報(bào)告的撰寫需要準(zhǔn)確、清晰、簡(jiǎn)明扼要地表達(dá)觀點(diǎn)和論據(jù)。報(bào)告的內(nèi)容要全面、客觀，不偏袒個(gè)人觀點(diǎn)或立場(chǎng)。如果您正在寫報(bào)告，以下是一些成功的報(bào)告范文，可以給您提供一些關(guān)于內(nèi)容和結(jié)構(gòu)的參考。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇一
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問(wèn)題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過(guò)有效期而未及時(shí)更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過(guò)本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
xx聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部。
20xx年x月x日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二
當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有恐怖襲擊、黑客、網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)、企業(yè)倒閉等,近年來(lái)發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國(guó)家和企業(yè)帶來(lái)重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見(jiàn),xx年11月日本東京證券交易所由于系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計(jì)2,520個(gè)品種暫停交易,整個(gè)上午無(wú)法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國(guó)信用卡系統(tǒng)解決方案公司cardsystems的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬(wàn)用戶的銀行資料被泄漏，其中包括master公司的1390萬(wàn)用戶、visa的2200萬(wàn)客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國(guó)跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時(shí),國(guó)內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無(wú)法刷卡,所有銀行的atm終端無(wú)法跨行操作,造成了重大社會(huì)影響等等一系列的事件。由此可見(jiàn)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時(shí)，客觀上也把風(fēng)險(xiǎn)集中和放大起來(lái)。
根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)在近間遭遇過(guò)災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因?yàn)閿?shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無(wú)法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。
世界各國(guó)的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時(shí)常常不堪一擊。越來(lái)越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識(shí)到,只有構(gòu)建真正有效應(yīng)對(duì)危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理(bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國(guó),擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國(guó)企業(yè)法對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個(gè)保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。
一、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理現(xiàn)狀。
近年來(lái),我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計(jì)劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,在技術(shù)層面上開展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問(wèn)題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒(méi)有做過(guò)系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問(wèn)題出現(xiàn)的時(shí)候誰(shuí)都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無(wú)法切換回來(lái)的情況。同時(shí)從總體上看,我國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)還要加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)過(guò)程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺(tái)【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。
監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的監(jiān)管控制”作為一個(gè)獨(dú)立的評(píng)價(jià)部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評(píng)估。銀監(jiān)會(huì)召開專門會(huì)議對(duì)評(píng)估情況進(jìn)行了通報(bào)和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對(duì)各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計(jì)工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)工作還處于“摸著石頭過(guò)河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開展情況各不相同。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工程。
1.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的目標(biāo)及構(gòu)建思路。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險(xiǎn),迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對(duì)存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場(chǎng)景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時(shí),確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說(shuō),提早設(shè)定整個(gè)危機(jī)事件處置的決策過(guò)程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項(xiàng)安排,當(dāng)危機(jī)來(lái)臨時(shí),按照事先設(shè)計(jì)好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。
2.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則。“以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對(duì)關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)?！耙粤鞒虨榛A(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計(jì),當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時(shí),按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖隆?BR> 業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇三
為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，本部門按照《廣東xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司印章管理辦法》，并根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)《關(guān)于開展全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)行政印章檢查工作的通知》的相關(guān)要求，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
首先，行章管理方面，嚴(yán)格按照上級(jí)行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由部門綜合管理崗專門保管(a角)，另一保管人為印章專管人的b角。實(shí)行雙人上鎖保管制，行章存放于保險(xiǎn)柜內(nèi)，鑰匙由a角保管、密碼由b角保管，用印時(shí)雙人開鎖。收印時(shí)雙人上鎖，切實(shí)做到了人離章收。嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時(shí)必須登記交接登記簿，交接時(shí)間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在20xx年我部及時(shí)更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單，使用印管理更加合理規(guī)范。
目前，印章管理方面存在的問(wèn)題及建議：
1、用印審批單過(guò)多，保管難度較大。
在日常工作中發(fā)現(xiàn)，用印審批單使用頻率大，長(zhǎng)期保管難度大，建議部門內(nèi)部使用印章時(shí)改用印章審批簿，提高效率，節(jié)省資源。
2、用印登記簿登記存在縮寫、簡(jiǎn)寫。
個(gè)別同事登記用印登記簿時(shí)存在縮寫、簡(jiǎn)寫，明確以后必須堅(jiān)持登記時(shí)必須齊全。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇四
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[2009]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問(wèn)題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過(guò)有效期而未及時(shí)更新、開立的`單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過(guò)本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇五
按照省國(guó)資委《關(guān)于對(duì)出資企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇業(yè)務(wù)支出情況自查工作的通知》要求，近日我公司開展了20xx年企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出情況的自查工作，自查過(guò)程中，結(jié)合國(guó)資委《通知》要求對(duì)各方面內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、主要內(nèi)容。
(一)年度預(yù)算及執(zhí)行情況。
20xx年年初，結(jié)合公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況，編制預(yù)算，并將企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出均納入年度預(yù)算管理，明確預(yù)算編制、審核、調(diào)整、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)及執(zhí)行等規(guī)定和程序。年初預(yù)算車輛使用費(fèi)為20萬(wàn)元，業(yè)務(wù)招待費(fèi)10萬(wàn)元，差旅費(fèi)20萬(wàn)元，截止20xx年10月，長(zhǎng)城公司共發(fā)生車輛使用費(fèi)11.57萬(wàn)元，業(yè)務(wù)招待費(fèi)5.21萬(wàn)元，差旅費(fèi)9.57萬(wàn)元，沒(méi)有超預(yù)算或者無(wú)預(yù)算安排支出、虛列支出、轉(zhuǎn)移或者套取預(yù)算資金等問(wèn)題，沒(méi)有違反規(guī)定擅自設(shè)立項(xiàng)目、超標(biāo)準(zhǔn)超范圍發(fā)放津貼補(bǔ)貼等問(wèn)題。
(二)公務(wù)用車。
20xx年4月起，長(zhǎng)城公司負(fù)責(zé)人不配備公務(wù)用車，不存在超標(biāo)準(zhǔn)配備的情況。20xx年公司自有車輛兩臺(tái)，租用車輛一臺(tái)，均為辦公用車。同時(shí)，公務(wù)用車使用情況及維修保養(yǎng)均有詳細(xì)記錄，不存在公車私用的問(wèn)題。
20xx年長(zhǎng)城公司負(fù)責(zé)人交通補(bǔ)貼實(shí)際發(fā)生4.8萬(wàn)元(經(jīng)公司批準(zhǔn)在中新食品區(qū)合資公司列支)，16年長(zhǎng)城公司主要負(fù)責(zé)人員主要負(fù)責(zé)人即總經(jīng)理薪酬及補(bǔ)貼由集團(tuán)列支，公司負(fù)責(zé)人即副總經(jīng)理交通補(bǔ)貼預(yù)算金額4.8萬(wàn)元(中新食品區(qū)合資公司列支)，預(yù)計(jì)實(shí)際發(fā)生4.46萬(wàn)元。
(三)辦公用房。
公司主要領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為40平米以內(nèi)，副職領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為32平米以內(nèi)，均未超過(guò)辦公用房標(biāo)準(zhǔn)。
(四)培訓(xùn)。
20xx年長(zhǎng)城公司負(fù)責(zé)人實(shí)際發(fā)生培訓(xùn)費(fèi)用0.55萬(wàn)元，20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為1萬(wàn)元，尚未發(fā)生。公司負(fù)責(zé)人未參加在職教育和其他培訓(xùn)，不存在負(fù)責(zé)人參加各種學(xué)歷教育以及為取得學(xué)位而參加的在職教育報(bào)銷費(fèi)用的情況。沒(méi)有超范圍列支培訓(xùn)費(fèi)，沒(méi)有虛報(bào)和未按規(guī)定程序報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)等問(wèn)題。
用的情況，也不存在報(bào)銷因私招待費(fèi)用、個(gè)人消費(fèi)等費(fèi)用的情況。
(六)國(guó)內(nèi)差旅和因公臨時(shí)出國(guó)。
20xx年公司負(fù)責(zé)人國(guó)內(nèi)差旅費(fèi)實(shí)際發(fā)生0.3萬(wàn)元，20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為3萬(wàn)元，截止20xx年10月末實(shí)際發(fā)生0.77萬(wàn)元。國(guó)內(nèi)差旅嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的出差費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行乘坐交通工具的類型和等級(jí)，以及住宿、就餐標(biāo)準(zhǔn)。公司負(fù)責(zé)人因公出差時(shí)，如火車出行一般是二等座，飛機(jī)出行為經(jīng)濟(jì)艙，不存在超規(guī)格乘坐交通工具的情況。沒(méi)有因公出國(guó)事項(xiàng)發(fā)生，此項(xiàng)費(fèi)用不存在。
(七)通信。
長(zhǎng)城公司主要負(fù)責(zé)人通信補(bǔ)貼尚未在長(zhǎng)城公司列支。公司副總經(jīng)理通信補(bǔ)貼為500元/月，20xx年預(yù)算數(shù)為0.6萬(wàn)元，截止10月末已發(fā)生0.5萬(wàn)元。該項(xiàng)費(fèi)用嚴(yán)格按集團(tuán)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行通，并且納入公司財(cái)務(wù)預(yù)算，沒(méi)有超標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)貼及通信費(fèi)用報(bào)銷情況。
二、存在的問(wèn)題及整改措施。
公司負(fù)責(zé)人履職待遇及業(yè)務(wù)支出情況嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不存在超標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)象，但存在著相關(guān)規(guī)章制度建立滯后的現(xiàn)象。下一步將完善各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)制度建設(shè)及約束。在實(shí)際工作中，嚴(yán)控各項(xiàng)指標(biāo)，嚴(yán)格執(zhí)行年度預(yù)算，進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)負(fù)責(zé)人的主體責(zé)任，促進(jìn)了負(fù)責(zé)人廉潔從業(yè)、履職盡責(zé)。爭(zhēng)取達(dá)到堅(jiān)持厲行節(jié)約的同時(shí),合理確定企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇、業(yè)務(wù)支出的標(biāo)準(zhǔn)和行為,實(shí)現(xiàn)促進(jìn)企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)開拓的目的。
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業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇六
在過(guò)去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年，以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn)，銀行的經(jīng)營(yíng)方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化，建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來(lái)銀行利潤(rùn)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式，大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展，對(duì)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來(lái)沖擊：傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺；數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性；社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析，以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對(duì)it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新，對(duì)自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對(duì)如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。
一、管理方面。
銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)[]104號(hào)）是我國(guó)在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引，旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”，我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合，提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，同時(shí)有針對(duì)性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作，條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測(cè)試和演練，識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足，并進(jìn)行優(yōu)化和完善，并在日常工作過(guò)程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。
2.組建合適的業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物，是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始，銀行管理層便應(yīng)指定分管行長(zhǎng)，主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，提升銀行內(nèi)部對(duì)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度，打破部門之間的藩籬，奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。
無(wú)論從外部監(jiān)管要求來(lái)看，還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評(píng)估、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求，協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。
項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員，由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理；在業(yè)務(wù)影響分析過(guò)程中對(duì)關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn)；對(duì)信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定；提供信息系統(tǒng)支持，協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。
此外，銀行業(yè)務(wù)種類繁多，各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高，銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業(yè)務(wù)影響分析。
在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后，由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析，識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源，識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。
每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過(guò)程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源，關(guān)鍵資源主要包括人員、場(chǎng)所、系統(tǒng)三類，如信用卡制卡業(yè)務(wù)，其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對(duì)和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場(chǎng)所進(jìn)行制卡作業(yè)，以及卡本身，這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。
同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別，作為未來(lái)業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注，確定業(yè)務(wù)rto、rpo。
4.完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及資源建設(shè)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配，補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對(duì)各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理，并對(duì)不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過(guò)iso0框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系，打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘，實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。
對(duì)重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需的關(guān)鍵資源，建立備用資源計(jì)劃。對(duì)備用業(yè)務(wù)和辦公場(chǎng)所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場(chǎng)所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí)，明確備用資源歸口部門。
5.持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練及持續(xù)改進(jìn)。
制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練工作計(jì)劃和工作指引，對(duì)經(jīng)識(shí)別的納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理范疇的重要業(yè)務(wù)制定演練計(jì)劃，確?？梢愿采w全部重要業(yè)務(wù)。按照演練計(jì)劃安排，提前進(jìn)行人員安排和任務(wù)分工、編寫演練方案和手冊(cè)，按期開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練，詳細(xì)記錄演練過(guò)程，尤其關(guān)注演練過(guò)程中遇到的問(wèn)題和解決過(guò)程，演練完成后進(jìn)行總結(jié)，并根據(jù)演練中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行相應(yīng)的文檔優(yōu)化。
6.運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭(zhēng)出錯(cuò)率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān)，商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測(cè)手段，應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測(cè)向業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)發(fā)展，從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控，加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測(cè)，建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對(duì)事件實(shí)施分級(jí)分類處置，按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，通過(guò)減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍，保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理，利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置，加強(qiáng)對(duì)外溝通，最大程度降低負(fù)面影響，而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。
近年來(lái)國(guó)外一些銀行在發(fā)生重大事件后，不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要，應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理，加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)、信息溝通和發(fā)布，以消除或降低負(fù)面影響。
二、技術(shù)方面。
當(dāng)前銀行運(yùn)營(yíng)高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理的同時(shí)，也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障，將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)。
1.通過(guò)冗余技術(shù)構(gòu)建高可用系統(tǒng)。
高可用技術(shù)主要是通過(guò)冗余技術(shù)來(lái)提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過(guò)結(jié)構(gòu)冗余來(lái)實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)，適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式，在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對(duì)獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來(lái)提供多個(gè)訪問(wèn)接入點(diǎn)，多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù)，并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡，當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常，訪問(wèn)請(qǐng)求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。
數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用可通過(guò)數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來(lái)實(shí)現(xiàn)，數(shù)據(jù)冗余一般通過(guò)磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來(lái)完成，結(jié)構(gòu)冗余可通過(guò)集群、熱備份等技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)，在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展，相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加，橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。
2.加強(qiáng)災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)。
目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心，大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分，災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式：
（1）主備模式。
災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài)，當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng)，而通常在主備切換時(shí)，業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。
（2）雙活模式。
災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài)，同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易，任何一地發(fā)生災(zāi)難后，另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無(wú)縫切換，對(duì)核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下，將日常運(yùn)營(yíng)和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來(lái)，充分利用了災(zāi)備資源，因此受到越來(lái)越多的商業(yè)銀行的青睞。
在“雙活”模式下，災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù)，當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無(wú)法工作后，災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。
商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長(zhǎng)期、全面、持續(xù)完善的過(guò)程，應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)，統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量，確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展！
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇七
轉(zhuǎn)眼間，我進(jìn)入__行工作已經(jīng)兩年零兩個(gè)月了，不經(jīng)歷風(fēng)雨，怎樣見(jiàn)彩虹，從最初的新手成長(zhǎng)為分理處的會(huì)計(jì)，再進(jìn)入公司業(yè)務(wù)部，這其中有辛酸，有汗水，當(dāng)然，更多的是喜悅?；仡櫼堰^(guò)去的2014年，我用3個(gè)詞來(lái)進(jìn)行總結(jié)：珍惜、提高、成長(zhǎng)。
一、珍惜。
態(tài)度決定一切，銀行業(yè)因?yàn)樘厥獾男再|(zhì)決定了其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有更高的素質(zhì)，從踏上銀行工作崗位的第一天起，我就提醒自我要對(duì)得起所從事的這份職業(yè)：在思想上嚴(yán)格要求自我，生活上堅(jiān)持艱苦樸素的作風(fēng)，在工作中勤勤懇懇，進(jìn)取向上，刻苦專研業(yè)務(wù)知識(shí)與技能，能夠較好地完成領(lǐng)導(dǎo)和各級(jí)部門安排的各項(xiàng)任務(wù)，從而體現(xiàn)出自身的價(jià)值。
二、提高。
經(jīng)過(guò)對(duì)以往缺點(diǎn)的改正，不斷完善自身。我從小就有點(diǎn)小馬虎，做事情丟三落四的，這樣的毛病對(duì)銀行從業(yè)人員來(lái)說(shuō)可謂是大忌，異常是從事柜面業(yè)務(wù)，為此，我時(shí)刻用膽大心細(xì)四個(gè)字來(lái)督促自我。兩年的柜面工作，我累計(jì)出錯(cuò)過(guò)一次，當(dāng)時(shí)是一位客戶來(lái)取款300元，我因?yàn)橐粫r(shí)疏忽，把存取搞反，最終操作成存款300元，還好及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，通知客戶回到網(wǎng)點(diǎn)，在充分得到客戶的諒解后更正了出錯(cuò)的款項(xiàng)。金融工作難免會(huì)出錯(cuò)，貴在怎樣吸取教訓(xùn)并在今后加以避免，這次事件雖然金額不大，可是足夠給我敲響了警鐘。工作應(yīng)以穩(wěn)為本，在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。
三、成長(zhǎng)。
效地整理好當(dāng)天的傳票對(duì)會(huì)計(jì)工作又是相當(dāng)重要的，因?yàn)檫@樣既能為相關(guān)會(huì)計(jì)后續(xù)工作打下良好的基礎(chǔ)，又能騰出很多的時(shí)間。
2014年8月，我有幸從分理處脫穎而出，進(jìn)入支行公司業(yè)務(wù)部上掛學(xué)習(xí)，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是一次相當(dāng)難得的機(jī)會(huì)。一年來(lái)的種種經(jīng)歷都是巨大的收獲與財(cái)富，從最初的記賬到此刻的信貸，崗位的變動(dòng)讓我對(duì)銀行業(yè)務(wù)有了更進(jìn)一步的了解與掌握，經(jīng)過(guò)之前兩年在網(wǎng)點(diǎn)的表現(xiàn)，我證明了自我能勝任記賬這個(gè)崗位。進(jìn)入支行公司部3個(gè)月以來(lái)，我接觸到了全新的信貸業(yè)務(wù)，從第一天開始我就告誡自我需要盡快適應(yīng)從柜面人員到客戶經(jīng)理的主角轉(zhuǎn)變。經(jīng)過(guò)這三個(gè)月的工作和學(xué)習(xí)，我對(duì)公司信貸業(yè)務(wù)的操作流程有了整體上的一個(gè)了解，掌握了相關(guān)一些營(yíng)銷技巧。在提高的同時(shí)，隨著對(duì)目前工作的不斷理解和總結(jié)，我認(rèn)識(shí)到自我還有許多不足：
1、業(yè)務(wù)技能不夠精細(xì)，雖然已從事記賬崗位兩年，但會(huì)出業(yè)務(wù)仍未精通。此刻從事了全新的公司信貸崗位，首先要有肯學(xué)肯鉆的態(tài)度，其次任何崗位都不可能在短時(shí)間內(nèi)就能做到精通，所以我已經(jīng)做好長(zhǎng)期努力的準(zhǔn)備。堅(jiān)持一貫踏實(shí)的作風(fēng)，克服性格上內(nèi)向的缺點(diǎn)，努力成長(zhǎng)為一名優(yōu)秀的現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理。
2、2015年，在爭(zhēng)做最大的零售支行的目標(biāo)指引下，更多的中間業(yè)務(wù)需要大力推廣開，如手機(jī)銀行，基金，網(wǎng)銀，信用卡等，這就要求銀行客戶經(jīng)理具備足夠的業(yè)務(wù)知識(shí)與技能，我需要加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備積累和進(jìn)一步提高營(yíng)銷技巧。今日的__行欣欣向榮，作為__行的一員，我感到無(wú)比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學(xué)習(xí)，努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能，適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要，踏實(shí)進(jìn)取，克服不足，把工作推上新的臺(tái)階。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇八
中國(guó)人民銀行支行：
按照中國(guó)人民銀行總行《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)自查工作，對(duì)現(xiàn)有代收類中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對(duì)照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)以下:。
經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費(fèi)、財(cái)稅庫(kù)銀兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。
（一）代收電費(fèi)。
代收電費(fèi)業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機(jī)構(gòu)，我xx只作為參與行，通過(guò)柜臺(tái)代理電費(fèi)繳納業(yè)務(wù)，但繳費(fèi)業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起，我xx只負(fù)責(zé)繳納費(fèi)用，不涉及主動(dòng)扣費(fèi)，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?BR> （二）財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)。
財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)合作開發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶、國(guó)家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶扣款賬號(hào)，由國(guó)家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起，xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?BR> 加強(qiáng)對(duì)存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計(jì)。同時(shí)，嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，針對(duì)符合文件代收?qǐng)鼍暗拇諛I(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實(shí)后方可開展，確保合規(guī)合法開展各項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇九
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
1、我行自查為****，自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況，信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規(guī)操作行為。2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
1、自我公司開業(yè)以來(lái)，公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。
2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。二、風(fēng)險(xiǎn)管控。
1、車船稅按河南省車船稅實(shí)施辦法執(zhí)行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件，完稅憑證號(hào)和系統(tǒng)錄入一致。
2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù)《2014版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí)行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實(shí)、齊全。
3、車險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。
4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車承保制度，對(duì)于脫保車輛，車價(jià)超過(guò)50萬(wàn)，承保劃痕險(xiǎn)、上年度未投保商業(yè)險(xiǎn)，交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新車，加保車損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的車輛進(jìn)行的驗(yàn)車承保。
1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據(jù)我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況，進(jìn)行催收。2、我部不存在超期回銷單證。
本次我行對(duì)銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營(yíng)范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過(guò)貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
2、針對(duì)以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票；
3、針對(duì)業(yè)務(wù)中檢查出來(lái)的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場(chǎng)整改，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
二〇一四年八月六日。
（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級(jí)別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對(duì)于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對(duì)于公用賬務(wù)交易需有三級(jí)柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對(duì)于庫(kù)管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
（一）我社對(duì)公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套；并對(duì)所有留有印鑒的對(duì)公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對(duì)個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對(duì)單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
（二）對(duì)于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對(duì)取款人及存款人的身份證明文件；對(duì)于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶堅(jiān)持認(rèn)真核對(duì)其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管；平時(shí)無(wú)白條抵庫(kù)及私自挪用庫(kù)存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對(duì)超過(guò)五萬(wàn)元的存取款建立了臺(tái)賬，并定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對(duì)；我社對(duì)大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對(duì)大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。（三）現(xiàn)金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”制度；主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫(kù)存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。
四、重要空白憑證管理情況。
經(jīng)過(guò)自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫(kù)登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對(duì)以上存在的問(wèn)題，我社已全部進(jìn)行了整改。
通過(guò)自查工作的開展充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作的重要性，今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。第：理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告**支行：
根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)(更多好范文請(qǐng)關(guān)注：)業(yè)務(wù)開展的情況，對(duì)資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十
按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔20xx〕50號(hào)）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況，提出了具體的檢查要求，針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國(guó)人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽(yù)，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。
為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強(qiáng)對(duì)我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識(shí)到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機(jī)，對(duì)全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理，爭(zhēng)取在自查階段將存在的問(wèn)題全部查出，并落實(shí)整改。
二、全員行動(dòng)，以查促規(guī)。
（一）人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過(guò)程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中，要求柜員必須對(duì)涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，確?，F(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問(wèn)題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問(wèn)題，通過(guò)學(xué)習(xí)，職工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，科學(xué)預(yù)測(cè)支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時(shí)積極了解客戶對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔20xx〕655號(hào)）辦法；要求網(wǎng)點(diǎn)按月對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。
（二）增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示無(wú)償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無(wú)償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無(wú)相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無(wú)將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶行為。
（三）規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過(guò)程中，支行所有臨柜人員都能自覺(jué)遵守人行及行內(nèi)對(duì)人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對(duì)外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫(kù)。
（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實(shí)相符，收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳石河子市人民銀行；無(wú)截留或私自處理收繳、鑒定、沒(méi)收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒(méi)收的假幣重新流出情況。
（五）atm機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)：分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái)，直屬營(yíng)業(yè)部配備三臺(tái)atm和一臺(tái)自助存取款一體機(jī)；北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)atm機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類支行及代理網(wǎng)點(diǎn)：布放atm機(jī)具共計(jì)28臺(tái)，各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機(jī)具運(yùn)行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶投訴問(wèn)題。支行atm管理人員在對(duì)自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《atm管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對(duì)配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確保客戶在使用本行atm時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十一
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項(xiàng)安排和要求，對(duì)照一年來(lái)的工作歷程，回顧群眾(信訪)工作得失，現(xiàn)做如下自查報(bào)告：
3、堅(jiān)持了及時(shí)傳達(dá)。積極組織鄉(xiāng)村干部學(xué)習(xí)省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實(shí)施方案，以及縣委書記趙萬(wàn)先、縣長(zhǎng)王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會(huì)議上的講話精神，做到了有學(xué)習(xí)貫徹。
4、健全了三級(jí)網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)格落實(shí)了十有標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級(jí)網(wǎng)絡(luò)。首先，設(shè)立了信訪窗口和民情工作室，確定了xx同志負(fù)責(zé)具體日常辦公工作，保證了專人坐班。落實(shí)了一名實(shí)職領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)司法調(diào)解和群眾信訪工作，完善了領(lǐng)導(dǎo)值周制度，保證了群眾在任何時(shí)候來(lái)訪都有領(lǐng)導(dǎo)和干部接待和處理;其次，落實(shí)了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片)，完善了干部駐村制度，保證了群眾問(wèn)題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費(fèi)。信訪干部崗位津貼落實(shí)，辦公經(jīng)費(fèi)具實(shí)依標(biāo)報(bào)銷，做到了有經(jīng)費(fèi)辦事。
6、上墻了職責(zé)流程。信訪三級(jí)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來(lái)訪流程圖、信訪辦工作職責(zé)、信訪辦工作人員職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示，做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機(jī)關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備，信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購(gòu)買了照相機(jī)，做到了有辦公設(shè)備。
8、保證了案件時(shí)效。堅(jiān)持信訪信息及時(shí)收集、報(bào)告制度。堅(jiān)持上級(jí)轉(zhuǎn)辦及時(shí)辦理反饋制度。
9、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責(zé)任、有接訪記錄，做到了接訪下訪落實(shí)。
10、嚴(yán)格了矛盾排查。堅(jiān)持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動(dòng)非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機(jī)制，堅(jiān)持屬地為主，條塊結(jié)合，堅(jiān)持信息收集與分析研判相結(jié)合，做到不穩(wěn)定因素超前排查，普遍性和傾向性問(wèn)題超前研究，重大活動(dòng)超前部署，建立排查臺(tái)賬、落實(shí)化解方案，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài)，把突出信訪問(wèn)題化解在初期，實(shí)現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報(bào)鄉(xiāng)處理，做到了矛盾不上交。
切實(shí)開展大接訪，重心下移、深入開展大下訪。引導(dǎo)群眾消除 “信上不信下”的頑疾，把信訪人吸納在當(dāng)?shù)?，及時(shí)就地解決信訪事項(xiàng)。同時(shí)嚴(yán)格實(shí)行訴訟與與信訪分離，及時(shí)引導(dǎo)了2件信訪按規(guī)定程序通過(guò)法律程序解決訴求。
12、實(shí)施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標(biāo)，有政策、法律支撐的及時(shí)就地解決落實(shí)到位;無(wú)法律、政策支撐的說(shuō)明原因解釋疏通到位;對(duì)已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理，信訪人仍有疑問(wèn)，堅(jiān)持上訪的，由干部擔(dān)任陪(領(lǐng))訪員，按照費(fèi)用自理的原則，今年實(shí)施了王本全等2件次陪同信訪人到上級(jí)有關(guān)部門走訪，積極配合上級(jí)有關(guān)機(jī)關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導(dǎo)工作，依法按政策解決合理的上訪訴求，消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會(huì)等重大活動(dòng)的萌芽，防止了非訪給黨委、政府造成負(fù)面影響。
總之，陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，沒(méi)有發(fā)生一件非法信訪，沒(méi)有發(fā)生一件被通報(bào)批評(píng)，上級(jí)要求學(xué)習(xí)貫徹到位，工作推進(jìn)扎實(shí)有力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十二
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括：代收自來(lái)水費(fèi)、代收煤氣費(fèi)、代收聯(lián)通話費(fèi)、代收電信話費(fèi)、代收移動(dòng)手機(jī)話費(fèi)、代收駕駛員違章罰款、代收醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、代售有價(jià)單證、代收取曖費(fèi)、個(gè)人存款證明在內(nèi)的10項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來(lái)自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費(fèi)用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費(fèi)收入，以20xx年為例，全年實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入1,350,635.00元，主要來(lái)自于代理收費(fèi)類業(yè)務(wù)。
電子銀行部針對(duì)所轄中間業(yè)務(wù)實(shí)際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實(shí)崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實(shí)行正副模式細(xì)分工作任務(wù)，強(qiáng)化人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，具體工作逐條逐項(xiàng)落實(shí)到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實(shí)際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評(píng)估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。
對(duì)于支行柜員，采取加強(qiáng)對(duì)代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。針對(duì)每項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實(shí)施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對(duì)前臺(tái)柜員進(jìn)行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無(wú)誤。
電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過(guò)計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)的，可實(shí)現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨(dú)交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費(fèi)代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實(shí)施應(yīng)用，經(jīng)過(guò)多年實(shí)際應(yīng)用驗(yàn)證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制需要。
“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》，明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。
20xxx年1月15日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十三
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
根據(jù)工作需要，甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù)：。
1.郵件運(yùn)輸服務(wù)；
2.郵件制作服務(wù)；
3.郵件投遞服務(wù)；
4.設(shè)備維護(hù)服務(wù)；
5.物業(yè)保潔服務(wù)；
6.保安守衛(wèi)服務(wù)；
7.員工食堂服務(wù)；
8.其他業(yè)務(wù)：。
二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。
甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要，制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)（具體見(jiàn)合同附件1），乙方應(yīng)按照工作規(guī)范和時(shí)間要求，保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。
三、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式。
甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，定期支付業(yè)務(wù)外包費(fèi)用。費(fèi)用項(xiàng)目包括：；費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：。甲方于每月日前向乙方支付外包費(fèi)用，同時(shí)乙方向甲方提供符合要求的正式發(fā)票。
四、甲方權(quán)利與義務(wù)。
1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提供必要的工作場(chǎng)所、工作條件或生產(chǎn)工具（具體見(jiàn)合同附件2）。
2.甲方根據(jù)本合同約定，按照外包業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付外包費(fèi)用。
3.為確保服務(wù)質(zhì)量和安全生產(chǎn)，甲方有權(quán)向乙方（而非乙方工作人員）安排并下達(dá)工作任務(wù)，并按本合同約定檢查、督促和考核乙方相關(guān)工作。若乙方工作質(zhì)量或安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)，則乙方須向甲方交納違約金（標(biāo)準(zhǔn)另行約定）。甲方有權(quán)從向乙方支付的外包費(fèi)用中扣除該違約金。
4.乙方工作人員如有損害甲方利益的行為，甲方有權(quán)建議乙方進(jìn)行調(diào)整、更換。
五、乙方權(quán)利與義務(wù)。
1.乙方負(fù)責(zé)招用符合外包業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能要求的從業(yè)人員，建立和落實(shí)考勤、考核和薪酬福利等制度，并按照甲方要求組織生產(chǎn)。乙方工作人員在工作期間發(fā)生工傷事故時(shí)由乙方承擔(dān)全部責(zé)任。乙方應(yīng)自行辦理社會(huì)保險(xiǎn)（養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)），甲方不以任何形式代為辦理乙方人員的社會(huì)保險(xiǎn)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬(wàn)元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛(ài)護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。
6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無(wú)關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過(guò)應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
至年月日。本合同雙方蓋章后生效。本合同生效后，甲方出臺(tái)的與外包業(yè)務(wù)相關(guān)的各種規(guī)章制度與業(yè)務(wù)規(guī)定，在通知乙方后即成為本合同的附件，成為本合同不可分割的組成部分。
九、附則。
在本合同有效期內(nèi)，除對(duì)方嚴(yán)重違約情形外，任何一方要求終止合同的，應(yīng)提前1個(gè)月通知對(duì)方，做好交接工作。
本合同正本一式份，甲方執(zhí)份，乙方執(zhí)份；合同副本份，送。本合同未盡事宜，經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商，可訂立補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充條款與本合同具有同等效力。
（注：本合同中的相關(guān)附件略，由自治區(qū)郵政公司業(yè)務(wù)、法律等部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行明確）。
甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：
甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：年月日年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)20xx年銀監(jiān)局對(duì)我市行信貸業(yè)務(wù)的專項(xiàng)治理工作。我行信貸人員積極開展學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、通過(guò)自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶的角度去想問(wèn)題、做工作。2、不計(jì)較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻(xiàn)。3、能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規(guī)章制度
能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理?xiàng)l例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過(guò)程中，嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸款調(diào)查、審查審批，無(wú)違規(guī)放貸行為。對(duì)于調(diào)查中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，也認(rèn)真分析加以討論，盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。
3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
1、我行自查為，自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況，信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規(guī)操作行為。
2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
3、信貸員整理檔案過(guò)程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號(hào)書寫錯(cuò)誤，部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問(wèn)題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認(rèn)真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的.思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”。
二是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十五
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：
委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬(wàn)元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛(ài)護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無(wú)關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過(guò)應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十六
201x年，我局信訪工作在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)及市信訪局的大大支持下，緊緊圍繞“保穩(wěn)定、促和諧”為主線，加強(qiáng)排查調(diào)處、科學(xué)預(yù)警預(yù)測(cè)、強(qiáng)化調(diào)查研究、狠抓責(zé)任落實(shí)，堅(jiān)持信訪工作為群眾辦實(shí)事這個(gè)核心不動(dòng)搖，圍繞群眾最現(xiàn)實(shí)、最關(guān)心、最直接的利益，較好地完成了信訪工作任務(wù)。我局按照《信訪工作目標(biāo)管理考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)》，結(jié)合本單位工作實(shí)際，認(rèn)真做好信訪工作的目標(biāo)考核及重點(diǎn)信訪工作督查調(diào)研工作，現(xiàn)將工作自查情況報(bào)告如下。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保信訪工作責(zé)任制的落實(shí)。
局領(lǐng)導(dǎo)高度重視信訪工作，教育全體職工從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)改革發(fā)展，進(jìn)一步提高對(duì)信訪工作重要性的認(rèn)識(shí)，樹立“平安信訪”的觀念，始終把信訪工作作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)放在心上、抓在手上。建立了由局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，局黨委書記、副局長(zhǎng)、調(diào)研員、副調(diào)研員為副組長(zhǎng)，辦公室主任及各企業(yè)負(fù)責(zé)人為成員的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，健全基層信訪工作網(wǎng)絡(luò)，每個(gè)企業(yè)設(shè)有信訪員，進(jìn)一步完善了信訪工作責(zé)任制，做到專人負(fù)責(zé)，責(zé)任到人。并與各企業(yè)簽訂了信訪工作目標(biāo)管理責(zé)任書，實(shí)行信訪首問(wèn)負(fù)責(zé)制，確保了各類上級(jí)轉(zhuǎn)辦件及群眾來(lái)信、來(lái)訪得到及時(shí)、有效的處理，提高了信訪工作的質(zhì)量和工作效率。
二、分清職責(zé)，理順程序，全力做好信訪工作。
由局長(zhǎng)與各企業(yè)簽訂信訪工作責(zé)任書，進(jìn)一步了完善信訪工作責(zé)任制，建立和完善了領(lǐng)導(dǎo)處理重點(diǎn)信訪問(wèn)題包案機(jī)制，“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的歸口辦理機(jī)制，信訪工作督查和整體聯(lián)動(dòng)機(jī)制。規(guī)范了各單位的責(zé)任范圍及辦理流程，局接到信訪件后，由辦公室提交局領(lǐng)導(dǎo)批示，根據(jù)職責(zé)范圍由各科室協(xié)同責(zé)任單位處理，在規(guī)定的期限內(nèi)書面反饋，同時(shí)做好登記。做到了件件有落實(shí)、事事有回音，辦結(jié)率、回復(fù)率、滿意率達(dá)到100%。同時(shí)將信訪工作納入領(lǐng)導(dǎo)目標(biāo)責(zé)任制和部門崗位目標(biāo)考核，明確分工，強(qiáng)化責(zé)任追究制度，對(duì)因信訪工作責(zé)任制不落實(shí)，工作不利，推委扯皮，發(fā)生重大信訪問(wèn)題，造成不良影響的，追究責(zé)任單位主要負(fù)責(zé)人及信訪員的工作責(zé)任，在年終各類先進(jìn)評(píng)比中一票否決。我局認(rèn)真做好信訪工作排查調(diào)處工作，每月按期組織召開信訪案件排查調(diào)處會(huì)議，對(duì)近期信訪案件進(jìn)行摸底調(diào)查，分析總結(jié)，確保信訪工作落到實(shí)處。
三、加強(qiáng)檢查考核，提高信訪工作水平。
我局按照上級(jí)信訪工作目標(biāo)考核的總體要求，建立和落實(shí)信訪工作責(zé)任制，層層細(xì)化責(zé)任，認(rèn)真做好來(lái)信、來(lái)訪工作。我們把信訪工作納入部門目標(biāo)責(zé)任制考核，對(duì)在工作中造成辦理不及時(shí)、群眾越級(jí)信訪的依考核標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行責(zé)任追究。對(duì)上級(jí)部門轉(zhuǎn)辦的各類承辦單實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格按要求標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限辦理，努力提高信訪辦理質(zhì)量和工作效率，重點(diǎn)解決和杜絕對(duì)信訪辦理避重化輕、含糊其辭、轉(zhuǎn)而不辦，隨意答復(fù)等問(wèn)題。今年，我們采取以會(huì)代訓(xùn)等方式對(duì)各單位信訪人員組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，提高了信訪人員的業(yè)務(wù)水平和工作質(zhì)量;還組織開展了信訪調(diào)查研究活動(dòng)和人民建議征集工作，鼓勵(lì)個(gè)人在黨委政府官方網(wǎng)站、微博、微信等平臺(tái)上發(fā)表宣傳介紹及分析研究信訪工作的高質(zhì)量的信息稿件或征集歸納的人民建議，獲取稿酬。同時(shí)及時(shí)完成了信訪調(diào)研報(bào)告及信訪報(bào)表、材料的撰寫及上報(bào)工作，信訪工作質(zhì)量和效率有了明顯提高。三是切實(shí)解決群眾反映的疑難、復(fù)雜信訪問(wèn)題。針對(duì)歷史遺留問(wèn)題，面對(duì)企業(yè)現(xiàn)實(shí)狀況，分類解決。通過(guò)市總工會(huì)、社保部門和街道社區(qū)在扶貧救濟(jì)、社會(huì)保障、辦理提前退休等途徑幫助職工解決生產(chǎn)、生活中遇到的實(shí)際困難，有效的防止了信訪事件的發(fā)生。在處理信訪事件過(guò)程中，我們嚴(yán)格遵循信訪制度規(guī)定“事要解決”的要求，力求從解決問(wèn)題上下功夫，確保件件有著落，事事有回音。今年以來(lái)，全系統(tǒng)沒(méi)有新的信訪案件，沒(méi)有出現(xiàn)集體上訪，有力地維護(hù)了改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局。我們?cè)谛旁L維穩(wěn)工作中，雖然取得了一定的成績(jī)，但是，按照市委、市政府和信訪局的要求，相差很遠(yuǎn)，還存在一些問(wèn)題，如：不能按時(shí)上報(bào)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，信訪制度改革任務(wù)落實(shí)工作相對(duì)滯后，究其主要原因是我們沒(méi)有進(jìn)京、赴省、到市上訪事項(xiàng)及通過(guò)網(wǎng)上信訪提出信訪事項(xiàng)問(wèn)題而忽略了網(wǎng)上信訪等工作的推進(jìn)落實(shí)。在今后的工作中，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上信訪的宣傳，讓群眾了解網(wǎng)上信訪的功能和作用，積極引導(dǎo)群眾通過(guò)這一新形式提出信訪事項(xiàng)，將網(wǎng)上信訪建設(shè)成為糧食局密切聯(lián)系群眾的一條重要途徑。通過(guò)多種宣傳方式，公布網(wǎng)上信訪網(wǎng)址、《網(wǎng)上信訪須知》、《網(wǎng)上信訪程序》等，大力提高網(wǎng)上信訪的知曉度。不斷增強(qiáng)局機(jī)關(guān)各科室和局屬各單位對(duì)信訪工作的認(rèn)識(shí)，把信訪工作列入重要議事日程，形成思想上有認(rèn)識(shí)、落實(shí)上有措施。對(duì)各科室(單位)接待來(lái)訪和處理來(lái)信情況，加大督辦檢查力度，繼續(xù)認(rèn)真抓好信訪和維穩(wěn)工作，加大《信訪條例》的宣傳力度，以“信訪法治建設(shè)年”活動(dòng)為抓手，以《信訪條例》修訂實(shí)施十周年為契機(jī)，按照市委政法及全市信訪工作會(huì)議精神要求，加大信訪法規(guī)政策宣傳力度，引導(dǎo)信訪人依法理性有序反映訴求，牢固樹立“法定職責(zé)必須為、法無(wú)授權(quán)不可為”的理念，用法治思維和法治方式解決信訪問(wèn)題。進(jìn)一步推動(dòng)訴訪分離，把涉法涉訴信訪問(wèn)題從普通信訪渠道中剝離出來(lái)，引導(dǎo)到司法渠道解決，牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨，對(duì)人民群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，堅(jiān)持具體問(wèn)題具體分析，特殊情況特殊處理，真正想群眾所想，急群眾所急，解群眾所難，通過(guò)調(diào)解、轉(zhuǎn)辦、督辦把大量的矛盾糾紛和信訪問(wèn)題化解在基層，解決在萌芽狀態(tài)，推動(dòng)我局信訪工作的健康有序發(fā)展。
[信訪業(yè)務(wù)規(guī)范化檢查的自查報(bào)告]。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十七
轉(zhuǎn)眼間，2014年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是異常的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到2015年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來(lái)年揚(yáng)長(zhǎng)避短，對(duì)自我有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情景。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬(wàn)，其中一車間球閥2000萬(wàn)，蝶閥1200萬(wàn)，其他1800萬(wàn)，基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠夢(mèng)想(計(jì)劃是在1500萬(wàn)左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說(shuō)來(lái)是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠夢(mèng)想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不夢(mèng)想。
二、客戶反映較多的情景。
對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來(lái)說(shuō)，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情景較多。如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問(wèn)題接二連三，客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問(wèn)題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問(wèn)題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問(wèn)題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說(shuō)比別人的要貴，并且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今日和昨日不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問(wèn)題：客戶的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問(wèn)題。問(wèn)題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問(wèn)題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不一樣的客戶等級(jí)無(wú)法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，并且工作中的問(wèn)題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì)，發(fā)揚(yáng)光大，但問(wèn)題方面也不少。
1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種情景存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)當(dāng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，并且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問(wèn)貨物庫(kù)存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，并且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)供給報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒(méi)有時(shí)間主動(dòng)爭(zhēng)取客戶。
以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也提高明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是十分完美的。
“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說(shuō)來(lái)公司應(yīng)當(dāng)以制度化管理為為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來(lái)說(shuō)，卡天天打，可是遲到、早退的沒(méi)有處罰，加班的也沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒(méi)人批評(píng)指正，即使有人提起最終也是不了了只，這是姑息、縱容，長(zhǎng)此以往，公司利益必然受損。
過(guò)程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最終出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過(guò)程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最終都沒(méi)有帶來(lái)明顯的效果比如說(shuō)公司年初訂的倉(cāng)庫(kù)報(bào)表，成本核算等，開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說(shuō)，可就是沒(méi)有結(jié)果，為什么這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國(guó)內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因，執(zhí)行力從那里來(lái)過(guò)程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過(guò)程控制分以下四個(gè)方面：
4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)員工的進(jìn)取性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒(méi)有進(jìn)取性。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見(jiàn)。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來(lái)利潤(rùn)的銷售人員，那么我提議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問(wèn)題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級(jí)管理、多頭管理和過(guò)度管理等現(xiàn)象。越級(jí)管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，進(jìn)取性喪失，最終是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒(méi)人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無(wú)法適從，擔(dān)心工作失誤;過(guò)度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對(duì)自我不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
以上只是個(gè)人之見(jiàn)，不必須都對(duì)，但我是真心實(shí)意想著公司未來(lái)的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自我爭(zhēng)些體面，請(qǐng)各位老總們斟灼。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十八
伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了任務(wù)繁重、碩果累累的____年，滿懷熱情的迎來(lái)了光明燦爛、充滿期望的____年。在這年終之際，現(xiàn)對(duì)自我一年來(lái)的工作匯報(bào)如下：
一、完成了100p圓筒、100p彩虹、60p共91個(gè)集裝箱的出口到美國(guó)，14個(gè)托盤的100p彩虹出口到日本，10個(gè)托盤的60p和100彩虹到臺(tái)灣，及2400套圓筒和600套60p(replacement)到美國(guó)。
主要負(fù)責(zé)。
1、簽訂合同后，催客戶開信用證，并與收到后審核，有問(wèn)題并通知及時(shí)修改。
2、按制定的出貨計(jì)劃及相關(guān)要求與貨貸聯(lián)系租船訂艙。
3、與客戶確認(rèn)相關(guān)得出貨資料后，整理單據(jù)，辦理木托熏蒸。并準(zhǔn)備熏蒸證書。
4、協(xié)調(diào)好生產(chǎn)部門，按客戶不一樣的包裝要求，安排拖車發(fā)貨。
5、核算出相關(guān)的出口數(shù)據(jù)，制作單據(jù)，委托辦理出口報(bào)關(guān)。
6、根據(jù)信用證要求，制作并準(zhǔn)備相應(yīng)的出口單據(jù)，去銀行辦理交單議付，有時(shí)辦押匯。
7、登記相關(guān)的出口資料，并按客戶要求，每周供給裝箱圖片、箱封號(hào)、船名航次等資料。
8、將資料整理歸檔，并隨時(shí)與銀行核對(duì)每筆貨款得到帳情景。并將每月的出口資料供給給財(cái)務(wù)。
此項(xiàng)工作繁瑣且重復(fù)率高(自七月份起，幾乎每周重復(fù)一次)，占去了近80%的精力。期間因工作時(shí)間短，經(jīng)驗(yàn)不足，也犯過(guò)不少錯(cuò)誤：
1、拖車訂晚了，害同事及工人加班裝集裝箱。
2、與車間及其他部門配合、協(xié)調(diào)不夠好。打件時(shí)纏繞膜的包裝方式出現(xiàn)錯(cuò)誤，檢查工作沒(méi)做好。
3、車間加班不及時(shí)，常被叔叔點(diǎn)名。
經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的努力，使我個(gè)人的耐心、細(xì)心程度及對(duì)工作的合理安排得到了鍛煉，學(xué)會(huì)了在繁忙之中找條理，危難之中找期望。
二、與客戶進(jìn)行日常的郵件聯(lián)系。
主要負(fù)責(zé)與韓國(guó)bestselection公司聯(lián)系關(guān)于此出口美國(guó)貨物的細(xì)節(jié)資料，一般經(jīng)過(guò)郵件來(lái)回確認(rèn)。包括三種貨物的包裝、結(jié)算、出貨期、產(chǎn)品質(zhì)量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關(guān)產(chǎn)品的變動(dòng)等等資料，其中大部分是協(xié)助王總來(lái)完成。
期間曾因業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)少有過(guò)失誤：在事情緊急、誤解了韓國(guó)意思的情景下，與美國(guó)客戶直接聯(lián)系。結(jié)果給客戶造成誤解，給王總帶來(lái)麻煩。
經(jīng)過(guò)這項(xiàng)工作，使我原本欠缺的英語(yǔ)寫作及口語(yǔ)得到了很大的提高，并學(xué)到了好多與客戶交流的技巧及業(yè)務(wù)上的知識(shí)。但離一個(gè)成功國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)員的標(biāo)準(zhǔn)還差得很遠(yuǎn)，在今后工作中，定會(huì)多多注意，加以改善。
三、新產(chǎn)品的開發(fā)，為客戶備樣。
將王總與客戶的談判結(jié)果(有時(shí)旁聽(tīng)并記錄)及產(chǎn)品要求、變化等資料傳達(dá)給采購(gòu)及生產(chǎn)部門，并負(fù)責(zé)監(jiān)督并隨時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作進(jìn)度。按雙方協(xié)商及客戶要求，準(zhǔn)備樣品并負(fù)責(zé)發(fā)到美國(guó)或韓國(guó)。按不一樣要求，為客戶供給圖片、報(bào)價(jià)等，經(jīng)過(guò)郵件反復(fù)確認(rèn)。協(xié)助銷售為b。s。整理庫(kù)存樣品并報(bào)價(jià);給b。s。準(zhǔn)備從日本帶回的新樣品;給morris準(zhǔn)備美國(guó)展會(huì)樣品并報(bào)價(jià)等。
經(jīng)過(guò)對(duì)此業(yè)務(wù)的接觸，使我對(duì)公司的產(chǎn)品有了更好地了解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于業(yè)務(wù)員來(lái)講是一大缺陷，期望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來(lái)更順手。
四、與韓國(guó)hankooksharp訂遙控鉛芯;催goodfela生產(chǎn)并盡快發(fā)貨;訂emicro的細(xì)太空，并與收到貨后，對(duì)于出現(xiàn)的質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行郵件聯(lián)系。由于出口美國(guó)貨物的任務(wù)加重，之后都轉(zhuǎn)給小畢負(fù)責(zé)。
五、處理日常工作，服從公司領(lǐng)導(dǎo)安排。
聯(lián)系法蘭克福展位的裝修及邀請(qǐng)函的辦理;為領(lǐng)導(dǎo)辦理遷證準(zhǔn)備資料;與車隊(duì)、熏蒸、貨貸、報(bào)關(guān)行、快遞等搞好關(guān)系并與之定期結(jié)算費(fèi)用;服從領(lǐng)導(dǎo)日常安排的各項(xiàng)工作;協(xié)助行政部制定部門職責(zé);聯(lián)系復(fù)印機(jī)維修，電腦維護(hù)等等日常工作。
總體說(shuō)來(lái)，對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)都已比較順利、較好的完成了。
展望鄰近的__年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的訂單，完善進(jìn)出口部門的工作。相信自我會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接新的挑戰(zhàn)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十九
國(guó)際視野審視國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展——中間業(yè)務(wù)發(fā)展論壇演講稿（第二部分）
下面我重點(diǎn)談?wù)剣?guó)內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展的幾個(gè)新趨勢(shì)。
有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展，主要涉及到以下幾個(gè)方面：商業(yè)銀行應(yīng)充分發(fā)揮其網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢(shì)，分銷自己和別人的產(chǎn)品；商業(yè)銀行應(yīng)將客戶置身于其上下游業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中，并為其提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品；中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化；商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)。
1、發(fā)揮銀行網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢(shì)
中資商業(yè)銀行的一個(gè)重要優(yōu)勢(shì)就是其已布下的龐大的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)。商業(yè)銀行不應(yīng)該把網(wǎng)點(diǎn)僅僅看做是辦理支付和存貸款業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，也應(yīng)看成是一種分銷網(wǎng)絡(luò)，并充分發(fā)揮這種網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，以分銷自己和客戶推出的產(chǎn)品。由于目前國(guó)內(nèi)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行這一網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)將顯得更為明顯，可以大量代理分銷其它金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，如國(guó)債、基金、黃金、保險(xiǎn)，今后還可能分銷股票。中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展和開放，使得銀行網(wǎng)絡(luò)分銷類中間業(yè)務(wù)具有很好的發(fā)展前景。因此，銀行應(yīng)該加強(qiáng)與金融同業(yè)、外資銀行的合作，發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，形成策略聯(lián)盟，共同向市場(chǎng)推出適合銀行分銷的產(chǎn)品。
但是，由于其它渠道網(wǎng)絡(luò)發(fā)展很快，并且成本更低，因此銀行柜臺(tái)網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)正在逐步削弱。商業(yè)銀行必須盡快地將其業(yè)務(wù)通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等其它分銷渠道網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分銷。因此，銀行應(yīng)加大會(huì)計(jì)投入，在利用自己營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，還應(yīng)逐步形成、擴(kuò)大自己在atm、電話、internet等渠道上的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)。在目前，應(yīng)該依據(jù)客戶的需求，將不同形式的渠道網(wǎng)絡(luò)有效結(jié)合起來(lái)，為客戶提供多渠道分銷的中間業(yè)務(wù)。
2、從客戶上下游網(wǎng)絡(luò)整體考慮，提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品
由于客戶面臨越來(lái)越激烈的競(jìng)爭(zhēng)，客戶迫切需要銀行從其整個(gè)上下游價(jià)值網(wǎng)絡(luò)中，提供全面的增值服務(wù)，以降低客戶的交易成本，提升客戶的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。這個(gè)時(shí)候，銀行不是單純考慮如何為客戶提供服務(wù)，而是要依據(jù)客戶的上下游價(jià)值鏈和網(wǎng)絡(luò)，創(chuàng)新相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，滿足客戶需求。比如，物流業(yè)的發(fā)展，客戶要求實(shí)現(xiàn)物流、信息流、資金流的同步，客戶需要銀行在物流價(jià)值鏈上提供同步的資金流結(jié)算服務(wù)；建行為一汽及其經(jīng)銷商，中航為柯達(dá)及其專賣店所提供的票據(jù)結(jié)算和其它一攬子服務(wù)，都是將對(duì)客戶的服務(wù)延伸到了下游的經(jīng)銷商。在這種情況下，銀行、客戶、客戶下游經(jīng)銷商通過(guò)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，從而使交易以更低的成本進(jìn)行。
3、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化，才能給客戶帶來(lái)更大的效用
銀行本身的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，應(yīng)該整合形成網(wǎng)絡(luò)，才會(huì)形成整體大于局部的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供更大的效用。如銀行卡，如果各個(gè)分行的銀行卡各自為陣，客戶效用就很低；銀行卡在全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，就大大提高了產(chǎn)品的效用，而所有銀行的.銀行卡都聯(lián)網(wǎng)，則效用更高，這也使中國(guó)銀聯(lián)成立的利益所在。在全國(guó)，甚至于全球開展業(yè)務(wù)的跨國(guó)公司，銀行在單個(gè)區(qū)域的結(jié)算服務(wù)已經(jīng)滿足不了其要求，必須是為其建立銷售結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，以滿足其需求。建行開發(fā)的速匯通，光大銀行開發(fā)的一柜通，都是將整個(gè)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)起來(lái)，才能發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)的整體優(yōu)勢(shì)。
4、商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)
商業(yè)銀行由于擁有龐大的客戶群，并擁有客戶的交易資料，因此銀行擁有豐富的客戶網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)資源。銀行可以通過(guò)這些信息的分類、提取、整理，從而向客戶提供信息咨詢、信用等級(jí)評(píng)定、市場(chǎng)調(diào)研服務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等智力型咨詢服務(wù)。目前銀行由于系統(tǒng)分散，信息的分類和整理還很落后，大量的信息散落在各個(gè)地方，因此這些信息業(yè)沒(méi)有辦法整合到一起，沒(méi)有辦法進(jìn)一步加工成為客戶提供的有價(jià)值的信息。銀行應(yīng)該對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行集中，并建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，從而充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò)的作用。
在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代，我國(guó)的社會(huì)成員和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相對(duì)比較簡(jiǎn)單，所形成的信用關(guān)系也比較單一，往往只局限于銀行與客戶之間雙邊的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，存款和貸款成為銀行傳統(tǒng)的、主要的業(yè)務(wù)。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)金融的對(duì)外開放，社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和信用關(guān)系趨于復(fù)雜化，原來(lái)那種單一的以存貸為主要內(nèi)容的雙邊信用關(guān)系難以滿足社會(huì)發(fā)展的需要，社會(huì)成員對(duì)銀行中間業(yè)務(wù)的需求越來(lái)越大，這在客觀上要求銀行通過(guò)擴(kuò)大信用中介服務(wù)范圍、不斷開拓創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)，以滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)多邊信用關(guān)系更高層次的需求。商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，信用形式越多樣化，銀行的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍越廣，業(yè)務(wù)量也隨之增加。信息不對(duì)稱，沒(méi)有銀行的中介，交易失敗所造成的成本過(guò)高。
因此，未來(lái)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務(wù)。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優(yōu)勢(shì)，為客戶開發(fā)提供智力服務(wù)，即是從融資向融智轉(zhuǎn)變。
銀行的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類繁多、層出不窮，而只有在市場(chǎng)需求的調(diào)解下不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，才是銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的唯一出路。
我國(guó)加入wt0后，國(guó)內(nèi)金融業(yè)將面臨外資銀行巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，我國(guó)金融業(yè)只有不斷加大金融創(chuàng)新力度，才能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
1.當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)金融創(chuàng)新的制約因素。
（1）現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國(guó)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新。
一是金融業(yè)實(shí)行的“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理”的管理模式對(duì)金融創(chuàng)新形成了一定的制度約束。資本市場(chǎng)是金融創(chuàng)新最快的領(lǐng)域，銀行業(yè)只有構(gòu)筑起與資本市場(chǎng)發(fā)展對(duì)接的新平臺(tái)，才能更好地促進(jìn)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新有新的發(fā)展。二是商業(yè)銀行內(nèi)部高度集中的集權(quán)管理模式，制約了基層銀行金融創(chuàng)新的積極性。
（2）金融創(chuàng)新的市場(chǎng)環(huán)境不佳。
一是社會(huì)信用環(huán)境不佳，在很大程度上制約了金融創(chuàng)新的步伐。二是法制尚不健全，沒(méi)有有效的法律監(jiān)督機(jī)制保證金融市場(chǎng)的正常進(jìn)行。三是缺乏科學(xué)的金融創(chuàng)新約束機(jī)制，銀行間非法創(chuàng)新、惡性競(jìng)爭(zhēng)的現(xiàn)象仍然存在。
（3）科技力量不足，創(chuàng)新人才缺乏，影響了金融創(chuàng)新的速度。
目前，由于我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)離自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的真正的商業(yè)銀行還有一定距離，金融機(jī)構(gòu)還不能完全作為企業(yè)參與市場(chǎng)活動(dòng)，加之金融創(chuàng)新的責(zé)任機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制的缺陷，金融機(jī)構(gòu)缺乏金融創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力，金融創(chuàng)新不夠主動(dòng)。
（4）金融創(chuàng)新動(dòng)力不足。
從目前商業(yè)銀行的現(xiàn)狀來(lái)看，操作型人才多，科技型、復(fù)合型人才嚴(yán)重匱乏，專門從事金融創(chuàng)新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設(shè)方面步伐較慢，科技手段落后，科技投入較少，雖然現(xiàn)代電子、信息、通信技術(shù)在各商業(yè)銀行得到了一定程度的普及，但各行科技運(yùn)用的系統(tǒng)性、成熟性和先進(jìn)性等并不理想，技術(shù)與兼容性都很差，金融創(chuàng)新的速度受到制約。
2.深化銀行業(yè)金融創(chuàng)新的基本思路。
（1）加快銀行體制改革步伐，建立現(xiàn)代的商業(yè)銀行制度。
（2）逐步打破分業(yè)經(jīng)營(yíng)限制，提高中資銀行競(jìng)爭(zhēng)力。
（3）開展金融技術(shù)創(chuàng)新，加快金融電子化進(jìn)程。
（4）開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展業(yè)務(wù)范圍，提高經(jīng)濟(jì)效益。
（5）建立和完善人力資源管理體系，為金融創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)。
差別化服務(wù)是近年來(lái)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要趨勢(shì)。從最早的設(shè)立貴賓室到逐步推出面對(duì)面的個(gè)人理財(cái)服務(wù)，商業(yè)銀行差別化服務(wù)作為吸引顧客的重要手段越來(lái)越受到重視。
1.差別化服務(wù)的要求
其次，針對(duì)不同的客戶群體提供為其量身定做的“貼身服務(wù)”，滿足客戶需求。
2.差別化服務(wù)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
（1）差別化服務(wù)真正體現(xiàn)了客戶為中心的思想，也使銀行從傳統(tǒng)的“被動(dòng)服務(wù)”轉(zhuǎn)化為“主動(dòng)服務(wù)”。
（2）差別化服務(wù)有助于銀行迅速淘汰掉低質(zhì)量客戶而能夠給予高質(zhì)量客戶更多、更好的服務(wù)，符合“二八定律”的要求。
（3）差別化服務(wù)能夠使銀行從客戶的需求出發(fā)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新、流程改造，而這些由市場(chǎng)需求創(chuàng)造的“創(chuàng)新”正反映了銀行發(fā)展的方向。
（結(jié)語(yǔ)）尊敬的各位來(lái)賓，女士們、先生們，中間業(yè)務(wù)是未來(lái)商業(yè)銀行的發(fā)展主流，在國(guó)際間銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日漸加劇的情形下，世界各商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮，我國(guó)銀行業(yè)面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。而只有“創(chuàng)新”，才是我國(guó)銀行業(yè)的出路，也是我們的唯一出路。我們要?jiǎng)?chuàng)新思路，創(chuàng)新產(chǎn)品，創(chuàng)新科技，用我們的“創(chuàng)新”迎接中國(guó)銀行業(yè)的光輝未來(lái)！我的演講完了，謝謝各位。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二十
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對(duì)20xx年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬(wàn)元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
本次我行對(duì)銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。
1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務(wù)資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實(shí)放款條件，落實(shí)保證金或其他擔(dān)保條件，敞口部分均落實(shí)足額擔(dān)保，并對(duì)所有質(zhì)押的票據(jù)的真實(shí)性按規(guī)定進(jìn)行審查審核，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員審批簽章后進(jìn)行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。
2、貿(mào)易背景真實(shí)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營(yíng)范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進(jìn)賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時(shí)辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)到期兌付情況。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過(guò)貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)稅票。
2、針對(duì)以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票；
3、針對(duì)業(yè)務(wù)中檢查出來(lái)的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場(chǎng)整改，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
5、對(duì)不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。
下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展中嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的若干意見(jiàn)》，做到嚴(yán)控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)?？刂圃?月末余額內(nèi)；嚴(yán)審合同，確保票據(jù)開立具有真實(shí)貿(mào)易背景；嚴(yán)查發(fā)票，對(duì)客戶提供的發(fā)票做到原件查驗(yàn)，由客戶經(jīng)理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復(fù)票據(jù)，并要求對(duì)發(fā)票進(jìn)行稅網(wǎng)核實(shí)后注明“已核實(shí)”字樣，核實(shí)比例為100%；嚴(yán)明責(zé)任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責(zé)任人及對(duì)責(zé)任人處罰措施。
xx分行。
二〇一xx八月六日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二十一
根據(jù)宛農(nóng)信文[20xx]123號(hào)文件精神，為進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)管理、嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，聯(lián)社高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，并迅速成立票據(jù)業(yè)務(wù)整頓規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)小組，組織有關(guān)人員對(duì)聯(lián)社的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次認(rèn)真細(xì)致的自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
總體情況：銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計(jì)辦理承兌業(yè)務(wù)筆，金額為萬(wàn)元，收取保證金萬(wàn)元，承兌保證金為100%，不存在敞口部分。
聯(lián)社按照有關(guān)法律法規(guī)建立了票據(jù)業(yè)務(wù)管理的的有關(guān)規(guī)章制度，為加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范票據(jù)行為，有效控制票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)我區(qū)資金安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定了《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票會(huì)計(jì)核算手續(xù)》以及《聯(lián)社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)》，并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對(duì)票據(jù)的保管、托收、風(fēng)險(xiǎn)控制處臵和違法違規(guī)責(zé)任追究等都進(jìn)行了列示，明確了銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作流程和職責(zé)，對(duì)審批崗的權(quán)限進(jìn)行了界定，將承兌納入了統(tǒng)一授信，實(shí)施了授權(quán)管理。區(qū)聯(lián)社簽發(fā)的銀行承兌匯票實(shí)行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項(xiàng)管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和崗位。
（一）管理制度執(zhí)行情況。聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)設(shè)調(diào)查崗、審查崗、審批崗、會(huì)計(jì)崗、驗(yàn)票崗和兌付崗，并將業(yè)務(wù)操作流程細(xì)化到崗，各崗明確職責(zé)，做到前中后臺(tái)崗位分離，相互監(jiān)督，規(guī)范操作，以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。票據(jù)中心審查崗對(duì)信用社調(diào)查崗和基層社主任審查的資料進(jìn)行復(fù)審，重點(diǎn)審查提交資料的完整性、真實(shí)性和授信情況，對(duì)符合條件的根據(jù)審批權(quán)限報(bào)審批崗審批。根據(jù)審查審批表、承兌協(xié)議、擔(dān)保合同和保證金繳存憑證進(jìn)行實(shí)施簽發(fā)出票通知單，會(huì)計(jì)崗實(shí)行“印、證”分管和崗位分離。會(huì)計(jì)崗根據(jù)承兌協(xié)議和審查審批表進(jìn)行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實(shí)相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯(lián)社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未發(fā)生過(guò)承兌墊款事件。申請(qǐng)人均為中小民營(yíng)企業(yè)，之間未相互參股、控股，所以不存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領(lǐng)取、使用、銷號(hào)均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兌匯票進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)。
（三）票據(jù)甄別情況。對(duì)于到期的銀行承兌匯票，為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動(dòng)，票據(jù)中心設(shè)有專職驗(yàn)票人員，專門對(duì)到期的銀行承兌匯票進(jìn)行鑒別，簽字確認(rèn)后才予以解付。
（四）結(jié)算資金的安全問(wèn)題。出票企業(yè)在繳納保證金時(shí)均在結(jié)算憑證上注明所劃款項(xiàng)屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時(shí)，聯(lián)社專設(shè)保證金管理人員，并對(duì)保證金進(jìn)行逐筆凍結(jié)，有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
（五）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。由于票據(jù)業(yè)務(wù)具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、高收益的特性，一些非金融機(jī)構(gòu)涉足金融性經(jīng)營(yíng)，利用各種不正當(dāng)手段惡性競(jìng)爭(zhēng)，分流票據(jù)市場(chǎng)上部分票源，造成市場(chǎng)利率的不穩(wěn)定，競(jìng)爭(zhēng)程度日趨激烈；故我們?cè)诶适袌?chǎng)中考慮到成本問(wèn)題，這就是今年沒(méi)有開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的原因所在，今年的貼現(xiàn)余額為零。在以后的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)格按照貼現(xiàn)申請(qǐng)的條件認(rèn)真審查客戶在農(nóng)信社開戶資料的真實(shí)有效性，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)審查按操作流程審批；認(rèn)真審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性；嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)查詢制度和票據(jù)空白憑證管理制度；嚴(yán)格按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算程序進(jìn)行核算。
1.個(gè)別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購(gòu)銷合同填寫不規(guī)范，未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒，購(gòu)銷合同沒(méi)有約定期限。
3.有個(gè)別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現(xiàn)象。
5.存在個(gè)別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對(duì)以上自查中存在的問(wèn)題，積極加以整改，一是加強(qiáng)銀行承兌匯票檔案管理，要求經(jīng)辦人員盡快對(duì)已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進(jìn)行完善、補(bǔ)充，并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務(wù)辦理中，要求客戶填寫資料時(shí)書寫規(guī)范。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇一
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[20xx]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問(wèn)題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過(guò)有效期而未及時(shí)更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過(guò)本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
xx聯(lián)社會(huì)計(jì)結(jié)算部。
20xx年x月x日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二
當(dāng)前世界所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有恐怖襲擊、黑客、網(wǎng)絡(luò)侵襲、電腦病毒、自然災(zāi)害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場(chǎng)惡性競(jìng)爭(zhēng)、企業(yè)倒閉等,近年來(lái)發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國(guó)家和企業(yè)帶來(lái)重大的損失。在金融領(lǐng)域,重大災(zāi)害事故亦不鮮見(jiàn),xx年11月日本東京證券交易所由于系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計(jì)2,520個(gè)品種暫停交易,整個(gè)上午無(wú)法進(jìn)行主要交易;xx年6月17日，由于美國(guó)信用卡系統(tǒng)解決方案公司cardsystems的安全漏洞，導(dǎo)致4000萬(wàn)用戶的銀行資料被泄漏，其中包括master公司的1390萬(wàn)用戶、visa的2200萬(wàn)客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國(guó)跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時(shí),國(guó)內(nèi)大部分商戶的pos機(jī)無(wú)法刷卡,所有銀行的atm終端無(wú)法跨行操作,造成了重大社會(huì)影響等等一系列的事件。由此可見(jiàn)金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)大集中的同時(shí)，客觀上也把風(fēng)險(xiǎn)集中和放大起來(lái)。
根據(jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)，美國(guó)在近間遭遇過(guò)災(zāi)難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因?yàn)閿?shù)據(jù)丟失造成業(yè)務(wù)無(wú)法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。
世界各國(guó)的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理方法及流程,在遭遇災(zāi)害事件時(shí)常常不堪一擊。越來(lái)越多的危機(jī)事件的影響使人們認(rèn)識(shí)到,只有構(gòu)建真正有效應(yīng)對(duì)危機(jī)事件的管理體系,使管理科學(xué)化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務(wù)的連續(xù)運(yùn)行,實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務(wù)持續(xù)管理(bcm)應(yīng)運(yùn)而生。bcm的重要性顯著增加,在英國(guó),擁有行之有效的業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國(guó)企業(yè)法對(duì)業(yè)務(wù)持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個(gè)保證業(yè)務(wù)連續(xù)性的標(biāo)準(zhǔn)流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務(wù)持續(xù)管理的指導(dǎo)規(guī)范和管理標(biāo)準(zhǔn)。
一、我國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理現(xiàn)狀。
近年來(lái),我國(guó)金融機(jī)構(gòu)在it系統(tǒng)的連續(xù)性計(jì)劃方面做了不少工作,不少機(jī)構(gòu)投入大量資源建立災(zāi)難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,在技術(shù)層面上開展災(zāi)備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗(yàn)。但還是存在著重建設(shè)輕保障；業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系建設(shè)難；監(jiān)管考核工作難的問(wèn)題，雖然建立起了完善的災(zāi)備系統(tǒng)，但是由于平常沒(méi)有做過(guò)系統(tǒng)演練，當(dāng)真正問(wèn)題出現(xiàn)的時(shí)候誰(shuí)都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導(dǎo)致無(wú)法切換回來(lái)的情況。同時(shí)從總體上看,我國(guó)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)的技術(shù)層面,仍未建立以全面業(yè)務(wù)恢復(fù)為目標(biāo)的全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應(yīng)急響應(yīng)策略、流程和持續(xù)維護(hù)等機(jī)制。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機(jī)構(gòu)的高度關(guān)注,銀監(jiān)會(huì)加強(qiáng)了銀行業(yè)全面業(yè)務(wù)連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風(fēng)險(xiǎn)管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理同時(shí)還要加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)過(guò)程管理，kpi機(jī)制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺(tái)【包括運(yùn)維中心體系建設(shè)，開發(fā)中心體系建設(shè)和安全中心體系建設(shè)】加強(qiáng)運(yùn)維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當(dāng)然，運(yùn)維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設(shè)也是非常重要。
監(jiān)管指引還強(qiáng)調(diào)將“業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的監(jiān)管控制”作為一個(gè)獨(dú)立的評(píng)價(jià)部分,要求各家銀行進(jìn)行自我評(píng)估。銀監(jiān)會(huì)召開專門會(huì)議對(duì)評(píng)估情況進(jìn)行了通報(bào)和分析,表示將把業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對(duì)各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場(chǎng)檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃設(shè)計(jì)工作,但業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作對(duì)國(guó)內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領(lǐng)域,目前國(guó)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)此項(xiàng)工作還處于“摸著石頭過(guò)河”的階段,各機(jī)構(gòu)源投入、開展情況各不相同。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系應(yīng)涵蓋業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)支持、后勤保障等所有業(yè)務(wù)板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構(gòu)建完善業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系是一項(xiàng)長(zhǎng)期性、系統(tǒng)性工程。
1.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的目標(biāo)及構(gòu)建思路。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是:提高商業(yè)銀行抵御危機(jī)事件的能力,有效消除或抵御潛在的風(fēng)險(xiǎn),迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對(duì)存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進(jìn)完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行和可持續(xù)發(fā)展。
商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的構(gòu)建思路是:預(yù)設(shè)災(zāi)難場(chǎng)景,事先建立標(biāo)準(zhǔn)化、流程化的管理機(jī)制,當(dāng)危機(jī)真正發(fā)生時(shí),確保有適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達(dá)到減少損失、實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)可持續(xù)的目的。也就是說(shuō),提早設(shè)定整個(gè)危機(jī)事件處置的決策過(guò)程,事先考慮危機(jī)事件影響的可能性,預(yù)先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關(guān)、人員及設(shè)施的備份等各項(xiàng)安排,當(dāng)危機(jī)來(lái)臨時(shí),按照事先設(shè)計(jì)好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導(dǎo)致處理決策失誤,確保機(jī)構(gòu)主要業(yè)務(wù)的可持續(xù)運(yùn)作,盡可能將損失減到最少。
2.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理實(shí)施方案的制定應(yīng)遵循以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心、以流程為基礎(chǔ)的原則。“以關(guān)鍵業(yè)務(wù)為核心”指梳理業(yè)務(wù)流程,針對(duì)關(guān)鍵和支持性的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)的可持續(xù)性運(yùn)作為目標(biāo)?！耙粤鞒虨榛A(chǔ)”指進(jìn)行合理的流程設(shè)計(jì),當(dāng)損壞事件出現(xiàn)時(shí),按照設(shè)定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當(dāng)?shù)娜嗽谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)間做適當(dāng)?shù)氖隆?BR> 業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇三
為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，本部門按照《廣東xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司印章管理辦法》，并根據(jù)省聯(lián)社下發(fā)《關(guān)于開展全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)行政印章檢查工作的通知》的相關(guān)要求，仔細(xì)對(duì)照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
首先，行章管理方面，嚴(yán)格按照上級(jí)行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由部門綜合管理崗專門保管(a角)，另一保管人為印章專管人的b角。實(shí)行雙人上鎖保管制，行章存放于保險(xiǎn)柜內(nèi)，鑰匙由a角保管、密碼由b角保管，用印時(shí)雙人開鎖。收印時(shí)雙人上鎖，切實(shí)做到了人離章收。嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時(shí)必須登記交接登記簿，交接時(shí)間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在20xx年我部及時(shí)更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單，使用印管理更加合理規(guī)范。
目前，印章管理方面存在的問(wèn)題及建議：
1、用印審批單過(guò)多，保管難度較大。
在日常工作中發(fā)現(xiàn)，用印審批單使用頻率大，長(zhǎng)期保管難度大，建議部門內(nèi)部使用印章時(shí)改用印章審批簿，提高效率，節(jié)省資源。
2、用印登記簿登記存在縮寫、簡(jiǎn)寫。
個(gè)別同事登記用印登記簿時(shí)存在縮寫、簡(jiǎn)寫，明確以后必須堅(jiān)持登記時(shí)必須齊全。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇四
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理，規(guī)范操作規(guī)程，建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制，保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行，根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》（廣州銀辦發(fā)[2009]323號(hào)）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對(duì)轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
經(jīng)對(duì)轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查，除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外，未發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問(wèn)題已下事實(shí)確認(rèn)書，限期整改。
（一）本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái)，均為在行atm機(jī)。到檢查日止，5臺(tái)機(jī)具使用正常，但存在部分信用主相關(guān)人員對(duì)atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù)；前后臺(tái)崗位輪換時(shí)，柜員未及時(shí)對(duì)atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
（二）至檢查日止，本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái)，目前使用正常，未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對(duì)印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長(zhǎng)時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況，已當(dāng)場(chǎng)要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個(gè)別信用社賬戶資料已過(guò)有效期而未及時(shí)更新、開立的`單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象，已督促其限期整改。
通過(guò)本次自查自評(píng)，聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng)，明確了內(nèi)控管理工作對(duì)于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí)，各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程，轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中，將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則，優(yōu)化流程，規(guī)范操作，加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度，扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理，做到警鐘長(zhǎng)鳴，堅(jiān)持不懈，嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇五
按照省國(guó)資委《關(guān)于對(duì)出資企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇業(yè)務(wù)支出情況自查工作的通知》要求，近日我公司開展了20xx年企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出情況的自查工作，自查過(guò)程中，結(jié)合國(guó)資委《通知》要求對(duì)各方面內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：
一、主要內(nèi)容。
(一)年度預(yù)算及執(zhí)行情況。
20xx年年初，結(jié)合公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的實(shí)際情況，編制預(yù)算，并將企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出均納入年度預(yù)算管理，明確預(yù)算編制、審核、調(diào)整、動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)及執(zhí)行等規(guī)定和程序。年初預(yù)算車輛使用費(fèi)為20萬(wàn)元，業(yè)務(wù)招待費(fèi)10萬(wàn)元，差旅費(fèi)20萬(wàn)元，截止20xx年10月，長(zhǎng)城公司共發(fā)生車輛使用費(fèi)11.57萬(wàn)元，業(yè)務(wù)招待費(fèi)5.21萬(wàn)元，差旅費(fèi)9.57萬(wàn)元，沒(méi)有超預(yù)算或者無(wú)預(yù)算安排支出、虛列支出、轉(zhuǎn)移或者套取預(yù)算資金等問(wèn)題，沒(méi)有違反規(guī)定擅自設(shè)立項(xiàng)目、超標(biāo)準(zhǔn)超范圍發(fā)放津貼補(bǔ)貼等問(wèn)題。
(二)公務(wù)用車。
20xx年4月起，長(zhǎng)城公司負(fù)責(zé)人不配備公務(wù)用車，不存在超標(biāo)準(zhǔn)配備的情況。20xx年公司自有車輛兩臺(tái)，租用車輛一臺(tái)，均為辦公用車。同時(shí)，公務(wù)用車使用情況及維修保養(yǎng)均有詳細(xì)記錄，不存在公車私用的問(wèn)題。
20xx年長(zhǎng)城公司負(fù)責(zé)人交通補(bǔ)貼實(shí)際發(fā)生4.8萬(wàn)元(經(jīng)公司批準(zhǔn)在中新食品區(qū)合資公司列支)，16年長(zhǎng)城公司主要負(fù)責(zé)人員主要負(fù)責(zé)人即總經(jīng)理薪酬及補(bǔ)貼由集團(tuán)列支，公司負(fù)責(zé)人即副總經(jīng)理交通補(bǔ)貼預(yù)算金額4.8萬(wàn)元(中新食品區(qū)合資公司列支)，預(yù)計(jì)實(shí)際發(fā)生4.46萬(wàn)元。
(三)辦公用房。
公司主要領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為40平米以內(nèi)，副職領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為32平米以內(nèi)，均未超過(guò)辦公用房標(biāo)準(zhǔn)。
(四)培訓(xùn)。
20xx年長(zhǎng)城公司負(fù)責(zé)人實(shí)際發(fā)生培訓(xùn)費(fèi)用0.55萬(wàn)元，20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為1萬(wàn)元，尚未發(fā)生。公司負(fù)責(zé)人未參加在職教育和其他培訓(xùn)，不存在負(fù)責(zé)人參加各種學(xué)歷教育以及為取得學(xué)位而參加的在職教育報(bào)銷費(fèi)用的情況。沒(méi)有超范圍列支培訓(xùn)費(fèi)，沒(méi)有虛報(bào)和未按規(guī)定程序報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)等問(wèn)題。
用的情況，也不存在報(bào)銷因私招待費(fèi)用、個(gè)人消費(fèi)等費(fèi)用的情況。
(六)國(guó)內(nèi)差旅和因公臨時(shí)出國(guó)。
20xx年公司負(fù)責(zé)人國(guó)內(nèi)差旅費(fèi)實(shí)際發(fā)生0.3萬(wàn)元，20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為3萬(wàn)元，截止20xx年10月末實(shí)際發(fā)生0.77萬(wàn)元。國(guó)內(nèi)差旅嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的出差費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格執(zhí)行乘坐交通工具的類型和等級(jí)，以及住宿、就餐標(biāo)準(zhǔn)。公司負(fù)責(zé)人因公出差時(shí)，如火車出行一般是二等座，飛機(jī)出行為經(jīng)濟(jì)艙，不存在超規(guī)格乘坐交通工具的情況。沒(méi)有因公出國(guó)事項(xiàng)發(fā)生，此項(xiàng)費(fèi)用不存在。
(七)通信。
長(zhǎng)城公司主要負(fù)責(zé)人通信補(bǔ)貼尚未在長(zhǎng)城公司列支。公司副總經(jīng)理通信補(bǔ)貼為500元/月，20xx年預(yù)算數(shù)為0.6萬(wàn)元，截止10月末已發(fā)生0.5萬(wàn)元。該項(xiàng)費(fèi)用嚴(yán)格按集團(tuán)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行通，并且納入公司財(cái)務(wù)預(yù)算，沒(méi)有超標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)貼及通信費(fèi)用報(bào)銷情況。
二、存在的問(wèn)題及整改措施。
公司負(fù)責(zé)人履職待遇及業(yè)務(wù)支出情況嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，不存在超標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)象，但存在著相關(guān)規(guī)章制度建立滯后的現(xiàn)象。下一步將完善各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)制度建設(shè)及約束。在實(shí)際工作中，嚴(yán)控各項(xiàng)指標(biāo)，嚴(yán)格執(zhí)行年度預(yù)算，進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)負(fù)責(zé)人的主體責(zé)任，促進(jìn)了負(fù)責(zé)人廉潔從業(yè)、履職盡責(zé)。爭(zhēng)取達(dá)到堅(jiān)持厲行節(jié)約的同時(shí),合理確定企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇、業(yè)務(wù)支出的標(biāo)準(zhǔn)和行為,實(shí)現(xiàn)促進(jìn)企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和市場(chǎng)開拓的目的。
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業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇六
在過(guò)去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年，以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn)，銀行的經(jīng)營(yíng)方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化，建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來(lái)銀行利潤(rùn)新的增長(zhǎng)點(diǎn)。
互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式，大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展，對(duì)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來(lái)沖擊：傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺；數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性；社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析，以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對(duì)it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新，對(duì)自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對(duì)如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。
一、管理方面。
銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》（銀監(jiān)發(fā)[]104號(hào)）是我國(guó)在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引，旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”，我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合，提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法，通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法，制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，同時(shí)有針對(duì)性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場(chǎng)景制定應(yīng)急預(yù)案，對(duì)于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作，條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測(cè)試和演練，識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足，并進(jìn)行優(yōu)化和完善，并在日常工作過(guò)程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。
2.組建合適的業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展，首先必須取得管理層的支持和參與，所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物，是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始，銀行管理層便應(yīng)指定分管行長(zhǎng)，主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作，提升銀行內(nèi)部對(duì)于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度，打破部門之間的藩籬，奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。
無(wú)論從外部監(jiān)管要求來(lái)看，還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來(lái)說(shuō)，業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評(píng)估、監(jiān)督等環(huán)節(jié)，統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求，協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。
項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員，由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理；在業(yè)務(wù)影響分析過(guò)程中對(duì)關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn)；對(duì)信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定；提供信息系統(tǒng)支持，協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。
此外，銀行業(yè)務(wù)種類繁多，各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高，銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評(píng)定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業(yè)務(wù)影響分析。
在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后，由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析，識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù)，識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源，識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。
每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過(guò)程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源，關(guān)鍵資源主要包括人員、場(chǎng)所、系統(tǒng)三類，如信用卡制卡業(yè)務(wù)，其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對(duì)和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場(chǎng)所進(jìn)行制卡作業(yè)，以及卡本身，這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。
同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級(jí)別，作為未來(lái)業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注，確定業(yè)務(wù)rto、rpo。
4.完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及資源建設(shè)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配，補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對(duì)各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理，并對(duì)不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過(guò)iso0框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系，打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘，實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。
對(duì)重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需的關(guān)鍵資源，建立備用資源計(jì)劃。對(duì)備用業(yè)務(wù)和辦公場(chǎng)所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場(chǎng)所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等，以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí)，明確備用資源歸口部門。
5.持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練及持續(xù)改進(jìn)。
制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練工作計(jì)劃和工作指引，對(duì)經(jīng)識(shí)別的納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理范疇的重要業(yè)務(wù)制定演練計(jì)劃，確?？梢愿采w全部重要業(yè)務(wù)。按照演練計(jì)劃安排，提前進(jìn)行人員安排和任務(wù)分工、編寫演練方案和手冊(cè)，按期開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練，詳細(xì)記錄演練過(guò)程，尤其關(guān)注演練過(guò)程中遇到的問(wèn)題和解決過(guò)程，演練完成后進(jìn)行總結(jié)，并根據(jù)演練中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行相應(yīng)的文檔優(yōu)化。
6.運(yùn)營(yíng)中斷事件應(yīng)急處置。
“工欲善其事，必先利其器”，利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭(zhēng)出錯(cuò)率趨近于零，可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān)，商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測(cè)手段，應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測(cè)向業(yè)務(wù)監(jiān)測(cè)發(fā)展，從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控，加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測(cè)，建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對(duì)事件實(shí)施分級(jí)分類處置，按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案，通過(guò)減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍，保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理，利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置，加強(qiáng)對(duì)外溝通，最大程度降低負(fù)面影響，而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。
近年來(lái)國(guó)外一些銀行在發(fā)生重大事件后，不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼，而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要，應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理，加強(qiáng)輿情監(jiān)測(cè)、信息溝通和發(fā)布，以消除或降低負(fù)面影響。
二、技術(shù)方面。
當(dāng)前銀行運(yùn)營(yíng)高度依賴信息科技，信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營(yíng)管理的同時(shí)，也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中，使得銀行面臨更大的安全隱患，一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障，將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營(yíng)。
1.通過(guò)冗余技術(shù)構(gòu)建高可用系統(tǒng)。
高可用技術(shù)主要是通過(guò)冗余技術(shù)來(lái)提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性，不僅取決于硬件的可靠性，還可通過(guò)結(jié)構(gòu)冗余來(lái)實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)，適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式，在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對(duì)獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來(lái)提供多個(gè)訪問(wèn)接入點(diǎn)，多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù)，并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡，當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常，訪問(wèn)請(qǐng)求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理，實(shí)現(xiàn)無(wú)縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。
數(shù)據(jù)庫(kù)的高可用可通過(guò)數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來(lái)實(shí)現(xiàn)，數(shù)據(jù)冗余一般通過(guò)磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來(lái)完成，結(jié)構(gòu)冗余可通過(guò)集群、熱備份等技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)，在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展，相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加，橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。
2.加強(qiáng)災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)。
目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系，建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心，大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分，災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式：
（1）主備模式。
災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài)，當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng)，而通常在主備切換時(shí)，業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。
（2）雙活模式。
災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài)，同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易，任何一地發(fā)生災(zāi)難后，另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無(wú)縫切換，對(duì)核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下，將日常運(yùn)營(yíng)和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來(lái)，充分利用了災(zāi)備資源，因此受到越來(lái)越多的商業(yè)銀行的青睞。
在“雙活”模式下，災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù)，當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無(wú)法工作后，災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響，在此我們建議首選“雙活”模式。
商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長(zhǎng)期、全面、持續(xù)完善的過(guò)程，應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo)，統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量，確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展！
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇七
轉(zhuǎn)眼間，我進(jìn)入__行工作已經(jīng)兩年零兩個(gè)月了，不經(jīng)歷風(fēng)雨，怎樣見(jiàn)彩虹，從最初的新手成長(zhǎng)為分理處的會(huì)計(jì)，再進(jìn)入公司業(yè)務(wù)部，這其中有辛酸，有汗水，當(dāng)然，更多的是喜悅?；仡櫼堰^(guò)去的2014年，我用3個(gè)詞來(lái)進(jìn)行總結(jié)：珍惜、提高、成長(zhǎng)。
一、珍惜。
態(tài)度決定一切，銀行業(yè)因?yàn)樘厥獾男再|(zhì)決定了其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)有更高的素質(zhì)，從踏上銀行工作崗位的第一天起，我就提醒自我要對(duì)得起所從事的這份職業(yè)：在思想上嚴(yán)格要求自我，生活上堅(jiān)持艱苦樸素的作風(fēng)，在工作中勤勤懇懇，進(jìn)取向上，刻苦專研業(yè)務(wù)知識(shí)與技能，能夠較好地完成領(lǐng)導(dǎo)和各級(jí)部門安排的各項(xiàng)任務(wù)，從而體現(xiàn)出自身的價(jià)值。
二、提高。
經(jīng)過(guò)對(duì)以往缺點(diǎn)的改正，不斷完善自身。我從小就有點(diǎn)小馬虎，做事情丟三落四的，這樣的毛病對(duì)銀行從業(yè)人員來(lái)說(shuō)可謂是大忌，異常是從事柜面業(yè)務(wù)，為此，我時(shí)刻用膽大心細(xì)四個(gè)字來(lái)督促自我。兩年的柜面工作，我累計(jì)出錯(cuò)過(guò)一次，當(dāng)時(shí)是一位客戶來(lái)取款300元，我因?yàn)橐粫r(shí)疏忽，把存取搞反，最終操作成存款300元，還好及時(shí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤，通知客戶回到網(wǎng)點(diǎn)，在充分得到客戶的諒解后更正了出錯(cuò)的款項(xiàng)。金融工作難免會(huì)出錯(cuò)，貴在怎樣吸取教訓(xùn)并在今后加以避免，這次事件雖然金額不大，可是足夠給我敲響了警鐘。工作應(yīng)以穩(wěn)為本，在此基礎(chǔ)上不斷提高業(yè)務(wù)速度。
三、成長(zhǎng)。
效地整理好當(dāng)天的傳票對(duì)會(huì)計(jì)工作又是相當(dāng)重要的，因?yàn)檫@樣既能為相關(guān)會(huì)計(jì)后續(xù)工作打下良好的基礎(chǔ)，又能騰出很多的時(shí)間。
2014年8月，我有幸從分理處脫穎而出，進(jìn)入支行公司業(yè)務(wù)部上掛學(xué)習(xí)，這對(duì)我來(lái)說(shuō)是一次相當(dāng)難得的機(jī)會(huì)。一年來(lái)的種種經(jīng)歷都是巨大的收獲與財(cái)富，從最初的記賬到此刻的信貸，崗位的變動(dòng)讓我對(duì)銀行業(yè)務(wù)有了更進(jìn)一步的了解與掌握，經(jīng)過(guò)之前兩年在網(wǎng)點(diǎn)的表現(xiàn)，我證明了自我能勝任記賬這個(gè)崗位。進(jìn)入支行公司部3個(gè)月以來(lái)，我接觸到了全新的信貸業(yè)務(wù)，從第一天開始我就告誡自我需要盡快適應(yīng)從柜面人員到客戶經(jīng)理的主角轉(zhuǎn)變。經(jīng)過(guò)這三個(gè)月的工作和學(xué)習(xí)，我對(duì)公司信貸業(yè)務(wù)的操作流程有了整體上的一個(gè)了解，掌握了相關(guān)一些營(yíng)銷技巧。在提高的同時(shí)，隨著對(duì)目前工作的不斷理解和總結(jié)，我認(rèn)識(shí)到自我還有許多不足：
1、業(yè)務(wù)技能不夠精細(xì)，雖然已從事記賬崗位兩年，但會(huì)出業(yè)務(wù)仍未精通。此刻從事了全新的公司信貸崗位，首先要有肯學(xué)肯鉆的態(tài)度，其次任何崗位都不可能在短時(shí)間內(nèi)就能做到精通，所以我已經(jīng)做好長(zhǎng)期努力的準(zhǔn)備。堅(jiān)持一貫踏實(shí)的作風(fēng)，克服性格上內(nèi)向的缺點(diǎn)，努力成長(zhǎng)為一名優(yōu)秀的現(xiàn)代商業(yè)銀行客戶經(jīng)理。
2、2015年，在爭(zhēng)做最大的零售支行的目標(biāo)指引下，更多的中間業(yè)務(wù)需要大力推廣開，如手機(jī)銀行，基金，網(wǎng)銀，信用卡等，這就要求銀行客戶經(jīng)理具備足夠的業(yè)務(wù)知識(shí)與技能，我需要加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)的儲(chǔ)備積累和進(jìn)一步提高營(yíng)銷技巧。今日的__行欣欣向榮，作為__行的一員，我感到無(wú)比自豪，在新的一年工作中，我將更加勤奮地工作，刻苦學(xué)習(xí)，努力提高各方面的業(yè)務(wù)素質(zhì)技能，適應(yīng)農(nóng)商行的發(fā)展需要，踏實(shí)進(jìn)取，克服不足，把工作推上新的臺(tái)階。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇八
中國(guó)人民銀行支行：
按照中國(guó)人民銀行總行《中國(guó)人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)自查工作，對(duì)現(xiàn)有代收類中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對(duì)照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)以下:。
經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費(fèi)、財(cái)稅庫(kù)銀兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。
（一）代收電費(fèi)。
代收電費(fèi)業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機(jī)構(gòu)，我xx只作為參與行，通過(guò)柜臺(tái)代理電費(fèi)繳納業(yè)務(wù)，但繳費(fèi)業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起，我xx只負(fù)責(zé)繳納費(fèi)用，不涉及主動(dòng)扣費(fèi)，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?BR> （二）財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)。
財(cái)稅庫(kù)銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國(guó)家稅務(wù)機(jī)關(guān)合作開發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶、國(guó)家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶扣款賬號(hào)，由國(guó)家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起，xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?BR> 加強(qiáng)對(duì)存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計(jì)。同時(shí)，嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，針對(duì)符合文件代收?qǐng)鼍暗拇諛I(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實(shí)后方可開展，確保合規(guī)合法開展各項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇九
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
1、我行自查為****，自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況，信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規(guī)操作行為。2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
1、自我公司開業(yè)以來(lái)，公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。
2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。二、風(fēng)險(xiǎn)管控。
1、車船稅按河南省車船稅實(shí)施辦法執(zhí)行，隨單繳納車船稅，稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單，隨單留存完稅憑證復(fù)印件，完稅憑證號(hào)和系統(tǒng)錄入一致。
2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù)《2014版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí)行，未發(fā)生違規(guī)退保，退保資料真實(shí)、齊全。
3、車險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行，不存在違規(guī)情況。
4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車承保制度，對(duì)于脫保車輛，車價(jià)超過(guò)50萬(wàn)，承保劃痕險(xiǎn)、上年度未投保商業(yè)險(xiǎn)，交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新車，加保車損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的車輛進(jìn)行的驗(yàn)車承保。
1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度，并根據(jù)我公司單證使用情況，重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況，進(jìn)行催收。2、我部不存在超期回銷單證。
本次我行對(duì)銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營(yíng)范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過(guò)貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
2、針對(duì)以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票；
3、針對(duì)業(yè)務(wù)中檢查出來(lái)的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場(chǎng)整改，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
二〇一四年八月六日。
（一）柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級(jí)別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要；對(duì)于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核，對(duì)于公用賬務(wù)交易需有三級(jí)柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行；對(duì)于庫(kù)管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象；營(yíng)業(yè)期間能夠做到雙人臨柜，換人復(fù)核；個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
（一）我社對(duì)公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套；并對(duì)所有留有印鑒的對(duì)公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對(duì)個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對(duì)單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
（二）對(duì)于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對(duì)取款人及存款人的身份證明文件；對(duì)于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶堅(jiān)持認(rèn)真核對(duì)其有效身份證明文件，確保其真實(shí)性、有效性；嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
（一）現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬，先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成，并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管；平時(shí)無(wú)白條抵庫(kù)及私自挪用庫(kù)存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
（二）大額現(xiàn)金管理情況。我社對(duì)超過(guò)五萬(wàn)元的存取款建立了臺(tái)賬，并定期對(duì)臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對(duì)；我社對(duì)大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理，堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定，對(duì)大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗錢管理中心，而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。（三）現(xiàn)金（有價(jià)單證）檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”制度；主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫(kù)存，確保我社賬款、賬實(shí)相符。
四、重要空白憑證管理情況。
經(jīng)過(guò)自查，我社工作整體狀況符合規(guī)定，但仍存在不足。一是，查庫(kù)登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象；三是，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范；四是，授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對(duì)以上存在的問(wèn)題，我社已全部進(jìn)行了整改。
通過(guò)自查工作的開展充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作的重要性，今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度，進(jìn)一步提高工作質(zhì)量，完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為；我們要依托信息化，規(guī)范基礎(chǔ)管理，深化服務(wù)內(nèi)涵，扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。第：理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告**支行：
根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)今年1月至6月所有理財(cái)(更多好范文請(qǐng)關(guān)注：)業(yè)務(wù)開展的情況，對(duì)資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對(duì)一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問(wèn)題：1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬(wàn)元。其中：無(wú)客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無(wú)經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬(wàn)元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語(yǔ)句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬(wàn)元，其中：無(wú)客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十
按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》（石銀辦〔20xx〕50號(hào)）文件要求，為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況，提出了具體的檢查要求，針對(duì)人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》和《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國(guó)人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定，切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，維護(hù)人民幣信譽(yù)，提升我行公眾可信度，樹立文明服務(wù)窗口形象，我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件，并對(duì)員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)真組織。
為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求，加強(qiáng)對(duì)我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開展自查工作前，我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求，充分認(rèn)識(shí)到開展人民幣收付自查工作的重要意義，并以此次檢查為契機(jī)，對(duì)全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理，爭(zhēng)取在自查階段將存在的問(wèn)題全部查出，并落實(shí)整改。
二、全員行動(dòng)，以查促規(guī)。
（一）人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過(guò)程中，能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過(guò)程中，要求柜員必須對(duì)涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，確?，F(xiàn)金供應(yīng)?，F(xiàn)金供應(yīng)問(wèn)題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問(wèn)題，通過(guò)學(xué)習(xí)，職工對(duì)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)，按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測(cè)，科學(xué)預(yù)測(cè)支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，同時(shí)積極了解客戶對(duì)現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》（郵銀發(fā)〔20xx〕655號(hào)）辦法；要求網(wǎng)點(diǎn)按月對(duì)臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)；并設(shè)置檢查人員，將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記，待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。
（二）增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感，樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示無(wú)償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話，并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī)，無(wú)償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù)，無(wú)相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生，無(wú)將回收的殘損人民幣對(duì)個(gè)支付給客戶行為。
（三）規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù)，提高流通中人民幣整潔度。自查過(guò)程中，支行所有臨柜人員都能自覺(jué)遵守人行及行內(nèi)對(duì)人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求，按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對(duì)殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn)，在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后，都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理，保證在對(duì)外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊，自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫(kù)。
（四）假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證；各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管，能夠做到賬實(shí)相符，收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳石河子市人民銀行；無(wú)截留或私自處理收繳、鑒定、沒(méi)收的假幣的情況，未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒(méi)收的假幣重新流出情況。
（五）atm機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。目前，我分行自營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)：分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái)，直屬營(yíng)業(yè)部配備三臺(tái)atm和一臺(tái)自助存取款一體機(jī)；北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)atm機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類支行及代理網(wǎng)點(diǎn)：布放atm機(jī)具共計(jì)28臺(tái)，各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束，分行自助機(jī)具運(yùn)行良好，未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶投訴問(wèn)題。支行atm管理人員在對(duì)自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《atm管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求，在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對(duì)配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān)，保證券別清晰、券面整潔，確保客戶在使用本行atm時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度，要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)定，嚴(yán)格規(guī)范操作，提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力，切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十一
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項(xiàng)安排和要求，對(duì)照一年來(lái)的工作歷程，回顧群眾(信訪)工作得失，現(xiàn)做如下自查報(bào)告：
3、堅(jiān)持了及時(shí)傳達(dá)。積極組織鄉(xiāng)村干部學(xué)習(xí)省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實(shí)施方案，以及縣委書記趙萬(wàn)先、縣長(zhǎng)王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會(huì)議上的講話精神，做到了有學(xué)習(xí)貫徹。
4、健全了三級(jí)網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)格落實(shí)了十有標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級(jí)網(wǎng)絡(luò)。首先，設(shè)立了信訪窗口和民情工作室，確定了xx同志負(fù)責(zé)具體日常辦公工作，保證了專人坐班。落實(shí)了一名實(shí)職領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)司法調(diào)解和群眾信訪工作，完善了領(lǐng)導(dǎo)值周制度，保證了群眾在任何時(shí)候來(lái)訪都有領(lǐng)導(dǎo)和干部接待和處理;其次，落實(shí)了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片)，完善了干部駐村制度，保證了群眾問(wèn)題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費(fèi)。信訪干部崗位津貼落實(shí)，辦公經(jīng)費(fèi)具實(shí)依標(biāo)報(bào)銷，做到了有經(jīng)費(fèi)辦事。
6、上墻了職責(zé)流程。信訪三級(jí)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來(lái)訪流程圖、信訪辦工作職責(zé)、信訪辦工作人員職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示，做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機(jī)關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備，信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購(gòu)買了照相機(jī)，做到了有辦公設(shè)備。
8、保證了案件時(shí)效。堅(jiān)持信訪信息及時(shí)收集、報(bào)告制度。堅(jiān)持上級(jí)轉(zhuǎn)辦及時(shí)辦理反饋制度。
9、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責(zé)任、有接訪記錄，做到了接訪下訪落實(shí)。
10、嚴(yán)格了矛盾排查。堅(jiān)持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動(dòng)非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機(jī)制，堅(jiān)持屬地為主，條塊結(jié)合，堅(jiān)持信息收集與分析研判相結(jié)合，做到不穩(wěn)定因素超前排查，普遍性和傾向性問(wèn)題超前研究，重大活動(dòng)超前部署，建立排查臺(tái)賬、落實(shí)化解方案，把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài)，把突出信訪問(wèn)題化解在初期，實(shí)現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報(bào)鄉(xiāng)處理，做到了矛盾不上交。
切實(shí)開展大接訪，重心下移、深入開展大下訪。引導(dǎo)群眾消除 “信上不信下”的頑疾，把信訪人吸納在當(dāng)?shù)?，及時(shí)就地解決信訪事項(xiàng)。同時(shí)嚴(yán)格實(shí)行訴訟與與信訪分離，及時(shí)引導(dǎo)了2件信訪按規(guī)定程序通過(guò)法律程序解決訴求。
12、實(shí)施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標(biāo)，有政策、法律支撐的及時(shí)就地解決落實(shí)到位;無(wú)法律、政策支撐的說(shuō)明原因解釋疏通到位;對(duì)已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理，信訪人仍有疑問(wèn)，堅(jiān)持上訪的，由干部擔(dān)任陪(領(lǐng))訪員，按照費(fèi)用自理的原則，今年實(shí)施了王本全等2件次陪同信訪人到上級(jí)有關(guān)部門走訪，積極配合上級(jí)有關(guān)機(jī)關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導(dǎo)工作，依法按政策解決合理的上訪訴求，消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會(huì)等重大活動(dòng)的萌芽，防止了非訪給黨委、政府造成負(fù)面影響。
總之，陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，沒(méi)有發(fā)生一件非法信訪，沒(méi)有發(fā)生一件被通報(bào)批評(píng)，上級(jí)要求學(xué)習(xí)貫徹到位，工作推進(jìn)扎實(shí)有力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十二
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括：代收自來(lái)水費(fèi)、代收煤氣費(fèi)、代收聯(lián)通話費(fèi)、代收電信話費(fèi)、代收移動(dòng)手機(jī)話費(fèi)、代收駕駛員違章罰款、代收醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、代售有價(jià)單證、代收取曖費(fèi)、個(gè)人存款證明在內(nèi)的10項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來(lái)自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費(fèi)用成本，其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費(fèi)收入，以20xx年為例，全年實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入1,350,635.00元，主要來(lái)自于代理收費(fèi)類業(yè)務(wù)。
電子銀行部針對(duì)所轄中間業(yè)務(wù)實(shí)際情況，有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實(shí)崗位輪換制度。部門內(nèi)部，以人為單位實(shí)行正副模式細(xì)分工作任務(wù)，強(qiáng)化人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，具體工作逐條逐項(xiàng)落實(shí)到人，方便管理明確責(zé)任，并且根據(jù)實(shí)際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和階段性調(diào)整，確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)行崗位輪換制度，在充分評(píng)估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上，每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。
對(duì)于支行柜員，采取加強(qiáng)對(duì)代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作，從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。針對(duì)每項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實(shí)施，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件，明確業(yè)務(wù)處理流程，并對(duì)前臺(tái)柜員進(jìn)行專題培訓(xùn)，確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無(wú)誤。
電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易，通過(guò)計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)的，可實(shí)現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨(dú)交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式，授權(quán)管理在地區(qū)采暖費(fèi)代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實(shí)施應(yīng)用，經(jīng)過(guò)多年實(shí)際應(yīng)用驗(yàn)證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制需要。
“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理，并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》，明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。
20xxx年1月15日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十三
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
根據(jù)工作需要，甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù)：。
1.郵件運(yùn)輸服務(wù)；
2.郵件制作服務(wù)；
3.郵件投遞服務(wù)；
4.設(shè)備維護(hù)服務(wù)；
5.物業(yè)保潔服務(wù)；
6.保安守衛(wèi)服務(wù)；
7.員工食堂服務(wù)；
8.其他業(yè)務(wù)：。
二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。
甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要，制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)（具體見(jiàn)合同附件1），乙方應(yīng)按照工作規(guī)范和時(shí)間要求，保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。
三、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式。
甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，定期支付業(yè)務(wù)外包費(fèi)用。費(fèi)用項(xiàng)目包括：；費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)：。甲方于每月日前向乙方支付外包費(fèi)用，同時(shí)乙方向甲方提供符合要求的正式發(fā)票。
四、甲方權(quán)利與義務(wù)。
1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要，提供必要的工作場(chǎng)所、工作條件或生產(chǎn)工具（具體見(jiàn)合同附件2）。
2.甲方根據(jù)本合同約定，按照外包業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付外包費(fèi)用。
3.為確保服務(wù)質(zhì)量和安全生產(chǎn)，甲方有權(quán)向乙方（而非乙方工作人員）安排并下達(dá)工作任務(wù)，并按本合同約定檢查、督促和考核乙方相關(guān)工作。若乙方工作質(zhì)量或安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo)，則乙方須向甲方交納違約金（標(biāo)準(zhǔn)另行約定）。甲方有權(quán)從向乙方支付的外包費(fèi)用中扣除該違約金。
4.乙方工作人員如有損害甲方利益的行為，甲方有權(quán)建議乙方進(jìn)行調(diào)整、更換。
五、乙方權(quán)利與義務(wù)。
1.乙方負(fù)責(zé)招用符合外包業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能要求的從業(yè)人員，建立和落實(shí)考勤、考核和薪酬福利等制度，并按照甲方要求組織生產(chǎn)。乙方工作人員在工作期間發(fā)生工傷事故時(shí)由乙方承擔(dān)全部責(zé)任。乙方應(yīng)自行辦理社會(huì)保險(xiǎn)（養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)），甲方不以任何形式代為辦理乙方人員的社會(huì)保險(xiǎn)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬(wàn)元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛(ài)護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。
6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無(wú)關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過(guò)應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
至年月日。本合同雙方蓋章后生效。本合同生效后，甲方出臺(tái)的與外包業(yè)務(wù)相關(guān)的各種規(guī)章制度與業(yè)務(wù)規(guī)定，在通知乙方后即成為本合同的附件，成為本合同不可分割的組成部分。
九、附則。
在本合同有效期內(nèi)，除對(duì)方嚴(yán)重違約情形外，任何一方要求終止合同的，應(yīng)提前1個(gè)月通知對(duì)方，做好交接工作。
本合同正本一式份，甲方執(zhí)份，乙方執(zhí)份；合同副本份，送。本合同未盡事宜，經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商，可訂立補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充條款與本合同具有同等效力。
（注：本合同中的相關(guān)附件略，由自治區(qū)郵政公司業(yè)務(wù)、法律等部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行明確）。
甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：
甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：年月日年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)20xx年銀監(jiān)局對(duì)我市行信貸業(yè)務(wù)的專項(xiàng)治理工作。我行信貸人員積極開展學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
1、通過(guò)自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在我行與客戶的角度去想問(wèn)題、做工作。2、不計(jì)較個(gè)人得失，辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則，不怕吃苦，勇于奉獻(xiàn)。3、能夠加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛(ài)一行、專一行”，自覺(jué)接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信貸人員。
2、恪守規(guī)章制度
能夠按照國(guó)家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理?xiàng)l例，具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù)，嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過(guò)程中，嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸款調(diào)查、審查審批，無(wú)違規(guī)放貸行為。對(duì)于調(diào)查中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，也認(rèn)真分析加以討論，盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問(wèn)題的，及時(shí)加以關(guān)注，防控不良。
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入，因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)，信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足，在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入，對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。
3、工作缺乏創(chuàng)新，按部就班;許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑主觀。
1、我行自查為，自發(fā)放貸款以來(lái)，客戶還款意愿良好且還款正常，貸款確實(shí)用于經(jīng)營(yíng)，不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況，信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款，無(wú)違規(guī)操作行為。
2、經(jīng)自查，客戶經(jīng)營(yíng)情況穩(wěn)定，資產(chǎn)狀況良好，抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng)，有按期償還我行個(gè)商貸款的能力，授信額度保持不變，不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
3、信貸員整理檔案過(guò)程中由于馬虎粗心，同一抵押物下的合同號(hào)書寫錯(cuò)誤，部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問(wèn)題已按要求及時(shí)整改，做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒，認(rèn)真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
在以后的信貸工作中，我要兢兢業(yè)業(yè)，時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人。通過(guò)這次對(duì)個(gè)人存在問(wèn)題的剖析，我的.思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，努力爭(zhēng)當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”。
二是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和自我防范能力，警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度，把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí)，防控好貸款的不良和逾期。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十五
附件2-3：
（參考范本）。
合同編號(hào)：
委托人（以下簡(jiǎn)稱甲方，企業(yè)）：
單位全稱：負(fù)責(zé)人姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
受托人（以下簡(jiǎn)稱乙方）：
單位全稱（或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱）：法人代表（或個(gè)體工商戶經(jīng)營(yíng)者）姓名：營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)：坐落地址：新疆市縣（區(qū)）郵政編碼：，聯(lián)系電話：
根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲乙雙方按照平等互利和誠(chéng)實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同，甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系，乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員，與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系，乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi)，乙方向甲方繳納履約保證金萬(wàn)元。如果乙方發(fā)生違約行為，甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金，并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù)，并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛(ài)護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具，節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù)，并做好日常的保養(yǎng)、保管工作，不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意，不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé)；乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服，佩戴工號(hào)牌，保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場(chǎng)所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈，維護(hù)和營(yíng)造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀，生產(chǎn)資料丟失、損毀，郵政用戶利益受損等情形，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場(chǎng)所、工具或設(shè)備，從事與甲方要求無(wú)關(guān)的工作，甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù)，應(yīng)向甲方支付違約金萬(wàn)元，因此給甲方造成損失的，還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的，每延遲1日，向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金，但最高不超過(guò)應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的，乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同，受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年，有效期限自年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十六
201x年，我局信訪工作在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)及市信訪局的大大支持下，緊緊圍繞“保穩(wěn)定、促和諧”為主線，加強(qiáng)排查調(diào)處、科學(xué)預(yù)警預(yù)測(cè)、強(qiáng)化調(diào)查研究、狠抓責(zé)任落實(shí)，堅(jiān)持信訪工作為群眾辦實(shí)事這個(gè)核心不動(dòng)搖，圍繞群眾最現(xiàn)實(shí)、最關(guān)心、最直接的利益，較好地完成了信訪工作任務(wù)。我局按照《信訪工作目標(biāo)管理考核內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)》，結(jié)合本單位工作實(shí)際，認(rèn)真做好信訪工作的目標(biāo)考核及重點(diǎn)信訪工作督查調(diào)研工作，現(xiàn)將工作自查情況報(bào)告如下。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保信訪工作責(zé)任制的落實(shí)。
局領(lǐng)導(dǎo)高度重視信訪工作，教育全體職工從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)改革發(fā)展，進(jìn)一步提高對(duì)信訪工作重要性的認(rèn)識(shí)，樹立“平安信訪”的觀念，始終把信訪工作作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)放在心上、抓在手上。建立了由局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，局黨委書記、副局長(zhǎng)、調(diào)研員、副調(diào)研員為副組長(zhǎng)，辦公室主任及各企業(yè)負(fù)責(zé)人為成員的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組，健全基層信訪工作網(wǎng)絡(luò)，每個(gè)企業(yè)設(shè)有信訪員，進(jìn)一步完善了信訪工作責(zé)任制，做到專人負(fù)責(zé)，責(zé)任到人。并與各企業(yè)簽訂了信訪工作目標(biāo)管理責(zé)任書，實(shí)行信訪首問(wèn)負(fù)責(zé)制，確保了各類上級(jí)轉(zhuǎn)辦件及群眾來(lái)信、來(lái)訪得到及時(shí)、有效的處理，提高了信訪工作的質(zhì)量和工作效率。
二、分清職責(zé)，理順程序，全力做好信訪工作。
由局長(zhǎng)與各企業(yè)簽訂信訪工作責(zé)任書，進(jìn)一步了完善信訪工作責(zé)任制，建立和完善了領(lǐng)導(dǎo)處理重點(diǎn)信訪問(wèn)題包案機(jī)制，“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的歸口辦理機(jī)制，信訪工作督查和整體聯(lián)動(dòng)機(jī)制。規(guī)范了各單位的責(zé)任范圍及辦理流程，局接到信訪件后，由辦公室提交局領(lǐng)導(dǎo)批示，根據(jù)職責(zé)范圍由各科室協(xié)同責(zé)任單位處理，在規(guī)定的期限內(nèi)書面反饋，同時(shí)做好登記。做到了件件有落實(shí)、事事有回音，辦結(jié)率、回復(fù)率、滿意率達(dá)到100%。同時(shí)將信訪工作納入領(lǐng)導(dǎo)目標(biāo)責(zé)任制和部門崗位目標(biāo)考核，明確分工，強(qiáng)化責(zé)任追究制度，對(duì)因信訪工作責(zé)任制不落實(shí)，工作不利，推委扯皮，發(fā)生重大信訪問(wèn)題，造成不良影響的，追究責(zé)任單位主要負(fù)責(zé)人及信訪員的工作責(zé)任，在年終各類先進(jìn)評(píng)比中一票否決。我局認(rèn)真做好信訪工作排查調(diào)處工作，每月按期組織召開信訪案件排查調(diào)處會(huì)議，對(duì)近期信訪案件進(jìn)行摸底調(diào)查，分析總結(jié)，確保信訪工作落到實(shí)處。
三、加強(qiáng)檢查考核，提高信訪工作水平。
我局按照上級(jí)信訪工作目標(biāo)考核的總體要求，建立和落實(shí)信訪工作責(zé)任制，層層細(xì)化責(zé)任，認(rèn)真做好來(lái)信、來(lái)訪工作。我們把信訪工作納入部門目標(biāo)責(zé)任制考核，對(duì)在工作中造成辦理不及時(shí)、群眾越級(jí)信訪的依考核標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行責(zé)任追究。對(duì)上級(jí)部門轉(zhuǎn)辦的各類承辦單實(shí)行部門負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格按要求標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限辦理，努力提高信訪辦理質(zhì)量和工作效率，重點(diǎn)解決和杜絕對(duì)信訪辦理避重化輕、含糊其辭、轉(zhuǎn)而不辦，隨意答復(fù)等問(wèn)題。今年，我們采取以會(huì)代訓(xùn)等方式對(duì)各單位信訪人員組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)、培訓(xùn)，提高了信訪人員的業(yè)務(wù)水平和工作質(zhì)量;還組織開展了信訪調(diào)查研究活動(dòng)和人民建議征集工作，鼓勵(lì)個(gè)人在黨委政府官方網(wǎng)站、微博、微信等平臺(tái)上發(fā)表宣傳介紹及分析研究信訪工作的高質(zhì)量的信息稿件或征集歸納的人民建議，獲取稿酬。同時(shí)及時(shí)完成了信訪調(diào)研報(bào)告及信訪報(bào)表、材料的撰寫及上報(bào)工作，信訪工作質(zhì)量和效率有了明顯提高。三是切實(shí)解決群眾反映的疑難、復(fù)雜信訪問(wèn)題。針對(duì)歷史遺留問(wèn)題，面對(duì)企業(yè)現(xiàn)實(shí)狀況，分類解決。通過(guò)市總工會(huì)、社保部門和街道社區(qū)在扶貧救濟(jì)、社會(huì)保障、辦理提前退休等途徑幫助職工解決生產(chǎn)、生活中遇到的實(shí)際困難，有效的防止了信訪事件的發(fā)生。在處理信訪事件過(guò)程中，我們嚴(yán)格遵循信訪制度規(guī)定“事要解決”的要求，力求從解決問(wèn)題上下功夫，確保件件有著落，事事有回音。今年以來(lái)，全系統(tǒng)沒(méi)有新的信訪案件，沒(méi)有出現(xiàn)集體上訪，有力地維護(hù)了改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局。我們?cè)谛旁L維穩(wěn)工作中，雖然取得了一定的成績(jī)，但是，按照市委、市政府和信訪局的要求，相差很遠(yuǎn)，還存在一些問(wèn)題，如：不能按時(shí)上報(bào)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，信訪制度改革任務(wù)落實(shí)工作相對(duì)滯后，究其主要原因是我們沒(méi)有進(jìn)京、赴省、到市上訪事項(xiàng)及通過(guò)網(wǎng)上信訪提出信訪事項(xiàng)問(wèn)題而忽略了網(wǎng)上信訪等工作的推進(jìn)落實(shí)。在今后的工作中，加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)上信訪的宣傳，讓群眾了解網(wǎng)上信訪的功能和作用，積極引導(dǎo)群眾通過(guò)這一新形式提出信訪事項(xiàng)，將網(wǎng)上信訪建設(shè)成為糧食局密切聯(lián)系群眾的一條重要途徑。通過(guò)多種宣傳方式，公布網(wǎng)上信訪網(wǎng)址、《網(wǎng)上信訪須知》、《網(wǎng)上信訪程序》等，大力提高網(wǎng)上信訪的知曉度。不斷增強(qiáng)局機(jī)關(guān)各科室和局屬各單位對(duì)信訪工作的認(rèn)識(shí)，把信訪工作列入重要議事日程，形成思想上有認(rèn)識(shí)、落實(shí)上有措施。對(duì)各科室(單位)接待來(lái)訪和處理來(lái)信情況，加大督辦檢查力度，繼續(xù)認(rèn)真抓好信訪和維穩(wěn)工作，加大《信訪條例》的宣傳力度，以“信訪法治建設(shè)年”活動(dòng)為抓手，以《信訪條例》修訂實(shí)施十周年為契機(jī)，按照市委政法及全市信訪工作會(huì)議精神要求，加大信訪法規(guī)政策宣傳力度，引導(dǎo)信訪人依法理性有序反映訴求，牢固樹立“法定職責(zé)必須為、法無(wú)授權(quán)不可為”的理念，用法治思維和法治方式解決信訪問(wèn)題。進(jìn)一步推動(dòng)訴訪分離，把涉法涉訴信訪問(wèn)題從普通信訪渠道中剝離出來(lái)，引導(dǎo)到司法渠道解決，牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨，對(duì)人民群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，堅(jiān)持具體問(wèn)題具體分析，特殊情況特殊處理，真正想群眾所想，急群眾所急，解群眾所難，通過(guò)調(diào)解、轉(zhuǎn)辦、督辦把大量的矛盾糾紛和信訪問(wèn)題化解在基層，解決在萌芽狀態(tài)，推動(dòng)我局信訪工作的健康有序發(fā)展。
[信訪業(yè)務(wù)規(guī)范化檢查的自查報(bào)告]。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十七
轉(zhuǎn)眼間，2014年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭(zhēng)。天氣雖不是異常的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到2015年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng)，競(jìng)爭(zhēng)將更加白熱化。市場(chǎng)總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來(lái)年揚(yáng)長(zhǎng)避短，對(duì)自我有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情景。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬(wàn)，其中一車間球閥2000萬(wàn)，蝶閥1200萬(wàn)，其他1800萬(wàn)，基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長(zhǎng)較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長(zhǎng);但蝶閥銷售不夠夢(mèng)想(計(jì)劃是在1500萬(wàn)左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說(shuō)來(lái)是銷售量正常，oem增長(zhǎng)較快，但公司自身產(chǎn)品增長(zhǎng)不夠夢(mèng)想，“雙達(dá)”品牌增長(zhǎng)也不夢(mèng)想。
二、客戶反映較多的情景。
對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來(lái)說(shuō)，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情景較多。如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問(wèn)題接二連三，客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問(wèn)題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問(wèn)題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問(wèn)題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說(shuō)比別人的要貴，并且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今日和昨日不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問(wèn)題：客戶的問(wèn)題不回答或者含糊其詞，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問(wèn)題。問(wèn)題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問(wèn)題：因公司內(nèi)部?jī)r(jià)格體系不完整，所以不一樣的客戶等級(jí)無(wú)法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問(wèn)題。
經(jīng)過(guò)近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，并且工作中的問(wèn)題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì)，發(fā)揚(yáng)光大，但問(wèn)題方面也不少。
1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺(jué)事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種情景存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?，有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)當(dāng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，并且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問(wèn)題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺(jué)到公司的服務(wù)和真誠(chéng)，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒(méi)有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問(wèn)貨物庫(kù)存狀況，這樣一來(lái)可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，并且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉(cāng)庫(kù)和半成品倉(cāng)庫(kù)應(yīng)定時(shí)供給報(bào)表，告知庫(kù)存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購(gòu)等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé)，互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門職責(zé)不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售部人員沒(méi)有時(shí)間主動(dòng)爭(zhēng)取客戶。
以上問(wèn)題只是諸多問(wèn)題中的一小部分，也是銷售過(guò)程中時(shí)有發(fā)生的問(wèn)題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來(lái)發(fā)展帶來(lái)重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過(guò)這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也提高明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)當(dāng)說(shuō)，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是十分完美的。
“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都明白，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺(jué)公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說(shuō)來(lái)公司應(yīng)當(dāng)以制度化管理為為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來(lái)說(shuō)，卡天天打，可是遲到、早退的沒(méi)有處罰，加班的也沒(méi)有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒(méi)人批評(píng)指正，即使有人提起最終也是不了了只，這是姑息、縱容，長(zhǎng)此以往，公司利益必然受損。
過(guò)程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最終出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過(guò)程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最終都沒(méi)有帶來(lái)明顯的效果比如說(shuō)公司年初訂的倉(cāng)庫(kù)報(bào)表，成本核算等，開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說(shuō)，可就是沒(méi)有結(jié)果，為什么這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國(guó)內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因，執(zhí)行力從那里來(lái)過(guò)程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過(guò)程控制分以下四個(gè)方面：
4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)員工的進(jìn)取性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒(méi)有進(jìn)取性。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見(jiàn)。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能給公司帶來(lái)利潤(rùn)的銷售人員，那么我提議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問(wèn)題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級(jí)管理、多頭管理和過(guò)度管理等現(xiàn)象。越級(jí)管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，進(jìn)取性喪失，最終是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒(méi)人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無(wú)法適從，擔(dān)心工作失誤;過(guò)度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對(duì)自我不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
以上只是個(gè)人之見(jiàn)，不必須都對(duì)，但我是真心實(shí)意想著公司未來(lái)的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自我爭(zhēng)些體面，請(qǐng)各位老總們斟灼。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十八
伴隨著新年鐘聲的臨近，我們依依惜別了任務(wù)繁重、碩果累累的____年，滿懷熱情的迎來(lái)了光明燦爛、充滿期望的____年。在這年終之際，現(xiàn)對(duì)自我一年來(lái)的工作匯報(bào)如下：
一、完成了100p圓筒、100p彩虹、60p共91個(gè)集裝箱的出口到美國(guó)，14個(gè)托盤的100p彩虹出口到日本，10個(gè)托盤的60p和100彩虹到臺(tái)灣，及2400套圓筒和600套60p(replacement)到美國(guó)。
主要負(fù)責(zé)。
1、簽訂合同后，催客戶開信用證，并與收到后審核，有問(wèn)題并通知及時(shí)修改。
2、按制定的出貨計(jì)劃及相關(guān)要求與貨貸聯(lián)系租船訂艙。
3、與客戶確認(rèn)相關(guān)得出貨資料后，整理單據(jù)，辦理木托熏蒸。并準(zhǔn)備熏蒸證書。
4、協(xié)調(diào)好生產(chǎn)部門，按客戶不一樣的包裝要求，安排拖車發(fā)貨。
5、核算出相關(guān)的出口數(shù)據(jù)，制作單據(jù)，委托辦理出口報(bào)關(guān)。
6、根據(jù)信用證要求，制作并準(zhǔn)備相應(yīng)的出口單據(jù)，去銀行辦理交單議付，有時(shí)辦押匯。
7、登記相關(guān)的出口資料，并按客戶要求，每周供給裝箱圖片、箱封號(hào)、船名航次等資料。
8、將資料整理歸檔，并隨時(shí)與銀行核對(duì)每筆貨款得到帳情景。并將每月的出口資料供給給財(cái)務(wù)。
此項(xiàng)工作繁瑣且重復(fù)率高(自七月份起，幾乎每周重復(fù)一次)，占去了近80%的精力。期間因工作時(shí)間短，經(jīng)驗(yàn)不足，也犯過(guò)不少錯(cuò)誤：
1、拖車訂晚了，害同事及工人加班裝集裝箱。
2、與車間及其他部門配合、協(xié)調(diào)不夠好。打件時(shí)纏繞膜的包裝方式出現(xiàn)錯(cuò)誤，檢查工作沒(méi)做好。
3、車間加班不及時(shí)，常被叔叔點(diǎn)名。
經(jīng)過(guò)這段時(shí)間的努力，使我個(gè)人的耐心、細(xì)心程度及對(duì)工作的合理安排得到了鍛煉，學(xué)會(huì)了在繁忙之中找條理，危難之中找期望。
二、與客戶進(jìn)行日常的郵件聯(lián)系。
主要負(fù)責(zé)與韓國(guó)bestselection公司聯(lián)系關(guān)于此出口美國(guó)貨物的細(xì)節(jié)資料，一般經(jīng)過(guò)郵件來(lái)回確認(rèn)。包括三種貨物的包裝、結(jié)算、出貨期、產(chǎn)品質(zhì)量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關(guān)產(chǎn)品的變動(dòng)等等資料，其中大部分是協(xié)助王總來(lái)完成。
期間曾因業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)少有過(guò)失誤：在事情緊急、誤解了韓國(guó)意思的情景下，與美國(guó)客戶直接聯(lián)系。結(jié)果給客戶造成誤解，給王總帶來(lái)麻煩。
經(jīng)過(guò)這項(xiàng)工作，使我原本欠缺的英語(yǔ)寫作及口語(yǔ)得到了很大的提高，并學(xué)到了好多與客戶交流的技巧及業(yè)務(wù)上的知識(shí)。但離一個(gè)成功國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)員的標(biāo)準(zhǔn)還差得很遠(yuǎn)，在今后工作中，定會(huì)多多注意，加以改善。
三、新產(chǎn)品的開發(fā)，為客戶備樣。
將王總與客戶的談判結(jié)果(有時(shí)旁聽(tīng)并記錄)及產(chǎn)品要求、變化等資料傳達(dá)給采購(gòu)及生產(chǎn)部門，并負(fù)責(zé)監(jiān)督并隨時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作進(jìn)度。按雙方協(xié)商及客戶要求，準(zhǔn)備樣品并負(fù)責(zé)發(fā)到美國(guó)或韓國(guó)。按不一樣要求，為客戶供給圖片、報(bào)價(jià)等，經(jīng)過(guò)郵件反復(fù)確認(rèn)。協(xié)助銷售為b。s。整理庫(kù)存樣品并報(bào)價(jià);給b。s。準(zhǔn)備從日本帶回的新樣品;給morris準(zhǔn)備美國(guó)展會(huì)樣品并報(bào)價(jià)等。
經(jīng)過(guò)對(duì)此業(yè)務(wù)的接觸，使我對(duì)公司的產(chǎn)品有了更好地了解，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于業(yè)務(wù)員來(lái)講是一大缺陷，期望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以便于工作起來(lái)更順手。
四、與韓國(guó)hankooksharp訂遙控鉛芯;催goodfela生產(chǎn)并盡快發(fā)貨;訂emicro的細(xì)太空，并與收到貨后，對(duì)于出現(xiàn)的質(zhì)量問(wèn)題進(jìn)行郵件聯(lián)系。由于出口美國(guó)貨物的任務(wù)加重，之后都轉(zhuǎn)給小畢負(fù)責(zé)。
五、處理日常工作，服從公司領(lǐng)導(dǎo)安排。
聯(lián)系法蘭克福展位的裝修及邀請(qǐng)函的辦理;為領(lǐng)導(dǎo)辦理遷證準(zhǔn)備資料;與車隊(duì)、熏蒸、貨貸、報(bào)關(guān)行、快遞等搞好關(guān)系并與之定期結(jié)算費(fèi)用;服從領(lǐng)導(dǎo)日常安排的各項(xiàng)工作;協(xié)助行政部制定部門職責(zé);聯(lián)系復(fù)印機(jī)維修，電腦維護(hù)等等日常工作。
總體說(shuō)來(lái)，對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)都已比較順利、較好的完成了。
展望鄰近的__年，我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù)，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶，爭(zhēng)取更多的訂單，完善進(jìn)出口部門的工作。相信自我會(huì)完成新的任務(wù)，能迎接新的挑戰(zhàn)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十九
國(guó)際視野審視國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展——中間業(yè)務(wù)發(fā)展論壇演講稿（第二部分）
下面我重點(diǎn)談?wù)剣?guó)內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展的幾個(gè)新趨勢(shì)。
有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展，主要涉及到以下幾個(gè)方面：商業(yè)銀行應(yīng)充分發(fā)揮其網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢(shì)，分銷自己和別人的產(chǎn)品；商業(yè)銀行應(yīng)將客戶置身于其上下游業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中，并為其提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品；中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化；商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)。
1、發(fā)揮銀行網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢(shì)
中資商業(yè)銀行的一個(gè)重要優(yōu)勢(shì)就是其已布下的龐大的營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)。商業(yè)銀行不應(yīng)該把網(wǎng)點(diǎn)僅僅看做是辦理支付和存貸款業(yè)務(wù)的場(chǎng)所，也應(yīng)看成是一種分銷網(wǎng)絡(luò)，并充分發(fā)揮這種網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的規(guī)模優(yōu)勢(shì)，以分銷自己和客戶推出的產(chǎn)品。由于目前國(guó)內(nèi)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)，商業(yè)銀行這一網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)將顯得更為明顯，可以大量代理分銷其它金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，如國(guó)債、基金、黃金、保險(xiǎn)，今后還可能分銷股票。中國(guó)資本市場(chǎng)的發(fā)展和開放，使得銀行網(wǎng)絡(luò)分銷類中間業(yè)務(wù)具有很好的發(fā)展前景。因此，銀行應(yīng)該加強(qiáng)與金融同業(yè)、外資銀行的合作，發(fā)揮各自的優(yōu)勢(shì)，形成策略聯(lián)盟，共同向市場(chǎng)推出適合銀行分銷的產(chǎn)品。
但是，由于其它渠道網(wǎng)絡(luò)發(fā)展很快，并且成本更低，因此銀行柜臺(tái)網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢(shì)正在逐步削弱。商業(yè)銀行必須盡快地將其業(yè)務(wù)通過(guò)網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等其它分銷渠道網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分銷。因此，銀行應(yīng)加大會(huì)計(jì)投入，在利用自己營(yíng)業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，還應(yīng)逐步形成、擴(kuò)大自己在atm、電話、internet等渠道上的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)。在目前，應(yīng)該依據(jù)客戶的需求，將不同形式的渠道網(wǎng)絡(luò)有效結(jié)合起來(lái)，為客戶提供多渠道分銷的中間業(yè)務(wù)。
2、從客戶上下游網(wǎng)絡(luò)整體考慮，提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品
由于客戶面臨越來(lái)越激烈的競(jìng)爭(zhēng)，客戶迫切需要銀行從其整個(gè)上下游價(jià)值網(wǎng)絡(luò)中，提供全面的增值服務(wù)，以降低客戶的交易成本，提升客戶的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。這個(gè)時(shí)候，銀行不是單純考慮如何為客戶提供服務(wù)，而是要依據(jù)客戶的上下游價(jià)值鏈和網(wǎng)絡(luò)，創(chuàng)新相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，滿足客戶需求。比如，物流業(yè)的發(fā)展，客戶要求實(shí)現(xiàn)物流、信息流、資金流的同步，客戶需要銀行在物流價(jià)值鏈上提供同步的資金流結(jié)算服務(wù)；建行為一汽及其經(jīng)銷商，中航為柯達(dá)及其專賣店所提供的票據(jù)結(jié)算和其它一攬子服務(wù)，都是將對(duì)客戶的服務(wù)延伸到了下游的經(jīng)銷商。在這種情況下，銀行、客戶、客戶下游經(jīng)銷商通過(guò)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，從而使交易以更低的成本進(jìn)行。
3、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化，才能給客戶帶來(lái)更大的效用
銀行本身的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，應(yīng)該整合形成網(wǎng)絡(luò)，才會(huì)形成整體大于局部的優(yōu)勢(shì)，為客戶提供更大的效用。如銀行卡，如果各個(gè)分行的銀行卡各自為陣，客戶效用就很低；銀行卡在全國(guó)聯(lián)網(wǎng)，就大大提高了產(chǎn)品的效用，而所有銀行的.銀行卡都聯(lián)網(wǎng)，則效用更高，這也使中國(guó)銀聯(lián)成立的利益所在。在全國(guó)，甚至于全球開展業(yè)務(wù)的跨國(guó)公司，銀行在單個(gè)區(qū)域的結(jié)算服務(wù)已經(jīng)滿足不了其要求，必須是為其建立銷售結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，以滿足其需求。建行開發(fā)的速匯通，光大銀行開發(fā)的一柜通，都是將整個(gè)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)起來(lái)，才能發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)的整體優(yōu)勢(shì)。
4、商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢(shì)提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)
商業(yè)銀行由于擁有龐大的客戶群，并擁有客戶的交易資料，因此銀行擁有豐富的客戶網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)資源。銀行可以通過(guò)這些信息的分類、提取、整理，從而向客戶提供信息咨詢、信用等級(jí)評(píng)定、市場(chǎng)調(diào)研服務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等智力型咨詢服務(wù)。目前銀行由于系統(tǒng)分散，信息的分類和整理還很落后，大量的信息散落在各個(gè)地方，因此這些信息業(yè)沒(méi)有辦法整合到一起，沒(méi)有辦法進(jìn)一步加工成為客戶提供的有價(jià)值的信息。銀行應(yīng)該對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行集中，并建立數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，從而充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò)的作用。
在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代，我國(guó)的社會(huì)成員和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相對(duì)比較簡(jiǎn)單，所形成的信用關(guān)系也比較單一，往往只局限于銀行與客戶之間雙邊的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，存款和貸款成為銀行傳統(tǒng)的、主要的業(yè)務(wù)。隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)金融的對(duì)外開放，社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和信用關(guān)系趨于復(fù)雜化，原來(lái)那種單一的以存貸為主要內(nèi)容的雙邊信用關(guān)系難以滿足社會(huì)發(fā)展的需要，社會(huì)成員對(duì)銀行中間業(yè)務(wù)的需求越來(lái)越大，這在客觀上要求銀行通過(guò)擴(kuò)大信用中介服務(wù)范圍、不斷開拓創(chuàng)新中間業(yè)務(wù)，以滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對(duì)多邊信用關(guān)系更高層次的需求。商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，信用形式越多樣化，銀行的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍越廣，業(yè)務(wù)量也隨之增加。信息不對(duì)稱，沒(méi)有銀行的中介，交易失敗所造成的成本過(guò)高。
因此，未來(lái)中間業(yè)務(wù)發(fā)展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務(wù)。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優(yōu)勢(shì)，為客戶開發(fā)提供智力服務(wù)，即是從融資向融智轉(zhuǎn)變。
銀行的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類繁多、層出不窮，而只有在市場(chǎng)需求的調(diào)解下不斷創(chuàng)新產(chǎn)品，才是銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的唯一出路。
我國(guó)加入wt0后，國(guó)內(nèi)金融業(yè)將面臨外資銀行巨大的競(jìng)爭(zhēng)壓力，我國(guó)金融業(yè)只有不斷加大金融創(chuàng)新力度，才能在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
1.當(dāng)前我國(guó)銀行業(yè)金融創(chuàng)新的制約因素。
（1）現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國(guó)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新。
一是金融業(yè)實(shí)行的“分業(yè)經(jīng)營(yíng)，分業(yè)管理”的管理模式對(duì)金融創(chuàng)新形成了一定的制度約束。資本市場(chǎng)是金融創(chuàng)新最快的領(lǐng)域，銀行業(yè)只有構(gòu)筑起與資本市場(chǎng)發(fā)展對(duì)接的新平臺(tái)，才能更好地促進(jìn)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新有新的發(fā)展。二是商業(yè)銀行內(nèi)部高度集中的集權(quán)管理模式，制約了基層銀行金融創(chuàng)新的積極性。
（2）金融創(chuàng)新的市場(chǎng)環(huán)境不佳。
一是社會(huì)信用環(huán)境不佳，在很大程度上制約了金融創(chuàng)新的步伐。二是法制尚不健全，沒(méi)有有效的法律監(jiān)督機(jī)制保證金融市場(chǎng)的正常進(jìn)行。三是缺乏科學(xué)的金融創(chuàng)新約束機(jī)制，銀行間非法創(chuàng)新、惡性競(jìng)爭(zhēng)的現(xiàn)象仍然存在。
（3）科技力量不足，創(chuàng)新人才缺乏，影響了金融創(chuàng)新的速度。
目前，由于我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)離自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的真正的商業(yè)銀行還有一定距離，金融機(jī)構(gòu)還不能完全作為企業(yè)參與市場(chǎng)活動(dòng)，加之金融創(chuàng)新的責(zé)任機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制的缺陷，金融機(jī)構(gòu)缺乏金融創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力，金融創(chuàng)新不夠主動(dòng)。
（4）金融創(chuàng)新動(dòng)力不足。
從目前商業(yè)銀行的現(xiàn)狀來(lái)看，操作型人才多，科技型、復(fù)合型人才嚴(yán)重匱乏，專門從事金融創(chuàng)新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設(shè)方面步伐較慢，科技手段落后，科技投入較少，雖然現(xiàn)代電子、信息、通信技術(shù)在各商業(yè)銀行得到了一定程度的普及，但各行科技運(yùn)用的系統(tǒng)性、成熟性和先進(jìn)性等并不理想，技術(shù)與兼容性都很差，金融創(chuàng)新的速度受到制約。
2.深化銀行業(yè)金融創(chuàng)新的基本思路。
（1）加快銀行體制改革步伐，建立現(xiàn)代的商業(yè)銀行制度。
（2）逐步打破分業(yè)經(jīng)營(yíng)限制，提高中資銀行競(jìng)爭(zhēng)力。
（3）開展金融技術(shù)創(chuàng)新，加快金融電子化進(jìn)程。
（4）開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，拓展業(yè)務(wù)范圍，提高經(jīng)濟(jì)效益。
（5）建立和完善人力資源管理體系，為金融創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)。
差別化服務(wù)是近年來(lái)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要趨勢(shì)。從最早的設(shè)立貴賓室到逐步推出面對(duì)面的個(gè)人理財(cái)服務(wù)，商業(yè)銀行差別化服務(wù)作為吸引顧客的重要手段越來(lái)越受到重視。
1.差別化服務(wù)的要求
其次，針對(duì)不同的客戶群體提供為其量身定做的“貼身服務(wù)”，滿足客戶需求。
2.差別化服務(wù)的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)
（1）差別化服務(wù)真正體現(xiàn)了客戶為中心的思想，也使銀行從傳統(tǒng)的“被動(dòng)服務(wù)”轉(zhuǎn)化為“主動(dòng)服務(wù)”。
（2）差別化服務(wù)有助于銀行迅速淘汰掉低質(zhì)量客戶而能夠給予高質(zhì)量客戶更多、更好的服務(wù)，符合“二八定律”的要求。
（3）差別化服務(wù)能夠使銀行從客戶的需求出發(fā)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新、流程改造，而這些由市場(chǎng)需求創(chuàng)造的“創(chuàng)新”正反映了銀行發(fā)展的方向。
（結(jié)語(yǔ)）尊敬的各位來(lái)賓，女士們、先生們，中間業(yè)務(wù)是未來(lái)商業(yè)銀行的發(fā)展主流，在國(guó)際間銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日漸加劇的情形下，世界各商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮，我國(guó)銀行業(yè)面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。而只有“創(chuàng)新”，才是我國(guó)銀行業(yè)的出路，也是我們的唯一出路。我們要?jiǎng)?chuàng)新思路，創(chuàng)新產(chǎn)品，創(chuàng)新科技，用我們的“創(chuàng)新”迎接中國(guó)銀行業(yè)的光輝未來(lái)！我的演講完了，謝謝各位。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二十
根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對(duì)20xx年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬(wàn)元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。
本次我行對(duì)銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。
1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務(wù)資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實(shí)放款條件，落實(shí)保證金或其他擔(dān)保條件，敞口部分均落實(shí)足額擔(dān)保，并對(duì)所有質(zhì)押的票據(jù)的真實(shí)性按規(guī)定進(jìn)行審查審核，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員審批簽章后進(jìn)行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。
2、貿(mào)易背景真實(shí)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營(yíng)范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。保證金管理方面能夠按要求填制好進(jìn)賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時(shí)辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。
4、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)到期兌付情況。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過(guò)貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)稅票。
2、針對(duì)以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票；
3、針對(duì)業(yè)務(wù)中檢查出來(lái)的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場(chǎng)整改，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)做好督辦工作；
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。
5、對(duì)不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。
下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展中嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的若干意見(jiàn)》，做到嚴(yán)控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)?？刂圃?月末余額內(nèi)；嚴(yán)審合同，確保票據(jù)開立具有真實(shí)貿(mào)易背景；嚴(yán)查發(fā)票，對(duì)客戶提供的發(fā)票做到原件查驗(yàn)，由客戶經(jīng)理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復(fù)票據(jù)，并要求對(duì)發(fā)票進(jìn)行稅網(wǎng)核實(shí)后注明“已核實(shí)”字樣，核實(shí)比例為100%；嚴(yán)明責(zé)任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責(zé)任人及對(duì)責(zé)任人處罰措施。
xx分行。
二〇一xx八月六日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二十一
根據(jù)宛農(nóng)信文[20xx]123號(hào)文件精神，為進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)管理、嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展，聯(lián)社高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神，并迅速成立票據(jù)業(yè)務(wù)整頓規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)小組，組織有關(guān)人員對(duì)聯(lián)社的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次認(rèn)真細(xì)致的自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
總體情況：銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從20xx年11月1日至20xx年6月15日，累計(jì)辦理承兌業(yè)務(wù)筆，金額為萬(wàn)元，收取保證金萬(wàn)元，承兌保證金為100%，不存在敞口部分。
聯(lián)社按照有關(guān)法律法規(guī)建立了票據(jù)業(yè)務(wù)管理的的有關(guān)規(guī)章制度，為加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范票據(jù)行為，有效控制票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)我區(qū)資金安全，根據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合實(shí)際，制定了《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票會(huì)計(jì)核算手續(xù)》以及《聯(lián)社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)》，并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對(duì)票據(jù)的保管、托收、風(fēng)險(xiǎn)控制處臵和違法違規(guī)責(zé)任追究等都進(jìn)行了列示，明確了銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作流程和職責(zé)，對(duì)審批崗的權(quán)限進(jìn)行了界定，將承兌納入了統(tǒng)一授信，實(shí)施了授權(quán)管理。區(qū)聯(lián)社簽發(fā)的銀行承兌匯票實(shí)行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項(xiàng)管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和崗位。
（一）管理制度執(zhí)行情況。聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)設(shè)調(diào)查崗、審查崗、審批崗、會(huì)計(jì)崗、驗(yàn)票崗和兌付崗，并將業(yè)務(wù)操作流程細(xì)化到崗，各崗明確職責(zé)，做到前中后臺(tái)崗位分離，相互監(jiān)督，規(guī)范操作，以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。票據(jù)中心審查崗對(duì)信用社調(diào)查崗和基層社主任審查的資料進(jìn)行復(fù)審，重點(diǎn)審查提交資料的完整性、真實(shí)性和授信情況，對(duì)符合條件的根據(jù)審批權(quán)限報(bào)審批崗審批。根據(jù)審查審批表、承兌協(xié)議、擔(dān)保合同和保證金繳存憑證進(jìn)行實(shí)施簽發(fā)出票通知單，會(huì)計(jì)崗實(shí)行“印、證”分管和崗位分離。會(huì)計(jì)崗根據(jù)承兌協(xié)議和審查審批表進(jìn)行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求，做到了賬實(shí)相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯(lián)社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未發(fā)生過(guò)承兌墊款事件。申請(qǐng)人均為中小民營(yíng)企業(yè)，之間未相互參股、控股，所以不存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理，其領(lǐng)取、使用、銷號(hào)均按重要空白憑證管理使用，所以不存在利用銀行承兌匯票進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)。
（三）票據(jù)甄別情況。對(duì)于到期的銀行承兌匯票，為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動(dòng)，票據(jù)中心設(shè)有專職驗(yàn)票人員，專門對(duì)到期的銀行承兌匯票進(jìn)行鑒別，簽字確認(rèn)后才予以解付。
（四）結(jié)算資金的安全問(wèn)題。出票企業(yè)在繳納保證金時(shí)均在結(jié)算憑證上注明所劃款項(xiàng)屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時(shí)，聯(lián)社專設(shè)保證金管理人員，并對(duì)保證金進(jìn)行逐筆凍結(jié)，有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
（五）貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。由于票據(jù)業(yè)務(wù)具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、高收益的特性，一些非金融機(jī)構(gòu)涉足金融性經(jīng)營(yíng)，利用各種不正當(dāng)手段惡性競(jìng)爭(zhēng)，分流票據(jù)市場(chǎng)上部分票源，造成市場(chǎng)利率的不穩(wěn)定，競(jìng)爭(zhēng)程度日趨激烈；故我們?cè)诶适袌?chǎng)中考慮到成本問(wèn)題，這就是今年沒(méi)有開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的原因所在，今年的貼現(xiàn)余額為零。在以后的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中，嚴(yán)格按照貼現(xiàn)申請(qǐng)的條件認(rèn)真審查客戶在農(nóng)信社開戶資料的真實(shí)有效性，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)審查按操作流程審批；認(rèn)真審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性；嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)查詢制度和票據(jù)空白憑證管理制度；嚴(yán)格按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算程序進(jìn)行核算。
1.個(gè)別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購(gòu)銷合同填寫不規(guī)范，未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒，購(gòu)銷合同沒(méi)有約定期限。
3.有個(gè)別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現(xiàn)象。
5.存在個(gè)別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對(duì)以上自查中存在的問(wèn)題，積極加以整改，一是加強(qiáng)銀行承兌匯票檔案管理，要求經(jīng)辦人員盡快對(duì)已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進(jìn)行完善、補(bǔ)充，并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務(wù)辦理中，要求客戶填寫資料時(shí)書寫規(guī)范。