通過報告的撰寫,我們可以不斷改進和提升自己的工作能力和水平。報告應(yīng)該明確目標(biāo),明確所要傳達的信息和目的。以下是小編為大家收集的報告范文,僅供參考,希望能給您提供一些啟發(fā)。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇一
回顧即將過去的一年,我始終堅守著“對員工負責(zé)、對客人負責(zé)的、對上級負責(zé)”的管理理念,為員工創(chuàng)造一個公開、公平、公正、的工作氛圍,有明確的工作目標(biāo)和方向,做好每一項接待任務(wù),努力爭取完成營收指標(biāo),發(fā)揚積極向上、和諧、共進的團隊精神。
我自20xx年8月開始擔(dān)任餐飲部經(jīng)理,第一個月,主要通過每天兩個小時的會議了解、溝通各小部門存在的問題和急待解決的問題。作為部門管理者,一直堅守著公平、公正、人性化管理的原則,對員工“深疼厚愛,狠抓嚴(yán)管”,但在努力做好工作的過程中總有一些不應(yīng)該出現(xiàn)的工作疏漏,下面我將用具體數(shù)據(jù)和事件回顧20xx年的工作。
1、營收總體狀況。
20xx年餐飲部自營收入考核指標(biāo)為766萬(不含房包早和銷售收入),綜合銷售預(yù)算為1192.06萬,截止到12月6日實際完成1071.24萬。完成考核指標(biāo)的89.86%。相差額為120.82萬,預(yù)計20xx年剩余收入65萬,完成總預(yù)算的95.31%,其中,10月18日收入15.48萬,創(chuàng)酒店開業(yè)以來日收入最高;2月份、8月份、10月份、11月份均超出二次預(yù)算完成考核指標(biāo)。
中餐收入,散客和會議的收入有明顯的減少,是整體收入減少的主要原因,散客主要在上半年菜品的調(diào)整上,未起到明顯的變化,收入為30.12萬,下半年,針對菜品進行了大幅度的調(diào)整,截止到12月6日,中餐收入為49.31萬,經(jīng)過對整體菜品的調(diào)整后僅5個月超過了上半年收入19.19萬,取得了明顯的成效。
西餐考核指標(biāo)為261.06萬,截止到12月6日實際完成263.13萬。西餐完成預(yù)算的100.8%。從營收狀況分析,西餐廳的全年客源與預(yù)算情況基本相符,除了大堂吧(截止到12月6日)完成11.51萬,預(yù)算為18萬,房包早、散客、送餐均能完成全年預(yù)算指標(biāo)。
2、成本費用的控制。
從婚宴上,進行調(diào)整成本,部門配合采購部直接從市場采購婚宴用的加吉魚、多寶魚等,大大降低了成本。另外,在調(diào)整了廚師班子后,要求廚師長做到盡職盡責(zé),從初加工、制作過程、到出品層層把關(guān),保證出品質(zhì)量。中、西廚將菜品制作時間進行嚴(yán)格登記,尤其是西餐自助冷菜。每個環(huán)節(jié)由廚師長統(tǒng)一監(jiān)督管理,落實到責(zé)任人,并做好各項記錄。
明確部門工作目標(biāo),使每一名員工都能知道我們要做什么、怎么做、達到什么效果,保證部門的信息流暢,資源共享。
“對員工負責(zé)”。部門要求管理人員時刻關(guān)注員工的心態(tài),主動與員工交流溝通,了解員工生活和工作中是否有需要幫助解決的,并及時調(diào)整員工心態(tài),使其以積極的狀態(tài)投入到工作中。員工在工作中有違反紀(jì)律的,部門進行單獨談話,批評、教育,使其團隊意識增強。朱文琪11月份在西餐廳滑倒,腳扭傷,作為部門負責(zé)人帶領(lǐng)基層管理人員第一時間看望、關(guān)心,她本人非常感激并以最快的時間上崗工作。我們始終把以人為本的理念體現(xiàn)在管理督導(dǎo)實踐中,堅持“以誠待人、以理服人”。
“對客人負責(zé)”。維護客人利益、讓客人滿意一直以來是我們的服務(wù)宗旨,讓客人消費得高興是我們的目標(biāo)。部門個別管理人員仍欠缺管理經(jīng)驗和管理綜合素質(zhì),對于客人的需求關(guān)注的不到位,服務(wù)意識淡薄,作為部門負責(zé)人,一再針對提高管理人員服務(wù)意識和現(xiàn)場協(xié)調(diào)工作的能力方面進行培養(yǎng),雖然不能有明顯的成效,但仍相信有提高管理意識的謙遜心態(tài)就會使賓客的滿意度不斷提升。綜合菜品、服務(wù)滿意度,20xx年較20xx年有了較大的提升。
“對上級負責(zé)”,部門要求我們各級管理人員和員工服從上級的指揮,發(fā)現(xiàn)問題及時上報,及時與上級領(lǐng)導(dǎo)溝通,提出解決問題的良好建議和方案。在工作時間上不計較個人得失,任勞任怨。雖然家在本市,但因為工作原因,每個月最多回家兩次,就連母親生病也沒能親自陪上一天。愛崗敬業(yè)、顧全大局、盡職盡責(zé)、樂于奉獻的良好品質(zhì),使我在部門起到了帶頭作用。
西餐。
取得的成績:
1、二月份的情人節(jié)優(yōu)惠活動以優(yōu)雅的裝飾和精心準(zhǔn)備的菜品提高了餐廳的知名度,接待客人36對。當(dāng)天營收為xxx元。較xxx年相比增加收入xxxx元。
2、三八婦女節(jié),當(dāng)天接待人次xxx,收入為xxx元。
3、“六一”兒童節(jié)在相關(guān)部門的通力協(xié)作下,也取得了較理想的收益,當(dāng)天營收為xxxx元。
4、八、九月份推出了“激情啤酒節(jié)”、“海鮮自助餐節(jié)”等套裝優(yōu)惠促銷推動了季節(jié)性銷售工作。
5、十月份的xxxx用餐接待中,作為部門負責(zé)人,每天睡眠不足4小時,一直在廚房緊跟菜品質(zhì)量,強調(diào)安全問題,抓好每一個細節(jié),確保接待的順利,當(dāng)然,部門每一位成員都付出了很大的努力,犧牲了休息時間加班。在接待中,通過對客人的交談,客人對我們的服務(wù)很滿意,鄒平主動給黑龍江的一位感冒的女運動員送上姜湯,她是通過客人打噴嚏感覺到客人可能是不舒服,這種細微的關(guān)心,打動了客人。這也正體現(xiàn)了我們細節(jié)培訓(xùn)的成效。付出就會有回報,xxxx餐飲創(chuàng)收36.8萬(含房包早7.67萬),并收到客人書面表揚信數(shù)封和錦旗兩面。
不足之處:
1、在暗訪中,西餐送餐服務(wù)沒有按照sop標(biāo)準(zhǔn)配備花瓶,餐具為一次性餐具,并且直接接觸到桌面,菜品配料不齊;早餐服務(wù)程序不符合標(biāo)準(zhǔn)。
2、由于日常管理工作不嚴(yán)謹(jǐn),工作重點、主次不清晰,因此,在酒店質(zhì)量委及部門的檢查中,屢次出現(xiàn)違紀(jì)和操作標(biāo)準(zhǔn)不規(guī)范事例,被酒店質(zhì)量委評為月質(zhì)量不合格崗位兩次。
3、對應(yīng)市場及客源產(chǎn)品調(diào)整程度不夠,特色不突出,西餐調(diào)整廚房廚師班子,更新了菜品。
4、在團隊建設(shè)和員工管理中沒有形成良好的循環(huán),人員短缺,新員工到崗后,前廳和后廚對員工的技能培訓(xùn)開展不到位,一是服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、程序達不到北方公司sop要求。
5、西餐夜班多次被mod查出偷吃問題,盡管部門管理者也進行多次抽查,但問題仍未得到解決,“在位不到位”便是管理西餐問題的最好體現(xiàn),因此,將在20xx年進行“狠抓嚴(yán)管”,杜絕浪費成本、偷吃偷喝等不良風(fēng)氣的形成。
6、在下半年暗訪中,西餐出現(xiàn)問題較多。
中餐。
取得的成績:
1、1—2月份做了冬季滋補湯類美食節(jié),客人反響較好。
2、六月份北方公司明察工作中,員工微笑周到的服務(wù)以得到檢查組領(lǐng)導(dǎo)的表揚。
3、八月份舉辦了以“激情啤酒節(jié)”為主題,同時每天一種海鮮特價銷售得到客人的好評。
4、調(diào)整中廚房管理班子,隨之調(diào)整零點菜品和婚宴個別菜品,客人對新口味、新特色給與了較好的評價,但菜品種類還有待于增加。
5、xx期間,中餐包房昆侖廳xx月22日收入xxxxxx元,創(chuàng)酒店開業(yè)以來,單個包房收入最高。
6、圓滿接待了大統(tǒng)紡織會議,并承接了區(qū)政府高規(guī)模的用餐任務(wù),雖有細節(jié)溝通方面的遺缺,但員工們的工作狀態(tài)及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)得到區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。
7、安排中餐領(lǐng)班張玉棟、中餐主管段海霞去北方公司酒店管理學(xué)校學(xué)習(xí),取得了優(yōu)異的成績,并在部門進行了學(xué)習(xí)心得分享。
8、完善婚宴接待,在兄弟部門的配合下,最大可能的為客人提供周到的服務(wù),上菜及時、菜品質(zhì)量較好是客人對我們的評價,從而達到婚宴服務(wù)零投訴;在酒水管理上,吸取20xx年工作不足,制作了酒水暫存管理表,宴會現(xiàn)場有專人管理酒水,客人反映我們酒水管理較專業(yè),是四星級酒店優(yōu)秀管理服務(wù)的體現(xiàn)。
9、部門員工在包房服務(wù)上,多次收到客人表揚信。
不足之處:
1、管理人員在工作經(jīng)驗及標(biāo)準(zhǔn)方面欠缺,服務(wù)中缺乏特色與個性化,體現(xiàn)出服務(wù)細節(jié)的不足(如點菜人員的技巧、經(jīng)驗;服務(wù)中細節(jié)關(guān)注不夠;員工菜品知識欠缺;服務(wù)語言不到位;)。
2、明查衛(wèi)生工作檢查中,查出中餐衛(wèi)生死角,出現(xiàn)了這樣低級的管理問題,日常檢查、督導(dǎo)工作的不到位,部門管理人員負主要責(zé)任,并在今后工作中,每周進行一次衛(wèi)生大檢查,要求各區(qū)域每天做衛(wèi)生,并檢查效果,尤其宴會結(jié)束后,要安排充足人員進行衛(wèi)生徹底清掃,尤其對死角和不易清掃的部位,要重點處理和檢查。
3、產(chǎn)品在調(diào)整過程中特色不顯著,品牌建立緩慢,雖然菜品的調(diào)整得到了客人的認(rèn)可,但是特色菜品、品牌菜品并沒有扎根于客人的心里,因此當(dāng)務(wù)之急就是樹立我們的特色菜品,也是20xx年上半年的主要工作目標(biāo)之一。
看到了部門取得的成績和各方面的不足,我意識到部門管理的松散和執(zhí)行力所存在的問題,因此20xx年將從細節(jié)抓起,從培訓(xùn)中提升服務(wù)水平,從管理中出品質(zhì),逐級管理、落實。
1、講安全,促進經(jīng)營。
加強安全教育,對于各環(huán)節(jié)易發(fā)生安全問題的進行重點強調(diào)。
2、抓培訓(xùn),提升質(zhì)量。
嚴(yán)格按照20xx年50小時培訓(xùn)計劃和餐飲部sop培訓(xùn)計劃進行培訓(xùn)(培訓(xùn)計劃已制定完畢),考核,并達到效果。
3、控制成本,增加利潤。
加強設(shè)施設(shè)備、餐具、易耗品等的管理,嚴(yán)格執(zhí)行保護制度和賠償制度,控制電能使用,杜絕長流水,充分利用原材料,以最小的成本創(chuàng)造最大的價值。
4、加強團隊建設(shè),確保服務(wù)質(zhì)量的穩(wěn)定。
部門員工與酒店統(tǒng)一思想,加強與員工的思想交流,重視員工的建議和意見,切實“對員工負責(zé)”。
在這里,要特別感謝北方公司以及各部門領(lǐng)導(dǎo)的的檢查和指導(dǎo),針對餐飲部的這些問題,我們馬上召開會議,作出深刻反省以及整改意見,具體的整改意見將在本月25日全部整改完畢。
我們每一個人,都希望看到這個團隊的輝煌,可是我們管理人員的管理意識、業(yè)務(wù)水平的差距,再加上不能夠全身心投入到切實的工作中,管理工作缺乏原則性,沒有主見等,使我們工作存在著太多的漏洞,我作為部門管理者,深感到仍要做的工作還有很多,細節(jié)上需要改變和完善的還有很多,所以,我們不僅要努力完成考核指標(biāo),還要加強日常工作的疏導(dǎo)、管理、培訓(xùn),20xx年我將從基礎(chǔ)細節(jié)管理,嚴(yán)格執(zhí)行公司管理制度“深疼厚愛,狠抓嚴(yán)管”。
目前部門面臨的服務(wù)提升困難還是人員的合理配置以及服務(wù)培訓(xùn)體制的建立,實習(xí)生實習(xí)期較短,前兩個月的適應(yīng)期,半年實習(xí)期的學(xué)生,積極努力工作就只有四個月,員工流動性較大,不能較快的培養(yǎng)骨干力量,20xx年部門通過合理申請?zhí)嵘糠终絾T工的工資,來建立部門優(yōu)秀員工體制,但是,建立健全良好的人力資源體制,仍需要酒店以及人力資源部門給予支持。
最后,我要代表部門向辛苦工作的員工表達謝意,是大家共同的付出才有部門的收獲。我們都是從基層做起,深知只有在不斷的小事情中跌倒了爬起來才會成熟,才會完美。作為部門負責(zé)人,應(yīng)該好好深思、總結(jié)一年來的管理工作,取其精華,去其糟粕。
我在這里向大家明確20xx年的工作方向,將從部門的細節(jié)管理到經(jīng)營發(fā)展為目標(biāo),大家以積極的心態(tài)和工作狀態(tài)全力配合,榮辱共勉。去努力爭取我們的市場,迎接明年新的工作任務(wù)。
乘風(fēng)破浪會有時,相信有酒店領(lǐng)導(dǎo)的支持和信任以及部門全體員工的努力,樹起我們的特色餐飲品牌,20xx年餐飲部會是一個嶄新的面貌。
最后感謝酒店領(lǐng)導(dǎo)和各位同事對餐飲部過去一年來工作的支持和配合!
謝謝大家!
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇二
告別,我們迎來新的開端。今天是1月8日,也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里,有收獲也有缺憾,現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下:
在營銷工作方面,截止12月31日,營銷pos機5臺,辦理三方存管26戶,上交信用卡102張,儲蓄存款xx元,對公存款xx萬元。
再次面對這些數(shù)字,依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力,收獲還是有的;譬如外出營銷,陌生拜訪客戶,在辦理了信用卡的同時,挖掘儲蓄1多萬。憂的是,相對于一年的時間,這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān),也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的.時候,不懂得如何接近客戶,如何挖掘客戶需求,在面對不同客戶的時候,并沒有做到細分,更沒有做到精準(zhǔn)細致化的應(yīng)對,營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好,直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,說的就是這個道理吧!在今后的工作中,我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),加強這方面的鍛煉,真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售,而不是簡單地推薦一張信用卡,一臺pos機。
在日常工作中,遵守行里的規(guī)章制度,通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù),熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,參加并通過了行里組織的崗位資格考試。10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,11月通過經(jīng)濟師考試。我深知,只有學(xué)習(xí),積累點滴,才能不斷進步,努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面,自8月開始,做了近一個多月社區(qū)營銷,儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學(xué)營銷活動,和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天,新增60多萬。存款不多,效果也不夠明顯,看看各兄弟支行,比比差距,有時候想想,心里總有些失落。但我相信,有耐心,堅持做下去,終會有所收獲!作為一名助銷經(jīng)理,主要的工作是以客戶為中心,尋找并挖掘客戶資源,維護客戶關(guān)系,并以此促進業(yè)績增長。所以,接下來的一年里,除了做好日常的本職工作,我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作,尋找潛在客戶,維護好已有客戶,重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持!最后祝愿我們新年身體更健康,業(yè)績更出色,支行更上一層樓!真實,觸動人心。
很經(jīng)典很喜歡。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈只一揮間,又過去了。我于月進入行這個大家庭,至幾月調(diào)入支行一直在銀行柜員工作,每天記賬、結(jié)賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里,我學(xué)業(yè)務(wù),學(xué)技能、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會忍、學(xué)會平和對待事物、學(xué)會把集體的氛圍帶動起來,為自己創(chuàng)造更好的共事環(huán)境。月,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下,我擔(dān)任了客戶經(jīng)理一職,這對我來說是一個新的挑戰(zhàn)。一開始我就感到了壓力,也就是從那時起,我在心里跟自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命。
在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,我用較短的時間熟悉了新的工作,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn),不斷提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。貸款放的出、管的好、收得回,是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實的寫照,作為一名客戶經(jīng)理,我始終將“主動營銷”放在首位,主動走出去,了解客戶的資金需求,和客戶一起解決工作中、生活中的.難題。當(dāng)我放出第一筆貸款時,我的心情是復(fù)雜的,即激動于給別人借了一大筆錢,又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前,我共放貸款。
在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo),對市場定位于地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊中,更要努力做好風(fēng)險防控。如何督促客戶及時繳納利息,如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù),成為全年的重點,也是最頭等的工作,稍有不慎,一個月的工資被扣罰是小事,有時候還會影響全行的績效考評,我深刻體會到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。開始工作了幾天時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題:
新的一年已經(jīng)開始,客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié),總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動,要求全體員工積極行動,群策群力,做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動中,我將積極發(fā)揮自身能量,投入到活動中去,“擼起袖子加油干”,為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇四
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了xxxx支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至末,實現(xiàn)總授信額度xxxx億元,帶動對公存款xxxx多萬元,實現(xiàn)利息收入xxxx多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xxxx萬元。個人管戶企業(yè)xxxx成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xxxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xxxx企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款xxxx萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的`合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住xxxx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
謝謝大家!
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇五
大家好!自xx年7月我走上了xx大廳副主任兼客戶經(jīng)理這個工作崗位以來,一直能夠勤勤懇懇、盡職盡責(zé)的努力做好各項工作?,F(xiàn)在我把個人的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁做簡要陳述。
在平時工作中,我能夠積極參加省市區(qū)各級局組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動,同時能夠與好的同志相互交流學(xué)習(xí)、借鑒別人的長處,彌補自身的不足。為了提高自身素質(zhì)把各項工作做好,平時能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)探討上級局(公司)下發(fā)的各種文件及有關(guān)學(xué)習(xí)材料,充分的領(lǐng)會貫徹執(zhí)行。重點學(xué)習(xí)了客戶經(jīng)理營銷知識學(xué)習(xí)、客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、企業(yè)三項建設(shè)學(xué)習(xí),以及黨風(fēng)廉政建設(shè)學(xué)習(xí),客戶服務(wù)理論等方面相關(guān)內(nèi)容,努力拓寬自己的視野,更新觀念,進一步提高了自己的業(yè)務(wù)理論水平,更好地為我市的營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工作服務(wù)。在工作中我采取邊學(xué)習(xí)、邊總結(jié)、邊提高的方法,有效地提高了自身的組織協(xié)調(diào)和創(chuàng)新能力,為大廳網(wǎng)絡(luò)建設(shè)再提升作出積極的貢獻。
我堅持本著對工作高度負責(zé)的態(tài)度,任勞任怨,開拓進取確保各項工作都能夠取得較好成績。主要是從品牌培育與客戶服務(wù)兩項工作做起。xx年是對我們來說,是具有挑戰(zhàn)的一年,面對國家局姜成康局長提出的“煙葉防過熱、卷煙上水平、稅利保增長”的總體工作目標(biāo)。因此我在走訪客戶的過程中,不斷的加強品牌的宣傳培育力度,積極深入市場,向客戶和消費者積極、耐心地宣傳行業(yè)政策、企業(yè)營銷策略、品牌發(fā)展方向等內(nèi)容,加強主導(dǎo)品牌、替代品牌和新品牌的促銷力度,公開貨源分配方案,積極幫助客戶和消費者充分認(rèn)識個人利益和全局利益、眼前利益和長遠利益的關(guān)系,正確對待行業(yè)改革和品牌整合,調(diào)整客戶銷售結(jié)構(gòu),幫助客戶提高品牌促銷能力,指導(dǎo)客戶合理購進卷煙,積極協(xié)助客戶引導(dǎo)消費者改變消費習(xí)慣,不斷滿足不同的消費需求。在客戶服務(wù)方面,及時向客戶傳達貨源信息,指導(dǎo)客戶合理訂貨。另外我利用走訪市場的機會,廣泛地收集市場信息,除掌握客戶的銷售業(yè)績、營銷面積、注冊資金等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息外,還進一步掌握客戶的經(jīng)營水平、市場業(yè)務(wù)輻射范圍、新產(chǎn)品推銷能力,準(zhǔn)確把握客戶的個性化需求和業(yè)務(wù)經(jīng)營潛力,有針對地開展經(jīng)營指導(dǎo)、店面管理、價格標(biāo)簽維護、產(chǎn)品促銷等個性化服務(wù),幫助客戶進一步提高經(jīng)營能力、品牌促銷能力和市場開發(fā)能力,拓寬其業(yè)務(wù)市場輻射范圍,從而促進了客戶對卷煙需求量的進一步提高。在今年開展的“網(wǎng)上訂貨”工作中,能夠深入客戶,對客戶實行一對一的指導(dǎo)幫助,使客戶基本能夠熟練掌握“網(wǎng)上訂貨”操作實施。在接待客戶的咨詢投訴方面,我能夠不驕不躁的耐心接受客戶的咨詢投訴,及時處理客戶在經(jīng)營中遇到的各種問題,使我們的服務(wù)得到很好的延伸。
在大廳的日常生活中,我以老大哥的身份和同志們相處一起,時常關(guān)注他們的吃飯住宿,了解大廳人員的思想動態(tài),對他們在工作中遇到的問題,能夠及時給與幫助。另外能夠協(xié)助大廳主任抓好大廳的日常各項工作。
我的匯報完畢,在我的工作中一定還存在著很多的不足之處,敬請各位領(lǐng)導(dǎo)同志們批評指正。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇六
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們:
大家好!
時光如水,光陰似箭,充滿機遇與挑戰(zhàn)的xxxx年即將過去。一年來因為有了上級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo),有了公司同仁的關(guān)心幫助,第一營銷服務(wù)部各方面的工作均取得了可喜的成就,有了長足的進步。看到公司業(yè)務(wù)蒸蒸日上,我的內(nèi)心感到無比欣慰和驕傲,因為這其中飽含著我們?nèi)w員工辛勤的勞動和汗水,是我們與時俱進,奮發(fā)有為精神風(fēng)貌的體現(xiàn),也是我們兢兢業(yè)業(yè),齊心協(xié)力,迎難而上,扎實工作的結(jié)果。
在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創(chuàng)事業(yè)的機會,可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長,我想一個人只有經(jīng)過不斷努力,不斷奮斗,才能克服自身的缺點,才能不斷超越自我,實現(xiàn)理想和人生的價值,這些經(jīng)歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富?,F(xiàn)就我自20xx年xx月任第一營銷服務(wù)部經(jīng)理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述,不妥之處請批評指證。
我一直認(rèn)為,干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量,而且對自己的崗位職責(zé)也要有相當(dāng)清醒的認(rèn)識。作為一名副職,我給自己的定位是:顧全大局,聽服從安排,積極協(xié)助正職開展日常工作,此外要充分發(fā)揮主觀能動性,為業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理出謀劃策,同時不斷提高自己個人的業(yè)務(wù)能力。有了這一明確的定位,在工作中我就完全可以做到有的放矢,張弛有度,全身心的投入。目前我和張經(jīng)理的職能分工還不是很明確,下一步還需要再加以細化,這樣才能避免出現(xiàn)職能死角,有效提升工作效率。
進入保險公司多年,一直都是在從事機關(guān)工作,缺乏管理和一線銷售的經(jīng)驗,新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉(zhuǎn)換,能夠在以前不太熟悉的領(lǐng)域有所建樹。在實際工作中,其實有很多問題都不是很難解決,但恰恰是知識與經(jīng)驗上的不足使得我只能摸著石頭過河,事倍功半?,F(xiàn)代社會是一個快節(jié)奏,重能力的社會,稍有不慎就會被淘汰,我必須知恥而后勇,時刻心存危機感。因此一年來我?guī)缀跛械臉I(yè)余時間都在學(xué)習(xí)和充電,營銷、管理、策劃、政治、法律、金融,我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位,為了能夠做出更大的成績,為了以后不再出現(xiàn)書到用時方恨少的尷尬,我需要加倍的努力。在這個過程中,我清楚的意識到,干一份工作很容易,但想要干好就絕不是那么簡單了。
沒有規(guī)矩,不成方圓,己所不欲,勿施于人。規(guī)范的制度,嚴(yán)明的紀(jì)律是我們一直都在強調(diào)的。作為管理人員,必然要在遵章守紀(jì)上做出表率。俗話說:“喊破嗓子,不如做出樣子”,如果在臺上說的是一套,在臺下做的又是一套,就會對下屬造成非常不好的影響。因此,任職以來,在日常工作中,我非常注重自身言行一致的形象,要求下屬做到的,我自己首先堅決做到,要求部屬不能做的,我?guī)ь^不去違犯。在這一方面,我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關(guān)工作形成的惰性,嚴(yán)以律己,戒驕戒躁,把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現(xiàn)在大家面前。
在機關(guān)時,可能習(xí)慣了一個蘿卜一個坑的分工,多少有一些人浮于事的工作態(tài)度,現(xiàn)在初次創(chuàng)業(yè),這才發(fā)現(xiàn)凡事都要親歷親為,而且工作開展缺少頭緒,所以有時候會覺得無從下手,在屢次受挫后甚至產(chǎn)生了一些消極沮喪的情緒。經(jīng)過反思,我發(fā)現(xiàn),作為一個管理者,個人的力量畢竟有限,很多時候都使不上勁,要想達成一個大的目標(biāo),則必須充分整合、調(diào)動所有人的力量,用集體的智慧解來決問題,這就需要管理者懂得去協(xié)調(diào),懂得去平衡,從這個角度來說,管理絕對是一門學(xué)問。然而由于經(jīng)驗的缺乏,我的工作方法顯得簡單而粗糙,最初并不能有效的調(diào)動員工的積極性。隨著自己對業(yè)務(wù)工作的逐步深入,慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦,我覺得,一定要站在員工的角度,設(shè)身處地的為他們著想,才能贏得信任和支持。本著這樣的理念,我開始嘗試走進員工當(dāng)中去,不斷與他們加強溝通交流。我們經(jīng)常坐在一起探討業(yè)務(wù),聊聊家常,不但了解到了員工的想法和需求,而且加深了彼此的感情和信賴,我也從中得到了不少新的啟發(fā)和靈感。在這種溫馨的氛圍中,部門上下變得就像一個大家庭一樣,誰有了困難大家都會伸出援手,誰有了成績大家都會為他喝彩,隊伍變的更加團結(jié),更加富有力量,這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。
年初,在分公司確定的“一個目標(biāo),兩個堅持,六個關(guān)鍵”的總體思路指引下,我配合張經(jīng)理對全年的工作做了周密的部署,從任務(wù)的下達、營銷隊伍的建設(shè)、新職場的籌備等方面,都做了詳盡的規(guī)劃,就目前來看,這些工作安排基本上都得到了落實,各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達的168萬計劃任務(wù)已經(jīng)提前一個月完成,全年力爭沖刺180萬;在冊營銷員已達四十余人,營銷團隊基本成形;新職場順利搬遷,優(yōu)越的辦公環(huán)境讓大家雀躍不已;業(yè)務(wù)發(fā)展的具體情況,在張經(jīng)理的報告中已有詳細的說明,在這里我就不再贅述了。
肯定成績的同時也要善于發(fā)現(xiàn)問題。雖然我們已經(jīng)完成了分公司年初下達的任務(wù)目標(biāo),但客觀的說,這個保費量并不高,甚至可以說與投入的成本不成正比,而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實際情況后,為不使我們負擔(dān)太重所下的保守任務(wù)。看到第二營銷部成立的比我們晚,完成任務(wù)卻比我們早,說實話,我真的感到很慚愧。就我個人的業(yè)務(wù)來說,今年完共成保費萬,有效增員人,從我自己所處的位置來看,也不是很理想,遠遠沒有達到應(yīng)有的水平。
過去一年我們業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的原因是多方面的。重點來說,客觀上,一年來我在從業(yè)務(wù)員嘴中聽到最多的話可能就是:“這個保險咱們又不能辦?。俊?,“我辛辛苦苦跑來的業(yè)務(wù)怎么說劃就劃走了?”。這兩種疑問很典型的反映出了我們當(dāng)前所面臨的主要困境:業(yè)務(wù)限制太多,劃分不合理。這個時候我除了耐心的解釋別無他法,因為這種情況也常常發(fā)生在我自己身上,我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上,我們的營銷員新手居多,缺乏經(jīng)驗,加上我和張經(jīng)理剛從機關(guān)轉(zhuǎn)型到業(yè)務(wù),工作性質(zhì)發(fā)生了很大變化,業(yè)務(wù)知識和管理經(jīng)驗的缺乏一下子成為了我們的軟肋,同時大量的業(yè)務(wù)關(guān)系資源還有待重新建立、發(fā)掘和梳理,這在無形中就延長了業(yè)績的等待期,在業(yè)績低迷的時期,我常常寢食難安。
從整體上看,我部發(fā)展的態(tài)勢是健康向上的,但魔鬼往往又總是存在于細節(jié)之中,在創(chuàng)業(yè)過程中暴露出的種種雜亂的、或多或少制約著發(fā)展的問題不得不引起我們的高度重視,因為問題的性質(zhì)一旦發(fā)生變化,就有可能非常致命。能否保持警省,并且具有高度的預(yù)見性,將顯得尤為重要。
回顧一年來的工作,在一年的工作中我取得了一定的成績,但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡單,看問題不夠全面,在一些事務(wù)的處理上顯得略為草率,在業(yè)務(wù)理論水平和組織管理能力上還有待于進一步提高,自己在綜合素質(zhì)上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看,所有的這些缺陷都給我的不斷進步留下了充足的空間,會鞭策我更加努力的工作與學(xué)習(xí),而且,能夠清醒的認(rèn)識到自己的不足本身就是一種進步。
述職人:xxx。
20xx年xx月xx日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇七
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:
基本工作情況。
xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的`欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款xx多萬元,完成全年日均xx余萬元,代發(fā)工資,通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
收獲與感悟。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款xx余萬元,按時清收貸款xx萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
謝謝大家!
述職人:xx。
xx年xx月xx日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
20xx年各項工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,xx年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲xx萬元,營銷基金xx萬元,營銷國債xx萬元,營銷保險xx萬元,營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通xx萬元。營銷理財金帳戶xx個。在這里我匯報一下我在這一年中的工作狀況。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還推薦他開理財金帳戶,能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的理解了我的推薦,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的'優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自我所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自我不會的學(xué)會。想在工作中幫忙其他人,就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,明白我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,擴大宣傳力度,我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。
新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,提高自我的整體素質(zhì)。
一、道德方面。
做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面。
客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,還要有較強的交際溝通潛力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。
客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面。
客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
謝謝大家!
述職人:xx。
20xx年xx月xx日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇九
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、尊敬的同事們:
大家好!
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)切指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,細致學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),主動參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作閱歷、營銷技能等都存在確定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的.服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx白酒交易中心、xx電力實業(yè)、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)。
擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感受到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,駕馭溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,剛好駕馭客戶動態(tài),探望客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深化客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在新的一年,我將再接再厲,拿出特別的志氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況述職匯報如下:
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
此致
敬禮!
述職人:xxx。
20xx年x月x日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十一
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是緊緊抓住x區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
即將來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理年終個人述職報告11月。我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊伍。成為了衢州支行的一員。轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里,我進入角色,漸入佳境。可以說,這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強,更重要的是,我對自已崗位有了更加清晰的認(rèn)識,對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對自己的這半年工作進行一個總結(jié):
(一)日常工作。
首先,對我行的系統(tǒng)能熟練使用,每日對工作情況填寫個人工作日志,部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評,指出營銷當(dāng)中需要改進的地方,不斷提升自已,完善自已。
其次,在維護老客戶轉(zhuǎn)達存款來行在同時,對貸款客戶營銷存款走流量,這也是能發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。這之中我也通過朋友轉(zhuǎn)介紹成功營銷當(dāng)了幾位優(yōu)質(zhì)的貸款客戶。
從事過柜面工作的我,深知服務(wù)的好壞,客戶的體驗情況對后續(xù)營銷客戶的重要性,一般不是特別忙的'情況下我都會陪客戶辦理業(yè)務(wù)。
(二)營銷業(yè)績。
通過半年的村居營銷,宣傳走村,村居活動,擺攤,發(fā)宣傳單,慢慢客戶積累增加存款數(shù),達成轉(zhuǎn)正任務(wù)。截止5月初存款達到455萬元,開戶數(shù)破百,理財產(chǎn)品89萬元,貸款推薦2筆,新樂卡辦理23張。
(一)日常學(xué)習(xí)。
(二)培訓(xùn)考試。
在3月份開始,行也給了我參加民泰學(xué)院培訓(xùn)的機會,讓我能在一個多月的時間內(nèi)脫產(chǎn)靜心學(xué)習(xí)銀行全面的基礎(chǔ)知識,俗話說:“磨刀不誤砍柴工”,比如學(xué)習(xí)的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現(xiàn)場調(diào)查當(dāng)中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些,相信在之后信貸業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的同時速度也會跟上來。
在這半年里,我也積極參加分行組織的各項培訓(xùn),每月的月學(xué)月考,視頻總能豐富我更多的銀行知識。
雖然在愛崗敬業(yè),積極開展工作,取得一些成績。但也存在一些不足,主要存在于:1。業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些客戶資質(zhì)較好,但是卻不能完全開發(fā)過來;2。對貸前調(diào)查工作,有些還需要完善,細致性不行;3。如何在接送客戶,更好的提高工作效率方面也有欠缺。
所以在今后的工作當(dāng)中,對上述的問題,我將努力做到:第一、加強學(xué)習(xí),提升技能,只有完善業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手。第二,多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗,調(diào)查當(dāng)中少走彎路,讓自已更快成長,第三,制定合理的每日工作安排,努力完善工作細節(jié),始終利用一切時時和機會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,贏得了大量客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十二
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
一年又將要過去了,現(xiàn)在我將這一年來的工作、學(xué)習(xí)情況述職匯報一下。
我所在的崗位是我們服務(wù)窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知,我們儲蓄所是最忙的,每天每位同事的業(yè)務(wù)平均就要達到近兩百筆,接待的顧客二百人左右,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里的'制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。
由于我是新來的,在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練,為了盡快熟悉業(yè)務(wù),當(dāng)我一遇到問題的時候,我會十分虛心的向老同事請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學(xué)會。今后想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開始的時候,我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤,雖然賠了錢,但是這并不影響我對這份工作的積極性,反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識。
我們所位于城鄉(xiāng)結(jié)合部,有著密集的人口。在儲蓄所的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人,也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同,每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時刻提醒自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中,細微化,平民化,生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。
所里經(jīng)常會有外地來的務(wù)工人員或?qū)W生來辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時再寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額,為什么還要這么熱心的去做,但是我認(rèn)為,用心來為廣大顧客服務(wù),才是的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對我說:你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……我們就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興,那并不光是對我的表揚,更是對我工作的認(rèn)可,更是對我工作的激勵。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),那就是要加緊學(xué)習(xí),更好的充實自己,以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我,我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實,目光不能只限于自身周圍的小圈子,要著眼于大局,著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學(xué)習(xí),取長補短,相互交流好的工和經(jīng)驗,共同進步。征取更好的工作成績。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
忙碌中,不覺來xx公司已近兩月?;仡櫞似陂g工作,在營銷部x經(jīng)理的帶領(lǐng)及各位同仁的大力幫助下,開展了一些協(xié)助性的工作?,F(xiàn)將有關(guān)情況、自我之不足及今后工作方向簡要述職如下:
1、跟進、協(xié)助x經(jīng)理與客戶的談判,帶領(lǐng)客戶現(xiàn)場考察土地。
2、前往xx區(qū)、xx區(qū)與xx區(qū)的部分樓盤進行調(diào)查摸盤。取得了第一手xx市目前房地產(chǎn)銷售信息資料,并將所做總結(jié)方案移交于吳經(jīng)理,由其負責(zé)市場調(diào)查報告的編寫。
3、協(xié)助、落實辦公區(qū)域上墻資料與項目介紹手冊的設(shè)計、制作、安裝等,該內(nèi)容已經(jīng)全面完成。
4、按照經(jīng)理的指示負責(zé)制定土地轉(zhuǎn)讓流程、地塊確認(rèn)流程、地塊價格確定流程以及下一步開發(fā)公司運作所需要的各項流程。該流程經(jīng)過總部企劃部的專業(yè)指導(dǎo)已經(jīng)進行優(yōu)化,目前嚴(yán)格執(zhí)行中。
5、在x經(jīng)理的要求下負責(zé)項目活動紀(jì)念冊、內(nèi)部走廊上墻資料等宣傳推廣內(nèi)容的策劃與設(shè)計。目前,活動冊的制作將近完成,內(nèi)部走廊上墻資料的收集正在待xx辦公室給予提供。
6、團購住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的內(nèi)容設(shè)計,以便于科學(xué)收集報頭市民的住房需求,該表已經(jīng)初步完成,待經(jīng)理審核。
6、完成領(lǐng)導(dǎo)所給予的其它臨時性工作,比如:制定單項工作總結(jié)表、對xx年下階段的部門工作做總體布局、收集xx市房地產(chǎn)政策等。
1、關(guān)于性格,我無法對其定論優(yōu)劣,xx企業(yè)一般倡導(dǎo)儒家禮的文化,xx人相處盡管內(nèi)心有斗角,表面卻都是好的,這一點在xx的官僚里面表現(xiàn)的淋漓盡致。但作為一個現(xiàn)代化的企業(yè),要有突破性的發(fā)展必須消除此種心態(tài),八仙過海,各顯神通,且處處以整體利益最大化為原則。相比之下,我工作過的兩家大型南方企業(yè),并沒有復(fù)雜的內(nèi)杠,能夠充分體現(xiàn)個性與能力,自我開始接觸創(chuàng)新思維要求比較靈活的推廣工作,更明顯感覺到了個性與創(chuàng)新思維的提高,作為xx第二大服裝企業(yè)推廣部(即企劃部)的負責(zé)人由于每天面臨復(fù)雜的對外推廣及客戶交際,鍛煉了我由原來的做事小心翼翼到后來的有較大魄力。目前給同事留下有歧視他人感覺的原因可能源于此,但相信大家隨著時間的推移會理解我的,因為我不想成為做事缺乏魄力的人。
2、社交方面,可能由于之前與南方發(fā)達地區(qū)人相處時間比較久,形成了只注重工作而不注重交際的處世方式。自進入xx后,深感有些不習(xí)慣,喜歡與人有水平的交談,尤其不愿在領(lǐng)導(dǎo)面前表現(xiàn)自己,自認(rèn)為給客人留下較好的職業(yè)素養(yǎng)勝過對其夸夸其談的演說。但北方人豪爽的性子決定了許多,下一步注意改進。
3、可能由于成長經(jīng)歷的原因,對一些話語比較敏感。在與人相處上,一直以比自己優(yōu)秀者為榜樣,從中享受知識增長的樂趣,這既源于性格本性,也有前期領(lǐng)導(dǎo)的影響。它在幫我提高自我能力的同時,也淡化了一些友誼,今后需要逐步調(diào)整。
4、在工作細節(jié)上缺乏細致,往往細節(jié)成就輸贏,這一點在今后工作方向加以修正。
5、欠缺房地產(chǎn)行業(yè)實踐經(jīng)歷,通過近來閱讀一些房地產(chǎn)書籍及有關(guān)資料,對行業(yè)通路有了方向性的理解,但細節(jié)還有待實踐。
1、手續(xù)辦理在x經(jīng)理的規(guī)劃下,由本人與收儲中心共同合作操作對土地各項手續(xù)的辦理,由于之前沒有此方面從事經(jīng)歷,因此,在做的過程中要處處留意并記錄各項細節(jié),做好下一步工作計劃,與收儲中心x經(jīng)理通力合作,并及時就工作進展?fàn)顩r向x經(jīng)理匯報。制作一些如可行性報告等重要的文件時要站在營銷和市場的角度及總負責(zé)人的高度統(tǒng)籌策劃,決策度伸張有弛。
2、形象推廣盡管之前在xx集團時就開始接觸并負責(zé)品牌推廣工作,但由于房地產(chǎn)行業(yè)投入資金巨大,操作細節(jié)與服裝品牌推廣有一定不同,相信在大方向上應(yīng)該是一致的。因此,必須持謹(jǐn)慎樂觀的態(tài)度,謹(jǐn)慎決定細節(jié),樂觀把握尺度。近期推廣思路:
a.選擇幾家廣告策劃企業(yè)作為戰(zhàn)略合作伙伴,該策劃單位不分地域限制(做實地考察),以較強的策劃、平面表現(xiàn)實力及成本最優(yōu)為原則。
b.廣告制作盡量完全本地化,選擇并備案幾家實力強的廣告制作合作公司,作為戰(zhàn)略伙伴并及時優(yōu)化。
c.年前完成對各類廣告公司按照業(yè)務(wù)內(nèi)容不同進行分類,每類業(yè)務(wù)的公司儲備至少三家,以保持競爭和防范風(fēng)險。
d.下一步廣告策劃公司考察內(nèi)容:總?cè)藬?shù)、主要策劃人員簡歷極其成功策劃案例、公司主要策劃方案、工作流程內(nèi)容、創(chuàng)意水平、平面設(shè)計水平、信息情報收集和分析能力、房地產(chǎn)行業(yè)策劃經(jīng)驗、合作態(tài)度、工作流程內(nèi)容、收費情況、企業(yè)規(guī)劃等。
e.下階段工作計劃及20xx年工作計劃方案確定后,根據(jù)工作計劃方案制定推廣方案。軟性先行,硬性跟進。最好銷售前五個月做一次以新都市區(qū)、與政府合作或企業(yè)形象等為主題的軟性推廣,可以考慮報紙、電視、電臺等,方案待定。
3、日常工作。
a.協(xié)助x經(jīng)理對土地銷售的跟進。
b.整合下一步開發(fā)公司運做的各項流程,并請總部企化部改進,以更加符合企業(yè)實際。
c.協(xié)助x經(jīng)理完成對xx市房地產(chǎn)市場調(diào)查方案的整合。
d.完成未完成的各類宣傳資料的設(shè)計和制作。
e.加強并調(diào)整學(xué)習(xí)方向,讓how大于what(因為通路略有所知)。
f.其他臨時性工作作為營銷部一員,做好本職工作是我對自己最基本的要求,我也深知領(lǐng)導(dǎo)對本人工作的期望,能在x總、x總及x經(jīng)理的指導(dǎo)下做出些許成績或?qū)ζ髽I(yè)有所貢獻,是我努力的方向和初衷。
此致
敬禮!
述職人:xxx。
20xx年x月x日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十四
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
你好!
一年來,xx保險xx公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下,依靠我公司全體員工的不懈努力,公司業(yè)務(wù)取得了突破性進展,率先在全省突破保費收入千萬元大關(guān)。今年,我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務(wù),各項工作健康順利發(fā)展。
工作思想上:積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示,與時俱進,勤奮工作,務(wù)實求效,勇爭一流,帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心,進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新,面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場,強化核心競爭力,開展多元化經(jīng)營,經(jīng)過努力和拼搏,公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展,做出了應(yīng)有的貢獻。
全方面加強學(xué)習(xí),努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,肩負著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命,公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此,我十分注重保險理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作,規(guī)范自己的言行,樹立強烈的責(zé)任感和事業(yè)心,不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來,我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓,并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓(xùn)計劃,加強領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊伍建設(shè)。
業(yè)務(wù)管理上:“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展,必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入,這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作,更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法,并真正貫徹到行動中去,才能出成績、見效益。
工作中的不足:由于工作千頭萬緒,加上分管業(yè)務(wù)較多,有時難免忙中出錯。例如有時服務(wù)不及時,統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒,有時工作急于求成,反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。
總之,一年來,我嚴(yán)于律己、克己奉公,用自身的帶頭作用,在思想上提高職工的認(rèn)識,行動上用嚴(yán)格的制度規(guī)范,在我的帶領(lǐng)下,公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任,以“誠信為先,穩(wěn)健經(jīng)營,價值為上,服務(wù)社會”為經(jīng)營宗旨,銳意改革,不斷創(chuàng)新,規(guī)范運作,取得了很大成績。
新的一年即將到來,保險市場的競爭將更加激烈,公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢,必須進一步解放思想,更新觀念,突破自我,逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心,迎接未來的挑戰(zhàn),使本職工作再上新臺階。我相信,在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全體員工的共共同努力下,上下一心,艱苦奮斗,同舟共濟,全力拼搏,我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
此致
敬禮!
述職人:xxx。
2021年x月x日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十五
即將劃上句號,在這個年還沒有成為過去的時候,我們十分希望時間放慢腳步,讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀,到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理,這個個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期,迎來了一個接一個的挑戰(zhàn),也對明天總是充滿了期待。半年來,我在工作中緊跟步伐,緊緊地團結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍,基本完成各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神,為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
客戶實行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對客戶實行富有成效的拜訪與觀察。第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求即時向相關(guān)部門報告,積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,增強風(fēng)險管理,有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,即時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,即時搜集整理、分析資料,實時監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,即時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理,盡限度減少資金損失。
最后,在過去半年里,雖然有很多進步,但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺,即時捕捉各種經(jīng)濟信息,并持續(xù)分析、研究、即時發(fā)現(xiàn)問題,反饋信息,促動銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場,通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài),分析客戶的營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運作規(guī)律,即時確定營銷計劃,鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心,會犯一些低級錯誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成,也是癥結(jié)所在。
社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好,實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟六大任務(wù):
一、切實保障國家糧食安全。
二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。
三、著力防控債務(wù)風(fēng)險。
四、積極促動區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。
五、著力做好保障和改善民生工作。
六、持續(xù)提升對外開放水平。
國家提出的新任務(wù)能夠大致勾勒出明年的`財政政策及貨幣政策基調(diào),也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),增強自身抗風(fēng)險水平提出警示。近期,隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透,“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點。應(yīng)該承認(rèn),互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有很多不同于傳統(tǒng)金融的特征,同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性,但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心,也沒有改變金融本身,其實可歸類到直接融資?;ヂ?lián)網(wǎng)金融,是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實現(xiàn)資金融通的行為總和,是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下,為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義來說,互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?;ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色,將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式,重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是,它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例,它的改變在于規(guī)則再造,即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提升借貸效率、提升風(fēng)控水平、降低貸款成本。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇一
回顧即將過去的一年,我始終堅守著“對員工負責(zé)、對客人負責(zé)的、對上級負責(zé)”的管理理念,為員工創(chuàng)造一個公開、公平、公正、的工作氛圍,有明確的工作目標(biāo)和方向,做好每一項接待任務(wù),努力爭取完成營收指標(biāo),發(fā)揚積極向上、和諧、共進的團隊精神。
我自20xx年8月開始擔(dān)任餐飲部經(jīng)理,第一個月,主要通過每天兩個小時的會議了解、溝通各小部門存在的問題和急待解決的問題。作為部門管理者,一直堅守著公平、公正、人性化管理的原則,對員工“深疼厚愛,狠抓嚴(yán)管”,但在努力做好工作的過程中總有一些不應(yīng)該出現(xiàn)的工作疏漏,下面我將用具體數(shù)據(jù)和事件回顧20xx年的工作。
1、營收總體狀況。
20xx年餐飲部自營收入考核指標(biāo)為766萬(不含房包早和銷售收入),綜合銷售預(yù)算為1192.06萬,截止到12月6日實際完成1071.24萬。完成考核指標(biāo)的89.86%。相差額為120.82萬,預(yù)計20xx年剩余收入65萬,完成總預(yù)算的95.31%,其中,10月18日收入15.48萬,創(chuàng)酒店開業(yè)以來日收入最高;2月份、8月份、10月份、11月份均超出二次預(yù)算完成考核指標(biāo)。
中餐收入,散客和會議的收入有明顯的減少,是整體收入減少的主要原因,散客主要在上半年菜品的調(diào)整上,未起到明顯的變化,收入為30.12萬,下半年,針對菜品進行了大幅度的調(diào)整,截止到12月6日,中餐收入為49.31萬,經(jīng)過對整體菜品的調(diào)整后僅5個月超過了上半年收入19.19萬,取得了明顯的成效。
西餐考核指標(biāo)為261.06萬,截止到12月6日實際完成263.13萬。西餐完成預(yù)算的100.8%。從營收狀況分析,西餐廳的全年客源與預(yù)算情況基本相符,除了大堂吧(截止到12月6日)完成11.51萬,預(yù)算為18萬,房包早、散客、送餐均能完成全年預(yù)算指標(biāo)。
2、成本費用的控制。
從婚宴上,進行調(diào)整成本,部門配合采購部直接從市場采購婚宴用的加吉魚、多寶魚等,大大降低了成本。另外,在調(diào)整了廚師班子后,要求廚師長做到盡職盡責(zé),從初加工、制作過程、到出品層層把關(guān),保證出品質(zhì)量。中、西廚將菜品制作時間進行嚴(yán)格登記,尤其是西餐自助冷菜。每個環(huán)節(jié)由廚師長統(tǒng)一監(jiān)督管理,落實到責(zé)任人,并做好各項記錄。
明確部門工作目標(biāo),使每一名員工都能知道我們要做什么、怎么做、達到什么效果,保證部門的信息流暢,資源共享。
“對員工負責(zé)”。部門要求管理人員時刻關(guān)注員工的心態(tài),主動與員工交流溝通,了解員工生活和工作中是否有需要幫助解決的,并及時調(diào)整員工心態(tài),使其以積極的狀態(tài)投入到工作中。員工在工作中有違反紀(jì)律的,部門進行單獨談話,批評、教育,使其團隊意識增強。朱文琪11月份在西餐廳滑倒,腳扭傷,作為部門負責(zé)人帶領(lǐng)基層管理人員第一時間看望、關(guān)心,她本人非常感激并以最快的時間上崗工作。我們始終把以人為本的理念體現(xiàn)在管理督導(dǎo)實踐中,堅持“以誠待人、以理服人”。
“對客人負責(zé)”。維護客人利益、讓客人滿意一直以來是我們的服務(wù)宗旨,讓客人消費得高興是我們的目標(biāo)。部門個別管理人員仍欠缺管理經(jīng)驗和管理綜合素質(zhì),對于客人的需求關(guān)注的不到位,服務(wù)意識淡薄,作為部門負責(zé)人,一再針對提高管理人員服務(wù)意識和現(xiàn)場協(xié)調(diào)工作的能力方面進行培養(yǎng),雖然不能有明顯的成效,但仍相信有提高管理意識的謙遜心態(tài)就會使賓客的滿意度不斷提升。綜合菜品、服務(wù)滿意度,20xx年較20xx年有了較大的提升。
“對上級負責(zé)”,部門要求我們各級管理人員和員工服從上級的指揮,發(fā)現(xiàn)問題及時上報,及時與上級領(lǐng)導(dǎo)溝通,提出解決問題的良好建議和方案。在工作時間上不計較個人得失,任勞任怨。雖然家在本市,但因為工作原因,每個月最多回家兩次,就連母親生病也沒能親自陪上一天。愛崗敬業(yè)、顧全大局、盡職盡責(zé)、樂于奉獻的良好品質(zhì),使我在部門起到了帶頭作用。
西餐。
取得的成績:
1、二月份的情人節(jié)優(yōu)惠活動以優(yōu)雅的裝飾和精心準(zhǔn)備的菜品提高了餐廳的知名度,接待客人36對。當(dāng)天營收為xxx元。較xxx年相比增加收入xxxx元。
2、三八婦女節(jié),當(dāng)天接待人次xxx,收入為xxx元。
3、“六一”兒童節(jié)在相關(guān)部門的通力協(xié)作下,也取得了較理想的收益,當(dāng)天營收為xxxx元。
4、八、九月份推出了“激情啤酒節(jié)”、“海鮮自助餐節(jié)”等套裝優(yōu)惠促銷推動了季節(jié)性銷售工作。
5、十月份的xxxx用餐接待中,作為部門負責(zé)人,每天睡眠不足4小時,一直在廚房緊跟菜品質(zhì)量,強調(diào)安全問題,抓好每一個細節(jié),確保接待的順利,當(dāng)然,部門每一位成員都付出了很大的努力,犧牲了休息時間加班。在接待中,通過對客人的交談,客人對我們的服務(wù)很滿意,鄒平主動給黑龍江的一位感冒的女運動員送上姜湯,她是通過客人打噴嚏感覺到客人可能是不舒服,這種細微的關(guān)心,打動了客人。這也正體現(xiàn)了我們細節(jié)培訓(xùn)的成效。付出就會有回報,xxxx餐飲創(chuàng)收36.8萬(含房包早7.67萬),并收到客人書面表揚信數(shù)封和錦旗兩面。
不足之處:
1、在暗訪中,西餐送餐服務(wù)沒有按照sop標(biāo)準(zhǔn)配備花瓶,餐具為一次性餐具,并且直接接觸到桌面,菜品配料不齊;早餐服務(wù)程序不符合標(biāo)準(zhǔn)。
2、由于日常管理工作不嚴(yán)謹(jǐn),工作重點、主次不清晰,因此,在酒店質(zhì)量委及部門的檢查中,屢次出現(xiàn)違紀(jì)和操作標(biāo)準(zhǔn)不規(guī)范事例,被酒店質(zhì)量委評為月質(zhì)量不合格崗位兩次。
3、對應(yīng)市場及客源產(chǎn)品調(diào)整程度不夠,特色不突出,西餐調(diào)整廚房廚師班子,更新了菜品。
4、在團隊建設(shè)和員工管理中沒有形成良好的循環(huán),人員短缺,新員工到崗后,前廳和后廚對員工的技能培訓(xùn)開展不到位,一是服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、程序達不到北方公司sop要求。
5、西餐夜班多次被mod查出偷吃問題,盡管部門管理者也進行多次抽查,但問題仍未得到解決,“在位不到位”便是管理西餐問題的最好體現(xiàn),因此,將在20xx年進行“狠抓嚴(yán)管”,杜絕浪費成本、偷吃偷喝等不良風(fēng)氣的形成。
6、在下半年暗訪中,西餐出現(xiàn)問題較多。
中餐。
取得的成績:
1、1—2月份做了冬季滋補湯類美食節(jié),客人反響較好。
2、六月份北方公司明察工作中,員工微笑周到的服務(wù)以得到檢查組領(lǐng)導(dǎo)的表揚。
3、八月份舉辦了以“激情啤酒節(jié)”為主題,同時每天一種海鮮特價銷售得到客人的好評。
4、調(diào)整中廚房管理班子,隨之調(diào)整零點菜品和婚宴個別菜品,客人對新口味、新特色給與了較好的評價,但菜品種類還有待于增加。
5、xx期間,中餐包房昆侖廳xx月22日收入xxxxxx元,創(chuàng)酒店開業(yè)以來,單個包房收入最高。
6、圓滿接待了大統(tǒng)紡織會議,并承接了區(qū)政府高規(guī)模的用餐任務(wù),雖有細節(jié)溝通方面的遺缺,但員工們的工作狀態(tài)及服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)得到區(qū)政府領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可。
7、安排中餐領(lǐng)班張玉棟、中餐主管段海霞去北方公司酒店管理學(xué)校學(xué)習(xí),取得了優(yōu)異的成績,并在部門進行了學(xué)習(xí)心得分享。
8、完善婚宴接待,在兄弟部門的配合下,最大可能的為客人提供周到的服務(wù),上菜及時、菜品質(zhì)量較好是客人對我們的評價,從而達到婚宴服務(wù)零投訴;在酒水管理上,吸取20xx年工作不足,制作了酒水暫存管理表,宴會現(xiàn)場有專人管理酒水,客人反映我們酒水管理較專業(yè),是四星級酒店優(yōu)秀管理服務(wù)的體現(xiàn)。
9、部門員工在包房服務(wù)上,多次收到客人表揚信。
不足之處:
1、管理人員在工作經(jīng)驗及標(biāo)準(zhǔn)方面欠缺,服務(wù)中缺乏特色與個性化,體現(xiàn)出服務(wù)細節(jié)的不足(如點菜人員的技巧、經(jīng)驗;服務(wù)中細節(jié)關(guān)注不夠;員工菜品知識欠缺;服務(wù)語言不到位;)。
2、明查衛(wèi)生工作檢查中,查出中餐衛(wèi)生死角,出現(xiàn)了這樣低級的管理問題,日常檢查、督導(dǎo)工作的不到位,部門管理人員負主要責(zé)任,并在今后工作中,每周進行一次衛(wèi)生大檢查,要求各區(qū)域每天做衛(wèi)生,并檢查效果,尤其宴會結(jié)束后,要安排充足人員進行衛(wèi)生徹底清掃,尤其對死角和不易清掃的部位,要重點處理和檢查。
3、產(chǎn)品在調(diào)整過程中特色不顯著,品牌建立緩慢,雖然菜品的調(diào)整得到了客人的認(rèn)可,但是特色菜品、品牌菜品并沒有扎根于客人的心里,因此當(dāng)務(wù)之急就是樹立我們的特色菜品,也是20xx年上半年的主要工作目標(biāo)之一。
看到了部門取得的成績和各方面的不足,我意識到部門管理的松散和執(zhí)行力所存在的問題,因此20xx年將從細節(jié)抓起,從培訓(xùn)中提升服務(wù)水平,從管理中出品質(zhì),逐級管理、落實。
1、講安全,促進經(jīng)營。
加強安全教育,對于各環(huán)節(jié)易發(fā)生安全問題的進行重點強調(diào)。
2、抓培訓(xùn),提升質(zhì)量。
嚴(yán)格按照20xx年50小時培訓(xùn)計劃和餐飲部sop培訓(xùn)計劃進行培訓(xùn)(培訓(xùn)計劃已制定完畢),考核,并達到效果。
3、控制成本,增加利潤。
加強設(shè)施設(shè)備、餐具、易耗品等的管理,嚴(yán)格執(zhí)行保護制度和賠償制度,控制電能使用,杜絕長流水,充分利用原材料,以最小的成本創(chuàng)造最大的價值。
4、加強團隊建設(shè),確保服務(wù)質(zhì)量的穩(wěn)定。
部門員工與酒店統(tǒng)一思想,加強與員工的思想交流,重視員工的建議和意見,切實“對員工負責(zé)”。
在這里,要特別感謝北方公司以及各部門領(lǐng)導(dǎo)的的檢查和指導(dǎo),針對餐飲部的這些問題,我們馬上召開會議,作出深刻反省以及整改意見,具體的整改意見將在本月25日全部整改完畢。
我們每一個人,都希望看到這個團隊的輝煌,可是我們管理人員的管理意識、業(yè)務(wù)水平的差距,再加上不能夠全身心投入到切實的工作中,管理工作缺乏原則性,沒有主見等,使我們工作存在著太多的漏洞,我作為部門管理者,深感到仍要做的工作還有很多,細節(jié)上需要改變和完善的還有很多,所以,我們不僅要努力完成考核指標(biāo),還要加強日常工作的疏導(dǎo)、管理、培訓(xùn),20xx年我將從基礎(chǔ)細節(jié)管理,嚴(yán)格執(zhí)行公司管理制度“深疼厚愛,狠抓嚴(yán)管”。
目前部門面臨的服務(wù)提升困難還是人員的合理配置以及服務(wù)培訓(xùn)體制的建立,實習(xí)生實習(xí)期較短,前兩個月的適應(yīng)期,半年實習(xí)期的學(xué)生,積極努力工作就只有四個月,員工流動性較大,不能較快的培養(yǎng)骨干力量,20xx年部門通過合理申請?zhí)嵘糠终絾T工的工資,來建立部門優(yōu)秀員工體制,但是,建立健全良好的人力資源體制,仍需要酒店以及人力資源部門給予支持。
最后,我要代表部門向辛苦工作的員工表達謝意,是大家共同的付出才有部門的收獲。我們都是從基層做起,深知只有在不斷的小事情中跌倒了爬起來才會成熟,才會完美。作為部門負責(zé)人,應(yīng)該好好深思、總結(jié)一年來的管理工作,取其精華,去其糟粕。
我在這里向大家明確20xx年的工作方向,將從部門的細節(jié)管理到經(jīng)營發(fā)展為目標(biāo),大家以積極的心態(tài)和工作狀態(tài)全力配合,榮辱共勉。去努力爭取我們的市場,迎接明年新的工作任務(wù)。
乘風(fēng)破浪會有時,相信有酒店領(lǐng)導(dǎo)的支持和信任以及部門全體員工的努力,樹起我們的特色餐飲品牌,20xx年餐飲部會是一個嶄新的面貌。
最后感謝酒店領(lǐng)導(dǎo)和各位同事對餐飲部過去一年來工作的支持和配合!
謝謝大家!
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇二
告別,我們迎來新的開端。今天是1月8日,也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里,有收獲也有缺憾,現(xiàn)將一年工作總結(jié)如下:
在營銷工作方面,截止12月31日,營銷pos機5臺,辦理三方存管26戶,上交信用卡102張,儲蓄存款xx元,對公存款xx萬元。
再次面對這些數(shù)字,依然喜憂參半。喜的是經(jīng)過努力,收獲還是有的;譬如外出營銷,陌生拜訪客戶,在辦理了信用卡的同時,挖掘儲蓄1多萬。憂的是,相對于一年的時間,這些數(shù)字總是顯得那么寒磣。當(dāng)然這跟營銷的方式方法有關(guān),也跟堅持的態(tài)度相關(guān)。在最初營銷客戶的.時候,不懂得如何接近客戶,如何挖掘客戶需求,在面對不同客戶的時候,并沒有做到細分,更沒有做到精準(zhǔn)細致化的應(yīng)對,營銷課前的準(zhǔn)備工作做的不好,直接導(dǎo)致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工,說的就是這個道理吧!在今后的工作中,我會多向成熟的客戶經(jīng)理學(xué)習(xí),加強這方面的鍛煉,真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售,而不是簡單地推薦一張信用卡,一臺pos機。
在日常工作中,遵守行里的規(guī)章制度,通過跟客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù),熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業(yè)務(wù)。在這里還要感謝每一位給予我指導(dǎo)和幫助的客戶經(jīng)理!同時多學(xué)習(xí)銀行產(chǎn)品知識,參加并通過了行里組織的崗位資格考試。10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,11月通過經(jīng)濟師考試。我深知,只有學(xué)習(xí),積累點滴,才能不斷進步,努力提高自身素質(zhì)和營銷能力。
在社區(qū)營銷方面,自8月開始,做了近一個多月社區(qū)營銷,儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學(xué)營銷活動,和單位同事一起為老年大學(xué)學(xué)員發(fā)放愛心白菜,元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天,新增60多萬。存款不多,效果也不夠明顯,看看各兄弟支行,比比差距,有時候想想,心里總有些失落。但我相信,有耐心,堅持做下去,終會有所收獲!作為一名助銷經(jīng)理,主要的工作是以客戶為中心,尋找并挖掘客戶資源,維護客戶關(guān)系,并以此促進業(yè)績增長。所以,接下來的一年里,除了做好日常的本職工作,我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作,尋找潛在客戶,維護好已有客戶,重點做好社區(qū)營銷。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜儯x謝大家的理解和支持!最后祝愿我們新年身體更健康,業(yè)績更出色,支行更上一層樓!真實,觸動人心。
很經(jīng)典很喜歡。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈只一揮間,又過去了。我于月進入行這個大家庭,至幾月調(diào)入支行一直在銀行柜員工作,每天記賬、結(jié)賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里,我學(xué)業(yè)務(wù),學(xué)技能、學(xué)微笑服務(wù)、學(xué)會忍、學(xué)會平和對待事物、學(xué)會把集體的氛圍帶動起來,為自己創(chuàng)造更好的共事環(huán)境。月,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的信任下,我擔(dān)任了客戶經(jīng)理一職,這對我來說是一個新的挑戰(zhàn)。一開始我就感到了壓力,也就是從那時起,我在心里跟自己較上了勁,一定要勤奮努力,不辱使命。
在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下,我用較短的時間熟悉了新的工作,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn),不斷提高自己的素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。貸款放的出、管的好、收得回,是對客戶經(jīng)理日常工作的最真實的寫照,作為一名客戶經(jīng)理,我始終將“主動營銷”放在首位,主動走出去,了解客戶的資金需求,和客戶一起解決工作中、生活中的.難題。當(dāng)我放出第一筆貸款時,我的心情是復(fù)雜的,即激動于給別人借了一大筆錢,又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前,我共放貸款。
在日益嚴(yán)峻的經(jīng)濟金融形勢持續(xù)向縣域傳導(dǎo),對市場定位于地方的農(nóng)商銀行帶來較大沖擊中,更要努力做好風(fēng)險防控。如何督促客戶及時繳納利息,如何幫助客戶辦理轉(zhuǎn)貸手續(xù),成為全年的重點,也是最頭等的工作,稍有不慎,一個月的工資被扣罰是小事,有時候還會影響全行的績效考評,我深刻體會到該崗位的職責(zé)和使命。客戶經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,代表著我行的形象。開始工作了幾天時,我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,責(zé)任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題:
新的一年已經(jīng)開始,客戶經(jīng)理也步入一年中最為繁忙的季節(jié),總行已經(jīng)開展“開門紅”營銷活動,要求全體員工積極行動,群策群力,做好首季業(yè)務(wù)拓展和營銷工作。在活動中,我將積極發(fā)揮自身能量,投入到活動中去,“擼起袖子加油干”,為總行和支行的業(yè)績貢獻自己的力量。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇四
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。
首先,工作業(yè)績方面,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公客戶,成功主辦了xxxx支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),截至末,實現(xiàn)總授信額度xxxx億元,帶動對公存款xxxx多萬元,實現(xiàn)利息收入xxxx多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xxxx萬元。個人管戶企業(yè)xxxx成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xxxx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xxxx企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)年末新增對私存款xxxx萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位。
其次,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,通過一年的學(xué)習(xí),我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點,為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施,作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的`合規(guī)征文中,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,認(rèn)真學(xué)習(xí)、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住xxxx區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
已經(jīng)來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
謝謝大家!
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇五
大家好!自xx年7月我走上了xx大廳副主任兼客戶經(jīng)理這個工作崗位以來,一直能夠勤勤懇懇、盡職盡責(zé)的努力做好各項工作?,F(xiàn)在我把個人的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁做簡要陳述。
在平時工作中,我能夠積極參加省市區(qū)各級局組織的各種學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動,同時能夠與好的同志相互交流學(xué)習(xí)、借鑒別人的長處,彌補自身的不足。為了提高自身素質(zhì)把各項工作做好,平時能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)探討上級局(公司)下發(fā)的各種文件及有關(guān)學(xué)習(xí)材料,充分的領(lǐng)會貫徹執(zhí)行。重點學(xué)習(xí)了客戶經(jīng)理營銷知識學(xué)習(xí)、客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)、企業(yè)三項建設(shè)學(xué)習(xí),以及黨風(fēng)廉政建設(shè)學(xué)習(xí),客戶服務(wù)理論等方面相關(guān)內(nèi)容,努力拓寬自己的視野,更新觀念,進一步提高了自己的業(yè)務(wù)理論水平,更好地為我市的營銷網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工作服務(wù)。在工作中我采取邊學(xué)習(xí)、邊總結(jié)、邊提高的方法,有效地提高了自身的組織協(xié)調(diào)和創(chuàng)新能力,為大廳網(wǎng)絡(luò)建設(shè)再提升作出積極的貢獻。
我堅持本著對工作高度負責(zé)的態(tài)度,任勞任怨,開拓進取確保各項工作都能夠取得較好成績。主要是從品牌培育與客戶服務(wù)兩項工作做起。xx年是對我們來說,是具有挑戰(zhàn)的一年,面對國家局姜成康局長提出的“煙葉防過熱、卷煙上水平、稅利保增長”的總體工作目標(biāo)。因此我在走訪客戶的過程中,不斷的加強品牌的宣傳培育力度,積極深入市場,向客戶和消費者積極、耐心地宣傳行業(yè)政策、企業(yè)營銷策略、品牌發(fā)展方向等內(nèi)容,加強主導(dǎo)品牌、替代品牌和新品牌的促銷力度,公開貨源分配方案,積極幫助客戶和消費者充分認(rèn)識個人利益和全局利益、眼前利益和長遠利益的關(guān)系,正確對待行業(yè)改革和品牌整合,調(diào)整客戶銷售結(jié)構(gòu),幫助客戶提高品牌促銷能力,指導(dǎo)客戶合理購進卷煙,積極協(xié)助客戶引導(dǎo)消費者改變消費習(xí)慣,不斷滿足不同的消費需求。在客戶服務(wù)方面,及時向客戶傳達貨源信息,指導(dǎo)客戶合理訂貨。另外我利用走訪市場的機會,廣泛地收集市場信息,除掌握客戶的銷售業(yè)績、營銷面積、注冊資金等基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息外,還進一步掌握客戶的經(jīng)營水平、市場業(yè)務(wù)輻射范圍、新產(chǎn)品推銷能力,準(zhǔn)確把握客戶的個性化需求和業(yè)務(wù)經(jīng)營潛力,有針對地開展經(jīng)營指導(dǎo)、店面管理、價格標(biāo)簽維護、產(chǎn)品促銷等個性化服務(wù),幫助客戶進一步提高經(jīng)營能力、品牌促銷能力和市場開發(fā)能力,拓寬其業(yè)務(wù)市場輻射范圍,從而促進了客戶對卷煙需求量的進一步提高。在今年開展的“網(wǎng)上訂貨”工作中,能夠深入客戶,對客戶實行一對一的指導(dǎo)幫助,使客戶基本能夠熟練掌握“網(wǎng)上訂貨”操作實施。在接待客戶的咨詢投訴方面,我能夠不驕不躁的耐心接受客戶的咨詢投訴,及時處理客戶在經(jīng)營中遇到的各種問題,使我們的服務(wù)得到很好的延伸。
在大廳的日常生活中,我以老大哥的身份和同志們相處一起,時常關(guān)注他們的吃飯住宿,了解大廳人員的思想動態(tài),對他們在工作中遇到的問題,能夠及時給與幫助。另外能夠協(xié)助大廳主任抓好大廳的日常各項工作。
我的匯報完畢,在我的工作中一定還存在著很多的不足之處,敬請各位領(lǐng)導(dǎo)同志們批評指正。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇六
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們:
大家好!
時光如水,光陰似箭,充滿機遇與挑戰(zhàn)的xxxx年即將過去。一年來因為有了上級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo),有了公司同仁的關(guān)心幫助,第一營銷服務(wù)部各方面的工作均取得了可喜的成就,有了長足的進步。看到公司業(yè)務(wù)蒸蒸日上,我的內(nèi)心感到無比欣慰和驕傲,因為這其中飽含著我們?nèi)w員工辛勤的勞動和汗水,是我們與時俱進,奮發(fā)有為精神風(fēng)貌的體現(xiàn),也是我們兢兢業(yè)業(yè),齊心協(xié)力,迎難而上,扎實工作的結(jié)果。
在這里我要感謝分公司能夠給我這樣一個開創(chuàng)事業(yè)的機會,可以讓我親身參與和見證一個新的部門的成長,我想一個人只有經(jīng)過不斷努力,不斷奮斗,才能克服自身的缺點,才能不斷超越自我,實現(xiàn)理想和人生的價值,這些經(jīng)歷對我今后的工作和生活來說都將是寶貴的財富?,F(xiàn)就我自20xx年xx月任第一營銷服務(wù)部經(jīng)理助理以來所做的在主要工作向大家做一簡要陳述,不妥之處請批評指證。
我一直認(rèn)為,干好工作的前提是不但要對自己的能力有客觀的估量,而且對自己的崗位職責(zé)也要有相當(dāng)清醒的認(rèn)識。作為一名副職,我給自己的定位是:顧全大局,聽服從安排,積極協(xié)助正職開展日常工作,此外要充分發(fā)揮主觀能動性,為業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理出謀劃策,同時不斷提高自己個人的業(yè)務(wù)能力。有了這一明確的定位,在工作中我就完全可以做到有的放矢,張弛有度,全身心的投入。目前我和張經(jīng)理的職能分工還不是很明確,下一步還需要再加以細化,這樣才能避免出現(xiàn)職能死角,有效提升工作效率。
進入保險公司多年,一直都是在從事機關(guān)工作,缺乏管理和一線銷售的經(jīng)驗,新的工作崗位又要求我要盡快完成角色轉(zhuǎn)換,能夠在以前不太熟悉的領(lǐng)域有所建樹。在實際工作中,其實有很多問題都不是很難解決,但恰恰是知識與經(jīng)驗上的不足使得我只能摸著石頭過河,事倍功半?,F(xiàn)代社會是一個快節(jié)奏,重能力的社會,稍有不慎就會被淘汰,我必須知恥而后勇,時刻心存危機感。因此一年來我?guī)缀跛械臉I(yè)余時間都在學(xué)習(xí)和充電,營銷、管理、策劃、政治、法律、金融,我如饑似渴的補充一切有用的知識。為了能夠勝任這個崗位,為了能夠做出更大的成績,為了以后不再出現(xiàn)書到用時方恨少的尷尬,我需要加倍的努力。在這個過程中,我清楚的意識到,干一份工作很容易,但想要干好就絕不是那么簡單了。
沒有規(guī)矩,不成方圓,己所不欲,勿施于人。規(guī)范的制度,嚴(yán)明的紀(jì)律是我們一直都在強調(diào)的。作為管理人員,必然要在遵章守紀(jì)上做出表率。俗話說:“喊破嗓子,不如做出樣子”,如果在臺上說的是一套,在臺下做的又是一套,就會對下屬造成非常不好的影響。因此,任職以來,在日常工作中,我非常注重自身言行一致的形象,要求下屬做到的,我自己首先堅決做到,要求部屬不能做的,我?guī)ь^不去違犯。在這一方面,我受到了比較高的評價。同時我自己也要克服長期從事機關(guān)工作形成的惰性,嚴(yán)以律己,戒驕戒躁,把飽滿的工作熱情和良好的精神面貌展現(xiàn)在大家面前。
在機關(guān)時,可能習(xí)慣了一個蘿卜一個坑的分工,多少有一些人浮于事的工作態(tài)度,現(xiàn)在初次創(chuàng)業(yè),這才發(fā)現(xiàn)凡事都要親歷親為,而且工作開展缺少頭緒,所以有時候會覺得無從下手,在屢次受挫后甚至產(chǎn)生了一些消極沮喪的情緒。經(jīng)過反思,我發(fā)現(xiàn),作為一個管理者,個人的力量畢竟有限,很多時候都使不上勁,要想達成一個大的目標(biāo),則必須充分整合、調(diào)動所有人的力量,用集體的智慧解來決問題,這就需要管理者懂得去協(xié)調(diào),懂得去平衡,從這個角度來說,管理絕對是一門學(xué)問。然而由于經(jīng)驗的缺乏,我的工作方法顯得簡單而粗糙,最初并不能有效的調(diào)動員工的積極性。隨著自己對業(yè)務(wù)工作的逐步深入,慢慢才了解到一線銷售人員的甘苦,我覺得,一定要站在員工的角度,設(shè)身處地的為他們著想,才能贏得信任和支持。本著這樣的理念,我開始嘗試走進員工當(dāng)中去,不斷與他們加強溝通交流。我們經(jīng)常坐在一起探討業(yè)務(wù),聊聊家常,不但了解到了員工的想法和需求,而且加深了彼此的感情和信賴,我也從中得到了不少新的啟發(fā)和靈感。在這種溫馨的氛圍中,部門上下變得就像一個大家庭一樣,誰有了困難大家都會伸出援手,誰有了成績大家都會為他喝彩,隊伍變的更加團結(jié),更加富有力量,這樣工作也能夠較為順利的開展下去了。
年初,在分公司確定的“一個目標(biāo),兩個堅持,六個關(guān)鍵”的總體思路指引下,我配合張經(jīng)理對全年的工作做了周密的部署,從任務(wù)的下達、營銷隊伍的建設(shè)、新職場的籌備等方面,都做了詳盡的規(guī)劃,就目前來看,這些工作安排基本上都得到了落實,各方面的舉措也均取得了一定的成效。分公司下達的168萬計劃任務(wù)已經(jīng)提前一個月完成,全年力爭沖刺180萬;在冊營銷員已達四十余人,營銷團隊基本成形;新職場順利搬遷,優(yōu)越的辦公環(huán)境讓大家雀躍不已;業(yè)務(wù)發(fā)展的具體情況,在張經(jīng)理的報告中已有詳細的說明,在這里我就不再贅述了。
肯定成績的同時也要善于發(fā)現(xiàn)問題。雖然我們已經(jīng)完成了分公司年初下達的任務(wù)目標(biāo),但客觀的說,這個保費量并不高,甚至可以說與投入的成本不成正比,而且這是分公司在考慮到我們新部門各方面的實際情況后,為不使我們負擔(dān)太重所下的保守任務(wù)。看到第二營銷部成立的比我們晚,完成任務(wù)卻比我們早,說實話,我真的感到很慚愧。就我個人的業(yè)務(wù)來說,今年完共成保費萬,有效增員人,從我自己所處的位置來看,也不是很理想,遠遠沒有達到應(yīng)有的水平。
過去一年我們業(yè)務(wù)發(fā)展滯后的原因是多方面的。重點來說,客觀上,一年來我在從業(yè)務(wù)員嘴中聽到最多的話可能就是:“這個保險咱們又不能辦?。俊?,“我辛辛苦苦跑來的業(yè)務(wù)怎么說劃就劃走了?”。這兩種疑問很典型的反映出了我們當(dāng)前所面臨的主要困境:業(yè)務(wù)限制太多,劃分不合理。這個時候我除了耐心的解釋別無他法,因為這種情況也常常發(fā)生在我自己身上,我十分理解為他人做嫁衣的無奈與憤懣。主觀上,我們的營銷員新手居多,缺乏經(jīng)驗,加上我和張經(jīng)理剛從機關(guān)轉(zhuǎn)型到業(yè)務(wù),工作性質(zhì)發(fā)生了很大變化,業(yè)務(wù)知識和管理經(jīng)驗的缺乏一下子成為了我們的軟肋,同時大量的業(yè)務(wù)關(guān)系資源還有待重新建立、發(fā)掘和梳理,這在無形中就延長了業(yè)績的等待期,在業(yè)績低迷的時期,我常常寢食難安。
從整體上看,我部發(fā)展的態(tài)勢是健康向上的,但魔鬼往往又總是存在于細節(jié)之中,在創(chuàng)業(yè)過程中暴露出的種種雜亂的、或多或少制約著發(fā)展的問題不得不引起我們的高度重視,因為問題的性質(zhì)一旦發(fā)生變化,就有可能非常致命。能否保持警省,并且具有高度的預(yù)見性,將顯得尤為重要。
回顧一年來的工作,在一年的工作中我取得了一定的成績,但也存在著極大的不足。例如工作方法過于簡單,看問題不夠全面,在一些事務(wù)的處理上顯得略為草率,在業(yè)務(wù)理論水平和組織管理能力上還有待于進一步提高,自己在綜合素質(zhì)上距公司要求還有一段距離等等。從好的方面來看,所有的這些缺陷都給我的不斷進步留下了充足的空間,會鞭策我更加努力的工作與學(xué)習(xí),而且,能夠清醒的認(rèn)識到自己的不足本身就是一種進步。
述職人:xxx。
20xx年xx月xx日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇七
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:
基本工作情況。
xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的`欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款xx多萬元,完成全年日均xx余萬元,代發(fā)工資,通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
收獲與感悟。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款xx余萬元,按時清收貸款xx萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
存在的問題。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力方向。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。
謝謝大家!
述職人:xx。
xx年xx月xx日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇八
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、親愛的同事們:
大家好!
20xx年各項工作基本告一段落了,一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自我,嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下,xx年我個人沒有發(fā)生一次職責(zé)事故。完成了各項工作任務(wù),業(yè)余攬儲xx萬元,營銷基金xx萬元,營銷國債xx萬元,營銷保險xx萬元,營銷外匯理財產(chǎn)品——匯財通xx萬元。營銷理財金帳戶xx個。在這里我匯報一下我在這一年中的工作狀況。
一年來,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué)、多練,透過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如:10月21日,王先生來我行取款,在排隊等候和他的閑聊中了解到,他是我行的老客戶,每一天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),并誠懇的請他為我行提意見,同時還推薦他開理財金帳戶,能夠享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),他很高興的理解了我的推薦,并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、建設(shè)銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的'優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,我看到了我們行的差距,還看到了我個人知識的欠缺,回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
一年來,我先后從事儲蓄員,客戶經(jīng)理等不一樣的崗位,無論在哪一個崗位工作,我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我對自我高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,積極為客戶著想,向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,新業(yè)務(wù),新政策,擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,利用自我所學(xué)掌握的知識,做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,保障業(yè)務(wù)的正常進行,營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,逐項檢查好各項安全措施,關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時,還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志,同志們有了什么樣的問題,只要問我,我都會細心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時候,我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自我不會的學(xué)會。想在工作中幫忙其他人,就要使自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,擴展業(yè)務(wù),增加存款,才能提高效益。從朋友那里得知,王先生是大客戶,但公司帳戶卻開在建行,明白我們攬儲任務(wù)重,叫我去宣傳一下,看能否轉(zhuǎn)到我行來,我主動和王先生聯(lián)系,介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),在我和朋友的催促下,第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,說等資金一到位就辦理理財金帳戶,以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,擴大宣傳力度,我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。
新的一年里我為自我制定了新的目標(biāo),做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,提高自我的整體素質(zhì)。
一、道德方面。
做為客戶經(jīng)理在品德、職責(zé)感等方面務(wù)必要有較高的道德修養(yǎng),強烈的事業(yè)心,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,潔身自愛。
二、心理方面。
客戶經(jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉,能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,還要有較強的交際溝通潛力,語言、舉止、形體、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,在語言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問題上要靈活變通,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負責(zé)。
三、業(yè)務(wù)方面。
客戶經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。另外,客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識,個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面。
客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學(xué)的基本知識,又要身體力行,積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
謝謝大家!
述職人:xx。
20xx年xx月xx日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇九
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、尊敬的同事們:
大家好!
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)切指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,細致學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),主動參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素養(yǎng)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作閱歷、營銷技能等都存在確定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必需先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的.服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx白酒交易中心、xx電力實業(yè)、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)。
擔(dān)當(dāng)客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感受到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平常不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,駕馭溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的看法和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,剛好駕馭客戶動態(tài),探望客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深化客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種惦念。熱忱、耐性地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。
在新的一年,我將再接再厲,拿出特別的志氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
時光如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況述職匯報如下:
20xx年,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,到了新的工作環(huán)境,工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設(shè)外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命??蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關(guān),深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務(wù)宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難。
此致
敬禮!
述職人:xxx。
20xx年x月x日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十一
過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。
在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是緊緊抓住x區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度。第四是大力拓展x支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經(jīng)理一起,全方位服務(wù)客戶。
即將來臨,我決心更踏實工作,努力學(xué)習(xí),爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。
客戶經(jīng)理年終個人述職報告11月。我加入了銀行的客戶經(jīng)理隊伍。成為了衢州支行的一員。轉(zhuǎn)眼間,我在客戶經(jīng)理這個崗位上已經(jīng)工作半年有余。在這不算長也不算太短的日子里,我進入角色,漸入佳境。可以說,這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯意義十分重大,我不僅在專業(yè)上得到了提高、工作能力上得到了加強,更重要的是,我對自已崗位有了更加清晰的認(rèn)識,對銀行工作有了更加深刻的感受。與客戶的溝通和交流使我的表達能力、溝通能力、營銷能力得到了全面的提升;與同事的合作培養(yǎng)了我良好的團隊精神和組織能力;在各種業(yè)務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌得到了快速的提升。下面,我對自己的這半年工作進行一個總結(jié):
(一)日常工作。
首先,對我行的系統(tǒng)能熟練使用,每日對工作情況填寫個人工作日志,部門老總第二天也會對我昨日工作進行有效的點評,指出營銷當(dāng)中需要改進的地方,不斷提升自已,完善自已。
其次,在維護老客戶轉(zhuǎn)達存款來行在同時,對貸款客戶營銷存款走流量,這也是能發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的優(yōu)勢。這之中我也通過朋友轉(zhuǎn)介紹成功營銷當(dāng)了幾位優(yōu)質(zhì)的貸款客戶。
從事過柜面工作的我,深知服務(wù)的好壞,客戶的體驗情況對后續(xù)營銷客戶的重要性,一般不是特別忙的'情況下我都會陪客戶辦理業(yè)務(wù)。
(二)營銷業(yè)績。
通過半年的村居營銷,宣傳走村,村居活動,擺攤,發(fā)宣傳單,慢慢客戶積累增加存款數(shù),達成轉(zhuǎn)正任務(wù)。截止5月初存款達到455萬元,開戶數(shù)破百,理財產(chǎn)品89萬元,貸款推薦2筆,新樂卡辦理23張。
(一)日常學(xué)習(xí)。
(二)培訓(xùn)考試。
在3月份開始,行也給了我參加民泰學(xué)院培訓(xùn)的機會,讓我能在一個多月的時間內(nèi)脫產(chǎn)靜心學(xué)習(xí)銀行全面的基礎(chǔ)知識,俗話說:“磨刀不誤砍柴工”,比如學(xué)習(xí)的信貸法中的交叉檢驗方法在以后信貸現(xiàn)場調(diào)查當(dāng)中就能很好的運用。在信貸實操方面比較欠弱些,相信在之后信貸業(yè)務(wù)不斷發(fā)展的同時速度也會跟上來。
在這半年里,我也積極參加分行組織的各項培訓(xùn),每月的月學(xué)月考,視頻總能豐富我更多的銀行知識。
雖然在愛崗敬業(yè),積極開展工作,取得一些成績。但也存在一些不足,主要存在于:1。業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些客戶資質(zhì)較好,但是卻不能完全開發(fā)過來;2。對貸前調(diào)查工作,有些還需要完善,細致性不行;3。如何在接送客戶,更好的提高工作效率方面也有欠缺。
所以在今后的工作當(dāng)中,對上述的問題,我將努力做到:第一、加強學(xué)習(xí),提升技能,只有完善業(yè)務(wù)技能水平,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手。第二,多吸取老客戶經(jīng)理的經(jīng)驗,調(diào)查當(dāng)中少走彎路,讓自已更快成長,第三,制定合理的每日工作安排,努力完善工作細節(jié),始終利用一切時時和機會為客戶服務(wù),與客戶交朋友,做客戶愿意交往的朋友,贏得了大量客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十二
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
一年又將要過去了,現(xiàn)在我將這一年來的工作、學(xué)習(xí)情況述職匯報一下。
我所在的崗位是我們服務(wù)窗口,我的一言一行都代表著本行的形象。我的工作中不能有一絲的馬虎和放松。眾所周知,我們儲蓄所是最忙的,每天每位同事的業(yè)務(wù)平均就要達到近兩百筆,接待的顧客二百人左右,因此這樣的工作環(huán)境就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里的'制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。三個月中始終如一的要求自己。
由于我是新來的,在業(yè)務(wù)上還不是特別熟練,為了盡快熟悉業(yè)務(wù),當(dāng)我一遇到問題的時候,我會十分虛心的向老同事請教。對待業(yè)務(wù)技能,我心里有一條給自己規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?,要千方百計的把自己不會的學(xué)會。今后想在工作中幫助其他人,就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。剛開始的時候,我還由于不夠細心和不夠熟練犯過錯誤,雖然賠了錢,但是這并不影響我對這份工作的積極性,反而更加鞭策我努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能和理論知識。
我們所位于城鄉(xiāng)結(jié)合部,有著密集的人口。在儲蓄所的周圍有很多領(lǐng)社保和醫(yī)保的下崗、退休工人,也有好幾所學(xué)校。文化層次各不相同,每天都要為各種不同的人服務(wù)。我時刻提醒自己要從細節(jié)做起。把行里下發(fā)的各種精神與要求落實到實際工作中,細微化,平民化,生活化。讓客戶在這里感受到溫暖的含義是什么。
所里經(jīng)常會有外地來的務(wù)工人員或?qū)W生來辦理個人匯款,有的人連所需要的憑條都不會填寫,每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,一字一句的教他們,直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,以便下次再匯款時再寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,他們都會不斷的我表示感謝。也許有人會問。個人匯款在儲蓄所只是一項代收業(yè)務(wù)。并不能增加所里的存款額,為什么還要這么熱心的去做,但是我認(rèn)為,用心來為廣大顧客服務(wù),才是的服務(wù)。當(dāng)我聽到外邊顧客對我說:你的活兒干的真快……那個小妹兒態(tài)度真不錯……我們就是好……這樣的話的時候。我心里就萬分的高興,那并不光是對我的表揚,更是對我工作的認(rèn)可,更是對我工作的激勵。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),那就是要加緊學(xué)習(xí),更好的充實自己,以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。明年會有更多的機會和競爭在等著我,我心里在暗暗的為自己鼓勁。要在競爭中站穩(wěn)腳步。踏踏實實,目光不能只限于自身周圍的小圈子,要著眼于大局,著眼于今后的發(fā)展。我也會向其他同事學(xué)習(xí),取長補短,相互交流好的工和經(jīng)驗,共同進步。征取更好的工作成績。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十三
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
您好!
忙碌中,不覺來xx公司已近兩月?;仡櫞似陂g工作,在營銷部x經(jīng)理的帶領(lǐng)及各位同仁的大力幫助下,開展了一些協(xié)助性的工作?,F(xiàn)將有關(guān)情況、自我之不足及今后工作方向簡要述職如下:
1、跟進、協(xié)助x經(jīng)理與客戶的談判,帶領(lǐng)客戶現(xiàn)場考察土地。
2、前往xx區(qū)、xx區(qū)與xx區(qū)的部分樓盤進行調(diào)查摸盤。取得了第一手xx市目前房地產(chǎn)銷售信息資料,并將所做總結(jié)方案移交于吳經(jīng)理,由其負責(zé)市場調(diào)查報告的編寫。
3、協(xié)助、落實辦公區(qū)域上墻資料與項目介紹手冊的設(shè)計、制作、安裝等,該內(nèi)容已經(jīng)全面完成。
4、按照經(jīng)理的指示負責(zé)制定土地轉(zhuǎn)讓流程、地塊確認(rèn)流程、地塊價格確定流程以及下一步開發(fā)公司運作所需要的各項流程。該流程經(jīng)過總部企劃部的專業(yè)指導(dǎo)已經(jīng)進行優(yōu)化,目前嚴(yán)格執(zhí)行中。
5、在x經(jīng)理的要求下負責(zé)項目活動紀(jì)念冊、內(nèi)部走廊上墻資料等宣傳推廣內(nèi)容的策劃與設(shè)計。目前,活動冊的制作將近完成,內(nèi)部走廊上墻資料的收集正在待xx辦公室給予提供。
6、團購住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的內(nèi)容設(shè)計,以便于科學(xué)收集報頭市民的住房需求,該表已經(jīng)初步完成,待經(jīng)理審核。
6、完成領(lǐng)導(dǎo)所給予的其它臨時性工作,比如:制定單項工作總結(jié)表、對xx年下階段的部門工作做總體布局、收集xx市房地產(chǎn)政策等。
1、關(guān)于性格,我無法對其定論優(yōu)劣,xx企業(yè)一般倡導(dǎo)儒家禮的文化,xx人相處盡管內(nèi)心有斗角,表面卻都是好的,這一點在xx的官僚里面表現(xiàn)的淋漓盡致。但作為一個現(xiàn)代化的企業(yè),要有突破性的發(fā)展必須消除此種心態(tài),八仙過海,各顯神通,且處處以整體利益最大化為原則。相比之下,我工作過的兩家大型南方企業(yè),并沒有復(fù)雜的內(nèi)杠,能夠充分體現(xiàn)個性與能力,自我開始接觸創(chuàng)新思維要求比較靈活的推廣工作,更明顯感覺到了個性與創(chuàng)新思維的提高,作為xx第二大服裝企業(yè)推廣部(即企劃部)的負責(zé)人由于每天面臨復(fù)雜的對外推廣及客戶交際,鍛煉了我由原來的做事小心翼翼到后來的有較大魄力。目前給同事留下有歧視他人感覺的原因可能源于此,但相信大家隨著時間的推移會理解我的,因為我不想成為做事缺乏魄力的人。
2、社交方面,可能由于之前與南方發(fā)達地區(qū)人相處時間比較久,形成了只注重工作而不注重交際的處世方式。自進入xx后,深感有些不習(xí)慣,喜歡與人有水平的交談,尤其不愿在領(lǐng)導(dǎo)面前表現(xiàn)自己,自認(rèn)為給客人留下較好的職業(yè)素養(yǎng)勝過對其夸夸其談的演說。但北方人豪爽的性子決定了許多,下一步注意改進。
3、可能由于成長經(jīng)歷的原因,對一些話語比較敏感。在與人相處上,一直以比自己優(yōu)秀者為榜樣,從中享受知識增長的樂趣,這既源于性格本性,也有前期領(lǐng)導(dǎo)的影響。它在幫我提高自我能力的同時,也淡化了一些友誼,今后需要逐步調(diào)整。
4、在工作細節(jié)上缺乏細致,往往細節(jié)成就輸贏,這一點在今后工作方向加以修正。
5、欠缺房地產(chǎn)行業(yè)實踐經(jīng)歷,通過近來閱讀一些房地產(chǎn)書籍及有關(guān)資料,對行業(yè)通路有了方向性的理解,但細節(jié)還有待實踐。
1、手續(xù)辦理在x經(jīng)理的規(guī)劃下,由本人與收儲中心共同合作操作對土地各項手續(xù)的辦理,由于之前沒有此方面從事經(jīng)歷,因此,在做的過程中要處處留意并記錄各項細節(jié),做好下一步工作計劃,與收儲中心x經(jīng)理通力合作,并及時就工作進展?fàn)顩r向x經(jīng)理匯報。制作一些如可行性報告等重要的文件時要站在營銷和市場的角度及總負責(zé)人的高度統(tǒng)籌策劃,決策度伸張有弛。
2、形象推廣盡管之前在xx集團時就開始接觸并負責(zé)品牌推廣工作,但由于房地產(chǎn)行業(yè)投入資金巨大,操作細節(jié)與服裝品牌推廣有一定不同,相信在大方向上應(yīng)該是一致的。因此,必須持謹(jǐn)慎樂觀的態(tài)度,謹(jǐn)慎決定細節(jié),樂觀把握尺度。近期推廣思路:
a.選擇幾家廣告策劃企業(yè)作為戰(zhàn)略合作伙伴,該策劃單位不分地域限制(做實地考察),以較強的策劃、平面表現(xiàn)實力及成本最優(yōu)為原則。
b.廣告制作盡量完全本地化,選擇并備案幾家實力強的廣告制作合作公司,作為戰(zhàn)略伙伴并及時優(yōu)化。
c.年前完成對各類廣告公司按照業(yè)務(wù)內(nèi)容不同進行分類,每類業(yè)務(wù)的公司儲備至少三家,以保持競爭和防范風(fēng)險。
d.下一步廣告策劃公司考察內(nèi)容:總?cè)藬?shù)、主要策劃人員簡歷極其成功策劃案例、公司主要策劃方案、工作流程內(nèi)容、創(chuàng)意水平、平面設(shè)計水平、信息情報收集和分析能力、房地產(chǎn)行業(yè)策劃經(jīng)驗、合作態(tài)度、工作流程內(nèi)容、收費情況、企業(yè)規(guī)劃等。
e.下階段工作計劃及20xx年工作計劃方案確定后,根據(jù)工作計劃方案制定推廣方案。軟性先行,硬性跟進。最好銷售前五個月做一次以新都市區(qū)、與政府合作或企業(yè)形象等為主題的軟性推廣,可以考慮報紙、電視、電臺等,方案待定。
3、日常工作。
a.協(xié)助x經(jīng)理對土地銷售的跟進。
b.整合下一步開發(fā)公司運做的各項流程,并請總部企化部改進,以更加符合企業(yè)實際。
c.協(xié)助x經(jīng)理完成對xx市房地產(chǎn)市場調(diào)查方案的整合。
d.完成未完成的各類宣傳資料的設(shè)計和制作。
e.加強并調(diào)整學(xué)習(xí)方向,讓how大于what(因為通路略有所知)。
f.其他臨時性工作作為營銷部一員,做好本職工作是我對自己最基本的要求,我也深知領(lǐng)導(dǎo)對本人工作的期望,能在x總、x總及x經(jīng)理的指導(dǎo)下做出些許成績或?qū)ζ髽I(yè)有所貢獻,是我努力的方向和初衷。
此致
敬禮!
述職人:xxx。
20xx年x月x日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十四
尊敬的領(lǐng)導(dǎo):
你好!
一年來,xx保險xx公司在省市公司正確領(lǐng)導(dǎo)下,依靠我公司全體員工的不懈努力,公司業(yè)務(wù)取得了突破性進展,率先在全省突破保費收入千萬元大關(guān)。今年,我公司提前兩個月完成了省公司下達的全年營銷任務(wù),各項工作健康順利發(fā)展。
工作思想上:積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示,與時俱進,勤奮工作,務(wù)實求效,勇爭一流,帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發(fā)展、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心,進一步轉(zhuǎn)變觀念、改革創(chuàng)新,面對競爭日趨激烈的臨沂保險市場,強化核心競爭力,開展多元化經(jīng)營,經(jīng)過努力和拼搏,公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢,為大地保險公司的持續(xù)發(fā)展,做出了應(yīng)有的貢獻。
全方面加強學(xué)習(xí),努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,肩負著上級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命,公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實施。因此,我十分注重保險理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng)。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作,規(guī)范自己的言行,樹立強烈的責(zé)任感和事業(yè)心,不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊伍的整體素質(zhì)水平。一年來,我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團隊建設(shè)的一項重要內(nèi)容來抓,并和經(jīng)理室一起實施有針對性的培訓(xùn)計劃,加強領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊伍建設(shè)。
業(yè)務(wù)管理上:“沒有規(guī)矩不成方圓”。要想使一個公司穩(wěn)步發(fā)展,必須制定規(guī)范加強管理。管理是一種投入,這種投入必定會產(chǎn)生效益。我分管的是業(yè)務(wù)工作,更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法,并真正貫徹到行動中去,才能出成績、見效益。
工作中的不足:由于工作千頭萬緒,加上分管業(yè)務(wù)較多,有時難免忙中出錯。例如有時服務(wù)不及時,統(tǒng)計數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等。有時工作有急躁情緒,有時工作急于求成,反而影響了工作的進度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時還不能得心應(yīng)手。
總之,一年來,我嚴(yán)于律己、克己奉公,用自身的帶頭作用,在思想上提高職工的認(rèn)識,行動上用嚴(yán)格的制度規(guī)范,在我的帶領(lǐng)下,公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任,以“誠信為先,穩(wěn)健經(jīng)營,價值為上,服務(wù)社會”為經(jīng)營宗旨,銳意改革,不斷創(chuàng)新,規(guī)范運作,取得了很大成績。
新的一年即將到來,保險市場的競爭將更加激烈,公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢,必須進一步解放思想,更新觀念,突破自我,逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心,迎接未來的挑戰(zhàn),使本職工作再上新臺階。我相信,在上級公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,在全體員工的共共同努力下,上下一心,艱苦奮斗,同舟共濟,全力拼搏,我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績!
此致
敬禮!
述職人:xxx。
2021年x月x日。
保險客戶經(jīng)理年終述職報告篇十五
即將劃上句號,在這個年還沒有成為過去的時候,我們十分希望時間放慢腳步,讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往。從初出茅廬的青澀,到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務(wù)助理,這個個角色的轉(zhuǎn)變使我渡過了成長的陣痛期,迎來了一個接一個的挑戰(zhàn),也對明天總是充滿了期待。半年來,我在工作中緊跟步伐,緊緊地團結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周圍,基本完成各項工作任務(wù),用智慧和汗水,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻的精神,為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力。
客戶實行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對客戶實行富有成效的拜訪與觀察。第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求即時向相關(guān)部門報告,積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四,增強風(fēng)險管理,有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮,即時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,即時搜集整理、分析資料,實時監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查,即時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理,協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理,盡限度減少資金損失。
最后,在過去半年里,雖然有很多進步,但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺,即時捕捉各種經(jīng)濟信息,并持續(xù)分析、研究、即時發(fā)現(xiàn)問題,反饋信息,促動銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場,通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟發(fā)展動態(tài),分析客戶的營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,調(diào)查客戶,了解客戶的資金運作規(guī)律,即時確定營銷計劃,鞏固銀行的資金實力。另外在工作中不夠細心,會犯一些低級錯誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成,也是癥結(jié)所在。
社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好,實現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟六大任務(wù):
一、切實保障國家糧食安全。
二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。
三、著力防控債務(wù)風(fēng)險。
四、積極促動區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。
五、著力做好保障和改善民生工作。
六、持續(xù)提升對外開放水平。
國家提出的新任務(wù)能夠大致勾勒出明年的`財政政策及貨幣政策基調(diào),也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),增強自身抗風(fēng)險水平提出警示。近期,隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透,“互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點。應(yīng)該承認(rèn),互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有很多不同于傳統(tǒng)金融的特征,同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性,但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心,也沒有改變金融本身,其實可歸類到直接融資?;ヂ?lián)網(wǎng)金融,是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實現(xiàn)資金融通的行為總和,是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下,為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義來說,互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?;ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色,將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現(xiàn)方式,重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是,它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例,它的改變在于規(guī)則再造,即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提升借貸效率、提升風(fēng)控水平、降低貸款成本。