銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)范文（18篇）

    總結(jié)可以促使我們思考，反思過去的經(jīng)歷和表現(xiàn)，從中找到不足并及時(shí)改進(jìn)。在總結(jié)的過程中，要注意反思和自我評(píng)價(jià)，找出自身問題，并進(jìn)行改正和提升。隨著大家對(duì)總結(jié)寫作認(rèn)識(shí)的提升，我們也要不斷追求寫作的高度和完美。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇一
    實(shí)習(xí)目的：理論與實(shí)踐相結(jié)合。把在學(xué)校課堂上課本上學(xué)到的東西，具體運(yùn)用到實(shí)踐之中，提高實(shí)際工作能力，豐富社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。以至于迅速成長(zhǎng)起來。
    實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司
    實(shí)習(xí)部門及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理
    實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行
    實(shí)習(xí)工作總結(jié)報(bào)告：
    由于我要參加專升本考試，所以開始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。
    公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商
    第三階段：十到十五年內(nèi)，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。
    公司核心價(jià)值觀：愛與責(zé)任
    經(jīng)營(yíng)理念：誠信為本、創(chuàng)新為先、人文關(guān)懷、回饋社會(huì)
    公司司訓(xùn)： 感恩衣食父母，傳遞愛與責(zé)任；磨礪專業(yè)功夫，堅(jiān)守職業(yè)良心； 踐行鷹雁文化 追求價(jià)值成長(zhǎng)；永葆創(chuàng)業(yè)激情 爭(zhēng)當(dāng)華夏第在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候，我擔(dān)任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù)，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來調(diào)節(jié)。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào)，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù)。
    經(jīng)過近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
    在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
    針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
    我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無限。可是周圍人身邊人對(duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會(huì)好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇二
    附件三：
    分公司各部門工作職能。
    落實(shí)銀保條線的年度目標(biāo)；
    制定、宣導(dǎo)、實(shí)施相關(guān)業(yè)務(wù)銷售策略；
    建立與銀行渠道合作、拓展、維護(hù)機(jī)制；
    建立和完善銀保銷售及后援職能人員隊(duì)伍管理；實(shí)現(xiàn)對(duì)銀保存量客戶資源深度開發(fā)；
    協(xié)調(diào)、完善銀保業(yè)務(wù)各項(xiàng)合規(guī)后援支持工作。
    （1）網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)室。
    承擔(dān)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)目標(biāo)的達(dá)成及相關(guān)企劃方案、政策的制定和執(zhí)行推動(dòng)；
    開展網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、追蹤及日常隊(duì)伍基礎(chǔ)管理、階段分析工作等；
    推進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍建設(shè)等各項(xiàng)基礎(chǔ)工作。
    （2）客戶經(jīng)營(yíng)室。
    承擔(dān)客戶經(jīng)營(yíng)新保及續(xù)期業(yè)務(wù)目標(biāo)的達(dá)成；
    制定客戶經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)企劃方案；
    開展客戶經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、追蹤及日常隊(duì)伍基礎(chǔ)管理、階段分析工作等；
    推進(jìn)客戶經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍建設(shè)等各項(xiàng)基礎(chǔ)工作；
    開展銀?？蛻糍Y源分析和使用管理工作。
    （3）渠道經(jīng)營(yíng)室。
    維護(hù)各渠道合作關(guān)系，落實(shí)渠道合作各項(xiàng)協(xié)議、方案等；
    制定渠道經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)企劃方案；
    推進(jìn)渠道經(jīng)營(yíng)隊(duì)伍建設(shè)和日常管理；
    落實(shí)新渠道業(yè)務(wù)目標(biāo)的達(dá)成；
    推動(dòng)新渠道專營(yíng)小組的運(yùn)作，開展相關(guān)業(yè)務(wù)督導(dǎo)、追蹤、分析。
    （4）銷售支持室。
    編制并執(zhí)行銀保條線年度預(yù)算，編制、傳遞對(duì)內(nèi)對(duì)外保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)報(bào)表，維護(hù)銀保通和銀保綜合管理等信息系統(tǒng)，配合相關(guān)部門做好業(yè)務(wù)流程、單證核銷、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)等后援支持工作。
    （5）培訓(xùn)管理室。
    總公司培訓(xùn)項(xiàng)目的承接。遵守總公司下發(fā)的培訓(xùn)政策、規(guī)劃及制度，執(zhí)行總公司的培訓(xùn)方案和項(xiàng)目。
    （6）業(yè)務(wù)銷售1-n室。
    負(fù)責(zé)與對(duì)應(yīng)渠道進(jìn)行日常維護(hù)和業(yè)務(wù)拓展、確保業(yè)務(wù)目標(biāo)達(dá)成；
    負(fù)責(zé)所轄團(tuán)隊(duì)建設(shè)和日常管理。
    二、三級(jí)機(jī)構(gòu)（中心支公司）部門主要工作職能。
    制定中支年度工作計(jì)劃，明確年度銀保工作方向；落實(shí)中支銀保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的達(dá)成；
    落實(shí)總對(duì)總、分對(duì)分渠道業(yè)務(wù)推動(dòng)方案并予以追蹤，保持與當(dāng)?shù)劂y行渠道良好溝通。
    強(qiáng)化銀保條線的業(yè)務(wù)推動(dòng)及預(yù)算管控力度。
    組織、實(shí)施轄內(nèi)渠道及客戶經(jīng)理隊(duì)伍的各項(xiàng)培訓(xùn)活動(dòng)。實(shí)施銀?？蛻衾m(xù)期管理方案，做好銀?？蛻衾m(xù)期收費(fèi)及服務(wù)工作，實(shí)現(xiàn)對(duì)銀保存量客戶資源開發(fā)。
    收集、反饋業(yè)務(wù)流程、合規(guī)管理等方面的問題，協(xié)助完善銀保后援支持工作。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇三
    很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，漸漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
    一是短期內(nèi)快速熟識(shí)新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的關(guān)心下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，仔細(xì)完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增加工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)學(xué)問，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶散思想，銳意進(jìn)取，就必需發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些狀況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿足。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的'節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇四
    實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行。
    由于我要參加專升本考試，所以開始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。
    4月10號(hào)考完試，在經(jīng)過幾天的休整后，我開始了我的專業(yè)課實(shí)習(xí)，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因?yàn)檫@是一家年輕的公司，他成立于xx年12月，是由中國(guó)京安信用擔(dān)保有限公司、天津港（集團(tuán)）有限公司、天津市高速公路投資建設(shè)發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性綜合人壽保險(xiǎn)公司。
    公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商。
    第三階段：十到十五年內(nèi)，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。
    公司核心價(jià)值觀：愛與責(zé)任。
    經(jīng)營(yíng)理念：誠信為本、創(chuàng)新為先、人文關(guān)懷、回饋社會(huì)。
    在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候，我擔(dān)任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù)，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來調(diào)節(jié)。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào)，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù)。
    經(jīng)過近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
    在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，-挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力--。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
    針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
    一、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保險(xiǎn)的決心。
    我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無限?？墒侵車松磉吶藢?duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會(huì)好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
    二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí)，充實(shí)自己。
    三、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。
    我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過程中，傾聽、思考、分析、評(píng)價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長(zhǎng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
    雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤；二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒有及時(shí)找出失敗的原因。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行、金融、證券，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè)。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要；熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能；通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶。我相信只要努力工作，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來的。
    如今馬上面臨去我自己的網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)了，既期待又激動(dòng)。新的挑戰(zhàn)即將來臨，我相信，我能面對(duì)工作中一切的挑戰(zhàn)，因?yàn)槲蚁嘈抛约海蚁嘈疟ｋU(xiǎn)，在銀行保險(xiǎn)這個(gè)平臺(tái)上，我一定會(huì)努力進(jìn)取，賺到我走出學(xué)校走向社會(huì)的第一桶金。更而演繹出我自己的精彩人生。在今后的工作中，我將做好自己的規(guī)劃，一步一個(gè)腳印，爭(zhēng)取將工作做到最好。就像公司司訓(xùn)中說的，爭(zhēng)做華夏第一！
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇五
    各位領(lǐng)導(dǎo)、同事,按照目前業(yè)務(wù)進(jìn)度,我們有望在3.15左右達(dá)成一季度9億目標(biāo),有鑒于此,業(yè)務(wù)發(fā)展下一階段除了持續(xù)推進(jìn)開門紅之外,工作中心逐漸向兩方面轉(zhuǎn)移,一是315的應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備,二是二季度開始的期交業(yè)務(wù)推動(dòng)。由于距離315比較近，為了幫助機(jī)構(gòu)提前做好準(zhǔn)備，降低315帶來的負(fù)面影響，同時(shí)能夠在315期間更好的應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，總部銀保討論制定了針對(duì)“3·15”的應(yīng)對(duì)措施指南，具體如下：
    315應(yīng)對(duì)的核心思想為：早做準(zhǔn)備，主動(dòng)出擊，防患未然，在盡量不影響業(yè)務(wù)平臺(tái)的情況下將負(fù)面影響降到最小。
    由于內(nèi)部非合規(guī)宣傳資料引起的投宿糾紛。
    二、應(yīng)對(duì)315的措施與需求。
    （一）、措施1.全員認(rèn)真學(xué)習(xí)總部銀保下發(fā)的〈銀保風(fēng)險(xiǎn)事件處理指引〉，并與公司內(nèi)部相關(guān)部門做好溝通協(xié)調(diào)。
    2.二級(jí)機(jī)構(gòu)必須明確3·15期間緊急事件聯(lián)絡(luò)人，負(fù)責(zé)各項(xiàng)措施的落實(shí)和督導(dǎo)。
    3.任何個(gè)人不得接受媒體的任何形式的采訪，必須由公司品牌部門統(tǒng)一安排采訪。拒絕話術(shù)可為：“對(duì)不起，我們公司規(guī)定，個(gè)人不能接受媒體采訪，如需要采訪我可以幫你聯(lián)系我公司相關(guān)部門。”
    4.務(wù)必在3月10日之前將前期退保及投訴客戶全部處理完畢。5.根據(jù)培訓(xùn)管理室制定的針對(duì)客戶投訴、媒體報(bào)道，監(jiān)管暗訪以及銀行詰問的對(duì)應(yīng)話術(shù)進(jìn)行學(xué)習(xí)和推廣。6.清理自查宣傳資料及行銷輔助用品的合規(guī)性。7.出臺(tái)并完善百年人壽宣傳行銷輔助用品管理辦法。8.暫停一切客戶回饋活動(dòng)或有返傭嫌疑的促銷活動(dòng)。
    （二）、宣傳。
    請(qǐng)機(jī)構(gòu)銀保渠道請(qǐng)求品牌部協(xié)助做好以下幾項(xiàng)工作。
    1、各機(jī)構(gòu)主要媒體的提前公關(guān)溝通工作，提前做好費(fèi)用支持預(yù)算。
    2、提供3-5篇產(chǎn)品及公司正面宣傳報(bào)道的文章，在每個(gè)機(jī)構(gòu)10日左右提前在機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)刂饕襟w上進(jìn)行發(fā)表，沖抵負(fù)面影響，并為銷售展業(yè)及拒絕處理提供有效工具。
    1、將我公司應(yīng)對(duì)措施與各渠道各級(jí)總、分行進(jìn)行提前通報(bào)和溝通，增加渠道對(duì)我公司的信任以及及時(shí)處理針對(duì)銀行的糾紛。
    2、爭(zhēng)取與渠道聯(lián)合進(jìn)行315的宣傳活動(dòng)，并指定專人負(fù)責(zé)與渠道聯(lián)系，協(xié)助渠道處理相關(guān)事項(xiàng)。
    3、提前與重點(diǎn)維護(hù)的網(wǎng)點(diǎn)做好溝通，預(yù)防同業(yè)的負(fù)面動(dòng)作。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇六
    很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。
    以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接新的挑戰(zhàn)。
    實(shí)習(xí)目的：理論與實(shí)踐相結(jié)合。把在學(xué)校課堂上課本上學(xué)到的東西，具體運(yùn)用到實(shí)踐之中，提高實(shí)際工作能力，豐富社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。以至于迅速成長(zhǎng)起來。
    實(shí)習(xí)時(shí)間：.4.20-.5.20。
    實(shí)習(xí)公司：華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司。
    實(shí)習(xí)部門及職位：華夏人壽銀行保險(xiǎn)部客戶經(jīng)理。
    實(shí)習(xí)地點(diǎn)：中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行。
    由于我要參加專升本考試，所以開始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。
    4月10號(hào)考完試，在經(jīng)過幾天的休整后，我開始了我的專業(yè)課實(shí)習(xí)，我選擇了華夏人壽股份有限公司，選擇華夏是因?yàn)檫@是一家年輕的公司，他成立于xx年12月，是由中國(guó)京安信用擔(dān)保有限公司、天津港（集團(tuán)）有限公司、天津市高速公路投資建設(shè)發(fā)展公司等六家大中型企業(yè)發(fā)起，經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的全國(guó)性綜合人壽保險(xiǎn)公司。
    公司發(fā)展愿景：做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商。
    第三階段：十到十五年內(nèi)，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。
    公司核心價(jià)值觀：愛與責(zé)任。
    經(jīng)營(yíng)理念：誠信為本、創(chuàng)新為先、人文關(guān)懷、回饋社會(huì)。
    在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候，我擔(dān)任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù)，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來調(diào)節(jié)。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào)，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù)。
    經(jīng)過近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
    在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，-挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力--。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
    針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
    一、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保險(xiǎn)的決心。
    我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無限?？墒侵車松磉吶藢?duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會(huì)好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
    二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí)，充實(shí)自己。
    三、不斷的自我總結(jié)進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。
    我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過程中，傾聽、思考、分析、評(píng)價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長(zhǎng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
    雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤；二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒有及時(shí)找出失敗的原因。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行、金融、證券，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè)。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要；熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能；通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶。我相信只要努力工作，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來的。
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
    查看更多：
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇七
    專門快xx年就要終止了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的關(guān)心和鼓舞下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐步在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的.領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的關(guān)心下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)對(duì)，是阻礙工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情形的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)中意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作適應(yīng)，將自己的職業(yè)生涯和公司的進(jìn)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不喪氣，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、期望與壓力開始的一年，也是我專門重要的一年。我尚有不足之處，需要連續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇八
    理論與實(shí)踐相結(jié)合。把在學(xué)校課堂上課本上學(xué)到的東西，具體運(yùn)用到實(shí)踐之中，提高實(shí)際工作能力，豐富社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。以至于迅速成長(zhǎng)起來。
    華夏人壽保險(xiǎn)股份有限陜西分公司。
    中國(guó)工商銀行西安分行長(zhǎng)纓路支行。
    由于我要參加專升本考試，所以開始實(shí)習(xí)的時(shí)間稍微晚了些。
    做華人首選的保險(xiǎn)服務(wù)商。
    第一階段：三年內(nèi)把華夏人壽建設(shè)成為一家機(jī)制靈活、有特色的專業(yè)化中小型壽險(xiǎn)公司；
    第三階段：十到十五年內(nèi)，將華夏人壽建設(shè)成為一家擁有綜合發(fā)展能力、在某些細(xì)分領(lǐng)域中具備核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、深受廣大客戶信賴的綜合金融服務(wù)集團(tuán)。
    愛與責(zé)任。
    感恩衣食父母，傳遞愛與責(zé)任；磨礪專業(yè)功夫，堅(jiān)守職業(yè)良心；踐行鷹雁文化追求價(jià)值成長(zhǎng)；永葆創(chuàng)業(yè)激情爭(zhēng)當(dāng)華夏第在4月23日，我們圓滿的完成了公司組織的為期4天的封訓(xùn)式崗前培訓(xùn)。我們是華夏銀保序列第一期新人班，我們這個(gè)班一共有76人，在新人班的時(shí)候，我擔(dān)任班上的生活委員，協(xié)助助教盧莎老師組織伙伴們的生活，為伙伴們服務(wù)，讓大家在緊張的學(xué)習(xí)之余有一個(gè)舒適的生活來調(diào)節(jié)。同時(shí)，我也每天帶領(lǐng)大家做動(dòng)感晨操，豐富了大家的業(yè)余生活。最后在我們一起努力下，我們這一期新人班圓滿結(jié)業(yè)。我獲得了優(yōu)秀學(xué)員的稱號(hào)，我所在的小組獲得了優(yōu)秀小組的榮譽(yù)。
    經(jīng)過近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
    在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的'業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)?？粗S多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
    針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
    我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無限。可是周圍人身邊人對(duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎？帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會(huì)好，又如何去說服客戶呢？快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇九
    中國(guó)**銀行新疆分行：
    **銀行保險(xiǎn)自2004年進(jìn)駐新疆，便與**銀行新疆分行展開了銀代業(yè)務(wù)合作。在前期的合作中，雙方本著互利互惠，攜手共贏的態(tài)度共同致力于銀代業(yè)務(wù)的提升和發(fā)展。業(yè)績(jī)不斷增長(zhǎng)、保費(fèi)平臺(tái)不斷提升，從合作伊始的800萬元平臺(tái)跨越到1.3億平臺(tái)，創(chuàng)造了銀代業(yè)務(wù)的合作高峰。2008年，在我公司銷售產(chǎn)品結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整的情況下，依然突破了8000萬元大關(guān)?？梢哉f，雙方共同締造了一次次輝煌，取得了不匪的成績(jī)。
    進(jìn)入2011年，我公司在**渠道銀代業(yè)務(wù)持續(xù)下滑并呈現(xiàn)頹勢(shì)，09年全年業(yè)績(jī)僅為5800萬元，較歷年下滑明顯。對(duì)此，**新疆分公司從總經(jīng)理室至銀保上下高度重視并產(chǎn)生了嚴(yán)峻的緊迫感。**作為我公司一直以來最大和最重要的合作伙伴，業(yè)績(jī)的大幅下滑和諸多情況的發(fā)生為我公司銀代業(yè)務(wù)發(fā)展敲響了警鐘。對(duì)此，我公司進(jìn)行了認(rèn)真的分析、總結(jié)不足。
    工作過程中存在人力不足、人員素質(zhì)較低、團(tuán)隊(duì)管理存在缺陷等問題也直接造成**業(yè)績(jī)下滑明顯。對(duì)以往的種種問題，我公司已深刻反思，對(duì)于前期工作不到位，給**銀行造成的不便深表歉意。為有效彌補(bǔ)前期工作不到位造成的影響,保證雙方業(yè)務(wù)的順利、穩(wěn)步進(jìn)行，促進(jìn)業(yè)務(wù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，重塑**銀行與我公司的合作觀念，針對(duì)前期出現(xiàn)的種種問題，我公司已全面，有效的開展了整改工作：
    一、實(shí)施水龍頭理論。
    重新調(diào)整團(tuán)隊(duì)，吐故納新。將團(tuán)隊(duì)中與公司經(jīng)營(yíng)理念背道而馳、工作態(tài)度和作風(fēng)存在問題、業(yè)務(wù)素質(zhì)和管理水平低下的團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人和客戶經(jīng)理進(jìn)行淘汰，同時(shí)吸納優(yōu)秀人，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)的重新梳理。目前，銀保團(tuán)隊(duì)梳理工作已順利完成。
    二、人力大幅擴(kuò)充。
    為彌補(bǔ)人力短板，我公司以于2011年10月起，在全疆范圍展開了人員招募工作。目前，**銀保全疆銷售人力已達(dá)450人。此外，在此次人員招募過程中，我公司嚴(yán)把招募流程并進(jìn)行嚴(yán)格篩選，確保招募人員的綜合能力、人員素質(zhì)、服務(wù)意識(shí)、業(yè)務(wù)能力等各方面水平能夠充分滿足服務(wù)需要。
    三、
    強(qiáng)化培訓(xùn)、提升員工業(yè)務(wù)能力。
    前培訓(xùn)。同時(shí)，分公司銀保部已擬定了2010年培訓(xùn)計(jì)劃，將會(huì)對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行高密度的反復(fù)培訓(xùn)，確保各項(xiàng)能力不斷提升。
    四、**營(yíng)業(yè)部架構(gòu)的建立。
    今年，總分公司在銷售人員架構(gòu)上進(jìn)行了較大幅度的調(diào)整。各機(jī)構(gòu)特別建立了**營(yíng)業(yè)部，專項(xiàng)服務(wù)于**渠道。烏魯木齊地區(qū)在現(xiàn)有**渠道下，細(xì)化為三個(gè)營(yíng)業(yè)部，分區(qū)、分網(wǎng)點(diǎn)對(duì)**進(jìn)行全方位的服務(wù)。
    在營(yíng)業(yè)部人員配備方面，我公司在全疆范圍內(nèi)特別甄選精英人員調(diào)入**營(yíng)業(yè)部，將銀保部的最強(qiáng)業(yè)務(wù)陣容全部配備至**渠道和營(yíng)業(yè)部，保證服務(wù)工作高質(zhì)量完成。目前**渠道及營(yíng)業(yè)部人員均已到位。
    五、明確制度，建立客戶服務(wù)體系。
    為保證服務(wù)高質(zhì)量，確?？蛻艉颓莱浞譂M意，銀行保險(xiǎn)部特別制定了客戶經(jīng)理服務(wù)制度，對(duì)客戶經(jīng)理網(wǎng)點(diǎn)跟進(jìn)、銷售流程、售后回訪及客戶問題處理等均進(jìn)行了明確規(guī)范，使全疆銀保有法可依，同時(shí)嚴(yán)格執(zhí)行、賞罰分明。為配合**2010年業(yè)務(wù)，特別是期繳業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)，我公司要求所有**渠道客戶經(jīng)理必須實(shí)現(xiàn)駐點(diǎn)經(jīng)營(yíng)，確保在任何情況下，均能第一時(shí)間解決問題。
    強(qiáng)。
    六、加大投入。
    針對(duì)**業(yè)務(wù)，進(jìn)行強(qiáng)力督導(dǎo)。派專人對(duì)**業(yè)務(wù)精細(xì)到以日為單位進(jìn)行獨(dú)立的追蹤工作，同時(shí)在周例會(huì)、月會(huì)中將**渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行單獨(dú)考核，以保證全疆銀保上下對(duì)**渠道的絕對(duì)重視。對(duì)于業(yè)務(wù)競(jìng)賽方案等活動(dòng)，進(jìn)行專項(xiàng)追蹤，并定期向**進(jìn)行數(shù)據(jù)的報(bào)送。
    八、建立溝通常態(tài)化。
    2010年，**新疆分公司各層級(jí)將定期、頻繁的與**的業(yè)務(wù)溝通、匯報(bào)等工作，加強(qiáng)層級(jí)交流，以滿足**不同時(shí)期業(yè)務(wù)服務(wù)工作的需要。
    復(fù)興，同時(shí)也希望**銀行能一如既往的對(duì)我公司給與幫助和指導(dǎo)。
    **保險(xiǎn)股份有限公司。
    新疆分公司。
    2010年1月。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十
    很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
    回顧2005年走過歷程凝聚著xx區(qū)部人頑強(qiáng)奮斗執(zhí)著拼搏精神圍繞不同階段工作重點(diǎn)針對(duì)各階段實(shí)際狀況我們積極調(diào)整思路跟上公司發(fā)展節(jié)奏主要采取了以下具體工作措施：
    （一）從思想上堅(jiān)定信心明確方向充分認(rèn)識(shí)市場(chǎng)形勢(shì)抓住機(jī)遇直面挑戰(zhàn)。
    總經(jīng)理室多次在各種會(huì)議中強(qiáng)調(diào)今后。
    從年初開始區(qū)部就針對(duì)一年工作方向推出了“人人達(dá)標(biāo)爭(zhēng)做明星”競(jìng)賽方案倡導(dǎo)全體業(yè)務(wù)伙伴達(dá)到基礎(chǔ)目標(biāo)向明星業(yè)務(wù)員學(xué)習(xí)并持續(xù)努力實(shí)現(xiàn)高要求在全年工作中區(qū)部帶領(lǐng)業(yè)務(wù)伙伴始終沿著既定方向努力實(shí)現(xiàn)了整體工作持續(xù)性和有效性全年基本上可以分為三個(gè)階段：
    了團(tuán)隊(duì)士氣和工作積極性為全年沖刺作了有益拉動(dòng)。
    很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。ggc大眾秀才三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
    （一）指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)貫徹執(zhí)行穩(wěn)健的貨幣政策，大力支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
    一是加強(qiáng)政策傳導(dǎo)。通過金融工作會(huì)、季度經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì)等，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)落實(shí)好貨幣信貸政策要求，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度。全年，全市銀行機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存款余額1135.37億元，比年初增加129.93億元，同比增長(zhǎng)12.9%。各項(xiàng)貸款余額533.64億元，比年初增加74.45億元，同比增長(zhǎng)15.76%，金融業(yè)對(duì)gdp的貢獻(xiàn)進(jìn)一步加大。
    1.78億元。大力推動(dòng)旺蒼縣創(chuàng)造的扶貧小額信貸“旺蒼模式”，全市已對(duì)8.03萬建檔立卡貧困戶授信27.06億元，為其中2100余戶發(fā)放貸款9200余萬元。
    三是積極搭建銀政企對(duì)接平臺(tái)。通過銀企對(duì)接會(huì)，一企一議專題會(huì)，國(guó)家、省、市重點(diǎn)項(xiàng)目推介會(huì)，領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系企業(yè)保薦會(huì)等形式，全年共召開48場(chǎng)不同層次、不同部門的對(duì)接會(huì)，為470余戶小微企業(yè)達(dá)成融資意向金額20億元。
    （二）推動(dòng)金融服務(wù)現(xiàn)代化，金融服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)水平明顯提高。
    一是“智慧廣元芯心相通”信息化項(xiàng)目建設(shè)加快推進(jìn)，金融ic卡應(yīng)用領(lǐng)域不斷擴(kuò)大，進(jìn)一步方便了城鄉(xiāng)居民消費(fèi)。我市率先在全省實(shí)現(xiàn)金融ic卡在景區(qū)閘機(jī)、農(nóng)貿(mào)市場(chǎng)、政務(wù)中心的閃付應(yīng)用。人行成都分行將我市列為“金融ic卡行業(yè)應(yīng)用與移動(dòng)金融示范城市”，且在我市召開了全省現(xiàn)場(chǎng)工作推進(jìn)會(huì)，“芯心通”工程取得明顯成效。
    二是全市農(nóng)村助農(nóng)取款點(diǎn)綜合服務(wù)功能進(jìn)一步拓展，有效改善了農(nóng)村地區(qū)支付環(huán)境。推動(dòng)我市助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)率先在全省實(shí)現(xiàn)水電氣、廣電收視費(fèi)、通信話費(fèi)、新農(nóng)保和新農(nóng)合等綜合性繳費(fèi)功能。發(fā)展助農(nóng)取款點(diǎn)5245個(gè)，支付環(huán)境不斷優(yōu)化。
    與企業(yè)、項(xiàng)目的有效對(duì)接。目前“兩庫一網(wǎng)”已投入使用，信用信息中心已初步建成。
    （三）加快推進(jìn)農(nóng)村信用社改革，完善地方金融機(jī)構(gòu)法人治理。
    繼蒼溪縣農(nóng)村信用社改組蒼溪縣農(nóng)村商業(yè)銀行后，三區(qū)農(nóng)村信用社改組為廣元市農(nóng)村商業(yè)銀行籌建工作有序推進(jìn)，初步完成財(cái)務(wù)重組、確權(quán)辦證、資產(chǎn)處置等工作，預(yù)計(jì)2016年底正式掛牌。青川縣、劍閣縣農(nóng)村信用社各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)達(dá)標(biāo)，已進(jìn)入改組農(nóng)村商業(yè)銀行正式申報(bào)階段。
    （四）強(qiáng)力推動(dòng)招行引資工作，不斷完善金融服務(wù)體系建設(shè)。德陽銀行廣元分行已獲銀監(jiān)局批準(zhǔn)籌建，籌建工作正在有序推進(jìn)，有望2016年上半年開業(yè)。平安銀行來我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)已報(bào)國(guó)家銀監(jiān)會(huì)。積極引導(dǎo)民間資本設(shè)立民營(yíng)銀行、小額貸款公司、金融倉儲(chǔ)、融資租賃公司，探索開展基金融資等金融創(chuàng)新工作有序推進(jìn)，全年對(duì)接了深圳金磚城市先導(dǎo)基金、成都漢唐投資基金等四家國(guó)內(nèi)大型基金公司，并取得階段性成效。
    （五）農(nóng)村產(chǎn)權(quán)融資試點(diǎn)取得初步成效。
    指導(dǎo)全市涉農(nóng)金融機(jī)構(gòu)推出針對(duì)農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、建設(shè)用地使用權(quán)、房屋所有權(quán)、林權(quán)、農(nóng)村土地所有權(quán)、小型水利工程權(quán)、集體財(cái)產(chǎn)權(quán)等農(nóng)村產(chǎn)權(quán)融資新型信貸產(chǎn)品10余種，累計(jì)放貸已超過10億元，較好地滿足了農(nóng)村信貸需求。
    （六）金融扶貧工作卓有成效，充分發(fā)揮了金融要素對(duì)脫貧攻堅(jiān)的保障作用。
    導(dǎo)作用；四是積極推進(jìn)金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)示范縣（區(qū)）活動(dòng)，強(qiáng)力開展打擊惡意逃廢金融債務(wù)活動(dòng)，狠抓清收不良貸款工作。個(gè)人不良貸款實(shí)現(xiàn)了100%的全額清收，農(nóng)房重建貸款收回88.24%，全社會(huì)的信用意識(shí)明顯提高。
    三、服務(wù)領(lǐng)導(dǎo)工作成效顯著。
    一是完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作。全年領(lǐng)導(dǎo)簽批件近200件，做到了件件有回音。參加各項(xiàng)調(diào)研活動(dòng)近60余次，保障了領(lǐng)導(dǎo)各項(xiàng)工作需要。完成了領(lǐng)導(dǎo)“三嚴(yán)三實(shí)”等各項(xiàng)專題教育活動(dòng)材料準(zhǔn)備和上報(bào)工作。二是上情下達(dá)、下情上報(bào)工作，及時(shí)報(bào)告，不拖延。三是講規(guī)矩，守紀(jì)律，一年來沒有出現(xiàn)重大失誤。
    四、明年的工作打算。
    一是引導(dǎo)、協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的信貸投入。二是加大推動(dòng)金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，提升金融服務(wù)水平。三是繼續(xù)推進(jìn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)融資試點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村產(chǎn)權(quán)融資新突破。四是牽頭組織不同層次、不同行業(yè)的銀政企對(duì)接活動(dòng)，加強(qiáng)銀企信息溝通和項(xiàng)目對(duì)接。五是配合財(cái)政落實(shí)好省上財(cái)政金融互動(dòng)政策，充分發(fā)揮財(cái)政資金的杠桿放大效應(yīng)。六是做好金融機(jī)構(gòu)“招行引資”工作；確保德陽銀行廣元分支機(jī)構(gòu)早日開業(yè)，同時(shí)做好平安銀行“招行引資”前期服務(wù)工作。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十一
    臨近年底,又到了該寫。
    的時(shí)候了。銀行保險(xiǎn)部的職員如何寫年終工作總結(jié)呢？下面是本站小編給大家整理的銀行保險(xiǎn)年終。
    供大家參閱!
    很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)20xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入20xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識(shí)、掌握新技能、增強(qiáng)新本領(lǐng)。
    二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí)。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。
    三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。
    以上，是我對(duì)20xx年的。
    工作計(jì)劃。
    可能還很不成熟希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
    很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的工作總結(jié)如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    以上，是我對(duì)xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正。火車跑的快還靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接xx年新的挑戰(zhàn)。
    經(jīng)過近一個(gè)多月在華夏公司銀保部的實(shí)習(xí)，讓我在各個(gè)方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步。相比一個(gè)月前，我成長(zhǎng)了許多，變得更加成熟更加穩(wěn)重，開始意識(shí)到工作的壓力和生活的必須。認(rèn)識(shí)到自己很多方面還得去學(xué)習(xí)，去提高。曾經(jīng)很幼稚的認(rèn)為自己是保險(xiǎn)專業(yè)的科班出身，從事保險(xiǎn)行業(yè)肯定會(huì)如魚得水，肯定會(huì)比別人優(yōu)秀，比別人做的更好，可是現(xiàn)實(shí)深深地教訓(xùn)了我的自大，教會(huì)了我謙卑，教會(huì)了我忘掉過去的光環(huán)，用空杯的心理去面對(duì)現(xiàn)在，這樣才能有進(jìn)步，有以后更好的發(fā)展。
    在這近一個(gè)月的時(shí)間里，我自己的表現(xiàn)有好的地方，也有很多值得去改善的地方。我們每周從周一到周六，早上8點(diǎn)準(zhǔn)時(shí)召開早會(huì)，早會(huì)的叫醒服務(wù)給了我們一整天的動(dòng)力，在早會(huì)中我們有一個(gè)嚴(yán)格的考勤，規(guī)范大家紀(jì)律性，同時(shí)又能提供知識(shí)的分享，解決我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)作業(yè)時(shí)遇到的疑難問題，挽救業(yè)務(wù)伙伴的信心危機(jī)，給我們動(dòng)力和激情，最后通過業(yè)務(wù)快報(bào)激勵(lì)表彰業(yè)績(jī)突出的業(yè)務(wù)伙伴，給其他伙伴一個(gè)刺激和動(dòng)力。下午，我們也經(jīng)常邀請(qǐng)到很多優(yōu)秀的導(dǎo)師來給我們講授網(wǎng)點(diǎn)作業(yè)技巧，以此來提高我們作業(yè)技能和實(shí)戰(zhàn)能力。當(dāng)然，更多時(shí)候，我們還是在自己學(xué)習(xí)，去別人的網(wǎng)點(diǎn)，去向師傅學(xué)，向同業(yè)學(xué)。看著許多伙伴紛紛開單，我更是蠢蠢欲動(dòng)，越越一試。
    針對(duì)這次實(shí)習(xí)我主要從這幾個(gè)方面來說說我的感受及所取得的進(jìn)步。
    一、多方位的培訓(xùn)使我對(duì)保險(xiǎn)行業(yè)有了更好了解和認(rèn)可，堅(jiān)定了我從事保險(xiǎn)的決心。
    我是學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)的，再?zèng)]進(jìn)入保險(xiǎn)行業(yè)之前心里還是有點(diǎn)些許疑慮，雖然我們?cè)谌雽W(xué)的時(shí)候老師就告訴我們，保險(xiǎn)是朝陽產(chǎn)業(yè)，未來幾年發(fā)展?jié)摿?huì)很大，你們都將會(huì)前途無限?？墒侵車松磉吶藢?duì)保險(xiǎn)的排斥，讓我心里沒有底，保險(xiǎn)好做嗎?帶著忐忑的心情進(jìn)入了華夏人壽銀行保險(xiǎn)部，在經(jīng)過一個(gè)封閉式的崗前培訓(xùn)后，讓我從熟悉自我到熟悉這家公司再到熟悉這個(gè)行業(yè)，我覺得我的思想經(jīng)過洗禮后有了一個(gè)蛻變，我的心情沉淀了下來了。無論做任何一個(gè)行業(yè)，擔(dān)任任何一角色，首先樹立自我對(duì)公司，對(duì)產(chǎn)品、對(duì)行業(yè)的自信心這是很重要的。一個(gè)人最大的敵人就是自我，假如自己對(duì)公司、對(duì)產(chǎn)品，對(duì)這個(gè)行業(yè)都沒信心，底氣不足，自己連自己都說服不了，自然心情也不會(huì)好，又如何去說服客戶呢?快樂的工作呢。這次培訓(xùn)雖說很短暫，只有四天，但它刺激著我的神經(jīng)，沖擊著我的心靈，讓我對(duì)從事保險(xiǎn)行業(yè)下定了決心。
    二、到銀行網(wǎng)點(diǎn)的具體實(shí)習(xí)讓我的業(yè)務(wù)技能及溝通技巧不斷增長(zhǎng)，刺激了我不斷的去學(xué)習(xí)金融知識(shí)，充實(shí)自己。
    三、不斷的。
    自我總結(jié)。
    進(jìn)步了我的自我學(xué)習(xí)能力提高了我的綜合素質(zhì)。
    我們?cè)诰W(wǎng)點(diǎn)遇到的問題我們都會(huì)在下午的夕會(huì)中提出來，大家一起來討論解決，我們集思廣益，發(fā)揮群體作用，假如自己進(jìn)行分析，往往是一種定向思維，所考慮到的只是一個(gè)面，甚至只是一點(diǎn)而已，很難考慮周全，然而大家一塊來討論，就可彌補(bǔ)這個(gè)不足，大家從多角度來看問題，結(jié)論也就更加全面、公道、正確。在這個(gè)過程中，傾聽、思考、分析、評(píng)價(jià)、解決使我們團(tuán)隊(duì)里的每一個(gè)成員都得到了鍛煉，同時(shí)，這也是一個(gè)取長(zhǎng)補(bǔ)短的過程，彌補(bǔ)自身業(yè)務(wù)技能上的不足，從而不斷進(jìn)步自身業(yè)務(wù)技能水平。業(yè)績(jī)分享的時(shí)侯，再把成功者的經(jīng)驗(yàn)記下來，互相交流學(xué)習(xí)。公司的這種要求讓我體會(huì)到了員工團(tuán)隊(duì)的專業(yè)、高效、凝聚力。輪流的早會(huì)主持更是進(jìn)步了我的膽識(shí)及演講水平，正因如此我發(fā)覺我成長(zhǎng)的很快。綜合素質(zhì)也得到了提高。
    雖說我取得了不少進(jìn)步但我還存在一些不足：一是工作中有時(shí)耐心不足，有放棄的動(dòng)機(jī)。時(shí)而出現(xiàn)低級(jí)錯(cuò)誤;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁，沒有及時(shí)找出失敗的原因。三是對(duì)一些業(yè)務(wù)知識(shí)特別是銀行、金融、證券，股票知識(shí)不夠?qū)I(yè)。四是社會(huì)閱歷相對(duì)來說較少，跟客戶聊不起來，談資太少。在今后的工作中，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足，堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)作業(yè)的需要;熟練去掌握各種業(yè)務(wù)技能去激情的投入到工作之中，我將通過多看、多學(xué)、多問、多練來不斷的進(jìn)步自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能;通過實(shí)踐不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)步自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對(duì)待每一個(gè)客戶。我相信只要努力工作，一切都會(huì)有的，一切也都會(huì)好起來的。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十二
    2012年是全分行渠道科技工作轉(zhuǎn)型關(guān)鍵性的一年，主要體現(xiàn)在：電子銀行渠道建設(shè)全面展開，網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作全速推行，第二階段服務(wù)規(guī)范化活動(dòng)升級(jí)版正式開始，銀行金融網(wǎng)改制正在加快推進(jìn)，網(wǎng)點(diǎn)裝修改造工程進(jìn)入攻堅(jiān)階段等等。種種跡象表明，2012年渠道科技管理工作將異常繁忙。為搞好2011年渠道科技管理工作，擬從以下四個(gè)方面開展工作：
    一、定目標(biāo)。
    2011年全行電子（自助）銀行交易替代率達(dá)到xx以上，較上一年增長(zhǎng)xxx，新增注冊(cè)個(gè)人網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行、電視銀行xx萬、xx萬、xx萬和xx萬戶，完成電子銀行總交易量xx萬筆；完成所有縣城及以上網(wǎng)點(diǎn)的示范網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作，以及所有農(nóng)村支行的示范網(wǎng)點(diǎn)培訓(xùn)工作；強(qiáng)化服務(wù)規(guī)范化管理，全年銀行網(wǎng)點(diǎn)客戶服務(wù)有理投訴下降30%；完成7個(gè)網(wǎng)點(diǎn)裝修改造工程和1個(gè)二類支行改革工作；繼續(xù)推進(jìn)營(yíng)銷體系建設(shè)，全市專職客戶經(jīng)理隊(duì)伍占比達(dá)xx以上。科技管理方面，在省分行的統(tǒng)一安排下完成金融網(wǎng)絡(luò)改造和網(wǎng)絡(luò)升級(jí)工程；確保銀行金融網(wǎng)系統(tǒng)和終端的8項(xiàng)安全運(yùn)行指標(biāo)達(dá)標(biāo)率在97%以上。
    二、定措施。
    （一）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高操作技能。
    全市電子銀行業(yè)務(wù)快速發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
    （二）研究指導(dǎo)意見，推動(dòng)各項(xiàng)工作開展。
    根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)，結(jié)合“個(gè)金”發(fā)展需要，積極引導(dǎo)各支行大力發(fā)展代發(fā)業(yè)務(wù)，拓展vip客戶群，并積極推行信貸客戶疊加電子銀行業(yè)務(wù)等方式著力推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展；按照示范網(wǎng)點(diǎn)的運(yùn)行機(jī)制，通過規(guī)范的模型運(yùn)行、定期召開網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)會(huì)和經(jīng)驗(yàn)交流等方式加快網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作；通過建立有效的技術(shù)管理制度和培養(yǎng)一支高素質(zhì)的技術(shù)隊(duì)伍，加強(qiáng)郵銀協(xié)作等方式，實(shí)現(xiàn)金融網(wǎng)系統(tǒng)和終端的安全運(yùn)行。
    （三）制定考核辦法，保障重點(diǎn)業(yè)務(wù)和管理工作有序進(jìn)行。
    制定“電子（自助）銀行發(fā)展考核辦法”、“示范網(wǎng)點(diǎn)推行管理考核辦法”、“服務(wù)“雙星”評(píng)選辦法“以及“金融網(wǎng)安全運(yùn)行考核辦法”等辦法，通過責(zé)任要落實(shí)到關(guān)鍵人、獎(jiǎng)罰尺度要明顯、考核兌現(xiàn)要及時(shí)等有效措施保障重點(diǎn)工作有效開展。
    （四）加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，確保各項(xiàng)工作得到落實(shí)。
    實(shí)行按日通報(bào)、按月總結(jié)、按季考核的督導(dǎo)機(jī)制，加強(qiáng)電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進(jìn)度管理；通過現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)和神秘人調(diào)查等方式及時(shí)發(fā)現(xiàn)服務(wù)規(guī)范化執(zhí)行中存在的問題和示范網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)行過程中存在的不足。要針對(duì)問題和不足采取從嚴(yán)的考核措施，同時(shí)，也要加強(qiáng)與支行和網(wǎng)點(diǎn)的交流，力求達(dá)到整改效果。
    須要強(qiáng)調(diào)的是：鑒于網(wǎng)點(diǎn)臺(tái)席維護(hù)已確定各分支自行完成，故請(qǐng)人力資源部盡快將計(jì)算機(jī)大學(xué)生配備調(diào)整到支行綜合辦公室，已技術(shù)維護(hù)為主，兼管電子銀行業(yè)務(wù)。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十三
    在金融消費(fèi)者辦理金融業(yè)務(wù)、接受金融服務(wù)時(shí)，要求經(jīng)辦人員必須做到以下幾點(diǎn)：一是遵守法律、行政法規(guī)等相關(guān)規(guī)定，不損害客戶合法權(quán)益，遵循公平、公開、公正原則，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，避免對(duì)客戶進(jìn)行誤導(dǎo)，保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益；二是對(duì)金融消費(fèi)者的財(cái)產(chǎn)安全進(jìn)行保護(hù)，個(gè)人隱私和消費(fèi)信息充分保密，對(duì)金融消費(fèi)者辦理的金融業(yè)務(wù)、接受的金融服務(wù)進(jìn)行如實(shí)告知，讓金融消費(fèi)者自主選擇金融機(jī)構(gòu)、金融產(chǎn)品或金融服務(wù)，進(jìn)行公平交易；三是宣傳普及金融知識(shí)，積極在居住區(qū)、商務(wù)區(qū)等宣傳金融知識(shí)，開展針對(duì)性的咨詢服務(wù)，特別做好中老年客戶、文化程度較低等人群的銀行服務(wù)安全與風(fēng)險(xiǎn)宣傳。
    三、宣傳活動(dòng)開展情況。
    三是在金融知識(shí)推廣普及活動(dòng)方面，我行結(jié)合當(dāng)前社會(huì)關(guān)注的“熱點(diǎn)”問題，循序介紹本行的收費(fèi)政策。在活動(dòng)中，重點(diǎn)宣傳、推廣本行提供的便捷、多樣化的金融服務(wù)、創(chuàng)新產(chǎn)品。同時(shí)，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，規(guī)范零售業(yè)務(wù)的宣傳與銷售。
    四是設(shè)計(jì)了金融消費(fèi)者調(diào)查問卷，（內(nèi)容涵蓋銀行產(chǎn)品、渠道、服務(wù)、信息等金融消費(fèi)者關(guān)心的問題），結(jié)合當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，對(duì)金融消費(fèi)者開展問卷調(diào)查。
    五是對(duì)于本次活動(dòng)，要求必須做到安排合理，組織細(xì)致，特別是重點(diǎn)做好調(diào)查對(duì)象的宣傳解釋以及資料的收集、統(tǒng)計(jì)工作，分工協(xié)作，責(zé)任到人，不走過場(chǎng)。
    四、存在問題及相關(guān)建議。
    我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程中，對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)是有意識(shí)的，主動(dòng)的，并加以制度化的，但是在具體實(shí)施中，由于一些工作人員缺乏這方面的服務(wù)意識(shí)，所以與預(yù)期的效果有一定的差距。針對(duì)這個(gè)問題，我行未來應(yīng)加強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性，使員工認(rèn)識(shí)到這項(xiàng)工作的意義；同時(shí)，制訂相應(yīng)的獎(jiǎng)懲政策，鼓勵(lì)在這方面表現(xiàn)優(yōu)秀的員工，也處罰有錯(cuò)誤行為和錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的員工。
    此外，隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，帶來了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)問題的復(fù)雜化和多樣化，為此，我行通過市場(chǎng)調(diào)研、分析，積極地制訂相應(yīng)的政策和措施，拓寬金融消費(fèi)者保護(hù)領(lǐng)域，不斷加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作力度，讓客戶最大限度地享有自身應(yīng)得的權(quán)益。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十四
    今年渠道工作在公司領(lǐng)導(dǎo)正確指導(dǎo)下，在公司同事共同幫助下和渠道代辦人員的積極配合下取得了一定的成績(jī)?，F(xiàn)將2009年度工作情況及2010年工作計(jì)劃匯報(bào)如下：
    1、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況。
    2、各項(xiàng)工作執(zhí)行情況。
    （1）加強(qiáng)賣場(chǎng)考核，拓寬終端銷售渠道。
    專題會(huì)議并邀請(qǐng)賣場(chǎng)廳經(jīng)理及優(yōu)秀促銷員為渠道代辦人員講解銷售技巧及注意事項(xiàng)，取得了代銷商的好評(píng)。銷售業(yè)績(jī)也因?yàn)橛懈嗳说募尤牍?jié)節(jié)高升，現(xiàn)月代銷渠道月均銷量在200部以上，成為終端銷售中重要的力量?，F(xiàn)公司在定制終端總銷售額基本跟上時(shí)間進(jìn)度。
    （2）分層考核掌控渠道，全面拓展農(nóng)村市場(chǎng)。
    社會(huì)渠道40家，其中合作廳店5家，指定專營(yíng)店9家，普通代辦點(diǎn)26家，利用現(xiàn)有渠道的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮各鄉(xiāng)鎮(zhèn)合作營(yíng)業(yè)廳的作用，充分挖掘現(xiàn)有農(nóng)村潛在市場(chǎng)；針對(duì)渠道類型的不同，執(zhí)行不同的管理辦法。突出點(diǎn)就在普通代辦點(diǎn)注重指標(biāo)完成量及忠誠度，而合作廳及指定專營(yíng)店則注重廳店建設(shè)，業(yè)務(wù)能力及負(fù)責(zé)掌握當(dāng)?shù)匕l(fā)展情況。要求合作廳店及指定專營(yíng)店從營(yíng)銷型到服務(wù)功能型的轉(zhuǎn)變，提升廳店服務(wù)形象及業(yè)務(wù)能力?？罩袪I(yíng)業(yè)廳作為渠道補(bǔ)充，主要分布在農(nóng)村地區(qū)，發(fā)揮偏遠(yuǎn)地區(qū)對(duì)市場(chǎng)的挖掘作用，現(xiàn)空中營(yíng)業(yè)廳38家，由于地域及文化原因，公司對(duì)空中營(yíng)業(yè)廳采取扶持政策，提高代辦員的積極性發(fā)展用戶，同時(shí)也做好后臺(tái)支撐工作，解決他們的后顧之憂，發(fā)展用戶拓展市場(chǎng)。
    （3）發(fā)展新業(yè)務(wù)，增收促發(fā)展。
    新業(yè)務(wù)酬金占到渠道新業(yè)務(wù)總酬金的80%，正向激勵(lì)使得渠道新業(yè)務(wù)發(fā)展卓有成效并促進(jìn)公司整體發(fā)展。
    （4）工作中存在的問題。
    a、對(duì)于渠道掌控力度不夠，對(duì)于有些公司下達(dá)的政策不能及時(shí)的落實(shí)，執(zhí)行力較差。
    b、渠道代辦人員業(yè)務(wù)水平整體較低，特別是合作廳及專營(yíng)店服務(wù)人員服務(wù)及業(yè)務(wù)的繼續(xù)提升。
    c、普通代辦點(diǎn)人員對(duì)于新業(yè)務(wù)發(fā)展認(rèn)知還很欠缺，需要對(duì)有潛力的營(yíng)銷代辦人員進(jìn)行有效指導(dǎo)。
    d、提高管理水平，積累工作經(jīng)驗(yàn)，做好渠道的服務(wù)支撐工作。
    1、實(shí)行一鎮(zhèn)一點(diǎn)，無縫隙覆蓋占有市場(chǎng)。
    面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)形勢(shì)，在做好各合作廳，專營(yíng)店服務(wù)及業(yè)務(wù)工作的前提下，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)合作廳及專營(yíng)店負(fù)責(zé)人應(yīng)該掌握所在鄉(xiāng)鎮(zhèn)的市場(chǎng)形勢(shì)，對(duì)其針對(duì)性營(yíng)銷。首先，收集各鄉(xiāng)鎮(zhèn)的經(jīng)濟(jì)情況，村部人員情況及當(dāng)?shù)馗?jìng)爭(zhēng)對(duì)手情況，進(jìn)行前期準(zhǔn)備工作。其次，在各鄉(xiāng)鎮(zhèn)人口密集區(qū)進(jìn)行室外宣傳發(fā)展?jié)撛谟脩艋蛘哚槍?duì)異網(wǎng)用戶進(jìn)行策反（公司可提供資源）。最后，穩(wěn)定當(dāng)?shù)赜脩羰袌?chǎng)。可先對(duì)進(jìn)行房屋補(bǔ)貼的廳店鄉(xiāng)鎮(zhèn)進(jìn)行試點(diǎn)實(shí)施。
    2、廳店服務(wù)及業(yè)務(wù)的提升。
    一套簡(jiǎn)明易懂的業(yè)務(wù)知識(shí)進(jìn)行培訓(xùn)，即使有時(shí)達(dá)不到集體培訓(xùn)，也可在平時(shí)進(jìn)行學(xué)習(xí)，增加業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)氛圍，準(zhǔn)備把各廳店?duì)I業(yè)人員成立一個(gè)飛信學(xué)習(xí)群，可隨時(shí)解決業(yè)務(wù)難題或者通知業(yè)務(wù)知識(shí)。堅(jiān)持每月進(jìn)行考試評(píng)比，對(duì)于業(yè)務(wù)突出者進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)。
    3、g3產(chǎn)品的推廣。
    面對(duì)公司整體戰(zhàn)略和td網(wǎng)絡(luò)的完善，明年將是發(fā)展g3用戶的總要的一年。今年第四季度，公司在定制終端政策上已經(jīng)有所傾斜，g3產(chǎn)品的推廣將是今后的發(fā)展重點(diǎn)，通過近期的發(fā)展來看，g3手機(jī)現(xiàn)有的銷售來看，要突破品種單一，價(jià)格偏高以及捆綁限制等因素銷售情況不很樂觀，針對(duì)這一情況還是要給大家樹立信心，尋找銷售賣點(diǎn)，加強(qiáng)賣場(chǎng)的宣傳以及代銷渠道的銷售力度。代銷渠道對(duì)于td固話的銷售非常感興趣，相信會(huì)在td固話的銷售中大有作為。完成公司下達(dá)的任務(wù)。
    4、提高自身綜合能力，改進(jìn)工作中存在的問題。
    提高管理水平，運(yùn)用業(yè)務(wù)及服務(wù)方面的知識(shí)服務(wù)各渠道人員，結(jié)合公司規(guī)章制度掌控渠道。提高個(gè)人自身修養(yǎng)，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度。積累經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，開放思想，積極進(jìn)取，努力實(shí)現(xiàn)工作目標(biāo)，成為一名優(yōu)秀的員工而努力。
    總之，在保證完成公司下達(dá)各項(xiàng)指標(biāo)的情況下，在公司發(fā)揮方面發(fā)揮最大的優(yōu)勢(shì)，使渠道建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展水平更上一個(gè)臺(tái)階。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十五
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。
    二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)20xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，20xx新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識(shí)、掌握新技能、增強(qiáng)新本領(lǐng)。
    二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí)。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。
    三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立服務(wù)意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。
    以上，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助.20xx1年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十六
    截至7月末，我市新農(nóng)保參?？?cè)藬?shù)突破百萬大關(guān)，達(dá)萬人，參保覆蓋率達(dá)到，所有涉農(nóng)縣（市）、區(qū)全面實(shí)現(xiàn)“基本全覆蓋”目標(biāo)，新農(nóng)保基金累計(jì)達(dá)億元，農(nóng)?；鹄塾?jì)金額和參保人數(shù)都達(dá)到全省總數(shù)的30%左右。我市新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的主要做法是：
    一、深入調(diào)研，反復(fù)論證，科學(xué)構(gòu)建新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)制度框架。
    二、遵循規(guī)律，多措并舉，有序推進(jìn)新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作。
    各地各級(jí)_門及農(nóng)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)在推進(jìn)新農(nóng)保過程中邊摸索邊總結(jié)，遵循農(nóng)村工作規(guī)律，開辟出了一條符合我市農(nóng)村實(shí)際的新農(nóng)保發(fā)展之路。一是強(qiáng)化行政推進(jìn)力度。在實(shí)施過程中，堅(jiān)持做到“四點(diǎn)”，即將新農(nóng)保工作列入為民辦實(shí)事重點(diǎn)項(xiàng)目，對(duì)制度建設(shè)和實(shí)施的目標(biāo)作出規(guī)劃；將參保覆蓋率作為新農(nóng)村建設(shè)的必成指標(biāo)和社會(huì)保障工作的重要指標(biāo)層層考核；及時(shí)召開動(dòng)員會(huì)、適時(shí)召開推進(jìn)會(huì)，抓好工作總結(jié)和部署；實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制，縣（市）、區(qū)政府分管領(lǐng)導(dǎo)全面抓，勞動(dòng)保障等職能部門負(fù)責(zé)人具體抓。二是廣泛宣傳發(fā)動(dòng)。我市各地各級(jí)_門堅(jiān)持以宣傳為抓手,開展宣傳月、宣傳周活動(dòng)，營(yíng)造濃烈的輿論氛圍,引導(dǎo)農(nóng)民自覺參保。內(nèi)容上重點(diǎn)宣傳新制度的優(yōu)點(diǎn)、亮點(diǎn)以及為農(nóng)民帶來的實(shí)惠，讓農(nóng)民充分認(rèn)識(shí)到新農(nóng)保是政府為民辦的實(shí)事、好事；形式上靈活多樣，譬如在新聞媒體上做專題、在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)咨詢臺(tái)、在鬧市路口懸掛宣傳標(biāo)語、發(fā)放宣傳品和宣傳卡等等，基層干部和農(nóng)保機(jī)構(gòu)人員走村入戶，把政策傳遞到鄉(xiāng)村的每一個(gè)角落，為新農(nóng)保制度的推進(jìn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。三是實(shí)行目標(biāo)管理。堅(jiān)持目標(biāo)管理制度，每年年初及時(shí)制定年度工作量化目標(biāo)，層層分解落實(shí)，做到鎮(zhèn)鎮(zhèn)有指標(biāo)，人人有任務(wù)，年中有督促，年終有考評(píng)。
    三、強(qiáng)化管理，改進(jìn)服務(wù)，全面提升新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦水平。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十七
    新技術(shù)、新應(yīng)用、新終端不斷涌現(xiàn)，通過電子銀行渠道整合，提高各個(gè)電子渠道協(xié)同作戰(zhàn)和業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理能力，開拓新渠道、新業(yè)務(wù)，滿足客戶需求，是信息化銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要舉措。
    子銀行渠道包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行、電視銀行、短信銀行、atm、pos、多應(yīng)用終端、電子郵件、二維碼、qq、微信、微博和第三方電子支付等。目前，銀行業(yè)務(wù)管理模式將實(shí)現(xiàn)向虛擬化管理模式的轉(zhuǎn)型，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍將更加廣泛，更加依賴于信息科技，工商銀行、招商銀行等商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)量已占全行總業(yè)務(wù)量的70％以上。國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)測(cè)算數(shù)據(jù)表明，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的單筆交易成本3.06元，而電子銀行的單筆交易成本是atmo.83元，網(wǎng)上銀行0.49元，大大降低了商業(yè)銀行運(yùn)營(yíng)成本。正如2011年工商銀行董事長(zhǎng)姜建清在《十年磨一劍》一文中談到，工商銀行電子銀行業(yè)務(wù)量占全部業(yè)務(wù)量的比重超過60％，相當(dāng)于17000個(gè)物理網(wǎng)點(diǎn)、17萬個(gè)柜員辦理的業(yè)務(wù)量，等于再造了一個(gè)“虛擬”的工商銀行。
    因此，在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，做好電子銀行渠道整合，建立電子渠道信息交互的高速公路，充分發(fā)揮各個(gè)電子渠道的優(yōu)勢(shì)，對(duì)提高銀行客戶服務(wù)能力、業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力和經(jīng)營(yíng)管理水平意義重大。
    1．有利于提高軟件應(yīng)用的開發(fā)效率。
    近年來，基于智能手機(jī)、平板電腦等智能終端，以及基于微博、微信、qq等電子渠道的金融新應(yīng)用層出不窮。銀行內(nèi)部有關(guān)電子銀行業(yè)務(wù)的需求不斷增多且變化快，功能要求也越來越多，涉及不同系統(tǒng)應(yīng)用的范圍跨度增大，造成系統(tǒng)頻繁升級(jí)。渠道整合就是建立統(tǒng)一的電子渠道信息統(tǒng)一管理平臺(tái)，把分散在各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)中的應(yīng)用信息整合在一起，統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一設(shè)計(jì)、統(tǒng)一使用管理，從而解決電子渠道應(yīng)用系統(tǒng)之間互聯(lián)、信息共享和數(shù)據(jù)整合程度相對(duì)薄弱，無法有效地實(shí)現(xiàn)跨渠道數(shù)據(jù)共享，減少不同渠道之間重復(fù)開發(fā)問題，提高電子渠道應(yīng)用開發(fā)效率。
    2．有利于提高信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性。
    次數(shù)，從而提高信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)的穩(wěn)定性。
    3．有利于建立新型客戶服務(wù)與營(yíng)銷體系。
    電子銀行渠道整合應(yīng)用，可以改變各個(gè)電子渠道相互關(guān)聯(lián)性差的問題，充分發(fā)揮和挖掘各渠道優(yōu)勢(shì)，將不同功能布置在合適的渠道上，不同渠道、不同功能組合形成不同產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品功能靈活方便組合、快速配置上線，實(shí)現(xiàn)全行電子渠道業(yè)務(wù)營(yíng)銷的集中管理，建立“網(wǎng)點(diǎn)+電子渠道+客戶經(jīng)理”全行流程一體化的客戶服務(wù)營(yíng)銷體系。同時(shí)，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)活力，建立客戶與電子銀行間的互動(dòng)關(guān)系，讓銀行了解客戶的個(gè)性化需求與消費(fèi)偏好，將更多的信息定制到客戶專屬的頁面之中，從而提高客戶的滿意度和忠誠度。
    4．有利于提高客戶體驗(yàn)和滿意度。
    戶良好的體驗(yàn)。
    5．有利于提高業(yè)務(wù)操作標(biāo)準(zhǔn)化模式。
    象和產(chǎn)品品牌的統(tǒng)一管理。
    6．有利于提高業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理水平。
    管理效率。
    7．有利于電子渠道業(yè)務(wù)創(chuàng)新。
    電子銀行渠道整合后，可以高效地對(duì)電子銀行交易數(shù)據(jù)進(jìn)行分析、挖掘，針對(duì)不同的電子渠道、客戶群體，設(shè)計(jì)不同的產(chǎn)品、推出不同的營(yíng)銷計(jì)劃，可以實(shí)現(xiàn)不同產(chǎn)品的組合、業(yè)務(wù)操作流程的優(yōu)化，提高資源利用率和營(yíng)銷效益。目前，銀行中高端客戶對(duì)電子銀行和自助機(jī)具的使用率已超過了50％，而且電子銀行和自助機(jī)具的使用正在加快從中高端客戶向所有客戶群體滲透，并將逐步取代傳統(tǒng)的金融交易方式，客戶的交易習(xí)慣正在發(fā)生深刻的變化，這為銀行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)新創(chuàng)造了廣闊的市場(chǎng)空間。
    電子銀行渠道整合建設(shè)規(guī)劃包括科技目標(biāo)、業(yè)務(wù)目標(biāo)、建設(shè)原則、總體框架和系統(tǒng)功能五部分。
    1．科技目標(biāo)。
    證多樣化，客戶服務(wù)溫馨化。
    3．建設(shè)原則。
    建設(shè)原則是指遵照統(tǒng)。
    一、簡(jiǎn)捷、安全的建設(shè)原則。統(tǒng)一原則包括信息統(tǒng)。
    一、流程統(tǒng)。
    一、平臺(tái)統(tǒng)。
    一、管理統(tǒng)。
    一、菜單統(tǒng)。
    一、客服統(tǒng)一。簡(jiǎn)捷原則包括操作簡(jiǎn)捷、簽約簡(jiǎn)捷、流程簡(jiǎn)捷、管理簡(jiǎn)捷。安全原則包括用戶識(shí)別可靠、交易風(fēng)險(xiǎn)可控、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)可管理、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可識(shí)別。
    4．總體框架。
    電子銀行渠道整合建設(shè)規(guī)劃的總體框架如圖1所示。
    5．系統(tǒng)功能。
    電子渠道整合平臺(tái)基本功能各行歸類和稱呼有所不同，通常分為用戶管理、產(chǎn)品管理、渠道管理、簽約管理、限額管理、積分管理、費(fèi)率管理、信息管理、營(yíng)銷管理、實(shí)時(shí)監(jiān)控、參數(shù)管理、報(bào)表管理等功能模塊。
    電子渠道整合前，如果業(yè)務(wù)部門想通過網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、電話銀行及atm、pos等不同渠道實(shí)施產(chǎn)品銷售計(jì)劃和優(yōu)惠活動(dòng)等，需要各渠道分別設(shè)置或技術(shù)人員后臺(tái)配置參數(shù)或修改程序來完成，有的因信息系統(tǒng)功能不具備，導(dǎo)致產(chǎn)品和優(yōu)惠計(jì)劃無法實(shí)現(xiàn)，渠道整合后這些問題得到解決，可以納入后臺(tái)由總行參數(shù)管理部門集中統(tǒng)一管理。
    1．定制不同渠道銷售計(jì)劃。
    總分行業(yè)務(wù)部門根據(jù)業(yè)務(wù)營(yíng)銷需要，針對(duì)不同的渠道、不同的顧客，要在不同的時(shí)間段內(nèi)有針對(duì)性地設(shè)置產(chǎn)品銷售計(jì)劃，實(shí)現(xiàn)差異化營(yíng)銷策略(如表1所示)。
    2．統(tǒng)一收費(fèi)管理。
    總行業(yè)務(wù)部門按照政策要求和本行業(yè)務(wù)發(fā)展及定價(jià)機(jī)制需要，隨時(shí)通過參數(shù)系統(tǒng)針對(duì)不同機(jī)構(gòu)、不同渠道、不同客戶、不同收費(fèi)項(xiàng)目，靈活制定各個(gè)電子渠道客戶交易結(jié)算收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)(如表2所示)。
    總之，由于新技術(shù)、新應(yīng)用、新終端不斷涌現(xiàn)，通過電子銀行渠道整合，提高各個(gè)電子渠道協(xié)同作戰(zhàn)能力，提高業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理能力，不斷因客戶而變、開拓新渠道、新業(yè)務(wù)，滿足客戶需求，是信息化銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要舉措。
    南昌銀行電子銀行渠道整合平臺(tái)總體架構(gòu)如圖1所示。新一代電子銀行系統(tǒng)由以下部分組成：ui展現(xiàn)層、應(yīng)用服務(wù)系統(tǒng)、后臺(tái)管理系統(tǒng)、通訊路由系統(tǒng)、批處理系統(tǒng)、交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)、客戶信息系統(tǒng)（ecif）、營(yíng)銷管理系統(tǒng)。
    批量運(yùn)行系統(tǒng)：批量運(yùn)行系統(tǒng)是新一代電子銀行系統(tǒng)的批處理平臺(tái)；交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)：
    交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、微信銀行、atm、pos等電子銀行渠道及柜面、信用卡等系統(tǒng)交易進(jìn)行系統(tǒng)監(jiān)控和業(yè)務(wù)監(jiān)控；客戶信息系統(tǒng)（ecif）：客戶信息系統(tǒng)（ecif）統(tǒng)一管理行內(nèi)所有客戶信息。打通原本與核心系統(tǒng)、信貸系統(tǒng)、理財(cái)系統(tǒng)、網(wǎng)銀系統(tǒng)等各自分散管理的客戶信息；實(shí)現(xiàn)客戶基本資料、客戶資產(chǎn)、負(fù)債、信譽(yù)等信息的統(tǒng)一管理；營(yíng)銷管理系統(tǒng)：營(yíng)銷管理系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)南昌銀行對(duì)客戶的差異化營(yíng)銷、交叉營(yíng)銷等。南昌銀行通過中秋猜謎、世界杯猜球、情人節(jié)送花等一系列組合營(yíng)銷，以最小的成本，博得了客戶活躍度的極大提升。
    （1）整合電子銀行客戶體系：南昌銀行電子銀行渠道整合平臺(tái)對(duì)電子銀行客戶信息進(jìn)行整合，客戶使用同一套登錄賬號(hào)和密碼可同時(shí)獲取網(wǎng)上銀行、微信銀行、手機(jī)銀行等系統(tǒng)提供的服務(wù)，更方便快捷地進(jìn)行電子銀行業(yè)務(wù)辦理，真正實(shí)現(xiàn)以客戶為主體為客戶提供服務(wù)。
    一、簡(jiǎn)捷、安全的建設(shè)原則。
    （3）整合電子銀行安全管理：南昌銀行電子銀行渠道整合平臺(tái)安全管理方面，采用多種安全限額交叉控制、多重安全認(rèn)證方式并行使用、對(duì)源代碼安全進(jìn)行嚴(yán)格評(píng)估等方式對(duì)電子銀行交易安全進(jìn)行統(tǒng)一把控。針對(duì)全行電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理分散的情況，2014年南昌銀行啟動(dòng)了全渠道交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)建設(shè)，通過數(shù)據(jù)建模、客戶行為分析等技術(shù)手段，7x24小時(shí)對(duì)存在風(fēng)險(xiǎn)的客戶交易進(jìn)行監(jiān)控。
    （4）模塊化功能發(fā)布體系：南昌銀行電子銀行渠道整合平臺(tái)采用osgi技術(shù)，可動(dòng)態(tài)地安裝、卸載、啟動(dòng)和停止應(yīng)用程序中的不同模塊，支持服務(wù)的熱插撥和熱發(fā)布。各功能模塊，可獨(dú)立開發(fā)、部署以及維護(hù)，各功能模塊之間完全解耦合，系統(tǒng)具有良好性能擴(kuò)展能力，可隨業(yè)務(wù)量的增長(zhǎng)而方便地?cái)U(kuò)展。在服務(wù)器架設(shè)方面。
    第一篇。
    一、商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。
    （一）提供便利快捷的服務(wù)。
    傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)必須到柜臺(tái)辦理，給客戶帶來了極大的不便。電子銀行可以在任何地點(diǎn)、任何時(shí)間、任何方式為客戶所使用，使客戶不受時(shí)間和場(chǎng)地的限制，便于客戶進(jìn)行理財(cái)、轉(zhuǎn)賬和購物等。
    （二）極大降低運(yùn)營(yíng)成本。
    客戶可以按照操作流程自己完成業(yè)務(wù)，完全不需要銀行人員參與。這樣與傳統(tǒng)的柜臺(tái)業(yè)務(wù)相比，電子銀行的業(yè)務(wù)自動(dòng)化運(yùn)行成本和處理成本將極大的降低，從而提高了銀行的盈利能力。
    （三）存在較高的安全風(fēng)險(xiǎn)。
    電子銀行業(yè)務(wù)是憑借著通信技術(shù)和計(jì)算機(jī)技術(shù)進(jìn)行自主運(yùn)行。任何人都可以進(jìn)入銀行網(wǎng)頁，一旦有病毒入侵，將會(huì)給客戶和銀行帶來極大的損失和惡劣的后果。銀行必須建立完善的體系加強(qiáng)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)交易和自動(dòng)化服務(wù)設(shè)備的監(jiān)督，防止病毒入侵，為客戶營(yíng)造安全的交易環(huán)境。
    二、中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的總體現(xiàn)狀。
    近年來，我國(guó)中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展已經(jīng)取得了相當(dāng)大的進(jìn)展和成就，在網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)、電話銀行業(yè)務(wù)、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)、其它銀行業(yè)務(wù)都有所發(fā)展，特別是網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)發(fā)展更加迅速。但是，中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展層次較低，不同商業(yè)銀行的電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的層次差異明顯，電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展層次很低，發(fā)展?jié)摿薮蟆Ｖ行∩虡I(yè)商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展受到制約，其自身存在一定的問題。
    三、中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展存在的問題。
    （一）戰(zhàn)略管理理念缺乏。
    （二）品牌營(yíng)銷力度不夠。
    重阻礙了電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
    （三）落后的開發(fā)產(chǎn)品理念。
    國(guó)外的商業(yè)銀行是以客戶為主的產(chǎn)品開發(fā)理念，以客戶的需求為原則，給客戶提供滿意的服務(wù)。我國(guó)的中小商業(yè)銀行是以自我為中心，向外提供業(yè)務(wù)，而不管客戶的需求是否達(dá)到了滿足。大部分提供的電子銀行業(yè)務(wù)差異很小，沒有自己的文化底蘊(yùn)和地域特色，無法滿足客戶個(gè)性化需求。
    （四）相關(guān)人才短缺。
    人才是影響商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的決定性因素。電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要復(fù)合型人才，既要有金融專業(yè)知識(shí)，又要具備計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)。這種復(fù)合型人才在中小商業(yè)銀行中短缺更加明顯，嚴(yán)重地制約了電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。
    四、中小商業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策。
    （一）戰(zhàn)略管理理念對(duì)策。
    中小商業(yè)銀行必須要對(duì)規(guī)劃費(fèi)用加大投入。在開展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，要對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行準(zhǔn)確戰(zhàn)略定位。商業(yè)銀行領(lǐng)導(dǎo)者只有通過市場(chǎng)調(diào)研之后，對(duì)客戶的需要有了充分的認(rèn)識(shí)和了解，再結(jié)合自身現(xiàn)有的資源，才能準(zhǔn)確地作出戰(zhàn)略定位。只有這樣，電子銀行業(yè)務(wù)才能長(zhǎng)遠(yuǎn)、健康、可持續(xù)發(fā)展。
    （二）品牌營(yíng)銷對(duì)策。
    客戶的認(rèn)知度。
    （三）開發(fā)產(chǎn)品對(duì)策。
    足不同層次客戶的個(gè)性化需求。
    （四）人才短缺對(duì)策。
    于電子銀行業(yè)務(wù)的高效發(fā)展。
    第二篇。
    一、農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展概況。
    （一）網(wǎng)上銀行的發(fā)展現(xiàn)狀。
    農(nóng)業(yè)銀行從最初單純?cè)诰W(wǎng)站上向客戶推介產(chǎn)品，到現(xiàn)在利用網(wǎng)上銀行形成集賬戶管理、投資理財(cái)、公用事業(yè)繳費(fèi)、電子商務(wù)和營(yíng)銷服務(wù)等功能為一體的綜合金融服務(wù)平臺(tái)，與傳統(tǒng)物理渠道網(wǎng)點(diǎn)相比，網(wǎng)上銀行的發(fā)展勢(shì)頭可謂迅猛，網(wǎng)銀交易規(guī)模大幅增長(zhǎng)，帶來的中間業(yè)務(wù)收入也迅速上升。
    （二）電話銀行的發(fā)展現(xiàn)狀。
    品的轉(zhuǎn)賬付款。
    （三）手機(jī)銀行的發(fā)展現(xiàn)狀。
    農(nóng)業(yè)銀行從2005年開始，加速手機(jī)銀行業(yè)務(wù)的研發(fā)與探索，在短短的幾年時(shí)間里，手機(jī)銀行已經(jīng)發(fā)展成為農(nóng)行另一個(gè)重要的在線金融交易平臺(tái)，在這個(gè)平臺(tái)上，客戶可以進(jìn)行包括賬戶查詢、個(gè)人理財(cái)、信用卡管理、公共服務(wù)、在線消費(fèi)等多種業(yè)務(wù)。除了服務(wù)內(nèi)容的優(yōu)化豐富，手機(jī)銀行的渠道建設(shè)也在不斷拓展更新中，蘇州分行更是自助研發(fā)了金穗領(lǐng)航系統(tǒng)，可以提供蘇州大市范圍內(nèi)網(wǎng)點(diǎn)和自助銀行信息查詢及網(wǎng)點(diǎn)排隊(duì)等候情況等。而他行在手機(jī)銀行二維碼支付以及微信客服的成功探索也為農(nóng)行手機(jī)銀行的發(fā)展提供了新空間。
    （四）自助銀行的發(fā)展現(xiàn)狀。
    自2003年銀聯(lián)組建實(shí)現(xiàn)了atm跨行交易以來，農(nóng)行自助銀行迅速發(fā)展，借助技術(shù)的革新，自助銀行業(yè)務(wù)逐步從單一向多樣化、復(fù)雜化發(fā)展，近年來，自助銀行更是具有擬人化的發(fā)展趨勢(shì)。2011年，農(nóng)行推出了全新的自助發(fā)卡機(jī)，只需要兩三分鐘自助發(fā)卡機(jī)就可以辦理出一張新申請(qǐng)的銀行卡，2012年，農(nóng)行推出了全新的“遠(yuǎn)程智能柜員機(jī)”，能夠通過實(shí)時(shí)協(xié)同技術(shù)實(shí)現(xiàn)客戶與銀行職員的遠(yuǎn)程交流，實(shí)現(xiàn)包括辦理借記卡、理財(cái)、繳費(fèi)等在內(nèi)的自助交易，突破了銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間的限制，為客戶提供了最大程度的便利性和自由度。
    （五）農(nóng)業(yè)銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展瓶頸。
    弱也使數(shù)據(jù)安全承受潛在威脅。
    二、加快電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的策略。
    （一）重視電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)電子銀行品。
    品牌建設(shè)。首先，在發(fā)展理念上從“以產(chǎn)品為中心”向“以客戶為中心”轉(zhuǎn)變，以客戶需求為導(dǎo)向，簡(jiǎn)化業(yè)務(wù)流程，為客戶提供個(gè)性化、綜合化、一站式的金融服務(wù)。以存量客戶的需求信息為基礎(chǔ)，憑借合理的預(yù)測(cè)，超前開發(fā)，保持產(chǎn)品的領(lǐng)先性。其次，整合不同渠道電子銀行信息及服務(wù)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)行內(nèi)部電子銀行各渠道的整體聯(lián)通，吸引更多客戶體驗(yàn)農(nóng)行電子銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)越性，增加品牌影響力。此外，充分利用電子銀行信息網(wǎng)絡(luò)的特性，加強(qiáng)與其他金融同業(yè)合作，為客戶提供更加便捷、多樣的金融服務(wù)。再次，加大電子銀行的創(chuàng)新力度。電子銀行具有強(qiáng)大的業(yè)務(wù)覆蓋能力，幾乎能囊括現(xiàn)有所有的銀行業(yè)務(wù)，農(nóng)行應(yīng)當(dāng)充分利用電子銀行的這一優(yōu)勢(shì)，加快現(xiàn)有非電子銀行業(yè)務(wù)，包括中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的電子渠道化，擴(kuò)大電子銀行的業(yè)務(wù)覆蓋面。同時(shí)，借助技術(shù)的發(fā)展，加速新業(yè)務(wù)的研發(fā)推廣以及既有業(yè)務(wù)的優(yōu)化升級(jí)。此外，加強(qiáng)同電子商務(wù)企業(yè)合作，為客戶提供更多創(chuàng)新的增值服務(wù)。最后，加大電子銀行業(yè)務(wù)宣傳，樹立“金e順”品牌形象。電子銀行作為一項(xiàng)新興的金融服務(wù)方式，基于保守的觀念，有相當(dāng)一部分客戶對(duì)新興的電子銀行持不信任態(tài)度，對(duì)于這部分客戶，要不厭其煩地向其宣傳電子銀行業(yè)務(wù)及其優(yōu)越性，讓“金e順”品牌形象被廣泛接受。而對(duì)那些習(xí)慣使用電子銀行的客戶，則要強(qiáng)化客戶體驗(yàn)與反饋，根據(jù)需求改善電子銀行服務(wù)，讓“金e順”品牌深入人心。
    （二）構(gòu)建電子銀行人才隊(duì)伍，健全營(yíng)銷考核機(jī)制。
    一方面，引進(jìn)一批懂技術(shù)、懂金融、懂營(yíng)銷的專業(yè)人才充實(shí)到電子銀行管理崗位及業(yè)務(wù)營(yíng)銷崗位。另一方面要強(qiáng)化員工意識(shí)，加強(qiáng)員工培訓(xùn)，尤其對(duì)一線員工要系統(tǒng)性開展電子銀行業(yè)務(wù)知識(shí)、創(chuàng)新產(chǎn)品、信息技術(shù)基礎(chǔ)、營(yíng)銷策略等知識(shí)的培訓(xùn)，提高其營(yíng)銷以及維護(hù)電子銀行的技能。要加大電子銀行拓展力度，將電子銀行客戶規(guī)模納入營(yíng)銷考核之中，引導(dǎo)員工采取主動(dòng)營(yíng)銷、一體化營(yíng)銷、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷進(jìn)一步擴(kuò)大農(nóng)行電子銀行客戶規(guī)模，例如對(duì)新開卡、新開戶等進(jìn)行網(wǎng)銀、手機(jī)銀行等業(yè)務(wù)的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷。在考核指標(biāo)的設(shè)計(jì)上向電子銀行渠道產(chǎn)品傾斜，使其權(quán)重高于柜臺(tái)渠道產(chǎn)品。要提高自助設(shè)備管理水平，建立自助設(shè)備運(yùn)營(yíng)考核標(biāo)準(zhǔn)。在交易量較大以及規(guī)模較大的網(wǎng)點(diǎn)要加大自助設(shè)備投入，大堂人員要加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的引導(dǎo)使用，同時(shí)，加快自助設(shè)備的更新?lián)Q代，提高設(shè)備運(yùn)營(yíng)效率。在居民素質(zhì)相對(duì)較高的城市區(qū)域和高教區(qū)域，建設(shè)更多的離行式自助銀行，并按照一定的標(biāo)準(zhǔn)考核重組。最后，加快客戶體驗(yàn)的建設(shè)，除了專門體驗(yàn)中心的建立，每一個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)都要開展客戶電子銀行體驗(yàn)工作，將電子銀行客戶體驗(yàn)落實(shí)到具體考核指標(biāo)中，加強(qiáng)潛在客戶對(duì)電子銀行的了解。
    （三）加強(qiáng)電子銀行維護(hù)，提高電子銀行使用率。
    種類，加大優(yōu)惠力度。
    第三篇。
    一、風(fēng)險(xiǎn)防范面臨新情況。
    （1）法律風(fēng)險(xiǎn)。
    電子銀行業(yè)務(wù)還處于飛速發(fā)展時(shí)期，各種業(yè)務(wù)模式正在推出并變化，與此同時(shí)產(chǎn)生了各種法律規(guī)范上的盲點(diǎn)，由于電子銀行業(yè)務(wù)依托于信息技術(shù)而非傳統(tǒng)物理憑證，一旦發(fā)生糾紛，舉證與認(rèn)證存在困難。
    （2）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。
    以微博、視頻分享網(wǎng)站、各大論壇為代表的新媒體傳播途徑，改變了媒體傳播的空間與時(shí)間，熱點(diǎn)話題可以在短時(shí)間內(nèi)積聚起超乎想象的民眾關(guān)注度，給銀行業(yè)應(yīng)對(duì)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是突發(fā)聲譽(yù)事件的能力提出了極高的要求。
    二、渠道擴(kuò)展亟需新途徑。
    將成為市場(chǎng)擴(kuò)張的有力杠桿。
    三、產(chǎn)品研發(fā)適應(yīng)新形勢(shì)。
    隨著電子訊息技術(shù)的發(fā)展，金融服務(wù)面臨兩極化趨勢(shì)：標(biāo)準(zhǔn)化和個(gè)性化，即一方面以更低的價(jià)格大批量提供標(biāo)準(zhǔn)化的傳統(tǒng)金融服務(wù)，這種標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)成本的降低不同于工業(yè)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，不再是生產(chǎn)成本遞減而產(chǎn)生的供給規(guī)模效益，而是因?yàn)檫呺H成本為零而出現(xiàn)的需求規(guī)模效益；另一方面，在深入分析客戶信息的基礎(chǔ)上為客戶提供差異化、乃至定制化的服務(wù)，重點(diǎn)是在理財(cái)和咨詢業(yè)務(wù)，由客戶參與金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)等各方面。新形勢(shì)下，銀行的產(chǎn)品研發(fā)在順應(yīng)這兩種趨勢(shì)的同時(shí)，還需要建立品牌體系，將紛繁復(fù)雜的電子銀行產(chǎn)品規(guī)整到一個(gè)或幾個(gè)品牌之下，做大、做強(qiáng)、做出名，因?yàn)樵谛畔r(shí)代，效果最顯著的營(yíng)銷將必然是致力于迎合客戶基于自身需要的主動(dòng)搜索，顯著的例子就是谷歌、百度的搜索排名，“搜索營(yíng)銷”成功的關(guān)鍵無外乎服務(wù)品牌的建設(shè)。
    四、客戶戰(zhàn)略融入新思維。
    傳統(tǒng)銀行關(guān)注少數(shù)重點(diǎn)客戶群體，這種客戶戰(zhàn)略的理論基礎(chǔ)是管理學(xué)的“28法則”，即20%的客戶，貢獻(xiàn)了80%的利潤(rùn)，但這一法則在信息經(jīng)濟(jì)時(shí)代將面臨挑戰(zhàn)。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)，“98”規(guī)律成為新的法則，即只要流量足夠，98%的客戶都是貢獻(xiàn)利潤(rùn)的，在傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)中不起眼的利基市場(chǎng)，通過網(wǎng)絡(luò)的整合與放大，已經(jīng)超越單一的大市場(chǎng)，所以，網(wǎng)絡(luò)時(shí)代，必須認(rèn)識(shí)到“來的都是客”，如何細(xì)分與整合利基市場(chǎng)將是電子銀行經(jīng)營(yíng)者要考慮的新的重要問題。在網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)中，存在著“70-20-10”的說法，即市場(chǎng)占有率第一的企業(yè)市場(chǎng)份額70%，第二名占20%，第三名占10%，將遠(yuǎn)遠(yuǎn)不同于今天同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)膠著的狀況，“戰(zhàn)場(chǎng)無亞軍”，不做同業(yè)領(lǐng)頭羊，就意味著競(jìng)爭(zhēng)慘敗。爭(zhēng)搶市場(chǎng)占有率首位，僅僅依靠狹隘的理解“三大一高”戰(zhàn)略必然是難以實(shí)現(xiàn)，必須要對(duì)這一戰(zhàn)略的內(nèi)涵做出更為廣闊的理解，即大網(wǎng)絡(luò)也是大城市，大群體也是大市場(chǎng)，大流量也是大行業(yè)，高點(diǎn)擊率也是高端客戶。
    五、部門協(xié)作提出新要求。
    無論是各種風(fēng)險(xiǎn)的新挑戰(zhàn)，還是產(chǎn)品、渠道、客戶的新變化，都要求著商業(yè)銀行的組織與管理模式實(shí)現(xiàn)新變革，以滿足新競(jìng)爭(zhēng)的要求。當(dāng)前，我行部門銀行的結(jié)構(gòu)還很牢固，在應(yīng)對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)時(shí)已顯現(xiàn)弊端，當(dāng)然更是遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到信息化時(shí)代電子銀行的流程要求。信息經(jīng)濟(jì)時(shí)代，每個(gè)業(yè)務(wù)部門的主戰(zhàn)場(chǎng)都將在電子銀行渠道，不可能再依靠電子銀行部門掌管一切，雙邊記賬的激勵(lì)模式只能是產(chǎn)品推廣時(shí)期的階段性措施，成熟的電子銀行產(chǎn)品營(yíng)銷、管理、考核勢(shì)必要由各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)。電子銀行部門未來的職責(zé)將是新產(chǎn)品引入與技術(shù)服務(wù)，作為一只特種大隊(duì)使用，而不是全能的野戰(zhàn)部隊(duì)。而各業(yè)務(wù)部門務(wù)必要對(duì)各自業(yè)務(wù)旗下電子銀行產(chǎn)品負(fù)起責(zé)來，因?yàn)闃I(yè)務(wù)還是各自的業(yè)務(wù)，只不過是業(yè)務(wù)的渠道由物理的改為了電子的。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門之間還需要密切的整合聯(lián)動(dòng)，成熟的電子產(chǎn)品都具有技術(shù)整合、產(chǎn)品整合的特點(diǎn)，電子銀行也不例外，在同一個(gè)電子銀行品牌旗下，必定要包含各種門類的產(chǎn)品以滿足客戶的不同需求，特別是針對(duì)客戶的差異化、定制化產(chǎn)品，顯然離不開各部門的通力配合與協(xié)調(diào)?？偠灾娮鱼y行是整個(gè)現(xiàn)有的銀行搬到了電子媒介上去，而不是某幾個(gè)部門搬到了電子媒介上去。
    六、結(jié)語。
    國(guó)銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展的潮流。
    透過綜合金融服務(wù)sdk解構(gòu)智慧銀行。
    華瑞銀行首發(fā)綜合金融服務(wù)sdk產(chǎn)品——“極限”，該產(chǎn)品是國(guó)內(nèi)首款聚合賬戶、支付、投資、融資、客服、數(shù)據(jù)等能力于一體的綜合化金融服務(wù)特色產(chǎn)品。通過綜合金融服務(wù)sdk，將銀行網(wǎng)點(diǎn)開到app中，其實(shí)質(zhì)是一種共享金融服務(wù)的開放模式。它可以簡(jiǎn)單快速地植入各企業(yè)的應(yīng)用app中，通過提供一攬子綜合化金融服務(wù)的模式，讓企業(yè)應(yīng)用app一次擁有多種金融服務(wù)屬性，提供全面專業(yè)的金融服務(wù)產(chǎn)品與方案，打造全新銀企合作生態(tài)新模式。綜合金融服務(wù)sdk產(chǎn)品的實(shí)質(zhì)是一種開放金融服務(wù)模式（圖1），強(qiáng)調(diào)兩點(diǎn)。一是極致開放，相較傳統(tǒng)金融服務(wù)的開放模式，該產(chǎn)品是一種融合了多個(gè)api功能接口、串聯(lián)了api接口間邏輯關(guān)系、設(shè)計(jì)了業(yè)務(wù)流程頁面的整體對(duì)外服務(wù)軟件包，可以讓企業(yè)通過簡(jiǎn)單的6行代碼即可完成金融服務(wù)的對(duì)接，在sdk初始化配置過程中，完成sdk文件的引入及app權(quán)限的添加。通過引入主類、初始化服務(wù)、創(chuàng)建句柄、驗(yàn)證開發(fā)者、一鍵登錄和調(diào)用金融服務(wù)六個(gè)步驟即可完成對(duì)接，實(shí)現(xiàn)了最大化的服務(wù)開放和最小化的接入成本，同時(shí)保證了客戶信息與資金安全。二是完美聚合，區(qū)別于市場(chǎng)上越來越多的縱深金融聚合服務(wù)，綜合金融服務(wù)sdk的聚合能力強(qiáng)調(diào)橫向能力的擴(kuò)展與集成，追求聚合能力的覆蓋廣度。為企業(yè)提供一攬子綜合化金融服務(wù)的模式，給予企業(yè)簡(jiǎn)單化、最優(yōu)選的產(chǎn)品與服務(wù)，減少企業(yè)選擇服務(wù)過程中的摩擦成本。同時(shí)，在企業(yè)可接受的成本下，通過將銀企對(duì)接過程中的包括api接口對(duì)接、業(yè)務(wù)流程與邏輯設(shè)計(jì)、頁面交互及體驗(yàn)等過程集成在sdk產(chǎn)品中，簡(jiǎn)化和降低了銀企合作的流程和成本，更為不具備技術(shù)實(shí)力的小微企業(yè)提供了對(duì)接銀行金融服務(wù)的可能。
    示（圖2）。
    簡(jiǎn)單來說，線上經(jīng)營(yíng)主體商業(yè)模式的核心即“通過綜合金融服務(wù)sdk，將網(wǎng)點(diǎn)開到app中”。該商業(yè)模式，在服務(wù)能力方面，基于銀行機(jī)構(gòu)的前中后臺(tái)產(chǎn)品、運(yùn)營(yíng)、風(fēng)控等各方面能力作為支撐，滿足傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)下設(shè)網(wǎng)點(diǎn)的各項(xiàng)要求，提供全面專業(yè)的金融服務(wù)產(chǎn)品與方案。在組織架構(gòu)方面，包含了客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、技術(shù)經(jīng)理等各項(xiàng)職能角色，這些角色設(shè)置在銀行與合作企業(yè)之間，基于產(chǎn)品的融合性，各個(gè)角色虛實(shí)結(jié)合、互為交叉，形成一種創(chuàng)新式的組織架構(gòu)。同時(shí)，與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)類似，在經(jīng)營(yíng)考核方面，我們也將根據(jù)合作方為銀行帶來的客戶數(shù)、交易量、營(yíng)業(yè)收入和凈利潤(rùn)等進(jìn)行效益考核與評(píng)估，并根據(jù)考核結(jié)果進(jìn)行企業(yè)分潤(rùn)，依據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行合作考量，類似于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)總分行之間的績(jī)效考核方式，此模式提高了企業(yè)合作的積極性，擴(kuò)大了銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模。
    輸送到社會(huì)生態(tài)中。
    地享受在線金融服務(wù)。
    圖31+1+n智慧銀行架構(gòu)建設(shè)路線圖。
    系的精髓。
    與傳統(tǒng)銀行以系統(tǒng)改造升級(jí)完成互聯(lián)網(wǎng)化的方式不同，只有整體架構(gòu)以互聯(lián)網(wǎng)為設(shè)計(jì)理念，通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)的對(duì)接，將傳統(tǒng)金融服務(wù)的產(chǎn)品與流程轉(zhuǎn)換成具備移動(dòng)化、場(chǎng)景化、小金額、大客戶量、簡(jiǎn)單流程、高效響應(yīng)等特點(diǎn)的互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品與流程，再進(jìn)一步通過開放平臺(tái)以綜合金融服務(wù)sdk的產(chǎn)品模式，將互聯(lián)網(wǎng)化的金融服務(wù)能力開放至外部生態(tài)中，才能實(shí)現(xiàn)從底層能力到上層能力的逐層創(chuàng)新與開放。
    深度解析“互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)”層，其實(shí)質(zhì)是圍繞賬戶核心建設(shè)用戶中心，以及滿足存貸匯為核心金融服務(wù)的在線支付、在線投資、在線融資中心的三大平臺(tái)建設(shè)。賬戶在銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性、互聯(lián)網(wǎng)金融模式的創(chuàng)新延展性、以及金融行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的主導(dǎo)性等方面都起到關(guān)鍵作用，它是連接機(jī)構(gòu)與客戶的直接紐帶。構(gòu)建新形勢(shì)下綜合性、體驗(yàn)型、移動(dòng)化、融合型為特征的生態(tài)型賬戶體系，以帶動(dòng)從經(jīng)營(yíng)模式、客戶營(yíng)銷、產(chǎn)品升級(jí)、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)等方面的全面升級(jí)，是各家銀行占領(lǐng)未來市場(chǎng)的關(guān)鍵發(fā)力點(diǎn)。
    要靠用戶中心的規(guī)劃與建設(shè)。
    圖4生態(tài)型賬戶體系。
    支付作為所有商業(yè)行為中的最基礎(chǔ)一環(huán)，基本涉獵了互聯(lián)網(wǎng)生產(chǎn)、生活的方方面面，滲透程度高。作為企業(yè)或個(gè)人，選擇一種支付結(jié)算的方式或渠道往往看重的是其通道覆蓋度、資金安全性、價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)力及支付體驗(yàn)是否良好等多方面因素。在移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代，人們對(duì)支付場(chǎng)景“無帶出感”的體驗(yàn)要求越來越高，普遍追求簡(jiǎn)單便捷且安全的支付方式。建設(shè)在線支付平臺(tái)需要滿足以上因素，不斷探索引入移動(dòng)支付、生物識(shí)別、區(qū)塊鏈等技術(shù)。同時(shí)，維護(hù)好銀行金融機(jī)構(gòu)的資金安全口碑，在安全基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)支付體驗(yàn)最優(yōu)化。
    統(tǒng)借貸模式無法觸達(dá)的長(zhǎng)尾客戶中去。
    在線融資平臺(tái)的建設(shè)需要重點(diǎn)關(guān)注大數(shù)據(jù)、人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等新型技術(shù)的引入，加強(qiáng)貸款流程與風(fēng)控模型的優(yōu)化與打磨，逐步形成互聯(lián)網(wǎng)借貸市場(chǎng)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。
    優(yōu)產(chǎn)品選擇。
    進(jìn)一步思考的課題。
    目前，以賬戶為核心，綜合金融服務(wù)sdk產(chǎn)品融入了“存貸匯”基礎(chǔ)金融核心能力，下一步將圍繞客戶真實(shí)需求、結(jié)合市場(chǎng)需要，聚合包括企業(yè)現(xiàn)金管理、資金存管、供應(yīng)鏈金融、財(cái)務(wù)顧問等更多金融能力，使更多小微企業(yè)、普通大眾享受到更高層級(jí)、更為專業(yè)的金融服務(wù)。
    劉斐娜：新金融下的銀行電子渠道創(chuàng)新。
    互聯(lián)網(wǎng)金融的橫空出世促使銀行加快了與互聯(lián)網(wǎng)的擁抱步伐，面對(duì)風(fēng)起云涌的互聯(lián)網(wǎng)金融新產(chǎn)品，銀行也應(yīng)奮起直追，勇敢舉起互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新大旗，成為新金融的弄潮兒。
    傳統(tǒng)行業(yè)很多都已經(jīng)在這個(gè)互聯(lián)網(wǎng)的時(shí)代開始自我審視進(jìn)行自我顛覆，這是順應(yīng)時(shí)代的步伐進(jìn)行的改革創(chuàng)新，可是具有很大的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，顛覆不好很有可能顛倒，因此緊跟時(shí)代步伐，敢于挑戰(zhàn)和創(chuàng)新，找到一條能夠發(fā)展的道路才是企業(yè)能夠健康持續(xù)發(fā)展下去的根本。我們欣喜的看到銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新道路上做著艱辛卓絕的努力，探索著新業(yè)務(wù)，嘗試著新產(chǎn)品。有把營(yíng)業(yè)廳開到網(wǎng)上做網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳的，有直接利用網(wǎng)絡(luò)做銀行的直銷銀行，有把銀行開到微信上的微信銀行，有在傳統(tǒng)網(wǎng)上銀行的基礎(chǔ)上進(jìn)行翻新升級(jí)的。在這些創(chuàng)新的過程中，互聯(lián)網(wǎng)思維起了主導(dǎo)作用，銀行開始借鑒互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的優(yōu)勢(shì)在客戶體驗(yàn)、平臺(tái)開放、入口搶占及大數(shù)據(jù)等方面著手下功夫。未來銀行將會(huì)在哪些電子渠道創(chuàng)新上大展拳腳，又會(huì)借助哪些創(chuàng)新來迎接未來更加嚴(yán)峻的競(jìng)爭(zhēng)呢。
    本固枝榮—傳統(tǒng)電子渠道鞏固提升。
    各家銀行傳統(tǒng)渠道已經(jīng)有了像網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行等的電子渠道，在這些傳統(tǒng)的電子渠道上進(jìn)行業(yè)務(wù)重組和流程改造，以客戶需求為中心，讓客戶能夠順暢的參與到產(chǎn)品功能的評(píng)判和開發(fā)中來，增強(qiáng)客戶的兜售參與感，通過客戶的參與不斷豐富產(chǎn)品，快速設(shè)計(jì)出貼近客戶需求的產(chǎn)品。
    首先，要做傳統(tǒng)渠道的豐富，利用新入口建立更多的電子渠道，豐富渠道的產(chǎn)品功能。
    其次提升客戶體驗(yàn)度，降低進(jìn)入渠道的門檻。以往的傳統(tǒng)電子渠道是以銀行產(chǎn)品為中心，將銀行的產(chǎn)品建立成一個(gè)個(gè)獨(dú)立的平臺(tái)，讓客戶去登錄，這種情況下，客戶首先要先到銀行柜臺(tái)開通這個(gè)平臺(tái)，然后登錄平臺(tái)，然后找到所需要的產(chǎn)品或功能，這種操作對(duì)客戶來講具有一定的專業(yè)性，甚至是需要培訓(xùn)才能正確操作。
    開通渠道才能看到產(chǎn)品。
    最后，要建立各渠道間的協(xié)同。傳統(tǒng)電子渠道該建立的都建立了，最重要的著力點(diǎn)就是各渠道之間的協(xié)同，將一個(gè)個(gè)獨(dú)立的平臺(tái)打通，給客戶提供統(tǒng)一客戶體驗(yàn)的大平臺(tái)，使各平臺(tái)渠道之間能夠?qū)崿F(xiàn)完全的同步、能夠相互關(guān)聯(lián)、形成互補(bǔ)。所謂同步，就是客戶在任意一個(gè)渠道做過的交易在其它渠道同步記錄，在客戶登錄另一個(gè)渠道的時(shí)候能夠方便的調(diào)出其在另外一個(gè)渠道做交易時(shí)留下的記錄。比如：客戶用pc機(jī)、用手機(jī)、用平板電腦等介質(zhì)登錄不同的渠道，其所看到的東西應(yīng)該一致，所有渠道的客戶數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)同步性。所謂相互關(guān)聯(lián)，就是各個(gè)渠道雖然看似獨(dú)立，但對(duì)一家銀行來講其各個(gè)渠道的產(chǎn)品應(yīng)該相互關(guān)聯(lián)，保持客戶體驗(yàn)的一致性。所謂互補(bǔ)，就是各個(gè)渠道在注冊(cè)、登錄、認(rèn)證、交易的過程中相互補(bǔ)充，比如：在某一個(gè)渠道做過的認(rèn)證到另一渠道同樣適用，實(shí)現(xiàn)交叉認(rèn)證；或者在一個(gè)渠道做交易時(shí)需要到另一個(gè)渠道進(jìn)行認(rèn)證，增加安全性。
    海納百川—開放渠道平臺(tái)。
    銀行建立起的各渠道相對(duì)比較封閉，對(duì)客戶而言門檻較高，對(duì)銀行而言需要極高的成本去推廣獲客，銀行要考慮的是解決渠道的入口和流量問題，實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)的獲客。
    首先，需要銀行將渠道去掉門檻，拆墻透綠，將現(xiàn)有的渠道開放出來，通過開放的場(chǎng)景將原本神秘的銀行產(chǎn)品和功能讓客戶可以輕松看到并能夠通過新媒體快速的分享出去。比如：網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品和功能的無門檻完全開放，每一個(gè)互聯(lián)網(wǎng)用戶都可以輕松地看到并了解到銀行的所有產(chǎn)品，其實(shí)就是將網(wǎng)上銀行原本這樣一個(gè)高大上的主題公園改造成一個(gè)不收費(fèi)的平民公園，每一個(gè)人都可以不用買票進(jìn)入到公園里面，需要參與公園里面的娛樂項(xiàng)目時(shí)再注冊(cè)花錢購買。這方面，北京銀行(601169,股吧)已經(jīng)嘗鮮推出了在線銀行，就是這樣一個(gè)概念。
    其次，銀行應(yīng)考慮將自己的平臺(tái)開放給第三方公司，或者對(duì)接第三方的平臺(tái)，通過自己的渠道去實(shí)現(xiàn)更多的產(chǎn)品和功能。在這樣一種分享開放的氛圍里，實(shí)現(xiàn)大家的共贏，帶來更豐富的產(chǎn)品和更強(qiáng)的獲客能力。比如：將理財(cái)平臺(tái)開放，讓客戶可以通過第三方平臺(tái)看到銀行的理財(cái)產(chǎn)品。對(duì)接第三方的繳費(fèi)平臺(tái)，豐富本行的繳費(fèi)品種，從而吸引更多的客戶群，滿足更多客戶的需求。
    開疆辟土—拓展新渠道入口。
    銀行單靠自身勢(shì)力在創(chuàng)新和拓展新業(yè)務(wù)方面要想有突破性的發(fā)展，往往需要很長(zhǎng)時(shí)間，花費(fèi)巨大的人力財(cái)力。因此近幾年很多銀行開始借助第三方公司拓展自己的新渠道，將自己產(chǎn)品遍地開花，迅速獲得客戶入口。像中信銀行(601998,股吧)與銀聯(lián)商務(wù)開始合作，中信銀行獲取銀聯(lián)商務(wù)商戶的消費(fèi)信息，北京銀行與小米公司簽署移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)金融全面合作協(xié)議，廣發(fā)銀行與阿里巴巴集團(tuán)簽署了展開全面深度的戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方將在快捷支付、聯(lián)名卡、中小企業(yè)金融合作等多領(lǐng)域展開全面深入的合作，這些都是銀行在嘗試借助第三方的力量拓展新渠道入口。
    與第三方公司的合作，讓銀行能夠在短時(shí)間內(nèi)借助其優(yōu)勢(shì)打造出自己的特色優(yōu)勢(shì)。第一，與第三方支付公司進(jìn)行戰(zhàn)略合作，比如：獲取客戶在其處的交易數(shù)據(jù)，進(jìn)行潛在客戶挖掘，將第三方支付公司客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)化。第二，與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作，可以借助其網(wǎng)絡(luò)銷售鎖定客戶群，與銀行的產(chǎn)品進(jìn)行綁定銷售或共享平臺(tái)信息。第三，與新興的第三方產(chǎn)品合作，獲取更多的發(fā)展空間，利用第三方的品牌和口碑搭上順風(fēng)車，帶動(dòng)銀行整體業(yè)務(wù)發(fā)展。
    深耕細(xì)作—大數(shù)據(jù)的充分應(yīng)用。
    大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)是銀行渠道建設(shè)、產(chǎn)品創(chuàng)新和市場(chǎng)營(yíng)銷的基礎(chǔ)設(shè)施，所以大數(shù)據(jù)應(yīng)該是未來銀行的核心資產(chǎn)?；诖髷?shù)據(jù)的產(chǎn)品研發(fā)和營(yíng)銷體系優(yōu)化，在擁有了相關(guān)數(shù)據(jù)資源之后，銀行可以通過大數(shù)據(jù)分析尋找更能打動(dòng)客戶的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和個(gè)性化的精準(zhǔn)營(yíng)銷方式，以此來優(yōu)化自身的產(chǎn)品，并提升營(yíng)銷資源的配置效率。
    數(shù)據(jù)挖掘的目的是要分析出最貼近客戶的需求，設(shè)計(jì)出客戶最需要的產(chǎn)品，因此數(shù)據(jù)挖掘?qū)?yīng)的是與客戶接觸的各渠道的營(yíng)銷，也就是說將銀行電子渠道由一個(gè)單純的業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)性的渠道轉(zhuǎn)變成以營(yíng)銷為主的渠道，在客戶辦理業(yè)務(wù)前、業(yè)務(wù)中、業(yè)務(wù)后通過數(shù)據(jù)挖掘到客戶可能潛在的需求，根據(jù)不同的需求推送不同的營(yíng)銷方案，實(shí)現(xiàn)全渠道全產(chǎn)品的交叉或綁定營(yíng)銷。銀行在做這種針對(duì)性的個(gè)性化營(yíng)銷時(shí)，可以根據(jù)客戶個(gè)人的情況，將一些產(chǎn)品服務(wù)的鏈接通過短信或微信帶給客戶，讓客戶可以輕松的去選擇更多的衍生產(chǎn)品。比如：客戶繳費(fèi)，可以問客戶是否需要代扣；客戶轉(zhuǎn)大額資金，可以問客戶是否需要買高收益的理財(cái)產(chǎn)品；客戶每月定期轉(zhuǎn)賬，可以問客戶是否需要貸款或分期付款。
    互聯(lián)網(wǎng)大發(fā)展的時(shí)代，銀行要保持對(duì)互聯(lián)網(wǎng)的敏銳嗅覺，未來一定還會(huì)有更多的應(yīng)用和渠道出現(xiàn)，渠道的創(chuàng)新大多會(huì)以“開放”和“多元化”為主導(dǎo)。銀行緊跟時(shí)代的變化，將產(chǎn)品及時(shí)出現(xiàn)在新的渠道上，以積極的態(tài)度去迎接來自互聯(lián)網(wǎng)的挑戰(zhàn)，在渠道創(chuàng)新的道路上開創(chuàng)一片新天地。
    中信銀行mbs整合了銀行和軟件廠商兩方面的優(yōu)勢(shì)，銀行提供完善的產(chǎn)品體系，軟件廠商提供系統(tǒng)完善和售后服務(wù)、支持個(gè)性化升級(jí)等技術(shù)服務(wù)，不但能夠?qū)崿F(xiàn)與銀行產(chǎn)品服務(wù)的快速對(duì)接，還可以體現(xiàn)企業(yè)在資金預(yù)算、結(jié)算和內(nèi)部財(cái)務(wù)控制等方面的管理需求，既可以為集團(tuán)企業(yè)提供傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理服務(wù)，還能作為全面的企業(yè)內(nèi)部資金管理系統(tǒng)，為企業(yè)提供多銀行賬戶管理，資金結(jié)算劃撥，計(jì)劃預(yù)算管控和資金流量分析四大業(yè)務(wù)平臺(tái)。
    通過多銀行賬戶管理平臺(tái)，企業(yè)可以自由設(shè)定和維護(hù)所有銀行賬戶，并按照組織架構(gòu)、開戶銀行或其他方式來定義賬戶結(jié)構(gòu)，能夠?qū)崟r(shí)查詢本級(jí)和下級(jí)單位在各銀行的資金余額和交易狀況，所有信息按層級(jí)分別顯示，余額自動(dòng)匯總，整體資金情況一目了然。通過資金結(jié)算劃撥平臺(tái)，企業(yè)能夠通過統(tǒng)一的系統(tǒng)直接針對(duì)各家銀行賬戶發(fā)送交易指令，各銀行完成轉(zhuǎn)賬匯款操作后，及時(shí)反饋交易信息，系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)賬，并生成余額調(diào)節(jié)表。另外，通過與erp的無縫集成，還可以聯(lián)動(dòng)記賬，生成財(cái)務(wù)憑證。通過計(jì)劃預(yù)算管控平臺(tái)建立全面的資金計(jì)劃管理體系，設(shè)定資金計(jì)劃的審批流程和控制方式。資金計(jì)劃可進(jìn)行匯總，分層級(jí)顯示，方便集團(tuán)企業(yè)對(duì)成員機(jī)構(gòu)資金計(jì)劃的查看和分析，并根據(jù)計(jì)劃執(zhí)行情況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)考核和風(fēng)險(xiǎn)防范。企業(yè)可以通過資金流量分析平臺(tái)，結(jié)合收支計(jì)劃和當(dāng)前的資金存量計(jì)算下一周期的資金盈缺，方便企業(yè)進(jìn)行資金管理的考核及決策依據(jù)，形成一個(gè)事前計(jì)劃、事中控制、事后分析的資金管理體系。
    銀行保險(xiǎn)渠道工作總結(jié)篇十八
    優(yōu)秀作文推薦！很快xx年就要結(jié)束了，我也在銀行保險(xiǎn)部工作了1年，銀保部的工作在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在各位同事的幫助和鼓勵(lì)下，邊學(xué)習(xí)，邊工作，逐漸在部門的工作中逐步轉(zhuǎn)入正軌，現(xiàn)就接手后的如下：
    一是短期內(nèi)迅速熟悉新崗位的工作方式、工作流程。進(jìn)入本部門后，在周總的領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各位同事的幫助下，快速適應(yīng)新的工作環(huán)境，在新崗位，轉(zhuǎn)變工作思路，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，樹立新的工作作風(fēng)，認(rèn)真完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。
    二是在提高業(yè)務(wù)上下功夫，增強(qiáng)工作的指導(dǎo)性。實(shí)踐中認(rèn)識(shí)到，缺乏業(yè)務(wù)知識(shí)，超前意識(shí)，工作被動(dòng)應(yīng)付，是影響工作上質(zhì)量、求實(shí)效的一個(gè)重要因素。業(yè)精于勤荒于嬉，克服懶惰思想，銳意進(jìn)取，就必須發(fā)揮工作的主動(dòng)性、能動(dòng)性，力爭(zhēng)在某些情況的把握上能夠合理適度，做事有分寸，力求讓上級(jí)放心讓下級(jí)滿意。在主動(dòng)服務(wù)上跟上領(lǐng)導(dǎo)決策的節(jié)拍，做到與時(shí)俱進(jìn)。
    三是在工作中邊學(xué)習(xí)，邊總結(jié)。在工作中不斷完善自己，改正不良的工作習(xí)慣，將自己的職業(yè)生涯和公司的發(fā)展緊密聯(lián)系在一起，遇到挫折不氣餒，吃一塹，長(zhǎng)一智，不斷改正缺點(diǎn)完善自我，與時(shí)俱進(jìn)。
    以上是對(duì)20xx年工作的簡(jiǎn)單總結(jié)，眼間又要進(jìn)入20xx年了，新的一年對(duì)我們來說是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)、機(jī)遇、希望與壓力開始的一年，也是我非常重要的一年。我尚有不足之處，需要繼續(xù)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，給自己充電，努力的去充實(shí)完善自己，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī)。
    一是進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，在提高素質(zhì)能力上下功夫。把學(xué)習(xí)作為武裝和提高自己的首要任務(wù)，牢固樹立與時(shí)俱進(jìn)的學(xué)習(xí)理念，養(yǎng)成勤于學(xué)習(xí)、勤于思考的良好習(xí)慣。把參加集體組織的學(xué)習(xí)與個(gè)人自學(xué)結(jié)合起來，一方面積極參加集中組織的學(xué)習(xí)活動(dòng)，另一方面根形勢(shì)發(fā)展和工作需要，本著缺什么補(bǔ)什么的原則，搞好個(gè)人自學(xué)，不斷吸納新知識(shí)、掌握新技能、增強(qiáng)新本領(lǐng)。
    二是進(jìn)一步強(qiáng)化職責(zé)意識(shí)、團(tuán)隊(duì)意識(shí)。進(jìn)一步樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)事業(yè)心和責(zé)任感，認(rèn)真做好職責(zé)范圍內(nèi)和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作任務(wù)，埋頭苦干奮發(fā)進(jìn)取追求卓越，積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上、落到實(shí)處。
    三是進(jìn)一步強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，在轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)上下功夫。牢固樹立宗旨意識(shí)，努力做到由只注意做好當(dāng)前工作向善于從實(shí)際出發(fā)搞好超前服務(wù)轉(zhuǎn)變;由被動(dòng)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)向主動(dòng)服務(wù)、創(chuàng)造性開展工作轉(zhuǎn)變;由只注意搞好對(duì)內(nèi)服務(wù)向把對(duì)上服務(wù)和對(duì)下服務(wù)、對(duì)內(nèi)服務(wù)和對(duì)外服務(wù)統(tǒng)一起來轉(zhuǎn)變，努力為領(lǐng)導(dǎo)為同事提供優(yōu)質(zhì)高效的服務(wù)。
    以上，是我對(duì)20xx年的工作計(jì)劃，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo)、部門領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助。展望20xx年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一天，完善管理開展工作。相信自己會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。