報告需要考慮受眾的背景和需求，以選擇合適的語言和內(nèi)容。寫完報告后，務(wù)必進(jìn)行仔細(xì)的校對和編輯，確保沒有語法錯誤和拼寫錯誤。報告是一種向特定對象匯報調(diào)查、研究、分析結(jié)果的書面材料。報告能夠系統(tǒng)地陳述問題、找出解決辦法，并得出結(jié)論和建議。報告常見于各個領(lǐng)域，如學(xué)術(shù)、商業(yè)、科研等。撰寫一份完美的報告需要提前進(jìn)行充分的調(diào)研和準(zhǔn)備工作。報告應(yīng)該明確目標(biāo)，明確所要傳達(dá)的信息和目的。以下是小編為大家收集的報告范文，僅供參考，希望對大家有所幫助。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇一
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題。
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
(三)違規(guī)事件舉報機(jī)制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。
三、原因是分析。
對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源。
四、整改措施。
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
經(jīng)查證，本人(親屬)在社貸有余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇二
根據(jù)總、分行的統(tǒng)一部署和當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會環(huán)境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談、走訪客戶、家訪等排查方式。
一、結(jié)合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風(fēng)險隱患。
我行員工行內(nèi)工作期間的行為基本可控，對于行外的個人行為，支行通過高度關(guān)注其工作動態(tài)、不定期走訪其服務(wù)客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風(fēng)險。支行認(rèn)真組織排查治理員工參與非法集資、違規(guī)擔(dān)保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動，深入各小額貸款公司、擔(dān)保公司、有信貸關(guān)系的企業(yè)多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸、違規(guī)擔(dān)保、參與社會集資，以及充當(dāng)資金掮客等行為，以排查違規(guī)人員、保持隊伍穩(wěn)定。
通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為。
二、強(qiáng)化警示教育，促進(jìn)員工行為動態(tài)管理常態(tài)化。
支行通(轉(zhuǎn)載于:寫論文網(wǎng):)過晨會、座談、約談等方式，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識，專心工作，遵紀(jì)守法。注重“關(guān)注”和“關(guān)懷”相結(jié)合，打造和諧環(huán)境，助力案件防范。對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)往來、社會交往、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側(cè)面了解，及時掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動機(jī)。同時組織各種集體活動，增強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力，打造團(tuán)結(jié)拼搏、積極向上的企業(yè)文化，為案件防范工作營造強(qiáng)大的支撐。
支行長期注重廉政建設(shè)，對各部門負(fù)責(zé)人嚴(yán)格管理，不斷要求其增強(qiáng)廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員、小微業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理等，支行規(guī)定其認(rèn)真履行其職責(zé)，明令禁止在辦理業(yè)務(wù)過程中收受客戶任何財物。支行堅持營銷與案防同步推進(jìn)，開好每周例會、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，查找管理漏洞。通過案件傳達(dá)、學(xué)習(xí)案防合規(guī)的相關(guān)文件，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營理念和風(fēng)險防控意識滲透到員工思想深處，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習(xí)慣。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化，員工的執(zhí)行意識和執(zhí)行能力得到了同步提升。
經(jīng)過此次排查，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。支行將嚴(yán)格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風(fēng)險。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項工作的順利開展，為全行業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇三
為切實加強(qiáng)對我縣公路養(yǎng)護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)省、州關(guān)于加強(qiáng)公路養(yǎng)護(hù)工作的安排要求，我局及時開展了公路養(yǎng)護(hù)工作自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
公路養(yǎng)護(hù)是為國家的交通運(yùn)輸服務(wù)的，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞對于保護(hù)國家、身體健康、促進(jìn)公路產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，保障國家、群眾的生命財產(chǎn)安全有著十分重要的作用。公路養(yǎng)護(hù)工作是一項性很強(qiáng)的工作，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到全縣群眾的生路、道路安全，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到國家政策的貫徹執(zhí)行和群眾的生命財產(chǎn)安全，關(guān)系到社會的穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。我局在公路養(yǎng)護(hù)工作中堅持“以人為本，服務(wù)為主”的工作理念，認(rèn)真做好各種養(yǎng)護(hù)工作，使公路養(yǎng)護(hù)工作走向了規(guī)范化、制度化?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保養(yǎng)護(hù)工作落到實處。
按照縣局的統(tǒng)一布署，局高度重視公路養(yǎng)護(hù)工作。一是召開全局會議，專題研究公路養(yǎng)護(hù)工作。二是召開公路養(yǎng)護(hù)工作例會，分析公路養(yǎng)護(hù)工作形勢，討論制定公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)劃。三是加強(qiáng)對各類養(yǎng)護(hù)工作的督察，確保公路養(yǎng)護(hù)工作的順利開展。
二、認(rèn)真履職，完成任務(wù)。
公路養(yǎng)護(hù)工作涉及各類公路養(yǎng)護(hù)，涉及公路養(yǎng)護(hù)工作的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，我局根據(jù)公路養(yǎng)護(hù)工作的特點和工作要求，結(jié)合我局的實際，制定了《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作人員管理條例》等各類公路養(yǎng)護(hù)方面的規(guī)定和要求。在公路養(yǎng)護(hù)的各項工作中，明確了職責(zé)和權(quán)限。在公路養(yǎng)護(hù)工作的各項任務(wù)中，明確了各類公路養(yǎng)護(hù)任務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)，為養(yǎng)護(hù)工作的順利開展奠定了良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。同時，我局對公路的各項養(yǎng)護(hù)工作進(jìn)行認(rèn)真檢查和督促，使公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量有了明顯的提高。
三、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，提高公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作是養(yǎng)護(hù)工作的重要環(huán)節(jié)，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到公路運(yùn)輸?shù)陌踩?，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞，直接影響到國家和的生命財產(chǎn)安全。公路養(yǎng)護(hù)工作的`質(zhì)量直接關(guān)系到廣西公路的安全，關(guān)系到公路的安全，關(guān)系到廣西公路的形象。為此，我局從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立健全公路養(yǎng)護(hù)工作的長效機(jī)制，切實加強(qiáng)對公路養(yǎng)護(hù)工作的管理，建立健全了公路養(yǎng)護(hù)工作各項制度，從養(yǎng)護(hù)工作的計劃、組織、檢查、管理、保養(yǎng)、巡回檢查等方面制度明確，責(zé)任到人的工作格局。
四、加大宣傳教育力度，努力推進(jìn)公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)范化。
公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量直接影響到公路的安全，為此，我局加大宣傳和教育力度，利用公路養(yǎng)護(hù)工作例會、發(fā)放宣傳資料、設(shè)置咨詢臺、設(shè)立咨詢臺、懸掛橫幅、張貼海報等多種形式，大力宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性和公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)文件、標(biāo)準(zhǔn)、要求，使廣大職工充分了解養(yǎng)護(hù)工作的實質(zhì)，明確自己的職責(zé)，在工作中充分發(fā)揮主人翁作用。同時，公路養(yǎng)護(hù)工作也是一項重要的工作，它的好壞是直接影響到國家和的經(jīng)濟(jì)、和社會的穩(wěn)定，關(guān)系到公路的正常、穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。為此，我局利用各種方式，廣泛深入地宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，使廣大職工充分了解公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，明確公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)法律、法規(guī)和要求，提高了職工對公路養(yǎng)護(hù)工作的積極性和責(zé)任感，為維護(hù)公路的安全、暢通起到了積極的作用。
五、強(qiáng)化養(yǎng)護(hù)管理，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作質(zhì)量的好壞直接影響到我縣公路的安全、暢通、可靠，關(guān)系到廣西公路的發(fā)展，關(guān)系到公路的質(zhì)量和公路的生命。為此，我局認(rèn)真開展了養(yǎng)護(hù)工作的日常管理工作，做到了各項制度健全，職責(zé)明確，任務(wù)落實，責(zé)任具體，措施得力，工作到位。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇四
我縣風(fēng)險隱患排查工作在上級業(yè)務(wù)部門的領(lǐng)導(dǎo)下以“防風(fēng)險、抓重點、補(bǔ)漏洞”為工作原則，按照“預(yù)警為主、重點突出”的思路，積極探索、開展了風(fēng)險隱患排查工作，有效的防止了重特大風(fēng)險事故的發(fā)生，有力地推動了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展，為實現(xiàn)縣委、縣的“一鄉(xiāng)一鎮(zhèn)一業(yè)”的奮斗目標(biāo)提供了有力的人力資源和物力保證。
我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的形勢主要表現(xiàn)為以下幾個方面：
一是基層組織建設(shè)有待加強(qiáng)。由于我縣基層組織機(jī)構(gòu)不夠充實，人員不足，缺乏專業(yè)人員，人員不足，工作難開展。
二是部室人員結(jié)構(gòu)不適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展需要?？h委縣對經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)十分重視我縣工作，給予了高度重視，專門成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，并由局長任組長，副局長為副組長，其它各單位的負(fù)責(zé)人為成員。并多次召集有關(guān)部門，由相近單位的人員，對我縣經(jīng)濟(jì)工作進(jìn)行了調(diào)度，明確了工作的目標(biāo)、任務(wù)和措施，形成了一把手負(fù)總責(zé)，相關(guān)科室具體抓，各司其職，齊抓共管的良好局面。
三是人員配備有待加強(qiáng)?？h委、縣領(lǐng)導(dǎo)對我縣經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，并對我局的具體分管負(fù)責(zé)人進(jìn)行了培訓(xùn)，為我縣經(jīng)濟(jì)工作的開展打下了良好的基礎(chǔ)。
縣委、縣十分重視基層組織建設(shè)，成立了以局長為組長、各相關(guān)科室為成員的基層組織工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各單位的職責(zé)，形成了一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，一級抓一級，層層抓落實的工作機(jī)制。并將各項制度上報到縣委、縣辦，確保了組織工作落到實處。
我縣是一個新的縣。縣級各部門的風(fēng)險隱患排查工作是一項系統(tǒng)工作，需要做到有的放矢。因此，我們始終把這項工作作為一項重要的`工作來抓。
一是認(rèn)真開展基層組織建設(shè)。按照省、市、縣的統(tǒng)一部署，我縣在基層組織建設(shè)上，堅持“統(tǒng)一部署、分工負(fù)責(zé)、齊抓共管”的原則，采取“統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一檢查”的工作模式，采取有效措施加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。并以此為突破口，加大宣傳力度。
二是建立健全工作機(jī)制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立了以縣委副為組長和縣副縣長為副組長的“風(fēng)險隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由縣分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，局領(lǐng)導(dǎo)具體抓，并以此為切入點，認(rèn)真開展工作。并將各個崗位的職責(zé)和任務(wù)分解到人，確保了工作任務(wù)落到實處。
我縣的經(jīng)濟(jì)工作由于縣委縣的重視，各項工作的開展，得到了上級領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，在全縣形成了一個“一鄉(xiāng)一村”的良好工作氛圍，有力的促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)工作的開展。
由于縣委、縣的正確領(lǐng)導(dǎo)，各相關(guān)單位的積極配合，全部人員齊心協(xié)力，狠抓工作落實，從而確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的持續(xù)健康發(fā)展，確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展。
在縣內(nèi)，充分利用各種電臺、電視、報刊等媒體，加強(qiáng)了對經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況的的宣傳。同時，加強(qiáng)對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況宣傳，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的影響力。
縣委、縣始終把經(jīng)濟(jì)責(zé)任制落實情況的督查工作作為重點來抓。并把各級責(zé)任制的落實情況納入年度考核。對于存在問題不能整改的，及時進(jìn)行了指導(dǎo)和限期整改，以便在年度考核中，對發(fā)現(xiàn)的問題，要求責(zé)任單位限期整改。對于存在問題的，要求責(zé)任單位限期整改，限期整改不到位，責(zé)任單位必須及時上報有關(guān)部門，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇五
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求，xxx總行高度重視，按照通知要求，結(jié)合我縣實際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長，xxx為副組長，xxx為成員的的非法集資風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。
為了使排查工作取得實效，xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。
二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強(qiáng)對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風(fēng)險。通過扎實排查，及時了解員工風(fēng)險隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。
（一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求，使員工深刻認(rèn)識非法集資的危害性。
（二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
（三）持續(xù)建立排查工作長效機(jī)制，時刻關(guān)注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。
（五）持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
（六）持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇六
為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅固防線，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇七
xx物業(yè)服務(wù)有限公司于11月15日接到xx房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司《關(guān)于開展安全生產(chǎn)大檢查的工作安排》，為圓滿完成集團(tuán)公司活動部署，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視、積極準(zhǔn)備，嚴(yán)格落實、認(rèn)真檢查、整改并詳細(xì)記錄，制定物業(yè)管理區(qū)域檢查方案和落實安全責(zé)任人，迅速在11月17日擬定《關(guān)于物業(yè)公司安全大檢查實施方案》，一、成立物業(yè)管理區(qū)域檢查組；二、落實管理區(qū)域檢查和責(zé)任人；三、落實檢查項目及整改時間。
一、成立安全檢查領(lǐng)導(dǎo)小組并落實管理區(qū)域檢查和責(zé)任人。
組長：
副組長：
組員：
1、工程維修部：
負(fù)責(zé)對水、電、氣、消防、電梯、機(jī)房及各類管道、線路進(jìn)行檢查。檢查項目包括運(yùn)行情況，養(yǎng)護(hù)檢查記錄。重點檢查現(xiàn)場臨時用電情況。
2、秩序維護(hù)部：
負(fù)責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)、周界紅外線、消防主機(jī)、消防廣播、背景音樂、手動報警器、道閘系統(tǒng)、感煙感溫報警器、單元門禁對講系統(tǒng)的檢查，秩序維護(hù)門崗負(fù)責(zé)人員、物品控制。重點檢查值班室安全用電及取暖設(shè)施安全防火管理。
3、客戶服務(wù)中心：
負(fù)責(zé)對違規(guī)裝修安全隱患進(jìn)行排查并記錄；負(fù)責(zé)對防火門及小區(qū)住戶門窗安全隱患的檢查；負(fù)責(zé)對值班人員值守情況的`檢查。
4、環(huán)境維護(hù)部：
負(fù)責(zé)對保潔人員的安全常識培訓(xùn)；負(fù)責(zé)綠化設(shè)備的維護(hù)檢查；負(fù)責(zé)藥品存放。
管理及檢查記錄。重點清理建筑物高處浮動物。
5、人事行政部：
負(fù)責(zé)對員工食堂和辦公區(qū)域進(jìn)行安全隱患排查。重點檢查各部門安全會議記錄及員工安全培訓(xùn)記錄。
二、檢查具體情況。
11月17日，公司經(jīng)理帶頭，檢查人員有對各園區(qū)進(jìn)行安全大檢查，并對檢查出來的問題盡快落實，加強(qiáng)整改。檢查發(fā)現(xiàn)問題情況如下：
三、安全大檢查總結(jié)。
物業(yè)公司通過本次安全檢查活動的實施，及時發(fā)現(xiàn)了一批安全隱患問題，通過大家努力，整改完成率100%。各園區(qū)能夠按照要求組織召開安全會議并做好安全會議記錄，全員崗前安全培訓(xùn)及考試合格后上崗，每天班前組織各種應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)。對于發(fā)現(xiàn)諸多問題，都及時進(jìn)行整改，完成較好。在今后工作中，物業(yè)公司將秉承建設(shè)一個“平安、和諧、宜居小區(qū)”而努力。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇八
市社會保障局于1月經(jīng)市委市政府決定由“市社會保險事業(yè)管理中心”更名而來，并升為正科級事業(yè)單位。目前，社保局共有在編工作人員40名，下設(shè)辦公室、社會保障科、基金監(jiān)督科、綜合業(yè)務(wù)科、待遇結(jié)算科、稽核科、信息科、退管科等八個職能科室，是全市職工養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、農(nóng)村養(yǎng)老保險、農(nóng)村合作醫(yī)療保險、城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。我局在努力開展各項業(yè)務(wù)工作的同時，也積極開展檔案建設(shè)工作。現(xiàn)將檔案工作有關(guān)情況匯報如下。
自檔案執(zhí)法檢查組對我局進(jìn)行檢查后，我們才開始意識到檔案工作的.重要和自身的不足。我們深刻反思，這是一直以來社會機(jī)構(gòu)輕管理重業(yè)務(wù)、檔案意識淡薄所致。于是我們把檔案管理工作作為社會保障工作中一項重要的基礎(chǔ)性工作來抓，把檔案管理納入了社會保障工作體系之中，要求與業(yè)務(wù)工作同部署、同實施、同檢查，把有關(guān)社會保障文件材料的形成、積累、整理、歸檔的要求列入工作標(biāo)準(zhǔn)和工作程序，與局有關(guān)科室、工作人員的崗位職責(zé)與崗位目標(biāo)考核掛鉤。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，逢會必講檔案，從而大大提高了全體職工的檔案意識。同時確立了近期的工作目標(biāo)：到年底前，檔案管理工作要達(dá)到省二級認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并在資金、人員、時間上給予全力保障，使檔案管理工作朝著規(guī)范、有序的方向發(fā)展邁開了步伐。
8月份，成立社會保險檔案管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，又做了調(diào)整。領(lǐng)導(dǎo)小組由局長擔(dān)任組長，分管副局長擔(dān)任副組長，各有關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員，以加強(qiáng)對檔案管理工作的指導(dǎo)。同時，挑選了一名責(zé)任心強(qiáng)、計算機(jī)技能好的同志擔(dān)任專職檔案管理員，各有關(guān)科室分別確定一名兼職檔案員，負(fù)責(zé)本科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇九
近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強(qiáng)管理，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機(jī)構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風(fēng)險，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實際，對此項工作有一定思考。
1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用。
目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅定當(dāng)個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當(dāng)面對外部各種誘惑時，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對員工進(jìn)行了警示、提醒，使對各種風(fēng)險和危害存在模糊認(rèn)識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且對周邊的是非對錯有了更強(qiáng)的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。
2當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題。
2.1對排查工作的重要性認(rèn)識不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象。認(rèn)為這項工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。
2.2對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風(fēng)險的行為后果認(rèn)識不足。
2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應(yīng)存在的問題。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十
按照《關(guān)于開展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求我行開展了風(fēng)險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作?，F(xiàn)就具體情況報告如下：
落實責(zé)任、組織，明確了排查重點，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開展專項排查工作。
（1）服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來，我行把信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了。
xx。
人行上報。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將。
xx。
萬以下貸款作為投放重點，嚴(yán)禁新投放。
xx。
萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實到新成立的微貸中心，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬元，其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬元，個體工商戶。
xx。
筆
xx。
萬元。
（2）防范化解風(fēng)險方面。
建設(shè)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險能力。另一方面，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險，構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風(fēng)險并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時，牢固樹立防范化解重大風(fēng)險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實際運(yùn)作中落到實處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項存款余額。
xx。
萬元，各項貸款余額。
xx。
萬元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬元，不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動性比例。
xx。
%，流動性缺口率。
xx。
%，超額備付金率為。
xx。
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識，在今后的工作中，
xx。
農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實增強(qiáng)風(fēng)險管理責(zé)任意識，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
（二）強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。
老傳統(tǒng)，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十一
近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十二
省行電子銀行部：
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復(fù)雜性、企業(yè)財務(wù)人員水平和個別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
二、atm的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失。
了存在的前提。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔(dān)憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進(jìn)行atm存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險。
個角度來說，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護(hù)個人密碼，增強(qiáng)防范意識，從而達(dá)到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對電子銀行風(fēng)險控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；?、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險防范的長效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
xx縣支行。
2011年5月15日。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十三
這份報告被廣泛使用。根據(jù)上級部署或工作計劃，任務(wù)完成后，一般要向上級寫一份報告，反映工作的基本情況、工作中的經(jīng)驗教訓(xùn)、存在的問題和今后的工作思路。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎品鑒！
為貫徹落實**學(xué)院《關(guān)于做好學(xué)校安全穩(wěn)定工作的緊急通知》以及**學(xué)院學(xué)生工作處《關(guān)于安全隱患與特殊學(xué)生的摸底排查與整治工作的通知》，**系于3月6日午時組成本學(xué)期安全隱患排查小組并召開會議。3月6日晚班級例會上王書記又再次強(qiáng)調(diào)要求各班班主任落實好安全隱患的宣傳工作。3月9日，我系安全小組排查人員：組長王**書記、副組長王**、卞**分別帶領(lǐng)4位組員進(jìn)入學(xué)生宿舍進(jìn)行宿舍內(nèi)的安全隱患排查。
我系充分認(rèn)識到安全穩(wěn)定工作的重要性，切合際做好宣傳發(fā)動工作，扎實開展工作，明確了學(xué)校安全穩(wěn)定工作的職責(zé)及任務(wù)，全方位、多角度排查我系存在的安全隱患，采取了一系列切實可行的措施，確保我系安全工作落到實處?，F(xiàn)將我系安全隱患排查工作的情景總結(jié)如下：
**系成立了安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查與整治工作小組：
組長：徐**[整理]。
副組長：劉**。
成員：王**及全體班主任。
1、高度認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，行動迅速。我系始終把這次安全隱患排查和整治工作擺在首要位置，認(rèn)真研究落實安全隱患排查與整治工作，制定詳盡的自查工作安排。
2、明確任務(wù)，落實職責(zé)。我系在全系—各年級—各班級—各宿舍分別設(shè)定安全工作的第一職責(zé)人，要對安全工作負(fù)總責(zé)。建立健全具有可操作性的安全工作職責(zé)制，細(xì)化明確各安全隱患排查小組有關(guān)人員的職責(zé)，建立安全隱患檔案，確保學(xué)生安全。
3、認(rèn)真檢查，堅決整改。每一個房間，每一個部位，每一類隱患，實施地毯式拉網(wǎng)排查，堅決不留死角，在本次認(rèn)真自查的基礎(chǔ)上，要把存在的安全隱患進(jìn)行認(rèn)真梳理、歸類，逐項提出整改措施，為營造安全、禮貌、和諧的學(xué)校氛圍供給保障。
4、嚴(yán)肅紀(jì)律，確保實效。**系領(lǐng)導(dǎo)對于此次安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查與整治工作高度重視，構(gòu)成以輔導(dǎo)員、班主任、班干部分別排查為主線，三位一體的排查隊伍，要求真正把方案精神落到實處，不走過場，取得實效。
5、做好信息整理和反饋。及時將了解掌握工作進(jìn)展情景，認(rèn)真做好階段工作總結(jié)和信息報送工作，明確專人負(fù)責(zé)信息整理、報送。
1、從橫向上看，針對特殊學(xué)生和問題學(xué)生方面。我系確定以輔導(dǎo)員、班主任、班干部分別排查為主線，三位一體，全應(yīng)對學(xué)生進(jìn)行安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查，分別構(gòu)成排查材料，根據(jù)三份同類材料，進(jìn)行匯總，構(gòu)成我系更加完善、更加全面的安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查材料。
我系在此次安全隱患與特殊學(xué)生的摸底排查與整治工作中重點是針對學(xué)生情感問題、上網(wǎng)成癮、與社會人員交往密切、心理異常、患重大疾病、打工、經(jīng)商等情景，進(jìn)行摸底式的排查。系黨總支確定需要排查的15類學(xué)生和具體的工作方法提議，將這些以文件的形式下發(fā)給每一位輔導(dǎo)員、班主任和主要學(xué)生干部。
**系特殊學(xué)生摸底排查的主要資料：
(1)、家庭異常困難學(xué)生15人;(2)、在校內(nèi)外打工學(xué)生15人;(3)、上網(wǎng)成癮學(xué)生11人;(4)、存在情感問題學(xué)生12人;(5)、與校外人員交往密切接觸學(xué)生9人;(6)、經(jīng)商或是傳銷學(xué)生10人;(7)、心理異常學(xué)生5人;(8)、曾有夜不歸宿行為的學(xué)生14人;(9)、單親或是孤兒學(xué)生29人;(10)、學(xué)習(xí)困難厭學(xué)的學(xué)生16人;(11)、信仰宗教的學(xué)生7人;(12)、酗酒學(xué)生2人;(13)、有暴力傾向?qū)W生2人。
深入了解學(xué)生具體情景的相應(yīng)方法：
(1)、個別交談。選準(zhǔn)學(xué)生個別談話，每個宿舍至少找一個學(xué)生，盡量多找學(xué)生談，避免只聽學(xué)生干部一面之詞。輔導(dǎo)員、班主任談話要有記錄。(2)、實地查看。深入宿舍、教室，實地查看學(xué)生學(xué)習(xí)生活環(huán)境情景，以便及時發(fā)現(xiàn)問題。(3)、發(fā)放調(diào)查問卷，了解學(xué)生心聲。(4)、讓學(xué)生制定大學(xué)學(xué)習(xí)計劃和職業(yè)生涯規(guī)劃，理解學(xué)生形態(tài)。(5)、召開主題班會，傾聽學(xué)生心聲，觀察學(xué)生表現(xiàn)。注意讓有必須問題的學(xué)生發(fā)言。(6)、與任課教師溝通，了解學(xué)生上課表現(xiàn)。(7)、與家長溝通交流，了解學(xué)生情景。
2、從縱向上看，針對學(xué)生們生活、學(xué)習(xí)的主要場所，我系采取輔導(dǎo)員深入宿舍、深入教室、深入學(xué)生的辦法，對學(xué)生教室、宿舍內(nèi)的不安全因素進(jìn)行拉網(wǎng)式徹底排查。
檢查的重點是：用電安全檢查，不違章使用大功率電器、不使用劣質(zhì)插排、不在房間內(nèi)私拉電線;防火、防盜、安全檢查，防盜門窗是否牢靠、不使用明火器具;設(shè)施安全檢查，床體、課桌等是否結(jié)實，門鎖、插銷是否牢靠等;是否存在管制刀具、棍棒、酒瓶等違禁物品，一經(jīng)查出，立即沒收，不服從管理者，按照學(xué)校相關(guān)規(guī)定給予紀(jì)律處分。對發(fā)現(xiàn)的各類安全隱患及時進(jìn)行了清理和整治，取得了明顯的效果。
**系安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查與整治工作小組經(jīng)過10多日的拉網(wǎng)式的摸底排查，發(fā)現(xiàn)我系存在以下安全隱患問題：教室、宿舍發(fā)現(xiàn)大功率違章電器3件、水果刀24把、酒瓶15個、亂拉亂扯電線4處、門窗安全隱患2處等。我系對此采取集中整治的措施，堅決沒收存有安全隱患物品，嚴(yán)格整治安全隱患，確保我系不發(fā)生安全職責(zé)問題。
在學(xué)生方面，我系經(jīng)過全面的徹底的排查發(fā)現(xiàn)：(1)、家庭困難學(xué)生。(2)、打工學(xué)生。(3)、上網(wǎng)成癮學(xué)生。(4)、情感問題學(xué)生。(5)、與校外人員交往密切接觸學(xué)生。(6)、經(jīng)商或是傳銷學(xué)生。(7)、心理異常學(xué)生。(8)、夜不歸宿學(xué)生。(9)、患重大疾病的學(xué)生。(10)、學(xué)習(xí)困難厭學(xué)的學(xué)生。(11)、信仰宗教的學(xué)生。(12)、酗酒學(xué)生。(13)、有暴力傾向?qū)W生。(14)、單親或是孤兒學(xué)生。(15)、經(jīng)常請假或是曠課學(xué)生。共計15類，人。
**系將繼續(xù)推行輔導(dǎo)員班主任深入宿舍、深入教室、深入學(xué)生的拉網(wǎng)式排查，對排查出的特殊學(xué)生和問題學(xué)生采取異常關(guān)注態(tài)度，加強(qiáng)對學(xué)生校內(nèi)外安全和人身、財產(chǎn)安全進(jìn)行細(xì)致耐心的教育。對此我系有針對性的制定具體措施如下：
1、做好日常行為的教育和檢查工作。
(1)、成立以**系學(xué)生干部為主的禮貌督察隊。系學(xué)生科組織成立以系學(xué)生會主席為隊長，以系紀(jì)檢部、女工部主要干部成員的系禮貌督察隊，做好系學(xué)生禮貌檢查和督查工作。
(2)、加強(qiáng)對學(xué)生的基礎(chǔ)管理，尤其是對學(xué)生上課、晚自習(xí)和晚休檢查的力度。繼續(xù)加大系學(xué)生科、任課教師、系學(xué)生會的檢查力度。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時整改;對于違紀(jì)學(xué)生，及時處理，根據(jù)學(xué)校有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。
2、針對排查出的特殊學(xué)生和問題學(xué)生制定相應(yīng)措施。
(1)、建立問題學(xué)生檔案，建立幫扶跟蹤記錄。針對各類排除出的問題學(xué)生和特殊學(xué)生，分類建立問題學(xué)生檔案，完善幫扶制度，做好幫扶跟蹤記錄。
(2)、繼續(xù)落實“一對一”幫扶結(jié)對子措施。對于排查出的特殊學(xué)生，繼續(xù)落實“一對一”幫扶結(jié)對子措施。經(jīng)過幫扶，從學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活及行為養(yǎng)成等更方面進(jìn)行教育，幫忙學(xué)生健康成長。
(3)、加強(qiáng)安全教育，普及安全知識。在系內(nèi)廣泛地開展資料豐富，形式多樣，寓教于樂的安全教育活動，認(rèn)真落實安全教育，進(jìn)一步提高學(xué)生的安全意識，普及安全常識，牢固樹立“珍惜生命，熱愛生活”的思想，養(yǎng)成關(guān)愛生命，注意安全的良好習(xí)慣。
經(jīng)過開展主題班會使學(xué)生清楚地認(rèn)識到人的生命僅有一次，我們要珍愛自我的生命。使學(xué)生們珍惜生命，熱愛生活，學(xué)會正確應(yīng)對困難和挫折，努力實現(xiàn)自身價值。引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生關(guān)注關(guān)愛生命，珍愛生命，這一永遠(yuǎn)也講不完的話題。珍愛生命不僅僅是珍愛肉體的生命，更要珍愛精神層面上的生命，教育學(xué)生善待親情，珍愛生命，做一個身心健康、有所追求的人。同時，經(jīng)過主題班會讓同學(xué)們學(xué)會了自我保護(hù)和防護(hù)常識，時刻把安全記在心中，讓安全伴你、我歡樂成長。
總之，經(jīng)過本次學(xué)校安全隱患排查和學(xué)生安全教育行動，我系更加完善安全工作防控體系，有力地推進(jìn)了學(xué)校安全工作管理的規(guī)范化。在今后的工作中，我們將齊心協(xié)力，再接再厲，努力使我系安全工作再上新臺階。
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
（二）大額資金支付管理情況排查。
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。
大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查。
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
為了切實做好我鎮(zhèn)安全生產(chǎn)工作,在開展安全生產(chǎn)隱患排查治理專項行動的基礎(chǔ)上,根據(jù)上級部門安排，我鎮(zhèn)從源頭抓起，認(rèn)真組織，周密部署，狠抓落實，防范于未然，加強(qiáng)督查,扎實開展安全隱患排查活動，取得了一定成效，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
我鎮(zhèn)高度重視安全生產(chǎn)工作，牢固樹立“安全生產(chǎn)，責(zé)任重于泰山”的思想，從講政治、保穩(wěn)定、促發(fā)展的高度來抓安全生產(chǎn)工作。為了加強(qiáng)對安全隱患排查整治工作的領(lǐng)導(dǎo)，我鎮(zhèn)成立了專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組。堅持“以人為本，預(yù)防為主，安全第一”的工作方針，認(rèn)真貫徹落實的工作安排部署。通過召開各類會議、宣傳活動、督促檢查等形式，加大安全生產(chǎn)宣傳和監(jiān)督檢查力度。與各村委會、鎮(zhèn)屬各部門簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任書，明確了安全生產(chǎn)責(zé)任及安全生產(chǎn)任務(wù)，把安全生產(chǎn)責(zé)任通過責(zé)任書的形式予以明確，使安全責(zé)任層層落實，建立了完善的安全生產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。
安全生產(chǎn)工作能否做好，關(guān)鍵在于管理措施的健全與落實。為使安全生產(chǎn)隱患排查治理工作落在實處，我鎮(zhèn)分階段落實并制定了具體措施狠抓落實：
一是大力做好安全生產(chǎn)宣傳教育工作。加大宣傳的覆蓋面，大力宣傳安全生產(chǎn)的重要性、必要性。通過懸掛宣傳橫幅;發(fā)放各類宣傳品等。加大宣傳教育力度，使干部群眾明確了安全生產(chǎn)工作的基本任務(wù)及主要目標(biāo)，明確了范圍及工作責(zé)任，明確了安全工作的重要性和緊迫性，提高了干部群眾的安全意識。
同時，安全工作基本上逢會必講，特別對安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，從自我檢查、職能管理和安全制度執(zhí)行等方面進(jìn)行了深層次的分析，堅持以人為本、強(qiáng)化思想教育構(gòu)筑安全生產(chǎn)的堅固防線。通過教育，群眾的防范和安全責(zé)任意識得到了提高，認(rèn)識到遵章守紀(jì)、強(qiáng)化管理、確保安全的重要性。要求時刻保持警惕，對安全生產(chǎn)工作不能有松懈思想，不能掉以輕心，認(rèn)真務(wù)實地做好安全生產(chǎn)工作，確保我鎮(zhèn)各項事業(yè)又好又快的發(fā)展。
二是建立健全了各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度，形成一級抓一級，層級負(fù)責(zé)的安全生產(chǎn)機(jī)制，結(jié)合實際，制定出隱患排查治理具體方案?！耙话咽帧睘榘踩a(chǎn)第一責(zé)任人，負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管安全生產(chǎn)工作的副鎮(zhèn)長為第二責(zé)任人，負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。堅持節(jié)假日期間有人值班，并且有帶班領(lǐng)導(dǎo)，確保信息暢通;加強(qiáng)機(jī)動車駕駛員的管理，有效防止交通事故的發(fā)生;加強(qiáng)易燃易爆物品管理，增強(qiáng)消防意識，確保生活用電安全;加強(qiáng)防火防盜安全措施，提高防火防盜意識，確保公共財物安全。
為切實搞好安全生產(chǎn)工作，我鎮(zhèn)一方面抓好正常的每月一次例行檢查，消防安全隱患。另一方面，結(jié)合節(jié)假日，抓好專項安全生產(chǎn)檢查整治工作。堅持“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”的方針，精心組織，周密安排，認(rèn)真落實檢查活動，切實做到不走過場，嚴(yán)密排查，覆蓋全面，不留死角，排查出的問題即時整改，不出紕漏，不出事故。
在安全隱患排查行動中，我鎮(zhèn)召開專題會議，檢查了飲食服務(wù)業(yè)、煙花爆竹銷售、個體工商戶等。從檢查情況看，群眾的安全意識普片有所增強(qiáng)。
通過開展安全隱患排查活動，摸清了存在的隱患，落實了整改措施和責(zé)任，實現(xiàn)了源頭防范和長效管理，到目前為止，全鎮(zhèn)未發(fā)生一起大小安全事故，對存在的事故隱患和苗頭，通過排查、及時發(fā)現(xiàn)、整改，基本得到了有效的遏制。從而，避免了重特大事故的發(fā)生，促進(jìn)了我鎮(zhèn)安全穩(wěn)定發(fā)展。
一是繼續(xù)加強(qiáng)安全生產(chǎn)宣傳力度和法律法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高群眾的安全意識。二是繼續(xù)加強(qiáng)對安全生產(chǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)，落實責(zé)任，建立健全安全各項規(guī)章制度，進(jìn)一步強(qiáng)化安全生產(chǎn)防范措施。三是全面完善各類應(yīng)急救援預(yù)案，堅決杜絕重特大安全事故的發(fā)生。
總之，安全工作是一切工作的生命線，我們要從保穩(wěn)定、促發(fā)展的高度，警鐘長鳴，常抓不懈，狠抓事故源頭管理，認(rèn)真排查事故隱患，建立健全安全長效機(jī)制，落實各項安全防范措施，確保我鎮(zhèn)安全生產(chǎn)形勢良好。
我會根據(jù)《關(guān)于開展檔案安全風(fēng)險隱患治理情況專項督查的通知》（x檔辦函【20xx】3號）文件有關(guān)要求，為切實加強(qiáng)檔案安全工作，防范各類風(fēng)險，確保我會檔案安全，我會對檔案室進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
檔案安全是檔案工作的重中之重，我會加強(qiáng)對檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)，實行檔案安全一把手負(fù)責(zé)制。牢固樹立“安全第一，預(yù)防為主”的思想，堅決防止和克服松懈、僥幸心里，認(rèn)真貫徹執(zhí)行檔案各項規(guī)章，加強(qiáng)檔案風(fēng)險防范管理，確保檔案安全萬無一失。一是把安全工作重點從事后處理轉(zhuǎn)移到事前防范上來。對檔案庫房、內(nèi)部設(shè)施、庫存檔案等重點部位進(jìn)行全面檢查，重點部位和可能存在安全事故隱患的地方重點檢查。二是領(lǐng)導(dǎo)高度重視檔案安全工作，實行了一把手總負(fù)責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)直接責(zé)任的管理體制，建立健全了安全保密制度和工作機(jī)構(gòu)。三是加強(qiáng)教育，在干部職工中牢固樹立了“安全第一，預(yù)防為主”的思想。對防止松懈、僥幸心理，確保檔案安全萬無一失起到了很好的促進(jìn)作用。
為了做好檔案安全管理工作，我會建立了完善的規(guī)章制度，并按照各項制度的要求認(rèn)真抓好落實。一是制定檔案資料保管制度、檔案保密制度、檔案資料利用制度、檔案室消防安全管理制度等各項工作制度。二是為建立健全應(yīng)對突發(fā)性重大災(zāi)害緊急處置機(jī)制，提高檔案室的安全保障和救災(zāi)能力，最大限度地減少災(zāi)害損失。
在日常管理中，堅持實行檔案庫房專人保管，專人查閱，非本會工作人員，不準(zhǔn)進(jìn)人庫房。經(jīng)過近段時間的大檢查，我會檔案室墻體堅固，無開裂及漏滲水現(xiàn)象，檔案室符合檔案管理要求的保管條件。檔案庫房、檔案柜、電源線、消防栓等相關(guān)設(shè)施設(shè)備完好。檔案室窗口密封情況較好。檔案資料借閱實行專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行檔案資料借閱制度，定期清點催還歸位，做到帳、表、檔、數(shù)據(jù)相符。認(rèn)真做好檢查工作記錄，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，采取有力措施，抓好整改，真正做到責(zé)任到人，措施到位，防止各種危害檔案安全事件及其他重特大事故的發(fā)生。
進(jìn)一步強(qiáng)化檔案工作人員的安全意識、責(zé)任意識，克服麻痹思想和僥幸心理，更好地掌握檔案安全防護(hù)常識和技術(shù)操作規(guī)范，特別是檔案目錄數(shù)據(jù)和電子檔案安全保管的操作技能。在檔案管理和提供利用過程中，正確處理檔案管理、利用與保密、保護(hù)之間的關(guān)系，防止檔案機(jī)械損傷、丟失、污染、泄密，嚴(yán)格遵守國家有關(guān)檔案開放的規(guī)定，嚴(yán)禁擅自擴(kuò)大開放利用范圍。
通過此次自查，我會增強(qiáng)了檔案安全意識，牢固樹立了安全防范意識，并在檢查中進(jìn)一步消除了安全隱患。
6月底，我局將川檔發(fā)〔2012〕28號文件轉(zhuǎn)發(fā)至各區(qū)市縣檔案局，要求按照文件精神進(jìn)行認(rèn)真自查，進(jìn)一步做好檔案安全管理工作，確保檔案安全。與此同時，我們將市檔案局(館)的檔案安全情況作為本次自查的重點。召開了專題會議，研究檔案安全工作，召集為我局實施檔案整理、修裱和數(shù)字化加工的服務(wù)公司，再次強(qiáng)調(diào)了服務(wù)外包過程中檔案安全要求，對局(館)檔案安全情況進(jìn)行了自查。現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
(一)服務(wù)外包安全管理情況。
1.我局(館)交由外包服務(wù)公司整理、修裱、數(shù)字化的檔案主要是民國檔案和一部分民生檔案，屬開放檔案范圍。
2.提供服務(wù)公司整理、修裱、數(shù)字化時，主要采取了以下措施：
(1)對給我局提供服務(wù)的公司—成都同創(chuàng)之星科技有限公司的資質(zhì)及背景情況進(jìn)行了審核，該公司無外資背景和外籍人員。
(2)我局與服務(wù)公司簽訂了安全保密協(xié)議，服務(wù)公司參加我局?jǐn)?shù)字化項目的人員均在我局保衛(wèi)處進(jìn)行了登記備案，并且，服務(wù)公司與所聘用的工作人員都簽訂了保密協(xié)議。
(3)我局自備了檔案整理、修裱、數(shù)字化場地，除我局在工作現(xiàn)場安裝了監(jiān)控設(shè)備外，我們也要求服務(wù)公司在加工現(xiàn)場安裝了一套監(jiān)控設(shè)備，共計有26個監(jiān)控點，做到了凡是有檔案實體的地方都有視頻監(jiān)控。并且，視頻監(jiān)控錄像由專人保管，無關(guān)人員不得使用;建立了安全值班制度，每天都有我局人員對工作現(xiàn)場進(jìn)行監(jiān)管，及時解決工作中出現(xiàn)的問題，消除安全隱患;設(shè)置了工作人員物品集中存放點，嚴(yán)禁工作人員將筆記本電腦、手機(jī)、相機(jī)等數(shù)字設(shè)備和手包隨身物品帶入工作現(xiàn)場;加工場地的網(wǎng)絡(luò)間計算機(jī)通信采用了授權(quán)管理等安全機(jī)制。
(4)對數(shù)字化加工場所所用計算機(jī)的輸出接口都采用了物理和軟件的方式進(jìn)行屏蔽處理，防止數(shù)據(jù)外拷，計算機(jī)局域網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)物理隔離，加工數(shù)據(jù)由系統(tǒng)管理人員專人負(fù)責(zé)管理，其它人員未經(jīng)授權(quán)無權(quán)訪問。
(5)檔案搶救過程中，出庫、入庫手續(xù)齊全，有記錄、有簽字。這兩年，檔案中的特殊載體鈔票等都已登記在案，并移交特藏室進(jìn)行管理;印花稅票、郵票登記在案卷的備考表中。
(6)檔案修裱過程中，從檔案整理到修裱，都嚴(yán)格遵守《四川省重點檔案修裱操作規(guī)程》進(jìn)行。加強(qiáng)了對檔案數(shù)字化加工力度，對檔案修裱中可裱可不裱的，不再進(jìn)行修裱，最大限度地保護(hù)檔案的原始性。
(7)已與市保密局聯(lián)系，市保密局將于近期對所有數(shù)字化設(shè)備和軟件進(jìn)行保密技術(shù)檢測。
(8)我局的數(shù)字化任務(wù)是采用一次招標(biāo)，分三年實施的方式，今年是本次招標(biāo)的最后一年，待今年數(shù)字化加工任務(wù)結(jié)束后，我們將按照省局的要求，聯(lián)合市保密局檢查服務(wù)公司所用設(shè)備，凡有信息留存的，都將按照要求進(jìn)行信息清除并作安全技術(shù)處理。
3.局(館)信息管理系統(tǒng)于2008年委托服務(wù)公司設(shè)計，由局(館)專業(yè)人員進(jìn)行維護(hù)管理，沒有服務(wù)外包。
(二)保管安全情況。
局(館)機(jī)關(guān)檔案室于2007年9月達(dá)省二標(biāo)，2000年以前的檔案都按要求移交進(jìn)了市檔案館，現(xiàn)保管有2001-2011年的文書檔案175卷/盒、6455件，設(shè)備檔案32件，照片125張，實物67件，光盤檔案17盤，會計檔案40卷。
1.各年度檔案按時歸檔，檔案實體頁數(shù)與目錄嚴(yán)格匹配。
2.各門類、各專業(yè)的檔案實行了集中統(tǒng)一管理。基建檔案已經(jīng)移交進(jìn)檔案館，會計檔案實行了統(tǒng)一管理。
(三)利用安全情況。
1.建立了《檔案利用制度》和《檔案利用登記簿》，及時做好了各種檔案利用登記。
2.利用大廳安裝了門禁系統(tǒng)和消防、監(jiān)控設(shè)施，全天候監(jiān)控相關(guān)部位的安全狀況，以保證檔案實體在利用環(huán)節(jié)的安全。
3.對涉密檔案的利用，采取較為嚴(yán)格的控制手段，制作有專門的涉密檔案登記簿。利用者要查閱涉密檔案，首先由接待工作人員把關(guān)，再通過相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核簽字，方可查閱、復(fù)制。
4.雖然本館部分檔案已進(jìn)行縮微、掃描。但是接待利用者時，一般還是提供檔案原件。
(四)庫房安全情況。
1.做到檔案管理的辦公、利用、庫房三分開。
2.建立了庫房安全管理制度。包括：《庫房管理員崗位職責(zé)》、《檔案庫房管理制度》、《檔案庫房人員進(jìn)出登記表》、《庫房檔案移出(入)登記表》、《庫房蟲害情況檢查登記表》以及《特藏室管理員守則》、《特藏室安全管理制度》等。
3.所有庫房內(nèi)都裝有監(jiān)控、門禁、消防設(shè)施。
4.加強(qiáng)庫房內(nèi)溫濕度監(jiān)測。庫房管理人員堅持日常性的溫濕度觀測，當(dāng)庫房溫濕度出現(xiàn)異常情況時，采用開啟中央空調(diào)和除濕機(jī)等方法，努力把庫房溫濕度控制在允許值范圍內(nèi)，以確保庫房檔案的安全。
5.成都市檔案館是1992年啟用的，至今已經(jīng)有二十余年?，F(xiàn)有的庫房面積不能滿足保存今后20年檔案增長的要求。但是已經(jīng)立項的新館，建成后將能滿足40年的保管需要。
(一)加強(qiáng)管理，確保安全。要按照川檔發(fā)〔2012〕28號文件的要求，進(jìn)一步落實和完善檔案修裱、數(shù)字化和檔案信息化服務(wù)外包過程中各項監(jiān)管措施，確保檔案實體和信息的安全。
(二)采取相應(yīng)措施，對已有數(shù)字化復(fù)制件的檔案原件進(jìn)行封存保管，保證檔案實體安全。
(三)在成都市檔案新館建設(shè)中，要按照國家檔案局和省檔案局關(guān)于檔案安全管理的要求，配備監(jiān)控、門禁、消防和溫濕度監(jiān)控和調(diào)節(jié)設(shè)施，確保庫房溫濕度和庫房面積達(dá)到國家規(guī)定。
20xx年8月13日，我縣安監(jiān)局檢查組對我廠安全生產(chǎn)工作進(jìn)行了全面、嚴(yán)格的檢查。通過檢查，在肯定了我廠在安全生產(chǎn)工作上所作的努力和成績的同時，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，并將這些問題以執(zhí)法文書的形式現(xiàn)場下達(dá)給我廠，責(zé)令限期改正。
指令書號：(冀唐灤南)安監(jiān)管責(zé)改字[20xx]第(監(jiān)管-015)號。問題：
1、1#生料磨提升機(jī)防護(hù)欄部分損壞;。
2、《安全生產(chǎn)事故報告和調(diào)查處理制度》不規(guī)范。
3、《職業(yè)衛(wèi)生管理制度》制定不完善。
針對上述三方面的問題，我廠安委會成員以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照當(dāng)時檢查組的指導(dǎo)進(jìn)行了完善和改正：
1、根據(jù)檢查組所提出的1#生料磨提升機(jī)防護(hù)欄部分損壞的問題，我廠對生料磨車間及時下達(dá)了“隱患整改通知書”，要求在24小時之內(nèi)，將防護(hù)欄損壞部分修補(bǔ)完整并對其他作業(yè)現(xiàn)場安全防護(hù)部位檢查一遍，同時對車間主任、班長和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了批評教育。8月14日上午，廠安全科人員對問題部位進(jìn)行了檢查，看到破損的防護(hù)欄已經(jīng)修復(fù)完好，其他部位沒有發(fā)現(xiàn)問題。
2、《安全生產(chǎn)事故報告和調(diào)查處理制度》中所出現(xiàn)的問題是，制度中所規(guī)定的對一般事故、重、特大事故的上報時限有誤。我們根據(jù)《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》(國務(wù)院第493號令)中所規(guī)定的事故報告時限規(guī)定對我廠的《安全生產(chǎn)事故報告和調(diào)查處理制度》中的事故報告時限條款進(jìn)行了改正，并且認(rèn)識到，我們對國家相關(guān)政策的學(xué)習(xí)、領(lǐng)會、和掌握的還不夠。所以，我們在以后必須加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，才能準(zhǔn)確領(lǐng)會上級的指示精神，正確指導(dǎo)我廠的安全生產(chǎn)工作。
3、責(zé)令改正指令書中所述“《職業(yè)衛(wèi)生管理制度》制定不完善”一條，是指我廠的《職業(yè)衛(wèi)生管理制度》中沒有職工入廠前、入廠后和離廠時均應(yīng)進(jìn)行身體檢查的規(guī)定。因此，我們根據(jù)要求，對本制度做了相應(yīng)的補(bǔ)充。
至此，我廠對縣安監(jiān)局檢查小組在8月13日所責(zé)令改正的三項內(nèi)容，均已改正完畢。在以后的工作中，我們?nèi)詫⒁蝗缂韧e極配合并堅決執(zhí)行上級主管部門的檢查和決定，把我廠的安全生產(chǎn)工作做好。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十四
根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)xx銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險隱患全面排查工作的通知》（宜銀監(jiān)轉(zhuǎn)[2012]12號）文要求，我行積極組織學(xué)習(xí)，加大對各部門的檢查力度，督促內(nèi)控合規(guī)部對各部門、各項業(yè)務(wù)及所有人員進(jìn)行風(fēng)險隱患排查，現(xiàn)將排查工作匯報如下：
加強(qiáng)制度建設(shè)，初步形成具有本行特色的行為準(zhǔn)則制度體系。根據(jù)銀監(jiān)會2003年出臺的《工作人員守則》、“約法三章”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律規(guī)定、履職回避、履職問責(zé)等100多項會規(guī)會紀(jì)，以及2009年出臺的《操守指引》，制定或修訂了一系列本單位員工行為準(zhǔn)則，并在各項業(yè)務(wù)制度中有針對性地引入行為準(zhǔn)則的相關(guān)規(guī)定。
采取得力措施，促進(jìn)制度的貫徹落實。將制度規(guī)定等行為準(zhǔn)則融入員工管理的各個環(huán)節(jié)，與員工錄用、勞動合同管理、績效考核等相結(jié)合，逐步形成約束有力、獎懲嚴(yán)格、切實有效的動態(tài)管理機(jī)制和評估機(jī)制。
各級領(lǐng)導(dǎo)人員積極帶頭，形成較好的引領(lǐng)和示范效應(yīng)。本行各級高管人員充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)帶頭作用，自覺遵守各項行為準(zhǔn)則，正確處理市場拓展與風(fēng)險防范、產(chǎn)品創(chuàng)新與審慎合規(guī)等方面的關(guān)系。通過述職述廉、廉政談話、教育培訓(xùn)等多種監(jiān)督方式，不斷加大對領(lǐng)導(dǎo)班子和中層干部的監(jiān)督制約力度。
加大風(fēng)險隱患排查，推進(jìn)合規(guī)文化和廉政文化建設(shè)。通過開展深入廣泛的排查，確保本行員工不參與民間借貸或融資活動，不與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來，不參與黃賭毒，不熱衷購買彩票、炒房、炒股、炒匯、買賣期貨以及黃金現(xiàn)貨交易等，通過不斷的排查，提高員工合規(guī)文化價值理念。
一是認(rèn)真落實“三個”責(zé)任制。認(rèn)真落實預(yù)防責(zé)任制、信訪事項首辦責(zé)任制和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，強(qiáng)調(diào)信訪工作辦事程序和失職追究。
二是繼續(xù)開展矛盾糾紛排查化解工作。深入基層，深入員工，采取有利措施幫助員工排憂解難。圍繞內(nèi)部員工利益群體反映強(qiáng)烈的突出問題，行外群眾反映的業(yè)務(wù)糾紛和投訴，以及潛在的群體性事件苗頭隱患，堅持經(jīng)常性排查與集中排查、全面排查與重點排查、區(qū)域排查與部門排查相結(jié)合，全面深入地開展矛盾糾紛排查，并對排查出的問題認(rèn)真進(jìn)行疏理分析，有針對性地采取措施加以化解。
三是做好超前預(yù)防工作。堅持定期召開員工思想動態(tài)和案件防范分析會，并以此作為了解員工思想狀況的主要窗口，一旦發(fā)現(xiàn)員工思想上存在問題，則通過耐心的政策宣講做好思想轉(zhuǎn)化工作，同時，深入分析問題成因，做好超前預(yù)防、正本清源工作。
四是完善客戶投訴處理機(jī)制。在營業(yè)網(wǎng)點和網(wǎng)站設(shè)置投訴電話，大廳設(shè)置意見箱，設(shè)置專門的崗位處理客戶投訴，及時解決客戶的投訴建議，安撫客戶不良情緒，避免情況惡化，出現(xiàn)不良影響。
（一）制度建設(shè)方面。我行已建立與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的管理制度和業(yè)務(wù)操作流程，與各擔(dān)保公司簽訂了我行對擔(dān)保公司的準(zhǔn)入和合作的政策和標(biāo)準(zhǔn)，明確規(guī)定了各方的權(quán)利和義務(wù)，以及擔(dān)保貸款抵押率控制比率等；我行一直保持將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得經(jīng)營許可證作為業(yè)務(wù)合作前提。
（二）授信管理方面。我行對所有的合作方實施授信管理，并在授信范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)合作，對同一融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，單戶授信不得超過該融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金的10%，關(guān)聯(lián)客戶授信不得超過該融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金的15%；建立了動態(tài)監(jiān)測機(jī)制，并根據(jù)合作方經(jīng)營情況適時調(diào)整業(yè)務(wù)合作標(biāo)準(zhǔn)和授信額度。
（三）業(yè)務(wù)開展方面。嚴(yán)格執(zhí)行與融資性擔(dān)保公司等非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)合作的管理制度和流程，在與各擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作期間，我行嚴(yán)格按照制度流程，接到擔(dān)保公司提供的客戶申請資料后，安排客戶經(jīng)理先對資料和客戶反擔(dān)保情況進(jìn)行初步審核，通過后，及時與客戶取得聯(lián)系進(jìn)行實地貸前調(diào)查；經(jīng)過貸中審查后，資料整理上會，經(jīng)貸審會審核通過與擔(dān)保公司簽訂保證合同，由擔(dān)保公司出具擔(dān)保函及放款通知，再與客戶簽訂借款合同，安排貸款發(fā)放。不存在超出授信額度和范圍開展的業(yè)務(wù)合作；不存在違反程序開展業(yè)務(wù)合作的情況；不存在過渡依賴擔(dān)保機(jī)構(gòu)，從而放松貸款調(diào)查、降低貸款條件、忽視貸款風(fēng)險的情況，我行對所有貸款客戶均實行雙人實地調(diào)查，根據(jù)我行的規(guī)章制度和操作流程及風(fēng)險因素預(yù)測，進(jìn)行貸前調(diào)查，撰寫調(diào)查報告，上報行貸審會；不存在忽視貸款資金運(yùn)用監(jiān)管，造成貸款資金流入民間借貸市場的情況，我行按照“三個辦法一個指引”建立了全面的管理制度、實施細(xì)則，特別是貸款資金支付管理與控制的內(nèi)部制度和流程，通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制，設(shè)立獨立的責(zé)任崗位，負(fù)責(zé)貸款支付審核和支付操作，采用貸款人受托支付的，應(yīng)審核交易資料是否符合合同約定條件，審核通過后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，采用借款人自主支付方式的，應(yīng)要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途，嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，確保每個流程環(huán)節(jié)都符合要求，防止信貸資金被挪用的風(fēng)險。
（四）風(fēng)險隔離方面。我行建立了銀行資金與非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)之間的“防火墻”制度；沒有發(fā)現(xiàn)合作方存在從事高利貸、非法吸存或非法集資行為；建立了緊急退出機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)合作方存在違法違規(guī)行為時，及時停止業(yè)務(wù)合作并保障信貸資金安全退出。
（一）貸款風(fēng)險分類排查。高管層已建立明確機(jī)制安排與職責(zé)分工，將業(yè)務(wù)經(jīng)營部分為業(yè)務(wù)經(jīng)營一部和業(yè)務(wù)經(jīng)營二部，部門職責(zé)明確分工，確保各級分支機(jī)構(gòu)和各管理部門形成清晰有效的管理機(jī)制，形成相互監(jiān)督制約的內(nèi)部控制機(jī)制，保證貸款分類的獨立、連續(xù)、可靠。制定并及時修訂信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的管理政策、操作實施細(xì)則、授權(quán)體系或業(yè)務(wù)操作流程。為促進(jìn)我行樹立審慎經(jīng)營、風(fēng)險為本的信貸管理理念，真實、全面、動態(tài)地揭示信貸資產(chǎn)的實際價值和風(fēng)險程度，及時發(fā)現(xiàn)信貸管理中存在的問題，不斷提高經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)防范和化解風(fēng)險的能力，為計提貸款損失準(zhǔn)備金提供依據(jù)，根據(jù)人民銀行《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》、中國銀監(jiān)會《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，特制定《xxxxx信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細(xì)則》。我行制定的貸款分類制度、方法，符合《貸款風(fēng)險分類指引》提出的標(biāo)準(zhǔn)和要求，并與《貸款風(fēng)險分類指引》的貸款風(fēng)險分類方法具有清晰、明確的對應(yīng)和轉(zhuǎn)換關(guān)系。信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類必須嚴(yán)格按照分類的標(biāo)準(zhǔn)、方法、程序、要求等進(jìn)行初分和認(rèn)定，按審批權(quán)限進(jìn)行審批。
（二）貸款合規(guī)性排查。我行已建立授信業(yè)務(wù)管理與制度，貸款“三查”落實到位，借款人申請資料保證其真實性，貸款手續(xù)齊全，貸款程序合規(guī)，抵質(zhì)押物合法有效足值，估值與抵質(zhì)押率均合規(guī)，審慎審批每筆貸款，有效落實貸款條件，實行實貸實付制，保證貸款資金運(yùn)用安全合法合規(guī)，抵質(zhì)押物交與專人保管，抵質(zhì)押物處置合規(guī)。
（三）貸款集中度排查。對同一借款人的貸款余額占我行資本余額的比例不得超過10%；我行對關(guān)聯(lián)客戶授信總額不得超過我行資本余額的15%。參與銀團(tuán)貸款沒有違反集中度監(jiān)管指標(biāo)。
賬戶管理情況：嚴(yán)格按照人民銀行賬戶管理規(guī)定辦理存款賬戶的開立、變更、撤銷；存款人辦理現(xiàn)金存入、支取和結(jié)算業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程辦理；賬戶查詢業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理，未發(fā)生凍結(jié)及扣劃業(yè)務(wù)；大額款項收付建立臺帳進(jìn)行登記，客戶資金來源真實、合法。內(nèi)部賬務(wù)定期核對；外部帳務(wù)每月核對，記賬人員與對賬人員相分離。
嚴(yán)格按照人民銀行賬戶管理規(guī)定開立賬戶，確保開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性；代理開戶手續(xù)、授權(quán)證明、代理人及法人證件齊全；無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶；無同一企業(yè)在同一網(wǎng)點開立多個賬戶的情況；無超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶的情況。嚴(yán)格執(zhí)行銀企（政）定期對賬制度；記賬員與對賬人分離；按規(guī)定簽發(fā)對賬單；專人管理對賬；收回對賬單認(rèn)真進(jìn)行要素查對，有效防范虛假對賬。近3個月對賬單已全部發(fā)出，并限期收回。對賬單專人管理、集中審核，確保對賬有效性。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十五
設(shè)立網(wǎng)絡(luò)安全目的是為加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，確保網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行。2021信息安全自查報告高度重視，立刻組織我院相關(guān)部門對我院網(wǎng)絡(luò)中的安全隱患進(jìn)行了逐一排查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下:一、網(wǎng)絡(luò)信息安全管理機(jī)制和制度建設(shè)落實情況一是為維護(hù)和規(guī)范計算機(jī)硬件的使用管理及網(wǎng)絡(luò)信息安全,提高計算機(jī)硬件的正常使用、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全性及日常辦公效率，xx成立以由xx領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任第一責(zé)任人、xx各相關(guān)部門參與、xx信息中心負(fù)責(zé)具體工作的計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)全院各部門開展校園網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。二是為確保計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全，實行了網(wǎng)絡(luò)專管員制度、計算機(jī)安全保密制度、網(wǎng)站安全管理制度、網(wǎng)絡(luò)信息安全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等保障制度。同時結(jié)合自身情況制定計算機(jī)系統(tǒng)安全自查工作制度，做到三個確保:一是系統(tǒng)管理員于每周五定期檢查中心計算機(jī)系統(tǒng)，確保無隱患問題;二是制作安全檢查工作記錄，確保工作落實;三是定期組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)及信息安全的知識，提高計算機(jī)使用水平，及早防范風(fēng)險。同時，信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組具有暢通的7*24小時聯(lián)系渠道，可以確保能及時發(fā)現(xiàn)、處置、上報有害信息。二、計算機(jī)日常網(wǎng)絡(luò)及信息安以下是小編整理的隊伍風(fēng)險隱患排查報告十一篇，歡迎閱讀與收藏。
5月27日至29日，省檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風(fēng)險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn)，各受檢單位檔案工作體制機(jī)制較健全，檔案收集整理和開發(fā)利用較規(guī)范，但仍存在館庫硬件、安全管護(hù)、消防隱患等方面的問題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設(shè)，扎實做好檔案安全各項工作，根據(jù)省檔案局要求，現(xiàn)將整改情況報告如下：
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)同志任組長，分管負(fù)責(zé)同志任副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé)，針對反饋問題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。
x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導(dǎo)過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：
三是檔案用房不達(dá)標(biāo)，如檔案用房不符合設(shè)計要求、未實現(xiàn)檔案用房“三分開”等；
四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置；
二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責(zé)任書；
三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達(dá)標(biāo)；
四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓(xùn)，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。
市檔案局在電話指導(dǎo)的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查指導(dǎo)，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。
根據(jù)受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進(jìn)行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機(jī)，結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫，確保責(zé)任層層落實到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。
xx認(rèn)真貫徹落實《網(wǎng)路輿情隱患風(fēng)險排查工作的方案》的通知要求，堅持“防范為先、有效控制、加大排查、化解糾紛”的工作思路，切實加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任，突出重點，全面排查，確保以各項任務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一是高度重視、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為認(rèn)真落實《通知》要求，強(qiáng)化輿情管控工作力度，確?！皣鴳c”期間不發(fā)生非正常上訪和負(fù)面輿情，xx黨委召開專題會議就此項工部署安排，要求各部門要高度重視，采取有效措施，密切關(guān)注所屬職工及相關(guān)人員動態(tài)，認(rèn)真排查不穩(wěn)定因素，遇到苗頭性、傾向性問題及時上報和處理。
二是緊抓重點，嚴(yán)密排查。xx按照《方案》要求，結(jié)合單位實際情況，緊緊圍繞“隊伍思想狀況和現(xiàn)實表現(xiàn)”、“職工自媒體使用情況”、“隊伍涉負(fù)面網(wǎng)路輿情問題”、“敏感時期內(nèi)部越級訪隱患”、“重點人員現(xiàn)實表現(xiàn)”等五個方面在對內(nèi)部開展全面排查，通過“一對一談話”“與家屬溝通”、“召開形勢分析會”等方式全面摸排當(dāng)前可能存在的涉網(wǎng)絡(luò)輿情問題隱患，準(zhǔn)確掌握職工的真實想法，現(xiàn)實困難和有關(guān)訴求，有針對性做好談心談話、教育疏導(dǎo)、化解矛盾、解決問題，最大限度減少不和諧因素。
三是強(qiáng)化督導(dǎo)，確保實效。xx黨委本真抓督導(dǎo)，關(guān)鍵看領(lǐng)導(dǎo)工作理念。堅持抓住了“關(guān)鍵少數(shù)”，就抓住了措施落地的核心工作方法。將此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查活動的責(zé)任一級一級壓下去，不僅要壓到部門領(lǐng)導(dǎo)，還壓到每名職工身上，從而有效提高責(zé)任意識和大局意識，形成了人人都是工作者、人人都是督導(dǎo)員的良好氛圍。xx黨委采取定期聽取匯報、不定期抽查工作進(jìn)展等方式對工作進(jìn)行督導(dǎo)檢查，對工作開展不及時、隱患排查組織不力的部門及個人要求推倒從來，以嚴(yán)格的紀(jì)律確保此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查工作真正落實落地。
為進(jìn)一步加強(qiáng)隊伍建設(shè)，及時準(zhǔn)確掌握交警隊伍中存在的風(fēng)險隱患，切實提升隊伍風(fēng)險防控能力，強(qiáng)化隊伍監(jiān)督管理，打造過硬交警隊伍。xxx根據(jù)上級部門相關(guān)通知要求，結(jié)合實際，認(rèn)真開展隊伍風(fēng)險隱患排查研判，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
（一）思想狀況方面：
1、警務(wù)任務(wù)繁重，工作壓力大。
隨著社會的不斷發(fā)展進(jìn)步，客觀造成了車輛的相對增多，道路交通環(huán)境日趨復(fù)雜多變，公安交警任務(wù)相當(dāng)艱巨，所承擔(dān)的事務(wù)比以往任何時候都繁重、具體，常年加班加點、連續(xù)作戰(zhàn)、超負(fù)荷工作已成了交警的“家常便飯”。
2、家庭無法兼顧，思想壓力大。
特殊的崗位職能決定了公安交警的工作、生活無規(guī)律，特別是一線民警工作時間長，與家人總是聚少離多；生活無規(guī)律，與家人無法步調(diào)一致；顧及家庭少，與家人感情難以完全融合；時刻處于危險地帶，留給家人無限的擔(dān)心。再加上諸如涉及家庭事務(wù)等問題，給民警精神、心理和經(jīng)濟(jì)上帶來了更大的壓力與負(fù)擔(dān)，已成為導(dǎo)致民警精神壓力過重的一個關(guān)鍵問題。然面，民警所承擔(dān)的責(zé)任、任務(wù)不允許有足夠多的時間照顧家庭，更沒有能力來處理和解決一些家庭困難，大部分家庭事務(wù)由其家屬承擔(dān)，這造成了部分民警家屬對民警工作缺乏理解、配合和支持，帶來家庭矛盾，影響了民警的工作。
3、社會期望值高，心理壓力大。
由于道路交通形勢的日益復(fù)雜化，各級黨委政府、上級公安機(jī)關(guān)和社會各界群眾對公安交警的要求越來越嚴(yán)，期望越來越高，再加上公安機(jī)關(guān)窗口單位服務(wù)職能的強(qiáng)化，使得交警總有做不完的事，整天疲于奔波，忙于應(yīng)付工作，思想上緊崩著安全弦。再之，執(zhí)法環(huán)境的多樣性、復(fù)雜化，民警的一言一行必須面對社會、公眾的“審視”，加上人民群眾的素質(zhì)差異，部分群眾的不實投訴，往往會使民警產(chǎn)生“多干多錯，少干少錯、不干不錯”的錯誤心態(tài)。
4、精神體力透支，健康壓力大。
交通管理工作繁重，民警長期超負(fù)荷工作，家庭負(fù)擔(dān)過重，以及來自不同方面的巨大壓力，讓民警食無定量、睡不應(yīng)時，飲食習(xí)慣、生物繢遭到不同程度的影響或破壞，精神體力透支，健康壓力大，民警的心理、身體健康狀況令人堪憂。因此，客觀上就造成了工作效能提高不快，在一定程度影響和制約了隊伍的建設(shè)與發(fā)展。
（二）具體業(yè)務(wù)工作方面：
1、車駕管、處罰窗口:一是為人民服務(wù)理念不夠牢固，接待群眾不夠熱情，窗口管理服務(wù)不夠規(guī)范；二是部分輔警紀(jì)律松弛不按規(guī)定著裝，不準(zhǔn)時上下班；三是需加強(qiáng)打擊非法中介，維護(hù)。
2、交通事故處理：勘查事故現(xiàn)場安全防護(hù)設(shè)置不規(guī)范，安全防護(hù)措施落實不到位，存在安全隱患。
3、日常管理中：日常監(jiān)督作為工作常態(tài)化堅持的還不夠，在緊盯管理人、財、物、印章等容易滋生風(fēng)險隱患的崗位，以及民警輔警八小時外監(jiān)督管理方面還能做得更細(xì)致些。
1、要認(rèn)真落實上級相關(guān)文件精神，結(jié)合教育整頓工作，抓好隊伍管理。
進(jìn)一步發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，牢固樹立“抓好隊伍教育管理是本職，放任民警、輔警違法違紀(jì)是失職”的理念，切實抓好隊伍思想、組織、紀(jì)律和作風(fēng)建設(shè)，對重點人員要重點關(guān)注，做到重點幫扶，要以教育整頓的實際成效和執(zhí)法能力水平的提升來取信于民，不斷提高人民群眾的獲得感、安全感和滿意度。
2、要堅持履職盡責(zé)，知行合一抓好擔(dān)當(dāng)作為。
要按照“堅持政治建警全面從嚴(yán)治警”教育整頓“分層級負(fù)責(zé)、分層級管理、分層級落實”的要求，搭建起層級化隊伍風(fēng)險防控責(zé)任框架，健全完善隊伍風(fēng)險防控體系，層層傳導(dǎo)、壓實責(zé)任，將隊伍風(fēng)險防控工作落實到心上、扛在肩上、抓在手上。
3、要堅持底線思維，持之以恒抓好風(fēng)險防范。
要緊盯執(zhí)勤執(zhí)法、事故處理、窗口服務(wù)、非現(xiàn)場違法處理等風(fēng)險隱患點，通過“一崗一查找、一點一防控、一責(zé)一落實”等手段，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險隱患點排查力度，確保每個崗位查找的風(fēng)險點準(zhǔn)確、到位、不遺漏。
4、要堅持齊抓共管，從實從嚴(yán)抓好精細(xì)管理。
要從隊伍精細(xì)化管理入手，善于從細(xì)微處發(fā)現(xiàn)問題，定期梳理不作為、不規(guī)范、小錯不斷等重點人員，“常咬耳朵、猛扯袖子、早打預(yù)防針”，確保其守住“底線”、不踩“紅線”、不越“警戒線”。堅持以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)，家庭監(jiān)督和群眾監(jiān)督相結(jié)合的，單位、家庭、個人“三位一體”動態(tài)監(jiān)督模式，加強(qiáng)定期談心談話、定期家庭聯(lián)系走訪等制度的落實，時常向家屬通報“八小時之外”動態(tài)監(jiān)督管理信息。
5、要堅持問題導(dǎo)向，毫不放松抓好整改落實。
聚焦解決突出問題，提高思想認(rèn)識、強(qiáng)化履職盡責(zé)，抓重點、強(qiáng)落實、促整改。針對此次分析研判中發(fā)現(xiàn)的個性、共性問題、薄弱環(huán)節(jié)以及管理漏洞，要健全完善問題發(fā)現(xiàn)、跟蹤、整改、反饋的閉環(huán)管理機(jī)制，進(jìn)一步優(yōu)化和完善解決問題的方法手段，細(xì)化整改目標(biāo)、明確責(zé)任人以及整改時限，落實銷號管理，把整改重點任務(wù)做實，確保隊伍風(fēng)險隱患整改工作落到實處。
根據(jù)《全縣公安機(jī)關(guān)堅持政治建警全面從嚴(yán)治警攻堅戰(zhàn)方案》通知要求，現(xiàn)將我大隊開展隊伍安全隱患大排查情況匯報如下：
1.學(xué)習(xí)《公安機(jī)關(guān)公務(wù)用槍管理規(guī)定》、《公安機(jī)關(guān)人民警察佩帶使用槍支規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)禁酒規(guī)定》、《全國公安機(jī)關(guān)思想政治工作規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)戰(zhàn)時思想政治工作機(jī)制》等文件精神。
2.談話了解全體民警輔警當(dāng)前的學(xué)習(xí)狀況、思想狀況、隊伍建設(shè)狀況，嚴(yán)格要求全體民警輔警嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，確保隊伍不出事。
經(jīng)過排查，大隊民警8人，警務(wù)輔助人員8人，政治思想穩(wěn)定、沒有發(fā)現(xiàn)苗頭性問題。
一是全體民警、輔警要加強(qiáng)對堅持政治建警全面從嚴(yán)治警的重視程度，嚴(yán)格落實民警、輔警八小時以外監(jiān)督管理工作，嚴(yán)格遵守紀(jì)律要求，確保隊伍不出問題。
二是全體民警、輔警要嚴(yán)肅對待，保持敏感度，嚴(yán)格按照教育整頓要求落實好每一項工作，切實將堅持政治建警全面從嚴(yán)治警于業(yè)務(wù)工作同步前進(jìn)，取得實效。
三是提高為群眾服務(wù)的熱情和效率，增強(qiáng)群眾對公安工作的滿意度，特別是出入境、戶政窗口工作等方面的滿意度，努力打造忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)墓残蜗蟆?BR> 根據(jù)《中共xx市委員會宣傳部關(guān)于報送2020年上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告的通知》文件通知，現(xiàn)將我局上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告如下：
加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。我局上半年開展了2次黨組中心組理論專題學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的內(nèi)容主要有：一是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記對廣西工作的重要指示精神、自治區(qū)黨委十一屆七次、貴港市委五屆八次全會精神;二是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于學(xué)習(xí)馬克思主義經(jīng)典的重要論述;三是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于貫徹新發(fā)展理念、做好經(jīng)濟(jì)工作的重要論述;四是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于脫貧攻堅、全面建成小康社會的重要論述;五是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于歷史特別是黨史、新中國史、改革開放史的重要論述;六是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的基本精神、基本內(nèi)容、基本要求;七是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于堅持和完善中國特色社會主義制度、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要論述。
1.新冠肺炎疫情期間，通過微信群對所服務(wù)的62家批、零、住、餐限上企業(yè)、45家加油站及11家外貿(mào)企業(yè)下發(fā)30多份(次)關(guān)于新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作宣傳資料，并組織人員深入企業(yè)開展了10多次疫情防控宣傳工作，提高商務(wù)領(lǐng)域疫情防控意識，積極傳播正能量。
2.由局黨組領(lǐng)導(dǎo)帶隊到xx市廂南社區(qū)開展以新冠肺炎宣傳為主題的志愿者活動，入戶開展新冠肺炎防控調(diào)查和宣傳工作。
3.由于受到新冠肺炎疫情的影響，許多農(nóng)產(chǎn)品滯銷，局黨組書記楊堯奘同志積極引薦相關(guān)企業(yè)采購商和種養(yǎng)農(nóng)戶進(jìn)行實地一對一的對接，直接有效地促成了農(nóng)民飼養(yǎng)的禽、畜、蛋類等農(nóng)特產(chǎn)品與企業(yè)的產(chǎn)銷對接，打通了當(dāng)?shù)剞r(nóng)產(chǎn)品的銷售渠道，實銷扶貧雞2萬羽，扶貧冬瓜1.3萬斤，扶貧鴨1.6萬只。
4.根據(jù)市委市政府的要求，積極開展掃黑除惡宣傳工作，要求所服務(wù)的118家商貿(mào)企業(yè)，利用led、橫幅、宣傳圖片等形式開展掃黑除惡宣傳。
(三)貫徹落實《中國共產(chǎn)黨宣傳工作條例》。
進(jìn)一步落實和完善宣傳工作機(jī)構(gòu)，及時調(diào)整變更宣傳思想文化工作領(lǐng)導(dǎo)小組，堅持完善新聞發(fā)言人制度，明確有新聞發(fā)言人員和新聞聯(lián)絡(luò)員。
(四)貫徹落實《黨委(黨組)意識形態(tài)工作責(zé)任制實施辦法》。
1.進(jìn)一步將意識形態(tài)工作納入黨建工作責(zé)任制，認(rèn)真貫徹落實黨中央和自治區(qū)、貴港市、xx市委的決策部署及指示精神，把握政治方向，堅定政治立場，嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，嚴(yán)守組織紀(jì)律和宣傳紀(jì)律。堅持把意識形態(tài)工作納入綜合目標(biāo)考評，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實、同檢查、同考核。
2.2020年以來，我局黨組切實增強(qiáng)抓意識形態(tài)工作的積極性和主動性,局黨組成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”,堅守“主陣地”、種好“責(zé)任田”，堅持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，進(jìn)一步將全局意識形態(tài)工作進(jìn)行細(xì)化分解,做到人人肩上有擔(dān)子,工作有壓力,有力地推動了意識形態(tài)工作責(zé)任制的落實,為我局各項工作開展提供強(qiáng)有力的思想引領(lǐng)、輿論推動、精神激勵和文化支撐。
3.積極開展活動，加強(qiáng)陣地建設(shè)和管理。充分發(fā)揮我局的工作職能，利用“壯族三月三·暖心生活節(jié)”活動，開展三場“市長直播帶貨”，大力宣傳我市區(qū)域公用品牌——桂平福味。進(jìn)一步擴(kuò)大了“桂平福味”的社會影響，提高了打造我市農(nóng)產(chǎn)品品牌意識，同時營造了“壯族三月三”濃厚的節(jié)日氛圍。
4.牢牢掌控網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)的主導(dǎo)權(quán)，做到“一把手”親自抓網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。一是堅持黨務(wù)政務(wù)公開制度，認(rèn)真開展黨務(wù)政務(wù)公開工作，利用政府門戶網(wǎng)站、張貼公告欄等形式，及時公開本單位重大決策等事項，加強(qiáng)對外宣傳管理;二是及時做好重要節(jié)點和敏感時期的輿論監(jiān)管，及時搜集、研判、處置可能引發(fā)群體性事件和社會動蕩的言論。
(五)整改落實2019年度意識形態(tài)巡察反饋問題。
我局根據(jù)2019年度意識形態(tài)巡察反饋的共性問題逐項對照整改，發(fā)揮黨組領(lǐng)導(dǎo)班子的示范引領(lǐng)作用，帶動全局黨員領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)，推動理論學(xué)習(xí)常態(tài)化，繼續(xù)健全意識形態(tài)責(zé)任制，并于2019年底完成整改任務(wù)。
抓好意識形態(tài)促進(jìn)消費扶貧成績喜人。積極學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于扶貧的重要論述，理論聯(lián)系實際，2020年上半年，我局共組織了3次產(chǎn)銷對接和3次電商助農(nóng)直播帶貨作工作，共實銷扶貧雞3萬羽，清倉銷售扶貧冬瓜4.2萬市斤，扶貧鴨3.5萬羽。經(jīng)過開展多場電商直播帶貨助農(nóng)銷售活動，向超過800萬網(wǎng)友在線推廣“桂平福味”區(qū)域公用品牌，共計帶動銷售xx市農(nóng)特產(chǎn)品銷售額達(dá)75萬元，在新冠肺炎防治工作期間，極大的促進(jìn)了我市農(nóng)特產(chǎn)品的銷售工作和品牌宣傳工作，助推我市脫貧攻堅工作持續(xù)發(fā)展。
(一)意識形態(tài)輿論宣傳較弱。干部隊伍結(jié)構(gòu)不盡合理，高素質(zhì)專業(yè)人才缺乏，干部培訓(xùn)不能經(jīng)常化、制度化，與當(dāng)前工作要求不相適應(yīng)。從事意識形態(tài)工作的干部和人員大部分都是“半路出家”，理論功底有限，專業(yè)水準(zhǔn)較低。同時由于人員不足，宣傳思想文化干部隊伍都是兼職從事，專業(yè)水平不高，意識形態(tài)工作知識不夠精、全、實，整體素質(zhì)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。意識形態(tài)宣傳工作和信息報送缺乏人才，對宣傳教育管理缺乏創(chuàng)新思維，意識形態(tài)的傳播力、傳導(dǎo)力、影響力較弱。
(二)應(yīng)對處置網(wǎng)絡(luò)輿情信息薄弱。網(wǎng)絡(luò)信息的迅猛發(fā)展，在思想上存在一定的固態(tài)化問題，跟不上新時代新思想的發(fā)展和變化，無法利用現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)資源與意識形態(tài)工作相結(jié)合，進(jìn)一步探索互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)微信等新媒體在宣傳意識形態(tài)中的作用。對網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對不足，對網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測、研判和處置機(jī)制不夠健全，專業(yè)化水平不高。
(一)提高政治站位，強(qiáng)化主體責(zé)任落實。進(jìn)一步樹立黨組書記作為“第一責(zé)任人”的責(zé)任意識，牢固樹立抓好意識形態(tài)工作也是最大政績的正確政績觀，自覺把意識形態(tài)工作擺在重要位置。
(二)狠抓學(xué)習(xí)教育，提升干部隊伍素質(zhì)，夯實意識形態(tài)工作基礎(chǔ)。抓好落實意識形態(tài)相關(guān)制度，組織干部職工全面學(xué)習(xí)貫徹黨的十九大精神、習(xí)近平扶貧論述重要思想、習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想等意識形態(tài)理論內(nèi)容，做到真學(xué)真懂、真信真用、入心入腦，把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九大精神上來。
(三)強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，扎實做好意識形態(tài)工作。把意識形態(tài)工作與黨建工作緊密結(jié)合，把意識形態(tài)工作作為黨的建設(shè)和干部隊伍建設(shè)的重要內(nèi)容，納入重要議事日程，納入黨建工作責(zé)任制，與黨建工作一同部署，一同落實，一同檢查，一同考核。
(四)強(qiáng)化把關(guān)意識，落實網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險防控責(zé)任。經(jīng)常性開展機(jī)關(guān)意識形態(tài)領(lǐng)域風(fēng)險點排查工作，提高苗頭性傾向性問題的發(fā)現(xiàn)力、研判力、處置力。對重大事件及突發(fā)性問題及時尤其注重提前介入，防患未然，特別注意掌握網(wǎng)絡(luò)輿情，牢牢掌握新聞報導(dǎo)主動權(quán)。
今年上半年，***市嚴(yán)格落實《**市2019年度黨委（黨組）意識形態(tài)工作責(zé)任制實施細(xì)則》要求，不斷提高意識形態(tài)工作水平，推動意識形態(tài)工作穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)了全市意識形態(tài)領(lǐng)域安全有序和平穩(wěn)可控?，F(xiàn)將我市2019年第二季度意識形態(tài)工作分析研判如下：
一是落實意識形態(tài)工作任制。每半年研究1次意識形態(tài)工作、向上級黨委專題匯報1次意識形態(tài)工作。每季度分析研判1次意識形態(tài)領(lǐng)域形勢，查擺重大風(fēng)險隱患，提出工作建議，并形成了研判報告。同時，按照中央意識形態(tài)工作責(zé)任制專項巡視常態(tài)化整改任務(wù)要求，建立了長效機(jī)制，落實完成了各項整改工作任務(wù)。
二是強(qiáng)化意識形態(tài)重點領(lǐng)域管理。我們與公安局網(wǎng)安大隊合作，將民運(yùn)分子和網(wǎng)絡(luò)、貼吧版主列為重點網(wǎng)上監(jiān)控對象，實行屬地管理，安排專人實施重點監(jiān)控。全市開展民族宗教領(lǐng)域矛盾愛公文微信公眾號糾紛和安全隱患排查工作，主動預(yù)防和有效排除了各類風(fēng)險隱患。教育系統(tǒng)建立了意識形態(tài)工作管理組織體系，明確責(zé)任內(nèi)容，層層壓實責(zé)任。
三是切實加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。健全完善了全市網(wǎng)絡(luò)評論員隊伍，召開了全市網(wǎng)評員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，對網(wǎng)絡(luò)評論和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督明確了工作要求。安排專人24小時監(jiān)看各大網(wǎng)站、論壇、貼吧等網(wǎng)絡(luò)媒體上涉鐵涉調(diào)輿情信息。同時制作《輿情要報》及時上報市委、市政府，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批示后，責(zé)成相關(guān)單位第一時間調(diào)查處理。
一是面臨的形勢不容樂觀。當(dāng)前，***正處于貫徹落實習(xí)近平總書記視察遼寧時重要講話精神、推動高質(zhì)量振興發(fā)展的爬坡過坎期和社會矛盾的集中凸顯期。特別是今年以來，圍繞建國70周年慶祝活動、掃黑除惡專項斗爭的逐步深入等重大敏感節(jié)點貫穿始終，意識形態(tài)工作面臨的嚴(yán)峻形勢不容忽視。
二是社會矛盾集中凸顯。隨著建國70周年活動的深入開展，可以預(yù)見，各類不安全、不穩(wěn)定、不和諧因素很可能呈明顯上升的態(tài)勢。一旦應(yīng)對處置不當(dāng)，極易引發(fā)連鎖反應(yīng)，給全市社會公文微信公眾號穩(wěn)定帶來重大考驗。
三是網(wǎng)絡(luò)安全隱患不可低估。敵對勢力利用互聯(lián)網(wǎng)大肆散播反動有害信息，妄圖煽動政治安全事件。各類違法犯罪也加速向網(wǎng)上蔓延，非接觸式犯罪日益增多，利用支付寶、微信錢包等移動支付工具實施的新型犯罪明顯上升，利用互聯(lián)網(wǎng)從事詐騙、涉黃涉賭、侵害公民個人信息等違法犯罪活動明顯上升，給安全穩(wěn)定帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
今年上半年，我市意識形態(tài)領(lǐng)域繼續(xù)保持向上向好，總體平穩(wěn)可控，但也有一些問題亟待解決。
二是民族宗教領(lǐng)域仍存在管控隱患。隨著城市化進(jìn)程加速，農(nóng)村留守老人和低收入、低文化人群被各種宗教尤其是非法宗教瞄準(zhǔn)拉攏爭奪，出現(xiàn)了有組織有勢力“搶地盤”現(xiàn)象。
三是網(wǎng)絡(luò)輿論陣地仍是管控重點。許多網(wǎng)絡(luò)信息魚目混珠,夾雜多種聲音，未經(jīng)官方證實就經(jīng)微信、微博等公文微信公眾號途徑廣泛迅速傳播，往往言之鑿鑿、先聲奪人,使普通網(wǎng)民難辨真?zhèn)?，引起輿論焦點，大大突破了黨委政府對輿情信息的控制范圍。
一是加強(qiáng)意識形態(tài)陣地建設(shè)和管理。嚴(yán)格貫徹落實中央巡視整改工作要求，嚴(yán)格對管轄范圍內(nèi)新聞媒體、學(xué)校課堂以及報告會、研討會、講座等宣傳思想文化陣地的管理,加大對網(wǎng)絡(luò)、宗教活動場所等陣地管控力度，加大對反動出版物查處封堵力度。
二是加強(qiáng)專題分析研判工作。針對意識形態(tài)領(lǐng)域的民族宗教滲透、互聯(lián)網(wǎng)輿情管控和黨校學(xué)校前沿陣地管理等突出問題，采取靶向定位的方式，開展專題分析研判，確保分析研判主題突出、目標(biāo)明確、有的放矢、措施得力、效果明顯。
三是加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)宣傳管理工作。以融媒體中心建設(shè)為契機(jī)，以各類新興媒體為依托，加強(qiáng)“三微一端”利用和管理，認(rèn)真做好互聯(lián)網(wǎng)輿情引導(dǎo)和監(jiān)督執(zhí)紀(jì)。
四是加強(qiáng)干部隊伍建設(shè)。按照講政治、管隊伍、守紀(jì)律的要求，建強(qiáng)意識形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍，著力加強(qiáng)人才培養(yǎng)，完善知識結(jié)構(gòu)，拓展知識領(lǐng)域，提升意識形態(tài)領(lǐng)域一線工作人公文微信公眾號員思想政治素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。
為最大程度保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn)。根據(jù)《**》文件工作要求，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作，摸清底數(shù)，建立臺賬，作出整治的計劃，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。
**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險排查，并認(rèn)定風(fēng)險等級，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶，其中極高風(fēng)險**戶、高風(fēng)險**戶、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶。
制定方案、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。
按照風(fēng)險等級，精準(zhǔn)施策，分類處理，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險隱患的整治。通過實。
施削坡減載、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險點，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下，委托專業(yè)技術(shù)施工隊伍治理工程，對中低一般風(fēng)險的、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護(hù)、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險。
加強(qiáng)宣傳，提高意識。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單，普及農(nóng)村削坡建房整治知識。在極高風(fēng)險和高風(fēng)險點拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間，避險責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份，組織發(fā)放宣傳**個場次。
做好監(jiān)測，及時避險。密切關(guān)注氣象信息，及時掌握隱患點變化情況，切實做好災(zāi)害監(jiān)測預(yù)警工作，及時將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對地質(zhì)災(zāi)害隱患點的巡查，做好防御應(yīng)急措施。對削坡建房風(fēng)險點實行網(wǎng)格化管理，落實避險責(zé)任人，落實險情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作，堅持24小時值班值守，保障通訊暢通，落實應(yīng)急搶險隊伍和物資保障。
為切實做好防范化解非法集資風(fēng)險工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于切實做好防范化解非法集資風(fēng)險有關(guān)工作的函的通知的通知》安排，結(jié)合我縣實際,在全縣范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:。
防范化解非法集資風(fēng)險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務(wù)副縣長為組長，相關(guān)部門為成員的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動員部署，切實做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
縣處非辦各成員單位既各司其責(zé)，主動作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。
三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進(jìn)行保密承諾，做到非法集資無可乘之機(jī)。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風(fēng)險和危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。
縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔(dān)保、投融資中介、私募股權(quán)投資、網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當(dāng)行等重點領(lǐng)域開展風(fēng)險排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營的融資機(jī)構(gòu)共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責(zé)任公司”、“州中小企業(yè)融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內(nèi)無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大。縣域內(nèi)有農(nóng)民專業(yè)合作社114個，均為國家產(chǎn)業(yè)扶貧項目，無民間集資行為。
目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機(jī)構(gòu)、農(nóng)民專業(yè)合作社等存在非法集資的問題。
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進(jìn)一步夯實協(xié)調(diào)機(jī)制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機(jī)制，保證各項措施得到落實。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。
為防范化解運(yùn)營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運(yùn)營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運(yùn)營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運(yùn)營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運(yùn)營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
為切實做好學(xué)校安全穩(wěn)定各項工作，根據(jù)《畢節(jié)市人民政府辦公室關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的提示函》要求，結(jié)合黔西市教科局關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的通知精神，我校認(rèn)真解讀《黔西市教育領(lǐng)域“十六類”風(fēng)險隱患防范化解工作責(zé)任清單》，將清單內(nèi)容分解到各處室，對照清單內(nèi)容認(rèn)真仔細(xì)開展排查化解工作，現(xiàn)將學(xué)校開展情防控和校園安全風(fēng)險隱患排查情況報告如下：
經(jīng)排查，我校嚴(yán)格落實了市秋季學(xué)期開學(xué)校園疫情防控工作“十個到位”，嚴(yán)格遵循“校園防控嚴(yán)于社會防控”的要求，筑牢“外防輸入、內(nèi)防反彈"防線。安排專人監(jiān)控，認(rèn)真落實9月10日貴州疫情防控6提示，關(guān)注福建莆田、哈爾濱巴彥等中高風(fēng)險地區(qū)往返人員的監(jiān)管。全面落實了疫苗接種，我校對符合接種要求的師生員工，已經(jīng)按照時間節(jié)點全員接種。與此同時，利用校園廣播、滾動屏、主題班會等多角度加強(qiáng)傳染病防治宣傳教育，做到師生重視，以防止輿情發(fā)生。思源學(xué)校為全封閉式學(xué)校，學(xué)生只有周末或節(jié)假日才能回家。學(xué)校加強(qiáng)了返家時學(xué)生及家長的疫情防控排查。嚴(yán)格作好學(xué)生中途離校的請銷假制度，同時返校時作好疫情防控排查。
經(jīng)排查，學(xué)校積極落實“三個100”工作，配齊配足安保人員，視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)和一鍵報警裝置聯(lián)網(wǎng)完成率已經(jīng)達(dá)100%；重視學(xué)生宣傳教育與管理，充分利用班會、班刊、集會等落實防溺水、食品安全、消防安全、道路交通安全、心理健康宣傳教育工作；矛盾糾紛做到一周一排查，安全隱患排查、校園周邊環(huán)境治理和整治工作常抓不懈；尤其做到開學(xué)前后、重大節(jié)假日、放假前后開展全方位、無死角安全隱患排查治理，確保安全隱患消除在萌芽狀態(tài)；狠抓校園欺凌治理工作。制定切合學(xué)校實際的校園欺凌專項治理工作方案，狠抓校園欺凌排查治理工作，以矛盾糾紛排查、管制刀具收繳、主題班會等方式宣傳，多形式開展校園欺凌暴力宣傳教育工作，對發(fā)現(xiàn)的矛盾和侵凌進(jìn)行了及時的化解處置。
（一）校園周邊整治仍然存在一定的難度，一方面是我校校門的特殊性，導(dǎo)致放學(xué)時段的交通安全仍然存在一定的安全隱患。另一方面為學(xué)校周邊小賣鋪對學(xué)校對學(xué)生悄悄賣零食時有發(fā)生，造成一定的食品安全隱患。
（二）需繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)生矛盾糾紛排查，少部分學(xué)生小的矛盾糾紛時有發(fā)生，此項工作需要再進(jìn)一步細(xì)化和常抓不懈。
一方面是協(xié)調(diào)交通部門協(xié)助我校持續(xù)抓好校園周邊整治工作，給學(xué)生營造一個安全的上下學(xué)環(huán)境；另一方面繼續(xù)加強(qiáng)矛盾糾紛的排查，朝著零糾紛的和諧校園方向發(fā)展。
根據(jù)上級公司《轉(zhuǎn)發(fā)國家檔案局關(guān)于深入開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作的通知》要求，公司立即開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作，把防火、防盜、防水、防爆、防泄密作為檔案安全管理的重中之重，現(xiàn)將公司開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治的自查情況匯報如下：
檔案安全是檔案工作的重中之重，一直以來，公司領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視檔案安全工作，堅持“安全第一、預(yù)防為主”的方針，牢固樹立警鐘長鳴的安全責(zé)任意識。公司檔案管理部門設(shè)在綜合管理部，通過積極組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)關(guān)于加強(qiáng)檔案安全工作的文件精神，提高員工防范意識。同時，要求各部門堅持“誰主管誰負(fù)責(zé)，誰在崗誰負(fù)責(zé)”的原則，落實檔案安全工作，做到責(zé)任到人，措施到位，防患未然，避免人為因素造成的損失。公司共有12個部門，各部門均設(shè)有兼職檔案員一名，部門負(fù)責(zé)人為本部門檔案管理第一責(zé)任人，各部門檔案工作接受公司檔案管理部門的監(jiān)督、檢查與業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
為做好公司檔案管理工作，公司制定了1個辦法，10個細(xì)則、1個應(yīng)急預(yù)案等相關(guān)的規(guī)章制度，并按照各項制度的要求認(rèn)真抓好落實。加強(qiáng)檔案管理的科學(xué)化、規(guī)范化和制度化，為檔案安全和利用提供更加堅實的基礎(chǔ)。
公司在檢查工作中，重點從以下幾個方面開展檢查，以防止出現(xiàn)各種隱患：
1、加強(qiáng)日常檔案室硬件管理。嚴(yán)格對照“八防”要求進(jìn)行自查自糾，庫房內(nèi)配備了溫濕度計、空調(diào)、吸塵器等設(shè)備，庫房外圍配備了滅火器、監(jiān)控器等設(shè)備。堅持實行檔案庫房專人保管，專人查閱，非檔案管理人員，不準(zhǔn)隨意進(jìn)入庫房。在春夏季時節(jié)，認(rèn)真做好防潮防霉工作，長期打開2臺空調(diào)降溫抽濕，確保庫房溫濕度適宜。定期投放檔案防蟲藥，保證庫房檔案不受蟲蛀。檔案管理人員每天檢查庫房溫濕度，下班前檢查門窗是否關(guān)好，電源是否關(guān)閉，空調(diào)是否關(guān)閉，庫房和檔案有無安全隱患。
2、做好節(jié)假日期間的檔案安全管理工作。每逢節(jié)假日前，進(jìn)行全公司范圍內(nèi)的檔案安全檢查，對檔案庫房、用電線路、電器運(yùn)轉(zhuǎn)、滅火器壓力等進(jìn)行重點檢查，排除隱患，確保檔案萬無一失。
3、按要求收集整理歸檔。根據(jù)《檔案法》和公司相關(guān)制度的要求，協(xié)助各部門做好文件的收集整理工作，保證歸檔文件材料完整、準(zhǔn)確。在檔案的收集、整理、歸檔、移交、鑒定、銷毀過程中，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保檔案材料的安全。
4、規(guī)范檔案借閱程序，嚴(yán)格執(zhí)行保密管理要求。檔案資料利用實行專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行檔案利用、保密制度，建立了檔案借閱登記臺賬，定期清點催還歸位。
5、強(qiáng)化檔案網(wǎng)絡(luò)信息管理。檔案室配置了一臺專用電腦，未接入網(wǎng)絡(luò)，落實專人負(fù)責(zé)，做到規(guī)范操作，有序利用。近期按照上級公司網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)工作要求，對連接網(wǎng)絡(luò)的電腦徹查，設(shè)立信息系統(tǒng)防火墻、密碼訪問控制，嚴(yán)防網(wǎng)上泄密和他人通過網(wǎng)絡(luò)竊密。對檔案管理系統(tǒng)的電子檔案目錄數(shù)據(jù)庫和電子檔案的安全備份保管工作，確保檔案信息系統(tǒng)的安全。公司還組織所有人員對辦公區(qū)及檔案室的資料進(jìn)行徹查，涉及到意識形態(tài)問題的資料進(jìn)行封存，借閱按照密件流程處理。
通過自查自糾，已建立整改問題臺賬，主要包括以下方面：
1、部分檔案室硬件需配備和更新。檔案室內(nèi)無抽濕機(jī)；一樓檔案室的一臺空調(diào)已壞；檔案室內(nèi)無氣體滅火器。
2、檔案室空間需要擴(kuò)容。因公司成立的時間比較久，涉及的業(yè)務(wù)比較廣，商務(wù)合同、工程建設(shè)資料多，現(xiàn)檔案室已無位置再存放檔案，導(dǎo)致無法及時接收檔案。
1、針對檢查出現(xiàn)的問題公司提出整改措施，并落實到崗位，確保檔案不受任何損失。
一是綜合管理部檔案管理員應(yīng)盡快報修已壞空調(diào)，對于不能再維修的設(shè)備要盡快更換。二是綜合管理部檔案管理員要盡快上報抽濕機(jī)、二氧化碳?xì)怏w滅火器、防潮防蟲藥的采辦需求。三是根據(jù)公司經(jīng)營發(fā)展需要，綜合管理部、商務(wù)部應(yīng)抓緊時間對新檔案室的改造工作，改善檔案室保管條件。
2、下一步工作計劃。
一是為增強(qiáng)檔案人員的檔案意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極參加省里的檔案知識培訓(xùn)學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化教育培訓(xùn)，提高應(yīng)急處置能力。公司近期將對辦公區(qū)域開展防災(zāi)減災(zāi)應(yīng)急演練，確保相關(guān)工作人員熟悉消防器材使用、應(yīng)急處置流程和疏散逃生路徑，確保遇突發(fā)事件能夠妥善有效應(yīng)對。
通過此次自查，增強(qiáng)了檔案安全意識，牢固安全防范意識，并在檢查中進(jìn)一步消除了安全隱患。檔案工作萬無一失，今后，公司將按照此次檢查的精神，把各項工作落到實處，確保檔案的安全和完整。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十六
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十七
號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇一
介紹本人基本情況，如個人基本情況、從事本崗時間、履行職責(zé)工作情況、重點報告當(dāng)年從事崗位及履行職責(zé)情況，有兼崗或多崗的請作出說明。
二、存在的問題。
(一)要求以合規(guī)為準(zhǔn)繩，對自身崗位履行情況方面存在的問題進(jìn)行深入排查，重點是通過自查發(fā)現(xiàn)問題或風(fēng)險隱患。
(二)請站在從聯(lián)社穩(wěn)健經(jīng)營角度分析目前合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全;合規(guī)職責(zé)是否正常開展并在組織上得到全面保障;內(nèi)控制度、業(yè)務(wù)流程是否科學(xué)、清晰;崗位設(shè)置是否科學(xué)合理、工作職責(zé)邊界是否清晰;各項業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)等方面進(jìn)行分析。
(三)違規(guī)事件舉報機(jī)制，鼓勵自查人對違規(guī)事件進(jìn)行舉報，針對你目前掌握的線索情況對其他違規(guī)問題或異常行為進(jìn)行大膽舉報。
三、原因是分析。
對上述問題(風(fēng)險)的產(chǎn)生原因作出詳盡分析，深入了解問題(風(fēng)險)產(chǎn)生根源。
四、整改措施。
根據(jù)銀監(jiān)辦相關(guān)文件精神，我社認(rèn)真組織全體員工進(jìn)行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認(rèn)真學(xué)習(xí)"三項"排查工作的精神，切實進(jìn)行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)有貸款余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
經(jīng)查證，本人(親屬)在社貸有余額x萬元，具體情況為：20年x月x日-20年x月x日x萬，20年x月x日-20年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在"以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進(jìn)行借款用于投資、放貸"的現(xiàn)象;二是不存在"以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔(dān)任等形式幫助他人高息融資"的現(xiàn)象;三是不存在"以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金"的現(xiàn)象;四是不存在"他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動"的現(xiàn)象;五是不存在"以各種形式參加非常集資"的現(xiàn)象;六是不存在"自辦或參與經(jīng)營典當(dāng)行、小額貸款公司、提供公司等機(jī)構(gòu)"的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴(yán)格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在"三項"排查工作中的自查情況，本著"勤奮、忠誠、嚴(yán)謹(jǐn)、開拓"的企業(yè)文化要求，認(rèn)真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風(fēng)險隱患，切實做好各項履職工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇二
根據(jù)總、分行的統(tǒng)一部署和當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會環(huán)境，城西支行在四季度對支行員工例行開展了可疑行為排查工作。主要分為約談、走訪客戶、家訪等排查方式。
一、結(jié)合排查治理員工參與民間融資活動，排查化解風(fēng)險隱患。
我行員工行內(nèi)工作期間的行為基本可控，對于行外的個人行為，支行通過高度關(guān)注其工作動態(tài)、不定期走訪其服務(wù)客戶等手段多方面了解，另外也通過輪崗等手段防范風(fēng)險。支行認(rèn)真組織排查治理員工參與非法集資、違規(guī)擔(dān)保以及違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)活動，深入各小額貸款公司、擔(dān)保公司、有信貸關(guān)系的企業(yè)多方打聽，了解有無我行員工參與高利貸、違規(guī)擔(dān)保、參與社會集資，以及充當(dāng)資金掮客等行為，以排查違規(guī)人員、保持隊伍穩(wěn)定。
通過自查，未發(fā)現(xiàn)我行員工有高息放貸、民間融資、兼職和經(jīng)商辦企業(yè)等行為，也未發(fā)現(xiàn)存在博彩及異常消費行為。
二、強(qiáng)化警示教育，促進(jìn)員工行為動態(tài)管理常態(tài)化。
支行通(轉(zhuǎn)載于:寫論文網(wǎng):)過晨會、座談、約談等方式，教育員工珍惜職業(yè)生涯，提高自律意識，專心工作，遵紀(jì)守法。注重“關(guān)注”和“關(guān)懷”相結(jié)合，打造和諧環(huán)境，助力案件防范。對于員工的工作表現(xiàn)、經(jīng)濟(jì)往來、社會交往、家庭狀況等事項，支行通過個人約談及側(cè)面了解，及時掌握情況，挖掘思想根源，消除不良動機(jī)。同時組織各種集體活動，增強(qiáng)團(tuán)隊凝聚力，打造團(tuán)結(jié)拼搏、積極向上的企業(yè)文化，為案件防范工作營造強(qiáng)大的支撐。
支行長期注重廉政建設(shè)，對各部門負(fù)責(zé)人嚴(yán)格管理，不斷要求其增強(qiáng)廉潔自律意識。對于支行重要崗位人員，如主辦信貸人員、小微業(yè)務(wù)客戶經(jīng)理等，支行規(guī)定其認(rèn)真履行其職責(zé)，明令禁止在辦理業(yè)務(wù)過程中收受客戶任何財物。支行堅持營銷與案防同步推進(jìn)，開好每周例會、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，查找管理漏洞。通過案件傳達(dá)、學(xué)習(xí)案防合規(guī)的相關(guān)文件，努力打造合規(guī)文化，將合規(guī)經(jīng)營理念和風(fēng)險防控意識滲透到員工思想深處，培養(yǎng)員工養(yǎng)成合規(guī)經(jīng)營的習(xí)慣。支行初步形成了制度至上、管理有序的合規(guī)文化，員工的執(zhí)行意識和執(zhí)行能力得到了同步提升。
經(jīng)過此次排查，我行員工各項情況和表現(xiàn)均屬正常，未發(fā)現(xiàn)可能誘發(fā)案件隱患的行為。支行將嚴(yán)格按照分行的各項制度開展工作，有效防范各項風(fēng)險。在接下來的工作中，我們將繼續(xù)高度重視員工的案防工作，不斷總結(jié)提高，保證各項工作的順利開展，為全行業(yè)務(wù)的快速穩(wěn)健發(fā)展創(chuàng)造有利條件。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇三
為切實加強(qiáng)對我縣公路養(yǎng)護(hù)工作的領(lǐng)導(dǎo)，根據(jù)省、州關(guān)于加強(qiáng)公路養(yǎng)護(hù)工作的安排要求，我局及時開展了公路養(yǎng)護(hù)工作自查自糾工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
公路養(yǎng)護(hù)是為國家的交通運(yùn)輸服務(wù)的，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞對于保護(hù)國家、身體健康、促進(jìn)公路產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，保障國家、群眾的生命財產(chǎn)安全有著十分重要的作用。公路養(yǎng)護(hù)工作是一項性很強(qiáng)的工作，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到全縣群眾的生路、道路安全，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到國家政策的貫徹執(zhí)行和群眾的生命財產(chǎn)安全，關(guān)系到社會的穩(wěn)定與經(jīng)濟(jì)的持續(xù)發(fā)展。我局在公路養(yǎng)護(hù)工作中堅持“以人為本，服務(wù)為主”的工作理念，認(rèn)真做好各種養(yǎng)護(hù)工作，使公路養(yǎng)護(hù)工作走向了規(guī)范化、制度化?，F(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保養(yǎng)護(hù)工作落到實處。
按照縣局的統(tǒng)一布署，局高度重視公路養(yǎng)護(hù)工作。一是召開全局會議，專題研究公路養(yǎng)護(hù)工作。二是召開公路養(yǎng)護(hù)工作例會，分析公路養(yǎng)護(hù)工作形勢，討論制定公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)劃。三是加強(qiáng)對各類養(yǎng)護(hù)工作的督察，確保公路養(yǎng)護(hù)工作的順利開展。
二、認(rèn)真履職，完成任務(wù)。
公路養(yǎng)護(hù)工作涉及各類公路養(yǎng)護(hù)，涉及公路養(yǎng)護(hù)工作的內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，我局根據(jù)公路養(yǎng)護(hù)工作的特點和工作要求，結(jié)合我局的實際，制定了《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作職責(zé)》、《公路養(yǎng)護(hù)工作人員管理條例》等各類公路養(yǎng)護(hù)方面的規(guī)定和要求。在公路養(yǎng)護(hù)的各項工作中，明確了職責(zé)和權(quán)限。在公路養(yǎng)護(hù)工作的各項任務(wù)中，明確了各類公路養(yǎng)護(hù)任務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)，為養(yǎng)護(hù)工作的順利開展奠定了良好的物質(zhì)基礎(chǔ)。同時，我局對公路的各項養(yǎng)護(hù)工作進(jìn)行認(rèn)真檢查和督促，使公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量有了明顯的提高。
三、嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，提高公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作是養(yǎng)護(hù)工作的重要環(huán)節(jié)，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞直接關(guān)系到公路運(yùn)輸?shù)陌踩?，公路養(yǎng)護(hù)工作的好壞，直接影響到國家和的生命財產(chǎn)安全。公路養(yǎng)護(hù)工作的`質(zhì)量直接關(guān)系到廣西公路的安全，關(guān)系到公路的安全，關(guān)系到廣西公路的形象。為此，我局從加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，建立健全公路養(yǎng)護(hù)工作的長效機(jī)制，切實加強(qiáng)對公路養(yǎng)護(hù)工作的管理，建立健全了公路養(yǎng)護(hù)工作各項制度，從養(yǎng)護(hù)工作的計劃、組織、檢查、管理、保養(yǎng)、巡回檢查等方面制度明確，責(zé)任到人的工作格局。
四、加大宣傳教育力度，努力推進(jìn)公路養(yǎng)護(hù)工作規(guī)范化。
公路養(yǎng)護(hù)工作的質(zhì)量直接影響到公路的安全，為此，我局加大宣傳和教育力度，利用公路養(yǎng)護(hù)工作例會、發(fā)放宣傳資料、設(shè)置咨詢臺、設(shè)立咨詢臺、懸掛橫幅、張貼海報等多種形式，大力宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性和公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)文件、標(biāo)準(zhǔn)、要求，使廣大職工充分了解養(yǎng)護(hù)工作的實質(zhì)，明確自己的職責(zé)，在工作中充分發(fā)揮主人翁作用。同時，公路養(yǎng)護(hù)工作也是一項重要的工作，它的好壞是直接影響到國家和的經(jīng)濟(jì)、和社會的穩(wěn)定，關(guān)系到公路的正常、穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。為此，我局利用各種方式，廣泛深入地宣傳公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，使廣大職工充分了解公路養(yǎng)護(hù)工作的重要性，明確公路養(yǎng)護(hù)工作的相關(guān)法律、法規(guī)和要求，提高了職工對公路養(yǎng)護(hù)工作的積極性和責(zé)任感，為維護(hù)公路的安全、暢通起到了積極的作用。
五、強(qiáng)化養(yǎng)護(hù)管理，確保公路養(yǎng)護(hù)質(zhì)量。
公路養(yǎng)護(hù)工作質(zhì)量的好壞直接影響到我縣公路的安全、暢通、可靠，關(guān)系到廣西公路的發(fā)展，關(guān)系到公路的質(zhì)量和公路的生命。為此，我局認(rèn)真開展了養(yǎng)護(hù)工作的日常管理工作，做到了各項制度健全，職責(zé)明確，任務(wù)落實，責(zé)任具體，措施得力，工作到位。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇四
我縣風(fēng)險隱患排查工作在上級業(yè)務(wù)部門的領(lǐng)導(dǎo)下以“防風(fēng)險、抓重點、補(bǔ)漏洞”為工作原則，按照“預(yù)警為主、重點突出”的思路，積極探索、開展了風(fēng)險隱患排查工作，有效的防止了重特大風(fēng)險事故的發(fā)生，有力地推動了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展，為實現(xiàn)縣委、縣的“一鄉(xiāng)一鎮(zhèn)一業(yè)”的奮斗目標(biāo)提供了有力的人力資源和物力保證。
我縣經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的形勢主要表現(xiàn)為以下幾個方面：
一是基層組織建設(shè)有待加強(qiáng)。由于我縣基層組織機(jī)構(gòu)不夠充實，人員不足，缺乏專業(yè)人員，人員不足，工作難開展。
二是部室人員結(jié)構(gòu)不適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢發(fā)展需要?？h委縣對經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，縣委、縣領(lǐng)導(dǎo)十分重視我縣工作，給予了高度重視，專門成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，并由局長任組長，副局長為副組長，其它各單位的負(fù)責(zé)人為成員。并多次召集有關(guān)部門，由相近單位的人員，對我縣經(jīng)濟(jì)工作進(jìn)行了調(diào)度，明確了工作的目標(biāo)、任務(wù)和措施，形成了一把手負(fù)總責(zé)，相關(guān)科室具體抓，各司其職，齊抓共管的良好局面。
三是人員配備有待加強(qiáng)?？h委、縣領(lǐng)導(dǎo)對我縣經(jīng)濟(jì)工作給予了高度重視，并對我局的具體分管負(fù)責(zé)人進(jìn)行了培訓(xùn)，為我縣經(jīng)濟(jì)工作的開展打下了良好的基礎(chǔ)。
縣委、縣十分重視基層組織建設(shè)，成立了以局長為組長、各相關(guān)科室為成員的基層組織工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了各單位的職責(zé)，形成了一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，一級抓一級，層層抓落實的工作機(jī)制。并將各項制度上報到縣委、縣辦，確保了組織工作落到實處。
我縣是一個新的縣。縣級各部門的風(fēng)險隱患排查工作是一項系統(tǒng)工作，需要做到有的放矢。因此，我們始終把這項工作作為一項重要的`工作來抓。
一是認(rèn)真開展基層組織建設(shè)。按照省、市、縣的統(tǒng)一部署，我縣在基層組織建設(shè)上，堅持“統(tǒng)一部署、分工負(fù)責(zé)、齊抓共管”的原則，采取“統(tǒng)一指揮、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一行動、統(tǒng)一檢查”的工作模式，采取有效措施加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。并以此為突破口，加大宣傳力度。
二是建立健全工作機(jī)制，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立了以縣委副為組長和縣副縣長為副組長的“風(fēng)險隱患排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組”，由縣分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)，局領(lǐng)導(dǎo)具體抓，并以此為切入點，認(rèn)真開展工作。并將各個崗位的職責(zé)和任務(wù)分解到人，確保了工作任務(wù)落到實處。
我縣的經(jīng)濟(jì)工作由于縣委縣的重視，各項工作的開展，得到了上級領(lǐng)導(dǎo)的充分肯定，在全縣形成了一個“一鄉(xiāng)一村”的良好工作氛圍，有力的促進(jìn)了經(jīng)濟(jì)工作的開展。
由于縣委、縣的正確領(lǐng)導(dǎo)，各相關(guān)單位的積極配合，全部人員齊心協(xié)力，狠抓工作落實，從而確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的持續(xù)健康發(fā)展，確保了我縣經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展。
在縣內(nèi)，充分利用各種電臺、電視、報刊等媒體，加強(qiáng)了對經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況的的宣傳。同時，加強(qiáng)對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況宣傳，增強(qiáng)了經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)鄉(xiāng)鎮(zhèn)的影響力。
縣委、縣始終把經(jīng)濟(jì)責(zé)任制落實情況的督查工作作為重點來抓。并把各級責(zé)任制的落實情況納入年度考核。對于存在問題不能整改的，及時進(jìn)行了指導(dǎo)和限期整改，以便在年度考核中，對發(fā)現(xiàn)的問題，要求責(zé)任單位限期整改。對于存在問題的，要求責(zé)任單位限期整改，限期整改不到位，責(zé)任單位必須及時上報有關(guān)部門，并進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇五
根據(jù)《河南省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于在全省農(nóng)信社開展眼里打擊非法集資專項整治活動有關(guān)工作的通知》要求，xxx總行高度重視，按照通知要求，結(jié)合我縣實際，持續(xù)組織開展了打擊非法集資排查工作，現(xiàn)將20xx年第x季度工作開展情況報告如下：
為確保非法集資專項整治工作扎實開展，總行成立以xx為組長，xxx為副組長，xxx為成員的的非法集資風(fēng)險專項整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部，由稽核監(jiān)察部經(jīng)理兼任辦公室主任，負(fù)責(zé)排查工作的組織、檢查、協(xié)調(diào)和匯總上報工作。
為了使排查工作取得實效，xx與日常業(yè)務(wù)相結(jié)合，建立了定期非法集資排查制度，抽調(diào)相關(guān)的稽核監(jiān)察部、信貸管理部、安全保衛(wèi)部及綜合部人員組成排查小組于本季度開展了以下排查工作：
一是將非法集資專項整治活動與柜面業(yè)務(wù)及員工日常行為風(fēng)險排查工作緊密結(jié)合，堅持全覆蓋、抓重點，橫到邊、縱到底，確保排查到“每一個網(wǎng)點、每一項業(yè)務(wù)、每一個環(huán)節(jié)、每一位員工”。讓每位員工知曉非法集資帶來的危害，摸清聯(lián)社當(dāng)前非法集資風(fēng)險底子，教育員工遠(yuǎn)離非法集資，不參與非法集資。
二是加強(qiáng)營業(yè)場所宣傳教育。認(rèn)真落實營業(yè)場所管理規(guī)定，嚴(yán)禁外部人員在信用社營業(yè)場所進(jìn)行正常業(yè)務(wù)之外的商品營銷和資金交易活動；加強(qiáng)對客戶不參與和遠(yuǎn)離非法集資教育，提醒客戶保護(hù)賬戶信息和資金安全。
三是建立貸前涉非調(diào)查承諾制度。對現(xiàn)有的授信客戶名單進(jìn)行排查，將涉非客戶從授信名單中剔除；對新增的授信客戶，在貸前調(diào)查中加入民間借貸的調(diào)查內(nèi)容，與客戶簽訂“嚴(yán)禁將信貸資金用于非法集資承諾書”。
通過以上各類方式排查，未發(fā)現(xiàn)員工參與非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)銀行賬戶涉嫌非法集資活動；未發(fā)現(xiàn)信貸資金用于非法集資。
xx通過開展多種形式的社會宣傳活動及內(nèi)部員工排查，及時向社會公眾、員工、信貸從業(yè)人員提示了因非法集資給員工的家庭和農(nóng)信社資金帶來的各項風(fēng)險。通過扎實排查，及時了解員工風(fēng)險隱患，規(guī)范員工行為，加強(qiáng)營業(yè)場所和銀行賬戶管理監(jiān)測及信貸資金風(fēng)險管理監(jiān)測，避免員工及其家人因參與非法集資帶來的巨大經(jīng)濟(jì)損失，收到了很好的警示效果。
（一）持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育工作，深入貫徹落實銀監(jiān)會要求，使員工深刻認(rèn)識非法集資的危害性。
（二）持續(xù)關(guān)注員工涉嫌非法集資問題苗頭，對發(fā)現(xiàn)問題，要按照“打早打小打苗頭”原則，積極妥善處置。
（三）持續(xù)建立排查工作長效機(jī)制，時刻關(guān)注員工動向，將員工參與非法集資排查工作貫穿到日常業(yè)務(wù)發(fā)展之中。
（四）持續(xù)建立處非內(nèi)控防范監(jiān)測機(jī)制，加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)測和貸前涉非調(diào)查。
（五）持續(xù)建立類金融機(jī)構(gòu)合作準(zhǔn)入機(jī)制，加強(qiáng)對各類有合作關(guān)系的類金融機(jī)構(gòu)的調(diào)查，對于不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)不予進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
（六）持續(xù)建立員工涉非內(nèi)部約束機(jī)制，將涉非案件及涉非行為納入考核中，明確責(zé)任追究辦法，加大處罰力度。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇六
為認(rèn)真貫徹落實總行《關(guān)于開展影子銀行風(fēng)險排查工作的緊急通知》（20xx33號）文件精神，同時針對可能產(chǎn)生員工不規(guī)范行為的幾個方面，為維護(hù)我宣城皖南農(nóng)村商業(yè)銀行的良好形象，我支行根據(jù)上級的指導(dǎo)要求開展影子銀行風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將排查情況匯報如下：
首先，抓好各項業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，做好員工警示教育工作，幫助員工算好違規(guī)成本賬，從思想上筑起拒腐防變的“防火墻”，促使員工沿著正確的人生軌道前進(jìn)，在工作上不迷失方向；第二，著力抓好內(nèi)控制度建設(shè)，不斷完善業(yè)務(wù)流程建設(shè)，通過完備的內(nèi)部管理制度，構(gòu)筑堅固防線，將化解風(fēng)險關(guān)口前移，推動管理水平不斷提高；第三，有效提高各項制度執(zhí)行力，確保已建各項制度真正成為看家寶典，對執(zhí)制不嚴(yán)者及時給予批評教育，幫助其懸崖勒馬，回頭是岸。
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此次的員工行為風(fēng)險排查工作，為保證派工工作落于實處，同時為了明確相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任，特成立以xxx為組長的員工行為排查小組。
2、加強(qiáng)思想教育工作。我行通過組織全體員工學(xué)習(xí)監(jiān)管部門下發(fā)的有關(guān)文件，領(lǐng)會其精神，加強(qiáng)對員工的教育和行為動態(tài)的管理。通過持續(xù)開展員工職業(yè)操守、風(fēng)險合規(guī)、案例警示教育，重點教育員工深刻認(rèn)識違規(guī)行為的嚴(yán)重危害和后果，提高風(fēng)險防范意識，從根本上杜絕風(fēng)險行為的發(fā)生。
在行長的帶領(lǐng)下，我行風(fēng)險排查小組對我支行員工進(jìn)行了全面排查，從思想作風(fēng)、工作表現(xiàn)、紀(jì)律表現(xiàn)、生活作風(fēng)等方面入手分析員工行為風(fēng)險，查找直接或間接引發(fā)案件的跡象。結(jié)合員工個人崗位特征，具體排查了以下幾個方面：
1.授意、指示、強(qiáng)令有關(guān)人員違規(guī)辦理業(yè)務(wù)、隱瞞重大風(fēng)險隱患和案件，或在業(yè)務(wù)經(jīng)營中弄虛作假、欺上瞞下的。
2.利用職務(wù)和崗位之便，為本人或關(guān)聯(lián)方的投資、經(jīng)營、交易等活動提供方便或提供、泄露客戶信息，謀取不正當(dāng)利益的。
3.利用職務(wù)之便，與親屬及其他利益關(guān)系人投資入股，或與實際控制的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)合作。
4.本人或假借他人名義經(jīng)商辦企業(yè)的，從事第二職業(yè)，或在其它營利性組織中兼職或領(lǐng)取報酬的。
5.涉嫌民間借貸，參與民間資金往來的擔(dān)保、保證等其他活動，或為民間融資提供便利的。
6.有大額借貸行為，且不能如期償還的。尤其要加大對員工賬戶資金大額異常交易的排查力度，對大額異常交易資金來源、資金去向進(jìn)行跟蹤核實，排查內(nèi)部員工貪污挪用、索賄受賄、票據(jù)買賣、高息放貸、民間融資等風(fēng)險。
同時在此次的員工行為排查工作中，我支行主任通過了家訪這一方法積極同員工家庭人員聯(lián)系，家訪活動全面覆蓋我行員工，取得了一定的成果。
經(jīng)過此次排查，發(fā)現(xiàn)我行員工在各個方面表現(xiàn)正常，不存在上述的幾種行為。
截止目前，我行不存在員工違規(guī)行為，但是我行將繼續(xù)加強(qiáng)對此項工作的監(jiān)督，防范案件的發(fā)生。
四是健全和完善各項規(guī)章制度，做好深度排查工作，構(gòu)筑防治工作鐵防線。
同時我行將按照“用制度管人、管事”的要求，梳理和完善各項業(yè)務(wù)和管理制度，加強(qiáng)崗位規(guī)范建設(shè)。結(jié)合實際工作，加強(qiáng)對崗位的規(guī)范建設(shè)，明確崗位職責(zé)邊界、上崗條件和行為規(guī)范要求；從根本上杜絕員工違規(guī)行為的發(fā)生。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇七
xx物業(yè)服務(wù)有限公司于11月15日接到xx房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司《關(guān)于開展安全生產(chǎn)大檢查的工作安排》，為圓滿完成集團(tuán)公司活動部署，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視、積極準(zhǔn)備，嚴(yán)格落實、認(rèn)真檢查、整改并詳細(xì)記錄，制定物業(yè)管理區(qū)域檢查方案和落實安全責(zé)任人，迅速在11月17日擬定《關(guān)于物業(yè)公司安全大檢查實施方案》，一、成立物業(yè)管理區(qū)域檢查組；二、落實管理區(qū)域檢查和責(zé)任人；三、落實檢查項目及整改時間。
一、成立安全檢查領(lǐng)導(dǎo)小組并落實管理區(qū)域檢查和責(zé)任人。
組長：
副組長：
組員：
1、工程維修部：
負(fù)責(zé)對水、電、氣、消防、電梯、機(jī)房及各類管道、線路進(jìn)行檢查。檢查項目包括運(yùn)行情況，養(yǎng)護(hù)檢查記錄。重點檢查現(xiàn)場臨時用電情況。
2、秩序維護(hù)部：
負(fù)責(zé)監(jiān)控系統(tǒng)、周界紅外線、消防主機(jī)、消防廣播、背景音樂、手動報警器、道閘系統(tǒng)、感煙感溫報警器、單元門禁對講系統(tǒng)的檢查，秩序維護(hù)門崗負(fù)責(zé)人員、物品控制。重點檢查值班室安全用電及取暖設(shè)施安全防火管理。
3、客戶服務(wù)中心：
負(fù)責(zé)對違規(guī)裝修安全隱患進(jìn)行排查并記錄；負(fù)責(zé)對防火門及小區(qū)住戶門窗安全隱患的檢查；負(fù)責(zé)對值班人員值守情況的`檢查。
4、環(huán)境維護(hù)部：
負(fù)責(zé)對保潔人員的安全常識培訓(xùn)；負(fù)責(zé)綠化設(shè)備的維護(hù)檢查；負(fù)責(zé)藥品存放。
管理及檢查記錄。重點清理建筑物高處浮動物。
5、人事行政部：
負(fù)責(zé)對員工食堂和辦公區(qū)域進(jìn)行安全隱患排查。重點檢查各部門安全會議記錄及員工安全培訓(xùn)記錄。
二、檢查具體情況。
11月17日，公司經(jīng)理帶頭，檢查人員有對各園區(qū)進(jìn)行安全大檢查，并對檢查出來的問題盡快落實，加強(qiáng)整改。檢查發(fā)現(xiàn)問題情況如下：
三、安全大檢查總結(jié)。
物業(yè)公司通過本次安全檢查活動的實施，及時發(fā)現(xiàn)了一批安全隱患問題，通過大家努力，整改完成率100%。各園區(qū)能夠按照要求組織召開安全會議并做好安全會議記錄，全員崗前安全培訓(xùn)及考試合格后上崗，每天班前組織各種應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí)。對于發(fā)現(xiàn)諸多問題，都及時進(jìn)行整改，完成較好。在今后工作中，物業(yè)公司將秉承建設(shè)一個“平安、和諧、宜居小區(qū)”而努力。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇八
市社會保障局于1月經(jīng)市委市政府決定由“市社會保險事業(yè)管理中心”更名而來，并升為正科級事業(yè)單位。目前，社保局共有在編工作人員40名，下設(shè)辦公室、社會保障科、基金監(jiān)督科、綜合業(yè)務(wù)科、待遇結(jié)算科、稽核科、信息科、退管科等八個職能科室，是全市職工養(yǎng)老保險、醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險、農(nóng)村養(yǎng)老保險、農(nóng)村合作醫(yī)療保險、城鎮(zhèn)居民醫(yī)療保險的業(yè)務(wù)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)。我局在努力開展各項業(yè)務(wù)工作的同時，也積極開展檔案建設(shè)工作。現(xiàn)將檔案工作有關(guān)情況匯報如下。
自檔案執(zhí)法檢查組對我局進(jìn)行檢查后，我們才開始意識到檔案工作的.重要和自身的不足。我們深刻反思，這是一直以來社會機(jī)構(gòu)輕管理重業(yè)務(wù)、檔案意識淡薄所致。于是我們把檔案管理工作作為社會保障工作中一項重要的基礎(chǔ)性工作來抓，把檔案管理納入了社會保障工作體系之中，要求與業(yè)務(wù)工作同部署、同實施、同檢查，把有關(guān)社會保障文件材料的形成、積累、整理、歸檔的要求列入工作標(biāo)準(zhǔn)和工作程序，與局有關(guān)科室、工作人員的崗位職責(zé)與崗位目標(biāo)考核掛鉤。局領(lǐng)導(dǎo)高度重視，逢會必講檔案，從而大大提高了全體職工的檔案意識。同時確立了近期的工作目標(biāo)：到年底前，檔案管理工作要達(dá)到省二級認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，并在資金、人員、時間上給予全力保障，使檔案管理工作朝著規(guī)范、有序的方向發(fā)展邁開了步伐。
8月份，成立社會保險檔案管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，又做了調(diào)整。領(lǐng)導(dǎo)小組由局長擔(dān)任組長，分管副局長擔(dān)任副組長，各有關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員，以加強(qiáng)對檔案管理工作的指導(dǎo)。同時，挑選了一名責(zé)任心強(qiáng)、計算機(jī)技能好的同志擔(dān)任專職檔案管理員，各有關(guān)科室分別確定一名兼職檔案員，負(fù)責(zé)本科室檔案的搜集、整理、立卷和歸檔工作。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇九
近幾年來，銀行通過組織開展員工行為排查工作來加強(qiáng)管理，經(jīng)實踐證明員工行為排查工作是一項有效的員工動態(tài)管理措施。近年來，銀行各級機(jī)構(gòu)通過排查發(fā)現(xiàn)問題、消除風(fēng)險，取得了一定成效。但在排查工作成效不斷提高的同時，也有不同問題的存在。如何處理好這些矛盾問題，對我們今后的排查工作能起到關(guān)鍵性的作用。結(jié)合工作實際，對此項工作有一定思考。
1員工行為排查在案件防控工作中起著至關(guān)重要的作用。
目前，由于銀行對案件防控工作的高度重視，各類案件在很大程度上減少了。但發(fā)案的風(fēng)險依然存在，尤其是在當(dāng)前通脹嚴(yán)重、高消費的社會環(huán)境中，一個人的思想品質(zhì)有問題，意志在不夠堅定當(dāng)個人或家庭遇到變故時，很容易鋌而走險，比如炒股炒期、購買彩票、投資經(jīng)商等多種原因，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)壓力，家庭出現(xiàn)變故，導(dǎo)致思想壓力，對工作、收入不滿意，同事關(guān)系緊張，造成思想上的波動。價值觀念出現(xiàn)偏差，引發(fā)了人們各種私欲的膨脹和拜金主義、享樂主義滋生蔓延。個別員工沒有樹立正確的價值觀，當(dāng)面對外部各種誘惑時，難免會產(chǎn)生一夜暴富的思想。
開展銀行員工行為排查工作可以通過一些直接、集中、嚴(yán)肅等方式對員工進(jìn)行了警示、提醒，使對各種風(fēng)險和危害存在模糊認(rèn)識的員工，在思想上得到了不同程度的糾正，不僅使員工自己保持清醒，自覺遵規(guī)守紀(jì)，而且對周邊的是非對錯有了更強(qiáng)的判斷力，而對想鉆空子、圖謀不軌、心存僥幸的員工，無疑給予了及時的警醒和一定的震懾?？傂兄贫▎T工行為排查工作，能夠及時有效的發(fā)現(xiàn)各種發(fā)案苗頭，對防止各種案件的發(fā)生，起到至關(guān)重要的作用。
2當(dāng)前員工行為排查工作存在的問題。
2.1對排查工作的重要性認(rèn)識不足，流于形式。當(dāng)前員工排查工作仍存在著認(rèn)識不到位、應(yīng)付、走過場等現(xiàn)象。認(rèn)為這項工作是由紀(jì)檢監(jiān)察部門牽頭組織開展，其他部門和機(jī)構(gòu)被動應(yīng)付，總認(rèn)為員工行為排查是紀(jì)檢監(jiān)察部門的工作，與自己無關(guān)，甚至出現(xiàn)厭戰(zhàn)思想，時間一久這項工作就視同“雞肋”食之無味、棄之可惜，根本起不到應(yīng)有的效果。
2.2對員工的思想教育不到位。員工思想教育滯后缺乏應(yīng)有的效果，開展思想教育實效性不強(qiáng)，不能真正觸及到員工的內(nèi)心深處，不能入腦入心，致使員工法制觀念淡薄，對案件風(fēng)險的行為后果認(rèn)識不足。
2.3排查礙于情面不能夠真正揭露問題。在員工排查中因彼此在一起長期共事，出于同事間的感情，多一事不如少一事，互相揭短容易傷害感情，排查尺度也難以把握，判斷識別問題時左右為難，萬一得罪了員工以后不好在一起相處等等。一些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為對自己管轄的員工知根知底，故對員工行為排查工作持消極應(yīng)付態(tài)度，部分員工認(rèn)為實施排查是對自己不信任，或多或少有一些抵觸情緒。所以在排查中不能真實反應(yīng)存在的問題。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十
按照《關(guān)于開展農(nóng)合機(jī)構(gòu)風(fēng)險排查的通知》的相關(guān)要求我行開展了風(fēng)險排查及會議貫徹落實情況的自評估工作?，F(xiàn)就具體情況報告如下：
落實責(zé)任、組織，明確了排查重點，細(xì)化了排查任務(wù)，深入開展專項排查工作。
（1）服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)方面。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸等支農(nóng)支小產(chǎn)品，重點支持了。
xx。
縣域里以礦產(chǎn)建材、農(nóng)副產(chǎn)品加工、汽配鑄造、電力能源四大產(chǎn)業(yè)為主的經(jīng)濟(jì)集聚區(qū)小微企業(yè)，以。
xx。
xx。
xx。
三大特色產(chǎn)業(yè)為主的三農(nóng)合作社。
2019。
年以來，我行把信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換作為強(qiáng)化服務(wù)民營和小微企業(yè)的重要突破口，一是主動跟地方政府和人行溝通對接，大力實施百千萬工程，對接了。
xx。
人行上報。
xx。
家企業(yè)中的。
xx。
家，采取上門走訪和召開銀企對接會等形式了解企業(yè)需求，實行保姆式服務(wù)，目前已成功發(fā)放。
xx。
筆
xx。
萬元；二是優(yōu)化信貸投向，結(jié)合信貸經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換要求，將。
xx。
萬以下貸款作為投放重點，嚴(yán)禁新投放。
xx。
萬以上貸款，并以董事會決議的形式予以明確。三是優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，建設(shè)集貸款受理、審查、審批于一體的信貸服務(wù)中心，信貸業(yè)務(wù)實現(xiàn)了流程化操作、一站式辦理。在此基礎(chǔ)上，充分借鑒。
xxx。
農(nóng)商行的微貸經(jīng)驗，選拔優(yōu)秀年輕大學(xué)生充實到新成立的微貸中心，專門負(fù)責(zé)小微企業(yè)貸款，對轄內(nèi)客戶進(jìn)行集中主動營銷。四是創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，圍繞縣委政府確定的六大工業(yè)集群和四大農(nóng)業(yè)特色產(chǎn)業(yè)，先后推出了。
xx。
貸和。
xx。
貸、
xx。
貸、
xx。
貸，對符合產(chǎn)業(yè)政策的重點企業(yè)按照“一企一策、一戶一品”的原則，實行信貸產(chǎn)品私人定制，截止。
xx。
年
xx。
月底，我行共發(fā)放單筆授信1000萬元以下的普惠性小微企業(yè)貸款。
xx。
筆
xx。
萬元，其中小微企業(yè)貸款。
x
5筆。
xx。
萬元，個體工商戶。
xx。
筆
xx。
萬元。
（2）防范化解風(fēng)險方面。
建設(shè)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)制度、文件，觀看警示教育視頻，使其找到正確的價值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)工作立足點，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，進(jìn)一步增強(qiáng)維護(hù)總行利益的責(zé)任心和使命感，增強(qiáng)崗位責(zé)任心、提高規(guī)避風(fēng)險能力。另一方面，堅持以發(fā)展的思維來防范化解風(fēng)險，構(gòu)筑金融風(fēng)險防控長效機(jī)制，定期摸排潛在信用風(fēng)險，按照“分類處置、精準(zhǔn)化險”原則，采取轉(zhuǎn)貸續(xù)貸、延緩追償?shù)绒k法支持小微企業(yè)紓困，著力化解流動性風(fēng)險并維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。同時，牢固樹立防范化解重大風(fēng)險的主體意識，優(yōu)化整體資產(chǎn)質(zhì)量，嚴(yán)控增量，化解存量。堅守職能定位，增戶擴(kuò)面，強(qiáng)化“三農(nóng)”和小微企業(yè)服務(wù)能力，以轄內(nèi)重點商圈建設(shè)、客戶走訪、合作方溝通等形式深入推進(jìn)三農(nóng)業(yè)務(wù)發(fā)展。
（三）深化農(nóng)信社改革方面。
我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求，逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，明確了職責(zé)分工，形成了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相互制衡的治理結(jié)構(gòu)。在已建立的董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的法人治理結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，進(jìn)一步明確了各自的職權(quán)范圍和責(zé)任、運(yùn)行程序及議事規(guī)則，并在實際運(yùn)作中落到實處。
（四）其他方面。
20xx。
年12月底，我行各項存款余額。
xx。
萬元，各項貸款余額。
xx。
萬元，存貸比指標(biāo)為74.94%，不良貸款余額。
xx。
萬元，不良率為。
xx。
%。資本充足率。
xx。
流動性比例。
xx。
%，流動性缺口率。
xx。
%，超額備付金率為。
xx。
通過此次排查，對我行經(jīng)營現(xiàn)狀有了更深層次的認(rèn)識，在今后的工作中，
xx。
農(nóng)商銀行將進(jìn)一步認(rèn)真貫徹落實上級監(jiān)管要求，牢固樹立依法合規(guī)、審慎經(jīng)營的理念，切實增強(qiáng)風(fēng)險管理責(zé)任意識，科學(xué)制定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃，進(jìn)一步完善風(fēng)險管控策略，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營依法合規(guī)。
（一）回歸本源，發(fā)展普惠金融，持續(xù)加大支持實體經(jīng)濟(jì)力度。始終堅持支農(nóng)支小的市場定位，圍繞鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，回歸本源，支持實體經(jīng)濟(jì)，加大農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放和對優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)企業(yè)的扶持力度。一是加大對小微企業(yè)的支持力度。要單列全年小微企業(yè)信貸計劃，適度調(diào)增小微企業(yè)信貸計劃，嚴(yán)禁擠占、挪用計劃額度。深入開展信貸技術(shù)創(chuàng)新、風(fēng)控手段創(chuàng)新、業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，不斷提升服務(wù)小微企業(yè)的能力；二是加大“三農(nóng)”支持力度。實現(xiàn)小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標(biāo)。三是繼續(xù)推進(jìn)“三大工程”、基礎(chǔ)金融服務(wù)“村村通”，做好農(nóng)村金融服務(wù)的“最后一公里”。
（二）強(qiáng)化信貸資產(chǎn)管理，著力防控信用風(fēng)險。加強(qiáng)貸款精細(xì)化管理，建立健全貸款責(zé)任問責(zé)機(jī)制，完善貸款操作程序，做實貸款“三查”，做好欠息貸款入賬工作。一是強(qiáng)化信貸管理，對新發(fā)放貸款嚴(yán)把調(diào)查、審查關(guān)，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和“面談面簽”要求，建立完善的風(fēng)險防控體系。二是加大清收力度，逐步減少存量不良貸款。協(xié)調(diào)公、檢、法、司等部門幫助清收等措施，全力清收消化不良貸款。三是創(chuàng)新信貸營銷模式，加快市場拓展力度，不斷挖掘市場優(yōu)質(zhì)客戶。
老傳統(tǒng)，主動營銷，了解客戶的經(jīng)營狀況及資金需求狀況，不斷提升金融服務(wù)質(zhì)量。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十一
近年來，銀行卡在我省迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當(dāng)前必須要解決的問題。根據(jù)豫銀監(jiān)辦發(fā)號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十二
省行電子銀行部：
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復(fù)雜性、企業(yè)財務(wù)人員水平和個別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風(fēng)險案例也不斷增加。增強(qiáng)風(fēng)險意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當(dāng)前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
二、atm的廣泛使用必須基于安全、可靠的基礎(chǔ)之上，否則就喪失。
了存在的前提。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進(jìn)而造成客戶資金損失的風(fēng)險，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進(jìn)行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當(dāng)客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹(jǐn)防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當(dāng)受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當(dāng)客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應(yīng)的戶名供客戶確認(rèn)，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔(dān)憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進(jìn)行atm存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當(dāng)客戶在atm上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認(rèn)，從而有效防范風(fēng)險。
個角度來說，只要客戶保護(hù)好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強(qiáng)對客戶的教育、引導(dǎo)，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護(hù)個人密碼，增強(qiáng)防范意識，從而達(dá)到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視對電子銀行風(fēng)險控制，加強(qiáng)管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；?、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險防范的長效監(jiān)督機(jī)制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
xx縣支行。
2011年5月15日。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十三
這份報告被廣泛使用。根據(jù)上級部署或工作計劃，任務(wù)完成后，一般要向上級寫一份報告，反映工作的基本情況、工作中的經(jīng)驗教訓(xùn)、存在的問題和今后的工作思路。以下是為大家整理的關(guān)于,歡迎品鑒！
為貫徹落實**學(xué)院《關(guān)于做好學(xué)校安全穩(wěn)定工作的緊急通知》以及**學(xué)院學(xué)生工作處《關(guān)于安全隱患與特殊學(xué)生的摸底排查與整治工作的通知》，**系于3月6日午時組成本學(xué)期安全隱患排查小組并召開會議。3月6日晚班級例會上王書記又再次強(qiáng)調(diào)要求各班班主任落實好安全隱患的宣傳工作。3月9日，我系安全小組排查人員：組長王**書記、副組長王**、卞**分別帶領(lǐng)4位組員進(jìn)入學(xué)生宿舍進(jìn)行宿舍內(nèi)的安全隱患排查。
我系充分認(rèn)識到安全穩(wěn)定工作的重要性，切合際做好宣傳發(fā)動工作，扎實開展工作，明確了學(xué)校安全穩(wěn)定工作的職責(zé)及任務(wù)，全方位、多角度排查我系存在的安全隱患，采取了一系列切實可行的措施，確保我系安全工作落到實處?，F(xiàn)將我系安全隱患排查工作的情景總結(jié)如下：
**系成立了安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查與整治工作小組：
組長：徐**[整理]。
副組長：劉**。
成員：王**及全體班主任。
1、高度認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，行動迅速。我系始終把這次安全隱患排查和整治工作擺在首要位置，認(rèn)真研究落實安全隱患排查與整治工作，制定詳盡的自查工作安排。
2、明確任務(wù)，落實職責(zé)。我系在全系—各年級—各班級—各宿舍分別設(shè)定安全工作的第一職責(zé)人，要對安全工作負(fù)總責(zé)。建立健全具有可操作性的安全工作職責(zé)制，細(xì)化明確各安全隱患排查小組有關(guān)人員的職責(zé)，建立安全隱患檔案，確保學(xué)生安全。
3、認(rèn)真檢查，堅決整改。每一個房間，每一個部位，每一類隱患，實施地毯式拉網(wǎng)排查，堅決不留死角，在本次認(rèn)真自查的基礎(chǔ)上，要把存在的安全隱患進(jìn)行認(rèn)真梳理、歸類，逐項提出整改措施，為營造安全、禮貌、和諧的學(xué)校氛圍供給保障。
4、嚴(yán)肅紀(jì)律，確保實效。**系領(lǐng)導(dǎo)對于此次安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查與整治工作高度重視，構(gòu)成以輔導(dǎo)員、班主任、班干部分別排查為主線，三位一體的排查隊伍，要求真正把方案精神落到實處，不走過場，取得實效。
5、做好信息整理和反饋。及時將了解掌握工作進(jìn)展情景，認(rèn)真做好階段工作總結(jié)和信息報送工作，明確專人負(fù)責(zé)信息整理、報送。
1、從橫向上看，針對特殊學(xué)生和問題學(xué)生方面。我系確定以輔導(dǎo)員、班主任、班干部分別排查為主線，三位一體，全應(yīng)對學(xué)生進(jìn)行安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查，分別構(gòu)成排查材料，根據(jù)三份同類材料，進(jìn)行匯總，構(gòu)成我系更加完善、更加全面的安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查材料。
我系在此次安全隱患與特殊學(xué)生的摸底排查與整治工作中重點是針對學(xué)生情感問題、上網(wǎng)成癮、與社會人員交往密切、心理異常、患重大疾病、打工、經(jīng)商等情景，進(jìn)行摸底式的排查。系黨總支確定需要排查的15類學(xué)生和具體的工作方法提議，將這些以文件的形式下發(fā)給每一位輔導(dǎo)員、班主任和主要學(xué)生干部。
**系特殊學(xué)生摸底排查的主要資料：
(1)、家庭異常困難學(xué)生15人;(2)、在校內(nèi)外打工學(xué)生15人;(3)、上網(wǎng)成癮學(xué)生11人;(4)、存在情感問題學(xué)生12人;(5)、與校外人員交往密切接觸學(xué)生9人;(6)、經(jīng)商或是傳銷學(xué)生10人;(7)、心理異常學(xué)生5人;(8)、曾有夜不歸宿行為的學(xué)生14人;(9)、單親或是孤兒學(xué)生29人;(10)、學(xué)習(xí)困難厭學(xué)的學(xué)生16人;(11)、信仰宗教的學(xué)生7人;(12)、酗酒學(xué)生2人;(13)、有暴力傾向?qū)W生2人。
深入了解學(xué)生具體情景的相應(yīng)方法：
(1)、個別交談。選準(zhǔn)學(xué)生個別談話，每個宿舍至少找一個學(xué)生，盡量多找學(xué)生談，避免只聽學(xué)生干部一面之詞。輔導(dǎo)員、班主任談話要有記錄。(2)、實地查看。深入宿舍、教室，實地查看學(xué)生學(xué)習(xí)生活環(huán)境情景，以便及時發(fā)現(xiàn)問題。(3)、發(fā)放調(diào)查問卷，了解學(xué)生心聲。(4)、讓學(xué)生制定大學(xué)學(xué)習(xí)計劃和職業(yè)生涯規(guī)劃，理解學(xué)生形態(tài)。(5)、召開主題班會，傾聽學(xué)生心聲，觀察學(xué)生表現(xiàn)。注意讓有必須問題的學(xué)生發(fā)言。(6)、與任課教師溝通，了解學(xué)生上課表現(xiàn)。(7)、與家長溝通交流，了解學(xué)生情景。
2、從縱向上看，針對學(xué)生們生活、學(xué)習(xí)的主要場所，我系采取輔導(dǎo)員深入宿舍、深入教室、深入學(xué)生的辦法，對學(xué)生教室、宿舍內(nèi)的不安全因素進(jìn)行拉網(wǎng)式徹底排查。
檢查的重點是：用電安全檢查，不違章使用大功率電器、不使用劣質(zhì)插排、不在房間內(nèi)私拉電線;防火、防盜、安全檢查，防盜門窗是否牢靠、不使用明火器具;設(shè)施安全檢查，床體、課桌等是否結(jié)實，門鎖、插銷是否牢靠等;是否存在管制刀具、棍棒、酒瓶等違禁物品，一經(jīng)查出，立即沒收，不服從管理者，按照學(xué)校相關(guān)規(guī)定給予紀(jì)律處分。對發(fā)現(xiàn)的各類安全隱患及時進(jìn)行了清理和整治，取得了明顯的效果。
**系安全隱患與特殊學(xué)生摸底排查與整治工作小組經(jīng)過10多日的拉網(wǎng)式的摸底排查，發(fā)現(xiàn)我系存在以下安全隱患問題：教室、宿舍發(fā)現(xiàn)大功率違章電器3件、水果刀24把、酒瓶15個、亂拉亂扯電線4處、門窗安全隱患2處等。我系對此采取集中整治的措施，堅決沒收存有安全隱患物品，嚴(yán)格整治安全隱患，確保我系不發(fā)生安全職責(zé)問題。
在學(xué)生方面，我系經(jīng)過全面的徹底的排查發(fā)現(xiàn)：(1)、家庭困難學(xué)生。(2)、打工學(xué)生。(3)、上網(wǎng)成癮學(xué)生。(4)、情感問題學(xué)生。(5)、與校外人員交往密切接觸學(xué)生。(6)、經(jīng)商或是傳銷學(xué)生。(7)、心理異常學(xué)生。(8)、夜不歸宿學(xué)生。(9)、患重大疾病的學(xué)生。(10)、學(xué)習(xí)困難厭學(xué)的學(xué)生。(11)、信仰宗教的學(xué)生。(12)、酗酒學(xué)生。(13)、有暴力傾向?qū)W生。(14)、單親或是孤兒學(xué)生。(15)、經(jīng)常請假或是曠課學(xué)生。共計15類，人。
**系將繼續(xù)推行輔導(dǎo)員班主任深入宿舍、深入教室、深入學(xué)生的拉網(wǎng)式排查，對排查出的特殊學(xué)生和問題學(xué)生采取異常關(guān)注態(tài)度，加強(qiáng)對學(xué)生校內(nèi)外安全和人身、財產(chǎn)安全進(jìn)行細(xì)致耐心的教育。對此我系有針對性的制定具體措施如下：
1、做好日常行為的教育和檢查工作。
(1)、成立以**系學(xué)生干部為主的禮貌督察隊。系學(xué)生科組織成立以系學(xué)生會主席為隊長，以系紀(jì)檢部、女工部主要干部成員的系禮貌督察隊，做好系學(xué)生禮貌檢查和督查工作。
(2)、加強(qiáng)對學(xué)生的基礎(chǔ)管理，尤其是對學(xué)生上課、晚自習(xí)和晚休檢查的力度。繼續(xù)加大系學(xué)生科、任課教師、系學(xué)生會的檢查力度。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時整改;對于違紀(jì)學(xué)生，及時處理，根據(jù)學(xué)校有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的紀(jì)律處分。
2、針對排查出的特殊學(xué)生和問題學(xué)生制定相應(yīng)措施。
(1)、建立問題學(xué)生檔案，建立幫扶跟蹤記錄。針對各類排除出的問題學(xué)生和特殊學(xué)生，分類建立問題學(xué)生檔案，完善幫扶制度，做好幫扶跟蹤記錄。
(2)、繼續(xù)落實“一對一”幫扶結(jié)對子措施。對于排查出的特殊學(xué)生，繼續(xù)落實“一對一”幫扶結(jié)對子措施。經(jīng)過幫扶，從學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活及行為養(yǎng)成等更方面進(jìn)行教育，幫忙學(xué)生健康成長。
(3)、加強(qiáng)安全教育，普及安全知識。在系內(nèi)廣泛地開展資料豐富，形式多樣，寓教于樂的安全教育活動，認(rèn)真落實安全教育，進(jìn)一步提高學(xué)生的安全意識，普及安全常識，牢固樹立“珍惜生命，熱愛生活”的思想，養(yǎng)成關(guān)愛生命，注意安全的良好習(xí)慣。
經(jīng)過開展主題班會使學(xué)生清楚地認(rèn)識到人的生命僅有一次，我們要珍愛自我的生命。使學(xué)生們珍惜生命，熱愛生活，學(xué)會正確應(yīng)對困難和挫折，努力實現(xiàn)自身價值。引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生關(guān)注關(guān)愛生命，珍愛生命，這一永遠(yuǎn)也講不完的話題。珍愛生命不僅僅是珍愛肉體的生命，更要珍愛精神層面上的生命，教育學(xué)生善待親情，珍愛生命，做一個身心健康、有所追求的人。同時，經(jīng)過主題班會讓同學(xué)們學(xué)會了自我保護(hù)和防護(hù)常識，時刻把安全記在心中，讓安全伴你、我歡樂成長。
總之，經(jīng)過本次學(xué)校安全隱患排查和學(xué)生安全教育行動，我系更加完善安全工作防控體系，有力地推進(jìn)了學(xué)校安全工作管理的規(guī)范化。在今后的工作中，我們將齊心協(xié)力，再接再厲，努力使我系安全工作再上新臺階。
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達(dá)賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題。基本戶等其他專用存款賬戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件；及時修改客戶信息；存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證；柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章；于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進(jìn)行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進(jìn)行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人（單位負(fù)責(zé)人）或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
（二）大額資金支付管理情況排查。
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴(kuò)大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進(jìn)行分析監(jiān)測。
大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度；建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度；針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
（三）重要空白憑證管理情況排查。
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理。客戶購買重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動的收效。
（一）帳戶管理方面。賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證；存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進(jìn)行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細(xì)和余額是否進(jìn)行逐項核對。
（二）大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款；是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
為了切實做好我鎮(zhèn)安全生產(chǎn)工作,在開展安全生產(chǎn)隱患排查治理專項行動的基礎(chǔ)上,根據(jù)上級部門安排，我鎮(zhèn)從源頭抓起，認(rèn)真組織，周密部署，狠抓落實，防范于未然，加強(qiáng)督查,扎實開展安全隱患排查活動，取得了一定成效，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
我鎮(zhèn)高度重視安全生產(chǎn)工作，牢固樹立“安全生產(chǎn)，責(zé)任重于泰山”的思想，從講政治、保穩(wěn)定、促發(fā)展的高度來抓安全生產(chǎn)工作。為了加強(qiáng)對安全隱患排查整治工作的領(lǐng)導(dǎo)，我鎮(zhèn)成立了專門的工作領(lǐng)導(dǎo)小組。堅持“以人為本，預(yù)防為主，安全第一”的工作方針，認(rèn)真貫徹落實的工作安排部署。通過召開各類會議、宣傳活動、督促檢查等形式，加大安全生產(chǎn)宣傳和監(jiān)督檢查力度。與各村委會、鎮(zhèn)屬各部門簽訂了安全生產(chǎn)責(zé)任書，明確了安全生產(chǎn)責(zé)任及安全生產(chǎn)任務(wù)，把安全生產(chǎn)責(zé)任通過責(zé)任書的形式予以明確，使安全責(zé)任層層落實，建立了完善的安全生產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。
安全生產(chǎn)工作能否做好，關(guān)鍵在于管理措施的健全與落實。為使安全生產(chǎn)隱患排查治理工作落在實處，我鎮(zhèn)分階段落實并制定了具體措施狠抓落實：
一是大力做好安全生產(chǎn)宣傳教育工作。加大宣傳的覆蓋面，大力宣傳安全生產(chǎn)的重要性、必要性。通過懸掛宣傳橫幅;發(fā)放各類宣傳品等。加大宣傳教育力度，使干部群眾明確了安全生產(chǎn)工作的基本任務(wù)及主要目標(biāo)，明確了范圍及工作責(zé)任，明確了安全工作的重要性和緊迫性，提高了干部群眾的安全意識。
同時，安全工作基本上逢會必講，特別對安全生產(chǎn)存在的薄弱環(huán)節(jié)，從自我檢查、職能管理和安全制度執(zhí)行等方面進(jìn)行了深層次的分析，堅持以人為本、強(qiáng)化思想教育構(gòu)筑安全生產(chǎn)的堅固防線。通過教育，群眾的防范和安全責(zé)任意識得到了提高，認(rèn)識到遵章守紀(jì)、強(qiáng)化管理、確保安全的重要性。要求時刻保持警惕，對安全生產(chǎn)工作不能有松懈思想，不能掉以輕心，認(rèn)真務(wù)實地做好安全生產(chǎn)工作，確保我鎮(zhèn)各項事業(yè)又好又快的發(fā)展。
二是建立健全了各項安全生產(chǎn)規(guī)章制度，形成一級抓一級，層級負(fù)責(zé)的安全生產(chǎn)機(jī)制，結(jié)合實際，制定出隱患排查治理具體方案?！耙话咽帧睘榘踩a(chǎn)第一責(zé)任人，負(fù)全面領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管安全生產(chǎn)工作的副鎮(zhèn)長為第二責(zé)任人，負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。堅持節(jié)假日期間有人值班，并且有帶班領(lǐng)導(dǎo)，確保信息暢通;加強(qiáng)機(jī)動車駕駛員的管理，有效防止交通事故的發(fā)生;加強(qiáng)易燃易爆物品管理，增強(qiáng)消防意識，確保生活用電安全;加強(qiáng)防火防盜安全措施，提高防火防盜意識，確保公共財物安全。
為切實搞好安全生產(chǎn)工作，我鎮(zhèn)一方面抓好正常的每月一次例行檢查，消防安全隱患。另一方面，結(jié)合節(jié)假日，抓好專項安全生產(chǎn)檢查整治工作。堅持“安全第一，預(yù)防為主，綜合治理”的方針，精心組織，周密安排，認(rèn)真落實檢查活動，切實做到不走過場，嚴(yán)密排查，覆蓋全面，不留死角，排查出的問題即時整改，不出紕漏，不出事故。
在安全隱患排查行動中，我鎮(zhèn)召開專題會議，檢查了飲食服務(wù)業(yè)、煙花爆竹銷售、個體工商戶等。從檢查情況看，群眾的安全意識普片有所增強(qiáng)。
通過開展安全隱患排查活動，摸清了存在的隱患，落實了整改措施和責(zé)任，實現(xiàn)了源頭防范和長效管理，到目前為止，全鎮(zhèn)未發(fā)生一起大小安全事故，對存在的事故隱患和苗頭，通過排查、及時發(fā)現(xiàn)、整改，基本得到了有效的遏制。從而，避免了重特大事故的發(fā)生，促進(jìn)了我鎮(zhèn)安全穩(wěn)定發(fā)展。
一是繼續(xù)加強(qiáng)安全生產(chǎn)宣傳力度和法律法規(guī)學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高群眾的安全意識。二是繼續(xù)加強(qiáng)對安全生產(chǎn)工作的領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)，落實責(zé)任，建立健全安全各項規(guī)章制度，進(jìn)一步強(qiáng)化安全生產(chǎn)防范措施。三是全面完善各類應(yīng)急救援預(yù)案，堅決杜絕重特大安全事故的發(fā)生。
總之，安全工作是一切工作的生命線，我們要從保穩(wěn)定、促發(fā)展的高度，警鐘長鳴，常抓不懈，狠抓事故源頭管理，認(rèn)真排查事故隱患，建立健全安全長效機(jī)制，落實各項安全防范措施，確保我鎮(zhèn)安全生產(chǎn)形勢良好。
我會根據(jù)《關(guān)于開展檔案安全風(fēng)險隱患治理情況專項督查的通知》（x檔辦函【20xx】3號）文件有關(guān)要求，為切實加強(qiáng)檔案安全工作，防范各類風(fēng)險，確保我會檔案安全，我會對檔案室進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
檔案安全是檔案工作的重中之重，我會加強(qiáng)對檔案工作的領(lǐng)導(dǎo)，實行檔案安全一把手負(fù)責(zé)制。牢固樹立“安全第一，預(yù)防為主”的思想，堅決防止和克服松懈、僥幸心里，認(rèn)真貫徹執(zhí)行檔案各項規(guī)章，加強(qiáng)檔案風(fēng)險防范管理，確保檔案安全萬無一失。一是把安全工作重點從事后處理轉(zhuǎn)移到事前防范上來。對檔案庫房、內(nèi)部設(shè)施、庫存檔案等重點部位進(jìn)行全面檢查，重點部位和可能存在安全事故隱患的地方重點檢查。二是領(lǐng)導(dǎo)高度重視檔案安全工作，實行了一把手總負(fù)責(zé)、分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)直接責(zé)任的管理體制，建立健全了安全保密制度和工作機(jī)構(gòu)。三是加強(qiáng)教育，在干部職工中牢固樹立了“安全第一，預(yù)防為主”的思想。對防止松懈、僥幸心理，確保檔案安全萬無一失起到了很好的促進(jìn)作用。
為了做好檔案安全管理工作，我會建立了完善的規(guī)章制度，并按照各項制度的要求認(rèn)真抓好落實。一是制定檔案資料保管制度、檔案保密制度、檔案資料利用制度、檔案室消防安全管理制度等各項工作制度。二是為建立健全應(yīng)對突發(fā)性重大災(zāi)害緊急處置機(jī)制，提高檔案室的安全保障和救災(zāi)能力，最大限度地減少災(zāi)害損失。
在日常管理中，堅持實行檔案庫房專人保管，專人查閱，非本會工作人員，不準(zhǔn)進(jìn)人庫房。經(jīng)過近段時間的大檢查，我會檔案室墻體堅固，無開裂及漏滲水現(xiàn)象，檔案室符合檔案管理要求的保管條件。檔案庫房、檔案柜、電源線、消防栓等相關(guān)設(shè)施設(shè)備完好。檔案室窗口密封情況較好。檔案資料借閱實行專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行檔案資料借閱制度，定期清點催還歸位，做到帳、表、檔、數(shù)據(jù)相符。認(rèn)真做好檢查工作記錄，對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題和隱患，采取有力措施，抓好整改，真正做到責(zé)任到人，措施到位，防止各種危害檔案安全事件及其他重特大事故的發(fā)生。
進(jìn)一步強(qiáng)化檔案工作人員的安全意識、責(zé)任意識，克服麻痹思想和僥幸心理，更好地掌握檔案安全防護(hù)常識和技術(shù)操作規(guī)范，特別是檔案目錄數(shù)據(jù)和電子檔案安全保管的操作技能。在檔案管理和提供利用過程中，正確處理檔案管理、利用與保密、保護(hù)之間的關(guān)系，防止檔案機(jī)械損傷、丟失、污染、泄密，嚴(yán)格遵守國家有關(guān)檔案開放的規(guī)定，嚴(yán)禁擅自擴(kuò)大開放利用范圍。
通過此次自查，我會增強(qiáng)了檔案安全意識，牢固樹立了安全防范意識，并在檢查中進(jìn)一步消除了安全隱患。
6月底，我局將川檔發(fā)〔2012〕28號文件轉(zhuǎn)發(fā)至各區(qū)市縣檔案局，要求按照文件精神進(jìn)行認(rèn)真自查，進(jìn)一步做好檔案安全管理工作，確保檔案安全。與此同時，我們將市檔案局(館)的檔案安全情況作為本次自查的重點。召開了專題會議，研究檔案安全工作，召集為我局實施檔案整理、修裱和數(shù)字化加工的服務(wù)公司，再次強(qiáng)調(diào)了服務(wù)外包過程中檔案安全要求，對局(館)檔案安全情況進(jìn)行了自查。現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
(一)服務(wù)外包安全管理情況。
1.我局(館)交由外包服務(wù)公司整理、修裱、數(shù)字化的檔案主要是民國檔案和一部分民生檔案，屬開放檔案范圍。
2.提供服務(wù)公司整理、修裱、數(shù)字化時，主要采取了以下措施：
(1)對給我局提供服務(wù)的公司—成都同創(chuàng)之星科技有限公司的資質(zhì)及背景情況進(jìn)行了審核，該公司無外資背景和外籍人員。
(2)我局與服務(wù)公司簽訂了安全保密協(xié)議，服務(wù)公司參加我局?jǐn)?shù)字化項目的人員均在我局保衛(wèi)處進(jìn)行了登記備案，并且，服務(wù)公司與所聘用的工作人員都簽訂了保密協(xié)議。
(3)我局自備了檔案整理、修裱、數(shù)字化場地，除我局在工作現(xiàn)場安裝了監(jiān)控設(shè)備外，我們也要求服務(wù)公司在加工現(xiàn)場安裝了一套監(jiān)控設(shè)備，共計有26個監(jiān)控點，做到了凡是有檔案實體的地方都有視頻監(jiān)控。并且，視頻監(jiān)控錄像由專人保管，無關(guān)人員不得使用;建立了安全值班制度，每天都有我局人員對工作現(xiàn)場進(jìn)行監(jiān)管，及時解決工作中出現(xiàn)的問題，消除安全隱患;設(shè)置了工作人員物品集中存放點，嚴(yán)禁工作人員將筆記本電腦、手機(jī)、相機(jī)等數(shù)字設(shè)備和手包隨身物品帶入工作現(xiàn)場;加工場地的網(wǎng)絡(luò)間計算機(jī)通信采用了授權(quán)管理等安全機(jī)制。
(4)對數(shù)字化加工場所所用計算機(jī)的輸出接口都采用了物理和軟件的方式進(jìn)行屏蔽處理，防止數(shù)據(jù)外拷，計算機(jī)局域網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)等外網(wǎng)物理隔離，加工數(shù)據(jù)由系統(tǒng)管理人員專人負(fù)責(zé)管理，其它人員未經(jīng)授權(quán)無權(quán)訪問。
(5)檔案搶救過程中，出庫、入庫手續(xù)齊全，有記錄、有簽字。這兩年，檔案中的特殊載體鈔票等都已登記在案，并移交特藏室進(jìn)行管理;印花稅票、郵票登記在案卷的備考表中。
(6)檔案修裱過程中，從檔案整理到修裱，都嚴(yán)格遵守《四川省重點檔案修裱操作規(guī)程》進(jìn)行。加強(qiáng)了對檔案數(shù)字化加工力度，對檔案修裱中可裱可不裱的，不再進(jìn)行修裱，最大限度地保護(hù)檔案的原始性。
(7)已與市保密局聯(lián)系，市保密局將于近期對所有數(shù)字化設(shè)備和軟件進(jìn)行保密技術(shù)檢測。
(8)我局的數(shù)字化任務(wù)是采用一次招標(biāo)，分三年實施的方式，今年是本次招標(biāo)的最后一年，待今年數(shù)字化加工任務(wù)結(jié)束后，我們將按照省局的要求，聯(lián)合市保密局檢查服務(wù)公司所用設(shè)備，凡有信息留存的，都將按照要求進(jìn)行信息清除并作安全技術(shù)處理。
3.局(館)信息管理系統(tǒng)于2008年委托服務(wù)公司設(shè)計，由局(館)專業(yè)人員進(jìn)行維護(hù)管理，沒有服務(wù)外包。
(二)保管安全情況。
局(館)機(jī)關(guān)檔案室于2007年9月達(dá)省二標(biāo)，2000年以前的檔案都按要求移交進(jìn)了市檔案館，現(xiàn)保管有2001-2011年的文書檔案175卷/盒、6455件，設(shè)備檔案32件，照片125張，實物67件，光盤檔案17盤，會計檔案40卷。
1.各年度檔案按時歸檔，檔案實體頁數(shù)與目錄嚴(yán)格匹配。
2.各門類、各專業(yè)的檔案實行了集中統(tǒng)一管理。基建檔案已經(jīng)移交進(jìn)檔案館，會計檔案實行了統(tǒng)一管理。
(三)利用安全情況。
1.建立了《檔案利用制度》和《檔案利用登記簿》，及時做好了各種檔案利用登記。
2.利用大廳安裝了門禁系統(tǒng)和消防、監(jiān)控設(shè)施，全天候監(jiān)控相關(guān)部位的安全狀況，以保證檔案實體在利用環(huán)節(jié)的安全。
3.對涉密檔案的利用，采取較為嚴(yán)格的控制手段，制作有專門的涉密檔案登記簿。利用者要查閱涉密檔案，首先由接待工作人員把關(guān)，再通過相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審核簽字，方可查閱、復(fù)制。
4.雖然本館部分檔案已進(jìn)行縮微、掃描。但是接待利用者時，一般還是提供檔案原件。
(四)庫房安全情況。
1.做到檔案管理的辦公、利用、庫房三分開。
2.建立了庫房安全管理制度。包括：《庫房管理員崗位職責(zé)》、《檔案庫房管理制度》、《檔案庫房人員進(jìn)出登記表》、《庫房檔案移出(入)登記表》、《庫房蟲害情況檢查登記表》以及《特藏室管理員守則》、《特藏室安全管理制度》等。
3.所有庫房內(nèi)都裝有監(jiān)控、門禁、消防設(shè)施。
4.加強(qiáng)庫房內(nèi)溫濕度監(jiān)測。庫房管理人員堅持日常性的溫濕度觀測，當(dāng)庫房溫濕度出現(xiàn)異常情況時，采用開啟中央空調(diào)和除濕機(jī)等方法，努力把庫房溫濕度控制在允許值范圍內(nèi)，以確保庫房檔案的安全。
5.成都市檔案館是1992年啟用的，至今已經(jīng)有二十余年?，F(xiàn)有的庫房面積不能滿足保存今后20年檔案增長的要求。但是已經(jīng)立項的新館，建成后將能滿足40年的保管需要。
(一)加強(qiáng)管理，確保安全。要按照川檔發(fā)〔2012〕28號文件的要求，進(jìn)一步落實和完善檔案修裱、數(shù)字化和檔案信息化服務(wù)外包過程中各項監(jiān)管措施，確保檔案實體和信息的安全。
(二)采取相應(yīng)措施，對已有數(shù)字化復(fù)制件的檔案原件進(jìn)行封存保管，保證檔案實體安全。
(三)在成都市檔案新館建設(shè)中，要按照國家檔案局和省檔案局關(guān)于檔案安全管理的要求，配備監(jiān)控、門禁、消防和溫濕度監(jiān)控和調(diào)節(jié)設(shè)施，確保庫房溫濕度和庫房面積達(dá)到國家規(guī)定。
20xx年8月13日，我縣安監(jiān)局檢查組對我廠安全生產(chǎn)工作進(jìn)行了全面、嚴(yán)格的檢查。通過檢查，在肯定了我廠在安全生產(chǎn)工作上所作的努力和成績的同時，也發(fā)現(xiàn)了一些問題，并將這些問題以執(zhí)法文書的形式現(xiàn)場下達(dá)給我廠，責(zé)令限期改正。
指令書號：(冀唐灤南)安監(jiān)管責(zé)改字[20xx]第(監(jiān)管-015)號。問題：
1、1#生料磨提升機(jī)防護(hù)欄部分損壞;。
2、《安全生產(chǎn)事故報告和調(diào)查處理制度》不規(guī)范。
3、《職業(yè)衛(wèi)生管理制度》制定不完善。
針對上述三方面的問題，我廠安委會成員以認(rèn)真負(fù)責(zé)的態(tài)度，按照當(dāng)時檢查組的指導(dǎo)進(jìn)行了完善和改正：
1、根據(jù)檢查組所提出的1#生料磨提升機(jī)防護(hù)欄部分損壞的問題，我廠對生料磨車間及時下達(dá)了“隱患整改通知書”，要求在24小時之內(nèi)，將防護(hù)欄損壞部分修補(bǔ)完整并對其他作業(yè)現(xiàn)場安全防護(hù)部位檢查一遍，同時對車間主任、班長和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了批評教育。8月14日上午，廠安全科人員對問題部位進(jìn)行了檢查，看到破損的防護(hù)欄已經(jīng)修復(fù)完好，其他部位沒有發(fā)現(xiàn)問題。
2、《安全生產(chǎn)事故報告和調(diào)查處理制度》中所出現(xiàn)的問題是，制度中所規(guī)定的對一般事故、重、特大事故的上報時限有誤。我們根據(jù)《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》(國務(wù)院第493號令)中所規(guī)定的事故報告時限規(guī)定對我廠的《安全生產(chǎn)事故報告和調(diào)查處理制度》中的事故報告時限條款進(jìn)行了改正，并且認(rèn)識到，我們對國家相關(guān)政策的學(xué)習(xí)、領(lǐng)會、和掌握的還不夠。所以，我們在以后必須加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí)，才能準(zhǔn)確領(lǐng)會上級的指示精神，正確指導(dǎo)我廠的安全生產(chǎn)工作。
3、責(zé)令改正指令書中所述“《職業(yè)衛(wèi)生管理制度》制定不完善”一條，是指我廠的《職業(yè)衛(wèi)生管理制度》中沒有職工入廠前、入廠后和離廠時均應(yīng)進(jìn)行身體檢查的規(guī)定。因此，我們根據(jù)要求，對本制度做了相應(yīng)的補(bǔ)充。
至此，我廠對縣安監(jiān)局檢查小組在8月13日所責(zé)令改正的三項內(nèi)容，均已改正完畢。在以后的工作中，我們?nèi)詫⒁蝗缂韧e極配合并堅決執(zhí)行上級主管部門的檢查和決定，把我廠的安全生產(chǎn)工作做好。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十四
根據(jù)《轉(zhuǎn)發(fā)xx銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險隱患全面排查工作的通知》（宜銀監(jiān)轉(zhuǎn)[2012]12號）文要求，我行積極組織學(xué)習(xí)，加大對各部門的檢查力度，督促內(nèi)控合規(guī)部對各部門、各項業(yè)務(wù)及所有人員進(jìn)行風(fēng)險隱患排查，現(xiàn)將排查工作匯報如下：
加強(qiáng)制度建設(shè)，初步形成具有本行特色的行為準(zhǔn)則制度體系。根據(jù)銀監(jiān)會2003年出臺的《工作人員守則》、“約法三章”、現(xiàn)場檢查若干紀(jì)律規(guī)定、履職回避、履職問責(zé)等100多項會規(guī)會紀(jì)，以及2009年出臺的《操守指引》，制定或修訂了一系列本單位員工行為準(zhǔn)則，并在各項業(yè)務(wù)制度中有針對性地引入行為準(zhǔn)則的相關(guān)規(guī)定。
采取得力措施，促進(jìn)制度的貫徹落實。將制度規(guī)定等行為準(zhǔn)則融入員工管理的各個環(huán)節(jié)，與員工錄用、勞動合同管理、績效考核等相結(jié)合，逐步形成約束有力、獎懲嚴(yán)格、切實有效的動態(tài)管理機(jī)制和評估機(jī)制。
各級領(lǐng)導(dǎo)人員積極帶頭，形成較好的引領(lǐng)和示范效應(yīng)。本行各級高管人員充分發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)帶頭作用，自覺遵守各項行為準(zhǔn)則，正確處理市場拓展與風(fēng)險防范、產(chǎn)品創(chuàng)新與審慎合規(guī)等方面的關(guān)系。通過述職述廉、廉政談話、教育培訓(xùn)等多種監(jiān)督方式，不斷加大對領(lǐng)導(dǎo)班子和中層干部的監(jiān)督制約力度。
加大風(fēng)險隱患排查，推進(jìn)合規(guī)文化和廉政文化建設(shè)。通過開展深入廣泛的排查，確保本行員工不參與民間借貸或融資活動，不與資金掮客、典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司存在資金往來，不參與黃賭毒，不熱衷購買彩票、炒房、炒股、炒匯、買賣期貨以及黃金現(xiàn)貨交易等，通過不斷的排查，提高員工合規(guī)文化價值理念。
一是認(rèn)真落實“三個”責(zé)任制。認(rèn)真落實預(yù)防責(zé)任制、信訪事項首辦責(zé)任制和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，強(qiáng)調(diào)信訪工作辦事程序和失職追究。
二是繼續(xù)開展矛盾糾紛排查化解工作。深入基層，深入員工，采取有利措施幫助員工排憂解難。圍繞內(nèi)部員工利益群體反映強(qiáng)烈的突出問題，行外群眾反映的業(yè)務(wù)糾紛和投訴，以及潛在的群體性事件苗頭隱患，堅持經(jīng)常性排查與集中排查、全面排查與重點排查、區(qū)域排查與部門排查相結(jié)合，全面深入地開展矛盾糾紛排查，并對排查出的問題認(rèn)真進(jìn)行疏理分析，有針對性地采取措施加以化解。
三是做好超前預(yù)防工作。堅持定期召開員工思想動態(tài)和案件防范分析會，并以此作為了解員工思想狀況的主要窗口，一旦發(fā)現(xiàn)員工思想上存在問題，則通過耐心的政策宣講做好思想轉(zhuǎn)化工作，同時，深入分析問題成因，做好超前預(yù)防、正本清源工作。
四是完善客戶投訴處理機(jī)制。在營業(yè)網(wǎng)點和網(wǎng)站設(shè)置投訴電話，大廳設(shè)置意見箱，設(shè)置專門的崗位處理客戶投訴，及時解決客戶的投訴建議，安撫客戶不良情緒，避免情況惡化，出現(xiàn)不良影響。
（一）制度建設(shè)方面。我行已建立與融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)等非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作的管理制度和業(yè)務(wù)操作流程，與各擔(dān)保公司簽訂了我行對擔(dān)保公司的準(zhǔn)入和合作的政策和標(biāo)準(zhǔn)，明確規(guī)定了各方的權(quán)利和義務(wù)，以及擔(dān)保貸款抵押率控制比率等；我行一直保持將融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)取得經(jīng)營許可證作為業(yè)務(wù)合作前提。
（二）授信管理方面。我行對所有的合作方實施授信管理，并在授信范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)合作，對同一融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，單戶授信不得超過該融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金的10%，關(guān)聯(lián)客戶授信不得超過該融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本金的15%；建立了動態(tài)監(jiān)測機(jī)制，并根據(jù)合作方經(jīng)營情況適時調(diào)整業(yè)務(wù)合作標(biāo)準(zhǔn)和授信額度。
（三）業(yè)務(wù)開展方面。嚴(yán)格執(zhí)行與融資性擔(dān)保公司等非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)合作的管理制度和流程，在與各擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作期間，我行嚴(yán)格按照制度流程，接到擔(dān)保公司提供的客戶申請資料后，安排客戶經(jīng)理先對資料和客戶反擔(dān)保情況進(jìn)行初步審核，通過后，及時與客戶取得聯(lián)系進(jìn)行實地貸前調(diào)查；經(jīng)過貸中審查后，資料整理上會，經(jīng)貸審會審核通過與擔(dān)保公司簽訂保證合同，由擔(dān)保公司出具擔(dān)保函及放款通知，再與客戶簽訂借款合同，安排貸款發(fā)放。不存在超出授信額度和范圍開展的業(yè)務(wù)合作；不存在違反程序開展業(yè)務(wù)合作的情況；不存在過渡依賴擔(dān)保機(jī)構(gòu)，從而放松貸款調(diào)查、降低貸款條件、忽視貸款風(fēng)險的情況，我行對所有貸款客戶均實行雙人實地調(diào)查，根據(jù)我行的規(guī)章制度和操作流程及風(fēng)險因素預(yù)測，進(jìn)行貸前調(diào)查，撰寫調(diào)查報告，上報行貸審會；不存在忽視貸款資金運(yùn)用監(jiān)管，造成貸款資金流入民間借貸市場的情況，我行按照“三個辦法一個指引”建立了全面的管理制度、實施細(xì)則，特別是貸款資金支付管理與控制的內(nèi)部制度和流程，通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制，設(shè)立獨立的責(zé)任崗位，負(fù)責(zé)貸款支付審核和支付操作，采用貸款人受托支付的，應(yīng)審核交易資料是否符合合同約定條件，審核通過后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，采用借款人自主支付方式的，應(yīng)要求借款人定期匯總報告貸款資金支付情況，并通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定用途，嚴(yán)格按照制度執(zhí)行，確保每個流程環(huán)節(jié)都符合要求，防止信貸資金被挪用的風(fēng)險。
（四）風(fēng)險隔離方面。我行建立了銀行資金與非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)之間的“防火墻”制度；沒有發(fā)現(xiàn)合作方存在從事高利貸、非法吸存或非法集資行為；建立了緊急退出機(jī)制，一旦發(fā)現(xiàn)合作方存在違法違規(guī)行為時，及時停止業(yè)務(wù)合作并保障信貸資金安全退出。
（一）貸款風(fēng)險分類排查。高管層已建立明確機(jī)制安排與職責(zé)分工，將業(yè)務(wù)經(jīng)營部分為業(yè)務(wù)經(jīng)營一部和業(yè)務(wù)經(jīng)營二部，部門職責(zé)明確分工，確保各級分支機(jī)構(gòu)和各管理部門形成清晰有效的管理機(jī)制，形成相互監(jiān)督制約的內(nèi)部控制機(jī)制，保證貸款分類的獨立、連續(xù)、可靠。制定并及時修訂信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類的管理政策、操作實施細(xì)則、授權(quán)體系或業(yè)務(wù)操作流程。為促進(jìn)我行樹立審慎經(jīng)營、風(fēng)險為本的信貸管理理念，真實、全面、動態(tài)地揭示信貸資產(chǎn)的實際價值和風(fēng)險程度，及時發(fā)現(xiàn)信貸管理中存在的問題，不斷提高經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)防范和化解風(fēng)險的能力，為計提貸款損失準(zhǔn)備金提供依據(jù)，根據(jù)人民銀行《貸款風(fēng)險分類指導(dǎo)原則》、中國銀監(jiān)會《農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，特制定《xxxxx信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類實施細(xì)則》。我行制定的貸款分類制度、方法，符合《貸款風(fēng)險分類指引》提出的標(biāo)準(zhǔn)和要求，并與《貸款風(fēng)險分類指引》的貸款風(fēng)險分類方法具有清晰、明確的對應(yīng)和轉(zhuǎn)換關(guān)系。信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類必須嚴(yán)格按照分類的標(biāo)準(zhǔn)、方法、程序、要求等進(jìn)行初分和認(rèn)定，按審批權(quán)限進(jìn)行審批。
（二）貸款合規(guī)性排查。我行已建立授信業(yè)務(wù)管理與制度，貸款“三查”落實到位，借款人申請資料保證其真實性，貸款手續(xù)齊全，貸款程序合規(guī)，抵質(zhì)押物合法有效足值，估值與抵質(zhì)押率均合規(guī)，審慎審批每筆貸款，有效落實貸款條件，實行實貸實付制，保證貸款資金運(yùn)用安全合法合規(guī)，抵質(zhì)押物交與專人保管，抵質(zhì)押物處置合規(guī)。
（三）貸款集中度排查。對同一借款人的貸款余額占我行資本余額的比例不得超過10%；我行對關(guān)聯(lián)客戶授信總額不得超過我行資本余額的15%。參與銀團(tuán)貸款沒有違反集中度監(jiān)管指標(biāo)。
賬戶管理情況：嚴(yán)格按照人民銀行賬戶管理規(guī)定辦理存款賬戶的開立、變更、撤銷；存款人辦理現(xiàn)金存入、支取和結(jié)算業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程辦理；賬戶查詢業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照規(guī)定辦理，未發(fā)生凍結(jié)及扣劃業(yè)務(wù)；大額款項收付建立臺帳進(jìn)行登記，客戶資金來源真實、合法。內(nèi)部賬務(wù)定期核對；外部帳務(wù)每月核對，記賬人員與對賬人員相分離。
嚴(yán)格按照人民銀行賬戶管理規(guī)定開立賬戶，確保開戶資料的完整性、真實性、合規(guī)性；代理開戶手續(xù)、授權(quán)證明、代理人及法人證件齊全；無內(nèi)部員工代理客戶開立賬戶；無同一企業(yè)在同一網(wǎng)點開立多個賬戶的情況；無超出規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍為客戶開立賬戶的情況。嚴(yán)格執(zhí)行銀企（政）定期對賬制度；記賬員與對賬人分離；按規(guī)定簽發(fā)對賬單；專人管理對賬；收回對賬單認(rèn)真進(jìn)行要素查對，有效防范虛假對賬。近3個月對賬單已全部發(fā)出，并限期收回。對賬單專人管理、集中審核，確保對賬有效性。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十五
設(shè)立網(wǎng)絡(luò)安全目的是為加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)管理，確保網(wǎng)絡(luò)安全運(yùn)行。2021信息安全自查報告高度重視，立刻組織我院相關(guān)部門對我院網(wǎng)絡(luò)中的安全隱患進(jìn)行了逐一排查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下:一、網(wǎng)絡(luò)信息安全管理機(jī)制和制度建設(shè)落實情況一是為維護(hù)和規(guī)范計算機(jī)硬件的使用管理及網(wǎng)絡(luò)信息安全,提高計算機(jī)硬件的正常使用、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全性及日常辦公效率，xx成立以由xx領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任第一責(zé)任人、xx各相關(guān)部門參與、xx信息中心負(fù)責(zé)具體工作的計算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一協(xié)調(diào)全院各部門開展校園網(wǎng)絡(luò)安全管理工作。二是為確保計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)安全，實行了網(wǎng)絡(luò)專管員制度、計算機(jī)安全保密制度、網(wǎng)站安全管理制度、網(wǎng)絡(luò)信息安全突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案等保障制度。同時結(jié)合自身情況制定計算機(jī)系統(tǒng)安全自查工作制度，做到三個確保:一是系統(tǒng)管理員于每周五定期檢查中心計算機(jī)系統(tǒng)，確保無隱患問題;二是制作安全檢查工作記錄，確保工作落實;三是定期組織有關(guān)人員學(xué)習(xí)有關(guān)網(wǎng)絡(luò)及信息安全的知識，提高計算機(jī)使用水平，及早防范風(fēng)險。同時，信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組具有暢通的7*24小時聯(lián)系渠道，可以確保能及時發(fā)現(xiàn)、處置、上報有害信息。二、計算機(jī)日常網(wǎng)絡(luò)及信息安以下是小編整理的隊伍風(fēng)險隱患排查報告十一篇，歡迎閱讀與收藏。
5月27日至29日，省檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開展檔案安全風(fēng)險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規(guī)劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現(xiàn)，各受檢單位檔案工作體制機(jī)制較健全，檔案收集整理和開發(fā)利用較規(guī)范，但仍存在館庫硬件、安全管護(hù)、消防隱患等方面的問題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設(shè)，扎實做好檔案安全各項工作，根據(jù)省檔案局要求，現(xiàn)將整改情況報告如下：
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負(fù)責(zé)同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對照省檢查組反饋的問題，逐一整改落實；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導(dǎo)小組，由主要負(fù)責(zé)同志任組長，分管負(fù)責(zé)同志任副組長，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專、兼職檔案員具體負(fù)責(zé)，針對反饋問題認(rèn)真制定整改措施、明確責(zé)任人、整改要求及整改時限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。
x家單位陸續(xù)啟動整改工作，在電話指導(dǎo)過程中，我們發(fā)現(xiàn)各單位的問題主要分為以下四類：
三是檔案用房不達(dá)標(biāo)，如檔案用房不符合設(shè)計要求、未實現(xiàn)檔案用房“三分開”等；
四是檔案整理不規(guī)范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數(shù)字化建設(shè)滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時將所需硬件設(shè)備、設(shè)施按要求配置；
二是指導(dǎo)各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責(zé)任書；
三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區(qū)域，保障檔案用房使用達(dá)標(biāo)；
四是組織各單位對專、兼職檔案管理人員培訓(xùn)，加快各類檔案的收集歸檔和分類整理。
市檔案局在電話指導(dǎo)的同時，擬在x月下旬對x家單位的實際整改情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查指導(dǎo)，確保整改工作不走樣，整改措施有實效，整改時限不拖延。
根據(jù)受檢單位上報的整改時限，擬在x月底前對此批整改單位進(jìn)行核查驗收，對照檢查組反饋的問題，逐一簽單銷號。對于檔案館（室）用房建筑標(biāo)準(zhǔn)不達(dá)標(biāo)等暫時難以整改到位的問題，要求整改單位提供臨時替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動為契機(jī)，結(jié)合我市“雙隨機(jī)一公開”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問題為重點，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區(qū)檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強(qiáng)硬件保障和做好人員培訓(xùn)等方面下功夫，確保責(zé)任層層落實到位、檔案安全制度執(zhí)行到位。
xx認(rèn)真貫徹落實《網(wǎng)路輿情隱患風(fēng)險排查工作的方案》的通知要求，堅持“防范為先、有效控制、加大排查、化解糾紛”的工作思路，切實加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，落實責(zé)任，突出重點，全面排查，確保以各項任務(wù)穩(wěn)步推進(jìn)。現(xiàn)將排查情況匯報如下：
一是高度重視、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。為認(rèn)真落實《通知》要求，強(qiáng)化輿情管控工作力度，確?！皣鴳c”期間不發(fā)生非正常上訪和負(fù)面輿情，xx黨委召開專題會議就此項工部署安排，要求各部門要高度重視，采取有效措施，密切關(guān)注所屬職工及相關(guān)人員動態(tài)，認(rèn)真排查不穩(wěn)定因素，遇到苗頭性、傾向性問題及時上報和處理。
二是緊抓重點，嚴(yán)密排查。xx按照《方案》要求，結(jié)合單位實際情況，緊緊圍繞“隊伍思想狀況和現(xiàn)實表現(xiàn)”、“職工自媒體使用情況”、“隊伍涉負(fù)面網(wǎng)路輿情問題”、“敏感時期內(nèi)部越級訪隱患”、“重點人員現(xiàn)實表現(xiàn)”等五個方面在對內(nèi)部開展全面排查，通過“一對一談話”“與家屬溝通”、“召開形勢分析會”等方式全面摸排當(dāng)前可能存在的涉網(wǎng)絡(luò)輿情問題隱患，準(zhǔn)確掌握職工的真實想法，現(xiàn)實困難和有關(guān)訴求，有針對性做好談心談話、教育疏導(dǎo)、化解矛盾、解決問題，最大限度減少不和諧因素。
三是強(qiáng)化督導(dǎo)，確保實效。xx黨委本真抓督導(dǎo)，關(guān)鍵看領(lǐng)導(dǎo)工作理念。堅持抓住了“關(guān)鍵少數(shù)”，就抓住了措施落地的核心工作方法。將此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查活動的責(zé)任一級一級壓下去，不僅要壓到部門領(lǐng)導(dǎo)，還壓到每名職工身上，從而有效提高責(zé)任意識和大局意識，形成了人人都是工作者、人人都是督導(dǎo)員的良好氛圍。xx黨委采取定期聽取匯報、不定期抽查工作進(jìn)展等方式對工作進(jìn)行督導(dǎo)檢查，對工作開展不及時、隱患排查組織不力的部門及個人要求推倒從來，以嚴(yán)格的紀(jì)律確保此次網(wǎng)絡(luò)輿情風(fēng)險隱患排查工作真正落實落地。
為進(jìn)一步加強(qiáng)隊伍建設(shè)，及時準(zhǔn)確掌握交警隊伍中存在的風(fēng)險隱患，切實提升隊伍風(fēng)險防控能力，強(qiáng)化隊伍監(jiān)督管理，打造過硬交警隊伍。xxx根據(jù)上級部門相關(guān)通知要求，結(jié)合實際，認(rèn)真開展隊伍風(fēng)險隱患排查研判，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下：
（一）思想狀況方面：
1、警務(wù)任務(wù)繁重，工作壓力大。
隨著社會的不斷發(fā)展進(jìn)步，客觀造成了車輛的相對增多，道路交通環(huán)境日趨復(fù)雜多變，公安交警任務(wù)相當(dāng)艱巨，所承擔(dān)的事務(wù)比以往任何時候都繁重、具體，常年加班加點、連續(xù)作戰(zhàn)、超負(fù)荷工作已成了交警的“家常便飯”。
2、家庭無法兼顧，思想壓力大。
特殊的崗位職能決定了公安交警的工作、生活無規(guī)律，特別是一線民警工作時間長，與家人總是聚少離多；生活無規(guī)律，與家人無法步調(diào)一致；顧及家庭少，與家人感情難以完全融合；時刻處于危險地帶，留給家人無限的擔(dān)心。再加上諸如涉及家庭事務(wù)等問題，給民警精神、心理和經(jīng)濟(jì)上帶來了更大的壓力與負(fù)擔(dān)，已成為導(dǎo)致民警精神壓力過重的一個關(guān)鍵問題。然面，民警所承擔(dān)的責(zé)任、任務(wù)不允許有足夠多的時間照顧家庭，更沒有能力來處理和解決一些家庭困難，大部分家庭事務(wù)由其家屬承擔(dān)，這造成了部分民警家屬對民警工作缺乏理解、配合和支持，帶來家庭矛盾，影響了民警的工作。
3、社會期望值高，心理壓力大。
由于道路交通形勢的日益復(fù)雜化，各級黨委政府、上級公安機(jī)關(guān)和社會各界群眾對公安交警的要求越來越嚴(yán)，期望越來越高，再加上公安機(jī)關(guān)窗口單位服務(wù)職能的強(qiáng)化，使得交警總有做不完的事，整天疲于奔波，忙于應(yīng)付工作，思想上緊崩著安全弦。再之，執(zhí)法環(huán)境的多樣性、復(fù)雜化，民警的一言一行必須面對社會、公眾的“審視”，加上人民群眾的素質(zhì)差異，部分群眾的不實投訴，往往會使民警產(chǎn)生“多干多錯，少干少錯、不干不錯”的錯誤心態(tài)。
4、精神體力透支，健康壓力大。
交通管理工作繁重，民警長期超負(fù)荷工作，家庭負(fù)擔(dān)過重，以及來自不同方面的巨大壓力，讓民警食無定量、睡不應(yīng)時，飲食習(xí)慣、生物繢遭到不同程度的影響或破壞，精神體力透支，健康壓力大，民警的心理、身體健康狀況令人堪憂。因此，客觀上就造成了工作效能提高不快，在一定程度影響和制約了隊伍的建設(shè)與發(fā)展。
（二）具體業(yè)務(wù)工作方面：
1、車駕管、處罰窗口:一是為人民服務(wù)理念不夠牢固，接待群眾不夠熱情，窗口管理服務(wù)不夠規(guī)范；二是部分輔警紀(jì)律松弛不按規(guī)定著裝，不準(zhǔn)時上下班；三是需加強(qiáng)打擊非法中介，維護(hù)。
2、交通事故處理：勘查事故現(xiàn)場安全防護(hù)設(shè)置不規(guī)范，安全防護(hù)措施落實不到位，存在安全隱患。
3、日常管理中：日常監(jiān)督作為工作常態(tài)化堅持的還不夠，在緊盯管理人、財、物、印章等容易滋生風(fēng)險隱患的崗位，以及民警輔警八小時外監(jiān)督管理方面還能做得更細(xì)致些。
1、要認(rèn)真落實上級相關(guān)文件精神，結(jié)合教育整頓工作，抓好隊伍管理。
進(jìn)一步發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)核心作用，牢固樹立“抓好隊伍教育管理是本職，放任民警、輔警違法違紀(jì)是失職”的理念，切實抓好隊伍思想、組織、紀(jì)律和作風(fēng)建設(shè)，對重點人員要重點關(guān)注，做到重點幫扶，要以教育整頓的實際成效和執(zhí)法能力水平的提升來取信于民，不斷提高人民群眾的獲得感、安全感和滿意度。
2、要堅持履職盡責(zé)，知行合一抓好擔(dān)當(dāng)作為。
要按照“堅持政治建警全面從嚴(yán)治警”教育整頓“分層級負(fù)責(zé)、分層級管理、分層級落實”的要求，搭建起層級化隊伍風(fēng)險防控責(zé)任框架，健全完善隊伍風(fēng)險防控體系，層層傳導(dǎo)、壓實責(zé)任，將隊伍風(fēng)險防控工作落實到心上、扛在肩上、抓在手上。
3、要堅持底線思維，持之以恒抓好風(fēng)險防范。
要緊盯執(zhí)勤執(zhí)法、事故處理、窗口服務(wù)、非現(xiàn)場違法處理等風(fēng)險隱患點，通過“一崗一查找、一點一防控、一責(zé)一落實”等手段，持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)險隱患點排查力度，確保每個崗位查找的風(fēng)險點準(zhǔn)確、到位、不遺漏。
4、要堅持齊抓共管，從實從嚴(yán)抓好精細(xì)管理。
要從隊伍精細(xì)化管理入手，善于從細(xì)微處發(fā)現(xiàn)問題，定期梳理不作為、不規(guī)范、小錯不斷等重點人員，“常咬耳朵、猛扯袖子、早打預(yù)防針”，確保其守住“底線”、不踩“紅線”、不越“警戒線”。堅持以黨內(nèi)監(jiān)督為主導(dǎo)，家庭監(jiān)督和群眾監(jiān)督相結(jié)合的，單位、家庭、個人“三位一體”動態(tài)監(jiān)督模式，加強(qiáng)定期談心談話、定期家庭聯(lián)系走訪等制度的落實，時常向家屬通報“八小時之外”動態(tài)監(jiān)督管理信息。
5、要堅持問題導(dǎo)向，毫不放松抓好整改落實。
聚焦解決突出問題，提高思想認(rèn)識、強(qiáng)化履職盡責(zé)，抓重點、強(qiáng)落實、促整改。針對此次分析研判中發(fā)現(xiàn)的個性、共性問題、薄弱環(huán)節(jié)以及管理漏洞，要健全完善問題發(fā)現(xiàn)、跟蹤、整改、反饋的閉環(huán)管理機(jī)制，進(jìn)一步優(yōu)化和完善解決問題的方法手段，細(xì)化整改目標(biāo)、明確責(zé)任人以及整改時限，落實銷號管理，把整改重點任務(wù)做實，確保隊伍風(fēng)險隱患整改工作落到實處。
根據(jù)《全縣公安機(jī)關(guān)堅持政治建警全面從嚴(yán)治警攻堅戰(zhàn)方案》通知要求，現(xiàn)將我大隊開展隊伍安全隱患大排查情況匯報如下：
1.學(xué)習(xí)《公安機(jī)關(guān)公務(wù)用槍管理規(guī)定》、《公安機(jī)關(guān)人民警察佩帶使用槍支規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)禁酒規(guī)定》、《全國公安機(jī)關(guān)思想政治工作規(guī)范》、《廣西公安機(jī)關(guān)戰(zhàn)時思想政治工作機(jī)制》等文件精神。
2.談話了解全體民警輔警當(dāng)前的學(xué)習(xí)狀況、思想狀況、隊伍建設(shè)狀況，嚴(yán)格要求全體民警輔警嚴(yán)格遵守各項規(guī)章制度，確保隊伍不出事。
經(jīng)過排查，大隊民警8人，警務(wù)輔助人員8人，政治思想穩(wěn)定、沒有發(fā)現(xiàn)苗頭性問題。
一是全體民警、輔警要加強(qiáng)對堅持政治建警全面從嚴(yán)治警的重視程度，嚴(yán)格落實民警、輔警八小時以外監(jiān)督管理工作，嚴(yán)格遵守紀(jì)律要求，確保隊伍不出問題。
二是全體民警、輔警要嚴(yán)肅對待，保持敏感度，嚴(yán)格按照教育整頓要求落實好每一項工作，切實將堅持政治建警全面從嚴(yán)治警于業(yè)務(wù)工作同步前進(jìn)，取得實效。
三是提高為群眾服務(wù)的熱情和效率，增強(qiáng)群眾對公安工作的滿意度，特別是出入境、戶政窗口工作等方面的滿意度，努力打造忠誠干凈擔(dān)當(dāng)?shù)墓残蜗蟆?BR> 根據(jù)《中共xx市委員會宣傳部關(guān)于報送2020年上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告的通知》文件通知，現(xiàn)將我局上半年意識形態(tài)工作責(zé)任制落實情況報告如下：
加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。我局上半年開展了2次黨組中心組理論專題學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)的內(nèi)容主要有：一是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記對廣西工作的重要指示精神、自治區(qū)黨委十一屆七次、貴港市委五屆八次全會精神;二是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于學(xué)習(xí)馬克思主義經(jīng)典的重要論述;三是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于貫徹新發(fā)展理念、做好經(jīng)濟(jì)工作的重要論述;四是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于脫貧攻堅、全面建成小康社會的重要論述;五是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于歷史特別是黨史、新中國史、改革開放史的重要論述;六是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想的基本精神、基本內(nèi)容、基本要求;七是深入學(xué)習(xí)領(lǐng)會習(xí)近平總書記關(guān)于堅持和完善中國特色社會主義制度、推進(jìn)國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的重要論述。
1.新冠肺炎疫情期間，通過微信群對所服務(wù)的62家批、零、住、餐限上企業(yè)、45家加油站及11家外貿(mào)企業(yè)下發(fā)30多份(次)關(guān)于新型冠狀病毒感染的肺炎疫情防控工作宣傳資料，并組織人員深入企業(yè)開展了10多次疫情防控宣傳工作，提高商務(wù)領(lǐng)域疫情防控意識，積極傳播正能量。
2.由局黨組領(lǐng)導(dǎo)帶隊到xx市廂南社區(qū)開展以新冠肺炎宣傳為主題的志愿者活動，入戶開展新冠肺炎防控調(diào)查和宣傳工作。
3.由于受到新冠肺炎疫情的影響，許多農(nóng)產(chǎn)品滯銷，局黨組書記楊堯奘同志積極引薦相關(guān)企業(yè)采購商和種養(yǎng)農(nóng)戶進(jìn)行實地一對一的對接，直接有效地促成了農(nóng)民飼養(yǎng)的禽、畜、蛋類等農(nóng)特產(chǎn)品與企業(yè)的產(chǎn)銷對接，打通了當(dāng)?shù)剞r(nóng)產(chǎn)品的銷售渠道，實銷扶貧雞2萬羽，扶貧冬瓜1.3萬斤，扶貧鴨1.6萬只。
4.根據(jù)市委市政府的要求，積極開展掃黑除惡宣傳工作，要求所服務(wù)的118家商貿(mào)企業(yè)，利用led、橫幅、宣傳圖片等形式開展掃黑除惡宣傳。
(三)貫徹落實《中國共產(chǎn)黨宣傳工作條例》。
進(jìn)一步落實和完善宣傳工作機(jī)構(gòu)，及時調(diào)整變更宣傳思想文化工作領(lǐng)導(dǎo)小組，堅持完善新聞發(fā)言人制度，明確有新聞發(fā)言人員和新聞聯(lián)絡(luò)員。
(四)貫徹落實《黨委(黨組)意識形態(tài)工作責(zé)任制實施辦法》。
1.進(jìn)一步將意識形態(tài)工作納入黨建工作責(zé)任制，認(rèn)真貫徹落實黨中央和自治區(qū)、貴港市、xx市委的決策部署及指示精神，把握政治方向，堅定政治立場，嚴(yán)守政治紀(jì)律和政治規(guī)矩，嚴(yán)守組織紀(jì)律和宣傳紀(jì)律。堅持把意識形態(tài)工作納入綜合目標(biāo)考評，與業(yè)務(wù)工作同部署、同落實、同檢查、同考核。
2.2020年以來，我局黨組切實增強(qiáng)抓意識形態(tài)工作的積極性和主動性,局黨組成員認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”,堅守“主陣地”、種好“責(zé)任田”，堅持“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的原則，進(jìn)一步將全局意識形態(tài)工作進(jìn)行細(xì)化分解,做到人人肩上有擔(dān)子,工作有壓力,有力地推動了意識形態(tài)工作責(zé)任制的落實,為我局各項工作開展提供強(qiáng)有力的思想引領(lǐng)、輿論推動、精神激勵和文化支撐。
3.積極開展活動，加強(qiáng)陣地建設(shè)和管理。充分發(fā)揮我局的工作職能，利用“壯族三月三·暖心生活節(jié)”活動，開展三場“市長直播帶貨”，大力宣傳我市區(qū)域公用品牌——桂平福味。進(jìn)一步擴(kuò)大了“桂平福味”的社會影響，提高了打造我市農(nóng)產(chǎn)品品牌意識，同時營造了“壯族三月三”濃厚的節(jié)日氛圍。
4.牢牢掌控網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)的主導(dǎo)權(quán)，做到“一把手”親自抓網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。一是堅持黨務(wù)政務(wù)公開制度，認(rèn)真開展黨務(wù)政務(wù)公開工作，利用政府門戶網(wǎng)站、張貼公告欄等形式，及時公開本單位重大決策等事項，加強(qiáng)對外宣傳管理;二是及時做好重要節(jié)點和敏感時期的輿論監(jiān)管，及時搜集、研判、處置可能引發(fā)群體性事件和社會動蕩的言論。
(五)整改落實2019年度意識形態(tài)巡察反饋問題。
我局根據(jù)2019年度意識形態(tài)巡察反饋的共性問題逐項對照整改，發(fā)揮黨組領(lǐng)導(dǎo)班子的示范引領(lǐng)作用，帶動全局黨員領(lǐng)導(dǎo)干部學(xué)習(xí)，推動理論學(xué)習(xí)常態(tài)化，繼續(xù)健全意識形態(tài)責(zé)任制，并于2019年底完成整改任務(wù)。
抓好意識形態(tài)促進(jìn)消費扶貧成績喜人。積極學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記關(guān)于扶貧的重要論述，理論聯(lián)系實際，2020年上半年，我局共組織了3次產(chǎn)銷對接和3次電商助農(nóng)直播帶貨作工作，共實銷扶貧雞3萬羽，清倉銷售扶貧冬瓜4.2萬市斤，扶貧鴨3.5萬羽。經(jīng)過開展多場電商直播帶貨助農(nóng)銷售活動，向超過800萬網(wǎng)友在線推廣“桂平福味”區(qū)域公用品牌，共計帶動銷售xx市農(nóng)特產(chǎn)品銷售額達(dá)75萬元，在新冠肺炎防治工作期間，極大的促進(jìn)了我市農(nóng)特產(chǎn)品的銷售工作和品牌宣傳工作，助推我市脫貧攻堅工作持續(xù)發(fā)展。
(一)意識形態(tài)輿論宣傳較弱。干部隊伍結(jié)構(gòu)不盡合理，高素質(zhì)專業(yè)人才缺乏，干部培訓(xùn)不能經(jīng)常化、制度化，與當(dāng)前工作要求不相適應(yīng)。從事意識形態(tài)工作的干部和人員大部分都是“半路出家”，理論功底有限，專業(yè)水準(zhǔn)較低。同時由于人員不足，宣傳思想文化干部隊伍都是兼職從事，專業(yè)水平不高，意識形態(tài)工作知識不夠精、全、實，整體素質(zhì)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。意識形態(tài)宣傳工作和信息報送缺乏人才，對宣傳教育管理缺乏創(chuàng)新思維，意識形態(tài)的傳播力、傳導(dǎo)力、影響力較弱。
(二)應(yīng)對處置網(wǎng)絡(luò)輿情信息薄弱。網(wǎng)絡(luò)信息的迅猛發(fā)展，在思想上存在一定的固態(tài)化問題，跟不上新時代新思想的發(fā)展和變化，無法利用現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)資源與意識形態(tài)工作相結(jié)合，進(jìn)一步探索互聯(lián)網(wǎng)、手機(jī)微信等新媒體在宣傳意識形態(tài)中的作用。對網(wǎng)絡(luò)輿情的應(yīng)對不足，對網(wǎng)絡(luò)輿情的監(jiān)測、研判和處置機(jī)制不夠健全，專業(yè)化水平不高。
(一)提高政治站位，強(qiáng)化主體責(zé)任落實。進(jìn)一步樹立黨組書記作為“第一責(zé)任人”的責(zé)任意識，牢固樹立抓好意識形態(tài)工作也是最大政績的正確政績觀，自覺把意識形態(tài)工作擺在重要位置。
(二)狠抓學(xué)習(xí)教育，提升干部隊伍素質(zhì)，夯實意識形態(tài)工作基礎(chǔ)。抓好落實意識形態(tài)相關(guān)制度，組織干部職工全面學(xué)習(xí)貫徹黨的十九大精神、習(xí)近平扶貧論述重要思想、習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想等意識形態(tài)理論內(nèi)容，做到真學(xué)真懂、真信真用、入心入腦，把思想和行動統(tǒng)一到黨的十九大精神上來。
(三)強(qiáng)化責(zé)任擔(dān)當(dāng)，扎實做好意識形態(tài)工作。把意識形態(tài)工作與黨建工作緊密結(jié)合，把意識形態(tài)工作作為黨的建設(shè)和干部隊伍建設(shè)的重要內(nèi)容，納入重要議事日程，納入黨建工作責(zé)任制，與黨建工作一同部署，一同落實，一同檢查，一同考核。
(四)強(qiáng)化把關(guān)意識，落實網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險防控責(zé)任。經(jīng)常性開展機(jī)關(guān)意識形態(tài)領(lǐng)域風(fēng)險點排查工作，提高苗頭性傾向性問題的發(fā)現(xiàn)力、研判力、處置力。對重大事件及突發(fā)性問題及時尤其注重提前介入，防患未然，特別注意掌握網(wǎng)絡(luò)輿情，牢牢掌握新聞報導(dǎo)主動權(quán)。
今年上半年，***市嚴(yán)格落實《**市2019年度黨委（黨組）意識形態(tài)工作責(zé)任制實施細(xì)則》要求，不斷提高意識形態(tài)工作水平，推動意識形態(tài)工作穩(wěn)健發(fā)展，實現(xiàn)了全市意識形態(tài)領(lǐng)域安全有序和平穩(wěn)可控?，F(xiàn)將我市2019年第二季度意識形態(tài)工作分析研判如下：
一是落實意識形態(tài)工作任制。每半年研究1次意識形態(tài)工作、向上級黨委專題匯報1次意識形態(tài)工作。每季度分析研判1次意識形態(tài)領(lǐng)域形勢，查擺重大風(fēng)險隱患，提出工作建議，并形成了研判報告。同時，按照中央意識形態(tài)工作責(zé)任制專項巡視常態(tài)化整改任務(wù)要求，建立了長效機(jī)制，落實完成了各項整改工作任務(wù)。
二是強(qiáng)化意識形態(tài)重點領(lǐng)域管理。我們與公安局網(wǎng)安大隊合作，將民運(yùn)分子和網(wǎng)絡(luò)、貼吧版主列為重點網(wǎng)上監(jiān)控對象，實行屬地管理，安排專人實施重點監(jiān)控。全市開展民族宗教領(lǐng)域矛盾愛公文微信公眾號糾紛和安全隱患排查工作，主動預(yù)防和有效排除了各類風(fēng)險隱患。教育系統(tǒng)建立了意識形態(tài)工作管理組織體系，明確責(zé)任內(nèi)容，層層壓實責(zé)任。
三是切實加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)安全。健全完善了全市網(wǎng)絡(luò)評論員隊伍，召開了全市網(wǎng)評員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，對網(wǎng)絡(luò)評論和網(wǎng)絡(luò)監(jiān)督明確了工作要求。安排專人24小時監(jiān)看各大網(wǎng)站、論壇、貼吧等網(wǎng)絡(luò)媒體上涉鐵涉調(diào)輿情信息。同時制作《輿情要報》及時上報市委、市政府，經(jīng)主要領(lǐng)導(dǎo)批示后，責(zé)成相關(guān)單位第一時間調(diào)查處理。
一是面臨的形勢不容樂觀。當(dāng)前，***正處于貫徹落實習(xí)近平總書記視察遼寧時重要講話精神、推動高質(zhì)量振興發(fā)展的爬坡過坎期和社會矛盾的集中凸顯期。特別是今年以來，圍繞建國70周年慶祝活動、掃黑除惡專項斗爭的逐步深入等重大敏感節(jié)點貫穿始終，意識形態(tài)工作面臨的嚴(yán)峻形勢不容忽視。
二是社會矛盾集中凸顯。隨著建國70周年活動的深入開展，可以預(yù)見，各類不安全、不穩(wěn)定、不和諧因素很可能呈明顯上升的態(tài)勢。一旦應(yīng)對處置不當(dāng)，極易引發(fā)連鎖反應(yīng)，給全市社會公文微信公眾號穩(wěn)定帶來重大考驗。
三是網(wǎng)絡(luò)安全隱患不可低估。敵對勢力利用互聯(lián)網(wǎng)大肆散播反動有害信息，妄圖煽動政治安全事件。各類違法犯罪也加速向網(wǎng)上蔓延，非接觸式犯罪日益增多，利用支付寶、微信錢包等移動支付工具實施的新型犯罪明顯上升，利用互聯(lián)網(wǎng)從事詐騙、涉黃涉賭、侵害公民個人信息等違法犯罪活動明顯上升，給安全穩(wěn)定帶來了嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。
今年上半年，我市意識形態(tài)領(lǐng)域繼續(xù)保持向上向好，總體平穩(wěn)可控，但也有一些問題亟待解決。
二是民族宗教領(lǐng)域仍存在管控隱患。隨著城市化進(jìn)程加速，農(nóng)村留守老人和低收入、低文化人群被各種宗教尤其是非法宗教瞄準(zhǔn)拉攏爭奪，出現(xiàn)了有組織有勢力“搶地盤”現(xiàn)象。
三是網(wǎng)絡(luò)輿論陣地仍是管控重點。許多網(wǎng)絡(luò)信息魚目混珠,夾雜多種聲音，未經(jīng)官方證實就經(jīng)微信、微博等公文微信公眾號途徑廣泛迅速傳播，往往言之鑿鑿、先聲奪人,使普通網(wǎng)民難辨真?zhèn)?，引起輿論焦點，大大突破了黨委政府對輿情信息的控制范圍。
一是加強(qiáng)意識形態(tài)陣地建設(shè)和管理。嚴(yán)格貫徹落實中央巡視整改工作要求，嚴(yán)格對管轄范圍內(nèi)新聞媒體、學(xué)校課堂以及報告會、研討會、講座等宣傳思想文化陣地的管理,加大對網(wǎng)絡(luò)、宗教活動場所等陣地管控力度，加大對反動出版物查處封堵力度。
二是加強(qiáng)專題分析研判工作。針對意識形態(tài)領(lǐng)域的民族宗教滲透、互聯(lián)網(wǎng)輿情管控和黨校學(xué)校前沿陣地管理等突出問題，采取靶向定位的方式，開展專題分析研判，確保分析研判主題突出、目標(biāo)明確、有的放矢、措施得力、效果明顯。
三是加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)宣傳管理工作。以融媒體中心建設(shè)為契機(jī)，以各類新興媒體為依托，加強(qiáng)“三微一端”利用和管理，認(rèn)真做好互聯(lián)網(wǎng)輿情引導(dǎo)和監(jiān)督執(zhí)紀(jì)。
四是加強(qiáng)干部隊伍建設(shè)。按照講政治、管隊伍、守紀(jì)律的要求，建強(qiáng)意識形態(tài)工作領(lǐng)導(dǎo)班子和干部隊伍，著力加強(qiáng)人才培養(yǎng)，完善知識結(jié)構(gòu)，拓展知識領(lǐng)域，提升意識形態(tài)領(lǐng)域一線工作人公文微信公眾號員思想政治素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。
為最大程度保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，確保我縣安全生產(chǎn)工作有序推進(jìn)。根據(jù)《**》文件工作要求，結(jié)合農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作，摸清底數(shù)，建立臺賬，作出整治的計劃，按目標(biāo)任務(wù)完成排查整治工作。
**委托第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對各鎮(zhèn)（街）20xx年1月1日前已建成并入住使用的農(nóng)村削坡建房進(jìn)行風(fēng)險排查，并認(rèn)定風(fēng)險等級，建立農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點整治工作臺賬，鎖定既有存量，我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險點隱患共**戶，其中極高風(fēng)險**戶、高風(fēng)險**戶、中風(fēng)險**戶、低風(fēng)險**戶。
制定方案、落實責(zé)任。制定我縣農(nóng)村削坡建房風(fēng)險排查整治工作方案，明確落實各鎮(zhèn)（街）村工作責(zé)任，落實整改措施、明確整治，從20xx年開始，按三年時間完成整治風(fēng)險點工作任務(wù)。
按照風(fēng)險等級，精準(zhǔn)施策，分類處理，有序開展農(nóng)村削坡建房風(fēng)險隱患的整治。通過實。
施削坡減載、邊坡防護(hù)、挖砌排水溝等能消除或降低風(fēng)險點，在鎮(zhèn)（街）職能部門指導(dǎo)下，委托專業(yè)技術(shù)施工隊伍治理工程，對中低一般風(fēng)險的、引導(dǎo)村民采取削坡減載、坡面防護(hù)、挖排水溝、筑擋土墻等技術(shù)措施自行治理、降低風(fēng)險。
加強(qiáng)宣傳，提高意識。加大宣傳力度，印發(fā)宣傳單，普及農(nóng)村削坡建房整治知識。在極高風(fēng)險和高風(fēng)險點拉警戒線，豎立警示牌，警示牌上明確削坡危險等級。完成整治時間，避險責(zé)任人等內(nèi)容。今年以來還印發(fā)宣傳單**多份，組織發(fā)放宣傳**個場次。
做好監(jiān)測，及時避險。密切關(guān)注氣象信息，及時掌握隱患點變化情況，切實做好災(zāi)害監(jiān)測預(yù)警工作，及時將天氣預(yù)警信息發(fā)布到避險責(zé)任人。督促鎮(zhèn)（街）加強(qiáng)對地質(zhì)災(zāi)害隱患點的巡查，做好防御應(yīng)急措施。對削坡建房風(fēng)險點實行網(wǎng)格化管理，落實避險責(zé)任人，落實險情預(yù)警處置和人員安全轉(zhuǎn)移工作，堅持24小時值班值守，保障通訊暢通，落實應(yīng)急搶險隊伍和物資保障。
為切實做好防范化解非法集資風(fēng)險工作，嚴(yán)厲打擊和處置非法集資,有效化解各類非法集資風(fēng)險隱患。根據(jù)州打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室《轉(zhuǎn)發(fā)處置非法集資部際聯(lián)席會議關(guān)于切實做好防范化解非法集資風(fēng)險有關(guān)工作的函的通知的通知》安排，結(jié)合我縣實際,在全縣范圍內(nèi)開展排查非法集資風(fēng)險工作，現(xiàn)將相關(guān)情況匯報如下:。
防范化解非法集資風(fēng)險，打擊處置非法集資工作，事關(guān)改革發(fā)展大局、經(jīng)濟(jì)金融穩(wěn)定、群眾財產(chǎn)安全、社會穩(wěn)定和諧以及黨和政府的形象,必須警鐘常鳴,常抓不懈。為切實抓好此項工作，我縣成立了縣委常委、常務(wù)副縣長為組長，相關(guān)部門為成員的專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組。建立由主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、各有關(guān)職能部門共同參與的工作機(jī)制和責(zé)任機(jī)制。于3月16日召開小組會議，對非法集資風(fēng)險排查工作進(jìn)行動員部署，切實做到思想認(rèn)識到位，組織領(lǐng)導(dǎo)到位，工作落實到位，確保此次工作順利開展。
縣處非辦各成員單位既各司其責(zé)，主動作為，宣查并舉；又強(qiáng)化協(xié)作，打組合拳，施綜合策，有力有序推進(jìn)排查工作。
一是全面清除非法廣告。專項清理公共場所和居民小區(qū)出現(xiàn)的張貼式、印章式“應(yīng)急貸款”、“民間借貸服務(wù)”、“貸款擔(dān)?！?、“大小額貸款”等發(fā)放貸款內(nèi)容的非法小廣告。
三是媒體宣傳全面覆蓋。在電視臺公布舉報電話，對舉報人進(jìn)行保密承諾，做到非法集資無可乘之機(jī)。同時，通過電視、短信、微信平臺等向群眾公告非法集資的風(fēng)險和危害性，提高社會公眾的風(fēng)險意識和識別能力，引導(dǎo)群眾遠(yuǎn)離非法集資。
四是深入企業(yè)現(xiàn)場排查。通過查閱公司賬目、集資項目、集資方式，排查是否有非法集資，同時做好集資宣傳工作。
五是成員單位緊密配合。加強(qiáng)協(xié)作溝通，構(gòu)建信息共享機(jī)制，形成防范和打擊合力，構(gòu)筑金融安全的“防火墻”。
縣處非辦成員單位協(xié)作配合，多渠道、廣角度對非融資性擔(dān)保、投融資中介、私募股權(quán)投資、網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、典當(dāng)行等重點領(lǐng)域開展風(fēng)險排查。經(jīng)查，在康經(jīng)營的融資機(jī)構(gòu)共有4家，分別是“縣盛捷融合小額貸款有限責(zé)任公司”、“州中小企業(yè)融資擔(dān)保有限責(zé)任公司”，“縣兆豐投資理財薪資咨詢有限公司”和“豫川投資管理有限公司”。其中，“豫川投資管理有限公司”在我縣境內(nèi)無銀行開戶信息，其他3家公司在工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、農(nóng)村信用社均有開戶記錄，但資金交易數(shù)額不大。縣域內(nèi)有農(nóng)民專業(yè)合作社114個，均為國家產(chǎn)業(yè)扶貧項目，無民間集資行為。
目前，我縣尚未發(fā)現(xiàn)融資機(jī)構(gòu)、農(nóng)民專業(yè)合作社等存在非法集資的問題。
防范化解、打擊處置非法集資工作是一項長期、復(fù)雜而艱巨的工作，必須警鐘常鳴,常抓不懈。
一是進(jìn)一步強(qiáng)化工作督導(dǎo)。加大督導(dǎo)工作力度,全面提高防范、打擊和處置非法集資工作效率。
二是進(jìn)一步夯實協(xié)調(diào)機(jī)制。切實履行組織協(xié)調(diào)和督促指導(dǎo)職責(zé),建立防范、打擊和處置非法集資部門聯(lián)動工作機(jī)制，保證各項措施得到落實。
三是進(jìn)一步加強(qiáng)信息通報。組織分析防范、打擊和處置非法集資工作情況,做好向州金融辦和縣政府信息報告、通報等工作。
為防范化解運(yùn)營操作風(fēng)險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運(yùn)營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險排查小組，開展20xx年運(yùn)營操作風(fēng)險排查工作，特別針對重點業(yè)務(wù)、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進(jìn)行認(rèn)真仔細(xì)的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責(zé)任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責(zé)任制。保證了abis系統(tǒng)安全運(yùn)行與業(yè)務(wù)的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進(jìn)行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴(yán)格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細(xì)核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預(yù)警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務(wù)差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進(jìn)工作。對本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務(wù)行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應(yīng)客戶本人辦理的業(yè)務(wù)是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務(wù)，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進(jìn)賬單收款人不一致而進(jìn)行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運(yùn)營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運(yùn)營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運(yùn)營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認(rèn)。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補(bǔ)記賬的業(yè)務(wù)發(fā)生傳票經(jīng)過運(yùn)營主管現(xiàn)場核實、審批后才進(jìn)行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍(lán)字，后借方紅字或貸方藍(lán)字”的賬務(wù)順序進(jìn)行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預(yù)留印鑒能由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運(yùn)營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預(yù)留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進(jìn)行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復(fù)核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的現(xiàn)象，柜員能按定嚴(yán)格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運(yùn)營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務(wù)印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預(yù)先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進(jìn)行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導(dǎo)致未處理完成的業(yè)務(wù)時，能有逐筆做好記錄，啟用應(yīng)急預(yù)案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復(fù)后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務(wù)撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務(wù)退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運(yùn)營案件風(fēng)險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
為切實做好學(xué)校安全穩(wěn)定各項工作，根據(jù)《畢節(jié)市人民政府辦公室關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的提示函》要求，結(jié)合黔西市教科局關(guān)于做好教育領(lǐng)域風(fēng)險隱患防范化解工作的通知精神，我校認(rèn)真解讀《黔西市教育領(lǐng)域“十六類”風(fēng)險隱患防范化解工作責(zé)任清單》，將清單內(nèi)容分解到各處室，對照清單內(nèi)容認(rèn)真仔細(xì)開展排查化解工作，現(xiàn)將學(xué)校開展情防控和校園安全風(fēng)險隱患排查情況報告如下：
經(jīng)排查，我校嚴(yán)格落實了市秋季學(xué)期開學(xué)校園疫情防控工作“十個到位”，嚴(yán)格遵循“校園防控嚴(yán)于社會防控”的要求，筑牢“外防輸入、內(nèi)防反彈"防線。安排專人監(jiān)控，認(rèn)真落實9月10日貴州疫情防控6提示，關(guān)注福建莆田、哈爾濱巴彥等中高風(fēng)險地區(qū)往返人員的監(jiān)管。全面落實了疫苗接種，我校對符合接種要求的師生員工，已經(jīng)按照時間節(jié)點全員接種。與此同時，利用校園廣播、滾動屏、主題班會等多角度加強(qiáng)傳染病防治宣傳教育，做到師生重視，以防止輿情發(fā)生。思源學(xué)校為全封閉式學(xué)校，學(xué)生只有周末或節(jié)假日才能回家。學(xué)校加強(qiáng)了返家時學(xué)生及家長的疫情防控排查。嚴(yán)格作好學(xué)生中途離校的請銷假制度，同時返校時作好疫情防控排查。
經(jīng)排查，學(xué)校積極落實“三個100”工作，配齊配足安保人員，視頻監(jiān)控聯(lián)網(wǎng)和一鍵報警裝置聯(lián)網(wǎng)完成率已經(jīng)達(dá)100%；重視學(xué)生宣傳教育與管理，充分利用班會、班刊、集會等落實防溺水、食品安全、消防安全、道路交通安全、心理健康宣傳教育工作；矛盾糾紛做到一周一排查，安全隱患排查、校園周邊環(huán)境治理和整治工作常抓不懈；尤其做到開學(xué)前后、重大節(jié)假日、放假前后開展全方位、無死角安全隱患排查治理，確保安全隱患消除在萌芽狀態(tài)；狠抓校園欺凌治理工作。制定切合學(xué)校實際的校園欺凌專項治理工作方案，狠抓校園欺凌排查治理工作，以矛盾糾紛排查、管制刀具收繳、主題班會等方式宣傳，多形式開展校園欺凌暴力宣傳教育工作，對發(fā)現(xiàn)的矛盾和侵凌進(jìn)行了及時的化解處置。
（一）校園周邊整治仍然存在一定的難度，一方面是我校校門的特殊性，導(dǎo)致放學(xué)時段的交通安全仍然存在一定的安全隱患。另一方面為學(xué)校周邊小賣鋪對學(xué)校對學(xué)生悄悄賣零食時有發(fā)生，造成一定的食品安全隱患。
（二）需繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)生矛盾糾紛排查，少部分學(xué)生小的矛盾糾紛時有發(fā)生，此項工作需要再進(jìn)一步細(xì)化和常抓不懈。
一方面是協(xié)調(diào)交通部門協(xié)助我校持續(xù)抓好校園周邊整治工作，給學(xué)生營造一個安全的上下學(xué)環(huán)境；另一方面繼續(xù)加強(qiáng)矛盾糾紛的排查，朝著零糾紛的和諧校園方向發(fā)展。
根據(jù)上級公司《轉(zhuǎn)發(fā)國家檔案局關(guān)于深入開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作的通知》要求，公司立即開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作，把防火、防盜、防水、防爆、防泄密作為檔案安全管理的重中之重，現(xiàn)將公司開展檔案安全風(fēng)險隱患排查整治的自查情況匯報如下：
檔案安全是檔案工作的重中之重，一直以來，公司領(lǐng)導(dǎo)班子十分重視檔案安全工作，堅持“安全第一、預(yù)防為主”的方針，牢固樹立警鐘長鳴的安全責(zé)任意識。公司檔案管理部門設(shè)在綜合管理部，通過積極組織相關(guān)人員學(xué)習(xí)關(guān)于加強(qiáng)檔案安全工作的文件精神，提高員工防范意識。同時，要求各部門堅持“誰主管誰負(fù)責(zé)，誰在崗誰負(fù)責(zé)”的原則，落實檔案安全工作，做到責(zé)任到人，措施到位，防患未然，避免人為因素造成的損失。公司共有12個部門，各部門均設(shè)有兼職檔案員一名，部門負(fù)責(zé)人為本部門檔案管理第一責(zé)任人，各部門檔案工作接受公司檔案管理部門的監(jiān)督、檢查與業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
為做好公司檔案管理工作，公司制定了1個辦法，10個細(xì)則、1個應(yīng)急預(yù)案等相關(guān)的規(guī)章制度，并按照各項制度的要求認(rèn)真抓好落實。加強(qiáng)檔案管理的科學(xué)化、規(guī)范化和制度化，為檔案安全和利用提供更加堅實的基礎(chǔ)。
公司在檢查工作中，重點從以下幾個方面開展檢查，以防止出現(xiàn)各種隱患：
1、加強(qiáng)日常檔案室硬件管理。嚴(yán)格對照“八防”要求進(jìn)行自查自糾，庫房內(nèi)配備了溫濕度計、空調(diào)、吸塵器等設(shè)備，庫房外圍配備了滅火器、監(jiān)控器等設(shè)備。堅持實行檔案庫房專人保管，專人查閱，非檔案管理人員，不準(zhǔn)隨意進(jìn)入庫房。在春夏季時節(jié)，認(rèn)真做好防潮防霉工作，長期打開2臺空調(diào)降溫抽濕，確保庫房溫濕度適宜。定期投放檔案防蟲藥，保證庫房檔案不受蟲蛀。檔案管理人員每天檢查庫房溫濕度，下班前檢查門窗是否關(guān)好，電源是否關(guān)閉，空調(diào)是否關(guān)閉，庫房和檔案有無安全隱患。
2、做好節(jié)假日期間的檔案安全管理工作。每逢節(jié)假日前，進(jìn)行全公司范圍內(nèi)的檔案安全檢查，對檔案庫房、用電線路、電器運(yùn)轉(zhuǎn)、滅火器壓力等進(jìn)行重點檢查，排除隱患，確保檔案萬無一失。
3、按要求收集整理歸檔。根據(jù)《檔案法》和公司相關(guān)制度的要求，協(xié)助各部門做好文件的收集整理工作，保證歸檔文件材料完整、準(zhǔn)確。在檔案的收集、整理、歸檔、移交、鑒定、銷毀過程中，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，確保檔案材料的安全。
4、規(guī)范檔案借閱程序，嚴(yán)格執(zhí)行保密管理要求。檔案資料利用實行專人負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行檔案利用、保密制度，建立了檔案借閱登記臺賬，定期清點催還歸位。
5、強(qiáng)化檔案網(wǎng)絡(luò)信息管理。檔案室配置了一臺專用電腦，未接入網(wǎng)絡(luò)，落實專人負(fù)責(zé)，做到規(guī)范操作，有序利用。近期按照上級公司網(wǎng)絡(luò)意識形態(tài)工作要求，對連接網(wǎng)絡(luò)的電腦徹查，設(shè)立信息系統(tǒng)防火墻、密碼訪問控制，嚴(yán)防網(wǎng)上泄密和他人通過網(wǎng)絡(luò)竊密。對檔案管理系統(tǒng)的電子檔案目錄數(shù)據(jù)庫和電子檔案的安全備份保管工作，確保檔案信息系統(tǒng)的安全。公司還組織所有人員對辦公區(qū)及檔案室的資料進(jìn)行徹查，涉及到意識形態(tài)問題的資料進(jìn)行封存，借閱按照密件流程處理。
通過自查自糾，已建立整改問題臺賬，主要包括以下方面：
1、部分檔案室硬件需配備和更新。檔案室內(nèi)無抽濕機(jī)；一樓檔案室的一臺空調(diào)已壞；檔案室內(nèi)無氣體滅火器。
2、檔案室空間需要擴(kuò)容。因公司成立的時間比較久，涉及的業(yè)務(wù)比較廣，商務(wù)合同、工程建設(shè)資料多，現(xiàn)檔案室已無位置再存放檔案，導(dǎo)致無法及時接收檔案。
1、針對檢查出現(xiàn)的問題公司提出整改措施，并落實到崗位，確保檔案不受任何損失。
一是綜合管理部檔案管理員應(yīng)盡快報修已壞空調(diào)，對于不能再維修的設(shè)備要盡快更換。二是綜合管理部檔案管理員要盡快上報抽濕機(jī)、二氧化碳?xì)怏w滅火器、防潮防蟲藥的采辦需求。三是根據(jù)公司經(jīng)營發(fā)展需要，綜合管理部、商務(wù)部應(yīng)抓緊時間對新檔案室的改造工作，改善檔案室保管條件。
2、下一步工作計劃。
一是為增強(qiáng)檔案人員的檔案意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)，積極參加省里的檔案知識培訓(xùn)學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化教育培訓(xùn)，提高應(yīng)急處置能力。公司近期將對辦公區(qū)域開展防災(zāi)減災(zāi)應(yīng)急演練，確保相關(guān)工作人員熟悉消防器材使用、應(yīng)急處置流程和疏散逃生路徑，確保遇突發(fā)事件能夠妥善有效應(yīng)對。
通過此次自查，增強(qiáng)了檔案安全意識，牢固安全防范意識，并在檢查中進(jìn)一步消除了安全隱患。檔案工作萬無一失，今后，公司將按照此次檢查的精神，把各項工作落到實處，確保檔案的安全和完整。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十六
按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導(dǎo)和部署結(jié)合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點進(jìn)行排查：
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，審核授權(quán)通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會計準(zhǔn)則》與稅收部門的規(guī)定。
財務(wù)部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習(xí)階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習(xí)作風(fēng)上都嚴(yán)格遵守相關(guān)管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。
通過此次認(rèn)真自查工作，財務(wù)部在今后工作過程中，將加強(qiáng)防范，提高自身對風(fēng)險的認(rèn)識，樹立"違規(guī)就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風(fēng)險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風(fēng)險。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)I造良好的環(huán)境。
銀行風(fēng)險隱患排查報告篇十七
號文關(guān)于開展銀行卡系統(tǒng)科技風(fēng)險現(xiàn)場檢查的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設(shè)和崗位設(shè)置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細(xì)的相關(guān)管理規(guī)定和操作細(xì)則，我社根據(jù)市銀行卡中心相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風(fēng)險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設(shè)置了授權(quán)復(fù)核、專項登記等，務(wù)求達(dá)到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)正等分險類交易我社在實際業(yè)務(wù)操作中都嚴(yán)格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行操作，嚴(yán)格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務(wù)的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理情況方面：1是atm保險柜鑰匙和密碼必須雙人分別掌管，即管理員管atm保險柜密碼，出納員掌管atm保險柜和電子門鑰匙。2是密碼必須不定期更換，每月至少更換一次。3是裝入或取出atm現(xiàn)鈔，必須做到雙人操作（特別是離行式的atm機(jī)）、及時清點，交叉復(fù)核，中途不得換人。4是所有加鈔、點鈔、清機(jī)過程必須選擇監(jiān)控器下進(jìn)行。5是裝鈔完畢對外營業(yè)前，管理員必須進(jìn)行實地測試，檢查錢箱位置放置是否錯位及吐鈔面額是否正確，測試無誤后方可投入使用。6是在外部服務(wù)商提供atm維護(hù)服務(wù)時已經(jīng)做到全程陪同，保證atm機(jī)不受到外部人員控制，確保atm機(jī)正常運(yùn)行。
四、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負(fù)責(zé)。
五、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導(dǎo)班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進(jìn)行檢查指導(dǎo)工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查達(dá)到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。