業(yè)務為企業(yè)融資余額達到265.2億元，增長63%。全市社會融資總規(guī)模達到創(chuàng)紀錄的409.8億元，同比增長38%。(二)堅持發(fā)揮央行金融服務的基礎性作用與推動金融服務創(chuàng)新并重，增強了金融服務工作的有效性。
推行pos機刷卡繳費和社?；鹚⒖ɡU費直達國庫以及國庫資金直撥業(yè)務，深化國庫服務“三農”示范活動，積極開展代理國庫業(yè)務綜合考核評價和執(zhí)法監(jiān)管工作，試點銀行業(yè)金融機構代理國庫人員資格準入制度和財政專戶資金分析監(jiān)測等工作，得到了總行潘功勝副行長、國庫局、分行行領導的多次肯定批示。啟動農村支付結算全覆蓋示范區(qū)建設活動，優(yōu)化農村支付環(huán)境，推動農村金融服務全覆蓋，工作經驗得到湖北省趙斌副省長批示肯定。創(chuàng)新開發(fā)運用《銀行卡特約商戶信息登記系統》，加強對銀行卡收單市場的非現場監(jiān)管，得到分行推廣。加強現金動態(tài)監(jiān)測,科學組織發(fā)行基金調撥，大力開展銀行業(yè)金融機構現金業(yè)務專項治理和“放心錢”工程建設，積極探索邊遠無庫地區(qū)小面額貨幣調劑工作新模式和跨區(qū)域發(fā)行庫管理新模式，工作經驗得到了分行行領導簽批肯定。推進全市信用工程建設，全面完成機構信用代碼證推廣應用工作，襄陽市連續(xù)9年保持“湖北省金融信用市”稱號，轄內7個縣(市)區(qū)也全部保持了“金融信用縣市區(qū)”榮譽。穩(wěn)步推進貨物貿易外匯管理改革，提升外匯服務水平，推進跨境人民幣業(yè)務全覆蓋，大力支持地方外向型經濟快速發(fā)展。在全國首創(chuàng)了運用現代科技手段實施對外商投資企業(yè)的主體監(jiān)管模式，得到了國家外管總局、分行的肯定和推廣。
(三)堅持推動金融改革發(fā)展與依法加強金融管理并重，增強了區(qū)域金融發(fā)展的穩(wěn)定性。
繼續(xù)深化農業(yè)銀行“三農金融事業(yè)部”改革監(jiān)測評估，有關做法得到《金融時報》推介。密切關注農村信用社改制、農村商業(yè)銀行增資擴股和村鎮(zhèn)銀行經營發(fā)展情況，合理引導社會資本參與農村金融改革。加強對小額貸款公司的監(jiān)測、評估，配合地方政府對全市小額貸款公司開展了現場檢查，促進小額貸款公司規(guī)范、健康發(fā)展。今年，襄陽市新增加小貸公司21家，總數達到30家，在全省市州中名列第一。組織開展“兩綜合兩管理一保護”工作，制定了《中國人民銀行襄陽市中心支行行政處罰決定執(zhí)行管理辦法》，在分行轄內率先填補了行政處罰在執(zhí)行終端環(huán)節(jié)的管理制度空白，被分行向全轄推廣。制定了《金融糾紛行政調解制度》，提高金融消費申訴辦理效率，申訴辦結率、回訪滿意率均達到100%。對市區(qū)57家金融機構和6個縣市開展了全面金融風險排查，撰寫了首份地市級金融穩(wěn)定報告，被分行《金融穩(wěn)定工作動態(tài)》全文刊發(fā);組織開展了全市金融機構突發(fā)事件應急演練，進一步提高了應對金融機構突發(fā)事件的應急處置能力。
(四)堅持從嚴加強內部安全管理與深化履職能力建設并重，增強了基層央行建設發(fā)展的可持續(xù)性。
出臺了《機關治庸問責暫行辦法》、《要害業(yè)務崗位案件防控辦法》等多項內部管理制度，切實加強日常業(yè)務檢查監(jiān)督、會計事后監(jiān)督、紀檢監(jiān)察監(jiān)督、內審再監(jiān)督，發(fā)揮大監(jiān)督機制的整體合力作用，實現了全年無違法違紀案件、無重大業(yè)務差錯、無重大責任事故的目標。全面實施節(jié)能減排和財務精細化管理，節(jié)能減排考核居湖北轄內第一。創(chuàng)新開發(fā)的“業(yè)務網運行安全綜合管理平臺”被分行推廣，并在總行召開的“全國信息安全重點工作會議”上進行了經驗交流。風險量化評估項目攻關成果在總行20__年“內審轉型暨成果展示會”上進行了交流,并編入《武漢分行內審轉型成果》。進一步完善了法律風險防范體系，中支《立足基層央行履職實際探索法律風險防范新路徑》的經驗做法得到了分行行領導的肯定性批示。制定《中國人民銀行襄陽中心支行推進央行文化建設實施方案》，不斷豐富央行文化建設內涵，搭建宣傳教育平臺、評先樹優(yōu)平臺、學習提高平臺、勞動競賽平臺，推動黨建和宣傳思想工作深入開展，提高隊伍素質和活力，促進創(chuàng)先爭優(yōu)。有關經驗做法得到省委常委、襄陽市委書記范銳平同志和分行行領導的充分肯定。落實黨風廉政建設責任制，積極開展“勤儉清風伴我行”主題教育活動，“勤儉清風”廉政文化品牌成功入選分行廉政文化“十大品牌”。回顧過去的一年，碩果累累，成績顯著。這些成績，是在各市州中支競爭空前激烈的情況下取得的，來之不易，是全轄干部職工凝心聚力、團結拼搏的結果。既展示了襄陽中支的水平和風采，也為我們進一步發(fā)揚優(yōu)勢、創(chuàng)先爭優(yōu)打下了良好基礎。在此，我代表中支黨委向全轄干部職工表示衷心的感謝!
二、20____年工作思路和主要措施。
20____年，是全面深入貫徹落實黨的十八大精神的開局之年，是實施“十二五”規(guī)劃承前啟后的關鍵一年。全黨全國都將會有新氣象、新成就。作為中央銀行的分支機構，我們也要有新氣象、新作為。要緊密結合轄區(qū)實際，突出工作重點，扎實推進各項工作有效開展，全面完成20____年工作目標任務。
20____年，全轄人民銀行工作的總體要求是：深入貫徹黨的十八大、中央經濟工作會議和人民銀行總行、分行工作會議精神，圍繞提升基層央行履職能力和成效，大力弘揚“務實、誠信、精進、致遠”的襄陽中支精神，認真落實“轉作風，強基礎，重項目，求實效，上臺階”的工作思路，努力實現基礎工作更加扎實規(guī)范，內控管理更加安全穩(wěn)定，對外履職更加靈敏有效，亮點創(chuàng)新更加集中突出，央行文化更加深入人心，為金融宏觀調控措施的有效傳導、促進轄區(qū)經濟社會科學發(fā)展做出更大貢獻。
(一)繼續(xù)貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策。
積極主動做好政策宣傳解讀，爭取地方政府，引導金融機構、企業(yè)和社會公眾理解政策內涵，調整經濟預期，順應宏觀調控要求。認真落實適當擴大社會融資總規(guī)模的精神，積極推動轄區(qū)調整融資結構，提高直接融資比重，切實降低實體經濟發(fā)展的融資成本。認真落實總行關于貨幣信貸調控的有關目標要求，引導金融機構合理安排貸款投放，促進轄區(qū)信貸總量平穩(wěn)適度增長。提升監(jiān)測分析的專業(yè)水平，加大調查研究工作力度，深入分析研究經濟金融運行中的傾向性、苗頭性問題，及時評估反饋貨幣政策措施在轄區(qū)的實施效應。(二)扎實推進金融服務現代化進程。
要按照總行、分行的部署和要求，以扎實做好人民銀行自身金融服務工作為基礎，以推進金融行業(yè)產品創(chuàng)新、服務方式創(chuàng)新為重點，以廣域覆蓋和深度融合為目標，全方位推進現代化金融服務體系建設，提高金融服務水平，推動金融服務民生、普惠大眾。要堅定不移地落實《襄陽市農村金融服務“十二五”全覆蓋規(guī)劃綱要》，把改善農村地區(qū)金融服務、提升“三農”金融服務水平作為解決金融服務短板效應的核心和關鍵，加快農村金融服務全覆蓋步伐。繼續(xù)推進“一縣一品”金融創(chuàng)新和金融支持縣域經濟發(fā)展“五個一”工程，促使轄內涉農企業(yè)和農村地區(qū)居民享受到日益便捷、高效、安全的金融服務，促進涉農貸款____縣域貸存比穩(wěn)步提高。積極做好第二代支付系統和中央銀行會計核算數據集中系統(acs)上線工作，進一步規(guī)范銀行卡受理市場秩序，加強對非金融機構支付組織的管理，完成存量個人銀行結算賬戶相關公民身份信息真實性核實工作;積極推動金融信息化建設，加快金融ic卡在公共服務特別是交通、廣電等領域的普及推廣，改善小型微型金融機構網絡接入服務;大力改善流通中人民幣票面結構，完善反假貨幣網絡和健全反假貨幣長效機制;加大國庫信息處理系統(tips)推廣運用力度，研究開展國庫資金風險量化管理;認真落實《征信業(yè)管理條例》，拓展機構信用代碼應用領域，深入推進中小企業(yè)和農村信用體系試驗區(qū)建設，推動小額貸款公司和融資性擔保公司接入征信系統;加強反洗錢非現場監(jiān)管工作，探索研究特定非金融機構反洗錢管理辦法，協助司法機關打擊洗錢犯罪;完善金融消費權益保護工作機制，全面推進金融消費權益保護工作，探索建立對金融機構消費者保護工作的評估制度和監(jiān)督檢查制度，加強金融消費者教育。
(三)進一步優(yōu)化和改進外匯管理和服務。
進一步落實好貨物貿易外匯管理改革措施，將監(jiān)管重心逐步轉移至總量核查、動態(tài)監(jiān)測和分類管理。探索完善服務貿易外匯管理的方式和手段，推進服務貿易外匯管理改革。穩(wěn)步提升資本便利化程度，認真落實已出臺的各項直接投資便利化措施。繼續(xù)深化外匯主體監(jiān)管改革和綜合柜員制改革，加快外匯管理方式轉變。全面提升國際收支和結售匯統計數據質量，不斷增強外匯收支監(jiān)測分析能力。(四)進一步深化轄區(qū)金融改革發(fā)展。繼續(xù)推動農業(yè)銀行改進“三農”金融服務，提升面向“三農”、服務“三農”的實效。認真做好農村信用社改革后續(xù)監(jiān)測工作，推動農村信用社深化改革，增強服務“三農”的能力和活力。積極配合地方政府做好金融改革發(fā)展工作，促進村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等新型農村金融組織合理布局、健康發(fā)展，鼓勵民間資本發(fā)展社區(qū)類金融服務企業(yè)，支持加快發(fā)展民營金融機構，引導民間融資規(guī)范發(fā)展。擴大跨境人民幣結算試點，推動開展跨境個人人民幣業(yè)務。加強對金融市場創(chuàng)新融資工具的宣傳推介，支持企業(yè)積極利用金融市場創(chuàng)新產品擴大融資，發(fā)揮金融市場在改善地區(qū)融資結構中的作用。
(五)高度重視金融風險防范化解工作，持續(xù)推進金融生態(tài)環(huán)境建設。加強對重點金融風險的監(jiān)測和排查，及時完善防范處置措施和應對預案。重點加強對具有融資功能的非金融機構經營活動的監(jiān)測分析，防范非正規(guī)金融及相關領域風險向正規(guī)金融體系傳導。組織對轄內法人銀行機構表外業(yè)務風險等進行專項現場評估。認真落實人民銀行與證監(jiān)會簽署的《關于加強證券期貨監(jiān)管合作，共同維護金融穩(wěn)定的備忘錄》，繼續(xù)推動跨部門的金融穩(wěn)定協調機制建設;更加重視金融生態(tài)環(huán)境建設工作，推動轄區(qū)進一步改善行政、司法環(huán)境，加強金融債權維護，營造有利于金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的良好環(huán)境。(六)進一步提升金融管理水平。
繼續(xù)按照“積極探索，務實推進，整合資源，不斷規(guī)范”的思路，全面推進“兩管理、兩綜合”實踐，不斷創(chuàng)新金融管理模式，拓展金融管理的內涵和外延，充分發(fā)揮金融管理對履職的支撐和促進作用。牢牢守住不發(fā)生系統性、區(qū)域性金融風險的底線。(七)進一步加強系統建設。
一是深入學習貫徹黨的十八大精神，全面加強黨的建設。當前和今后一段時期，要將學習貫徹十八大精神作為首要政治任務，按照中支學習貫徹十八大精神方案抓落實。深入推進有襄陽中支特色的央行文化建設，堅持“以人為本”，繼續(xù)加強思想政治工作，扎實開展“提升正能量，爭取新作為”主題活動。切實加強黨建工作，不斷總結黨建工作經驗，樹立正面模范典型。
二是全面加強工作作風建設。各級黨組織要認真落實中央的規(guī)定和總行、分行的要求，切實改進工作作風。大力改進文風、會風，規(guī)范調查研究、公務接待活動，提倡“三短一簡一儉”的工作方式，講短話、發(fā)短文、開短會，戒繁就簡，戒奢求儉。
三是大力加強干部隊伍建設。以十八大精神為指導，切實加強黨性建設、能力建設、作風建設和民主集中制建設，著力提高領導班子、領導干部科學決策、民主管理、依法行政的能力，提高黨員隊伍學習黨的理論、執(zhí)行黨的決定、遵守黨的紀律、踐行黨的宗旨的自覺性，提高對各種不良社會風氣的抵制力。著力完善業(yè)績考核工作機制，加強行員考核管理。搞好教育培訓規(guī)劃，扎實推進“教育培訓質量建設年”活動。
四是深入推進黨風廉政建設。嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制，進一步強化檢查考核和責任追究。深入推進“一行一品”廉政文化建設，不斷增強“勤儉清風”廉政文化的輻射力和影響力。加強重要崗位風險監(jiān)督管理，堅決查處違規(guī)、違紀和違法案件。
五是大力推進縣支行建設。繼續(xù)鞏固縣市支行綜合改革成果，加強對縣支行工作的分類指導，重點幫扶，統籌考核，提升縣市支行履職效能。積極利用已建成的縣支行視頻會議系統，加強對縣支行干部職工金融新知識、新業(yè)務的培訓。重視完善配套制度，加強縣支行干部職工隊伍建設，保持縣支行隊伍穩(wěn)定，提高綜合素質，激發(fā)履職動力和活力，引導縣支行干部職工堅定信心，做好工作。
六是進一步強化內部管理和內控建設。加強對重大決策部署、重點工作、重要事項的督查督辦，確保政令暢通、落實到位。嚴格執(zhí)行保密規(guī)章制度，有效杜絕失泄密風險。深入推進依法行政，切實防范法律風險。持續(xù)完善大監(jiān)督機制，優(yōu)化監(jiān)督環(huán)境，改進監(jiān)督方法，提高監(jiān)督效率，有效防范人財物各類風險，增強內部安全穩(wěn)定。認真完成常規(guī)審計，大力推進內審轉型，深化成果運用。推動職工民主管理，促進“和諧央行”建設。切實加強安全管理和社會管理綜合治理工作，堅決杜絕重大安全事故發(fā)生，確?；A穩(wěn)固、安全到位。繼續(xù)抓好節(jié)能減排，不斷提升后勤管理與服務工作水平。
人民銀行反洗錢工作總結篇十四
年初以來，xx縣支行在市中心支行黨委的正確領導下，堅持“求實創(chuàng)新、開拓進取、規(guī)范管理、協調發(fā)展”的工作指導思想，認真落實總、分行、哈中支、市中心支行年初工作會議的各項要求和xx縣委第十五屆一次會議精神，認真貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，切實維護轄區(qū)金融穩(wěn)定，提高金融服務水平，促進寶清經濟平穩(wěn)較快發(fā)展。以業(yè)績管理考核創(chuàng)先奪a為目標，堅持基礎工作求規(guī)范，重點工作求質量，創(chuàng)新工作求特色的工作思路，不斷推動縣支行各項工作爭先晉位。在年初召開的各類表彰會上，支行被市中心支行授予調研工作先進單位，被縣委縣政府授予支持地方經濟發(fā)展特殊貢獻銀行、縣委工作目標考核優(yōu)秀單位、社會治安綜合治理工作先進單位等榮譽稱號。
一、認真執(zhí)行穩(wěn)健貨幣政策，積極支持縣域經濟平穩(wěn)較快發(fā)展年初及時召開全行干部會議和金融機構行長聯席會議，傳達了人民銀行工作會議精神，解讀了穩(wěn)健貨幣政策意圖，切實把握“穩(wěn)中求進”的總要求，緊密結合年初縣政府工作報告提出的重點項目建設規(guī)劃，分析資金供求形勢，研究制定了《中國人民銀行xx縣支行關于支持地方經濟發(fā)展的信貸指導意見、《關于金融支持第三產業(yè)發(fā)展的信貸指導意見》，積極引導銀行機構信貸合理投放和適度增長，取得可喜成效。截至10月末，全縣銀行各項存款余額667,169萬元，同比增長4.31%，其中儲蓄存款增加506,026萬元；銀行各項貸款余額1,060,254萬元，同比增長10.13%，其中農業(yè)貸款余額為260,484萬元。申請政策性支農資金2.3億元，比去年增加1.1億元，及時下擺到農村信用社和寶清廣益村鎮(zhèn)銀行，極大地緩解了農村信用社信貸資金不足問題和村鎮(zhèn)銀行支持白瓜子收購資金需求。
認真組織開好銀企對接洽談會，政府縣長艾天到會并講話，會議達成對接項目20個，簽定貸款意向合作協議22份，金額達6.4億元，其中簽定銀團合作貸款協議2項，金額2億元，創(chuàng)新了xx縣大項目銀團貸款的先例。截至目前，貸款合同履約率達92%以上，一批政府重點項目通過銀企對接得到了銀行信貸資金的鼎力支持。
根據團中央、人民銀行聯合印發(fā)的《關于全面開展農村青年信用示范戶工作的通知》精神，我支行認真結合上級行的要求，積極主動與團縣委溝通聯系，同時，及時組織召集有關涉農金融機構信貸業(yè)務人員會議，分解落實任務，限期上報信用戶預選名單。堅持嚴格審核把關，共篩選100個農村優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)青年列為本年度農村青年信用示范戶上報市中心支行統一命名。
二、切實加強對銀行金融機構的監(jiān)督管理。
開展農聯社改革試點專項央行票據兌付后續(xù)工作進行專項考核與審查。加強對農聯社監(jiān)測考核材料報送、資本約束能力、資產質量、盈利能力、內部管理制度、法人治理結構、支農服務功能和重大事項報告情況等審查，及時上報專項審查報告。加強轄區(qū)金融穩(wěn)定工作，及時對監(jiān)測評估系統進行信息錄入，按季對法人金融機構流動性風險監(jiān)測評估，完成了《xx縣2011年區(qū)域金融穩(wěn)定報告》。加強法人金融機構利率定價機制建設，對xx縣農聯社全面實施了利率定價和風險管理，努力實現穩(wěn)健經營、穩(wěn)步發(fā)展的目標，制定并實施了備案報告和自評估報告制度。
認真做好貸款卡發(fā)放和年審工作，完成對轄內90戶企、事業(yè)單位、集（個）體私營企業(yè)等單位的2011年度的貸款卡進行了年審，審核發(fā)放了貸款卡66戶。為14戶企業(yè)及個體私營企業(yè)提供信用報告查詢服務；通過個人信用信息查詢系統，共為61名自然人依申請進行了信用信息情況查詢。
認真組織開展對全轄銀行業(yè)金融機構支付結算、反洗錢和人民幣收付業(yè)務檢查，對檢查中存在的問題，提出了整改意見并督促落實，使全轄機構支付結算業(yè)務、反洗錢工作和錢捆質量得到了進一步提升。加強反假網絡建設和反假幣宣傳，有效組織了全轄反假人民幣宣傳月活動。同時，積極做好假幣收繳工作，全年收繳假幣48，250元。加強對新設銀行機構的準入管理，完成對龍江銀行寶清支行和中國銀行寶清支行加入人民銀行管理與服務體系的初審上報工作。中國銀行分支機構的成立，填補了我縣外匯結算業(yè)務的空白。
扎實做好機構信用代碼推廣應用工作，通過召開會議、印發(fā)實施方案，開展專題視頻培訓，認真做好機構信用代碼系統開通準備及金融機構信用代碼配碼發(fā)放工作，確保了信用代碼推廣應用工作順利開展。全年共發(fā)放機構信用代碼證58個。
三、進一步提高金融服務水平加強現金流預測分析，及時調撥發(fā)行基金，保證現金供應，共調入發(fā)行基金10.23億元，比上年同期增加約1倍；投放現金36.93億元，回籠現金27.32億元，投放回籠總額比上年同期增加66個百分點；上繳各券別殘損人民幣8,111萬元，比上年同期多回收3,500多萬元。全年共投放20元券以下小額輔幣4330萬元。
認真做好會計國庫業(yè)務基礎工作，堅持嚴格操作規(guī)程，努力提高核算水平和窗口服務質量，切實做到業(yè)務無差錯，服務質量優(yōu)，客戶評價好。全年共審批各類賬戶783戶，備案類賬戶198戶，撤銷賬戶425戶，變更賬戶198戶，無一例違規(guī)開戶現象。認真做好預算收入分成、留解、上劃工作。辦理預算收入22,938筆，金額51,234萬元，辦理撥款4,177筆，金額126,189萬元，無一違規(guī)操作。加強預算收入的退庫和更正管理，合理退庫30筆，金額312萬元。預算收入更正102筆，金額3,863萬元，保證了國庫資金的完整。
切實加強了轄區(qū)城鄉(xiāng)支付環(huán)境建設和業(yè)務宣傳，全縣銀行卡保有量達到54.55萬張，年內新增8.26萬張；atm機具60臺，鄉(xiāng)鎮(zhèn)所在地及農場場部基本做到全覆蓋；普通pos機和電話pos機分別達到232臺和901臺，村屯覆蓋率達85%以上。
切實抓好小面額殘損人民幣收繳工作。根據上級緊急文件精神及任務指標，先后兩次召集各銀行機構負責人會議，兩次通報督辦，并采取人民銀行干部帶頭深入商家、零售店、公交站點等進行宣傳和兌換以及廣泛發(fā)動中小學生參與等措施，切實把小面額殘損人民幣回收工作作為一項階段性重點任務來抓，截止10月末，全轄共組織回收10元券以下面額殘損幣670多萬元，并以等額同券別幣種投放市場，為凈化我縣人民幣流通環(huán)境做出了積極貢獻。
四、扎實開展金融信息調研工作。
加強和改進信息調研工作。召開了信息調研專題工作會議，進一步完善了信息調研考核獎懲機制，兌現了2011年度信息調研工作獎懲，分解下達了年度上報任務。通過不懈努力，年內共編發(fā)金融信息24期，完成領導干部調研報告及其它調研文章15篇，編發(fā)寶清金融信息3期，上報政府信息網金融信息4件，上報各類征文18篇。此外，認真完成農民訂單農業(yè)、小額貸款公司經營情況、農行三農事業(yè)部改革、保險市場發(fā)展情況、金融支持現代農業(yè)、小面額紙幣流通情況、小微企業(yè)經營情況、政府融資平臺、法人機構存貸款利率、秋糧收購等十余項專題調查和信息約稿等情況反饋任務。根據上級行通知要求，認真做好網絡信息輿論引導工作，設專人負責每日報送不少于5條針對央行輿情信息的網絡評論，為正確引導公眾輿論，宣傳貨幣金融政策，維護央行形象做出了積極貢獻。
五、加強制度建設，強化內部管理。
根據市中心支行違章問責制度要求，制定了支行違章問責實施辦法，修訂完善了支行出勤考核制度、值班制度，11月初，專門印發(fā)了《黨組關于切實加強考勤工作的意見》，進一步嚴肅了工作紀律。年內根據有關制度和違章問責辦法共處罰問責5人次，罰款600元。進一步落實了主要領導“三不直接分管”的規(guī)定。認真落實“保工資、保開門”的財務工作指導思想，增強節(jié)能減排意識，以車輛油耗管理為重點，建立了領導用油包干制，壓縮燃油費開支60%以上。
根據哈中支關于重新招聘合同制守押員的通知要求，在積極配合上級行做好考核錄用新守押員的同時，耐心做好因年齡較大需重新擇業(yè)的3位原崗位人員的思想政治工作，確保了支行守押隊伍的平穩(wěn)過渡和年輕化、專業(yè)化。
積極配合市中心支行人事部門做好干部人事檔案整理工作，共派出2人，歷時40多天，全面梳理并重新裝訂了干部人事檔案，為中支系統迎接上級行檔案管理專項檢查和驗收達標做出了積極貢獻。
六、加強黨風廉政建設和反腐敗工作。
認真貫徹落實紀檢監(jiān)察工作會議精神，通過落實黨風廉政建設責任制、加強作風建設、推行黨務、政務、行務公開，切實將紀檢監(jiān)察工作融入到支行各項管理工作之中。加強對黨員干部的廉政教育，組織學習了《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》、《中國共產黨紀律處分條例》、《中國共產黨黨員監(jiān)督條例》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》等黨紀條規(guī)。突出廉政文化建設，以宣傳櫥窗、走廊宣傳畫等為陣地進行廉政宣傳和警示教育。堅持按季開展黨員領導干部廉文薦讀活動，讀后撰寫。
心得體會。
從思想深處筑牢廉潔從政意識確保領導班子成員能夠經常性地受到廉政提示和警示時刻保持清醒的頭腦預防職務犯罪和腐敗案件發(fā)生。組織領導干部學習中央有關***嚴重違紀問題的處理決定切實認清其腐敗本質從中汲取教訓從思想上與黨中央保持高度一致堅決擁護中央對其作出的處理決定。組織觀看了《雨中的樹》專題教育片班子成員從黨的好干部李林森的感人事跡中受到了一次深刻的廉潔從政和純潔黨性教育一致表示要認真學習他公正廉潔、無私奉獻的高尚品德。此外還通過堅持領導干部記錄廉政日志增強了領導干部警鐘長鳴、遠離腐敗的廉政意識。
狠抓制度落實，規(guī)范領導干部廉潔從政行為。健全和強化黨風廉政建設制度，在深入貫徹黨風廉政建設有關規(guī)定的同時，結合支行工作實際，建立和完善廉政建設制度，把領導干部黨風廉政建設各項內容納入目標管理，實行百分考核。實施對領導干部廉政監(jiān)督制度，建立領導干部廉潔從政檔案、領導干部工作及生活重大事項報告制度。組織班子成員簽訂了黨風廉政建設責任書，明確了各自分管范圍內的黨風廉政建設工作任務和目標。堅持實行“一崗雙責”制度，把黨風廉政建設責任制的落實與業(yè)務工作緊密結合起來，一起部署、一起落實、一起檢查、一起考核。分層次簽訂黨風廉政建設責任書5份，做到責權分明，監(jiān)督到位。成立黨務公開組織領導機構，全面推行黨務公開，制定了《黨務公開工作實施方案》及相關制度，制定了《黨務公開目錄》共17項內容，從組織上、制度上保證了黨務公開工作的有序推進。此外，認真落實黨政一把手“三不直接分管”的規(guī)定，認真執(zhí)行干部選拔任用條例，認真執(zhí)行會計財務及大額采購制度，認真執(zhí)行領導干部個人重大事項報告制度。這些制度和措施辦法進一步強化了班子成員的廉政建設責任，促進了班子成員廉潔自律樹形象、樹威信，發(fā)揮了率先垂范的引導作用。
七、加強黨建組織工作和文明單位創(chuàng)建工作切實加強黨團組織建設工作。認真堅持“三會一課”制度。重新核定了黨費繳納標準。組織黨員開展第二次為常張村孤寡老人捐款活動。黨員們通過觀看影片《雨中的樹》，普遍增強了黨性認識。改選了新一屆團支部，改善了團組織結構，加強了團支部力量。此外，根據縣委《關于向農村基層黨組織選派第一書記和黨建指導員的通知》要求，支行黨組成員、副行長白春才被選派到七星河鄉(xiāng)常張村開展黨建指導工作。
認真學習貫徹《黨政領導干部選拔任用工作條例》，堅持正確的用人導向，堅持正確的人才觀、政績觀，堅持群眾公認，堅持公道正派，堅持任人唯賢、唯能、唯德，積極培養(yǎng)優(yōu)秀年輕干部。通過組織學習新時期優(yōu)秀組工干部李林森先進事跡，進一步增加了領導班子做好組織人事工作的責任感。年內支行中層以上干部隊伍保持穩(wěn)定，職務均無調整，根據工作需要通過選舉的形式調整了1名黨支部委員和2名團支部委員，均得到職工認可。
認真落實和積極配合地方黨政完成有關工作任務，為縣委目標考核創(chuàng)優(yōu)達標奠定基礎。積極開展了春季環(huán)境衛(wèi)生街道整治和冬季路面清雪等義務勞動。積極開展城鎮(zhèn)“一幫一”扶貧解困工程，積極開展對王樹祥家庭的救助活動，使扶貧對象月收入達到脫貧標準。積極開展“愛心獻功臣”活動，使青原鎮(zhèn)兩位復員老軍人感受黨和政府的溫暖。認真落實社會治安綜合治理工作，認真落實包保責任制，管好自己的人，看好自己的門，確保職工隊伍穩(wěn)定，無涉訪涉訴事件發(fā)生。密切關注金融領域突出問題，如高利貸問題、非法集資問題、金融消費者權益保護等問題，加強調研和信息反饋，積極維護轄區(qū)金融穩(wěn)定。認真督促金融機構做好反宣幣收繳工作，共收繳反宣幣2萬余張。認真落實《xx縣維穩(wěn)專項治理百日會戰(zhàn)實施方案，加強動員部署，深入排查銀行內部各種不穩(wěn)定因素，制定應急預案，確保銀行安全穩(wěn)定。
繼續(xù)加強文明單位創(chuàng)建工作，研究制定了支行2012—2014年文明單位創(chuàng)建規(guī)劃和2012年創(chuàng)建實施方案，切實發(fā)揮文明單位創(chuàng)建這一綜合管理模式的作用，全面促進支行各項工作規(guī)范化，認真做好文明單位創(chuàng)建新系統檔案錄入工作。積極開展“學雷鋒、樹新風”志愿服務月活動，通過大力宣傳和弘揚雷鋒精神，開展央行志愿者服務活動，組織學雷鋒專題征文評比活動，開展推薦身邊好人，評選道德模范等不斷營造良好氛圍，使學雷鋒活動保持經常化、常態(tài)化，不斷推動支行文明單位創(chuàng)建工作向前發(fā)展。在金融時報社主辦的“金融業(yè)發(fā)展十年輝煌成就展”征文活動中，支行先后有兩篇征文被連續(xù)刊登；在市中支組織舉辦開展的“風采三月”主題征文活動中，支行兩位參賽撰稿人分別獲得第一名和優(yōu)秀獎；在市中心支行舉辦的中華經典誦讀比賽活動中，支行參賽選手斬獲第一名殊榮；在市中心支行舉辦的第十屆“晉位杯”業(yè)務技術技能比賽中，支行代表隊榮獲團體三等獎，其中有兩位參賽選手分別獲調研三等獎和優(yōu)秀答題手稱號。為豐富職工業(yè)余文化生活，建設支行特色文化，支行自主開展了迎新春聯歡會，職工們載歌載舞，歡聚一堂，共同展望幸福美好明天；7月初，精心組織開展了以“我運動、我健康、我快樂”為主題的職工趣味籃球賽，男女職工同場競技，賽場上你爭我搶、你攻我守，歡聲笑語不斷，收到了良好效果，職工們賽出了風格、賽出了友誼、賽出了水平。
一年來，支行堅決貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策的各項要求，有力地支持了xx縣域經濟快速發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定，支行各項工作開創(chuàng)了新局面，取得了新成績。在沈陽分行全面實施業(yè)績考核管理的新形勢下，我們要不斷增強爭先晉位意識，增強緊迫感、責任感、危機感、名次感，自我加壓，抓住機遇，迎接挑戰(zhàn)，迎難而上。當前，我們要按照中央的要求，把學習貫徹黨的十八大精神擺在突出重要位置，加強組織領導，迅速掀起學習貫徹十八大精神的熱潮，緊密聯系轄區(qū)經濟金融工作實際，以正確履行基層央行職責和服務轄區(qū)經濟為已任，為寶清地方經濟實現跨越式發(fā)展再立新功。
人民銀行反洗錢工作總結篇十五
洗錢對社會具有嚴重的危害性，不但嚴重威脅社會穩(wěn)定；扭曲社會資源配置，擾亂了正常的市場經濟秩序而且會極大的助長和滋生腐敗。自中國人民銀行頒布了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等，標志著中國反洗錢工作開始走上制度化軌道。各金融機構在積極響應國家政策做出了很多努力，但反洗錢工作至今還仍存在一定的問題。
識信息的獲取途徑，關于洗錢的相關業(yè)務知識了解只來源于上級聯社轉發(fā)的文件，對可疑交易的辨別和分析能力較差，且反洗錢相關案例學習較少，缺乏反洗錢的工作經驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。平時應積極開展對柜面人員的反洗錢培訓工作，并配合相應的反洗錢知識競賽、反洗錢座談交流會等文化，注意學習和借鑒國際反洗錢的先進經驗，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務水平和可疑交易的甄別能力。
各家金融機構推行聯網核查系統，對客戶和身份識別和核查及在一定額度的存取、轉賬等業(yè)務辦理進行相應的聯網核查，但是仍存在一定的紕漏，所謂上有政策下有對策，在面臨額度限制的條件下，客戶仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業(yè)務。我們應做好系統的完善工作。這么一來柜臺數據錄入質量就顯得尤為重要了。臨柜人員應積極參加聯網核查系統操作培訓，要求工作人員嚴格按照《聯網核查公民身份信息系統操作規(guī)程》的要求準確而且完整的錄入待核查的公民身份信息。建立健全信息反饋體制，幫助提高聯網核查系統的數據質量，確保聯網核查的準確性和權威性。
跨區(qū)域的復雜特點，這就決定了反洗錢工作僅靠一個部門是無法勝任的，必須開展多部門合作。制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務學習制度和違規(guī)違紀操作處罰制度，將反洗錢工作納入內部稽核范圍，增強反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀操作的處罰。使反洗錢內控制度與信用社的業(yè)務操作規(guī)程和會計核算系統做到有機結合，兩者共同進步，相得益彰，促進農村信用社穩(wěn)健經營和發(fā)展。
的重要性認識不足，認為洗錢這個事情離自己很遙遠。各營業(yè)網點應通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等多種宣傳方式，全面開展《反洗錢法》宣傳,使人民群眾了解洗錢犯罪現狀及所造成的危害,充分認識到反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動,從根本上維護國家資金安全和正常的經濟、金融秩序,確保反洗錢工作的順利進行。
反洗錢工作成敗與否不僅事關銀行業(yè)的健康發(fā)展，還事關一國的政治、經濟和社會穩(wěn)定，在未來反洗錢工作新局面的過程中，我們還有很多的路要走，還有不少問題需要認真研究解決。但是只要我們堅持從實際出發(fā)，正確認識并深刻理解開展反洗錢工作的重要性和緊迫性，牢固樹立整體意識和大局意識，就能更有效地打擊洗錢犯罪，營造健康和諧的社會經濟環(huán)境。
人民銀行反洗錢工作總結篇十六
今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統運行工作。
人民銀行反洗錢工作總結篇十七
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結篇十八
接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:。
一.組織機構建設情況.
我支行指定專人負責反_工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反_內控制度建設情況。
支行一線員工對反_的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當前反_工作的建議.
人民銀行反洗錢工作總結篇一
2016年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓力度，完善工作機制，強化對金融機構的監(jiān)管，努力提高檢測分析水平，認真開展行政調查，不斷推動公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績?，F將2016年反洗錢工作狀況總結如下：
一、主要工作完成狀況。
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
2016年，我公司按照總、分公司的統一部署，結合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計劃、早安排、早部署、早落實，召開全公司反洗錢工作會議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會學習中貫穿了有關反洗錢資料的學習，起到了很好的宣傳作用。
2.用心開展反洗錢知識培訓。2016年以來，我公司多次以會議形式宣傳培訓《反洗錢法》外，還多次開展對反洗錢工作一線人員的應對面培訓。培訓緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應盡的反洗錢義務及未按規(guī)定履行反洗錢義務應承擔的法律職責等方面深入淺出地講解了反洗錢有關知識。透過培訓，大幅度提高了公司人員對反洗錢工作的認識。
(二)不斷完善反洗錢工作機制，推動反洗錢工作向縱深發(fā)展。
1.進一步完善反洗錢工作內部管理制度。以“反洗錢法”的實施為契機，全面、準確領會立法精神，依法調整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結合公司實際修訂和完善了反洗錢內部管理制度，嚴格內部管理，有效防范了洗錢風險。
2.加強大額單退保或部分退保、大額賠款支付管理。根據分公司要求，我公司將客戶身份確認、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點。一是要求各部門建立聯絡員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測數據打開了又一個數據信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯席會議成員聯系網絡，為及時、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調整反洗錢舉報工作機制。根據反洗錢工作職責部門調整等實際狀況，我們及時調整并公布了反洗錢舉報電話：，理順反洗錢舉報的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開。
鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓力度，營造工作氛圍。
公司要根據反洗錢工作的要求及上級公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓工作制度，在晨會上對全體于昂進行應對面的反洗錢法律法規(guī)等知識培訓，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關職責，全面提高了員工反洗錢工作意識，增強了反洗錢工作潛力。
2.繼續(xù)組織開展對公司內部的反洗錢現場檢查。我公司組成6人專項檢查小組，投入25個工作日，對公司各相關工作崗位人員履行反洗錢義務狀況實施了現場檢查。為確保檢查任務的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓和電子信息數據收集等準備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項電子交易數據，對排查出的疑點問題，有針對性地進行人工分析和定性取證，現代技術手段與傳統人工靈活分析高效結合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現場檢查的時間跨度，保證了檢查質量。
(四)強化非現場監(jiān)管，全方位收集可疑交易數據信息為了有效督促全公司認真開展反洗錢工作，增強其反洗錢風險預警潛力，提高反洗錢工作水平，我公司根據《反洗錢非現場監(jiān)管辦法(試行)》的要求，建立了公司反洗錢非現場監(jiān)管機制，取得了良好成效。一是建立專人報告制度。要求指定各重點崗位人員負責報告反洗錢相關信息資料。二是建立公司內部網絡傳輸平臺報送制度。三是定崗定人及時匯總上報轄內各種非現場監(jiān)管信息制度。四是全面開展機構履行反洗錢義務自查自律活動。透過一整套非現場監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現場監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強可疑資金監(jiān)測分析，認真開展反洗錢行政調查為更有效地統一監(jiān)測和綜合分析公司可疑資金交易信息，認真開展反洗錢行政調查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級分析評估制度。首先由監(jiān)測分析崗位人員進行初步分析，篩選出有疑點的信息數據，再由部門領導組織群眾研究分析，切實提高了可疑交易報告的甄別、篩選、分析水平。二是對可疑交易線索實施行政調查。透過監(jiān)測分析，力爭在與洗錢犯罪相關罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)用心開展反洗錢信息調研，帶給反洗錢信息交流平臺我公司高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。深入調查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時向上級公司反映反洗錢工作中出現的新狀況、新問題。重點研究了新法規(guī)出臺后公司應如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并構成調研報告上報分公司。
二、面臨的主要問題。
(一)反洗錢各項協調機制的合力尚未真正構成。如聯席會議召集次數偏少;崗位人員掌握的交易數據很有限，難以構成合力發(fā)揮聯動效應。
(二)非現場監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現為部分業(yè)務人員有重業(yè)務、輕反洗錢工作的思想意識，對反洗錢工作的重要性認識不夠深刻，個人客戶投保的親筆簽名工作有待加強等。
2016年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現場監(jiān)管，加大反洗錢行政調查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強對《反洗錢法》的宣傳和培訓工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓作為貫徹落實反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳培訓活動，提高全員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對重點可疑交易的分析、行政調查和案件協查力度。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的潛力和水平，用心尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，配合總、分公司的反洗錢計劃，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。
(三)加大反洗錢專項檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責，以公司的承保、理賠、財務為重點環(huán)節(jié)，適時開展對全市公司反洗錢工作的專項檢查，并以查促管。對檢查發(fā)現的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴肅處罰。
人民銀行反洗錢工作總結篇二
根據*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成e*cel格式保存。
我支行成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。
人民銀行反洗錢工作總結篇三
反洗錢對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭，打擊腐敗等經濟犯罪具有重大的意義。下面就是小編給大家?guī)淼你y行反洗錢。
希望能幫助到大家!
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
按照《金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求，現將我單位(含所轄分支機構)20xx年度反洗錢工作情況總結如下：
20xx年，我們在縣人民銀行的正確領導下，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地，勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的急迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊反洗錢活動。為了做好反洗錢工作，我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室。
(一)內控制度建立和修訂情況。根據上級分行和人民銀行工作要求，結合全行實際情況，我行反洗錢領導小組制定了反洗錢內控制度，出臺了《中國銀行資溪分行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《中國銀行資溪分行反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
(二)機制設置情況。一是我行成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，同時配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
(三)技術保障情況。通過支付清算系統對接的交易監(jiān)測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄。同時系統能自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作。出現異常交易，該程序能立即進入自動關注狀態(tài)，并進行提示，使數據甄別分析智能化。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
(四)人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業(yè)務能力或業(yè)務資質情況。
三、反洗錢法定義務履行情況。
(一)客戶身份識別。在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對客戶的身份信息變更時，嚴格要求重新識別客戶。
(二)對高風險客戶的特別措施。堅持進行對客戶身份初次識別、持續(xù)識別和重新識別工作，按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶采取了持續(xù)管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整。對高風險客戶采取了強化的盡職調查措施，并加強對其資金交易的監(jiān)測。
(三)客戶資料和交易記錄保存。我行嚴格按照規(guī)定的要求，對客戶身份資料自業(yè)務關系結束或者一次性教育記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬計起至少保存5年。
(四)大額和可疑交易報告。在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶：萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用。
(五)對高風險業(yè)務的針對性措施。非臨柜型業(yè)務：一是加強柜臺客戶盡職調查的力度;二是加強對網上銀行、atm等非面對面支付工具交易的管理措施;三是加強客戶持續(xù)的身份識別措施;四是加強反洗錢內部控制體系建設;五是加強保密管理，提高保密意識。
(六)開展反洗錢宣傳情況。一是參與宣傳。我行多次參加了由縣人民銀行組織在政府廣場或大型超市門前等地舉行大的反洗錢宣傳;二是自主宣傳。通過在我行門前懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
(七)組織反洗錢培訓情況。一是召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識。二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是參加了多次由市行與縣人民銀行組織的反洗錢業(yè)務工作培訓班。
(八)自主管理、檢查與審計。5月份吧和12月份市行對我行反洗錢內控制度執(zhí)行情況進行檢查，同時我行4月和11月都開展了反洗錢內部審計，同時將檢查和自查后的審計報告及反洗錢工作相關內容報送了縣人民銀行。
(一)協助行政調查情況。20xx年度我行認真履行反洗錢義務，實時開展各項甄別，積極配合縣人民銀行和市分行開展反洗錢行政調查工作，并將調查資料及調查情況如實的按要求上報到縣人民銀行。
(二)接受現場檢查及被處罰情況。20xx年度我行多次接受縣人民銀行和市行的反洗錢現場檢查，每一發(fā)生任何異常情況。
(三)。
工作報告。
及接受日常監(jiān)管情況。定期向縣人民銀行報送反洗錢工作報告;認真落實縣人民銀行有關文件，不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
(四)承擔其他重點任務情況。承擔人民銀行或其分支機構反洗錢有關工作任務或調研任務情況，配合其他工作的情況。
(五)洗錢風險防控成果。本機構取得的反洗錢案件、風險防控的積極成果。
(六)有無重大違規(guī)事項。20xx年度我行沒有發(fā)生一起重大違規(guī)事項。
五、其他反洗錢工作情況或問題以及工作改進建議。
一是柜臺經辦人員嚴格執(zhí)行客戶身份登記制度，審查在本機構辦理存款、結算等業(yè)務的客戶的身份。嚴格執(zhí)行存款實名制的規(guī)定，不得開立匿名和假名賬戶。嚴格執(zhí)行現金管理制度，不得為身份不明的客戶提供存款、結算等服務;在為個人客戶開立存款賬戶、辦理結算時，應當要求其出示本人身份證件進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在銀行機構開立存款賬戶的，應要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對并予以登記;開立單位結算賬戶時，應審查其提交的開戶資料，包括單位結算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及有效身份證件的名稱號碼、開戶證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等。
二是事中監(jiān)督崗位核查客戶開戶資料真實性、完整性;對發(fā)生過可疑資金交易的賬戶進行跟蹤，收集賬戶交易資料，協助柜臺人員進行分析;督促并復查柜員反洗錢系統信息錄入情況。
三是事后監(jiān)督崗位集中審核管理賬戶資料，確保賬戶資料的合規(guī)性、完整性;負責對新開立賬戶資料的監(jiān)督檢查，對開戶資料不全的賬戶進行通報并落實整改;敦促各行對單位結算賬戶進行年檢，及時補充、完善、更新賬戶資料，對違規(guī)開立的賬戶及時予以撤銷。
四是內控合規(guī)員是本機構反洗錢工作第一責任人。負責組織本機構反洗錢工作的開展;負責反洗錢業(yè)務的檢查、督辦與整改落實，對存在問題的整改負第一責任。
幾點建議：一是設立專門的反洗錢崗位，獨立承擔反洗錢職責，將具有較高素質和較強分析能力的人員充實到反洗錢崗位，直接對柜面人員提供的信息進行分析和識別，實施監(jiān)督每一筆支付交易，切實構筑反洗錢的“第一道防線”。
二是建立金融機構聯席會議制度。各金融機構通過相互檢查、相互學習、相互交流等方式，取長補短，確保反洗錢各項工作職能在金融機構的有效履行。
三是通過高科技來研究開發(fā)反洗錢軟件和系統。這個軟件可以根據需要，自動進行全方位、多角度的檢索、匯總等操作，使得反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化、數據化和網絡化，并將金融認證中心體系與之對接，發(fā)現有異常交易，反洗錢程序則立即進入自動關注、自動分析、自動認證狀態(tài)，并提示反洗錢部門立即介入。同時，人民銀行應充分利用賬戶管理系統，力爭通過此系統與組織機構代碼管理、工商、公安、稅務等部門的聯網，幫助商業(yè)銀行確定客戶的身份，并利用賬戶系統采集賬戶資料，為異常交易的識別提供基礎信息。把日常工作中事后監(jiān)督變?yōu)閷崟r的、無間斷的監(jiān)控，提高網上銀行反洗錢的敏銳度、時效性和準確性。
四是采用科技手段加強對洗錢行為的監(jiān)測?，F階段網上銀行洗錢犯罪活動往往采用高科技手段進行，傳統的反洗錢手段已漸漸不能滿足監(jiān)控要求，迫切需要不斷開發(fā)先進的反洗錢監(jiān)控軟件，建立與支付清算系統對接的交易監(jiān)測系統，對大額和可疑交易進行自動、及時的監(jiān)測和記錄，使數據甄別分析智能化，使反洗錢工作逐步規(guī)范化、科學化，為異常交易的識別提供基礎信息，提高網上銀行洗錢活動的敏銳度、時效性和準確性，為打擊網上銀行洗錢犯罪提供有力的技術支持。
中國農業(yè)銀行的。
規(guī)章制度。
還是比較全面的，它具體規(guī)定職員的操作規(guī)范及行為守則，在今天日益激烈的同行業(yè)競爭中，農行深知只有優(yōu)質的服務才能贏得市場，所以它要求他的員工每天要有晨會及晚會，加上必要的例會，讓員工能夠在一起提高業(yè)務水平，大家互幫互學，共同面對工作中的問題。同時他要求員工要禮貌待客，微笑服務，并設立了強大的監(jiān)控網絡，時刻監(jiān)督自己的員工要遵守農行規(guī)定，按章辦事。
其次給我留下比較深的印象的是現代銀行在人民的日常生活中扮演的角色，現代銀行已不僅僅局限于儲蓄及放貸，恰恰相反，現代銀行的服務觸角觸及人民生活的方方面面，交保險，充話費，交罰單，買基金，炒股票，外匯，理財。。。。。?？浯笠稽c就是“只有你想不到的，沒有銀行辦不到的”。
后來，由于中國基金市場紅火異常，一大批新基民涌入市場，我開始在柜面向客戶解釋我所了解的基金的基本知識，并提示客戶基金有風險，入市要謹慎。隨后我開始向客戶推銷農行托賣的基金，取得了不小的業(yè)績。共賣出基金42萬元。在這過程中，我對基金也有了更深層次的了解。什么是基金，買基金有什么好處呢?通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負責投資于股票和債券等證券，以實現保值增值目的的一種投資工具。買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個人直接投資股票和債券風險，達到使個人資產增值的目的，最后實現您關于退休、子女教育等理財目標。簡單地說，基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種，風險和收益介于股票和債券之間。如果私下里運作的，就叫私募基金;如果公開在社會上募集資金，由正規(guī)的基金公司來管理的就是公募基金。這里面又分為兩種，一種是封閉式基金，募集完錢后規(guī)模不變，你可以把它想象成股票，一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金，這是基金中的主流，你可以按照基金凈值在銀行等機構隨時買賣。按照收益和風險從高到低排列，大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票，它又可以細分為成長型基金、指數型基金和收益型基金等，三者的收益和風險水平也是從高到低排列。債券基金投資債券，收益很穩(wěn)定，但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過一年的債券和央行票據等，收益更為穩(wěn)定，可比定期存款略微高些，但幾乎不存在虧錢的可能性。
其間，我還閱讀了大量農行內部文件，知道了現在金融犯罪很嚴重，銀行擔負起越來越重的反洗錢重任，銀行要重視防范假的匯票等等，既不能得罪客戶又要確保不被欺騙蒙蔽。我還了解到轉賬電話，對公結算，銀鑒比對，電匯等等一系列銀行業(yè)務。
在農行的一個月我學到了很多在書本上學不到的東西，我對中國的銀行系統有了一個粗略的了解，也發(fā)現了其中的一些弊端。
1.人情大于制度?？赡苁鞘苤袊鴥汕攴饨ㄖ贫鹊挠绊?，雖然銀行業(yè)的制度是比較完善的，但真正能做到的卻很少，從我看到的文件,我知道這一直是農行的一個軟肋。今年新疆某支行內勤主任，利用其職權，屢次指示自己的下屬職員方便其挪用資金，盜竊高達1000多萬的資金購買彩票，最終鋃鐺入獄，其下屬也因瀆職包庇縱容罪，判刑的判刑，下崗的下崗。其實這件事完全可以避免，就是他的下屬職員不愿意去揭發(fā)他，不敢違逆他的指示，捱不過面子，最終導致了這起案件。
2.監(jiān)管不力。雖然農行在每個營業(yè)部都安裝了大量監(jiān)控攝像頭，并說會每天派人查看，但真正做到的分行很少。農行規(guī)定在柜員每天接送現金箱時必須攜帶自衛(wèi)武器，可就我所見到的和從農行抽查的結果來看，能做到的極少。另外，農行規(guī)定在給柜員機加裝現金時必須關好聯動門，并打開自動報警系統?？晌以谵r行的一個月，每天都幫忙加裝不少于三十萬的現金，也沒見一次有人按章執(zhí)行，而且我敢肯定這絕不是個例。今年4月14日，河北邯鄲市農業(yè)銀行金庫發(fā)生一起特大盜竊案，被盜現金人民幣近5100萬元。經調查發(fā)現，系該行現金管理中心管庫員任曉峰、馬向景所為。分析此案，一是盜竊現金數額巨大。把五千多萬元的現金卷走，無異于搬走銀行的一個金庫。二是盜竊犯罪手段簡單。犯罪嫌疑人幾乎沒有受到任何限制，更不用說采取什么高科技手段，便將大量現金盜走，足以見得，農行的管理還是比較松散的。
為進一步加強和改進農行反洗錢工作，提高反洗錢工作水平，確保各項反洗錢監(jiān)管法規(guī)和內控制度落實到位，農行制定相應的檢查方案，集中時間、集中力量，有步驟、有重點地組織開展自查，圓滿完成了反洗錢自查工作?，F將工作情況總結如下:。
一、農行首先由各網點按要求對20xx年的反洗錢工作進行自查，然后支行反洗錢領導小組匯總各網點的自查情況，抓住重點對全行的反洗錢工作自查，主要對20xx年以來反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設和執(zhí)行、客戶識別工作、大額和可疑交易報告、賬戶資料及交易記錄保存以及反洗錢培訓和宣傳情況進行自查。同時對20xx年人民銀行現場檢查后續(xù)整改工作情況重點自查，檢查后續(xù)整改措施的落實與效果，以及是否按照新的反洗錢法規(guī)要求進一步完善反洗錢內控制度和工作措施等。
洗錢工作領導小組，負責全行的日常反洗錢工作，并按照反洗錢有關制度要求，設置了各反洗錢工作崗位和配置了工作人員，明確了其各自的工作職責，經檢查反洗錢每個崗位人員熟悉自己的。
崗位職責。
另外，支行也制定有反洗錢考核辦法和反洗錢工作實施細則，并做到每季全行通報一次反洗錢工作考核情況。
三、農行在日常為客戶辦理開立、變更和撤銷賬戶時，能做到落實客戶識別制度的要求，嚴格審核客戶資料的完整性、真實性和合法性;在為客戶提供現金支取、轉賬等結算服務時，能采取必要措施了解客戶的資金來源和去向以及交易合理性等客戶識別工作情況，如要求客戶提供購銷合同、審查合同事項是否與營業(yè)執(zhí)照經營范圍一致等。
四、農行每季召開反洗錢工作會議，對反洗錢工作進行一次總結，每年年終均對本年度的反洗錢工作進行總結，且每年年初均對反洗錢工作進行計劃，并進行考核。定期每季召集全行人員進行反洗錢知識學習，并邀請電白人行的反洗錢專家到我行對全行員工進行反洗錢知識培訓，要求全體人員均做好學習筆記，經檢查，全行人員均能按要求做好學習筆記。
20xx年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職。
調查報告。
規(guī)范大額和可疑交易報告情況宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
(一)組織機構建設方面。
1、及時調整反洗錢工作領導小組。20xx年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。20xx年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。20xx年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
(二)內控制度建設方面。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。20xx年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。20xx年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20__)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。20xx年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月xx日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
人民銀行反洗錢工作總結篇四
在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
人民銀行反洗錢工作總結篇五
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20__年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20__年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結篇六
反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業(yè)機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。下文是為大家精選的銀行反洗錢個人總結，歡迎大家閱讀。
今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年xx月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。
各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。
根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數653xx筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年xx月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、xx月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓，同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年xx月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
在xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平?，F將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統的上線，反洗錢系統進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢系統進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
人民銀行反洗錢工作總結篇七
反洗錢工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢犯罪活動的舉措，是純潔社會風氣，保持社會安定，提高信用社信譽，保證信用支付的穩(wěn)定，促進信用社業(yè)務的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行有關法律。
規(guī)章制度。
要求和上級行工作安排，我行通過采取一系列行之有效的舉措，扎實有效開展反洗錢工作，取得了較好的成效?，F將本年度反洗錢。
如下：
一、精心構建完善組織領導體系。
我行為了做好反洗錢工作，成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，并在財會部門設立反洗錢工作辦公室，具體負責反洗錢工作的各項日常事務。由于人員緊張，配備了兼職人員負責反洗錢信息的采集和報告工作，形成了較為完善的反洗錢組織體系。
加強學習，為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。召開了由部門主管、客戶經理和反洗錢工作兼職人員參加的反洗錢動員會，學習了《中華人民共和國反洗錢法》及人民銀行有關文件精神，提高了對反洗錢工作的認識，使大家都能充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發(fā)揮基層行“了解客戶”的優(yōu)勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。
二是強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實將反洗錢工作落到實處，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作。三是加強對開戶企業(yè)財會人員的反洗錢知識培訓和宣傳，讓他們了解當前國內外反洗錢形勢，積極配合我們開展反洗錢工作。四是認真選配工作人員。反洗錢信息采集崗由業(yè)務骨干兼任，反洗錢事務審核報告崗由財會部門主管兼任，為反洗錢工作的順利開展打好了基礎。
三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測。
從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查五證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國(地)稅稅務許可證、開戶許可證)及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
對于開立個人代碼信息，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查有關資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行業(yè)務操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理。對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或，辦理銷戶手續(xù)。
在提取現金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我行堅持每天對每筆超過5萬元(含)的現金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求單位提前一天預約提現金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易、單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續(xù)的完備性;所有資金支付均由客戶經理審核資金支付項目的真實性并簽字確認。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現象。
我行對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地使用，沒有違反反洗錢相關規(guī)定的事件發(fā)生。對于反洗錢信息系統提示的短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶，經核實均為企業(yè)正常業(yè)務范圍;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符的賬戶;沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正?，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
四、下一年。
工作計劃。
(一)加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。在人民銀行的正確領導下，按照上級行工作部署，進一步統一全體職工思想，嚴格按照規(guī)定執(zhí)行反洗錢的各項規(guī)定。(二)繼續(xù)完善反洗錢內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，逐步建立一個更加完整的架構，為更好地完成反洗錢工作奠定堅實的基礎。(三)加強反洗錢一線工作人員的培訓工作，提高反洗錢技能，強化反洗錢意識，使他們能更好的完成反洗錢工作任務。今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動。
人民銀行反洗錢工作總結篇八
2017年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
1、及時調整反洗錢工作領導小組。2017年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。2017年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。2017年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。2017年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀2007253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。2017年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、11月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄15個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年11月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
人民銀行反洗錢工作總結篇九
篇1：某某銀行征信業(yè)務自查報告征信業(yè)務自查報告為了進一步規(guī)范征信業(yè)務及相關活動，提高個人征信系統使用管理工作的制度化水平，根據文件要求，我行迅速成立以行長為組長，相關部門負責人為成員的檢查小組。
依據規(guī)定，在月日至月日，對我行相關征信業(yè)務進行全面自查，現將自查情況匯報如下：一、我行在使用個人征信查詢系統，不管是那種貸款類型，我行都在客戶授權情況下辦理征信業(yè)務，對每位貸款客戶信用情況進行查詢，根據調查報告及實際情況確定發(fā)放貸款額度。
并且對每一筆查詢結果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
從開業(yè)至今，我行未發(fā)生將客戶信息與第三方機構或個人交易的情況；也為發(fā)生向客戶違規(guī)信息或違規(guī)查詢獲得客戶信用報告的情況。
無與自然人、法人或其他組織惡意串通，向人民銀行個人信用信息基礎數據庫報送虛假信用信息。
同時使用個人征信系統的電腦沒有連接互聯網等外網。
以上所述為我行自此自查情況，特此報告！銀行范文寫作年月日篇2：銀行征信活動總結年征信專題宣傳月活動總結為進一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權意識，推動社會信用體系建設,郵儲銀行**縣支行積極響應縣人民銀行的安排和部署于月日開展了形式多樣、內容豐富的征信專題宣傳活動。
通過本次征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實守信的意識大大增強，征信宣傳活動取得明顯成效。
本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當天我行在營業(yè)網點外擺放宣傳展臺個，張貼宣傳海報幅，配備員工近名向廣大居民和企業(yè)主宣傳普及征信基本知識，累計發(fā)放宣傳折頁近份，接受現場咨詢人次，同時在我行電子滾動屏不間斷播放珍愛信用記錄，享受幸福人生的宣傳口號，通建立豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應，宣傳活動圓滿成功。
對于農戶和農民專業(yè)合作社，我行借助信貸員下鄉(xiāng)調查的機會，深入社區(qū)、村委會田間地頭，千方百計把征信知識送入千家萬戶，切實提升征信知識的社會認知率。
通過本次征信宣傳活動進一步普及了征信知識，營造了誠實守信的社會信用氛圍，進一步培育了廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。
中國郵政儲蓄銀行**縣支行信貸部二〇一二年九月二十日篇3：征信宣傳活動情況總結信用記錄關愛日征信服務宣傳工作情況總結按照中國人民銀行征信中心部門的安排部署，年月日我行開展了征信工作的專項宣傳日活動，通過宣傳征信體系建設的意義、信用信息基礎數據庫的作用和重要意義；相關政策法規(guī)規(guī)定的個人權利與義務、以信用報告知識為核心的個人征信知識；教育公眾維護自身信用記錄已獲得社會認可和融資支持等，宣傳收到很好效果。
現將具體情況總結匯報如下：一是加強領導，精心組織。
按照上級管理部門有關征信宣傳工作的安排部署，我行成立了征信宣傳工作領導小組，由主管業(yè)務的行長任組長，市場發(fā)展部、綜合管理部、計劃財務部負責人為成員，依據上級制訂的活動方案迅速展開相關宣傳工作。
在全縣個網點通過、發(fā)放傳單，座談會等形式進行宣傳。
在幾個農村鄉(xiāng)鎮(zhèn)，思想匯報專題充分利用趕集的機會進行征信宣傳，發(fā)放宣傳單余張。
特別是通過為農戶信貸支持之際，對廣大農民進行征信知識宣傳，收到了很好效果。
征信體系涉及的部門多，已不單是一個行業(yè)、一個部門的工作，它的建設，依靠政府的支持、銀行業(yè)與社會團體公眾的相互協作，提倡一個和諧的公共信用環(huán)境是今后征信工作的重點。
所以，我行利用征信宣傳的時機，要求信貸人員多和貸款客戶溝通，通過構建與客戶的內外部評級交流溝通平臺，促進內外部評級優(yōu)勢互補，鼓勵客戶參加評級授信，發(fā)揮好評級授信的防范信貸風險作用，為本地區(qū)征信體系的建設和健康發(fā)展做出我行應有的貢獻。
篇4：銀行征信活動總結征信專題宣傳月活動總結為貫徹落實人民銀行關于征信宣傳教育工作的各項要求，組織好我行征信宣傳工作，進一步拓寬征信知識宣傳的深度和廣度，提高社會公眾的信用意識和維權意識，推動社會信用體系建設,我行開展了形式多樣、內容豐富的征信專題宣傳活動。
通過征信宣傳活動，企業(yè)和個人誠實守信的意識大大增強，百度征信宣傳活動取得明顯成效。
本次活動，廣大居民積極參與，宣傳當天我行在營業(yè)網點外擺放宣傳展臺個，配備員工名向廣大居民和企業(yè)宣傳普及征信基本知識，接受現場咨詢數十人次，通過豐富的宣傳活動形式、創(chuàng)新的活動載體，引起了居民的極大關注，在全縣范圍營造了良好的宣傳效應，宣傳活動圓滿成功。
對于在日常生活中哪些情況下容易出現負面記錄，我行工作人員與參與企業(yè)及現場的市民進行了深切而詳細的講解，并且對于如何避免上述情況的發(fā)生給出了諸多建議。
前來咨詢的群眾紛紛表示，過去不知道或不了解征信，此次活動的開展給他們了一個很好的近距離接觸征信的機會，加深了他們對征信的認識和了解。
通過本次征信宣傳活動，范文進一步普及了征信知識，營造了誠實守信的社會信用氛圍，進一步培育了企業(yè)及廣大公眾守信光榮、失信可恥的信用道德，有效地改善了我縣金融生態(tài)環(huán)境。
根據人民銀行支行的統一部署，我支行于月份在全縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了征信專題宣傳月主題活動，現將活動工作總結如下：一、領導重視，積極籌備將征信宣傳活動納入下半年工作內容。
隨著中小企業(yè)和農村信用體系建設的推開，其體系建設所容納的工作量日益增多。
特別是個人信息信息庫的建立和使用，使征信更接近社會公眾及老百姓。
對此，我支行領導高度重視，要求我支行信貸部門既要按照上級行的要求開展征信知識的宣傳，也要結合我行貸款客戶多為農戶，誠信度較一般的特點認真做好本轄區(qū)的宣傳，并要將征信宣傳作為一項常規(guī)性的工作貫穿于下半年的工作內容中。
為使征信宣傳活動工作落到實處，我支行制定了較為具體的宣傳方案，確定征信宣傳的主要內容，一是百姓征信知識，主要包括當前征信涉及百姓生活的內容、如何使用征信產品、個人信用報告的查詢、使用；社會公眾如何關心自己的信用記錄等；二是中小企業(yè)征信知識，主要包括當前社會信用建設的情況，社會信用對經濟發(fā)展的作用，中小企業(yè)應該從哪些方面關心自己的信用、提高自己的信用。
為此，我們從以下幾方面入手：一是在我支行信貸部開辟誠信貸款欄目，重點宣傳我行貸款政策、征信基礎知識、企業(yè)和個人信用報告解讀。
另外，月中旬在副行長的帶領下，我支行部分員工參加了廣西農村信用體系建設示范縣創(chuàng)建啟動儀式，并對廣大群眾進行了維護信用，珍愛信用征信教育宣傳。
通過我們對征信知識的宣傳，我支行貸款客戶特別是農戶對征信知識認識明顯提高，他們從對征信知識的不了解到知道了什么是征信，從不關心到主動關心征信，作為公民應該時刻關注自己的信用記錄，有效防止不良信用記錄的產生。
良好的信用記錄對自己的生活會帶來方便，而不良信用記錄則會影響自己的經濟生活。
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人民銀行反洗錢工作總結篇十
為進一步提高廣大人民群眾反假貨幣、識別假幣的能力，我行根據人行的安排，從20xx年5月起，開展了反假人民幣宣傳月活動，不斷增強人民群眾反假幣的意識和識假的能力。工作中，我們根據人民幣反假工作社會性、系統性、長期性的特征，積極探索開展人民幣反假宣傳工作的'新思路、新辦法，有效提高了全行反假人民幣工作水平，取得了明顯成效。
1、積極開展反假培訓。抓好內部培訓，我行財會部于4月份組織了一線臨柜人員、反假崗位人員業(yè)務培訓。培訓結束后對參加人員進行了測試。大部分人員取得成績較好，反假幣工作能力得到了提高。
2、以營業(yè)場所宣傳為主，社區(qū)、廣場集中宣傳為輔，制定方案、具體實施和監(jiān)督檢查等方面均做到操作性強、措施到位、不走過場。宣傳不拘形式，力求措施方法新、表現形式新。宣傳輻射面力求全面，宣傳對象力求兒童、青年、老年人群兼顧。宣傳切實體現出一定的社會效應，讓不同層次的群眾均能接受到反假宣傳的主題內容，在提高公眾反假意識和假幣識別水平上有實效。
在今后的工作中，我們要把識假、防假視同日常工作常抓不懈，采取靈活多樣的宣傳方式，繼續(xù)加大對廣大農民識假、防假、法制意識的宣傳力度，教育廣大農民群眾進一步提高對假幣危害性和反假工作重要性的認識，切實維護自身利益，維護人民幣流通秩序。
人民銀行反洗錢工作總結篇十一
郵政局工會工作在縣總工會及省、市局工會的領導下，在黨的十六大精神的鼓舞下，各項工作都取得了很大的成績。工會組織在郵政的改革、發(fā)展、穩(wěn)定中發(fā)揮了積極的作用，工會工作在原有基礎上又向前踴躍了一步，職工的主人翁地位進一步得到了增強，企業(yè)的經濟效益進一步提高，為社會提供了優(yōu)質高效的服務，為地區(qū)郵政各項工作目標的完成做出了突出貢獻。現將一年來的職工之家建設活動簡要總結如下：一、加強基層工會建設促進企業(yè)發(fā)展。抓好基層工會組織整頓建設工作，使工會組織建設規(guī)范化、制度化。堅持不懈地開展職工之家建設活動，增強基層工會組織活力，提高工會工作整體水平，使工會組織在改革、發(fā)展、穩(wěn)定大局中更好地發(fā)揮作用，促進了郵政企業(yè)的改革和發(fā)展。職工之家建設活動深入持久，工會工作年初有計劃，年中有檢查，年末有總結，在深入建好“大家”的同時，建好職工的“小家”，全局共27個工會小組，好的或比較好的工會小組達90％以上，會員和職工群眾對工會的信任率達90％以上。二、把維護職工合法權益貫穿到工會工作的各個方面。根據《職代會條例實施細則》，郵政工會將進一步抓好職代會各項職能的落實，堅持和完善職工代表大會制度，每年定期召開二次職代會，企業(yè)中的重大決策，均由職代會審議通過，貫徹職代會五項職權，充分行使職工代表的權力，全員參與企業(yè)民主管理，民主監(jiān)督，對企業(yè)主要領導實行民主評議，在企業(yè)民主管理上實行黨政工齊抓共管。在年初的職代會上行政與工會簽訂了雙保合同，與全局70余名勞務工簽訂了勞動合同，集體合同履約達100％，較好地維護了職工的合法權益。同時推進局務公開，確保職工的知情權。在維護職工經濟利益時，把職工關心的熱點問題作為維權的切入點。每年為每個職工入家庭保險5000元。堅持走訪慰問制度，今年為困難職工及患病職工補助1200元。在非典型肺炎流行期間，局工會撥款1000余元用于防治非典工作，并為職工購買了消毒劑、口罩、手套等防護用品，確保職工切身利益，解除了職工后顧之憂。
三、
緊緊圍繞企業(yè)的中心工作，針對郵政通信生產中的難點、重點，積極開展各種勞動競賽活動。在郵政儲蓄短途攻關賽中，工會配合行政領導，做到全員發(fā)動，不漏死角，并與獎金和評比掛鉤，每個職工都能以企業(yè)的效益為中心，千方百計的完成任務，尤其是機關干部起到了表率的作用，使競賽活動取得了令人滿意的結果。截止到6月20日郵儲累計余額達27700余萬元，凈增額達3912萬元。到7月20日，儲蓄累計余額達31，025萬元，比6月20日凈增3200萬元，為最后在人民銀行存款數穩(wěn)定在26550萬元，打下了牢固的基礎。與節(jié)日、紀念日及企業(yè)的中心工作相結合，在抓好生產經營的同時，組織開展各種有益于職工身心健康的文體活動。開展了慶“三八”女工綜合知識競賽；第四屆職工排球賽；組織開展了職工春游活動，職工黨員聯歡會。活動的舉辦增強了企業(yè)的凝聚力，也充分調動了職工工作的積極性，提高了工作效率。五、我局工會領導班子均為黨政班子成員，組織建全，受黨委重視，行政支持，能夠獨立負責地開展工作，充分發(fā)揮了經審委員會、女職工委員會和五個部門委員會的作用，分工明確，各盡其職，團結進取，有較強的戰(zhàn)斗力。工會領導班子在職工中享有較高的威信，主動為職工分憂解愁，職工認可率在90％以上。同時將勞動爭議調解工作制度化。我局工會成立了勞動爭議調解委員會，制定了一系列規(guī)章制度，認真貫徹執(zhí)行《勞動法》，按章辦事，使職工與企業(yè)建立了和諧穩(wěn)定的勞動關系，促進了企業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展。近年來無企業(yè)職工集訪、上訪事件的發(fā)生。
展央行文化建設和創(chuàng)新勞動競賽。按照立黨為公，執(zhí)政為民的本質要求，努力維護職工合法。
權益，為職工說話辦事。今年以來主要做了以下幾方面的工作。
一、創(chuàng)建學習型組織，營造學習氛圍。
思想，緊密圍繞中心工作開展?創(chuàng)建學習型組織，爭做知識型員工?活動，積極營造學習氛圍。
首先，我們根據新時期思想政治工作面臨的新形勢、新特點，不斷探索做好職工教育的新方。
法、新途徑，大力增強思想政治工作的針對性、實效性。通過維護職工合法權益，探望有病。
和有婚、喪事的職工，為職工辦一些實事，把組織的溫暖送到職工心上，把廣大職工緊緊團。
了馬克思主義發(fā)展史第二階段和第三階段的學習測試，促進了職工政治理論水平的提高。同。
進一步深入學習四中、五中全會精神打下基礎，提高了干部職工對科學發(fā)展觀，建設社會主。
義和諧社會，加強黨的執(zhí)政能力建設及加快小康社會建設的認識。理論聯系實際，做好本職。
工作，更好履行央行職能。
二、完善工會組織體系，大力改進工會工作。
為了進一步做好工會工作，健全系統工會組織，3月份召開了中心支行系統職工代表大。
會，成立了中心支行系統工會、女職工、勞動競賽和經費審查四個委員會。會議還討論通過。
度建設和作風建設，促進工會工作，為發(fā)揮工會的職能作用，履行好工會職責，起到了組織。
保障作用。
代會制度，中支機關連續(xù)五年召開職代會。職工代表大會聽取和審議行長工作報告，工會工。
作報告，組織職工民主評議領導干部，認真研究落實職工代表的議案、審查行政經費和工會經費。
決了自學考試取得學歷的獎勵問題、增加保衛(wèi)人員的值班費、專業(yè)技術職稱聘任以及家屬樓。
工的困難，調動了干部職工的積極性和創(chuàng)造性。
四、創(chuàng)新勞動競賽，為中心工作服務。
人民銀行職能轉變后，對工會工作提出了新的要求。為了適應這種變化，工會履行教育。
職能必須確定以組織職工學習新知識、熟悉新業(yè)務、掌握新技能，組織開展適合中央銀行特。
點的勞動競賽為主要形式，以促進干部職工素質和工作水平的提高。
開展勞動競賽，樹立先進典型。今年以來，我們圍繞人民銀行中心工作，按照上級工會。
進工作者。
號和業(yè)務工作評比優(yōu)勝的10個科室和24人（次）先進個人進行獎勵兌現。
先進個人進行通報表揚，在?職工園地?報道了三期先進女職工的事跡。
以為我劃上深邃的記憶。因為這里包含了太多的教誨和厚愛，包含了太多的支持與幫助。在此，我向那些給予我感動和快樂的領導和同事表達我深深的謝意，感謝你們的幫助和支持！
力提高自己的思想覺悟，堅持中國共產黨的領導，擁護黨中央和國務院的政策方針。積極參。
識運用到實際工作當中來。另一方面，在工作上轉變思想態(tài)度，銀行在銀行業(yè)的發(fā)展還有許。
多尚待完善的地方，尤其是個人業(yè)務開展起來還面臨很多困難，這要求我們在思想上必須有。
一個轉變。未踏入銀行之前對我行并不是很了解，所以來到這里之后強烈的反差，使我很長。
一段時間情緒一直處于低谷，看到重重困難，我退縮過，甚至想過放棄，但支行溫暖的大家。
庭讓我又舍不得離開這里，經過一段時間的思想掙扎我終于明白人必須學會適應環(huán)境，而不。
了不少壁，但這都可以為以后更好的開展理財業(yè)務打下基礎。在日常服務客戶中找到快樂。
力提升培訓，同時還順利通過保險代理資格考試。利用空閑時間我不忘學習其他相關金融業(yè)。
化，開闊了視野，豐富了知識，為更好的服務客戶打下基礎。
不積跬步，無以成千里。在這段時間中，由于工作經驗的欠缺，我在實踐中暴露出了一。
些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應地，也得到了不少的磨礪機會，這些機會對我來說都。
是實際而有效的。在組織參加半島網舉辦地寶龍相親會時，行領導很信任的把這項工作交給。
我來完成，做了前期的準備工作，卻沒有實地考察，導致活動組織當天耽誤了很多時間，使。
在營銷方面，由于計劃不清晰、目標不明確，以及思想上未能真正的解放，以致營銷工。
作沒有實質的進步?？偨Y這段時間的工作，今后的營銷工作應貫徹到每一天，走出去營銷客。
戶，將營銷工作作為我的基礎性工作來抓，只有持續(xù)性的營銷才能轉被動為主動。應將各項。
營銷工作量化到每月，每星期，每天不斷總結，對比。
路還很長，需要努力的事情還有很多，尤其是我所從事的理財崗位還沒形成一條完整的模式，需要我們共同努力。新的一年，我行的個人業(yè)務會不斷完善，我將緊緊跟隨行的領導，不單單銷售我行的業(yè)務，讓看客戶對我行有新的認可。
計地把自己不會的學會，我有渴望學習新知識的熱情，每周的統一培訓，都會認真地聽課做。
更好。因為是在古鎮(zhèn)，這個中國的燈之城，做燈飾生意的非常多，客戶量也很多，每天每個。
己要在工作中認真認真再認真，即使客戶再多壓力再大也不能有半點馬虎，一定要嚴格按照。
行里規(guī)定的各項規(guī)章制度來進行實際操作，因此在過去的半年里始終如一地要求自己，即使。
踐經驗，在自己柜員工作中，一定要嚴保服務質量，以客戶為中心，做好結算服務工作。客。
戶是我們的生存之源，從某種程度上講，客戶就是我們的一切，沒有客戶的支持，我們不可。
能完成國家對銀行的基本要求，更不可能完成很多超乎不可能的指標。作為柜員，工作地點。
又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽，在工作中首先要保證認真仔細，在正。
確處理每筆業(yè)務的前提下提高工作效率，主動加強與個人業(yè)務的聯系，參與個人業(yè)務、熟悉。
上陣，積蓄更多的力量，在工作的舞臺上演好自己的每一出戲，做永遠的主角。或許我們都。
明天的挑戰(zhàn)。為了讓新員工更快地了解公司、熟悉公司的各個業(yè)務，更好的適應工作，公司。
特地對我們新員工進行了為期5天的入職培訓，充分反應了公司對人才的重視和培養(yǎng)。參加。
這次培訓的員工大部分都還未成為我行的正式員工，分別來自各個支行的不同部門，大家都。
很珍惜這次培訓機會，培訓當天都充分的做好了準備，精神飽滿的早早的來到公司門口準備。
出發(fā)。
這一次培訓的主要內容主要是對公司各個業(yè)務的介紹以及公司的一些規(guī)章制度和安全防。
范知識的介紹，是我們對公司的各項業(yè)務有了更深的了解，并掌握了實際操作中的一些非常。
識，同時更加增強了我們對公司未來發(fā)展的信心。通過這次培訓，讓我們受益匪淺、深有體。
會。
培訓的第一天，我們率先來到了位于平山的野外擴展訓練中心，這一切都是出乎我們的預料的，之前只是聽說過的擴展項目現在要我們親身來體會了。
這次擴展訓練，一方面是。
對我們肢體上和心理上的一種鍛煉，更重要的是對我們團隊之間互相信任和互相幫助配合共。
同完成目標的一種團隊精神的培養(yǎng)，同時又是對自我的一種挑戰(zhàn)。其中的每一個項目都是對。
都是對內心防線的突破，都是對自我能力的提升，它告訴我們有些事情其實只是差那么一點。
點，成敗之間也只是一紙之隔，我們只要踏出了那么一步，那就成功了！然而這一步也許是。
非常艱難的，我們只有充分相信自己，相信同伴才能毫無顧慮的踏出這一步，這是同伴隊友。
不差的順利進入“城堡”。我們互相幫助，不斷鼓舞，最后終于踩著“人梯”順利完成任務。
到銀行的服務規(guī)范，安全防范和企業(yè)文化等方面對我們進行了全方位的培訓。這時經歷了擴。
展訓練的我們已經從簡單的認識，熟悉發(fā)展到彼此有了一定的了解，并且生活在一起的一個。
大家庭。
這4天的培訓不是枯燥無味的，而是生動的，有很強互動性的具有很強實踐性的學習過。
程。在黃姐的帶領下，我們每個人都積極的參與到了培訓中的各個環(huán)節(jié)中，使知識當時就能。
維系現代市場經濟的基石，是與客戶相互溝通的橋梁，在與客戶打交道時只有真誠想待，言。
行一致，急客戶所急，想客戶所想，才能贏得客戶的一份信賴，換取客戶的一份誠心。只有。
與客戶進行經常性的溝通與交流，了解客戶的動向，知曉客戶的所思所欲，才能及時調整營。
滿挑戰(zhàn)的大家庭中，也特別感謝公司的培養(yǎng)讓我一天天成長，我們在短時間培訓中充分感受。
了公司對員工的態(tài)度和良苦用心，也讓我們在未來的工作中端正心態(tài)、更加努力！為我行早。
節(jié)，熟練的操作能提高工作效率，節(jié)省工作時間，做到更好的為客戶服務。
去努力練習。大家聽了這話似乎都有了信心，晚上到教室堅持練三個小時，噼噼啪啪的清脆的敲鍵聲好似一首進行曲，大家信心十足，精神飽滿。
隨著一天天的練習，我們的指法慢慢嫻熟，可以盲打，而且速度也提高了，但是在這個。
練習技能，有帶電腦鍵盤過去練的，有直接在桌子上模擬鍵盤練習的，大家練習技能的熱情。
高漲，雖然我們現在的指法還不是那么熟練，但是我相信，憑著我們這份熱情和執(zhí)著，我們。
一定能把技能練好，達到合格標準，爭取拿到能手稱號。篇3：“面對面、心貼心、實打實服務職工在基層”活動總結范文(中國人民銀行)2012年是實施“”規(guī)劃承上啟下的重要一年。中華全國總工會組織開展“面對面、心貼心、實打實服務職工在基層”活動，要求各級工會干部深入基層一線，真誠傾聽職工呼聲，真實反映職工愿望，真情關心職工疾苦，在同職工群眾朝夕相處中增進與職工群眾的感情，在為職工群眾排憂解難中密切與職工群眾的聯系。
活動的意義。
(一)開展服務職工在基層活動，是工會組織貫徹黨的群眾路線、發(fā)揮黨聯系職工橋梁紐帶作用的重要舉措。工會組織最大的優(yōu)勢是密切聯系職工群眾，離開了職工群眾，工會將成為無源之水、無本之木，工會工作將一事無成。為此，要把開展服務職工在基層活動作為踐行黨的群眾路線、做好新形勢下職工群眾工作的重要載體，把廣大職工更加緊密地團結在黨的周圍。
（一）職工隊伍狀況在一線掌握。我們采取資料查閱、現場考察、問卷調查、個別訪談等方法，對人民銀行職工滿意度的現狀進行了調查研究，調查結果顯示：隨著時代的發(fā)展，人民銀行各分支機構職工的思想觀念、價值取向變得更加多元化，工會工作的方式、方法以及如何有效激發(fā)職工的活力等都面臨著新的挑戰(zhàn)。如何應對挑戰(zhàn)，維護好廣大職工的合法權益，讓廣大職工更多地分享到改革成果，成為工會面臨的一項重要和迫切的任務。為此，我們深入研究探索新形勢下工會工作的新變化，力求把握工會工作的新特點，及時調整工作思路，每年都有新的工作思路和工作目標，把廣大職工的思想和行動統一到科學發(fā)展觀的要求上來。如2009年提出“圍繞中心、深入調研、弘揚先進、構建和諧”、2010年提出“圍繞中心、創(chuàng)新競賽、貼近職工、構建和諧”、2011年提出“圍繞中心、有效履職、民主管理、健康和諧”、2012年提出了“圍繞中心，文化發(fā)展，加強建設，服務基層”的工作思路，明確的工作目標促進了工會工作的發(fā)展。
（二）工會維權幫扶在一線實施。工會組織通過“送溫暖”等一系列活動，一定程度滿足了職工權益的部分需求，這是工會組織為群眾辦的實事。但是一方面職工權益需求日益增加，另一方面工會財源有限。針對此種情況，必須尋求應對和滿足職工權益需求的新途徑即建立系統幫扶機制，來有效解決這個問題。為了扎實有效地推進這項工作，針對人民銀行系統有些職工因某種原因造成重大經濟困難、個人無法承受且工會又缺乏相應的幫扶機制予以幫助的實際情況，經過探索和研究，我們建立了適合人民銀行特點的救助形式，出臺了《中國人民銀行“愛心救助”機制實施方案》和《中國人民銀行“愛心救助”機制實施細則》，有效破解了難題,使“以人為本”的科學發(fā)展觀落到實處。
截至2011年12月，人民銀行系統基層有82.39%的單位實施了“愛心救助”機制，對符合接受“愛心救助”條件的職工都啟動了救助工作。各級工會領導圍繞難點問題，以實際行動為基層辦實事、辦好事。如玉樹發(fā)生地震后，總行領導立刻連線玉樹中支、第一時間啟動愛心救助機制組織救災捐款、第一時間率工作組不顧余震危險趕赴災區(qū)慰問職工，鼓勵職工振奮精神，重建家園，全力以赴做好抗震救災的各項工作?！皟晒?jié)”期間，由行領導帶隊的慰問組，先后赴青海、四川、云南、湖北、河南、新疆等?。▍^(qū)），對少數民族地區(qū)、邊疆和條件艱苦地區(qū)以及國家級重點貧困縣基層支行和困難職工進行慰問和送溫暖，體現了總行黨委、工會對基層和受災地區(qū)人民銀行職工的關懷。截至2011年年底，已對人民銀行系統的133個中心支行的237個縣支行進行了慰問，同時對困難職工、老紅軍、勞模以及受到自然災害的557名職工（含離休、退休職工）進行了慰問、走訪并發(fā)放慰問金。2012年春節(jié)前后對河北、湖北、廣西、云南和貴州6省的基層央行職工進行了慰問。
（三）構建和諧關系在一線推進。在“面對面、心貼心、實打實服務職工在基層”活動中，工會加大對職工的關注力度，深入基層和不同層次的干部職工親切交談，從詢問興趣活動小組等方面入手體現人文關懷；從與干部職工面對面的交流入手傾聽職工呼聲；從零距離征求職工對開展業(yè)務競賽的建議入手架起對話溝通、雙向支持的平臺，讓基層職工感到心靈有依靠，大“家”很溫暖，使工會在統一思想、增強凝聚力方面的作用進一步得到充分發(fā)揮，工會“娘家人”的作用進一步凸顯。通過活動，黨群干群關系更加和諧，履職信心更加堅定，形成了和諧、包容、坦誠、平等的工作氛圍。
為進一步豐富廣大職工群眾的精神文化生活，切實加強“職工書屋”建設，2012年，人行工會向獲得“標桿職工之家”的200個縣支行贈送了價值20萬元的圖書、將選出的8600多本（冊）圖書分配給西安分行轄區(qū)陜西省渭南市中支、甘肅省天水市中支、青海省海東洲中支下轄的17個縣支行，向省級以上分支機構工會贈送了價值9萬多元的圖書；2012年首次嘗試將送溫暖活動與送文化到基層活動相結合，抽調人民銀行文聯部分成員組成演出慰問組，對縣支行職工進行送溫暖和慰問演出活動；積極開展職工心理健康教育和心理咨詢輔導，引導職工健康學習、工作和生活，從而以更高的熱情投入到各項工作中去，推動事業(yè)發(fā)展，有效發(fā)揮工會推進履職的作用。
（四）工會工作任務在一線落實。在深入基層，推動整體工作科學發(fā)展的實踐中，工會各項工作得到落實。如在“創(chuàng)新金融服務，支持經濟發(fā)展”業(yè)務競賽活動中，把維護干部職工的合法權益特別是促進人的全面發(fā)展作為工作的出發(fā)點和落腳點，通過組織職工廣泛參加業(yè)務競賽的全過程，使業(yè)務競賽更加適合于人的價值的體現。據統計，人民銀行共舉辦大型競賽活動3518次、開展業(yè)務競賽調研課題4651個、樹立標桿（集體、個人）7904個、業(yè)務競賽創(chuàng)新成果4662個、業(yè)務競賽次數3518次。18萬人次參加了競賽活動，有力的推動了地方經濟的發(fā)展，得到地方黨政領導的肯定。
人民銀行反洗錢工作總結篇十二
2017年，我行在人行的正確領導下，站在2016年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行2017年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧2016年我行反洗錢工作、安排布署我行2017年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了?！秱€人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。2017年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了2017年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料7500多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結篇十三
人民銀行襄陽市中心支行在武漢分行黨委和地方黨政的正確領導下，圍繞“深化一個主題”、“把握四個重點”、“實現三個突破”的工作思路，奮發(fā)努力，攻艱克難，實現了各項工作再出新亮點、再創(chuàng)新佳績。在武漢分行年度工作考評中，十大重點、亮點和創(chuàng)新工作項目展評名列第3，11個對口處室考核達優(yōu)，8個進入前六，中支連續(xù)第二個年度榮獲武漢分行工作考評先進單位榮譽稱號。同時，在日前召開的全市第四季度金融聯席會上，中支再度被市委市政府授予金融支持經濟發(fā)展突出貢獻單位?？偨Y全年，我們在履行基層央行職責上主要做到了堅持“四個并重”、實現“四個增強”：
(一)堅持傳導貨幣政策與支持地方經濟發(fā)展并重，增強了金融支持經濟社會發(fā)展的能動性。
按照“總量適度、審慎靈活、定向支持”的總體要求，加強政策宣傳和窗口指導，提高貨幣政策傳導實效。中支出臺了《關于促進信貸創(chuàng)新、支持實體經濟發(fā)展的指導意見》、《關于深化銀企對接、擴大信貸投放的意見》等4個指導意見，引導銀行業(yè)金融機構在實現信貸均衡投放、適度增長的同時，不斷優(yōu)化信貸投向和結構，大力支持實體經濟發(fā)展。截至20__年末，全市銀行存款余額達到1815.1億元，比年初增加291.6億元，增長19.1%;全市各項貸款余額達到999.3億元，比年初凈增加179億元，增幅達21.8%，分別高于全國、全省平均水平6.21個百分點和5.22個百分點。繼續(xù)開展“一縣一品”金融創(chuàng)新，宜城聯保貸款、南漳林權貸款、棗陽汽車鏈式貸款、?？挡傻V權質押貸款、老河口農產品倉單質押貸款等創(chuàng)新成果得到進一步鞏固和運用，累計為600余家各類經濟主體提供貸款近16億元。積極溝通協調，促請市政府出資5000萬元設立了湖北首個“中小企業(yè)直接債務融資發(fā)展基金”，為襄陽高新區(qū)新火炬等5家企業(yè)發(fā)行第一期中小企業(yè)“區(qū)域集優(yōu)”票據2.27億元，成為湖北省第一單中小企業(yè)“區(qū)域集優(yōu)”票據，成功開辟了基層央行主導和推動中小企業(yè)直接債務融資的新途徑。鼓勵銀行機構通過開展金融創(chuàng)新擴大表內、表外融資規(guī)模，做大信用總量。20__年，全市銀行業(yè)金融機構通過表外業(yè)務為企業(yè)融資余額達到265.2億元，增長63%。全市社會融資總規(guī)模達到創(chuàng)紀錄的409.8億元，同比增長38%。(二)堅持發(fā)揮央行金融服務的基礎性作用與推動金融服務創(chuàng)新并重，增強了金融服務工作的有效性。
推行pos機刷卡繳費和社?；鹚⒖ɡU費直達國庫以及國庫資金直撥業(yè)務，深化國庫服務“三農”示范活動，積極開展代理國庫業(yè)務綜合考核評價和執(zhí)法監(jiān)管工作，試點銀行業(yè)金融機構代理國庫人員資格準入制度和財政專戶資金分析監(jiān)測等工作，得到了總行潘功勝副行長、國庫局、分行行領導的多次肯定批示。啟動農村支付結算全覆蓋示范區(qū)建設活動，優(yōu)化農村支付環(huán)境，推動農村金融服務全覆蓋，工作經驗得到湖北省趙斌副省長批示肯定。創(chuàng)新開發(fā)運用《銀行卡特約商戶信息登記系統》，加強對銀行卡收單市場的非現場監(jiān)管，得到分行推廣。加強現金動態(tài)監(jiān)測,科學組織發(fā)行基金調撥，大力開展銀行業(yè)金融機構現金業(yè)務專項治理和“放心錢”工程建設，積極探索邊遠無庫地區(qū)小面額貨幣調劑工作新模式和跨區(qū)域發(fā)行庫管理新模式，工作經驗得到了分行行領導簽批肯定。推進全市信用工程建設，全面完成機構信用代碼證推廣應用工作，襄陽市連續(xù)9年保持“湖北省金融信用市”稱號，轄內7個縣(市)區(qū)也全部保持了“金融信用縣市區(qū)”榮譽。穩(wěn)步推進貨物貿易外匯管理改革，提升外匯服務水平，推進跨境人民幣業(yè)務全覆蓋，大力支持地方外向型經濟快速發(fā)展。在全國首創(chuàng)了運用現代科技手段實施對外商投資企業(yè)的主體監(jiān)管模式，得到了國家外管總局、分行的肯定和推廣。
(三)堅持推動金融改革發(fā)展與依法加強金融管理并重，增強了區(qū)域金融發(fā)展的穩(wěn)定性。
繼續(xù)深化農業(yè)銀行“三農金融事業(yè)部”改革監(jiān)測評估，有關做法得到《金融時報》推介。密切關注農村信用社改制、農村商業(yè)銀行增資擴股和村鎮(zhèn)銀行經營發(fā)展情況，合理引導社會資本參與農村金融改革。加強對小額貸款公司的監(jiān)測、評估，配合地方政府對全市小額貸款公司開展了現場檢查，促進小額貸款公司規(guī)范、健康發(fā)展。今年，襄陽市新增加小貸公司21家，總數達到30家，在全省市州中名列第一。組織開展“兩綜合兩管理一保護”工作，制定了《中國人民銀行襄陽市中心支行行政處罰決定執(zhí)行管理辦法》，在分行轄內率先填補了行政處罰在執(zhí)行終端環(huán)節(jié)的管理制度空白，被分行向全轄推廣。制定了《金融糾紛行政調解制度》，提高金融消費申訴辦理效率，申訴辦結率、回訪滿意率均達到100%。對市區(qū)57家金融機構和6個縣市開展了全面金融風險排查，撰寫了首份地市級金融穩(wěn)定報告，被分行《金融穩(wěn)定工作動態(tài)》全文刊發(fā);組織開展了全市金融機構突發(fā)事件應急演練，進一步提高了應對金融機構突發(fā)事件的應急處置能力。
(四)堅持從嚴加強內部安全管理與深化履職能力建設并重，增強了基層央行建設發(fā)展的可持續(xù)性。
出臺了《機關治庸問責暫行辦法》、《要害業(yè)務崗位案件防控辦法》等多項內部管理制度，切實加強日常業(yè)務檢查監(jiān)督、會計事后監(jiān)督、紀檢監(jiān)察監(jiān)督、內審再監(jiān)督，發(fā)揮大監(jiān)督機制的整體合力作用，實現了全年無違法違紀案件、無重大業(yè)務差錯、無重大責任事故的目標。全面實施節(jié)能減排和財務精細化管理，節(jié)能減排考核居湖北轄內第一。創(chuàng)新開發(fā)的“業(yè)務網運行安全綜合管理平臺”被分行推廣，并在總行召開的“全國信息安全重點工作會議”上進行了經驗交流。風險量化評估項目攻關成果在總行20__年“內審轉型暨成果展示會”上進行了交流,并編入《武漢分行內審轉型成果》。進一步完善了法律風險防范體系，中支《立足基層央行履職實際探索法律風險防范新路徑》的經驗做法得到了分行行領導的肯定性批示。制定《中國人民銀行襄陽中心支行推進央行文化建設實施方案》，不斷豐富央行文化建設內涵，搭建宣傳教育平臺、評先樹優(yōu)平臺、學習提高平臺、勞動競賽平臺，推動黨建和宣傳思想工作深入開展，提高隊伍素質和活力，促進創(chuàng)先爭優(yōu)。有關經驗做法得到省委常委、襄陽市委書記范銳平同志和分行行領導的充分肯定。落實黨風廉政建設責任制，積極開展“勤儉清風伴我行”主題教育活動，“勤儉清風”廉政文化品牌成功入選分行廉政文化“十大品牌”。回顧過去的一年，碩果累累，成績顯著。這些成績，是在各市州中支競爭空前激烈的情況下取得的，來之不易，是全轄干部職工凝心聚力、團結拼搏的結果。既展示了襄陽中支的水平和風采，也為我們進一步發(fā)揚優(yōu)勢、創(chuàng)先爭優(yōu)打下了良好基礎。在此，我代表中支黨委向全轄干部職工表示衷心的感謝!
二、20____年工作思路和主要措施。
20____年，是全面深入貫徹落實黨的十八大精神的開局之年，是實施“十二五”規(guī)劃承前啟后的關鍵一年。全黨全國都將會有新氣象、新成就。作為中央銀行的分支機構，我們也要有新氣象、新作為。要緊密結合轄區(qū)實際，突出工作重點，扎實推進各項工作有效開展，全面完成20____年工作目標任務。
20____年，全轄人民銀行工作的總體要求是：深入貫徹黨的十八大、中央經濟工作會議和人民銀行總行、分行工作會議精神，圍繞提升基層央行履職能力和成效，大力弘揚“務實、誠信、精進、致遠”的襄陽中支精神，認真落實“轉作風，強基礎，重項目，求實效，上臺階”的工作思路，努力實現基礎工作更加扎實規(guī)范，內控管理更加安全穩(wěn)定，對外履職更加靈敏有效，亮點創(chuàng)新更加集中突出，央行文化更加深入人心，為金融宏觀調控措施的有效傳導、促進轄區(qū)經濟社會科學發(fā)展做出更大貢獻。
(一)繼續(xù)貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策。
積極主動做好政策宣傳解讀，爭取地方政府，引導金融機構、企業(yè)和社會公眾理解政策內涵，調整經濟預期，順應宏觀調控要求。認真落實適當擴大社會融資總規(guī)模的精神，積極推動轄區(qū)調整融資結構，提高直接融資比重，切實降低實體經濟發(fā)展的融資成本。認真落實總行關于貨幣信貸調控的有關目標要求，引導金融機構合理安排貸款投放，促進轄區(qū)信貸總量平穩(wěn)適度增長。提升監(jiān)測分析的專業(yè)水平，加大調查研究工作力度，深入分析研究經濟金融運行中的傾向性、苗頭性問題，及時評估反饋貨幣政策措施在轄區(qū)的實施效應。(二)扎實推進金融服務現代化進程。
要按照總行、分行的部署和要求，以扎實做好人民銀行自身金融服務工作為基礎，以推進金融行業(yè)產品創(chuàng)新、服務方式創(chuàng)新為重點，以廣域覆蓋和深度融合為目標，全方位推進現代化金融服務體系建設，提高金融服務水平，推動金融服務民生、普惠大眾。要堅定不移地落實《襄陽市農村金融服務“十二五”全覆蓋規(guī)劃綱要》，把改善農村地區(qū)金融服務、提升“三農”金融服務水平作為解決金融服務短板效應的核心和關鍵，加快農村金融服務全覆蓋步伐。繼續(xù)推進“一縣一品”金融創(chuàng)新和金融支持縣域經濟發(fā)展“五個一”工程，促使轄內涉農企業(yè)和農村地區(qū)居民享受到日益便捷、高效、安全的金融服務，促進涉農貸款____縣域貸存比穩(wěn)步提高。積極做好第二代支付系統和中央銀行會計核算數據集中系統(acs)上線工作，進一步規(guī)范銀行卡受理市場秩序，加強對非金融機構支付組織的管理，完成存量個人銀行結算賬戶相關公民身份信息真實性核實工作;積極推動金融信息化建設，加快金融ic卡在公共服務特別是交通、廣電等領域的普及推廣，改善小型微型金融機構網絡接入服務;大力改善流通中人民幣票面結構，完善反假貨幣網絡和健全反假貨幣長效機制;加大國庫信息處理系統(tips)推廣運用力度，研究開展國庫資金風險量化管理;認真落實《征信業(yè)管理條例》，拓展機構信用代碼應用領域，深入推進中小企業(yè)和農村信用體系試驗區(qū)建設，推動小額貸款公司和融資性擔保公司接入征信系統;加強反洗錢非現場監(jiān)管工作，探索研究特定非金融機構反洗錢管理辦法，協助司法機關打擊洗錢犯罪;完善金融消費權益保護工作機制，全面推進金融消費權益保護工作，探索建立對金融機構消費者保護工作的評估制度和監(jiān)督檢查制度，加強金融消費者教育。
(三)進一步優(yōu)化和改進外匯管理和服務。
進一步落實好貨物貿易外匯管理改革措施，將監(jiān)管重心逐步轉移至總量核查、動態(tài)監(jiān)測和分類管理。探索完善服務貿易外匯管理的方式和手段，推進服務貿易外匯管理改革。穩(wěn)步提升資本便利化程度，認真落實已出臺的各項直接投資便利化措施。繼續(xù)深化外匯主體監(jiān)管改革和綜合柜員制改革，加快外匯管理方式轉變。全面提升國際收支和結售匯統計數據質量，不斷增強外匯收支監(jiān)測分析能力。(四)進一步深化轄區(qū)金融改革發(fā)展。繼續(xù)推動農業(yè)銀行改進“三農”金融服務，提升面向“三農”、服務“三農”的實效。認真做好農村信用社改革后續(xù)監(jiān)測工作，推動農村信用社深化改革，增強服務“三農”的能力和活力。積極配合地方政府做好金融改革發(fā)展工作，促進村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司等新型農村金融組織合理布局、健康發(fā)展，鼓勵民間資本發(fā)展社區(qū)類金融服務企業(yè)，支持加快發(fā)展民營金融機構，引導民間融資規(guī)范發(fā)展。擴大跨境人民幣結算試點，推動開展跨境個人人民幣業(yè)務。加強對金融市場創(chuàng)新融資工具的宣傳推介，支持企業(yè)積極利用金融市場創(chuàng)新產品擴大融資，發(fā)揮金融市場在改善地區(qū)融資結構中的作用。
(五)高度重視金融風險防范化解工作，持續(xù)推進金融生態(tài)環(huán)境建設。加強對重點金融風險的監(jiān)測和排查，及時完善防范處置措施和應對預案。重點加強對具有融資功能的非金融機構經營活動的監(jiān)測分析，防范非正規(guī)金融及相關領域風險向正規(guī)金融體系傳導。組織對轄內法人銀行機構表外業(yè)務風險等進行專項現場評估。認真落實人民銀行與證監(jiān)會簽署的《關于加強證券期貨監(jiān)管合作，共同維護金融穩(wěn)定的備忘錄》，繼續(xù)推動跨部門的金融穩(wěn)定協調機制建設;更加重視金融生態(tài)環(huán)境建設工作，推動轄區(qū)進一步改善行政、司法環(huán)境，加強金融債權維護，營造有利于金融業(yè)穩(wěn)定健康發(fā)展的良好環(huán)境。(六)進一步提升金融管理水平。
繼續(xù)按照“積極探索，務實推進，整合資源，不斷規(guī)范”的思路，全面推進“兩管理、兩綜合”實踐，不斷創(chuàng)新金融管理模式，拓展金融管理的內涵和外延，充分發(fā)揮金融管理對履職的支撐和促進作用。牢牢守住不發(fā)生系統性、區(qū)域性金融風險的底線。(七)進一步加強系統建設。
一是深入學習貫徹黨的十八大精神，全面加強黨的建設。當前和今后一段時期，要將學習貫徹十八大精神作為首要政治任務，按照中支學習貫徹十八大精神方案抓落實。深入推進有襄陽中支特色的央行文化建設，堅持“以人為本”，繼續(xù)加強思想政治工作，扎實開展“提升正能量，爭取新作為”主題活動。切實加強黨建工作，不斷總結黨建工作經驗，樹立正面模范典型。
二是全面加強工作作風建設。各級黨組織要認真落實中央的規(guī)定和總行、分行的要求，切實改進工作作風。大力改進文風、會風，規(guī)范調查研究、公務接待活動，提倡“三短一簡一儉”的工作方式，講短話、發(fā)短文、開短會，戒繁就簡，戒奢求儉。
三是大力加強干部隊伍建設。以十八大精神為指導，切實加強黨性建設、能力建設、作風建設和民主集中制建設，著力提高領導班子、領導干部科學決策、民主管理、依法行政的能力，提高黨員隊伍學習黨的理論、執(zhí)行黨的決定、遵守黨的紀律、踐行黨的宗旨的自覺性，提高對各種不良社會風氣的抵制力。著力完善業(yè)績考核工作機制，加強行員考核管理。搞好教育培訓規(guī)劃，扎實推進“教育培訓質量建設年”活動。
四是深入推進黨風廉政建設。嚴格執(zhí)行黨風廉政建設責任制，進一步強化檢查考核和責任追究。深入推進“一行一品”廉政文化建設，不斷增強“勤儉清風”廉政文化的輻射力和影響力。加強重要崗位風險監(jiān)督管理，堅決查處違規(guī)、違紀和違法案件。
五是大力推進縣支行建設。繼續(xù)鞏固縣市支行綜合改革成果，加強對縣支行工作的分類指導，重點幫扶，統籌考核，提升縣市支行履職效能。積極利用已建成的縣支行視頻會議系統，加強對縣支行干部職工金融新知識、新業(yè)務的培訓。重視完善配套制度，加強縣支行干部職工隊伍建設，保持縣支行隊伍穩(wěn)定，提高綜合素質，激發(fā)履職動力和活力，引導縣支行干部職工堅定信心，做好工作。
六是進一步強化內部管理和內控建設。加強對重大決策部署、重點工作、重要事項的督查督辦，確保政令暢通、落實到位。嚴格執(zhí)行保密規(guī)章制度，有效杜絕失泄密風險。深入推進依法行政，切實防范法律風險。持續(xù)完善大監(jiān)督機制，優(yōu)化監(jiān)督環(huán)境，改進監(jiān)督方法，提高監(jiān)督效率，有效防范人財物各類風險，增強內部安全穩(wěn)定。認真完成常規(guī)審計，大力推進內審轉型，深化成果運用。推動職工民主管理，促進“和諧央行”建設。切實加強安全管理和社會管理綜合治理工作，堅決杜絕重大安全事故發(fā)生，確?；A穩(wěn)固、安全到位。繼續(xù)抓好節(jié)能減排，不斷提升后勤管理與服務工作水平。
人民銀行反洗錢工作總結篇十四
年初以來，xx縣支行在市中心支行黨委的正確領導下，堅持“求實創(chuàng)新、開拓進取、規(guī)范管理、協調發(fā)展”的工作指導思想，認真落實總、分行、哈中支、市中心支行年初工作會議的各項要求和xx縣委第十五屆一次會議精神，認真貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，切實維護轄區(qū)金融穩(wěn)定，提高金融服務水平，促進寶清經濟平穩(wěn)較快發(fā)展。以業(yè)績管理考核創(chuàng)先奪a為目標，堅持基礎工作求規(guī)范，重點工作求質量，創(chuàng)新工作求特色的工作思路，不斷推動縣支行各項工作爭先晉位。在年初召開的各類表彰會上，支行被市中心支行授予調研工作先進單位，被縣委縣政府授予支持地方經濟發(fā)展特殊貢獻銀行、縣委工作目標考核優(yōu)秀單位、社會治安綜合治理工作先進單位等榮譽稱號。
一、認真執(zhí)行穩(wěn)健貨幣政策，積極支持縣域經濟平穩(wěn)較快發(fā)展年初及時召開全行干部會議和金融機構行長聯席會議，傳達了人民銀行工作會議精神，解讀了穩(wěn)健貨幣政策意圖，切實把握“穩(wěn)中求進”的總要求，緊密結合年初縣政府工作報告提出的重點項目建設規(guī)劃，分析資金供求形勢，研究制定了《中國人民銀行xx縣支行關于支持地方經濟發(fā)展的信貸指導意見、《關于金融支持第三產業(yè)發(fā)展的信貸指導意見》，積極引導銀行機構信貸合理投放和適度增長，取得可喜成效。截至10月末，全縣銀行各項存款余額667,169萬元，同比增長4.31%，其中儲蓄存款增加506,026萬元；銀行各項貸款余額1,060,254萬元，同比增長10.13%，其中農業(yè)貸款余額為260,484萬元。申請政策性支農資金2.3億元，比去年增加1.1億元，及時下擺到農村信用社和寶清廣益村鎮(zhèn)銀行，極大地緩解了農村信用社信貸資金不足問題和村鎮(zhèn)銀行支持白瓜子收購資金需求。
認真組織開好銀企對接洽談會，政府縣長艾天到會并講話，會議達成對接項目20個，簽定貸款意向合作協議22份，金額達6.4億元，其中簽定銀團合作貸款協議2項，金額2億元，創(chuàng)新了xx縣大項目銀團貸款的先例。截至目前，貸款合同履約率達92%以上，一批政府重點項目通過銀企對接得到了銀行信貸資金的鼎力支持。
根據團中央、人民銀行聯合印發(fā)的《關于全面開展農村青年信用示范戶工作的通知》精神，我支行認真結合上級行的要求，積極主動與團縣委溝通聯系，同時，及時組織召集有關涉農金融機構信貸業(yè)務人員會議，分解落實任務，限期上報信用戶預選名單。堅持嚴格審核把關，共篩選100個農村優(yōu)秀創(chuàng)業(yè)青年列為本年度農村青年信用示范戶上報市中心支行統一命名。
二、切實加強對銀行金融機構的監(jiān)督管理。
開展農聯社改革試點專項央行票據兌付后續(xù)工作進行專項考核與審查。加強對農聯社監(jiān)測考核材料報送、資本約束能力、資產質量、盈利能力、內部管理制度、法人治理結構、支農服務功能和重大事項報告情況等審查，及時上報專項審查報告。加強轄區(qū)金融穩(wěn)定工作，及時對監(jiān)測評估系統進行信息錄入，按季對法人金融機構流動性風險監(jiān)測評估，完成了《xx縣2011年區(qū)域金融穩(wěn)定報告》。加強法人金融機構利率定價機制建設，對xx縣農聯社全面實施了利率定價和風險管理，努力實現穩(wěn)健經營、穩(wěn)步發(fā)展的目標，制定并實施了備案報告和自評估報告制度。
認真做好貸款卡發(fā)放和年審工作，完成對轄內90戶企、事業(yè)單位、集（個）體私營企業(yè)等單位的2011年度的貸款卡進行了年審，審核發(fā)放了貸款卡66戶。為14戶企業(yè)及個體私營企業(yè)提供信用報告查詢服務；通過個人信用信息查詢系統，共為61名自然人依申請進行了信用信息情況查詢。
認真組織開展對全轄銀行業(yè)金融機構支付結算、反洗錢和人民幣收付業(yè)務檢查，對檢查中存在的問題，提出了整改意見并督促落實，使全轄機構支付結算業(yè)務、反洗錢工作和錢捆質量得到了進一步提升。加強反假網絡建設和反假幣宣傳，有效組織了全轄反假人民幣宣傳月活動。同時，積極做好假幣收繳工作，全年收繳假幣48，250元。加強對新設銀行機構的準入管理，完成對龍江銀行寶清支行和中國銀行寶清支行加入人民銀行管理與服務體系的初審上報工作。中國銀行分支機構的成立，填補了我縣外匯結算業(yè)務的空白。
扎實做好機構信用代碼推廣應用工作，通過召開會議、印發(fā)實施方案，開展專題視頻培訓，認真做好機構信用代碼系統開通準備及金融機構信用代碼配碼發(fā)放工作，確保了信用代碼推廣應用工作順利開展。全年共發(fā)放機構信用代碼證58個。
三、進一步提高金融服務水平加強現金流預測分析，及時調撥發(fā)行基金，保證現金供應，共調入發(fā)行基金10.23億元，比上年同期增加約1倍；投放現金36.93億元，回籠現金27.32億元，投放回籠總額比上年同期增加66個百分點；上繳各券別殘損人民幣8,111萬元，比上年同期多回收3,500多萬元。全年共投放20元券以下小額輔幣4330萬元。
認真做好會計國庫業(yè)務基礎工作，堅持嚴格操作規(guī)程，努力提高核算水平和窗口服務質量，切實做到業(yè)務無差錯，服務質量優(yōu)，客戶評價好。全年共審批各類賬戶783戶，備案類賬戶198戶，撤銷賬戶425戶，變更賬戶198戶，無一例違規(guī)開戶現象。認真做好預算收入分成、留解、上劃工作。辦理預算收入22,938筆，金額51,234萬元，辦理撥款4,177筆，金額126,189萬元，無一違規(guī)操作。加強預算收入的退庫和更正管理，合理退庫30筆，金額312萬元。預算收入更正102筆，金額3,863萬元，保證了國庫資金的完整。
切實加強了轄區(qū)城鄉(xiāng)支付環(huán)境建設和業(yè)務宣傳，全縣銀行卡保有量達到54.55萬張，年內新增8.26萬張；atm機具60臺，鄉(xiāng)鎮(zhèn)所在地及農場場部基本做到全覆蓋；普通pos機和電話pos機分別達到232臺和901臺，村屯覆蓋率達85%以上。
切實抓好小面額殘損人民幣收繳工作。根據上級緊急文件精神及任務指標，先后兩次召集各銀行機構負責人會議，兩次通報督辦，并采取人民銀行干部帶頭深入商家、零售店、公交站點等進行宣傳和兌換以及廣泛發(fā)動中小學生參與等措施，切實把小面額殘損人民幣回收工作作為一項階段性重點任務來抓，截止10月末，全轄共組織回收10元券以下面額殘損幣670多萬元，并以等額同券別幣種投放市場，為凈化我縣人民幣流通環(huán)境做出了積極貢獻。
四、扎實開展金融信息調研工作。
加強和改進信息調研工作。召開了信息調研專題工作會議，進一步完善了信息調研考核獎懲機制，兌現了2011年度信息調研工作獎懲，分解下達了年度上報任務。通過不懈努力，年內共編發(fā)金融信息24期，完成領導干部調研報告及其它調研文章15篇，編發(fā)寶清金融信息3期，上報政府信息網金融信息4件，上報各類征文18篇。此外，認真完成農民訂單農業(yè)、小額貸款公司經營情況、農行三農事業(yè)部改革、保險市場發(fā)展情況、金融支持現代農業(yè)、小面額紙幣流通情況、小微企業(yè)經營情況、政府融資平臺、法人機構存貸款利率、秋糧收購等十余項專題調查和信息約稿等情況反饋任務。根據上級行通知要求，認真做好網絡信息輿論引導工作，設專人負責每日報送不少于5條針對央行輿情信息的網絡評論，為正確引導公眾輿論，宣傳貨幣金融政策，維護央行形象做出了積極貢獻。
五、加強制度建設，強化內部管理。
根據市中心支行違章問責制度要求，制定了支行違章問責實施辦法，修訂完善了支行出勤考核制度、值班制度，11月初，專門印發(fā)了《黨組關于切實加強考勤工作的意見》，進一步嚴肅了工作紀律。年內根據有關制度和違章問責辦法共處罰問責5人次，罰款600元。進一步落實了主要領導“三不直接分管”的規(guī)定。認真落實“保工資、保開門”的財務工作指導思想，增強節(jié)能減排意識，以車輛油耗管理為重點，建立了領導用油包干制，壓縮燃油費開支60%以上。
根據哈中支關于重新招聘合同制守押員的通知要求，在積極配合上級行做好考核錄用新守押員的同時，耐心做好因年齡較大需重新擇業(yè)的3位原崗位人員的思想政治工作，確保了支行守押隊伍的平穩(wěn)過渡和年輕化、專業(yè)化。
積極配合市中心支行人事部門做好干部人事檔案整理工作，共派出2人，歷時40多天，全面梳理并重新裝訂了干部人事檔案，為中支系統迎接上級行檔案管理專項檢查和驗收達標做出了積極貢獻。
六、加強黨風廉政建設和反腐敗工作。
認真貫徹落實紀檢監(jiān)察工作會議精神，通過落實黨風廉政建設責任制、加強作風建設、推行黨務、政務、行務公開，切實將紀檢監(jiān)察工作融入到支行各項管理工作之中。加強對黨員干部的廉政教育，組織學習了《建立健全教育、制度、監(jiān)督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》、《中國共產黨紀律處分條例》、《中國共產黨黨員監(jiān)督條例》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》等黨紀條規(guī)。突出廉政文化建設，以宣傳櫥窗、走廊宣傳畫等為陣地進行廉政宣傳和警示教育。堅持按季開展黨員領導干部廉文薦讀活動，讀后撰寫。
心得體會。
從思想深處筑牢廉潔從政意識確保領導班子成員能夠經常性地受到廉政提示和警示時刻保持清醒的頭腦預防職務犯罪和腐敗案件發(fā)生。組織領導干部學習中央有關***嚴重違紀問題的處理決定切實認清其腐敗本質從中汲取教訓從思想上與黨中央保持高度一致堅決擁護中央對其作出的處理決定。組織觀看了《雨中的樹》專題教育片班子成員從黨的好干部李林森的感人事跡中受到了一次深刻的廉潔從政和純潔黨性教育一致表示要認真學習他公正廉潔、無私奉獻的高尚品德。此外還通過堅持領導干部記錄廉政日志增強了領導干部警鐘長鳴、遠離腐敗的廉政意識。
狠抓制度落實，規(guī)范領導干部廉潔從政行為。健全和強化黨風廉政建設制度，在深入貫徹黨風廉政建設有關規(guī)定的同時，結合支行工作實際，建立和完善廉政建設制度，把領導干部黨風廉政建設各項內容納入目標管理，實行百分考核。實施對領導干部廉政監(jiān)督制度，建立領導干部廉潔從政檔案、領導干部工作及生活重大事項報告制度。組織班子成員簽訂了黨風廉政建設責任書，明確了各自分管范圍內的黨風廉政建設工作任務和目標。堅持實行“一崗雙責”制度，把黨風廉政建設責任制的落實與業(yè)務工作緊密結合起來，一起部署、一起落實、一起檢查、一起考核。分層次簽訂黨風廉政建設責任書5份，做到責權分明，監(jiān)督到位。成立黨務公開組織領導機構，全面推行黨務公開，制定了《黨務公開工作實施方案》及相關制度，制定了《黨務公開目錄》共17項內容，從組織上、制度上保證了黨務公開工作的有序推進。此外，認真落實黨政一把手“三不直接分管”的規(guī)定，認真執(zhí)行干部選拔任用條例，認真執(zhí)行會計財務及大額采購制度，認真執(zhí)行領導干部個人重大事項報告制度。這些制度和措施辦法進一步強化了班子成員的廉政建設責任，促進了班子成員廉潔自律樹形象、樹威信，發(fā)揮了率先垂范的引導作用。
七、加強黨建組織工作和文明單位創(chuàng)建工作切實加強黨團組織建設工作。認真堅持“三會一課”制度。重新核定了黨費繳納標準。組織黨員開展第二次為常張村孤寡老人捐款活動。黨員們通過觀看影片《雨中的樹》，普遍增強了黨性認識。改選了新一屆團支部，改善了團組織結構，加強了團支部力量。此外，根據縣委《關于向農村基層黨組織選派第一書記和黨建指導員的通知》要求，支行黨組成員、副行長白春才被選派到七星河鄉(xiāng)常張村開展黨建指導工作。
認真學習貫徹《黨政領導干部選拔任用工作條例》，堅持正確的用人導向，堅持正確的人才觀、政績觀，堅持群眾公認，堅持公道正派，堅持任人唯賢、唯能、唯德，積極培養(yǎng)優(yōu)秀年輕干部。通過組織學習新時期優(yōu)秀組工干部李林森先進事跡，進一步增加了領導班子做好組織人事工作的責任感。年內支行中層以上干部隊伍保持穩(wěn)定，職務均無調整，根據工作需要通過選舉的形式調整了1名黨支部委員和2名團支部委員，均得到職工認可。
認真落實和積極配合地方黨政完成有關工作任務，為縣委目標考核創(chuàng)優(yōu)達標奠定基礎。積極開展了春季環(huán)境衛(wèi)生街道整治和冬季路面清雪等義務勞動。積極開展城鎮(zhèn)“一幫一”扶貧解困工程，積極開展對王樹祥家庭的救助活動，使扶貧對象月收入達到脫貧標準。積極開展“愛心獻功臣”活動，使青原鎮(zhèn)兩位復員老軍人感受黨和政府的溫暖。認真落實社會治安綜合治理工作，認真落實包保責任制，管好自己的人，看好自己的門，確保職工隊伍穩(wěn)定，無涉訪涉訴事件發(fā)生。密切關注金融領域突出問題，如高利貸問題、非法集資問題、金融消費者權益保護等問題，加強調研和信息反饋，積極維護轄區(qū)金融穩(wěn)定。認真督促金融機構做好反宣幣收繳工作，共收繳反宣幣2萬余張。認真落實《xx縣維穩(wěn)專項治理百日會戰(zhàn)實施方案，加強動員部署，深入排查銀行內部各種不穩(wěn)定因素，制定應急預案，確保銀行安全穩(wěn)定。
繼續(xù)加強文明單位創(chuàng)建工作，研究制定了支行2012—2014年文明單位創(chuàng)建規(guī)劃和2012年創(chuàng)建實施方案，切實發(fā)揮文明單位創(chuàng)建這一綜合管理模式的作用，全面促進支行各項工作規(guī)范化，認真做好文明單位創(chuàng)建新系統檔案錄入工作。積極開展“學雷鋒、樹新風”志愿服務月活動，通過大力宣傳和弘揚雷鋒精神，開展央行志愿者服務活動，組織學雷鋒專題征文評比活動，開展推薦身邊好人，評選道德模范等不斷營造良好氛圍，使學雷鋒活動保持經常化、常態(tài)化，不斷推動支行文明單位創(chuàng)建工作向前發(fā)展。在金融時報社主辦的“金融業(yè)發(fā)展十年輝煌成就展”征文活動中，支行先后有兩篇征文被連續(xù)刊登；在市中支組織舉辦開展的“風采三月”主題征文活動中，支行兩位參賽撰稿人分別獲得第一名和優(yōu)秀獎；在市中心支行舉辦的中華經典誦讀比賽活動中，支行參賽選手斬獲第一名殊榮；在市中心支行舉辦的第十屆“晉位杯”業(yè)務技術技能比賽中，支行代表隊榮獲團體三等獎，其中有兩位參賽選手分別獲調研三等獎和優(yōu)秀答題手稱號。為豐富職工業(yè)余文化生活，建設支行特色文化，支行自主開展了迎新春聯歡會，職工們載歌載舞，歡聚一堂，共同展望幸福美好明天；7月初，精心組織開展了以“我運動、我健康、我快樂”為主題的職工趣味籃球賽，男女職工同場競技，賽場上你爭我搶、你攻我守，歡聲笑語不斷，收到了良好效果，職工們賽出了風格、賽出了友誼、賽出了水平。
一年來，支行堅決貫徹落實穩(wěn)健貨幣政策的各項要求，有力地支持了xx縣域經濟快速發(fā)展和社會和諧穩(wěn)定，支行各項工作開創(chuàng)了新局面，取得了新成績。在沈陽分行全面實施業(yè)績考核管理的新形勢下，我們要不斷增強爭先晉位意識，增強緊迫感、責任感、危機感、名次感，自我加壓，抓住機遇，迎接挑戰(zhàn)，迎難而上。當前，我們要按照中央的要求，把學習貫徹黨的十八大精神擺在突出重要位置，加強組織領導，迅速掀起學習貫徹十八大精神的熱潮，緊密聯系轄區(qū)經濟金融工作實際，以正確履行基層央行職責和服務轄區(qū)經濟為已任，為寶清地方經濟實現跨越式發(fā)展再立新功。
人民銀行反洗錢工作總結篇十五
洗錢對社會具有嚴重的危害性，不但嚴重威脅社會穩(wěn)定；扭曲社會資源配置，擾亂了正常的市場經濟秩序而且會極大的助長和滋生腐敗。自中國人民銀行頒布了《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等，標志著中國反洗錢工作開始走上制度化軌道。各金融機構在積極響應國家政策做出了很多努力，但反洗錢工作至今還仍存在一定的問題。
識信息的獲取途徑，關于洗錢的相關業(yè)務知識了解只來源于上級聯社轉發(fā)的文件，對可疑交易的辨別和分析能力較差，且反洗錢相關案例學習較少，缺乏反洗錢的工作經驗，這些都直接影響反洗錢工作的開展。平時應積極開展對柜面人員的反洗錢培訓工作，并配合相應的反洗錢知識競賽、反洗錢座談交流會等文化，注意學習和借鑒國際反洗錢的先進經驗，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識技能，提高處理、甄別、審議可疑支付交易的能不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務水平和可疑交易的甄別能力。
各家金融機構推行聯網核查系統，對客戶和身份識別和核查及在一定額度的存取、轉賬等業(yè)務辦理進行相應的聯網核查，但是仍存在一定的紕漏，所謂上有政策下有對策，在面臨額度限制的條件下，客戶仍可以選擇化整為零的方式完成大額的業(yè)務。我們應做好系統的完善工作。這么一來柜臺數據錄入質量就顯得尤為重要了。臨柜人員應積極參加聯網核查系統操作培訓，要求工作人員嚴格按照《聯網核查公民身份信息系統操作規(guī)程》的要求準確而且完整的錄入待核查的公民身份信息。建立健全信息反饋體制，幫助提高聯網核查系統的數據質量，確保聯網核查的準確性和權威性。
跨區(qū)域的復雜特點，這就決定了反洗錢工作僅靠一個部門是無法勝任的，必須開展多部門合作。制定行之有效的操作規(guī)程和管理制度，以及反洗錢業(yè)務學習制度和違規(guī)違紀操作處罰制度，將反洗錢工作納入內部稽核范圍，增強反洗錢工作的監(jiān)督檢查力度，加大對徇私舞弊，違規(guī)違紀操作的處罰。使反洗錢內控制度與信用社的業(yè)務操作規(guī)程和會計核算系統做到有機結合，兩者共同進步，相得益彰，促進農村信用社穩(wěn)健經營和發(fā)展。
的重要性認識不足，認為洗錢這個事情離自己很遙遠。各營業(yè)網點應通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等多種宣傳方式，全面開展《反洗錢法》宣傳,使人民群眾了解洗錢犯罪現狀及所造成的危害,充分認識到反洗錢工作的重要性,積極參與反洗錢活動,從根本上維護國家資金安全和正常的經濟、金融秩序,確保反洗錢工作的順利進行。
反洗錢工作成敗與否不僅事關銀行業(yè)的健康發(fā)展，還事關一國的政治、經濟和社會穩(wěn)定，在未來反洗錢工作新局面的過程中，我們還有很多的路要走，還有不少問題需要認真研究解決。但是只要我們堅持從實際出發(fā)，正確認識并深刻理解開展反洗錢工作的重要性和緊迫性，牢固樹立整體意識和大局意識，就能更有效地打擊洗錢犯罪，營造健康和諧的社會經濟環(huán)境。
人民銀行反洗錢工作總結篇十六
今年，我行的反洗錢工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
2、召開專題會議，研究布置反洗錢工作。今年，分行按季召開反洗錢領導小組成員會議，及時通報季度反洗錢工作開展情況，協調解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會議紀要，跟蹤督辦會議精神的落實。各支行結合本行實際，定期召開反洗錢工作會議，落實市分行反洗錢專題會議精神。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當地人行反洗錢工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現2戶pos個體經營戶，資金往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。
2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點監(jiān)控和分析。
3、做好反洗錢非現場監(jiān)管報表報告。我行根據非現場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實總行反洗錢數據監(jiān)測系統運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統正式上線后，因數據處理比以前多，有些網點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統中的大額交易數據進行補錄，對可疑交易數據進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網點運行過程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣Ｐ麄鞑扇堎N宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當地實際，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。
2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網點為單位，建立反洗錢學習制度。各網點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。
3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行。活動期間，要求每個營業(yè)網點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統運行工作。
人民銀行反洗錢工作總結篇十七
20xx年，我行在人行的正確領導下，站在20xx年累積的寶貴經驗上，持續(xù)完善反洗錢工作，腳踏實地、勤奮進取，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實打擊洗錢活動?，F將全年反洗錢工作匯報如下：
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
一是邀請人行領導現場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經營單位負責人)、營業(yè)室經理、市場營銷部經理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢客戶風險等級劃分實施細則(試行)》、《xx反洗錢工作考核辦法(試行)》、《關于規(guī)范核驗客戶身份證件的通知》、轉發(fā)《關于加強金融機構客戶身份識別制度執(zhí)行有關問題的通知》的通知。
二是執(zhí)行至上。如認真落實人行xx號文件，重新印制了.《個人開戶申請書》與《個人客戶基本信息修改申請書》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進行客戶身份持續(xù)識別與客戶信息補錄工作;賬戶年檢工作中對賬戶資料過期的賬戶，限制其賬戶使用;對公賬戶開戶時，對法人或負責人的身份證進行聯網核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表的報送工作等。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據統計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
人民銀行反洗錢工作總結篇十八
接行總部關于的文件精神后,我支行迅速根據文件要求展開全面認真的自查工作,現將自查工作報告如下:。
一.組織機構建設情況.
我支行指定專人負責反_工作,對支行日常業(yè)務往來情況進行專門的檢查,負責大額交易和可疑交易的分析和報告.
二.反_內控制度建設情況。
支行一線員工對反_的內控制度比較熟悉,能夠較清楚的鑒別_非_的區(qū)別界限,對可疑交易的識別能力正在逐步提高,同時能在日常工作中保持較高的警惕性.
三.客戶盡職調查情況.
對于存款人開戶,我行按照人行關于銀行賬戶管理辦法能夠認真檢查客戶的開戶資料,如法人代表身份證,經辦人身份證,企業(yè)營業(yè)執(zhí)照,法人代碼證的資料的真實性和有效性,確認無誤后才予以開立結算賬戶.對個人賬戶堅持查驗身份證等有效證件的原件,確認無誤后予以開立賬戶.在本次自查中未發(fā)現有匿名賬戶和假名賬戶.
四.大額和可疑交易報告情況.
對于大額和可疑交易,我行能夠按照規(guī)定及時并準確的填制各類報表向上級管理機構報告.
五.賬戶資料及交易記錄保存情況。
我支行能嚴格執(zhí)行有關保存賬戶資料和交易記錄的規(guī)定,對相關資料均能報存至少5年以上.并確保此類資料的完整.
六.對當前反_工作的建議.