總結(jié)是對過去一段時間內(nèi)所做工作或?qū)W習成果的概括和總結(jié)。在寫總結(jié)之前,要進行充分的準備和思考,確保內(nèi)容有價值和意義。小編精心挑選了一些優(yōu)秀的總結(jié)范文,希望能夠給大家?guī)硪恍椭椭笇А?BR> 金融業(yè)務工作總結(jié)篇一
在以儲額增長為核心,大力發(fā)展結(jié)算類業(yè)務的基礎上,重視網(wǎng)點經(jīng)營的細微環(huán)節(jié),立足網(wǎng)點客戶、立足營銷業(yè)務種類對儲蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。
1、網(wǎng)點支局長時時關(guān)注網(wǎng)點余額情況,發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時查詢原因,對于開發(fā)商、農(nóng)戶(農(nóng)村網(wǎng)點)生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù),并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流,即存款用完之后盡量保證還存回我局,這樣避免了大額資金的流失。
2、重點加大對客戶的管理維護力度。正準備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應該得到充分利用,通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能,主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等,合理維護原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方案,通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外,提高網(wǎng)點綠卡vip金卡使用率,予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通,本著統(tǒng)一標準、統(tǒng)一時間的原則,提出將代發(fā)款制定日期上賬,制定時間統(tǒng)一發(fā)放。(建議在我局滯留幾天,隔天向客戶發(fā)放)。
4、關(guān)注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況,定期以短信、文件的形式通報,進度快的部門做經(jīng)驗介紹,較慢的分析原因,提出營銷過程中的困難,及時解決。營造火熱的工作氛圍。
5、加強網(wǎng)點管理力度,要求支局長了解網(wǎng)點周邊客戶群,注意收集有價值的客戶信息,分析客戶資金運用結(jié)構(gòu),對客戶群體進行細分,有針對性的對客戶進行維護。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇二
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元,完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元,完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下:跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元,完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元,截至目前,較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前,3-6月累計凈增標準保費3157萬,完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺,完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資:我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計完成戶數(shù)為3636戶,完成目標的20.78%。
繳費寶:截至目前,我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達到46.37%。
綠卡通:09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶,截至6月底,累計發(fā)卡138張,目前進度比較緩慢。
基金定投:09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶,截至目前累計新增戶數(shù)為17戶,目前進展比較緩慢。
期繳保險:截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點:
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié),大力開展郵儲跨年度競賽活動,獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用,發(fā)展個人中間業(yè)務。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案,進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作,抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會,例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報,并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗,分享心得,每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓。與去年相比,客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長,本著打造郵儲理財精英團隊的理念,這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進,促進我局金融業(yè)務有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億,活比達到18%的要求,同時爭取中間業(yè)務兩年翻番,根據(jù)各局實際情況,年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展,推進業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整,以及維護好這些客戶資源,制定了代理保險業(yè)務的階段性目標,即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后,金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點,同時給每一位客戶寄遞了告客戶書,在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務,并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作。
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試,同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓,并組織了相關(guān)考試。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇三
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務過程中,正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風險的關(guān)系。為加強員工業(yè)務基礎知識的積累,每月一次組織員工利用業(yè)余時間學習《個人消費信貸業(yè)務文件匯編》、《住房金融業(yè)務文件匯編》等規(guī)章制度,提高員工業(yè)務素質(zhì),并結(jié)合具體工作中的實際問題進行研討,避免操作風險。我部對業(yè)務處理過程中出現(xiàn)的問題及時進行分析,并結(jié)合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆,進行逐筆查實、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的問題,及時進行整改,總結(jié)經(jīng)驗,制定了一系列有關(guān)業(yè)務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后,對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理,并及時將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇四
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限,以個人和家庭為中心的金融服務成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務拓展和競爭的主要領域,經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實,正視困難,群策群力,另辟新徑,重新調(diào)整信貸營銷思路和方案,從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革,搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下,我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新,為客戶提供“面對面”服務。在業(yè)務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上,又推出了“3a”服務,即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節(jié)假日實行了值班制度,實現(xiàn)了365天全程不間斷服務,對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措,開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務從受理到發(fā)放三個工作日必須到位,從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務服務質(zhì)量和工作效率,獲得了諸多開發(fā)商的肯定,我行社會形象得到業(yè)界認可,為我行贏得了客戶。截止本年末,我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆,金額xx萬元。
同時,我們及時更新營銷觀念,改變工作作風,由原來的“等”市場到主動“找”市場,組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組,采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法,強化市場意識、競爭意識,確定“以客戶為中心,以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念,多渠道地進行營銷,在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時,將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶,提高營銷成功率,延伸營銷鏈條,不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面,我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調(diào)查,通過細分市場,細分目標客戶,選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群,優(yōu)化客戶資源,采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調(diào)查,發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此,我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的特點,制定了相應的營銷策略,確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象,營銷人員全面上門調(diào)查摸底,適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今,我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆,金額1599.21萬元,取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一,針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況,我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分,確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略,把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持,并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局,把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元,支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益,有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大,樹立了我行服務社會、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務的后繼發(fā)展儲備了按揭資源,延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程,將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”,推出“抵押+保證+回購”擔保方式,并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程;同時實行貸款傾斜,提高對借款人的要求,并對每一筆貸款堅持做到上門調(diào)查,掌握借款人的第一手資料,保證貸款質(zhì)量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主,基本退出貨車貸款市場”的營銷策略,至年末,貨車貸款比例由原來的40%降至20%,實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”,較好地調(diào)整了汽車消費貸款結(jié)構(gòu)。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇五
在即將過去的這一年里,針對我在工作上的不足,我進行了長久的反思總結(jié),我存著的不足之處有以下幾點:
第一、 計劃不明確,不連貫;
第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從
老客戶的持續(xù)跟蹤開始,通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對這幾個問題,新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是:
第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化,原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財,原來我不太重視這些,現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。
第二、 指定客戶開發(fā)計劃,從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看,總結(jié)分析客戶群體,根據(jù)客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群,通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系,開發(fā)業(yè)務。
第三、 積極參加社區(qū)活動,創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、 對于客戶的持續(xù)跟進,要細致耐心,做好詳細的客戶跟蹤
筆記,耐心的`為客戶答疑解惑,成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通。
第六、 平時加強金融知識的學習,不斷的充實自己的大腦。
第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。
我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。
我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。
但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。
以下是11年度個人工作總結(jié)報告:
一、17年具體工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。
在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經(jīng)過本階段的學習后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。
能將所學知識轉(zhuǎn)化為服
務客戶的能力,結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務能力
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。
目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處:
2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
三、來年工作打算
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學習,做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,做好2011年個人工作計劃。
2017年上半年以來,根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求,我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標,金融業(yè)務局強化責任意識,樹立明確目標,堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合,均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,在上半年度取得了一定成績。
截至目前,我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下:
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元,完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元,完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下:跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元,完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元,截至目前,較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前,3-6月累計凈增標準保費3157萬,完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺,完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資:我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計完成戶數(shù)為3636戶,完成目標的20.78%。
繳費寶:截至目前,我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達到46.37%。
綠卡通:09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶,截至6月底,累計發(fā)卡138張,目前進度比較緩慢。
基金定投:09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶,截至目前累計新增戶數(shù)為17戶,目前進展比較緩慢。
期繳保險:截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。
其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點:
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動,是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。
需求和困難。
全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié),大力開展郵儲跨年度競賽活動,獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用,發(fā)展個人中間業(yè)務
金融業(yè)務工作總結(jié)篇六
1、狠抓一季度,儲蓄余額取得突破性增長。
全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增6.19億元,完成省公司確保計劃的154%,完成力爭計劃的123%,完成省公司年計劃的112%,均超額完成各項計劃目標,全區(qū)一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務新增23610萬元,田家庵分局新增4761萬元,潘集分局新增7663萬元,鳳臺縣局新增25871萬元,均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業(yè)務發(fā)展迅速,業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。
全區(qū)一季度大理財累計銷售9184萬元,非保險類理財銷售6557萬元,完成省公司計劃的163%,完成市局計劃的131%,其中基金銷售813萬元,全省排名第2;保險銷售2626萬元,期交銷售163萬元,躉交銷售2463萬元。4月初,全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一,4月末全區(qū)非保險類理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。
截至6月28日,全區(qū)大理財本年累計銷售19703萬元。非保險。
類理財銷售15962萬元,完成省公司年計劃的159%,其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元,復雜理財產(chǎn)品占比29%,較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元,其中期交產(chǎn)品銷售193萬元,躉交產(chǎn)品銷售3548萬元,期交產(chǎn)品銷售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列。
一季度末,全區(qū)基金定投累計簽約865戶,完成省公司計劃的288%,計劃完成率全省排名第1,簽約絕對值全省排名第6,累計交易量813萬元,全省排名第2位。截至6月28日,全區(qū)基金定投本年累計簽約1286戶,完成省公司年計劃的85%。
4、卡業(yè)務穩(wěn)步推進。
截至6月28日,全區(qū)本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張,戶均余額6865元;本年支付通卡累計簽約2938張,完成省公司年增簽約計劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日,本年窗口共受理703萬元,完成省公司年度計劃的70%。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇七
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改是金融保險專業(yè)一場關(guān)于教育觀念、教學方法與教學內(nèi)容的深刻革命,對廣大教師來說,是一次全新的洗禮。經(jīng)過反復指導、深入實踐,課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業(yè)教師所接受,專業(yè)教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學,初步改善了以往的傳統(tǒng)觀念和傳統(tǒng)方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改的廣大學生,改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態(tài)度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。
學生的自主發(fā)展得到實現(xiàn)。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發(fā)展,使學生的學習積極性和實踐、創(chuàng)新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了,學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了,很多學生勤于思考、樂于探究,課堂發(fā)言積極。三是動手能力明顯提高,課程注重培養(yǎng)學生動腦動手能力,學生課堂氣氛活躍,積極參與師生互動,一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。
教師的專業(yè)成長邁開了步伐。課改課程的實施,在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng)造性。通過商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程的實施,教師豐富了理論知識,對現(xiàn)代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發(fā)生了較大轉(zhuǎn)變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的,而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發(fā)展觀來看待學生。三是教師不同程度實現(xiàn)了角色的轉(zhuǎn)換,改變了傳統(tǒng)的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉(zhuǎn)為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養(yǎng)。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇八
中間業(yè)務作為我一個新的收入增長點,全年實現(xiàn)收入48.79萬元。其中:代理保險收入18.91萬元,委托貸款手續(xù)費3.28萬元,財務顧問收入26.00萬元,其他代理收付業(yè)務收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務收入源的同時,我部努力挖掘中間業(yè)務收入新的來源,利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢,力求做大營銷“蛋糕”,延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務,根據(jù)企業(yè)加強財務管理的需要,我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財務關(guān)系,并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財務管理制度,融洽銀企關(guān)系。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇九
光陰似箭,20xx年又過去了?;仡欉^去一年里,在總經(jīng)理正確的指導下,我和所有員工密切配合,緊緊圍繞醫(yī)藥銷售工作為中心,我積極主動地同所有員工,團結(jié)一致,努力進取,與時俱進,開拓創(chuàng)新,全面完成20xx年各項醫(yī)藥銷售任務。
20xx年元月8日的店慶,我們帶領全體員工以滿腔的工作熱情,面帶微笑的接待進店的每一位顧客,每位顧客都好像是我們的好朋友,那種場景我至今難忘,那天,天氣寒冷,外面排隊領禮品的顧客很多,我們打開大廳的中應空調(diào),把顧客讓進大廳,增加大廳的人氣,大廳顧客越聚越多,收款臺的顧客也越來越多,我們又及時調(diào)整展車商品,把公司產(chǎn)品和一元特價商品陳列在一起,增加了公司產(chǎn)品的銷售,同時創(chuàng)造了每天3.6元的銷售,為以后的銷售奠定了很好的基礎。
7月12日我和李瑞方經(jīng)理雙雙調(diào)入3號店,我們召開員工會議,告訴員工一個良好的團隊,應該是團結(jié)向上,人與人只有彼此尊重和理解,各自發(fā)揮自己的長處,共同朝著一個目標,才能產(chǎn)生壹加壹大于3的作用,一個月的時間改變了員工面貌,我們又配合公司全面展開3號店的培訓工作,每周34到孫經(jīng)理培訓,周67鄒經(jīng)理團隊訓練,使我們3號的員工素質(zhì)又上了一個臺階,我一直牢記李總的一句話:解放思想找差距,首先從自己開始,認真對自己展開自我批評,每天查找自己的失誤,每天查找什么原因走失顧客,在日后的工作中要注意的問題,密切關(guān)注大廳動向。
不放走一元的銷售,為了和顧客達成銷售協(xié)議,絞盡腦汁,有時為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商。并堅持開早會,發(fā)現(xiàn)問題及時給員工講解,規(guī)范營業(yè)員統(tǒng)一用語標準,切實做到優(yōu)質(zhì)服務,顧客進門有迎聲走時有送聲,為顧客分憂解難,有一位老顧客,醫(yī)保刷卡密碼總是不對,他年齡又大,不認識去社保局的路,我及時安排司心法下班后去社保局,幫助顧客辦理手續(xù),顧客對我們的服務非常滿意。
12月我們又迎來新店的開業(yè),知道此消息我很興奮,帶領員工去新店加班,接著又迎來我們的連鎖認證,我們和員工一起日夜奮戰(zhàn),既要認證有不想影響銷售,我們想方設法,創(chuàng)造每一筆銷售,認證當天,我早晨6點到殷都店和許經(jīng)理一起對各項記錄,商品陳列再次進行檢查,雖然有一點累,但是我們很高興,走過杏林的10年,我以經(jīng)與杏林融為一體,杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。
為了更好的工作,我堅持學習,同時感謝李總對自己的嚴格要求,我決不讓自己成為掉隊的那一個,每天以最佳的精神狀態(tài)去工作,和杏林共創(chuàng)事業(yè),和杏林同步發(fā)展。
20xx年已經(jīng)勝利走過,在新的一年里,我要帶領我們衛(wèi)東店的全體員工,與時俱進,創(chuàng)造更高銷售!!
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十
嚴格貸前準入條件,理性化營銷,從源頭上防范風險。目前,由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系,而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下,我部形成一套申請、調(diào)查、審查、簽批較為嚴謹?shù)馁J款操作程序,并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規(guī)則,在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經(jīng)驗。嚴格做到貸前“四查”,“一查”借款人的資金來源、先期債務;“二查”借款人的貸款額度與收入的比率;“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率;“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價值、性質(zhì),建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度,對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核,從源頭上防微杜漸,化解風險。我們追求有質(zhì)量、有效益的貸款營銷數(shù)量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態(tài)度要“好”、服務質(zhì)量要“優(yōu)”、服務效率要“高”;更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”,嚴格貸款營銷操作和管理,杜絕職業(yè)道德風險和業(yè)務操作風險。
在個人信貸中心組建后,我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人,建立合理的業(yè)績考評制度,與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化,按月對每個違約客戶進行貸后檢查,分析違約原因,并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規(guī),從月初就開始關(guān)注違約情況,利用休息日及夜間進行電話提醒和催收,與客戶講道理,澄清厲害關(guān)系,對三期以上的違約客戶進行重點監(jiān)控,專人負責,采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結(jié)合的辦法,及時了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀,幫助違約客戶合理確定還款計劃,作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式,清收違約釘子戶12戶,金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制,通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險公司協(xié)商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施,已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內(nèi),不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。
我部通過上門清收、訴訟等方式,全年以現(xiàn)金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中:收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬元,清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業(yè)務發(fā)展和風險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務和新興業(yè)務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十一
1、做好網(wǎng)點陣地營銷工作。各網(wǎng)點要在網(wǎng)點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局,要滾動顯示產(chǎn)品特點,營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷,將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網(wǎng)點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單,將“日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁,通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶,將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網(wǎng)點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶,對其進行手機短信營銷,要求每個網(wǎng)點在財富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品的銷售中,每周都向不少于20名目標客戶發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長和營業(yè)員的全力配合,抓住每次發(fā)行理財產(chǎn)品的機遇來推銷我們的業(yè)務,使我們在發(fā)展業(yè)務過程中拉動、拉近客戶。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十二
時間按照它不變的規(guī)律繼續(xù)著,又一年成為了歷史,就像過去的很多年一樣,成為了20年的歷史,有很多美好的回憶,也有很多美好的感情。
回顧和分析本地區(qū)的銷售業(yè)績。
一.業(yè)績審查。
1.年現(xiàn)金總回報110萬元,超過公司規(guī)定的任務;
2.成功開發(fā)了四個新客戶;
3.為公司以濟寧為中心的魯西南重點區(qū)域市場的運營奠定了基礎;
(2)性能分析。
1.雖然我已經(jīng)完成了公司規(guī)定的現(xiàn)金支付任務,但是離自己200萬的目標還很遠。
主要原因是:
2.新客戶開放。雖然實施了四個新客戶,但是離我自己定的六個目標還差兩個,這四個客戶中有三個是銷量一般的小客戶。
這主要是我自己主觀造成的,為了還錢不太注重客戶質(zhì)量。俗話說‘選擇比努力更重要’,經(jīng)銷商的‘實力、網(wǎng)絡、分銷能力、合作程度、投入意識’直接決定了市場運作的質(zhì)量。
3.我們公司在山東經(jīng)營了三年。這三年的錯誤在于沒有抓住重點。所以,吸取前幾年的經(jīng)驗教訓,今年我個人把尋找重點市場納入了自己的日常工作。最后,去年11月,我決定以金鄉(xiāng)為核心運營濟寧市場。通過兩個月的市場運營,也摸索出了一些經(jīng)驗,為明年的運營打下了基礎。
二.個人成長與不足在公司領導和同事的關(guān)心和支持下,20__年我在業(yè)務發(fā)展、組織協(xié)調(diào)、管理等方面都取得了很大的進步,但也有很多不足之處。
1.心態(tài)自我調(diào)節(jié)能力增強;
2.學習能力、市場預測能力和控制能力得到增強;
3.處理突發(fā)問題和把握他人心理狀態(tài)的能力得到增強;
4.對整體市場的認識高度有待提高;
5.團隊的管理經(jīng)驗和整體區(qū)域市場的運營能力有待提高。
三.工作中的錯誤和不足。
1.雖然平邑市場的地方保護比較嚴重,但是通過關(guān)系的協(xié)調(diào)和市場的低調(diào)運作,還是有一定的市場的。而且一段時間市場已經(jīng)證明,發(fā)行商開發(fā)的專歌還是很適合農(nóng)村市場消費的。淡季前,由于我未能與經(jīng)銷商有效溝通,服務不足,經(jīng)銷商最終將注意力轉(zhuǎn)向啤酒。
更不對的是,代理商收了另一家白酒——沂蒙老鄉(xiāng),廠家支持挺強的,更是把我們打趴下了。
2.雖然泗水市場的經(jīng)銷商人品有問題,但是市場環(huán)境確實不錯,十里九巷經(jīng)營一年多的酒店在市場上也有一定的積極因素,后來擴大了流通市場,市場反應不錯。錯誤在于未能提前打壓經(jīng)銷商,甚至管控失衡,最終導致合作失敗,功虧一簣。
關(guān)鍵是我個人手腕不夠硬,對事情的預見性不夠,反思不夠快。
3.滕州市場滕州的市場基礎還是很好的,但是經(jīng)銷商的投資意識和公司管理太差,導致我們退出后市場嚴重下滑。我在這個市場的錯誤如下:
(1)沒有按照我們的思路引導經(jīng)銷商經(jīng)營自己的市場,過分依賴廠家;
(2)未能在適當?shù)臅r候找到合適的其他潛在優(yōu)質(zhì)客戶進行補充;
4.在我全年走訪的新客戶中,有10多個意向強烈,大部分都去過公司。
但是最后很少實施。原因是后期跟蹤不到位,我的信心不夠,浪費了很大的資源!
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十三
1、我局理財類業(yè)務起步較晚,網(wǎng)點理財類業(yè)務前臺水平急需提高,很多網(wǎng)點人員對此類業(yè)務的辦理不夠熟練。
2、對基金理財類業(yè)務學習不重視。營業(yè)員在參加業(yè)務培訓時態(tài)度不夠端正,課堂所講的知識也不能夠完成體會,對相關(guān)業(yè)務的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。
5、許多理財用戶對理財產(chǎn)品有很大的認識度。對相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深,很多時候在選擇上趨向?qū)I(yè)銀行。除此之外,其他商業(yè)銀行針對不同的客戶有不同的理財產(chǎn)品,產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性,導致我們宣傳理財業(yè)務的壓力很大。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十四
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告:
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況:
務客戶的能力,結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務能力。
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處:
2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;。
三、來年工作打算。
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平。
3.加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學習,做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,做好20__年個人工作計劃。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十五
一是商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程實施效果離目標還有差距。表現(xiàn)一是工作只停留在表面上,仍然存在穿新鞋走老路問題,難以改變多年形成的教學模式和教學方法。二教育資源的嚴重不足,限制了師生的發(fā)展空間,教師的眼界不夠開闊,實施課改的手段比較單一,思路有些狹窄。三是經(jīng)費困難。商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學等都受到一定程度的影響。這些問題的存在,需要我們在今后的工作中努力加以解決。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十六
根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗,抓好一季度就相當于抓好了全年,所以金融業(yè)務部在省公司和市局的正確指導下,在一季度業(yè)務發(fā)展上想盡點子下足功夫,通過認真研究制定一季度業(yè)務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等,聯(lián)合全局各部門,創(chuàng)新思路,全面推動金融業(yè)務的發(fā)展,總結(jié)有如下幾點做法。
1、劃片分管合力督導。
為了加大對金融網(wǎng)點的管控力度,提高業(yè)務發(fā)展速度和服務質(zhì)量。一季度,金融業(yè)務部按照市局要求,將全區(qū)所有金融網(wǎng)點劃分成六個區(qū)域,分別由市局六個職能部門負責督導,并將網(wǎng)點的經(jīng)營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤,舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務,為一季度各項金融業(yè)務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。
2、樹立項目營銷發(fā)展思路。
為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長,優(yōu)化調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。一季度,經(jīng)局領導批示,金融業(yè)務部樹立了項目營銷發(fā)展思路,專門制定了活動方案,并以一季度郵政金融業(yè)務促進活動的補充通知文件進行下發(fā)。各單位也結(jié)合自身實際情況,成立了項目小組,組建了金融專業(yè)營銷隊伍,同時立足本地市場,制定了切實可行的營銷項目,落實專人負責實施、督導以及通報。
3、堅持通報營造氛圍。
為了第一時間了解各網(wǎng)點春節(jié)期間業(yè)務發(fā)展情況,金融業(yè)務部安排專人值班,認真做好節(jié)日期間的余額、大理財?shù)葮I(yè)務的通報工作。同時,金融業(yè)務部將余額上報形成制度,每日日終由網(wǎng)點自行上報,專人登記,再通過oa公告、短信、群消息多渠道進行通報,讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài),進行決策指導,同時讓各網(wǎng)點從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況,形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補缺,比學趕超”的業(yè)務發(fā)展氛圍。
4、加大宣傳營銷力度。
為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營,切實做好宣傳營銷,我部門將省公司發(fā)。
來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點。同時結(jié)合本地實際,經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品,要求各網(wǎng)點針對不同客戶,選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式,并做好登記,相關(guān)部門將不定期的對網(wǎng)點宣傳活動開展情況進行檢查。同時,春節(jié)期間,部分網(wǎng)點負責人及不上班人員主動放棄休息,在網(wǎng)點外進行現(xiàn)場秩序維護及業(yè)務品種介紹和客戶咨詢,通過良好的服務,贏得了客戶的信任和滿意。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十七
近期,通過走訪紅格,主要針對紅格網(wǎng)點金融業(yè)務發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪,尋找網(wǎng)點經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務營銷過程中存在的不足,結(jié)合網(wǎng)點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流,了解客戶的需求和意見。另外,通過近幾年來金融業(yè)務的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動,轉(zhuǎn)變觀念尋求積極的發(fā)展策略,從細節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務、保險業(yè)務、基金理財類業(yè)務等方面重點分析,找出問題并提出解決方案。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十八
xx年,在處的正確領導下,在處各部門的大力支持下,我部按照處工作精神和工作部署,根據(jù)本部年初確定的目標任務和工作重點,圍繞“逐步完善內(nèi)部管理體系,不斷增強管理能力,促進主要業(yè)務健康發(fā)展”的工作思路,刻苦勤奮、認真努力工作,較好地完成了全年目標工作任務,取得良好成績,為處整體工作發(fā)展作出了貢獻。現(xiàn)將我部xx年工作情況總結(jié)如下:
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十九
xx年,我認真努力工作,雖然完成了任務,取得良好成績,但還是存在一定的不足問題,主要是工作規(guī)范化不夠,拓展業(yè)務力度不夠,工作成績不夠大,工作特色和亮點不多,這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年,我部要按照處工作精神和決策部署,刻苦勤奮、認真努力工作,力爭取得更大成績,具體抓好三方面工作:一是加強學習,全面提高業(yè)務素質(zhì),確保公證業(yè)務質(zhì)量,做到全年無無質(zhì)量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務,全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務,不斷擴大業(yè)務量,力爭完成全年主要業(yè)務指標,為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。三是牢記黨的宗旨,樹立服務意識,為客戶提供熱情優(yōu)質(zhì)服務,進一步提升我部的社會形象和社會聲譽,為促進業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇二十
優(yōu)秀作文推薦!20xx年上半年金融業(yè)務部嚴格按照省公司的戰(zhàn)略部署,緊緊圍繞市局的經(jīng)營目標,切實的制訂工作計劃,精心組織并帶領各單位,認真落實各項工作的開展,通過全體從業(yè)人員的不懈努力,工作上取得了一定的成績,現(xiàn)將具體情況匯報如下:
在以儲額增長為核心,大力發(fā)展結(jié)算類業(yè)務的基礎上,重視網(wǎng)點經(jīng)營的細微環(huán)節(jié),立足網(wǎng)點客戶、立足營銷業(yè)務種類對儲蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。
1、網(wǎng)點支局長時時關(guān)注網(wǎng)點余額情況,發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時查詢原因,對于開發(fā)商、農(nóng)戶(農(nóng)村網(wǎng)點)生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù),并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流,即存款用完之后盡量保證還存回我局,這樣避免了大額資金的流失。
2、重點加大對客戶的管理維護力度。正準備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應該得到充分利用,通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能,主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等,合理維護原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方案,通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外,提高網(wǎng)點綠卡vip金卡使用率,予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通,本著統(tǒng)一標準、統(tǒng)一時間的原則,提出將代發(fā)款制定日期上賬,制定時間統(tǒng)一發(fā)放。(建議在我局滯留幾天,隔天向客戶發(fā)放)。
4、關(guān)注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況,定期以短信、文件的形式通報,進度快的部門做經(jīng)驗介紹,較慢的分析原因,提出營銷過程中的困難,及時解決。營造火熱的工作氛圍。
5、加強網(wǎng)點管理力度,要求支局長了解網(wǎng)點周邊客戶群,注意收集有價值的客戶信息,分析客戶資金運用結(jié)構(gòu),對客戶群體進行細分,有針對性的對客戶進行維護。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇二
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元,完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元,完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下:跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元,完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況。
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元,截至目前,較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前,3-6月累計凈增標準保費3157萬,完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況。
商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺,完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資:我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計完成戶數(shù)為3636戶,完成目標的20.78%。
繳費寶:截至目前,我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達到46.37%。
綠卡通:09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶,截至6月底,累計發(fā)卡138張,目前進度比較緩慢。
基金定投:09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶,截至目前累計新增戶數(shù)為17戶,目前進展比較緩慢。
期繳保險:截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況。
縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點:
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
需求和困難。全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié),大力開展郵儲跨年度競賽活動,獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用,發(fā)展個人中間業(yè)務。
上半年完成對《無錫郵政代理金融業(yè)務客戶經(jīng)理管理辦法》的修訂,制定了《客戶經(jīng)理隊伍運作流程》方案,進一步落實客戶經(jīng)理每天日志的上報工作,抓好每月客戶資料的整理及工作計劃總結(jié)的填報工作。同時每月召開客戶經(jīng)理例會,例會上對客戶經(jīng)理的業(yè)績進行通報,并由優(yōu)秀的經(jīng)理交流經(jīng)驗,分享心得,每次例會后對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓。與去年相比,客戶經(jīng)理整體素質(zhì)、營銷意識、專業(yè)知識有很大的提高。從這支團隊的建立到一步步的成長,本著打造郵儲理財精英團隊的理念,這支隊伍已經(jīng)成為發(fā)展郵儲中間業(yè)務必不可少的中堅力量。
3、做好09年各項金融重點業(yè)務營銷方案的制訂與推進,促進我局金融業(yè)務有效增長。
根據(jù)職代會提出的余額達到75億,活比達到18%的要求,同時爭取中間業(yè)務兩年翻番,根據(jù)各局實際情況,年初下達了3-12月份凈增活期平均2.5億和標準保費1.3億的目標。
目的方案并做推進。
6-8月有大量華安金龍客戶到期,為進一步推動保險業(yè)務的發(fā)展,推進業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整,以及維護好這些客戶資源,制定了代理保險業(yè)務的階段性目標,即6-8月凈增標準保費7500萬。自階段性目標下達后,金融業(yè)務局及時將到期客戶發(fā)至城區(qū)營業(yè)局、各區(qū)分局及各網(wǎng)點,同時給每一位客戶寄遞了告客戶書,在告知的同時并宣傳我局其他理財業(yè)務,并要求每個網(wǎng)點、每個客戶經(jīng)理主動聯(lián)系客戶、走訪客戶,積極做好后期維護和接轉(zhuǎn)工作。
4、做好網(wǎng)點人員各項業(yè)務培訓及網(wǎng)點檢查工作。
組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行“合規(guī)管理年”活動考試,同時并組織網(wǎng)點負責人進行“反洗黑錢”知識培訓考試;組織網(wǎng)點儲蓄業(yè)務員進行規(guī)范服務培訓,并組織了相關(guān)考試。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇三
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務過程中,正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風險的關(guān)系。為加強員工業(yè)務基礎知識的積累,每月一次組織員工利用業(yè)余時間學習《個人消費信貸業(yè)務文件匯編》、《住房金融業(yè)務文件匯編》等規(guī)章制度,提高員工業(yè)務素質(zhì),并結(jié)合具體工作中的實際問題進行研討,避免操作風險。我部對業(yè)務處理過程中出現(xiàn)的問題及時進行分析,并結(jié)合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆,進行逐筆查實、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的問題,及時進行整改,總結(jié)經(jīng)驗,制定了一系列有關(guān)業(yè)務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后,對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理,并及時將所有檔案和權(quán)證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇四
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限,以個人和家庭為中心的金融服務成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務拓展和競爭的主要領域,經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實,正視困難,群策群力,另辟新徑,重新調(diào)整信貸營銷思路和方案,從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革,搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下,我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新,為客戶提供“面對面”服務。在業(yè)務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上,又推出了“3a”服務,即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節(jié)假日實行了值班制度,實現(xiàn)了365天全程不間斷服務,對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措,開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務從受理到發(fā)放三個工作日必須到位,從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務服務質(zhì)量和工作效率,獲得了諸多開發(fā)商的肯定,我行社會形象得到業(yè)界認可,為我行贏得了客戶。截止本年末,我部成功將已在他行建立了按揭關(guān)系有優(yōu)質(zhì)項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆,金額xx萬元。
同時,我們及時更新營銷觀念,改變工作作風,由原來的“等”市場到主動“找”市場,組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組,采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法,強化市場意識、競爭意識,確定“以客戶為中心,以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念,多渠道地進行營銷,在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時,將相關(guān)的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶,提高營銷成功率,延伸營銷鏈條,不斷創(chuàng)造新的利益結(jié)合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面,我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調(diào)查,通過細分市場,細分目標客戶,選擇和發(fā)展優(yōu)質(zhì)客戶群,優(yōu)化客戶資源,采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調(diào)查,發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此,我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的特點,制定了相應的營銷策略,確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象,營銷人員全面上門調(diào)查摸底,適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今,我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆,金額1599.21萬元,取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一,針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況,我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分,確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略,把開發(fā)資質(zhì)較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質(zhì)企業(yè)來扶持,并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局,把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元,支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益,有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大,樹立了我行服務社會、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務的后繼發(fā)展儲備了按揭資源,延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程,將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”,推出“抵押+保證+回購”擔保方式,并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程;同時實行貸款傾斜,提高對借款人的要求,并對每一筆貸款堅持做到上門調(diào)查,掌握借款人的第一手資料,保證貸款質(zhì)量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主,基本退出貨車貸款市場”的營銷策略,至年末,貨車貸款比例由原來的40%降至20%,實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”,較好地調(diào)整了汽車消費貸款結(jié)構(gòu)。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇五
在即將過去的這一年里,針對我在工作上的不足,我進行了長久的反思總結(jié),我存著的不足之處有以下幾點:
第一、 計劃不明確,不連貫;
第二、 工作的持續(xù)跟蹤做的不到位;很多業(yè)務的開發(fā)有時候是從
老客戶的持續(xù)跟蹤開始,通過客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開發(fā)的。
第三、 老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。
針對這幾個問題,新的一年結(jié)合工作性質(zhì)取長補短我的工作計劃是:
第一、 注重老客戶的轉(zhuǎn)化,原來有一些貸款客戶平時從銀行貸款資金一時花不完會希望做一些理財,原來我不太重視這些,現(xiàn)在已經(jīng)開始跟蹤維護。
第二、 指定客戶開發(fā)計劃,從年前這段時間的市場開發(fā)情況來看,總結(jié)分析客戶群體,根據(jù)客戶對風險的喜好和承受能力鎖定客戶群,通過參加理財講座、專業(yè)會議、社區(qū)活動等方式跟這些群體取得聯(lián)系,開發(fā)業(yè)務。
第三、 積極參加社區(qū)活動,創(chuàng)造更多條件開發(fā)客戶資源。
第四、 對于客戶的持續(xù)跟進,要細致耐心,做好詳細的客戶跟蹤
筆記,耐心的`為客戶答疑解惑,成交在于持續(xù)的跟蹤之下。
第五、 積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學習溝通。
第六、 平時加強金融知識的學習,不斷的充實自己的大腦。
第七、 嚴格要求自己按照以上計劃開展新一年的工作。
回顧走過的一年,所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,結(jié)合自身工作崗位,一年來取得了部分成績,但也還存在一定的不足。
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。
我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。
我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。
雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。
但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。
以下是11年度個人工作總結(jié)報告:
一、17年具體工作總結(jié):
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況:
在省分行的高度重視下,今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓。
在自身的努力學習下,今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試,并于10月取得資格證書;通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓,經(jīng)過本階段的學習后,提升了自己素質(zhì),在工作中,作為銀行的職員,在為客戶做投資理財方案時,根據(jù)不同的客戶,適當?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標。
能將所學知識轉(zhuǎn)化為服
務客戶的能力,結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務能力
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。
目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處:
2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;
三、來年工作打算
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平
3.加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學習,做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,做好2011年個人工作計劃。
2017年上半年以來,根據(jù)省公司“保增長、報增效”的工作要求,我局明確了今年“保規(guī)模、調(diào)結(jié)構(gòu)、上活期、增效益”的目標,金融業(yè)務局強化責任意識,樹立明確目標,堅持業(yè)務發(fā)展和合規(guī)經(jīng)營相結(jié)合,均衡處理好了規(guī)模、質(zhì)量、效益三者關(guān)系,在上半年度取得了一定成績。
截至目前,我局金融業(yè)務各項指標完成情況如下:
一、上半年度工作完成情況
(一)各項指標完成情況
1、跨年度競賽完成情況
無錫局累計完成綜合指標量102479.8萬元,完成計劃指標的127.3%;跨年度期間累計凈增活期平均余額17267萬元,完成計劃的88.6%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
其中營業(yè)部門完成情況如下:跨年度期間累計新增加權(quán)余額115108.55萬元,完成計劃的142.99%;累計新增活期平均余額13736萬元,完成計劃的70.48%;完成標準保費11186.36萬元,完成計劃的64.47%。
2、3-12月新增活期平均余額、標準保費完成情況
6月較2月28日累計新增活期序時進度計劃為9000萬元,截至目前,較2月底累計凈增活期平均余額為負90萬元,其中3至6月各月均未能完成活期平均計劃。
截至目前,3-6月累計凈增標準保費3157萬,完成3-12月計劃的24.3%。
3、六大重點營銷項目完成情況
商易通:截至目前,商易通新增沉淀資金為3400萬元,完成計劃的41.47%,同時完成力爭目標的27.65%;累計發(fā)展商易通51臺,完成計劃的5.67%。
代發(fā)工資:我局今年代發(fā)工資目標戶數(shù)為17500,截至目前,我局累計完成戶數(shù)為3636戶,完成目標的20.78%。
繳費寶:截至目前,我局開辦繳費寶綠卡戶數(shù)186157戶,截至目前已成功代扣帳戶數(shù)位86325戶,代扣率達到46.37%。
綠卡通:09年我局綠卡通發(fā)展目標數(shù)位17500戶,截至6月底,累計發(fā)卡138張,目前進度比較緩慢。
基金定投:09年我局基金定投新增戶數(shù)目標為1680戶,截至目前累計新增戶數(shù)為17戶,目前進展比較緩慢。
期繳保險:截至6月30日,我局期繳產(chǎn)品實現(xiàn)標準保費529.53萬元。
其中城區(qū)營業(yè)局、錫山區(qū)分局、惠山區(qū)分局、濱湖區(qū)分局已完成各自目標數(shù)。
(二)上半年度工作開展情況
縱觀上半年工作開展情況,取得以上成果主要有以下幾點:
1、積極有效地組織開展郵儲跨年度競賽活動。
積極有效地開展郵儲跨年度競賽活動,是我局保持郵儲余額持續(xù)增長的“致勝法寶”。
需求和困難。
全體員工緊緊抓住元旦、春節(jié)這兩大黃金吸儲季節(jié),大力開展郵儲跨年度競賽活動,獲得了圓滿的成績。
2、積極發(fā)揮客戶經(jīng)理團隊作用,發(fā)展個人中間業(yè)務
金融業(yè)務工作總結(jié)篇六
1、狠抓一季度,儲蓄余額取得突破性增長。
全區(qū)一季度儲蓄余額累計新增6.19億元,完成省公司確保計劃的154%,完成力爭計劃的123%,完成省公司年計劃的112%,均超額完成各項計劃目標,全區(qū)一季度末點均余額全省排名第5位。其中一季度余額金融業(yè)務新增23610萬元,田家庵分局新增4761萬元,潘集分局新增7663萬元,鳳臺縣局新增25871萬元,均超額完成市局力爭計劃。
2、大理財業(yè)務發(fā)展迅速,業(yè)務結(jié)構(gòu)調(diào)整明顯。
全區(qū)一季度大理財累計銷售9184萬元,非保險類理財銷售6557萬元,完成省公司計劃的163%,完成市局計劃的131%,其中基金銷售813萬元,全省排名第2;保險銷售2626萬元,期交銷售163萬元,躉交銷售2463萬元。4月初,全區(qū)東方保本基金最終銷售絕對值全省排名第一,4月末全區(qū)非保險類理財已經(jīng)提前完成省公司年計劃。
截至6月28日,全區(qū)大理財本年累計銷售19703萬元。非保險。
類理財銷售15962萬元,完成省公司年計劃的159%,其中人民幣理財銷售11244萬元、基金銷售1236萬元、國債銷售3482萬元,復雜理財產(chǎn)品占比29%,較去年有較大幅度提高。保險銷售3741萬元,其中期交產(chǎn)品銷售193萬元,躉交產(chǎn)品銷售3548萬元,期交產(chǎn)品銷售占比5%。
3、基金定投發(fā)展位居全省前列。
一季度末,全區(qū)基金定投累計簽約865戶,完成省公司計劃的288%,計劃完成率全省排名第1,簽約絕對值全省排名第6,累計交易量813萬元,全省排名第2位。截至6月28日,全區(qū)基金定投本年累計簽約1286戶,完成省公司年計劃的85%。
4、卡業(yè)務穩(wěn)步推進。
截至6月28日,全區(qū)本年累計發(fā)放綠卡通卡5778張,戶均余額6865元;本年支付通卡累計簽約2938張,完成省公司年增簽約計劃的73%。農(nóng)民工卡截至5月30日,本年窗口共受理703萬元,完成省公司年度計劃的70%。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇七
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改是金融保險專業(yè)一場關(guān)于教育觀念、教學方法與教學內(nèi)容的深刻革命,對廣大教師來說,是一次全新的洗禮。經(jīng)過反復指導、深入實踐,課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業(yè)教師所接受,專業(yè)教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學,初步改善了以往的傳統(tǒng)觀念和傳統(tǒng)方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改的廣大學生,改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態(tài)度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。
學生的自主發(fā)展得到實現(xiàn)。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發(fā)展,使學生的學習積極性和實踐、創(chuàng)新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了,學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了,很多學生勤于思考、樂于探究,課堂發(fā)言積極。三是動手能力明顯提高,課程注重培養(yǎng)學生動腦動手能力,學生課堂氣氛活躍,積極參與師生互動,一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。
教師的專業(yè)成長邁開了步伐。課改課程的實施,在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng)造性。通過商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程的實施,教師豐富了理論知識,對現(xiàn)代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發(fā)生了較大轉(zhuǎn)變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的,而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發(fā)展觀來看待學生。三是教師不同程度實現(xiàn)了角色的轉(zhuǎn)換,改變了傳統(tǒng)的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉(zhuǎn)為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養(yǎng)。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇八
中間業(yè)務作為我一個新的收入增長點,全年實現(xiàn)收入48.79萬元。其中:代理保險收入18.91萬元,委托貸款手續(xù)費3.28萬元,財務顧問收入26.00萬元,其他代理收付業(yè)務收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務收入源的同時,我部努力挖掘中間業(yè)務收入新的來源,利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢,力求做大營銷“蛋糕”,延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務,根據(jù)企業(yè)加強財務管理的需要,我部協(xié)助理順企業(yè)內(nèi)部財務關(guān)系,并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結(jié)算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財務管理制度,融洽銀企關(guān)系。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇九
光陰似箭,20xx年又過去了?;仡欉^去一年里,在總經(jīng)理正確的指導下,我和所有員工密切配合,緊緊圍繞醫(yī)藥銷售工作為中心,我積極主動地同所有員工,團結(jié)一致,努力進取,與時俱進,開拓創(chuàng)新,全面完成20xx年各項醫(yī)藥銷售任務。
20xx年元月8日的店慶,我們帶領全體員工以滿腔的工作熱情,面帶微笑的接待進店的每一位顧客,每位顧客都好像是我們的好朋友,那種場景我至今難忘,那天,天氣寒冷,外面排隊領禮品的顧客很多,我們打開大廳的中應空調(diào),把顧客讓進大廳,增加大廳的人氣,大廳顧客越聚越多,收款臺的顧客也越來越多,我們又及時調(diào)整展車商品,把公司產(chǎn)品和一元特價商品陳列在一起,增加了公司產(chǎn)品的銷售,同時創(chuàng)造了每天3.6元的銷售,為以后的銷售奠定了很好的基礎。
7月12日我和李瑞方經(jīng)理雙雙調(diào)入3號店,我們召開員工會議,告訴員工一個良好的團隊,應該是團結(jié)向上,人與人只有彼此尊重和理解,各自發(fā)揮自己的長處,共同朝著一個目標,才能產(chǎn)生壹加壹大于3的作用,一個月的時間改變了員工面貌,我們又配合公司全面展開3號店的培訓工作,每周34到孫經(jīng)理培訓,周67鄒經(jīng)理團隊訓練,使我們3號的員工素質(zhì)又上了一個臺階,我一直牢記李總的一句話:解放思想找差距,首先從自己開始,認真對自己展開自我批評,每天查找自己的失誤,每天查找什么原因走失顧客,在日后的工作中要注意的問題,密切關(guān)注大廳動向。
不放走一元的銷售,為了和顧客達成銷售協(xié)議,絞盡腦汁,有時為了挽留顧客跑到大廳外面和顧客協(xié)商。并堅持開早會,發(fā)現(xiàn)問題及時給員工講解,規(guī)范營業(yè)員統(tǒng)一用語標準,切實做到優(yōu)質(zhì)服務,顧客進門有迎聲走時有送聲,為顧客分憂解難,有一位老顧客,醫(yī)保刷卡密碼總是不對,他年齡又大,不認識去社保局的路,我及時安排司心法下班后去社保局,幫助顧客辦理手續(xù),顧客對我們的服務非常滿意。
12月我們又迎來新店的開業(yè),知道此消息我很興奮,帶領員工去新店加班,接著又迎來我們的連鎖認證,我們和員工一起日夜奮戰(zhàn),既要認證有不想影響銷售,我們想方設法,創(chuàng)造每一筆銷售,認證當天,我早晨6點到殷都店和許經(jīng)理一起對各項記錄,商品陳列再次進行檢查,雖然有一點累,但是我們很高興,走過杏林的10年,我以經(jīng)與杏林融為一體,杏林的事業(yè)就是我的事業(yè)。
為了更好的工作,我堅持學習,同時感謝李總對自己的嚴格要求,我決不讓自己成為掉隊的那一個,每天以最佳的精神狀態(tài)去工作,和杏林共創(chuàng)事業(yè),和杏林同步發(fā)展。
20xx年已經(jīng)勝利走過,在新的一年里,我要帶領我們衛(wèi)東店的全體員工,與時俱進,創(chuàng)造更高銷售!!
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十
嚴格貸前準入條件,理性化營銷,從源頭上防范風險。目前,由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系,而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下,我部形成一套申請、調(diào)查、審查、簽批較為嚴謹?shù)馁J款操作程序,并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規(guī)則,在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經(jīng)驗。嚴格做到貸前“四查”,“一查”借款人的資金來源、先期債務;“二查”借款人的貸款額度與收入的比率;“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率;“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權(quán)、價值、性質(zhì),建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度,對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核,從源頭上防微杜漸,化解風險。我們追求有質(zhì)量、有效益的貸款營銷數(shù)量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態(tài)度要“好”、服務質(zhì)量要“優(yōu)”、服務效率要“高”;更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”,嚴格貸款營銷操作和管理,杜絕職業(yè)道德風險和業(yè)務操作風險。
在個人信貸中心組建后,我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人,建立合理的業(yè)績考評制度,與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉(zhuǎn)化,按月對每個違約客戶進行貸后檢查,分析違約原因,并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規(guī),從月初就開始關(guān)注違約情況,利用休息日及夜間進行電話提醒和催收,與客戶講道理,澄清厲害關(guān)系,對三期以上的違約客戶進行重點監(jiān)控,專人負責,采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結(jié)合的辦法,及時了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀,幫助違約客戶合理確定還款計劃,作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式,清收違約釘子戶12戶,金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制,通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險公司協(xié)商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施,已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內(nèi),不良貸款率控制在0.16%以內(nèi)。
我部通過上門清收、訴訟等方式,全年以現(xiàn)金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中:收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬元,清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業(yè)務發(fā)展和風險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務和新興業(yè)務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十一
1、做好網(wǎng)點陣地營銷工作。各網(wǎng)點要在網(wǎng)點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局,要滾動顯示產(chǎn)品特點,營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷,將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網(wǎng)點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單,將“日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁,通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶,將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網(wǎng)點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶,對其進行手機短信營銷,要求每個網(wǎng)點在財富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品的銷售中,每周都向不少于20名目標客戶發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長和營業(yè)員的全力配合,抓住每次發(fā)行理財產(chǎn)品的機遇來推銷我們的業(yè)務,使我們在發(fā)展業(yè)務過程中拉動、拉近客戶。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十二
時間按照它不變的規(guī)律繼續(xù)著,又一年成為了歷史,就像過去的很多年一樣,成為了20年的歷史,有很多美好的回憶,也有很多美好的感情。
回顧和分析本地區(qū)的銷售業(yè)績。
一.業(yè)績審查。
1.年現(xiàn)金總回報110萬元,超過公司規(guī)定的任務;
2.成功開發(fā)了四個新客戶;
3.為公司以濟寧為中心的魯西南重點區(qū)域市場的運營奠定了基礎;
(2)性能分析。
1.雖然我已經(jīng)完成了公司規(guī)定的現(xiàn)金支付任務,但是離自己200萬的目標還很遠。
主要原因是:
2.新客戶開放。雖然實施了四個新客戶,但是離我自己定的六個目標還差兩個,這四個客戶中有三個是銷量一般的小客戶。
這主要是我自己主觀造成的,為了還錢不太注重客戶質(zhì)量。俗話說‘選擇比努力更重要’,經(jīng)銷商的‘實力、網(wǎng)絡、分銷能力、合作程度、投入意識’直接決定了市場運作的質(zhì)量。
3.我們公司在山東經(jīng)營了三年。這三年的錯誤在于沒有抓住重點。所以,吸取前幾年的經(jīng)驗教訓,今年我個人把尋找重點市場納入了自己的日常工作。最后,去年11月,我決定以金鄉(xiāng)為核心運營濟寧市場。通過兩個月的市場運營,也摸索出了一些經(jīng)驗,為明年的運營打下了基礎。
二.個人成長與不足在公司領導和同事的關(guān)心和支持下,20__年我在業(yè)務發(fā)展、組織協(xié)調(diào)、管理等方面都取得了很大的進步,但也有很多不足之處。
1.心態(tài)自我調(diào)節(jié)能力增強;
2.學習能力、市場預測能力和控制能力得到增強;
3.處理突發(fā)問題和把握他人心理狀態(tài)的能力得到增強;
4.對整體市場的認識高度有待提高;
5.團隊的管理經(jīng)驗和整體區(qū)域市場的運營能力有待提高。
三.工作中的錯誤和不足。
1.雖然平邑市場的地方保護比較嚴重,但是通過關(guān)系的協(xié)調(diào)和市場的低調(diào)運作,還是有一定的市場的。而且一段時間市場已經(jīng)證明,發(fā)行商開發(fā)的專歌還是很適合農(nóng)村市場消費的。淡季前,由于我未能與經(jīng)銷商有效溝通,服務不足,經(jīng)銷商最終將注意力轉(zhuǎn)向啤酒。
更不對的是,代理商收了另一家白酒——沂蒙老鄉(xiāng),廠家支持挺強的,更是把我們打趴下了。
2.雖然泗水市場的經(jīng)銷商人品有問題,但是市場環(huán)境確實不錯,十里九巷經(jīng)營一年多的酒店在市場上也有一定的積極因素,后來擴大了流通市場,市場反應不錯。錯誤在于未能提前打壓經(jīng)銷商,甚至管控失衡,最終導致合作失敗,功虧一簣。
關(guān)鍵是我個人手腕不夠硬,對事情的預見性不夠,反思不夠快。
3.滕州市場滕州的市場基礎還是很好的,但是經(jīng)銷商的投資意識和公司管理太差,導致我們退出后市場嚴重下滑。我在這個市場的錯誤如下:
(1)沒有按照我們的思路引導經(jīng)銷商經(jīng)營自己的市場,過分依賴廠家;
(2)未能在適當?shù)臅r候找到合適的其他潛在優(yōu)質(zhì)客戶進行補充;
4.在我全年走訪的新客戶中,有10多個意向強烈,大部分都去過公司。
但是最后很少實施。原因是后期跟蹤不到位,我的信心不夠,浪費了很大的資源!
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十三
1、我局理財類業(yè)務起步較晚,網(wǎng)點理財類業(yè)務前臺水平急需提高,很多網(wǎng)點人員對此類業(yè)務的辦理不夠熟練。
2、對基金理財類業(yè)務學習不重視。營業(yè)員在參加業(yè)務培訓時態(tài)度不夠端正,課堂所講的知識也不能夠完成體會,對相關(guān)業(yè)務的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響。
5、許多理財用戶對理財產(chǎn)品有很大的認識度。對相關(guān)產(chǎn)品的了解也很深,很多時候在選擇上趨向?qū)I(yè)銀行。除此之外,其他商業(yè)銀行針對不同的客戶有不同的理財產(chǎn)品,產(chǎn)品具有廣泛的多樣性和靈活性,導致我們宣傳理財業(yè)務的壓力很大。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十四
在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,提升服務質(zhì)量,加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,安排了低柜銷售人員,個人理財業(yè)務得到初步的發(fā)展,開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下,建設隊伍、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,加大營銷工作。以下是11年度個人工作總結(jié)報告:
客戶維系、挖掘、管理、個人產(chǎn)品銷售工作:
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓與學習情況:
務客戶的能力,結(jié)合我行實際情況參加it藍圖培訓,不斷提高自己業(yè)務能力。
二、存在的不足:
盡管我行理財業(yè)務已得到初步發(fā)展,但由于理財業(yè)務開展起步較晚,起點較低,使得理財業(yè)務發(fā)展存在規(guī)模較小,與同業(yè)比較存在較大差距,存在人員不足、素質(zhì)不高、管理未配套等問題。目前,我行為擴大中間業(yè)務收入,僅僅在發(fā)展代理保險,代售基金是遠遠不夠的,產(chǎn)品有待更豐富,理財渠道有待拓展,我行的特色產(chǎn)品:匯聚寶,外匯寶,紙黃金,人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開(受營銷人員,業(yè)務素質(zhì)等方面的制約)缺少專業(yè)性理財。
不足處:
2.營銷力度薄弱,需要團隊協(xié)作加強營銷,沒有充分發(fā)揮個人能力;。
三、來年工作打算。
2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),作好自學及參加培訓;進一步提高業(yè)務水平。
3.加大營銷力度推進各項目標工作,有效的重點放在客戶量的增長。
4.結(jié)合我行工作實際加強學習,做好it藍圖新系統(tǒng)上線工作,做好20__年個人工作計劃。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十五
一是商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程實施效果離目標還有差距。表現(xiàn)一是工作只停留在表面上,仍然存在穿新鞋走老路問題,難以改變多年形成的教學模式和教學方法。二教育資源的嚴重不足,限制了師生的發(fā)展空間,教師的眼界不夠開闊,實施課改的手段比較單一,思路有些狹窄。三是經(jīng)費困難。商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程培訓、教研工作、添置必要的教學等都受到一定程度的影響。這些問題的存在,需要我們在今后的工作中努力加以解決。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十六
根據(jù)以往歷年的郵政金融專業(yè)發(fā)展經(jīng)驗,抓好一季度就相當于抓好了全年,所以金融業(yè)務部在省公司和市局的正確指導下,在一季度業(yè)務發(fā)展上想盡點子下足功夫,通過認真研究制定一季度業(yè)務促進方案、項目營銷方案、旺季宣傳方案等等,聯(lián)合全局各部門,創(chuàng)新思路,全面推動金融業(yè)務的發(fā)展,總結(jié)有如下幾點做法。
1、劃片分管合力督導。
為了加大對金融網(wǎng)點的管控力度,提高業(yè)務發(fā)展速度和服務質(zhì)量。一季度,金融業(yè)務部按照市局要求,將全區(qū)所有金融網(wǎng)點劃分成六個區(qū)域,分別由市局六個職能部門負責督導,并將網(wǎng)點的經(jīng)營業(yè)績與各職能科室績效考核相掛鉤,舉全局之力發(fā)展郵政代理金融業(yè)務,為一季度各項金融業(yè)務指標及收入指標的完成提供堅實的后盾。
2、樹立項目營銷發(fā)展思路。
為了推動儲蓄余額規(guī)模性增長,優(yōu)化調(diào)整存款結(jié)構(gòu)。一季度,經(jīng)局領導批示,金融業(yè)務部樹立了項目營銷發(fā)展思路,專門制定了活動方案,并以一季度郵政金融業(yè)務促進活動的補充通知文件進行下發(fā)。各單位也結(jié)合自身實際情況,成立了項目小組,組建了金融專業(yè)營銷隊伍,同時立足本地市場,制定了切實可行的營銷項目,落實專人負責實施、督導以及通報。
3、堅持通報營造氛圍。
為了第一時間了解各網(wǎng)點春節(jié)期間業(yè)務發(fā)展情況,金融業(yè)務部安排專人值班,認真做好節(jié)日期間的余額、大理財?shù)葮I(yè)務的通報工作。同時,金融業(yè)務部將余額上報形成制度,每日日終由網(wǎng)點自行上報,專人登記,再通過oa公告、短信、群消息多渠道進行通報,讓各級領導及單位負責人實時的掌握余額發(fā)展動態(tài),進行決策指導,同時讓各網(wǎng)點從業(yè)人員也心知肚明自身發(fā)展情況,形成“爭先創(chuàng)優(yōu)、找差補缺,比學趕超”的業(yè)務發(fā)展氛圍。
4、加大宣傳營銷力度。
為了抓住旺季生產(chǎn)經(jīng)營,切實做好宣傳營銷,我部門將省公司發(fā)。
來的所有宣傳品及時的發(fā)放到各單位和網(wǎng)點。同時結(jié)合本地實際,經(jīng)市局審核統(tǒng)一定制了保鮮盒、環(huán)保袋、春聯(lián)福字、卡套以及大客戶宣傳品,要求各網(wǎng)點針對不同客戶,選擇窗口發(fā)放或上門拜訪的方式,并做好登記,相關(guān)部門將不定期的對網(wǎng)點宣傳活動開展情況進行檢查。同時,春節(jié)期間,部分網(wǎng)點負責人及不上班人員主動放棄休息,在網(wǎng)點外進行現(xiàn)場秩序維護及業(yè)務品種介紹和客戶咨詢,通過良好的服務,贏得了客戶的信任和滿意。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十七
近期,通過走訪紅格,主要針對紅格網(wǎng)點金融業(yè)務發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪,尋找網(wǎng)點經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務營銷過程中存在的不足,結(jié)合網(wǎng)點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流,了解客戶的需求和意見。另外,通過近幾年來金融業(yè)務的發(fā)展情況對比、市場份額及客戶群體的變動,轉(zhuǎn)變觀念尋求積極的發(fā)展策略,從細節(jié)著手對代理儲蓄業(yè)務、保險業(yè)務、基金理財類業(yè)務等方面重點分析,找出問題并提出解決方案。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十八
xx年,在處的正確領導下,在處各部門的大力支持下,我部按照處工作精神和工作部署,根據(jù)本部年初確定的目標任務和工作重點,圍繞“逐步完善內(nèi)部管理體系,不斷增強管理能力,促進主要業(yè)務健康發(fā)展”的工作思路,刻苦勤奮、認真努力工作,較好地完成了全年目標工作任務,取得良好成績,為處整體工作發(fā)展作出了貢獻。現(xiàn)將我部xx年工作情況總結(jié)如下:
金融業(yè)務工作總結(jié)篇十九
xx年,我認真努力工作,雖然完成了任務,取得良好成績,但還是存在一定的不足問題,主要是工作規(guī)范化不夠,拓展業(yè)務力度不夠,工作成績不夠大,工作特色和亮點不多,這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年,我部要按照處工作精神和決策部署,刻苦勤奮、認真努力工作,力爭取得更大成績,具體抓好三方面工作:一是加強學習,全面提高業(yè)務素質(zhì),確保公證業(yè)務質(zhì)量,做到全年無無質(zhì)量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務,全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務,不斷擴大業(yè)務量,力爭完成全年主要業(yè)務指標,為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。三是牢記黨的宗旨,樹立服務意識,為客戶提供熱情優(yōu)質(zhì)服務,進一步提升我部的社會形象和社會聲譽,為促進業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎。
金融業(yè)務工作總結(jié)篇二十
優(yōu)秀作文推薦!20xx年上半年金融業(yè)務部嚴格按照省公司的戰(zhàn)略部署,緊緊圍繞市局的經(jīng)營目標,切實的制訂工作計劃,精心組織并帶領各單位,認真落實各項工作的開展,通過全體從業(yè)人員的不懈努力,工作上取得了一定的成績,現(xiàn)將具體情況匯報如下: