計(jì)劃是為了實(shí)現(xiàn)某種目標(biāo)而制定的一系列有序的行動步驟，它可以幫助我們合理安排時(shí)間和資源，提高工作和學(xué)習(xí)效率。我想我們需要制定一個(gè)詳細(xì)的計(jì)劃了吧。計(jì)劃是成功的關(guān)鍵之一，沒有計(jì)劃很難有好的結(jié)果。制定計(jì)劃能夠幫助我們在短時(shí)間內(nèi)迅速達(dá)到目標(biāo)，所以我們需要認(rèn)真對待制定計(jì)劃這一步驟。計(jì)劃可以讓我們事先思考和預(yù)測，減少不必要的失誤和沖突。制定計(jì)劃有助于提高我們的安排能力和執(zhí)行力。有計(jì)劃地工作和學(xué)習(xí)，可以讓我們更好地掌握時(shí)間，提高效率，充分利用每一天。計(jì)劃可以幫助我們在壓力下保持冷靜和清晰的思維，提高應(yīng)對突發(fā)事件的能力。制定計(jì)劃可以讓我們更好地管理自己的時(shí)間和資源，避免拖延和浪費(fèi)。制定計(jì)劃可以幫助我們更好地去思考和解決問題，提高我們的解決問題的能力。在實(shí)施計(jì)劃時(shí)，要及時(shí)跟進(jìn)和檢查進(jìn)展，進(jìn)行必要的調(diào)整和改進(jìn)。小編搜集了一些計(jì)劃的經(jīng)驗(yàn)分享，希望對大家的計(jì)劃編寫有所啟發(fā)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇一
一旦遭遇意外，損失一般分為直接或相關(guān)物品損失，直接或第三方人員損失等。
建工險(xiǎn)的賠償責(zé)任：在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，因發(fā)生與本保險(xiǎn)單所承保工程直接相關(guān)的意外事故引起工地內(nèi)及鄰近區(qū)域的第三者人身傷亡、疾病或財(cái)產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，本公司按下列條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
只有當(dāng)被保險(xiǎn)人及其代表的人為疏失達(dá)到“重大過失”時(shí)，保險(xiǎn)公司才對由此造成的損失不負(fù)賠償責(zé)任，而被保險(xiǎn)人及其代表的一般過失行為造成的損失，從條款上去理解和解釋，保險(xiǎn)人還是要負(fù)賠償責(zé)任的。具體賠償以具體事例進(jìn)行分析。
安工險(xiǎn)負(fù)責(zé)部分
3 、施工用機(jī)具、設(shè)備、機(jī)械裝置失靈造成的本身損失
和費(fèi)用
5 、維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
6 、檔案、文件、帳薄、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失；
7 、盤點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺
8 、領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失；
保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)的損失
10 、除非另有約定，在本保險(xiǎn)單保險(xiǎn)期限終止以前，保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完工驗(yàn)收證書或驗(yàn)收合格或?qū)嶋H占有或使用或接收的部分。
對于第三者責(zé)任的除外責(zé)任
1 、本保險(xiǎn)單物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)的損失及各種費(fèi)用
3 ）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶、飛機(jī)造成的事故
4 ）被保險(xiǎn)人根據(jù)與他人的協(xié)議應(yīng)支付的賠償或其他款項(xiàng)，但即使沒有這種協(xié)議，被保險(xiǎn)人仍應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不在此限。
總的除外責(zé)任
2 、政府命令或任何公共當(dāng)局的沒收、征用、銷毀或毀壞
3 、罷工、民眾騷亂引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（二）被保險(xiǎn)人及其代表的故意行為或重大過失引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（四）大氣、土地、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（五）工程部分停工或全部停工引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（六）罰金、延誤、喪失合同及其他后果損失
（七）保險(xiǎn)單明細(xì)表或有關(guān)條款中規(guī)定的應(yīng)由被保險(xiǎn)人自行負(fù)擔(dān)的免賠額。
建筑一切險(xiǎn)的免責(zé)條款
（1）設(shè)計(jì)錯(cuò)誤引起的損失和費(fèi)用；
（5）維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
（6）檔案、文件、帳簿、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失
（7）盤點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺
（8）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失
責(zé)任部分
1、自然事件
建筑工程保險(xiǎn)所承保的自然事件包括地震、海嘯、雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地陷下沉、山崩、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
建筑工程保險(xiǎn)
2、意外事故
建筑工程保險(xiǎn)所承保的意外事故是指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件，包括火災(zāi)、爆炸、飛機(jī)墜毀或物體墜落等。
3、人為風(fēng)險(xiǎn)
建筑工程保險(xiǎn)承保的人為風(fēng)險(xiǎn)有盜竊、工人或技術(shù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)、疏忽、過失、惡意行為。
4、第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任
第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任是指在保險(xiǎn)期間因建筑工地發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)第三者人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任，以及事先經(jīng)保險(xiǎn)人書面同意的被保險(xiǎn)人因此而支付的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用而如果希望提供較為完善的保險(xiǎn)，因首推工程安裝一切險(xiǎn)?？梢酝耆苊飧鞣N風(fēng)險(xiǎn)的損失，并且價(jià)格比單保安工險(xiǎn)和建工險(xiǎn)的來得更實(shí)惠。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇二
根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。xx年度，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車險(xiǎn)優(yōu)勢，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作，在xx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇三
雖然現(xiàn)在市場上有很多保險(xiǎn)公司因地制宜的提出了養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是各保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險(xiǎn)具有它的獨(dú)特。平安保險(xiǎn)屬于短期投入，同時(shí)他固定給付，到期時(shí)保費(fèi)返還，本金很安全，采取浮動紅利，是你的收入增加，在你出現(xiàn)意外時(shí)確保有保障，同時(shí)其保單可以在緊急時(shí)用于貸款。該保險(xiǎn)具備了理財(cái)和防范風(fēng)險(xiǎn)的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇四
既然沒有實(shí)際經(jīng)濟(jì)收入，可以先投保一些意外險(xiǎn)，價(jià)格便宜，保障也高，然后經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定之后，再進(jìn)行補(bǔ)充。
投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
說實(shí)在的，我們賺錢一輩子，同時(shí)也花錢一輩子，那么每個(gè)人這么辛苦工作，為了什么呢？將來的養(yǎng)老，醫(yī)療，子女教育等，但都必須有一個(gè)健康的身體，聰明的人都知道這個(gè)道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫(yī)療保險(xiǎn)很重要。如果健康沒有保證，有再多的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，也是不切實(shí)際的。
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買保險(xiǎn)先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險(xiǎn)輕言語重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開支費(fèi)用都是沒有保證的。
（五）買保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇五
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點(diǎn)和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實(shí)踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認(rèn)識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時(shí)也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計(jì)劃都離不了特定的實(shí)施目標(biāo)，這一要素在保險(xiǎn)計(jì)劃書中體現(xiàn)為對客戶保險(xiǎn)需求的評估。
對客戶的保險(xiǎn)計(jì)劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃書時(shí)，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時(shí)還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進(jìn)行分析、評估。而對于人壽保險(xiǎn)，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險(xiǎn)需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的保障需求。在表達(dá)上，財(cái)險(xiǎn)方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(xiǎn)(包括潛在的風(fēng)險(xiǎn)頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險(xiǎn)方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險(xiǎn)需求還有一個(gè)重要方面是客戶的投資理財(cái)需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險(xiǎn)金額。作為財(cái)險(xiǎn)方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費(fèi)開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險(xiǎn)方案，并不是保額定得越高回報(bào)越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶的保費(fèi)開支處在家庭理財(cái)?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時(shí)又能得到最大限度的化解風(fēng)險(xiǎn)、投資回報(bào)的保險(xiǎn)服務(wù)。
這一部分是針對客戶的保險(xiǎn)服務(wù)目標(biāo)(即保險(xiǎn)需求的滿足)而制定的措施。寫作時(shí)應(yīng)注意以下方面：
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險(xiǎn)服務(wù)的宗旨。同時(shí)，也才能打動、說服客戶，使此計(jì)劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險(xiǎn)種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險(xiǎn)展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實(shí)上的客戶投保顧問或者家庭理財(cái)顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險(xiǎn)服務(wù)需求，因此保險(xiǎn)方案的制定一般都是對多種保險(xiǎn)產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價(jià)格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險(xiǎn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
雖然保險(xiǎn)計(jì)劃書不是具體的險(xiǎn)種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時(shí)，在向客戶推介產(chǎn)品時(shí)，必須明示客戶應(yīng)該進(jìn)一步參見和了解的具體條款和說明書，同時(shí)還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費(fèi)率(價(jià)格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財(cái)險(xiǎn)方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時(shí)就附上費(fèi)率，勿需將此項(xiàng)內(nèi)容單列。
而壽險(xiǎn)中的許多險(xiǎn)種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個(gè)險(xiǎn)種每期保費(fèi)的數(shù)額，交費(fèi)的時(shí)間，并且用公式簡單明了地標(biāo)示出各險(xiǎn)種組合起來后客戶應(yīng)交保費(fèi)的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實(shí)力、信譽(yù)、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗(yàn)等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實(shí)中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實(shí)力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個(gè)人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費(fèi)就拉倒，這樣的計(jì)劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險(xiǎn)營銷員在向客戶提供的計(jì)劃書中，個(gè)人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點(diǎn)有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險(xiǎn)計(jì)劃書的幾點(diǎn)基本內(nèi)容。由于展業(yè)時(shí)面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計(jì)劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險(xiǎn)知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇六
2，積累型（終身壽險(xiǎn)，兩全險(xiǎn)等）。然后才是醫(yī)療保險(xiǎn)（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險(xiǎn)等），養(yǎng)老保險(xiǎn)，子女教育金，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時(shí)，家里人購買順序是：
1，經(jīng)濟(jì)支柱；
2，你的愛人；
3，無經(jīng)濟(jì)收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購買保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn).
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，有三句話是這么說的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買保險(xiǎn)先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險(xiǎn)輕言語重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開支費(fèi)用都是沒有保證的。
（五）買保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
太平洋保險(xiǎn)公司終身壽險(xiǎn)《金泰人生終身壽險(xiǎn)》+附加重疾險(xiǎn)《附加金泰人生重大疾病險(xiǎn)》+意外險(xiǎn)《綜合保障計(jì)劃368》30歲女士保費(fèi)每年3968元。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇七
一份優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)計(jì)劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務(wù)員個(gè)人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來講，應(yīng)注意以下問題：
(一)努力熟悉保險(xiǎn)理論知識和本公司的險(xiǎn)種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場調(diào)研和市場細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險(xiǎn)需求。
(三)掌握必要的營銷學(xué)知識和技巧，并靈活運(yùn)用于計(jì)劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實(shí)在。要以理喻人，以真情實(shí)意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實(shí)。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個(gè)詞、每句話都必須真實(shí)確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險(xiǎn)理論和術(shù)語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對象運(yùn)用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實(shí)力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對客戶的尊重。同時(shí)，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅(jiān)持客戶至上、真誠服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇八
隨著保險(xiǎn)市場競爭主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化，經(jīng)過xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx公司在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營銷服務(wù)部、yy營銷服務(wù)部兩個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇九
準(zhǔn)主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標(biāo)有：
(一)人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準(zhǔn)主顧，最關(guān)心的可能是子女的教育費(fèi)和自己晚年的生活費(fèi)，可依準(zhǔn)主顧所處的不同人生階段作不同的壽險(xiǎn)搭配選擇并加以說明。
(二)生活目標(biāo)：每個(gè)人有錢以后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標(biāo)，也是考慮險(xiǎn)種的重要因素。
(三)收支曲線：壽險(xiǎn)營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費(fèi)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。
有了這些資料以后，業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸于零，完全站在客戶的角度來考慮，并且以專業(yè)的保險(xiǎn)知識為客戶進(jìn)行合理的險(xiǎn)種選擇與搭配：
1.保障型保險(xiǎn)：高保障、低保費(fèi)，如果被保險(xiǎn)人出現(xiàn)萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
2.儲蓄及養(yǎng)老型保險(xiǎn)：以儲蓄養(yǎng)老為保險(xiǎn)目標(biāo)，以便準(zhǔn)備一筆豐裕的晚年生活資金。
3.子女教育金。
4.應(yīng)急準(zhǔn)備金。
通過情報(bào)的搜集與整理，判斷出準(zhǔn)主顧的需要，然后選擇搭配險(xiǎn)種，便可制作出恰當(dāng)?shù)慕ㄗh書了。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十
1.未認(rèn)真履行說明義務(wù)。對保險(xiǎn)合同的投保條件、責(zé)任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳?？浯蟊ｋU(xiǎn)產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類保險(xiǎn)產(chǎn)品的費(fèi)用扣除。
3.混淆概念。對于理財(cái)型的保險(xiǎn)產(chǎn)品，宣傳時(shí)混同于銀行理財(cái)產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢時(shí)可隨時(shí)取回保費(fèi)的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實(shí)，代替簽名。引導(dǎo)投保人隱瞞不符合投保條件的事實(shí)，或代替投保人在投保單上簽名，導(dǎo)致后來發(fā)生保險(xiǎn)合同糾紛，損害消費(fèi)者的權(quán)益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險(xiǎn)代理人將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢與同業(yè)的劣勢相互比較，宣傳其他公司的負(fù)面消息。同業(yè)詆毀影響了消費(fèi)者的理性選擇和消費(fèi)偏好，事實(shí)上造成誤導(dǎo)，也損害了保險(xiǎn)行業(yè)的形象。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十一
一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價(jià)值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費(fèi)收入xx萬元為依據(jù)，公司計(jì)劃xxxx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xx萬元，其中：計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。
3、機(jī)動車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xxxx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭取新顧客，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
4、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、工作人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作；積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競爭之中。
四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險(xiǎn)推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十二
中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內(nèi)最早經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達(dá)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國內(nèi)壽險(xiǎn)市場經(jīng)營之道。
20xx年1月9日，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國內(nèi)a股上市，自此公司成為國內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立中國人壽保險(xiǎn)公司。
1996年，中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營時(shí)代。
1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國內(nèi)唯一的保險(xiǎn)公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。實(shí)力雄厚經(jīng)過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實(shí)力。截至20xx年，中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)半壁江山，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險(xiǎn)公司榜首。
截至20xx年，中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣11.024.37億元，股東權(quán)益合計(jì)為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業(yè)領(lǐng)先中國人壽在壽險(xiǎn)行業(yè)始終保持專業(yè)領(lǐng)先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運(yùn)作高度專業(yè)化，是國內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據(jù)先機(jī)，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)及精英薈萃的專業(yè)精算隊(duì)伍，使得中國人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補(bǔ)了國內(nèi)市場的空白，深化了保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵。
公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過北京、上海兩地建設(shè)國際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競爭能力，依托先進(jìn)it技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和客戶服務(wù)能力。公司在率先建立起符合保險(xiǎn)資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動保險(xiǎn)資金運(yùn)用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來自安徽的一個(gè)農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對保險(xiǎn)的需求。不是他們不需要保險(xiǎn)，而是他們在自己資金所允許的范圍內(nèi)很難購買較多的保險(xiǎn)?，F(xiàn)在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識保險(xiǎn)、讓更多的人去了解保險(xiǎn)。也讓更多的人參加到中國人壽這個(gè)大家庭。因?yàn)檫@里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費(fèi)用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費(fèi)用也不容小視，如果只是個(gè)頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險(xiǎn)是我們做保險(xiǎn)的應(yīng)盡職責(zé)。現(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)。下面讓我來介紹一下這個(gè)險(xiǎn)種與其他保險(xiǎn)公司的好處及優(yōu)勢。
首先，我來介紹一下我們?nèi)藟鄣膰鴫劭祵幗K身重大疾病保險(xiǎn)繳費(fèi)方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實(shí)際情況加以選擇。
其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險(xiǎn)的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險(xiǎn)具備的是分紅類疾病保險(xiǎn)。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時(shí)，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。因?yàn)橹卮蠹膊”ｋU(xiǎn)保障的是重大疾病保險(xiǎn)，而在出現(xiàn)人身意外時(shí)的小額賠付還是需要意外傷害險(xiǎn)來賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟(jì)情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)并附加國壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。這樣會有一個(gè)更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十三
基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費(fèi)醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險(xiǎn)需求：想側(cè)重重疾和意外保險(xiǎn)。請問一家三口如何投保？有什么好產(chǎn)品推薦？
首先，教師家庭購買保險(xiǎn)，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學(xué)教師，各項(xiàng)福利不錯(cuò)，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險(xiǎn)著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險(xiǎn)、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)保障：家庭收入風(fēng)險(xiǎn)保障和家庭健康風(fēng)險(xiǎn)保障。
收入風(fēng)險(xiǎn)主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風(fēng)險(xiǎn)是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費(fèi)用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時(shí)接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病（現(xiàn)有可單獨(dú)購買，每年才2—300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費(fèi)豁免。）要及時(shí)補(bǔ)充。
產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險(xiǎn)，實(shí)際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點(diǎn)、理財(cái)習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。
重大疾病險(xiǎn)：推薦xxx終身重大疾病險(xiǎn)（20xx版），交費(fèi)低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費(fèi)靈活，分年交和月交兩種。
少兒險(xiǎn)：推薦xx少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型），18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險(xiǎn)：xx意外保險(xiǎn)卡單，成本低，保障高！
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十四
我于xx年x月份進(jìn)入xx公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設(shè)成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃，利用自己的強(qiáng)項(xiàng)，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費(fèi)對象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻簟Ｄ吧菰L，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個(gè)客戶這樣的小計(jì)劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計(jì)劃外，還應(yīng)當(dāng)對老客戶制訂新的計(jì)劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團(tuán)隊(duì)中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團(tuán)隊(duì)的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計(jì)劃時(shí)，我會將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點(diǎn)，同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作。客戶對保險(xiǎn)理論知識、服務(wù)素質(zhì)、營銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經(jīng)過我的努力實(shí)踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè)，力爭成為晉中市保險(xiǎn)市場中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十五
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)。
要點(diǎn)：主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。
專項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500。
配合施救工作，提供索賠幫助。
“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾。
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時(shí)全年無休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾。
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本。
在可能的情況下于清理現(xiàn)場前給我公司第一現(xiàn)場調(diào)查的機(jī)會，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)公司提出書面索賠；
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十六
每個(gè)保險(xiǎn)公司都有自己得計(jì)劃書系統(tǒng)，輸入你的編號密碼進(jìn)入，然后填入投保人年齡、被保險(xiǎn)人年齡、被保險(xiǎn)人性別。
接下來找到要打計(jì)劃書的險(xiǎn)種，挑選繳費(fèi)期限、繳費(fèi)金額。
就可以生成計(jì)劃書并打印出來。
保險(xiǎn)計(jì)劃書是指保險(xiǎn)從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)要求，為客戶推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，設(shè)計(jì)最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險(xiǎn)利益，同時(shí)又有助于客戶理解和接受保險(xiǎn)產(chǎn)品的一種文字材料。
首先，必須建立全險(xiǎn)的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應(yīng)該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現(xiàn)在，也設(shè)想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書要遵循三個(gè)原則：保額最大;保障最全;保費(fèi)適合客戶能力。
(一)保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱。
一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書顯然也屬于計(jì)劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問題的角度不同。
一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險(xiǎn)計(jì)劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱，時(shí)而用第_人稱。
二是保險(xiǎn)計(jì)劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。
保險(xiǎn)計(jì)劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險(xiǎn)計(jì)劃書具有產(chǎn)品說明書和投標(biāo)書的某些功能。
作為對保險(xiǎn)了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書能針對客戶的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。
從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險(xiǎn)種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的`權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險(xiǎn)市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。
這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶。
可見，保險(xiǎn)計(jì)劃書實(shí)際上還具有投標(biāo)書的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十七
1.保險(xiǎn)公司經(jīng)營理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷售誤導(dǎo)根源在保險(xiǎn)公司。當(dāng)前，保險(xiǎn)市場主體多元化導(dǎo)致競爭日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營壓力。多數(shù)公司的考核機(jī)制不盡合理，片面追求保費(fèi)規(guī)模和市場占有率，以保費(fèi)論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠信與商譽(yù)。直接后果是各級高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的經(jīng)營模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績輕合規(guī)。在營銷員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績和增員規(guī)模的考核。對營銷員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機(jī)制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國的保險(xiǎn)代理人社會保障不健全，社會對其評價(jià)不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來源于業(yè)務(wù)傭金，一般無底薪，無任何社會保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營銷員傭金的提取在保險(xiǎn)期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費(fèi)中占比過高，一般多達(dá)30%-40%，這種傭金制度加劇了營銷員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷員千方百計(jì)地追逐新單保費(fèi)，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫?，只詳?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷售人員隊(duì)伍存在的問題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門檻低”，人員流動較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠信合規(guī)意識淡薄。如保險(xiǎn)公司代理制營銷員，自身缺乏保險(xiǎn)法律法規(guī)知識，加上與保險(xiǎn)公司關(guān)系相對松散，主動接受培訓(xùn)教育的意愿不強(qiáng)，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績至上”的行業(yè)經(jīng)營環(huán)境下，營銷人員自身擁有業(yè)績提升和職級晉升的強(qiáng)烈渴望。往往容易在業(yè)績考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費(fèi)者與保險(xiǎn)公司信息不對稱且維權(quán)意識不強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展，社會大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達(dá)國家相比。公眾在消費(fèi)過程中自我防范、自我保護(hù)的意識不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知不深。保險(xiǎn)產(chǎn)品無有形實(shí)體、條款復(fù)雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費(fèi)者準(zhǔn)確甄別的難度?？陀^上為不法營銷人員帶來了可乘之機(jī)。當(dāng)前，不少保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來達(dá)成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇一
一旦遭遇意外，損失一般分為直接或相關(guān)物品損失，直接或第三方人員損失等。
建工險(xiǎn)的賠償責(zé)任：在本保險(xiǎn)期限內(nèi)，因發(fā)生與本保險(xiǎn)單所承保工程直接相關(guān)的意外事故引起工地內(nèi)及鄰近區(qū)域的第三者人身傷亡、疾病或財(cái)產(chǎn)損失，依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，本公司按下列條款的規(guī)定負(fù)責(zé)賠償。
只有當(dāng)被保險(xiǎn)人及其代表的人為疏失達(dá)到“重大過失”時(shí)，保險(xiǎn)公司才對由此造成的損失不負(fù)賠償責(zé)任，而被保險(xiǎn)人及其代表的一般過失行為造成的損失，從條款上去理解和解釋，保險(xiǎn)人還是要負(fù)賠償責(zé)任的。具體賠償以具體事例進(jìn)行分析。
安工險(xiǎn)負(fù)責(zé)部分
3 、施工用機(jī)具、設(shè)備、機(jī)械裝置失靈造成的本身損失
和費(fèi)用
5 、維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
6 、檔案、文件、帳薄、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失；
7 、盤點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺
8 、領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失；
保險(xiǎn)人的財(cái)產(chǎn)的損失
10 、除非另有約定，在本保險(xiǎn)單保險(xiǎn)期限終止以前，保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)中已由工程所有人簽發(fā)完工驗(yàn)收證書或驗(yàn)收合格或?qū)嶋H占有或使用或接收的部分。
對于第三者責(zé)任的除外責(zé)任
1 、本保險(xiǎn)單物質(zhì)損失項(xiàng)下或本應(yīng)在該項(xiàng)下予以負(fù)責(zé)的損失及各種費(fèi)用
3 ）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的車輛、船舶、飛機(jī)造成的事故
4 ）被保險(xiǎn)人根據(jù)與他人的協(xié)議應(yīng)支付的賠償或其他款項(xiàng)，但即使沒有這種協(xié)議，被保險(xiǎn)人仍應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不在此限。
總的除外責(zé)任
2 、政府命令或任何公共當(dāng)局的沒收、征用、銷毀或毀壞
3 、罷工、民眾騷亂引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（二）被保險(xiǎn)人及其代表的故意行為或重大過失引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（四）大氣、土地、水污染及其他各種污染引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（五）工程部分停工或全部停工引起的任何損失、費(fèi)用和責(zé)任
（六）罰金、延誤、喪失合同及其他后果損失
（七）保險(xiǎn)單明細(xì)表或有關(guān)條款中規(guī)定的應(yīng)由被保險(xiǎn)人自行負(fù)擔(dān)的免賠額。
建筑一切險(xiǎn)的免責(zé)條款
（1）設(shè)計(jì)錯(cuò)誤引起的損失和費(fèi)用；
（5）維修保養(yǎng)或正常檢修的費(fèi)用
（6）檔案、文件、帳簿、票據(jù)、現(xiàn)金、各種有價(jià)證券、圖表資料及包裝物料的損失
（7）盤點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)的短缺
（8）領(lǐng)有公共運(yùn)輸行駛執(zhí)照的，或已由其他保險(xiǎn)予以保障的車輛、船舶和飛機(jī)的損失
責(zé)任部分
1、自然事件
建筑工程保險(xiǎn)所承保的自然事件包括地震、海嘯、雷電、颶風(fēng)、臺風(fēng)、龍卷風(fēng)、風(fēng)暴、暴雨、洪水、水災(zāi)、凍災(zāi)、冰雹、地陷下沉、山崩、雪崩、火山爆發(fā)及其他人力不可抗拒的破壞力強(qiáng)大的自然現(xiàn)象。
建筑工程保險(xiǎn)
2、意外事故
建筑工程保險(xiǎn)所承保的意外事故是指不可預(yù)料的以及被保險(xiǎn)人無法控制并造成物質(zhì)損失或人身傷亡的突發(fā)性事件，包括火災(zāi)、爆炸、飛機(jī)墜毀或物體墜落等。
3、人為風(fēng)險(xiǎn)
建筑工程保險(xiǎn)承保的人為風(fēng)險(xiǎn)有盜竊、工人或技術(shù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)、疏忽、過失、惡意行為。
4、第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任
第三者責(zé)任部分的保險(xiǎn)責(zé)任是指在保險(xiǎn)期間因建筑工地發(fā)生意外事故造成工地及鄰近地區(qū)第三者人身傷亡和財(cái)產(chǎn)損失依法應(yīng)由被保險(xiǎn)人承擔(dān)的賠償責(zé)任，以及事先經(jīng)保險(xiǎn)人書面同意的被保險(xiǎn)人因此而支付的訴訟費(fèi)用和其他費(fèi)用而如果希望提供較為完善的保險(xiǎn)，因首推工程安裝一切險(xiǎn)?？梢酝耆苊飧鞣N風(fēng)險(xiǎn)的損失，并且價(jià)格比單保安工險(xiǎn)和建工險(xiǎn)的來得更實(shí)惠。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇二
根據(jù)20xx年中支保費(fèi)收入xxxx萬元為依據(jù)，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動車輛險(xiǎn)85%，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%。xx年度，中心支企業(yè)擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xxxx萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動車輛險(xiǎn)75%，非車險(xiǎn)15%，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、機(jī)動車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮企業(yè)的車險(xiǎn)優(yōu)勢，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，20xx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企業(yè)，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān)，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作，在xx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作。xx年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，xx年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)效益最大化奠定良好的基礎(chǔ)。
在新的一年里，雖然市場的競爭將更加激烈，但有省企業(yè)的正確領(lǐng)導(dǎo)，中支將開拓思路，奮力進(jìn)取，去創(chuàng)造新的業(yè)績，為做大做強(qiáng)企業(yè)保險(xiǎn)事業(yè)而奮斗。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇三
雖然現(xiàn)在市場上有很多保險(xiǎn)公司因地制宜的提出了養(yǎng)老保險(xiǎn)，但是各保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障力度不同的。而且平安金色年華年金保險(xiǎn)具有它的獨(dú)特。平安保險(xiǎn)屬于短期投入，同時(shí)他固定給付，到期時(shí)保費(fèi)返還，本金很安全，采取浮動紅利，是你的收入增加，在你出現(xiàn)意外時(shí)確保有保障，同時(shí)其保單可以在緊急時(shí)用于貸款。該保險(xiǎn)具備了理財(cái)和防范風(fēng)險(xiǎn)的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇四
既然沒有實(shí)際經(jīng)濟(jì)收入，可以先投保一些意外險(xiǎn)，價(jià)格便宜，保障也高，然后經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定之后，再進(jìn)行補(bǔ)充。
投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
說實(shí)在的，我們賺錢一輩子，同時(shí)也花錢一輩子，那么每個(gè)人這么辛苦工作，為了什么呢？將來的養(yǎng)老，醫(yī)療，子女教育等，但都必須有一個(gè)健康的身體，聰明的人都知道這個(gè)道理，只有保證了賺錢的資本，就能夠賺更多的錢，所以購買充足的醫(yī)療保險(xiǎn)很重要。如果健康沒有保證，有再多的養(yǎng)老保險(xiǎn)金，也是不切實(shí)際的。
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買保險(xiǎn)先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險(xiǎn)輕言語重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開支費(fèi)用都是沒有保證的。
（五）買保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇五
古人日：“水無定態(tài)，文無常式”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上沒有什么絕對不變的公式、模式，應(yīng)根據(jù)主旨的需要、材料的特點(diǎn)和閱讀對象的不同等酌情把握。但古人又云：“定體則無，大體須有”。是說文章在結(jié)構(gòu)、寫法上雖無絕對的公式、模式可循，但大致的規(guī)律還是必須遵循的，這在應(yīng)用文的寫作中尤為突出。應(yīng)用文各文種在結(jié)構(gòu)、寫法上通常體現(xiàn)為某種程度的程式化、模式化，這些習(xí)慣性規(guī)范寫法是人們在長期的寫作實(shí)踐中逐漸探索、沉淀下來的，符合人們認(rèn)識事物的規(guī)律，便于人們快捷、有效地了解文章的內(nèi)容，同時(shí)也為人們寫作提供了一定的方便，有利于辦事的快捷、高效。
制定任何計(jì)劃都離不了特定的實(shí)施目標(biāo)，這一要素在保險(xiǎn)計(jì)劃書中體現(xiàn)為對客戶保險(xiǎn)需求的評估。
對客戶的保險(xiǎn)計(jì)劃能否是最佳的量體裁衣，關(guān)鍵在是否度好其身，把好其脈，所以這一部分必須是業(yè)務(wù)員對客戶進(jìn)行了充分的調(diào)查分析的基礎(chǔ)上才進(jìn)行的。在擬訂財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)計(jì)劃書時(shí)，面臨的客戶需求可能專業(yè)性、技術(shù)性很強(qiáng)，這不僅要求業(yè)務(wù)員努力掌握相關(guān)的專業(yè)知識，有時(shí)還需聘請有關(guān)專家、學(xué)者來進(jìn)行分析、評估。而對于人壽保險(xiǎn)，不僅需要了解客戶的家庭結(jié)構(gòu)、年齡情況、身體狀態(tài)、收入水平等，還需把握其文化心理背景，如知識程度、職業(yè)特征、風(fēng)俗習(xí)慣等。
作為保險(xiǎn)需求，最首要的當(dāng)然是客戶轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的保障需求。在表達(dá)上，財(cái)險(xiǎn)方案可直接指出標(biāo)的的潛在風(fēng)險(xiǎn)(包括潛在的風(fēng)險(xiǎn)頻率與損失程度)，科學(xué)分析，切中肖綮，從而激發(fā)起客戶的投保欲望。壽險(xiǎn)方案則要顧及中國人普遍的避諱心態(tài)，在分析客戶的潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，表述上宜委婉些、模糊些、間接些、籠統(tǒng)些。
保險(xiǎn)需求還有一個(gè)重要方面是客戶的投資理財(cái)需求。業(yè)務(wù)員要根據(jù)保險(xiǎn)產(chǎn)品的投資功能，激發(fā)起客戶的投資欲望。
要合理確定標(biāo)的的金額，即保險(xiǎn)金額。作為財(cái)險(xiǎn)方案，保額定得偏高，會造成客戶不必要的保費(fèi)開支，定得過低，又會形成保障不足，還需考慮客戶的自負(fù)能力等因素，把保額確定在最適當(dāng)?shù)某叨葍?nèi)。作為壽險(xiǎn)方案，并不是保額定得越高回報(bào)越高，就越有誘惑力。必須考慮客戶的經(jīng)濟(jì)能力，使客戶的保費(fèi)開支處在家庭理財(cái)?shù)倪m當(dāng)比例內(nèi)，同時(shí)又能得到最大限度的化解風(fēng)險(xiǎn)、投資回報(bào)的保險(xiǎn)服務(wù)。
這一部分是針對客戶的保險(xiǎn)服務(wù)目標(biāo)(即保險(xiǎn)需求的滿足)而制定的措施。寫作時(shí)應(yīng)注意以下方面：
1、保險(xiǎn)產(chǎn)品選擇的合理性。
體現(xiàn)為所推介的產(chǎn)品相對客戶的具體情況來講是最適合的。只有這樣，才能體現(xiàn)客戶至上的保險(xiǎn)服務(wù)的宗旨。同時(shí)，也才能打動、說服客戶，使此計(jì)劃具有競爭力。必須指出的是，要防止業(yè)務(wù)員站在自己的角度，只向客戶推介那些傭金高的險(xiǎn)種，誤導(dǎo)客戶的不良傾向。
2、保險(xiǎn)產(chǎn)品組合的最佳性。
在保險(xiǎn)展業(yè)中，業(yè)務(wù)員通常體現(xiàn)為事實(shí)上的客戶投保顧問或者家庭理財(cái)顧問的身份，必須站在客戶的立場，設(shè)身處地地考慮客戶全方位的保險(xiǎn)服務(wù)需求，因此保險(xiǎn)方案的制定一般都是對多種保險(xiǎn)產(chǎn)品的推介，而且這些產(chǎn)品針對客戶來講，不管是服務(wù)功能還是產(chǎn)品價(jià)格，都應(yīng)該是一種最佳狀態(tài)的組合，是一種科學(xué)、嚴(yán)謹(jǐn)、優(yōu)惠、合算的系統(tǒng)構(gòu)成。
3、保險(xiǎn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
雖然保險(xiǎn)計(jì)劃書不是具體的險(xiǎn)種條款或者產(chǎn)品說明書，只是它們的濃縮和概括，但寫作時(shí)，在向客戶推介產(chǎn)品時(shí)，必須明示客戶應(yīng)該進(jìn)一步參見和了解的具體條款和說明書，同時(shí)還應(yīng)明示產(chǎn)品的功能優(yōu)勢、相關(guān)的免賠額、費(fèi)率(價(jià)格)的優(yōu)惠性等，應(yīng)該強(qiáng)調(diào)說明的，不能馬虎含糊，以體現(xiàn)產(chǎn)品說明的準(zhǔn)確性。
這一部分既是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的措施，也是實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的步驟。
在財(cái)險(xiǎn)方案中，由于通常是一次性付款，所以常常在推介產(chǎn)品或估算保額時(shí)就附上費(fèi)率，勿需將此項(xiàng)內(nèi)容單列。
而壽險(xiǎn)中的許多險(xiǎn)種一般是分期付款，所以方案中必須明示客戶各個(gè)險(xiǎn)種每期保費(fèi)的數(shù)額，交費(fèi)的時(shí)間，并且用公式簡單明了地標(biāo)示出各險(xiǎn)種組合起來后客戶應(yīng)交保費(fèi)的總額，使客戶明確自己應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)。
對客戶最大的承諾當(dāng)然是客戶保障需求的滿足，所以這一部分通常包括公司實(shí)力、信譽(yù)、經(jīng)營理念、經(jīng)營歷史和經(jīng)驗(yàn)等方面的簡介，以體現(xiàn)公司守約信諾的必然性，消除客戶的疑慮，增加方案的競爭力。在現(xiàn)實(shí)中，也有將此內(nèi)容放在文章開頭部分的，使方案一開始就展示公司的實(shí)力、信譽(yù)等，從而具有吸引力、勸服力和競爭力。
除了公司簡介外，承諾部分還可包括指導(dǎo)防災(zāi)防損，理賠的效率性、公正性等公司的具體舉措。
對于投資類的產(chǎn)品，應(yīng)向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)的客觀存在，不能片面強(qiáng)調(diào)投資的收益性而誤導(dǎo)客戶。
必須指出的是，承諾不僅是公司行為，也是業(yè)務(wù)員的個(gè)人行為。優(yōu)秀的業(yè)務(wù)員要敢于向客戶承諾本人在日后為客戶的服務(wù)中可以提供哪些優(yōu)質(zhì)服務(wù)，而不是收到保費(fèi)就拉倒，這樣的計(jì)劃書無疑對客戶是具備誘惑力的。目前相當(dāng)數(shù)量的壽險(xiǎn)營銷員在向客戶提供的計(jì)劃書中，個(gè)人優(yōu)質(zhì)服務(wù)的承諾往往被有意無意地忽略了，這一點(diǎn)有待大大改進(jìn)。這恐怕不僅是寫作上注意不夠的問題，更多的還是營銷員愛崗敬業(yè)、長期觀念等素質(zhì)方面提高的問題。
以上只是保險(xiǎn)計(jì)劃書的幾點(diǎn)基本內(nèi)容。由于展業(yè)時(shí)面臨的客戶千差萬別，需求有所不同，所以除了這些基本內(nèi)容外，有的計(jì)劃書還適當(dāng)安排一些客戶需要了解的保險(xiǎn)知識，投保、理賠的具體程序等方面的內(nèi)容。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇六
2，積累型（終身壽險(xiǎn)，兩全險(xiǎn)等）。然后才是醫(yī)療保險(xiǎn)（普通醫(yī)療，大病醫(yī)療險(xiǎn)等），養(yǎng)老保險(xiǎn)，子女教育金，投資分紅型產(chǎn)品等等。
同時(shí)，家里人購買順序是：
1，經(jīng)濟(jì)支柱；
2，你的愛人；
3，無經(jīng)濟(jì)收入的家庭成員，比如小孩，老人等。
其次，購買保險(xiǎn)原則是以社保為基礎(chǔ),再加之適當(dāng)?shù)纳虡I(yè)險(xiǎn)作為補(bǔ)充比較好一點(diǎn).
第三，投保遵循“高額損失優(yōu)先原則”，即某風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生頻率不高，但造成損失嚴(yán)重，就優(yōu)先投保。
其保險(xiǎn)費(fèi)用的支出一般為年收入的10---20%左右，最好別超過20%，即用10%的資金保全自己100%的資產(chǎn)。
在這里，我知道在這個(gè)行業(yè)，有三句話是這么說的“品牌在人壽”“平安的人才”“新華的產(chǎn)品”
最后關(guān)于投保原則需要注意的是：
（一）買保險(xiǎn)先買醫(yī)療健康，有健康就能保證客戶擁有一切。
（二）買保險(xiǎn)輕言語重合同，人壽保險(xiǎn)一般都是,中長期合同，買好了就能成為終生幸福，否則影響很大。
（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品需要具備保值增值的功能，現(xiàn)在的生活水平日增月高，必須能夠抑制通貨膨脹。
（四）買保險(xiǎn)必須首先保障一家之主，如果家庭主要的財(cái)富創(chuàng)造者都沒有保障，那么保費(fèi)？生活費(fèi)？等家庭開支費(fèi)用都是沒有保證的。
（五）買保險(xiǎn)先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果說大人都沒有保障，小孩擁有再多的保險(xiǎn)，都是沒有任何意義的，畢竟是大人在為小孩支付相關(guān)費(fèi)用。
太平洋保險(xiǎn)公司終身壽險(xiǎn)《金泰人生終身壽險(xiǎn)》+附加重疾險(xiǎn)《附加金泰人生重大疾病險(xiǎn)》+意外險(xiǎn)《綜合保障計(jì)劃368》30歲女士保費(fèi)每年3968元。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇七
一份優(yōu)質(zhì)的保險(xiǎn)計(jì)劃書的產(chǎn)生，是公司綜合優(yōu)勢和業(yè)務(wù)員個(gè)人優(yōu)秀素質(zhì)的結(jié)晶，從業(yè)務(wù)員本人來講，應(yīng)注意以下問題：
(一)努力熟悉保險(xiǎn)理論知識和本公司的險(xiǎn)種條款內(nèi)容。
(二)充分做好市場調(diào)研和市場細(xì)分，準(zhǔn)確把握客戶的保險(xiǎn)需求。
(三)掌握必要的營銷學(xué)知識和技巧，并靈活運(yùn)用于計(jì)劃書的寫作之中。
(四)文風(fēng)、語言恰當(dāng)，形式美觀。
(1)樸素、實(shí)在。要以理喻人，以真情實(shí)意動人，切忌矯揉造作，花里胡哨，華而不實(shí)。
(2)周嚴(yán)、準(zhǔn)確。反映事理要科學(xué)、合乎情理。每個(gè)詞、每句話都必須真實(shí)確切地反映客觀事物，關(guān)鍵、要害處必須有肯定的屬性、明確的含義和質(zhì)的規(guī)定性，不能產(chǎn)生歧義或漏洞。
(3)深入淺出。善于把復(fù)雜的保險(xiǎn)理論和術(shù)語，用客戶易于理解的語言和方式來表述。
(4)語言要得體。注意根據(jù)不同的對象運(yùn)用合適的語言，譬如面向城市的客戶和面向農(nóng)村的客戶，在用語上就須有所區(qū)別。
(5)制作形式要精致、美觀。精美的外觀形式既體現(xiàn)公司的實(shí)力，又展示了業(yè)務(wù)員精心的服務(wù)態(tài)度和對客戶的尊重。同時(shí)，精美的外觀形式也有助于內(nèi)容的提升，增加客戶的好感。
(6)具有良好的職業(yè)道德，堅(jiān)持客戶至上、真誠服務(wù)，不能做虛假誤導(dǎo)和承諾。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇八
隨著保險(xiǎn)市場競爭主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對市場業(yè)務(wù)競爭的力度，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀，成為核心競爭時(shí)，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化，經(jīng)過xx年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，xx公司在xx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，把一流的客服管理平臺運(yùn)用、落實(shí)到位。
1、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng)，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意最大化。
2、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行熱情、周到、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)宗旨，堅(jiān)持主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作。
3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn)，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì)，切實(shí)提高查勘、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確，定損合理，理賠快捷。
4、在xx年6月之前完成xx營銷服務(wù)部、yy營銷服務(wù)部兩個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇九
準(zhǔn)主顧的需要因人而異，可供我們判斷其需求的指標(biāo)有：
(一)人生旅程：在人生的旅程中，不同的年齡有不同的需要。例如，步入35歲的準(zhǔn)主顧，最關(guān)心的可能是子女的教育費(fèi)和自己晚年的生活費(fèi)，可依準(zhǔn)主顧所處的不同人生階段作不同的壽險(xiǎn)搭配選擇并加以說明。
(二)生活目標(biāo)：每個(gè)人有錢以后的打算并不相同，可能是購房、旅游、儲蓄或者投資，不同的生活目標(biāo)，也是考慮險(xiǎn)種的重要因素。
(三)收支曲線：壽險(xiǎn)營銷人員必須以最小的成本謀取客戶的最大利益為原則，通常是以主顧年收入的3～5倍為保額，以其年收入的5%～10%為保費(fèi)的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)。
有了這些資料以后，業(yè)務(wù)員必須把自己的利益歸于零，完全站在客戶的角度來考慮，并且以專業(yè)的保險(xiǎn)知識為客戶進(jìn)行合理的險(xiǎn)種選擇與搭配：
1.保障型保險(xiǎn)：高保障、低保費(fèi)，如果被保險(xiǎn)人出現(xiàn)萬一，可以給家人留下一筆可觀的生活資金。
2.儲蓄及養(yǎng)老型保險(xiǎn)：以儲蓄養(yǎng)老為保險(xiǎn)目標(biāo)，以便準(zhǔn)備一筆豐裕的晚年生活資金。
3.子女教育金。
4.應(yīng)急準(zhǔn)備金。
通過情報(bào)的搜集與整理，判斷出準(zhǔn)主顧的需要，然后選擇搭配險(xiǎn)種，便可制作出恰當(dāng)?shù)慕ㄗh書了。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十
1.未認(rèn)真履行說明義務(wù)。對保險(xiǎn)合同的投保條件、責(zé)任免除、賠償處理、猶豫期等重要條款不進(jìn)行充分說明。不向投保人作明確提示。
2.夸大宣傳?？浯蟊ｋU(xiǎn)產(chǎn)品功能，特別是夸大新型人身保險(xiǎn)產(chǎn)品的分紅、投資收益；不充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)、收益的不確定性；回避或故意隱瞞投資類保險(xiǎn)產(chǎn)品的費(fèi)用扣除。
3.混淆概念。對于理財(cái)型的保險(xiǎn)產(chǎn)品，宣傳時(shí)混同于銀行理財(cái)產(chǎn)品，使投保人產(chǎn)生需用錢時(shí)可隨時(shí)取回保費(fèi)的誤解，并隱瞞退保損失，造成不良后果。
4.隱瞞事實(shí)，代替簽名。引導(dǎo)投保人隱瞞不符合投保條件的事實(shí)，或代替投保人在投保單上簽名，導(dǎo)致后來發(fā)生保險(xiǎn)合同糾紛，損害消費(fèi)者的權(quán)益。
5.詆毀同業(yè)。有的保險(xiǎn)代理人將自身公司實(shí)力及產(chǎn)品的優(yōu)勢與同業(yè)的劣勢相互比較，宣傳其他公司的負(fù)面消息。同業(yè)詆毀影響了消費(fèi)者的理性選擇和消費(fèi)偏好，事實(shí)上造成誤導(dǎo)，也損害了保險(xiǎn)行業(yè)的形象。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十一
一、嚴(yán)格落實(shí)公司各項(xiàng)條款，加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系。承保是公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ)，是公司生存的基礎(chǔ)保障。因此，在xx年，公司將狠抓業(yè)務(wù)管理工作，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力。
二、規(guī)范和落實(shí)公司的服務(wù)條款，提高服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的服務(wù)平臺。我們經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務(wù)已經(jīng)成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價(jià)值觀。客服工作是這一理念的具體體現(xiàn)。在xxxx年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作，建立一流的顧客服務(wù)體系，真正把優(yōu)質(zhì)服務(wù)送給每一位公司的顧客。
三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展，鞏固鄭州市場占有率，擴(kuò)大河南市場占有面。根據(jù)xxxx年支公司保費(fèi)收入xx萬元為依據(jù)，公司計(jì)劃xxxx年實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入xx萬元，其中：計(jì)劃將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成。
1、精心組織策劃、堅(jiān)決完成計(jì)劃指標(biāo)，為全年目標(biāo)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
2、大力發(fā)展渠道業(yè)務(wù)，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，有序推進(jìn)，擴(kuò)大和鞏固河南市場占有面。
3、機(jī)動車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù)，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn)，xxxx年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的渠道和顧客，擴(kuò)展新渠道，爭取新顧客，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展渠道業(yè)務(wù)、車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺階。
4、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作，選擇拜訪一些大、中型企事業(yè)單位，對效益好，風(fēng)險(xiǎn)低的單位重點(diǎn)公關(guān)，與單位建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn)、工作人員、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場開發(fā)工作，在xxxx年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局。
5、其他方面：深入抓好其他保險(xiǎn)業(yè)務(wù)工作；加強(qiáng)與各保險(xiǎn)單位的合作；積極參與各種保險(xiǎn)的激烈競爭之中。
四、抓好隊(duì)伍建設(shè)，做好員工和保險(xiǎn)推銷員工作，繼續(xù)完善人力資源調(diào)配，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供人力保障。xxxx年在員工待遇上，工資及福利待遇在xxxx年的基礎(chǔ)上適當(dāng)提高，同時(shí)計(jì)劃為每個(gè)員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業(yè)務(wù)開展提供強(qiáng)有力的人力保障。
五、完善管理機(jī)制，強(qiáng)化執(zhí)行力。今年將從制度入手，對公司的現(xiàn)有規(guī)章制度上、要求范圍內(nèi)進(jìn)行修訂和補(bǔ)充，完善以前沒有完善的規(guī)章制度，使之更加符合公司經(jīng)營管理工作的需要。匯編成冊后，發(fā)到每一個(gè)員工手中，認(rèn)真學(xué)習(xí)。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執(zhí)行力度。
xxxx年是全新的一年，有望通過我們?nèi)w員工的共同努力讓公司進(jìn)入一個(gè)全新的發(fā)展階段。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十二
中國人壽與中華人民共和國同齡，是國內(nèi)最早經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一，肩負(fù)中國壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開拓者的重任，走過了長達(dá)半個(gè)多世紀(jì)的發(fā)展歷程，深諳國內(nèi)壽險(xiǎn)市場經(jīng)營之道。
20xx年1月9日，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司回歸國內(nèi)a股上市，自此公司成為國內(nèi)首家“三地上市”的金融保險(xiǎn)企業(yè)。
20xx年12月17和18日，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司分別在紐約和香港上市，并創(chuàng)造當(dāng)年全球最大規(guī)模的ipo。
20xx年6月30日，中國人壽保險(xiǎn)公司加快了改革發(fā)展的步伐，組建中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
1999年1月，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立中國人壽保險(xiǎn)公司。
1996年，中保人壽保險(xiǎn)有限公司成立，中國人壽開始邁入人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)專業(yè)化經(jīng)營時(shí)代。
1949年10月，中央政府批準(zhǔn)組建了國內(nèi)唯一的保險(xiǎn)公司，由此開啟了中國人壽的發(fā)展元年。實(shí)力雄厚經(jīng)過長期的發(fā)展和積淀，中國人壽擁有比肩全球的雄厚實(shí)力。截至20xx年，中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，總資產(chǎn)規(guī)模占據(jù)國內(nèi)壽險(xiǎn)行業(yè)半壁江山，中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司總市值更是位居全球上市壽險(xiǎn)公司榜首。
截至20xx年，中國人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)七年入選《財(cái)富》世界500強(qiáng)企業(yè)，排名從20xx年的290位上升至20xx年的133位，在43家入選的中國企業(yè)中排名第8位。截至20xx年6月30日，中國企業(yè)會計(jì)準(zhǔn)則下，本公司總資產(chǎn)達(dá)人民幣11.024.37億元，股東權(quán)益合計(jì)為人民幣1，535.21億元，公司的償付能力充足率為324%。
在20xx年福布斯全球20xx大上市公司排名中，公司位居第72名，比20xx年上升了82位。專業(yè)領(lǐng)先中國人壽在壽險(xiǎn)行業(yè)始終保持專業(yè)領(lǐng)先的競爭優(yōu)勢。公司擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品研發(fā)與創(chuàng)新能力，不斷豐富保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)的內(nèi)涵。公司的投資運(yùn)作高度專業(yè)化，是國內(nèi)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。公司厚積薄發(fā)的競爭優(yōu)勢在市場上占據(jù)先機(jī)，市場份額連年第一。公司長期積累的壽險(xiǎn)經(jīng)驗(yàn)及精英薈萃的專業(yè)精算隊(duì)伍，使得中國人壽在產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新方面始終走在市場的前列，許多創(chuàng)新產(chǎn)品填補(bǔ)了國內(nèi)市場的空白，深化了保險(xiǎn)產(chǎn)品的內(nèi)涵。
公司致力于構(gòu)建新一代信息技術(shù)體系，通過北京、上海兩地建設(shè)國際領(lǐng)先的研發(fā)中心和數(shù)據(jù)中心，打造公司核心競爭能力，依托先進(jìn)it技術(shù)培育公司一流的經(jīng)營管理能力、風(fēng)險(xiǎn)管控能力和客戶服務(wù)能力。公司在率先建立起符合保險(xiǎn)資金特性的投資基準(zhǔn)體系，推動保險(xiǎn)資金運(yùn)用朝著專業(yè)化、規(guī)范化的方向發(fā)展。公司投資專業(yè)能力突出，成效顯著。
我是來自安徽的一個(gè)農(nóng)村家庭的孩子，我深知農(nóng)村家庭對保險(xiǎn)的需求。不是他們不需要保險(xiǎn)，而是他們在自己資金所允許的范圍內(nèi)很難購買較多的保險(xiǎn)?，F(xiàn)在我在中國人壽收展中心工作，努力使自己做好。讓更多的人去認(rèn)識保險(xiǎn)、讓更多的人去了解保險(xiǎn)。也讓更多的人參加到中國人壽這個(gè)大家庭。因?yàn)檫@里有愛的喜悅、愛的承諾。請相信我，我會給您送上愛的祝福。
但是要照顧一大家人的衣食住行。還有小孩上學(xué)的費(fèi)用。[這也是一大筆開支。醫(yī)療費(fèi)用也不容小視，如果只是個(gè)頭痛腦熱，感冒咳嗽也不太要緊住幾天醫(yī)院打幾天針就好了；要是遇上中風(fēng)心臟病那可就麻煩了。另外如果小孩健康還好，要是沒有搞好優(yōu)生。小孩出現(xiàn)了這樣或者那樣的問題就是一輩子的負(fù)擔(dān)了。
所以，您孩子的健康是家庭的重大課題。為他定制一份合理的保險(xiǎn)是我們做保險(xiǎn)的應(yīng)盡職責(zé)。現(xiàn)在我公司剛剛誕生一款新的產(chǎn)品——國壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)。下面讓我來介紹一下這個(gè)險(xiǎn)種與其他保險(xiǎn)公司的好處及優(yōu)勢。
首先，我來介紹一下我們?nèi)藟鄣膰鴫劭祵幗K身重大疾病保險(xiǎn)繳費(fèi)方式便捷：躉交，年交，十年交，二十年交，其他。您可以根據(jù)自己的實(shí)際情況加以選擇。
其次，讓我們來看看新華的重大疾病保險(xiǎn)的產(chǎn)品特色：
在兩家公司的比較中，我們可以看出，新華保險(xiǎn)具備的是分紅類疾病保險(xiǎn)。而中國人壽更具備保障功能。從而在孩子遇到重大疾病時(shí)，我們賠付的更多、更全面。
希望您可以附加國壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。因?yàn)橹卮蠹膊”ｋU(xiǎn)保障的是重大疾病保險(xiǎn)，而在出現(xiàn)人身意外時(shí)的小額賠付還是需要意外傷害險(xiǎn)來賠付的。
綜合考慮王澤銘先生的家庭經(jīng)濟(jì)情況，結(jié)合我公司現(xiàn)有產(chǎn)品。我推薦王澤銘先生為愛子購買國壽康寧終身重大疾病保險(xiǎn)并附加國壽安心意外傷害保險(xiǎn)（a型）。這樣會有一個(gè)更加全面的保障。
在此，祝愿王澤銘先生家庭幸福美滿、生活紅紅火火！
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十三
基本情況：夫妻雙方均是大學(xué)老師，家庭年收入15萬，有公費(fèi)醫(yī)療，有房車，無貸，寶寶剛出生。
保險(xiǎn)需求：想側(cè)重重疾和意外保險(xiǎn)。請問一家三口如何投保？有什么好產(chǎn)品推薦？
首先，教師家庭購買保險(xiǎn)，夫妻選擇平安的智勝人生終身壽險(xiǎn)（萬能型）附加重大疾病提前給付和平安附加意外傷害保險(xiǎn)，寶寶選擇智慧星是比較合適的。
夫婦二人均為大學(xué)教師，各項(xiàng)福利不錯(cuò)，關(guān)于健康保障的醫(yī)療方面單位基本可以解決。所以教師家庭購買保險(xiǎn)著重考慮給付型的和津貼型的保障，比如意外、重大疾病、壽險(xiǎn)、住院津貼和手術(shù)津貼等。目前主要考慮兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)保障：家庭收入風(fēng)險(xiǎn)保障和家庭健康風(fēng)險(xiǎn)保障。
收入風(fēng)險(xiǎn)主要是因重大意外或重大疾病，使得經(jīng)濟(jì)主要來源收入流中斷或終止，導(dǎo)致整個(gè)家庭經(jīng)濟(jì)情況劇變，影響生活、影響孩子的教育、影響老人贍養(yǎng)。
健康風(fēng)險(xiǎn)是家庭所有成員需要建立的，盡量減輕家庭醫(yī)療費(fèi)用支出壓力。寶寶剛出生，建議上了戶口，先到社區(qū)完善社區(qū)醫(yī)療，同時(shí)接合您夫婦二人單位的醫(yī)療福利，想必寶寶的小醫(yī)療可以基本解決。但是由于寶寶的活潑好動，意外傷害中的磕磕碰碰，燒傷、燙傷、貓抓狗咬的事情也在所難免；由于環(huán)境的污染，裝修的污染、食品的安全問題導(dǎo)致未成年人的重大疾病的發(fā)病幾率也越來越高，所以關(guān)于寶寶的意外醫(yī)療和少兒重大疾病（現(xiàn)有可單獨(dú)購買，每年才2—300多元，保障利益是：10萬的少兒重大疾病，3萬的意外傷害、燒傷燙傷，每次最高6千元的意外醫(yī)療，還有保費(fèi)豁免。）要及時(shí)補(bǔ)充。
產(chǎn)品方面，教師家庭購買保險(xiǎn)，實(shí)際上各家公司都能找到能滿足條件的產(chǎn)品，只是看您側(cè)重點(diǎn)、理財(cái)習(xí)慣、預(yù)算等方面綜合考慮即可。
另外，考慮承保公司和代理人也很重要，承保公司對未來的服務(wù)、理賠質(zhì)量、收益有影響，代理人主要是售前誠信不忽悠、站在客戶需求角度考慮問題而非以提成為導(dǎo)向，售后服務(wù)跟得上。
重大疾病險(xiǎn)：推薦xxx終身重大疾病險(xiǎn)（20xx版），交費(fèi)低、保障高、范圍廣，包括40種重大疾病和10種特定疾病。交費(fèi)靈活，分年交和月交兩種。
少兒險(xiǎn)：推薦xx少兒兩全保險(xiǎn)（分紅型），18、22、25、30歲分別領(lǐng)取教育金、創(chuàng)業(yè)金、婚嫁金等。還具有豁免功能。
意外險(xiǎn)：xx意外保險(xiǎn)卡單，成本低，保障高！
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十四
我于xx年x月份進(jìn)入xx公司，我將以高度的責(zé)任感，使命感在總公司及分公司的指引下全力以赴配合xx把xx建設(shè)成為全省一流，全國名列前茅的中心支公司，現(xiàn)將業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃概括如下：
1、能夠達(dá)到的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
不應(yīng)該“紙上談兵”，而要切實(shí)的履行自己的計(jì)劃，利用自己的強(qiáng)項(xiàng)，采用緣故法在老師，同學(xué)，親戚，朋友，消費(fèi)對象及家人中開展業(yè)務(wù)，拓展?jié)撛诳蛻簟Ｄ吧菰L，在廠礦企業(yè)，商業(yè)小區(qū)，駕校，4s售車店，汽車修理廠，汽車美容裝修公司等地通過不間斷拜訪，獲取信息，給對方信任感及誠懇態(tài)度，努力建立連接樞紐。即便是每日拜訪5個(gè)客戶這樣的小計(jì)劃，只要能夠做到并服務(wù)完美，這才是成功的第一步。
2、老客戶的新服務(wù)
新年新面貌，展業(yè)更是如此。在新的年度內(nèi)，我除了制訂新客戶的開發(fā)計(jì)劃外，還應(yīng)當(dāng)對老客戶制訂新的計(jì)劃。通過對老客戶的持續(xù)性服務(wù)，包括理賠到位，服務(wù)熱忱，節(jié)假日的問候祝福等人文關(guān)懷，以老帶新的方法，從而發(fā)現(xiàn)和挖掘更多潛在的客戶群。
3、在營銷團(tuán)隊(duì)中扮演的角色
每位業(yè)務(wù)人員年度營銷任務(wù)的完成及展業(yè)工作的順利開展，均離不開營銷團(tuán)隊(duì)的支持和幫助，更是每位業(yè)務(wù)人員不可或缺的營銷平臺。因此，在制訂自身年度計(jì)劃時(shí)，我會將自身融入到團(tuán)隊(duì)的整體營銷目標(biāo)和任務(wù)之中，扮演好自身的角色，而突出自身的營銷優(yōu)勢和亮點(diǎn)，同團(tuán)隊(duì)中更多的伙伴一起努力并總結(jié)和分享成功的方法。
4、提升自我的知識層次和精神境界
業(yè)務(wù)發(fā)展工作，是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)性的工作，更是一項(xiàng)具體細(xì)致的工作。客戶對保險(xiǎn)理論知識、服務(wù)素質(zhì)、營銷氣質(zhì)有著更深層次的要求，這就需要制訂新知識的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)計(jì)劃，自身廣泛的興趣愛好，積極向上樂觀的心態(tài)，業(yè)余時(shí)間對成功人講座及有效開拓人脈關(guān)系等知識進(jìn)行充電，這樣才能夠不斷地跟上業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢，滿足客戶的不同需求。
總體來說，經(jīng)過我的努力實(shí)踐，將公司建設(shè)成為制度健全，管理科學(xué)，經(jīng)營規(guī)范的保險(xiǎn)企業(yè)，力爭成為晉中市保險(xiǎn)市場中有實(shí)力，有效益的中心支公司。為了公司長遠(yuǎn)穩(wěn)健的發(fā)展，希望上級公司能夠給予我們更有力度的業(yè)務(wù)拓展支持，以及發(fā)展業(yè)務(wù)的前提優(yōu)惠條件，我們將全身心投入，努力進(jìn)取，為xx中心支公司發(fā)展成為千萬級公司的宏偉目標(biāo)而不懈的奮斗！
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十五
本保單經(jīng)擴(kuò)展后，在本保險(xiǎn)其內(nèi)發(fā)生火災(zāi)，爆炸或水災(zāi)造成非被保險(xiǎn)人所有、但為其所用或?qū)嵸|(zhì)性占用的、經(jīng)特別列明之房屋，包括房東在房屋內(nèi)的固定裝置和設(shè)備（不包括家具）損失，被保險(xiǎn)人依法應(yīng)承擔(dān)的賠償金額，本公司負(fù)賠償之責(zé)。如果被保險(xiǎn)人有其它保險(xiǎn)賠償，本條款只負(fù)責(zé)賠償該保險(xiǎn)賠償金額的超額部分，并以人民幣50萬元作為每次事故的最高賠償限額。
第二部分理賠服務(wù)。
要點(diǎn)：主動、迅速、準(zhǔn)確、合理的原則。
專項(xiàng)理賠程序，24小時(shí)報(bào)案電話95500。
配合施救工作，提供索賠幫助。
“主動、迅速、準(zhǔn)確、合理”是太平洋保險(xiǎn)公司處理賠案的一貫作風(fēng)和原則，我們將充分考慮被保險(xiǎn)人的利益，使被保險(xiǎn)人能夠得到及時(shí)、足額的補(bǔ)償，將損失減少到最低程度。
理賠服務(wù)承諾。
在發(fā)生保險(xiǎn)事故以后，我公司將做好以下工作，以加快理賠速度，保證被保險(xiǎn)人盡快恢復(fù)生產(chǎn)。
設(shè)立報(bào)案專線電話***，24小時(shí)全年無休日為您服務(wù)；
與被保險(xiǎn)人共同建立理賠操作程序；
提供專人理賠通訊方式；
遵循被保險(xiǎn)人有關(guān)事故消息公布及各項(xiàng)保密守則和制度；
及時(shí)組織理算公司迅速趕赴現(xiàn)場查勘、檢驗(yàn)定損；
與被保險(xiǎn)人配合制定應(yīng)急施救措施，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大；
與被保險(xiǎn)人充分協(xié)商、合理定損、及時(shí)賠付；
理賠時(shí)效承諾。
我公司承諾將在出險(xiǎn)接報(bào)后24小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場查勘，本市一小時(shí)內(nèi)趕赴現(xiàn)場，并配合被保險(xiǎn)人做好各項(xiàng)事故處理工作，防止損失的進(jìn)一步擴(kuò)大。
我公司承諾將在與被保險(xiǎn)人達(dá)成賠付意向及資料收齊全后十個(gè)工作日內(nèi)支付賠款；必要時(shí)也可申請公估公司。賠款支付時(shí)間，如貴司有進(jìn)一步要求，我公司會充分考慮和滿足貴司要求。
為了做到及時(shí)賠付，我公司在處理賠案時(shí)對已定責(zé)尚未定損的事故損失可以提供預(yù)付賠款服務(wù)。
財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)理賠程序范本。
在可能的情況下于清理現(xiàn)場前給我公司第一現(xiàn)場調(diào)查的機(jī)會，并予以充分的協(xié)助；
在我公司的協(xié)助下填制出險(xiǎn)通知書，向保險(xiǎn)公司提出書面索賠；
按保險(xiǎn)單的規(guī)定被保險(xiǎn)人有責(zé)任提供有關(guān)的憑證、賬冊、單據(jù)、證明等作為理算的依據(jù)；
協(xié)助我公司或理算人、獨(dú)立的第三方進(jìn)行處理賠案所必須的資料搜集工作；
在我公司的協(xié)助下填制損失清單；
一旦索賠單證齊全，保險(xiǎn)雙方就賠款金額達(dá)成一致，我公司將迅速支付賠款。
理賠程序。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十六
每個(gè)保險(xiǎn)公司都有自己得計(jì)劃書系統(tǒng)，輸入你的編號密碼進(jìn)入，然后填入投保人年齡、被保險(xiǎn)人年齡、被保險(xiǎn)人性別。
接下來找到要打計(jì)劃書的險(xiǎn)種，挑選繳費(fèi)期限、繳費(fèi)金額。
就可以生成計(jì)劃書并打印出來。
保險(xiǎn)計(jì)劃書是指保險(xiǎn)從業(yè)人員根據(jù)客戶自身財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)要求，為客戶推薦合適的保險(xiǎn)產(chǎn)品，設(shè)計(jì)最佳的投保方案，為客戶謀求最大保險(xiǎn)利益，同時(shí)又有助于客戶理解和接受保險(xiǎn)產(chǎn)品的一種文字材料。
首先，必須建立全險(xiǎn)的觀念，也就是一份完整的建議書搭配應(yīng)該具有滿期、身故、殘疾、疾病醫(yī)療、意外傷害醫(yī)療及重大疾病醫(yī)療給付等多種保障，不僅考慮現(xiàn)在，也設(shè)想未來，不僅考慮自己，也為全家著想。
第二，設(shè)計(jì)保險(xiǎn)計(jì)劃書要遵循三個(gè)原則：保額最大;保障最全;保費(fèi)適合客戶能力。
(一)保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃既有聯(lián)系又有區(qū)別。
一般工作計(jì)劃除了通常運(yùn)用“計(jì)劃”這一文體名稱外，還包括規(guī)劃、方案、設(shè)想、安排、打算、工作意見、工作要點(diǎn)等帶有計(jì)劃性質(zhì)的文體，它們屬于計(jì)劃的一些別稱。
一般工作計(jì)劃同保險(xiǎn)計(jì)劃書既有聯(lián)系又有區(qū)別。
從相同點(diǎn)看，保險(xiǎn)計(jì)劃書顯然也屬于計(jì)劃類文體，具有這類文體的基本屬性，譬如具有前瞻性、科學(xué)性和表達(dá)上的條理性、明了性等特點(diǎn)，必須緊扣“目標(biāo)、措施、步驟”這些制定計(jì)劃的三要素來做文章。
從相異處看，一是保險(xiǎn)計(jì)劃書和一般工作計(jì)劃的出發(fā)點(diǎn)、著眼點(diǎn)與看問題的角度不同。
一般工作計(jì)劃大多是作者為自己所寫，表述的角度是第一人稱;而保險(xiǎn)計(jì)劃書則是作者為對方(客戶)而寫，是站在對方的立場換位思考，替對方量體裁衣，表述時(shí)時(shí)而用第二人稱，時(shí)而用第_人稱。
二是保險(xiǎn)計(jì)劃書在三要素的具體涵義上，與一般工作計(jì)劃所涉及的內(nèi)容是大相徑庭的。
保險(xiǎn)計(jì)劃書所涉及的目標(biāo)、措施、步驟具有鮮明的專業(yè)特征，是不能按照寫作一般工作計(jì)劃時(shí)所理解的“目標(biāo)、措施、步驟”的涵義，去生搬硬套的。
(二)保險(xiǎn)計(jì)劃書具有產(chǎn)品說明書和投標(biāo)書的某些功能。
作為對保險(xiǎn)了解不多的客戶，接觸有關(guān)的保險(xiǎn)系列產(chǎn)品時(shí)，通常會覺得繁瑣、復(fù)雜，難得要領(lǐng)。
保險(xiǎn)計(jì)劃書能針對客戶的保險(xiǎn)需求，將保險(xiǎn)產(chǎn)品的要髓簡而化之，起到去枝葉留主干，化復(fù)雜為簡單的作用，從而使客戶易于理解和接受。
從這個(gè)意義看，保險(xiǎn)計(jì)劃書具有類似產(chǎn)品說明書的功能。
但保險(xiǎn)計(jì)劃書不可完全取代產(chǎn)品說明書和險(xiǎn)種條款，就象學(xué)生用的復(fù)習(xí)指導(dǎo)書不能取代教材一樣。
保險(xiǎn)從業(yè)人員除了運(yùn)用保險(xiǎn)計(jì)劃書向客戶提示要髓和框架，也一定要求客戶進(jìn)一步地通過相關(guān)的產(chǎn)品說明書、險(xiǎn)種條款來了解具體細(xì)則，了解相關(guān)的`權(quán)利、義務(wù)等規(guī)定，避免客戶的誤解。
由于保險(xiǎn)市場競爭的存在，客戶可以對多家公司提供的不同保險(xiǎn)方案進(jìn)行選擇，甚至面臨同一公司不同業(yè)務(wù)員推介的不同方案的選擇。
這些不同方案之間的競爭，就帶有某種程度上的競標(biāo)性質(zhì)，最終獲選取決于誰的方案最科學(xué)、最完備、最優(yōu)惠、最有利于客戶。
可見，保險(xiǎn)計(jì)劃書實(shí)際上還具有投標(biāo)書的功能。
保險(xiǎn)計(jì)劃書篇十七
1.保險(xiǎn)公司經(jīng)營理念不當(dāng)，內(nèi)部管控不力。銷售誤導(dǎo)根源在保險(xiǎn)公司。當(dāng)前，保險(xiǎn)市場主體多元化導(dǎo)致競爭日益激烈，各公司均面臨巨大經(jīng)營壓力。多數(shù)公司的考核機(jī)制不盡合理，片面追求保費(fèi)規(guī)模和市場占有率，以保費(fèi)論英雄，以規(guī)模定升降，忽視公司誠信與商譽(yù)。直接后果是各級高管人員在任期內(nèi)多采取急功近利的經(jīng)營模式，重發(fā)展輕管理，重速度輕規(guī)范，重業(yè)績輕合規(guī)。在營銷員基本法執(zhí)行方面，多數(shù)公司只重視業(yè)績和增員規(guī)模的考核。對營銷員品質(zhì)管理缺乏有效預(yù)防機(jī)制和實(shí)際措施。
2.傭金制度不完善。我國的保險(xiǎn)代理人社會保障不健全，社會對其評價(jià)不高，導(dǎo)致其地位不明確，責(zé)任感及歸屬感淡漠。其主要收入來源于業(yè)務(wù)傭金，一般無底薪，無任何社會保障，其所有收入與拓展業(yè)務(wù)相關(guān)。營銷員傭金的提取在保險(xiǎn)期限內(nèi)分布不均勻，首期傭金在傭金總額和首期保費(fèi)中占比過高，一般多達(dá)30%-40%，這種傭金制度加劇了營銷員急功近利心態(tài)，促使?fàn)I銷員千方百計(jì)地追逐新單保費(fèi)，而忽視業(yè)務(wù)品質(zhì)和續(xù)期服務(wù)。加之我國現(xiàn)存?zhèn)蚪鹬贫?，只詳?xì)規(guī)定了傭金支付的方式和比例，即代理人享有的權(quán)利，忽略了應(yīng)盡的義務(wù)，規(guī)避了代理人不當(dāng)行為可能遭受的懲罰。從而加劇了代理人的短視行為。
3.銷售人員隊(duì)伍存在的問題。一是基礎(chǔ)素質(zhì)偏低。保險(xiǎn)中介市場起步較晚，從業(yè)人員“數(shù)量多、成分雜、分布廣、門檻低”，人員流動較快，造成整體素質(zhì)低。二是誠信合規(guī)意識淡薄。如保險(xiǎn)公司代理制營銷員，自身缺乏保險(xiǎn)法律法規(guī)知識，加上與保險(xiǎn)公司關(guān)系相對松散，主動接受培訓(xùn)教育的意愿不強(qiáng)，“不懂法、不守法”的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。尤其在“業(yè)績至上”的行業(yè)經(jīng)營環(huán)境下，營銷人員自身擁有業(yè)績提升和職級晉升的強(qiáng)烈渴望。往往容易在業(yè)績考核的重壓之下鋌而走險(xiǎn)。如果一次銷售誤導(dǎo)行為未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)或有效制止，僥幸心理就可能持續(xù)存在并導(dǎo)致繼發(fā)性的誤導(dǎo)行為。
4.消費(fèi)者與保險(xiǎn)公司信息不對稱且維權(quán)意識不強(qiáng)。隨著經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展，社會大眾的“維權(quán)”觀念逐漸形成，但與西方發(fā)達(dá)國家相比。公眾在消費(fèi)過程中自我防范、自我保護(hù)的意識不足。再加上與其他行業(yè)相比，公眾對保險(xiǎn)行業(yè)認(rèn)知不深。保險(xiǎn)產(chǎn)品無有形實(shí)體、條款復(fù)雜等特點(diǎn)進(jìn)一步增加了消費(fèi)者準(zhǔn)確甄別的難度?？陀^上為不法營銷人員帶來了可乘之機(jī)。當(dāng)前，不少保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷售都是靠“熟人介紹”、“朋友關(guān)照”來達(dá)成的。在“朋友”或“熟人”面前，投保人容易喪失警惕而輕信他人或礙于情面而貿(mào)然投保，真正做出理性思考才決定投保的投保人為數(shù)不多。