銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)(模板15篇)

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    在忙碌的生活中,一個(gè)合理的計(jì)劃可以幫助我們合理分配時(shí)間,更好地平衡各個(gè)方面的需求。一個(gè)良好的計(jì)劃需要有詳細(xì)的步驟和時(shí)間安排。正確評估和反思計(jì)劃的執(zhí)行過程是改進(jìn)的關(guān)鍵。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇一
    今年以來,隨著糧食市場的進(jìn)一步放開和深入,“三農(nóng)”問題和糧食安全問題已日趨突出,農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化,收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計(jì)劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,緊緊圍繞收購資金封閉管理這個(gè)中心,適時(shí)調(diào)整工作思路,以總行的規(guī)范化管理考核為工作準(zhǔn)則,以努力實(shí)現(xiàn)提高信貸資金運(yùn)用效率和切實(shí)防范信貸風(fēng)險(xiǎn)為雙重目標(biāo),調(diào)動資金計(jì)劃條線在崗人員的工作積極性,充分發(fā)揮資金計(jì)劃工作的職能作用,使我行資金計(jì)劃工作取得了較好的成效。現(xiàn)將20xx年上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)如下:
    繼全省分、支行長會議之后,市分行召開了20xx年工作會議,把風(fēng)險(xiǎn)管理擺在了全行各項(xiàng)工作的首位,明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向:以規(guī)范化管理為基礎(chǔ),以風(fēng)險(xiǎn)管理為核心,以績效管理為重點(diǎn),以改革創(chuàng)新為動力,以凸現(xiàn)機(jī)關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨,靈活務(wù)實(shí)地開展計(jì)劃信貸管理工作。并且對照省行資金計(jì)劃處的考核辦法,對資金計(jì)劃工作百分考核內(nèi)容進(jìn)行了量化和細(xì)化,從處室到基層行都相應(yīng)建立了計(jì)劃管理人員崗位責(zé)任制,健全了各項(xiàng)管理制度。在百分考核辦法中,把資金計(jì)劃工作細(xì)分為計(jì)劃管理、資金管理、財(cái)政補(bǔ)貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計(jì)管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊,做到了崗位落實(shí)、人員落實(shí)、責(zé)任落實(shí)、工作落實(shí),半年來的工作表明,年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確,切合實(shí)際,對做好全市資金計(jì)劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
    今年以來,我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理,信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在xx%以上,信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
    1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。
    今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識,嚴(yán)格對資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時(shí)調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費(fèi)。
    在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí),做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接,增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常,我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時(shí)間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》,按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯(cuò),保證了資金的安全運(yùn)行。
    (一)我行各級統(tǒng)計(jì)人員克服統(tǒng)計(jì)工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計(jì)報(bào)表上報(bào)時(shí)間節(jié)假日不順延等實(shí)際情況,加班加點(diǎn),任勞任怨,保質(zhì)、保量、按時(shí)做好統(tǒng)計(jì)工作。準(zhǔn)確及時(shí)地上報(bào)了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表,統(tǒng)計(jì)工作質(zhì)量有了較大的提高。
    (二)為加強(qiáng)對現(xiàn)金計(jì)劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。
    我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報(bào)告制度,按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點(diǎn)進(jìn)行分析,并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放(或回籠)的原因予以重點(diǎn)分析。
    (三)我行在統(tǒng)計(jì)管理上始終堅(jiān)持按照國家統(tǒng)計(jì)法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)完全來源于各支行(部)會計(jì)部門的各項(xiàng)報(bào)表,堅(jiān)持報(bào)真情、報(bào)真數(shù),不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計(jì)資料和泄露統(tǒng)計(jì)機(jī)密,在按時(shí)完成好省分行規(guī)定的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)資料的同時(shí),認(rèn)真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報(bào)的各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表。
    今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系,積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況,補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
    (一)自糧食市場放開后,國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少,加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下,我行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底,及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況,認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作,切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作,按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
    (二)積極加強(qiáng)宣傳,密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,爭取理解和支持,為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金,弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈,及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門,督促下?lián)苜Y金,避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況,并與會計(jì)部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
    (三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末,全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬元,實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬元,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77。8%。
    200x年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整,首先市行要求各支行認(rèn)真領(lǐng)會等級行管理文件,掌握新的指標(biāo)精神,并對考核指標(biāo)提出反饋意見,分析各項(xiàng)指標(biāo)完成的難易程度,指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標(biāo)的完成情況,市行對各行的失分項(xiàng)進(jìn)行原因和對策分析,通過對經(jīng)營指標(biāo)的監(jiān)測反映,適時(shí)調(diào)整工作思路,找出工作重點(diǎn),明確工作方向,為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障,有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
    為了充分發(fā)揮資金計(jì)劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用,我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平,增強(qiáng)業(yè)務(wù)分析的實(shí)用性,做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運(yùn)用、糧油物資運(yùn)動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況,深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素,并且堅(jiān)持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠(yuǎn)期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法,緊緊抓住收購資金封閉管理重點(diǎn)和疑點(diǎn),揭示規(guī)律,找出特點(diǎn),反映問題,提出對策,增強(qiáng)了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
    (一)今年以來,我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理,現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá),認(rèn)真組織執(zhí)行,同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的`內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理,并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
    (二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策,切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí),我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查,并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
    為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購工作,保證糧油收購資金的供應(yīng),我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢,收購時(shí)間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計(jì)全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
    回顧200x年上半年我行資金計(jì)劃管理工作,雖然做了大量的工作,但是對照省分行的要求還有一定的差距,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)在:一是在新形勢下,全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí),業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想,有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
    xx年下半年我行資金計(jì)劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢,迎接新挑戰(zhàn),緊緊圍繞年初制訂的資金計(jì)劃管理工作意見,積極性地開展工作,充分發(fā)揮資金計(jì)劃管理工作的綜合職能作用,更好地為全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作服務(wù)。
    (一)根據(jù)年初確定的工作目標(biāo)和考核內(nèi)容,加大資金計(jì)劃工作考核力度,按季向所轄支行、部公布考核指標(biāo)完成情況,促進(jìn)全市資金計(jì)劃管理工作的順利進(jìn)行。
    (二)建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。按照“購得進(jìn)、銷得出、有效益”的原則預(yù)測年、季度企業(yè)購銷量,編制年、季度糧棉購銷計(jì)劃;根據(jù)糧棉市場供需情況和預(yù)期購銷價(jià)格測算,按照“以效定貸,以銷定貸”的貸款原則預(yù)測信貸投放量,編制年、季度貸款投放計(jì)劃。同時(shí)結(jié)合我市實(shí)際情況和糧棉市場變化趨勢,及時(shí)修正年、季度糧棉購銷計(jì)劃和貸款投放計(jì)劃,以逐步建立適應(yīng)市場化要求的信貸投放預(yù)測機(jī)制。
    (三)積極主動與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門溝通和協(xié)調(diào),促使地方配套的財(cái)補(bǔ)資金按時(shí)足額到位,減少各類財(cái)補(bǔ)資金滯留專戶的時(shí)間,努力提高財(cái)補(bǔ)資金的到位率,為實(shí)現(xiàn)全行經(jīng)營目標(biāo)創(chuàng)造有利條件。
    (四)進(jìn)一步提高現(xiàn)金和利率管理水平,組織業(yè)務(wù)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并掌握有關(guān)現(xiàn)金和利率管理政策,同時(shí)結(jié)合當(dāng)前銀行反洗錢的工作要求,提高執(zhí)行現(xiàn)金和利率政策的正確性,加大檢查監(jiān)督力度。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正現(xiàn)金和利率政策執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇二
    為進(jìn)一步做好20xx年夏季糧油收購工作,保證糧油收購資金的供應(yīng),我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系,搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)部門的信息資料,如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況,糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化,糧棉企業(yè)改革改制進(jìn)程等。并深入企業(yè),獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量,為計(jì)劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析,預(yù)計(jì)前期收購進(jìn)度較慢,收購時(shí)間會拉長,可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準(zhǔn)入條件放開,糧食收購主體呈多元化,收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮,預(yù)計(jì)全市將收購小麥約6200萬公斤、收購油菜籽1945萬公斤。
    回顧20xx年上半年我行資金計(jì)劃管理工作,雖然做了大量的工作,但是對照省分行的要求還有一定的差距,還存在一些薄弱環(huán)節(jié),主要表現(xiàn)在:一是在新形勢下,全市計(jì)劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進(jìn)一步充實(shí),業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。二是所轄各支行、部每月(季)財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況不甚理想,有待進(jìn)一步加大與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門協(xié)調(diào)力度。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇三
    我局大額資金管理主要有城鄉(xiāng)低保、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助、救災(zāi)救濟(jì)資金、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助、優(yōu)撫退役安置。
    一、城鄉(xiāng)低保。城鄉(xiāng)低保資金實(shí)行動態(tài)管理,實(shí)行一年一申報(bào)、一審批。首先由村委會召開村民代表大會,對進(jìn)入低保人員進(jìn)行民主評議,通過評議,經(jīng)村、鄉(xiāng)兩級張榜公示無異議后,以鄉(xiāng)鎮(zhèn)文件報(bào)民政局審批,資金由財(cái)政局打卡發(fā)放。
    二、城鄉(xiāng)醫(yī)療救助。救助對象為農(nóng)村五保戶、城鄉(xiāng)最低生活保障對象、重點(diǎn)優(yōu)撫對象、城鄉(xiāng)低收入家庭重病患者及其他特殊困難人員。救助由鄉(xiāng)鎮(zhèn)申報(bào),局經(jīng)辦股室審核,經(jīng)局長辦公會議通過,財(cái)政局、民政局聯(lián)合發(fā)文,財(cái)政打卡發(fā)放。
    三、救災(zāi)救濟(jì)資金。根據(jù)各地受災(zāi)程度,由局生產(chǎn)救災(zāi)辦公室提出資金安排方案,報(bào)縣政府批準(zhǔn),資金由財(cái)政打卡發(fā)放。
    四、五保供養(yǎng)及生活無著落人員社會救助。此項(xiàng)資金由業(yè)務(wù)股室提出具體落實(shí)方案,經(jīng)局長辦公會議通過,財(cái)政、民政聯(lián)合發(fā)文,實(shí)行財(cái)政打卡發(fā)放。
    五、優(yōu)撫退役安置。根據(jù)當(dāng)年退役人數(shù),農(nóng)村退役士兵按4500元/年補(bǔ)助,城鎮(zhèn)退役士兵按城鎮(zhèn)職工年平均工資2-5倍,超齡服役按3000元一年,以此類推。業(yè)務(wù)股室計(jì)算出安置經(jīng)費(fèi),報(bào)縣政府批準(zhǔn),財(cái)政局按批準(zhǔn)文件撥款,民政局打卡發(fā)放。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇四
    (一)今年以來,我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實(shí)施辦法,繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計(jì)劃管理,現(xiàn)金計(jì)劃一經(jīng)下達(dá),認(rèn)真組織執(zhí)行,同時(shí)要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計(jì)劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作,嚴(yán)格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強(qiáng)糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理,嚴(yán)格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取,合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額,切實(shí)改進(jìn)金融服務(wù),積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行(部)在信貸監(jiān)管中強(qiáng)化了現(xiàn)金管理,并不定期地進(jìn)行現(xiàn)金專項(xiàng)檢查。市分行也在利率檢查的同時(shí)對各支行(部)進(jìn)行了檢查。從檢查情況來看,企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
    (二)我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策,明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率,按合同利率計(jì)息、按利率調(diào)整分段計(jì)息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策,指導(dǎo)企業(yè)計(jì)算好利息收支帳;銀行內(nèi)部嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)存貸款利率及收息政策,切實(shí)維護(hù)利率政策的嚴(yán)肅性,有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵(lì)和約束作用。在嚴(yán)格執(zhí)行利率政策的同時(shí),我行要求各支行(部)每季對利率執(zhí)行情況進(jìn)行一次自查,并書面上報(bào)市分行。市分行也對各支行(部)全部貸款的利率執(zhí)行情況進(jìn)行了全面的檢查,從檢查情況來看,利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇五
    今年以來,我行進(jìn)一步加強(qiáng)信貸資金營運(yùn)管理,信貸資金回籠后及時(shí)歸還系統(tǒng)內(nèi)借款,貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運(yùn)用率均保持在xx.x%以上,信貸資金保持較高的營運(yùn)水平。
    1、堅(jiān)持資金頭寸限額管理。今年以來我行計(jì)劃部門進(jìn)一步提高經(jīng)營核算意識,嚴(yán)格對資金頭寸的管理,在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額,并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下,各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用,對不合理占用及時(shí)調(diào)整,保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金,做到不閑置、不浪費(fèi)。
    2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上,市縣明確專人負(fù)責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時(shí),做到資金調(diào)撥與信貸計(jì)劃的銜接,增強(qiáng)了資金與計(jì)劃雙重宏觀調(diào)控作用,避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運(yùn)行正常,我行繼續(xù)堅(jiān)持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則,尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時(shí)間以后,更加方便了基層行的資金使用,減少了資金請調(diào)時(shí)間,減少了資金頭寸占用,今年上半年全行共請調(diào)資金xx筆xxxxx萬元。同時(shí)我行嚴(yán)格按上級行的要求,規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等,建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》,按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬,全年賬務(wù)無差錯(cuò),保證了資金的安全運(yùn)行。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇六
    今年以來我行對財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的重點(diǎn)是加強(qiáng)與財(cái)政、糧食部門的聯(lián)系,積極向政府、財(cái)政、糧食主管部門匯報(bào)糧食銷售、保管情況,補(bǔ)貼資金能否及時(shí)撥付到位直接影響到我行各項(xiàng)工作順利開展。
    (一)自糧食市場放開后,國有糧食購銷企業(yè)的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼已逐步減少,加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度,也嚴(yán)重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下,我行年初對所轄支行、部的財(cái)政補(bǔ)貼情況進(jìn)行了調(diào)查摸底,及時(shí)掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因,對各項(xiàng)補(bǔ)貼的項(xiàng)目、金額、來源、時(shí)間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼政策和財(cái)政補(bǔ)貼資金撥補(bǔ)情況,認(rèn)真實(shí)施規(guī)范化操作,切實(shí)加強(qiáng)財(cái)政補(bǔ)貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補(bǔ)等管理工作,按時(shí)正確上報(bào)各類財(cái)政補(bǔ)貼報(bào)表及有關(guān)情況分析;認(rèn)真及時(shí)登記各類財(cái)政補(bǔ)貼臺帳,確保臺帳間數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、銜接。
    (二)積極加強(qiáng)宣傳,密切與財(cái)政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系,爭取理解和支持,為管理財(cái)政補(bǔ)貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實(shí)配備了財(cái)政補(bǔ)貼資金管理的兼職人員,積極主動督促同級財(cái)政和企業(yè)主管部門及時(shí)撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金,弄清每一筆補(bǔ)貼資金的來龍去脈,及時(shí)將補(bǔ)貼資金到位情況反饋財(cái)政部門,督促下?lián)苜Y金,避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補(bǔ)貼資金滯留的情況,并與會計(jì)部門積極配合,做好柜面監(jiān)督,共同做好了財(cái)政補(bǔ)貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
    (三)經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎?cái)政部門、企業(yè)主管部門的共同努力,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末,全市應(yīng)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金6243萬元,實(shí)收各項(xiàng)財(cái)政補(bǔ)貼資金4857萬元,財(cái)政補(bǔ)貼資金到位率77.8%。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇七
    (一)各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長,市場份額保持第一。截止6月末,全行各項(xiàng)存款余額達(dá)-萬元,比年初凈增-萬元,增長15、7%,同比多增-萬元,完成省分行下達(dá)全年計(jì)劃3、9億元的-%,。其中:儲蓄存款凈增-萬元,增長14、5%,同比多增-萬元。增量市場份額48、12%,存量市場份額30、98%,較年初增長1、66個(gè)百分點(diǎn),均居(四行一社)同業(yè)第一位,增幅高于全省平均水平3、9個(gè)百分點(diǎn)。
    (二)財(cái)務(wù)收支雙線增長,經(jīng)營利潤同比看好。6月末,全行實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收入-萬元,同比增收-萬元,增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元,同比增收-萬元,增長43、28%;金融機(jī)構(gòu)往來收入-萬元,同比增收-萬元,增長40、16%。中間業(yè)務(wù)收入-萬元,同比增收-萬元,增長63、28%,完成全年計(jì)劃600萬元的-%;各項(xiàng)支出-萬元,同比增加-萬元,增長-%,其中利息支出-萬元,同比增加-萬元,金融機(jī)構(gòu)往來利息支出-萬元,同比增加-萬元,業(yè)務(wù)管理費(fèi)支出-萬元,同比增支-萬元。收支軋差,實(shí)現(xiàn)賬面利潤-萬元,同比增加-萬元,經(jīng)營利潤-萬元,同比減少-萬元,完成省分行下達(dá)年度計(jì)劃800萬元的-%。
    (三)不良貸款實(shí)現(xiàn)“雙降”,資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。6月末,全行五級分類不良貸款余額-萬元,占比-%,較年初下降-萬元,完成省分行下達(dá)全年下降計(jì)劃1050萬元的-%,占比較年初下降-個(gè)百分點(diǎn)。其中:次級類貸款下降-萬元,可疑類貸款下降-萬元,損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元,占比-%,較年初下降-萬元,占比下降-個(gè)百分點(diǎn)。清收不良貸款本息-萬元,完成省分行計(jì)劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷戶)-戶、-萬元,完成全年計(jì)劃的-%和-%,同比多收-戶、-萬元。
    (四)貸款營銷困難,余額較年初下降。全行各項(xiàng)貸款余額-萬元,較年初下降-萬元,同比少增-萬元。6月底,全行貸款累放-萬元,剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元),同比少放-萬元;累收-萬元,同比多收-萬元。
    二、采取的主要工作措施。
    (一)認(rèn)真研究,立足實(shí)際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行20xx年年初工作會議后,我行新一屆黨委在認(rèn)真分析形勢,統(tǒng)一思想認(rèn)識的基礎(chǔ)上,經(jīng)過認(rèn)真研究,結(jié)合實(shí)際提出了今年及今后一段時(shí)期全行工作的總體要求,確立了“上總量,求質(zhì)量,調(diào)結(jié)構(gòu),創(chuàng)機(jī)制,強(qiáng)管理,增效益,把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路,緊緊圍繞各項(xiàng)存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經(jīng)營效益要有大提升、機(jī)制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項(xiàng)重點(diǎn)工作,明確了20xx年和今后三年的具體奮斗目標(biāo),提出20xx年各項(xiàng)存款確保凈增4億元,力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元,占比力爭下降8個(gè)百分點(diǎn);清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據(jù)銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務(wù)收入660萬元;實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤1000萬元等目標(biāo)。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求,結(jié)合隴南經(jīng)濟(jì)區(qū)域結(jié)構(gòu)的特點(diǎn),在調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu),實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制,系統(tǒng)黨建及隊(duì)伍建設(shè)等方面提出了具體的工作措施,制定出臺了《全市農(nóng)行20xx年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)部室20xx年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)基本管理制度》、《全市農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理柜員星級管理考核辦法》,于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營部、計(jì)劃會計(jì)部負(fù)責(zé)人和市分行機(jī)關(guān)全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20xx年工作會議,全面安排部署了20xx年各項(xiàng)工作。同時(shí),全面推行了領(lǐng)導(dǎo)掛縣、部門包縣責(zé)任制,為各項(xiàng)工作的扎實(shí)有序開展提供了保障。
    (二)細(xì)化“保搶挖”戰(zhàn)略,大抓存款上總量。針對我行存款總量不足,特別是點(diǎn)均、人均存款水平低的現(xiàn)實(shí),新一屆黨委從理清思路,準(zhǔn)確定位,提高認(rèn)識入手,將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”,積極教育引導(dǎo)員工進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識、競爭意識和責(zé)任意識,堅(jiān)決克服小有發(fā)展進(jìn)步就驕傲、自滿的情緒,堅(jiān)決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒,牢固樹立“總量就是實(shí)力,份額就是地位,增存就是增效,增量就是競爭力”的存款新理念,不斷強(qiáng)化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力,拼搶市場份額,以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營思想,以深入貫徹落實(shí)全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動為契機(jī),切實(shí)發(fā)動全員力量,堅(jiān)持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓,大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認(rèn)真細(xì)分存款市場,確定全行重點(diǎn)客戶名錄的基礎(chǔ)上,建立健全了行領(lǐng)導(dǎo)抓系統(tǒng)大戶、部門抓重點(diǎn)戶、全員抓一般戶的抓存組織體系,并按層次確定了保險(xiǎn)公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領(lǐng)導(dǎo)主抓、48戶學(xué)校、醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開展抓存款,并從嚴(yán)進(jìn)行考核。3月下旬,針對全行一季度存款任務(wù)欠賬大,行際間發(fā)展不平衡和進(jìn)度與時(shí)間不同步等問題,市分行專題下發(fā)《通知》,組織人力,要求全行上下樹立信心,下大力氣,集中時(shí)間堅(jiān)持“兩手抓”,切實(shí)把安排部署全年工作與當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營有機(jī)結(jié)合起來,一手抓省、市分行20xx年工作會議精神的貫徹落實(shí),一手抓各項(xiàng)任務(wù)的完成,確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩促進(jìn)、兩不誤”。4月份,為貫徹落實(shí)全省分行長會議和“五抓”指示精神,緊密圍繞“六個(gè)突破”,及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真抓好二季度業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的通知》,要求全行根據(jù)一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,看排名、找差距,突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果”,進(jìn)一步加大工作力度,要求后進(jìn)要趕先進(jìn),先進(jìn)要再前進(jìn),并派各部室負(fù)責(zé)人分赴各包掛支行具體抓落實(shí),確保二季度時(shí)間過半、任務(wù)力爭完成全年計(jì)劃的60%以上。同時(shí),發(fā)動機(jī)關(guān)全體員工積極行動起來,全身心投入到全行業(yè)務(wù)經(jīng)營中去,要求人均每月業(yè)余攬存2萬元,以實(shí)際行動為基層行做出表率,到6月底,市分行機(jī)關(guān)員工業(yè)余攬儲-萬元,占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%,同時(shí),全行通過狠抓營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務(wù)等重點(diǎn)措施的落實(shí),有力地促進(jìn)了全行存款工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)強(qiáng)化清收管理措施,狠抓“雙降”求質(zhì)量。針對我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實(shí)行模擬拔備后,對我行經(jīng)營利潤的直接影響等問題,全行進(jìn)一步堅(jiān)定“向清收不良貸款要效益,向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營思想,切實(shí)把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強(qiáng)完善分賬經(jīng)營管理機(jī)制。在認(rèn)真借鑒試點(diǎn)行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,按照“資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、分責(zé)經(jīng)營管理、搭建清收平臺、實(shí)施萬元含量、相對獨(dú)立核算、捆綁考核”的原則,靈活運(yùn)用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施,全力以赴抓清收工作,并結(jié)合隴南區(qū)域特點(diǎn),研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營管理實(shí)施辦法》,擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行,并從武都支行和市分行抽調(diào)20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理,待試點(diǎn)成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認(rèn)真總結(jié)和借鑒以往清收經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,大膽創(chuàng)新,用足用活用好各項(xiàng)清收優(yōu)惠政策,進(jìn)一步發(fā)揮好各級領(lǐng)導(dǎo)在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領(lǐng)導(dǎo)及部門對所掛(包)縣當(dāng)年的不良貸款“雙降”任務(wù)負(fù)責(zé),積極參與,指導(dǎo)幫助抓清收;各縣支行領(lǐng)導(dǎo)要親臨清收一線坐陣指揮,帶頭清收,真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底,二級分行班子成員累計(jì)收回掛點(diǎn)企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務(wù)層層分解落實(shí)外,提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標(biāo),并要求各行在堅(jiān)持進(jìn)村入戶開展拉網(wǎng)式集中清收的同時(shí),充分利用招標(biāo)、打包、賣斷等市場化清收手段,加快退出進(jìn)度。至目前,全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元,占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關(guān)注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài),千方百計(jì)清收改制企業(yè)不良貸款本息,對一時(shí)難以收回的果斷采取保全措施,嚴(yán)防貸款債務(wù)被逃廢懸空。目前已累計(jì)收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底,全行累計(jì)處置抵債資產(chǎn)-萬元,占省分行下達(dá)全年處置計(jì)劃100萬元的-%,沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬元。六是堅(jiān)持依法收貸不動搖。全行不斷加強(qiáng)對依法清收工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)與服務(wù),靈活運(yùn)用訴訟方式攻克重點(diǎn)戶、釘子戶和賴債戶,為全行清收工作打開了新局面。到6月底,全行累計(jì)起訴-戶,勝訴-戶,收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時(shí),全行大力推行不良貸款清收責(zé)任制,進(jìn)一步完善和細(xì)化清收考核辦法,嚴(yán)格進(jìn)行考核兌現(xiàn)有力地促進(jìn)了全行不良貸款清收管理工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)堅(jiān)持以“好”為標(biāo)準(zhǔn),狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)”一體化營銷的原則,大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目、系統(tǒng)性高價(jià)值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質(zhì)客戶。公司業(yè)務(wù)緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項(xiàng)目做文章,努力開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、經(jīng)營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調(diào)查上報(bào)了漢坪咀電站20xx萬元流動資金貸款、“獨(dú)一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達(dá)公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機(jī)構(gòu)業(yè)上求突破。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)在鞏固維護(hù)好原有客戶的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加強(qiáng)與市縣兩級財(cái)政、計(jì)委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機(jī)構(gòu)客戶的聯(lián)系與合作,堅(jiān)持與縣以上重點(diǎn)學(xué)校、重點(diǎn)醫(yī)院和同業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大合作范圍,累計(jì)發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當(dāng)縣醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費(fèi)代理業(yè)務(wù),使全行機(jī)構(gòu)及代理業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大。市分行行級領(lǐng)導(dǎo)相繼走訪聯(lián)系重點(diǎn)優(yōu)良客戶15戶,直接動員隴南人保公司3個(gè)分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個(gè)人業(yè)務(wù)核心競爭力。在嚴(yán)格程序、確保質(zhì)量的前提下,積極營銷小額質(zhì)押、工資履約、商鋪抵押、個(gè)人住房、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營等個(gè)人信貸業(yè)務(wù),把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉(zhuǎn)儲、個(gè)人結(jié)算賬戶等業(yè)務(wù)作為個(gè)人業(yè)務(wù)營銷的主打產(chǎn)品,全方位挖掘個(gè)人業(yè)務(wù)資源,積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽(yù)良好的個(gè)人客戶群體,相繼與5個(gè)單位簽訂了個(gè)人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務(wù)全面收費(fèi)、開展“銀行卡質(zhì)量效益年”活動的有利時(shí)機(jī),不斷改進(jìn)服務(wù)營銷手段,調(diào)整發(fā)卡結(jié)構(gòu),加大發(fā)卡力度。到6月底,全行發(fā)卡量較年初增加-張,同比增加-張。同時(shí),抓住年度車輛審驗(yàn)的有利時(shí)機(jī),超前動作,從4月初開始,組織開展了為期6個(gè)月的“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)集中營銷競賽活動”,實(shí)行全行上下齊動員,全員人人有任務(wù),有效推動了保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展。6月底實(shí)現(xiàn)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入-萬元,占全行保費(fèi)總收入的-%,實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入-萬元,占全部手續(xù)費(fèi)收入的-%。五是通過完善營銷激勵(lì)機(jī)制,大力推行“首席客戶經(jīng)理”營銷、全員營銷和團(tuán)隊(duì)營銷機(jī)制,充分發(fā)揮全員的社會關(guān)系資源,使全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)有了明顯改善。
    (五)努力增收節(jié)支,強(qiáng)化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟(jì)資本管理。在現(xiàn)有利潤指標(biāo)基礎(chǔ)上,將納稅調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)扣除、資本回報(bào)等因素納入核算范圍,重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財(cái)務(wù)資源有限、收息水平低的突出問題,我行一方面加強(qiáng)資金管理,積極穩(wěn)妥地營銷有效資產(chǎn),堅(jiān)持在上存資金、擴(kuò)大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務(wù)等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點(diǎn),采取靠實(shí)內(nèi)外勤人員的收息責(zé)任,加大考核力度,充分運(yùn)用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法,堅(jiān)持在表外應(yīng)收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置,加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度,積極推行以收定支的費(fèi)用管理模式,嚴(yán)格控制宣傳費(fèi)、招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、差旅費(fèi)等措施,確保了全行經(jīng)營利潤的穩(wěn)定增長。
    (六)強(qiáng)化內(nèi)控,嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營及操作行為。全行堅(jiān)持把開展基礎(chǔ)管理作為業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運(yùn)行的保障措施來抓,按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求,定期組織開展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作,充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認(rèn)真開展了經(jīng)營真實(shí)性審計(jì)、行長離任審計(jì)、20xx年以來新發(fā)放貸款審計(jì)、個(gè)人貸款合規(guī)性審計(jì)和“四項(xiàng)”后續(xù)審計(jì)工作,對全行近年來內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題全面進(jìn)行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查工作組,查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題,對全員進(jìn)行了摸底排查,對群眾反應(yīng)的有關(guān)問題及時(shí)進(jìn)行了核查反饋,有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。
    三、存在的困難和問題。
    一是貸款營銷困難,資金得不到充分運(yùn)用,嚴(yán)重影響經(jīng)營收益。截止6月底,全行貸款累放8143萬元,剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元),同比少放2463萬元,余款較年初下降659萬元,同比少增11938萬元。其主要原因是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)環(huán)境差,優(yōu)良客戶少,有效貸款需求不足,加之去年8月份上報(bào)的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來,對全行財(cái)務(wù)基礎(chǔ)收入有一定影響;另外,個(gè)人業(yè)務(wù)受當(dāng)?shù)亟?jīng)營環(huán)境及條件的限制,發(fā)展空間不是很大。自主類、專項(xiàng)類貸款均呈負(fù)增長。存、貸款存量比例為50%,較年初下降8、1個(gè)百分點(diǎn),增量比例為-2、0%,同比下降51、2個(gè)百分點(diǎn),對全行的經(jīng)營效益形成了嚴(yán)重影響。二是歷史包袱過重,基礎(chǔ)設(shè)施欠賬大。全行虧損掛帳高達(dá)17769萬元,按上存利率計(jì)算,每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實(shí)施后,受經(jīng)營基礎(chǔ)和盈利能力的影響,員工收入明顯下降,前半年,省分行考核分配績效工資-萬元,同比減少84萬元,人均減少1444元,在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題,除我行自身努力外,請求上級行給予幫助和指導(dǎo)。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇八
    上半年,我支行按照總行和xx支行工作部署,認(rèn)真貫徹全行xx工作方針,全力配合網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型工作,加強(qiáng)職工隊(duì)伍建設(shè),強(qiáng)化內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn)管理,齊心協(xié)力抓好工作落實(shí),確保了我行今年上半年各項(xiàng)指標(biāo)的穩(wěn)健運(yùn)行,為完成年度目標(biāo)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇九
    我院對應(yīng)急管理工作十分重視,成立了xx中心衛(wèi)生院應(yīng)急管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組,由院長任組長,副院長任副組長,各科室負(fù)責(zé)人為組員,并設(shè)立應(yīng)急管理辦公室。落實(shí)了開展應(yīng)急管理工作責(zé)任人,及時(shí)處置本院職能范圍內(nèi)預(yù)防和醫(yī)療衛(wèi)生突發(fā)事件,為各項(xiàng)應(yīng)急工作的深入開展提供組織保障。
    認(rèn)真編制應(yīng)急處置預(yù)案。為了加快應(yīng)急預(yù)案體系的制定進(jìn)度,在開展認(rèn)真研究的基礎(chǔ)上,結(jié)合我院實(shí)際預(yù)案分類有疾病類及自然災(zāi)害類,并把各個(gè)應(yīng)急預(yù)案并匯總成冊。2013年5月25日舉行了消防安全應(yīng)急演練、9月15日舉行突發(fā)公共衛(wèi)生事件應(yīng)急演練。()通過編制預(yù)案和開展演練,進(jìn)一步提高了干部職工的自救互救能力,鍛煉和檢驗(yàn)了應(yīng)急救援隊(duì)伍,磨合了應(yīng)急聯(lián)動機(jī)制,以期最大限度地減少突發(fā)事件造成的損失,為我院發(fā)展提供了一個(gè)和諧的環(huán)境。
    結(jié)合本院實(shí)際情況,我院先后制定了《安全管理制度》、《應(yīng)急培訓(xùn)、演練制度》、《突發(fā)事件報(bào)告制度》等,并將其全部上墻公示。
    四、加強(qiáng)總值班、信息報(bào)告工作。
    進(jìn)一步加強(qiáng)規(guī)范了政務(wù)值班應(yīng)急值守工。
    4---六、工作中的不足。
    雖然我院應(yīng)急管理工作取得一定的進(jìn)展,但離上級管理部門的要求還有差距,在今后的工作中,我們還將不斷努力,按照有關(guān)應(yīng)急管理工作的要求抓好薄弱環(huán)節(jié),應(yīng)急處置能力還需要提高,加強(qiáng)管理和督查,實(shí)現(xiàn)我院應(yīng)急管理工作向前發(fā)展。
    xx中心衛(wèi)生院。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇十
    .團(tuán)公司從去年九月開始推行全面預(yù)算管理工作以來,制訂了“經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算控制書編制辦法”(以下簡稱“編制辦法”),.團(tuán)公司和大多數(shù)成員企業(yè)按照“編制辦法”編制了20xx年“經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算控制書”,不同程度地開展了計(jì)劃和預(yù)算執(zhí)行情況的分析工作。經(jīng)過這十個(gè)月的實(shí)踐,我們既取得了一定的成績和經(jīng)驗(yàn),值得加以推廣,也存在不少的問題,需要研究解決。
    1、初步建立了經(jīng)營計(jì)劃與財(cái)務(wù)預(yù)算密切結(jié)合的全面預(yù)算管理體系。
    過去很長一段時(shí)間,我們不清楚經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算的辨證關(guān)系,不是把計(jì)劃當(dāng)作預(yù)算,就是把預(yù)算當(dāng)作計(jì)劃,有時(shí)還出現(xiàn)計(jì)劃與預(yù)算相互矛盾、兩張皮的現(xiàn)象。在出臺20xx年編制辦法時(shí),我們反復(fù)強(qiáng)調(diào)要弄清楚經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算之間的區(qū)別與聯(lián)系,要明白經(jīng)營計(jì)劃是對來年各項(xiàng)經(jīng)營管理工作的事先安排,而預(yù)算是完成各項(xiàng)經(jīng)營計(jì)劃工作需要消耗的各種資源和取得的各項(xiàng)經(jīng)營成果的貨幣表現(xiàn),只有先制訂周詳?shù)慕?jīng)營計(jì)劃,才能編制科學(xué)的財(cái)務(wù)預(yù)算。正是基于這種認(rèn)識,我們把全面預(yù)算管理工作分解為經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算兩個(gè)有機(jī)的組成部分,以年度經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算控制書的形式下達(dá)各單位,作為各成員企業(yè)年度經(jīng)營工作的行動指南和奮斗目標(biāo)。
    2、提出了“以歷史數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),以市場預(yù)測為導(dǎo)向,積極發(fā)展,留有余地”的預(yù)算編制原則。
    公司的發(fā)展離不開現(xiàn)有的基礎(chǔ)和條件,..和..公司經(jīng)營的歷史數(shù)據(jù),從中找出各主要經(jīng)營指標(biāo)的發(fā)展趨勢是我們制訂年度預(yù)算的基礎(chǔ);與此同時(shí),還要..利用市場信息對相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行預(yù)測,作為制訂年度預(yù)算的重要參考;在此基礎(chǔ)上,持續(xù)發(fā)展、不斷向上也是我們制訂預(yù)算的一個(gè)基本要求,反映在預(yù)算指標(biāo)上,就是銷售收入、經(jīng)營利潤和人均勞動生產(chǎn)率指標(biāo)要不斷增長,不能下降;但是增長也有一定的幅度,不能盲目制訂高不可攀的經(jīng)營指標(biāo)。20xx年,.團(tuán)公司按照上述原則審批下達(dá)了大多數(shù)成員企業(yè)的年度預(yù)算指標(biāo),從上半年的執(zhí)行情況的來看,既是實(shí)事求是的,也是先進(jìn)合理的。
    3、重新修訂了以預(yù)算指標(biāo)完成情況的為基礎(chǔ)的工效掛鉤考核辦法。
    由于原工效掛鉤考核辦法以銷售收入作為計(jì)提各單位工資的基礎(chǔ),當(dāng)銷售收入增加、毛利和利潤下降時(shí),計(jì)提的工資反而增加,不利于保護(hù)公司和股東利益。因此20xx年.團(tuán)公司對原工效掛鉤考核辦法作了全面修訂,將計(jì)提工資的基礎(chǔ)由銷售收入改為邊際貢獻(xiàn)額,促使各單位從關(guān)心自身利益出發(fā)千方百計(jì)降低直接經(jīng)營成本,增加經(jīng)營毛利和利潤。同時(shí)為了加強(qiáng)經(jīng)營管理工作,增加了綜合管理考核內(nèi)容,用綜合管理系數(shù)調(diào)動各單位的應(yīng)發(fā)工資總額,使工效掛鉤考核辦法更趨于完善。
    4、預(yù)算分析工作制度化,深圳國禎環(huán)保公司預(yù)算分析深入、細(xì)致,很有指導(dǎo)意義。
    為了監(jiān)督檢查經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算的執(zhí)行情況的,今年上半年.團(tuán)公司和各成員企業(yè)都不同程度地開展了月度、季度分析工作,在總結(jié)成績和經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),分析存在問題,研究解決辦法,取得了一定成效。特別是深圳國禎環(huán)保公司,在環(huán)保公司總部的指導(dǎo)下創(chuàng)立了一套詳細(xì)的經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算分析模式,每個(gè)月都對所屬各運(yùn)營廠和深圳國禎總部的生產(chǎn)量、銷售收入、市場拓展、經(jīng)營成本、經(jīng)營利潤、人員變動、制度建設(shè)、固定資產(chǎn)更新改造和投融資活動等工作情況的進(jìn)行詳細(xì)地總結(jié)和分析,發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)提出整改措施并限期改正,很好地促進(jìn)了公司的生產(chǎn)經(jīng)營活動,提高了經(jīng)營管理水平,保證了生產(chǎn)經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算的順利完成。
    5、不少成員企業(yè)開始重視市場開發(fā)工作,阜陽能源公司大膽創(chuàng)新,市場開發(fā)工作取得突破性進(jìn)展;房地產(chǎn)公司可供銷售的住房銷售率一直維持在90%以上。
    市場營銷工作是企業(yè)一切工作的核心和龍頭,決定著企業(yè)的生存和發(fā)展。今年上半年,大多數(shù)成員企業(yè)開始重視市場營銷工作,銷售形勢有了可喜的變化。表現(xiàn)較好的有阜陽能源公司和房地產(chǎn)公司。天然氣公司從阜陽能源公司分離出去后,阜陽能源公司就剩下一個(gè)加油站和液化氣經(jīng)營兩項(xiàng)業(yè)務(wù),按照以往的經(jīng)營實(shí)際,年銷售收入達(dá)到6000萬元已經(jīng)很了。但能源公司不滿足現(xiàn)狀,在液化氣業(yè)務(wù)的外購?fù)怃N上大做文章,想方設(shè)法把液化氣批發(fā)業(yè)務(wù)做到了六安、淮南、淮北及河南的周口、商丘等地,在經(jīng)營方法和經(jīng)營業(yè)績上都有了明顯突破,提前4-5個(gè)月完成年度經(jīng)營計(jì)劃和預(yù)算目標(biāo)已成定局。房地產(chǎn)公司一直把為客戶創(chuàng)造價(jià)值當(dāng)作自己的行動指南,在項(xiàng)目規(guī)劃、設(shè)計(jì)、建造、銷售以及售后服務(wù)等各個(gè)環(huán)節(jié)都注意為用戶所想,滿足用戶的需求,突出了“藍(lán)色雅典”小區(qū)的自然、園林、舒適、安全、方便、現(xiàn)代等特色,成為阜陽市首屈一指、家喻戶曉的高尚住宅小區(qū)。特別是及時(shí)成立的售后服務(wù)中心,為用戶解決了很多本應(yīng)該由物業(yè)管理公司解決的問題,在用戶中形成了一傳十、十傳百的良好口碑,為“藍(lán)色雅典”項(xiàng)目創(chuàng)造并保持了90%以上銷售率的銷售奇跡。
    6、.團(tuán)公司工程預(yù)算管理工作成效顯著。
    近年來,.團(tuán)公司在房地產(chǎn)公司和天然氣公司工程建設(shè)上推行工程預(yù)算管理工作,取得了成功的經(jīng)驗(yàn),保證了工程建設(shè)質(zhì)量和工期,降低了工程建設(shè)成本。其基本做法是:“優(yōu)化設(shè)計(jì)、科學(xué)預(yù)算、依制招標(biāo)、規(guī)范簽證、嚴(yán)格驗(yàn)收、三級決算”。
    1、全面預(yù)算管理制度不健全,缺乏經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算編制細(xì)則。
    全面預(yù)算管理制度是一個(gè)有機(jī)的體系,至少應(yīng)包括全面預(yù)算管理綱要、經(jīng)營計(jì)劃編制細(xì)則、財(cái)務(wù)預(yù)算編制細(xì)則、計(jì)劃和預(yù)算分析指南、計(jì)劃和預(yù)算獎懲制度等內(nèi)容。我們由于缺乏經(jīng)驗(yàn),學(xué)習(xí)得也不夠,.團(tuán)公司至今尚未建立全面預(yù)算管理綱要,對于經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算的編制、檢查分析、考核兌現(xiàn)等還沒有明確具體的要求;去年底出臺的“20xx年經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算控制書編制辦法”還有很多不完善的地方,如對經(jīng)營計(jì)劃的編制要求不夠具體、全面,預(yù)算表格也有不適應(yīng)管理要求的地方,缺乏切合實(shí)際的經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算編制細(xì)則等。
    2、對全面預(yù)算管理仍然存在著認(rèn)識不夠、執(zhí)行不力的現(xiàn)象。
    雖然我們一再強(qiáng)調(diào)全面預(yù)算管理在加強(qiáng)企業(yè)管理、提高企業(yè)經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟(jì)效益中的基礎(chǔ)作用,但仍有少部分成員企業(yè)對全面預(yù)算管理的重要性認(rèn)識不夠、對.團(tuán)公司關(guān)于全面預(yù)算管理的要求執(zhí)行不力。主要表現(xiàn)在如下方面:(1)少部分成員企業(yè)總經(jīng)理不關(guān)心預(yù)算管理工作;(2)計(jì)劃和預(yù)算的編制、執(zhí)行、檢查分析仍然局限在公司財(cái)務(wù)部等個(gè)別部門;(3)在編制階段仍然存在著用計(jì)劃代替預(yù)算、或用預(yù)算代替計(jì)劃的現(xiàn)象;(4)有的不按.團(tuán)公司的統(tǒng)一要求編制計(jì)劃和預(yù)算,不注意歷史資料的..、..,對市場信息把握不夠,缺乏市場趨勢分析,造成預(yù)算執(zhí)行中實(shí)際與預(yù)算嚴(yán)重背離,預(yù)算差異巨大;(5)部分成員企業(yè)不重視預(yù)算指標(biāo)的分解,不是根據(jù)企業(yè)自身的發(fā)展規(guī)律分解制訂月度、季度計(jì)劃指標(biāo),而是把年度指標(biāo)簡單除以12作為月度計(jì)劃指標(biāo),使指標(biāo)反映的經(jīng)濟(jì)活動失去了客觀性;(6)少數(shù)成員企業(yè)預(yù)算口徑與財(cái)務(wù)口徑不一致,形成財(cái)務(wù)指標(biāo)與預(yù)算指標(biāo)相脫節(jié)的不正?,F(xiàn)象,預(yù)算考核失去基準(zhǔn);(7)部分成員企業(yè)不能按時(shí)上報(bào)經(jīng)營月報(bào),或上報(bào)的數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確。
    3、計(jì)劃的引導(dǎo)作用和預(yù)算的促進(jìn)作用沒有很好發(fā)揮。
    年度經(jīng)營計(jì)劃是我們各項(xiàng)工作的行動指南。但有些成員企業(yè)年度經(jīng)營計(jì)劃批準(zhǔn)之后便束之高閣,忽視計(jì)劃的存在,不按計(jì)劃安排工作,對計(jì)劃執(zhí)行情況的不檢查、不分析。有的只看到了預(yù)算的控制作用,沒看到預(yù)算還有促進(jìn)工作的一面,如片面強(qiáng)調(diào)節(jié)約支出,而對預(yù)算安排的市場推廣費(fèi)、產(chǎn)品促銷費(fèi)、研究開發(fā)費(fèi)也嚴(yán)格控制,該花的不花,看似節(jié)約了開支,實(shí)質(zhì)上卻限制了市場營銷和技術(shù)創(chuàng)新工作,不利于企業(yè)的發(fā)展。
    4、預(yù)算分析和計(jì)劃相脫節(jié),缺乏符合實(shí)際、行之有效的分析模式。
    今年以來,雖然.團(tuán)公司和各成員企業(yè)都不同程度地開展了計(jì)劃和預(yù)算分析工作,但分析的深度和廣度不夠,一般僅停留在預(yù)算數(shù)字的分析上,缺少對年度經(jīng)營計(jì)劃的檢查、分析,在分析活動中,普遍存在著計(jì)劃與預(yù)算相脫節(jié)的現(xiàn)象;.團(tuán)公司和多數(shù)成員企業(yè)都缺乏符合實(shí)際、行之有效的分析模式,不利于各單位及時(shí)、全面地編寫分析報(bào)告,開展分析工作。
    5、預(yù)算獎懲制度不健全,考核的敏感度不強(qiáng)。
    部分成員企業(yè)缺乏明確的預(yù)算獎懲制度,計(jì)劃、預(yù)算執(zhí)行的好壞與員工的薪酬待遇沒有聯(lián)系,造成相當(dāng)一部分人員對公司計(jì)劃和預(yù)算漠不關(guān)心;預(yù)算考核和獎懲的及時(shí)性不夠,上半年幾乎沒有開展考核和獎懲兌現(xiàn)工作,預(yù)算完成情況的的好壞對員工待遇影響的敏感度不強(qiáng),員工既不能及時(shí)享受到企業(yè)經(jīng)營好時(shí)的喜悅,也不能及時(shí)感受到企業(yè)經(jīng)營差時(shí)的切膚之疼,沒有把企業(yè)利益與員工利益緊緊地聯(lián)系在一起。
    6、.團(tuán)公司工程預(yù)算管理工作未能覆蓋所有成員企業(yè)。
    由于各種原因,.團(tuán)公司工程預(yù)算管理工作未能覆蓋所有成員企業(yè),.團(tuán)公司在工程項(xiàng)目管理上的職能作用未能充分發(fā)揮。
    1、.團(tuán)公司經(jīng)營管理部要充實(shí)人員,提高素質(zhì),在學(xué)習(xí)理論、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上盡快制訂.團(tuán)公司全面預(yù)算管理綱要、經(jīng)營計(jì)劃編制細(xì)則、財(cái)務(wù)預(yù)算編制細(xì)則、計(jì)劃和預(yù)算分析工作指南等制度,完善全面預(yù)算管理制度體系,為科學(xué)編制20xx年及以后年度經(jīng)營計(jì)劃和財(cái)務(wù)預(yù)算控制書、改進(jìn)計(jì)劃和預(yù)算管理工作做好制度準(zhǔn)備。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇十一
    2005年上半年,預(yù)外局在財(cái)政局黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹全市財(cái)政工作會議精神,進(jìn)一步落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定,積極推進(jìn)部門預(yù)算,大力組織各項(xiàng)財(cái)政非稅收入,合理調(diào)度資金,保證了城市管理工作正常開展和各項(xiàng)城建項(xiàng)目的如期建設(shè),圓滿完成了各項(xiàng)收支任務(wù)。現(xiàn)將工作總結(jié)如下:
    2005年上半年,預(yù)算外局共計(jì)組織非稅收入182,241萬元,較上年同期93,612萬元增長94%。各項(xiàng)工作目標(biāo)完成情況是:
    (一)籌措城建資金177,800萬元(以預(yù)算外局承貸的133,418萬元,以公司為主體承貸的44,382萬元),完成全年目標(biāo)任務(wù)30億元的59.26%。
    (二)組織財(cái)政非稅收入182,241萬元,完成計(jì)劃30億元的60.7%。其中收費(fèi)中心直接組織收費(fèi)11億元,完成全年目標(biāo)任務(wù)6億元的183%。
    為了貫徹黨的“十六大”精神,落實(shí)省委七屆五次全會通過的全面建設(shè)小康社會的規(guī)劃綱要,市委、市政府提出了建設(shè)大鄭州,努力實(shí)現(xiàn)城區(qū)面貌一年一小變,三年一大變的目標(biāo)。為實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo),我們認(rèn)真履行財(cái)政職責(zé),配合有關(guān)部門運(yùn)用經(jīng)營城市的理念,引入市場競爭機(jī)制,管好用好城市資源,將土地資源收購儲備,對所有經(jīng)營性用地項(xiàng)目全部通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式出讓土地。 2005年1-6月份,國土專戶收入實(shí)現(xiàn)87,801萬元,國土專戶支出70,647萬元,其中土地補(bǔ)償性支出70,275萬元(用于國有企業(yè)改制及職工身份轉(zhuǎn)換補(bǔ)償32,327萬元,土地收購成本支出31,643萬元,其它補(bǔ)償支出6,305萬元),土地開發(fā)性支出372萬元。
    配套費(fèi)是用于城建的專項(xiàng)收費(fèi),一直以來都在我市城建資金中占有很大比重,為組織好該項(xiàng)收入,堅(jiān)持由財(cái)政先行收費(fèi),然后再由規(guī)劃部門發(fā)放建筑許可證的程序。在收費(fèi)工作中,我們認(rèn)真落實(shí)市政府關(guān)于所有減免必須報(bào)市政府常務(wù)會議研究決定的辦法,堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時(shí),我們還抽調(diào)得力人員對往年欠繳的配套費(fèi)進(jìn)行催收,其中清欠資金完成1165萬元,以房抵債15萬元。2005年1-6月份,共征收配套費(fèi)10,929萬元,占計(jì)劃18,000萬元的60%,較上年同期增長12%。
    為了加強(qiáng)環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)征收工作,我們繼續(xù)與公安等部門聯(lián)合在全市設(shè)立15個(gè)征收窗口,在多家媒體發(fā)布通告,落實(shí)目標(biāo)責(zé)任制,多次召開協(xié)調(diào)會,督促指導(dǎo)征收工作, 2005年1-6月份共組織征收環(huán)城快速路橋車輛通行費(fèi)共計(jì)8252萬元。
    根據(jù)市政府工作安排,2005年我局負(fù)責(zé)籌措城建資金30億元,其中用于還本付息12億元,續(xù)建項(xiàng)目10億元,會展中心項(xiàng)目8億元。為確保及時(shí)、足額完成籌資任務(wù),我們成立籌資領(lǐng)導(dǎo)小組,加強(qiáng)與省內(nèi)11家銀行、兩家信托公司以及省建設(shè)投資總公司等十四家金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。1-6月份,完成貸款任務(wù)177,800萬元(以預(yù)算外局承貸的133,418萬元,以公司為主體承貸的44,382萬元)。根據(jù)下半年工程安排,扣除能完成的城建資金收入,并考慮非稅收入代收網(wǎng)絡(luò)等有利因素,預(yù)計(jì)下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過后受宏觀政策調(diào)整的影響,央行銀行準(zhǔn)備金上調(diào)和部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,我們面臨的籌資任務(wù)更為艱巨。下半年我們將重點(diǎn)做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計(jì)劃為主要方式的城建籌資工作。
    我局對分工負(fù)責(zé)的11個(gè)部門預(yù)算內(nèi)、外資金,包括專項(xiàng)城建資金和城市管理經(jīng)費(fèi),一律按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理;對于城市建設(shè)項(xiàng)目支出,堅(jiān)持先由市計(jì)劃委員會審核項(xiàng)目投資下達(dá)投資計(jì)劃,市財(cái)政按照項(xiàng)目計(jì)劃和工程進(jìn)度撥款,并對工程項(xiàng)目從招標(biāo)開始實(shí)施全過程監(jiān)督。1-6月份城建資金支出共計(jì)完成154,000萬元,完成全年城建資金計(jì)劃322,006萬元的47%。其中,一般城建資金累計(jì)支出143,831萬元,占計(jì)劃指標(biāo)290,906萬元的49%,專項(xiàng)城建資金累計(jì)支出10,169萬元,占計(jì)劃指標(biāo)31,100萬元的32%。財(cái)政支持的城市建設(shè)項(xiàng)目123個(gè),其中包括農(nóng)業(yè)路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場、五龍口污水處理場等城市重點(diǎn)工程。對已經(jīng)撥付到位的資金,及時(shí)跟蹤問效,目前已經(jīng)寫出跟蹤問效報(bào)告2篇。
    行政事業(yè)性收費(fèi)和罰沒收入實(shí)行銀行代收,是全面落實(shí)“收支兩條線”規(guī)定的重要舉措,也是我們組織財(cái)政非稅收入的主要手段和做好其它各項(xiàng)工作的基礎(chǔ)。今年我們在堅(jiān)持和完善銀行代收工作中采取的主要措施有:一是根據(jù)《銀行代收責(zé)任制》的要求,進(jìn)一步明確執(zhí)收單位、繳款人、代收銀行和財(cái)政部門的責(zé)任,將責(zé)任分解到人,堵塞各種可能的漏洞,有效防范財(cái)政風(fēng)險(xiǎn),使銀行代收工作走向制度化、規(guī)范化。二是對區(qū)級罰沒收入并入銀行代收網(wǎng)絡(luò)管理進(jìn)行了認(rèn)真調(diào)查研究,并起草了相關(guān)實(shí)施意見。三是繼續(xù)加強(qiáng)對代收網(wǎng)絡(luò)的監(jiān)督,確保了網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行的安全和信息的準(zhǔn)確無誤。2005年上半年,全市共有728個(gè)單位通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)生代收業(yè)務(wù)40.3萬筆,實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)收入16.34億元。
    票據(jù)管理是財(cái)政控制和監(jiān)管非稅收入的重要手段,是管理非稅收入的源頭工作。我們認(rèn)真做好與省財(cái)政廳、各縣(市)區(qū)票據(jù)管理的銜接工作,按時(shí)匯總、上報(bào)票據(jù)計(jì)劃,及時(shí)向省廳領(lǐng)取票據(jù),全面掌握全市票據(jù)使用情況,上半年共入庫電子票據(jù)2,230箱,出庫1,855箱,入庫現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)246,821本,出庫199,399本。按照省廳對清理回收作廢空白票據(jù)的安排,我們僅用6個(gè)工作日清理回收電子票據(jù)102,636份,現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù) 32,397本。嚴(yán)格執(zhí)行驗(yàn)舊領(lǐng)新、定期核銷的票據(jù)管理制度, 加強(qiáng)市本級銀行代收、現(xiàn)場執(zhí)收已使用票據(jù)的.復(fù)核、核銷、整理、入檔、查檔工作,確保票據(jù)的領(lǐng)用數(shù)與核銷數(shù)一致,電子票據(jù)與信息上的內(nèi)容核對一致,上半年共核銷電子票據(jù)312,248份,核銷現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)20,425本,清理監(jiān)銷已滿保存期的票據(jù)存根992,384本。
    按照財(cái)政部和省財(cái)政廳關(guān)于推進(jìn)財(cái)政管理制度改革的部署,以及對行政事業(yè)性收費(fèi)、政府性基金、罰沒收入實(shí)行“收支脫鉤”的要求,我們嚴(yán)格執(zhí)行部門預(yù)算管理制度,將預(yù)算內(nèi)、外資金一并編入部門預(yù)算,統(tǒng)籌安排使用。市直各單位的預(yù)算外資金和預(yù)算內(nèi)資金一樣,按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進(jìn)行管理。在收入方面,計(jì)劃編入部門預(yù)算,資金通過銀行代收直接進(jìn)入財(cái)政專戶。在審批程序上,隨部門預(yù)算的審批程序?qū)徟?,在?cái)政監(jiān)督上,隨部門預(yù)算的監(jiān)督辦法進(jìn)行監(jiān)督。在支出管理上,將市直部門在財(cái)政內(nèi)部各支出處室進(jìn)行了劃分,各支出初室對所分管的市直單位預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)一管理。以上措施的實(shí)施,使預(yù)算外資金的管理和預(yù)算內(nèi)資金一樣的規(guī)范合理。
    對非稅收入的日?;楹蛯m?xiàng)檢查是我們落實(shí)“收支兩條線”的重要手段。3月中旬,按照豫財(cái)綜[2005]18號文件精神,對我市學(xué)校收費(fèi)資金政策落實(shí)和管理情況進(jìn)行了全面自查清理,并將結(jié)果上報(bào)省廳;4-5月份,對即開型彩票集中銷售的監(jiān)管做了大量工作,對中獎后的兌獎人員的身份進(jìn)行私下核查,并按豫財(cái)綜[2005]31號文件通知,暫停銷售即開型集中彩票,對即開型大獎的銷售情況進(jìn)行了全面清理。5月份,從新聞媒體得知,小學(xué)附近非法銷售有獎卡片,及時(shí)和省里聯(lián)系,向市公安局發(fā)出《關(guān)于協(xié)助打擊我市非法彩票的函》,請求公安部門對我市中小學(xué)周圍進(jìn)行清理檢查,保障了我市彩票市場的正常秩序,也為小學(xué)生營造了一個(gè)良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。根據(jù)市監(jiān)察局聯(lián)席會議部署,為我市陽光工程提供決策依據(jù),我們還及時(shí)整理了全市各部門、各單位收費(fèi)項(xiàng)目及行政事業(yè)單位人員編制情況。
    根據(jù)《住房公積金條例》關(guān)于每個(gè)設(shè)區(qū)城市只設(shè)立一個(gè)住房公積金管理中心的規(guī)定,和市政府關(guān)于住房公積金管理機(jī)構(gòu)資產(chǎn)移交工作的安排,今年我們重點(diǎn)配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業(yè)公積金機(jī)構(gòu)的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴(yán)格按政策規(guī)定執(zhí)行,我們對住房補(bǔ)貼資金進(jìn)行了認(rèn)真的調(diào)查了解, 2005年上半年,共審核撥付住房補(bǔ)貼資金1694萬元。
    預(yù)算外局工作綜合性強(qiáng),省廳要求上報(bào)的各種報(bào)表繁多,對安排的各種報(bào)表匯總?cè)蝿?wù),我們都認(rèn)真完成,并及時(shí)上報(bào)。匯總上報(bào)的報(bào)表主要有:財(cái)政專戶電月報(bào)、非稅收入月報(bào)、彩票月報(bào)、土地收支季報(bào)以及各種報(bào)表的年報(bào)等。
    1、今年上半年非稅收入完成計(jì)劃60%,同比增長94%,但其中7.4億元為土地??铎o增,占增收總額的86%,形成財(cái)力的資金增幅不大。從分類上看,由于行政性收費(fèi)逐步納入預(yù)算,應(yīng)繳預(yù)算收入較上年大幅增加,預(yù)算外資金則相應(yīng)減少。
    2、城建資金收入57.589萬元,同比增長11%,完成計(jì)劃43%,但收入進(jìn)度緩慢,特別是城建稅、自來水附加、污水處理費(fèi)、出租車有償使用費(fèi)、電費(fèi)附加、環(huán)城快速路橋費(fèi)均出現(xiàn)不同幅度的收入下降。
    3、今年籌措城建資金30億元,目前已完成17.78億元,占計(jì)劃59%,但受今年的宏觀經(jīng)濟(jì)政策調(diào)整的影響,特別是央行上調(diào)準(zhǔn)備金,部分行業(yè)貸款限制進(jìn)入,新增貸款依然形勢嚴(yán)峻,下半年城建資金的缺口仍需8億元。
    1、加大征收的組織力度,確保下半年收入任務(wù)5.9億元的完成。
    2、在目前貸款規(guī)模緊縮的形勢下,加強(qiáng)與銀行協(xié)作,積極配合原貸款銀行,在保證按期還本付息的基礎(chǔ)上,做好借新還舊工作,確保原貸款規(guī)模不減少。
    3、繼續(xù)與百瑞、中原兩家信托公司合作,爭取多發(fā)信托計(jì)劃,同時(shí)仍以市屬公司為主體申請銀行貸款,努力增加新增貸款規(guī)模8億元。
    4、積極廣泛聯(lián)系,多方了解融資信息,除爭取本地金融機(jī)構(gòu)支持外,加強(qiáng)與外地金融機(jī)構(gòu)和融資中介機(jī)構(gòu)合作,拓寬籌資渠道,緩解資金壓力。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇十二
    半年來,我始終堅(jiān)持“工作第一”的原則,認(rèn)真執(zhí)行所里的各項(xiàng)規(guī)章制度,工作上兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,以用戶滿意為宗旨,想客戶之所想,急客戶之所急,努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù),取得好的成績。為了實(shí)現(xiàn)“用戶滿意第一”,我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作,做到準(zhǔn)點(diǎn)開門、滿點(diǎn)服務(wù)之外,主動向客戶營銷我行產(chǎn)品,如基金,信用卡,理財(cái)?shù)?;并做到解釋簡明扼要,淺顯易懂,讓客戶在最短的時(shí)間內(nèi)了解我行產(chǎn)品,接受我行產(chǎn)品。對優(yōu)質(zhì)客戶,我基本使用的是“站立式服務(wù)”,且做到“來有迎聲,走有送聲”。此外,我還耐心細(xì)致地向客戶講解個(gè)人儲蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人消費(fèi)貸款、個(gè)人住房貸款、個(gè)人電子銀行等個(gè)金業(yè)務(wù),受到客戶好評。
    時(shí)刻以“創(chuàng)新服務(wù),持久服務(wù)”的服務(wù)理念鞭策、完善自已,以用戶滿意為宗旨,努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能,在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上,認(rèn)真主動地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù),尤其鉆研個(gè)金業(yè)務(wù)。在工作中他總能想客戶之所想,急客戶之所急,給客戶最滿意的服務(wù)。工作中不斷學(xué)習(xí),在學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能的同時(shí),我還注意努力提高自身素質(zhì),以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進(jìn)行自我充電,努力自學(xué)計(jì)算機(jī)技能。
    通過這幾年的工作,使我個(gè)人的綜合素質(zhì)得以提升,也鍛煉得更加成熟。在以后的工作中,我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度,兢兢業(yè)業(yè)、努力工作,愛崗敬業(yè),吸取他人之所長、克已之短,一如既往地為本行的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇十三
    ***年財(cái)會運(yùn)營管理部的各項(xiàng)工作在支行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下,認(rèn)真貫徹落實(shí)***年工作會議精神,以《***年會計(jì)結(jié)算工作要點(diǎn)》為重點(diǎn)開展工作,全行牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先的經(jīng)營理念,從抓基礎(chǔ)管理入手,強(qiáng)化內(nèi)控制度落實(shí),全面加強(qiáng)了檢查、督導(dǎo)、考評和監(jiān)管力度,使員工依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的意識得到不斷增強(qiáng),基礎(chǔ)管理、內(nèi)控建設(shè)得到不斷提高,主要做了以下幾個(gè)方面的工作:
    (一)認(rèn)真開展內(nèi)控管理活動,出臺了《***市支行單位銀行結(jié)算帳戶管理辦法》、《***市支行運(yùn)營管理工作綜合考核辦法》具體內(nèi)容包括跨及基礎(chǔ)工作管理考核、會計(jì)監(jiān)管系統(tǒng)管理考核、綜合管理考核評比及相關(guān)考核管理規(guī)定等。按照總分行部署,全行切實(shí)提高加強(qiáng)內(nèi)控管理重要性的認(rèn)識,形成了一把手親自抓,各業(yè)務(wù)部門具體抓,全體員工共同參與的防控案件工作機(jī)制。
    一、加強(qiáng)會計(jì)基礎(chǔ)工作管理水平,增強(qiáng)內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)防范能力,提高業(yè)務(wù)操作人員的整體素質(zhì)。
    1落實(shí)區(qū)分行開展強(qiáng)化內(nèi)控管理,全員防范案件專項(xiàng)治理活動和區(qū)分行關(guān)于開展“內(nèi)控管理年”活動要求,二季度在全盟范圍內(nèi)開展了自律監(jiān)管、內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查,重點(diǎn)對會計(jì)監(jiān)管員職責(zé)履行情況和會計(jì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行了檢查,進(jìn)一步強(qiáng)化了各行內(nèi)部管理,規(guī)范了經(jīng)營管理,有效防范和化解了經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。三是為切實(shí)將區(qū)分行2008年下半年陸續(xù)出臺和完善的各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)執(zhí)行到位,三季度對部分網(wǎng)點(diǎn)的庫房、柜員現(xiàn)金箱、自助設(shè)備、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章管理、重要崗位能否相互制約、柜員安全認(rèn)證卡使用與保管、主管授權(quán)、內(nèi)外賬務(wù)核對等進(jìn)行了再監(jiān)管檢查,對二季度會計(jì)自律再監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改情況和區(qū)分行拉網(wǎng)式大檢查發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行了跟蹤復(fù)查,提高了營業(yè)機(jī)構(gòu)會計(jì)人員對各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程的學(xué)習(xí)和執(zhí)行力度。四是為了進(jìn)一步規(guī)范一線會計(jì)人員的操作行為,防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。在四季度對2008年總分行新出臺的各項(xiàng)制度規(guī)定管理辦法的落實(shí)執(zhí)行情況,即重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況進(jìn)行了再監(jiān)管檢查。五是充分發(fā)揮查庫“飛行隊(duì)”管庫作用,全年對全轄營業(yè)機(jī)構(gòu)金庫及現(xiàn)金管理進(jìn)行突擊檢查40次,有效防范和化解了金庫風(fēng)險(xiǎn)。通過上述自律監(jiān)管、突擊檢查,共發(fā)現(xiàn)問題133條,累計(jì)完成《監(jiān)管工作底稿》96份。盟行和各支行部門的自律監(jiān)管檢查,共處罰責(zé)任人3707人次,經(jīng)濟(jì)處罰金額74390元。
    2(一)日常會計(jì)監(jiān)管工作嚴(yán)格執(zhí)行《會計(jì)監(jiān)管及會計(jì)基礎(chǔ)工作管理考核辦法》,從柜員抓起,層層考核、一級抓一級、層層抓落實(shí),充分發(fā)揮會計(jì)主管的“瓶頸”作用。結(jié)合支行的實(shí)際情況,完善再監(jiān)管檢查方式,以點(diǎn)帶面加大重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要事項(xiàng)的管理。進(jìn)一步規(guī)范會計(jì)監(jiān)管員的檢查要求,強(qiáng)化再監(jiān)管職能,提高再監(jiān)管水平。按照《會計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范化考核及評比辦法》的執(zhí)行情況和履職情況和實(shí)際工作情況進(jìn)行考核扣分,對在考核及檢查中存在問題的進(jìn)行了處罰,共處罰604人次,罰款金額合計(jì)11,400.00元。
    (二)充分運(yùn)用好在線監(jiān)控系統(tǒng),真正發(fā)揮在線監(jiān)控的職能,全年會計(jì)監(jiān)管員預(yù)警信息核銷無不及時(shí)核銷紀(jì)錄,并且達(dá)到100%現(xiàn)場核銷。針對我行2007年監(jiān)控系統(tǒng)存在的部分網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管不及時(shí)核銷預(yù)警信息的問題,監(jiān)管員對會計(jì)主管和三級主管進(jìn)行有針對性的預(yù)警信息核銷的監(jiān)督輔導(dǎo)工作,使在線監(jiān)管工作水平有所提高。
    (三)認(rèn)真組織學(xué)習(xí)會計(jì)內(nèi)控制度、辦法,加大業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度,提高會計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定適合我行實(shí)際的培訓(xùn)計(jì)劃,每月指定一名會計(jì)結(jié)算部監(jiān)管員對網(wǎng)點(diǎn)的會計(jì)主管(三級主管)進(jìn)行培訓(xùn),內(nèi)容包括當(dāng)月的業(yè)務(wù)類文件,檢查中發(fā)現(xiàn)的問題規(guī)范,日常工作中的疑點(diǎn)難點(diǎn)解答等,三名監(jiān)管員每人一個(gè)月,一個(gè)季度輪換一次,這樣即督促會計(jì)監(jiān)管員學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),又提高了監(jiān)管水平,并且達(dá)到了培訓(xùn)會計(jì)人員的目的。通過5次培訓(xùn)工作看,會計(jì)人員比較認(rèn)可這種培訓(xùn)方式,達(dá)到了共同提高的目的。截至6月共培訓(xùn)80余人次。
    二、積極做好案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作。
    三、
    做好資金營運(yùn)管理、信貸計(jì)劃、財(cái)務(wù)管理等項(xiàng)工作。
    強(qiáng)化資金調(diào)度,提高資金營運(yùn)效益,今年各項(xiàng)存款穩(wěn)步增長,貸款總量萎縮,這就要求我們在資金的管理和使用上更加靈活擺布,以實(shí)現(xiàn)資金的最大化效益,盡最大努力把貸款萎縮形成的利差水平降到最低限度。第一,足額繳存存款準(zhǔn)備金;第二、用好用足系統(tǒng)內(nèi)利率政策,根據(jù)當(dāng)天的資金運(yùn)動情況合理計(jì)算留存率,節(jié)余的資金在保付的前提下盡量存入上存資金,力求效益高,正常保付的效果。第三、經(jīng)過充分調(diào)研,本著“限額區(qū)別,職責(zé)清晰、分層監(jiān)測、獎罰分明”的原則,按照盟行制定出臺《備付金管理考核辦法(試行)》,重新制定適合我行實(shí)際情況的具體要求,切實(shí)加強(qiáng)系統(tǒng)內(nèi)資金營運(yùn)管理,規(guī)范備付金調(diào)度、調(diào)劑行為,努力降低無息和非生息資金占用。自《備付金管理考核辦法(試行)》實(shí)施后,我行的庫存現(xiàn)金現(xiàn)金限額有效控制在盟分行給我行核定的庫存限額計(jì)劃之內(nèi),有效提高了資金營運(yùn)效率。
    4組織人力,重新將歷年會計(jì)檔案整理歸檔入密集架管理,目前已將轄內(nèi)12個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的2007年以來的會計(jì)檔案全部受到檔案室入檔管理。
    五、積極做好外部審計(jì)工作配合及報(bào)表轉(zhuǎn)換工作根據(jù)上級行的工作要求,我行在去年大量清理、報(bào)送工作的基礎(chǔ)上,繼續(xù)做好外部審計(jì)工作和各時(shí)段的報(bào)表轉(zhuǎn)換信息上報(bào)工作。已順利完成了2009年上半年的報(bào)表轉(zhuǎn)換信息上報(bào)工作。報(bào)送過程中,因此項(xiàng)工作時(shí)效性非常強(qiáng),會計(jì)結(jié)算部人員克服困難,加班加點(diǎn)全力做好填報(bào)工作,在保證報(bào)表質(zhì)量的前提下,按時(shí)完成上報(bào)工作,不折不扣的完成了工作任務(wù)。
    六、做好柜員指紋系統(tǒng)、會計(jì)檔案管理系統(tǒng)及現(xiàn)金管理平臺(二期)等新系統(tǒng)的上線工作。
    1、4月28日我行進(jìn)行柜員指紋系統(tǒng)上線切換,會計(jì)結(jié)算部人員精心安排周密部署,保證系統(tǒng)順利上線使用,通過柜員指紋系統(tǒng)投入使用,更加有效的防范前臺操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
    2、今年7月1日起,我行會計(jì)檔案管理系統(tǒng)正式開始單軌運(yùn)行,實(shí)行會計(jì)檔案電子版存檔制度,最大限度的降低相關(guān)報(bào)表的打印量,大大減輕了前臺的工作量,更減低的辦公成本。
    3、為保證7月5日現(xiàn)金管理平臺(二期)系統(tǒng)上線后的順利應(yīng)用,支行會計(jì)結(jié)算組織各網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管參加區(qū)分行舉辦現(xiàn)金管理平臺(二期)系統(tǒng)上線培訓(xùn)班,為上線后能夠正常指導(dǎo)前臺業(yè)務(wù)奠定了理論基礎(chǔ),系統(tǒng)上線前,會計(jì)結(jié)算部組織網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管學(xué)習(xí)上線方案,逐條落實(shí)方案要求,上線后,積極指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)存5在的疑難問題,很好的保證系統(tǒng)正常上線運(yùn)行。
    七、工作中存在的不足及措施。
    1、今后需加大對會計(jì)人員基礎(chǔ)業(yè)務(wù)、新開辦業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作,注重實(shí)效,突出性和可操作性。銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)來源于柜臺,柜臺業(yè)務(wù)靠柜員來完成,所以從源頭入手,業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按規(guī)定動作去做,急待提高臨柜人員業(yè)務(wù)素質(zhì)。通過業(yè)務(wù)技術(shù)比賽、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、知識競賽、業(yè)務(wù)技能達(dá)標(biāo)等多種形式提高會計(jì)隊(duì)伍的業(yè)務(wù)素質(zhì)。
    2、強(qiáng)化再監(jiān)管職能,提高監(jiān)管人員業(yè)務(wù)素質(zhì),進(jìn)一步提升會計(jì)監(jiān)管水平,使內(nèi)控管理工作再上一個(gè)新臺階。
    二00九年七月二日。
    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇十四
    (一)各項(xiàng)存款穩(wěn)定增長,市場份額保持第一。截止6月末,全行各項(xiàng)存款余額達(dá)-萬元,比年初凈增-萬元,增長15、7%,同比多增-萬元,完成省分行下達(dá)全年計(jì)劃3、9億元的-%,。其中:儲蓄存款凈增-萬元,增長14、5%,同比多增-萬元。增量市場份額48、12%,存量市場份額30、98%,較年初增長1、66個(gè)百分點(diǎn),均居(四行一社)同業(yè)第一位,增幅高于全省平均水平3、9個(gè)百分點(diǎn)。
    (二)財(cái)務(wù)收支雙線增長,經(jīng)營利潤同比看好。6月末,全行實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)收入-萬元,同比增收-萬元,增長43、18%。其中貸款利息收入-萬元,同比增收-萬元,增長43、28%;金融機(jī)構(gòu)往來收入-萬元,同比增收-萬元,增長40、16%。中間業(yè)務(wù)收入-萬元,同比增收-萬元,增長63、28%,完成全年計(jì)劃600萬元的-%;各項(xiàng)支出-萬元,同比增加-萬元,增長-%,其中利息支出-萬元,同比增加-萬元,金融機(jī)構(gòu)往來利息支出-萬元,同比增加-萬元,業(yè)務(wù)管理費(fèi)支出-萬元,同比增支-萬元。收支軋差,實(shí)現(xiàn)賬面利潤-萬元,同比增加-萬元,經(jīng)營利潤-萬元,同比減少-萬元,完成省分行下達(dá)年度計(jì)劃800萬元的-%。
    (三)不良貸款實(shí)現(xiàn)“雙降”,資產(chǎn)質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化。6月末,全行五級分類不良貸款余額-萬元,占比-%,較年初下降-萬元,完成省分行下達(dá)全年下降計(jì)劃1050萬元的-%,占比較年初下降-個(gè)百分點(diǎn)。其中:次級類貸款下降-萬元,可疑類貸款下降-萬元,損失類貸款下降-萬元。四級分類不良貸款余額-萬元,占比-%,較年初下降-萬元,占比下降-個(gè)百分點(diǎn)。清收不良貸款本息-萬元,完成省分行計(jì)劃3600萬元的-%;“散小差”貸款退出(撤據(jù)銷戶)-戶、-萬元,完成全年計(jì)劃的-%和-%,同比多收-戶、-萬元。
    (四)貸款營銷困難,余額較年初下降。全行各項(xiàng)貸款余額-萬元,較年初下降-萬元,同比少增-萬元。6月底,全行貸款累放-萬元,剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元),同比少放-萬元;累收-萬元,同比多收-萬元。
    二、采取的主要工作措施。
    (一)認(rèn)真研究,立足實(shí)際確立基本發(fā)展思路。全省農(nóng)行20xx年年初工作會議后,我行新一屆黨委在認(rèn)真分析形勢,統(tǒng)一思想認(rèn)識的基礎(chǔ)上,經(jīng)過認(rèn)真研究,結(jié)合實(shí)際提出了今年及今后一段時(shí)期全行工作的總體要求,確立了“上總量,求質(zhì)量,調(diào)結(jié)構(gòu),創(chuàng)機(jī)制,強(qiáng)管理,增效益,把發(fā)展作為硬道理”的基本工作思路,緊緊圍繞各項(xiàng)存款要上新臺階、清收管理要有新突破、經(jīng)營效益要有大提升、機(jī)制改革要有新舉措、內(nèi)部管理要規(guī)范化等五項(xiàng)重點(diǎn)工作,明確了20xx年和今后三年的具體奮斗目標(biāo),提出20xx年各項(xiàng)存款確保凈增4億元,力爭5億元(保4爭5);有效貸款增加2、5億元;不良貸款余額下降4000萬元,占比力爭下降8個(gè)百分點(diǎn);清收不良貸款本息5000萬元;“散小差”貸款撤據(jù)銷戶85000戶、收回貸款本息1億元;中間業(yè)務(wù)收入660萬元;實(shí)現(xiàn)經(jīng)營利潤1000萬元等目標(biāo)。按照“抓大、拓中、不放小”和“保搶挖”的要求,結(jié)合隴南經(jīng)濟(jì)區(qū)域結(jié)構(gòu)的特點(diǎn),在調(diào)整經(jīng)營結(jié)構(gòu),實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理,創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制,系統(tǒng)黨建及隊(duì)伍建設(shè)等方面提出了具體的工作措施,制定出臺了《全市農(nóng)行20xx年季度考核辦法》、《年度綜合考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)部室20xx年績效掛鉤考核辦法》、《市分行機(jī)關(guān)基本管理制度》、《全市農(nóng)行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理柜員星級管理考核辦法》,于3月7日組織召開了為期兩天的由各縣(區(qū))支行行長、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)經(jīng)營部、計(jì)劃會計(jì)部負(fù)責(zé)人和市分行機(jī)關(guān)全體員工共91人參加的全市農(nóng)行20xx年工作會議,全面安排部署了20xx年各項(xiàng)工作。同時(shí),全面推行了領(lǐng)導(dǎo)掛縣、部門包縣責(zé)任制,為各項(xiàng)工作的扎實(shí)有序開展提供了保障。
    (二)細(xì)化“保搶挖”戰(zhàn)略,大抓存款上總量。針對我行存款總量不足,特別是點(diǎn)均、人均存款水平低的現(xiàn)實(shí),新一屆黨委從理清思路,準(zhǔn)確定位,提高認(rèn)識入手,將存款工作確立為全行加快有效發(fā)展的“生命工程”,積極教育引導(dǎo)員工進(jìn)一步增強(qiáng)憂患意識、競爭意識和責(zé)任意識,堅(jiān)決克服小有發(fā)展進(jìn)步就驕傲、自滿的情緒,堅(jiān)決克服面對競爭和困難就無所作為的畏難、厭戰(zhàn)情緒,牢固樹立“總量就是實(shí)力,份額就是地位,增存就是增效,增量就是競爭力”的存款新理念,不斷強(qiáng)化“客戶立行”、“存款興行”和“釋放全員創(chuàng)造力,拼搶市場份額,以存款數(shù)字論英雄”的經(jīng)營思想,以深入貫徹落實(shí)全省資金組織工作電視電話會議精神、開展迎新春優(yōu)質(zhì)服務(wù)競賽活動為契機(jī),切實(shí)發(fā)動全員力量,堅(jiān)持對公、儲蓄和同業(yè)存款一齊抓,大力開展了全方位、多層次的吸存攬儲工作。在認(rèn)真細(xì)分存款市場,確定全行重點(diǎn)客戶名錄的基礎(chǔ)上,建立健全了行領(lǐng)導(dǎo)抓系統(tǒng)大戶、部門抓重點(diǎn)戶、全員抓一般戶的抓存組織體系,并按層次確定了保險(xiǎn)公司等8戶系統(tǒng)大戶由行領(lǐng)導(dǎo)主抓、48戶學(xué)校、醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶由部門主抓、城鄉(xiāng)工薪階層由員工拉網(wǎng)式開展抓存款,并從嚴(yán)進(jìn)行考核。3月下旬,針對全行一季度存款任務(wù)欠賬大,行際間發(fā)展不平衡和進(jìn)度與時(shí)間不同步等問題,市分行專題下發(fā)《通知》,組織人力,要求全行上下樹立信心,下大力氣,集中時(shí)間堅(jiān)持“兩手抓”,切實(shí)把安排部署全年工作與當(dāng)前業(yè)務(wù)經(jīng)營有機(jī)結(jié)合起來,一手抓省、市分行20xx年工作會議精神的貫徹落實(shí),一手抓各項(xiàng)任務(wù)的完成,確保貫徹會議精神與一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營“兩促進(jìn)、兩不誤”。4月份,為貫徹落實(shí)全省分行長會議和“五抓”指示精神,緊密圍繞“六個(gè)突破”,及時(shí)下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真抓好二季度業(yè)務(wù)經(jīng)營工作的通知》,要求全行根據(jù)一季度業(yè)務(wù)經(jīng)營情況,看排名、找差距,突出“抓弱、抓差、抓欠、抓進(jìn)度、抓效果”,進(jìn)一步加大工作力度,要求后進(jìn)要趕先進(jìn),先進(jìn)要再前進(jìn),并派各部室負(fù)責(zé)人分赴各包掛支行具體抓落實(shí),確保二季度時(shí)間過半、任務(wù)力爭完成全年計(jì)劃的60%以上。同時(shí),發(fā)動機(jī)關(guān)全體員工積極行動起來,全身心投入到全行業(yè)務(wù)經(jīng)營中去,要求人均每月業(yè)余攬存2萬元,以實(shí)際行動為基層行做出表率,到6月底,市分行機(jī)關(guān)員工業(yè)余攬儲-萬元,占武都區(qū)支行儲蓄存款增量的-%,同時(shí),全行通過狠抓營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等級管理、柜員星級管理、以及規(guī)范化服務(wù)等重點(diǎn)措施的落實(shí),有力地促進(jìn)了全行存款工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)強(qiáng)化清收管理措施,狠抓“雙降”求質(zhì)量。針對我行不良資產(chǎn)占比高、清收難度大和不良貸款實(shí)行模擬拔備后,對我行經(jīng)營利潤的直接影響等問題,全行進(jìn)一步堅(jiān)定“向清收不良貸款要效益,向‘散小差’貸款退出要效益”的經(jīng)營思想,切實(shí)把不良貸款壓降作為頭等大事來抓。一是加強(qiáng)完善分賬經(jīng)營管理機(jī)制。在認(rèn)真借鑒試點(diǎn)行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,按照“資產(chǎn)劃轉(zhuǎn)、分責(zé)經(jīng)營管理、搭建清收平臺、實(shí)施萬元含量、相對獨(dú)立核算、捆綁考核”的原則,靈活運(yùn)用屬地清收與專業(yè)清收、全員清收與專職清收等行之有效的措施,全力以赴抓清收工作,并結(jié)合隴南區(qū)域特點(diǎn),研究制定了《不良資產(chǎn)分賬經(jīng)營管理實(shí)施辦法》,擬將武都區(qū)支行教場營業(yè)所翻牌改建為專業(yè)清收支行,并從武都支行和市分行抽調(diào)20多名員工專門從事武都行不良貸款的清收管理,待試點(diǎn)成功后在全市統(tǒng)一推行。二是積極創(chuàng)新清收手段。在認(rèn)真總結(jié)和借鑒以往清收經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,大膽創(chuàng)新,用足用活用好各項(xiàng)清收優(yōu)惠政策,進(jìn)一步發(fā)揮好各級領(lǐng)導(dǎo)在清收工作中的示范帶頭作用。市分行領(lǐng)導(dǎo)及部門對所掛(包)縣當(dāng)年的不良貸款“雙降”任務(wù)負(fù)責(zé),積極參與,指導(dǎo)幫助抓清收;各縣支行領(lǐng)導(dǎo)要親臨清收一線坐陣指揮,帶頭清收,真正把主要精力放到不良貸款清收上。至6月底,二級分行班子成員累計(jì)收回掛點(diǎn)企業(yè)康縣王壩金礦等不良貸款本息120萬元。三是全面加快“散小差”貸款退出步伐。除將退出任務(wù)層層分解落實(shí)外,提出了在全行消滅千元以下小額客戶貸款等具體目標(biāo),并要求各行在堅(jiān)持進(jìn)村入戶開展拉網(wǎng)式集中清收的同時(shí),充分利用招標(biāo)、打包、賣斷等市場化清收手段,加快退出進(jìn)度。至目前,全行以打包賣斷等市場化手段處置收回農(nóng)戶散小差不良貸款-戶(筆)、-萬元,占“散小差”貸款退出總額的-%。四是繼續(xù)加大對改制企業(yè)不良貸款的清收力度。密切關(guān)注和積極參與全市企業(yè)改制動態(tài),千方百計(jì)清收改制企業(yè)不良貸款本息,對一時(shí)難以收回的果斷采取保全措施,嚴(yán)防貸款債務(wù)被逃廢懸空。目前已累計(jì)收回隴徽飼料公司等改制企業(yè)不良貸款本息-萬元。五是加大抵債資產(chǎn)處置變現(xiàn)力度。至6月底,全行累計(jì)處置抵債資產(chǎn)-萬元,占省分行下達(dá)全年處置計(jì)劃100萬元的-%,沖減“待處理以資抵債資產(chǎn)”-萬元。六是堅(jiān)持依法收貸不動搖。全行不斷加強(qiáng)對依法清收工作的指導(dǎo)、協(xié)調(diào)與服務(wù),靈活運(yùn)用訴訟方式攻克重點(diǎn)戶、釘子戶和賴債戶,為全行清收工作打開了新局面。到6月底,全行累計(jì)起訴-戶,勝訴-戶,收回起訴企業(yè)貸款-萬元。同時(shí),全行大力推行不良貸款清收責(zé)任制,進(jìn)一步完善和細(xì)化清收考核辦法,嚴(yán)格進(jìn)行考核兌現(xiàn)有力地促進(jìn)了全行不良貸款清收管理工作的扎實(shí)有效開展。
    (三)堅(jiān)持以“好”為標(biāo)準(zhǔn),狠抓貸款營銷。按照“抓大、拓中、不放小”和“資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)”一體化營銷的原則,大力開發(fā)優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目、系統(tǒng)性高價(jià)值客戶和具有發(fā)展?jié)摿Φ闹行?yōu)良客戶。一是搶抓公司類優(yōu)質(zhì)客戶。公司業(yè)務(wù)緊緊圍繞電力、通訊客戶和“南水北礦”項(xiàng)目做文章,努力開發(fā)符合國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)政策和改制后產(chǎn)權(quán)關(guān)系明晰、經(jīng)營效益和發(fā)展前景看好的各類企業(yè)客戶。先后調(diào)查上報(bào)了漢坪咀電站20xx萬元流動資金貸款、“獨(dú)一味”生物制藥有限公司1000萬元流動資金貸款、天成工貿(mào)公司1500萬元中期流動資金貸款、西和鑫達(dá)公司400萬元流動資金貸款(已批)。二是在機(jī)構(gòu)業(yè)上求突破。機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)在鞏固維護(hù)好原有客戶的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步加強(qiáng)與市縣兩級財(cái)政、計(jì)委、社保、交通、環(huán)保、城建、移民、教育、衛(wèi)生等機(jī)構(gòu)客戶的聯(lián)系與合作,堅(jiān)持與縣以上重點(diǎn)學(xué)校、重點(diǎn)醫(yī)院和同業(yè)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大合作范圍,累計(jì)發(fā)放成縣一中、武都區(qū)醫(yī)院、宕昌中醫(yī)院、康縣一中、兩當(dāng)縣醫(yī)院等機(jī)構(gòu)客戶貸款2900萬元;成功拓展了徽縣石油公司、文縣石油公司的收費(fèi)代理業(yè)務(wù),使全行機(jī)構(gòu)及代理業(yè)務(wù)進(jìn)一步擴(kuò)大。市分行行級領(lǐng)導(dǎo)相繼走訪聯(lián)系重點(diǎn)優(yōu)良客戶15戶,直接動員隴南人保公司3個(gè)分公司的基本賬戶開立我行。三是努力打造個(gè)人業(yè)務(wù)核心競爭力。在嚴(yán)格程序、確保質(zhì)量的前提下,積極營銷小額質(zhì)押、工資履約、商鋪抵押、個(gè)人住房、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營等個(gè)人信貸業(yè)務(wù),把辦理銀行卡、開放式基金、國債、教育儲蓄、匯兌轉(zhuǎn)儲、個(gè)人結(jié)算賬戶等業(yè)務(wù)作為個(gè)人業(yè)務(wù)營銷的主打產(chǎn)品,全方位挖掘個(gè)人業(yè)務(wù)資源,積極發(fā)展培植了一批收入相對穩(wěn)定、信譽(yù)良好的個(gè)人客戶群體,相繼與5個(gè)單位簽訂了個(gè)人工資履約貸款協(xié)議。四是加大中間業(yè)務(wù)拓展力度。牢牢把握卡業(yè)務(wù)全面收費(fèi)、開展“銀行卡質(zhì)量效益年”活動的有利時(shí)機(jī),不斷改進(jìn)服務(wù)營銷手段,調(diào)整發(fā)卡結(jié)構(gòu),加大發(fā)卡力度。到6月底,全行發(fā)卡量較年初增加-張,同比增加-張。同時(shí),抓住年度車輛審驗(yàn)的有利時(shí)機(jī),超前動作,從4月初開始,組織開展了為期6個(gè)月的“保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)集中營銷競賽活動”,實(shí)行全行上下齊動員,全員人人有任務(wù),有效推動了保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展。6月底實(shí)現(xiàn)財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入-萬元,占全行保費(fèi)總收入的-%,實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入-萬元,占全部手續(xù)費(fèi)收入的-%。五是通過完善營銷激勵(lì)機(jī)制,大力推行“首席客戶經(jīng)理”營銷、全員營銷和團(tuán)隊(duì)營銷機(jī)制,充分發(fā)揮全員的社會關(guān)系資源,使全行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)有了明顯改善。
    (五)努力增收節(jié)支,強(qiáng)化管理增效益。一是積極推行經(jīng)濟(jì)資本管理。在現(xiàn)有利潤指標(biāo)基礎(chǔ)上,將納稅調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)扣除、資本回報(bào)等因素納入核算范圍,重點(diǎn)突出風(fēng)險(xiǎn)和價(jià)值理念。二是加大表外收息力度。針對全行財(cái)務(wù)資源有限、收息水平低的突出問題,我行一方面加強(qiáng)資金管理,積極穩(wěn)妥地營銷有效資產(chǎn),堅(jiān)持在上存資金、擴(kuò)大有效資產(chǎn)和發(fā)展中間業(yè)務(wù)等方面拓寬增收渠道;另一方面以清收改制企業(yè)不良貸款本息和散小差貸款退出為重點(diǎn),采取靠實(shí)內(nèi)外勤人員的收息責(zé)任,加大考核力度,充分運(yùn)用處置抵債資產(chǎn)和清收內(nèi)銷外掛的已核銷呆賬貸款等辦法,堅(jiān)持在表外應(yīng)收利息上挖掘增收潛力。三是優(yōu)化資源配置,加大盈利行支傾斜力度。通過加大對盈利大行的支持傾斜力度,積極推行以收定支的費(fèi)用管理模式,嚴(yán)格控制宣傳費(fèi)、招待費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、會議費(fèi)、差旅費(fèi)等措施,確保了全行經(jīng)營利潤的穩(wěn)定增長。
    (六)強(qiáng)化內(nèi)控,嚴(yán)格規(guī)范經(jīng)營及操作行為。全行堅(jiān)持把開展基礎(chǔ)管理作為業(yè)務(wù)經(jīng)營正常運(yùn)行的保障措施來抓,按照一級抓一級、層層抓規(guī)范的要求,定期組織開展了內(nèi)部自律監(jiān)管工作,充分發(fā)揮再監(jiān)督部門的職能作用。認(rèn)真開展了經(jīng)營真實(shí)性審計(jì)、行長離任審計(jì)、20xx年以來新發(fā)放貸款審計(jì)、個(gè)人貸款合規(guī)性審計(jì)和“四項(xiàng)”后續(xù)審計(jì)工作,對全行近年來內(nèi)審和銀行監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題全面進(jìn)行了自查自糾和監(jiān)督整改;配合省分行操作風(fēng)險(xiǎn)大檢查工作組,查糾了我行基層操作崗的一些違規(guī)違章問題,對全員進(jìn)行了摸底排查,對群眾反應(yīng)的有關(guān)問題及時(shí)進(jìn)行了核查反饋,有效地防范了各類案件及事故的發(fā)生。
    三、存在的困難和問題。
    一是貸款營銷困難,資金得不到充分運(yùn)用,嚴(yán)重影響經(jīng)營收益。截止6月底,全行貸款累放8143萬元,剔除聯(lián)合貸款因素(聯(lián)合貸款同比少放7000萬元),同比少放2463萬元,余款較年初下降659萬元,同比少增11938萬元。其主要原因是當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)環(huán)境差,優(yōu)良客戶少,有效貸款需求不足,加之去年8月份上報(bào)的漢坪咀電站1億元貸款至今未批下來,對全行財(cái)務(wù)基礎(chǔ)收入有一定影響;另外,個(gè)人業(yè)務(wù)受當(dāng)?shù)亟?jīng)營環(huán)境及條件的限制,發(fā)展空間不是很大。自主類、專項(xiàng)類貸款均呈負(fù)增長。存、貸款存量比例為50%,較年初下降8、1個(gè)百分點(diǎn),增量比例為-2、0%,同比下降51、2個(gè)百分點(diǎn),對全行的經(jīng)營效益形成了嚴(yán)重影響。二是歷史包袱過重,基礎(chǔ)設(shè)施欠賬大。全行虧損掛帳高達(dá)17769萬元,按上存利率計(jì)算,每年損失608萬元;三是員工收入同比降低。新的績效考核辦法實(shí)施后,受經(jīng)營基礎(chǔ)和盈利能力的影響,員工收入明顯下降,前半年,省分行考核分配績效工資-萬元,同比減少84萬元,人均減少1444元,在一定程度上影響了員工工作積極性。上述這些問題,除我行自身努力外,請求上級行給予幫助和指導(dǎo)。
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    銀行上半年資金計(jì)劃管理工作總結(jié)篇十五
    余臺次,噴施藥液400余噸,大環(huán)境蚊蠅密度基本控制在國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)以內(nèi);加強(qiáng)對醫(yī)院、學(xué)校、飯店、賓館、小區(qū)等社會化消殺工作的督導(dǎo)考核,對消殺不規(guī)范、蚊蠅密度超標(biāo)的單位下達(dá)整改通知,協(xié)助其做好消殺工作,有效控制了傳染性疾病的傳播。環(huán)衛(wèi)保潔水平明顯提升,城市生活環(huán)境明顯改善。
    六、注重建設(shè)、城市照明覆蓋廣泛。
    截止去年底,菏澤城區(qū)已安裝路燈3.5萬余盞,主次干道實(shí)現(xiàn)全域覆蓋。今年,繼續(xù)加大建設(shè)力度,配套安裝東西區(qū)路網(wǎng)海河路、太湖路、鄭州路、蘭州路、銀川路等16條新建道路和南華街、雙井街、北順城街等5條老城區(qū)街巷照明設(shè)施。目前,第一批12條道路招標(biāo)工作已完成,7月份開始安裝。
    七、認(rèn)真整改、市政設(shè)施日益完善。
    拆除城區(qū)主次干道的廢棄電線桿、箱體58個(gè);粉刷復(fù)新丹陽橋、八一橋等市政橋和主次干道視野范圍內(nèi)的控制箱、變壓器箱體720個(gè);歸攏整理中華路等主要道路裸露的架空線纜12公里;把以各類市政設(shè)施為載體的廣告更換為公益廣告。督導(dǎo)產(chǎn)權(quán)單位更新改造中華路、青年路公交站牌70余處;清洗中華路、人民路、牡丹路、華英路、長江路、黃河路等路段公交站亭50余處;補(bǔ)設(shè)路名牌17塊,扶正18塊,糾正位置、指向不正確路名牌4塊,新安裝10塊。市政設(shè)施日益完善,主體服務(wù)功能日益突出,城市承載力明顯增強(qiáng)。
    八、強(qiáng)化調(diào)度、燃?xì)鉄崃こ探ㄔO(shè)進(jìn)程加快。
    (一)燃?xì)夤こ?。東明至菏澤長輸管線更換工作全面完成,4月2日開始供氣;協(xié)調(diào)菏澤中石油昆侖燃?xì)夤就瓿?100余戶的通氣工作;結(jié)合市規(guī)劃局、中油燃?xì)夤镜葐挝?,協(xié)助省規(guī)劃設(shè)計(jì)研究院完成收集《菏澤市城市燃?xì)鈱m?xiàng)規(guī)劃》基礎(chǔ)資料任務(wù);以新的《城鎮(zhèn)燃?xì)夤芾項(xiàng)l例》頒布實(shí)施為契機(jī),深入開展燃?xì)獍踩R普及活動,加大檢查力度,對全市燃?xì)馄髽I(yè)和銷售點(diǎn)進(jìn)行拉網(wǎng)式檢查,發(fā)現(xiàn)安全隱患及時(shí)督促整改。
    (二)熱力工程。圓滿完成春季供熱任務(wù),根據(jù)實(shí)際情況延長三天供熱時(shí)間;協(xié)調(diào)恒達(dá)公司積極籌措資金,完成5000萬貸款;結(jié)合城市道路規(guī)劃建設(shè),協(xié)調(diào)督促恒達(dá)熱力公司敷設(shè)長江路、解放南街、西安路、中華西路、重慶路熱力管網(wǎng)。
    九、嚴(yán)格管理、街道秩序明顯好轉(zhuǎn)。
    今年上半年,市城市管理局以“服務(wù)民生、科學(xué)管理、優(yōu)化城市環(huán)境”為目標(biāo),按照和諧城鄉(xiāng)建設(shè)行動和創(chuàng)建省級文明城市工作要求,大力實(shí)施城市綠化、凈化、亮化、美化和燃?xì)鉄崃Φ让裆こ?;建設(shè)數(shù)字化城市綜合管理平臺;不斷強(qiáng)化城市管理行政執(zhí)法工作,深入開展城鄉(xiāng)環(huán)境集中整治活動,努力改善城市形象、提升城市品位,積極營造整潔、優(yōu)美、有序的'城市環(huán)境,為全市經(jīng)濟(jì)社會更好更快發(fā)展提供良好平臺。
    一、積極籌備、數(shù)字化城市綜合管理項(xiàng)目即將開工建設(shè)。
    按照市委市政府對數(shù)字化城市綜合管理項(xiàng)目工作要求,對城市管理、國土、規(guī)劃、城鄉(xiāng)建設(shè)、住房保障和房產(chǎn)管理等部門信息化建設(shè)現(xiàn)狀、數(shù)字化管理需求和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)查摸底,先后七次修改完善技術(shù)方案。5月14日,市政府召開數(shù)字化城市綜合管理專題會議對技術(shù)方案討論研究,得到與會人員一致認(rèn)可,6月22日,技術(shù)方案通過專家組論證。目前,已進(jìn)入招標(biāo)建設(shè)階段,力爭建成國內(nèi)一流的數(shù)字化城市綜合管理系統(tǒng)。
    二、克難攻堅(jiān)、戶外廣告治理成效明顯。
    從去年以來,我市不間斷地開展違法戶外廣告治理工作,拆除了部分違法設(shè)置、影響市容的戶外廣告,統(tǒng)一制作、更換了一批沿街門頭牌匾。但是,仍存在個(gè)別廣告公司為了追逐經(jīng)濟(jì)利益,設(shè)置戶外廣告不考慮公眾感受,片面追求大,廣告位置亂、尺寸邊界亂、廣告色彩亂,主要道路兩側(cè)樓體、樓頂布滿廣告,視覺污染嚴(yán)重;遇到大風(fēng)、火災(zāi),給人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全帶來很大隱患,嚴(yán)重影響城市形象和城市品位,已成為制約城市發(fā)展的瓶頸。特別是廣告設(shè)置的區(qū)域、節(jié)點(diǎn),屬于公共資源,公共資源不允許私人利益獨(dú)占,致使群眾意見很大,到了必須治理的地步。
    (一)堅(jiān)持依法行政,解決熱點(diǎn)難題。戶外廣告治理工作,不可避免地牽涉碰觸到少數(shù)人的利益,特別是幾家長期壟斷菏澤大型戶外廣告市場的廣告公司,他們找出各種理由予以阻撓,工作人員多次收到恐嚇短信,受到威脅,個(gè)別廣告公司雇傭社會閑雜人員圍堵我單位辦公場所,采用各種非正常上訪途徑給戶外廣告治理工作施加壓力。來自各方面的說情之聲不斷,在被拒絕之后,引來說情者的不滿和指責(zé)。面對諸多困難,局黨組決定,一方面進(jìn)一步加大宣傳力度,為治理工作營造良好的輿論氛圍;另一方面進(jìn)一步規(guī)范執(zhí)法程序,嚴(yán)格按照相關(guān)法律條文的規(guī)定開展工作,遵循公開、公平、公正的原則,不偏私、不歧場,引導(dǎo)300余戶商戶入市經(jīng)營;治理長江路、黃河路、解放南街等10余處勞動力市場,疏散占道民工5萬余人次;取締店外經(jīng)營3200余戶;疏導(dǎo)安置流動攤點(diǎn)800余次;規(guī)范報(bào)刊亭60余處;安裝自行車、摩托車停車架6000個(gè),補(bǔ)劃機(jī)動車和非機(jī)動車停車泊位5000余個(gè),城區(qū)市容秩序明顯好轉(zhuǎn)。
    十、集中整治、城鄉(xiāng)環(huán)境明顯改善。
    深入開展全民植樹活動,以街頭綠地、節(jié)點(diǎn)綠地、小區(qū)綠地為點(diǎn),以道路綠化、沿河綠化帶為線,以公園、廣場綠化為面,采取拆墻透綠、見空施綠等方法,為城鄉(xiāng)“增綠、添綠、補(bǔ)綠”;深入開展環(huán)境衛(wèi)生和市容秩序治理活動,全面治理戶外廣告、占道經(jīng)營、店外經(jīng)營,重拳整治對城市規(guī)劃區(qū)主次干道、背街巷、城市出入口、城鄉(xiāng)結(jié)合部、集貿(mào)市場;打撈水體中雜草和漂浮物,清除水面淤積物、障礙物和垃圾;治理露天燒烤、飯店油煙和雜物污染;加強(qiáng)對原有亮化設(shè)施的檢修,配套建設(shè)亮化設(shè)施;積極推進(jìn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)駐地環(huán)境綜合整治,堅(jiān)決取締“馬路市場”;在國道、省道等主要交通干線兩側(cè)500米視野內(nèi)開展環(huán)境綜合治理,拆除違法建設(shè)和破舊建筑,粉刷保留建筑,搞好衛(wèi)生清掃保潔,治理“三大堆”和廢品收購點(diǎn),實(shí)施綠化美化,村鎮(zhèn)面貌煥然一新。
    (二)集中人力物力,治理成果顯現(xiàn)。為盡快完成治理任務(wù),工作人員放棄所有休息日和節(jié)假日,工作至凌晨兩、三點(diǎn)的情況經(jīng)常發(fā)生。截至目前,我局先后出動執(zhí)法人員5260人次,雇傭?qū)I(yè)技術(shù)人員2601人次,租用吊車、托舉車等大型機(jī)械448臺次,拆除戶外大型廣告牌1479塊,面積7.9萬平方米;動員戶外廣告業(yè)主自拆112處,面積6040平方米;拆除中華路跨街牌坊3處,540平方米;墻體、墻面廣告1800塊、6萬余平方米;清刮、覆蓋戶外野廣告1300余處、1500余平方米;清理櫥窗廣告5800余處,近1萬平方米;清理戶外燈箱、牌匾、桿體廣告800余個(gè)。現(xiàn)在,中華路跨街牌坊已全部拆除,其余主干道沿街商戶基本達(dá)到“一店一招”的治理效果,樓頂樓體的大型廣告牌部分拆除,恢復(fù)了建筑物原貌,展示了良好的“城市天際線”,城市形象和城市品位明顯提升。
    三、精心組織,曹州牡丹園接待服務(wù)工作圓滿完成。
    今年牡丹花會,市城市管理局在市委、市政府正確領(lǐng)導(dǎo)下,在牡丹區(qū)政府、牡丹辦事處、曹州牡丹園周邊社區(qū)和市公安局等有關(guān)部門大力支持下,堅(jiān)持早籌劃、早部署、早行動,精心組織,全力抓好曹州牡丹園接待服務(wù)工作,達(dá)到花期長、景觀好、游客多、收益大的效果,得到中外游客一致認(rèn)可。一是花期長效益好。通過穿插種植,設(shè)置工棚、蔭棚,早、中、晚牡丹品種有序開放,花期從4月上旬持續(xù)到5月上旬,接近一個(gè)月時(shí)間,較往年明顯延長。游客超過24萬人,票務(wù)收入首次突破1000萬元、同比增長20%,政府接待3000余團(tuán)次,帶動旅游收入預(yù)計(jì)達(dá)到17.5億元、同比增長25%,游客量和經(jīng)濟(jì)收入均創(chuàng)歷史新高。二是基礎(chǔ)設(shè)施不斷完善。去年,按照國家5a級景區(qū)標(biāo)準(zhǔn)對曹州牡丹園進(jìn)行提升改造,面積增加近一倍、達(dá)1600余畝,牡丹品種增加到1100多個(gè)、芍藥品種增加到300余個(gè),完成牡丹四季展覽溫室、國風(fēng)園、水榭、碑林景區(qū)、世界國花園等工程,園內(nèi)景點(diǎn)由原來的4個(gè)擴(kuò)展到40個(gè);今年,在牡丹四季展覽溫室增設(shè)攀巖植物、高大植物,擺放1.2萬余盆牡丹、芍藥;提升改造觀花樓,新建南大門,復(fù)新國花館、東大門,改造6座高檔公廁、6座簡易公廁、20座移動公廁及供水系統(tǒng),基礎(chǔ)設(shè)施日益完善。三是文藝活動精彩紛呈。精心準(zhǔn)備奇石藝術(shù)展、地方戲名家名段展演、名家書畫展、插花藝術(shù)展、剪紙藝術(shù)展、面塑藝術(shù)展等文藝活動;推出牡丹藥用價(jià)值展、牡丹標(biāo)本展、牡丹茶藝展、牡丹食品展等活動,充分展示了菏澤的歷史底蘊(yùn)和牡丹文化魅力。四是有力推動菏澤牡丹文化和牡丹產(chǎn)業(yè)化發(fā)展。今年是曹州牡丹園提升改造后首次花會接待,國內(nèi)外游客來到提升改造后的曹州牡丹園,看到雍容華貴的牡丹、妙趣橫生的園區(qū)景點(diǎn)、豐富多彩的文藝活動,贊不絕口、流連忘返,被牡丹文化的傳奇魅力深深折服,被牡丹“全身都是寶”的產(chǎn)業(yè)價(jià)值深深震撼,提高了菏澤的知名度、擴(kuò)大了菏澤的影響力,有力推動牡丹文化和牡丹產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
    四、加大投入、城市綠化提檔升級。
    按照“增加城市綠量、豐富綠化層次、提升綠化檔次、改善城市生態(tài)環(huán)境”的總體要求,為達(dá)到“三季有花、四季有景”的綠化效果,對城區(qū)丹陽路和太原路交叉口等29出街頭綠地、解放南街等20余條道路綠化進(jìn)行提升改造,新增蘭州路、中華西路、廣州路等14條道路綠化工程。截至目前,栽植樹木20萬棵,新增綠化面積60萬平方米;更新綠化帶砌石2萬余米;清理綠化帶內(nèi)垃圾、渣土1740立方米、回填土方5600立方米,城市綠量越來越大、綠化檔次越來越高,城市生態(tài)環(huán)境明顯改善。
    五、強(qiáng)化管理、環(huán)衛(wèi)保潔水平顯著提升。