報告是一種向上級、向同事、向客戶等傳達信息的有效方式。在寫報告之前，我們應該進行充分的背景調(diào)研和資料收集，以保證報告的可信度和權(quán)威性。報告是對某項工作或研究進行詳細陳述和說明的一種書面材料，通過撰寫報告，我們可以系統(tǒng)地梳理和分析所研究的問題或項目。要寫一篇完美的報告，首先需要明確報告的目的和受眾。以下是小編為大家整理的一些報告范文，供大家參考和借鑒，希望這些報告范文能夠?qū)δ阕珜懲昝赖膱蟾嫣峁椭蛦⒌稀?BR> 銀行的自查報告篇一
為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風險，保證xx支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶x戶，個人用戶x戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按總行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。現(xiàn)就總行統(tǒng)一下發(fā)的非現(xiàn)場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數(shù)據(jù)說明如下：
1、“xxx”系我行內(nèi)部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網(wǎng)銀，后xx分理處網(wǎng)點撤并入xx支行；經(jīng)聯(lián)系得知其簽約證件號xxx系當時所在網(wǎng)點柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標準姓氏范圍之內(nèi)，但經(jīng)查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶，查詢留存客戶資料后發(fā)現(xiàn)是柜面柜員簽約時將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時通知其本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網(wǎng)點單日累計簽約筆數(shù)大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發(fā)戶，相關(guān)客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業(yè)務(wù)時，客戶單位對網(wǎng)銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費有興趣，且出具相關(guān)委托書委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統(tǒng)一簽約后將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網(wǎng)下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規(guī)定雙人操作、雙線傳遞、主管監(jiān)督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產(chǎn)生。
為順應我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，xx支行結(jié)合自身任務(wù)加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；因支行地處城郊，網(wǎng)點客戶對新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個人網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)共有x人，均是xx支行營銷的優(yōu)質(zhì)客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由于這些客戶簽約網(wǎng)銀后對網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復進行個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現(xiàn)后，當即予以禁止。xx支行在接總行非現(xiàn)場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的通知后又對其全面調(diào)查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬；
3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉(zhuǎn)交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實交易為主，不要再相互對轉(zhuǎn)多筆同數(shù)額網(wǎng)銀交易，當然，我支行也將在以后的相關(guān)宣傳方面作出調(diào)整，確保不再出現(xiàn)類似情況。
xxxx有限公司是由我行公司部直接經(jīng)營的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結(jié)算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網(wǎng)銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉(zhuǎn)入憑證用途為貨款和轉(zhuǎn)款，8筆由xx支行結(jié)算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉(zhuǎn)款，2筆由xx支行轉(zhuǎn)入款項憑證用途為轉(zhuǎn)款，經(jīng)與單位核實，確屬真實交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關(guān)于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展。
銀行的自查報告篇二
xxxx：
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴紀，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風險，又要善于觀察，積極應對，防范外部風險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范;同時，要從自身做起，自律嚴紀，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行的自查報告篇三
應全面自查各項應稅收入是否未繳、少繳、或未按時繳納營業(yè)稅。具體自查項目應至少涵蓋以下內(nèi)容：
1.債券投資收入是否按稅法規(guī)定繳稅?，F(xiàn)行銀行的債券投資一般由總行集中操作，分為人民幣債券和外幣債券兩類，其投資收入包括買賣損益和利息收入兩部分。目前銀行大多僅就人民幣債券買賣損益的部分繳納了營業(yè)稅，人民幣債券中利息收入和外幣債券的買賣損益與利息收入均未繳納營業(yè)稅。按照現(xiàn)行營業(yè)稅政策規(guī)定，銀行總行在境內(nèi)利用總行資金進行外幣債券投資，對其買賣債券取得的收入應照章征收營業(yè)稅;對其持有金融債券到期利息收入不征收營業(yè)稅，對其持有非金融債券到期利息收入照章征收營業(yè)稅。此外，對于未持有到期債券業(yè)務(wù)投資收益，買賣債券持有期間的利息收入也應該按稅法規(guī)定納稅。
2.是否將一般貸款業(yè)務(wù)混為轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)核算，差額繳納營業(yè)稅，少計計稅營業(yè)額，或不按權(quán)責發(fā)生制原則繳稅。
3.委托貸款業(yè)務(wù)收入是否按規(guī)定繳稅，收到的利息是否代扣代繳營業(yè)稅，有無按減除手續(xù)費后的差額計稅的問題。
4.貼現(xiàn)收入是否按規(guī)定繳稅，有無未繳稅、減除轉(zhuǎn)貼現(xiàn)收入繳稅、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支出沖減票據(jù)貼現(xiàn)收入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支出沖減遞延收益、貼現(xiàn)利息收入遞延入賬、以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)返利等未按規(guī)定繳稅問題。
5.中間業(yè)務(wù)收入是否存在未繳稅，或有的中間業(yè)務(wù)收入存在沖減回扣、返傭支出后計手續(xù)費收入繳稅的問題。
6.是否存在將atm、pos機手續(xù)費收入沖減支付銀聯(lián)費用或pos機租金后繳稅的問題。
7.是否存在銷售不動產(chǎn)少繳營業(yè)稅的問題，或存在出租房屋、廠房、機器設(shè)備、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入未繳營業(yè)稅問題。
8.是否存在將收取的郵電費、印刷費、支票工本費沖減業(yè)務(wù)費用未繳、少繳營業(yè)稅問題。
9.是否存在收取客戶信用卡透支罰款、罰息等收入未繳、少繳營業(yè)稅問題。
10.是否存在銀行受托理財業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費收入未按照規(guī)定納稅問題。
11.是否存在擴大金融機構(gòu)往來范圍，將非同業(yè)利息收入記入同業(yè)利息收入問題。
12.是否存在將代保管收入、咨詢收入、結(jié)算手續(xù)費收入、代辦保險、按揭手續(xù)費收入等不計少計營業(yè)額問題。
13.是否存在代收電話、水、電、氣、信息費等項目，取得的業(yè)務(wù)收入未按稅法規(guī)定繳納營業(yè)稅的問題。
14.是否存在以銀行工會的名義向貸款戶收取管理費或贊助費未繳納營業(yè)稅問題。
15.是否存在資金業(yè)務(wù)項目虧損軋抵后申報營業(yè)稅問題。
16.是否存在分行從總行取得的各項稅前分成收入計入內(nèi)部往來未繳營業(yè)稅問題。
應全面自查各項應稅收入是否按稅法規(guī)定繳稅，各項成本費用是否按照所得稅稅前扣除辦法的規(guī)定稅前列支。具體自查項目應至少涵蓋以下問題：
1.有無未按所得稅權(quán)責發(fā)生制原則繳稅的問題。
2.有無使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票，進行費用列支的問題。
3.有無工資及“三費”等未按照稅法規(guī)定的標準，進行計提和調(diào)整的問題。
4.是否存在資金業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，未按照會計核算方法進行正確估值的，造成少繳稅款的情況。
5.有無固定資產(chǎn)未按稅法規(guī)定計提折舊，或固定資產(chǎn)的凈殘值率及電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進行納稅調(diào)整。
6.是否擴大計提范圍，多計提呆賬準備金。
7.業(yè)務(wù)招待費、業(yè)務(wù)宣傳費、廣告費是否按稅法規(guī)定進行計提和使用。
銀行的自查報告篇四
所謂的影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險和監(jiān)管套利等問題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機構(gòu)，也可以是指不計入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國的金融系統(tǒng)，美國更是擁有數(shù)以萬計的影子銀行，包括投資銀行、對沖基金、貨幣市場基金、債券、保險公司等非銀行金融機構(gòu)。美國的影子銀行通過吸收大量銀行貸款證券化而進行信用擴張，把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系轉(zhuǎn)變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能。因為我國絕大部分的信用中介機構(gòu)都已納入監(jiān)管體系，并受到嚴格監(jiān)管，所以我國大部分的投行，信托、保險公司基本不屬于影子銀行。
影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個特點，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進行不透明的場外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財務(wù)杠桿舉債經(jīng)營；第四，主體是金融中介機構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具，其充當了信用中介功能；第五，由于影子的負債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來分散風險，存在監(jiān)管套利的行為。
美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來源，也是導致日后美國次貸危機的原因。這種住房按揭貸款融資來不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴張通過衍生工具全球化與平民化，成了系統(tǒng)性風險的新來源。
美國影子銀行產(chǎn)生于20世紀60、70年代，歐美國家出現(xiàn)了存款機構(gòu)的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現(xiàn)象。為了應對這種信用危機，政府大開始規(guī)模放松金融部門的各種管制，促使激烈的市場競爭形成一股金融創(chuàng)新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營方式等層出不窮。隨著美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，影子銀行也在這過程中逐漸形成。
近幾年中國經(jīng)濟下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟會議更是提出新常態(tài)的概念，中國經(jīng)濟面臨的通縮壓力加大，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問題也會進一步惡化。這時候，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運作方式，能夠有促進實體經(jīng)濟和金融經(jīng)濟的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時影子銀行開辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求。
影子銀行的大步伐進入金融市場，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場份額，加劇金融市場的競爭，客觀上提高金融體系的運轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進了影子銀行的快速發(fā)展。
市場仍占據(jù)主導地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟低迷以致計提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進行金融創(chuàng)新，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新、機制創(chuàng)新，并且推出更多的高利率理財產(chǎn)品以吸引存款。
影子銀行在短期對經(jīng)濟發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。
中國的影子銀行體系的負債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財產(chǎn)品獲取市場化融資；但是它的資產(chǎn)并未實現(xiàn)市場化，而是以高風險的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)。這種長期斗爭的后果就是信貸市場的高度競爭與無序擴張。高度競爭促使貸款價格的降低增加社會福利，推動中小企業(yè)發(fā)展。但是，無序擴張的后果就很嚴重了。影子銀行的低利率貸款導致大量融資盤的誕生，最終會推動某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機，挫傷投資者的信心。
從國家層面來看，中國的影子銀行不受監(jiān)管，極其容易逃避宏觀調(diào)控，導致資金流向高收益但是國家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟領(lǐng)域，大量的資金流入會進一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過剩，這種負面的系統(tǒng)性風險，不僅無法優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，反而使其惡化，影響金融體系的穩(wěn)定。
影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經(jīng)濟，所以，有必要防控影子銀行帶來的風險，消除經(jīng)濟發(fā)展的隱患，促進經(jīng)濟和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應該提高對影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報告和效內(nèi)部治理、估值方法資料。同時可以借鑒美國的標準，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風險，提高他們的運行成本。政府應該加強影子銀行的信息披露，明確的監(jiān)管主體，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵和懲罰機制，保證監(jiān)管機構(gòu)的社會公信力，提高監(jiān)管過程的透明度。
政府應該加強風險隔離，防止風險從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風險，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應對其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會問題。
綜上所述，影子銀行所帶來的風險如果防范得當，其能夠激活市場活力，拉動投資需求，為推動我國加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式貢獻一份力量。
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銀行的自查報告篇五
一、認真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導小組，由行長擔任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開展全面自查。
專項清理工作小組：
1、組長：
2、成員：
二、自查內(nèi)容。
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度。
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結(jié)。
通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：
一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；
二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5%，最高50元；
三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費、pos商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
四、下一步計劃。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權(quán)益，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行的自查報告篇六
自開展“作風建設(shè)年”活動以來,自身能夠按照局“作風建設(shè)年”活動的總體部署，積極參與到這次活動中。在認真學習《兵團勞動和社會保障局關(guān)于開展干部作風建設(shè)年活動的實施意見》的同時，圍繞思想作風整頓的具體內(nèi)容，對照自己平時的思想動態(tài)和工作實際，認真查擺了在思想作風、工作態(tài)度等方面存在的問題，并進行了認真剖析，查找了問題產(chǎn)生的原因，以期達到自我教育、自我提高、自我完善目的，明確了今后的整改方向，以便更好地開展工作。
一是理論學習不主動，自覺性不高。經(jīng)常以近期工作任務(wù)比較重為理由，不能自覺主動抽時間學習，利用工作空閑和業(yè)余時間學習也比較少。經(jīng)常是上級要求學什么就學什么，與工作關(guān)系密切的學的多，與工作關(guān)系不大的學的少。沒有系統(tǒng)地學習一些專業(yè)知識和業(yè)務(wù)知識，不能高質(zhì)量完成工作。特別是對政治思想學習不夠重視，缺乏自覺性和主動性，在理論聯(lián)系實際，結(jié)合具體工作上不到位、不緊密，導致出現(xiàn)了政治意識不強的問題。
二是為人民服務(wù)的宗旨觀念不夠牢固。表現(xiàn)在：對待群眾不能始終保持熱情服務(wù)的態(tài)度，當手頭工作稍多時，性子就有些急燥，態(tài)度不夠和藹，遇到當事人反復詢問的問題時，缺乏耐心，沒有合理調(diào)整自己的情緒。有時過多考慮個人得失，存有“事不關(guān)己，高高掛起”的思想。
三是工作作風不夠扎實。工作大多是被動落實，經(jīng)常是處于奉命行事，落實任務(wù)，疲于應付。不能做到超前思考，提前預測，及時準備；也不能做到主動超前，統(tǒng)籌規(guī)劃，深入調(diào)研。工作的全局性、前瞻性、創(chuàng)新性不夠。在工作中遇到繁瑣、復雜的事情，有時會采取逃避的方法，不是自己力求尋找對策，而是消極等待，缺乏一種刻苦鉆研的精神。
經(jīng)過剖析，自己感到存在這些問題的原因是多方面的：
一是思想上對政治學習缺乏正確的認識。平時雖然經(jīng)常參加政治學習，但思想上未引起高度的重視，學習目的不夠明確，學習時缺乏思考，流于形式，理論與實踐相脫節(jié)，自己思想意識的更新與黨的政策、方針脫節(jié)。因而不善于用理論指導實踐，在工作中很難有所創(chuàng)新。在理論學習中，沒有很好地堅持理論聯(lián)系實際，在改造主觀世界上下功夫，從而牢固樹立為黨和人民事業(yè)奮斗的信念，因此在工作上出現(xiàn)干勁松懈，工作責任心、進取心下降的情況，沒能及時用科學思想分析出現(xiàn)問題的原由，及時糾正主觀認識上出現(xiàn)的偏差。同時，對更新知識的緊迫性和必要性缺乏深刻的認識。
二是認識上存在偏差。個人認為已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，思想上逐漸產(chǎn)生了厭倦情緒。因此，工作上不求有功，但求無過，不求過得硬，但求過得去，缺乏積極進取的精神，滿足于完成領(lǐng)導交辦的工作任務(wù)，對如何開拓性地開展工作研究不夠，有時甚至流露出馬馬虎虎，得過且過的思想，工作缺乏主動性和積極性。
三是為人民服務(wù)的意識不足。對“一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來到群眾中去”的群眾路線的領(lǐng)會不夠，為人民服務(wù)的宗旨意識不強。沒有堅持任何時候都要以群眾滿意不滿意作為自己得失的衡量標準，在個人利益與集體利益相沖突時，往往考慮個人得失較多，而忽略了群眾的想法，這是工作中缺乏耐心的根本原因。
針對自己在工作中存在的問題，我將在以后的工作中，認真反思，加以改進。時時開展自我批評，嚴格要求自己，堅持不為私心所擾，不為名利所累，不為物欲所動。行動上要增強奉獻意識，不計得失，盡心盡力干好每一項工作，做到不抱怨、不計較、不拈輕怕重。勇于奉獻，始終保持昂揚向上的精神狀態(tài)，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。具體做到以下幾點：
一是進一步加強理論學習。真正把學習“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀放在首要位臵。通過學習，牢固樹立共產(chǎn)主義的理想信念，緊跟不斷發(fā)展變化的新形勢，進一步增強大局意識、責任意識、憂患意識。在工作中自覺地服從、服務(wù)于大局，自覺地把自己的工作同全局聯(lián)系起來，圍繞這次作風建設(shè)年活動，努力做好本職工作，圓滿完成各項工作任務(wù)。
二是進一步解放思想，加強自我改造，提高綜合素質(zhì)。首先，加強業(yè)務(wù)學習，提高對學習業(yè)務(wù)知識重要性和迫切性的認識，自覺、刻苦地鉆研業(yè)務(wù)，更新自己的知識結(jié)構(gòu)、理論水平。其次，要用新的思維去發(fā)現(xiàn)、解決工作中遇到的各種問題。在今后的工作中，要以學習為載體，注意思想的解放，觀念的創(chuàng)新，不斷創(chuàng)新工作思路和方式方法，以適應新時期勞動保障工作的需要。最后，虛心好學，遇到問題多看、多問、多想，多向周圍的同志請教。以高度的責任感、事業(yè)心，勤勤懇懇、扎扎實實的做好各項工作。
三是進一步嚴格要求自己，自我加壓，把為人民服務(wù)意識落實到各項工作中去。堅持高標準、嚴要求，始終保持積極向上、昂揚奮進的精神狀態(tài)，自重、自省、自警、自勵。牢固樹立為人民服務(wù)的人生觀、價值觀，淡薄名利，廉潔奉公。工作上高標準，嚴要求，自覺執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，樹立依法行政、廉潔勤政的良好形象。
總之，今后我將在同志們的幫助支持下，更加嚴格要求自己，繼續(xù)查擺自己在各方面存在的不足和問題，進一步提高思想認識，轉(zhuǎn)變工作作風，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進一步凈化、工作得到進一步提高、作風得到進一步改進、行為得到進一步規(guī)范，努力把各項工作做好、做扎實，使工作態(tài)度明顯轉(zhuǎn)變、工作效能明顯提高、工作質(zhì)量明顯提高、工作紀律明顯增強，樹立為民、務(wù)實、清廉的良好形象，使作風建設(shè)年活動取得實效。
銀行的自查報告篇七
根據(jù)《xxxxx銀行貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪檢查工作方案》(xxxxx“20xx”1號)(簡稱?‘一加強、兩遏制’工作方案)和有關(guān)文件要求及《關(guān)于xxx同志在部署推進?一加強、兩遏制專項檢查和內(nèi)控評價工作視頻會議上的講話》，xxxxx支行立即組織自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對內(nèi)控工作起到明顯的督促作用。
一、加強組織學習xxxxx支行案件防控領(lǐng)導小組重點學習了《一加強、兩遏制工作方案》和xxxxx在《部署推進?一加強、兩遏制?專項檢查和內(nèi)控評價工作》視頻會議上的講話，提高了對內(nèi)控工作的認識，明確了業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控工作的關(guān)系，并制定了xxxxx支行內(nèi)部控制相關(guān)工作機制和案件防控工作措施。
二、加強組織領(lǐng)導支行主管行長親自靠上抓，內(nèi)控評價領(lǐng)導小組對照上級行?一加強兩遏制?檢查方案逐條逐項進行自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。
三、落實專項監(jiān)督檢查我行用半個月的時間對所有20xx年至20xx年形成檔案的憑證資料進行認真仔細的自查，對業(yè)務(wù)流程進行重新梳理，對于不合理的人為習慣性操作限期整改，爭取20xx年新年有新的開端、新的起色。
銀行的自查報告篇八
xx支行：
按照xx銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進行自助銀行設(shè)備風險排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：
我行目前有1臺自助設(shè)備，即存取款一體機。
根據(jù)銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為xx組長，xx、xx、xx為成員的自查小組，負責對我行的自助銀行設(shè)備情況進行自查。
（一）自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫面模糊。
（二）清機加鈔雙人作業(yè)和維護監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設(shè)備清機、加鈔嚴格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設(shè)備維護嚴格執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)督制度進行全面檢查。
（三）軟件和存儲設(shè)備管理制度執(zhí)行情況。通過對轄內(nèi)自助銀行設(shè)備維護時軟件和存儲設(shè)備的`使用情況進行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護工程師使用其他自帶軟件和存儲設(shè)備進行設(shè)備軟件安裝、更新和維護。
銀行的自查報告篇九
根據(jù)xx市總工會《關(guān)于做好20xx年度目標管理工作的通知》（萬工〔20xx〕3號）文件精神，本著實事求是的原則和認真負責的態(tài)度?，F(xiàn)就我鄉(xiāng)二0xx年度工會目標管理工作自查情況報告于后，不足之處，敬請指出。
（1）組織工作目標：
我鄉(xiāng)20xx年新建了一個社區(qū)、四個村工會委員會，農(nóng)民工入會500余人，建立健全各項規(guī)章制度，完成了上級下達的培訓任務(wù)，定期或不定期地組織工會會員學習、培訓，切實加強了工會隊伍自身建設(shè)。
（2）宣傳工作目標：
切實加強工會宣傳工作，完成了上級下達給我們的報刊任務(wù)。
（3）經(jīng)保工作目標：
加強了職工再就業(yè)培訓，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅持常年開展困難職工幫扶工作。
（4）法律工作目標：
正在完成鄉(xiāng)工會工作委員會法人資格登記工作，建立了鄉(xiāng)勞動爭議調(diào)解委員會，工會經(jīng)常參加仲裁，調(diào)解勞動爭議糾紛（全年共參與調(diào)解勞動糾紛5起），相應建立了勞動法律監(jiān)督組織，并發(fā)揮其監(jiān)督職能作用。
（5）女工工作目標：
加強女工工作，成立了女工工作委員會，積極開展女職工大病保險工作和資助貧困學生工作（全年共資助2名貧困學生）。
（6）辦公室工作目標：
設(shè)立鄉(xiāng)工會工作委員會辦公室，落實了責任心較強的專職辦公人員，及時準確地上報工會各種信息材料，按期擬寫工作計劃、工作總結(jié)，并完成了上級下達的其他工作目標任務(wù)。
（1）成立了南門社區(qū)工會工作委員會，堅持共謀發(fā)展，切實保護職工合法權(quán)益。
（2）參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯(lián)誼賽活動。
（3）參加了xx市總工會組織的拔河比賽。
（4）認真貫徹《勞動合同法》，切實保障干部職工、農(nóng)民工的合法權(quán)益不受侵害。
（5）積極參與“工人先鋒號”創(chuàng)建活動。
（6）嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律，杜絕各類違紀、違法事件發(fā)生。
20xx年我鄉(xiāng)工會工作委員會雖做了一定的工作，全面完成了市總工會下達的各項目標任務(wù)，取得了超前的成效，但離上級工會的要求還存在一定差距。20xx年，我們有信心和決心在市總工會的堅強領(lǐng)導下，揚長避短，以科學發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以求實的精神，扎實的工作態(tài)度不折不扣地完成上級下達給我們的各項目標任務(wù)。
銀行的自查報告篇十
根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)安徽省個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用管理工作指引（暫行）的通知》，為規(guī)范個人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進個人征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個人征信系統(tǒng)使用以來進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本人在使用個人征信系統(tǒng)時，嚴格按照中國人民銀行個人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用個人征信系統(tǒng)。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
二零**年七月三十日。
銀行的自查報告篇十一
成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)和指導下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權(quán)柜員十嚴禁、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;。
(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；
(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。
（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；
（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進行了注銷；
（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；
（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；
（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。
（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；
（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（4）進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；
（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進行查庫；
（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；
（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；
（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。
我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；
（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗?。?BR> （9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；
（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權(quán)人員進行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進行防范借記卡源頭風險。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。
以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導指示。
銀行的自查報告篇十二
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標準進行自查，現(xiàn)匯報如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
銀行的自查報告篇十三
為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
銀行的自查報告篇十四
為切實做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實處，構(gòu)建防治“小金庫”工作長效機制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報如下。
銀行的自查報告篇十五
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對xxxx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行的自查報告篇十六
寫此類報告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)__________號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進行了全面認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機構(gòu)存款，沒有提高利率吸收存款行為。
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟實體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達到預期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)?，F(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費和好處費等問題。
銀行的自查報告篇十七
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照習近平總書記819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務(wù)，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務(wù)實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實踐活動聚焦作風建設(shè)，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求。現(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下，現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下：
銀行的自查報告篇十八
我支行行風建設(shè)工作堅持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實科學發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標，以群眾滿意為標準，從解決群眾關(guān)心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風得到明顯改善。
一、認識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風建設(shè)工作進行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風監(jiān)督員，認真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負責的工作目標，將目標任務(wù)進行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實，加強服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風尚教育，全行層層動員，上下宣傳，利用晨會、周例會強化服務(wù)教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。
1、深入開展行風評議，完善行風監(jiān)督機制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會和客戶的意見和建議，召開行風監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時整改。通過行風評議活動，促進了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實效的標準，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統(tǒng)全面推行首問負責制，誰的客戶誰接待誰負責，在第一時間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實了人性化服務(wù)內(nèi)容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容，豐富公開形式，提高公開質(zhì)量，增強公開實效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋，主要表現(xiàn)在：
（1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動、不熱情、不到位現(xiàn)象；
（3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強。
針對存在的問題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動、不熱情、不到位問題
（1）加強職業(yè)素質(zhì)教育和培訓。培訓內(nèi)容重點是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓重點人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機制，開展特色服務(wù)。我行以確保客戶資金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
（3）加強大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應及時與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機及時分流客戶。
2、加強員工工作管理問題
（1）嚴格執(zhí)行以崗位責任制為中心內(nèi)容的各項規(guī)章制度，認真履行各級各類人員崗位職責，嚴格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強制度管理，層層落實責任。支行長，營業(yè)主管具體負責本行員工的考核，進一步加強層級管理，做到工作到位，責任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強對保潔工作人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務(wù)中的意見，及時改進。嚴格落實服務(wù)質(zhì)量和與安全責任制和責任追究制。
4、安保宣傳工作需加強問題一是對客戶加強安全告知，多說一句話提醒客戶注意個人資產(chǎn)安全；二是加強巡視，盡量避免危險事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風工作長效機制，對行風工作長抓不懈，防止行風問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風評議帶來的效果，推進郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風建設(shè)上一個新臺階。
銀行的自查報告篇十九
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務(wù)會分析當前水務(wù)工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務(wù)新發(fā)展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領(lǐng)導干部一崗雙責的原則，形成了主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設(shè)置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務(wù)明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務(wù)圓滿完成。
在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規(guī)，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務(wù)；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網(wǎng)上反映，都及時調(diào)查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關(guān)科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關(guān)部門匯報。據(jù)統(tǒng)計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民服務(wù)平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務(wù)局鬧訪事件。
全年局領(lǐng)導接待日有計劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領(lǐng)導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領(lǐng)導包案制度，采取了一個案子、一名領(lǐng)導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領(lǐng)導包案辦結(jié)率達100%，有效解決了一批信訪難題。
一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導分憂，為我市社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展和構(gòu)建和諧社會服好務(wù)。由于重視信訪工作，今年水務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結(jié)，大大提升了信訪工作處置力度。
建立市、縣水務(wù)信息系統(tǒng)報送機制，由分管領(lǐng)導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務(wù)部門的信訪工作動態(tài)，及時報送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
銀行的自查報告篇二十
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業(yè)財務(wù)人員水平和個別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風險存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務(wù)活動的始終，網(wǎng)上電子銀行會計結(jié)算風險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進行atm存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在atm上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。
分析眾多atm案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行的自查報告篇二十一
加強柜面員工宣傳教育及培訓，對于經(jīng)公安機關(guān)認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過本次的宣傳培訓活動，極大地提高了我行員工風險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。
為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風險，保證xx支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進行全面自查。
自20xx年x月止xx支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶x戶，個人用戶x戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按總行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。現(xiàn)就總行統(tǒng)一下發(fā)的非現(xiàn)場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數(shù)據(jù)說明如下：
1、“xxx”系我行內(nèi)部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網(wǎng)銀，后xx分理處網(wǎng)點撤并入xx支行；經(jīng)聯(lián)系得知其簽約證件號xxx系當時所在網(wǎng)點柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。
2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標準姓氏范圍之內(nèi)，但經(jīng)查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。
3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶，查詢留存客戶資料后發(fā)現(xiàn)是柜面柜員簽約時將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時通知其本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。
4、網(wǎng)點單日累計簽約筆數(shù)大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發(fā)戶，相關(guān)客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業(yè)務(wù)時，客戶單位對網(wǎng)銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費有興趣，且出具相關(guān)委托書委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統(tǒng)一簽約后將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網(wǎng)下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規(guī)定雙人操作、雙線傳遞、主管監(jiān)督，全面強化風險管理工作，以有效遏止、杜絕風險產(chǎn)生。
為順應我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標要求，xx支行結(jié)合自身任務(wù)加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；因支行地處城郊，網(wǎng)點客戶對新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個人網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)共有x人，均是xx支行營銷的優(yōu)質(zhì)客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由于這些客戶簽約網(wǎng)銀后對網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復進行個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現(xiàn)后，當即予以禁止。xx支行在接總行非現(xiàn)場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的通知后又對其全面調(diào)查了解：
1、其交易資金是自有資金；
2、單筆交易額最高為八萬；
3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風險問題，但對轉(zhuǎn)交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實交易為主，不要再相互對轉(zhuǎn)多筆同數(shù)額網(wǎng)銀交易，當然，我支行也將在以后的相關(guān)宣傳方面作出調(diào)整，確保不再出現(xiàn)類似情況。
xxxx有限公司是由我行公司部直接經(jīng)營的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結(jié)算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網(wǎng)銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉(zhuǎn)入憑證用途為貨款和轉(zhuǎn)款，8筆由xx支行結(jié)算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉(zhuǎn)款，2筆由xx支行轉(zhuǎn)入款項憑證用途為轉(zhuǎn)款，經(jīng)與單位核實，確屬真實交易。
在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關(guān)于加強風險管理促進電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標準，從根本上保障電子銀行業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展。
銀行的自查報告篇二
xxxx：
俗話說，無規(guī)矩不成方圓。凡事都要有個規(guī)矩，有了規(guī)矩，便有了度量是非的原則。國有法，家有規(guī)，對于民生銀行員工來講，“行內(nèi)小法”就是我們的“家規(guī)”。上周總行老師蒞臨分行指導重溫行內(nèi)小法，結(jié)合近些年來具體案例，組織了這次“重操守，防風險，促騰飛”的培訓，使我受益匪淺，如醍醐灌頂。個人要進步，企業(yè)求發(fā)展，一切都應遵循“嚴肅紀律，合乎規(guī)范”的原則，這樣才能穩(wěn)步，才能長久。只有自律嚴紀，方能穩(wěn)步騰飛。
在經(jīng)濟全球化的今天，金融市場可謂是百家爭鳴，欣欣向榮，高速發(fā)展的繁榮背后也隱藏著急功近利的浮躁。很多企業(yè)為了片面的追求利益最大化，走了畸形發(fā)展的路子，違背了法規(guī)法紀，到頭來也只是曇花一現(xiàn)，過眼浮云而已。孫子有言：將者，智信仁勇嚴也。作為企業(yè)的領(lǐng)軍人物，董事長很明確的提出民生銀行的運營策略，那就是“扎扎實實，規(guī)規(guī)矩矩，開動腦筋”去，正是這句話鐫刻在心，民生銀行才能在短短15年里走完了其他銀行30年甚至更長的路。事實很好的證明，只有規(guī)規(guī)矩矩，自律嚴紀，才能使企業(yè)穩(wěn)步騰飛。
作為民生銀行的一名員工，應當嚴肅紀律，時刻銘記行內(nèi)小法，自我約束。對于銀行從業(yè)人員來講，風險無處不在，既要有良好品德，遵守法規(guī)，杜絕內(nèi)部風險，又要善于觀察，積極應對，防范外部風險。結(jié)合自身工作來講，日常每一筆業(yè)務(wù)的受理不僅要嚴格執(zhí)行金融法規(guī)、政策，還要認真審核票據(jù)憑證的真實性、有效性、合理性、合法性，盡量使風險在可控范圍之內(nèi)。在合乎法規(guī)的基礎(chǔ)上，針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，以“點點滴滴打造品牌”的服務(wù)理念來吸引客戶;始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想，針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)滿意的服務(wù)。
民生銀行“二次騰飛”的新目標是把民生銀行建設(shè)成最具特色、盈利能力強，具有國際競爭力的中國最佳商業(yè)銀行。這就要求我們每一位員工不僅必須精通金融理論知識和業(yè)務(wù)技能，還必須熟悉國家金融法律法規(guī)、黨紀黨規(guī)和我行各項規(guī)章制度，依法辦事，合規(guī)經(jīng)營，做“規(guī)規(guī)矩矩”的典范;同時，要從自身做起，自律嚴紀，關(guān)愛他人，為民生的二次騰飛揮灑青春的激昂!
銀行的自查報告篇三
應全面自查各項應稅收入是否未繳、少繳、或未按時繳納營業(yè)稅。具體自查項目應至少涵蓋以下內(nèi)容：
1.債券投資收入是否按稅法規(guī)定繳稅?，F(xiàn)行銀行的債券投資一般由總行集中操作，分為人民幣債券和外幣債券兩類，其投資收入包括買賣損益和利息收入兩部分。目前銀行大多僅就人民幣債券買賣損益的部分繳納了營業(yè)稅，人民幣債券中利息收入和外幣債券的買賣損益與利息收入均未繳納營業(yè)稅。按照現(xiàn)行營業(yè)稅政策規(guī)定，銀行總行在境內(nèi)利用總行資金進行外幣債券投資，對其買賣債券取得的收入應照章征收營業(yè)稅;對其持有金融債券到期利息收入不征收營業(yè)稅，對其持有非金融債券到期利息收入照章征收營業(yè)稅。此外，對于未持有到期債券業(yè)務(wù)投資收益，買賣債券持有期間的利息收入也應該按稅法規(guī)定納稅。
2.是否將一般貸款業(yè)務(wù)混為轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)核算，差額繳納營業(yè)稅，少計計稅營業(yè)額，或不按權(quán)責發(fā)生制原則繳稅。
3.委托貸款業(yè)務(wù)收入是否按規(guī)定繳稅，收到的利息是否代扣代繳營業(yè)稅，有無按減除手續(xù)費后的差額計稅的問題。
4.貼現(xiàn)收入是否按規(guī)定繳稅，有無未繳稅、減除轉(zhuǎn)貼現(xiàn)收入繳稅、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支出沖減票據(jù)貼現(xiàn)收入、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)支出沖減遞延收益、貼現(xiàn)利息收入遞延入賬、以及票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)返利等未按規(guī)定繳稅問題。
5.中間業(yè)務(wù)收入是否存在未繳稅，或有的中間業(yè)務(wù)收入存在沖減回扣、返傭支出后計手續(xù)費收入繳稅的問題。
6.是否存在將atm、pos機手續(xù)費收入沖減支付銀聯(lián)費用或pos機租金后繳稅的問題。
7.是否存在銷售不動產(chǎn)少繳營業(yè)稅的問題，或存在出租房屋、廠房、機器設(shè)備、抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入未繳營業(yè)稅問題。
8.是否存在將收取的郵電費、印刷費、支票工本費沖減業(yè)務(wù)費用未繳、少繳營業(yè)稅問題。
9.是否存在收取客戶信用卡透支罰款、罰息等收入未繳、少繳營業(yè)稅問題。
10.是否存在銀行受托理財業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費收入未按照規(guī)定納稅問題。
11.是否存在擴大金融機構(gòu)往來范圍，將非同業(yè)利息收入記入同業(yè)利息收入問題。
12.是否存在將代保管收入、咨詢收入、結(jié)算手續(xù)費收入、代辦保險、按揭手續(xù)費收入等不計少計營業(yè)額問題。
13.是否存在代收電話、水、電、氣、信息費等項目，取得的業(yè)務(wù)收入未按稅法規(guī)定繳納營業(yè)稅的問題。
14.是否存在以銀行工會的名義向貸款戶收取管理費或贊助費未繳納營業(yè)稅問題。
15.是否存在資金業(yè)務(wù)項目虧損軋抵后申報營業(yè)稅問題。
16.是否存在分行從總行取得的各項稅前分成收入計入內(nèi)部往來未繳營業(yè)稅問題。
應全面自查各項應稅收入是否按稅法規(guī)定繳稅，各項成本費用是否按照所得稅稅前扣除辦法的規(guī)定稅前列支。具體自查項目應至少涵蓋以下問題：
1.有無未按所得稅權(quán)責發(fā)生制原則繳稅的問題。
2.有無使用不符合稅法規(guī)定的發(fā)票，進行費用列支的問題。
3.有無工資及“三費”等未按照稅法規(guī)定的標準，進行計提和調(diào)整的問題。
4.是否存在資金業(yè)務(wù)、金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，未按照會計核算方法進行正確估值的，造成少繳稅款的情況。
5.有無固定資產(chǎn)未按稅法規(guī)定計提折舊，或固定資產(chǎn)的凈殘值率及電子類設(shè)備折舊年限與稅收規(guī)定有差異的，未進行納稅調(diào)整。
6.是否擴大計提范圍，多計提呆賬準備金。
7.業(yè)務(wù)招待費、業(yè)務(wù)宣傳費、廣告費是否按稅法規(guī)定進行計提和使用。
銀行的自查報告篇四
所謂的影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險和監(jiān)管套利等問題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機構(gòu)，也可以是指不計入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國的金融系統(tǒng)，美國更是擁有數(shù)以萬計的影子銀行，包括投資銀行、對沖基金、貨幣市場基金、債券、保險公司等非銀行金融機構(gòu)。美國的影子銀行通過吸收大量銀行貸款證券化而進行信用擴張，把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系轉(zhuǎn)變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能。因為我國絕大部分的信用中介機構(gòu)都已納入監(jiān)管體系，并受到嚴格監(jiān)管，所以我國大部分的投行，信托、保險公司基本不屬于影子銀行。
影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個特點，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進行不透明的場外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財務(wù)杠桿舉債經(jīng)營；第四，主體是金融中介機構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具，其充當了信用中介功能；第五，由于影子的負債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來分散風險，存在監(jiān)管套利的行為。
美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來源，也是導致日后美國次貸危機的原因。這種住房按揭貸款融資來不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴張通過衍生工具全球化與平民化，成了系統(tǒng)性風險的新來源。
美國影子銀行產(chǎn)生于20世紀60、70年代，歐美國家出現(xiàn)了存款機構(gòu)的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現(xiàn)象。為了應對這種信用危機，政府大開始規(guī)模放松金融部門的各種管制，促使激烈的市場競爭形成一股金融創(chuàng)新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營方式等層出不窮。隨著美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，影子銀行也在這過程中逐漸形成。
近幾年中國經(jīng)濟下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟會議更是提出新常態(tài)的概念，中國經(jīng)濟面臨的通縮壓力加大，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問題也會進一步惡化。這時候，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運作方式，能夠有促進實體經(jīng)濟和金融經(jīng)濟的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時影子銀行開辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求。
影子銀行的大步伐進入金融市場，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場份額，加劇金融市場的競爭，客觀上提高金融體系的運轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進了影子銀行的快速發(fā)展。
市場仍占據(jù)主導地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟低迷以致計提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進行金融創(chuàng)新，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新、機制創(chuàng)新，并且推出更多的高利率理財產(chǎn)品以吸引存款。
影子銀行在短期對經(jīng)濟發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。
中國的影子銀行體系的負債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財產(chǎn)品獲取市場化融資；但是它的資產(chǎn)并未實現(xiàn)市場化，而是以高風險的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)。這種長期斗爭的后果就是信貸市場的高度競爭與無序擴張。高度競爭促使貸款價格的降低增加社會福利，推動中小企業(yè)發(fā)展。但是，無序擴張的后果就很嚴重了。影子銀行的低利率貸款導致大量融資盤的誕生，最終會推動某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機，挫傷投資者的信心。
從國家層面來看，中國的影子銀行不受監(jiān)管，極其容易逃避宏觀調(diào)控，導致資金流向高收益但是國家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟領(lǐng)域，大量的資金流入會進一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過剩，這種負面的系統(tǒng)性風險，不僅無法優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，反而使其惡化，影響金融體系的穩(wěn)定。
影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經(jīng)濟，所以，有必要防控影子銀行帶來的風險，消除經(jīng)濟發(fā)展的隱患，促進經(jīng)濟和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應該提高對影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報告和效內(nèi)部治理、估值方法資料。同時可以借鑒美國的標準，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風險，提高他們的運行成本。政府應該加強影子銀行的信息披露，明確的監(jiān)管主體，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵和懲罰機制，保證監(jiān)管機構(gòu)的社會公信力，提高監(jiān)管過程的透明度。
政府應該加強風險隔離，防止風險從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風險，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應對其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會問題。
綜上所述，影子銀行所帶來的風險如果防范得當，其能夠激活市場活力，拉動投資需求，為推動我國加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式貢獻一份力量。
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銀行的自查報告篇五
一、認真自查。
接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導小組，由行長擔任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費自查工作領(lǐng)導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務(wù)收費相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費情況認真開展全面自查。
專項清理工作小組：
1、組長：
2、成員：
二、自查內(nèi)容。
按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構(gòu)自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務(wù)收費情況進行自查。
1、認真落實收費公示制度。
結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。
2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。
3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。
銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。
三、自查總結(jié)。
通過檢查，我行各分支機構(gòu)均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務(wù)、多收費少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。
根據(jù)xx省農(nóng)村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費項目有：
一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；
二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5%，最高50元；
三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5%，最高50元；
四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標準為按交易金額的5%收取，最高50元；
五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費、pos商戶手續(xù)費、農(nóng)信銀手續(xù)費、結(jié)算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。
四、下一步計劃。
此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，加強內(nèi)部管理，認真落實銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護客戶的合法權(quán)益，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
銀行的自查報告篇六
自開展“作風建設(shè)年”活動以來,自身能夠按照局“作風建設(shè)年”活動的總體部署，積極參與到這次活動中。在認真學習《兵團勞動和社會保障局關(guān)于開展干部作風建設(shè)年活動的實施意見》的同時，圍繞思想作風整頓的具體內(nèi)容，對照自己平時的思想動態(tài)和工作實際，認真查擺了在思想作風、工作態(tài)度等方面存在的問題，并進行了認真剖析，查找了問題產(chǎn)生的原因，以期達到自我教育、自我提高、自我完善目的，明確了今后的整改方向，以便更好地開展工作。
一是理論學習不主動，自覺性不高。經(jīng)常以近期工作任務(wù)比較重為理由，不能自覺主動抽時間學習，利用工作空閑和業(yè)余時間學習也比較少。經(jīng)常是上級要求學什么就學什么，與工作關(guān)系密切的學的多，與工作關(guān)系不大的學的少。沒有系統(tǒng)地學習一些專業(yè)知識和業(yè)務(wù)知識，不能高質(zhì)量完成工作。特別是對政治思想學習不夠重視，缺乏自覺性和主動性，在理論聯(lián)系實際，結(jié)合具體工作上不到位、不緊密，導致出現(xiàn)了政治意識不強的問題。
二是為人民服務(wù)的宗旨觀念不夠牢固。表現(xiàn)在：對待群眾不能始終保持熱情服務(wù)的態(tài)度，當手頭工作稍多時，性子就有些急燥，態(tài)度不夠和藹，遇到當事人反復詢問的問題時，缺乏耐心，沒有合理調(diào)整自己的情緒。有時過多考慮個人得失，存有“事不關(guān)己，高高掛起”的思想。
三是工作作風不夠扎實。工作大多是被動落實，經(jīng)常是處于奉命行事，落實任務(wù)，疲于應付。不能做到超前思考，提前預測，及時準備；也不能做到主動超前，統(tǒng)籌規(guī)劃，深入調(diào)研。工作的全局性、前瞻性、創(chuàng)新性不夠。在工作中遇到繁瑣、復雜的事情，有時會采取逃避的方法，不是自己力求尋找對策，而是消極等待，缺乏一種刻苦鉆研的精神。
經(jīng)過剖析，自己感到存在這些問題的原因是多方面的：
一是思想上對政治學習缺乏正確的認識。平時雖然經(jīng)常參加政治學習，但思想上未引起高度的重視，學習目的不夠明確，學習時缺乏思考，流于形式，理論與實踐相脫節(jié)，自己思想意識的更新與黨的政策、方針脫節(jié)。因而不善于用理論指導實踐，在工作中很難有所創(chuàng)新。在理論學習中，沒有很好地堅持理論聯(lián)系實際，在改造主觀世界上下功夫，從而牢固樹立為黨和人民事業(yè)奮斗的信念，因此在工作上出現(xiàn)干勁松懈，工作責任心、進取心下降的情況，沒能及時用科學思想分析出現(xiàn)問題的原由，及時糾正主觀認識上出現(xiàn)的偏差。同時，對更新知識的緊迫性和必要性缺乏深刻的認識。
二是認識上存在偏差。個人認為已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，思想上逐漸產(chǎn)生了厭倦情緒。因此，工作上不求有功，但求無過，不求過得硬，但求過得去，缺乏積極進取的精神，滿足于完成領(lǐng)導交辦的工作任務(wù)，對如何開拓性地開展工作研究不夠，有時甚至流露出馬馬虎虎，得過且過的思想，工作缺乏主動性和積極性。
三是為人民服務(wù)的意識不足。對“一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來到群眾中去”的群眾路線的領(lǐng)會不夠，為人民服務(wù)的宗旨意識不強。沒有堅持任何時候都要以群眾滿意不滿意作為自己得失的衡量標準，在個人利益與集體利益相沖突時，往往考慮個人得失較多，而忽略了群眾的想法，這是工作中缺乏耐心的根本原因。
針對自己在工作中存在的問題，我將在以后的工作中，認真反思，加以改進。時時開展自我批評，嚴格要求自己，堅持不為私心所擾，不為名利所累，不為物欲所動。行動上要增強奉獻意識，不計得失，盡心盡力干好每一項工作，做到不抱怨、不計較、不拈輕怕重。勇于奉獻，始終保持昂揚向上的精神狀態(tài)，努力提高自己的業(yè)務(wù)水平和工作能力。具體做到以下幾點：
一是進一步加強理論學習。真正把學習“三個代表”重要思想和科學發(fā)展觀放在首要位臵。通過學習，牢固樹立共產(chǎn)主義的理想信念，緊跟不斷發(fā)展變化的新形勢，進一步增強大局意識、責任意識、憂患意識。在工作中自覺地服從、服務(wù)于大局，自覺地把自己的工作同全局聯(lián)系起來，圍繞這次作風建設(shè)年活動，努力做好本職工作，圓滿完成各項工作任務(wù)。
二是進一步解放思想，加強自我改造，提高綜合素質(zhì)。首先，加強業(yè)務(wù)學習，提高對學習業(yè)務(wù)知識重要性和迫切性的認識，自覺、刻苦地鉆研業(yè)務(wù)，更新自己的知識結(jié)構(gòu)、理論水平。其次，要用新的思維去發(fā)現(xiàn)、解決工作中遇到的各種問題。在今后的工作中，要以學習為載體，注意思想的解放，觀念的創(chuàng)新，不斷創(chuàng)新工作思路和方式方法，以適應新時期勞動保障工作的需要。最后，虛心好學，遇到問題多看、多問、多想，多向周圍的同志請教。以高度的責任感、事業(yè)心，勤勤懇懇、扎扎實實的做好各項工作。
三是進一步嚴格要求自己，自我加壓，把為人民服務(wù)意識落實到各項工作中去。堅持高標準、嚴要求，始終保持積極向上、昂揚奮進的精神狀態(tài)，自重、自省、自警、自勵。牢固樹立為人民服務(wù)的人生觀、價值觀，淡薄名利，廉潔奉公。工作上高標準，嚴要求，自覺執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，樹立依法行政、廉潔勤政的良好形象。
總之，今后我將在同志們的幫助支持下，更加嚴格要求自己，繼續(xù)查擺自己在各方面存在的不足和問題，進一步提高思想認識，轉(zhuǎn)變工作作風，改正不足，提高自己，真正使自己的思想得到進一步凈化、工作得到進一步提高、作風得到進一步改進、行為得到進一步規(guī)范，努力把各項工作做好、做扎實，使工作態(tài)度明顯轉(zhuǎn)變、工作效能明顯提高、工作質(zhì)量明顯提高、工作紀律明顯增強，樹立為民、務(wù)實、清廉的良好形象，使作風建設(shè)年活動取得實效。
銀行的自查報告篇七
根據(jù)《xxxxx銀行貫徹落實銀監(jiān)會關(guān)于加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪檢查工作方案》(xxxxx“20xx”1號)(簡稱?‘一加強、兩遏制’工作方案)和有關(guān)文件要求及《關(guān)于xxx同志在部署推進?一加強、兩遏制專項檢查和內(nèi)控評價工作視頻會議上的講話》，xxxxx支行立即組織自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對內(nèi)控工作起到明顯的督促作用。
一、加強組織學習xxxxx支行案件防控領(lǐng)導小組重點學習了《一加強、兩遏制工作方案》和xxxxx在《部署推進?一加強、兩遏制?專項檢查和內(nèi)控評價工作》視頻會議上的講話，提高了對內(nèi)控工作的認識，明確了業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控工作的關(guān)系，并制定了xxxxx支行內(nèi)部控制相關(guān)工作機制和案件防控工作措施。
二、加強組織領(lǐng)導支行主管行長親自靠上抓，內(nèi)控評價領(lǐng)導小組對照上級行?一加強兩遏制?檢查方案逐條逐項進行自查，不走過場，不留死角，對查出的問題立即整改，對存在的隱患引起高度重視，防微杜漸，堵塞漏洞，不留隱患。
三、落實專項監(jiān)督檢查我行用半個月的時間對所有20xx年至20xx年形成檔案的憑證資料進行認真仔細的自查，對業(yè)務(wù)流程進行重新梳理，對于不合理的人為習慣性操作限期整改，爭取20xx年新年有新的開端、新的起色。
銀行的自查報告篇八
xx支行：
按照xx銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》要求，我進行自助銀行設(shè)備風險排查工作，現(xiàn)將自查情況通知如下：
我行目前有1臺自助設(shè)備，即存取款一體機。
根據(jù)銀行《關(guān)于開展自助銀行設(shè)備管理自律檢查工作的緊急通知》的要求，我行成立了以為xx組長，xx、xx、xx為成員的自查小組，負責對我行的自助銀行設(shè)備情況進行自查。
（一）自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控。我行自助銀行設(shè)備加鈔間和環(huán)境視頻監(jiān)控實現(xiàn)全覆蓋，不存在監(jiān)控死角和監(jiān)控畫面模糊。
（二）清機加鈔雙人作業(yè)和維護監(jiān)督制度執(zhí)行情況。我行自助銀行設(shè)備清機、加鈔嚴格執(zhí)行雙人作業(yè)，以及設(shè)備維護嚴格執(zhí)行現(xiàn)場監(jiān)督制度進行全面檢查。
（三）軟件和存儲設(shè)備管理制度執(zhí)行情況。通過對轄內(nèi)自助銀行設(shè)備維護時軟件和存儲設(shè)備的`使用情況進行檢查，未發(fā)現(xiàn)廠商維護工程師使用其他自帶軟件和存儲設(shè)備進行設(shè)備軟件安裝、更新和維護。
銀行的自查報告篇九
根據(jù)xx市總工會《關(guān)于做好20xx年度目標管理工作的通知》（萬工〔20xx〕3號）文件精神，本著實事求是的原則和認真負責的態(tài)度?，F(xiàn)就我鄉(xiāng)二0xx年度工會目標管理工作自查情況報告于后，不足之處，敬請指出。
（1）組織工作目標：
我鄉(xiāng)20xx年新建了一個社區(qū)、四個村工會委員會，農(nóng)民工入會500余人，建立健全各項規(guī)章制度，完成了上級下達的培訓任務(wù)，定期或不定期地組織工會會員學習、培訓，切實加強了工會隊伍自身建設(shè)。
（2）宣傳工作目標：
切實加強工會宣傳工作，完成了上級下達給我們的報刊任務(wù)。
（3）經(jīng)保工作目標：
加強了職工再就業(yè)培訓，成立了困難職工幫扶站并正式投入使用，并堅持常年開展困難職工幫扶工作。
（4）法律工作目標：
正在完成鄉(xiāng)工會工作委員會法人資格登記工作，建立了鄉(xiāng)勞動爭議調(diào)解委員會，工會經(jīng)常參加仲裁，調(diào)解勞動爭議糾紛（全年共參與調(diào)解勞動糾紛5起），相應建立了勞動法律監(jiān)督組織，并發(fā)揮其監(jiān)督職能作用。
（5）女工工作目標：
加強女工工作，成立了女工工作委員會，積極開展女職工大病保險工作和資助貧困學生工作（全年共資助2名貧困學生）。
（6）辦公室工作目標：
設(shè)立鄉(xiāng)工會工作委員會辦公室，落實了責任心較強的專職辦公人員，及時準確地上報工會各種信息材料，按期擬寫工作計劃、工作總結(jié)，并完成了上級下達的其他工作目標任務(wù)。
（1）成立了南門社區(qū)工會工作委員會，堅持共謀發(fā)展，切實保護職工合法權(quán)益。
（2）參加了聲勢浩大的慶“五一”男子籃球聯(lián)誼賽活動。
（3）參加了xx市總工會組織的拔河比賽。
（4）認真貫徹《勞動合同法》，切實保障干部職工、農(nóng)民工的合法權(quán)益不受侵害。
（5）積極參與“工人先鋒號”創(chuàng)建活動。
（6）嚴格執(zhí)行財經(jīng)紀律，杜絕各類違紀、違法事件發(fā)生。
20xx年我鄉(xiāng)工會工作委員會雖做了一定的工作，全面完成了市總工會下達的各項目標任務(wù)，取得了超前的成效，但離上級工會的要求還存在一定差距。20xx年，我們有信心和決心在市總工會的堅強領(lǐng)導下，揚長避短，以科學發(fā)展觀統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以求實的精神，扎實的工作態(tài)度不折不扣地完成上級下達給我們的各項目標任務(wù)。
銀行的自查報告篇十
根據(jù)中國人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)安徽省個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫使用管理工作指引（暫行）的通知》，為規(guī)范個人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護金融消費者合法權(quán)益，切實改進個人征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)對本人在個人征信系統(tǒng)使用以來進行了自查，現(xiàn)對自查做以下匯報：
一、本人在使用個人征信系統(tǒng)時，嚴格按照中國人民銀行個人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我社對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。
五、對其查詢的個人征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應簡單以個人征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由，正確使用個人征信系統(tǒng)。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
二零**年七月三十日。
銀行的自查報告篇十一
成都成華支行自2012年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)和指導下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權(quán)柜員十嚴禁、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。
（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；
(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;。
(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；
(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；
（8）未存在借銀行名義私自代客理財；
（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；
（10）未存在明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。
我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。
（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；
（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；
（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；
（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進行了注銷；
（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；
（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；
（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。
（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；
（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；
（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；
（6）未存在違規(guī)攬存；
（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；
（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；
（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；
（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。
（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；
（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；
（4）進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；
（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；
（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進行查庫；
（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；
（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；
（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；
（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。
我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。
（3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；
（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；
（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗?。?BR> （9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；
（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權(quán)人員進行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進行防范借記卡源頭風險。
我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。
以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導指示。
銀行的自查報告篇十二
根據(jù)國家外匯管理局綜合司關(guān)于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內(nèi)容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內(nèi)容及評分標準進行自查，現(xiàn)匯報如下：
我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。
銀行的自查報告篇十三
為配合分行個人金融部開展20xx年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風險管理，扎實推進合規(guī)管理和風險防范，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，減少案件風險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行，我行進行了嚴格規(guī)范的自查活動?，F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：
銀行的自查報告篇十四
為切實做好“小金庫”治理工作，把“小金庫”治理工作落到實處，構(gòu)建防治“小金庫”工作長效機制。根據(jù)人總行統(tǒng)一部署，我支行于20xx年6月上旬組織開展了對“小金庫”治理“回頭看”工作，現(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)匯報如下。
銀行的自查報告篇十五
為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對xxxx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：
為了確保個人理財業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。
鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。
支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結(jié)果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。
在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風險、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。
20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。
支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。
銀行的自查報告篇十六
寫此類報告要注意：總結(jié)工作內(nèi)容要全面、具體，根據(jù)要充分。這樣做，旨在便于上級檢查工作，了解情況，以便促進本單位的工作，使之做得更好。
根據(jù)___銀發(fā)__________號文件精神，我行對_____年_____月_____日至_____年_____月_____日期間的業(yè)務(wù)經(jīng)營狀況進行了全面認真的自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
我行均按存款管理有關(guān)規(guī)定組織存款，無拖欠漏繳存款準備金，無將集體資金或公款轉(zhuǎn)人個人儲蓄現(xiàn)象，無隱藏和虛增存款現(xiàn)象，沒有通過濫用或改變會計科目等手段占用財政性存款，沒有違規(guī)吸收金融機構(gòu)存款，沒有提高利率吸收存款行為。
我行完全按有關(guān)規(guī)定發(fā)放貸款，沒有超范圍、變相提高利率及向自辦經(jīng)濟實體發(fā)放貸款現(xiàn)象，沒有濫用會計科目發(fā)放、隱藏、虛增貸款，審查、批準手續(xù)齊全、有效，沒有不具法律效力的抵押、擔保貸款。
_____年_____月末的正常貸款中，含到期未做展期的貸款四筆，金額_____萬元，加上已劃為逾期的貸款_____萬元，共計_____萬元。但至_____年_____月末，清收比例已達到_____%。
上述各筆逾期貸款形成原因各不相同，多數(shù)企業(yè)是在經(jīng)營中受市場的影響，未達到預期的收益，經(jīng)調(diào)查分析，貸款均能在近期收回。為了給企業(yè)施加壓力，加大催收力度，所有逾期貸款均未作展期手續(xù)?，F(xiàn)有逾期貸款_____萬元，除一筆_____萬元的貸款正在法院執(zhí)行期間外，余下兩筆均可在年底前收回。
我行的投資全部是國債投資，無超范圍投資，沒有向自辦實體投資。拆借資金有一筆屬違規(guī)，是拆給農(nóng)行總行信托投資公司，金額_____萬元，未通過融資中心。其余的拆借皆合規(guī)。
我行無賬外吸收存款，賬外發(fā)放貸款，無賬外“小金庫”。
此外我行沒有占用信貸資金炒股、炒房地產(chǎn)，沒有違規(guī)吸存、支付手續(xù)費和好處費等問題。
銀行的自查報告篇十七
按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照習近平總書記819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領(lǐng)導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務(wù)，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務(wù)實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關(guān)注。這次教育實踐活動聚焦作風建設(shè)，集中解決形式主義、官僚主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務(wù)，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求。現(xiàn)就自查自己的“四風”整理一下，現(xiàn)就把相關(guān)內(nèi)容羅列如下：
銀行的自查報告篇十八
我支行行風建設(shè)工作堅持按照鎮(zhèn)黨委鎮(zhèn)政府行風工作的統(tǒng)一安排和布署，深入落實科學發(fā)展觀，以規(guī)范服務(wù)行為，強化服務(wù)意識，改善服務(wù)態(tài)度，提高服務(wù)質(zhì)量為目標，以群眾滿意為標準，從解決群眾關(guān)心的熱點和難點問題入手，使行業(yè)作風得到明顯改善。
一、認識明確，高度重視，積極安排部署。組織召開支行員工會議，圍繞本支行行風建設(shè)工作進行了專題部署。并安排我支行營業(yè)主管為行風監(jiān)督員，認真制定了一系列措施，確立了誰主管、誰負責的工作目標，將目標任務(wù)進行細化、量化、硬化。全行形成了上下聯(lián)動，創(chuàng)先爭優(yōu)，整體互動的氛圍。
二、完善措施，狠抓落實，加強服務(wù)精神教育，提高全行員工自覺性，我們緊緊圍繞轉(zhuǎn)變服務(wù)理念、改善服務(wù)態(tài)度、提高服務(wù)質(zhì)量這個主題，結(jié)合治理服務(wù)水平專項工作，在全行深入開展了思想教育和樹立金融行業(yè)新風尚教育，全行層層動員，上下宣傳，利用晨會、周例會強化服務(wù)教育，使全行工作者樹立了愛崗敬業(yè)、誠信立業(yè)的服務(wù)理念。
1、深入開展行風評議，完善行風監(jiān)督機制。以客戶意見薄為基礎(chǔ)接受社會和客戶的意見和建議，召開行風監(jiān)督征求意見座談會，多層面、廣范圍的開展自查自糾，制定出了整改方案，對征求到的意見和建議梳理歸類，限時整改。通過行風評議活動，促進了服務(wù)質(zhì)量和管理水平及工作效率的提高。
2、落實便民服務(wù)措施，努力提高服務(wù)質(zhì)量。我們把人民群眾滿意不滿意作為衡量工作實效的標準，一切為了客戶，一切方便客戶，保障客戶利益，收到了良好的社會效益。我們在全系統(tǒng)全面推行首問負責制，誰的客戶誰接待誰負責，在第一時間段內(nèi)給客戶以滿意明確的答復。大堂設(shè)置了咨詢服務(wù)臺和便民服務(wù)臺，充實了人性化服務(wù)內(nèi)容。
3、建立信息公示制度，拓寬社會監(jiān)督渠道。推行行務(wù)公開制度，并在營業(yè)廳顯著位置公示“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)服務(wù)監(jiān)督牌”并公示舉報電話、等接受群眾監(jiān)督。通過不斷深化公開內(nèi)容，豐富公開形式，提高公開質(zhì)量，增強公開實效，拓寬社會監(jiān)督渠道，增加服務(wù)工作透明度。盡管我們在金融行業(yè)作風建設(shè)、服務(wù)質(zhì)量管理方面做了大量而有效的工作，確實也取得了一定的成績，但仍存在一些突出問題，根據(jù)我們層層自查和客戶意見薄登記結(jié)果的反饋，主要表現(xiàn)在：
（1）服務(wù)態(tài)度方面，存在服務(wù)不主動、不熱情、不到位現(xiàn)象；
（3）存在溝通、告知不到位現(xiàn)象；四是安全保衛(wèi)宣傳工作有待加強。
針對存在的問題制定整改措施如下：
1、服務(wù)不主動、不熱情、不到位問題
（1）加強職業(yè)素質(zhì)教育和培訓。培訓內(nèi)容重點是愛崗敬業(yè)、服務(wù)禮儀以及客戶溝通；培訓重點人群是前臺柜員以及新入行工作人員。
（2）創(chuàng)新機制，開展特色服務(wù)。我行以確保客戶資金安全為前提，改變工作思路，完善服務(wù)流程，推出一系列人性化特色服務(wù)，滿足群眾服務(wù)多層次、多方面的需求。
（3）加強大堂服務(wù)，分流等待客戶。在辦理業(yè)務(wù)高峰期，大堂經(jīng)理應及時與柜臺溝通，增加窗口，教會客戶使用自助取款機及時分流客戶。
2、加強員工工作管理問題
（1）嚴格執(zhí)行以崗位責任制為中心內(nèi)容的各項規(guī)章制度，認真履行各級各類人員崗位職責，嚴格執(zhí)行各種操作規(guī)程。
（2）加強制度管理，層層落實責任。支行長，營業(yè)主管具體負責本行員工的考核，進一步加強層級管理，做到工作到位，責任到人。改善營業(yè)廳環(huán)境問題；加大巡查力度；加強對保潔工作人員的培訓和考核，重申保潔管理制度，保持廳堂干凈衛(wèi)生整潔。
3、溝通告知不到位問題要充分告知，即客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中的需要了解和知道的各種事情都要進行告知。建立和完善溝通制度、投訴處理制度，及時受理和處理客戶投訴，定期收集客戶對服務(wù)中的意見，及時改進。嚴格落實服務(wù)質(zhì)量和與安全責任制和責任追究制。
4、安保宣傳工作需加強問題一是對客戶加強安全告知，多說一句話提醒客戶注意個人資產(chǎn)安全；二是加強巡視，盡量避免危險事故現(xiàn)象發(fā)生；三是加強與鎮(zhèn)派出所的溝通聯(lián)系，共同維護好銀行的安全環(huán)境。我支行建立行風工作長效機制，對行風工作長抓不懈，防止行風問題的反彈回潮。讓群眾真正感受到行風評議帶來的效果，推進郵儲銀行辛安鎮(zhèn)支行行風建設(shè)上一個新臺階。
銀行的自查報告篇十九
今年，我局信訪工作在市委、市政府的領(lǐng)導下，在市委群工部的指導下，按照《信訪條例》的要求，在暢通信訪渠道，維護信訪秩序，強化工作責任，解決市民信訪問題等方面做了大量工作，有效地維護了正常的信訪秩序和社會穩(wěn)定。根據(jù)市委辦、市政府辦要求，我局對xx年信訪工作開展情況進行了認真自查，報告如下：
我局高度重視信訪工作，圍繞市委、市政府的目標要求，多次召開黨組會、局長辦公會和局務(wù)會分析當前水務(wù)工作面對的新形勢，樹立做好信訪工作對水務(wù)新發(fā)展促進作用的新認識，進一步增強了全局上下對信訪工作促和諧、保穩(wěn)定的意識，強化了信訪工作責任。我局堅持按照分級負責、歸口辦理、誰主管、誰負責和領(lǐng)導干部一崗雙責的原則，形成了主要領(lǐng)導負總責，分管領(lǐng)導具體抓、班子成員齊抓共管、職能處室具體承辦的信訪工作格局。為暢通信訪工作渠道，我局將信訪接待室設(shè)置在局辦公室，并確定專人負責信訪工作，方便了市民來信來訪；認真聽取市民意見、建議，及時化解矛盾、解決問題。建立健全信訪工作機制，積極從源頭治理、事中監(jiān)督、事后化解等環(huán)節(jié)妥善處理信訪問題，并按照各自承擔的目標任務(wù)明確責任，狠抓落實，把信訪工作納入了各科室xx年目標績效管理，確保全年信訪工作目標任務(wù)圓滿完成。
在接待市民來訪工作中，負責信訪的工作人員耐心聽取投訴人講述情況并認真作好記錄，及時進行匯報，熱情為市民解答有關(guān)涉水事務(wù)的法律法規(guī)，認真回答市民的各類咨詢，千方百計為市民分憂解難，文明禮貌，熱情服務(wù)；對市民反映的問題以及市委群工部交辦的群眾來信、來訪和網(wǎng)上反映，都及時調(diào)查情況，對發(fā)現(xiàn)的問題督促其限期處理，做到件件有登記、件件有落實、件件有回復。局黨組書記、局長許飛地對來信和來訪反映的問題非常重視，親自責成相關(guān)科室具體落實，要求每一件信訪案件辦理后都及時給當事人回復，并針對有代表性的當事者進行回訪，得到了當事人認可。同時，對于省、市明確的重要信訪案件都及時將辦理情況向上級相關(guān)部門匯報。據(jù)統(tǒng)計，今年截止xx年12月1日，我局共受理各類來信來訪22件，均已及時處理，處理率為100%，其中受理市長信箱投訴建議4件，處理4件；受理書記信箱投訴建議5件，已及時辦理及回復；12345為民服務(wù)平臺13件訴求，全部及時回復。妥善處理交通肇事逃逸案死者家屬違規(guī)到市水務(wù)局鬧訪事件。
全年局領(lǐng)導接待日有計劃有安排，相關(guān)接待局領(lǐng)導按時到位接訪，堅持定期下訪，落實了領(lǐng)導接待日制度。同時，堅持誰接訪誰負責原則，認真落實領(lǐng)導包案制度，采取了一個案子、一名領(lǐng)導、一個方案、一抓到底的辦法，嚴格督辦，全年局領(lǐng)導包案辦結(jié)率達100%，有效解決了一批信訪難題。
一方面，按要求開展信訪積案集中清理化解百日攻堅活動，積極化解信訪積案。另一方面，在國慶、十八屆四中全會等敏感時期，進一步強化制度，針對矛盾糾紛的特殊性，建立信訪工作預案，進行仔細排查，集中梳理，按時報表，未發(fā)生越級上訪。真正做到了為市委、市政府及市領(lǐng)導分憂，為我市社會穩(wěn)定、經(jīng)濟發(fā)展和構(gòu)建和諧社會服好務(wù)。由于重視信訪工作，今年水務(wù)系統(tǒng)未發(fā)生一起到京非正常上訪，在重要會議、重大活動、法定節(jié)假日期間未發(fā)生到省、市非正常上訪。
對于可能形成信訪的問題，我局組織力量專題進行研究，預先研究工作措施，并建立健全了矛盾糾紛排查化解制度、信訪穩(wěn)定風險評估制度，對外公布信訪工作流程，限時辦結(jié)，大大提升了信訪工作處置力度。
建立市、縣水務(wù)信息系統(tǒng)報送機制，由分管領(lǐng)導及辦公室主任抓好落實，按照分級負責、要情必報、準確及時的原則，隨時掌握涉及水務(wù)部門的信訪工作動態(tài)，及時報送涉及社會穩(wěn)定的重要信息，保證信息的完整性。
銀行的自查報告篇二十
近年來，我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)以其成本低，方便、快捷、全天候服務(wù)等優(yōu)勢倍受客戶青睞。網(wǎng)上電子銀行結(jié)算及商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端在企事業(yè)單位和單個客戶群體中迅速發(fā)展，atm因不受時間、空間限制，能夠提供24小時便捷、高效的金融服務(wù)而廣受客戶歡迎。然而，由于社會的復雜性、企業(yè)財務(wù)人員水平和個別結(jié)算人員業(yè)務(wù)水平較低，網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風險案例也不斷增加。增強風險意識，規(guī)避網(wǎng)上電子銀行結(jié)算成為當前我縣支行網(wǎng)上電子銀行發(fā)展的當務(wù)之急。為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風險，保證我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)省行下發(fā)的通知對支行電子銀行交易、商戶簽約轉(zhuǎn)賬終端及atm進行全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
網(wǎng)上電子銀行結(jié)算風險存在于聯(lián)社及客戶通過互聯(lián)網(wǎng)登陸銀行網(wǎng)站辦理各項業(yè)務(wù)活動的始終，網(wǎng)上電子銀行會計結(jié)算風險也是自始至終貫穿于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)處理的全過程，我縣支行結(jié)算業(yè)務(wù)目前所面臨的部分結(jié)算風險在一定程度上是與網(wǎng)上銀行結(jié)算有關(guān)。自20xx年5月15止我縣支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶2戶，個人用戶9戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；由縣支行資產(chǎn)負債部對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按照省支行統(tǒng)一收費標準向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易。
為有效防范不法分子通過電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等方式，誘使客戶在atm上轉(zhuǎn)賬，進而造成客戶資金損失的風險，我縣支行將轄內(nèi)atm系統(tǒng)進行了版本升級，在atm有卡轉(zhuǎn)賬及無卡交易中加入了“防欺詐提示信息”。當客戶在atm上選擇“轉(zhuǎn)賬”或“無卡交易”功能鍵后，屏幕就會顯示帶有下列提示內(nèi)容的畫面與文字——“謹防電話、短信、郵件、假網(wǎng)站等詐騙信息，不要向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬”，及時地提醒客戶三思而后行，以防上當受騙。并在有卡轉(zhuǎn)賬和無卡交易中，加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)，當客戶在atm上輸入對方卡號或賬號后，屏幕會自動顯示出該賬戶對應的戶名供客戶確認，通過這樣的戶名校驗，解除了客戶的擔憂，可確?？蛻糍Y金安全。
為了防止客戶進行atm存款時，因為拿錯卡或卡被掉換而存錯錢，我縣支行在atm存款交易中也加入了“回顯戶名”環(huán)節(jié)。當客戶在atm上存款時，系統(tǒng)會以類似于轉(zhuǎn)賬“回顯戶名”的方式，顯示存款賬戶戶名供客戶確認，從而有效防范風險。
分析眾多atm案件中犯罪分子的作案手法，我們發(fā)現(xiàn)犯罪分子基本上都是靠竊取客戶銀行卡卡號或密碼來達到犯罪目的的。那么，換個角度來說，只要客戶保護好自己的賬戶密碼或卡號，就可以在很大程度上確保賬戶資金的安全了。因此，我縣支行要求所有臨柜工作人員加強對客戶的教育、引導，提高客戶自身防范意識，提示客戶保護個人密碼，增強防范意識，從而達到提升atm使用安全的目的。在此，我縣支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴密的再監(jiān)督檢查方案。我縣支行領(lǐng)導高度重視對電子銀行風險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為，并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)常化、系統(tǒng)化、規(guī)范化，建立風險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標準，從根本上保障我縣支行電子銀行業(yè)務(wù)的快速、穩(wěn)健發(fā)展。
銀行的自查報告篇二十一
加強柜面員工宣傳教育及培訓，對于經(jīng)公安機關(guān)認定的具有電信詐騙高風險的“涉案賬戶”暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，暫停支付賬戶所有業(yè)務(wù)。對于他人冒名開戶的賬戶出具聲明并予以銷戶。限制客戶非柜面交易的筆數(shù)和限額，并在自助柜員機界面增加漢語語音提示，通過文字、標識、彈窗等多種方式設(shè)置防詐騙提醒。有效的阻斷了電信詐騙分子的作案途徑，降低了電信詐騙造成的危害。
通過本次的宣傳培訓活動，極大地提高了我行員工風險防范意識，切實加強了廣大群眾對新規(guī)的了解和對金融風險的認識，推動了新規(guī)的順利實施。