資金經(jīng)理工作總結(jié)（實用20篇）

    在工作、學(xué)習(xí)或生活中，總結(jié)是提高自身能力和經(jīng)驗的重要途徑。為了寫出完美的總結(jié)，可以參考一些優(yōu)秀的總結(jié)范文和樣例。探索一些總結(jié)的技巧和要領(lǐng)，能夠提高我們的寫作效果和質(zhì)量。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇一
    20xx年很快過去了，在這一年的時間里，我們g3營業(yè)廳經(jīng)歷了一次大的裝修，將原先的營業(yè)廳打造成體驗式營業(yè)廳，這意味著我們的工作將面臨更大的挑戰(zhàn)。這一年我認真履行好自已的工作職責(zé)，積極配合廳經(jīng)理開展各項工作，現(xiàn)將這一年的工作做以下總結(jié)：
    今年，營業(yè)廳在人員布局方面都有了幾次改變，為了保證營業(yè)廳能正常開展各項工作，對各個崗位都明確了工作職責(zé)，根據(jù)20xx年服務(wù)暗訪新標準對目前營業(yè)廳在服務(wù)規(guī)范中存在的薄弱環(huán)節(jié)，有針對性的整改。同時，加強每天的日常巡檢工作，根據(jù)巡檢表對當(dāng)班員工進行管理，做到有據(jù)可依，提高員工的服務(wù)主動性，做到有問題早發(fā)現(xiàn)、早解決，讓員工意識到服務(wù)的重要性，提升員工的專業(yè)服務(wù)能力。其次，我的現(xiàn)場管理能力還有所欠缺，雖然服務(wù)廳也制定了相關(guān)舉措，但實施起來并不嚴謹，未能堅持下去，所以成效不大。“嚴一陣，松一陣”不利于管理和制度的實施。
    在這一年的工作中，我根據(jù)各項工作要求做好營業(yè)廳基礎(chǔ)的管理，主要負責(zé)文件的整理與歸檔、安全生產(chǎn)管理、等，能夠及時傳達文件，與員工共同學(xué)習(xí)營銷方案，做好營業(yè)廳安全生產(chǎn)防范工作，確保營業(yè)廳的財產(chǎn)安全，但偶爾不能及時整理文件和基礎(chǔ)資料的整理歸檔，給自己和營業(yè)廳的工作開展帶來不便。
    營業(yè)廳作為移動公司的服務(wù)窗口，是客戶與公司業(yè)務(wù)往來的一線平臺，環(huán)境、設(shè)備、人員服務(wù)等，都是客戶對公司服務(wù)的直接感知。g3廳作為新一代的體驗式營業(yè)廳，提供業(yè)務(wù)體驗、銷售和售后服務(wù)一體化服務(wù)，這對員工的能力要求會更高。而g3廳的大部分員工均是90后的年新員工，她們個性鮮明、工作經(jīng)驗不足、主動學(xué)習(xí)能力較差。因此，在服務(wù)主動性和主動營銷等方面均較薄弱，為了提高營業(yè)廳客戶滿意度，組織員工學(xué)習(xí)營銷方法、服務(wù)規(guī)范、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和g3終端功能介紹等，以此加強和鞏固員工的業(yè)務(wù)知識和服務(wù)水平。根據(jù)一年的跟班情況，目前我廳的員工在處理投訴和解答咨詢技巧有很大的欠缺和過分依賴值班經(jīng)理，導(dǎo)致不能獨立處理客戶投訴。在即將到來的一年里，首先加強自己的業(yè)務(wù)知識和投訴處理技巧，并在日常工作中與員工共同討論投訴案例和投訴技巧，進一步提升員工的能力，從而提高營業(yè)廳的客戶滿意度。
    根據(jù)20xx年班組建設(shè)計劃，g3營業(yè)廳以“效率和效益”為導(dǎo)向、以“服務(wù)”為中心開展班組建設(shè)工作。但在這一年的班組建設(shè)工作中因我的工作經(jīng)驗不足而未能如火如荼的開展。在接下來20xx年里，積極總結(jié)經(jīng)驗，合理安排班組活動，提高全體員工的參與率，進一步發(fā)揮班組的作用。
    20xx年，我會以此作為一個新的起點，在工作上更加努力、勤奮。在廳經(jīng)理的指導(dǎo)和各位伙伴的支持配合下，我會不斷的總結(jié)經(jīng)驗，積極配合廳經(jīng)理開展各項工作，為打造g3營業(yè)廳成為服務(wù)一流、業(yè)績一流的目標而努力！
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇二
    20xx年是公司財務(wù)部門比較辛苦的一年，也取得了一定的成績，但我們應(yīng)當(dāng)清醒看到存在的一些問題并想辦法解決這些問題，我們深感責(zé)任重大，也絲毫不敢懈怠。唯有這樣，才會使我們的財務(wù)管理工作更上一層樓。
    20xx年a公司財務(wù)工作緊緊圍繞公司全年各項工作目標展開，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作，以資金管理為中心，以成本費用管理和資產(chǎn)管理為重點，注重財務(wù)風(fēng)險的防范，不斷提高財務(wù)工作質(zhì)量。主要開展了以下幾方面的工作：
    1、開展財經(jīng)紀律自查工作。認真貫徹落實國家財經(jīng)法規(guī)及集團各項財經(jīng)制度，a公司組織財務(wù)部進行了財經(jīng)紀律的自查工作并針對存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)進行了相應(yīng)的整改工作。
    2、積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。認真貫徹落實“三重一大”制度在大額資金運作方面的要求，積極推進資金決策的民主化、科學(xué)化。
    3、加強付款回票制度執(zhí)行力度，強化成本費用管理。認真執(zhí)行付款回票制度，規(guī)范項目成本管理。進一步細化可控經(jīng)營費用項目、開支標準，努力縮減不必要的經(jīng)營費用。
    4、加大應(yīng)收賬款的清欠力度，強調(diào)項目自身的資金平衡。繼續(xù)推進應(yīng)收款的回收工作，包括在建項目應(yīng)收進度款的催收以及完工項目應(yīng)收款的清欠工作。繼續(xù)加強項目自身的資金平衡，包括收付款比例以及收付款方式的平衡。
    5、深入開展了治理“小金庫”工作。根據(jù)集團關(guān)于“小金庫”治理工作的要求，a公司組織財務(wù)部深入開展了“小金庫”專項治理工作，并針對治理工作中發(fā)現(xiàn)的隱患采取了一些有針對性的防范措施。
    20xx年a公司成立以后，財務(wù)部根據(jù)a公司的實際情況及集團財務(wù)管理工作的要求，對a公司成立前的財務(wù)管理模式和流程進行了部分調(diào)整，并在此基礎(chǔ)上實現(xiàn)與集團財務(wù)管理工作的有效對接。
    1、財務(wù)管理工作職責(zé)定位。a公司財務(wù)部是強化a公司管理與控制的重要部門，主要履行以下幾方面的職責(zé)：(1)貫徹執(zhí)行集團、集團的財務(wù)政策與基本財務(wù)制度;(2)負責(zé)a公司預(yù)算的編制、上報與實施管理;(3)實施對a公司下屬各業(yè)務(wù)單位財務(wù)運作過程的控制;(4)依據(jù)集團業(yè)績衡量標準，強化對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)績效考核;(5)負責(zé)a公司范圍內(nèi)各業(yè)務(wù)單位的資金集中管理;(6)審核并匯總上報所轄各業(yè)務(wù)單位的各項財務(wù)報表。
    2、預(yù)算管理。為適應(yīng)集團對a公司統(tǒng)一考核的需要，由a公司負責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位的'預(yù)算并統(tǒng)一編制上報集團，對預(yù)算實施進行過程管理，在保證綜合預(yù)算目標完成的前提下，a公司在年度經(jīng)營過程享有預(yù)算調(diào)整權(quán)。
    3、資金管理。a公司負責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位資金預(yù)算，統(tǒng)一資金歸集、調(diào)配;履行對各業(yè)務(wù)單位資金監(jiān)管的職責(zé)，同時承擔(dān)項目融資的職責(zé)，包括授信、擔(dān)保、質(zhì)押等事項。
    4、日常財務(wù)管理。a公司負責(zé)審核各業(yè)務(wù)單位編制的財務(wù)報告，并將匯總后的報告報送至集團財務(wù)部。a公司負責(zé)對各業(yè)務(wù)單位的財務(wù)工作進行指導(dǎo)、監(jiān)督與檢查。
    4、財務(wù)人員管理。a公司財務(wù)主管由集團委派，其他業(yè)務(wù)單位財務(wù)主管及財務(wù)人員可由a公司推薦并報集團批準后聘用。
    1、強化資金預(yù)算編制工作，增強資金預(yù)算的嚴肅性。提高預(yù)算編制質(zhì)量，資金預(yù)算安排與項目進度計劃緊密結(jié)合，進一步細化資金預(yù)算安排，提高資金的使用效率，加強預(yù)算執(zhí)行的過程控制和反饋，保障資金安全。
    2、加強稅務(wù)籌劃與管理。合理安排增值稅款的抵扣認證、發(fā)票的開具及營業(yè)稅款的繳納時間，使稅款的繳納平滑穩(wěn)定防范稅務(wù)風(fēng)險。
    3、繼續(xù)規(guī)范工程項目結(jié)算工作。根據(jù)集團對工程項目結(jié)算工作的相關(guān)制度及要求，內(nèi)、外部審計工作中提出的改進意見，財務(wù)部將進一步規(guī)范工程項目結(jié)算工作，保持與上級單位會計政策的一致性。
    4、繼續(xù)推進前期項目模式的探索。a公司成立以后，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要對a公司組織機構(gòu)及工程項目模式進行了適當(dāng)調(diào)整。財務(wù)部根據(jù)調(diào)整后的情況針對前期項目模式進行了相關(guān)探索性的工作，為充分調(diào)動經(jīng)營人員的積極性，a公司要繼續(xù)推進前期項目模式的探索，包括相關(guān)制度的制定、具體管理辦法的出臺等。
    5、積極做好各項財務(wù)管理工作，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。集團根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要成立了j公司，并將相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)轉(zhuǎn)移至j公司。a公司財務(wù)部要根據(jù)經(jīng)營平臺的轉(zhuǎn)移情況合理安排后續(xù)的財務(wù)管理工作，包括后續(xù)稅款的繳納、資金及留存收益的轉(zhuǎn)移等，保障經(jīng)營平臺的平穩(wěn)過渡。
    (二)投資項目公司財務(wù)管理工作計劃
    1、統(tǒng)一財務(wù)管理制度及會計政策。a公司根據(jù)國家財經(jīng)法律法規(guī)及各投資項目公司的實際情況，統(tǒng)一各項財務(wù)管理制度及會計政策，完善內(nèi)部財務(wù)控制體系，使各投資項目公司的考核工作公平合理。
    2、加強a公司的全面預(yù)算管理制度的制定。a公司應(yīng)將集團下達的經(jīng)營指標合理的分解下達各投資項目公司，建立投資項目公司預(yù)算執(zhí)行情況定期報告制度，預(yù)算執(zhí)行評價考核制度。
    3、監(jiān)督、檢查投資項目公司財務(wù)指標完成情況。財務(wù)部可以通過采用財務(wù)預(yù)算控制、財務(wù)報表核查、現(xiàn)場檢查、財務(wù)審計等手段對投資項目公司的財務(wù)工作進行監(jiān)督檢查，定期進行預(yù)算執(zhí)行情況考核，并對執(zhí)行結(jié)果進行綜合分析，以作為衡量各投資公司經(jīng)營業(yè)績的依據(jù)。
    4、加快資金管理制度的制定，集中資金控制權(quán)。a公司財務(wù)部門是a公司資金管理的責(zé)任部門，負責(zé)辦理a公司內(nèi)各單位一切資金的籌集、使用、調(diào)配、拆借等財務(wù)手續(xù)，因此應(yīng)適時制定適合自身業(yè)務(wù)及各投資公司的資金管理制度，嚴格監(jiān)督a公司資金的使用。
    5、構(gòu)建a公司內(nèi)有效的激勵約束機制。a公司要根據(jù)投資項目公司具體情況建立獎懲分明的業(yè)績考評制度，設(shè)計出合理的財務(wù)指標和經(jīng)營績效考核指標體系，強化對集團投入資本的經(jīng)營效果的監(jiān)督。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇三
    時光如梭，x年很快就過去了?；仡欉@半年的工作，我對公司財務(wù)工作已逐步了解，并比較順利地接手了大部分工作。同時對應(yīng)收應(yīng)付賬款進行了清理，剔除了往年遺留的不清賬目，就應(yīng)說此刻的賬目是清楚的。利潤核算也不再像以往的“過山車”，忽高忽低，這主要得益于進銷存業(yè)務(wù)的電算化。當(dāng)然x年也有很多不足之處，主要有以下幾點：
    1、財務(wù)部的工作不夠主動，往往是被動理解工作，屢次影響其他部門的工作；
    2、工作不夠細化，存在很多漏洞，比如現(xiàn)金的盤點工作就只有形式?jīng)]有實質(zhì)；
    3、財務(wù)沒有起到很好的監(jiān)督作用，給公司運營增加了不少隱性成本。
    過去的成績只能說明過去?！澳嫠兄?，不進則退”。在新的一年里，我們除了在公司領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，認真履行崗位職責(zé)，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項工作外，搞好財務(wù)基礎(chǔ)工作，嚴格按照“一責(zé)兩制”進行財務(wù)核算和財務(wù)監(jiān)督。（一）、“一責(zé)”是指問責(zé)制，誰沒有盡職，那么就由誰承擔(dān)職責(zé)；“二制”是指公司財務(wù)制度及稅法制度。1、按照公司人員編制計劃，財務(wù)部將由4人組成，對于今后各個工作的崗位的定位，我們會制訂相應(yīng)的崗位職責(zé)。財務(wù)部工作崗主要由財務(wù)部主管、往來會計、稅務(wù)會計、出納組成。那個崗位出錯，則由崗位職責(zé)人承擔(dān)相關(guān)職責(zé)。
    2、遵守財經(jīng)紀律，嚴格按照公司財務(wù)制度審查各項經(jīng)濟業(yè)務(wù)報銷單據(jù)，根據(jù)審核無誤的原始憑證做好會計核算工作，及時記帳、結(jié)帳，做到帳帳相符、帳表相符。按月、季、年度及時上報會計報表及有關(guān)統(tǒng)計報表。細化公司收入、成本、費用、利潤核算方法，構(gòu)成一套適合本企業(yè)的完整核算程序，做到真實、準確、完整。認真審核各項合同。搞好固定資產(chǎn)核算及進銷存工作；嚴格按稅法規(guī)定準確計算營業(yè)稅款及個人所得稅等各項稅金并負責(zé)按時及時、足額地繳納稅款，用心配合稅務(wù)部門使用新的稅收申報軟件，及時發(fā)現(xiàn)違背稅務(wù)法規(guī)的問題并予以改正，持續(xù)與稅務(wù)部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的支持與指導(dǎo)。做好發(fā)票的`領(lǐng)用、開具、繳銷工作，及時做好防偽稅控系統(tǒng)的抄稅工作。負責(zé)與有關(guān)部門聯(lián)系做好系統(tǒng)軟件的升級及維護保養(yǎng)工作。
    3、加強財務(wù)部內(nèi)部稽查制度，定期或不定期抽查銀現(xiàn)金庫存的銀行賬目，杜絕內(nèi)部風(fēng)險。
    （二）、我公司是商品流通企業(yè)，因此準確的進銷存核算及合理的存貨控制對公司的運營有著極其重要的作用。首先合理的庫存有利于減少資金的占用，其次準確的核算存貨能正確的反映公司的運營狀況。在x年我們計劃財務(wù)部這邊同時對存貨進行數(shù)量核算，在廣度上把會計核算和財務(wù)管理職能滲透到商品的進銷存諸環(huán)節(jié)，推進會計電算化，加強對存貨的管理，改變以往單獨由物料部門掌控存貨的局面。使財務(wù)能真正起到監(jiān)督的作用。
    （三）、嚴格按財務(wù)制度督促相關(guān)部門的工作。比如督促客服、采購、物料部門的報表編制和上報。及時進行月度、季度、年度財務(wù)決算，為公司進行經(jīng)營決策、財務(wù)分析帶給真實、及時、可靠的決策信息。在深度上從事后反映轉(zhuǎn)變到事前控制、事后考核分析的管理會計上來，使會計信息更加具有時效性和真實性。
    以上計劃的順利執(zhí)行離不開領(lǐng)導(dǎo)的支持信任、離不開財務(wù)部的同事們共同努力，同時也需要其他協(xié)作部門的支持。期望在x年我們能取得更好的成績。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇四
    20xx年，受全球金融危機影響，國家宏觀調(diào)控從前兩個季度的“防過熱，防通脹”，到三季度的“保增長，控通脹”，再到四季度的“保增長，擴內(nèi)需，調(diào)結(jié)構(gòu)”;貨幣政策由從緊轉(zhuǎn)為適度寬松，財政政策從穩(wěn)健轉(zhuǎn)為積極。在全球經(jīng)濟失衡釀成的.這場危機面前,經(jīng)濟轉(zhuǎn)型、政策調(diào)整已經(jīng)成為中國走出困局的唯一機會和選擇，同時給施工企業(yè)帶來了千載難逢的機遇。在過去的一年中，局資金部密切關(guān)注國家宏觀政策的調(diào)整，堅持以科學(xué)發(fā)展觀統(tǒng)攬全局，合理安排籌資結(jié)構(gòu)與總量，著力推廣中國中鐵資金管理系統(tǒng)，深化內(nèi)部融資管理，確保生產(chǎn)、經(jīng)營需要，全局資金管理工作成效顯著：
    實現(xiàn)了資金集中利益共享機制的創(chuàng)新。以子(分)公司為單位，以日均集中在局的資金量為基數(shù)，全額分配局資金部的賬面效益。這個機制在股份公司的二級工程局還是首創(chuàng)，得到了股份公司及國資委的高度肯定，并在國資委20xx年第40期企業(yè)?？献鳛楣ぷ鹘?jīng)驗在其所屬企業(yè)進行交流與介紹。
    資金管理系統(tǒng)的推廣工作在股份公司中處于領(lǐng)先地位。我局作為股份公司第一批試點單位自20xx年10月18日正式試運行中國中鐵資金管理系統(tǒng)(以下簡稱系統(tǒng))，一年多來，系統(tǒng)推廣工作在全局穩(wěn)步推進，系統(tǒng)運行架構(gòu)覆蓋全局，各項基礎(chǔ)工作逐步完善，資金集中管理的理念在全局上下深入人心。
    資金集中規(guī)模和資金集中度大幅提高。系統(tǒng)推廣成效彰顯：資金集中規(guī)模大幅提高，20xx年末吸收局成員單位存款32億元,較20xx年末15億元，凈增17億元，增長了113%;全局資金集中度大幅提高，20xx年末達到76%，較20xx年末49.2%，提高了26.8%。
    本部貨幣資金存量有效壓縮，外部籌資規(guī)模得到有效降低。貨幣資金存款規(guī)模大幅度壓縮:20xx年末局資金部貨幣資金存款余額7.23億元,較年初11.18億元，壓縮3.95億元，壓縮了35 %;全局外部籌資規(guī)模大幅度降低，20xx年末8.5億元，年初17.42億元，減少了8.92億元,降低了51%。是股份公司外部借款較少的單位之一。
    內(nèi)部融資管理進一步加強。有效壓縮了內(nèi)部周轉(zhuǎn)性融資規(guī)模，進一步完善了專項融資的管理制度，細化了局對各類專項融資的管理。截止20xx年末，全年累計收回各類融資共計18.44億元，有效規(guī)避了局資金運行風(fēng)險。
    外匯管理工作逐步規(guī)范并取得初步成效。20xx年局全面清理了所屬單位的外幣賬戶，實行集中管理和統(tǒng)一結(jié)、用匯制度，規(guī)范了外幣存款賬戶的管理，從而有利于降低匯率風(fēng)險和法律風(fēng)險。20xx年共辦理外幣結(jié)匯1.9138億美元，由于結(jié)匯及時，僅安哥拉項目結(jié)匯就為企業(yè)減少匯兌損失4788萬元，提升了局海外項目收益水平。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇五
    20xx年初，我通過競聘上崗獲得了這份經(jīng)理職務(wù)。獲得這份殊榮我還是很開心的，這也加強了我學(xué)習(xí)的動力，并且不能辜負領(lǐng)導(dǎo)對于我的期望。這一年來我不斷的完善自己，通過自學(xué)了解到了很多先進的理念，也通過學(xué)習(xí)完成了很多不可能完成的任務(wù)。如今年尾了，我對于我的工作做出如下總結(jié)。
    在我工作這一年當(dāng)中，我始終把客戶放在第一位，任何的事情我都盡心盡力的為客戶辦理。做到勤動腳勤動手勤動腦，爭取把客戶的需求做到最優(yōu)化。當(dāng)然我們這一切都是為了能夠吸納更多的存款，所以做的一切都是有回報的。今年我支行的存款率比往年高了20%點，也是全市支行中排名前五的位置，我也因此受到了領(lǐng)導(dǎo)的嘉獎，這讓我對今后的工作更加從滿動力了。
    我在銀行工作了好多年，對于客戶的需求已經(jīng)是非常熟悉，也知道了他們需要怎樣的人才。如今我的工作能力和綜合素養(yǎng)已經(jīng)有了很大的進步，業(yè)務(wù)水平也不斷的提高。為了不錯失任何一位客戶，我跟下面的`同事下發(fā)了命令，要把客戶的需求當(dāng)成自己的工作對待，這樣才能夠讓客戶對我們銀行信任，也對辦理業(yè)務(wù)的人員信任。通過這種方法，確實有效的提高了我行吸納存款率。
    隨著我國經(jīng)濟的不斷進步，如今客戶的構(gòu)成已經(jīng)開始變得多樣化。并且如今市面上很多同行也在不斷的競爭，通過多種多樣的方式來吸引客戶。想要在如此復(fù)雜的環(huán)境中吸引新客戶，就需要我們不斷開發(fā)研究客戶的心里，要知道客戶的喜好。只有研究好客戶的需求，才能對癥下藥，完成存款的吸納。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇六
    為進一步推進財政科學(xué)化、精細化管理，發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政職能，提高資金使用效益，加強基層廉政建設(shè)，預(yù)防腐敗行為發(fā)生，從而維護基層政權(quán)穩(wěn)定，貫徹執(zhí)行《財政部關(guān)于印發(fā)切實加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作的指導(dǎo)意見的通知》（財預(yù)〔2010〕33號）、《新疆維吾爾自治區(qū)財政廳關(guān)于印發(fā)的通知》以及上級部門的有關(guān)文件精神，我所在xx市鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理局的直接指導(dǎo)和關(guān)心下，以落實財政“三農(nóng)”政策為目標，以強化財政資金監(jiān)管為核心，通過改革財政財務(wù)管理方式，實現(xiàn)了“職責(zé)明確、保障有效、管理規(guī)范、監(jiān)督有力、運轉(zhuǎn)高效”的鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管新機制。
    一、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作開展情況。
    （一）、加強資金監(jiān)管組織領(lǐng)導(dǎo)。
    根據(jù)自治區(qū)《鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管實施辦法（試行）》，我鄉(xiāng)成立了《xx鄉(xiāng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組》，鄉(xiāng)長任組長、分管領(lǐng)導(dǎo)任副組長、財政所長及相關(guān)工作人員為成員的xx鄉(xiāng)財政資金監(jiān)管工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在財長所，由其負責(zé)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管日常工作。領(lǐng)導(dǎo)小組及辦公室的成立，健全了鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作機制，為開展鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作奠定組織基礎(chǔ)。
    （二）、制訂相關(guān)制度和落實監(jiān)管措施。
    我鄉(xiāng)從完善制度、規(guī)范管理入手，召開了xx鄉(xiāng)財政資金監(jiān)管工作會議，根據(jù)我鄉(xiāng)實際情況制定了一套適用于我鄉(xiāng)資金監(jiān)管工作的《xx鄉(xiāng)資金監(jiān)管實施方案》，通過健全資金監(jiān)管制度，為規(guī)范鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管提供制度保證。
    （三）、加強干部隊伍建設(shè)。
    1、加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部隊伍業(yè)務(wù)建設(shè)。以學(xué)習(xí)陣地建設(shè)為載體，專門安排集中培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容是自治區(qū)、自治州、xx市印發(fā)的關(guān)于鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管有關(guān)文件精神，開展資金監(jiān)管工作中可能遇到的問題，并解決方法等方面的有關(guān)知識。
    2、完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部制度建設(shè)。以完善鄉(xiāng)鎮(zhèn)共組運行機制為載體，建立和完善目標責(zé)任分工、重點工作督辦、考核獎懲等鄉(xiāng)鎮(zhèn)內(nèi)部管理機制，切實加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)效能建設(shè)。做到用制度管人、用制度管事、用制度管權(quán)，不斷增強責(zé)任意識、效率意識。
    3、實施鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部創(chuàng)新文化建設(shè)。以鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部管理方式改革與管理為載體，加強學(xué)習(xí)借鑒兄弟鄉(xiāng)鎮(zhèn)和實踐探索，大力開展業(yè)務(wù)工作創(chuàng)新。深入開展“我為我鄉(xiāng)鎮(zhèn)發(fā)展獻一策”活動，征集鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作創(chuàng)新方面的“金點子”、“好主意”，集中智慧拓展鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作的創(chuàng)新空間，激發(fā)創(chuàng)新熱情，營造創(chuàng)新氛圍，提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部的創(chuàng)新能力。
    4、強化鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部廉政建設(shè)。以廉政風(fēng)險防范示范點工作為載體，建立監(jiān)督檢查、考核評估、糾錯修正、責(zé)任追究為主要內(nèi)容的廉政防范長效機制，不斷鞏固和放大廉政風(fēng)險防范示范點的示范效能；認真做好開展廉政教育專題活動，收看警示教育專題片，設(shè)計個人廉政格言警句，引導(dǎo)鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政干部牢固樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，始終做到自重、自省、慎獨、慎微，不斷提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)干部的廉政風(fēng)險防范能力。
    （四）、做好項目資金收支臺帳。
    我所對下達到鄉(xiāng)鎮(zhèn)部門使用的各類項目資金建立資金收支明細臺帳，包括下達項目資金總額、內(nèi)容和用途、項目資金每筆支付的時間和用途、項目資金余額等，同時收集項目實施的各項資料并單獨裝訂和保管，并按月將項目資金收支臺帳上報鄉(xiāng)財局，以便鄉(xiāng)財局隨時掌握項目資金的收支情況，做好監(jiān)管。
    （五）、建立信息通報和反饋機制。
    我鄉(xiāng)在全面掌握轄區(qū)內(nèi)財政資金信息和運行情況的同時，指定財政專業(yè)人員定期或不定期對資金使用和項目實施情況進行抽查和巡查，了解和掌握相關(guān)信息，通過財政內(nèi)網(wǎng)及時向鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理局反饋監(jiān)管意見，確保了資金監(jiān)管上下聯(lián)動，資金運行保障有效。
    （六）、做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金抽查巡查工作。
    做好資金抽查巡查工作。對農(nóng)牧民補貼性資金、鄉(xiāng)鎮(zhèn)專項資金進行實地抽查，到農(nóng)戶家中走訪，讓農(nóng)戶監(jiān)督有無騙取套取補貼資金、補貼資金是否發(fā)放到戶；到各村查看項目實施手續(xù)是否齊全合規(guī)、資金支付有無違規(guī)、項目是否落地實施、項目檔案是否齊全、項目是否組織竣工質(zhì)量驗收和進行竣工決算等。
    二、存在問題。
    （一）、資金信息公開的時間與資金到位的時間不同步，公開的內(nèi)容不全面，群眾誤解多。如信息公開的“時間差”導(dǎo)致群眾猜疑，上級下?lián)茑l(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財政資金通過廣播、電視、報紙等媒體公布，群眾知情快，但資金下?lián)艿沫h(huán)節(jié)多、程序多，政策落實到群眾則需要較長時間，因而在群眾中產(chǎn)生了誤解；又如信息公開的內(nèi)容不全面，由于人力有限，部分信息沒有納入信息公開規(guī)定的內(nèi)容進行全面公開，也讓群眾產(chǎn)生了誤解。
    （二）、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)需要加強。
    鄉(xiāng)鎮(zhèn)資金監(jiān)管包括補貼類和項目類等多項資金內(nèi)容，每項資金都有專項管理要求，特別是項目資金實施中內(nèi)容多、涉及的行業(yè)多，需要進行專項培訓(xùn)，來提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政干部的資金監(jiān)管業(yè)務(wù)能力。
    三、對策。
    （一）、加大公示力度，健全公開機制，消除群眾誤解。公開是保證一切工作“陽光操作”的必要前提。創(chuàng)新鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財政資金公開方式，全面接受社會監(jiān)督，要在深化現(xiàn)行的政務(wù)公開、村務(wù)公開等常規(guī)公開形式基礎(chǔ)上，不斷探索新的鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財政資金管理使用信息公開形式。因此，我們決定今后將及時在鄉(xiāng)鎮(zhèn)政府和村委會直接公開群眾點題關(guān)心的問題；把鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財政資金的資金流程，分配過程和發(fā)放過程全面公開，把資金的安排、項目規(guī)劃審批、政策規(guī)定等內(nèi)容向社會公布，使鄉(xiāng)鎮(zhèn)涉農(nóng)財政資金更加透明陽光，接受社會和群眾的監(jiān)督。最大限度地消除群眾對黨對政府的誤解。
    （二）、鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政資金監(jiān)管工作業(yè)務(wù)培訓(xùn)需要加強。繼續(xù)健全完善各項業(yè)務(wù)管理考核制度，加大落實，強化鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政干部隊伍業(yè)務(wù)培訓(xùn)力度，逐步提升鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政干部的綜合業(yè)務(wù)能力，為鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政工作提供堅實后盾。
    我所這一年來的財政資金監(jiān)管工作得在市財政部門的正確領(lǐng)導(dǎo)以及各級各部門的大力支持下取得了一定的成績，但是這些成績與上級的要求還相距甚遠，與其他鄉(xiāng)鎮(zhèn)相比更是遙不可及。但是只要我們有信心，咬定目標不放松，鉚足一股勁，團結(jié)一條心，就一定能把財政資金監(jiān)管工作推上一個新臺階！
    xx鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政管理所。
    2012年4月9日。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇七
    根據(jù)集團公司《**的通知》精神與要求，我公司高度重視，開展了資金專項治理自查自糾工作?，F(xiàn)將有關(guān)情況總結(jié)如下：
    一、加強領(lǐng)導(dǎo)，成立組織。
    **年*月*日，我公司召開了開展資金管理專項治理工作專題會議，組織學(xué)習(xí)了文件，明確了開展資金管理專項治理工作的重要性和具體要求，成立了公司開展資金管理專項治理工作小組，由公司總經(jīng)理**任組長，成員為**、**、**、工作小組下設(shè)辦公室，設(shè)在財務(wù)部，**任辦公室主任，負責(zé)公司開展資金管理專項治理具體工作。
    二、認真開展自查，制定整改措施。
    我公司于**年*月*日至*月*日認真對照國家財經(jīng)法規(guī)和集團公司資金管理規(guī)定，針對**年以來的各項經(jīng)濟業(yè)務(wù)進行了自查。自查中共梳理出2個需整改的問題，針對問題制定了整改措施，具體問題如下：
    1、現(xiàn)金管理規(guī)定執(zhí)行還不夠嚴格，有個別超限額使用現(xiàn)金的現(xiàn)象。如**年*月37#退**公司押金12000.00元超限額使用現(xiàn)金支付。
    我公司針對上述存在的2個問題，已于*月進行了整改，目前已整改到位。
    通過此次資金專項整治工作，嚴肅了財經(jīng)紀律，強化了財務(wù)管理，今后我公司將進一步加強制度執(zhí)行力，提高資金管理水平。
    2018年*月*日。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇八
    通過半年的資金效能監(jiān)察，掌握項目的資金管理現(xiàn)狀，摸清項目資金管理中存在的主要問題，資金是企業(yè)生存、發(fā)展的血液，目前施工企業(yè)資金狀況不太樂觀，給施工生產(chǎn)帶來了極大困難，做為工程項目，資金管理的力度上仍需加強，其次：堅持?？顚Ｓ玫脑瓌t，以保證施工生產(chǎn)的正常進行。下一步項目還要切實加強制度建設(shè)，形成以資金管理制度和約束激勵機制相結(jié)合，具有公司特色的工程項目資金管理操作規(guī)程，為扎實推進全公司資金管理提供制度保障。xxxx年是公司有史以來在建船舶最多、交船最為集中的一年，時間緊、任務(wù)重。財務(wù)管理部以利潤最大化為財務(wù)管理導(dǎo)向，牢固樹立“以完善制度為前提，以業(yè)務(wù)為抓手，以資金和全面預(yù)算為主線，以資產(chǎn)管理為重點，以信息化建設(shè)為支撐”的財務(wù)管理理念，在公司領(lǐng)導(dǎo)的直接領(lǐng)導(dǎo)下，按照各項工作部署，制訂有針對性的工作安排：加強制度建設(shè);面對新開工項目所需大量現(xiàn)金流，加強與銀行的溝通，搞好融資工作，加強企業(yè)現(xiàn)金流管理工作，合理使用與調(diào)配資金;以預(yù)算管理為主線加強成本控制，降本增效。在這一年里，在各部門的共同配合下，通過全體財務(wù)人員的共同努力，主要完成了以下一些工作：
    1、實施《新企業(yè)會計準則》。根據(jù)省國資委、集團公司、公司董事會的要求，我司于xx年全面施行新準則。財務(wù)部按照新準則的要求，對會計科目、輔助核算項目、成本費用項目、預(yù)算項目、會計報表的格式等均按照新企業(yè)會計制度的規(guī)定和平時會計核算和報表編制中發(fā)現(xiàn)的問題和不足進行了改進和完善，如規(guī)范應(yīng)付職工薪酬明細核算科目、現(xiàn)金流量增加了材料現(xiàn)金流的分船錄入。經(jīng)濟業(yè)務(wù)的內(nèi)部財務(wù)管理流程也進行相應(yīng)調(diào)整，保證對經(jīng)濟業(yè)務(wù)的核算確實按照準則要求。今年年初順利完成了用友財務(wù)會計模塊的初始化工作和新舊準則賬務(wù)銜接，起草了新會計準則下公司的《財務(wù)會計核算制度》，確保公司按時按新準則要求進行規(guī)范的賬務(wù)處理。
    2、財務(wù)部根據(jù)公司差旅費的實際執(zhí)行情況，為進一步規(guī)范本公司工作人員差旅費開支行為、統(tǒng)一標準，制定了差旅費報銷管理規(guī)定，細則中對開銷范圍、費用報銷標準、報銷流程等工作程序作了詳實的解釋。同時聯(lián)合總經(jīng)辦對招待用酒、茶葉的報銷手續(xù)進行梳理和規(guī)范。
    3、加強資產(chǎn)管理與信息室對u盤、電腦配件等的.領(lǐng)用及領(lǐng)用后的管理進行溝通、梳理、完善;協(xié)助行政室擬定藥品管理規(guī)定、對低值易耗品的管理進行溝通、梳理和完善;督促規(guī)劃設(shè)備部加強對固定資產(chǎn)跨部門移交的手續(xù)管理。
    4、加強成本管理、出臺成本管理辦法針對公司造船成本管理薄弱的情況，年底與相關(guān)部門配合，組織制定公司的《成本管理辦法》，明確了各部門的成本管理職責(zé)，從成本預(yù)測、成本決策、成本計劃、成本控制、成本核算、成本報告成本分析以及成本監(jiān)督方面都進行了詳盡的規(guī)定，有利于進一步完善公司的成本控制體系，加強造船成本管理，提高公司經(jīng)濟效益。
    5、財務(wù)管理部績效薪酬考核針對公司出臺的績效考核制度，我部相應(yīng)地制定了績效薪酬考核量化指標方案，從公司規(guī)章制度遵守情況、工作效率效果、6s等多個方面對本部門員工績效進行考核，并擬定相應(yīng)的獎懲辦法。實踐表明，該項考核制度的實行有效地調(diào)動了大家的積極性，合理地利用了人力資源。
    7、根據(jù)公司專題會議提出的編寫作業(yè)指導(dǎo)書的要求，我部明確分工，將本部門工作細化為出納業(yè)務(wù)、資金管理、外匯管理、銀行對賬作業(yè)、銀行詢證、執(zhí)行建造合同準則、物資采購業(yè)務(wù)、勞務(wù)結(jié)算、基建技改工程、固定資產(chǎn)業(yè)務(wù)、成本核算業(yè)務(wù)指導(dǎo)書、保險業(yè)務(wù)、財務(wù)報表編制、涉稅業(yè)務(wù)等十幾個模塊，組織部門骨干分工負責(zé)編寫本崗位的作業(yè)指導(dǎo)書，經(jīng)過層層審核，跨部門報送給相關(guān)的部門領(lǐng)導(dǎo)會簽，4個月的精心編制、修改和完善，整理出一套實用于財務(wù)管理作業(yè)的作業(yè)指導(dǎo)書。它規(guī)范了業(yè)務(wù)處理程序，固化了作業(yè)流程，為部門員工有序開展活動提供了支持。
    資金運營：本年度是公司有史以來在建船舶最多、交船最為集中的一年，由于多艘船舶同時建造，資金一度吃緊。財務(wù)部根據(jù)公司的資金管理辦法，結(jié)合生產(chǎn)節(jié)點與物資納期計劃，合理地安排融資進度與額度，以保證生產(chǎn)經(jīng)營所需。通過與銀行的積極溝通，新爭取到7000萬元貸款，并降低了部分貸款利率，延長了還款時間。同時獲得了更大的銀行承兌匯票的授信額度，截止11月31日，我司今年共開出銀行承兌匯票39742萬元比去年同期增加了86.2%，大大緩解了我司資金壓力，降低了貸款利息支出，保證了我司生產(chǎn)經(jīng)營的正常運轉(zhuǎn)。外匯運作方面，財務(wù)部合理編制收付匯計劃，通過遠期結(jié)匯等有效手段，獲得直接收益186萬元。并與外匯管理局進行了大量卓有成效的溝通，為船舶交付掃清了政策障礙。為多艘船提供了質(zhì)量保函，保證我司能夠及時交船。
    我司資金活動較為復(fù)雜，資金內(nèi)部控制不可能面面俱到。財務(wù)部對公司生產(chǎn)經(jīng)營管理各種業(yè)務(wù)進行認真梳理，根據(jù)不同的環(huán)境不同的風(fēng)險大小，明確關(guān)鍵的業(yè)務(wù)、關(guān)鍵的程序，從而確定關(guān)鍵的風(fēng)險控制點，針對關(guān)鍵風(fēng)險控制點制定有效的控制措施，集中精力管控住關(guān)鍵風(fēng)險：我部進一步規(guī)范本公司工作人員差旅費開支行為，頒布了《差旅費報銷管理規(guī)定》;聯(lián)合總經(jīng)辦對招待用酒、茶葉的報銷手續(xù)進行梳理和規(guī)范;我部通過加強物資采購合同的審核、材料發(fā)票的審核、物資款項支付的審核等方面加強物資采購業(yè)務(wù)的財務(wù)控制;針對船東撤單的情況，我部集中關(guān)注了與撤銷船只關(guān)聯(lián)的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，屬于債權(quán)的(船東賠款、預(yù)付材料款)謹慎確認收入和損失，定期督促業(yè)務(wù)員催收，屬于債務(wù)的(物資采購違約款)要求業(yè)務(wù)員盡快把相關(guān)的手續(xù)辦好，與此相關(guān)預(yù)付款保函、保函保證金也督促資金管理員跟銀行溝通撤銷和收回。通過識別并關(guān)注資金活動主要風(fēng)險來源和主要風(fēng)險控制點，財務(wù)部提高了內(nèi)部控制的效率、實現(xiàn)了公司資金的安全運營。本年度財務(wù)預(yù)算的編制工作，秉承“自下而上，自上而下”的工作思路，總體協(xié)同各歸口管理部門的預(yù)算，預(yù)算表格根據(jù)新企業(yè)會計準則的要求，對相關(guān)預(yù)算項目進行了修正。財務(wù)部每月度匯總收入、成本與費用的執(zhí)行情況，xx年7月份組織對公司上半年預(yù)算執(zhí)行情況進行分析。年中多次組織工程課、規(guī)劃部等部門召開預(yù)算溝通協(xié)調(diào)會，對年度預(yù)算進行調(diào)整。
    船市進入微利時代、造船的成本管理成為公司核心競爭力之一，為了加強成本監(jiān)管，財務(wù)部修訂出臺了《成本管理辦法》，按期召開由黃總、李副總親自主持、財務(wù)部具體負責(zé)議題、會議紀要、編制會議決議、落實會議決議的成本分析會。除了加強造船成本控制外，財務(wù)部也加強了對基建技改工程的檢查工作，本年度對在建的拼焊平臺、浮碼頭工程、內(nèi)業(yè)二工段墻體工程實施進行跟蹤檢查，相關(guān)工程決算實行剛性審核，對于超支的、不合理的部分堅決不予通過。
    1、強化材料采購一般審核：強化對物資采購審核，物資采購審核一定要要查驗合同，以合同規(guī)定的條款為準，并查驗申報審批表或?qū)徟鷪蟾娴认嚓P(guān)資料是否齊全，領(lǐng)導(dǎo)簽批的若與國家相關(guān)法規(guī)、公司制度規(guī)定、合同等相左，必須提出來，不得審核通過。
    2、認真貫徹落實物資增補規(guī)定，規(guī)范材料出庫：根據(jù)物資增補規(guī)定，紅單及技術(shù)修改單停止使用，1月份開始工具庫動力請購單已停止使用，用工具、配件、易耗品審批單取代，各作業(yè)課、職能部門申請領(lǐng)用工具、配件、易耗品時，先填寫申購單，經(jīng)規(guī)劃設(shè)備課批準后，交由物質(zhì)部采購;所有科室在領(lǐng)用工具、配件、易耗品時需按工具、配件、易耗品的工程號進行領(lǐng)用;設(shè)備大修改造單獨立項申報工程號的機器設(shè)備在領(lǐng)用工具、配件、易耗品時按修理工程號進行領(lǐng)用，不再按工具、配件、易耗品的工程號進行領(lǐng)用。我部聯(lián)合物資部加強了倉管組對物資增補規(guī)定執(zhí)行的力度。
    3、加強進口設(shè)備管理：本年度我部對物料管理系統(tǒng)中進口設(shè)備的初始設(shè)置進行了修改、完善物料系統(tǒng)進口設(shè)備出庫流程，并解決了物料管理系統(tǒng)無法根據(jù)入庫單的幣種直接帶出出庫的進口設(shè)備的幣種導(dǎo)致在做出庫統(tǒng)計時無法按幣種統(tǒng)計的問題。
    4、積極盤活積壓物資：組織物資部對長期購入未用的鋼板的清理，聯(lián)合物資部、紀檢委就積壓的物資按省產(chǎn)權(quán)交易中心的要求的流程著手進行處理，督促評估公司完成積壓物資的評估工作，提交評估結(jié)果。
    xx年財務(wù)部積極與市區(qū)有關(guān)稅務(wù)部門溝通與聯(lián)系，完成了xx企業(yè)所得稅納稅申報：相關(guān)的研發(fā)費用所得稅加計扣除、節(jié)能節(jié)水專用設(shè)備所得稅抵免、殘疾人員工資所得稅加計扣除在規(guī)定的時間內(nèi)完成申報備案，積極發(fā)揮了稅收效益。國外設(shè)計費代征代繳營業(yè)稅及其他附加稅也上繳到稅務(wù)局。在規(guī)定的退(免)稅申報期收匯核銷，及時辦理出口退(免)稅，加快資金回收，截止11月31日總共取得出口退稅款1.4億元。
    認真貫徹落實《通知》精神，全面摸清“小金庫”產(chǎn)生的根源與存在形式，全面排查我司財務(wù)賬目，對照規(guī)定檢查帳務(wù)處理的合規(guī)性，對匯款掛帳進行清理，對開出的收款收據(jù)進行核銷，對開出的所有發(fā)票進行核銷，對不正確的賬務(wù)處理及時進行改正，并對所有帳務(wù)進行清理，自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和解決問題，確保了“小金庫”治理工作有效開展。通過小金庫專項治理工作的開展，我部對內(nèi)部各管理環(huán)節(jié)進行了一次全面系統(tǒng)地梳理，尋找風(fēng)險點，加以改進，及時堵塞資金和資產(chǎn)管理漏洞，促進企業(yè)建章立制，完善內(nèi)部控制機制，著力構(gòu)建防治“小金庫”、實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展的長效機制。
    財務(wù)管理部是服務(wù)部門，在做好基礎(chǔ)工作的前提下,主動發(fā)揮管理職能，加強與其他部門的溝通：材料采購對企業(yè)的資金流影響很大，財務(wù)部積極配合物資部做好審核、付款、對賬、催賬等工作;協(xié)助行政室擬定藥品管理規(guī)定;配合企管辦項稅務(wù)局辦理申報省名牌產(chǎn)品的納稅證明;配合企管辦向稅務(wù)局申請開立申報節(jié)能獎勵的納稅證明等等。
    總體上看，本年度財務(wù)部工作負荷比較大，從實施新會計準則、繼續(xù)推行全面預(yù)算管理、加強資金管理、積極盤活積壓物資、做好專項審計工作等，任務(wù)重時間緊，財務(wù)部充分發(fā)揮團隊力量，做好部門內(nèi)責(zé)任分解，將工作任務(wù)落實到人，并為每個工作崗位設(shè)定相應(yīng)績效考核量化指標，順利地完成本年度的財務(wù)管理工作同時通過定期進行小組討論和一對一“傳、幫、帶”工作對部門人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進行適當(dāng)?shù)膿Q崗，加強了內(nèi)部核算監(jiān)督，促進了各崗位的交流合作，提升科員綜合工作能力。
    明年工作的展望：
    除了日常財務(wù)管理活動外，xx年，我部將按照公司信息化建設(shè)五年規(guī)劃的要求，全面推進推進財務(wù)信息化進程：不斷建立和完善基本編碼檔案包括物料清單、存貨編碼、固定資產(chǎn)編碼、客戶供應(yīng)商編碼、人員和部門編碼、會計科目編碼等基礎(chǔ)檔案體系。定制統(tǒng)一的標準是公司整體信息化建設(shè)的基礎(chǔ)，實現(xiàn)設(shè)計、物資、財務(wù)使用統(tǒng)一的檔案編碼，從而實現(xiàn)生產(chǎn)設(shè)計、采購、庫存、財務(wù)等等模塊的集成。力圖達到這樣的一個效果：根據(jù)經(jīng)公司經(jīng)營領(lǐng)導(dǎo)班子審定通過的年度生產(chǎn)大綱，在船舶設(shè)計軟件上進行生產(chǎn)設(shè)計，生產(chǎn)設(shè)計成為物資管理系統(tǒng)的物料清單，再根據(jù)生產(chǎn)計劃安排物資納期，收發(fā)貨、組織生產(chǎn)經(jīng)營、并進行財務(wù)核算和監(jiān)督。
    財務(wù)信息化劃分為兩大主線：一條以材料為主，系統(tǒng)性的實現(xiàn)從簽訂采購合同開始、到合同到貨、發(fā)票、付款等執(zhí)行情況的監(jiān)控，打通包括企業(yè)管理物資采購，庫存管理，財務(wù)管理等各個環(huán)節(jié)，形成物流、財務(wù)信息的全面整合，實現(xiàn)企業(yè)物流、信息流、資金流的集成;一條以預(yù)算為主，在合同的基礎(chǔ)上，各部門各業(yè)務(wù)員根據(jù)合同進展情況提出每個月的月度用款申請，并進行逐級審核，形成月度預(yù)算數(shù)據(jù)，將費用支出動態(tài)的與合同直接掛鉤，同時實現(xiàn)月度預(yù)算對關(guān)鍵業(yè)務(wù)進行實時監(jiān)控，財務(wù)與物流業(yè)務(wù)高度集成，對實際資金支付進行事前實時控制，解決企業(yè)預(yù)算控制滯后的難題。形成預(yù)算與費用實時聯(lián)動，提高資金審付方面的效率和月度資金安排的科學(xué)性。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇九
    20xx年我被調(diào)任xx擔(dān)任客戶經(jīng)理工作，在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下，各項工作都取得了一定的進步。一年來，作為一名客戶經(jīng)理，我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責(zé)，服務(wù)于客戶。現(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：
    首先，自覺加強政治理論學(xué)習(xí)，提高自身修養(yǎng)。
    其次，在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面，我不斷的總結(jié)經(jīng)驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時，我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識，積累自己的業(yè)務(wù)知識。20xx年通過了xx從業(yè)資格考試，xx資格考試。此外，根據(jù)行里安排我參加了個人xx培訓(xùn)。在培訓(xùn)中，豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了客戶經(jīng)理角色，xx月份順利通過金融理財師資格考試，為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。
    一年來，通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，我完成了從__到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變，期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面：
    第三，努力與客戶溝通，化解各類矛盾。客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口，是__銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平，因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì)，給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。
    一年來，我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒，對個人銀行業(yè)務(wù)知識水平不夠高，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。
    三、今后我將努力做到以下幾點，希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進行監(jiān)督指導(dǎo)。
    第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng)，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十
    本文目錄。
    xx年，市資金辦按照市委、市政府“優(yōu)化結(jié)構(gòu)年”活動要求，強化政府債務(wù)管理職能，及時、足額償還開行貸款本息28.1億元，切實維護我市融資信譽；積極籌措53.9億元開行貸款資金，保證我市重大項目資金使用；加強基礎(chǔ)工作和隊伍建設(shè)力度，不斷提高開行貸款管理水平，全面推動我市經(jīng)濟和社會又好又快發(fā)展。
    （一）建立償債預(yù)算管理體制和監(jiān)督考核約束機制，化解政府債務(wù)風(fēng)險。
    一是實行償債的預(yù)算管理機制。13個區(qū)、縣（市）政府的開行貸款全部納入財政預(yù)算管理范圍，并將各區(qū)、縣（市）政府開行貸款本息償還情況列入我市績效評估體系，制定了考核標準，全面啟動考核監(jiān)督約束機制，強化償還意識。
    二是多渠道解決償債資金來源。3月份，針對全市債務(wù)償還的總體形勢，及時向市政府提出預(yù)警報告。對鐵西、棋盤山、康平、法庫等區(qū)縣，采用土地整理資金回流、建立償貸準備金等方式，多渠道籌措資金，解決了3.6億元資金償還缺口，維護了我市融資信譽。國家開行總行陳元行長對我市政府債務(wù)管理模式親自批示并給予充分肯定。
    （二）籌措開行貸款53.9億元，助推我市“三大目標”、“五大任務(wù)”的實現(xiàn)。
    應(yīng)對年初國家貨幣政策從緊、開行貸款資金供應(yīng)不足的形勢，協(xié)調(diào)省開行新增53.9億元開行貸款規(guī)模；強化資金調(diào)度調(diào)劑力度，圍繞“優(yōu)化結(jié)構(gòu)年”目標，重點投向裝備制造業(yè)、縣域經(jīng)濟、現(xiàn)代服務(wù)業(yè)、民生工程等領(lǐng)域。
    一是打造世界級裝備制造業(yè)基地。集中15.5億元資金，推動鑄鍛園、北方重工、航空園等項目建設(shè)，加速了我市裝備制造業(yè)產(chǎn)業(yè)集群的形成。
    二是助推民生工程建設(shè)。圍繞市政府20件實事，投入16.2億元貸款資金，在鐵西、和平長白島建成了工人新村等45個、234萬m2的低收入住房小區(qū)，安置居民3.2萬戶；新建改造了52所農(nóng)村九年一貫制學(xué)校，擴建一院、四院、八院三家區(qū)域中心醫(yī)院，提升我市民生工程建設(shè)水平。
    三是促進縣域經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整。發(fā)放1.8億元開行貸款資金，推動了遼中近海經(jīng)濟區(qū)、新民胡臺新區(qū)、法庫陶瓷城、康平塑編園等項目建設(shè)進度。
    四是推進現(xiàn)代服務(wù)業(yè)發(fā)展。全力籌措20.1億元貸款資金，確保哈大鐵路、沈西鐵路、近海通道、沈撫三條道路等項目如期實施。
    （三）加強基礎(chǔ)管理工作，提升開行貸款資金管理水平。
    一是強化資金內(nèi)審程序。修訂了《市國家開發(fā)銀行貸款資金支付審核操作規(guī)范》，明確了支付審核的七個環(huán)節(jié)，確定了要件的初審、復(fù)核及主任辦公會議審定等內(nèi)審程序；建立了項目重大事項報告和現(xiàn)場勘驗管理記錄制度。全年累計審核、復(fù)核各類。
    合同。
    要件11211份，共完成271筆支付，發(fā)放貸款資金53.6億元，拒付不合理款項1.5億元，減少無效利息支出1.9億元。
    三是實行檢查監(jiān)督聯(lián)動機制。與審計局共同對12個開行硬貸款項目進行審計，糾正項目單位挪用貸款資金等11個方面的問題，整改違規(guī)使用資金1.8億元；配合省檢察院對我市30億元的低收入住房項目預(yù)防職務(wù)犯罪情況進行檢查，促進了貸款資金的規(guī)范使用，審計署、省檢察院、銀監(jiān)局對我市貸款資金監(jiān)管機制和工作成效給予了充分肯定。
    （四）強化隊伍建設(shè)，確保開行貸款資金管理工作高效運行。
    一是啟動獨具特色的機關(guān)文化建設(shè)，實現(xiàn)管理模式轉(zhuǎn)變。完成視覺、理念、行為三大識別系統(tǒng)建設(shè)，形成了四大基本理念、八項具體理念的資金辦文化架構(gòu)，構(gòu)建了具有時代氣息、活力陽光的資金辦文化，圓滿完成了創(chuàng)建階段全部工作，高起點步入傳播階段。
    二是開展機關(guān)黨建工作，提升員工隊伍的整體戰(zhàn)斗力。以“打造一流金融管理團隊，創(chuàng)造一流工作業(yè)績”為目標，全面落實“雙爭”活動要求；積極打造“五型”機關(guān)，開展廉潔從政主題教育，完善廉潔從政監(jiān)督機制和預(yù)警機制。
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    一、##年度資金營運概況。
    ##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增強競爭意識，拓展服務(wù)深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項存款達*萬元，比年初凈增加*萬元，增長率達%，新增存款占全市金融機構(gòu)新增存款的%，達到了歷史較好水平。
    我社認真貫徹落實上級有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟為已任，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，占各項貸款余額的%，今年以來累計投放“三農(nóng)”貸款*萬元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問題基本得到了解決。
    二、##年度主要工作措施。
    1、采取切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。
    一是及時掌握組織資金工作的主動權(quán)。我們在元月一日就以聯(lián)社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯(lián)社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后迅速行動起來抓住春節(jié)這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權(quán)，到一季度末各項存款就比年初凈增加*萬元，完成了首季目標任務(wù)的%。二是及時落實存款目標任務(wù)，完善獎懲辦法。實行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核辦法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實行“存貸對應(yīng)、分別獎懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎勵?？己宿k法的制定達到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場，增加存款總量的目的，進一步激發(fā)了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調(diào)動了廣大員工開展組織資金工作的積極性，通過開展此項工作達到了預(yù)期目的，首季競賽活動結(jié)束后，聯(lián)社對完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個人進行了表彰和獎勵。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時公布未按序時任務(wù)完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。
    2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。
    今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點，堅持把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，推動了農(nóng)村小康建設(shè)。
    一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟特點，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟部門因地制宜地開展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化經(jīng)營，重點支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進一步擴大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴大種植席草1500畝，帶動了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬元，拓植茶園，經(jīng)濟林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點，降低了成本，增加了經(jīng)濟效益，從而促進了農(nóng)村經(jīng)濟得到進一步發(fā)展和提高。
    二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟建設(shè)。一是支持了政府招商引資項目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤古開發(fā)區(qū)，因流動資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動上門服務(wù)，通過調(diào)查了解，及時發(fā)放了流動資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟效益明顯提高。今年累計支持招商引資項目貸款達*萬元，有效促進了地方經(jīng)濟的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬元貸款，支持城市建設(shè)和開發(fā)。主要是支持了一批為萬博房產(chǎn)公司、汽車工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營個體戶，目前為提供砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計投入資金*萬元。三是發(fā)放了多萬元的貸款，為沿江高等級公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動與砂石礦業(yè)主和運輸經(jīng)營戶聯(lián)系，深入調(diào)查及時解決他們運營的流動資金，促進了工程的順利施工。
    三是集中信貸資金規(guī)模，積極支持個私經(jīng)濟發(fā)展。今年以來，我們牢固樹立“得私營個體經(jīng)濟市場得天下”的理念，對我市私營個體經(jīng)濟呈現(xiàn)出的產(chǎn)業(yè)化、區(qū)域化生產(chǎn)模式因地制宜，合理調(diào)整投向，突出投放重點，支持了已形成一定規(guī)模、經(jīng)營平穩(wěn)的私營個體大戶的發(fā)展。對科技含量高、附加值高、前景好的新科技項目，積極給予支持。今年以來，全市農(nóng)村信用社累計發(fā)放個體私營經(jīng)濟貸款億元，私營業(yè)主是**市樂榮玩具廠的老板，我們看到了他為人誠信，懂經(jīng)營、善管理的特點，幫助他進行產(chǎn)品論證，給予資金支持，累計投入資金*萬元，促使其上規(guī)模、上水平，目前其年產(chǎn)值已突破*萬元，成為全市的玩具大戶，也成了我們的“黃金客戶”。重點支持了玩具加工業(yè)、服裝加工業(yè)、化工制造業(yè)、船舶修造業(yè)、化纖貿(mào)易等私營個體經(jīng)濟的發(fā)展，極大調(diào)動了廣大農(nóng)民發(fā)展個私經(jīng)濟的積極性，為農(nóng)民致富和農(nóng)村經(jīng)濟繁榮發(fā)揮了積極作用。
    農(nóng)村黨員干部和農(nóng)民群眾提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，大力扶持黨員農(nóng)戶、專業(yè)大戶、個私工商戶的發(fā)展，培植發(fā)家致富能手，發(fā)展經(jīng)濟能人，帶領(lǐng)農(nóng)民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*戶黨員農(nóng)戶中，有*戶與我社發(fā)生了信貸關(guān)系，貸款余額達*萬元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮(zhèn)的宏達旅游用品有限公司法人代表、黨支部書記，在信用社先后投入近千萬元的大力扶持下，該公司得到了迅速發(fā)展，經(jīng)濟效益良好，不僅解決了周邊地區(qū)450名農(nóng)村富余勞動力的就業(yè)問題，職工平均年收入超過8000元，而且每年向國家上繳稅款百萬元。我社竭盡全力支持廣大農(nóng)村黨員干部帶頭致富，帶領(lǐng)群眾共同富裕，為全面建設(shè)小康社會做出了自己應(yīng)有的貢獻。和共青團**市委聯(lián)合舉辦了“信合杯”青年創(chuàng)業(yè)大賽，推出了“青年農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”新品種，有效激發(fā)了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)熱情，把全民創(chuàng)業(yè)推向了高潮。
    3、加強信貸檢查，嚴格考核獎懲，切實提高信貸管理質(zhì)量。
    一是完善部門資料管理，及時上報相關(guān)報表。首先，年初對基層上報信貸部門的報表進行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報責(zé)任人和上報時間，提高了報表的質(zhì)量和效率，在短期內(nèi)為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。第二，建立個體私企業(yè)檔案，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營情況，目前已建立*萬元以上的企業(yè)檔案**戶，通過建立企業(yè)檔案，掌握了企業(yè)的資產(chǎn)、負債、利潤等情況，降低了貸款的風(fēng)險度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時裝訂各類檔案和報表，在每月初裝訂會辦通過的。
    調(diào)查報告。
    月報季報，并及時移交檔案室管理以便查閱。第四，及時上報人民銀行銀監(jiān)局省聯(lián)社的調(diào)查報告和相關(guān)報表，全年累計上報各類資料達份。
    二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據(jù)合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問題，重新修訂了《**市農(nóng)村信用社貸款管理辦法》，系統(tǒng)詳細地闡述了信貸工作中的操作步驟、應(yīng)注意的問題、貸款審批的權(quán)限以及各種違規(guī)情況處置的處罰措施。第二，是出臺了《支農(nóng)工作意見》，要求信貸人員牢固樹立為農(nóng)服務(wù)意識，切實改進工作作風(fēng)。第三是對《外勤業(yè)務(wù)量考核辦法》進了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實行“存貸對應(yīng)、分別獎懲”的辦法，調(diào)動了信貸人員工作的積極性。
    三是加大信貸檢查力度、切實提高信貸基礎(chǔ)管理水平。今年以來，我們對全轄網(wǎng)點進行了信貸檢查，檢查中我們通過翻閱貸款的借據(jù)、合同，信貸人員的經(jīng)濟檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料，重點檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔(dān)保貸款出具董事會決議的合法性，檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正，檢查后并形成書面報告，要求被查網(wǎng)點限期整改，有效促進了信貸基礎(chǔ)管理水平的提高。從今年三月份開始要求全轄農(nóng)村信用社更換農(nóng)貸賬頁，統(tǒng)一使用新的農(nóng)貸賬，切實提高信貸基礎(chǔ)管理水平。
    四是堅持以人為本，加強隊伍建設(shè)，不斷提高信貸服務(wù)水。首先，強化信貸隊伍建設(shè)，優(yōu)化人員組合。一支什么樣的信貸隊伍，也就決定著什么樣的信貸資產(chǎn)質(zhì)量，我們堅持“以人為本”，優(yōu)化人員組合，精心調(diào)選了一批綜合素質(zhì)好的內(nèi)勤骨干充實到信貸隊伍，強化從業(yè)人員職業(yè)道德，用市場營銷理念推動服務(wù)水平的提高，要求信貸人員發(fā)揚傳統(tǒng)的背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾的精神，主動幫助客戶解決一些難題，以情感人，營造一個較為寬松的業(yè)務(wù)空間；其次舉辦培訓(xùn)*期，參加人員達*人次，編寫信貸知識資料，邀請高校教授作專題講座，對新上崗信貸員進行崗前培訓(xùn)，及時補充和學(xué)習(xí)新知識、新技能，著力提高從業(yè)人員素質(zhì)；第三，做好新程序上線操作的培訓(xùn)，培訓(xùn)前編寫了新程序的操作步驟，分別對主辦會計、記賬員、信貸員分批進行了培訓(xùn)，培訓(xùn)的人員熟練掌握了連線后操作。第四是積極推行貸款操作“陽光工程”，在全轄發(fā)放信貸服務(wù)征求意見調(diào)查問卷，真實了解信貸服務(wù)質(zhì)量、信貸服務(wù)存在問題，并采納有關(guān)調(diào)查問卷中的合理化建議，避免“暗箱操作”，方便群眾了解信貸政策。
    4、大力清收不良貸款，切實防范和化解金融風(fēng)險。
    截至今年11月末，全轄不良貸款余額為*萬元，比年初下降了*萬元，不良貸款占比為*%，比年初下降了*個百分點，不良貸款余額、占比在揚州信合系統(tǒng)中最低。一年多來我們的主要做法是：
    第一、結(jié)合實際，合理下達任務(wù)，實行獎勵辦法。年初，我們根據(jù)基層信用社不良貸款的現(xiàn)狀，走訪了大部分信用社，對已形成的不良貸款逐筆過堂和摸底，切實了解不良貸款形成的原因，根據(jù)實際情況確定了不良貸款收回的金額和期限，科學(xué)合理下達了全年不良貸款清收任務(wù)，讓基層信用社在清收不良貸款工作中，做到有目標、有計劃、有壓力。為調(diào)動轄內(nèi)員工清收不良貸的積極性，強化清收不良貸款力度，聯(lián)社實行獎勵辦法，凡收回超額完成任務(wù)的呆賬貸款給予20%比例的獎勵、已核銷呆賬貸款給予40%比例的獎勵。
    第二、抓好新增貸款的源頭管理，防范新的不良貸款的形成。對新增貸款，我們?nèi)嫱菩锌茖W(xué)、適度的授權(quán)授信制度，進一步強化貸款程序和制約機制。一是本著“區(qū)別對待、分別權(quán)限”的原則，科學(xué)合理確定基層社貸款授權(quán)額度，不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業(yè)的規(guī)模、財務(wù)狀況、發(fā)展前景和信譽狀況，對企業(yè)進行綜合授信。三是授權(quán)管理制度全面推開后，我們進一步強化了貸款的發(fā)放、管理和收回等各個環(huán)節(jié)工作。嚴格執(zhí)行信貸管理。
    規(guī)章制度。
    加強貸款的“三查”實行“三崗”運作突出貸后檢查對大額貸款嚴格審批程序有效杜絕了貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生提高了信貸資金的安全性。
    第三、加大依法清收的力度，嚴厲打擊逃廢債行為。依法收貸是我們清收不良貸款的重要途徑之一。今年以來我們已經(jīng)訴訟案件件，金額*萬元，申請執(zhí)行案件件，金額*萬元。如金店在營業(yè)部貸款*萬元已形成不良，前期雖經(jīng)法院執(zhí)行催要多次，執(zhí)行效果不大，但信貸員并沒有放棄而是主動與一些熟人聯(lián)系，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次與法院領(lǐng)導(dǎo)溝通，積極落實執(zhí)行措施，加大執(zhí)行力度，最終收回了貸款本金*萬元及利息。
    用社主任親自抓，落實崗位清收不良貸款責(zé)任人，并實行嚴格考核。對信用社內(nèi)部職工自己貸款、親屬貸款、介紹擔(dān)保貸款形成不良的以及違規(guī)違紀貸款，采取處罰性，強制性措施，限期收回。目前全轄信用社責(zé)任清收貸款共計*萬元，涉及責(zé)任人員**人，今年以來已清收盤活*萬元。對于未能按計劃完成任務(wù)的我們按1%的比例進行了扣罰，已累計扣罰*人次，扣罰金額*元。我們除實行“掛鉤考核”外，還實行了清收告誡制度，發(fā)出清收告誡書、清收通知份。
    5、加強誠信建設(shè)，大力推廣小額農(nóng)貸。
    一是##年我們結(jié)合農(nóng)戶小額信用貸款的推廣，繼續(xù)開展創(chuàng)建信用村鎮(zhèn)、信用戶工作，進一步完善了小額信用貸款管理辦法，擴大小額農(nóng)貸服務(wù)面，推創(chuàng)工作取得了階段性成果。截至##年11月末，全市信用社評定信用戶萬戶，占有效農(nóng)戶的%，核發(fā)“信用戶證”萬本，目前有*個信用村，全轄農(nóng)戶小額信用貸款余額為*元。創(chuàng)建信用戶、信用村（鎮(zhèn)）工作，從根本上解決了農(nóng)民貸款難問題，優(yōu)化了農(nóng)村信用環(huán)境，密切了社群，銀政關(guān)系，促進了信用社自身發(fā)展，是一項“利國、利民、利社”的“民心工程”，廣大農(nóng)民從小額農(nóng)貸中充分體會到了黨的富民政策的溫暖，推創(chuàng)工作的開展被廣大農(nóng)戶譽為看得見的“三個代表”。近年來我們主要抓了以下幾個方面：首先，進一步提高對發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款工作的認識，切實提高推廣農(nóng)戶小額信用貸款的使命感和責(zé)任感。其次，不斷拓展小額信用貸款用途，在主要解決農(nóng)戶生產(chǎn)資金運行的同時，積極發(fā)放農(nóng)民助學(xué)貸款、勞務(wù)輸出貸款、家庭消費貸款、專業(yè)技能培訓(xùn)貸款等等，切實提高小額信用貸款的資金配置效率，促進農(nóng)村信用社資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，降低小額信用貸款風(fēng)險，使農(nóng)村信用社和農(nóng)戶通過小額信用貸款獲得“雙贏”的效果。第三，是對農(nóng)戶小額信用貸款應(yīng)實行動態(tài)管理，定期審核，不斷充實完善農(nóng)戶經(jīng)濟檔案。對已評定的信用戶等級實行兩年審核一次，對信用等級下降的農(nóng)戶及時給予降級、取消等措施，以確保信用品牌的含金量。第四，開展信用村、信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）評審考核工作，目前已申報*個“信用村”，對申報的信用村考核資料進行初審和驗收，“信用鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）”評審考核資料正在上報，我們將嚴格按照評審考核條件進行評定，凈化鄉(xiāng)鎮(zhèn)的信用環(huán)境。第五，是完善管理手段，實施憑證放貸，建立了憑證放貸登記簿，讓“信用戶證”成為農(nóng)戶的貸款證、信譽證、資信證，積極培養(yǎng)農(nóng)戶憑證辦貸習(xí)慣，增強農(nóng)戶信用意識。
    二是積極開展誠信企業(yè)評定和企業(yè)資信等級評估工作。近年來，我們根據(jù)人民銀行關(guān)于誠信企業(yè)評定標準，認真篩選，嚴格把關(guān)，累計有*家企業(yè)成功入選。對于誠信企業(yè)，我們在信貸政策和利率政策上給予較多的優(yōu)惠，讓廣大企業(yè)看到了講誠信所帶來的實效。我們?yōu)榱烁玫募訌娚鐣庞弥贫冉ㄔO(shè)，利用社會中介評估機構(gòu)對企業(yè)進行資信評估，同時將評估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合。通過評估，企業(yè)充分認識到資信度在經(jīng)濟活動中的巨大作用，形成了企業(yè)通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。同時將評估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合，##年全年共評定a級企業(yè)家，2a級企業(yè)家，3a級企業(yè)家。通過評估，企業(yè)充分認識到資信度在經(jīng)濟活動中的巨大作用，形成了企業(yè)通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍，也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。
    6、參與信貸調(diào)查，為客戶提高了辦貸效率。
    授權(quán)管理制度全面推開后，我們貸款的發(fā)放、管理和收回，仍然嚴格執(zhí)行原有的規(guī)章制度，繼續(xù)執(zhí)行貸款的“三查”制度，實行“三崗”運作，對大額貸款嚴審貸款手續(xù)，嚴格審批程序，堅決杜絕貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生。同時進一步加大信貸內(nèi)部管理，明確了信用社主任不得直接發(fā)放貸款，15萬元以上主任必須參與調(diào)查，嚴格執(zhí)行會辦操作規(guī)程。我們在嚴把貸款審批關(guān)的同時，克服部室人少事多的困難，積極參加基層信用社大額貸款的調(diào)查，深入到企業(yè)的生產(chǎn)車間，了解企業(yè)真實的經(jīng)營情況，并幫助他們分析論證和尋找銷售市場，調(diào)查結(jié)束后，及時向聯(lián)社審貸委提供企業(yè)可靠的信息，減少調(diào)查失誤，全年累計參加貸款調(diào)查近*次，減少了到企業(yè)重復(fù)調(diào)查次數(shù)，在最短時間內(nèi)給予了信貸支持，進一步提高了辦貸效率，改善了信貸服務(wù)質(zhì)量。
    回顧全年資金營運工作，我們也看到了工作中存在的一些不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾方面：
    一是存款在穩(wěn)步增長的同時，地區(qū)間存在著明顯的不平衡性，有家單位超額完成全年任務(wù)，但有家未完成序時任務(wù)。
    三是信貸管理工作有待進一步加強，管理制度和考核獎懲機制雖逐步完善，但部分員工不能及時、準確、完整的貫徹執(zhí)行各項制度，使得管理的效能未能得到充分發(fā)揮，在經(jīng)常性的信貸工作檢查中，仍發(fā)現(xiàn)了不少違規(guī)違章現(xiàn)象。對基層社信貸工作檢查、指導(dǎo)的廣度和深度還不夠，完成上級管理部門的調(diào)查報告，內(nèi)容不夠全面、具體。
    鑒于以上總結(jié)，##年度資金營運工作將本著市場需求和自身能力，以擴大資金規(guī)模搶占市場份額為主線，完善信貸工作量考核機制，切實改進金融服務(wù)，加大支農(nóng)力度，防范和化解金融風(fēng)險，努力提高自身經(jīng)營效益。
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    一、主要指標完成情況。
    xx年上半年，預(yù)算外局共計組織非稅收入182，241萬元，較上年同期93，612萬元增長94%。各項工作目標完成情況是：
    （一）籌措城建資金177，800萬元（以預(yù)算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元），完成全年目標任務(wù)30億元的59.26%。
    （二）組織財政非稅收入182，241萬元，完成計劃30億元的60.7%。其中收費中心直接組織收費11億元，完成全年目標任務(wù)6億元的183%。
    二、貫徹市政府經(jīng)營城市戰(zhàn)略，做好城建資金的組織、籌措和管理工作。
    （一）充分運用經(jīng)營城市理念，大力組織城市建設(shè)資金。
    為了貫徹黨的“十六大”精神，落實省委七屆五次全會通過的全面建設(shè)小康社會的規(guī)劃綱要，市委、市政府提出了建設(shè)大鄭州，努力實現(xiàn)城區(qū)面貌一年一小變，三年一大變的目標。為實現(xiàn)這個目標，我們認真履行財政職責(zé)，配合有關(guān)部門運用經(jīng)營城市的理念，引入市場競爭機制，管好用好城市資源，將土地資源收購儲備，對所有經(jīng)營性用地項目全部通過招標、拍賣、掛牌方式出讓土地。xx年1-6月份，國土專戶收入實現(xiàn)87，801萬元，國土專戶支出70，647萬元，其中土地補償性支出70，275萬元（用于國有企業(yè)改制及職工身份轉(zhuǎn)換補償32，327萬元，土地收購成本支出31，643萬元，其它補償支出6，305萬元），土地開發(fā)性支出372萬元。
    （二）用足、用好已有的收費政策，組織好配套費等城建規(guī)費的征收和清欠工作。
    配套費是用于城建的專項收費，一直以來都在我市城建資金中占有很大比重，為組織好該項收入，堅持由財政先行收費，然后再由規(guī)劃部門發(fā)放建筑許可證的程序。在收費工作中，我們認真落實市政府關(guān)于所有減免必須報市政府常務(wù)會議研究決定的辦法，堵塞減免漏洞。在做好日常征收工作的同時，我們還抽調(diào)得力人員對往年欠繳的配套費進行催收，其中清欠資金完成1165萬元，以房抵債15萬元。xx年1-6月份，共征收配套費10，929萬元，占計劃18，000萬元的60%，較上年同期增長12%。
    （三）加大征管力度，確保環(huán)城快速路橋車輛通行費應(yīng)收不漏。
    為了加強環(huán)城快速路橋車輛通行費征收工作，我們繼續(xù)與公安等部門聯(lián)合在全市設(shè)立15個征收窗口，在多家媒體發(fā)布通告，落實目標責(zé)任制，多次召開協(xié)調(diào)會，督促指導(dǎo)征收工作，xx年1-6月份共組織征收環(huán)城快速路橋車輛通行費共計8252萬元。
    （四）積極籌措城建資金，確保城建項目資金需要。
    根據(jù)市政府工作安排，xx年我局負責(zé)籌措城建資金30億元，其中用于還本付息12億元，續(xù)建項目10億元，會展中心項目8億元。為確保及時、足額完成籌資任務(wù)，我們成立籌資領(lǐng)導(dǎo)小組，加強與省內(nèi)11家銀行、兩家信托公司以及省建設(shè)投資總公司等十四家金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)系。1-6月份，完成貸款任務(wù)177，800萬元（以預(yù)算外局承貸的133，418萬元，以公司為主體承貸的44，382萬元）。根據(jù)下半年工程安排，扣除能完成的城建資金收入，并考慮非稅收入代收網(wǎng)絡(luò)等有利因素，預(yù)計下半年至少需要取得新增貸款7-8億元。春節(jié)過后受宏觀政策調(diào)整的影響，央行銀行準備金上調(diào)和部分行業(yè)貸款限制進入，我們面臨的籌資任務(wù)更為艱巨。下半年我們將重點做好以市屬公司為主體承貸和發(fā)行信托計劃為主要方式的城建籌資工作。
    （五）加強城建資金支出管理，提高資金使用效益。
    我局對分工負責(zé)的11個部門預(yù)算內(nèi)、外資金，包括專項城建資金和城市管理經(jīng)費，一律按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進行管理；對于城市建設(shè)項目支出，堅持先由市計劃委員會審核項目投資下達投資計劃，市財政按照項目計劃和工程進度撥款，并對工程項目從招標開始實施全過程監(jiān)督。1-6月份城建資金支出共計完成154，000萬元，完成全年城建資金計劃322，006萬元的47%。其中，一般城建資金累計支出143，831萬元，占計劃指標290，906萬元的49%，專項城建資金累計支出10，169萬元，占計劃指標31，100萬元的32%。財政支持的城市建設(shè)項目123個，其中包括農(nóng)業(yè)路立交、桐柏路改造、107輔道、文化路、鄭花路綜合整治、垃圾綜合處理場、五龍口污水處理場等城市重點工程。對已經(jīng)撥付到位的資金，及時跟蹤問效，目前已經(jīng)寫出跟蹤問效報告2篇。
    三、繼續(xù)深化“收支兩條線”改革，進一步加強預(yù)算外資金管理。
    （一）繼續(xù)完善銀行代收工作。
    （二）加強非稅收入票據(jù)管理，全面實現(xiàn)“以票控費”。
    票據(jù)管理是財政控制和監(jiān)管非稅收入的重要手段，是管理非稅收入的源頭工作。我們認真做好與省財政廳、各縣（市）區(qū)票據(jù)管理的銜接工作，按時匯總、上報票據(jù)計劃，及時向省廳領(lǐng)取票據(jù)，全面掌握全市票據(jù)使用情況，上半年共入庫電子票據(jù)2，230箱，出庫1，855箱，入庫現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)246，821本，出庫199，399本。按照省廳對清理回收作廢空白票據(jù)的安排，我們僅用6個工作日清理回收電子票據(jù)102，636份，現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)32，397本。嚴格執(zhí)行驗舊領(lǐng)新、定期核銷的票據(jù)管理制度，加強市本級銀行代收、現(xiàn)場執(zhí)收已使用票據(jù)的復(fù)核、核銷、整理、入檔、查檔工作，確保票據(jù)的領(lǐng)用數(shù)與核銷數(shù)一致，電子票據(jù)與信息上的內(nèi)容核對一致，上半年共核銷電子票據(jù)312，248份，核銷現(xiàn)場執(zhí)收票據(jù)20，425本，清理監(jiān)銷已滿保存期的票據(jù)存根992，384本。
    （三）配合部門預(yù)算的全面推行，使預(yù)算外資金與預(yù)算內(nèi)資金統(tǒng)籌使用，統(tǒng)一管理。
    將預(yù)算內(nèi)、外資金一并編入部門預(yù)算，統(tǒng)籌安排使用。市直各單位的預(yù)算外資金和預(yù)算內(nèi)資金一樣，按照部門預(yù)算的編制原則、審批程序和監(jiān)督辦法進行管理。在收入方面，計劃編入部門預(yù)算，資金通過銀行代收直接進入財政專戶。在審批程序上，隨部門預(yù)算的審批程序?qū)徟?，在財政監(jiān)督上，隨部門預(yù)算的監(jiān)督辦法進行監(jiān)督。在支出管理上，將市直部門在財政內(nèi)部各支出處室進行了劃分，各支出初室對所分管的市直單位預(yù)算內(nèi)外資金統(tǒng)一管理。以上措施的實施，使預(yù)算外資金的管理和預(yù)算內(nèi)資金一樣的規(guī)范合理。
    （四）做好稽查工作，促進“收支兩條線”規(guī)定全面落實。
    對非稅收入的日常稽查和專項檢查是我們落實“收支兩條線”的重要手段。3月中旬，按照豫財綜[xx]18號文件精神，對我市學(xué)校收費資金政策落實和管理情況進行了全面自查清理，并將結(jié)果上報省廳；4-5月份，對即開型彩票集中銷售的監(jiān)管做了大量工作，對中獎后的兌獎人員的身份進行私下核查，并按豫財綜[xx]31號文件通知，暫停銷售即開型集中彩票，對即開型大獎的銷售情況進行了全面清理。5月份，從新聞媒體得知，小學(xué)附近非法銷售有獎卡片，及時和省里聯(lián)系，向市公安局發(fā)出《關(guān)于協(xié)助打擊我市非法彩票的函》，請求公安部門對我市中小學(xué)周圍進行清理檢查，保障了我市彩票市場的正常秩序，也為小學(xué)生營造了一個良好的學(xué)習(xí)環(huán)境。根據(jù)市監(jiān)察局聯(lián)席會議部署，為我市陽光工程提供決策依據(jù)，我們還及時整理了全市各部門、各單位收費項目及行政事業(yè)單位人員編制情況。
    四、做好財政綜合管理工作。
    （一）做好住房公積金和住房分配貨幣化工作。
    根據(jù)《住房公積金條例》關(guān)于每個設(shè)區(qū)城市只設(shè)立一個住房公積金管理中心的規(guī)定，和市政府關(guān)于住房公積金管理機構(gòu)資產(chǎn)移交工作的安排，今年我們重點配合市住房公積金管理中心等部門做好省、行業(yè)公積金機構(gòu)的移交工作。為使全市住房分配貨幣化工作嚴格按政策規(guī)定執(zhí)行，我們對住房補貼資金進行了認真的調(diào)查了解，xx年上半年，共審核撥付住房補貼資金1694萬元。
    （二）認真做好各種報表匯總上報工作。
    預(yù)算外局工作綜合性強，省廳要求上報的各種報表繁多，對安排的各種報表匯總?cè)蝿?wù)，我們都認真完成，并及時上報。匯總上報的報表主要有：財政專戶電月報、非稅收入月報、彩票月報、土地收支季報以及各種報表的年報等。
    五、存在的主要問題和下半年采取措施。
    （一）存在的主要問題。
    1、今年上半年非稅收入完成計劃60%，同比增長94%,但其中7.4億元為土地?？铎o增，占增收總額的86%，形成財力的資金增幅不大。從分類上看，由于行政性收費逐步納入預(yù)算，應(yīng)繳預(yù)算收入較上年大幅增加，預(yù)算外資金則相應(yīng)減少。
    2、城建資金收入57.589萬元，同比增長11%，完成計劃43%，但收入進度緩慢，特別是城建稅、自來水附加、污水處理費、出租車有償使用費、電費附加、環(huán)城快速路橋費均出現(xiàn)不同幅度的收入下降。
    3、今年籌措城建資金30億元，目前已完成17.78億元，占計劃59%，但受今年的宏觀經(jīng)濟政策調(diào)整的影響，特別是央行上調(diào)準備金，部分行業(yè)貸款限制進入，新增貸款依然形勢嚴峻，下半年城建資金的缺口仍需8億元。
    （二）準備采取的措施。
    1、加大征收的組織力度，確保下半年收入任務(wù)5.9億元的完成。
    2、在目前貸款規(guī)模緊縮的形勢下，加強與銀行協(xié)作，積極配合原貸款銀行，在保證按期還本付息的基礎(chǔ)上，做好借新還舊工作，確保原貸款規(guī)模不減少。
    3、繼續(xù)與百瑞、中原兩家信托公司合作，爭取多發(fā)信托計劃，同時仍以市屬公司為主體申請銀行貸款，努力增加新增貸款規(guī)模8億元。
    4、積極廣泛聯(lián)系，多方了解融資信息，除爭取本地金融機構(gòu)支持外，加強與外地金融機構(gòu)和融資中介機構(gòu)合作，拓寬籌資渠道，緩解資金壓力。
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    根據(jù)公司統(tǒng)一部署，項目從4月16日開始分為三個階段進行工程項目資金管理效能監(jiān)察，按節(jié)點布置完成，“動員部署、自查自糾、總結(jié)提高”三個階段，我項目在資金管理上有效的開展效能監(jiān)察。
    （一）提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)。
    （二）精心組織，真抓實干。
    （三）突出重點，搞好自查。
    強化資金管理以資金管理為核心。
    通過半年的資金效能監(jiān)察，掌握項目的資金管理現(xiàn)狀，摸清項目資金管理中存在的主要問題，資金是企業(yè)生存、發(fā)展的血液，目前施工企業(yè)資金狀況不太樂觀，給施工生產(chǎn)帶來了極大困難，做為工程項目，資金管理的力度上仍需加強，其次：堅持專款專用的原則，以保證施工生產(chǎn)的正常進行。下一步項目還要切實加強制度建設(shè)，形成以資金管理制度和約束激勵機制相結(jié)合，具有公司特色的工程項目資金管理操作規(guī)程，為扎實推進全公司資金管理提供制度保障。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
    在大盤接近1949點的時候我感到了痛苦，此時我就在想，一定要把自己充實起來，要不就會在大盤未見底之前自己被淘汰。后來的實踐證明了我的想法的正確，這更堅定了我的信念，要不斷地去學(xué)習(xí)，充實自己，也只有這樣才能和公司共同成長。
    回顧一年的工作，我在很多方面做的都不夠好。
    第一，在大盤的不斷下跌中，客戶大都套牢，特別是跌破2300點的時候，客戶抱怨很大，我也逐漸失去了開發(fā)新客戶的勇氣，留下來的電話回訪也不是很及時，但是服務(wù)仍在持續(xù)。這也是面臨的最大問題。
    第二，在產(chǎn)品銷售方面，做的不夠好，一年僅賣了47萬的產(chǎn)品。在公司的轉(zhuǎn)型中，沒有做好，在今后當(dāng)中加倍努力。
    第三，專業(yè)知識不充足，客戶提問的一些問題不能給予及時、很好的解答。
    第四，對已經(jīng)開發(fā)的客戶不是非常了解，客戶的風(fēng)險承受能力不清楚，客戶的資產(chǎn)配置沒能提供合理的建議。
    第五，同銀行的關(guān)系沒有處理好，所以我以前的客戶中很少有銀行給介紹的。
    鑒于以上，我決定新的.一年里從下面幾方面去努力。
    第一，后期注重學(xué)習(xí)并熟練掌握公司推出的理財產(chǎn)品，然后向客戶推介?，F(xiàn)在公司推出了添富快線，后期可以利用它來服務(wù)客戶，向潛在客戶宣添富快線，吸引客戶。利用公司的力量來服務(wù)好客戶，讓客戶在弱勢中穩(wěn)健操作。等客戶盈利或者對公司服務(wù)認可后向客戶要轉(zhuǎn)介紹，要求客戶把身邊做股票的朋友介紹過來。
    第二，加強營銷技術(shù)的學(xué)習(xí)。跟上公司的步伐，新的一年的我的目標是銷售20xx萬理財產(chǎn)品。
    第三，了解客戶的需求，根據(jù)客戶不同的風(fēng)險承受能力及行情，建議客戶配置不同的資產(chǎn)，比如：股票，基金，融資融券，貨幣型基金，銀行短期理財。
    第四，維護好同銀行的關(guān)系，關(guān)鍵時點問銀行要求客戶介紹。20xx，即將逝去，但20xx就在你我眼前。相信只有主動出擊的人，才會有成功的機會。讓我們一起加油，完成自己的業(yè)績。去創(chuàng)造屬于自己的輝煌。祝愿我們營業(yè)部這個大家庭越來越紅火，也祝愿大家的業(yè)績越做越好。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
    xx年上半年我公司各部門都取得了可喜的成就，作為公司出納，我在收付、反映、監(jiān)督、管理四個方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé)，特別是在xx期間，仍按時到銀行保險等公共場合辦理業(yè)務(wù)。
    在過去的一年里在不斷改善工作方式方法的同時，順利完成如下工作：
    1、與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了職工工資發(fā)放工作。
    2、清理客戶欠費名單，并與各個相關(guān)部門通力合作，共同完成欠費的催收工作。
    3、核對保險名單，與保險公司辦理好交接手續(xù)，完成對我公司職工的意外傷害險的投保工作。
    4、做好xxxx年各種財務(wù)報表及統(tǒng)計報表，并及時送交相關(guān)主管部門。
    1、迎接公司評估，準備所需財務(wù)相關(guān)材料，及時送交辦公室。
    2、為迎接審計部門對我公司帳務(wù)情況的檢查工作，做好前期自查自糾工作，對檢查中可能出現(xiàn)的`問題做好統(tǒng)計，并提交領(lǐng)導(dǎo)審閱。
    3、按照公司部署，做好了社會公益活動及困難職工救濟工作。
    在上半年工作中。
    1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結(jié)算制度，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目，發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金金額不符，做到及時匯報，及時處理。
    2、及時收回公司各項收入，開出收據(jù)，及時收回現(xiàn)金存入銀行，從無坐支現(xiàn)金。
    3、根據(jù)會計提供的依據(jù)，及時發(fā)放教工工資和其它應(yīng)發(fā)放的經(jīng)費。
    4、堅持財務(wù)手續(xù)，嚴格審核算（發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗收人、審批人簽字方可報帳），對不符手續(xù)的發(fā)票不付款。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十三
    1、強化內(nèi)控制度建設(shè)。在去年底修訂出臺《工傷保險業(yè)務(wù)經(jīng)辦規(guī)程》基礎(chǔ)上，今年3月份，結(jié)合我市實際又制定了《常德市工傷保險經(jīng)辦機構(gòu)內(nèi)部控制規(guī)定》，下發(fā)到各縣市區(qū)工傷保險經(jīng)辦機構(gòu)，對經(jīng)辦機構(gòu)的組織機構(gòu)、業(yè)務(wù)運行、基金財務(wù)、信息系統(tǒng)、內(nèi)控監(jiān)督五個方面作出了具體規(guī)定，形成了一套比較完整的內(nèi)控制度體系。
    2、強化基金部分項目支出管理。一是繼續(xù)加強縣市區(qū)基金項目費用使用預(yù)算的審核。各縣市區(qū)項目費用年度預(yù)算在呈報當(dāng)?shù)厝松缇趾拓斦謱徟?，均報市工傷保險處進行了審核，加強了項目支出預(yù)算合理性和預(yù)算額度準確性的控制，做好基金項目使用的事前監(jiān)督。二是完善項目支出使用中的計劃、備案管理。今年3月份，在吸收去年財務(wù)審計檢查建議基礎(chǔ)上，經(jīng)審慎研究，形成了《關(guān)于進一步加強工傷保險基金項目支出管理的意見》，下發(fā)安監(jiān)、勞動能力鑒定等相關(guān)部門，強調(diào)項目支出除須加強年度預(yù)算管理外，還要落實月度使用計劃審核、項目支出內(nèi)容備案，完善設(shè)備、服務(wù)采購驗收手續(xù)等，加強了基金項目費用支出的動態(tài)管理。三是加強基金項目支出情況檢查。在今年開展的基金專項檢查中，我們把基金項目支出合法性、合規(guī)性和合理性列為檢查重點，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，堅決要求整改。
    3、強化基金監(jiān)督檢查。一是抓好對參保單位的稽核監(jiān)督。為了做好全年繳費基數(shù)稽核工作，年初，我們根據(jù)全年稽核任務(wù)要求，制定了20xx年市本級工傷保險稽核檢查計劃，從參保單位中篩選一批有稽核價值的單位，從中確定重點實地稽核對象，同時按照市里規(guī)定程序，上報市糾風(fēng)辦備案，接受市紀檢監(jiān)察部門的政風(fēng)行風(fēng)監(jiān)督。二是抓好對基金專項檢查。根據(jù)市糾風(fēng)辦《關(guān)于印發(fā)〈關(guān)于對社會保險實施專項監(jiān)察的方案〉的通知》（常糾辦〔20xx〕4號）文件精神，4月下旬，我們向各縣市區(qū)經(jīng)辦機構(gòu)下發(fā)了《關(guān)于開展工傷保險基金專項檢查的通知》（常工險函〔20xx〕13號），并從6月中旬開始，組織對鼎城區(qū)、桃源縣、澧縣、石門縣工傷保險基金運行情況進行現(xiàn)場監(jiān)督檢查，這也是市糾風(fēng)辦對社?；疬M行重點監(jiān)察前開展基金自查自糾工作的重要一環(huán)。
    4、圓滿完成工傷保險基金預(yù)決算工作。元月份，按照省醫(yī)保局和市財政局關(guān)于做好20xx年度社?；饹Q算和20xx年度社?；鹗罩ьA(yù)算的要求，在全面分析和合理預(yù)測的基礎(chǔ)上，認真審核上報全市工傷保險基金預(yù)決算數(shù)據(jù)，較好完成了全市工傷保險基金預(yù)決算工作任務(wù)，該項工作被省人社廳評為全省一等獎。
    5、圓滿完成工傷保險統(tǒng)計年報工作。按照省醫(yī)保局關(guān)于統(tǒng)計年報工作要求，經(jīng)過對全市工傷保險經(jīng)辦業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的提取、分析、統(tǒng)計和匯總，按要求完成了20xx年度全市工傷保險統(tǒng)計年報，該項工作也被省人社廳評為一等獎。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十四
    今年以來，隨著糧食市場的進一步放開和深入，"三農(nóng)"問題和糧食安全問題已日趨突出，農(nóng)發(fā)行的管理職能和業(yè)務(wù)范圍也發(fā)生了變化，收購資金封閉管理工作面臨新的形勢。我行資金計劃管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊緊圍繞收購資金封閉管理這個中心，適時調(diào)整工作思路，以總行的規(guī)范化管理考核為工作準則，以努力實現(xiàn)提高信貸資金運用效率和切實防范信貸風(fēng)險為雙重目標，調(diào)動資金計劃條線在崗人員的工作積極性，充分發(fā)揮資金計劃工作的職能作用，使我行資金計劃工作取得了較好的成效?，F(xiàn)將20xx年上半年資金計劃管理工作總結(jié)如下：
    繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
    今年以來，我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在××%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
    1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的.資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
    2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持"小額度、勤調(diào)度"的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金××筆×××××萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》《資金請調(diào)單》《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。
    （一）我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
    （二）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。
    （三）我行在統(tǒng)計管理上始終堅持按照國家統(tǒng)計法以及人民銀行和農(nóng)發(fā)行的有關(guān)規(guī)定進行，統(tǒng)計數(shù)據(jù)完全來源于各支行（部）會計部門的各項報表，堅持報真情、報真數(shù)，不擅自公開發(fā)表統(tǒng)計資料和泄露統(tǒng)計機密，在按時完成好省分行規(guī)定的各項統(tǒng)計資料的同時，認真地做好當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求上報的各類統(tǒng)計報表。
    今年以來我行對財政補貼資金管理的重點是加強與財政、糧食部門的聯(lián)系，積極向政府、財政、糧食主管部門匯報糧食銷售、保管情況，補貼資金能否及時撥付到位直接影響到我行各項工作順利開展。
    （一）自糧食市場放開后，國有糧食購銷企業(yè)的各項財政補貼已逐步減少，加上歷史遺留問題等因素給糧食企業(yè)經(jīng)營和我行收息率的順利完成帶來了很大的難度，也嚴重影響到我行信貸資產(chǎn)的安全性和效益性。在新形勢下，我行年初對所轄支行、部的財政補貼情況進行了調(diào)查摸底，及時掌握各級糧棉油儲備數(shù)量、庫存值的增減變化及其原因，對各項補貼的項目、金額、來源、時間要做到心中有數(shù)。并對已掌握的各項財政補貼政策和財政補貼資金撥補情況，認真實施規(guī)范化操作，切實加強財政補貼資金的督促到位和監(jiān)督撥補等管理工作，按時正確上報各類財政補貼報表及有關(guān)情況分析；認真及時登記各類財政補貼臺帳，確保臺帳間數(shù)據(jù)準確、銜接。
    （二）積極加強宣傳，密切與財政、企業(yè)主管部門的聯(lián)系，爭取理解和支持，為管理財政補貼資金營造了良好的內(nèi)外部環(huán)境。各支行、部落實配備了財政補貼資金管理的兼職人員，積極主動督促同級財政和企業(yè)主管部門及時撥付財政補貼資金，弄清每一筆補貼資金的來龍去脈，及時將補貼資金到位情況反饋財政部門，督促下?lián)苜Y金，避免了由于職責(zé)不清、信息不對稱造成補貼資金滯留的情況，并與會計部門積極配合，做好柜面監(jiān)督，共同做好了財政補貼資金專戶和撥付手續(xù)的管理。
    （三）經(jīng)過我行與當(dāng)?shù)刎斦块T、企業(yè)主管部門的共同努力，財政補貼資金到位情況及監(jiān)測管理水平有了較大的提高。至6月末，全市應(yīng)收各項財政補貼資金××××萬元，實收各項財政補貼資金××××萬元，財政補貼資金到位率××%。
    20xx年度等級行考核與以前年度相比有很大的調(diào)整，首先市行要求各支行認真領(lǐng)會等級行管理文件，掌握新的指標精神，并對考核指標提出反饋意見，分析各項指標完成的難易程度，指導(dǎo)全年工作。其次根據(jù)各行按月經(jīng)營指標的完成情況，市行對各行的失分項進行原因和對策分析，通過對經(jīng)營指標的監(jiān)測反映，適時調(diào)整工作思路，找出工作重點，明確工作方向，為領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)測決策提供了保障，有效提高了各行的經(jīng)營管理水平。
    為了充分發(fā)揮資金計劃業(yè)務(wù)部門的綜合職能作用，我行十分注重提高業(yè)務(wù)經(jīng)營分析水平，增強業(yè)務(wù)分析的實用性，做好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手。通過對所轄支行、部和糧食購銷企業(yè)信貸資金運用、糧油物資運動、信貸資金活動的變化、信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變化及存貸款異常變化等收購資金封閉管理動態(tài)情況，深入分析影響全行業(yè)務(wù)活動的各種因素，并且堅持靜態(tài)分析與動態(tài)分態(tài)相結(jié)合、近期分析與遠期分析相結(jié)合、銀行信貸業(yè)務(wù)活動分析與企業(yè)經(jīng)營活動分析相結(jié)合、微觀分析與宏觀分析相結(jié)合的分析方法，緊緊抓住收購資金封閉管理重點和疑點，揭示規(guī)律，找出特點，反映問題，提出對策，增強了全行業(yè)務(wù)經(jīng)營分析的前瞻性和指導(dǎo)性。
    （一）今年以來，我行按照有關(guān)現(xiàn)金管理的文件精神及具體實施辦法，繼續(xù)抓好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金計劃管理，現(xiàn)金計劃一經(jīng)下達，認真組織執(zhí)行，同時要做好與當(dāng)?shù)厝诵鞋F(xiàn)金投放計劃的銜接工作。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，嚴格按照大額現(xiàn)金支付三級審批制度。三是加強糧棉購銷企業(yè)現(xiàn)金帳戶管理，嚴格控制糧棉購銷企業(yè)帳戶現(xiàn)金的支取，合理核定企業(yè)淡旺季庫存現(xiàn)金限額，切實改進金融服務(wù)，積極引導(dǎo)企業(yè)減少現(xiàn)金使用。各支行（部）在信貸監(jiān)管中強化了現(xiàn)金管理，并不定期地進行現(xiàn)金專項檢查。市分行也在利率檢查的同時對各支行（部）進行了檢查。從檢查情況來看，企業(yè)現(xiàn)金收支基本能按照管理要求執(zhí)行。
    （二）我行利用多種形式向購銷企業(yè)宣傳利率政策，明確公布人行規(guī)定的企業(yè)存款利率、正常貸款利率，按合同利率計息、按利率調(diào)整分段計息以及逾期貸款、擠占挪用貸款加罰息等政策，指導(dǎo)企業(yè)計算好利息收支帳；銀行內(nèi)部嚴格執(zhí)行各項存貸款利率及收息政策，切實維護利率政策的嚴肅性，有效地發(fā)揮利率的調(diào)控、激勵和約束作用。在嚴格執(zhí)行利率政策的同時，我行要求各支行（部）每季對利率執(zhí)行情況進行一次自查，并書面上報市分行。市分行也對各支行（部）全部貸款的利率執(zhí)行情況進行了全面的檢查，從檢查情況來看，利率執(zhí)行情況基本能按照國家有關(guān)政策要求。
    為進一步做好xx年夏季糧油收購工作，保證糧油收購資金的供應(yīng)，我行主動和糧食、農(nóng)業(yè)等部門聯(lián)系，搜集相關(guān)農(nóng)業(yè)經(jīng)濟部門的信息資料，如農(nóng)業(yè)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整變化情況，糧棉油種植面積變化、產(chǎn)量變化，糧棉企業(yè)改革改制進程等。并深入企業(yè)，獲取企業(yè)的經(jīng)營信息量，為計劃預(yù)測服務(wù)。通過對今年夏季糧油購銷形勢的分析，預(yù)計前期收購進度較慢，收購時間會拉長，可能會出現(xiàn)收糧困難的現(xiàn)象。隨著糧食收購準入條件放開，糧食收購主體呈多元化，收購量勢必降低。結(jié)合多方面因素考慮，預(yù)計全市將收購小麥約××××萬公斤、收購油菜籽××××萬公斤。
    回顧xx年上半年我行資金計劃管理工作，雖然做了大量的工作，但是對照省分行的要求還有一定的差距，還存在一些薄弱環(huán)節(jié)，主要表現(xiàn)在：一是在新形勢下，全市計劃在崗人員的業(yè)務(wù)理論水平有待進一步充實，業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)有待進一步提高。二是所轄各支行、部每月（季）財政補貼資金到位情況不甚理想，有待進一步加大與當(dāng)?shù)刎斦块T協(xié)調(diào)力度。
    20xx年下半年我行資金計劃管理工作要積極適應(yīng)當(dāng)前新形勢，迎接新挑戰(zhàn)，緊緊圍繞年初制訂的資金計劃管理工作意見，積極性地開展工作，充分發(fā)揮。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十五
    繼全省分、支行長會議之后，市分行召開了20xx年工作會議，把風(fēng)險管理擺在了全行各項工作的首位，明確提出了年度工作的指導(dǎo)思想和努力方向：以規(guī)范化管理為基礎(chǔ)，以風(fēng)險管理為核心，以績效管理為重點，以改革創(chuàng)新為動力，以凸現(xiàn)機關(guān)處室的指導(dǎo)職能和服務(wù)職能為宗旨，靈活務(wù)實地開展計劃信貸管理工作。并且對照省行資金計劃處的考核辦法，對資金計劃工作百分考核內(nèi)容進行了量化和細化，從處室到基層行都相應(yīng)建立了計劃管理人員崗位責(zé)任制，健全了各項管理制度。在百分考核辦法中，把資金計劃工作細分為計劃管理、資金管理、財政補貼資金管理、現(xiàn)金及利率管理、統(tǒng)計管理、等級行管理、業(yè)務(wù)綜合管理七大塊，做到了崗位落實、人員落實、責(zé)任落實、工作落實，半年來的工作表明，年初制定的工作意見和考核評比辦法方向明確，切合實際，對做好全市資金計劃工作具有一定的指導(dǎo)性和針對性。
    我行進一步加強信貸資金營運管理，信貸資金回籠后及時歸還系統(tǒng)內(nèi)借款，貸款回籠和借款下降基本保持一致。上半年每月信貸資金運用率均保持在99.5%以上，信貸資金保持較高的營運水平。
    1、堅持資金頭寸限額管理。今年以來我行計劃部門進一步提高經(jīng)營核算意識，嚴格對資金頭寸的管理，在省行核定的資金頭寸限額內(nèi)按季核定基層行的資金頭寸限額，并要求在保證正常業(yè)務(wù)開展的.前提下，各行根據(jù)自身情況在限額內(nèi)盡量壓縮頭寸占用，對不合理占用及時調(diào)整，保證了各行科學(xué)合理占用頭寸資金，做到不閑置、不浪費。
    2、完善資金調(diào)度管理。在資金調(diào)度環(huán)節(jié)上，市縣明確專人負責(zé)資金調(diào)撥管理工作。在請調(diào)資金時，做到資金調(diào)撥與信貸計劃的銜接，增強了資金與計劃雙重宏觀調(diào)控作用，避免了資金供應(yīng)脫節(jié)情況的發(fā)生。今年以來電子聯(lián)行資金請調(diào)系統(tǒng)運行正常，我行繼續(xù)堅持“小額度、勤調(diào)度”的資金調(diào)度原則，尤其是總行調(diào)整了資金請調(diào)時間以后，更加方便了基層行的資金使用，減少了資金請調(diào)時間，減少了資金頭寸占用，今年上半年全行共請調(diào)資金87筆23350萬元。同時我行嚴格按上級行的要求，規(guī)范使用《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行信貸資金調(diào)撥通知書》、《資金請調(diào)單》、《資金申請審批情況表》等，建立了《系統(tǒng)內(nèi)資金往來臺帳》，按月通過電子聯(lián)行系統(tǒng)與總行對賬，全年賬務(wù)無差錯，保證了資金的安全運行。
    （一）我行各級統(tǒng)計人員克服統(tǒng)計工作量比往年有大幅提增、統(tǒng)計報表上報時間節(jié)假日不順延等實際情況，加班加點，任勞任怨，保質(zhì)、保量、按時做好統(tǒng)計工作。準確及時地上報了省分行與人民銀行的各類統(tǒng)計報表，統(tǒng)計工作質(zhì)量有了較大的提高。
    （二）為加強對現(xiàn)金計劃執(zhí)行情況的監(jiān)測和分析。我行建立了現(xiàn)金投放、回籠月度分析報告制度，按月對轄內(nèi)支行、部現(xiàn)金收支情況及其特點進行分析，并對造成當(dāng)期現(xiàn)金投放（或回籠）的原因予以重點分析。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十六
    xx年，我們財務(wù)科在局(公司)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在機關(guān)各部門的密切配合下，緊緊圍繞局(公司)的發(fā)展總體目標，在為全局(公司)提供服務(wù)的同時，認真組織會計核算，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度，以成本為中心、資金為紐帶，不斷提高財務(wù)服務(wù)質(zhì)量。全年預(yù)計實現(xiàn)銷售收入(含稅)****萬元 ，上繳各類稅費 **萬元。
    全局(公司)預(yù)計收入 ****萬元，其中：
    (一)、全年事業(yè)費收入***萬元。
    (二)、**價格補貼*萬元。
    (三)、預(yù)計全年不含稅銷售收入****萬元。
    (四)、*****過度性價差**萬元。
    (五)、**收入**萬元。
    全局(公司)共計支出****萬元，
    (一)、預(yù)計全年銷售****噸，銷售成本***萬元。
    (二)、預(yù)計全年各類費用支出共計****萬元，
    1、財務(wù)科的主要職責(zé)是做好財務(wù)核算，進行會計監(jiān)督。財務(wù)科全體人員一直嚴格遵守國家財務(wù)會計制度、稅收法規(guī)、財務(wù)制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)，認真履行財務(wù)科的工作職責(zé)。從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務(wù)會計報表;從各項稅費的計提到納稅申報、上繳;從資金計劃的安排，到各項資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等，每位財務(wù)人員都勤勤懇懇、任勞任怨、努力做好本職工作，認真執(zhí)行企業(yè)會計制度，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的及時性、準確性。
    2近年來，隨著企業(yè)精細化管理水平的不斷強化，對財務(wù)管理也提出了更高的要求。我們以此為契機，根據(jù)財務(wù)管理的特點以及財務(wù)管理的需要，及時出臺了公司財務(wù)組織機構(gòu)和崗位職責(zé)、財務(wù)核算制度、內(nèi)部控制制度、車輛管理制度、預(yù)算管理制度等一系列相關(guān)制度，從而使每項工作有計劃、有落實、有監(jiān)督、有考核。在下屬單位費用控制方面，一是采取預(yù)算包干的方式，將下屬單位經(jīng)費等進行預(yù)算控制，節(jié)約歸已、超支自負，培養(yǎng)了職工的節(jié)約意識。二是采取預(yù)算審批的方式，對超預(yù)算的費用，必須先層層審批，沒有審批發(fā)生的費用，一律不予報銷。在現(xiàn)金預(yù)算方面，為提高現(xiàn)金預(yù)算的準確性，在實際支付時做到，沒有現(xiàn)金預(yù)算項目的不予支付，超預(yù)算支付標準的不予支付。在職工借款還款方面，規(guī)定了借款必須于發(fā)生當(dāng)月還款，起到了降低借款數(shù)額，減少資金占用，避免呆帳發(fā)生的積極作用。通過預(yù)算管理這一有效的手段，全局從上至下的規(guī)范意識進一步增強。
    3、嚴格執(zhí)行財務(wù)制度，規(guī)范財務(wù)行為，堅持收支兩條線，加強財務(wù)核算和財務(wù)監(jiān)督，杜絕不合理開支，加強應(yīng)收款項的回收，盡量減少不必要的損失。利用利息杠桿，合理調(diào)整內(nèi)部職工借款;提高事業(yè)預(yù)算退庫資金的利用率，合理組織貸款，最大限度地減少利息支出，為企業(yè)增收節(jié)支、提高經(jīng)濟效益把關(guān)。
    4、以培訓(xùn)為動力，不斷提高財會人員的業(yè)務(wù)水平
    隨著我國經(jīng)濟建設(shè)的不斷發(fā)展，財務(wù)會計工作的側(cè)重點和基本點也在改變，因此財務(wù)會計工作不能停留在簡單的算賬、報賬等會計核算上，應(yīng)不斷更新知識，不斷提高理論水平。結(jié)合本行業(yè)財務(wù)工作的特點，認真進行工作總結(jié)?，吸取經(jīng)驗、查找不足，保證財務(wù)基礎(chǔ)工作的準確、及時、完整，為領(lǐng)導(dǎo)及時、準確、完整的提供財務(wù)信息。同時隨著財政管理制度改革的不斷深化，企業(yè)改革層層推進，軟硬件不斷更新，對基層會計人員綜合素質(zhì)的要求也愈來愈高。本單位會計人員除認真參加縣財政局組織的會計人員繼續(xù)教育培訓(xùn)外，還抽出業(yè)余時間學(xué)習(xí)相關(guān)專業(yè)知識。日常工作中，對一些有關(guān)財政改革新制度新規(guī)定新業(yè)務(wù)相關(guān)人員都能及時學(xué)習(xí)，及時適應(yīng)，同時還與兄弟單位會計人員經(jīng)常交流，取人之長，補己之短。通過學(xué)習(xí)強化了各崗位會計人員的責(zé)任感，促進了各單位的交流、合作與團結(jié)。
    財務(wù)部門作為公司的一個主要職能監(jiān)督部門，“當(dāng)好家、理好財，更好地服務(wù)企業(yè)”是我們財務(wù)部門應(yīng)盡的職責(zé)。在公司加強管理、規(guī)范經(jīng)濟行為、提高企業(yè)競爭力等等方面我們負有很大的義務(wù)與責(zé)任。只有不斷的反省與總結(jié)，管理工作才能得到提高!一年來財務(wù)工作雖然取得了較好的成績，但還存在著一些問題，有很多應(yīng)做而未做、應(yīng)做好而未做好的工作，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
    新的一年里，我們將進一步加強財務(wù)管理，實現(xiàn)財務(wù)管理科學(xué)化，核算規(guī)范化，費用控制全面化，強化監(jiān)督度，細化工作，切實體現(xiàn)財務(wù)管理的作用。使得財務(wù)運作趨于更合理化、健康化，更能符合局(公司)發(fā)展的步伐。
    切實做好多品種鹽賬務(wù)處理。加強原始票據(jù)管理，對報銷票據(jù)不符實際，不不符合真實性要求的，堅決予以拒絕。要進一步落實費用管理責(zé)任，嚴格獎懲，加大對各單位費用的管理、控制力度，嚴格按有關(guān)管理規(guī)定執(zhí)行。
    企業(yè)管理的核心是財務(wù)管理，新的一年里我們加強以資金管理為中心。資金管理一直是我們的工作重點，通過細化管理，理順流程，實現(xiàn)資金平衡，減少資金沉淀，從而達到公司的成本有效控制、實現(xiàn)增收節(jié)支。
    預(yù)算收入是我局完成各項工作任務(wù)，實現(xiàn)事業(yè)發(fā)展和工作正常運轉(zhuǎn)的重要保證，進一步強化對下屬單位的預(yù)算約束，嚴格控制一般性支出的增長。
    同時要加強對局的事業(yè)費管理，控制好專項資金的使用，做到專款專用。整理好年內(nèi)應(yīng)追加預(yù)算項目，及時上報縣財政，爭取經(jīng)費追加。
    財務(wù)分析工作雖然已展開，但仍處在賬面、報表層面上的說明分析，分析深度不夠。為提高財務(wù)分析能力，把財務(wù)分析納入日常工作中去，我們將量化分析具體的財務(wù)數(shù)據(jù)，并結(jié)合企業(yè)總體戰(zhàn)略，為企業(yè)決策和管理提供有力的財務(wù)信息支持;及時做好財務(wù)分析資料的收集，加強學(xué)習(xí)，提高財務(wù)分析能力，做到較全面地反映一定時期的財務(wù)情況。
    會計工作貫穿于企業(yè)經(jīng)營活動的全過程，要按照《會計法》、《企業(yè)會計制度》的規(guī)定，要以前朱熔基同志提出的“誠信為本，操守為重，遵守準則，不做假帳”的要求為職業(yè)準則，加強會計人員的.政治思想教育、職業(yè)道德教育，真實反映會計信息，保證會計信息質(zhì)量。要加強會計人員從業(yè)資格管理，重視和支持會計人員的繼續(xù)教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，全面提升會計人員綜合素質(zhì)，努力建設(shè)一支忠于職守，堅持原則，業(yè)務(wù)過硬、結(jié)構(gòu)比較合理的會計隊伍。
    新的一年里，我們將向財務(wù)精細化管理進軍，精細化財務(wù)管理需要“確保營運資金流轉(zhuǎn)順暢”、“確保投資效益”、“優(yōu)化財務(wù)管理手段”等，這樣，就足以對公司的財務(wù)管理做精做細。要以“細”為起點，做到細致入微，通過行使財務(wù)監(jiān)督職能，拓展財務(wù)管理與服務(wù)職能，實現(xiàn)財務(wù)管理“零”死角，努力挖掘財務(wù)活動的潛在價值。實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化。
    xx年是我管理財務(wù)的工作第二個年頭，現(xiàn)將一年來的工作情況匯報如下，請各位代表審議。
    第一部分xx年的主要工作
    xx年在董事長的大力支持下，我?guī)ьI(lǐng)廣大財務(wù)人員緊緊圍繞年度財務(wù)工作思路，不斷夯實財務(wù)基礎(chǔ)工作，規(guī)范財務(wù)業(yè)務(wù)流程，創(chuàng)新財務(wù)管理方法，改革財務(wù)管理體制，著力強化平穩(wěn)、受控運行，為全面完成公司的各項目標做出了應(yīng)有的貢獻。
    一、圓滿完成了2011年度審計工作。
    在審計過程中，我們?nèi)σ愿啊⒆圆樽愿?、跟蹤反饋、及時協(xié)調(diào)，保障了審計工作的順利進行。
    二、財務(wù)信息化建設(shè)取得新突破。
    在核算體系改革方面，以“用友財務(wù)軟件t6上線”為重點，組織本部門人員，積極學(xué)習(xí)財務(wù)t6系統(tǒng)的各項管理和操作程序，積極改變核算流程，歷時一個月，完成了近1000條信息的設(shè)置和賬務(wù)初始化工作，順利實現(xiàn)了t6系統(tǒng)的運行。運行后的財務(wù)核算工作量增加，在原本人員偏緊、工作量偏大的基礎(chǔ)上，財務(wù)人員任勞任怨、扎實工作，為進一步提高信息透明度、優(yōu)化核算流程、提升對基層的監(jiān)控力度打下了堅實的基礎(chǔ)。
    三、資金、資產(chǎn)管理能力穩(wěn)步提升。
    在資金管理方面，以“降低冗余資金、提高資金效益”為重點，確保資金收益率在上年的基礎(chǔ)上增加5%，2012年理財收益為1100萬元，資金平均收益率為4%，比2011年收益增加390萬元。
    在資產(chǎn)管理方面，原材料方面，監(jiān)控公司采購原材料的價格變動情況，要求價格變動須經(jīng)董事長確認；固定資產(chǎn)采購應(yīng)當(dāng)采用集合竟價的方式，擇優(yōu)選??；工程建造方面，完善工程驗收制度，無驗收不予以付款。
    四、加強財務(wù)分析比較，注重過程、加強監(jiān)控，財務(wù)管理水平穩(wěn)步提升。
    每月分析各項財務(wù)指標的變化，指出變化的原因及過程，尋求解決辦法或解決思路。針對匯率變動對公司的負面影響比較顯著，在董事長的指導(dǎo)下，我們與總公司的支付方式采用人民幣結(jié)算已取得顯著的效果，月匯兌損失明顯降低。
    五、法制意識逐步提升，稅企環(huán)境進一步優(yōu)化。
    通過加強協(xié)調(diào)、強化內(nèi)部管理、提高稅務(wù)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)，取得了較好地成績。經(jīng)常與稅務(wù)、財政、統(tǒng)計、社保、公積金部門進行溝通，學(xué)習(xí)，進一步優(yōu)化稅企環(huán)境。
    六、加強培訓(xùn)，隊伍綜合素質(zhì)不斷提高。
    xx年財務(wù)人員有3人離職，隊伍不穩(wěn)定，如何提高新人的業(yè)務(wù)能力和保持工作效果，是工作的重中之重。一是財務(wù)人員進行內(nèi)部學(xué)習(xí)，重點是放在資金、資產(chǎn)、稅務(wù)和財務(wù)系統(tǒng)更替等應(yīng)知應(yīng)會技能，短期內(nèi)迅速提高了各級財務(wù)人員的職業(yè)技能，豐富了財務(wù)系統(tǒng)的知識儲備；二是學(xué)術(shù)理論和實踐緊密結(jié)合，積極探討實際工作中的熱點、難點問題。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十七
    大學(xué)是一個小社會，不僅僅是學(xué)習(xí)高等知識，更重要的是提升個人能力，所以我開始了新的計劃。在大學(xué)里，我要不平凡的走過，無論是學(xué)院還是班級,我都盡力的爭取.正是這樣,我成功的當(dāng)成了班級干部。當(dāng)輔導(dǎo)員宣布我是紀律委員的時候，我是既興奮又感到任重道遠，因為我知道紀律委員這個干部不好當(dāng)，因為工作的順利進行，需要同學(xué)們的高度配合和我與輔導(dǎo)員的合作無間。
    作為紀律委員，顧名思義，就是管理好班級的紀律工作。一支好的軍隊需要嚴明的紀律,同樣,一個好的班級也需要有良好的紀律.班級有了良好的紀律,才會有好的學(xué)習(xí)氛圍,才會有較強的凝聚力,同學(xué)間才會有融洽的人際關(guān)系。
    回顧過去的半個學(xué)期，我的責(zé)任是記錄考勤情況和維持自修的紀律,這也使我學(xué)到了很多東西，尤其是在與人打交道這個方面上獲益非淺.因為我不能也不會用強硬的口氣對別人說,別講話了!畢竟,我們都是大學(xué)生.都有一定的處事原則和自我約束能力.但俗話說的好："沒有規(guī)矩不成方圓"，這里所說的規(guī)矩與我所提到的尺度是一致的。無論是"規(guī)矩"還是"尺度"都需要有人去操執(zhí)和把握，只有正確的操執(zhí)，合理的把握，才能達到"成方圓"之目的。
    自修的紀律在同學(xué)們的配合和他們的高度自覺性下維持的比較好，學(xué)習(xí)氛圍良好，學(xué)習(xí)情緒高漲。課堂考勤卻出現(xiàn)了比較嚴重的協(xié)調(diào)問題。同學(xué)們請了假沒有及時上交請假條，口頭請假的同學(xué)沒有及時補請假條，我也沒有及時跟老師反應(yīng)情況，導(dǎo)致考勤情況混亂，無法與輔導(dǎo)員的記錄對上。最終在與輔導(dǎo)員和同學(xué)們的協(xié)調(diào)下，一致認同“請假只認假條”，問題才得以解決。
    在管理班級的過程中，難免會遇到各種各樣的困難，面對這些困難時，也產(chǎn)生過放棄的念頭，但我一次又一次的說服自己不要放棄，因為放棄，就意味著以前的努力都白費了，我不甘心。所以，到了今天，我已經(jīng)能夠坦然面對各種困難，盡自己的力量去解決它們。在管理的同時，要嚴格要求自己，因為自己的一舉一動都被同學(xué)們看在眼里，如果連自己都管不好，如何去管別人?當(dāng)然，管理時一定要有耐心，要顧及同學(xué)們的感受。
    今后，我打算將工作重心轉(zhuǎn)移到學(xué)風(fēng)建設(shè)上去，配合班級的各個干部將班級的學(xué)風(fēng)工作做好。對我們學(xué)生來說，學(xué)風(fēng)是指在一定的人生觀和學(xué)習(xí)觀的支配下，在學(xué)習(xí)態(tài)度、學(xué)習(xí)目的、學(xué)習(xí)紀律、學(xué)習(xí)方法和意志品質(zhì)等方面的綜合體現(xiàn)。優(yōu)良的學(xué)風(fēng)可以保證和促進學(xué)生高質(zhì)量圓滿地完成學(xué)業(yè)，而且還可以使學(xué)生養(yǎng)成許多終身受益的習(xí)慣。可以說優(yōu)良的學(xué)風(fēng)是造就人才的前提和基礎(chǔ)。在加強班級學(xué)風(fēng)建設(shè)的過程中，我們在課余時間都努力地向同學(xué)傳遞著一種樂觀人生的態(tài)度。無論是為了目前的學(xué)習(xí)，還是為了今后事業(yè)的成功和生活的幸福，我們要建立一種積極的心態(tài)去面對每一天，使我們每天都擁有良好的心情。因為成功的阻礙就是自己的心態(tài)。培養(yǎng)同學(xué)們建立一個樂觀的心態(tài)，能夠克服學(xué)生在當(dāng)今社會的種.種誘惑面前喪失一種圣潔的信念、奮斗的理想，保證我們自重、自省、自警、自勵，從而能夠使我們在大學(xué)階段達到一種高尚人格的修煉。經(jīng)過一段時間的實踐，班級的學(xué)風(fēng)大大地加強，同學(xué)們的學(xué)習(xí)熱情也十分的高漲，這對我們的工作是個肯定也是個鼓勵。
    作為班干部，我們應(yīng)帶動全班學(xué)生齊心合力，共同打造出學(xué)習(xí)氛圍更加濃厚的、團結(jié)互助的，具有強大凝聚力的班級。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十八
    20xx年資金營運部大力開展組織資金的宣傳及考核工作，進一步完善了考核激勵機制，調(diào)動了廣大干部職工的積極性，至年未各項存款余額____萬元，較年初凈增加____萬元。我部還加強對聯(lián)社資金頭寸的管理，根據(jù)資金安排及時進行調(diào)劑，既保證信貸及現(xiàn)金的投放，又降低了非盈利性資金的占用。同時我部積極清收證券交易所國債投資、根據(jù)市場收益率變化情況調(diào)整銀行間市場持債結(jié)構(gòu)，一年來，圓滿完成了聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。現(xiàn)將本部門20xx的工作情況總結(jié)如下：
    １、運用制度創(chuàng)新完善激勵機制。
    年年初，聯(lián)社確定了全年組織資金工作的方向。本年，聯(lián)社創(chuàng)新地采用了日均與年末時點考核相結(jié)合的考核辦法，即年度中間采用“日均較年初凈增長”、年末采用“時點較年初凈增長”的考核方法，確定業(yè)績工資標準，多勞多得、早勞早得，全年基層信用社的組織資金任務(wù)不再向各職工作具體的分解，全面體現(xiàn)勞動激勵機制。
    從本年存款變動情況數(shù)據(jù)反映來看，全新的組織資金考核辦法對全市信用社存款增長起到了強有力的促進作用。我部各項存款在從本年1月1日開始至2月10日的41天時間里，從309416萬元一路增長至349805萬元，增加4個億，余額直沖35億元大關(guān)，日均增加近千萬元，增幅和增速均創(chuàng)歷史新高。
    完成情況作為對員工的考核分配依據(jù)，轉(zhuǎn)而以“日均較年初凈增加”作為業(yè)績（或理解為對聯(lián)社的貢獻）計發(fā)組織資金業(yè)績工資；不再以下較多的任務(wù)、以較多的掛靠金額督促職工完成，轉(zhuǎn)而以業(yè)績工資的形式激發(fā)職工的攬儲熱情，激勵職工多完成；不再以完成任務(wù)為目標，轉(zhuǎn)而使組織資金工作成為一種自覺的日常工作。這是本年與以往在組織資金工作方法上的最大不同。
    制度創(chuàng)新所能體現(xiàn)出的能量主要表現(xiàn)在創(chuàng)新的制度能在多大程度上調(diào)動職工的主觀能動性。為了適應(yīng)本年新考核辦法，我們還制訂了《組織資金二次考核分配辦法》，用以指導(dǎo)各社將組織資金業(yè)績工資在各職工之間分配。從本年各社存款數(shù)據(jù)上，我們基本能下這樣的一個結(jié)論：新的考核制度能調(diào)動廣大信用社干部職工的攬儲主觀積極性，但還是有潛力可挖。如本年的對公存款僅較年初上升____萬元，占各項存款總上升的____％，而20xx年對公存款較年初凈增加12886萬元，占各項存款當(dāng)年總上升的36。89％。
    用社深入調(diào)查分析。通過從省聯(lián)社下載各日存款數(shù)據(jù)，可以實時進行非現(xiàn)場監(jiān)督，在關(guān)鍵時間點上對各項存款大幅變動情況跟蹤查詢。對各社的存款真實性及業(yè)績工資的分配情況，我們還進行了現(xiàn)場檢查，全年共檢查了近90余社次，了解基層社的組織資金狀況、當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)競爭的形勢、信用社職工的組織資金情況等，認真探究組織資金新途徑，每走訪一家，我們都與信用社的干部、職工進行充分的交流，將聯(lián)社的考核辦法講深、講透。在10月未，我們還會同監(jiān)察審計部、財務(wù)會計部共同對組織資金業(yè)績工資的二次分配情況作了詳盡的現(xiàn)場調(diào)查，對存在分配不按聯(lián)社《組織資金二次考核分配辦法》進行的信用社進行了現(xiàn)場糾正，收到了良好的效果。
    為了配合全市信用社系統(tǒng)人事改革的進程，我們制定了農(nóng)村信用合作聯(lián)社組織資金業(yè)務(wù)員考核辦法（試行）》。《辦法》根據(jù)省聯(lián)社的“雙工”精神，結(jié)合我部實際特點，具體規(guī)定了專職組織資金業(yè)務(wù)人員的工作性質(zhì)、職責(zé)范圍、業(yè)績統(tǒng)計方法、報酬計算發(fā)放方法等內(nèi)容?！掇k法》的制定有力地支持了全市信用社系統(tǒng)競聘上崗的開展，協(xié)助解決了信用社富于人員和有專長人員的崗位問題。
    ２、注重數(shù)據(jù)收集做好信息分析。
    更直觀、更便于分析的圖示。依據(jù)經(jīng)加工處理的數(shù)據(jù)，我們加強了分析，找出存款變動的時間規(guī)律，找出組織資金工作中的薄弱環(huán)節(jié)，找出我部存款結(jié)構(gòu)變化特征，對我部組織資金的重點和方向上的決策提供數(shù)據(jù)依據(jù)。對各基層信用社存款的變化，我們也加強了深入的研究，并將變化的趨勢及時反饋給基層社，以協(xié)助基層社在組織資金工作中作出正確決策。對基層信用社的二次考核分配情況，我們通過其報送的《二次考核分配表》，掌握二次分配的數(shù)據(jù)，作為依據(jù)對作社的分配情況進行分析。
    本年，在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的直接關(guān)心下，我們還利用《農(nóng)村信用合作簡訊》這個通訊平臺，將我們的數(shù)據(jù)統(tǒng)計分析結(jié)果、各基層社組織資金工作進展情況及業(yè)績報酬情況和一些新的同業(yè)動向，以組織資金簡訊專刊的形式下發(fā)給各社，以協(xié)助各社掌握了解全聯(lián)社的組織資金進展情況，激勵員工、鞭策后進、增強了各社員工的大局觀念。
    ３、合理匡算頭寸減少現(xiàn)金和超額儲備占款。
    從本年開始，聯(lián)社將現(xiàn)金頭寸管理工作劃入我部。我們深感這是一項責(zé)任重大的工作，既要確保全市信用社現(xiàn)金、結(jié)算頭寸使用不脫節(jié)，保證充足的流動性；又要保證庫存現(xiàn)金和結(jié)算頭寸在最經(jīng)濟、最合理、最安全的.水平上運行。特別是10月末升息后，資金成本進一步加大，超額儲備的成本也隨之加大，加強資金頭寸更顯重要。本年，我們在制度上明確了現(xiàn)金頭寸和結(jié)算頭寸的管理辦法，分別以資金營運部和聯(lián)社名義發(fā)了《關(guān)于加強頭寸管理工作的通知》和《關(guān)于加強資金使用計劃管理工作的通知》。兩《通知》要求各信用社明確專人負責(zé)現(xiàn)金及結(jié)算頭寸管理工作，要求各社匡算頭寸時要力求準確、編報現(xiàn)金調(diào)撥計劃要及時、大額結(jié)算用款計劃要前提報告，并對編報頭寸報表的時間、方式作了明確的規(guī)定。全年，未發(fā)生一次結(jié)算頭寸透支或現(xiàn)金庫存使用脫節(jié)的現(xiàn)象。
    今年以來，我們共進行了信用拆借____筆，其中：拆入筆____萬元、拆出____筆____萬元；債券正回購____筆，總金額____億元；債券分銷____筆____萬元；銀行間市場賣出債券____筆____萬元、買入債券____筆____萬元；證交所賣出債券____筆共____萬元。
    截止到年末，我部投資余額為________萬元，其中：銀行間債券萬元，證交所萬元，其中：國債1萬元，保證金萬元，保險投資萬元。實現(xiàn)投資收益________萬元。
    1、完善內(nèi)控制度建設(shè)，規(guī)范投資業(yè)務(wù)行為。
    今年以來，我們?yōu)榱四芨玫胤婪逗突鈧顿Y風(fēng)險，保證資金安全，對以往的債券投資方面的內(nèi)控制度進行了重新整理，修訂了農(nóng)村信用合作聯(lián)社投資業(yè)務(wù)管理辦法》，制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資業(yè)務(wù)授權(quán)規(guī)定》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社業(yè)務(wù)操作流程》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社債券投資登記備案制度》、《農(nóng)村信用合作聯(lián)社貨幣市場風(fēng)險定期分析報告制度》，通過內(nèi)控制度的進一步完善，保證債券投資工作的制度化、程序化和規(guī)范化，同時我們還定期開展內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況的檢查，防范各種違規(guī)以及經(jīng)營風(fēng)險的發(fā)生，結(jié)合檢查對如何規(guī)避市場可能發(fā)生的風(fēng)險進行總結(jié)歸納，以指導(dǎo)以后的業(yè)務(wù)操作。今年以來，在銀行間市場交易及結(jié)算業(yè)務(wù)操作中未發(fā)生違規(guī)行為，未出現(xiàn)一筆差錯。
    從今年起，聯(lián)社的票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理成為我部門的一項重要的工作。本年，我們制定并下發(fā)了《票據(jù)貼現(xiàn)管理辦法》，從制度上規(guī)范我部票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。按《管理辦法》規(guī)定的職責(zé)分工，資金營運部負責(zé)依照貨幣市場情況制訂貼現(xiàn)利率并在聯(lián)社授權(quán)范圍內(nèi)對貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進行審批。我們運用貨幣市場交易信息，適時跟蹤資金利率的變化情況并及時調(diào)整聯(lián)社的貼現(xiàn)利率。根據(jù)資金成本及頭寸松緊情況，我們還適當(dāng)?shù)恼{(diào)整了貼現(xiàn)的規(guī)模。在審批過程中，我們嚴格把關(guān)，對貼現(xiàn)的票據(jù)進行認真審核，不符合貼現(xiàn)管理辦法規(guī)定要求的票據(jù)，堅決不予批準貼現(xiàn)。全年我們共審批貼現(xiàn)票據(jù)近筆，金額共計萬元。
    2、加緊證券市場清收，調(diào)整銀行間市場結(jié)構(gòu)。
    20xx年，我們嚴格執(zhí)行人民銀行、銀監(jiān)會、省聯(lián)社以及聯(lián)社有關(guān)國債投資的規(guī)定，進一步加強了信用社債券投資業(yè)務(wù)管理，規(guī)范債券投資行為，建立健全債券投資監(jiān)督制約機制，切實防范債券投資風(fēng)險，在加強管理的同時，按照省聯(lián)社的精神，加大了我部在證券市場投資的清收力度，做到一是思想認識到位，二是清收措施到位，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo)，實行一把手負責(zé)制，建立清收組織，明確專人負責(zé)清收，能提前解除協(xié)議的解除協(xié)議，能賣出的盡快賣出，對已經(jīng)簽定分期還款協(xié)議的招商證券，我們并沒有一簽了之，而是繼續(xù)與其蹉商，盡最大的努力提前收回。年，我部累計收回證交所國債萬元，收回保險投資萬元。
    隨著證交所國債的陸續(xù)收回，我部的投資業(yè)務(wù)已基本全部轉(zhuǎn)移到銀行間市場，隨著債券品種和數(shù)量的加大，我們著重從債券的持有期著手，按不同期限形成一定的組合，通過短期與長期、固定與浮動、國債與金融債的不同配比，在保證債券的安全性和流動性的前提下，實現(xiàn)收益的最大化。
    隨著貨幣市場的不斷發(fā)展，新的交易品種、新的交易手段的出現(xiàn)，對交易員的業(yè)務(wù)水平提出了更高的要求。我們積極選派交易員參加了全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央國債登記結(jié)算公司等單位舉辦的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，同時本部門不定期地組織學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)書籍、操作規(guī)程，使交易員專業(yè)知識和業(yè)務(wù)素質(zhì)得到快速提高。
    銀行間市場屬于議價性市場，只有擁有一定量的優(yōu)質(zhì)客戶才能保證在市場上及時達成交易。在市場資金緊缺時，顯得尤其重要。我們在平時交易過程中，注重與客戶的交流，既重點發(fā)展與四大國有銀行總行或其資金中心的業(yè)務(wù)，又加強與各城市商業(yè)銀行、農(nóng)商行、農(nóng)信社的業(yè)務(wù)聯(lián)系。由于我們已與中行總行、農(nóng)行資金中心建立了日常業(yè)務(wù)關(guān)系，即使在市場資金緊缺時，我們也能融到金額大、期限長的資金。在我部有短期小額的資金需求時，商行、農(nóng)信社正好可以滿足我們的需求。通過以上兩條快捷而順暢的融資渠道，今年我部圓滿完成的聯(lián)社資金頭寸的調(diào)劑任務(wù)，既保證了信貸資金、現(xiàn)金投放的供應(yīng)，又降低了非盈利性資金的占用。
    除了參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，我們還積極參加全國銀行間同業(yè)拆借中心、中央國債登記結(jié)算公司、國家開發(fā)銀行等機構(gòu)組織的業(yè)務(wù)交流活動，通過面對面的交流，加深感情、交流心得，使得我部在市場上的知名度及影響力均有所提高。
    伴隨著是否加息、何時加息、終于加息等各種充斥坊間的猜測、議論和喧囂，我國的債券市場在經(jīng)歷了不平凡的20xx年的同時，開始接受我國債券史上尚未真正體驗過的升息周期的考驗。這對管理層、發(fā)行人、投資人、乃至中介服務(wù)機構(gòu)來說都是一個巨大的挑戰(zhàn)。面對新的宏觀經(jīng)濟形勢、面對層出不窮的交易方式的創(chuàng)新、面對市場內(nèi)在素質(zhì)逐步提高，我們加強了對銀行間債券市場的研究、分析。緊跟債券市場創(chuàng)新、改革的步伐，深入對債券基本面、個債投資價值、我部的負債結(jié)構(gòu)等方面的討論。全年我部現(xiàn)券交易總金額達億元；回購總金額近億元，在全國銀行間債券市場成交額排名從去年的____名上升為本年度的____名。
    總結(jié)全年本部門的工作，我們也深感我們工作的不足。在對組織資金二次分配及其數(shù)據(jù)真實性的檢查不夠，對基層信用社組織資金數(shù)據(jù)的采集及分析不夠。
    20xx年，在總結(jié)工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們將結(jié)合全年組織資金考核方案，加大對基層組織資金的真實性、成長性的監(jiān)督與考核力度，確保完成省聯(lián)社下達的組織資金任務(wù)。我們將結(jié)合國家宏觀經(jīng)濟政策和市場資金情況，及時調(diào)整持債比例及結(jié)構(gòu)，合理安排資金頭寸，確保債券收益和資金供應(yīng)不脫節(jié)。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇十九
    資金部部門職責(zé)房產(chǎn)開發(fā)有限公司資金部部門職責(zé)部門:資部直接上級部門，今天本站小編給大家找來了資金部。
    希望能夠幫助到大家。
    ##年度，我社以實踐“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時俱進，強化信貸基礎(chǔ)管理，樹立信貸營銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤活不良貸款，有效地促進了農(nóng)村信用社信貸工作及各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。一、##年度資金營運概況##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增強競爭意識，拓展服務(wù)深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項存款達*萬元，比年初凈增加*萬元，增長率達%，新增存款占全市金融機構(gòu)新增存款的%，達到了歷史較好水平。我社認真貫徹落實上級有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟為已任，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，占各項貸款余額的%，今年以來累計投放“三農(nóng)”貸款*萬元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問題基本得到了解決。二、##年度主要工作措施1、采取切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。一是及時掌握組織資金工作的主動權(quán)。我們在元月一日就以聯(lián)社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯(lián)社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后迅速行動起來抓住春節(jié)這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權(quán)，到一季度末各項存款就比年初凈增加*萬元，完成了首季目標任務(wù)的%。二是及時落實存款目標任務(wù)，完善獎懲辦法。實行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核辦法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實行“存貸對應(yīng)、分別獎懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎勵?？己宿k法的制定達到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場，增加存款總量的目的，進一步激發(fā)了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調(diào)動了廣大員工開展組織資金工作的積極性，通過開展此項工作達到了預(yù)期目的，首季競賽活動結(jié)束后，聯(lián)社對完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個人進行了表彰和獎勵。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時公布未按序時任務(wù)完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點，堅持把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，推動了農(nóng)村小康建設(shè)。一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟特點，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟部門因地制宜地開展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)模化經(jīng)營，重點支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進一步擴大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴大種植席草1500畝，帶動了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬元，拓植茶園，經(jīng)濟林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點，降低了成本，增加了經(jīng)濟效益，從而促進了農(nóng)村經(jīng)濟得到進一步發(fā)展和提高。二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟建設(shè)。一是支持了政府招商引資項目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤古開發(fā)區(qū)，因流動資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動上門服務(wù)，通過調(diào)查了解，及時發(fā)放了流動資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟效益明顯提高。今年累計支持招商引資項目貸款達*萬元，有效促進了地方經(jīng)濟的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬元貸款，支持城市建設(shè)和開發(fā)。主要是支持了一批為萬博房產(chǎn)公司、汽車工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營個體戶，目前為提供砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計投入資金*萬元。三是發(fā)放了多萬元的貸款，為沿江高等級公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動與砂石礦業(yè)主和運輸經(jīng)營戶聯(lián)系，深入調(diào)查及時解決他們運營的流動資金，促進了工程的順利施工。三是集中信貸資金規(guī)模，積極支持個私經(jīng)濟發(fā)展。今年以來，我們牢固樹立“得私營個體經(jīng)濟市場得天下”的理念，對我市私營個體經(jīng)濟呈現(xiàn)出的產(chǎn)業(yè)化、區(qū)域化生產(chǎn)模式因地制宜，合理調(diào)整投向，突出投放重點，支持了已形成一定規(guī)模、經(jīng)營平穩(wěn)的私營個體大戶的發(fā)展。對科技含量高、附加值高、前景好的新科技項目，積極給予支持。今年以來，全市農(nóng)村信用社累計發(fā)放個體私營經(jīng)濟貸款億元，私營業(yè)主是**市樂榮玩具廠的老板，我們看到了他為人誠信，懂經(jīng)營、善管理的特點，幫助他進行產(chǎn)品論證，給予資金支持，累計投入資金*萬元，促使其上規(guī)模、上水平，目前其年產(chǎn)值已突破*萬元，成為全市的玩具大戶，也成了我們的“黃金客戶”。重點支持了玩具加工業(yè)、服裝加工業(yè)、化工制造業(yè)、船舶修造業(yè)、化纖貿(mào)易等私營個體經(jīng)濟的發(fā)展，極大調(diào)動了廣大農(nóng)民發(fā)展個私經(jīng)濟的積極性，為農(nóng)民致富和農(nóng)村經(jīng)濟繁榮發(fā)揮了積極作用。四是創(chuàng)新金融產(chǎn)品，促進農(nóng)民增收。我們積極響應(yīng)和配合市委、市政府“三爭”活動的開展，把服務(wù)“三農(nóng)”和支持“三爭”緊密結(jié)合起來，在思想上進一步增強支持“三爭”的光榮感，在經(jīng)營上進一步增強支持“三爭”的責(zé)任感，努力為轄區(qū)內(nèi)廣大農(nóng)村黨員干部和農(nóng)民群眾提供優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)，大力扶持黨員農(nóng)戶、專業(yè)大戶、個私工商戶的發(fā)展，培植發(fā)家致富能手，發(fā)展經(jīng)濟能人，帶領(lǐng)農(nóng)民走上脫貧致富奔小康的道路。##年11月末，**市*戶黨員農(nóng)戶中，有*戶與我社發(fā)生了信貸關(guān)系，貸款余額達*萬元，大力支持黨員干部率先致富。**鎮(zhèn)的宏達旅游用品有限公司法人代表、黨支部書記，在信用社先后投入近千萬元的大力扶持下，該公司得到了迅速發(fā)展，經(jīng)濟效益良好，不僅解決了周邊地區(qū)450名農(nóng)村富余勞動力的就業(yè)問題，職工平均年收入超過8000元，而且每年向國家上繳稅款百萬元。我社竭盡全力支持廣大農(nóng)村黨員干部帶頭致富，帶領(lǐng)群眾共同富裕，為全面建設(shè)小康社會做出了自己應(yīng)有的貢獻。和共青團**市委聯(lián)合舉辦了“信合杯”青年創(chuàng)業(yè)大賽，推出了“青年農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款”新品種，有效激發(fā)了農(nóng)民創(chuàng)業(yè)熱情，把全民創(chuàng)業(yè)推向了高潮。3、加強信貸檢查，嚴格考核獎懲，切實提高信貸管理質(zhì)量。一是完善部門資料管理，及時上報相關(guān)報表。首先，年初對基層上報信貸部門的報表進行了梳理，增加了貸款用途表，明確了填報責(zé)任人和上報時間，提高了報表的質(zhì)量和效率，在短期內(nèi)為領(lǐng)導(dǎo)決策提供了依據(jù)。第二，建立個體私企業(yè)檔案，關(guān)注企業(yè)經(jīng)營情況，目前已建立*萬元以上的企業(yè)檔案**戶，通過建立企業(yè)檔案，掌握了企業(yè)的資產(chǎn)、負債、利潤等情況，降低了貸款的風(fēng)險度，提高了信貸資金的安全性。第三，按時裝訂各類檔案和報表，在每月初裝訂會辦通過的。
    調(diào)查報告。
    月報季報，并及時移交檔案室管理以便查閱。第四，及時上報人民銀行銀監(jiān)局省聯(lián)社的調(diào)查報告和相關(guān)報表，全年累計上報各類資料達份。二是完善信貸管理制度，信貸工作有法可依，有章可循。首先，我們根據(jù)合并法人后新的管理體制和日常工作中遇到的新問題，重新修訂了《**市農(nóng)村信用社貸款管理辦法》，系統(tǒng)詳細地闡述了信貸工作中的操作步驟應(yīng)注意的問題貸款審批的權(quán)限以及各種違規(guī)情況處置的處罰措施。第二，是出臺了《支農(nóng)工作意見》，要求信貸人員牢固樹立為農(nóng)服務(wù)意識，切實改進工作作風(fēng)。第三是對《外勤業(yè)務(wù)量考核辦法》進了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量基本賬戶開立信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實行“存貸對應(yīng)分別獎懲”的辦法，調(diào)動了信貸人員工作的積極性。三是加大信貸檢查力度切實提高信貸基礎(chǔ)管理水平。今年以來，我們對全轄網(wǎng)點進行了信貸檢查，檢查中我們通過翻閱貸款的借據(jù)。
    合同。
    信貸人員的經(jīng)濟檔案、工作日志、貸后檢查簿等基礎(chǔ)資料重點檢查抵押貸款手續(xù)和公司擔(dān)保貸款出具董事會決議的合法性檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時糾正檢查后并形成書面報告要求被查網(wǎng)點限期整改有效促進了信貸基礎(chǔ)管理水平的提高。從今年三月份開始要求全轄農(nóng)村信用社更換農(nóng)貸賬頁統(tǒng)一使用新的農(nóng)貸賬切實提高信貸基礎(chǔ)管理水平。四是堅持以人為本加強隊伍建設(shè)不斷提高信貸服務(wù)水。首先強化信貸隊伍建設(shè)優(yōu)化人員組合。一支什么樣的信貸隊伍也就決定著什么樣的信貸資產(chǎn)質(zhì)量我們堅持“以人為本”優(yōu)化人員組合精心調(diào)選了一批綜合素質(zhì)好的內(nèi)勤骨干充實到信貸隊伍強化從業(yè)人員職業(yè)道德用市場營銷理念推動服務(wù)水平的提高要求信貸人員發(fā)揚傳統(tǒng)的背包下鄉(xiāng)、密切聯(lián)系群眾的精神主動幫助客戶解決一些難題以情感人營造一個較為寬松的業(yè)務(wù)空間;其次舉辦培訓(xùn)*期參加人員達*人次編寫信貸知識資料邀請高校教授作專題講座對新上崗信貸員進行崗前培訓(xùn)及時補充和學(xué)習(xí)新知識、新技能著力提高從業(yè)人員素質(zhì);第三做好新程序上線操作的培訓(xùn)培訓(xùn)前編寫了新程序的操作步驟分別對主辦會計、記賬員、信貸員分批進行了培訓(xùn)培訓(xùn)的人員熟練掌握了連線后操作。第四是積極推行貸款操作“陽光工程”在全轄發(fā)放信貸服務(wù)征求意見調(diào)查問卷真實了解信貸服務(wù)質(zhì)量、信貸服務(wù)存在問題并采納有關(guān)調(diào)查問卷中的合理化建議避免“暗箱操作”方便群眾了解信貸政策。4、大力清收不良貸款切實防范和化解金融風(fēng)險截至今年11月末全轄不良貸款余額為*萬元比年初下降了*萬元不良貸款占比為*%比年初下降了*個百分點不良貸款余額、占比在揚州信合系統(tǒng)中最低。一年多來我們的主要做法是：第一、結(jié)合實際合理下達任務(wù)實行獎勵辦法。年初我們根據(jù)基層信用社不良貸款的現(xiàn)狀走訪了大部分信用社對已形成的不良貸款逐筆過堂和摸底切實了解不良貸款形成的原因根據(jù)實際情況確定了不良貸款收回的金額和期限科學(xué)合理下達了全年不良貸款清收任務(wù)讓基層信用社在清收不良貸款工作中做到有目標、有計劃、有壓力。為調(diào)動轄內(nèi)員工清收不良貸的積極性強化清收不良貸款力度聯(lián)社實行獎勵辦法凡收回超額完成任務(wù)的呆賬貸款給予20%比例的獎勵、已核銷呆賬貸款給予40%比例的獎勵。第二、抓好新增貸款的源頭管理防范新的不良貸款的形成。對新增貸款我們?nèi)嫱菩锌茖W(xué)、適度的授權(quán)授信制度進一步強化貸款程序和制約機制。一是本著“區(qū)別對待、分別權(quán)限”的原則科學(xué)合理確定基層社貸款授權(quán)額度不搞一刀切。二是全面考慮貸款企業(yè)的規(guī)模、財務(wù)狀況、發(fā)展前景和信譽狀況對企業(yè)進行綜合授信。三是授權(quán)管理制度全面推開后我們進一步強化了貸款的發(fā)放、管理和收回等各個環(huán)節(jié)工作。嚴格執(zhí)行信貸管理。
    規(guī)章制度。
    加強貸款的“三查”實行“三崗”運作突出貸后檢查對大額貸款嚴格審批程序有效杜絕了貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生提高了信貸資金的安全性。第三、加大依法清收的力度嚴厲打擊逃廢債行為。依法收貸是我們清收不良貸款的重要途徑之一。今年以來我們已經(jīng)訴訟案件件金額*萬元申請執(zhí)行案件件金額*萬元。如金店在營業(yè)部貸款*萬元已形成不良前期雖經(jīng)法院執(zhí)行催要多次執(zhí)行效果不大但信貸員并沒有放棄而是主動與一些熟人聯(lián)系聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)多次與法院領(lǐng)導(dǎo)溝通積極落實執(zhí)行措施加大執(zhí)行力度最終收回了貸款本金*萬元及利息。第四完善清收不良貸款的辦法和制度增強清收盤活工作的緊迫感和責(zé)任心。我們一是重點針對少數(shù)社對崗位清收貸款存在著責(zé)任心不強、工作不力等現(xiàn)象加強了對崗位清收不良貸款的管理督促信用社主任親自抓落實崗位清收不良貸款責(zé)任人并實行嚴格考核。對信用社內(nèi)部職工自己貸款、親屬貸款、介紹擔(dān)保貸款形成不良的以及違規(guī)違紀貸款采取處罰性強制性措施限期收回。目前全轄信用社責(zé)任清收貸款共計*萬元涉及責(zé)任人員**人今年以來已清收盤活*萬元。對于未能按計劃完成任務(wù)的我們按1%的比例進行了扣罰已累計扣罰*人次扣罰金額*元。我們除實行“掛鉤考核”外還實行了清收告誡制度發(fā)出清收告誡書、清收通知份。5、加強誠信建設(shè)大力推廣小額農(nóng)貸。一是##年我們結(jié)合農(nóng)戶小額信用貸款的推廣繼續(xù)開展創(chuàng)建信用村鎮(zhèn)、信用戶工作進一步完善了小額信用貸款管理辦法擴大小額農(nóng)貸服務(wù)面推創(chuàng)工作取得了階段性成果。截至##年11月末全市信用社評定信用戶萬戶占有效農(nóng)戶的%核發(fā)“信用戶證”萬本目前有*個信用村全轄農(nóng)戶小額信用貸款余額為*元。創(chuàng)建信用戶、信用村(鎮(zhèn))工作從根本上解決了農(nóng)民貸款難問題優(yōu)化了農(nóng)村信用環(huán)境密切了社群銀政關(guān)系促進了信用社自身發(fā)展是一項“利國、利民、利社”的“民心工程”廣大農(nóng)民從小額農(nóng)貸中充分體會到了黨的富民政策的溫暖推創(chuàng)工作的開展被廣大農(nóng)戶譽為看得見的“三個代表”。近年來我們主要抓了以下幾個方面：首先進一步提高對發(fā)放農(nóng)戶小額信用貸款工作的認識切實提高推廣農(nóng)戶小額信用貸款的使命感和責(zé)任感。其次不斷拓展小額信用貸款用途在主要解決農(nóng)戶生產(chǎn)資金運行的同時積極發(fā)放農(nóng)民助學(xué)貸款、勞務(wù)輸出貸款、家庭消費貸款、專業(yè)技能培訓(xùn)貸款等等切實提高小額信用貸款的資金配置效率促進農(nóng)村信用社資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化降低小額信用貸款風(fēng)險使農(nóng)村信用社和農(nóng)戶通過小額信用貸款獲得“雙贏”的效果。第三是對農(nóng)戶小額信用貸款應(yīng)實行動態(tài)管理定期審核不斷充實完善農(nóng)戶經(jīng)濟檔案。對已評定的信用戶等級實行兩年審核一次對信用等級下降的農(nóng)戶及時給予降級、取消等措施以確保信用品牌的含金量。第四開展信用村、信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))評審考核工作目前已申報*個“信用村”對申報的信用村考核資料進行初審和驗收“信用鄉(xiāng)(鎮(zhèn))”評審考核資料正在上報我們將嚴格按照評審考核條件進行評定凈化鄉(xiāng)鎮(zhèn)的信用環(huán)境。第五是完善管理手段實施憑證放貸建立了憑證放貸登記簿讓“信用戶證”成為農(nóng)戶的貸款證、信譽證、資信證積極培養(yǎng)農(nóng)戶憑證辦貸習(xí)慣增強農(nóng)戶信用意識。二是積極開展誠信企業(yè)評定和企業(yè)資信等級評估工作。近年來我們根據(jù)人民銀行關(guān)于誠信企業(yè)評定標準認真篩選嚴格把關(guān)累計有*家企業(yè)成功入選。對于誠信企業(yè)我們在信貸政策和利率政策上給予較多的優(yōu)惠讓廣大企業(yè)看到了講誠信所帶來的實效。我們?yōu)榱烁玫募訌娚鐣庞弥贫冉ㄔO(shè)利用社會中介評估機構(gòu)對企業(yè)進行資信評估同時將評估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合。通過評估企業(yè)充分認識到資信度在經(jīng)濟活動中的巨大作用形成了企業(yè)通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。同時將評估結(jié)果與我們信貸工作中的授權(quán)授信相結(jié)合##年全年共評定a級企業(yè)家2a級企業(yè)家3a級企業(yè)家。通過評估企業(yè)充分認識到資信度在經(jīng)濟活動中的巨大作用形成了企業(yè)通過自身努力要求我們論證資信度的良好氛圍也為我們信貸資金的投放提供了一個誠信空間。6、參與信貸調(diào)查為客戶提高了辦貸效率。授權(quán)管理制度全面推開后我們貸款的發(fā)放、管理和收回仍然嚴格執(zhí)行原有的規(guī)章制度繼續(xù)執(zhí)行貸款的“三查”制度實行“三崗”運作對大額貸款嚴審貸款手續(xù)嚴格審批程序堅決杜絕貸款“一枝筆、一口清”現(xiàn)象的發(fā)生。同時進一步加大信貸內(nèi)部管理明確了信用社主任不得直接發(fā)放貸款15萬元以上主任必須參與調(diào)查嚴格執(zhí)行會辦操作規(guī)程。我們在嚴把貸款審批關(guān)的同時克服部室人少事多的困難積極參加基層信用社大額貸款的調(diào)查深入到企業(yè)的生產(chǎn)車間了解企業(yè)真實的經(jīng)營情況并幫助他們分析論證和尋找銷售市場調(diào)查結(jié)束后及時向聯(lián)社審貸委提供企業(yè)可靠的信息減少調(diào)查失誤全年累計參加貸款調(diào)查近*次減少了到企業(yè)重復(fù)調(diào)查次數(shù)在最短時間內(nèi)給予了信貸支持進一步提高了辦貸效率改善了信貸服務(wù)質(zhì)量?；仡櫲曩Y金營運工作我們也看到了工作中存在的一些不足之處主要表現(xiàn)在以下幾方面：一是存款在穩(wěn)步增長的同時地區(qū)間存在著明顯的不平衡性有家單位超額完成全年任務(wù)但有家未完成序時任務(wù)。二是不良貸款不斷上升資產(chǎn)質(zhì)量有待提高我們圍繞防范和化解信貸風(fēng)險盡管做了很多工作下了很大力氣但由于歷史積累包袱較重不良貸款逐步暴露特別是鄉(xiāng)工不良貸款呈現(xiàn)上升態(tài)勢。三是信貸管理工作有待進一步加強管理制度和考核獎懲機制雖逐步完善但部分員工不能及時、準確、完整的貫徹執(zhí)行各項制度使得管理的效能未能得到充分發(fā)揮在經(jīng)常性的信貸工作檢查中仍發(fā)現(xiàn)了不少違規(guī)違章現(xiàn)象。對基層社信貸工作檢查、指導(dǎo)的廣度和深度還不夠完成上級管理部門的調(diào)查報告內(nèi)容不夠全面、具體。鑒于以上總結(jié)##年度資金營運工作將本著市場需求和自身能力以擴大資金規(guī)模搶占市場份額為主線完善信貸工作量考核機制切實改進金融服務(wù)加大支農(nóng)力度防范和化解金融風(fēng)險努力提高自身經(jīng)營效益。
    時光如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪。這一年我學(xué)習(xí)到了很多，覺得財務(wù)工作必須是嚴格正規(guī)、合理合法的一項制度性很強的工作。作為一名財務(wù)人員，做好本職工作是首要的。財務(wù)工作有它的專有屬性，但怎樣做好本職工作，我覺得第一要有過硬的專業(yè)知識，第二做事要靈活細致，第三要善于溝通與協(xié)調(diào)，第四工作負責(zé)與保密。為了總結(jié)經(jīng)驗，發(fā)揚成績，克服不足，現(xiàn)將本人20xx年的工作做如下簡要回顧和總結(jié)。
    一、愛崗敬業(yè)、扎實財務(wù)會計工作、不怕困難、勇挑重擔(dān)，在本職崗位上發(fā)揮出應(yīng)有的作用。
    我的工作崗位是從國貿(mào)公司財務(wù)部調(diào)整到集團資金運營部。在崗位變動的過程中，本人能服從安排，虛心向有經(jīng)驗的同事請教，認真探索，總結(jié)方法，增強專業(yè)知識，掌握專業(yè)技能。并能團結(jié)同事，加強協(xié)作，因此，很快地適應(yīng)了新的工作崗位。
    1、認真執(zhí)行公司各項規(guī)章制度和工作程序，服從上級指揮，保質(zhì)保量按時完成各項工作任務(wù)。及時準確的完成欽州各公司每月記賬、結(jié)賬、裝訂憑證并統(tǒng)一存檔保管等賬務(wù)處理工作，核對現(xiàn)金及銀行存款余額，做到帳帳相符，比較及時地更新財務(wù)帳套信息，滿足各方面的數(shù)據(jù)需要。及時準確地填報財務(wù)報表、統(tǒng)計報表，并按時報送到相關(guān)政府部門。完成了稅務(wù)申報與繳納工作，積極配合稅務(wù)部門使用新的稅收申報軟件，保持與稅務(wù)部門的溝通與聯(lián)系。做好對會計檔案、各類合同、稅務(wù)資料以及統(tǒng)計等資料收集檔案管理工作，及時整理避免各種資料積壓。
    2、協(xié)助財務(wù)經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)公司的財務(wù)管理、成本費用管理、會計核算等方面工作，按時編制好各月收支明細表和年度財務(wù)報告。認真審核各項工程款和費用支出，加強公司經(jīng)濟管理，遵守保密規(guī)定，對公司忠誠，維護公司利益。
    堅持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，在實際工作中，本著客觀、嚴謹、細致的原則，在辦理會計事務(wù)時做到實事求是、細心審核、加強監(jiān)督，嚴格執(zhí)行財務(wù)紀律，按照財務(wù)報賬制度和會計基礎(chǔ)工作規(guī)范化的要求進行財務(wù)報賬工作。在審核原始憑證時，對不真實、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出;對記載不準確、不完整的原始憑證，予以退回，并要求經(jīng)辦人員更正、補充。通過認真的審核和監(jiān)督，保證了會計憑證手續(xù)齊備、規(guī)范合法，確保了會計信息的真實、合法、準確、完整，切實發(fā)揮了財務(wù)核算和監(jiān)督的作用。
    愛崗敬業(yè)、提高效率、熱情服務(wù)。在財務(wù)戰(zhàn)線上，本人始終以敬業(yè)、熱情、耐心的態(tài)度投入到本職工作中。努力提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量。
    二、加強財務(wù)會計工作學(xué)習(xí)，注重提升個人修養(yǎng)。認真學(xué)習(xí)國家財經(jīng)政策、法令，熟悉財經(jīng)制度，不斷提高自身專業(yè)知識，掌握會計技術(shù)方法。了解公司各項業(yè)務(wù)，熟悉工程各環(huán)節(jié)，做好成本管控工作。熟悉稅務(wù)政策，加強對各類大額發(fā)票的真?zhèn)舞b定。
    三、遵紀守法、廉潔自律，樹立起財務(wù)人員的良好形象。
    堅持以自律為本，以廉潔奉公為起點，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實際工作中嚴格遵守法紀，時刻以反面教材警示自己，不斷強化廉潔自律意識，努力做到“自重、自省、自警、自勵”，樹立財務(wù)人員的良好形象，始終以飽滿的精神狀態(tài)投入到每一項工作中。
    總的來說，在過去忙碌而充實的一年，我享受到收獲的喜悅，同時也在工作中發(fā)現(xiàn)自己一些存在的問題。由于經(jīng)驗和專業(yè)水平不足，有很多地方做得不到位，不夠熟練，也感謝各位領(lǐng)導(dǎo)、同事對我的包容、理解和幫助，讓我順利地在本崗位上做好工作。作為z集團大家庭的一員，應(yīng)與公司同舟共濟，本著“固本培元、海納百川”的發(fā)展指導(dǎo)思想，參與北部灣經(jīng)濟區(qū)的開發(fā)建設(shè)，立足房地產(chǎn)，向多種經(jīng)營發(fā)展，相信z集團的明天一定會更好!
    我社以實踐“三個代表”重要思想為指導(dǎo)，在上級行和聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子的正確領(lǐng)導(dǎo)下，與時俱進，強化信貸基礎(chǔ)管理，樹立信貸營銷理念，建立和完善管理制度，大力清收和盤活不良貸款，有效地促進了農(nóng)村信用社信貸工作及各項業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。
    一、##年度資金營運概況。
    ##年度，我社在組織資金工作中樹立起市場觀念，增強競爭意識，拓展服務(wù)深度，完善考核機制，較好地把握了工作的主動權(quán)。截至今年11月末，全市農(nóng)村信用社各項存款達*萬元，比年初凈增加*萬元，增長率達%，新增存款占全市金融機構(gòu)新增存款的%，達到了歷史較好水平。
    我社認真貫徹落實上級有關(guān)做好信貸支農(nóng)工作的要求，以發(fā)展地方經(jīng)濟為已任，牢固樹立為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，堅持“以農(nóng)為本，與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，積極拓展信貸市場，充分發(fā)揮了農(nóng)村信用社“農(nóng)村金融主力軍”的作用。截止11月末，全市農(nóng)村信用社各項貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，其中“三農(nóng)”貸款余額為*萬元，比年初增加*萬元，占各項貸款余額的%，今年以來累計投放“三農(nóng)”貸款*萬元，基本滿足了我市農(nóng)民合理的資金需求，信貸支農(nóng)水平顯著提高，農(nóng)民貸款難的問題基本得到了解決。
    二、##年度主要工作措施。
    1、采取切實措施，完善工作制度，推動組織資金工作上新臺階。
    一是及時掌握組織資金工作的主動權(quán)。我們在元月一日就以聯(lián)社第1號文的形式下達了首季組織資金目標，三月下旬聯(lián)社又下達了全年組織資金目標，各單位接通知后迅速行動起來抓住春節(jié)這個組織資金的黃金時機，取得了工作主動權(quán)，到一季度末各項存款就比年初凈增加*萬元，完成了首季目標任務(wù)的%。二是及時落實存款目標任務(wù)，完善獎懲辦法。實行了按旬考核、按季兌現(xiàn)的考核辦法，今年，我們根據(jù)前三年工作量考核考評制度，進一步對《外勤工作量考核辦法》進行了修改和完善，在原有對外勤人員信貸資產(chǎn)質(zhì)量、基本賬戶開立、信貸基礎(chǔ)管理等內(nèi)容的考核基礎(chǔ)上，增加了實行“存貸對應(yīng)、分別獎懲”的辦法，外勤人員年末存款超核定基數(shù)的，且超額完成收息任務(wù)的部分，按照不同檔次分別給予獎勵。考核辦法的制定達到了提高服務(wù)的質(zhì)量，拓展業(yè)務(wù)空間，占領(lǐng)農(nóng)村市場，增加存款總量的目的，進一步激發(fā)了信貸員開展組織資金工作的主觀能動性。三是開展首季組織資金工作“開門紅”競賽活動，充分調(diào)動了廣大員工開展組織資金工作的積極性，通過開展此項工作達到了預(yù)期目的，首季競賽活動結(jié)束后，聯(lián)社對完成任務(wù)優(yōu)秀的單位和個人進行了表彰和獎勵。四是開展幫扶工作，在第四季度我部每旬及時公布未按序時任務(wù)完成目標的信用社和員工的名單，同時與他們聯(lián)系，幫助他們出謀化策，確保完成全年任務(wù)。
    2、加大投放力度，積極支持“三農(nóng)”發(fā)展。
    今年以來，我們在增加信貸投入的同時，嚴格把握貸款投向和投量，控制“五大行業(yè)”的貸款，遵循區(qū)別對待、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的信貸政策，以支持“三農(nóng)”為重點，堅持把廣大農(nóng)戶、個體私營經(jīng)濟、中小企業(yè)作為最基礎(chǔ)客戶，全面支持農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，推動了農(nóng)村小康建設(shè)。
    一是支持農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整，培育和發(fā)展縣域特色農(nóng)業(yè)和區(qū)域主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，我們按照“一鄉(xiāng)一品、幾鄉(xiāng)一品”的地方區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，并結(jié)合地方鄉(xiāng)鎮(zhèn)經(jīng)濟特點，用信貸資金的合理配置引導(dǎo)農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟部門因地制宜地開展產(chǎn)業(yè)化、規(guī)?；?jīng)營，重點支持了一批品質(zhì)好、效益高，能發(fā)揮地方資源優(yōu)勢的特色農(nóng)業(yè)基地的建設(shè)和發(fā)展。通過信貸資金的有效支持，到目前，**市以茶葉、菜鵝、蔬菜、奶牛、草席、經(jīng)濟林果、優(yōu)質(zhì)稻米等為特色的主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)已初步形成，基地規(guī)模進一步擴大，并把支持農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)作為載體，既促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整也促進農(nóng)民收入的增加，轄內(nèi)信用社根據(jù)草席生產(chǎn)商對傳統(tǒng)生產(chǎn)工藝的改造，投放信貸資金，支持了一批個體草席大戶生產(chǎn)藺草席、榻榻米等高檔草席產(chǎn)品，擴大種植席草1500畝，帶動了全鎮(zhèn)草席生產(chǎn)戶對產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的調(diào)整，使**鎮(zhèn)已成為全國三大草席生產(chǎn)基地之一。信用社在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，向農(nóng)民投放貸款多萬元，拓植茶園，經(jīng)濟林果，使該鄉(xiāng)形成了“南茶北果”的格局，也成為了“蘇中茶果之鄉(xiāng)”。飼養(yǎng)生豬，年出欄生豬400多頭，形成了“自繁、自養(yǎng)、自宰”的特點，降低了成本，增加了經(jīng)濟效益，從而促進了農(nóng)村經(jīng)濟得到進一步發(fā)展和提高。
    二是優(yōu)化信貸資金配置，積極支持地方經(jīng)濟建設(shè)。一是支持了政府招商引資項目的發(fā)展，**市貝斯特鑄造有限公司，落戶在**鎮(zhèn)盤古開發(fā)區(qū)，因流動資金用于固定資產(chǎn)投資，影響了企業(yè)的生產(chǎn)，信貸員得知情況主動上門服務(wù)，通過調(diào)查了解，及時發(fā)放了流動資金貸款，至今已發(fā)放貸款*萬元，現(xiàn)企業(yè)的經(jīng)濟效益明顯提高。今年累計支持招商引資項目貸款達*萬元，有效促進了地方經(jīng)濟的發(fā)展。二是發(fā)放了*萬元貸款，支持城市建設(shè)和開發(fā)。主要是支持了一批為萬博房產(chǎn)公司、汽車工業(yè)園安置房等成片建設(shè)工程提供配套服務(wù)的私營個體戶，目前為提供砂石等原材料的個體老板已有80%與我們發(fā)生了信貸關(guān)系，累計投入資金*萬元。三是發(fā)放了多萬元的貸款，為沿江高等級公路和通村公路的建設(shè)添磚加瓦。隨著工程的開工，一些鄉(xiāng)鎮(zhèn)充分利用當(dāng)?shù)氐馁Y源優(yōu)勢，為其提供沙石等原材料供應(yīng)，我們主動與砂石礦業(yè)主和運輸經(jīng)營戶聯(lián)系，深入調(diào)查及時解決他們運營的流動資金，促進了工程的順利施工。
    資金經(jīng)理工作總結(jié)篇二十
    根據(jù)省海洋與漁業(yè)廳《關(guān)于印發(fā)20xx年上半年機動漁船油價補貼發(fā)放方案的通知》（閩海漁[20xx]100號）、《關(guān)于做好20xx年第二批機動漁船油價補貼資金發(fā)放工作的緊急通知》（閩海漁電[20xx]43號）、《關(guān)于做好20xx年機動漁船油價補貼清算資金發(fā)放工作的通知》（閩海漁[20xx]111號）文件的精神，20xx年，中央財政繼續(xù)安排三批石油價格改革財政補貼。我辦積極按照上級的統(tǒng)一部署，認真做好機動漁船油價補貼資金發(fā)放的工作，現(xiàn)匯報如下：
    開展全區(qū)機動漁船油價補貼資金發(fā)放工作，政策性強，時間緊，任務(wù)重。為了按時完成這項任務(wù)，加強對我區(qū)機動漁船油價補貼發(fā)放工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，成立了以辦正副主任為正副組長、部門負責(zé)人為成員的辦機動漁船油價補貼發(fā)放工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)辦公室，負責(zé)日常工作。制定《關(guān)于印發(fā)20xx年上半年機動漁船油價補貼發(fā)放工作方案的通知》（荔海漁[20xx]19號）、《關(guān)于印發(fā)20xx年度第二、三批機動漁船油價補貼發(fā)放工作方案的.通知》（荔海漁[20xx]45號）文件，召開專題會議，學(xué)習(xí)宣傳上級機動漁船油價補貼資金發(fā)放工作的有關(guān)文件、貫徹各級的會議精神，廣泛開展宣傳工作，使廣大漁民做到家喻戶曉、人人明白。
    我辦按照上級的有關(guān)規(guī)定，明確補貼對象、補貼原則、補貼標準、具體補貼規(guī)定，根據(jù)機動漁船經(jīng)過年檢年審合格后的總功率，按照上級下達的補貼資金補貼標準。嚴格履行程序，通過各種形式，將黨和政府的惠民政策以及具體機動漁船燃油補貼的范圍、對象、標準和要求進行大張旗鼓地正面公開宣傳，擴大影響和知曉率。發(fā)動廣大漁民群眾積極參與，互相監(jiān)督，共同將機動漁船燃油補貼這一好事做好。然后編制《機動漁船油價補貼花名冊》，按照規(guī)定進行審核和復(fù)核，核實無誤后，將《機動漁船油價補貼花名冊》進行公示，公示期為5個工作日。公示期滿后，將無異議的《機動漁船油價補貼花名冊》報送同級財政部門，將補貼資金直接撥付到補貼對象的儲蓄卡中，不得以現(xiàn)金方式發(fā)放。
    20xx年第一批上級下達資金110.4萬元，發(fā)放1101501.73元，結(jié)余2498.27元；第二批上級下達資金159.69萬元，發(fā)放1595618.26元，結(jié)余1281.74元；第三批上級下達資金60.54萬元，發(fā)放604202.49元，結(jié)余1197.51元。20xx年共三批結(jié)余4977.52元，現(xiàn)在區(qū)信用社油補專項戶頭上。