計劃是為實現(xiàn)特定目標或達到特定結(jié)果而制定的一系列步驟或行動。它可以幫助我們規(guī)劃未來，提高工作和生活效率。尋找成功的關(guān)鍵可能需要我們制定一個切實可行的計劃。制定計劃可以讓我們擁有清晰的方向和目標，以充分利用時間和資源。有了計劃，我們可以更好地組織和安排自己的生活，提高自己的工作效率和質(zhì)量。對于計劃的制定，我們需要明確目標，制定可行的步驟，并養(yǎng)成執(zhí)行力和靈活性。制定計劃時要明確每個步驟的具體內(nèi)容和完成時間，確保計劃的可行性和實施性。以下是小編為大家收集的計劃范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
合規(guī)管理工作計劃表篇一
1、搞好班級衛(wèi)生，讓家長放心地把孩子交給我們，讓每個孩子都能在安全的環(huán)境中健康地生活。
2、布置好班級的環(huán)境，以全新的面貌來迎接孩子和家長。
3、認真做好接待工作。要求每位教師均要笑臉迎接孩子和家長，要詳細了解孩子在家的詳細情況，并做好記錄。
4、做好接送校車的登記工作。向家長再次了解幼兒的具體接送情況，并做好記錄。
5、利用第一周的時間來穩(wěn)定幼兒的情緒。主要是開展多種多樣的活動，讓幼兒喜歡來上幼兒園。
二、班級管理方面。
1、以民主管理為本。每周定期召開班會，主要是由班主任小結(jié)班級近段的工作情況，然后由每個老師反饋自己在工作中的疑惑或發(fā)現(xiàn)的問題，集體提出解決的方法，提高班級教育的凝聚力。
2、班主任要平時要注意及時收集各位老師的.好做法，并及時反饋給班級里的各個成員，方便她們更好地開展工作。
3、做好家園的聯(lián)系工作。利用面談、電話聯(lián)系、家訪、定期發(fā)放資料等手段與家長聯(lián)系，及時向他們匯報幼兒在園的情況;發(fā)現(xiàn)幼兒存在的問題，班級教育小組成員應提出解決的方法或建議。
三、教育教學方面。
幼兒園本學期的工作計劃中指出：我們要以園本的兒童觀和教育觀為依據(jù)，以目標體系為指向，在課程內(nèi)容的整合上進行深入的研究和探索。根據(jù)幼兒園的工作計劃，我們教師首先要改變自己的觀念，要清楚地認識到幼兒是學習的主體，他們有無限的潛力，我們要改變原有的雙語習得模式，把“先后習得”轉(zhuǎn)變?yōu)椤巴搅暤谩保ㄟ^“量變”促進“質(zhì)變”，切實提高雙語的教育質(zhì)量。
1、開學初，我們先給幼兒創(chuàng)設(shè)一個濃濃的雙語環(huán)境，教師帶頭說英語并以普通話配合或解釋，讓幼兒能聽清、聽懂，但不能要求幼兒一定用英語來回答，增加幼兒學英語的負擔。其次，通過唱英語歌曲和聽故事來提高幼兒學英語的興趣。最后，組織幼兒活動時，教師應盡量使用英語與幼兒進行交流，培養(yǎng)幼兒使用英語的能力。
2、積極鉆研園本課程。我們必須以文學作品為主干，然后向縱深方向發(fā)展，即活動內(nèi)容必須向五大領(lǐng)域發(fā)展。每個活動內(nèi)容均要具體化、形象化，便于幼兒接受。
3、積極參加年級組的教研活動。我們要充分利用年級教研的時間來學習他人好的教育教學方法，并積極發(fā)言，提出自己在開展活動中的疑惑或好的方法及建議。大家互相學習，互相借鑒，努力提高自己的科研水平。
4、利用集體備課時間，班級教育成員應針對本班的幼兒情況制定出符合本班幼兒發(fā)展的周計劃和周目標，以便班級工作更好地開展。
5、創(chuàng)設(shè)適合本班幼兒的環(huán)境，并充分利用起環(huán)境，讓環(huán)境配合教學，使幼兒有更多的活動空間和活動材料。
合規(guī)管理工作計劃表篇二
根據(jù)本年度工作情況與存在不足，合目前公司發(fā)展狀況和今后趨勢，行政部計劃從十個方面開展xx年度的工作：
1、進一步完善公司的組織架構(gòu)，確定和區(qū)分每個職能部門的權(quán)責，爭取做到組織架構(gòu)的科學適用，三年不再做大的調(diào)整，保證公司的運營在既有的組織架構(gòu)中運行。
2、完成公司各部門各職位的工作分析，為人才招募與評定薪資、績效考核提供科學依據(jù);。
3、完成日常行政招聘與配置;。
4、推行薪酬管理，完善員工薪資構(gòu)，實行科學公平的薪酬制度;。
5、充分考慮員工福利，做好員工激勵工作，建立內(nèi)部升遷制度，做好員工職業(yè)生涯規(guī)劃，培養(yǎng)雇員主人翁精神和獻身精神，增強企業(yè)凝聚力。
6、在現(xiàn)有績效考核制度基礎(chǔ)上，參考先進企業(yè)的績效考評辦法，實現(xiàn)績效評價體系的完善與正常運行，并保證與薪資掛鉤。從而提高績效考核的權(quán)威性、有效性。
7、大力加強員工崗位知識、技能和素質(zhì)培訓，加大內(nèi)部人才開發(fā)力度。
8、弘揚優(yōu)秀的企業(yè)文化和企業(yè)傳統(tǒng)，用優(yōu)秀的文化感染人;。
9、建立內(nèi)部縱向、橫向溝通機制，調(diào)動公司所有員工的主觀能動性，建立和諧、融洽的企業(yè)內(nèi)部關(guān)系。集思廣益，為企業(yè)發(fā)展服務。
10、做好人員流動率的控制與勞資關(guān)系、糾紛的預見與處理。既保障員工合法權(quán)益，又維護公司的形象和根本利益。
1、行政工作是一個系統(tǒng)工程。不可能一蹴而就，因此行政部在設(shè)計制訂年度目標時，按循序漸進的原則進行。如果一味追求速度，行政部將無法對目標完成質(zhì)量提供保證。
2、行政工作對一個不斷成長和發(fā)展的公司而言，是非常重要的基礎(chǔ)工作，也是需要公司上下通力合作的工作，各部門配合共同做好的工作項目較多，因此，需要公司領(lǐng)導予以重視和支持。自上而下轉(zhuǎn)變觀念與否，各部門提供支持與配合的程度如何，都是行政工作成敗的關(guān)鍵。所以行政部在制定年度目標后，在完成過程中懇請公司領(lǐng)導與各部門予以協(xié)助。
3、此工作目標僅為行政部xx年度全年工作的基本文件，而非具體工作方案。鑒于企業(yè)行政建設(shè)是一個長期工程，針對每項工作行政部都將制訂與目標相配套的詳細工作方案。但必須等此工作目標經(jīng)公司領(lǐng)導研究通過后方付諸實施，如遇公司對本部門目標的調(diào)整，行政部將按調(diào)整后的目標完成年度工作。同樣，每個目標項目實施的具體方案、計劃、制度、表單等，也將根據(jù)公司調(diào)整后的目標進行具體落實。
公司迄今為止的組織架構(gòu)嚴格來說是不完備的。而公司的組織架構(gòu)建設(shè)決定著企業(yè)的發(fā)展方向。
鑒于此，行政部在xx年首先應完成公司組織架構(gòu)的完善。基于穩(wěn)定、合理、健全的原則，通過對公司未來發(fā)展態(tài)勢的預測和分析，制定出一個科學的公司組織架構(gòu)，確定和區(qū)分每個職能部門的權(quán)責，使每個部門、每個職位的職責清晰明朗，做到既無空白、也無重疊，爭取做到組織架構(gòu)的科學適用，盡可能三年內(nèi)不再做大的調(diào)整，保證公司的運營在既有的組織架構(gòu)中運行良好、管理規(guī)范、不斷發(fā)展。
合規(guī)管理工作計劃表篇三
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
在新手冊宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關(guān)鍵控制點，切實做到業(yè)務崗位歸口管理。
20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進崗位標準化，夯實基礎(chǔ)管理，不斷加強內(nèi)部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴格招投標、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎(chǔ)管理工作，不斷實現(xiàn)管理的精細化、管理的新進步。
各部門及生產(chǎn)單位要以管理職責和基本業(yè)務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關(guān)鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
合規(guī)管理工作計劃表篇四
要建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平。下面是小編為大家整理的關(guān)于合規(guī)風險管理的。
歡迎大家的閱讀。
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結(jié)20xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強。
規(guī)章制度。
管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責。“人人有責”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的。
心得體會。
：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業(yè)流通服務。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
合規(guī)管理工作計劃表篇五
在前面的工作基礎(chǔ)上，20__年，我們科室的實驗室安全工作將進一步完善。我們將參照who《實驗室生物安全手冊》、國家《病原微生物實驗室生物安全管理條例》、《微生物和生物醫(yī)學實驗室生物安全通用手冊》以及《廣東省衛(wèi)生廳關(guān)于一、二級病原微生物實驗室生物安全管理的規(guī)定》和醫(yī)院jci管理及“三甲”創(chuàng)建中有關(guān)實驗室安全的要求，開展一系列工作，保證實驗室安全的順利實施。
一、加強管理，提高對實驗室安全工作的認識。
1、完善實驗室安全的層級管理體系。
2、廣泛宣傳，樹立安全意識。每半年至少開展一次實驗室安全培訓?？剖覍⑼ㄟ^板報、專題講座等形式，大力宣傳實驗室安全的重要性，努力營造建設(shè)實驗室安全的工作氛圍。
二、綜合整治、確保實驗室安全工作的成效。
1、定期檢查。每個季度組織人員進行實驗室安全的全面檢查；
2、認真做好檢查記錄，發(fā)現(xiàn)隱患及時解決。
1、個體防護用具的完善，力爭在有生物安全要求的部門配備規(guī)范的防護服（如隔離衣、連體工作服、圍裙）、手套、安全眼鏡、護目鏡、洗眼裝置、防護罩（面具）和應急淋浴設(shè)備（洗滌設(shè)施）。
2、實驗室硬件設(shè)施的完善：完成實驗室裝修，明確實驗室分區(qū)，綠色環(huán)保使用實驗室。
3、繼續(xù)儀器設(shè)備的實驗室安全全面檢查：
1）所有儀器設(shè)備是否都經(jīng)過安全使用認證？
2）在對儀器設(shè)備進行維護之前，是否進行了清除污染工作？
3）生物安全柜和通風櫥是否進行定期檢測和保養(yǎng)？
4）高壓滅菌器和其他壓力容器是否定期檢查？
5）離心機的離心桶及轉(zhuǎn)子是否定期檢查？
6）是否有盛放碎玻璃的安全容器和是否配備并使用供丟棄銳器的容器？
4、工作人員的健康與安全。
1）在重要地點放置急救箱；
2）在顯著和必須位置張貼生物安全標志；
3）與醫(yī)院職工保健部門共同制定與實驗室工作有關(guān)的免疫計劃；
4）舉行正確的生物安全操作的培訓，鼓勵實驗室成員報告潛在的暴露事件。
1）職業(yè)暴露和化學危險品溢出后的應急預案；
2）實驗室安全的全面認識。
合規(guī)管理工作計劃表篇六
一、教育目的：
為了進一步強化幼兒園安全教育工作，幫助小朋友樹立安全意識，掌握安全知識，提高自我保護和自救能力，養(yǎng)成在日常生活和突發(fā)安全事件中正確應對的習慣，我們中班組決定通過多種渠道增強幼兒的安全防護意識，教給幼兒多種自我保護的方法，讓幼兒在安全的環(huán)境中健康成長。特制定了一份安全教育計劃：
二、重點教育內(nèi)容：
1、園內(nèi)安全教育。幼兒園是幼兒學習、活動的主要場所。
(1)禁止幼兒擅自離開活動室和幼兒園。
(2)加強常規(guī)教育，嚴禁在樓道內(nèi)擁擠、起哄，避免沖撞，謹防幼兒因嬉戲玩耍引起碰傷、摔傷。
(3)加強戶外體育安全教育，教會幼兒如何正確地使用中、大型體育器械，提醒幼兒不玩危險性游戲，杜絕因玩具造成的傷害。
(4)要加強外出活動安全教育，讓幼兒知道外出活動應注意的安全事項，做到有秩序的集合、出行，確保活動過程不發(fā)生任何意外傷害事故。
(5)要注重幼兒心理健康教育和心理障礙疏導工作，防止和減少幼兒因心理疾病而發(fā)生的他傷、自傷、自殘事故。
2、交通安全教育。要結(jié)合中班幼兒的年齡特點和本園實際，加強幼兒行路常識、乘機動車常識、道路交通標志常識等教育，避免交通事故發(fā)生。
3、消防安全教育。教育幼兒不玩火和危險品，讓幼兒知道簡單的滅火常識，知道火警電話和報警的方法，加強自救與逃生、消防標識識別等教育，使廣大師生做到人人懂消防知識、人人有消防意識，保證幼兒園和師生不受火災傷害。
4、衛(wèi)生防病和飲食安全教育。知道不吃不干凈的食物，不喝生水等衛(wèi)生常識，養(yǎng)成飯前洗手、飯后漱口等良好的衛(wèi)生習慣。
5、自然災害防范教育。要加強對幼兒風暴、地震、洪水、泥石流、雷電、溺水以及自救等方面的教育，確保把自然災害損失降到最低限度。
三、教育形式：
1、幼兒園開辟安全宣傳欄及安全版面，發(fā)放告家長書等形式，向幼兒和家長普及安全知識，營造事事講安全的氛圍。
2、開展安全教育活動，各班組織安全主題教育活動，通過晨間談話、集體學習教育、游戲等，將安全融入一日活動中，進一步提高預防各種侵害和自我保護的能力。
3、以班級為單位，通過校信通、家長半日活動等渠道，向家長和幼兒宣傳安全知識。
合規(guī)管理工作計劃表篇七
“合規(guī)風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。下面是小編為大家收集整理的《合規(guī)風險管理工作計劃三篇》，歡迎大家瀏覽、借鑒！合規(guī)風險管理工作計劃一。
xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的。
心得體會。
寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：
一、樹立合規(guī)辦事意識。
堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調(diào)業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。
二、樹立責任意識。
信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三、
樹立監(jiān)督意識。
員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應的處罰；二要加強工作作風建設(shè)，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。
形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真。
總結(jié)。
和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。
特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。
為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
中國銀監(jiān)會于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經(jīng)實施了9年多了，但是很多農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。
農(nóng)商行都是從農(nóng)村信用社改制而來，其中很多尚未設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，其合規(guī)風險管理工作目前還是由風險管理部門在做，甚至連作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社有很多也是如此。然而，農(nóng)商行的風險管理部門本身就存在人員數(shù)量不足、業(yè)務素質(zhì)不高的問題，其本身的風險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且，與風險管理部門“混業(yè)經(jīng)營”本身就違反了《指引》關(guān)于合規(guī)風險管理部門應保持獨立性的規(guī)定。
（二）合規(guī)風險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題。
（三）合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題。
很多農(nóng)商行對《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風險管理部門的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個問題：
1、沒有做到持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，無法正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，不能準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，未能及時為高級管理層提供合規(guī)建議。
2、在審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規(guī)性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業(yè)務條線接受和認可。
3、對員工的合規(guī)培訓不夠甚至完全沒有培訓。由于合規(guī)管理部門自身人員數(shù)量有限，素質(zhì)不高，無法履行《指引》規(guī)定的對員工進行合規(guī)培訓的工作職責。
4、未能選聘、跟蹤管理好合規(guī)風險管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農(nóng)商行在改制、重組、兼并、收購、資產(chǎn)證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規(guī)風險管理的外包單位，比如：資產(chǎn)評估公司、會計師事務所、律師事務所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽、經(jīng)驗、能力、敬業(yè)精神等千差萬別，如果不通過公開招標或者公開競聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務素質(zhì)及服務質(zhì)量能夠滿足農(nóng)商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務質(zhì)量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風險管理部門負責聯(lián)系和對接，卻談不上由其負責公開選聘和跟蹤管理。這就導致了合規(guī)風險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務質(zhì)量做出客觀、真實的評價。
5、在保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況方面做得還遠遠不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機構(gòu)保持有效的溝通，不能準確、真實地表達自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時向監(jiān)管機構(gòu)報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，不能嚴格執(zhí)行和落實監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見等等。
（一）針對合規(guī)風險管理機構(gòu)設(shè)置存在的問題，農(nóng)商行要盡快設(shè)法設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉(zhuǎn)。為此，作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風險管理部門。
（二）針對合規(guī)風險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題，農(nóng)商行應從以下二個方面著手：
1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務級別等優(yōu)厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規(guī)風險管理經(jīng)驗的大、中型銀行（比如：工行、農(nóng)行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規(guī)風險管理人才，特別是法律人才，充實到農(nóng)商行合規(guī)風險管理部門，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作中去，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作提供強大的專業(yè)支持。
2、對現(xiàn)有的合規(guī)風險管理人員，要加強合規(guī)業(yè)務培訓，要請大、中型銀行的合規(guī)風險管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務，特別是熟悉銀行法律業(yè)務的專家給合規(guī)風險管理人員進行培訓，并針對培訓的內(nèi)容進行測試，公布成績及排名，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當?shù)木窦拔镔|(zhì)獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟處罰，以激發(fā)合規(guī)風險管理人員自覺學習的動力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風險管理能力。
據(jù)了解，目前有的省級農(nóng)村信用社已經(jīng)開始這項培訓工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務）培訓的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準、實用的培訓方式。
（三）針對合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題，農(nóng)商行要適當給予或者提高具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規(guī)風險管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實際的工作能力安排其擔任適當?shù)念I(lǐng)導職務；對于不適合擔任領(lǐng)導職務的，可以考慮按中級或者高級技術(shù)職稱給予適當?shù)募墑e待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農(nóng)商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務過硬、作風優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風險管理人才隊伍。
（四）針對合規(guī)風險管理機構(gòu)日常工作存在的問題，農(nóng)商行應從以下幾個方面著手：
1、對于新出臺的法律、規(guī)則和準則，要及時組織學習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規(guī)風險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，進而使其逐步達到能夠?qū)W以致用地解決實際工作中遇到的合規(guī)問題，能夠及時給高級管理層提供合規(guī)建議的水平。
2、要加強合規(guī)風險管理人員對于銀行各項業(yè)務的學習和了解，加強其與各業(yè)務條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學習、觀摩對方的業(yè)務及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務部門采納。
3、在提高合規(guī)風險管理人員自身業(yè)務素質(zhì)的前提下，充分運用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構(gòu)合規(guī)風險管理的經(jīng)驗教訓，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應的考試或者競賽等）加大合規(guī)培訓及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識，從而保證合規(guī)風險管理工作能夠得以順利、有效地開展。
4、要采取公開招標或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業(yè)務素養(yǎng)深、經(jīng)驗豐富、辦事認真負責的優(yōu)秀機構(gòu)和人員選聘進來。合規(guī)風險管理部門既要負責遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤忠c這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務給予客觀、真實的評價。
5、要加強與監(jiān)管機構(gòu)的有效溝通，堅決避免與監(jiān)管機構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監(jiān)管機構(gòu)合理合法地表達自身的訴求，又要按監(jiān)管機構(gòu)的要求及時報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執(zhí)行和落實好監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見。
合規(guī)管理工作計劃表篇八
工作計劃怎么寫？在xxxx看來，工作計劃無非就是想盡一切可行的辦法達到上級下達的目標，并作出規(guī)劃，下面是xx為大家搜集整理的。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
xx。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
xx。
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
xx。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
xx。
一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念。
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
xx。
二、合規(guī)和三大風險的關(guān)系。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
xx。
三、
合規(guī)是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
xx。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。
xx。
2、合規(guī)人人有責。“人人有責”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
xx。
至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的。
心得體會。
：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
xx。
合規(guī)管理工作計劃表篇九
工作計劃網(wǎng)發(fā)布企業(yè)后勤管理工作計劃表格，更多企業(yè)后勤管理工作計劃表格相關(guān)信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
1、在杜絕所轄部室重傷以上事故的基礎(chǔ)上，確保年度事故為零;。
4、職工培訓在適應安全生產(chǎn)、崗位技能需求的同時，要進一步強化責任、提升水平;。
6、全力實施節(jié)能降耗、修舊利廢工作，爭取各種材料消耗下降到指標范圍內(nèi)，水、電、油、煤氣等指標嚴格控制在規(guī)定范圍內(nèi)，實現(xiàn)所制定目標。
(1)全面落實黨、政一把手對安全工作負責的崗位責任制;。
(2)突出抓好飲食安全工作，確保職工飲食健康;。
(3)細化措施，明確責任，強化監(jiān)督，嚴格檢查，獎懲嚴明。
2、兩堂一舍工作。
(2)在現(xiàn)有條件下對飯菜時常翻新，降低成本，全面提升職工生活質(zhì)量;。
3、其他服務部門。
××場要確保產(chǎn)品質(zhì)量，滿足安全生產(chǎn)需求。同時，推行單獨核算計件管理。水電組要實行工量和計時考核辦法，提高工作效率和服務水平。
4、經(jīng)營管理。
(1)食堂要推行餐飲掛牌名碼標價服務;。
(2)各營業(yè)餐點實行獨立核算，當日、當班核到班組;。
(3)食堂對外招待在已經(jīng)制定相應標準，建立業(yè)務招待賬戶的基礎(chǔ)上，繼續(xù)推行業(yè)務招待簽字制度，嚴格控制超標準招待和非業(yè)務招待。
5、宣傳教育工作。
(1)對黨的各項方針政策、法律法規(guī)宣傳要廣泛及時，反饋有力，提升水平;。
(3)外宣要具有超前意識，搶抓時機，采取多種渠道進行及時報道;。
(4)圍繞年度開展的`“四、五、六、十”評選活動，做好日常檢查督導工作，充分利用先進人物、典型案例起到影響和帶動的效果。
6、職工培訓。
結(jié)合縣安監(jiān)局和相關(guān)部門，做好公司地面單位特殊工種的認證、審證及換證工作。對不同層次的干部、員工進行專業(yè)技術(shù)和崗位技能培訓，確保達到相應的職業(yè)水準。
(2)在企業(yè)顯要位置懸掛5—6條符合企業(yè)科學發(fā)展要求的固定標語;。
(3)推進公司亮化、凈化工程。在鞏固以往公司場區(qū)，電廠路面的亮化工程方面，抓好地面各衛(wèi)生區(qū)域的管理，實現(xiàn)區(qū)域衛(wèi)生常態(tài)化管理。
8、節(jié)能降耗工作。
實行材料消耗、物耗有計劃，定指標，實現(xiàn)定量、定額、計量管理，采取以舊換新、回收利用制度，杜絕跑、冒、滴、漏現(xiàn)象，使水、電、煤、氣、油等指標實現(xiàn)限度有效利用。
三、方法措施。
1、制定任務目標和分期實施計劃，按計劃步驟開展工作。
2、搞好分工、落實責任、完善細化管理制度、現(xiàn)場督導、嚴格檢查、定期考核、獎懲嚴明。
3、深入實際，調(diào)查研究，掌握民情，了解下情，針對實際采取有效措施，解決干部職工生產(chǎn)、生活方面的困難和問題。
4、超前思維、了解當前最新政治動態(tài)，經(jīng)常與上級主管部門和業(yè)務單位聯(lián)系，以掌握不同時期的信息動態(tài)和宣傳主題，提高宣傳效果。
5、以人為本，創(chuàng)新思維，改進方法。通過座談會、征詢會、談心會等多種形式廣泛征集干部員工對服務、宣教方面的意見和建議，使企業(yè)服務和宣教工作更加貼近員工，更好地服務企業(yè)。
合規(guī)管理工作計劃表篇十
摘要：隨著國際社會上一系列重大財務丑聞和保險公司洗錢案的出現(xiàn)，國際和國內(nèi)社會日益認識到公司內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管的重要性、緊迫性和專業(yè)性，紛紛出臺政策或規(guī)定對其加以規(guī)范和指引。
然而，我國保險業(yè)還存在合規(guī)管理理念陳舊、合規(guī)管理制度不健全、合規(guī)管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規(guī)文化落后等大量問題，所以，應從合規(guī)管理理念、合規(guī)管理體系、合規(guī)管理人才、合規(guī)管理技術(shù)、合規(guī)文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規(guī)管理體系。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風險;合規(guī)管理;保險公司;制度建設(shè)。
20世紀90年代以前，各國對保險業(yè)的監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，比如有政府監(jiān)管部門的監(jiān)管、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，還有社會監(jiān)管(群眾監(jiān)管、媒體披露等)，其中，政府監(jiān)管部門的監(jiān)管是核心。
然而，隨著保險業(yè)務的日益多元化、國際化、復雜化，這種外部監(jiān)管方式的弊端日漸顯現(xiàn)，其已經(jīng)不能滿足政府監(jiān)管者對金融業(yè)經(jīng)營安全性的要求。
尤其是自上世紀末以來，在國際保險市場上，重大操作風險案、保險公司洗錢案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當局反思以政府監(jiān)管為核心內(nèi)容的外部監(jiān)管形式。
各國金融監(jiān)管當局、世界保險集團及其機構(gòu)在治理防范這些合規(guī)風險方面也形成了一些一致意見：在合規(guī)管理中，外部合規(guī)性監(jiān)管發(fā)揮了重要作用，但無法完全替代企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)風險管理。
在國內(nèi)，改革開放以來，尤其是十六大以后，我國保險業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數(shù)量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務范圍不斷拓展，保費收取迅速增長。
隨之而來的問題也不斷顯現(xiàn)，例如，保險訴訟案件逐漸增多、保險投訴逐年上漲等，這時刻提醒我們巨大的風險就隱藏在保險行業(yè)中。
與此相對應，201月5日，保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導意見(試行)》[1][保監(jiān)發(fā)[]2號];年9月7日，保監(jiān)會又發(fā)布了《保險公司合規(guī)管理指引》[2][保監(jiān)發(fā)[2007]91號](以下簡稱《合規(guī)指引》);，重新修訂生效的保險法明確規(guī)定，合規(guī)風險管理是保險公司的法定義務之一;，為了提高對保險公司進行合規(guī)監(jiān)管的強度，保監(jiān)會把這一年列為“合規(guī)年”。
合規(guī)管理是近年來保險公司加強內(nèi)控的新措施，但是保險業(yè)合規(guī)管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學的管理體系，因此，很有必要對其進行更進一步的研究。
(一)合規(guī)。
近年來，“合規(guī)”一詞在我國保險監(jiān)管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對它的理解卻不夠準確，有的甚至還將其理解為“符合規(guī)定”，不符合規(guī)定就是違規(guī)。
顯然，這種理解是片面的。
《合規(guī)指引》第二條給出了“合規(guī)”的含義：“本指引所稱的合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則?！盵2]由此可見，“合規(guī)”這個詞語的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險公司經(jīng)營活動所需的全部有關(guān)法律、規(guī)定和命令。
(二)合規(guī)風險。
從內(nèi)涵上看，合規(guī)風險主要指保險公司出于自己的因素主導性的違背規(guī)條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無形資產(chǎn)的折損。
譬如，假如某一客戶故意規(guī)避納稅任務、不按要求進行財務呈報、實施洗錢等違法活動，而一家保險公司故意參與進來，或為客戶的違法行為提供便利，那么該保險公司就要面臨嚴重的合規(guī)風險。
由此看來，合規(guī)風險管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據(jù)外部規(guī)條律令的規(guī)定，制定和不斷修訂合規(guī)政策，監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部合規(guī)政策的具體實行，對違規(guī)活動實施早期預警，以預防、化解和應對危機的一系列管理方法和原則。
它是一種全新的、主動的、制度化的、動態(tài)的管理模式。
對合規(guī)的理解大多數(shù)人保持“依法合規(guī)”的水平，只是被動的接受監(jiān)管當局的監(jiān)管，甚至一些企業(yè)把政府監(jiān)管看作是一種負擔。
長期以來，中國保險公司一直在強調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營”，但多數(shù)人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識到合規(guī)風險管理的專業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個公司系統(tǒng)內(nèi)貫徹實施依法合規(guī)管理的規(guī)則，甚至不清晰合規(guī)風險管理的特征和具體內(nèi)容。
總之，我國的整個保險行業(yè)還沒有普及和推廣嶄新的合規(guī)管理理念。
現(xiàn)有的合規(guī)風險管理機制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現(xiàn)象。
雖然大部分保險公司已經(jīng)依照中國保險監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，制定或修改了內(nèi)部規(guī)章制度、設(shè)置了合規(guī)部門和合規(guī)負責人，但大部分仍停留在崗位設(shè)置和制度的制定上，無法具體執(zhí)行，更未構(gòu)建起完整的合規(guī)管理機制，合規(guī)管理效果不明顯。
[3]主要體現(xiàn)在：
1.合規(guī)管理機構(gòu)的權(quán)威性與獨立性不足，與其他機構(gòu)不能有效協(xié)調(diào)配合。
當前，我國還有很多保險公司并沒有設(shè)立一個統(tǒng)一的合規(guī)部門，即使設(shè)立了，也仍然存在合規(guī)管理部門與原有的業(yè)務部門、法律部門、審計監(jiān)察部門等職責界定不清晰、相互協(xié)調(diào)配合不力等問題，其獨立性受到威脅;因合規(guī)部門的成立時間短，沒有配備有豐富經(jīng)驗的合規(guī)負責人，因此還未樹立很強的權(quán)威性，其業(yè)績被其他部門認同還需要一段時間。
2.合規(guī)管理部門組織結(jié)構(gòu)不完善，報告路徑不明確。
當前，我國還有很多保險公司沒有設(shè)立合規(guī)部門，或者設(shè)立了合規(guī)部門也未組建科學的組織架構(gòu)，致使已有的合規(guī)管理職能分散在多個職能部門，使合規(guī)風險管理的有效性不足;這也使得我國保險合規(guī)管理過程中不能形成明確的風險呈報路徑，導致風險被預警和識別后，不能及時上報給高管或合規(guī)負責人，因而不能采取措施積極應對風險，這給保險公司的風險管理埋下了很大隱患。
3.合規(guī)制度體系不完備。
在我國，雖然大多數(shù)保險公司已經(jīng)按照保監(jiān)會的要求制定了合規(guī)政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個宏觀上的框架，并沒有具體的實施細則，在實踐中也沒有將其貫徹落實。
如沒有詳細的制度清單，使得公司各機構(gòu)和工作人員不能充分了解與其業(yè)務有關(guān)的外部及內(nèi)部規(guī)定;沒有具體的激勵機制，使得對員工考核評價和責任追究缺乏相應的依據(jù)。
目前，我國的合規(guī)管理人員的素質(zhì)還不能滿足《合規(guī)指引》對合規(guī)風險管理人員的要求，具有相應資質(zhì)、經(jīng)驗、知識和能力的合規(guī)管理人才非常短缺。
一線職工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，專業(yè)輔導不全面，對相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章等不能夠準確地理解和把握。
(四)合規(guī)技術(shù)匱乏。
風險始終伴隨著經(jīng)濟環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規(guī)風險管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。
但從目前的實踐情況看，合規(guī)風險管理技術(shù)仍然很落后，合規(guī)風險檢查手段落后，缺乏量化分析、識別、度量、監(jiān)測風險的方法，預防措施也跟不上合規(guī)風險的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風險識別管理技術(shù)。
合規(guī)風險管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規(guī)風險管理的瓶頸。[3]。
(五)合規(guī)文化落后。
我國保險公司至今還沒形成能嚴格執(zhí)行合規(guī)管理制度的保險公司文化，這也是我國保險公司合規(guī)管理不理想的原因之一。
目前，我國保險公司還沒形成主動合規(guī)的氛圍，普通員工缺乏正直和誠信的道德觀念;公司各機構(gòu)或各部門之間溝通協(xié)調(diào)不力，因有時存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導致合作文化的缺失;獎罰制度沒能有效落實，對做的好的沒有獎勵、對做的不好的沒有處罰，導致約束激勵機制扭曲，問責機制難以有效發(fā)揮作用;等等。
四、我國保險合規(guī)管理體制建設(shè)的框架。
我國傳統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)管是一種被動式的監(jiān)管方式，這種監(jiān)管方式存在很大弊端，因其強調(diào)監(jiān)管部門對保險公司實行事無巨細的監(jiān)管，致使保險公司在合規(guī)管理過程中喪失主動性。
因此，必須轉(zhuǎn)變合規(guī)管理的理念和方法，以全新的合規(guī)管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。
首先，保險公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規(guī)理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價值觀和道德觀，大力倡導誠信。
其次，保險公司應該努力提高公司每一位員工的合規(guī)意識，還要針對不同級別的管理人員和營銷人員開展不同的專業(yè)培訓和系統(tǒng)教育，讓全體職工都認識到：合規(guī)是全體職工和營銷員的職責和義務。
再次，樹立“主動合規(guī)”的理念。
公司領(lǐng)導層和全體員工要樹立自覺合規(guī)的意識，主動把監(jiān)管機構(gòu)的要求轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部規(guī)章制度，并且在監(jiān)管機構(gòu)啟動監(jiān)督之前自覺而主動地規(guī)范、調(diào)節(jié)自身的行為，將積極主動的合規(guī)理念在全公司加以推廣和普及。
1.保證合規(guī)部門及合規(guī)負責人的獨立性。
合規(guī)管理部門必須有一定的權(quán)力確保其管理職責的有效實施，必須有主動對所有可能存在的合規(guī)風險實施合規(guī)管理的能力，還應該有權(quán)力查處違規(guī)或違法的行為。
因此，各保險公司需制定相應的政策或文件，賦予合規(guī)部門以及合規(guī)負責人相應的權(quán)利和職責，以確保其獨立地實施合規(guī)管理職責，不受其他部門的干涉。
還要采取切實可行的措施，給予合規(guī)負責人充分的安全保障，使其免遭其他部門或人員的打擊、報復，以確立其權(quán)威性。
2.建立合理的合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)，明確合規(guī)管理報告路線。
根據(jù)目前保險行業(yè)的先進經(jīng)驗，保險公司合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)應以集中化管理和條線式報告為主。
集中化的管理模式是將全體負有合規(guī)管理職責的工作人員集中起來，統(tǒng)一安置在一個完全有獨立性的合規(guī)機構(gòu)之內(nèi);建立一個凌駕于地區(qū)合規(guī)管理網(wǎng)絡之上的中央合規(guī)部，即可在公司高級管理層下設(shè)合規(guī)風險管理委員會，并設(shè)合規(guī)負責人。
報告路線在合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建過程中具有舉足輕重的地位。
在報告路徑上，有條線式和矩陣式兩種模式，但應以條線式匯報(即下級合規(guī)人員直接向上級合規(guī)負責人呈報)為主、以矩陣式匯報(即向上級合規(guī)負責人呈報之際也一同向所屬的行政機構(gòu)負責人呈報)為輔。
同時要保障匯報路線的暢通，若匯報時遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報人可以向其上級匯報，直至匯報至董事會。
3.完善合規(guī)制度體系。
保險公司構(gòu)建完備的制度體系，要做到：
(1)根據(jù)我國外部規(guī)范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應遵守的所有規(guī)范，并結(jié)合保險公司的實際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務規(guī)則和合規(guī)政策。
(2)根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展和內(nèi)部合規(guī)管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規(guī)管理手冊和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營銷人員的職責和問責標準;制定員工和營銷員行為準則，讓員工和營銷員清楚自己的行為操守;制定對違規(guī)的處罰制度，建立合規(guī)問責機制等。
(3)形成合規(guī)風險數(shù)據(jù)庫。
合規(guī)所涉及的法律、法規(guī)、監(jiān)管政策等外部規(guī)范和內(nèi)部制度的數(shù)量龐雜，對于大多數(shù)公司管理者和操作者來說，很難將所有的規(guī)章制度都加以掌握并嚴格遵守，因此，建立符合公司實際狀況的風險數(shù)據(jù)庫顯得很有必要。
將與合規(guī)相關(guān)的外部規(guī)范加以整理、歸納和儲存而形成的風險數(shù)據(jù)庫，可以方便相關(guān)人員進行查找、理解和使用，這將有利于進一步加強預防合規(guī)風險的效果。
按照《合規(guī)指引》的要求，保險公司的合規(guī)從業(yè)人員應具有相應的資格、知識、能力、經(jīng)驗、職業(yè)素質(zhì)和個人素質(zhì)，如對所適用的法律、法規(guī)、政策、標準最新發(fā)展的實時把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強的判斷力、直言不諱的勇氣等。
因此，學校和社會教育培訓機構(gòu)應加強此方面人才的培養(yǎng)，保險公司也應該定期對合規(guī)人員進行系統(tǒng)的培訓。
現(xiàn)階段，除了提高識別、分析、評估、監(jiān)測風險的現(xiàn)有技術(shù)手段外，我國保險公司需設(shè)立電子信息化的系統(tǒng)操作平臺，因此，我國應加強it合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，以實現(xiàn)保險業(yè)務的高效開展和管理。
it合規(guī)管理信息系統(tǒng)應與保險公司的商業(yè)、財務、信息決策系統(tǒng)等保持高度的相關(guān)性，以實現(xiàn)對合規(guī)風險的預警、識別、評估和預防。
[4]。
(五)培養(yǎng)公司合規(guī)文化。
合規(guī)文化是合規(guī)管理工作的基石，優(yōu)秀的合規(guī)文化能為企業(yè)創(chuàng)造價值、提升企業(yè)的核心競爭力。
因此，保險公司應當認識到公司合規(guī)文化建設(shè)的重要性。
公司應當從制度和流程入手構(gòu)建合規(guī)文化，在制度中明確反映公司的合規(guī)管理理念，并通過獎懲機制、合規(guī)問責機制強化員工的合規(guī)意識;同時，公司也可以組織主題文藝晚會、合規(guī)管理征文活動等形式積極宣傳合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心，成為員工的潛意識。
結(jié)語。
保險公司有效合規(guī)管理體系的形成需要一個不斷積累、不斷完善的過程，只要保險公司下定決心構(gòu)建并堅持做下去，有效的合規(guī)管理制度必將會形成，我國保險公司的合規(guī)風險將會得到有效控制。
保險業(yè)的合規(guī)風險管理是我國法治建設(shè)的一個具體而細微的環(huán)節(jié)，合規(guī)風險管理機制的構(gòu)建在推進法治建設(shè)進程的同時，必將給保險公司和整個保險行業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益、推動我國金融市場的繁榮和發(fā)展!
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合規(guī)管理工作計劃表篇十一
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的'內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
合規(guī)管理工作計劃表篇十二
摘要：目前，我國保險公司已逐步開始合規(guī)管理方面的探索，但仍存在觀念落后、機構(gòu)缺失、人才不足、技術(shù)匱乏的問題。
9月7日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》，對保險公司的合規(guī)管理工作進行了全面、詳細的規(guī)定。
各保險公司應當按照指引要求，樹立先進的合規(guī)理念，設(shè)置適當?shù)暮弦?guī)管理部門，建立科學的合規(guī)管理機制，以逐步提高合規(guī)管理的效率和效果，不斷加強企業(yè)內(nèi)部控制，有效防范和化解經(jīng)營風險。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風險;合規(guī)管理;合規(guī)部門;合規(guī)制度;合規(guī)理念。
近年來，保監(jiān)會不斷加大對保險市場的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。
違規(guī)企業(yè)在受到各種行政處罰的同時，也給公司帶來直接的經(jīng)濟損失，并且對整個保險行業(yè)的聲譽也造成很壞的影響。
實踐證明，僅有外部的監(jiān)管是遠遠不夠的，必須在保險公司內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)風險管理機制，培育良好的合規(guī)意識，真正做到主動合規(guī)，才能確保整個保險市場的規(guī)范和有序。
為此，1月5日，中國保監(jiān)會在《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導意見(試行)》中首次提出：保險公司董事會除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責外，還應對“合規(guī)”、“內(nèi)控”和“風險”負最終責任。
209月7日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》(以下簡稱《指引》)，對合規(guī)管理的概念，合規(guī)負責人與合規(guī)管理部門的設(shè)置，董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理等各個層面的合規(guī)職責，以及合規(guī)管理的主要內(nèi)容等進行了全面、詳細的規(guī)定。
該《指引》的發(fā)布，為保險公司構(gòu)建全新的合規(guī)管理體系提供了明確的政策依據(jù)，必將大大促進中國保險業(yè)的合規(guī)管理工作。
《指引》對“合規(guī)”、“合規(guī)風險”以及“合規(guī)管理”給出了相應的定義，“合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則”;“合規(guī)風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險”;“合規(guī)管理是保險公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為”。
根據(jù)上述定義，合規(guī)中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思：一是要求企業(yè)制定的內(nèi)部規(guī)章制度必須符合外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則;二是要求企業(yè)的經(jīng)營行為不僅要遵守外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則，還要遵守企業(yè)內(nèi)部的各項規(guī)章制度。
合規(guī)中的“規(guī)”對于保險公司來說，可以理解為以下四個層面的內(nèi)容：
合規(guī)管理工作計劃表篇十三
為認真落實總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實，突出“五個結(jié)合”，促進了合規(guī)管理年活動的扎實開展。
一、堅持把合規(guī)管理活動與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學習篇目目錄》，采取集中推進方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學習活動。二是實施以考促學的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學習體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強了員工對“合規(guī)管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規(guī)理念進一步深入人心。
二、堅持把合規(guī)管理活動與“四無”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴防案件和違規(guī)違紀問題。
為了增強案防能力和金融風險防控能力，該行從領(lǐng)導到員工層層簽訂了20xx年黨風廉政建設(shè)和“四無”目標責任書，把黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進行分解，使黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實，分工負責，齊抓共管的格局。
三、堅持把合規(guī)管理活動與客戶風險排查相結(jié)合，著力提高風險管控水平。
今年上半年，該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進行了全面風險排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務操作的風險點進行了整改和完善，同時收回風險貸款萬元。
四、堅持把合規(guī)管理活動與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領(lǐng)導班子履行職責、加強自律監(jiān)管、落實內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
五、堅持把合規(guī)管理活動與糾風專項治理相結(jié)合，著力促進黨風行風建設(shè)。
該行在全轄開展了糾風專項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風專項治理工作的通知》；組織全體員工學習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報告，并進行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
合規(guī)管理工作計劃表篇十四
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進行集中學習，且每天都有專人負責帶領(lǐng)大家學習，全員也都能自覺地參加每天的集中學習，不請假、不遲到，認真聽講、細記重點。正是基于信用社領(lǐng)導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性，大家學習觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認真，學習態(tài)度非常端正。通過一起學習，一起討論，學習筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學習氛圍。
二、合規(guī)意識得到提高。
通過學習，全員再一次認識到違規(guī)經(jīng)營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴重影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展；充分認識到只有扎實開展好“三大專項”活動，全員才能進一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個最低標準，經(jīng)手業(yè)務時心中應時刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個主人翁的姿態(tài)，嚴格照章操作，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責，為客戶服好務。
三、抓好學習長效機制。
“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的，所以今后全員的學習一定要進一步加強，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務技能、職業(yè)道德、社會公德等全方位地教育培訓。要切實從提高學習興趣點出發(fā)，改變一味單調(diào)的學習活動，積極通過采取多種形式，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動，也可通過“拉家?！钡姆绞綄W習內(nèi)容穿插其中，既活躍學習氣氛，又增強學習效果。
高級管理層要引導員工樹立“違規(guī)就是風險”、“一人違規(guī)，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現(xiàn)在的工作崗位。但是，合規(guī)決不僅僅是高級管理層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機構(gòu)內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。全員通過學習討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規(guī)程，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為。全員通過學習討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程，易學、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業(yè)務一本手冊，一個流程一項制度，一個崗位一套規(guī)定”。
合規(guī)管理工作計劃表篇十五
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執(zhí)行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：
一、思想學習方面。
由于我是1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學、查、改”的基礎(chǔ)是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。
在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)。
新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面適應稽核工作，沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面。
我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風險防控方面。
平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區(qū)域，心理上認為，只要防控得當，就不會產(chǎn)生風險。二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向。
總之，通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反。
規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
合規(guī)管理工作計劃表篇十六
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動，通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的'法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
一、認真學習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權(quán)不分，職責不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
合規(guī)管理工作計劃表篇十七
xxxxxxxx深圳分公司。
總公司：
20xx年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學習和全面落實保險監(jiān)管部門、總公司工作會議精神，緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營”的工作主基調(diào)，扎實推進公司20合規(guī)工作總戰(zhàn)略，貫徹落實總公司20xx年合規(guī)工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我公司的合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導和內(nèi)控缺陷改進等重點工作，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強內(nèi)控合規(guī)風險管理，為推進公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障?，F(xiàn)就我公司20xx年合規(guī)工作情況報告如下：
一、20xx年合規(guī)工作面臨的形勢回顧。
近一年來，隨著公司業(yè)務規(guī)模的迅猛增長，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與總公司對未來發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務依然十分艱巨。
從外部監(jiān)管形勢來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價。可以看出，監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將20xx年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、增速快的新公司、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續(xù)嚴肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構(gòu)的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監(jiān)管工作之首，把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作成效的重要標準。
從總公司合規(guī)管控要求來看，總公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。20xx年，是總公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命xx計劃”，提出20xx年實現(xiàn)保費xx以上的增長、規(guī)模突破xxx億元的要求，省公司確定了“保費增速xx以上，保費收入突破xx億元”的經(jīng)營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應當在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障。
20xx年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ椇弦?guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內(nèi)控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設(shè)、專項風險業(yè)務排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，20xx年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念提升，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。
（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。
一是細化合規(guī)履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司的市場部分管領(lǐng)導是第二道防線的管理責任人，通過業(yè)務管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調(diào)整業(yè)務政策。公司的合規(guī)崗及分管領(lǐng)導是第三道防線。其中合規(guī)崗通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業(yè)務自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。
二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實開展關(guān)鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。2.學習總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務能力，實現(xiàn)合規(guī)審核、風險識別；強化內(nèi)控評價運作，實現(xiàn)內(nèi)控測試、內(nèi)控報告、缺陷改進的規(guī)范化；加強操作風險預警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集、指標監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。
三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報送內(nèi)容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風險等各類風險事件的.動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
（二）抓隊伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機制。
目前，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時期對合規(guī)保障的需求。今年，，我公司將合規(guī)崗轉(zhuǎn)為主崗，明確了合規(guī)崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能，更好的為公司的經(jīng)營發(fā)展服務。
（三）抓培訓宣導，提高全員合規(guī)意識。
深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規(guī)宣導深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業(yè)務條線的多維度合規(guī)培訓體系。一是對各職能部門負責人，在總公司風控合規(guī)部的指導下開展培訓工作，定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學習，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀觀念；二是對全體員工以及業(yè)務條線人員，公司繼續(xù)開展展業(yè)合規(guī)培訓和新員工入司合規(guī)培訓；公司按季度結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；二是豐富合規(guī)宣導內(nèi)容。以保險監(jiān)管政策、專項業(yè)務領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識為培訓重點，把合規(guī)文化的宣導與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來，與日常的風險警示教育結(jié)合起來，與保險監(jiān)管政策結(jié)合起來，與合規(guī)知識技能的普及培訓結(jié)合起來，與先進合規(guī)經(jīng)驗的交流結(jié)合起來，與合規(guī)績效的考核評價結(jié)合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風險，重點開展培訓宣導。
（四）抓合規(guī)檢查，促進全面風險管理。
進一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，專項性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，部門自查與排查相結(jié)合，擴大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風險管理工作的專業(yè)化水平。公司高度關(guān)注各流程操作風險，積極開展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復查工作，按照總公司要求對保監(jiān)局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報整改結(jié)果。二是在總公司的指導下，分階段開展風險排查、內(nèi)控評估、制度梳理等工作。
合規(guī)管理工作計劃表篇十八
工作計劃網(wǎng)發(fā)布幼兒園后勤管理工作計劃表2019，更多幼兒園后勤管理工作計劃表2019相關(guān)信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
一、積極探索，與時俱進。
1、加強學習，提高素質(zhì)，增強自信。
2、促進學習交流、互動，樹立求知意識，善于學習、勇于創(chuàng)新。
3、團隊合作，主動參與優(yōu)質(zhì)服務的行列，用心去做，用心體會。
4、向書本學習，向同事學習，向自己學習，在學習中積極探索。
5、促進“四個學會”，即學會學習，學會做事，學會合作，學會生存。
6、有計劃、有目標，主動地工作，克服消極心態(tài)，樹立積極態(tài)度，與全園的工作保持一致。
7、每個人寫好工作計劃，學期工作總結(jié)，做好讀書筆記。
二、重視安全、保衛(wèi)工作。
1、繼續(xù)做好檢查全園安全工作。
2、食堂每天做好餐用具的消毒，食物的驗收，幼兒的用餐留樣，并做好登記。
3、食堂繼續(xù)做好下班前的各種檢查，人離門鎖，防止外人進入。
4、食堂做好各種機器的安全操作。
5、司機做好汽車的保養(yǎng)與行車安全。
6、門衛(wèi)盡快熟悉新生與家長，堅守崗位，按時關(guān)鎖大門，繼續(xù)做好來訪者的登記與詢問。
7、門衛(wèi)每天做好下班前的電器、電源、門窗的常規(guī)檢查。
三、各部門日常工作要點。
1、庫房管理與采購。
1)購置和發(fā)放新生床上用品、書包、服裝等。
2)做好開學前，班級衛(wèi)生用品、辦公室用品的購進與發(fā)放。
3)每月做好固定資產(chǎn)的對帳和盤存工作。
4)維修各班級的壞床、壞椅等工作。
5)投放沙池玩具、體育器材。
2、維修工作。
1)開學前擺放好幼兒活動場所各種體育器材，整理好體育用品房器材。
2)每周一認真做好活動場所大型玩具、體育器材的.檢查維修工作。每天整理和檢修體育用品房器材，保證體育器械的安全性。
3)每月初對班級與辦公場所的電扇進行一次全面的檢查與維護。
4)每周對食堂煤氣用具、煤氣管、電器設(shè)備、門窗，進行一次全面的檢查修理。
5)每月檢查一次門窗，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。
6)每周檢查各班級和走廊、大廳及辦公場所的照明設(shè)施，發(fā)現(xiàn)問題立即維修。
7)進入夏季前清洗空調(diào)，放好各處遙控器，學期結(jié)束負責收撿公用遙控器。
8)定期給所有電腦升級殺毒。放假前檢查教師辦公電腦及電源的關(guān)閉。
3、財務工作。
1)做好新生的各種收費及班級的雜費收繳。
2)每月按時公布伙食盈虧帳。
3)按時發(fā)放各種工資、獎金、津貼。
4)做好各班幼兒的請假登記及伙食費退費工作。
5)做好每月的財務報表上報工作。
4、食堂工作。
1)每天做好室內(nèi)外、餐廳的整潔。
2)根據(jù)幼兒飯量的大小、分餐與開餐的先后，安排分餐;注意飯菜的保溫。
3)學期結(jié)束前清點餐用具。
4)食堂重地嚴格禁止非工作人員入內(nèi)。
5、門衛(wèi)工作。
1)種好種植園地和綠化植物，定期施肥剪枝。
3)每天做好責任區(qū)的衛(wèi)生工作。
4)每天放學后整理操場，大廳的玩具、物品。
合規(guī)管理工作計劃表篇十九
一、文件材料的收集管理。
1、公司指定專人負責文件材料的管理。
2、文件材料的收集由各部門或經(jīng)辦人員負責整理，交總經(jīng)理審閱后歸檔。
3、一項工作由幾個部門參與辦理的，在工作中形成的文件材料，由主辦部門或人員收集，交行政部備案。會議文件由行政部收集。
二、歸檔范圍。
1、重要的會議材料，包括會議的通知、報告、決議、總結(jié)、典型發(fā)言、會議記錄等。
2、本公司對外的正式發(fā)文與有關(guān)單位來往的文書。
3、本公司的各種。
總結(jié)報告請示批復會議記錄統(tǒng)計報表及簡報。
4、本公司與有關(guān)單位簽訂的合同、
協(xié)議書。
等文件材料。
5、本公司職工的個人檔案、
勞動合同。
工資福利方面的文件材料。
6、本公司的大事記及反映本公司重要活動的剪報、照片、錄音、錄像等。
三、歸檔要求。
1、檔案質(zhì)量總的要求是：遵循文件的形成規(guī)律和特點，保持文件之間的有機聯(lián)系，區(qū)別不同的價值，便于保管和利用。
2、歸檔的文件材料種數(shù)、份數(shù)以及每份文件的頁數(shù)均應齊全完整。
3、在歸檔的文件材料中，應將每份文件的正件與附件、印件與定稿、請示與批復、轉(zhuǎn)發(fā)文件與原件，分別立在一起，不得分開，文電應合一歸檔。
4、不同年度的文件一般不得放在一起立卷;跨年度的總結(jié)放在針對的最后一年立卷;跨年度的會議文件放在會議開幕年。
5、檔案文件材料應區(qū)別不同情況進行排列，密不可分的文件材料應依序排列在一起，即批復在前，請示在后;正件在前，附件在后;其它文件材料依其形成規(guī)律或特點，應保持文件之間的密切聯(lián)系并進行系統(tǒng)的排列。
6、案卷封面，應逐項按規(guī)定用鋼筆書寫，字跡要工整、清晰。
1、按照有關(guān)規(guī)定做好文件材料的收集、整理、分類、歸檔等工作。
2、按照歸檔范圍、要求，將文件材料按時歸檔。
3、工作人員應當遵紀守法、忠于職守，努力維護公司檔案的完整與安全。
4、公文承辦部門或承辦人員應保證經(jīng)辦文件的系統(tǒng)完整(公文上的各種附件一律不準抽存)。
5、結(jié)案后及時歸檔。工作變動或因故離職時應將經(jīng)辦的文件材料向接辦人員交接清楚，不得擅自帶走或銷毀。
五、檔案的利用。
1、公司檔案借閱。
(1)公司內(nèi)部人員可以借閱，借閱者都要填寫《機密文件借閱單》，報主管人員批準后，方可借閱。其中非受控文檔的借閱要由部門經(jīng)理簽字批準;受控文檔的借閱要由總經(jīng)理簽字批準。
(2)外單位借閱檔案時，應持有單位。
介紹信。
經(jīng)總經(jīng)理批準后方可借閱且不得帶離檔案室。其摘抄內(nèi)容也須總經(jīng)理同意且審核后方能帶出。
2、檔案借閱的最長期限為一周;對借出檔案，檔案管理人員要定期催還，發(fā)現(xiàn)損壞、丟失或逾期未還，應寫出書面報告，報總經(jīng)理處理。
3、公司檔案只有公司內(nèi)部人員可以復制，復制者都要填寫《機密文件復制單》，報主管人員批準后，方可復制。其中非受控文檔的借閱要由部門經(jīng)理簽字批準;受控文檔的借閱要由總經(jīng)理簽字批準。
4、必須嚴格保密，不準泄露檔案材料內(nèi)容，如發(fā)現(xiàn)遺失必須及時匯報，追究當事人責任。
5、不準拆卷及任意抽、換卷內(nèi)文件或剪貼涂改其字句等;不得任意摘抄或復制案卷內(nèi)容，如確有需要，必須經(jīng)總經(jīng)理批準才能摘抄或復制。
6、必須愛護檔案，保持整潔，不準在檔案材料中寫字、劃線或作記號等。
7、不準轉(zhuǎn)借，必須專人專用。
8、用畢按時歸還，如需延長借閱時間，必須通知檔案管理人員另行辦理續(xù)借手續(xù)。
1、對已失效的檔案，由檔案管理員登記造冊，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導共同鑒定，報總經(jīng)理批準后，按規(guī)定銷毀。
2、經(jīng)批準銷毀的檔案，可單獨存放半年，經(jīng)驗證確無保留價值時，再行銷毀，以免誤毀。
3、銷毀文件必須在指定地點進行，并指派專人監(jiān)銷，文件銷毀后，監(jiān)銷人應在銷毀注冊上簽字。
【篇二】。
一、職工檔案信息完善。
企業(yè)職工檔案是企業(yè)職能部門在招用、調(diào)配、培訓、考核、獎懲、選拔和任用等工作中形成的有關(guān)職工個人經(jīng)歷、政治思想、業(yè)務技術(shù)水平、工作表現(xiàn)以及工作變動等情況的文件材料。是歷史地、全面地考察職工的依據(jù)，是職工檔案的組成部分。在實際檔案整理工作中發(fā)現(xiàn)少數(shù)員工檔案材料存在不完善的情況，主要表現(xiàn)在以下五類材料：
一、學歷材料；二、黨群材料；三、獎勵材料；四、職務變動材料；五、薪酬變動材料。
針對以上不完善的員工檔案材料，做好查漏補缺工作。根據(jù)公司發(fā)文文件和人力資源系統(tǒng)信息梳理員工檔案信息，將梳理后的信息與員工紙質(zhì)檔案材料進行核對整理，對缺少材料做好記錄，并與相關(guān)職能部門聯(lián)系溝通，明確所需歸檔材料名稱及歸檔材料移交時間段。做到全面清理，逐步完善。年底完成原長期員工缺少材料補充工作，逐步完成所有員工檔案信息的建立健全工作。
明年具體安排如下：
針對不完善材料，采取措施如下：
檔案管理是一項持續(xù)地不斷補充完善信息材料的工作，需要相關(guān)部門領(lǐng)導、同事的支持與配合，樹立檔案材料歸檔意識，將歸檔材料妥善保存并按規(guī)定時間段移交，讓公司所有員工檔案信息更加充實、完善。
二、檔案信息化建設(shè)。
積極開發(fā)檔案信息資源，做好加工、整理、開發(fā)、利用工作，拓寬檔案的信息功能。具體措施：
1、購買計算機、掃描儀等硬件設(shè)施。
2、與計算機軟件系統(tǒng)開發(fā)人員溝通，為檔案信息化提供數(shù)據(jù)支持。
3、做好數(shù)據(jù)輸入的前期準備工作，參加相關(guān)業(yè)務的培訓學習。
4、擬定計劃，分批次完成員工檔案的數(shù)據(jù)輸入和全文掃描工作。
【篇三】。
到，利用檔案管理軟件，方便快捷，而且規(guī)范安全，方便查找、借閱，提高了檔案管理工作效率。同時完成榮譽檔案、聲像檔案、會計檔案的歸檔立卷工作。做好黨委、政府文件匯編，檔案利用效果匯編，干部任免專題索引，文號對照表，獲區(qū)以上的先進集體、先進個人專題索引等檢索工具、各類案卷目錄和有關(guān)資料匯編。實事求是地為領(lǐng)導提供決策依據(jù)和各部門提供可靠的事實依據(jù)，不斷提高檔案的利用價值。
我鎮(zhèn)村(居)委會檔案工作緊緊圍繞政府“七個一”工作部署，按照陸文君分管鎮(zhèn)長要求的“四個心”，即做到:熱心、恒心、耐心和細心，不斷完善檔案制度，加強檔案業(yè)務建設(shè)，不斷探索創(chuàng)新，使村(居)委會檔案工作邁上了新的臺階,得到了區(qū)檔案局好評。
1、完善管理制度，制訂了檔案工作的領(lǐng)導與檔案人員崗位責任制，制定和完善了檔案工作管理制度，狠抓薄弱環(huán)節(jié)，使我鎮(zhèn)村(居)委檔案工作逐步納入規(guī)范化、制度化。
2、加強檔案業(yè)務建設(shè)，為確保村(居)委會檔案建設(shè)工作有序發(fā)展，我鎮(zhèn)采用“請進來”、“走出去”的辦法，加強村(居)會委檔案業(yè)務培訓，專門邀請區(qū)檔案局督導科老師來漕涇舉辦檔案業(yè)務培訓班，提高業(yè)務素質(zhì)。精心組織檔案干部去先進單位學習，不斷增強檔案意識。
3、重點指導、培育了護塘、金光二個村“檔案管理”示范點，并在此基礎(chǔ)上組織村(居)委會檔案干部，分成四個組進行了一次互查、互評活動，總結(jié)經(jīng)驗、取長補短。
4、我鎮(zhèn)又邀請檔。案局督導科老師，再次舉辦機關(guān)有關(guān)部門和五所二中心“檔案業(yè)務”培訓班，參加培訓的檔案干部普遍反映受益匪淺。
工作的實踐使我體會到，作為一名兼職檔案員，要想做好檔案工作，首先就要愛崗敬業(yè)，從心底里熱愛檔案工作，同時還要有一定的社會責任感和腳踏實地的奉獻精神，認真學習和掌握一些相關(guān)的專業(yè)知識，掌握檔案工作的內(nèi)在規(guī)律，這樣工作就會游刃有余，處于主動地位，忙而不亂，有條不紊。
通過20xx年度工作回顧，檔案管理工作確實存在著很多不足，決心在新的一年里，在區(qū)檔案局以及鎮(zhèn)黨委政府的正確領(lǐng)導下，結(jié)合實際，切實改進工作作風，樹立進取爭先的意識，使檔案工作不斷趨向規(guī)范化、標準化、日常化，保證檔案材料完整和齊全。
明年檔案工作思路著重分為四個方面:即:重點、熱點、難點和亮點。
重點:深入開展業(yè)務指導，在做好機關(guān)檔案工作同時，抓好基層檔案工作管理。進一步深化計算機輔助檔案管理，實現(xiàn)檔案管理工作的現(xiàn)代化。
熱點:深化基層檔案工作，舉辦一次學習檔案法律、法規(guī)、業(yè)務知識等競賽活動，赴先進單位學習取經(jīng)，不斷提高完善檔案管理的業(yè)務素質(zhì)。
難點:指導并抓好基建等業(yè)務檔案管理，落實專人保管及時歸鎮(zhèn)檔案室存檔，確保檔案的完整和安全。
亮點:創(chuàng)新檔案工作機制，進一步重點培育金光村為我鎮(zhèn)“檔案管理”示范點，并總結(jié)經(jīng)驗加以推廣，充分發(fā)揮典型示范作用，為我鎮(zhèn)基層檔案工作樹立新的榜樣。
檔案工作是整體工作的不可缺少的重要部門，因而與漕涇鎮(zhèn)展望未來經(jīng)濟發(fā)展水平相適應，我們檔案工作要站在新的起點和高度不斷加強檔案意識完善檔案制度建設(shè)，把檔案的資源充分利用起來，確定檔案服務重點方向，創(chuàng)造更多的服務方式，開拓收集范圍，不斷提高檔案利用率，積極主動地為各行各業(yè)服務，努力實現(xiàn)檔案工作新發(fā)展，為檔案事業(yè)貢獻智慧和力量。
合規(guī)管理工作計劃表篇一
1、搞好班級衛(wèi)生，讓家長放心地把孩子交給我們，讓每個孩子都能在安全的環(huán)境中健康地生活。
2、布置好班級的環(huán)境，以全新的面貌來迎接孩子和家長。
3、認真做好接待工作。要求每位教師均要笑臉迎接孩子和家長，要詳細了解孩子在家的詳細情況，并做好記錄。
4、做好接送校車的登記工作。向家長再次了解幼兒的具體接送情況，并做好記錄。
5、利用第一周的時間來穩(wěn)定幼兒的情緒。主要是開展多種多樣的活動，讓幼兒喜歡來上幼兒園。
二、班級管理方面。
1、以民主管理為本。每周定期召開班會，主要是由班主任小結(jié)班級近段的工作情況，然后由每個老師反饋自己在工作中的疑惑或發(fā)現(xiàn)的問題，集體提出解決的方法，提高班級教育的凝聚力。
2、班主任要平時要注意及時收集各位老師的.好做法，并及時反饋給班級里的各個成員，方便她們更好地開展工作。
3、做好家園的聯(lián)系工作。利用面談、電話聯(lián)系、家訪、定期發(fā)放資料等手段與家長聯(lián)系，及時向他們匯報幼兒在園的情況;發(fā)現(xiàn)幼兒存在的問題，班級教育小組成員應提出解決的方法或建議。
三、教育教學方面。
幼兒園本學期的工作計劃中指出：我們要以園本的兒童觀和教育觀為依據(jù)，以目標體系為指向，在課程內(nèi)容的整合上進行深入的研究和探索。根據(jù)幼兒園的工作計劃，我們教師首先要改變自己的觀念，要清楚地認識到幼兒是學習的主體，他們有無限的潛力，我們要改變原有的雙語習得模式，把“先后習得”轉(zhuǎn)變?yōu)椤巴搅暤谩保ㄟ^“量變”促進“質(zhì)變”，切實提高雙語的教育質(zhì)量。
1、開學初，我們先給幼兒創(chuàng)設(shè)一個濃濃的雙語環(huán)境，教師帶頭說英語并以普通話配合或解釋，讓幼兒能聽清、聽懂，但不能要求幼兒一定用英語來回答，增加幼兒學英語的負擔。其次，通過唱英語歌曲和聽故事來提高幼兒學英語的興趣。最后，組織幼兒活動時，教師應盡量使用英語與幼兒進行交流，培養(yǎng)幼兒使用英語的能力。
2、積極鉆研園本課程。我們必須以文學作品為主干，然后向縱深方向發(fā)展，即活動內(nèi)容必須向五大領(lǐng)域發(fā)展。每個活動內(nèi)容均要具體化、形象化，便于幼兒接受。
3、積極參加年級組的教研活動。我們要充分利用年級教研的時間來學習他人好的教育教學方法，并積極發(fā)言，提出自己在開展活動中的疑惑或好的方法及建議。大家互相學習，互相借鑒，努力提高自己的科研水平。
4、利用集體備課時間，班級教育成員應針對本班的幼兒情況制定出符合本班幼兒發(fā)展的周計劃和周目標，以便班級工作更好地開展。
5、創(chuàng)設(shè)適合本班幼兒的環(huán)境，并充分利用起環(huán)境，讓環(huán)境配合教學，使幼兒有更多的活動空間和活動材料。
合規(guī)管理工作計劃表篇二
根據(jù)本年度工作情況與存在不足，合目前公司發(fā)展狀況和今后趨勢，行政部計劃從十個方面開展xx年度的工作：
1、進一步完善公司的組織架構(gòu)，確定和區(qū)分每個職能部門的權(quán)責，爭取做到組織架構(gòu)的科學適用，三年不再做大的調(diào)整，保證公司的運營在既有的組織架構(gòu)中運行。
2、完成公司各部門各職位的工作分析，為人才招募與評定薪資、績效考核提供科學依據(jù);。
3、完成日常行政招聘與配置;。
4、推行薪酬管理，完善員工薪資構(gòu)，實行科學公平的薪酬制度;。
5、充分考慮員工福利，做好員工激勵工作，建立內(nèi)部升遷制度，做好員工職業(yè)生涯規(guī)劃，培養(yǎng)雇員主人翁精神和獻身精神，增強企業(yè)凝聚力。
6、在現(xiàn)有績效考核制度基礎(chǔ)上，參考先進企業(yè)的績效考評辦法，實現(xiàn)績效評價體系的完善與正常運行，并保證與薪資掛鉤。從而提高績效考核的權(quán)威性、有效性。
7、大力加強員工崗位知識、技能和素質(zhì)培訓，加大內(nèi)部人才開發(fā)力度。
8、弘揚優(yōu)秀的企業(yè)文化和企業(yè)傳統(tǒng)，用優(yōu)秀的文化感染人;。
9、建立內(nèi)部縱向、橫向溝通機制，調(diào)動公司所有員工的主觀能動性，建立和諧、融洽的企業(yè)內(nèi)部關(guān)系。集思廣益，為企業(yè)發(fā)展服務。
10、做好人員流動率的控制與勞資關(guān)系、糾紛的預見與處理。既保障員工合法權(quán)益，又維護公司的形象和根本利益。
1、行政工作是一個系統(tǒng)工程。不可能一蹴而就，因此行政部在設(shè)計制訂年度目標時，按循序漸進的原則進行。如果一味追求速度，行政部將無法對目標完成質(zhì)量提供保證。
2、行政工作對一個不斷成長和發(fā)展的公司而言，是非常重要的基礎(chǔ)工作，也是需要公司上下通力合作的工作，各部門配合共同做好的工作項目較多，因此，需要公司領(lǐng)導予以重視和支持。自上而下轉(zhuǎn)變觀念與否，各部門提供支持與配合的程度如何，都是行政工作成敗的關(guān)鍵。所以行政部在制定年度目標后，在完成過程中懇請公司領(lǐng)導與各部門予以協(xié)助。
3、此工作目標僅為行政部xx年度全年工作的基本文件，而非具體工作方案。鑒于企業(yè)行政建設(shè)是一個長期工程，針對每項工作行政部都將制訂與目標相配套的詳細工作方案。但必須等此工作目標經(jīng)公司領(lǐng)導研究通過后方付諸實施，如遇公司對本部門目標的調(diào)整，行政部將按調(diào)整后的目標完成年度工作。同樣，每個目標項目實施的具體方案、計劃、制度、表單等，也將根據(jù)公司調(diào)整后的目標進行具體落實。
公司迄今為止的組織架構(gòu)嚴格來說是不完備的。而公司的組織架構(gòu)建設(shè)決定著企業(yè)的發(fā)展方向。
鑒于此，行政部在xx年首先應完成公司組織架構(gòu)的完善。基于穩(wěn)定、合理、健全的原則，通過對公司未來發(fā)展態(tài)勢的預測和分析，制定出一個科學的公司組織架構(gòu)，確定和區(qū)分每個職能部門的權(quán)責，使每個部門、每個職位的職責清晰明朗，做到既無空白、也無重疊，爭取做到組織架構(gòu)的科學適用，盡可能三年內(nèi)不再做大的調(diào)整，保證公司的運營在既有的組織架構(gòu)中運行良好、管理規(guī)范、不斷發(fā)展。
合規(guī)管理工作計劃表篇三
按照《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》及配套指引的.要求，及企業(yè)內(nèi)部控制工作規(guī)劃。20xx年內(nèi)控工作重心為內(nèi)部控制制度基礎(chǔ)管理工作。
在新手冊宣貫基礎(chǔ)上，要求各單位相關(guān)兼職內(nèi)控崗位做好業(yè)務流程梳理工作，全面梳理適用流程、重要風險和關(guān)鍵控制點，切實做到業(yè)務崗位歸口管理。
20xx年內(nèi)控管理工作的思路是：持續(xù)深化制度建設(shè)，推進崗位標準化，夯實基礎(chǔ)管理，不斷加強內(nèi)部控制與法律風險防控，提高管理控制能力，繼續(xù)嚴格招投標、合同與市場管理，規(guī)范市場交易行為，通過加強各項基礎(chǔ)管理工作，不斷實現(xiàn)管理的精細化、管理的新進步。
各部門及生產(chǎn)單位要以管理職責和基本業(yè)務為切入點，全面梳理適用流程、重要風險和關(guān)鍵控制點，落實適用流程及風險控制分配到專業(yè)部門和業(yè)務崗位，強化專業(yè)部門和業(yè)務崗位歸口管理責任；以流程管理和績效指標考核為手段，完善考核管理辦法，。建立“簡單、效率、規(guī)范”的流程管理機制，強化內(nèi)控基礎(chǔ)工作管理，深入推進提升工程預算橫本草和工程結(jié)算執(zhí)行力工作。
合規(guī)管理工作計劃表篇四
要建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質(zhì)量和水平。下面是小編為大家整理的關(guān)于合規(guī)風險管理的。
歡迎大家的閱讀。
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結(jié)合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設(shè)為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理、提高內(nèi)外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
(一)開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎(chǔ)。
(二)開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動的基礎(chǔ)上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構(gòu)，在全行范圍內(nèi)深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
(三)開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
(二)建立健全反洗錢和關(guān)聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關(guān)聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結(jié)20xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關(guān)內(nèi)容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結(jié)合實際，研究制定反洗錢和關(guān)聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調(diào)研，向相關(guān)部門提出可行建議。
(三)加強。
規(guī)章制度。
管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設(shè)的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢?當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則(以下統(tǒng)稱“合規(guī)法律、規(guī)則和準則”)相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險(信用風險、市場風險、操作風險)是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事(違法、違規(guī)、違德等)而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務權(quán)限分級授予，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時候，才會變成現(xiàn)實。但是，體制上的深層次矛盾、人員素質(zhì)的多種差異、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟學中所指的理性的經(jīng)濟人追求個人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運用過程中難免不會發(fā)生違法與不當行為，那么，要防止因越權(quán)、無權(quán)、濫用權(quán)或不盡職盡責給銀行利益造成的損害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。
2、合規(guī)人人有責。“人人有責”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
要形成鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險而隱瞞不報，對瞞報者要實施嚴厲處罰，對于主動報告問題或合規(guī)風險隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的。
心得體會。
：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。郵政儲匯資金是郵政業(yè)務管理的重點，要增強依法合規(guī)經(jīng)營意識，強化資金管理安全。依法開拓市場，擴大資金再循環(huán)。對金融銀行業(yè)來說，密碼和簽名非常重要，要以合規(guī)風險標準嚴格執(zhí)行規(guī)章制度審批簽名制度，嚴格執(zhí)行憑證管理制度，嚴格執(zhí)行款項審批制度，堅持儲匯資金?？顚Ｓ?，帳實相符，確保郵政儲蓄資金安全高效的為服務人民群眾和商業(yè)流通服務。
《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。首先要端正態(tài)度，嚴格要求自己，認真學習貫徹合規(guī)風險標準。加強自身修養(yǎng)，積極參加各種法律法規(guī)，金融業(yè)務學習和禮儀學習。正確認識學習風險合規(guī)管理的重要性，認真做好本職工作，嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。為中國郵政，郵政儲蓄銀行的美好明天，努力奮斗!
合規(guī)管理工作計劃表篇五
在前面的工作基礎(chǔ)上，20__年，我們科室的實驗室安全工作將進一步完善。我們將參照who《實驗室生物安全手冊》、國家《病原微生物實驗室生物安全管理條例》、《微生物和生物醫(yī)學實驗室生物安全通用手冊》以及《廣東省衛(wèi)生廳關(guān)于一、二級病原微生物實驗室生物安全管理的規(guī)定》和醫(yī)院jci管理及“三甲”創(chuàng)建中有關(guān)實驗室安全的要求，開展一系列工作，保證實驗室安全的順利實施。
一、加強管理，提高對實驗室安全工作的認識。
1、完善實驗室安全的層級管理體系。
2、廣泛宣傳，樹立安全意識。每半年至少開展一次實驗室安全培訓?？剖覍⑼ㄟ^板報、專題講座等形式，大力宣傳實驗室安全的重要性，努力營造建設(shè)實驗室安全的工作氛圍。
二、綜合整治、確保實驗室安全工作的成效。
1、定期檢查。每個季度組織人員進行實驗室安全的全面檢查；
2、認真做好檢查記錄，發(fā)現(xiàn)隱患及時解決。
1、個體防護用具的完善，力爭在有生物安全要求的部門配備規(guī)范的防護服（如隔離衣、連體工作服、圍裙）、手套、安全眼鏡、護目鏡、洗眼裝置、防護罩（面具）和應急淋浴設(shè)備（洗滌設(shè)施）。
2、實驗室硬件設(shè)施的完善：完成實驗室裝修，明確實驗室分區(qū)，綠色環(huán)保使用實驗室。
3、繼續(xù)儀器設(shè)備的實驗室安全全面檢查：
1）所有儀器設(shè)備是否都經(jīng)過安全使用認證？
2）在對儀器設(shè)備進行維護之前，是否進行了清除污染工作？
3）生物安全柜和通風櫥是否進行定期檢測和保養(yǎng)？
4）高壓滅菌器和其他壓力容器是否定期檢查？
5）離心機的離心桶及轉(zhuǎn)子是否定期檢查？
6）是否有盛放碎玻璃的安全容器和是否配備并使用供丟棄銳器的容器？
4、工作人員的健康與安全。
1）在重要地點放置急救箱；
2）在顯著和必須位置張貼生物安全標志；
3）與醫(yī)院職工保健部門共同制定與實驗室工作有關(guān)的免疫計劃；
4）舉行正確的生物安全操作的培訓，鼓勵實驗室成員報告潛在的暴露事件。
1）職業(yè)暴露和化學危險品溢出后的應急預案；
2）實驗室安全的全面認識。
合規(guī)管理工作計劃表篇六
一、教育目的：
為了進一步強化幼兒園安全教育工作，幫助小朋友樹立安全意識，掌握安全知識，提高自我保護和自救能力，養(yǎng)成在日常生活和突發(fā)安全事件中正確應對的習慣，我們中班組決定通過多種渠道增強幼兒的安全防護意識，教給幼兒多種自我保護的方法，讓幼兒在安全的環(huán)境中健康成長。特制定了一份安全教育計劃：
二、重點教育內(nèi)容：
1、園內(nèi)安全教育。幼兒園是幼兒學習、活動的主要場所。
(1)禁止幼兒擅自離開活動室和幼兒園。
(2)加強常規(guī)教育，嚴禁在樓道內(nèi)擁擠、起哄，避免沖撞，謹防幼兒因嬉戲玩耍引起碰傷、摔傷。
(3)加強戶外體育安全教育，教會幼兒如何正確地使用中、大型體育器械，提醒幼兒不玩危險性游戲，杜絕因玩具造成的傷害。
(4)要加強外出活動安全教育，讓幼兒知道外出活動應注意的安全事項，做到有秩序的集合、出行，確保活動過程不發(fā)生任何意外傷害事故。
(5)要注重幼兒心理健康教育和心理障礙疏導工作，防止和減少幼兒因心理疾病而發(fā)生的他傷、自傷、自殘事故。
2、交通安全教育。要結(jié)合中班幼兒的年齡特點和本園實際，加強幼兒行路常識、乘機動車常識、道路交通標志常識等教育，避免交通事故發(fā)生。
3、消防安全教育。教育幼兒不玩火和危險品，讓幼兒知道簡單的滅火常識，知道火警電話和報警的方法，加強自救與逃生、消防標識識別等教育，使廣大師生做到人人懂消防知識、人人有消防意識，保證幼兒園和師生不受火災傷害。
4、衛(wèi)生防病和飲食安全教育。知道不吃不干凈的食物，不喝生水等衛(wèi)生常識，養(yǎng)成飯前洗手、飯后漱口等良好的衛(wèi)生習慣。
5、自然災害防范教育。要加強對幼兒風暴、地震、洪水、泥石流、雷電、溺水以及自救等方面的教育，確保把自然災害損失降到最低限度。
三、教育形式：
1、幼兒園開辟安全宣傳欄及安全版面，發(fā)放告家長書等形式，向幼兒和家長普及安全知識，營造事事講安全的氛圍。
2、開展安全教育活動，各班組織安全主題教育活動，通過晨間談話、集體學習教育、游戲等，將安全融入一日活動中，進一步提高預防各種侵害和自我保護的能力。
3、以班級為單位，通過校信通、家長半日活動等渠道，向家長和幼兒宣傳安全知識。
合規(guī)管理工作計劃表篇七
“合規(guī)風險”指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則、以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。下面是小編為大家收集整理的《合規(guī)風險管理工作計劃三篇》，歡迎大家瀏覽、借鑒！合規(guī)風險管理工作計劃一。
xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的。
心得體會。
寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：
一、樹立合規(guī)辦事意識。
堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調(diào)業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。
二、樹立責任意識。
信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。
三、
樹立監(jiān)督意識。
員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應的處罰；二要加強工作作風建設(shè)，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。
通過前一階段的學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會的管理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。
一、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要。
開展合規(guī)文化教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)文化教育的認識，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。
形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和管理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。從現(xiàn)實看，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規(guī)定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺；要強化財會人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強內(nèi)控管理意識，狠抓基礎(chǔ)管理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)文化教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。
其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真。
總結(jié)。
和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟效益的需要。
加強合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。
特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業(yè)肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。
為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
中國銀監(jiān)會于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》（以下簡稱《指引》）已經(jīng)實施了9年多了，但是很多農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作至今仍存在諸多問題。筆者身在其中，對此有著深切的感受，故在此試著指出問題并給出對策。
農(nóng)商行都是從農(nóng)村信用社改制而來，其中很多尚未設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，其合規(guī)風險管理工作目前還是由風險管理部門在做，甚至連作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社有很多也是如此。然而，農(nóng)商行的風險管理部門本身就存在人員數(shù)量不足、業(yè)務素質(zhì)不高的問題，其本身的風險管理工作尚且疲于應付，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且，與風險管理部門“混業(yè)經(jīng)營”本身就違反了《指引》關(guān)于合規(guī)風險管理部門應保持獨立性的規(guī)定。
（二）合規(guī)風險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題。
（三）合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題。
很多農(nóng)商行對《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風險管理部門的職責履行得也很不到位，其中，主要存在以下幾個問題：
1、沒有做到持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，無法正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，不能準確把握法律、規(guī)則和準則對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響，未能及時為高級管理層提供合規(guī)建議。
2、在審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序、操作指南、常用合同的合規(guī)性方面，顯得能力不夠、底氣不足，審核意見有的不被業(yè)務條線接受和認可。
3、對員工的合規(guī)培訓不夠甚至完全沒有培訓。由于合規(guī)管理部門自身人員數(shù)量有限，素質(zhì)不高，無法履行《指引》規(guī)定的對員工進行合規(guī)培訓的工作職責。
4、未能選聘、跟蹤管理好合規(guī)風險管理工作的外包單位。目前，發(fā)展較快的農(nóng)商行在改制、重組、兼并、收購、資產(chǎn)證券化、運作上市的過程中，會選聘一些涉及合規(guī)風險管理的外包單位，比如：資產(chǎn)評估公司、會計師事務所、律師事務所、證券公司等。但是他們對這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范。這些外包單位基本上都是通過非公開招標或者非公開競聘的方式選聘而來的。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽、經(jīng)驗、能力、敬業(yè)精神等千差萬別，如果不通過公開招標或者公開競聘的方式擇優(yōu)選聘，將很難保證其業(yè)務素質(zhì)及服務質(zhì)量能夠滿足農(nóng)商行的實際需要。事實上，這樣選聘來的某些外包單位的服務質(zhì)量、工作效率確實不高，收費還不低。目前，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風險管理部門負責聯(lián)系和對接，卻談不上由其負責公開選聘和跟蹤管理。這就導致了合規(guī)風險管理部門根本無法對這些外包單位的工作效率和服務質(zhì)量做出客觀、真實的評價。
5、在保持與監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，并跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況方面做得還遠遠不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機構(gòu)保持有效的溝通，不能準確、真實地表達自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時向監(jiān)管機構(gòu)報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，不能嚴格執(zhí)行和落實監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見等等。
（一）針對合規(guī)風險管理機構(gòu)設(shè)置存在的問題，農(nóng)商行要盡快設(shè)法設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門能夠高效運轉(zhuǎn)。為此，作為行業(yè)主管機構(gòu)的省級農(nóng)村信用社首先要從自身做起，盡快在本級設(shè)立獨立的合規(guī)風險管理部門，從而起到示范帶頭作用，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風險管理部門。
（二）針對合規(guī)風險管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問題，農(nóng)商行應從以下二個方面著手：
1、以具有競爭力的薪酬待遇和職務級別等優(yōu)厚條件，積極從社會或者從具有先進、成熟的合規(guī)風險管理經(jīng)驗的大、中型銀行（比如：工行、農(nóng)行、中行、建行、民生銀行、招商銀行等）引進學有所成并且有豐富經(jīng)驗的合規(guī)風險管理人才，特別是法律人才，充實到農(nóng)商行合規(guī)風險管理部門，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作中去，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風險管理工作提供強大的專業(yè)支持。
2、對現(xiàn)有的合規(guī)風險管理人員，要加強合規(guī)業(yè)務培訓，要請大、中型銀行的合規(guī)風險管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務，特別是熟悉銀行法律業(yè)務的專家給合規(guī)風險管理人員進行培訓，并針對培訓的內(nèi)容進行測試，公布成績及排名，對經(jīng)常排名在前的人員給予適當?shù)木窦拔镔|(zhì)獎勵，對經(jīng)常排名在后的人員給予通報批評及經(jīng)濟處罰，以激發(fā)合規(guī)風險管理人員自覺學習的動力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風險管理能力。
據(jù)了解，目前有的省級農(nóng)村信用社已經(jīng)開始這項培訓工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效。接受合規(guī)（法律事務）培訓的人員也紛紛表示自己確實很需要并且很歡迎這種精準、實用的培訓方式。
（三）針對合規(guī)風險管理人才待遇存在的問題，農(nóng)商行要適當給予或者提高具有企業(yè)法律顧問資格、律師從業(yè)資格、法律職業(yè)資格的合規(guī)風險管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實際的工作能力安排其擔任適當?shù)念I(lǐng)導職務；對于不適合擔任領(lǐng)導職務的，可以考慮按中級或者高級技術(shù)職稱給予適當?shù)募墑e待遇。這樣既可以留住這些稀有人才，又可以激發(fā)其工作熱情，使其更加積極主動地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳、幫、帶”的作用，給農(nóng)商行培養(yǎng)、造就一支業(yè)務過硬、作風優(yōu)良、保障有力，能打勝仗的合規(guī)風險管理人才隊伍。
（四）針對合規(guī)風險管理機構(gòu)日常工作存在的問題，農(nóng)商行應從以下幾個方面著手：
1、對于新出臺的法律、規(guī)則和準則，要及時組織學習，并可以采取有獎知識競賽等方式，促使合規(guī)風險管理人員能夠第一時間了解并主動掌握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，進而使其逐步達到能夠?qū)W以致用地解決實際工作中遇到的合規(guī)問題，能夠及時給高級管理層提供合規(guī)建議的水平。
2、要加強合規(guī)風險管理人員對于銀行各項業(yè)務的學習和了解，加強其與各業(yè)務條線的溝通和互動，必要時可以互相派員學習、觀摩對方的業(yè)務及工作流程，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風險管理部門的審核意見和建議能夠做到有的放矢，容易被業(yè)務部門采納。
3、在提高合規(guī)風險管理人員自身業(yè)務素質(zhì)的前提下，充分運用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集），并積極借鑒其他金融機構(gòu)合規(guī)風險管理的經(jīng)驗教訓，采取各種形式（包括編寫讀物、制作圖片、圖表、進行相應的考試或者競賽等）加大合規(guī)培訓及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識，從而保證合規(guī)風險管理工作能夠得以順利、有效地開展。
4、要采取公開招標或者公開競聘的方式選聘外包單位，以確保把那些聲譽高、業(yè)務素養(yǎng)深、經(jīng)驗豐富、辦事認真負責的優(yōu)秀機構(gòu)和人員選聘進來。合規(guī)風險管理部門既要負責遴選合格的外包單位（必要時可以建立備選機構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤忠c這些外包單位進行有效溝通和對接，并及時有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進程，審核其工作成果，對其提供的外包服務給予客觀、真實的評價。
5、要加強與監(jiān)管機構(gòu)的有效溝通，堅決避免與監(jiān)管機構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞“蛇鼠一窩”，既要敢于向監(jiān)管機構(gòu)合理合法地表達自身的訴求，又要按監(jiān)管機構(gòu)的要求及時報送合規(guī)風險管理計劃和合規(guī)風險評估報告，更要不折不扣地堅決采取有力措施執(zhí)行和落實好監(jiān)管機構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見。
合規(guī)管理工作計劃表篇八
工作計劃怎么寫？在xxxx看來，工作計劃無非就是想盡一切可行的辦法達到上級下達的目標，并作出規(guī)劃，下面是xx為大家搜集整理的。
有這么一個故事：在一個炎熱的夏日，一對母子騎車走在寬曠的街道上，空氣中和腳底下不時傳來陣陣熱風，實在酷熱難耐，于是加快了速度，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。
可是，街口的紅燈卻不擇時機的擋住了她們的去路。她們立刻停在了路口，因為母親知道兒子平時最討厭闖紅燈的人，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走。
xx。
兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”
是呀，交通規(guī)則既然制定了，我們每個人都應該嚴格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全，為了家庭的幸福，為了國家的制度!
記得有一年，一個朋友從德國回來，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個十字路口，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過，就直接闖紅燈過去了，當時德國朋友很詫異，就問中國翻譯，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當時翻譯很尷尬的給他解釋，也許那個人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機會就教育人們，我們中國如此強大，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實有待于進一步提高，自覺性也應該加強，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑。是呀，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!
xx。
一個國家要強大，要發(fā)展，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守，去執(zhí)行，大家的行為就要合規(guī)，這樣，我們的國家才能更好的發(fā)展。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義。商業(yè)銀行要實現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī)，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ)。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度，確保法律法規(guī)和各項規(guī)章制度的貫徹落實，只有各方面合規(guī)了，才能保證商業(yè)銀行的資金安全，才能保證各項業(yè)務健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地。
銀行經(jīng)營管理中的風險控制，離不開合規(guī)合法的業(yè)務決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風險，不僅與違規(guī)相伴，而且與違規(guī)俱增。監(jiān)管機構(gòu)不堅持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機構(gòu)。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手，就無從落實風險管理。
xx。
當前，銀行業(yè)競爭日益加劇，各種不法分子千方百計利用各種手段乘機牟取不正當利益，他們看準了有些銀行員工有章不循的漏洞，乘機騙取銀行資金，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽上的損失，這樣的案例不勝枚舉。所以，只有控制和管理這些風險才能增加收益，這也是合規(guī)風險管理文化的核心理念，是銀行發(fā)展的一個重要標志。當然，我們首先要知道哪一類風險會給我們帶來收益，哪一類不會帶來收益。比如，操作風險，出了案子，就沒有任何收益，法律風險也一樣，對這兩類風險我們要堅決杜絕。
作為商業(yè)銀行，應該深深認識到：“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心，落實到我們每位員工的具體行動中，從點滴做起，從基本業(yè)務做起，在思想上重視，在行動上支持，在工作中嚴格要求自己，全員參與，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅持下去，處處合規(guī)，時時合規(guī)，事事合規(guī)，扎扎實實地做好各項基礎(chǔ)工作，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展，繼續(xù)發(fā)揚光大!
xx。
一、合規(guī)及合規(guī)風險的定義/概念。
合規(guī)，從字面上來理解，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則相一致。合規(guī)法律、規(guī)則和準則應包括：立法機構(gòu)和監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布的基本法律、規(guī)則和準則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準則;以及誠信和道德行為準則等。合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規(guī)創(chuàng)造價值。合規(guī)與銀行的成本和風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，違規(guī)加大風險成本，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值。
xx。
二、合規(guī)和三大風險的關(guān)系。
合規(guī)風險的定義與我們比較熟知的銀行三大風險是有所不同的。其主要的不同之處是，合規(guī)風險簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風險或損失，銀行自身行為的主導性比較明顯。而三大風險主要是基于客戶信用、市場變化、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風險或損失，外部環(huán)境因素的偶然性、客觀性、刺激性比較大。但合規(guī)風險與信用、市場、操作風險之間又是有著緊密聯(lián)系的。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風險是其他三大風險特別是操作風險存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風險的存在使得合規(guī)風險更趨復雜多變，且它們的結(jié)果基本相同，即都會給銀行帶來經(jīng)濟或名譽的損失。在一定程度上甚至可以說，它們之間有著某種因果或遞進關(guān)系。
xx。
三、
合規(guī)是一種文化這種文化是一種邊界的理念。是一種精神上的東西，它是在銀行長期經(jīng)營活動中逐步形成的人們的共同價值觀，是成員行為的思想邊界，對每個成員都能形成自我約束。古代哲學家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”。
害，制定嚴格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當運用，是無可辨駁和必要的。那么，合規(guī)文化的作用，就是要在每一個業(yè)務操作和管理層面，構(gòu)筑一個意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個成員個人的行為合拍，逐步形成銀行的作風和精神。
xx。
具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準則：
1、合規(guī)從高層做起。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機構(gòu)高層領(lǐng)導的所作所為首先要合規(guī)，要率先垂范，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動上以身作則，保持言行與銀行的宗旨和價值觀念相一致，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導一定要重視合規(guī)管理，配備合適的合規(guī)管理人員，合規(guī)管理的職能要細化，職責履行要到位，提高整個組織成員的合規(guī)水平。
具體需要做的包括：一是高級管理層應確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機構(gòu)有效管理包括合規(guī)風險在內(nèi)的各類風險至關(guān)重要。二是建立有效的合規(guī)風險管理體系。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實施，以使合規(guī)缺陷得到及時有效的解決。并配備充分和適當?shù)馁Y源，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風險管理的三項基本制度，即合規(guī)績效考核制度、合規(guī)問責制度和誠信舉報制度，加強對管理人員的合規(guī)績效考核，懲罰合規(guī)管理失效的人員，追究違規(guī)責任人的相應責任，對舉報有功者給予適當?shù)莫剟?，并對舉報者給予充分的保護。
xx。
2、合規(guī)人人有責。“人人有責”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責任。合規(guī)風險分布于銀行的所有工作崗位，這種分散化特征決定了每一個業(yè)務點都是合規(guī)操作的風險點，對合規(guī)部門來說，要求其控制住每一個風險點是非常困難的，即使可能，也是不現(xiàn)實的。實際上，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責任人。堅持合規(guī)操作和管理是每個部門、每位員工日常工作的神圣職責，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀守法的良好習慣，杜絕有章不循、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責”的理念。
xx。
至給予獎勵。從而形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。
合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理、防范和控制風險的能力。銀行作為經(jīng)營風險的企業(yè)，每時每刻都面臨著風險，都需要管理風險。因此，合規(guī)管理必須是一個持續(xù)性過程。
管理要求細則的學習以來，本人對開展風險風險合規(guī)管理的。
心得體會。
：《認真學習合規(guī)風險管理嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務規(guī)章制度增強資金運營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致。其內(nèi)涵：是強化制度約束，有效制衡，規(guī)范科學的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，各項經(jīng)營活動置于嚴密有效的制度、規(guī)章、流程的約束之下;各級管理者和員工要強化內(nèi)部控制意識，嚴格落實各項控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運行。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系，積極學習銀行法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心，促進郵政儲蓄銀行各項業(yè)務依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。
xx。
合規(guī)管理工作計劃表篇九
工作計劃網(wǎng)發(fā)布企業(yè)后勤管理工作計劃表格，更多企業(yè)后勤管理工作計劃表格相關(guān)信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
1、在杜絕所轄部室重傷以上事故的基礎(chǔ)上，確保年度事故為零;。
4、職工培訓在適應安全生產(chǎn)、崗位技能需求的同時，要進一步強化責任、提升水平;。
6、全力實施節(jié)能降耗、修舊利廢工作，爭取各種材料消耗下降到指標范圍內(nèi)，水、電、油、煤氣等指標嚴格控制在規(guī)定范圍內(nèi)，實現(xiàn)所制定目標。
(1)全面落實黨、政一把手對安全工作負責的崗位責任制;。
(2)突出抓好飲食安全工作，確保職工飲食健康;。
(3)細化措施，明確責任，強化監(jiān)督，嚴格檢查，獎懲嚴明。
2、兩堂一舍工作。
(2)在現(xiàn)有條件下對飯菜時常翻新，降低成本，全面提升職工生活質(zhì)量;。
3、其他服務部門。
××場要確保產(chǎn)品質(zhì)量，滿足安全生產(chǎn)需求。同時，推行單獨核算計件管理。水電組要實行工量和計時考核辦法，提高工作效率和服務水平。
4、經(jīng)營管理。
(1)食堂要推行餐飲掛牌名碼標價服務;。
(2)各營業(yè)餐點實行獨立核算，當日、當班核到班組;。
(3)食堂對外招待在已經(jīng)制定相應標準，建立業(yè)務招待賬戶的基礎(chǔ)上，繼續(xù)推行業(yè)務招待簽字制度，嚴格控制超標準招待和非業(yè)務招待。
5、宣傳教育工作。
(1)對黨的各項方針政策、法律法規(guī)宣傳要廣泛及時，反饋有力，提升水平;。
(3)外宣要具有超前意識，搶抓時機，采取多種渠道進行及時報道;。
(4)圍繞年度開展的`“四、五、六、十”評選活動，做好日常檢查督導工作，充分利用先進人物、典型案例起到影響和帶動的效果。
6、職工培訓。
結(jié)合縣安監(jiān)局和相關(guān)部門，做好公司地面單位特殊工種的認證、審證及換證工作。對不同層次的干部、員工進行專業(yè)技術(shù)和崗位技能培訓，確保達到相應的職業(yè)水準。
(2)在企業(yè)顯要位置懸掛5—6條符合企業(yè)科學發(fā)展要求的固定標語;。
(3)推進公司亮化、凈化工程。在鞏固以往公司場區(qū)，電廠路面的亮化工程方面，抓好地面各衛(wèi)生區(qū)域的管理，實現(xiàn)區(qū)域衛(wèi)生常態(tài)化管理。
8、節(jié)能降耗工作。
實行材料消耗、物耗有計劃，定指標，實現(xiàn)定量、定額、計量管理，采取以舊換新、回收利用制度，杜絕跑、冒、滴、漏現(xiàn)象，使水、電、煤、氣、油等指標實現(xiàn)限度有效利用。
三、方法措施。
1、制定任務目標和分期實施計劃，按計劃步驟開展工作。
2、搞好分工、落實責任、完善細化管理制度、現(xiàn)場督導、嚴格檢查、定期考核、獎懲嚴明。
3、深入實際，調(diào)查研究，掌握民情，了解下情，針對實際采取有效措施，解決干部職工生產(chǎn)、生活方面的困難和問題。
4、超前思維、了解當前最新政治動態(tài)，經(jīng)常與上級主管部門和業(yè)務單位聯(lián)系，以掌握不同時期的信息動態(tài)和宣傳主題，提高宣傳效果。
5、以人為本，創(chuàng)新思維，改進方法。通過座談會、征詢會、談心會等多種形式廣泛征集干部員工對服務、宣教方面的意見和建議，使企業(yè)服務和宣教工作更加貼近員工，更好地服務企業(yè)。
合規(guī)管理工作計劃表篇十
摘要：隨著國際社會上一系列重大財務丑聞和保險公司洗錢案的出現(xiàn)，國際和國內(nèi)社會日益認識到公司內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管的重要性、緊迫性和專業(yè)性，紛紛出臺政策或規(guī)定對其加以規(guī)范和指引。
然而，我國保險業(yè)還存在合規(guī)管理理念陳舊、合規(guī)管理制度不健全、合規(guī)管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規(guī)文化落后等大量問題，所以，應從合規(guī)管理理念、合規(guī)管理體系、合規(guī)管理人才、合規(guī)管理技術(shù)、合規(guī)文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規(guī)管理體系。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風險;合規(guī)管理;保險公司;制度建設(shè)。
20世紀90年代以前，各國對保險業(yè)的監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，比如有政府監(jiān)管部門的監(jiān)管、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，還有社會監(jiān)管(群眾監(jiān)管、媒體披露等)，其中，政府監(jiān)管部門的監(jiān)管是核心。
然而，隨著保險業(yè)務的日益多元化、國際化、復雜化，這種外部監(jiān)管方式的弊端日漸顯現(xiàn)，其已經(jīng)不能滿足政府監(jiān)管者對金融業(yè)經(jīng)營安全性的要求。
尤其是自上世紀末以來，在國際保險市場上，重大操作風險案、保險公司洗錢案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當局反思以政府監(jiān)管為核心內(nèi)容的外部監(jiān)管形式。
各國金融監(jiān)管當局、世界保險集團及其機構(gòu)在治理防范這些合規(guī)風險方面也形成了一些一致意見：在合規(guī)管理中，外部合規(guī)性監(jiān)管發(fā)揮了重要作用，但無法完全替代企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)風險管理。
在國內(nèi)，改革開放以來，尤其是十六大以后，我國保險業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數(shù)量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務范圍不斷拓展，保費收取迅速增長。
隨之而來的問題也不斷顯現(xiàn)，例如，保險訴訟案件逐漸增多、保險投訴逐年上漲等，這時刻提醒我們巨大的風險就隱藏在保險行業(yè)中。
與此相對應，201月5日，保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導意見(試行)》[1][保監(jiān)發(fā)[]2號];年9月7日，保監(jiān)會又發(fā)布了《保險公司合規(guī)管理指引》[2][保監(jiān)發(fā)[2007]91號](以下簡稱《合規(guī)指引》);，重新修訂生效的保險法明確規(guī)定，合規(guī)風險管理是保險公司的法定義務之一;，為了提高對保險公司進行合規(guī)監(jiān)管的強度，保監(jiān)會把這一年列為“合規(guī)年”。
合規(guī)管理是近年來保險公司加強內(nèi)控的新措施，但是保險業(yè)合規(guī)管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學的管理體系，因此，很有必要對其進行更進一步的研究。
(一)合規(guī)。
近年來，“合規(guī)”一詞在我國保險監(jiān)管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對它的理解卻不夠準確，有的甚至還將其理解為“符合規(guī)定”，不符合規(guī)定就是違規(guī)。
顯然，這種理解是片面的。
《合規(guī)指引》第二條給出了“合規(guī)”的含義：“本指引所稱的合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則?！盵2]由此可見，“合規(guī)”這個詞語的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險公司經(jīng)營活動所需的全部有關(guān)法律、規(guī)定和命令。
(二)合規(guī)風險。
從內(nèi)涵上看，合規(guī)風險主要指保險公司出于自己的因素主導性的違背規(guī)條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無形資產(chǎn)的折損。
譬如，假如某一客戶故意規(guī)避納稅任務、不按要求進行財務呈報、實施洗錢等違法活動，而一家保險公司故意參與進來，或為客戶的違法行為提供便利，那么該保險公司就要面臨嚴重的合規(guī)風險。
由此看來，合規(guī)風險管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據(jù)外部規(guī)條律令的規(guī)定，制定和不斷修訂合規(guī)政策，監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部合規(guī)政策的具體實行，對違規(guī)活動實施早期預警，以預防、化解和應對危機的一系列管理方法和原則。
它是一種全新的、主動的、制度化的、動態(tài)的管理模式。
對合規(guī)的理解大多數(shù)人保持“依法合規(guī)”的水平，只是被動的接受監(jiān)管當局的監(jiān)管，甚至一些企業(yè)把政府監(jiān)管看作是一種負擔。
長期以來，中國保險公司一直在強調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營”，但多數(shù)人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識到合規(guī)風險管理的專業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個公司系統(tǒng)內(nèi)貫徹實施依法合規(guī)管理的規(guī)則，甚至不清晰合規(guī)風險管理的特征和具體內(nèi)容。
總之，我國的整個保險行業(yè)還沒有普及和推廣嶄新的合規(guī)管理理念。
現(xiàn)有的合規(guī)風險管理機制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現(xiàn)象。
雖然大部分保險公司已經(jīng)依照中國保險監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，制定或修改了內(nèi)部規(guī)章制度、設(shè)置了合規(guī)部門和合規(guī)負責人，但大部分仍停留在崗位設(shè)置和制度的制定上，無法具體執(zhí)行，更未構(gòu)建起完整的合規(guī)管理機制，合規(guī)管理效果不明顯。
[3]主要體現(xiàn)在：
1.合規(guī)管理機構(gòu)的權(quán)威性與獨立性不足，與其他機構(gòu)不能有效協(xié)調(diào)配合。
當前，我國還有很多保險公司并沒有設(shè)立一個統(tǒng)一的合規(guī)部門，即使設(shè)立了，也仍然存在合規(guī)管理部門與原有的業(yè)務部門、法律部門、審計監(jiān)察部門等職責界定不清晰、相互協(xié)調(diào)配合不力等問題，其獨立性受到威脅;因合規(guī)部門的成立時間短，沒有配備有豐富經(jīng)驗的合規(guī)負責人，因此還未樹立很強的權(quán)威性，其業(yè)績被其他部門認同還需要一段時間。
2.合規(guī)管理部門組織結(jié)構(gòu)不完善，報告路徑不明確。
當前，我國還有很多保險公司沒有設(shè)立合規(guī)部門，或者設(shè)立了合規(guī)部門也未組建科學的組織架構(gòu)，致使已有的合規(guī)管理職能分散在多個職能部門，使合規(guī)風險管理的有效性不足;這也使得我國保險合規(guī)管理過程中不能形成明確的風險呈報路徑，導致風險被預警和識別后，不能及時上報給高管或合規(guī)負責人，因而不能采取措施積極應對風險，這給保險公司的風險管理埋下了很大隱患。
3.合規(guī)制度體系不完備。
在我國，雖然大多數(shù)保險公司已經(jīng)按照保監(jiān)會的要求制定了合規(guī)政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個宏觀上的框架，并沒有具體的實施細則，在實踐中也沒有將其貫徹落實。
如沒有詳細的制度清單，使得公司各機構(gòu)和工作人員不能充分了解與其業(yè)務有關(guān)的外部及內(nèi)部規(guī)定;沒有具體的激勵機制，使得對員工考核評價和責任追究缺乏相應的依據(jù)。
目前，我國的合規(guī)管理人員的素質(zhì)還不能滿足《合規(guī)指引》對合規(guī)風險管理人員的要求，具有相應資質(zhì)、經(jīng)驗、知識和能力的合規(guī)管理人才非常短缺。
一線職工缺乏系統(tǒng)的教育培訓，專業(yè)輔導不全面，對相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章等不能夠準確地理解和把握。
(四)合規(guī)技術(shù)匱乏。
風險始終伴隨著經(jīng)濟環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規(guī)風險管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。
但從目前的實踐情況看，合規(guī)風險管理技術(shù)仍然很落后，合規(guī)風險檢查手段落后，缺乏量化分析、識別、度量、監(jiān)測風險的方法，預防措施也跟不上合規(guī)風險的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風險識別管理技術(shù)。
合規(guī)風險管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規(guī)風險管理的瓶頸。[3]。
(五)合規(guī)文化落后。
我國保險公司至今還沒形成能嚴格執(zhí)行合規(guī)管理制度的保險公司文化，這也是我國保險公司合規(guī)管理不理想的原因之一。
目前，我國保險公司還沒形成主動合規(guī)的氛圍，普通員工缺乏正直和誠信的道德觀念;公司各機構(gòu)或各部門之間溝通協(xié)調(diào)不力，因有時存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導致合作文化的缺失;獎罰制度沒能有效落實，對做的好的沒有獎勵、對做的不好的沒有處罰，導致約束激勵機制扭曲，問責機制難以有效發(fā)揮作用;等等。
四、我國保險合規(guī)管理體制建設(shè)的框架。
我國傳統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)管是一種被動式的監(jiān)管方式，這種監(jiān)管方式存在很大弊端，因其強調(diào)監(jiān)管部門對保險公司實行事無巨細的監(jiān)管，致使保險公司在合規(guī)管理過程中喪失主動性。
因此，必須轉(zhuǎn)變合規(guī)管理的理念和方法，以全新的合規(guī)管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。
首先，保險公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規(guī)理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價值觀和道德觀，大力倡導誠信。
其次，保險公司應該努力提高公司每一位員工的合規(guī)意識，還要針對不同級別的管理人員和營銷人員開展不同的專業(yè)培訓和系統(tǒng)教育，讓全體職工都認識到：合規(guī)是全體職工和營銷員的職責和義務。
再次，樹立“主動合規(guī)”的理念。
公司領(lǐng)導層和全體員工要樹立自覺合規(guī)的意識，主動把監(jiān)管機構(gòu)的要求轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部規(guī)章制度，并且在監(jiān)管機構(gòu)啟動監(jiān)督之前自覺而主動地規(guī)范、調(diào)節(jié)自身的行為，將積極主動的合規(guī)理念在全公司加以推廣和普及。
1.保證合規(guī)部門及合規(guī)負責人的獨立性。
合規(guī)管理部門必須有一定的權(quán)力確保其管理職責的有效實施，必須有主動對所有可能存在的合規(guī)風險實施合規(guī)管理的能力，還應該有權(quán)力查處違規(guī)或違法的行為。
因此，各保險公司需制定相應的政策或文件，賦予合規(guī)部門以及合規(guī)負責人相應的權(quán)利和職責，以確保其獨立地實施合規(guī)管理職責，不受其他部門的干涉。
還要采取切實可行的措施，給予合規(guī)負責人充分的安全保障，使其免遭其他部門或人員的打擊、報復，以確立其權(quán)威性。
2.建立合理的合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)，明確合規(guī)管理報告路線。
根據(jù)目前保險行業(yè)的先進經(jīng)驗，保險公司合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)應以集中化管理和條線式報告為主。
集中化的管理模式是將全體負有合規(guī)管理職責的工作人員集中起來，統(tǒng)一安置在一個完全有獨立性的合規(guī)機構(gòu)之內(nèi);建立一個凌駕于地區(qū)合規(guī)管理網(wǎng)絡之上的中央合規(guī)部，即可在公司高級管理層下設(shè)合規(guī)風險管理委員會，并設(shè)合規(guī)負責人。
報告路線在合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建過程中具有舉足輕重的地位。
在報告路徑上，有條線式和矩陣式兩種模式，但應以條線式匯報(即下級合規(guī)人員直接向上級合規(guī)負責人呈報)為主、以矩陣式匯報(即向上級合規(guī)負責人呈報之際也一同向所屬的行政機構(gòu)負責人呈報)為輔。
同時要保障匯報路線的暢通，若匯報時遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報人可以向其上級匯報，直至匯報至董事會。
3.完善合規(guī)制度體系。
保險公司構(gòu)建完備的制度體系，要做到：
(1)根據(jù)我國外部規(guī)范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應遵守的所有規(guī)范，并結(jié)合保險公司的實際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務規(guī)則和合規(guī)政策。
(2)根據(jù)自身業(yè)務發(fā)展和內(nèi)部合規(guī)管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規(guī)管理手冊和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營銷人員的職責和問責標準;制定員工和營銷員行為準則，讓員工和營銷員清楚自己的行為操守;制定對違規(guī)的處罰制度，建立合規(guī)問責機制等。
(3)形成合規(guī)風險數(shù)據(jù)庫。
合規(guī)所涉及的法律、法規(guī)、監(jiān)管政策等外部規(guī)范和內(nèi)部制度的數(shù)量龐雜，對于大多數(shù)公司管理者和操作者來說，很難將所有的規(guī)章制度都加以掌握并嚴格遵守，因此，建立符合公司實際狀況的風險數(shù)據(jù)庫顯得很有必要。
將與合規(guī)相關(guān)的外部規(guī)范加以整理、歸納和儲存而形成的風險數(shù)據(jù)庫，可以方便相關(guān)人員進行查找、理解和使用，這將有利于進一步加強預防合規(guī)風險的效果。
按照《合規(guī)指引》的要求，保險公司的合規(guī)從業(yè)人員應具有相應的資格、知識、能力、經(jīng)驗、職業(yè)素質(zhì)和個人素質(zhì)，如對所適用的法律、法規(guī)、政策、標準最新發(fā)展的實時把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強的判斷力、直言不諱的勇氣等。
因此，學校和社會教育培訓機構(gòu)應加強此方面人才的培養(yǎng)，保險公司也應該定期對合規(guī)人員進行系統(tǒng)的培訓。
現(xiàn)階段，除了提高識別、分析、評估、監(jiān)測風險的現(xiàn)有技術(shù)手段外，我國保險公司需設(shè)立電子信息化的系統(tǒng)操作平臺，因此，我國應加強it合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，以實現(xiàn)保險業(yè)務的高效開展和管理。
it合規(guī)管理信息系統(tǒng)應與保險公司的商業(yè)、財務、信息決策系統(tǒng)等保持高度的相關(guān)性，以實現(xiàn)對合規(guī)風險的預警、識別、評估和預防。
[4]。
(五)培養(yǎng)公司合規(guī)文化。
合規(guī)文化是合規(guī)管理工作的基石，優(yōu)秀的合規(guī)文化能為企業(yè)創(chuàng)造價值、提升企業(yè)的核心競爭力。
因此，保險公司應當認識到公司合規(guī)文化建設(shè)的重要性。
公司應當從制度和流程入手構(gòu)建合規(guī)文化，在制度中明確反映公司的合規(guī)管理理念，并通過獎懲機制、合規(guī)問責機制強化員工的合規(guī)意識;同時，公司也可以組織主題文藝晚會、合規(guī)管理征文活動等形式積極宣傳合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心，成為員工的潛意識。
結(jié)語。
保險公司有效合規(guī)管理體系的形成需要一個不斷積累、不斷完善的過程，只要保險公司下定決心構(gòu)建并堅持做下去，有效的合規(guī)管理制度必將會形成，我國保險公司的合規(guī)風險將會得到有效控制。
保險業(yè)的合規(guī)風險管理是我國法治建設(shè)的一個具體而細微的環(huán)節(jié)，合規(guī)風險管理機制的構(gòu)建在推進法治建設(shè)進程的同時，必將給保險公司和整個保險行業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益、推動我國金融市場的繁榮和發(fā)展!
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合規(guī)管理工作計劃表篇十一
通過此次學習活動，結(jié)合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信，合規(guī)操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此學習活動的心得總結(jié)如下幾點。
(1)加強合規(guī)文化學習，落實合規(guī)制度。合規(guī)文化所成的規(guī)章制度是框架，是我們柜員進行合規(guī)操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權(quán)益。
(2)提高自身業(yè)務素質(zhì)，加強風險象環(huán)生防范意識。合規(guī)的貫徹執(zhí)行，是以金融業(yè)務知識為基矗合規(guī)制度的每一個項目，我們都可以從金融業(yè)務知識中找到答案，應該說加強自身業(yè)務素質(zhì)的培養(yǎng)，就是從源頭上認識合規(guī)文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營大持續(xù)，我們的業(yè)務在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務的風險點有深刻的認識，防范于未然。
(3)強化柜面風險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設(shè)置和人員配置進行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權(quán)限卡要按照事權(quán)進行劃分，對各項業(yè)務進行嚴格的審查和按流程規(guī)定辦理。
(4)深入開展內(nèi)控合規(guī)教育，提高風險防范意識和自我保護意識的教育，認真學習各項規(guī)章制度，嚴格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務，不斷強化員工風險象環(huán)生防范意識，從思想、經(jīng)營理念產(chǎn)，全面風險管理、職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風險控制文化，形成一種風險管理從有責的'內(nèi)控氛圍。
通過合規(guī)教育活動找到了自我正確的價值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)的執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
合規(guī)管理工作計劃表篇十二
摘要：目前，我國保險公司已逐步開始合規(guī)管理方面的探索，但仍存在觀念落后、機構(gòu)缺失、人才不足、技術(shù)匱乏的問題。
9月7日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》，對保險公司的合規(guī)管理工作進行了全面、詳細的規(guī)定。
各保險公司應當按照指引要求，樹立先進的合規(guī)理念，設(shè)置適當?shù)暮弦?guī)管理部門，建立科學的合規(guī)管理機制，以逐步提高合規(guī)管理的效率和效果，不斷加強企業(yè)內(nèi)部控制，有效防范和化解經(jīng)營風險。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風險;合規(guī)管理;合規(guī)部門;合規(guī)制度;合規(guī)理念。
近年來，保監(jiān)會不斷加大對保險市場的監(jiān)管力度，但違法違規(guī)行為仍屢禁不止。
違規(guī)企業(yè)在受到各種行政處罰的同時，也給公司帶來直接的經(jīng)濟損失，并且對整個保險行業(yè)的聲譽也造成很壞的影響。
實踐證明，僅有外部的監(jiān)管是遠遠不夠的，必須在保險公司內(nèi)部建立一套有效的合規(guī)風險管理機制，培育良好的合規(guī)意識，真正做到主動合規(guī)，才能確保整個保險市場的規(guī)范和有序。
為此，1月5日，中國保監(jiān)會在《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導意見(試行)》中首次提出：保險公司董事會除履行法律法規(guī)和公司章程所賦予的職責外，還應對“合規(guī)”、“內(nèi)控”和“風險”負最終責任。
209月7日，中國保監(jiān)會下發(fā)了《保險公司合規(guī)管理指引》(以下簡稱《指引》)，對合規(guī)管理的概念，合規(guī)負責人與合規(guī)管理部門的設(shè)置，董事會、監(jiān)事會、總經(jīng)理等各個層面的合規(guī)職責，以及合規(guī)管理的主要內(nèi)容等進行了全面、詳細的規(guī)定。
該《指引》的發(fā)布，為保險公司構(gòu)建全新的合規(guī)管理體系提供了明確的政策依據(jù)，必將大大促進中國保險業(yè)的合規(guī)管理工作。
《指引》對“合規(guī)”、“合規(guī)風險”以及“合規(guī)管理”給出了相應的定義，“合規(guī)是指保險公司及其員工和營銷員的保險經(jīng)營管理行為應當符合法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實守信的道德準則”;“合規(guī)風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規(guī)的保險經(jīng)營管理行為引發(fā)法律責任、監(jiān)管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險”;“合規(guī)管理是保險公司通過設(shè)置合規(guī)管理部門或者合規(guī)崗位，制定和執(zhí)行合規(guī)政策，開展合規(guī)監(jiān)測和合規(guī)培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規(guī)風險的行為”。
根據(jù)上述定義，合規(guī)中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思：一是要求企業(yè)制定的內(nèi)部規(guī)章制度必須符合外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則;二是要求企業(yè)的經(jīng)營行為不僅要遵守外部的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)準則，還要遵守企業(yè)內(nèi)部的各項規(guī)章制度。
合規(guī)中的“規(guī)”對于保險公司來說，可以理解為以下四個層面的內(nèi)容：
合規(guī)管理工作計劃表篇十三
為認真落實總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認識，高度重視，精心部署，狠抓落實，突出“五個結(jié)合”，促進了合規(guī)管理年活動的扎實開展。
一、堅持把合規(guī)管理活動與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學習篇目目錄》，采取集中推進方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學習活動。二是實施以考促學的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學習體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強了員工對“合規(guī)管理、從嚴治行”的認識和理解，使合規(guī)理念進一步深入人心。
二、堅持把合規(guī)管理活動與“四無”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴防案件和違規(guī)違紀問題。
為了增強案防能力和金融風險防控能力，該行從領(lǐng)導到員工層層簽訂了20xx年黨風廉政建設(shè)和“四無”目標責任書，把黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進行分解，使黨風廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實，分工負責，齊抓共管的格局。
三、堅持把合規(guī)管理活動與客戶風險排查相結(jié)合，著力提高風險管控水平。
今年上半年，該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進行了全面風險排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務操作的風險點進行了整改和完善，同時收回風險貸款萬元。
四、堅持把合規(guī)管理活動與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟處罰。此舉對支行領(lǐng)導班子履行職責、加強自律監(jiān)管、落實內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
五、堅持把合規(guī)管理活動與糾風專項治理相結(jié)合，著力促進黨風行風建設(shè)。
該行在全轄開展了糾風專項治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風專項治理工作的通知》；組織全體員工學習《黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《廉潔辦貸十不準》等10個文件，增強了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報告，并進行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
合規(guī)管理工作計劃表篇十四
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進行集中學習，且每天都有專人負責帶領(lǐng)大家學習，全員也都能自覺地參加每天的集中學習，不請假、不遲到，認真聽講、細記重點。正是基于信用社領(lǐng)導重視、員工充分認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性，大家學習觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認真，學習態(tài)度非常端正。通過一起學習，一起討論，學習筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學習氛圍。
二、合規(guī)意識得到提高。
通過學習，全員再一次認識到違規(guī)經(jīng)營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴重影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展；充分認識到只有扎實開展好“三大專項”活動，全員才能進一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個最低標準，經(jīng)手業(yè)務時心中應時刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個主人翁的姿態(tài)，嚴格照章操作，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責，為客戶服好務。
三、抓好學習長效機制。
“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的，所以今后全員的學習一定要進一步加強，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務技能、職業(yè)道德、社會公德等全方位地教育培訓。要切實從提高學習興趣點出發(fā)，改變一味單調(diào)的學習活動，積極通過采取多種形式，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動，也可通過“拉家?！钡姆绞綄W習內(nèi)容穿插其中，既活躍學習氣氛，又增強學習效果。
高級管理層要引導員工樹立“違規(guī)就是風險”、“一人違規(guī)，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓，珍惜現(xiàn)在的工作崗位。但是，合規(guī)決不僅僅是高級管理層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認真履行職責才能達到的。只有全員參與，自上而下都深刻認識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機構(gòu)內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。全員通過學習討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻計獻策，共同去彌補漏洞，共同去健全制度和規(guī)程，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為。全員通過學習討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程，易學、易懂、易操作、易檢查，形成“一項業(yè)務一本手冊，一個流程一項制度，一個崗位一套規(guī)定”。
合規(guī)管理工作計劃表篇十五
自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強內(nèi)控，保障信合事業(yè)無事故是新時期農(nóng)村信用社積極適應時代發(fā)展，實現(xiàn)“雙改”的必由之路。推進合規(guī)文化建設(shè)，將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執(zhí)行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏?，F(xiàn)將自查結(jié)果報告如下：
一、思想學習方面。
由于我是1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關(guān)的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學、查、改”的基礎(chǔ)是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。
在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)。
新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發(fā)現(xiàn)其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯(lián)合規(guī)管理和風險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面適應稽核工作，沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。
二、制度執(zhí)行方面。
我深刻認識到，銀行其風險防控方面有著較之于其他行業(yè)的重要性，所以自參加工作以來，我主要做到一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作。三是能夠堅持碰庫和軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符。四是能夠嚴格按照陽原縣農(nóng)村信用社綜合業(yè)務系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡，做到保管嚴密，操作合規(guī)。
但另外一方面，工作作風還不夠扎實，一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。二是作風不夠深入。平時忙業(yè)務多，抓制度少，只是認為只要服務好群眾，為群眾提供良好的金融服務環(huán)境，而輕慢了一些必要的操作規(guī)范。
三、風險防控方面。
平時能夠端正經(jīng)營指導思想，樹立科學的發(fā)展觀，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范。增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。
但在穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強等，認真分析原因主要有三個：一是風險防控意識不強，由于工作在距縣城較遠的區(qū)域，心理上認為，只要防控得當，就不會產(chǎn)生風險。二是認為我們聯(lián)社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。
四、糾改方向。
總之，通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅持抓學習，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
（二）要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。
（三）要進一步深化對河北省農(nóng)村信用社工作人員違反。
規(guī)章制度處理實施細則的學習，真正把內(nèi)控制度落到實處。
合規(guī)管理工作計劃表篇十六
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動，通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的'法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學習心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
“細節(jié)決定成敗，細節(jié)決定存亡”，這一點對高風險的金融行業(yè)尤為重要。古語有言“千里之堤，潰于蟻穴”。從巴林銀行的一個基層交易員對一個帳戶的管理失控，到一個具有200多年歷史的“龍字號”銀行的轟然倒下，銀行放松的每一個小細節(jié)，都有可能成為使“牢固大堤”轟然崩潰的“蟻穴”。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。通過這次認真學習，都感悟頗多，現(xiàn)將我個人的學習心得匯報如下：
一、認真學習，提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
要加強法律法規(guī)、規(guī)章制度的學習，提高思想素質(zhì)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行員工加強對風險防范知識的學習，就能認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為。要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的弊端，視制度為生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、從嚴治行，加強內(nèi)控，把細節(jié)管理融入長效機制建設(shè)中。
抓住“防、查、建、糾”四個關(guān)鍵點，建立四種機制，實現(xiàn)四個轉(zhuǎn)變。
一要“防”。建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作，工作中責權(quán)不分，職責不明，授權(quán)不清，反程序操作等現(xiàn)象。
二要“查”。建立監(jiān)督檢查長效機制。從集中檢查向制度化經(jīng)?；D(zhuǎn)變?；说认嚓P(guān)檢查部門要注重實效，提高科技手段在檢查中的運用，實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，檢查不能三天打魚兩天曬網(wǎng)，要常抓不懈。被查部門要加強事后監(jiān)督和事中復核，使“查”落實到每筆業(yè)務始終。
三要“建”。建立制度及時更新機制。從被動防向主動堵轉(zhuǎn)變，充分利用檢查結(jié)果，超前規(guī)劃，及時查補，及時堵塞漏洞，制定相關(guān)制度時要由具有一定實踐經(jīng)驗的人員參加，出臺的制度要易操作，易檢查，易評價。要加快機構(gòu)扁平化改革步伐，切實解決基層機構(gòu)多頭管理，使制度執(zhí)行能夠“一戳到底”。
四要“糾”。實行屬地、屬下、屬權(quán)管理。違規(guī)必糾，對于發(fā)現(xiàn)問題，絕不搞“下不為例”，對直接管理者要問責，對責任人要問責。通過加強教育，加強檢查，及時糾錯，嚴格問責等多手段的綜合運用，培養(yǎng)全行員工合、規(guī)經(jīng)營意識，建設(shè)合規(guī)文化系統(tǒng)工程，營造業(yè)務發(fā)展的良好內(nèi)部環(huán)境。
三、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
農(nóng)發(fā)行成立已經(jīng)快已經(jīng)，已逐步形成了自己的管理模式和特點。但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有相當大的差距。
一是風險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是運營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效規(guī)避。
合規(guī)管理工作計劃表篇十七
xxxxxxxx深圳分公司。
總公司：
20xx年是機遇與挑戰(zhàn)并存的一年，合規(guī)工作責任重大，使命光榮。深圳分公司深入學習和全面落實保險監(jiān)管部門、總公司工作會議精神，緊緊圍繞“合規(guī)經(jīng)營”的工作主基調(diào)，扎實推進公司20合規(guī)工作總戰(zhàn)略，貫徹落實總公司20xx年合規(guī)工作會議精神，狠抓“三道防線”責任落實，提升我公司的合規(guī)執(zhí)行力和履職能力，大力推進合規(guī)文化宣導和內(nèi)控缺陷改進等重點工作，初步實現(xiàn)了內(nèi)控合規(guī)與風險管理工作的規(guī)范化和信息化，加強內(nèi)控合規(guī)風險管理，為推進公司高質(zhì)量有效益可持續(xù)發(fā)展提供了重要保障?，F(xiàn)就我公司20xx年合規(guī)工作情況報告如下：
一、20xx年合規(guī)工作面臨的形勢回顧。
近一年來，隨著公司業(yè)務規(guī)模的迅猛增長，公司經(jīng)營管理水平取得明顯進步，風險管控能力明顯增強。但是，我們也清楚地知道，與監(jiān)管要求相比、與總公司對未來發(fā)展的目標要求相比，以及從當前內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的問題的嚴重程度來看，公司合規(guī)工作依然面臨較大壓力，一些制約依法合規(guī)經(jīng)營的深層次矛盾依然存在，有些問題還比較突出，合規(guī)工作所面臨的形勢還不容樂觀，合規(guī)工作任務依然十分艱巨。
從外部監(jiān)管形勢來看，整體監(jiān)管將長期保持高壓態(tài)勢。當前的保險監(jiān)管，呈現(xiàn)出不同以往的特點，一是更加注重上下聯(lián)動、延伸檢查；二是更加注重檢查在下、立案在上；三是更加注重分類監(jiān)管、整體評價。可以看出，監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管理念和思路也在發(fā)展，監(jiān)管的要求越來越高。在年初召開的全國保險監(jiān)管工作會議上，中國保監(jiān)會將20xx年保險監(jiān)管的基本思路確定為“抓服務、嚴監(jiān)管、防風險、促發(fā)展”，從監(jiān)管和合規(guī)的角度看，主要體現(xiàn)出一個“嚴”字：一是檢查對象更加明確，把市場份額較大、增速快的新公司、違規(guī)問題較多和整改不力的公司作為檢查重點。二是檢查重點更加突出，繼續(xù)嚴肅查處經(jīng)營數(shù)據(jù)不真實、中介業(yè)務違法違規(guī)和理賠難等問題。三是責任追究更加嚴格，把處罰責任人、停業(yè)、吊銷許可證和追究上級領(lǐng)導責任作為主要手段，強化上級公司對分支機構(gòu)的管控責任。四是消費者利益導向更加清晰，把解決車險理賠難和壽險銷售誤導作為今年三項重點監(jiān)管工作之首，把保護消費者利益作為監(jiān)管重要目標及衡量工作成效的重要標準。
從總公司合規(guī)管控要求來看，總公司對內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)要求將進一步提高，管理力度將進一步加大。20xx年，是總公司實現(xiàn)“十二五”規(guī)劃目標的關(guān)鍵之年，總公司制定了“使命xx計劃”，提出20xx年實現(xiàn)保費xx以上的增長、規(guī)模突破xxx億元的要求，省公司確定了“保費增速xx以上，保費收入突破xx億元”的經(jīng)營目標。作為地市級分公司的后臺支持部門，合規(guī)條線應當在公司改革發(fā)展轉(zhuǎn)型中提供強有力支持和保障。
20xx年，合規(guī)戰(zhàn)線的工作人員，面臨的形勢十分嚴峻，合規(guī)工作千頭萬緒，任務十分艱巨?？偣驹谀瓿跣峦瞥龅膶ｍ椇弦?guī)工作就多達近二十項，包括規(guī)章制度清理、合規(guī)履職評價、內(nèi)控自我評價、操作崗位風險檢查、風險預警指標體系建設(shè)、專項風險業(yè)務排查、內(nèi)控流程梳理等一系列內(nèi)控合規(guī)工作，這對我們的工作責任心和積極性是一次重大的考驗，20xx年我公司緊跟形勢，有所作為，既堅持原則，把守底線，又通過多種形式的合規(guī)手段，推動了合規(guī)理念提升，實現(xiàn)了合規(guī)創(chuàng)造價值。
（一）抓好一條主線，持續(xù)完善三道防線體系。
一是細化合規(guī)履職范圍。公司下屬支公司負責人是第一道防線和第一責任人，通過自我評估、自我檢查、自我整改履行經(jīng)營過程中的內(nèi)控合規(guī)職能。第一道防線對經(jīng)營和業(yè)務流程中的風險主動進行識別、評估和控制，收集、報告風險點并及時進行整改。公司的市場部分管領(lǐng)導是第二道防線的管理責任人，通過業(yè)務管理、監(jiān)督檢查、組織整改履行業(yè)務條線的內(nèi)控合規(guī)職能。第二道防線對本業(yè)務條線中的風險組織實施檢查、整改并及時調(diào)整業(yè)務政策。公司的合規(guī)崗及分管領(lǐng)導是第三道防線。其中合規(guī)崗通過制定內(nèi)控合規(guī)管理的政策、標準和要求，為第一、二道防線提供內(nèi)控合規(guī)管理的方法、工具、流程，促進內(nèi)控合規(guī)管理的一致性和有效性；制定第一、二道防線業(yè)務自查檢查標準，執(zhí)行合規(guī)信息收集、分析和報告制度，評估和監(jiān)控第一、二道防線內(nèi)部控制和操作風險狀況，撰寫風險報告。
二是學習執(zhí)行創(chuàng)新合規(guī)管理工具。1.落實開展關(guān)鍵崗位檢查標準制定項目，作為操作崗位自查和“二、三道防線”檢查的基本依據(jù)，逐步探索標準化的自查流程，促使四級機構(gòu)通過持續(xù)自我檢查實現(xiàn)關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)的落實到位。2.學習總公司公司正在研發(fā)的信息系統(tǒng)，提高合規(guī)服務能力，實現(xiàn)合規(guī)審核、風險識別；強化內(nèi)控評價運作，實現(xiàn)內(nèi)控測試、內(nèi)控報告、缺陷改進的規(guī)范化；加強操作風險預警，實現(xiàn)事件報告、數(shù)據(jù)收集、指標監(jiān)控的流程化。3.執(zhí)行并細化“三道防線”日常檢查管理辦法和第二道防線監(jiān)督檢查工作方案，切實增強“三道防線”的履職能力。
三是形成閉環(huán)處理機制。全面梳理各職能部門監(jiān)督檢查、問題整改工作的報告流程，執(zhí)行并細化合規(guī)信息分類標準，執(zhí)行并落實統(tǒng)一發(fā)現(xiàn)問題描述語言，規(guī)范信息報送內(nèi)容要素、嚴格問題整改時限要求，整合各環(huán)節(jié)職能，以內(nèi)控合規(guī)與風險管理信息平臺為載體，形成問題報告、方案確定、整改跟進的閉環(huán)處理機制，促進違規(guī)問題、內(nèi)控缺陷、操作風險等各類風險事件的.動態(tài)化、實時化管控，進一步發(fā)揮合規(guī)崗位的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)作用。
（二）抓隊伍建設(shè)，創(chuàng)新合規(guī)工作機制。
目前，公司合規(guī)崗屬兼崗，不能全面滿足公司高速發(fā)展時期對合規(guī)保障的需求。今年，，我公司將合規(guī)崗轉(zhuǎn)為主崗，明確了合規(guī)崗的職責，實實在在地承擔起本部門和歸口管理條線的合規(guī)工作。同時，由于合規(guī)工作形勢嚴峻，在這個過程中，通過工作機制的持續(xù)完善和創(chuàng)新，通過開展多種形式的學習、培訓、交流和溝通，在動態(tài)發(fā)展中提高合規(guī)崗工作人員的合規(guī)技能，更好的為公司的經(jīng)營發(fā)展服務。
（三）抓培訓宣導，提高全員合規(guī)意識。
深入開展內(nèi)控合規(guī)文化宣導，不斷豐富培訓層級和形式，提高合規(guī)宣導深度和廣度。一是基本健全合規(guī)培訓體系。分層次、分需求，基本建立起了面向管理者、各職能部門和各業(yè)務條線的多維度合規(guī)培訓體系。一是對各職能部門負責人，在總公司風控合規(guī)部的指導下開展培訓工作，定期加強對法律法規(guī)和最新保險監(jiān)管政策的學習，吃透監(jiān)管精神，增強合規(guī)意識與法紀觀念；二是對全體員工以及業(yè)務條線人員，公司繼續(xù)開展展業(yè)合規(guī)培訓和新員工入司合規(guī)培訓；公司按季度結(jié)合各部門各崗位履職要求，通過案例分析、警示教育、普法宣傳、合規(guī)承諾等方式，培育全員合規(guī)意識，引導各級干部員工夯實內(nèi)控合規(guī)的思想基礎(chǔ)；二是豐富合規(guī)宣導內(nèi)容。以保險監(jiān)管政策、專項業(yè)務領(lǐng)域、內(nèi)控合規(guī)常識為培訓重點，把合規(guī)文化的宣導與典型違規(guī)案例、常見違規(guī)行為的深入剖析結(jié)合起來，與日常的風險警示教育結(jié)合起來，與保險監(jiān)管政策結(jié)合起來，與合規(guī)知識技能的普及培訓結(jié)合起來，與先進合規(guī)經(jīng)驗的交流結(jié)合起來，與合規(guī)績效的考核評價結(jié)合起來，既注重軟性影響，又強化剛性約束。三是關(guān)注合規(guī)風險，重點開展培訓宣導。
（四）抓合規(guī)檢查，促進全面風險管理。
進一步加大合規(guī)檢查力度，整合資源，上下聯(lián)動，現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合，專項性檢查與綜合性檢查相結(jié)合，部門自查與排查相結(jié)合，擴大檢查覆蓋面，提高內(nèi)控合規(guī)和風險管理工作的專業(yè)化水平。公司高度關(guān)注各流程操作風險，積極開展合規(guī)自查自糾工作。一是做好保監(jiān)局檢查整改復查工作，按照總公司要求對保監(jiān)局檢查出的問題進行限期整改并跟蹤整改情況，按規(guī)定上報整改結(jié)果。二是在總公司的指導下，分階段開展風險排查、內(nèi)控評估、制度梳理等工作。
合規(guī)管理工作計劃表篇十八
工作計劃網(wǎng)發(fā)布幼兒園后勤管理工作計劃表2019，更多幼兒園后勤管理工作計劃表2019相關(guān)信息請訪問工作計劃網(wǎng)工作計劃頻道。
一、積極探索，與時俱進。
1、加強學習，提高素質(zhì)，增強自信。
2、促進學習交流、互動，樹立求知意識，善于學習、勇于創(chuàng)新。
3、團隊合作，主動參與優(yōu)質(zhì)服務的行列，用心去做，用心體會。
4、向書本學習，向同事學習，向自己學習，在學習中積極探索。
5、促進“四個學會”，即學會學習，學會做事，學會合作，學會生存。
6、有計劃、有目標，主動地工作，克服消極心態(tài)，樹立積極態(tài)度，與全園的工作保持一致。
7、每個人寫好工作計劃，學期工作總結(jié)，做好讀書筆記。
二、重視安全、保衛(wèi)工作。
1、繼續(xù)做好檢查全園安全工作。
2、食堂每天做好餐用具的消毒，食物的驗收，幼兒的用餐留樣，并做好登記。
3、食堂繼續(xù)做好下班前的各種檢查，人離門鎖，防止外人進入。
4、食堂做好各種機器的安全操作。
5、司機做好汽車的保養(yǎng)與行車安全。
6、門衛(wèi)盡快熟悉新生與家長，堅守崗位，按時關(guān)鎖大門，繼續(xù)做好來訪者的登記與詢問。
7、門衛(wèi)每天做好下班前的電器、電源、門窗的常規(guī)檢查。
三、各部門日常工作要點。
1、庫房管理與采購。
1)購置和發(fā)放新生床上用品、書包、服裝等。
2)做好開學前，班級衛(wèi)生用品、辦公室用品的購進與發(fā)放。
3)每月做好固定資產(chǎn)的對帳和盤存工作。
4)維修各班級的壞床、壞椅等工作。
5)投放沙池玩具、體育器材。
2、維修工作。
1)開學前擺放好幼兒活動場所各種體育器材，整理好體育用品房器材。
2)每周一認真做好活動場所大型玩具、體育器材的.檢查維修工作。每天整理和檢修體育用品房器材，保證體育器械的安全性。
3)每月初對班級與辦公場所的電扇進行一次全面的檢查與維護。
4)每周對食堂煤氣用具、煤氣管、電器設(shè)備、門窗，進行一次全面的檢查修理。
5)每月檢查一次門窗，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。
6)每周檢查各班級和走廊、大廳及辦公場所的照明設(shè)施，發(fā)現(xiàn)問題立即維修。
7)進入夏季前清洗空調(diào)，放好各處遙控器，學期結(jié)束負責收撿公用遙控器。
8)定期給所有電腦升級殺毒。放假前檢查教師辦公電腦及電源的關(guān)閉。
3、財務工作。
1)做好新生的各種收費及班級的雜費收繳。
2)每月按時公布伙食盈虧帳。
3)按時發(fā)放各種工資、獎金、津貼。
4)做好各班幼兒的請假登記及伙食費退費工作。
5)做好每月的財務報表上報工作。
4、食堂工作。
1)每天做好室內(nèi)外、餐廳的整潔。
2)根據(jù)幼兒飯量的大小、分餐與開餐的先后，安排分餐;注意飯菜的保溫。
3)學期結(jié)束前清點餐用具。
4)食堂重地嚴格禁止非工作人員入內(nèi)。
5、門衛(wèi)工作。
1)種好種植園地和綠化植物，定期施肥剪枝。
3)每天做好責任區(qū)的衛(wèi)生工作。
4)每天放學后整理操場，大廳的玩具、物品。
合規(guī)管理工作計劃表篇十九
一、文件材料的收集管理。
1、公司指定專人負責文件材料的管理。
2、文件材料的收集由各部門或經(jīng)辦人員負責整理，交總經(jīng)理審閱后歸檔。
3、一項工作由幾個部門參與辦理的，在工作中形成的文件材料，由主辦部門或人員收集，交行政部備案。會議文件由行政部收集。
二、歸檔范圍。
1、重要的會議材料，包括會議的通知、報告、決議、總結(jié)、典型發(fā)言、會議記錄等。
2、本公司對外的正式發(fā)文與有關(guān)單位來往的文書。
3、本公司的各種。
總結(jié)報告請示批復會議記錄統(tǒng)計報表及簡報。
4、本公司與有關(guān)單位簽訂的合同、
協(xié)議書。
等文件材料。
5、本公司職工的個人檔案、
勞動合同。
工資福利方面的文件材料。
6、本公司的大事記及反映本公司重要活動的剪報、照片、錄音、錄像等。
三、歸檔要求。
1、檔案質(zhì)量總的要求是：遵循文件的形成規(guī)律和特點，保持文件之間的有機聯(lián)系，區(qū)別不同的價值，便于保管和利用。
2、歸檔的文件材料種數(shù)、份數(shù)以及每份文件的頁數(shù)均應齊全完整。
3、在歸檔的文件材料中，應將每份文件的正件與附件、印件與定稿、請示與批復、轉(zhuǎn)發(fā)文件與原件，分別立在一起，不得分開，文電應合一歸檔。
4、不同年度的文件一般不得放在一起立卷;跨年度的總結(jié)放在針對的最后一年立卷;跨年度的會議文件放在會議開幕年。
5、檔案文件材料應區(qū)別不同情況進行排列，密不可分的文件材料應依序排列在一起，即批復在前，請示在后;正件在前，附件在后;其它文件材料依其形成規(guī)律或特點，應保持文件之間的密切聯(lián)系并進行系統(tǒng)的排列。
6、案卷封面，應逐項按規(guī)定用鋼筆書寫，字跡要工整、清晰。
1、按照有關(guān)規(guī)定做好文件材料的收集、整理、分類、歸檔等工作。
2、按照歸檔范圍、要求，將文件材料按時歸檔。
3、工作人員應當遵紀守法、忠于職守，努力維護公司檔案的完整與安全。
4、公文承辦部門或承辦人員應保證經(jīng)辦文件的系統(tǒng)完整(公文上的各種附件一律不準抽存)。
5、結(jié)案后及時歸檔。工作變動或因故離職時應將經(jīng)辦的文件材料向接辦人員交接清楚，不得擅自帶走或銷毀。
五、檔案的利用。
1、公司檔案借閱。
(1)公司內(nèi)部人員可以借閱，借閱者都要填寫《機密文件借閱單》，報主管人員批準后，方可借閱。其中非受控文檔的借閱要由部門經(jīng)理簽字批準;受控文檔的借閱要由總經(jīng)理簽字批準。
(2)外單位借閱檔案時，應持有單位。
介紹信。
經(jīng)總經(jīng)理批準后方可借閱且不得帶離檔案室。其摘抄內(nèi)容也須總經(jīng)理同意且審核后方能帶出。
2、檔案借閱的最長期限為一周;對借出檔案，檔案管理人員要定期催還，發(fā)現(xiàn)損壞、丟失或逾期未還，應寫出書面報告，報總經(jīng)理處理。
3、公司檔案只有公司內(nèi)部人員可以復制，復制者都要填寫《機密文件復制單》，報主管人員批準后，方可復制。其中非受控文檔的借閱要由部門經(jīng)理簽字批準;受控文檔的借閱要由總經(jīng)理簽字批準。
4、必須嚴格保密，不準泄露檔案材料內(nèi)容，如發(fā)現(xiàn)遺失必須及時匯報，追究當事人責任。
5、不準拆卷及任意抽、換卷內(nèi)文件或剪貼涂改其字句等;不得任意摘抄或復制案卷內(nèi)容，如確有需要，必須經(jīng)總經(jīng)理批準才能摘抄或復制。
6、必須愛護檔案，保持整潔，不準在檔案材料中寫字、劃線或作記號等。
7、不準轉(zhuǎn)借，必須專人專用。
8、用畢按時歸還，如需延長借閱時間，必須通知檔案管理人員另行辦理續(xù)借手續(xù)。
1、對已失效的檔案，由檔案管理員登記造冊，經(jīng)相關(guān)領(lǐng)導共同鑒定，報總經(jīng)理批準后，按規(guī)定銷毀。
2、經(jīng)批準銷毀的檔案，可單獨存放半年，經(jīng)驗證確無保留價值時，再行銷毀，以免誤毀。
3、銷毀文件必須在指定地點進行，并指派專人監(jiān)銷，文件銷毀后，監(jiān)銷人應在銷毀注冊上簽字。
【篇二】。
一、職工檔案信息完善。
企業(yè)職工檔案是企業(yè)職能部門在招用、調(diào)配、培訓、考核、獎懲、選拔和任用等工作中形成的有關(guān)職工個人經(jīng)歷、政治思想、業(yè)務技術(shù)水平、工作表現(xiàn)以及工作變動等情況的文件材料。是歷史地、全面地考察職工的依據(jù)，是職工檔案的組成部分。在實際檔案整理工作中發(fā)現(xiàn)少數(shù)員工檔案材料存在不完善的情況，主要表現(xiàn)在以下五類材料：
一、學歷材料；二、黨群材料；三、獎勵材料；四、職務變動材料；五、薪酬變動材料。
針對以上不完善的員工檔案材料，做好查漏補缺工作。根據(jù)公司發(fā)文文件和人力資源系統(tǒng)信息梳理員工檔案信息，將梳理后的信息與員工紙質(zhì)檔案材料進行核對整理，對缺少材料做好記錄，并與相關(guān)職能部門聯(lián)系溝通，明確所需歸檔材料名稱及歸檔材料移交時間段。做到全面清理，逐步完善。年底完成原長期員工缺少材料補充工作，逐步完成所有員工檔案信息的建立健全工作。
明年具體安排如下：
針對不完善材料，采取措施如下：
檔案管理是一項持續(xù)地不斷補充完善信息材料的工作，需要相關(guān)部門領(lǐng)導、同事的支持與配合，樹立檔案材料歸檔意識，將歸檔材料妥善保存并按規(guī)定時間段移交，讓公司所有員工檔案信息更加充實、完善。
二、檔案信息化建設(shè)。
積極開發(fā)檔案信息資源，做好加工、整理、開發(fā)、利用工作，拓寬檔案的信息功能。具體措施：
1、購買計算機、掃描儀等硬件設(shè)施。
2、與計算機軟件系統(tǒng)開發(fā)人員溝通，為檔案信息化提供數(shù)據(jù)支持。
3、做好數(shù)據(jù)輸入的前期準備工作，參加相關(guān)業(yè)務的培訓學習。
4、擬定計劃，分批次完成員工檔案的數(shù)據(jù)輸入和全文掃描工作。
【篇三】。
到，利用檔案管理軟件，方便快捷，而且規(guī)范安全，方便查找、借閱，提高了檔案管理工作效率。同時完成榮譽檔案、聲像檔案、會計檔案的歸檔立卷工作。做好黨委、政府文件匯編，檔案利用效果匯編，干部任免專題索引，文號對照表，獲區(qū)以上的先進集體、先進個人專題索引等檢索工具、各類案卷目錄和有關(guān)資料匯編。實事求是地為領(lǐng)導提供決策依據(jù)和各部門提供可靠的事實依據(jù)，不斷提高檔案的利用價值。
我鎮(zhèn)村(居)委會檔案工作緊緊圍繞政府“七個一”工作部署，按照陸文君分管鎮(zhèn)長要求的“四個心”，即做到:熱心、恒心、耐心和細心，不斷完善檔案制度，加強檔案業(yè)務建設(shè)，不斷探索創(chuàng)新，使村(居)委會檔案工作邁上了新的臺階,得到了區(qū)檔案局好評。
1、完善管理制度，制訂了檔案工作的領(lǐng)導與檔案人員崗位責任制，制定和完善了檔案工作管理制度，狠抓薄弱環(huán)節(jié)，使我鎮(zhèn)村(居)委檔案工作逐步納入規(guī)范化、制度化。
2、加強檔案業(yè)務建設(shè)，為確保村(居)委會檔案建設(shè)工作有序發(fā)展，我鎮(zhèn)采用“請進來”、“走出去”的辦法，加強村(居)會委檔案業(yè)務培訓，專門邀請區(qū)檔案局督導科老師來漕涇舉辦檔案業(yè)務培訓班，提高業(yè)務素質(zhì)。精心組織檔案干部去先進單位學習，不斷增強檔案意識。
3、重點指導、培育了護塘、金光二個村“檔案管理”示范點，并在此基礎(chǔ)上組織村(居)委會檔案干部，分成四個組進行了一次互查、互評活動，總結(jié)經(jīng)驗、取長補短。
4、我鎮(zhèn)又邀請檔。案局督導科老師，再次舉辦機關(guān)有關(guān)部門和五所二中心“檔案業(yè)務”培訓班，參加培訓的檔案干部普遍反映受益匪淺。
工作的實踐使我體會到，作為一名兼職檔案員，要想做好檔案工作，首先就要愛崗敬業(yè)，從心底里熱愛檔案工作，同時還要有一定的社會責任感和腳踏實地的奉獻精神，認真學習和掌握一些相關(guān)的專業(yè)知識，掌握檔案工作的內(nèi)在規(guī)律，這樣工作就會游刃有余，處于主動地位，忙而不亂，有條不紊。
通過20xx年度工作回顧，檔案管理工作確實存在著很多不足，決心在新的一年里，在區(qū)檔案局以及鎮(zhèn)黨委政府的正確領(lǐng)導下，結(jié)合實際，切實改進工作作風，樹立進取爭先的意識，使檔案工作不斷趨向規(guī)范化、標準化、日常化，保證檔案材料完整和齊全。
明年檔案工作思路著重分為四個方面:即:重點、熱點、難點和亮點。
重點:深入開展業(yè)務指導，在做好機關(guān)檔案工作同時，抓好基層檔案工作管理。進一步深化計算機輔助檔案管理，實現(xiàn)檔案管理工作的現(xiàn)代化。
熱點:深化基層檔案工作，舉辦一次學習檔案法律、法規(guī)、業(yè)務知識等競賽活動，赴先進單位學習取經(jīng)，不斷提高完善檔案管理的業(yè)務素質(zhì)。
難點:指導并抓好基建等業(yè)務檔案管理，落實專人保管及時歸鎮(zhèn)檔案室存檔，確保檔案的完整和安全。
亮點:創(chuàng)新檔案工作機制，進一步重點培育金光村為我鎮(zhèn)“檔案管理”示范點，并總結(jié)經(jīng)驗加以推廣，充分發(fā)揮典型示范作用，為我鎮(zhèn)基層檔案工作樹立新的榜樣。
檔案工作是整體工作的不可缺少的重要部門，因而與漕涇鎮(zhèn)展望未來經(jīng)濟發(fā)展水平相適應，我們檔案工作要站在新的起點和高度不斷加強檔案意識完善檔案制度建設(shè)，把檔案的資源充分利用起來，確定檔案服務重點方向，創(chuàng)造更多的服務方式，開拓收集范圍，不斷提高檔案利用率，積極主動地為各行各業(yè)服務，努力實現(xiàn)檔案工作新發(fā)展，為檔案事業(yè)貢獻智慧和力量。