注重思維的拓展，培養(yǎng)創(chuàng)新能力和解決問(wèn)題的能力。善于觀察生活，對(duì)于寫作的靈感產(chǎn)生有著重要的作用。在情感表達(dá)中，我們可以運(yùn)用一些情感管理的方法，以更好地表達(dá)和管理自己的情感。
合規(guī)工作匯報(bào)篇一
只有業(yè)務(wù)發(fā)展，才能創(chuàng)造效益；只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水關(guān)系，魚兒離不開水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。近幾年來(lái)，我們國(guó)家更是加大了銀行改革力度，幾家國(guó)有商業(yè)銀行股改相繼完成，金融競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，作為四大國(guó)有商業(yè)銀行之一的農(nóng)行，我們將面臨前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。
我認(rèn)為我行實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)從內(nèi)外兩方面入手。一是農(nóng)行自身的內(nèi)部建設(shè)，包括內(nèi)部制度建立完善和執(zhí)行、員工教育培訓(xùn)及其行為規(guī)范化、企業(yè)內(nèi)部管理乃至深層次的精神理念。二是農(nóng)行外部建設(shè)策略，包括金融市場(chǎng)調(diào)研、公共關(guān)系服務(wù)活動(dòng)、廣告活動(dòng)、形象展示活動(dòng)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象。
嚴(yán)格內(nèi)部管理應(yīng)成為農(nóng)行企業(yè)文化建設(shè)工作的重點(diǎn)。金融行業(yè)的性質(zhì)決定了金融企業(yè)應(yīng)該給社會(huì)公眾強(qiáng)烈的信賴感，長(zhǎng)期以來(lái)社會(huì)公眾給予銀行業(yè)“三鐵”的美譽(yù)正是信賴感的具體體現(xiàn)。因此我行內(nèi)部應(yīng)圍繞嚴(yán)格、高效、穩(wěn)健這一經(jīng)營(yíng)理念，圍繞安全性、效益性進(jìn)行內(nèi)部建設(shè)。同時(shí)嚴(yán)格的內(nèi)部管理不僅能夠給社會(huì)公眾留下良好的印象，增強(qiáng)對(duì)農(nóng)行實(shí)力和資信的信任，也是農(nóng)行防范金融風(fēng)險(xiǎn)、正常進(jìn)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、提高自身效益及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的需要。
企業(yè)文化的內(nèi)部建設(shè)還應(yīng)加強(qiáng)員工行為的規(guī)范化，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，農(nóng)行員工的一言一行、一舉一動(dòng)都體現(xiàn)著全行的整體素養(yǎng)，關(guān)系到全行的整個(gè)形象。這要求每一位員工都應(yīng)該遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、行為規(guī)范。
作為柜員，我們應(yīng)該嚴(yán)格操作規(guī)程，遵守《嚴(yán)格禁止員工的若干規(guī)定》，對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)高度負(fù)責(zé)，確保合規(guī)合法，不出現(xiàn)偏差。熟練各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作過(guò)程，加強(qiáng)技能訓(xùn)練，主動(dòng)學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)技能過(guò)硬才能更好更快的服務(wù)客戶。
遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程的同時(shí)，也要努力完善服務(wù)?！捌卟角痹谌粘５臉I(yè)務(wù)辦理中，能夠真正的做到實(shí)處，讓客戶感受到我們服務(wù)的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化更重要的是熱情?！捌卟角辈荒軆H僅是流于形式，從舉手到問(wèn)候每一步都能更好與客戶交流，便營(yíng)銷。
其次，企業(yè)文化的外部建設(shè)。
農(nóng)行企業(yè)文化的外部建設(shè)，應(yīng)以展示農(nóng)行良好形象，突出國(guó)有“品牌”，取得社會(huì)及公眾的認(rèn)同感、信賴感為目標(biāo)。在金融機(jī)構(gòu)林立的今天，金融機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品大體相同的情況下，一個(gè)信譽(yù)卓著、知名度較高的銀行所占的優(yōu)勢(shì)是巨大的，農(nóng)行企業(yè)文化的對(duì)外展示可以通過(guò)加強(qiáng)廣告宣傳中高檔次的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)、參與社會(huì)公益活動(dòng)等進(jìn)行實(shí)施。
加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)是農(nóng)行企業(yè)文化對(duì)外展示的另一主要途徑，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，誰(shuí)能為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)誰(shuí)就能適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)，銀行全部經(jīng)營(yíng)都是通過(guò)為客戶提供各種金融服務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，因此，不斷提高服務(wù)水平是農(nóng)行對(duì)外樹立良好形象的重要途徑。服務(wù)手段的提高、服務(wù)方式的更新是永無(wú)止鏡的，只有不斷迎合客戶的需求，適應(yīng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不斷提供便捷、規(guī)范的服務(wù)才能在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中處于有利地位，使廣大客戶感受農(nóng)行企業(yè)文化的獨(dú)有魅力。
服務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題，大概也是我們作為柜員面對(duì)的最主要的問(wèn)題。脾氣不好的客戶，肯定有他發(fā)脾氣的原因，不論什么原因我們可能給客戶造成不便，帶著這樣的想法耐心聽完客戶的抱怨，再想如何解決問(wèn)題。簡(jiǎn)單告知結(jié)果，這樣不可以那樣不行，只會(huì)拉開我們和客戶的距離。我工作的這些年，被客戶質(zhì)問(wèn)過(guò)、責(zé)怪過(guò)，但也被深深的感動(dòng)過(guò)。印象最深刻的是有一對(duì)老夫妻來(lái)存錢，在我辦完業(yè)務(wù)后這對(duì)老人家一直在對(duì)我說(shuō)謝謝，臨走前還塞了一大把糖。盡快辦理好業(yè)務(wù)，具體說(shuō)明利息情況，是我的工作是我應(yīng)該做的，但在老人家看來(lái)就是在幫他。這件事，真的鼓勵(lì)了自己很多次。贈(zèng)人玫瑰手有余香，善待別人就是善待自己。
當(dāng)麥田計(jì)劃在小島上盛行，夜跑馬拉松比賽成為了一種新的時(shí)尚，會(huì)有更多的農(nóng)行人加入到這樣的公益活動(dòng)中去。服務(wù)他人，奉獻(xiàn)社會(huì)，傳播文明，提高員工整體素質(zhì)，促進(jìn)全行企業(yè)文化建設(shè)，為提升我行形象和社會(huì)美譽(yù)度作出貢獻(xiàn)。
最后，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)與精神文明建設(shè)相結(jié)合可以以形式多樣的活動(dòng)為載體，如爭(zhēng)創(chuàng)青年文明號(hào)、青年崗位能手、先進(jìn)個(gè)人等形式多樣的活動(dòng)，增強(qiáng)全體員工的參與意識(shí)，激發(fā)員工的工作熱情促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展。增加我行網(wǎng)絡(luò)大學(xué)學(xué)習(xí)的相關(guān)內(nèi)容，讓員工能夠有更多的選擇空間自主學(xué)習(xí)，提高自身的職業(yè)技能和道德素養(yǎng)。
總而言之，“大行德廣，伴您成長(zhǎng)”這句口號(hào)時(shí)刻提醒著我們要有社會(huì)責(zé)任感，為每一個(gè)客戶提供完美卓越的服務(wù)，支持客戶的發(fā)展，互惠互利共同進(jìn)步。奉獻(xiàn)自己的青春和力量，努力實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值，讓我們和農(nóng)行一起成長(zhǎng)。
解蓉。
合規(guī)工作匯報(bào)篇二
通過(guò)合規(guī)建設(shè)文化年第二階段時(shí)間我社組織對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是我社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。
一、存在的問(wèn)題。
（一）思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
（二）獨(dú)立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對(duì)待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對(duì)的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財(cái)富。
（三）對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
二、改進(jìn)措施。
通過(guò)開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)農(nóng)信社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
二0一一年六月二十五日。
內(nèi)控檢查的自查報(bào)告】。
建行阿克蘇分行關(guān)于開展內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及內(nèi)控檢查的自查報(bào)告。
地區(qū)銀監(jiān)分局：
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]2號(hào)）的精神，我行按照通知要求的檢查內(nèi)容和范圍開展了業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我行收到《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]2號(hào)）后，行領(lǐng)導(dǎo)予以了高度重視，主管行領(lǐng)導(dǎo)召集風(fēng)險(xiǎn)部、財(cái)會(huì)部及公司部對(duì)自查工作進(jìn)行了組織安排，由風(fēng)險(xiǎn)部將銀監(jiān)局通報(bào)掃描后下發(fā)全轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，并對(duì)自查內(nèi)容和上報(bào)時(shí)間提出要求，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部在風(fēng)險(xiǎn)管理例會(huì)上組織大家學(xué)習(xí)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》并在例會(huì)上再次對(duì)自查工作進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。此次檢查我行共投入檢查人員13人，檢查營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)11個(gè)，在各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的配合下，支行財(cái)會(huì)部和公司部按照條線管理的要求對(duì)分管業(yè)務(wù)展開了自查，通過(guò)自查情況看，我行在開戶管理、客戶識(shí)別、票證鑒別、銀企對(duì)帳、印鑒核對(duì)、業(yè)務(wù)審批及大額存單質(zhì)押方面均能按建行相關(guān)制度進(jìn)行業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，未發(fā)生違規(guī)問(wèn)題，但在日常工作中由于客觀因素，個(gè)別業(yè)務(wù)工作還存在不到位之處，需要在今后的工作中引起重視。
二、各項(xiàng)業(yè)務(wù)自查情況及存在的問(wèn)題（一）開戶管理和客戶識(shí)別方面:。
1、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在開戶時(shí)均能按規(guī)定認(rèn)真審核客戶開戶資料原件,確保開戶資料的真實(shí)性。在基本戶、臨時(shí)戶、預(yù)算專戶開立時(shí)，采取先由網(wǎng)點(diǎn)將開戶資料收集審核完畢，在dcc系統(tǒng)內(nèi)預(yù)開戶后，交公司部帳戶專管員二次審核后提交人行開戶；開立一般戶時(shí)，采取由網(wǎng)點(diǎn)將開戶資料收集審核完畢，賬戶專管員二次審核后，在人行帳戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案處理；變更基本戶時(shí)，在經(jīng)人行審批后辦理變更手續(xù)；基本戶的銷戶均由人行審批后銷戶，一般戶和專戶的銷戶由帳戶專管員在人行帳戶管理系統(tǒng)進(jìn)行銷戶備案處理，流程較為嚴(yán)密。但由于客觀原因，在檢查中也發(fā)現(xiàn)個(gè)別柜員在開立分公司賬戶時(shí)，因母公司在外地，資料難以提供，存在只審核分公司資料原件，未審核總公司資料原件的情況。
2、在個(gè)人開戶時(shí)，要求必須提供身份證原件并留存復(fù)印件且進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，同時(shí)利用身份證鑒別議對(duì)客戶身份證進(jìn)行真?zhèn)舞b別,對(duì)于身份證信息不存在的,要求客戶提供戶口簿等輔助證件加以確認(rèn)。
（二）預(yù)留印鑒管理方面：柜員在辦理印鑒預(yù)留和印鑒卡變更時(shí)能認(rèn)真審核單位提供的相關(guān)資料并對(duì)經(jīng)辦人進(jìn)行確認(rèn),對(duì)于法人變更的,要求先進(jìn)行銀行賬戶的變更,提供相關(guān)資料復(fù)印件及原件,上報(bào)人行進(jìn)行開戶許可證變更后,再進(jìn)行印鑒卡的變更。對(duì)于單位提交的支付憑證，如支票，電匯憑證，收費(fèi)憑證等，柜員能認(rèn)真折角驗(yàn)印，對(duì)于需換人折角驗(yàn)印的，嚴(yán)格做到換人驗(yàn)印。
（三）大額定期存單提前支取和大額資金匯劃方面：網(wǎng)點(diǎn)員工辦理大額存取款業(yè)務(wù)以及個(gè)人大額資金匯劃業(yè)務(wù)均要求客戶提供相關(guān)身份證原件并進(jìn)行身份鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)于單位大額匯劃業(yè)務(wù)及時(shí)與單位財(cái)務(wù)人員進(jìn)行核實(shí)并留存記錄，確保資金的安全性。
（四）銀企對(duì)帳方面：我行對(duì)帳簽證單均由一級(jí)分行統(tǒng)一發(fā)出，網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置對(duì)帳回收箱回收對(duì)帳單，回收的對(duì)帳單由集中后臺(tái)統(tǒng)一審核驗(yàn)印、錄入、復(fù)核、統(tǒng)計(jì)。且月度對(duì)帳率和季度對(duì)帳率均能達(dá)到區(qū)分行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
（五）重要空白憑證管理方面：網(wǎng)點(diǎn)每日日終柜員核對(duì)本人重空，龍頭柜員重空由主管或網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理檢查核對(duì)，每周主管對(duì)所在網(wǎng)點(diǎn)所有柜員尾箱現(xiàn)金、重空及重要物品進(jìn)行全面核查，確保帳實(shí)相符。對(duì)公柜員出售重空需雙人核對(duì)印鑒并登記相關(guān)登記簿，由單位財(cái)務(wù)人員簽字確認(rèn)。對(duì)于存款證實(shí)書的管理是由銀行負(fù)責(zé)簽發(fā)，一式兩份，一份交單位，一份銀行專夾保管，待存款支取時(shí)，單位交回存款證實(shí)書，銀行抽出專夾保管的一聯(lián)，核對(duì)相符，并對(duì)支取憑證（轉(zhuǎn)帳支票）折角驗(yàn)印后進(jìn)行支取，有效的控制了風(fēng)險(xiǎn)。
（六）存單質(zhì)押情況：1、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部目前負(fù)責(zé)保管公司類貸款質(zhì)物7筆，質(zhì)物總金額6721710元。其中：1筆為阿克蘇市金石房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司單位定期存單；1筆儲(chǔ)蓄卡抵押、6筆個(gè)人定期存單作為單位貸款質(zhì)押，所有質(zhì)物權(quán)證金額與表外帳余額相符。并且存款已全部?jī)鼋Y(jié)。2、庫(kù)車行在公司類貸款質(zhì)物戶中核算了12筆貸款質(zhì)物，總金額9010000元。其中9筆為個(gè)人存單，質(zhì)押給新疆天元鋼鐵公司簽發(fā)銀行承兌匯票共3筆，金額900萬(wàn)元；另外3筆為客戶辦理小額質(zhì)押貸款的質(zhì)押存單，小額質(zhì)押貸款分別為1999年---2001年發(fā)放，目前貸款已結(jié)清，而客戶未領(lǐng)取存單，存單狀態(tài)為正常，經(jīng)核對(duì)質(zhì)物權(quán)證金額與表外帳余額相符。
（七）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。
截止2010年12月31日，我行出具的銀行承兌匯票余額為13712萬(wàn)元，全年共計(jì)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)69筆，承兌金額34636.5萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)對(duì)以上票據(jù)業(yè)務(wù)自查，未發(fā)現(xiàn)存在虛假交易和虛假票據(jù)，也未發(fā)現(xiàn)存在虛假的交易背景和虛假的發(fā)票等現(xiàn)象，辦理該業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照總分行的要求落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查，各崗位各司其職，辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)有效，信貸業(yè)務(wù)分類正常，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。由于我行的票據(jù)業(yè)務(wù)客戶大多為存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶，如中國(guó)石油化工股份有限公司塔河分公司、新疆農(nóng)一師供銷（集團(tuán)）有限公司等，我行開立的銀行承兌匯票一般以保證金、第三方保證等方式辦理，每一筆均附有合規(guī)的發(fā)票及相關(guān)合同，交易背景真實(shí)、有效，目前全部分類為正常。
三、整改措施。
（一）加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高。
員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，使員工養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)自律的工作作風(fēng)，形成良好的內(nèi)控環(huán)境和關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍。同時(shí)通過(guò)多種形式的培訓(xùn)，提高員工基本業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能。
（二）充分發(fā)揮會(huì)計(jì)主管的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)作用，確保會(huì)計(jì)主管職責(zé)的履行和充分發(fā)揮，以保證日常檢查不留盲區(qū)、不走形式。加強(qiáng)重點(diǎn)操作業(yè)務(wù)的事前，事中檢查監(jiān)督。確保規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。
以上為我行對(duì)開展內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查的自查報(bào)告，請(qǐng)銀監(jiān)局審閱。
建行阿克蘇分行。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得一：銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會(huì)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求。
念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。gt;（1016字）。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得三：建設(shè)銀行內(nèi)控學(xué)習(xí)心得（766字）。
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過(guò)學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
合規(guī)工作匯報(bào)篇三
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！
今天，有機(jī)會(huì)同大家一起交流學(xué)習(xí)企業(yè)合規(guī)文化，我感到十分榮幸。我演講的題目是：釘好馬掌上戰(zhàn)場(chǎng)。
自己心愛的戰(zhàn)馬沒有釘馬掌，這對(duì)戰(zhàn)馬殺傷力的發(fā)揮可至關(guān)重要。于是，國(guó)王找來(lái)鐵匠，讓他馬上辦。鐵匠慌慌張張地開始忙碌起來(lái)。當(dāng)鐵匠釘好三個(gè)馬掌時(shí)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)沒有鐵釘來(lái)釘?shù)谒膫€(gè)馬掌了。在一旁的國(guó)王出戰(zhàn)心切，他讓鐵匠將第四個(gè)馬掌直接掛在馬蹄上就匆忙上陣了。在兩軍交戰(zhàn)的關(guān)鍵時(shí)刻，國(guó)王率領(lǐng)軍隊(duì)沖殺在最前面。但就在這時(shí)不幸發(fā)生了。那支只是掛著的馬掌脫落絆住了馬蹄，戰(zhàn)馬跌倒在地，國(guó)王也被掀翻到地上。還沒等國(guó)王抓住韁繩，受驚的戰(zhàn)馬已經(jīng)掙脫跑掉。而國(guó)王身后的軍隊(duì)一看國(guó)王突然落馬，也不知就里，一片嘩然，紛紛掉頭撤退。這個(gè)時(shí)候，叛軍的隊(duì)伍一下涌了上來(lái)，將國(guó)王團(tuán)團(tuán)圍住。
大家看！少了一個(gè)鐵釘，丟了一只馬掌。少了一只馬掌，丟了一匹戰(zhàn)馬。少了一匹戰(zhàn)馬，敗了一場(chǎng)戰(zhàn)役。敗了一場(chǎng)戰(zhàn)役，丟了一個(gè)國(guó)家。由此可見，忽略一些細(xì)小而關(guān)鍵的因素，有時(shí)候會(huì)帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。聯(lián)系到我們的行業(yè)，銀行業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，而合規(guī)就是我們防范風(fēng)險(xiǎn)的“馬掌”。銀行業(yè)的每一項(xiàng)規(guī)章制度，都是防范銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，也都是銀行業(yè)實(shí)踐和廣大銀行業(yè)從業(yè)人員為之付出血淚的結(jié)果。縱觀銀行業(yè)的大小案件，“十案九違規(guī)”，無(wú)不與違規(guī)經(jīng)營(yíng)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。所以要做到有效防范風(fēng)險(xiǎn)，我們就必須不折不扣地執(zhí)行每一項(xiàng)規(guī)章制度?！白龊弦?guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”，這是每一名銀行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)具備的基本職業(yè)素養(yǎng)。為此，必須把合規(guī)文化的理念牢牢根植于我們的思想與行為之中。那么，具體怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句話：“常修合規(guī)之德、常懷合規(guī)之心、常練合規(guī)之能、常行合規(guī)之為”。
常修合規(guī)之德：就是要牢固樹立“誠(chéng)實(shí)守信、遵紀(jì)守法”的職業(yè)道德。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須嚴(yán)守道德底線，必須具備依法合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的企業(yè)文化理念。人們常說(shuō)：有才無(wú)德干壞事、有德無(wú)才干蠢事、德才兼?zhèn)涓珊檬?。加?qiáng)職業(yè)道德的修養(yǎng)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，是“做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我們一定要嚴(yán)以律己，筑牢自己的思想道德底線。常懷合規(guī)之心：就是要始終保持“愛崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)”的事業(yè)心。只有熱愛本職工作的人，才會(huì)深刻去學(xué)習(xí)制度、理解制度、執(zhí)行制度；只有對(duì)自己從事的事業(yè)具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感的人，才會(huì)把嚴(yán)格執(zhí)行制度、依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)當(dāng)成自己的職業(yè)生命。我在信合戰(zhàn)線工作近十年，與信合事業(yè)結(jié)下了深厚的感情，我珍惜這份工作、熱愛信合事業(yè)，誓將自己的青春與熱血奉獻(xiàn)給信合事業(yè)的發(fā)展。
常練合規(guī)之能：就是要不斷提高“業(yè)務(wù)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能”的從業(yè)能力。一個(gè)人對(duì)自己從事的事業(yè)只有抱負(fù)、只有滿腔的熱血，而沒有具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力，那是空想主義。我們不僅要想干事，而且更重要的是能干事。做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對(duì)思想道德素質(zhì)的要求，也是對(duì)業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)的要求。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
常行合規(guī)之為：就是要一以貫之“堅(jiān)持原則、依法辦事”的從業(yè)行為。在這里，我想給大家講一個(gè)真實(shí)的故事。在我剛參加工作的那一年，由于沒有參加過(guò)正式培訓(xùn)，一切業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度都是由我所在的分社負(fù)責(zé)人一手指教。而在這個(gè)分社，除了負(fù)責(zé)人以外，都是新進(jìn)員工。大家都憑借著對(duì)這位負(fù)責(zé)人的信賴辦理業(yè)務(wù)。在她面前失去了原則性的我們，私章混用，在當(dāng)時(shí)只有手工帳本的情況下不去復(fù)核她辦理的業(yè)務(wù)，甚至在做月報(bào)的時(shí)候，也聽信她為了完成存款任務(wù)而做假帳的理由。最后釀成的悲劇是客戶儲(chǔ)蓄存款被她非法侵占30萬(wàn)元，前后所發(fā)生虛假帳目多達(dá)一百多筆！這個(gè)案件給我很大的震撼，讓我覺得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也從此讓我警醒，在此后辦理銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際工作中，我便常常提醒自己，不能放棄根本原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅(jiān)持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。另外要注重細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成敗，往往一個(gè)細(xì)節(jié)的疏漏就埋下了風(fēng)險(xiǎn)的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣惋L(fēng)險(xiǎn)。所以，我們作為銀行業(yè)從業(yè)人員一定要做到一絲不茍、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，嚴(yán)格按照規(guī)章制度對(duì)每筆業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)要素、每一張傳票進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審查。
親愛的朋友們，軍隊(duì)的戰(zhàn)斗力來(lái)自于鐵的紀(jì)律，企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力來(lái)源于嚴(yán)格的規(guī)章制度，我們農(nóng)村信用社的生命力則來(lái)自于良好的合規(guī)文化。“不積跬步，無(wú)以至千里；不積小流，無(wú)以成江河”，合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。它靠的是我們每一個(gè)人共同努力和不懈追求。朋友們，讓我們攜起手來(lái)，從自己做起，從每一件小事做起，團(tuán)結(jié)一致、齊心協(xié)力、恪盡職守，用心裝備好自己的“戰(zhàn)馬”，不遺漏任何一個(gè)環(huán)節(jié)，哪怕是一顆小小的“鐵釘”，這樣我們才能在信合事業(yè)的征途上、在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中開拓出屬于我們信合人的廣闊天地！謝謝大家！
五月的春風(fēng)情深意暖，五月的花海流溢飄香，和著春潮，伴著夏韻，梁山聯(lián)社于5月5日晚舉辦了“合規(guī)在我心中”演講比賽。31名是來(lái)自一線上的青年員工，深刻表達(dá)了對(duì)合規(guī)履職的擁護(hù)與實(shí)踐，有的講個(gè)人的切身感悟，有的講集體的作為；有的闡述深刻的道理，也有的講一線崗位的平凡。他們主題突出、內(nèi)涵豐富、聲情并茂、激人奮進(jìn)，充分表達(dá)了對(duì)合規(guī)的擁護(hù)，對(duì)事業(yè)的熱愛，展示新一代青年信合員工的精神風(fēng)貌。經(jīng)過(guò)綜合評(píng)議，比賽評(píng)出一等獎(jiǎng)兩個(gè)，二等獎(jiǎng)三個(gè)，三等獎(jiǎng)五個(gè)，優(yōu)秀獎(jiǎng)若干，聯(lián)社進(jìn)行了隆重的頒獎(jiǎng)儀式。比賽為與會(huì)人員上了一堂生動(dòng)的合規(guī)教育課，合規(guī)管理功在當(dāng)今，力在長(zhǎng)遠(yuǎn)，是信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)嚴(yán)峻，改革發(fā)展任務(wù)重、責(zé)任大，越是在關(guān)鍵時(shí)期，越是要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)管理、嚴(yán)要求，正規(guī)操作，扎扎實(shí)實(shí)的開展好每一項(xiàng)工作，為經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境。
這次演講比賽僅是梁山聯(lián)社深入開展“合規(guī)履職從我起步，遵章守紀(jì)從我做起”活動(dòng)的一個(gè)掠影，自3月份以來(lái)，梁山聯(lián)社按照辦事處的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞雙穩(wěn)的經(jīng)營(yíng)理念，圍繞年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，以案件專項(xiàng)治理“回頭看”為重點(diǎn)，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，廣泛宣傳，全面發(fā)動(dòng)，上下齊抓共管，取得了良好的效果，全縣員工思想進(jìn)一步得到解放，工作作風(fēng)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步的到提高，在全縣形成了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。為完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)提供強(qiáng)有力的思想保證并打下堅(jiān)實(shí)的工作基礎(chǔ)。
【關(guān)閉】。
合規(guī)工作匯報(bào)篇四
根據(jù)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，按照佛山分行“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)實(shí)施方案，我行于6—7月開展了高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)。經(jīng)過(guò)全體高級(jí)管理人員的共同努力，合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)已經(jīng)結(jié)束，并取得了一定成效。現(xiàn)將我行高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾情況具體匯報(bào)如下：
我行高級(jí)管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)的重要意義，其目的是要通過(guò)查找合規(guī)建設(shè)中存在的問(wèn)題，采取切實(shí)措施加以改進(jìn)和提高，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，為把我行“建設(shè)成為一家具有核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、能夠提供一流金融服務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的宏偉目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)保證。為此，每個(gè)高級(jí)管理人員增強(qiáng)了合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)的責(zé)任感與緊迫感，切實(shí)按照銀監(jiān)和總行的精神與要求，認(rèn)真做好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，確保合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)取得實(shí)際成效。
二、努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)精神認(rèn)真做好自查自糾活動(dòng)。
我行高級(jí)管理人員在開展自查自糾活動(dòng)中，努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)精神與要求，在合規(guī)履職及推動(dòng)合規(guī)組織架構(gòu)完善、合規(guī)資源配備、合規(guī)管理制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程與合規(guī)文化建設(shè)等方面，認(rèn)真扎實(shí)開展自查自糾。一是要切實(shí)負(fù)起工作責(zé)任，務(wù)必做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監(jiān)督；二是自查自糾工作要認(rèn)真細(xì)致，防止出現(xiàn)自查自糾工作存在“留死角”和“走過(guò)場(chǎng)”，沒有達(dá)到上級(jí)要求及自查自糾不深不透的問(wèn)題；三是自查問(wèn)題必須糾正，要建立起合規(guī)建設(shè)的的'長(zhǎng)效機(jī)制，有切實(shí)可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項(xiàng)工作合規(guī)合法，切實(shí)提高我行防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，避免產(chǎn)生各類金融案件。
總的說(shuō)，我行高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)情況較好，具有良好的合規(guī)合法意識(shí)，切實(shí)按照合規(guī)合法的要求，做好各項(xiàng)銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營(yíng)規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風(fēng)險(xiǎn)與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級(jí)管理人員在合規(guī)建設(shè)自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問(wèn)題，主要有四方面問(wèn)題：一是銀行內(nèi)控文化還不夠堅(jiān)強(qiáng)，信仰理念還不夠堅(jiān)定，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理存在沒有完全到位的情況，容易產(chǎn)生違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強(qiáng),內(nèi)控體系還不健全完善，具體表現(xiàn)為個(gè)別高級(jí)管理人員在合規(guī)建設(shè)上說(shuō)得多，落實(shí)少，沒有真正把合規(guī)建設(shè)作為銀行的頭等工作來(lái)抓。三是對(duì)基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險(xiǎn)高度集中，離合規(guī)建設(shè)存在較大差距。四是對(duì)員工合法合規(guī)的學(xué)習(xí)教育不夠，使得員工合法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，沒有從內(nèi)心深處認(rèn)知制度既約束人又保護(hù)人的真正意義，使人這一內(nèi)控主體能自覺地維護(hù)制度的權(quán)威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。對(duì)于自查出來(lái)的問(wèn)題，我行高級(jí)管理人員深刻認(rèn)識(shí)這些問(wèn)題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實(shí)際成效。
通過(guò)合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，我行高級(jí)管理人員增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，在加強(qiáng)銀行防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)方面取得了一定成績(jī)，產(chǎn)生良好效果。
1、牢固樹立全員排風(fēng)險(xiǎn)、防案件思想意識(shí)。要求銀行每個(gè)員工努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)，通過(guò)合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。
2、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強(qiáng)《崗位合規(guī)手冊(cè)》等規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實(shí)際的內(nèi)控文化。要求每個(gè)員工認(rèn)同我行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險(xiǎn)，防案件。組織全員參加案件形勢(shì)分析會(huì)，提高排風(fēng)險(xiǎn)，防案件意識(shí)。對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對(duì)崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和督促。加強(qiáng)了對(duì)基層負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范案件發(fā)生。
我行高級(jí)管理人員認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，完成了任務(wù)，取得了初步的成績(jī)，決心按照銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，進(jìn)一步搞好“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)，以取得更大的成績(jī)，促進(jìn)我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。
合規(guī)工作匯報(bào)篇五
本人xxx，根據(jù)“wy縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況。
本人自參加工作以來(lái)，先后在工商銀行wy縣支行、城市信用社、xl信用社、lh信用社工作過(guò)，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入yl信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無(wú)論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
二、存在的問(wèn)題。
（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。
（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。
（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。
三、原因分析。
一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。
二是由于近年來(lái)yl信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。
四、整改措施。
一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
自查人：2011年7月10日。
為適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng)營(yíng)理念都發(fā)生了較大的變化。合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行，取得了一些成績(jī)，但也存在一定問(wèn)題，下面我就當(dāng)前開展的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)談幾點(diǎn)自己的粗淺看法。
合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到2005年4月，當(dāng)時(shí)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件。同年10月，銀監(jiān)會(huì)劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的首屆合規(guī)年會(huì)議上指出：“合規(guī)管理文化是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段和有效的組織形式，確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展?！?BR> “合規(guī)”首先突出的就是必須有“規(guī)”可守，這個(gè)“規(guī)”既要遵守銀監(jiān)部門、國(guó)家法律的相關(guān)規(guī)定，又要符合不同金融業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。能起到提升經(jīng)營(yíng)管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動(dòng)從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了依法經(jīng)營(yíng)框架就要求大家都去遵守這個(gè)“規(guī)”，一個(gè)企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一操作，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念才能體現(xiàn)，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。那么如何通過(guò)行業(yè)改制，把有效防范風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)代銀行管理模式逐步取代過(guò)去的粗放式經(jīng)營(yíng)和管理模式，創(chuàng)建有效的“合規(guī)管理文化”就作為農(nóng)村信用社一項(xiàng)重要工作提上議事日程。
筆者認(rèn)為先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖然取得了一些成效，但仍需要在合規(guī)文化管理的各個(gè)環(huán)節(jié)上狠下功夫。
1、進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制。
我行改革工作正在進(jìn)行，企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場(chǎng)需求及競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素，還處于探索階段。在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理上，部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上，沒有意識(shí)到市場(chǎng)規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、誠(chéng)實(shí)守信等道德標(biāo)準(zhǔn)。此外，還有一些支行已出臺(tái)的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實(shí)際、與相關(guān)崗位操作流程沖突等問(wèn)題，嚴(yán)重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期而又繁重的任務(wù)，是農(nóng)商行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提，而合規(guī)管理體制是合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，由于沒有現(xiàn)成的模式可以借鑒，我們必須從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需求入手，通過(guò)不斷的探索，改制再改制，在不斷變化的動(dòng)態(tài)環(huán)境中去摸索，決不能操之過(guò)急。
2、責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制由于某些支行內(nèi)控制度仍不健全?？紤]到基層社特殊的地理環(huán)境，各基層社負(fù)責(zé)人權(quán)力制約嚴(yán)重失衡，極易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，甚至形成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的稽核部，對(duì)基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題時(shí)，很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查。而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下，存在的混崗、授權(quán)不清、風(fēng)險(xiǎn)防范不清晰等情況，稽核部門也很難在第一時(shí)間及時(shí)把握和解決。因此，要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不同的權(quán)力機(jī)關(guān)，相互制約，才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。要把合規(guī)管理的教育培訓(xùn)作為主線貫穿始終；把不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)貫穿始終；把調(diào)動(dòng)全員的積極性貫穿始終；把抓落實(shí)、求實(shí)效貫穿始終；把加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，形成主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。一線員工在明確自己的崗位職責(zé)的同時(shí)，嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作，從而實(shí)現(xiàn)自控風(fēng)險(xiǎn)、自查隱患。通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)把零風(fēng)險(xiǎn)操作貫穿始終；把誰(shuí)的崗位誰(shuí)負(fù)責(zé)要求貫穿始終；把嚴(yán)守崗位、謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)貫穿始終；把重要崗位、重點(diǎn)排查貫穿始終。同時(shí)信用社要采取自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方法，按照銀監(jiān)局落實(shí)“八條”措施、開展“五大”系列活動(dòng)的要求，在基層信用社、聯(lián)社職能部門、個(gè)人自查的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮稽核隊(duì)伍的作用，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員及風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重點(diǎn)基層社要派遣專職稽核人員進(jìn)行深入排查。根據(jù)不同情況，不同崗位的崗位風(fēng)險(xiǎn)，稽核隊(duì)伍要從實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持做到具體問(wèn)題具體分析，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患要督促及時(shí)整改，各基層社主任也要全力配合，在挖掘隱患根源，切實(shí)構(gòu)筑案件防控屏障，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制上狠下功夫。
3、創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)巴塞爾新資本協(xié)議指出，資本是銀行經(jīng)營(yíng)的必要條件之一，銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配置相應(yīng)的最低資本，但目前我國(guó)銀行整體的資本充足率普遍不高。這就要求農(nóng)村信用社在存貸比例低且流動(dòng)性顯剩時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，抑制放貸沖動(dòng)，壓縮存量不良貸款，控制新增不良貸款，防范不良貸款余額與比例“雙升”。
嚴(yán)陵信用社轄內(nèi)四個(gè)分社、三個(gè)儲(chǔ)蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現(xiàn)有在職員工36人。一直以來(lái)，嚴(yán)陵信用社始終堅(jiān)持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我從起”的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，全社年年均未發(fā)生安全責(zé)任事故、刑事案件事故。
六、星期日）對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現(xiàn)金出納管理、sc6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、atm機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一．。
加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位。
認(rèn)真自查，堵塞漏洞。
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)sc6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。
1．開展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機(jī)管理和sc6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”；均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫(kù)保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3．對(duì)貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4．對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作oa系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí)，未將sc6000系統(tǒng)退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。
部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；柜員授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字；按sc6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級(jí)別設(shè)置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。
（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因嚴(yán)陵信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)??；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。
（三）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；
（四）崗位設(shè)置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶等候時(shí)間較長(zhǎng)。
（五）信貸方面存在的問(wèn)題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對(duì)身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。
今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)對(duì)員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極組織全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
嚴(yán)陵信用社2011年7月11日。
長(zhǎng)春農(nóng)商銀行啟動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)按照銀監(jiān)局和省聯(lián)社關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的要求，長(zhǎng)春農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行詳細(xì)安排和部署，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)順利開展。
6月5日，召開由各部室、中心負(fù)責(zé)人參加的合規(guī)文化建設(shè)年方案討論會(huì)議暨動(dòng)員大會(huì)，各部室、中心負(fù)責(zé)人群策群力，積極討論，保證了長(zhǎng)春農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年開展的良好氛圍。
長(zhǎng)春農(nóng)商銀行下發(fā)正式活動(dòng)方案，要求各部門如實(shí)上報(bào)自查方案和部門報(bào)告，確?；顒?dòng)有序開展；全行員工認(rèn)真對(duì)待，上報(bào)自查報(bào)告；總行行刊將會(huì)刊登專版合規(guī)文化建設(shè)年相關(guān)的信息和圖片資料；對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)提出了具體要求：
一是加強(qiáng)反饋，及時(shí)總結(jié)。各支行、部門自查發(fā)現(xiàn)的普遍性問(wèn)題和突出問(wèn)題，制定整改措施，做好整改工作。
二是率先垂范，營(yíng)造氛圍。各支行、部門負(fù)責(zé)人要發(fā)揮帶動(dòng)和示范的作用，帶頭學(xué)習(xí)、帶頭宣傳和帶頭執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，在管理層營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。
三是統(tǒng)籌兼顧，齊抓共進(jìn)。堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧，正確處理合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)與做好當(dāng)前工作的關(guān)系。
四是協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)互動(dòng)加強(qiáng)聯(lián)系溝通。在活動(dòng)開展過(guò)程中，要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門、省聯(lián)社的聯(lián)系溝通，主動(dòng)匯報(bào)工作情況，取得銀監(jiān)部門、省聯(lián)社的指導(dǎo)和支持。通過(guò)開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識(shí)不夠強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級(jí)指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會(huì)出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問(wèn)題。三是對(duì)基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對(duì)有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評(píng)教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是對(duì)分社職工了解不夠，平時(shí)與分社負(fù)責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，對(duì)員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等問(wèn)題的了解還不夠深入。五是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。
法和力度。
總之，通過(guò)開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
全保衛(wèi)等方面的序時(shí)性檢查工作。
四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照信用社主任“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。
五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等，加強(qiáng)教育，對(duì)違法違規(guī)人員加大處罰力度。
六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
自2006年底以來(lái)，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí)，開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員、組織考試和自查自糾各階段的活動(dòng)落實(shí)，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值“的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。
為積極貫徹落實(shí)合規(guī)文化教育活動(dòng)，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過(guò)教育活動(dòng)，培育主動(dòng)合規(guī)的作風(fēng)；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念；梳理業(yè)務(wù)類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較，對(duì)于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標(biāo)相結(jié)合、與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)以來(lái)，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際，將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí)：
（一）對(duì)各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問(wèn)題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思，查找存在的違規(guī)問(wèn)題。在檢查中主要針對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫(kù)和查詢對(duì)賬和錄像檢查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。
（二）聯(lián)社對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，堅(jiān)持“不放過(guò)”原則，對(duì)查找出的問(wèn)題明確責(zé)任，著一落實(shí)，落實(shí)有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。
（三）對(duì)照各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與聯(lián)社層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，《經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等要求，按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求，對(duì)全轄各執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等情況進(jìn)行大檢查。通過(guò)這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實(shí)。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對(duì)從事第二職業(yè)等不良行為進(jìn)行全面排查，共排查125人次，及時(shí)有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。
三、夯實(shí)基礎(chǔ)，落實(shí)整改措施。
一是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來(lái),便理安排,相互促進(jìn)；二是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要?jiǎng)?wù)；三是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來(lái),樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平；四是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來(lái),機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時(shí)回復(fù)、答復(fù)請(qǐng)求?；鶎右J(rèn)真支行決策,完成工作計(jì)劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實(shí)；五是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與治理商業(yè)賄賂和案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來(lái),要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。
根據(jù)《運(yùn)城市農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案》[2011]105號(hào)文件要求，我社結(jié)合方案內(nèi)容，認(rèn)真學(xué)習(xí)，全面自查，現(xiàn)將自查報(bào)告匯報(bào)如下：
一、全面自查自糾。
1組織開展自我查找問(wèn)題。查找問(wèn)題分兩個(gè)層次進(jìn)行:一是負(fù)責(zé)人對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理行為進(jìn)行反思，查找無(wú)存在違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題；二是一線操作人員結(jié)合自身崗位操作實(shí)際，重點(diǎn)檢查制度、流程的執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)，經(jīng)查找無(wú)存在違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。2結(jié)合自己工作崗位，對(duì)自己所辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，所辦理的業(yè)務(wù)能夠達(dá)到相應(yīng)的工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，合法，合規(guī)。無(wú)違規(guī)行為。
3在實(shí)施自查和檢查過(guò)程中，要重點(diǎn)對(duì)盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款、挪用聯(lián)行資金等案件多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患大的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行精細(xì)化合規(guī)檢查。同時(shí)要突出對(duì)各類發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，要分門別類制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化合規(guī)管理措施，并跟蹤復(fù)查，確保整改糾正到位。在實(shí)施自查和檢查過(guò)程中，經(jīng)過(guò)對(duì)本人重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患自查，無(wú)違規(guī)行為。
二、加強(qiáng)責(zé)任追究。
1、完善合規(guī)責(zé)任體系，進(jìn)一步落實(shí)“一把手”的合規(guī)管理責(zé)任，明確管理層。
4、建立清晰的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告。
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況。
我叫xx，中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
二、合規(guī)自查中存在的問(wèn)題。
（一）內(nèi)控方面。
1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(zhǎng)達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確?，F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
（二）安全保衛(wèi)方面。
多年來(lái)，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照“三防一?！钡囊螅J(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識(shí)，并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
三、下一步工作打算。
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
自查人：
二0一一年七月九日。
合規(guī)工作匯報(bào)篇六
俗話說(shuō)，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒對(duì)比半天，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來(lái)，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時(shí)有發(fā)生。“較真”，聽起來(lái)頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來(lái)，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個(gè)常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問(wèn)題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來(lái)的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠(chéng)和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說(shuō)出口容易，寫出來(lái)也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說(shuō)，馬虎了，小毛病下次就改；有的說(shuō)，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問(wèn)題的；還有的說(shuō)，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說(shuō)，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。
只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。
作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來(lái)真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。
作為年輕員工，從前輩手中握過(guò)接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來(lái)臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。
蘭溪路支行。
黃亞惠。
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時(shí)秘書，文秘工作者共同的天地!
合規(guī)工作匯報(bào)篇七
健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力奠定了基礎(chǔ)。通過(guò)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，使我對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)幾點(diǎn)體會(huì):。
一、加強(qiáng)合規(guī)操作的意識(shí)。“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，是我們臨柜人員最為基本的工作義務(wù)。只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，避免重大金融錯(cuò)誤。但加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，但各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌。對(duì)一線柜員而言，要做到正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，同事之間做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧，堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它1的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)，學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念。
三、樹立監(jiān)督防范案件意識(shí)。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。
四、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”是農(nóng)行的管理理念，合規(guī)是創(chuàng)造價(jià)值的基本前提，是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。合規(guī)本身就是價(jià)值創(chuàng)造的助動(dòng)力。車行千里始有道，農(nóng)業(yè)銀行全體員工必須堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念和行為方式，努力培育合規(guī)文化，自覺遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章、制度和流程，保障農(nóng)業(yè)銀行的健康平穩(wěn)運(yùn)行。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度與案例的深入學(xué)習(xí)，提高了識(shí)別業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
合規(guī)工作匯報(bào)篇八
為加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)交流，深化經(jīng)濟(jì)理論研究，總結(jié)經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，推廣經(jīng)濟(jì)典型發(fā)展模式，進(jìn)一步推進(jìn)集體林權(quán)制度改革，促進(jìn)生態(tài)林業(yè)民生林業(yè)發(fā)展，中國(guó)林學(xué)會(huì)決定召開20xx經(jīng)濟(jì)發(fā)展學(xué)術(shù)研討會(huì)?，F(xiàn)將會(huì)議有關(guān)事宜通知如下。
一、會(huì)議時(shí)間與地點(diǎn)。
會(huì)議將于20xx年12月上旬舉行，會(huì)期2天，具體時(shí)間與地點(diǎn)另行通知。
二、會(huì)議內(nèi)容。
會(huì)議采用現(xiàn)場(chǎng)考察與學(xué)術(shù)研討、經(jīng)驗(yàn)交流相結(jié)合的形式。研討交流的主要內(nèi)容如下：
(1)經(jīng)濟(jì)與生態(tài)民生改善和集體林權(quán)制度進(jìn)一步深化改革;。
(2)經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論研究;。
(3)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃與示范基地建設(shè)研究;。
(4)發(fā)展經(jīng)濟(jì)的政策支持與科技支撐;。
(5)經(jīng)濟(jì)社會(huì)化服務(wù)與市場(chǎng)流通體系建設(shè)研究;。
(6)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式及推廣應(yīng)用;。
(7)種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、森林游憩與經(jīng)濟(jì);。
(8)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的典型經(jīng)驗(yàn)等。
三、報(bào)名參會(huì)及論文提交。
(一)報(bào)名參加本次會(huì)議的科技人員請(qǐng)于20xx年11月10日前將報(bào)名表(見附件1)和論文提交到中國(guó)林學(xué)會(huì)學(xué)術(shù)部(報(bào)名表和論文只提供電子版，不需提供紙質(zhì)版)，在截止時(shí)間內(nèi)報(bào)名的代表將優(yōu)先安排住宿、報(bào)告論文和提供資料。
(二)參會(huì)人員原則上需提交學(xué)術(shù)論文。代表可以提交全文，也可以只提交摘要，摘要字?jǐn)?shù)不少于1000字(排版格式及要求見附件2)。
四、參會(huì)人員。
(一)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、特邀專家和嘉賓;。
(二)從事經(jīng)濟(jì)科研、教學(xué)、管理和生產(chǎn)實(shí)踐的科技人員;。
(三)各省、自治區(qū)、直轄市林學(xué)會(huì)和中國(guó)林學(xué)會(huì)各分會(huì)、專業(yè)委員會(huì)有關(guān)人員。
五、聯(lián)系方式。
聯(lián)系地址：北京市頤和園后中國(guó)林學(xué)會(huì)學(xué)術(shù)部。
聯(lián)系人：李彥王妍曾祥謂。
電話：
傳真：
郵箱：
合規(guī)工作匯報(bào)篇九
為進(jìn)一步促進(jìn)大學(xué)生深入學(xué)習(xí)和貫徹科學(xué)發(fā)展觀，在推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、促進(jìn)社會(huì)和諧的偉大實(shí)踐中奮發(fā)成才，值此建國(guó)六十周年之際，我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)積極響應(yīng)校團(tuán)委以及院團(tuán)委的號(hào)召，在五寨縣胡會(huì)鄉(xiāng)大胡會(huì)村開展了主題為“科學(xué)發(fā)展進(jìn)五寨，愛國(guó)精神傳四?！钡娜锣l(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)。
一個(gè)活動(dòng)開展得是否成功，除了務(wù)實(shí)的工作外，宣傳報(bào)道也是很重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，因此我們宣傳組在整個(gè)下鄉(xiāng)實(shí)踐中始終扮演著重要的角色，只有我們宣傳得到位村民和孩子們才有熱情參與到我們的活動(dòng)中來(lái)，只有我們宣傳得及時(shí)全隊(duì)的實(shí)踐成果才能及時(shí)的反饋給學(xué)校、老師以及所有關(guān)心我們這只實(shí)踐隊(duì)伍的人們。
我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)的宣傳報(bào)道工作在這短短的一周里，在指導(dǎo)老師屈淑維以及全體隊(duì)員的共同努力之下，出色的完成了宣傳報(bào)道的任務(wù)，整個(gè)活動(dòng)的效果超出我們的想象，及時(shí)、準(zhǔn)確的把我們的活動(dòng)和相關(guān)信息傳達(dá)了出去，很好的保障了各項(xiàng)工作的順利開展。
1、前期準(zhǔn)備任何一項(xiàng)工作要想做好，必須要有精密的策劃和認(rèn)真的準(zhǔn)備。下鄉(xiāng)之前，針對(duì)我們宣傳報(bào)道組的工作，我們多次組織召開組內(nèi)會(huì)議，查找資料并研究分析往屆實(shí)踐隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)，做好了充分的策劃和準(zhǔn)備，對(duì)下鄉(xiāng)所要做的工作進(jìn)行了詳細(xì)的構(gòu)想以及明確的分工。下鄉(xiāng)之前，我們就將宣傳報(bào)道需要準(zhǔn)備的材料和設(shè)備，如旗幟標(biāo)語(yǔ)、條幅、錦旗、傳單、筆墨、紅紙、相機(jī)等一些材料準(zhǔn)備好，做到有備無(wú)患。我們還查找了一些大胡會(huì)村的資料，對(duì)當(dāng)?shù)氐淖匀画h(huán)境以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展等情況有了初步的了解。
2、初期宣傳來(lái)到大胡會(huì)村后，我們的宣傳報(bào)道工作按照計(jì)劃有條不紊的開展著。初到大胡會(huì)村我們首先要做的就是對(duì)我們下鄉(xiāng)實(shí)踐的活動(dòng)內(nèi)容和目的進(jìn)行宣傳，讓村民們了解我們的來(lái)意，知道我們的活動(dòng)能都給他們帶來(lái)的益處，這樣才能得到他們的支持，保證后續(xù)工作順利的進(jìn)行。第一天下午我們?nèi)?duì)就舉起“青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)”的旗幟，散發(fā)了傳單，并且在村中走訪，宣傳我們的隊(duì)伍。由于當(dāng)?shù)卦O(shè)施條件的限制，在與村領(lǐng)導(dǎo)溝通后，我們上課的場(chǎng)地選在了村委會(huì)，我們?cè)谀抢飹炱鹆宋覀兊臈l幅，在村里人群較多的地方張貼了我們的招生海報(bào)。由于前期宣傳工作做得比較到位，第二天，村委會(huì)的門外擠滿了來(lái)上課的孩子，還有很多孩子直接到我們的住處找我們。后來(lái)通過(guò)了解，來(lái)上課的孩子還有很多是鄰村的。
3、主題宣傳工作針對(duì)我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)的主題“科學(xué)發(fā)展進(jìn)五寨，愛國(guó)精神傳四?！?，我們宣傳報(bào)道組對(duì)科學(xué)發(fā)展觀以及建國(guó)六十周年進(jìn)行了宣傳，舉辦了圖片展，將科學(xué)發(fā)展觀的基本知識(shí)以及建國(guó)六十周年取得的輝煌成就圖文并茂的展現(xiàn)在廣大村民面前;我們利用一天的時(shí)間，白天用電腦給孩子們觀看了科學(xué)發(fā)展觀以及建國(guó)六十周年教育片，并用上課的時(shí)間對(duì)孩子們進(jìn)行愛國(guó)主義教育，晚上與村領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系后，在村里播放了露天電影《甲午戰(zhàn)爭(zhēng)》，吸引了很多村民前來(lái)觀看。
4、對(duì)外宣傳工作我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)每天開展的工作和活動(dòng)都由我們宣傳報(bào)道組及時(shí)的對(duì)外宣傳，撰寫通訊稿讓學(xué)校了解我們的情況。同時(shí)，我們還與五寨縣電視臺(tái)取得了聯(lián)系，對(duì)我們的下鄉(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)進(jìn)行了全方位的報(bào)道，可見我們的實(shí)踐活動(dòng)以及宣傳報(bào)道工作得到了普遍認(rèn)可。
本次下鄉(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)讓我們收獲了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)，在看到成績(jī)的同時(shí)，我們也不斷進(jìn)行總結(jié)，找出不足，如由于相機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的限制，有些活動(dòng)的資料保存得不是很好，還應(yīng)再加大宣傳力度。這是我們大學(xué)生志愿活動(dòng)走出的第一步，我們會(huì)在今后的工作活動(dòng)中再接再厲，不斷前進(jìn)!
這次下鄉(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)對(duì)于我們來(lái)說(shuō)都是一次非常難忘的美好記憶，我們?cè)趯?shí)踐中收獲了知識(shí)，得到了鍛煉，成長(zhǎng)了很多。這次活動(dòng)也讓我們對(duì)農(nóng)村的現(xiàn)狀有了更清晰的認(rèn)識(shí)，在我們看到農(nóng)村發(fā)展的同時(shí)也深刻感受到，祖國(guó)還有很多地方需要我們，需要我們?nèi)紵约旱那啻喝ジ?，我們一定?huì)不斷進(jìn)取，承擔(dān)起歷史的使命，為建設(shè)祖國(guó)而奮斗!
合規(guī)工作匯報(bào)篇十
接臨商信函[20xx]5號(hào)文件，為確?！皟蓵?huì)”期間安全生產(chǎn)形勢(shì)穩(wěn)定，為保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展創(chuàng)造良好安全環(huán)境，我局立足職能，根據(jù)文件精神對(duì)全縣商貿(mào)領(lǐng)域企業(yè)進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查。現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
1、成立檢查小組，我局成立了由景北記局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副局長(zhǎng)孫洪星同志帶隊(duì)的安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)商貿(mào)流通領(lǐng)域的安全生產(chǎn)工作和應(yīng)急準(zhǔn)備工作。
2、實(shí)地檢查，二月下旬，領(lǐng)導(dǎo)小組按上級(jí)的要求對(duì)全縣商貿(mào)領(lǐng)域安全生產(chǎn)情況進(jìn)行重點(diǎn)督查檢查，對(duì)銀河倉(cāng)儲(chǔ)超市、福潤(rùn)達(dá)超市、京星超市金槐店、三友廚具家電超市等企業(yè)進(jìn)行了全面的檢查。
為進(jìn)一步確商貿(mào)流通領(lǐng)域在安全生產(chǎn)事故發(fā)生后，高效有序的實(shí)施安全生產(chǎn)事幫災(zāi)難應(yīng)急工作，最大限度地減輕災(zāi)后造成的損失，做好應(yīng)急救助工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，制定應(yīng)急預(yù)案。
通過(guò)消防通道、電力、防火、情況的檢查，各商貿(mào)流通行業(yè)安全狀況有很大改善，對(duì)不符合安全要求的商貿(mào)企業(yè)，下發(fā)了立即整改通知書。通過(guò)檢查，進(jìn)一步凈化了我縣商貿(mào)流通領(lǐng)域的安全生產(chǎn)活動(dòng)，營(yíng)造了良好的安全生產(chǎn)氛圍。
1、充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的重要意義。各商貿(mào)流通行業(yè)都嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定提供商品的過(guò)程中，制定店慶、促銷活動(dòng)的應(yīng)急預(yù)案和處置措施，防止因店慶、促銷活動(dòng)造成公共場(chǎng)所的秩序混亂和人身財(cái)產(chǎn)損失。
2、各商貿(mào)流通行業(yè)組織開展了形式多樣的促銷活動(dòng)，營(yíng)造了健康舒造的消費(fèi)環(huán)境，促進(jìn)全縣商務(wù)工作又好又快的發(fā)展，另一方面，牢固樹立“安全發(fā)展”的觀念，開展任何形式的促銷活動(dòng)都服從安全第一的原則。
3、完善預(yù)案和各項(xiàng)制度，嚴(yán)格執(zhí)行節(jié)日值班制度。各商貿(mào)流通企業(yè)都嚴(yán)格執(zhí)行第一責(zé)任人帶班制度、事故報(bào)告制度和24小時(shí)值班。
1、個(gè)別商貿(mào)流通行業(yè)安全管理機(jī)構(gòu)不健全，安全制度不上墻。雖然制定了各種規(guī)章制度，但并未按制度執(zhí)行。
2、消防栓沒有放置在易取和醒目的位置，造成使用不方便。
3、個(gè)別企業(yè)安全管理存在空白。一無(wú)專職安全管理人員，二無(wú)安全管理機(jī)構(gòu)，三無(wú)安全管理制度易燃物品到處堆放，安全通道不暢通。
加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的監(jiān)督管理，維護(hù)我縣消費(fèi)品市場(chǎng)運(yùn)行安全高效，行為規(guī)范文明，確保我縣市場(chǎng)繁榮穩(wěn)定;加強(qiáng)對(duì)商貿(mào)企業(yè)的檢查指導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)安全防范措施，有效控制安全事故發(fā)生，保障人民群眾生命和財(cái)產(chǎn)安全，我局要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化安全意識(shí)和行業(yè)監(jiān)管責(zé)任，完善管理體系。
合規(guī)工作匯報(bào)篇十一
《哈佛學(xué)不到》的作者馬克.麥考梅克曾說(shuō)：“誰(shuí)經(jīng)常向我匯報(bào)工作，誰(shuí)就在努力工作-相反，誰(shuí)不經(jīng)常匯報(bào)工作，誰(shuí)就沒有努力工作?！笨梢娬莆照_的匯報(bào)技巧，對(duì)每位職場(chǎng)人士都具有至關(guān)重要的影響。
在職場(chǎng)，我們究竟該如何匯報(bào)工作?掌握以下5個(gè)原則，將極大提升我們匯報(bào)技能及職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
1.行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面。
行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面，意味著我們匯報(bào)工作時(shí)，不但能達(dá)到領(lǐng)導(dǎo)的要求，還要超過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)期。
匯報(bào)工作時(shí)，我們應(yīng)以領(lǐng)導(dǎo)的態(tài)度要求自己。懂得換位思考，提供給領(lǐng)導(dǎo)意料之外的收獲。
比如，小軍和小羅同為某公司的員工。領(lǐng)導(dǎo)對(duì)小軍說(shuō)：“幫我調(diào)查下，咱們生產(chǎn)牙膏的銷量情況?”小軍迅速跑到樓下超市，并進(jìn)行兩個(gè)小時(shí)的觀察。回來(lái)后跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)：“領(lǐng)導(dǎo)好，通過(guò)我近兩個(gè)小時(shí)的觀察，咱們的牙膏共賣出10支?！鳖I(lǐng)導(dǎo)問(wèn)：“購(gòu)買者的年齡分布如何?男女比例如何?”小軍啞口無(wú)言，不得不返工繼續(xù)調(diào)查。
然而，小羅也收到了同樣指示，他走進(jìn)樓下超市，開始用筆和紙記錄消費(fèi)者行為。經(jīng)過(guò)兩個(gè)小時(shí)，小羅來(lái)到領(lǐng)導(dǎo)身旁。并匯報(bào)說(shuō)：“領(lǐng)導(dǎo)好，通過(guò)我今天近兩個(gè)小時(shí)的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)咱們公司的牙膏共賣出10支，在所有牙膏品牌中排名第二。我分析了排名第一的牙膏產(chǎn)品，發(fā)現(xiàn)它們牙膏封面設(shè)計(jì)吸引力強(qiáng)且口味多樣，我們公司以后可在文案策劃和口味多樣化上努力。我還發(fā)現(xiàn)，購(gòu)買牙膏的大部分是年輕人，且以女生居多，占80%。我想咱們以后可以增加兒童牙膏及老年人專用牙膏，并可在男士市場(chǎng)開拓上加大力度?！?BR> 結(jié)果可想而知，小羅幾年后升為市場(chǎng)銷售經(jīng)理。因?yàn)樾×_行動(dòng)走在了領(lǐng)導(dǎo)前面，把領(lǐng)導(dǎo)沒有明示但對(duì)公司有利的數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)與分析。這份以領(lǐng)導(dǎo)自己調(diào)研的態(tài)度要求自己，并能換位思考領(lǐng)導(dǎo)所需的報(bào)告，才是一份絕佳的工作報(bào)告。
行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面，需要反復(fù)思考領(lǐng)導(dǎo)的所需，以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己并進(jìn)行有效匯報(bào)。
行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面。
2.注意匯報(bào)時(shí)機(jī)。
匯報(bào)時(shí)機(jī)，對(duì)一個(gè)人匯報(bào)的成果影響重大。有些人，有問(wèn)題就隨意找領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。殊不知你的任性，會(huì)一次次惡化在領(lǐng)導(dǎo)心中的印象。
匯報(bào)時(shí)機(jī)分為兩方面：a.周幾匯報(bào)?b.一天中哪個(gè)時(shí)間段匯報(bào)?
加拿大心理學(xué)家德比.莫斯考維茨曾做過(guò)一個(gè)研究，根據(jù)人一周的行為規(guī)律畫出一幅一周工作節(jié)律圖。她認(rèn)為，人的一周是有規(guī)律性的。周一到周五，工作節(jié)律大不相同，一周的前半部分，人的精力旺盛，態(tài)度和行為比較激進(jìn);一周的后半部分，人的精力逐漸下降，卻也更易通融。
星期一，工作成堆，領(lǐng)導(dǎo)要處理周末積攢的業(yè)務(wù)，此時(shí)心情煩躁，最好減少匯報(bào)。
星期二，領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)適應(yīng)了一天的工作，并處理了大部分業(yè)務(wù)，此時(shí)已經(jīng)逐漸進(jìn)入工作狀態(tài)。他急需了解下屬上周的工作進(jìn)度及安排接下來(lái)一周的安排，所以此時(shí)匯報(bào)是一個(gè)不錯(cuò)的時(shí)機(jī)。
星期三，據(jù)德比分析，領(lǐng)導(dǎo)此時(shí)接受的信息變多，極易造成信息焦慮。但此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)歷最旺盛，思路活躍具有創(chuàng)造性，此時(shí)適合跟領(lǐng)導(dǎo)討論新的方案，而不是冗長(zhǎng)的總結(jié)報(bào)告。
星期四，領(lǐng)導(dǎo)屬于身心疲憊期，屬于“黎明前的黑暗”。據(jù)德比研究，此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)順從型最高、最好說(shuō)話，你才是去找領(lǐng)導(dǎo)簽字，領(lǐng)導(dǎo)比較容易妥協(xié)。
星期五，面對(duì)即將到來(lái)的周末，領(lǐng)導(dǎo)在這天心情愉悅，喜歡跟下屬溝通，所以此時(shí)匯報(bào)效果也不錯(cuò)。
所以，我們可以選擇在周二或周五進(jìn)行匯報(bào)工作，這樣領(lǐng)導(dǎo)更易跟你產(chǎn)生互動(dòng)與溝通。當(dāng)然，這只是一般規(guī)律，具體問(wèn)題還需察言觀色?？傊?，在領(lǐng)導(dǎo)心情愉悅時(shí)，匯報(bào)效果更佳。
一天中哪個(gè)時(shí)間段匯報(bào)更好?實(shí)踐證明，早上10點(diǎn)多是找領(lǐng)導(dǎo)的最好時(shí)間，此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)剛處理完緊急要?jiǎng)?wù)，騰出時(shí)間休息，心情比較放松。此時(shí)，找領(lǐng)導(dǎo)更容易得到傾聽與包容。
千萬(wàn)不要在下班前找領(lǐng)導(dǎo)，此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)過(guò)一天的忙碌或下班后還有私事處理。此時(shí)你突然出現(xiàn)在領(lǐng)導(dǎo)面前，只會(huì)令領(lǐng)導(dǎo)心煩。
總之，在領(lǐng)導(dǎo)心情好的時(shí)機(jī)匯報(bào)效果更好。如果你無(wú)法得知領(lǐng)導(dǎo)的心情，按照實(shí)踐研究，一般周二或周五的上午10點(diǎn)多，匯報(bào)效果更佳。
3.掌握領(lǐng)導(dǎo)性格。
不同性格的領(lǐng)導(dǎo)，我們的`匯報(bào)方式會(huì)有所不同。
如果你的領(lǐng)導(dǎo)是吹毛求疵型，當(dāng)你匯報(bào)時(shí)一定要注意措辭和表達(dá)方式。如果領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)你，千萬(wàn)不要自暴自棄，要明白這是領(lǐng)導(dǎo)的一貫作風(fēng)。虛心接受領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)，努力挖掘領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)背后的需求，爭(zhēng)取下次匯報(bào)時(shí)按照領(lǐng)導(dǎo)喜歡的方式匯報(bào)。當(dāng)然，吹毛求疵型領(lǐng)導(dǎo)可能每次都會(huì)挑毛病，不過(guò)我們自己不要恐慌，要努力在每次匯報(bào)中提升自己。
如果你的領(lǐng)導(dǎo)是外向暖男型，當(dāng)你匯報(bào)時(shí)不可因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)的不斷表?yè)P(yáng)而洋洋得意。當(dāng)然，領(lǐng)導(dǎo)不會(huì)專注于你的細(xì)節(jié)及缺點(diǎn)，但你要主動(dòng)表達(dá)在工作過(guò)程中遇到的挫折和困難，這樣領(lǐng)導(dǎo)才會(huì)主動(dòng)給你提出解決策略。當(dāng)你的領(lǐng)導(dǎo)是外向暖男型，而你又自鳴得意不主動(dòng)提出缺點(diǎn)和困難，那樣你職場(chǎng)能力提升有限。
如果你的領(lǐng)導(dǎo)是理性謹(jǐn)慎型，當(dāng)你匯報(bào)工作時(shí)一定要注意論據(jù)和條理。不可一味地講述觀點(diǎn)，盡量得出觀點(diǎn)的支撐數(shù)據(jù)作為附件供領(lǐng)導(dǎo)審閱。工作匯報(bào)時(shí)，要考慮詳盡，表達(dá)清晰且有邏輯，這樣的匯報(bào)更易贏得領(lǐng)導(dǎo)信賴。
可見，當(dāng)我們面對(duì)不同領(lǐng)導(dǎo)時(shí)，需要有不同的匯報(bào)心態(tài)與技巧。當(dāng)我們第一次向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)或不了解領(lǐng)導(dǎo)性格時(shí)，可以提前咨詢老員工，從而更好地把握匯報(bào)的主動(dòng)性。
掌握領(lǐng)導(dǎo)性格。
4.適應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)格。
領(lǐng)導(dǎo)具有兩種不同的風(fēng)格，分別為傾聽型和閱讀型。只有掌握了領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格，我們才能更好匯報(bào)工作。
傾聽型，即隨即應(yīng)變能力強(qiáng)，面對(duì)事情能馬上想出對(duì)策解決，而且考慮周到，一擊即中;閱讀型，即通過(guò)文字表達(dá)感情更舒服，更傾向于在頭腦里對(duì)比各種方法和可能，不會(huì)匆忙下決策。
由此可見，面對(duì)傾聽型的領(lǐng)導(dǎo)，我們更適合口頭匯報(bào)工作;而面對(duì)閱讀型領(lǐng)導(dǎo)，我們更適合寫一份工作匯報(bào)。
比如，林登?約翰遜總統(tǒng)便是傾聽型領(lǐng)導(dǎo)，而不是閱讀型。他喜歡聽人說(shuō)話，并瞬間做出決策，而不是閱讀書面資料。所以當(dāng)面對(duì)這樣的領(lǐng)導(dǎo)時(shí)，我們要主動(dòng)口頭匯報(bào)，并用心聆聽領(lǐng)導(dǎo)指示。
艾森豪威爾總統(tǒng)則是閱讀型領(lǐng)導(dǎo)，而不是傾聽型。當(dāng)統(tǒng)帥的時(shí)候，他在發(fā)布會(huì)之前，會(huì)讓助手把記者的問(wèn)題寫出來(lái)，所以他能掌控全局。而面對(duì)發(fā)布會(huì)上的現(xiàn)場(chǎng)口頭陳述時(shí)，他便語(yǔ)無(wú)倫次。面對(duì)這樣的領(lǐng)導(dǎo)，我們應(yīng)該主動(dòng)提交書面的工作報(bào)告，而非口頭陳述。
適應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)格，對(duì)我們來(lái)說(shuō)尤為重要，它決定了領(lǐng)導(dǎo)能否聽懂你的需求并正確給出意見。同時(shí)不正確的匯報(bào)風(fēng)格，會(huì)令領(lǐng)導(dǎo)心煩意亂。
適應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格。
5.重結(jié)果，少細(xì)節(jié)。
當(dāng)我們匯報(bào)時(shí)，先跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)結(jié)果，當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)詢問(wèn)詳情時(shí)，我們?cè)俳o細(xì)節(jié)。切莫一味談細(xì)節(jié)，令領(lǐng)導(dǎo)頭暈?zāi)X脹。
比如，領(lǐng)導(dǎo)交給小喜一項(xiàng)任務(wù)，去總部領(lǐng)取一份文件。結(jié)果小喜坐公車到總部，正趕上保管文件的小飛在開會(huì)。等了一個(gè)多小時(shí)會(huì)議結(jié)束，小喜找到了小飛，并向其領(lǐng)取文件。結(jié)果小飛說(shuō)，文件落在家中，需要明天帶回。
此時(shí)，小喜匆匆跑回公司向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。“領(lǐng)導(dǎo)好，今天真是太不湊巧，坐公車堵在路上，到達(dá)總部又等小飛一個(gè)多小時(shí)。這還不算啥，見到小飛后，他竟然把文件落家了。領(lǐng)導(dǎo)您看這一上午把我跑得夠嗆，汗流浹背?！北緛?lái)領(lǐng)導(dǎo)就急需文件，聽了你一頓嗦且并未帶回文件，心情更加煩躁，最后你只能被領(lǐng)導(dǎo)轟出辦公室。
此時(shí)，我們應(yīng)該匯報(bào)重點(diǎn)，細(xì)節(jié)等詢問(wèn)后再陳述。
比如，“領(lǐng)導(dǎo)好，今天文件沒能取回，小飛把文件落家了。如果文件急需，我聯(lián)絡(luò)小飛，跟他回家去取，您看怎樣?”領(lǐng)導(dǎo)可能輕松說(shuō)道沒關(guān)系，明天再去也無(wú)妨或者讓你直接執(zhí)行解決方案?？傊?，領(lǐng)導(dǎo)不會(huì)對(duì)你發(fā)怒。
重結(jié)果，少細(xì)節(jié)，這是節(jié)約領(lǐng)導(dǎo)時(shí)間的表現(xiàn)。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)想知道詳情時(shí)，我們?cè)俑嬷?xì)節(jié)，這樣領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)對(duì)我們更加信任。
重結(jié)果，少細(xì)節(jié)。
掌握以上5個(gè)匯報(bào)技巧，將利于我們得到領(lǐng)導(dǎo)信賴，職場(chǎng)生涯更順暢。
上一篇：個(gè)案工作面談技巧下一篇：沒有了。
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合規(guī)工作匯報(bào)篇十二
為切實(shí)做好全鎮(zhèn)中小學(xué)及幼兒園安全穩(wěn)定工作，確保廣大師生生命財(cái)產(chǎn)安全，保障教育工作的健康有序開展，按照上級(jí)整體安排和部署，圍繞教育法制及學(xué)校治安綜合治理兩大中心任務(wù)，認(rèn)真落實(shí)，勤于督導(dǎo)，強(qiáng)化整改。
切實(shí)加強(qiáng)教育法制建設(shè)，加強(qiáng)學(xué)校安全管理，推進(jìn)構(gòu)建和諧平安校園進(jìn)程，促進(jìn)了全鎮(zhèn)依法治校以及學(xué)校治安綜合治理工作。在安全工作方面通過(guò)不斷努力，全鎮(zhèn)中小學(xué)及幼兒園近幾年沒有發(fā)生一起安全事故，贏得良好的社會(huì)效應(yīng)，深得上級(jí)好評(píng)。
一、機(jī)構(gòu)健全，職責(zé)分明教育辦公室以及各學(xué)校都實(shí)行一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)。理清了工作思路，明確了責(zé)任目標(biāo)。全鎮(zhèn)從上到下，形成了一個(gè)較為系統(tǒng)的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制和管理網(wǎng)絡(luò)。各校都有健全的安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由校長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)及各班主任為組員，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)學(xué)校安全工作。制定學(xué)校安全工作的各個(gè)制度，明確各部門的具體職責(zé)和責(zé)任，確保學(xué)校安全工作有序開展。形成了黨支部總攬全局、統(tǒng)一協(xié)調(diào)，各部門參與，密切配合的工作格局，形成群防群治、齊抓共管的工作合力。
二、開展了多種形式的安全教育學(xué)校利用會(huì)議、廣播、黑板報(bào)、橫幅等形式進(jìn)行了廣泛的宣傳，同時(shí)發(fā)動(dòng)各班廣泛開展班隊(duì)活動(dòng)、知識(shí)講座、知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)，并以此為載體全體動(dòng)員、全員參與，把安全工作作為學(xué)校日常的重點(diǎn)工作，寓安全教育于活動(dòng)中，加強(qiáng)安全教育，提高安全意識(shí)，養(yǎng)成安全習(xí)慣。
抓好常規(guī)工作，杜絕安全隱患。
（1）、學(xué)校不定期對(duì)各個(gè)房屋進(jìn)行深入細(xì)致的`隱患檢查。小組成員對(duì)學(xué)校全方位認(rèn)真仔細(xì)的檢查了各重點(diǎn)部位如教室、辦公室、微機(jī)室等進(jìn)行了防火檢查，同時(shí)對(duì)學(xué)校的各室及院墻進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)隱患后及時(shí)處理，并做出相應(yīng)的補(bǔ)救措施，將危險(xiǎn)拒之門外。
（2）、繼續(xù)加大學(xué)校及周邊地區(qū)治安整治力度。多數(shù)學(xué)校經(jīng)常把周邊村干部請(qǐng)到學(xué)校來(lái)共同商討學(xué)校周邊地區(qū)治安措施，并達(dá)成共識(shí)堅(jiān)決搞好校園周邊地區(qū)治安，給學(xué)校創(chuàng)造一個(gè)良好的教學(xué)環(huán)境。通過(guò)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和全體師生的努力，學(xué)校在工作中取得了很好成績(jī)，學(xué)校的環(huán)境有了明顯改善。
（3）、堅(jiān)持路隊(duì)行走制度。在所有小學(xué)，學(xué)生每天放學(xué)，必須站路隊(duì)，每天還有一位學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)提前幾分鐘到校門口守護(hù)。站路隊(duì)放學(xué)既培養(yǎng)了學(xué)生的集體主義精神又確保了學(xué)生的安全，學(xué)校還利用升旗講話、課間操的時(shí)間宣傳安全時(shí)刻提醒學(xué)生注意安全。
（4）、及時(shí)發(fā)放各種通知書、致家長(zhǎng)的一封信。及時(shí)提醒、指導(dǎo)家長(zhǎng)對(duì)學(xué)生進(jìn)行交通安全教育，防火、防煤氣、防傳染病、防溺水、防中毒等方面的教育；特殊情況提前通知家長(zhǎng)，達(dá)到教育的溝通，指導(dǎo)家長(zhǎng)。
四、立足防范，變“堵”為“疏”。
針對(duì)目前的安全隱患，學(xué)校一直堅(jiān)持“教育為重，預(yù)防為主，標(biāo)本兼治，重要治本”的方針，做足做好“防”文章，在此基礎(chǔ)上變“堵”為“疏”。學(xué)校在教育學(xué)生養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，提高安全防范意識(shí)的基礎(chǔ)上經(jīng)常組織對(duì)學(xué)校各處進(jìn)行安全大檢查，摸清學(xué)?？赡艽嬖诘陌踩[患和潛在的矛盾，并做出相應(yīng)的對(duì)策，真正做到防患于未然，把事故消滅在萌芽狀態(tài)中。
五、做好警校聯(lián)合。為了防止校外不法分子的騷擾，與當(dāng)?shù)嘏沙鏊芮新?lián)系，派出所民警與每處學(xué)校簽訂了聯(lián)系人制度，以便發(fā)生安全事件時(shí)能及時(shí)報(bào)案并上報(bào)教育主管部門。派出所公安干警經(jīng)常到學(xué)校，協(xié)商學(xué)校安全工作，并對(duì)學(xué)校的安全工作提出整改措施。
六、加強(qiáng)了門衛(wèi)輪流值班制度。各校、幼兒園都有教師輪流在校門口值班，做好出入登記，并且配備了鋼叉或簡(jiǎn)易防范器械，努力確保學(xué)校安全。
我們雖然做了大量工作，但是安全工作無(wú)小事，我們要始終保持清醒頭腦，警鐘長(zhǎng)鳴，教育領(lǐng)先，防范為主，力爭(zhēng)把校園不安全因素消滅在萌芽狀態(tài)，讓學(xué)生“高高興興上學(xué)，平平安安回家”，努力創(chuàng)建和諧平安校園。
合規(guī)工作匯報(bào)篇十三
在職場(chǎng)發(fā)展中，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作是習(xí)以為常的日常業(yè)務(wù)，特別是對(duì)黨政機(jī)關(guān)干部來(lái)說(shuō)，匯報(bào)工作得掌握好其藝術(shù)性，才能事半功倍，否則將會(huì)事倍功半。
如何增強(qiáng)匯報(bào)工作的藝術(shù)性，既完成工作，又贏得領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己能力的認(rèn)可呢?筆者根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)為應(yīng)做好以下三點(diǎn)：
一、言簡(jiǎn)意賅概括主旨，讓領(lǐng)導(dǎo)知曉“是什么”
一是梳理匯報(bào)工作。向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作之前，應(yīng)將匯報(bào)的工作仔細(xì)梳理一下。有文件、材料的，要吃透吃準(zhǔn)精神，做到心中有數(shù);沒有文件材料的，需要打好腹稿，理好脈絡(luò)，分清層次，充分做好匯報(bào)準(zhǔn)備工作，確保匯報(bào)時(shí)有的放矢。
二是簡(jiǎn)要匯報(bào)主要內(nèi)容。向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作時(shí)，要用精練的語(yǔ)言概括來(lái)龍去脈，提綱挈領(lǐng)，綱舉目張，讓領(lǐng)導(dǎo)在最短的`時(shí)間內(nèi)知曉前因后果和輕重緩急，對(duì)匯報(bào)事宜有一個(gè)大致了解。
三是提醒關(guān)鍵環(huán)節(jié)和注意細(xì)節(jié)。簡(jiǎn)明扼要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)完主要內(nèi)容后，要向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)一步匯報(bào)需要注意的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和具體細(xì)節(jié)，如完成時(shí)限、具體標(biāo)準(zhǔn)等，讓領(lǐng)導(dǎo)有進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和理解，使匯報(bào)環(huán)環(huán)相連、絲絲相扣。如，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)先進(jìn)基層黨組織、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和優(yōu)秀黨務(wù)工作者推薦上報(bào)工作，領(lǐng)會(huì)上級(jí)下發(fā)文件的具體精神后，帶著上級(jí)文件和上一次推薦表彰名單(以備領(lǐng)導(dǎo)詢問(wèn))向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。匯報(bào)時(shí)，首先簡(jiǎn)要說(shuō)明上級(jí)分配名額以及上報(bào)時(shí)限等，然后提醒領(lǐng)導(dǎo)分配名額的推薦條件(如推薦人員身份、性別要求等)，推薦程序等細(xì)節(jié)，讓領(lǐng)導(dǎo)由淺入深全面掌握。
二、結(jié)合實(shí)際擬定方案，讓領(lǐng)導(dǎo)知曉“為什么”
一是擬定科學(xué)方案。匯報(bào)之前，應(yīng)根據(jù)匯報(bào)任務(wù)要求，結(jié)合工作實(shí)際，多擬定幾條備選方案，供領(lǐng)導(dǎo)遴選采納，充分發(fā)揮參謀助手作用。要力戒不明就里式匯報(bào)，完全將決策任務(wù)推給領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)一問(wèn)三不知，再研究再匯報(bào)，導(dǎo)致匯報(bào)效率低下。
二是仔細(xì)闡述記錄。向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)備選方案時(shí)，不但要匯報(bào)方案的具體內(nèi)容，也要匯報(bào)擬定方案的初衷、根據(jù)等，提高匯報(bào)的科學(xué)性。同時(shí)，認(rèn)真記錄領(lǐng)導(dǎo)對(duì)方案的審批意見，采納哪一條方案，做了哪些改動(dòng)，抑或提出新的方案，要全面記錄，不要漏掉任何一個(gè)細(xì)節(jié)。
三是修改方案再匯報(bào)。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的指示精神，充實(shí)、修改具體方案，貫徹領(lǐng)導(dǎo)的意圖。將修改后的方案再向領(lǐng)導(dǎo)做一次簡(jiǎn)要匯報(bào)，重點(diǎn)匯報(bào)修改內(nèi)容，待領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可后具體落實(shí)。如，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)巡查鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)發(fā)展現(xiàn)場(chǎng)工作，應(yīng)制定好具體巡查方案(明確巡視路線、參加人員、具體時(shí)間、評(píng)議方式等)后匯報(bào)，詳細(xì)記錄領(lǐng)導(dǎo)的修改意見，調(diào)整充實(shí)完巡查方案后再向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)一次，領(lǐng)導(dǎo)同意后部署實(shí)施。
三、因事而異靈活處理，讓領(lǐng)導(dǎo)知曉“怎么樣”
一是事前提醒匯報(bào)。有的工作落實(shí)中需要領(lǐng)導(dǎo)簽字同意或是親自出席，這種情況下，應(yīng)事前應(yīng)主動(dòng)提醒領(lǐng)導(dǎo)，好讓領(lǐng)導(dǎo)胸有成竹。如，舉辦大學(xué)生崗前培訓(xùn)班，領(lǐng)導(dǎo)要專門講課，應(yīng)在講課前一兩天主動(dòng)提醒領(lǐng)導(dǎo)，讓領(lǐng)導(dǎo)有充足時(shí)間準(zhǔn)備。
二是事中主動(dòng)匯報(bào)。有的工作延續(xù)性很強(qiáng)，要持續(xù)很長(zhǎng)一段時(shí)間，期間上級(jí)會(huì)有新的精神，工作會(huì)遇到新的情況。這時(shí)應(yīng)主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示匯報(bào)，安排部署下一階段工作。如，籌備黨會(huì)需要很長(zhǎng)一段時(shí)間，材料、名單、議程隨時(shí)需要領(lǐng)導(dǎo)定奪，應(yīng)主動(dòng)匯報(bào)，促進(jìn)工作順利開展。
三是事后匯報(bào)結(jié)果。有的工作只需要領(lǐng)導(dǎo)同意，不需要領(lǐng)導(dǎo)親自出席，若不及時(shí)匯報(bào)，領(lǐng)導(dǎo)可能不清楚成效如何。這種情況下，待工作結(jié)束后要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作取得的效果，讓領(lǐng)導(dǎo)掌握最終結(jié)果。如，開展學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)抽查工作，領(lǐng)導(dǎo)同意后開展抽查，待抽查結(jié)束后，應(yīng)形成《學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)抽查情況通報(bào)》，向領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)匯報(bào)。
合規(guī)工作匯報(bào)篇一
只有業(yè)務(wù)發(fā)展，才能創(chuàng)造效益；只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水關(guān)系，魚兒離不開水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。近幾年來(lái)，我們國(guó)家更是加大了銀行改革力度，幾家國(guó)有商業(yè)銀行股改相繼完成，金融競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，作為四大國(guó)有商業(yè)銀行之一的農(nóng)行，我們將面臨前所未有的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。
我認(rèn)為我行實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)從內(nèi)外兩方面入手。一是農(nóng)行自身的內(nèi)部建設(shè)，包括內(nèi)部制度建立完善和執(zhí)行、員工教育培訓(xùn)及其行為規(guī)范化、企業(yè)內(nèi)部管理乃至深層次的精神理念。二是農(nóng)行外部建設(shè)策略，包括金融市場(chǎng)調(diào)研、公共關(guān)系服務(wù)活動(dòng)、廣告活動(dòng)、形象展示活動(dòng)。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象。
嚴(yán)格內(nèi)部管理應(yīng)成為農(nóng)行企業(yè)文化建設(shè)工作的重點(diǎn)。金融行業(yè)的性質(zhì)決定了金融企業(yè)應(yīng)該給社會(huì)公眾強(qiáng)烈的信賴感，長(zhǎng)期以來(lái)社會(huì)公眾給予銀行業(yè)“三鐵”的美譽(yù)正是信賴感的具體體現(xiàn)。因此我行內(nèi)部應(yīng)圍繞嚴(yán)格、高效、穩(wěn)健這一經(jīng)營(yíng)理念，圍繞安全性、效益性進(jìn)行內(nèi)部建設(shè)。同時(shí)嚴(yán)格的內(nèi)部管理不僅能夠給社會(huì)公眾留下良好的印象，增強(qiáng)對(duì)農(nóng)行實(shí)力和資信的信任，也是農(nóng)行防范金融風(fēng)險(xiǎn)、正常進(jìn)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、提高自身效益及長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的需要。
企業(yè)文化的內(nèi)部建設(shè)還應(yīng)加強(qiáng)員工行為的規(guī)范化，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，農(nóng)行員工的一言一行、一舉一動(dòng)都體現(xiàn)著全行的整體素養(yǎng)，關(guān)系到全行的整個(gè)形象。這要求每一位員工都應(yīng)該遵守各項(xiàng)規(guī)章制度、行為規(guī)范。
作為柜員，我們應(yīng)該嚴(yán)格操作規(guī)程，遵守《嚴(yán)格禁止員工的若干規(guī)定》，對(duì)自己經(jīng)辦的業(yè)務(wù)高度負(fù)責(zé)，確保合規(guī)合法，不出現(xiàn)偏差。熟練各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作過(guò)程，加強(qiáng)技能訓(xùn)練，主動(dòng)學(xué)習(xí)新的業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)技能過(guò)硬才能更好更快的服務(wù)客戶。
遵守業(yè)務(wù)操作規(guī)程的同時(shí)，也要努力完善服務(wù)?！捌卟角痹谌粘５臉I(yè)務(wù)辦理中，能夠真正的做到實(shí)處，讓客戶感受到我們服務(wù)的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化更重要的是熱情?！捌卟角辈荒軆H僅是流于形式，從舉手到問(wèn)候每一步都能更好與客戶交流，便營(yíng)銷。
其次，企業(yè)文化的外部建設(shè)。
農(nóng)行企業(yè)文化的外部建設(shè)，應(yīng)以展示農(nóng)行良好形象，突出國(guó)有“品牌”，取得社會(huì)及公眾的認(rèn)同感、信賴感為目標(biāo)。在金融機(jī)構(gòu)林立的今天，金融機(jī)構(gòu)提供的金融產(chǎn)品大體相同的情況下，一個(gè)信譽(yù)卓著、知名度較高的銀行所占的優(yōu)勢(shì)是巨大的，農(nóng)行企業(yè)文化的對(duì)外展示可以通過(guò)加強(qiáng)廣告宣傳中高檔次的市場(chǎng)營(yíng)銷活動(dòng)、參與社會(huì)公益活動(dòng)等進(jìn)行實(shí)施。
加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)是農(nóng)行企業(yè)文化對(duì)外展示的另一主要途徑，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)也是服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)，誰(shuí)能為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)誰(shuí)就能適應(yīng)競(jìng)爭(zhēng)，銀行全部經(jīng)營(yíng)都是通過(guò)為客戶提供各種金融服務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)的，因此，不斷提高服務(wù)水平是農(nóng)行對(duì)外樹立良好形象的重要途徑。服務(wù)手段的提高、服務(wù)方式的更新是永無(wú)止鏡的，只有不斷迎合客戶的需求，適應(yīng)業(yè)務(wù)的發(fā)展，不斷提供便捷、規(guī)范的服務(wù)才能在同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中處于有利地位，使廣大客戶感受農(nóng)行企業(yè)文化的獨(dú)有魅力。
服務(wù)中出現(xiàn)的問(wèn)題，大概也是我們作為柜員面對(duì)的最主要的問(wèn)題。脾氣不好的客戶，肯定有他發(fā)脾氣的原因，不論什么原因我們可能給客戶造成不便，帶著這樣的想法耐心聽完客戶的抱怨，再想如何解決問(wèn)題。簡(jiǎn)單告知結(jié)果，這樣不可以那樣不行，只會(huì)拉開我們和客戶的距離。我工作的這些年，被客戶質(zhì)問(wèn)過(guò)、責(zé)怪過(guò)，但也被深深的感動(dòng)過(guò)。印象最深刻的是有一對(duì)老夫妻來(lái)存錢，在我辦完業(yè)務(wù)后這對(duì)老人家一直在對(duì)我說(shuō)謝謝，臨走前還塞了一大把糖。盡快辦理好業(yè)務(wù)，具體說(shuō)明利息情況，是我的工作是我應(yīng)該做的，但在老人家看來(lái)就是在幫他。這件事，真的鼓勵(lì)了自己很多次。贈(zèng)人玫瑰手有余香，善待別人就是善待自己。
當(dāng)麥田計(jì)劃在小島上盛行，夜跑馬拉松比賽成為了一種新的時(shí)尚，會(huì)有更多的農(nóng)行人加入到這樣的公益活動(dòng)中去。服務(wù)他人，奉獻(xiàn)社會(huì)，傳播文明，提高員工整體素質(zhì)，促進(jìn)全行企業(yè)文化建設(shè)，為提升我行形象和社會(huì)美譽(yù)度作出貢獻(xiàn)。
最后，合規(guī)文化建設(shè)應(yīng)與精神文明建設(shè)相結(jié)合可以以形式多樣的活動(dòng)為載體，如爭(zhēng)創(chuàng)青年文明號(hào)、青年崗位能手、先進(jìn)個(gè)人等形式多樣的活動(dòng)，增強(qiáng)全體員工的參與意識(shí)，激發(fā)員工的工作熱情促進(jìn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展。增加我行網(wǎng)絡(luò)大學(xué)學(xué)習(xí)的相關(guān)內(nèi)容，讓員工能夠有更多的選擇空間自主學(xué)習(xí)，提高自身的職業(yè)技能和道德素養(yǎng)。
總而言之，“大行德廣，伴您成長(zhǎng)”這句口號(hào)時(shí)刻提醒著我們要有社會(huì)責(zé)任感，為每一個(gè)客戶提供完美卓越的服務(wù)，支持客戶的發(fā)展，互惠互利共同進(jìn)步。奉獻(xiàn)自己的青春和力量，努力實(shí)現(xiàn)自身的價(jià)值，讓我們和農(nóng)行一起成長(zhǎng)。
解蓉。
合規(guī)工作匯報(bào)篇二
通過(guò)合規(guī)建設(shè)文化年第二階段時(shí)間我社組織對(duì)合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到，合規(guī)教育活動(dòng)是我社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)意義。這次活動(dòng)的開展，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé)，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí)，也為實(shí)際工作指明了方向。
一、存在的問(wèn)題。
（一）思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識(shí)不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項(xiàng)活動(dòng)和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對(duì)很多新事物、新知識(shí)的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對(duì)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。
（二）獨(dú)立解決問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴(yán)肅對(duì)待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對(duì)其有個(gè)認(rèn)知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對(duì)的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財(cái)富。
（三）對(duì)于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性。
二、改進(jìn)措施。
通過(guò)開展“合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防控年”活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
（一）始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。（二）要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。
（三）要進(jìn)一步深化對(duì)農(nóng)信社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。
二0一一年六月二十五日。
內(nèi)控檢查的自查報(bào)告】。
建行阿克蘇分行關(guān)于開展內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及內(nèi)控檢查的自查報(bào)告。
地區(qū)銀監(jiān)分局：
根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]2號(hào)）的精神，我行按照通知要求的檢查內(nèi)容和范圍開展了業(yè)務(wù)自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、基本情況。
我行收到《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2011]2號(hào)）后，行領(lǐng)導(dǎo)予以了高度重視，主管行領(lǐng)導(dǎo)召集風(fēng)險(xiǎn)部、財(cái)會(huì)部及公司部對(duì)自查工作進(jìn)行了組織安排，由風(fēng)險(xiǎn)部將銀監(jiān)局通報(bào)掃描后下發(fā)全轄營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，并對(duì)自查內(nèi)容和上報(bào)時(shí)間提出要求，同時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理部在風(fēng)險(xiǎn)管理例會(huì)上組織大家學(xué)習(xí)了《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查工作的通知》并在例會(huì)上再次對(duì)自查工作進(jìn)行了強(qiáng)調(diào)。此次檢查我行共投入檢查人員13人，檢查營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)11個(gè)，在各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管的配合下，支行財(cái)會(huì)部和公司部按照條線管理的要求對(duì)分管業(yè)務(wù)展開了自查，通過(guò)自查情況看，我行在開戶管理、客戶識(shí)別、票證鑒別、銀企對(duì)帳、印鑒核對(duì)、業(yè)務(wù)審批及大額存單質(zhì)押方面均能按建行相關(guān)制度進(jìn)行業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，未發(fā)生違規(guī)問(wèn)題，但在日常工作中由于客觀因素，個(gè)別業(yè)務(wù)工作還存在不到位之處，需要在今后的工作中引起重視。
二、各項(xiàng)業(yè)務(wù)自查情況及存在的問(wèn)題（一）開戶管理和客戶識(shí)別方面:。
1、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在開戶時(shí)均能按規(guī)定認(rèn)真審核客戶開戶資料原件,確保開戶資料的真實(shí)性。在基本戶、臨時(shí)戶、預(yù)算專戶開立時(shí)，采取先由網(wǎng)點(diǎn)將開戶資料收集審核完畢，在dcc系統(tǒng)內(nèi)預(yù)開戶后，交公司部帳戶專管員二次審核后提交人行開戶；開立一般戶時(shí)，采取由網(wǎng)點(diǎn)將開戶資料收集審核完畢，賬戶專管員二次審核后，在人行帳戶管理系統(tǒng)進(jìn)行備案處理；變更基本戶時(shí)，在經(jīng)人行審批后辦理變更手續(xù)；基本戶的銷戶均由人行審批后銷戶，一般戶和專戶的銷戶由帳戶專管員在人行帳戶管理系統(tǒng)進(jìn)行銷戶備案處理，流程較為嚴(yán)密。但由于客觀原因，在檢查中也發(fā)現(xiàn)個(gè)別柜員在開立分公司賬戶時(shí)，因母公司在外地，資料難以提供，存在只審核分公司資料原件，未審核總公司資料原件的情況。
2、在個(gè)人開戶時(shí)，要求必須提供身份證原件并留存復(fù)印件且進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，同時(shí)利用身份證鑒別議對(duì)客戶身份證進(jìn)行真?zhèn)舞b別,對(duì)于身份證信息不存在的,要求客戶提供戶口簿等輔助證件加以確認(rèn)。
（二）預(yù)留印鑒管理方面：柜員在辦理印鑒預(yù)留和印鑒卡變更時(shí)能認(rèn)真審核單位提供的相關(guān)資料并對(duì)經(jīng)辦人進(jìn)行確認(rèn),對(duì)于法人變更的,要求先進(jìn)行銀行賬戶的變更,提供相關(guān)資料復(fù)印件及原件,上報(bào)人行進(jìn)行開戶許可證變更后,再進(jìn)行印鑒卡的變更。對(duì)于單位提交的支付憑證，如支票，電匯憑證，收費(fèi)憑證等，柜員能認(rèn)真折角驗(yàn)印，對(duì)于需換人折角驗(yàn)印的，嚴(yán)格做到換人驗(yàn)印。
（三）大額定期存單提前支取和大額資金匯劃方面：網(wǎng)點(diǎn)員工辦理大額存取款業(yè)務(wù)以及個(gè)人大額資金匯劃業(yè)務(wù)均要求客戶提供相關(guān)身份證原件并進(jìn)行身份鑒別和聯(lián)網(wǎng)核查，對(duì)于單位大額匯劃業(yè)務(wù)及時(shí)與單位財(cái)務(wù)人員進(jìn)行核實(shí)并留存記錄，確保資金的安全性。
（四）銀企對(duì)帳方面：我行對(duì)帳簽證單均由一級(jí)分行統(tǒng)一發(fā)出，網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置對(duì)帳回收箱回收對(duì)帳單，回收的對(duì)帳單由集中后臺(tái)統(tǒng)一審核驗(yàn)印、錄入、復(fù)核、統(tǒng)計(jì)。且月度對(duì)帳率和季度對(duì)帳率均能達(dá)到區(qū)分行規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。
（五）重要空白憑證管理方面：網(wǎng)點(diǎn)每日日終柜員核對(duì)本人重空，龍頭柜員重空由主管或網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理檢查核對(duì)，每周主管對(duì)所在網(wǎng)點(diǎn)所有柜員尾箱現(xiàn)金、重空及重要物品進(jìn)行全面核查，確保帳實(shí)相符。對(duì)公柜員出售重空需雙人核對(duì)印鑒并登記相關(guān)登記簿，由單位財(cái)務(wù)人員簽字確認(rèn)。對(duì)于存款證實(shí)書的管理是由銀行負(fù)責(zé)簽發(fā)，一式兩份，一份交單位，一份銀行專夾保管，待存款支取時(shí)，單位交回存款證實(shí)書，銀行抽出專夾保管的一聯(lián)，核對(duì)相符，并對(duì)支取憑證（轉(zhuǎn)帳支票）折角驗(yàn)印后進(jìn)行支取，有效的控制了風(fēng)險(xiǎn)。
（六）存單質(zhì)押情況：1、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部目前負(fù)責(zé)保管公司類貸款質(zhì)物7筆，質(zhì)物總金額6721710元。其中：1筆為阿克蘇市金石房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司單位定期存單；1筆儲(chǔ)蓄卡抵押、6筆個(gè)人定期存單作為單位貸款質(zhì)押，所有質(zhì)物權(quán)證金額與表外帳余額相符。并且存款已全部?jī)鼋Y(jié)。2、庫(kù)車行在公司類貸款質(zhì)物戶中核算了12筆貸款質(zhì)物，總金額9010000元。其中9筆為個(gè)人存單，質(zhì)押給新疆天元鋼鐵公司簽發(fā)銀行承兌匯票共3筆，金額900萬(wàn)元；另外3筆為客戶辦理小額質(zhì)押貸款的質(zhì)押存單，小額質(zhì)押貸款分別為1999年---2001年發(fā)放，目前貸款已結(jié)清，而客戶未領(lǐng)取存單，存單狀態(tài)為正常，經(jīng)核對(duì)質(zhì)物權(quán)證金額與表外帳余額相符。
（七）銀行承兌匯票業(yè)務(wù)。
截止2010年12月31日，我行出具的銀行承兌匯票余額為13712萬(wàn)元，全年共計(jì)辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)69筆，承兌金額34636.5萬(wàn)元，經(jīng)過(guò)對(duì)以上票據(jù)業(yè)務(wù)自查，未發(fā)現(xiàn)存在虛假交易和虛假票據(jù)，也未發(fā)現(xiàn)存在虛假的交易背景和虛假的發(fā)票等現(xiàn)象，辦理該業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)嚴(yán)格按照總分行的要求落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)審查，各崗位各司其職，辦理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)合規(guī)有效，信貸業(yè)務(wù)分類正常，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。由于我行的票據(jù)業(yè)務(wù)客戶大多為存量?jī)?yōu)質(zhì)客戶，如中國(guó)石油化工股份有限公司塔河分公司、新疆農(nóng)一師供銷（集團(tuán)）有限公司等，我行開立的銀行承兌匯票一般以保證金、第三方保證等方式辦理，每一筆均附有合規(guī)的發(fā)票及相關(guān)合同，交易背景真實(shí)、有效，目前全部分類為正常。
三、整改措施。
（一）加強(qiáng)對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提高。
員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力，使員工養(yǎng)成嚴(yán)謹(jǐn)自律的工作作風(fēng)，形成良好的內(nèi)控環(huán)境和關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍。同時(shí)通過(guò)多種形式的培訓(xùn)，提高員工基本業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能。
（二）充分發(fā)揮會(huì)計(jì)主管的監(jiān)督檢查和業(yè)務(wù)指導(dǎo)作用，確保會(huì)計(jì)主管職責(zé)的履行和充分發(fā)揮，以保證日常檢查不留盲區(qū)、不走形式。加強(qiáng)重點(diǎn)操作業(yè)務(wù)的事前，事中檢查監(jiān)督。確保規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)。
以上為我行對(duì)開展內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)提示及開展內(nèi)控檢查的自查報(bào)告，請(qǐng)銀監(jiān)局審閱。
建行阿克蘇分行。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得一：銀行內(nèi)控制度學(xué)習(xí)心得體會(huì)。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求。
念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。gt;（1016字）。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得三：建設(shè)銀行內(nèi)控學(xué)習(xí)心得（766字）。
開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。
按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。
同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的熟悉和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。在全員中開展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要通過(guò)學(xué)習(xí)、討論，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員、能手;通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
合規(guī)工作匯報(bào)篇三
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：大家好！
今天，有機(jī)會(huì)同大家一起交流學(xué)習(xí)企業(yè)合規(guī)文化，我感到十分榮幸。我演講的題目是：釘好馬掌上戰(zhàn)場(chǎng)。
自己心愛的戰(zhàn)馬沒有釘馬掌，這對(duì)戰(zhàn)馬殺傷力的發(fā)揮可至關(guān)重要。于是，國(guó)王找來(lái)鐵匠，讓他馬上辦。鐵匠慌慌張張地開始忙碌起來(lái)。當(dāng)鐵匠釘好三個(gè)馬掌時(shí)，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)沒有鐵釘來(lái)釘?shù)谒膫€(gè)馬掌了。在一旁的國(guó)王出戰(zhàn)心切，他讓鐵匠將第四個(gè)馬掌直接掛在馬蹄上就匆忙上陣了。在兩軍交戰(zhàn)的關(guān)鍵時(shí)刻，國(guó)王率領(lǐng)軍隊(duì)沖殺在最前面。但就在這時(shí)不幸發(fā)生了。那支只是掛著的馬掌脫落絆住了馬蹄，戰(zhàn)馬跌倒在地，國(guó)王也被掀翻到地上。還沒等國(guó)王抓住韁繩，受驚的戰(zhàn)馬已經(jīng)掙脫跑掉。而國(guó)王身后的軍隊(duì)一看國(guó)王突然落馬，也不知就里，一片嘩然，紛紛掉頭撤退。這個(gè)時(shí)候，叛軍的隊(duì)伍一下涌了上來(lái)，將國(guó)王團(tuán)團(tuán)圍住。
大家看！少了一個(gè)鐵釘，丟了一只馬掌。少了一只馬掌，丟了一匹戰(zhàn)馬。少了一匹戰(zhàn)馬，敗了一場(chǎng)戰(zhàn)役。敗了一場(chǎng)戰(zhàn)役，丟了一個(gè)國(guó)家。由此可見，忽略一些細(xì)小而關(guān)鍵的因素，有時(shí)候會(huì)帶來(lái)巨大的風(fēng)險(xiǎn)和損失。聯(lián)系到我們的行業(yè)，銀行業(yè)是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的特殊行業(yè)，而合規(guī)就是我們防范風(fēng)險(xiǎn)的“馬掌”。銀行業(yè)的每一項(xiàng)規(guī)章制度，都是防范銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，也都是銀行業(yè)實(shí)踐和廣大銀行業(yè)從業(yè)人員為之付出血淚的結(jié)果。縱觀銀行業(yè)的大小案件，“十案九違規(guī)”，無(wú)不與違規(guī)經(jīng)營(yíng)有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系。所以要做到有效防范風(fēng)險(xiǎn)，我們就必須不折不扣地執(zhí)行每一項(xiàng)規(guī)章制度?！白龊弦?guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”，這是每一名銀行業(yè)從業(yè)人員所應(yīng)具備的基本職業(yè)素養(yǎng)。為此，必須把合規(guī)文化的理念牢牢根植于我們的思想與行為之中。那么，具體怎么做呢？我借用大家很熟悉的四句話：“常修合規(guī)之德、常懷合規(guī)之心、常練合規(guī)之能、常行合規(guī)之為”。
常修合規(guī)之德：就是要牢固樹立“誠(chéng)實(shí)守信、遵紀(jì)守法”的職業(yè)道德。作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，必須嚴(yán)守道德底線，必須具備依法合規(guī)辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)的企業(yè)文化理念。人們常說(shuō)：有才無(wú)德干壞事、有德無(wú)才干蠢事、德才兼?zhèn)涓珊檬?。加?qiáng)職業(yè)道德的修養(yǎng)，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，是“做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)”的前提。因此，在日常工作乃至生活中，我們一定要嚴(yán)以律己，筑牢自己的思想道德底線。常懷合規(guī)之心：就是要始終保持“愛崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)”的事業(yè)心。只有熱愛本職工作的人，才會(huì)深刻去學(xué)習(xí)制度、理解制度、執(zhí)行制度；只有對(duì)自己從事的事業(yè)具有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感的人，才會(huì)把嚴(yán)格執(zhí)行制度、依法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)當(dāng)成自己的職業(yè)生命。我在信合戰(zhàn)線工作近十年，與信合事業(yè)結(jié)下了深厚的感情，我珍惜這份工作、熱愛信合事業(yè)，誓將自己的青春與熱血奉獻(xiàn)給信合事業(yè)的發(fā)展。
常練合規(guī)之能：就是要不斷提高“業(yè)務(wù)素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能”的從業(yè)能力。一個(gè)人對(duì)自己從事的事業(yè)只有抱負(fù)、只有滿腔的熱血，而沒有具備相應(yīng)的業(yè)務(wù)能力，那是空想主義。我們不僅要想干事，而且更重要的是能干事。做合規(guī)員工、辦合規(guī)業(yè)務(wù)，不僅是對(duì)思想道德素質(zhì)的要求，也是對(duì)業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)的要求。只有不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)綜合素質(zhì)，才能不斷適應(yīng)合規(guī)文化建設(shè)的新要求，才能真正做到合規(guī)辦理業(yè)務(wù)。
常行合規(guī)之為：就是要一以貫之“堅(jiān)持原則、依法辦事”的從業(yè)行為。在這里，我想給大家講一個(gè)真實(shí)的故事。在我剛參加工作的那一年，由于沒有參加過(guò)正式培訓(xùn)，一切業(yè)務(wù)以及規(guī)章制度都是由我所在的分社負(fù)責(zé)人一手指教。而在這個(gè)分社，除了負(fù)責(zé)人以外，都是新進(jìn)員工。大家都憑借著對(duì)這位負(fù)責(zé)人的信賴辦理業(yè)務(wù)。在她面前失去了原則性的我們，私章混用，在當(dāng)時(shí)只有手工帳本的情況下不去復(fù)核她辦理的業(yè)務(wù)，甚至在做月報(bào)的時(shí)候，也聽信她為了完成存款任務(wù)而做假帳的理由。最后釀成的悲劇是客戶儲(chǔ)蓄存款被她非法侵占30萬(wàn)元，前后所發(fā)生虛假帳目多達(dá)一百多筆！這個(gè)案件給我很大的震撼，讓我覺得在人生的道路上狠狠地摔了一交！也從此讓我警醒，在此后辦理銀行業(yè)務(wù)的實(shí)際工作中，我便常常提醒自己，不能放棄根本原則，不能用感情代替制度，不能用靈活性代替原則性。只有堅(jiān)持制度，才能真正做到合規(guī)辦理每筆業(yè)務(wù)。另外要注重細(xì)節(jié)。細(xì)節(jié)決定成敗，往往一個(gè)細(xì)節(jié)的疏漏就埋下了風(fēng)險(xiǎn)的隱患，甚至?xí)纬芍卮蟮陌讣惋L(fēng)險(xiǎn)。所以，我們作為銀行業(yè)從業(yè)人員一定要做到一絲不茍、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致，嚴(yán)格按照規(guī)章制度對(duì)每筆業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)要素、每一張傳票進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的審查。
親愛的朋友們，軍隊(duì)的戰(zhàn)斗力來(lái)自于鐵的紀(jì)律，企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力來(lái)源于嚴(yán)格的規(guī)章制度，我們農(nóng)村信用社的生命力則來(lái)自于良好的合規(guī)文化。“不積跬步，無(wú)以至千里；不積小流，無(wú)以成江河”，合規(guī)文化是金融企業(yè)文化的重要組成部分，合規(guī)文化的建設(shè)是一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。它靠的是我們每一個(gè)人共同努力和不懈追求。朋友們，讓我們攜起手來(lái)，從自己做起，從每一件小事做起，團(tuán)結(jié)一致、齊心協(xié)力、恪盡職守，用心裝備好自己的“戰(zhàn)馬”，不遺漏任何一個(gè)環(huán)節(jié)，哪怕是一顆小小的“鐵釘”，這樣我們才能在信合事業(yè)的征途上、在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中開拓出屬于我們信合人的廣闊天地！謝謝大家！
五月的春風(fēng)情深意暖，五月的花海流溢飄香，和著春潮，伴著夏韻，梁山聯(lián)社于5月5日晚舉辦了“合規(guī)在我心中”演講比賽。31名是來(lái)自一線上的青年員工，深刻表達(dá)了對(duì)合規(guī)履職的擁護(hù)與實(shí)踐，有的講個(gè)人的切身感悟，有的講集體的作為；有的闡述深刻的道理，也有的講一線崗位的平凡。他們主題突出、內(nèi)涵豐富、聲情并茂、激人奮進(jìn)，充分表達(dá)了對(duì)合規(guī)的擁護(hù)，對(duì)事業(yè)的熱愛，展示新一代青年信合員工的精神風(fēng)貌。經(jīng)過(guò)綜合評(píng)議，比賽評(píng)出一等獎(jiǎng)兩個(gè)，二等獎(jiǎng)三個(gè)，三等獎(jiǎng)五個(gè)，優(yōu)秀獎(jiǎng)若干，聯(lián)社進(jìn)行了隆重的頒獎(jiǎng)儀式。比賽為與會(huì)人員上了一堂生動(dòng)的合規(guī)教育課，合規(guī)管理功在當(dāng)今，力在長(zhǎng)遠(yuǎn)，是信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的前提。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)嚴(yán)峻，改革發(fā)展任務(wù)重、責(zé)任大，越是在關(guān)鍵時(shí)期，越是要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，嚴(yán)管理、嚴(yán)要求，正規(guī)操作，扎扎實(shí)實(shí)的開展好每一項(xiàng)工作，為經(jīng)營(yíng)創(chuàng)造良好的內(nèi)部環(huán)境。
這次演講比賽僅是梁山聯(lián)社深入開展“合規(guī)履職從我起步，遵章守紀(jì)從我做起”活動(dòng)的一個(gè)掠影，自3月份以來(lái)，梁山聯(lián)社按照辦事處的統(tǒng)一部署，緊緊圍繞雙穩(wěn)的經(jīng)營(yíng)理念，圍繞年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，以案件專項(xiàng)治理“回頭看”為重點(diǎn)，深入實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，廣泛宣傳，全面發(fā)動(dòng)，上下齊抓共管，取得了良好的效果，全縣員工思想進(jìn)一步得到解放，工作作風(fēng)進(jìn)一步轉(zhuǎn)變，合規(guī)意識(shí)進(jìn)一步的到提高，在全縣形成了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動(dòng)”的價(jià)值理念和行為準(zhǔn)則。為完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)提供強(qiáng)有力的思想保證并打下堅(jiān)實(shí)的工作基礎(chǔ)。
【關(guān)閉】。
合規(guī)工作匯報(bào)篇四
根據(jù)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，按照佛山分行“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)實(shí)施方案，我行于6—7月開展了高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)。經(jīng)過(guò)全體高級(jí)管理人員的共同努力，合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)已經(jīng)結(jié)束，并取得了一定成效。現(xiàn)將我行高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)自查自糾情況具體匯報(bào)如下：
我行高級(jí)管理人員認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，充分認(rèn)識(shí)開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)的重要意義，其目的是要通過(guò)查找合規(guī)建設(shè)中存在的問(wèn)題，采取切實(shí)措施加以改進(jìn)和提高，進(jìn)一步強(qiáng)化合規(guī)文化，樹立“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、協(xié)調(diào)發(fā)展”的經(jīng)營(yíng)理念，為把我行“建設(shè)成為一家具有核心競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、能夠提供一流金融服務(wù)的現(xiàn)代化商業(yè)銀行”的宏偉目標(biāo)提供堅(jiān)強(qiáng)保證。為此，每個(gè)高級(jí)管理人員增強(qiáng)了合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)的責(zé)任感與緊迫感，切實(shí)按照銀監(jiān)和總行的精神與要求，認(rèn)真做好合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，確保合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)取得實(shí)際成效。
二、努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)精神認(rèn)真做好自查自糾活動(dòng)。
我行高級(jí)管理人員在開展自查自糾活動(dòng)中，努力按照“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)精神與要求，在合規(guī)履職及推動(dòng)合規(guī)組織架構(gòu)完善、合規(guī)資源配備、合規(guī)管理制度、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程與合規(guī)文化建設(shè)等方面，認(rèn)真扎實(shí)開展自查自糾。一是要切實(shí)負(fù)起工作責(zé)任，務(wù)必做好自查自糾工作，經(jīng)得起上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門的檢查，經(jīng)得起干部群眾的監(jiān)督；二是自查自糾工作要認(rèn)真細(xì)致，防止出現(xiàn)自查自糾工作存在“留死角”和“走過(guò)場(chǎng)”，沒有達(dá)到上級(jí)要求及自查自糾不深不透的問(wèn)題；三是自查問(wèn)題必須糾正，要建立起合規(guī)建設(shè)的的'長(zhǎng)效機(jī)制，有切實(shí)可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項(xiàng)工作合規(guī)合法，切實(shí)提高我行防范金融風(fēng)險(xiǎn)的能力，避免產(chǎn)生各類金融案件。
總的說(shuō)，我行高級(jí)管理人員合規(guī)建設(shè)情況較好，具有良好的合規(guī)合法意識(shí)，切實(shí)按照合規(guī)合法的要求，做好各項(xiàng)銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)增多，經(jīng)營(yíng)規(guī)模擴(kuò)大，產(chǎn)品日益豐富的情況下，沒有發(fā)生大的金融風(fēng)險(xiǎn)與金融案件，確保了銀行的平安與快速發(fā)展。但是，我行高級(jí)管理人員在合規(guī)建設(shè)自查自糾中，也發(fā)現(xiàn)了存在的一些不足與問(wèn)題，主要有四方面問(wèn)題：一是銀行內(nèi)控文化還不夠堅(jiān)強(qiáng)，信仰理念還不夠堅(jiān)定，內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理存在沒有完全到位的情況，容易產(chǎn)生違規(guī)違法行為。二是制度執(zhí)行力不強(qiáng),內(nèi)控體系還不健全完善，具體表現(xiàn)為個(gè)別高級(jí)管理人員在合規(guī)建設(shè)上說(shuō)得多，落實(shí)少，沒有真正把合規(guī)建設(shè)作為銀行的頭等工作來(lái)抓。三是對(duì)基層管理人員的約束力不夠，造成風(fēng)險(xiǎn)高度集中，離合規(guī)建設(shè)存在較大差距。四是對(duì)員工合法合規(guī)的學(xué)習(xí)教育不夠，使得員工合法合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，沒有從內(nèi)心深處認(rèn)知制度既約束人又保護(hù)人的真正意義，使人這一內(nèi)控主體能自覺地維護(hù)制度的權(quán)威，服從于制度的約束，讓合規(guī)操作成為一種自覺的日常行為。對(duì)于自查出來(lái)的問(wèn)題，我行高級(jí)管理人員深刻認(rèn)識(shí)這些問(wèn)題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實(shí)際成效。
通過(guò)合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，我行高級(jí)管理人員增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，在加強(qiáng)銀行防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)合規(guī)建設(shè)方面取得了一定成績(jī)，產(chǎn)生良好效果。
1、牢固樹立全員排風(fēng)險(xiǎn)、防案件思想意識(shí)。要求銀行每個(gè)員工努力學(xué)習(xí)，掌握金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的原因與規(guī)律，把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對(duì)待名利和金錢，嚴(yán)于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標(biāo)準(zhǔn)、生活上嚴(yán)要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì)上的不良行為與腐朽作風(fēng)，通過(guò)合規(guī)守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現(xiàn)最大效益。
2、強(qiáng)化合規(guī)文化建設(shè)，進(jìn)一步增強(qiáng)廣大員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等系列文件，加強(qiáng)《崗位合規(guī)手冊(cè)》等規(guī)章制度和各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程的培訓(xùn)，通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)建立起符合我行實(shí)際的內(nèi)控文化。要求每個(gè)員工認(rèn)同我行內(nèi)控文化，把內(nèi)控意識(shí)和內(nèi)控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對(duì)合規(guī)操作的認(rèn)識(shí)，學(xué)習(xí)和理解規(guī)章制度，增強(qiáng)執(zhí)行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規(guī)的工作標(biāo)準(zhǔn)，在心中筑起一道堅(jiān)不可摧的道德長(zhǎng)城。
3、認(rèn)真落實(shí)防案工作制度，排風(fēng)險(xiǎn)，防案件。組織全員參加案件形勢(shì)分析會(huì)，提高排風(fēng)險(xiǎn)，防案件意識(shí)。對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人和重要崗位員工實(shí)行輪崗、交流。定期對(duì)崗位交流、強(qiáng)制休假等管理工作進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)和督促。加強(qiáng)了對(duì)基層負(fù)責(zé)人、重要崗位員工“八小時(shí)之外”及其社交圈的監(jiān)督，掌握異常行為表現(xiàn)，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，防范案件發(fā)生。
我行高級(jí)管理人員認(rèn)真開展合規(guī)建設(shè)自查自糾活動(dòng)，完成了任務(wù)，取得了初步的成績(jī)，決心按照銀監(jiān)和總行關(guān)于“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)的精神和要求，進(jìn)一步搞好“合規(guī)建設(shè)回頭看”主題活動(dòng)，以取得更大的成績(jī)，促進(jìn)我行健康、持續(xù)、快速發(fā)展。
合規(guī)工作匯報(bào)篇五
本人xxx，根據(jù)“wy縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況。
本人自參加工作以來(lái)，先后在工商銀行wy縣支行、城市信用社、xl信用社、lh信用社工作過(guò)，曾從事儲(chǔ)蓄、會(huì)計(jì)、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規(guī)章制度合規(guī)操作。2008年9月調(diào)入yl信用社開始從事個(gè)人信貸崗位，2011年6月開始從事企業(yè)信貸崗位。無(wú)論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅(jiān)持堅(jiān)立科學(xué)發(fā)展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學(xué)習(xí)上能認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規(guī)；在規(guī)章制度上能基本按照《四川省農(nóng)村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
二、存在的問(wèn)題。
（一）在學(xué)習(xí)上。主要是自學(xué)意識(shí)不強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高速度較慢。
（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。
（三）在制度上。主要是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據(jù)存在未按要求每天入庫(kù)保管等。
三、原因分析。
一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(zhǎng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的自學(xué)。
二是由于近年來(lái)yl信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責(zé)任事故或內(nèi)控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程特別是非信貸規(guī)章制度和操作流程只強(qiáng)調(diào)了一般要求、一般學(xué)習(xí)，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面。
四、整改措施。
一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、信貸新規(guī)與合規(guī)操作兩手抓。
三是要嚴(yán)格按照《四川省農(nóng)村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規(guī)”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強(qiáng)貸后檢查，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真做好內(nèi)控制度特別是重要空白憑證（借款借據(jù)）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
自查人：2011年7月10日。
為適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展，我行從內(nèi)部管理體制到外部經(jīng)營(yíng)理念都發(fā)生了較大的變化。合規(guī)文化建設(shè)已成為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容，改革之后的九華農(nóng)村商業(yè)銀行，取得了一些成績(jī)，但也存在一定問(wèn)題，下面我就當(dāng)前開展的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)談幾點(diǎn)自己的粗淺看法。
合規(guī)文化建設(shè)這一理念的提出要追溯到2005年4月，當(dāng)時(shí)巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布《合規(guī)銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的高級(jí)文件。同年10月，銀監(jiān)會(huì)劉明康主席在上海銀行同業(yè)公會(huì)舉辦的首屆合規(guī)年會(huì)議上指出：“合規(guī)管理文化是以風(fēng)險(xiǎn)控制為指導(dǎo)思想，依靠先進(jìn)的管理手段和有效的組織形式，確保各項(xiàng)活動(dòng)合乎內(nèi)外部規(guī)則，以最大限度地控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高綜合競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，促進(jìn)銀行與外部環(huán)境的協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展?！?BR> “合規(guī)”首先突出的就是必須有“規(guī)”可守，這個(gè)“規(guī)”既要遵守銀監(jiān)部門、國(guó)家法律的相關(guān)規(guī)定，又要符合不同金融業(yè)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。能起到提升經(jīng)營(yíng)管理層次、保障銀行健康發(fā)展、調(diào)動(dòng)從業(yè)人員積極性的作用；其次，有了依法經(jīng)營(yíng)框架就要求大家都去遵守這個(gè)“規(guī)”，一個(gè)企業(yè)只有上下統(tǒng)一觀念、統(tǒng)一認(rèn)識(shí)、統(tǒng)一操作，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念才能體現(xiàn)，企業(yè)的合規(guī)建設(shè)才能看到成效。那么如何通過(guò)行業(yè)改制，把有效防范風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)代銀行管理模式逐步取代過(guò)去的粗放式經(jīng)營(yíng)和管理模式，創(chuàng)建有效的“合規(guī)管理文化”就作為農(nóng)村信用社一項(xiàng)重要工作提上議事日程。
筆者認(rèn)為先進(jìn)的合規(guī)文化主要由合規(guī)管理體制、合規(guī)管理職責(zé)、合規(guī)管理環(huán)境三個(gè)部分組成。目前農(nóng)商行的合規(guī)文化建設(shè)雖然取得了一些成效，但仍需要在合規(guī)文化管理的各個(gè)環(huán)節(jié)上狠下功夫。
1、進(jìn)一步建立、健全合規(guī)管理體制。
我行改革工作正在進(jìn)行，企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、人力資源、發(fā)展戰(zhàn)略、目標(biāo)市場(chǎng)需求及競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境等各發(fā)面都存在許多不確定因素，還處于探索階段。在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理上，部分支行分理處仍停留在局限于銀行遵守的外部法律法規(guī)與監(jiān)管要求上，沒有意識(shí)到市場(chǎng)規(guī)則與慣例、行業(yè)準(zhǔn)則、誠(chéng)實(shí)守信等道德標(biāo)準(zhǔn)。此外，還有一些支行已出臺(tái)的內(nèi)控制度急于求成，存在脫離實(shí)際、與相關(guān)崗位操作流程沖突等問(wèn)題，嚴(yán)重制約了我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。合規(guī)文化建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期而又繁重的任務(wù)，是農(nóng)商行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的前提，而合規(guī)管理體制是合規(guī)文化建設(shè)的基礎(chǔ)，由于沒有現(xiàn)成的模式可以借鑒，我們必須從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的客觀需求入手，通過(guò)不斷的探索，改制再改制，在不斷變化的動(dòng)態(tài)環(huán)境中去摸索，決不能操之過(guò)急。
2、責(zé)任落實(shí)到人，職責(zé)分工明確，形成科學(xué)有效的合規(guī)管理機(jī)制由于某些支行內(nèi)控制度仍不健全?？紤]到基層社特殊的地理環(huán)境，各基層社負(fù)責(zé)人權(quán)力制約嚴(yán)重失衡，極易引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)及操作風(fēng)險(xiǎn)，甚至形成嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)案件。同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的稽核部，對(duì)基層社存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題時(shí)，很難實(shí)施獨(dú)立、有效的核查。而基層社業(yè)務(wù)垂直化管理模式下，存在的混崗、授權(quán)不清、風(fēng)險(xiǎn)防范不清晰等情況，稽核部門也很難在第一時(shí)間及時(shí)把握和解決。因此，要想合規(guī)管理就要首先消除集權(quán)，只有不同的權(quán)力機(jī)關(guān)，相互制約，才能從根本上有效地實(shí)施合規(guī)文化建設(shè)。要把合規(guī)管理的教育培訓(xùn)作為主線貫穿始終；把不斷提高全員的思想認(rèn)識(shí)貫穿始終；把調(diào)動(dòng)全員的積極性貫穿始終；把抓落實(shí)、求實(shí)效貫穿始終；把加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)貫穿始終，形成主要負(fù)責(zé)人負(fù)總責(zé)、一級(jí)抓一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作格局。一線員工在明確自己的崗位職責(zé)的同時(shí)，嚴(yán)格按照操作流程進(jìn)行操作，從而實(shí)現(xiàn)自控風(fēng)險(xiǎn)、自查隱患。通過(guò)自身的不斷學(xué)習(xí)把零風(fēng)險(xiǎn)操作貫穿始終；把誰(shuí)的崗位誰(shuí)負(fù)責(zé)要求貫穿始終；把嚴(yán)守崗位、謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)貫穿始終；把重要崗位、重點(diǎn)排查貫穿始終。同時(shí)信用社要采取自查和重點(diǎn)檢查相結(jié)合的方法，按照銀監(jiān)局落實(shí)“八條”措施、開展“五大”系列活動(dòng)的要求，在基層信用社、聯(lián)社職能部門、個(gè)人自查的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮稽核隊(duì)伍的作用，對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)人員及風(fēng)險(xiǎn)隱患較大的重點(diǎn)基層社要派遣專職稽核人員進(jìn)行深入排查。根據(jù)不同情況，不同崗位的崗位風(fēng)險(xiǎn)，稽核隊(duì)伍要從實(shí)際出發(fā)，堅(jiān)持做到具體問(wèn)題具體分析，對(duì)發(fā)現(xiàn)的隱患要督促及時(shí)整改，各基層社主任也要全力配合，在挖掘隱患根源，切實(shí)構(gòu)筑案件防控屏障，建立長(zhǎng)效運(yùn)行機(jī)制上狠下功夫。
3、創(chuàng)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范環(huán)境，強(qiáng)化員工合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)巴塞爾新資本協(xié)議指出，資本是銀行經(jīng)營(yíng)的必要條件之一，銀行應(yīng)當(dāng)為不同的風(fēng)險(xiǎn)敞口配置相應(yīng)的最低資本，但目前我國(guó)銀行整體的資本充足率普遍不高。這就要求農(nóng)村信用社在存貸比例低且流動(dòng)性顯剩時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念，抑制放貸沖動(dòng)，壓縮存量不良貸款，控制新增不良貸款，防范不良貸款余額與比例“雙升”。
嚴(yán)陵信用社轄內(nèi)四個(gè)分社、三個(gè)儲(chǔ)蓄所及一個(gè)營(yíng)業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現(xiàn)有在職員工36人。一直以來(lái)，嚴(yán)陵信用社始終堅(jiān)持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我從起”的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，全社年年均未發(fā)生安全責(zé)任事故、刑事案件事故。
六、星期日）對(duì)全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來(lái)、聯(lián)行往來(lái)、現(xiàn)金出納管理、sc6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、atm機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一．。
加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位。
認(rèn)真自查，堵塞漏洞。
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對(duì)sc6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。
1．開展對(duì)合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2．對(duì)主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會(huì)計(jì)對(duì)帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機(jī)管理和sc6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無(wú)”、“六相符”；均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫(kù)保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3．對(duì)貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對(duì)貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。4．對(duì)崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。
通過(guò)自查，依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處：
（一）部分員工在營(yíng)業(yè)室內(nèi)操作oa系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí)，未將sc6000系統(tǒng)退至login狀態(tài)；部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修，不能鎖閉，致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉，存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患，信用社曾多次找人維修，但不能根本解決問(wèn)題。
部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作，存在一定風(fēng)險(xiǎn)；柜員授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字；按sc6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級(jí)別設(shè)置，在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，柜員對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán)，但按聯(lián)社有關(guān)文件要求，需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù)，不能及時(shí)進(jìn)行審簽。
（二）在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中，對(duì)于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證，因嚴(yán)陵信用社網(wǎng)點(diǎn)多，每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多，未堅(jiān)持對(duì)每一類重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位；網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)??；在對(duì)作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。
（三）個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對(duì)身份核查不及時(shí)；
（四）崗位設(shè)置上的不足：由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多，事情多，人員少，無(wú)法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度，特別是主社業(yè)務(wù)量大，仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式，在辦理對(duì)公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，占用了較多的時(shí)間，超成了客戶等候時(shí)間較長(zhǎng)。
（五）信貸方面存在的問(wèn)題：一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過(guò)于簡(jiǎn)單、格式化；二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過(guò)聯(lián)往及時(shí)核對(duì)身份證信息；三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。
今后，我社將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，加大對(duì)違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營(yíng)造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期組織全社員工集中學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)sc6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗，落到實(shí)處，確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
（二）加強(qiáng)對(duì)員工的金融政策、法律制度，財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強(qiáng)對(duì)“九種人”實(shí)行不定期排查，同時(shí)對(duì)重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心，幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀，提高員工對(duì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，提高合規(guī)操作意識(shí)，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
（三）積極組織全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問(wèn)題發(fā)表各自意見，通過(guò)討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
嚴(yán)陵信用社2011年7月11日。
長(zhǎng)春農(nóng)商銀行啟動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)按照銀監(jiān)局和省聯(lián)社關(guān)于合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的要求，長(zhǎng)春農(nóng)商銀行領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行詳細(xì)安排和部署，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)順利開展。
6月5日，召開由各部室、中心負(fù)責(zé)人參加的合規(guī)文化建設(shè)年方案討論會(huì)議暨動(dòng)員大會(huì)，各部室、中心負(fù)責(zé)人群策群力，積極討論，保證了長(zhǎng)春農(nóng)商銀行合規(guī)文化建設(shè)年開展的良好氛圍。
長(zhǎng)春農(nóng)商銀行下發(fā)正式活動(dòng)方案，要求各部門如實(shí)上報(bào)自查方案和部門報(bào)告，確?；顒?dòng)有序開展；全行員工認(rèn)真對(duì)待，上報(bào)自查報(bào)告；總行行刊將會(huì)刊登專版合規(guī)文化建設(shè)年相關(guān)的信息和圖片資料；對(duì)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)提出了具體要求：
一是加強(qiáng)反饋，及時(shí)總結(jié)。各支行、部門自查發(fā)現(xiàn)的普遍性問(wèn)題和突出問(wèn)題，制定整改措施，做好整改工作。
二是率先垂范，營(yíng)造氛圍。各支行、部門負(fù)責(zé)人要發(fā)揮帶動(dòng)和示范的作用，帶頭學(xué)習(xí)、帶頭宣傳和帶頭執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，在管理層營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好氛圍。
三是統(tǒng)籌兼顧，齊抓共進(jìn)。堅(jiān)持統(tǒng)籌兼顧，正確處理合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)與做好當(dāng)前工作的關(guān)系。
四是協(xié)調(diào)溝通，加強(qiáng)互動(dòng)加強(qiáng)聯(lián)系溝通。在活動(dòng)開展過(guò)程中，要加強(qiáng)與當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門、省聯(lián)社的聯(lián)系溝通，主動(dòng)匯報(bào)工作情況，取得銀監(jiān)部門、省聯(lián)社的指導(dǎo)和支持。通過(guò)開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)，使我深刻的認(rèn)識(shí)到，合規(guī)文化教育活動(dòng)是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為信用社經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為為可能，通過(guò)反復(fù)學(xué)習(xí)，加深領(lǐng)會(huì)，我充分認(rèn)識(shí)到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。對(duì)照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí)、邊對(duì)照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習(xí)上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規(guī)章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一、學(xué)習(xí)上。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹立正確的世界觀、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育，針對(duì)信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認(rèn)識(shí)到案件的嚴(yán)重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問(wèn)題是學(xué)習(xí)不夠。一是自學(xué)意識(shí)不夠強(qiáng)，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí)，自我素質(zhì)提高不快；二是組織集體學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的一名員工，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件、通報(bào)案例，對(duì)一些案例案件缺乏深入分析，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí)。平時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù)，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入。
三、規(guī)章制度上。能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級(jí)指示，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會(huì)出現(xiàn)偏差、走樣現(xiàn)象。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí)，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問(wèn)題。三是對(duì)基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對(duì)有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn)，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評(píng)教育，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是對(duì)分社職工了解不夠，平時(shí)與分社負(fù)責(zé)人接觸的多，與一般員工接觸較少，對(duì)員工是否經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等問(wèn)題的了解還不夠深入。五是電腦知識(shí)相對(duì)缺乏，對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和操作規(guī)程、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié)。
法和力度。
總之，通過(guò)開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對(duì)照，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
一是要與聯(lián)社職工一道，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和案件防范的意識(shí)。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。
全保衛(wèi)等方面的序時(shí)性檢查工作。
四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，嚴(yán)格按照信用社主任“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。
五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè)、從事第二職業(yè)、賭博、買賣六合彩、不正常交友等，加強(qiáng)教育，對(duì)違法違規(guī)人員加大處罰力度。
六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)為契機(jī)，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長(zhǎng)效機(jī)制。加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài)，確保我社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。
自2006年底以來(lái)，××農(nóng)村信用聯(lián)社在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，為進(jìn)一步提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力和競(jìng)爭(zhēng)能力，增強(qiáng)全員的法制觀念和合規(guī)意識(shí)，開展了以廣大員工為主體、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“制度執(zhí)行年”建設(shè)活動(dòng)，通過(guò)學(xué)習(xí)動(dòng)員、組織考試和自查自糾各階段的活動(dòng)落實(shí)，搭建了防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，“合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值“的觀念已深入人心；有章不循、違規(guī)操作、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán)、屢查屢犯的頑癥得到整治；基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除；整體防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。
為積極貫徹落實(shí)合規(guī)文化教育活動(dòng)，××聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)了省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)教育創(chuàng)建良好合規(guī)文化的通知》文件，組織學(xué)習(xí)了《中華人民共和國(guó)人民銀行法》等10余部法律、法規(guī)和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)實(shí)行辦法》等監(jiān)管法律；并要求全體員工通過(guò)教育活動(dòng)，培育主動(dòng)合規(guī)的作風(fēng)；樹立“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和“合規(guī)人人有責(zé)”的理念；梳理業(yè)務(wù)類制度辦法，把自己的工作行為和制度要求進(jìn)行比較，對(duì)于不符合的地方要提出原因，拿出整改措施。使合規(guī)學(xué)習(xí)活動(dòng)與經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)相結(jié)合、與基礎(chǔ)管理目標(biāo)相結(jié)合、與道德風(fēng)險(xiǎn)防范相結(jié)合。
開展合規(guī)文化教育活動(dòng)以來(lái)，××聯(lián)社緊密聯(lián)系經(jīng)營(yíng)管理的實(shí)際，將合規(guī)文化教育同正在進(jìn)行的規(guī)章制度學(xué)習(xí)：
（一）對(duì)各業(yè)務(wù)線上的規(guī)章制度進(jìn)行梳理和審視，查找存在的與法律、法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則相抵觸或不一致的問(wèn)題，查找存在的隱患和漏洞。全體員工對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理、操作行為進(jìn)行反思，查找存在的違規(guī)問(wèn)題。在檢查中主要針對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理、金庫(kù)和查詢對(duì)賬和錄像檢查等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行重點(diǎn)檢查。
（二）聯(lián)社對(duì)自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，堅(jiān)持“不放過(guò)”原則，對(duì)查找出的問(wèn)題明確責(zé)任，著一落實(shí)，落實(shí)有反饋。有力糾正了各種不規(guī)范操作的現(xiàn)象。
（三）對(duì)照各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人與聯(lián)社層層簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書》，《經(jīng)濟(jì)案件防范責(zé)任書》、《安全保衛(wèi)責(zé)任書》等要求，按照這次合規(guī)文化建設(shè)的要求，對(duì)全轄各執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制等情況進(jìn)行大檢查。通過(guò)這次大檢查進(jìn)一步加強(qiáng)我社黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的進(jìn)一步落實(shí)。并深入開展員工行為排查工作，組織人員對(duì)從事第二職業(yè)等不良行為進(jìn)行全面排查，共排查125人次，及時(shí)有效地掌握員工行為表現(xiàn)情況。
三、夯實(shí)基礎(chǔ)，落實(shí)整改措施。
一是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與當(dāng)前業(yè)務(wù)工作結(jié)合起來(lái),便理安排,相互促進(jìn)；二是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與提高業(yè)務(wù)素質(zhì)結(jié)合起來(lái)，提高免疫力，牢固樹立合規(guī)操作是崗位業(yè)務(wù)的第一要?jiǎng)?wù)；三是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)服務(wù)態(tài)度結(jié)合起來(lái),樹立正確為客戶服務(wù)思想,查找簿弱環(huán)節(jié),提高服務(wù)水平；四是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與改進(jìn)工作作風(fēng)結(jié)合起來(lái),機(jī)關(guān)要為基層排憂解難,提高辦事質(zhì)量和效率,及時(shí)回復(fù)、答復(fù)請(qǐng)求?；鶎右J(rèn)真支行決策,完成工作計(jì)劃任務(wù),埋頭苦干,求真務(wù)實(shí)；五是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與治理商業(yè)賄賂和案件專項(xiàng)治理工作結(jié)合起來(lái),要做到廉潔自律；六是把合規(guī)文化教育活動(dòng)與企業(yè)文化建設(shè)相結(jié)合。
根據(jù)《運(yùn)城市農(nóng)村信用社“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)方案》[2011]105號(hào)文件要求，我社結(jié)合方案內(nèi)容，認(rèn)真學(xué)習(xí)，全面自查，現(xiàn)將自查報(bào)告匯報(bào)如下：
一、全面自查自糾。
1組織開展自我查找問(wèn)題。查找問(wèn)題分兩個(gè)層次進(jìn)行:一是負(fù)責(zé)人對(duì)照崗位職責(zé)和相關(guān)規(guī)章制度對(duì)自己的決策、管理行為進(jìn)行反思，查找無(wú)存在違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題；二是一線操作人員結(jié)合自身崗位操作實(shí)際，重點(diǎn)檢查制度、流程的執(zhí)行和業(yè)務(wù)操作是否合法、合規(guī)，經(jīng)查找無(wú)存在違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題。2結(jié)合自己工作崗位，對(duì)自己所辦的業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，所辦理的業(yè)務(wù)能夠達(dá)到相應(yīng)的工作質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，合法，合規(guī)。無(wú)違規(guī)行為。
3在實(shí)施自查和檢查過(guò)程中，要重點(diǎn)對(duì)盜支客戶存款、賬外吸收存款、假冒名貸款、內(nèi)外勾結(jié)詐騙貸款、挪用聯(lián)行資金等案件多發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患大的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行精細(xì)化合規(guī)檢查。同時(shí)要突出對(duì)各類發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改工作，要分門別類制定詳細(xì)整改方案，強(qiáng)化合規(guī)管理措施，并跟蹤復(fù)查，確保整改糾正到位。在實(shí)施自查和檢查過(guò)程中，經(jīng)過(guò)對(duì)本人重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)隱患自查，無(wú)違規(guī)行為。
二、加強(qiáng)責(zé)任追究。
1、完善合規(guī)責(zé)任體系，進(jìn)一步落實(shí)“一把手”的合規(guī)管理責(zé)任，明確管理層。
4、建立清晰的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告線路。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人自查報(bào)告。
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)、省聯(lián)社及總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)精神，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：
一、基本情況。
我叫xx，中專學(xué)歷、有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書，從事會(huì)計(jì)工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農(nóng)村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀；能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識(shí)，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)嚴(yán)格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動(dòng)，認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實(shí)際工作中加以運(yùn)用。
二、合規(guī)自查中存在的問(wèn)題。
（一）內(nèi)控方面。
1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(zhǎng)達(dá)22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規(guī)定。
2、在擔(dān)任出納工作時(shí)，能夠堅(jiān)持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫(kù)”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認(rèn)真軋計(jì)現(xiàn)金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現(xiàn)金庫(kù)存核對(duì)一致，確?，F(xiàn)金庫(kù)存簿與實(shí)際庫(kù)存現(xiàn)金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認(rèn)真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對(duì)現(xiàn)金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對(duì)流水賬目和現(xiàn)金收付登記簿。嚴(yán)格按照金庫(kù)保管制度，做好庫(kù)房的保管工作，做到庫(kù)匙分管、同進(jìn)同出。
（二）安全保衛(wèi)方面。
多年來(lái)，本人能夠不斷地增強(qiáng)安全防范意識(shí)，值班守庫(kù)期間能夠嚴(yán)格按照“三防一?！钡囊螅J(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)防范措施，熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當(dāng)出現(xiàn)異常情況，能當(dāng)場(chǎng)處理的當(dāng)場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級(jí)匯報(bào)等等，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強(qiáng)安全防范意識(shí)，并確保值班守庫(kù)二十四小時(shí)不失控，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
三、下一步工作打算。
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這項(xiàng)職業(yè)，對(duì)農(nóng)合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅(jiān)持出納基礎(chǔ)工作的規(guī)范化，努力學(xué)習(xí)新的合規(guī)制度，用自己的言傳身教去影響周圍的同志，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
自查人：
二0一一年七月九日。
合規(guī)工作匯報(bào)篇六
俗話說(shuō)，“沒有規(guī)矩，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋，是社會(huì)發(fā)展、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字，那么合規(guī)是1，而我們的努力、汗水、榮譽(yù)、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的0，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義。
“你們不嫌麻煩??？每次都要拿著印鑒對(duì)比半天，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成？太較真了吧！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近，先幫我把錢點(diǎn)好，我一會(huì)把身份證給你送來(lái)，沒事兒，別太較真。”“我們是夫妻倆，誰(shuí)簽字不都一樣嗎，你也太較真了。”工作中，這樣的情況時(shí)有發(fā)生。“較真”，聽起來(lái)頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來(lái)，其實(shí)不然，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ)。
舉個(gè)常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問(wèn)題回答比較模糊，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了。殊不知，這種行為是堅(jiān)決不可取的，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。
金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來(lái)的。從分行、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠(chéng)和愛心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái)。
“天下之事，不難于立法，而難于法制必行；不難于聽言，而難于言之必效?！焙弦?guī)說(shuō)出口容易，寫出來(lái)也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說(shuō)，馬虎了，小毛病下次就改；有的說(shuō)，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問(wèn)題的；還有的說(shuō)，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。可是我要說(shuō)，請(qǐng)勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制，在于人情，在于習(xí)慣，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程、一個(gè)人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作，罪惡才會(huì)終止，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。
只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，自始至終都按照規(guī)章辦事，才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí)，讓意識(shí)變?yōu)樾袨椋屝袨槌蔀橐环N習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障。
作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng)，標(biāo)新立異，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來(lái)真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難，但文明服務(wù)、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí)，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者，體現(xiàn)自我的風(fēng)采，創(chuàng)造集體的價(jià)值。
作為年輕員工，從前輩手中握過(guò)接力棒的時(shí)候，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來(lái)臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢。作為一名銀行工作人員，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過(guò)橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。
蘭溪路支行。
黃亞惠。
近期，省行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
愛崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。24小時(shí)秘書，文秘工作者共同的天地!
合規(guī)工作匯報(bào)篇七
健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，成熟的合規(guī)文化，是構(gòu)建銀行有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，從而也為健全銀行內(nèi)控體系、提高市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力奠定了基礎(chǔ)。通過(guò)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，使我對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，使我認(rèn)識(shí)到加強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行，是我們農(nóng)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類案件和違規(guī)問(wèn)題發(fā)生的基本前提?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)幾點(diǎn)體會(huì):。
一、加強(qiáng)合規(guī)操作的意識(shí)。“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，是我們臨柜人員最為基本的工作義務(wù)。只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力。案件發(fā)生的教訓(xùn)是深刻的，我們應(yīng)當(dāng)牢固地樹立合規(guī)意識(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，避免重大金融錯(cuò)誤。但加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，但各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益。
二、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌。對(duì)一線柜員而言，要做到正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)，同事之間做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧，堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執(zhí)行，那也將走向它1的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規(guī)的前提下進(jìn)行，不能打著業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規(guī)，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規(guī)，學(xué)會(huì)保護(hù)自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業(yè)觀念。
三、樹立監(jiān)督防范案件意識(shí)。近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系。我們既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。
四、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值。“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”是農(nóng)行的管理理念，合規(guī)是創(chuàng)造價(jià)值的基本前提，是企業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的重要保障。合規(guī)本身就是價(jià)值創(chuàng)造的助動(dòng)力。車行千里始有道，農(nóng)業(yè)銀行全體員工必須堅(jiān)持依法合規(guī)的經(jīng)營(yíng)理念和行為方式，努力培育合規(guī)文化，自覺遵守和執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章、制度和流程，保障農(nóng)業(yè)銀行的健康平穩(wěn)運(yùn)行。
通過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)意識(shí)，通過(guò)對(duì)相關(guān)制度與案例的深入學(xué)習(xí)，提高了識(shí)別業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。
合規(guī)工作匯報(bào)篇八
為加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)學(xué)術(shù)交流，深化經(jīng)濟(jì)理論研究，總結(jié)經(jīng)濟(jì)發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，推廣經(jīng)濟(jì)典型發(fā)展模式，進(jìn)一步推進(jìn)集體林權(quán)制度改革，促進(jìn)生態(tài)林業(yè)民生林業(yè)發(fā)展，中國(guó)林學(xué)會(huì)決定召開20xx經(jīng)濟(jì)發(fā)展學(xué)術(shù)研討會(huì)?，F(xiàn)將會(huì)議有關(guān)事宜通知如下。
一、會(huì)議時(shí)間與地點(diǎn)。
會(huì)議將于20xx年12月上旬舉行，會(huì)期2天，具體時(shí)間與地點(diǎn)另行通知。
二、會(huì)議內(nèi)容。
會(huì)議采用現(xiàn)場(chǎng)考察與學(xué)術(shù)研討、經(jīng)驗(yàn)交流相結(jié)合的形式。研討交流的主要內(nèi)容如下：
(1)經(jīng)濟(jì)與生態(tài)民生改善和集體林權(quán)制度進(jìn)一步深化改革;。
(2)經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論研究;。
(3)經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃與示范基地建設(shè)研究;。
(4)發(fā)展經(jīng)濟(jì)的政策支持與科技支撐;。
(5)經(jīng)濟(jì)社會(huì)化服務(wù)與市場(chǎng)流通體系建設(shè)研究;。
(6)經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式及推廣應(yīng)用;。
(7)種植業(yè)、養(yǎng)殖業(yè)、森林游憩與經(jīng)濟(jì);。
(8)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的典型經(jīng)驗(yàn)等。
三、報(bào)名參會(huì)及論文提交。
(一)報(bào)名參加本次會(huì)議的科技人員請(qǐng)于20xx年11月10日前將報(bào)名表(見附件1)和論文提交到中國(guó)林學(xué)會(huì)學(xué)術(shù)部(報(bào)名表和論文只提供電子版，不需提供紙質(zhì)版)，在截止時(shí)間內(nèi)報(bào)名的代表將優(yōu)先安排住宿、報(bào)告論文和提供資料。
(二)參會(huì)人員原則上需提交學(xué)術(shù)論文。代表可以提交全文，也可以只提交摘要，摘要字?jǐn)?shù)不少于1000字(排版格式及要求見附件2)。
四、參會(huì)人員。
(一)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、特邀專家和嘉賓;。
(二)從事經(jīng)濟(jì)科研、教學(xué)、管理和生產(chǎn)實(shí)踐的科技人員;。
(三)各省、自治區(qū)、直轄市林學(xué)會(huì)和中國(guó)林學(xué)會(huì)各分會(huì)、專業(yè)委員會(huì)有關(guān)人員。
五、聯(lián)系方式。
聯(lián)系地址：北京市頤和園后中國(guó)林學(xué)會(huì)學(xué)術(shù)部。
聯(lián)系人：李彥王妍曾祥謂。
電話：
傳真：
郵箱：
合規(guī)工作匯報(bào)篇九
為進(jìn)一步促進(jìn)大學(xué)生深入學(xué)習(xí)和貫徹科學(xué)發(fā)展觀，在推動(dòng)科學(xué)發(fā)展、促進(jìn)社會(huì)和諧的偉大實(shí)踐中奮發(fā)成才，值此建國(guó)六十周年之際，我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)積極響應(yīng)校團(tuán)委以及院團(tuán)委的號(hào)召，在五寨縣胡會(huì)鄉(xiāng)大胡會(huì)村開展了主題為“科學(xué)發(fā)展進(jìn)五寨，愛國(guó)精神傳四?！钡娜锣l(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)。
一個(gè)活動(dòng)開展得是否成功，除了務(wù)實(shí)的工作外，宣傳報(bào)道也是很重要的一個(gè)環(huán)節(jié)，因此我們宣傳組在整個(gè)下鄉(xiāng)實(shí)踐中始終扮演著重要的角色，只有我們宣傳得到位村民和孩子們才有熱情參與到我們的活動(dòng)中來(lái)，只有我們宣傳得及時(shí)全隊(duì)的實(shí)踐成果才能及時(shí)的反饋給學(xué)校、老師以及所有關(guān)心我們這只實(shí)踐隊(duì)伍的人們。
我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)的宣傳報(bào)道工作在這短短的一周里，在指導(dǎo)老師屈淑維以及全體隊(duì)員的共同努力之下，出色的完成了宣傳報(bào)道的任務(wù)，整個(gè)活動(dòng)的效果超出我們的想象，及時(shí)、準(zhǔn)確的把我們的活動(dòng)和相關(guān)信息傳達(dá)了出去，很好的保障了各項(xiàng)工作的順利開展。
1、前期準(zhǔn)備任何一項(xiàng)工作要想做好，必須要有精密的策劃和認(rèn)真的準(zhǔn)備。下鄉(xiāng)之前，針對(duì)我們宣傳報(bào)道組的工作，我們多次組織召開組內(nèi)會(huì)議，查找資料并研究分析往屆實(shí)踐隊(duì)的經(jīng)驗(yàn)，做好了充分的策劃和準(zhǔn)備，對(duì)下鄉(xiāng)所要做的工作進(jìn)行了詳細(xì)的構(gòu)想以及明確的分工。下鄉(xiāng)之前，我們就將宣傳報(bào)道需要準(zhǔn)備的材料和設(shè)備，如旗幟標(biāo)語(yǔ)、條幅、錦旗、傳單、筆墨、紅紙、相機(jī)等一些材料準(zhǔn)備好，做到有備無(wú)患。我們還查找了一些大胡會(huì)村的資料，對(duì)當(dāng)?shù)氐淖匀画h(huán)境以及經(jīng)濟(jì)發(fā)展等情況有了初步的了解。
2、初期宣傳來(lái)到大胡會(huì)村后，我們的宣傳報(bào)道工作按照計(jì)劃有條不紊的開展著。初到大胡會(huì)村我們首先要做的就是對(duì)我們下鄉(xiāng)實(shí)踐的活動(dòng)內(nèi)容和目的進(jìn)行宣傳，讓村民們了解我們的來(lái)意，知道我們的活動(dòng)能都給他們帶來(lái)的益處，這樣才能得到他們的支持，保證后續(xù)工作順利的進(jìn)行。第一天下午我們?nèi)?duì)就舉起“青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)”的旗幟，散發(fā)了傳單，并且在村中走訪，宣傳我們的隊(duì)伍。由于當(dāng)?shù)卦O(shè)施條件的限制，在與村領(lǐng)導(dǎo)溝通后，我們上課的場(chǎng)地選在了村委會(huì)，我們?cè)谀抢飹炱鹆宋覀兊臈l幅，在村里人群較多的地方張貼了我們的招生海報(bào)。由于前期宣傳工作做得比較到位，第二天，村委會(huì)的門外擠滿了來(lái)上課的孩子，還有很多孩子直接到我們的住處找我們。后來(lái)通過(guò)了解，來(lái)上課的孩子還有很多是鄰村的。
3、主題宣傳工作針對(duì)我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)的主題“科學(xué)發(fā)展進(jìn)五寨，愛國(guó)精神傳四?！?，我們宣傳報(bào)道組對(duì)科學(xué)發(fā)展觀以及建國(guó)六十周年進(jìn)行了宣傳，舉辦了圖片展，將科學(xué)發(fā)展觀的基本知識(shí)以及建國(guó)六十周年取得的輝煌成就圖文并茂的展現(xiàn)在廣大村民面前;我們利用一天的時(shí)間，白天用電腦給孩子們觀看了科學(xué)發(fā)展觀以及建國(guó)六十周年教育片，并用上課的時(shí)間對(duì)孩子們進(jìn)行愛國(guó)主義教育，晚上與村領(lǐng)導(dǎo)聯(lián)系后，在村里播放了露天電影《甲午戰(zhàn)爭(zhēng)》，吸引了很多村民前來(lái)觀看。
4、對(duì)外宣傳工作我們青春導(dǎo)航實(shí)踐隊(duì)每天開展的工作和活動(dòng)都由我們宣傳報(bào)道組及時(shí)的對(duì)外宣傳，撰寫通訊稿讓學(xué)校了解我們的情況。同時(shí)，我們還與五寨縣電視臺(tái)取得了聯(lián)系，對(duì)我們的下鄉(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)進(jìn)行了全方位的報(bào)道，可見我們的實(shí)踐活動(dòng)以及宣傳報(bào)道工作得到了普遍認(rèn)可。
本次下鄉(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)讓我們收獲了許多寶貴的經(jīng)驗(yàn)，在看到成績(jī)的同時(shí)，我們也不斷進(jìn)行總結(jié)，找出不足，如由于相機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等設(shè)備的限制，有些活動(dòng)的資料保存得不是很好，還應(yīng)再加大宣傳力度。這是我們大學(xué)生志愿活動(dòng)走出的第一步，我們會(huì)在今后的工作活動(dòng)中再接再厲，不斷前進(jìn)!
這次下鄉(xiāng)實(shí)踐活動(dòng)對(duì)于我們來(lái)說(shuō)都是一次非常難忘的美好記憶，我們?cè)趯?shí)踐中收獲了知識(shí)，得到了鍛煉，成長(zhǎng)了很多。這次活動(dòng)也讓我們對(duì)農(nóng)村的現(xiàn)狀有了更清晰的認(rèn)識(shí)，在我們看到農(nóng)村發(fā)展的同時(shí)也深刻感受到，祖國(guó)還有很多地方需要我們，需要我們?nèi)紵约旱那啻喝ジ?，我們一定?huì)不斷進(jìn)取，承擔(dān)起歷史的使命，為建設(shè)祖國(guó)而奮斗!
合規(guī)工作匯報(bào)篇十
接臨商信函[20xx]5號(hào)文件，為確?！皟蓵?huì)”期間安全生產(chǎn)形勢(shì)穩(wěn)定，為保持經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展創(chuàng)造良好安全環(huán)境，我局立足職能，根據(jù)文件精神對(duì)全縣商貿(mào)領(lǐng)域企業(yè)進(jìn)行了安全生產(chǎn)大檢查。現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：
1、成立檢查小組，我局成立了由景北記局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副局長(zhǎng)孫洪星同志帶隊(duì)的安全生產(chǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)商貿(mào)流通領(lǐng)域的安全生產(chǎn)工作和應(yīng)急準(zhǔn)備工作。
2、實(shí)地檢查，二月下旬，領(lǐng)導(dǎo)小組按上級(jí)的要求對(duì)全縣商貿(mào)領(lǐng)域安全生產(chǎn)情況進(jìn)行重點(diǎn)督查檢查，對(duì)銀河倉(cāng)儲(chǔ)超市、福潤(rùn)達(dá)超市、京星超市金槐店、三友廚具家電超市等企業(yè)進(jìn)行了全面的檢查。
為進(jìn)一步確商貿(mào)流通領(lǐng)域在安全生產(chǎn)事故發(fā)生后，高效有序的實(shí)施安全生產(chǎn)事幫災(zāi)難應(yīng)急工作，最大限度地減輕災(zāi)后造成的損失，做好應(yīng)急救助工作，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，制定應(yīng)急預(yù)案。
通過(guò)消防通道、電力、防火、情況的檢查，各商貿(mào)流通行業(yè)安全狀況有很大改善，對(duì)不符合安全要求的商貿(mào)企業(yè)，下發(fā)了立即整改通知書。通過(guò)檢查，進(jìn)一步凈化了我縣商貿(mào)流通領(lǐng)域的安全生產(chǎn)活動(dòng)，營(yíng)造了良好的安全生產(chǎn)氛圍。
1、充分認(rèn)識(shí)加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的重要意義。各商貿(mào)流通行業(yè)都嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定提供商品的過(guò)程中，制定店慶、促銷活動(dòng)的應(yīng)急預(yù)案和處置措施，防止因店慶、促銷活動(dòng)造成公共場(chǎng)所的秩序混亂和人身財(cái)產(chǎn)損失。
2、各商貿(mào)流通行業(yè)組織開展了形式多樣的促銷活動(dòng)，營(yíng)造了健康舒造的消費(fèi)環(huán)境，促進(jìn)全縣商務(wù)工作又好又快的發(fā)展，另一方面，牢固樹立“安全發(fā)展”的觀念，開展任何形式的促銷活動(dòng)都服從安全第一的原則。
3、完善預(yù)案和各項(xiàng)制度，嚴(yán)格執(zhí)行節(jié)日值班制度。各商貿(mào)流通企業(yè)都嚴(yán)格執(zhí)行第一責(zé)任人帶班制度、事故報(bào)告制度和24小時(shí)值班。
1、個(gè)別商貿(mào)流通行業(yè)安全管理機(jī)構(gòu)不健全，安全制度不上墻。雖然制定了各種規(guī)章制度，但并未按制度執(zhí)行。
2、消防栓沒有放置在易取和醒目的位置，造成使用不方便。
3、個(gè)別企業(yè)安全管理存在空白。一無(wú)專職安全管理人員，二無(wú)安全管理機(jī)構(gòu)，三無(wú)安全管理制度易燃物品到處堆放，安全通道不暢通。
加強(qiáng)安全生產(chǎn)工作的監(jiān)督管理，維護(hù)我縣消費(fèi)品市場(chǎng)運(yùn)行安全高效，行為規(guī)范文明，確保我縣市場(chǎng)繁榮穩(wěn)定;加強(qiáng)對(duì)商貿(mào)企業(yè)的檢查指導(dǎo)，認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)安全防范措施，有效控制安全事故發(fā)生，保障人民群眾生命和財(cái)產(chǎn)安全，我局要進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化安全意識(shí)和行業(yè)監(jiān)管責(zé)任，完善管理體系。
合規(guī)工作匯報(bào)篇十一
《哈佛學(xué)不到》的作者馬克.麥考梅克曾說(shuō)：“誰(shuí)經(jīng)常向我匯報(bào)工作，誰(shuí)就在努力工作-相反，誰(shuí)不經(jīng)常匯報(bào)工作，誰(shuí)就沒有努力工作?！笨梢娬莆照_的匯報(bào)技巧，對(duì)每位職場(chǎng)人士都具有至關(guān)重要的影響。
在職場(chǎng)，我們究竟該如何匯報(bào)工作?掌握以下5個(gè)原則，將極大提升我們匯報(bào)技能及職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
1.行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面。
行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面，意味著我們匯報(bào)工作時(shí)，不但能達(dá)到領(lǐng)導(dǎo)的要求，還要超過(guò)領(lǐng)導(dǎo)的預(yù)期。
匯報(bào)工作時(shí)，我們應(yīng)以領(lǐng)導(dǎo)的態(tài)度要求自己。懂得換位思考，提供給領(lǐng)導(dǎo)意料之外的收獲。
比如，小軍和小羅同為某公司的員工。領(lǐng)導(dǎo)對(duì)小軍說(shuō)：“幫我調(diào)查下，咱們生產(chǎn)牙膏的銷量情況?”小軍迅速跑到樓下超市，并進(jìn)行兩個(gè)小時(shí)的觀察。回來(lái)后跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)：“領(lǐng)導(dǎo)好，通過(guò)我近兩個(gè)小時(shí)的觀察，咱們的牙膏共賣出10支?！鳖I(lǐng)導(dǎo)問(wèn)：“購(gòu)買者的年齡分布如何?男女比例如何?”小軍啞口無(wú)言，不得不返工繼續(xù)調(diào)查。
然而，小羅也收到了同樣指示，他走進(jìn)樓下超市，開始用筆和紙記錄消費(fèi)者行為。經(jīng)過(guò)兩個(gè)小時(shí)，小羅來(lái)到領(lǐng)導(dǎo)身旁。并匯報(bào)說(shuō)：“領(lǐng)導(dǎo)好，通過(guò)我今天近兩個(gè)小時(shí)的調(diào)研，發(fā)現(xiàn)咱們公司的牙膏共賣出10支，在所有牙膏品牌中排名第二。我分析了排名第一的牙膏產(chǎn)品，發(fā)現(xiàn)它們牙膏封面設(shè)計(jì)吸引力強(qiáng)且口味多樣，我們公司以后可在文案策劃和口味多樣化上努力。我還發(fā)現(xiàn)，購(gòu)買牙膏的大部分是年輕人，且以女生居多，占80%。我想咱們以后可以增加兒童牙膏及老年人專用牙膏，并可在男士市場(chǎng)開拓上加大力度?！?BR> 結(jié)果可想而知，小羅幾年后升為市場(chǎng)銷售經(jīng)理。因?yàn)樾×_行動(dòng)走在了領(lǐng)導(dǎo)前面，把領(lǐng)導(dǎo)沒有明示但對(duì)公司有利的數(shù)據(jù)進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)與分析。這份以領(lǐng)導(dǎo)自己調(diào)研的態(tài)度要求自己，并能換位思考領(lǐng)導(dǎo)所需的報(bào)告，才是一份絕佳的工作報(bào)告。
行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面，需要反復(fù)思考領(lǐng)導(dǎo)的所需，以高標(biāo)準(zhǔn)要求自己并進(jìn)行有效匯報(bào)。
行動(dòng)在領(lǐng)導(dǎo)前面。
2.注意匯報(bào)時(shí)機(jī)。
匯報(bào)時(shí)機(jī)，對(duì)一個(gè)人匯報(bào)的成果影響重大。有些人，有問(wèn)題就隨意找領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。殊不知你的任性，會(huì)一次次惡化在領(lǐng)導(dǎo)心中的印象。
匯報(bào)時(shí)機(jī)分為兩方面：a.周幾匯報(bào)?b.一天中哪個(gè)時(shí)間段匯報(bào)?
加拿大心理學(xué)家德比.莫斯考維茨曾做過(guò)一個(gè)研究，根據(jù)人一周的行為規(guī)律畫出一幅一周工作節(jié)律圖。她認(rèn)為，人的一周是有規(guī)律性的。周一到周五，工作節(jié)律大不相同，一周的前半部分，人的精力旺盛，態(tài)度和行為比較激進(jìn);一周的后半部分，人的精力逐漸下降，卻也更易通融。
星期一，工作成堆，領(lǐng)導(dǎo)要處理周末積攢的業(yè)務(wù)，此時(shí)心情煩躁，最好減少匯報(bào)。
星期二，領(lǐng)導(dǎo)已經(jīng)適應(yīng)了一天的工作，并處理了大部分業(yè)務(wù)，此時(shí)已經(jīng)逐漸進(jìn)入工作狀態(tài)。他急需了解下屬上周的工作進(jìn)度及安排接下來(lái)一周的安排，所以此時(shí)匯報(bào)是一個(gè)不錯(cuò)的時(shí)機(jī)。
星期三，據(jù)德比分析，領(lǐng)導(dǎo)此時(shí)接受的信息變多，極易造成信息焦慮。但此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)歷最旺盛，思路活躍具有創(chuàng)造性，此時(shí)適合跟領(lǐng)導(dǎo)討論新的方案，而不是冗長(zhǎng)的總結(jié)報(bào)告。
星期四，領(lǐng)導(dǎo)屬于身心疲憊期，屬于“黎明前的黑暗”。據(jù)德比研究，此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)順從型最高、最好說(shuō)話，你才是去找領(lǐng)導(dǎo)簽字，領(lǐng)導(dǎo)比較容易妥協(xié)。
星期五，面對(duì)即將到來(lái)的周末，領(lǐng)導(dǎo)在這天心情愉悅，喜歡跟下屬溝通，所以此時(shí)匯報(bào)效果也不錯(cuò)。
所以，我們可以選擇在周二或周五進(jìn)行匯報(bào)工作，這樣領(lǐng)導(dǎo)更易跟你產(chǎn)生互動(dòng)與溝通。當(dāng)然，這只是一般規(guī)律，具體問(wèn)題還需察言觀色?？傊?，在領(lǐng)導(dǎo)心情愉悅時(shí)，匯報(bào)效果更佳。
一天中哪個(gè)時(shí)間段匯報(bào)更好?實(shí)踐證明，早上10點(diǎn)多是找領(lǐng)導(dǎo)的最好時(shí)間，此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)剛處理完緊急要?jiǎng)?wù)，騰出時(shí)間休息，心情比較放松。此時(shí)，找領(lǐng)導(dǎo)更容易得到傾聽與包容。
千萬(wàn)不要在下班前找領(lǐng)導(dǎo)，此時(shí)領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)過(guò)一天的忙碌或下班后還有私事處理。此時(shí)你突然出現(xiàn)在領(lǐng)導(dǎo)面前，只會(huì)令領(lǐng)導(dǎo)心煩。
總之，在領(lǐng)導(dǎo)心情好的時(shí)機(jī)匯報(bào)效果更好。如果你無(wú)法得知領(lǐng)導(dǎo)的心情，按照實(shí)踐研究，一般周二或周五的上午10點(diǎn)多，匯報(bào)效果更佳。
3.掌握領(lǐng)導(dǎo)性格。
不同性格的領(lǐng)導(dǎo)，我們的`匯報(bào)方式會(huì)有所不同。
如果你的領(lǐng)導(dǎo)是吹毛求疵型，當(dāng)你匯報(bào)時(shí)一定要注意措辭和表達(dá)方式。如果領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)你，千萬(wàn)不要自暴自棄，要明白這是領(lǐng)導(dǎo)的一貫作風(fēng)。虛心接受領(lǐng)導(dǎo)的批評(píng)，努力挖掘領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)背后的需求，爭(zhēng)取下次匯報(bào)時(shí)按照領(lǐng)導(dǎo)喜歡的方式匯報(bào)。當(dāng)然，吹毛求疵型領(lǐng)導(dǎo)可能每次都會(huì)挑毛病，不過(guò)我們自己不要恐慌，要努力在每次匯報(bào)中提升自己。
如果你的領(lǐng)導(dǎo)是外向暖男型，當(dāng)你匯報(bào)時(shí)不可因?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)的不斷表?yè)P(yáng)而洋洋得意。當(dāng)然，領(lǐng)導(dǎo)不會(huì)專注于你的細(xì)節(jié)及缺點(diǎn)，但你要主動(dòng)表達(dá)在工作過(guò)程中遇到的挫折和困難，這樣領(lǐng)導(dǎo)才會(huì)主動(dòng)給你提出解決策略。當(dāng)你的領(lǐng)導(dǎo)是外向暖男型，而你又自鳴得意不主動(dòng)提出缺點(diǎn)和困難，那樣你職場(chǎng)能力提升有限。
如果你的領(lǐng)導(dǎo)是理性謹(jǐn)慎型，當(dāng)你匯報(bào)工作時(shí)一定要注意論據(jù)和條理。不可一味地講述觀點(diǎn)，盡量得出觀點(diǎn)的支撐數(shù)據(jù)作為附件供領(lǐng)導(dǎo)審閱。工作匯報(bào)時(shí)，要考慮詳盡，表達(dá)清晰且有邏輯，這樣的匯報(bào)更易贏得領(lǐng)導(dǎo)信賴。
可見，當(dāng)我們面對(duì)不同領(lǐng)導(dǎo)時(shí)，需要有不同的匯報(bào)心態(tài)與技巧。當(dāng)我們第一次向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)或不了解領(lǐng)導(dǎo)性格時(shí)，可以提前咨詢老員工，從而更好地把握匯報(bào)的主動(dòng)性。
掌握領(lǐng)導(dǎo)性格。
4.適應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)格。
領(lǐng)導(dǎo)具有兩種不同的風(fēng)格，分別為傾聽型和閱讀型。只有掌握了領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格，我們才能更好匯報(bào)工作。
傾聽型，即隨即應(yīng)變能力強(qiáng)，面對(duì)事情能馬上想出對(duì)策解決，而且考慮周到，一擊即中;閱讀型，即通過(guò)文字表達(dá)感情更舒服，更傾向于在頭腦里對(duì)比各種方法和可能，不會(huì)匆忙下決策。
由此可見，面對(duì)傾聽型的領(lǐng)導(dǎo)，我們更適合口頭匯報(bào)工作;而面對(duì)閱讀型領(lǐng)導(dǎo)，我們更適合寫一份工作匯報(bào)。
比如，林登?約翰遜總統(tǒng)便是傾聽型領(lǐng)導(dǎo)，而不是閱讀型。他喜歡聽人說(shuō)話，并瞬間做出決策，而不是閱讀書面資料。所以當(dāng)面對(duì)這樣的領(lǐng)導(dǎo)時(shí)，我們要主動(dòng)口頭匯報(bào)，并用心聆聽領(lǐng)導(dǎo)指示。
艾森豪威爾總統(tǒng)則是閱讀型領(lǐng)導(dǎo)，而不是傾聽型。當(dāng)統(tǒng)帥的時(shí)候，他在發(fā)布會(huì)之前，會(huì)讓助手把記者的問(wèn)題寫出來(lái)，所以他能掌控全局。而面對(duì)發(fā)布會(huì)上的現(xiàn)場(chǎng)口頭陳述時(shí)，他便語(yǔ)無(wú)倫次。面對(duì)這樣的領(lǐng)導(dǎo)，我們應(yīng)該主動(dòng)提交書面的工作報(bào)告，而非口頭陳述。
適應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)的風(fēng)格，對(duì)我們來(lái)說(shuō)尤為重要，它決定了領(lǐng)導(dǎo)能否聽懂你的需求并正確給出意見。同時(shí)不正確的匯報(bào)風(fēng)格，會(huì)令領(lǐng)導(dǎo)心煩意亂。
適應(yīng)領(lǐng)導(dǎo)風(fēng)格。
5.重結(jié)果，少細(xì)節(jié)。
當(dāng)我們匯報(bào)時(shí)，先跟領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)結(jié)果，當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)詢問(wèn)詳情時(shí)，我們?cè)俳o細(xì)節(jié)。切莫一味談細(xì)節(jié)，令領(lǐng)導(dǎo)頭暈?zāi)X脹。
比如，領(lǐng)導(dǎo)交給小喜一項(xiàng)任務(wù)，去總部領(lǐng)取一份文件。結(jié)果小喜坐公車到總部，正趕上保管文件的小飛在開會(huì)。等了一個(gè)多小時(shí)會(huì)議結(jié)束，小喜找到了小飛，并向其領(lǐng)取文件。結(jié)果小飛說(shuō)，文件落在家中，需要明天帶回。
此時(shí)，小喜匆匆跑回公司向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。“領(lǐng)導(dǎo)好，今天真是太不湊巧，坐公車堵在路上，到達(dá)總部又等小飛一個(gè)多小時(shí)。這還不算啥，見到小飛后，他竟然把文件落家了。領(lǐng)導(dǎo)您看這一上午把我跑得夠嗆，汗流浹背?！北緛?lái)領(lǐng)導(dǎo)就急需文件，聽了你一頓嗦且并未帶回文件，心情更加煩躁，最后你只能被領(lǐng)導(dǎo)轟出辦公室。
此時(shí)，我們應(yīng)該匯報(bào)重點(diǎn)，細(xì)節(jié)等詢問(wèn)后再陳述。
比如，“領(lǐng)導(dǎo)好，今天文件沒能取回，小飛把文件落家了。如果文件急需，我聯(lián)絡(luò)小飛，跟他回家去取，您看怎樣?”領(lǐng)導(dǎo)可能輕松說(shuō)道沒關(guān)系，明天再去也無(wú)妨或者讓你直接執(zhí)行解決方案?？傊?，領(lǐng)導(dǎo)不會(huì)對(duì)你發(fā)怒。
重結(jié)果，少細(xì)節(jié)，這是節(jié)約領(lǐng)導(dǎo)時(shí)間的表現(xiàn)。當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)想知道詳情時(shí)，我們?cè)俑嬷?xì)節(jié)，這樣領(lǐng)導(dǎo)也會(huì)對(duì)我們更加信任。
重結(jié)果，少細(xì)節(jié)。
掌握以上5個(gè)匯報(bào)技巧，將利于我們得到領(lǐng)導(dǎo)信賴，職場(chǎng)生涯更順暢。
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合規(guī)工作匯報(bào)篇十二
為切實(shí)做好全鎮(zhèn)中小學(xué)及幼兒園安全穩(wěn)定工作，確保廣大師生生命財(cái)產(chǎn)安全，保障教育工作的健康有序開展，按照上級(jí)整體安排和部署，圍繞教育法制及學(xué)校治安綜合治理兩大中心任務(wù)，認(rèn)真落實(shí)，勤于督導(dǎo)，強(qiáng)化整改。
切實(shí)加強(qiáng)教育法制建設(shè)，加強(qiáng)學(xué)校安全管理，推進(jìn)構(gòu)建和諧平安校園進(jìn)程，促進(jìn)了全鎮(zhèn)依法治校以及學(xué)校治安綜合治理工作。在安全工作方面通過(guò)不斷努力，全鎮(zhèn)中小學(xué)及幼兒園近幾年沒有發(fā)生一起安全事故，贏得良好的社會(huì)效應(yīng)，深得上級(jí)好評(píng)。
一、機(jī)構(gòu)健全，職責(zé)分明教育辦公室以及各學(xué)校都實(shí)行一把手負(fù)總責(zé)，分管領(lǐng)導(dǎo)具體負(fù)責(zé)。理清了工作思路，明確了責(zé)任目標(biāo)。全鎮(zhèn)從上到下，形成了一個(gè)較為系統(tǒng)的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)制和管理網(wǎng)絡(luò)。各校都有健全的安全工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由校長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管領(lǐng)導(dǎo)及各班主任為組員，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)學(xué)校安全工作。制定學(xué)校安全工作的各個(gè)制度，明確各部門的具體職責(zé)和責(zé)任，確保學(xué)校安全工作有序開展。形成了黨支部總攬全局、統(tǒng)一協(xié)調(diào)，各部門參與，密切配合的工作格局，形成群防群治、齊抓共管的工作合力。
二、開展了多種形式的安全教育學(xué)校利用會(huì)議、廣播、黑板報(bào)、橫幅等形式進(jìn)行了廣泛的宣傳，同時(shí)發(fā)動(dòng)各班廣泛開展班隊(duì)活動(dòng)、知識(shí)講座、知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)，并以此為載體全體動(dòng)員、全員參與，把安全工作作為學(xué)校日常的重點(diǎn)工作，寓安全教育于活動(dòng)中，加強(qiáng)安全教育，提高安全意識(shí)，養(yǎng)成安全習(xí)慣。
抓好常規(guī)工作，杜絕安全隱患。
（1）、學(xué)校不定期對(duì)各個(gè)房屋進(jìn)行深入細(xì)致的`隱患檢查。小組成員對(duì)學(xué)校全方位認(rèn)真仔細(xì)的檢查了各重點(diǎn)部位如教室、辦公室、微機(jī)室等進(jìn)行了防火檢查，同時(shí)對(duì)學(xué)校的各室及院墻進(jìn)行了檢查，發(fā)現(xiàn)隱患后及時(shí)處理，并做出相應(yīng)的補(bǔ)救措施，將危險(xiǎn)拒之門外。
（2）、繼續(xù)加大學(xué)校及周邊地區(qū)治安整治力度。多數(shù)學(xué)校經(jīng)常把周邊村干部請(qǐng)到學(xué)校來(lái)共同商討學(xué)校周邊地區(qū)治安措施，并達(dá)成共識(shí)堅(jiān)決搞好校園周邊地區(qū)治安，給學(xué)校創(chuàng)造一個(gè)良好的教學(xué)環(huán)境。通過(guò)學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)和全體師生的努力，學(xué)校在工作中取得了很好成績(jī)，學(xué)校的環(huán)境有了明顯改善。
（3）、堅(jiān)持路隊(duì)行走制度。在所有小學(xué)，學(xué)生每天放學(xué)，必須站路隊(duì)，每天還有一位學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)提前幾分鐘到校門口守護(hù)。站路隊(duì)放學(xué)既培養(yǎng)了學(xué)生的集體主義精神又確保了學(xué)生的安全，學(xué)校還利用升旗講話、課間操的時(shí)間宣傳安全時(shí)刻提醒學(xué)生注意安全。
（4）、及時(shí)發(fā)放各種通知書、致家長(zhǎng)的一封信。及時(shí)提醒、指導(dǎo)家長(zhǎng)對(duì)學(xué)生進(jìn)行交通安全教育，防火、防煤氣、防傳染病、防溺水、防中毒等方面的教育；特殊情況提前通知家長(zhǎng)，達(dá)到教育的溝通，指導(dǎo)家長(zhǎng)。
四、立足防范，變“堵”為“疏”。
針對(duì)目前的安全隱患，學(xué)校一直堅(jiān)持“教育為重，預(yù)防為主，標(biāo)本兼治，重要治本”的方針，做足做好“防”文章，在此基礎(chǔ)上變“堵”為“疏”。學(xué)校在教育學(xué)生養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，提高安全防范意識(shí)的基礎(chǔ)上經(jīng)常組織對(duì)學(xué)校各處進(jìn)行安全大檢查，摸清學(xué)?？赡艽嬖诘陌踩[患和潛在的矛盾，并做出相應(yīng)的對(duì)策，真正做到防患于未然，把事故消滅在萌芽狀態(tài)中。
五、做好警校聯(lián)合。為了防止校外不法分子的騷擾，與當(dāng)?shù)嘏沙鏊芮新?lián)系，派出所民警與每處學(xué)校簽訂了聯(lián)系人制度，以便發(fā)生安全事件時(shí)能及時(shí)報(bào)案并上報(bào)教育主管部門。派出所公安干警經(jīng)常到學(xué)校，協(xié)商學(xué)校安全工作，并對(duì)學(xué)校的安全工作提出整改措施。
六、加強(qiáng)了門衛(wèi)輪流值班制度。各校、幼兒園都有教師輪流在校門口值班，做好出入登記，并且配備了鋼叉或簡(jiǎn)易防范器械，努力確保學(xué)校安全。
我們雖然做了大量工作，但是安全工作無(wú)小事，我們要始終保持清醒頭腦，警鐘長(zhǎng)鳴，教育領(lǐng)先，防范為主，力爭(zhēng)把校園不安全因素消滅在萌芽狀態(tài)，讓學(xué)生“高高興興上學(xué)，平平安安回家”，努力創(chuàng)建和諧平安校園。
合規(guī)工作匯報(bào)篇十三
在職場(chǎng)發(fā)展中，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作是習(xí)以為常的日常業(yè)務(wù)，特別是對(duì)黨政機(jī)關(guān)干部來(lái)說(shuō)，匯報(bào)工作得掌握好其藝術(shù)性，才能事半功倍，否則將會(huì)事倍功半。
如何增強(qiáng)匯報(bào)工作的藝術(shù)性，既完成工作，又贏得領(lǐng)導(dǎo)對(duì)自己能力的認(rèn)可呢?筆者根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，認(rèn)為應(yīng)做好以下三點(diǎn)：
一、言簡(jiǎn)意賅概括主旨，讓領(lǐng)導(dǎo)知曉“是什么”
一是梳理匯報(bào)工作。向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作之前，應(yīng)將匯報(bào)的工作仔細(xì)梳理一下。有文件、材料的，要吃透吃準(zhǔn)精神，做到心中有數(shù);沒有文件材料的，需要打好腹稿，理好脈絡(luò)，分清層次，充分做好匯報(bào)準(zhǔn)備工作，確保匯報(bào)時(shí)有的放矢。
二是簡(jiǎn)要匯報(bào)主要內(nèi)容。向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作時(shí)，要用精練的語(yǔ)言概括來(lái)龍去脈，提綱挈領(lǐng)，綱舉目張，讓領(lǐng)導(dǎo)在最短的`時(shí)間內(nèi)知曉前因后果和輕重緩急，對(duì)匯報(bào)事宜有一個(gè)大致了解。
三是提醒關(guān)鍵環(huán)節(jié)和注意細(xì)節(jié)。簡(jiǎn)明扼要向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)完主要內(nèi)容后，要向領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)一步匯報(bào)需要注意的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和具體細(xì)節(jié)，如完成時(shí)限、具體標(biāo)準(zhǔn)等，讓領(lǐng)導(dǎo)有進(jìn)一步的認(rèn)識(shí)和理解，使匯報(bào)環(huán)環(huán)相連、絲絲相扣。如，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)先進(jìn)基層黨組織、優(yōu)秀共產(chǎn)黨員和優(yōu)秀黨務(wù)工作者推薦上報(bào)工作，領(lǐng)會(huì)上級(jí)下發(fā)文件的具體精神后，帶著上級(jí)文件和上一次推薦表彰名單(以備領(lǐng)導(dǎo)詢問(wèn))向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)。匯報(bào)時(shí)，首先簡(jiǎn)要說(shuō)明上級(jí)分配名額以及上報(bào)時(shí)限等，然后提醒領(lǐng)導(dǎo)分配名額的推薦條件(如推薦人員身份、性別要求等)，推薦程序等細(xì)節(jié)，讓領(lǐng)導(dǎo)由淺入深全面掌握。
二、結(jié)合實(shí)際擬定方案，讓領(lǐng)導(dǎo)知曉“為什么”
一是擬定科學(xué)方案。匯報(bào)之前，應(yīng)根據(jù)匯報(bào)任務(wù)要求，結(jié)合工作實(shí)際，多擬定幾條備選方案，供領(lǐng)導(dǎo)遴選采納，充分發(fā)揮參謀助手作用。要力戒不明就里式匯報(bào)，完全將決策任務(wù)推給領(lǐng)導(dǎo)，領(lǐng)導(dǎo)一問(wèn)三不知，再研究再匯報(bào)，導(dǎo)致匯報(bào)效率低下。
二是仔細(xì)闡述記錄。向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)備選方案時(shí)，不但要匯報(bào)方案的具體內(nèi)容，也要匯報(bào)擬定方案的初衷、根據(jù)等，提高匯報(bào)的科學(xué)性。同時(shí)，認(rèn)真記錄領(lǐng)導(dǎo)對(duì)方案的審批意見，采納哪一條方案，做了哪些改動(dòng)，抑或提出新的方案，要全面記錄，不要漏掉任何一個(gè)細(xì)節(jié)。
三是修改方案再匯報(bào)。根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)的指示精神，充實(shí)、修改具體方案，貫徹領(lǐng)導(dǎo)的意圖。將修改后的方案再向領(lǐng)導(dǎo)做一次簡(jiǎn)要匯報(bào)，重點(diǎn)匯報(bào)修改內(nèi)容，待領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)可后具體落實(shí)。如，向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)巡查鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道經(jīng)濟(jì)社會(huì)事業(yè)發(fā)展現(xiàn)場(chǎng)工作，應(yīng)制定好具體巡查方案(明確巡視路線、參加人員、具體時(shí)間、評(píng)議方式等)后匯報(bào)，詳細(xì)記錄領(lǐng)導(dǎo)的修改意見，調(diào)整充實(shí)完巡查方案后再向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)一次，領(lǐng)導(dǎo)同意后部署實(shí)施。
三、因事而異靈活處理，讓領(lǐng)導(dǎo)知曉“怎么樣”
一是事前提醒匯報(bào)。有的工作落實(shí)中需要領(lǐng)導(dǎo)簽字同意或是親自出席，這種情況下，應(yīng)事前應(yīng)主動(dòng)提醒領(lǐng)導(dǎo)，好讓領(lǐng)導(dǎo)胸有成竹。如，舉辦大學(xué)生崗前培訓(xùn)班，領(lǐng)導(dǎo)要專門講課，應(yīng)在講課前一兩天主動(dòng)提醒領(lǐng)導(dǎo)，讓領(lǐng)導(dǎo)有充足時(shí)間準(zhǔn)備。
二是事中主動(dòng)匯報(bào)。有的工作延續(xù)性很強(qiáng)，要持續(xù)很長(zhǎng)一段時(shí)間，期間上級(jí)會(huì)有新的精神，工作會(huì)遇到新的情況。這時(shí)應(yīng)主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示匯報(bào)，安排部署下一階段工作。如，籌備黨會(huì)需要很長(zhǎng)一段時(shí)間，材料、名單、議程隨時(shí)需要領(lǐng)導(dǎo)定奪，應(yīng)主動(dòng)匯報(bào)，促進(jìn)工作順利開展。
三是事后匯報(bào)結(jié)果。有的工作只需要領(lǐng)導(dǎo)同意，不需要領(lǐng)導(dǎo)親自出席，若不及時(shí)匯報(bào)，領(lǐng)導(dǎo)可能不清楚成效如何。這種情況下，待工作結(jié)束后要及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作取得的效果，讓領(lǐng)導(dǎo)掌握最終結(jié)果。如，開展學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)抽查工作，領(lǐng)導(dǎo)同意后開展抽查，待抽查結(jié)束后，應(yīng)形成《學(xué)習(xí)實(shí)踐活動(dòng)抽查情況通報(bào)》，向領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)匯報(bào)。