散文是一種抒發(fā)感情和思考的形式，可以自由表達(dá)個(gè)人的觀點(diǎn)和情感。寫(xiě)總結(jié)前，要先回顧自己的學(xué)習(xí)或工作過(guò)程。以下是小編為大家整理的文學(xué)作品解讀，希望能幫助大家更好地理解作品。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇一
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
二、未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二
尊敬的xx：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇三
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的.金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
建議人：
20xx年xx月xx日。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇四
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的.原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇五
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
4、
5、
1、
中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價(jià)。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇六
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、 投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、 中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、 二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、 如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇七
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇八
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要
【基金代碼】070025 (a類(lèi)) 070026 (c類(lèi))
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率
【擬任基金經(jīng)理】
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%?；鸷贤Р粷M三個(gè)月，收益可不分配。
四、投資建議
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性?？勺鳛槎唐诶碡?cái)品種積極配置。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇九
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)。
1、息票創(chuàng)新高。現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金牛基金公司”殊榮。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類(lèi))070026(c類(lèi))。
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券。
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型。
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%?；鸷贤Р粷M三個(gè)月，收益可不分配。
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性?？勺鳛槎唐诶碡?cái)品種積極配置。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十
隨著股市強(qiáng)勁反彈，投資者購(gòu)買(mǎi)基金的熱情又開(kāi)始高漲。但基金投資需要支付認(rèn)申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。對(duì)此，理財(cái)師提醒，投資者如果在基金買(mǎi)賣(mài)的過(guò)程中掌握一些技巧，就可以省出一些費(fèi)用。
一是認(rèn)購(gòu)基金比申購(gòu)基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)和出封閉期之后申購(gòu)，其費(fèi)率是不一樣的，其中認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%左右，申購(gòu)費(fèi)率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)基金可享受手續(xù)費(fèi)折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務(wù)，且銀行對(duì)網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開(kāi)立基金賬戶免費(fèi)，網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)開(kāi)放式基金可以享受手續(xù)費(fèi)折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對(duì)紅利再投資不收取申購(gòu)費(fèi)，因此投資者用紅利買(mǎi)基金不但能節(jié)省申購(gòu)費(fèi)用，還可以發(fā)揮復(fù)利效應(yīng)，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費(fèi)”模式。
投資者如果想選擇長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費(fèi)”模式，這種模式特點(diǎn)是持有時(shí)間越長(zhǎng)、費(fèi)率越低，有利于復(fù)利增值。
五是巧用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
目前一些規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)的基金公司都推出了開(kāi)放式基金相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，而且轉(zhuǎn)換費(fèi)用給予優(yōu)惠。在市場(chǎng)震蕩時(shí)期，投資者將高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而且能節(jié)省費(fèi)用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十一
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風(fēng)格的劃分可以從基金投資風(fēng)格和收益表現(xiàn)風(fēng)格兩個(gè)角度來(lái)進(jìn)行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風(fēng)格決定著基金的收益表現(xiàn)風(fēng)格，兩者的分類(lèi)名稱(chēng)也大體相同，但是，并不是一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系。
基金投資風(fēng)格是基金在構(gòu)建投資組合和選擇股票的過(guò)程中所表現(xiàn)出的風(fēng)格。主要的基金投資風(fēng)格類(lèi)型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場(chǎng)指數(shù)來(lái)構(gòu)建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場(chǎng)是完全有效的，他們認(rèn)為市場(chǎng)中所有的信息都已經(jīng)完全反應(yīng)在當(dāng)前的股票價(jià)格中了，試圖利用信息以預(yù)測(cè)股票未來(lái)價(jià)格而獲利的做法是徒勞的。與毫無(wú)價(jià)值地“積極投資”相比，完全按市場(chǎng)的指數(shù)組合進(jìn)行投資反而可以獲得更高的長(zhǎng)期收益。
積極型基金和消極型基金的分類(lèi)是基金風(fēng)格的基礎(chǔ)分類(lèi)。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風(fēng)格研究一般都是針對(duì)積極型基金的不同特點(diǎn)進(jìn)行的。
成長(zhǎng)型、價(jià)值型和混合型。
成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來(lái)進(jìn)行的。成長(zhǎng)型基金指那些投資于處在發(fā)展成長(zhǎng)期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進(jìn)行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風(fēng)險(xiǎn)較大，但也易于獲得較高的投資收益。價(jià)值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進(jìn)行較為優(yōu)厚的先進(jìn)分紅或派息。這些公司的股票一般價(jià)格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價(jià)格一般波動(dòng)不大，抗跌性強(qiáng)，在市場(chǎng)下跌時(shí)，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。如果基金既投資于成長(zhǎng)期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒(méi)有明顯的有關(guān)發(fā)展時(shí)期的特征，那么，我們稱(chēng)這樣的基金為混合型基金。
大盤(pán)型、中盤(pán)型和小盤(pán)型。
大、中、小盤(pán)型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來(lái)進(jìn)行劃分的。大盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為大盤(pán)股的股價(jià)及其公司的經(jīng)營(yíng)具有較強(qiáng)的穩(wěn)定性，投資于這些股票風(fēng)險(xiǎn)低，可以獲得較為穩(wěn)定的長(zhǎng)期收益。小盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為，小盤(pán)股具有較高的流動(dòng)性，同大盤(pán)股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤(pán)型基金則信奉“中庸”，希望通過(guò)投資中盤(pán)股來(lái)兼獲投資于大、小盤(pán)股票的優(yōu)點(diǎn)。
技術(shù)分析型和基本面分析型。
技術(shù)分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來(lái)對(duì)基金進(jìn)行劃分的。技術(shù)分析型基金根據(jù)股票二級(jí)市場(chǎng)的走勢(shì)，依靠技術(shù)分析來(lái)選擇股票構(gòu)建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關(guān)注于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎(chǔ)上來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對(duì)基本面分析型基金的再分類(lèi)，是從基金在進(jìn)行基本面分析時(shí)側(cè)重點(diǎn)的不同來(lái)進(jìn)行的。頭下型基金在選擇股票時(shí)先根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再?gòu)倪@些行業(yè)中選擇更具投資價(jià)值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價(jià)值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類(lèi)型。
除以上主要的基金風(fēng)格類(lèi)型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來(lái)構(gòu)造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車(chē)等）基金、熱點(diǎn)（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風(fēng)格分類(lèi)。其中，最常用到的大、小盤(pán)和價(jià)值、成長(zhǎng)型的分類(lèi)；并且，大多數(shù)基金在進(jìn)行投資時(shí)，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風(fēng)格上表現(xiàn)為以上分類(lèi)的組合類(lèi)型，如大盤(pán)價(jià)值型、小盤(pán)成長(zhǎng)型、中盤(pán)混合型等。對(duì)于基金投資風(fēng)格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來(lái)進(jìn)行。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十二
【總體目標(biāo)】。
以xx市城市建設(shè)規(guī)劃局現(xiàn)有工作業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，預(yù)留發(fā)展變更余地，以城市規(guī)劃、建設(shè)和管理業(yè)務(wù)所需要的空間信息和屬性信息：如基礎(chǔ)地形、城市規(guī)劃組織編制和審批、城市規(guī)劃實(shí)施管理（建設(shè)項(xiàng)目選址、建設(shè)用地、建設(shè)工程等）、城市規(guī)劃行政監(jiān)督檢查、城市規(guī)劃法律規(guī)范、城市規(guī)劃相關(guān)法律、法規(guī)、市社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略、市氣象、水文等工程地質(zhì)資料等等為數(shù)據(jù)資源，形成一套以計(jì)算機(jī)為支持工具、內(nèi)部聯(lián)網(wǎng)的高效運(yùn)作體系，用現(xiàn)代化手段取代傳統(tǒng)的手工作業(yè)，實(shí)現(xiàn)日常管理工作的自動(dòng)化、規(guī)范化，提高城市規(guī)劃管理的水平、速度和效率。
通過(guò)信息系統(tǒng)的不斷更新和豐富，及時(shí)、快速、準(zhǔn)確地為社會(huì)提供多層次、多專(zhuān)業(yè)、高質(zhì)量的信息服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)信息的產(chǎn)業(yè)化。
【系統(tǒng)建設(shè)任務(wù)】。
根據(jù)系統(tǒng)建設(shè)的總體目標(biāo)，可將本系統(tǒng)的建設(shè)任務(wù)概括為：
任務(wù)一：建立數(shù)據(jù)庫(kù)。
根據(jù)xx市的實(shí)際情況，進(jìn)行城市規(guī)劃、建設(shè)與管理所涉及的數(shù)據(jù)及需求分析，完成城市規(guī)劃基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和建庫(kù)任務(wù)（矢量化、數(shù)據(jù)輸入、數(shù)據(jù)監(jiān)理）。
具體建庫(kù)任務(wù)涵蓋的內(nèi)容有：
基礎(chǔ)地形圖數(shù)據(jù)庫(kù)；規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫(kù)；
市政規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫(kù)；
——城市道路交通、市政綜合管線（供電、供水、排雨、排污、燃?xì)狻⑼ㄓ嵉龋┮?guī)劃；
——建設(shè)項(xiàng)目選址規(guī)劃管理、建設(shè)用地規(guī)劃管理、建設(shè)工程規(guī)劃管理等；
規(guī)劃業(yè)務(wù)審批圖、文數(shù)據(jù)庫(kù)；規(guī)劃行政監(jiān)督檢查數(shù)據(jù)庫(kù)；
任務(wù)二：開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
實(shí)現(xiàn)從報(bào)建開(kāi)始一直到入庫(kù)的`整體運(yùn)作。制定相關(guān)的流程、規(guī)范，并通過(guò)詳細(xì)的培訓(xùn)使得局內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)人員可以熟練的使用電子報(bào)批和業(yè)務(wù)審批軟件。增強(qiáng)辦事效率，提高服務(wù)能力。
任務(wù)三：提供網(wǎng)上信息發(fā)布機(jī)制。
利用互聯(lián)網(wǎng)（政府網(wǎng)）向社會(huì)發(fā)布公共信息，為社會(huì)提供數(shù)據(jù)圖文資料的有償服務(wù)。
增強(qiáng)與政府單位、建設(shè)單位和市民的互動(dòng)，使規(guī)劃局的工作更加透明。充分體現(xiàn)公平、公正、公開(kāi)的辦事原則。
組織形式。
系統(tǒng)的建設(shè)是一項(xiàng)龐大復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及面廣，綜合性強(qiáng)，面臨大量的項(xiàng)目協(xié)調(diào)工作。為保證工程的進(jìn)度，確保項(xiàng)目的順利開(kāi)展，需要多方單位密切協(xié)作，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
局分管局長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，規(guī)劃局信息服務(wù)中心領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括市政處、規(guī)劃處、規(guī)劃信息服務(wù)中心等業(yè)務(wù)處室的主要負(fù)責(zé)人和技術(shù)骨干。
實(shí)施進(jìn)度安排策略。
作為一個(gè)信息系統(tǒng)建設(shè)工程項(xiàng)目，必須按照工程化的思想和工作方法分步實(shí)施，并嚴(yán)格控制每一步的工作質(zhì)量和進(jìn)度計(jì)劃。按照軟件工程的實(shí)施規(guī)范，結(jié)合多年的信息系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，制訂本項(xiàng)目的實(shí)施計(jì)劃。
該項(xiàng)目完整實(shí)施預(yù)計(jì)需要240個(gè)工作日，本著“總體設(shè)計(jì)、分步實(shí)施、急用先行”的原則，把整個(gè)實(shí)施過(guò)程分為三期。第一期用60個(gè)工作日時(shí)間，完成系統(tǒng)系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)，信息分類(lèi)體系與編碼體系建立，建立初步的數(shù)據(jù)庫(kù)框架，并開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、編輯、統(tǒng)計(jì)、查詢功能，開(kāi)發(fā)規(guī)劃應(yīng)用（決策）功能；第二期使用180個(gè)工作日時(shí)間，完善系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)。第三期開(kāi)始為系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)期。（時(shí)間進(jìn)度上您再斟酌一下）。
總計(jì)。
以上費(fèi)用合計(jì)萬(wàn)元。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十三
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過(guò)去，但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒(méi)有過(guò)去，在這個(gè)社會(huì)不懂得經(jīng)濟(jì)，政治以及政策的變化，必將為潮流所淹沒(méi).
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個(gè)全面開(kāi)放的xx市場(chǎng)已經(jīng)向我們走來(lái)，中國(guó)的人民幣也將不久的未來(lái)就要走向國(guó)際自由匯兌市場(chǎng)，也就意味著我們手中即使有錢(qián)也已不再像昨天那樣的安穩(wěn)，那樣平靜了!
趨勢(shì)所向，機(jī)會(huì)就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國(guó)將進(jìn)入一次大的金融浪潮!
近年來(lái),xx市場(chǎng)為越來(lái)越多的人所青睞，成為國(guó)際上投資者的新寵兒!今天，xx市場(chǎng)每天的交易額已達(dá)3萬(wàn)億美元，其規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)股票、期貨等其他金融商品市場(chǎng)，已成為當(dāng)今全球最大的市場(chǎng)。
目前國(guó)際xx市場(chǎng)，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動(dòng)上百點(diǎn)，一天二十四小時(shí)隨時(shí)隨地都有行情。為想從事理財(cái)?shù)耐顿Y者提供一個(gè)高收益高回報(bào)的投資平臺(tái)。同時(shí)也為棄股炒匯的朋友一個(gè)重新掘金的機(jī)會(huì)!
個(gè)人理財(cái)建議：
例如：您的年收入的是20萬(wàn)人民幣，
(1)家庭日常生活費(fèi)用，占用10萬(wàn)人民幣;。
(2)旅游費(fèi)用，占用5000元人民幣;。
(3)意外保障，占用5000元人民幣;。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十四
20xx年9月。
1.項(xiàng)目總體判斷。
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關(guān)中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險(xiǎn)靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價(jià)值。自古就有“西來(lái)第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽(yù)。項(xiàng)目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項(xiàng)目打造成為一流的品牌。
1.2.市場(chǎng)上面廣，潛力無(wú)限。
崆峒山客源市場(chǎng)主要來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟(jì)圈城市，每年約有一百萬(wàn)游客從客從這些城市來(lái)崆峒山，而項(xiàng)目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當(dāng)于項(xiàng)目地每年有一百多萬(wàn)人的潛在市場(chǎng)，如此龐大的客源基數(shù)對(duì)于項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)提供了強(qiáng)有力的市場(chǎng)保證。因此，本項(xiàng)目只要合理的利用好這一客源群，開(kāi)發(fā)出獨(dú)具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費(fèi)，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)，決定了發(fā)展方向。
從小的區(qū)域環(huán)境來(lái)分析，項(xiàng)目地位于崆峒大道起點(diǎn)位置，周邊正在興建崆峒古鎮(zhèn)和會(huì)展中心，當(dāng)前已經(jīng)有五星級(jí)度假酒店。從大的環(huán)境來(lái)看，老崆峒山旅游的.來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市的游客多為中高端消費(fèi)群體，消費(fèi)能力比較強(qiáng)，綜合以上因素，本項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)方向應(yīng)該定位為中高端消費(fèi)，并且要避開(kāi)大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會(huì)展的項(xiàng)目，減小與現(xiàn)有項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢(shì)從文化體驗(yàn)、度假、養(yǎng)生、購(gòu)物等方面來(lái)開(kāi)發(fā)。
2.發(fā)展機(jī)遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機(jī)遇。
自2000年西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項(xiàng)目的實(shí)施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點(diǎn)，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)。
近年來(lái)，甘肅平?jīng)鍪形?、市政府把加快發(fā)展旅游特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢(shì)，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機(jī)，始終保持強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO(shè)西部人文生態(tài)旅游基地為目標(biāo)，創(chuàng)新機(jī)制，整合資源，做強(qiáng)崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國(guó)優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國(guó)家5a級(jí)旅游景區(qū)“兩大國(guó)家級(jí)名片”效應(yīng)，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀(jì)文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場(chǎng)，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一。本項(xiàng)目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見(jiàn)，將會(huì)強(qiáng)有力的推動(dòng)平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十五
xx市政府、市規(guī)劃局、市地鐵公司和交通規(guī)劃研究所：根據(jù)把廣州建設(shè)成為全省“首善之區(qū)”的總體要求，本次軌道線規(guī)劃方案的主要原則和目標(biāo)包括：
4）逐步確立軌道交通在城市公共交通中的主體地位，帶動(dòng)交通結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，優(yōu)化交通資源的配置。軌規(guī)劃的遠(yuǎn)期目標(biāo)是：“3060”時(shí)空和“7070”客運(yùn)目標(biāo)，即利用軌道交通絡(luò)，環(huán)城高速內(nèi)30分鐘可到達(dá)市中心，外圍副中心60分鐘可到達(dá)市中心；公共交通占機(jī)動(dòng)化出行量達(dá)到70%，軌道交通占總公交出行量達(dá)到70%。
xx市的交通軌道規(guī)劃，在以上引用規(guī)劃部門(mén)在這個(gè)主要原則和目標(biāo)的范圍內(nèi)，應(yīng)該把新客站地區(qū)作為規(guī)劃的重點(diǎn)。這個(gè)觀點(diǎn)從下面幾個(gè)大的發(fā)展方向分別予以論證。
其次，新客站地區(qū)交通除了本身的發(fā)展對(duì)廣州極為重要，對(duì)對(duì)接珠三角軌道交通、支持珠三角同城化、加強(qiáng)廣州輻射珠三角城市群也起重要作用。
綜合以上幾點(diǎn)，查看目前我市軌道的規(guī)劃方案，只有近期的2號(hào)線，中期的7號(hào)線和遠(yuǎn)期的20號(hào)線到達(dá)新客站，線路設(shè)計(jì)還不能滿足新客站地區(qū)的發(fā)展，20號(hào)線甚至在xx區(qū)的走線與3號(hào)線重復(fù)。為此，建議軌道交通做如下修改和設(shè)計(jì)，借助合理的規(guī)劃助推廣州的大發(fā)展，此乃全體廣州人和珠三角民眾的意志心愿。
1、【近期規(guī)劃】地鐵2號(hào)線。在新客站以南應(yīng)沿禺山西路和規(guī)劃新碧路城市主干道延長(zhǎng)至規(guī)劃17號(hào)線紫泥站，中途設(shè)置大夫山西站（位置在碧桂園東苑門(mén)口附近）和古龍產(chǎn)業(yè)區(qū)站（位置在古壩村附近），在紫泥附近終點(diǎn)站點(diǎn)連接規(guī)劃17號(hào)線（這一段也是20號(hào)線修改線，具體可見(jiàn)下面第2條建議）。作為廣州到達(dá)xx區(qū)西部的一條地鐵線，承擔(dān)了新客站以及珠三角特別是順德中山方向、xx區(qū)西部居民的巨大交通流量。此線路的設(shè)計(jì)，對(duì)該地區(qū)的交通有重大改善，既可以分流繁重的3號(hào)線流量，也接通17號(hào)線，完成對(duì)順德大良地區(qū)的強(qiáng)大輻射能力，完成對(duì)番禺東部廣州新城的聯(lián)通，更可以承擔(dān)番禺西部地區(qū)特別是沙灣地區(qū)古龍現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)區(qū)、住宅區(qū)，特別是10萬(wàn)戶大盤(pán)碧桂園幾十萬(wàn)的大量乘客出行任務(wù)，具備產(chǎn)業(yè)、旅游、商務(wù)、日常上下班等多功能的作用。
2、【中期規(guī)劃】地鐵20號(hào)線。到達(dá)新客站之后進(jìn)入市橋地區(qū)走線與3號(hào)線、19號(hào)線比較重疊，不能發(fā)揮最大效能作用，還是應(yīng)該在新客站以南與2號(hào)線一樣（新客站到紫泥段與2號(hào)線并為一線），在沙灣紫泥完成與17號(hào)線的交叉連接之后，越過(guò)沙灣水道到達(dá)欖核鎮(zhèn)連接18號(hào)線。這樣既完善了路結(jié)構(gòu)，又節(jié)省投資，對(duì)廣州整體客運(yùn)交通和新客站的輻射作用起了重要作用。20號(hào)線的終點(diǎn)站應(yīng)改為欖核鎮(zhèn)八沙站，也就是18號(hào)線的起點(diǎn)站。這樣的修改，首先19號(hào)線和20號(hào)線、3號(hào)線的投資重疊可以優(yōu)化，節(jié)省大量投資。通過(guò)新的20號(hào)線，連接17號(hào)線、3號(hào)線便可到達(dá)番禺東部廣州新城，連接18號(hào)線便可到達(dá)xx區(qū)。
同時(shí)通過(guò)18號(hào)線與佛山地區(qū)、中山地區(qū)的連接更具備全方位、更密切。
3、【中期規(guī)劃】地鐵7號(hào)線，在上述2條線路作了修正之后，現(xiàn)在規(guī)劃的7號(hào)線就顯得非常合理，在路結(jié)構(gòu)中橫向的作用巨大，對(duì)新客站的輻射作用起重要作用。
企業(yè)信息化mse2011陳偉龍1.企業(yè)信息化的定義：是利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)加強(qiáng)企業(yè)管理運(yùn)作的一種手段。2.非信息化企業(yè)的不足：1）“客戶導(dǎo)向”不足，協(xié)同運(yùn)作不夠，缺少明晰的......
項(xiàng)目范文一、規(guī)劃的背景1、規(guī)劃的起源威海（含文登）市為中國(guó)和山東省最鄰近韓國(guó)的地區(qū)，成為中國(guó)吸引韓國(guó)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的核心地區(qū)。根據(jù)對(duì)韓國(guó)對(duì)中國(guó)投資情況的調(diào)查分析，目......
家庭理財(cái)班級(jí)名稱(chēng)：學(xué)生姓名：學(xué)號(hào)：財(cái)務(wù)管理目錄一、家庭狀況............................................1（一）家庭成員基本情況......................................
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十六
以下“三要素”，是理財(cái)師的核心理念，他們分別是：
要素一：關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷(xiāo)售更重要;。
要素二：運(yùn)用技術(shù)方法解決客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售是客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題解決方案的附帶結(jié)果。
將“理財(cái)規(guī)劃核心三要素”運(yùn)用到理財(cái)規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)，可以解讀為以下幾點(diǎn)：
第一：關(guān)注客戶的需求，要求理財(cái)建議書(shū)設(shè)計(jì)制作關(guān)注客戶的閱讀及理解的方便及快樂(lè)程度。在面向大眾的理財(cái)教育中，老師的責(zé)任就是讓理財(cái)?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導(dǎo)性。理財(cái)建議書(shū)也是一樣，如何在建議書(shū)的表達(dá)方面語(yǔ)言親切友好、結(jié)構(gòu)合理可讀、思路嚴(yán)謹(jǐn)清晰、圖表簡(jiǎn)潔易懂，是設(shè)計(jì)者也就是理財(cái)師最重要要處理的問(wèn)題。
第二：關(guān)注客戶的需求也要看理財(cái)師對(duì)客戶生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的溝通是否充分。理財(cái)目標(biāo)的表達(dá)要求有時(shí)間和實(shí)際金額，明確而有序，全部建議書(shū)圍繞理財(cái)目標(biāo)展開(kāi)。
第三：關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)，必須運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來(lái)進(jìn)行需求分析，而不是想當(dāng)然的進(jìn)行，比如，有人想當(dāng)然的將保險(xiǎn)需求定義為保費(fèi)支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡(jiǎn)單的定義為退休時(shí)需要100萬(wàn)，這都不是真正的財(cái)務(wù)規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡(jiǎn)單的根據(jù)所謂的風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)確定，并因此排列出532或者4411等類(lèi)似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒(méi)有經(jīng)過(guò)正規(guī)理財(cái)規(guī)劃理論學(xué)習(xí)和訓(xùn)練而表達(dá)的理財(cái)分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財(cái)方案》等類(lèi)似的欄目中看到許多事實(shí)而非的方案讓人無(wú)所適從，來(lái)自銀行、保險(xiǎn)、證券的理財(cái)顧問(wèn)給出的理財(cái)建議完全不同，這都是因?yàn)闆](méi)有運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法解決客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題而造成的。這里所講的理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法是指理財(cái)規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十七
建設(shè)單位：
xxxx旅游公司。
二0xx年十月八日。
一、項(xiàng)目概況.
1.項(xiàng)目名稱(chēng)：
柳江縣壯寨休閑旅游開(kāi)發(fā)項(xiàng)目。
2.項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)：
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯、龍?zhí)镣?、拉雅屯、里別屯.3.項(xiàng)目建設(shè)單位：
柳江縣壯寨旅游公司。
二、項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模及主要建設(shè)內(nèi)容：
項(xiàng)目建設(shè)總用地面積為110000㎡，總建筑面積：4430㎡，人工湖11600㎡,魚(yú)塘13320㎡，園藝場(chǎng)5000㎡，停車(chē)場(chǎng)5000㎡，綠化面積5000㎡。
主要建設(shè)內(nèi)容包括：50×25m=1250㎡標(biāo)準(zhǔn)游泳池一座，游客接待中心1550m（賓館，辦公室）餐廳480㎡，綜合體育館1000㎡，停車(chē)場(chǎng)、景區(qū)道路、綠化及供電、給排水、消防器材、信息和健身器材、路燈及景區(qū)桌凳，游泳配套等。
三、項(xiàng)目總投資估算及資金籌措：
項(xiàng)目總投資估算為580萬(wàn)元。分三期投資，即第一期投資80萬(wàn)，申請(qǐng)上級(jí)補(bǔ)助資金50萬(wàn)元，自籌投資30萬(wàn)元。第二期投資200萬(wàn)元，申請(qǐng)上級(jí)補(bǔ)助資金50萬(wàn)元，自籌資金150萬(wàn)元年含上年利潤(rùn).第三期投資300萬(wàn)元，申請(qǐng)上級(jí)補(bǔ)助資金50萬(wàn)元，自籌資金250萬(wàn)元含上年利潤(rùn)。
新農(nóng)村，促進(jìn)城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展的重大舉措，是我國(guó)現(xiàn)代化進(jìn)程中得重大歷史任務(wù)。構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)，必須促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面進(jìn)步，讓廣大農(nóng)民與城鎮(zhèn)居民同樣過(guò)上富裕的生活，才能保證全國(guó)人民共享經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的成果。
二、發(fā)展鄉(xiāng)村旅游，推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)得必要性。
為加快推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，自治區(qū)“十一五”規(guī)劃提出了具體的目標(biāo)。一是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展要形成新格局。這是推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)得首要任務(wù)。二是農(nóng)村居民生活要實(shí)現(xiàn)新提高，這是推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)得根本目標(biāo)。三是鄉(xiāng)風(fēng)民俗要提倡新風(fēng)尚，這是推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)得重要內(nèi)容，切實(shí)加強(qiáng)農(nóng)村社會(huì)主義精神文明的建設(shè)，移風(fēng)易俗，克服各種不良社會(huì)風(fēng)氣，努力營(yíng)造文明、科學(xué)、健康得生活風(fēng)尚。四是鄉(xiāng)村面貌要呈現(xiàn)新變化，這是推進(jìn)社會(huì)新農(nóng)村建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)合理規(guī)劃，大力建設(shè)環(huán)境優(yōu)美，生態(tài)和諧，人與自然和諧共處得新風(fēng)貌。
按照柳州市“十一五”規(guī)劃，推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，重點(diǎn)圍繞基礎(chǔ)設(shè)施，產(chǎn)業(yè)服務(wù)，公共事業(yè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)文明等四個(gè)方面，加大公共財(cái)政支持力度，大力推廣畜牧、水產(chǎn)、沼氣、果蔬、加工、旅游六位一體得生態(tài)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)模，改善生態(tài)環(huán)境和人民環(huán)境，形成一批布局合理，功能完善，備具特色得新型文明村鎮(zhèn)。
四.建立壯寨旅游公司，廣開(kāi)農(nóng)民增收渠道的需要。
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯是柳州市民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步示范點(diǎn)，本項(xiàng)目計(jì)劃用3年時(shí)間，充分利用板朝等屯得資源優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步發(fā)展農(nóng)業(yè)生態(tài)旅游，把發(fā)展鄉(xiāng)村旅游同現(xiàn)有的園林綠地基礎(chǔ)相結(jié)合，開(kāi)拓新的旅游項(xiàng)目共同推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，公司將按12345(即一座游泳池,兩條溪水,三年時(shí)間,四個(gè)屯,人均增收500元)的發(fā)展目標(biāo),聯(lián)合板朝屯,龍?zhí)镣汀⒗磐?、里別屯，利用周邊的溪溝，山坡邊地投資入股共同開(kāi)發(fā)，增進(jìn)民族團(tuán)結(jié)，互相幫助，共同發(fā)展，安置富余勞動(dòng)力就業(yè)和增收渠道，對(duì)推動(dòng)群眾脫貧致富，建設(shè)小康社會(huì)，具有非常重要的意義。
四、建立壯寨旅游公司,促進(jìn)團(tuán)結(jié),和諧發(fā)展的'需要。
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯是自治區(qū)文明村，柳州市民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步示范村，柳州市首屆十大美麗鄉(xiāng)村，又是三都鎮(zhèn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)示范村。板朝屯地理位置優(yōu)越，距離柳州市29公里、國(guó)道322線從屯前經(jīng)過(guò)，交通便利，處于中心城市外圍，有利用參與環(huán)都市農(nóng)業(yè)生態(tài)觀光旅游圈得建設(shè)。板朝屯又豐富的旅游資源，泉水清澈，溪水環(huán)繞，花草爭(zhēng)艷，林木郁蔥，山清水秀，景色優(yōu)美，空氣清新，是城市人休閑娛樂(lè)得好去處。板朝屯農(nóng)產(chǎn)品豐富，品質(zhì)優(yōu)良，村民素有種養(yǎng)農(nóng)家豬，農(nóng)家雞鴨鵝魚(yú)特色瓜果蔬菜等傳統(tǒng)，由于山川秀麗，環(huán)境優(yōu)雅純天然，無(wú)污染，無(wú)公害，屬于綠色和有機(jī)食品，可以為游客奉上農(nóng)家美味佳肴，深受游客喜愛(ài)。村民熱情好客，品德高尚，團(tuán)結(jié)友愛(ài)，平等向上，對(duì)游客服務(wù)淳樸而周到。
板朝屯鄉(xiāng)村休閑旅游雖又一定基礎(chǔ)，建設(shè)有簡(jiǎn)易游泳池，釣魚(yú)池，餐飲，小賣(mài)部等，另外已建成民族活動(dòng)中心和文化活動(dòng)娛樂(lè)室等設(shè)施。但由于接待設(shè)施簡(jiǎn)易而且規(guī)模小，只能零散的接待游客，而且管理模式較落后，村民小組把游泳池、釣魚(yú)池等租給外地老板后并沒(méi)有進(jìn)行統(tǒng)一的要求，所以價(jià)格不統(tǒng)一，質(zhì)量沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)者各自為改，處于無(wú)序狀態(tài)。而經(jīng)營(yíng)者只重眼前利益和短期利益，很多配套項(xiàng)目沒(méi)有開(kāi)發(fā)和利用，沒(méi)有資金投資且收益歸經(jīng)營(yíng)戶所有，集體并沒(méi)有其他利益，村民也看不到發(fā)展前景，抱著與我無(wú)關(guān)的態(tài)度且沒(méi)有參與激情，更談不上發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)。由于原來(lái)政府扶持的對(duì)象是村集體，而土地等資源并非全為村集體所有，很多資源是幾個(gè)屯和私人的，也沒(méi)有鼓勵(lì)個(gè)人投資的激勵(lì)機(jī)制，造成了屯與屯，屯與個(gè)人區(qū)間矛盾不斷，承包商不敢放心投資，村民想開(kāi)發(fā)農(nóng)家餐館、住宿又有利益沖突，民族風(fēng)情表演又不能受益，想投資的人沒(méi)有項(xiàng)目，土地可開(kāi)發(fā)，浪費(fèi)了極大的資源，游客沒(méi)地方休閑娛樂(lè)，只能來(lái)游游水抱憾而歸，令這美麗的鄉(xiāng)村和豐富的壯族文化如錦衣夜行，明珠暗投，不為處人所識(shí)。
公司將致力于提高農(nóng)民二次創(chuàng)業(yè)激情，讓四屯農(nóng)民一起參股，一起經(jīng)營(yíng)，提高農(nóng)家休閑娛的服務(wù)質(zhì)量，改善經(jīng)營(yíng)環(huán)境，統(tǒng)一價(jià)格，組織參加農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)餐飲、住宿、規(guī)范壯家樂(lè)旅游管理，示范推廣少數(shù)民族團(tuán)結(jié)、進(jìn)步、增加農(nóng)民收入。
一、公司推薦股份公司制管理模式，在上級(jí)政府的扶持下，上級(jí)項(xiàng)目資金入股，村集體資源入股，個(gè)人現(xiàn)金入股，自留地入股，勞動(dòng)力入股等，進(jìn)一步完善旅游基礎(chǔ)設(shè)施和加強(qiáng)景點(diǎn)建設(shè)，帶動(dòng)周邊村屯旅游資源得開(kāi)發(fā)，盡量滿足游客得“吃、住、游、購(gòu)、娛”等需要。
1.多渠道爭(zhēng)取政府項(xiàng)目資金。
2.和有關(guān)部門(mén)共同創(chuàng)建基地爭(zhēng)取資金支持或商業(yè)運(yùn)作。如：游泳池為游泳隊(duì)共建或提供訓(xùn)練比賽場(chǎng)地。
3.村集體資源作價(jià)入股，主要是集體土地、泉水、溪流等集體資源按各村屯所占比例作價(jià)入股。
4.個(gè)人自留地。承包地作價(jià)入股：固定建筑，停車(chē)場(chǎng)等改變土地使用性質(zhì)的土地，按土地所在位置的商業(yè)價(jià)值由村民股東以3-5萬(wàn)元定價(jià)入股，臨時(shí)及生產(chǎn)用地以800-1000元/年租金入股。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十八
第一編. 項(xiàng)目策劃：
1.1項(xiàng)目策劃意義
項(xiàng)目策劃的目的在于使投資者明晰本項(xiàng)目運(yùn)作的過(guò)程與預(yù)期結(jié)果，從而能夠更好的把握項(xiàng)目的進(jìn)展。同時(shí)策劃還需對(duì)項(xiàng)目定位、市場(chǎng)、規(guī)模、投資與收益以及項(xiàng)目管理和產(chǎn)品的設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)提出初步設(shè)想，作為項(xiàng)目可行性研究和項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃的依據(jù)。它是項(xiàng)目決策的最初、最重要的基礎(chǔ)是項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。
1.2項(xiàng)目概況 ：
1.3項(xiàng)目建設(shè)條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風(fēng)景秀麗
文化意蘊(yùn)，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢(shì)待發(fā)
1.3.2尚待解決的問(wèn)題： 用地權(quán)的問(wèn)題
用地的詳盡范圍、土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓合同仍需進(jìn)一步落實(shí)。以免影響今后的開(kāi)發(fā)。
公路接口問(wèn)題
基地距公路5公里，這一段路的建設(shè)問(wèn)題需要落實(shí)。
建設(shè)規(guī)劃問(wèn)題
基地地形較為復(fù)雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)問(wèn)題
目前尚未建立明確、健全的開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)。應(yīng)盡快按公司法建立專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)發(fā)公司，健全機(jī)構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)，以便今后的工作順利開(kāi)展。
其他問(wèn)題
1.4項(xiàng)目名稱(chēng)：
項(xiàng)目名稱(chēng)為：————項(xiàng)目綜合開(kāi)發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點(diǎn)明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹(shù)種為松樹(shù)。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫(kù)，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬(wàn)松林中。
“地業(yè)”：突出項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的特點(diǎn)，即以土地資源為依托，進(jìn)行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂(lè)綜合性項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)。
1.5項(xiàng)目定性與定位：
隨著人們物質(zhì)文化水平和消費(fèi)水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費(fèi)和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場(chǎng)的消費(fèi),同時(shí)也對(duì)旅游開(kāi)發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟(jì)單一型的旅游開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂(lè)性和特色，造成游客停留時(shí)間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟(jì)效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開(kāi)發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項(xiàng)目的定性中我們應(yīng)注重以下幾個(gè)方面：
2． 針對(duì)性：園區(qū)開(kāi)發(fā)的主打項(xiàng)目一定要針對(duì)某一特定消費(fèi)層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費(fèi)群；學(xué)生團(tuán)體等。
健 康——項(xiàng)目?jī)?nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對(duì)城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強(qiáng)度大，競(jìng)爭(zhēng)和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設(shè)施，為他們提供高質(zhì)量的服務(wù)。 療 養(yǎng)——擬把該項(xiàng)目的受眾定位在老齡人群。我國(guó)已逐漸進(jìn)入老齡化社會(huì)。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們生活競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，無(wú)形中，人們對(duì)老年人由身到心的關(guān)注日益不足, 亟需要有專(zhuān)門(mén)的社會(huì)機(jī)構(gòu)來(lái)關(guān)注這一方面的問(wèn)題。此外，這種社會(huì)現(xiàn)實(shí)也對(duì)旅游及服務(wù)市場(chǎng)提出了新的要求。一方面，專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人及離退休人員的旅游服務(wù)設(shè)施嚴(yán)重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務(wù)的設(shè)施，但針對(duì)性不強(qiáng)，服務(wù)管理專(zhuān)門(mén)化不強(qiáng)。同時(shí)，這一方向的市場(chǎng)潛力也是巨大的。
娛樂(lè)休閑——在關(guān)照老齡人福利的同時(shí)，在項(xiàng)目設(shè)置上，考慮到家人探望和團(tuán)聚時(shí)年輕人和兒童的活動(dòng)和消費(fèi)需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴(kuò)大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂(lè)，對(duì)老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時(shí)，也增加了園區(qū)的營(yíng)業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設(shè)用地條件設(shè)置具有特色文化、娛樂(lè)、度假、田園勞作等項(xiàng)目。
3． 主次分明：基地用地建設(shè)條件有限，項(xiàng)目設(shè)置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項(xiàng)目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂(lè)度假項(xiàng)目為輔助。
1.7項(xiàng)目特色定位: 主要自然景觀,
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十九
叁、erp系統(tǒng)規(guī)劃
肆、erp推行步驟
伍、顧問(wèn)建議及費(fèi)用預(yù)估
陸、附件
使用電腦軟件作為管理工具，建立企業(yè)管理網(wǎng)，是現(xiàn)代企業(yè)的必由之路。erp是企業(yè)管理網(wǎng)的核心部分。erp實(shí)施的成敗有一定的風(fēng)險(xiǎn)，上線前的評(píng)估與準(zhǔn)備，上線過(guò)程中的培訓(xùn)與進(jìn)度控制，上線后的維護(hù)與發(fā)展，必須作全盤(pán)規(guī)劃，以降低風(fēng)險(xiǎn)，提高成功率，充分發(fā)揮erp以及整個(gè)企業(yè)管理網(wǎng)的管理效益。
一、系統(tǒng)架構(gòu)圖：
二、系統(tǒng)說(shuō)明：
（一）在總公司導(dǎo)入erp及辦公自動(dòng)化（oa）系統(tǒng)。供應(yīng)鏈管理（scm）及顧客關(guān)系管理（crm）系統(tǒng)視需要而導(dǎo)入。
（二）以廣域網(wǎng)（wan）將上海辦公室及各分公司與總公司的管理系統(tǒng)連接，形成中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)（intranet）。
（三）將我方的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商的電腦系統(tǒng)連接，允許供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商訪問(wèn)我方內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的相關(guān)資料，以便進(jìn)行網(wǎng)上溝通或在線交易，形成中國(guó)區(qū)的外聯(lián)網(wǎng)（extranet）。
（四）將中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與國(guó)外的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)連接，形成全球的管理網(wǎng)。
二、整個(gè)實(shí)施過(guò)程依上述先后順序進(jìn)行。
一、采用erp套裝軟件，以適用中型企業(yè)的軟件產(chǎn)品為考慮對(duì)象。軟件供應(yīng)商應(yīng)為跨國(guó)企業(yè)，在中國(guó)及國(guó)外分公司所在地皆有分公司或代理，以因應(yīng)整個(gè)企業(yè)集團(tuán)要求統(tǒng)一erp軟件的考慮。
二、軟件平臺(tái)以基于微軟產(chǎn)品（如sql server）為優(yōu)先考慮，因其較為通行，熟悉的人較多，找維護(hù)人員較容易，且與市面上的oa產(chǎn)品較容易相容。
三、系統(tǒng)應(yīng)模塊化，以方便逐步上線。
系統(tǒng)應(yīng)具有彈性，用戶自定義/二次開(kāi)發(fā)功能愈強(qiáng)愈好。
四、系統(tǒng)應(yīng)穩(wěn)定（成熟），并具有擴(kuò)展性（發(fā)展性）。
系統(tǒng)需具備web技術(shù)，以適應(yīng)intranet需求。
五、硬件采用個(gè)人電腦網(wǎng)絡(luò)。內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)以基于internet的解決方案為優(yōu)先考慮，因其較有發(fā)展性。
六、軟件供應(yīng)商應(yīng)具備豐富的上線輔導(dǎo)及解決問(wèn)題能力，協(xié)助軟件上線。
七、為管理風(fēng)險(xiǎn)，外聘專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)協(xié)助規(guī)劃、評(píng)估、培訓(xùn)及進(jìn)度控制，以確保成功上線。
一、成立電腦化推行小組：資訊部主管為召集人，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門(mén)主管為小組成員。
二、基礎(chǔ)培訓(xùn)：使全體幹部對(duì)推行erp有正確的認(rèn)識(shí)，并建立共識(shí)，以利以后各步驟的實(shí)施。
三、各部門(mén)確定其作業(yè)流程以及管理需求。
總經(jīng)理與小組召集人確定公司整體管理需求。
四、各部門(mén)提出電腦化需求：亦即電腦化作業(yè)在各部門(mén)所要扮演的功能。
五、資訊部門(mén)整理各部門(mén)的電腦化需求后，規(guī)劃公司的軟件系統(tǒng)需求以及相應(yīng)的硬件需求。
六、評(píng)估及選擇erp套裝軟件：由資訊部門(mén)會(huì)同各使用部門(mén)共同進(jìn)行。
七、各部門(mén)會(huì)同資訊部修正并確定電腦化需求。
八、選定erp軟件，訂合同。
九、確定硬件配置。硬件到位。
十、與軟件公司人員訂定erp上線時(shí)間表。
十一、erp軟件內(nèi)容及操作培訓(xùn)。
十二、input/output確認(rèn)：輸入資料、查詢資料、報(bào)表、編號(hào)原則等。
十三、編號(hào)及起始資料建檔。
十四、系統(tǒng)測(cè)試（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十五、試運(yùn)行/并行作業(yè)（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十六、正式上線（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十七、操作手冊(cè)、系統(tǒng)文件整理。
十八、電腦作業(yè)管理制度建立。
十九、系統(tǒng)評(píng)估
二十、系統(tǒng)發(fā)展：總公司運(yùn)行順利后，再將分公司納入系統(tǒng)。
二十一、預(yù)估時(shí)間表：（附件一）
一、顧問(wèn)項(xiàng)目及所需時(shí)間預(yù)估（對(duì)照上述erp推行步驟的順序項(xiàng)次）:
（二）基礎(chǔ)培訓(xùn)：1天
1.有效規(guī)劃電腦化管理系統(tǒng)（3h）
/erp介紹（3h）
（三）協(xié)助各部門(mén)確定管理需求：4天
1.各部門(mén)整理其管理制度的文件及表單。
2.各部門(mén)整理其作業(yè)流程：最好以流程圖的形式表現(xiàn)出來(lái)。
3.作業(yè)流程中若有不合理的地方，則加以合理化。
4.各部門(mén)想作但目前作不到的管理作業(yè)，想利用erp協(xié)助達(dá)成的作業(yè)。
（四）協(xié)助各部門(mén)規(guī)劃電腦化需求：3天
1.各部門(mén)對(duì)erp在該部門(mén)所能發(fā)揮的典型的功能有所了解。
2.上述erp功能與該部門(mén)的管理需求的差異（有多有少）。從而知道該部門(mén)可作到哪些電腦化作業(yè)。
（五）協(xié)助資訊部規(guī)劃整體軟硬件需求：2天
1.資訊部匯集各部門(mén)的電腦化需求后，得出erp軟件應(yīng)具有的功能，以作為評(píng)估erp軟件的依據(jù)。
2.協(xié)助資訊部會(huì)同總經(jīng)理規(guī)劃公司的整體mis的需求（考慮5年內(nèi)的發(fā)展）。
3.規(guī)劃相應(yīng)的硬件需求（包括lan及wan）。
（六）協(xié)助資訊部評(píng)估erp套裝軟件：3天
協(xié)助資訊課會(huì)同各部門(mén)評(píng)估erp套裝軟件：考慮各種因素，評(píng)選適合公司需求的erp軟件。
（七）及（八）協(xié)助資訊部確定電腦化需求并選定軟件，并協(xié)助審定合同：2天
協(xié)助資訊部確定erp軟件及訂定有利的合同條款。
（十）協(xié)助資訊部會(huì)同軟件公司人員訂定合理的上線時(shí)間表：1天
協(xié)助資訊課會(huì)同軟件公司訂定合理的上線計(jì)劃
（十二）協(xié)助各種input/output及特殊作業(yè)流程的確認(rèn): 3天
各種input/output及特殊流程作業(yè)與軟 件公司有異議的，協(xié)助公司與軟件公司人員協(xié)調(diào)。
（十三）~（十六）協(xié)助控制進(jìn)度及解決問(wèn)題：（應(yīng)廠方要求）
1.一方面協(xié)助公司人員了解erp內(nèi)容，另一方面協(xié)助軟件公司人員了解公司的管理流程，加強(qiáng)雙方的溝通與了解。
2.協(xié)助解決上線過(guò)程中遇到的問(wèn)題，控制進(jìn)度，以期依照計(jì)劃如期完成上線。
（十七）及（十八）協(xié)助資訊部建立文件及管理制度：4天
1.建立電腦化作業(yè)相關(guān)的管理制度：使用權(quán)限，安規(guī)則，系統(tǒng)修改及發(fā)展管理辦法等等。
2.各種管理辦法依照iso9000規(guī)范作成文件，建立執(zhí)行機(jī)制。
二、為加強(qiáng)干部管理意識(shí)另有管理培訓(xùn)課程
問(wèn)注意事項(xiàng)
答 erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度。
在具體規(guī)劃的時(shí)候，要注意以下問(wèn)題。
一只沿口不齊的木桶，其存水量的多少，不取決于最長(zhǎng)的那塊木板，而取決于最短的那塊木板。這就是管理學(xué)中的“木桶理論”。
erp是站在整個(gè)企業(yè)的高度上來(lái)開(kāi)發(fā)和應(yīng)用的，各個(gè)部門(mén)都是相互牽制，相互制約的。一個(gè)部門(mén)的一個(gè)小小失誤，會(huì)影響到各個(gè)部門(mén)。
記得去年有一次財(cái)務(wù)經(jīng)理把我叫進(jìn)去，說(shuō)這個(gè)系統(tǒng)怎么回事情，算出來(lái)的單位成本差了5元錢(qián)，若實(shí)際成本真的這么低，我們?cè)缇桶l(fā)財(cái)了?我苦笑了一下，做了下來(lái)給它查。從入庫(kù)，到領(lǐng)料，到物料購(gòu)買(mǎi)，一步一步，查了好幾個(gè)小時(shí)，終于發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題所在：材料價(jià)格錯(cuò)誤導(dǎo)致的。原來(lái)，這個(gè)成品的其中一項(xiàng)物料降價(jià)了，采購(gòu)沒(méi)有嚴(yán)格按照價(jià)格審批流程來(lái)做，導(dǎo)致物料進(jìn)貨成本提高了，從而導(dǎo)致領(lǐng)出去的物料價(jià)格也就水漲船高了，成本自然就上去了。最后更改價(jià)格，重新跑了一趟流程，就準(zhǔn)確了。就是因?yàn)椴少?gòu)人員的一個(gè)小小的疏忽，造成了整個(gè)環(huán)節(jié)的錯(cuò)誤，真可所謂是“xxxxxxxxxxx”。
所以，我們?cè)谧鰁rp規(guī)劃時(shí)，一定到把各個(gè)部門(mén)都要考慮進(jìn)去，要把它當(dāng)作一個(gè)整體，不要顧此失彼，須知你最后erp實(shí)施的效果，是看“木桶”中的“最底的一塊板”，而不是“最高的”。
每個(gè)木桶總會(huì)有最短的一塊板，最初的木桶理論告訴我們，木桶的儲(chǔ)水量取決于最短板的高度。不過(guò)，在特定的使用狀態(tài)下，通過(guò)相互配合，可增加一定的儲(chǔ)水量，如有意識(shí)地把木桶向長(zhǎng)板方向傾斜，其儲(chǔ)水量就比正立時(shí)的木桶多得多;或?yàn)榱藭簳r(shí)的提升儲(chǔ)水量，可以將長(zhǎng)板截下補(bǔ)到短板處，從而提高儲(chǔ)水量。
木桶的長(zhǎng)久儲(chǔ)水量，還取決于木桶各木板的配合緊密性，配合要有銜接，沒(méi)有空隙，每一塊木板都有其特定的位置和順序，不能出錯(cuò)。如果每塊木板間的配合不好，出現(xiàn)縫隙，最終只能導(dǎo)致漏水。
erp實(shí)施因?yàn)樯婕暗礁鱾€(gè)部門(mén)的厲害關(guān)系，所以，實(shí)施的時(shí)候必然會(huì)遇到各種阻礙。這就有必要在規(guī)劃時(shí)，考慮建立一個(gè)新的團(tuán)隊(duì)，打破原來(lái)的利益關(guān)系，組建一個(gè)新的利益團(tuán)體。
一個(gè)團(tuán)隊(duì)，如果沒(méi)有良好的配合意識(shí)，不能做好互相的補(bǔ)位和銜接，最終儲(chǔ)水量也不能提高。單個(gè)的木板再長(zhǎng)也沒(méi)用，這樣的木板組合只能說(shuō)是一堆木板，而不是一個(gè)完整的木桶、一個(gè)團(tuán)隊(duì)。
如果把組成木桶的各塊木板當(dāng)作各個(gè)部門(mén)，把木桶當(dāng)作一個(gè)團(tuán)體。這樣，為了團(tuán)體成員獲得最多的利益，每個(gè)成員都會(huì)想法設(shè)法使得木桶裝更多水;為了使木桶裝跟多的水，各塊木板就會(huì)緊緊挨在一起，短的努力往上拔，長(zhǎng)的努力往自己這邊傾斜，幫助短的。這就能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，化被動(dòng)為主動(dòng)。
erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度......
有個(gè)故事叫作“鴿子搬家”，是這么說(shuō)的。
一只鴿子老是不斷地搬家。
它覺(jué)得，每次新窩住了沒(méi)多久，就有一種濃烈的怪味，讓它喘不上氣來(lái)，不得已只好一直搬家。
它覺(jué)得很困擾，就把煩惱跟一只經(jīng)驗(yàn)豐富的老鴿子訴苦。
老鴿子說(shuō)：“你搬了這么多次家根本沒(méi)有用啊，因?yàn)槟欠N讓你困擾的怪味并不是從窩里面發(fā)出來(lái)的，而是你自己身上的味道啊?！?BR> 要知道，erp是一個(gè)改革，而不是改良。當(dāng)遇到流程沖突時(shí)，若發(fā)現(xiàn)是企業(yè)的流程存在漏洞，就要更改流程，而不是做表面文章，改系統(tǒng)流程來(lái)適應(yīng)企業(yè)流程。這無(wú)疑是犯了鴿子搬家的錯(cuò)誤。
所以，我們?cè)谝?guī)劃上erp的時(shí)候，也捫心自問(wèn)，我們有沒(méi)有這個(gè)“革命”的決心和魄力，若沒(méi)有，你上erp的條件還不成熟，建議你還是暫時(shí)放一放。
一次，我一家企業(yè)的老總跟我講了個(gè)故事，我覺(jué)得很有道理，這里拿出來(lái)跟大家分享。
一天，一家公司的職員匆匆忙忙去上班，這一天，他有一個(gè)非常重要的會(huì)議，是關(guān)于他個(gè)人提升的事宜，偏偏今天早上起得遲了，今天若遲到，他的提升肯定完了。所以，今天他遲到不得，最糟糕的是，他現(xiàn)在只有30分鐘的時(shí)間，一般情況下，做公交的話，要坐一個(gè)小時(shí)。
這個(gè)職員只有坐出租車(chē)，希望能趕得及參加會(huì)議。
好不容易才給他截到了一輛出租車(chē)，匆匆忙忙上車(chē)后，他便對(duì)司機(jī)說(shuō)：“師傅，我很趕時(shí)間，拜托你走最短的路!”
司機(jī)問(wèn)道：“先生，是走最短的路，還是走最快的路?”
小職員好奇地問(wèn)：“最短的路不是最快的嗎?”
“當(dāng)然不是，現(xiàn)在是繁忙時(shí)間，最短的路都會(huì)交通擠塞。你要是趕時(shí)間的話便得繞道走，雖然多走一點(diǎn)路，卻是最快的方法?！?BR> 小職員最后還是選擇走了最快的路。
途中他看見(jiàn)不遠(yuǎn)處有一條街道交通擠塞得水泄不通，司機(jī)解釋說(shuō)那條正是最短的路。司機(jī)所言沒(méi)差，多走一點(diǎn)路果然暢通無(wú)阻，雖然路程較遠(yuǎn)，多花了點(diǎn)時(shí)間，對(duì)花了點(diǎn)費(fèi)用，卻很快便到達(dá)目的地。
小職員最終也趕得上會(huì)議，還升了職當(dāng)部門(mén)主管。
人總是希望能夠一步到位。往往把效率跟效果聯(lián)系在一起，以為有了效率，就有了效果。
一次，我準(zhǔn)備給一家企業(yè)實(shí)施erp的時(shí)候，老總要求我三個(gè)月內(nèi)給他上線。我婉轉(zhuǎn)的把這個(gè)故事跟他講了，并對(duì)他說(shuō)：有的erp實(shí)施顧問(wèn)，可以在三個(gè)月之內(nèi)給你上線，甚至一個(gè)月都沒(méi)問(wèn)題。但是，你這樣實(shí)施后是得不到erp的效果的，他不能使你的企業(yè)改變什么。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二十
***中學(xué)位于***縣興廣南路，是***縣辦學(xué)規(guī)模最大的重點(diǎn)初級(jí)中學(xué)，創(chuàng)辦于1992年10月，學(xué)校法人代表為劉英武。創(chuàng)辦之初僅12名學(xué)生9名教職工，占地面積僅5畝，學(xué)校以管理嚴(yán)格名揚(yáng)全縣。目前，學(xué)校占地面積30800平方米，建筑面積13000平方米，現(xiàn)有30個(gè)教學(xué)班，在校生2100多人，教職工110人，專(zhuān)任教師98人，高級(jí)教師23人，中級(jí)教師66人。教師全部為本科學(xué)歷，達(dá)標(biāo)率100%。20xx年被***縣委縣政府列為20xx年重點(diǎn)工程，新建的***中學(xué)是1所擁有80個(gè)教學(xué)班的寄宿制初級(jí)中學(xué)。學(xué)校以“敬業(yè)修德，自強(qiáng)不息”為校訓(xùn)，形成“文明嚴(yán)謹(jǐn)，勤奮創(chuàng)新”的校風(fēng)。學(xué)校管理嚴(yán)格，教育成績(jī)優(yōu)異，中考重點(diǎn)高中入學(xué)率及中考優(yōu)秀生率一直名列全縣榜首。在全國(guó)各項(xiàng)比賽中有1000余人獲獎(jiǎng)，208篇教師論文在全國(guó)獲獎(jiǎng)，89篇教師論文被發(fā)表，趙俊姿、楊靈敏、馬忠香、姚文靜等26名教師獲市優(yōu)質(zhì)課比賽一等獎(jiǎng)，有7個(gè)國(guó)家及市級(jí)科研課題已順利結(jié)題。另外，學(xué)校先后獲得了?河北省綠色學(xué)校、河北省教代會(huì)先進(jìn)單位、河北省網(wǎng)絡(luò)教育與績(jī)效實(shí)驗(yàn)研究實(shí)驗(yàn)學(xué)校、全國(guó)十一五教育科研先進(jìn)集體、邢臺(tái)市文明單位、邢臺(tái)市標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校、邢臺(tái)市校園文化示范學(xué)校、邢臺(tái)市平安和諧校園、邢臺(tái)市教研教改先進(jìn)學(xué)校?等30多次的榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。
1.2項(xiàng)目概況。
1.2.1項(xiàng)目名稱(chēng)：新建***中學(xué)。
1.2.2項(xiàng)目性質(zhì)：新建。
1.2.3建設(shè)地點(diǎn)：***縣縣城西南，東臨耕地，西臨長(zhǎng)安路，南臨光明街，北臨禮貌街。
1.2.4主要建設(shè)規(guī)模：項(xiàng)目總占地面積100022平方米，總建筑面積50500平方米，其中：教學(xué)樓17800平方米，宿舍樓17600平方米，餐廳8900平方米，科技樓2500平方米，綜合樓2400平方米，浴室、鍋爐房800平方米，體育看臺(tái)500平方米，400米的環(huán)形跑道塑膠操場(chǎng)1個(gè)。項(xiàng)目建成后可容納4000名學(xué)生。
1.2.5主要建設(shè)內(nèi)容：
本項(xiàng)目建設(shè)有三棟教學(xué)樓，其中第一教學(xué)樓設(shè)計(jì)為地上六層，框架結(jié)構(gòu)；第二教學(xué)樓和第三教學(xué)樓均設(shè)計(jì)為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；四棟學(xué)生宿舍樓均設(shè)計(jì)為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；餐廳設(shè)計(jì)為地上三層，框架結(jié)構(gòu)；科技樓、綜合樓設(shè)計(jì)為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；浴室設(shè)計(jì)為地上兩層，磚混結(jié)構(gòu)；鍋爐房、體育看臺(tái)設(shè)計(jì)為地上一層，磚混結(jié)構(gòu)。
1.2.6建設(shè)期：本項(xiàng)目建設(shè)期24個(gè)月，擬從20xx年5月開(kāi)始施工，預(yù)計(jì)到20xx年4月底完成。
1.2.7總投資及資金來(lái)源：項(xiàng)目總投資7000萬(wàn)元，擬申請(qǐng)。
上級(jí)財(cái)政資金和縣級(jí)財(cái)政撥款。
1.2.8效益分析。
本項(xiàng)目建成后可容納4000名學(xué)生就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。項(xiàng)目建成后能夠很好解決目前學(xué)校條件緊張的現(xiàn)狀，滿足學(xué)校將來(lái)的發(fā)展。該項(xiàng)目建設(shè)充分考慮了***縣當(dāng)前的發(fā)展趨勢(shì)和縣內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化，滿足了社會(huì)對(duì)優(yōu)化基礎(chǔ)教育綜合水平的需求。
1.3編制依據(jù)及范圍。
1.3.1編制依據(jù)。
《邢臺(tái)市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十二個(gè)五年規(guī)劃》。
《建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與參數(shù)》（第三版）。
其他相關(guān)資料及規(guī)范。
1.3.2研究范圍。
期準(zhǔn)備工作，以保證項(xiàng)目按管理程序完成前期工作并盡快實(shí)施。
本項(xiàng)目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項(xiàng)目的建設(shè)可以促進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建立，使生源增多的同時(shí)還對(duì)義務(wù)教育的普及起了推動(dòng)作用，對(duì)***縣未來(lái)的教育事業(yè)貢獻(xiàn)自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學(xué)生寄宿就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。該項(xiàng)目應(yīng)抓緊時(shí)間實(shí)施，希望各有關(guān)部門(mén)給予大力支持。
2.1項(xiàng)目建設(shè)的必要性。
效地解決這一實(shí)際困難和問(wèn)題。
在***縣?十二五?規(guī)劃綱要中對(duì)教育工作作出計(jì)劃，強(qiáng)調(diào)?優(yōu)先發(fā)展教育事業(yè)。深入貫徹落實(shí)《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》把教育擺在優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略地位??夯實(shí)教育基礎(chǔ)能力，謀劃建設(shè)一批高標(biāo)準(zhǔn)中小學(xué)幼兒園，提高教育裝備水平，到‘十二五’末期標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校達(dá)到70%以上。?本項(xiàng)目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項(xiàng)目的建設(shè)可以促進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建立，使生源增多的同時(shí)還對(duì)義務(wù)教育的普及起了推動(dòng)作用，對(duì)***縣未來(lái)的教育事業(yè)貢獻(xiàn)自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學(xué)生寄宿就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。因此，本項(xiàng)目的建設(shè)是非常必要的。
2.2項(xiàng)目建設(shè)的可行性。
2.2.1滿足社會(huì)對(duì)提高基礎(chǔ)教育綜合水平的需要。
十二五規(guī)劃時(shí)期是人類(lèi)社會(huì)科學(xué)技術(shù)高速發(fā)達(dá)時(shí)期，知識(shí)更新速度越來(lái)越快，生產(chǎn)力極大發(fā)展，調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)組合，信息高速化和wto使經(jīng)濟(jì)國(guó)際化程度越來(lái)越高，社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)對(duì)人才的需求呈現(xiàn)出多元化、通知化和素質(zhì)化等特點(diǎn)，這些人才的培養(yǎng)都離不開(kāi)教學(xué)教育這個(gè)基礎(chǔ)紐帶。隨著***縣經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、技術(shù)結(jié)構(gòu)和城鎮(zhèn)結(jié)構(gòu)的變化，以及人民生活水平的不斷提高，構(gòu)成了對(duì)基礎(chǔ)教育龐大的社會(huì)需求。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二十一
尊敬的xx：
20**年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、用較長(zhǎng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國(guó)的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇一
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
二、未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二
尊敬的xx：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇三
尊敬的xxx：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的.金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
建議人：
20xx年xx月xx日。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇四
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639。76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、基本判斷：
市場(chǎng)下跌的.原因：
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
未來(lái)向好的因素：
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌xx%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%—50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇五
尊敬的：
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
一、
基本判斷：
1、
下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
2、
3、
投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
4、
5、
1、
中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
2、
3、
二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、
5、
6、
如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
房地產(chǎn)投資信托基金物業(yè)估價(jià)。
基金合同。
傳真交易基金合同。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇六
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、 下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、 投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、 中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、 二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、 如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇七
20xx年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我綜合判斷。未來(lái)，我將視具體形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置?？梢哉f(shuō)，現(xiàn)在下跌，給我們提供了一個(gè)用較低價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪時(shí)候。像現(xiàn)在金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)回調(diào)。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
證券投資基金托管合同。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇八
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)
1、息票創(chuàng)新高?，F(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金?；鸸尽笔鈽s。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要
【基金代碼】070025 (a類(lèi)) 070026 (c類(lèi))
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率
【擬任基金經(jīng)理】
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%?；鸷贤Р粷M三個(gè)月，收益可不分配。
四、投資建議
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性?？勺鳛槎唐诶碡?cái)品種積極配置。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇九
今年來(lái)受央行緊縮貨幣政策影響，債市遭遇連番調(diào)整，但伴隨悲觀預(yù)期的不斷修正，債市魅力將再次展現(xiàn)，特別是信用債投資價(jià)值日漸提升。截至20xx年7月27日，現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，一年期及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超越6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，是投資者理財(cái)?shù)男逻x擇。隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期步入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。普通投資者難以直接涉足信用債市場(chǎng)，但可以通過(guò)購(gòu)買(mǎi)債券型基金間接進(jìn)入。
二、嘉實(shí)信用債基金的優(yōu)勢(shì)。
1、息票創(chuàng)新高。現(xiàn)階段債券票面利率創(chuàng)歷史新高，1年及以上企業(yè)債、短期融資券、中期票據(jù)的平均收益率已超過(guò)6%，高于國(guó)債、金融債及定期存款，隨著通脹逐步穩(wěn)定，加息周期進(jìn)入尾聲，債券市場(chǎng)前景看好。
2、跨越投資門(mén)檻，分享專(zhuān)屬投資。約有95%的債券成交金額在。
銀行間市場(chǎng)，一般單筆交易至少上千萬(wàn)元，由于其專(zhuān)屬性及高門(mén)檻使得普通投資者無(wú)法涉足，投資本基金可以輕松跨越投資門(mén)檻。
3、嘉實(shí)基金的強(qiáng)大管理能力。截止20xx年6月末，嘉實(shí)基金管理團(tuán)隊(duì)管理固定收益資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)500億元，核心投研人員均有超過(guò)5年的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，嚴(yán)謹(jǐn)科學(xué)的信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)及流程，都為本基金的運(yùn)作提供有力保障。嘉實(shí)基金20xx年榮獲“金牛基金公司”殊榮。
三、嘉實(shí)信用債券型證券投資基金產(chǎn)品概要。
【基金代碼】070025(a類(lèi))070026(c類(lèi))。
【基金簡(jiǎn)稱(chēng)】嘉實(shí)信用債券。
【基金類(lèi)型】契約型，開(kāi)放式，債券型。
【投資目標(biāo)】本基金在控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求長(zhǎng)期穩(wěn)定增值。
【投資范圍】本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、貨幣市場(chǎng)工具、股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行的股票）、權(quán)證、以及法律、法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金主要投資于短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、金融債、地方政府債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、資產(chǎn)支持證券、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、銀行存款等固定收益類(lèi)資產(chǎn)。本基金不從二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入股票、權(quán)證等權(quán)益類(lèi)金融工具，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)股票首次公開(kāi)發(fā)行或增發(fā)，還可持有因所持可轉(zhuǎn)換公司債券轉(zhuǎn)股形成的股票、因持有股票被派發(fā)的權(quán)證、因投資于可分離交易可轉(zhuǎn)債而產(chǎn)生的權(quán)證。因上述原因持有的股票和權(quán)證等資產(chǎn)，本基金應(yīng)在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣(mài)出。
【投資策略】本基金將深刻的基本面研究、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)男庞梅治雠c積極主動(dòng)的投資風(fēng)格相結(jié)合，通過(guò)自上而下與自下而上的戰(zhàn)略、戰(zhàn)術(shù)運(yùn)用，力爭(zhēng)持續(xù)達(dá)到或超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，為投資者長(zhǎng)期穩(wěn)定地保值增值。
【業(yè)績(jī)基準(zhǔn)】中國(guó)債券總指數(shù)收益率。
【擬任基金經(jīng)理】。
陳雯雯女士，北京大學(xué)光華管理學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)碩士，5年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，嘉實(shí)基金固定收益部投資組合經(jīng)理。20xx年7月加盟嘉實(shí)基金，曾任信用分析師。
【風(fēng)險(xiǎn)收益特征】本基金為債券型基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票基金、混合基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
【收益分配】在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每次基金收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日單位份額可供分配利潤(rùn)的20%?；鸷贤Р粷M三個(gè)月，收益可不分配。
嘉實(shí)信用債證券投資基金分為a類(lèi)和c類(lèi)，其中a類(lèi)含有認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，適合長(zhǎng)期投資者參與。c類(lèi)無(wú)認(rèn)購(gòu)和贖回費(fèi)用，只收取0.35%的管理費(fèi)，管理費(fèi)按日計(jì)提，并不影響凈值，適合短期投資者。
按照目前銀行間債券市場(chǎng)，該基金投資收益率有望達(dá)到年化5-7%的收益，由于不介入長(zhǎng)期債券市場(chǎng)和股市，因此虧損風(fēng)險(xiǎn)幾乎為0。具備較強(qiáng)的安全性?？勺鳛槎唐诶碡?cái)品種積極配置。
證券投資基金托管合同。
關(guān)于保險(xiǎn)資金投資創(chuàng)業(yè)投資基金有關(guān)事項(xiàng)的通知。
試析加強(qiáng)企業(yè)年金基金投資管理初探。
證券投資基金業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)守則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十
隨著股市強(qiáng)勁反彈，投資者購(gòu)買(mǎi)基金的熱情又開(kāi)始高漲。但基金投資需要支付認(rèn)申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、管理費(fèi)和托管費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用。對(duì)此，理財(cái)師提醒，投資者如果在基金買(mǎi)賣(mài)的過(guò)程中掌握一些技巧，就可以省出一些費(fèi)用。
一是認(rèn)購(gòu)基金比申購(gòu)基金劃算。
同一只基金在發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)和出封閉期之后申購(gòu)，其費(fèi)率是不一樣的，其中認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般為1%左右，申購(gòu)費(fèi)率則在1%-1.5%之間。
二是網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)基金可享受手續(xù)費(fèi)折扣。
現(xiàn)在各家銀行都推出了“網(wǎng)上基金”業(yè)務(wù)，且銀行對(duì)網(wǎng)上基金交易都有一定的優(yōu)惠政策，如網(wǎng)上自助開(kāi)立基金賬戶免費(fèi)，網(wǎng)上認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)開(kāi)放式基金可以享受手續(xù)費(fèi)折扣等。
三是最好選擇基金紅利再投資。
一些基金公司對(duì)紅利再投資不收取申購(gòu)費(fèi)，因此投資者用紅利買(mǎi)基金不但能節(jié)省申購(gòu)費(fèi)用，還可以發(fā)揮復(fù)利效應(yīng)，提高投資收益。
四是盡量選擇“后端收費(fèi)”模式。
投資者如果想選擇長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資方式可以采用“后端收費(fèi)”模式，這種模式特點(diǎn)是持有時(shí)間越長(zhǎng)、費(fèi)率越低，有利于復(fù)利增值。
五是巧用基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
目前一些規(guī)模大、實(shí)力強(qiáng)的基金公司都推出了開(kāi)放式基金相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，而且轉(zhuǎn)換費(fèi)用給予優(yōu)惠。在市場(chǎng)震蕩時(shí)期，投資者將高風(fēng)險(xiǎn)的股票型基金轉(zhuǎn)換成低風(fēng)險(xiǎn)的債券型或貨幣型基金，不僅能規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，而且能節(jié)省費(fèi)用。(程正軍)。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十一
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。
基金風(fēng)格的劃分可以從基金投資風(fēng)格和收益表現(xiàn)風(fēng)格兩個(gè)角度來(lái)進(jìn)行，兩者即有聯(lián)系，又有所區(qū)別。一般地，基金的投資風(fēng)格決定著基金的收益表現(xiàn)風(fēng)格，兩者的分類(lèi)名稱(chēng)也大體相同，但是，并不是一一對(duì)應(yīng)的關(guān)系。
基金投資風(fēng)格是基金在構(gòu)建投資組合和選擇股票的過(guò)程中所表現(xiàn)出的風(fēng)格。主要的基金投資風(fēng)格類(lèi)型有以下幾種。
積極型和消極型。
積極型基金指那些試圖通過(guò)積極的選股策略而使自己的收益超過(guò)市場(chǎng)平均收益的基金。這些基金的基金經(jīng)理認(rèn)為可以通過(guò)專(zhuān)業(yè)知識(shí)、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和信息資源，挖掘到一些普通投資者無(wú)法獲知的信息，從而相信自己有能力通過(guò)積極的選取策略而跑贏指數(shù)。消極型基金指那些完全根據(jù)市場(chǎng)指數(shù)來(lái)構(gòu)建自己資產(chǎn)組合的基金。這些基金的基金經(jīng)理相信市場(chǎng)是完全有效的，他們認(rèn)為市場(chǎng)中所有的信息都已經(jīng)完全反應(yīng)在當(dāng)前的股票價(jià)格中了，試圖利用信息以預(yù)測(cè)股票未來(lái)價(jià)格而獲利的做法是徒勞的。與毫無(wú)價(jià)值地“積極投資”相比，完全按市場(chǎng)的指數(shù)組合進(jìn)行投資反而可以獲得更高的長(zhǎng)期收益。
積極型基金和消極型基金的分類(lèi)是基金風(fēng)格的基礎(chǔ)分類(lèi)。積極型基金和消極型基金的區(qū)分是一目了然的，所以基金風(fēng)格研究一般都是針對(duì)積極型基金的不同特點(diǎn)進(jìn)行的。
成長(zhǎng)型、價(jià)值型和混合型。
成長(zhǎng)型基金和價(jià)值型基金的劃分是從基金所投資股票的公司所處的發(fā)展階段來(lái)進(jìn)行的。成長(zhǎng)型基金指那些投資于處在發(fā)展成長(zhǎng)期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自新興行業(yè)，發(fā)展較快，具有較為廣闊的發(fā)展前景和想象空間。但是，由于處于發(fā)展期，一般很少進(jìn)行現(xiàn)金分紅或派息。這些公司的股票一般具有較高的市盈率（p/e）和市凈率（p/b），投資于這些股票的風(fēng)險(xiǎn)較大，但也易于獲得較高的投資收益。價(jià)值型基金指那些投資于處在發(fā)展成熟期公司股票的基金。這些公司一般來(lái)自傳統(tǒng)行業(yè)，發(fā)展速度較慢，但公司盈利比較穩(wěn)定，經(jīng)常進(jìn)行較為優(yōu)厚的先進(jìn)分紅或派息。這些公司的股票一般價(jià)格較低，從而具有較低的市盈率和市凈率。由于公司處于成熟期，這些公司股票的價(jià)格一般波動(dòng)不大，抗跌性強(qiáng)，在市場(chǎng)下跌時(shí)，經(jīng)常能起到穩(wěn)定市場(chǎng)的作用。如果基金既投資于成長(zhǎng)期公司又投資于成熟期公司，或者所投資的公司沒(méi)有明顯的有關(guān)發(fā)展時(shí)期的特征，那么，我們稱(chēng)這樣的基金為混合型基金。
大盤(pán)型、中盤(pán)型和小盤(pán)型。
大、中、小盤(pán)型基金的劃分是從基金所投資股票市值的大小來(lái)進(jìn)行劃分的。大盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為大盤(pán)股的股價(jià)及其公司的經(jīng)營(yíng)具有較強(qiáng)的穩(wěn)定性，投資于這些股票風(fēng)險(xiǎn)低，可以獲得較為穩(wěn)定的長(zhǎng)期收益。小盤(pán)型基金的基金經(jīng)理認(rèn)為，小盤(pán)股具有較高的流動(dòng)性，同大盤(pán)股相比易于獲得較高的投資收益。而中盤(pán)型基金則信奉“中庸”，希望通過(guò)投資中盤(pán)股來(lái)兼獲投資于大、小盤(pán)股票的優(yōu)點(diǎn)。
技術(shù)分析型和基本面分析型。
技術(shù)分析型基金和基本面分析型基金的劃分是從基金選股方式的角度來(lái)對(duì)基金進(jìn)行劃分的。技術(shù)分析型基金根據(jù)股票二級(jí)市場(chǎng)的走勢(shì)，依靠技術(shù)分析來(lái)選擇股票構(gòu)建自己的資產(chǎn)組合，而基本面分析型基金則更關(guān)注于宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及上市公司經(jīng)營(yíng)狀況、行業(yè)狀況等基本面分析，在這些基本面分析的基礎(chǔ)上來(lái)進(jìn)行資產(chǎn)組合。
頭下型和底上型。
頭下型基金和底上型基金是對(duì)基本面分析型基金的再分類(lèi)，是從基金在進(jìn)行基本面分析時(shí)側(cè)重點(diǎn)的不同來(lái)進(jìn)行的。頭下型基金在選擇股票時(shí)先根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的狀況，選擇合適的行業(yè)，然后，再?gòu)倪@些行業(yè)中選擇更具投資價(jià)值的股票。底上型基金的選股步驟與頭上型恰恰相反，其先根據(jù)公司的基本面選擇具有投資價(jià)值的公司，然后再考慮公司的行業(yè)因素。
其他類(lèi)型。
除以上主要的基金風(fēng)格類(lèi)型外，很多基金經(jīng)理從自己特定的投資理念出發(fā)來(lái)構(gòu)造自己的資產(chǎn)組合，如特定行業(yè)（it、汽車(chē)等）基金、熱點(diǎn)（glamour）基金等。
以上是主要的基金投資風(fēng)格分類(lèi)。其中，最常用到的大、小盤(pán)和價(jià)值、成長(zhǎng)型的分類(lèi)；并且，大多數(shù)基金在進(jìn)行投資時(shí)，并非僅考慮一種因素，而是考慮兩種或多種因素，從而在投資風(fēng)格上表現(xiàn)為以上分類(lèi)的組合類(lèi)型，如大盤(pán)價(jià)值型、小盤(pán)成長(zhǎng)型、中盤(pán)混合型等。對(duì)于基金投資風(fēng)格的研究，可以采用組合資產(chǎn)特征分析來(lái)進(jìn)行。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十二
【總體目標(biāo)】。
以xx市城市建設(shè)規(guī)劃局現(xiàn)有工作業(yè)務(wù)為基礎(chǔ)，預(yù)留發(fā)展變更余地，以城市規(guī)劃、建設(shè)和管理業(yè)務(wù)所需要的空間信息和屬性信息：如基礎(chǔ)地形、城市規(guī)劃組織編制和審批、城市規(guī)劃實(shí)施管理（建設(shè)項(xiàng)目選址、建設(shè)用地、建設(shè)工程等）、城市規(guī)劃行政監(jiān)督檢查、城市規(guī)劃法律規(guī)范、城市規(guī)劃相關(guān)法律、法規(guī)、市社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略、市氣象、水文等工程地質(zhì)資料等等為數(shù)據(jù)資源，形成一套以計(jì)算機(jī)為支持工具、內(nèi)部聯(lián)網(wǎng)的高效運(yùn)作體系，用現(xiàn)代化手段取代傳統(tǒng)的手工作業(yè)，實(shí)現(xiàn)日常管理工作的自動(dòng)化、規(guī)范化，提高城市規(guī)劃管理的水平、速度和效率。
通過(guò)信息系統(tǒng)的不斷更新和豐富，及時(shí)、快速、準(zhǔn)確地為社會(huì)提供多層次、多專(zhuān)業(yè)、高質(zhì)量的信息服務(wù)，逐步實(shí)現(xiàn)信息的產(chǎn)業(yè)化。
【系統(tǒng)建設(shè)任務(wù)】。
根據(jù)系統(tǒng)建設(shè)的總體目標(biāo)，可將本系統(tǒng)的建設(shè)任務(wù)概括為：
任務(wù)一：建立數(shù)據(jù)庫(kù)。
根據(jù)xx市的實(shí)際情況，進(jìn)行城市規(guī)劃、建設(shè)與管理所涉及的數(shù)據(jù)及需求分析，完成城市規(guī)劃基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和建庫(kù)任務(wù)（矢量化、數(shù)據(jù)輸入、數(shù)據(jù)監(jiān)理）。
具體建庫(kù)任務(wù)涵蓋的內(nèi)容有：
基礎(chǔ)地形圖數(shù)據(jù)庫(kù)；規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫(kù)；
市政規(guī)劃成果數(shù)據(jù)庫(kù)；
——城市道路交通、市政綜合管線（供電、供水、排雨、排污、燃?xì)狻⑼ㄓ嵉龋┮?guī)劃；
——建設(shè)項(xiàng)目選址規(guī)劃管理、建設(shè)用地規(guī)劃管理、建設(shè)工程規(guī)劃管理等；
規(guī)劃業(yè)務(wù)審批圖、文數(shù)據(jù)庫(kù)；規(guī)劃行政監(jiān)督檢查數(shù)據(jù)庫(kù)；
任務(wù)二：開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)系統(tǒng)。
實(shí)現(xiàn)從報(bào)建開(kāi)始一直到入庫(kù)的`整體運(yùn)作。制定相關(guān)的流程、規(guī)范，并通過(guò)詳細(xì)的培訓(xùn)使得局內(nèi)的相關(guān)業(yè)務(wù)人員可以熟練的使用電子報(bào)批和業(yè)務(wù)審批軟件。增強(qiáng)辦事效率，提高服務(wù)能力。
任務(wù)三：提供網(wǎng)上信息發(fā)布機(jī)制。
利用互聯(lián)網(wǎng)（政府網(wǎng)）向社會(huì)發(fā)布公共信息，為社會(huì)提供數(shù)據(jù)圖文資料的有償服務(wù)。
增強(qiáng)與政府單位、建設(shè)單位和市民的互動(dòng)，使規(guī)劃局的工作更加透明。充分體現(xiàn)公平、公正、公開(kāi)的辦事原則。
組織形式。
系統(tǒng)的建設(shè)是一項(xiàng)龐大復(fù)雜的系統(tǒng)工程，涉及面廣，綜合性強(qiáng)，面臨大量的項(xiàng)目協(xié)調(diào)工作。為保證工程的進(jìn)度，確保項(xiàng)目的順利開(kāi)展，需要多方單位密切協(xié)作，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
局分管局長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，規(guī)劃局信息服務(wù)中心領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括市政處、規(guī)劃處、規(guī)劃信息服務(wù)中心等業(yè)務(wù)處室的主要負(fù)責(zé)人和技術(shù)骨干。
實(shí)施進(jìn)度安排策略。
作為一個(gè)信息系統(tǒng)建設(shè)工程項(xiàng)目，必須按照工程化的思想和工作方法分步實(shí)施，并嚴(yán)格控制每一步的工作質(zhì)量和進(jìn)度計(jì)劃。按照軟件工程的實(shí)施規(guī)范，結(jié)合多年的信息系統(tǒng)建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，制訂本項(xiàng)目的實(shí)施計(jì)劃。
該項(xiàng)目完整實(shí)施預(yù)計(jì)需要240個(gè)工作日，本著“總體設(shè)計(jì)、分步實(shí)施、急用先行”的原則，把整個(gè)實(shí)施過(guò)程分為三期。第一期用60個(gè)工作日時(shí)間，完成系統(tǒng)系統(tǒng)總體設(shè)計(jì)，信息分類(lèi)體系與編碼體系建立，建立初步的數(shù)據(jù)庫(kù)框架，并開(kāi)發(fā)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)、編輯、統(tǒng)計(jì)、查詢功能，開(kāi)發(fā)規(guī)劃應(yīng)用（決策）功能；第二期使用180個(gè)工作日時(shí)間，完善系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)。第三期開(kāi)始為系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)期。（時(shí)間進(jìn)度上您再斟酌一下）。
總計(jì)。
以上費(fèi)用合計(jì)萬(wàn)元。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十三
亞洲金融風(fēng)暴已經(jīng)過(guò)去，但帶給我們的思考和教訓(xùn)沒(méi)有過(guò)去，在這個(gè)社會(huì)不懂得經(jīng)濟(jì)，政治以及政策的變化，必將為潮流所淹沒(méi).
也許您有所了解，或許您好還不曾了解!在這里，我要告訴您的是：一個(gè)全面開(kāi)放的xx市場(chǎng)已經(jīng)向我們走來(lái)，中國(guó)的人民幣也將不久的未來(lái)就要走向國(guó)際自由匯兌市場(chǎng)，也就意味著我們手中即使有錢(qián)也已不再像昨天那樣的安穩(wěn)，那樣平靜了!
趨勢(shì)所向，機(jī)會(huì)就在眼前。和90年代興起的股票一樣，中國(guó)將進(jìn)入一次大的金融浪潮!
近年來(lái),xx市場(chǎng)為越來(lái)越多的人所青睞，成為國(guó)際上投資者的新寵兒!今天，xx市場(chǎng)每天的交易額已達(dá)3萬(wàn)億美元，其規(guī)模已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)股票、期貨等其他金融商品市場(chǎng)，已成為當(dāng)今全球最大的市場(chǎng)。
目前國(guó)際xx市場(chǎng)，主要貨幣英磅，歐元，澳元，瑞郎，加元以及日元，日均波動(dòng)上百點(diǎn)，一天二十四小時(shí)隨時(shí)隨地都有行情。為想從事理財(cái)?shù)耐顿Y者提供一個(gè)高收益高回報(bào)的投資平臺(tái)。同時(shí)也為棄股炒匯的朋友一個(gè)重新掘金的機(jī)會(huì)!
個(gè)人理財(cái)建議：
例如：您的年收入的是20萬(wàn)人民幣，
(1)家庭日常生活費(fèi)用，占用10萬(wàn)人民幣;。
(2)旅游費(fèi)用，占用5000元人民幣;。
(3)意外保障，占用5000元人民幣;。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十四
20xx年9月。
1.項(xiàng)目總體判斷。
1.1.借助一流資源打造一流品牌。
崆峒山位于甘肅省平?jīng)鍪谐俏?2公里處，東瞰西安，西接蘭州，南鄰寶雞，北抵銀川，是古絲綢之路西出關(guān)中之要塞。景區(qū)面積84平方公里，主峰海拔2123米，集奇險(xiǎn)靈秀的自然景觀和古樸精湛的人文景觀于一身，具有極高的觀賞、文化和科考價(jià)值。自古就有“西來(lái)第一山”、“西鎮(zhèn)奇觀”、“崆峒山色天下秀”之美譽(yù)。項(xiàng)目地離崆峒山僅十余公里，具有隔天讀后的區(qū)位優(yōu)勢(shì)，可以以崆峒山深厚的文化自然資源為依托，深度挖掘其延伸產(chǎn)品，憑借一流的資源，以商業(yè)為主線，將本項(xiàng)目打造成為一流的品牌。
1.2.市場(chǎng)上面廣，潛力無(wú)限。
崆峒山客源市場(chǎng)主要來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市及周邊經(jīng)濟(jì)圈城市，每年約有一百萬(wàn)游客從客從這些城市來(lái)崆峒山，而項(xiàng)目地是去往崆峒山的必經(jīng)之路，相當(dāng)于項(xiàng)目地每年有一百多萬(wàn)人的潛在市場(chǎng)，如此龐大的客源基數(shù)對(duì)于項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)提供了強(qiáng)有力的市場(chǎng)保證。因此，本項(xiàng)目只要合理的利用好這一客源群，開(kāi)發(fā)出獨(dú)具特色的旅游產(chǎn)品，充分吸引這一客源群再次駐足消費(fèi)，將有潛力打造成為甘肅的七彩云南。
1.3.競(jìng)爭(zhēng)平臺(tái)，決定了發(fā)展方向。
從小的區(qū)域環(huán)境來(lái)分析，項(xiàng)目地位于崆峒大道起點(diǎn)位置，周邊正在興建崆峒古鎮(zhèn)和會(huì)展中心，當(dāng)前已經(jīng)有五星級(jí)度假酒店。從大的環(huán)境來(lái)看，老崆峒山旅游的.來(lái)自西安、蘭州、寶雞、銀川等大城市的游客多為中高端消費(fèi)群體，消費(fèi)能力比較強(qiáng)，綜合以上因素，本項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)方向應(yīng)該定位為中高端消費(fèi)，并且要避開(kāi)大型度假酒店、古鎮(zhèn)、會(huì)展的項(xiàng)目，減小與現(xiàn)有項(xiàng)目的競(jìng)爭(zhēng)力度，發(fā)揮其他方面的優(yōu)勢(shì)從文化體驗(yàn)、度假、養(yǎng)生、購(gòu)物等方面來(lái)開(kāi)發(fā)。
2.發(fā)展機(jī)遇與背景解讀。
2.1.西部旅游發(fā)展環(huán)境與機(jī)遇。
自2000年西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略實(shí)施以來(lái)，西部旅游隨之得到跨越式發(fā)展，甘肅在西部大開(kāi)發(fā)戰(zhàn)略中具有舉足輕重的地位，平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展水平位于甘肅前列，本項(xiàng)目的實(shí)施將在西部旅游業(yè)發(fā)展大潮中凸顯亮點(diǎn)，成為平?jīng)鍪心酥粮拭C省的七彩云南。
2.2.平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的實(shí)施意見(jiàn)。
近年來(lái)，甘肅平?jīng)鍪形?、市政府把加快發(fā)展旅游特色優(yōu)勢(shì)產(chǎn)業(yè)統(tǒng)籌納入到全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃，響亮提出了“立足豐富旅游資源新優(yōu)勢(shì)，打造人文生態(tài)旅游新形象，把平?jīng)鼋ǔ蓸O具活力的區(qū)域性旅游中心和西部重要人文生態(tài)旅游基地”的旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展目標(biāo)，全市旅游產(chǎn)業(yè)不斷展現(xiàn)新的蓬勃生機(jī)，始終保持強(qiáng)勁發(fā)展勢(shì)頭。平?jīng)鍪幸越ㄔO(shè)西部人文生態(tài)旅游基地為目標(biāo)，創(chuàng)新機(jī)制，整合資源，做強(qiáng)崆峒山、王母宮兩大精品，發(fā)揮中國(guó)優(yōu)秀旅游城市和崆峒山國(guó)家5a級(jí)旅游景區(qū)“兩大國(guó)家級(jí)名片”效應(yīng)，挖掘崆峒文化、西王母文化、皇甫謐文化、成紀(jì)文化“四大文化”品牌內(nèi)涵，不斷拓展旅游市場(chǎng)，提升產(chǎn)業(yè)要素，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)規(guī)模，使旅游業(yè)真正成為全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)之一。本項(xiàng)目的打造正好迎合了平?jīng)鍪嘘P(guān)于加快旅游業(yè)發(fā)展的政策意見(jiàn)，將會(huì)強(qiáng)有力的推動(dòng)平?jīng)鍪新糜螛I(yè)發(fā)展。
2.3.崆峒區(qū)“十二五”旅游業(yè)發(fā)展規(guī)劃。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十五
xx市政府、市規(guī)劃局、市地鐵公司和交通規(guī)劃研究所：根據(jù)把廣州建設(shè)成為全省“首善之區(qū)”的總體要求，本次軌道線規(guī)劃方案的主要原則和目標(biāo)包括：
4）逐步確立軌道交通在城市公共交通中的主體地位，帶動(dòng)交通結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，優(yōu)化交通資源的配置。軌規(guī)劃的遠(yuǎn)期目標(biāo)是：“3060”時(shí)空和“7070”客運(yùn)目標(biāo)，即利用軌道交通絡(luò)，環(huán)城高速內(nèi)30分鐘可到達(dá)市中心，外圍副中心60分鐘可到達(dá)市中心；公共交通占機(jī)動(dòng)化出行量達(dá)到70%，軌道交通占總公交出行量達(dá)到70%。
xx市的交通軌道規(guī)劃，在以上引用規(guī)劃部門(mén)在這個(gè)主要原則和目標(biāo)的范圍內(nèi)，應(yīng)該把新客站地區(qū)作為規(guī)劃的重點(diǎn)。這個(gè)觀點(diǎn)從下面幾個(gè)大的發(fā)展方向分別予以論證。
其次，新客站地區(qū)交通除了本身的發(fā)展對(duì)廣州極為重要，對(duì)對(duì)接珠三角軌道交通、支持珠三角同城化、加強(qiáng)廣州輻射珠三角城市群也起重要作用。
綜合以上幾點(diǎn)，查看目前我市軌道的規(guī)劃方案，只有近期的2號(hào)線，中期的7號(hào)線和遠(yuǎn)期的20號(hào)線到達(dá)新客站，線路設(shè)計(jì)還不能滿足新客站地區(qū)的發(fā)展，20號(hào)線甚至在xx區(qū)的走線與3號(hào)線重復(fù)。為此，建議軌道交通做如下修改和設(shè)計(jì)，借助合理的規(guī)劃助推廣州的大發(fā)展，此乃全體廣州人和珠三角民眾的意志心愿。
1、【近期規(guī)劃】地鐵2號(hào)線。在新客站以南應(yīng)沿禺山西路和規(guī)劃新碧路城市主干道延長(zhǎng)至規(guī)劃17號(hào)線紫泥站，中途設(shè)置大夫山西站（位置在碧桂園東苑門(mén)口附近）和古龍產(chǎn)業(yè)區(qū)站（位置在古壩村附近），在紫泥附近終點(diǎn)站點(diǎn)連接規(guī)劃17號(hào)線（這一段也是20號(hào)線修改線，具體可見(jiàn)下面第2條建議）。作為廣州到達(dá)xx區(qū)西部的一條地鐵線，承擔(dān)了新客站以及珠三角特別是順德中山方向、xx區(qū)西部居民的巨大交通流量。此線路的設(shè)計(jì)，對(duì)該地區(qū)的交通有重大改善，既可以分流繁重的3號(hào)線流量，也接通17號(hào)線，完成對(duì)順德大良地區(qū)的強(qiáng)大輻射能力，完成對(duì)番禺東部廣州新城的聯(lián)通，更可以承擔(dān)番禺西部地區(qū)特別是沙灣地區(qū)古龍現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)區(qū)、住宅區(qū)，特別是10萬(wàn)戶大盤(pán)碧桂園幾十萬(wàn)的大量乘客出行任務(wù)，具備產(chǎn)業(yè)、旅游、商務(wù)、日常上下班等多功能的作用。
2、【中期規(guī)劃】地鐵20號(hào)線。到達(dá)新客站之后進(jìn)入市橋地區(qū)走線與3號(hào)線、19號(hào)線比較重疊，不能發(fā)揮最大效能作用，還是應(yīng)該在新客站以南與2號(hào)線一樣（新客站到紫泥段與2號(hào)線并為一線），在沙灣紫泥完成與17號(hào)線的交叉連接之后，越過(guò)沙灣水道到達(dá)欖核鎮(zhèn)連接18號(hào)線。這樣既完善了路結(jié)構(gòu)，又節(jié)省投資，對(duì)廣州整體客運(yùn)交通和新客站的輻射作用起了重要作用。20號(hào)線的終點(diǎn)站應(yīng)改為欖核鎮(zhèn)八沙站，也就是18號(hào)線的起點(diǎn)站。這樣的修改，首先19號(hào)線和20號(hào)線、3號(hào)線的投資重疊可以優(yōu)化，節(jié)省大量投資。通過(guò)新的20號(hào)線，連接17號(hào)線、3號(hào)線便可到達(dá)番禺東部廣州新城，連接18號(hào)線便可到達(dá)xx區(qū)。
同時(shí)通過(guò)18號(hào)線與佛山地區(qū)、中山地區(qū)的連接更具備全方位、更密切。
3、【中期規(guī)劃】地鐵7號(hào)線，在上述2條線路作了修正之后，現(xiàn)在規(guī)劃的7號(hào)線就顯得非常合理，在路結(jié)構(gòu)中橫向的作用巨大，對(duì)新客站的輻射作用起重要作用。
企業(yè)信息化mse2011陳偉龍1.企業(yè)信息化的定義：是利用計(jì)算機(jī)信息技術(shù)加強(qiáng)企業(yè)管理運(yùn)作的一種手段。2.非信息化企業(yè)的不足：1）“客戶導(dǎo)向”不足，協(xié)同運(yùn)作不夠，缺少明晰的......
項(xiàng)目范文一、規(guī)劃的背景1、規(guī)劃的起源威海（含文登）市為中國(guó)和山東省最鄰近韓國(guó)的地區(qū)，成為中國(guó)吸引韓國(guó)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的核心地區(qū)。根據(jù)對(duì)韓國(guó)對(duì)中國(guó)投資情況的調(diào)查分析，目......
家庭理財(cái)班級(jí)名稱(chēng)：學(xué)生姓名：學(xué)號(hào)：財(cái)務(wù)管理目錄一、家庭狀況............................................1（一）家庭成員基本情況......................................
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十六
以下“三要素”，是理財(cái)師的核心理念，他們分別是：
要素一：關(guān)注客戶的需求比關(guān)注產(chǎn)品的銷(xiāo)售更重要;。
要素二：運(yùn)用技術(shù)方法解決客戶的財(cái)務(wù)問(wèn)題;。
要素三：金融產(chǎn)品的銷(xiāo)售是客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題解決方案的附帶結(jié)果。
將“理財(cái)規(guī)劃核心三要素”運(yùn)用到理財(cái)規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)，可以解讀為以下幾點(diǎn)：
第一：關(guān)注客戶的需求，要求理財(cái)建議書(shū)設(shè)計(jì)制作關(guān)注客戶的閱讀及理解的方便及快樂(lè)程度。在面向大眾的理財(cái)教育中，老師的責(zé)任就是讓理財(cái)?shù)膬?nèi)容親切易懂，且具有操作指導(dǎo)性。理財(cái)建議書(shū)也是一樣，如何在建議書(shū)的表達(dá)方面語(yǔ)言親切友好、結(jié)構(gòu)合理可讀、思路嚴(yán)謹(jǐn)清晰、圖表簡(jiǎn)潔易懂，是設(shè)計(jì)者也就是理財(cái)師最重要要處理的問(wèn)題。
第二：關(guān)注客戶的需求也要看理財(cái)師對(duì)客戶生活目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo)的溝通是否充分。理財(cái)目標(biāo)的表達(dá)要求有時(shí)間和實(shí)際金額，明確而有序，全部建議書(shū)圍繞理財(cái)目標(biāo)展開(kāi)。
第三：關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)，必須運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的基本理論和技術(shù)方法來(lái)進(jìn)行需求分析，而不是想當(dāng)然的進(jìn)行，比如，有人想當(dāng)然的將保險(xiǎn)需求定義為保費(fèi)支出占總收入的10%;養(yǎng)老需求簡(jiǎn)單的定義為退休時(shí)需要100萬(wàn)，這都不是真正的財(cái)務(wù)規(guī)劃的需求分析方法。有人將客戶的資產(chǎn)配置簡(jiǎn)單的根據(jù)所謂的風(fēng)險(xiǎn)偏好來(lái)確定，并因此排列出532或者4411等類(lèi)似足球的資產(chǎn)配置陣形，都是沒(méi)有經(jīng)過(guò)正規(guī)理財(cái)規(guī)劃理論學(xué)習(xí)和訓(xùn)練而表達(dá)的理財(cái)分析方法。
遺憾的是，經(jīng)常在一些媒體的《理財(cái)方案》等類(lèi)似的欄目中看到許多事實(shí)而非的方案讓人無(wú)所適從，來(lái)自銀行、保險(xiǎn)、證券的理財(cái)顧問(wèn)給出的理財(cái)建議完全不同，這都是因?yàn)闆](méi)有運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法解決客戶財(cái)務(wù)問(wèn)題而造成的。這里所講的理財(cái)規(guī)劃的技術(shù)方法是指理財(cái)規(guī)劃的需求分析的方法及基本原則。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十七
建設(shè)單位：
xxxx旅游公司。
二0xx年十月八日。
一、項(xiàng)目概況.
1.項(xiàng)目名稱(chēng)：
柳江縣壯寨休閑旅游開(kāi)發(fā)項(xiàng)目。
2.項(xiàng)目建設(shè)地點(diǎn)：
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯、龍?zhí)镣?、拉雅屯、里別屯.3.項(xiàng)目建設(shè)單位：
柳江縣壯寨旅游公司。
二、項(xiàng)目建設(shè)規(guī)模及主要建設(shè)內(nèi)容：
項(xiàng)目建設(shè)總用地面積為110000㎡，總建筑面積：4430㎡，人工湖11600㎡,魚(yú)塘13320㎡，園藝場(chǎng)5000㎡，停車(chē)場(chǎng)5000㎡，綠化面積5000㎡。
主要建設(shè)內(nèi)容包括：50×25m=1250㎡標(biāo)準(zhǔn)游泳池一座，游客接待中心1550m（賓館，辦公室）餐廳480㎡，綜合體育館1000㎡，停車(chē)場(chǎng)、景區(qū)道路、綠化及供電、給排水、消防器材、信息和健身器材、路燈及景區(qū)桌凳，游泳配套等。
三、項(xiàng)目總投資估算及資金籌措：
項(xiàng)目總投資估算為580萬(wàn)元。分三期投資，即第一期投資80萬(wàn)，申請(qǐng)上級(jí)補(bǔ)助資金50萬(wàn)元，自籌投資30萬(wàn)元。第二期投資200萬(wàn)元，申請(qǐng)上級(jí)補(bǔ)助資金50萬(wàn)元，自籌資金150萬(wàn)元年含上年利潤(rùn).第三期投資300萬(wàn)元，申請(qǐng)上級(jí)補(bǔ)助資金50萬(wàn)元，自籌資金250萬(wàn)元含上年利潤(rùn)。
新農(nóng)村，促進(jìn)城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展的重大舉措，是我國(guó)現(xiàn)代化進(jìn)程中得重大歷史任務(wù)。構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)，必須促進(jìn)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會(huì)全面進(jìn)步，讓廣大農(nóng)民與城鎮(zhèn)居民同樣過(guò)上富裕的生活，才能保證全國(guó)人民共享經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的成果。
二、發(fā)展鄉(xiāng)村旅游，推進(jìn)新農(nóng)村建設(shè)得必要性。
為加快推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，自治區(qū)“十一五”規(guī)劃提出了具體的目標(biāo)。一是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展要形成新格局。這是推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)得首要任務(wù)。二是農(nóng)村居民生活要實(shí)現(xiàn)新提高，這是推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)得根本目標(biāo)。三是鄉(xiāng)風(fēng)民俗要提倡新風(fēng)尚，這是推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)得重要內(nèi)容，切實(shí)加強(qiáng)農(nóng)村社會(huì)主義精神文明的建設(shè)，移風(fēng)易俗，克服各種不良社會(huì)風(fēng)氣，努力營(yíng)造文明、科學(xué)、健康得生活風(fēng)尚。四是鄉(xiāng)村面貌要呈現(xiàn)新變化，這是推進(jìn)社會(huì)新農(nóng)村建設(shè)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，通過(guò)合理規(guī)劃，大力建設(shè)環(huán)境優(yōu)美，生態(tài)和諧，人與自然和諧共處得新風(fēng)貌。
按照柳州市“十一五”規(guī)劃，推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)，重點(diǎn)圍繞基礎(chǔ)設(shè)施，產(chǎn)業(yè)服務(wù)，公共事業(yè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)文明等四個(gè)方面，加大公共財(cái)政支持力度，大力推廣畜牧、水產(chǎn)、沼氣、果蔬、加工、旅游六位一體得生態(tài)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)模，改善生態(tài)環(huán)境和人民環(huán)境，形成一批布局合理，功能完善，備具特色得新型文明村鎮(zhèn)。
四.建立壯寨旅游公司，廣開(kāi)農(nóng)民增收渠道的需要。
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯是柳州市民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步示范點(diǎn)，本項(xiàng)目計(jì)劃用3年時(shí)間，充分利用板朝等屯得資源優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步發(fā)展農(nóng)業(yè)生態(tài)旅游，把發(fā)展鄉(xiāng)村旅游同現(xiàn)有的園林綠地基礎(chǔ)相結(jié)合，開(kāi)拓新的旅游項(xiàng)目共同推進(jìn)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，公司將按12345(即一座游泳池,兩條溪水,三年時(shí)間,四個(gè)屯,人均增收500元)的發(fā)展目標(biāo),聯(lián)合板朝屯,龍?zhí)镣汀⒗磐?、里別屯，利用周邊的溪溝，山坡邊地投資入股共同開(kāi)發(fā)，增進(jìn)民族團(tuán)結(jié)，互相幫助，共同發(fā)展，安置富余勞動(dòng)力就業(yè)和增收渠道，對(duì)推動(dòng)群眾脫貧致富，建設(shè)小康社會(huì)，具有非常重要的意義。
四、建立壯寨旅游公司,促進(jìn)團(tuán)結(jié),和諧發(fā)展的'需要。
柳江縣三都鎮(zhèn)板朝屯是自治區(qū)文明村，柳州市民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步示范村，柳州市首屆十大美麗鄉(xiāng)村，又是三都鎮(zhèn)社會(huì)主義新農(nóng)場(chǎng)建設(shè)示范村。板朝屯地理位置優(yōu)越，距離柳州市29公里、國(guó)道322線從屯前經(jīng)過(guò)，交通便利，處于中心城市外圍，有利用參與環(huán)都市農(nóng)業(yè)生態(tài)觀光旅游圈得建設(shè)。板朝屯又豐富的旅游資源，泉水清澈，溪水環(huán)繞，花草爭(zhēng)艷，林木郁蔥，山清水秀，景色優(yōu)美，空氣清新，是城市人休閑娛樂(lè)得好去處。板朝屯農(nóng)產(chǎn)品豐富，品質(zhì)優(yōu)良，村民素有種養(yǎng)農(nóng)家豬，農(nóng)家雞鴨鵝魚(yú)特色瓜果蔬菜等傳統(tǒng)，由于山川秀麗，環(huán)境優(yōu)雅純天然，無(wú)污染，無(wú)公害，屬于綠色和有機(jī)食品，可以為游客奉上農(nóng)家美味佳肴，深受游客喜愛(ài)。村民熱情好客，品德高尚，團(tuán)結(jié)友愛(ài)，平等向上，對(duì)游客服務(wù)淳樸而周到。
板朝屯鄉(xiāng)村休閑旅游雖又一定基礎(chǔ)，建設(shè)有簡(jiǎn)易游泳池，釣魚(yú)池，餐飲，小賣(mài)部等，另外已建成民族活動(dòng)中心和文化活動(dòng)娛樂(lè)室等設(shè)施。但由于接待設(shè)施簡(jiǎn)易而且規(guī)模小，只能零散的接待游客，而且管理模式較落后，村民小組把游泳池、釣魚(yú)池等租給外地老板后并沒(méi)有進(jìn)行統(tǒng)一的要求，所以價(jià)格不統(tǒng)一，質(zhì)量沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)者各自為改，處于無(wú)序狀態(tài)。而經(jīng)營(yíng)者只重眼前利益和短期利益，很多配套項(xiàng)目沒(méi)有開(kāi)發(fā)和利用，沒(méi)有資金投資且收益歸經(jīng)營(yíng)戶所有，集體并沒(méi)有其他利益，村民也看不到發(fā)展前景，抱著與我無(wú)關(guān)的態(tài)度且沒(méi)有參與激情，更談不上發(fā)展農(nóng)村經(jīng)濟(jì)。由于原來(lái)政府扶持的對(duì)象是村集體，而土地等資源并非全為村集體所有，很多資源是幾個(gè)屯和私人的，也沒(méi)有鼓勵(lì)個(gè)人投資的激勵(lì)機(jī)制，造成了屯與屯，屯與個(gè)人區(qū)間矛盾不斷，承包商不敢放心投資，村民想開(kāi)發(fā)農(nóng)家餐館、住宿又有利益沖突，民族風(fēng)情表演又不能受益，想投資的人沒(méi)有項(xiàng)目，土地可開(kāi)發(fā)，浪費(fèi)了極大的資源，游客沒(méi)地方休閑娛樂(lè)，只能來(lái)游游水抱憾而歸，令這美麗的鄉(xiāng)村和豐富的壯族文化如錦衣夜行，明珠暗投，不為處人所識(shí)。
公司將致力于提高農(nóng)民二次創(chuàng)業(yè)激情，讓四屯農(nóng)民一起參股，一起經(jīng)營(yíng)，提高農(nóng)家休閑娛的服務(wù)質(zhì)量，改善經(jīng)營(yíng)環(huán)境，統(tǒng)一價(jià)格，組織參加農(nóng)戶經(jīng)營(yíng)餐飲、住宿、規(guī)范壯家樂(lè)旅游管理，示范推廣少數(shù)民族團(tuán)結(jié)、進(jìn)步、增加農(nóng)民收入。
一、公司推薦股份公司制管理模式，在上級(jí)政府的扶持下，上級(jí)項(xiàng)目資金入股，村集體資源入股，個(gè)人現(xiàn)金入股，自留地入股，勞動(dòng)力入股等，進(jìn)一步完善旅游基礎(chǔ)設(shè)施和加強(qiáng)景點(diǎn)建設(shè)，帶動(dòng)周邊村屯旅游資源得開(kāi)發(fā)，盡量滿足游客得“吃、住、游、購(gòu)、娛”等需要。
1.多渠道爭(zhēng)取政府項(xiàng)目資金。
2.和有關(guān)部門(mén)共同創(chuàng)建基地爭(zhēng)取資金支持或商業(yè)運(yùn)作。如：游泳池為游泳隊(duì)共建或提供訓(xùn)練比賽場(chǎng)地。
3.村集體資源作價(jià)入股，主要是集體土地、泉水、溪流等集體資源按各村屯所占比例作價(jià)入股。
4.個(gè)人自留地。承包地作價(jià)入股：固定建筑，停車(chē)場(chǎng)等改變土地使用性質(zhì)的土地，按土地所在位置的商業(yè)價(jià)值由村民股東以3-5萬(wàn)元定價(jià)入股，臨時(shí)及生產(chǎn)用地以800-1000元/年租金入股。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十八
第一編. 項(xiàng)目策劃：
1.1項(xiàng)目策劃意義
項(xiàng)目策劃的目的在于使投資者明晰本項(xiàng)目運(yùn)作的過(guò)程與預(yù)期結(jié)果，從而能夠更好的把握項(xiàng)目的進(jìn)展。同時(shí)策劃還需對(duì)項(xiàng)目定位、市場(chǎng)、規(guī)模、投資與收益以及項(xiàng)目管理和產(chǎn)品的設(shè)計(jì)營(yíng)銷(xiāo)提出初步設(shè)想，作為項(xiàng)目可行性研究和項(xiàng)目建設(shè)規(guī)劃的依據(jù)。它是項(xiàng)目決策的最初、最重要的基礎(chǔ)是項(xiàng)目成敗的關(guān)鍵。
1.2項(xiàng)目概況 ：
1.3項(xiàng)目建設(shè)條件分析
1.3.1有利條件 區(qū)位適中，交通便捷
林木蔥翠，風(fēng)景秀麗
文化意蘊(yùn)，地靈人杰
水清如鏡，山水有情
周邊環(huán)境，蓄勢(shì)待發(fā)
1.3.2尚待解決的問(wèn)題： 用地權(quán)的問(wèn)題
用地的詳盡范圍、土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)讓合同仍需進(jìn)一步落實(shí)。以免影響今后的開(kāi)發(fā)。
公路接口問(wèn)題
基地距公路5公里，這一段路的建設(shè)問(wèn)題需要落實(shí)。
建設(shè)規(guī)劃問(wèn)題
基地地形較為復(fù)雜，資源條件未充分的挖掘，尚未進(jìn)行系統(tǒng)的規(guī)劃。
開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)問(wèn)題
目前尚未建立明確、健全的開(kāi)發(fā)管理機(jī)構(gòu)。應(yīng)盡快按公司法建立專(zhuān)項(xiàng)開(kāi)發(fā)公司，健全機(jī)構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)，以便今后的工作順利開(kāi)展。
其他問(wèn)題
1.4項(xiàng)目名稱(chēng)：
項(xiàng)目名稱(chēng)為：————項(xiàng)目綜合開(kāi)發(fā)規(guī)劃 ——以松泉為名，突出基地自然景觀特征。
“松”：點(diǎn)明基地的植物景觀特征?；亓植莞采w率高，主要樹(shù)種為松樹(shù)。 “泉”：比喻基地內(nèi)的兩座水庫(kù)，宛如兩面晶瑩的寶鏡鑲嵌在萬(wàn)松林中。
“地業(yè)”：突出項(xiàng)目開(kāi)發(fā)的特點(diǎn)，即以土地資源為依托，進(jìn)行生態(tài)農(nóng)業(yè)、健康療養(yǎng)、休閑娛樂(lè)綜合性項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)。
1.5項(xiàng)目定性與定位：
隨著人們物質(zhì)文化水平和消費(fèi)水平的不斷提高.雙休日,黃金周假日消費(fèi)和外出旅游日益增多.一方面刺激了旅游市場(chǎng)的消費(fèi),同時(shí)也對(duì)旅游開(kāi)發(fā)提出了新的要求。經(jīng)濟(jì)單一型的旅游開(kāi)發(fā)項(xiàng)目，由于缺少綜合性，參與性，娛樂(lè)性和特色，造成游客停留時(shí)間短，回頭率低，直接影響旅游經(jīng)濟(jì)效益的整體提升，使本身有特色的旅游資源得不到很好的開(kāi)發(fā)與利用，不能吸引游客。
所以在本項(xiàng)目的定性中我們應(yīng)注重以下幾個(gè)方面：
2． 針對(duì)性：園區(qū)開(kāi)發(fā)的主打項(xiàng)目一定要針對(duì)某一特定消費(fèi)層。
生態(tài)農(nóng)業(yè)——廣泛的旅游人群，不同收入的消費(fèi)群；學(xué)生團(tuán)體等。
健 康——項(xiàng)目?jī)?nèi)容包括健康檢查與治療，主要正對(duì)城市中高收入階層，該年齡組的人群，由于工作強(qiáng)度大，競(jìng)爭(zhēng)和生活壓力大，多數(shù)人處于亞健康狀態(tài)。利用基地良好自然生態(tài)環(huán)境和系統(tǒng)的健康療養(yǎng)設(shè)施，為他們提供高質(zhì)量的服務(wù)。 療 養(yǎng)——擬把該項(xiàng)目的受眾定位在老齡人群。我國(guó)已逐漸進(jìn)入老齡化社會(huì)。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，人們生活競(jìng)爭(zhēng)日益激烈，無(wú)形中，人們對(duì)老年人由身到心的關(guān)注日益不足, 亟需要有專(zhuān)門(mén)的社會(huì)機(jī)構(gòu)來(lái)關(guān)注這一方面的問(wèn)題。此外，這種社會(huì)現(xiàn)實(shí)也對(duì)旅游及服務(wù)市場(chǎng)提出了新的要求。一方面，專(zhuān)門(mén)針對(duì)老年人及離退休人員的旅游服務(wù)設(shè)施嚴(yán)重不足。一般的旅游度假區(qū)、度假山莊雖然有為老年人提供服務(wù)的設(shè)施，但針對(duì)性不強(qiáng)，服務(wù)管理專(zhuān)門(mén)化不強(qiáng)。同時(shí)，這一方向的市場(chǎng)潛力也是巨大的。
娛樂(lè)休閑——在關(guān)照老齡人福利的同時(shí)，在項(xiàng)目設(shè)置上，考慮到家人探望和團(tuán)聚時(shí)年輕人和兒童的活動(dòng)和消費(fèi)需求。這樣可以增加子女探望在此療養(yǎng)的老人的頻率，不僅擴(kuò)大了接待人群，也使在此療養(yǎng)的老年人頤享天倫之樂(lè)，對(duì)老年人的身心修養(yǎng)大有裨益。同時(shí)，也增加了園區(qū)的營(yíng)業(yè)收入。
根據(jù)苑區(qū)的景觀條件和建設(shè)用地條件設(shè)置具有特色文化、娛樂(lè)、度假、田園勞作等項(xiàng)目。
3． 主次分明：基地用地建設(shè)條件有限，項(xiàng)目設(shè)置必須主次分明。以健康療養(yǎng)項(xiàng)目為主體，生態(tài)農(nóng)業(yè)、娛樂(lè)度假項(xiàng)目為輔助。
1.7項(xiàng)目特色定位: 主要自然景觀,
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇十九
叁、erp系統(tǒng)規(guī)劃
肆、erp推行步驟
伍、顧問(wèn)建議及費(fèi)用預(yù)估
陸、附件
使用電腦軟件作為管理工具，建立企業(yè)管理網(wǎng)，是現(xiàn)代企業(yè)的必由之路。erp是企業(yè)管理網(wǎng)的核心部分。erp實(shí)施的成敗有一定的風(fēng)險(xiǎn)，上線前的評(píng)估與準(zhǔn)備，上線過(guò)程中的培訓(xùn)與進(jìn)度控制，上線后的維護(hù)與發(fā)展，必須作全盤(pán)規(guī)劃，以降低風(fēng)險(xiǎn)，提高成功率，充分發(fā)揮erp以及整個(gè)企業(yè)管理網(wǎng)的管理效益。
一、系統(tǒng)架構(gòu)圖：
二、系統(tǒng)說(shuō)明：
（一）在總公司導(dǎo)入erp及辦公自動(dòng)化（oa）系統(tǒng)。供應(yīng)鏈管理（scm）及顧客關(guān)系管理（crm）系統(tǒng)視需要而導(dǎo)入。
（二）以廣域網(wǎng)（wan）將上海辦公室及各分公司與總公司的管理系統(tǒng)連接，形成中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)（intranet）。
（三）將我方的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商的電腦系統(tǒng)連接，允許供應(yīng)商/經(jīng)銷(xiāo)商訪問(wèn)我方內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的相關(guān)資料，以便進(jìn)行網(wǎng)上溝通或在線交易，形成中國(guó)區(qū)的外聯(lián)網(wǎng)（extranet）。
（四）將中國(guó)區(qū)的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)與國(guó)外的內(nèi)聯(lián)網(wǎng)連接，形成全球的管理網(wǎng)。
二、整個(gè)實(shí)施過(guò)程依上述先后順序進(jìn)行。
一、采用erp套裝軟件，以適用中型企業(yè)的軟件產(chǎn)品為考慮對(duì)象。軟件供應(yīng)商應(yīng)為跨國(guó)企業(yè)，在中國(guó)及國(guó)外分公司所在地皆有分公司或代理，以因應(yīng)整個(gè)企業(yè)集團(tuán)要求統(tǒng)一erp軟件的考慮。
二、軟件平臺(tái)以基于微軟產(chǎn)品（如sql server）為優(yōu)先考慮，因其較為通行，熟悉的人較多，找維護(hù)人員較容易，且與市面上的oa產(chǎn)品較容易相容。
三、系統(tǒng)應(yīng)模塊化，以方便逐步上線。
系統(tǒng)應(yīng)具有彈性，用戶自定義/二次開(kāi)發(fā)功能愈強(qiáng)愈好。
四、系統(tǒng)應(yīng)穩(wěn)定（成熟），并具有擴(kuò)展性（發(fā)展性）。
系統(tǒng)需具備web技術(shù)，以適應(yīng)intranet需求。
五、硬件采用個(gè)人電腦網(wǎng)絡(luò)。內(nèi)聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡(luò)以基于internet的解決方案為優(yōu)先考慮，因其較有發(fā)展性。
六、軟件供應(yīng)商應(yīng)具備豐富的上線輔導(dǎo)及解決問(wèn)題能力，協(xié)助軟件上線。
七、為管理風(fēng)險(xiǎn)，外聘專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)協(xié)助規(guī)劃、評(píng)估、培訓(xùn)及進(jìn)度控制，以確保成功上線。
一、成立電腦化推行小組：資訊部主管為召集人，總經(jīng)理、副總經(jīng)理、各部門(mén)主管為小組成員。
二、基礎(chǔ)培訓(xùn)：使全體幹部對(duì)推行erp有正確的認(rèn)識(shí)，并建立共識(shí)，以利以后各步驟的實(shí)施。
三、各部門(mén)確定其作業(yè)流程以及管理需求。
總經(jīng)理與小組召集人確定公司整體管理需求。
四、各部門(mén)提出電腦化需求：亦即電腦化作業(yè)在各部門(mén)所要扮演的功能。
五、資訊部門(mén)整理各部門(mén)的電腦化需求后，規(guī)劃公司的軟件系統(tǒng)需求以及相應(yīng)的硬件需求。
六、評(píng)估及選擇erp套裝軟件：由資訊部門(mén)會(huì)同各使用部門(mén)共同進(jìn)行。
七、各部門(mén)會(huì)同資訊部修正并確定電腦化需求。
八、選定erp軟件，訂合同。
九、確定硬件配置。硬件到位。
十、與軟件公司人員訂定erp上線時(shí)間表。
十一、erp軟件內(nèi)容及操作培訓(xùn)。
十二、input/output確認(rèn)：輸入資料、查詢資料、報(bào)表、編號(hào)原則等。
十三、編號(hào)及起始資料建檔。
十四、系統(tǒng)測(cè)試（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十五、試運(yùn)行/并行作業(yè)（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十六、正式上線（每個(gè)子系統(tǒng)逐一進(jìn)行）。
十七、操作手冊(cè)、系統(tǒng)文件整理。
十八、電腦作業(yè)管理制度建立。
十九、系統(tǒng)評(píng)估
二十、系統(tǒng)發(fā)展：總公司運(yùn)行順利后，再將分公司納入系統(tǒng)。
二十一、預(yù)估時(shí)間表：（附件一）
一、顧問(wèn)項(xiàng)目及所需時(shí)間預(yù)估（對(duì)照上述erp推行步驟的順序項(xiàng)次）:
（二）基礎(chǔ)培訓(xùn)：1天
1.有效規(guī)劃電腦化管理系統(tǒng)（3h）
/erp介紹（3h）
（三）協(xié)助各部門(mén)確定管理需求：4天
1.各部門(mén)整理其管理制度的文件及表單。
2.各部門(mén)整理其作業(yè)流程：最好以流程圖的形式表現(xiàn)出來(lái)。
3.作業(yè)流程中若有不合理的地方，則加以合理化。
4.各部門(mén)想作但目前作不到的管理作業(yè)，想利用erp協(xié)助達(dá)成的作業(yè)。
（四）協(xié)助各部門(mén)規(guī)劃電腦化需求：3天
1.各部門(mén)對(duì)erp在該部門(mén)所能發(fā)揮的典型的功能有所了解。
2.上述erp功能與該部門(mén)的管理需求的差異（有多有少）。從而知道該部門(mén)可作到哪些電腦化作業(yè)。
（五）協(xié)助資訊部規(guī)劃整體軟硬件需求：2天
1.資訊部匯集各部門(mén)的電腦化需求后，得出erp軟件應(yīng)具有的功能，以作為評(píng)估erp軟件的依據(jù)。
2.協(xié)助資訊部會(huì)同總經(jīng)理規(guī)劃公司的整體mis的需求（考慮5年內(nèi)的發(fā)展）。
3.規(guī)劃相應(yīng)的硬件需求（包括lan及wan）。
（六）協(xié)助資訊部評(píng)估erp套裝軟件：3天
協(xié)助資訊課會(huì)同各部門(mén)評(píng)估erp套裝軟件：考慮各種因素，評(píng)選適合公司需求的erp軟件。
（七）及（八）協(xié)助資訊部確定電腦化需求并選定軟件，并協(xié)助審定合同：2天
協(xié)助資訊部確定erp軟件及訂定有利的合同條款。
（十）協(xié)助資訊部會(huì)同軟件公司人員訂定合理的上線時(shí)間表：1天
協(xié)助資訊課會(huì)同軟件公司訂定合理的上線計(jì)劃
（十二）協(xié)助各種input/output及特殊作業(yè)流程的確認(rèn): 3天
各種input/output及特殊流程作業(yè)與軟 件公司有異議的，協(xié)助公司與軟件公司人員協(xié)調(diào)。
（十三）~（十六）協(xié)助控制進(jìn)度及解決問(wèn)題：（應(yīng)廠方要求）
1.一方面協(xié)助公司人員了解erp內(nèi)容，另一方面協(xié)助軟件公司人員了解公司的管理流程，加強(qiáng)雙方的溝通與了解。
2.協(xié)助解決上線過(guò)程中遇到的問(wèn)題，控制進(jìn)度，以期依照計(jì)劃如期完成上線。
（十七）及（十八）協(xié)助資訊部建立文件及管理制度：4天
1.建立電腦化作業(yè)相關(guān)的管理制度：使用權(quán)限，安規(guī)則，系統(tǒng)修改及發(fā)展管理辦法等等。
2.各種管理辦法依照iso9000規(guī)范作成文件，建立執(zhí)行機(jī)制。
二、為加強(qiáng)干部管理意識(shí)另有管理培訓(xùn)課程
問(wèn)注意事項(xiàng)
答 erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度。
在具體規(guī)劃的時(shí)候，要注意以下問(wèn)題。
一只沿口不齊的木桶，其存水量的多少，不取決于最長(zhǎng)的那塊木板，而取決于最短的那塊木板。這就是管理學(xué)中的“木桶理論”。
erp是站在整個(gè)企業(yè)的高度上來(lái)開(kāi)發(fā)和應(yīng)用的，各個(gè)部門(mén)都是相互牽制，相互制約的。一個(gè)部門(mén)的一個(gè)小小失誤，會(huì)影響到各個(gè)部門(mén)。
記得去年有一次財(cái)務(wù)經(jīng)理把我叫進(jìn)去，說(shuō)這個(gè)系統(tǒng)怎么回事情，算出來(lái)的單位成本差了5元錢(qián)，若實(shí)際成本真的這么低，我們?cè)缇桶l(fā)財(cái)了?我苦笑了一下，做了下來(lái)給它查。從入庫(kù)，到領(lǐng)料，到物料購(gòu)買(mǎi)，一步一步，查了好幾個(gè)小時(shí)，終于發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題所在：材料價(jià)格錯(cuò)誤導(dǎo)致的。原來(lái)，這個(gè)成品的其中一項(xiàng)物料降價(jià)了，采購(gòu)沒(méi)有嚴(yán)格按照價(jià)格審批流程來(lái)做，導(dǎo)致物料進(jìn)貨成本提高了，從而導(dǎo)致領(lǐng)出去的物料價(jià)格也就水漲船高了，成本自然就上去了。最后更改價(jià)格，重新跑了一趟流程，就準(zhǔn)確了。就是因?yàn)椴少?gòu)人員的一個(gè)小小的疏忽，造成了整個(gè)環(huán)節(jié)的錯(cuò)誤，真可所謂是“xxxxxxxxxxx”。
所以，我們?cè)谧鰁rp規(guī)劃時(shí)，一定到把各個(gè)部門(mén)都要考慮進(jìn)去，要把它當(dāng)作一個(gè)整體，不要顧此失彼，須知你最后erp實(shí)施的效果，是看“木桶”中的“最底的一塊板”，而不是“最高的”。
每個(gè)木桶總會(huì)有最短的一塊板，最初的木桶理論告訴我們，木桶的儲(chǔ)水量取決于最短板的高度。不過(guò)，在特定的使用狀態(tài)下，通過(guò)相互配合，可增加一定的儲(chǔ)水量，如有意識(shí)地把木桶向長(zhǎng)板方向傾斜，其儲(chǔ)水量就比正立時(shí)的木桶多得多;或?yàn)榱藭簳r(shí)的提升儲(chǔ)水量，可以將長(zhǎng)板截下補(bǔ)到短板處，從而提高儲(chǔ)水量。
木桶的長(zhǎng)久儲(chǔ)水量，還取決于木桶各木板的配合緊密性，配合要有銜接，沒(méi)有空隙，每一塊木板都有其特定的位置和順序，不能出錯(cuò)。如果每塊木板間的配合不好，出現(xiàn)縫隙，最終只能導(dǎo)致漏水。
erp實(shí)施因?yàn)樯婕暗礁鱾€(gè)部門(mén)的厲害關(guān)系，所以，實(shí)施的時(shí)候必然會(huì)遇到各種阻礙。這就有必要在規(guī)劃時(shí)，考慮建立一個(gè)新的團(tuán)隊(duì)，打破原來(lái)的利益關(guān)系，組建一個(gè)新的利益團(tuán)體。
一個(gè)團(tuán)隊(duì)，如果沒(méi)有良好的配合意識(shí)，不能做好互相的補(bǔ)位和銜接，最終儲(chǔ)水量也不能提高。單個(gè)的木板再長(zhǎng)也沒(méi)用，這樣的木板組合只能說(shuō)是一堆木板，而不是一個(gè)完整的木桶、一個(gè)團(tuán)隊(duì)。
如果把組成木桶的各塊木板當(dāng)作各個(gè)部門(mén)，把木桶當(dāng)作一個(gè)團(tuán)體。這樣，為了團(tuán)體成員獲得最多的利益，每個(gè)成員都會(huì)想法設(shè)法使得木桶裝更多水;為了使木桶裝跟多的水，各塊木板就會(huì)緊緊挨在一起，短的努力往上拔，長(zhǎng)的努力往自己這邊傾斜，幫助短的。這就能充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，化被動(dòng)為主動(dòng)。
erp規(guī)劃是企業(yè)上erp過(guò)程的非常關(guān)鍵的一步，是站在企業(yè)戰(zhàn)略層次，把企業(yè)作為一個(gè)有機(jī)的整體，全面考慮企業(yè)所處的環(huán)境、本身的潛力、行業(yè)特點(diǎn)、具備的條件以及企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的需要，勾畫(huà)企業(yè)在一定時(shí)期內(nèi)，所想達(dá)到的內(nèi)控程度，從而確定erp實(shí)施的進(jìn)度......
有個(gè)故事叫作“鴿子搬家”，是這么說(shuō)的。
一只鴿子老是不斷地搬家。
它覺(jué)得，每次新窩住了沒(méi)多久，就有一種濃烈的怪味，讓它喘不上氣來(lái)，不得已只好一直搬家。
它覺(jué)得很困擾，就把煩惱跟一只經(jīng)驗(yàn)豐富的老鴿子訴苦。
老鴿子說(shuō)：“你搬了這么多次家根本沒(méi)有用啊，因?yàn)槟欠N讓你困擾的怪味并不是從窩里面發(fā)出來(lái)的，而是你自己身上的味道啊?！?BR> 要知道，erp是一個(gè)改革，而不是改良。當(dāng)遇到流程沖突時(shí)，若發(fā)現(xiàn)是企業(yè)的流程存在漏洞，就要更改流程，而不是做表面文章，改系統(tǒng)流程來(lái)適應(yīng)企業(yè)流程。這無(wú)疑是犯了鴿子搬家的錯(cuò)誤。
所以，我們?cè)谝?guī)劃上erp的時(shí)候，也捫心自問(wèn)，我們有沒(méi)有這個(gè)“革命”的決心和魄力，若沒(méi)有，你上erp的條件還不成熟，建議你還是暫時(shí)放一放。
一次，我一家企業(yè)的老總跟我講了個(gè)故事，我覺(jué)得很有道理，這里拿出來(lái)跟大家分享。
一天，一家公司的職員匆匆忙忙去上班，這一天，他有一個(gè)非常重要的會(huì)議，是關(guān)于他個(gè)人提升的事宜，偏偏今天早上起得遲了，今天若遲到，他的提升肯定完了。所以，今天他遲到不得，最糟糕的是，他現(xiàn)在只有30分鐘的時(shí)間，一般情況下，做公交的話，要坐一個(gè)小時(shí)。
這個(gè)職員只有坐出租車(chē)，希望能趕得及參加會(huì)議。
好不容易才給他截到了一輛出租車(chē)，匆匆忙忙上車(chē)后，他便對(duì)司機(jī)說(shuō)：“師傅，我很趕時(shí)間，拜托你走最短的路!”
司機(jī)問(wèn)道：“先生，是走最短的路，還是走最快的路?”
小職員好奇地問(wèn)：“最短的路不是最快的嗎?”
“當(dāng)然不是，現(xiàn)在是繁忙時(shí)間，最短的路都會(huì)交通擠塞。你要是趕時(shí)間的話便得繞道走，雖然多走一點(diǎn)路，卻是最快的方法?！?BR> 小職員最后還是選擇走了最快的路。
途中他看見(jiàn)不遠(yuǎn)處有一條街道交通擠塞得水泄不通，司機(jī)解釋說(shuō)那條正是最短的路。司機(jī)所言沒(méi)差，多走一點(diǎn)路果然暢通無(wú)阻，雖然路程較遠(yuǎn)，多花了點(diǎn)時(shí)間，對(duì)花了點(diǎn)費(fèi)用，卻很快便到達(dá)目的地。
小職員最終也趕得上會(huì)議，還升了職當(dāng)部門(mén)主管。
人總是希望能夠一步到位。往往把效率跟效果聯(lián)系在一起，以為有了效率，就有了效果。
一次，我準(zhǔn)備給一家企業(yè)實(shí)施erp的時(shí)候，老總要求我三個(gè)月內(nèi)給他上線。我婉轉(zhuǎn)的把這個(gè)故事跟他講了，并對(duì)他說(shuō)：有的erp實(shí)施顧問(wèn)，可以在三個(gè)月之內(nèi)給你上線，甚至一個(gè)月都沒(méi)問(wèn)題。但是，你這樣實(shí)施后是得不到erp的效果的，他不能使你的企業(yè)改變什么。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二十
***中學(xué)位于***縣興廣南路，是***縣辦學(xué)規(guī)模最大的重點(diǎn)初級(jí)中學(xué)，創(chuàng)辦于1992年10月，學(xué)校法人代表為劉英武。創(chuàng)辦之初僅12名學(xué)生9名教職工，占地面積僅5畝，學(xué)校以管理嚴(yán)格名揚(yáng)全縣。目前，學(xué)校占地面積30800平方米，建筑面積13000平方米，現(xiàn)有30個(gè)教學(xué)班，在校生2100多人，教職工110人，專(zhuān)任教師98人，高級(jí)教師23人，中級(jí)教師66人。教師全部為本科學(xué)歷，達(dá)標(biāo)率100%。20xx年被***縣委縣政府列為20xx年重點(diǎn)工程，新建的***中學(xué)是1所擁有80個(gè)教學(xué)班的寄宿制初級(jí)中學(xué)。學(xué)校以“敬業(yè)修德，自強(qiáng)不息”為校訓(xùn)，形成“文明嚴(yán)謹(jǐn)，勤奮創(chuàng)新”的校風(fēng)。學(xué)校管理嚴(yán)格，教育成績(jī)優(yōu)異，中考重點(diǎn)高中入學(xué)率及中考優(yōu)秀生率一直名列全縣榜首。在全國(guó)各項(xiàng)比賽中有1000余人獲獎(jiǎng)，208篇教師論文在全國(guó)獲獎(jiǎng)，89篇教師論文被發(fā)表，趙俊姿、楊靈敏、馬忠香、姚文靜等26名教師獲市優(yōu)質(zhì)課比賽一等獎(jiǎng)，有7個(gè)國(guó)家及市級(jí)科研課題已順利結(jié)題。另外，學(xué)校先后獲得了?河北省綠色學(xué)校、河北省教代會(huì)先進(jìn)單位、河北省網(wǎng)絡(luò)教育與績(jī)效實(shí)驗(yàn)研究實(shí)驗(yàn)學(xué)校、全國(guó)十一五教育科研先進(jìn)集體、邢臺(tái)市文明單位、邢臺(tái)市標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校、邢臺(tái)市校園文化示范學(xué)校、邢臺(tái)市平安和諧校園、邢臺(tái)市教研教改先進(jìn)學(xué)校?等30多次的榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。
1.2項(xiàng)目概況。
1.2.1項(xiàng)目名稱(chēng)：新建***中學(xué)。
1.2.2項(xiàng)目性質(zhì)：新建。
1.2.3建設(shè)地點(diǎn)：***縣縣城西南，東臨耕地，西臨長(zhǎng)安路，南臨光明街，北臨禮貌街。
1.2.4主要建設(shè)規(guī)模：項(xiàng)目總占地面積100022平方米，總建筑面積50500平方米，其中：教學(xué)樓17800平方米，宿舍樓17600平方米，餐廳8900平方米，科技樓2500平方米，綜合樓2400平方米，浴室、鍋爐房800平方米，體育看臺(tái)500平方米，400米的環(huán)形跑道塑膠操場(chǎng)1個(gè)。項(xiàng)目建成后可容納4000名學(xué)生。
1.2.5主要建設(shè)內(nèi)容：
本項(xiàng)目建設(shè)有三棟教學(xué)樓，其中第一教學(xué)樓設(shè)計(jì)為地上六層，框架結(jié)構(gòu)；第二教學(xué)樓和第三教學(xué)樓均設(shè)計(jì)為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；四棟學(xué)生宿舍樓均設(shè)計(jì)為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；餐廳設(shè)計(jì)為地上三層，框架結(jié)構(gòu)；科技樓、綜合樓設(shè)計(jì)為地上四層，磚混結(jié)構(gòu)；浴室設(shè)計(jì)為地上兩層，磚混結(jié)構(gòu)；鍋爐房、體育看臺(tái)設(shè)計(jì)為地上一層，磚混結(jié)構(gòu)。
1.2.6建設(shè)期：本項(xiàng)目建設(shè)期24個(gè)月，擬從20xx年5月開(kāi)始施工，預(yù)計(jì)到20xx年4月底完成。
1.2.7總投資及資金來(lái)源：項(xiàng)目總投資7000萬(wàn)元，擬申請(qǐng)。
上級(jí)財(cái)政資金和縣級(jí)財(cái)政撥款。
1.2.8效益分析。
本項(xiàng)目建成后可容納4000名學(xué)生就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。項(xiàng)目建成后能夠很好解決目前學(xué)校條件緊張的現(xiàn)狀，滿足學(xué)校將來(lái)的發(fā)展。該項(xiàng)目建設(shè)充分考慮了***縣當(dāng)前的發(fā)展趨勢(shì)和縣內(nèi)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的變化，滿足了社會(huì)對(duì)優(yōu)化基礎(chǔ)教育綜合水平的需求。
1.3編制依據(jù)及范圍。
1.3.1編制依據(jù)。
《邢臺(tái)市國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十二個(gè)五年規(guī)劃》。
《建設(shè)項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)方法與參數(shù)》（第三版）。
其他相關(guān)資料及規(guī)范。
1.3.2研究范圍。
期準(zhǔn)備工作，以保證項(xiàng)目按管理程序完成前期工作并盡快實(shí)施。
本項(xiàng)目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項(xiàng)目的建設(shè)可以促進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建立，使生源增多的同時(shí)還對(duì)義務(wù)教育的普及起了推動(dòng)作用，對(duì)***縣未來(lái)的教育事業(yè)貢獻(xiàn)自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學(xué)生寄宿就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。該項(xiàng)目應(yīng)抓緊時(shí)間實(shí)施，希望各有關(guān)部門(mén)給予大力支持。
2.1項(xiàng)目建設(shè)的必要性。
效地解決這一實(shí)際困難和問(wèn)題。
在***縣?十二五?規(guī)劃綱要中對(duì)教育工作作出計(jì)劃，強(qiáng)調(diào)?優(yōu)先發(fā)展教育事業(yè)。深入貫徹落實(shí)《國(guó)家中長(zhǎng)期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要》把教育擺在優(yōu)先發(fā)展的戰(zhàn)略地位??夯實(shí)教育基礎(chǔ)能力，謀劃建設(shè)一批高標(biāo)準(zhǔn)中小學(xué)幼兒園，提高教育裝備水平，到‘十二五’末期標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校達(dá)到70%以上。?本項(xiàng)目符合***縣?十二五?教育規(guī)劃綱要的要求。該項(xiàng)目的建設(shè)可以促進(jìn)標(biāo)準(zhǔn)化學(xué)校建立，使生源增多的同時(shí)還對(duì)義務(wù)教育的普及起了推動(dòng)作用，對(duì)***縣未來(lái)的教育事業(yè)貢獻(xiàn)自己的力量。該校建成后，能夠滿足4000名學(xué)生寄宿就讀，讓廣大學(xué)生享受優(yōu)質(zhì)教育、教學(xué)、生活條件，為提升***縣城品味，完善縣城功能，均衡發(fā)展基礎(chǔ)教育，打下了良好基礎(chǔ)。因此，本項(xiàng)目的建設(shè)是非常必要的。
2.2項(xiàng)目建設(shè)的可行性。
2.2.1滿足社會(huì)對(duì)提高基礎(chǔ)教育綜合水平的需要。
十二五規(guī)劃時(shí)期是人類(lèi)社會(huì)科學(xué)技術(shù)高速發(fā)達(dá)時(shí)期，知識(shí)更新速度越來(lái)越快，生產(chǎn)力極大發(fā)展，調(diào)整優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)組合，信息高速化和wto使經(jīng)濟(jì)國(guó)際化程度越來(lái)越高，社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)對(duì)人才的需求呈現(xiàn)出多元化、通知化和素質(zhì)化等特點(diǎn)，這些人才的培養(yǎng)都離不開(kāi)教學(xué)教育這個(gè)基礎(chǔ)紐帶。隨著***縣經(jīng)濟(jì)持續(xù)增長(zhǎng)和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、技術(shù)結(jié)構(gòu)和城鎮(zhèn)結(jié)構(gòu)的變化，以及人民生活水平的不斷提高，構(gòu)成了對(duì)基礎(chǔ)教育龐大的社會(huì)需求。
基金投資規(guī)劃建議書(shū)篇二十一
尊敬的xx：
20**年7月30日，鑒于當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況，結(jié)合我對(duì)股票市場(chǎng)的理解，為您提供了首份基金投資建議，并表明了我的綜合判斷。
2個(gè)月過(guò)去了，市場(chǎng)基本按照預(yù)期震蕩向下，期間，最低下探到2639.76點(diǎn)。鑒于目前的市場(chǎng)情況，按照趨勢(shì)交易理論，黃金分割的點(diǎn)位與上漲（下跌）幅度度量，我認(rèn)為有必要為您再次提供投資建議，供你參考；再次感謝您的信任和支持，未來(lái)，我將視具體的形勢(shì)變化為您提供不定時(shí)的投資建議，本次建議如下：
市場(chǎng)下跌的原因：
1、下半年銀行信貸收緊引起的違規(guī)投資資金流出，是造成股票市場(chǎng)失血下跌的主要原因；
3、投資人信心不足，導(dǎo)致投機(jī)人心態(tài)保守，認(rèn)賠出局；
1、中國(guó)率先走出經(jīng)濟(jì)危機(jī)的陰影，符合預(yù)期；
3、二次筑底是絕大多數(shù)投資人的看法；更有一些，按照技術(shù)分析理論，認(rèn)為目前市場(chǎng)走的是下跌c浪，也許到2150點(diǎn)才算調(diào)整到位。但是，投資市場(chǎng)在趨勢(shì)的拐點(diǎn)形成上，往往是少數(shù)決定多數(shù)。
4、用較長(zhǎng)的時(shí)間（10年）來(lái)看，中國(guó)的人口紅利，城市化進(jìn)程，消費(fèi)升級(jí)都。
6、如果市場(chǎng)進(jìn)一步下跌，以每下跌10%增加配置15%進(jìn)行超比例配置。可以說(shuō)，現(xiàn)在的下跌，給我們提供了一個(gè)用較低的價(jià)格獲取廉價(jià)籌碼的機(jī)會(huì)，現(xiàn)在是戰(zhàn)勝恐懼，理性貪婪的時(shí)候。像現(xiàn)在的金融板塊（證券、保險(xiǎn)、銀行、期貨）就極具投資價(jià)值。
綜上，擇機(jī)買(mǎi)入回到正常的資產(chǎn)配置水平是現(xiàn)實(shí)和必要的，現(xiàn)階段是回補(bǔ)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)配置的好時(shí)候。保持一定比例（40%-50%）的現(xiàn)金頭寸是為了應(yīng)對(duì)隨后可能出現(xiàn)的回調(diào)。
我將持續(xù)關(guān)注市場(chǎng)出現(xiàn)的變化，隨時(shí)為您提供投資建議。