在撰寫報告時，需要注意語言簡潔明確，用詞精準(zhǔn)。在報告的結(jié)束部分，進行總結(jié)和回顧，重點強調(diào)報告的亮點和價值，并展望未來可能的發(fā)展和研究方向。這些范文覆蓋了不同主題和領(lǐng)域的報告，可以滿足不同讀者的需求。
銀行客戶信息保護自查報告篇一
村鎮(zhèn)銀行專項安全自查報告為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行atm自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行atm。
（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。
（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。
（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。
銀行客戶信息保護自查報告篇二
尊敬的客戶：
根據(jù)《。
中華人民。
共和國計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理法》和《。
中華人民。
共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》等相關(guān)法律法規(guī)的要求，我行認(rèn)真開展了客戶信息安全管理自查工作，現(xiàn)向您匯報如下：
1、客戶信息保護：我行對各類客戶信息進行了嚴(yán)格的保護和管理，包括客戶個人信息、賬戶信息、交易信息等。我行建立了完善的信息保護機制，包括信息加密、信息備份、信息審核等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
2、網(wǎng)絡(luò)安全管理：我行對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行了嚴(yán)格的安全防護措施，包括網(wǎng)絡(luò)安全管理工具、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、防火墻等，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。
3、信息泄露防范：我行建立了完善的信息泄露防范機制，包括信息泄露監(jiān)測、信息泄露報告、信息泄露修復(fù)等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
4、客戶信息安全培訓(xùn)：我行對員工進行了客戶信息安全培訓(xùn)，包括信息安全知識培訓(xùn)、信息安全風(fēng)險評估、信息安全管理等，提高員工對客戶信息的保護意識和能力。
在客戶信息安全管理方面，我行存在一些問題，主要包括：
1、部分客戶信息泄露：我行在一些業(yè)務(wù)處理過程中可能存在信息泄露的風(fēng)險，如賬戶密碼泄露等。
2、信息保護不足：我行部分客戶信息的保護力度不足，如客戶個人信息的泄露等。
3、網(wǎng)絡(luò)安全管理不規(guī)范：我行部分網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全措施不足，存在漏洞和安全風(fēng)險。
4、員工信息安全意識不足：我行員工對客戶信息的保護意識和能力不足，存在泄露客戶信息的'風(fēng)險。
針對客戶信息安全管理方面的問題，我行建議采取以下措施：
1、加強信息保護：我行應(yīng)加強客戶信息的保護，包括信息加密、信息備份、信息審核等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
2、完善網(wǎng)絡(luò)安全管理：我行應(yīng)加強網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全防護措施，包括網(wǎng)絡(luò)安全管理工具、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、防火墻等，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。
3、加強信息泄露防范：我行應(yīng)加強信息泄露防范機制，包括信息泄露監(jiān)測、信息泄露報告、信息泄露修復(fù)等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
4、加強員工培訓(xùn)：我行應(yīng)加強員工對客戶信息的保護意識和能力，包括信息安全知識培訓(xùn)、信息安全風(fēng)險評估、信息安全管理等，提高員工對客戶信息的保護意識和能力。
我行將認(rèn)真遵守相關(guān)法律法規(guī)，加強客戶信息安全管理，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。如有任何問題，請隨時聯(lián)系我們。
銀行客戶信息保護自查報告篇三
來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級，u盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。
二、操作流程風(fēng)險。
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng)，綜合柜員制未能全面落實，不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序，必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:。
1、操作行為不規(guī)范，安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：
一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；
二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識；
三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；
四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險。
一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險；
三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理。
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，oa系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度，加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強內(nèi)控建設(shè)，強化監(jiān)督，完善防范機制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進和完善防范制度，切實做到防患于未然。
5、日常維護方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對機房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點信息專管員的配合下，對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的atm和pos機由科技信息部統(tǒng)一管理，落實基社網(wǎng)點專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護工作和安全防范措施得以落實。
銀行客戶信息保護自查報告篇四
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)。
或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
(二)大額資金支付管理情況排查。
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰;對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象;大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象;對開戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。
大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度;建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度;針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
(三)重要空白憑證管理情況排查。
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理;從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致;指定專人管理庫房重要空白憑證;柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒;預(yù)留印鑒核對一致;柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼;出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
(一)帳戶管理方面。
賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。
一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證;存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的;是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù);是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
(二)大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符;周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款;是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
(三)重要空白憑證的管理方面。
重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致;登記簿的號碼應(yīng)與實物號碼核對是否一致。
通過此次活動，增強了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識和責(zé)任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。
銀行客戶信息保護自查報告篇五
為了有效地防范和化解金融風(fēng)險，創(chuàng)造良好的社會信用和投資環(huán)境，維護金融秩序和社會穩(wěn)定，促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，政府決定在開展創(chuàng)建金融安全區(qū)活動。我行領(lǐng)導(dǎo)十分重視，積極組織力量，建立專門管理部門，分解落實創(chuàng)建目標(biāo)，推動創(chuàng)建工作的深入開展。通過努力我行創(chuàng)建工作取得了一定的成績。
良好的金融秩序，穩(wěn)健的金融運行，可靠的社會信用是我行可持續(xù)發(fā)展和有效支持地方經(jīng)濟的必要條件。我行創(chuàng)建金融安全機構(gòu)工作的宗旨就是要通過有系統(tǒng)、有組織的工作，增強社會信用觀念，維護金融秩序，采取穩(wěn)健經(jīng)營策略，促進我行和地方經(jīng)濟的共同發(fā)展。為此我行按照政府《創(chuàng)建金融安全工作規(guī)劃》的要求，制定了詳盡的創(chuàng)建工作實施細則，建立了創(chuàng)建工作管理制度，明確了工作職責(zé)和工作目標(biāo)，并提出了獎懲措施，確保了創(chuàng)建工作能夠迅速、高效、有序地開展。
為保證我行信貸資產(chǎn)安全運行，創(chuàng)造更高的效益，xx年我行的信貸工作一方面加強總行職能部門與各支行資金營運部門的職能分工，明確各部門的職責(zé)，重新修改完善了信貸操作程序，有效地提高了信貸工作效率；另一方面充分發(fā)揮我行地方性金融機構(gòu)的優(yōu)勢和市民銀行的特點，著力構(gòu)架適應(yīng)城市發(fā)展和市民生活質(zhì)量提高的信貸服務(wù)體系。具體來說，一是主動出擊，通過市場細分，初步確定信貸服務(wù)的目標(biāo)和方式，保證信貸投向的合理優(yōu)化，防止信貸風(fēng)險的產(chǎn)生。二是大力爭取改制成功的企業(yè)，加強對支持類、保持類企業(yè)的篩選與扶持，同時進一步壓縮潛在風(fēng)險較大的行業(yè)，降低全行信貸資產(chǎn)總體風(fēng)險水平。三是在全行范圍內(nèi)大力推廣票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票等風(fēng)險系數(shù)較低的信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)品種。四是推動中小企業(yè)擔(dān)?；鸬慕⒑瓦\作，在加大對中小企業(yè)信貸支持的同時，有效地降低對中小企業(yè)的貸款風(fēng)險。
一是在徹底摸清家底和實行科學(xué)的五級分類基礎(chǔ)上，按照期限管理的要求，建立貸款跟蹤、回收責(zé)任制，著力解決逾期貸款比例過大的問題。二是密切關(guān)注企業(yè)改制動態(tài)，在保證債權(quán)延續(xù)的同時，對重組改制有望、具有技術(shù)創(chuàng)新能力的企業(yè)及時接觸，提前介入，使信貸資產(chǎn)的運作形成良性循環(huán)，走上健康發(fā)展的軌道。三是做好依法收貸工作，建立清收責(zé)任制，通過法律手段，維護自身權(quán)益。四是制定嚴(yán)格的清收考核辦法，做到獎罰分明、責(zé)任明確，發(fā)揮幾方面的積極性，上下結(jié)合，統(tǒng)籌運作，采取多種靈活有效的手段，解決了一批老大難問題。五是組織全行信貸工作大檢查，通過檢查、輔導(dǎo)、交流、整改和驗收，促進了全行信貸規(guī)章制度的執(zhí)行和操作水平的提高，增強了支行的風(fēng)險防范意識，對進一步落實信貸管理制度，提高全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險防范能力起到了促進作用。
在保證資金平穩(wěn)、健康運行的前提下，我行一方面充分利用在全國貨幣市場的信息，積極參與交易。另一方面注重調(diào)整好債券資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，將固定利率債券轉(zhuǎn)換為浮動利率債券，以保持收益水平的相對穩(wěn)定。在保證一定收益水平的同時，也保證了較高的資產(chǎn)流動性。
xx年我行在呆帳準(zhǔn)備金提取擴大、遞延資產(chǎn)攤銷及基礎(chǔ)設(shè)施費用增加的情況下，仍然實現(xiàn)了較高的收益水平，主要得益于擴大了信貸總規(guī)模，增加了利息收入；加強債券資產(chǎn)的.運作，保持較高的投資收益；以及開源節(jié)流工作取得了成效。在業(yè)務(wù)拓展過程中，我行一是充分考慮各種資源的機會成本和綜合收益，開始將管理會計的原則貫穿到業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，降低了業(yè)務(wù)拓展成本；二是加強貸款收息率的考核力度；三是全面開展增收節(jié)支活動，努力壓縮和控制各類不合理的開支，有效控制了各類費用的增長。通過以上措施，保證了我行資產(chǎn)利潤率維持了較好的水平，完成了創(chuàng)建目標(biāo)要求。
伴隨著我行多種業(yè)務(wù)的不斷開展，我行進一步加強了綜合業(yè)務(wù)事后監(jiān)督中心的作用，在繼續(xù)加大對原有業(yè)務(wù)監(jiān)督力度和為核算質(zhì)量的提高發(fā)揮監(jiān)督保證作用的基礎(chǔ)上，同步延伸了監(jiān)督范圍，監(jiān)督質(zhì)量明顯提高。我行已初步建立了一個以綜合業(yè)務(wù)事后監(jiān)督為主要手段，以各項規(guī)章制度為依據(jù)，現(xiàn)場稽核與非現(xiàn)場稽核配套運行，具有地方特色的內(nèi)部控制體系，確保了各項業(yè)務(wù)合規(guī)、健康運行。同時在三防一保方面我行繼續(xù)狠抓金融三項整治工作，多次組織全行性的安全大檢查，安全工作得到了公安局和人民銀行的肯定。
到xx年末，我行創(chuàng)建金融安全機構(gòu)的各項指標(biāo)中，標(biāo)志性指標(biāo)全部達到要求，未發(fā)生各類不良現(xiàn)象?？己诵灾笜?biāo)也全部達到要求，內(nèi)部控制狀況良好。
我行雖然在創(chuàng)建金融安全機構(gòu)工作中取得了一定的成績，但是也存在有不足之處，暴露出我行工作中的欠缺和今后應(yīng)努力的方向。為此我行將在xx年工作中具體分析應(yīng)收利息形成的原因，制定清收措施，監(jiān)督清收進度，并層層分解落實責(zé)任。同時繼續(xù)保持其他方面已取得的成績，力求更上一層樓，圓滿實現(xiàn)xx年的創(chuàng)建工作目標(biāo)，為金融安全區(qū)創(chuàng)建工作做出貢獻。
銀行客戶信息保護自查報告篇六
(一)安全制度落實情況。
1、成立了安全小組。明確了信息安全的主管領(lǐng)導(dǎo)和具體負(fù)責(zé)管護人員,安全小組為管理機構(gòu)。
2、建立了信息安全責(zé)任制。按責(zé)任規(guī)定:保密小組對信息安全負(fù)首責(zé)，主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，具體管理人負(fù)主責(zé)。
3、制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)的保密管理制度。網(wǎng)站的信息管護人員負(fù)責(zé)保密管理，密碼管理，對計算機享有獨立使用權(quán)，計算機的用戶名和開機密碼為其專有，且規(guī)定嚴(yán)禁外泄。
(二)安全防范措施落實情況。
1、涉密計算機經(jīng)過了保密技術(shù)檢查，并安裝了防火墻。同時配置安裝了專業(yè)殺毒軟件，加強了在防篡改、防病毒、防攻擊、防癱瘓、防泄密等方面有效性。
2、涉密計算機都設(shè)有開機密碼，由專人保管負(fù)責(zé)。同時，涉密計算機相互共享之間沒有嚴(yán)格的身份認(rèn)證和訪問控制。
3、網(wǎng)絡(luò)終端沒有違規(guī)上國際互聯(lián)網(wǎng)及其他的信息網(wǎng)的現(xiàn)象，沒有安裝無線網(wǎng)絡(luò)等。
4、安裝了針對移動存儲設(shè)備的專業(yè)殺毒軟件。
(三)應(yīng)急響應(yīng)機制建設(shè)情況。
1、制定了初步應(yīng)急預(yù)案，并隨著信息化程度的深入，結(jié)合我街道實際，處于不斷完善階段。
2、堅持和涉密計算機系統(tǒng)定點維修單位聯(lián)系機關(guān)計算機維修事宜，并商定其給予鎮(zhèn)應(yīng)急技術(shù)以最大程度的支持。
3、嚴(yán)格文件的收發(fā)，完善了清點、修理、編號、簽收制度，并要求信息管理員每天下班前進行系統(tǒng)備份。
(四)信息技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)國產(chǎn)化情況。
1、終端計算機的保密系統(tǒng)和防火墻、殺毒軟件等，皆為國產(chǎn)產(chǎn)品。
2、公文處理軟件具體使用金山軟件的wps系統(tǒng)。
3、工資系統(tǒng)、年報系統(tǒng)等皆為市政府、市委統(tǒng)一指定產(chǎn)品系統(tǒng)。
(五)安全教育培訓(xùn)情況。
1、派專人參加了市政府組織的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全知識培訓(xùn)，并專門負(fù)責(zé)我街道的網(wǎng)絡(luò)安全管理和信息安全工作。
2、安全小組組織了一次對基本的信息安全常識的學(xué)習(xí)活動。
根據(jù)《實施方案》中的具體要求，在自查過程中我們也發(fā)現(xiàn)了一些不足，同時結(jié)合我街道實際，今后要在以下幾個方面進行整改。
1、安全意識不夠。要繼續(xù)加強對機關(guān)干部的安全意識教育，提高做好安全工作的主動性和自覺性。
2、設(shè)備維護、更新及時。要加大對線路、系統(tǒng)等的及時維護和保養(yǎng)，同時，針對信息技術(shù)的飛快發(fā)展的特點，要加大更新力度。
3、安全工作的`水平還有待提高。對信息安全的管護還處于初級水平，提高安全工作的現(xiàn)代化水平，有利于我們進一步加強對計算機信息系統(tǒng)安全的防范和保密工作。
4、工作機制有待完善。創(chuàng)新安全工作機制，是信息工作新形勢的必然要求，這有利于提高機關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息工作的`運行效率，有利于辦公秩序的進一步規(guī)范。
銀行客戶信息保護自查報告篇七
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。
并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
銀行客戶信息保護自查報告篇八
我局20xx年郵政金融安全工作在局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，遵照xx縣公安局和省州局對金融安全工作的要求，立足于防范郵政金融風(fēng)險管理，在保障儲匯資金安全方面取得了較好的成績。
一、認(rèn)真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”、“內(nèi)部控制評價”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。
二、按照《四川省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》以及《四川省郵政儲匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》、《四川省儲匯業(yè)務(wù)稽查方案》、《20xx年xx州銀監(jiān)分局案件防控工作措施》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
三、認(rèn)真落實資金票款安全局長負(fù)責(zé)制，實行儲匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。把郵政儲匯資金安全管理作為重點，認(rèn)真落實資金票款安全管理的規(guī)章、規(guī)定、辦法，每次全局職工大會和日常工作安排，局領(lǐng)導(dǎo)必講安全內(nèi)容。
三、把安全防范溶入日常管理，貫徹預(yù)防為主、單位牽頭、群防群治、突出重點、保障安全的方針。安全是各項業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，是第一要事。對外我局密切關(guān)注社會形式，嚴(yán)防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我局都制訂了嚴(yán)格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。對內(nèi)簽訂職工聯(lián)保責(zé)任書，員工思想動態(tài)調(diào)查報告。使安全保衛(wèi)工作做到防微杜漸，萬無一失，繼續(xù)創(chuàng)造了全年安全無事故。
四、為強化郵政金融安全管理，結(jié)合本局實際，制定了《xx縣郵政局內(nèi)部治安保衛(wèi)條例實施細則》，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
五、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展安保視察工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，局領(lǐng)導(dǎo)還經(jīng)常親自帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。對相關(guān)人員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴(yán)格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關(guān)規(guī)定逗硬考核。
六、根據(jù)公安部、銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)%26lt；銀行金融機構(gòu)安全評估辦法%26gt；的通知》（公通示[20xx]53號）精神以及四川省公安廳、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)督管理局關(guān)于貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》（川公發(fā)[20xx]152號）文件的通知要求，按照縣公安局和州郵政局的安排部署，在縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和親自帶領(lǐng)下，對轄內(nèi)郵政儲蓄金融機構(gòu)繼續(xù)開展了全面的自查自糾活動。
1、為切實加強安防設(shè)施的完善，投入了大量的建設(shè)資金，今年對縣局和xx支局的金庫鎖具進行了改造；并改造了xx儲蓄網(wǎng)點，更換了報警設(shè)備和防彈玻璃窗，安裝了電視監(jiān)控設(shè)備和防尾隨門。全年投入安全防護設(shè)施建設(shè)共計13.6萬元。
2、認(rèn)真組織郵政金融員工學(xué)習(xí)公安部、銀監(jiān)會關(guān)于全國銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法和標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)文件精神，把金融機構(gòu)安全評估檢查工作落實到基層，讓所有的領(lǐng)導(dǎo)和員工加深對評估檢查工作重要性的認(rèn)識，不斷提高其安全防范意識，使其自覺執(zhí)行內(nèi)控制度。
一年來，我局郵政金融安全保衛(wèi)工作在縣局領(lǐng)導(dǎo)和縣公安局的支持和指導(dǎo)下，在工作中不斷建立和完善相關(guān)規(guī)章制度，積極進行安全防護設(shè)施建設(shè)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度，把資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，確保資金票款安全全年無事故。我局雖然在金融安全工作中取得了一定的成績，但是也存在有不足之處，暴露出我局工作中的欠缺和今后應(yīng)努力的方向。為此我局將在20xx年工作中繼續(xù)保持其他方面已取得的成績，力求更上一層樓，圓滿實現(xiàn)各項郵政金融安全工作目標(biāo)，為確保郵政金融機構(gòu)安全做出應(yīng)有的貢獻。
銀行客戶信息保護自查報告篇九
根據(jù)196號文件《中國人民銀行關(guān)于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知》的文件精神，我社自接到文件之日，認(rèn)真領(lǐng)會文件精神并對本社開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實的自查工作，保證了存量存款賬戶信息的真實性。現(xiàn)將自查情況報告如下：
（一）成立核實工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
為確保高質(zhì)量完成核實工作，積極推動此次工作的開展，我社就此次核實工作成立了專門領(lǐng)導(dǎo)小組，對本網(wǎng)點存量個人人民幣銀行存款賬戶進行了全面摸底，了解了賬戶種類及數(shù)量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩(wěn)開展。
組長：xxx。
成員：xxx、xxxx、xxx。
（二）按照指導(dǎo)意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核實，核對為正式的，在系統(tǒng)中標(biāo)注。對客戶暫不提供有效證件的，加強了核實工作的宣傳引導(dǎo)，要求客戶在下次辦理業(yè)務(wù)時攜帶身份證件進行身份核實工作。
（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復(fù)印件的，我們通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查，經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。
留存的居民身份證或臨時身份證復(fù)印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進行核查。
存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進行核查。經(jīng)核查，信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實，并留存有效身份證件的復(fù)印件。
對于20xx年5月1日以后在本系統(tǒng)開立業(yè)務(wù)的，我社必須以提供真實身份證件核實，對于辦理新開戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知》（銀發(fā)【2008】191號）文件以及《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管實施辦法》要求，16周歲以上中國公民必須提供真實身份證，16周歲以下的中國公民，應(yīng)有監(jiān)護人代理開立銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
核實工作中認(rèn)真核對了信息采集表中帶“x”項目，核實真實后打印“客戶信息采集表”，同時留存客戶身份證復(fù)印件。
（四）對尚未確認(rèn)身份信息為真實的疑義身份信息，我社進行了分類整理，區(qū)別對待，有針對性采取進一步措施進行核實。
（五）我社開展長期宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業(yè)室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知客戶辦理業(yè)務(wù)時攜帶有效身份證件等要求。在核實工作中及時妥善處理了出現(xiàn)的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反映，提高了社會公眾對核實工作的認(rèn)知度。
通過以上核實工作，實現(xiàn)了在我社業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的標(biāo)識、查詢、統(tǒng)計核實結(jié)果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務(wù)，切實落實了個人存款賬戶實名制，維護經(jīng)濟金融秩序，保障銀行業(yè)金融機構(gòu)健康持續(xù)發(fā)展。
銀行客戶信息保護自查報告篇十
根據(jù)··和··文件精神，我單位于&月&日-&月&日對本機構(gòu)信息安全工作進行全面檢查，具體情況如下：
一、高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。
為深入貫徹落實此次信息安全保障自查工作的順利開展，我單位召開專題會議研究部署了此次工作的具體內(nèi)容，制定了切實有效的工作措施，進一步加強了信息安全保障工作的責(zé)任意識，全力組織開展此次信息安全自查工作，系統(tǒng)管理員積極配合，確保此項工作有效開展。
（一）制度建設(shè)情況。
我單位一直以來高度重視本部門的信息安全工作，注重管理制度的建設(shè)、細化和執(zhí)行。為進一步強化信息安全責(zé)任意識，確保各項信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行，我單位先后制定、修改了&&&&微機室管理制度、計算機安全管理制度、信息安全保密管理制、計算機違規(guī)操作處罰辦法、涉密移動存儲介質(zhì)管理制度等，強化信息系統(tǒng)操作安全，有力保障了計算機信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
在機房功能區(qū)、供配電管理、ups電源使用、溫度控制、機房接地設(shè)置、防雷防火線等方面均按照&&&&統(tǒng)一要求進行了配置，符合&&&7相關(guān)要求。同時，&&&&與&&&&簽訂了ups電源維護保養(yǎng)合同，對ups進行日常監(jiān)測、維護，確保正常運行。
1．計算機網(wǎng)絡(luò)管理。
一是我單位通信主干網(wǎng)目前主要為&&&的光纖，&&7信號穩(wěn)定，狀況良好。日前，&&&&對光纖信號進行檢查，檢查結(jié)果正常。二是局域網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)實行嚴(yán)格的物理斷開，由系統(tǒng)管理員統(tǒng)一管理互聯(lián)網(wǎng)用機，對互聯(lián)網(wǎng)用機設(shè)置開機密碼，限制訪問權(quán)限，同時，員工使用互聯(lián)網(wǎng)用機必須經(jīng)系統(tǒng)管理員同意后方可使用，并且對于使用過程中確實需要拔插移動存儲介質(zhì)，必須使用本單位統(tǒng)一配發(fā)的移動存儲介質(zhì)，經(jīng)系統(tǒng)管理員查殺毒后方可使用?；ヂ?lián)網(wǎng)用機上嚴(yán)禁存儲相關(guān)業(yè)務(wù)文件。三是局域網(wǎng)計算機ip地址及網(wǎng)段由系統(tǒng)管理員統(tǒng)一分配和管理，建立ip使用登記簿。
2.安全和保密管理。
一是對服務(wù)器、個人計算機操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用平臺等按規(guī)定設(shè)置了密碼，并規(guī)定職工個人計算機必須設(shè)置開機密碼保護和啟用待機屏保。為確保計算機病毒防控有力，網(wǎng)內(nèi)所有計算機設(shè)備均安裝防病毒軟件，并及時更新病毒庫，確保查毒軟件處于最新狀態(tài)。二是嚴(yán)格控制移動存儲介質(zhì)使用，相關(guān)文件通過共享文件夾形式進行傳閱、處理。如確需使用移動存儲介質(zhì)，必須使用統(tǒng)一配發(fā)的非涉密移動存儲介質(zhì)，使用完畢交部門領(lǐng)導(dǎo)保管。禁止個人將含有工作文件的存儲介質(zhì)拿出單位用作他用。三是和職工簽訂計算機使用承諾書，加強職工對計算機、移動存儲設(shè)備的使用規(guī)范。
（三）數(shù)據(jù)備份及軟件維護情況。
1．?dāng)?shù)據(jù)備份管理。定期對重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行備份，備份數(shù)據(jù)由專人負(fù)責(zé)保管存放，確保重要數(shù)據(jù)安全。
2．?dāng)?shù)據(jù)介質(zhì)管理。能夠?qū)ο嚓P(guān)應(yīng)用軟件及關(guān)鍵數(shù)據(jù)介質(zhì)進行妥善保管，嚴(yán)格控制移動介質(zhì)使用數(shù)量，按照部室配發(fā)專門存儲介質(zhì)。
3．軟件升級管理。能夠按照有關(guān)部門要求，及時對系統(tǒng)進行升級維護，確保系統(tǒng)運行穩(wěn)定。
4．計算機維護工作。認(rèn)真對計算機進行跟蹤檢查，對于非系統(tǒng)應(yīng)用軟件全部卸除，及時進行系統(tǒng)垃圾清理、磁盤整理等。
四、存在的問題。
通過此次信息安全保障工作檢查，同時也發(fā)現(xiàn)一些存在的問題，具體如下：
（一）要進一步加快信息安全管理制度的建立，緊急預(yù)案需進一步完善。
（二）要進一步加強對移動存儲介質(zhì)的使用管理，雖然采取多種手段防止個人使用，但難確保部分職工私自使用。
（三）計算機日常管理工作有待進一步加強，相關(guān)常規(guī)登記簿要準(zhǔn)時登記。
銀行客戶信息保護自查報告篇十一
農(nóng)發(fā)行作為政策性銀行，擔(dān)負(fù)著糧油收儲企業(yè)收購資金安全高效運營的重任。在開展業(yè)務(wù)活動中，除接觸到國家政策性收購資金的秘密外，自身還不斷產(chǎn)生出大量的內(nèi)部秘密，如稍有不慎都會給國家造成難以挽回的損失，怎樣搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落實。
一是機要文件的存放要實行“三鐵”，即鐵門、鐵窗、鐵柜；
三是在機要文件的管理上要達到“三?！保磳Ｈ?、專柜、專室管理；
四是在安全保密工作中要落實“三個檢查”，即保密領(lǐng)導(dǎo)小組對其成員進行定期檢查，看保密制度是否貫徹落實；對涉密部門進行定期檢查，看有無違背保密制度的行為；對基層營業(yè)網(wǎng)點進行定期檢查，看有無違背操作制度的'行為和失泄密漏洞，只有這樣才能搞好基層農(nóng)發(fā)行的保密工作，遏制各類泄密事件的發(fā)生，更好的服務(wù)于農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展。
銀行客戶信息保護自查報告篇十二
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。
在管理方面我們：
一是堅持“制度管人”。
二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。
在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
銀行客戶信息保護自查報告篇十三
銀監(jiān)局：
今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。
對于計算機磁介質(zhì)(軟盤、u盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。
對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。
我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確?！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。
重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;ups基本運轉(zhuǎn)正常。
網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。
在管理方面我們一是堅持“制度管人”。
二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。
同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。
而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。
在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。
對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓(xùn)。
期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設(shè)備維護，及時更換和維護好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。
在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識到計算機案件的嚴(yán)重性。
人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行客戶信息保護自查報告篇十四
（2012年9月10日）。
根據(jù)xx《關(guān)于在全地區(qū)重點領(lǐng)域開展網(wǎng)絡(luò)與信息安全檢查工作的通知》文件精神，我局對信息安全檢查工作進行了統(tǒng)一布置,對我局涉密載體、重要崗位和敏感人員進行了一次全面的梳理和認(rèn)真檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下:。
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，切實加強信息安全工作。
局領(lǐng)導(dǎo)高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，切實增強干部職工的保密意識，確保我局信息安全。會上成立了由xx同志任組長、辦公室主任xx副組長，各相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。會上還與各科室、各直屬單位主要領(lǐng)導(dǎo)簽訂了《信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任書》，與保密要害部門和崗位的涉密人員簽訂了《涉密人員崗位保密承諾書》，預(yù)防和杜絕失泄密事件發(fā)生。
二、認(rèn)真開展自查自糾，加強重點部門和崗位的保密防范。
和近3年內(nèi)離崗人員持有的涉密載體的人員進行清理，清理重點為涉密電子文檔和存儲、處理過涉密信息的計算機、移動硬盤、軟盤、光盤、u盤、錄像帶等。局機要檔案室是保密要害部門。局檔案機要室嚴(yán)格執(zhí)行保密精神，負(fù)責(zé)文函的接收和管理。目前，局機要檔案室有一名專職人員負(fù)責(zé)保密文件資料的管理。存放保密文件資料的場所符合保密和防火、防盜等安全要求。密件，密級文件、密碼電報存放密碼檔案柜中，并定期清理、檢查，防止遺失，對收到和發(fā)出的保密文件資料有書面登記和簽收、借閱手續(xù)，借閱帶密級的文、電檔案須經(jīng)辦公室主任批準(zhǔn)。保密文件資料辦理完畢后收集齊全并立卷歸檔。復(fù)制、抄存涉密文件，必須經(jīng)辦公室主任批準(zhǔn)，履行登記手續(xù)，任何密件復(fù)印件視同原件管理，用完及時收回。連接互聯(lián)網(wǎng)的計算機沒有處理過保密文件資料（包括登記文件目錄），保密文件資料銷毀有登記，并經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審定，在保密工作部門指定的銷毀單位進行，沒有向廢品收購部門出售密級文件資料的現(xiàn)象。二是此次清理要求對涉密載體進行清點、核對，并逐一登記備案。對涉密計算機及移動存儲介質(zhì)存在泄密隱患的，按照有關(guān)規(guī)定采取了相應(yīng)措施。三是在此次清查中對必須收回的涉密載體一律收回；對不應(yīng)由個人留用的電子文檔，統(tǒng)一組織了刪除。
三、存在問題和整改措施。
通過此次檢查，發(fā)現(xiàn)全局系統(tǒng)涉密載體保密管理工作基本是好的，沒有發(fā)現(xiàn)涉密文件資料流失。存在的主要問題是：干部職工人員的保密意識有待進一步加強。如，因我局近年來，離職、離崗、調(diào)動、退休的領(lǐng)導(dǎo)干部和涉密人員均未保管過涉密文件，所以沒有專門為他們辦理涉密文件資料的清退手續(xù)，涉密文件發(fā)放后缺少定期核查的記錄。局領(lǐng)導(dǎo)要求各工作人員要進一步加強保密意識，建立管理制度，細化管理措施，完善各類手續(xù)，徹底杜絕涉密文件資料流失，確保涉密文件的安全。
銀行客戶信息保護自查報告篇十五
摘要：內(nèi)部控制信息披露報告主要是對內(nèi)部控制有效性和執(zhí)行情況的檢測，同時也是利益相關(guān)者獲得信息的載體。以滬深兩市上市的16家商業(yè)銀行近三年的內(nèi)部控制自我評價報告為樣本進行分析，可以發(fā)現(xiàn)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露存在的問題，并找到相應(yīng)的解決措施。
關(guān)鍵詞：上市商業(yè)銀行；內(nèi)部控制；信息披露；問題及對策。
美國coso將內(nèi)部控制定義為由企業(yè)董事會、經(jīng)理以及員工實施的，為保證經(jīng)營的效率效果、財務(wù)報告的可靠性、遵守法律法規(guī)等目標(biāo)的實現(xiàn)而提供合理保證的過程。內(nèi)部控制5要素包括：（1）控制環(huán)境；（2）控制活動；（3）風(fēng)險評估；（4）信息與溝通；（5）監(jiān)督。內(nèi)部控制信息披露報告主要是對內(nèi)部控制有效性和執(zhí)行情況的檢測，同時也是利益相關(guān)者獲得信息的載體。
（二）內(nèi)部控制信息披露的制度安排。
近年來，我國上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露相關(guān)制度法規(guī)的建設(shè)工作取得了較大進展。2010年證監(jiān)會發(fā)布的《企業(yè)內(nèi)部控制基礎(chǔ)規(guī)范》強制要求上市公司每年必須進行內(nèi)部控制信息披露，同時對上市企業(yè)披露內(nèi)部控制報告的具體內(nèi)容進行了詳細規(guī)定。2011年，為了進一步完善內(nèi)部控制信息披露制度法規(guī)，財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會以及保監(jiān)會等五部委聯(lián)合頒布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。它融合了國際先進的經(jīng)驗以及近些年國內(nèi)研究的成果，為構(gòu)建完善的企業(yè)內(nèi)控信息披露體系奠定了基礎(chǔ)。這些準(zhǔn)則的頒布類似于美國的薩班斯法案，為國內(nèi)發(fā)展內(nèi)部控制體系保駕護航。
截至2015年12月31日，滬深兩市有上市公司2000多家，而其中上市商業(yè)銀行僅有16家。深圳發(fā)展銀行是國內(nèi)上市最早的商業(yè)銀行，21世紀(jì)初各大銀行也陸續(xù)上市。由此可以看出，我國上市商業(yè)銀行都很年輕，一套行之有效的內(nèi)部控制信息披露制度法規(guī)就顯得尤為重要。自五部委2010年頒發(fā)《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》強制性規(guī)定上市企業(yè)必須披露內(nèi)部控制自我評價信息以來，內(nèi)部控制自我評價報告成為上市商業(yè)銀行每年必須披露的報告之一。
經(jīng)統(tǒng)計分析發(fā)現(xiàn)，16家上市商業(yè)銀行在近三年都能夠正式獨立發(fā)布內(nèi)部控制自我評價報告和專業(yè)機構(gòu)審核意見。雖然，中國銀行在2012年沒有披露內(nèi)控自我評價報告，但也披露了等同內(nèi)控自我評價的內(nèi)控報告，并披露了專業(yè)機構(gòu)的審計意見。
（二）上市商業(yè)內(nèi)部控制自我評價報告具體內(nèi)容分析。
本文以滬深兩市16家上市商業(yè)銀行為樣本，選取其2012―2014年三年期間披露的內(nèi)控自我評價報告合計48份進行分析。本文對樣本公司披露的報告內(nèi)容進行比較，披露的具體內(nèi)容（如表1）。
1.責(zé)任主體、評價范圍、評價依據(jù)、評價真實性聲明等4個方面的披露。國內(nèi)所有上市商業(yè)銀行在近三年的披露中都確切表明內(nèi)控自我評價報告的責(zé)任主體是董事會，董事會對報告真實性負(fù)連帶責(zé)任。由于上市銀行業(yè)務(wù)比較固定，其評價范圍和評價依據(jù)方面在每年的披露內(nèi)容中變化不大。
13、2014年所有銀行都進行了五要素的披露。從報告中可發(fā)現(xiàn)，各大銀行也在不斷地完善五要素內(nèi)容，從而使內(nèi)控報告更加符合內(nèi)控基本規(guī)范的要求。
3.內(nèi)控評價程序和方法的披露。20。
12、2014年大部分的銀行均披露具體的內(nèi)控制評價程序和方法，但是在2013年披露的銀行數(shù)劇減，僅僅只有6家，未披露的比例高達62.5%。由此可見，2010年4月內(nèi)部控制評價指引的頒布促使各大銀行開始嘗試披露評價程序和方法，但是效果是非常短暫的。當(dāng)然，也有一些具體內(nèi)容披露的頻率得到很大的提升，比如缺陷認(rèn)證披露數(shù)，2012年只有14家銀行詳細披露，2013年以后所有銀行都進行了披露。
4.整改措施的披露。披露數(shù)量由2012年的6家發(fā)展至到2014年的12家，雖然也得到了很大發(fā)展，但還有一部分銀行未曾披露此方面信息。
總體來看，隨著各大銀行對內(nèi)部控制越來越重視，各上市商業(yè)銀行關(guān)于內(nèi)部控制報告的披露內(nèi)容也越來越詳細。大多數(shù)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制報告內(nèi)容基本上包括責(zé)任主體、評價依據(jù)、評價范圍、評價程序和方法、缺陷認(rèn)定、董事會聲明、整改措施等內(nèi)容。通過對比近三年的內(nèi)控報告發(fā)現(xiàn)，雖然有些披露項目還需進一步的優(yōu)化，但整體而言，大部分銀行披露的內(nèi)部控制報告正趨于完善。
（一）信息披露不完整，缺乏可比性。
一、內(nèi)容完整，具有可比性。根據(jù)統(tǒng)計分析而知，2013年有31.25%的銀行未披露整改措施，而對于評價程序和方法在2013年披露的銀行數(shù)僅僅占所有上市商業(yè)銀行的37.5%。此外，各大銀行雖然都披露內(nèi)部控制五要素，但其內(nèi)容的詳細程度參差不齊，無可比性。
（二）自我評價報告缺乏實質(zhì)性內(nèi)容。
目前，上市商業(yè)銀行的內(nèi)部控制自我評價報告主要披露銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀以及執(zhí)行效果。因此真實、有效的內(nèi)部控制信息披露報告不僅可以加強銀行的管理，而且更利于維護相關(guān)者的利益。從表2可知，2013年15家銀行披露的內(nèi)部控制評價報告中都得出了內(nèi)部控制有效的結(jié)論，不存在重大和重要缺陷的結(jié)論，只有1家銀行披露了內(nèi)部控制缺陷。當(dāng)然，也可能因為每個銀行缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)不同，得到的結(jié)論不同。但無法否認(rèn)的是，上市商業(yè)銀行在披露報告的時候，會盡可能避免披露不利于企業(yè)的信息，很多內(nèi)部控制報告流于形式，無實質(zhì)性內(nèi)容。
（三）缺陷認(rèn)證和整改措施缺乏規(guī)范性。
缺陷認(rèn)證在內(nèi)控信息披露報告中占有重要地位，雖然缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)直接決定了內(nèi)部控制信息披露報告的結(jié)論，但目前我國沒有明確的法律法規(guī)對此部分進行規(guī)定，銀行可以自行認(rèn)定，從根本上使得內(nèi)部控制信息披露報告結(jié)論缺乏可比性。比如，2013年浦發(fā)銀行和寧波銀行把缺陷認(rèn)證分為財務(wù)類和非財務(wù)類，在財務(wù)類認(rèn)證中依據(jù)利潤收入為基準(zhǔn)判斷；2013年建設(shè)銀行以合并報表稅前利潤總和為依據(jù)認(rèn)證財務(wù)類風(fēng)險。
（一）監(jiān)管部門加強監(jiān)督檢查力度。
我國是一個以為數(shù)不多的機構(gòu)監(jiān)督龐大的金融市場的國家。一方面，監(jiān)管部門需要完善相關(guān)制度法規(guī)，統(tǒng)一內(nèi)部控制評價標(biāo)準(zhǔn)，建立一套符合我國資本市場實際情況的上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露體系；另一方面，監(jiān)管部門應(yīng)該完善內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，建立有效的內(nèi)控考核機制。
（二）借鑒國外先進的銀行管理理念。
由于我國資本市場的體制不夠完善，我國金融行業(yè)在內(nèi)部控制信息披露方面基礎(chǔ)比較薄弱，因此，上市商業(yè)銀行可借鑒國外先進的銀行管理理念加強自身的管理和內(nèi)控信息披露。在借鑒國外內(nèi)部控制經(jīng)驗的同時，也加強了企業(yè)內(nèi)部管理戰(zhàn)略。在借鑒國外先進管理理念方面，我國銀行業(yè)協(xié)會可以成立國際咨詢委員會，為國內(nèi)外銀行業(yè)往來提供良好的交流環(huán)境和便利政策。
（三）規(guī)范缺陷認(rèn)證及改進措施的披露。
目前，在我國由上市商業(yè)銀行自行制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)。對該部分的認(rèn)證直接決定了內(nèi)控報告結(jié)論以及所采取的整改措施。因此，統(tǒng)一缺陷認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，在一定程度上能提高銀行業(yè)內(nèi)部控制信息披露報告的可比性，提高經(jīng)營者和管理者建設(shè)內(nèi)部控制的積極性以及披露內(nèi)部控制信息的自愿性，提升內(nèi)部控制報告的嚴(yán)謹(jǐn)性與有效性。所以，規(guī)范缺陷認(rèn)證是解決披露內(nèi)部控制信息問題有效途徑。我們可以從以下兩方面規(guī)范缺陷認(rèn)證。一方面，政府及有關(guān)部門應(yīng)該根據(jù)市場調(diào)研細化缺陷認(rèn)證，把缺陷認(rèn)證分為財務(wù)類和非財務(wù)類，對于財務(wù)類項目進行量化處理，對于非財務(wù)類項目采取業(yè)務(wù)化質(zhì)變分析。另一方面，提高外界對內(nèi)部控制報告結(jié)果的關(guān)注。應(yīng)該詳細披露內(nèi)部控制存在的缺陷以及整改措施所取得效果，還要詳細披露內(nèi)部控制固有的風(fēng)險。只有不斷規(guī)范缺陷認(rèn)證以及改進措施的披露，上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露才能逐步走向完善。
銀行客戶信息保護自查報告篇一
村鎮(zhèn)銀行專項安全自查報告為整體提升自助設(shè)備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)開展業(yè)務(wù)庫專項安全檢查暨自助設(shè)備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結(jié)合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備安全防范制度，開展了自助設(shè)備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報如下：
截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設(shè)備共計3臺，其中，穿墻式在行atm自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行atm。
（一）《atm日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。
（三）設(shè)備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。
（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。
（五）現(xiàn)金申領(lǐng)經(jīng)會計主管確認(rèn)后按現(xiàn)金領(lǐng)取流程操作、設(shè)備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。
（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。
（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設(shè)備時，有我行員工全程陪同。
（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。
（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。
（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。
（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。
（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。
（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。
以上是村鎮(zhèn)銀行自助設(shè)備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設(shè)備專項安全自查工作，建立起切實有效的自助設(shè)備管理機制，確保自助設(shè)備安全、穩(wěn)定地運行。
銀行客戶信息保護自查報告篇二
尊敬的客戶：
根據(jù)《。
中華人民。
共和國計算機信息網(wǎng)絡(luò)國際聯(lián)網(wǎng)管理法》和《。
中華人民。
共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》等相關(guān)法律法規(guī)的要求，我行認(rèn)真開展了客戶信息安全管理自查工作，現(xiàn)向您匯報如下：
1、客戶信息保護：我行對各類客戶信息進行了嚴(yán)格的保護和管理，包括客戶個人信息、賬戶信息、交易信息等。我行建立了完善的信息保護機制，包括信息加密、信息備份、信息審核等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
2、網(wǎng)絡(luò)安全管理：我行對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進行了嚴(yán)格的安全防護措施，包括網(wǎng)絡(luò)安全管理工具、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、防火墻等，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。
3、信息泄露防范：我行建立了完善的信息泄露防范機制，包括信息泄露監(jiān)測、信息泄露報告、信息泄露修復(fù)等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
4、客戶信息安全培訓(xùn)：我行對員工進行了客戶信息安全培訓(xùn)，包括信息安全知識培訓(xùn)、信息安全風(fēng)險評估、信息安全管理等，提高員工對客戶信息的保護意識和能力。
在客戶信息安全管理方面，我行存在一些問題，主要包括：
1、部分客戶信息泄露：我行在一些業(yè)務(wù)處理過程中可能存在信息泄露的風(fēng)險，如賬戶密碼泄露等。
2、信息保護不足：我行部分客戶信息的保護力度不足，如客戶個人信息的泄露等。
3、網(wǎng)絡(luò)安全管理不規(guī)范：我行部分網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全措施不足，存在漏洞和安全風(fēng)險。
4、員工信息安全意識不足：我行員工對客戶信息的保護意識和能力不足，存在泄露客戶信息的'風(fēng)險。
針對客戶信息安全管理方面的問題，我行建議采取以下措施：
1、加強信息保護：我行應(yīng)加強客戶信息的保護，包括信息加密、信息備份、信息審核等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
2、完善網(wǎng)絡(luò)安全管理：我行應(yīng)加強網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全防護措施，包括網(wǎng)絡(luò)安全管理工具、訪問控制、數(shù)據(jù)加密、防火墻等，確保網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的安全和穩(wěn)定。
3、加強信息泄露防范：我行應(yīng)加強信息泄露防范機制，包括信息泄露監(jiān)測、信息泄露報告、信息泄露修復(fù)等，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。
4、加強員工培訓(xùn)：我行應(yīng)加強員工對客戶信息的保護意識和能力，包括信息安全知識培訓(xùn)、信息安全風(fēng)險評估、信息安全管理等，提高員工對客戶信息的保護意識和能力。
我行將認(rèn)真遵守相關(guān)法律法規(guī)，加強客戶信息安全管理，確?？蛻粜畔⒌陌踩院碗[私性。如有任何問題，請隨時聯(lián)系我們。
銀行客戶信息保護自查報告篇三
來自互聯(lián)網(wǎng)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展，計算機技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用，部分員工因病毒防范意識較為薄弱，加上計算機水平又是參差不齊，有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級，u盤濫用且從不進行病毒掃描，這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或網(wǎng)絡(luò)阻塞，中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。
二、操作流程風(fēng)險。
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快，員工的計算機操作業(yè)務(wù)能力與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng)，綜合柜員制未能全面落實，不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序，必然會造成操作失誤而導(dǎo)致風(fēng)險。操作風(fēng)險大致分為以下幾方面:。
1、操作行為不規(guī)范，安全防范意識差。目前，我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導(dǎo)培訓(xùn)，未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù)，主要表現(xiàn)在：
一是一些操作人員對計算機知識的缺乏，經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤；
二是操作人員基本安全意識不強，缺乏安全防范意識；
三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員，導(dǎo)致操作員不便于管理；
四是人離機不退，個別人隨意離開工作崗位，也不簽退，給他人可乘之機，造成了嚴(yán)重的信息安全隱患。
2、不嚴(yán)格執(zhí)行操作流程，造成安全隱患。由于部分員工跟不上當(dāng)前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐，對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風(fēng)險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風(fēng)險。
一是操作人員不嚴(yán)格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程，造成設(shè)備損壞，致使重要業(yè)務(wù)中斷的風(fēng)險；
三是不嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序，給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負(fù)擔(dān)。
為此我們將嚴(yán)格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求，對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改：
1、嚴(yán)格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特網(wǎng)等公眾系統(tǒng)的隔離，無法隔離的要隨時升級殺毒程序，同時嚴(yán)格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓(xùn)，提高員工的電腦操作技能，制定防毒策略，養(yǎng)成良好的上網(wǎng)習(xí)慣，嚴(yán)防病毒侵害。
2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓(xùn)，加強對信息專管員的培訓(xùn)，提高其處理計算機及網(wǎng)絡(luò)故障、防范計算機及網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的能力；對業(yè)務(wù)操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓(xùn)工作，建立各種形式的崗位培訓(xùn)和定期輪訓(xùn)制度，提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)精神、計算機業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式，堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象，嚴(yán)格遵循管理制度。
3、嚴(yán)格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理。
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展，信貸系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，oa系統(tǒng)的成功上線并投入使用，操作人員必須學(xué)習(xí)和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度，加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改，并嚴(yán)格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼，還需定期修改密碼，多用字母或符號，嚴(yán)禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等，嚴(yán)禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強內(nèi)控建設(shè)，強化監(jiān)督，完善防范機制。首先，建立柜員崗位制約為主，做到責(zé)任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次，全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系，確保做到實時監(jiān)管，及時發(fā)現(xiàn)問題，及時進行整改，消除風(fēng)險隱患。再則，加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理，加大查處力度，重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實，提升基層執(zhí)行力，以此推進和完善防范制度，切實做到防患于未然。
5、日常維護方面，由基社信息專管員負(fù)責(zé)每周一次對機房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查，發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理；每月在各基社網(wǎng)點信息專管員的配合下，對網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的運行和管理進行維護和檢查至少一次，全轄的atm和pos機由科技信息部統(tǒng)一管理，落實基社網(wǎng)點專人負(fù)責(zé)，加大專管人員的培訓(xùn)，使日常操作、維護工作和安全防范措施得以落實。
銀行客戶信息保護自查報告篇四
根據(jù)市行關(guān)于開展風(fēng)險排查活動的通知要求，我行立即組織開展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營風(fēng)險點排查活動，制定方案、組織力量從1月20日開始，對公司業(yè)務(wù)進行了全面排查，現(xiàn)將排查情況報告如下。
(一)公司業(yè)務(wù)賬戶排查。
我行公司業(yè)務(wù)部共開立對公賬戶戶，其中基本存款賬戶戶，專用賬戶戶，臨時存款賬戶驗資需要開立的戶。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶;單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定;不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。堅持記賬與對賬分離原則，會計主管按月檢查往來對賬、銀企對賬情況，對未達賬進行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結(jié)算賬戶的使用過程中不存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)問題?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。臨時存款賬戶不存在超過有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問題。注冊驗資賬戶在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱一致。
銀行結(jié)算賬戶的變更與撤銷。存款人變更賬戶名稱、法定代表人等開戶信息資料出具申請及有關(guān)部門的證明文件;及時修改客戶信息;存款人的印鑒做相應(yīng)變更。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶時繳回未用重要空白憑證、結(jié)算憑證和開戶登記證;柜員審核無誤并將重要票據(jù)作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶撤銷手續(xù)時，在其基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章;于賬戶撤銷之日起2個工作日內(nèi)向人民銀行報告。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動。對已轉(zhuǎn)入“久懸未取專戶”的款項，存款人要求支取原賬戶款項時，提供了合法擁有賬戶支配權(quán)的證明文件，并經(jīng)過有關(guān)負(fù)責(zé)人審核后列支。
銀行結(jié)算賬戶重要資料的管理。建立了銀行結(jié)算賬戶管理檔案,并按會計檔案進行管理。預(yù)留簽章為該單位的公章或財務(wù)專用章加其法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)。
或其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。對印鑒卡丟失的賬戶，要求客戶提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶風(fēng)險。
(二)大額資金支付管理情況排查。
大額資金支付管理。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰;對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象;大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象;對開戶單位建立客戶身份登記制度;辦理大額資金支付，有合法的支付憑證;對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。
大額現(xiàn)金支取管理。對開戶單位基本存款賬戶、專用存款賬戶及臨時存款賬戶，或個人結(jié)算賬戶的大額現(xiàn)金支付建立分級審批制度;建立了大額現(xiàn)金支付臺賬制度和月度統(tǒng)計分析制度;針對現(xiàn)金活期存款存入超過20萬元及現(xiàn)金活期存款支取超過5萬元的用戶，以月報的形式在人民銀行賬戶管理系統(tǒng)備案。由于反洗錢還是一項較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。
(三)重要空白憑證管理情況排查。
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類分類管理;從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致;指定專人管理庫房重要空白憑證;柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出售管理?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒;預(yù)留印鑒核對一致;柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼;出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。
(一)帳戶管理方面。
賬戶的管理，對公存款賬戶的開立、使用、變更與撤銷、資料的管理以及基本制度的落實情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點是對賬和開戶制度執(zhí)行情況。
一是基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶，開戶資料要素是否齊全，是否有開戶許可證;存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，是否通過該賬戶辦理。
二是一般存款賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付，該賬戶是否只辦理現(xiàn)金繳存，不辦理現(xiàn)金支取。
三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。單位銀行卡賬戶的資金是否由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶是否不辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金。
四是臨時存款賬戶用于辦理臨時機構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。臨時存款賬戶的有效期最長是否未超過2年。注冊驗資的臨時存款賬戶在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應(yīng)與出資人的名稱是否一致。
五是存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶，是否與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，是否交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，銀行是否核對無誤后才可辦理銷戶手續(xù)。
存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的;是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù);是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。
(二)大額交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節(jié)是否實行換人換崗復(fù)核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內(nèi)資金是否分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模是否明顯不符;資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點是否明顯不符;周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點是否明顯不符;相同收付款人之間在短期內(nèi)是否頻繁發(fā)生資金收付，長期閑置的賬戶是否原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付;短期內(nèi)是否頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款;是否頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付;是否有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測。
(三)重要空白憑證的管理方面。
重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類設(shè)立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時均是否逐筆記載登記簿，同時記錄號碼。每日營業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致;登記簿的號碼應(yīng)與實物號碼核對是否一致。
通過此次活動，增強了公司業(yè)務(wù)部人員的法規(guī)意識和責(zé)任感，有力地促進了全員按制度辦事、依規(guī)程操作的自覺性，積極主動地參與這次排查活動，在排查中發(fā)現(xiàn)問題，總結(jié)經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實的基礎(chǔ)。
銀行客戶信息保護自查報告篇五
為了有效地防范和化解金融風(fēng)險，創(chuàng)造良好的社會信用和投資環(huán)境，維護金融秩序和社會穩(wěn)定，促進經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展，政府決定在開展創(chuàng)建金融安全區(qū)活動。我行領(lǐng)導(dǎo)十分重視，積極組織力量，建立專門管理部門，分解落實創(chuàng)建目標(biāo)，推動創(chuàng)建工作的深入開展。通過努力我行創(chuàng)建工作取得了一定的成績。
良好的金融秩序，穩(wěn)健的金融運行，可靠的社會信用是我行可持續(xù)發(fā)展和有效支持地方經(jīng)濟的必要條件。我行創(chuàng)建金融安全機構(gòu)工作的宗旨就是要通過有系統(tǒng)、有組織的工作，增強社會信用觀念，維護金融秩序，采取穩(wěn)健經(jīng)營策略，促進我行和地方經(jīng)濟的共同發(fā)展。為此我行按照政府《創(chuàng)建金融安全工作規(guī)劃》的要求，制定了詳盡的創(chuàng)建工作實施細則，建立了創(chuàng)建工作管理制度，明確了工作職責(zé)和工作目標(biāo)，并提出了獎懲措施，確保了創(chuàng)建工作能夠迅速、高效、有序地開展。
為保證我行信貸資產(chǎn)安全運行，創(chuàng)造更高的效益，xx年我行的信貸工作一方面加強總行職能部門與各支行資金營運部門的職能分工，明確各部門的職責(zé)，重新修改完善了信貸操作程序，有效地提高了信貸工作效率；另一方面充分發(fā)揮我行地方性金融機構(gòu)的優(yōu)勢和市民銀行的特點，著力構(gòu)架適應(yīng)城市發(fā)展和市民生活質(zhì)量提高的信貸服務(wù)體系。具體來說，一是主動出擊，通過市場細分，初步確定信貸服務(wù)的目標(biāo)和方式，保證信貸投向的合理優(yōu)化，防止信貸風(fēng)險的產(chǎn)生。二是大力爭取改制成功的企業(yè)，加強對支持類、保持類企業(yè)的篩選與扶持，同時進一步壓縮潛在風(fēng)險較大的行業(yè)，降低全行信貸資產(chǎn)總體風(fēng)險水平。三是在全行范圍內(nèi)大力推廣票據(jù)貼現(xiàn)、銀行承兌匯票等風(fēng)險系數(shù)較低的信貸資產(chǎn)業(yè)務(wù)品種。四是推動中小企業(yè)擔(dān)?；鸬慕⒑瓦\作，在加大對中小企業(yè)信貸支持的同時，有效地降低對中小企業(yè)的貸款風(fēng)險。
一是在徹底摸清家底和實行科學(xué)的五級分類基礎(chǔ)上，按照期限管理的要求，建立貸款跟蹤、回收責(zé)任制，著力解決逾期貸款比例過大的問題。二是密切關(guān)注企業(yè)改制動態(tài)，在保證債權(quán)延續(xù)的同時，對重組改制有望、具有技術(shù)創(chuàng)新能力的企業(yè)及時接觸，提前介入，使信貸資產(chǎn)的運作形成良性循環(huán)，走上健康發(fā)展的軌道。三是做好依法收貸工作，建立清收責(zé)任制，通過法律手段，維護自身權(quán)益。四是制定嚴(yán)格的清收考核辦法，做到獎罰分明、責(zé)任明確，發(fā)揮幾方面的積極性，上下結(jié)合，統(tǒng)籌運作，采取多種靈活有效的手段，解決了一批老大難問題。五是組織全行信貸工作大檢查，通過檢查、輔導(dǎo)、交流、整改和驗收，促進了全行信貸規(guī)章制度的執(zhí)行和操作水平的提高，增強了支行的風(fēng)險防范意識，對進一步落實信貸管理制度，提高全行信貸資產(chǎn)風(fēng)險防范能力起到了促進作用。
在保證資金平穩(wěn)、健康運行的前提下，我行一方面充分利用在全國貨幣市場的信息，積極參與交易。另一方面注重調(diào)整好債券資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，將固定利率債券轉(zhuǎn)換為浮動利率債券，以保持收益水平的相對穩(wěn)定。在保證一定收益水平的同時，也保證了較高的資產(chǎn)流動性。
xx年我行在呆帳準(zhǔn)備金提取擴大、遞延資產(chǎn)攤銷及基礎(chǔ)設(shè)施費用增加的情況下，仍然實現(xiàn)了較高的收益水平，主要得益于擴大了信貸總規(guī)模，增加了利息收入；加強債券資產(chǎn)的.運作，保持較高的投資收益；以及開源節(jié)流工作取得了成效。在業(yè)務(wù)拓展過程中，我行一是充分考慮各種資源的機會成本和綜合收益，開始將管理會計的原則貫穿到業(yè)務(wù)發(fā)展的過程中，降低了業(yè)務(wù)拓展成本；二是加強貸款收息率的考核力度；三是全面開展增收節(jié)支活動，努力壓縮和控制各類不合理的開支，有效控制了各類費用的增長。通過以上措施，保證了我行資產(chǎn)利潤率維持了較好的水平，完成了創(chuàng)建目標(biāo)要求。
伴隨著我行多種業(yè)務(wù)的不斷開展，我行進一步加強了綜合業(yè)務(wù)事后監(jiān)督中心的作用，在繼續(xù)加大對原有業(yè)務(wù)監(jiān)督力度和為核算質(zhì)量的提高發(fā)揮監(jiān)督保證作用的基礎(chǔ)上，同步延伸了監(jiān)督范圍，監(jiān)督質(zhì)量明顯提高。我行已初步建立了一個以綜合業(yè)務(wù)事后監(jiān)督為主要手段，以各項規(guī)章制度為依據(jù)，現(xiàn)場稽核與非現(xiàn)場稽核配套運行，具有地方特色的內(nèi)部控制體系，確保了各項業(yè)務(wù)合規(guī)、健康運行。同時在三防一保方面我行繼續(xù)狠抓金融三項整治工作，多次組織全行性的安全大檢查，安全工作得到了公安局和人民銀行的肯定。
到xx年末，我行創(chuàng)建金融安全機構(gòu)的各項指標(biāo)中，標(biāo)志性指標(biāo)全部達到要求，未發(fā)生各類不良現(xiàn)象?？己诵灾笜?biāo)也全部達到要求，內(nèi)部控制狀況良好。
我行雖然在創(chuàng)建金融安全機構(gòu)工作中取得了一定的成績，但是也存在有不足之處，暴露出我行工作中的欠缺和今后應(yīng)努力的方向。為此我行將在xx年工作中具體分析應(yīng)收利息形成的原因，制定清收措施，監(jiān)督清收進度，并層層分解落實責(zé)任。同時繼續(xù)保持其他方面已取得的成績，力求更上一層樓，圓滿實現(xiàn)xx年的創(chuàng)建工作目標(biāo)，為金融安全區(qū)創(chuàng)建工作做出貢獻。
銀行客戶信息保護自查報告篇六
(一)安全制度落實情況。
1、成立了安全小組。明確了信息安全的主管領(lǐng)導(dǎo)和具體負(fù)責(zé)管護人員,安全小組為管理機構(gòu)。
2、建立了信息安全責(zé)任制。按責(zé)任規(guī)定:保密小組對信息安全負(fù)首責(zé)，主管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，具體管理人負(fù)主責(zé)。
3、制定了計算機及網(wǎng)絡(luò)的保密管理制度。網(wǎng)站的信息管護人員負(fù)責(zé)保密管理，密碼管理，對計算機享有獨立使用權(quán)，計算機的用戶名和開機密碼為其專有，且規(guī)定嚴(yán)禁外泄。
(二)安全防范措施落實情況。
1、涉密計算機經(jīng)過了保密技術(shù)檢查，并安裝了防火墻。同時配置安裝了專業(yè)殺毒軟件，加強了在防篡改、防病毒、防攻擊、防癱瘓、防泄密等方面有效性。
2、涉密計算機都設(shè)有開機密碼，由專人保管負(fù)責(zé)。同時，涉密計算機相互共享之間沒有嚴(yán)格的身份認(rèn)證和訪問控制。
3、網(wǎng)絡(luò)終端沒有違規(guī)上國際互聯(lián)網(wǎng)及其他的信息網(wǎng)的現(xiàn)象，沒有安裝無線網(wǎng)絡(luò)等。
4、安裝了針對移動存儲設(shè)備的專業(yè)殺毒軟件。
(三)應(yīng)急響應(yīng)機制建設(shè)情況。
1、制定了初步應(yīng)急預(yù)案，并隨著信息化程度的深入，結(jié)合我街道實際，處于不斷完善階段。
2、堅持和涉密計算機系統(tǒng)定點維修單位聯(lián)系機關(guān)計算機維修事宜，并商定其給予鎮(zhèn)應(yīng)急技術(shù)以最大程度的支持。
3、嚴(yán)格文件的收發(fā)，完善了清點、修理、編號、簽收制度，并要求信息管理員每天下班前進行系統(tǒng)備份。
(四)信息技術(shù)產(chǎn)品和服務(wù)國產(chǎn)化情況。
1、終端計算機的保密系統(tǒng)和防火墻、殺毒軟件等，皆為國產(chǎn)產(chǎn)品。
2、公文處理軟件具體使用金山軟件的wps系統(tǒng)。
3、工資系統(tǒng)、年報系統(tǒng)等皆為市政府、市委統(tǒng)一指定產(chǎn)品系統(tǒng)。
(五)安全教育培訓(xùn)情況。
1、派專人參加了市政府組織的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全知識培訓(xùn)，并專門負(fù)責(zé)我街道的網(wǎng)絡(luò)安全管理和信息安全工作。
2、安全小組組織了一次對基本的信息安全常識的學(xué)習(xí)活動。
根據(jù)《實施方案》中的具體要求，在自查過程中我們也發(fā)現(xiàn)了一些不足，同時結(jié)合我街道實際，今后要在以下幾個方面進行整改。
1、安全意識不夠。要繼續(xù)加強對機關(guān)干部的安全意識教育，提高做好安全工作的主動性和自覺性。
2、設(shè)備維護、更新及時。要加大對線路、系統(tǒng)等的及時維護和保養(yǎng)，同時，針對信息技術(shù)的飛快發(fā)展的特點，要加大更新力度。
3、安全工作的`水平還有待提高。對信息安全的管護還處于初級水平，提高安全工作的現(xiàn)代化水平，有利于我們進一步加強對計算機信息系統(tǒng)安全的防范和保密工作。
4、工作機制有待完善。創(chuàng)新安全工作機制，是信息工作新形勢的必然要求，這有利于提高機關(guān)網(wǎng)絡(luò)信息工作的`運行效率，有利于辦公秩序的進一步規(guī)范。
銀行客戶信息保護自查報告篇七
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時，嚴(yán)格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則，對自己的查詢帳號嚴(yán)格保密，密碼定期修改。
二、在查詢過程中，按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則，對每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書，按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因，進行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。
并且對每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因進行詳細登記，對每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對其登記簿進行裝訂保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人，對其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報告都做為貸款資料保存，對不符合貸款條件的貸戶，我行對其查詢報告進行專夾保管，查詢者對其信息絕不對外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個人信譽。五、對其查詢的個人與單位征信，本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用征信系統(tǒng)，合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對每筆需要貸后檢查的個人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
銀行客戶信息保護自查報告篇八
我局20xx年郵政金融安全工作在局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和大力支持下，遵照xx縣公安局和省州局對金融安全工作的要求，立足于防范郵政金融風(fēng)險管理，在保障儲匯資金安全方面取得了較好的成績。
一、認(rèn)真開展省、州局安排的“對銀行帳戶管理及大額現(xiàn)金交易排查”、“對代發(fā)工資業(yè)務(wù)進行排查”、“防范銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部職工挪用資金買彩票案件”、“中間業(yè)務(wù)專項檢查”、“排雷行動”、“金秋行動”、“內(nèi)部控制評價”，以確保郵政儲匯資金安全，捍衛(wèi)經(jīng)營成果。
二、按照《四川省郵政金融資金安全檢查處罰試行辦法》以及《四川省郵政儲匯資金票款安全連鎖責(zé)任制》、《四川省儲匯業(yè)務(wù)稽查方案》、《20xx年xx州銀監(jiān)分局案件防控工作措施》等重要文件，對郵政金融資金實施有效監(jiān)控，促進郵政金融業(yè)務(wù)穩(wěn)定、健康發(fā)展。
三、認(rèn)真落實資金票款安全局長負(fù)責(zé)制，實行儲匯資金安全管理責(zé)任制，年初層層簽訂《xx縣郵政局金融資金安全責(zé)任書》。把郵政儲匯資金安全管理作為重點，認(rèn)真落實資金票款安全管理的規(guī)章、規(guī)定、辦法，每次全局職工大會和日常工作安排，局領(lǐng)導(dǎo)必講安全內(nèi)容。
三、把安全防范溶入日常管理，貫徹預(yù)防為主、單位牽頭、群防群治、突出重點、保障安全的方針。安全是各項業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，是第一要事。對外我局密切關(guān)注社會形式，嚴(yán)防不法分子的侵害。從早接款晚送款，到出入通勤門，我局都制訂了嚴(yán)格的規(guī)章制度，并督促每一個員工遵照執(zhí)行。做到人人熟悉防搶預(yù)案，定期演習(xí)。對內(nèi)簽訂職工聯(lián)保責(zé)任書，員工思想動態(tài)調(diào)查報告。使安全保衛(wèi)工作做到防微杜漸，萬無一失，繼續(xù)創(chuàng)造了全年安全無事故。
四、為強化郵政金融安全管理，結(jié)合本局實際，制定了《xx縣郵政局內(nèi)部治安保衛(wèi)條例實施細則》，先后修定了《xx縣郵政局儲匯資金安全管理辦法》、《關(guān)于對郵政儲蓄大額現(xiàn)金支付實行分級審批制度管理的通知》、《調(diào)整20xx年儲匯周轉(zhuǎn)金定額明確超限提款權(quán)限的通知》、《金庫管理考核辦法》、《xx縣郵政局金庫管理、上下班接送安全綜合考核辦法》以及各項突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。
五、嚴(yán)格按照省局和州局的要求的頻次和內(nèi)容開展安保視察工作，采取突擊檢查、專項檢查與常規(guī)檢查相結(jié)合，局領(lǐng)導(dǎo)還經(jīng)常親自帶隊到支局所進行夜間檢查，對查出的問題和資金安全隱患進行追蹤整改、督促落實。對相關(guān)人員“有規(guī)不遵、有章不循”，嚴(yán)格按照《xx縣郵政局綜合管理考核辦法》相關(guān)規(guī)定逗硬考核。
六、根據(jù)公安部、銀監(jiān)會《關(guān)于印發(fā)%26lt；銀行金融機構(gòu)安全評估辦法%26gt；的通知》（公通示[20xx]53號）精神以及四川省公安廳、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)督管理局關(guān)于貫徹執(zhí)行《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》（川公發(fā)[20xx]152號）文件的通知要求，按照縣公安局和州郵政局的安排部署，在縣郵政局領(lǐng)導(dǎo)的高度重視和親自帶領(lǐng)下，對轄內(nèi)郵政儲蓄金融機構(gòu)繼續(xù)開展了全面的自查自糾活動。
1、為切實加強安防設(shè)施的完善，投入了大量的建設(shè)資金，今年對縣局和xx支局的金庫鎖具進行了改造；并改造了xx儲蓄網(wǎng)點，更換了報警設(shè)備和防彈玻璃窗，安裝了電視監(jiān)控設(shè)備和防尾隨門。全年投入安全防護設(shè)施建設(shè)共計13.6萬元。
2、認(rèn)真組織郵政金融員工學(xué)習(xí)公安部、銀監(jiān)會關(guān)于全國銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法和標(biāo)準(zhǔn)以及相關(guān)文件精神，把金融機構(gòu)安全評估檢查工作落實到基層，讓所有的領(lǐng)導(dǎo)和員工加深對評估檢查工作重要性的認(rèn)識，不斷提高其安全防范意識，使其自覺執(zhí)行內(nèi)控制度。
一年來，我局郵政金融安全保衛(wèi)工作在縣局領(lǐng)導(dǎo)和縣公安局的支持和指導(dǎo)下，在工作中不斷建立和完善相關(guān)規(guī)章制度，積極進行安全防護設(shè)施建設(shè)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項規(guī)章制度，把資金票款安全隱患消滅在萌芽之中，確保資金票款安全全年無事故。我局雖然在金融安全工作中取得了一定的成績，但是也存在有不足之處，暴露出我局工作中的欠缺和今后應(yīng)努力的方向。為此我局將在20xx年工作中繼續(xù)保持其他方面已取得的成績，力求更上一層樓，圓滿實現(xiàn)各項郵政金融安全工作目標(biāo)，為確保郵政金融機構(gòu)安全做出應(yīng)有的貢獻。
銀行客戶信息保護自查報告篇九
根據(jù)196號文件《中國人民銀行關(guān)于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知》的文件精神，我社自接到文件之日，認(rèn)真領(lǐng)會文件精神并對本社開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關(guān)身份信息真實性核實的自查工作，保證了存量存款賬戶信息的真實性。現(xiàn)將自查情況報告如下：
（一）成立核實工作領(lǐng)導(dǎo)小組：
為確保高質(zhì)量完成核實工作，積極推動此次工作的開展，我社就此次核實工作成立了專門領(lǐng)導(dǎo)小組，對本網(wǎng)點存量個人人民幣銀行存款賬戶進行了全面摸底，了解了賬戶種類及數(shù)量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩(wěn)開展。
組長：xxx。
成員：xxx、xxxx、xxx。
（二）按照指導(dǎo)意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業(yè)務(wù)客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核實，核對為正式的，在系統(tǒng)中標(biāo)注。對客戶暫不提供有效證件的，加強了核實工作的宣傳引導(dǎo)，要求客戶在下次辦理業(yè)務(wù)時攜帶身份證件進行身份核實工作。
（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復(fù)印件的，我們通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查，經(jīng)核查，如信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。
留存的居民身份證或臨時身份證復(fù)印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進行核查。
存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復(fù)印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進行核查。經(jīng)核查，信息相符的，可以認(rèn)為賬戶相關(guān)身份信息為真實，并留存有效身份證件的復(fù)印件。
對于20xx年5月1日以后在本系統(tǒng)開立業(yè)務(wù)的，我社必須以提供真實身份證件核實，對于辦理新開戶業(yè)務(wù)的客戶，根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知》（銀發(fā)【2008】191號）文件以及《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管實施辦法》要求，16周歲以上中國公民必須提供真實身份證，16周歲以下的中國公民，應(yīng)有監(jiān)護人代理開立銀行賬戶，出具監(jiān)護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。
核實工作中認(rèn)真核對了信息采集表中帶“x”項目，核實真實后打印“客戶信息采集表”，同時留存客戶身份證復(fù)印件。
（四）對尚未確認(rèn)身份信息為真實的疑義身份信息，我社進行了分類整理，區(qū)別對待，有針對性采取進一步措施進行核實。
（五）我社開展長期宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業(yè)室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知客戶辦理業(yè)務(wù)時攜帶有效身份證件等要求。在核實工作中及時妥善處理了出現(xiàn)的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反映，提高了社會公眾對核實工作的認(rèn)知度。
通過以上核實工作，實現(xiàn)了在我社業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的標(biāo)識、查詢、統(tǒng)計核實結(jié)果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務(wù)，切實落實了個人存款賬戶實名制，維護經(jīng)濟金融秩序，保障銀行業(yè)金融機構(gòu)健康持續(xù)發(fā)展。
銀行客戶信息保護自查報告篇十
根據(jù)··和··文件精神，我單位于&月&日-&月&日對本機構(gòu)信息安全工作進行全面檢查，具體情況如下：
一、高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。
為深入貫徹落實此次信息安全保障自查工作的順利開展，我單位召開專題會議研究部署了此次工作的具體內(nèi)容，制定了切實有效的工作措施，進一步加強了信息安全保障工作的責(zé)任意識，全力組織開展此次信息安全自查工作，系統(tǒng)管理員積極配合，確保此項工作有效開展。
（一）制度建設(shè)情況。
我單位一直以來高度重視本部門的信息安全工作，注重管理制度的建設(shè)、細化和執(zhí)行。為進一步強化信息安全責(zé)任意識，確保各項信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行，我單位先后制定、修改了&&&&微機室管理制度、計算機安全管理制度、信息安全保密管理制、計算機違規(guī)操作處罰辦法、涉密移動存儲介質(zhì)管理制度等，強化信息系統(tǒng)操作安全，有力保障了計算機信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行。
在機房功能區(qū)、供配電管理、ups電源使用、溫度控制、機房接地設(shè)置、防雷防火線等方面均按照&&&&統(tǒng)一要求進行了配置，符合&&&7相關(guān)要求。同時，&&&&與&&&&簽訂了ups電源維護保養(yǎng)合同，對ups進行日常監(jiān)測、維護，確保正常運行。
1．計算機網(wǎng)絡(luò)管理。
一是我單位通信主干網(wǎng)目前主要為&&&的光纖，&&7信號穩(wěn)定，狀況良好。日前，&&&&對光纖信號進行檢查，檢查結(jié)果正常。二是局域網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)實行嚴(yán)格的物理斷開，由系統(tǒng)管理員統(tǒng)一管理互聯(lián)網(wǎng)用機，對互聯(lián)網(wǎng)用機設(shè)置開機密碼，限制訪問權(quán)限，同時，員工使用互聯(lián)網(wǎng)用機必須經(jīng)系統(tǒng)管理員同意后方可使用，并且對于使用過程中確實需要拔插移動存儲介質(zhì)，必須使用本單位統(tǒng)一配發(fā)的移動存儲介質(zhì)，經(jīng)系統(tǒng)管理員查殺毒后方可使用?；ヂ?lián)網(wǎng)用機上嚴(yán)禁存儲相關(guān)業(yè)務(wù)文件。三是局域網(wǎng)計算機ip地址及網(wǎng)段由系統(tǒng)管理員統(tǒng)一分配和管理，建立ip使用登記簿。
2.安全和保密管理。
一是對服務(wù)器、個人計算機操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、應(yīng)用平臺等按規(guī)定設(shè)置了密碼，并規(guī)定職工個人計算機必須設(shè)置開機密碼保護和啟用待機屏保。為確保計算機病毒防控有力，網(wǎng)內(nèi)所有計算機設(shè)備均安裝防病毒軟件，并及時更新病毒庫，確保查毒軟件處于最新狀態(tài)。二是嚴(yán)格控制移動存儲介質(zhì)使用，相關(guān)文件通過共享文件夾形式進行傳閱、處理。如確需使用移動存儲介質(zhì)，必須使用統(tǒng)一配發(fā)的非涉密移動存儲介質(zhì)，使用完畢交部門領(lǐng)導(dǎo)保管。禁止個人將含有工作文件的存儲介質(zhì)拿出單位用作他用。三是和職工簽訂計算機使用承諾書，加強職工對計算機、移動存儲設(shè)備的使用規(guī)范。
（三）數(shù)據(jù)備份及軟件維護情況。
1．?dāng)?shù)據(jù)備份管理。定期對重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進行備份，備份數(shù)據(jù)由專人負(fù)責(zé)保管存放，確保重要數(shù)據(jù)安全。
2．?dāng)?shù)據(jù)介質(zhì)管理。能夠?qū)ο嚓P(guān)應(yīng)用軟件及關(guān)鍵數(shù)據(jù)介質(zhì)進行妥善保管，嚴(yán)格控制移動介質(zhì)使用數(shù)量，按照部室配發(fā)專門存儲介質(zhì)。
3．軟件升級管理。能夠按照有關(guān)部門要求，及時對系統(tǒng)進行升級維護，確保系統(tǒng)運行穩(wěn)定。
4．計算機維護工作。認(rèn)真對計算機進行跟蹤檢查，對于非系統(tǒng)應(yīng)用軟件全部卸除，及時進行系統(tǒng)垃圾清理、磁盤整理等。
四、存在的問題。
通過此次信息安全保障工作檢查，同時也發(fā)現(xiàn)一些存在的問題，具體如下：
（一）要進一步加快信息安全管理制度的建立，緊急預(yù)案需進一步完善。
（二）要進一步加強對移動存儲介質(zhì)的使用管理，雖然采取多種手段防止個人使用，但難確保部分職工私自使用。
（三）計算機日常管理工作有待進一步加強，相關(guān)常規(guī)登記簿要準(zhǔn)時登記。
銀行客戶信息保護自查報告篇十一
農(nóng)發(fā)行作為政策性銀行，擔(dān)負(fù)著糧油收儲企業(yè)收購資金安全高效運營的重任。在開展業(yè)務(wù)活動中，除接觸到國家政策性收購資金的秘密外，自身還不斷產(chǎn)生出大量的內(nèi)部秘密，如稍有不慎都會給國家造成難以挽回的損失，怎樣搞好保密工作，不但要采取一系列行之有效的措施，更重要的是抓好措施的落實。
一是機要文件的存放要實行“三鐵”，即鐵門、鐵窗、鐵柜；
三是在機要文件的管理上要達到“三?！保磳Ｈ?、專柜、專室管理；
四是在安全保密工作中要落實“三個檢查”，即保密領(lǐng)導(dǎo)小組對其成員進行定期檢查，看保密制度是否貫徹落實；對涉密部門進行定期檢查，看有無違背保密制度的行為；對基層營業(yè)網(wǎng)點進行定期檢查，看有無違背操作制度的'行為和失泄密漏洞，只有這樣才能搞好基層農(nóng)發(fā)行的保密工作，遏制各類泄密事件的發(fā)生，更好的服務(wù)于農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)發(fā)展。
銀行客戶信息保護自查報告篇十二
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。
在管理方面我們：
一是堅持“制度管人”。
二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。
在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
銀行客戶信息保護自查報告篇十三
銀監(jiān)局：
今年以來，我行加強組織領(lǐng)導(dǎo)，強化宣傳教育，落實工作責(zé)任，加強日常監(jiān)督檢查，將涉密計算機管理抓在手上。
對于計算機磁介質(zhì)(軟盤、u盤、移動硬盤等)的管理，采取專人保管、涉密文件單獨存放，嚴(yán)禁攜帶存在涉密內(nèi)容的磁介質(zhì)到上網(wǎng)的計算機上加工、貯存、傳遞處理文件，形成了良好的安全保密環(huán)境。
對涉密計算機實行了與國際互聯(lián)網(wǎng)及其他公共信息網(wǎng)物理隔離，并按照有關(guān)規(guī)定落實了安全措施，到目前為止，未發(fā)生一起計算機失密、泄密事故。
一是網(wǎng)絡(luò)安全方面。
我行配備了防病毒軟件、網(wǎng)絡(luò)隔離卡，采用了強口令密碼、數(shù)據(jù)庫存儲備份、移動存儲設(shè)備管理、數(shù)據(jù)加密等安全防護措施，明確了網(wǎng)絡(luò)安全責(zé)任，強化了網(wǎng)絡(luò)安全工作。
二是日常管理方面切實抓好內(nèi)網(wǎng)、外網(wǎng)和應(yīng)用軟件“五層管理”，確?！吧婷苡嬎銠C不上網(wǎng)，上網(wǎng)計算機不涉密”，嚴(yán)格按照要求處理光盤、硬盤、優(yōu)盤、移動硬盤等管理、維修和銷毀工作。
重點抓好“三大安全”排查：一是硬件安全，包括防雷、防火、防盜和電源連接等;二是網(wǎng)絡(luò)安全，包括網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、安全日志管理、密碼管理、ip管理、互聯(lián)網(wǎng)行為管理等;三是應(yīng)用安全，包括郵件系統(tǒng)、資源庫管理、軟件管理等。
我行每臺終端機都安裝了防病毒軟件，系統(tǒng)相關(guān)設(shè)備的應(yīng)用一直采取規(guī)范化管理，硬件設(shè)備的使用符合國家相關(guān)產(chǎn)品質(zhì)量安全規(guī)定，單位硬件的運行環(huán)境符合要求，打印機配件、色帶架等基本使用設(shè)備原裝產(chǎn)品;防雷地線正常，對于有問題的防雷插座已進行更換，防雷設(shè)備運行基本穩(wěn)定，沒有出現(xiàn)雷擊事故;ups基本運轉(zhuǎn)正常。
網(wǎng)站系統(tǒng)安全有效，無任何安全隱患。
我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的組成結(jié)構(gòu)及其配置合理，并符合有關(guān)的安全規(guī)定;網(wǎng)絡(luò)使用的各種硬件設(shè)備、軟件和網(wǎng)絡(luò)接口是也過安全檢驗、鑒定合格后才投入使用的，自安裝以來運轉(zhuǎn)基本正常。
我行對電腦及其設(shè)備實行“誰使用、誰管理、誰負(fù)責(zé)”的管理制度。
在管理方面我們一是堅持“制度管人”。
二是強化信息安全教育、提高員工計算機技能。
同時在行內(nèi)開展網(wǎng)絡(luò)安全知識宣傳，使全體人員意識到了，計算機安全保護是“三防一?！惫ぷ鞯挠袡C組成部分。
而且在新形勢下，計算機犯罪還將成為安全保衛(wèi)工作的重要內(nèi)容。
在設(shè)備維護方面，專門設(shè)置了網(wǎng)絡(luò)設(shè)備故障登記簿、計算機維護及維修表對于設(shè)備故障和維護情況屬實登記，并及時處理。
對外來維護人員，要求有相關(guān)人員陪同，并對其身份和處理情況進行登記，規(guī)范設(shè)備的維護和管理。
為保證我行網(wǎng)絡(luò)安全有效地運行，減少病毒侵入，我行就網(wǎng)絡(luò)安全及系統(tǒng)安全的有關(guān)知識進行了培訓(xùn)。
期間，大家對實際工作中遇到的計算機方面的有關(guān)問題進行了詳細的咨詢，并得到了滿意的答復(fù)。
我們在管理過程中發(fā)現(xiàn)了一些管理方面存在的薄弱環(huán)節(jié)，今后我們還要在以下幾個方面進行改進。
(一)對于線路不整齊、暴露的，立即對線路進行限期整改，并做好防鼠、防火安全工作。
(二)加強設(shè)備維護，及時更換和維護好故障設(shè)備。
(三)自查中發(fā)現(xiàn)個別人員計算機安全意識不強。
在以后的工作中，我們將繼續(xù)加強計算機安全意識教育和防范技能訓(xùn)練，讓員工充分認(rèn)識到計算機案件的嚴(yán)重性。
人防與技防結(jié)合，確實做好單位的網(wǎng)絡(luò)安全工作。
銀行客戶信息保護自查報告篇十四
（2012年9月10日）。
根據(jù)xx《關(guān)于在全地區(qū)重點領(lǐng)域開展網(wǎng)絡(luò)與信息安全檢查工作的通知》文件精神，我局對信息安全檢查工作進行了統(tǒng)一布置,對我局涉密載體、重要崗位和敏感人員進行了一次全面的梳理和認(rèn)真檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下:。
一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，切實加強信息安全工作。
局領(lǐng)導(dǎo)高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，切實增強干部職工的保密意識，確保我局信息安全。會上成立了由xx同志任組長、辦公室主任xx副組長，各相關(guān)科室負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組。會上還與各科室、各直屬單位主要領(lǐng)導(dǎo)簽訂了《信息安全工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任書》，與保密要害部門和崗位的涉密人員簽訂了《涉密人員崗位保密承諾書》，預(yù)防和杜絕失泄密事件發(fā)生。
二、認(rèn)真開展自查自糾，加強重點部門和崗位的保密防范。
和近3年內(nèi)離崗人員持有的涉密載體的人員進行清理，清理重點為涉密電子文檔和存儲、處理過涉密信息的計算機、移動硬盤、軟盤、光盤、u盤、錄像帶等。局機要檔案室是保密要害部門。局檔案機要室嚴(yán)格執(zhí)行保密精神，負(fù)責(zé)文函的接收和管理。目前，局機要檔案室有一名專職人員負(fù)責(zé)保密文件資料的管理。存放保密文件資料的場所符合保密和防火、防盜等安全要求。密件，密級文件、密碼電報存放密碼檔案柜中，并定期清理、檢查，防止遺失，對收到和發(fā)出的保密文件資料有書面登記和簽收、借閱手續(xù)，借閱帶密級的文、電檔案須經(jīng)辦公室主任批準(zhǔn)。保密文件資料辦理完畢后收集齊全并立卷歸檔。復(fù)制、抄存涉密文件，必須經(jīng)辦公室主任批準(zhǔn)，履行登記手續(xù)，任何密件復(fù)印件視同原件管理，用完及時收回。連接互聯(lián)網(wǎng)的計算機沒有處理過保密文件資料（包括登記文件目錄），保密文件資料銷毀有登記，并經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審定，在保密工作部門指定的銷毀單位進行，沒有向廢品收購部門出售密級文件資料的現(xiàn)象。二是此次清理要求對涉密載體進行清點、核對，并逐一登記備案。對涉密計算機及移動存儲介質(zhì)存在泄密隱患的，按照有關(guān)規(guī)定采取了相應(yīng)措施。三是在此次清查中對必須收回的涉密載體一律收回；對不應(yīng)由個人留用的電子文檔，統(tǒng)一組織了刪除。
三、存在問題和整改措施。
通過此次檢查，發(fā)現(xiàn)全局系統(tǒng)涉密載體保密管理工作基本是好的，沒有發(fā)現(xiàn)涉密文件資料流失。存在的主要問題是：干部職工人員的保密意識有待進一步加強。如，因我局近年來，離職、離崗、調(diào)動、退休的領(lǐng)導(dǎo)干部和涉密人員均未保管過涉密文件，所以沒有專門為他們辦理涉密文件資料的清退手續(xù)，涉密文件發(fā)放后缺少定期核查的記錄。局領(lǐng)導(dǎo)要求各工作人員要進一步加強保密意識，建立管理制度，細化管理措施，完善各類手續(xù)，徹底杜絕涉密文件資料流失，確保涉密文件的安全。
銀行客戶信息保護自查報告篇十五
摘要：內(nèi)部控制信息披露報告主要是對內(nèi)部控制有效性和執(zhí)行情況的檢測，同時也是利益相關(guān)者獲得信息的載體。以滬深兩市上市的16家商業(yè)銀行近三年的內(nèi)部控制自我評價報告為樣本進行分析，可以發(fā)現(xiàn)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露存在的問題，并找到相應(yīng)的解決措施。
關(guān)鍵詞：上市商業(yè)銀行；內(nèi)部控制；信息披露；問題及對策。
美國coso將內(nèi)部控制定義為由企業(yè)董事會、經(jīng)理以及員工實施的，為保證經(jīng)營的效率效果、財務(wù)報告的可靠性、遵守法律法規(guī)等目標(biāo)的實現(xiàn)而提供合理保證的過程。內(nèi)部控制5要素包括：（1）控制環(huán)境；（2）控制活動；（3）風(fēng)險評估；（4）信息與溝通；（5）監(jiān)督。內(nèi)部控制信息披露報告主要是對內(nèi)部控制有效性和執(zhí)行情況的檢測，同時也是利益相關(guān)者獲得信息的載體。
（二）內(nèi)部控制信息披露的制度安排。
近年來，我國上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露相關(guān)制度法規(guī)的建設(shè)工作取得了較大進展。2010年證監(jiān)會發(fā)布的《企業(yè)內(nèi)部控制基礎(chǔ)規(guī)范》強制要求上市公司每年必須進行內(nèi)部控制信息披露，同時對上市企業(yè)披露內(nèi)部控制報告的具體內(nèi)容進行了詳細規(guī)定。2011年，為了進一步完善內(nèi)部控制信息披露制度法規(guī)，財政部、證監(jiān)會、審計署、銀監(jiān)會以及保監(jiān)會等五部委聯(lián)合頒布了《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》。它融合了國際先進的經(jīng)驗以及近些年國內(nèi)研究的成果，為構(gòu)建完善的企業(yè)內(nèi)控信息披露體系奠定了基礎(chǔ)。這些準(zhǔn)則的頒布類似于美國的薩班斯法案，為國內(nèi)發(fā)展內(nèi)部控制體系保駕護航。
截至2015年12月31日，滬深兩市有上市公司2000多家，而其中上市商業(yè)銀行僅有16家。深圳發(fā)展銀行是國內(nèi)上市最早的商業(yè)銀行，21世紀(jì)初各大銀行也陸續(xù)上市。由此可以看出，我國上市商業(yè)銀行都很年輕，一套行之有效的內(nèi)部控制信息披露制度法規(guī)就顯得尤為重要。自五部委2010年頒發(fā)《企業(yè)內(nèi)部控制配套指引》強制性規(guī)定上市企業(yè)必須披露內(nèi)部控制自我評價信息以來，內(nèi)部控制自我評價報告成為上市商業(yè)銀行每年必須披露的報告之一。
經(jīng)統(tǒng)計分析發(fā)現(xiàn)，16家上市商業(yè)銀行在近三年都能夠正式獨立發(fā)布內(nèi)部控制自我評價報告和專業(yè)機構(gòu)審核意見。雖然，中國銀行在2012年沒有披露內(nèi)控自我評價報告，但也披露了等同內(nèi)控自我評價的內(nèi)控報告，并披露了專業(yè)機構(gòu)的審計意見。
（二）上市商業(yè)內(nèi)部控制自我評價報告具體內(nèi)容分析。
本文以滬深兩市16家上市商業(yè)銀行為樣本，選取其2012―2014年三年期間披露的內(nèi)控自我評價報告合計48份進行分析。本文對樣本公司披露的報告內(nèi)容進行比較，披露的具體內(nèi)容（如表1）。
1.責(zé)任主體、評價范圍、評價依據(jù)、評價真實性聲明等4個方面的披露。國內(nèi)所有上市商業(yè)銀行在近三年的披露中都確切表明內(nèi)控自我評價報告的責(zé)任主體是董事會，董事會對報告真實性負(fù)連帶責(zé)任。由于上市銀行業(yè)務(wù)比較固定，其評價范圍和評價依據(jù)方面在每年的披露內(nèi)容中變化不大。
13、2014年所有銀行都進行了五要素的披露。從報告中可發(fā)現(xiàn)，各大銀行也在不斷地完善五要素內(nèi)容，從而使內(nèi)控報告更加符合內(nèi)控基本規(guī)范的要求。
3.內(nèi)控評價程序和方法的披露。20。
12、2014年大部分的銀行均披露具體的內(nèi)控制評價程序和方法，但是在2013年披露的銀行數(shù)劇減，僅僅只有6家，未披露的比例高達62.5%。由此可見，2010年4月內(nèi)部控制評價指引的頒布促使各大銀行開始嘗試披露評價程序和方法，但是效果是非常短暫的。當(dāng)然，也有一些具體內(nèi)容披露的頻率得到很大的提升，比如缺陷認(rèn)證披露數(shù)，2012年只有14家銀行詳細披露，2013年以后所有銀行都進行了披露。
4.整改措施的披露。披露數(shù)量由2012年的6家發(fā)展至到2014年的12家，雖然也得到了很大發(fā)展，但還有一部分銀行未曾披露此方面信息。
總體來看，隨著各大銀行對內(nèi)部控制越來越重視，各上市商業(yè)銀行關(guān)于內(nèi)部控制報告的披露內(nèi)容也越來越詳細。大多數(shù)上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制報告內(nèi)容基本上包括責(zé)任主體、評價依據(jù)、評價范圍、評價程序和方法、缺陷認(rèn)定、董事會聲明、整改措施等內(nèi)容。通過對比近三年的內(nèi)控報告發(fā)現(xiàn)，雖然有些披露項目還需進一步的優(yōu)化，但整體而言，大部分銀行披露的內(nèi)部控制報告正趨于完善。
（一）信息披露不完整，缺乏可比性。
一、內(nèi)容完整，具有可比性。根據(jù)統(tǒng)計分析而知，2013年有31.25%的銀行未披露整改措施，而對于評價程序和方法在2013年披露的銀行數(shù)僅僅占所有上市商業(yè)銀行的37.5%。此外，各大銀行雖然都披露內(nèi)部控制五要素，但其內(nèi)容的詳細程度參差不齊，無可比性。
（二）自我評價報告缺乏實質(zhì)性內(nèi)容。
目前，上市商業(yè)銀行的內(nèi)部控制自我評價報告主要披露銀行內(nèi)部控制現(xiàn)狀以及執(zhí)行效果。因此真實、有效的內(nèi)部控制信息披露報告不僅可以加強銀行的管理，而且更利于維護相關(guān)者的利益。從表2可知，2013年15家銀行披露的內(nèi)部控制評價報告中都得出了內(nèi)部控制有效的結(jié)論，不存在重大和重要缺陷的結(jié)論，只有1家銀行披露了內(nèi)部控制缺陷。當(dāng)然，也可能因為每個銀行缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)不同，得到的結(jié)論不同。但無法否認(rèn)的是，上市商業(yè)銀行在披露報告的時候，會盡可能避免披露不利于企業(yè)的信息，很多內(nèi)部控制報告流于形式，無實質(zhì)性內(nèi)容。
（三）缺陷認(rèn)證和整改措施缺乏規(guī)范性。
缺陷認(rèn)證在內(nèi)控信息披露報告中占有重要地位，雖然缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)直接決定了內(nèi)部控制信息披露報告的結(jié)論，但目前我國沒有明確的法律法規(guī)對此部分進行規(guī)定，銀行可以自行認(rèn)定，從根本上使得內(nèi)部控制信息披露報告結(jié)論缺乏可比性。比如，2013年浦發(fā)銀行和寧波銀行把缺陷認(rèn)證分為財務(wù)類和非財務(wù)類，在財務(wù)類認(rèn)證中依據(jù)利潤收入為基準(zhǔn)判斷；2013年建設(shè)銀行以合并報表稅前利潤總和為依據(jù)認(rèn)證財務(wù)類風(fēng)險。
（一）監(jiān)管部門加強監(jiān)督檢查力度。
我國是一個以為數(shù)不多的機構(gòu)監(jiān)督龐大的金融市場的國家。一方面，監(jiān)管部門需要完善相關(guān)制度法規(guī)，統(tǒng)一內(nèi)部控制評價標(biāo)準(zhǔn)，建立一套符合我國資本市場實際情況的上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露體系；另一方面，監(jiān)管部門應(yīng)該完善內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，建立有效的內(nèi)控考核機制。
（二）借鑒國外先進的銀行管理理念。
由于我國資本市場的體制不夠完善，我國金融行業(yè)在內(nèi)部控制信息披露方面基礎(chǔ)比較薄弱，因此，上市商業(yè)銀行可借鑒國外先進的銀行管理理念加強自身的管理和內(nèi)控信息披露。在借鑒國外內(nèi)部控制經(jīng)驗的同時，也加強了企業(yè)內(nèi)部管理戰(zhàn)略。在借鑒國外先進管理理念方面，我國銀行業(yè)協(xié)會可以成立國際咨詢委員會，為國內(nèi)外銀行業(yè)往來提供良好的交流環(huán)境和便利政策。
（三）規(guī)范缺陷認(rèn)證及改進措施的披露。
目前，在我國由上市商業(yè)銀行自行制定內(nèi)部控制缺陷認(rèn)證的標(biāo)準(zhǔn)。對該部分的認(rèn)證直接決定了內(nèi)控報告結(jié)論以及所采取的整改措施。因此，統(tǒng)一缺陷認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，在一定程度上能提高銀行業(yè)內(nèi)部控制信息披露報告的可比性，提高經(jīng)營者和管理者建設(shè)內(nèi)部控制的積極性以及披露內(nèi)部控制信息的自愿性，提升內(nèi)部控制報告的嚴(yán)謹(jǐn)性與有效性。所以，規(guī)范缺陷認(rèn)證是解決披露內(nèi)部控制信息問題有效途徑。我們可以從以下兩方面規(guī)范缺陷認(rèn)證。一方面，政府及有關(guān)部門應(yīng)該根據(jù)市場調(diào)研細化缺陷認(rèn)證，把缺陷認(rèn)證分為財務(wù)類和非財務(wù)類，對于財務(wù)類項目進行量化處理，對于非財務(wù)類項目采取業(yè)務(wù)化質(zhì)變分析。另一方面，提高外界對內(nèi)部控制報告結(jié)果的關(guān)注。應(yīng)該詳細披露內(nèi)部控制存在的缺陷以及整改措施所取得效果，還要詳細披露內(nèi)部控制固有的風(fēng)險。只有不斷規(guī)范缺陷認(rèn)證以及改進措施的披露，上市商業(yè)銀行內(nèi)部控制信息披露才能逐步走向完善。