總結是制定下一步計劃和目標的基礎。在總結的主體部分，要重點突出自己的亮點和成就，配以具體的事例和數(shù)據(jù)。參考以下總結范文，可以更好地理解總結的寫作方法和技巧。
銀行合規(guī)部工作總結篇一
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯(lián)交易管理、提高內外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規(guī)文化建設，積極倡導和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念。
開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎。
開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質量和水平。
建立健全反洗錢和關聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。
加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
三、認真做好非訴訟法律工作，加強事前風險防范，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
以加強法律性文件審查為重點，加大提前介入業(yè)務工作力度，不斷提高法律性文件審查工作的整體水平。全面介入經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)，緊貼業(yè)務實際，不斷提高審查質量，促進全行經(jīng)營管理進一步規(guī)范化。改善法律工作管理信息系統(tǒng)應用工作，進一步提高法律性審查工作質量效率，逐步實現(xiàn)法律工作的電子化管理。
積極為業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新提供法律支持和保障。加強與業(yè)務部門和分支行溝通協(xié)調，積極參與新業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新，包括產(chǎn)品營銷、項目團隊、業(yè)務談判、文件起草等過程中涉及的法律服務。促進法律人員及早介入重大業(yè)務項目，完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，分析法律關系，揭示法律風險，提出法律對策，完善業(yè)務環(huán)節(jié)法律風險防范措施。
有針對性地加強業(yè)務發(fā)展過程中急需解決闡明以及對業(yè)務影響較大的相關法律問題的研究。及時揭示新法規(guī)規(guī)定及業(yè)務運行應注意的法律風險，提出相應法律意見，注重針對性和可操作性，以“法律意見書”的形式下發(fā)各行指導業(yè)務工作。
通過參加信貸審批、資產(chǎn)保全、風險內控等各種專業(yè)決策會議、電話和書面答復法律咨詢問題，以及出具法律意見書、利用法律合規(guī)部網(wǎng)站宣傳和刊發(fā)法律電子刊物、參與業(yè)務談判和營銷團隊等各種形式和渠道，提供優(yōu)質、及時、高效法律支持服務，當好全行工作法律顧問。
重視和加強知識產(chǎn)權工作。進一步加強與產(chǎn)品研發(fā)、信息技術管理部門的溝通，推進知識產(chǎn)權申報工作。及時避免我行侵犯他人知識產(chǎn)權給**帶來經(jīng)濟和聲譽損失。
四、加強法律糾紛管理，努力有效化解法律風險，提高全行依法維權工作水平。
加強對系統(tǒng)內重大起訴類案件的管理指導力度，提高訴訟工作效率和成果。積極配合資產(chǎn)保全等業(yè)務部門做好債權類案件的處理，充分利用法律訴訟手段，強化不良資產(chǎn)的盤活回收。關注和支持指導有發(fā)展?jié)摿髣诺拇罂蛻舨涣假Y產(chǎn)項目訴訟和執(zhí)行工作進程，積極提供法律服務，力爭取得更好效果。
深化被訴案件規(guī)范管理工作，完善涉案部門職責分工、聯(lián)動運作機制，提高被訴案件減損效果，維護我行權益和聲譽。強化對重大疑難被訴案件的個案跟蹤，重點關注和做好近年多發(fā)的個人類業(yè)務起訴、勞資糾紛、不良資產(chǎn)違規(guī)不當處置引發(fā)的被訴案件等的維權工作，有效防范和減少被訴案件可能造成的資產(chǎn)損失。
積極配合做好風險及糾紛事項的處理，包括司法與行政執(zhí)法協(xié)助、客戶投訴、業(yè)務風險及違規(guī)事項、信訪上訪、媒體危機公關等，配合有關部門，依法及時處理，從源頭化解法律風險。
五、強化檢查督導職能，切實防范和控制法律合規(guī)風險。
根據(jù)總行安排，對全行開展一次法律合規(guī)綜合大檢查。二級分支行抽查面達到30%以上。各二級分行對所轄機構的抽查面要達到60%以上。**城區(qū)綜合型支行的抽查面要達到80％以上。**城區(qū)其他類型的支行和郊縣支行的抽查面要達到100％。
充分發(fā)揮兩支檢查隊伍的作用，加強檢查的科學性。信貸巡檢隊伍將及時跟進政策調整，轉換檢查方法和內容，與依法合規(guī)管理達標升級活動相結合，對xx年4季度以來發(fā)放貸款情況以及有信貸余額的未查機構進行檢查；柜面檢查隊伍將更新問題庫，增加案件防控資料，提高檢查針對性，對管理薄弱行實行重點檢查，同時配合全行工作，突出非現(xiàn)場檢查。
建立法律合規(guī)管理舉報、咨詢熱線。實行“專人受理，如實登記；部門協(xié)作，限時答復；預警提示，信息共享；嚴格保密，表彰獎勵”原則，鼓勵員工舉報違規(guī)行為、違反職業(yè)操守行為或可疑行為。
六、強化法律合規(guī)業(yè)務培訓，全面提高相關從業(yè)人員的業(yè)務素質。
組織開展集中培訓。根據(jù)總行有關安排，結合我行實際，我部擬于**年集中舉辦五期培訓班。一是針對合規(guī)和個金、會計條線人員，組織舉辦反洗錢知識培訓班；二是針對合規(guī)和公司、會計條線人員舉辦關聯(lián)交易培訓班；三是根據(jù)總行系統(tǒng)上線安排，舉辦整改信息系統(tǒng)上線轉培訓；四是上半年針對業(yè)務部門開展業(yè)務合同文本使用進行培訓；五是在三季度前，進行法律合規(guī)人員綜合培訓。
積極開展就地培訓。充分利用兩支隊伍巡檢和法律合規(guī)綜合檢查的機會，對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的典型問題，采取現(xiàn)場講解和現(xiàn)場演示的方式進行就地培訓。
七、加強法律合規(guī)管理隊伍建設，積極探索和試行法律合規(guī)人員配備和資源整合工作。
以增強隊伍的綜合素質、適應發(fā)展需要、提高凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標，進一步加強法律合規(guī)組織建設及人員配備，試行整合二級分支行法律合規(guī)資源，努力建設一支素質優(yōu)良、技能過硬的法律合規(guī)管理人員隊伍。
銀行合規(guī)部工作總結篇二
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：
一、今年反洗錢工作開展情況(一)組織機構建設方面。
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
銀行合規(guī)部工作總結篇三
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型?；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作。
文檔。
1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。
預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則文檔。
等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。
文檔。
4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
文檔。
銀行合規(guī)部工作總結篇四
最近支行在全行范圍內開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：
支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內控合規(guī)文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行合規(guī)部工作總結篇五
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領導的言傳身教、關心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現(xiàn)將工作學習情況總結如下:
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業(yè)知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
通過自身鉆研業(yè)務和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內控制度，防范風險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網(wǎng)點拓展各項金融業(yè)務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
銀行合規(guī)部工作總結篇六
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內網(wǎng)傳達，學習合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了合規(guī)審查，合計**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業(yè)務部門，以此為據(jù)調整業(yè)務結構，確保各項指標達到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據(jù)相關業(yè)務部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運用時重要監(jiān)管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監(jiān)管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。
四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
銀行合規(guī)部工作總結篇七
隨著銀行業(yè)科技進步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對信息科技的投入，使得網(wǎng)絡信息建設步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項規(guī)章制度比較健全，設備運行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風險防范工作面臨著新的形勢、新情況和新問題，在信息科技風險的管理上，普遍存在重視信息科技建設、輕信息科技管理，重信息科技建設的檔次提升、輕信息科技風險防范，重眼前業(yè)務發(fā)展、輕長期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。
一、目前信用社信息科技風險管理中存在的主要問題目前農(nóng)村信用社對信息科技風險的管理相對薄弱，管理層缺乏對信息科技的關注和統(tǒng)籌安排，對信息科技的風險了解不多，導致一些風險事項隱患存在以下幾個突出問題。
（一）對信息科技風險認識不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學歷較低，對科技知識學習掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對新事物接受少，接受慢，因而對快速發(fā)展的信息工作認識不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動各項業(yè)務工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對科技工作往往很茫然，缺乏學習，工作中主動應用較少。
（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術隊伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務的推廣、銀行卡的差錯處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡設備上的維護工作，工作任務特別重?；鶎蛹安糠诸I導甚至認為信息科技風險就是保證業(yè)務系統(tǒng)正常運轉的錯誤觀念，極易忽視了自身各級系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險。管理層沒有成立或成立了但很少關心科技信息工作；或把科技部門獨立于其它業(yè)務部門之外，不能有效識別并量化可能存在的信息科技風險因素。
（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點不能嚴格執(zhí)行相關計算機應用管理制度和設備運行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對設備運行日志的登記，個別人隨意離開工作崗位，且不及時簽退；密碼設置規(guī)律性較強，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點改造未及時與科技部門協(xié)調，有少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點對設備隨意擺放，弱電線路不達標；有些網(wǎng)點網(wǎng)絡設備運行環(huán)境較差，設備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設備運行的風險防范作用。
（四）外部制約與風險控制環(huán)節(jié)不到位。轄內營業(yè)網(wǎng)點均未接受有關信息科技風險的外部評估，向監(jiān)管部門提供的審計檢查報告多是在信息科技人員自我評價的基礎上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項目外包管理缺乏有效的風險防范手段，沒有經(jīng)常性的對外包服務商近期經(jīng)營狀況和提供的服務狀況進行評價和報告，缺乏對外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對外包服務商的應急方案和解除服務方案。
（五）科技信息衍生品風險管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務的迅速擴張和競爭的日趨激烈，銀行卡業(yè)務風險處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務通過atm機取現(xiàn)、pos機套現(xiàn)(消費)或網(wǎng)絡(電話)轉賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風險；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機構資金損失的中介機構之便與不法分子勾結、串通作案造成的內部操作風險。這些風險不僅對客戶及銀行的資金安全造成威脅，對銀行的聲譽也造成了非常嚴重的影響。
二、加強信息科技風險防范的建議。
（一）轉變觀念，提高思想認識。重點是領導觀念的轉變，提高使用計算機參與輔助管理意識和應用意識，通過應用效果促進觀念的轉變。加強培訓學習的頻度和濃度。要結合銀監(jiān)部門有關銀行業(yè)金融機構信息科技風險管理文件要求，組織對轄內一線人員培訓、學習和貫徹。重點學習以前年度以來銀監(jiān)會下發(fā)的有關信息科技風險監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學習和培訓，讓相關人員掌握銀監(jiān)會有關信息風險監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時組織轄內員工及特約商戶學習銀監(jiān)部門有關銀行卡收單風險管理等方面的業(yè)務知識。
（二）建立多種層面的防范聯(lián)動協(xié)作機制。一是要建立各網(wǎng)點一線人員聯(lián)席會議制度，及時對臨柜操作的各項風險點相互交流，同時傳達學習銀監(jiān)部門信息科技風險監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計信息部門與各業(yè)務部門之間的聯(lián)動機制，實現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢互補和信息共享，形成風險管理的合力。三是所轄網(wǎng)點也要建立內部信息科技風險的協(xié)調機制，由領導牽頭成立協(xié)調組織機構，將信息科技作為各項業(yè)務條線的結合點，統(tǒng)籌研究，明確責任，定期自查轄內各網(wǎng)點信息科技方面存在的問題，遇到內部不能協(xié)調解決的問題時，要及時同領導溝通，共同解決。
（三）完善信息科技風險內控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》的要求，對可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補漏，調整優(yōu)化，嚴格評估信息安全內控體系的完整性和實施的有效性。聯(lián)社要嚴格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時組織開展對轄內機構信息科技風險狀況的現(xiàn)場檢查。
（四）加強銀行卡、pos機的市場營銷和電子銀行業(yè)務的風險防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務方面的風險防范形勢較為嚴峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機具實施的不法活動日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內各網(wǎng)點一線人員要密切關注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風險。要加大對客戶的風險提示，提高客戶的風險意識。要充分借助特約商戶的力量和社會舉報力量，增強風險防范合力。
（五）加強信息系統(tǒng)風險管理與防范。轄內網(wǎng)點要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機構信息科技風險》要求，做好業(yè)務服務連續(xù)性工作，加強系統(tǒng)運行安全管理，對系統(tǒng)涉密信息資料嚴格管理，強化atm機等自助設備安全防范工作。完善應急管理機制，從電力、設備、人力等各方面做好充分準備，制訂、修訂突發(fā)事件應急處置預案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領導應解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡設備及費用，在交通車輛等方面給予應有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務信息系統(tǒng)可靠運行，保障各項業(yè)務正常運轉、提高對客戶的服務水平。
銀行合規(guī)部工作總結篇八
開展”從我做起，合規(guī)操作“專題教育學習活動心得不悔資料！
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！睕]有規(guī)矩何成方圓“，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個”有心人“。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行合規(guī)部工作總結篇九
今年以來，在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下，內控合規(guī)部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進了全行各項工作的順利開展。現(xiàn)將一年來的工作總結如下：
（一）提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責任書；三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標，促進合規(guī)文化建設
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內控建設，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運行。
（四）內外結合，完善財務審計
我行剛剛成立，內控合規(guī)部針對財務制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。
（一）案防基礎簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內控合規(guī)部駐各部門風控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠專業(yè)，需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗，在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。
（三）合規(guī)意識不強，需加強學習
一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況；二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢；三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。
銀行合規(guī)部工作總結篇十
xxx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲xxx萬元，營銷基金xxx萬元，營銷國債xxx萬元，營銷保險x萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通xx萬元。營銷理財金帳戶xx個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:xx月xx日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。xx月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表xx多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。xx月x號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行合規(guī)部工作總結篇十一
懷著期待與好奇，終于迎來了新入行員工培訓。從小到大，我們學習了無數(shù)課程，歷經(jīng)十年寒窗，參加了多少培訓多少考試，但這次的崗前培訓對我們的意義是空前的，它作為一個過渡，一個橋梁，讓我們從學習走向實踐。我們收獲的遠比想象中的豐富。
參加完培訓，我最深刻的感觸就是覺得自己十分幸運。這個培訓班是建設銀行內蒙古區(qū)分行有史以來舉辦的最系統(tǒng)化全面化的一次。人力資源部投入了大量的人力、財力，聘請到專業(yè)人員給我們進行拓展訓練和禮儀指導，同時又請到了區(qū)分行多位經(jīng)驗豐富的領導以及優(yōu)秀員工，短短的十幾天內，把我們凝聚在一起，學習了銀行的基本情況，融入了建設銀行這個大集體中。作為一家國有商業(yè)銀行，建設銀行經(jīng)過大規(guī)模財務重組、完善治理結構、再造業(yè)務流程、引進戰(zhàn)略投資者等一些列股改環(huán)節(jié)，最終成功上市，這具有深遠的意義。建行成功上市的經(jīng)驗對中行和工行等上市都極具有參考價值，同時也證明了國際資本市場對中國國有商業(yè)銀行股份制改革成功的認可和對其未來充滿著信心，而對于我們剛入職的新行員來說，剛從學校畢業(yè)就能進入這樣一個規(guī)范化、國際化的大型商業(yè)銀行，是多么的榮幸啊。有人說：小勝靠個人，中勝靠團隊，大勝靠平臺。而建設銀行就是這樣一個優(yōu)秀的平臺。在這里，我們將與建設銀行共同發(fā)展，把個人的職業(yè)規(guī)劃與建設銀行的發(fā)展融合在一起，共同實現(xiàn)騰飛。
人力資源部的領導和同事們對這次培訓做了相當合理的計劃。我們首先迎來的是為期兩天的拓展訓練。時間雖短，相信每個人都留下了深刻的印象，甚至終生難忘。懷著好奇而又激動的心情我們來到了九州方圓拓展訓練營，而接下來的訓練，遠沒有我們想象中的輕松。開營儀式過后，我們迅速組成了四個團隊。接下來的任務是用幾十分鐘的時間進行團隊組建，包括選出隊長、隊秘，繪制隊旗，確定隊名隊訓和隊歌，最后再排練出一個有團隊代表性的展示。經(jīng)過簡短的自我介紹大家立刻融入到團體中，集思廣益，各盡所能，把我們的團隊展示搞得有聲有色。接下來迎來了我們的第一個項目：信任背摔。挑戰(zhàn)隊員站在1.5米高的臺子上，背對著隊友摔下去。要求臺上的隊員心里對別人沒有絲毫的戒備和猜忌之心，把自己完全地交給別人，而接應的隊員在接應的一剎那，則向我們展示出了最好的值得信任的例證，就是不管自己有多困難，都會把別人交付的事情辦好。當我們背對著大家時，心里總會產(chǎn)生本能的恐懼，但是當聽到隊友鼓勵的吶喊聲，心里的信任與感激之情戰(zhàn)勝了恐懼，相信每個人的心里都有這樣的想法：盡量筆直的摔下去，為隊友減輕負擔。
簡單的一個動作，難以克服的是心理障礙，我們戰(zhàn)勝了自己，挑戰(zhàn)成功，摔下那一刻的感覺是那么幸福，這種信任與被信任是一種偉大的精神，是在極其優(yōu)秀的團隊中才能感受的到。在接下來的訓練項目中，無時不刻地籠罩著團隊協(xié)作的氣氛，從一人觸電，全體重來的超級電網(wǎng)，到二人相互托舉、提攜，團隊后方支援的天梯，從群策群力，迎難而上的團隊營救，到眾音合則成樂，眾人合則成邦的瀚海求生，沒有一種是離開團隊的。即使在天橋這樣的單人挑戰(zhàn)項目中，也是全體隊員一起為同伴加油鼓勵，沒有一個人漠然視之。在分享心得時許多隊員感慨地說：今天如果不是有隊友的鼓勵，我不可能完成這個項目。因為團隊精神的作用，我們完成了自己無法完成的任務。盡管我們沒有在體力上幫助同伴，但團隊精神使他增添了勇氣和力量。翻過畢業(yè)墻的那一剎間，隊員們、戰(zhàn)友們的眼里都滾動著淚花，我們用我們的勇氣、魄力、關愛、協(xié)作、智慧以及奉獻真真正正的做到了挑戰(zhàn)自我，熔煉團隊。
緊張而充滿挑戰(zhàn)的拓展訓練結束后，我們回到了賓館，開始了為期八天的銀行相關業(yè)務知識學習。寬敞的會議室，舒適的坐椅，桌子上的姓名牌、礦泉水，點點滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領導們對新員工的關愛，體現(xiàn)著建設銀行的以人為本。如果說拓展訓練培養(yǎng)的是一種工作精神，那么業(yè)務學習培養(yǎng)的是我們的工作能力，只有掌握好了這些基本操作才能開展好銀行業(yè)務。在第一堂課上，人力資源部的樊總給我們講述了中國建設銀行的歷史沿革，從**年10月1日中國人民建設銀行宣告成立，到今天中國建設銀行成功上市，經(jīng)歷了三起三落的反復，在這期間，建設銀行曾控制著在中華人民共和國的國土上進行的每一項重大工程的建設資金。作為一名建行人如果不了解建行歷史，就如同一個中國人不知道國旗國歌一樣可悲，不論我們今后在什么崗位，從事什么工作，都必須了解建設銀行史，伴隨著建設銀行股份制改革成功的偉大歷史階段，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中。接下來的幾天里，我們學習了建行主要產(chǎn)品、個人金融發(fā)展戰(zhàn)略、銀行相關法律知識、員工行為規(guī)范等理論，對銀行幾個主要部門的業(yè)務情況有了初步的了解。
作為一名建行員工，我們每天要以金錢和數(shù)字為工作對象，這需要時時處處的細心謹慎、誠實守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對每項工作負責到底。同時作為一名新行員，我們應該學習法律知識，加強風險防范。面對國有商業(yè)銀行、外資銀行爭奪市場，建設銀行需要提高服務質量，加強品牌建設來提高自身競爭力，而這除了要制定相關法規(guī)外還需要每個行員以熱情飽滿的精神對待每天的工作，以燦爛的笑容面對每一位客戶。培訓課上，我們花了大量的時間來學習柜面業(yè)務操作流程，包括對公業(yè)務和對私業(yè)務，這是我們大部分人入職后要從事的工作，兩位前輩總結她們多年的經(jīng)驗為我們編制教材，制作幻燈片，把枯燥的流程用精煉的語言講述出來，為我們今后工作的開展引領了道路。這次的培訓匯集了許多領導和前輩的智慧和辛勤勞動，他們總結了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗，讓我們在如此短暫的時間里學習到了銀行主要業(yè)務知識，把我們領進了建設銀行的大門，同時也讓我們領略到了優(yōu)秀建行人的風采。
短暫的培訓結束了，我們將被分到不同地區(qū)的崗位上開始工作，十天的時間大家培養(yǎng)了深厚的感情，不在乎時間的長短，我們重視的是共同的經(jīng)歷，也許只有在這樣優(yōu)秀的平臺上才能迅速培養(yǎng)出優(yōu)秀的團隊。十天雖然短暫，但是這次培訓對我們來說是人生重要的轉折，它把我們從象牙塔帶入了職場，使我們從一個青澀的學生走向一個有責任心、充滿自信的職業(yè)人。每個人都收獲頗多，希望大家把這一份激情，信任，感激與責任帶到未來的工作中，踏踏實實的走好每一步，與建設銀行共同發(fā)展。
銀行合規(guī)部工作總結篇十二
轉眼間，一年就這樣過去了，自我還沒感覺怎樣樣呢，可見時間的快速程度有的時候令人感到無可奈何。但是總的來說，我在過去一年中的工作還是不錯的，除了很好的完成了自我的工作外，還幫忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領導的贊揚，在年終獎金的發(fā)放中也是所有職員中最多的。
一年來，我工作的明白白白，清清白白，沒有做任何不利于工作的事情，也沒有做錯過任何賬目。我認真聽從領導的指示和同事的正確推薦，我做的一向很好。
一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務重、職責大，由于本人正確理解上級的工作部署，堅定執(zhí)行黨和國家的金融方針政策，嚴格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務和作為專業(yè)技術職務的職責，發(fā)揮了領導管理和組織協(xié)調潛力，充分調動廣大員工的工作用心性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務。
一、在廉的方面:。
1。按規(guī)定執(zhí)行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。
2。嚴格執(zhí)行和維護黨的“四大紀律八項要求”，自覺遵守《廉潔從政準則》，自覺做到遵守黨的紀律不動搖，執(zhí)行黨的紀律不走樣。增強理解監(jiān)督的意識，主動理解黨組織、黨員和群眾的監(jiān)督。一年來，本人嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經(jīng)濟工作紀律和群眾工作紀律。自覺做到同黨中央持續(xù)高度一致，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊;艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受;務實為民，不弄虛作假、與民爭利。
4。在干部選拔任用工作中，認真貫徹落實《黨政領導干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關規(guī)定，堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，推動支行用人機制的改革，并逐步走向法治化的軌道。
5。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，并引導、教育員工自覺執(zhí)行支行各項規(guī)章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業(yè)的良好風尚。
二、在績的方面:本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強;開拓進取，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，20xx年上半年，本人在調查研究的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在必須風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的意見，獲得局務會的采納。隨即，本人制定了《關于對外貿進出口企業(yè)出口收匯核銷單管理的有關規(guī)定》，采取區(qū)別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。并組織開展對部分外貿企業(yè)外匯需求狀況的問卷調查，制定了《關于進一步支持××*外貿出口的指導意見》，對轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。
此外，還組織對部分私營企業(yè)運作狀況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業(yè)領單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，堅持用好的作風選人，作風好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。
三、在德的方面:繼續(xù)深入學習、貫徹落實“三個代表”重要思想，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進性，樹立科學的發(fā)展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央持續(xù)一致。認真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個禮貌建設的順利開展。
四、在能的方面:熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結合實際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調各方面的關系，充分調動員工的工作用心性，共同完成復雜的工作任務;有較強的文字表達潛力，寫作水平較高，口頭表達潛力較強;文化知識水平較高，專業(yè)理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能;能透過調研發(fā)現(xiàn)問題，總結經(jīng)驗，提出推薦，具有獨立處理和解決問題的潛力;工作經(jīng)驗較豐富，知識面較寬。
一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經(jīng)濟金融運行狀況分析會，協(xié)調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把“一個規(guī)定兩個辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導到轄區(qū)金融機構和各有關部門，并通報相關的工作狀況，分析存在問題，提出改善意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。
五、在勤的方面:本人事業(yè)心、職責心強，奮發(fā)進取，一心撲在工作上;工作認真，態(tài)度用心，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調有關工作，審核有關報表。由于本人工作較忙，因而多次放下了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。
總的來說，年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導干部的標準嚴格要求自我，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規(guī)、金融知識學習，轉變工作理念，改善工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐“三個代表”。
在將要到來的年里，我不會有任何的松懈，我只會更加努力的工作，將自我的在過去一年的不足之處和優(yōu)點之處認真總結，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。
銀行是中國的命脈，只有銀行的工作做好了，使我們國家的賬目都能夠完整的清楚，才能使我們的國家更好的發(fā)展，這就是需要每一個銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚，為我們國家的經(jīng)濟發(fā)展做出自我應有的貢獻!
銀行合規(guī)部工作總結篇十三
2014年，風險合規(guī)部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風險合規(guī)部下一步的工作要點。
1、按照“急用先行”原則，完善內控制度建設。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領導的指導和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務檔案的管理；同時，我行結合業(yè)務部門在經(jīng)營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內控制度建設。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規(guī)檢查，有效防范風險。2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門結合實際情況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深入開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。
4、強化員工風險培訓與學習，增強風險防范意識。2014年，風險合規(guī)部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓與教育。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及注意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應注意的法律風險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風險點的認識，增強風險防范意識。
2客戶的催收。另一方面加強對客戶經(jīng)理的引導，要求客戶經(jīng)理在貸款調查過重加強對客戶資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內部，風險合規(guī)部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發(fā)現(xiàn)風險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
二、存在的問題。
1、風險合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經(jīng)營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導致風險合規(guī)部的崗位職責在落實過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實情況等，客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。
4、風險合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點的溝通交流還有待加強。
銀行合規(guī)部工作總結篇十四
一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務重、責任大，由于本人正確理解上級的工作部署，堅定執(zhí)行國家的金融方針政策，嚴格執(zhí)行支行的，較好地履行了作為行政職務和作為專業(yè)技術職務的職責，發(fā)揮了領導管理和組織協(xié)調能力，充分調動廣大員工的工作積極性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務。以下是我的個人工作總結。
增強接受監(jiān)督的意識，遵守民主集中制；依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守；廉潔奉公；管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利；公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊；艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受；務實為民，不弄虛作假、與民爭利。密切聯(lián)系群眾，努力實現(xiàn)、維護、發(fā)展人民群眾的根本利益。
本人牢固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務的思想，把群眾滿意不滿意、擁護不擁護、贊成不贊成作為工作的出發(fā)點和落腳點，努力為群眾辦實事、辦好事在干部選拔任用工作中，堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，推動支行用人機制的改革，并逐步走向法治化的軌道。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，并引導、員工自覺執(zhí)行支行各項規(guī)章制度，樹立愛行如家、的良好風尚。
本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強；開拓進取，經(jīng)常提出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作；講究工作，效率較高；能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，本人在調查研究的基礎上，分析了外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在一定風險隱患的問題，提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的意見。采取區(qū)別對待、分類管理、有保有壓的，加強核銷單管理。并組織開展對部分外貿企業(yè)外匯需求情況的問卷調查，對轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。此外，還組織對部分私營企業(yè)運作情況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了外貿企業(yè)領單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。
熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行；較好地協(xié)調各方面的關系，充分調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作任務；有較強的文表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強；知識水平較高，專業(yè)理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能；能通過調研發(fā)現(xiàn)問題，總結，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力；工作經(jīng)驗較豐富，知識面較寬。
本人事業(yè)心、責任心強，奮發(fā)進取，一心撲在工作上；工作認真，態(tài)度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失；工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調有關工作，審核有關報表。
在將要到來的一年里，我不會有任何的松懈，我只會更加努力的工作，將自己的在過去一年的不足之處和優(yōu)點之處認真總結，做出在新的一年中怎么樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。
銀行合規(guī)部工作總結篇十五
進入**銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是五年。
當時的我,可以說是從零開始,業(yè)務不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。
平日積極認真地學習新業(yè)務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優(yōu)質的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業(yè)務和練習基本功。
相對其它技能,點鈔是我的弱項,為了盡快提高點鈔的速度和準確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經(jīng)驗,改正自已的不規(guī)范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對**銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩?，常常練習到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人,經(jīng)過長期刻苦地練習,我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務技能,更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質的服務。在日常工作中，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時，一位客戶一臉焦急地沖進來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。
按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢，查出他的卡號，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時常發(fā)生，雖然是點點滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質、企業(yè)的文化。
我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務”和“微笑服務”,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿足他們的業(yè)務需要。我始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質滿意的服務。
經(jīng)過不斷的努力學習,在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。
隨著業(yè)務的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務量不斷增大,業(yè)務筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲蓄窗口的業(yè)務量急劇上升，為了工作加班加點我積極的參與，每當節(jié)日大家和親人團聚的時候，這時的我還忙碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照顧他們。
但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業(yè)務增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,謹慎謹慎再謹慎，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務。將儲蓄工作做細、做好、做精。
銀行工作總結范文2018(二)
發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行戶。
2、拼服務、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
時間飛逝，轉眼我已經(jīng)與**銀行共同走過了五個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進**銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在**銀行的以“激人奮進，逼人奮進”管理理念的氛圍中，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長為新區(qū)支行的業(yè)務骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的**之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。
銀行合規(guī)部工作總結篇十六
我于2017年11月調往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在擔任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結匯報如下：
2017年11月21日，我由處調往處擔任客戶經(jīng)理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能。透過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就務必先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我透過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質務必相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到此刻的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，職責相比較較重大。
但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每一天對不一樣的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問題：
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自我，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續(xù)清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在2013年能爭取到更多的培訓機會，期望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自我的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、用心進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻。
銀行合規(guī)部工作總結篇十七
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點，較快的進入了工作狀態(tài)，完成了風險口大量繁雜的工作。。
2、對風險合規(guī)口的工作裝訂專夾，實行分門別類管理，加強了“留痕”工作。
3、所有風險提示通過oa進行了下發(fā)學習。針對郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風險提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責任人，要求市郵政局將風險提示的內容落實到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點。市分行總體加強了對郵政的風險提示，邀請市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報標數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風險分類自查，進行了風險條線的第一次風險分類，29筆貸款下調了風險級別。
6、進行了貴金屬業(yè)務下發(fā)授權。
7、進行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務承諾書活動。
8、創(chuàng)刊金昌《風險合規(guī)簡報》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級了銀監(jiān)局違約客戶申報系統(tǒng)，新上違約客戶申報核對系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報。
13、更新了人行反洗錢大額報文申報系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報。
14、形成了風險委員會會議紀要，收集了郵政、網(wǎng)點、部室上報的原始資料等留痕活動蹤跡。
15、按月上報了機構信用風險監(jiān)測、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報文或報表。
16、按季度上報了客戶洗錢風險等級分類統(tǒng)計表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計表、法務工作總結、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、全面風險報告、客戶洗錢風險等級分類清單。
18、加強了臺賬管理工作。
19、進行了重大風險排查。
銀行合規(guī)部工作總結篇十八
xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。
xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下：
一、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺
xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任；分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作；各業(yè)務條線部門（各支行）是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門（支行）的內控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調會，聯(lián)席會的方式聽取各部門（各支行）內控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活動的合規(guī)性負責。
1
同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的'工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書 xx年x月xx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結合部門（支行）的實際情況，就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。
xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”（重點單位、重點崗位、重點業(yè)務，新機構、新業(yè)務、新人員，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設，夯實“制度治行”基礎。
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則；明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線；規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近 2
一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
《內控合規(guī)部工作總結》全文內容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內容請訪問下一頁查看。
銀行合規(guī)部工作總結篇十九
xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐, 圍繞部門工作重點, 盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。
今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧鴰旒惺崭额A算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，盡管由于行內的不正當不公平的競爭，結果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年爭取更大突破！
銀行合規(guī)部工作總結篇二十
尊敬的各位領導、各位同事：
大家好！
孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。
近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》、《上交所內部控制指引》、《深交所內部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》、《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。
對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的。
心得體會。
借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。
第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務時，就要想到必須進行合規(guī)風險的審查，倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務，一定要嚴格遵照業(yè)務流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學習。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規(guī)風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責機制。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。需要強調的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。可以說，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。
第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎上鞏固合規(guī)文化的建設。
合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。眾多的內外因素，如高層領導的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。
要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！
銀行合規(guī)部工作總結篇一
**年我行法律合規(guī)管理工作的基本思路是：緊密結合省分行黨委確定的全年中心工作，以合規(guī)文化建設為主線，突出依法合規(guī)人人有責，依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念，重點以開展依法合規(guī)管理達標升級活動、深化反洗錢和關聯(lián)交易管理、提高內外部審計檢查問題整改真實性、加強法律服務、充分發(fā)揮兩支隊伍作用為手段，為全行合規(guī)經(jīng)營管理提供全方位支持和保障。
一、深化合規(guī)文化建設，積極倡導和貫徹依法合規(guī)創(chuàng)造價值理念。
開展“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”宣傳教育活動。積極采取措施，通過多種載體，讓不同層面、不同條線的人員全面了解和掌握合規(guī)管理知識，提高對合規(guī)管理重要性的認識和理解，促進全行員工將合規(guī)文化的理念融入到經(jīng)營管理和決策中，為我行依法合規(guī)經(jīng)營奠定堅實的基礎。
開展依法合規(guī)管理達標升級活動。在去年開展“合規(guī)文化建設年”活動的基礎上，鞏固成果，深化措施，制定標準，分級驗收，針對各級機構，在全行范圍內深入開展依法合規(guī)管理達標升級活動。
開展“全行性的以合規(guī)管理與經(jīng)營為導向的征文和辯論”活動。按照全員參與的原則，以合規(guī)管理與經(jīng)營發(fā)展的關系為主題，開展一次征文和辯論活動，優(yōu)秀征文編輯成冊，對辯論競賽活動的優(yōu)勝單位和個人進行表彰獎勵。
二、建立健全長效機制，推進提高法律合規(guī)管理工作質量和水平。
建立健全反洗錢和關聯(lián)交易管理長效機制。一是梳理反洗錢與關聯(lián)交易的監(jiān)管規(guī)則，按條線分類并下發(fā)，進一步加強對全行反洗錢、關聯(lián)交易管理指導的針對性。二是根據(jù)部門分工，進一步明確省分行各部室在反洗錢和關聯(lián)交易工作中的職責和任務。同時，總結xx年簽訂反洗錢目標責任狀情況，進一步修訂有關內容，簽訂反洗錢年度目標責任狀。三是結合實際，研究制定反洗錢和關聯(lián)交易工作檢查和考核辦法。四是針對反洗錢屢查屢犯問題，加強調研，向相關部門提出可行建議。
加強規(guī)章制度管理，強化規(guī)章制度計劃的指導作用，確保規(guī)章制度建設的規(guī)范性和嚴肅性。將牽頭各業(yè)務部門在年底前統(tǒng)一安排做好規(guī)章制度的清理和廢止工作。整章建制，修訂完善法律工作的各項管理制度，規(guī)范優(yōu)化工作流程。
三、認真做好非訴訟法律工作，加強事前風險防范，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
以加強法律性文件審查為重點，加大提前介入業(yè)務工作力度，不斷提高法律性文件審查工作的整體水平。全面介入經(jīng)營管理各環(huán)節(jié)，緊貼業(yè)務實際，不斷提高審查質量，促進全行經(jīng)營管理進一步規(guī)范化。改善法律工作管理信息系統(tǒng)應用工作，進一步提高法律性審查工作質量效率，逐步實現(xiàn)法律工作的電子化管理。
積極為業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新提供法律支持和保障。加強與業(yè)務部門和分支行溝通協(xié)調，積極參與新業(yè)務開拓和產(chǎn)品創(chuàng)新，包括產(chǎn)品營銷、項目團隊、業(yè)務談判、文件起草等過程中涉及的法律服務。促進法律人員及早介入重大業(yè)務項目，完善金融創(chuàng)新的法律支持機制，分析法律關系，揭示法律風險，提出法律對策，完善業(yè)務環(huán)節(jié)法律風險防范措施。
有針對性地加強業(yè)務發(fā)展過程中急需解決闡明以及對業(yè)務影響較大的相關法律問題的研究。及時揭示新法規(guī)規(guī)定及業(yè)務運行應注意的法律風險，提出相應法律意見，注重針對性和可操作性，以“法律意見書”的形式下發(fā)各行指導業(yè)務工作。
通過參加信貸審批、資產(chǎn)保全、風險內控等各種專業(yè)決策會議、電話和書面答復法律咨詢問題，以及出具法律意見書、利用法律合規(guī)部網(wǎng)站宣傳和刊發(fā)法律電子刊物、參與業(yè)務談判和營銷團隊等各種形式和渠道，提供優(yōu)質、及時、高效法律支持服務，當好全行工作法律顧問。
重視和加強知識產(chǎn)權工作。進一步加強與產(chǎn)品研發(fā)、信息技術管理部門的溝通，推進知識產(chǎn)權申報工作。及時避免我行侵犯他人知識產(chǎn)權給**帶來經(jīng)濟和聲譽損失。
四、加強法律糾紛管理，努力有效化解法律風險，提高全行依法維權工作水平。
加強對系統(tǒng)內重大起訴類案件的管理指導力度，提高訴訟工作效率和成果。積極配合資產(chǎn)保全等業(yè)務部門做好債權類案件的處理，充分利用法律訴訟手段，強化不良資產(chǎn)的盤活回收。關注和支持指導有發(fā)展?jié)摿髣诺拇罂蛻舨涣假Y產(chǎn)項目訴訟和執(zhí)行工作進程，積極提供法律服務，力爭取得更好效果。
深化被訴案件規(guī)范管理工作，完善涉案部門職責分工、聯(lián)動運作機制，提高被訴案件減損效果，維護我行權益和聲譽。強化對重大疑難被訴案件的個案跟蹤，重點關注和做好近年多發(fā)的個人類業(yè)務起訴、勞資糾紛、不良資產(chǎn)違規(guī)不當處置引發(fā)的被訴案件等的維權工作，有效防范和減少被訴案件可能造成的資產(chǎn)損失。
積極配合做好風險及糾紛事項的處理，包括司法與行政執(zhí)法協(xié)助、客戶投訴、業(yè)務風險及違規(guī)事項、信訪上訪、媒體危機公關等，配合有關部門，依法及時處理，從源頭化解法律風險。
五、強化檢查督導職能，切實防范和控制法律合規(guī)風險。
根據(jù)總行安排，對全行開展一次法律合規(guī)綜合大檢查。二級分支行抽查面達到30%以上。各二級分行對所轄機構的抽查面要達到60%以上。**城區(qū)綜合型支行的抽查面要達到80％以上。**城區(qū)其他類型的支行和郊縣支行的抽查面要達到100％。
充分發(fā)揮兩支檢查隊伍的作用，加強檢查的科學性。信貸巡檢隊伍將及時跟進政策調整，轉換檢查方法和內容，與依法合規(guī)管理達標升級活動相結合，對xx年4季度以來發(fā)放貸款情況以及有信貸余額的未查機構進行檢查；柜面檢查隊伍將更新問題庫，增加案件防控資料，提高檢查針對性，對管理薄弱行實行重點檢查，同時配合全行工作，突出非現(xiàn)場檢查。
建立法律合規(guī)管理舉報、咨詢熱線。實行“專人受理，如實登記；部門協(xié)作，限時答復；預警提示，信息共享；嚴格保密，表彰獎勵”原則，鼓勵員工舉報違規(guī)行為、違反職業(yè)操守行為或可疑行為。
六、強化法律合規(guī)業(yè)務培訓，全面提高相關從業(yè)人員的業(yè)務素質。
組織開展集中培訓。根據(jù)總行有關安排，結合我行實際，我部擬于**年集中舉辦五期培訓班。一是針對合規(guī)和個金、會計條線人員，組織舉辦反洗錢知識培訓班；二是針對合規(guī)和公司、會計條線人員舉辦關聯(lián)交易培訓班；三是根據(jù)總行系統(tǒng)上線安排，舉辦整改信息系統(tǒng)上線轉培訓；四是上半年針對業(yè)務部門開展業(yè)務合同文本使用進行培訓；五是在三季度前，進行法律合規(guī)人員綜合培訓。
積極開展就地培訓。充分利用兩支隊伍巡檢和法律合規(guī)綜合檢查的機會，對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的典型問題，采取現(xiàn)場講解和現(xiàn)場演示的方式進行就地培訓。
七、加強法律合規(guī)管理隊伍建設，積極探索和試行法律合規(guī)人員配備和資源整合工作。
以增強隊伍的綜合素質、適應發(fā)展需要、提高凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標，進一步加強法律合規(guī)組織建設及人員配備，試行整合二級分支行法律合規(guī)資源，努力建設一支素質優(yōu)良、技能過硬的法律合規(guī)管理人員隊伍。
銀行合規(guī)部工作總結篇二
一、注重領導，完善組織領導體系。
一是行領導高度重視，成立了以總行行長為組長，各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全行的反洗錢工作。同時，各支行也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責反洗錢工作。二是結合我行實際，會計結算部特增設反洗錢主管一名，構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。
二、注重學習，提高反洗錢工作認識。
一是邀請人行領導現(xiàn)場指導。3月召開了“xx銀行20xx年反洗錢工作會議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長、xx副科長蒞臨指導。會議傳達了全市金融機構反洗錢會議精神、回顧20xx年我行反洗錢工作、安排布署我行20xx年反洗錢工作。反洗錢領導小組成員(總行領導班子成員、總行高管、各經(jīng)營單位負責人)、營業(yè)室經(jīng)理、市場營銷部經(jīng)理共xx人次參加了會議。
二是夯實理論基矗我行統(tǒng)一征訂了《金融機構反洗錢實用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢犯罪案例剖析》、《反洗錢調查實用手冊》等書，并對“一法四規(guī)”進行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三、注重執(zhí)行，完善反洗錢內控制度建設。
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢意識。
一是定點宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場與步行街等地進行了7次大的反洗錢宣傳，其中xx支行在解放路時代廣場開展的打擊洗錢宣傳活動，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會的反洗錢認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營業(yè)網(wǎng)點通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳。據(jù)統(tǒng)計，宣傳活動共發(fā)放《反洗錢法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點門前懸掛《反洗錢法》宣傳橫幅25幅，營造了浩大的反洗錢宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢認識。
三是聯(lián)合學校開展反洗錢宣傳。我行針對小學生流動性強、分布廣，接受知識快的特點，與學校共同組織學生開展有關《反洗錢》的課外活動。并深入xx小學開展廣播講座，動員學生將在校學會的反洗錢知識傳授給家庭成員。
根據(jù)*商銀發(fā)字[20xx]27號文件，關于《中國人民銀行關于金融機構嚴格執(zhí)行反洗錢規(guī)定、防范洗錢風險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時間向全體體員工灌輸反洗錢思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神和意義，牢固樹立反洗錢法律責任和依法合規(guī)經(jīng)營的思想，因此我們制定一個規(guī)定、兩個辦法來規(guī)范和加強對大額和可疑支付交易的監(jiān)測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監(jiān)管職能，維護金融機構的合法、穩(wěn)健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證(營業(yè)執(zhí)照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開戶許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據(jù)其經(jīng)營范圍開立相對應的科目賬戶;在為單位客戶辦理存款、結算等業(yè)務，均按中國人民銀行有關規(guī)定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。
二、對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規(guī)定審查開戶資料，要求客戶出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續(xù)。
三、對現(xiàn)有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規(guī)定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(如營業(yè)執(zhí)照過期或被注銷的)，已通知客戶盡快提供新的營業(yè)執(zhí)照或辦理銷戶手續(xù)。
四、提取現(xiàn)金方面，嚴格執(zhí)行逐級審批的制度，對明顯套現(xiàn)的賬戶不給予現(xiàn)金支付。我支行堅持每天對每筆超過20萬元(含)的現(xiàn)金收付業(yè)務進行查詢和實時監(jiān)控，并要求個人或單位需提前一天預約提現(xiàn)金額;單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發(fā)生與個人結算賬戶之間(含他代本)單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數(shù)據(jù)轉換成e*cel格式保存。
五、嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。我支行成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我行結算帳戶帳戶都能合規(guī)性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現(xiàn)金收支和大額轉賬收付等現(xiàn)象，經(jīng)過我支行員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業(yè)務范圍，沒有違反反洗錢相關規(guī)定。
在本季，我支行沒有出現(xiàn)短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶;沒有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符的賬戶;沒有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符的賬戶;沒有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符的賬戶;沒有出現(xiàn)存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符的現(xiàn)象等可疑支付交易。
今后我支行將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項長期的重要工作來抓，嚴格執(zhí)行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢培訓的力度，確保全員樹立應有的反洗錢意識，掌握必要的反洗錢技能，增強反洗錢工作的緊迫感、主動性;嚴格履行反洗錢義務，切實預防洗錢風險。在20xx年一季度中，我社反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認真學習、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，充分認識到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關法律法規(guī)和行的各項規(guī)章制度，在宣傳與培訓相結合的同時，繼續(xù)提升員工對反洗錢工作的認識，日常工作中，切實履行反洗錢義務，進一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務的監(jiān)管，努力提高反洗錢識別水平。現(xiàn)將xx年一季度反洗錢工作情況總結如下：
一、注重領導，完善組織領導體系。
在社主任領導的高度重視下，結合我行實際，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正為組長，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢工作進行了系統(tǒng)安排，做到了行動有安排，安排有落實，將反洗錢工作落到了實處。
二、注重培訓學習，提高反洗錢工作認識。
我社仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組開展集中培訓等形式的反洗錢業(yè)務培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領會反洗錢的精神意義和宗旨。三、搭建有風險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶風險等級劃分是金融機構履行客戶身份識別義務的重要內容，它對有效防范洗錢和恐怖融資風險具有非常重要的作用。隨著我行cbus系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進行升級和完善，不僅增加了風險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識別的，使用反洗錢系統(tǒng)進行新增上報，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設打下堅實的基礎。
反洗錢工作是一項長期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開展，我社將繼續(xù)強化組織領導，明確工作職責，確保我行反洗錢工作的順利開展。
今年，我行的反洗錢工作，根據(jù)省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢工作部署，在抓反洗錢組織機構建設、反洗錢內控制度建設、客戶身份識別及客戶盡職調查報告、規(guī)范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現(xiàn)工作總結匯報如下：
一、今年反洗錢工作開展情況(一)組織機構建設方面。
1、及時調整反洗錢工作領導小組。今年2月，調整分行反洗錢工作領導小組成員，增加法律事務部經(jīng)理為反洗錢領導小組辦公室副主任。今年12月，機構整合，反洗錢工作領導小組辦公室設在法律合規(guī)部，分行重新調整反洗錢工作領導小組，確實加強對反洗錢工作的領導。
今年以來共有9個支行因人事變動，相應調整了反洗錢工作領導小組。
1、及時落實上級行精神。反洗錢是一項長期的任務，在收到總行、省行及人行、監(jiān)管部門反洗錢相關文件、規(guī)定后，我們都及時把反洗錢工作精神傳達到各部門、支行、網(wǎng)點員工，并結合我行實際，提出具體工作要求，落實上級行、當?shù)厝诵蟹聪村X工作布置。2、建章立制，加強內控管理。根據(jù)人行反洗錢檢查要求及我行實際，今年5月份，對反洗錢內控制度進行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢工作管理實施細則》等十三項制度，對分行各職能部門反洗錢工作的主要職責進行了細分，明確要求各職能部門設立反洗錢崗位、專人負責反洗錢工作;明確要求各級營業(yè)機構要根據(jù)“了解客戶”的原則，建立和完善客戶身份審查和登記制度;落實反洗錢大額和可疑交易報送歸口管理部門;明確反洗錢司法配合和移送以及反洗錢保密制度等。
各支行也根據(jù)省分行《實施辦法》及分行《實施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
1、做好反洗錢可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數(shù)65312筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數(shù)890筆，23634.91萬美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬美元;對私82筆，368.47萬美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)2戶pos個體經(jīng)營戶，資金往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。今年12月份，分行營業(yè)部在業(yè)務運行過程中，發(fā)現(xiàn)漳州市薌城區(qū)三英貿易有限公司交易往來與其經(jīng)營規(guī)模明顯不符，及時上報人行。2、確實履行客戶盡職調查義務。我行各級機構認真執(zhí)行客戶盡職調查制度，嚴格執(zhí)行福銀20xx253號《關于加強大額現(xiàn)金存取管理，預防和遏制洗錢犯罪及相關犯罪的通知》，在與客戶建立業(yè)務關系時，對個人客戶要求出示身份證件或有效的足以證明個人身份的其他法定證件，必要時，要求出具多個證件進行對比;對單位客戶，則要求其出具法人代碼證、營業(yè)執(zhí)照或有關批件、稅務登記證等，以提供完整的客戶信息，對身份不明確、證件不合規(guī)、提供資料不完整的，不予受理。同時，做好大額現(xiàn)金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現(xiàn)金交易對象重點監(jiān)控和分析。3、做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表報告。我行根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現(xiàn)填報內容失真和錯報現(xiàn)象。
4、認真落實總行反洗錢數(shù)據(jù)監(jiān)測系統(tǒng)運行工作總行反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)正式上線后，因數(shù)據(jù)處理比以前多，有些網(wǎng)點處理不及時，造成確認率較低，分行牽頭部門及時通報各單位的確認進度，督促各單位及時登錄，對系統(tǒng)中的大額交易數(shù)據(jù)進行補錄，對可疑交易數(shù)據(jù)進行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時做好網(wǎng)點運行過程中出現(xiàn)的操作員變更、數(shù)據(jù)錄入、確認等問題向上級行反映并反饋網(wǎng)點。
5、配合人行、省行開展反洗錢相關業(yè)務核查。今年3月，根據(jù)人民銀行福州中心支行《反洗錢調查通知》(福銀調(20xx)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個賬戶自開戶以來交易情況進行了調查和分析，及時上報當?shù)厝诵?。今?月，省人行對現(xiàn)金存取較大客戶進一步了解其身份及大額現(xiàn)金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶對公客戶、10戶個人客戶的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢宣傳、培訓、檢查方面。
1、開展反洗錢宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區(qū)和漳州師院舉辦兩場反洗錢宣傳活動分行財務會計部、營業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動，以打擊洗錢犯罪，維護經(jīng)濟穩(wěn)定，增強社會各界反洗錢意識為宣傳目的，體現(xiàn)了反洗錢宣傳“進鬧市”和“進高?！碧厣?。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現(xiàn)場員工講解等方式進行。由于準備充分，吸引了過往群眾和學生駐足咨詢。本次活動共接受咨詢200多人次，分發(fā)反洗錢知識宣傳材料1600多份，取得了良好的宣傳效果。
各支行也因地制宜，結合當?shù)貙嶋H，開展形式多樣的宣傳活動。東城支行在辦公樓門口開展反洗錢宣傳活動，分發(fā)反洗錢知識折頁500多份;東山支行于6月、16月組織開展了兩次反洗錢專題宣傳活動;龍海支行下載反洗錢知識26問，裝載至各網(wǎng)點電視平臺，通過屏幕不間斷滾動播放，營造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢業(yè)務骨干在建行儲蓄專柜門口開展反洗錢上街設點宣傳。2、加強反洗錢業(yè)務學習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關人員參加省分行反洗錢工作視頻會議。
9月20日，舉辦反洗錢業(yè)務知識培訓，主要內容一是對《反洗錢法》實施一年多以來支行在實際操作過程中存在問題進行答疑解惑;二是對反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)上線后存在問題進行規(guī)范指導。全市共有64位反洗錢崗位人員及網(wǎng)點業(yè)務操作人員參加了培訓。各支行也根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況及支行實際，開展多形式的學習培訓。如組織人員參加當?shù)厝诵幸曨l培訓，利用班前講評時間學習反洗錢業(yè)務知識，舉辦反洗錢業(yè)務培訓，專題業(yè)務考核。東山支行還邀請東山縣人行營業(yè)室主任，就反洗錢法律法規(guī)以及金融機構如何盡職履行反洗錢職責和有效防范反洗錢法律風險等方面，對全體員工進行培訓同時進行反洗錢業(yè)務知識測試，以鞏固培訓學習效果。
3、履行反洗錢法定義務，開展反洗錢檢查。(1)根據(jù)省分行要求，5月份，布置全轄開展反洗錢自查。同時，針對省行反洗錢檢查存在問題，及時落實整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監(jiān)察部牽頭，組織對全轄16個綜合型支行進行檢查，檢查發(fā)現(xiàn)在內控及制度建設方面、客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存方面、賬戶管理方面、人民幣現(xiàn)金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個問題，對相關責任人45人次進行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據(jù)分行反洗錢領導小組工作安排，組織反洗錢檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢檢查。今年16月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開展反洗錢檢查，我們及時布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據(jù)人行提出的監(jiān)管意見，進一步督促支行落實整改。
1、加強反洗錢的學習教育。一是要求以網(wǎng)點為單位，建立反洗錢學習制度。各網(wǎng)點要指定專人負責定期從oa、郵箱下載并收集上級行下發(fā)的反洗錢規(guī)章制度及相關業(yè)務通知，建立反洗錢規(guī)章制度電子文件夾，利用晨會時間以及每周四學習時間組織學習，并做好學習記錄。二是開展反洗錢知識學習活動。分行將對反洗錢相關法律法規(guī)及規(guī)章制度進行梳理，打包下發(fā)各單位組織學習，同時擬為檢驗學習效果，3月份，在全行范圍內開展一次反洗錢知識學習測試活動。
三是開展反洗錢警示教育，擬2月上旬，傳達省人行吳成居副行長在打擊洗錢犯罪及其上游犯罪警示教育電視電話會議的講話精神，組織全轄反洗錢人員觀看人行反洗錢警示教育片。
2、開展反洗錢業(yè)務培訓。擬4月份，舉辦一期反洗錢專(兼)職人員業(yè)務培訓，邀請人行相關人員進行授課或座談。7月份，舉辦一期由企業(yè)單位經(jīng)理、財務人員參加培訓班，學習相關反洗錢規(guī)定。3、加大反洗錢宣傳。宣傳工作做的越好，就越能取得客戶的理解和支持。擬于6月份、10月份，舉辦兩次大型的反洗錢宣傳活動，繼續(xù)沿著反洗錢宣傳進鬧市、進高校、進社區(qū)的特點進行?；顒悠陂g，要求每個營業(yè)網(wǎng)點懸掛反洗錢宣傳活動標語、開展上街咨詢活動、營業(yè)大廳滾動播放反洗錢視頻錄像等。
4、加強反洗錢的檢查和指導。一是日常檢查，依托業(yè)務部門，充分利用專業(yè)檢查隊伍，在進行業(yè)務檢查中，把反洗錢的三大義務(客戶身份識別制度、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度)，列入檢查范疇，進行檢查。二是擬在5月份，在全轄范圍內開展反洗錢自查、互查。自查由支行自行組織檢查。互查由分行安排，部分支行交叉檢查。三是9月份，組織反洗錢重點檢查，對日常工作比較不到位的支行進行檢查。
5、繼續(xù)做好反洗錢可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)運行工作。
銀行合規(guī)部工作總結篇三
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型?；顒又幸蟛扇∪懈骷墮C構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作。
文檔。
1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。
預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則文檔。
等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。
文檔。
4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
文檔。
銀行合規(guī)部工作總結篇四
最近支行在全行范圍內開展以“注重細節(jié)、提高執(zhí)行力，為全行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展做貢獻”為主題的合規(guī)文化學習教育活動。在活動期間，我認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》及其他規(guī)章制度，認真做筆記，積極參加集體學習活動。通過學習教育活動，端正自己的經(jīng)營思想，樹立“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，使我進一步提高了對信貸、風險、會計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個全新的認識，使我對認真執(zhí)行各項規(guī)章制度的意識得到加強，形成了以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價值觀，讓合規(guī)操作、依法經(jīng)營成為自覺行動。下面是我對這次教育活動學習的體會：
支行開展的此次學習活動后，非常具有意義，是進一步增強合規(guī)經(jīng)營意識，培育良好的內控合規(guī)文化，提高風險管理能力，推動案件專項治理工作，確保我行在合規(guī)中實現(xiàn)高效發(fā)展的一項重要舉措。我能從思想上高度重視，積極參加本次學習教育活動，認真學習有關規(guī)定，并做好筆記。通過學習，使我認識到加強規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們xx各項業(yè)務快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問題發(fā)生的基本前提。加強《員工違反規(guī)章制度處理辦法》相關規(guī)章制度的學習，是貫徹執(zhí)行上級行各項規(guī)章制度的重要工作任務，也是我們每位員工的責任。
在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們xx，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是xx存在和發(fā)展的必需。xx要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為xx人，為了xx的前途，為了xx的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事xx工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對xx工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個xx職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的.空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是靠某一人來執(zhí)行的，而是要靠一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵賬本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不徇是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。
為此要認真抓好制度建設，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。
銀行合規(guī)部工作總結篇五
自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員、合規(guī)經(jīng)理等工作，每個工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗，在領導的言傳身教、關心培養(yǎng)下，在同事的支持幫助、密切配合下，我不斷加強思想政治學習，對工作精益求精，個人思想政治素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現(xiàn)將工作學習情況總結如下:
認真加強思想政治學習，不斷提高自己的政治理論水平。始終堅持以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，深入領會中央和省市的一系列重大方針、政策。樹立健康、陽光的世界觀、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業(yè)知識的學習，使思想認識和自身素質都有了新的提高，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經(jīng)驗和工作經(jīng)驗。
通過自身鉆研業(yè)務和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證、反假貨幣資格上崗證、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發(fā)事件。并根據(jù)日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務知識，努力適應新變化、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野。
多年的工作經(jīng)歷，使我熟知各項業(yè)務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化，構建良好的銀行合規(guī)文化，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行，有利于構建和諧的金融秩序。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關流程規(guī)定開展工作，嚴格執(zhí)行內控制度，防范風險發(fā)生，保證資金安全，在做好內控工作的前提下，協(xié)調網(wǎng)點拓展各項金融業(yè)務，積極完成上級交待辦理的各項事情。
我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質的鍛煉，增強奉獻意識，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣的影響，從一點一滴的小事做起，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人;工作中嚴以律己，忠于職守，防微杜漸。
雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，業(yè)務知識不夠全面，工作方式不夠成熟。在今后的工作中，我將加以改進，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處，不斷調整自己的思維方式和工作方法。
銀行合規(guī)部工作總結篇六
風險合規(guī)部按照打造標桿銀行和流程銀行的總體目標，大力營造“安全就是效益、違規(guī)就是風險、規(guī)范就是形象”的合規(guī)文化氛圍，加強風險防范，確保各項業(yè)務穩(wěn)健運行?，F(xiàn)就風險合規(guī)部今年來的工作匯報如下：
一、抓好合規(guī)隊伍建設，提高履職水平。
為加強我行風險合規(guī)經(jīng)理隊伍建設，建立健全風險合規(guī)工作激勵約束機制，推動風險合規(guī)管理水平提升，根據(jù)省聯(lián)社的要求及我行《**農(nóng)商銀行風險合規(guī)經(jīng)理管理辦法》規(guī)定，按照風險管理全面性原則，實行“風險合規(guī)經(jīng)理崗位設置機構全覆蓋”，在全行各部門、各支行、各營業(yè)網(wǎng)點均設置了風險合規(guī)經(jīng)理崗。今年5月我部已下發(fā)重新聘任風險合規(guī)經(jīng)理的通知，各科室、支行、網(wǎng)點已推薦**名兼職風險合規(guī)經(jīng)理，由我部審查任職資格，最終由分管領導審定聘任人員名單并下發(fā)聘任文件。我部按照要求每月召開風險合規(guī)經(jīng)理例會，并組織學習培訓。
1、抓好合規(guī)審查。制定了《**農(nóng)商銀行合規(guī)審查管理辦法》，通過召開會議和內網(wǎng)傳達，學習合規(guī)審查的范圍，掌握合規(guī)審查的流程，明確合規(guī)審查的分工。201*年對各部門草擬的多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了合規(guī)審查，合計**份，對其中的**份出具了合規(guī)審查意見書。
2、及時下發(fā)合規(guī)風險提示。為有效規(guī)范業(yè)務操作，規(guī)避風險，發(fā)出了《關于及時調整相關機構組成人員的風險提示》、《關于農(nóng)村中小金融機構行政許可事項實施辦法正式實施的提示》、《關于加強存款偏離度管理的合規(guī)提示》、《關于做好員工行為整治年重考工作的合規(guī)提示》、《關于加強內部控制的合規(guī)提示》、《關于加強合規(guī)審查的提示》共**期風險合規(guī)提示和轉發(fā)省聯(lián)社風險合規(guī)部**期風險提示和**期法律咨詢。
3、處理各部門、支行的法律咨詢。針對各部門、各支行提出的有關法律方面的問題咨詢，我部及時與我行的法律顧問溝通，律師為我行提供律師回復函**份，對各部門草擬的**多個管理制度（辦法）、合同和協(xié)議等進行了法律審查。
4、組織簽訂《員工合規(guī)責任狀》。為增強我行員工合規(guī)意識，落實合規(guī)職責，杜絕違規(guī)行為，使各項行業(yè)法規(guī)及內部規(guī)章制度得到全面有效的貫徹落實，201*年*月組織全行員工***人簽訂了《員工合規(guī)責任狀》。
5、開展非法集資風險專項排查活動，并組織員工簽訂禁止參與非法集資承諾書。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，我部從*月份開始,在全行開展非法集資風險專項排查活動，印發(fā)了多種宣傳頁，制作了專題展板與橫幅，在**開展室外專題宣傳活動，宣傳講解防范打擊非法集資政策法規(guī)和典型案例，并組織各支行電子屏幕滾動播放相關宣傳。在強化員工禁止參與非法集資警示教育的同時，組織***名員工簽訂了《禁止參與非法集資承諾書》。通過排查以及員工自報情況，未發(fā)現(xiàn)我行員工利用機構名義或員工身份私自代客理財、員工出借個人賬戶或挪用客戶賬戶為他人過渡資金、員工為民間融資提供擔保、員工為企業(yè)民間融資牽線搭橋、員工自辦或參與經(jīng)營擔保公司、小額貸款公司等情況。
6、開展“員工行為整治年”活動。按照銀監(jiān)部門和省聯(lián)社相關文件精神，在“員工行為整治年”活動領導小組的領導下，我部從**月份開始,在全行開展“員工行為整治年”活動。簽訂員工規(guī)范行為承諾書；嚴格開展重點崗位、要害部門員工和重要風險點排查；加強教育培訓；組織考試；通過征文活動評選合規(guī)先進典型。活動中要求采取全行各級機構全面排查、上級單位對下級單位抽查的方式，各單位按照銀監(jiān)會關于建立健全“雙線”風險防控責任制的要求，切實承擔風險防控主體責任，從上往下層層建立責任制。
7、積極開展和參加風險合規(guī)等各類檢查工作。我部積極組織并參加全行組織的各類檢查。**月份與稽核監(jiān)察部聯(lián)合對微貸事業(yè)部***以下的貸款進行了合規(guī)性檢查；積極參加了全行組織的各項檢查。主要有安全保衛(wèi)檢查、征信業(yè)務排查工作、柜臺業(yè)務風險排查和201**年度委派會計履職檢查、反洗錢抽查檢查、每季度會計履職檢查；積極參加基建項目完工驗收等各項工作。
三、認真做好風險管理工作1、及時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表。按照省聯(lián)社及銀監(jiān)部門要求，認真填報非現(xiàn)場監(jiān)管月報、季報和年報表，并及時向銀監(jiān)部門上報數(shù)據(jù)，確保了報表的真實性、準確性和及時性。
2、提供風險管理分析報告。我部利用非現(xiàn)場監(jiān)管系統(tǒng)，按季對資本充足狀況、資產(chǎn)質量狀況、盈利狀況和流動性狀況等方面的監(jiān)管指標進行風險分析，形成風險分析報告呈報領導和報送上級主管部門。對指標未達到監(jiān)管要求或變化較大的及時向行領導匯報，為領導提供了決策依據(jù)。
3、做好流動性壓力測試工作。根據(jù)往年省聯(lián)社流動性壓力測試方案，由我部牽頭，與財務部、授信評審部、計劃信貸部、資金營運部等相關部門協(xié)作，按季度進行了流動性壓力測試，并形成流動性壓力測試報告呈報領導和報送上級主管部門。
4、做好新口徑資本充足率壓力測試工作。按省聯(lián)社《201*年新口徑資本壓力測試方案（試行）》，我部于201*年*月、*月做了兩次新口徑資本壓力測試工作，并形成測試報告，配合省聯(lián)社完善測試方案。
5、做好重要指標測算工作。按照監(jiān)管二級的定量指標要求，按季度對我行重要指標進行測算，將測算結果呈報領導并反饋到各個相關業(yè)務部門，以此為據(jù)調整業(yè)務結構，確保各項指標達到監(jiān)管二級要求。不定期對特定情形進行重要指標測算，根據(jù)相關業(yè)務部門提供的數(shù)據(jù)，對富余資金運用時重要監(jiān)管指標變化進行測算，201*年已出具**份《富余資金運用時監(jiān)管指標影響審查表》，為資金營運部的資金運用提供參考。
6、抓好監(jiān)管評級工作。根據(jù)銀監(jiān)會《關于做好農(nóng)村中小金融機構201*年度監(jiān)管評級有關要求的通知》和《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內部指引（試行）》等，組織人員對照評分標準，嚴格按照銀監(jiān)要求，對本行201*年度監(jiān)管評級進行了自評，評級結果為二級。
7、開展資本管理辦法實施情況調查評估。根據(jù)監(jiān)管部門要求，我行對201*年《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》實施情況進行了自查，并形成自查報告。我部多次組織相關人員進行資本管理辦法的學習培訓，能夠認真填報新資本充足率報表，并制定資本充足率、流動性比例等測試表，監(jiān)測每月重點監(jiān)管指標，并為資金運用提供咨詢意見。
8、做好標桿銀行合規(guī)培訓工作。我行作為標桿銀行，積極開展相關培訓工作，我部于201*年*月與咨詢公司合作，組織全行領導及中層干部共**人，開展了為期兩天的“打造標桿銀行系統(tǒng)培訓內控篇—全面提高商業(yè)銀行風險內控執(zhí)行力”的培訓，進一步提高我行風險內控能力。
四、做好增資擴股工作。201*年定向募股*億股工作順利完成。我部作為牽頭部門，具體做好以下幾項工作，一是從*月份開始與銀監(jiān)部門溝通，按要求報送增資擴股請示等各項材料并獲批復；二是統(tǒng)計清理和規(guī)范我行員工股、家屬股，并與其他部門一起做好老股金的清理工作；三是從*月份起集中精力開展新股預約認購工作，制定了新股預約認購方案，每日統(tǒng)計股金認購進度、資金到賬情況，及時給領導提供最新數(shù)據(jù)參考。
五、201*年工作計劃。
201*年風險合規(guī)部將在行黨委的領導下，圍繞“做**最好銀行”的總目標開展工作，根據(jù)部門工作職責，緊緊抓住防范風險和合規(guī)管理這條主線，做好合規(guī)審查和風險預警、風險分析和監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。具體工作打算如下：
（一）全力做好監(jiān)管評級達標工作，為此主要抓好以下幾項工作。
1、配合相關部門做好一季度的增資擴股工作，使資本充足率符合二級監(jiān)管要求。
2、重點做好201*年度的監(jiān)管評級達標的初評工作，確保得分在**分以上，監(jiān)管評級在二級以上。確保取得開辦一些新業(yè)務的資質。
1、做好發(fā)現(xiàn)風險、識別風險、提示風險的工作，加強與相關部門的信息共享，發(fā)現(xiàn)風險后及時下發(fā)風險提示，再根據(jù)整改情況下發(fā)督辦函，督促整改，消除風險隱患。
2、繼續(xù)做好法律顧問的聘用與對接工作，為各部門、各支行提供法律咨詢服務，審查相關合同及協(xié)議文本。
3、做好合規(guī)審查工作，對各部門提交的制度、辦法、細則等進行合規(guī)審查，并提交合規(guī)審查意見書。
4、嚴格按照省聯(lián)社的要求，聘任合格的風險合規(guī)經(jīng)理。每月召開會議，進行合規(guī)培訓。
5、將選擇一個項目對全行各網(wǎng)點進行一次合規(guī)檢查。（三）推進流動性風險管理工作。
1、加強流動性風險管理，進一步構建有效的流動性風險管理框架。
2、建立起健全的流動性風險管理治理結構，制定相應的流動性風險管理的程序和策略。
3、完善風險管理信息系統(tǒng)，提升流動性風險管理方法和技術，提高全行流動性風險管理的精細化程度和專業(yè)化水平。
（四）加強非現(xiàn)場監(jiān)管報表統(tǒng)計工作。
1、完善組織架構體系，強化統(tǒng)計隊伍建設。一是提高對數(shù)據(jù)質量管理重要性的認識。成立了由**親自任組長的監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量管理良好標準領導小組，二是強化統(tǒng)計數(shù)據(jù)報送和管理職責。三是加強監(jiān)管統(tǒng)計培訓。
2、健全各項統(tǒng)計制度，強化統(tǒng)計規(guī)范管理。及時對現(xiàn)有監(jiān)管統(tǒng)計管理的制度、辦法和流程進行梳理，使統(tǒng)計人員做到心中有數(shù)，確保統(tǒng)計工作規(guī)范有序。
3加強系統(tǒng)保障建設，推進統(tǒng)計數(shù)據(jù)標準化。積極向省聯(lián)社相關部門提出合理化建議，推進我行信息標準化，確保滿足監(jiān)管統(tǒng)計對數(shù)據(jù)質量的要求。4、完善質量監(jiān)控體系，強化統(tǒng)計檢查評價。組織相關業(yè)務部門專門進行對全流程數(shù)據(jù)質量監(jiān)控進行完善，并建立起監(jiān)督控制機制。
5、加強數(shù)據(jù)報送管理，強化信息分析運用。建立起全面嚴密的統(tǒng)計報表流程管理制度，推動全行監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)的運用和分析，充分發(fā)揮監(jiān)管統(tǒng)計數(shù)據(jù)在全行經(jīng)營管理和決策中的參考作用。
銀行合規(guī)部工作總結篇七
隨著銀行業(yè)科技進步的步伐加快，農(nóng)村信用社加大了對信息科技的投入，使得網(wǎng)絡信息建設步入了快速發(fā)展的快車道。從總體上看，目前農(nóng)村信用社在科技工作上，各項規(guī)章制度比較健全，設備運行比較正常，軟件管理比較規(guī)范，資料保管比較好。但是，由于信息集中程度不斷提高，農(nóng)村信用社信息科技風險防范工作面臨著新的形勢、新情況和新問題，在信息科技風險的管理上，普遍存在重視信息科技建設、輕信息科技管理，重信息科技建設的檔次提升、輕信息科技風險防范，重眼前業(yè)務發(fā)展、輕長期信息科技發(fā)規(guī)劃等問題。
一、目前信用社信息科技風險管理中存在的主要問題目前農(nóng)村信用社對信息科技風險的管理相對薄弱，管理層缺乏對信息科技的關注和統(tǒng)籌安排，對信息科技的風險了解不多，導致一些風險事項隱患存在以下幾個突出問題。
（一）對信息科技風險認識不到位，觀念陳舊。信用社員工特別是管理層部分年齡較大的員工，學歷較低，對科技知識學習掌握得不多，思維定式仍然沿用老辦法多，對新事物接受少，接受慢，因而對快速發(fā)展的信息工作認識不到位，重視程度不夠，不知道如何讓科技推動各項業(yè)務工作的開展；不知道如何檢查科技工作。對科技工作往往很茫然，缺乏學習，工作中主動應用較少。
（二）信息科技管理部門人員配備不足，技術隊伍力量比較薄弱。信用社網(wǎng)點多，科技部門人員配備較少，目前我縣聯(lián)社電子銀行部三人，既要開展新業(yè)務的推廣、銀行卡的差錯處理、銀行卡管理又要做網(wǎng)絡設備上的維護工作，工作任務特別重?；鶎蛹安糠诸I導甚至認為信息科技風險就是保證業(yè)務系統(tǒng)正常運轉的錯誤觀念，極易忽視了自身各級系統(tǒng)的漏洞和隱患排查、除險。管理層沒有成立或成立了但很少關心科技信息工作；或把科技部門獨立于其它業(yè)務部門之外，不能有效識別并量化可能存在的信息科技風險因素。
（三）制度淡薄，綜合管理與制度執(zhí)行不到位。部分網(wǎng)點不能嚴格執(zhí)行相關計算機應用管理制度和設備運行管理規(guī)定，各種登記不完整，缺少部分對設備運行日志的登記，個別人隨意離開工作崗位，且不及時簽退；密碼設置規(guī)律性較強，喜用易記的數(shù)字、家庭或單位的電話號碼作密碼，保密性差；網(wǎng)點改造未及時與科技部門協(xié)調，有少數(shù)營業(yè)網(wǎng)點對設備隨意擺放，弱電線路不達標；有些網(wǎng)點網(wǎng)絡設備運行環(huán)境較差，設備上的灰塵較多，防雷、防潮、防火、防鼠等防范措施不到位；不能起到設備運行的風險防范作用。
（四）外部制約與風險控制環(huán)節(jié)不到位。轄內營業(yè)網(wǎng)點均未接受有關信息科技風險的外部評估，向監(jiān)管部門提供的審計檢查報告多是在信息科技人員自我評價的基礎上形成的，尤其是監(jiān)控系統(tǒng)項目外包管理缺乏有效的風險防范手段，沒有經(jīng)常性的對外包服務商近期經(jīng)營狀況和提供的服務狀況進行評價和報告，缺乏對外包商有效的監(jiān)督和約束；沒有建立針對外包服務商的應急方案和解除服務方案。
（五）科技信息衍生品風險管理不到位。隨著銀行卡業(yè)務的迅速擴張和競爭的日趨激烈，銀行卡業(yè)務風險處于多發(fā)、高發(fā)期。銀行卡業(yè)務通過atm機取現(xiàn)、pos機套現(xiàn)(消費)或網(wǎng)絡(電話)轉賬等形式而發(fā)生的外部欺詐風險；特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機構資金損失的中介機構之便與不法分子勾結、串通作案造成的內部操作風險。這些風險不僅對客戶及銀行的資金安全造成威脅，對銀行的聲譽也造成了非常嚴重的影響。
二、加強信息科技風險防范的建議。
（一）轉變觀念，提高思想認識。重點是領導觀念的轉變，提高使用計算機參與輔助管理意識和應用意識，通過應用效果促進觀念的轉變。加強培訓學習的頻度和濃度。要結合銀監(jiān)部門有關銀行業(yè)金融機構信息科技風險管理文件要求，組織對轄內一線人員培訓、學習和貫徹。重點學習以前年度以來銀監(jiān)會下發(fā)的有關信息科技風險監(jiān)管方面的文件，目的就是通過系統(tǒng)地學習和培訓，讓相關人員掌握銀監(jiān)會有關信息風險監(jiān)管的要求，自覺地在工作中貫徹執(zhí)行。同時組織轄內員工及特約商戶學習銀監(jiān)部門有關銀行卡收單風險管理等方面的業(yè)務知識。
（二）建立多種層面的防范聯(lián)動協(xié)作機制。一是要建立各網(wǎng)點一線人員聯(lián)席會議制度，及時對臨柜操作的各項風險點相互交流，同時傳達學習銀監(jiān)部門信息科技風險監(jiān)管文件、要求，共同研究和解決工作中出現(xiàn)的新問題、新情況。二是要建立統(tǒng)計信息部門與各業(yè)務部門之間的聯(lián)動機制，實現(xiàn)各部門間的防范優(yōu)勢互補和信息共享，形成風險管理的合力。三是所轄網(wǎng)點也要建立內部信息科技風險的協(xié)調機制，由領導牽頭成立協(xié)調組織機構，將信息科技作為各項業(yè)務條線的結合點，統(tǒng)籌研究，明確責任，定期自查轄內各網(wǎng)點信息科技方面存在的問題，遇到內部不能協(xié)調解決的問題時，要及時同領導溝通，共同解決。
（三）完善信息科技風險內控制度。要按照銀監(jiān)局《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》的要求，對可能出現(xiàn)的管理漏洞和執(zhí)行不到等問題，查缺補漏，調整優(yōu)化，嚴格評估信息安全內控體系的完整性和實施的有效性。聯(lián)社要嚴格按照銀監(jiān)部門要求和部署，適時組織開展對轄內機構信息科技風險狀況的現(xiàn)場檢查。
（四）加強銀行卡、pos機的市場營銷和電子銀行業(yè)務的風險防范。近幾年，銀行卡和電子銀行業(yè)務方面的風險防范形勢較為嚴峻，犯罪分子利用銀行卡、網(wǎng)上銀行、atm、pos等金融機具實施的不法活動日益增加，犯罪手段在不斷翻新。轄內各網(wǎng)點一線人員要密切關注并采取必要的手段防范可能出現(xiàn)的風險。要加大對客戶的風險提示，提高客戶的風險意識。要充分借助特約商戶的力量和社會舉報力量，增強風險防范合力。
（五）加強信息系統(tǒng)風險管理與防范。轄內網(wǎng)點要按照銀監(jiān)部門下發(fā)的《銀行業(yè)金融機構信息科技風險》要求，做好業(yè)務服務連續(xù)性工作，加強系統(tǒng)運行安全管理，對系統(tǒng)涉密信息資料嚴格管理，強化atm機等自助設備安全防范工作。完善應急管理機制，從電力、設備、人力等各方面做好充分準備，制訂、修訂突發(fā)事件應急處置預案，妥善處置可能發(fā)生的各種突發(fā)事件，為了搞好科技管理工作，聯(lián)社領導應解決科技人員工作中必備的聯(lián)絡設備及費用，在交通車輛等方面給予應有的支持與傾斜，確保綜合業(yè)務信息系統(tǒng)可靠運行，保障各項業(yè)務正常運轉、提高對客戶的服務水平。
銀行合規(guī)部工作總結篇八
開展”從我做起，合規(guī)操作“專題教育學習活動心得不悔資料！
教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！睕]有規(guī)矩何成方圓“，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個”有心人“。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約、監(jiān)督來實施的。
銀行合規(guī)部工作總結篇九
今年以來，在有關監(jiān)管部門和我行領導的正確領導下，內控合規(guī)部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規(guī)建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規(guī)就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監(jiān)督等方面開展工作，切實加強合規(guī)風險管理，推動合規(guī)文化建設，保障我行依法、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，促進了全行各項工作的順利開展。現(xiàn)將一年來的工作總結如下：
（一）提高認識，重視案防安保工作
鑒于我行員工都沒有銀行工作經(jīng)驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內控合規(guī)部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式；二是層層簽訂案防安保目標責任書；三是定期組織全行員工學習監(jiān)管部門下發(fā)的案件情況通報、案件風險提示和案例通報；四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查；五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執(zhí)行。同時，加強案防案保工作有效性、連續(xù)性和規(guī)范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。
（二）明確目標，促進合規(guī)文化建設
一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業(yè)文化和企業(yè)精神，要堅持內控建設，建立健全各項規(guī)章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規(guī)管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發(fā)，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，建立長效運行機制。三是創(chuàng)建合規(guī)風險防范環(huán)境，強化員工合規(guī)意識培養(yǎng)。緊密聯(lián)系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規(guī)文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規(guī)的意義、內容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現(xiàn)真正的合規(guī)。
（三）創(chuàng)新方法，加強事后監(jiān)督
重點監(jiān)督特殊業(yè)務，對于事后監(jiān)督人員，認真監(jiān)督基層網(wǎng)點的每一筆業(yè)務，圍繞上級及銀監(jiān)局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監(jiān)督，將風險隱患降到最低。二是創(chuàng)新工作方法，理清工作思路，事后監(jiān)督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監(jiān)督工作中的每個細節(jié)，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發(fā)生，保證網(wǎng)點工作的正常運行。
（四）內外結合，完善財務審計
我行剛剛成立，內控合規(guī)部針對財務制度不完善，組織合規(guī)部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業(yè)審計人員對我行××年度經(jīng)營情況進行專業(yè)審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。
（一）案防基礎簿弱，力量不足
我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內控合規(guī)部駐各部門風控員，各部（室）沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發(fā)現(xiàn)的問題，缺乏有效的整改手段。各部（室）平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發(fā)現(xiàn)和根治。
（二）事后監(jiān)督不夠專業(yè)，需進一步完善制度
一是作為新銀行、新員工，沒有工作經(jīng)驗，在一些工作的處理和業(yè)務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監(jiān)督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。
（三）合規(guī)意識不強，需加強學習
一是認為合規(guī)文化建設是外部監(jiān)管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規(guī)文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況；二是認為合規(guī)文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢；三是認為合規(guī)文化建設是合規(guī)部門（崗位）的事情，合規(guī)理念和合規(guī)意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。
一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低；二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。
銀行合規(guī)部工作總結篇十
xxx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，xx年我個人沒有發(fā)生一次職責事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲xxx萬元，營銷基金xxx萬元，營銷國債xxx萬元，營銷保險x萬元，營銷外匯理財產(chǎn)品--匯財通xx萬元。營銷理財金帳戶xx個。在那里我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一、加強學習，提高自身素質。
一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能。個性是之后到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，透過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:xx月xx日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每一天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在xx萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。xx月我做為客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業(yè)銀行等x家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表xx多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自我高標準、嚴要求，用心為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能用心協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自我所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。
在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫忙其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自我不會的學會。想在工作中幫忙其他人，就要使自我的業(yè)務素質提高。
三、開拓市場，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，明白我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我透過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點。收到了好的效果。xx月x號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率狀況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我，提高自我的整體素質。一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通潛力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。
三、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，用心參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。
銀行合規(guī)部工作總結篇十一
懷著期待與好奇，終于迎來了新入行員工培訓。從小到大，我們學習了無數(shù)課程，歷經(jīng)十年寒窗，參加了多少培訓多少考試，但這次的崗前培訓對我們的意義是空前的，它作為一個過渡，一個橋梁，讓我們從學習走向實踐。我們收獲的遠比想象中的豐富。
參加完培訓，我最深刻的感觸就是覺得自己十分幸運。這個培訓班是建設銀行內蒙古區(qū)分行有史以來舉辦的最系統(tǒng)化全面化的一次。人力資源部投入了大量的人力、財力，聘請到專業(yè)人員給我們進行拓展訓練和禮儀指導，同時又請到了區(qū)分行多位經(jīng)驗豐富的領導以及優(yōu)秀員工，短短的十幾天內，把我們凝聚在一起，學習了銀行的基本情況，融入了建設銀行這個大集體中。作為一家國有商業(yè)銀行，建設銀行經(jīng)過大規(guī)模財務重組、完善治理結構、再造業(yè)務流程、引進戰(zhàn)略投資者等一些列股改環(huán)節(jié)，最終成功上市，這具有深遠的意義。建行成功上市的經(jīng)驗對中行和工行等上市都極具有參考價值，同時也證明了國際資本市場對中國國有商業(yè)銀行股份制改革成功的認可和對其未來充滿著信心，而對于我們剛入職的新行員來說，剛從學校畢業(yè)就能進入這樣一個規(guī)范化、國際化的大型商業(yè)銀行，是多么的榮幸啊。有人說：小勝靠個人，中勝靠團隊，大勝靠平臺。而建設銀行就是這樣一個優(yōu)秀的平臺。在這里，我們將與建設銀行共同發(fā)展，把個人的職業(yè)規(guī)劃與建設銀行的發(fā)展融合在一起，共同實現(xiàn)騰飛。
人力資源部的領導和同事們對這次培訓做了相當合理的計劃。我們首先迎來的是為期兩天的拓展訓練。時間雖短，相信每個人都留下了深刻的印象，甚至終生難忘。懷著好奇而又激動的心情我們來到了九州方圓拓展訓練營，而接下來的訓練，遠沒有我們想象中的輕松。開營儀式過后，我們迅速組成了四個團隊。接下來的任務是用幾十分鐘的時間進行團隊組建，包括選出隊長、隊秘，繪制隊旗，確定隊名隊訓和隊歌，最后再排練出一個有團隊代表性的展示。經(jīng)過簡短的自我介紹大家立刻融入到團體中，集思廣益，各盡所能，把我們的團隊展示搞得有聲有色。接下來迎來了我們的第一個項目：信任背摔。挑戰(zhàn)隊員站在1.5米高的臺子上，背對著隊友摔下去。要求臺上的隊員心里對別人沒有絲毫的戒備和猜忌之心，把自己完全地交給別人，而接應的隊員在接應的一剎那，則向我們展示出了最好的值得信任的例證，就是不管自己有多困難，都會把別人交付的事情辦好。當我們背對著大家時，心里總會產(chǎn)生本能的恐懼，但是當聽到隊友鼓勵的吶喊聲，心里的信任與感激之情戰(zhàn)勝了恐懼，相信每個人的心里都有這樣的想法：盡量筆直的摔下去，為隊友減輕負擔。
簡單的一個動作，難以克服的是心理障礙，我們戰(zhàn)勝了自己，挑戰(zhàn)成功，摔下那一刻的感覺是那么幸福，這種信任與被信任是一種偉大的精神，是在極其優(yōu)秀的團隊中才能感受的到。在接下來的訓練項目中，無時不刻地籠罩著團隊協(xié)作的氣氛，從一人觸電，全體重來的超級電網(wǎng)，到二人相互托舉、提攜，團隊后方支援的天梯，從群策群力，迎難而上的團隊營救，到眾音合則成樂，眾人合則成邦的瀚海求生，沒有一種是離開團隊的。即使在天橋這樣的單人挑戰(zhàn)項目中，也是全體隊員一起為同伴加油鼓勵，沒有一個人漠然視之。在分享心得時許多隊員感慨地說：今天如果不是有隊友的鼓勵，我不可能完成這個項目。因為團隊精神的作用，我們完成了自己無法完成的任務。盡管我們沒有在體力上幫助同伴，但團隊精神使他增添了勇氣和力量。翻過畢業(yè)墻的那一剎間，隊員們、戰(zhàn)友們的眼里都滾動著淚花，我們用我們的勇氣、魄力、關愛、協(xié)作、智慧以及奉獻真真正正的做到了挑戰(zhàn)自我，熔煉團隊。
緊張而充滿挑戰(zhàn)的拓展訓練結束后，我們回到了賓館，開始了為期八天的銀行相關業(yè)務知識學習。寬敞的會議室，舒適的坐椅，桌子上的姓名牌、礦泉水，點點滴滴都體現(xiàn)著區(qū)分行領導們對新員工的關愛，體現(xiàn)著建設銀行的以人為本。如果說拓展訓練培養(yǎng)的是一種工作精神，那么業(yè)務學習培養(yǎng)的是我們的工作能力，只有掌握好了這些基本操作才能開展好銀行業(yè)務。在第一堂課上，人力資源部的樊總給我們講述了中國建設銀行的歷史沿革，從**年10月1日中國人民建設銀行宣告成立，到今天中國建設銀行成功上市，經(jīng)歷了三起三落的反復，在這期間，建設銀行曾控制著在中華人民共和國的國土上進行的每一項重大工程的建設資金。作為一名建行人如果不了解建行歷史，就如同一個中國人不知道國旗國歌一樣可悲，不論我們今后在什么崗位，從事什么工作，都必須了解建設銀行史，伴隨著建設銀行股份制改革成功的偉大歷史階段，把我們的事業(yè)融入到這短輝煌的歷史中。接下來的幾天里，我們學習了建行主要產(chǎn)品、個人金融發(fā)展戰(zhàn)略、銀行相關法律知識、員工行為規(guī)范等理論，對銀行幾個主要部門的業(yè)務情況有了初步的了解。
作為一名建行員工，我們每天要以金錢和數(shù)字為工作對象，這需要時時處處的細心謹慎、誠實守信、守法合規(guī)、勤勉盡職、對每項工作負責到底。同時作為一名新行員，我們應該學習法律知識，加強風險防范。面對國有商業(yè)銀行、外資銀行爭奪市場，建設銀行需要提高服務質量，加強品牌建設來提高自身競爭力，而這除了要制定相關法規(guī)外還需要每個行員以熱情飽滿的精神對待每天的工作，以燦爛的笑容面對每一位客戶。培訓課上，我們花了大量的時間來學習柜面業(yè)務操作流程，包括對公業(yè)務和對私業(yè)務，這是我們大部分人入職后要從事的工作，兩位前輩總結她們多年的經(jīng)驗為我們編制教材，制作幻燈片，把枯燥的流程用精煉的語言講述出來，為我們今后工作的開展引領了道路。這次的培訓匯集了許多領導和前輩的智慧和辛勤勞動，他們總結了自己十幾年甚至幾十年的工作經(jīng)驗，讓我們在如此短暫的時間里學習到了銀行主要業(yè)務知識，把我們領進了建設銀行的大門，同時也讓我們領略到了優(yōu)秀建行人的風采。
短暫的培訓結束了，我們將被分到不同地區(qū)的崗位上開始工作，十天的時間大家培養(yǎng)了深厚的感情，不在乎時間的長短，我們重視的是共同的經(jīng)歷，也許只有在這樣優(yōu)秀的平臺上才能迅速培養(yǎng)出優(yōu)秀的團隊。十天雖然短暫，但是這次培訓對我們來說是人生重要的轉折，它把我們從象牙塔帶入了職場，使我們從一個青澀的學生走向一個有責任心、充滿自信的職業(yè)人。每個人都收獲頗多，希望大家把這一份激情，信任，感激與責任帶到未來的工作中，踏踏實實的走好每一步，與建設銀行共同發(fā)展。
銀行合規(guī)部工作總結篇十二
轉眼間，一年就這樣過去了，自我還沒感覺怎樣樣呢，可見時間的快速程度有的時候令人感到無可奈何。但是總的來說，我在過去一年中的工作還是不錯的，除了很好的完成了自我的工作外，還幫忙同事完成一些力所能及的事情，也因此多次受到領導的贊揚，在年終獎金的發(fā)放中也是所有職員中最多的。
一年來，我工作的明白白白，清清白白，沒有做任何不利于工作的事情，也沒有做錯過任何賬目。我認真聽從領導的指示和同事的正確推薦，我做的一向很好。
一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務重、職責大，由于本人正確理解上級的工作部署，堅定執(zhí)行黨和國家的金融方針政策，嚴格執(zhí)行支行的規(guī)章制度，較好地履行了作為行政職務和作為專業(yè)技術職務的職責，發(fā)揮了領導管理和組織協(xié)調潛力，充分調動廣大員工的工作用心性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務。
一、在廉的方面:。
1。按規(guī)定執(zhí)行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。
2。嚴格執(zhí)行和維護黨的“四大紀律八項要求”，自覺遵守《廉潔從政準則》，自覺做到遵守黨的紀律不動搖，執(zhí)行黨的紀律不走樣。增強理解監(jiān)督的意識，主動理解黨組織、黨員和群眾的監(jiān)督。一年來，本人嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經(jīng)濟工作紀律和群眾工作紀律。自覺做到同黨中央持續(xù)高度一致，不陽奉陰違、自行其是;遵守民主集中制;依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守;廉潔奉公;管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利;公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊;艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受;務實為民，不弄虛作假、與民爭利。
4。在干部選拔任用工作中，認真貫徹落實《黨政領導干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關規(guī)定，堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，推動支行用人機制的改革，并逐步走向法治化的軌道。
5。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，并引導、教育員工自覺執(zhí)行支行各項規(guī)章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業(yè)的良好風尚。
二、在績的方面:本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強;開拓進取，經(jīng)常提出合理化推薦并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作;講究工作方法，效率較高;能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，20xx年上半年，本人在調查研究的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在必須風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的意見，獲得局務會的采納。隨即，本人制定了《關于對外貿進出口企業(yè)出口收匯核銷單管理的有關規(guī)定》，采取區(qū)別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。并組織開展對部分外貿企業(yè)外匯需求狀況的問卷調查，制定了《關于進一步支持××*外貿出口的指導意見》，對轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。
此外，還組織對部分私營企業(yè)運作狀況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業(yè)領單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，堅持用好的作風選人，作風好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由“相馬”改為“賽馬”，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。
三、在德的方面:繼續(xù)深入學習、貫徹落實“三個代表”重要思想，持續(xù)共產(chǎn)黨員的先進性，樹立科學的發(fā)展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央持續(xù)一致。認真貫徹執(zhí)行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協(xié)管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個禮貌建設的順利開展。
四、在能的方面:熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結合實際狀況加以貫徹執(zhí)行;較好地協(xié)調各方面的關系，充分調動員工的工作用心性，共同完成復雜的工作任務;有較強的文字表達潛力，寫作水平較高，口頭表達潛力較強;文化知識水平較高，專業(yè)理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能;能透過調研發(fā)現(xiàn)問題，總結經(jīng)驗，提出推薦，具有獨立處理和解決問題的潛力;工作經(jīng)驗較豐富，知識面較寬。
一年來，本人先后主持召開轄區(qū)金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經(jīng)濟金融運行狀況分析會，協(xié)調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把“一個規(guī)定兩個辦法”、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現(xiàn)金管理、國庫管理規(guī)定等傳導到轄區(qū)金融機構和各有關部門，并通報相關的工作狀況，分析存在問題，提出改善意見，較好地發(fā)揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。
五、在勤的方面:本人事業(yè)心、職責心強，奮發(fā)進取，一心撲在工作上;工作認真，態(tài)度用心，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失;工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨;無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調有關工作，審核有關報表。由于本人工作較忙，因而多次放下了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。
總的來說，年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導干部的標準嚴格要求自我，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規(guī)、金融知識學習，轉變工作理念，改善工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐“三個代表”。
在將要到來的年里，我不會有任何的松懈，我只會更加努力的工作，將自我的在過去一年的不足之處和優(yōu)點之處認真總結，做出在新的一年中怎樣樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。
銀行是中國的命脈，只有銀行的工作做好了，使我們國家的賬目都能夠完整的清楚，才能使我們的國家更好的發(fā)展，這就是需要每一個銀行職員努力工作，才能使每一筆賬目清清楚楚，為我們國家的經(jīng)濟發(fā)展做出自我應有的貢獻!
銀行合規(guī)部工作總結篇十三
2014年，風險合規(guī)部在行領導的正確帶領下，全面貫徹年初全行工作會議的講話精神，自覺踐行依法合規(guī)經(jīng)營理念，提高員工合規(guī)意識。由于我行成立時間短，業(yè)務基礎相對薄弱，如何在保障業(yè)務發(fā)展的同時，推動我行合規(guī)文化建設，確保全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營，不出現(xiàn)重大違規(guī)事情，將是風險合規(guī)部下一步的工作要點。
1、按照“急用先行”原則，完善內控制度建設。整章建制一直是我行持續(xù)重視的工作。今年以來，在行領導的指導和幫助下，我部門制定了《xx村鎮(zhèn)銀行房地產(chǎn)抵押自行協(xié)商估價管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行信貸業(yè)務檔案管理實施細則》等制度，這些制度的制定與出臺，有利于提升我行房地產(chǎn)抵押與信貸業(yè)務檔案的管理；同時，我行結合業(yè)務部門在經(jīng)營活動中的實際情況，先后修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸操作規(guī)程》、《xx村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理委員會工作規(guī)則》等規(guī)章制度，起草了《》、《》等制度的討論稿，進一步完善了內控制度建設。
12014年12月，我部共審各類業(yè)務筆，組織召開信貸管理委員會次，累計審核貸款萬元。為提高信貸審批效率，我部設立了貸款審批登記薄，對各營業(yè)網(wǎng)點上報審批的貸款進行登記與管理；同時，我部門加強與各營業(yè)網(wǎng)點的聯(lián)系與溝通，在確保貸款風險可控的前提下，簡化客戶簽字頻率，優(yōu)化審批流程。
3、強化合規(guī)檢查，有效防范風險。2014年，我部門按季度組織人員對各營業(yè)網(wǎng)點進行合規(guī)檢查，通過現(xiàn)場檢查、查看監(jiān)控錄像、查閱信貸檔案、談話了解等辦法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正了一些違規(guī)行為。同時，針對客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸前、貸后調查不夠深入等情況，我部門結合實際情況，制定了《貸前調查表》、《風險預警表》等，引導員工深入開展貸前調查，按月對存量貸款進行風險排查與預警，有效防范了信貸風險。
4、強化員工風險培訓與學習，增強風險防范意識。2014年，風險合規(guī)部在培訓與學習方面一是組織全行客戶經(jīng)理開展了多次不同形式的合規(guī)培訓與教育。培訓的主要內容包括貸款調查的方式、步驟以及注意事項、貸款風險案例的講解與分析、貸款發(fā)放過程中應注意的法律風險等。二是通過oa下發(fā)各類合規(guī)風險文件、法律風險文件以及信貸操作過程中的注意事項等，有效幫助客戶經(jīng)理提升對風險點的認識，增強風險防范意識。
2客戶的催收。另一方面加強對客戶經(jīng)理的引導，要求客戶經(jīng)理在貸款調查過重加強對客戶資產(chǎn)的調查了解，為貸款逾期后的資產(chǎn)保全工作提供線索。在銀行內部，風險合規(guī)部加大了貸款風險的排查力度，要求客戶經(jīng)理每月對存量貸款進行風險排查，建立風險預警機制，對發(fā)現(xiàn)風險隱患的貸款要及時書面上報，提前化解。
二、存在的問題。
1、風險合規(guī)部在宏觀上對全行信貸政策的把控與分析還不夠，尚未結合我行經(jīng)營情況、市場份額以及行業(yè)分析等因素，提出應對策略，作為制定、修改我行信貸政策的基本依據(jù)。
2、由于受到人力資源因素的影響，目前風險合規(guī)部包括事后監(jiān)督人員僅有3人，導致風險合規(guī)部的崗位職責在落實過程中存在不夠深入等問題。
3、檢查制度雖已建立，但頻率仍然較低，特別是未開展風險針對性較強的專項檢查，如對貸款用途的跟蹤調查、貸后檢查的落實情況等，客戶經(jīng)理對風險點的認識未能有效提高，對貸款貸后調查仍流于形式。
4、風險合規(guī)部與各營業(yè)網(wǎng)點的溝通交流還有待加強。
銀行合規(guī)部工作總結篇十四
一年來，本人分管、協(xié)管的股室較多，工作范圍廣、任務重、責任大，由于本人正確理解上級的工作部署，堅定執(zhí)行國家的金融方針政策，嚴格執(zhí)行支行的，較好地履行了作為行政職務和作為專業(yè)技術職務的職責，發(fā)揮了領導管理和組織協(xié)調能力，充分調動廣大員工的工作積極性，較好地完成了分管和協(xié)管股室全年的工作任務。以下是我的個人工作總結。
增強接受監(jiān)督的意識，遵守民主集中制；依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守；廉潔奉公；管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利；公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊；艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受；務實為民，不弄虛作假、與民爭利。密切聯(lián)系群眾，努力實現(xiàn)、維護、發(fā)展人民群眾的根本利益。
本人牢固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務的思想，把群眾滿意不滿意、擁護不擁護、贊成不贊成作為工作的出發(fā)點和落腳點，努力為群眾辦實事、辦好事在干部選拔任用工作中，堅持公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則，推動支行用人機制的改革，并逐步走向法治化的軌道。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，并引導、員工自覺執(zhí)行支行各項規(guī)章制度，樹立愛行如家、的良好風尚。
本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強；開拓進取，經(jīng)常提出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作；講究工作，效率較高；能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，本人在調查研究的基礎上，分析了外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在一定風險隱患的問題，提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的意見。采取區(qū)別對待、分類管理、有保有壓的，加強核銷單管理。并組織開展對部分外貿企業(yè)外匯需求情況的問卷調查，對轄區(qū)外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。此外，還組織對部分私營企業(yè)運作情況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業(yè)出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了外貿企業(yè)領單、出口、收匯、核銷的良性循環(huán)。
熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規(guī)，能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行；較好地協(xié)調各方面的關系，充分調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作任務；有較強的文表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強；知識水平較高，專業(yè)理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能；能通過調研發(fā)現(xiàn)問題，總結，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力；工作經(jīng)驗較豐富，知識面較寬。
本人事業(yè)心、責任心強，奮發(fā)進取，一心撲在工作上；工作認真，態(tài)度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失；工作勤勉，兢兢業(yè)業(yè)，任勞任怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節(jié)假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業(yè)室的加班，協(xié)調有關工作，審核有關報表。
在將要到來的一年里，我不會有任何的松懈，我只會更加努力的工作，將自己的在過去一年的不足之處和優(yōu)點之處認真總結，做出在新的一年中怎么樣去工作的方法，才能更好的工作下去，我能夠做好。
銀行合規(guī)部工作總結篇十五
進入**銀行伊始，我被安排在儲蓄出納崗位。常常聽別人說:“儲蓄出納是一個煩瑣枯燥的崗位,有著忙不完的事”。剛剛接觸，我被嚇到過，但是不服輸?shù)男愿駴Q定了我不會認輸，而且在這個崗位上一干就是五年。
當時的我,可以說是從零開始,業(yè)務不熟、技能薄弱,在處理業(yè)務時時常遇到困難，強烈的挫折感讓我在心里默默地跟自己“較勁”,要做就要做得最好。
平日積極認真地學習新業(yè)務、新知識,遇到不懂的地方虛心向領導及同事請教。我知道為客戶提供優(yōu)質的服務必須擁有一身過硬的金融專業(yè)知識與操作基本功。俗話說“業(yè)精于勤，荒于嬉”。為此，我為自己規(guī)定了“四個一點”，即：早起一點，晚睡一點，中午少休息一點，平時少玩一點。班前班后，工作之余我都與傳票、鍵盤、點鈔紙相伴。每天像海綿吸水那樣分秒必爭地學習業(yè)務和練習基本功。
相對其它技能,點鈔是我的弱項,為了盡快提高點鈔的速度和準確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經(jīng)驗,改正自已的不規(guī)范動作。一遍遍地練習，雖然一天工作下來已經(jīng)很累了，但憑著對**銀行工作的熱愛和永不服輸?shù)钠磩?，常常練習到深夜。離鄉(xiāng)背井的我在接到母親電話的時候，總是說我過的很好讓她自己保重，其實有多少心酸只有自己知道。為了盡快適應工作崗位的要求，一年中只是回家一次與家人團聚，其他時間用來不斷的學習工作，功夫不負有心人,經(jīng)過長期刻苦地練習,我的整體技能得到了較大的提高。
我在日常的一線服務中始終保持著飽滿的工作熱情和良好的工作態(tài)度。**銀行是一家年輕的銀行,每一位客戶都是員工辛辛苦苦開拓來的。這不僅要求我們具有熟練的業(yè)務技能,更要求我們能針對每一位客戶的不同心理和需求,為他們提供快捷優(yōu)質的服務。在日常工作中，我都以“點點滴滴打造品牌”的服務理念來鞭策自己，從每件小事做起。記得有一次我正準備下班時，一位客戶一臉焦急地沖進來，說自己的卡和身份證被偷了，要求掛失。
按照規(guī)定掛失要提供有效證件的，但是面對焦急的客戶，我一面安撫這位客戶，讓他不要著急;一面重新開機，按照客戶提供的身份證號碼進行查詢，查出他的卡號，協(xié)助客戶通過我們95577客服電話進行口掛，避免可能發(fā)生的損失。這樣的小事在我們身邊時常發(fā)生，雖然是點點滴滴的小事，這些小事，卻折射出員工的素質、企業(yè)的文化。
我的崗位是一個小小的窗口,它是銀行和客戶的紐帶,我的一言一行都代表了**銀行的形象,為此我常常提醒自己要堅持做好“三聲服務”、“站立服務”和“微笑服務”,耐心細致的解答客戶的問題,面對個別客戶的無禮,巧妙應對,不傷和氣;而對客戶的稱贊,則謙虛謹慎,戒驕戒躁。從不對客戶輕易言“不”,在不違反原則的`情況下盡量滿足他們的業(yè)務需要。我始終堅持“客戶第一”的思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,換位思考問題,急客戶之所急，想客戶之所想。針對不同客戶采取不同的工作方式,努力為客戶提供最優(yōu)質滿意的服務。
經(jīng)過不斷的努力學習,在實際工作中的持續(xù)磨練，現(xiàn)在已經(jīng)熟練掌握了相關業(yè)務以及規(guī)章制度，逐漸成長為一名業(yè)務熟手，這時我漸漸明白無論是做儲蓄還是當會計都是具有挑戰(zhàn)的工作，重要的是如何將它做的好，做的更好。
隨著業(yè)務的發(fā)展,新區(qū)支行的業(yè)務量不斷增大,業(yè)務筆數(shù)節(jié)節(jié)攀升,儲蓄窗口的業(yè)務量急劇上升，為了工作加班加點我積極的參與，每當節(jié)日大家和親人團聚的時候，這時的我還忙碌地工作著，總覺得愧對遠方的父母，難以照顧他們。
但是看著客戶滿意而歸的時候，心里又會覺得安慰;自己的辛苦換來的大家的幸福值得。業(yè)務增加了，效率就必須提高，這就迫使我自已不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真,謹慎謹慎再謹慎，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度操作流程來辦理各項業(yè)務。將儲蓄工作做細、做好、做精。
銀行工作總結范文2018(二)
發(fā)展才是硬道理”。沒有市場的發(fā)展一切將無從談起。年初，主任室根據(jù)支行市場為導向，以服務為手段，以客戶為中心的精神，結合營業(yè)部具體情況，確立了向市場要存款、向他行存款挖存款的工作思路。鎖定目標，不達目的不罷休。
1、全面理順營業(yè)部開戶單位狀況 建立大戶臺帳，定期走訪?，F(xiàn)代銀行的競爭是產(chǎn)品與服務的競爭。營業(yè)部根據(jù)不同的客戶推行個性化服務，對人民醫(yī)院、鹽業(yè)公司、中醫(yī)院等大客戶繼續(xù)實行上門服務，向結算頻繁單位推薦我行網(wǎng)上銀行快捷的結算方式。目前，已開立網(wǎng)上銀行戶。
2、拼服務、情勝一籌 南天投資管理公司是我8月份爭取過來的一家客戶。作為一名銀行人員要有一種職業(yè)的敏感性，當主任室得知xx商人xxx等14名老板籌集資金準備南天集團產(chǎn)權時，馬上多打聽并與劉正光等人取得取系，向他們介紹我行的服務和結算優(yōu)勢，用真誠贏得南天人的信任。8月8日決定來我部開戶，并打入注冊資金xx萬。
3、群策群力，挖掘存款源 安排有較強活動能力的周山華專攻市場營銷，有效充實公存力量。同時鼓勵員工獻計獻策。并制定出獎勵辦法，有力地激發(fā)了員工拉存款的積極性，員工沈建華利用愛人在部隊的關系，積極攬存150萬。
時間飛逝，轉眼我已經(jīng)與**銀行共同走過了五個春秋。當我還是一個初入社會的新人的時候，我懷著滿腔的熱情和美好的憧憬走進**銀行的情形油然在目。入行以來，我一直在一線柜面工作，在**銀行的以“激人奮進，逼人奮進”管理理念的氛圍中，在領導和同事的幫助下，我始終嚴格要求自己努力學習專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務素質，在不同的工作崗位上兢兢業(yè)業(yè)，經(jīng)驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務，逐漸成長為新區(qū)支行的業(yè)務骨干。五年來，在**銀行的大家庭里，我已經(jīng)從懵懂走向成熟，走在自己選擇的**之路上，勤奮自律，愛崗如家，步伐將更加堅定，更加充滿信心。
銀行合規(guī)部工作總結篇十六
我于2017年11月調往分理處擔任客戶經(jīng)理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中，我勤奮努力，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在擔任客戶經(jīng)理工作期間的狀況總結匯報如下：
2017年11月21日，我由處調往處擔任客戶經(jīng)理一職，在分理處領導和各同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能。透過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自我的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作，就務必先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我透過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質務必相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到此刻的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖，職責相比較較重大。
但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每一天對不一樣的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不一樣客戶的接觸中，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高。
我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問題：
三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自我，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要持續(xù)清醒的頭腦，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌;由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在2013年能爭取到更多的培訓機會，期望能參與afp培訓等金融專業(yè)培訓，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自我的業(yè)務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結。
總結過去，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、用心進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻。
銀行合規(guī)部工作總結篇十七
1、與全省相比，人員最少，經(jīng)常加班加點，較快的進入了工作狀態(tài)，完成了風險口大量繁雜的工作。。
2、對風險合規(guī)口的工作裝訂專夾，實行分門別類管理，加強了“留痕”工作。
3、所有風險提示通過oa進行了下發(fā)學習。針對郵政金融問題屢查屢犯、積重難返的情況，專門下發(fā)風險提示，旗幟鮮明地要求市郵政局為第一責任人，要求市郵政局將風險提示的內容落實到市縣鎮(zhèn)全部郵政金融網(wǎng)點。市分行總體加強了對郵政的風險提示，邀請市銀監(jiān)局為第三方見證人。
4、上報標數(shù)，新反洗錢系統(tǒng)順利上線。
5、開展了信貸風險分類自查，進行了風險條線的第一次風險分類，29筆貸款下調了風險級別。
6、進行了貴金屬業(yè)務下發(fā)授權。
7、進行了簽署合規(guī)辦理業(yè)務承諾書活動。
8、創(chuàng)刊金昌《風險合規(guī)簡報》。
9、審查合同3份，為其他條線提供法律咨詢5次。
10、資產(chǎn)保全起訴借款案件，全部勝訴，11、進行了協(xié)助司法查扣凍，扣劃1次。
12、升級了銀監(jiān)局違約客戶申報系統(tǒng)，新上違約客戶申報核對系統(tǒng)，保證了違約客戶信息的按月上報。
13、更新了人行反洗錢大額報文申報系統(tǒng)，保證了反洗錢大額和可疑交易信息的按月上報。
14、形成了風險委員會會議紀要，收集了郵政、網(wǎng)點、部室上報的原始資料等留痕活動蹤跡。
15、按月上報了機構信用風險監(jiān)測、違約客戶信息、反洗錢大額和可疑交易信息的報文或報表。
16、按季度上報了客戶洗錢風險等級分類統(tǒng)計表、訴訟查凍扣數(shù)據(jù)統(tǒng)計表、法務工作總結、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、全面風險報告、客戶洗錢風險等級分類清單。
18、加強了臺賬管理工作。
19、進行了重大風險排查。
銀行合規(guī)部工作總結篇十八
xx年是我行成立的第三年，也是至關重要的一年，全行內控、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點，以加強內部控制為核心的工作方案。從建立合規(guī)秩序、加強制度管理、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施，防范和控制合規(guī)風險。
xx年一季度我行在內控、案防、合規(guī)方面工作總結情況如下：
一、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺
xx年我行在董事會的領導下，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。配備一名專職合規(guī)員；在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架。
為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，明確各業(yè)務條線部門在內控、案防、合規(guī)工作上的責任。行長是我行內控、案防、合規(guī)工作的第一責任人，對全行的內控、案防、合規(guī)工作承擔領導責任；分管副行長協(xié)助行長組織實施全行內控、案防、合規(guī)工作；各業(yè)務條線部門（各支行）是內控、案防、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門（支行）的內控、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生；合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門，通過定期召開工作協(xié)調會，聯(lián)席會的方式聽取各部門（各支行）內控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作，協(xié)商解決在日常工作中具體問題，及時調整和完善內控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等；全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活動的合規(guī)性負責。
1
同時制定了《xx合規(guī)管-理-員管理辦法》，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責，工作內容，報告路線和具體的'工作要求。
二、召開工作會議，明確工作方針，層層簽署目標責任書 xx年x月xx日，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xx-x在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》、再次強調了內控、案防、合規(guī)工作的重要性，要求“全員合規(guī)，從我做起”，并要求各條線部門（各支行）結合部門（支行）的實際情況，就全年的內控和合規(guī)工作的目標、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓，風險排查的計劃等，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防、合規(guī)工作做出了具體的工作部署。
通過行長與經(jīng)營班子成員、行長與各部門（各支行）負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控、案防、合規(guī)工作目標責任書》，將內控、案防、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。
xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控。并加大對“三重、三新、三易”（重點單位、重點崗位、重點業(yè)務，新機構、新業(yè)務、新人員，案件易發(fā)業(yè)務、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié)）業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏，切實提高內控制度執(zhí)行力。
三、健全合規(guī)工作制度建設，夯實“制度治行”基礎。
根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》、《合規(guī)管-理-員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門聯(lián)系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》、《專業(yè)檢查管理辦法》。明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則；明確合規(guī)風險管理組織架構、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線；規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作。在全行建立一支懂制度、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調動全行合規(guī)管理人員的積極性，明確合規(guī)管理人員的任職條件、工作內容、工作方式，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用。
四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理
通過前期多頭反復聯(lián)系和反洗錢聯(lián)機版的不斷的測試，通過近 2
一個月的運行情況穩(wěn)定正常，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主， 客觀規(guī)則為輔”的原則，從“了解你的客戶”出發(fā)，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。重點關注公轉私業(yè)務、大額現(xiàn)金業(yè)務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作。
五、加強監(jiān)管信息報送工作，提高報送質量
日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現(xiàn)場監(jiān)管工作，提高日常報表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計質量，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報、漏報現(xiàn)象的發(fā)生。
《內控合規(guī)部工作總結》全文內容當前網(wǎng)頁未完全顯示，剩余內容請訪問下一頁查看。
銀行合規(guī)部工作總結篇十九
xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領導班子的步伐, 圍繞部門工作重點, 盡力的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。
客戶在第一，存款是中心。
由于客戶政策變化因素和內部的不正當惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務仍然日均16000萬元，完成個人攬儲250萬元。
客戶在第一，存款是中心。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人。
“客戶的需求就是我的工作”
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，盡力完成上級下達的各項工作任務，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務，自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。
隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我認為作為一個客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。
今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧鴰旒惺崭额A算單位賬戶和資金劃轉出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。
又如以開展有益健康的健身活動為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在xx年的工作中，盡管由于行內的不正當不公平的競爭，結果不盡如人意，但我盡了我的所能！明年爭取更大突破！
銀行合規(guī)部工作總結篇二十
尊敬的各位領導、各位同事：
大家好！
孟子曾說過：“不以規(guī)矩，不能成方圓”。天地運行、社會發(fā)展，萬事萬物都離不開規(guī)矩。銀行，作為高風險行業(yè)的典型代表，對規(guī)矩的重要性更是了然于胸。
近年來，各種法律、法規(guī)、行業(yè)指導性文件越來越多：《中央企業(yè)全面風險管理指引》、《新巴塞爾資本協(xié)定》、《薩班斯法案》、《信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》、《上交所內部控制指引》、《深交所內部控制指引》、《銀行業(yè)金融機構信息系統(tǒng)風險管理指引》、《企業(yè)內部控制基本規(guī)范》等等，一個又一個法律、法規(guī)的出臺，使企業(yè)管理不知不覺中進入了一個合規(guī)時代。
對于“合規(guī)”的定義，我相信每一位郵儲人都十分清楚。然而，“1000個讀者心目中有1000個哈姆雷特”，對“工作中如何合規(guī)”、“合規(guī)有哪些意義”，每個人都有自己的。
心得體會。
借這個機會，我愿意和大家分享我的一點看法。
第一，合規(guī)是員工專業(yè)素養(yǎng)和品行操守的試金石。遵守規(guī)章制度，工作恪盡職守是每位郵儲銀行員工應盡的義務，數(shù)起前車之鑒警示我們，工作能力再強，不懂合規(guī)的重要性，不僅使自身的專業(yè)素養(yǎng)大打折扣，而且會給個人的品行操守拖后腿。毛主席說過這樣一句話：“一個人做點好事并不難，難的是一輩子做好事，不做壞事。”在銀行員工中樹立合規(guī)人人有責、主動合規(guī)意識、合規(guī)創(chuàng)造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業(yè)務時，就要想到必須進行合規(guī)風險的審查，倡導主動發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風險隱患或問題，以便及時整改。堅持細致入微，繃緊防違規(guī)、防差錯這根弦，從自身做起，從小事做起，從遵章守規(guī)做起。每辦理一筆業(yè)務，一定要嚴格遵照業(yè)務流程，檢查好每一個數(shù)字，每一枚章印，每一項要素，做到上崗一分鐘，合規(guī)六十秒。二是要堅持學習。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。
第二，合規(guī)是郵儲銀行健康發(fā)展的定心丸。從風險管理的角度看，合規(guī)能夠幫助企業(yè)管理各種風險，避免罰款、法律制裁、商業(yè)損失或者因為員工失誤造成的數(shù)據(jù)泄漏等風險。合規(guī)不僅是企業(yè)為了滿足外部監(jiān)管機構的要求，更是完善企業(yè)治理，提高內部控制管理水平和風險管理水平的重要手段。創(chuàng)建科學的合規(guī)管理體系。一是建立健全合規(guī)制度。堅持“先訂制度再運作”的原則，加快合規(guī)風險管理制度建設，并按照合規(guī)要求，對現(xiàn)行制度辦法和操作規(guī)程進行梳理完善。二是要切實建立扁平化、流程管理、崗責體系的合規(guī)風險管理機制，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，體現(xiàn)合規(guī)風險管理在整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三是建立健全合規(guī)問責機制。嚴格對違規(guī)行為責任進行認定與追究，并采取有效的糾正措施。進一步完善績效考核辦法，將合規(guī)情況納入考核體系，加強合規(guī)管理，降低違規(guī)機率。需要強調的是，合規(guī)是可以創(chuàng)造價值的，也是可以度量和考核的。其中，銀監(jiān)會所頒發(fā)的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》中指出：合規(guī)可以降低因遭受監(jiān)管處罰和法律訴訟而導致財務損失的可能性；堅持合規(guī)經(jīng)營的宗旨和原則，能夠提升品牌價值和社會地位，增強銀行持續(xù)競爭力，帶來財富收入和聲譽價值。可以說，合規(guī)管理完全可以超越“成本中心”，成為價值源泉。
第三，合規(guī)是郵儲銀行企業(yè)文化建設的助推器。優(yōu)秀的企業(yè)做產(chǎn)品，聰明的企業(yè)做品牌，偉大的企業(yè)做文化。良好的企業(yè)文化不但能創(chuàng)造財富，還能將企業(yè)的內涵滲透到每一個所能觸及的角落，它能感染每一位員工、每一名客戶，小到一個人，大到一個群體、甚至一個國家，如同一面無形的金字招牌。郵儲銀行目前雖然算不上一個偉大的企業(yè)，但它有著一顆偉大的心，塑造獨特的郵儲文化之魂是每一名郵儲人畢生的信念和夢想。而要打造這艘夢想巨輪，當務之急便是將“合規(guī)”這味原料融入到郵儲文化的新鮮血液之中，形成合規(guī)文化。當我們對合規(guī)經(jīng)營的共同價值觀在日常經(jīng)營活動中得到實際地運用和充分的體現(xiàn)，那么，一個活的合規(guī)文化便可說是已建立了起來。但是，合規(guī)文化建設的成果是需要加以鞏固的。企業(yè)自身的激勵約束機制，監(jiān)管機構的執(zhí)法等，都能通過獎勵合規(guī)經(jīng)營，嚴懲違規(guī)行為的條件反射作用，進一步加強塑造行為模式，在自覺合規(guī)的基礎上鞏固合規(guī)文化的建設。
合規(guī)文化是需要傳承的，而且傳承的風險很大。眾多的內外因素，如高層領導的更替、人員的高頻率流動、業(yè)務規(guī)模的急速擴張、企業(yè)的合并收購、過度的激勵機制等，都隨時威脅到企業(yè)合規(guī)文化的傳承。在重大戰(zhàn)略和人事決策面前，企業(yè)也需要考慮到合規(guī)文化可能受到的沖擊，制定相應的措施，以確保合規(guī)文化的延續(xù)性。
要想感動他人，先要感動自己。每一位郵儲員工都應用心去感受合規(guī)文化的每一寸肌膚上的溫暖，繼而將這股溫暖傳遞給客戶。當這股溫暖傳遞到神舟大地的各個角落的時候，郵儲銀行就能起錨揚帆，急速向前！