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銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇一
根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》(x監(jiān)發(fā)【20xx】61號)的要求，針對貴局20xx年7月25日至8月19日對我社貸款風(fēng)險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對存在問題進(jìn)行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：
一、存在問題整改情況。
(一)貸款風(fēng)險分類準(zhǔn)確性整改情況。
貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關(guān)問題進(jìn)行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行五級分類，辦理展期的貸款及時調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的20已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類;二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類;興福社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類;三是年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款17筆、余額40.7萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元。
(二)貸款風(fēng)險分類基礎(chǔ)性工作的整改情況。
一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進(jìn)行風(fēng)險集中分類，按規(guī)定及時調(diào)整分類結(jié)果;二是不斷完善信貸五級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性;三是各社、部嚴(yán)格按照相關(guān)制度進(jìn)行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實準(zhǔn)確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。
(三)落實風(fēng)險分類責(zé)任，對違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)任人進(jìn)行通報批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險分類偏離度問題，根據(jù)《蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級分類實施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出《關(guān)于貸款風(fēng)險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予通報批評，并取消該項考核得分。
二、下一步工作計劃。
根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進(jìn)行認(rèn)真整改，舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)生?，F(xiàn)將我社下一步風(fēng)險分類工作計劃報告如下：
(一)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》和《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》等規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險分類，堅持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做到準(zhǔn)確分類，真實揭示風(fēng)險。
(二)加強貸款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險。
(三)把風(fēng)險分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機制和制度，謹(jǐn)慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經(jīng)營基礎(chǔ)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二
第一條為加強銀行卡收單業(yè)務(wù)管理，規(guī)范銀行卡收單業(yè)務(wù)行為，防范銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護(hù)銀行卡收單業(yè)務(wù)各參與方的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡收單業(yè)務(wù)(以下簡稱“收單業(yè)務(wù)”)是指通過銀行卡受理終端(以下簡稱“受理終端”)為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。
受理終端是指通過銀行卡信息讀入裝置生成銀行卡交易指令要素的各類支付終端，包括銷售點(pos)終端、轉(zhuǎn)賬pos、電話pos、多用途金融ic卡支付終端、非接觸式接受銀行卡信息終端、有線電視刷卡終端、自助終端等類型。
銀行卡收單包括人民幣卡收單業(yè)務(wù)和外幣卡收單業(yè)務(wù)。
第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)參與銀行卡收單業(yè)務(wù)的收單機構(gòu)、收單外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶應(yīng)遵守本辦法。
本辦法所稱收單機構(gòu)，是指與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議并向該商戶承諾付款以及承擔(dān)核心業(yè)務(wù)主體責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)。
本辦法所稱收單外包服務(wù)機構(gòu)，是指接受收單機構(gòu)委托從事收單業(yè)務(wù)中非核心業(yè)務(wù)的企業(yè)。
本辦法所稱特約商戶，是指向持卡人提供商品或服務(wù)，并接受使用銀行卡完成資金結(jié)算的企事業(yè)單位、個體工商戶或其他組織。第四條營業(yè)范圍中許可開展銀行卡業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以開展收單業(yè)務(wù);非金融機構(gòu)作為收單主體從事收單業(yè)務(wù)，應(yīng)依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，并取得辦理收單業(yè)務(wù)的資格。
二、平等自愿、公平競爭的原則;三、安全、效率和誠信的原則。
第六條收單機構(gòu)從事的收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)主要包括：
(二)對特約商戶收銀員和財務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，教育特約商戶正確、合規(guī)受理相關(guān)業(yè)務(wù);。
(六)為特約商戶結(jié)算收單業(yè)務(wù)的資金，處理收單業(yè)務(wù)差錯和業(yè)務(wù)糾紛。
第七條收單機構(gòu)不得將核心業(yè)務(wù)委托給外包服務(wù)機構(gòu)辦理。核心業(yè)務(wù)是指第七條中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八條收單機構(gòu)、收單外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶辦理銀行卡收單及相關(guān)服務(wù)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的各項規(guī)定，不得損害國家利益、社會公眾利益、持卡人和發(fā)卡機構(gòu)的合法權(quán)益。
第九條收單機構(gòu)、收單外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。
第十條收單機構(gòu)開辦收單業(yè)務(wù)依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。
第二章收單業(yè)務(wù)基本規(guī)定。
第十一條收單機構(gòu)布放的受理終端應(yīng)當(dāng)符合聯(lián)網(wǎng)通用的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，張貼可以受理的銀行卡品牌標(biāo)識，受理相應(yīng)品牌標(biāo)識的銀行卡，不得僅受理本機構(gòu)或特定發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行的銀行卡。
第十二條收單機構(gòu)應(yīng)按照市場化原則與特約商戶協(xié)商確定銀行卡結(jié)算手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)，不得在拓展商戶過程中采取不計成本降低商戶結(jié)算手續(xù)費的惡性競爭行為，特約商戶可自主選擇收單機構(gòu)簽訂收單協(xié)議。
收單機構(gòu)應(yīng)正確設(shè)置特約商戶的商戶服務(wù)類別碼。對開展混業(yè)經(jīng)營、同時銷售多種商品和服務(wù)的商戶，收單機構(gòu)應(yīng)區(qū)分經(jīng)營業(yè)務(wù)的類別編制多個商戶代碼，分別設(shè)置商戶服務(wù)類別碼。對經(jīng)營業(yè)務(wù)類別相互不獨立、無法嚴(yán)格區(qū)分的商戶，應(yīng)按照其主營業(yè)務(wù)設(shè)置商戶服務(wù)類別碼。
第十三條收單機構(gòu)直接參與銀行卡交易手續(xù)費分配，收單外包服務(wù)。
第十七條收單機構(gòu)發(fā)送銀行卡支付指令信息應(yīng)使用加密和數(shù)據(jù)校驗措施，確保數(shù)據(jù)安全、完整。
第十八條收單機構(gòu)不得跨省、直轄市、自治區(qū)和計劃單列市開辦收單業(yè)務(wù)，簽約主體應(yīng)為收單機構(gòu)當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行總行批準(zhǔn)的總對總模式除外。
本辦法所稱總對總模式，是指收單機構(gòu)法人單位與在全國范圍內(nèi)提供相同商品或服務(wù)的特約商戶法人單位直接簽約銀行卡收單協(xié)議。
第十九條特約商戶的收單賬戶原則上應(yīng)為單位銀行結(jié)算賬戶。對使用個人結(jié)算賬戶的特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)僅開放借記卡受理功能。
特約商戶的收單賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與特約商戶單位名稱或本人姓名一致。
第二十條收單機構(gòu)應(yīng)按照收單協(xié)議約定對特約商戶進(jìn)行資金結(jié)算，并提供相應(yīng)的對賬服務(wù)。
第二十一條收單機構(gòu)應(yīng)在收妥特約商戶待結(jié)算資金后至遲于第二個工作日將資金撥付特約商戶，但不得提前預(yù)付資金。
第二十二條受理終端打印的銀行卡卡號應(yīng)進(jìn)行適當(dāng)屏蔽，以保護(hù)持卡人的信息安全。
第二十三條受理終端原則上只能受理銀行卡，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的符合相關(guān)銀行卡標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)付卡除外。
第三章收單機構(gòu)管理。
第二十四條收單機構(gòu)開辦、變更或終止收單業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的程序向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，并接受中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)的監(jiān)督和管理。
第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)在地市級中心城市所在地設(shè)有分支機構(gòu)或辦事處;。
(二)配備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的人員隊伍;。
(三)符合規(guī)定的業(yè)務(wù)管理人員;。
(四)完善的收單業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施;。
(五)建立覆蓋受理終端使用各環(huán)節(jié)的安全管理制度。
第二十六條非金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第二十四條所列條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)安全高效的資金結(jié)算渠道;(二)健全的內(nèi)部資金管理制度;。
(三)與收單業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的風(fēng)險償還能力。
第二十七條收單機構(gòu)應(yīng)建立完備的收單業(yè)務(wù)核心管理系統(tǒng)，應(yīng)包括商戶信息管理系統(tǒng)、交易監(jiān)測與風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)等。本辦法由中國人民銀行發(fā)布并負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自9月1日起施行。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇三
第一條為加強銀行卡業(yè)務(wù)的管理，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護(hù)商業(yè)銀行、持卡人、特約單位及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》及有關(guān)行政法規(guī)制訂本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡，是指由商業(yè)銀行(含郵政金融機構(gòu)，下同)向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)帳結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。
商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得發(fā)行銀行卡。
第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)辦理銀行卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、持卡人、商戶及其他當(dāng)事人均應(yīng)遵守本辦法。
第四條商業(yè)銀行應(yīng)在協(xié)商、互利的基礎(chǔ)上開展信息共存、商戶共存、機具共享等類型的銀行卡業(yè)務(wù)聯(lián)合。
第二章分類及定義。
第五條銀行卡信用卡和借記卡。
銀行卡按幣種不同分為人民幣卡、外幣卡;按發(fā)行對象不同分為單位卡(商務(wù)卡)、個人卡;按信息載體不同分為磁條卡、芯片(ic)卡。
第六條信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、準(zhǔn)貸記卡兩類。
貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡。
準(zhǔn)貸記卡是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。
第七條借記卡按功能不同分為轉(zhuǎn)帳卡(含儲蓄卡，下同)、專用卡、儲值卡。借記卡不具備透支功能。
第八條轉(zhuǎn)帳卡是實時扣帳的借記卡。具有轉(zhuǎn)帳計算、存取現(xiàn)金和消費功能。
第九條專用卡是具有專門用途、在特定區(qū)域使用的借記卡。具有轉(zhuǎn)帳計算、存取現(xiàn)金功能。
專門用途是指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業(yè)以外的用途。
第十條儲值卡是發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲存，交易時直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包式借記卡。
第十一條聯(lián)名/認(rèn)同卡是商業(yè)銀行與盈利性機構(gòu)/非盈利機構(gòu)合作發(fā)行的銀行卡附屬產(chǎn)品，其所依附的銀行卡品種必須是已經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的品種，并應(yīng)當(dāng)遵守相應(yīng)品種的業(yè)務(wù)章程或管理辦法。
發(fā)卡銀行和聯(lián)名單位應(yīng)當(dāng)為聯(lián)名持卡人在聯(lián)名單位信用卡提供一定比例的折扣優(yōu)惠或特殊服務(wù);持卡人領(lǐng)用認(rèn)同卡表示對認(rèn)同單位事業(yè)的支持。
第十二條芯片(ic)卡既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇四
按照《中國人民銀行關(guān)于開展xx年支付結(jié)算執(zhí)法檢查工作的通知》《銀發(fā)（xx）45號》要求和我行實際情況進(jìn)行自查，自查情況如下：
二、銀行卡收單業(yè)務(wù)檢查了刷卡手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行都按照人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費，
三、商戶實名制落實按照嚴(yán)格審查并留存三證一表準(zhǔn)入制度執(zhí)行，
四、商戶現(xiàn)場巡查和交易非現(xiàn)場檢測情況每個季度檢查一次，
五、下步按照上級行要求發(fā)展“萬村千鄉(xiāng)農(nóng)家店”銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇五
隨著社會發(fā)展，銀行卡已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡闹Ц豆ぞ咧弧Ｈ欢?，隨之而來的是各種各樣的風(fēng)險和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護(hù)客戶的權(quán)益和提升業(yè)務(wù)風(fēng)險管理水平，本銀行于20xx年5月對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，本報告為自查結(jié)果匯總。
本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續(xù)完善和升級風(fēng)險控制管理工作，切實保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認(rèn)識到，市場競爭和技術(shù)變革等因素對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作帶來諸多挑戰(zhàn)，我們將繼續(xù)提升管理水平，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷提高風(fēng)控能力。同時，我們也將繼續(xù)加大投入，不斷優(yōu)化管理模式，提高風(fēng)險監(jiān)管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務(wù)體驗。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇六
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇七
隨著生活水平的提高和市場需求的增加，銀行卡已經(jīng)成為了我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?。然而，與此同時，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來越多的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，我們銀行決定進(jìn)行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解銀行卡業(yè)務(wù)在操作過程中存在的問題和風(fēng)險，進(jìn)一步加強內(nèi)部管理和監(jiān)控措施的落實，提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下內(nèi)容：
1.銀行卡開戶程序是否規(guī)范，銀行卡信息維護(hù)是否完善。
2.銀行卡轉(zhuǎn)賬操作流程是否規(guī)范，是否存在異常交易。
3.銀行卡掛失操作是否及時，是否存在掛失不及時或未成功掛失的情況。
4.銀行卡信息的安全保護(hù)是否到位，是否存在個人信息泄露的情況。
5.銀行卡pos機的安全使用是否規(guī)范，是否存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
經(jīng)過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題并及時進(jìn)行了整改：
1.發(fā)現(xiàn)少數(shù)銀行卡客戶信息和賬戶信息維護(hù)不完善，銀行卡開戶程序不規(guī)范。
2.發(fā)現(xiàn)部分銀行卡轉(zhuǎn)賬操作不規(guī)范，存在異常交易。
4.部分銀行卡信息保護(hù)不到位，發(fā)布過多廣告，有用戶信息泄露的風(fēng)險。
5.部分銀行卡pos機使用不規(guī)范，存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
以上問題，我們已采取以下措施進(jìn)行整改：
1.對不規(guī)范的銀行卡開戶程序進(jìn)行重新規(guī)范，并對所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進(jìn)行完善和補充。
2.引入反欺詐算法，建立異常監(jiān)測系統(tǒng)，對銀行卡轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行管理。
3.對掛失操作流程進(jìn)行規(guī)范化操作，保證操作的`及時性。
4.加強公司內(nèi)部員工對客戶信息的保密意識和相關(guān)安全培訓(xùn)，提高公司的整體安全保護(hù)水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5.對所有pos機進(jìn)行全面安全檢查，加強管理和維護(hù)，規(guī)避篡改或冒充實施詐騙的潛在風(fēng)險。
本次自查讓我們進(jìn)一步認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)在運營中所存在的問題和風(fēng)險，同時也促使我們進(jìn)一步加強銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理和防范措施。我們將繼續(xù)鞏固自查成果，保持著對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視意識和謹(jǐn)慎處理銀行卡業(yè)務(wù)的態(tài)度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇八
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進(jìn)行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務(wù)來說，自查和評估是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險的重要手段。本文將圍繞的相關(guān)主題進(jìn)行探討與闡述。
是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求對銀行卡業(yè)務(wù)運作情況進(jìn)行自檢自查發(fā)現(xiàn)問題及時進(jìn)行整改并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應(yīng)對和防范風(fēng)險的自查報告。自查報告對于銀行卡業(yè)務(wù)來說具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業(yè)務(wù)安全。自查報告能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的安全隱患和漏洞，識別并預(yù)防各類詐騙和風(fēng)險事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務(wù)的安全運營。
（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作。自查報告能夠幫助銀行明確業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和要求，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作行為，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業(yè)務(wù)的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強業(yè)務(wù)的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
自查報告的制定應(yīng)以市場需求為導(dǎo)向，緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務(wù)實際，充分考慮當(dāng)前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務(wù)運營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時，自查報告應(yīng)包含以下要點：
（1）市場風(fēng)險自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟形勢進(jìn)行評估，分析市場風(fēng)險和可能的成本壓力，并制定升級業(yè)務(wù)的發(fā)展計劃。
（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和控制，確保業(yè)務(wù)操作的穩(wěn)定性和安全性。
（3）技術(shù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行自查，強化技術(shù)安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風(fēng)險隱患。
（4）內(nèi)部控制評估。對銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理機制和控制規(guī)范進(jìn)行評估，確保業(yè)務(wù)操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
（5）控制措施整改。根據(jù)自查報告的審核結(jié)果和管理意見，建立完善的`整改措施，加強對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制，并在實踐過程中不斷優(yōu)化和改進(jìn)。
銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告實施應(yīng)注重全員參與，認(rèn)真貫徹落實企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機制。
（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告內(nèi)容進(jìn)行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機制，對自查報告的執(zhí)行進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
（2）加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對銀行卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作、安全防范等進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，確保銀行卡業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和安全運營。
（3）嚴(yán)格內(nèi)部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務(wù)規(guī)范，防范不當(dāng)行為和違法行為的發(fā)生。
（4）加強外部監(jiān)管。加強監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。
是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風(fēng)險的防范意識和控制意識，提高銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽度，實現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇九
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開展情況。
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《**卡業(yè)務(wù)操作流程》《*****銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至2015年3月，我行發(fā)行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進(jìn)建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
2015年3月。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十
根據(jù)哈爾濱農(nóng)商銀行股份有限公司3月24日下發(fā)的哈農(nóng)商發(fā)〔20xx〕30號文件，關(guān)于印發(fā)《哈爾濱農(nóng)商銀行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作督導(dǎo)檢查方案》的通知（以下簡稱《通知》），鞍山支行立即針對該《通知》中強調(diào)的問題進(jìn)行了嚴(yán)格自查。自查情況如下。
我行現(xiàn)管轄九部自助設(shè)備，其中三部附行式自助設(shè)備，六部離行式自助設(shè)備。我行現(xiàn)有專人對其進(jìn)行巡檢維護(hù)，并嚴(yán)格按照規(guī)定，附行式每日巡查，離行式每周至少兩次巡查。能夠保證自助設(shè)備無故障、自助設(shè)備周邊環(huán)境干凈整潔。對于非法張貼、安裝的異物及時進(jìn)行清理。對自助設(shè)備上非法安裝的特殊裝置，及時向支行反饋。廠家每次進(jìn)行保養(yǎng)維護(hù)時均有我行自助設(shè)備管理員陪同，并在檢修維護(hù)之后對故障報修時間、原因及修復(fù)時間等信息進(jìn)行登記。自助設(shè)備鑰匙、密碼嚴(yán)格按規(guī)定分崗分人管理。
我行對開辦網(wǎng)上銀行的客戶嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。柜員針對自然人在開戶時必須通過公民身份信息系統(tǒng)對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。保證自然人客戶通過網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)核驗客戶賬號密碼，對企業(yè)客戶，必須核對其預(yù)留印鑒。柜員能夠嚴(yán)格比對客戶在申請表上填寫的內(nèi)容與網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)開戶時錄入的客戶信息。我行usbkey的管理和調(diào)撥嚴(yán)格按照總行規(guī)定執(zhí)行，沒有柜員違規(guī)保管客戶usbkey的情況。
我行員工在受理客戶提出的電話銀行辦理需求時，能夠?qū)㈦娫掋y行的優(yōu)勢和可能面臨的風(fēng)險，我行針對這些風(fēng)險進(jìn)行的風(fēng)險控制方法及相關(guān)風(fēng)險的責(zé)任承擔(dān)如實的告知客戶，確保其知情權(quán)。在電話銀行的柜面簽約過程中，柜員能夠確保其為本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)。并能夠保證客戶信息與申請表填寫相符。針對企業(yè)用戶，保證其經(jīng)辦人必須到柜面辦理業(yè)務(wù)，并逐一審核其資料真實性及企業(yè)預(yù)留印鑒的一致性。并且能夠按照《黑龍江省農(nóng)村信用社會計檔案管理辦法》要求，妥善保存電話銀行資料。
客戶在辦理手機銀行業(yè)務(wù)時，柜員能夠按照規(guī)定確保其本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)，并能夠提示客戶手機銀行業(yè)務(wù)對手機型號及sim卡相關(guān)的要求。告知客戶妥善保管手機和密碼。手機銀行業(yè)務(wù)辦理的客戶資料均隨當(dāng)日傳票一同裝訂。
經(jīng)查，我行柜員能夠按照規(guī)定辦理特約商戶相關(guān)業(yè)務(wù)。能夠?qū)ζ浠厩闆r、自信機路、經(jīng)營和財務(wù)狀況進(jìn)行詳實的審查。每簽約一個特約商戶，我行員工都會對其進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，包括入網(wǎng)卡片的受理要求，掌握機具的使用方法及簡單排障的方法等。我行員工會對特約商戶進(jìn)行不定期回訪，對發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)使用機具的行為及時進(jìn)行指導(dǎo)糾正，對屢教不改的`商戶，取消其特約商戶收單資格。對于特約商戶出現(xiàn)的各種風(fēng)險也能夠及時發(fā)現(xiàn)并制止。并且每次不定期回訪都會如實填寫《黑龍江省銀聯(lián)卡特約商戶日常檢查表》。
我行柜員嚴(yán)格履行相關(guān)規(guī)定，對開卡人進(jìn)行身份信息聯(lián)網(wǎng)核查，并控制其開卡數(shù)量。保證其卡片的正常使用。并告知其正確使用銀行卡的方法。經(jīng)查，本行并不存在違規(guī)替客戶開卡，違規(guī)提客戶保存銀行卡的現(xiàn)象。
本行對此次《通知》的下發(fā)高度重視，派專人進(jìn)行自檢自查，對《通知》中提到的各種現(xiàn)象加以比對，有則改之，無則加勉。在今后的工作中嚴(yán)格按照人民銀行及總行的各項規(guī)定。將風(fēng)險降低到可控范圍內(nèi)，并加大力度宣傳對新型電信犯罪的防范措施。切實提高廣大群眾的防范意識。同時，我行也努力提高風(fēng)險意識，保護(hù)好客戶的資金財產(chǎn)安全。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十一
為規(guī)范銀行卡收單業(yè)務(wù)，防范支付風(fēng)險，保障公眾合法權(quán)益，促進(jìn)銀行卡市場健康發(fā)展，中國人民銀行日前發(fā)布了《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
作為人民銀行規(guī)范支付服務(wù)市場行為的重要業(yè)務(wù)管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠(yuǎn)發(fā)展，充分發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環(huán)境為目標(biāo)，按照促進(jìn)創(chuàng)新、規(guī)范發(fā)展、防范風(fēng)險、維護(hù)各方合法權(quán)益的原則，對銀行卡收單業(yè)務(wù)中各市場主體應(yīng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險管理要求等作出了明確規(guī)定。《辦法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和《辦法》適用范圍，對收單機構(gòu)的特約商戶資質(zhì)審核、業(yè)務(wù)檢查、交易監(jiān)測、信息安全及資金結(jié)算等環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理進(jìn)行全面規(guī)范，提出嚴(yán)格的監(jiān)管要求。主要體現(xiàn)在：
一是針對業(yè)務(wù)實質(zhì)及風(fēng)險管理核心進(jìn)行有效規(guī)范，《辦法》將網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務(wù)一并納入監(jiān)管，要求從事收單業(yè)務(wù)的各類市場主體遵循相同的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，履行同等風(fēng)險管理責(zé)任;二是嚴(yán)格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面明確了管理要求，強調(diào)了建立與落實特約商戶實名制度和收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營與管理原則;三是明確了收單業(yè)務(wù)風(fēng)險管理要求，《辦法》針對特約商戶風(fēng)險評級、交易監(jiān)測、業(yè)務(wù)檢查、受理終端布放、網(wǎng)絡(luò)支付接口管理、交易信息傳輸、資金結(jié)算、差錯處理、業(yè)務(wù)外包等各環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險隱患，制定了監(jiān)管制度;四是明確了銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
《辦法》的實施為規(guī)范收單機構(gòu)經(jīng)營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環(huán)境奠定了堅實的制度基礎(chǔ)，將進(jìn)一步促進(jìn)銀行卡市場健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮銀行卡拉動消費和促進(jìn)經(jīng)濟增長的積極作用。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十二
xxx農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的`責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十三
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十四
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
一、基本情況。
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機5臺，pos機7臺。
（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度。
1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)。
在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。
（一）強化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程。
1、隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展?！肚乜ㄩ_戶申請表》，公開告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，并按規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認(rèn)，不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。
2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，強化業(yè)務(wù)操作技能，提高臨柜人員對富秦卡真?zhèn)巫R別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護(hù)信用社和客戶利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專項稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營業(yè)網(wǎng)點富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。
經(jīng)自查，自開辦卡業(yè)務(wù)以來，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項業(yè)務(wù)，成立了專門管理機構(gòu)，及時建立、健全了相關(guān)制度，各網(wǎng)點均能夠嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。
經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問題：
一是個別柜員防范意識不強，對銀行卡違法犯罪認(rèn)識不足。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。
三是加大自助設(shè)備布。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十五
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十六
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十七
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十八
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十九
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二十
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二十一
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇一
根據(jù)x銀監(jiān)分局辦公室《現(xiàn)場檢查意見書》(x監(jiān)發(fā)【20xx】61號)的要求，針對貴局20xx年7月25日至8月19日對我社貸款風(fēng)險分類偏離度情況現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，迅速組織人員進(jìn)行對存在問題進(jìn)行整改，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：
一、存在問題整改情況。
(一)貸款風(fēng)險分類準(zhǔn)確性整改情況。
貴局在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)我社小部分貸款風(fēng)險分類不準(zhǔn)確現(xiàn)象，我社在接到貴局整改意見后及時對相關(guān)問題進(jìn)行整改。一是嚴(yán)格按照貸款分類標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行五級分類，辦理展期的貸款及時調(diào)整為關(guān)注類。檢查中發(fā)現(xiàn)的20已辦理展期的正常貸款11筆、余額148.5萬元，現(xiàn)已調(diào)整為關(guān)注類;二是不良貸款仍在正常類貸款反映現(xiàn)象已整改完畢，如文福社劉永東貸款因其經(jīng)營不善，無法按期歸還貸款本息，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類;興福社張曉輝貸款利息逾期181天以上，現(xiàn)已下調(diào)為可疑類;三是年底逾期或展期已到期的關(guān)注類貸款17筆、余額40.7萬元，現(xiàn)已下調(diào)貸款五級分類形態(tài)，其中調(diào)整為次級類的貸款6筆、余額29萬元，調(diào)整為可疑類貸款11筆、余額11.7萬元。
(二)貸款風(fēng)險分類基礎(chǔ)性工作的整改情況。
一是要求各基層信用社依據(jù)貸后檢查情況按季度對小額貸款進(jìn)行風(fēng)險集中分類，按規(guī)定及時調(diào)整分類結(jié)果;二是不斷完善信貸五級分類系統(tǒng)，確保錄入數(shù)據(jù)的真實性和準(zhǔn)確性;三是各社、部嚴(yán)格按照相關(guān)制度進(jìn)行信息收集、信息錄入、數(shù)據(jù)復(fù)核等日常操作，確保錄入信息真實準(zhǔn)確?，F(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)x社、x社貸款臺賬數(shù)據(jù)信息錄入錯誤問題已及時整改。
(三)落實風(fēng)險分類責(zé)任，對違規(guī)分類的相關(guān)信用社、責(zé)任人進(jìn)行通報批評。我社針對現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險分類偏離度問題，根據(jù)《蕉嶺縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社信貸資產(chǎn)五級分類實施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定發(fā)出《關(guān)于貸款風(fēng)險分類偏離度檢查情況的通報》，決定對x信用社、x信用社、x信用社、x信用社及相關(guān)認(rèn)定責(zé)任人給予通報批評，并取消該項考核得分。
二、下一步工作計劃。
根據(jù)貴局現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，我社進(jìn)行認(rèn)真整改，舉一反三，杜絕同質(zhì)同類問題發(fā)生?，F(xiàn)將我社下一步風(fēng)險分類工作計劃報告如下：
(一)嚴(yán)格按照《貸款風(fēng)險分類指引》和《農(nóng)村合作金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)風(fēng)險分類指引》等規(guī)定進(jìn)行貸款風(fēng)險分類，堅持標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范操作，做到準(zhǔn)確分類，真實揭示風(fēng)險。
(二)加強貸款動態(tài)跟蹤管理，遵循貸款分類及時性原則，及時、動態(tài)地根據(jù)借款人經(jīng)營管理等狀況的變化調(diào)整分類結(jié)果，防范和化解信用風(fēng)險。
(三)把風(fēng)險分類工作與日常經(jīng)營管理緊密結(jié)合，完善機制和制度，謹(jǐn)慎經(jīng)營，不斷提高信貸決策的科學(xué)性和風(fēng)險管控能力，逐步消化歷史遺留問題，夯實經(jīng)營基礎(chǔ)。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二
第一條為加強銀行卡收單業(yè)務(wù)管理，規(guī)范銀行卡收單業(yè)務(wù)行為，防范銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護(hù)銀行卡收單業(yè)務(wù)各參與方的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡收單業(yè)務(wù)(以下簡稱“收單業(yè)務(wù)”)是指通過銀行卡受理終端(以下簡稱“受理終端”)為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。
受理終端是指通過銀行卡信息讀入裝置生成銀行卡交易指令要素的各類支付終端，包括銷售點(pos)終端、轉(zhuǎn)賬pos、電話pos、多用途金融ic卡支付終端、非接觸式接受銀行卡信息終端、有線電視刷卡終端、自助終端等類型。
銀行卡收單包括人民幣卡收單業(yè)務(wù)和外幣卡收單業(yè)務(wù)。
第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)參與銀行卡收單業(yè)務(wù)的收單機構(gòu)、收單外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶應(yīng)遵守本辦法。
本辦法所稱收單機構(gòu)，是指與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議并向該商戶承諾付款以及承擔(dān)核心業(yè)務(wù)主體責(zé)任的銀行業(yè)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)。
本辦法所稱收單外包服務(wù)機構(gòu)，是指接受收單機構(gòu)委托從事收單業(yè)務(wù)中非核心業(yè)務(wù)的企業(yè)。
本辦法所稱特約商戶，是指向持卡人提供商品或服務(wù)，并接受使用銀行卡完成資金結(jié)算的企事業(yè)單位、個體工商戶或其他組織。第四條營業(yè)范圍中許可開展銀行卡業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以開展收單業(yè)務(wù);非金融機構(gòu)作為收單主體從事收單業(yè)務(wù)，應(yīng)依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》，并取得辦理收單業(yè)務(wù)的資格。
二、平等自愿、公平競爭的原則;三、安全、效率和誠信的原則。
第六條收單機構(gòu)從事的收單業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)主要包括：
(二)對特約商戶收銀員和財務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)，教育特約商戶正確、合規(guī)受理相關(guān)業(yè)務(wù);。
(六)為特約商戶結(jié)算收單業(yè)務(wù)的資金，處理收單業(yè)務(wù)差錯和業(yè)務(wù)糾紛。
第七條收單機構(gòu)不得將核心業(yè)務(wù)委托給外包服務(wù)機構(gòu)辦理。核心業(yè)務(wù)是指第七條中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八條收單機構(gòu)、收單外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶辦理銀行卡收單及相關(guān)服務(wù)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的各項規(guī)定，不得損害國家利益、社會公眾利益、持卡人和發(fā)卡機構(gòu)的合法權(quán)益。
第九條收單機構(gòu)、收單外包服務(wù)機構(gòu)、特約商戶應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)。
第十條收單機構(gòu)開辦收單業(yè)務(wù)依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。
第二章收單業(yè)務(wù)基本規(guī)定。
第十一條收單機構(gòu)布放的受理終端應(yīng)當(dāng)符合聯(lián)網(wǎng)通用的業(yè)務(wù)規(guī)范和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，張貼可以受理的銀行卡品牌標(biāo)識，受理相應(yīng)品牌標(biāo)識的銀行卡，不得僅受理本機構(gòu)或特定發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行的銀行卡。
第十二條收單機構(gòu)應(yīng)按照市場化原則與特約商戶協(xié)商確定銀行卡結(jié)算手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)，不得在拓展商戶過程中采取不計成本降低商戶結(jié)算手續(xù)費的惡性競爭行為，特約商戶可自主選擇收單機構(gòu)簽訂收單協(xié)議。
收單機構(gòu)應(yīng)正確設(shè)置特約商戶的商戶服務(wù)類別碼。對開展混業(yè)經(jīng)營、同時銷售多種商品和服務(wù)的商戶，收單機構(gòu)應(yīng)區(qū)分經(jīng)營業(yè)務(wù)的類別編制多個商戶代碼，分別設(shè)置商戶服務(wù)類別碼。對經(jīng)營業(yè)務(wù)類別相互不獨立、無法嚴(yán)格區(qū)分的商戶，應(yīng)按照其主營業(yè)務(wù)設(shè)置商戶服務(wù)類別碼。
第十三條收單機構(gòu)直接參與銀行卡交易手續(xù)費分配，收單外包服務(wù)。
第十七條收單機構(gòu)發(fā)送銀行卡支付指令信息應(yīng)使用加密和數(shù)據(jù)校驗措施，確保數(shù)據(jù)安全、完整。
第十八條收單機構(gòu)不得跨省、直轄市、自治區(qū)和計劃單列市開辦收單業(yè)務(wù)，簽約主體應(yīng)為收單機構(gòu)當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行總行批準(zhǔn)的總對總模式除外。
本辦法所稱總對總模式，是指收單機構(gòu)法人單位與在全國范圍內(nèi)提供相同商品或服務(wù)的特約商戶法人單位直接簽約銀行卡收單協(xié)議。
第十九條特約商戶的收單賬戶原則上應(yīng)為單位銀行結(jié)算賬戶。對使用個人結(jié)算賬戶的特約商戶，收單機構(gòu)應(yīng)僅開放借記卡受理功能。
特約商戶的收單賬戶名稱應(yīng)當(dāng)與特約商戶單位名稱或本人姓名一致。
第二十條收單機構(gòu)應(yīng)按照收單協(xié)議約定對特約商戶進(jìn)行資金結(jié)算，并提供相應(yīng)的對賬服務(wù)。
第二十一條收單機構(gòu)應(yīng)在收妥特約商戶待結(jié)算資金后至遲于第二個工作日將資金撥付特約商戶，但不得提前預(yù)付資金。
第二十二條受理終端打印的銀行卡卡號應(yīng)進(jìn)行適當(dāng)屏蔽，以保護(hù)持卡人的信息安全。
第二十三條受理終端原則上只能受理銀行卡，經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)發(fā)行的符合相關(guān)銀行卡標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)付卡除外。
第三章收單機構(gòu)管理。
第二十四條收單機構(gòu)開辦、變更或終止收單業(yè)務(wù)，應(yīng)按照規(guī)定的程序向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告，并接受中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)的監(jiān)督和管理。
第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)在地市級中心城市所在地設(shè)有分支機構(gòu)或辦事處;。
(二)配備與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的人員隊伍;。
(三)符合規(guī)定的業(yè)務(wù)管理人員;。
(四)完善的收單業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度和風(fēng)險管理措施;。
(五)建立覆蓋受理終端使用各環(huán)節(jié)的安全管理制度。
第二十六條非金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務(wù)，除應(yīng)具備第二十四條所列條件外，還應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
(一)安全高效的資金結(jié)算渠道;(二)健全的內(nèi)部資金管理制度;。
(三)與收單業(yè)務(wù)規(guī)模相匹配的風(fēng)險償還能力。
第二十七條收單機構(gòu)應(yīng)建立完備的收單業(yè)務(wù)核心管理系統(tǒng)，應(yīng)包括商戶信息管理系統(tǒng)、交易監(jiān)測與風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)等。本辦法由中國人民銀行發(fā)布并負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自9月1日起施行。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇三
第一條為加強銀行卡業(yè)務(wù)的管理，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險，維護(hù)商業(yè)銀行、持卡人、特約單位及其他當(dāng)事人的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國外匯管理條例》及有關(guān)行政法規(guī)制訂本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡，是指由商業(yè)銀行(含郵政金融機構(gòu)，下同)向社會發(fā)行的具有消費信用、轉(zhuǎn)帳結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部或部分功能的信用支付工具。
商業(yè)銀行未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)不得發(fā)行銀行卡。
第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)辦理銀行卡業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行、持卡人、商戶及其他當(dāng)事人均應(yīng)遵守本辦法。
第四條商業(yè)銀行應(yīng)在協(xié)商、互利的基礎(chǔ)上開展信息共存、商戶共存、機具共享等類型的銀行卡業(yè)務(wù)聯(lián)合。
第二章分類及定義。
第五條銀行卡信用卡和借記卡。
銀行卡按幣種不同分為人民幣卡、外幣卡;按發(fā)行對象不同分為單位卡(商務(wù)卡)、個人卡;按信息載體不同分為磁條卡、芯片(ic)卡。
第六條信用卡按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒鸱譃橘J記卡、準(zhǔn)貸記卡兩類。
貸記卡是指發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費、后還款的信用卡。
準(zhǔn)貸記卡是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。
第七條借記卡按功能不同分為轉(zhuǎn)帳卡(含儲蓄卡，下同)、專用卡、儲值卡。借記卡不具備透支功能。
第八條轉(zhuǎn)帳卡是實時扣帳的借記卡。具有轉(zhuǎn)帳計算、存取現(xiàn)金和消費功能。
第九條專用卡是具有專門用途、在特定區(qū)域使用的借記卡。具有轉(zhuǎn)帳計算、存取現(xiàn)金功能。
專門用途是指在百貨、餐飲、飯店、娛樂行業(yè)以外的用途。
第十條儲值卡是發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲存，交易時直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包式借記卡。
第十一條聯(lián)名/認(rèn)同卡是商業(yè)銀行與盈利性機構(gòu)/非盈利機構(gòu)合作發(fā)行的銀行卡附屬產(chǎn)品，其所依附的銀行卡品種必須是已經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的品種，并應(yīng)當(dāng)遵守相應(yīng)品種的業(yè)務(wù)章程或管理辦法。
發(fā)卡銀行和聯(lián)名單位應(yīng)當(dāng)為聯(lián)名持卡人在聯(lián)名單位信用卡提供一定比例的折扣優(yōu)惠或特殊服務(wù);持卡人領(lǐng)用認(rèn)同卡表示對認(rèn)同單位事業(yè)的支持。
第十二條芯片(ic)卡既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇四
按照《中國人民銀行關(guān)于開展xx年支付結(jié)算執(zhí)法檢查工作的通知》《銀發(fā)（xx）45號》要求和我行實際情況進(jìn)行自查，自查情況如下：
二、銀行卡收單業(yè)務(wù)檢查了刷卡手續(xù)費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行都按照人民銀行規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費，
三、商戶實名制落實按照嚴(yán)格審查并留存三證一表準(zhǔn)入制度執(zhí)行，
四、商戶現(xiàn)場巡查和交易非現(xiàn)場檢測情況每個季度檢查一次，
五、下步按照上級行要求發(fā)展“萬村千鄉(xiāng)農(nóng)家店”銀行卡助農(nóng)取款服務(wù)點。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇五
隨著社會發(fā)展，銀行卡已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡闹Ц豆ぞ咧弧Ｈ欢?，隨之而來的是各種各樣的風(fēng)險和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護(hù)客戶的權(quán)益和提升業(yè)務(wù)風(fēng)險管理水平，本銀行于20xx年5月對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，本報告為自查結(jié)果匯總。
本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續(xù)完善和升級風(fēng)險控制管理工作，切實保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認(rèn)識到，市場競爭和技術(shù)變革等因素對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理工作帶來諸多挑戰(zhàn)，我們將繼續(xù)提升管理水平，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷提高風(fēng)控能力。同時，我們也將繼續(xù)加大投入，不斷優(yōu)化管理模式，提高風(fēng)險監(jiān)管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務(wù)體驗。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇六
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇七
隨著生活水平的提高和市場需求的增加，銀行卡已經(jīng)成為了我們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡囊徊糠?。然而，與此同時，銀行卡業(yè)務(wù)也面臨著越來越多的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，例如信息泄露、偽冒卡、信用卡詐騙等。因此，為了增強銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，我們銀行決定進(jìn)行一次全面的自查。
本次自查的目的是全面了解銀行卡業(yè)務(wù)在操作過程中存在的問題和風(fēng)險，進(jìn)一步加強內(nèi)部管理和監(jiān)控措施的落實，提升銀行卡業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。
本次自查主要涉及以下內(nèi)容：
1.銀行卡開戶程序是否規(guī)范，銀行卡信息維護(hù)是否完善。
2.銀行卡轉(zhuǎn)賬操作流程是否規(guī)范，是否存在異常交易。
3.銀行卡掛失操作是否及時，是否存在掛失不及時或未成功掛失的情況。
4.銀行卡信息的安全保護(hù)是否到位，是否存在個人信息泄露的情況。
5.銀行卡pos機的安全使用是否規(guī)范，是否存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
經(jīng)過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題并及時進(jìn)行了整改：
1.發(fā)現(xiàn)少數(shù)銀行卡客戶信息和賬戶信息維護(hù)不完善，銀行卡開戶程序不規(guī)范。
2.發(fā)現(xiàn)部分銀行卡轉(zhuǎn)賬操作不規(guī)范，存在異常交易。
4.部分銀行卡信息保護(hù)不到位，發(fā)布過多廣告，有用戶信息泄露的風(fēng)險。
5.部分銀行卡pos機使用不規(guī)范，存在pos機被篡改或冒充實施詐騙的情況。
以上問題，我們已采取以下措施進(jìn)行整改：
1.對不規(guī)范的銀行卡開戶程序進(jìn)行重新規(guī)范，并對所有客戶的銀行卡信息和賬戶信息進(jìn)行完善和補充。
2.引入反欺詐算法，建立異常監(jiān)測系統(tǒng)，對銀行卡轉(zhuǎn)賬操作進(jìn)行管理。
3.對掛失操作流程進(jìn)行規(guī)范化操作，保證操作的`及時性。
4.加強公司內(nèi)部員工對客戶信息的保密意識和相關(guān)安全培訓(xùn)，提高公司的整體安全保護(hù)水平，杜絕用戶信息泄露的情況。
5.對所有pos機進(jìn)行全面安全檢查，加強管理和維護(hù)，規(guī)避篡改或冒充實施詐騙的潛在風(fēng)險。
本次自查讓我們進(jìn)一步認(rèn)識到銀行卡業(yè)務(wù)在運營中所存在的問題和風(fēng)險，同時也促使我們進(jìn)一步加強銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理和防范措施。我們將繼續(xù)鞏固自查成果，保持著對銀行卡業(yè)務(wù)的高度重視意識和謹(jǐn)慎處理銀行卡業(yè)務(wù)的態(tài)度，確保用戶訂單處理的安全有效性。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇八
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進(jìn)行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務(wù)來說，自查和評估是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險的重要手段。本文將圍繞的相關(guān)主題進(jìn)行探討與闡述。
是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求對銀行卡業(yè)務(wù)運作情況進(jìn)行自檢自查發(fā)現(xiàn)問題及時進(jìn)行整改并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應(yīng)對和防范風(fēng)險的自查報告。自查報告對于銀行卡業(yè)務(wù)來說具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業(yè)務(wù)安全。自查報告能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務(wù)中存在的安全隱患和漏洞，識別并預(yù)防各類詐騙和風(fēng)險事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務(wù)的安全運營。
（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作。自查報告能夠幫助銀行明確業(yè)務(wù)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)和要求，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作行為，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業(yè)務(wù)的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強業(yè)務(wù)的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
自查報告的制定應(yīng)以市場需求為導(dǎo)向，緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務(wù)實際，充分考慮當(dāng)前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務(wù)運營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時，自查報告應(yīng)包含以下要點：
（1）市場風(fēng)險自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟形勢進(jìn)行評估，分析市場風(fēng)險和可能的成本壓力，并制定升級業(yè)務(wù)的發(fā)展計劃。
（2）業(yè)務(wù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和控制，確保業(yè)務(wù)操作的穩(wěn)定性和安全性。
（3）技術(shù)風(fēng)險自評。對銀行卡業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行自查，強化技術(shù)安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風(fēng)險隱患。
（4）內(nèi)部控制評估。對銀行卡業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理機制和控制規(guī)范進(jìn)行評估，確保業(yè)務(wù)操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
（5）控制措施整改。根據(jù)自查報告的審核結(jié)果和管理意見，建立完善的`整改措施，加強對銀行卡業(yè)務(wù)的監(jiān)管和控制，并在實踐過程中不斷優(yōu)化和改進(jìn)。
銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告實施應(yīng)注重全員參與，認(rèn)真貫徹落實企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機制。
（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業(yè)務(wù)的自查報告內(nèi)容進(jìn)行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機制，對自查報告的執(zhí)行進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。
（2）加強業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對銀行卡業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)操作、安全防范等進(jìn)行培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，確保銀行卡業(yè)務(wù)的穩(wěn)定和安全運營。
（3）嚴(yán)格內(nèi)部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務(wù)規(guī)范，防范不當(dāng)行為和違法行為的發(fā)生。
（4）加強外部監(jiān)管。加強監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。
是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風(fēng)險的防范意識和控制意識，提高銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽度，實現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇九
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
一、自查工作的開展情況。
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，2014年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》、《**卡業(yè)務(wù)操作流程》《*****銀行取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行存取款機業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行自助機具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發(fā)卡機業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險能控制。
至2015年3月，我行發(fā)行“**卡”**張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風(fēng)險類交易，嚴(yán)格按照《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行**卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風(fēng)險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定**卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時嚴(yán)格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進(jìn)建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認(rèn)識不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險檢查力度。
改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識，提高業(yè)務(wù)水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
2015年3月。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十
根據(jù)哈爾濱農(nóng)商銀行股份有限公司3月24日下發(fā)的哈農(nóng)商發(fā)〔20xx〕30號文件，關(guān)于印發(fā)《哈爾濱農(nóng)商銀行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作督導(dǎo)檢查方案》的通知（以下簡稱《通知》），鞍山支行立即針對該《通知》中強調(diào)的問題進(jìn)行了嚴(yán)格自查。自查情況如下。
我行現(xiàn)管轄九部自助設(shè)備，其中三部附行式自助設(shè)備，六部離行式自助設(shè)備。我行現(xiàn)有專人對其進(jìn)行巡檢維護(hù)，并嚴(yán)格按照規(guī)定，附行式每日巡查，離行式每周至少兩次巡查。能夠保證自助設(shè)備無故障、自助設(shè)備周邊環(huán)境干凈整潔。對于非法張貼、安裝的異物及時進(jìn)行清理。對自助設(shè)備上非法安裝的特殊裝置，及時向支行反饋。廠家每次進(jìn)行保養(yǎng)維護(hù)時均有我行自助設(shè)備管理員陪同，并在檢修維護(hù)之后對故障報修時間、原因及修復(fù)時間等信息進(jìn)行登記。自助設(shè)備鑰匙、密碼嚴(yán)格按規(guī)定分崗分人管理。
我行對開辦網(wǎng)上銀行的客戶嚴(yán)格按照制度執(zhí)行。柜員針對自然人在開戶時必須通過公民身份信息系統(tǒng)對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。保證自然人客戶通過網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)核驗客戶賬號密碼，對企業(yè)客戶，必須核對其預(yù)留印鑒。柜員能夠嚴(yán)格比對客戶在申請表上填寫的內(nèi)容與網(wǎng)上銀行管理系統(tǒng)開戶時錄入的客戶信息。我行usbkey的管理和調(diào)撥嚴(yán)格按照總行規(guī)定執(zhí)行，沒有柜員違規(guī)保管客戶usbkey的情況。
我行員工在受理客戶提出的電話銀行辦理需求時，能夠?qū)㈦娫掋y行的優(yōu)勢和可能面臨的風(fēng)險，我行針對這些風(fēng)險進(jìn)行的風(fēng)險控制方法及相關(guān)風(fēng)險的責(zé)任承擔(dān)如實的告知客戶，確保其知情權(quán)。在電話銀行的柜面簽約過程中，柜員能夠確保其為本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)。并能夠保證客戶信息與申請表填寫相符。針對企業(yè)用戶，保證其經(jīng)辦人必須到柜面辦理業(yè)務(wù)，并逐一審核其資料真實性及企業(yè)預(yù)留印鑒的一致性。并且能夠按照《黑龍江省農(nóng)村信用社會計檔案管理辦法》要求，妥善保存電話銀行資料。
客戶在辦理手機銀行業(yè)務(wù)時，柜員能夠按照規(guī)定確保其本人持有效身份證件在柜面辦理該業(yè)務(wù)，并能夠提示客戶手機銀行業(yè)務(wù)對手機型號及sim卡相關(guān)的要求。告知客戶妥善保管手機和密碼。手機銀行業(yè)務(wù)辦理的客戶資料均隨當(dāng)日傳票一同裝訂。
經(jīng)查，我行柜員能夠按照規(guī)定辦理特約商戶相關(guān)業(yè)務(wù)。能夠?qū)ζ浠厩闆r、自信機路、經(jīng)營和財務(wù)狀況進(jìn)行詳實的審查。每簽約一個特約商戶，我行員工都會對其進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)，包括入網(wǎng)卡片的受理要求，掌握機具的使用方法及簡單排障的方法等。我行員工會對特約商戶進(jìn)行不定期回訪，對發(fā)現(xiàn)的各種違規(guī)使用機具的行為及時進(jìn)行指導(dǎo)糾正，對屢教不改的`商戶，取消其特約商戶收單資格。對于特約商戶出現(xiàn)的各種風(fēng)險也能夠及時發(fā)現(xiàn)并制止。并且每次不定期回訪都會如實填寫《黑龍江省銀聯(lián)卡特約商戶日常檢查表》。
我行柜員嚴(yán)格履行相關(guān)規(guī)定，對開卡人進(jìn)行身份信息聯(lián)網(wǎng)核查，并控制其開卡數(shù)量。保證其卡片的正常使用。并告知其正確使用銀行卡的方法。經(jīng)查，本行并不存在違規(guī)替客戶開卡，違規(guī)提客戶保存銀行卡的現(xiàn)象。
本行對此次《通知》的下發(fā)高度重視，派專人進(jìn)行自檢自查，對《通知》中提到的各種現(xiàn)象加以比對，有則改之，無則加勉。在今后的工作中嚴(yán)格按照人民銀行及總行的各項規(guī)定。將風(fēng)險降低到可控范圍內(nèi)，并加大力度宣傳對新型電信犯罪的防范措施。切實提高廣大群眾的防范意識。同時，我行也努力提高風(fēng)險意識，保護(hù)好客戶的資金財產(chǎn)安全。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十一
為規(guī)范銀行卡收單業(yè)務(wù)，防范支付風(fēng)險，保障公眾合法權(quán)益，促進(jìn)銀行卡市場健康發(fā)展，中國人民銀行日前發(fā)布了《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
作為人民銀行規(guī)范支付服務(wù)市場行為的重要業(yè)務(wù)管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠(yuǎn)發(fā)展，充分發(fā)揮市場在資源配置中的基礎(chǔ)性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環(huán)境為目標(biāo)，按照促進(jìn)創(chuàng)新、規(guī)范發(fā)展、防范風(fēng)險、維護(hù)各方合法權(quán)益的原則，對銀行卡收單業(yè)務(wù)中各市場主體應(yīng)遵循的業(yè)務(wù)規(guī)則、風(fēng)險管理要求等作出了明確規(guī)定。《辦法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業(yè)務(wù)的內(nèi)涵和《辦法》適用范圍，對收單機構(gòu)的特約商戶資質(zhì)審核、業(yè)務(wù)檢查、交易監(jiān)測、信息安全及資金結(jié)算等環(huán)節(jié)的風(fēng)險管理進(jìn)行全面規(guī)范，提出嚴(yán)格的監(jiān)管要求。主要體現(xiàn)在：
一是針對業(yè)務(wù)實質(zhì)及風(fēng)險管理核心進(jìn)行有效規(guī)范，《辦法》將網(wǎng)絡(luò)渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務(wù)一并納入監(jiān)管，要求從事收單業(yè)務(wù)的各類市場主體遵循相同的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，履行同等風(fēng)險管理責(zé)任;二是嚴(yán)格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)等方面明確了管理要求，強調(diào)了建立與落實特約商戶實名制度和收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營與管理原則;三是明確了收單業(yè)務(wù)風(fēng)險管理要求，《辦法》針對特約商戶風(fēng)險評級、交易監(jiān)測、業(yè)務(wù)檢查、受理終端布放、網(wǎng)絡(luò)支付接口管理、交易信息傳輸、資金結(jié)算、差錯處理、業(yè)務(wù)外包等各環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險隱患，制定了監(jiān)管制度;四是明確了銀行卡收單業(yè)務(wù)相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
《辦法》的實施為規(guī)范收單機構(gòu)經(jīng)營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環(huán)境奠定了堅實的制度基礎(chǔ)，將進(jìn)一步促進(jìn)銀行卡市場健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮銀行卡拉動消費和促進(jìn)經(jīng)濟增長的積極作用。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十二
xxx農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的`責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十三
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十四
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，由業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度落實、執(zhí)行情況、銀行卡跨行差錯處理、風(fēng)險控制防范情況、業(yè)務(wù)宣傳、業(yè)務(wù)操作、特約商戶管理、家樂卡業(yè)務(wù)方面的自查。財務(wù)會計部負(fù)責(zé)對卡片管理情況的自查。信息部負(fù)責(zé)對pos設(shè)備的管理、atm業(yè)務(wù)情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
一、基本情況。
經(jīng)陜西省銀監(jiān)局批準(zhǔn)，20xx年11月5日，陜西省農(nóng)村信用社第一個銀行卡品牌“陜西信合富秦卡”在寧強縣農(nóng)村信用社開始正式發(fā)行。通過各種營銷手段和發(fā)卡措施，截止20xx年8月末全縣共發(fā)行富秦卡27421張，安裝atm機5臺，pos機7臺。
（一）采取有效措施，加大富秦卡推廣力度。
1、實行富秦卡發(fā)卡優(yōu)惠政策，減免客戶用卡手續(xù)費，吸取客戶開卡，提高客戶用卡積極性。富秦卡的推廣全縣統(tǒng)一對客戶開卡、用卡進(jìn)行優(yōu)惠，具體優(yōu)惠政策如下：免收每張5元的開卡費用和每年10元的年費，以充分發(fā)揮農(nóng)信社營業(yè)網(wǎng)點多，鼓勵客戶使用富秦卡辦理省內(nèi)資金結(jié)算業(yè)務(wù)，讓客戶真正感受到富秦卡的便利和優(yōu)惠政策帶來的好處。
2、相互配合，確保富秦卡業(yè)務(wù)的順利推廣。富秦卡是全省農(nóng)村信用社統(tǒng)一的銀行卡品牌，各社注意維護(hù)了富秦卡的整體形象，加強相互之間的配合與協(xié)作，形成全縣業(yè)務(wù)推廣和市場營銷合力。杜絕不受理跨地市、跨聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的行為，更不能隨意調(diào)整富秦卡業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)禁損害陜西信合富秦卡品牌形象的行為，要讓持卡人在全省享受到無戶外宣傳、街頭宣傳、柜臺宣傳等多種手段，自主開展各種宣傳活動。聯(lián)社也將通過廣播、電視等新聞媒體進(jìn)行富秦卡業(yè)務(wù)的宣傳，并制作戶外大型廣告一幅，進(jìn)一步營銷“陜西信合富秦卡”品牌。
（三）加快自助設(shè)備投放建設(shè)。
在全縣農(nóng)村信用社安裝atm機5臺，彌補柜面營業(yè)終了客戶無法取款的弊端，全天向持卡人提供金融服務(wù)，減少持卡人跨行自助取款手續(xù)費支出，提高富秦卡服務(wù)滿意度，為持卡人提供更加優(yōu)質(zhì)周到的用卡服務(wù)，在豐富銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)功能的同時，進(jìn)一步提升“陜西信合”服務(wù)形象。
三、強化銀行卡業(yè)務(wù)管理，有效防范業(yè)務(wù)風(fēng)險為了保障富秦卡業(yè)務(wù)的長足發(fā)展，必須著眼富秦卡業(yè)務(wù)管理的實際需要，從推廣措施制度、管理制度建設(shè)、風(fēng)險防范等方面提高業(yè)務(wù)管理水平，實現(xiàn)富秦卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展，將陜西信合富秦卡做大做強。
（一）強化內(nèi)部管理，規(guī)范操作流程。
1、隨著銀行卡業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展及銀行卡業(yè)務(wù)種類不斷增加，各信用社充分認(rèn)識加強銀行卡業(yè)務(wù)管理的重要性，明確銀行卡業(yè)務(wù)管理各個環(huán)節(jié)的工作責(zé)任，確保轄內(nèi)銀行卡業(yè)務(wù)穩(wěn)健開展。聯(lián)社不定期對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)操作流程，切實發(fā)揮對各信用社銀行卡業(yè)務(wù)的管理和指導(dǎo)作用，加大對違反制度的信用社和個人的處罰，確保全縣銀行卡業(yè)務(wù)健康有序開展?！肚乜ㄩ_戶申請表》，公開告知申請人須提交的主要申請資料及基本要求，并按規(guī)定進(jìn)行認(rèn)真審核。發(fā)卡業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)操作規(guī)程，申請表必須由申請人本人親筆簽名確認(rèn)，不得在申請人不知情或違背申請人意愿的情況下盲目發(fā)卡。
2、培養(yǎng)全員富秦卡業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，強化業(yè)務(wù)操作技能，提高臨柜人員對富秦卡真?zhèn)巫R別能力及對可疑交易的分析判斷能力，維護(hù)信用社和客戶利益不受損失。
3、建立全縣富秦卡業(yè)務(wù)檢查機制，并將富秦卡業(yè)務(wù)檢查納入聯(lián)社內(nèi)部管理工作，作為常規(guī)稽核和專項稽核的重要內(nèi)容。不定期地檢查全縣營業(yè)網(wǎng)點富秦卡業(yè)務(wù)柜面受理情況、各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況、空白卡片管理情況、銀行卡跨行交易差錯處理情況等，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，糾正不規(guī)范行為,不斷提高全縣銀行卡業(yè)務(wù)整體管理水平。
經(jīng)自查，自開辦卡業(yè)務(wù)以來，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項業(yè)務(wù)，成立了專門管理機構(gòu)，及時建立、健全了相關(guān)制度，各網(wǎng)點均能夠嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦理銀行卡業(yè)務(wù)，未發(fā)生銀行卡違法犯罪案件。
經(jīng)自查，我聯(lián)社還存在以下問題：
一是個別柜員防范意識不強，對銀行卡違法犯罪認(rèn)識不足。
二是業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。
三是加大自助設(shè)備布。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十五
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務(wù)大檢查的通知后，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進(jìn)各項制度和業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔(dān)任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔(dān)任。聯(lián)社業(yè)務(wù)部、信息部、財務(wù)部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在業(yè)務(wù)部，負(fù)責(zé)對銀行卡業(yè)務(wù)大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務(wù)的檢查，確保自查工作取得成效。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十六
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話xxxx，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十七
我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十八
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)管理上、銀行卡業(yè)務(wù)日常操作與防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險工作進(jìn)行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇十九
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二十
為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。
銀行卡業(yè)務(wù)自查報告篇二十一
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。