總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現(xiàn)加以總結和概括的一種書面材料,它可以促使我們思考。在寫總結時,要注意語言簡練明確、表達準確清晰,避免冗長和廢話。這些總結范文是由經(jīng)驗豐富、觀點獨到的人撰寫,對我們的寫作有一定參考價值。
投資理財總結心得篇一
迎來玉兔喜悅之時,回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè),在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領導配合默契,按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕丝蛻糁髱椭蛻粽业竭m合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,作為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓,這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
投資理財總結心得篇二
在當今的社會中,越來越多的人開始關注投資理財。通過投資理財能夠讓人們賺取更多的財富,實現(xiàn)自己的財務自由。然而,在投資理財?shù)倪^程中,不斷地總結和反思是非常重要的。本文將從自己的經(jīng)驗出發(fā),結合理論知識,總結出一些關于投資理財?shù)男牡皿w會,以幫助新手更好地進行投資理財。
一、正確的投資理念。
首先要明確投資的目的并樹立正確的投資理念。投資的目的應該是為了實現(xiàn)財務自由,為未來的生活打牢基礎。而正確的投資理念則是:低風險、穩(wěn)健收益、長期持有。不要被眼花繚亂的高收益所迷惑,只有低風險、穩(wěn)健收益的投資方式才是可持續(xù)的、讓人安心的。
二、分散投資。
要分散投資,不要把雞蛋都放在同一個籃子里。分散投資能夠降低單個投資品種的風險,提高整體收益概率。不要試圖預測市場,我們只能了解市場,通過合理分散,才能在市場波動時降低單個投資品種的影響。
三、投資時間DCA。
時間是朋友,市場波動是敵人。投資者在利用分散投資來降低風險的同時,還可以利用“DCA-定期定額投資”。無論市場行情如何,都按照計劃定期定額投入,平均投資成本,消除市場波動對投資的影響。
四、穿越風險時刻。
風險是投資的永恒話題,沒有高收益不伴隨高風險。投資者必須面對風險,在市場的大浪淘沙中,尋找價值,震蕩市場和小幅調整不是選擇退出的理由。
五、心態(tài)調整。
在投資理財過程中,理性和冷靜都是必備的,唯有持有正確的心態(tài)才能收獲成功。容易被市場情緒影響的人,也更容易在市場波動的洪流中被淹。要保持平常心,不被市場情緒左右,遇到市場動蕩,不要盲目跟隨,合理調整自己的投資策略,減少損失。
以上就是投資理財?shù)男牡皿w會,相信它們會對大家在進行投資理財?shù)倪^程中有所幫助??傮w來說,投資理財需要的是耐心和持之以恒的努力,只有不斷地總結和反思,才能使投資理財更加的準確和成功。
投資理財總結心得篇三
北京格上理財顧問有限公司(簡稱格上理財)成立于2007年11月26日,注冊資本金2000萬元。提供陽光私募基金、券商集合理財產品、私募股權基金、固定收益產品等高端理財產品的投資顧問服務,為高凈值客戶建立一個中立的專業(yè)理財服務平臺。
格上理財是獨立的第三方理財機構,專業(yè)的投資研究中心,國內領先的理財服務平臺,提供包含陽光私募基金、信托、私募股權基金(pe)等高端理財產品的投資顧問服務。
格上理財始終秉承專業(yè)、獨立、審慎的原則,切實站在客戶的立場,根據(jù)客戶的實際情況,提供從理財咨詢、產品導購、組合配置到跟蹤調整的一站式投資顧問服務。格上理財以客戶家庭資產保值為前提,為客戶尋求最合理的增值效果。登陸格上理財網(wǎng),踏上財富增值路!
北京展恒理財展恒理財成立于2004年2月,為客戶提供開放式基金、封閉式基金、券商集合理財產品、qdii、海外基金、私募基金等一籃子產品的投資組合方案,同時開展金融領域其他產品的深入研究,旨在為國內的個人、家庭提供一個中立的專業(yè)理財服務平臺。展恒理財目前已經(jīng)發(fā)展成為北京最大的第三方理財機構之一,管理資產規(guī)模超過20億元。第三方理財公司排名接下來是上海利得、上海五色土、北京格上理財、北京展恒、北京恒天財富,北京世德貝、成都漢和、廣州安盈、杭州德銳、香港翹華控股、香港飛頓等等。
北京中天嘉華北京中天嘉華理財顧問有限公司(簡稱:嘉華理財)是中國領先的第三方財富管理機構之一,致力于為高凈值客戶提供獨立、專業(yè)、專屬、私密的綜合財富管理顧問服務。嘉華理財通過全市場、全系列產品的研究,基于獨立、專業(yè)、嚴謹?shù)暮Y選,以“理財精品店”的服務模式,供客戶進行綜合的資產配置。嘉華理財持續(xù)跟蹤精選產品所掛鉤的標的資產、管理機構,為客戶提供資產配置的持續(xù)檢視、修正服務。嘉華理財已在全國近20個城市設立財富管理中心,為3萬余名高凈值客戶,超過60億元的資產提供財富管理顧問服務。
投資理財總結心得篇四
回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領導配合默契,按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的'工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
重點句子:1、20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。
重點句子:2、由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
重點句子:3、工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。
投資理財總結心得篇五
隨著社會的發(fā)展,投資理財已經(jīng)成為了現(xiàn)代人生活不可或缺的一個方面?,F(xiàn)在的投資理財方式越來越多元化,讓我們擁有更多的機會去實現(xiàn)自己的財經(jīng)目標。作為一位新手,我通過不斷的學習和實踐,從中逐漸總結出一些經(jīng)驗和心得,現(xiàn)在將它們分享給大家。
一、及時了解金融產品。
每一個人的情況是不一樣的,不同的金融產品也適用于不同的人群。如果想要讓投資理財產生更好的結果,第一步就是要及時了解各種金融產品及其特點,才能選擇出適合自己的理財產品。市面上的金融產品種類繁多,但是資源有限,我們需要了解產品的風險收益情況,選擇風險適中的產品。在決定投資時,我們需要綜合考慮自己的收入以及未來的資產負債狀況,這才是做出最終決定的關鍵因素。
二、多元化投資組合分散風險。
投資理財過程中,分散風險是必不可少的一項策略。合理的分散投資,可以降低資產損失的風險。投資的時候,不能太過集中在同一類別,而要通過多元化投資來實現(xiàn)分散風險??梢酝顿Y不同期限、不同利率、不同品種的產品,如房產、股票、基金、債券等,可以有效規(guī)避單一投資的市場波動和風險。通過多元化的分散風險,可以保證資產的相對穩(wěn)健,也能使自己的財富有更好的增值收益。
三、理性投資不能貪心。
投資理財,如何理性投資是我們需要思考的問題。投資初期,不要過分追求高收益,應該以保本保收益為第一目標,不要賭博式投資。另外,千萬不要被暴利所蒙蔽,應該本著穩(wěn)健和理性的原則來進行操作。理性投資可以提高財務安全感,避免一些不必要的財務風險。
四、規(guī)劃好財務賬戶。
財務賬戶往往被人忽略了,其實好的財務賬戶可以幫助我們更好的掌握自己的資產,規(guī)劃好自己的投資理財回報。首先,要有一個完整的開支計劃,合理安排生活開支。其次,對自己的投資理財行情進行定期監(jiān)控,并及時調整。最后,要適時調整自己的財務賬戶,控制支出和投資規(guī)模,使其與經(jīng)濟收入相對應。
五、風險投資要有止損策略。
在投資理財中,經(jīng)常發(fā)生市場信息變動大,投資策略不再適用等情況。這時候應該果斷采取相應的止損策略。風險投資要有止損策略,即在贏利和虧損的范圍內控制損失,避免過度自負而被市場所淘汰。最好能夠根據(jù)自己的經(jīng)驗和知識,選擇比較穩(wěn)健的止損策略,避免損失過大。
總結來說,投資理財是一個長期的過程,需要我們不斷學習和實踐,總結自己的經(jīng)驗和教訓。在這個過程中,要多點耐心和恒心,以靈活的方法應對不斷變化的市場環(huán)境,同時,要注意投資風險,同時也要勇于投資。這樣才能取得良好的效果。
投資理財總結心得篇六
在職場上,很多人總是說“我要跳槽已獲得更好的發(fā)展”,“我要去學習考文憑以便得到更高的職位”或“我什么時候能加薪?年終獎發(fā)多少?”
他們認為只有獲得更高的薪水才能減少經(jīng)濟上的壓力,生活的更舒適。這種想法是因為人們總是過多的關注了收入,依賴于工作帶來的財務安全,然而收入是死的,總是被用于各種支出。隨著家庭的成立,孩子的教育,物價的上漲,人們總是會需要越來越多的收入。實際上卻一直生活在拮據(jù)的狀態(tài)。
那么該如何對待你的收入,什么是正確的理財觀念呢,
(1)首先要注意資本的積累,把支出維持在較低水平。因為你需要一定量的原始資本用于購買資產,(即可產生收入的東西)。作為月光族的一員,真的有必要反省一下是不是花了很多可以不花的錢,經(jīng)常一時沖動買回一堆不是必需的東西。
(2)同時你還要避免借貸,借貸像一盞報警燈永遠懸在那里,為了不使警鈴大響,你無法主動的選擇生活的方式,每日像被攆著跑的老鼠,停不下腳步卻碌碌無為。
(3)還有要有較為長遠的投資規(guī)劃,學習投資的知識并通過實際操作獲得豐富的經(jīng)驗。
投資—從哪里開始著手。
培養(yǎng)你的投資興趣。
任何事情有興趣才有動力,當然對于賺錢的事,興趣是天生的,但真正的投資其實是一個不算太容易的學習過程,你所要了解的信息,掌握的分析方法和財務知識都要一點一點的打基礎。所以只有真正以自己的興趣做投資的人才會跑贏股市。
那么如何培養(yǎng)興趣呢,大多數(shù)人如果一開始就學習復雜的財務知識,技術分析肯定會昏頭腦漲的。那如何逐步培養(yǎng)起興趣呢,我建議大家應先讀一些介紹金融發(fā)展史,著名公司的發(fā)展史等的書。因為這些書比較通俗易懂可以使我們了解到更多的背景知識,例如對股市的運作方式,對公司的經(jīng)營制度有更深入的理解,這里同時推薦好萊塢大片《華爾街》,看完后我終于弄懂是什么在影響股價了。當你的認識有了一定程度提升后,再進入到高級的又枯燥的技術部分就相對容易多了。
確定主攻方向。
目前主要的幾種投資方式有股票,共同基金,期貨,黃金,房地產等,每種對于投資者財力的要求和游戲規(guī)則各有不同之處,應該根據(jù)自身的情況考慮后再選擇一下。當確定好方向后就可以將大部分精力至于其中了。(下次我們再具體討論下每種投資方式的優(yōu)缺點)。
例如我決定從股市開始入手,因為股市入市要求低不需要太多本金,交易快速。那我就從如何評估一個企業(yè)的價值和發(fā)展前景開始學起,如落實到實際上要學會一些基本的財會知識且學會看財務報表等一些很細節(jié)的部分。堅持在某一方面精益求精,這也是做任何事取得成功的重要條件。
當然,投資的原理是相通,學習—理解—實踐—而后融會貫通!
投資理財總結心得篇七
投資理財是當今社會廣泛關注的話題之一。在經(jīng)濟不景氣、金融風險高漲的背景下,越來越多的人開始認真思考如何規(guī)劃自己的財務事務。我也是其中之一。在這篇文章中,我將分享我在投資理財方面的心得體會。
第二段:規(guī)劃財務目標。
投資理財?shù)暮诵氖且?guī)劃好自己的財務目標。在開始投資理財之前,我們必須明確自己的目標是什么。我們需要考慮一系列問題,例如我們的基本支出、我們的目標收入、我們的風險承受能力等等??紤]這些問題將為我們的投資決策提供指導,確保我們的投資行為不會讓我們偏離財務目標。
第三段:最小化風險。
投資理財自然涉及到風險。我們不能僅僅因為一個項目回報率高就進行投資,必須考慮潛在的風險和后果。我們需要通過多種方式最小化投資風險,例如分散投資、風險控制等等。我們通常要避免投資那些風險高、回報率低的項目。我們要選擇那些回報率高、風險適當?shù)捻椖?,有助于我們實現(xiàn)財務目標。
第四段:定期審視投資組合。
投資組合不應該是一成不變的。我們應該在投資過程中不斷調整自己的投資組合,確保它符合自己的財務目標和風險承受能力。我們應該持續(xù)關注投資項目的表現(xiàn),得出有價值的結論。如果我們發(fā)現(xiàn)某個項目不適合自己,應該及時出售,重新配置資產。定期審視投資組合有助于我們保持投資組合的活力和優(yōu)勢。
第五段:學習投資理財知識。
投資理財是一個學習過程。我們應該不斷地學習新的投資和理財知識。我們可以閱讀經(jīng)濟新聞,了解市場走勢,從歷史數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律和趨勢;同時,我們應該積極參加投資理財培訓課程,學習常用投資和理財工具的使用。我們還可以和專業(yè)投資顧問或智庫保持聯(lián)系,了解市場情況和最新研究報告。
總結。
投資理財不僅僅是一個簡單的行為,而是一個過程,一個學習過程。要學會投資理財,你需要深入了解自己的財務目標、風險承受能力和收益要求,最小化風險,定期審查投資組合,學習新的投資理財知識,并時刻保持著謹慎和冷靜。只有在這樣的前提下,我們才有可能取得成功。
投資理財總結心得篇八
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作?,F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下:
20xx年x月x日買入xx,xx倍市盈率,據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅xx%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比xx%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入xx一只股票,在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年x月x日的一季報公布利潤同比陡降xx%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失xx%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭。
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
根據(jù)投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現(xiàn)金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為xx付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(xxx)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
投資理財總結心得篇九
總結。
由本站會員“軍知沐”投稿精心推薦,小編希望對你的學習工作能帶來參考借鑒作用。
在鞭炮聲中,我們迎來了嶄新的20__年。對于我們新成立的公司,在這個新的一年里,一定要做好新的一年的每一項工作;對于投資理財部門來說,制定一個好的工作計劃,設定一個明確的目標,是每個銷售人員必須認真對待的事情。對于從事銷售工作兩年多的我來說,現(xiàn)在銷售方法和技巧都比較成熟,吸取了不成功的教訓和成功的成果,也為新的工作制定了20年的工作計劃:
首先做好公司新年第一個項目。
深挖手中現(xiàn)有客戶資源,在完成公司提出的20萬目標的前提下,盡量超額完成,爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來效益的同時,也給自己帶來了更多的效益。同時,我們不能忽視開發(fā)新客戶的工作,我們仍然要每天認真對待宣傳工作。
其次,加強業(yè)務學習。
學習是成功的第一要素。對于每一個銷售人員來說,不斷學習,開闊眼界,豐富知識,總結工作中的經(jīng)驗和不足,是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結和學習的過程中,才能讓自己不斷成長。同時,加強對金融業(yè)其他行業(yè)的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的,加強對其他行業(yè)和他們理財產品的學習,深入挖掘他們產品的特點,和我們的進行對比,找出我們產品的優(yōu)缺點,知己知彼。當然,要加強與同事的溝通和學習,與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗。同事虛心向身邊的同事求教,吸取他們的優(yōu)點,改正自己的缺點和不足,實現(xiàn)整個團隊的共同進步。
第三,工作目標的制定。
任何工作都有目標,沒有目標的工作沒有成功的基礎。好的工作目標是成功的開始。今年的工作目標如下:
1.堅持每天發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100張以上,和10個以上客戶詳談,至少留一個電話,保證有10萬左右資金。
2.每周完成10個左右的準客戶,保證這10個客戶中有一兩個可以投資。同時要知道,以后投資其他客戶的原因是最近資金不足,或者是因為我們公司,或者家里不同意,還有其他投資渠道等。我們要仔細分析每個客戶的原因,用不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每個月大概完成40個準客戶,6個客戶可以投資,資金量20萬。
4.每個季度大概有130個準客戶,18個客戶可以投資,資金金額100萬。
第四,值班。
抓住值班的每一個機會,認真對待每一個客戶,樹立良好的公司形象,從內心深處了解客戶的需求,認真對待客戶提出的建議和意見。如果客戶遇到問題,一定要盡力幫他們解決。做生意先做人,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然,最重要的是努力把所有來我們家的客戶都變成有效的客戶。同時,在業(yè)余時間,在門口發(fā)放dm表格,讓路過的客戶進入公司,充分了解公司及其產品。
第五,客戶維護和再開發(fā)。
時刻維護老客戶。包括日常關系維護和節(jié)日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶,盡可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源,做好“一帶十通”的聯(lián)動營銷,也是宣傳公司的一種方式。
每天給自己的工作制定一個簡單的計劃,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,腳踏實地的做生意。同時,在下班前對自己的日常工作做一個總結,思考一天工作后的得失。通過分析這一天的利弊,優(yōu)勢繼續(xù)發(fā)揚,劣勢盡量改正,這樣第二天的工作才能更好的開展。堅持總結工作的習慣,每周一做總結,每個月打個大結??垂ぷ髦械腻e誤,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不容易做,但是我覺得以我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我可以迎來一個美好的未來,我相信公司明天會有一片光明的天空給我!
投資理財管理工作總結如果還不能滿足你的要求,請在本站搜索更多其他投資理財管理工作總結范文。
理財投資職業(yè)規(guī)劃范文。
投資理財邀請函范文,投資理財邀請函范文。
投資理財總結心得篇十
第一條:
心情:這是最重要的一條,心情郁悶或者極度興奮狀態(tài)下建議先冷靜心態(tài)然后在操作,心情郁悶往往過早砍倉或者過早止盈,心情極度興奮的情況下往往產生貪婪,可能讓盈利單變虧損單。
第二條:
點位:入單的點位是相當重要,雖然說黃金是多和空兩種模式操作,其實是四種操作方法,低多,低空,高多,高空這四種,在單邊勢頭中,這四種模式都是可取的,如果是在震蕩趨勢中,切記不可低空和高多,這樣就相當于追漲殺跌,萬萬切記,很多人都是追漲殺跌導致虧損。
第三條:
倉位:資金如何分配關系到心里承受水平的多少,倉位如果過大或者滿倉操作,一旦趨勢逆轉,則虧損增大,心里承受壓力也增大,往往不能仔細的分析行情走勢,從而造成錯誤操作。
第四條:
止盈:很多人往往做不好止盈,從而讓盈利單變虧損單,在單邊趨勢下,止盈能夠用推止損法來增大利潤空間,在震蕩行情中,止盈往往需要個人思考點位平倉,不是每一單都必須賺幾千幾萬,震蕩行情中,有時幾百的利潤就是積少成多!
第五條:
第七條:
第八條:
第九條:
順勢:順勢而為,當市場單邊行情中,不要想著隨時調整,也許所有指標全部高位噸化,但是指標也有背離的時候,切記萬萬不可逆勢而為。
投資是一個長期的過程,一時的虧損并不能代表不什么,但是如果一直處于虧損的境地,那么肯定是某些方面有問題。這個時候我們就應該停下腳步,來反思一下自己的操作。正所謂大倉做趨勢,小倉做波段,自己控制好比例才是關鍵。有時候不操作并不一定代表你損失了什么,反而有可能是你規(guī)避了一次風險。在我看來,沒有不賺錢的投資,只有不賺錢的操作,投資更多的是對準確心態(tài)的一種考驗,唯有心靜如水,方能氣貫長虹!
公司理財是指根據(jù)資金運動規(guī)律,遵照國家法律政策,對公司生產經(jīng)營過程中的資金籌集、使用和分配,實行預測決策、計劃控制、核算分析,處理公司同相關個方面經(jīng)濟關系的一系列經(jīng)營管理工作。它是公司經(jīng)營管理的重要組成部分。看看下文公司理財知識點總結分析:
一、公司理財?shù)暮诵摹?BR> 1。如何融資:債券和股票;其實融資是比較難的。不同的融資方式會不會影響公司的價值。
2。融到錢了如何投資:投資項目是否可行;其實整個公司理財主要就是在講這兩個方面,第一個如何融資,公司的資本結構是否影響公司的價值。公司理財?shù)牡谝辉瓌t就是貨幣的時間價值。所以講如何投資的時候肯定涉及到兩個方面:現(xiàn)金流和折現(xiàn)率。
公司理財總結具有三大特點:開放性、動態(tài)性、綜合性。
1?,F(xiàn)代市場經(jīng)濟以金融市場為主導,金融市場作為企業(yè)資金融通的場所和聯(lián)結企業(yè)資金供求雙方的紐帶,對企業(yè)財務行為的社會化具有決定性影響。金融市場體系的開放性決定了公司財務行為的開放性。
2。公司理財以資金運動為對象,而資金運動是對企業(yè)經(jīng)營過程一般的與本質的抽象,是對企業(yè)再生產運行過程的全面再現(xiàn)。于是,以資金管理為中心的企業(yè)理財活動是一個動態(tài)管理系統(tǒng)。
公司理財有這幾個特征。
主要依據(jù)是資金運動的規(guī)律和國家的法規(guī)政策。在市場經(jīng)濟條件下,隨著理財環(huán)境的變化,資金運動的形式和狀況也隨之變化。所以,持續(xù)地調整理財目標,改進理財方法,已盡可能少的代價取得資金,合理的使用和分配資金,協(xié)調公司相關者的經(jīng)濟利益,對資金的運動過程實行全面、系統(tǒng)、動態(tài)的管理。以提升資金的使用效果,實現(xiàn)公司資本增值的化。
對于公司理財,很多人都知道公司理財是公司經(jīng)營管理的重要組成部分,為了更好地理解公司理財?shù)膬热莺吞攸c,以股份公司為背景學習公司理財理論與實務知識,能夠提升對相關公司的理解和把握公司理財?shù)囊话阋?guī)律,下面我們就圍繞這個話題一起來學習了解公司理財。
公司理財從廣義角度來看就是對資產實行配置的過程,狹義來講是效能利用閑置資金,提升資金的總體收益效率。理財不但在生活中起著重要做用,在公司中更起著重要角色,公司中最重要的就是財務管理,而財務就是圍繞著資金,所以說,如果一個人學會如何管理好財務,那么他在生活和工作中都會取得很大成就,所以,大學生學習公司理財是非常有必要的我們要學會投資,讓錢生錢,所以這就要涉及到怎樣選擇投資,投資又會帶來怎樣的風險和收益,我們又要怎樣去看待這樣的一個風險和收益。盡量規(guī)避風險或者使風險減少,因為我們知道收益與風險對等,風險提升了資本成本。
學習了證券投資學,我感覺受益頗多。特別是老師使用理論與模擬實踐相結合的。
教學。
方式,讓我深深體會到了炒股存有著較大的,甚至是讓人難以意料的客觀風險,但個人的心理因素也很重要,也領會到了一些基本的投資理念。
起初,老師給我們每個同學發(fā)了一00000的虛擬貨幣,告訴我們實行自由的投資選擇,能夠投資股票、基金或者國債。我想:反正是假的,就買股票好了要么大賠要么大賺,每個周我們都有兩次機會實行操作,買進或者賣出。我找了幾支看起來走勢蠻好的股票用了89萬去買了4支。第一周去時,看到3支長勢喜人,怕下周再來萬一跌了呢?于是拋售,賺了幾百,看著我的一00000變成了一00452,心里別提多得意了,不過第2周再看時,這次買的幾支卻是只賠不賺,而且看著走勢還明顯下滑的趨勢,著急的不得了,趕緊趁賠的還不是很多清倉好了。想到老師上課時說起過的“不要把雞蛋放到一個籃子里”,趕緊買幾支國債和基金,這樣分散一些風險。于是開始買基金,看到自己的錢只剩余892一4了,而有些同學的還在急劇增加,就算沒有做交易的也還是原來的一0萬,我終于對風險有了切身的體會。趕緊回去仔細翻書,學習股票交易的技巧和手段。慢慢的有開始扭虧為贏了。
過了兩周,學校組織了一次模擬交易競賽,因為我對此已經(jīng)深有忌憚,加之上次炒股失利,也沒有再參加。我想想玩股票的人都應該有很大的忍耐水平,經(jīng)得起股市瞬息萬變的波動吧,我看來還火候不夠啊。
初學證券投資學的時候,對于理論知識不屑一顧,感覺它講的太老套了,不進股市實際操作知道再多也是沒用的,不過經(jīng)歷了網(wǎng)絡模擬交易后,我覺得任何事情都不是單獨的,學習了理論知識能夠用它來指導實踐,股市肯定不會是單靠運氣來盲目支持的,一定會有經(jīng)驗老到的股民,是通過技巧來賺錢的。剛開始模擬交易時,技術分析一點都不懂,雖然看了一些關于k線圖的理論知識,但還是不懂的如何去使用,也不懂其中的一些投資技巧,所以買回來的股票基本都是虧的,到心有戚戚焉,惡補專業(yè)理論知識,在逐步的學習中,我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態(tài)去選擇股票,再結合當天的成交量,來判斷是否有升的可能。一句話說得好:股市中,什么都能夠騙人,唯獨成交量是不會騙人的。因為時間的局限,所以我都是做短線炒股,下面是我的幾點理解:
1、在形勢不利的時候即時抽身而退,從而使損失最小化,千萬不要猶豫不決。
2、賣出去的股,哪怕第2天又漲了也不要后悔,還有的是機會。
3、買進趨勢明朗的股票,不要買趨勢不明的股票,是有5日均線支撐的,因為這樣比較有保障,就算虧,也不會虧很多。若想賺大,就盡量買那些價格比較高的漲幅比較大的好股。
4、盡量要買好股,如市場熱點的股票,不要買垃圾股,垃圾股漲的快,但跌起來會更快。買進最近換手率較高的股票,賺得多而快。
5、仔細觀察k線圖,盡量在價格突破前期后,再等一個交易日確定安全以后再買進,不要心理過急,以防其到達價而會落。
6、一次不要把所有的資金用在一個股票上,因為雞蛋在一個籃子里的風險永遠大于分開放的風險,但也不要買太多只股,以免照應不過來。
在整個模擬炒股的過程中,我的心情都是隨著股票的漲跌而喜悲的,但在我不懈努力下,我的盈虧率從虧一6%到當前的賺一一%左右,這已經(jīng)讓我覺得很欣慰了,畢竟我有在努力,也有了收獲。最深的體會是:不要怕跌!只要有跌就有機會,賬面的損失并不可怕,最可怕的就輸了心態(tài),沒了斗志!要懂得即時自我調整,才能在股市的競爭中存活,才能有下次戰(zhàn)斗的機會。
投資理財總結心得篇十一
1人們往往感嘆:做出一個決。
定容易,堅守住這個決定卻如此的痛苦!就好比愛上一個人。
容易,廝守到老卻很難。這層意思用在投資理財上來說再。
形象不過了,我們似乎每天都愿意樂此不疲的在投資上做。
決定,每天都在認真地分析,找出合適的投資標的,希望。
自己出手即中,賺得盆滿缽滿。然而,縱觀市場,缺乏正。
起來都是那樣的完美,誰知那卻是危機四伏的沼澤地!
學期間是學習投資理財?shù)狞S金時間,也是大學生形成正確。
消費觀念和習慣的重要階段。
理財是對自己人生的一種長遠規(guī)劃,大學生進入社。
會后,就會逐漸面臨結婚、買房、子女教育等問題,這些。
無不與理財投資有著密切的聯(lián)系。,我從中學到了:
這個學期學習了《投資理財》。
一、要具備投資的時間價值和機會成本意識。
貨幣在將來某個時間里的價值可以轉化為現(xiàn)時的資。
息扣掉它實際上是你把暫時不用的錢在一定時間內讓渡給。
它不能被用于其他用途貨幣資金具有多種投資方式選擇。
其中一種投資方式而放棄其他投資方式可能帶來的收益叫。
做貨幣資金的機會成本。
二、充分認識到投資不等于投機。
個人進行投資不可避免地存在投機動機和行為如。
果個人購買資產的主要目的是通過較長時間的占有而獲取。
增值收益這種行為通常被認為是投資行為如果居民購買。
資產的主要目的在于獲取市場價格波動的差價通過較短時。
間持有資產以掌握買賣時機來尋求投資利益并甘冒極大風。
險這種行為通常被稱為投機行為。
謀。
機是很危險的也是不可取的但又不能絕對地排斥投機二。
者在一定條件是可以相互轉化的。
三、
經(jīng)濟繁榮時適當減持存款股票債券增加房。
地產等實物投資。
這個時期的特點是生產的增加滿足不了需求的增長。
生產要素需求的急劇增長促使要素成本上升由于商品價格。
同時也上漲企業(yè)生產仍有較為豐厚的利潤但利率也隨之。
上調很高時盡管虛擬投資利潤豐厚但風險也日益增大不。
僅要承擔利率上升是資金成本大大提高的壓力還要提防國。
種情況下投資房地產是一個不錯的選擇能保值增值較好的抵御通貨膨脹帶來的風險和壓力。
四、經(jīng)濟衰退時增加長期儲蓄和債券。
任何一個政府不會坐視通貨膨脹的無限發(fā)展在通脹。
時期采取的調高利率等措施會逐步產生效應于是通貨膨脹。
在發(fā)展到一定程度后就會得到有效抑制物價逐漸回落同。
度越來越高風險越來越大此時應購買長期的定期儲蓄和。
債券可以享受穩(wěn)定的較高利率以受代購回避風險。
學完這門課之后我學到了很多,感受也很多!
首先,如果我們冷靜下來制定一個切實可行的理財。
好的,所以我們要通過實踐來驗證自己的理財方案是不是。
正確,是不是真正的適合自己,當發(fā)現(xiàn)自己的理財方案不。
適合自己的時候,要立刻馬上做出相應的、客觀的調整,這樣才能真正的找出適合自己的理財方案。
其次,個人理財是對于自己的財產應進行合理的安。
排,在生活中如果你不理財?shù)脑?,財也是不會理你的,你?BR> 若理財,財可生財。錢要花在刀刃上,作為學生應該把錢。
花在你必須花的地方,做一個簡單的小型記賬本,抽空整。
理下就可以很好的掌握自己的收支情況,看看哪些是不必。
要的支出,哪些是可以控制的支出,哪些是可有可無的支。
態(tài)度,要解決這個問題最好的辦法就是在平時的時候根據(jù)。
自己每月的收入,拿出百分之三個的錢來存起來,作為自。
己后備的資金,這樣的長期堅持的話,你最后肯定會有自。
己的一個小金庫,這樣當你有一天急用錢的時候,自己也。
不會手忙腳亂的了。
再次,股票投資是一門專業(yè)性極強的行業(yè),我覺得。
對長線投資者來說技術分析并不重要,最最重要的是對國。
人士和網(wǎng)上傳言。很簡單,任何信息到了人皆可知的層面。
就已經(jīng)喪失了價值;選股時要抓壟斷企業(yè)、行業(yè)龍頭,總盤。
子和流通盤較小的股票。如果你不具備上述優(yōu)勢,那就一。
定要相信專業(yè)的力量。冰箱彩電壞了我們知道找專業(yè)技術。
人員維修,為什么做投資理財時就不肯相信專業(yè)的力量呢?
所以,對絕大多數(shù)散戶來說,如果自己不具備必要的專業(yè)。
知識,就買基金,最好是封閉式基金,長期持有,盡情享。
受分紅后折價加倉帶來的巨大復利,直到封轉開時拋出。
投資是一門科學,也是一門藝術,更是對一個人綜。
合素質的考量。以我自身經(jīng)驗來看,每天在股市里殺進殺。
出的散戶,90%以上必然是要虧的。對散戶來說,要想長期。
持有,直到它經(jīng)過多次配送變成了中大盤股,成長性開始。
下降時再拋出,你就一定會獲得豐厚的匯報。
當你的資金達到某個量級后,分散投資控制風險就。
顯得非常重要,可以在投資組合中加入國債、債券式基金。
或貨幣市場基金。我不贊成將錢存銀行,因為銀行的一年。
期定期回報極難跑贏cpi,錢存銀行等于是放任自己的資產。
縮水。
然而,理財投資必定有風險,首先就要準確評估自。
身可承受的風險水平。投資者在進行理財前應主要從兩個。
方面評估自身可承受風險的水平。一是風險承受。
能力,投資者可以從春秋、就業(yè)狀況、收入水平及。
不亂性、家庭負擔、置產狀況、投資經(jīng)驗與知識估算出自。
身風險承受能力。二是風險承受立場即風險偏好,可以按。
照自身對本金損失可容忍的損失幅度及其他心理測驗估算。
出來。
其次,良知知彼,百戰(zhàn)不殆”。知彼”就是要了解市““。
病就有可能讓人傾家蕩產;盲目入市炒股,一不留神趕上這。
樣那樣的“地雷股”,十多個跌停板下來,你的理財資源也就。
所剩無幾了。然而,這些增加收益、防范風險的規(guī)劃并不。
是任何人都能做的,所以,投資理財教育應運而生,讓錢生錢的本事引無數(shù)中國家庭和成功人士競折腰。
最后,長期投資是永遠的法則。長期投資是很簡樸的投資法則,但真正能做到長期投資長期持有的人很少。
有一年兩年投資成功的行為不能算很會理財,需要持續(xù)進。
行下去,讓它成為一種糊口習慣,只有把時間拉長,才能。
看到顯著的效果。
做出一個明智的決定,然后去堅守,這個過程最重。
耐的“決定”!證券市場就是對人性最好的詮釋和展現(xiàn),事事。
都是知易行難。
總的來說,大學生學習投資理財,是一件很需要耐。
心與毅力的事情,并不是花一時的功夫就可以學好,或是。
光學習理論就能夠學好的事情,主要還是在自己實際參與。
上面,只有用親身實踐來體驗失敗于成功,才能真正的看。
出一個人是否真正學到了點什么,才能知道一個人適不適。
合去進行投資理財。當今社會需要有才干有能耐的人去參。
與,在這個競爭日趨激烈的社會環(huán)境下,我們必須要有一。
定的理財技能,這樣才能做到錢夠花,花的好,同時還能。
活做好充分的準備。
第一條:心情:這是最重要的一條,心情郁悶或者極度興奮狀態(tài)下建議先冷靜心態(tài)然后。
導致虧損。
虧損加大,心里承受壓力也加大,往往不能仔細的分析行。
情走勢,從而造成錯誤操作。
第四條:止盈:很多人往往做不好止盈,從而讓盈。
利單變虧損單,在單邊趨勢下,止盈可以用推止損法來加。
大利潤空間,在震蕩行情中,止盈往往需要個人思考點位。
平倉,不是每一單都必須賺幾千幾萬,震蕩行情中,有時。
幾百的利潤就是積少成多。
不猶豫,不要怕虧損,合理的止損會幫你規(guī)避風險,做你的堅強后盾。
第六條:頻率:不可能每波行情都要抓住,交易頻。
率適當是必須掌握的,過多的交易可能導致技術分析錯誤。
第七條:心態(tài):這一點是最重要的,當你踏入這個。
市場的時候,不可否認大家都是報著賺錢來的,賺多賺少。
影響著你的心態(tài),我們要做到的是寧可小賺也不虧錢,而。
不是賺多賺少。
單往往使得虧損加大,更加不可隨意撤消改動逆勢單止損。
第九條:順勢:順勢而為,當市場單邊行情中,不。
要想著隨時調整,也許所有指標全部高位噸化,但是指標。
也有背離的時候,切記萬萬不可逆勢而為。
總結。
:往往虧損巨大或者暴倉者都會犯以上一條或者。
幾條,如果這幾條能夠全部遵守,那么你在黃金市場能夠無往。
不利!
總結經(jīng)驗:第一時期。
理解是證券行業(yè)好,不用看別人眼色行事靠自己悟性高拋。
底買都能賺錢,xx年賺了第一桶金,不到3個月就虧了投。
資本金60%我迷失了方向了,但不甘心退出該行業(yè),去尋求證券投資方面知識,以便再戰(zhàn)。
第二時期理解證券投資方面知識“扎實了”就能成功。
結果有起有落隨波逐流迷忙了,想到了改行,但又對不起。
自己在該行業(yè)所花費了那么多時間和資金投入。為了更多。
了解股票市場于是98年我進了證券公司上班了。。。
面分析,關注國家出臺新政策對個各行業(yè)所產生影響,對。
上市公司行業(yè),地理環(huán)境,高管等做了大量研究,結合實。
際投資選擇最佳方案設計在2400跌到100點我每年還有不。
錯的收益,學習投資技能,不同投資人選擇不同最佳投資。
方案是相當關鍵。知識充實了投資反而也簡單,投資大體。
上只分為兩種,投資性和交易性,它們的結果和做法上有。
后分批買進70%的資金,再用30%做交易性的投資,這樣。
能快速降低成本。交易性投資對技術分析最為關鍵,建議。
不懂技術分析的最好不要做,做的不好你的資產每年最少。
會以30%的速度虧損,交易性投資只能適合小資金懂技術。
分析的人去做,做的好收益也是相當可關,但目前在我國。
70%的投資者不具備做交易性的投資,這就造成了大部分投。
過5天,贏利在3%以上是就要考慮減倉,減多少自己定最。
少不低于1/3這樣能迅速降低成本,剩余要再適當時期拋完。
投資。
第四時期選擇最佳方案,根據(jù)個人實力投資收益要。
求及時間,設計不同贏利方案。你能說出你期待的年收益,我就能給你設計什么理財方案。
投資理財總結心得篇十二
作為一個在理財市場打滾摸爬的投資者來說,你確定自己的現(xiàn)在的理財方式是正確的嗎?那么,你賺取受益了嗎?最可怕的莫過于,理財投資這么長時間,收益寥寥無幾。是時候學習最新理財方法啦。
清楚自己的風險承受能力。
對于理財這點事來說,首先要做的就是選對理財產品,這需要投資者評估好自己的風險承受能力。相對來說年輕人風險承受能力較強,可以追求收益好風險適中的理財產品;相對來說老年人風險承受能力較差,因此,一定要選擇收益穩(wěn)健安全的理財產品。
涉足自己熟悉的領域。
賺錢最快的辦法之一就是投資那些你所熟悉的領域,對于所選擇的理財方式或者產品,投資前做好功課,在掌握之后,才能投資理財。對于經(jīng)常出現(xiàn)在銀行理財行業(yè)的投資者來說,要想嘗試新型理財方式,一定要事先做好充分的準備才行。
把雞蛋放在不同的籃子里。
分散投資這是所有投資者都明白的一個道理,投資者仔眾多的理財產品中選擇適合自己的理財產品,初期只能嘗試廣撒網(wǎng),這樣才能逐步的分析自己適合哪個理財產品,但是有經(jīng)驗的投資者需要聚焦在自己熟悉的投資領域,投資要精。
賺錢最快的理財方法,你確定不需要學習一下?對于其他的理財方式或者產品來說,投資者要做的就是再清楚了解自己的前提下選擇適合自己的理財產品。但是要謹記:理財有風險,投資需謹慎。
一、交易不能只靠運氣和直覺。
如果你沒有固定的交易方式,那么你的獲利很可能是隨機的,即靠運氣。筆者認為這種獲利是不能長久的?;蛘哒f某一天運氣不好將有同樣虧損。交易的直覺很重要,但只靠直覺去做交易則是個冒險行為,了解獲利產生的原因及發(fā)展出你個人的獲利操作手法才是最重要。
二、善用停損單減低風險。
當你做交易的同時應確立可容忍的虧損范圍,善用停損交易,才不致于出現(xiàn)巨額虧損,虧損范圍依帳戶資金情形。萬一止損了也不要婉息,因為你已除去行情繼續(xù)轉壞,損失無限擴大的風險。
三、量力而為。
應依帳戶金額衡量交易量,勿過度交易。一般來說,每次交易風險不要超過賬戶資金的10%依據(jù)這個規(guī)則,可有效地控制風險,一次交易過多的手數(shù)是不明智的做法,很容易產生失控性的虧損。
四、學會徹底執(zhí)行交易策略,勿找借口推翻原有的決定。
為了避免這個致命性錯誤的產生,必需記住一個簡單的規(guī)則:不要讓風險超過原已設定的可容忍范圍,一旦損失已至原設定的限度,不要猶豫,立即平倉!
五、交易資金要充足。
帳戶金額越少,交易風險越大,因此要避免讓交易帳戶僅夠200點波動水平,這樣的帳戶金額是不容許犯下一個錯誤,但是,即使經(jīng)驗豐富的交易人也有判斷錯誤的時侯。
六、錯誤難免,要記取教訓,切勿重蹈覆轍。
錯誤及損失的產生在所難免,不要責備你自己,重要的是從中記取教訓,避免再犯同樣的錯誤,你越快學會接受損失,記取教訓,獲利的日子越快來臨。另外,筆者認為要學會控制情緒,不要因賺了錢而驕傲,也不用因損失而沮喪。交易中,個人情緒越少,你越能看清市場的情況并做出正確的決定。要以冷靜的心態(tài)面對得失,要了解交易人不是從獲利中學習,而是從損失中成長,當了解每一次損失的原因時,即表示你又向獲利之途邁進一步,因為你已找到正確的方向。
七、自己最大的敵人。
交易人最大的敵人是自己-貪婪、急燥、失控的情緒、沒有防備心、過度自我等等,很容易讓你忽略市場走勢而導致錯誤的交易決定。筆者認為不要單純?yōu)榱撕芫脹]有進場交易或是無聊而進行交易,這里沒有一定的標準規(guī)定必需于某一期間內交易多少量。
八、順勢操作,勿逆勢而行。
要記住市場古老通則:虧損部位要盡快終止,獲利部位能持有多久就放多久。另一重要守則是不要讓虧損發(fā)生在原已獲利的部位上,面對市場突如其來的反轉走勢,與其平倉于沒有獲利的情形也不要讓原已獲利的倉位變成虧損的情形。
九、切勿有急于翻身的交易心態(tài)。
面對虧損的情形,切記勿急于開立反向的新倉位欲圖翻身,這往往只會使情況變的更糟。只有在你認為原來的預測及決定完全錯誤的情況之下,可以盡快了結虧損的倉位再開一個反向的新倉位。不要跟市場變化玩猜一猜的游戲,錯失交易機會,總比產生虧損來的好。
“小富翁”、“月光族”、“啃老族”,在社會上引起越來越多的關注。在我國理財教育還處在較低水平,理財教育手段也十分有限的條件下,應該開發(fā)一些理財課程,從價值觀、知識、行為三個方面,加強對國民的理財教育。培養(yǎng)理財意識的意義,在于意識導引人的行為,理財意識決定一個人未來的經(jīng)濟命運。及早樹立投資理財意識,尋求穩(wěn)健投資,創(chuàng)造財富增值,是整個社會的共同追求。
投資理財總結心得篇十三
都說打新“基本是穩(wěn)賺不賠的”。這句話如果沒有前提,可能有誤導之嫌。
我們已經(jīng)知道“打新”的意思是從一級市場購入新股,因此它的前提就是一級市場。等到有幸中簽了,打新的動作也就完成了。你所持有的新股成本,在99%的情況下,是會比新股上市當日的開盤價低的。但是,前提沒有變,你還在一級市場。假定你不愿涉入股票二級交易市場,在上市當日直接以開盤價賣出,“打新基本是穩(wěn)賺不賠的”這句話是可以成立的。賺多賺少則另當別論。
股票交易的金科玉律是,低位買進,高位賣出??墒呛螢椤暗臀弧?,何又為“高位”,永遠都是一團迷霧。當你以為到底了,買進后卻又出現(xiàn)了更低的價位;當你以為到頂了,賣出后卻又出現(xiàn)了更高的價位。否則,中國股市就不會有“一個賺,二個平,七個虧”的說法。因此,股票交易的難點往往不在買進,而在賣出。什么時候賣出?什么價位賣出?如何賣出?一直是股市中一個永恒的命題。
本文是接著前篇打新而寫的后續(xù),所以不會在此討論股票交易的買賣策略問題。更何況股票買賣策略也沒有簡單公式可以遵循,全憑投資者的運氣和領悟。本文的目的只是希望提醒打新中簽的朋友,不要上了小如“打新穩(wěn)賺不賠”的當。新股中簽意味著一筆橫財?shù)绞?。但如果新股到手,高枕無憂,一捂到底,小如是無法保證埋在地底下的鈔票不會發(fā)霉變灰的。
下面給大家提供一些新股上市后的實例,來說明打新成功并不是賺錢的結束,而是開始。
2007年11月5日中石油上市,時逢a股大牛市,大盤上證指數(shù)在6000點左右。新股發(fā)行價16.70元,首日開盤價48.60元,盤中最高價48.62元。中簽的朋友如果在上市首日賣出,溢價接近3倍,收益頗豐。但如果你被漲勢所迷惑,以為一天就沖到48,一年可能會沖到480,于是舍不得賣,一路持有,緊抱不放。到2014年2月,大盤指數(shù)回落到2100點左右,中石油的最低價為7.45元。和發(fā)行價16.70元相比,不僅沒賺,反而虧了55%還多。
2010至2012年上半年,由于新股發(fā)行價定得較高,雖然中簽率也很低,大家還是搶著爭著打新。但當時市場正處于熊市,很多新股上市當天就跌破發(fā)行價,有的更一上市就虧損20%。如風范股份,發(fā)行價35元。2011年1月18日上市,首日開盤價29.97元,一個中簽號1000股,直接虧損5000元,當日虧損達14.37%。但這個股票總股本不大,基本面良好,具有擴張股本的潛力。如果當時不賣,堅持持有,到2013年4月,風范股份向股東進行2012年年度利潤分配,每10股轉10派5,等于是將原來的發(fā)行價腰斬,持股成本降到17.275元。10個月后,完成填權,原新股中簽者可以解套。到上周四,股價來到除權后的高點28.12元,中簽者如果在此時賣掉持股,贏利接近63%。
以上二個例子,雖然不是每個新股都會重復這樣的故事,但它們卻告訴我們,打新雖然給了你一個賺錢的機會,但它只是幫你解決了買進問題,并沒有將贏利變現(xiàn)。而真正的贏利,則是要通過賣來實現(xiàn)的。
投資理財總結心得篇十四
銀行儲蓄理財幾乎是零風險的投資理財渠道之一,不僅安全可靠形式靈活操作也比較便捷,儲蓄一直是中老人理財?shù)氖走x投資理財方式,但是也有它的不足之處,那就是流動性并不好,儲蓄的期限越長資金的流動性就越差且相對于其他投資理財方式來說收益比較低,目前1年期年利率一般為1.5%。
二、互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品。
目前像余額寶、理財通等互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品基本都是貨幣基金理財產品,收益相對于儲蓄要高點流動性好隨用隨取收益也比較穩(wěn)定,雖然目前7日年化收益率已低于4%,但是仍是無風險投資的一種理財方式,但是互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品收益一直不穩(wěn)定這也是普通投資者們擔心的問題,尤其是臨近年底雙降,更是讓互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品收益再次下滑。
通過國債理財。
國債由于是以國家財政的信譽作為擔保的理財產品,因此也被普通投資者們認為是最安全無風險投資的理財方式,一般當銀行發(fā)行國債時很多市民都會提早排隊爭相購買,3年期的憑證式國債期票面年利率為4.25%,但是國債流動性也較差,一旦購買了國債是無法提前贖回的。
四、銀行保本理財產品。
銀行保本理財產品比較安全而且可以保證本金安全,也是一種無風險投資理財方式之一,一般年化收益率在5%左右,5萬元起投但是一般銀行保本理財產品是有期限限制的而且保本期限一般都很長如果提前終止或贖回本金就不一定保證安全了。
網(wǎng)貸理財產品因其收益固定且高,風險管控能力高而使得其風險很低,幾乎可以算得上是無風險投資,一般年收益在10%以上,投資門檻低100元即可起投,而且資金流動性好,如果需要資金可以通過債權轉讓的方式提前贖回,但是由于行業(yè)還處在發(fā)展初期,如果希望投資網(wǎng)貸理財?shù)呐笥岩欢ㄒ浞至私庾约旱膶嶋H情況和風險承受能力。
點評:無風險投資是相對于風險投資來說的,不管是在平常社會中還是投資理財市場上都沒有對于的零風險,所以在投資的時候一定要根據(jù)自己的實際情況選擇適合自己的理財產品和方式才能最大限度的獲得理想的收益,適合自己的才是最好的。
投資理財總結心得篇十五
2016年市場行情分析:
年后育肥牛價格:北方,11.5~12.0元/斤;南方,11.8~12.5元/斤。
當前育肥牛價格:北方,11.0~11.8元/斤;南方,11.5~12.0元/斤。
預計今年冬季育肥牛價格:北方11.5~12.5元/斤;南方12.0~13.0元/斤。
目前來看育肥牛出欄價格維持在11塊多,南方稍微高于北方價格。相對于最高時期的肉牛價格13元/斤,低了1塊多。所以現(xiàn)在很多人紛紛感覺肉牛市場在走下坡路,不行了。但是一旦你了解肉牛市場價格走動,以及往年同期肉牛價格后你就不會有這樣的感覺了。
夏低冬高是常態(tài):由于受牛肉銷量的影響,肉牛價格都是每年夏季低于冬季。在這里建議大家在進牛時一定要預算好肉牛出欄時間,盡量使肉牛能在冬季出欄。
與往年同期對比:那今年夏季的肉牛價格與往年同期相比較,我們會發(fā)現(xiàn)今年與15年同期價格相差不多,與13、14年同期價格相比略低一些但差距也不是太大,與12年同期價格相比也相差不多。由此可見,這幾年的肉牛價格市場波動并不算太大。
為什么感覺肉牛價格不好:很多人感覺肉牛價格不好的原因并不是肉牛價格市場波動有多大,只是肉牛價格沒有持續(xù)上漲而已。如果你是一個資深的養(yǎng)牛戶,你肯定會清楚從2000年一直到2013年這十幾年肉牛價格一直在上漲,到了14年上漲幅度減少甚至停止,15年略微有些下降,而16年相對于15年來說下降就更少了。目前經(jīng)濟不景氣各行各業(yè)都不好做的情況下,我認為肉牛價格略微下降也是正常的。
2016年養(yǎng)牛成本分析(50頭舉例)。
圈舍成本:50頭牛需要圈舍200~300平方,彩鋼圈舍的話需要投資4~6萬元左右。圈舍按10年使用年限技術,每年需要4000~6000折舊成本。
牛犢成本:拿300~400斤西門塔爾牛犢來說,目前市場上質量比較好的價格在5000~6000元/頭左右。50頭則需要25~30萬。
飼料成本:按10個月育肥周期算,到出欄需要4噸左右的粗飼料,1~1.5噸精料,目前價格來看粗飼料成本在200~300元/噸,精料在2200~2300元/噸。一頭牛的飼料成本3000~4650元。50頭牛則需要15~23萬元。
疫苗、藥品成本:20~30元/頭,50頭則需要1000~1500元。
水電:50元/頭,50頭則需要1500元。
人工:50頭牛需要一人養(yǎng)殖即可,目前飼養(yǎng)員工資每月3000元左右,整個育肥期需要3萬。因為我們養(yǎng)牛就是賺個辛苦錢,大多數(shù)人肯定親力親為,所以人工成本我們也可以不計算在內。
2016年養(yǎng)牛的利潤分析。
一般300斤良種肉牛犢,經(jīng)過10個月左右的育肥,可以達到1200斤以上();。
我們盡量調整進牛時間或者進牛大小,使其在冬季出欄,一般出欄價格在12元/斤左右。
50頭牛純利潤:72(出欄總價格)-50.4(總成本)=21.6萬元。
平均單頭牛利潤:21.6÷50=0.432萬元。
寫在后面的話。
你也許認為一頭牛賺4000不可能,這只是一個理論數(shù)值而已。我在這里明確的告訴你,不是不可能,而且你沒有養(yǎng)好而已。這個數(shù)值只能算一個中間數(shù)值,如果不計算人工,飼料自己籌集一部分,另外出售牛糞也能帶來一定的收入,這個利潤要比計算出來的還要高。
如果你能在不影響肉牛生長為前提下,盡可能的節(jié)約飼養(yǎng)成本,那么利潤會更多一些。
投資理財總結心得篇十六
窮與富的真正區(qū)別不在物質的擁有上,而在他們的腦袋里。大部分(80%)的富人都是富一代,也就是說他們的第一個一百萬是靠自己賺來的。窮人指望天上掉餡餅來賺一百萬,富人靠自己的努力賺一百萬。
窮人與富人之間的0.05厘米距離窮人說:我曾經(jīng)沒錢,我也曾經(jīng)有過很多錢,但最后我還是沒有錢,因為我就是一個窮人,與富人有著0.05厘米的距離。
富人說:財富是屬于你的,也是屬于我的,但最終還是屬于我的,因為我就是一個富人,我與窮人有著0.05厘米的距離。
那么,窮人與富人之間的這0.05厘米距離究竟是什么?
自信的來源
窮人:窮人的自信要通過武裝到牙齒,要通過一身高級名牌的穿戴和豪華的配置才能給他們帶來更多的自信,窮人的自信往往不是發(fā)自內心和自然天成的。
投資理財總結心得篇一
迎來玉兔喜悅之時,回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多專業(yè),在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領導配合默契,按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕丝蛻糁髱椭蛻粽业竭m合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,作為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下:一年中常規(guī)理財產品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務指標全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結果,由擁有幾十戶理財金客戶,現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶,截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,六星71戶,明年工作中爭取發(fā)展100到不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、航空代理等代理結算外,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務、證券業(yè)務等多種服務品種,提高我行的競爭能力。
3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。
4、以銀行為課堂,明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座,增加人們的金融知識,讓客戶多了解銀行,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。
5、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務。
1、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,一崗一卡,一人一卡,增強制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力。
2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防,著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務。
3、進一步加強會計出納制度,嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。
4、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結算資金的安全,進一步提高我行防范外來結算風險的手段。
5、規(guī)范業(yè)務操作流程,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,減少差錯杜絕結算事故。
6、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。
7、做好會計核算質量的定期考核工作。
1、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風險,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性。
2、加強業(yè)務培訓,這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓。
3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平。
4、勤做員工的思想工作,關心鼓勵員工,強化員工的心理素質。
5、有計劃、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。
投資理財總結心得篇二
在當今的社會中,越來越多的人開始關注投資理財。通過投資理財能夠讓人們賺取更多的財富,實現(xiàn)自己的財務自由。然而,在投資理財?shù)倪^程中,不斷地總結和反思是非常重要的。本文將從自己的經(jīng)驗出發(fā),結合理論知識,總結出一些關于投資理財?shù)男牡皿w會,以幫助新手更好地進行投資理財。
一、正確的投資理念。
首先要明確投資的目的并樹立正確的投資理念。投資的目的應該是為了實現(xiàn)財務自由,為未來的生活打牢基礎。而正確的投資理念則是:低風險、穩(wěn)健收益、長期持有。不要被眼花繚亂的高收益所迷惑,只有低風險、穩(wěn)健收益的投資方式才是可持續(xù)的、讓人安心的。
二、分散投資。
要分散投資,不要把雞蛋都放在同一個籃子里。分散投資能夠降低單個投資品種的風險,提高整體收益概率。不要試圖預測市場,我們只能了解市場,通過合理分散,才能在市場波動時降低單個投資品種的影響。
三、投資時間DCA。
時間是朋友,市場波動是敵人。投資者在利用分散投資來降低風險的同時,還可以利用“DCA-定期定額投資”。無論市場行情如何,都按照計劃定期定額投入,平均投資成本,消除市場波動對投資的影響。
四、穿越風險時刻。
風險是投資的永恒話題,沒有高收益不伴隨高風險。投資者必須面對風險,在市場的大浪淘沙中,尋找價值,震蕩市場和小幅調整不是選擇退出的理由。
五、心態(tài)調整。
在投資理財過程中,理性和冷靜都是必備的,唯有持有正確的心態(tài)才能收獲成功。容易被市場情緒影響的人,也更容易在市場波動的洪流中被淹。要保持平常心,不被市場情緒左右,遇到市場動蕩,不要盲目跟隨,合理調整自己的投資策略,減少損失。
以上就是投資理財?shù)男牡皿w會,相信它們會對大家在進行投資理財?shù)倪^程中有所幫助??傮w來說,投資理財需要的是耐心和持之以恒的努力,只有不斷地總結和反思,才能使投資理財更加的準確和成功。
投資理財總結心得篇三
北京格上理財顧問有限公司(簡稱格上理財)成立于2007年11月26日,注冊資本金2000萬元。提供陽光私募基金、券商集合理財產品、私募股權基金、固定收益產品等高端理財產品的投資顧問服務,為高凈值客戶建立一個中立的專業(yè)理財服務平臺。
格上理財是獨立的第三方理財機構,專業(yè)的投資研究中心,國內領先的理財服務平臺,提供包含陽光私募基金、信托、私募股權基金(pe)等高端理財產品的投資顧問服務。
格上理財始終秉承專業(yè)、獨立、審慎的原則,切實站在客戶的立場,根據(jù)客戶的實際情況,提供從理財咨詢、產品導購、組合配置到跟蹤調整的一站式投資顧問服務。格上理財以客戶家庭資產保值為前提,為客戶尋求最合理的增值效果。登陸格上理財網(wǎng),踏上財富增值路!
北京展恒理財展恒理財成立于2004年2月,為客戶提供開放式基金、封閉式基金、券商集合理財產品、qdii、海外基金、私募基金等一籃子產品的投資組合方案,同時開展金融領域其他產品的深入研究,旨在為國內的個人、家庭提供一個中立的專業(yè)理財服務平臺。展恒理財目前已經(jīng)發(fā)展成為北京最大的第三方理財機構之一,管理資產規(guī)模超過20億元。第三方理財公司排名接下來是上海利得、上海五色土、北京格上理財、北京展恒、北京恒天財富,北京世德貝、成都漢和、廣州安盈、杭州德銳、香港翹華控股、香港飛頓等等。
北京中天嘉華北京中天嘉華理財顧問有限公司(簡稱:嘉華理財)是中國領先的第三方財富管理機構之一,致力于為高凈值客戶提供獨立、專業(yè)、專屬、私密的綜合財富管理顧問服務。嘉華理財通過全市場、全系列產品的研究,基于獨立、專業(yè)、嚴謹?shù)暮Y選,以“理財精品店”的服務模式,供客戶進行綜合的資產配置。嘉華理財持續(xù)跟蹤精選產品所掛鉤的標的資產、管理機構,為客戶提供資產配置的持續(xù)檢視、修正服務。嘉華理財已在全國近20個城市設立財富管理中心,為3萬余名高凈值客戶,超過60億元的資產提供財富管理顧問服務。
投資理財總結心得篇四
回首20xx年工總行制定的“20xx服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情。工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力,用專業(yè)知識贏得客戶遵從,用細致周到服務留住客戶,為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學習業(yè)務知識方面取得的成績:在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書,目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,通過與各家基金公司學習機會,懂得了很多理財知識,對做好基金營銷起到促進作用,有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應有的貢獻。
20xx年工作中營銷理念的改變:日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領導做好各項營銷工作,及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間,勤于學習與工作有關的業(yè)務知識,運用到實際工作中,給網(wǎng)點領導提供好的參謀建議,與網(wǎng)點領導配合默契,按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念:我不是推銷賣給客戶銀行產品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產品做好后續(xù)跟蹤服務的銀行理財師。簡單說:我不是賣產品,而是幫助客戶買產品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的'工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導我行星級客戶標準,對開欲辦理財金卡客戶,的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。
重點句子:1、20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質客戶數(shù)量的提升:在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,就把這項工作改變,做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。
重點句子:2、由被動變?yōu)橹鲃?,主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產品,我的理財工作即為橋梁,讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
重點句子:3、工作重點目標是本著網(wǎng)點中間業(yè)務收入和經(jīng)營目標為20xx年工作風向標,做好銀行與客戶之間橋梁作用。
投資理財總結心得篇五
隨著社會的發(fā)展,投資理財已經(jīng)成為了現(xiàn)代人生活不可或缺的一個方面?,F(xiàn)在的投資理財方式越來越多元化,讓我們擁有更多的機會去實現(xiàn)自己的財經(jīng)目標。作為一位新手,我通過不斷的學習和實踐,從中逐漸總結出一些經(jīng)驗和心得,現(xiàn)在將它們分享給大家。
一、及時了解金融產品。
每一個人的情況是不一樣的,不同的金融產品也適用于不同的人群。如果想要讓投資理財產生更好的結果,第一步就是要及時了解各種金融產品及其特點,才能選擇出適合自己的理財產品。市面上的金融產品種類繁多,但是資源有限,我們需要了解產品的風險收益情況,選擇風險適中的產品。在決定投資時,我們需要綜合考慮自己的收入以及未來的資產負債狀況,這才是做出最終決定的關鍵因素。
二、多元化投資組合分散風險。
投資理財過程中,分散風險是必不可少的一項策略。合理的分散投資,可以降低資產損失的風險。投資的時候,不能太過集中在同一類別,而要通過多元化投資來實現(xiàn)分散風險??梢酝顿Y不同期限、不同利率、不同品種的產品,如房產、股票、基金、債券等,可以有效規(guī)避單一投資的市場波動和風險。通過多元化的分散風險,可以保證資產的相對穩(wěn)健,也能使自己的財富有更好的增值收益。
三、理性投資不能貪心。
投資理財,如何理性投資是我們需要思考的問題。投資初期,不要過分追求高收益,應該以保本保收益為第一目標,不要賭博式投資。另外,千萬不要被暴利所蒙蔽,應該本著穩(wěn)健和理性的原則來進行操作。理性投資可以提高財務安全感,避免一些不必要的財務風險。
四、規(guī)劃好財務賬戶。
財務賬戶往往被人忽略了,其實好的財務賬戶可以幫助我們更好的掌握自己的資產,規(guī)劃好自己的投資理財回報。首先,要有一個完整的開支計劃,合理安排生活開支。其次,對自己的投資理財行情進行定期監(jiān)控,并及時調整。最后,要適時調整自己的財務賬戶,控制支出和投資規(guī)模,使其與經(jīng)濟收入相對應。
五、風險投資要有止損策略。
在投資理財中,經(jīng)常發(fā)生市場信息變動大,投資策略不再適用等情況。這時候應該果斷采取相應的止損策略。風險投資要有止損策略,即在贏利和虧損的范圍內控制損失,避免過度自負而被市場所淘汰。最好能夠根據(jù)自己的經(jīng)驗和知識,選擇比較穩(wěn)健的止損策略,避免損失過大。
總結來說,投資理財是一個長期的過程,需要我們不斷學習和實踐,總結自己的經(jīng)驗和教訓。在這個過程中,要多點耐心和恒心,以靈活的方法應對不斷變化的市場環(huán)境,同時,要注意投資風險,同時也要勇于投資。這樣才能取得良好的效果。
投資理財總結心得篇六
在職場上,很多人總是說“我要跳槽已獲得更好的發(fā)展”,“我要去學習考文憑以便得到更高的職位”或“我什么時候能加薪?年終獎發(fā)多少?”
他們認為只有獲得更高的薪水才能減少經(jīng)濟上的壓力,生活的更舒適。這種想法是因為人們總是過多的關注了收入,依賴于工作帶來的財務安全,然而收入是死的,總是被用于各種支出。隨著家庭的成立,孩子的教育,物價的上漲,人們總是會需要越來越多的收入。實際上卻一直生活在拮據(jù)的狀態(tài)。
那么該如何對待你的收入,什么是正確的理財觀念呢,
(1)首先要注意資本的積累,把支出維持在較低水平。因為你需要一定量的原始資本用于購買資產,(即可產生收入的東西)。作為月光族的一員,真的有必要反省一下是不是花了很多可以不花的錢,經(jīng)常一時沖動買回一堆不是必需的東西。
(2)同時你還要避免借貸,借貸像一盞報警燈永遠懸在那里,為了不使警鈴大響,你無法主動的選擇生活的方式,每日像被攆著跑的老鼠,停不下腳步卻碌碌無為。
(3)還有要有較為長遠的投資規(guī)劃,學習投資的知識并通過實際操作獲得豐富的經(jīng)驗。
投資—從哪里開始著手。
培養(yǎng)你的投資興趣。
任何事情有興趣才有動力,當然對于賺錢的事,興趣是天生的,但真正的投資其實是一個不算太容易的學習過程,你所要了解的信息,掌握的分析方法和財務知識都要一點一點的打基礎。所以只有真正以自己的興趣做投資的人才會跑贏股市。
那么如何培養(yǎng)興趣呢,大多數(shù)人如果一開始就學習復雜的財務知識,技術分析肯定會昏頭腦漲的。那如何逐步培養(yǎng)起興趣呢,我建議大家應先讀一些介紹金融發(fā)展史,著名公司的發(fā)展史等的書。因為這些書比較通俗易懂可以使我們了解到更多的背景知識,例如對股市的運作方式,對公司的經(jīng)營制度有更深入的理解,這里同時推薦好萊塢大片《華爾街》,看完后我終于弄懂是什么在影響股價了。當你的認識有了一定程度提升后,再進入到高級的又枯燥的技術部分就相對容易多了。
確定主攻方向。
目前主要的幾種投資方式有股票,共同基金,期貨,黃金,房地產等,每種對于投資者財力的要求和游戲規(guī)則各有不同之處,應該根據(jù)自身的情況考慮后再選擇一下。當確定好方向后就可以將大部分精力至于其中了。(下次我們再具體討論下每種投資方式的優(yōu)缺點)。
例如我決定從股市開始入手,因為股市入市要求低不需要太多本金,交易快速。那我就從如何評估一個企業(yè)的價值和發(fā)展前景開始學起,如落實到實際上要學會一些基本的財會知識且學會看財務報表等一些很細節(jié)的部分。堅持在某一方面精益求精,這也是做任何事取得成功的重要條件。
當然,投資的原理是相通,學習—理解—實踐—而后融會貫通!
投資理財總結心得篇七
投資理財是當今社會廣泛關注的話題之一。在經(jīng)濟不景氣、金融風險高漲的背景下,越來越多的人開始認真思考如何規(guī)劃自己的財務事務。我也是其中之一。在這篇文章中,我將分享我在投資理財方面的心得體會。
第二段:規(guī)劃財務目標。
投資理財?shù)暮诵氖且?guī)劃好自己的財務目標。在開始投資理財之前,我們必須明確自己的目標是什么。我們需要考慮一系列問題,例如我們的基本支出、我們的目標收入、我們的風險承受能力等等??紤]這些問題將為我們的投資決策提供指導,確保我們的投資行為不會讓我們偏離財務目標。
第三段:最小化風險。
投資理財自然涉及到風險。我們不能僅僅因為一個項目回報率高就進行投資,必須考慮潛在的風險和后果。我們需要通過多種方式最小化投資風險,例如分散投資、風險控制等等。我們通常要避免投資那些風險高、回報率低的項目。我們要選擇那些回報率高、風險適當?shù)捻椖?,有助于我們實現(xiàn)財務目標。
第四段:定期審視投資組合。
投資組合不應該是一成不變的。我們應該在投資過程中不斷調整自己的投資組合,確保它符合自己的財務目標和風險承受能力。我們應該持續(xù)關注投資項目的表現(xiàn),得出有價值的結論。如果我們發(fā)現(xiàn)某個項目不適合自己,應該及時出售,重新配置資產。定期審視投資組合有助于我們保持投資組合的活力和優(yōu)勢。
第五段:學習投資理財知識。
投資理財是一個學習過程。我們應該不斷地學習新的投資和理財知識。我們可以閱讀經(jīng)濟新聞,了解市場走勢,從歷史數(shù)據(jù)中發(fā)現(xiàn)規(guī)律和趨勢;同時,我們應該積極參加投資理財培訓課程,學習常用投資和理財工具的使用。我們還可以和專業(yè)投資顧問或智庫保持聯(lián)系,了解市場情況和最新研究報告。
總結。
投資理財不僅僅是一個簡單的行為,而是一個過程,一個學習過程。要學會投資理財,你需要深入了解自己的財務目標、風險承受能力和收益要求,最小化風險,定期審查投資組合,學習新的投資理財知識,并時刻保持著謹慎和冷靜。只有在這樣的前提下,我們才有可能取得成功。
投資理財總結心得篇八
20xx年是我樹立價值投資理念非常重要的一年,這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,痛定思痛通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價值投資理念。下半年在市場極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時,敢于在別人恐懼時抓住這次重大機會以6倍市盈率逐步建倉銀行股,完成了建倉工作?,F(xiàn)將今年的投資工作回顧如下:
20xx年x月x日買入xx,xx倍市盈率,據(jù)公司年報顯示三年年均利潤增幅xx%,肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國內占比xx%,公司具有fda認證、獨創(chuàng)的生產工藝、產品質量優(yōu)勢、行業(yè)龍頭和壟斷性等護城河特征,具有很強的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,公司正在擴大產能、拉長產業(yè)鏈向國際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長性,長遠看是個有發(fā)展前途的好企業(yè)。這么好的企業(yè)當時我所做的就是全倉買入xx一只股票,在20xx年x月x日前我信心十足絲毫不為股價的波動擔心,在持股過程中不斷對海的原料供應情況進行跟蹤,但對企業(yè)的產品銷售價格及生產形勢的變化無法了解,對企業(yè)的利潤變化無法預估。20xx年x月x日的一季報公布利潤同比陡降xx%,超乎尋常的高增長必然帶來噩夢,業(yè)績的快速變臉導致高成長泡沬的破裂,市場給予強烈反映連續(xù)三個跌停板,在第三個打開停板后狼狽逃竄損失xx%。這么好的企業(yè)為什么還會賠錢呢?我不得不認真反思我的錯誤根源并為我在投資領域的無知付出了沉重的代價。
在至元的介紹下我開始關注我是股東價值投資博文,從此接觸了價值投資理念,后來我又系統(tǒng)學習了《如何選擇成長股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著,通過學習巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,認識到了投資xxx失敗的原因并逐步形成了我的價值投資理念。
我的投資理念:在安全邊際為中心思想指導下,在能力圈范圍內選擇3~5只財務穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,長期專注等待機會;在便宜的時候分批買進,建立適度分散化的投資組合;不要過于在意股市短期波動并不被市場先生的情結所感染,長期持股耐心等待;當價格高估時分批賣掉,根據(jù)大盤的市盈率歷史波動區(qū)間做牛熊周期大波段。堅決不碰市盈率很高的熱門股、題材股、新股和未來成長股,堅持低市盈率買入法安全投資。
1、能力圈:把自己的投資目標限定在自己能力所及的領域內,對企業(yè)的經(jīng)營環(huán)境及生產形勢的變化能隨時了解和感受到,不熟不做、不懂不做。
2、所選企業(yè)的財力穩(wěn)健,資本支出少,自由現(xiàn)金流充足。
3、所選行業(yè)具有明顯的競爭優(yōu)勢和發(fā)展?jié)摿?,所選企業(yè)是行業(yè)龍頭。
4、企業(yè)具有護城河特征,是壟斷性企業(yè);
6、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,值得依賴。
7、參照大盤及個股的歷史市盈率運行區(qū)間,確定買賣時機。在大盤pe15時,市場處于熊市底部區(qū)間,市場先生情結低落,市場極度低迷,利空消息滿天飛,優(yōu)秀企業(yè)內在價值嚴重低估,到了貪婪的時候,是以便宜的價格買入暫時失寵的龍頭公司的股票的好時機。在pe45市場情緒高漲,是分批賣出的時候。做到人取我舍,人舍我取。
根據(jù)投資理念的十個方面分析hpr:公司財務穩(wěn)健,現(xiàn)金流充足;國內第一家fda認證競爭力強是行業(yè)龍頭;國內產量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實很強;是私營企業(yè)管理層也很優(yōu)秀??傮w企業(yè)是個好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯,錯在我的投資理念不成熟,主要表現(xiàn)在以下方面。
1、超出了能力圈:醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營形勢及發(fā)展趨勢我無法了解和判斷,其銷售價格的巨幅波動、定價方式及原料供應情況更是無法深入了解,所有對基本面的研究都是靠企業(yè)的年報資料無法對企業(yè)未來的經(jīng)營進行客觀的評價,基本是不熟又不懂。
2、違背了低市盈率買入法:以44倍市盈率買入為xx付出了一個非常高的價格是導致風險的根本原因。不管一只股票有多么優(yōu)秀,買入時市盈率都必須小于15倍,這樣能確保是在底部區(qū)域內買入,保證資金安全。
3、要集中投資但必須適度分散:全部資金押在一只股票上就象是是非常錯誤的,任何企業(yè)內部問題、產品質量問題、經(jīng)濟形勢變化、國家政策影響、自然因素的破壞等都會導致業(yè)績出現(xiàn)大幅波動,從而帶來嚴重損失,投資要集中但必須適度分散。
4、違背安全投資原則:hpr是個剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來的優(yōu)勢都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,當時醫(yī)藥板塊很熱門,導致買入價過高。歷史證明每個時代紅極一時的資產都會讓它的擁有者窮困潦倒,堅決不碰熱門股、上市不足3年的新股、未來的所謂高成長股、題材股,盤點20xx年的十大財富絞肉機一部分是發(fā)行市盈率高達50、60倍的中小板新股(hpr),一部分是題材股(如20xx年x月x日的xx疫苗的研究失利連拉10個跌停板)還有一部分是業(yè)績變臉股(金風科技)或者是高市盈率加業(yè)績變臉股(xxx)。
總之主要錯誤是出價過高和過度集中,再好的企業(yè)如果出價過高,也很難有好的收益,必要的分散是對企業(yè)經(jīng)營環(huán)境突變的一種風險控制策略。
投資理財總結心得篇九
總結。
由本站會員“軍知沐”投稿精心推薦,小編希望對你的學習工作能帶來參考借鑒作用。
在鞭炮聲中,我們迎來了嶄新的20__年。對于我們新成立的公司,在這個新的一年里,一定要做好新的一年的每一項工作;對于投資理財部門來說,制定一個好的工作計劃,設定一個明確的目標,是每個銷售人員必須認真對待的事情。對于從事銷售工作兩年多的我來說,現(xiàn)在銷售方法和技巧都比較成熟,吸取了不成功的教訓和成功的成果,也為新的工作制定了20年的工作計劃:
首先做好公司新年第一個項目。
深挖手中現(xiàn)有客戶資源,在完成公司提出的20萬目標的前提下,盡量超額完成,爭取早日扭虧為盈。在給公司帶來效益的同時,也給自己帶來了更多的效益。同時,我們不能忽視開發(fā)新客戶的工作,我們仍然要每天認真對待宣傳工作。
其次,加強業(yè)務學習。
學習是成功的第一要素。對于每一個銷售人員來說,不斷學習,開闊眼界,豐富知識,總結工作中的經(jīng)驗和不足,是一份根本不能懈怠的工作。只有在不斷總結和學習的過程中,才能讓自己不斷成長。同時,加強對金融業(yè)其他行業(yè)的學習,包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等。尤其是你之前沒有從事和接觸過的,加強對其他行業(yè)和他們理財產品的學習,深入挖掘他們產品的特點,和我們的進行對比,找出我們產品的優(yōu)缺點,知己知彼。當然,要加強與同事的溝通和學習,與同事分享自己以前的工作經(jīng)驗。同事虛心向身邊的同事求教,吸取他們的優(yōu)點,改正自己的缺點和不足,實現(xiàn)整個團隊的共同進步。
第三,工作目標的制定。
任何工作都有目標,沒有目標的工作沒有成功的基礎。好的工作目標是成功的開始。今年的工作目標如下:
1.堅持每天發(fā)單,保證每天發(fā)單量達到100張以上,和10個以上客戶詳談,至少留一個電話,保證有10萬左右資金。
2.每周完成10個左右的準客戶,保證這10個客戶中有一兩個可以投資。同時要知道,以后投資其他客戶的原因是最近資金不足,或者是因為我們公司,或者家里不同意,還有其他投資渠道等。我們要仔細分析每個客戶的原因,用不同的方式處理,有些客戶還是可以爭取過來的。
3.每個月大概完成40個準客戶,6個客戶可以投資,資金量20萬。
4.每個季度大概有130個準客戶,18個客戶可以投資,資金金額100萬。
第四,值班。
抓住值班的每一個機會,認真對待每一個客戶,樹立良好的公司形象,從內心深處了解客戶的需求,認真對待客戶提出的建議和意見。如果客戶遇到問題,一定要盡力幫他們解決。做生意先做人,讓客戶相信我們的工作實力,才能更好的完成任務。當然,最重要的是努力把所有來我們家的客戶都變成有效的客戶。同時,在業(yè)余時間,在門口發(fā)放dm表格,讓路過的客戶進入公司,充分了解公司及其產品。
第五,客戶維護和再開發(fā)。
時刻維護老客戶。包括日常關系維護和節(jié)日生日祝福等。重新發(fā)掘老客戶,盡可能增加老客戶的投資額度。用眼睛找到老客戶身邊的資源,做好“一帶十通”的聯(lián)動營銷,也是宣傳公司的一種方式。
每天給自己的工作制定一個簡單的計劃,不能漫無目的的工作。每天按照計劃,一步一步,腳踏實地的做生意。同時,在下班前對自己的日常工作做一個總結,思考一天工作后的得失。通過分析這一天的利弊,優(yōu)勢繼續(xù)發(fā)揚,劣勢盡量改正,這樣第二天的工作才能更好的開展。堅持總結工作的習慣,每周一做總結,每個月打個大結??垂ぷ髦械腻e誤,及時改正,下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不容易做,但是我覺得以我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力,我可以迎來一個美好的未來,我相信公司明天會有一片光明的天空給我!
投資理財管理工作總結如果還不能滿足你的要求,請在本站搜索更多其他投資理財管理工作總結范文。
理財投資職業(yè)規(guī)劃范文。
投資理財邀請函范文,投資理財邀請函范文。
投資理財總結心得篇十
第一條:
心情:這是最重要的一條,心情郁悶或者極度興奮狀態(tài)下建議先冷靜心態(tài)然后在操作,心情郁悶往往過早砍倉或者過早止盈,心情極度興奮的情況下往往產生貪婪,可能讓盈利單變虧損單。
第二條:
點位:入單的點位是相當重要,雖然說黃金是多和空兩種模式操作,其實是四種操作方法,低多,低空,高多,高空這四種,在單邊勢頭中,這四種模式都是可取的,如果是在震蕩趨勢中,切記不可低空和高多,這樣就相當于追漲殺跌,萬萬切記,很多人都是追漲殺跌導致虧損。
第三條:
倉位:資金如何分配關系到心里承受水平的多少,倉位如果過大或者滿倉操作,一旦趨勢逆轉,則虧損增大,心里承受壓力也增大,往往不能仔細的分析行情走勢,從而造成錯誤操作。
第四條:
止盈:很多人往往做不好止盈,從而讓盈利單變虧損單,在單邊趨勢下,止盈能夠用推止損法來增大利潤空間,在震蕩行情中,止盈往往需要個人思考點位平倉,不是每一單都必須賺幾千幾萬,震蕩行情中,有時幾百的利潤就是積少成多!
第五條:
第七條:
第八條:
第九條:
順勢:順勢而為,當市場單邊行情中,不要想著隨時調整,也許所有指標全部高位噸化,但是指標也有背離的時候,切記萬萬不可逆勢而為。
投資是一個長期的過程,一時的虧損并不能代表不什么,但是如果一直處于虧損的境地,那么肯定是某些方面有問題。這個時候我們就應該停下腳步,來反思一下自己的操作。正所謂大倉做趨勢,小倉做波段,自己控制好比例才是關鍵。有時候不操作并不一定代表你損失了什么,反而有可能是你規(guī)避了一次風險。在我看來,沒有不賺錢的投資,只有不賺錢的操作,投資更多的是對準確心態(tài)的一種考驗,唯有心靜如水,方能氣貫長虹!
公司理財是指根據(jù)資金運動規(guī)律,遵照國家法律政策,對公司生產經(jīng)營過程中的資金籌集、使用和分配,實行預測決策、計劃控制、核算分析,處理公司同相關個方面經(jīng)濟關系的一系列經(jīng)營管理工作。它是公司經(jīng)營管理的重要組成部分。看看下文公司理財知識點總結分析:
一、公司理財?shù)暮诵摹?BR> 1。如何融資:債券和股票;其實融資是比較難的。不同的融資方式會不會影響公司的價值。
2。融到錢了如何投資:投資項目是否可行;其實整個公司理財主要就是在講這兩個方面,第一個如何融資,公司的資本結構是否影響公司的價值。公司理財?shù)牡谝辉瓌t就是貨幣的時間價值。所以講如何投資的時候肯定涉及到兩個方面:現(xiàn)金流和折現(xiàn)率。
公司理財總結具有三大特點:開放性、動態(tài)性、綜合性。
1?,F(xiàn)代市場經(jīng)濟以金融市場為主導,金融市場作為企業(yè)資金融通的場所和聯(lián)結企業(yè)資金供求雙方的紐帶,對企業(yè)財務行為的社會化具有決定性影響。金融市場體系的開放性決定了公司財務行為的開放性。
2。公司理財以資金運動為對象,而資金運動是對企業(yè)經(jīng)營過程一般的與本質的抽象,是對企業(yè)再生產運行過程的全面再現(xiàn)。于是,以資金管理為中心的企業(yè)理財活動是一個動態(tài)管理系統(tǒng)。
公司理財有這幾個特征。
主要依據(jù)是資金運動的規(guī)律和國家的法規(guī)政策。在市場經(jīng)濟條件下,隨著理財環(huán)境的變化,資金運動的形式和狀況也隨之變化。所以,持續(xù)地調整理財目標,改進理財方法,已盡可能少的代價取得資金,合理的使用和分配資金,協(xié)調公司相關者的經(jīng)濟利益,對資金的運動過程實行全面、系統(tǒng)、動態(tài)的管理。以提升資金的使用效果,實現(xiàn)公司資本增值的化。
對于公司理財,很多人都知道公司理財是公司經(jīng)營管理的重要組成部分,為了更好地理解公司理財?shù)膬热莺吞攸c,以股份公司為背景學習公司理財理論與實務知識,能夠提升對相關公司的理解和把握公司理財?shù)囊话阋?guī)律,下面我們就圍繞這個話題一起來學習了解公司理財。
公司理財從廣義角度來看就是對資產實行配置的過程,狹義來講是效能利用閑置資金,提升資金的總體收益效率。理財不但在生活中起著重要做用,在公司中更起著重要角色,公司中最重要的就是財務管理,而財務就是圍繞著資金,所以說,如果一個人學會如何管理好財務,那么他在生活和工作中都會取得很大成就,所以,大學生學習公司理財是非常有必要的我們要學會投資,讓錢生錢,所以這就要涉及到怎樣選擇投資,投資又會帶來怎樣的風險和收益,我們又要怎樣去看待這樣的一個風險和收益。盡量規(guī)避風險或者使風險減少,因為我們知道收益與風險對等,風險提升了資本成本。
學習了證券投資學,我感覺受益頗多。特別是老師使用理論與模擬實踐相結合的。
教學。
方式,讓我深深體會到了炒股存有著較大的,甚至是讓人難以意料的客觀風險,但個人的心理因素也很重要,也領會到了一些基本的投資理念。
起初,老師給我們每個同學發(fā)了一00000的虛擬貨幣,告訴我們實行自由的投資選擇,能夠投資股票、基金或者國債。我想:反正是假的,就買股票好了要么大賠要么大賺,每個周我們都有兩次機會實行操作,買進或者賣出。我找了幾支看起來走勢蠻好的股票用了89萬去買了4支。第一周去時,看到3支長勢喜人,怕下周再來萬一跌了呢?于是拋售,賺了幾百,看著我的一00000變成了一00452,心里別提多得意了,不過第2周再看時,這次買的幾支卻是只賠不賺,而且看著走勢還明顯下滑的趨勢,著急的不得了,趕緊趁賠的還不是很多清倉好了。想到老師上課時說起過的“不要把雞蛋放到一個籃子里”,趕緊買幾支國債和基金,這樣分散一些風險。于是開始買基金,看到自己的錢只剩余892一4了,而有些同學的還在急劇增加,就算沒有做交易的也還是原來的一0萬,我終于對風險有了切身的體會。趕緊回去仔細翻書,學習股票交易的技巧和手段。慢慢的有開始扭虧為贏了。
過了兩周,學校組織了一次模擬交易競賽,因為我對此已經(jīng)深有忌憚,加之上次炒股失利,也沒有再參加。我想想玩股票的人都應該有很大的忍耐水平,經(jīng)得起股市瞬息萬變的波動吧,我看來還火候不夠啊。
初學證券投資學的時候,對于理論知識不屑一顧,感覺它講的太老套了,不進股市實際操作知道再多也是沒用的,不過經(jīng)歷了網(wǎng)絡模擬交易后,我覺得任何事情都不是單獨的,學習了理論知識能夠用它來指導實踐,股市肯定不會是單靠運氣來盲目支持的,一定會有經(jīng)驗老到的股民,是通過技巧來賺錢的。剛開始模擬交易時,技術分析一點都不懂,雖然看了一些關于k線圖的理論知識,但還是不懂的如何去使用,也不懂其中的一些投資技巧,所以買回來的股票基本都是虧的,到心有戚戚焉,惡補專業(yè)理論知識,在逐步的學習中,我慢慢懂得通過陽線及陰線的形態(tài)去選擇股票,再結合當天的成交量,來判斷是否有升的可能。一句話說得好:股市中,什么都能夠騙人,唯獨成交量是不會騙人的。因為時間的局限,所以我都是做短線炒股,下面是我的幾點理解:
1、在形勢不利的時候即時抽身而退,從而使損失最小化,千萬不要猶豫不決。
2、賣出去的股,哪怕第2天又漲了也不要后悔,還有的是機會。
3、買進趨勢明朗的股票,不要買趨勢不明的股票,是有5日均線支撐的,因為這樣比較有保障,就算虧,也不會虧很多。若想賺大,就盡量買那些價格比較高的漲幅比較大的好股。
4、盡量要買好股,如市場熱點的股票,不要買垃圾股,垃圾股漲的快,但跌起來會更快。買進最近換手率較高的股票,賺得多而快。
5、仔細觀察k線圖,盡量在價格突破前期后,再等一個交易日確定安全以后再買進,不要心理過急,以防其到達價而會落。
6、一次不要把所有的資金用在一個股票上,因為雞蛋在一個籃子里的風險永遠大于分開放的風險,但也不要買太多只股,以免照應不過來。
在整個模擬炒股的過程中,我的心情都是隨著股票的漲跌而喜悲的,但在我不懈努力下,我的盈虧率從虧一6%到當前的賺一一%左右,這已經(jīng)讓我覺得很欣慰了,畢竟我有在努力,也有了收獲。最深的體會是:不要怕跌!只要有跌就有機會,賬面的損失并不可怕,最可怕的就輸了心態(tài),沒了斗志!要懂得即時自我調整,才能在股市的競爭中存活,才能有下次戰(zhàn)斗的機會。
投資理財總結心得篇十一
1人們往往感嘆:做出一個決。
定容易,堅守住這個決定卻如此的痛苦!就好比愛上一個人。
容易,廝守到老卻很難。這層意思用在投資理財上來說再。
形象不過了,我們似乎每天都愿意樂此不疲的在投資上做。
決定,每天都在認真地分析,找出合適的投資標的,希望。
自己出手即中,賺得盆滿缽滿。然而,縱觀市場,缺乏正。
起來都是那樣的完美,誰知那卻是危機四伏的沼澤地!
學期間是學習投資理財?shù)狞S金時間,也是大學生形成正確。
消費觀念和習慣的重要階段。
理財是對自己人生的一種長遠規(guī)劃,大學生進入社。
會后,就會逐漸面臨結婚、買房、子女教育等問題,這些。
無不與理財投資有著密切的聯(lián)系。,我從中學到了:
這個學期學習了《投資理財》。
一、要具備投資的時間價值和機會成本意識。
貨幣在將來某個時間里的價值可以轉化為現(xiàn)時的資。
息扣掉它實際上是你把暫時不用的錢在一定時間內讓渡給。
它不能被用于其他用途貨幣資金具有多種投資方式選擇。
其中一種投資方式而放棄其他投資方式可能帶來的收益叫。
做貨幣資金的機會成本。
二、充分認識到投資不等于投機。
個人進行投資不可避免地存在投機動機和行為如。
果個人購買資產的主要目的是通過較長時間的占有而獲取。
增值收益這種行為通常被認為是投資行為如果居民購買。
資產的主要目的在于獲取市場價格波動的差價通過較短時。
間持有資產以掌握買賣時機來尋求投資利益并甘冒極大風。
險這種行為通常被稱為投機行為。
謀。
機是很危險的也是不可取的但又不能絕對地排斥投機二。
者在一定條件是可以相互轉化的。
三、
經(jīng)濟繁榮時適當減持存款股票債券增加房。
地產等實物投資。
這個時期的特點是生產的增加滿足不了需求的增長。
生產要素需求的急劇增長促使要素成本上升由于商品價格。
同時也上漲企業(yè)生產仍有較為豐厚的利潤但利率也隨之。
上調很高時盡管虛擬投資利潤豐厚但風險也日益增大不。
僅要承擔利率上升是資金成本大大提高的壓力還要提防國。
種情況下投資房地產是一個不錯的選擇能保值增值較好的抵御通貨膨脹帶來的風險和壓力。
四、經(jīng)濟衰退時增加長期儲蓄和債券。
任何一個政府不會坐視通貨膨脹的無限發(fā)展在通脹。
時期采取的調高利率等措施會逐步產生效應于是通貨膨脹。
在發(fā)展到一定程度后就會得到有效抑制物價逐漸回落同。
度越來越高風險越來越大此時應購買長期的定期儲蓄和。
債券可以享受穩(wěn)定的較高利率以受代購回避風險。
學完這門課之后我學到了很多,感受也很多!
首先,如果我們冷靜下來制定一個切實可行的理財。
好的,所以我們要通過實踐來驗證自己的理財方案是不是。
正確,是不是真正的適合自己,當發(fā)現(xiàn)自己的理財方案不。
適合自己的時候,要立刻馬上做出相應的、客觀的調整,這樣才能真正的找出適合自己的理財方案。
其次,個人理財是對于自己的財產應進行合理的安。
排,在生活中如果你不理財?shù)脑?,財也是不會理你的,你?BR> 若理財,財可生財。錢要花在刀刃上,作為學生應該把錢。
花在你必須花的地方,做一個簡單的小型記賬本,抽空整。
理下就可以很好的掌握自己的收支情況,看看哪些是不必。
要的支出,哪些是可以控制的支出,哪些是可有可無的支。
態(tài)度,要解決這個問題最好的辦法就是在平時的時候根據(jù)。
自己每月的收入,拿出百分之三個的錢來存起來,作為自。
己后備的資金,這樣的長期堅持的話,你最后肯定會有自。
己的一個小金庫,這樣當你有一天急用錢的時候,自己也。
不會手忙腳亂的了。
再次,股票投資是一門專業(yè)性極強的行業(yè),我覺得。
對長線投資者來說技術分析并不重要,最最重要的是對國。
人士和網(wǎng)上傳言。很簡單,任何信息到了人皆可知的層面。
就已經(jīng)喪失了價值;選股時要抓壟斷企業(yè)、行業(yè)龍頭,總盤。
子和流通盤較小的股票。如果你不具備上述優(yōu)勢,那就一。
定要相信專業(yè)的力量。冰箱彩電壞了我們知道找專業(yè)技術。
人員維修,為什么做投資理財時就不肯相信專業(yè)的力量呢?
所以,對絕大多數(shù)散戶來說,如果自己不具備必要的專業(yè)。
知識,就買基金,最好是封閉式基金,長期持有,盡情享。
受分紅后折價加倉帶來的巨大復利,直到封轉開時拋出。
投資是一門科學,也是一門藝術,更是對一個人綜。
合素質的考量。以我自身經(jīng)驗來看,每天在股市里殺進殺。
出的散戶,90%以上必然是要虧的。對散戶來說,要想長期。
持有,直到它經(jīng)過多次配送變成了中大盤股,成長性開始。
下降時再拋出,你就一定會獲得豐厚的匯報。
當你的資金達到某個量級后,分散投資控制風險就。
顯得非常重要,可以在投資組合中加入國債、債券式基金。
或貨幣市場基金。我不贊成將錢存銀行,因為銀行的一年。
期定期回報極難跑贏cpi,錢存銀行等于是放任自己的資產。
縮水。
然而,理財投資必定有風險,首先就要準確評估自。
身可承受的風險水平。投資者在進行理財前應主要從兩個。
方面評估自身可承受風險的水平。一是風險承受。
能力,投資者可以從春秋、就業(yè)狀況、收入水平及。
不亂性、家庭負擔、置產狀況、投資經(jīng)驗與知識估算出自。
身風險承受能力。二是風險承受立場即風險偏好,可以按。
照自身對本金損失可容忍的損失幅度及其他心理測驗估算。
出來。
其次,良知知彼,百戰(zhàn)不殆”。知彼”就是要了解市““。
病就有可能讓人傾家蕩產;盲目入市炒股,一不留神趕上這。
樣那樣的“地雷股”,十多個跌停板下來,你的理財資源也就。
所剩無幾了。然而,這些增加收益、防范風險的規(guī)劃并不。
是任何人都能做的,所以,投資理財教育應運而生,讓錢生錢的本事引無數(shù)中國家庭和成功人士競折腰。
最后,長期投資是永遠的法則。長期投資是很簡樸的投資法則,但真正能做到長期投資長期持有的人很少。
有一年兩年投資成功的行為不能算很會理財,需要持續(xù)進。
行下去,讓它成為一種糊口習慣,只有把時間拉長,才能。
看到顯著的效果。
做出一個明智的決定,然后去堅守,這個過程最重。
耐的“決定”!證券市場就是對人性最好的詮釋和展現(xiàn),事事。
都是知易行難。
總的來說,大學生學習投資理財,是一件很需要耐。
心與毅力的事情,并不是花一時的功夫就可以學好,或是。
光學習理論就能夠學好的事情,主要還是在自己實際參與。
上面,只有用親身實踐來體驗失敗于成功,才能真正的看。
出一個人是否真正學到了點什么,才能知道一個人適不適。
合去進行投資理財。當今社會需要有才干有能耐的人去參。
與,在這個競爭日趨激烈的社會環(huán)境下,我們必須要有一。
定的理財技能,這樣才能做到錢夠花,花的好,同時還能。
活做好充分的準備。
第一條:心情:這是最重要的一條,心情郁悶或者極度興奮狀態(tài)下建議先冷靜心態(tài)然后。
導致虧損。
虧損加大,心里承受壓力也加大,往往不能仔細的分析行。
情走勢,從而造成錯誤操作。
第四條:止盈:很多人往往做不好止盈,從而讓盈。
利單變虧損單,在單邊趨勢下,止盈可以用推止損法來加。
大利潤空間,在震蕩行情中,止盈往往需要個人思考點位。
平倉,不是每一單都必須賺幾千幾萬,震蕩行情中,有時。
幾百的利潤就是積少成多。
不猶豫,不要怕虧損,合理的止損會幫你規(guī)避風險,做你的堅強后盾。
第六條:頻率:不可能每波行情都要抓住,交易頻。
率適當是必須掌握的,過多的交易可能導致技術分析錯誤。
第七條:心態(tài):這一點是最重要的,當你踏入這個。
市場的時候,不可否認大家都是報著賺錢來的,賺多賺少。
影響著你的心態(tài),我們要做到的是寧可小賺也不虧錢,而。
不是賺多賺少。
單往往使得虧損加大,更加不可隨意撤消改動逆勢單止損。
第九條:順勢:順勢而為,當市場單邊行情中,不。
要想著隨時調整,也許所有指標全部高位噸化,但是指標。
也有背離的時候,切記萬萬不可逆勢而為。
總結。
:往往虧損巨大或者暴倉者都會犯以上一條或者。
幾條,如果這幾條能夠全部遵守,那么你在黃金市場能夠無往。
不利!
總結經(jīng)驗:第一時期。
理解是證券行業(yè)好,不用看別人眼色行事靠自己悟性高拋。
底買都能賺錢,xx年賺了第一桶金,不到3個月就虧了投。
資本金60%我迷失了方向了,但不甘心退出該行業(yè),去尋求證券投資方面知識,以便再戰(zhàn)。
第二時期理解證券投資方面知識“扎實了”就能成功。
結果有起有落隨波逐流迷忙了,想到了改行,但又對不起。
自己在該行業(yè)所花費了那么多時間和資金投入。為了更多。
了解股票市場于是98年我進了證券公司上班了。。。
面分析,關注國家出臺新政策對個各行業(yè)所產生影響,對。
上市公司行業(yè),地理環(huán)境,高管等做了大量研究,結合實。
際投資選擇最佳方案設計在2400跌到100點我每年還有不。
錯的收益,學習投資技能,不同投資人選擇不同最佳投資。
方案是相當關鍵。知識充實了投資反而也簡單,投資大體。
上只分為兩種,投資性和交易性,它們的結果和做法上有。
后分批買進70%的資金,再用30%做交易性的投資,這樣。
能快速降低成本。交易性投資對技術分析最為關鍵,建議。
不懂技術分析的最好不要做,做的不好你的資產每年最少。
會以30%的速度虧損,交易性投資只能適合小資金懂技術。
分析的人去做,做的好收益也是相當可關,但目前在我國。
70%的投資者不具備做交易性的投資,這就造成了大部分投。
過5天,贏利在3%以上是就要考慮減倉,減多少自己定最。
少不低于1/3這樣能迅速降低成本,剩余要再適當時期拋完。
投資。
第四時期選擇最佳方案,根據(jù)個人實力投資收益要。
求及時間,設計不同贏利方案。你能說出你期待的年收益,我就能給你設計什么理財方案。
投資理財總結心得篇十二
作為一個在理財市場打滾摸爬的投資者來說,你確定自己的現(xiàn)在的理財方式是正確的嗎?那么,你賺取受益了嗎?最可怕的莫過于,理財投資這么長時間,收益寥寥無幾。是時候學習最新理財方法啦。
清楚自己的風險承受能力。
對于理財這點事來說,首先要做的就是選對理財產品,這需要投資者評估好自己的風險承受能力。相對來說年輕人風險承受能力較強,可以追求收益好風險適中的理財產品;相對來說老年人風險承受能力較差,因此,一定要選擇收益穩(wěn)健安全的理財產品。
涉足自己熟悉的領域。
賺錢最快的辦法之一就是投資那些你所熟悉的領域,對于所選擇的理財方式或者產品,投資前做好功課,在掌握之后,才能投資理財。對于經(jīng)常出現(xiàn)在銀行理財行業(yè)的投資者來說,要想嘗試新型理財方式,一定要事先做好充分的準備才行。
把雞蛋放在不同的籃子里。
分散投資這是所有投資者都明白的一個道理,投資者仔眾多的理財產品中選擇適合自己的理財產品,初期只能嘗試廣撒網(wǎng),這樣才能逐步的分析自己適合哪個理財產品,但是有經(jīng)驗的投資者需要聚焦在自己熟悉的投資領域,投資要精。
賺錢最快的理財方法,你確定不需要學習一下?對于其他的理財方式或者產品來說,投資者要做的就是再清楚了解自己的前提下選擇適合自己的理財產品。但是要謹記:理財有風險,投資需謹慎。
一、交易不能只靠運氣和直覺。
如果你沒有固定的交易方式,那么你的獲利很可能是隨機的,即靠運氣。筆者認為這種獲利是不能長久的?;蛘哒f某一天運氣不好將有同樣虧損。交易的直覺很重要,但只靠直覺去做交易則是個冒險行為,了解獲利產生的原因及發(fā)展出你個人的獲利操作手法才是最重要。
二、善用停損單減低風險。
當你做交易的同時應確立可容忍的虧損范圍,善用停損交易,才不致于出現(xiàn)巨額虧損,虧損范圍依帳戶資金情形。萬一止損了也不要婉息,因為你已除去行情繼續(xù)轉壞,損失無限擴大的風險。
三、量力而為。
應依帳戶金額衡量交易量,勿過度交易。一般來說,每次交易風險不要超過賬戶資金的10%依據(jù)這個規(guī)則,可有效地控制風險,一次交易過多的手數(shù)是不明智的做法,很容易產生失控性的虧損。
四、學會徹底執(zhí)行交易策略,勿找借口推翻原有的決定。
為了避免這個致命性錯誤的產生,必需記住一個簡單的規(guī)則:不要讓風險超過原已設定的可容忍范圍,一旦損失已至原設定的限度,不要猶豫,立即平倉!
五、交易資金要充足。
帳戶金額越少,交易風險越大,因此要避免讓交易帳戶僅夠200點波動水平,這樣的帳戶金額是不容許犯下一個錯誤,但是,即使經(jīng)驗豐富的交易人也有判斷錯誤的時侯。
六、錯誤難免,要記取教訓,切勿重蹈覆轍。
錯誤及損失的產生在所難免,不要責備你自己,重要的是從中記取教訓,避免再犯同樣的錯誤,你越快學會接受損失,記取教訓,獲利的日子越快來臨。另外,筆者認為要學會控制情緒,不要因賺了錢而驕傲,也不用因損失而沮喪。交易中,個人情緒越少,你越能看清市場的情況并做出正確的決定。要以冷靜的心態(tài)面對得失,要了解交易人不是從獲利中學習,而是從損失中成長,當了解每一次損失的原因時,即表示你又向獲利之途邁進一步,因為你已找到正確的方向。
七、自己最大的敵人。
交易人最大的敵人是自己-貪婪、急燥、失控的情緒、沒有防備心、過度自我等等,很容易讓你忽略市場走勢而導致錯誤的交易決定。筆者認為不要單純?yōu)榱撕芫脹]有進場交易或是無聊而進行交易,這里沒有一定的標準規(guī)定必需于某一期間內交易多少量。
八、順勢操作,勿逆勢而行。
要記住市場古老通則:虧損部位要盡快終止,獲利部位能持有多久就放多久。另一重要守則是不要讓虧損發(fā)生在原已獲利的部位上,面對市場突如其來的反轉走勢,與其平倉于沒有獲利的情形也不要讓原已獲利的倉位變成虧損的情形。
九、切勿有急于翻身的交易心態(tài)。
面對虧損的情形,切記勿急于開立反向的新倉位欲圖翻身,這往往只會使情況變的更糟。只有在你認為原來的預測及決定完全錯誤的情況之下,可以盡快了結虧損的倉位再開一個反向的新倉位。不要跟市場變化玩猜一猜的游戲,錯失交易機會,總比產生虧損來的好。
“小富翁”、“月光族”、“啃老族”,在社會上引起越來越多的關注。在我國理財教育還處在較低水平,理財教育手段也十分有限的條件下,應該開發(fā)一些理財課程,從價值觀、知識、行為三個方面,加強對國民的理財教育。培養(yǎng)理財意識的意義,在于意識導引人的行為,理財意識決定一個人未來的經(jīng)濟命運。及早樹立投資理財意識,尋求穩(wěn)健投資,創(chuàng)造財富增值,是整個社會的共同追求。
投資理財總結心得篇十三
都說打新“基本是穩(wěn)賺不賠的”。這句話如果沒有前提,可能有誤導之嫌。
我們已經(jīng)知道“打新”的意思是從一級市場購入新股,因此它的前提就是一級市場。等到有幸中簽了,打新的動作也就完成了。你所持有的新股成本,在99%的情況下,是會比新股上市當日的開盤價低的。但是,前提沒有變,你還在一級市場。假定你不愿涉入股票二級交易市場,在上市當日直接以開盤價賣出,“打新基本是穩(wěn)賺不賠的”這句話是可以成立的。賺多賺少則另當別論。
股票交易的金科玉律是,低位買進,高位賣出??墒呛螢椤暗臀弧?,何又為“高位”,永遠都是一團迷霧。當你以為到底了,買進后卻又出現(xiàn)了更低的價位;當你以為到頂了,賣出后卻又出現(xiàn)了更高的價位。否則,中國股市就不會有“一個賺,二個平,七個虧”的說法。因此,股票交易的難點往往不在買進,而在賣出。什么時候賣出?什么價位賣出?如何賣出?一直是股市中一個永恒的命題。
本文是接著前篇打新而寫的后續(xù),所以不會在此討論股票交易的買賣策略問題。更何況股票買賣策略也沒有簡單公式可以遵循,全憑投資者的運氣和領悟。本文的目的只是希望提醒打新中簽的朋友,不要上了小如“打新穩(wěn)賺不賠”的當。新股中簽意味著一筆橫財?shù)绞?。但如果新股到手,高枕無憂,一捂到底,小如是無法保證埋在地底下的鈔票不會發(fā)霉變灰的。
下面給大家提供一些新股上市后的實例,來說明打新成功并不是賺錢的結束,而是開始。
2007年11月5日中石油上市,時逢a股大牛市,大盤上證指數(shù)在6000點左右。新股發(fā)行價16.70元,首日開盤價48.60元,盤中最高價48.62元。中簽的朋友如果在上市首日賣出,溢價接近3倍,收益頗豐。但如果你被漲勢所迷惑,以為一天就沖到48,一年可能會沖到480,于是舍不得賣,一路持有,緊抱不放。到2014年2月,大盤指數(shù)回落到2100點左右,中石油的最低價為7.45元。和發(fā)行價16.70元相比,不僅沒賺,反而虧了55%還多。
2010至2012年上半年,由于新股發(fā)行價定得較高,雖然中簽率也很低,大家還是搶著爭著打新。但當時市場正處于熊市,很多新股上市當天就跌破發(fā)行價,有的更一上市就虧損20%。如風范股份,發(fā)行價35元。2011年1月18日上市,首日開盤價29.97元,一個中簽號1000股,直接虧損5000元,當日虧損達14.37%。但這個股票總股本不大,基本面良好,具有擴張股本的潛力。如果當時不賣,堅持持有,到2013年4月,風范股份向股東進行2012年年度利潤分配,每10股轉10派5,等于是將原來的發(fā)行價腰斬,持股成本降到17.275元。10個月后,完成填權,原新股中簽者可以解套。到上周四,股價來到除權后的高點28.12元,中簽者如果在此時賣掉持股,贏利接近63%。
以上二個例子,雖然不是每個新股都會重復這樣的故事,但它們卻告訴我們,打新雖然給了你一個賺錢的機會,但它只是幫你解決了買進問題,并沒有將贏利變現(xiàn)。而真正的贏利,則是要通過賣來實現(xiàn)的。
投資理財總結心得篇十四
銀行儲蓄理財幾乎是零風險的投資理財渠道之一,不僅安全可靠形式靈活操作也比較便捷,儲蓄一直是中老人理財?shù)氖走x投資理財方式,但是也有它的不足之處,那就是流動性并不好,儲蓄的期限越長資金的流動性就越差且相對于其他投資理財方式來說收益比較低,目前1年期年利率一般為1.5%。
二、互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品。
目前像余額寶、理財通等互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品基本都是貨幣基金理財產品,收益相對于儲蓄要高點流動性好隨用隨取收益也比較穩(wěn)定,雖然目前7日年化收益率已低于4%,但是仍是無風險投資的一種理財方式,但是互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品收益一直不穩(wěn)定這也是普通投資者們擔心的問題,尤其是臨近年底雙降,更是讓互聯(lián)網(wǎng)寶寶類理財產品收益再次下滑。
通過國債理財。
國債由于是以國家財政的信譽作為擔保的理財產品,因此也被普通投資者們認為是最安全無風險投資的理財方式,一般當銀行發(fā)行國債時很多市民都會提早排隊爭相購買,3年期的憑證式國債期票面年利率為4.25%,但是國債流動性也較差,一旦購買了國債是無法提前贖回的。
四、銀行保本理財產品。
銀行保本理財產品比較安全而且可以保證本金安全,也是一種無風險投資理財方式之一,一般年化收益率在5%左右,5萬元起投但是一般銀行保本理財產品是有期限限制的而且保本期限一般都很長如果提前終止或贖回本金就不一定保證安全了。
網(wǎng)貸理財產品因其收益固定且高,風險管控能力高而使得其風險很低,幾乎可以算得上是無風險投資,一般年收益在10%以上,投資門檻低100元即可起投,而且資金流動性好,如果需要資金可以通過債權轉讓的方式提前贖回,但是由于行業(yè)還處在發(fā)展初期,如果希望投資網(wǎng)貸理財?shù)呐笥岩欢ㄒ浞至私庾约旱膶嶋H情況和風險承受能力。
點評:無風險投資是相對于風險投資來說的,不管是在平常社會中還是投資理財市場上都沒有對于的零風險,所以在投資的時候一定要根據(jù)自己的實際情況選擇適合自己的理財產品和方式才能最大限度的獲得理想的收益,適合自己的才是最好的。
投資理財總結心得篇十五
2016年市場行情分析:
年后育肥牛價格:北方,11.5~12.0元/斤;南方,11.8~12.5元/斤。
當前育肥牛價格:北方,11.0~11.8元/斤;南方,11.5~12.0元/斤。
預計今年冬季育肥牛價格:北方11.5~12.5元/斤;南方12.0~13.0元/斤。
目前來看育肥牛出欄價格維持在11塊多,南方稍微高于北方價格。相對于最高時期的肉牛價格13元/斤,低了1塊多。所以現(xiàn)在很多人紛紛感覺肉牛市場在走下坡路,不行了。但是一旦你了解肉牛市場價格走動,以及往年同期肉牛價格后你就不會有這樣的感覺了。
夏低冬高是常態(tài):由于受牛肉銷量的影響,肉牛價格都是每年夏季低于冬季。在這里建議大家在進牛時一定要預算好肉牛出欄時間,盡量使肉牛能在冬季出欄。
與往年同期對比:那今年夏季的肉牛價格與往年同期相比較,我們會發(fā)現(xiàn)今年與15年同期價格相差不多,與13、14年同期價格相比略低一些但差距也不是太大,與12年同期價格相比也相差不多。由此可見,這幾年的肉牛價格市場波動并不算太大。
為什么感覺肉牛價格不好:很多人感覺肉牛價格不好的原因并不是肉牛價格市場波動有多大,只是肉牛價格沒有持續(xù)上漲而已。如果你是一個資深的養(yǎng)牛戶,你肯定會清楚從2000年一直到2013年這十幾年肉牛價格一直在上漲,到了14年上漲幅度減少甚至停止,15年略微有些下降,而16年相對于15年來說下降就更少了。目前經(jīng)濟不景氣各行各業(yè)都不好做的情況下,我認為肉牛價格略微下降也是正常的。
2016年養(yǎng)牛成本分析(50頭舉例)。
圈舍成本:50頭牛需要圈舍200~300平方,彩鋼圈舍的話需要投資4~6萬元左右。圈舍按10年使用年限技術,每年需要4000~6000折舊成本。
牛犢成本:拿300~400斤西門塔爾牛犢來說,目前市場上質量比較好的價格在5000~6000元/頭左右。50頭則需要25~30萬。
飼料成本:按10個月育肥周期算,到出欄需要4噸左右的粗飼料,1~1.5噸精料,目前價格來看粗飼料成本在200~300元/噸,精料在2200~2300元/噸。一頭牛的飼料成本3000~4650元。50頭牛則需要15~23萬元。
疫苗、藥品成本:20~30元/頭,50頭則需要1000~1500元。
水電:50元/頭,50頭則需要1500元。
人工:50頭牛需要一人養(yǎng)殖即可,目前飼養(yǎng)員工資每月3000元左右,整個育肥期需要3萬。因為我們養(yǎng)牛就是賺個辛苦錢,大多數(shù)人肯定親力親為,所以人工成本我們也可以不計算在內。
2016年養(yǎng)牛的利潤分析。
一般300斤良種肉牛犢,經(jīng)過10個月左右的育肥,可以達到1200斤以上();。
我們盡量調整進牛時間或者進牛大小,使其在冬季出欄,一般出欄價格在12元/斤左右。
50頭牛純利潤:72(出欄總價格)-50.4(總成本)=21.6萬元。
平均單頭牛利潤:21.6÷50=0.432萬元。
寫在后面的話。
你也許認為一頭牛賺4000不可能,這只是一個理論數(shù)值而已。我在這里明確的告訴你,不是不可能,而且你沒有養(yǎng)好而已。這個數(shù)值只能算一個中間數(shù)值,如果不計算人工,飼料自己籌集一部分,另外出售牛糞也能帶來一定的收入,這個利潤要比計算出來的還要高。
如果你能在不影響肉牛生長為前提下,盡可能的節(jié)約飼養(yǎng)成本,那么利潤會更多一些。
投資理財總結心得篇十六
窮與富的真正區(qū)別不在物質的擁有上,而在他們的腦袋里。大部分(80%)的富人都是富一代,也就是說他們的第一個一百萬是靠自己賺來的。窮人指望天上掉餡餅來賺一百萬,富人靠自己的努力賺一百萬。
窮人與富人之間的0.05厘米距離窮人說:我曾經(jīng)沒錢,我也曾經(jīng)有過很多錢,但最后我還是沒有錢,因為我就是一個窮人,與富人有著0.05厘米的距離。
富人說:財富是屬于你的,也是屬于我的,但最終還是屬于我的,因為我就是一個富人,我與窮人有著0.05厘米的距離。
那么,窮人與富人之間的這0.05厘米距離究竟是什么?
自信的來源
窮人:窮人的自信要通過武裝到牙齒,要通過一身高級名牌的穿戴和豪華的配置才能給他們帶來更多的自信,窮人的自信往往不是發(fā)自內心和自然天成的。