心得體會(huì)是我們?cè)趯W(xué)習(xí)和工作中得到的寶貴經(jīng)驗(yàn)，它是我們對(duì)某一事物或某一情況的深入思考和感悟。冷靜思考、客觀反思、積極總結(jié)是我們寫心得體會(huì)時(shí)需要注意的要點(diǎn)。心得體會(huì)的好處是能夠幫助我們更好地認(rèn)識(shí)自己、提高自己，也可以作為寶貴的參考和教訓(xùn)，對(duì)以后的學(xué)習(xí)和工作有所啟迪。心得體會(huì)要有自己的獨(dú)特見(jiàn)解和觀點(diǎn)，避免拷貝他人。在這里，小編分享了一些關(guān)于如何寫好心得體會(huì)的經(jīng)驗(yàn)和技巧，大家可以學(xué)習(xí)借鑒。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇一
隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，理財(cái)經(jīng)理已成為金融業(yè)的一個(gè)重要崗位。優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理除了需要具備扎實(shí)的金融知識(shí)和敏銳的市場(chǎng)洞察力外，還需要有高超的銷售能力。在我成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的過(guò)程中，我總結(jié)了一些實(shí)用的銷售心得，今天我想與大家分享一下。
第二段：了解客戶需求。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，最重要的是了解客戶的需求。只有了解客戶的具體背景和需求，我們才能提供個(gè)性化的理財(cái)方案，并成功地促成交易。因此，我通常在初次接觸客戶時(shí)會(huì)花費(fèi)更多的時(shí)間去詢問(wèn)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資意愿、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，從而有計(jì)劃地推薦適合客戶的產(chǎn)品。這種個(gè)性化的銷售方式不僅能讓客戶滿意，也能提升自己的銷售轉(zhuǎn)化率。
第三段：誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。
在與客戶交往中，我們必須始終以誠(chéng)信為本。只有建立了與客戶的信任，才能贏得持久的合作關(guān)系。我始終堅(jiān)持不抱有虛假的承諾和不良的推銷手段，而是用客觀的事實(shí)和數(shù)據(jù)來(lái)展示不同理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，充分尊重客戶的決策權(quán)。只有這樣，客戶才會(huì)對(duì)我產(chǎn)生深度的信任，相信我能幫他們規(guī)劃理財(cái)，并在未來(lái)的投資中給他們切實(shí)的幫助。
第四段：提升個(gè)人形象。
我們的個(gè)人形象對(duì)客戶的印象極其重要，因此我們?cè)阡N售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須注重自身素質(zhì)的提升。首先，我們必須具備豐富的金融知識(shí)和市場(chǎng)趨勢(shì)的實(shí)時(shí)掌握；其次，我們要注重自己的儀表和言行舉止，盡可能做到有修養(yǎng)、有風(fēng)度，養(yǎng)成大方得體的習(xí)慣；最后，我們還要注意每一個(gè)細(xì)節(jié)，包括穿著、表情、語(yǔ)言等等，讓客戶感受到我們的專業(yè)性和優(yōu)秀的品格。
第五段：不斷學(xué)習(xí)與創(chuàng)新。
隨著金融市場(chǎng)和客戶需求的不斷變化，理財(cái)經(jīng)理的工作也在不斷變化。因此，我們必須不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，才能適應(yīng)市場(chǎng)的變化并為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我會(huì)通過(guò)參加行業(yè)培訓(xùn)和不斷閱讀相關(guān)的金融資訊，保持自己對(duì)于市場(chǎng)的敏感度和專業(yè)性，并響應(yīng)客戶的需求，開(kāi)發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品和銷售方式。
結(jié)尾：
在理財(cái)行業(yè)面對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，優(yōu)秀的銷售團(tuán)隊(duì)更具競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)我的工作實(shí)踐，我深刻理解了客戶需求、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、個(gè)人形象和創(chuàng)新學(xué)習(xí)等專業(yè)銷售技巧和策略的重要性。我堅(jiān)信，只有深度挖掘客戶需求，保持誠(chéng)信與專業(yè)性，不斷提升自身的素質(zhì)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新，才能幫助客戶規(guī)劃更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)，并在行業(yè)中實(shí)現(xiàn)更高的銷售業(yè)績(jī)。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇二
由于在學(xué)校的專業(yè)課程學(xué)習(xí)中較多地接觸了金融方面的知識(shí)，同時(shí)出于修金融雙專業(yè)的緣由，因此，本著一種希望能將課本與實(shí)踐相結(jié)合的思想以及一種曾經(jīng)想以后在銀行工作的憧憬，本人開(kāi)始了在民生銀行的生活。
實(shí)習(xí)第一天，內(nèi)心懷著忐忑與新奇，以一身干凈的著裝踏入了銀行，然而卻在服裝上被老師提出了嚴(yán)重的批評(píng)。作為銀行工作人員，要求有統(tǒng)一的著裝，即上身需穿白色襯衫，下著西裝黑褲外加黑色皮鞋。男性需帶領(lǐng)帶，而女性的皮鞋要求前不露腳趾，后不露跟。簡(jiǎn)而言之，需保持一種干練，整潔的形態(tài)。作為實(shí)習(xí)生，雖不具有完全一致的服飾，但也需要穿跟行業(yè)服裝顏色相近的衣服，以保持銀行的整體形象。在受到熏陶后，下午變換上了一身職業(yè)裝回到銀行，在外在上儼然有了點(diǎn)工作的樣子。
縱觀整個(gè)實(shí)習(xí)生活，我的實(shí)習(xí)工作可被分成兩部分，即：擔(dān)任臨時(shí)客服經(jīng)理及學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)。
客服經(jīng)理工作。
原以為客服經(jīng)理只是一種引導(dǎo)作用，然而事實(shí)不然。它所涵蓋的工作可以涉及到營(yíng)業(yè)部里大大小小各個(gè)方面，即需要了解所有業(yè)務(wù)的情況，包括普通的對(duì)公對(duì)私業(yè)務(wù)的存取款、貸款的辦理及還貸、理財(cái)業(yè)務(wù)的部分指導(dǎo)等，要有一種處理全局，解決突發(fā)狀況的頭腦以及良好的交流能力。
以一個(gè)下午的時(shí)間學(xué)習(xí)了民生銀行客服經(jīng)理準(zhǔn)則以及廳堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，接觸了各種表格的填寫、幫助還貸、網(wǎng)上銀行開(kāi)通及使用、查詢機(jī)的使用等。每日準(zhǔn)時(shí)上班，一天一站就是6個(gè)多小時(shí)。
表格的填寫方面，由于民生銀行作為較小的商業(yè)銀行，有別于中、農(nóng)、工、建、交以及農(nóng)村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有一定的優(yōu)惠政策，即：由于它們之間運(yùn)用的是銀聯(lián)清算系統(tǒng)(大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統(tǒng))，在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢時(shí)無(wú)需交手續(xù)費(fèi)，此費(fèi)用由銀行替客戶進(jìn)行支付。此外，同城轉(zhuǎn)賬若轉(zhuǎn)到5大國(guó)有銀行，則需填寫同城通存通兌單(但現(xiàn)今民生銀行沒(méi)有通兌業(yè)務(wù));若為異地轉(zhuǎn)賬，則需填寫異地轉(zhuǎn)賬單;同為民生銀行間轉(zhuǎn)賬則無(wú)需填寫表格。至于其他，如借記卡辦理業(yè)務(wù)，密碼掛失及解鎖等均需填寫相關(guān)表格。而指導(dǎo)客戶填寫表格以及幫客戶取號(hào)成了我工作組成的一部分。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)通及使用對(duì)于一個(gè)不曾接觸過(guò)的我來(lái)說(shuō)起初有點(diǎn)困難。需教客戶如何操作，并需要進(jìn)行相關(guān)演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書(shū)的區(qū)別以及網(wǎng)銀申請(qǐng)時(shí)對(duì)單筆和累計(jì)額度的限制等問(wèn)題。
此外，由于理財(cái)經(jīng)理在我實(shí)習(xí)的該周請(qǐng)假休息，因而，我也擔(dān)任起了介紹理財(cái)業(yè)務(wù)的重任。雖然顯得有些粗略，很多東西還要請(qǐng)老師幫忙，但逐漸地也越來(lái)越能熟練應(yīng)對(duì)了。如：辦理錢生錢業(yè)務(wù)可以選擇1天或7天，適用于那些需要使用活期存款且存款數(shù)量較大，但使用時(shí)間不定的客戶。其底線要求為：在柜臺(tái)上辦理，需5萬(wàn)元以上，而在網(wǎng)上銀行辦理，則需5萬(wàn)2千元以上。同時(shí)，目前的理財(cái)業(yè)務(wù)為：將客戶的錢集中后主要投資于國(guó)庫(kù)券以及票據(jù)(主要指銀行承兌匯票)，因而能降低一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，也了解了申購(gòu)與認(rèn)購(gòu)的區(qū)別等等涉及各方面的知識(shí)。
在實(shí)習(xí)期間也發(fā)生了一定的突發(fā)狀況，比如，在7月23日停電一天，險(xiǎn)些造成銀行備用電供應(yīng)不足。在這種盡量關(guān)閉電腦，節(jié)省電量使用的情況下也就對(duì)辦理業(yè)務(wù)的速度產(chǎn)生了很大的影響，同時(shí)也導(dǎo)致取號(hào)機(jī)器難以使用。在此情況下如何穩(wěn)定客戶在等待中不厭煩的情緒，合理地進(jìn)行解釋并保持一定的等待順序成了我遇到的一個(gè)問(wèn)題。但憑借著之前學(xué)生工作的經(jīng)驗(yàn)，讓我很好地對(duì)此進(jìn)行了處理，也使銀行內(nèi)其他人員比較滿意。
總之，在民生銀行實(shí)習(xí)的半個(gè)月時(shí)間里，讓我保持著一種規(guī)律的上下班生活，不斷地了解著工作的意義，思考著那個(gè)曾經(jīng)想以后要在銀行工作的想法。同時(shí)，也讓我明白，在實(shí)習(xí)期間一定要保持一種虛心求教的心態(tài)以及不恥下問(wèn)的勇氣，主動(dòng)爭(zhēng)取自己想要學(xué)習(xí)的東西，才能獲得更多的收獲。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇三
在開(kāi)始的幾天，我的心情很差，覺(jué)得自己是個(gè)堂堂正正的本科大學(xué)生，怎么就跟這些高中生、中專生一起工作呢。就是懷著這種心里，我的工作積極性和主動(dòng)性大減，更別說(shuō)工作有什么成績(jī)了。
后來(lái)有一天，人力資源部的人找我去公司談話，說(shuō)店鋪反應(yīng)我的情況不是很好，叫我提高警惕，如果還是保持原樣的話，就另謀高就。并且他們也給我換了一個(gè)店鋪，希望我在新環(huán)境里能夠有新的進(jìn)步?；厝ブ?，我也想了很久，自己現(xiàn)在也沒(méi)有畢業(yè)，也只能算個(gè)高中文憑，找實(shí)習(xí)也是碰了一鼻子的灰，與其這樣抱怨，還不入安安心心工作，這樣何樂(lè)而不為呢。
就這樣，我懷著積極的心態(tài)來(lái)到新的店鋪，并且我也暗暗發(fā)誓，一定要有所為，不能讓別人瞧不起。我每天都會(huì)為自己加油，并且時(shí)時(shí)刻刻保持好心情，把每次接待顧客都當(dāng)作是展現(xiàn)自己的機(jī)會(huì)。就這樣，我發(fā)現(xiàn)自己不久就愛(ài)上了這份工作，不僅與同事的關(guān)系密切，而且銷售業(yè)績(jī)也迅速等到公司上級(jí)的認(rèn)可。所以，還是那句話，先處理心情，再處理事情。
在別人眼里，做銷售工作的人都是能說(shuō)會(huì)道，只管把產(chǎn)品賣出去，而不管顧客感受的。但是，我想說(shuō)如前所述的話，那么這樣的銷售可以說(shuō)是一次新買賣。我們要的是永久長(zhǎng)遠(yuǎn)的客戶關(guān)系，我們要的是想方設(shè)法接待回頭客，這就要靠智商和情商的珠聯(lián)璧合了。
每次，當(dāng)顧客進(jìn)店，我都會(huì)上下打量一番，不是看顧客富不富裕，而是仔細(xì)觀察顧客的衣著風(fēng)格，以便開(kāi)展銷售工作。當(dāng)顧客決定買下某款上衣時(shí)，先別急著開(kāi)單，而是接著向顧客推薦其他的，比如與上衣搭配的褲裝及鞋子，充分利用自己所學(xué)的消費(fèi)者心理學(xué)及各種其他的理論輔助銷售工作，這是你會(huì)發(fā)現(xiàn)意外的收獲。
同時(shí)我拿出她上次買的那兩款衣服樣板在手上。她先是一頓詫異，接著說(shuō)：我太佩服你的記憶力了，每天到店里買東西的人上百，多虧你還記得我，好今天我想買一條褲子，就找你幫我選了。雖然這只是我工作中的一個(gè)場(chǎng)景，對(duì)顧客來(lái)說(shuō)也是最微小不過(guò)的事情了，但是我們充分體會(huì)到了別人對(duì)我工作的肯定，同時(shí)自己也收益良多。其實(shí)，這個(gè)普通事情卻蘊(yùn)含了不普通的道理，相信大家都聽(tīng)說(shuō)過(guò)馬斯洛的五層需要理論，對(duì)于生理安全初級(jí)的需求，能來(lái)這樣高檔商場(chǎng)的消費(fèi)者早就滿足了，而他們追求的是一種自我實(shí)現(xiàn)的需要，他們需要的是一種被尊重的快感。而我的一句話正好讓她感覺(jué)到自己的價(jià)值所在，這也與各商場(chǎng)建立顧客檔案，為顧客開(kāi)通會(huì)員卡有異曲同工之妙。
總之，成功隱藏在點(diǎn)滴之中，有待我們用腦去發(fā)掘。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇四
“理財(cái)”往往與“投資理財(cái)”并用，因?yàn)椤袄碡?cái)”中有“投資”，“投資”中有“理財(cái)”，理財(cái)銷售大有學(xué)問(wèn)。下面是本站帶來(lái)的做理財(cái)銷售。
僅供參考。
工欲善其事，必先利其器。營(yíng)業(yè)部特邀請(qǐng)民生銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、獲得國(guó)際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師，為大同地區(qū)全體員工及營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷售專項(xiàng)培訓(xùn)，以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷售。
整個(gè)培訓(xùn)共分四個(gè)課程，主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念、銷售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容，同時(shí)老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式，使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過(guò)。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì)如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷售技巧。
首先在培訓(xùn)的過(guò)程中，通過(guò)老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識(shí)到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性。隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年，理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭(zhēng)得客戶存款的一種手段，通過(guò)產(chǎn)品的發(fā)行，可以充足銀行資金運(yùn)作空間，通過(guò)提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益，成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。
在負(fù)利率條件下，商業(yè)銀行通過(guò)加大收益相對(duì)較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷售，能夠滿足客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對(duì)宏觀政策的變動(dòng)，重視理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于緩解監(jiān)管與市場(chǎng)的雙重壓力;針對(duì)資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)，借力理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財(cái)產(chǎn)品的銷售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)，對(duì)持續(xù)提升銀行的整體競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下，低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過(guò)老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式，我認(rèn)識(shí)到在理財(cái)產(chǎn)品的銷售過(guò)程中我們要注重掌握銷售技巧法則。了解銷售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則，首先需要做好產(chǎn)品分析，了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在，然后要做好客戶拓展工作，了解銷售對(duì)象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配，采用專業(yè)積極的工作態(tài)度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行講解示范，處理客戶意見(jiàn)并最終達(dá)成銷售的目的。
在溝通過(guò)程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力，讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資、財(cái)務(wù)管理的理念。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語(yǔ)言能力;訓(xùn)練社會(huì)能力，學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通，與之相處。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力、語(yǔ)言能力和思維能力。以及學(xué)會(huì)如何在以后的工作過(guò)程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。
出了上述所提到的營(yíng)銷技巧與營(yíng)銷法則之外，在日常的銷售過(guò)程中我們更要學(xué)會(huì)變通，保持冷靜，換位思考，從客戶的利益角度出發(fā)，知己知彼，方能做到百戰(zhàn)不殆。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開(kāi)始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢了。
雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來(lái)不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽(tīng)，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見(jiàn)，而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買方向，只買可以預(yù)見(jiàn)的3年的保險(xiǎn)，而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險(xiǎn)。
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開(kāi)始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來(lái)說(shuō)面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說(shuō)那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過(guò)。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對(duì)此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說(shuō)，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!
時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇五
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，為人們提供了多樣化的理財(cái)產(chǎn)品。在銷售這些產(chǎn)品的過(guò)程中，銀行也需要遵守合規(guī)規(guī)定，確?？蛻舻睦婧豌y行的信譽(yù)。本篇文章旨在分享我在銀行合規(guī)銷售理財(cái)方面的心得體會(huì)。
第二段：選擇適合客戶的產(chǎn)品。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品前，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和需求是非常重要的，只有選擇適合客戶的產(chǎn)品才能提高銷售的成功率。銀行工作人員需要耐心聽(tīng)取客戶的需求和意見(jiàn)，并根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況提供專業(yè)的建議和分析，以幫助客戶做出明智的投資決策。
第三段：誠(chéng)實(shí)守信，不夸大產(chǎn)品收益。
誠(chéng)實(shí)守信是銀行合規(guī)銷售的核心原則之一。在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，工作人員需要避免夸大產(chǎn)品收益，不能故意誤導(dǎo)或欺騙客戶，否則一旦出現(xiàn)問(wèn)題，銀行的信譽(yù)和品牌將遭受無(wú)法挽回的打擊。
第四段：及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)。
銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品不僅要告訴客戶預(yù)期收益，還需及時(shí)告知客戶投資風(fēng)險(xiǎn)。在銷售理財(cái)產(chǎn)品前，工作人員需要了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，以利于幫助客戶充分理解產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。如果出現(xiàn)不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)變化，工作人員應(yīng)及時(shí)向客戶通報(bào)情況，減少客戶的損失，增強(qiáng)客戶的信任和忠誠(chéng)。
第五段：售后服務(wù)。
對(duì)銀行工作人員而言，銷售理財(cái)產(chǎn)品僅僅是第一步，售后服務(wù)也同樣重要。在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后，工作人員需要加強(qiáng)跟蹤服務(wù)，保持與客戶的溝通，及時(shí)回答客戶提出的問(wèn)題和疑慮，幫助客戶解決理財(cái)產(chǎn)品的投資難題。售后服務(wù)的質(zhì)量不僅關(guān)系到客戶的利益，而且也是銀行提高品牌口碑和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑。
結(jié)語(yǔ)：
以上是我在銀行合規(guī)銷售理財(cái)方面的心得體會(huì)。希望銀行工作人員不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)，堅(jiān)守合規(guī)原則，切實(shí)維護(hù)客戶的合法權(quán)益，提升銀行的信譽(yù)和市場(chǎng)影響力。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇六
我叫___，于200_年畢業(yè)于____大學(xué)__專業(yè)，曾經(jīng)在__證券任投資顧問(wèn)一職。_年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)。
我單位是國(guó)有大型銀行，在__市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇七
在現(xiàn)代社會(huì)，人們對(duì)于理財(cái)越來(lái)越重視，而銷售理財(cái)產(chǎn)品成為了金融行業(yè)中的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。作為一名理財(cái)師，我在多年的銷售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中積累了不少心得體會(huì)，今天想分享給大家。
第二段：選定優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，選定優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品至關(guān)重要。這需要理財(cái)師具備深入的市場(chǎng)洞察力以及全面的產(chǎn)品知識(shí)。一般情況下，優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品的收益率高、投資門檻低、風(fēng)險(xiǎn)可控。理財(cái)師需要根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況以及投資需求等進(jìn)行綜合分析，在產(chǎn)品的選擇上給客戶推薦量身定制的方案，讓客戶滿意地購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。
第三段：知己知彼，調(diào)整銷售策略。
在與客戶溝通和交流的過(guò)程中，理財(cái)師需要全面掌握客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)情況以及家庭背景等信息，以為客戶提供更為詳盡的理財(cái)建議。因此，理財(cái)師需要不斷學(xué)習(xí)和調(diào)整銷售策略，根據(jù)客戶特點(diǎn)進(jìn)行差異化對(duì)待，提高銷售轉(zhuǎn)化率和客戶滿意度。
第四段：注重服務(wù)，加強(qiáng)客戶維系。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重服務(wù)并且加強(qiáng)客戶維系也是非常重要的一環(huán)。理財(cái)師需要在理財(cái)產(chǎn)品的后續(xù)服務(wù)中，密切關(guān)注持有者的理財(cái)狀況，及時(shí)提供理財(cái)建議和服務(wù)，讓客戶感受到自己在金融產(chǎn)品購(gòu)買和使用中的權(quán)益受到維護(hù)和保護(hù)，提升客戶的滿意度。
第五段：自我提高，不斷創(chuàng)新。
最后，作為理財(cái)師，自我提高和不斷創(chuàng)新也是保持業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。理財(cái)師需要保持敏銳的洞察與學(xué)習(xí)的意識(shí)，關(guān)注市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài)和新趨勢(shì)，不斷更新自己的知識(shí)和技能，為客戶提供更為有價(jià)值的服務(wù)。在工作和生活中，理財(cái)師還要學(xué)習(xí)并引入新的銷售理念和方法，提高自己的銷售能力，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的提升。
結(jié)尾：
總之，銷售理財(cái)產(chǎn)品需要良好的市場(chǎng)洞察力、全面的產(chǎn)品知識(shí)和綜合能力。因此，作為一名成功的理財(cái)師，除了要推薦優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品以外，還要注重服務(wù)和客戶關(guān)系的維護(hù)，不斷提高自己，存有追求卓越的心態(tài)，不斷滿足客戶的需求，增強(qiáng)客戶的信任感，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值和客戶滿意度的最大化。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇八
前不久我參加了xx創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在xx圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好xx，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開(kāi)始將錢投資到xx的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)xx房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢了。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇九
隨著人們對(duì)理財(cái)認(rèn)知漸深入，越來(lái)越多的人開(kāi)始涉足投資領(lǐng)域。與此同時(shí)，也有越來(lái)越多的人開(kāi)始從事銷售理財(cái)工作。在這個(gè)行業(yè)中，成功的銷售人員需要具備良好的溝通能力、優(yōu)秀的市場(chǎng)營(yíng)銷技巧，以及扎實(shí)的金融理論知識(shí)。在我接觸銷售理財(cái)工作的過(guò)程中，我深刻地體會(huì)到了一些關(guān)鍵的經(jīng)驗(yàn)和技巧，下面我將和大家分享。
第二段：理解客戶需求。
作為銷售人員，我們必須深入了解客戶需求，從而為客戶提供最適合的理財(cái)方案。第一步是要了解客戶的基本情況，如家庭背景、職業(yè)狀態(tài)、收入狀況等。第二步要盡可能了解客戶的需求，包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目的、投資期限以及對(duì)收益的預(yù)期等?？蛻粜枨蟛煌?，理財(cái)方案也需因人而異。
第三段：溝通技巧。
有效的溝通是銷售理財(cái)?shù)年P(guān)鍵。和客戶進(jìn)行溝通時(shí)，我們需要根據(jù)客戶的性格特點(diǎn)和溝通方式，采取不同的溝通方式和技巧。比如，對(duì)于性格外向的客戶，可以采用較為直接的溝通方式，而對(duì)于性格內(nèi)向的客戶，則需要采用緩和的說(shuō)服方式，逐漸引導(dǎo)客戶理解和接受某項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃。在溝通過(guò)程中，構(gòu)建良好的互動(dòng)面貌和語(yǔ)言技巧也是成功的關(guān)鍵之一。
第四段：關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)。
銷售理財(cái)?shù)氖澜缱兓媚獪y(cè)，市場(chǎng)變化的速度和幅度都非?？?。因此，了解和關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)是保持理財(cái)銷售成功的重要一環(huán)。在市場(chǎng)變化中，隨時(shí)調(diào)整和優(yōu)化理財(cái)產(chǎn)品和方案，以滿足客戶需求，也是一項(xiàng)必不可少的工作。
第五段：注意細(xì)節(jié)處理。
最后要強(qiáng)調(diào)的一個(gè)細(xì)節(jié)是，在銷售理財(cái)工作中，我們必須細(xì)心、耐心、全面地處理各種細(xì)節(jié)問(wèn)題。對(duì)于客戶提出的任何問(wèn)題，我們都要認(rèn)真聽(tīng)取并且給予正確的答復(fù)，盡可能滿足客戶的要求。好的細(xì)節(jié)處理不僅能留下好的印象，還能獲得客戶的信任和忠誠(chéng)。
結(jié)尾：
總之，作為一名理財(cái)銷售人員，需要持續(xù)加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升，隨時(shí)關(guān)注市場(chǎng)變化和客戶需求的變化，更好地為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。以上是我個(gè)人的理財(cái)心得體會(huì)，希望對(duì)廣大銷售人員和理財(cái)愛(ài)好者有所幫助。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十
隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和人民收入的逐年上漲，人們?cè)絹?lái)越重視理財(cái)，對(duì)于理財(cái)經(jīng)理的需求也越來(lái)越高。作為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，了解客戶的需求和目標(biāo)，并提供專業(yè)的建議和個(gè)性化的方案，是提高銷售業(yè)績(jī)和客戶滿意度的關(guān)鍵。在工作中，我總結(jié)了一些心得體會(huì)，希望對(duì)于新同事們提供一些參考和幫助。
第二段：了解客戶需求。
作為理財(cái)經(jīng)理，首先要了解客戶的需求和目標(biāo)。通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查或面談，我們可以了解客戶的年齡、工作、收入、偏好等信息，進(jìn)而為他們提供量身定制的投資方案。同時(shí)，我們也要關(guān)注客戶的家庭情況和生活習(xí)慣，根據(jù)不同人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)目標(biāo)，給出不同的建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)富目標(biāo)。
第三段：關(guān)注客戶情況。
對(duì)于一些長(zhǎng)期客戶，在銷售過(guò)程中，我們也應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注客戶的情況，關(guān)注他們的家庭和工作變化。通過(guò)不斷了解客戶的需求和動(dòng)態(tài)，可以有效提高客戶的忠誠(chéng)度，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。如果客戶有了新的投資想法或者新的財(cái)務(wù)需求，要及時(shí)與他們溝通，重新更新投資方案。
第四段：注重溝通和服務(wù)。
溝通和服務(wù)是優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的重要素質(zhì)。為了順利地向客戶推薦投資理財(cái)方案，我們需要積極主動(dòng)地與客戶聯(lián)系，提供及時(shí)專業(yè)的投資建議，不斷優(yōu)化我們的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，推出一些高性價(jià)比的產(chǎn)品，以滿足客戶不斷增長(zhǎng)的投資需求。
在服務(wù)上，我們也要注意給客戶提供全方位的理財(cái)服務(wù)。例如，增加客戶的投資知識(shí)，幫助他們更了解金融市場(chǎng)和投資產(chǎn)品等信息，提高客戶對(duì)投資的信心與安全感。另外，我們還要通過(guò)各種途徑，如郵件、短信、電話等方式，及時(shí)提醒客戶關(guān)注市場(chǎng)信息和風(fēng)險(xiǎn)管理建議。
第五段：不斷提升自我素質(zhì)。
作為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理，我們需要不斷提升自己的素質(zhì)。不管是市場(chǎng)分析能力、數(shù)據(jù)分析能力、個(gè)人形象還是職業(yè)素養(yǎng)等方面，都需要在日常工作中不斷打磨和完善。通過(guò)學(xué)習(xí)金融理財(cái)知識(shí)，提高自己的專業(yè)能力，定期參加各種銷售培訓(xùn)和營(yíng)銷活動(dòng)，增強(qiáng)自己的市場(chǎng)意識(shí)和敏銳度。同時(shí)，我們也要高度重視個(gè)人形象和職業(yè)素養(yǎng)，時(shí)刻保持良好的溝通和談判技巧，提高自己的人際關(guān)系管理能力和客戶服務(wù)水平，最終達(dá)到提升業(yè)績(jī)和客戶滿意度的雙贏之效。
總之，優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)既包括對(duì)客戶需求和市場(chǎng)環(huán)境的了解，也包括注重溝通和服務(wù)、關(guān)注客戶變化和提升自我素質(zhì)等諸多方面。只有長(zhǎng)期保持鉆研和進(jìn)取的精神，并不斷優(yōu)化自己的服務(wù)和產(chǎn)品，才能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，成為才華橫溢的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十一
隨著人們財(cái)務(wù)意識(shí)的增強(qiáng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的加速，保險(xiǎn)理財(cái)作為一種有效的財(cái)務(wù)規(guī)劃工具，已經(jīng)被越來(lái)越多的人所認(rèn)可。作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員，我從事這一職業(yè)已有多年，積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)于保險(xiǎn)理財(cái)銷售的經(jīng)驗(yàn)和見(jiàn)解。
首先，作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員，我們必須具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)。只有通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)水平，我們才能更好地理解和把握產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，更好地為客戶提供合適的服務(wù)。我經(jīng)常參加保險(xiǎn)理財(cái)銷售培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)理財(cái)知識(shí)和技巧，以便更好地應(yīng)對(duì)不同客戶的需求和問(wèn)題。
其次，我們還要注重建立和維護(hù)客戶關(guān)系。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)涉及到人際關(guān)系的工作。只有與客戶建立起良好的關(guān)系，才能更好地理解和滿足他們的需求。我總是盡力去了解客戶的家庭情況、財(cái)務(wù)狀況和未來(lái)規(guī)劃，與客戶保持密切的聯(lián)系，及時(shí)了解他們的變化和需求，以便為他們提供更好的解決方案。
另外，我們還要注重溝通和表達(dá)能力。保險(xiǎn)理財(cái)銷售往往涉及到一些復(fù)雜的概念和產(chǎn)品信息，我們需要能夠?qū)⑦@些復(fù)雜的概念和信息轉(zhuǎn)化為客戶易于理解和接受的語(yǔ)言。我常常通過(guò)簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言和案例，來(lái)解釋產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和運(yùn)作方式，以便讓客戶更好地理解和接受我們的建議和方案。
此外，我發(fā)現(xiàn)在保險(xiǎn)理財(cái)銷售中，信任是非常重要的?？蛻糁挥袑?duì)我們的專業(yè)能力和誠(chéng)信度有著充分的信任，才會(huì)選擇購(gòu)買我們的產(chǎn)品。因此，我們要始終堅(jiān)守誠(chéng)信原則，對(duì)客戶提供真實(shí)有效的信息和建議，不做虛假宣傳，以便贏得客戶的信任和長(zhǎng)期合作。
最后，我們還要不斷提高個(gè)人銷售能力。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要不斷提升自己的技能和能力的工作。我經(jīng)常參加一些銷售技巧和方法方面的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新的銷售技巧和策略，以便在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中保持競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，我也注重自身的心理素質(zhì)培養(yǎng)，提高自己的應(yīng)變能力和抗壓能力，以便更好地應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和困難。
總而言之，保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的職業(yè)。我通過(guò)多年的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，認(rèn)為只有具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)、良好的客戶關(guān)系、優(yōu)秀的溝通和表達(dá)能力、誠(chéng)信的經(jīng)營(yíng)理念以及不斷提高的個(gè)人銷售能力，才能在保險(xiǎn)理財(cái)銷售領(lǐng)域中取得長(zhǎng)期的成功。因此，我將一直努力學(xué)習(xí)和提升自己，以便為更多的客戶提供更好的保險(xiǎn)理財(cái)咨詢和服務(wù)。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十二
20xx年5月11號(hào)，我開(kāi)始了我的家電銷售工作。實(shí)踐內(nèi)容和我所學(xué)的專業(yè)關(guān)系不不太相符，但是畢竟都是服務(wù)類的，我更相信這份工作也能帶給我很大的成長(zhǎng)。
我在xx電器中擔(dān)任的是xx家電的產(chǎn)品銷售工作，我認(rèn)為一個(gè)銷售公司的銷售人員是至關(guān)重要的。因?yàn)轭櫩褪紫葧?huì)接觸到的就是他的相對(duì)銷售人員。每一個(gè)銷售人員的專業(yè)知識(shí)與善意的微笑甚至只是為顧客引導(dǎo)指路，都是最基礎(chǔ)的工作也是最難勝任的工作。要想成為一個(gè)合格的銷售人員，我們必須做到以下幾個(gè)方面：
第一：需要了解任何xx小家電在xx電器公司中售前售中售后的優(yōu)惠政策、注意事項(xiàng)與接待的方式方法與禮儀態(tài)度。
第二：需要了xx小家電，也就是我需要負(fù)責(zé)銷售的產(chǎn)品的性能與其專業(yè)的操作方法與內(nèi)部結(jié)構(gòu)和售后的相關(guān)服務(wù)。
首先，我更深地體會(huì)到”態(tài)度決定一切”這句話的含義。曾一度鄙視銷售行業(yè)，因?yàn)樵?jīng)第一次做電器促銷時(shí)，沒(méi)能適應(yīng)當(dāng)時(shí)的工作環(huán)境，不講究講解技巧，最終得到銷量低的結(jié)果。而看到周圍的”老江湖”們將自家產(chǎn)品夸大優(yōu)點(diǎn)，回避缺點(diǎn)，忽悠顧客，這種唯利是圖，爾虞我詐卻換來(lái)銷售楷模的稱號(hào)，頓時(shí)對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)失望和氣憤。
然而再次干銷售，我似乎成熟了許多，能客觀理性地看這個(gè)問(wèn)題。
第一，產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題在于研發(fā)及生產(chǎn)部門而非銷售環(huán)節(jié)，作為銷售人員，應(yīng)該提高業(yè)務(wù)水平，掌握銷售技巧，從企業(yè)利益角度出發(fā)做好銷售工作。
第二，銷售人員應(yīng)該相信企業(yè)，真誠(chéng)對(duì)待顧客，盡全力為顧客做好服務(wù)工作。有了積極的態(tài)度，我的工作就變得充實(shí)而快樂(lè)而不是以前那樣偏激。當(dāng)小朋友經(jīng)過(guò)我的柜臺(tái)時(shí)我會(huì)主動(dòng)提醒他到服務(wù)臺(tái)領(lǐng)取贈(zèng)品；當(dāng)老年人來(lái)選購(gòu)時(shí)我會(huì)給他推薦質(zhì)優(yōu)價(jià)廉，使用操作簡(jiǎn)單，適合老年人使用的小家電，同時(shí)結(jié)合小家電功能介紹一些使用方法；當(dāng)中年人來(lái)選購(gòu)小家電時(shí)，我則幫他選一款功能相對(duì)較多的，使用方法符合其要求的產(chǎn)品，并耐心地教他操作。總之，我在銷售的過(guò)程中盡量讓顧客滿意，把快樂(lè)傳遞給他們。
其次，我意識(shí)到和諧的工作環(huán)境和人際關(guān)系是工作順利的保障。剛開(kāi)始的時(shí)候我感到店里競(jìng)爭(zhēng)激烈，尤其是在客流量小時(shí)，顧客進(jìn)門就好比羊進(jìn)了狼群的勢(shì)力范圍。由于我是新人，對(duì)環(huán)境還不熟悉，不敢冒進(jìn)行事，只是觀察周圍情況并認(rèn)真學(xué)習(xí)。我知道，各品牌都在進(jìn)行多方面較量，惟有自信自強(qiáng)者才能勝出。我在遵守職業(yè)道德規(guī)范的同時(shí)還盡量幫助同事，每天早上我都提前到崗幫大家擦柜臺(tái)。堅(jiān)持了幾天，我的努力得到了大家的認(rèn)可，漸漸地也得到了大家的幫助。我想，我們之間既是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手又是合作伙伴，既是不同品牌的代表又是同一家店的店員，只有互幫互助才能使彼此生意興隆，全店的銷售業(yè)績(jī)也能更高。
最重要的一點(diǎn)，就是我認(rèn)識(shí)到自己性格上的一大缺點(diǎn)：易于自卑。剛到店里的前三天都是零銷量，看著周圍沒(méi)什么文化的同事都精明能干，我很自卑，甚至懷疑多年來(lái)為教育付出的時(shí)間，經(jīng)歷，金錢是否值得。然而朋友的一席話讓我茅塞頓開(kāi)。
我分析了失敗的原因有以下三點(diǎn)：
首先，銷售不是我的強(qiáng)項(xiàng)，我也未經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)，更沒(méi)太多實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，而且社會(huì)閱歷少，和各類人交流過(guò)程中把握不好對(duì)方心理。
其次，我和那些在社會(huì)上打拼的人的差距也許就在于此：他們?cè)缃?jīng)歷了我今天才遇到的挫折和困難，相比之下，我還是不成熟。而且社會(huì)角色不同，生活壓力不同，對(duì)自己的要求也不同。這份工作對(duì)于他們來(lái)說(shuō)也許是一家人生活的保障，也許是還貸的需求，也許是子女教育的，而對(duì)我來(lái)說(shuō)卻是對(duì)社會(huì)的初探，當(dāng)然我沒(méi)有那樣大的動(dòng)力。
再次，我對(duì)產(chǎn)品不熟悉，無(wú)真機(jī)演示等這些客觀因素都直接導(dǎo)致銷量低。
分析了原因之后，我便下定決心盡自己努力去彌補(bǔ)差距。我便上網(wǎng)查找本品牌企業(yè)概況以及營(yíng)銷技巧，平時(shí)在賣場(chǎng)虛心向同事請(qǐng)教，取長(zhǎng)補(bǔ)短。而且時(shí)刻進(jìn)行積極心理暗示，及時(shí)調(diào)整心態(tài)不急不躁。在短短兩天里，我覺(jué)得自己像變了個(gè)人似的，自信多了，推銷起來(lái)也如魚(yú)得水一般。在接下來(lái)的幾天里，我不斷積累經(jīng)驗(yàn)，銷量穩(wěn)步上升。我這時(shí)意識(shí)到，要永遠(yuǎn)堅(jiān)定地相信自己，因?yàn)槲疫€是有很多優(yōu)點(diǎn)的，比如態(tài)度端正，做事認(rèn)真負(fù)責(zé)。
我在這份銷售工作中積累了很多銷售實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)上的銷售技巧，這都是自己在無(wú)數(shù)的消費(fèi)者的問(wèn)題面前一點(diǎn)點(diǎn)摸索出來(lái)的。
在銷售方面經(jīng)驗(yàn)方面，小家電銷售，比的就是耐心與合理的講解，說(shuō)其所用，也就是投其所好，需要在銷售語(yǔ)言方面下功夫。比如我若在周末工作，我就會(huì)同顧客說(shuō)，“您的運(yùn)氣真不錯(cuò)！趕上我們的促銷二重奏：暑期促銷；周末促銷，所以您都不用去別的地方看了，您在七星買小家電肯定不會(huì)吃虧了，因?yàn)槲覀兊膬r(jià)格都是這么透明了。
工作中的我，不敢說(shuō)多么努力，但是xx電器的領(lǐng)導(dǎo)及其他工作人員的銷售也鼓勵(lì)了我，認(rèn)可了我的能力，我會(huì)繼續(xù)努力，向朋友一樣真心對(duì)待每一位顧客。雖然這次實(shí)習(xí)工作很圓滿的結(jié)束了，但是我也會(huì)在未來(lái)工作的對(duì)待上保持這份初生牛犢的熱情，做一個(gè)對(duì)社會(huì)有用的人。我在這份工作中得到了許多體會(huì)與心得，或許每一個(gè)人會(huì)把在每一份工作中的酸甜苦辣自動(dòng)轉(zhuǎn)換成對(duì)這份工作的抱怨連連，但是我真心的面對(duì)了這個(gè)工作。我相信這是我人生中的機(jī)會(huì)與經(jīng)驗(yàn)，是一本永遠(yuǎn)都要努力學(xué)透的課本。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十三
作為一名新人，我明白到了要做好這份工作沒(méi)有想象中簡(jiǎn)單，同時(shí)也大致了解到了公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作，現(xiàn)在我對(duì)自己的工作進(jìn)行，內(nèi)容主要有以下幾項(xiàng)：
一、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。
熱愛(ài)自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，工作投入，熱心為大家服務(wù)，認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律，保證按時(shí)出勤，出勤率高，有效利用工作時(shí)間，堅(jiān)守崗位，保證工作能按時(shí)完成。
二、工作質(zhì)量成績(jī)和貢獻(xiàn)。
專業(yè)知識(shí)、工作能力和具體工作。
我是十一月份來(lái)到公司工作，擔(dān)任公司銷售助理，由于現(xiàn)在我們公司新產(chǎn)品投入市場(chǎng)的時(shí)間還短，我在這個(gè)崗位還算空閑，最多的時(shí)間就是學(xué)習(xí)新產(chǎn)品的知識(shí)，讓自己更容易受本職工作，在同事的指導(dǎo)，還有部門開(kāi)會(huì)過(guò)程中，看到了許多同事的優(yōu)秀表現(xiàn)，也從他們那邊學(xué)到了一些專業(yè)知識(shí)，從而在這個(gè)領(lǐng)域中也能有自己的見(jiàn)解。
在這__個(gè)月中，我本著“把工作做的更好”這樣一個(gè)目標(biāo)，開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，積極圓滿的完成了以下本職工作：
1、負(fù)責(zé)自己辦公桌及周邊的衛(wèi)生，讓自己和他人的工作環(huán)境不受影響。
2、認(rèn)真負(fù)責(zé)的完成各項(xiàng)任務(wù)，在進(jìn)公司不久就和公司領(lǐng)導(dǎo)到__去參加藥展會(huì)，讓我學(xué)習(xí)到了好多。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十四
本人是一名電話銷售員，在工作中總結(jié)了一點(diǎn)成功心得，在這里和大家一起共勉一下，希望對(duì)大家以后的工作能有所幫助。
1、首先一定要跟目標(biāo)客戶闡述清楚產(chǎn)品所有的賣點(diǎn)及特色，一定要讓客戶明白在短短幾分鐘的對(duì)話中你在跟客戶推薦的是什么產(chǎn)品，你跟客戶賣的到底是什么東西，所以要成為一名出色的電話銷售之前一定要練就一口流利的普通話！這樣才能讓客戶聽(tīng)懂你說(shuō)什么！
2、做電話銷售，無(wú)論做什么產(chǎn)品都會(huì)有一些附帶可以由tele-sales隨機(jī)應(yīng)便靈活掌控的優(yōu)惠或增值服務(wù)，就拿我以前做的喜來(lái)登的貴賓卡來(lái)說(shuō)，我們?cè)谫u貴賓卡的同時(shí)也會(huì)同時(shí)送出免費(fèi)房;現(xiàn)金抵扣卷;紅酒卷和蛋糕卷！但是出單的多少關(guān)鍵在于二點(diǎn)，第一點(diǎn)肯定是你要打電話打得多啦，天道酬勤這句話是一點(diǎn)也不會(huì)錯(cuò)的，打電話的質(zhì)量肯定是要靠數(shù)量來(lái)補(bǔ)充的，第二點(diǎn)就是要靈活運(yùn)用貴賓卡附送的這些優(yōu)惠也就是前面提到的增值服務(wù)！比如說(shuō)：今天我跟陳總說(shuō)完了我們這張卡的用途(吃飯二個(gè)人打五折，住房享受當(dāng)晚最低房?jī)r(jià)的九折，全世界132家酒店通用，一年有效期，)但是我先不告訴這張卡的優(yōu)惠（免費(fèi)房;現(xiàn)金抵扣卷;紅酒卷和蛋糕卷）以便下次打電話跟進(jìn)的時(shí)候好留一手；這一招也叫兵不厭詐！等第二次有時(shí)間跟陳總通電話的時(shí)候就送出其中的一項(xiàng)優(yōu)惠作為誘餌，如果不行再送其它二項(xiàng)并且一定要再三強(qiáng)調(diào)這些優(yōu)惠是我們亞太區(qū)總裁在這里特批才有的，一定不要讓客戶覺(jué)得這些優(yōu)惠很容易得到！
3、要堅(jiān)持，水滴石穿，非一日之功，冰凍三尺;非一日之寒！無(wú)論做什么事想要成功，肯定是離不開(kāi)毅力與堅(jiān)持的！
作為一名店長(zhǎng)，要搞好店內(nèi)團(tuán)結(jié)，指導(dǎo)并參與店內(nèi)的各項(xiàng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確的完成各項(xiàng)報(bào)表，帶領(lǐng)店員完成上級(jí)下達(dá)的銷售任務(wù)并激勵(lì)員工，建立和維護(hù)顧客檔案，協(xié)助開(kāi)展顧客關(guān)系營(yíng)銷，保持店內(nèi)的良性庫(kù)存，及時(shí)處理顧客投訴及其他售后工作。
一、早會(huì)---儀容儀表檢查，開(kāi)心分享工作心得及服務(wù)技巧，昨日業(yè)績(jī)分析并制定今日目標(biāo)，公司文件通知傳達(dá)。
二、在銷售過(guò)程中盡量留下顧客的詳細(xì)資料，資料中應(yīng)詳細(xì)記載顧客的電話、生日和所穿尺碼。可以以辦理貴賓卡的形式收集顧客資料，并達(dá)成宣傳品牌，促成再次購(gòu)買的目的，店內(nèi)到新款后及時(shí)通知老顧客(但要選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間段，盡量避免打擾顧客的工作和休息)，既是對(duì)老顧客的尊重也達(dá)到促銷的目的，在做好老顧客維護(hù)的基礎(chǔ)上發(fā)展新顧客。
三、和導(dǎo)購(gòu)一起熟知店內(nèi)貨品的庫(kù)存明細(xì)，以便更準(zhǔn)確的向顧客推薦店內(nèi)貨品(有些導(dǎo)購(gòu)因?yàn)椴皇煜?kù)存情況從而像顧客推薦了沒(méi)有顧客適合的號(hào)碼的貨品造成銷售失敗)。
及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通不沖及調(diào)配貨源。
四、做好貨品搭配，櫥窗和宣傳品及時(shí)更新，定時(shí)調(diào)場(chǎng)，保證貨品不是因?yàn)橘u場(chǎng)擺放位置的原因而滯銷。指導(dǎo)導(dǎo)購(gòu)做好店內(nèi)滯銷品和斷碼產(chǎn)品的適時(shí)推薦，并與領(lǐng)導(dǎo)溝通滯銷貨品的具體情況以便公司及時(shí)的采取相應(yīng)的促銷方案。
五、調(diào)節(jié)賣場(chǎng)氣氛，適當(dāng)?shù)墓膭?lì)員工，讓每位員工充滿自信，積極愉快的投入到工作中。銷售過(guò)程中，店長(zhǎng)和其他店員要協(xié)助銷售。團(tuán)結(jié)才是做好銷售工作的基礎(chǔ)。
六、導(dǎo)購(gòu)是品牌與消費(fèi)者溝通的橋梁，也是品牌的形象大使，從店長(zhǎng)和導(dǎo)購(gòu)自身形象抓起，統(tǒng)一工作服裝，時(shí)刻保持良好的工作狀態(tài)，深入了解公司的經(jīng)營(yíng)理念以及品牌文化，加強(qiáng)面料、制作工藝、穿著保養(yǎng)等專業(yè)知識(shí)，了解一定的顏色及款式搭配。最主要的是要不斷的提高導(dǎo)購(gòu)的銷售技巧，同事之間互教互學(xué)，取長(zhǎng)補(bǔ)短。
七、做好與店員的溝通，對(duì)有困難的店員即使給予幫助和關(guān)心，使其更專心的投入工作。做到公平公正，各項(xiàng)工作起到帶頭作用。
八、工作之余帶領(lǐng)大家熟悉一些高檔男裝及男士飾品(如：手表、手包、皮鞋、男士香水、)甚至男士奢侈品品牌(如：lv、zejna、armani、hugoboss等)的相關(guān)知識(shí)，這樣與顧客交流時(shí)會(huì)有更多的切入點(diǎn)，更大程度的贏得顧客的信賴。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十五
從轉(zhuǎn)為銷售開(kāi)始,就一直想寫一篇關(guān)于銷售規(guī)律的文章,可是每當(dāng)自己要?jiǎng)庸P的時(shí)候就能夠深切的體會(huì)到自己的不足,總是感覺(jué)銷售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所說(shuō)的那樣,沒(méi)法判斷每個(gè)銷售是否優(yōu)秀,關(guān)鍵看的是你的性格是否和客戶的性格合得來(lái),再不好的銷售也會(huì)遇到自己脾氣相近的人。
做為銷售,在拜訪用戶之前首先需要做好充分的準(zhǔn)備工作,其中包括你此次拜訪的原因,想要達(dá)到的目的,用戶有可能提到的問(wèn)題,最好能夠找到和首次拜訪的用戶比較熟的人做個(gè)引薦,可以起到迅速的博取用戶信任的目的,那么,我們應(yīng)該如何來(lái)做開(kāi)場(chǎng)白呢?當(dāng)你已經(jīng)明確了拜訪的目的后,不如這樣開(kāi)始我們的拜訪第一步:“我聽(tīng)xx說(shuō)這里準(zhǔn)備上馬xx系統(tǒng),今天來(lái)也是想知道您對(duì)該項(xiàng)目的要求和具體的想法?”以此開(kāi)放性問(wèn)題打開(kāi)初次接觸的局面,一來(lái)可以讓用戶暢所欲言,不受限制的說(shuō)所有與本次項(xiàng)目相關(guān)的任何事情,二來(lái)可以讓自己有時(shí)間根據(jù)用戶的語(yǔ)言中找到用戶的關(guān)注點(diǎn),就此將問(wèn)題深入的開(kāi)展下去,讓用戶了解到他想知道的事情,提起用戶的興趣,往往用戶還可以按照該思路自己提出一些問(wèn)題,讓銷售經(jīng)理來(lái)回答。
在打開(kāi)用戶的話題后,要對(duì)用戶進(jìn)行誠(chéng)摯的感謝和贊揚(yáng),然后需要向用戶提出問(wèn)題,讓用戶在不知不覺(jué)中說(shuō)出他感到不穩(wěn)妥和擔(dān)心的地方,記住,把說(shuō)的時(shí)間更多的留給用戶,自己少說(shuō)話,少發(fā)表自己的評(píng)論,多聽(tīng)少說(shuō),讓客戶暢所欲言就是對(duì)用戶最大的尊重。
與用戶不知不覺(jué)的談話中,就會(huì)讓用戶開(kāi)始想了解你,想了解你的公司,此時(shí),就不應(yīng)該再保持沉默了,要開(kāi)始根據(jù)之前用戶向你說(shuō)的話中找的關(guān)鍵點(diǎn)開(kāi)始有策略的介紹自己或自己的公司,比如之前用戶比較擔(dān)心你們公司的后續(xù)服務(wù),那么這個(gè)時(shí)候就可以開(kāi)始在介紹自己公司的時(shí)候向客戶說(shuō)公司的工程師大約有多少人,分成若干個(gè)不同的部門,每個(gè)部門有不同的分工,這樣就可以打消用戶的顧慮,當(dāng)然,我們提到自己公司的強(qiáng)大的目的是為了讓用戶感覺(jué)將項(xiàng)目交給我們公司是讓他能夠放心的,但是這么提的負(fù)面影響是容易讓用戶覺(jué)得大公司是不是價(jià)格偏高,這樣就需要我們銷售經(jīng)理在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候轉(zhuǎn)換思路,需要一針見(jiàn)血的指明“公司的大不代表價(jià)格高,同時(shí)價(jià)格低也不代表這件事情就不會(huì)不好好做的,”這樣才能做到“想用戶所想”,讓用戶從一開(kāi)始就能夠接受你,而將用戶的顧慮減到最低,方便下步工作的開(kāi)展。
同時(shí),做為一名合格的銷售經(jīng)理,一定且必須精通業(yè)務(wù)知識(shí),因?yàn)樗鎸?duì)的用戶往往都是在某個(gè)領(lǐng)域里浸染多年的“老油條”,如果銷售經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力不夠深厚,就不會(huì)引起用戶的重視,從而也就不會(huì)讓用戶托信于你,這樣,對(duì)一個(gè)銷售經(jīng)理的要求不光是簡(jiǎn)單的理解業(yè)務(wù),還需要精通業(yè)務(wù)知識(shí),了解業(yè)務(wù)相關(guān)的政策法規(guī),筆者一直在做社保行業(yè)的銷售,這一兩年只要有時(shí)間就會(huì)翻看勞動(dòng)部的網(wǎng)站,及時(shí)的從上面了解最新的法規(guī)和文件,和用戶溝通的時(shí)候往往經(jīng)常提及“像xx政策規(guī)定,市級(jí)醫(yī)保(就業(yè)局)應(yīng)該按照xx來(lái)開(kāi)展工作,需要做到xx”往往會(huì)收到不錯(cuò)的效果。
其實(shí),做為一名銷售經(jīng)理,你經(jīng)常會(huì)遇到各種不同的情況,那么我們也是沒(méi)有什么可以遵循的辦法來(lái)一蹴而蹴的,但是我們還有一個(gè)原則可以做為行為的準(zhǔn)則,我認(rèn)為那就是最簡(jiǎn)單的做“人”的道理,俗話說(shuō)“先做人,再做事”就是這么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。
筆者認(rèn)為,和用戶合作,要秉承1+12的原則。為什么用戶要用你的解決方案,為什么相信你的建議,那是因?yàn)橛脩粽J(rèn)為你給他提供的建議能夠給他帶來(lái)效果或轉(zhuǎn)機(jī),究竟是什么樣的轉(zhuǎn)機(jī)和效果,對(duì)于不同的用戶有不同的含義,同樣,對(duì)于做為銷售經(jīng)理的你代表的.是一個(gè)公司,也同樣要從這個(gè)項(xiàng)目中得到收益,只有秉著這個(gè)思路,才能做下讓大家都會(huì)滿意的項(xiàng)目。
以上這些,可以說(shuō)是和比較高位置的人(比如局長(zhǎng))的接觸方式,而更多的時(shí)候我們需要的是和那些實(shí)際執(zhí)行的人搞好關(guān)系,這樣又需要我們來(lái)按照另外的方式對(duì)待這類的客戶,首先,由于這些人(往往是信息中心主任)平時(shí)只作本職工作,接觸大項(xiàng)目的機(jī)會(huì)不是很多,也就不會(huì)受到官場(chǎng)和商場(chǎng)的太多浸染,所以,和這些人接觸,重在一個(gè)“和”字,即“人和”,其實(shí)我們和這類客戶更多的要保持一種朋友的關(guān)系,讓他們意識(shí)到,項(xiàng)目做成做不成無(wú)所謂,關(guān)鍵的是交了你這樣的一個(gè)朋友,這樣我們要求銷售經(jīng)理要以不同的心態(tài)面對(duì)不同的客戶,如果這個(gè)客戶是個(gè)比較憨厚的人,我們就要對(duì)他稍顯“直”一點(diǎn)也無(wú)所謂,可以和他說(shuō)些業(yè)內(nèi)自己感覺(jué)不平的事情,可以和他少談些技術(shù),多嘮些家常,像自己的好朋友那樣,平時(shí)多聯(lián)系聯(lián)系,可以開(kāi)開(kāi)玩笑,說(shuō)些無(wú)關(guān)痛癢的“損話”,這樣反倒容易讓客戶覺(jué)得你是在真心對(duì)待他,如果對(duì)那些“學(xué)究”一些的客戶,莫不如多和他們一起研究研究什么具體的技術(shù)問(wèn)題,在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候需要反駁這樣的客戶,讓他感覺(jué),不會(huì)因?yàn)樗悄愕目蛻?你就需要什么都順著他來(lái),讓他意識(shí)到你是和他一樣對(duì)技術(shù)可以“吹毛求疵”的人,這樣也可以快速的接近他。
其實(shí),無(wú)論是什么樣的用戶,他們?cè)跊](méi)有具體項(xiàng)目的情況下都是可以和你成為朋友的,那么我們就不要因?yàn)橛辛耸裁词裁错?xiàng)目,就好像要取得他的信任那樣去接近他,要讓他覺(jué)得你很實(shí)在,最好能夠做到,讓他感覺(jué)到你要比他“傻”,這也是一個(gè)不錯(cuò)的方法。
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心得一：主動(dòng)才是積極------------------相信只有主動(dòng)出擊的人，才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。
在我開(kāi)始剛做為一位銷售員的時(shí)候，我每次見(jiàn)完客人之后，一旦被客戶推拒我或同事問(wèn)我為什么沒(méi)有簽成單，我有個(gè)惡習(xí)就是會(huì)對(duì)大家解釋說(shuō)：“我不會(huì)…，因?yàn)椤?，我的計(jì)劃沒(méi)完成，因?yàn)椤蔽铱偸窃谡医杩?，在抱怨。但我從未意識(shí)到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中，有時(shí)候自然而然的怨天憂人，相應(yīng)而來(lái)的就是許多你認(rèn)為很倒霉的事在你身上發(fā)生，其時(shí)禍根就是你自已。說(shuō)起我的轉(zhuǎn)變也很有意思，那段時(shí)間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》，它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發(fā)，“要讓人生更加漂亮，要努力才能有運(yùn)”。從此“要努力才能有運(yùn)”深深的刻入我的腦海中。每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要有付出，就一定會(huì)有回報(bào)的。我開(kāi)始以很積極的心態(tài)來(lái)對(duì)待客戶，肯學(xué)著動(dòng)腦去想方法跟進(jìn)客人，事實(shí)證明一種結(jié)果，我比以前成功了許多。
做為一個(gè)銷售人員，我們的時(shí)間有限的，我們不可能對(duì)那些點(diǎn)頭認(rèn)同服務(wù)的客戶都覺(jué)得有希望，而在一個(gè)月的時(shí)間里個(gè)個(gè)不放過(guò)，從而浪費(fèi)了大量的時(shí)間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應(yīng)用你空閑的時(shí)間來(lái)打打電話，想一些方法來(lái)探探風(fēng)，來(lái)決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的，見(jiàn)完一次客戶后，首要的事是進(jìn)行“客戶急迫性的分類”，從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認(rèn)為有以下幾種條件：1。見(jiàn)的是老板，2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務(wù)的，3。有較大的認(rèn)同感(最好是在溝通中，他自已曾很清楚的說(shuō)過(guò)我們服務(wù)中他認(rèn)同的部分)4。有給一個(gè)較近期的承諾(當(dāng)然這點(diǎn)是需要我們?cè)谝?jiàn)第一次時(shí)，就有進(jìn)行逼單，才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來(lái)提早留下一個(gè)借口(儲(chǔ)如：送計(jì)劃書(shū)，送資料，有時(shí)間順路拜會(huì)他，回去申請(qǐng)優(yōu)惠讓他等你的答付等等借口，能編則編，目地只為一個(gè)下次方便上來(lái))。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十六
首先自我介紹一下，我是g65的一名新員工xx，年齡24歲家住哈爾濱市，今年的10月份來(lái)到了武漢市，在招聘信息網(wǎng)上看到了哥弟公司招聘，之前對(duì)于哥弟這個(gè)品牌只是聽(tīng)說(shuō)不了解，之后就打電話到公司，通知面試，我成功的進(jìn)入了哥弟公司，那么接下來(lái)是7天展廳的培訓(xùn)，回顧7天的培訓(xùn)我學(xué)到了很多，收獲也很多主要學(xué)了公司的起元發(fā)展使還有下店的一些主要知識(shí)，比如貨品貨號(hào)，面料，保養(yǎng)，陳列，服裝搭配，雖然平時(shí)很喜歡逛街買衣服覺(jué)得自己很會(huì)搭配，但是當(dāng)我進(jìn)入哥弟才發(fā)現(xiàn)自己真的不懂服裝，那么7天的培訓(xùn)我很感謝幾位培訓(xùn)老師細(xì)心的輔導(dǎo)，在這里說(shuō)上一聲你們辛苦了，和你們?cè)谝黄鸬膸滋煳液軕涯睿?天培訓(xùn)結(jié)束后我被公司分配到了漢口摩爾城，下店的第一天心里有些緊張，對(duì)于一些陌生的環(huán)境感到很無(wú)助，可是后來(lái)發(fā)現(xiàn)我的擔(dān)心是多余的，店長(zhǎng)像我介紹了店里的伙伴，接下來(lái)就是一些貨品的放置位置，熟悉庫(kù)存，在店長(zhǎng)的指導(dǎo)下我很快熟悉了貨品的位置，還告訴我沒(méi)事的時(shí)候多試穿衣服，自己去感受服裝的面料和搭配適應(yīng)的人群，穿上的感覺(jué)以便和顧客溝通，那么今天已經(jīng)是下店的一個(gè)月了，回顧這一個(gè)月來(lái)的收獲真的是很多，更主要的是店里氣氛很好我覺(jué)得每天工作很開(kāi)心，這一個(gè)月的銷售讓我更深一層了解和認(rèn)識(shí)，相信能在以后的道路上給我指引正確的方向。
參與銷售的第一天站門，歡迎光臨“哥弟，阿瑪斯”開(kāi)始的時(shí)候還不好意思說(shuō)，慢慢的發(fā)現(xiàn)我鍛煉的自己敢在顧客面前很有信心的介紹商品了，一句簡(jiǎn)單的歡迎詞，“信心，微笑，耐心成功開(kāi)始銷售的關(guān)鍵”。
參與銷售的第二天我換上了員工服裝，換上的一瞬間感覺(jué)自己更像一名合格的導(dǎo)購(gòu)員，這一天收獲了成功和喜悅，對(duì)比昨天的銷售狀況更好一些，在店長(zhǎng)的輔導(dǎo)下成功的銷售了6件衣服心里真的是很高興，以后的那些天越來(lái)越喜歡和顧客溝通喜歡銷售帶來(lái)的快樂(lè)，只要顧客進(jìn)來(lái)就馬上面對(duì)微笑給顧客介紹適合她的衣服，耐心的為顧客服務(wù)用最好的服務(wù)和優(yōu)質(zhì)的商品得到一個(gè)又一個(gè)回頭客。
4要熟悉貨品知識(shí)，這樣才會(huì)更好的和顧客溝通。
感謝公司給我這次機(jī)會(huì)我將在以后的工作中盡我所能發(fā)揮最好。
最后是做事一定要真誠(chéng)，保持良好心態(tài)，觀念為元，左右心態(tài)，決定格局。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十七
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十八
xx月份已經(jīng)過(guò)去，在這一段時(shí)間中我通過(guò)努力的工作，也有了一點(diǎn)新的，覺(jué)得有必要做一個(gè)心得體會(huì)的總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把以后的工作做的更好。下面我對(duì)這一個(gè)月的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié)。
我是今年xx月xx號(hào)來(lái)到xx專賣店工作的，在進(jìn)入貴店之前我有過(guò)女裝的銷售經(jīng)驗(yàn)，僅憑對(duì)銷售工作的熱情，而缺乏男裝行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識(shí)。為了迅速融入到勁霸男裝這個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)中來(lái)，到店之后，一切從零開(kāi)始，一邊學(xué)習(xí)品牌的知識(shí)，一邊摸索市場(chǎng)，遇到銷售和服裝方面的難點(diǎn)和問(wèn)題，我經(jīng)常請(qǐng)教店長(zhǎng)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事，一起尋求解決問(wèn)題的方案，在對(duì)一些比較難纏的客人研究針對(duì)性策略，取得了良好的效果。現(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對(duì)客人所提到的各種問(wèn)題，準(zhǔn)確的把握客人的需要，良好的與客人溝通，因此對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)勁霸男裝品牌知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，銷售水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高。同時(shí)也存在不少的缺點(diǎn)：對(duì)于xx市場(chǎng)銷售了解的還不夠深入，對(duì)xx的技術(shù)問(wèn)題掌握的過(guò)度薄弱(如：質(zhì)地，如何清洗熨燙等)，不能十分清晰的向客戶解釋，對(duì)于一些大的問(wèn)題不能快速拿出一個(gè)很好的解決方法。在與客人的溝通過(guò)程中，過(guò)分的依賴和相信客人。
在下月工作計(jì)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作重點(diǎn)：
(一)在店長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)店友，和大家建立一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
銷售人才是最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是我們店的根本。在以后的工作中建立一個(gè)xx，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)是我和我們所有的導(dǎo)購(gòu)員的主要目標(biāo)。
(二)嚴(yán)格遵守銷售制度。
完善的銷售管理制度是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識(shí)。這是我們?cè)谙聜€(gè)月完成十七萬(wàn)營(yíng)業(yè)額的前提。我堅(jiān)決服從店內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度。
(三)養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題，不斷自我提高的習(xí)慣。
養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題目的在于提高我自身的綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，把我的銷售能力提高到一個(gè)新的檔次。
(四)銷售目標(biāo)。
我的銷售目標(biāo)最基本的是做到天天有售貨的單子。根據(jù)店內(nèi)下達(dá)的銷售任務(wù)，堅(jiān)決完成店內(nèi)下達(dá)的xx的營(yíng)業(yè)額任務(wù)，打好年底的硬仗，和大家把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每周，每日;以每周，每日的銷售目標(biāo)分解到我們每個(gè)導(dǎo)購(gòu)員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并爭(zhēng)取在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績(jī)。
我認(rèn)為我們xx專賣店的發(fā)展是與全體員工綜合素質(zhì)，店長(zhǎng)的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是分不開(kāi)的。建立一支良好的銷售團(tuán)隊(duì)和有一個(gè)好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇一
隨著金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，理財(cái)經(jīng)理已成為金融業(yè)的一個(gè)重要崗位。優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理除了需要具備扎實(shí)的金融知識(shí)和敏銳的市場(chǎng)洞察力外，還需要有高超的銷售能力。在我成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的過(guò)程中，我總結(jié)了一些實(shí)用的銷售心得，今天我想與大家分享一下。
第二段：了解客戶需求。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，最重要的是了解客戶的需求。只有了解客戶的具體背景和需求，我們才能提供個(gè)性化的理財(cái)方案，并成功地促成交易。因此，我通常在初次接觸客戶時(shí)會(huì)花費(fèi)更多的時(shí)間去詢問(wèn)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資意愿、風(fēng)險(xiǎn)偏好等信息，從而有計(jì)劃地推薦適合客戶的產(chǎn)品。這種個(gè)性化的銷售方式不僅能讓客戶滿意，也能提升自己的銷售轉(zhuǎn)化率。
第三段：誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)。
在與客戶交往中，我們必須始終以誠(chéng)信為本。只有建立了與客戶的信任，才能贏得持久的合作關(guān)系。我始終堅(jiān)持不抱有虛假的承諾和不良的推銷手段，而是用客觀的事實(shí)和數(shù)據(jù)來(lái)展示不同理財(cái)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)，充分尊重客戶的決策權(quán)。只有這樣，客戶才會(huì)對(duì)我產(chǎn)生深度的信任，相信我能幫他們規(guī)劃理財(cái)，并在未來(lái)的投資中給他們切實(shí)的幫助。
第四段：提升個(gè)人形象。
我們的個(gè)人形象對(duì)客戶的印象極其重要，因此我們?cè)阡N售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，必須注重自身素質(zhì)的提升。首先，我們必須具備豐富的金融知識(shí)和市場(chǎng)趨勢(shì)的實(shí)時(shí)掌握；其次，我們要注重自己的儀表和言行舉止，盡可能做到有修養(yǎng)、有風(fēng)度，養(yǎng)成大方得體的習(xí)慣；最后，我們還要注意每一個(gè)細(xì)節(jié)，包括穿著、表情、語(yǔ)言等等，讓客戶感受到我們的專業(yè)性和優(yōu)秀的品格。
第五段：不斷學(xué)習(xí)與創(chuàng)新。
隨著金融市場(chǎng)和客戶需求的不斷變化，理財(cái)經(jīng)理的工作也在不斷變化。因此，我們必須不斷學(xué)習(xí)和創(chuàng)新，才能適應(yīng)市場(chǎng)的變化并為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我會(huì)通過(guò)參加行業(yè)培訓(xùn)和不斷閱讀相關(guān)的金融資訊，保持自己對(duì)于市場(chǎng)的敏感度和專業(yè)性，并響應(yīng)客戶的需求，開(kāi)發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品和銷售方式。
結(jié)尾：
在理財(cái)行業(yè)面對(duì)激烈的競(jìng)爭(zhēng)，優(yōu)秀的銷售團(tuán)隊(duì)更具競(jìng)爭(zhēng)力。通過(guò)我的工作實(shí)踐，我深刻理解了客戶需求、誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)、個(gè)人形象和創(chuàng)新學(xué)習(xí)等專業(yè)銷售技巧和策略的重要性。我堅(jiān)信，只有深度挖掘客戶需求，保持誠(chéng)信與專業(yè)性，不斷提升自身的素質(zhì)和學(xué)習(xí)創(chuàng)新，才能幫助客戶規(guī)劃更優(yōu)質(zhì)的理財(cái)，并在行業(yè)中實(shí)現(xiàn)更高的銷售業(yè)績(jī)。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇二
由于在學(xué)校的專業(yè)課程學(xué)習(xí)中較多地接觸了金融方面的知識(shí)，同時(shí)出于修金融雙專業(yè)的緣由，因此，本著一種希望能將課本與實(shí)踐相結(jié)合的思想以及一種曾經(jīng)想以后在銀行工作的憧憬，本人開(kāi)始了在民生銀行的生活。
實(shí)習(xí)第一天，內(nèi)心懷著忐忑與新奇，以一身干凈的著裝踏入了銀行，然而卻在服裝上被老師提出了嚴(yán)重的批評(píng)。作為銀行工作人員，要求有統(tǒng)一的著裝，即上身需穿白色襯衫，下著西裝黑褲外加黑色皮鞋。男性需帶領(lǐng)帶，而女性的皮鞋要求前不露腳趾，后不露跟。簡(jiǎn)而言之，需保持一種干練，整潔的形態(tài)。作為實(shí)習(xí)生，雖不具有完全一致的服飾，但也需要穿跟行業(yè)服裝顏色相近的衣服，以保持銀行的整體形象。在受到熏陶后，下午變換上了一身職業(yè)裝回到銀行，在外在上儼然有了點(diǎn)工作的樣子。
縱觀整個(gè)實(shí)習(xí)生活，我的實(shí)習(xí)工作可被分成兩部分，即：擔(dān)任臨時(shí)客服經(jīng)理及學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)。
客服經(jīng)理工作。
原以為客服經(jīng)理只是一種引導(dǎo)作用，然而事實(shí)不然。它所涵蓋的工作可以涉及到營(yíng)業(yè)部里大大小小各個(gè)方面，即需要了解所有業(yè)務(wù)的情況，包括普通的對(duì)公對(duì)私業(yè)務(wù)的存取款、貸款的辦理及還貸、理財(cái)業(yè)務(wù)的部分指導(dǎo)等，要有一種處理全局，解決突發(fā)狀況的頭腦以及良好的交流能力。
以一個(gè)下午的時(shí)間學(xué)習(xí)了民生銀行客服經(jīng)理準(zhǔn)則以及廳堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，接觸了各種表格的填寫、幫助還貸、網(wǎng)上銀行開(kāi)通及使用、查詢機(jī)的使用等。每日準(zhǔn)時(shí)上班，一天一站就是6個(gè)多小時(shí)。
表格的填寫方面，由于民生銀行作為較小的商業(yè)銀行，有別于中、農(nóng)、工、建、交以及農(nóng)村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有一定的優(yōu)惠政策，即：由于它們之間運(yùn)用的是銀聯(lián)清算系統(tǒng)(大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統(tǒng))，在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢時(shí)無(wú)需交手續(xù)費(fèi)，此費(fèi)用由銀行替客戶進(jìn)行支付。此外，同城轉(zhuǎn)賬若轉(zhuǎn)到5大國(guó)有銀行，則需填寫同城通存通兌單(但現(xiàn)今民生銀行沒(méi)有通兌業(yè)務(wù));若為異地轉(zhuǎn)賬，則需填寫異地轉(zhuǎn)賬單;同為民生銀行間轉(zhuǎn)賬則無(wú)需填寫表格。至于其他，如借記卡辦理業(yè)務(wù)，密碼掛失及解鎖等均需填寫相關(guān)表格。而指導(dǎo)客戶填寫表格以及幫客戶取號(hào)成了我工作組成的一部分。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)通及使用對(duì)于一個(gè)不曾接觸過(guò)的我來(lái)說(shuō)起初有點(diǎn)困難。需教客戶如何操作，并需要進(jìn)行相關(guān)演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書(shū)的區(qū)別以及網(wǎng)銀申請(qǐng)時(shí)對(duì)單筆和累計(jì)額度的限制等問(wèn)題。
此外，由于理財(cái)經(jīng)理在我實(shí)習(xí)的該周請(qǐng)假休息，因而，我也擔(dān)任起了介紹理財(cái)業(yè)務(wù)的重任。雖然顯得有些粗略，很多東西還要請(qǐng)老師幫忙，但逐漸地也越來(lái)越能熟練應(yīng)對(duì)了。如：辦理錢生錢業(yè)務(wù)可以選擇1天或7天，適用于那些需要使用活期存款且存款數(shù)量較大，但使用時(shí)間不定的客戶。其底線要求為：在柜臺(tái)上辦理，需5萬(wàn)元以上，而在網(wǎng)上銀行辦理，則需5萬(wàn)2千元以上。同時(shí)，目前的理財(cái)業(yè)務(wù)為：將客戶的錢集中后主要投資于國(guó)庫(kù)券以及票據(jù)(主要指銀行承兌匯票)，因而能降低一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，也了解了申購(gòu)與認(rèn)購(gòu)的區(qū)別等等涉及各方面的知識(shí)。
在實(shí)習(xí)期間也發(fā)生了一定的突發(fā)狀況，比如，在7月23日停電一天，險(xiǎn)些造成銀行備用電供應(yīng)不足。在這種盡量關(guān)閉電腦，節(jié)省電量使用的情況下也就對(duì)辦理業(yè)務(wù)的速度產(chǎn)生了很大的影響，同時(shí)也導(dǎo)致取號(hào)機(jī)器難以使用。在此情況下如何穩(wěn)定客戶在等待中不厭煩的情緒，合理地進(jìn)行解釋并保持一定的等待順序成了我遇到的一個(gè)問(wèn)題。但憑借著之前學(xué)生工作的經(jīng)驗(yàn)，讓我很好地對(duì)此進(jìn)行了處理，也使銀行內(nèi)其他人員比較滿意。
總之，在民生銀行實(shí)習(xí)的半個(gè)月時(shí)間里，讓我保持著一種規(guī)律的上下班生活，不斷地了解著工作的意義，思考著那個(gè)曾經(jīng)想以后要在銀行工作的想法。同時(shí)，也讓我明白，在實(shí)習(xí)期間一定要保持一種虛心求教的心態(tài)以及不恥下問(wèn)的勇氣，主動(dòng)爭(zhēng)取自己想要學(xué)習(xí)的東西，才能獲得更多的收獲。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇三
在開(kāi)始的幾天，我的心情很差，覺(jué)得自己是個(gè)堂堂正正的本科大學(xué)生，怎么就跟這些高中生、中專生一起工作呢。就是懷著這種心里，我的工作積極性和主動(dòng)性大減，更別說(shuō)工作有什么成績(jī)了。
后來(lái)有一天，人力資源部的人找我去公司談話，說(shuō)店鋪反應(yīng)我的情況不是很好，叫我提高警惕，如果還是保持原樣的話，就另謀高就。并且他們也給我換了一個(gè)店鋪，希望我在新環(huán)境里能夠有新的進(jìn)步?；厝ブ?，我也想了很久，自己現(xiàn)在也沒(méi)有畢業(yè)，也只能算個(gè)高中文憑，找實(shí)習(xí)也是碰了一鼻子的灰，與其這樣抱怨，還不入安安心心工作，這樣何樂(lè)而不為呢。
就這樣，我懷著積極的心態(tài)來(lái)到新的店鋪，并且我也暗暗發(fā)誓，一定要有所為，不能讓別人瞧不起。我每天都會(huì)為自己加油，并且時(shí)時(shí)刻刻保持好心情，把每次接待顧客都當(dāng)作是展現(xiàn)自己的機(jī)會(huì)。就這樣，我發(fā)現(xiàn)自己不久就愛(ài)上了這份工作，不僅與同事的關(guān)系密切，而且銷售業(yè)績(jī)也迅速等到公司上級(jí)的認(rèn)可。所以，還是那句話，先處理心情，再處理事情。
在別人眼里，做銷售工作的人都是能說(shuō)會(huì)道，只管把產(chǎn)品賣出去，而不管顧客感受的。但是，我想說(shuō)如前所述的話，那么這樣的銷售可以說(shuō)是一次新買賣。我們要的是永久長(zhǎng)遠(yuǎn)的客戶關(guān)系，我們要的是想方設(shè)法接待回頭客，這就要靠智商和情商的珠聯(lián)璧合了。
每次，當(dāng)顧客進(jìn)店，我都會(huì)上下打量一番，不是看顧客富不富裕，而是仔細(xì)觀察顧客的衣著風(fēng)格，以便開(kāi)展銷售工作。當(dāng)顧客決定買下某款上衣時(shí)，先別急著開(kāi)單，而是接著向顧客推薦其他的，比如與上衣搭配的褲裝及鞋子，充分利用自己所學(xué)的消費(fèi)者心理學(xué)及各種其他的理論輔助銷售工作，這是你會(huì)發(fā)現(xiàn)意外的收獲。
同時(shí)我拿出她上次買的那兩款衣服樣板在手上。她先是一頓詫異，接著說(shuō)：我太佩服你的記憶力了，每天到店里買東西的人上百，多虧你還記得我，好今天我想買一條褲子，就找你幫我選了。雖然這只是我工作中的一個(gè)場(chǎng)景，對(duì)顧客來(lái)說(shuō)也是最微小不過(guò)的事情了，但是我們充分體會(huì)到了別人對(duì)我工作的肯定，同時(shí)自己也收益良多。其實(shí)，這個(gè)普通事情卻蘊(yùn)含了不普通的道理，相信大家都聽(tīng)說(shuō)過(guò)馬斯洛的五層需要理論，對(duì)于生理安全初級(jí)的需求，能來(lái)這樣高檔商場(chǎng)的消費(fèi)者早就滿足了，而他們追求的是一種自我實(shí)現(xiàn)的需要，他們需要的是一種被尊重的快感。而我的一句話正好讓她感覺(jué)到自己的價(jià)值所在，這也與各商場(chǎng)建立顧客檔案，為顧客開(kāi)通會(huì)員卡有異曲同工之妙。
總之，成功隱藏在點(diǎn)滴之中，有待我們用腦去發(fā)掘。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇四
“理財(cái)”往往與“投資理財(cái)”并用，因?yàn)椤袄碡?cái)”中有“投資”，“投資”中有“理財(cái)”，理財(cái)銷售大有學(xué)問(wèn)。下面是本站帶來(lái)的做理財(cái)銷售。
僅供參考。
工欲善其事，必先利其器。營(yíng)業(yè)部特邀請(qǐng)民生銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、獲得國(guó)際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師，為大同地區(qū)全體員工及營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷售專項(xiàng)培訓(xùn)，以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷售。
整個(gè)培訓(xùn)共分四個(gè)課程，主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念、銷售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容，同時(shí)老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式，使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過(guò)。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì)如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷售技巧。
首先在培訓(xùn)的過(guò)程中，通過(guò)老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識(shí)到銷售理財(cái)產(chǎn)品的重要性。隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年，理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭(zhēng)得客戶存款的一種手段，通過(guò)產(chǎn)品的發(fā)行，可以充足銀行資金運(yùn)作空間，通過(guò)提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益，成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。
在負(fù)利率條件下，商業(yè)銀行通過(guò)加大收益相對(duì)較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷售，能夠滿足客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對(duì)宏觀政策的變動(dòng)，重視理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于緩解監(jiān)管與市場(chǎng)的雙重壓力;針對(duì)資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)，借力理財(cái)產(chǎn)品的銷售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財(cái)產(chǎn)品的銷售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)，對(duì)持續(xù)提升銀行的整體競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下，低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過(guò)老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式，我認(rèn)識(shí)到在理財(cái)產(chǎn)品的銷售過(guò)程中我們要注重掌握銷售技巧法則。了解銷售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則，首先需要做好產(chǎn)品分析，了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在，然后要做好客戶拓展工作，了解銷售對(duì)象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配，采用專業(yè)積極的工作態(tài)度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行講解示范，處理客戶意見(jiàn)并最終達(dá)成銷售的目的。
在溝通過(guò)程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力，讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資、財(cái)務(wù)管理的理念。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語(yǔ)言能力;訓(xùn)練社會(huì)能力，學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通，與之相處。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力、語(yǔ)言能力和思維能力。以及學(xué)會(huì)如何在以后的工作過(guò)程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。
出了上述所提到的營(yíng)銷技巧與營(yíng)銷法則之外，在日常的銷售過(guò)程中我們更要學(xué)會(huì)變通，保持冷靜，換位思考，從客戶的利益角度出發(fā)，知己知彼，方能做到百戰(zhàn)不殆。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開(kāi)始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢了。
雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來(lái)不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽(tīng)，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見(jiàn)，而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買方向，只買可以預(yù)見(jiàn)的3年的保險(xiǎn)，而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買5年以上的保險(xiǎn)。
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開(kāi)始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來(lái)說(shuō)面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說(shuō)那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷員并不為過(guò)。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷員，對(duì)此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷，不是以產(chǎn)品銷售為目的而推銷。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說(shuō)，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!
時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇五
銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，為人們提供了多樣化的理財(cái)產(chǎn)品。在銷售這些產(chǎn)品的過(guò)程中，銀行也需要遵守合規(guī)規(guī)定，確?？蛻舻睦婧豌y行的信譽(yù)。本篇文章旨在分享我在銀行合規(guī)銷售理財(cái)方面的心得體會(huì)。
第二段：選擇適合客戶的產(chǎn)品。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品前，了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和需求是非常重要的，只有選擇適合客戶的產(chǎn)品才能提高銷售的成功率。銀行工作人員需要耐心聽(tīng)取客戶的需求和意見(jiàn)，并根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況提供專業(yè)的建議和分析，以幫助客戶做出明智的投資決策。
第三段：誠(chéng)實(shí)守信，不夸大產(chǎn)品收益。
誠(chéng)實(shí)守信是銀行合規(guī)銷售的核心原則之一。在銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，工作人員需要避免夸大產(chǎn)品收益，不能故意誤導(dǎo)或欺騙客戶，否則一旦出現(xiàn)問(wèn)題，銀行的信譽(yù)和品牌將遭受無(wú)法挽回的打擊。
第四段：及時(shí)告知客戶風(fēng)險(xiǎn)。
銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品不僅要告訴客戶預(yù)期收益，還需及時(shí)告知客戶投資風(fēng)險(xiǎn)。在銷售理財(cái)產(chǎn)品前，工作人員需要了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，以利于幫助客戶充分理解產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)。如果出現(xiàn)不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)變化，工作人員應(yīng)及時(shí)向客戶通報(bào)情況，減少客戶的損失，增強(qiáng)客戶的信任和忠誠(chéng)。
第五段：售后服務(wù)。
對(duì)銀行工作人員而言，銷售理財(cái)產(chǎn)品僅僅是第一步，售后服務(wù)也同樣重要。在客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品后，工作人員需要加強(qiáng)跟蹤服務(wù)，保持與客戶的溝通，及時(shí)回答客戶提出的問(wèn)題和疑慮，幫助客戶解決理財(cái)產(chǎn)品的投資難題。售后服務(wù)的質(zhì)量不僅關(guān)系到客戶的利益，而且也是銀行提高品牌口碑和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑。
結(jié)語(yǔ)：
以上是我在銀行合規(guī)銷售理財(cái)方面的心得體會(huì)。希望銀行工作人員不斷提高自身的職業(yè)素養(yǎng)，堅(jiān)守合規(guī)原則，切實(shí)維護(hù)客戶的合法權(quán)益，提升銀行的信譽(yù)和市場(chǎng)影響力。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇六
我叫___，于200_年畢業(yè)于____大學(xué)__專業(yè)，曾經(jīng)在__證券任投資顧問(wèn)一職。_年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)。現(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色。
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)。
我單位是國(guó)有大型銀行，在__市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶。
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇七
在現(xiàn)代社會(huì)，人們對(duì)于理財(cái)越來(lái)越重視，而銷售理財(cái)產(chǎn)品成為了金融行業(yè)中的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。作為一名理財(cái)師，我在多年的銷售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中積累了不少心得體會(huì)，今天想分享給大家。
第二段：選定優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，選定優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品至關(guān)重要。這需要理財(cái)師具備深入的市場(chǎng)洞察力以及全面的產(chǎn)品知識(shí)。一般情況下，優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品的收益率高、投資門檻低、風(fēng)險(xiǎn)可控。理財(cái)師需要根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況以及投資需求等進(jìn)行綜合分析，在產(chǎn)品的選擇上給客戶推薦量身定制的方案，讓客戶滿意地購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。
第三段：知己知彼，調(diào)整銷售策略。
在與客戶溝通和交流的過(guò)程中，理財(cái)師需要全面掌握客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)情況以及家庭背景等信息，以為客戶提供更為詳盡的理財(cái)建議。因此，理財(cái)師需要不斷學(xué)習(xí)和調(diào)整銷售策略，根據(jù)客戶特點(diǎn)進(jìn)行差異化對(duì)待，提高銷售轉(zhuǎn)化率和客戶滿意度。
第四段：注重服務(wù)，加強(qiáng)客戶維系。
在銷售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重服務(wù)并且加強(qiáng)客戶維系也是非常重要的一環(huán)。理財(cái)師需要在理財(cái)產(chǎn)品的后續(xù)服務(wù)中，密切關(guān)注持有者的理財(cái)狀況，及時(shí)提供理財(cái)建議和服務(wù)，讓客戶感受到自己在金融產(chǎn)品購(gòu)買和使用中的權(quán)益受到維護(hù)和保護(hù)，提升客戶的滿意度。
第五段：自我提高，不斷創(chuàng)新。
最后，作為理財(cái)師，自我提高和不斷創(chuàng)新也是保持業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。理財(cái)師需要保持敏銳的洞察與學(xué)習(xí)的意識(shí)，關(guān)注市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài)和新趨勢(shì)，不斷更新自己的知識(shí)和技能，為客戶提供更為有價(jià)值的服務(wù)。在工作和生活中，理財(cái)師還要學(xué)習(xí)并引入新的銷售理念和方法，提高自己的銷售能力，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的提升。
結(jié)尾：
總之，銷售理財(cái)產(chǎn)品需要良好的市場(chǎng)洞察力、全面的產(chǎn)品知識(shí)和綜合能力。因此，作為一名成功的理財(cái)師，除了要推薦優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品以外，還要注重服務(wù)和客戶關(guān)系的維護(hù)，不斷提高自己，存有追求卓越的心態(tài)，不斷滿足客戶的需求，增強(qiáng)客戶的信任感，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值和客戶滿意度的最大化。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇八
前不久我參加了xx創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱職原則、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰?，機(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買房不如到旅游區(qū)去買，我們學(xué)校也在xx圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的。而我思索后還是看好xx，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開(kāi)始將錢投資到xx的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)xx房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢了。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇九
隨著人們對(duì)理財(cái)認(rèn)知漸深入，越來(lái)越多的人開(kāi)始涉足投資領(lǐng)域。與此同時(shí)，也有越來(lái)越多的人開(kāi)始從事銷售理財(cái)工作。在這個(gè)行業(yè)中，成功的銷售人員需要具備良好的溝通能力、優(yōu)秀的市場(chǎng)營(yíng)銷技巧，以及扎實(shí)的金融理論知識(shí)。在我接觸銷售理財(cái)工作的過(guò)程中，我深刻地體會(huì)到了一些關(guān)鍵的經(jīng)驗(yàn)和技巧，下面我將和大家分享。
第二段：理解客戶需求。
作為銷售人員，我們必須深入了解客戶需求，從而為客戶提供最適合的理財(cái)方案。第一步是要了解客戶的基本情況，如家庭背景、職業(yè)狀態(tài)、收入狀況等。第二步要盡可能了解客戶的需求，包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目的、投資期限以及對(duì)收益的預(yù)期等?？蛻粜枨蟛煌?，理財(cái)方案也需因人而異。
第三段：溝通技巧。
有效的溝通是銷售理財(cái)?shù)年P(guān)鍵。和客戶進(jìn)行溝通時(shí)，我們需要根據(jù)客戶的性格特點(diǎn)和溝通方式，采取不同的溝通方式和技巧。比如，對(duì)于性格外向的客戶，可以采用較為直接的溝通方式，而對(duì)于性格內(nèi)向的客戶，則需要采用緩和的說(shuō)服方式，逐漸引導(dǎo)客戶理解和接受某項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃。在溝通過(guò)程中，構(gòu)建良好的互動(dòng)面貌和語(yǔ)言技巧也是成功的關(guān)鍵之一。
第四段：關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)。
銷售理財(cái)?shù)氖澜缱兓媚獪y(cè)，市場(chǎng)變化的速度和幅度都非?？?。因此，了解和關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)是保持理財(cái)銷售成功的重要一環(huán)。在市場(chǎng)變化中，隨時(shí)調(diào)整和優(yōu)化理財(cái)產(chǎn)品和方案，以滿足客戶需求，也是一項(xiàng)必不可少的工作。
第五段：注意細(xì)節(jié)處理。
最后要強(qiáng)調(diào)的一個(gè)細(xì)節(jié)是，在銷售理財(cái)工作中，我們必須細(xì)心、耐心、全面地處理各種細(xì)節(jié)問(wèn)題。對(duì)于客戶提出的任何問(wèn)題，我們都要認(rèn)真聽(tīng)取并且給予正確的答復(fù)，盡可能滿足客戶的要求。好的細(xì)節(jié)處理不僅能留下好的印象，還能獲得客戶的信任和忠誠(chéng)。
結(jié)尾：
總之，作為一名理財(cái)銷售人員，需要持續(xù)加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升，隨時(shí)關(guān)注市場(chǎng)變化和客戶需求的變化，更好地為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。以上是我個(gè)人的理財(cái)心得體會(huì)，希望對(duì)廣大銷售人員和理財(cái)愛(ài)好者有所幫助。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十
隨著經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和人民收入的逐年上漲，人們?cè)絹?lái)越重視理財(cái)，對(duì)于理財(cái)經(jīng)理的需求也越來(lái)越高。作為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，了解客戶的需求和目標(biāo)，并提供專業(yè)的建議和個(gè)性化的方案，是提高銷售業(yè)績(jī)和客戶滿意度的關(guān)鍵。在工作中，我總結(jié)了一些心得體會(huì)，希望對(duì)于新同事們提供一些參考和幫助。
第二段：了解客戶需求。
作為理財(cái)經(jīng)理，首先要了解客戶的需求和目標(biāo)。通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查或面談，我們可以了解客戶的年齡、工作、收入、偏好等信息，進(jìn)而為他們提供量身定制的投資方案。同時(shí)，我們也要關(guān)注客戶的家庭情況和生活習(xí)慣，根據(jù)不同人群的風(fēng)險(xiǎn)偏好和財(cái)務(wù)目標(biāo)，給出不同的建議，幫助客戶實(shí)現(xiàn)自己的財(cái)富目標(biāo)。
第三段：關(guān)注客戶情況。
對(duì)于一些長(zhǎng)期客戶，在銷售過(guò)程中，我們也應(yīng)該時(shí)刻關(guān)注客戶的情況，關(guān)注他們的家庭和工作變化。通過(guò)不斷了解客戶的需求和動(dòng)態(tài)，可以有效提高客戶的忠誠(chéng)度，建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。如果客戶有了新的投資想法或者新的財(cái)務(wù)需求，要及時(shí)與他們溝通，重新更新投資方案。
第四段：注重溝通和服務(wù)。
溝通和服務(wù)是優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理的重要素質(zhì)。為了順利地向客戶推薦投資理財(cái)方案，我們需要積極主動(dòng)地與客戶聯(lián)系，提供及時(shí)專業(yè)的投資建議，不斷優(yōu)化我們的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，推出一些高性價(jià)比的產(chǎn)品，以滿足客戶不斷增長(zhǎng)的投資需求。
在服務(wù)上，我們也要注意給客戶提供全方位的理財(cái)服務(wù)。例如，增加客戶的投資知識(shí)，幫助他們更了解金融市場(chǎng)和投資產(chǎn)品等信息，提高客戶對(duì)投資的信心與安全感。另外，我們還要通過(guò)各種途徑，如郵件、短信、電話等方式，及時(shí)提醒客戶關(guān)注市場(chǎng)信息和風(fēng)險(xiǎn)管理建議。
第五段：不斷提升自我素質(zhì)。
作為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理，我們需要不斷提升自己的素質(zhì)。不管是市場(chǎng)分析能力、數(shù)據(jù)分析能力、個(gè)人形象還是職業(yè)素養(yǎng)等方面，都需要在日常工作中不斷打磨和完善。通過(guò)學(xué)習(xí)金融理財(cái)知識(shí)，提高自己的專業(yè)能力，定期參加各種銷售培訓(xùn)和營(yíng)銷活動(dòng)，增強(qiáng)自己的市場(chǎng)意識(shí)和敏銳度。同時(shí)，我們也要高度重視個(gè)人形象和職業(yè)素養(yǎng)，時(shí)刻保持良好的溝通和談判技巧，提高自己的人際關(guān)系管理能力和客戶服務(wù)水平，最終達(dá)到提升業(yè)績(jī)和客戶滿意度的雙贏之效。
總之，優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理銷售心得體會(huì)既包括對(duì)客戶需求和市場(chǎng)環(huán)境的了解，也包括注重溝通和服務(wù)、關(guān)注客戶變化和提升自我素質(zhì)等諸多方面。只有長(zhǎng)期保持鉆研和進(jìn)取的精神，并不斷優(yōu)化自己的服務(wù)和產(chǎn)品，才能夠在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，成為才華橫溢的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十一
隨著人們財(cái)務(wù)意識(shí)的增強(qiáng)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的加速，保險(xiǎn)理財(cái)作為一種有效的財(cái)務(wù)規(guī)劃工具，已經(jīng)被越來(lái)越多的人所認(rèn)可。作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員，我從事這一職業(yè)已有多年，積累了一些心得體會(huì)。在這篇文章中，我將分享我對(duì)于保險(xiǎn)理財(cái)銷售的經(jīng)驗(yàn)和見(jiàn)解。
首先，作為一名保險(xiǎn)理財(cái)銷售人員，我們必須具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)。只有通過(guò)不斷學(xué)習(xí)和提升自己的專業(yè)水平，我們才能更好地理解和把握產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)，更好地為客戶提供合適的服務(wù)。我經(jīng)常參加保險(xiǎn)理財(cái)銷售培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)理財(cái)知識(shí)和技巧，以便更好地應(yīng)對(duì)不同客戶的需求和問(wèn)題。
其次，我們還要注重建立和維護(hù)客戶關(guān)系。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)涉及到人際關(guān)系的工作。只有與客戶建立起良好的關(guān)系，才能更好地理解和滿足他們的需求。我總是盡力去了解客戶的家庭情況、財(cái)務(wù)狀況和未來(lái)規(guī)劃，與客戶保持密切的聯(lián)系，及時(shí)了解他們的變化和需求，以便為他們提供更好的解決方案。
另外，我們還要注重溝通和表達(dá)能力。保險(xiǎn)理財(cái)銷售往往涉及到一些復(fù)雜的概念和產(chǎn)品信息，我們需要能夠?qū)⑦@些復(fù)雜的概念和信息轉(zhuǎn)化為客戶易于理解和接受的語(yǔ)言。我常常通過(guò)簡(jiǎn)單明了的語(yǔ)言和案例，來(lái)解釋產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和運(yùn)作方式，以便讓客戶更好地理解和接受我們的建議和方案。
此外，我發(fā)現(xiàn)在保險(xiǎn)理財(cái)銷售中，信任是非常重要的?？蛻糁挥袑?duì)我們的專業(yè)能力和誠(chéng)信度有著充分的信任，才會(huì)選擇購(gòu)買我們的產(chǎn)品。因此，我們要始終堅(jiān)守誠(chéng)信原則，對(duì)客戶提供真實(shí)有效的信息和建議，不做虛假宣傳，以便贏得客戶的信任和長(zhǎng)期合作。
最后，我們還要不斷提高個(gè)人銷售能力。保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要不斷提升自己的技能和能力的工作。我經(jīng)常參加一些銷售技巧和方法方面的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，不斷學(xué)習(xí)新的銷售技巧和策略，以便在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中保持競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，我也注重自身的心理素質(zhì)培養(yǎng)，提高自己的應(yīng)變能力和抗壓能力，以便更好地應(yīng)對(duì)各種挑戰(zhàn)和困難。
總而言之，保險(xiǎn)理財(cái)銷售是一項(xiàng)需要不斷學(xué)習(xí)和提升自己的職業(yè)。我通過(guò)多年的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)總結(jié)，認(rèn)為只有具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)、良好的客戶關(guān)系、優(yōu)秀的溝通和表達(dá)能力、誠(chéng)信的經(jīng)營(yíng)理念以及不斷提高的個(gè)人銷售能力，才能在保險(xiǎn)理財(cái)銷售領(lǐng)域中取得長(zhǎng)期的成功。因此，我將一直努力學(xué)習(xí)和提升自己，以便為更多的客戶提供更好的保險(xiǎn)理財(cái)咨詢和服務(wù)。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十二
20xx年5月11號(hào)，我開(kāi)始了我的家電銷售工作。實(shí)踐內(nèi)容和我所學(xué)的專業(yè)關(guān)系不不太相符，但是畢竟都是服務(wù)類的，我更相信這份工作也能帶給我很大的成長(zhǎng)。
我在xx電器中擔(dān)任的是xx家電的產(chǎn)品銷售工作，我認(rèn)為一個(gè)銷售公司的銷售人員是至關(guān)重要的。因?yàn)轭櫩褪紫葧?huì)接觸到的就是他的相對(duì)銷售人員。每一個(gè)銷售人員的專業(yè)知識(shí)與善意的微笑甚至只是為顧客引導(dǎo)指路，都是最基礎(chǔ)的工作也是最難勝任的工作。要想成為一個(gè)合格的銷售人員，我們必須做到以下幾個(gè)方面：
第一：需要了解任何xx小家電在xx電器公司中售前售中售后的優(yōu)惠政策、注意事項(xiàng)與接待的方式方法與禮儀態(tài)度。
第二：需要了xx小家電，也就是我需要負(fù)責(zé)銷售的產(chǎn)品的性能與其專業(yè)的操作方法與內(nèi)部結(jié)構(gòu)和售后的相關(guān)服務(wù)。
首先，我更深地體會(huì)到”態(tài)度決定一切”這句話的含義。曾一度鄙視銷售行業(yè)，因?yàn)樵?jīng)第一次做電器促銷時(shí)，沒(méi)能適應(yīng)當(dāng)時(shí)的工作環(huán)境，不講究講解技巧，最終得到銷量低的結(jié)果。而看到周圍的”老江湖”們將自家產(chǎn)品夸大優(yōu)點(diǎn)，回避缺點(diǎn)，忽悠顧客，這種唯利是圖，爾虞我詐卻換來(lái)銷售楷模的稱號(hào)，頓時(shí)對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)失望和氣憤。
然而再次干銷售，我似乎成熟了許多，能客觀理性地看這個(gè)問(wèn)題。
第一，產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題在于研發(fā)及生產(chǎn)部門而非銷售環(huán)節(jié)，作為銷售人員，應(yīng)該提高業(yè)務(wù)水平，掌握銷售技巧，從企業(yè)利益角度出發(fā)做好銷售工作。
第二，銷售人員應(yīng)該相信企業(yè)，真誠(chéng)對(duì)待顧客，盡全力為顧客做好服務(wù)工作。有了積極的態(tài)度，我的工作就變得充實(shí)而快樂(lè)而不是以前那樣偏激。當(dāng)小朋友經(jīng)過(guò)我的柜臺(tái)時(shí)我會(huì)主動(dòng)提醒他到服務(wù)臺(tái)領(lǐng)取贈(zèng)品；當(dāng)老年人來(lái)選購(gòu)時(shí)我會(huì)給他推薦質(zhì)優(yōu)價(jià)廉，使用操作簡(jiǎn)單，適合老年人使用的小家電，同時(shí)結(jié)合小家電功能介紹一些使用方法；當(dāng)中年人來(lái)選購(gòu)小家電時(shí)，我則幫他選一款功能相對(duì)較多的，使用方法符合其要求的產(chǎn)品，并耐心地教他操作。總之，我在銷售的過(guò)程中盡量讓顧客滿意，把快樂(lè)傳遞給他們。
其次，我意識(shí)到和諧的工作環(huán)境和人際關(guān)系是工作順利的保障。剛開(kāi)始的時(shí)候我感到店里競(jìng)爭(zhēng)激烈，尤其是在客流量小時(shí)，顧客進(jìn)門就好比羊進(jìn)了狼群的勢(shì)力范圍。由于我是新人，對(duì)環(huán)境還不熟悉，不敢冒進(jìn)行事，只是觀察周圍情況并認(rèn)真學(xué)習(xí)。我知道，各品牌都在進(jìn)行多方面較量，惟有自信自強(qiáng)者才能勝出。我在遵守職業(yè)道德規(guī)范的同時(shí)還盡量幫助同事，每天早上我都提前到崗幫大家擦柜臺(tái)。堅(jiān)持了幾天，我的努力得到了大家的認(rèn)可，漸漸地也得到了大家的幫助。我想，我們之間既是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手又是合作伙伴，既是不同品牌的代表又是同一家店的店員，只有互幫互助才能使彼此生意興隆，全店的銷售業(yè)績(jī)也能更高。
最重要的一點(diǎn)，就是我認(rèn)識(shí)到自己性格上的一大缺點(diǎn)：易于自卑。剛到店里的前三天都是零銷量，看著周圍沒(méi)什么文化的同事都精明能干，我很自卑，甚至懷疑多年來(lái)為教育付出的時(shí)間，經(jīng)歷，金錢是否值得。然而朋友的一席話讓我茅塞頓開(kāi)。
我分析了失敗的原因有以下三點(diǎn)：
首先，銷售不是我的強(qiáng)項(xiàng)，我也未經(jīng)過(guò)專業(yè)培訓(xùn)，更沒(méi)太多實(shí)際經(jīng)驗(yàn)，而且社會(huì)閱歷少，和各類人交流過(guò)程中把握不好對(duì)方心理。
其次，我和那些在社會(huì)上打拼的人的差距也許就在于此：他們?cè)缃?jīng)歷了我今天才遇到的挫折和困難，相比之下，我還是不成熟。而且社會(huì)角色不同，生活壓力不同，對(duì)自己的要求也不同。這份工作對(duì)于他們來(lái)說(shuō)也許是一家人生活的保障，也許是還貸的需求，也許是子女教育的，而對(duì)我來(lái)說(shuō)卻是對(duì)社會(huì)的初探，當(dāng)然我沒(méi)有那樣大的動(dòng)力。
再次，我對(duì)產(chǎn)品不熟悉，無(wú)真機(jī)演示等這些客觀因素都直接導(dǎo)致銷量低。
分析了原因之后，我便下定決心盡自己努力去彌補(bǔ)差距。我便上網(wǎng)查找本品牌企業(yè)概況以及營(yíng)銷技巧，平時(shí)在賣場(chǎng)虛心向同事請(qǐng)教，取長(zhǎng)補(bǔ)短。而且時(shí)刻進(jìn)行積極心理暗示，及時(shí)調(diào)整心態(tài)不急不躁。在短短兩天里，我覺(jué)得自己像變了個(gè)人似的，自信多了，推銷起來(lái)也如魚(yú)得水一般。在接下來(lái)的幾天里，我不斷積累經(jīng)驗(yàn)，銷量穩(wěn)步上升。我這時(shí)意識(shí)到，要永遠(yuǎn)堅(jiān)定地相信自己，因?yàn)槲疫€是有很多優(yōu)點(diǎn)的，比如態(tài)度端正，做事認(rèn)真負(fù)責(zé)。
我在這份銷售工作中積累了很多銷售實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)上的銷售技巧，這都是自己在無(wú)數(shù)的消費(fèi)者的問(wèn)題面前一點(diǎn)點(diǎn)摸索出來(lái)的。
在銷售方面經(jīng)驗(yàn)方面，小家電銷售，比的就是耐心與合理的講解，說(shuō)其所用，也就是投其所好，需要在銷售語(yǔ)言方面下功夫。比如我若在周末工作，我就會(huì)同顧客說(shuō)，“您的運(yùn)氣真不錯(cuò)！趕上我們的促銷二重奏：暑期促銷；周末促銷，所以您都不用去別的地方看了，您在七星買小家電肯定不會(huì)吃虧了，因?yàn)槲覀兊膬r(jià)格都是這么透明了。
工作中的我，不敢說(shuō)多么努力，但是xx電器的領(lǐng)導(dǎo)及其他工作人員的銷售也鼓勵(lì)了我，認(rèn)可了我的能力，我會(huì)繼續(xù)努力，向朋友一樣真心對(duì)待每一位顧客。雖然這次實(shí)習(xí)工作很圓滿的結(jié)束了，但是我也會(huì)在未來(lái)工作的對(duì)待上保持這份初生牛犢的熱情，做一個(gè)對(duì)社會(huì)有用的人。我在這份工作中得到了許多體會(huì)與心得，或許每一個(gè)人會(huì)把在每一份工作中的酸甜苦辣自動(dòng)轉(zhuǎn)換成對(duì)這份工作的抱怨連連，但是我真心的面對(duì)了這個(gè)工作。我相信這是我人生中的機(jī)會(huì)與經(jīng)驗(yàn)，是一本永遠(yuǎn)都要努力學(xué)透的課本。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十三
作為一名新人，我明白到了要做好這份工作沒(méi)有想象中簡(jiǎn)單，同時(shí)也大致了解到了公司的業(yè)務(wù)運(yùn)作，現(xiàn)在我對(duì)自己的工作進(jìn)行，內(nèi)容主要有以下幾項(xiàng)：
一、工作態(tài)度和勤奮敬業(yè)方面。
熱愛(ài)自己的本職工作，能夠正確認(rèn)真的對(duì)待每一項(xiàng)工作，工作投入，熱心為大家服務(wù)，認(rèn)真遵守勞動(dòng)紀(jì)律，保證按時(shí)出勤，出勤率高，有效利用工作時(shí)間，堅(jiān)守崗位，保證工作能按時(shí)完成。
二、工作質(zhì)量成績(jī)和貢獻(xiàn)。
專業(yè)知識(shí)、工作能力和具體工作。
我是十一月份來(lái)到公司工作，擔(dān)任公司銷售助理，由于現(xiàn)在我們公司新產(chǎn)品投入市場(chǎng)的時(shí)間還短，我在這個(gè)崗位還算空閑，最多的時(shí)間就是學(xué)習(xí)新產(chǎn)品的知識(shí)，讓自己更容易受本職工作，在同事的指導(dǎo)，還有部門開(kāi)會(huì)過(guò)程中，看到了許多同事的優(yōu)秀表現(xiàn)，也從他們那邊學(xué)到了一些專業(yè)知識(shí)，從而在這個(gè)領(lǐng)域中也能有自己的見(jiàn)解。
在這__個(gè)月中，我本著“把工作做的更好”這樣一個(gè)目標(biāo)，開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí)，積極圓滿的完成了以下本職工作：
1、負(fù)責(zé)自己辦公桌及周邊的衛(wèi)生，讓自己和他人的工作環(huán)境不受影響。
2、認(rèn)真負(fù)責(zé)的完成各項(xiàng)任務(wù)，在進(jìn)公司不久就和公司領(lǐng)導(dǎo)到__去參加藥展會(huì)，讓我學(xué)習(xí)到了好多。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十四
本人是一名電話銷售員，在工作中總結(jié)了一點(diǎn)成功心得，在這里和大家一起共勉一下，希望對(duì)大家以后的工作能有所幫助。
1、首先一定要跟目標(biāo)客戶闡述清楚產(chǎn)品所有的賣點(diǎn)及特色，一定要讓客戶明白在短短幾分鐘的對(duì)話中你在跟客戶推薦的是什么產(chǎn)品，你跟客戶賣的到底是什么東西，所以要成為一名出色的電話銷售之前一定要練就一口流利的普通話！這樣才能讓客戶聽(tīng)懂你說(shuō)什么！
2、做電話銷售，無(wú)論做什么產(chǎn)品都會(huì)有一些附帶可以由tele-sales隨機(jī)應(yīng)便靈活掌控的優(yōu)惠或增值服務(wù)，就拿我以前做的喜來(lái)登的貴賓卡來(lái)說(shuō)，我們?cè)谫u貴賓卡的同時(shí)也會(huì)同時(shí)送出免費(fèi)房;現(xiàn)金抵扣卷;紅酒卷和蛋糕卷！但是出單的多少關(guān)鍵在于二點(diǎn)，第一點(diǎn)肯定是你要打電話打得多啦，天道酬勤這句話是一點(diǎn)也不會(huì)錯(cuò)的，打電話的質(zhì)量肯定是要靠數(shù)量來(lái)補(bǔ)充的，第二點(diǎn)就是要靈活運(yùn)用貴賓卡附送的這些優(yōu)惠也就是前面提到的增值服務(wù)！比如說(shuō)：今天我跟陳總說(shuō)完了我們這張卡的用途(吃飯二個(gè)人打五折，住房享受當(dāng)晚最低房?jī)r(jià)的九折，全世界132家酒店通用，一年有效期，)但是我先不告訴這張卡的優(yōu)惠（免費(fèi)房;現(xiàn)金抵扣卷;紅酒卷和蛋糕卷）以便下次打電話跟進(jìn)的時(shí)候好留一手；這一招也叫兵不厭詐！等第二次有時(shí)間跟陳總通電話的時(shí)候就送出其中的一項(xiàng)優(yōu)惠作為誘餌，如果不行再送其它二項(xiàng)并且一定要再三強(qiáng)調(diào)這些優(yōu)惠是我們亞太區(qū)總裁在這里特批才有的，一定不要讓客戶覺(jué)得這些優(yōu)惠很容易得到！
3、要堅(jiān)持，水滴石穿，非一日之功，冰凍三尺;非一日之寒！無(wú)論做什么事想要成功，肯定是離不開(kāi)毅力與堅(jiān)持的！
作為一名店長(zhǎng)，要搞好店內(nèi)團(tuán)結(jié)，指導(dǎo)并參與店內(nèi)的各項(xiàng)工作，及時(shí)準(zhǔn)確的完成各項(xiàng)報(bào)表，帶領(lǐng)店員完成上級(jí)下達(dá)的銷售任務(wù)并激勵(lì)員工，建立和維護(hù)顧客檔案，協(xié)助開(kāi)展顧客關(guān)系營(yíng)銷，保持店內(nèi)的良性庫(kù)存，及時(shí)處理顧客投訴及其他售后工作。
一、早會(huì)---儀容儀表檢查，開(kāi)心分享工作心得及服務(wù)技巧，昨日業(yè)績(jī)分析并制定今日目標(biāo)，公司文件通知傳達(dá)。
二、在銷售過(guò)程中盡量留下顧客的詳細(xì)資料，資料中應(yīng)詳細(xì)記載顧客的電話、生日和所穿尺碼。可以以辦理貴賓卡的形式收集顧客資料，并達(dá)成宣傳品牌，促成再次購(gòu)買的目的，店內(nèi)到新款后及時(shí)通知老顧客(但要選擇適當(dāng)?shù)臅r(shí)間段，盡量避免打擾顧客的工作和休息)，既是對(duì)老顧客的尊重也達(dá)到促銷的目的，在做好老顧客維護(hù)的基礎(chǔ)上發(fā)展新顧客。
三、和導(dǎo)購(gòu)一起熟知店內(nèi)貨品的庫(kù)存明細(xì)，以便更準(zhǔn)確的向顧客推薦店內(nèi)貨品(有些導(dǎo)購(gòu)因?yàn)椴皇煜?kù)存情況從而像顧客推薦了沒(méi)有顧客適合的號(hào)碼的貨品造成銷售失敗)。
及時(shí)與領(lǐng)導(dǎo)溝通不沖及調(diào)配貨源。
四、做好貨品搭配，櫥窗和宣傳品及時(shí)更新，定時(shí)調(diào)場(chǎng)，保證貨品不是因?yàn)橘u場(chǎng)擺放位置的原因而滯銷。指導(dǎo)導(dǎo)購(gòu)做好店內(nèi)滯銷品和斷碼產(chǎn)品的適時(shí)推薦，并與領(lǐng)導(dǎo)溝通滯銷貨品的具體情況以便公司及時(shí)的采取相應(yīng)的促銷方案。
五、調(diào)節(jié)賣場(chǎng)氣氛，適當(dāng)?shù)墓膭?lì)員工，讓每位員工充滿自信，積極愉快的投入到工作中。銷售過(guò)程中，店長(zhǎng)和其他店員要協(xié)助銷售。團(tuán)結(jié)才是做好銷售工作的基礎(chǔ)。
六、導(dǎo)購(gòu)是品牌與消費(fèi)者溝通的橋梁，也是品牌的形象大使，從店長(zhǎng)和導(dǎo)購(gòu)自身形象抓起，統(tǒng)一工作服裝，時(shí)刻保持良好的工作狀態(tài)，深入了解公司的經(jīng)營(yíng)理念以及品牌文化，加強(qiáng)面料、制作工藝、穿著保養(yǎng)等專業(yè)知識(shí)，了解一定的顏色及款式搭配。最主要的是要不斷的提高導(dǎo)購(gòu)的銷售技巧，同事之間互教互學(xué)，取長(zhǎng)補(bǔ)短。
七、做好與店員的溝通，對(duì)有困難的店員即使給予幫助和關(guān)心，使其更專心的投入工作。做到公平公正，各項(xiàng)工作起到帶頭作用。
八、工作之余帶領(lǐng)大家熟悉一些高檔男裝及男士飾品(如：手表、手包、皮鞋、男士香水、)甚至男士奢侈品品牌(如：lv、zejna、armani、hugoboss等)的相關(guān)知識(shí)，這樣與顧客交流時(shí)會(huì)有更多的切入點(diǎn)，更大程度的贏得顧客的信賴。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十五
從轉(zhuǎn)為銷售開(kāi)始,就一直想寫一篇關(guān)于銷售規(guī)律的文章,可是每當(dāng)自己要?jiǎng)庸P的時(shí)候就能夠深切的體會(huì)到自己的不足,總是感覺(jué)銷售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所說(shuō)的那樣,沒(méi)法判斷每個(gè)銷售是否優(yōu)秀,關(guān)鍵看的是你的性格是否和客戶的性格合得來(lái),再不好的銷售也會(huì)遇到自己脾氣相近的人。
做為銷售,在拜訪用戶之前首先需要做好充分的準(zhǔn)備工作,其中包括你此次拜訪的原因,想要達(dá)到的目的,用戶有可能提到的問(wèn)題,最好能夠找到和首次拜訪的用戶比較熟的人做個(gè)引薦,可以起到迅速的博取用戶信任的目的,那么,我們應(yīng)該如何來(lái)做開(kāi)場(chǎng)白呢?當(dāng)你已經(jīng)明確了拜訪的目的后,不如這樣開(kāi)始我們的拜訪第一步:“我聽(tīng)xx說(shuō)這里準(zhǔn)備上馬xx系統(tǒng),今天來(lái)也是想知道您對(duì)該項(xiàng)目的要求和具體的想法?”以此開(kāi)放性問(wèn)題打開(kāi)初次接觸的局面,一來(lái)可以讓用戶暢所欲言,不受限制的說(shuō)所有與本次項(xiàng)目相關(guān)的任何事情,二來(lái)可以讓自己有時(shí)間根據(jù)用戶的語(yǔ)言中找到用戶的關(guān)注點(diǎn),就此將問(wèn)題深入的開(kāi)展下去,讓用戶了解到他想知道的事情,提起用戶的興趣,往往用戶還可以按照該思路自己提出一些問(wèn)題,讓銷售經(jīng)理來(lái)回答。
在打開(kāi)用戶的話題后,要對(duì)用戶進(jìn)行誠(chéng)摯的感謝和贊揚(yáng),然后需要向用戶提出問(wèn)題,讓用戶在不知不覺(jué)中說(shuō)出他感到不穩(wěn)妥和擔(dān)心的地方,記住,把說(shuō)的時(shí)間更多的留給用戶,自己少說(shuō)話,少發(fā)表自己的評(píng)論,多聽(tīng)少說(shuō),讓客戶暢所欲言就是對(duì)用戶最大的尊重。
與用戶不知不覺(jué)的談話中,就會(huì)讓用戶開(kāi)始想了解你,想了解你的公司,此時(shí),就不應(yīng)該再保持沉默了,要開(kāi)始根據(jù)之前用戶向你說(shuō)的話中找的關(guān)鍵點(diǎn)開(kāi)始有策略的介紹自己或自己的公司,比如之前用戶比較擔(dān)心你們公司的后續(xù)服務(wù),那么這個(gè)時(shí)候就可以開(kāi)始在介紹自己公司的時(shí)候向客戶說(shuō)公司的工程師大約有多少人,分成若干個(gè)不同的部門,每個(gè)部門有不同的分工,這樣就可以打消用戶的顧慮,當(dāng)然,我們提到自己公司的強(qiáng)大的目的是為了讓用戶感覺(jué)將項(xiàng)目交給我們公司是讓他能夠放心的,但是這么提的負(fù)面影響是容易讓用戶覺(jué)得大公司是不是價(jià)格偏高,這樣就需要我們銷售經(jīng)理在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候轉(zhuǎn)換思路,需要一針見(jiàn)血的指明“公司的大不代表價(jià)格高,同時(shí)價(jià)格低也不代表這件事情就不會(huì)不好好做的,”這樣才能做到“想用戶所想”,讓用戶從一開(kāi)始就能夠接受你,而將用戶的顧慮減到最低,方便下步工作的開(kāi)展。
同時(shí),做為一名合格的銷售經(jīng)理,一定且必須精通業(yè)務(wù)知識(shí),因?yàn)樗鎸?duì)的用戶往往都是在某個(gè)領(lǐng)域里浸染多年的“老油條”,如果銷售經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力不夠深厚,就不會(huì)引起用戶的重視,從而也就不會(huì)讓用戶托信于你,這樣,對(duì)一個(gè)銷售經(jīng)理的要求不光是簡(jiǎn)單的理解業(yè)務(wù),還需要精通業(yè)務(wù)知識(shí),了解業(yè)務(wù)相關(guān)的政策法規(guī),筆者一直在做社保行業(yè)的銷售,這一兩年只要有時(shí)間就會(huì)翻看勞動(dòng)部的網(wǎng)站,及時(shí)的從上面了解最新的法規(guī)和文件,和用戶溝通的時(shí)候往往經(jīng)常提及“像xx政策規(guī)定,市級(jí)醫(yī)保(就業(yè)局)應(yīng)該按照xx來(lái)開(kāi)展工作,需要做到xx”往往會(huì)收到不錯(cuò)的效果。
其實(shí),做為一名銷售經(jīng)理,你經(jīng)常會(huì)遇到各種不同的情況,那么我們也是沒(méi)有什么可以遵循的辦法來(lái)一蹴而蹴的,但是我們還有一個(gè)原則可以做為行為的準(zhǔn)則,我認(rèn)為那就是最簡(jiǎn)單的做“人”的道理,俗話說(shuō)“先做人,再做事”就是這么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。
筆者認(rèn)為,和用戶合作,要秉承1+12的原則。為什么用戶要用你的解決方案,為什么相信你的建議,那是因?yàn)橛脩粽J(rèn)為你給他提供的建議能夠給他帶來(lái)效果或轉(zhuǎn)機(jī),究竟是什么樣的轉(zhuǎn)機(jī)和效果,對(duì)于不同的用戶有不同的含義,同樣,對(duì)于做為銷售經(jīng)理的你代表的.是一個(gè)公司,也同樣要從這個(gè)項(xiàng)目中得到收益,只有秉著這個(gè)思路,才能做下讓大家都會(huì)滿意的項(xiàng)目。
以上這些,可以說(shuō)是和比較高位置的人(比如局長(zhǎng))的接觸方式,而更多的時(shí)候我們需要的是和那些實(shí)際執(zhí)行的人搞好關(guān)系,這樣又需要我們來(lái)按照另外的方式對(duì)待這類的客戶,首先,由于這些人(往往是信息中心主任)平時(shí)只作本職工作,接觸大項(xiàng)目的機(jī)會(huì)不是很多,也就不會(huì)受到官場(chǎng)和商場(chǎng)的太多浸染,所以,和這些人接觸,重在一個(gè)“和”字,即“人和”,其實(shí)我們和這類客戶更多的要保持一種朋友的關(guān)系,讓他們意識(shí)到,項(xiàng)目做成做不成無(wú)所謂,關(guān)鍵的是交了你這樣的一個(gè)朋友,這樣我們要求銷售經(jīng)理要以不同的心態(tài)面對(duì)不同的客戶,如果這個(gè)客戶是個(gè)比較憨厚的人,我們就要對(duì)他稍顯“直”一點(diǎn)也無(wú)所謂,可以和他說(shuō)些業(yè)內(nèi)自己感覺(jué)不平的事情,可以和他少談些技術(shù),多嘮些家常,像自己的好朋友那樣,平時(shí)多聯(lián)系聯(lián)系,可以開(kāi)開(kāi)玩笑,說(shuō)些無(wú)關(guān)痛癢的“損話”,這樣反倒容易讓客戶覺(jué)得你是在真心對(duì)待他,如果對(duì)那些“學(xué)究”一些的客戶,莫不如多和他們一起研究研究什么具體的技術(shù)問(wèn)題,在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候需要反駁這樣的客戶,讓他感覺(jué),不會(huì)因?yàn)樗悄愕目蛻?你就需要什么都順著他來(lái),讓他意識(shí)到你是和他一樣對(duì)技術(shù)可以“吹毛求疵”的人,這樣也可以快速的接近他。
其實(shí),無(wú)論是什么樣的用戶,他們?cè)跊](méi)有具體項(xiàng)目的情況下都是可以和你成為朋友的,那么我們就不要因?yàn)橛辛耸裁词裁错?xiàng)目,就好像要取得他的信任那樣去接近他,要讓他覺(jué)得你很實(shí)在,最好能夠做到,讓他感覺(jué)到你要比他“傻”,這也是一個(gè)不錯(cuò)的方法。
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心得一：主動(dòng)才是積極------------------相信只有主動(dòng)出擊的人，才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。
在我開(kāi)始剛做為一位銷售員的時(shí)候，我每次見(jiàn)完客人之后，一旦被客戶推拒我或同事問(wèn)我為什么沒(méi)有簽成單，我有個(gè)惡習(xí)就是會(huì)對(duì)大家解釋說(shuō)：“我不會(huì)…，因?yàn)椤?，我的計(jì)劃沒(méi)完成，因?yàn)椤蔽铱偸窃谡医杩?，在抱怨。但我從未意識(shí)到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中，有時(shí)候自然而然的怨天憂人，相應(yīng)而來(lái)的就是許多你認(rèn)為很倒霉的事在你身上發(fā)生，其時(shí)禍根就是你自已。說(shuō)起我的轉(zhuǎn)變也很有意思，那段時(shí)間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》，它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發(fā)，“要讓人生更加漂亮，要努力才能有運(yùn)”。從此“要努力才能有運(yùn)”深深的刻入我的腦海中。每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要有付出，就一定會(huì)有回報(bào)的。我開(kāi)始以很積極的心態(tài)來(lái)對(duì)待客戶，肯學(xué)著動(dòng)腦去想方法跟進(jìn)客人，事實(shí)證明一種結(jié)果，我比以前成功了許多。
做為一個(gè)銷售人員，我們的時(shí)間有限的，我們不可能對(duì)那些點(diǎn)頭認(rèn)同服務(wù)的客戶都覺(jué)得有希望，而在一個(gè)月的時(shí)間里個(gè)個(gè)不放過(guò)，從而浪費(fèi)了大量的時(shí)間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應(yīng)用你空閑的時(shí)間來(lái)打打電話，想一些方法來(lái)探探風(fēng)，來(lái)決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的，見(jiàn)完一次客戶后，首要的事是進(jìn)行“客戶急迫性的分類”，從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認(rèn)為有以下幾種條件：1。見(jiàn)的是老板，2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務(wù)的，3。有較大的認(rèn)同感(最好是在溝通中，他自已曾很清楚的說(shuō)過(guò)我們服務(wù)中他認(rèn)同的部分)4。有給一個(gè)較近期的承諾(當(dāng)然這點(diǎn)是需要我們?cè)谝?jiàn)第一次時(shí)，就有進(jìn)行逼單，才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來(lái)提早留下一個(gè)借口(儲(chǔ)如：送計(jì)劃書(shū)，送資料，有時(shí)間順路拜會(huì)他，回去申請(qǐng)優(yōu)惠讓他等你的答付等等借口，能編則編，目地只為一個(gè)下次方便上來(lái))。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十六
首先自我介紹一下，我是g65的一名新員工xx，年齡24歲家住哈爾濱市，今年的10月份來(lái)到了武漢市，在招聘信息網(wǎng)上看到了哥弟公司招聘，之前對(duì)于哥弟這個(gè)品牌只是聽(tīng)說(shuō)不了解，之后就打電話到公司，通知面試，我成功的進(jìn)入了哥弟公司，那么接下來(lái)是7天展廳的培訓(xùn)，回顧7天的培訓(xùn)我學(xué)到了很多，收獲也很多主要學(xué)了公司的起元發(fā)展使還有下店的一些主要知識(shí)，比如貨品貨號(hào)，面料，保養(yǎng)，陳列，服裝搭配，雖然平時(shí)很喜歡逛街買衣服覺(jué)得自己很會(huì)搭配，但是當(dāng)我進(jìn)入哥弟才發(fā)現(xiàn)自己真的不懂服裝，那么7天的培訓(xùn)我很感謝幾位培訓(xùn)老師細(xì)心的輔導(dǎo)，在這里說(shuō)上一聲你們辛苦了，和你們?cè)谝黄鸬膸滋煳液軕涯睿?天培訓(xùn)結(jié)束后我被公司分配到了漢口摩爾城，下店的第一天心里有些緊張，對(duì)于一些陌生的環(huán)境感到很無(wú)助，可是后來(lái)發(fā)現(xiàn)我的擔(dān)心是多余的，店長(zhǎng)像我介紹了店里的伙伴，接下來(lái)就是一些貨品的放置位置，熟悉庫(kù)存，在店長(zhǎng)的指導(dǎo)下我很快熟悉了貨品的位置，還告訴我沒(méi)事的時(shí)候多試穿衣服，自己去感受服裝的面料和搭配適應(yīng)的人群，穿上的感覺(jué)以便和顧客溝通，那么今天已經(jīng)是下店的一個(gè)月了，回顧這一個(gè)月來(lái)的收獲真的是很多，更主要的是店里氣氛很好我覺(jué)得每天工作很開(kāi)心，這一個(gè)月的銷售讓我更深一層了解和認(rèn)識(shí)，相信能在以后的道路上給我指引正確的方向。
參與銷售的第一天站門，歡迎光臨“哥弟，阿瑪斯”開(kāi)始的時(shí)候還不好意思說(shuō)，慢慢的發(fā)現(xiàn)我鍛煉的自己敢在顧客面前很有信心的介紹商品了，一句簡(jiǎn)單的歡迎詞，“信心，微笑，耐心成功開(kāi)始銷售的關(guān)鍵”。
參與銷售的第二天我換上了員工服裝，換上的一瞬間感覺(jué)自己更像一名合格的導(dǎo)購(gòu)員，這一天收獲了成功和喜悅，對(duì)比昨天的銷售狀況更好一些，在店長(zhǎng)的輔導(dǎo)下成功的銷售了6件衣服心里真的是很高興，以后的那些天越來(lái)越喜歡和顧客溝通喜歡銷售帶來(lái)的快樂(lè)，只要顧客進(jìn)來(lái)就馬上面對(duì)微笑給顧客介紹適合她的衣服，耐心的為顧客服務(wù)用最好的服務(wù)和優(yōu)質(zhì)的商品得到一個(gè)又一個(gè)回頭客。
4要熟悉貨品知識(shí)，這樣才會(huì)更好的和顧客溝通。
感謝公司給我這次機(jī)會(huì)我將在以后的工作中盡我所能發(fā)揮最好。
最后是做事一定要真誠(chéng)，保持良好心態(tài)，觀念為元，左右心態(tài)，決定格局。
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十七
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財(cái)銷售心得體會(huì)篇十八
xx月份已經(jīng)過(guò)去，在這一段時(shí)間中我通過(guò)努力的工作，也有了一點(diǎn)新的，覺(jué)得有必要做一個(gè)心得體會(huì)的總結(jié)。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把以后的工作做的更好。下面我對(duì)這一個(gè)月的工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié)。
我是今年xx月xx號(hào)來(lái)到xx專賣店工作的，在進(jìn)入貴店之前我有過(guò)女裝的銷售經(jīng)驗(yàn)，僅憑對(duì)銷售工作的熱情，而缺乏男裝行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識(shí)。為了迅速融入到勁霸男裝這個(gè)銷售團(tuán)隊(duì)中來(lái)，到店之后，一切從零開(kāi)始，一邊學(xué)習(xí)品牌的知識(shí)，一邊摸索市場(chǎng)，遇到銷售和服裝方面的難點(diǎn)和問(wèn)題，我經(jīng)常請(qǐng)教店長(zhǎng)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事，一起尋求解決問(wèn)題的方案，在對(duì)一些比較難纏的客人研究針對(duì)性策略，取得了良好的效果。現(xiàn)在我逐漸可以清晰、流利的應(yīng)對(duì)客人所提到的各種問(wèn)題，準(zhǔn)確的把握客人的需要，良好的與客人溝通，因此對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握。在不斷的學(xué)習(xí)勁霸男裝品牌知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)，自己的能力，銷售水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高。同時(shí)也存在不少的缺點(diǎn)：對(duì)于xx市場(chǎng)銷售了解的還不夠深入，對(duì)xx的技術(shù)問(wèn)題掌握的過(guò)度薄弱(如：質(zhì)地，如何清洗熨燙等)，不能十分清晰的向客戶解釋，對(duì)于一些大的問(wèn)題不能快速拿出一個(gè)很好的解決方法。在與客人的溝通過(guò)程中，過(guò)分的依賴和相信客人。
在下月工作計(jì)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作重點(diǎn)：
(一)在店長(zhǎng)的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)店友，和大家建立一個(gè)相對(duì)穩(wěn)定的銷售團(tuán)隊(duì)。
銷售人才是最寶貴的資源，一切銷售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷售人員，建立一支具有凝聚力，合作精神的銷售團(tuán)隊(duì)是我們店的根本。在以后的工作中建立一個(gè)xx，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)是我和我們所有的導(dǎo)購(gòu)員的主要目標(biāo)。
(二)嚴(yán)格遵守銷售制度。
完善的銷售管理制度是讓銷售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)工作有高度的責(zé)任心，提高銷售人員的主人翁意識(shí)。這是我們?cè)谙聜€(gè)月完成十七萬(wàn)營(yíng)業(yè)額的前提。我堅(jiān)決服從店內(nèi)的各項(xiàng)規(guī)章制度。
(三)養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題，不斷自我提高的習(xí)慣。
養(yǎng)成發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，總結(jié)問(wèn)題目的在于提高我自身的綜合素質(zhì)，在工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，把我的銷售能力提高到一個(gè)新的檔次。
(四)銷售目標(biāo)。
我的銷售目標(biāo)最基本的是做到天天有售貨的單子。根據(jù)店內(nèi)下達(dá)的銷售任務(wù)，堅(jiān)決完成店內(nèi)下達(dá)的xx的營(yíng)業(yè)額任務(wù)，打好年底的硬仗，和大家把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每周，每日;以每周，每日的銷售目標(biāo)分解到我們每個(gè)導(dǎo)購(gòu)員身上，完成各個(gè)時(shí)間段的銷售任務(wù)。并爭(zhēng)取在完成銷售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷售業(yè)績(jī)。
我認(rèn)為我們xx專賣店的發(fā)展是與全體員工綜合素質(zhì)，店長(zhǎng)的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是分不開(kāi)的。建立一支良好的銷售團(tuán)隊(duì)和有一個(gè)好的工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。