總結是我們回頭觀察前行的過程，它可以幫助我們更好地規(guī)劃未來的方向。撰寫一份較完美的總結需要有系統(tǒng)性和條理性。最后，祝愿大家在寫總結的過程中取得好的成果，能夠總結出自己的精彩人生。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇一
第一段：引言（200字）。
質量合規(guī)性培訓是提高企業(yè)質量管理水平、確保產品合規(guī)的重要措施。近日，我參加了一次質量合規(guī)性培訓，對此有了更深刻的認識和理解。通過此次培訓，我不僅學習到了質量合規(guī)的相關知識，還領悟到了合規(guī)性對企業(yè)發(fā)展的重要意義。在這篇文章中，我將分享我的心得體會。
第二段：合規(guī)的意義（200字）。
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的保障和競爭力的體現(xiàn)。合規(guī)性培訓讓我了解到，合規(guī)囊括了法律、法規(guī)、行業(yè)標準等方面的要求，從產品設計到生產銷售的全過程都需要遵循。合規(guī)可以提高產品質量，降低風險，維護企業(yè)聲譽，獲得顧客的信任。只有企業(yè)在市場競爭中保持合規(guī)，才能持續(xù)發(fā)展，獲得競爭優(yōu)勢。
第三段：合規(guī)的挑戰(zhàn)（200字）。
在實踐中，合規(guī)實施面臨許多挑戰(zhàn)。合規(guī)要求繁雜，多變的法規(guī)和標準需要持續(xù)跟進和調整。此外，企業(yè)內部不同部門的溝通和協(xié)作也是一個難點，需要各部門相互配合，共同推進合規(guī)工作。同時，由于各地法律法規(guī)的不同，跨國企業(yè)還需要面對不同國家的合規(guī)要求。要想應對這些挑戰(zhàn)，企業(yè)需要建立完善的合規(guī)制度和管理體系，并持續(xù)進行培訓，提高員工的合規(guī)意識和能力。
第四段：培訓收獲（300字）。
通過質量合規(guī)性培訓，我對合規(guī)性的重要性和實施方法有了更深入的了解。首先，合規(guī)性是一個全員參與的過程，每一個員工都需要充分認識到合規(guī)的重要性，積極投入到合規(guī)工作中。其次，建立健全的制度和流程是保證合規(guī)的關鍵。合規(guī)部門應該負責制定合規(guī)制度和流程，并與各部門合作，確保制度能夠落地執(zhí)行。此外，持續(xù)培訓也是提高合規(guī)水平的重要手段。只有通過不斷的培訓，員工才能不斷提升自己的合規(guī)意識和能力，保持與合規(guī)要求的同步。
第五段：總結（200字）。
通過這次質量合規(guī)性培訓，我深刻認識到了合規(guī)對企業(yè)的重要性。合規(guī)不僅是企業(yè)的法律責任，更是企業(yè)發(fā)展的保障和競爭力的體現(xiàn)。合規(guī)的實施面臨諸多挑戰(zhàn)，但只要企業(yè)能夠建立完善的制度和流程、加強內外部溝通協(xié)作、持續(xù)培訓員工，就能有效應對挑戰(zhàn)，確保合規(guī)的落地執(zhí)行。作為一個員工，我將會牢記合規(guī)的重要性，時刻保持合規(guī)意識，為企業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇二
在日常工作中，我們應主動發(fā)現(xiàn)、主動暴露合規(guī)風險隱患或問題，主動改進相應的業(yè)務政策、行為規(guī)范和操作流程，主動避免違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。通過有效互動，共同實現(xiàn)合規(guī)管理目標。
合規(guī)應成為銀行文化的一部分，并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責任，應從高層做起，當企業(yè)文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)才最為有效。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇三
信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進行集中學習，且每天都有專人負責帶領大家學習，全員也都能自覺地參加每天的集中學習，不請假、不遲到，認真聽講、細記重點。
正是基于信用社領導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性，大家學習觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認真，學習態(tài)度非常端正。
通過一起學習，一起討論，學習筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學習氛圍。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇四
開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立農村信用社良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的'經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農村信用社形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農村信用社員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農村信用社應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農村信用社的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農村信用社的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農村信用社發(fā)展做出自己應有的貢獻。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇五
本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件，通過學習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經營對銀行經營管理的重要性，深刻認識到違規(guī)經營的危害性。以下是我在學習相關內控文件及大討論后的幾點心得體會。
加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風險防范教育，使每個人都認識到銀行經營風險的普遍性，銀行是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。網點內定期開展規(guī)章制度的學習，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網點內每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預防案件的發(fā)生。
加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。網點內定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風險，提高網點的效益。一方面，加強各級領導對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網點合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經營指導思想，增強依法合規(guī)經營意識，網點的各項業(yè)務才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應建行高速發(fā)展的.業(yè)務。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務等專業(yè)知識的學習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
落實精細化的管理，是提高經濟效益的需要。網點內要實施網格化管理機制，網格管理員和成員明確一張任務清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網點員工從“被動控”到“主動管”轉變，促進網點形成責任共同體，進而提升網點的治理水平，達到正確的經營模式。網點要建立健全的內控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務經營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經營過程。
我相信每個人在思想形成合規(guī)經營的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇六
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇七
合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規(guī)工作與各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關。
只有合規(guī)成為每一個員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規(guī)職責，才能共同保證法律、規(guī)則和標準及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實，合規(guī)風險管理才有可能。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇八
員工合規(guī)性培訓是每個企業(yè)必不可少的部分，它旨在提高員工對公司政策、法規(guī)和道德準則的理解和遵循。在我參加的員工合規(guī)性培訓課程中，我對許多重要的主題和法規(guī)有了更深入的了解，也意識到了合規(guī)性的重要性。在這篇文章中，我將分享我的一些心得體會。
第二段：內容。
培訓課程涵蓋了許多不同的主題，包括反腐敗、反貪污、數(shù)據隱私、安全保密等。這些主題都是目前社會和商業(yè)領域關注的熱點議題，對于每個公司來說都是非常重要的。通過了解這些主題，我更加明白了職業(yè)道德與職業(yè)行為的關系，也認識到員工的合規(guī)性對公司的重要性。這些主題的學習讓我深刻認識到維護公司聲譽和道德準則的重要性，并掌握了應對各種挑戰(zhàn)和風險的策略。
第三段：體驗。
此次培訓方式多樣，除了傳統(tǒng)的講座形式之外，還通過案例分析、小組討論、角色扮演等互動活動形式讓我們更深入地參與其中。其中，我特別印象深刻的是小組討論環(huán)節(jié)，在這個環(huán)節(jié)中我們與其他員工共同討論合規(guī)性問題，分享各自的見解和經驗。通過與其他員工的交流，我受益匪淺，不僅獲得了新的思路和觀點，也鞏固了培訓內容的學習效果。這種互動形式讓我們更多地參與到培訓中，更容易理解和應用所學內容。
第四段：反思。
在培訓過程中，我也發(fā)現(xiàn)了自己的不足和不合規(guī)的行為。例如，在數(shù)據處理方面，我之前對隱私保護的重要性認識不深，經過培訓后，我意識到了我存在的問題并加以修正。此外，在與供應商和客戶的交往中，我也發(fā)現(xiàn)了一些潛在的合規(guī)風險，需要更加注重細節(jié)和慎重處理。這次培訓讓我意識到了個人行為對公司的影響，以及如何規(guī)范自己的行為以符合公司的合規(guī)性要求。
第五段：總結。
通過此次員工合規(guī)性培訓，我深刻認識到了合規(guī)性對企業(yè)的重要性，并學到了不少應對風險的方法和技巧。培訓課程的多樣化形式讓我們更加深入地參與其中，增強了培訓效果。與其他員工的交流也讓我受益匪淺，并發(fā)現(xiàn)了自身存在的問題，并加以改進。未來，我將更加注重合規(guī)性的要求，遵循公司的政策和法規(guī)，以提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，為公司的長遠發(fā)展做出貢獻。
通過以上五段式的文章結構，我們能夠清楚地表達出員工合規(guī)性培訓給我們帶來的體會和認識。同時，每一段的內容也有良好的銜接和發(fā)展，使得整篇文章連貫完整。這篇文章不僅能夠有效地傳達個人的觀點和體會，也能夠引起讀者的共鳴，并為其他員工提供參考和借鑒。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇九
從去年__月__日__銀行__分行的筆試開始，我就注定與這個實力雄厚的世界500強企業(yè)結下了不解之緣，一路廝殺艱辛走來，直到正式成為一名工行人，現(xiàn)回想起來，感慨良多。時間倉促，現(xiàn)簡要寫下這篇培訓總結聊表心意，既是對自己這10天學習的體會概括，也借此表達對各位培訓老師的感激，同時也提出一些想法與即將要培訓的同學們共同分享。
一直以來我都知道作為一名銀行工作者最需要的就是責任與謹慎，我也想象過自己將從事柜臺基礎業(yè)務的不易。但當我開始第一天的培訓時便知道，今后的路可能比想象的還要困難，一切都將從零開始。
當我看到那一把把嶄新厚實的練功券和傳票時，心中竟有些害怕。害怕有些粗心和急性子的自己如何駕馭得了這關系到老百姓血汗的資金業(yè)務的辦理。
第一天注定是迷茫和沮喪的，看得出，很多同學都和我一樣沒有基礎，大家?guī)е┰S新奇開始學習手工機器點鈔、翻打百張傳票等前臺基本功。老師們的講解耐心又到位，甚至一對一、手把手、不厭其煩地教我們，看著老師捆鈔時龍飛鳳舞的瀟灑樣子，我信心頓失，覺得自己永遠也不可能達到這種爐火純青的境界。
一天結束，累得手酸臂麻但又絲毫不敢懈怠。也就是從這天起，為了考試達標，也為了今后能在工作崗位上做出成績，我開始了見縫插針、數(shù)錢數(shù)到手抽筋的點鈔練習，看電視時點，和家人聊天時點，晚上睡前還不忘點一把，似乎每天不點錢就缺少了什么。
連我媽媽都打趣道：“我很愛聽你點鈔的唰唰聲?！蓖瑯樱虬購垈髌币彩且挥袡C會就抓緊練習，以前一味求快所以準確率很低，通過頻繁練習和老師傳授的技巧我找到了自己的節(jié)奏，漸漸提高了準度，而且速度也跟得上了。
此時，我終于體會到了銀行前臺基本功的練習經驗，無他，但手熟爾。果然，事實證明我平時的功夫沒有白費，在最后的考試中發(fā)揮出了自己的水平。美中不足的是，機器點鈔出現(xiàn)了失誤，導致時間耽誤，表現(xiàn)不佳。反思起來，也與平時用練習機器點鈔不夠多有關。
再談談實際操作部分，早在面試時我就聽說工行的培訓體系在國內銀行系統(tǒng)中，百聞不如一見，當我使用nova系統(tǒng)進行個金業(yè)務的學習和實踐時，深刻體會到了這套先進的銀行模擬系統(tǒng)的強大和工行領導的用心良苦。
每一筆業(yè)務經過老師的詳細講解和答疑，再通過我們自己上機操作和隨時提問，抽象的概念變得很具體，也暴露了我們學習中的漏洞以及時彌補，可謂現(xiàn)聽現(xiàn)學現(xiàn)會，印象深刻，想忘都難。在此，我要再次感激我們辛勤工作的培訓老師，在百忙之中抽出空來系統(tǒng)地為我們授課，答疑解惑，不論我們提出的問題多么沒有技術含量甚至很多重復，老師都沒有絲毫不耐煩，而是一遍又一遍地耐心講解，還把一些具有普遍性代表性的問題再歸類總結，集中解答，讓我們加深印象。
在兩次模擬銀行的操作中，老師的指點和關心也讓我們如沐春風，每一個細節(jié)的學習都是一種自我完善，同時，仿真網點的良好條件也是我們進步飛快的助推器。
這10天的學習就這樣緊湊而有序地進行著，我們也在悄悄發(fā)生變化，現(xiàn)在不會為自己點鈔達標這種以前不敢想象的事而感到驚喜，而是追求更大的進步與提升。
這10天，我們著實經歷了一場蛻變。
借此機會，我也提一點小建議，希望老師能為接下來的幾期學員多提供一些機器點鈔和模擬銀行操作的練習機會，多實戰(zhàn)多發(fā)現(xiàn)問題才能多進步。此外，也希望同學們能將講義和筆記中老師提到的瑣碎知識點進行分類總結，如列出交易代碼一覽表，需要出示證件或必須由本人辦理的業(yè)務，以及一些手續(xù)費收取的規(guī)定，分門別類方便記憶。相信可以取得事半功倍的效果。
10天的學習很快就結束了，但我知道我們的學習生涯才剛剛開始，今后到支行各網點一線進行工作后，我們還需繼續(xù)扎實練好前臺基本功，熟悉銀行各項業(yè)務，將優(yōu)質服務放在第一位，滿足客戶的多方面需求，每天都是不斷提升自我的過程。營業(yè)網點的工作雖然瑣碎，但也是最考驗一個銀行職員的，它需要耐心、細心、責任心、和良好的職業(yè)操守，無論我們將來會從事前臺營銷崗位還是后臺支持崗位，這都是必不可少的基本素質，此時不練，更待何時。
一流的人才渴望加盟一流的團隊，我將會珍惜這來之不易的工作機會。希望我能與工行一路同行，不斷進步!再次感謝班主任老師和各位任課老師的辛勤工作!
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十
近年來，隨著公司治理和風險管理意識的提高，在企業(yè)經營中合規(guī)化管理越來越重要。財務合規(guī)化培訓作為企業(yè)內部培訓的一項重要內容，通過提升員工對合規(guī)化管理的認識和能力，有效降低了企業(yè)的違規(guī)風險。我有幸參加了一期財務合規(guī)化培訓，在培訓中收獲頗豐，對合規(guī)化管理有了更深入的理解和認識。
首先，培訓過程中的理論學習讓我意識到合規(guī)化管理的重要性。在課堂上，講師詳細介紹了合規(guī)化管理的定義、意義和要求。他們列舉了許多真實案例，通過這些案例我深刻體會到違反合規(guī)化管理帶來的嚴重后果。合規(guī)化管理不僅涉及到企業(yè)的正當性和法律合規(guī)性，更重要的是能夠幫助企業(yè)減少經營風險，提高市場競爭力。這些理論知識讓我對合規(guī)化管理有了更全面的認識，并激發(fā)了我更加積極主動地參與其中的動力。
其次，培訓過程中的案例分析讓我更好地理解合規(guī)化管理的實施。在課堂上，講師會通過一些具體案例進行分析討論，讓我們更加深入地了解合規(guī)化管理的實際操作。通過這些案例，我發(fā)現(xiàn)合規(guī)化管理不僅僅是單純的執(zhí)行一個政策或流程，而是需要與企業(yè)的實際情況緊密結合。每個公司的具體情況和行業(yè)特點都不盡相同，合規(guī)化管理的實施需要根據企業(yè)的實際情況進行定制化。從案例分析中，我學到了如何根據企業(yè)的實際情況，制定合規(guī)化管理的具體措施和流程，以及如何與公司內部其他部門進行有效溝通和協(xié)調。
接著，培訓過程中的實踐演練讓我更好地掌握了合規(guī)化管理的技巧。在培訓中，講師組織了一系列的實踐演練，讓我們親自參與合規(guī)化管理的過程中，鍛煉實際操作的能力。通過這些實踐演練，我學到了如何進行風險評估和管理，如何建立合規(guī)文化，如何開展內部合規(guī)審計等。這些實踐演練提供了一個很好的學習平臺，讓我在實際操作中積累了寶貴經驗，提高了自身的合規(guī)化管理能力。
最后，通過培訓，我還與其他與會人員進行了深入的交流與討論，從中學到了很多寶貴的經驗和思路。在培訓班中，與會人員來自不同行業(yè)和企業(yè)，通過與他們的交流與互動，我學到了其他企業(yè)在合規(guī)化管理中的做法和經驗，開闊了眼界。在與他們的互動中，我們互相分享了各自的心得和體會，共同思考如何更好地改進合規(guī)化管理的實施。這種交流與合作讓我受益匪淺，拓寬了我的視野，培養(yǎng)了團隊合作意識。
通過這次財務合規(guī)化培訓，我深刻認識到了合規(guī)化管理的重要性，并學到了許多實用的知識和技巧。我將把這些知識和技巧應用到實際工作中，并定期進行總結和復盤，不斷完善自己的合規(guī)化管理能力。同時，我也將積極與公司其他部門合作，共同推進合規(guī)化管理的落地和實施。我相信通過我們的共同努力，企業(yè)的合規(guī)化管理水平將得到顯著提升，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供有力支撐。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十一
通過幾天的合規(guī)文化的培訓學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優(yōu)秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領導和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當成一次很好的鍛煉機會。
首先我們到達目的地的第一項就是進行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的`說出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規(guī)很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。
再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優(yōu)點等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?BR> 作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數(shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。
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反賄賂合規(guī)培訓心得篇十二
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓機構為期兩周的培訓。本次培訓由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實踐、高凈值客戶的資產配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產品設計等范圍?？傮w上講，本次培訓一方面讓我們了解了北美金融市場運作模式的發(fā)展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產品設計領域講解了金融衍生品從設計到推廣，進一步到通過產品對客戶進行資產配置。通過這些知識結合國內金融市場的實際情況，非常有利于當前我司內部綜合業(yè)務平臺的建設。
一、財富管理（第1-2天）。
財富管理部分主要針對各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業(yè)、共同基金的背景和運作模式，轉化到具體開展財富管理業(yè)務的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經紀業(yè)務從單一通道業(yè)務向財富管理轉型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場的經紀業(yè)務是經歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務券商轉型之路的發(fā)展。而目前國內情況是，證券經紀業(yè)務的收入絕大部分來源于傭金收入，服務收費幾乎為零。自去年底證監(jiān)會放寬設立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競爭直接導致了國內券商經紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長點必然是在產品研發(fā)、定向投資和財富管理方面。
隨著國內高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內證券公司也應該像北美市場一樣，大力開展財富管理業(yè)務，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規(guī)劃。因此，我公司應該在機制保障、產品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設等方面進行嘗試和努力。
結合我司的情況來講，近年來隨著國內券商行業(yè)大勢所趨，我司通過整合內部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務有機地融合在一起，并在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業(yè)務轉型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標志著西南證券開始由通道服務向增值服務轉型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財富管理中心，定位應該是為高凈值客戶提供上市融資、財務顧問、投資管理等專業(yè)服務。同時，應在營業(yè)部構建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關系。
二、高凈值客戶的資產配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。
該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產配置方案和策略，包括介紹各主要資產類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經典的資產配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰(zhàn)術性、動態(tài)等資產配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產配置方案。另外，老師還從宏觀經濟方面解釋了在不同經濟周期的狀況下的資產配置調整策略，結合摩根士丹利的現(xiàn)實案例，詳細闡述了現(xiàn)實生活中資產配置模式。
將該部分內容結合國內市場來看，在進行機構投資策略制訂時，首先要給資產組合設定一個長期的目標，并考慮中國高凈值客戶的實際情況，結合國內市場特點，并放眼全球市場；同時，期權即將推出的大環(huán)境下，應當如何將這類創(chuàng)新產品體現(xiàn)在投資組合中，從而達到對沖風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。
結合目前國內實際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。國內這類高凈值客戶主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨著境內外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由于世界不同區(qū)域經濟和主要投資市場間存在著此消彼長的關系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達到一定分散、對沖風險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產配置成為必然需求。我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時對沖基金的不同策略調整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環(huán)境下，產品種類等極為豐富，結合國內不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。
大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對沖風險。
三、全球資本市場及創(chuàng)新產品、資產證券化實務及期權策略（第6-10天）。
該部分包括了全球資本市場的主要產品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結構型理財品的設計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經理了解客戶具體需求，結合市場現(xiàn)狀交給產品設計部門針對客戶進行產品設計，考慮結構、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產品，而中后臺的風控部門與此同時對每個環(huán)節(jié)進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結構型票據掛鉤于巴西境內利率，為日本國內的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細介紹了結構型創(chuàng)新產品的設計理念，如何利用創(chuàng)新的結構型產品為客戶解決理財融資。利用結構型產品可以設計成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產品是基于股票、期權、遠期、波動率等因素，通過設計數(shù)學模型運算，根據投資目標的不同組合投資。
此后老師講解了資產證券化的原理和案例分析，就資產證券化產品創(chuàng)新模式，實務操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。
四、總結。
1、北美財富管理的優(yōu)勢和借鑒意義。
北美私人客戶業(yè)務服務的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產生現(xiàn)金流和保留遺產等，業(yè)務內容目前覆蓋全部領域，從交易執(zhí)行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據市場機會以多種方式建立和經營的多種業(yè)務模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務350-500名客戶，服務對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務50-150名客戶，關注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務質量由客戶評定，都要經常與客戶溝通，工作內容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費是基于所管理的資產規(guī)模，一般按照資產規(guī)模的1%-2.5%收費。全面服務型業(yè)務的大發(fā)展，成就了財富管理業(yè)務在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發(fā)展雖說歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經濟體中發(fā)展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內，走過老牌發(fā)達國家證券市場所經歷的過程。階段不會減少，經歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。
2、公司當前存在的問題及建議。
目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據客戶資產規(guī)模和風險承受度推銷各類理財產品上。我司給客戶提供的理財產品除了固定收益產品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的vc風險投資、pe股權投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務，將來隨著期權的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結構配置產品。
在服務模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財富顧問+屬地客戶經理+后臺支援團隊”的模式。后臺支援團隊包括總行服務團隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務等第三方公司。這樣既保證了貼身服務，也可以彌補客戶經理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務。事實上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當于私人銀行的客戶經理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺的研發(fā)、合規(guī)、風控等部門，這樣可為同一業(yè)務提供更加專業(yè)化、精細化的服務，而這正是西南證券未來長期發(fā)展的目標。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十三
我有幸于xx年7月4日至7月29日期間到分公司車險部參加交流學習。首先要感謝公司給了我這次培訓的機會，作為公司的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現(xiàn)服務公司、自我價值的重要一課。
通過這段時間的交流學習，學習了很多、收獲了很多、提高了很多；時間雖短但是轉變卻大。
一起分享初審的經驗，期間還到xx中支銷售管理部，學習先進管理經驗；同時了解其它中支業(yè)務員展業(yè)、出單、初審、單證管理、考核辦法等其他過程。按公司領導的安排參與新參數(shù)上線前的測試工作。
學習主要收獲。
在到分公司學習培訓的第一天，培訓老師就告誡我們：要端正態(tài)度、認真工作；不論你在原來的單位所做的工作是什么，做的如何，在新的部門崗位都需要自己摸索，從頭開始。在去之前我給自己對新的工作做了一定的了解，權當自己是新人，投入多少，收獲多少，參與多深，領悟多深。這就要求我要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學，從為人處事、工作態(tài)度開始。車險部的領導以及同事老師們都是我學習的楷模，他們工作態(tài)度都是我以后工作過程中效法的標桿，每一個同事老師對我所提出來的問題都耐心告之，所教導的知識讓我受益匪淺。日常的核保工作是我最需要學習最需要掌握最需要提高的知識，是我日后在工作道路上的助跑器、啟發(fā)器或者說是催化劑，而在跑到終點前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學習和積累。學習期間，我能自覺遵守公司的各項規(guī)章制度，服從分公司的工作安排，虛心學習、勤學好問、主動向同事請教核保知識，工作積極主動、認真負責。期間參與到分公司車險部值班，與同事相處融洽。
工作中，仔細了解核保崗的核保流程及核保環(huán)節(jié)的重點，積極學習最新的核保政策，努力學習保監(jiān)局監(jiān)管文件和保險行業(yè)自律規(guī)則，工作責任心強。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十四
在當今越來越復雜的商業(yè)環(huán)境中，財務合規(guī)化成為了企業(yè)發(fā)展不可忽視的重要因素。為了提高自身的財務合規(guī)能力和風險管理水平，我參加了一次財務合規(guī)化培訓，并從中受益匪淺。以下是我對這次培訓的心得體會。
首先，培訓內容的系統(tǒng)性對我產生了很大的幫助。在培訓中，講師系統(tǒng)地介紹了財務合規(guī)的背景、意義、目標和相關法律法規(guī)。通過這些內容，我對財務合規(guī)的重要性有了更加清晰的認識，也理解了不合規(guī)可能帶來的嚴重后果。同時，講師還分享了實際案例，深入剖析了一些企業(yè)因財務合規(guī)不到位而遭受巨大損失的教訓。這些案例讓我深刻認識到財務合規(guī)對企業(yè)生存和發(fā)展的至關重要性，并激發(fā)了我進一步學習和掌握財務合規(guī)知識的動力。
其次，培訓的交互性使我在學習中獲得了更多的啟發(fā)和收獲。培訓中，我們進行了小組討論和案例分析的環(huán)節(jié)，通過與其他參與者的交流和碰撞，我獲得了更多的觀點和思路。不僅如此，我還能從其他企業(yè)的運營經驗中汲取靈感，為自己的財務合規(guī)工作提供更多的創(chuàng)新思路。在這個過程中，我也發(fā)現(xiàn)自己的一些盲點和不足，進一步強調了學習的重要性。通過互動和交流，我提高了對財務合規(guī)的理解和應用能力，也增強了自己的合作和溝通能力。
另外，培訓中的實踐操作將我?guī)氲秸鎸嵉呢攧蘸弦?guī)場景中。通過模擬案例和實際操作，我學會了如何制定一個全面的財務合規(guī)計劃，如何識別和評估潛在風險，并采取相應的措施進行風險管理。這些實踐操作對于我理論學習內容的鞏固和應用有著極大的幫助，讓我能夠更好地在日常工作中應對各種財務合規(guī)問題。在培訓結束后，我將所學到的理論知識與實踐經驗相結合，為企業(yè)提供更專業(yè)和可行的財務合規(guī)建議。
最后，培訓中注重培養(yǎng)培訓參與者的責任心和敬業(yè)精神。講師在課程中反復強調了財務合規(guī)的道德和倫理要求，倡導合規(guī)的企業(yè)文化。通過對相關法律法規(guī)的解讀，講師深入淺出地闡釋了財務合規(guī)的基本原則和規(guī)范，引導我們秉持誠信和負責任的態(tài)度去對待財務合規(guī)工作。這種強調責任和倫理的培訓方式，不僅提高了我們對財務合規(guī)的認識，也培養(yǎng)了我們作為財務人員的責任心和合規(guī)意識。
通過這次財務合規(guī)化培訓，我不僅加深了對財務合規(guī)工作的理解，也提升了自身的能力和素質。我相信，在今后的工作中，我能更好地運用所學知識，積極投身于企業(yè)的財務合規(guī)工作中，為企業(yè)的健康發(fā)展和持續(xù)增長做出應有的貢獻。同時，我也將不斷更新學習，跟進行業(yè)和法律法規(guī)的最新動態(tài)，以保持自身的財務合規(guī)專業(yè)能力，為企業(yè)帶來更大的價值。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十五
紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項業(yè)務條線。經紀業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務、投行業(yè)務、零售業(yè)務等等。以經紀業(yè)務為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當性，在銷售各項金融產品時是否遵循了金融產品適當性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財、利用內幕信息進行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質、異常交易、反洗錢風險等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經紀業(yè)務收入同比下滑嚴重，資產管理業(yè)務在去通道、降杠桿的要求下逐步轉型，經營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務部門、各業(yè)務崗位將共同承擔合規(guī)責任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴格落實全面的風險控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。依法運作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點和立足點就是維護金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風險才能有效支持經濟建設。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強學習監(jiān)管文件，黨和國家領導人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結合分支機構實際情況，定規(guī)立矩，從嚴防控合規(guī)風險。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風險事項。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點是為業(yè)務發(fā)展服務的，是促進業(yè)務的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛柔并濟，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠的利益；敢于自查自糾，堅持高標準、嚴要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結合業(yè)務本身的特點，運用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實，真正做到保駕護航。
古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠。
---end---。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇一
第一段：引言（200字）。
質量合規(guī)性培訓是提高企業(yè)質量管理水平、確保產品合規(guī)的重要措施。近日，我參加了一次質量合規(guī)性培訓，對此有了更深刻的認識和理解。通過此次培訓，我不僅學習到了質量合規(guī)的相關知識，還領悟到了合規(guī)性對企業(yè)發(fā)展的重要意義。在這篇文章中，我將分享我的心得體會。
第二段：合規(guī)的意義（200字）。
合規(guī)是企業(yè)發(fā)展的保障和競爭力的體現(xiàn)。合規(guī)性培訓讓我了解到，合規(guī)囊括了法律、法規(guī)、行業(yè)標準等方面的要求，從產品設計到生產銷售的全過程都需要遵循。合規(guī)可以提高產品質量，降低風險，維護企業(yè)聲譽，獲得顧客的信任。只有企業(yè)在市場競爭中保持合規(guī)，才能持續(xù)發(fā)展，獲得競爭優(yōu)勢。
第三段：合規(guī)的挑戰(zhàn)（200字）。
在實踐中，合規(guī)實施面臨許多挑戰(zhàn)。合規(guī)要求繁雜，多變的法規(guī)和標準需要持續(xù)跟進和調整。此外，企業(yè)內部不同部門的溝通和協(xié)作也是一個難點，需要各部門相互配合，共同推進合規(guī)工作。同時，由于各地法律法規(guī)的不同，跨國企業(yè)還需要面對不同國家的合規(guī)要求。要想應對這些挑戰(zhàn)，企業(yè)需要建立完善的合規(guī)制度和管理體系，并持續(xù)進行培訓，提高員工的合規(guī)意識和能力。
第四段：培訓收獲（300字）。
通過質量合規(guī)性培訓，我對合規(guī)性的重要性和實施方法有了更深入的了解。首先，合規(guī)性是一個全員參與的過程，每一個員工都需要充分認識到合規(guī)的重要性，積極投入到合規(guī)工作中。其次，建立健全的制度和流程是保證合規(guī)的關鍵。合規(guī)部門應該負責制定合規(guī)制度和流程，并與各部門合作，確保制度能夠落地執(zhí)行。此外，持續(xù)培訓也是提高合規(guī)水平的重要手段。只有通過不斷的培訓，員工才能不斷提升自己的合規(guī)意識和能力，保持與合規(guī)要求的同步。
第五段：總結（200字）。
通過這次質量合規(guī)性培訓，我深刻認識到了合規(guī)對企業(yè)的重要性。合規(guī)不僅是企業(yè)的法律責任，更是企業(yè)發(fā)展的保障和競爭力的體現(xiàn)。合規(guī)的實施面臨諸多挑戰(zhàn)，但只要企業(yè)能夠建立完善的制度和流程、加強內外部溝通協(xié)作、持續(xù)培訓員工，就能有效應對挑戰(zhàn)，確保合規(guī)的落地執(zhí)行。作為一個員工，我將會牢記合規(guī)的重要性，時刻保持合規(guī)意識，為企業(yè)的發(fā)展貢獻自己的力量。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇二
在日常工作中，我們應主動發(fā)現(xiàn)、主動暴露合規(guī)風險隱患或問題，主動改進相應的業(yè)務政策、行為規(guī)范和操作流程，主動避免違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件。通過有效互動，共同實現(xiàn)合規(guī)管理目標。
合規(guī)應成為銀行文化的一部分，并非只是專業(yè)合規(guī)人員的責任，應從高層做起，當企業(yè)文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層作出表率時，合規(guī)才最為有效。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇三
信用社組織外勤與內勤人員，分兩批進行集中學習，且每天都有專人負責帶領大家學習，全員也都能自覺地參加每天的集中學習，不請假、不遲到，認真聽講、細記重點。
正是基于信用社領導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性，大家學習觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認真，學習態(tài)度非常端正。
通過一起學習，一起討論，學習筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學習氛圍。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇四
開展合規(guī)文化教育強化學習提高樹立農村信用社良好形象。開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作，杜絕違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的'經營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農村信用社形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)文化建設的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中精力做好業(yè)務的指導和培訓，力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，使農村信用社員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規(guī)經營。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農村信用社應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在xxx銀行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農村信用社的改革與發(fā)展有何建設性意見。要通過人生觀、世界觀、價值觀培育，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農村信用社的凝聚力、核心競爭力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結合起來，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低文化經濟資本占用，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，要掌握各項規(guī)章制度。要始終把制度掌握放在突出位置，注重用制度來約束自己的操作，用制度規(guī)范日常自己的行為。結合工作實際，熟悉掌握一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。
“合規(guī)文化大討論”的學習，是我更加認識到“建設島城一流現(xiàn)代商業(yè)銀行”的重要意義，深入開展“合規(guī)文化建設大討論”，引導我樹立全新的合規(guī)文化理念，為促進農村信用社發(fā)展做出自己應有的貢獻。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇五
本人認真學習了《xx市分行“行為管理年”工作實施方案》精神，以及《進一步加強員工行為管理的方案》文件，通過學習和大討論進一步認識到依法合規(guī)經營對銀行經營管理的重要性，深刻認識到違規(guī)經營的危害性。以下是我在學習相關內控文件及大討論后的幾點心得體會。
加強個人思想教育，加強個人法律法規(guī)和規(guī)章制度學習，從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的發(fā)生。加強對員工的風險防范教育，使每個人都認識到銀行經營風險的普遍性，銀行是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。網點內定期開展規(guī)章制度的學習，利用身邊違規(guī)違章案例進行現(xiàn)身說法，讓網點內每位員工保持清醒的頭腦，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違法，違紀，違規(guī)，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規(guī)經營理念，做到合規(guī)操作，進而從源頭上預防案件的發(fā)生。
加強合規(guī)文化教育，是提高經營管理水平的需要。網點內定期開展合規(guī)文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規(guī)范操作行為。加強合規(guī)文化教育，進而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰(zhàn)斗力，降低金融風險，提高網點的效益。一方面，加強各級領導對合規(guī)文化教育的認識，使之成為網點合規(guī)文化建設的倡導者，策劃者，推動者，實踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經營指導思想，增強依法合規(guī)經營意識，網點的各項業(yè)務才能健康長效的發(fā)展。另一方面，當今社會新事物不斷涌現(xiàn)，新知識，新業(yè)務更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應建行高速發(fā)展的.業(yè)務。我們更要注重政治理論、法律法規(guī)和金融業(yè)務等專業(yè)知識的學習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
落實精細化的管理，是提高經濟效益的需要。網點內要實施網格化管理機制，網格管理員和成員明確一張任務清單，每位成員建立一份合規(guī)檔案。促使網點員工從“被動控”到“主動管”轉變，促進網點形成責任共同體，進而提升網點的治理水平，達到正確的經營模式。網點要建立健全的內控合規(guī)制度，用制度規(guī)范日常行為，用制度來約束人。確保業(yè)務經營過程中有章可循，確保每一個環(huán)節(jié)的不出現(xiàn)問題，讓安全性，流動性，效益性始終貫穿于整個經營過程。
我相信每個人在思想形成合規(guī)經營的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇六
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇七
合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的職責，更是銀行所有員工的責任，合規(guī)工作與各個流程、各個工作環(huán)節(jié)和每個員工都息息相關。
只有合規(guī)成為每一個員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，人人都自覺有效地履行合規(guī)職責，才能共同保證法律、規(guī)則和標準及企業(yè)精神得支到遵循和貫徹落實，合規(guī)風險管理才有可能。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇八
員工合規(guī)性培訓是每個企業(yè)必不可少的部分，它旨在提高員工對公司政策、法規(guī)和道德準則的理解和遵循。在我參加的員工合規(guī)性培訓課程中，我對許多重要的主題和法規(guī)有了更深入的了解，也意識到了合規(guī)性的重要性。在這篇文章中，我將分享我的一些心得體會。
第二段：內容。
培訓課程涵蓋了許多不同的主題，包括反腐敗、反貪污、數(shù)據隱私、安全保密等。這些主題都是目前社會和商業(yè)領域關注的熱點議題，對于每個公司來說都是非常重要的。通過了解這些主題，我更加明白了職業(yè)道德與職業(yè)行為的關系，也認識到員工的合規(guī)性對公司的重要性。這些主題的學習讓我深刻認識到維護公司聲譽和道德準則的重要性，并掌握了應對各種挑戰(zhàn)和風險的策略。
第三段：體驗。
此次培訓方式多樣，除了傳統(tǒng)的講座形式之外，還通過案例分析、小組討論、角色扮演等互動活動形式讓我們更深入地參與其中。其中，我特別印象深刻的是小組討論環(huán)節(jié)，在這個環(huán)節(jié)中我們與其他員工共同討論合規(guī)性問題，分享各自的見解和經驗。通過與其他員工的交流，我受益匪淺，不僅獲得了新的思路和觀點，也鞏固了培訓內容的學習效果。這種互動形式讓我們更多地參與到培訓中，更容易理解和應用所學內容。
第四段：反思。
在培訓過程中，我也發(fā)現(xiàn)了自己的不足和不合規(guī)的行為。例如，在數(shù)據處理方面，我之前對隱私保護的重要性認識不深，經過培訓后，我意識到了我存在的問題并加以修正。此外，在與供應商和客戶的交往中，我也發(fā)現(xiàn)了一些潛在的合規(guī)風險，需要更加注重細節(jié)和慎重處理。這次培訓讓我意識到了個人行為對公司的影響，以及如何規(guī)范自己的行為以符合公司的合規(guī)性要求。
第五段：總結。
通過此次員工合規(guī)性培訓，我深刻認識到了合規(guī)性對企業(yè)的重要性，并學到了不少應對風險的方法和技巧。培訓課程的多樣化形式讓我們更加深入地參與其中，增強了培訓效果。與其他員工的交流也讓我受益匪淺，并發(fā)現(xiàn)了自身存在的問題，并加以改進。未來，我將更加注重合規(guī)性的要求，遵循公司的政策和法規(guī)，以提升自己的專業(yè)素養(yǎng)，為公司的長遠發(fā)展做出貢獻。
通過以上五段式的文章結構，我們能夠清楚地表達出員工合規(guī)性培訓給我們帶來的體會和認識。同時，每一段的內容也有良好的銜接和發(fā)展，使得整篇文章連貫完整。這篇文章不僅能夠有效地傳達個人的觀點和體會，也能夠引起讀者的共鳴，并為其他員工提供參考和借鑒。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇九
從去年__月__日__銀行__分行的筆試開始，我就注定與這個實力雄厚的世界500強企業(yè)結下了不解之緣，一路廝殺艱辛走來，直到正式成為一名工行人，現(xiàn)回想起來，感慨良多。時間倉促，現(xiàn)簡要寫下這篇培訓總結聊表心意，既是對自己這10天學習的體會概括，也借此表達對各位培訓老師的感激，同時也提出一些想法與即將要培訓的同學們共同分享。
一直以來我都知道作為一名銀行工作者最需要的就是責任與謹慎，我也想象過自己將從事柜臺基礎業(yè)務的不易。但當我開始第一天的培訓時便知道，今后的路可能比想象的還要困難，一切都將從零開始。
當我看到那一把把嶄新厚實的練功券和傳票時，心中竟有些害怕。害怕有些粗心和急性子的自己如何駕馭得了這關系到老百姓血汗的資金業(yè)務的辦理。
第一天注定是迷茫和沮喪的，看得出，很多同學都和我一樣沒有基礎，大家?guī)е┰S新奇開始學習手工機器點鈔、翻打百張傳票等前臺基本功。老師們的講解耐心又到位，甚至一對一、手把手、不厭其煩地教我們，看著老師捆鈔時龍飛鳳舞的瀟灑樣子，我信心頓失，覺得自己永遠也不可能達到這種爐火純青的境界。
一天結束，累得手酸臂麻但又絲毫不敢懈怠。也就是從這天起，為了考試達標，也為了今后能在工作崗位上做出成績，我開始了見縫插針、數(shù)錢數(shù)到手抽筋的點鈔練習，看電視時點，和家人聊天時點，晚上睡前還不忘點一把，似乎每天不點錢就缺少了什么。
連我媽媽都打趣道：“我很愛聽你點鈔的唰唰聲?！蓖瑯樱虬購垈髌币彩且挥袡C會就抓緊練習，以前一味求快所以準確率很低，通過頻繁練習和老師傳授的技巧我找到了自己的節(jié)奏，漸漸提高了準度，而且速度也跟得上了。
此時，我終于體會到了銀行前臺基本功的練習經驗，無他，但手熟爾。果然，事實證明我平時的功夫沒有白費，在最后的考試中發(fā)揮出了自己的水平。美中不足的是，機器點鈔出現(xiàn)了失誤，導致時間耽誤，表現(xiàn)不佳。反思起來，也與平時用練習機器點鈔不夠多有關。
再談談實際操作部分，早在面試時我就聽說工行的培訓體系在國內銀行系統(tǒng)中，百聞不如一見，當我使用nova系統(tǒng)進行個金業(yè)務的學習和實踐時，深刻體會到了這套先進的銀行模擬系統(tǒng)的強大和工行領導的用心良苦。
每一筆業(yè)務經過老師的詳細講解和答疑，再通過我們自己上機操作和隨時提問，抽象的概念變得很具體，也暴露了我們學習中的漏洞以及時彌補，可謂現(xiàn)聽現(xiàn)學現(xiàn)會，印象深刻，想忘都難。在此，我要再次感激我們辛勤工作的培訓老師，在百忙之中抽出空來系統(tǒng)地為我們授課，答疑解惑，不論我們提出的問題多么沒有技術含量甚至很多重復，老師都沒有絲毫不耐煩，而是一遍又一遍地耐心講解，還把一些具有普遍性代表性的問題再歸類總結，集中解答，讓我們加深印象。
在兩次模擬銀行的操作中，老師的指點和關心也讓我們如沐春風，每一個細節(jié)的學習都是一種自我完善，同時，仿真網點的良好條件也是我們進步飛快的助推器。
這10天的學習就這樣緊湊而有序地進行著，我們也在悄悄發(fā)生變化，現(xiàn)在不會為自己點鈔達標這種以前不敢想象的事而感到驚喜，而是追求更大的進步與提升。
這10天，我們著實經歷了一場蛻變。
借此機會，我也提一點小建議，希望老師能為接下來的幾期學員多提供一些機器點鈔和模擬銀行操作的練習機會，多實戰(zhàn)多發(fā)現(xiàn)問題才能多進步。此外，也希望同學們能將講義和筆記中老師提到的瑣碎知識點進行分類總結，如列出交易代碼一覽表，需要出示證件或必須由本人辦理的業(yè)務，以及一些手續(xù)費收取的規(guī)定，分門別類方便記憶。相信可以取得事半功倍的效果。
10天的學習很快就結束了，但我知道我們的學習生涯才剛剛開始，今后到支行各網點一線進行工作后，我們還需繼續(xù)扎實練好前臺基本功，熟悉銀行各項業(yè)務，將優(yōu)質服務放在第一位，滿足客戶的多方面需求，每天都是不斷提升自我的過程。營業(yè)網點的工作雖然瑣碎，但也是最考驗一個銀行職員的，它需要耐心、細心、責任心、和良好的職業(yè)操守，無論我們將來會從事前臺營銷崗位還是后臺支持崗位，這都是必不可少的基本素質，此時不練，更待何時。
一流的人才渴望加盟一流的團隊，我將會珍惜這來之不易的工作機會。希望我能與工行一路同行，不斷進步!再次感謝班主任老師和各位任課老師的辛勤工作!
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十
近年來，隨著公司治理和風險管理意識的提高，在企業(yè)經營中合規(guī)化管理越來越重要。財務合規(guī)化培訓作為企業(yè)內部培訓的一項重要內容，通過提升員工對合規(guī)化管理的認識和能力，有效降低了企業(yè)的違規(guī)風險。我有幸參加了一期財務合規(guī)化培訓，在培訓中收獲頗豐，對合規(guī)化管理有了更深入的理解和認識。
首先，培訓過程中的理論學習讓我意識到合規(guī)化管理的重要性。在課堂上，講師詳細介紹了合規(guī)化管理的定義、意義和要求。他們列舉了許多真實案例，通過這些案例我深刻體會到違反合規(guī)化管理帶來的嚴重后果。合規(guī)化管理不僅涉及到企業(yè)的正當性和法律合規(guī)性，更重要的是能夠幫助企業(yè)減少經營風險，提高市場競爭力。這些理論知識讓我對合規(guī)化管理有了更全面的認識，并激發(fā)了我更加積極主動地參與其中的動力。
其次，培訓過程中的案例分析讓我更好地理解合規(guī)化管理的實施。在課堂上，講師會通過一些具體案例進行分析討論，讓我們更加深入地了解合規(guī)化管理的實際操作。通過這些案例，我發(fā)現(xiàn)合規(guī)化管理不僅僅是單純的執(zhí)行一個政策或流程，而是需要與企業(yè)的實際情況緊密結合。每個公司的具體情況和行業(yè)特點都不盡相同，合規(guī)化管理的實施需要根據企業(yè)的實際情況進行定制化。從案例分析中，我學到了如何根據企業(yè)的實際情況，制定合規(guī)化管理的具體措施和流程，以及如何與公司內部其他部門進行有效溝通和協(xié)調。
接著，培訓過程中的實踐演練讓我更好地掌握了合規(guī)化管理的技巧。在培訓中，講師組織了一系列的實踐演練，讓我們親自參與合規(guī)化管理的過程中，鍛煉實際操作的能力。通過這些實踐演練，我學到了如何進行風險評估和管理，如何建立合規(guī)文化，如何開展內部合規(guī)審計等。這些實踐演練提供了一個很好的學習平臺，讓我在實際操作中積累了寶貴經驗，提高了自身的合規(guī)化管理能力。
最后，通過培訓，我還與其他與會人員進行了深入的交流與討論，從中學到了很多寶貴的經驗和思路。在培訓班中，與會人員來自不同行業(yè)和企業(yè)，通過與他們的交流與互動，我學到了其他企業(yè)在合規(guī)化管理中的做法和經驗，開闊了眼界。在與他們的互動中，我們互相分享了各自的心得和體會，共同思考如何更好地改進合規(guī)化管理的實施。這種交流與合作讓我受益匪淺，拓寬了我的視野，培養(yǎng)了團隊合作意識。
通過這次財務合規(guī)化培訓，我深刻認識到了合規(guī)化管理的重要性，并學到了許多實用的知識和技巧。我將把這些知識和技巧應用到實際工作中，并定期進行總結和復盤，不斷完善自己的合規(guī)化管理能力。同時，我也將積極與公司其他部門合作，共同推進合規(guī)化管理的落地和實施。我相信通過我們的共同努力，企業(yè)的合規(guī)化管理水平將得到顯著提升，為企業(yè)的持續(xù)發(fā)展提供有力支撐。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十一
通過幾天的合規(guī)文化的培訓學習，我感觸很多，我深深的認識到了合規(guī)操作的重要性。
我記得我去的時候有人給我說過不要當對長，因為隊長很辛苦，但是我去的時候義無返顧的選擇了隊長，通過簡單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長，我也知道在這個時候也許有人說我是為了想當優(yōu)秀學員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領導和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現(xiàn)自我當成一次很好的鍛煉機會。
首先我們到達目的地的第一項就是進行合規(guī)文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡單的算術題，他要求我們隨著他視頻上加上去的數(shù)字迅速的說出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的`說出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時候他對我們講不合規(guī)很多時候是一種習慣所以我們的注重平時的操作。
再后來同樣通過一道算術題說明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點和自己的優(yōu)點等等在中午飯的前合規(guī)文化展示中，我?guī)ьI我的隊員通過軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個第一，再后來的我們的團隊在更多的集體活動中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳?shù)牧鞒滩拍馨阉械氖虑樘幚砗谩?BR> 作為一名隊長我充分認識到了一名領導是和決策者不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數(shù)之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒有給他們直接來一個指令，結果當家的多了都不曉得聽誰的了，最后我們犯規(guī)次數(shù)多，遺憾的沒有拿到第一。雖然有點點遺憾，但是我們的過程是快樂的。
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反賄賂合規(guī)培訓心得篇十二
8月18日至8月29日，在公司的統(tǒng)一組織下，我們接受了穆迪分析培訓機構為期兩周的培訓。本次培訓由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實踐、高凈值客戶的資產配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產品設計等范圍?？傮w上講，本次培訓一方面讓我們了解了北美金融市場運作模式的發(fā)展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產品設計領域講解了金融衍生品從設計到推廣，進一步到通過產品對客戶進行資產配置。通過這些知識結合國內金融市場的實際情況，非常有利于當前我司內部綜合業(yè)務平臺的建設。
一、財富管理（第1-2天）。
財富管理部分主要針對各證券營業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場的財富管理之路，從銀行、券商、保險業(yè)、共同基金的背景和運作模式，轉化到具體開展財富管理業(yè)務的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經紀業(yè)務從單一通道業(yè)務向財富管理轉型的方法。
通過老師的介紹，北美成熟市場的經紀業(yè)務是經歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務券商轉型之路的發(fā)展。而目前國內情況是，證券經紀業(yè)務的收入絕大部分來源于傭金收入，服務收費幾乎為零。自去年底證監(jiān)會放寬設立營業(yè)部資格以來，“傭金戰(zhàn)”愈演愈烈，競爭直接導致了國內券商經紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經下降至盈虧平衡點左右。因此，券商傳統(tǒng)粗放型盈利模式已經面臨新挑戰(zhàn)，未來盈利增長點必然是在產品研發(fā)、定向投資和財富管理方面。
隨著國內高凈值客戶群體迅速增長，投資者的投資理念日益成熟，國內證券公司也應該像北美市場一樣，大力開展財富管理業(yè)務，為高凈值客戶及其家庭提供一攬子的財富管理規(guī)劃。因此，我公司應該在機制保障、產品創(chuàng)新、人才培養(yǎng)及系統(tǒng)建設等方面進行嘗試和努力。
結合我司的情況來講，近年來隨著國內券商行業(yè)大勢所趨，我司通過整合內部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務有機地融合在一起，并在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業(yè)務轉型是具有戰(zhàn)略意義的一步，標志著西南證券開始由通道服務向增值服務轉型。同時，為對接高凈值客戶群體，我司的各營業(yè)部、財富管理中心，定位應該是為高凈值客戶提供上市融資、財務顧問、投資管理等專業(yè)服務。同時，應在營業(yè)部構建完整的投資顧問體系，從第一線開拓客戶資源，維持客戶關系。
二、高凈值客戶的資產配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）。
該部分老師首先講解了北美市場針對高凈值客戶資產配置方案和策略，包括介紹各主要資產類別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動率等。其中包括幾種經典的資產配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個案例，利用戰(zhàn)術性、動態(tài)等資產配置策略，為各類假想的高凈值客戶量身定制資產配置方案。另外，老師還從宏觀經濟方面解釋了在不同經濟周期的狀況下的資產配置調整策略，結合摩根士丹利的現(xiàn)實案例，詳細闡述了現(xiàn)實生活中資產配置模式。
將該部分內容結合國內市場來看，在進行機構投資策略制訂時，首先要給資產組合設定一個長期的目標，并考慮中國高凈值客戶的實際情況，結合國內市場特點，并放眼全球市場；同時，期權即將推出的大環(huán)境下，應當如何將這類創(chuàng)新產品體現(xiàn)在投資組合中，從而達到對沖風險、保證收益的長期目標，這是我們需要仔細思考的方面。
結合目前國內實際情況來看，隨著資本全球化時代的到來，國內高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著，我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。國內這類高凈值客戶主要有三方面原因進行海外投資：第一，隨著境內外市場信息交流的增加，對境外投資市場逐步了解，受到境外市場多樣化的投資產品和投資區(qū)域的吸引，希望更多捕捉境外市場的投資機會。第二，由于世界不同區(qū)域經濟和主要投資市場間存在著此消彼長的關系，因此希望通過跨區(qū)域的多元化配置，達到一定分散、對沖風險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來一部分時間會停留在國外，因此增加境外資產配置成為必然需求。我們小組也做了相關案例，針對高凈值人群進行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡史、種類、特性以及隨著監(jiān)管環(huán)境變化時對沖基金的不同策略調整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場環(huán)境下，產品種類等極為豐富，結合國內不成熟的市場來看，目前主要是股票對沖和宏觀策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話，由于賣空成本高、交易成本高以及t+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。
大宗商品市場方面，主要講解了大宗商品的種類、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來對沖風險。
三、全球資本市場及創(chuàng)新產品、資產證券化實務及期權策略（第6-10天）。
該部分包括了全球資本市場的主要產品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結構型理財品的設計。老師從一線角度介紹北美場外市場運作模式，結合他在美林、野村等工作時的案例，講解了由一線客戶經理了解客戶具體需求，結合市場現(xiàn)狀交給產品設計部門針對客戶進行產品設計，考慮結構、成本、利潤等多方面因素，為客戶量身定制產品，而中后臺的風控部門與此同時對每個環(huán)節(jié)進行風險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結構型票據掛鉤于巴西境內利率，為日本國內的退休客戶提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細介紹了結構型創(chuàng)新產品的設計理念，如何利用創(chuàng)新的結構型產品為客戶解決理財融資。利用結構型產品可以設計成千上萬的不同的創(chuàng)新品，滿足不同客戶的需求。這些產品是基于股票、期權、遠期、波動率等因素，通過設計數(shù)學模型運算，根據投資目標的不同組合投資。
此后老師講解了資產證券化的原理和案例分析，就資產證券化產品創(chuàng)新模式，實務操作案例等熱點話題進行更廣泛深入的探討。
四、總結。
1、北美財富管理的優(yōu)勢和借鑒意義。
北美私人客戶業(yè)務服務的客戶范圍廣泛，涵蓋客戶所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產生現(xiàn)金流和保留遺產等，業(yè)務內容目前覆蓋全部領域，從交易執(zhí)行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據市場機會以多種方式建立和經營的多種業(yè)務模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個投資顧問服務350-500名客戶，服務對象是一般普通客戶，一個財富顧問服務50-150名客戶，關注的是個人高凈值客戶。財富顧問注重客戶長期資產管理，容易生存下來，投資顧問追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問還是投資顧問，他們的服務質量由客戶評定，都要經常與客戶溝通，工作內容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問的收費是基于所管理的資產規(guī)模，一般按照資產規(guī)模的1%-2.5%收費。全面服務型業(yè)務的大發(fā)展，成就了財富管理業(yè)務在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場存在著諸多差異，我們認為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場發(fā)展雖說歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場作為新興經濟體中發(fā)展迅猛的新興市場，毫無例外地會在較短時間內，走過老牌發(fā)達國家證券市場所經歷的過程。階段不會減少，經歷的時間只會縮短。相信中國證券市場的財富管理模式的春天將會很快到來。
2、公司當前存在的問題及建議。
目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據客戶資產規(guī)模和風險承受度推銷各類理財產品上。我司給客戶提供的理財產品除了固定收益產品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng)新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長周期的vc風險投資、pe股權投資，以及pre-ipo、企業(yè)并購等投融資服務，將來隨著期權的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結構配置產品。
在服務模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+n”的模式，即“財富顧問+屬地客戶經理+后臺支援團隊”的模式。后臺支援團隊包括總行服務團隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務等第三方公司。這樣既保證了貼身服務，也可以彌補客戶經理一人力量的不足，為客戶提供更加專業(yè)的服務。事實上我們的營業(yè)部一線投顧人員就相當于私人銀行的客戶經理，而其他部門如前臺的量化投資、直投、創(chuàng)新，中后臺的研發(fā)、合規(guī)、風控等部門，這樣可為同一業(yè)務提供更加專業(yè)化、精細化的服務，而這正是西南證券未來長期發(fā)展的目標。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十三
我有幸于xx年7月4日至7月29日期間到分公司車險部參加交流學習。首先要感謝公司給了我這次培訓的機會，作為公司的一員，我十分珍惜這次培訓的機會，因為它不僅是我職業(yè)生涯的加油站，更是人生道路上實現(xiàn)服務公司、自我價值的重要一課。
通過這段時間的交流學習，學習了很多、收獲了很多、提高了很多；時間雖短但是轉變卻大。
一起分享初審的經驗，期間還到xx中支銷售管理部，學習先進管理經驗；同時了解其它中支業(yè)務員展業(yè)、出單、初審、單證管理、考核辦法等其他過程。按公司領導的安排參與新參數(shù)上線前的測試工作。
學習主要收獲。
在到分公司學習培訓的第一天，培訓老師就告誡我們：要端正態(tài)度、認真工作；不論你在原來的單位所做的工作是什么，做的如何，在新的部門崗位都需要自己摸索，從頭開始。在去之前我給自己對新的工作做了一定的了解，權當自己是新人，投入多少，收獲多少，參與多深，領悟多深。這就要求我要以空杯歸零的心態(tài)，從頭開始學，從為人處事、工作態(tài)度開始。車險部的領導以及同事老師們都是我學習的楷模，他們工作態(tài)度都是我以后工作過程中效法的標桿，每一個同事老師對我所提出來的問題都耐心告之，所教導的知識讓我受益匪淺。日常的核保工作是我最需要學習最需要掌握最需要提高的知識，是我日后在工作道路上的助跑器、啟發(fā)器或者說是催化劑，而在跑到終點前，更重要的是我們腳下的每一步，更需要的是我們每一天的努力、學習和積累。學習期間，我能自覺遵守公司的各項規(guī)章制度，服從分公司的工作安排，虛心學習、勤學好問、主動向同事請教核保知識，工作積極主動、認真負責。期間參與到分公司車險部值班，與同事相處融洽。
工作中，仔細了解核保崗的核保流程及核保環(huán)節(jié)的重點，積極學習最新的核保政策，努力學習保監(jiān)局監(jiān)管文件和保險行業(yè)自律規(guī)則，工作責任心強。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十四
在當今越來越復雜的商業(yè)環(huán)境中，財務合規(guī)化成為了企業(yè)發(fā)展不可忽視的重要因素。為了提高自身的財務合規(guī)能力和風險管理水平，我參加了一次財務合規(guī)化培訓，并從中受益匪淺。以下是我對這次培訓的心得體會。
首先，培訓內容的系統(tǒng)性對我產生了很大的幫助。在培訓中，講師系統(tǒng)地介紹了財務合規(guī)的背景、意義、目標和相關法律法規(guī)。通過這些內容，我對財務合規(guī)的重要性有了更加清晰的認識，也理解了不合規(guī)可能帶來的嚴重后果。同時，講師還分享了實際案例，深入剖析了一些企業(yè)因財務合規(guī)不到位而遭受巨大損失的教訓。這些案例讓我深刻認識到財務合規(guī)對企業(yè)生存和發(fā)展的至關重要性，并激發(fā)了我進一步學習和掌握財務合規(guī)知識的動力。
其次，培訓的交互性使我在學習中獲得了更多的啟發(fā)和收獲。培訓中，我們進行了小組討論和案例分析的環(huán)節(jié)，通過與其他參與者的交流和碰撞，我獲得了更多的觀點和思路。不僅如此，我還能從其他企業(yè)的運營經驗中汲取靈感，為自己的財務合規(guī)工作提供更多的創(chuàng)新思路。在這個過程中，我也發(fā)現(xiàn)自己的一些盲點和不足，進一步強調了學習的重要性。通過互動和交流，我提高了對財務合規(guī)的理解和應用能力，也增強了自己的合作和溝通能力。
另外，培訓中的實踐操作將我?guī)氲秸鎸嵉呢攧蘸弦?guī)場景中。通過模擬案例和實際操作，我學會了如何制定一個全面的財務合規(guī)計劃，如何識別和評估潛在風險，并采取相應的措施進行風險管理。這些實踐操作對于我理論學習內容的鞏固和應用有著極大的幫助，讓我能夠更好地在日常工作中應對各種財務合規(guī)問題。在培訓結束后，我將所學到的理論知識與實踐經驗相結合，為企業(yè)提供更專業(yè)和可行的財務合規(guī)建議。
最后，培訓中注重培養(yǎng)培訓參與者的責任心和敬業(yè)精神。講師在課程中反復強調了財務合規(guī)的道德和倫理要求，倡導合規(guī)的企業(yè)文化。通過對相關法律法規(guī)的解讀，講師深入淺出地闡釋了財務合規(guī)的基本原則和規(guī)范，引導我們秉持誠信和負責任的態(tài)度去對待財務合規(guī)工作。這種強調責任和倫理的培訓方式，不僅提高了我們對財務合規(guī)的認識，也培養(yǎng)了我們作為財務人員的責任心和合規(guī)意識。
通過這次財務合規(guī)化培訓，我不僅加深了對財務合規(guī)工作的理解，也提升了自身的能力和素質。我相信，在今后的工作中，我能更好地運用所學知識，積極投身于企業(yè)的財務合規(guī)工作中，為企業(yè)的健康發(fā)展和持續(xù)增長做出應有的貢獻。同時，我也將不斷更新學習，跟進行業(yè)和法律法規(guī)的最新動態(tài)，以保持自身的財務合規(guī)專業(yè)能力，為企業(yè)帶來更大的價值。
反賄賂合規(guī)培訓心得篇十五
紹興，古稱越都，建城距今已有2500年的歷史。國家更迭，歷史交替，不變的是它江南女子的樣貌。在這個江南水鄉(xiāng)我有幸參加了分公司片區(qū)合規(guī)及反洗錢工作會議，不由得將這水與合規(guī)工作聯(lián)系在了一起。
紹興的民居依水而建，水串聯(lián)起了這個城市。合規(guī)工作也正是如此。合規(guī)工作貫穿了公司的各項業(yè)務條線。經紀業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務、投行業(yè)務、零售業(yè)務等等。以經紀業(yè)務為例，員工在展業(yè)過程中是否遵守了投資者適當性，在銷售各項金融產品時是否遵循了金融產品適當性，員工本身有無出現(xiàn)代客理財、利用內幕信息進行證券買賣等。從投資者角度出發(fā)，從開戶資質、異常交易、反洗錢風險等方面都貫穿著合規(guī)兩字。今年，我司經紀業(yè)務收入同比下滑嚴重，資產管理業(yè)務在去通道、降杠桿的要求下逐步轉型，經營壓力增大。但暫時的落后時為了積蓄更大的能量，而這股能量的基礎即為合規(guī)工作。分公司各業(yè)務部門、各業(yè)務崗位將共同承擔合規(guī)責任，樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理。嚴格落實全面的風險控制，做到合規(guī)工作的全覆蓋。
水同時是生活之源，潔凈之源。國家法律政策，監(jiān)管規(guī)定是市場平穩(wěn)運行的重大保障。而合規(guī)是指遵守法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)則或標準。依法運作，違法必究。合規(guī)工作所有的出發(fā)點和立足點就是維護金融市場的穩(wěn)定，通過證券公司工作人員及經營活動的自我約束，排雷防險，不斷完善金融市場，防范金融風險才能有效支持經濟建設。
水積少成多，匯聚河海，而納百川。合規(guī)工作責任重大，需要有較高的.職業(yè)素養(yǎng)。合規(guī)人員加強學習監(jiān)管文件，黨和國家領導人主要講話精神，各類自律組織的規(guī)則要求，結合分支機構實際情況，定規(guī)立矩，從嚴防控合規(guī)風險。除此之外，合規(guī)人員必須保持職業(yè)敏感度，從小處著手，知微見著，穿透事前、事中、事后各項環(huán)節(jié)，防控營業(yè)部重大風險事項。
不積跬步,無以至千里;不積小流,無以成江海。合規(guī)工作必須要有韌性。合規(guī)意識的樹立不在一朝一夕，合規(guī)文化的培養(yǎng)也不是一蹴而就。合規(guī)工作必須長期堅持下去，慢慢形成一種人人講合規(guī)，事事須合規(guī)的氛圍。水漲船才能高，合規(guī)工作立足點是為業(yè)務發(fā)展服務的，是促進業(yè)務的健康發(fā)展保障。
上善若水，合規(guī)工作如水一般，看似稀疏平常卻又不可或缺，剛柔并濟，才能擁有巨大的力量。合規(guī)工作不僅要敢于說不，更要善于說行。要堵，更要善于疏：敢于拒絕暫時的利益，得到長遠的利益；敢于自查自糾，堅持高標準、嚴要求。善于說行就要立足根本，把握底線。不是簡單的說“不”，而是通過對法律法規(guī)的制定背景、立法初衷和社會意義有深入理解，結合業(yè)務本身的特點，運用合規(guī)審查手段，對符合監(jiān)管精神的創(chuàng)新業(yè)務合理、合法、合規(guī)、合情的開展落實，真正做到保駕護航。
古詩有云：問渠哪得清如許？為有源頭活水來。合規(guī)工作責任重大、意義重大，我們合規(guī)人任重而道遠。
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