心中有不少心得體會時，不如來好好地做個總結(jié)，寫一篇心得體會，如此可以一直更新迭代自己的想法。那么你知道心得體會如何寫嗎？以下是我?guī)痛蠹艺淼淖钚滦牡皿w會范文大全，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇一
隨著現(xiàn)代金融市場的不斷發(fā)展，銀行票據(jù)作為一種重要的金融工具，在政府、企業(yè)、個人的日常經(jīng)濟(jì)活動中使用廣泛。然而，隨著金融市場的不斷變化，銀行票據(jù)也存在著各種風(fēng)險。因此，在日常經(jīng)濟(jì)活動中，銀行票據(jù)風(fēng)險防控顯得尤為重要。本文將對于銀行票據(jù)風(fēng)險防控心得體會進(jìn)行談?wù)摗?BR> 第二段：了解銀行票據(jù)風(fēng)險
在銀行票據(jù)的使用中，存在著各種各樣的風(fēng)險。其中，最重要的風(fēng)險包括：市場價格風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等等。市場價格風(fēng)險指的是，銀行票據(jù)在市場上的價格波動所帶來的風(fēng)險，這需要我們在使用銀行票據(jù)的時候，要注意客觀市場情況，及時做好風(fēng)險控制。信用風(fēng)險指的是，銀行票據(jù)的出票方或承兌人出現(xiàn)違約情況的風(fēng)險。為避免信用風(fēng)險，我們可以在選擇出票方或承兌人時進(jìn)行風(fēng)險審核及背書的認(rèn)證等措施。流動性風(fēng)險則是指，在銀行票據(jù)的使用過程中，需要隨時注意市場流動性變化，避免因流動性問題而帶來的損失。
第三段：銀行票據(jù)風(fēng)險防控的方法
為了有效的防控銀行票據(jù)的風(fēng)險，我們可以采用多種方法。首先，我們可以加強(qiáng)票據(jù)出票方的風(fēng)險把控，審核出票方的信用風(fēng)險，避免不良票據(jù)的產(chǎn)生。其次，我們需要充分認(rèn)識銀行票據(jù)的風(fēng)險性，根據(jù)實際情況靈活選擇使用不同的票據(jù)種類，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定性和風(fēng)險低度化。最后，則是建立完善的風(fēng)險防控管理體系，制定具體的操作流程，充分做好風(fēng)險控制工作。
第四段：合理運(yùn)用風(fēng)險防控工具
在進(jìn)行風(fēng)險防控過程中，我們可以合理運(yùn)用各種工具。其中，利用保理、信用證等工具可以有效的防范銀行票據(jù)的風(fēng)險。同時，我們需要結(jié)合實際情況，建立健全的內(nèi)部風(fēng)險管理體系，進(jìn)行風(fēng)險分析、防控策略制定及持續(xù)監(jiān)控等工作。
第五段：結(jié)論
從以上討論中，我們可以看出，銀行票據(jù)在日常經(jīng)濟(jì)活動中應(yīng)用極其廣泛，但是也存在著各種風(fēng)險。為了有效的防范這些風(fēng)險，需要我們切實加強(qiáng)票據(jù)出票方風(fēng)險把控、合理運(yùn)用各種風(fēng)險防控工具、建立健全的風(fēng)險防控管理體系。只有這樣，才能在使用銀行票據(jù)的過程中有效的防范各種風(fēng)險，保障自己的財產(chǎn)安全。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇二
20xx年11月18日上午我參加了xx支行組織的"合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險，從我做起"宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果，跌入萬丈深淵！
回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
"萬金手中過，合規(guī)心中留"。這是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇三
隨著科技的快速發(fā)展和消費(fèi)者需求的不斷變化，銀行業(yè)也不得不經(jīng)歷轉(zhuǎn)型。然而，銀行轉(zhuǎn)型并非易事，其中存在著許多風(fēng)險需要防控。本文將探討銀行轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險，并提供一些建議和心得體會，以幫助銀行更好地應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。
第一段：了解銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險
銀行轉(zhuǎn)型涉及許多風(fēng)險，主要包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。技術(shù)風(fēng)險包括軟件和系統(tǒng)的故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露等問題。市場風(fēng)險包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境的波動、競爭壓力和利率風(fēng)險等。管理風(fēng)險主要指內(nèi)部流程不規(guī)范、員工管理不善等問題。合規(guī)風(fēng)險則是指未能符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定。
第二段：加強(qiáng)風(fēng)險防控措施
要應(yīng)對轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險，銀行需要采取一系列的防控措施。首先，建立完善的風(fēng)險管理體系，包括制定明確的風(fēng)險策略和規(guī)章制度。其次，加強(qiáng)技術(shù)安全防護(hù)，包括加密數(shù)據(jù)、建立安全的網(wǎng)絡(luò)防火墻等。此外，銀行還需要進(jìn)行市場風(fēng)險管理，包括通過市場調(diào)研了解競爭對手和行業(yè)動態(tài)，制定相應(yīng)的市場競爭策略。
第三段：加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理
轉(zhuǎn)型過程中，人員培訓(xùn)和管理也是至關(guān)重要的。銀行需要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)，使其了解轉(zhuǎn)型的意義和目標(biāo)，同時掌握所需的技能和知識。此外，銀行還需要建立有效的績效管理系統(tǒng)，對員工的表現(xiàn)進(jìn)行評估和激勵，以提高員工的積極性和工作質(zhì)量。
第四段：與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作
合規(guī)風(fēng)險在銀行轉(zhuǎn)型中尤為重要。銀行需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切的合作，確保符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。此外，銀行還可以請專業(yè)的法律團(tuán)隊進(jìn)行風(fēng)險評估和合規(guī)審查，以確保轉(zhuǎn)型過程中的合規(guī)性。
第五段：建立靈活的風(fēng)險管理機(jī)制
轉(zhuǎn)型過程中，銀行需要建立靈活的風(fēng)險管理機(jī)制，及時進(jìn)行風(fēng)險評估和調(diào)整。這包括持續(xù)監(jiān)測市場和技術(shù)的變化，并對已知和未知的風(fēng)險做出相應(yīng)的應(yīng)對措施。銀行還需要建立良好的風(fēng)險信息溝通渠道，使信息能夠及時傳遞并得到有效的處理。
結(jié)論：銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控是一個復(fù)雜且具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。然而，通過建立完善的風(fēng)險管理體系、加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作和建立靈活的風(fēng)險管理機(jī)制，銀行可以更好地應(yīng)對轉(zhuǎn)型過程中的挑戰(zhàn)。在這個不斷變化的時代，銀行應(yīng)積極適應(yīng)變化，不斷創(chuàng)新和發(fā)展，以滿足消費(fèi)者的需求，并確保風(fēng)險的有效防控。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇四
銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)，但同時也面臨著各種風(fēng)險，如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險等。為了有效防控風(fēng)險，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行，銀行必須加強(qiáng)風(fēng)險管理和控制。我在銀行工作多年，通過實踐總結(jié)，獲得了一些關(guān)于銀行風(fēng)險防控的心得體會。
首先，深入了解業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險來源至關(guān)重要。不同類型的銀行業(yè)務(wù)有不同的風(fēng)險特點，必須對其進(jìn)行深入了解，才能有效地進(jìn)行風(fēng)險防控。比如，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險主要來自借款人的還款能力和抵押物的價值，而市場業(yè)務(wù)風(fēng)險則來自市場價格波動和交易對手的信用風(fēng)險。只有通過深入研究和了解，才能找到風(fēng)險的根源，采取相應(yīng)的防范措施。
其次，建立健全的風(fēng)險管理體系是銀行風(fēng)險防控的關(guān)鍵。一個完善的風(fēng)險管理體系可以幫助銀行識別、評估和控制風(fēng)險。首先，要建立科學(xué)合理的風(fēng)險識別機(jī)制，通過風(fēng)險評級和監(jiān)測系統(tǒng)來實時監(jiān)控風(fēng)險。其次，要建立風(fēng)險評估和定價機(jī)制，通過對風(fēng)險的測量和評估，制定出合理的風(fēng)險政策和定價模型。最后，要建立風(fēng)險控制和回避機(jī)制，通過限額管理、風(fēng)險分散和合規(guī)性監(jiān)控等措施，控制風(fēng)險的發(fā)生和擴(kuò)大。
第三，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升也是銀行風(fēng)險防控的重要舉措。銀行員工在風(fēng)險管理中起著關(guān)鍵作用，他們的專業(yè)素養(yǎng)和能力水平直接影響到風(fēng)險的防范和控制效果。銀行應(yīng)根據(jù)不同崗位設(shè)置相應(yīng)的培訓(xùn)計劃，提高員工對風(fēng)險是認(rèn)知和理解，培養(yǎng)他們的風(fēng)險意識和風(fēng)險應(yīng)對能力。此外，銀行應(yīng)加強(qiáng)員工的待遇和激勵措施，提高員工的工作積極性和主動性，更好地履行職責(zé)，為銀行風(fēng)險防控提供更好的保障。
第四，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，可以提高銀行風(fēng)險防控的效果。銀行面臨的風(fēng)險是多方面的，需要多方面的力量來共同應(yīng)對。銀行應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和其他金融機(jī)構(gòu)的合作和溝通，共同研究和應(yīng)對風(fēng)險。同時，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對信息的收集和分析，及時了解市場和行業(yè)的動態(tài)，獲得有效的風(fēng)險預(yù)警信號，做出及時的調(diào)整和策略。
最后，風(fēng)險防控工作要善于總結(jié)經(jīng)驗，不斷完善和創(chuàng)新。銀行風(fēng)險防控是一個不斷調(diào)整和優(yōu)化的過程，需要不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，及時進(jìn)行風(fēng)險管理的改善和創(chuàng)新。銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險管理評估和監(jiān)督機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險管理和控制的評估，對風(fēng)險管理工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化。
總之，銀行風(fēng)險防控是一個重要而復(fù)雜的工作，需要銀行全體員工的共同努力和合作。通過深入了解業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險來源，建立健全的風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，以及不斷總結(jié)經(jīng)驗和創(chuàng)新，銀行可以更好地應(yīng)對風(fēng)險，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇五
風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現(xiàn)。近期逸景翠園支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：
1)柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。
2)原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3)柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇六
近年來，因商業(yè)銀行柜面風(fēng)險所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽(yù)和業(yè)務(wù)的發(fā)展。
提升員工合規(guī)意識、健全相關(guān)規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務(wù)時有章可循、有章可依。首先應(yīng)加強(qiáng)對員工合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習(xí)慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷加強(qiáng)員工風(fēng)險防范意識，從思想、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育不錯的合規(guī)意識。讓員工樹立細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。
其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務(wù)的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補(bǔ)充和修正，管理制度的頻繁波動使柜員難以領(lǐng)悟其宗旨，業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。
在實際工作中，有些業(yè)務(wù)柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險起見，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務(wù)辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的.形象和聲譽(yù)。針對上述現(xiàn)象，建議有關(guān)部門科室每季或每月將下發(fā)的有關(guān)業(yè)務(wù)辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對目前規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學(xué)合理，再下發(fā)，并組織員工學(xué)習(xí)。再次，關(guān)注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質(zhì)量的做法，重視員工長遠(yuǎn)人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學(xué)習(xí)和競賽來提升員工的綜合素質(zhì)和能力，提升員工識別柜面風(fēng)險的意識和抵抗柜面風(fēng)險的能力。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇七
銀行作為金融業(yè)中的重要組成部分，在金融市場中發(fā)揮著不可或缺的作用。然而，金融風(fēng)險也同時伴隨著銀行的運(yùn)營過程中。為了保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營，銀行風(fēng)險防控成為了一項重要的工作。通過多年的工作經(jīng)驗，我深切體會到了銀行風(fēng)險防控的重要性，并總結(jié)了一些心得體會。
第二段：風(fēng)險識別與評估
銀行風(fēng)險防控的第一步是對風(fēng)險進(jìn)行識別與評估。在這個階段，我們需要根據(jù)銀行的運(yùn)營情況，全面了解可能存在的風(fēng)險因素，并對這些風(fēng)險進(jìn)行全面的評估。在評估過程中，我意識到風(fēng)險可能來自于內(nèi)外部環(huán)境，其中包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。通過對風(fēng)險因素的準(zhǔn)確識別和評估，我們能夠更好地制定防控策略，減少風(fēng)險對銀行的影響。
第三段：完善風(fēng)險防控體系
在銀行風(fēng)險防控工作中，一個完善的風(fēng)險防控體系是十分必要的。這包括了風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制體系、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制等。通過建立科學(xué)合理的管理制度，能夠確保銀行風(fēng)險防控工作的有序推進(jìn)；通過建立健全的內(nèi)部控制體系，能夠預(yù)防和控制風(fēng)險發(fā)生的可能性；通過建立風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制，能夠及時掌握市場動態(tài)，對可能的風(fēng)險提前作出預(yù)測和應(yīng)對。我發(fā)現(xiàn)，只有建立了一個完善的風(fēng)險防控體系，才能更有效地應(yīng)對各類風(fēng)險的挑戰(zhàn)。
第四段：加強(qiáng)員工培訓(xùn)與意識教育
在銀行風(fēng)險防控工作中，員工的素質(zhì)與意識至關(guān)重要。因此，加強(qiáng)員工培訓(xùn)與意識教育是一個不可忽視的環(huán)節(jié)。通過定期組織培訓(xùn)，增強(qiáng)員工對風(fēng)險防控的認(rèn)識和理解，讓員工掌握必要的風(fēng)險防控知識和技能。同時，通過宣傳與教育，讓員工養(yǎng)成良好的風(fēng)險意識與風(fēng)險應(yīng)對能力。我深刻認(rèn)識到，只有員工具備了較高的素質(zhì)與意識，才能在風(fēng)險面前保持冷靜的頭腦，及時、有效地應(yīng)對風(fēng)險。
第五段：不斷完善與創(chuàng)新
銀行風(fēng)險防控工作是一個不斷完善與創(chuàng)新的過程。隨著外部環(huán)境和內(nèi)部運(yùn)營情況的變化，新的風(fēng)險因素不斷涌現(xiàn)，我們也需要不斷拓展新的防控手段與技術(shù)。我堅信，只有不斷完善與創(chuàng)新，才能更好地保障銀行風(fēng)險防控工作的可持續(xù)發(fā)展。
結(jié)語：
銀行風(fēng)險防控是一個復(fù)雜而又重要的工作，恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險防控措施直接關(guān)乎銀行的運(yùn)營安全和穩(wěn)定。通過多年的實踐與總結(jié)，我深刻認(rèn)識到銀行風(fēng)險防控的重要性，并積累了一些心得體會。通過風(fēng)險識別與評估、完善風(fēng)險防控體系、加強(qiáng)員工培訓(xùn)與意識教育，以及不斷完善與創(chuàng)新，我們能夠更好地應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)，保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。希望這些心得體會能為廣大銀行從業(yè)人員在風(fēng)險防控工作中提供一些借鑒和參考。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇八
20xx年11月18日上午我參加了**支行組織的“合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險，從我做起”宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果，跌入萬丈深淵！
回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
“萬金手中過，合規(guī)心中留”。這是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇九
過對副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識，不可掉以輕心，需進(jìn)一步加強(qiáng)危機(jī)意識、加強(qiáng)對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提升案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不但僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
。要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的`身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。例如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。五.切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，了解和掌握規(guī)章制度的要求，提升自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。加強(qiáng)責(zé)任意識，要求自身愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自身的職業(yè)，忠于自身的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇十
11月18日上午我參加了xx支行組織的"合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險，從我做起"宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的`后果，跌入萬丈深淵！回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
"萬金手中過，合規(guī)心中留"。這是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇十一
在銀行業(yè)務(wù)高速開展的背景下，日益劇烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進(jìn)展防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，進(jìn)步綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)歷，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供根底金融效勞和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制才能，逐步拓展新業(yè)務(wù)進(jìn)步經(jīng)濟(jì)效益。
根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)方案，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)構(gòu)造，全面進(jìn)步員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的開展需要。限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：
內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目的是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險防控作為進(jìn)步員工滿意度和客戶滿意度，進(jìn)步網(wǎng)點的營銷效勞才能和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部平安意識，實現(xiàn)工作目的的.重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目的和要求都進(jìn)展明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)根據(jù)。
堅持優(yōu)化布控、進(jìn)步效益原那么。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險構(gòu)造〞的思路，合理調(diào)整內(nèi)部平安意識，進(jìn)步網(wǎng)點的創(chuàng)效才能。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對根底網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的平安風(fēng)險進(jìn)展建立，各部門要對自身的平安問題執(zhí)行情況進(jìn)展全面檢查、監(jiān)視和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建立工作促進(jìn)網(wǎng)點全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供效勞，增加產(chǎn)品銷售，但假如不重視內(nèi)控制度建立、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加效勞的便利性，那么有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，催促網(wǎng)點整改，穩(wěn)固風(fēng)險平安檢查效果。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進(jìn)展企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點的營銷形式，實現(xiàn)效勞標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以進(jìn)步產(chǎn)品銷售才能，提升客戶滿意度。從而進(jìn)步網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步進(jìn)步。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇十二
優(yōu)秀作文推薦！自1998年郵政獨立運(yùn)營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運(yùn)營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的.普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。淮南子有訓(xùn)：“矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視。
合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，因此，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇一
隨著現(xiàn)代金融市場的不斷發(fā)展，銀行票據(jù)作為一種重要的金融工具，在政府、企業(yè)、個人的日常經(jīng)濟(jì)活動中使用廣泛。然而，隨著金融市場的不斷變化，銀行票據(jù)也存在著各種風(fēng)險。因此，在日常經(jīng)濟(jì)活動中，銀行票據(jù)風(fēng)險防控顯得尤為重要。本文將對于銀行票據(jù)風(fēng)險防控心得體會進(jìn)行談?wù)摗?BR> 第二段：了解銀行票據(jù)風(fēng)險
在銀行票據(jù)的使用中，存在著各種各樣的風(fēng)險。其中，最重要的風(fēng)險包括：市場價格風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等等。市場價格風(fēng)險指的是，銀行票據(jù)在市場上的價格波動所帶來的風(fēng)險，這需要我們在使用銀行票據(jù)的時候，要注意客觀市場情況，及時做好風(fēng)險控制。信用風(fēng)險指的是，銀行票據(jù)的出票方或承兌人出現(xiàn)違約情況的風(fēng)險。為避免信用風(fēng)險，我們可以在選擇出票方或承兌人時進(jìn)行風(fēng)險審核及背書的認(rèn)證等措施。流動性風(fēng)險則是指，在銀行票據(jù)的使用過程中，需要隨時注意市場流動性變化，避免因流動性問題而帶來的損失。
第三段：銀行票據(jù)風(fēng)險防控的方法
為了有效的防控銀行票據(jù)的風(fēng)險，我們可以采用多種方法。首先，我們可以加強(qiáng)票據(jù)出票方的風(fēng)險把控，審核出票方的信用風(fēng)險，避免不良票據(jù)的產(chǎn)生。其次，我們需要充分認(rèn)識銀行票據(jù)的風(fēng)險性，根據(jù)實際情況靈活選擇使用不同的票據(jù)種類，保持業(yè)務(wù)穩(wěn)定性和風(fēng)險低度化。最后，則是建立完善的風(fēng)險防控管理體系，制定具體的操作流程，充分做好風(fēng)險控制工作。
第四段：合理運(yùn)用風(fēng)險防控工具
在進(jìn)行風(fēng)險防控過程中，我們可以合理運(yùn)用各種工具。其中，利用保理、信用證等工具可以有效的防范銀行票據(jù)的風(fēng)險。同時，我們需要結(jié)合實際情況，建立健全的內(nèi)部風(fēng)險管理體系，進(jìn)行風(fēng)險分析、防控策略制定及持續(xù)監(jiān)控等工作。
第五段：結(jié)論
從以上討論中，我們可以看出，銀行票據(jù)在日常經(jīng)濟(jì)活動中應(yīng)用極其廣泛，但是也存在著各種風(fēng)險。為了有效的防范這些風(fēng)險，需要我們切實加強(qiáng)票據(jù)出票方風(fēng)險把控、合理運(yùn)用各種風(fēng)險防控工具、建立健全的風(fēng)險防控管理體系。只有這樣，才能在使用銀行票據(jù)的過程中有效的防范各種風(fēng)險，保障自己的財產(chǎn)安全。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇二
20xx年11月18日上午我參加了xx支行組織的"合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險，從我做起"宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果，跌入萬丈深淵！
回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
"萬金手中過，合規(guī)心中留"。這是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇三
隨著科技的快速發(fā)展和消費(fèi)者需求的不斷變化，銀行業(yè)也不得不經(jīng)歷轉(zhuǎn)型。然而，銀行轉(zhuǎn)型并非易事，其中存在著許多風(fēng)險需要防控。本文將探討銀行轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險，并提供一些建議和心得體會，以幫助銀行更好地應(yīng)對這些挑戰(zhàn)。
第一段：了解銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險
銀行轉(zhuǎn)型涉及許多風(fēng)險，主要包括技術(shù)風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。技術(shù)風(fēng)險包括軟件和系統(tǒng)的故障、網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露等問題。市場風(fēng)險包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境的波動、競爭壓力和利率風(fēng)險等。管理風(fēng)險主要指內(nèi)部流程不規(guī)范、員工管理不善等問題。合規(guī)風(fēng)險則是指未能符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求和規(guī)定。
第二段：加強(qiáng)風(fēng)險防控措施
要應(yīng)對轉(zhuǎn)型過程中的風(fēng)險，銀行需要采取一系列的防控措施。首先，建立完善的風(fēng)險管理體系，包括制定明確的風(fēng)險策略和規(guī)章制度。其次，加強(qiáng)技術(shù)安全防護(hù)，包括加密數(shù)據(jù)、建立安全的網(wǎng)絡(luò)防火墻等。此外，銀行還需要進(jìn)行市場風(fēng)險管理，包括通過市場調(diào)研了解競爭對手和行業(yè)動態(tài)，制定相應(yīng)的市場競爭策略。
第三段：加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理
轉(zhuǎn)型過程中，人員培訓(xùn)和管理也是至關(guān)重要的。銀行需要加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)，使其了解轉(zhuǎn)型的意義和目標(biāo)，同時掌握所需的技能和知識。此外，銀行還需要建立有效的績效管理系統(tǒng)，對員工的表現(xiàn)進(jìn)行評估和激勵，以提高員工的積極性和工作質(zhì)量。
第四段：與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作
合規(guī)風(fēng)險在銀行轉(zhuǎn)型中尤為重要。銀行需要與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持密切的合作，確保符合相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求。此外，銀行還可以請專業(yè)的法律團(tuán)隊進(jìn)行風(fēng)險評估和合規(guī)審查，以確保轉(zhuǎn)型過程中的合規(guī)性。
第五段：建立靈活的風(fēng)險管理機(jī)制
轉(zhuǎn)型過程中，銀行需要建立靈活的風(fēng)險管理機(jī)制，及時進(jìn)行風(fēng)險評估和調(diào)整。這包括持續(xù)監(jiān)測市場和技術(shù)的變化，并對已知和未知的風(fēng)險做出相應(yīng)的應(yīng)對措施。銀行還需要建立良好的風(fēng)險信息溝通渠道，使信息能夠及時傳遞并得到有效的處理。
結(jié)論：銀行轉(zhuǎn)型風(fēng)險防控是一個復(fù)雜且具有挑戰(zhàn)性的任務(wù)。然而，通過建立完善的風(fēng)險管理體系、加強(qiáng)人員培訓(xùn)和管理、與監(jiān)管機(jī)構(gòu)合作和建立靈活的風(fēng)險管理機(jī)制，銀行可以更好地應(yīng)對轉(zhuǎn)型過程中的挑戰(zhàn)。在這個不斷變化的時代，銀行應(yīng)積極適應(yīng)變化，不斷創(chuàng)新和發(fā)展，以滿足消費(fèi)者的需求，并確保風(fēng)險的有效防控。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇四
銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要環(huán)節(jié)，但同時也面臨著各種風(fēng)險，如信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和流動性風(fēng)險等。為了有效防控風(fēng)險，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行，銀行必須加強(qiáng)風(fēng)險管理和控制。我在銀行工作多年，通過實踐總結(jié)，獲得了一些關(guān)于銀行風(fēng)險防控的心得體會。
首先，深入了解業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險來源至關(guān)重要。不同類型的銀行業(yè)務(wù)有不同的風(fēng)險特點，必須對其進(jìn)行深入了解，才能有效地進(jìn)行風(fēng)險防控。比如，信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險主要來自借款人的還款能力和抵押物的價值，而市場業(yè)務(wù)風(fēng)險則來自市場價格波動和交易對手的信用風(fēng)險。只有通過深入研究和了解，才能找到風(fēng)險的根源，采取相應(yīng)的防范措施。
其次，建立健全的風(fēng)險管理體系是銀行風(fēng)險防控的關(guān)鍵。一個完善的風(fēng)險管理體系可以幫助銀行識別、評估和控制風(fēng)險。首先，要建立科學(xué)合理的風(fēng)險識別機(jī)制，通過風(fēng)險評級和監(jiān)測系統(tǒng)來實時監(jiān)控風(fēng)險。其次，要建立風(fēng)險評估和定價機(jī)制，通過對風(fēng)險的測量和評估，制定出合理的風(fēng)險政策和定價模型。最后，要建立風(fēng)險控制和回避機(jī)制，通過限額管理、風(fēng)險分散和合規(guī)性監(jiān)控等措施，控制風(fēng)險的發(fā)生和擴(kuò)大。
第三，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升也是銀行風(fēng)險防控的重要舉措。銀行員工在風(fēng)險管理中起著關(guān)鍵作用，他們的專業(yè)素養(yǎng)和能力水平直接影響到風(fēng)險的防范和控制效果。銀行應(yīng)根據(jù)不同崗位設(shè)置相應(yīng)的培訓(xùn)計劃，提高員工對風(fēng)險是認(rèn)知和理解，培養(yǎng)他們的風(fēng)險意識和風(fēng)險應(yīng)對能力。此外，銀行應(yīng)加強(qiáng)員工的待遇和激勵措施，提高員工的工作積極性和主動性，更好地履行職責(zé)，為銀行風(fēng)險防控提供更好的保障。
第四，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，可以提高銀行風(fēng)險防控的效果。銀行面臨的風(fēng)險是多方面的，需要多方面的力量來共同應(yīng)對。銀行應(yīng)加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會和其他金融機(jī)構(gòu)的合作和溝通，共同研究和應(yīng)對風(fēng)險。同時，銀行還應(yīng)加強(qiáng)對信息的收集和分析，及時了解市場和行業(yè)的動態(tài)，獲得有效的風(fēng)險預(yù)警信號，做出及時的調(diào)整和策略。
最后，風(fēng)險防控工作要善于總結(jié)經(jīng)驗，不斷完善和創(chuàng)新。銀行風(fēng)險防控是一個不斷調(diào)整和優(yōu)化的過程，需要不斷總結(jié)經(jīng)驗和教訓(xùn)，及時進(jìn)行風(fēng)險管理的改善和創(chuàng)新。銀行應(yīng)建立完善的風(fēng)險管理評估和監(jiān)督機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險管理和控制的評估，對風(fēng)險管理工作進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)和優(yōu)化。
總之，銀行風(fēng)險防控是一個重要而復(fù)雜的工作，需要銀行全體員工的共同努力和合作。通過深入了解業(yè)務(wù)特點和風(fēng)險來源，建立健全的風(fēng)險管理體系，加強(qiáng)人員培訓(xùn)和專業(yè)素養(yǎng)提升，加強(qiáng)與外部機(jī)構(gòu)的合作和信息共享，以及不斷總結(jié)經(jīng)驗和創(chuàng)新，銀行可以更好地應(yīng)對風(fēng)險，保障金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇五
風(fēng)險防范是銀行每時每刻都存在的話題，每個行員都必須深刻的認(rèn)識銀行存在的風(fēng)險和防范風(fēng)險發(fā)生的方法。幾乎每天網(wǎng)點早會都會向行員提及辦理業(yè)務(wù)的風(fēng)險以及如何防范風(fēng)險發(fā)生，同時像行員介紹一些案例讓每個行員在為客戶辦理業(yè)務(wù)的過程中遇到相關(guān)的情況能夠有效的避免風(fēng)險出現(xiàn)。近期逸景翠園支行發(fā)生的案例又是一次銀行柜員在風(fēng)險防范認(rèn)識不夠深刻的表現(xiàn)。
該案例反映了柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的問題有：
1)柜員疏忽大意，處理業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，造成大額記賬差錯。
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務(wù)更加容易引起錯帳抹帳交易，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務(wù)金額，日期，姓名，賬號，西聯(lián)匯款收匯人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果，這些都是有實際的案例的。所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。
2)原始憑證保管不善，喪失記賬依據(jù)，存在風(fēng)險隱患。
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3)柜員風(fēng)險防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇六
近年來，因商業(yè)銀行柜面風(fēng)險所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽(yù)和業(yè)務(wù)的發(fā)展。
提升員工合規(guī)意識、健全相關(guān)規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務(wù)時有章可循、有章可依。首先應(yīng)加強(qiáng)對員工合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項規(guī)章制度，堅決杜絕以習(xí)慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷加強(qiáng)員工風(fēng)險防范意識，從思想、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育不錯的合規(guī)意識。讓員工樹立細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。
其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務(wù)的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補(bǔ)充和修正，管理制度的頻繁波動使柜員難以領(lǐng)悟其宗旨，業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。
在實際工作中，有些業(yè)務(wù)柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險起見，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務(wù)辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的.形象和聲譽(yù)。針對上述現(xiàn)象，建議有關(guān)部門科室每季或每月將下發(fā)的有關(guān)業(yè)務(wù)辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對目前規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學(xué)合理，再下發(fā)，并組織員工學(xué)習(xí)。再次，關(guān)注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”。切實站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質(zhì)量的做法，重視員工長遠(yuǎn)人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項學(xué)習(xí)和競賽來提升員工的綜合素質(zhì)和能力，提升員工識別柜面風(fēng)險的意識和抵抗柜面風(fēng)險的能力。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇七
銀行作為金融業(yè)中的重要組成部分，在金融市場中發(fā)揮著不可或缺的作用。然而，金融風(fēng)險也同時伴隨著銀行的運(yùn)營過程中。為了保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營，銀行風(fēng)險防控成為了一項重要的工作。通過多年的工作經(jīng)驗，我深切體會到了銀行風(fēng)險防控的重要性，并總結(jié)了一些心得體會。
第二段：風(fēng)險識別與評估
銀行風(fēng)險防控的第一步是對風(fēng)險進(jìn)行識別與評估。在這個階段，我們需要根據(jù)銀行的運(yùn)營情況，全面了解可能存在的風(fēng)險因素，并對這些風(fēng)險進(jìn)行全面的評估。在評估過程中，我意識到風(fēng)險可能來自于內(nèi)外部環(huán)境，其中包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等。通過對風(fēng)險因素的準(zhǔn)確識別和評估，我們能夠更好地制定防控策略，減少風(fēng)險對銀行的影響。
第三段：完善風(fēng)險防控體系
在銀行風(fēng)險防控工作中，一個完善的風(fēng)險防控體系是十分必要的。這包括了風(fēng)險管理制度、內(nèi)部控制體系、風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制等。通過建立科學(xué)合理的管理制度，能夠確保銀行風(fēng)險防控工作的有序推進(jìn)；通過建立健全的內(nèi)部控制體系，能夠預(yù)防和控制風(fēng)險發(fā)生的可能性；通過建立風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制，能夠及時掌握市場動態(tài)，對可能的風(fēng)險提前作出預(yù)測和應(yīng)對。我發(fā)現(xiàn)，只有建立了一個完善的風(fēng)險防控體系，才能更有效地應(yīng)對各類風(fēng)險的挑戰(zhàn)。
第四段：加強(qiáng)員工培訓(xùn)與意識教育
在銀行風(fēng)險防控工作中，員工的素質(zhì)與意識至關(guān)重要。因此，加強(qiáng)員工培訓(xùn)與意識教育是一個不可忽視的環(huán)節(jié)。通過定期組織培訓(xùn)，增強(qiáng)員工對風(fēng)險防控的認(rèn)識和理解，讓員工掌握必要的風(fēng)險防控知識和技能。同時，通過宣傳與教育，讓員工養(yǎng)成良好的風(fēng)險意識與風(fēng)險應(yīng)對能力。我深刻認(rèn)識到，只有員工具備了較高的素質(zhì)與意識，才能在風(fēng)險面前保持冷靜的頭腦，及時、有效地應(yīng)對風(fēng)險。
第五段：不斷完善與創(chuàng)新
銀行風(fēng)險防控工作是一個不斷完善與創(chuàng)新的過程。隨著外部環(huán)境和內(nèi)部運(yùn)營情況的變化，新的風(fēng)險因素不斷涌現(xiàn)，我們也需要不斷拓展新的防控手段與技術(shù)。我堅信，只有不斷完善與創(chuàng)新，才能更好地保障銀行風(fēng)險防控工作的可持續(xù)發(fā)展。
結(jié)語：
銀行風(fēng)險防控是一個復(fù)雜而又重要的工作，恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險防控措施直接關(guān)乎銀行的運(yùn)營安全和穩(wěn)定。通過多年的實踐與總結(jié)，我深刻認(rèn)識到銀行風(fēng)險防控的重要性，并積累了一些心得體會。通過風(fēng)險識別與評估、完善風(fēng)險防控體系、加強(qiáng)員工培訓(xùn)與意識教育，以及不斷完善與創(chuàng)新，我們能夠更好地應(yīng)對風(fēng)險挑戰(zhàn)，保障銀行的穩(wěn)健經(jīng)營。希望這些心得體會能為廣大銀行從業(yè)人員在風(fēng)險防控工作中提供一些借鑒和參考。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇八
20xx年11月18日上午我參加了**支行組織的“合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險，從我做起”宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的后果，跌入萬丈深淵！
回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
“萬金手中過，合規(guī)心中留”。這是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇九
過對副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí)，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認(rèn)識上還沒有完全到位、工作措施上海不夠細(xì)和實、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強(qiáng)、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進(jìn)行深刻的反思。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認(rèn)識，不可掉以輕心，需進(jìn)一步加強(qiáng)危機(jī)意識、加強(qiáng)對新情況、新問題的敏感性和預(yù)判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認(rèn)識，時刻保持警惕，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提升案件防控的實效性。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認(rèn)識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應(yīng)該是有很強(qiáng)的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不但僅是對自身的愛護(hù)，也是對他人的負(fù)責(zé)。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
。要加強(qiáng)各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)嚴(yán)肅處理至開除。
。道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的`身影，他們正是利用了工作機(jī)制上存在的一些問題，精心準(zhǔn)備，伺機(jī)作案。我們要通過工作機(jī)制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險。例如，在工作機(jī)制方面，可以以制度化的形式進(jìn)行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等。
。加強(qiáng)制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范，嚴(yán)格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。五.切實加強(qiáng)自身的素質(zhì)學(xué)習(xí)。特別是加強(qiáng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，了解和掌握規(guī)章制度的要求，提升自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。加強(qiáng)責(zé)任意識，要求自身愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自身的職業(yè)，忠于自身的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇十
11月18日上午我參加了xx支行組織的"合規(guī)操作，按規(guī)矩辦事，嚴(yán)控風(fēng)險，從我做起"宣講大會，大會上李科長講述了二十五起發(fā)生在我們身邊的案件，它們大多都是因為操作失誤不按規(guī)矩辦理、制度執(zhí)行不到位，以及從業(yè)人員喪失職業(yè)道德等原因發(fā)生的。
合規(guī)是一種責(zé)任，是一種意識，是代表一些很小的行為和事，是由許許多多，點點滴滴的有序環(huán)節(jié)和規(guī)定組成。其實，他還是一種習(xí)慣，一種在日常工作中慢慢養(yǎng)成的習(xí)慣。每周我們都會學(xué)習(xí)柜面操作十不準(zhǔn)，上面的十條內(nèi)容就是規(guī)矩，是我們作為一名柜面操作人員每天必須嚴(yán)格遵守的規(guī)矩。
可能有的人抱著事不關(guān)己的心態(tài)，對一些繁雜制度設(shè)置視而不見，對細(xì)小的違規(guī)操作不以為然，心存僥幸，認(rèn)為只要工作中無差錯，應(yīng)付下檢查就萬事大吉了，但是任何細(xì)小的事件都可能成為案件突發(fā)的導(dǎo)火線。我們?nèi)魏蔚囊淮慰此萍?xì)小的違規(guī)都可能是一次案件發(fā)生的開始，每一次漫不經(jīng)心，每一次麻痹大意，每一次看似輕微的違規(guī)都有可能造成嚴(yán)重的`后果，跌入萬丈深淵！回想聽到的種種案件，讓我們觸目驚心，一樁樁案件警示著我們。柜員私自挪用尾箱現(xiàn)金，偽造客戶印鑒挪用客戶資金，只是為了滿足自己一時利益而葬送職業(yè)生涯甚至人身自由；柜員對支付憑證審核不嚴(yán)，未保管好柜員卡操作密碼被他人盜用，只是那1%的操作疏忽卻導(dǎo)致客戶及銀行資金損失；柜員與社會人員勾結(jié)騙取客戶資金，不法分子偽造銀行票據(jù)實施詐騙，社會風(fēng)險的存在考驗著我們每一個人，稍有疏忽就會釀成大禍。這些案件有些就是發(fā)生在我們身邊，作為農(nóng)商行基層的一名柜員，就要嚴(yán)格執(zhí)行制度規(guī)定，從小事做起、從自身做起、從遵章守規(guī)做起，檢查每一筆業(yè)務(wù)是否到位，檢查每一張會計憑證是否合規(guī)；每次離柜是否都簽退收章，每次下班前是否做到收好印章款項無遺漏，保管好自己的重要物品及密碼，不給他人可乘之機(jī)。
"萬金手中過，合規(guī)心中留"。這是我們對社會的責(zé)任，更是對自己的承諾，時刻緊繃合規(guī)操作的繩弦。通過這一次學(xué)習(xí)，我的責(zé)任心更強(qiáng)了，認(rèn)清了合規(guī)操作是我們每天必須嚴(yán)格執(zhí)行的。同時我也要時時刻刻告誡自己，要做一名合格的銀行從業(yè)人員。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇十一
在銀行業(yè)務(wù)高速開展的背景下，日益劇烈的行業(yè)競爭、客戶對于銀行網(wǎng)點的不滿和期望，以及網(wǎng)點運(yùn)營效率低下等各種風(fēng)險因素都迫切要求銀行業(yè)對現(xiàn)有內(nèi)部風(fēng)險積極進(jìn)展防控。郵儲銀行為全面提升內(nèi)部風(fēng)險防控意識，進(jìn)步綜合競爭力，認(rèn)真學(xué)習(xí)現(xiàn)代銀行的風(fēng)險管理經(jīng)歷，從穩(wěn)健經(jīng)營出發(fā)，從為城鄉(xiāng)居民提供根底金融效勞和從事低風(fēng)險的資產(chǎn)業(yè)務(wù)起步，通過不斷加強(qiáng)銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險控制才能，逐步拓展新業(yè)務(wù)進(jìn)步經(jīng)濟(jì)效益。
根據(jù)隊伍的現(xiàn)狀，確定內(nèi)部風(fēng)險的防控重點和方向，確定培訓(xùn)對象和內(nèi)容，制定和落實好培訓(xùn)方案，積極引進(jìn)商業(yè)銀行先進(jìn)的經(jīng)營理念、管理理念。改善員工的知識和專業(yè)構(gòu)造，全面進(jìn)步員工整體素質(zhì)，使其逐步適應(yīng)郵儲銀行的開展需要。限度降低風(fēng)險，主要采取了以下幾方面措施：
內(nèi)部風(fēng)險防控的最終目的是要實現(xiàn)網(wǎng)點自主內(nèi)部控制功能的提升，把推進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險防控作為進(jìn)步員工滿意度和客戶滿意度，進(jìn)步網(wǎng)點的營銷效勞才能和核心競爭力，乃至撬動全行內(nèi)部平安意識，實現(xiàn)工作目的的.重中之重的工作來抓。作為對內(nèi)部風(fēng)險防控的內(nèi)容、步驟、目的和要求都進(jìn)展明確，為降低內(nèi)部防控風(fēng)險提供科學(xué)根據(jù)。
堅持優(yōu)化布控、進(jìn)步效益原那么。本著“穩(wěn)定內(nèi)部風(fēng)險構(gòu)造〞的思路，合理調(diào)整內(nèi)部平安意識，進(jìn)步網(wǎng)點的創(chuàng)效才能。根據(jù)不同的區(qū)域和經(jīng)濟(jì)條件，加強(qiáng)對根底網(wǎng)點和自助網(wǎng)點的平安風(fēng)險進(jìn)展建立，各部門要對自身的平安問題執(zhí)行情況進(jìn)展全面檢查、監(jiān)視和評價考核,對執(zhí)行不力的要嚴(yán)肅追究責(zé)任，以確保內(nèi)部風(fēng)險控制的質(zhì)量和效果，通過網(wǎng)點形象建立工作促進(jìn)網(wǎng)點全方位功能的提升。
控制銀行內(nèi)部風(fēng)險是為了更好的為客戶提供效勞，增加產(chǎn)品銷售，但假如不重視內(nèi)控制度建立、規(guī)章制度的落實和風(fēng)險理念的教育，甚至以犧牲風(fēng)險來增加效勞的便利性，那么有可能導(dǎo)致轉(zhuǎn)型的失敗。因此，加強(qiáng)員工思想道德教育和風(fēng)險意識，狠抓制度落實和按章操作，建立先進(jìn)的風(fēng)險控制文化和合規(guī)文化，催促網(wǎng)點整改，穩(wěn)固風(fēng)險平安檢查效果。
通過專業(yè)的合規(guī)風(fēng)險教育去進(jìn)展企業(yè)改革，用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點的營銷形式，實現(xiàn)效勞標(biāo)準(zhǔn)化和客戶體驗的一致性，以進(jìn)步產(chǎn)品銷售才能，提升客戶滿意度。從而進(jìn)步網(wǎng)點內(nèi)部控制的全面轉(zhuǎn)型，實現(xiàn)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的穩(wěn)步進(jìn)步。
銀行風(fēng)險防控心得體會思路與建議篇十二
優(yōu)秀作文推薦！自1998年郵政獨立運(yùn)營以來，中國郵政人在近幾年的時間時一直在摸索郵政運(yùn)營的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑。我國郵政儲蓄網(wǎng)點超過36000個，其中2/3以上網(wǎng)點分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng)。
中國郵政儲蓄銀行掛牌成立，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的.普遍認(rèn)同。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急。淮南子有訓(xùn)：“矩不正，不可為方；規(guī)不正，不可為圓”。因此，必須把"合規(guī)風(fēng)險"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視。
合規(guī)風(fēng)險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動，健全、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。
銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險。
合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責(zé)"、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念，要將績效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念。
(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門。
構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，因此，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措。