總結(jié)可以幫助我們發(fā)現(xiàn)自己的潛力，并激發(fā)自己更好地發(fā)展和成長?？偨Y(jié)要緊扣主題，避免跑題和回避問題。在這里，我們?yōu)榇蠹曳窒砹艘恍┍粡V泛認(rèn)可的總結(jié)范文，希望能夠?qū)Υ蠹业膶懽饔兴鶈l(fā)。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇一
傳染病防治是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，冬春季是傳染病高發(fā)的季節(jié)，它直接影響到全校師生的工作、學(xué)習(xí)與健康，在上級防疫部門的領(lǐng)導(dǎo)下，由于全校師生的大力協(xié)作，我校從未發(fā)現(xiàn)疫情，而之所以取得這樣的好成績，我們主要做了以下幾方面的工作：
為切實(shí)加強(qiáng)傳染病防控工作的領(lǐng)導(dǎo)，我校成立了由校長任組長、副校長為副組長，校醫(yī)及各班班主任為成員的傳染病防治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，確保學(xué)校師生身心健康，積極將我校傳染病防疫工作落到實(shí)處，加強(qiáng)了對冬春季傳染病防控工作的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。
1.認(rèn)真做好校園環(huán)境衛(wèi)生，教室和衛(wèi)生區(qū)進(jìn)行每天兩次清掃，組織全體師生加大對教室、衛(wèi)生區(qū)的清潔，垃圾池的衛(wèi)生打掃，大力發(fā)動全校師生清除衛(wèi)生死角，不定期對廁所、下水道等重點(diǎn)部位進(jìn)行消毒，衛(wèi)生值勤員加強(qiáng)衛(wèi)生檢查，教室每節(jié)課間進(jìn)行通風(fēng)換氣。
2.加強(qiáng)食品監(jiān)督，防治病從口入。由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭組織人員對飲水源進(jìn)行檢查，嚴(yán)把飲水質(zhì)量關(guān)，管好水源，嚴(yán)格水質(zhì)消毒程序，確保師生的飲水安全。
1、加強(qiáng)全校衛(wèi)生大檢查，要求衛(wèi)生不留死角，保證校園環(huán)境干凈、整潔。
2、由班主任對班級課間進(jìn)行通風(fēng)，確保學(xué)校教學(xué)、生活場所的通風(fēng)和換氣，保持室內(nèi)空氣新鮮。
3、德育處檢查班級的通風(fēng)、消毒記錄；以及晨午檢記錄和學(xué)生缺勤記錄，確保學(xué)校的衛(wèi)生工作落到實(shí)處。
4、每周評比出一個衛(wèi)生先進(jìn)班級，并頒發(fā)流動獎牌進(jìn)行鼓勵。
加強(qiáng)預(yù)防傳染病的宣傳和教育工作。學(xué)校通過各種方式，對學(xué)生集中開展傳染病預(yù)防知識和健康知識教育，增強(qiáng)學(xué)生的自我保健意識；狠抓學(xué)生的行為習(xí)慣養(yǎng)成教育，培養(yǎng)他們良好的衛(wèi)生習(xí)慣。通過主題班會、升降旗時間、廣播、宣傳欄、黑板報(bào)等形式多渠道、全方位向?qū)W生宣傳預(yù)防春傳染病的基本知識，提高防病意識，同時在班級內(nèi)張貼有關(guān)傳染病預(yù)防的宣傳知識。
工作中，我們不僅對其高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，還對師生進(jìn)行了及時的宣傳和教育，并采取了相應(yīng)的措施，真正做到了重在預(yù)防，消除了傳染病傳播的各種隱患。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇二
我協(xié)助何總經(jīng)理分管財(cái)務(wù)和內(nèi)控工作，現(xiàn)將一年來的工作情況匯報(bào)如下，請各位代表審議。
第一部分年年的主要工作。
年在公司班子的大力支持下，我?guī)ьI(lǐng)廣大財(cái)務(wù)人員緊緊圍繞年度財(cái)務(wù)工作思路，不斷夯實(shí)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，規(guī)范財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程，創(chuàng)新財(cái)務(wù)管理方法，改革財(cái)務(wù)管理體制，著力強(qiáng)化平穩(wěn)、受控運(yùn)行，為全面完成公司的各項(xiàng)目標(biāo)做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
在國家審計(jì)署的審計(jì)過程中，我們?nèi)σ愿啊⒆圆樽愿?、跟蹤反饋、及時協(xié)調(diào)，保障了審計(jì)工作的順利進(jìn)行。一是公司各單位成立了以一把手為組長的組織機(jī)構(gòu)，以財(cái)務(wù)為主協(xié)調(diào)辦公室，建立了順暢的溝通機(jī)制，及時化解現(xiàn)場審計(jì)階段發(fā)現(xiàn)的問題10余項(xiàng);二是根據(jù)公司審前工作會的部署，及時安排和要求三省公司和機(jī)關(guān)各處室對照內(nèi)控制度嚴(yán)格自查，整改不合規(guī)范事項(xiàng)200余項(xiàng);三是會同三省公司和相關(guān)處室聯(lián)合審查、共同把關(guān)審前和審計(jì)過程中提報(bào)的各項(xiàng)資料;四是針對審計(jì)組反饋的32個審計(jì)記錄，立即組織三省公司財(cái)務(wù)部門和相關(guān)部門認(rèn)真核對、仔細(xì)研究，反復(fù)討論、修改三省公司及各部門的答復(fù)，從法律和相關(guān)政策法規(guī)的角度做出了合理解釋。
通過“嚴(yán)格、扎實(shí)、細(xì)致、周密”的工作，公司接受住了審計(jì)署的嚴(yán)格考驗(yàn)，得到了審計(jì)組的較高評價(jià)。
在核算體系改革方面，以“推進(jìn)財(cái)務(wù)和資產(chǎn)7.0系統(tǒng)上線”為重點(diǎn)，組織本部及三省業(yè)務(wù)骨干，積極學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)7.0系統(tǒng)的各項(xiàng)管理和操作程序，積極改變核算流程，30人歷時一個月，完成了近10萬條信息的設(shè)置和賬務(wù)初始化工作，順利實(shí)現(xiàn)了6.0和7.0系統(tǒng)的并行。并行后的財(cái)務(wù)核算工作量成本增加，在原本人員偏緊、工作量偏大的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)人員加班加點(diǎn)、任勞任怨、扎實(shí)工作，為進(jìn)一步提高信息透明度、優(yōu)化核算流程、提升對基層的監(jiān)控力度打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在零售費(fèi)用定額管理方面，我們積極推導(dǎo)、演繹和引申建筑行業(yè)定額管理理念，在調(diào)研、總結(jié)和開發(fā)軟件的三個階段一直處于板塊領(lǐng)先水平，得到了板塊的認(rèn)可，并委托我公司實(shí)施軟件開發(fā)和系統(tǒng)推廣工作。目前系統(tǒng)已經(jīng)開發(fā)成功，預(yù)計(jì)一季度在銷售系統(tǒng)全面上線，為銷售公司全面貫徹低成本發(fā)展戰(zhàn)略、創(chuàng)新成本控制手段、實(shí)現(xiàn)管理向基層延伸奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在資金管理系統(tǒng)建設(shè)方面，通過近一年的調(diào)研、開發(fā)和推廣，基本實(shí)現(xiàn)了對庫站資金的實(shí)時監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)了與業(yè)務(wù)系統(tǒng)、零售系統(tǒng)的信息共享和系統(tǒng)自動控制，實(shí)現(xiàn)了資金的自動匯劃、收付憑證的自動生成、賬戶余額的實(shí)時監(jiān)控。為進(jìn)一步降低資金頭寸、提高核算速度和質(zhì)量、降低資金風(fēng)險(xiǎn)提供了方便、快捷的信息平臺，是資金管理歷程中的一次跨越式變革。
在資金管理方面，以“降低冗余資金、加強(qiáng)現(xiàn)場稽核”為重點(diǎn)，確保全年無重大資金安全事故。一是持續(xù)推進(jìn)銀行上門收款、pos機(jī)推廣和銀行賬戶管理，有效降低了在途資金，保障了資金安全，截止年年底實(shí)現(xiàn)上門收款的加油站座數(shù)達(dá)到1241座，同比增加147座，上門收款率達(dá)到87%，同比提高2個百分點(diǎn)，比年提高73個百分點(diǎn);pos機(jī)刷卡結(jié)算金額為8.9億元，同比增長8.5倍;清理冗余賬戶、合并賬戶39個，賬戶數(shù)量維持在滿足生產(chǎn)經(jīng)營需要的最低限度內(nèi)。二是積極貫徹落實(shí)資金安全稽查長效機(jī)制，各地市公司對加油站資金管理自查面達(dá)100%，由省公司組織的'抽查和復(fù)查覆蓋面平均達(dá)到60%，并根據(jù)板塊《關(guān)于開展加油站資金專項(xiàng)檢查的通知》要求和整體部署，成立了加油站資金專項(xiàng)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，累計(jì)檢查站庫1500余座，檢查覆蓋面99%以上，發(fā)現(xiàn)和整改問題500余項(xiàng)，完成了板塊下達(dá)的資金稽查任務(wù)，得到了西藏公司督察組的高度評價(jià)。
在資產(chǎn)管理方面，通過明確轉(zhuǎn)資流程和表單、組織制訂預(yù)轉(zhuǎn)資單價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合國家審計(jì)署的審計(jì)結(jié)果，督促三省公司進(jìn)一步提高轉(zhuǎn)資速度，截止年年底在建工程余額61596萬元，與年初相比在建工程占資產(chǎn)總額的比重下降了0.67個百分點(diǎn)。同時，依托資產(chǎn)6.0系統(tǒng)，有效的解決了信息不對稱的問題，全年共完成695萬元固定資產(chǎn)的內(nèi)部調(diào)撥，完成資產(chǎn)卡片的編制5萬余張，充分發(fā)揮了存量資產(chǎn)的使用價(jià)值。并組織三省公司對各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行了一次全面清查，對盤虧、毀損、報(bào)廢資產(chǎn)的情況進(jìn)行了一次細(xì)致的摸底統(tǒng)計(jì)，確定了符合報(bào)廢條件的資產(chǎn)335項(xiàng)，為下一步優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、盤活低效或無效資產(chǎn)提供了數(shù)據(jù)支持。
一是月度滾動預(yù)算和資金聯(lián)動控制得到進(jìn)一步加強(qiáng)，三省公司實(shí)現(xiàn)了從被動接受到主動執(zhí)行的轉(zhuǎn)變，有效保障了費(fèi)用合理、均衡發(fā)生，全年費(fèi)用指標(biāo)均控制在板塊下達(dá)指標(biāo)范圍內(nèi);二是通過收集整理第一手資料，深入貫徹上級單位管理意圖，預(yù)算編制得到了板塊領(lǐng)導(dǎo)的高度評價(jià)，預(yù)算匯報(bào)圓滿成功。
通過加強(qiáng)協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)部管理、提高稅務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，取得了較好地成績。一是通過努力，實(shí)現(xiàn)了湖北地區(qū)增值稅預(yù)征率的再次下降，年節(jié)約利稅800余萬元;二是通過大力協(xié)調(diào)，湖北省黃石等地區(qū)稅務(wù)部門糾正了在零售環(huán)節(jié)按收入比例征收印花稅的違規(guī)政策，年節(jié)約印花稅200余萬元，擺脫了企業(yè)被動納稅的局面，凈化了納稅環(huán)境，提高了企業(yè)在稅企分配格局中的話語權(quán);三是實(shí)現(xiàn)了中石油冠名機(jī)打發(fā)票的使用，為進(jìn)一步提高內(nèi)部管理水平、提升企業(yè)形象提供了優(yōu)越的平臺，是稅企關(guān)系的一次歷史性突破;四是組織了一次財(cái)稅大檢查，查處整改問題20余項(xiàng)，并根據(jù)檢查結(jié)果制定和下發(fā)了發(fā)票管理辦法，規(guī)范了票據(jù)的使用，降低了稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
一是進(jìn)一步充實(shí)各級管理機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)力量。年年對機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)處領(lǐng)導(dǎo)崗位進(jìn)行了充實(shí)，同時在條件成熟的地市逐步配備總會計(jì)師6人，充實(shí)了兩級機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)部門骨干力量，地市營銷中心財(cái)務(wù)隊(duì)伍進(jìn)一步發(fā)展，基層的財(cái)務(wù)管理能力不斷提升;二是全年財(cái)務(wù)系統(tǒng)共參加內(nèi)外部培訓(xùn)500人次以上，重點(diǎn)是放在資金、資產(chǎn)、稅務(wù)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)更替等應(yīng)知應(yīng)會技能，短期內(nèi)迅速提高了各級財(cái)務(wù)人員的職業(yè)技能，豐富了財(cái)務(wù)系統(tǒng)的知識儲備;三是學(xué)術(shù)理論和實(shí)踐緊密結(jié)合，積極探討財(cái)務(wù)管理的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，年年舉辦不同層次財(cái)務(wù)研討會4次，在湖北財(cái)會周刊和中油內(nèi)部刊物等省部級刊物上發(fā)表論文7篇，標(biāo)志著財(cái)務(wù)隊(duì)伍從技能操作型逐步向?qū)W術(shù)研究型團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)變。
年年，公司內(nèi)控工作以提升企業(yè)管理水平為宗旨，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向，以“零缺陷”做為內(nèi)控工作奮斗目標(biāo)，不斷加大內(nèi)控執(zhí)行力度，不斷豐富內(nèi)控檢查、測試手段。
一是發(fā)布年版《內(nèi)部控制管理手冊》，修訂和完善滿足不同管理層次需求的3個層面96個末級流程。
二是強(qiáng)化宣貫，注重溝通，營造和諧內(nèi)控環(huán)境。年年舉辦內(nèi)控培訓(xùn)班59期，培訓(xùn)2362人次，篩選、整理出與庫、站業(yè)務(wù)密切相關(guān)的流程13個并匯編成冊。
三是反復(fù)測試，嚴(yán)格考核，保持內(nèi)控體系持續(xù)有效運(yùn)行。年年先后組織3次自我測試，覆蓋面達(dá)到44個營銷中心。順利通過了3次管理層和外部審計(jì)測試。
在財(cái)務(wù)工作取得新進(jìn)展的同時，我個人在政治理論學(xué)習(xí)和專業(yè)知識方面也有了長足的進(jìn)步。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司的工作會議報(bào)告和各類書刊。通過不斷的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了黨性修養(yǎng)，豐富了知識儲備，優(yōu)化了知識結(jié)構(gòu)。
第二部分一年來幾點(diǎn)感想和認(rèn)識。
回顧一年來的財(cái)務(wù)工作，我對自身能力、財(cái)務(wù)面臨的形勢和財(cái)務(wù)工作的重點(diǎn)有以下幾點(diǎn)認(rèn)識。
一是成本費(fèi)用控制的形勢越來越嚴(yán)峻，壓力層層傳遞的體制還沒有形成。隨著中石油a股回歸上市，來自資本市場的監(jiān)管和壓力越來越大，同時國家所得稅新條例的頒布，加大了對企業(yè)的費(fèi)用開支的監(jiān)管力度，而且，社會輿論對央企的監(jiān)督越來越強(qiáng)勢，集團(tuán)公司黨組、股份公司管理層已經(jīng)將降本增效上升到戰(zhàn)略高度，銷售企業(yè)將成本費(fèi)用控制列入的重點(diǎn)工作，我們在成本費(fèi)用控制中受到的內(nèi)外部監(jiān)管力度越來越大。
從目前情況看，我們的成本費(fèi)用管理中還存在一些問題：
一是投資管理方面，部分項(xiàng)目達(dá)不到可研要求，一些加油站長期處于虧損或關(guān)停狀態(tài);。
二是資產(chǎn)方面，資本性支出擠占費(fèi)用，資產(chǎn)處置不規(guī)范，一次性盤虧數(shù)額較大;。
三是人工成本方面，各項(xiàng)補(bǔ)貼名目繁多、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、規(guī)定不明確，公司間相互攀比;。
四是非生產(chǎn)性支出方面，四項(xiàng)管理性費(fèi)用控制不嚴(yán)，標(biāo)準(zhǔn)不一。
五是成本費(fèi)用的壓力目前主要集中在機(jī)關(guān)本部，沒有實(shí)現(xiàn)壓力的逐級傳遞。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇三
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
20xx年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[20xx]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，20xx年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。
4.條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，20xx年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[20xx]231號）文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)。
班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知道。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇四
本文目錄。
組長：副組長：成員：???。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施。
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”
五、活動方案制定有自查整改的措施制度。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的。
返回目錄。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班。
xx年度，本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報(bào)差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
返回目錄。
上半年，我們綜合規(guī)劃科與市場管理科在局黨組和主管局長的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞年初確定的工作目標(biāo)，奮力拼搏，攻堅(jiān)克難，創(chuàng)造性地開展工作，全面完成了上半年的工作任務(wù)。
一是開展了全市信息系統(tǒng)安全等級調(diào)查工作。按照公安部和國信辦[]1431號文件要求，配合公安局對全市信息系統(tǒng)所屬單位的基本情況和信息系統(tǒng)基本情況進(jìn)行了全面調(diào)查，并深入10多家重點(diǎn)單位進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，于3月底完成了各類表格的上報(bào)。通過網(wǎng)絡(luò)安全調(diào)查，全面掌握了我市信息系統(tǒng)特別是重要信息系統(tǒng)的數(shù)量、區(qū)域分布、行業(yè)分布等情況，為制定信息安全等級保護(hù)工作規(guī)劃提供了依據(jù)，為國家制定信息安全政策提供了參考，也為我市下一步更好地做好網(wǎng)絡(luò)安全工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二是對全市電子信息產(chǎn)品市場進(jìn)行了建檔立卷。為進(jìn)一步做好全市電子信息產(chǎn)品市場的監(jiān)管工作和電子信息行業(yè)職業(yè)技能鑒定工作。我們深入到電子信息市場的新世紀(jì)電腦城、大世界電腦城、曼哈頓電腦城和各電腦公司進(jìn)行調(diào)查摸底，全面了解掌握了我市電子信息行業(yè)各經(jīng)銷企業(yè)的基本情況和從業(yè)人員情況，目前我市電子信息行業(yè)持證上崗面只達(dá)到15%，按國家的要求還有很大的差距。在調(diào)查的基礎(chǔ)上我們對各企業(yè)進(jìn)行了建檔立卷，制成了電子版，便于今后查詢，為下一步加大電子信息產(chǎn)品市場管理力度奠定了基礎(chǔ)。同時，協(xié)調(diào)網(wǎng)通公司和電信公司加強(qiáng)了對全市各網(wǎng)吧的互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)管理。
三是對全市電子信息產(chǎn)品市場秩序進(jìn)行專項(xiàng)整治。按照信息產(chǎn)業(yè)部和省信息產(chǎn)業(yè)廳整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序文件精神，為進(jìn)一步規(guī)范我市電子信息產(chǎn)品市場，建立健全市場準(zhǔn)入和禁入制度，?完善電子信息產(chǎn)品市場規(guī)則和市場監(jiān)督機(jī)制。積極聯(lián)合勞動和社會保障、工商、公安等部門利用一個月的時間，分三個階段對全市電子信息產(chǎn)品市場進(jìn)行集中專項(xiàng)整治。重點(diǎn)是打擊電子信息產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售、維修領(lǐng)域存在的走私、用私現(xiàn)象；打擊生產(chǎn)和銷售假冒偽劣產(chǎn)品、無證產(chǎn)品和電腦銷售前未預(yù)裝正版操作系統(tǒng)；制止部分電子信息產(chǎn)品市場不正當(dāng)競爭；打擊網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)和網(wǎng)絡(luò)盜版行為，加強(qiáng)電子信息行業(yè)從業(yè)人員資質(zhì)管理，實(shí)行持國家職業(yè)資格證書上崗制度。為做好這項(xiàng)工作，我們制定了《xx年全市整頓和規(guī)范電子信息產(chǎn)品市場秩序?qū)嵤┓桨浮?，并以市政府辦公室文件（佳政辦發(fā)[]25號）下發(fā)各有關(guān)單位。并在佳木斯日報(bào)發(fā)布了市場整頓通告，在《佳木斯信息》上刊發(fā)新聞消息。我們多次協(xié)調(diào)市勞動和社會保障部門，并達(dá)成了統(tǒng)一行動共識，還召開了由勞動和社會保障、工商和公安等部門相關(guān)負(fù)責(zé)人參加的整頓和規(guī)范電子信息產(chǎn)品市場秩序協(xié)調(diào)會。
四是及時做好了全市信息化指標(biāo)測算和行業(yè)統(tǒng)計(jì)工作。按省廳要求，及時完成了上半年全市信息化指標(biāo)測算工作和黑龍江鍛壓機(jī)床廠的電子產(chǎn)品行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作。
五是做好了全國信息技術(shù)水平統(tǒng)一考試的組織工作。通過發(fā)文件和在政府網(wǎng)站發(fā)公告等形式，和佳木斯大學(xué)共組織了40人參加全國信息技術(shù)水平統(tǒng)一考試，并對整個考試工作進(jìn)行監(jiān)督巡視，考試期間沒有發(fā)生一起泄密和作弊事件，順利完成了考試工作。
六是完成了各種文材料。起草的《我市建成三級農(nóng)業(yè)信息網(wǎng)（佳木斯市農(nóng)村信息化建設(shè)成果喜人）》文章在5月26日的《佳木斯日報(bào)》頭版頭條進(jìn)行了發(fā)表。起草的新聞稿件《我市信息網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)處于全省先進(jìn)行列》在6月8日的《佳木斯日報(bào)》頭版進(jìn)行了發(fā)表，這兩篇文章有力地宣傳了信息產(chǎn)業(yè)局的主要工作，提高了信息產(chǎn)業(yè)局在社會上的知名度和影響力。同時，起草的《市信息產(chǎn)業(yè)局xx年從六個方面實(shí)現(xiàn)工作新突破》在《佳木斯信息》第3期上進(jìn)行了刊發(fā)，起草的《我市將出重拳整治電子信息產(chǎn)品市場秩序》在《佳木斯信息》第14期上進(jìn)行了刊發(fā)，這兩篇文章的刊發(fā)，加強(qiáng)了信息產(chǎn)業(yè)局與各部門的工作交流，也使市委、市政府領(lǐng)導(dǎo)更好了解信息產(chǎn)業(yè)局的工作動態(tài)。還起草了xx年佳木斯年鑒（信息產(chǎn)業(yè)局部分）和《田局長在信息產(chǎn)業(yè)局慶“七一”上的講話》（前半部分）等等。
下半年工作安排：
1、重點(diǎn)對電腦城和電腦公司的計(jì)算機(jī)從業(yè)人員進(jìn)行職業(yè)技能鑒定。認(rèn)真貫徹落實(shí)信息產(chǎn)業(yè)部[]467號文件和省信息產(chǎn)業(yè)廳黑信科[]16號文件精神，在上半年進(jìn)行市場整頓和檢查的基礎(chǔ)上對各電腦城和電腦公司的技術(shù)人員開展培訓(xùn)和職業(yè)技能鑒定，以提高我市電子信息行業(yè)從業(yè)人員的計(jì)算機(jī)安裝調(diào)試技術(shù)水平，增強(qiáng)各電腦公司的競爭能力，保障和維護(hù)廣大消費(fèi)者的權(quán)益。
2、做好對我市各通信企業(yè)的協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。就如何做對企業(yè)的全方位服務(wù)工作深入各通信企業(yè)開展調(diào)研，協(xié)調(diào)有關(guān)部門和單位，處理好各通信企業(yè)的關(guān)系，為我市各通信企業(yè)創(chuàng)造一個公平競爭的外部環(huán)境，促進(jìn)通信企業(yè)共贏。
3、繼續(xù)做好我市信息化指標(biāo)測算和電子行業(yè)統(tǒng)計(jì)工作。
4、做好11月份舉行的全國信息技術(shù)水平考試的組織和協(xié)調(diào)工作。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作。
返回目錄。
組長：副組長：成員：???。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施。
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”
五、活動方案制定有自查整改的措施制度。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇五
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已，銀行案防工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展?我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位，工作總結(jié)《銀行案防工作總結(jié)》?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是。
四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。
加強(qiáng)對高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。
對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進(jìn)行落實(shí)整改，對查詢及時核實(shí)回復(fù)。同時，利用晨會的形式點(diǎn)評上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。
二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。
支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。
同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識教育。
支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。
支行始終堅(jiān)持每日二次晨會制度、堅(jiān)持每周部門例會制度，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。
四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)。
本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點(diǎn)對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。
城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。
通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇六
2016年，業(yè)務(wù)部（以下簡稱“我部”）把加強(qiáng)內(nèi)控管理，依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立足之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)?，F(xiàn)將本年度案防總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。
加強(qiáng)對我部高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。
對我部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進(jìn)行落實(shí)整改，對查詢及時核實(shí)回復(fù)。同時，利用晨會的形式點(diǎn)評上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。
二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。
我部門經(jīng)理及相關(guān)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保我部的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。
同時我部充分“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓(xùn)，使我部每名員工工作計(jì)劃詳細(xì)的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅(jiān)持做到防范貸款風(fēng)險(xiǎn)在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴(yán)格考核。
將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。
三、
加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識教育。
支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。
支行始終堅(jiān)持每日晨會制度、堅(jiān)持每周部門例會制度，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。
四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)。
本年，我部持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由行安全風(fēng)險(xiǎn)排查成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點(diǎn)對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，讓大家加深了對我部員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。
最后，我部要對我行的內(nèi)審部門和風(fēng)險(xiǎn)防范小組提出感謝，正是有了這些同事們的檢查和監(jiān)督，讓我部在今年的案件防范等方面都取得了很多成績，在新的一年里我部將安全防范作為工作的重中之重，更好的遠(yuǎn)離工作中可能出現(xiàn)的任何風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)務(wù)部.2017年1月3日。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇七
目：
名：余加強(qiáng)單。
位：儀征白沙支行。
1內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
1.1內(nèi)部環(huán)境。
內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。
1.2風(fēng)險(xiǎn)評估。
風(fēng)險(xiǎn)評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對策略，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。
1.3控制活動。
控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。
1.4信息與溝通。
信息與溝通是銀行及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。
銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用，并加強(qiáng)對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅(jiān)持懲防并舉、重在預(yù)防的原則，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報(bào)、調(diào)查、處理、報(bào)告和補(bǔ)救程序。
1.5內(nèi)部監(jiān)督。
銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度，明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，提出整改的方案，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報(bào)告。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評價(jià)，出具內(nèi)部控制自我評價(jià)報(bào)告。
2.1內(nèi)控觀念認(rèn)識有偏差。
商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為，必然受內(nèi)控觀念影響和支配，而在實(shí)際工作中，對內(nèi)控觀念的認(rèn)識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機(jī)制；二是誤解內(nèi)控是對同事、員工的不信任；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé)，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識。這種認(rèn)識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn)，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2.2內(nèi)控機(jī)制不健全。
目前，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步，但實(shí)效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實(shí)的力度不夠，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少。二是制度不完整。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn)。
2.3內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào)。
在實(shí)際工作中，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確，或政出多門、或相互推諉，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。
2.4權(quán)力制約失衡。
突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。
2.5稽核部門監(jiān)督職能弱化。
目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu)，地位不超脫，職能不獨(dú)立，難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督，并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào)，不能獨(dú)立作出決定。稽核監(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。
3對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議3.1完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。
銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，保證董事會是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，切實(shí)發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實(shí)行對總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。
3.2加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。
一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會計(jì)崗位責(zé)任制，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務(wù)收支審批與會計(jì)核算相分離，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則，按照會計(jì)制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位，明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限，并相互制衡。嚴(yán)禁會計(jì)人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正。
3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。
一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí)。建立會計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制，主管會計(jì)的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會計(jì)工作；會計(jì)主管對主管行長負(fù)責(zé)，具體組織和管理各項(xiàng)會計(jì)工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，處理重要會計(jì)事項(xiàng)，定期抽查重要會計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報(bào)工作，但不參與具體事務(wù)；一般會計(jì)人員對會計(jì)主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項(xiàng)會計(jì)制度和操作規(guī)程，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級行對上級行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。
3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。
交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。
3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機(jī)制。
首先，改革銀行用人制度。在引入競爭機(jī)制，實(shí)行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人，要揚(yáng)長避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件。其次，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責(zé)任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三，加大人才投資力度。采取送出去和請進(jìn)來的辦法，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn)，促進(jìn)員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇八
名：余加強(qiáng)單。
位：儀征白沙支行。
內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
內(nèi)部環(huán)境。
內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。
風(fēng)險(xiǎn)評估。
風(fēng)險(xiǎn)評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對策略，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。
控制活動。
控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。
信息與溝通。
信息與溝通是銀行及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇九
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動的扎實(shí)開展。
一、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強(qiáng)了員工對“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與“四無”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問題。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
三、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與客戶風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
今年上半年，該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬元。
四、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
五、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與糾風(fēng)專項(xiàng)治理相結(jié)合，著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請假、不遲到，認(rèn)真聽講、細(xì)記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認(rèn)真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正。通過一起學(xué)習(xí)，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。
二、合規(guī)意識得到提高。
通過學(xué)習(xí)，全員再一次認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴(yán)重影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展；充分認(rèn)識到只有扎實(shí)開展好“三大專項(xiàng)”活動，全員才能進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個最低標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)手業(yè)務(wù)時心中應(yīng)時刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個主人翁的姿態(tài)，嚴(yán)格照章操作，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責(zé)，為客戶服好務(wù)。
三、抓好學(xué)習(xí)長效機(jī)制。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個原則，當(dāng)然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認(rèn)為通過一個階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進(jìn)一步加強(qiáng)，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會公德等全方位地教育培訓(xùn)。要切實(shí)從提高學(xué)習(xí)興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調(diào)的學(xué)習(xí)活動，積極通過采取多種形式，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動，也可通過“拉家?！钡姆绞綄W(xué)習(xí)內(nèi)容穿插其中，既活躍學(xué)習(xí)氣氛，又增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。
高級管理層要引導(dǎo)員工樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”、“一人違規(guī)，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜現(xiàn)在的工作崗位。但是，合規(guī)決不僅僅是高級管理層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到的。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機(jī)構(gòu)內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。全員通過學(xué)習(xí)討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，共同去彌補(bǔ)漏洞，共同去健全制度和規(guī)程，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為。全員通過學(xué)習(xí)討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊，一個流程一項(xiàng)制度，一個崗位一套規(guī)定”。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十一
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
《內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十二
按照召農(nóng)信發(fā)【2011】130號關(guān)于印發(fā)《***農(nóng)村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，迅速組織安排活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé)，結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：副組長：成員：
活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在**辦公室，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動的推動、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施。
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”
按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動方案要求，從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，要求承諾對自己6月30日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”。
五、活動方案制定有自查整改的措施制度。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。在充分肯定成績的同時，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力，扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問題發(fā)生。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓好落實(shí)力，提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額，擴(kuò)市場并舉，促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu)，抓規(guī)章制度的完善和落實(shí)，增強(qiáng)全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型，樹立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好風(fēng)尚，營造先進(jìn)的濃厚氛圍，內(nèi)聚人心，外樹形象。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的整頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問題，從而提高工作積極性，合規(guī)經(jīng)營規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。
更多內(nèi)容：
計(jì)生辦財(cái)務(wù)工作年終工作總結(jié)質(zhì)檢員產(chǎn)品檢查年終工作總結(jié)。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十三
20xx年，飯店管理公司在館黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在分管老總的直接領(lǐng)導(dǎo)下，以市場為導(dǎo)向，以賓館為依托，充分利用賓館50多年的品牌優(yōu)勢，積極開展外營業(yè)務(wù)。現(xiàn)將xx年上半年的工作作匯報(bào)：
1、全心全意為業(yè)主服務(wù)，讓業(yè)主滿意是我們責(zé)任。
我們賓館與干部學(xué)院、梅嶺地稅培訓(xùn)中心、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校簽定了委托管理合同，在委托管理期間，飯店管理公司堅(jiān)持“讓業(yè)主滿意”的服務(wù)宗旨，始終站在業(yè)主的立場上，全心全意的為業(yè)主作想，“用心極至”為業(yè)主服務(wù)，提升了干部學(xué)院、梅嶺地稅培訓(xùn)中心、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校的經(jīng)營理念、管理水平，以及服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)品質(zhì)，獲得了業(yè)主的充分的肯定和贊揚(yáng)。
2、穩(wěn)定現(xiàn)有委托項(xiàng)目，提升飯店管理公司的知名度。
為了提高飯店管理公司的知名度，穩(wěn)定現(xiàn)有市場，是我們飯店管理公司的生存和發(fā)展的需要。目前，我們飯店管理公司委托項(xiàng)目有：干部學(xué)院、梅嶺地稅培訓(xùn)中心、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校，我們將努力做好現(xiàn)有委托項(xiàng)目，提升現(xiàn)有項(xiàng)目知名度，讓我們現(xiàn)有的三個委托項(xiàng)目精益求精，成為我們飯店管理公司的飯店管理標(biāo)桿，為今后委托項(xiàng)目奠定良好的基礎(chǔ)。
3、做好項(xiàng)目的后勤保障工作，日爭為賓館多創(chuàng)效率。
飯店管理公司現(xiàn)有員工29人（其中辦公室2人、代管國際旅行社1人、干部學(xué)院12人、梅嶺地稅培訓(xùn)中心8人、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校6人），xx年上半年，飯店管理公司管理費(fèi)為：萬元，其中干部學(xué)院為：萬元，梅嶺地稅培訓(xùn)中心為萬元、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校為6萬元（另外，員工工資一塊；因要發(fā)給個人，在此就不作說明）。我們還將繼續(xù)努力，做好后勤保障工作，讓前方的同志多為業(yè)主服務(wù)，為賓館經(jīng)濟(jì)效率添磚加瓦。
4、認(rèn)真做好市場調(diào)查研究，努力開拓新的合作項(xiàng)目。
xx年上半年，我們飯店管理公司全體人員，為了開拓新的客源市場，加大了自身的宣傳力度，以及個人業(yè)務(wù)素質(zhì)方面的提高和修練。同時,我們還做了許多的市場調(diào)查，詳細(xì)分析市場的競爭形勢，積極尋找了新的合作項(xiàng)目。上半年我們以江西省軍區(qū)、北京賓館、知味大酒店、觀福大酒樓等幾十個單位進(jìn)行過業(yè)務(wù)交流和項(xiàng)目洽談，取得實(shí)效。
5、做好本職工作，熱誠為外派人員服務(wù)。
飯店管理公司的員工，在認(rèn)真做好本職工作外，還積極配合賓館發(fā)放外派人員的福利待遇，特別是每逢“三節(jié)”發(fā)給外派人員的福利用品時，我們能夠不厭其煩的一而三，再而三的通知外派人員家屬前來領(lǐng)取，做好了為外派人員服務(wù)的“勤務(wù)員”。如有外派人員的家屬工作繁忙或者說家屬出差，我們還會親自送到家屬的家中，讓他們感受到賓館和組織上的關(guān)心和關(guān)懷。
xx年上半年，我們飯店管理公司，當(dāng)然也存在著不足之處：如：
1、市場的發(fā)展趨勢和市場調(diào)查不細(xì)；
2、對業(yè)主、外派人員服務(wù)還不夠細(xì)致、完善；
3、合作成功的項(xiàng)目效率不高都有待我們在今后的工作中去完善和改正。
2、經(jīng)常外出做市場調(diào)查研究和掌握市場動態(tài)，為領(lǐng)導(dǎo)提供正確信息資源；
3、積極尋找新的合作項(xiàng)目和培訓(xùn)工作，為賓館經(jīng)濟(jì)效率添光爭彩；
4、建立健全內(nèi)部的管理制度以及崗位職責(zé)，為適應(yīng)現(xiàn)代化的飯店管理公司而努力奮斗。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十四
1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。
a.公司年度合規(guī)報(bào)告。
b.決定其高管人員薪酬待遇。
c.對證券公司實(shí)施分類監(jiān)管。
d.對證券公司實(shí)施分類評級。
您的答案：c題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.02.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
a.信用風(fēng)險(xiǎn)。
b.操作風(fēng)險(xiǎn)。
c.管理風(fēng)險(xiǎn)。
d.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
您的答案：d題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.03.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。
a.向有關(guān)自律組織報(bào)告。
b.指定本公司一名高級管理人員代行其職責(zé)。
c.向住所地證監(jiān)局報(bào)告，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)。
d.指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)。
您的答案：b題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.04.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)是（）。
a.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理。
b.經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為。
c.投資決策和道德風(fēng)險(xiǎn)。
d.財(cái)務(wù)管理制度和流動性風(fēng)險(xiǎn)。
您的答案：b題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.05.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）。
a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為。
b.證券公司的董事長、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰。
c.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報(bào)告了。
d.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)。
您的答案：d題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.0。
二、多項(xiàng)選擇題。
6.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。
b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。
c.合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突。
d.證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令。
您的答案：b,c,a題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.07.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
b.全員合規(guī)。
c.合規(guī)從高層做起。
d.合規(guī)從基層做起。
您的答案：c,b,a題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.08.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
c.培育合規(guī)文化。
d.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
您的答案：c,a,b,d題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.09.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
a.參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會議。
b.調(diào)閱有關(guān)文件、資料。
c.要求公司有關(guān)人員對合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說明。
d.對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核。
您的答案：b,a,c題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.010.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
a.內(nèi)部管理制度。
b.重大決策。
c.新產(chǎn)品方案。
d.新業(yè)務(wù)方案。
您的答案：a,d,b,c題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.0。
三、判斷題。
11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，及時處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.012.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級管理人員。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：0.013.證券公司合規(guī)部門對公司董事會負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：0.014.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.015.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時間不得超過3個月。（）。
您的答案：錯誤題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.0。
試卷總得分：86.0。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十五
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十六
（一）加強(qiáng)員工思想教育，鞏固思想道德防線。
（二）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)工作組織，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化效果。
通過自查自糾，我行存在的主要問題為：
（一）、員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。在學(xué)習(xí)中和員工日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)，個別員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，對銀行工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把握有待加強(qiáng)。
（二）、控制操作風(fēng)險(xiǎn)能力有待加強(qiáng)。在臨柜服務(wù)中，由于柜員風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，警惕性不高，產(chǎn)生了許多風(fēng)險(xiǎn)隱患。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十七
摘要：隨著國際社會上一系列重大財(cái)務(wù)丑聞和保險(xiǎn)公司洗錢案的出現(xiàn)，國際和國內(nèi)社會日益認(rèn)識到公司內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管的重要性、緊迫性和專業(yè)性，紛紛出臺政策或規(guī)定對其加以規(guī)范和指引。
然而，我國保險(xiǎn)業(yè)還存在合規(guī)管理理念陳舊、合規(guī)管理制度不健全、合規(guī)管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規(guī)文化落后等大量問題，所以，應(yīng)從合規(guī)管理理念、合規(guī)管理體系、合規(guī)管理人才、合規(guī)管理技術(shù)、合規(guī)文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規(guī)管理體系。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;保險(xiǎn)公司;制度建設(shè)。
20世紀(jì)90年代以前，各國對保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，比如有政府監(jiān)管部門的監(jiān)管、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，還有社會監(jiān)管(群眾監(jiān)管、媒體披露等)，其中，政府監(jiān)管部門的監(jiān)管是核心。
然而，隨著保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日益多元化、國際化、復(fù)雜化，這種外部監(jiān)管方式的弊端日漸顯現(xiàn)，其已經(jīng)不能滿足政府監(jiān)管者對金融業(yè)經(jīng)營安全性的要求。
尤其是自上世紀(jì)末以來，在國際保險(xiǎn)市場上，重大操作風(fēng)險(xiǎn)案、保險(xiǎn)公司洗錢案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當(dāng)局反思以政府監(jiān)管為核心內(nèi)容的外部監(jiān)管形式。
各國金融監(jiān)管當(dāng)局、世界保險(xiǎn)集團(tuán)及其機(jī)構(gòu)在治理防范這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面也形成了一些一致意見：在合規(guī)管理中，外部合規(guī)性監(jiān)管發(fā)揮了重要作用，但無法完全替代企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
在國內(nèi)，改革開放以來，尤其是十六大以后，我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數(shù)量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，保費(fèi)收取迅速增長。
隨之而來的問題也不斷顯現(xiàn)，例如，保險(xiǎn)訴訟案件逐漸增多、保險(xiǎn)投訴逐年上漲等，這時刻提醒我們巨大的風(fēng)險(xiǎn)就隱藏在保險(xiǎn)行業(yè)中。
與此相對應(yīng)，201月5日，保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(試行)》[1][保監(jiān)發(fā)[]2號];年9月7日，保監(jiān)會又發(fā)布了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》[2][保監(jiān)發(fā)[2007]91號](以下簡稱《合規(guī)指引》);，重新修訂生效的保險(xiǎn)法明確規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)公司的法定義務(wù)之一;，為了提高對保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管的強(qiáng)度，保監(jiān)會把這一年列為“合規(guī)年”。
合規(guī)管理是近年來保險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控的新措施，但是保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學(xué)的管理體系，因此，很有必要對其進(jìn)行更進(jìn)一步的研究。
(一)合規(guī)。
近年來，“合規(guī)”一詞在我國保險(xiǎn)監(jiān)管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對它的理解卻不夠準(zhǔn)確，有的甚至還將其理解為“符合規(guī)定”，不符合規(guī)定就是違規(guī)。
顯然，這種理解是片面的。
《合規(guī)指引》第二條給出了“合規(guī)”的含義：“本指引所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則?！盵2]由此可見，“合規(guī)”這個詞語的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營活動所需的全部有關(guān)法律、規(guī)定和命令。
(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指保險(xiǎn)公司出于自己的因素主導(dǎo)性的違背規(guī)條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無形資產(chǎn)的折損。
譬如，假如某一客戶故意規(guī)避納稅任務(wù)、不按要求進(jìn)行財(cái)務(wù)呈報(bào)、實(shí)施洗錢等違法活動，而一家保險(xiǎn)公司故意參與進(jìn)來，或?yàn)榭蛻舻倪`法行為提供便利，那么該保險(xiǎn)公司就要面臨嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
由此看來，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據(jù)外部規(guī)條律令的規(guī)定，制定和不斷修訂合規(guī)政策，監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部合規(guī)政策的具體實(shí)行，對違規(guī)活動實(shí)施早期預(yù)警，以預(yù)防、化解和應(yīng)對危機(jī)的一系列管理方法和原則。
它是一種全新的、主動的、制度化的、動態(tài)的管理模式。
對合規(guī)的理解大多數(shù)人保持“依法合規(guī)”的水平，只是被動的接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，甚至一些企業(yè)把政府監(jiān)管看作是一種負(fù)擔(dān)。
長期以來，中國保險(xiǎn)公司一直在強(qiáng)調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營”，但多數(shù)人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個公司系統(tǒng)內(nèi)貫徹實(shí)施依法合規(guī)管理的規(guī)則，甚至不清晰合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征和具體內(nèi)容。
總之，我國的整個保險(xiǎn)行業(yè)還沒有普及和推廣嶄新的合規(guī)管理理念。
現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現(xiàn)象。
雖然大部分保險(xiǎn)公司已經(jīng)依照中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，制定或修改了內(nèi)部規(guī)章制度、設(shè)置了合規(guī)部門和合規(guī)負(fù)責(zé)人，但大部分仍停留在崗位設(shè)置和制度的制定上，無法具體執(zhí)行，更未構(gòu)建起完整的合規(guī)管理機(jī)制，合規(guī)管理效果不明顯。
[3]主要體現(xiàn)在：
1.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的權(quán)威性與獨(dú)立性不足，與其他機(jī)構(gòu)不能有效協(xié)調(diào)配合。
當(dāng)前，我國還有很多保險(xiǎn)公司并沒有設(shè)立一個統(tǒng)一的合規(guī)部門，即使設(shè)立了，也仍然存在合規(guī)管理部門與原有的業(yè)務(wù)部門、法律部門、審計(jì)監(jiān)察部門等職責(zé)界定不清晰、相互協(xié)調(diào)配合不力等問題，其獨(dú)立性受到威脅;因合規(guī)部門的成立時間短，沒有配備有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)負(fù)責(zé)人，因此還未樹立很強(qiáng)的權(quán)威性，其業(yè)績被其他部門認(rèn)同還需要一段時間。
2.合規(guī)管理部門組織結(jié)構(gòu)不完善，報(bào)告路徑不明確。
當(dāng)前，我國還有很多保險(xiǎn)公司沒有設(shè)立合規(guī)部門，或者設(shè)立了合規(guī)部門也未組建科學(xué)的組織架構(gòu)，致使已有的合規(guī)管理職能分散在多個職能部門，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性不足;這也使得我國保險(xiǎn)合規(guī)管理過程中不能形成明確的風(fēng)險(xiǎn)呈報(bào)路徑，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)被預(yù)警和識別后，不能及時上報(bào)給高管或合規(guī)負(fù)責(zé)人，因而不能采取措施積極應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，這給保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理埋下了很大隱患。
3.合規(guī)制度體系不完備。
在我國，雖然大多數(shù)保險(xiǎn)公司已經(jīng)按照保監(jiān)會的要求制定了合規(guī)政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個宏觀上的框架，并沒有具體的實(shí)施細(xì)則，在實(shí)踐中也沒有將其貫徹落實(shí)。
如沒有詳細(xì)的制度清單，使得公司各機(jī)構(gòu)和工作人員不能充分了解與其業(yè)務(wù)有關(guān)的外部及內(nèi)部規(guī)定;沒有具體的激勵機(jī)制，使得對員工考核評價(jià)和責(zé)任追究缺乏相應(yīng)的依據(jù)。
目前，我國的合規(guī)管理人員的素質(zhì)還不能滿足《合規(guī)指引》對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的要求，具有相應(yīng)資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、知識和能力的合規(guī)管理人才非常短缺。
一線職工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，專業(yè)輔導(dǎo)不全面，對相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章等不能夠準(zhǔn)確地理解和把握。
(四)合規(guī)技術(shù)匱乏。
風(fēng)險(xiǎn)始終伴隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。
但從目前的實(shí)踐情況看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)仍然很落后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查手段落后，缺乏量化分析、識別、度量、監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)的方法，預(yù)防措施也跟不上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風(fēng)險(xiǎn)識別管理技術(shù)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的瓶頸。[3]。
(五)合規(guī)文化落后。
我國保險(xiǎn)公司至今還沒形成能嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)管理制度的保險(xiǎn)公司文化，這也是我國保險(xiǎn)公司合規(guī)管理不理想的原因之一。
目前，我國保險(xiǎn)公司還沒形成主動合規(guī)的氛圍，普通員工缺乏正直和誠信的道德觀念;公司各機(jī)構(gòu)或各部門之間溝通協(xié)調(diào)不力，因有時存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導(dǎo)致合作文化的缺失;獎罰制度沒能有效落實(shí)，對做的好的沒有獎勵、對做的不好的沒有處罰，導(dǎo)致約束激勵機(jī)制扭曲，問責(zé)機(jī)制難以有效發(fā)揮作用;等等。
四、我國保險(xiǎn)合規(guī)管理體制建設(shè)的框架。
我國傳統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)管是一種被動式的監(jiān)管方式，這種監(jiān)管方式存在很大弊端，因其強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門對保險(xiǎn)公司實(shí)行事無巨細(xì)的監(jiān)管，致使保險(xiǎn)公司在合規(guī)管理過程中喪失主動性。
因此，必須轉(zhuǎn)變合規(guī)管理的理念和方法，以全新的合規(guī)管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。
首先，保險(xiǎn)公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規(guī)理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價(jià)值觀和道德觀，大力倡導(dǎo)誠信。
其次，保險(xiǎn)公司應(yīng)該努力提高公司每一位員工的合規(guī)意識，還要針對不同級別的管理人員和營銷人員開展不同的專業(yè)培訓(xùn)和系統(tǒng)教育，讓全體職工都認(rèn)識到：合規(guī)是全體職工和營銷員的職責(zé)和義務(wù)。
再次，樹立“主動合規(guī)”的理念。
公司領(lǐng)導(dǎo)層和全體員工要樹立自覺合規(guī)的意識，主動把監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部規(guī)章制度，并且在監(jiān)管機(jī)構(gòu)啟動監(jiān)督之前自覺而主動地規(guī)范、調(diào)節(jié)自身的行為，將積極主動的合規(guī)理念在全公司加以推廣和普及。
1.保證合規(guī)部門及合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。
合規(guī)管理部門必須有一定的權(quán)力確保其管理職責(zé)的有效實(shí)施，必須有主動對所有可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施合規(guī)管理的能力，還應(yīng)該有權(quán)力查處違規(guī)或違法的行為。
因此，各保險(xiǎn)公司需制定相應(yīng)的政策或文件，賦予合規(guī)部門以及合規(guī)負(fù)責(zé)人相應(yīng)的權(quán)利和職責(zé)，以確保其獨(dú)立地實(shí)施合規(guī)管理職責(zé)，不受其他部門的干涉。
還要采取切實(shí)可行的措施，給予合規(guī)負(fù)責(zé)人充分的安全保障，使其免遭其他部門或人員的打擊、報(bào)復(fù)，以確立其權(quán)威性。
2.建立合理的合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)，明確合規(guī)管理報(bào)告路線。
根據(jù)目前保險(xiǎn)行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)公司合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)應(yīng)以集中化管理和條線式報(bào)告為主。
集中化的管理模式是將全體負(fù)有合規(guī)管理職責(zé)的工作人員集中起來，統(tǒng)一安置在一個完全有獨(dú)立性的合規(guī)機(jī)構(gòu)之內(nèi);建立一個凌駕于地區(qū)合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)之上的中央合規(guī)部，即可在公司高級管理層下設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，并設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人。
報(bào)告路線在合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建過程中具有舉足輕重的地位。
在報(bào)告路徑上，有條線式和矩陣式兩種模式，但應(yīng)以條線式匯報(bào)(即下級合規(guī)人員直接向上級合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為主、以矩陣式匯報(bào)(即向上級合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào)之際也一同向所屬的行政機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為輔。
同時要保障匯報(bào)路線的暢通，若匯報(bào)時遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報(bào)人可以向其上級匯報(bào)，直至匯報(bào)至董事會。
3.完善合規(guī)制度體系。
保險(xiǎn)公司構(gòu)建完備的制度體系，要做到：
(1)根據(jù)我國外部規(guī)范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應(yīng)遵守的所有規(guī)范，并結(jié)合保險(xiǎn)公司的實(shí)際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務(wù)規(guī)則和合規(guī)政策。
(2)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部合規(guī)管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規(guī)管理手冊和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營銷人員的職責(zé)和問責(zé)標(biāo)準(zhǔn);制定員工和營銷員行為準(zhǔn)則，讓員工和營銷員清楚自己的行為操守;制定對違規(guī)的處罰制度，建立合規(guī)問責(zé)機(jī)制等。
(3)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫。
合規(guī)所涉及的法律、法規(guī)、監(jiān)管政策等外部規(guī)范和內(nèi)部制度的數(shù)量龐雜，對于大多數(shù)公司管理者和操作者來說，很難將所有的規(guī)章制度都加以掌握并嚴(yán)格遵守，因此，建立符合公司實(shí)際狀況的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫顯得很有必要。
將與合規(guī)相關(guān)的外部規(guī)范加以整理、歸納和儲存而形成的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，可以方便相關(guān)人員進(jìn)行查找、理解和使用，這將有利于進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的效果。
按照《合規(guī)指引》的要求，保險(xiǎn)公司的合規(guī)從業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)的資格、知識、能力、經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)素質(zhì)和個人素質(zhì)，如對所適用的法律、法規(guī)、政策、標(biāo)準(zhǔn)最新發(fā)展的實(shí)時把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強(qiáng)的判斷力、直言不諱的勇氣等。
因此，學(xué)校和社會教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)此方面人才的培養(yǎng)，保險(xiǎn)公司也應(yīng)該定期對合規(guī)人員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)。
現(xiàn)階段，除了提高識別、分析、評估、監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)有技術(shù)手段外，我國保險(xiǎn)公司需設(shè)立電子信息化的系統(tǒng)操作平臺，因此，我國應(yīng)加強(qiáng)it合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的高效開展和管理。
it合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)與保險(xiǎn)公司的商業(yè)、財(cái)務(wù)、信息決策系統(tǒng)等保持高度的相關(guān)性，以實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、識別、評估和預(yù)防。
[4]。
(五)培養(yǎng)公司合規(guī)文化。
合規(guī)文化是合規(guī)管理工作的基石，優(yōu)秀的合規(guī)文化能為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、提升企業(yè)的核心競爭力。
因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到公司合規(guī)文化建設(shè)的重要性。
公司應(yīng)當(dāng)從制度和流程入手構(gòu)建合規(guī)文化，在制度中明確反映公司的合規(guī)管理理念，并通過獎懲機(jī)制、合規(guī)問責(zé)機(jī)制強(qiáng)化員工的合規(guī)意識;同時，公司也可以組織主題文藝晚會、合規(guī)管理征文活動等形式積極宣傳合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心，成為員工的潛意識。
結(jié)語。
保險(xiǎn)公司有效合規(guī)管理體系的形成需要一個不斷積累、不斷完善的過程，只要保險(xiǎn)公司下定決心構(gòu)建并堅(jiān)持做下去，有效的合規(guī)管理制度必將會形成，我國保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)將會得到有效控制。
保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是我國法治建設(shè)的一個具體而細(xì)微的環(huán)節(jié)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建在推進(jìn)法治建設(shè)進(jìn)程的同時，必將給保險(xiǎn)公司和整個保險(xiǎn)行業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益、推動我國金融市場的繁榮和發(fā)展!
參考文獻(xiàn)：
[1]中國保監(jiān)會.關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(試行)[eb/ol].http：///tabid/106/infoid/25476/frtid/3871/，2006-01-07.
[3]劉新軍.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理體系建設(shè)研究――以zh公司為例[d].中國地質(zhì)大學(xué)(北京)工商管理碩士學(xué)位論文.第19頁.
[4]張大治.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理實(shí)施研究[j].管理視野，.1.第102頁.
[5]陳音子.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則的幾點(diǎn)思考[j].上海保險(xiǎn)，2007(07).
[6]梁嫦娥.保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)研究[d].湖南大學(xué)2007年碩士學(xué)位論文.
[7]黃振宇.淺議保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理[j].保險(xiǎn)研究，2008.
[8]李祝用，鮑為民.保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建研究[j].保險(xiǎn)研究，2006(05).
[9]李偉.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作理論與實(shí)踐[m].新疆青少年出版社，.
[10]王，董昭江.論保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理及其實(shí)現(xiàn)機(jī)制[j].金融研究，2007(3).
[11]魏振玲.芻議保險(xiǎn)公司合規(guī)管理體系[j].金融時報(bào)，(012).
[12]文平.論保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建[j].企業(yè)技術(shù)開發(fā)，(34).
[13]陳燕.保險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的構(gòu)建[j].華東政法大學(xué)專業(yè)碩士學(xué)位論文.
案防合規(guī)工作總結(jié)篇一
傳染病防治是一項(xiàng)長期而艱巨的工作，冬春季是傳染病高發(fā)的季節(jié)，它直接影響到全校師生的工作、學(xué)習(xí)與健康，在上級防疫部門的領(lǐng)導(dǎo)下，由于全校師生的大力協(xié)作，我校從未發(fā)現(xiàn)疫情，而之所以取得這樣的好成績，我們主要做了以下幾方面的工作：
為切實(shí)加強(qiáng)傳染病防控工作的領(lǐng)導(dǎo)，我校成立了由校長任組長、副校長為副組長，校醫(yī)及各班班主任為成員的傳染病防治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確工作職責(zé)，確保學(xué)校師生身心健康，積極將我校傳染病防疫工作落到實(shí)處，加強(qiáng)了對冬春季傳染病防控工作的領(lǐng)導(dǎo)、監(jiān)督和檢查。
1.認(rèn)真做好校園環(huán)境衛(wèi)生，教室和衛(wèi)生區(qū)進(jìn)行每天兩次清掃，組織全體師生加大對教室、衛(wèi)生區(qū)的清潔，垃圾池的衛(wèi)生打掃，大力發(fā)動全校師生清除衛(wèi)生死角，不定期對廁所、下水道等重點(diǎn)部位進(jìn)行消毒，衛(wèi)生值勤員加強(qiáng)衛(wèi)生檢查，教室每節(jié)課間進(jìn)行通風(fēng)換氣。
2.加強(qiáng)食品監(jiān)督，防治病從口入。由分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭組織人員對飲水源進(jìn)行檢查，嚴(yán)把飲水質(zhì)量關(guān)，管好水源，嚴(yán)格水質(zhì)消毒程序，確保師生的飲水安全。
1、加強(qiáng)全校衛(wèi)生大檢查，要求衛(wèi)生不留死角，保證校園環(huán)境干凈、整潔。
2、由班主任對班級課間進(jìn)行通風(fēng)，確保學(xué)校教學(xué)、生活場所的通風(fēng)和換氣，保持室內(nèi)空氣新鮮。
3、德育處檢查班級的通風(fēng)、消毒記錄；以及晨午檢記錄和學(xué)生缺勤記錄，確保學(xué)校的衛(wèi)生工作落到實(shí)處。
4、每周評比出一個衛(wèi)生先進(jìn)班級，并頒發(fā)流動獎牌進(jìn)行鼓勵。
加強(qiáng)預(yù)防傳染病的宣傳和教育工作。學(xué)校通過各種方式，對學(xué)生集中開展傳染病預(yù)防知識和健康知識教育，增強(qiáng)學(xué)生的自我保健意識；狠抓學(xué)生的行為習(xí)慣養(yǎng)成教育，培養(yǎng)他們良好的衛(wèi)生習(xí)慣。通過主題班會、升降旗時間、廣播、宣傳欄、黑板報(bào)等形式多渠道、全方位向?qū)W生宣傳預(yù)防春傳染病的基本知識，提高防病意識，同時在班級內(nèi)張貼有關(guān)傳染病預(yù)防的宣傳知識。
工作中，我們不僅對其高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，還對師生進(jìn)行了及時的宣傳和教育，并采取了相應(yīng)的措施，真正做到了重在預(yù)防，消除了傳染病傳播的各種隱患。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇二
我協(xié)助何總經(jīng)理分管財(cái)務(wù)和內(nèi)控工作，現(xiàn)將一年來的工作情況匯報(bào)如下，請各位代表審議。
第一部分年年的主要工作。
年在公司班子的大力支持下，我?guī)ьI(lǐng)廣大財(cái)務(wù)人員緊緊圍繞年度財(cái)務(wù)工作思路，不斷夯實(shí)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作，規(guī)范財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)流程，創(chuàng)新財(cái)務(wù)管理方法，改革財(cái)務(wù)管理體制，著力強(qiáng)化平穩(wěn)、受控運(yùn)行，為全面完成公司的各項(xiàng)目標(biāo)做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
在國家審計(jì)署的審計(jì)過程中，我們?nèi)σ愿啊⒆圆樽愿?、跟蹤反饋、及時協(xié)調(diào)，保障了審計(jì)工作的順利進(jìn)行。一是公司各單位成立了以一把手為組長的組織機(jī)構(gòu)，以財(cái)務(wù)為主協(xié)調(diào)辦公室，建立了順暢的溝通機(jī)制，及時化解現(xiàn)場審計(jì)階段發(fā)現(xiàn)的問題10余項(xiàng);二是根據(jù)公司審前工作會的部署，及時安排和要求三省公司和機(jī)關(guān)各處室對照內(nèi)控制度嚴(yán)格自查，整改不合規(guī)范事項(xiàng)200余項(xiàng);三是會同三省公司和相關(guān)處室聯(lián)合審查、共同把關(guān)審前和審計(jì)過程中提報(bào)的各項(xiàng)資料;四是針對審計(jì)組反饋的32個審計(jì)記錄，立即組織三省公司財(cái)務(wù)部門和相關(guān)部門認(rèn)真核對、仔細(xì)研究，反復(fù)討論、修改三省公司及各部門的答復(fù)，從法律和相關(guān)政策法規(guī)的角度做出了合理解釋。
通過“嚴(yán)格、扎實(shí)、細(xì)致、周密”的工作，公司接受住了審計(jì)署的嚴(yán)格考驗(yàn)，得到了審計(jì)組的較高評價(jià)。
在核算體系改革方面，以“推進(jìn)財(cái)務(wù)和資產(chǎn)7.0系統(tǒng)上線”為重點(diǎn)，組織本部及三省業(yè)務(wù)骨干，積極學(xué)習(xí)財(cái)務(wù)7.0系統(tǒng)的各項(xiàng)管理和操作程序，積極改變核算流程，30人歷時一個月，完成了近10萬條信息的設(shè)置和賬務(wù)初始化工作，順利實(shí)現(xiàn)了6.0和7.0系統(tǒng)的并行。并行后的財(cái)務(wù)核算工作量成本增加，在原本人員偏緊、工作量偏大的基礎(chǔ)上，財(cái)務(wù)人員加班加點(diǎn)、任勞任怨、扎實(shí)工作，為進(jìn)一步提高信息透明度、優(yōu)化核算流程、提升對基層的監(jiān)控力度打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在零售費(fèi)用定額管理方面，我們積極推導(dǎo)、演繹和引申建筑行業(yè)定額管理理念，在調(diào)研、總結(jié)和開發(fā)軟件的三個階段一直處于板塊領(lǐng)先水平，得到了板塊的認(rèn)可，并委托我公司實(shí)施軟件開發(fā)和系統(tǒng)推廣工作。目前系統(tǒng)已經(jīng)開發(fā)成功，預(yù)計(jì)一季度在銷售系統(tǒng)全面上線，為銷售公司全面貫徹低成本發(fā)展戰(zhàn)略、創(chuàng)新成本控制手段、實(shí)現(xiàn)管理向基層延伸奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
在資金管理系統(tǒng)建設(shè)方面，通過近一年的調(diào)研、開發(fā)和推廣，基本實(shí)現(xiàn)了對庫站資金的實(shí)時監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)了與業(yè)務(wù)系統(tǒng)、零售系統(tǒng)的信息共享和系統(tǒng)自動控制，實(shí)現(xiàn)了資金的自動匯劃、收付憑證的自動生成、賬戶余額的實(shí)時監(jiān)控。為進(jìn)一步降低資金頭寸、提高核算速度和質(zhì)量、降低資金風(fēng)險(xiǎn)提供了方便、快捷的信息平臺，是資金管理歷程中的一次跨越式變革。
在資金管理方面，以“降低冗余資金、加強(qiáng)現(xiàn)場稽核”為重點(diǎn)，確保全年無重大資金安全事故。一是持續(xù)推進(jìn)銀行上門收款、pos機(jī)推廣和銀行賬戶管理，有效降低了在途資金，保障了資金安全，截止年年底實(shí)現(xiàn)上門收款的加油站座數(shù)達(dá)到1241座，同比增加147座，上門收款率達(dá)到87%，同比提高2個百分點(diǎn)，比年提高73個百分點(diǎn);pos機(jī)刷卡結(jié)算金額為8.9億元，同比增長8.5倍;清理冗余賬戶、合并賬戶39個，賬戶數(shù)量維持在滿足生產(chǎn)經(jīng)營需要的最低限度內(nèi)。二是積極貫徹落實(shí)資金安全稽查長效機(jī)制，各地市公司對加油站資金管理自查面達(dá)100%，由省公司組織的'抽查和復(fù)查覆蓋面平均達(dá)到60%，并根據(jù)板塊《關(guān)于開展加油站資金專項(xiàng)檢查的通知》要求和整體部署，成立了加油站資金專項(xiàng)檢查領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，累計(jì)檢查站庫1500余座，檢查覆蓋面99%以上，發(fā)現(xiàn)和整改問題500余項(xiàng)，完成了板塊下達(dá)的資金稽查任務(wù)，得到了西藏公司督察組的高度評價(jià)。
在資產(chǎn)管理方面，通過明確轉(zhuǎn)資流程和表單、組織制訂預(yù)轉(zhuǎn)資單價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合國家審計(jì)署的審計(jì)結(jié)果，督促三省公司進(jìn)一步提高轉(zhuǎn)資速度，截止年年底在建工程余額61596萬元，與年初相比在建工程占資產(chǎn)總額的比重下降了0.67個百分點(diǎn)。同時，依托資產(chǎn)6.0系統(tǒng)，有效的解決了信息不對稱的問題，全年共完成695萬元固定資產(chǎn)的內(nèi)部調(diào)撥，完成資產(chǎn)卡片的編制5萬余張，充分發(fā)揮了存量資產(chǎn)的使用價(jià)值。并組織三省公司對各項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行了一次全面清查，對盤虧、毀損、報(bào)廢資產(chǎn)的情況進(jìn)行了一次細(xì)致的摸底統(tǒng)計(jì)，確定了符合報(bào)廢條件的資產(chǎn)335項(xiàng)，為下一步優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、盤活低效或無效資產(chǎn)提供了數(shù)據(jù)支持。
一是月度滾動預(yù)算和資金聯(lián)動控制得到進(jìn)一步加強(qiáng)，三省公司實(shí)現(xiàn)了從被動接受到主動執(zhí)行的轉(zhuǎn)變，有效保障了費(fèi)用合理、均衡發(fā)生，全年費(fèi)用指標(biāo)均控制在板塊下達(dá)指標(biāo)范圍內(nèi);二是通過收集整理第一手資料，深入貫徹上級單位管理意圖，預(yù)算編制得到了板塊領(lǐng)導(dǎo)的高度評價(jià)，預(yù)算匯報(bào)圓滿成功。
通過加強(qiáng)協(xié)調(diào)、強(qiáng)化內(nèi)部管理、提高稅務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，取得了較好地成績。一是通過努力，實(shí)現(xiàn)了湖北地區(qū)增值稅預(yù)征率的再次下降，年節(jié)約利稅800余萬元;二是通過大力協(xié)調(diào)，湖北省黃石等地區(qū)稅務(wù)部門糾正了在零售環(huán)節(jié)按收入比例征收印花稅的違規(guī)政策，年節(jié)約印花稅200余萬元，擺脫了企業(yè)被動納稅的局面，凈化了納稅環(huán)境，提高了企業(yè)在稅企分配格局中的話語權(quán);三是實(shí)現(xiàn)了中石油冠名機(jī)打發(fā)票的使用，為進(jìn)一步提高內(nèi)部管理水平、提升企業(yè)形象提供了優(yōu)越的平臺，是稅企關(guān)系的一次歷史性突破;四是組織了一次財(cái)稅大檢查，查處整改問題20余項(xiàng)，并根據(jù)檢查結(jié)果制定和下發(fā)了發(fā)票管理辦法，規(guī)范了票據(jù)的使用，降低了稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
一是進(jìn)一步充實(shí)各級管理機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)力量。年年對機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)處領(lǐng)導(dǎo)崗位進(jìn)行了充實(shí)，同時在條件成熟的地市逐步配備總會計(jì)師6人，充實(shí)了兩級機(jī)關(guān)財(cái)務(wù)部門骨干力量，地市營銷中心財(cái)務(wù)隊(duì)伍進(jìn)一步發(fā)展，基層的財(cái)務(wù)管理能力不斷提升;二是全年財(cái)務(wù)系統(tǒng)共參加內(nèi)外部培訓(xùn)500人次以上，重點(diǎn)是放在資金、資產(chǎn)、稅務(wù)和財(cái)務(wù)系統(tǒng)更替等應(yīng)知應(yīng)會技能，短期內(nèi)迅速提高了各級財(cái)務(wù)人員的職業(yè)技能，豐富了財(cái)務(wù)系統(tǒng)的知識儲備;三是學(xué)術(shù)理論和實(shí)踐緊密結(jié)合，積極探討財(cái)務(wù)管理的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題，年年舉辦不同層次財(cái)務(wù)研討會4次，在湖北財(cái)會周刊和中油內(nèi)部刊物等省部級刊物上發(fā)表論文7篇，標(biāo)志著財(cái)務(wù)隊(duì)伍從技能操作型逐步向?qū)W術(shù)研究型團(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)變。
年年，公司內(nèi)控工作以提升企業(yè)管理水平為宗旨，以加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理為導(dǎo)向，以“零缺陷”做為內(nèi)控工作奮斗目標(biāo)，不斷加大內(nèi)控執(zhí)行力度，不斷豐富內(nèi)控檢查、測試手段。
一是發(fā)布年版《內(nèi)部控制管理手冊》，修訂和完善滿足不同管理層次需求的3個層面96個末級流程。
二是強(qiáng)化宣貫，注重溝通，營造和諧內(nèi)控環(huán)境。年年舉辦內(nèi)控培訓(xùn)班59期，培訓(xùn)2362人次，篩選、整理出與庫、站業(yè)務(wù)密切相關(guān)的流程13個并匯編成冊。
三是反復(fù)測試，嚴(yán)格考核，保持內(nèi)控體系持續(xù)有效運(yùn)行。年年先后組織3次自我測試，覆蓋面達(dá)到44個營銷中心。順利通過了3次管理層和外部審計(jì)測試。
在財(cái)務(wù)工作取得新進(jìn)展的同時，我個人在政治理論學(xué)習(xí)和專業(yè)知識方面也有了長足的進(jìn)步。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了公司的工作會議報(bào)告和各類書刊。通過不斷的學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了黨性修養(yǎng)，豐富了知識儲備，優(yōu)化了知識結(jié)構(gòu)。
第二部分一年來幾點(diǎn)感想和認(rèn)識。
回顧一年來的財(cái)務(wù)工作，我對自身能力、財(cái)務(wù)面臨的形勢和財(cái)務(wù)工作的重點(diǎn)有以下幾點(diǎn)認(rèn)識。
一是成本費(fèi)用控制的形勢越來越嚴(yán)峻，壓力層層傳遞的體制還沒有形成。隨著中石油a股回歸上市，來自資本市場的監(jiān)管和壓力越來越大，同時國家所得稅新條例的頒布，加大了對企業(yè)的費(fèi)用開支的監(jiān)管力度，而且，社會輿論對央企的監(jiān)督越來越強(qiáng)勢，集團(tuán)公司黨組、股份公司管理層已經(jīng)將降本增效上升到戰(zhàn)略高度，銷售企業(yè)將成本費(fèi)用控制列入的重點(diǎn)工作，我們在成本費(fèi)用控制中受到的內(nèi)外部監(jiān)管力度越來越大。
從目前情況看，我們的成本費(fèi)用管理中還存在一些問題：
一是投資管理方面，部分項(xiàng)目達(dá)不到可研要求，一些加油站長期處于虧損或關(guān)停狀態(tài);。
二是資產(chǎn)方面，資本性支出擠占費(fèi)用，資產(chǎn)處置不規(guī)范，一次性盤虧數(shù)額較大;。
三是人工成本方面，各項(xiàng)補(bǔ)貼名目繁多、標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、規(guī)定不明確，公司間相互攀比;。
四是非生產(chǎn)性支出方面，四項(xiàng)管理性費(fèi)用控制不嚴(yán)，標(biāo)準(zhǔn)不一。
五是成本費(fèi)用的壓力目前主要集中在機(jī)關(guān)本部，沒有實(shí)現(xiàn)壓力的逐級傳遞。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇三
根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)的通知》和分行《建設(shè)銀行湖北省分行案件防控及整改方案》精神，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動應(yīng)對為主動防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動出擊前移。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
20xx年以來，支行黨委高度視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益，結(jié)合實(shí)際工作查找問題，重點(diǎn)對各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏、剔舊補(bǔ)新，使制度與實(shí)際工作相符；對內(nèi)管內(nèi)控、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞，剖析根源，制定方案及時整改。
1.年初全行員工簽訂案件防控責(zé)任書1194份，（支行行長與分管行長簽訂案件防控責(zé)任書、分管副行長與部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人簽訂、部門負(fù)責(zé)人與員工簽訂案件防控責(zé)書）實(shí)行分管責(zé)任，使案件防控責(zé)任到人，不留死角。
2.認(rèn)真落實(shí)《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作》建鄂函[20xx]231號的通知精神，在支行開展了全方位對員工不良行排查工作，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對員工不良行為排查率為100%。
3.認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)支行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)分散特點(diǎn)，20xx年采用電子郵件方式轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及上級等文件，以部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)為單位組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，提高了全體員工案件防控意識。
4.條線管理部門深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)搞好案件防控及整改，促進(jìn)整改工作落實(shí)。為了加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系，全面提高網(wǎng)點(diǎn)工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件，條線部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人加強(qiáng)積分管理工作，對違規(guī)行為員工現(xiàn)場積分，20xx年至今全行員工違規(guī)行為137人次，共積分201分。
認(rèn)真貫徹落實(shí)省分行《關(guān)于在全省建行開展員工不良行為排查工作的通知》（建鄂函[20xx]231號）文件精神，我行結(jié)合實(shí)際，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視，周密部署，扎實(shí)落實(shí)。
班子高度重視，先后召開專題會、推進(jìn)會、督導(dǎo)會，對總行和省分行案件防控視頻會精神的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求，不等不靠，提早下手。成立了由蔣勇行長任組長、辦公室、人力資源部、監(jiān)察合規(guī)部等部門負(fù)責(zé)人組成的排查領(lǐng)導(dǎo)小組，并對排查工作做出安排部署。要求各部門、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人必須本著對建行事業(yè)、對員工和對自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，率先垂范，以身作則，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作，有針對性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己，自覺抵制、檢舉和糾正違反總行九項(xiàng)禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn)、整體推進(jìn)。
（二）明確責(zé)任，各盡其職，各負(fù)其責(zé)。
“一把手”負(fù)總責(zé)，親自過問、主動協(xié)調(diào)、直接參與；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭、協(xié)辦和督辦部門，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享，形成了各部室齊抓共管、全部整體聯(lián)動的格局。截至目前，各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動，有效地遏制各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生。
（三）筑防火墻，注重預(yù)防，適時預(yù)警。
認(rèn)真開展專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為九項(xiàng)禁止性規(guī)定”，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué)，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知道。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇四
本文目錄。
組長：副組長：成員：???。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施。
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”
五、活動方案制定有自查整改的措施制度。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的。
返回目錄。
一、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核、確保交易的真實(shí)可控。
三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、存在問題的整改落實(shí)。
四、協(xié)助支行長抓好安全管理、柜員排班。
xx年度，本人沒有受到上級機(jī)構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報(bào)差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi)，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜，把代收電費(fèi)憑證交給客戶。
返回目錄。
上半年，我們綜合規(guī)劃科與市場管理科在局黨組和主管局長的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞年初確定的工作目標(biāo)，奮力拼搏，攻堅(jiān)克難，創(chuàng)造性地開展工作，全面完成了上半年的工作任務(wù)。
一是開展了全市信息系統(tǒng)安全等級調(diào)查工作。按照公安部和國信辦[]1431號文件要求，配合公安局對全市信息系統(tǒng)所屬單位的基本情況和信息系統(tǒng)基本情況進(jìn)行了全面調(diào)查，并深入10多家重點(diǎn)單位進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，于3月底完成了各類表格的上報(bào)。通過網(wǎng)絡(luò)安全調(diào)查，全面掌握了我市信息系統(tǒng)特別是重要信息系統(tǒng)的數(shù)量、區(qū)域分布、行業(yè)分布等情況，為制定信息安全等級保護(hù)工作規(guī)劃提供了依據(jù)，為國家制定信息安全政策提供了參考，也為我市下一步更好地做好網(wǎng)絡(luò)安全工作打下了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
二是對全市電子信息產(chǎn)品市場進(jìn)行了建檔立卷。為進(jìn)一步做好全市電子信息產(chǎn)品市場的監(jiān)管工作和電子信息行業(yè)職業(yè)技能鑒定工作。我們深入到電子信息市場的新世紀(jì)電腦城、大世界電腦城、曼哈頓電腦城和各電腦公司進(jìn)行調(diào)查摸底，全面了解掌握了我市電子信息行業(yè)各經(jīng)銷企業(yè)的基本情況和從業(yè)人員情況，目前我市電子信息行業(yè)持證上崗面只達(dá)到15%，按國家的要求還有很大的差距。在調(diào)查的基礎(chǔ)上我們對各企業(yè)進(jìn)行了建檔立卷，制成了電子版，便于今后查詢，為下一步加大電子信息產(chǎn)品市場管理力度奠定了基礎(chǔ)。同時，協(xié)調(diào)網(wǎng)通公司和電信公司加強(qiáng)了對全市各網(wǎng)吧的互聯(lián)網(wǎng)接入服務(wù)管理。
三是對全市電子信息產(chǎn)品市場秩序進(jìn)行專項(xiàng)整治。按照信息產(chǎn)業(yè)部和省信息產(chǎn)業(yè)廳整頓和規(guī)范市場經(jīng)濟(jì)秩序文件精神，為進(jìn)一步規(guī)范我市電子信息產(chǎn)品市場，建立健全市場準(zhǔn)入和禁入制度，?完善電子信息產(chǎn)品市場規(guī)則和市場監(jiān)督機(jī)制。積極聯(lián)合勞動和社會保障、工商、公安等部門利用一個月的時間，分三個階段對全市電子信息產(chǎn)品市場進(jìn)行集中專項(xiàng)整治。重點(diǎn)是打擊電子信息產(chǎn)品生產(chǎn)、銷售、維修領(lǐng)域存在的走私、用私現(xiàn)象；打擊生產(chǎn)和銷售假冒偽劣產(chǎn)品、無證產(chǎn)品和電腦銷售前未預(yù)裝正版操作系統(tǒng)；制止部分電子信息產(chǎn)品市場不正當(dāng)競爭；打擊網(wǎng)絡(luò)侵權(quán)和網(wǎng)絡(luò)盜版行為，加強(qiáng)電子信息行業(yè)從業(yè)人員資質(zhì)管理，實(shí)行持國家職業(yè)資格證書上崗制度。為做好這項(xiàng)工作，我們制定了《xx年全市整頓和規(guī)范電子信息產(chǎn)品市場秩序?qū)嵤┓桨浮?，并以市政府辦公室文件（佳政辦發(fā)[]25號）下發(fā)各有關(guān)單位。并在佳木斯日報(bào)發(fā)布了市場整頓通告，在《佳木斯信息》上刊發(fā)新聞消息。我們多次協(xié)調(diào)市勞動和社會保障部門，并達(dá)成了統(tǒng)一行動共識，還召開了由勞動和社會保障、工商和公安等部門相關(guān)負(fù)責(zé)人參加的整頓和規(guī)范電子信息產(chǎn)品市場秩序協(xié)調(diào)會。
四是及時做好了全市信息化指標(biāo)測算和行業(yè)統(tǒng)計(jì)工作。按省廳要求，及時完成了上半年全市信息化指標(biāo)測算工作和黑龍江鍛壓機(jī)床廠的電子產(chǎn)品行業(yè)統(tǒng)計(jì)報(bào)表工作。
五是做好了全國信息技術(shù)水平統(tǒng)一考試的組織工作。通過發(fā)文件和在政府網(wǎng)站發(fā)公告等形式，和佳木斯大學(xué)共組織了40人參加全國信息技術(shù)水平統(tǒng)一考試，并對整個考試工作進(jìn)行監(jiān)督巡視，考試期間沒有發(fā)生一起泄密和作弊事件，順利完成了考試工作。
六是完成了各種文材料。起草的《我市建成三級農(nóng)業(yè)信息網(wǎng)（佳木斯市農(nóng)村信息化建設(shè)成果喜人）》文章在5月26日的《佳木斯日報(bào)》頭版頭條進(jìn)行了發(fā)表。起草的新聞稿件《我市信息網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)處于全省先進(jìn)行列》在6月8日的《佳木斯日報(bào)》頭版進(jìn)行了發(fā)表，這兩篇文章有力地宣傳了信息產(chǎn)業(yè)局的主要工作，提高了信息產(chǎn)業(yè)局在社會上的知名度和影響力。同時，起草的《市信息產(chǎn)業(yè)局xx年從六個方面實(shí)現(xiàn)工作新突破》在《佳木斯信息》第3期上進(jìn)行了刊發(fā)，起草的《我市將出重拳整治電子信息產(chǎn)品市場秩序》在《佳木斯信息》第14期上進(jìn)行了刊發(fā)，這兩篇文章的刊發(fā)，加強(qiáng)了信息產(chǎn)業(yè)局與各部門的工作交流，也使市委、市政府領(lǐng)導(dǎo)更好了解信息產(chǎn)業(yè)局的工作動態(tài)。還起草了xx年佳木斯年鑒（信息產(chǎn)業(yè)局部分）和《田局長在信息產(chǎn)業(yè)局慶“七一”上的講話》（前半部分）等等。
下半年工作安排：
1、重點(diǎn)對電腦城和電腦公司的計(jì)算機(jī)從業(yè)人員進(jìn)行職業(yè)技能鑒定。認(rèn)真貫徹落實(shí)信息產(chǎn)業(yè)部[]467號文件和省信息產(chǎn)業(yè)廳黑信科[]16號文件精神，在上半年進(jìn)行市場整頓和檢查的基礎(chǔ)上對各電腦城和電腦公司的技術(shù)人員開展培訓(xùn)和職業(yè)技能鑒定，以提高我市電子信息行業(yè)從業(yè)人員的計(jì)算機(jī)安裝調(diào)試技術(shù)水平，增強(qiáng)各電腦公司的競爭能力，保障和維護(hù)廣大消費(fèi)者的權(quán)益。
2、做好對我市各通信企業(yè)的協(xié)調(diào)和服務(wù)工作。就如何做對企業(yè)的全方位服務(wù)工作深入各通信企業(yè)開展調(diào)研，協(xié)調(diào)有關(guān)部門和單位，處理好各通信企業(yè)的關(guān)系，為我市各通信企業(yè)創(chuàng)造一個公平競爭的外部環(huán)境，促進(jìn)通信企業(yè)共贏。
3、繼續(xù)做好我市信息化指標(biāo)測算和電子行業(yè)統(tǒng)計(jì)工作。
4、做好11月份舉行的全國信息技術(shù)水平考試的組織和協(xié)調(diào)工作。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時交辦的其他工作。
返回目錄。
組長：副組長：成員：???。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施。
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”
五、活動方案制定有自查整改的措施制度。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇五
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設(shè)而已，銀行案防工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。因?yàn)楹弦?guī)經(jīng)營就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心，促進(jìn)銀行的健康發(fā)展?我認(rèn)為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位，工作總結(jié)《銀行案防工作總結(jié)》?！八伎挤绞?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。一是強(qiáng)化法紀(jì)意識。積極開展法制教育，增強(qiáng)員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀(jì)規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強(qiáng)化奉獻(xiàn)意識。引導(dǎo)員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，學(xué)會心理調(diào)控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強(qiáng)化自覺意識。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，自覺地運(yùn)用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩。四是強(qiáng)化集體意識。引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標(biāo)、共同榮譽(yù)，增強(qiáng)集體觀念。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標(biāo)的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強(qiáng)利用制度自我保護(hù)意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅(jiān)持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供指導(dǎo)。三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣，堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達(dá)到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位。“合規(guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是。
四季度，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。
加強(qiáng)對高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。
對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進(jìn)行落實(shí)整改，對查詢及時核實(shí)回復(fù)。同時，利用晨會的形式點(diǎn)評上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。
二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。
支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。
同時，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，加強(qiáng)對大額存取款、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控。將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。
三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識教育。
支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。
支行始終堅(jiān)持每日二次晨會制度、堅(jiān)持每周部門例會制度，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。
四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)。
本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點(diǎn)對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。
城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合、受理的投訴、舉報(bào)相結(jié)合，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況。
通過聯(lián)動走訪，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥，及時緩解員工的精神和工作壓力，提高心理疏導(dǎo)的效果。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇六
2016年，業(yè)務(wù)部（以下簡稱“我部”）把加強(qiáng)內(nèi)控管理，依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立足之本，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為我部各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)?，F(xiàn)將本年度案防總結(jié)如下：
一、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查。
加強(qiáng)對我部高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé)、誰回復(fù)”的原則，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置。
對我部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進(jìn)行落實(shí)整改，對查詢及時核實(shí)回復(fù)。同時，利用晨會的形式點(diǎn)評上日工作情況，采取表揚(yáng)與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法，減少差錯、提高業(yè)務(wù)操作水平。
二、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職。
我部門經(jīng)理及相關(guān)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保我部的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確、真實(shí)發(fā)生。
同時我部充分“三查”制度，對銀行員工素質(zhì)加以培訓(xùn)，使我部每名員工工作計(jì)劃詳細(xì)的基礎(chǔ)上并按正確的思路做事。堅(jiān)持做到防范貸款風(fēng)險(xiǎn)在先，發(fā)放貸款在后，每筆貸款都堅(jiān)持按“三查”的內(nèi)容、要求、程序認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查、審查和檢查，并填寫“三查”記錄簿，嚴(yán)格考核。
將重要業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生。
三、
加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識教育。
支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個環(huán)節(jié)，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護(hù)意識，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。
支行始終堅(jiān)持每日晨會制度、堅(jiān)持每周部門例會制度，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)，針對錯綜復(fù)雜的社會經(jīng)濟(jì)形勢，強(qiáng)化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬、親情帳、名譽(yù)帳、前途帳，教育大家認(rèn)清形勢、把握好自己。通過這種廣泛、深入、持續(xù)地教育學(xué)習(xí)，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪。
四、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)。
本年，我部持續(xù)開展了員工可疑行為排查，由行安全風(fēng)險(xiǎn)排查成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談，重點(diǎn)對“高利貸”、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識。通過約談，讓大家加深了對我部員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng)，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。
最后，我部要對我行的內(nèi)審部門和風(fēng)險(xiǎn)防范小組提出感謝，正是有了這些同事們的檢查和監(jiān)督，讓我部在今年的案件防范等方面都取得了很多成績，在新的一年里我部將安全防范作為工作的重中之重，更好的遠(yuǎn)離工作中可能出現(xiàn)的任何風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)務(wù)部.2017年1月3日。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇七
目：
名：余加強(qiáng)單。
位：儀征白沙支行。
1內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
1.1內(nèi)部環(huán)境。
內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。
1.2風(fēng)險(xiǎn)評估。
風(fēng)險(xiǎn)評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對策略，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。
1.3控制活動。
控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。
1.4信息與溝通。
信息與溝通是銀行及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。
銀行應(yīng)當(dāng)利用信息技術(shù)出盡信息的集成與共享，充分發(fā)揮信息技術(shù)在信息與溝通中的作用，并加強(qiáng)對信息系統(tǒng)開發(fā)與維護(hù)、訪問與變更、數(shù)據(jù)輸入與輸出、文件儲存與保管、網(wǎng)絡(luò)安全等方面的控制，保證信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行。
銀行應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，堅(jiān)持懲防并舉、重在預(yù)防的原則，明確反舞弊工作的重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和有關(guān)機(jī)構(gòu)在反舞弊工作中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范舞弊案件的舉報(bào)、調(diào)查、處理、報(bào)告和補(bǔ)救程序。
1.5內(nèi)部監(jiān)督。
銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部監(jiān)督制度，明確內(nèi)部審計(jì)機(jī)構(gòu)和其他內(nèi)部機(jī)構(gòu)在內(nèi)部監(jiān)督中的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范內(nèi)部監(jiān)督的程序、方法和要求，并制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，對監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷，應(yīng)當(dāng)分析缺陷的性質(zhì)和產(chǎn)生的原因，提出整改的方案，采取適當(dāng)?shù)男问郊皶r向董事會、監(jiān)事會或者經(jīng)理層報(bào)告。銀行應(yīng)當(dāng)結(jié)合內(nèi)部監(jiān)督情況，定期對內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行自我評價(jià)，出具內(nèi)部控制自我評價(jià)報(bào)告。
2.1內(nèi)控觀念認(rèn)識有偏差。
商業(yè)銀行內(nèi)控機(jī)制作為一種自律行為，必然受內(nèi)控觀念影響和支配，而在實(shí)際工作中，對內(nèi)控觀念的認(rèn)識存在許多偏差：一是許多人往往簡單地認(rèn)為內(nèi)控機(jī)制就是各種規(guī)章制度的匯總，而忽視內(nèi)控機(jī)制是業(yè)務(wù)運(yùn)作過程中環(huán)環(huán)相扣、監(jiān)督制約的一種動態(tài)機(jī)制；二是誤解內(nèi)控是對同事、員工的不信任；三是片面地理解業(yè)務(wù)開拓和內(nèi)控的關(guān)系，認(rèn)為內(nèi)控嚴(yán)則業(yè)務(wù)損；四是誤認(rèn)為內(nèi)控只是決策層和職能部門的職責(zé)，從而在思想上沒有形成嚴(yán)格執(zhí)制的意識。這種認(rèn)識偏差必然導(dǎo)致在問題發(fā)生后只能采取事后補(bǔ)救的辦法，從而違背內(nèi)控機(jī)制事前控制的特點(diǎn)，埋下風(fēng)險(xiǎn)隱患。
2.2內(nèi)控機(jī)制不健全。
目前，我國商業(yè)銀行的內(nèi)控機(jī)制從總體上有了很大的進(jìn)步，但實(shí)效性還不是很理想，突出表現(xiàn)在：一是制度貫徹不力。許多規(guī)章制度流于形式，抓落實(shí)的力度不夠，遇到具體問題，靈活性講得多，原則性講得少。二是制度不完整。一些新業(yè)務(wù)和計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)的管理制度滯后，無法適應(yīng)新業(yè)務(wù)的正常開展需要；一些新業(yè)務(wù)還沒有制定出完善的操作程序和相應(yīng)的制度，存在無章可循的空檔。三是制度不系統(tǒng)。制度建設(shè)中重此輕彼，缺乏統(tǒng)一的考慮，影響了制度整體作用的發(fā)揮。四是制度條文不夠嚴(yán)謹(jǐn)。
2.3內(nèi)控運(yùn)行機(jī)制失調(diào)。
在實(shí)際工作中，業(yè)務(wù)主管部門既是業(yè)務(wù)活動的組織者，又是業(yè)務(wù)經(jīng)營自身監(jiān)督的責(zé)任者，這種對自己行為進(jìn)行所謂的“自我監(jiān)督”本身就不可靠。同時，銀行內(nèi)部各業(yè)務(wù)部門在具體行使監(jiān)控職能時職責(zé)不明確，或政出多門、或相互推諉，不能形成協(xié)調(diào)和制約機(jī)制。
2.4權(quán)力制約失衡。
突出表現(xiàn)在業(yè)務(wù)人員、管理人員的業(yè)務(wù)行為、決策行為、責(zé)任行為缺乏可操作的規(guī)范制度予以制約。一把手負(fù)責(zé)制的經(jīng)營管理模式雖然有利于經(jīng)營管理水平的提高，但由于權(quán)力沒有受到約束，缺乏規(guī)范有效的監(jiān)督機(jī)制，權(quán)責(zé)失衡，導(dǎo)致個別負(fù)責(zé)人越權(quán)行事、濫用職權(quán)、欺上瞞下、行賄受賄等不良現(xiàn)象發(fā)生，嚴(yán)重影響商業(yè)銀行的穩(wěn)健發(fā)展。
2.5稽核部門監(jiān)督職能弱化。
目前，各商業(yè)銀行都實(shí)行了系統(tǒng)領(lǐng)導(dǎo)的稽核管理體制或者總稽核負(fù)責(zé)制，但稽核部門作為內(nèi)部機(jī)構(gòu)，地位不超脫，職能不獨(dú)立，難以對領(lǐng)導(dǎo)決策失誤造成的損失進(jìn)行有效的監(jiān)督，并且稽核部門對稽查出的問題不經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)同意就不能上報(bào)，不能獨(dú)立作出決定。稽核監(jiān)督的滯后性以及稽核手段落后，都影響了稽核監(jiān)督功能的發(fā)揮。
3對內(nèi)控合規(guī)管理的幾點(diǎn)建議3.1完善銀行組織管理體系，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。
銀行業(yè)應(yīng)注重宏觀金融背景之下，如何提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力的問題，創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境。根據(jù)《公司法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》的要求，實(shí)行董事會領(lǐng)導(dǎo)下的行長負(fù)責(zé)制，保證董事會是全行最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，切實(shí)發(fā)揮董事會在銀行發(fā)展方向、重大業(yè)務(wù)決策和宏觀管理方面的職能作用。在此基礎(chǔ)上，改革商業(yè)銀行現(xiàn)行的內(nèi)部稽核體制，實(shí)行對總行法人負(fù)責(zé)的內(nèi)部稽核制度，加強(qiáng)總行對稽核工作的垂直領(lǐng)導(dǎo)。
3.2加強(qiáng)崗位內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)崗位間的監(jiān)督制約。
一是按照責(zé)任分離、相互制約的原則建立會計(jì)崗位責(zé)任制，堅(jiān)持現(xiàn)金、有價(jià)單證保管與賬務(wù)記錄相分離，重要空白憑證保管與使用相分離，賬務(wù)收支審批與會計(jì)核算相分離，呆賬準(zhǔn)備金的確認(rèn)與銷核相分離，賬務(wù)處理與后續(xù)稽核相分離的準(zhǔn)則，按照會計(jì)制度、業(yè)務(wù)性質(zhì)和合理負(fù)擔(dān)的要求設(shè)置記賬、復(fù)核、事后監(jiān)督等崗位，明確每個崗位的職責(zé)和權(quán)限，并相互制衡。嚴(yán)禁會計(jì)人員一人從事兩個以上重要崗位的工作和越崗越權(quán)處理業(yè)務(wù)。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個崗位或兩人以上參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)、權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任；三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求有一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的整個流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程的檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正。
3.3健全銀行內(nèi)部責(zé)任機(jī)制，保證資產(chǎn)運(yùn)用的安全性和盈利性。
一方面要解決好銀行內(nèi)部審批程序和分段授權(quán)問題，防止分支機(jī)構(gòu)權(quán)力過大，資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)不易控制。另一方面狠抓內(nèi)部崗位責(zé)任的落實(shí)。建立會計(jì)內(nèi)部控制負(fù)責(zé)制，主管會計(jì)的副行長向行長負(fù)責(zé)，應(yīng)定期檢查會計(jì)工作；會計(jì)主管對主管行長負(fù)責(zé)，具體組織和管理各項(xiàng)會計(jì)工作，監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)，處理重要會計(jì)事項(xiàng)，定期抽查重要會計(jì)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，定期向主管行長匯報(bào)工作，但不參與具體事務(wù)；一般會計(jì)人員對會計(jì)主管負(fù)責(zé)，執(zhí)行各項(xiàng)會計(jì)制度和操作規(guī)程，履行所承擔(dān)職責(zé)；下級行對上級行負(fù)責(zé)，并接受總機(jī)構(gòu)的監(jiān)督和指導(dǎo)。
3.4加強(qiáng)銀行內(nèi)控電子化管理，保障銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行。
銀行業(yè)務(wù)的日益現(xiàn)代化，要求銀行內(nèi)控手段更加有效率、更加安全可靠。而我國銀行業(yè)目前還未形成一套有效的內(nèi)部電子監(jiān)管系統(tǒng)和電子網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，影響了內(nèi)控的質(zhì)量和效率，有必要在銀行電腦內(nèi)部控制方面繼續(xù)完善。
3.5加強(qiáng)業(yè)務(wù)崗位的交叉檢查，防范員工舞弊行為。
交叉檢查是銀行實(shí)施內(nèi)部控制、防范員工舞弊行為的一個基本措施，也是銀行會計(jì)控制體系和業(yè)務(wù)分工設(shè)計(jì)的基本出發(fā)點(diǎn)，因此要正確應(yīng)用交叉檢查原則，實(shí)行行內(nèi)崗位輪換制和員工年假制等，使銀行每個人、每項(xiàng)業(yè)務(wù)都處于被監(jiān)督、被檢查范圍之內(nèi)。
3.6創(chuàng)建重視知識和人才的機(jī)制。
首先，改革銀行用人制度。在引入競爭機(jī)制，實(shí)行平等、公開的競聘上崗的制度的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步完善企業(yè)人才等級制度。管理者要知人善任，創(chuàng)造讓優(yōu)秀創(chuàng)新人才脫穎而出人才機(jī)制，讓相應(yīng)才能的人才處于相應(yīng)的能級崗位，注意發(fā)現(xiàn)和使用那些具有信息意識、競爭意識、風(fēng)險(xiǎn)意識、創(chuàng)新能力、管理能力和公關(guān)能力的一批人，要揚(yáng)長避短，量才為用，使人才配備盡量合理化，這是留住人才的有效措施之一，也是優(yōu)化人才配置，提高銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范水平的必備條件。其次，創(chuàng)造良好的吸引人才的環(huán)境。如工資待遇、獎金制度、職位聘任、崗位責(zé)任制、成果評定與獎勵等整套政策和辦法，千方百計(jì)吸引優(yōu)秀人才從事銀行工作，成為企業(yè)學(xué)術(shù)帶頭人、業(yè)務(wù)骨干和管理創(chuàng)新骨干。第三，加大人才投資力度。采取送出去和請進(jìn)來的辦法，加強(qiáng)員工再教育和再培訓(xùn)，促進(jìn)員工知識更新，使其逐步成為新型的創(chuàng)新型和風(fēng)險(xiǎn)管理型人才。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇八
名：余加強(qiáng)單。
位：儀征白沙支行。
內(nèi)控提升品質(zhì)，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值內(nèi)部合規(guī)管理的主要內(nèi)容。
內(nèi)部環(huán)境。
內(nèi)部環(huán)境是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括智力結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等。
風(fēng)險(xiǎn)評估。
風(fēng)險(xiǎn)評估是銀行及時識別、系統(tǒng)分析經(jīng)營活動中與現(xiàn)實(shí)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略。銀行開展風(fēng)險(xiǎn)評估，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確識別與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)和外部風(fēng)險(xiǎn)，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受度。銀行應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和風(fēng)險(xiǎn)承受等應(yīng)對策略，實(shí)現(xiàn)對風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。
控制活動。
控制活動是銀行根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受度之內(nèi)?？刂拼胧┮话惆ǎ翰幌嗳萋殑?wù)分離控制、授權(quán)審批控制、會計(jì)系統(tǒng)控制、財(cái)產(chǎn)保護(hù)控制、預(yù)算控制、運(yùn)營分析控制和績效考評控制等。同時，銀行應(yīng)當(dāng)建立重大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急處理機(jī)制，明確風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，對可能發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)或突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案、明確責(zé)任人員、規(guī)范處置程序，確保突發(fā)事件得到及時妥善處理。
信息與溝通。
信息與溝通是銀行及時、準(zhǔn)確地收集、傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息，確保信息在銀行內(nèi)部、銀行與外部之間進(jìn)行有效溝通。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇九
為認(rèn)真落實(shí)總行“合規(guī)管理執(zhí)行年”活動，農(nóng)發(fā)行分行營業(yè)部充分認(rèn)識，高度重視，精心部署，狠抓落實(shí)，突出“五個結(jié)合”，促進(jìn)了合規(guī)管理年活動的扎實(shí)開展。
一、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與員工素質(zhì)教育工程相結(jié)合，著力合規(guī)文化建設(shè)。
抓合規(guī)管理必須首先抓好員工素質(zhì)教育。一是下發(fā)了《規(guī)章制度學(xué)習(xí)篇目目錄》，采取集中推進(jìn)方式，用三個月時間在全轄開展規(guī)章制度學(xué)習(xí)活動。二是實(shí)施以考促學(xué)的措施。市分行人事部門組織考試題庫，每月底前組織一次全員閉卷考試，從三次考試結(jié)果看，平均成績均達(dá)95分以上，成效明顯。三是開展合規(guī)管理學(xué)習(xí)體會討論活動，組織員工撰寫合規(guī)管理的理論文章和心得體會150余篇。增強(qiáng)了員工對“合規(guī)管理、從嚴(yán)治行”的認(rèn)識和理解，使合規(guī)理念進(jìn)一步深入人心。
二、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與“四無”創(chuàng)建相結(jié)合，著力嚴(yán)防案件和違規(guī)違紀(jì)問題。
為了增強(qiáng)案防能力和金融風(fēng)險(xiǎn)防控能力，該行從領(lǐng)導(dǎo)到員工層層簽訂了20xx年黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”目標(biāo)責(zé)任書，把黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作層層進(jìn)行分解，使黨風(fēng)廉政建設(shè)和“四無”創(chuàng)建工作橫向到面，縱向到邊，細(xì)化到每個環(huán)節(jié)，具體到各個崗位，從而形成一級抓一級，層層抓落實(shí)，分工負(fù)責(zé)，齊抓共管的格局。
三、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與客戶風(fēng)險(xiǎn)排查相結(jié)合，著力提高風(fēng)險(xiǎn)管控水平。
今年上半年，該行對轄內(nèi)貸款客戶的政策性貸款、商業(yè)性貸款進(jìn)行了全面風(fēng)險(xiǎn)排查，共排查貸款客戶7戶其中：、政策性糧油貸款客戶4戶，商業(yè)性貸款客戶3戶，對排查工作中發(fā)現(xiàn)的不足和業(yè)務(wù)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行了整改和完善，同時收回風(fēng)險(xiǎn)貸款萬元。
四、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與基礎(chǔ)管理工作相結(jié)合，著力提高制度執(zhí)行力。
該行建立了以“三查一評”為抓手的基礎(chǔ)管理監(jiān)控體系，即：縣支行副行長每月對分管工作全面審查一次；縣支行行長每季度對副行長的檢查及整改情況全面督查一次；市分行每半年檢查一次。堅(jiān)持“違規(guī)零容忍”措施，對檢查存在的問題按規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。此舉對支行領(lǐng)導(dǎo)班子履行職責(zé)、加強(qiáng)自律監(jiān)管、落實(shí)內(nèi)控制度起到了較好的推動作用。
五、堅(jiān)持把合規(guī)管理活動與糾風(fēng)專項(xiàng)治理相結(jié)合，著力促進(jìn)黨風(fēng)行風(fēng)建設(shè)。
該行在全轄開展了糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作。制定下發(fā)了《關(guān)于開展糾風(fēng)專項(xiàng)治理工作的通知》；組織全體員工學(xué)習(xí)《黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》、《廉潔辦貸十不準(zhǔn)》等10個文件，增強(qiáng)了廉潔從業(yè)、抵制行業(yè)不正之風(fēng)的自覺性；全面開展自查自糾，寫出自查自糾報(bào)告，并進(jìn)行公示。開展調(diào)查核查，走訪客戶了解農(nóng)發(fā)行員工在企業(yè)的工作和交往情況。行走訪客戶26家，主動接受企業(yè)和社會的監(jiān)督。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十
信用社組織外勤與內(nèi)勤人員，分兩批進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，且每天都有專人負(fù)責(zé)帶領(lǐng)大家學(xué)習(xí)，全員也都能自覺地參加每天的集中學(xué)習(xí)，不請假、不遲到，認(rèn)真聽講、細(xì)記重點(diǎn)。正是基于信用社領(lǐng)導(dǎo)重視、員工充分認(rèn)識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性，大家學(xué)習(xí)觀念才由被動變主動、由走走過場變深入認(rèn)真，學(xué)習(xí)態(tài)度非常端正。通過一起學(xué)習(xí)，一起討論，學(xué)習(xí)筆記相互比較、你追我趕，共同營造了良好的學(xué)習(xí)氛圍。
二、合規(guī)意識得到提高。
通過學(xué)習(xí)，全員再一次認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營不但會給信用社造成巨大的資金損失，而且還會嚴(yán)重影響到信用社的社會形象，必將束縛信用社的持續(xù)發(fā)展；充分認(rèn)識到只有扎實(shí)開展好“三大專項(xiàng)”活動，全員才能進(jìn)一步轉(zhuǎn)變經(jīng)營理念，工作中才能自覺地把“合法守規(guī)”作為一個最低標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)手業(yè)務(wù)時心中應(yīng)時刻高舉“這面合規(guī)旗”，真正以一個主人翁的姿態(tài)，嚴(yán)格照章操作，敢于接受群眾監(jiān)督，為信用社盡到責(zé)，為客戶服好務(wù)。
三、抓好學(xué)習(xí)長效機(jī)制。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念，是我們時時、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個原則，當(dāng)然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的事情，不能簡單地認(rèn)為通過一個階段的學(xué)習(xí)教育就能達(dá)到的，所以今后全員的學(xué)習(xí)一定要進(jìn)一步加強(qiáng)，且要長抓不懈，大力開展崗位操作、業(yè)務(wù)技能、職業(yè)道德、社會公德等全方位地教育培訓(xùn)。要切實(shí)從提高學(xué)習(xí)興趣點(diǎn)出發(fā)，改變一味單調(diào)的學(xué)習(xí)活動，積極通過采取多種形式，如組織“你問我答”、“你出題我考試”等活動，也可通過“拉家?！钡姆绞綄W(xué)習(xí)內(nèi)容穿插其中，既活躍學(xué)習(xí)氣氛，又增強(qiáng)學(xué)習(xí)效果。
高級管理層要引導(dǎo)員工樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)”、“一人違規(guī)，全社遭殃”的理念，教育員工汲取教訓(xùn)，珍惜現(xiàn)在的工作崗位。但是，合規(guī)決不僅僅是高級管理層、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，是要每位員工都要積極參與、認(rèn)真履行職責(zé)才能達(dá)到的。只有全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成機(jī)構(gòu)內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍。全員通過學(xué)習(xí)討論，發(fā)現(xiàn)工作中存在什么問題、存在什么漏洞，并積極獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，共同去彌補(bǔ)漏洞，共同去健全制度和規(guī)程，共同去監(jiān)督不良行為，共同去遏制違規(guī)行為。全員通過學(xué)習(xí)討論，真正把現(xiàn)有的制度整合梳理成清晰和簡明扼要的流程，易學(xué)、易懂、易操作、易檢查，形成“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊，一個流程一項(xiàng)制度，一個崗位一套規(guī)定”。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十一
自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價(jià)以來，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項(xiàng)重要的工作來抓，在嚴(yán)格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細(xì)化內(nèi)控管理制度，做精做細(xì)各項(xiàng)內(nèi)控管理，為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，維護(hù)財(cái)產(chǎn)完整，保證會計(jì)及其他資料正確和財(cái)務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行，工作效率和經(jīng)濟(jì)效益能得以提高，我行堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略，在規(guī)范操作程序、降低金融風(fēng)險(xiǎn)中起到了積極促進(jìn)作用。
現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報(bào)告如下：
一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室、人事監(jiān)察部、計(jì)劃信貸部、市場客戶部、財(cái)務(wù)會計(jì)部、國際業(yè)務(wù)部、合規(guī)部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業(yè)機(jī)構(gòu)，另設(shè)、、、、、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機(jī)構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責(zé)明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時，貫徹學(xué)習(xí)到位在制度執(zhí)行上嚴(yán)格要求規(guī)范操作，努力降低操作風(fēng)險(xiǎn)在制度保障上堅(jiān)持加強(qiáng)自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度，為內(nèi)控管理保駕護(hù)航?？傮w上講，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實(shí)、職責(zé)明確、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險(xiǎn)防范能力日益提高。
二、當(dāng)年內(nèi)控管理采取的主要措施、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導(dǎo)重視，組織落實(shí)，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作，把加強(qiáng)內(nèi)控工作作為提高全行管理水平，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓，做到思想認(rèn)識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強(qiáng)。我行單獨(dú)設(shè)立審計(jì)辦公室，內(nèi)控工作由審計(jì)辦牽頭抓，今年共組織現(xiàn)場審計(jì)次，參加人員人次，今年以來，根據(jù)行長室要求制訂了工作計(jì)劃，完成了主任、分理處主任任期內(nèi)的責(zé)任審計(jì)儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計(jì)工作重要崗位責(zé)任移交個人次支持分行審計(jì)處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價(jià)自查自糾工作。
握國家金融政策、制度、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度。根據(jù)上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會，調(diào)整了審查委員會、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標(biāo)考核辦法、經(jīng)營單位主責(zé)任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責(zé)。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責(zé)上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障。
5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計(jì)基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計(jì)處理處罰辦法進(jìn)行了嚴(yán)肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。
xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年，全行內(nèi)控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強(qiáng)制度管理、加大檢查力度、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評估能力、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動力建設(shè)水平，有效落實(shí)合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
《內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內(nèi)容請?jiān)L問下一頁查看。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十二
按照召農(nóng)信發(fā)【2011】130號關(guān)于印發(fā)《***農(nóng)村信用社“合規(guī)執(zhí)行年”活動自查整改階段實(shí)施方案》的通知要求，我社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項(xiàng)工作，迅速組織安排活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室按照崗位職責(zé)，結(jié)合實(shí)際逐項(xiàng)進(jìn)行自查。并成立了相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)小組。
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長：副組長：成員：
活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在**辦公室，負(fù)責(zé)牽頭落實(shí)“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組議定事項(xiàng)、活動的推動、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)及其他日常工作。
二、制定了“合規(guī)執(zhí)行年”活動的辦法、方案、措施。
三、簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”
按照聯(lián)社“合規(guī)執(zhí)行年”活動方案要求，從社領(lǐng)導(dǎo)到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”，要求承諾對自己6月30日前的違規(guī)行為進(jìn)行落實(shí)整改，共簽訂“崗位合規(guī)責(zé)任與承諾書”。
五、活動方案制定有自查整改的措施制度。
2、加強(qiáng)職工法律法規(guī)知識，業(yè)務(wù)制度培訓(xùn)防范和化解各類風(fēng)險(xiǎn)。在充分肯定成績的同時，進(jìn)一步規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，凝聚執(zhí)法執(zhí)紀(jì)的監(jiān)督合力，扼制各類風(fēng)險(xiǎn)問題發(fā)生。
3、加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè)，提高全員政治業(yè)務(wù)素質(zhì)。進(jìn)一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，抓好落實(shí)力，提升執(zhí)行力。擴(kuò)總量、擴(kuò)份額，擴(kuò)市場并舉，促進(jìn)存款上規(guī)模、增實(shí)力、優(yōu)結(jié)構(gòu)，抓規(guī)章制度的完善和落實(shí)，增強(qiáng)全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現(xiàn)象，把各項(xiàng)制度落到實(shí)處，真正形成用制度規(guī)范業(yè)務(wù)行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。
4.加強(qiáng)黨風(fēng)廉正建設(shè)，做好反腐倡廉工作。加強(qiáng)廉正文化和懲防體系建設(shè)，增強(qiáng)合規(guī)意識，規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀(jì)、規(guī)范造作方便的先進(jìn)典型，樹立按章辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好風(fēng)尚，營造先進(jìn)的濃厚氛圍，內(nèi)聚人心，外樹形象。
5.強(qiáng)化內(nèi)部控制，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對員工工資作風(fēng)的整頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風(fēng)不實(shí)的問題，從而提高工作積極性，合規(guī)經(jīng)營規(guī)范從業(yè)行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。
更多內(nèi)容：
計(jì)生辦財(cái)務(wù)工作年終工作總結(jié)質(zhì)檢員產(chǎn)品檢查年終工作總結(jié)。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十三
20xx年，飯店管理公司在館黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在分管老總的直接領(lǐng)導(dǎo)下，以市場為導(dǎo)向，以賓館為依托，充分利用賓館50多年的品牌優(yōu)勢，積極開展外營業(yè)務(wù)。現(xiàn)將xx年上半年的工作作匯報(bào)：
1、全心全意為業(yè)主服務(wù)，讓業(yè)主滿意是我們責(zé)任。
我們賓館與干部學(xué)院、梅嶺地稅培訓(xùn)中心、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校簽定了委托管理合同，在委托管理期間，飯店管理公司堅(jiān)持“讓業(yè)主滿意”的服務(wù)宗旨，始終站在業(yè)主的立場上，全心全意的為業(yè)主作想，“用心極至”為業(yè)主服務(wù)，提升了干部學(xué)院、梅嶺地稅培訓(xùn)中心、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校的經(jīng)營理念、管理水平，以及服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)品質(zhì)，獲得了業(yè)主的充分的肯定和贊揚(yáng)。
2、穩(wěn)定現(xiàn)有委托項(xiàng)目，提升飯店管理公司的知名度。
為了提高飯店管理公司的知名度，穩(wěn)定現(xiàn)有市場，是我們飯店管理公司的生存和發(fā)展的需要。目前，我們飯店管理公司委托項(xiàng)目有：干部學(xué)院、梅嶺地稅培訓(xùn)中心、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校，我們將努力做好現(xiàn)有委托項(xiàng)目，提升現(xiàn)有項(xiàng)目知名度，讓我們現(xiàn)有的三個委托項(xiàng)目精益求精，成為我們飯店管理公司的飯店管理標(biāo)桿，為今后委托項(xiàng)目奠定良好的基礎(chǔ)。
3、做好項(xiàng)目的后勤保障工作，日爭為賓館多創(chuàng)效率。
飯店管理公司現(xiàn)有員工29人（其中辦公室2人、代管國際旅行社1人、干部學(xué)院12人、梅嶺地稅培訓(xùn)中心8人、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校6人），xx年上半年，飯店管理公司管理費(fèi)為：萬元，其中干部學(xué)院為：萬元，梅嶺地稅培訓(xùn)中心為萬元、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行黨校為6萬元（另外，員工工資一塊；因要發(fā)給個人，在此就不作說明）。我們還將繼續(xù)努力，做好后勤保障工作，讓前方的同志多為業(yè)主服務(wù)，為賓館經(jīng)濟(jì)效率添磚加瓦。
4、認(rèn)真做好市場調(diào)查研究，努力開拓新的合作項(xiàng)目。
xx年上半年，我們飯店管理公司全體人員，為了開拓新的客源市場，加大了自身的宣傳力度，以及個人業(yè)務(wù)素質(zhì)方面的提高和修練。同時,我們還做了許多的市場調(diào)查，詳細(xì)分析市場的競爭形勢，積極尋找了新的合作項(xiàng)目。上半年我們以江西省軍區(qū)、北京賓館、知味大酒店、觀福大酒樓等幾十個單位進(jìn)行過業(yè)務(wù)交流和項(xiàng)目洽談，取得實(shí)效。
5、做好本職工作，熱誠為外派人員服務(wù)。
飯店管理公司的員工，在認(rèn)真做好本職工作外，還積極配合賓館發(fā)放外派人員的福利待遇，特別是每逢“三節(jié)”發(fā)給外派人員的福利用品時，我們能夠不厭其煩的一而三，再而三的通知外派人員家屬前來領(lǐng)取，做好了為外派人員服務(wù)的“勤務(wù)員”。如有外派人員的家屬工作繁忙或者說家屬出差，我們還會親自送到家屬的家中，讓他們感受到賓館和組織上的關(guān)心和關(guān)懷。
xx年上半年，我們飯店管理公司，當(dāng)然也存在著不足之處：如：
1、市場的發(fā)展趨勢和市場調(diào)查不細(xì)；
2、對業(yè)主、外派人員服務(wù)還不夠細(xì)致、完善；
3、合作成功的項(xiàng)目效率不高都有待我們在今后的工作中去完善和改正。
2、經(jīng)常外出做市場調(diào)查研究和掌握市場動態(tài)，為領(lǐng)導(dǎo)提供正確信息資源；
3、積極尋找新的合作項(xiàng)目和培訓(xùn)工作，為賓館經(jīng)濟(jì)效率添光爭彩；
4、建立健全內(nèi)部的管理制度以及崗位職責(zé)，為適應(yīng)現(xiàn)代化的飯店管理公司而努力奮斗。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十四
1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國證監(jiān)會對證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評價(jià)，評價(jià)結(jié)果作為（）的重要依據(jù)。
a.公司年度合規(guī)報(bào)告。
b.決定其高管人員薪酬待遇。
c.對證券公司實(shí)施分類監(jiān)管。
d.對證券公司實(shí)施分類評級。
您的答案：c題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.02.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。
a.信用風(fēng)險(xiǎn)。
b.操作風(fēng)險(xiǎn)。
c.管理風(fēng)險(xiǎn)。
d.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
您的答案：d題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.03.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。
a.向有關(guān)自律組織報(bào)告。
b.指定本公司一名高級管理人員代行其職責(zé)。
c.向住所地證監(jiān)局報(bào)告，并請求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)。
d.指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門人員代行其職責(zé)。
您的答案：b題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.04.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)是（）。
a.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理。
b.經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為。
c.投資決策和道德風(fēng)險(xiǎn)。
d.財(cái)務(wù)管理制度和流動性風(fēng)險(xiǎn)。
您的答案：b題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.05.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）。
a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為。
b.證券公司的董事長、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰。
c.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門報(bào)告了。
d.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)。
您的答案：d題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.0。
二、多項(xiàng)選擇題。
6.以下對證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的表述正確的是（）。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)。
b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門。
c.合規(guī)部門承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突。
d.證券公司的高級管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令。
您的答案：b,c,a題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.07.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹立（）的合規(guī)管理理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員的合規(guī)意識。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
b.全員合規(guī)。
c.合規(guī)從高層做起。
d.合規(guī)從基層做起。
您的答案：c,b,a題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.08.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
c.培育合規(guī)文化。
d.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
您的答案：c,a,b,d題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.09.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
a.參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會議。
b.調(diào)閱有關(guān)文件、資料。
c.要求公司有關(guān)人員對合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說明。
d.對合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核。
您的答案：b,a,c題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.010.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查，并出具書面的合規(guī)審查意見。（本題有超過一個的正確選項(xiàng)）。
a.內(nèi)部管理制度。
b.重大決策。
c.新產(chǎn)品方案。
d.新業(yè)務(wù)方案。
您的答案：a,d,b,c題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.0。
三、判斷題。
11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作，及時處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng)。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.012.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級管理人員。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：0.013.證券公司合規(guī)部門對公司董事會負(fù)責(zé)，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé)。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：0.014.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作。（）。
您的答案：正確題目分?jǐn)?shù)：7此題得分：7.015.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時間不得超過3個月。（）。
您的答案：錯誤題目分?jǐn)?shù)：6此題得分：6.0。
試卷總得分：86.0。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十五
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。業(yè)務(wù)經(jīng)營機(jī)構(gòu)和每個員工，在承擔(dān)業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時也承擔(dān)著內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風(fēng)險(xiǎn)的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學(xué)習(xí)，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認(rèn)識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想；它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的；它是無事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進(jìn)行，沒有例外與“個案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦?guī)經(jīng)營的認(rèn)識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，實(shí)現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅(jiān)持從嚴(yán)治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認(rèn)為應(yīng)該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍；基層機(jī)構(gòu)、條線部門的主要負(fù)責(zé)人是內(nèi)控防案的第一責(zé)任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機(jī)構(gòu)柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)把控的直接責(zé)任人；全員的責(zé)任意識是內(nèi)控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施；及時進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段；合規(guī)是競爭也是為了保護(hù)全體員工自身；內(nèi)控的主體是要控人；整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺；內(nèi)控是一項(xiàng)持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務(wù)、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強(qiáng)化法紀(jì)意識，認(rèn)真學(xué)習(xí)法紀(jì)規(guī)章制度和現(xiàn)實(shí)的案例教育，同時強(qiáng)化自覺意識，嚴(yán)格地運(yùn)用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁》（或《中國銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個嚴(yán)禁》）指導(dǎo)和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴(yán)格地、徹底地執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實(shí)踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機(jī)可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設(shè)。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍了事。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十六
（一）加強(qiáng)員工思想教育，鞏固思想道德防線。
（二）加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)工作組織，落實(shí)責(zé)任，強(qiáng)化效果。
通過自查自糾，我行存在的主要問題為：
（一）、員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理念有待加強(qiáng)。在學(xué)習(xí)中和員工日常業(yè)務(wù)操作中發(fā)現(xiàn)，個別員工合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，對銀行工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)把握有待加強(qiáng)。
（二）、控制操作風(fēng)險(xiǎn)能力有待加強(qiáng)。在臨柜服務(wù)中，由于柜員風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，警惕性不高，產(chǎn)生了許多風(fēng)險(xiǎn)隱患。
案防合規(guī)工作總結(jié)篇十七
摘要：隨著國際社會上一系列重大財(cái)務(wù)丑聞和保險(xiǎn)公司洗錢案的出現(xiàn)，國際和國內(nèi)社會日益認(rèn)識到公司內(nèi)部合規(guī)監(jiān)管的重要性、緊迫性和專業(yè)性，紛紛出臺政策或規(guī)定對其加以規(guī)范和指引。
然而，我國保險(xiǎn)業(yè)還存在合規(guī)管理理念陳舊、合規(guī)管理制度不健全、合規(guī)管理人才缺乏、管理技術(shù)匱乏、合規(guī)文化落后等大量問題，所以，應(yīng)從合規(guī)管理理念、合規(guī)管理體系、合規(guī)管理人才、合規(guī)管理技術(shù)、合規(guī)文化等角度出發(fā)，建立起一套完備的合規(guī)管理體系。
關(guān)鍵詞：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn);合規(guī)管理;保險(xiǎn)公司;制度建設(shè)。
20世紀(jì)90年代以前，各國對保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管主要是外部監(jiān)管，比如有政府監(jiān)管部門的監(jiān)管、行業(yè)自律組織的監(jiān)管，還有社會監(jiān)管(群眾監(jiān)管、媒體披露等)，其中，政府監(jiān)管部門的監(jiān)管是核心。
然而，隨著保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的日益多元化、國際化、復(fù)雜化，這種外部監(jiān)管方式的弊端日漸顯現(xiàn)，其已經(jīng)不能滿足政府監(jiān)管者對金融業(yè)經(jīng)營安全性的要求。
尤其是自上世紀(jì)末以來，在國際保險(xiǎn)市場上，重大操作風(fēng)險(xiǎn)案、保險(xiǎn)公司洗錢案等接踵而至，這不能不引發(fā)人們和當(dāng)局反思以政府監(jiān)管為核心內(nèi)容的外部監(jiān)管形式。
各國金融監(jiān)管當(dāng)局、世界保險(xiǎn)集團(tuán)及其機(jī)構(gòu)在治理防范這些合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面也形成了一些一致意見：在合規(guī)管理中，外部合規(guī)性監(jiān)管發(fā)揮了重要作用，但無法完全替代企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。
在國內(nèi)，改革開放以來，尤其是十六大以后，我國保險(xiǎn)業(yè)發(fā)生了很大變化：公司數(shù)量、就業(yè)人員大幅增加，業(yè)務(wù)范圍不斷拓展，保費(fèi)收取迅速增長。
隨之而來的問題也不斷顯現(xiàn)，例如，保險(xiǎn)訴訟案件逐漸增多、保險(xiǎn)投訴逐年上漲等，這時刻提醒我們巨大的風(fēng)險(xiǎn)就隱藏在保險(xiǎn)行業(yè)中。
與此相對應(yīng)，201月5日，保監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(試行)》[1][保監(jiān)發(fā)[]2號];年9月7日，保監(jiān)會又發(fā)布了《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理指引》[2][保監(jiān)發(fā)[2007]91號](以下簡稱《合規(guī)指引》);，重新修訂生效的保險(xiǎn)法明確規(guī)定，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是保險(xiǎn)公司的法定義務(wù)之一;，為了提高對保險(xiǎn)公司進(jìn)行合規(guī)監(jiān)管的強(qiáng)度，保監(jiān)會把這一年列為“合規(guī)年”。
合規(guī)管理是近年來保險(xiǎn)公司加強(qiáng)內(nèi)控的新措施，但是保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)管理起步晚、管理水平低，尚未形成科學(xué)的管理體系，因此，很有必要對其進(jìn)行更進(jìn)一步的研究。
(一)合規(guī)。
近年來，“合規(guī)”一詞在我國保險(xiǎn)監(jiān)管工作中經(jīng)常使用，但是，很多人對它的理解卻不夠準(zhǔn)確，有的甚至還將其理解為“符合規(guī)定”，不符合規(guī)定就是違規(guī)。
顯然，這種理解是片面的。
《合規(guī)指引》第二條給出了“合規(guī)”的含義：“本指引所稱的合規(guī)是指保險(xiǎn)公司及其員工和營銷員的保險(xiǎn)經(jīng)營管理行為應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定、行業(yè)自律規(guī)則、公司內(nèi)部管理制度以及誠實(shí)守信的道德準(zhǔn)則?！盵2]由此可見，“合規(guī)”這個詞語的可適用領(lǐng)域很寬泛，幾乎涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營活動所需的全部有關(guān)法律、規(guī)定和命令。
(二)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
從內(nèi)涵上看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要指保險(xiǎn)公司出于自己的因素主導(dǎo)性的違背規(guī)條律令等而遭到的有形資產(chǎn)或無形資產(chǎn)的折損。
譬如，假如某一客戶故意規(guī)避納稅任務(wù)、不按要求進(jìn)行財(cái)務(wù)呈報(bào)、實(shí)施洗錢等違法活動，而一家保險(xiǎn)公司故意參與進(jìn)來，或?yàn)榭蛻舻倪`法行為提供便利，那么該保險(xiǎn)公司就要面臨嚴(yán)重的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
由此看來，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理也是一種行業(yè)管理體系，是指企業(yè)根據(jù)外部規(guī)條律令的規(guī)定，制定和不斷修訂合規(guī)政策，監(jiān)督企業(yè)內(nèi)部合規(guī)政策的具體實(shí)行，對違規(guī)活動實(shí)施早期預(yù)警，以預(yù)防、化解和應(yīng)對危機(jī)的一系列管理方法和原則。
它是一種全新的、主動的、制度化的、動態(tài)的管理模式。
對合規(guī)的理解大多數(shù)人保持“依法合規(guī)”的水平，只是被動的接受監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管，甚至一些企業(yè)把政府監(jiān)管看作是一種負(fù)擔(dān)。
長期以來，中國保險(xiǎn)公司一直在強(qiáng)調(diào)“依法合規(guī)經(jīng)營”，但多數(shù)人乃至少許企業(yè)高層都未確切地意識到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)性，董事及公司高管不知道該怎樣在整個公司系統(tǒng)內(nèi)貫徹實(shí)施依法合規(guī)管理的規(guī)則，甚至不清晰合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的特征和具體內(nèi)容。
總之，我國的整個保險(xiǎn)行業(yè)還沒有普及和推廣嶄新的合規(guī)管理理念。
現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制不完善，呈粗略化、模糊化、大致化的現(xiàn)象。
雖然大部分保險(xiǎn)公司已經(jīng)依照中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定，制定或修改了內(nèi)部規(guī)章制度、設(shè)置了合規(guī)部門和合規(guī)負(fù)責(zé)人，但大部分仍停留在崗位設(shè)置和制度的制定上，無法具體執(zhí)行，更未構(gòu)建起完整的合規(guī)管理機(jī)制，合規(guī)管理效果不明顯。
[3]主要體現(xiàn)在：
1.合規(guī)管理機(jī)構(gòu)的權(quán)威性與獨(dú)立性不足，與其他機(jī)構(gòu)不能有效協(xié)調(diào)配合。
當(dāng)前，我國還有很多保險(xiǎn)公司并沒有設(shè)立一個統(tǒng)一的合規(guī)部門，即使設(shè)立了，也仍然存在合規(guī)管理部門與原有的業(yè)務(wù)部門、法律部門、審計(jì)監(jiān)察部門等職責(zé)界定不清晰、相互協(xié)調(diào)配合不力等問題，其獨(dú)立性受到威脅;因合規(guī)部門的成立時間短，沒有配備有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)負(fù)責(zé)人，因此還未樹立很強(qiáng)的權(quán)威性，其業(yè)績被其他部門認(rèn)同還需要一段時間。
2.合規(guī)管理部門組織結(jié)構(gòu)不完善，報(bào)告路徑不明確。
當(dāng)前，我國還有很多保險(xiǎn)公司沒有設(shè)立合規(guī)部門，或者設(shè)立了合規(guī)部門也未組建科學(xué)的組織架構(gòu)，致使已有的合規(guī)管理職能分散在多個職能部門，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性不足;這也使得我國保險(xiǎn)合規(guī)管理過程中不能形成明確的風(fēng)險(xiǎn)呈報(bào)路徑，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)被預(yù)警和識別后，不能及時上報(bào)給高管或合規(guī)負(fù)責(zé)人，因而不能采取措施積極應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，這給保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理埋下了很大隱患。
3.合規(guī)制度體系不完備。
在我國，雖然大多數(shù)保險(xiǎn)公司已經(jīng)按照保監(jiān)會的要求制定了合規(guī)政策，但這些政策只是表面上的、象征意義上的，只是一個宏觀上的框架，并沒有具體的實(shí)施細(xì)則，在實(shí)踐中也沒有將其貫徹落實(shí)。
如沒有詳細(xì)的制度清單，使得公司各機(jī)構(gòu)和工作人員不能充分了解與其業(yè)務(wù)有關(guān)的外部及內(nèi)部規(guī)定;沒有具體的激勵機(jī)制，使得對員工考核評價(jià)和責(zé)任追究缺乏相應(yīng)的依據(jù)。
目前，我國的合規(guī)管理人員的素質(zhì)還不能滿足《合規(guī)指引》對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的要求，具有相應(yīng)資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、知識和能力的合規(guī)管理人才非常短缺。
一線職工缺乏系統(tǒng)的教育培訓(xùn)，專業(yè)輔導(dǎo)不全面，對相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)則、內(nèi)部規(guī)章等不能夠準(zhǔn)確地理解和把握。
(四)合規(guī)技術(shù)匱乏。
風(fēng)險(xiǎn)始終伴隨著經(jīng)濟(jì)環(huán)境變化和技術(shù)改革而不斷發(fā)展變化，因此，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)也必須隨之豐富和提高。
但從目前的實(shí)踐情況看，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)仍然很落后，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)檢查手段落后，缺乏量化分析、識別、度量、監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)的方法，預(yù)防措施也跟不上合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展，采取的仍是低效的、非精確的風(fēng)險(xiǎn)識別管理技術(shù)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)的匱乏，已經(jīng)成為制約合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的瓶頸。[3]。
(五)合規(guī)文化落后。
我國保險(xiǎn)公司至今還沒形成能嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)管理制度的保險(xiǎn)公司文化，這也是我國保險(xiǎn)公司合規(guī)管理不理想的原因之一。
目前，我國保險(xiǎn)公司還沒形成主動合規(guī)的氛圍，普通員工缺乏正直和誠信的道德觀念;公司各機(jī)構(gòu)或各部門之間溝通協(xié)調(diào)不力，因有時存在利益沖突，還存在相互博弈的文化，導(dǎo)致合作文化的缺失;獎罰制度沒能有效落實(shí)，對做的好的沒有獎勵、對做的不好的沒有處罰，導(dǎo)致約束激勵機(jī)制扭曲，問責(zé)機(jī)制難以有效發(fā)揮作用;等等。
四、我國保險(xiǎn)合規(guī)管理體制建設(shè)的框架。
我國傳統(tǒng)的合規(guī)監(jiān)管是一種被動式的監(jiān)管方式，這種監(jiān)管方式存在很大弊端，因其強(qiáng)調(diào)監(jiān)管部門對保險(xiǎn)公司實(shí)行事無巨細(xì)的監(jiān)管，致使保險(xiǎn)公司在合規(guī)管理過程中喪失主動性。
因此，必須轉(zhuǎn)變合規(guī)管理的理念和方法，以全新的合規(guī)管理理念武裝全行業(yè)從業(yè)人員的頭腦。
首先，保險(xiǎn)公司高管人員要身先士卒、為人師表，積極踐行全新的合規(guī)理念，真正起好模范帶頭作用，在全公司上下提倡有利于良好公司文化形成的價(jià)值觀和道德觀，大力倡導(dǎo)誠信。
其次，保險(xiǎn)公司應(yīng)該努力提高公司每一位員工的合規(guī)意識，還要針對不同級別的管理人員和營銷人員開展不同的專業(yè)培訓(xùn)和系統(tǒng)教育，讓全體職工都認(rèn)識到：合規(guī)是全體職工和營銷員的職責(zé)和義務(wù)。
再次，樹立“主動合規(guī)”的理念。
公司領(lǐng)導(dǎo)層和全體員工要樹立自覺合規(guī)的意識，主動把監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求轉(zhuǎn)化為公司的內(nèi)部規(guī)章制度，并且在監(jiān)管機(jī)構(gòu)啟動監(jiān)督之前自覺而主動地規(guī)范、調(diào)節(jié)自身的行為，將積極主動的合規(guī)理念在全公司加以推廣和普及。
1.保證合規(guī)部門及合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性。
合規(guī)管理部門必須有一定的權(quán)力確保其管理職責(zé)的有效實(shí)施，必須有主動對所有可能存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施合規(guī)管理的能力，還應(yīng)該有權(quán)力查處違規(guī)或違法的行為。
因此，各保險(xiǎn)公司需制定相應(yīng)的政策或文件，賦予合規(guī)部門以及合規(guī)負(fù)責(zé)人相應(yīng)的權(quán)利和職責(zé)，以確保其獨(dú)立地實(shí)施合規(guī)管理職責(zé)，不受其他部門的干涉。
還要采取切實(shí)可行的措施，給予合規(guī)負(fù)責(zé)人充分的安全保障，使其免遭其他部門或人員的打擊、報(bào)復(fù)，以確立其權(quán)威性。
2.建立合理的合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)，明確合規(guī)管理報(bào)告路線。
根據(jù)目前保險(xiǎn)行業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，保險(xiǎn)公司合規(guī)部門組織結(jié)構(gòu)應(yīng)以集中化管理和條線式報(bào)告為主。
集中化的管理模式是將全體負(fù)有合規(guī)管理職責(zé)的工作人員集中起來，統(tǒng)一安置在一個完全有獨(dú)立性的合規(guī)機(jī)構(gòu)之內(nèi);建立一個凌駕于地區(qū)合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)之上的中央合規(guī)部，即可在公司高級管理層下設(shè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會，并設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人。
報(bào)告路線在合規(guī)部門的組織結(jié)構(gòu)構(gòu)建過程中具有舉足輕重的地位。
在報(bào)告路徑上，有條線式和矩陣式兩種模式，但應(yīng)以條線式匯報(bào)(即下級合規(guī)人員直接向上級合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為主、以矩陣式匯報(bào)(即向上級合規(guī)負(fù)責(zé)人呈報(bào)之際也一同向所屬的行政機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人呈報(bào))為輔。
同時要保障匯報(bào)路線的暢通，若匯報(bào)時遇有相關(guān)人員不受理的情況，匯報(bào)人可以向其上級匯報(bào)，直至匯報(bào)至董事會。
3.完善合規(guī)制度體系。
保險(xiǎn)公司構(gòu)建完備的制度體系，要做到：
(1)根據(jù)我國外部規(guī)范的要求，建立制度清單，明確企業(yè)應(yīng)遵守的所有規(guī)范，并結(jié)合保險(xiǎn)公司的實(shí)際情況制定適合自己的制度，制定業(yè)務(wù)規(guī)則和合規(guī)政策。
(2)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)部合規(guī)管理的需要，制定各種管理制度，如制定可供各崗位工作人員使用的合規(guī)管理手冊和操作流程圖，清楚的界定從公司高管到基層職工、營銷人員的職責(zé)和問責(zé)標(biāo)準(zhǔn);制定員工和營銷員行為準(zhǔn)則，讓員工和營銷員清楚自己的行為操守;制定對違規(guī)的處罰制度，建立合規(guī)問責(zé)機(jī)制等。
(3)形成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫。
合規(guī)所涉及的法律、法規(guī)、監(jiān)管政策等外部規(guī)范和內(nèi)部制度的數(shù)量龐雜，對于大多數(shù)公司管理者和操作者來說，很難將所有的規(guī)章制度都加以掌握并嚴(yán)格遵守，因此，建立符合公司實(shí)際狀況的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫顯得很有必要。
將與合規(guī)相關(guān)的外部規(guī)范加以整理、歸納和儲存而形成的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，可以方便相關(guān)人員進(jìn)行查找、理解和使用，這將有利于進(jìn)一步加強(qiáng)預(yù)防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的效果。
按照《合規(guī)指引》的要求，保險(xiǎn)公司的合規(guī)從業(yè)人員應(yīng)具有相應(yīng)的資格、知識、能力、經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)素質(zhì)和個人素質(zhì)，如對所適用的法律、法規(guī)、政策、標(biāo)準(zhǔn)最新發(fā)展的實(shí)時把握能力、思考質(zhì)疑的能力、正直的品格、較強(qiáng)的判斷力、直言不諱的勇氣等。
因此，學(xué)校和社會教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)此方面人才的培養(yǎng)，保險(xiǎn)公司也應(yīng)該定期對合規(guī)人員進(jìn)行系統(tǒng)的培訓(xùn)。
現(xiàn)階段，除了提高識別、分析、評估、監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)有技術(shù)手段外，我國保險(xiǎn)公司需設(shè)立電子信息化的系統(tǒng)操作平臺，因此，我國應(yīng)加強(qiáng)it合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)，以實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的高效開展和管理。
it合規(guī)管理信息系統(tǒng)應(yīng)與保險(xiǎn)公司的商業(yè)、財(cái)務(wù)、信息決策系統(tǒng)等保持高度的相關(guān)性，以實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警、識別、評估和預(yù)防。
[4]。
(五)培養(yǎng)公司合規(guī)文化。
合規(guī)文化是合規(guī)管理工作的基石，優(yōu)秀的合規(guī)文化能為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值、提升企業(yè)的核心競爭力。
因此，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)認(rèn)識到公司合規(guī)文化建設(shè)的重要性。
公司應(yīng)當(dāng)從制度和流程入手構(gòu)建合規(guī)文化，在制度中明確反映公司的合規(guī)管理理念，并通過獎懲機(jī)制、合規(guī)問責(zé)機(jī)制強(qiáng)化員工的合規(guī)意識;同時，公司也可以組織主題文藝晚會、合規(guī)管理征文活動等形式積極宣傳合規(guī)文化，使合規(guī)理念深入人心，成為員工的潛意識。
結(jié)語。
保險(xiǎn)公司有效合規(guī)管理體系的形成需要一個不斷積累、不斷完善的過程，只要保險(xiǎn)公司下定決心構(gòu)建并堅(jiān)持做下去，有效的合規(guī)管理制度必將會形成，我國保險(xiǎn)公司的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)將會得到有效控制。
保險(xiǎn)業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是我國法治建設(shè)的一個具體而細(xì)微的環(huán)節(jié)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的構(gòu)建在推進(jìn)法治建設(shè)進(jìn)程的同時，必將給保險(xiǎn)公司和整個保險(xiǎn)行業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益、推動我國金融市場的繁榮和發(fā)展!
參考文獻(xiàn)：
[1]中國保監(jiān)會.關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見(試行)[eb/ol].http：///tabid/106/infoid/25476/frtid/3871/，2006-01-07.
[3]劉新軍.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理體系建設(shè)研究――以zh公司為例[d].中國地質(zhì)大學(xué)(北京)工商管理碩士學(xué)位論文.第19頁.
[4]張大治.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理實(shí)施研究[j].管理視野，.1.第102頁.
[5]陳音子.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理原則的幾點(diǎn)思考[j].上海保險(xiǎn)，2007(07).
[6]梁嫦娥.保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)研究[d].湖南大學(xué)2007年碩士學(xué)位論文.
[7]黃振宇.淺議保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理[j].保險(xiǎn)研究，2008.
[8]李祝用，鮑為民.保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系構(gòu)建研究[j].保險(xiǎn)研究，2006(05).
[9]李偉.保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作理論與實(shí)踐[m].新疆青少年出版社，.
[10]王，董昭江.論保險(xiǎn)公司的合規(guī)管理及其實(shí)現(xiàn)機(jī)制[j].金融研究，2007(3).
[11]魏振玲.芻議保險(xiǎn)公司合規(guī)管理體系[j].金融時報(bào)，(012).
[12]文平.論保險(xiǎn)公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建[j].企業(yè)技術(shù)開發(fā)，(34).
[13]陳燕.保險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的構(gòu)建[j].華東政法大學(xué)專業(yè)碩士學(xué)位論文.