合規(guī)管理工作計(jì)劃（優(yōu)秀13篇）

    計(jì)劃可以幫助我們充分利用時(shí)間，提高時(shí)間的利用率，讓我們更加高效地完成任務(wù)。制定計(jì)劃時(shí)，要充分調(diào)動(dòng)積極性和主動(dòng)性，確保計(jì)劃的貫徹執(zhí)行。以下是一些關(guān)于計(jì)劃制定的提示和建議，希望可以幫助大家更好地規(guī)劃自己的生活和工作。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇一
    本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內(nèi)審合規(guī)部，開(kāi)始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯，在近兩個(gè)月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗(yàn)，對(duì)柜臺(tái)的操作流程沒(méi)能做到很深入的了解，檢查時(shí)存在許多不足的地方；對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的檢查，流程方面掌握較好，但對(duì)于客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確、全面的分析，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷。
    一、目前狀態(tài)。
    本行合規(guī)部正式成立于xxxxx年xx月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長(zhǎng)，均為xx年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn)。我部在x月中旬至x月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對(duì)柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，由于經(jīng)驗(yàn)不足，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查，并在第一次營(yíng)業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn)。
    1、加強(qiáng)個(gè)人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取短時(shí)間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作流程，必要時(shí)可向xx行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。
    2、加強(qiáng)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)管理部門(mén)的檢查力度，做好檢查時(shí)間計(jì)劃表及檢查的注意事項(xiàng)。
    3、加強(qiáng)對(duì)新建的xxxxx站的管理，建立好檢查機(jī)制。
    4、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門(mén)流程梳理，為各部門(mén)提供政策法規(guī)支持。
    6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制；
    7、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn)。
    8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。
    9、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。
    11、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度。
    12、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí)，做好學(xué)習(xí)的時(shí)間安排，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇二
    工作計(jì)劃怎么寫(xiě)？在xxxx看來(lái)，工作計(jì)劃無(wú)非就是想盡一切可行的辦法達(dá)到上級(jí)下達(dá)的目標(biāo)，并作出規(guī)劃，下面是xx為大家搜集整理的。
    有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對(duì)母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
    可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
    xx。
    兒子沖他的背影悄悄說(shuō)：“怪不得我們國(guó)家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國(guó)家丟人!”
    是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國(guó)家的制度!
    記得有一年，一個(gè)朋友從德國(guó)回來(lái)，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國(guó)朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國(guó)朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當(dāng)時(shí)德國(guó)朋友很詫異，就問(wèn)中國(guó)翻譯，是不是中國(guó)的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來(lái)后他一有機(jī)會(huì)就教育人們，我們中國(guó)如此強(qiáng)大，知識(shí)教育方面從不落后于西方國(guó)家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應(yīng)該加強(qiáng)，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì)被外國(guó)人恥笑。是呀，俗話說(shuō)：“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”!
    xx。
    一個(gè)國(guó)家要強(qiáng)大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國(guó)家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對(duì)于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
    銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制，離不開(kāi)合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn)，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。
    xx。
    當(dāng)前，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機(jī)騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì)帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險(xiǎn)，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣，對(duì)這兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。
    作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大!
    xx。
    一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義/概念。
    合規(guī)，從字面上來(lái)理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠(chéng)信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。
    xx。
    二、合規(guī)和三大風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系。
    合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。
    xx。
    三、
    合規(guī)是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀，是成員行為的思想邊界，對(duì)每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬(wàn)古不易的經(jīng)驗(yàn)。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
    害，制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當(dāng)運(yùn)用，是無(wú)可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個(gè)意識(shí)行為邊界，通過(guò)邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
    xx。
    具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則：
    1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，更要在行動(dòng)上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，職責(zé)履行要到位，提高整個(gè)組織成員的合規(guī)水平。
    具體需要做的包括：一是高級(jí)管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠(chéng)信意識(shí)與合規(guī)意識(shí)，形成良好的合規(guī)文化，這對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)績(jī)效考核制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績(jī)效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對(duì)舉報(bào)有功者給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)者給予充分的保護(hù)。
    xx。
    2、合規(guī)人人有責(zé)?！叭巳擞胸?zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合規(guī)部門(mén)來(lái)說(shuō)，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實(shí)的。實(shí)際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺(jué)養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
    xx。
    至給予獎(jiǎng)勵(lì)。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
    合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，每時(shí)每刻都面臨著風(fēng)險(xiǎn)，都需要管理風(fēng)險(xiǎn)。因此，合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。
    管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來(lái)，本人對(duì)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的。
    心得體會(huì)。
    ：《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵：是強(qiáng)化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級(jí)管理者和員工要強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
    xx。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇三
    “合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。下面是小編為大家收集整理的《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃三篇》，歡迎大家瀏覽、借鑒！合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃一。
    xxxx年3月11日我行展開(kāi)了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過(guò)我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從“嚴(yán)”開(kāi)始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，因此，我將自己的。
    心得體會(huì)。
    寫(xiě)下來(lái)勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)“意識(shí)。
    這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn)。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
    遠(yuǎn)的不說(shuō)，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀(jì)意識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
    以案為鑒，以過(guò)為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
    誠(chéng)然，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái)；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此，凡事堅(jiān)持以人為本，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員，我應(yīng)該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng)。四種意識(shí)為：
    一、樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)。
    堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事、憑經(jīng)驗(yàn)辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控。
    二、樹(shù)立責(zé)任意識(shí)。
    信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
    三、
    樹(shù)立監(jiān)督意識(shí)。
    員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí)，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí)，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶(hù)的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實(shí)地、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶(hù)及周?chē)屡艖n解難，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中，提高守法意識(shí)，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè)，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。
    通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí)，我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f(shuō)，這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé)、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力。下面，就這次學(xué)習(xí)的收獲，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。
    一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。
    開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。
    形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類(lèi)道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專(zhuān)業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷(xiāo)舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專(zhuān)題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
    二、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。
    企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制。從我行來(lái)看，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn)。要通過(guò)談?wù)J識(shí)，談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。
    其次要與案件專(zhuān)項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專(zhuān)項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開(kāi)展專(zhuān)項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專(zhuān)項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真。
    總結(jié)。
    和細(xì)分客戶(hù)群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開(kāi)思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶(hù)需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
    三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。
    加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。
    特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。
    為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。
    中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《指引》）已經(jīng)實(shí)施了9年多了，但是很多農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作至今仍存在諸多問(wèn)題。筆者身在其中，對(duì)此有著深切的感受，故在此試著指出問(wèn)題并給出對(duì)策。
    農(nóng)商行都是從農(nóng)村信用社改制而來(lái)，其中很多尚未設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還是由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在做，甚至連作為行業(yè)主管機(jī)構(gòu)的省級(jí)農(nóng)村信用社有很多也是如此。然而，農(nóng)商行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)本身就存在人員數(shù)量不足、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的問(wèn)題，其本身的風(fēng)險(xiǎn)管理工作尚且疲于應(yīng)付，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且，與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”本身就違反了《指引》關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)保持獨(dú)立性的規(guī)定。
    （二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問(wèn)題。
    （三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才待遇存在的問(wèn)題。
    很多農(nóng)商行對(duì)《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題：
    1、沒(méi)有做到持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，無(wú)法正確理解法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神，不能準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響，未能及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。
    2、在審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策、程序、操作指南、常用合同的合規(guī)性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見(jiàn)有的不被業(yè)務(wù)條線接受和認(rèn)可。
    3、對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)不夠甚至完全沒(méi)有培訓(xùn)。由于合規(guī)管理部門(mén)自身人員數(shù)量有限，素質(zhì)不高，無(wú)法履行《指引》規(guī)定的對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的工作職責(zé)。
    4、未能選聘、跟蹤管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農(nóng)商行在改制、重組、兼并、收購(gòu)、資產(chǎn)證券化、運(yùn)作上市的過(guò)程中，會(huì)選聘一些涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的外包單位，比如：資產(chǎn)評(píng)估公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、證券公司等。但是他們對(duì)這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范。這些外包單位基本上都是通過(guò)非公開(kāi)招標(biāo)或者非公開(kāi)競(jìng)聘的方式選聘而來(lái)的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽(yù)、經(jīng)驗(yàn)、能力、敬業(yè)精神等千差萬(wàn)別，如果不通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)或者公開(kāi)競(jìng)聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量能夠滿足農(nóng)商行的實(shí)際需要。事實(shí)上，這樣選聘來(lái)的某些外包單位的服務(wù)質(zhì)量、工作效率確實(shí)不高，收費(fèi)還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)聯(lián)系和對(duì)接，卻談不上由其負(fù)責(zé)公開(kāi)選聘和跟蹤管理。這就導(dǎo)致了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根本無(wú)法對(duì)這些外包單位的工作效率和服務(wù)質(zhì)量做出客觀、真實(shí)的評(píng)價(jià)。
    5、在保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況方面做得還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持有效的溝通，不能準(zhǔn)確、真實(shí)地表達(dá)自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，不能?chē)?yán)格執(zhí)行和落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見(jiàn)等等。
    （一）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置存在的問(wèn)題，農(nóng)商行要盡快設(shè)法設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門(mén)能夠高效運(yùn)轉(zhuǎn)。為此，作為行業(yè)主管機(jī)構(gòu)的省級(jí)農(nóng)村信用社首先要從自身做起，盡快在本級(jí)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級(jí)農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。
    （二）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問(wèn)題，農(nóng)商行應(yīng)從以下二個(gè)方面著手：
    1、以具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬待遇和職務(wù)級(jí)別等優(yōu)厚條件，積極從社會(huì)或者從具有先進(jìn)、成熟的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的大、中型銀行（比如：工行、農(nóng)行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進(jìn)學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才，特別是法律人才，充實(shí)到農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，充分發(fā)揮他們的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中去，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供強(qiáng)大的專(zhuān)業(yè)支持。
    2、對(duì)現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員，要加強(qiáng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要請(qǐng)大、中型銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務(wù)，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專(zhuān)家給合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行培訓(xùn)，并針對(duì)培訓(xùn)的內(nèi)容進(jìn)行測(cè)試，公布成績(jī)及排名，對(duì)經(jīng)常排名在前的人員給予適當(dāng)?shù)木窦拔镔|(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)經(jīng)常排名在后的人員給予通報(bào)批評(píng)及經(jīng)濟(jì)處罰，以激發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員自覺(jué)學(xué)習(xí)的動(dòng)力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
    據(jù)了解，目前有的省級(jí)農(nóng)村信用社已經(jīng)開(kāi)始這項(xiàng)培訓(xùn)工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務(wù)）培訓(xùn)的人員也紛紛表示自己確實(shí)很需要并且很歡迎這種精準(zhǔn)、實(shí)用的培訓(xùn)方式。
    （三）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才待遇存在的問(wèn)題，農(nóng)商行要適當(dāng)給予或者提高具有企業(yè)法律顧問(wèn)資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實(shí)際的工作能力安排其擔(dān)任適當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù)；對(duì)于不適合擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，可以考慮按中級(jí)或者高級(jí)技術(shù)職稱(chēng)給予適當(dāng)?shù)募?jí)別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動(dòng)地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農(nóng)商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務(wù)過(guò)硬、作風(fēng)優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍。
    （四）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)日常工作存在的問(wèn)題，農(nóng)商行應(yīng)從以下幾個(gè)方面著手：
    1、對(duì)于新出臺(tái)的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，要及時(shí)組織學(xué)習(xí)，并可以采取有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽等方式，促使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員能夠第一時(shí)間了解并主動(dòng)掌握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，進(jìn)而使其逐步達(dá)到能夠?qū)W以致用地解決實(shí)際工作中遇到的合規(guī)問(wèn)題，能夠及時(shí)給高級(jí)管理層提供合規(guī)建議的水平。
    2、要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)于銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和了解，加強(qiáng)其與各業(yè)務(wù)條線的溝通和互動(dòng)，必要時(shí)可以互相派員學(xué)習(xí)、觀摩對(duì)方的業(yè)務(wù)及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的審核意見(jiàn)和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務(wù)部門(mén)采納。
    3、在提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下，充分運(yùn)用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取各種形式（包括編寫(xiě)讀物、制作圖片、圖表、進(jìn)行相應(yīng)的考試或者競(jìng)賽等）加大合規(guī)培訓(xùn)及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識(shí)，從而保證合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作能夠得以順利、有效地開(kāi)展。
    4、要采取公開(kāi)招標(biāo)或者公開(kāi)競(jìng)聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽(yù)高、業(yè)務(wù)素養(yǎng)深、經(jīng)驗(yàn)豐富、辦事認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)秀機(jī)構(gòu)和人員選聘進(jìn)來(lái)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)既要負(fù)責(zé)遴選合格的外包單位（必要時(shí)可以建立備選機(jī)構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤?，又要與這些外包單位進(jìn)行有效溝通和對(duì)接，并及時(shí)有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進(jìn)程，審核其工作成果，對(duì)其提供的外包服務(wù)給予客觀、真實(shí)的評(píng)價(jià)。
    5、要加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效溝通，堅(jiān)決避免與監(jiān)管機(jī)構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監(jiān)管機(jī)構(gòu)合理合法地表達(dá)自身的訴求，又要按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求及時(shí)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，更要不折不扣地堅(jiān)決采取有力措施執(zhí)行和落實(shí)好監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見(jiàn)。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇四
    1、糖尿病病人管理：管理率達(dá)到年內(nèi)轄區(qū)糖尿病患者人數(shù)的20%。如：規(guī)范管理率=年內(nèi)已管理的糖尿病人數(shù)/年內(nèi)糖尿病患者總?cè)藬?shù)×100%。
    2、要建立規(guī)范糖尿病病人管理卡：管理卡（首頁(yè)）包括基本情況，基本情況、并發(fā)癥情況、行為生活習(xí)慣、體格檢查、實(shí)驗(yàn)室檢查、藥物及非藥物治療情況等，并錄入電腦。
    3、要按照分級(jí)管理定期隨訪工作：隨訪包括詢(xún)問(wèn)病情，監(jiān)測(cè)血壓及其他物理檢查，實(shí)驗(yàn)室檢查，簽到合并癥及指導(dǎo)用藥和飲食。進(jìn)行一對(duì)一健康指導(dǎo)等干預(yù)措施。
    4、檢查分級(jí)管理情況：檢查是否參加分級(jí)管理和管理內(nèi)容：詢(xún)問(wèn)病情，監(jiān)測(cè)血壓及其他物理檢查，實(shí)驗(yàn)室檢查，簽到合并癥，觀察指導(dǎo)用藥和飲食，進(jìn)行一對(duì)一健康指導(dǎo)等工作。
    5、要做好轄區(qū)糖尿病高危人群進(jìn)行糖尿病篩查工作。
    6、定期總結(jié)：
    1）、每季度要進(jìn)行工作小結(jié)；
    2）、半年和全年進(jìn)行匯總統(tǒng)計(jì)，分析和評(píng)價(jià)高血壓管理和控制情況。
    7、內(nèi)年至少一次對(duì)糖尿病患者進(jìn)行一次定期體檢。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇五
    在當(dāng)前，面對(duì)當(dāng)前競(jìng)爭(zhēng)激烈而現(xiàn)實(shí)的社會(huì)，讓自己成為一個(gè)真正有實(shí)力的管理者，為自己創(chuàng)造一個(gè)美好的未來(lái)，有著重要的戰(zhàn)略意義的一年，對(duì)于我個(gè)人來(lái)說(shuō)，又是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇與壓力開(kāi)始的一年，是辭舊迎新、再次展現(xiàn)自己的又一開(kāi)始。也是我非常重要的一年。對(duì)此，我訂立了年個(gè)人工作計(jì)劃，以便使我個(gè)人能在新的年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    一、熟悉公司新的規(guī)章制度和工程管理開(kāi)展工作。
    公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定，作為公司一名工作人員，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展工程管理工作。
    1.制訂部門(mén)職員工管理規(guī)范，加強(qiáng)職員工自覺(jué)約束自已工作散漫等不良行為的意識(shí)，促使其培養(yǎng)文明修養(yǎng)，積極愛(ài)崗的精神風(fēng)貌，使其日常上班工作符合公司職業(yè)規(guī)范和要求.
    3.工作方法改善：加強(qiáng)部門(mén)協(xié)作溝通，營(yíng)建和諧進(jìn)取的企業(yè)文化氛圍，發(fā)生異常時(shí)第一時(shí)間到現(xiàn)場(chǎng)去了解問(wèn)題，分析問(wèn)題，解決問(wèn)題，制訂符合實(shí)情的工程及相關(guān)部門(mén)工作反饋改善方案和辦法，建立年培訓(xùn)工作計(jì)劃，加強(qiáng)技能訓(xùn)練和心態(tài)教育，穩(wěn)定人員流失。
    4.明確職員工的職責(zé)和工作任務(wù)調(diào)度分派各職員工必須履行工廠員工應(yīng)盡義務(wù)和《工程部管理職責(zé)》規(guī)定的職責(zé)，其工作任務(wù)可根據(jù)公司部門(mén)需要服從上級(jí)隨時(shí)調(diào)配支持。
    5.工程設(shè)計(jì)管理過(guò)程中要充分聽(tīng)取各方面的意見(jiàn)，發(fā)揚(yáng)技術(shù)民主，對(duì)爭(zhēng)議較大的問(wèn)題，組成審查班子進(jìn)行認(rèn)真的論證，如還有疑義則尋求第三方的論證(客戶(hù)或技術(shù)開(kāi)發(fā)者)。
    二、明確自己的發(fā)展方向，正確認(rèn)識(shí)自己，糾正自己的缺點(diǎn)。
    認(rèn)真聽(tīng)取他人忠懇意見(jiàn).更加勤奮的工作，刻苦的學(xué)習(xí)，努力提高文化素質(zhì)和各種工作技能，充分發(fā)揮自己的能力，讓自己真正走上管理道路。我也會(huì)向其它同事學(xué)習(xí)，取長(zhǎng)補(bǔ)短，相互交流好的工作經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步。征取更好的工作成績(jī)。
    以上是我的年工作計(jì)劃與發(fā)展方向，希望通過(guò)自己的努力及他人的協(xié)助能夠成功的達(dá)成計(jì)劃并突破，年取得更好的成績(jī)，全面提高自己。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇六
    要建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，推進(jìn)提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平。下面是小編為大家整理的關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的。
    歡迎大家的閱讀。
    **年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責(zé)，依法合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值理念，重點(diǎn)以開(kāi)展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)、深化反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計(jì)檢查問(wèn)題整改真實(shí)性、加強(qiáng)法律服務(wù)、充分發(fā)揮兩支隊(duì)伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理提供全方位支持和保障。
    (一)開(kāi)展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”宣傳教育活動(dòng)。積極采取措施，通過(guò)多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識(shí)，提高對(duì)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)和理解，促進(jìn)全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營(yíng)管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    (二)開(kāi)展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)。在去年開(kāi)展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標(biāo)準(zhǔn)，分級(jí)驗(yàn)收，針對(duì)各級(jí)機(jī)構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開(kāi)展依法合規(guī)管理達(dá)標(biāo)升級(jí)活動(dòng)。
    (三)開(kāi)展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)為導(dǎo)向的征文和辯論”活動(dòng)。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營(yíng)發(fā)展的關(guān)系為主題，開(kāi)展一次征文和辯論活動(dòng)，優(yōu)秀征文編輯成冊(cè)，對(duì)辯論競(jìng)賽活動(dòng)的優(yōu)勝單位和個(gè)人進(jìn)行表彰獎(jiǎng)勵(lì)。
    (二)建立健全反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易管理長(zhǎng)效機(jī)制。一是梳理反洗錢(qián)與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類(lèi)并下發(fā)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)全行反洗錢(qián)、關(guān)聯(lián)交易管理指導(dǎo)的針對(duì)性。二是根據(jù)部門(mén)分工，進(jìn)一步明確省分行各部室在反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責(zé)和任務(wù)。同時(shí)，總結(jié)20xx年簽訂反洗錢(qián)目標(biāo)責(zé)任狀情況，進(jìn)一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢(qián)年度目標(biāo)責(zé)任狀。三是結(jié)合實(shí)際，研究制定反洗錢(qián)和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對(duì)反洗錢(qián)屢查屢犯問(wèn)題，加強(qiáng)調(diào)研，向相關(guān)部門(mén)提出可行建議。
    (三)加強(qiáng)。
    規(guī)章制度。
    管理，強(qiáng)化規(guī)章制度計(jì)劃的指導(dǎo)作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴(yán)肅性。將牽頭各業(yè)務(wù)部門(mén)在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項(xiàng)管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
    有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日，一對(duì)母子騎車(chē)走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時(shí)傳來(lái)陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
    可是，街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
    兒子沖他的背影悄悄說(shuō)：“怪不得我們國(guó)家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國(guó)家丟人!”
    是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國(guó)家的制度!
    記得有一年，一個(gè)朋友從德國(guó)回來(lái)，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口，也是趕上了紅燈，德國(guó)朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國(guó)朋友看看四周沒(méi)有車(chē)輛經(jīng)過(guò)，就直接闖紅燈過(guò)去了，當(dāng)時(shí)德國(guó)朋友很詫異，就問(wèn)中國(guó)翻譯，是不是中國(guó)的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋?zhuān)苍S那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來(lái)后他一有機(jī)會(huì)就教育人們，我們中國(guó)如此強(qiáng)大，知識(shí)教育方面從不落后于西方國(guó)家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高，自覺(jué)性也應(yīng)該加強(qiáng)，否則我們立足于世界就沒(méi)有威信可言，會(huì)被外國(guó)人恥笑。是呀，俗話說(shuō)：“沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓”!
    一個(gè)國(guó)家要強(qiáng)大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國(guó)家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對(duì)于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
    銀行經(jīng)營(yíng)管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制，離不開(kāi)合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn)，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營(yíng)和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無(wú)從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。
    當(dāng)前，銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機(jī)騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然，我們首先要知道哪一類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給我們帶來(lái)收益，哪一類(lèi)不會(huì)帶來(lái)收益。比如，操作風(fēng)險(xiǎn)，出了案子，就沒(méi)有任何收益，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣，對(duì)這兩類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。
    作為商業(yè)銀行，應(yīng)該深深認(rèn)識(shí)到：“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起，在思想上重視，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大!
    合規(guī)，從字面上來(lái)理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則(以下統(tǒng)稱(chēng)“合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場(chǎng)慣例;行業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠(chéng)信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。
    合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)(信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn))是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單地說(shuō)是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶(hù)信用、市場(chǎng)變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場(chǎng)、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會(huì)給銀行帶來(lái)經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說(shuō)，它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系。
    是一種精神上的東西，它是在銀行長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀，是成員行為的思想邊界，對(duì)每個(gè)成員都能形成自我約束。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬(wàn)古不易的經(jīng)驗(yàn)。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
    銀行經(jīng)營(yíng)管理權(quán)限也是如此，業(yè)務(wù)權(quán)限分級(jí)授予，使不同級(jí)別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營(yíng)管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時(shí)候，才會(huì)變成現(xiàn)實(shí)。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟(jì)學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運(yùn)用過(guò)程中難免不會(huì)發(fā)生違法與不當(dāng)行為，那么，要防止因越權(quán)、無(wú)權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損害，制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當(dāng)運(yùn)用，是無(wú)可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面，構(gòu)筑一個(gè)意識(shí)行為邊界，通過(guò)邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神。
    具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則：
    1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹(shù)立合規(guī)意識(shí)，更要在行動(dòng)上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，職責(zé)履行要到位，提高整個(gè)組織成員的合規(guī)水平。
    具體需要做的包括：一是高級(jí)管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠(chéng)信意識(shí)與合規(guī)意識(shí)，形成良好的合規(guī)文化，這對(duì)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度，即合規(guī)績(jī)效考核制度、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度，加強(qiáng)對(duì)管理人員的合規(guī)績(jī)效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對(duì)舉報(bào)有功者給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)，并對(duì)舉報(bào)者給予充分的保護(hù)。
    2、合規(guī)人人有責(zé)?！叭巳擞胸?zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對(duì)合規(guī)部門(mén)來(lái)說(shuō)，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實(shí)的。實(shí)際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門(mén)、每位員工日常工作的神圣職責(zé)，自覺(jué)養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念。
    要形成鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)，對(duì)瞞報(bào)者要實(shí)施嚴(yán)厲處罰，對(duì)于主動(dòng)報(bào)告問(wèn)題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃至給予獎(jiǎng)勵(lì)。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
    合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)，每時(shí)每刻都面臨著風(fēng)險(xiǎn)，都需要管理風(fēng)險(xiǎn)。因此，合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過(guò)程。
    管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來(lái)，本人對(duì)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的。
    心得體會(huì)。
    ：《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。其內(nèi)涵：是強(qiáng)化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級(jí)管理者和員工要強(qiáng)化內(nèi)部控制意識(shí)，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)銀行業(yè)的信心，促進(jìn)郵政儲(chǔ)蓄銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
    《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。郵政儲(chǔ)匯資金是郵政業(yè)務(wù)管理的重點(diǎn)，要增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，強(qiáng)化資金管理安全。依法開(kāi)拓市場(chǎng)，擴(kuò)大資金再循環(huán)。對(duì)金融銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴(yán)格執(zhí)行憑證管理制度，嚴(yán)格執(zhí)行款項(xiàng)審批制度，堅(jiān)持儲(chǔ)匯資金專(zhuān)款專(zhuān)用，帳實(shí)相符，確保郵政儲(chǔ)蓄資金安全高效的為服務(wù)人民群眾和商業(yè)流通服務(wù)。
    《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營(yíng)防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴(yán)格要求自己，認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)。加強(qiáng)自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和禮儀學(xué)習(xí)。正確認(rèn)識(shí)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的重要性，認(rèn)真做好本職工作，嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國(guó)郵政，郵政儲(chǔ)蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇七
    以《小學(xué)生日常行為規(guī)范》為準(zhǔn)則，端正孩子們的學(xué)習(xí)態(tài)度，改正他們的懶散作風(fēng)和一些不良習(xí)慣，建立一個(gè)團(tuán)結(jié)、文明、守紀(jì)、刻苦、勤奮、互助的班集體，促使孩子們?nèi)?、健康的發(fā)展。
    本班現(xiàn)有學(xué)生56人，大部分學(xué)生能遵守紀(jì)律，有良好的學(xué)習(xí)習(xí)慣。但也有部分學(xué)生的紀(jì)律性很差，不好好學(xué)習(xí)，好動(dòng)性強(qiáng)，學(xué)習(xí)和生活都沒(méi)法好好的管理自己。本學(xué)期要繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)他們的教育和轉(zhuǎn)化工作，讓他們改過(guò)自新，做個(gè)愛(ài)學(xué)習(xí)的文明好少年。
    1、以全面提高學(xué)生各方面素質(zhì)為出發(fā)點(diǎn)，做好管理工作。
    2、抓好德育教育工作構(gòu)建良好的班風(fēng)和學(xué)風(fēng)。
    3、培養(yǎng)學(xué)生良好的行為習(xí)慣，爭(zhēng)做文明好少年。
    （一）常規(guī)教育方面：
    三年級(jí)是一個(gè)過(guò)渡時(shí)期，是孩子們由低年級(jí)向高年級(jí)轉(zhuǎn)化的階段，許多地方還需要班主任向?qū)W生進(jìn)行有針對(duì)性的常規(guī)教育。因此，我決定從以下幾點(diǎn)入手：
    1、充分利用班隊(duì)以及晨間談話教育，學(xué)習(xí)《小學(xué)生守則》和《小學(xué)生日常行為規(guī)范》，讓孩子們知道什么行為是對(duì)的，什么是不對(duì)的，養(yǎng)成良好的學(xué)習(xí)和生活習(xí)慣。對(duì)班級(jí)中表現(xiàn)不是很好的孩子要做到及時(shí)進(jìn)行點(diǎn)撥、指導(dǎo)，加強(qiáng)教育。
    2、充分發(fā)揮各項(xiàng)活動(dòng)的教育作用，增強(qiáng)學(xué)生的榮譽(yù)感，使學(xué)生心中有他人、有集體。
    （二）班級(jí)紀(jì)律方面一個(gè)班級(jí)，要想有良好的班風(fēng)，必須要有良好的紀(jì)律才行。因而，我從以下幾點(diǎn)入手：
    1、課堂紀(jì)律借助班會(huì)制定相應(yīng)的獎(jiǎng)懲辦法，讓孩子們變被動(dòng)的各種要求為主動(dòng)的行為，有助于學(xué)生將文字內(nèi)化為行為。
    2、課間紀(jì)律課間活動(dòng)以“跳繩、踢毽子”為主要活動(dòng)方式，另外適當(dāng)給孩子提供一些有趣的課外游戲，豐富孩子的課間活動(dòng)。同時(shí)，隨時(shí)提醒學(xué)生要注意的危險(xiǎn)活動(dòng)和場(chǎng)地，寓教于樂(lè)。
    3、路隊(duì)紀(jì)律結(jié)合“雛鷹爭(zhēng)章”活動(dòng)，在班級(jí)開(kāi)展“路隊(duì)小標(biāo)兵”評(píng)比活動(dòng)，使學(xué)生不僅做到快、齊、靜，而且能夠進(jìn)行自主管理。每天定時(shí)向班級(jí)匯報(bào)路隊(duì)情況，及時(shí)監(jiān)督，及時(shí)管理。
    4、就餐情況針對(duì)“雛鷹爭(zhēng)章”活動(dòng)中的就餐部分，逐條要求孩子們，給每桌設(shè)置一個(gè)紀(jì)律小組長(zhǎng)，定時(shí)匯報(bào)就餐情況，再針對(duì)個(gè)別表現(xiàn)特別好和特別差的進(jìn)行表?yè)P(yáng)和批評(píng)。
    （三）衛(wèi)生方面講究衛(wèi)生很重要。
    俗話說(shuō)，病從口入。整理好衛(wèi)生，既能使身體健康，又能養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，還能創(chuàng)設(shè)一個(gè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。
    1、個(gè)人衛(wèi)生：良好的個(gè)人衛(wèi)生能使身體健康，要求孩子們做到衣著整潔，做好"三勤"，勤整抽屜，勤剪指甲，勤洗澡。
    2、班級(jí)衛(wèi)生：每天做好“三掃”工作，早上、中午、放學(xué)前認(rèn)真打掃監(jiān)督。每周二做好一次大掃除，對(duì)班級(jí)和包干場(chǎng)地做一次徹底的清潔。
    （四）班干部的培養(yǎng)方面重視對(duì)班干部的管理，定期召開(kāi)班干部會(huì)議，盡量讓班干部獨(dú)立完成任務(wù)，聽(tīng)取他們的意見(jiàn)，及時(shí)反饋班干部工作情況，培養(yǎng)良好的班干部隊(duì)伍。
    首先對(duì)班干部進(jìn)行明確分工，落實(shí)責(zé)任；接著培養(yǎng)班干部的模范帶頭作用，關(guān)心熱愛(ài)班級(jí)體，主動(dòng)幫助有困難的學(xué)生，使之共同進(jìn)步；最后給班干部創(chuàng)造機(jī)會(huì)，讓他們學(xué)著管理班級(jí)，教師要經(jīng)常鼓勵(lì)他們的工作，讓他們做的更出色。
    （五）做好學(xué)困生的轉(zhuǎn)化工作。
    學(xué)困生作為班級(jí)中的特殊的群體，我要做好以下工作讓他們有所進(jìn)步、有所提高。
    1、仔細(xì)了解、分析形成學(xué)生學(xué)習(xí)困難的原因，以便對(duì)癥下藥。
    2、用一顆真誠(chéng)的愛(ài)心去關(guān)注他們，讓他們感受到班集體的溫暖。
    3、和任課老師聯(lián)系，了解他們?cè)诓煌瑢W(xué)科的表現(xiàn)，采取不同的策略，做好細(xì)致的輔導(dǎo)工作，讓這些學(xué)生得到全面的發(fā)展和提高。
    1、慶?！叭恕眿D女節(jié)。
    2、開(kāi)展“文明課間章”爭(zhēng)章活動(dòng)。
    3、圍繞感恩開(kāi)展學(xué)雷鋒、婦女節(jié)、植樹(shù)節(jié)活動(dòng)。
    4、校跳繩比賽。
    5、愛(ài)心贈(zèng)書(shū)手拉手（校園綠色義賣(mài)活動(dòng)—與貴州學(xué)校聯(lián)誼活動(dòng)）。
    6、刊出主題板報(bào)四月：
    7、開(kāi)展“文明校外章”爭(zhēng)章活動(dòng)。
    8、一至六年級(jí)清明掃墓，新生入隊(duì)活動(dòng)。
    9、校立定跳遠(yuǎn)比賽。
    10、刊出以“xx”為主題的板報(bào)五月：
    11、慶?！拔濉ひ弧眲趧?dòng)節(jié)。
    12、開(kāi)展“文明用膳章”爭(zhēng)章活動(dòng)。
    13、母親節(jié)感恩活動(dòng)。
    14、開(kāi)展預(yù)防溺水事故宣傳教育系列活動(dòng)。
    15、校藝術(shù)節(jié)活動(dòng)。
    16、刊出以“”為主題的板報(bào)。
    17、校廣播操展示活動(dòng)六月：
    18、刊出主題板報(bào)。
    19、學(xué)期“甬山文明之星”考核。
    20、一至五年級(jí)期末診斷性測(cè)試。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇八
    為進(jìn)一步做好稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)自治區(qū)地稅局稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作的要求，落實(shí)20xx年伊犁州地稅局黨組確定的各項(xiàng)稅收工作任務(wù)，結(jié)合上年度工作實(shí)際，制定20xx年稅收風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。
    一是風(fēng)險(xiǎn)管理工作的深度和廣度不斷提升，將風(fēng)險(xiǎn)管理工作拓展到征管工作的各關(guān)鍵環(huán)節(jié)，引導(dǎo)稅收管理員以風(fēng)險(xiǎn)管理思維開(kāi)展各項(xiàng)工作，使風(fēng)險(xiǎn)管理成為征管質(zhì)效的堅(jiān)強(qiáng)保障。二是團(tuán)隊(duì)協(xié)作不斷加強(qiáng)，在已順暢運(yùn)轉(zhuǎn)的縱向閉環(huán)流程基礎(chǔ)上，理順橫向協(xié)作流程，為全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供有力保障，提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作質(zhì)效。三是風(fēng)險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)力量不斷增強(qiáng)，通過(guò)實(shí)務(wù)操作和強(qiáng)化培訓(xùn)，塑造一支有豐富應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，并以此帶動(dòng)基層局其他稅源管理人員提升應(yīng)對(duì)能力，為促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作奠定良好基礎(chǔ)。四是應(yīng)對(duì)質(zhì)量穩(wěn)步提升，以績(jī)效考核為抓手，大力強(qiáng)化應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)監(jiān)督，狠抓風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量和稅款入庫(kù)。五是風(fēng)險(xiǎn)管理成果持續(xù)轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)基層局不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果的分析運(yùn)用，以問(wèn)題為導(dǎo)向開(kāi)展行業(yè)稅源管理，使稅源風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)降低，納稅人稅法遵從度穩(wěn)步提升。
    （一）進(jìn)一步理順稅收風(fēng)險(xiǎn)管理工作流程，建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作機(jī)制。
    根據(jù)《自治區(qū)地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（暫行）》、《全疆地稅系統(tǒng)稅收風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作辦法（暫行）》及自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險(xiǎn)管理工作要求，與稽查局、各業(yè)務(wù)處共同研究制定《伊犁州地方稅務(wù)局稅收風(fēng)險(xiǎn)管理橫向協(xié)作實(shí)施辦法》，重點(diǎn)解決目前高風(fēng)險(xiǎn)推送、中低風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)高風(fēng)險(xiǎn)及伊犁州地稅局風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)協(xié)作中存在的突出問(wèn)題，嚴(yán)格績(jī)效問(wèn)責(zé)，形成長(zhǎng)效橫向協(xié)作機(jī)制，為全面推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理工作夯實(shí)基礎(chǔ)。
    （二）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)和應(yīng)用工作，提高風(fēng)險(xiǎn)模型指向的準(zhǔn)確率。
    一是以自治區(qū)地方稅務(wù)局風(fēng)險(xiǎn)特征指引庫(kù)為主，以本地征管提煉風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)為輔，大力加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)和應(yīng)用工作。繼續(xù)采取以行業(yè)綜合風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)為主、特定事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè)為輔的思路，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)模型覆蓋地稅全稅種、風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)覆蓋征管工作各關(guān)鍵環(huán)節(jié)的“兩覆蓋”目標(biāo)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)模型指向準(zhǔn)確率，為提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量打好基礎(chǔ)。
    二是加大國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)落實(shí)力度。以戶(hù)籍風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)票風(fēng)險(xiǎn)、股權(quán)轉(zhuǎn)讓風(fēng)險(xiǎn)、非學(xué)歷教育培訓(xùn)風(fēng)險(xiǎn)、金融企業(yè)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、零申報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)地稅關(guān)聯(lián)稅種風(fēng)險(xiǎn)、建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)、欠稅風(fēng)險(xiǎn)、退稅風(fēng)險(xiǎn)為重點(diǎn)，按風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)大類(lèi)不斷研究、總結(jié)、細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，切實(shí)落實(shí)好國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)稅收風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)應(yīng)對(duì)工作。
    （三）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)環(huán)節(jié)監(jiān)督，加大風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)復(fù)查機(jī)制落實(shí)力度，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量。
    依托風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，采取實(shí)地抽查、電話回訪和問(wèn)卷調(diào)查等方式，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)各環(huán)節(jié)跟蹤監(jiān)督。確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作落到實(shí)處、不走過(guò)場(chǎng)，各基層局在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)過(guò)程中執(zhí)行稅收政策準(zhǔn)確統(tǒng)一不出現(xiàn)偏差，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作廉潔高效。按季開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)復(fù)查工作，檢驗(yàn)各基層局工作質(zhì)量，提高各基層局風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)能力，進(jìn)一步規(guī)范應(yīng)對(duì)程序，提升應(yīng)對(duì)質(zhì)量。
    （四）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果應(yīng)用，以分析成果促進(jìn)征管質(zhì)量的提升和風(fēng)險(xiǎn)模型的改進(jìn)。
    伊犁州地稅局按季召開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)管理工作專(zhuān)題分析會(huì)，在向風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)工作進(jìn)展的同時(shí)，總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中存在的問(wèn)題，提煉風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)成果，解決風(fēng)險(xiǎn)模型中存在的問(wèn)題。將分析成果及時(shí)向各業(yè)務(wù)處反饋，并下發(fā)各基層局，指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)工作，形成風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與成果運(yùn)用的良性循環(huán)。指導(dǎo)基層局利用風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果加強(qiáng)稅源監(jiān)控和納稅輔導(dǎo)，通過(guò)稅源風(fēng)險(xiǎn)防范使風(fēng)險(xiǎn)管理成果有效轉(zhuǎn)化為征管質(zhì)量的提升，充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理補(bǔ)缺功能，進(jìn)而提高風(fēng)險(xiǎn)管理的促收成效。
    （五）加強(qiáng)數(shù)據(jù)采集與利用，拓寬數(shù)據(jù)來(lái)源。
    將“大數(shù)據(jù)”理念引入日常征管。一是落實(shí)“互聯(lián)網(wǎng)+風(fēng)險(xiǎn)管理”，借助互聯(lián)網(wǎng)拓寬風(fēng)險(xiǎn)管理信息來(lái)源渠道，通過(guò)外部信息交換平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，將采集的互聯(lián)網(wǎng)信息充分運(yùn)用于風(fēng)險(xiǎn)推送和應(yīng)對(duì)工作中，提高風(fēng)險(xiǎn)管理介入的及時(shí)性和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的準(zhǔn)確性。二是充分利用相關(guān)部門(mén)提供的第三方信息，防范納稅人自行申報(bào)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)不實(shí)及征納雙方信息不對(duì)稱(chēng)造成的稅源管理風(fēng)險(xiǎn)。
    （六）加強(qiáng)州級(jí)重點(diǎn)稅源企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控。
    根據(jù)《新疆地稅系統(tǒng)稅源分級(jí)分類(lèi)監(jiān)控管理辦法》（新地稅發(fā)〔20xx〕201號(hào)）要求，與稽查局、各業(yè)務(wù)處聯(lián)合建立州級(jí)重點(diǎn)稅源庫(kù)，制定采集信息標(biāo)準(zhǔn)，定期采集相關(guān)信息，充分利用“金稅三期”軟件、稅收管理平臺(tái)和風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，做好重點(diǎn)稅源日常監(jiān)控的同時(shí)有計(jì)劃地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)推送，確保重點(diǎn)稅源企業(yè)管理到位。
    （七）加強(qiáng)國(guó)地稅風(fēng)險(xiǎn)管理合作。
    一是共同做好伊犁州直財(cái)稅信息平臺(tái)建設(shè)業(yè)務(wù)需求上報(bào)工作；二是建立健全信息共享機(jī)制，實(shí)現(xiàn)第三方數(shù)據(jù)共有，風(fēng)險(xiǎn)推送戶(hù)互報(bào)，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)結(jié)果共享；三是有針對(duì)性的選擇國(guó)稅部門(mén)與地稅部門(mén)的重點(diǎn)稅源交叉管戶(hù)，嘗試開(kāi)展聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)推送與應(yīng)對(duì)，在提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)全面性的同時(shí)減輕納稅人負(fù)擔(dān)。
    （八）稅源風(fēng)險(xiǎn)管理與稅務(wù)機(jī)關(guān)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防范有效結(jié)合。
    在國(guó)家稅務(wù)總局征管規(guī)范、自治區(qū)地方稅務(wù)局征管規(guī)程及“金稅三期”軟件平臺(tái)的研究上下功夫，找準(zhǔn)征管工作關(guān)鍵環(huán)節(jié)及重點(diǎn)事項(xiàng)中可能存在的稅務(wù)機(jī)關(guān)內(nèi)部管理方面的風(fēng)險(xiǎn)，與稅源風(fēng)險(xiǎn)管控有機(jī)結(jié)合，在堵塞征管漏洞的同時(shí)查找征管程序中存在的問(wèn)題進(jìn)而防范執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
    （九）適時(shí)試點(diǎn)縣（市）局風(fēng)險(xiǎn)管理全流程運(yùn)轉(zhuǎn)。
    為充分發(fā)揮各縣（市）局風(fēng)險(xiǎn)管理工作的積極性和主動(dòng)性，今年將結(jié)合各局稅源規(guī)模、人員狀況及風(fēng)險(xiǎn)管理工作推進(jìn)現(xiàn)狀等因素，經(jīng)自治區(qū)地稅局批準(zhǔn)后，選擇部分縣（市）局，在伊犁州地稅局的指導(dǎo)和監(jiān)督下開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理全流程運(yùn)轉(zhuǎn)工作，為下一步工作積累經(jīng)驗(yàn)。
    （十）加強(qiáng)欠稅管理。
    20xx年，受經(jīng)濟(jì)下行因素特別是房地產(chǎn)行業(yè)不景氣因素影響，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)稅款入庫(kù)率偏低。今年將在總結(jié)上年度工作經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加強(qiáng)欠稅管理，定期通報(bào)稅款入庫(kù)情況，由各業(yè)務(wù)處室分稅種督辦。
    （十一）強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)人員整體素質(zhì)，加快風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)。
    以風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)使用、風(fēng)險(xiǎn)特征指引應(yīng)用、稅收政策及財(cái)會(huì)知識(shí)為培訓(xùn)重點(diǎn)，采取案例分析、模擬演練等培訓(xùn)方式，提高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)人員整體素質(zhì)，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)質(zhì)量提升。通過(guò)“青藍(lán)工程”強(qiáng)化干部業(yè)務(wù)知識(shí)“傳幫帶”，加快風(fēng)險(xiǎn)管理人才后續(xù)培養(yǎng)，盡快打造出能打硬仗、敢打硬仗的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，為推進(jìn)征管改革添力。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇九
    以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，全面貫徹落實(shí)市委九屆七次全會(huì)和區(qū)委九屆八次全會(huì)精神。緊緊抓住*新區(qū)開(kāi)發(fā)開(kāi)放的戰(zhàn)略機(jī)遇，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變發(fā)展思路、促進(jìn)服務(wù)業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，調(diào)整優(yōu)化服務(wù)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，加快發(fā)展高端服務(wù)業(yè)；堅(jiān)持規(guī)模擴(kuò)大和質(zhì)量提高并舉，加快轉(zhuǎn)變對(duì)外貿(mào)易增長(zhǎng)方式，打好外貿(mào)發(fā)展攻堅(jiān)戰(zhàn)。努力實(shí)現(xiàn)我區(qū)商務(wù)工作的新跨越。
    實(shí)現(xiàn)服務(wù)業(yè)增加值*億元，同比增長(zhǎng)*%；固定資產(chǎn)投資達(dá)到*億元，同比增長(zhǎng)*%；實(shí)際利用外資*億美元，同比增長(zhǎng)*%；外貿(mào)出口*億美元，同比增長(zhǎng)*%。
    1.推動(dòng)大型市場(chǎng)建設(shè)，實(shí)現(xiàn)商貿(mào)集聚發(fā)展。建設(shè)*鋼鐵交易中心二期項(xiàng)目，進(jìn)一步提升鋼鐵市場(chǎng)交易規(guī)模；積極推動(dòng)雨潤(rùn)項(xiàng)目開(kāi)工建設(shè)，加快水產(chǎn)品冷藏物流加工基地二期建設(shè)步伐，培育全市最大規(guī)模農(nóng)副產(chǎn)品交易疏散中心；落實(shí)再生資源綜合分揀加工中心項(xiàng)目，促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
    2.提升商業(yè)配套設(shè)施，完善便民服務(wù)體系。實(shí)施“三綠工程”，抓好綠色農(nóng)產(chǎn)品連鎖店、放心超市、生鮮超市經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)工作，推進(jìn)金鐘河蔬菜貿(mào)易中心、興耀糧油批發(fā)市場(chǎng)農(nóng)超對(duì)接與專(zhuān)營(yíng)店建設(shè)工程；完善中心城區(qū)便民體系，打造利津路便民早點(diǎn)特色商業(yè)街；加快社區(qū)再生資源回收網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，促進(jìn)循環(huán)消費(fèi)，建設(shè)85個(gè)社區(qū)再生資源回收站點(diǎn)；依托城市三進(jìn)工程，落實(shí)百名家政服務(wù)員上崗培訓(xùn)計(jì)劃；完成無(wú)瑕街標(biāo)準(zhǔn)化菜市場(chǎng)建設(shè)，達(dá)到國(guó)家級(jí)菜市場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)；提升主食配送中心水平，引導(dǎo)萬(wàn)利盛主食配送中心等企業(yè)的規(guī)范發(fā)展。
    3.全面落實(shí)惠民政策，加大拉動(dòng)內(nèi)需力度。繼續(xù)推進(jìn)家電下鄉(xiāng)和以舊換新政策，貫徹建材下鄉(xiāng)政策；以我市十大展會(huì)為平臺(tái)，組織企業(yè)參加*第十七屆投資貿(mào)易洽談會(huì)，為參展企業(yè)做好布展、協(xié)調(diào)、服務(wù)、洽談工作；參加第三屆中國(guó)國(guó)際紙包裝工業(yè)瓦楞彩盒展覽會(huì)，為華明集團(tuán)等企業(yè)提供參與國(guó)內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)的平臺(tái)；組織金屬加工、機(jī)床模具、自動(dòng)化、儀器儀表、鍛造鍛壓等企業(yè)參加中國(guó)國(guó)際裝備制造業(yè)博覽會(huì)，提高企業(yè)市場(chǎng)占有力和知名度。
    4.加大行業(yè)管理力度，全面推進(jìn)依法行政。貫徹藥品流通行業(yè)管理職能，理順工作機(jī)制，加強(qiáng)基礎(chǔ)建設(shè)，制定并組織實(shí)施加強(qiáng)藥品流通行業(yè)管理工作方案；落實(shí)食品安全監(jiān)管計(jì)劃，提高定點(diǎn)屠宰肉品質(zhì)量；依法對(duì)生豬屠宰、成品油、煤炭、典當(dāng)、拍賣(mài)、酒類(lèi)流通、再生資源回收、直銷(xiāo)進(jìn)行監(jiān)督管理；牽頭組織成員單位做好17個(gè)領(lǐng)域的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)整頓與規(guī)范工作。
    5.提高對(duì)外貿(mào)出口工作的認(rèn)識(shí)，促進(jìn)外貿(mào)出口增長(zhǎng)。按照我區(qū)主導(dǎo)行業(yè)的發(fā)展方向，整合現(xiàn)有資源，鼓勵(lì)企業(yè)主動(dòng)調(diào)整出口產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，提高產(chǎn)品技術(shù)含量，探索研究*區(qū)引進(jìn)規(guī)模出口企業(yè)貿(mào)易公司的扶持獎(jiǎng)勵(lì)辦法。
    6.健全協(xié)調(diào)機(jī)制，充分利用好出口扶持政策。為外貿(mào)企業(yè)提供政策咨詢(xún)，加大對(duì)外貿(mào)易扶持力度和政策宣傳力度，協(xié)助企業(yè)爭(zhēng)取各類(lèi)優(yōu)惠政策、扶持資金；充分發(fā)揮中央、市、區(qū)資金政策對(duì)外貿(mào)企業(yè)開(kāi)拓國(guó)際市場(chǎng)引導(dǎo)作用，進(jìn)一步完善外貿(mào)促進(jìn)機(jī)制，繼續(xù)做好“中小企業(yè)國(guó)際市場(chǎng)開(kāi)拓資金”、“中央投資地方切塊資金”等扶持資金的申報(bào)工作。
    7.大力發(fā)展電子商務(wù)和網(wǎng)上貿(mào)易，實(shí)現(xiàn)貿(mào)易方式多元化。組織企業(yè)參加*市商務(wù)信息平臺(tái)知識(shí)講座，推廣數(shù)據(jù)寶和阿里巴巴等電子商務(wù)平臺(tái)，使企業(yè)能及時(shí)了解跟蹤同類(lèi)產(chǎn)品的海外市場(chǎng)需求及客戶(hù)情況，爭(zhēng)取更多企業(yè)用較少的成本獲得定單，幫助企業(yè)利用平臺(tái)優(yōu)勢(shì)更好地向國(guó)際市場(chǎng)展示、推廣產(chǎn)品、擴(kuò)大出口。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇十
    公司自20xx年6月份開(kāi)展（整理、整頓、清掃、清潔、素養(yǎng)）5s現(xiàn)場(chǎng)管理以來(lái)，生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生了巨大變化。但是，5s現(xiàn)場(chǎng)管理工作與其他兄弟企業(yè)相比，還有很多不足，還處于初級(jí)階段，標(biāo)識(shí)、目視管理、看板管理、定置定位等有待進(jìn)一步提高，主要存在以下現(xiàn)象：
    一、思想認(rèn)識(shí)不足，一些單位特別是領(lǐng)導(dǎo)干部，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管理認(rèn)識(shí)不高，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管理知識(shí)學(xué)習(xí)不夠，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)管理方法掌握不多，認(rèn)為現(xiàn)場(chǎng)管理就是擺放擺放零件、打掃打掃衛(wèi)生。
    二、5s工作全員參與，應(yīng)常抓不懈，個(gè)別部門(mén)有一陣松、一陣緊，說(shuō)一說(shuō)干一干，推一推動(dòng)一動(dòng)，現(xiàn)場(chǎng)管理工作處于被動(dòng)應(yīng)付狀態(tài)，現(xiàn)場(chǎng)管理水平明顯落后。
    三、大量的現(xiàn)場(chǎng)安全標(biāo)識(shí)、標(biāo)志，與國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和安全標(biāo)準(zhǔn)化標(biāo)準(zhǔn)不符，標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)走樣，工作細(xì)化不到位，要求不嚴(yán)格。
    四、跑冒滴漏治理不徹底，增加員工現(xiàn)場(chǎng)清理的工作量，嚴(yán)重阻礙員工的主動(dòng)性、積極性。
    為改善環(huán)境品質(zhì)、追求高效工作、樹(shù)立公司形象，堅(jiān)持以日清管理為模式，以定置管理為核心，以目視管理為重點(diǎn)，以治理跑冒滴漏為手段，全面持續(xù)開(kāi)展5s管理，按照“主動(dòng)積極、全員參與”的工作原則，達(dá)到“廠內(nèi)文明、廠區(qū)環(huán)保、技術(shù)領(lǐng)先、裝備優(yōu)良、管理科學(xué)、產(chǎn)品名優(yōu)”的管理目標(biāo)，形成“人人懂5s管理，人人抓5s管理，人人要5s管理，人人保5s管理”的局面。為此，特制定20xx年度公司5s現(xiàn)場(chǎng)管理目標(biāo)及工作計(jì)劃。
    一、5s現(xiàn)場(chǎng)管理奮斗目標(biāo)：
    地面道路清潔化，工作任務(wù)目標(biāo)化，員工操作標(biāo)準(zhǔn)化，物品擺放定置化，產(chǎn)品狀態(tài)標(biāo)識(shí)化，生產(chǎn)進(jìn)度準(zhǔn)時(shí)化，廠區(qū)環(huán)境園林化，生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)四無(wú)五不見(jiàn)。（四無(wú)：無(wú)垃圾、無(wú)雜草、無(wú)廢料、無(wú)油垢，五不見(jiàn)：不見(jiàn)煙頭痰跡、不見(jiàn)亂堆亂放、不見(jiàn)坑洼積水、不見(jiàn)廢鋼廢料、不見(jiàn)殘土垃圾）
    二、5s現(xiàn)場(chǎng)管理工作計(jì)劃
    （一）培訓(xùn)：20xx年3月---12月 責(zé)任部門(mén)：綜合辦公室、生產(chǎn)安環(huán)處
    培訓(xùn)提升全員素養(yǎng)，每個(gè)月組織一次內(nèi)部培訓(xùn)，半年組織一次走出去學(xué)習(xí)，通過(guò)組織內(nèi)部培訓(xùn)和走出去學(xué)習(xí)相結(jié)合的模式，轉(zhuǎn)變理念、開(kāi)拓思路，持續(xù)推行5s現(xiàn)場(chǎng)管理。各分廠、處室每周組織班前培訓(xùn)、更新宣傳欄各一次，培訓(xùn)圖片及宣傳欄更新前后圖片每周六上報(bào)，每少于1期處罰部門(mén)負(fù)責(zé)人100元，安全環(huán)保督察員50元。
    開(kāi)展目視化管理，對(duì)管道顏色、流向，電機(jī)、風(fēng)機(jī)旋轉(zhuǎn)方向，電流表、電壓表、壓力表、流量表、溫度計(jì)、油量計(jì)界限范圍，閥門(mén)開(kāi)關(guān)等標(biāo)識(shí)，各部門(mén)安全環(huán)保督察員3月底完成統(tǒng)計(jì)本部門(mén)所需的所有標(biāo)識(shí)，生產(chǎn)安環(huán)處4月中旬前匯總上報(bào)，5月中旬之前完成統(tǒng)一制作，6月之前表示完成。
    （四）定置定位：20xx年3月---12月責(zé)任部門(mén)：公司各部門(mén)
    （五）看板管理推行：20xx年3月---12月 責(zé)任部門(mén)：公司各部門(mén)
    杜絕現(xiàn)場(chǎng)管理中的漏洞，實(shí)施看板管理，壓力容器（儲(chǔ)氣罐）、消防器材實(shí)施月度檢查表貼，準(zhǔn)確及時(shí)傳達(dá)：配件是否齊全，數(shù)量是否足夠，質(zhì)量是否完好，檢查時(shí)間，檢查人等信息，縮短檢查時(shí)間，提高工作效率。各分廠、處室每季度必須開(kāi)展一種看板管理，開(kāi)展方案于4月10日、7月10日、10月10日前報(bào)生產(chǎn)安環(huán)處，對(duì)于不報(bào)分廠、處室負(fù)責(zé)人處罰500元、安全環(huán)保督察員200元，對(duì)開(kāi)展看板管理優(yōu)秀的分廠、處室獎(jiǎng)勵(lì)500-1000元。
    （六）治理跑冒滴漏：20xx年3月---12月 責(zé)任部門(mén)：六大分廠
    重點(diǎn)治理跑冒滴漏，跑冒滴漏帶來(lái)無(wú)功重復(fù)的清理工作，嚴(yán)重阻礙了員工積極性，為了改變此類(lèi)惡性循環(huán)現(xiàn)象，主要解決下料溜子冒灰、擋料槽密封不完整、除塵器取風(fēng)口不到位、皮帶彩鋼瓦密封不完整、大型風(fēng)機(jī)軸承漏油等現(xiàn)象和熟料庫(kù)頂、熟料庫(kù)底、篦冷機(jī)地坑、生料水泥調(diào)配庫(kù)底、熟料大皮帶等漏料冒灰的重點(diǎn)區(qū)域。各分廠跑冒滴漏治理整改前后照片每周六上報(bào)（每周分廠不少于5處，生產(chǎn)處室協(xié)助指導(dǎo)處理不少于1處），每少于1處處罰部門(mén)負(fù)責(zé)人200元，安全環(huán)保督察員100元。
    （七）分片包干制度：20xx年3月責(zé)任部門(mén)：生產(chǎn)安環(huán)處 六大分廠
    3月中旬完成重點(diǎn)區(qū)域?qū)嵤┕ざ伍L(zhǎng)以上管理干部分片包干，各分廠段長(zhǎng)以上領(lǐng)導(dǎo)干部實(shí)行重點(diǎn)區(qū)域（熟料庫(kù)頂、熟料庫(kù)底、熟料放散、篦冷機(jī)地坑、調(diào)配庫(kù)底、熟料大皮帶、磨機(jī)房、包裝、窯頭尾平臺(tái)地面等）分片包干制度。分片包干區(qū)域內(nèi)安全設(shè)施缺失、現(xiàn)場(chǎng)衛(wèi)生差、5s現(xiàn)場(chǎng)管理不標(biāo)準(zhǔn)、跑冒滴漏等都要與分片包干責(zé)任人掛鉤。
    （八）合理化建議：20xx年3月---12月 責(zé)任部門(mén)：公司各部門(mén)
    收集現(xiàn)場(chǎng)治理合理化建議，并對(duì)所有建議討論跟蹤，充分發(fā)揮員工積極性、主動(dòng)性和創(chuàng)造性，促進(jìn)現(xiàn)場(chǎng)治理，提升企業(yè)形象。各分廠不少于三條合理化建議，各處室每月不少于一條合理化建議。（每月進(jìn)行收集、每季度進(jìn)行一次獎(jiǎng)勵(lì)通報(bào)）
    （九）5s評(píng)比獎(jiǎng)勵(lì)：20xx年3月---12月責(zé)任部門(mén)：生產(chǎn)安環(huán)處
    5s管理領(lǐng)導(dǎo)小組積極開(kāi)展5s現(xiàn)場(chǎng)管理評(píng)比活動(dòng)，加大考核，獎(jiǎng)勤罰懶，每月組織一次5s現(xiàn)場(chǎng)管理評(píng)比活動(dòng)，按照《天瑞集團(tuán)5s崗位標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行交叉檢查，分廠、處室之間相互打分，每月獎(jiǎng)勵(lì)前三名，處罰后三名，并全廠通報(bào)。
    （十）5s知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)：20xx年3月---12月責(zé)任部門(mén)：生產(chǎn)安環(huán)處
    “五一”、“十一”、“雙節(jié)”期間舉辦5s知識(shí)競(jìng)賽，營(yíng)造輕松快樂(lè)的工作生活環(huán)境，倡導(dǎo)5s快樂(lè)工作理念，提升員工成就感、歸屬感，激發(fā)員工學(xué)習(xí)5s的積極性，使員工素質(zhì)得到有效提高。
    各分廠、處室加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，抓好落實(shí)，提高認(rèn)識(shí)，確立以部門(mén)主要負(fù)責(zé)人為5s管理的首席責(zé)任人，確保5s現(xiàn)場(chǎng)管理各項(xiàng)工作責(zé)任到人。
    一、 各分廠、處室明確主體責(zé)任，堅(jiān)持“屬地管理”原則，落實(shí)“誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)”現(xiàn)場(chǎng)管理責(zé)任制，加大監(jiān)管和考核力度。
    二、“從我做起，從細(xì)節(jié)做起”，要求全體員工共同維護(hù)好整潔有序的現(xiàn)場(chǎng)，強(qiáng)化全體員工的工作熱情和主人翁精神。
    三、各分廠、處室持續(xù)開(kāi)展整理、整頓、清掃、清潔工作，不斷提高員工素養(yǎng)，自覺(jué)遵章守紀(jì)，扭轉(zhuǎn)“習(xí)慣性違章”，潛移默化改變習(xí)慣，創(chuàng)造整潔有序的工作環(huán)境。
    四、根據(jù)《安全生產(chǎn)管理辦法》、《現(xiàn)場(chǎng)管理考核辦法》、《安全生產(chǎn)管理考核辦法》等相關(guān)辦法進(jìn)行嚴(yán)格考核。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇十一
    一、綜合管理部自身建設(shè)：行政工作作為企業(yè)發(fā)展的動(dòng)力源，自身的正規(guī)化建設(shè)十分重要，因此，綜合管理部在20xx年將大力加強(qiáng)本部門(mén)內(nèi)部管理和規(guī)范。綜合管理部20xx年度自身建設(shè)目標(biāo)為：
    1、完善部門(mén)組織職能；
    2、根據(jù)本部門(mén)實(shí)際和公司要求完成部門(mén)人員優(yōu)化配備；
    3、提升部門(mén)人員專(zhuān)業(yè)技能和業(yè)務(wù)素質(zhì)；
    4、提高部門(mén)工作質(zhì)量要求；
    5、圓滿完成本部門(mén)年度目標(biāo)和公司交給的各項(xiàng)任務(wù)。
    二、健全職位分析制度,通過(guò)職位分析既可以了解公司各部門(mén)各職位的任職資格、工作內(nèi)容，從而使公司各部門(mén)的工作分配、工作銜接和工作流程設(shè)計(jì)更加精確，也有助于公司了解各部門(mén)、各職位全面的工作要素，適時(shí)調(diào)整公司及部門(mén)組織架構(gòu)，進(jìn)行擴(kuò)、縮編制。也可以通過(guò)職位分析對(duì)每個(gè)崗位的工作量、貢獻(xiàn)值、責(zé)任程度等方面進(jìn)行綜合考量，以便為制定科學(xué)合理的薪酬制度提供良好的基礎(chǔ)。
    三、繼續(xù)績(jī)效評(píng)價(jià)體系的完善工作，并保證與薪資掛鉤,從而提高績(jī)效考核有效性?？?jī)效考核工作的根本目的不是為了處罰未完成工作指標(biāo)和不盡職盡責(zé)的員工，而是有效激勵(lì)員工不斷改善工作方法和工作品質(zhì)，建立公平的競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制，持續(xù)不斷地提高組織工作效率，培養(yǎng)員工工作的計(jì)劃性和責(zé)任心，及時(shí)查找工作中的不足并加以調(diào)整改善，從而推進(jìn)企業(yè)的發(fā)展。20xx綜合管理部繼續(xù)進(jìn)行公司績(jī)效評(píng)價(jià)體系的完善，并持之以恒地貫徹和運(yùn)行。
    1、綜合管理部在操作過(guò)程中將注重聽(tīng)取各方面各層次人員的意見(jiàn)和建議，及時(shí)調(diào)整和改進(jìn)工作方法。從正面引導(dǎo)員工用積極的心態(tài)對(duì)待績(jī)效考核，以期達(dá)到通過(guò)績(jī)效考核改善工作、校正目標(biāo)的目的。
    2、績(jī)效考核工作本身就是一個(gè)溝通的工作，也是一個(gè)持續(xù)改善的過(guò)程。綜合管理部在操作過(guò)程中會(huì)注意縱向與橫向的溝通，確?？?jī)效考核工作的順利進(jìn)行。
    3、績(jī)效考核工作牽涉到各部門(mén)各職員的切身利益，因此綜合管理部在保證績(jī)效考核與薪酬體系鏈接的基礎(chǔ)上，要做好績(jī)效考核根本意義的宣傳和釋疑。
    第二部分：建立內(nèi)部縱向、橫向溝通機(jī)制，強(qiáng)化日常行政管理。
    綜合管理部的工作涉及到各個(gè)部門(mén)和公司工作的各個(gè)層面，日常工作中人力資源還有許多不可預(yù)見(jiàn)的工作任務(wù)，其他目標(biāo)是部門(mén)工作中比較重要的部分。包括：企業(yè)文化的塑造；建立公司內(nèi)部溝通機(jī)制；辦公室管理等三部分。
    一、企業(yè)文化的深化塑造。
    企業(yè)文化的深化塑造，企業(yè)文化的形成是一個(gè)不斷累積、不斷傳承、不斷發(fā)揚(yáng)光大的過(guò)程，在一個(gè)擁有良好企業(yè)文化的企業(yè)，員工的向心力和凝聚力會(huì)不斷增強(qiáng)，企業(yè)的團(tuán)隊(duì)精神和拼搏精神也非常明顯。
    1、將公司發(fā)展多年來(lái)積累的優(yōu)良傳統(tǒng)和企業(yè)文化精髓加以總結(jié)歸納，此建議如通過(guò)，爭(zhēng)取在第一季度內(nèi)完成。
    2、修改《員工手冊(cè)》，將企業(yè)理念、企業(yè)精神、企業(yè)發(fā)展簡(jiǎn)史、企業(yè)宗旨、企業(yè)奮斗目標(biāo)等內(nèi)容增加進(jìn)《員工手綜合管理部工作計(jì)劃冊(cè)》，并在第一季度內(nèi)完成此項(xiàng)工作。
    3、對(duì)所有新進(jìn)員工，在正式上班前，不僅做好人事培訓(xùn)和工作培訓(xùn)，還要做好企業(yè)文化的培訓(xùn)。
    4、加強(qiáng)對(duì)優(yōu)秀員工、好人好事的宣傳力度，弘揚(yáng)正氣。
    二、建立內(nèi)部縱向、橫向溝通機(jī)制，調(diào)動(dòng)公司所有員工的主觀能動(dòng)性，建立和諧、融洽的企業(yè)內(nèi)部關(guān)系。集思廣益，為企業(yè)發(fā)展服務(wù)。
    三、建立公司內(nèi)部溝通機(jī)制。
    1、建立民主評(píng)議機(jī)制。綜合管理部計(jì)劃在20xx年對(duì)公司及分公司各部門(mén)管理人員進(jìn)行民主測(cè)評(píng)、評(píng)議。原則上計(jì)劃半年一次。對(duì)公司及分公司各部門(mén)管理人員工作作風(fēng)、工作能力、工作效率、工作成績(jī)、模范作用、員工信任度等德、智、能、勤方面進(jìn)行綜合評(píng)議。評(píng)議結(jié)果作為年度對(duì)公司及分公司各部門(mén)管理人員績(jī)效評(píng)價(jià)參考依據(jù)之一。通過(guò)測(cè)評(píng)、評(píng)議建立一個(gè)對(duì)部門(mén)負(fù)責(zé)人的監(jiān)督機(jī)制，也可以避免公司對(duì)部門(mén)的評(píng)價(jià)的主觀性。
    2、綜合管理部在20xx年將加強(qiáng)綜合管理部員工談話交流的力度。員工談話交流主要在員工升遷、調(diào)動(dòng)、離職、學(xué)習(xí)、調(diào)薪、績(jī)效考核或其他因公因私出現(xiàn)思想波動(dòng)的時(shí)機(jī)進(jìn)行，平時(shí)綜合管理部也可以有針對(duì)性地對(duì)與員工進(jìn)行工作談話交流。目標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)為：每月晤談員工不少于10人次，并對(duì)每次談話交流進(jìn)行文字記錄，談話交流掌握的信息必要時(shí)應(yīng)及時(shí)與員工所在部門(mén)負(fù)責(zé)人或總經(jīng)理進(jìn)行反饋，以便于根據(jù)員工思想狀況有針對(duì)性做好工作。
    3、其他溝通機(jī)制的完善。如員工滿意度調(diào)查、部門(mén)負(fù)責(zé)人專(zhuān)題會(huì)議等傳統(tǒng)，綜合管理部將繼續(xù)保持和完善。
    4、規(guī)范使用《內(nèi)部溝通單》，部門(mén)間的信息傳遞多用口頭傳達(dá)，容易造成因一方忘記而導(dǎo)致工作疏忽和責(zé)任不清，從而造成個(gè)人誤會(huì)與矛盾，不利于工作的開(kāi)展。綜合管理部在20xx年2月18日前完成對(duì)使用工作聯(lián)系單的規(guī)范制度建立和培訓(xùn)工作。
    四、員工培訓(xùn)制度。
    員工培訓(xùn)是培養(yǎng)員工忠誠(chéng)度、凝聚力的方法之一。通過(guò)對(duì)員工的培訓(xùn)與開(kāi)發(fā)，員工的工作技能、知識(shí)層次和工作效率、工作品質(zhì)都將進(jìn)一步加強(qiáng)，從而全面提高公司的整體人才結(jié)構(gòu)構(gòu)成，增強(qiáng)企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力。
    1、大力加強(qiáng)員工崗位知識(shí)、技能和素質(zhì)培訓(xùn)，加大內(nèi)部人才開(kāi)發(fā)力度.
    2、爭(zhēng)取對(duì)有培養(yǎng)前途的職員進(jìn)行輪崗培訓(xùn)；以老帶新培訓(xùn)；員工自我培訓(xùn)（讀書(shū)、工作總結(jié)等方式）等。
    3、培訓(xùn)不能形式化，要做到有培訓(xùn)、有考核、有提高。綜合管理部應(yīng)注意培訓(xùn)后的考評(píng)組織和工作績(jī)效觀察。其結(jié)果存入員工個(gè)人培訓(xùn)檔案，作為員工績(jī)效考核、升遷和調(diào)薪、解聘的依據(jù)。
    第三部分：建立人才招聘與評(píng)定標(biāo)準(zhǔn).
    綜合管理部的招聘與配置，不單純是開(kāi)幾場(chǎng)招聘會(huì)如此簡(jiǎn)單。綜合管理部要按照既定組織架構(gòu)和各部門(mén)各職位工作分析來(lái)招聘人才滿足公司運(yùn)營(yíng)需求。也就是說(shuō)，盡可能地節(jié)約人力成本，盡可能地使人盡其才，并保證組織高效運(yùn)轉(zhuǎn)是行政的配置原則。所以，在達(dá)成目標(biāo)過(guò)程中，綜合管理部將對(duì)各部門(mén)的人力需求進(jìn)行必要的分析與控制。考慮到公司目前正處在發(fā)展階段和變革時(shí)期，綜合管理部對(duì)人事招聘與配置工作會(huì)做到三點(diǎn)：滿足需求、保證儲(chǔ)備、謹(jǐn)慎招聘。
    一、招聘具體實(shí)施方案：
    1、招聘前應(yīng)做好準(zhǔn)備工作：與用人部門(mén)溝通,了解特定需求；招聘廣告（招聘職位與要求）的撰寫(xiě)。
    2、安排面試應(yīng)注意：面試方法的選定；面試表單的填寫(xiě)；面試人員的形象要求；面試結(jié)果的反饋。
    3、規(guī)范招聘與配置，綜合管理部將根據(jù)公司已制定并下發(fā)的《人事、考勤與員工績(jī)效考制度》進(jìn)行規(guī)范的運(yùn)作。
    4、計(jì)劃采取的招聘方式：以現(xiàn)場(chǎng)招聘為主，兼顧戶(hù)外廣告、網(wǎng)絡(luò)、老員工推薦、學(xué)校聯(lián)絡(luò)推薦等。其中現(xiàn)場(chǎng)招聘主要考慮：寅特尼、經(jīng)開(kāi)區(qū)、勞動(dòng)局人才市場(chǎng)等（具體視情況另定）。
    二、人員流動(dòng)與勞資關(guān)系。
    協(xié)調(diào)處理好勞資雙方關(guān)系，合理控制企業(yè)人員流動(dòng)比率，是綜合管理部的基礎(chǔ)性工作之一。在以往的工作中，此項(xiàng)工作一直未納入目標(biāo)，也未進(jìn)行規(guī)范性的操作。20xx年綜合管理部將把此工作作為考核本部門(mén)工作是否達(dá)到工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的項(xiàng)目之一。
    1、人員流動(dòng)控制年度目標(biāo)：正式員工（不含試用期內(nèi)因試用不合格或不適應(yīng)工作而離職人員）年流動(dòng)爭(zhēng)取控制在15％以?xún)?nèi)，保證不超過(guò)20％。
    2、勞資關(guān)系的協(xié)調(diào)處理目標(biāo)：完善公司合同體系，除《勞動(dòng)合同》外，與相關(guān)部門(mén)一些職位職員簽定配套的《保密合同》《培訓(xùn)合同》等，熟悉勞動(dòng)法規(guī)，盡可能避免勞資關(guān)系糾紛。爭(zhēng)取做每一個(gè)離職員工沒(méi)有較大怨言和遺憾，樹(shù)立公司良好的形象。
    三、員工福利與激勵(lì)。
    員工福利政策是與薪酬管理相配套的增強(qiáng)企業(yè)凝聚力的工作之一。在各種因素影響下，薪酬是動(dòng)態(tài)中不斷變化的。而員工的福利則是企業(yè)對(duì)員工的長(zhǎng)期的承諾，也是企業(yè)更具吸引力的必備條件。綜合管理部根據(jù)公司目前狀況，配合公司在20xx年對(duì)公司福利政策進(jìn)行的變革，使公司“以人為本”的理念得到充分體現(xiàn)，使公司在人才競(jìng)爭(zhēng)中處于優(yōu)勢(shì)地位。
    1、計(jì)劃設(shè)立福利項(xiàng)目：?jiǎn)T工食宿補(bǔ)貼、加班補(bǔ)貼（上述兩項(xiàng)進(jìn)行改革與完善）、滿勤獎(jiǎng)、節(jié)假日補(bǔ)貼、社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)、社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)、婚嫁禮品、年終（春節(jié)）禮金、禮品等。
    2、計(jì)劃制訂激勵(lì)政策：月（季度）優(yōu)秀員工評(píng)選與表彰、年度優(yōu)秀員工評(píng)選表彰、員工合理化建議（提案、改善）獎(jiǎng)、對(duì)部門(mén)建立內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制（如末位淘汰機(jī)制）等。3、20xx年第一季度內(nèi)（3月31日前）完成福利項(xiàng)目與激勵(lì)政策的具體制訂，并報(bào)公司批準(zhǔn)通過(guò)后進(jìn)行有組織地宣貫。
    4、自4月份起，綜合管理部將嚴(yán)格按照既定的目標(biāo)、政策、制度進(jìn)行落實(shí)。此項(xiàng)工作為持續(xù)性工作。并在運(yùn)行后一個(gè)季度內(nèi)（6月30日前）進(jìn)行一次員工滿意度調(diào)查。通過(guò)調(diào)查信息向公司反饋，根據(jù)調(diào)查結(jié)果和公司領(lǐng)導(dǎo)的答復(fù)對(duì)公司福利政策、激勵(lì)制度再行調(diào)整和完善。
    第四部分：20xx年行政費(fèi)用預(yù)算工作。
    20xx年為配合公司全面預(yù)算管理工作和指標(biāo)考核工作，搞好公司年全面預(yù)算管理工作，我們計(jì)劃重點(diǎn)從以下幾點(diǎn)著手工作：
    一、根據(jù)公司目標(biāo)，進(jìn)一步搞好預(yù)算管理和指標(biāo)控制工作。預(yù)算管理和指標(biāo)控制作為部門(mén)管理工作中的重要一環(huán)，與全面做好部門(mén)相關(guān)工作息息相關(guān)。在20xx的工作當(dāng)中，要進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)行政的費(fèi)用預(yù)算與預(yù)算控制管理，認(rèn)真做好預(yù)算的分析、分解與落實(shí)工作，使全面預(yù)算管理真正成為全員預(yù)算管理，讓預(yù)算真正發(fā)揮其應(yīng)有的作用。
    二、減少費(fèi)用開(kāi)支。堅(jiān)持費(fèi)用管理“算、控、降”三字訣，算是全面預(yù)算，將費(fèi)用按預(yù)算分。
    解到各部門(mén)?？厥菄?yán)格預(yù)算管理，實(shí)行“定額包干、責(zé)任到人、超支自付、節(jié)約有獎(jiǎng)”的管理辦法。降是按上年實(shí)際費(fèi)用，進(jìn)一步完善預(yù)算達(dá)成率公開(kāi)制度，逐項(xiàng)剖析費(fèi)用成因，通過(guò)分工明確，層層把關(guān)，促使各部門(mén)挖潛節(jié)支、堵塞漏洞。
    三、行政預(yù)算核算監(jiān)督要更加嚴(yán)格。建立預(yù)算獎(jiǎng)懲制度，并及時(shí)考核獎(jiǎng)懲。預(yù)算獎(jiǎng)懲制度是計(jì)劃和預(yù)算管理制度的配套制度，離開(kāi)了獎(jiǎng)懲，計(jì)劃和預(yù)算可能就成了一紙空文，一切計(jì)劃和預(yù)算管理工作可能都是徒勞的。因此，公司、各分公司部門(mén)都要按照公司績(jī)效、指標(biāo)核獎(jiǎng)懲辦法的規(guī)定逐級(jí)建立預(yù)算獎(jiǎng)懲制度，使每個(gè)部門(mén)、每個(gè)班組、每個(gè)人都有計(jì)劃任務(wù)、都有預(yù)算指標(biāo)，所有人的薪酬待遇都與預(yù)算指標(biāo)密切掛鉤；要針對(duì)不同情況及時(shí)考核、獎(jiǎng)懲，公正客觀的評(píng)價(jià)各部門(mén)行政預(yù)算使用情況，嚴(yán)格執(zhí)行考核預(yù)算指標(biāo)考核管理。
    四、20xx年的預(yù)算執(zhí)行保障任務(wù)重，壓力大，我們將在在各部門(mén)的配合下，將變壓力為動(dòng)力，積極進(jìn)取，開(kāi)拓創(chuàng)新，充分發(fā)揮本部門(mén)管理作用作用，為企業(yè)的發(fā)展壯大做出新的更大的貢獻(xiàn)。
    五、20xx年重點(diǎn)管控行政辦公費(fèi)用預(yù)算、員工福利預(yù)算、安全勞保預(yù)算、車(chē)輛使用預(yù)算、伙食、房補(bǔ)預(yù)算等。無(wú)論是低值易耗品還是辦公設(shè)備綜合管理部將建立相應(yīng)的跟蹤機(jī)制。
    六、針對(duì)“例外管理”原則。必須按照預(yù)算管理權(quán)限和程序?qū)υ?jì)劃和預(yù)算進(jìn)行審批、調(diào)整，綜合管理部部門(mén)充當(dāng)老好人。
    第五部分：20xx年行政后勤工作。
    一、工作思路。
    20xx年行政后勤工作的基本思路是：以公司為中心，搞好各項(xiàng)服務(wù)，抓好學(xué)習(xí)。搞好各項(xiàng)服務(wù)，一是搞好為公司各部門(mén)工作順利開(kāi)展的服務(wù)，為公司各部門(mén)工作順利開(kāi)展創(chuàng)造良好的條件；二是搞好為公司工作物質(zhì)保障的服務(wù)，為公司全體員工工作順利進(jìn)行解決后顧之憂，讓公司的全體員工為工作的開(kāi)展獲得最及時(shí)有效的物質(zhì)保障。
    二、工作目標(biāo)。
    本年度后勤工作的總體目標(biāo)是：做到三個(gè)確保、三個(gè)力爭(zhēng)。確保公司各部門(mén)和需要負(fù)責(zé)的各部門(mén)工作順利開(kāi)展、辦公生活用品的維護(hù)、維修、保管、供應(yīng)及時(shí)到位；確保物資管理規(guī)范、精細(xì)，帳物相符；確保公司公司辦公秩序正常。力爭(zhēng)進(jìn)一步完善服務(wù)設(shè)施；力爭(zhēng)進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量；力爭(zhēng)進(jìn)一步提高服務(wù)效益。
    三、工作措施。
    1、針對(duì)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，規(guī)范工作流程，制定和完善各項(xiàng)管理制度，并加強(qiáng)督促與執(zhí)行力度。將服務(wù)的觀念和意識(shí)，以實(shí)際行動(dòng)帶到后勤保障工作的實(shí)際開(kāi)展中去。在后勤工作順利開(kāi)展的同時(shí)加強(qiáng)與周?chē)碌慕涣骱蜏贤?，學(xué)習(xí)優(yōu)秀的好的工作態(tài)度和工作方法，查漏補(bǔ)缺，加強(qiáng)交流增進(jìn)彼此共同進(jìn)步，提高部門(mén)自身的工作效率和管理質(zhì)量，在20xx年度后勤工作方面的主要措施是：
    （1）、嚴(yán)格按照崗位職責(zé)對(duì)后勤工作的各項(xiàng)要求，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，提高服務(wù)質(zhì)量。
    （2）、認(rèn)真落實(shí)公司的各項(xiàng)規(guī)章制度。樹(shù)立為公司全體員工服務(wù)的思想，不斷提高職業(yè)道德水準(zhǔn)。
    2、嚴(yán)格控制各項(xiàng)管理費(fèi)用，完善并執(zhí)行費(fèi)用審批流程，嚴(yán)格按預(yù)算執(zhí)行。
    （1）、對(duì)辦公用品及辦公固定資產(chǎn)的購(gòu)進(jìn)、領(lǐng)出，做好領(lǐng)用和購(gòu)進(jìn)的記錄登記，做到記錄清晰，查閱明了。
    （2）、定期和不定期對(duì)庫(kù)存進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，做到物品管理合領(lǐng)用帳物相符。
    （3）、無(wú)論辦公固定資產(chǎn)還是辦公消耗品，均形成檔案，物品的入庫(kù)、出庫(kù)嚴(yán)格登記手續(xù)。
    （4）、庫(kù)存辦公用品的種類(lèi)和數(shù)量要合理控制，常用，易耗、便于保管和批量采購(gòu)的辦公用品可適量庫(kù)存，要避免不必要的庫(kù)存和積壓，確保供應(yīng)好、周轉(zhuǎn)快、消耗低、費(fèi)用省。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇十二
    1.村集體的一切經(jīng)濟(jì)收入，包括原有積累，發(fā)包、經(jīng)營(yíng)租賃收入、土地補(bǔ)償、資產(chǎn)變賣(mài)收入、財(cái)政撥款及借入資金以及其他收入均納入資金監(jiān)管范圍。
    2、村集體所收取的各種款項(xiàng)必須由鎮(zhèn)三資代理服務(wù)中心工作人員和村會(huì)計(jì)辦理相關(guān)手續(xù)。嚴(yán)禁其他人員出具憑證收取各種款項(xiàng)。
    3、嚴(yán)格執(zhí)行收支兩條線制度，村集體收取的各種款項(xiàng)必須及時(shí)足額存入村集體收入專(zhuān)戶(hù)，并及時(shí)辦理入賬手續(xù)，發(fā)生一筆存入一筆不能怕麻煩，不得坐收坐支，不得設(shè)立“賬外賬”和“小金庫(kù)”。對(duì)私設(shè)小金庫(kù)的已經(jīng)支出的部分由主持人和承辦人承擔(dān)，村集體不予核銷(xiāo)。并將收入金額記入村集體財(cái)務(wù)賬面上。收支差額剩余現(xiàn)金部分要存入集體收入專(zhuān)戶(hù)。
    4、各村所有收入款項(xiàng)，應(yīng)按照合同(協(xié)議)規(guī)定的時(shí)間和要求及時(shí)收取。
    5、承租、承借。承包方等未按合同(協(xié)議)規(guī)定的時(shí)間和要求辦理交款手續(xù)的，應(yīng)按原簽合同或協(xié)議所履行的程序提請(qǐng)村兩委會(huì)或村民代表會(huì)集體討論、研究，及時(shí)提出處理意見(jiàn)。
    6、各村對(duì)所簽訂的各種合同(協(xié)議)包括因特殊情況需要變更而簽訂的變更后的合同(協(xié)議)等必須由“三資代理”服務(wù)中心監(jiān)督參與執(zhí)行，并報(bào)三資代理服務(wù)中心一份作為備案用。
    1、村集體支出，必須執(zhí)行收支兩條線原則，嚴(yán)禁坐收坐支，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)按責(zé)任追究制度嚴(yán)肅處理。
    2、嚴(yán)禁以村集體名義向任何單位或個(gè)人提供任何擔(dān)保，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)對(duì)主要責(zé)任人一律免職，并承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
    3、村級(jí)支出應(yīng)按程序制定預(yù)算，并報(bào)鎮(zhèn)三資代理中心審批后，按批復(fù)預(yù)算進(jìn)行辦理相關(guān)手續(xù)。
    4、支出票據(jù)必須具備以下要素，時(shí)間、事由、金額、經(jīng)手人、民主理財(cái)小組蓋章、批準(zhǔn)人簽字。
    5、對(duì)村級(jí)開(kāi)資實(shí)行限額審批制，發(fā)生1000元以下支出的，由兩委聯(lián)席會(huì)議提出計(jì)劃，村民理財(cái)小組審查，報(bào)鎮(zhèn)“三資”代理中心審核，開(kāi)支在1000元以上5000元以下的，由村兩委聯(lián)席會(huì)議提出計(jì)劃，村民大會(huì)或村民代表大會(huì)通過(guò)，村民理財(cái)小組審核后報(bào)鄉(xiāng)鎮(zhèn)三資代理中心付主任審批。超過(guò)5000元支出的按上述程序辦理后報(bào)鎮(zhèn)三資代理中心主任審批。
    6、村集體一切工程項(xiàng)目，都要先制定預(yù)算，并將方案提交村民會(huì)議或村民代表會(huì)議討論通過(guò)后再上報(bào)鎮(zhèn)三資代理中心審批，鎮(zhèn)三資代理中心批復(fù)后方可實(shí)施，村民或村民代表會(huì)議記錄要妥善保管。
    1、農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織財(cái)務(wù)管理要使用農(nóng)業(yè)部門(mén)監(jiān)制的統(tǒng)一專(zhuān)用收款憑證和付款憑證，不得自行印制、外購(gòu)使用其他收、付款憑證。農(nóng)村開(kāi)展“一事一議”籌資籌勞使用省農(nóng)民負(fù)擔(dān)管理部門(mén)監(jiān)制的專(zhuān)用“一事一議”收據(jù)和用工憑證。
    2、村集體經(jīng)濟(jì)組織向單位或個(gè)人收取款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)使用農(nóng)村集體經(jīng)濟(jì)組織的統(tǒng)一收據(jù)。使用時(shí)要加蓋使用單位財(cái)務(wù)專(zhuān)用章。
    3、村集體經(jīng)濟(jì)組織要嚴(yán)格規(guī)范支出單據(jù)。所有支出票據(jù)應(yīng)為國(guó)家稅務(wù)部門(mén)印制的統(tǒng)一發(fā)票同時(shí)要附有具備發(fā)生時(shí)間、名稱(chēng)、用途(事由)、經(jīng)辦人、參加(在場(chǎng))人、審批人等基本要素的單據(jù)，對(duì)跨年度的支出票據(jù)一律不予入賬。
    4、嚴(yán)格控制使用無(wú)據(jù)支出憑證。對(duì)確因客觀情況不能取得原始憑證的支出。一律由經(jīng)手人填寫(xiě)統(tǒng)一印制的單據(jù)，手續(xù)必須完備。鎮(zhèn)“三資”代理服務(wù)中心嚴(yán)格審查，如果發(fā)現(xiàn)違規(guī)的，要退回或追回，并追究相應(yīng)責(zé)任。
    各村資產(chǎn)和資源出售、轉(zhuǎn)讓、承包、租賃等必須嚴(yán)格按照資產(chǎn)、資源監(jiān)管工作流程，由村兩委制定方案向鎮(zhèn)三資代理中心提出申請(qǐng)，鎮(zhèn)三資代理中心必須在5個(gè)工作日內(nèi)對(duì)需要評(píng)估的資產(chǎn)組織專(zhuān)業(yè)人員和村民代表評(píng)估作價(jià)并對(duì)村級(jí)申請(qǐng)做出批復(fù)，標(biāo)的額在5000元以下的由經(jīng)管中心主任批復(fù)，標(biāo)的額5000元以上的需要經(jīng)管中心主任，鎮(zhèn)三資代理服務(wù)中心主任批復(fù)，交由村民大會(huì)或村民代表會(huì)議討論及時(shí)公示，公示期為七天，公示期滿，按照相同條件，村民優(yōu)先的原則，村集體經(jīng)濟(jì)組織采取競(jìng)價(jià)方式 進(jìn)行公開(kāi)招標(biāo)，標(biāo)的額在2萬(wàn)元以下的由鎮(zhèn)三資代理服務(wù)中心到現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、監(jiān)督;標(biāo)的額2萬(wàn)元以上的，由鎮(zhèn)三資代理服務(wù)中心報(bào)市“三資”代理服務(wù)監(jiān)管組織復(fù)核。市三資代理監(jiān)管組織到現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)監(jiān)督，審核并簽字蓋章，鎮(zhèn)三資代理服務(wù)中心具體指導(dǎo)村集體和承包方簽訂規(guī)范的經(jīng)濟(jì)合同，將相關(guān)資料及合同文本歸檔管理，同時(shí)在鄉(xiāng)村兩級(jí)及時(shí)公示。
    1、對(duì)于農(nóng)田基本建設(shè)和其它公益事業(yè)項(xiàng)目建設(shè)的安排，應(yīng)堅(jiān)持量力而行的原則，一般不得舉債。確因經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要借貸資金的，先由村委會(huì)提出方案，經(jīng)村民理財(cái)小組討論，村民代表大會(huì)通過(guò)，并報(bào)“三資代理”服務(wù)中心審批。所借入資金按會(huì)計(jì)制度核算，實(shí)行專(zhuān)款專(zhuān)用。
    2、未經(jīng)上述程序而新增的債權(quán)債務(wù)，村民主理財(cái)小組有權(quán)否決，并拒絕在相應(yīng)的票據(jù)上加蓋民主理財(cái)專(zhuān)用章經(jīng)管中心不予入賬，誰(shuí)經(jīng)手、誰(shuí)簽字、誰(shuí)負(fù)責(zé)的原則，村集體不承擔(dān)利息和還款責(zé)任。
    20xx年發(fā)包的機(jī)動(dòng)地，開(kāi)荒地以及其它資產(chǎn)各村現(xiàn)在就要著手準(zhǔn)備，特別是機(jī)動(dòng)地、開(kāi)荒地，魚(yú)池、林地等資產(chǎn)資源機(jī)動(dòng)地的承包年限原則上一年一包，最長(zhǎng)不超過(guò)3年，也就是說(shuō)不能超過(guò)我們這一屆村委會(huì)的任期，魚(yú)池水面的承包年限最長(zhǎng)不超過(guò)10年，林地的承包年限為50-70年，20xx年發(fā)包工作就要開(kāi)始了，各村一定要按著資產(chǎn)，資源監(jiān)管流程進(jìn)行，召開(kāi)兩委會(huì)議研究承包方案，向鎮(zhèn)三資代理服務(wù)中心提出申請(qǐng)(書(shū)面)加蓋村委會(huì)公章。待三資代理中心批復(fù)后，召開(kāi)村民代表大會(huì) ，村會(huì)計(jì)要做好會(huì)議記錄及表決記錄，填定“鄉(xiāng)級(jí)監(jiān)管表”，底價(jià)在兩萬(wàn)元以上的上報(bào)市三資監(jiān)管辦公室，填寫(xiě)市級(jí)監(jiān)管表，張貼公告，公示期為7天，拍攝公告照片、公告上要具體寫(xiě)明參與競(jìng)價(jià)者攜帶抵壓金的方式 ，數(shù)額及報(bào)名時(shí)間，寫(xiě)明競(jìng)價(jià)日期，各詳細(xì)時(shí)間、地點(diǎn)等，繪制標(biāo)的圖紙，拍攝現(xiàn)場(chǎng)照片，由村委會(huì)起草合同草稿，由鎮(zhèn)三資代理中心審核把關(guān)。鎮(zhèn)三資代理中心到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，指導(dǎo)競(jìng)價(jià)過(guò)程底價(jià)在兩萬(wàn)元以上的必須由鄉(xiāng)鎮(zhèn)上報(bào)到市監(jiān)管辦公室一同到現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，指導(dǎo)競(jìng)價(jià)過(guò)程，鑒訂合同3份，進(jìn)行公開(kāi)公示，款項(xiàng)存入賬戶(hù)，資料裝訂存檔。
    今后我們經(jīng)管中心要加大三資監(jiān)管力度，切實(shí)覆行職責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行兩個(gè)監(jiān)管流程(即資金監(jiān)管工作流程，資源、資產(chǎn)監(jiān)管流程)采取有效措施堅(jiān)決遏制坐收坐支，公款私存、村集體資金體外所循環(huán)現(xiàn)象發(fā)生，從下周開(kāi)始利用兩周時(shí)間對(duì)全鎮(zhèn)9個(gè)村20xx-20xx年兩年坐收坐支情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)，將審計(jì)結(jié)果在全鎮(zhèn)通報(bào)，并上報(bào)黨委。作為村干部績(jī)效工資考核的依據(jù)。
    對(duì)村級(jí)資產(chǎn)、資源發(fā)包堅(jiān)持到現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)監(jiān)督，現(xiàn)場(chǎng)收取承包費(fèi)，直接存入集體收入專(zhuān)戶(hù)，我相信有黨委、政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，通過(guò)我們鎮(zhèn)村全體干部的共同努力，層層把關(guān)，齊抓共管，使我們的三資管理工作在原有的基礎(chǔ)上取得更大的成績(jī)。向黨委、政府交一份滿意的答卷。
    合規(guī)管理工作計(jì)劃篇十三
    在xx區(qū)管委會(huì)及總公司的支持和領(lǐng)導(dǎo)下，到目前為止我們已完成營(yíng)業(yè)收入xx萬(wàn)元。第四季度，我們將繼續(xù)保持之前的`良好發(fā)展勢(shì)頭，響應(yīng)xx的號(hào)召，進(jìn)一步加大業(yè)務(wù)投入，爭(zhēng)取引進(jìn)更多的工程項(xiàng)目，重點(diǎn)開(kāi)拓物業(yè)管理業(yè)務(wù)。同時(shí)還要找問(wèn)題、找差距、找不足，為此，我們制定我公司第四季度的工作計(jì)劃：
    1、穩(wěn)抓環(huán)衛(wèi)，提高道路保潔質(zhì)量，確保開(kāi)發(fā)區(qū)環(huán)境衛(wèi)生在全市領(lǐng)先。
    2、發(fā)展綠化，確保完成開(kāi)發(fā)區(qū)下達(dá)的綠化養(yǎng)護(hù)及綠化保潔任務(wù)。
    3、積極拓展其他工程業(yè)務(wù)，提高經(jīng)濟(jì)效益。
    4、確保安全生產(chǎn)，加強(qiáng)安全意識(shí)，尤其是保證車(chē)輛行駛安全及道路保潔工人人身安全。
    5、提高全體干部員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)理念。
    6、維護(hù)職工的合法利益，提高職工福利待遇，確保職工隊(duì)伍的穩(wěn)定。
    7、力爭(zhēng)完成全年?duì)I業(yè)收入xx萬(wàn)元，創(chuàng)利稅xx萬(wàn)元。
    8、積極拓展物業(yè)管理新業(yè)務(wù)，擬承接高鐵國(guó)際商務(wù)區(qū)一體化物業(yè)管理。
    1、加強(qiáng)政治學(xué)習(xí)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，提高全體干部員工為開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)和發(fā)展服務(wù)的意識(shí)。將開(kāi)發(fā)區(qū)的新形勢(shì)、新發(fā)展、新變化傳達(dá)給個(gè)職工，激發(fā)職工的工作熱情。
    2、加強(qiáng)職工業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。尤其是物業(yè)管理人員，分管理人員、維修人員、秩序維護(hù)員（保安）、保潔員等不同部門(mén)、不同工種要定期進(jìn)行物業(yè)管理知識(shí)、專(zhuān)業(yè)技能訓(xùn)練，定期進(jìn)行消防知識(shí)培訓(xùn)；對(duì)駕駛員定期進(jìn)行安全思想教育。
    3、繼續(xù)在各部門(mén)推行承包責(zé)任制，由部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本部門(mén)內(nèi)部的所有事務(wù)，部門(mén)負(fù)責(zé)人對(duì)公司經(jīng)理負(fù)責(zé)。
    1）公司擬正式成立監(jiān)管科，隸屬于公司辦公室，向辦公室及公司總經(jīng)理匯報(bào)工作。監(jiān)管科于xx初成立試運(yùn)行以來(lái)，對(duì)公司的各項(xiàng)工作都有了很大的促進(jìn)作用，但是監(jiān)管力度仍然不夠大，離公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)監(jiān)管科的期許，還有比較大的差距。公司擬于第四季度正式成立監(jiān)管科，加強(qiáng)對(duì)各部門(mén)的檢查考核，量化考核指標(biāo)，每天考核兩次，不走過(guò)場(chǎng)，不搞形式主義，不怕得罪人，如實(shí)填寫(xiě)日考核表，月底總結(jié)考核情況報(bào)辦公室，根據(jù)考核情況按公司獎(jiǎng)懲制度進(jìn)行獎(jiǎng)懲。
    2）對(duì)環(huán)境衛(wèi)隊(duì)醞釀進(jìn)行重大改革。推行承包責(zé)任制，環(huán)衛(wèi)隊(duì)實(shí)行隊(duì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，隊(duì)長(zhǎng)簽定承包責(zé)任合同，全面負(fù)責(zé)環(huán)衛(wèi)工作。同時(shí)計(jì)劃分路段進(jìn)行承包，由監(jiān)管科對(duì)各路段進(jìn)行考核定獎(jiǎng)懲；垃圾中轉(zhuǎn)站（車(chē)隊(duì)）實(shí)行隊(duì)長(zhǎng)負(fù)責(zé)制，隊(duì)長(zhǎng)簽訂承包責(zé)任合同，職責(zé)范圍包括垃圾中轉(zhuǎn)站、車(chē)隊(duì)、安全保衛(wèi)、渣土辦；與駕駛員簽訂責(zé)任狀，明確駕駛員的責(zé)、權(quán)、利，進(jìn)一步明確發(fā)生安全事故后公司和駕駛員各自所承擔(dān)的責(zé)任；對(duì)原垃圾站進(jìn)行改造，新上壓縮機(jī)組一臺(tái)；強(qiáng)化服務(wù)功能，提高服務(wù)水平，加大對(duì)企事業(yè)單位的服務(wù)力度，擬增加封閉式保潔車(chē)、吸糞車(chē)及灑水車(chē)各一輛；擬接管xx垃圾中轉(zhuǎn)站。
    2）辦公室加強(qiáng)內(nèi)部管理，對(duì)公司各部門(mén)勞動(dòng)紀(jì)律及業(yè)績(jī)的監(jiān)督考核；負(fù)責(zé)倉(cāng)庫(kù)、汽車(chē)等事項(xiàng)的綜合管理；組織經(jīng)理辦公會(huì)及班組長(zhǎng)會(huì)議，每月進(jìn)行工作總結(jié)并制定下月工作計(jì)劃；安排監(jiān)管科每天考核各部門(mén)工作；進(jìn)一步加強(qiáng)物資采購(gòu)、倉(cāng)庫(kù)管理、用油管理，材料進(jìn)出必須有領(lǐng)導(dǎo)簽字；油票由辦公室統(tǒng)一開(kāi)具經(jīng)總經(jīng)理簽字后方可加油，并由辦公室安排專(zhuān)人隨同；汽車(chē)維修及購(gòu)買(mǎi)配件由專(zhuān)人負(fù)責(zé)，辦公室統(tǒng)一安排。
    3）綠化隊(duì)實(shí)行承包責(zé)任制，分管經(jīng)理簽訂承包責(zé)任合同，負(fù)責(zé)綠化隊(duì)內(nèi)部所有事務(wù)。在確保完成開(kāi)發(fā)區(qū)下達(dá)的綠化帶養(yǎng)護(hù)及保潔任務(wù)的同時(shí)，積極拓展其他綠化工程業(yè)務(wù)。
    4、開(kāi)源節(jié)流，節(jié)約各項(xiàng)經(jīng)費(fèi)開(kāi)支，加強(qiáng)財(cái)務(wù)審計(jì)力度，尤其是工程審計(jì)，提高公司的經(jīng)濟(jì)效益。
    5、加大物業(yè)管理房租、水電費(fèi)收費(fèi)力度，確保費(fèi)用及時(shí)回收。
    6、改革公司工資分配體制。進(jìn)一步提高臨聘人員工資待遇以及改革駕駛員工資制度，宗旨是使多勞者多得、少勞者少得、不勞者不得，盡可能使工資分配趨于合理化。
    7、加強(qiáng)安全生產(chǎn)管理，進(jìn)行安全知識(shí)培訓(xùn)，包括保安職責(zé)教育、消防知識(shí)培訓(xùn)、車(chē)輛行駛安全教育等，特別是行車(chē)安全管理，通過(guò)每周進(jìn)行一次安全思想教育，強(qiáng)化駕駛員的安全意識(shí)。確保第四季度無(wú)安全責(zé)任事故。
    8、嚴(yán)格執(zhí)行獎(jiǎng)懲制度，細(xì)化獎(jiǎng)懲條例。做到獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，使人人有壓力，人人有動(dòng)力。
    第四季度，我們將以xx為契機(jī)，參與推進(jìn)xx區(qū)二次創(chuàng)業(yè)，以xx及各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持為動(dòng)力，齊心協(xié)力，共謀發(fā)展，爭(zhēng)取超額完成全年經(jīng)濟(jì)目標(biāo)任務(wù)。