報(bào)告的撰寫需要注意語法、邏輯和嚴(yán)謹(jǐn)性。通過使用簡潔明了的語言和術(shù)語,我們可以更好地傳達(dá)報(bào)告的內(nèi)容,使讀者易于理解。通過閱讀這些報(bào)告范文,我們可以了解到不同領(lǐng)域的前沿問題和研究方向。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇一
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項(xiàng)安排和要求,對照一年來的工作歷程,回顧群眾(信訪)工作得失,現(xiàn)做如下自查報(bào)告:
3、堅(jiān)持了及時(shí)傳達(dá)。積極組織鄉(xiāng)村干部學(xué)習(xí)省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實(shí)施方案,以及縣委書記趙萬先、縣長王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會(huì)議上的講話精神,做到了有學(xué)習(xí)貫徹。
4、健全了三級網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)格落實(shí)了十有標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級網(wǎng)絡(luò)。首先,設(shè)立了信訪窗口和民情工作室,確定了xx同志負(fù)責(zé)具體日常辦公工作,保證了專人坐班。落實(shí)了一名實(shí)職領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)司法調(diào)解和群眾信訪工作,完善了領(lǐng)導(dǎo)值周制度,保證了群眾在任何時(shí)候來訪都有領(lǐng)導(dǎo)和干部接待和處理;其次,落實(shí)了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片),完善了干部駐村制度,保證了群眾問題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費(fèi)。信訪干部崗位津貼落實(shí),辦公經(jīng)費(fèi)具實(shí)依標(biāo)報(bào)銷,做到了有經(jīng)費(fèi)辦事。
6、上墻了職責(zé)流程。信訪三級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來訪流程圖、信訪辦工作職責(zé)、信訪辦工作人員職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示,做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機(jī)關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備,信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購買了照相機(jī),做到了有辦公設(shè)備。
8、保證了案件時(shí)效。堅(jiān)持信訪信息及時(shí)收集、報(bào)告制度。堅(jiān)持上級轉(zhuǎn)辦及時(shí)辦理反饋制度。
9、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責(zé)任、有接訪記錄,做到了接訪下訪落實(shí)。
10、嚴(yán)格了矛盾排查。堅(jiān)持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動(dòng)非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機(jī)制,堅(jiān)持屬地為主,條塊結(jié)合,堅(jiān)持信息收集與分析研判相結(jié)合,做到不穩(wěn)定因素超前排查,普遍性和傾向性問題超前研究,重大活動(dòng)超前部署,建立排查臺(tái)賬、落實(shí)化解方案,把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài),把突出信訪問題化解在初期,實(shí)現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報(bào)鄉(xiāng)處理,做到了矛盾不上交。
切實(shí)開展大接訪,重心下移、深入開展大下訪。引導(dǎo)群眾消除 “信上不信下”的頑疾,把信訪人吸納在當(dāng)?shù)?,及時(shí)就地解決信訪事項(xiàng)。同時(shí)嚴(yán)格實(shí)行訴訟與與信訪分離,及時(shí)引導(dǎo)了2件信訪按規(guī)定程序通過法律程序解決訴求。
12、實(shí)施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標(biāo),有政策、法律支撐的及時(shí)就地解決落實(shí)到位;無法律、政策支撐的說明原因解釋疏通到位;對已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理,信訪人仍有疑問,堅(jiān)持上訪的,由干部擔(dān)任陪(領(lǐng))訪員,按照費(fèi)用自理的原則,今年實(shí)施了王本全等2件次陪同信訪人到上級有關(guān)部門走訪,積極配合上級有關(guān)機(jī)關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導(dǎo)工作,依法按政策解決合理的上訪訴求,消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會(huì)等重大活動(dòng)的萌芽,防止了非訪給黨委、政府造成負(fù)面影響。
總之,陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,沒有發(fā)生一件非法信訪,沒有發(fā)生一件被通報(bào)批評,上級要求學(xué)習(xí)貫徹到位,工作推進(jìn)扎實(shí)有力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二
在過去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年,以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn),銀行的經(jīng)營方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化,建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來銀行利潤新的增長點(diǎn)。
互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式,大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展,對數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來沖擊:傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺;數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性;社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析,以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新,對自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。
一、管理方面。
銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》(銀監(jiān)發(fā)[]104號(hào))是我國在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引,旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”,我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過風(fēng)險(xiǎn)評估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合,提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法,通過對業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法,制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,同時(shí)有針對性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場景制定應(yīng)急預(yù)案,對于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作,條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測試和演練,識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足,并進(jìn)行優(yōu)化和完善,并在日常工作過程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。
2.組建合適的業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展,首先必須取得管理層的支持和參與,所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物,是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始,銀行管理層便應(yīng)指定分管行長,主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作,提升銀行內(nèi)部對于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度,打破部門之間的藩籬,奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。
無論從外部監(jiān)管要求來看,還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來說,業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下,銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評估、監(jiān)督等環(huán)節(jié),統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求,協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。
項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員,由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作:對銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理;在業(yè)務(wù)影響分析過程中對關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn);對信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定;提供信息系統(tǒng)支持,協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。
此外,銀行業(yè)務(wù)種類繁多,各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高,銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業(yè)務(wù)影響分析。
在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后,由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析,識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù),識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源,識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。
每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源,關(guān)鍵資源主要包括人員、場所、系統(tǒng)三類,如信用卡制卡業(yè)務(wù),其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場所進(jìn)行制卡作業(yè),以及卡本身,這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。
同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級別,作為未來業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注,確定業(yè)務(wù)rto、rpo。
4.完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及資源建設(shè)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配,補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理,并對不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過iso0框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系,打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘,實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。
對重要業(yè)務(wù)運(yùn)營所需的關(guān)鍵資源,建立備用資源計(jì)劃。對備用業(yè)務(wù)和辦公場所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等,以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí),明確備用資源歸口部門。
5.持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練及持續(xù)改進(jìn)。
制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練工作計(jì)劃和工作指引,對經(jīng)識(shí)別的納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理范疇的重要業(yè)務(wù)制定演練計(jì)劃,確??梢愿采w全部重要業(yè)務(wù)。按照演練計(jì)劃安排,提前進(jìn)行人員安排和任務(wù)分工、編寫演練方案和手冊,按期開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練,詳細(xì)記錄演練過程,尤其關(guān)注演練過程中遇到的問題和解決過程,演練完成后進(jìn)行總結(jié),并根據(jù)演練中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行相應(yīng)的文檔優(yōu)化。
6.運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置。
“工欲善其事,必先利其器”,利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭出錯(cuò)率趨近于零,可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān),商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測手段,應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測向業(yè)務(wù)監(jiān)測發(fā)展,從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控,加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測,建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對事件實(shí)施分級分類處置,按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案,通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍,保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理,利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置,加強(qiáng)對外溝通,最大程度降低負(fù)面影響,而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。
近年來國外一些銀行在發(fā)生重大事件后,不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼,而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要,應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理,加強(qiáng)輿情監(jiān)測、信息溝通和發(fā)布,以消除或降低負(fù)面影響。
二、技術(shù)方面。
當(dāng)前銀行運(yùn)營高度依賴信息科技,信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理的同時(shí),也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中,使得銀行面臨更大的安全隱患,一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障,將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營。
1.通過冗余技術(shù)構(gòu)建高可用系統(tǒng)。
高可用技術(shù)主要是通過冗余技術(shù)來提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性,不僅取決于硬件的可靠性,還可通過結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式,在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來提供多個(gè)訪問接入點(diǎn),多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù),并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡,當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常,訪問請求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理,實(shí)現(xiàn)無縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。
數(shù)據(jù)庫的高可用可通過數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn),數(shù)據(jù)冗余一般通過磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來完成,結(jié)構(gòu)冗余可通過集群、熱備份等技術(shù)來實(shí)現(xiàn),在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展,相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加,橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。
2.加強(qiáng)災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)。
目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系,建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心,大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分,災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式:
(1)主備模式。
災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài),當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng),而通常在主備切換時(shí),業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。
(2)雙活模式。
災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài),同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易,任何一地發(fā)生災(zāi)難后,另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無縫切換,對核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下,將日常運(yùn)營和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來,充分利用了災(zāi)備資源,因此受到越來越多的商業(yè)銀行的青睞。
在“雙活”模式下,災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù),當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無法工作后,災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響,在此我們建議首選“雙活”模式。
商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長期、全面、持續(xù)完善的過程,應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo),統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量,確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展!
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇三
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括:代收自來水費(fèi)、代收煤氣費(fèi)、代收聯(lián)通話費(fèi)、代收電信話費(fèi)、代收移動(dòng)手機(jī)話費(fèi)、代收駕駛員違章罰款、代收醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、代售有價(jià)單證、代收取曖費(fèi)、個(gè)人存款證明在內(nèi)的10項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費(fèi)用成本,其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費(fèi)收入,以20xx年為例,全年實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入1,350,635.00元,主要來自于代理收費(fèi)類業(yè)務(wù)。
電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實(shí)際情況,有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實(shí)崗位輪換制度。部門內(nèi)部,以人為單位實(shí)行正副模式細(xì)分工作任務(wù),強(qiáng)化人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),具體工作逐條逐項(xiàng)落實(shí)到人,方便管理明確責(zé)任,并且根據(jù)實(shí)際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和階段性調(diào)整,確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)行崗位輪換制度,在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上,每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。
對于支行柜員,采取加強(qiáng)對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作,從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。針對每項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實(shí)施,制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件,明確業(yè)務(wù)處理流程,并對前臺(tái)柜員進(jìn)行專題培訓(xùn),確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。
電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易,通過計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)的,可實(shí)現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨(dú)交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式,授權(quán)管理在地區(qū)采暖費(fèi)代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實(shí)施應(yīng)用,經(jīng)過多年實(shí)際應(yīng)用驗(yàn)證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制需要。
“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理,并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》,明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。
20xxx年1月15日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇四
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,規(guī)范操作規(guī)程,建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制,保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行,根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》(廣州銀辦發(fā)[2009]323號(hào))文件精神,本社于20xx年x月x日至x月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查,除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外,未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問題已下事實(shí)確認(rèn)書,限期整改。
(一)本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái),均為在行atm機(jī)。到檢查日止,5臺(tái)機(jī)具使用正常,但存在部分信用主相關(guān)人員對atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù);前后臺(tái)崗位輪換時(shí),柜員未及時(shí)對atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
(二)至檢查日止,本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái),目前使用正常,未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用,各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況,已當(dāng)場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面,存在個(gè)別信用社賬戶資料已過有效期而未及時(shí)更新、開立的`單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象,已督促其限期整改。
通過本次自查自評,聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng),明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí),各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程,轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中,將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則,優(yōu)化流程,規(guī)范操作,加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度,扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理,做到警鐘長鳴,堅(jiān)持不懈,嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇五
按照省國資委《關(guān)于對出資企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇業(yè)務(wù)支出情況自查工作的通知》要求,近日我公司開展了20xx年企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出情況的自查工作,自查過程中,結(jié)合國資委《通知》要求對各方面內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、主要內(nèi)容。
(一)年度預(yù)算及執(zhí)行情況。
20xx年年初,結(jié)合公司生產(chǎn)經(jīng)營的實(shí)際情況,編制預(yù)算,并將企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出均納入年度預(yù)算管理,明確預(yù)算編制、審核、調(diào)整、動(dòng)態(tài)監(jiān)測及執(zhí)行等規(guī)定和程序。年初預(yù)算車輛使用費(fèi)為20萬元,業(yè)務(wù)招待費(fèi)10萬元,差旅費(fèi)20萬元,截止20xx年10月,長城公司共發(fā)生車輛使用費(fèi)11.57萬元,業(yè)務(wù)招待費(fèi)5.21萬元,差旅費(fèi)9.57萬元,沒有超預(yù)算或者無預(yù)算安排支出、虛列支出、轉(zhuǎn)移或者套取預(yù)算資金等問題,沒有違反規(guī)定擅自設(shè)立項(xiàng)目、超標(biāo)準(zhǔn)超范圍發(fā)放津貼補(bǔ)貼等問題。
(二)公務(wù)用車。
20xx年4月起,長城公司負(fù)責(zé)人不配備公務(wù)用車,不存在超標(biāo)準(zhǔn)配備的情況。20xx年公司自有車輛兩臺(tái),租用車輛一臺(tái),均為辦公用車。同時(shí),公務(wù)用車使用情況及維修保養(yǎng)均有詳細(xì)記錄,不存在公車私用的問題。
20xx年長城公司負(fù)責(zé)人交通補(bǔ)貼實(shí)際發(fā)生4.8萬元(經(jīng)公司批準(zhǔn)在中新食品區(qū)合資公司列支),16年長城公司主要負(fù)責(zé)人員主要負(fù)責(zé)人即總經(jīng)理薪酬及補(bǔ)貼由集團(tuán)列支,公司負(fù)責(zé)人即副總經(jīng)理交通補(bǔ)貼預(yù)算金額4.8萬元(中新食品區(qū)合資公司列支),預(yù)計(jì)實(shí)際發(fā)生4.46萬元。
(三)辦公用房。
公司主要領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為40平米以內(nèi),副職領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為32平米以內(nèi),均未超過辦公用房標(biāo)準(zhǔn)。
(四)培訓(xùn)。
20xx年長城公司負(fù)責(zé)人實(shí)際發(fā)生培訓(xùn)費(fèi)用0.55萬元,20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為1萬元,尚未發(fā)生。公司負(fù)責(zé)人未參加在職教育和其他培訓(xùn),不存在負(fù)責(zé)人參加各種學(xué)歷教育以及為取得學(xué)位而參加的在職教育報(bào)銷費(fèi)用的情況。沒有超范圍列支培訓(xùn)費(fèi),沒有虛報(bào)和未按規(guī)定程序報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)等問題。
用的情況,也不存在報(bào)銷因私招待費(fèi)用、個(gè)人消費(fèi)等費(fèi)用的情況。
(六)國內(nèi)差旅和因公臨時(shí)出國。
20xx年公司負(fù)責(zé)人國內(nèi)差旅費(fèi)實(shí)際發(fā)生0.3萬元,20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為3萬元,截止20xx年10月末實(shí)際發(fā)生0.77萬元。國內(nèi)差旅嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的出差費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格執(zhí)行乘坐交通工具的類型和等級,以及住宿、就餐標(biāo)準(zhǔn)。公司負(fù)責(zé)人因公出差時(shí),如火車出行一般是二等座,飛機(jī)出行為經(jīng)濟(jì)艙,不存在超規(guī)格乘坐交通工具的情況。沒有因公出國事項(xiàng)發(fā)生,此項(xiàng)費(fèi)用不存在。
(七)通信。
長城公司主要負(fù)責(zé)人通信補(bǔ)貼尚未在長城公司列支。公司副總經(jīng)理通信補(bǔ)貼為500元/月,20xx年預(yù)算數(shù)為0.6萬元,截止10月末已發(fā)生0.5萬元。該項(xiàng)費(fèi)用嚴(yán)格按集團(tuán)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行通,并且納入公司財(cái)務(wù)預(yù)算,沒有超標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)貼及通信費(fèi)用報(bào)銷情況。
二、存在的問題及整改措施。
公司負(fù)責(zé)人履職待遇及業(yè)務(wù)支出情況嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,不存在超標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)象,但存在著相關(guān)規(guī)章制度建立滯后的現(xiàn)象。下一步將完善各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)制度建設(shè)及約束。在實(shí)際工作中,嚴(yán)控各項(xiàng)指標(biāo),嚴(yán)格執(zhí)行年度預(yù)算,進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)負(fù)責(zé)人的主體責(zé)任,促進(jìn)了負(fù)責(zé)人廉潔從業(yè)、履職盡責(zé)。爭取達(dá)到堅(jiān)持厲行節(jié)約的同時(shí),合理確定企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇、業(yè)務(wù)支出的標(biāo)準(zhǔn)和行為,實(shí)現(xiàn)促進(jìn)企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和市場開拓的目的。
將本文的word文檔下載到電腦,方便收藏和打印。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇六
根據(jù)市局《關(guān)于報(bào)送信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)自查情況分析報(bào)告的通知》精神,我局對照《20**年信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》進(jìn)行了認(rèn)真的對照檢查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、基本情況****縣信訪信息系統(tǒng)于20**年底建成并投入運(yùn)行,從20**年1月1日起,全面實(shí)行了網(wǎng)上受理信訪事項(xiàng)制度。目前,我縣信訪信息系統(tǒng)平臺(tái)平穩(wěn)運(yùn)行,17個(gè)鎮(zhèn)、街道辦和47個(gè)部門聯(lián)通了全國網(wǎng)上信訪信息系統(tǒng),初步實(shí)現(xiàn)了全縣網(wǎng)上信訪信息系統(tǒng)縱向到底、橫向到邊,中、省、市、縣、鎮(zhèn)五級聯(lián)通??h信訪局為推動(dòng)此項(xiàng)工作順利開展,于20**年6月為17個(gè)鎮(zhèn)、街道辦配備了電腦、彩色打印機(jī)、掃描儀,分期分批組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)。
20**年在信訪信息系統(tǒng)中共接收交辦信訪件212件,本局登記錄入299件。二、存在問題我局對照信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)中七個(gè)環(huán)節(jié)中存在的重點(diǎn)問題對20**年通過信訪信息系統(tǒng)登記、接轉(zhuǎn)、承辦的全部信訪事項(xiàng)進(jìn)行逐一篩查,發(fā)現(xiàn)信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)不規(guī)范建設(shè)的問題還很突出。主要表現(xiàn)在:
1、信訪受理過于簡單化,造成信訪人重復(fù)上訪或信訪件成積案。一是來訪人到訪后或到上級部門上訪后轉(zhuǎn)交到我縣的信訪案件,有些案件在限定的時(shí)間內(nèi)沒有及時(shí)會(huì)見信訪人,并出具信訪事項(xiàng)受理通知書,造成信訪人在受理期限內(nèi)重復(fù)上訪。二是對來訪的信訪案件登記不全,導(dǎo)致責(zé)任單位無法辦理,造成案件積壓。
2、有些案件在辦理環(huán)節(jié)沒有按照信訪程序辦理,致使信訪人錯(cuò)誤地認(rèn)為自己的反映的問題得不到重視,形成重復(fù)訪或越級上訪。
3、答復(fù)意見不夠嚴(yán)密或措辭不當(dāng),存在較多錯(cuò)誤,讓信訪人感覺案件沒有得到真正解決,造成一些能解決的案件也陷入困境,解決措施得不到真正落實(shí)。4、送達(dá)環(huán)節(jié)過于簡單,疏忽送達(dá)程序,往往以電話或口頭告知,辦理人員沒有當(dāng)面將答復(fù)意見書送達(dá)信訪人,讓信訪人認(rèn)為網(wǎng)上發(fā)布的答復(fù)意見書造假,從而重復(fù)投訴。
5、責(zé)任單位在信訪信息系統(tǒng)中對信訪件受理或不受理超期告知、在辦理結(jié)束后信息錄入不及時(shí),信訪案件辦理結(jié)果沒有及時(shí)上報(bào)。
6、沒有對信訪案件進(jìn)行跟蹤督查,造成信訪案件得不到及時(shí)解決,信訪人繼續(xù)重復(fù)投訴和多頭投訴。
三、
存在問題原因分析存在以上問題的主要原因:
一是部分責(zé)任單位對信訪工作重視程度不夠,沒有落實(shí)具體經(jīng)辦人員或業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不固定,無法按照要求每天進(jìn)入信訪信息系統(tǒng)查看,導(dǎo)致及時(shí)受理率低;二是部分責(zé)任單位信訪信息系統(tǒng)運(yùn)行所需的網(wǎng)絡(luò)配置還未達(dá)到要求,導(dǎo)致系統(tǒng)運(yùn)行難度大;三是信訪人員年齡老化,對網(wǎng)絡(luò)不熟悉,計(jì)算機(jī)操作難度大,導(dǎo)致信訪回復(fù)超期;四是對信訪信息系統(tǒng)轉(zhuǎn)送交辦件重要性認(rèn)識(shí)不足,思想麻痹,在辦理過程中存在簡單應(yīng)付思想,導(dǎo)致操作不規(guī)范,辦理回復(fù)不嚴(yán)謹(jǐn);五是培訓(xùn)力度不夠,部分縣鎮(zhèn)操作人員對具體流程不熟悉,在具體經(jīng)辦中存在不少問題。
四、下一步工作措施針對以上存在的問題,我們深刻分析原因,將從以下幾方面加以改進(jìn):
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),提高對信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)的認(rèn)識(shí)??h信訪局已成立由局長王遠(yuǎn)華任組長,局班子成員任副組長,各科室負(fù)責(zé)同志任成員的信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。要求各鎮(zhèn)、街道辦、各部門也要將此項(xiàng)工作列入重要議事日程,確定一名領(lǐng)導(dǎo)親自抓,配齊配強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員,騰出更多的精力,下更大的力氣抓好落實(shí)。
2、認(rèn)真排查摸底,找準(zhǔn)存在問題認(rèn)真加以整改。堅(jiān)持問題導(dǎo)向,圍繞信訪事項(xiàng)從受理到辦結(jié)的全部流程和各個(gè)環(huán)節(jié),采取比對數(shù)據(jù)、查看記錄、調(diào)閱檔案、與上級部門業(yè)務(wù)對接等方式,全面自查存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)。對查擺出的問題和瑕疵件進(jìn)行匯總,理清重點(diǎn)問題、普遍性問題和反復(fù)發(fā)生的問題,分類制定工作臺(tái)賬,找準(zhǔn)問題癥結(jié),對照活動(dòng)要求,邊查邊改。
3、抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn),建成一批業(yè)務(wù)精、素質(zhì)強(qiáng)的信訪干部隊(duì)伍。我們將按照“全面抓培訓(xùn),重在打基礎(chǔ)”的思路,實(shí)施精準(zhǔn)的培訓(xùn)??h信訪局將在4、5月份開始分批對一線人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),通過培訓(xùn),各鎮(zhèn)、街道辦、各部門信訪工作人員要懂操作、會(huì)查詢,會(huì)熟練使用操作系統(tǒng),以此帶動(dòng)整個(gè)信訪系統(tǒng)和所有有權(quán)處理機(jī)關(guān)的工作人員規(guī)范辦理信訪業(yè)務(wù)。
4、加強(qiáng)督導(dǎo)檢查,確?;顒?dòng)順利推進(jìn)。按照省市安排部署,我局已建立信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)干部聯(lián)系點(diǎn)制度,每名局領(lǐng)導(dǎo)和每個(gè)科室聯(lián)系幾個(gè)鎮(zhèn)和街道辦進(jìn)行指導(dǎo)、督查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,限期進(jìn)行糾正,確?;顒?dòng)取得實(shí)效。從4月份開始縣信訪局將不定期地對全縣信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)開展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查,督查情況將在全縣通報(bào),確保此項(xiàng)活動(dòng)不走過程,扎實(shí)推進(jìn)。
5、嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲。參照市上的考核辦法,縣上也將信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)情況納入20**年全縣信訪工作綜合考核項(xiàng)目,并作為評選20**年全縣信訪工作先進(jìn)單位的依據(jù)。今年年底,結(jié)合年終考核,縣上將對各鎮(zhèn)、街道辦、各部門信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)情況進(jìn)行督導(dǎo)驗(yàn)收,獎(jiǎng)優(yōu)評差,并在全縣范圍內(nèi)通報(bào)。
說起信訪舉報(bào),一般老百姓可能會(huì)說,誰會(huì)喜歡舉報(bào),那還不是因?yàn)楫?dāng)?shù)攸h委、政府和黨員干部的工作有問題才被逼出來的。而從事群眾工作的基層黨員干部也會(huì)說,現(xiàn)在的群眾是維權(quán)意識(shí)增強(qiáng)了,而責(zé)任、義務(wù)和道德意識(shí)減退了,旦凡遇到不稱心的事,得不得就上訪、動(dòng)不動(dòng)就舉報(bào),總的來說,就是現(xiàn)在群眾工作更難了。那么如何看待群眾的信訪舉報(bào)呢?從一個(gè)之前長期在基層工作、現(xiàn)在作為一名信訪工作者的角度談幾點(diǎn)粗淺看法:
一、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)攸h委、政府工作任務(wù)的繁重程度。黨的宗旨、性質(zhì)決定了我黨在改革、發(fā)展、穩(wěn)定等工作任務(wù)上的艱巨性和繁重性,要做好這些工作,就總少不了與人民群眾打交道。基層黨員干部面臨的工作任務(wù)越繁重,情況越復(fù)雜,與群眾一起開展工作的時(shí)間越長,那么在工作過程中可能出現(xiàn)的失誤、或因方式方法不得當(dāng)而引起的問題就可能越多,也可說是“多干事的人失誤多,不干事的人不出錯(cuò)”。俗話說,人上一百,形形色色,更何況基層工作面對的何止是百人,而是真正的千家萬戶,總免不了會(huì)碰到一些諸如干部群眾的個(gè)體認(rèn)識(shí)偏差、集體與個(gè)人利益差異、歷史矛盾遺留、政策與實(shí)際對接等棘手問題,都需要干部與群眾逐一進(jìn)行溝通解決,而在這個(gè)過程中,難免會(huì)存在極少部分群眾的主張和愿望不能實(shí)現(xiàn),這也就造成了上訪、舉報(bào)等情況發(fā)生。
二、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)氐拿芗悬c(diǎn)。從信訪舉報(bào)的情況雖然不能完全了解一個(gè)地方干部群眾的工作重點(diǎn)和關(guān)注焦點(diǎn),卻不難看出一個(gè)地方的矛盾集中點(diǎn)。所以說,信訪舉報(bào)情況在一個(gè)地方可以起到一種的“風(fēng)向標(biāo)”、“晴雨表”的作用。
三、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)氐狞h員干部作風(fēng)如何。在工作過程中,不可否認(rèn),會(huì)有極少數(shù)黨員干部出現(xiàn)這樣那樣的問題和失誤,出現(xiàn)問題和失誤的原因也不能一概而論,但“無心之過”還是“有心為之”還是能區(qū)分得開的。從信訪舉報(bào)的查實(shí)情況,也就不難看出黨員干部是否存在“不作為”、“亂作為”或其他工作、生活、廉潔等方面存在的作風(fēng)問題。
四、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)氐拿耧L(fēng)如何。民風(fēng)問題雖然不能以偏概全,但從亂舉報(bào)、多頭舉報(bào)、越級上訪、無理亂訪、重復(fù)舉報(bào)等信訪舉報(bào)件的數(shù)量和查實(shí)率,從另一個(gè)側(cè)面也可以反映出一個(gè)地方的民風(fēng)是否純正、是否有需要進(jìn)一步加強(qiáng)引導(dǎo)和改進(jìn)的地方。
總之,對于信訪舉報(bào)所反映的矛盾和問題,我們不僅需要正確的處置和化解,更需要對信訪舉報(bào)本身進(jìn)行全面、正確的理解和分析,充分發(fā)揮信訪舉報(bào)這一“風(fēng)向標(biāo)”、“晴雨表”作用,認(rèn)真。
總結(jié)。
好的做法和經(jīng)驗(yàn),以便在今后的工作運(yùn)用中不斷增強(qiáng)和提高,為促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)的和諧發(fā)展作出積極的努力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇七
按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》(石銀辦〔20xx〕50號(hào))文件要求,為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理,結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況,提出了具體的檢查要求,針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定,切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù),維護(hù)人民幣信譽(yù),提升我行公眾可信度,樹立文明服務(wù)窗口形象,我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件,并對員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)真組織。
為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求,加強(qiáng)對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo),分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組,組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開展自查工作前,我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求,充分認(rèn)識(shí)到開展人民幣收付自查工作的重要意義,并以此次檢查為契機(jī),對全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理,爭取在自查階段將存在的問題全部查出,并落實(shí)整改。
二、全員行動(dòng),以查促規(guī)。
(一)人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中,能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中,要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測,確?,F(xiàn)金供應(yīng)?,F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問題,通過學(xué)習(xí),職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測,科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別,同時(shí)積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向,提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》(郵銀發(fā)〔20xx〕655號(hào))辦法;要求網(wǎng)點(diǎn)按月對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn);并設(shè)置檢查人員,將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記,待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。
(二)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感,樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話,并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將回收的殘損人民幣對個(gè)支付給客戶行為。
(三)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù),提高流通中人民幣整潔度。自查過程中,支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求,按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn),在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后,都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理,保證在對外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊,自營網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫。
(四)假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證;各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管,能夠做到賬實(shí)相符,收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳石河子市人民銀行;無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況,未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。
(五)atm機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。目前,我分行自營網(wǎng)點(diǎn):分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái),直屬營業(yè)部配備三臺(tái)atm和一臺(tái)自助存取款一體機(jī);北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)atm機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類支行及代理網(wǎng)點(diǎn):布放atm機(jī)具共計(jì)28臺(tái),各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束,分行自助機(jī)具運(yùn)行良好,未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶投訴問題。支行atm管理人員在對自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《atm管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求,在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān),保證券別清晰、券面整潔,確??蛻粼谑褂帽拘衋tm時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度,要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇八
為進(jìn)一步加強(qiáng)我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理,落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度,防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn),我社根據(jù)本著實(shí)事求是的原則,對本社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下:
(一)柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要;對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核,對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行;對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象;營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜,換人復(fù)核;個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
(二)柜員操作情況。營業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到;營業(yè)期間能夠做到雙人出庫,雙人臨柜,并堅(jiān)持一日三碰庫制度;不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象,不存在頂班串崗現(xiàn)象;營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當(dāng)日流水。
(一)我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套;并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則,在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
務(wù)。
(三)我社一直以來堅(jiān)持記賬與對賬分離制度;會(huì)計(jì)核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行;對于單位賬戶堅(jiān)持按月簽發(fā)余額對賬單,并確保每月對賬單收回率達(dá)到100%;對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對,確保其真實(shí)性。對往來賬務(wù)堅(jiān)持逐筆勾對;會(huì)計(jì)一直堅(jiān)持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
(一)現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬,先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù),一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成,并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管;平時(shí)無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
(二)大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺(tái)賬,并定期對臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對;我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理,堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定,對大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗黑錢管理中心,而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
(三)現(xiàn)金(有價(jià)單證)檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫”制度;主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫存,確保我社賬款、賬實(shí)相符。
面,我社堅(jiān)持所有重空在使用時(shí)再蓋章;向客戶出售重空時(shí),必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬;因填寫錯(cuò)誤導(dǎo)致不能使用的重空,會(huì)及時(shí)在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面,我社堅(jiān)持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù),會(huì)計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。
我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度,相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
我社按規(guī)定整理、裝訂會(huì)計(jì)核算資料,歸案裝訂及時(shí)、完整、合規(guī)。
我社按規(guī)定建立了各類登記簿,并認(rèn)真填寫了登記簿,并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
經(jīng)過自查,我社工作整體狀況符合規(guī)定,但仍存在不足。一是,查庫登記簿貨幣面值記錄不全面;二是,部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象;三是,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范;四是,授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題,我社已全部進(jìn)行了整改。
化服務(wù)內(nèi)涵,扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇九
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé),要求各外匯業(yè)務(wù)人員,對照考核內(nèi)容,配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
(二)加強(qiáng)宣傳指導(dǎo),提升銀行對外匯考核工作的.認(rèn)識(shí)。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏,通過認(rèn)真開展自查開作,對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改,從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。
從本次考核結(jié)果看,我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
(一)業(yè)務(wù)合規(guī)方面:
由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久,到目前為止我只涉及到a類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物貿(mào)易外匯管理制度,我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理收支申報(bào)的,我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn),并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報(bào)后,核對企業(yè)申報(bào)的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入,對于兩者不一致的,我支行及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
(二)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:
(三)內(nèi)控制度方面:
我支行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,目前暫無存在什么問題。
重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù),但由于開辦時(shí)間較短,暫無具體數(shù)據(jù)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后,我公司經(jīng)理室高度重視,并主抓落實(shí),在市分公司的具體指導(dǎo)下,結(jié)合工作實(shí)際,嚴(yán)格對照《通知》,對20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查,在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān),嚴(yán)格要求,不留“死角”,切實(shí)做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下:
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求,結(jié)合實(shí)際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度,經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費(fèi)管理辦法(暫行)》,對明確不允許支付手續(xù)費(fèi)的政策性農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做到令行禁止。
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護(hù),系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的'操作現(xiàn)象。
2.合作中介機(jī)構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的有效資質(zhì);營銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機(jī)構(gòu)、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機(jī)構(gòu)、營銷員資質(zhì)、合同信息是否如實(shí)錄入銷售管理系統(tǒng),嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
經(jīng)查,在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況:
1.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營銷員名下套取資金。
3.虛增保險(xiǎn)營銷員套取資金。
4.通過中介機(jī)構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)用方式套取資金。
5.串通中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題,但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實(shí)監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度,增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機(jī)制和長效機(jī)制,推動(dòng)公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十一
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入,因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn),信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足,在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入,對客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
1、我行自查為****,自發(fā)放貸款以來,客戶還款意愿良好且還款正常,貸款確實(shí)用于經(jīng)營,不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況,信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款,無違規(guī)操作行為。2、經(jīng)自查,客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定,資產(chǎn)狀況良好,抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng),有按期償還我行個(gè)商貸款的能力,授信額度保持不變,不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
在以后的信貸工作中,我要兢兢業(yè)業(yè),時(shí)刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實(shí)實(shí)工作,老老實(shí)實(shí)做人。通過這次對個(gè)人存在問題的剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事,努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
1、自我公司開業(yè)以來,公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。
2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。二、風(fēng)險(xiǎn)管控。
1、車船稅按河南省車船稅實(shí)施辦法執(zhí)行,隨單繳納車船稅,稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單,隨單留存完稅憑證復(fù)印件,完稅憑證號(hào)和系統(tǒng)錄入一致。
2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù)《2014版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí)行,未發(fā)生違規(guī)退保,退保資料真實(shí)、齊全。
3、車險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行,不存在違規(guī)情況。
4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車承保制度,對于脫保車輛,車價(jià)超過50萬,承保劃痕險(xiǎn)、上年度未投保商業(yè)險(xiǎn),交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新車,加保車損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的車輛進(jìn)行的驗(yàn)車承保。
1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度,并根據(jù)我公司單證使用情況,重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況,進(jìn)行催收。2、我部不存在超期回銷單證。
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式,主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù),余額為13.16億元。1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配,稅票與交易合同有關(guān)要素一致,交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力;擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票(或償還銀票墊款)和開新票(通過貼現(xiàn)套取資金)還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
2、針對以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票;
3、針對業(yè)務(wù)中檢查出來的重復(fù)稅票,要求做到現(xiàn)場整改,團(tuán)隊(duì)長做好督辦工作;
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶,要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料,并不再受理此類業(yè)務(wù)。
二〇一四年八月六日。
(一)柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要;對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核,對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行;對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象;營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜,換人復(fù)核;個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
(一)我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套;并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則,在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
(二)對于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對取款人及存款人的身份證明文件;對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶堅(jiān)持認(rèn)真核對其有效身份證明文件,確保其真實(shí)性、有效性;嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
(一)現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬,先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù),一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成,并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管;平時(shí)無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
(二)大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺(tái)賬,并定期對臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對;我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理,堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定,對大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗錢管理中心,而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。(三)現(xiàn)金(有價(jià)單證)檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫”制度;主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫存,確保我社賬款、賬實(shí)相符。
四、重要空白憑證管理情況。
經(jīng)過自查,我社工作整體狀況符合規(guī)定,但仍存在不足。一是,查庫登記簿貨幣面值記錄不全面;二是,部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象;三是,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范;四是,授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題,我社已全部進(jìn)行了整改。
通過自查工作的開展充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作的重要性,今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度,進(jìn)一步提高工作質(zhì)量,完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為;我們要依托信息化,規(guī)范基礎(chǔ)管理,深化服務(wù)內(nèi)涵,扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。第:理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告**支行:
根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神,結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際,組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)(更多好范文請關(guān)注:)業(yè)務(wù)開展的情況,對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全,協(xié)議書,個(gè)人客戶身份證復(fù)印件,加蓋與原件核對一致印章,相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,經(jīng)辦人員簽章,使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管,三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題:1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆,金額383萬元。其中:無客戶身份證復(fù)印件3筆,分別是陳桂秀1筆,嚴(yán)紅梅2筆,已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件,無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆,于檢查日通知客戶完善,理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆,金額716萬元。其中:風(fēng)險(xiǎn)揭示書中,客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆;大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄,字體一致,有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆,金額98萬元,其中:無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆,于檢查之日通知客戶完善。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十二
xxx市分公司:
我司自xx年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來,始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求,切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
1、明確職責(zé),分級負(fù)責(zé)。
為了更好的加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合太倉支公司的實(shí)際,制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口,分級負(fù)責(zé)的原則,與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營業(yè)部、營銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書,明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
2、嚴(yán)格控權(quán),精細(xì)管理。
支公司對印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》,平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》,內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后,次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中,業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管,做到不隨意放置,不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止,支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
人保財(cái)險(xiǎn)xx支公司。
20xx年xx月xx號(hào)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十三
伴隨著新年鐘聲的臨近,我們依依惜別了任務(wù)繁重、碩果累累的____年,滿懷熱情的迎來了光明燦爛、充滿期望的____年。在這年終之際,現(xiàn)對自我一年來的工作匯報(bào)如下:
一、完成了100p圓筒、100p彩虹、60p共91個(gè)集裝箱的出口到美國,14個(gè)托盤的100p彩虹出口到日本,10個(gè)托盤的60p和100彩虹到臺(tái)灣,及2400套圓筒和600套60p(replacement)到美國。
主要負(fù)責(zé)。
1、簽訂合同后,催客戶開信用證,并與收到后審核,有問題并通知及時(shí)修改。
2、按制定的出貨計(jì)劃及相關(guān)要求與貨貸聯(lián)系租船訂艙。
3、與客戶確認(rèn)相關(guān)得出貨資料后,整理單據(jù),辦理木托熏蒸。并準(zhǔn)備熏蒸證書。
4、協(xié)調(diào)好生產(chǎn)部門,按客戶不一樣的包裝要求,安排拖車發(fā)貨。
5、核算出相關(guān)的出口數(shù)據(jù),制作單據(jù),委托辦理出口報(bào)關(guān)。
6、根據(jù)信用證要求,制作并準(zhǔn)備相應(yīng)的出口單據(jù),去銀行辦理交單議付,有時(shí)辦押匯。
7、登記相關(guān)的出口資料,并按客戶要求,每周供給裝箱圖片、箱封號(hào)、船名航次等資料。
8、將資料整理歸檔,并隨時(shí)與銀行核對每筆貨款得到帳情景。并將每月的出口資料供給給財(cái)務(wù)。
此項(xiàng)工作繁瑣且重復(fù)率高(自七月份起,幾乎每周重復(fù)一次),占去了近80%的精力。期間因工作時(shí)間短,經(jīng)驗(yàn)不足,也犯過不少錯(cuò)誤:
1、拖車訂晚了,害同事及工人加班裝集裝箱。
2、與車間及其他部門配合、協(xié)調(diào)不夠好。打件時(shí)纏繞膜的包裝方式出現(xiàn)錯(cuò)誤,檢查工作沒做好。
3、車間加班不及時(shí),常被叔叔點(diǎn)名。
經(jīng)過這段時(shí)間的努力,使我個(gè)人的耐心、細(xì)心程度及對工作的合理安排得到了鍛煉,學(xué)會(huì)了在繁忙之中找條理,危難之中找期望。
二、與客戶進(jìn)行日常的郵件聯(lián)系。
主要負(fù)責(zé)與韓國bestselection公司聯(lián)系關(guān)于此出口美國貨物的細(xì)節(jié)資料,一般經(jīng)過郵件來回確認(rèn)。包括三種貨物的包裝、結(jié)算、出貨期、產(chǎn)品質(zhì)量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關(guān)產(chǎn)品的變動(dòng)等等資料,其中大部分是協(xié)助王總來完成。
期間曾因業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)少有過失誤:在事情緊急、誤解了韓國意思的情景下,與美國客戶直接聯(lián)系。結(jié)果給客戶造成誤解,給王總帶來麻煩。
經(jīng)過這項(xiàng)工作,使我原本欠缺的英語寫作及口語得到了很大的提高,并學(xué)到了好多與客戶交流的技巧及業(yè)務(wù)上的知識(shí)。但離一個(gè)成功國際貿(mào)易業(yè)務(wù)員的標(biāo)準(zhǔn)還差得很遠(yuǎn),在今后工作中,定會(huì)多多注意,加以改善。
三、新產(chǎn)品的開發(fā),為客戶備樣。
將王總與客戶的談判結(jié)果(有時(shí)旁聽并記錄)及產(chǎn)品要求、變化等資料傳達(dá)給采購及生產(chǎn)部門,并負(fù)責(zé)監(jiān)督并隨時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作進(jìn)度。按雙方協(xié)商及客戶要求,準(zhǔn)備樣品并負(fù)責(zé)發(fā)到美國或韓國。按不一樣要求,為客戶供給圖片、報(bào)價(jià)等,經(jīng)過郵件反復(fù)確認(rèn)。協(xié)助銷售為b。s。整理庫存樣品并報(bào)價(jià);給b。s。準(zhǔn)備從日本帶回的新樣品;給morris準(zhǔn)備美國展會(huì)樣品并報(bào)價(jià)等。
經(jīng)過對此業(yè)務(wù)的接觸,使我對公司的產(chǎn)品有了更好地了解,但距離還差得很遠(yuǎn)。這對于業(yè)務(wù)員來講是一大缺陷,期望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以便于工作起來更順手。
四、與韓國hankooksharp訂遙控鉛芯;催goodfela生產(chǎn)并盡快發(fā)貨;訂emicro的細(xì)太空,并與收到貨后,對于出現(xiàn)的質(zhì)量問題進(jìn)行郵件聯(lián)系。由于出口美國貨物的任務(wù)加重,之后都轉(zhuǎn)給小畢負(fù)責(zé)。
五、處理日常工作,服從公司領(lǐng)導(dǎo)安排。
聯(lián)系法蘭克福展位的裝修及邀請函的辦理;為領(lǐng)導(dǎo)辦理遷證準(zhǔn)備資料;與車隊(duì)、熏蒸、貨貸、報(bào)關(guān)行、快遞等搞好關(guān)系并與之定期結(jié)算費(fèi)用;服從領(lǐng)導(dǎo)日常安排的各項(xiàng)工作;協(xié)助行政部制定部門職責(zé);聯(lián)系復(fù)印機(jī)維修,電腦維護(hù)等等日常工作。
總體說來,對于領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)都已比較順利、較好的完成了。
展望鄰近的__年,我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個(gè)業(yè)務(wù),也力爭贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶,爭取更多的訂單,完善進(jìn)出口部門的工作。相信自我會(huì)完成新的任務(wù),能迎接新的挑戰(zhàn)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)20xx年銀監(jiān)局對我市行信貸業(yè)務(wù)的專項(xiàng)治理工作。我行信貸人員積極開展學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計(jì)較個(gè)人得失,辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則,不怕吃苦,勇于奉獻(xiàn)。3、能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信貸人員。
2、恪守規(guī)章制度
能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理?xiàng)l例,具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù),嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中,嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸款調(diào)查、審查審批,無違規(guī)放貸行為。對于調(diào)查中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,也認(rèn)真分析加以討論,盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的,及時(shí)加以關(guān)注,防控不良。
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入,因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn),信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足,在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入,對客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過得去,不求過得硬。
3、工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑主觀。
1、我行自查為,自發(fā)放貸款以來,客戶還款意愿良好且還款正常,貸款確實(shí)用于經(jīng)營,不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況,信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款,無違規(guī)操作行為。
2、經(jīng)自查,客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定,資產(chǎn)狀況良好,抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng),有按期償還我行個(gè)商貸款的能力,授信額度保持不變,不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心,同一抵押物下的合同號(hào)書寫錯(cuò)誤,部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時(shí)整改,做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒,認(rèn)真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
在以后的信貸工作中,我要兢兢業(yè)業(yè),時(shí)刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實(shí)實(shí)工作,老老實(shí)實(shí)做人。通過這次對個(gè)人存在問題的剖析,我的.思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事,努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”。
二是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和自我防范能力,警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅(jiān)持按章辦事,努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度,把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí),防控好貸款的不良和逾期。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十五
轉(zhuǎn)眼間,2014年已成為歷史,但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母偁?。天氣雖不是異常的嚴(yán)寒,但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到2015年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場,競爭將更加白熱化。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理,大大小小上百家企業(yè)都在搶人才,搶市場,大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷,坐以只能待毖。總結(jié)是為了來年揚(yáng)長避短,對自我有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情景。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬,其中一車間球閥2000萬,蝶閥1200萬,其他1800萬,基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降,偏心半球增長較快,鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠夢想(計(jì)劃是在1500萬左右),大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少,軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說來是銷售量正常,oem增長較快,但公司自身產(chǎn)品增長不夠夢想,“雙達(dá)”品牌增長也不夢想。
二、客戶反映較多的情景。
對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說,質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命,如果這兩方面做不好,企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況:質(zhì)量不穩(wěn)定,退、換貨情景較多。如___客戶的球閥,___客戶的蝶閥等,發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三,客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠:如大塊焊疤、表面不光潔,油漆顏色出錯(cuò),發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量,并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí):生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn),生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延,也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問題:關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多,尤其是老客戶,如___、___、___等人都說比別人的要貴,并且同樣的貨,同樣的運(yùn)輸工具,今日和昨日不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問題:客戶的問題不回答或者含糊其詞,造成客戶對公司抱怨和誤解,___、___等人均有提到這類問題。問題不大,但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問題:因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整,所以不一樣的客戶等級無法體現(xiàn),老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問題。
經(jīng)過近兩年的磨合,銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工,有合作,人員之間溝通順利,相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧,并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練,都能獨(dú)當(dāng)一面,并且工作中的問題善于總結(jié)、歸納,找到合理的解決方法,___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利,能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì),發(fā)揚(yáng)光大,但問題方面也不少。
1、人員工作熱情不高,自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影,打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因,一是制度監(jiān)管不力,二則銷售人員待遇較低,感覺事情做得不少,但和其他部門相比工資卻偏低,導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄,上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種情景存在公司各個(gè)部門,公司應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?,有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)當(dāng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理,并且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問題:發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù),以為貨物出廠就行,少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠,比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記,及時(shí)告知客戶貨物的重量,到貨時(shí)間,為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位,沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表,每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況,這樣一來可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失,造成勞動(dòng)浪費(fèi),并且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時(shí)供給報(bào)表,告知庫存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順,常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé),互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順,標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門職責(zé)不清,本未倒置,導(dǎo)致銷售部人員沒有時(shí)間主動(dòng)爭取客戶。
以上問題只是諸多問題中的一小部分,也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題,雖不致于影響公司的根本,但不加以重視,最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展,已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施,完善的組織結(jié)構(gòu),生產(chǎn)管理也提高明顯,在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)當(dāng)說,只要我們戰(zhàn)略得當(dāng),戰(zhàn)術(shù)得當(dāng),用人得當(dāng),前景將是十分完美的。
“管理出效益”,這個(gè)準(zhǔn)則大家都明白,但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理,制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司應(yīng)當(dāng)以制度化管理為為基礎(chǔ),兼顧情感管理,這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說,卡天天打,可是遲到、早退的沒有處罰,加班的也沒有獎(jiǎng)勵(lì),那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正,即使有人提起最終也是不了了只,這是姑息、縱容,長此以往,公司利益必然受損。
過程決定結(jié)果,細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最終出現(xiàn)偏差,往往是在執(zhí)行的過程中,某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案,有很宏偉的計(jì)劃,為什么到了最終都沒有帶來明顯的效果比如說公司年初訂的倉庫報(bào)表,成本核算等,開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說,可就是沒有結(jié)果,為什么這就是政令不通,執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因,執(zhí)行力從那里來過程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個(gè)方面:
4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì),調(diào)動(dòng)員工的進(jìn)取性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾,工作之間不配合,上班沒有進(jìn)取性。就我的個(gè)人看法,我認(rèn)為銷售部的工資偏低,大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇,小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè),實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門,認(rèn)可銷售部員工的辛苦,期望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員,那么我提議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整,畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性,人事管理上容易出現(xiàn)越級管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失,進(jìn)取性喪失,最終是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽,遇事沒人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無法適從,擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性,員工對自我不自信,難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
以上只是個(gè)人之見,不必須都對,但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展,一心一意想把銷售部搞好,為公司也為自我爭些體面,請各位老總們斟灼。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十六
附件2-3:
(參考范本)。
合同編號(hào):委托人(以下簡稱甲方,企業(yè)):
單位全稱:負(fù)責(zé)人姓名:營業(yè)執(zhí)照注冊號(hào):坐落地址:新疆市縣(區(qū))郵政編碼:,聯(lián)系電話:
受托人(以下簡稱乙方):
單位全稱(或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱):法人代表(或個(gè)體工商戶經(jīng)營者)姓名:營業(yè)執(zhí)照注冊號(hào):坐落地址:新疆市縣(區(qū))郵政編碼:,聯(lián)系電話:
根據(jù)《中華人民共和國合同法》的有關(guān)規(guī)定,甲乙雙方按照平等互利和誠實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同,甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系,乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員,與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系,乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
根據(jù)工作需要,甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù):。
1.郵件運(yùn)輸服務(wù);
2.郵件制作服務(wù);
3.郵件投遞服務(wù);
4.設(shè)備維護(hù)服務(wù);
5.物業(yè)保潔服務(wù);
6.保安守衛(wèi)服務(wù);
7.員工食堂服務(wù);
8.其他業(yè)務(wù):。
二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。
甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要,制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)(具體見合同附件1),乙方應(yīng)按照工作規(guī)范和時(shí)間要求,保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。
三、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式。
甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn),定期支付業(yè)務(wù)外包費(fèi)用。費(fèi)用項(xiàng)目包括:;費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn):。甲方于每月日前向乙方支付外包費(fèi)用,同時(shí)乙方向甲方提供符合要求的正式發(fā)票。
四、甲方權(quán)利與義務(wù)。
1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要,提供必要的工作場所、工作條件或生產(chǎn)工具(具體見合同附件2)。
2.甲方根據(jù)本合同約定,按照外包業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付外包費(fèi)用。
3.為確保服務(wù)質(zhì)量和安全生產(chǎn),甲方有權(quán)向乙方(而非乙方工作人員)安排并下達(dá)工作任務(wù),并按本合同約定檢查、督促和考核乙方相關(guān)工作。若乙方工作質(zhì)量或安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo),則乙方須向甲方交納違約金(標(biāo)準(zhǔn)另行約定)。甲方有權(quán)從向乙方支付的外包費(fèi)用中扣除該違約金。
4.乙方工作人員如有損害甲方利益的行為,甲方有權(quán)建議乙方進(jìn)行調(diào)整、更換。
五、乙方權(quán)利與義務(wù)。
1.乙方負(fù)責(zé)招用符合外包業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能要求的從業(yè)人員,建立和落實(shí)考勤、考核和薪酬福利等制度,并按照甲方要求組織生產(chǎn)。乙方工作人員在工作期間發(fā)生工傷事故時(shí)由乙方承擔(dān)全部責(zé)任。乙方應(yīng)自行辦理社會(huì)保險(xiǎn)(養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)),甲方不以任何形式代為辦理乙方人員的社會(huì)保險(xiǎn)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi),乙方向甲方繳納履約保證金萬元。如果乙方發(fā)生違約行為,甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金,并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù),并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具,節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù),并做好日常的保養(yǎng)、保管工作,不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意,不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。
6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé);乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服,佩戴工號(hào)牌,保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈,維護(hù)和營造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀,生產(chǎn)資料丟失、損毀,郵政用戶利益受損等情形,乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場所、工具或設(shè)備,從事與甲方要求無關(guān)的工作,甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬元,因此給甲方造成損失的,還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù),應(yīng)向甲方支付違約金萬元,因此給甲方造成損失的,還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的,每延遲1日,向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金,但最高不超過應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的,乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同,受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭議,由雙方協(xié)商解決,協(xié)商不成的,任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年,有效期限自年月日。
至年月日。本合同雙方蓋章后生效。本合同生效后,甲方出臺(tái)的與外包業(yè)務(wù)相關(guān)的各種規(guī)章制度與業(yè)務(wù)規(guī)定,在通知乙方后即成為本合同的附件,成為本合同不可分割的組成部分。
九、附則。
在本合同有效期內(nèi),除對方嚴(yán)重違約情形外,任何一方要求終止合同的,應(yīng)提前1個(gè)月通知對方,做好交接工作。
本合同正本一式份,甲方執(zhí)份,乙方執(zhí)份;合同副本份,送。本合同未盡事宜,經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商,可訂立補(bǔ)充協(xié)議,補(bǔ)充條款與本合同具有同等效力。
(注:本合同中的相關(guān)附件略,由自治區(qū)郵政公司業(yè)務(wù)、法律等部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行明確)。
甲方(蓋章):乙方(蓋章):
甲方代表(簽字):乙方代表(簽字):年月日年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十七
根據(jù)宛農(nóng)信文[20xx]123號(hào)文件精神,為進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)管理、嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,聯(lián)社高度重視,認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神,并迅速成立票據(jù)業(yè)務(wù)整頓規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)小組,組織有關(guān)人員對聯(lián)社的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次認(rèn)真細(xì)致的自查?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
總體情況:銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從20xx年11月1日至20xx年6月15日,累計(jì)辦理承兌業(yè)務(wù)筆,金額為萬元,收取保證金萬元,承兌保證金為100%,不存在敞口部分。
聯(lián)社按照有關(guān)法律法規(guī)建立了票據(jù)業(yè)務(wù)管理的的有關(guān)規(guī)章制度,為加強(qiáng)對票據(jù)業(yè)務(wù)的管理,規(guī)范票據(jù)行為,有效控制票據(jù)風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)我區(qū)資金安全,根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定,結(jié)合實(shí)際,制定了《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票會(huì)計(jì)核算手續(xù)》以及《聯(lián)社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)》,并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據(jù)的保管、托收、風(fēng)險(xiǎn)控制處臵和違法違規(guī)責(zé)任追究等都進(jìn)行了列示,明確了銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作流程和職責(zé),對審批崗的權(quán)限進(jìn)行了界定,將承兌納入了統(tǒng)一授信,實(shí)施了授權(quán)管理。區(qū)聯(lián)社簽發(fā)的銀行承兌匯票實(shí)行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項(xiàng)管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和崗位。
(一)管理制度執(zhí)行情況。聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)設(shè)調(diào)查崗、審查崗、審批崗、會(huì)計(jì)崗、驗(yàn)票崗和兌付崗,并將業(yè)務(wù)操作流程細(xì)化到崗,各崗明確職責(zé),做到前中后臺(tái)崗位分離,相互監(jiān)督,規(guī)范操作,以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。票據(jù)中心審查崗對信用社調(diào)查崗和基層社主任審查的資料進(jìn)行復(fù)審,重點(diǎn)審查提交資料的完整性、真實(shí)性和授信情況,對符合條件的根據(jù)審批權(quán)限報(bào)審批崗審批。根據(jù)審查審批表、承兌協(xié)議、擔(dān)保合同和保證金繳存憑證進(jìn)行實(shí)施簽發(fā)出票通知單,會(huì)計(jì)崗實(shí)行“印、證”分管和崗位分離。會(huì)計(jì)崗根據(jù)承兌協(xié)議和審查審批表進(jìn)行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求,做到了賬實(shí)相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯(lián)社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè),之間未相互參股、控股,所以不存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理,其領(lǐng)取、使用、銷號(hào)均按重要空白憑證管理使用,所以不存在利用銀行承兌匯票進(jìn)行賬外經(jīng)營。
(三)票據(jù)甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票,為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動(dòng),票據(jù)中心設(shè)有專職驗(yàn)票人員,專門對到期的銀行承兌匯票進(jìn)行鑒別,簽字確認(rèn)后才予以解付。
(四)結(jié)算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時(shí)均在結(jié)算憑證上注明所劃款項(xiàng)屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時(shí),聯(lián)社專設(shè)保證金管理人員,并對保證金進(jìn)行逐筆凍結(jié),有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
(五)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。由于票據(jù)業(yè)務(wù)具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、高收益的特性,一些非金融機(jī)構(gòu)涉足金融性經(jīng)營,利用各種不正當(dāng)手段惡性競爭,分流票據(jù)市場上部分票源,造成市場利率的不穩(wěn)定,競爭程度日趨激烈;故我們在利率市場中考慮到成本問題,這就是今年沒有開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的原因所在,今年的貼現(xiàn)余額為零。在以后的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中,嚴(yán)格按照貼現(xiàn)申請的條件認(rèn)真審查客戶在農(nóng)信社開戶資料的真實(shí)有效性,對票據(jù)業(yè)務(wù)審查按操作流程審批;認(rèn)真審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性;嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)查詢制度和票據(jù)空白憑證管理制度;嚴(yán)格按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算程序進(jìn)行核算。
1.個(gè)別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范,未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒,購銷合同沒有約定期限。
3.有個(gè)別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現(xiàn)象。
5.存在個(gè)別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對以上自查中存在的問題,積極加以整改,一是加強(qiáng)銀行承兌匯票檔案管理,要求經(jīng)辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進(jìn)行完善、補(bǔ)充,并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務(wù)辦理中,要求客戶填寫資料時(shí)書寫規(guī)范。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十八
國際視野審視國內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來發(fā)展——中間業(yè)務(wù)發(fā)展論壇演講稿(第二部分)
下面我重點(diǎn)談?wù)剣鴥?nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來發(fā)展的幾個(gè)新趨勢。
有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展,主要涉及到以下幾個(gè)方面:商業(yè)銀行應(yīng)充分發(fā)揮其網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢,分銷自己和別人的產(chǎn)品;商業(yè)銀行應(yīng)將客戶置身于其上下游業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中,并為其提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品;中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化;商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)。
1、發(fā)揮銀行網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢
中資商業(yè)銀行的一個(gè)重要優(yōu)勢就是其已布下的龐大的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)。商業(yè)銀行不應(yīng)該把網(wǎng)點(diǎn)僅僅看做是辦理支付和存貸款業(yè)務(wù)的場所,也應(yīng)看成是一種分銷網(wǎng)絡(luò),并充分發(fā)揮這種網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的規(guī)模優(yōu)勢,以分銷自己和客戶推出的產(chǎn)品。由于目前國內(nèi)的分業(yè)經(jīng)營,商業(yè)銀行這一網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢將顯得更為明顯,可以大量代理分銷其它金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品,如國債、基金、黃金、保險(xiǎn),今后還可能分銷股票。中國資本市場的發(fā)展和開放,使得銀行網(wǎng)絡(luò)分銷類中間業(yè)務(wù)具有很好的發(fā)展前景。因此,銀行應(yīng)該加強(qiáng)與金融同業(yè)、外資銀行的合作,發(fā)揮各自的優(yōu)勢,形成策略聯(lián)盟,共同向市場推出適合銀行分銷的產(chǎn)品。
但是,由于其它渠道網(wǎng)絡(luò)發(fā)展很快,并且成本更低,因此銀行柜臺(tái)網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢正在逐步削弱。商業(yè)銀行必須盡快地將其業(yè)務(wù)通過網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等其它分銷渠道網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分銷。因此,銀行應(yīng)加大會(huì)計(jì)投入,在利用自己營業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢的同時(shí),還應(yīng)逐步形成、擴(kuò)大自己在atm、電話、internet等渠道上的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。在目前,應(yīng)該依據(jù)客戶的需求,將不同形式的渠道網(wǎng)絡(luò)有效結(jié)合起來,為客戶提供多渠道分銷的中間業(yè)務(wù)。
2、從客戶上下游網(wǎng)絡(luò)整體考慮,提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品
由于客戶面臨越來越激烈的競爭,客戶迫切需要銀行從其整個(gè)上下游價(jià)值網(wǎng)絡(luò)中,提供全面的增值服務(wù),以降低客戶的交易成本,提升客戶的市場競爭力。這個(gè)時(shí)候,銀行不是單純考慮如何為客戶提供服務(wù),而是要依據(jù)客戶的上下游價(jià)值鏈和網(wǎng)絡(luò),創(chuàng)新相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,滿足客戶需求。比如,物流業(yè)的發(fā)展,客戶要求實(shí)現(xiàn)物流、信息流、資金流的同步,客戶需要銀行在物流價(jià)值鏈上提供同步的資金流結(jié)算服務(wù);建行為一汽及其經(jīng)銷商,中航為柯達(dá)及其專賣店所提供的票據(jù)結(jié)算和其它一攬子服務(wù),都是將對客戶的服務(wù)延伸到了下游的經(jīng)銷商。在這種情況下,銀行、客戶、客戶下游經(jīng)銷商通過分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),從而使交易以更低的成本進(jìn)行。
3、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化,才能給客戶帶來更大的效用
銀行本身的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,應(yīng)該整合形成網(wǎng)絡(luò),才會(huì)形成整體大于局部的優(yōu)勢,為客戶提供更大的效用。如銀行卡,如果各個(gè)分行的銀行卡各自為陣,客戶效用就很低;銀行卡在全國聯(lián)網(wǎng),就大大提高了產(chǎn)品的效用,而所有銀行的.銀行卡都聯(lián)網(wǎng),則效用更高,這也使中國銀聯(lián)成立的利益所在。在全國,甚至于全球開展業(yè)務(wù)的跨國公司,銀行在單個(gè)區(qū)域的結(jié)算服務(wù)已經(jīng)滿足不了其要求,必須是為其建立銷售結(jié)算網(wǎng)絡(luò),以滿足其需求。建行開發(fā)的速匯通,光大銀行開發(fā)的一柜通,都是將整個(gè)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)起來,才能發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)的整體優(yōu)勢。
4、商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)
商業(yè)銀行由于擁有龐大的客戶群,并擁有客戶的交易資料,因此銀行擁有豐富的客戶網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)資源。銀行可以通過這些信息的分類、提取、整理,從而向客戶提供信息咨詢、信用等級評定、市場調(diào)研服務(wù)、財(cái)務(wù)顧問等智力型咨詢服務(wù)。目前銀行由于系統(tǒng)分散,信息的分類和整理還很落后,大量的信息散落在各個(gè)地方,因此這些信息業(yè)沒有辦法整合到一起,沒有辦法進(jìn)一步加工成為客戶提供的有價(jià)值的信息。銀行應(yīng)該對數(shù)據(jù)進(jìn)行集中,并建立數(shù)據(jù)倉庫,從而充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò)的作用。
在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代,我國的社會(huì)成員和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相對比較簡單,所形成的信用關(guān)系也比較單一,往往只局限于銀行與客戶之間雙邊的債權(quán)債務(wù)關(guān)系,存款和貸款成為銀行傳統(tǒng)的、主要的業(yè)務(wù)。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)金融的對外開放,社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和信用關(guān)系趨于復(fù)雜化,原來那種單一的以存貸為主要內(nèi)容的雙邊信用關(guān)系難以滿足社會(huì)發(fā)展的需要,社會(huì)成員對銀行中間業(yè)務(wù)的需求越來越大,這在客觀上要求銀行通過擴(kuò)大信用中介服務(wù)范圍、不斷開拓創(chuàng)新中間業(yè)務(wù),以滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對多邊信用關(guān)系更高層次的需求。商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá),信用形式越多樣化,銀行的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍越廣,業(yè)務(wù)量也隨之增加。信息不對稱,沒有銀行的中介,交易失敗所造成的成本過高。
因此,未來中間業(yè)務(wù)發(fā)展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務(wù)。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優(yōu)勢,為客戶開發(fā)提供智力服務(wù),即是從融資向融智轉(zhuǎn)變。
銀行的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類繁多、層出不窮,而只有在市場需求的調(diào)解下不斷創(chuàng)新產(chǎn)品,才是銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的唯一出路。
我國加入wt0后,國內(nèi)金融業(yè)將面臨外資銀行巨大的競爭壓力,我國金融業(yè)只有不斷加大金融創(chuàng)新力度,才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
1.當(dāng)前我國銀行業(yè)金融創(chuàng)新的制約因素。
(1)現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國銀行業(yè)的金融創(chuàng)新。
一是金融業(yè)實(shí)行的“分業(yè)經(jīng)營,分業(yè)管理”的管理模式對金融創(chuàng)新形成了一定的制度約束。資本市場是金融創(chuàng)新最快的領(lǐng)域,銀行業(yè)只有構(gòu)筑起與資本市場發(fā)展對接的新平臺(tái),才能更好地促進(jìn)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新有新的發(fā)展。二是商業(yè)銀行內(nèi)部高度集中的集權(quán)管理模式,制約了基層銀行金融創(chuàng)新的積極性。
(2)金融創(chuàng)新的市場環(huán)境不佳。
一是社會(huì)信用環(huán)境不佳,在很大程度上制約了金融創(chuàng)新的步伐。二是法制尚不健全,沒有有效的法律監(jiān)督機(jī)制保證金融市場的正常進(jìn)行。三是缺乏科學(xué)的金融創(chuàng)新約束機(jī)制,銀行間非法創(chuàng)新、惡性競爭的現(xiàn)象仍然存在。
(3)科技力量不足,創(chuàng)新人才缺乏,影響了金融創(chuàng)新的速度。
目前,由于我國的金融機(jī)構(gòu)離自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的真正的商業(yè)銀行還有一定距離,金融機(jī)構(gòu)還不能完全作為企業(yè)參與市場活動(dòng),加之金融創(chuàng)新的責(zé)任機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制的缺陷,金融機(jī)構(gòu)缺乏金融創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力,金融創(chuàng)新不夠主動(dòng)。
(4)金融創(chuàng)新動(dòng)力不足。
從目前商業(yè)銀行的現(xiàn)狀來看,操作型人才多,科技型、復(fù)合型人才嚴(yán)重匱乏,專門從事金融創(chuàng)新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設(shè)方面步伐較慢,科技手段落后,科技投入較少,雖然現(xiàn)代電子、信息、通信技術(shù)在各商業(yè)銀行得到了一定程度的普及,但各行科技運(yùn)用的系統(tǒng)性、成熟性和先進(jìn)性等并不理想,技術(shù)與兼容性都很差,金融創(chuàng)新的速度受到制約。
2.深化銀行業(yè)金融創(chuàng)新的基本思路。
(1)加快銀行體制改革步伐,建立現(xiàn)代的商業(yè)銀行制度。
(2)逐步打破分業(yè)經(jīng)營限制,提高中資銀行競爭力。
(3)開展金融技術(shù)創(chuàng)新,加快金融電子化進(jìn)程。
(4)開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新,拓展業(yè)務(wù)范圍,提高經(jīng)濟(jì)效益。
(5)建立和完善人力資源管理體系,為金融創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)。
差別化服務(wù)是近年來銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要趨勢。從最早的設(shè)立貴賓室到逐步推出面對面的個(gè)人理財(cái)服務(wù),商業(yè)銀行差別化服務(wù)作為吸引顧客的重要手段越來越受到重視。
1.差別化服務(wù)的要求
其次,針對不同的客戶群體提供為其量身定做的“貼身服務(wù)”,滿足客戶需求。
2.差別化服務(wù)的特點(diǎn)和優(yōu)勢
(1)差別化服務(wù)真正體現(xiàn)了客戶為中心的思想,也使銀行從傳統(tǒng)的“被動(dòng)服務(wù)”轉(zhuǎn)化為“主動(dòng)服務(wù)”。
(2)差別化服務(wù)有助于銀行迅速淘汰掉低質(zhì)量客戶而能夠給予高質(zhì)量客戶更多、更好的服務(wù),符合“二八定律”的要求。
(3)差別化服務(wù)能夠使銀行從客戶的需求出發(fā)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新、流程改造,而這些由市場需求創(chuàng)造的“創(chuàng)新”正反映了銀行發(fā)展的方向。
(結(jié)語)尊敬的各位來賓,女士們、先生們,中間業(yè)務(wù)是未來商業(yè)銀行的發(fā)展主流,在國際間銀行業(yè)競爭日漸加劇的情形下,世界各商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮,我國銀行業(yè)面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。而只有“創(chuàng)新”,才是我國銀行業(yè)的出路,也是我們的唯一出路。我們要?jiǎng)?chuàng)新思路,創(chuàng)新產(chǎn)品,創(chuàng)新科技,用我們的“創(chuàng)新”迎接中國銀行業(yè)的光輝未來!我的演講完了,謝謝各位。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十九
市分公司:
我司自09年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來,始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求,切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
為了更好的'加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合太倉支公司的實(shí)際,制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口,分級負(fù)責(zé)的原則,與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營業(yè)部、營銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書,明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
支公司對印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》,平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》,內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后,次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中,業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管,做到不隨意放置,不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止,支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
xx支公司。
20xx年xx月xx日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二十
201x年,我局信訪工作在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)及市信訪局的大大支持下,緊緊圍繞“保穩(wěn)定、促和諧”為主線,加強(qiáng)排查調(diào)處、科學(xué)預(yù)警預(yù)測、強(qiáng)化調(diào)查研究、狠抓責(zé)任落實(shí),堅(jiān)持信訪工作為群眾辦實(shí)事這個(gè)核心不動(dòng)搖,圍繞群眾最現(xiàn)實(shí)、最關(guān)心、最直接的利益,較好地完成了信訪工作任務(wù)。我局按照《信訪工作目標(biāo)管理考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)》,結(jié)合本單位工作實(shí)際,認(rèn)真做好信訪工作的目標(biāo)考核及重點(diǎn)信訪工作督查調(diào)研工作,現(xiàn)將工作自查情況報(bào)告如下。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),確保信訪工作責(zé)任制的落實(shí)。
局領(lǐng)導(dǎo)高度重視信訪工作,教育全體職工從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)改革發(fā)展,進(jìn)一步提高對信訪工作重要性的認(rèn)識(shí),樹立“平安信訪”的觀念,始終把信訪工作作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)放在心上、抓在手上。建立了由局長為組長,局黨委書記、副局長、調(diào)研員、副調(diào)研員為副組長,辦公室主任及各企業(yè)負(fù)責(zé)人為成員的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組,健全基層信訪工作網(wǎng)絡(luò),每個(gè)企業(yè)設(shè)有信訪員,進(jìn)一步完善了信訪工作責(zé)任制,做到專人負(fù)責(zé),責(zé)任到人。并與各企業(yè)簽訂了信訪工作目標(biāo)管理責(zé)任書,實(shí)行信訪首問負(fù)責(zé)制,確保了各類上級轉(zhuǎn)辦件及群眾來信、來訪得到及時(shí)、有效的處理,提高了信訪工作的質(zhì)量和工作效率。
二、分清職責(zé),理順程序,全力做好信訪工作。
由局長與各企業(yè)簽訂信訪工作責(zé)任書,進(jìn)一步了完善信訪工作責(zé)任制,建立和完善了領(lǐng)導(dǎo)處理重點(diǎn)信訪問題包案機(jī)制,“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的歸口辦理機(jī)制,信訪工作督查和整體聯(lián)動(dòng)機(jī)制。規(guī)范了各單位的責(zé)任范圍及辦理流程,局接到信訪件后,由辦公室提交局領(lǐng)導(dǎo)批示,根據(jù)職責(zé)范圍由各科室協(xié)同責(zé)任單位處理,在規(guī)定的期限內(nèi)書面反饋,同時(shí)做好登記。做到了件件有落實(shí)、事事有回音,辦結(jié)率、回復(fù)率、滿意率達(dá)到100%。同時(shí)將信訪工作納入領(lǐng)導(dǎo)目標(biāo)責(zé)任制和部門崗位目標(biāo)考核,明確分工,強(qiáng)化責(zé)任追究制度,對因信訪工作責(zé)任制不落實(shí),工作不利,推委扯皮,發(fā)生重大信訪問題,造成不良影響的,追究責(zé)任單位主要負(fù)責(zé)人及信訪員的工作責(zé)任,在年終各類先進(jìn)評比中一票否決。我局認(rèn)真做好信訪工作排查調(diào)處工作,每月按期組織召開信訪案件排查調(diào)處會(huì)議,對近期信訪案件進(jìn)行摸底調(diào)查,分析總結(jié),確保信訪工作落到實(shí)處。
三、加強(qiáng)檢查考核,提高信訪工作水平。
我局按照上級信訪工作目標(biāo)考核的總體要求,建立和落實(shí)信訪工作責(zé)任制,層層細(xì)化責(zé)任,認(rèn)真做好來信、來訪工作。我們把信訪工作納入部門目標(biāo)責(zé)任制考核,對在工作中造成辦理不及時(shí)、群眾越級信訪的依考核標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行責(zé)任追究。對上級部門轉(zhuǎn)辦的各類承辦單實(shí)行部門負(fù)責(zé)制,嚴(yán)格按要求標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限辦理,努力提高信訪辦理質(zhì)量和工作效率,重點(diǎn)解決和杜絕對信訪辦理避重化輕、含糊其辭、轉(zhuǎn)而不辦,隨意答復(fù)等問題。今年,我們采取以會(huì)代訓(xùn)等方式對各單位信訪人員組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn),通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn),提高了信訪人員的業(yè)務(wù)水平和工作質(zhì)量;還組織開展了信訪調(diào)查研究活動(dòng)和人民建議征集工作,鼓勵(lì)個(gè)人在黨委政府官方網(wǎng)站、微博、微信等平臺(tái)上發(fā)表宣傳介紹及分析研究信訪工作的高質(zhì)量的信息稿件或征集歸納的人民建議,獲取稿酬。同時(shí)及時(shí)完成了信訪調(diào)研報(bào)告及信訪報(bào)表、材料的撰寫及上報(bào)工作,信訪工作質(zhì)量和效率有了明顯提高。三是切實(shí)解決群眾反映的疑難、復(fù)雜信訪問題。針對歷史遺留問題,面對企業(yè)現(xiàn)實(shí)狀況,分類解決。通過市總工會(huì)、社保部門和街道社區(qū)在扶貧救濟(jì)、社會(huì)保障、辦理提前退休等途徑幫助職工解決生產(chǎn)、生活中遇到的實(shí)際困難,有效的防止了信訪事件的發(fā)生。在處理信訪事件過程中,我們嚴(yán)格遵循信訪制度規(guī)定“事要解決”的要求,力求從解決問題上下功夫,確保件件有著落,事事有回音。今年以來,全系統(tǒng)沒有新的信訪案件,沒有出現(xiàn)集體上訪,有力地維護(hù)了改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局。我們在信訪維穩(wěn)工作中,雖然取得了一定的成績,但是,按照市委、市政府和信訪局的要求,相差很遠(yuǎn),還存在一些問題,如:不能按時(shí)上報(bào)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表,信訪制度改革任務(wù)落實(shí)工作相對滯后,究其主要原因是我們沒有進(jìn)京、赴省、到市上訪事項(xiàng)及通過網(wǎng)上信訪提出信訪事項(xiàng)問題而忽略了網(wǎng)上信訪等工作的推進(jìn)落實(shí)。在今后的工作中,加強(qiáng)對網(wǎng)上信訪的宣傳,讓群眾了解網(wǎng)上信訪的功能和作用,積極引導(dǎo)群眾通過這一新形式提出信訪事項(xiàng),將網(wǎng)上信訪建設(shè)成為糧食局密切聯(lián)系群眾的一條重要途徑。通過多種宣傳方式,公布網(wǎng)上信訪網(wǎng)址、《網(wǎng)上信訪須知》、《網(wǎng)上信訪程序》等,大力提高網(wǎng)上信訪的知曉度。不斷增強(qiáng)局機(jī)關(guān)各科室和局屬各單位對信訪工作的認(rèn)識(shí),把信訪工作列入重要議事日程,形成思想上有認(rèn)識(shí)、落實(shí)上有措施。對各科室(單位)接待來訪和處理來信情況,加大督辦檢查力度,繼續(xù)認(rèn)真抓好信訪和維穩(wěn)工作,加大《信訪條例》的宣傳力度,以“信訪法治建設(shè)年”活動(dòng)為抓手,以《信訪條例》修訂實(shí)施十周年為契機(jī),按照市委政法及全市信訪工作會(huì)議精神要求,加大信訪法規(guī)政策宣傳力度,引導(dǎo)信訪人依法理性有序反映訴求,牢固樹立“法定職責(zé)必須為、法無授權(quán)不可為”的理念,用法治思維和法治方式解決信訪問題。進(jìn)一步推動(dòng)訴訪分離,把涉法涉訴信訪問題從普通信訪渠道中剝離出來,引導(dǎo)到司法渠道解決,牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨,對人民群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題,堅(jiān)持具體問題具體分析,特殊情況特殊處理,真正想群眾所想,急群眾所急,解群眾所難,通過調(diào)解、轉(zhuǎn)辦、督辦把大量的矛盾糾紛和信訪問題化解在基層,解決在萌芽狀態(tài),推動(dòng)我局信訪工作的健康有序發(fā)展。
[信訪業(yè)務(wù)規(guī)范化檢查的自查報(bào)告]。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇一
根據(jù)20xx年通江縣群眾(信訪)工作各項(xiàng)安排和要求,對照一年來的工作歷程,回顧群眾(信訪)工作得失,現(xiàn)做如下自查報(bào)告:
3、堅(jiān)持了及時(shí)傳達(dá)。積極組織鄉(xiāng)村干部學(xué)習(xí)省、市、縣關(guān)于群眾和信訪工作的實(shí)施方案,以及縣委書記趙萬先、縣長王軍同志在全縣信訪安全穩(wěn)定工作會(huì)議上的講話精神,做到了有學(xué)習(xí)貫徹。
4、健全了三級網(wǎng)絡(luò)。嚴(yán)格落實(shí)了十有標(biāo)準(zhǔn),強(qiáng)化建設(shè)信訪鄉(xiāng)村社三級網(wǎng)絡(luò)。首先,設(shè)立了信訪窗口和民情工作室,確定了xx同志負(fù)責(zé)具體日常辦公工作,保證了專人坐班。落實(shí)了一名實(shí)職領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)司法調(diào)解和群眾信訪工作,完善了領(lǐng)導(dǎo)值周制度,保證了群眾在任何時(shí)候來訪都有領(lǐng)導(dǎo)和干部接待和處理;其次,落實(shí)了鄉(xiāng)干部包村(街道社區(qū))、村(居)干部包社(片),完善了干部駐村制度,保證了群眾問題有人就近處理。做到了有人辦事、有陣地辦事。
5、到位了工作經(jīng)費(fèi)。信訪干部崗位津貼落實(shí),辦公經(jīng)費(fèi)具實(shí)依標(biāo)報(bào)銷,做到了有經(jīng)費(fèi)辦事。
6、上墻了職責(zé)流程。信訪三級網(wǎng)絡(luò)建設(shè)示意圖、接待來訪流程圖、信訪辦工作職責(zé)、信訪辦工作人員職責(zé)、領(lǐng)導(dǎo)干部接訪下訪制度、信訪條例等上墻公示,做到了明白辦事。
7、配備了必要裝備。政府機(jī)關(guān)辦公區(qū)安裝了電子監(jiān)控設(shè)備,信訪辦安裝了電腦、牽通了網(wǎng)絡(luò)、購買了照相機(jī),做到了有辦公設(shè)備。
8、保證了案件時(shí)效。堅(jiān)持信訪信息及時(shí)收集、報(bào)告制度。堅(jiān)持上級轉(zhuǎn)辦及時(shí)辦理反饋制度。
9、完善了接訪下訪。陳河鄉(xiāng)黨委政府班子成員接訪下訪有日程公示、有包案和協(xié)辦責(zé)任、有接訪記錄,做到了接訪下訪落實(shí)。
10、嚴(yán)格了矛盾排查。堅(jiān)持鄉(xiāng)(部門)每旬一排查、村(社區(qū))每周一排查、社(組)每天一排查的常態(tài)排查與重大節(jié)日和重大活動(dòng)非常態(tài)排查相結(jié)合的排查機(jī)制,堅(jiān)持屬地為主,條塊結(jié)合,堅(jiān)持信息收集與分析研判相結(jié)合,做到不穩(wěn)定因素超前排查,普遍性和傾向性問題超前研究,重大活動(dòng)超前部署,建立排查臺(tái)賬、落實(shí)化解方案,把矛盾糾紛解決在萌芽狀態(tài),把突出信訪問題化解在初期,實(shí)現(xiàn)小事不出社、大事不出村、疑難報(bào)鄉(xiāng)處理,做到了矛盾不上交。
切實(shí)開展大接訪,重心下移、深入開展大下訪。引導(dǎo)群眾消除 “信上不信下”的頑疾,把信訪人吸納在當(dāng)?shù)?,及時(shí)就地解決信訪事項(xiàng)。同時(shí)嚴(yán)格實(shí)行訴訟與與信訪分離,及時(shí)引導(dǎo)了2件信訪按規(guī)定程序通過法律程序解決訴求。
12、實(shí)施了陪訪制度。緊緊圍繞“事要解決”這一核心目標(biāo),有政策、法律支撐的及時(shí)就地解決落實(shí)到位;無法律、政策支撐的說明原因解釋疏通到位;對已經(jīng)鄉(xiāng)接待處理,信訪人仍有疑問,堅(jiān)持上訪的,由干部擔(dān)任陪(領(lǐng))訪員,按照費(fèi)用自理的原則,今年實(shí)施了王本全等2件次陪同信訪人到上級有關(guān)部門走訪,積極配合上級有關(guān)機(jī)關(guān)做好接待、解釋、宣傳、疏導(dǎo)工作,依法按政策解決合理的上訪訴求,消除了沖擊通江縣銀耳節(jié)、北京apce峰會(huì)等重大活動(dòng)的萌芽,防止了非訪給黨委、政府造成負(fù)面影響。
總之,陳河鄉(xiāng)群眾和信訪工作在縣業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下,沒有發(fā)生一件非法信訪,沒有發(fā)生一件被通報(bào)批評,上級要求學(xué)習(xí)貫徹到位,工作推進(jìn)扎實(shí)有力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二
在過去的xx年可謂是“互聯(lián)網(wǎng)金融”的元年,以互聯(lián)網(wǎng)為資源、以大數(shù)據(jù)和云計(jì)算為基礎(chǔ)的互聯(lián)網(wǎng)金融模式將不斷涌現(xiàn),銀行的經(jīng)營方式和盈利模式也正悄然發(fā)生變化,建立在大數(shù)據(jù)和新技術(shù)基礎(chǔ)上的線上融資、支付方式、數(shù)據(jù)管理、財(cái)富管理等業(yè)務(wù)將成為未來銀行利潤新的增長點(diǎn)。
互聯(lián)網(wǎng)全天候服務(wù)的模式,大數(shù)據(jù)和云計(jì)算的快速發(fā)展,對數(shù)據(jù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)帶來沖擊:傳統(tǒng)架構(gòu)在擴(kuò)展性、實(shí)時(shí)性、可靠性方面都有所欠缺;數(shù)據(jù)量激增要求商業(yè)銀行的it基礎(chǔ)設(shè)施具有良好的可擴(kuò)展性和伸縮性;社交網(wǎng)絡(luò)、移動(dòng)互聯(lián)產(chǎn)生的海量交互數(shù)據(jù)需要進(jìn)行實(shí)時(shí)挖掘分析,以創(chuàng)造和改進(jìn)產(chǎn)品與服務(wù)。商業(yè)銀行需要對it基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)進(jìn)行改良與創(chuàng)新,對自身的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理提出了更高的要求。我們將從管理和技術(shù)等兩方面對如何加強(qiáng)商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理進(jìn)行探討。
一、管理方面。
銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引》(銀監(jiān)發(fā)[]104號(hào))是我國在“業(yè)務(wù)連續(xù)性”管理領(lǐng)域的第一份監(jiān)管指引,旨在“強(qiáng)化事前監(jiān)管要求、建立事中處理流程、明確事后報(bào)告路徑”,我們主要關(guān)注業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)影響分析、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃與資源建設(shè)、演練及持續(xù)改進(jìn)、運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置等領(lǐng)域。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的目標(biāo)是將業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃通過風(fēng)險(xiǎn)評估、業(yè)務(wù)影響分析、演練等流程與業(yè)務(wù)活動(dòng)充分融合,提供一個(gè)可自我治理和自我維護(hù)的業(yè)務(wù)連續(xù)管理體系。采用基于業(yè)務(wù)流程的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作方法,通過對業(yè)務(wù)流程的梳理、關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、業(yè)務(wù)影響分析等方法,制定覆蓋銀行全部重要業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃,同時(shí)有針對性的為不同風(fēng)險(xiǎn)場景制定應(yīng)急預(yù)案,對于關(guān)鍵資源開展備份建設(shè)等與業(yè)務(wù)連續(xù)性相關(guān)的建設(shè)工作,條件完備的情況下開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的測試和演練,識(shí)別和分析業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的不足,并進(jìn)行優(yōu)化和完善,并在日常工作過程中持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的維護(hù)工作。
2.組建合適的業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性管理項(xiàng)目的有效實(shí)施開展,首先必須取得管理層的支持和參與,所以業(yè)務(wù)連續(xù)性管理必然是自上而下的產(chǎn)物,是管理層意志的體現(xiàn)。在籌備伊始,銀行管理層便應(yīng)指定分管行長,主導(dǎo)發(fā)起及業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作,提升銀行內(nèi)部對于業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的外部要求和內(nèi)部需求上的理解認(rèn)同度,打破部門之間的藩籬,奠定協(xié)同協(xié)作的基調(diào)。
無論從外部監(jiān)管要求來看,還是從業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的性質(zhì)來說,業(yè)務(wù)連續(xù)性管理建設(shè)屬于銀行全面風(fēng)險(xiǎn)體系項(xiàng)下,銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門作為全面風(fēng)險(xiǎn)主管部門應(yīng)全程參與工作的指導(dǎo)、開展、評估、監(jiān)督等環(huán)節(jié),統(tǒng)籌進(jìn)度和節(jié)點(diǎn)要求,協(xié)調(diào)項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)內(nèi)外部工作事項(xiàng)。
項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)中還應(yīng)包含信息技術(shù)部門的相關(guān)專業(yè)人員,由其主要負(fù)責(zé)以下幾個(gè)方面的工作:對銀行信息系統(tǒng)建設(shè)現(xiàn)狀進(jìn)行梳理;在業(yè)務(wù)影響分析過程中對關(guān)鍵信息系統(tǒng)、系統(tǒng)恢復(fù)能力及系統(tǒng)重要程度提出觀點(diǎn);對信息系統(tǒng)rto及rpo目標(biāo)進(jìn)行設(shè)定;提供信息系統(tǒng)支持,協(xié)助業(yè)務(wù)條線部門完成業(yè)務(wù)連續(xù)性管理要求。
此外,銀行業(yè)務(wù)種類繁多,各業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)水平要求較高,銀行的相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員也應(yīng)被納入項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)作為主要團(tuán)隊(duì)成員。業(yè)務(wù)部門人員的加入將有助于在重要業(yè)務(wù)流程的梳理、業(yè)務(wù)影響分析的評定、風(fēng)險(xiǎn)分析、應(yīng)急預(yù)案制定等方面更高效地開展工作。
3.開展業(yè)務(wù)影響分析。
在明確業(yè)務(wù)連續(xù)性管理模式后,由業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門牽頭進(jìn)行卡中心全部業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)影響分析,識(shí)別出卡中心業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的重點(diǎn)業(yè)務(wù),識(shí)別業(yè)務(wù)的關(guān)鍵性資源,識(shí)別資源的面臨的風(fēng)險(xiǎn)敞口并制定緩釋、轉(zhuǎn)移、接受等風(fēng)險(xiǎn)策略。
每個(gè)業(yè)務(wù)在開展過程中都有所需依賴的關(guān)鍵資源,關(guān)鍵資源主要包括人員、場所、系統(tǒng)三類,如信用卡制卡業(yè)務(wù),其依賴于主機(jī)系統(tǒng)提供制卡文件、卡務(wù)管理人員進(jìn)行制卡數(shù)據(jù)核對和制卡管理、制卡外包公司在特定制卡場所進(jìn)行制卡作業(yè),以及卡本身,這些都是制卡業(yè)務(wù)所依賴的關(guān)鍵資源。
同時(shí)確定業(yè)務(wù)的恢復(fù)優(yōu)先級別,作為未來業(yè)務(wù)連續(xù)性資源分配的依據(jù)和基礎(chǔ)。綜合參考業(yè)務(wù)發(fā)展的要求、業(yè)務(wù)中斷影響分析的結(jié)果、業(yè)務(wù)恢復(fù)成本、管理層的要求和關(guān)注,確定業(yè)務(wù)rto、rpo。
4.完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及資源建設(shè)。
業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃應(yīng)包括重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營所需關(guān)鍵資源、應(yīng)急指揮和危機(jī)通訊程序、運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置要求、各類預(yù)案以及預(yù)案維護(hù)管理要求、殘余風(fēng)險(xiǎn)等內(nèi)容。將應(yīng)急預(yù)案覆蓋面與風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行匹配,補(bǔ)充相關(guān)高風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案。對各類應(yīng)急預(yù)案的層次進(jìn)行整理,并對不同應(yīng)急預(yù)案之間的銜接進(jìn)行優(yōu)化。通過iso0框架內(nèi)各流程之間的互動(dòng)關(guān)系,打破了職能部門之間的技術(shù)壁壘,實(shí)現(xiàn)減少服務(wù)可用的時(shí)間或者最小化業(yè)務(wù)活動(dòng)中斷影響的流程目標(biāo)。
對重要業(yè)務(wù)運(yùn)營所需的關(guān)鍵資源,建立備用資源計(jì)劃。對備用業(yè)務(wù)和辦公場所資源、備用信息系統(tǒng)運(yùn)行場所資源、備用信息技術(shù)資源、備用人力資源等,以及電力、通訊、消防、安保等資源缺口進(jìn)行建設(shè)與落實(shí),明確備用資源歸口部門。
5.持續(xù)開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練及持續(xù)改進(jìn)。
制定業(yè)務(wù)連續(xù)性演練工作計(jì)劃和工作指引,對經(jīng)識(shí)別的納入業(yè)務(wù)連續(xù)性管理范疇的重要業(yè)務(wù)制定演練計(jì)劃,確??梢愿采w全部重要業(yè)務(wù)。按照演練計(jì)劃安排,提前進(jìn)行人員安排和任務(wù)分工、編寫演練方案和手冊,按期開展業(yè)務(wù)連續(xù)性演練,詳細(xì)記錄演練過程,尤其關(guān)注演練過程中遇到的問題和解決過程,演練完成后進(jìn)行總結(jié),并根據(jù)演練中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行相應(yīng)的文檔優(yōu)化。
6.運(yùn)營中斷事件應(yīng)急處置。
“工欲善其事,必先利其器”,利用自動(dòng)化的it運(yùn)維工具力爭出錯(cuò)率趨近于零,可以有效減輕人工控制流程的負(fù)擔(dān),商業(yè)銀行需建立自動(dòng)化、智能化的監(jiān)測手段,應(yīng)從單純信息系統(tǒng)監(jiān)測向業(yè)務(wù)監(jiān)測發(fā)展,從被動(dòng)監(jiān)控到主動(dòng)監(jiān)控,加強(qiáng)關(guān)鍵業(yè)務(wù)時(shí)點(diǎn)的系統(tǒng)壓力監(jiān)測,建立科技與業(yè)務(wù)部門間、銀行與監(jiān)管機(jī)構(gòu)、外部單位間的風(fēng)險(xiǎn)信息提示與共享。對事件實(shí)施分級分類處置,按照業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案,通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍,保障關(guān)鍵、緊急的業(yè)務(wù)處理,利用替代系統(tǒng)、手工記賬、分支機(jī)構(gòu)或其他行支付渠道等手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置,加強(qiáng)對外溝通,最大程度降低負(fù)面影響,而非一味等待信息系統(tǒng)的恢復(fù)。
近年來國外一些銀行在發(fā)生重大事件后,不是因?yàn)橹袛嘣斐傻膿p失而難以為繼,而是丟掉了客戶的信任、喪失信譽(yù)而逐步走向衰落的。因此加強(qiáng)危機(jī)管理尤顯重要,應(yīng)設(shè)置專職部門負(fù)責(zé)危機(jī)處理,加強(qiáng)輿情監(jiān)測、信息溝通和發(fā)布,以消除或降低負(fù)面影響。
二、技術(shù)方面。
當(dāng)前銀行運(yùn)營高度依賴信息科技,信息科技在有力支撐銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和經(jīng)營管理的同時(shí),也導(dǎo)致用戶信息和業(yè)務(wù)處理的高度集中,使得銀行面臨更大的安全隱患,一旦因?yàn)橥话l(fā)災(zāi)難造成關(guān)鍵業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)丟失或信息系統(tǒng)故障,將嚴(yán)重影響銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營。
1.通過冗余技術(shù)構(gòu)建高可用系統(tǒng)。
高可用技術(shù)主要是通過冗余技術(shù)來提高it設(shè)備的可用性。服務(wù)器的高可用性,不僅取決于硬件的可靠性,還可通過結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn)開放平臺(tái)應(yīng)用服務(wù)器的高可用。應(yīng)用系統(tǒng)的高可用性技術(shù)主要包括提高應(yīng)用可靠性的多點(diǎn)接入架構(gòu)、業(yè)務(wù)處理的負(fù)載均衡模式以及數(shù)據(jù)庫的高可用技術(shù)。例如網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù),適合應(yīng)用多點(diǎn)接入架構(gòu)、負(fù)載均衡模式,在多個(gè)地點(diǎn)冗余地部署相對獨(dú)立的多套應(yīng)用系統(tǒng)來提供多個(gè)訪問接入點(diǎn),多個(gè)業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)同時(shí)處理相同類型的業(yè)務(wù),并自動(dòng)實(shí)現(xiàn)負(fù)載均衡,當(dāng)其中一個(gè)節(jié)點(diǎn)的應(yīng)用系統(tǒng)異常,訪問請求能夠被自動(dòng)路由到正常節(jié)點(diǎn)處理,實(shí)現(xiàn)無縫地接管系統(tǒng)應(yīng)用。
數(shù)據(jù)庫的高可用可通過數(shù)據(jù)冗余和結(jié)構(gòu)冗余來實(shí)現(xiàn),數(shù)據(jù)冗余一般通過磁盤復(fù)制和數(shù)據(jù)備份來完成,結(jié)構(gòu)冗余可通過集群、熱備份等技術(shù)來實(shí)現(xiàn),在一些大型web應(yīng)用的發(fā)展,相應(yīng)的數(shù)據(jù)處理需求在增加,橫向擴(kuò)展集群以提升性能成為企業(yè)的共同策略。
2.加強(qiáng)災(zāi)備系統(tǒng)建設(shè)。
目前大部分商業(yè)銀行的數(shù)據(jù)中心均已采用“兩地三中心”的高可用體系,建設(shè)了同城和異地災(zāi)備中心,大大提高了抵御災(zāi)難的能力。按照生產(chǎn)和災(zāi)備系統(tǒng)的運(yùn)行關(guān)系劃分,災(zāi)備模式可以分為主備模式和雙活模式:
(1)主備模式。
災(zāi)備系統(tǒng)處于熱備份狀態(tài),當(dāng)生產(chǎn)環(huán)境發(fā)生災(zāi)難后才啟用災(zāi)備系統(tǒng),而通常在主備切換時(shí),業(yè)務(wù)的連續(xù)性會(huì)受到影響。
(2)雙活模式。
災(zāi)備系統(tǒng)與生產(chǎn)環(huán)境處于“雙活”狀態(tài),同時(shí)負(fù)載部分生產(chǎn)交易,任何一地發(fā)生災(zāi)難后,另一處系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的無縫切換,對核心業(yè)務(wù)影響較小。由于“雙活”模式在確保災(zāi)難備份和恢復(fù)功能的前提下,將日常運(yùn)營和應(yīng)急備份需求結(jié)合起來,充分利用了災(zāi)備資源,因此受到越來越多的商業(yè)銀行的青睞。
在“雙活”模式下,災(zāi)備機(jī)房和生產(chǎn)機(jī)房各自承擔(dān)部分的銀行柜面業(yè)務(wù),當(dāng)生產(chǎn)機(jī)房發(fā)生災(zāi)難性事件無法工作后,災(zāi)備機(jī)房仍能確保主要部分的柜面業(yè)務(wù)不受影響,在此我們建議首選“雙活”模式。
商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理是一個(gè)長期、全面、持續(xù)完善的過程,應(yīng)結(jié)合自身整體業(yè)務(wù)規(guī)劃目標(biāo),統(tǒng)籌整合技術(shù)和業(yè)務(wù)力量,確保業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展!
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇三
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)品種包括:代收自來水費(fèi)、代收煤氣費(fèi)、代收聯(lián)通話費(fèi)、代收電信話費(fèi)、代收移動(dòng)手機(jī)話費(fèi)、代收駕駛員違章罰款、代收醫(yī)療保險(xiǎn)費(fèi)、代售有價(jià)單證、代收取曖費(fèi)、個(gè)人存款證明在內(nèi)的10項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)成本主要來自于軟件開發(fā)成本及部分線路通信費(fèi)用成本,其人工管理成本均隱含在員工正常工資成本支出中。
涉及電子銀行部管理的中間業(yè)務(wù)收益主要體現(xiàn)為手續(xù)費(fèi)收入,以20xx年為例,全年實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)收入1,350,635.00元,主要來自于代理收費(fèi)類業(yè)務(wù)。
電子銀行部針對所轄中間業(yè)務(wù)實(shí)際情況,有著明確的崗位和人員設(shè)置、管理職責(zé)、落實(shí)崗位輪換制度。部門內(nèi)部,以人為單位實(shí)行正副模式細(xì)分工作任務(wù),強(qiáng)化人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),具體工作逐條逐項(xiàng)落實(shí)到人,方便管理明確責(zé)任,并且根據(jù)實(shí)際工作開展情況定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和階段性調(diào)整,確保中間業(yè)務(wù)管理有序開展。嚴(yán)格落實(shí)執(zhí)行崗位輪換制度,在充分評估人員業(yè)務(wù)素質(zhì)能力和思想道德水平的基礎(chǔ)上,每年進(jìn)行一次部門內(nèi)部崗位輪換。
對于支行柜員,采取加強(qiáng)對代理類中間業(yè)務(wù)支行部分的指導(dǎo)和培訓(xùn)工作,從源頭遏制風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。針對每項(xiàng)代理類中間業(yè)務(wù)的設(shè)立均嚴(yán)格按照《中間業(yè)務(wù)控制程序》進(jìn)行實(shí)施,制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)管理程序文件,明確業(yè)務(wù)處理流程,并對前臺(tái)柜員進(jìn)行專題培訓(xùn),確保業(yè)務(wù)受理規(guī)范無誤。
電子銀行部所轄中間業(yè)務(wù)內(nèi)部授權(quán)管理是依托于我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易,通過計(jì)算機(jī)程序?qū)崿F(xiàn)的,可實(shí)現(xiàn)按柜員角色批量交易權(quán)限授予和取消以及按柜員代碼單獨(dú)交易權(quán)限授予和取消的多元化授權(quán)管理模式,授權(quán)管理在地區(qū)采暖費(fèi)代收的區(qū)域交易授權(quán)和銀行卡收單業(yè)務(wù)清算的單人交易授權(quán)中實(shí)施應(yīng)用,經(jīng)過多年實(shí)際應(yīng)用驗(yàn)證可以滿足我行業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)控制需要。
“系統(tǒng)角色授權(quán)管理”交易由我行專門的核算業(yè)務(wù)管理部門專人操作管理,并制定了《銀行操作員代碼及系統(tǒng)角色授權(quán)管理辦法》、《操作員授權(quán)管理規(guī)定》、《銀行業(yè)務(wù)主管管理辦法》,明確規(guī)范了包括代碼規(guī)則、授權(quán)部門職責(zé)、授權(quán)流程、交易授權(quán)規(guī)定在內(nèi)的完整的授權(quán)業(yè)務(wù)管理工作。
20xxx年1月15日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇四
為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控管理,規(guī)范操作規(guī)程,建立健全和完善內(nèi)部約束機(jī)制,保證支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行,根據(jù)人民銀行廣州分行辦公室《關(guān)于確保廣東地區(qū)支付結(jié)算業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定運(yùn)行的通知》(廣州銀辦發(fā)[2009]323號(hào))文件精神,本社于20xx年x月x日至x月十對轄內(nèi)信用社支付結(jié)算業(yè)務(wù)及內(nèi)控管理進(jìn)行自查?,F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
經(jīng)對轄內(nèi)信用社大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和農(nóng)信銀業(yè)務(wù)系統(tǒng)的檢查,除個(gè)別社存在大額支付往賬未經(jīng)有權(quán)人審批現(xiàn)象外,未發(fā)現(xiàn)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患。存在問題已下事實(shí)確認(rèn)書,限期整改。
(一)本聯(lián)社共有atm機(jī)5臺(tái),均為在行atm機(jī)。到檢查日止,5臺(tái)機(jī)具使用正常,但存在部分信用主相關(guān)人員對atm機(jī)巡查工作未達(dá)到要求次數(shù);前后臺(tái)崗位輪換時(shí),柜員未及時(shí)對atm機(jī)密碼進(jìn)行變更等現(xiàn)象。
(二)至檢查日止,本聯(lián)社共有pos機(jī)45臺(tái),目前使用正常,未發(fā)現(xiàn)其他風(fēng)險(xiǎn)隱患。
對印、押、證的管理進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。轄內(nèi)信用社人員崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用,各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求。檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)人名章長時(shí)間閑置桌面、員工調(diào)離本社但未及時(shí)登記停用日期的情況,已當(dāng)場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面,存在個(gè)別信用社賬戶資料已過有效期而未及時(shí)更新、開立的`單位存款賬戶開戶許可證單位負(fù)責(zé)人姓名與客戶所提供的開戶資料負(fù)責(zé)人身份不一致現(xiàn)象,已督促其限期整改。
通過本次自查自評,聯(lián)社上下內(nèi)控意識(shí)也得到進(jìn)一步增強(qiáng),明確了內(nèi)控管理工作對于自身發(fā)展及落實(shí)外部監(jiān)管要求的重要意義。同時(shí),各業(yè)務(wù)部門進(jìn)一步梳理了日常內(nèi)控管理工作流程,轄內(nèi)各信用社在經(jīng)營活動(dòng)、業(yè)務(wù)管理和操作中,將嚴(yán)格遵循“內(nèi)控優(yōu)先”原則,優(yōu)化流程,規(guī)范操作,加大檢查監(jiān)督和機(jī)具使用巡查的力度,扎扎實(shí)實(shí)地做好內(nèi)控管理,做到警鐘長鳴,堅(jiān)持不懈,嚴(yán)防各類風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇五
按照省國資委《關(guān)于對出資企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇業(yè)務(wù)支出情況自查工作的通知》要求,近日我公司開展了20xx年企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出情況的自查工作,自查過程中,結(jié)合國資委《通知》要求對各方面內(nèi)容認(rèn)真進(jìn)行梳理,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
一、主要內(nèi)容。
(一)年度預(yù)算及執(zhí)行情況。
20xx年年初,結(jié)合公司生產(chǎn)經(jīng)營的實(shí)際情況,編制預(yù)算,并將企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇和業(yè)務(wù)支出均納入年度預(yù)算管理,明確預(yù)算編制、審核、調(diào)整、動(dòng)態(tài)監(jiān)測及執(zhí)行等規(guī)定和程序。年初預(yù)算車輛使用費(fèi)為20萬元,業(yè)務(wù)招待費(fèi)10萬元,差旅費(fèi)20萬元,截止20xx年10月,長城公司共發(fā)生車輛使用費(fèi)11.57萬元,業(yè)務(wù)招待費(fèi)5.21萬元,差旅費(fèi)9.57萬元,沒有超預(yù)算或者無預(yù)算安排支出、虛列支出、轉(zhuǎn)移或者套取預(yù)算資金等問題,沒有違反規(guī)定擅自設(shè)立項(xiàng)目、超標(biāo)準(zhǔn)超范圍發(fā)放津貼補(bǔ)貼等問題。
(二)公務(wù)用車。
20xx年4月起,長城公司負(fù)責(zé)人不配備公務(wù)用車,不存在超標(biāo)準(zhǔn)配備的情況。20xx年公司自有車輛兩臺(tái),租用車輛一臺(tái),均為辦公用車。同時(shí),公務(wù)用車使用情況及維修保養(yǎng)均有詳細(xì)記錄,不存在公車私用的問題。
20xx年長城公司負(fù)責(zé)人交通補(bǔ)貼實(shí)際發(fā)生4.8萬元(經(jīng)公司批準(zhǔn)在中新食品區(qū)合資公司列支),16年長城公司主要負(fù)責(zé)人員主要負(fù)責(zé)人即總經(jīng)理薪酬及補(bǔ)貼由集團(tuán)列支,公司負(fù)責(zé)人即副總經(jīng)理交通補(bǔ)貼預(yù)算金額4.8萬元(中新食品區(qū)合資公司列支),預(yù)計(jì)實(shí)際發(fā)生4.46萬元。
(三)辦公用房。
公司主要領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為40平米以內(nèi),副職領(lǐng)導(dǎo)的辦公用房建筑面積為32平米以內(nèi),均未超過辦公用房標(biāo)準(zhǔn)。
(四)培訓(xùn)。
20xx年長城公司負(fù)責(zé)人實(shí)際發(fā)生培訓(xùn)費(fèi)用0.55萬元,20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為1萬元,尚未發(fā)生。公司負(fù)責(zé)人未參加在職教育和其他培訓(xùn),不存在負(fù)責(zé)人參加各種學(xué)歷教育以及為取得學(xué)位而參加的在職教育報(bào)銷費(fèi)用的情況。沒有超范圍列支培訓(xùn)費(fèi),沒有虛報(bào)和未按規(guī)定程序報(bào)銷培訓(xùn)費(fèi)等問題。
用的情況,也不存在報(bào)銷因私招待費(fèi)用、個(gè)人消費(fèi)等費(fèi)用的情況。
(六)國內(nèi)差旅和因公臨時(shí)出國。
20xx年公司負(fù)責(zé)人國內(nèi)差旅費(fèi)實(shí)際發(fā)生0.3萬元,20xx年該項(xiàng)費(fèi)用預(yù)算數(shù)為3萬元,截止20xx年10月末實(shí)際發(fā)生0.77萬元。國內(nèi)差旅嚴(yán)格執(zhí)行公司制定的出差費(fèi)用開支標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格執(zhí)行乘坐交通工具的類型和等級,以及住宿、就餐標(biāo)準(zhǔn)。公司負(fù)責(zé)人因公出差時(shí),如火車出行一般是二等座,飛機(jī)出行為經(jīng)濟(jì)艙,不存在超規(guī)格乘坐交通工具的情況。沒有因公出國事項(xiàng)發(fā)生,此項(xiàng)費(fèi)用不存在。
(七)通信。
長城公司主要負(fù)責(zé)人通信補(bǔ)貼尚未在長城公司列支。公司副總經(jīng)理通信補(bǔ)貼為500元/月,20xx年預(yù)算數(shù)為0.6萬元,截止10月末已發(fā)生0.5萬元。該項(xiàng)費(fèi)用嚴(yán)格按集團(tuán)相關(guān)規(guī)定執(zhí)行通,并且納入公司財(cái)務(wù)預(yù)算,沒有超標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)貼及通信費(fèi)用報(bào)銷情況。
二、存在的問題及整改措施。
公司負(fù)責(zé)人履職待遇及業(yè)務(wù)支出情況嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行,不存在超標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)象,但存在著相關(guān)規(guī)章制度建立滯后的現(xiàn)象。下一步將完善各項(xiàng)規(guī)章制度,加強(qiáng)制度建設(shè)及約束。在實(shí)際工作中,嚴(yán)控各項(xiàng)指標(biāo),嚴(yán)格執(zhí)行年度預(yù)算,進(jìn)一步強(qiáng)化企業(yè)負(fù)責(zé)人的主體責(zé)任,促進(jìn)了負(fù)責(zé)人廉潔從業(yè)、履職盡責(zé)。爭取達(dá)到堅(jiān)持厲行節(jié)約的同時(shí),合理確定企業(yè)負(fù)責(zé)人履職待遇、業(yè)務(wù)支出的標(biāo)準(zhǔn)和行為,實(shí)現(xiàn)促進(jìn)企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和市場開拓的目的。
將本文的word文檔下載到電腦,方便收藏和打印。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇六
根據(jù)市局《關(guān)于報(bào)送信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)自查情況分析報(bào)告的通知》精神,我局對照《20**年信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》進(jìn)行了認(rèn)真的對照檢查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、基本情況****縣信訪信息系統(tǒng)于20**年底建成并投入運(yùn)行,從20**年1月1日起,全面實(shí)行了網(wǎng)上受理信訪事項(xiàng)制度。目前,我縣信訪信息系統(tǒng)平臺(tái)平穩(wěn)運(yùn)行,17個(gè)鎮(zhèn)、街道辦和47個(gè)部門聯(lián)通了全國網(wǎng)上信訪信息系統(tǒng),初步實(shí)現(xiàn)了全縣網(wǎng)上信訪信息系統(tǒng)縱向到底、橫向到邊,中、省、市、縣、鎮(zhèn)五級聯(lián)通??h信訪局為推動(dòng)此項(xiàng)工作順利開展,于20**年6月為17個(gè)鎮(zhèn)、街道辦配備了電腦、彩色打印機(jī)、掃描儀,分期分批組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)。
20**年在信訪信息系統(tǒng)中共接收交辦信訪件212件,本局登記錄入299件。二、存在問題我局對照信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)中七個(gè)環(huán)節(jié)中存在的重點(diǎn)問題對20**年通過信訪信息系統(tǒng)登記、接轉(zhuǎn)、承辦的全部信訪事項(xiàng)進(jìn)行逐一篩查,發(fā)現(xiàn)信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)不規(guī)范建設(shè)的問題還很突出。主要表現(xiàn)在:
1、信訪受理過于簡單化,造成信訪人重復(fù)上訪或信訪件成積案。一是來訪人到訪后或到上級部門上訪后轉(zhuǎn)交到我縣的信訪案件,有些案件在限定的時(shí)間內(nèi)沒有及時(shí)會(huì)見信訪人,并出具信訪事項(xiàng)受理通知書,造成信訪人在受理期限內(nèi)重復(fù)上訪。二是對來訪的信訪案件登記不全,導(dǎo)致責(zé)任單位無法辦理,造成案件積壓。
2、有些案件在辦理環(huán)節(jié)沒有按照信訪程序辦理,致使信訪人錯(cuò)誤地認(rèn)為自己的反映的問題得不到重視,形成重復(fù)訪或越級上訪。
3、答復(fù)意見不夠嚴(yán)密或措辭不當(dāng),存在較多錯(cuò)誤,讓信訪人感覺案件沒有得到真正解決,造成一些能解決的案件也陷入困境,解決措施得不到真正落實(shí)。4、送達(dá)環(huán)節(jié)過于簡單,疏忽送達(dá)程序,往往以電話或口頭告知,辦理人員沒有當(dāng)面將答復(fù)意見書送達(dá)信訪人,讓信訪人認(rèn)為網(wǎng)上發(fā)布的答復(fù)意見書造假,從而重復(fù)投訴。
5、責(zé)任單位在信訪信息系統(tǒng)中對信訪件受理或不受理超期告知、在辦理結(jié)束后信息錄入不及時(shí),信訪案件辦理結(jié)果沒有及時(shí)上報(bào)。
6、沒有對信訪案件進(jìn)行跟蹤督查,造成信訪案件得不到及時(shí)解決,信訪人繼續(xù)重復(fù)投訴和多頭投訴。
三、
存在問題原因分析存在以上問題的主要原因:
一是部分責(zé)任單位對信訪工作重視程度不夠,沒有落實(shí)具體經(jīng)辦人員或業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不固定,無法按照要求每天進(jìn)入信訪信息系統(tǒng)查看,導(dǎo)致及時(shí)受理率低;二是部分責(zé)任單位信訪信息系統(tǒng)運(yùn)行所需的網(wǎng)絡(luò)配置還未達(dá)到要求,導(dǎo)致系統(tǒng)運(yùn)行難度大;三是信訪人員年齡老化,對網(wǎng)絡(luò)不熟悉,計(jì)算機(jī)操作難度大,導(dǎo)致信訪回復(fù)超期;四是對信訪信息系統(tǒng)轉(zhuǎn)送交辦件重要性認(rèn)識(shí)不足,思想麻痹,在辦理過程中存在簡單應(yīng)付思想,導(dǎo)致操作不規(guī)范,辦理回復(fù)不嚴(yán)謹(jǐn);五是培訓(xùn)力度不夠,部分縣鎮(zhèn)操作人員對具體流程不熟悉,在具體經(jīng)辦中存在不少問題。
四、下一步工作措施針對以上存在的問題,我們深刻分析原因,將從以下幾方面加以改進(jìn):
1、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),提高對信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)的認(rèn)識(shí)??h信訪局已成立由局長王遠(yuǎn)華任組長,局班子成員任副組長,各科室負(fù)責(zé)同志任成員的信訪基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組。要求各鎮(zhèn)、街道辦、各部門也要將此項(xiàng)工作列入重要議事日程,確定一名領(lǐng)導(dǎo)親自抓,配齊配強(qiáng)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員,騰出更多的精力,下更大的力氣抓好落實(shí)。
2、認(rèn)真排查摸底,找準(zhǔn)存在問題認(rèn)真加以整改。堅(jiān)持問題導(dǎo)向,圍繞信訪事項(xiàng)從受理到辦結(jié)的全部流程和各個(gè)環(huán)節(jié),采取比對數(shù)據(jù)、查看記錄、調(diào)閱檔案、與上級部門業(yè)務(wù)對接等方式,全面自查存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)。對查擺出的問題和瑕疵件進(jìn)行匯總,理清重點(diǎn)問題、普遍性問題和反復(fù)發(fā)生的問題,分類制定工作臺(tái)賬,找準(zhǔn)問題癥結(jié),對照活動(dòng)要求,邊查邊改。
3、抓好業(yè)務(wù)培訓(xùn),建成一批業(yè)務(wù)精、素質(zhì)強(qiáng)的信訪干部隊(duì)伍。我們將按照“全面抓培訓(xùn),重在打基礎(chǔ)”的思路,實(shí)施精準(zhǔn)的培訓(xùn)??h信訪局將在4、5月份開始分批對一線人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),通過培訓(xùn),各鎮(zhèn)、街道辦、各部門信訪工作人員要懂操作、會(huì)查詢,會(huì)熟練使用操作系統(tǒng),以此帶動(dòng)整個(gè)信訪系統(tǒng)和所有有權(quán)處理機(jī)關(guān)的工作人員規(guī)范辦理信訪業(yè)務(wù)。
4、加強(qiáng)督導(dǎo)檢查,確?;顒?dòng)順利推進(jìn)。按照省市安排部署,我局已建立信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)干部聯(lián)系點(diǎn)制度,每名局領(lǐng)導(dǎo)和每個(gè)科室聯(lián)系幾個(gè)鎮(zhèn)和街道辦進(jìn)行指導(dǎo)、督查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題,限期進(jìn)行糾正,確?;顒?dòng)取得實(shí)效。從4月份開始縣信訪局將不定期地對全縣信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)開展情況進(jìn)行督導(dǎo)檢查,督查情況將在全縣通報(bào),確保此項(xiàng)活動(dòng)不走過程,扎實(shí)推進(jìn)。
5、嚴(yán)格考核獎(jiǎng)懲。參照市上的考核辦法,縣上也將信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)年活動(dòng)情況納入20**年全縣信訪工作綜合考核項(xiàng)目,并作為評選20**年全縣信訪工作先進(jìn)單位的依據(jù)。今年年底,結(jié)合年終考核,縣上將對各鎮(zhèn)、街道辦、各部門信訪工作基礎(chǔ)業(yè)務(wù)規(guī)范建設(shè)情況進(jìn)行督導(dǎo)驗(yàn)收,獎(jiǎng)優(yōu)評差,并在全縣范圍內(nèi)通報(bào)。
說起信訪舉報(bào),一般老百姓可能會(huì)說,誰會(huì)喜歡舉報(bào),那還不是因?yàn)楫?dāng)?shù)攸h委、政府和黨員干部的工作有問題才被逼出來的。而從事群眾工作的基層黨員干部也會(huì)說,現(xiàn)在的群眾是維權(quán)意識(shí)增強(qiáng)了,而責(zé)任、義務(wù)和道德意識(shí)減退了,旦凡遇到不稱心的事,得不得就上訪、動(dòng)不動(dòng)就舉報(bào),總的來說,就是現(xiàn)在群眾工作更難了。那么如何看待群眾的信訪舉報(bào)呢?從一個(gè)之前長期在基層工作、現(xiàn)在作為一名信訪工作者的角度談幾點(diǎn)粗淺看法:
一、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)攸h委、政府工作任務(wù)的繁重程度。黨的宗旨、性質(zhì)決定了我黨在改革、發(fā)展、穩(wěn)定等工作任務(wù)上的艱巨性和繁重性,要做好這些工作,就總少不了與人民群眾打交道。基層黨員干部面臨的工作任務(wù)越繁重,情況越復(fù)雜,與群眾一起開展工作的時(shí)間越長,那么在工作過程中可能出現(xiàn)的失誤、或因方式方法不得當(dāng)而引起的問題就可能越多,也可說是“多干事的人失誤多,不干事的人不出錯(cuò)”。俗話說,人上一百,形形色色,更何況基層工作面對的何止是百人,而是真正的千家萬戶,總免不了會(huì)碰到一些諸如干部群眾的個(gè)體認(rèn)識(shí)偏差、集體與個(gè)人利益差異、歷史矛盾遺留、政策與實(shí)際對接等棘手問題,都需要干部與群眾逐一進(jìn)行溝通解決,而在這個(gè)過程中,難免會(huì)存在極少部分群眾的主張和愿望不能實(shí)現(xiàn),這也就造成了上訪、舉報(bào)等情況發(fā)生。
二、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)氐拿芗悬c(diǎn)。從信訪舉報(bào)的情況雖然不能完全了解一個(gè)地方干部群眾的工作重點(diǎn)和關(guān)注焦點(diǎn),卻不難看出一個(gè)地方的矛盾集中點(diǎn)。所以說,信訪舉報(bào)情況在一個(gè)地方可以起到一種的“風(fēng)向標(biāo)”、“晴雨表”的作用。
三、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)氐狞h員干部作風(fēng)如何。在工作過程中,不可否認(rèn),會(huì)有極少數(shù)黨員干部出現(xiàn)這樣那樣的問題和失誤,出現(xiàn)問題和失誤的原因也不能一概而論,但“無心之過”還是“有心為之”還是能區(qū)分得開的。從信訪舉報(bào)的查實(shí)情況,也就不難看出黨員干部是否存在“不作為”、“亂作為”或其他工作、生活、廉潔等方面存在的作風(fēng)問題。
四、信訪舉報(bào)情況可以反映出當(dāng)?shù)氐拿耧L(fēng)如何。民風(fēng)問題雖然不能以偏概全,但從亂舉報(bào)、多頭舉報(bào)、越級上訪、無理亂訪、重復(fù)舉報(bào)等信訪舉報(bào)件的數(shù)量和查實(shí)率,從另一個(gè)側(cè)面也可以反映出一個(gè)地方的民風(fēng)是否純正、是否有需要進(jìn)一步加強(qiáng)引導(dǎo)和改進(jìn)的地方。
總之,對于信訪舉報(bào)所反映的矛盾和問題,我們不僅需要正確的處置和化解,更需要對信訪舉報(bào)本身進(jìn)行全面、正確的理解和分析,充分發(fā)揮信訪舉報(bào)這一“風(fēng)向標(biāo)”、“晴雨表”作用,認(rèn)真。
總結(jié)。
好的做法和經(jīng)驗(yàn),以便在今后的工作運(yùn)用中不斷增強(qiáng)和提高,為促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會(huì)的和諧發(fā)展作出積極的努力。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇七
按照《中國人民銀行關(guān)于開展石河子轄區(qū)20xx年人民幣收付業(yè)務(wù)檢查工作的通知》(石銀辦〔20xx〕50號(hào))文件要求,為進(jìn)一步協(xié)助人民銀行做好轄區(qū)人民幣收付業(yè)務(wù)監(jiān)督管理,結(jié)合我行人民幣收付業(yè)務(wù)實(shí)際情況,提出了具體的檢查要求,針對人民幣收付業(yè)務(wù)的內(nèi)控制度建設(shè)、營業(yè)場所公示內(nèi)容、人民幣繳存款質(zhì)量等業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
為進(jìn)一步貫徹落實(shí)《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》和《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》以及中國人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》的相關(guān)規(guī)定,切實(shí)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù),維護(hù)人民幣信譽(yù),提升我行公眾可信度,樹立文明服務(wù)窗口形象,我行組織職工認(rèn)真學(xué)習(xí)了相關(guān)文件,并對員工進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
一、領(lǐng)導(dǎo)重視,認(rèn)真組織。
為貫徹落實(shí)和配合好人民銀行的檢查工作要求,加強(qiáng)對我行人民幣收付檢查工作的組織領(lǐng)導(dǎo),分行成立人民幣收付工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組,組員包括個(gè)人業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、審計(jì)部、會(huì)計(jì)結(jié)算部。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在會(huì)計(jì)結(jié)算部。在開展自查工作前,我行組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)人民銀行關(guān)于人民幣支付檢查的通知要求,充分認(rèn)識(shí)到開展人民幣收付自查工作的重要意義,并以此次檢查為契機(jī),對全行人民幣收付管理進(jìn)行全面的梳理,爭取在自查階段將存在的問題全部查出,并落實(shí)整改。
二、全員行動(dòng),以查促規(guī)。
(一)人民幣收付管理制度執(zhí)行情況。
1、分行各網(wǎng)點(diǎn)在日常的現(xiàn)金業(yè)務(wù)收付過程中,能夠嚴(yán)格執(zhí)行上級行下發(fā)的《現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》。在具體業(yè)務(wù)辦理的過程中,要求柜員必須對涉及現(xiàn)金收付的細(xì)節(jié)嚴(yán)格、認(rèn)真的執(zhí)行遵守。如“唱收唱付、錢款當(dāng)面點(diǎn)清、所有經(jīng)手現(xiàn)金必須驗(yàn)鈔”等現(xiàn)金收付細(xì)節(jié)。
2、加強(qiáng)現(xiàn)金需求預(yù)測,確?,F(xiàn)金供應(yīng)?,F(xiàn)金供應(yīng)問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定乃至社會(huì)穩(wěn)定的全局性問題,通過學(xué)習(xí),職工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了進(jìn)一步的認(rèn)識(shí),按時(shí)向分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部上報(bào)現(xiàn)金需求預(yù)測,科學(xué)預(yù)測支行業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別,同時(shí)積極了解客戶對現(xiàn)金的需求傾向,提高現(xiàn)金預(yù)測的準(zhǔn)確性。
3、分行制訂《中國郵政儲(chǔ)蓄銀行人民幣現(xiàn)金出納管理辦法》(郵銀發(fā)〔20xx〕655號(hào))辦法;要求網(wǎng)點(diǎn)按月對臨柜人員進(jìn)行人民幣收付業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn);并設(shè)置檢查人員,將檢查、培訓(xùn)情況在登記簿登記,待分行審計(jì)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部抽查。
(二)增強(qiáng)社會(huì)責(zé)任感,樹立窗口服務(wù)意識(shí)。我行各網(wǎng)點(diǎn)均按照人民銀行要求在營業(yè)場所公示無償兌換殘缺污損人民幣兌換辦法、舉報(bào)電話,并設(shè)置了殘損缺人民幣兌換窗口,認(rèn)真貫徹執(zhí)行《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》等法規(guī),無償為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘缺污損人民幣兌換服務(wù),無相互推諉拒絕兌換現(xiàn)象發(fā)生,無將回收的殘損人民幣對個(gè)支付給客戶行為。
(三)規(guī)范人民幣收付業(yè)務(wù),提高流通中人民幣整潔度。自查過程中,支行所有臨柜人員都能自覺遵守人行及行內(nèi)對人民幣挑剔、整理的相關(guān)要求,按照《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》要求對殘缺、污損人民幣進(jìn)行挑剔整點(diǎn),在辦理業(yè)務(wù)結(jié)束后,都能主動(dòng)、及時(shí)、準(zhǔn)確的按要求將每筆收進(jìn)的現(xiàn)金進(jìn)行幣別、質(zhì)量的把關(guān)和挑剔整理,保證在對外支付時(shí)做到券別清晰、券面整潔、券捆整齊,自營網(wǎng)點(diǎn)能夠并按標(biāo)準(zhǔn)捆扎、蓋章并及時(shí)上繳分行金庫。
(四)假幣收繳、鑒定管理辦法執(zhí)行情況。辦理假幣收繳業(yè)務(wù)人員均持有《反假貨幣上崗資格證書》上崗證;各支行發(fā)現(xiàn)假幣均能按規(guī)定程序進(jìn)行假幣鑒定、收繳及登記、保管,能夠做到賬實(shí)相符,收繳的假幣實(shí)物由分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部統(tǒng)一按規(guī)定及時(shí)上繳石河子市人民銀行;無截留或私自處理收繳、鑒定、沒收的假幣的情況,未發(fā)現(xiàn)有已收繳、沒收的假幣重新流出情況。
(五)atm機(jī)等清分設(shè)備的使用情況。目前,我分行自營網(wǎng)點(diǎn):分行出納班共有人民幣清分機(jī)一臺(tái),直屬營業(yè)部配備三臺(tái)atm和一臺(tái)自助存取款一體機(jī);北四路支行自助銀行配備了兩臺(tái)atm機(jī)和一臺(tái)自助存取款機(jī)。二類支行及代理網(wǎng)點(diǎn):布放atm機(jī)具共計(jì)28臺(tái),各支行儲(chǔ)蓄柜員均配備假幣鑒別儀。截止自查結(jié)束,分行自助機(jī)具運(yùn)行良好,未發(fā)生因現(xiàn)金配置有誤發(fā)生的運(yùn)行不暢或客戶投訴問題。支行atm管理人員在對自助機(jī)具的現(xiàn)金管理及配置工作方面能夠嚴(yán)格遵守分行下發(fā)《atm管理辦法》中相關(guān)現(xiàn)金配置的要求,在配置現(xiàn)金時(shí)均能做到對配置入鈔箱的人民幣嚴(yán)格把關(guān),保證券別清晰、券面整潔,確??蛻粼谑褂帽拘衋tm時(shí)操作順暢、金額準(zhǔn)確。
今后我行將繼續(xù)加強(qiáng)臨柜人員在人民幣收付業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)力度,要求臨柜人員必須反復(fù)學(xué)習(xí)人民銀行有關(guān)管理制度及分行下發(fā)的各項(xiàng)規(guī)定,嚴(yán)格規(guī)范操作,提高履行執(zhí)行政策和管理規(guī)定的能力,切實(shí)做好人民幣收付業(yè)務(wù)工作。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇八
為進(jìn)一步加強(qiáng)我社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)管理,落實(shí)各項(xiàng)內(nèi)控制度,防范會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn),我社根據(jù)本著實(shí)事求是的原則,對本社的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作情況進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)就自查情況報(bào)告如下:
(一)柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要;對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核,對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行;對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象;營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜,換人復(fù)核;個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
(二)柜員操作情況。營業(yè)準(zhǔn)備期間能夠做到雙人簽到;營業(yè)期間能夠做到雙人出庫,雙人臨柜,并堅(jiān)持一日三碰庫制度;不存在柜員攜帶自有現(xiàn)金臨柜現(xiàn)象,不存在頂班串崗現(xiàn)象;營業(yè)終了能夠按規(guī)定逐筆核對當(dāng)日流水。
(一)我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套;并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則,在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
務(wù)。
(三)我社一直以來堅(jiān)持記賬與對賬分離制度;會(huì)計(jì)核算嚴(yán)格按照“六相符”的要求進(jìn)行;對于單位賬戶堅(jiān)持按月簽發(fā)余額對賬單,并確保每月對賬單收回率達(dá)到100%;對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對,確保其真實(shí)性。對往來賬務(wù)堅(jiān)持逐筆勾對;會(huì)計(jì)一直堅(jiān)持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
(一)現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬,先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù),一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成,并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管;平時(shí)無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
(二)大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺(tái)賬,并定期對臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對;我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理,堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定,對大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗黑錢管理中心,而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。
(三)現(xiàn)金(有價(jià)單證)檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫”制度;主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫存,確保我社賬款、賬實(shí)相符。
面,我社堅(jiān)持所有重空在使用時(shí)再蓋章;向客戶出售重空時(shí),必須在客戶加蓋了在銀行的預(yù)留印鑒并核對無誤后才可出賬;因填寫錯(cuò)誤導(dǎo)致不能使用的重空,會(huì)及時(shí)在系統(tǒng)中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面,我社堅(jiān)持每日交接班和營業(yè)終了核對庫存數(shù),會(huì)計(jì)每月堅(jiān)持安旬檢查重空。
我社柜員堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行頂崗及授權(quán)制度,相關(guān)人員嚴(yán)格檢查授權(quán)業(yè)務(wù)及授權(quán)操作手續(xù)的合規(guī)性。
我社按規(guī)定整理、裝訂會(huì)計(jì)核算資料,歸案裝訂及時(shí)、完整、合規(guī)。
我社按規(guī)定建立了各類登記簿,并認(rèn)真填寫了登記簿,并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
經(jīng)過自查,我社工作整體狀況符合規(guī)定,但仍存在不足。一是,查庫登記簿貨幣面值記錄不全面;二是,部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象;三是,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范;四是,授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題,我社已全部進(jìn)行了整改。
化服務(wù)內(nèi)涵,扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇九
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),明確外匯考核工作要求。根據(jù)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責(zé),要求各外匯業(yè)務(wù)人員,對照考核內(nèi)容,配合做好相關(guān)業(yè)務(wù)考核內(nèi)容的記錄。
(二)加強(qiáng)宣傳指導(dǎo),提升銀行對外匯考核工作的.認(rèn)識(shí)。由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務(wù)有所生疏,通過認(rèn)真開展自查開作,對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)整改,從而進(jìn)一步加深對外匯業(yè)務(wù)的認(rèn)識(shí)。
從本次考核結(jié)果看,我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好,未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表,內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全,能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。
(一)業(yè)務(wù)合規(guī)方面:
由于支行開辦對公外匯業(yè)務(wù)不久,到目前為止我只涉及到a類企業(yè)的貨物貿(mào)易類資金的匯入及結(jié)匯業(yè)務(wù)。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點(diǎn)改革貨物貿(mào)易外匯管理制度,我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關(guān)貨物貿(mào)易外匯管理制度改革試點(diǎn)政策法規(guī)的相關(guān)培訓(xùn)。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)辦理收支申報(bào)的,我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結(jié)匯或劃轉(zhuǎn),并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報(bào)后,核對企業(yè)申報(bào)的待核查賬戶入賬資金性質(zhì)是否符合?貨物貿(mào)易外匯管理試點(diǎn)指引實(shí)施細(xì)則第十條規(guī)定的貿(mào)易外匯收入,對于兩者不一致的,我支行及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)赝鈪R局。
(二)數(shù)據(jù)質(zhì)量方面:
(三)內(nèi)控制度方面:
我支行積極參加外匯培訓(xùn),宣傳外匯相關(guān)規(guī)定,建立完善的內(nèi)部制度,積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。
由于支行開辦外匯業(yè)務(wù)不久,目前暫無存在什么問題。
重點(diǎn)推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務(wù),但由于開辦時(shí)間較短,暫無具體數(shù)據(jù)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十
自收到市分公司《關(guān)于于印發(fā)的通知》后,我公司經(jīng)理室高度重視,并主抓落實(shí),在市分公司的具體指導(dǎo)下,結(jié)合工作實(shí)際,嚴(yán)格對照《通知》,對20xx年度中介業(yè)務(wù)全面檢查,在檢查過程中嚴(yán)格把關(guān),嚴(yán)格要求,不留“死角”,切實(shí)做好中介業(yè)務(wù)自查自糾工作。
現(xiàn)將自查自糾情況匯報(bào)如下:
1.我公司按照《銷售管理系統(tǒng)管理暫行辦法》要求,結(jié)合實(shí)際情況制定有合法、科學(xué)、有效的中介業(yè)務(wù)管理制度,經(jīng)營行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。
2.我公司嚴(yán)格執(zhí)行公司《手續(xù)費(fèi)管理辦法(暫行)》,對明確不允許支付手續(xù)費(fèi)的政策性農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做到令行禁止。
1.銷售管理系統(tǒng)專人維護(hù),系統(tǒng)的審核、修改權(quán)限無超范圍、超權(quán)限的'操作現(xiàn)象。
2.合作中介機(jī)構(gòu)均具備監(jiān)管部門批準(zhǔn)的有效資質(zhì);營銷員全部持有有效的代理資格證、展業(yè)證。
3.合作代理機(jī)構(gòu)、營銷員均與公司簽訂委托代理合同且在有效期內(nèi)。
4.合作中介機(jī)構(gòu)、營銷員資質(zhì)、合同信息是否如實(shí)錄入銷售管理系統(tǒng),嚴(yán)格按照操作規(guī)范申請和使用渠道代碼和銷售人員代碼。
經(jīng)查,在中介業(yè)務(wù)開展過程中不存在以下情況:
1.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)套取資金。
2.將直接業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)掛保險(xiǎn)營銷員名下套取資金。
3.虛增保險(xiǎn)營銷員套取資金。
4.通過中介機(jī)構(gòu)虛開發(fā)票及虛增業(yè)務(wù)管理費(fèi)用方式套取資金。
5.串通中介機(jī)構(gòu)虛假退保、虛假理賠套取資金。
6.通過中介機(jī)構(gòu)向利益關(guān)聯(lián)單位和個(gè)人非法輸送利益。
7.將套取資金建立小金庫、私分、貪污、職務(wù)侵占等。
8.兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)自身業(yè)務(wù)列支傭金。
9.自保業(yè)務(wù)支付傭金。
10.利用中介業(yè)務(wù)和中介渠道違法違規(guī)的其他相關(guān)問題。
雖然這次自查自糾沒發(fā)現(xiàn)什么違規(guī)問題,但我公司將進(jìn)一步深入學(xué)習(xí)貫徹《關(guān)于落實(shí)監(jiān)管要求開展中介業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知》及中介業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度,增強(qiáng)全員依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。進(jìn)一步健全防范中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為的快速反應(yīng)機(jī)制和長效機(jī)制,推動(dòng)公司中介業(yè)務(wù)持續(xù)健康協(xié)調(diào)發(fā)展。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十一
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入,因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn),信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足,在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入,對客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
1、我行自查為****,自發(fā)放貸款以來,客戶還款意愿良好且還款正常,貸款確實(shí)用于經(jīng)營,不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況,信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款,無違規(guī)操作行為。2、經(jīng)自查,客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定,資產(chǎn)狀況良好,抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng),有按期償還我行個(gè)商貸款的能力,授信額度保持不變,不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
在以后的信貸工作中,我要兢兢業(yè)業(yè),時(shí)刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實(shí)實(shí)工作,老老實(shí)實(shí)做人。通過這次對個(gè)人存在問題的剖析,我的思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事,努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
1、自我公司開業(yè)以來,公司內(nèi)部以及各出單點(diǎn)所發(fā)生的業(yè)務(wù)都有詳細(xì)的記錄。
2、我部嚴(yán)格按照分公司下發(fā)的印章管理制度執(zhí)行。二、風(fēng)險(xiǎn)管控。
1、車船稅按河南省車船稅實(shí)施辦法執(zhí)行,隨單繳納車船稅,稅額繳納正確。未隨單繳納車船稅的保單,隨單留存完稅憑證復(fù)印件,完稅憑證號(hào)和系統(tǒng)錄入一致。
2、交強(qiáng)險(xiǎn)退保根據(jù)《2014版交強(qiáng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)規(guī)程》和行業(yè)行會(huì)下發(fā)的決議執(zhí)行,未發(fā)生違規(guī)退保,退保資料真實(shí)、齊全。
3、車險(xiǎn)出單按照行業(yè)協(xié)會(huì)歷屆下發(fā)的各項(xiàng)決議執(zhí)行,不存在違規(guī)情況。
4、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的驗(yàn)車承保制度,對于脫保車輛,車價(jià)超過50萬,承保劃痕險(xiǎn)、上年度未投保商業(yè)險(xiǎn),交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)未同時(shí)投保的新車,加保車損險(xiǎn)及附加險(xiǎn)、盜搶險(xiǎn)的車輛進(jìn)行的驗(yàn)車承保。
1、我部嚴(yán)格按照總、分公司下發(fā)的單證管理制度,并根據(jù)我公司單證使用情況,重新制定業(yè)務(wù)單證管理制度。單證回銷建有電子版和紙制版兩種。定期根據(jù)單證回銷情況,進(jìn)行催收。2、我部不存在超期回銷單證。
本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式,主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù),余額為13.16億元。1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配,稅票與交易合同有關(guān)要素一致,交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力;擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。
3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理。
銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。
未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票(或償還銀票墊款)和開新票(通過貼現(xiàn)套取資金)還舊票的情況。
5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況。
2、針對以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅票;
3、針對業(yè)務(wù)中檢查出來的重復(fù)稅票,要求做到現(xiàn)場整改,團(tuán)隊(duì)長做好督辦工作;
4、少數(shù)不能提供稅票的客戶,要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料,并不再受理此類業(yè)務(wù)。
二〇一四年八月六日。
(一)柜員設(shè)臵及管理。我社柜員卡在權(quán)限和級別在設(shè)臵均滿足業(yè)務(wù)操作相互制約的需要;對于結(jié)算交易能夠做到換人復(fù)核,對于公用賬務(wù)交易需有三級柜員進(jìn)行授權(quán)后才能進(jìn)行;對于庫管交易、柜員管理、交易設(shè)臵不存在違規(guī)現(xiàn)象;營業(yè)期間能夠做到雙人臨柜,換人復(fù)核;個(gè)人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規(guī)定。
(一)我社對公存款賬戶預(yù)留的印鑒卡片一直堅(jiān)持只有一套;并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業(yè)務(wù)堅(jiān)持折角驗(yàn)印。對個(gè)人存款賬戶堅(jiān)持實(shí)名制原則,在辦理開戶、變更、掛失等業(yè)務(wù)時(shí)堅(jiān)持核對單位法定代表人、授權(quán)經(jīng)辦人的身份。
(二)對于提前支取的定期儲(chǔ)蓄存款堅(jiān)持按規(guī)定核對取款人及存款人的身份證明文件;對于辦理掛失業(yè)務(wù)的儲(chǔ)戶堅(jiān)持認(rèn)真核對其有效身份證明文件,確保其真實(shí)性、有效性;嚴(yán)禁當(dāng)班人員為自己辦理業(yè)務(wù)。
(一)現(xiàn)金收付管理情況。我社柜員一直堅(jiān)持先收款后記賬,先記賬后付款的規(guī)定辦理業(yè)務(wù),一切業(yè)務(wù)均在客戶視線內(nèi)完成,并且所有大額現(xiàn)金均及時(shí)入箱保管;平時(shí)無白條抵庫及私自挪用庫存現(xiàn)金的現(xiàn)象。
(二)大額現(xiàn)金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺(tái)賬,并定期對臺(tái)賬進(jìn)行逐筆核對;我社對大額現(xiàn)金支取進(jìn)行嚴(yán)格管理,堅(jiān)持每筆現(xiàn)金的支取均符合其現(xiàn)金管理規(guī)定,對大額可疑交易及時(shí)上報(bào)聯(lián)社及反洗錢管理中心,而且嚴(yán)格禁止一般存款賬戶的支取現(xiàn)金。(三)現(xiàn)金(有價(jià)單證)檢查交接情況。我社柜員堅(jiān)持“一日三碰庫”制度;主任堅(jiān)持每月至少三次全面檢查庫存,確保我社賬款、賬實(shí)相符。
四、重要空白憑證管理情況。
經(jīng)過自查,我社工作整體狀況符合規(guī)定,但仍存在不足。一是,查庫登記簿貨幣面值記錄不全面;二是,部分登記簿存在多年為更換的現(xiàn)象;三是,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日志使用不規(guī)范;四是,授權(quán)登記簿有漏登現(xiàn)象。對以上存在的問題,我社已全部進(jìn)行了整改。
通過自查工作的開展充分認(rèn)識(shí)到財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核算工作的重要性,今后我們要嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)管理制度,進(jìn)一步提高工作質(zhì)量,完善財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度,規(guī)范財(cái)務(wù)管理行為;我們要依托信息化,規(guī)范基礎(chǔ)管理,深化服務(wù)內(nèi)涵,扎扎實(shí)實(shí)地把財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的各項(xiàng)工作落到實(shí)處。第:理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告**支行:
根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神,結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際,組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)(更多好范文請關(guān)注:)業(yè)務(wù)開展的情況,對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全,協(xié)議書,個(gè)人客戶身份證復(fù)印件,加蓋與原件核對一致印章,相關(guān)協(xié)議要素填寫完備,經(jīng)辦人員簽章,使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本,客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管,三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題:1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆,金額383萬元。其中:無客戶身份證復(fù)印件3筆,分別是陳桂秀1筆,嚴(yán)紅梅2筆,已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件,無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆,于檢查日通知客戶完善,理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆,金額716萬元。其中:風(fēng)險(xiǎn)揭示書中,客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆;大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄,字體一致,有代簽之嫌。3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆,金額98萬元,其中:無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆,于檢查之日通知客戶完善。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十二
xxx市分公司:
我司自xx年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來,始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求,切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
1、明確職責(zé),分級負(fù)責(zé)。
為了更好的加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合太倉支公司的實(shí)際,制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口,分級負(fù)責(zé)的原則,與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營業(yè)部、營銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書,明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
2、嚴(yán)格控權(quán),精細(xì)管理。
支公司對印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》,平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》,內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后,次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中,業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管,做到不隨意放置,不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止,支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
人保財(cái)險(xiǎn)xx支公司。
20xx年xx月xx號(hào)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十三
伴隨著新年鐘聲的臨近,我們依依惜別了任務(wù)繁重、碩果累累的____年,滿懷熱情的迎來了光明燦爛、充滿期望的____年。在這年終之際,現(xiàn)對自我一年來的工作匯報(bào)如下:
一、完成了100p圓筒、100p彩虹、60p共91個(gè)集裝箱的出口到美國,14個(gè)托盤的100p彩虹出口到日本,10個(gè)托盤的60p和100彩虹到臺(tái)灣,及2400套圓筒和600套60p(replacement)到美國。
主要負(fù)責(zé)。
1、簽訂合同后,催客戶開信用證,并與收到后審核,有問題并通知及時(shí)修改。
2、按制定的出貨計(jì)劃及相關(guān)要求與貨貸聯(lián)系租船訂艙。
3、與客戶確認(rèn)相關(guān)得出貨資料后,整理單據(jù),辦理木托熏蒸。并準(zhǔn)備熏蒸證書。
4、協(xié)調(diào)好生產(chǎn)部門,按客戶不一樣的包裝要求,安排拖車發(fā)貨。
5、核算出相關(guān)的出口數(shù)據(jù),制作單據(jù),委托辦理出口報(bào)關(guān)。
6、根據(jù)信用證要求,制作并準(zhǔn)備相應(yīng)的出口單據(jù),去銀行辦理交單議付,有時(shí)辦押匯。
7、登記相關(guān)的出口資料,并按客戶要求,每周供給裝箱圖片、箱封號(hào)、船名航次等資料。
8、將資料整理歸檔,并隨時(shí)與銀行核對每筆貨款得到帳情景。并將每月的出口資料供給給財(cái)務(wù)。
此項(xiàng)工作繁瑣且重復(fù)率高(自七月份起,幾乎每周重復(fù)一次),占去了近80%的精力。期間因工作時(shí)間短,經(jīng)驗(yàn)不足,也犯過不少錯(cuò)誤:
1、拖車訂晚了,害同事及工人加班裝集裝箱。
2、與車間及其他部門配合、協(xié)調(diào)不夠好。打件時(shí)纏繞膜的包裝方式出現(xiàn)錯(cuò)誤,檢查工作沒做好。
3、車間加班不及時(shí),常被叔叔點(diǎn)名。
經(jīng)過這段時(shí)間的努力,使我個(gè)人的耐心、細(xì)心程度及對工作的合理安排得到了鍛煉,學(xué)會(huì)了在繁忙之中找條理,危難之中找期望。
二、與客戶進(jìn)行日常的郵件聯(lián)系。
主要負(fù)責(zé)與韓國bestselection公司聯(lián)系關(guān)于此出口美國貨物的細(xì)節(jié)資料,一般經(jīng)過郵件來回確認(rèn)。包括三種貨物的包裝、結(jié)算、出貨期、產(chǎn)品質(zhì)量、木托干濕度、法蘭克福展位、新樣品及相關(guān)產(chǎn)品的變動(dòng)等等資料,其中大部分是協(xié)助王總來完成。
期間曾因業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)少有過失誤:在事情緊急、誤解了韓國意思的情景下,與美國客戶直接聯(lián)系。結(jié)果給客戶造成誤解,給王總帶來麻煩。
經(jīng)過這項(xiàng)工作,使我原本欠缺的英語寫作及口語得到了很大的提高,并學(xué)到了好多與客戶交流的技巧及業(yè)務(wù)上的知識(shí)。但離一個(gè)成功國際貿(mào)易業(yè)務(wù)員的標(biāo)準(zhǔn)還差得很遠(yuǎn),在今后工作中,定會(huì)多多注意,加以改善。
三、新產(chǎn)品的開發(fā),為客戶備樣。
將王總與客戶的談判結(jié)果(有時(shí)旁聽并記錄)及產(chǎn)品要求、變化等資料傳達(dá)給采購及生產(chǎn)部門,并負(fù)責(zé)監(jiān)督并隨時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作進(jìn)度。按雙方協(xié)商及客戶要求,準(zhǔn)備樣品并負(fù)責(zé)發(fā)到美國或韓國。按不一樣要求,為客戶供給圖片、報(bào)價(jià)等,經(jīng)過郵件反復(fù)確認(rèn)。協(xié)助銷售為b。s。整理庫存樣品并報(bào)價(jià);給b。s。準(zhǔn)備從日本帶回的新樣品;給morris準(zhǔn)備美國展會(huì)樣品并報(bào)價(jià)等。
經(jīng)過對此業(yè)務(wù)的接觸,使我對公司的產(chǎn)品有了更好地了解,但距離還差得很遠(yuǎn)。這對于業(yè)務(wù)員來講是一大缺陷,期望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以便于工作起來更順手。
四、與韓國hankooksharp訂遙控鉛芯;催goodfela生產(chǎn)并盡快發(fā)貨;訂emicro的細(xì)太空,并與收到貨后,對于出現(xiàn)的質(zhì)量問題進(jìn)行郵件聯(lián)系。由于出口美國貨物的任務(wù)加重,之后都轉(zhuǎn)給小畢負(fù)責(zé)。
五、處理日常工作,服從公司領(lǐng)導(dǎo)安排。
聯(lián)系法蘭克福展位的裝修及邀請函的辦理;為領(lǐng)導(dǎo)辦理遷證準(zhǔn)備資料;與車隊(duì)、熏蒸、貨貸、報(bào)關(guān)行、快遞等搞好關(guān)系并與之定期結(jié)算費(fèi)用;服從領(lǐng)導(dǎo)日常安排的各項(xiàng)工作;協(xié)助行政部制定部門職責(zé);聯(lián)系復(fù)印機(jī)維修,電腦維護(hù)等等日常工作。
總體說來,對于領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)都已比較順利、較好的完成了。
展望鄰近的__年,我會(huì)更加努力、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對待每一個(gè)業(yè)務(wù),也力爭贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶,爭取更多的訂單,完善進(jìn)出口部門的工作。相信自我會(huì)完成新的任務(wù),能迎接新的挑戰(zhàn)。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十四
為貫徹落實(shí)20xx年銀監(jiān)局對我市行信貸業(yè)務(wù)的專項(xiàng)治理工作。我行信貸人員積極開展學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
1、通過自查我行全體信貸人員都能夠合規(guī)操作、顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在我行與客戶的角度去想問題、做工作。2、不計(jì)較個(gè)人得失,辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)恪守原則,不怕吃苦,勇于奉獻(xiàn)。3、能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí),做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信貸人員。
2、恪守規(guī)章制度
能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和我行信貸管理?xiàng)l例,具體辦理信貸的相關(guān)業(yè)務(wù),嚴(yán)格遵守信貸員“八不準(zhǔn)”和“十嚴(yán)禁”。在辦理信貸業(yè)務(wù)的過程中,嚴(yán)格按規(guī)章制度進(jìn)行貸款調(diào)查、審查審批,無違規(guī)放貸行為。對于調(diào)查中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患,也認(rèn)真分析加以討論,盡可能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。對于貸后檢查中發(fā)現(xiàn)存在問題的,及時(shí)加以關(guān)注,防控不良。
1、學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)不夠深入,因我行為新開辦信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn),信貸員均為新培訓(xùn)上崗員工,實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足,在信貸業(yè)務(wù)的發(fā)展和產(chǎn)品的認(rèn)知方面不夠深入,對客戶的風(fēng)險(xiǎn)把控能力不足。
2、工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過得去,不求過得硬。
3、工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑主觀。
1、我行自查為,自發(fā)放貸款以來,客戶還款意愿良好且還款正常,貸款確實(shí)用于經(jīng)營,不存在借新還舊、以貸還貸、重組等延遲風(fēng)險(xiǎn)暴露的情況,信貸員嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放貸款,無違規(guī)操作行為。
2、經(jīng)自查,客戶經(jīng)營情況穩(wěn)定,資產(chǎn)狀況良好,抵押物變現(xiàn)能力強(qiáng),有按期償還我行個(gè)商貸款的能力,授信額度保持不變,不存在貸款分類偏差的現(xiàn)象。
3、信貸員整理檔案過程中由于馬虎粗心,同一抵押物下的合同號(hào)書寫錯(cuò)誤,部分資料未按銀監(jiān)局的規(guī)范要求整理。自查出的問題已按要求及時(shí)整改,做到檔案的規(guī)范、整潔。在以后的工作中以此為鑒,認(rèn)真做好信貸工作中的每一個(gè)環(huán)節(jié)。
在以后的信貸工作中,我要兢兢業(yè)業(yè),時(shí)刻保持清醒頭腦,思想上不能有任何的懈怠,踏踏實(shí)實(shí)工作,老老實(shí)實(shí)做人。通過這次對個(gè)人存在問題的剖析,我的.思想受到了洗禮,得到了凈化,在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事,努力爭當(dāng)一名優(yōu)秀的信貸員。
今后的努力方向。一是始終堅(jiān)持抓信貸業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”。
二是進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)和自我防范能力,警惕各種腐敗思想的侵蝕。
三是堅(jiān)持按章辦事,努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度,把制度落實(shí)到實(shí)處。在發(fā)展貸款業(yè)務(wù)的同時(shí),防控好貸款的不良和逾期。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十五
轉(zhuǎn)眼間,2014年已成為歷史,但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母偁?。天氣雖不是異常的嚴(yán)寒,但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到2015年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場,競爭將更加白熱化。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理,大大小小上百家企業(yè)都在搶人才,搶市場,大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷,坐以只能待毖。總結(jié)是為了來年揚(yáng)長避短,對自我有個(gè)全面的認(rèn)識(shí)。
一、任務(wù)完成情景。
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬,其中一車間球閥2000萬,蝶閥1200萬,其他1800萬,基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降,偏心半球增長較快,鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠夢想(計(jì)劃是在1500萬左右),大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少,軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說來是銷售量正常,oem增長較快,但公司自身產(chǎn)品增長不夠夢想,“雙達(dá)”品牌增長也不夢想。
二、客戶反映較多的情景。
對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說,質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命,如果這兩方面做不好,企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況:質(zhì)量不穩(wěn)定,退、換貨情景較多。如___客戶的球閥,___客戶的蝶閥等,發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三,客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠:如大塊焊疤、表面不光潔,油漆顏色出錯(cuò),發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量,并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí):生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn),生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延,也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問題:關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多,尤其是老客戶,如___、___、___等人都說比別人的要貴,并且同樣的貨,同樣的運(yùn)輸工具,今日和昨日不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問題:客戶的問題不回答或者含糊其詞,造成客戶對公司抱怨和誤解,___、___等人均有提到這類問題。問題不大,但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問題:因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整,所以不一樣的客戶等級無法體現(xiàn),老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問題。
經(jīng)過近兩年的磨合,銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工,有合作,人員之間溝通順利,相處融洽;銷售人員已掌握了必須的銷售技巧,并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練,都能獨(dú)當(dāng)一面,并且工作中的問題善于總結(jié)、歸納,找到合理的解決方法,___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利,能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì),發(fā)揚(yáng)光大,但問題方面也不少。
1、人員工作熱情不高,自主性不強(qiáng)。上班聊天、看電影,打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因,一是制度監(jiān)管不力,二則銷售人員待遇較低,感覺事情做得不少,但和其他部門相比工資卻偏低,導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄,上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。這種情景存在公司各個(gè)部門,公司應(yīng)當(dāng)有適當(dāng)?shù)目记谥贫?,有不良現(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)當(dāng)僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理,并且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問題:發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù),以為貨物出廠就行,少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠,比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記,及時(shí)告知客戶貨物的重量,到貨時(shí)間,為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位,沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表,每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況,這樣一來可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失,造成勞動(dòng)浪費(fèi),并且客戶也懷疑公司的辦事效率。成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時(shí)供給報(bào)表,告知庫存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順,常有造成交期延誤事件且推脫職責(zé),互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順,標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門職責(zé)不清,本未倒置,導(dǎo)致銷售部人員沒有時(shí)間主動(dòng)爭取客戶。
以上問題只是諸多問題中的一小部分,也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題,雖不致于影響公司的根本,但不加以重視,最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法。
我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展,已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施,完善的組織結(jié)構(gòu),生產(chǎn)管理也提高明顯,在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)當(dāng)說,只要我們戰(zhàn)略得當(dāng),戰(zhàn)術(shù)得當(dāng),用人得當(dāng),前景將是十分完美的。
“管理出效益”,這個(gè)準(zhǔn)則大家都明白,但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理,制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司應(yīng)當(dāng)以制度化管理為為基礎(chǔ),兼顧情感管理,這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說,卡天天打,可是遲到、早退的沒有處罰,加班的也沒有獎(jiǎng)勵(lì),那么打不打卡有什么區(qū)別不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正,即使有人提起最終也是不了了只,這是姑息、縱容,長此以往,公司利益必然受損。
過程決定結(jié)果,細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最終出現(xiàn)偏差,往往是在執(zhí)行的過程中,某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案,有很宏偉的計(jì)劃,為什么到了最終都沒有帶來明顯的效果比如說公司年初訂的倉庫報(bào)表,成本核算等,開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說,可就是沒有結(jié)果,為什么這就是政令不通,執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因,執(zhí)行力從那里來過程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個(gè)方面:
4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì),調(diào)動(dòng)員工的進(jìn)取性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾,工作之間不配合,上班沒有進(jìn)取性。就我的個(gè)人看法,我認(rèn)為銷售部的工資偏低,大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇,小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè),實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門,認(rèn)可銷售部員工的辛苦,期望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員,那么我提議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整,畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性,人事管理上容易出現(xiàn)越級管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失,進(jìn)取性喪失,最終是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽,遇事沒人擔(dān)當(dāng)職責(zé);多頭管理則容易讓員工工作無法適從,擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性,員工對自我不自信,難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
以上只是個(gè)人之見,不必須都對,但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展,一心一意想把銷售部搞好,為公司也為自我爭些體面,請各位老總們斟灼。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十六
附件2-3:
(參考范本)。
合同編號(hào):委托人(以下簡稱甲方,企業(yè)):
單位全稱:負(fù)責(zé)人姓名:營業(yè)執(zhí)照注冊號(hào):坐落地址:新疆市縣(區(qū))郵政編碼:,聯(lián)系電話:
受托人(以下簡稱乙方):
單位全稱(或個(gè)體工商戶字號(hào)名稱):法人代表(或個(gè)體工商戶經(jīng)營者)姓名:營業(yè)執(zhí)照注冊號(hào):坐落地址:新疆市縣(區(qū))郵政編碼:,聯(lián)系電話:
根據(jù)《中華人民共和國合同法》的有關(guān)規(guī)定,甲乙雙方按照平等互利和誠實(shí)守信的原則訂立本合同。依據(jù)本合同,甲方與乙方依法建立民事委托代理關(guān)系,乙方因承擔(dān)甲方外包業(yè)務(wù)使用的各類人員,與甲方不存在勞動(dòng)關(guān)系,乙方承擔(dān)用人主體相應(yīng)的管理職責(zé)和義務(wù)。
根據(jù)工作需要,甲方委托乙方完成以下業(yè)務(wù):。
1.郵件運(yùn)輸服務(wù);
2.郵件制作服務(wù);
3.郵件投遞服務(wù);
4.設(shè)備維護(hù)服務(wù);
5.物業(yè)保潔服務(wù);
6.保安守衛(wèi)服務(wù);
7.員工食堂服務(wù);
8.其他業(yè)務(wù):。
二、工作規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)。
甲方根據(jù)企業(yè)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)管理需要,制訂具體業(yè)務(wù)規(guī)范和標(biāo)準(zhǔn)(具體見合同附件1),乙方應(yīng)按照工作規(guī)范和時(shí)間要求,保質(zhì)保量完成或交付受托業(yè)務(wù)。
三、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式。
甲方根據(jù)乙方提供服務(wù)的質(zhì)量、數(shù)量和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn),定期支付業(yè)務(wù)外包費(fèi)用。費(fèi)用項(xiàng)目包括:;費(fèi)用結(jié)算標(biāo)準(zhǔn):。甲方于每月日前向乙方支付外包費(fèi)用,同時(shí)乙方向甲方提供符合要求的正式發(fā)票。
四、甲方權(quán)利與義務(wù)。
1.甲方根據(jù)業(yè)務(wù)需要,提供必要的工作場所、工作條件或生產(chǎn)工具(具體見合同附件2)。
2.甲方根據(jù)本合同約定,按照外包業(yè)務(wù)的完成情況向乙方結(jié)算和支付外包費(fèi)用。
3.為確保服務(wù)質(zhì)量和安全生產(chǎn),甲方有權(quán)向乙方(而非乙方工作人員)安排并下達(dá)工作任務(wù),并按本合同約定檢查、督促和考核乙方相關(guān)工作。若乙方工作質(zhì)量或安全生產(chǎn)不達(dá)標(biāo),則乙方須向甲方交納違約金(標(biāo)準(zhǔn)另行約定)。甲方有權(quán)從向乙方支付的外包費(fèi)用中扣除該違約金。
4.乙方工作人員如有損害甲方利益的行為,甲方有權(quán)建議乙方進(jìn)行調(diào)整、更換。
五、乙方權(quán)利與義務(wù)。
1.乙方負(fù)責(zé)招用符合外包業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能要求的從業(yè)人員,建立和落實(shí)考勤、考核和薪酬福利等制度,并按照甲方要求組織生產(chǎn)。乙方工作人員在工作期間發(fā)生工傷事故時(shí)由乙方承擔(dān)全部責(zé)任。乙方應(yīng)自行辦理社會(huì)保險(xiǎn)(養(yǎng)老保險(xiǎn)、醫(yī)療保險(xiǎn)和失業(yè)保險(xiǎn)),甲方不以任何形式代為辦理乙方人員的社會(huì)保險(xiǎn)。
2.本合同訂立之日起日內(nèi),乙方向甲方繳納履約保證金萬元。如果乙方發(fā)生違約行為,甲方有權(quán)直接從保證金中扣除賠償金,并且不足部分有權(quán)向乙方繼續(xù)追償。
3.乙方應(yīng)按時(shí)、按質(zhì)、按量、按要求完成甲方委托的各項(xiàng)業(yè)務(wù),并依本合同的約定或相關(guān)法律法規(guī)接受甲方的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。
4.乙方應(yīng)愛護(hù)甲方提供的生產(chǎn)資料和工具,節(jié)約使用各種材料和業(yè)務(wù)單據(jù),并做好日常的保養(yǎng)、保管工作,不得丟失和損壞。
5.未經(jīng)甲方書面同意,不得擅自將甲方受托的業(yè)務(wù)再委托或轉(zhuǎn)讓他人。
6.乙方工作人員的職業(yè)道德和操作技能教育、培訓(xùn)與管理由乙方負(fù)責(zé);乙方工作人員應(yīng)統(tǒng)一著乙方工作服,佩戴工號(hào)牌,保持儀容儀表整潔。
7.乙方應(yīng)保持工作場所和作業(yè)臺(tái)面整齊干凈,維護(hù)和營造良好的工作環(huán)境。
六、違約責(zé)任。
1.因乙方原因造成甲方設(shè)備、工具丟失、損毀,生產(chǎn)資料丟失、損毀,郵政用戶利益受損等情形,乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
2.乙方擅自利用甲方提供的場所、工具或設(shè)備,從事與甲方要求無關(guān)的工作,甲方有權(quán)單方終止合同。同時(shí)乙方應(yīng)向甲方支付違約金萬元,因此給甲方造成損失的,還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
3.乙方延遲完成或交付甲方受托業(yè)務(wù),應(yīng)向甲方支付違約金萬元,因此給甲方造成損失的,還應(yīng)向甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.甲方延遲支付外包費(fèi)用的,每延遲1日,向乙方支付應(yīng)付金額%的違約金,但最高不超過應(yīng)付金額的%。延遲30日以上未支付外包費(fèi)用的,乙方有權(quán)單方終止合同。
5.由于不可抗力造成本合同一方不能履行合同,受不可抗力影響的一方不承擔(dān)違約責(zé)任。
七、爭議解決方式。
因履行本合同發(fā)生的爭議,由雙方協(xié)商解決,協(xié)商不成的,任何一方有權(quán)依法向甲方所在地的人民法院起訴。
八、合同有效期限。
本合同有效期年,有效期限自年月日。
至年月日。本合同雙方蓋章后生效。本合同生效后,甲方出臺(tái)的與外包業(yè)務(wù)相關(guān)的各種規(guī)章制度與業(yè)務(wù)規(guī)定,在通知乙方后即成為本合同的附件,成為本合同不可分割的組成部分。
九、附則。
在本合同有效期內(nèi),除對方嚴(yán)重違約情形外,任何一方要求終止合同的,應(yīng)提前1個(gè)月通知對方,做好交接工作。
本合同正本一式份,甲方執(zhí)份,乙方執(zhí)份;合同副本份,送。本合同未盡事宜,經(jīng)當(dāng)事人共同協(xié)商,可訂立補(bǔ)充協(xié)議,補(bǔ)充條款與本合同具有同等效力。
(注:本合同中的相關(guān)附件略,由自治區(qū)郵政公司業(yè)務(wù)、法律等部門按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行明確)。
甲方(蓋章):乙方(蓋章):
甲方代表(簽字):乙方代表(簽字):年月日年月日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十七
根據(jù)宛農(nóng)信文[20xx]123號(hào)文件精神,為進(jìn)一步規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)管理、嚴(yán)防票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),推動(dòng)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展,聯(lián)社高度重視,認(rèn)真學(xué)習(xí)了文件精神,并迅速成立票據(jù)業(yè)務(wù)整頓規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)小組,組織有關(guān)人員對聯(lián)社的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行了一次認(rèn)真細(xì)致的自查?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
總體情況:銀行承兌匯票業(yè)務(wù)從20xx年11月1日至20xx年6月15日,累計(jì)辦理承兌業(yè)務(wù)筆,金額為萬元,收取保證金萬元,承兌保證金為100%,不存在敞口部分。
聯(lián)社按照有關(guān)法律法規(guī)建立了票據(jù)業(yè)務(wù)管理的的有關(guān)規(guī)章制度,為加強(qiáng)對票據(jù)業(yè)務(wù)的管理,規(guī)范票據(jù)行為,有效控制票據(jù)風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)我區(qū)資金安全,根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)規(guī)定,結(jié)合實(shí)際,制定了《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)管理辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票會(huì)計(jì)核算手續(xù)》以及《聯(lián)社銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算手續(xù)》,并以文件的形式下發(fā)各社。管理辦法對票據(jù)的保管、托收、風(fēng)險(xiǎn)控制處臵和違法違規(guī)責(zé)任追究等都進(jìn)行了列示,明確了銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作流程和職責(zé),對審批崗的權(quán)限進(jìn)行了界定,將承兌納入了統(tǒng)一授信,實(shí)施了授權(quán)管理。區(qū)聯(lián)社簽發(fā)的銀行承兌匯票實(shí)行“總量控制、比例管理”的原則核定。目前制定的各項(xiàng)管理制度基本覆蓋了承兌業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)和崗位。
(一)管理制度執(zhí)行情況。聯(lián)社銀行承兌匯票業(yè)務(wù)設(shè)調(diào)查崗、審查崗、審批崗、會(huì)計(jì)崗、驗(yàn)票崗和兌付崗,并將業(yè)務(wù)操作流程細(xì)化到崗,各崗明確職責(zé),做到前中后臺(tái)崗位分離,相互監(jiān)督,規(guī)范操作,以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。票據(jù)中心審查崗對信用社調(diào)查崗和基層社主任審查的資料進(jìn)行復(fù)審,重點(diǎn)審查提交資料的完整性、真實(shí)性和授信情況,對符合條件的根據(jù)審批權(quán)限報(bào)審批崗審批。根據(jù)審查審批表、承兌協(xié)議、擔(dān)保合同和保證金繳存憑證進(jìn)行實(shí)施簽發(fā)出票通知單,會(huì)計(jì)崗實(shí)行“印、證”分管和崗位分離。會(huì)計(jì)崗根據(jù)承兌協(xié)議和審查審批表進(jìn)行簽發(fā)、入賬和空白憑證管理。銀行承兌匯票的領(lǐng)取、使用、保管、銷毀、登記均符合空白憑證管理要求,做到了賬實(shí)相符。審查崗將資料收集整理后形成規(guī)范的承兌匯票檔案。
證金子賬戶之間的相互挪用、混用等情況。我區(qū)聯(lián)社辦理的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)未發(fā)生過承兌墊款事件。申請人均為中小民營企業(yè),之間未相互參股、控股,所以不存在關(guān)聯(lián)交易方相互承兌貼現(xiàn)套取資金情況。銀行承兌匯票憑證納入重要空白憑證管理,其領(lǐng)取、使用、銷號(hào)均按重要空白憑證管理使用,所以不存在利用銀行承兌匯票進(jìn)行賬外經(jīng)營。
(三)票據(jù)甄別情況。對于到期的銀行承兌匯票,為有效防范假票、“克隆”票的詐騙活動(dòng),票據(jù)中心設(shè)有專職驗(yàn)票人員,專門對到期的銀行承兌匯票進(jìn)行鑒別,簽字確認(rèn)后才予以解付。
(四)結(jié)算資金的安全問題。出票企業(yè)在繳納保證金時(shí)均在結(jié)算憑證上注明所劃款項(xiàng)屬于出票企業(yè)繳納的承兌保證金。同時(shí),聯(lián)社專設(shè)保證金管理人員,并對保證金進(jìn)行逐筆凍結(jié),有效堵截了詐騙和挪用客戶資金案件的發(fā)生。
(五)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)合規(guī)性情況。由于票據(jù)業(yè)務(wù)具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性、高收益的特性,一些非金融機(jī)構(gòu)涉足金融性經(jīng)營,利用各種不正當(dāng)手段惡性競爭,分流票據(jù)市場上部分票源,造成市場利率的不穩(wěn)定,競爭程度日趨激烈;故我們在利率市場中考慮到成本問題,這就是今年沒有開展貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的原因所在,今年的貼現(xiàn)余額為零。在以后的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理中,嚴(yán)格按照貼現(xiàn)申請的條件認(rèn)真審查客戶在農(nóng)信社開戶資料的真實(shí)有效性,對票據(jù)業(yè)務(wù)審查按操作流程審批;認(rèn)真審查票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景的真實(shí)性;嚴(yán)格執(zhí)行票據(jù)查詢制度和票據(jù)空白憑證管理制度;嚴(yán)格按照票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算程序進(jìn)行核算。
1.個(gè)別印章不太清晰。
2.部分承兌檔案中購銷合同填寫不規(guī)范,未加蓋企業(yè)公章及法人印鑒,購銷合同沒有約定期限。
3.有個(gè)別社同一企業(yè)同一份交易合同“化整為零”簽發(fā)銀行承兌匯票。
4.有一家企業(yè)在多家信用社辦理銀行承兌匯票現(xiàn)象。
5.存在個(gè)別社信貸資金用于辦理銀行承兌匯票保證金。
針對以上自查中存在的問題,積極加以整改,一是加強(qiáng)銀行承兌匯票檔案管理,要求經(jīng)辦人員盡快對已辦理的銀行承兌匯票檔案資料進(jìn)行完善、補(bǔ)充,并明確檔案管理的規(guī)范化操作。二是在以后承兌業(yè)務(wù)辦理中,要求客戶填寫資料時(shí)書寫規(guī)范。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十八
國際視野審視國內(nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來發(fā)展——中間業(yè)務(wù)發(fā)展論壇演講稿(第二部分)
下面我重點(diǎn)談?wù)剣鴥?nèi)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)未來發(fā)展的幾個(gè)新趨勢。
有關(guān)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的網(wǎng)絡(luò)發(fā)展,主要涉及到以下幾個(gè)方面:商業(yè)銀行應(yīng)充分發(fā)揮其網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢,分銷自己和別人的產(chǎn)品;商業(yè)銀行應(yīng)將客戶置身于其上下游業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)中,并為其提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品;中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化;商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)。
1、發(fā)揮銀行網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的優(yōu)勢
中資商業(yè)銀行的一個(gè)重要優(yōu)勢就是其已布下的龐大的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)。商業(yè)銀行不應(yīng)該把網(wǎng)點(diǎn)僅僅看做是辦理支付和存貸款業(yè)務(wù)的場所,也應(yīng)看成是一種分銷網(wǎng)絡(luò),并充分發(fā)揮這種網(wǎng)絡(luò)分銷渠道的規(guī)模優(yōu)勢,以分銷自己和客戶推出的產(chǎn)品。由于目前國內(nèi)的分業(yè)經(jīng)營,商業(yè)銀行這一網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢將顯得更為明顯,可以大量代理分銷其它金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品,如國債、基金、黃金、保險(xiǎn),今后還可能分銷股票。中國資本市場的發(fā)展和開放,使得銀行網(wǎng)絡(luò)分銷類中間業(yè)務(wù)具有很好的發(fā)展前景。因此,銀行應(yīng)該加強(qiáng)與金融同業(yè)、外資銀行的合作,發(fā)揮各自的優(yōu)勢,形成策略聯(lián)盟,共同向市場推出適合銀行分銷的產(chǎn)品。
但是,由于其它渠道網(wǎng)絡(luò)發(fā)展很快,并且成本更低,因此銀行柜臺(tái)網(wǎng)絡(luò)的優(yōu)勢正在逐步削弱。商業(yè)銀行必須盡快地將其業(yè)務(wù)通過網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行等其它分銷渠道網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行分銷。因此,銀行應(yīng)加大會(huì)計(jì)投入,在利用自己營業(yè)網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢的同時(shí),還應(yīng)逐步形成、擴(kuò)大自己在atm、電話、internet等渠道上的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢。在目前,應(yīng)該依據(jù)客戶的需求,將不同形式的渠道網(wǎng)絡(luò)有效結(jié)合起來,為客戶提供多渠道分銷的中間業(yè)務(wù)。
2、從客戶上下游網(wǎng)絡(luò)整體考慮,提供相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品
由于客戶面臨越來越激烈的競爭,客戶迫切需要銀行從其整個(gè)上下游價(jià)值網(wǎng)絡(luò)中,提供全面的增值服務(wù),以降低客戶的交易成本,提升客戶的市場競爭力。這個(gè)時(shí)候,銀行不是單純考慮如何為客戶提供服務(wù),而是要依據(jù)客戶的上下游價(jià)值鏈和網(wǎng)絡(luò),創(chuàng)新相應(yīng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,滿足客戶需求。比如,物流業(yè)的發(fā)展,客戶要求實(shí)現(xiàn)物流、信息流、資金流的同步,客戶需要銀行在物流價(jià)值鏈上提供同步的資金流結(jié)算服務(wù);建行為一汽及其經(jīng)銷商,中航為柯達(dá)及其專賣店所提供的票據(jù)結(jié)算和其它一攬子服務(wù),都是將對客戶的服務(wù)延伸到了下游的經(jīng)銷商。在這種情況下,銀行、客戶、客戶下游經(jīng)銷商通過分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn),從而使交易以更低的成本進(jìn)行。
3、中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品本身的網(wǎng)絡(luò)化,才能給客戶帶來更大的效用
銀行本身的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,應(yīng)該整合形成網(wǎng)絡(luò),才會(huì)形成整體大于局部的優(yōu)勢,為客戶提供更大的效用。如銀行卡,如果各個(gè)分行的銀行卡各自為陣,客戶效用就很低;銀行卡在全國聯(lián)網(wǎng),就大大提高了產(chǎn)品的效用,而所有銀行的.銀行卡都聯(lián)網(wǎng),則效用更高,這也使中國銀聯(lián)成立的利益所在。在全國,甚至于全球開展業(yè)務(wù)的跨國公司,銀行在單個(gè)區(qū)域的結(jié)算服務(wù)已經(jīng)滿足不了其要求,必須是為其建立銷售結(jié)算網(wǎng)絡(luò),以滿足其需求。建行開發(fā)的速匯通,光大銀行開發(fā)的一柜通,都是將整個(gè)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)結(jié)起來,才能發(fā)揮網(wǎng)絡(luò)的整體優(yōu)勢。
4、商業(yè)銀行利用其信息網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢提供中間業(yè)務(wù)服務(wù)
商業(yè)銀行由于擁有龐大的客戶群,并擁有客戶的交易資料,因此銀行擁有豐富的客戶網(wǎng)絡(luò)和信息網(wǎng)絡(luò)資源。銀行可以通過這些信息的分類、提取、整理,從而向客戶提供信息咨詢、信用等級評定、市場調(diào)研服務(wù)、財(cái)務(wù)顧問等智力型咨詢服務(wù)。目前銀行由于系統(tǒng)分散,信息的分類和整理還很落后,大量的信息散落在各個(gè)地方,因此這些信息業(yè)沒有辦法整合到一起,沒有辦法進(jìn)一步加工成為客戶提供的有價(jià)值的信息。銀行應(yīng)該對數(shù)據(jù)進(jìn)行集中,并建立數(shù)據(jù)倉庫,從而充分發(fā)揮信息網(wǎng)絡(luò)的作用。
在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)代,我國的社會(huì)成員和社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)相對比較簡單,所形成的信用關(guān)系也比較單一,往往只局限于銀行與客戶之間雙邊的債權(quán)債務(wù)關(guān)系,存款和貸款成為銀行傳統(tǒng)的、主要的業(yè)務(wù)。隨著我國市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和經(jīng)濟(jì)金融的對外開放,社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和信用關(guān)系趨于復(fù)雜化,原來那種單一的以存貸為主要內(nèi)容的雙邊信用關(guān)系難以滿足社會(huì)發(fā)展的需要,社會(huì)成員對銀行中間業(yè)務(wù)的需求越來越大,這在客觀上要求銀行通過擴(kuò)大信用中介服務(wù)范圍、不斷開拓創(chuàng)新中間業(yè)務(wù),以滿足社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)對多邊信用關(guān)系更高層次的需求。商品經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá),信用形式越多樣化,銀行的中間業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍越廣,業(yè)務(wù)量也隨之增加。信息不對稱,沒有銀行的中介,交易失敗所造成的成本過高。
因此,未來中間業(yè)務(wù)發(fā)展的另一主要方向就是銀行所提供的高端智力服務(wù)。銀行將利用其所掌握的資金、信息、人才優(yōu)勢,為客戶開發(fā)提供智力服務(wù),即是從融資向融智轉(zhuǎn)變。
銀行的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品種類繁多、層出不窮,而只有在市場需求的調(diào)解下不斷創(chuàng)新產(chǎn)品,才是銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的唯一出路。
我國加入wt0后,國內(nèi)金融業(yè)將面臨外資銀行巨大的競爭壓力,我國金融業(yè)只有不斷加大金融創(chuàng)新力度,才能在激烈的競爭中立于不敗之地。
1.當(dāng)前我國銀行業(yè)金融創(chuàng)新的制約因素。
(1)現(xiàn)有的金融監(jiān)管體制、方式和理念在一定程度上制約了我國銀行業(yè)的金融創(chuàng)新。
一是金融業(yè)實(shí)行的“分業(yè)經(jīng)營,分業(yè)管理”的管理模式對金融創(chuàng)新形成了一定的制度約束。資本市場是金融創(chuàng)新最快的領(lǐng)域,銀行業(yè)只有構(gòu)筑起與資本市場發(fā)展對接的新平臺(tái),才能更好地促進(jìn)銀行業(yè)的金融創(chuàng)新有新的發(fā)展。二是商業(yè)銀行內(nèi)部高度集中的集權(quán)管理模式,制約了基層銀行金融創(chuàng)新的積極性。
(2)金融創(chuàng)新的市場環(huán)境不佳。
一是社會(huì)信用環(huán)境不佳,在很大程度上制約了金融創(chuàng)新的步伐。二是法制尚不健全,沒有有效的法律監(jiān)督機(jī)制保證金融市場的正常進(jìn)行。三是缺乏科學(xué)的金融創(chuàng)新約束機(jī)制,銀行間非法創(chuàng)新、惡性競爭的現(xiàn)象仍然存在。
(3)科技力量不足,創(chuàng)新人才缺乏,影響了金融創(chuàng)新的速度。
目前,由于我國的金融機(jī)構(gòu)離自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的真正的商業(yè)銀行還有一定距離,金融機(jī)構(gòu)還不能完全作為企業(yè)參與市場活動(dòng),加之金融創(chuàng)新的責(zé)任機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制的缺陷,金融機(jī)構(gòu)缺乏金融創(chuàng)新的內(nèi)在動(dòng)力和外在壓力,金融創(chuàng)新不夠主動(dòng)。
(4)金融創(chuàng)新動(dòng)力不足。
從目前商業(yè)銀行的現(xiàn)狀來看,操作型人才多,科技型、復(fù)合型人才嚴(yán)重匱乏,專門從事金融創(chuàng)新研究的人員更是微乎其微。在銀行電子化建設(shè)方面步伐較慢,科技手段落后,科技投入較少,雖然現(xiàn)代電子、信息、通信技術(shù)在各商業(yè)銀行得到了一定程度的普及,但各行科技運(yùn)用的系統(tǒng)性、成熟性和先進(jìn)性等并不理想,技術(shù)與兼容性都很差,金融創(chuàng)新的速度受到制約。
2.深化銀行業(yè)金融創(chuàng)新的基本思路。
(1)加快銀行體制改革步伐,建立現(xiàn)代的商業(yè)銀行制度。
(2)逐步打破分業(yè)經(jīng)營限制,提高中資銀行競爭力。
(3)開展金融技術(shù)創(chuàng)新,加快金融電子化進(jìn)程。
(4)開展金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新,拓展業(yè)務(wù)范圍,提高經(jīng)濟(jì)效益。
(5)建立和完善人力資源管理體系,為金融創(chuàng)新奠定基礎(chǔ)。
差別化服務(wù)是近年來銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的重要趨勢。從最早的設(shè)立貴賓室到逐步推出面對面的個(gè)人理財(cái)服務(wù),商業(yè)銀行差別化服務(wù)作為吸引顧客的重要手段越來越受到重視。
1.差別化服務(wù)的要求
其次,針對不同的客戶群體提供為其量身定做的“貼身服務(wù)”,滿足客戶需求。
2.差別化服務(wù)的特點(diǎn)和優(yōu)勢
(1)差別化服務(wù)真正體現(xiàn)了客戶為中心的思想,也使銀行從傳統(tǒng)的“被動(dòng)服務(wù)”轉(zhuǎn)化為“主動(dòng)服務(wù)”。
(2)差別化服務(wù)有助于銀行迅速淘汰掉低質(zhì)量客戶而能夠給予高質(zhì)量客戶更多、更好的服務(wù),符合“二八定律”的要求。
(3)差別化服務(wù)能夠使銀行從客戶的需求出發(fā)進(jìn)行產(chǎn)品創(chuàng)新、流程改造,而這些由市場需求創(chuàng)造的“創(chuàng)新”正反映了銀行發(fā)展的方向。
(結(jié)語)尊敬的各位來賓,女士們、先生們,中間業(yè)務(wù)是未來商業(yè)銀行的發(fā)展主流,在國際間銀行業(yè)競爭日漸加劇的情形下,世界各商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)新產(chǎn)品層出不窮,我國銀行業(yè)面臨更加嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。而只有“創(chuàng)新”,才是我國銀行業(yè)的出路,也是我們的唯一出路。我們要?jiǎng)?chuàng)新思路,創(chuàng)新產(chǎn)品,創(chuàng)新科技,用我們的“創(chuàng)新”迎接中國銀行業(yè)的光輝未來!我的演講完了,謝謝各位。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇十九
市分公司:
我司自09年7月1日啟用新的業(yè)務(wù)印章以來,始終嚴(yán)格按照蘇州市分公司業(yè)務(wù)印章管理制度要求,切實(shí)做好業(yè)務(wù)印章的使用和管理。并且對前一階段業(yè)務(wù)印章使用管理情況進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下:
為了更好的'加強(qiáng)管理和防范風(fēng)險(xiǎn),結(jié)合太倉支公司的實(shí)際,制訂了公司業(yè)務(wù)印章監(jiān)督管理制定。支公司嚴(yán)格遵循統(tǒng)一歸口,分級負(fù)責(zé)的原則,與車險(xiǎn)部、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)部以及各營業(yè)部、營銷服務(wù)部經(jīng)理簽訂業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任書,明確業(yè)務(wù)印章管理責(zé)任人、保管使用人及其工作職責(zé)。
支公司對印章領(lǐng)用單位統(tǒng)一填寫《印章使用管理登記表》以及《業(yè)務(wù)印章保管使用登記表》,平時(shí)各相關(guān)部門都能認(rèn)真填寫《業(yè)務(wù)印章使用臺(tái)賬》,內(nèi)容詳細(xì)、完備。印章授權(quán)使用期限每滿一個(gè)月后,次月10日前都能報(bào)綜合部保管人檢查驗(yàn)收。在日常工作中,業(yè)務(wù)印章落實(shí)專人保管,做到不隨意放置,不在空白紙張、空白單印上用印。行政印章沒有在承保、理賠業(yè)務(wù)單證上使用。
到目前為止,支公司未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)印章遺失現(xiàn)象。
xx支公司。
20xx年xx月xx日。
業(yè)務(wù)自查報(bào)告篇二十
201x年,我局信訪工作在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)及市信訪局的大大支持下,緊緊圍繞“保穩(wěn)定、促和諧”為主線,加強(qiáng)排查調(diào)處、科學(xué)預(yù)警預(yù)測、強(qiáng)化調(diào)查研究、狠抓責(zé)任落實(shí),堅(jiān)持信訪工作為群眾辦實(shí)事這個(gè)核心不動(dòng)搖,圍繞群眾最現(xiàn)實(shí)、最關(guān)心、最直接的利益,較好地完成了信訪工作任務(wù)。我局按照《信訪工作目標(biāo)管理考核內(nèi)容及評分標(biāo)準(zhǔn)》,結(jié)合本單位工作實(shí)際,認(rèn)真做好信訪工作的目標(biāo)考核及重點(diǎn)信訪工作督查調(diào)研工作,現(xiàn)將工作自查情況報(bào)告如下。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),確保信訪工作責(zé)任制的落實(shí)。
局領(lǐng)導(dǎo)高度重視信訪工作,教育全體職工從維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、促進(jìn)改革發(fā)展,進(jìn)一步提高對信訪工作重要性的認(rèn)識(shí),樹立“平安信訪”的觀念,始終把信訪工作作為一項(xiàng)重要政治任務(wù)放在心上、抓在手上。建立了由局長為組長,局黨委書記、副局長、調(diào)研員、副調(diào)研員為副組長,辦公室主任及各企業(yè)負(fù)責(zé)人為成員的信訪工作領(lǐng)導(dǎo)小組,健全基層信訪工作網(wǎng)絡(luò),每個(gè)企業(yè)設(shè)有信訪員,進(jìn)一步完善了信訪工作責(zé)任制,做到專人負(fù)責(zé),責(zé)任到人。并與各企業(yè)簽訂了信訪工作目標(biāo)管理責(zé)任書,實(shí)行信訪首問負(fù)責(zé)制,確保了各類上級轉(zhuǎn)辦件及群眾來信、來訪得到及時(shí)、有效的處理,提高了信訪工作的質(zhì)量和工作效率。
二、分清職責(zé),理順程序,全力做好信訪工作。
由局長與各企業(yè)簽訂信訪工作責(zé)任書,進(jìn)一步了完善信訪工作責(zé)任制,建立和完善了領(lǐng)導(dǎo)處理重點(diǎn)信訪問題包案機(jī)制,“誰主管、誰負(fù)責(zé)”的歸口辦理機(jī)制,信訪工作督查和整體聯(lián)動(dòng)機(jī)制。規(guī)范了各單位的責(zé)任范圍及辦理流程,局接到信訪件后,由辦公室提交局領(lǐng)導(dǎo)批示,根據(jù)職責(zé)范圍由各科室協(xié)同責(zé)任單位處理,在規(guī)定的期限內(nèi)書面反饋,同時(shí)做好登記。做到了件件有落實(shí)、事事有回音,辦結(jié)率、回復(fù)率、滿意率達(dá)到100%。同時(shí)將信訪工作納入領(lǐng)導(dǎo)目標(biāo)責(zé)任制和部門崗位目標(biāo)考核,明確分工,強(qiáng)化責(zé)任追究制度,對因信訪工作責(zé)任制不落實(shí),工作不利,推委扯皮,發(fā)生重大信訪問題,造成不良影響的,追究責(zé)任單位主要負(fù)責(zé)人及信訪員的工作責(zé)任,在年終各類先進(jìn)評比中一票否決。我局認(rèn)真做好信訪工作排查調(diào)處工作,每月按期組織召開信訪案件排查調(diào)處會(huì)議,對近期信訪案件進(jìn)行摸底調(diào)查,分析總結(jié),確保信訪工作落到實(shí)處。
三、加強(qiáng)檢查考核,提高信訪工作水平。
我局按照上級信訪工作目標(biāo)考核的總體要求,建立和落實(shí)信訪工作責(zé)任制,層層細(xì)化責(zé)任,認(rèn)真做好來信、來訪工作。我們把信訪工作納入部門目標(biāo)責(zé)任制考核,對在工作中造成辦理不及時(shí)、群眾越級信訪的依考核標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行責(zé)任追究。對上級部門轉(zhuǎn)辦的各類承辦單實(shí)行部門負(fù)責(zé)制,嚴(yán)格按要求標(biāo)準(zhǔn)和時(shí)限辦理,努力提高信訪辦理質(zhì)量和工作效率,重點(diǎn)解決和杜絕對信訪辦理避重化輕、含糊其辭、轉(zhuǎn)而不辦,隨意答復(fù)等問題。今年,我們采取以會(huì)代訓(xùn)等方式對各單位信訪人員組織了業(yè)務(wù)培訓(xùn),通過學(xué)習(xí)、培訓(xùn),提高了信訪人員的業(yè)務(wù)水平和工作質(zhì)量;還組織開展了信訪調(diào)查研究活動(dòng)和人民建議征集工作,鼓勵(lì)個(gè)人在黨委政府官方網(wǎng)站、微博、微信等平臺(tái)上發(fā)表宣傳介紹及分析研究信訪工作的高質(zhì)量的信息稿件或征集歸納的人民建議,獲取稿酬。同時(shí)及時(shí)完成了信訪調(diào)研報(bào)告及信訪報(bào)表、材料的撰寫及上報(bào)工作,信訪工作質(zhì)量和效率有了明顯提高。三是切實(shí)解決群眾反映的疑難、復(fù)雜信訪問題。針對歷史遺留問題,面對企業(yè)現(xiàn)實(shí)狀況,分類解決。通過市總工會(huì)、社保部門和街道社區(qū)在扶貧救濟(jì)、社會(huì)保障、辦理提前退休等途徑幫助職工解決生產(chǎn)、生活中遇到的實(shí)際困難,有效的防止了信訪事件的發(fā)生。在處理信訪事件過程中,我們嚴(yán)格遵循信訪制度規(guī)定“事要解決”的要求,力求從解決問題上下功夫,確保件件有著落,事事有回音。今年以來,全系統(tǒng)沒有新的信訪案件,沒有出現(xiàn)集體上訪,有力地維護(hù)了改革、發(fā)展、穩(wěn)定的工作大局。我們在信訪維穩(wěn)工作中,雖然取得了一定的成績,但是,按照市委、市政府和信訪局的要求,相差很遠(yuǎn),還存在一些問題,如:不能按時(shí)上報(bào)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表,信訪制度改革任務(wù)落實(shí)工作相對滯后,究其主要原因是我們沒有進(jìn)京、赴省、到市上訪事項(xiàng)及通過網(wǎng)上信訪提出信訪事項(xiàng)問題而忽略了網(wǎng)上信訪等工作的推進(jìn)落實(shí)。在今后的工作中,加強(qiáng)對網(wǎng)上信訪的宣傳,讓群眾了解網(wǎng)上信訪的功能和作用,積極引導(dǎo)群眾通過這一新形式提出信訪事項(xiàng),將網(wǎng)上信訪建設(shè)成為糧食局密切聯(lián)系群眾的一條重要途徑。通過多種宣傳方式,公布網(wǎng)上信訪網(wǎng)址、《網(wǎng)上信訪須知》、《網(wǎng)上信訪程序》等,大力提高網(wǎng)上信訪的知曉度。不斷增強(qiáng)局機(jī)關(guān)各科室和局屬各單位對信訪工作的認(rèn)識(shí),把信訪工作列入重要議事日程,形成思想上有認(rèn)識(shí)、落實(shí)上有措施。對各科室(單位)接待來訪和處理來信情況,加大督辦檢查力度,繼續(xù)認(rèn)真抓好信訪和維穩(wěn)工作,加大《信訪條例》的宣傳力度,以“信訪法治建設(shè)年”活動(dòng)為抓手,以《信訪條例》修訂實(shí)施十周年為契機(jī),按照市委政法及全市信訪工作會(huì)議精神要求,加大信訪法規(guī)政策宣傳力度,引導(dǎo)信訪人依法理性有序反映訴求,牢固樹立“法定職責(zé)必須為、法無授權(quán)不可為”的理念,用法治思維和法治方式解決信訪問題。進(jìn)一步推動(dòng)訴訪分離,把涉法涉訴信訪問題從普通信訪渠道中剝離出來,引導(dǎo)到司法渠道解決,牢記全心全意為人民服務(wù)的宗旨,對人民群眾關(guān)心的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問題,堅(jiān)持具體問題具體分析,特殊情況特殊處理,真正想群眾所想,急群眾所急,解群眾所難,通過調(diào)解、轉(zhuǎn)辦、督辦把大量的矛盾糾紛和信訪問題化解在基層,解決在萌芽狀態(tài),推動(dòng)我局信訪工作的健康有序發(fā)展。
[信訪業(yè)務(wù)規(guī)范化檢查的自查報(bào)告]。