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金融機構風險自查報告篇一
根據(jù)銀監(jiān)會《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內(nèi)控風險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改。
1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務行為和管理行為提出意見。由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進行檢查。基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責令立即糾正。檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳沖正規(guī)范，計息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。
2、對微機儲蓄業(yè)務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業(yè)務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進行了核對，查實了未達帳項。支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務過程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符。
4、對印、押、證的管理進行了重點檢查。崗位設置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務方面。我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強了風險控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的'狀態(tài)。“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經(jīng)比較嚴重了。農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務，其結果必然使風險產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一?！狈矫妗Ｐ庞蒙缫雅c員工簽定了安全責任書，落實了安全責任。安全防衛(wèi)設施，消防設施處于正常運轉的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應對措施。通過自查，我社進一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設越多，一筆掛失業(yè)務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設的完善。查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會計實行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關鍵的作用，但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務中。委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈。其實，內(nèi)控制度建設只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規(guī)定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制。以基本制度為經(jīng)，以各項業(yè)務和重點部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什么時候內(nèi)控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了。
金融機構風險自查報告篇二
本文目錄金融自查報告信用聯(lián)社關于開展金融統(tǒng)計大檢查的自查報告金融統(tǒng)計自查報告。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
【一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署】。
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
【二、統(tǒng)計工作檢查情況】。
(一)落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領導,統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
【
三、
存在的問題和改進措施】。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質,加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領導決策提供有力依據(jù)。
【信用聯(lián)社關于開展金融統(tǒng)計大檢查的自查報告】金融自查報告（2）|返回目錄。
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關于轉發(fā)中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
【一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況】。
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
【二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。】。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
【三、統(tǒng)計工作管理情況】。
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
【四、存在的問題及整改措施】。
(一)存在的問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
【金融統(tǒng)計自查報告】金融自查報告（3）|返回目錄。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署。
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查情況。
（一）落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領導,統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質,加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇三
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關于轉發(fā)中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的`各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
(一)存在的問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機構風險自查報告篇四
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇五
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇六
根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；
四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現(xiàn)象；
五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；
六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現(xiàn)象。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：xxx。
20xx年10月30日。
金融機構風險自查報告篇七
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表（表號905）、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表（表號604）信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表（903表）、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表（611表）；其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
（一）存在的.問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機構風險自查報告篇八
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇九
根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習三項排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在**縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構有貸款余額*萬元，具體情況為：2015年*月*日-2015年*月*日*萬，2015年*月*日-2015年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
經(jīng)查證，本人**（親屬）在**社貸有余額*萬元，()具體情況為：2015年*月*日-2015年*月*日*萬，2015年*月*日-2015年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸的現(xiàn)象；二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資的現(xiàn)象；三是不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象；四是不存在他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動的現(xiàn)象；五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；六是不存在自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在三項排查工作中的自查情況，本著勤奮、忠誠、嚴謹、開拓的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：***。
2015年10月30日。
金融機構風險自查報告篇十
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國xxx銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國xxx銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
(一)落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1.認真貫徹執(zhí)行《中國xxx銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領導,統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質,加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇十一
(修訂稿)。
評估單位被評估單位:日期:
:安全評估檢查小組于年月日—月日,依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機構安全評估標準》、《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》（ga38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（ga745-2008）、《銀行金庫》（jr/t0003-2000）、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關規(guī)定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解你單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機構設置和人員配置情況，查閱有關文件，實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設施的設置和運行情況，對你單位在的個營業(yè)場所，個業(yè)務庫，個自助設備，自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎等共計9項142條內(nèi)容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為單位。
一、安全評估各項打分情況：
（一）營業(yè)場所安全：扣分，得分；
（二）業(yè)務庫安全：扣分，得分；
（三）自助設備、自助銀行：扣分，得分；
（四）運鈔安全：扣分，得分；
（五）消防安全：扣分，得分；
（六）計算機安全：扣分，得分；
（七）槍支彈藥安全：扣分，得分；
（八）案件防范：扣分，得分；
（九）安全保衛(wèi)基礎工作：扣分，得分；合計扣分：，實得分。
二、存在的主要安全隱患：
一是三網(wǎng)點未與公安110報警聯(lián)網(wǎng)；二是支行數(shù)據(jù)交換中心無監(jiān)控設施；三是一網(wǎng)點柜員監(jiān)控錄像資料不足30天，設備老化；四是三網(wǎng)點無安全日志。
三、導致安全隱患存在的主要原因：
一是條件不具備；二是主觀努力不夠。
四、安全隱患整改意見：
一是及時進行整改；二是短期不能整改的應采取有效措施，確保安全。
商洛第一安全評估檢查組：
被檢查單位：
2011年5月12日。
金融機構風險自查報告篇十二
2014年7月15日我行組織全體員工認真學習了“關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作”的通知。我行員工積極討論，嚴格按要求對本行涉及的金融信息保護工作進行自查自糾，現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下：
一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。
依照人行相關規(guī)定我行對相關業(yè)務逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務基本落實到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
中國銀行**石**支行。
金融機構風險自查報告篇十三
延吉開發(fā)區(qū)支行認真領會上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，在全行范圍內(nèi)迅速展開聲譽風險排查，全方位控制風險，著力營造穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
一、領會精神，迅速行動。在職工大會上向全員傳達上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學的、嚴謹?shù)娘L險控制觀，形成合力回頭看、往細看、往深看，對負面輿情高發(fā)領域和業(yè)務環(huán)節(jié)進行一次全面梳理、認真排查，齊心協(xié)力打造有利于支行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
二、指導有方，重點明確。結合開發(fā)區(qū)支行風險控制工作、員工素質實際、業(yè)務工作實際，全面部署，綜合安排，制定祥實的排查方案，明確排查工作重點：1.員工私售理財類產(chǎn)品。2.代銷的理財類產(chǎn)品未達預期收益。3.服務收費。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風險。6.重大訴訟案件等，制定任務、時間進度表，力爭在規(guī)定時間全面完成排查工作。
三、動靜結合，扎實推進。聲譽風險排查人員恪盡職守，認真履職，動態(tài)檢查與靜態(tài)分析相結合，全面細致地排查可能形成的風險、有明顯風險征兆的隱患事件，并向支行提交風險隱患事件苗頭、風險管理中存在的問題、應對預案和媒體應對口徑、應采取的有效措施和化解風險手段，為有效控制聲譽風險、持續(xù)推進聲譽風險工作提供有價值的信息與資料。
分行認真貫徹落實銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》要求，高度重視聲譽風險排查工作，認真落實工作責任，在全市農(nóng)行持續(xù)保持了聲譽風險防控高壓態(tài)勢，主動有效地防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，進一步夯實提升了全行內(nèi)部管理和案件防控基礎，營造了業(yè)務發(fā)展的良好輿論環(huán)境。
一是領導重視，精心部署。在聲譽風險排查工作中，該行領導精心安排，認真部署風險排查工作，各支行組織成立信訪維穩(wěn)及輿情管控工作領導小組，并同時明確了相關部室、網(wǎng)點在聲譽風險管控工作中的具體職責，形成了“黨委統(tǒng)一領導，領導分工負責，部門各負其責”的工作機制，為及時化解矛盾、解決矛盾，維護全行和諧穩(wěn)定的經(jīng)營局面奠定了基礎。
二是轉變觀念，嚴控風險。為鞏固農(nóng)行良好聲譽，進一步擴大社會美譽度，該行要求全行上下要切實轉變聲譽風險的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導全行員工從思想上深刻認識聲譽風險排查工作的長期性、艱巨性和反復性，牢固樹立業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并重的理念，切實增強全行聲譽風險工作的緊迫感、責任感和使命感。要不斷適應新時期金融市場變化的需要，認真傾聽金融服務消費者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務的需求。
務經(jīng)營發(fā)展、員工的管理等方面問題的聲譽風險排查工作，特別是對可能存在聲譽隱患的風險環(huán)節(jié)和機構有重點、有針對性地進行深入細致的排查，并對重要業(yè)務進行了檢查及“回頭看”檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，建立了聲譽風險排查整改工作跟蹤及督導機制，確保各類問題及風險隱患得到有效解決和消滅，切實防止聲譽事件發(fā)生，不斷鞏固聲譽風險排查的工作成果，為全行業(yè)務發(fā)展提供了強有力的政治保障。
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金融機構風險自查報告篇十四
我行根據(jù)《中國人民銀行關于降低小微企業(yè)和個體商戶支付手續(xù)費的通知》及《關于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的倡議書》的要求，將我行的支付手續(xù)費減費讓利宣傳活動總結如下：
小微企業(yè)和個體工商戶是我國經(jīng)濟和社會發(fā)展的重要基礎，事關上億人就業(yè)穩(wěn)固，事關百姓民生福祉，事關經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。我行積極響應和落實國家政策，主動讓利實體經(jīng)濟，適當降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費。
我行將最新的價格公示張貼在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置，通過led屏播放宣傳標語等方式對支付手續(xù)費降費措施進行公示，做好宣傳引導和政策解讀。切實加強組織領導，指定柜面主管負責降費政策的落實。在受理小微企業(yè)和個體工商戶支付業(yè)務時，主動告知客戶能享受的支付服務減費讓利政策，積極引導客戶選擇適合自己業(yè)務需求和經(jīng)濟承受能力的支付結算方式。我行目前對小微企業(yè)免收全部單位結算賬戶管理費和年費；對小微企業(yè)通過柜臺渠道進行的單筆10萬元（含）以下的對公跨行轉賬匯款業(yè)務，按照不高于現(xiàn)行政府指導價標準的9折實行優(yōu)惠。
在做好疫情防控、避免人員聚集的基礎上，積極開展三進宣傳活動，組織柜面人員深入老百姓中進行宣傳講解。針對不同重點人群的支付需求，普及降低支付手續(xù)費政策措施，講解減費讓利政策出臺背景。
降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費，是貫徹黨中央、國務院相關政策的重要舉措，也是踐行社會責任。展現(xiàn)企業(yè)良好風貌的重要契機，我行將繼續(xù)積極響應和落實國家政策，將減費讓利工作做好。
金融機構風險自查報告篇十五
為貫徹國務院《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機關監(jiān)督檢查企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》（公安部第93號令）和《關于加強銀行業(yè)金融機構安全隱患排查整改的通知》（***公治明發(fā)?2012?133號）的有關規(guī)定，促進我行進一步加強安全防范工作，提高防范能力，確保安全穩(wěn)定，我行在制度建設、人防、物防、技防設施建設等方面進行了全面嚴格的自查，現(xiàn)將我行的自查情況匯報如下：
我行積極落實從嚴治行的方針，切實做好銀行內(nèi)部安全保衛(wèi)工作，查思想、查管理、查現(xiàn)場、查隱患，強化內(nèi)部管理，認真落實人防、物防、技防設施建設和各項安全防范規(guī)章制度，防范金融風險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、完善制度建設，推動金融業(yè)務穩(wěn)健開展。
***堅持以安全保衛(wèi)制度建設為基礎，確保各項金融業(yè)務穩(wěn)定健康開展，制定了《安全保衛(wèi)管理辦法》、《***計算機信息系統(tǒng)安全監(jiān)控作業(yè)標準》、《***計算機信息系統(tǒng)病毒防范作業(yè)標準》、《***河市***有限責任公司突發(fā)信息網(wǎng)絡事件應急預案（試行）》，規(guī)范安全保衛(wèi)職責，規(guī)范信息技術安全，指導監(jiān)督各部門使用科技含量高、防范功能強的安防技術產(chǎn)品，有效保障金融安全，杜絕了銀行業(yè)金融安全隱患的1發(fā)生。
二、加強人防建設，提升整體安全防范意識。
***始終注重人防建設，針對新晉員工，我行專門開設“金融安全隱患知識培訓”課程，使新員工在入行之初就能樹立其正確的人生觀、價值觀，增強其憂患意識和緊迫感，建立起全方位的安全防范意識。在全行定期開展金融安全隱患排查工作，做到全面檢查不留死角，發(fā)現(xiàn)隱患堅決消除，提高意識絕不懈怠。
針對金融安全隱患多發(fā)部門，如營業(yè)部、信貸部、計劃財務部，我行制定《金融安全日常檢查工作方案》，采取隨機抽查、臨時檢查等方式，檢查安全學習教育培訓是否及時有效，員工對各項制度、預案熟悉程度和日常操作是否合規(guī)，確保我行人員在風險防范意識上能夠時刻保持警惕，杜絕各類安全隱患的發(fā)生。
三、注重物防技防建設，實現(xiàn)安保軟硬件雙達標***在物防、技防建設上加大資金和技術投入，確保我行各敏感部門的物防條件能夠達標，定期檢查各類登記簿使用及安全員日常工作等情況，自查報警設施測試及登記情況，檢查網(wǎng)點報警設施正常情況。加強消防安全自查，所屬各部門必須認真自查營業(yè)網(wǎng)點用電線路及食堂等用氣，下班后非工作需要的電源關閉情況等的消防安全，必要時由部門主管聯(lián)系專業(yè)人員上門實地查看，并留有檢查記錄，看是否存在消防安全隱患加以整改。
2在技防設施建設上，我行堅持使用科技含量高、防范功能強的安防技術產(chǎn)品，在信息技術上防范黑客、病毒的攻擊，有效的確保了金融安全，在硬件設施上，建設全方位的視頻監(jiān)控網(wǎng)絡，設置專人進行視頻監(jiān)控管理，確保監(jiān)控無死角、監(jiān)控無空白、監(jiān)控有據(jù)可查。
四、安保工作中存在的不足。
（一）對安全防范的認識不足。由于我行為新近成立的新型農(nóng)村金融機構，人防工作的各個環(huán)節(jié)還缺乏應對突發(fā)事件的充分經(jīng)驗，員工大多為缺乏社會經(jīng)驗、工作經(jīng)驗及風險防范意識的應屆畢業(yè)大學生，安全意識淡薄，存在“說起來重要，做起來次要，忙起來忘記”的現(xiàn)象。
（二）抽查檢查、應急演練不足。我行主要針對農(nóng)村金融市場開展各項信貸業(yè)務，相關業(yè)務手續(xù)相對其他銀行更加繁重，從而影響到我行對安全保衛(wèi)工作的自查力度不夠，應急演練雖有方案，但缺乏充裕時間進行實際模擬演練。由于經(jīng)驗的不足，需要。
總結。
出更加高效的工作方式從而將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式實現(xiàn)有機結合。
（三）日常監(jiān)管缺乏規(guī)范管理。此次自查工作，暴露出我行在日常門禁管理、外來辦事人員出入臺賬登記管理中的一些缺陷和漏洞，日常門禁管理中存在監(jiān)管不嚴，門禁卡缺乏專人保管，各部門持卡人員對日常門禁管理缺乏安全防范意識，不利于安全保衛(wèi)工作的穩(wěn)定。外來辦事人員出入臺賬登記存在管理混亂，登記信息不清的問題。
五、今后安保工作努力方向。
針對我行此次自查工作中發(fā)現(xiàn)的各項問題、漏洞，我行將進行全面、深刻的整改，確保全行無重大案件和事故為目標，以維護營業(yè)部和辦公大樓營業(yè)（辦公）秩序、保障我行資金安全、防范和減少內(nèi)部操作及外部事件風險給我行造成的損失為主要任務，認真貫徹執(zhí)行“預防為主、綜合治理”方針，進一步完善落實安全責任制，不斷增強全行員工的安全保衛(wèi)意識，提高全行金融防范能力，為我行各項金融業(yè)務健康發(fā)展提供強有力的安全保障。
（一）統(tǒng)一思想，加強員工金融安全意識培訓。今后我行將定期在全體員工中開展金融安全知識培訓活動，引導員工建立嚴謹?shù)慕鹑诎踩婪兑庾R，提高業(yè)務開展過程中對金融安全風險的必要認識，建立起金融安全意識強，業(yè)務素質過硬的員工隊伍。
（二）規(guī)范管理，建立日常監(jiān)管檢查機制。針對我行在日常監(jiān)管中缺乏有力的監(jiān)督檢查和完備的信息登記，今后我行將根據(jù)實際情況建立更加完善、系統(tǒng)的日常監(jiān)管機制，將定期檢查、突擊檢查和全面排查納入工作日程，組織專人對門禁管理工作、外來人員出入登記臺賬工作進行學習。
4進穩(wěn)定的技防網(wǎng)絡，堅持對金融安全工作的常抓不懈，確保安全檢查到位、措施落實到位、隱患整改到位、責任追究到位，從而保障我行各項金融業(yè)務安全有序開展。
***。
二〇一二年五月二十八日。
金融機構風險自查報告篇十六
為貫徹落實銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會議精神，福州分行業(yè)務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項工作，根據(jù)學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內(nèi)容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動?，F(xiàn)將整治活動情況匯報如下：
3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經(jīng)理學習和宣講，認真學習銀監(jiān)會“七不準”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎，關系到我行支持“三農(nóng)”的實效，做好此項工作意義重大。
結合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調(diào)人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導，幫助營業(yè)室規(guī)范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業(yè)務收費合規(guī)意識，更好地服務社會防范各類合規(guī)風險和重大負面輿情。
（一）貸款業(yè)務收費自查情況對照銀監(jiān)會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業(yè)務進行了自查自糾、情況匯總如下：
（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務無關的服務項目并收費的情況。特別是收取財務顧問費與表外業(yè)務敞口占用費。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業(yè)人員組織學習，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業(yè)務中銀行應承擔的盡職調(diào)查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現(xiàn)收費的行為。例如對于資產(chǎn)評估費統(tǒng)一向分行報銷，授信客戶盡職調(diào)查相關的差旅費、住宿費由部門經(jīng)費統(tǒng)一報銷。
（二）結算業(yè)務收費自查工作情況。
金融機構風險自查報告篇十七
（一）制度建設情況。銀行能否在開展新業(yè)務、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務制定了業(yè)務政策、制度和程序，并定期對其進行評價、檢討和修訂；經(jīng)營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。
（二）組織架構與崗位職責。是否由一個委員會或部門履行同業(yè)業(yè)務風險管理的職能；各業(yè)務部門設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責說明；關鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強制休假制度。
（三）授權授信管理。是否嚴格按照制度進行授權和轉授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務是否納入統(tǒng)一授信管理。
質重于形式”的會計核算原則，根據(jù)業(yè)務實質和實際承擔風險情況納入表內(nèi)或表外核算。
（五）資本與撥備。是否存在通過少計或不計加權風險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監(jiān)管要求計提準備金。
（六）流動性管理。流動性風險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動性風險限額管理是否有效。
（七）信息溝通。是否建立了有效的業(yè)務操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時、真實、完整地進行信息披露；上報的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質量管理能否達到規(guī)定的良好標準。
（八）合規(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，通過合規(guī)風險報告路線向上報告。
（九）內(nèi)外部審計情況。內(nèi)外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業(yè)業(yè)務的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實整改。
（十）其他方面。檢查人員應對同業(yè)業(yè)務交易資金的流向、
用途要進行重點了解，必要的話，應當?shù)浇灰讓κ謾C構做進一步核實。銀行應保證同業(yè)業(yè)務的檔案完整性，檢查相關交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
（一）存放同業(yè)/同業(yè)存放。
有無存放于非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構，特別是存放在風險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
（二）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入。
是否建立科學的.資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否。
出資金進行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
（三）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）。
系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責。
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會計核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學的內(nèi)部資金價格管理機制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
（四）票據(jù)轉貼。
交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會導致流動性風險；是否存在將票據(jù)業(yè)務異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關“通道”，通過轉貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進行回購，達到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
（五）債券投資/回購。
債券投資/回購業(yè)務內(nèi)控實際執(zhí)行情況如何，業(yè)務的前、中、
后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調(diào)整金額是否準確；相關債券信用等級是否均經(jīng)適當評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產(chǎn)減值準備計提是否準確。
（六）信貸資產(chǎn)轉讓。
是否遵守真實性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉讓原則，實現(xiàn)資產(chǎn)的真實、完全轉讓，風險的真實、完全轉移，變更擔保及抵質押手續(xù)；轉讓雙方賬務處理是否銜接一致，相關風險承擔在任何時點上均不落空,及時調(diào)整監(jiān)管指標計算;是否存在使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時完成有關信息報送。
（七）銀信合作業(yè)務。
金融機構風險自查報告篇一
根據(jù)銀監(jiān)會《中國銀監(jiān)會辦公廳關于內(nèi)控風險提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》精神，以合行總部的相關要求，結合我社實際，我社積極開展了案件專項治理活動。成立了以主任同志為組長，副主任、委派會計、分社負責人為成員的案件專項治理領導小組，對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查，重點檢查了印鑒密押，重要空白憑證，現(xiàn)金管理，信貸業(yè)務，對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改。
1、全面動員，組織職工認真學習案件專項治理工作的重要性，要求各崗位職工端正思想，擺正位置，先從自身崗位自查，對照有關制度的要求，自查自糾，對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映，不得隱瞞，知情不報，對其他崗位其他員工的業(yè)務行為和管理行為提出意見。由委派會計同志負責實施對分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進行檢查。基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好，“一分四雙”和交叉復核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務操作流程符合制度要求，重要空白憑證帳實相符，銷號登記簿與領用、使用情況相一致，分社在領入重要空白憑證時未按要求入庫，而是直接留在柜面使用，已責令立即糾正。檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿，會計憑證要素齊全，帳簿設置合理，錯帳沖正規(guī)范，計息正確。有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章，帳簿有硬性涂改現(xiàn)象。
2、對微機儲蓄業(yè)務進行了檢查，能按操作程序進行操作，特殊會計業(yè)務無缺漏登記的情況，操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng)。由于分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員，存在操作員離崗時由出納員代崗，而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象。
3、對內(nèi)部往來資金帳戶進行了核對，查實了未達帳項。支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單，但收回率較低，一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理，二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全，不重視對帳工作，造成一部分對帳單滯留信用社，一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回。我社已加強了對帳工作的管理，進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高。通過業(yè)務過程隨機核對了儲蓄存款余額，分社和社部分別核對了20戶，除未登折款項外，帳折均相符。對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對，檢查日均做到了相符。
4、對印、押、證的管理進行了重點檢查。崗位設置合理，能起到相互制約的作用。各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求，檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況，已當場要求改正，要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。信貸業(yè)務方面。我社已建立了貸款授權，貸款責任追究和貸款的審批制度。在聯(lián)社對信用社授權的基礎上，由信用社對信貸員進行了授權，對大額貸款由審批小組進行集體研究審批，落實第一責任人。農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致，大額貸款建立了信貸檔案。信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點。去年以來，盡管我社在信貸管理上加強了風險控制，規(guī)范了貸款操作程序，也取得了明顯的成效，但存在的問題仍比較多，尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一，對茶廠和茶廠各萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎上辦理續(xù)貸手續(xù)。農(nóng)業(yè)的弱質性，信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致，致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高，信貸人員往往處于被動的局面，對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收，而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心。
5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多，客戶數(shù)量大，獲取信息的渠道狹窄，嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的'狀態(tài)。“三查”制度的流于形式，從事信貸人員的觀望等待心理，往往使一筆有問題貸款得到關注時，通常已經(jīng)比較嚴重了。農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度，迫使信用社從高管到一般員工，為了求短期的發(fā)展，為了取得最多的經(jīng)濟效益，往往把預期收益想象的較高，往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務，其結果必然使風險產(chǎn)生且加劇。
6、“三防一?！狈矫妗Ｐ庞蒙缫雅c員工簽定了安全責任書，落實了安全責任。安全防衛(wèi)設施，消防設施處于正常運轉的狀態(tài)。信用社制訂了防暴預案，要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求，在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜，采取積極有效的應對措施。通過自查，我社進一步提高了案件的防范意識，對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂。力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督，提高經(jīng)營管理水平，促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展。通過自查，我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因。
7、內(nèi)控制度從無到有，從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制，凝聚了信合人強化制度的決心和心血。但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途，大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責任制，掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中，登記簿、工作日志一字排開，越設越多，一筆掛失業(yè)務要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志，一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志。上級檢查樂于看登記簿看工作日志，卻往往忽視實地的實質性的檢查和盤點。很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧，以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設的完善。查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵，事后監(jiān)督制度勾勾畫畫，大事小事都要報告，雞零狗碎也要形成書面材料，相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次。執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫，源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼。委派會計實行以來，在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關鍵的作用，但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務中。委派會計本身也還是一個風險源，卻賦予其監(jiān)督與管理的重任，只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流，而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈。其實，內(nèi)控制度建設只需緊緊圍繞著“一分四雙”，“六相符”，“十六項基本規(guī)定”的貫徹落實來進行，在各崗位之間形成有效的制約機制。以基本制度為經(jīng)，以各項業(yè)務和重點部位為緯，織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng)，無重復、無遺漏，不斷地加以完善，隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚。而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚，鯊魚也不行，他應該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫，魚鷹也可以。內(nèi)控制度建設山重路遙，案件專項治理工作常抓不怠，而什么時候內(nèi)控制度真正落實了，案件專項治理工作也就不需要了。
金融機構風險自查報告篇二
本文目錄金融自查報告信用聯(lián)社關于開展金融統(tǒng)計大檢查的自查報告金融統(tǒng)計自查報告。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》(銀發(fā)【87】號)的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
【一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署】。
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
【二、統(tǒng)計工作檢查情況】。
(一)落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領導,統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
【
三、
存在的問題和改進措施】。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質,加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領導決策提供有力依據(jù)。
【信用聯(lián)社關于開展金融統(tǒng)計大檢查的自查報告】金融自查報告（2）|返回目錄。
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關于轉發(fā)中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
【一、金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實性情況】。
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
【二、統(tǒng)計法規(guī)和統(tǒng)計制度的貫徹情況。】。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
【三、統(tǒng)計工作管理情況】。
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
【四、存在的問題及整改措施】。
(一)存在的問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
【金融統(tǒng)計自查報告】金融自查報告（3）|返回目錄。
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計【xx】22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)【87】號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
一、加強組織領導，統(tǒng)一思想認識，周密安排部署。
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
二、統(tǒng)計工作檢查情況。
（一）落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況1.認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領導,統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
三、存在的問題和改進措施。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統(tǒng)計人員素質,加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇三
人民銀行岳西縣支行：
根據(jù)岳銀發(fā)(xx)25號《關于轉發(fā)中國人民銀行關于開展金融統(tǒng)計大檢查的通知的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農(nóng)金體改辦)科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的`各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表(表號905)、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表(表號604)信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表(903表)、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表(611表);其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
(一)存在的問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
(二)針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機構風險自查報告篇四
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇五
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇六
根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
作為一名信合員工，目前本人在xx縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，具體情況為：20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，20xx年x月x日-20xx年x月x日x萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為xx。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：
三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現(xiàn)象；
四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現(xiàn)象；
五是不存在'以各種形式參加非常集資'的現(xiàn)象；
六是不存在'自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現(xiàn)象。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：xxx。
20xx年10月30日。
金融機構風險自查報告篇七
通過對xx年末和xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計違法行為。
1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統(tǒng)計資料，更沒有違反統(tǒng)計法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計數(shù)據(jù)的行為。
2、統(tǒng)計數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計記錄，統(tǒng)計臺賬、統(tǒng)計報表以及與統(tǒng)計有關的其他資料核對基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。
3、未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增，虛減原始統(tǒng)計記錄或與統(tǒng)計有關的其他原始資料行為。
4、未強迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計人員在統(tǒng)計數(shù)據(jù)上弄虛作假。
1、認真貫徹《統(tǒng)計法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、及時收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)和報表。
4、依法向人民銀行報送統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表、統(tǒng)計資料。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
1、統(tǒng)計崗位設置及人員配備情況。
聯(lián)社金融統(tǒng)計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統(tǒng)計員一名，各基層信用社的統(tǒng)計工作基本上是由信用社主辦會計、內(nèi)勤主任或信貸會計兼任，未配專職統(tǒng)計人員。
2、統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓狀況。
聯(lián)社對統(tǒng)計人員的業(yè)務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統(tǒng)計人員進行業(yè)務知識培訓，今年統(tǒng)計局要求統(tǒng)計人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計局關于開展統(tǒng)計普法、統(tǒng)計執(zhí)法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統(tǒng)計人員學習了《統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法實施細則》、《安徽省統(tǒng)計管理監(jiān)督條例》及相關法律、法規(guī)，并進行了統(tǒng)一考試，使他們進一步增強了統(tǒng)計意識，提高了統(tǒng)計人員素質，對統(tǒng)計工作的開展起到了積極作用。
3、日常報表操作情況。
聯(lián)社向縣人民銀行報送的報表主要有：現(xiàn)金統(tǒng)計項目月報表（表號905）、各項貸款累放、累放統(tǒng)計月報表（表號604）信貸資產(chǎn)統(tǒng)計月報表（903表）、信貸資產(chǎn)統(tǒng)計季報表（611表）；其中604表、903表是根據(jù)聯(lián)社業(yè)務狀況全轄匯總表來統(tǒng)計的，905現(xiàn)金項目月報表是每月由各基層社上報數(shù)據(jù)匯總而來的，611季報表是每季由各基層社，上報數(shù)據(jù)匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數(shù)據(jù)又不準確，所以貸款投向數(shù)據(jù)在統(tǒng)計時存在一些估報現(xiàn)象。
（一）存在的.問題：
1、未建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計制度，使得統(tǒng)計人員職責不明確。由于統(tǒng)計人員大都是會計兼職，在統(tǒng)計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統(tǒng)計法規(guī)的現(xiàn)象。
3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。
（二）針對以上統(tǒng)計工作中存在的問題提出如下整改措施。
1、盡快建立相應的統(tǒng)計操作規(guī)程。
2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統(tǒng)計，確保各項統(tǒng)計數(shù)據(jù)的真實、準確和完整。
3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計工作效率，以適應金融統(tǒng)計發(fā)展的需要。
金融機構風險自查報告篇八
根據(jù)總行農(nóng)發(fā)銀計22號《關于開展中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行xx年統(tǒng)計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統(tǒng)計檢查的通知》（銀發(fā)87號）的要求，為嚴格執(zhí)行金融統(tǒng)計制度，提升金融統(tǒng)計水平，我行立即成立統(tǒng)計工作檢查領導小組對照統(tǒng)計檢查內(nèi)容進行了自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：
為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習，統(tǒng)一了員工的思想認識，提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。
（一）落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
（二）落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
（三）落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1、認真貫徹執(zhí)行《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2、認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3、通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
（四）統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查，我行加強了對統(tǒng)計工作的領導，統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范；統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議，沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質，加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習，努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份，做到異地存放，保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平，充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用，為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇九
根據(jù)銀監(jiān)辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經(jīng)商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習三項排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現(xiàn)將本人具體排查內(nèi)容匯報如下：
1、內(nèi)部員工貸款方面。
作為一名信合員工，目前本人在**縣農(nóng)村信用社和轄區(qū)內(nèi)其他金融機構有貸款余額*萬元，具體情況為：2015年*月*日-2015年*月*日*萬，2015年*月*日-2015年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
經(jīng)查證，本人**（親屬）在**社貸有余額*萬元，()具體情況為：2015年*月*日-2015年*月*日*萬，2015年*月*日-2015年*月*日*萬，無違約記錄，信用優(yōu)良，主要用途為**。
2、參與民間融資方面。
經(jīng)過自查，本人不存在如下六種違規(guī)融資現(xiàn)象：一是不存在以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業(yè)、自然人進行借款用于投資、放貸的現(xiàn)象；二是不存在以農(nóng)村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資的現(xiàn)象；三是不存在以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金的現(xiàn)象；四是不存在他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動的現(xiàn)象；五是不存在以各種形式參加非常集資的現(xiàn)象；六是不存在自辦或參與經(jīng)營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構的現(xiàn)象。
3、內(nèi)部員工經(jīng)商辦企業(yè)方面。
經(jīng)嚴格自查，本人不存在參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在入股工商企業(yè)、在企業(yè)兼職、直接開公司參與經(jīng)商活動等現(xiàn)象。
以上三方面為本人在三項排查工作中的自查情況，本著勤奮、忠誠、嚴謹、開拓的企業(yè)文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。
自查人：***。
2015年10月30日。
金融機構風險自查報告篇十
為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統(tǒng)計執(zhí)法檢查的通知》、《中國xxx銀行統(tǒng)計工作管理制度》、《中國xxx銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》等文件辦法內(nèi)容。通過學習,統(tǒng)一了員工的思想認識,提高了對開展統(tǒng)計檢查和加強統(tǒng)計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。
(一)落實整改。
xx年金融執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監(jiān)會、總行統(tǒng)計執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發(fā)現(xiàn)的問題進行了逐一檢查，未發(fā)現(xiàn)重復問題，杜絕一切統(tǒng)計工作中的違規(guī)、違法行為，更好地保障了金融統(tǒng)計工作的質量。
(二)落實人民銀行統(tǒng)計制度的情況。
1、認真貫徹《中華人民共和國統(tǒng)計法》《金融統(tǒng)計管理規(guī)、定》《現(xiàn)金收支統(tǒng)計操作規(guī)程》等法律、法規(guī)，以及相關的法律、法規(guī)。
2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。
3、我行依法執(zhí)行涉農(nóng)貸款統(tǒng)計和銀行承兌匯票及其他統(tǒng)計制度，所報境內(nèi)大中小企業(yè)貸款、銀行承兌匯票情況統(tǒng)計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。
4、各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統(tǒng)計調(diào)查工作。
(三)落實銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管報表制度的情況。
1.認真貫徹執(zhí)行《中國xxx銀行非現(xiàn)場監(jiān)管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區(qū)人民銀行報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。
2.認真開展非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作，設置統(tǒng)計管理員和操作員，互相監(jiān)督、檢查，確保非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計工作保質保量，及時完成數(shù)據(jù)統(tǒng)計、上報工作。
3.通過對歷年非現(xiàn)場統(tǒng)計數(shù)據(jù)的自我檢查，認為上報數(shù)據(jù)真實完整，未利用常規(guī)的業(yè)務操作虛增、虛減原始統(tǒng)計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現(xiàn)場監(jiān)管報表數(shù)據(jù)，能夠做到報送報表數(shù)據(jù)的及時性、準確性、完整性。
(四)統(tǒng)計工作管理情況我行統(tǒng)計集中管理系統(tǒng)配有省分行下發(fā)的專用計算機，專機專用，內(nèi)外網(wǎng)隔離，使用合理，系統(tǒng)運行正常，做到專人負責使用。統(tǒng)計人員業(yè)務規(guī)范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統(tǒng)計報表、撰寫統(tǒng)計分析。統(tǒng)計崗位責任制度健全并嚴格遵照執(zhí)行。通過檢查,我行加強了對統(tǒng)計工作的領導,統(tǒng)計報表質量和統(tǒng)計人員執(zhí)行統(tǒng)計法規(guī)的自覺性有了一定提高。
檢查發(fā)現(xiàn)，統(tǒng)計資料整理歸檔工作不夠規(guī)范;統(tǒng)計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業(yè)務的全面發(fā)展提出合理的建議,沒有較好的發(fā)揮統(tǒng)計分析的實效性。根據(jù)存在的問題，我行提出了整改措施。
一是進一步提高統(tǒng)計人員素質,加強對統(tǒng)計制度、規(guī)定的學習，特別是對統(tǒng)計業(yè)務的學習,努力提高統(tǒng)計水平和統(tǒng)計質量。
二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統(tǒng)計數(shù)據(jù)進行雙備份,做到異地存放,保證備份數(shù)據(jù)完好無損。
三是加強統(tǒng)計資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計資料的完整。
四是努力提高統(tǒng)計分析水平,充分發(fā)揮統(tǒng)計分析的作用,為行領導決策提供有力依據(jù)。
金融機構風險自查報告篇十一
(修訂稿)。
評估單位被評估單位:日期:
:安全評估檢查小組于年月日—月日,依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機構安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機構安全評估標準》、《銀行營業(yè)場所風險等級和防護級別的規(guī)定》（ga38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（ga745-2008）、《銀行金庫》（jr/t0003-2000）、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關規(guī)定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解你單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機構設置和人員配置情況，查閱有關文件，實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設施的設置和運行情況，對你單位在的個營業(yè)場所，個業(yè)務庫，個自助設備，自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎等共計9項142條內(nèi)容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為單位。
一、安全評估各項打分情況：
（一）營業(yè)場所安全：扣分，得分；
（二）業(yè)務庫安全：扣分，得分；
（三）自助設備、自助銀行：扣分，得分；
（四）運鈔安全：扣分，得分；
（五）消防安全：扣分，得分；
（六）計算機安全：扣分，得分；
（七）槍支彈藥安全：扣分，得分；
（八）案件防范：扣分，得分；
（九）安全保衛(wèi)基礎工作：扣分，得分；合計扣分：，實得分。
二、存在的主要安全隱患：
一是三網(wǎng)點未與公安110報警聯(lián)網(wǎng)；二是支行數(shù)據(jù)交換中心無監(jiān)控設施；三是一網(wǎng)點柜員監(jiān)控錄像資料不足30天，設備老化；四是三網(wǎng)點無安全日志。
三、導致安全隱患存在的主要原因：
一是條件不具備；二是主觀努力不夠。
四、安全隱患整改意見：
一是及時進行整改；二是短期不能整改的應采取有效措施，確保安全。
商洛第一安全評估檢查組：
被檢查單位：
2011年5月12日。
金融機構風險自查報告篇十二
2014年7月15日我行組織全體員工認真學習了“關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作”的通知。我行員工積極討論，嚴格按要求對本行涉及的金融信息保護工作進行自查自糾，現(xiàn)就對具體自查自糾情況匯報如下：
一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。
二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。
三、檢查我行是否建立健全的內(nèi)部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。
四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。
依照人行相關規(guī)定我行對相關業(yè)務逐一對照自查。通過自查，發(fā)現(xiàn)我行涉及個人金融信息的業(yè)務基本落實到位，不存在違規(guī)行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監(jiān)督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發(fā)生。
中國銀行**石**支行。
金融機構風險自查報告篇十三
延吉開發(fā)區(qū)支行認真領會上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，在全行范圍內(nèi)迅速展開聲譽風險排查，全方位控制風險，著力營造穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
一、領會精神，迅速行動。在職工大會上向全員傳達上級行關于開展聲譽風險排查的通知精神，要求全員樹立全面的、科學的、嚴謹?shù)娘L險控制觀，形成合力回頭看、往細看、往深看，對負面輿情高發(fā)領域和業(yè)務環(huán)節(jié)進行一次全面梳理、認真排查，齊心協(xié)力打造有利于支行穩(wěn)健發(fā)展的軟環(huán)境。
二、指導有方，重點明確。結合開發(fā)區(qū)支行風險控制工作、員工素質實際、業(yè)務工作實際，全面部署，綜合安排，制定祥實的排查方案，明確排查工作重點：1.員工私售理財類產(chǎn)品。2.代銷的理財類產(chǎn)品未達預期收益。3.服務收費。4.客戶銀行卡資金被盜。5.大額信用風險。6.重大訴訟案件等，制定任務、時間進度表，力爭在規(guī)定時間全面完成排查工作。
三、動靜結合，扎實推進。聲譽風險排查人員恪盡職守，認真履職，動態(tài)檢查與靜態(tài)分析相結合，全面細致地排查可能形成的風險、有明顯風險征兆的隱患事件，并向支行提交風險隱患事件苗頭、風險管理中存在的問題、應對預案和媒體應對口徑、應采取的有效措施和化解風險手段，為有效控制聲譽風險、持續(xù)推進聲譽風險工作提供有價值的信息與資料。
分行認真貫徹落實銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》要求，高度重視聲譽風險排查工作，認真落實工作責任，在全市農(nóng)行持續(xù)保持了聲譽風險防控高壓態(tài)勢，主動有效地防范聲譽風險可能造成的損失和負面影響，進一步夯實提升了全行內(nèi)部管理和案件防控基礎，營造了業(yè)務發(fā)展的良好輿論環(huán)境。
一是領導重視，精心部署。在聲譽風險排查工作中，該行領導精心安排，認真部署風險排查工作，各支行組織成立信訪維穩(wěn)及輿情管控工作領導小組，并同時明確了相關部室、網(wǎng)點在聲譽風險管控工作中的具體職責，形成了“黨委統(tǒng)一領導，領導分工負責，部門各負其責”的工作機制，為及時化解矛盾、解決矛盾，維護全行和諧穩(wěn)定的經(jīng)營局面奠定了基礎。
二是轉變觀念，嚴控風險。為鞏固農(nóng)行良好聲譽，進一步擴大社會美譽度，該行要求全行上下要切實轉變聲譽風險的觀念，牢固樹立長期排查的思想，教育引導全行員工從思想上深刻認識聲譽風險排查工作的長期性、艱巨性和反復性，牢固樹立業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并重的理念，切實增強全行聲譽風險工作的緊迫感、責任感和使命感。要不斷適應新時期金融市場變化的需要，認真傾聽金融服務消費者呼聲、做好惠民工作，為廣大客戶提供更好金融服務的需求。
務經(jīng)營發(fā)展、員工的管理等方面問題的聲譽風險排查工作，特別是對可能存在聲譽隱患的風險環(huán)節(jié)和機構有重點、有針對性地進行深入細致的排查，并對重要業(yè)務進行了檢查及“回頭看”檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作，建立了聲譽風險排查整改工作跟蹤及督導機制，確保各類問題及風險隱患得到有效解決和消滅，切實防止聲譽事件發(fā)生，不斷鞏固聲譽風險排查的工作成果，為全行業(yè)務發(fā)展提供了強有力的政治保障。
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金融機構風險自查報告篇十四
我行根據(jù)《中國人民銀行關于降低小微企業(yè)和個體商戶支付手續(xù)費的通知》及《關于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的倡議書》的要求，將我行的支付手續(xù)費減費讓利宣傳活動總結如下：
小微企業(yè)和個體工商戶是我國經(jīng)濟和社會發(fā)展的重要基礎，事關上億人就業(yè)穩(wěn)固，事關百姓民生福祉，事關經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展。我行積極響應和落實國家政策，主動讓利實體經(jīng)濟，適當降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費。
我行將最新的價格公示張貼在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置，通過led屏播放宣傳標語等方式對支付手續(xù)費降費措施進行公示，做好宣傳引導和政策解讀。切實加強組織領導，指定柜面主管負責降費政策的落實。在受理小微企業(yè)和個體工商戶支付業(yè)務時，主動告知客戶能享受的支付服務減費讓利政策，積極引導客戶選擇適合自己業(yè)務需求和經(jīng)濟承受能力的支付結算方式。我行目前對小微企業(yè)免收全部單位結算賬戶管理費和年費；對小微企業(yè)通過柜臺渠道進行的單筆10萬元（含）以下的對公跨行轉賬匯款業(yè)務，按照不高于現(xiàn)行政府指導價標準的9折實行優(yōu)惠。
在做好疫情防控、避免人員聚集的基礎上，積極開展三進宣傳活動，組織柜面人員深入老百姓中進行宣傳講解。針對不同重點人群的支付需求，普及降低支付手續(xù)費政策措施，講解減費讓利政策出臺背景。
降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費，是貫徹黨中央、國務院相關政策的重要舉措，也是踐行社會責任。展現(xiàn)企業(yè)良好風貌的重要契機，我行將繼續(xù)積極響應和落實國家政策，將減費讓利工作做好。
金融機構風險自查報告篇十五
為貫徹國務院《企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《公安機關監(jiān)督檢查企事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作規(guī)定》（公安部第93號令）和《關于加強銀行業(yè)金融機構安全隱患排查整改的通知》（***公治明發(fā)?2012?133號）的有關規(guī)定，促進我行進一步加強安全防范工作，提高防范能力，確保安全穩(wěn)定，我行在制度建設、人防、物防、技防設施建設等方面進行了全面嚴格的自查，現(xiàn)將我行的自查情況匯報如下：
我行積極落實從嚴治行的方針，切實做好銀行內(nèi)部安全保衛(wèi)工作，查思想、查管理、查現(xiàn)場、查隱患，強化內(nèi)部管理，認真落實人防、物防、技防設施建設和各項安全防范規(guī)章制度，防范金融風險，杜絕案件事故的發(fā)生，取得了較好的成效，保證了我行安全穩(wěn)健高效經(jīng)營。
一、完善制度建設，推動金融業(yè)務穩(wěn)健開展。
***堅持以安全保衛(wèi)制度建設為基礎，確保各項金融業(yè)務穩(wěn)定健康開展，制定了《安全保衛(wèi)管理辦法》、《***計算機信息系統(tǒng)安全監(jiān)控作業(yè)標準》、《***計算機信息系統(tǒng)病毒防范作業(yè)標準》、《***河市***有限責任公司突發(fā)信息網(wǎng)絡事件應急預案（試行）》，規(guī)范安全保衛(wèi)職責，規(guī)范信息技術安全，指導監(jiān)督各部門使用科技含量高、防范功能強的安防技術產(chǎn)品，有效保障金融安全，杜絕了銀行業(yè)金融安全隱患的1發(fā)生。
二、加強人防建設，提升整體安全防范意識。
***始終注重人防建設，針對新晉員工，我行專門開設“金融安全隱患知識培訓”課程，使新員工在入行之初就能樹立其正確的人生觀、價值觀，增強其憂患意識和緊迫感，建立起全方位的安全防范意識。在全行定期開展金融安全隱患排查工作，做到全面檢查不留死角，發(fā)現(xiàn)隱患堅決消除，提高意識絕不懈怠。
針對金融安全隱患多發(fā)部門，如營業(yè)部、信貸部、計劃財務部，我行制定《金融安全日常檢查工作方案》，采取隨機抽查、臨時檢查等方式，檢查安全學習教育培訓是否及時有效，員工對各項制度、預案熟悉程度和日常操作是否合規(guī)，確保我行人員在風險防范意識上能夠時刻保持警惕，杜絕各類安全隱患的發(fā)生。
三、注重物防技防建設，實現(xiàn)安保軟硬件雙達標***在物防、技防建設上加大資金和技術投入，確保我行各敏感部門的物防條件能夠達標，定期檢查各類登記簿使用及安全員日常工作等情況，自查報警設施測試及登記情況，檢查網(wǎng)點報警設施正常情況。加強消防安全自查，所屬各部門必須認真自查營業(yè)網(wǎng)點用電線路及食堂等用氣，下班后非工作需要的電源關閉情況等的消防安全，必要時由部門主管聯(lián)系專業(yè)人員上門實地查看，并留有檢查記錄，看是否存在消防安全隱患加以整改。
2在技防設施建設上，我行堅持使用科技含量高、防范功能強的安防技術產(chǎn)品，在信息技術上防范黑客、病毒的攻擊，有效的確保了金融安全，在硬件設施上，建設全方位的視頻監(jiān)控網(wǎng)絡，設置專人進行視頻監(jiān)控管理，確保監(jiān)控無死角、監(jiān)控無空白、監(jiān)控有據(jù)可查。
四、安保工作中存在的不足。
（一）對安全防范的認識不足。由于我行為新近成立的新型農(nóng)村金融機構，人防工作的各個環(huán)節(jié)還缺乏應對突發(fā)事件的充分經(jīng)驗，員工大多為缺乏社會經(jīng)驗、工作經(jīng)驗及風險防范意識的應屆畢業(yè)大學生，安全意識淡薄，存在“說起來重要，做起來次要，忙起來忘記”的現(xiàn)象。
（二）抽查檢查、應急演練不足。我行主要針對農(nóng)村金融市場開展各項信貸業(yè)務，相關業(yè)務手續(xù)相對其他銀行更加繁重，從而影響到我行對安全保衛(wèi)工作的自查力度不夠，應急演練雖有方案，但缺乏充裕時間進行實際模擬演練。由于經(jīng)驗的不足，需要。
總結。
出更加高效的工作方式從而將常規(guī)檢查、突擊檢查、抽查錄像等多種形式實現(xiàn)有機結合。
（三）日常監(jiān)管缺乏規(guī)范管理。此次自查工作，暴露出我行在日常門禁管理、外來辦事人員出入臺賬登記管理中的一些缺陷和漏洞，日常門禁管理中存在監(jiān)管不嚴，門禁卡缺乏專人保管，各部門持卡人員對日常門禁管理缺乏安全防范意識，不利于安全保衛(wèi)工作的穩(wěn)定。外來辦事人員出入臺賬登記存在管理混亂，登記信息不清的問題。
五、今后安保工作努力方向。
針對我行此次自查工作中發(fā)現(xiàn)的各項問題、漏洞，我行將進行全面、深刻的整改，確保全行無重大案件和事故為目標，以維護營業(yè)部和辦公大樓營業(yè)（辦公）秩序、保障我行資金安全、防范和減少內(nèi)部操作及外部事件風險給我行造成的損失為主要任務，認真貫徹執(zhí)行“預防為主、綜合治理”方針，進一步完善落實安全責任制，不斷增強全行員工的安全保衛(wèi)意識，提高全行金融防范能力，為我行各項金融業(yè)務健康發(fā)展提供強有力的安全保障。
（一）統(tǒng)一思想，加強員工金融安全意識培訓。今后我行將定期在全體員工中開展金融安全知識培訓活動，引導員工建立嚴謹?shù)慕鹑诎踩婪兑庾R，提高業(yè)務開展過程中對金融安全風險的必要認識，建立起金融安全意識強，業(yè)務素質過硬的員工隊伍。
（二）規(guī)范管理，建立日常監(jiān)管檢查機制。針對我行在日常監(jiān)管中缺乏有力的監(jiān)督檢查和完備的信息登記，今后我行將根據(jù)實際情況建立更加完善、系統(tǒng)的日常監(jiān)管機制，將定期檢查、突擊檢查和全面排查納入工作日程，組織專人對門禁管理工作、外來人員出入登記臺賬工作進行學習。
4進穩(wěn)定的技防網(wǎng)絡，堅持對金融安全工作的常抓不懈，確保安全檢查到位、措施落實到位、隱患整改到位、責任追究到位，從而保障我行各項金融業(yè)務安全有序開展。
***。
二〇一二年五月二十八日。
金融機構風險自查報告篇十六
為貫徹落實銀監(jiān)會整治銀行業(yè)金融機構不規(guī)范經(jīng)營問題的工作部署和總行整治不規(guī)范經(jīng)營問題視頻會議精神，福州分行業(yè)務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規(guī)范經(jīng)營問題專項工作，根據(jù)學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內(nèi)容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規(guī)范經(jīng)營”問題專項整治活動?，F(xiàn)將整治活動情況匯報如下：
3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經(jīng)理學習和宣講，認真學習銀監(jiān)會“七不準”要求文件，開展不規(guī)范經(jīng)營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續(xù)發(fā)展的基礎，關系到我行支持“三農(nóng)”的實效，做好此項工作意義重大。
結合總行和銀監(jiān)部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調(diào)人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規(guī)范經(jīng)營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業(yè)室自查發(fā)現(xiàn)問題整改的指導，幫助營業(yè)室規(guī)范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業(yè)務收費合規(guī)意識，更好地服務社會防范各類合規(guī)風險和重大負面輿情。
（一）貸款業(yè)務收費自查情況對照銀監(jiān)會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業(yè)務進行了自查自糾、情況匯總如下：
（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（2）不得存貸掛鉤。我行以企業(yè)客戶在我行存款作為企業(yè)貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。
（3）不得以貸收費。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業(yè)客戶接受與貸款業(yè)務無關的服務項目并收費的情況。特別是收取財務顧問費與表外業(yè)務敞口占用費。
（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業(yè)人員組織學習，禁止收取企業(yè)貸款申請審批手續(xù)費和企業(yè)貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現(xiàn)誤操作收取費用的行為。
（5）不得借貸搭售。我行不存在企業(yè)貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業(yè)客戶捆綁搭售理財、保險等金融產(chǎn)品，以及購買理財、保險等金融產(chǎn)品作為企業(yè)受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。
（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業(yè)貸款利率籠統(tǒng)上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業(yè)務中銀行應承擔的盡職調(diào)查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現(xiàn)收費的行為。例如對于資產(chǎn)評估費統(tǒng)一向分行報銷，授信客戶盡職調(diào)查相關的差旅費、住宿費由部門經(jīng)費統(tǒng)一報銷。
（二）結算業(yè)務收費自查工作情況。
金融機構風險自查報告篇十七
（一）制度建設情況。銀行能否在開展新業(yè)務、新產(chǎn)品前做到制度先行；是否針對各項同業(yè)業(yè)務制定了業(yè)務政策、制度和程序，并定期對其進行評價、檢討和修訂；經(jīng)營計劃及考核辦法的制定、實施、完成情況如何。
（二）組織架構與崗位職責。是否由一個委員會或部門履行同業(yè)業(yè)務風險管理的職能；各業(yè)務部門設臵是否遵循了必要的分離原則；崗位之間是否存在必要的監(jiān)督和制約；部門、崗位是否具有正式、成文的職責說明；關鍵崗位是否執(zhí)行了輪崗和強制休假制度。
（三）授權授信管理。是否嚴格按照制度進行授權和轉授權；是否存在超出授權范圍的交易；限額管理情況如何；是否設定交易對手或投資對象的授信額度和期限；所涉及的同業(yè)業(yè)務是否納入統(tǒng)一授信管理。
質重于形式”的會計核算原則，根據(jù)業(yè)務實質和實際承擔風險情況納入表內(nèi)或表外核算。
（五）資本與撥備。是否存在通過少計或不計加權風險資產(chǎn)以降低資本要求的行為；是否嚴格按照監(jiān)管要求計提準備金。
（六）流動性管理。流動性風險管理體系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的現(xiàn)金流測算和分析框架，有效計量、監(jiān)測和控制現(xiàn)金流缺口；流動性風險限額管理是否有效。
（七）信息溝通。是否建立了有效的業(yè)務操作系統(tǒng)和管理信息系統(tǒng)；并建立有效的信息交流和反饋機制；是否建立規(guī)范的信息披露制度，按照規(guī)定及時、真實、完整地進行信息披露；上報的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質量管理能否達到規(guī)定的良好標準。
（八）合規(guī)管理。合規(guī)部門是否審核評價各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性；能否實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，通過合規(guī)風險報告路線向上報告。
（九）內(nèi)外部審計情況。內(nèi)外部審計是否將所有同業(yè)業(yè)務納入檢查計劃，檢查、評估的頻率是否達到制度要求；對同業(yè)業(yè)務的政策、程序和執(zhí)行情況的檢查和評估是否有效；發(fā)現(xiàn)的問題是否得到切實整改。
（十）其他方面。檢查人員應對同業(yè)業(yè)務交易資金的流向、
用途要進行重點了解，必要的話，應當?shù)浇灰讓κ謾C構做進一步核實。銀行應保證同業(yè)業(yè)務的檔案完整性，檢查相關交割單、合同內(nèi)容是否完整，審批手續(xù)是否齊全。
（一）存放同業(yè)/同業(yè)存放。
有無存放于非金融機構款項和非金融機構的存放款項；資金用途是否合規(guī)；是否存在私下協(xié)議，將款項存放同業(yè)進行違規(guī)經(jīng)營；是否在存放同業(yè)款項中核算借款、投資、拆借等款項；是否定期檢查交易對手信用狀況的變化，存放同業(yè)款項的可收回性如何，減值準備計提是否準確；是否將資金集中存放在同一同業(yè)機構，特別是存放在風險較高的同一同業(yè)；是否存在賬外存放同業(yè)；是否建立科學的資金價格管理機制，是否存在虛增、隱藏、截留存放同業(yè)款項利息收入的情況；是否將同業(yè)存款（變相）放一般性存款核算。
（二）同業(yè)拆出/同業(yè)拆入。
是否建立科學的.資金價格管理機制，是否拆新還舊，是否。
出資金進行其他違規(guī)經(jīng)營的情況；是否存在賬外拆放；是否存在場外交易。
（三）系統(tǒng)內(nèi)往來（系統(tǒng)內(nèi)存放/系統(tǒng)內(nèi)拆借）。
系統(tǒng)內(nèi)往來業(yè)務所涉及人員崗位分工是否合理，崗位職責。
是否健全；系統(tǒng)內(nèi)往來會計核算是否正確；資金劃撥手續(xù)是否齊全；是否建立科學的內(nèi)部資金價格管理機制；往來賬戶的利息計算是否正確、入賬是否及時；是否堅持系統(tǒng)內(nèi)往來定期對賬制度；對賬員與記賬員是否為同一人，是否存在未換人復核的情況。
（四）票據(jù)轉貼。
交易對手是否符合轉貼資格；交易額度是否在同業(yè)授信額度之內(nèi)；頭寸充足性如何，是否會導致流動性風險；是否存在將票據(jù)業(yè)務異化為規(guī)避監(jiān)管、騰挪規(guī)模的情況：是否存在借助相關“通道”，通過轉貼將資產(chǎn)騰挪至“同業(yè)往來”科目的情況（如“賣斷+買入返售+買斷”模式、“賣斷+買斷”附加交易對手以“賣出回購”交易從他行搭橋融入資金模式），是否存在發(fā)行票據(jù)類理財產(chǎn)品將已賣斷的票據(jù)資產(chǎn)進行回購，達到票據(jù)資產(chǎn)“表外化”的情況。
（五）債券投資/回購。
債券投資/回購業(yè)務內(nèi)控實際執(zhí)行情況如何，業(yè)務的前、中、
后臺是否真正獨立設臵并有效運行；市場風險、信用風險、流動性風險和操作風險管理狀況如何；是否將銀行賬戶與交易賬戶相分離，期內(nèi)是否存在重分類；持有到期和可供出售債券實際利率和利息調(diào)整金額是否準確；相關債券信用等級是否均經(jīng)適當評估、及時備案并定期更新；是否針對回購交易對手的資信狀況進行調(diào)查并定期更新；是否存在同一交易對手相同金額的連續(xù)逆回購交易，交易的真實性如何；是否存在網(wǎng)下回購交易，是否存在實際交割日期早于協(xié)議簽署日期的情況；債券投資的損益確認、資產(chǎn)減值準備計提是否準確。
（六）信貸資產(chǎn)轉讓。
是否遵守真實性原則，轉出方是否存在任何顯性或隱性的回購條款，轉讓雙方是否存在采取簽訂回購協(xié)議、即期買斷加遠期回購等方式規(guī)避監(jiān)管等行為；是否嚴格遵守整體性原則，轉讓的信貸資產(chǎn)包括全部未償還本金及應收利息；是否遵守潔凈轉讓原則，實現(xiàn)資產(chǎn)的真實、完全轉讓，風險的真實、完全轉移，變更擔保及抵質押手續(xù)；轉讓雙方賬務處理是否銜接一致，相關風險承擔在任何時點上均不落空,及時調(diào)整監(jiān)管指標計算;是否存在使用理財資金直接購買信貸資產(chǎn)等行為；是否按照監(jiān)管部門的要求及時完成有關信息報送。
（七）銀信合作業(yè)務。