通過寫心得體會，我們可以更深入地了解自己的學習方法、生活態(tài)度和處事原則。在撰寫心得體會時，可以從自己的感受、思考和改進方面進行展開。小編為大家搜集了一些優(yōu)秀的心得體會范文，希望能給大家提供一些啟示和思路。
案防心得體會篇一
領導案是指在組織中領導者對底層員工的管理與指導上出現(xiàn)問題，導致工作流程的混亂，影響組織的正常運轉(zhuǎn)。針對領導案，我們需要提高防范意識，加強領導能力，有效規(guī)避領導案的發(fā)生。下面將從領導案的危害、防范心得、個人體會、提高領導能力以及實際應用等五個方面進行闡述。
領導案給組織運營帶來的危害不容忽視。領導者在組織中具有重要的決策權(quán)和管理職責，一旦領導出現(xiàn)問題，就可能產(chǎn)生一系列負面影響。首先，底層員工的工作積極性將受到嚴重打擊，他們可能感到無法信任領導的決策和指導，進而容易產(chǎn)生工作消極情緒。其次，領導案可能導致組織內(nèi)部的團隊合作關系破裂，從而影響整個團隊的效率和協(xié)作能力。而最嚴重的是，領導案可能損害組織的聲譽和信譽，造成不可挽回的財務和人力資源損失。
為了防范領導案的發(fā)生，領導者需要時刻保持警惕，提高自身的法律意識和道德修養(yǎng)，始終以誠信和公正的態(tài)度對待工作和員工。此外，建立一個透明和公正的決策和評估機制也是非常重要的。領導者應該充分聽取底層員工的意見和建議，不斷改進自身的管理方法，實現(xiàn)和支持組織利益與個人發(fā)展的良性互動。
個人體會方面，我深切認識到領導案的危害和防范的重要性。作為一個領導者，我明白我應該始終保持謙虛、寬容和自律的品質(zhì)。我會更加注重與團隊成員的溝通交流，有針對性地為他們提供良好的工作環(huán)境和發(fā)展機會，使他們在工作中感到被尊重和重要。此外，我會時刻保持自己的學習和進步，并確保個人的決策和行為符合組織的規(guī)章制度和法律法規(guī)。
為了提高領導能力，我們可以從以下幾個方面入手。首先，建立自信心。領導者應該清楚自己的職責和目標，及時做出決策和推動工作的進行。其次，加強團隊管理能力。領導者應該具備較好的團隊協(xié)作和溝通能力，能夠?qū)F隊成員的優(yōu)勢有效整合，發(fā)揮各自的特長，并使團隊協(xié)調(diào)順利地向目標邁進。此外，領導者應該具備良好的決策能力和獨立思考能力，能夠在復雜情況下迅速做出正確的決策。
在實際應用中，我們應該注重領導案防范的細節(jié)，有針對性地制定相應的規(guī)章制度和管理流程，并確保其落實到位。領導者應該加強學習和自我反省，及時發(fā)現(xiàn)自身存在的問題，并采取相關措施進行改進。同時，我們應該積極參加相關的培訓和學習，了解最新的管理理論和方法，不斷提升自己的領導能力。
總之，領導案防心得體會是每個領導者都需要重視和實踐的。通過加強領導能力，提高防范意識，并將理念和知識轉(zhuǎn)化為實際行動，我們可以有效規(guī)避領導案的發(fā)生，使組織運營更加順利和穩(wěn)定。
案防心得體會篇二
案防工作是保護社會安寧與人民利益的重要環(huán)節(jié)，對于社會的可持續(xù)發(fā)展十分關鍵。在這個信息時代，技術手段的快速發(fā)展，使得犯罪活動也愈發(fā)隱蔽。我在參與案防工作的過程中，深深體會到了它的重要性和復雜性。在這篇文章中，我將分享一些個人心得體會。
第二段：加強預防為主。
案防工作的核心是預防，因此我們必須加強預防為主。首先，我們要加強宣傳和教育，普及犯罪的常見手段和預防知識，提高公眾的預防意識。其次，我們要建立健全的監(jiān)管體系，對可能發(fā)生犯罪的領域進行監(jiān)測和預警，并采取相應的措施加以防范。例如，在金融領域，我們可以通過建立規(guī)范的金融風險監(jiān)管體系，加強資金的追蹤和調(diào)查，提高金融機構(gòu)和公眾的風險意識，從而減少金融犯罪的發(fā)生。
第三段：加強技術手段的運用。
在現(xiàn)代社會，技術手段已成為案防工作的重要工具。我們要加強對新技術的研究和運用，以提高案防工作的效能。例如，在網(wǎng)絡安全領域，我們可以通過建立高效的網(wǎng)絡安全監(jiān)測系統(tǒng)，對網(wǎng)絡上的異常行為進行實時監(jiān)測和防范。同時，加強對黑客技術的研究，提高網(wǎng)絡防護的能力。此外，在信息收集和分析方面，我們可以利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，對海量的信息進行篩選和分析，快速發(fā)現(xiàn)潛在的安全隱患。
第四段：強化執(zhí)法和打擊。
除了預防和防范，我們還要強化執(zhí)法和打擊力度。對于已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為，我們要依法嚴懲，維護社會的公正和公平。同時，我們要加強執(zhí)法機構(gòu)的專業(yè)能力培養(yǎng)，提高他們的犯罪偵查和證據(jù)收集能力。同時，加強國際合作，建立跨國犯罪信息互通機制，共同打擊跨國犯罪行為。
第五段：加強社會共治。
案防工作需要全社會的共同參與和支持。政府應加強與社會組織和公眾的溝通和合作，共同制定和實施案防政策。公眾也應加強自我防范意識，增強對案防工作的支持和理解。此外，加強社區(qū)治理是案防工作的重要環(huán)節(jié)，通過組織群眾參與案防工作，建立起一個既有預防功能又可以及時發(fā)現(xiàn)和報告異常情況的社區(qū)網(wǎng)，從而形成一道堅實的安全防線。
結(jié)尾：
案防工作是一個復雜而繁重的任務，但只有通過各種手段的有機結(jié)合，才能提高案防工作的效能。通過加強預防為主、技術手段的運用、強化執(zhí)法和打擊力度，以及加強社會共治，我們可以有效地提高案防工作的水平，為社會的安寧和人民的幸福做出貢獻。相信隨著科技的進步和經(jīng)驗的積累，我們對案防工作的理解和實踐會越來越全面和深入，為創(chuàng)造更加和諧與安全的社會作出不懈努力。
案防心得體會篇三
第一段：引言（150字）。
支行是銀行分支機構(gòu)的一種，負責為客戶進行存款、貸款、匯款等業(yè)務。然而，在金融市場上，支行也面臨著各種各樣的風險，尤其是案件風險。因此，支行案防成為每個支行員工都必須關注和重視的問題。在長期的工作實踐中，我深刻認識到有效的案防工作對于支行的正常運營和客戶資產(chǎn)的安全至關重要。在此，我將結(jié)合自身經(jīng)驗，總結(jié)出一些心得體會。
第二段：加強內(nèi)部管控（250字）。
在支行案防工作中，內(nèi)部管控是重中之重。首先，我們需要加強對員工的教育培訓，提高他們的風險意識和識別能力，使其能夠及時發(fā)現(xiàn)異常行為。其次，建立完善的內(nèi)部控制制度，明確分工、責任與權(quán)限，避免職責不清、權(quán)限泛濫等問題。另外，對日常業(yè)務操作進行嚴格審核，確保數(shù)據(jù)的準確性和真實性。同時，要加強內(nèi)部監(jiān)察，通過日常內(nèi)部審計工作，發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，為支行的正常運營提供保障。
第三段：加強外部風險防范（250字）。
除了加強內(nèi)部管控外，還需要加強對外部風險的防范。首先，要加強對客戶的風險評估和背景調(diào)查，預防惡意逃廢債、洗錢等風險。其次，要密切關注行業(yè)動態(tài)和政策變化，及時調(diào)整風險防范措施。另外，要加強與公安機關的合作，建立有效的信息共享機制，及時獲取各類風險線索，并進行調(diào)查取證。更重要的是，員工要加強自身素質(zhì)的培養(yǎng)，提高辨別風險的能力，并且要時刻保持警惕，對于可疑情況及時報告領導。
第四段：科技手段的應用（250字）。
隨著科技的不斷發(fā)展，支行案防工作的手段也在不斷升級。首先，我們可以利用數(shù)據(jù)挖掘技術，對大量的數(shù)據(jù)進行分析和篩查，找出異常操作和風險線索。其次，可以采用人臉識別、指紋識別等技術，提高客戶身份的驗證準確性，防止盜用他人身份證件進行業(yè)務操作。另外，可以利用智能化監(jiān)控設備，對支行進行全天候的監(jiān)控，保障安全。同時，我們還可以利用人工智能技術，建立智能風險管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對風險的實時監(jiān)測和預警。
第五段：加強員工培訓和管理（300字）。
最后，我們要加強員工培訓和管理，提高員工的案防意識和技能。首先，要加強對職業(yè)道德和法律法規(guī)的培訓，使員工知曉道德底線和法律紅線，公正、合規(guī)地開展業(yè)務。其次，要定期組織案防知識培訓，傳授案防技巧和經(jīng)驗，提高員工的案防能力。另外，要加強對員工的日常管理，建立績效考核和獎懲制度，激發(fā)員工的積極性和責任心。此外，要加強隊伍建設，提高團隊協(xié)作能力，形成攻堅合力。
結(jié)尾（100字）。
支行案防工作重要性不可忽視，關系到支行的長期發(fā)展和客戶的利益。通過加強內(nèi)部管控、外部風險防范、科技手段應用以及員工培訓和管理，我們可以提高支行案防的能力和水平，有效地防范案件風險的發(fā)生，為客戶提供更安全的金融服務。希望通過這篇文章，能夠引起廣大支行員工對支行案防工作的重視，共同保障支行的安全運營。
案防心得體會篇四
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗。
總結(jié)。
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益。
——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考。
源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。
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通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強基礎管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
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住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
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先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
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案防心得體會篇五
這些天認真學習了關于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風險事件防控上的有關內(nèi)容，并結(jié)合在一些有關銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險最終走向了不歸路，以至于用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過對案件的調(diào)查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭，是保障銀行安全的方式、方法,也是銀行安全防范的一種手段和措施,也是銀行安防工作的一種!作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員，每天接觸的巨額的金錢交易和服務，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質(zhì)，而且最重要的一點銀行工作人員還應該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧的頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，我在這里用到兩個嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài)度。
王超杰2016-9-25。
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風險點進行排查、對員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，并且認真的總結(jié)分析，在查擺問題的基礎上，根據(jù)可能造成影響銀行案防的因素制定相關措施切實抓好抓實案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當前社會經(jīng)濟形態(tài)，銀行業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內(nèi)容，維護案防制度執(zhí)行的權(quán)威的基礎上，通過不斷創(chuàng)新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執(zhí)行好案防工作要求。
通過這次的銀行案防的學習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，并體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業(yè)中穩(wěn)步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
案防心得體會篇六
執(zhí)行力衰減的原因及對策。
一切的風險均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔著市場營銷和經(jīng)營指標的雙重壓力，對管理投入的力量和精力往往顯得不足，兩手抓，沒有達到兩手硬，基層管理者在既管經(jīng)營、又管內(nèi)控的情況下，而面對經(jīng)營壓力投入精力較多，相對管理投入精力較少。這方面有轉(zhuǎn)培訓人員的綜合素質(zhì)不高，沒有將新業(yè)務或新制度的精神實質(zhì)傳到到位的原因，也有網(wǎng)點負責人的組織能力不強，導致員工在轉(zhuǎn)培訓的過程中沒有做到認真學習的原因，還有是晚上因時間的限制，在轉(zhuǎn)培訓時往往是照本宣科，沒有對新業(yè)務或新制度進行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會造成員工對新業(yè)務或新制度的不熟悉，在日常操作中就會出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯。
其次就是管理的效果在績效上沒有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對網(wǎng)點、網(wǎng)點對柜員的績效考核全都是與營銷指標掛鉤，對內(nèi)控管理則實行倒扣制，即被上級行檢查處罰的，對應進行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點管理水平高低關系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來。由于管理未與工資直接掛鉤，再加上網(wǎng)點負責人和網(wǎng)點員工普遍都對“管理出效益理論”的認識，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網(wǎng)點負責人、員工工作重心均放在經(jīng)營方面，對管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟案件和重大違規(guī)事件就可以，甚至還抱有很多的僥幸心理，認為違規(guī)操作要是被上級檢查到才會有處罰，沒被檢查出就沒事了，從而導致違反制度、違章操作現(xiàn)象時有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯。
近期，我支行組織深入學習“內(nèi)控與案防典型案例”，我認真參加了學習，并對“內(nèi)控與案防典型案例”反復品讀，心情久久不能平靜。法律是無情的，并不會因你平時疏于學習，對法律知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后，頗多感慨：
一、“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標——幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人假如放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種非凡的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，假如二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過對“內(nèi)控與案防典型案例”違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生；新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求，作為基層網(wǎng)點中的一員我將會認真執(zhí)行上級制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，讓自己的工作更加完善。
大學習、大討論、大檢查活動心得體會在本次內(nèi)控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動中，作為一名銀行員工，通過對員工安全教育學習，我清醒的認識到自己合規(guī)經(jīng)營意識、風險防范意識的淡薄，各項規(guī)章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉(zhuǎn)變心態(tài)，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的有關文件精神，結(jié)合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉(zhuǎn)變理念，提高能力、自我完善。
前一階段的開展的活動，我認為，首先我應該結(jié)合自身實際，熟知自己密切相關的內(nèi)部各項的規(guī)章制度，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，具體地講，本人自我剖析的體會如下：
一、存在的主要問題。
（一）缺乏主動性，不自覺、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學習中不夠主動，不夠系統(tǒng)，缺乏自覺性，往往是大概了解各項規(guī)章制度，沒有仔細學習具體的各項規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠，沒有結(jié)合自己的實際情況而查漏補缺。
（二）心態(tài)失衡，缺乏進取心。二、存在問題的原因。
一是自身學習不夠，思想素質(zhì)、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。
三、改進措施。
（一）勤奮學習，學以致用。
不斷加強自身對本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統(tǒng)學好各項規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯(lián)系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。
（二）加強業(yè)務學習，嚴格要求，自我加壓。
起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作,為堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行。
針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊槍Ρ敬蝺?nèi)控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動，領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
案防心得體會篇七
樹立新時期的合規(guī)文化是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓合規(guī)文化深入人心，如何又讓合規(guī)文化融化在自我的實際行動中并構(gòu)成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其悔不當初，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓合規(guī)成為一種習慣。
融合規(guī)于實踐，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對合規(guī)精神的.發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了合規(guī)文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹合規(guī)文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守的合規(guī)文化。此乃宣揚合規(guī)文化之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關鍵!
案防心得體會篇八
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的.甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
案防心得體會篇九
案防演練是一種通過模擬真實案件情況，以培訓和提高應急處置能力的方法。在此次參與案防演練的過程中，我深深地體會到了這種訓練的重要性和意義。以下是我對案防演練的心得體會。
第一段：了解案防演練的目的和重要性。
案防演練的目的是為了讓參與者在真實的案件情況中進行應急處置，檢驗應急預案的有效性和可操作性。這樣的訓練可以提高參與者的應急反應能力，加強團隊的協(xié)作能力，提高案件處理的效率。參與案防演練可以幫助我們認識到處置突發(fā)事件的困難和挑戰(zhàn)，為日常工作中應對類似情況提供經(jīng)驗。
第二段：提前準備和演練的重要性。
案防演練前的準備是非常重要的。在準備階段，我們需要研究并了解案件的情況和背景，確定演練的目標和重點，制定應急預案和行動計劃。只有充分準備，才能保證演練的順利進行和有效性。通過準備，我們可以讓參與者了解自己在應對突發(fā)事件中的職責和任務，明確分工和溝通方式。
第三段：實戰(zhàn)演練的收獲和體驗。
案防演練中，我們需要模擬真實的案件場景，盡可能地還原現(xiàn)場情況，以增加演練的真實感。在這樣的演練中，我們可以發(fā)現(xiàn)自己在應對緊急情況時的不足之處，例如時間管理、資源調(diào)配等。同時，演練也能夠提高參與者的溝通和協(xié)作能力，增強團隊的合作意識。實戰(zhàn)演練的收獲不僅僅是對應急處置能力的提升，更是一次鍛煉個人意志和應變能力的機會。
第四段：案防演練的改進和提高。
通過案防演練，我們可以及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，改進案件處理的流程和方法。每次演練結(jié)束后，都應及時進行總結(jié)和評估。我們可以分析演練中出現(xiàn)的錯誤和不足，制定改進措施，以提高應對突發(fā)事件的能力。同時，還可以將演練成果和經(jīng)驗分享給其他相關部門或單位，以提高整個社會的危機應對能力。
第五段：案防演練的持續(xù)性和長遠意義。
案防演練是一項需要持續(xù)進行的訓練活動。通過不斷地演練，我們可以將應急處置能力系列化、程序化，提高參與者的敏捷性和反應速度。此外，案防演練還可以提高參與者的自信心和安全意識，增強社會的整體風險防范能力。因此，案防演練的持續(xù)性對于整個社會的安全與穩(wěn)定意義重大。
總結(jié)：
案防演練是一種重要的培訓方法，通過真實模擬案件情況，提高參與者的應急處置能力。在實踐中，我們認識到提前準備、實戰(zhàn)演練以及持續(xù)改進的重要性。這種演練不僅能夠讓參與者提高自身的危機應對能力，還能夠增加團隊的協(xié)作意識和應變能力。我們應當珍惜這樣的訓練機會，不斷完善應急預案和演練流程，提高整個社會的危機處置能力。
案防心得體會篇十
10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經(jīng)理進一步強調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結(jié)而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
克孜都維路劉偉平。
案件心得體會近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題：
一、員工法紀意識差，教育乏力。
俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、防患意識不強，管理乏力。
近幾年來，大部分行處注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層網(wǎng)點，任務至上，片面追究發(fā)展業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
從以上兩個方面看，要做好案防工作，關鍵是人，建設銀行發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。我認為我們必須做到以下幾點：
一、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。
二、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。
三、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。
如何實現(xiàn)人生價值，或許每個人都有著不同的答案。作為建行平頂山分行藝園支行營業(yè)主管的朱秀麗，身在平凡的崗位，卻深深地知曉人生的價值在于執(zhí)著地奉獻。金融市場競爭日益激烈，能不能在寒冬中贏得更多客戶的青睞和信任，靠的是以心相交，成其久遠。一次，有位客戶急匆匆來取錢，可密碼卻不對，這可急壞了他，因為密碼掛失需本人辦理，可存折的主人身患疾病長年臥床，無法到柜臺辦理業(yè)務。朱秀麗了解情況后，她犧牲了中午僅有的一小時休息時間，和客戶經(jīng)理頂著驕陽專程跑到客戶家為其提供貼心的上門服務，得到了客戶及其家人的極力贊賞。
寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來。
每天她是第一個到網(wǎng)點，也是最后一個離開網(wǎng)點的。這位客戶的事情怎么處理?這樣的呼叫聲每天都能聽到，她總能如及時雨般出現(xiàn)在需要的人身邊，她是藝園人的主心骨，有她在就倍感踏實。
朱秀麗愛行如家，一周只休息一天，身體上不免會有些疲憊，但是她把支行當家，把工作看成是夢想，把客戶視為親人，精神上的滿足是支撐她前行的最大動力。朱秀麗的公公在鄭州住院，緊接著她父親又要做手術，兩位老人的病情讓她萬分牽掛，可恰逢支行業(yè)績沖刺的關鍵時刻，藝園支行需要她、藝園人離不開她。善解人意的丈夫肩負起了做飯、洗衣、照顧病人的重任，朱秀麗只有利用晚上和休息時間去醫(yī)院照顧老人。愛人的理解和體貼讓她倍感窩心，而不能時時盡孝的遺憾也讓她無比愧疚。但是她既沒有抱怨工作上的忙碌，也沒有埋怨生活上的不易，只是默默地用自己的那份堅持完成好每一項工作。
篇二：
近期我行組織全行員工學習了。學完后我感概萬千。文件中提到了我建行員工在面對記者暗訪，毫不知情的情況下，成功的阻攔了3。15晚會記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng)，向社會傳播了我行穩(wěn)健經(jīng)營，有效防范風險，保障客戶權(quán)益的良好社會形象，贏得了行內(nèi)外的普遍好評。
是的，林森確實是我們所有建行人學習的楷模，他作為一名普通的建行員工，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務中，不因千篇一律和重復操作而放棄對任何一種可疑事項的警惕和追查，在普通中滲透著強烈的責任意識，并在普通的柜臺上完成了一個完美的亮相。這完全體現(xiàn)了普通中滲透著不平凡，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質(zhì)。
針對這個問題，我行制定出了針對性的措施，有效防范風險。我們要爭做林森式的最美建行人，在平時的工作中勤勉敬業(yè)，服務客戶恪盡職守，學習他嚴格要求自已，為建設銀行事業(yè)增光添彩，實現(xiàn)個人最美的社會價值。
篇三：
北國的冬天，冰雪總是不依不饒的覆蓋在街道、樓梯的每一個角落，此時進進出出的樓梯口便成了我們大堂經(jīng)理每日的交通要道，年老體邁者、身體不便者總是會在我們大堂經(jīng)理的攙扶下順利進出門口的臺階。不知聽過多少感謝的話語、不知看過多少感謝的字眼，此時在我的心中它們是那么蒼白無力，遠不如老者輕拍你臂膀臉上所綻放的幸福笑容。我已數(shù)不清大堂經(jīng)理每天要多少次里里外外進出那段臺階，我也記不清您每天要飽含深情的說多少次我有什么能幫到您，但我深深地知道，這份責任與真情并沒有辦法用語言來衡量。
一年之計在于春，一日之計在于晨。我們的柜員每日總是迎著太陽的光芒在清晨面帶微笑的迎接每一位客人，秉承以市場為導向，以客戶為中心的宗旨，在平凡的崗位做著偉大的事業(yè)。做了千萬遍的手勢，說了千萬遍的話語，在他們的口中仿佛蓮花般出淤泥而不染，濯清漣而不妖。記得我曾代為傳遞過這樣一封感謝信，泛黃的老式信箋紙上用鋼筆歪扭卻不失力道的寫著感謝信三個大字。信中寫到：在辦理業(yè)務時老人因手術心臟略感不適，我們的柜員及時發(fā)現(xiàn)并詢問過后親切的安撫老人焦慮的情緒，還順勢調(diào)低話筒音量，防止聲音過大刺激老人的心臟。老人將這一切都看在眼里，待情況平穩(wěn)，順利辦理完業(yè)務后，柜員請大堂經(jīng)理將老人安全送離。老人在信中寫到我不知道你的名字，但卻記住了你的笑容。那樣樸實無華的字眼，想象著一位耄耋老者顫抖著筆桿寫完這封滿懷深情的感謝信時，那是怎樣一種真情的流露。早已習慣了電子時代的我們，那封信捧在手里仿佛千萬部手機般厚重，打開信的一剎那仿佛置身于花香彌漫的叢林深處，進行一次心靈的洗禮。感動就是這樣存在于身邊的每一件小事，讓人銘記的并不只有轟轟烈烈的豐功偉績，我們平凡卻同樣偉大?？鬃釉慌c善人相處，如入芝蘭之室，久而不聞其香，即與之化矣。感謝那些并肩奮斗的前輩和戰(zhàn)友，因為你的存在，讓我也想成為你一樣的人。
最美建行人——我的媽媽。
近期我行組織全行員工學習了。學完后我感概萬千。文件中提到了我建行員工在面對記者暗訪，毫不知情的情況下，成功的阻攔了3。15晚會記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng)，向社會傳播了我行穩(wěn)健經(jīng)營，有效防范風險，保障客戶權(quán)益的良好社會形象，贏得了行內(nèi)外的普遍好評。
是的，林森確實是我們所有建行人學習的楷模，他作為一名普通的建行員工，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務中，不因千篇一律和重復操作而放棄對任何一種可疑事項的警惕和追查，在普通中滲透著強烈的責任意識，并在普通的柜臺上完成了一個完美的亮相。這完全體現(xiàn)了普通中滲透著不平凡，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質(zhì)。
我作為南縣支行一名產(chǎn)品經(jīng)理，每天要接待形形色色，不同年齡、不同性別、不同性格、不同要求的客戶來我行辦理開戶業(yè)務，把控著風險第一關，因為客戶只有在我行開戶成功才能繼續(xù)辦理后續(xù)業(yè)務，也只有做好了最先的風險防控，才能更好的保護好客戶的權(quán)益和維護好建行的社會形象。雖然只是一筆普通的辦卡業(yè)務，但是它也要求建行員工必須有較高的職業(yè)素質(zhì)和熟悉的業(yè)務技能。其實在每天的開戶業(yè)務中有客戶持假身份證、過期身份證、驗磁失敗的身份證或已經(jīng)遺失而重新再辦理的身份證來辦理業(yè)務的情況,我都會仔細比對,并對有疑問的身份證件耐心地向客戶作出合理解釋,避免因客戶的不滿而造成的誤會.。
針對這個問題，我行制定出了針對性的措施，有效防范風險。我們要爭做林森式的最美建行人，在平時的工作中勤勉敬業(yè)，服務客戶恪盡職守，學習他嚴格要求自已，為建設銀行事業(yè)增光添彩，實現(xiàn)個人最美的社會價值。
這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
五、堅持“四眼制度”復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內(nèi)控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構(gòu)、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
通過對2012年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。
二、經(jīng)常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關于各種風險防范的反思。
通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
案防心得體會篇十一
命案頻發(fā)的現(xiàn)代社會，給人們帶來了巨大的恐懼和困擾。在這個充滿危險的世界中，我們?nèi)绾尾拍芴岣咦约旱陌踩庾R，有效地預防命案的發(fā)生呢？以下是我對這個問題的一些心得體會。
首先，了解罪犯的心態(tài)和作案動機是預防命案的關鍵。罪犯多數(shù)是心理上有問題的人，他們的動機往往源于對他人的敵意、嫉妒或報復欲望。因此，我們首先要保持良好的人際關系，盡量不傷害他人的自尊心，如果發(fā)現(xiàn)有人表現(xiàn)出異常的情緒或行為，應及時提醒、關注并尋求幫助。此外，了解罪犯的心態(tài)也能幫助我們在生活中更好地辨別危險信號，提高自己的警覺性。
其次，防范命案的關鍵是加強自身的安全防護措施。我們可以從以下幾個方面入手：一是保持家庭的安全，及時修理或更換破損的門窗，安裝好防盜鎖等設施；二是提高個人的安全意識，不輕易相信陌生人，不隨便透露個人信息，尤其是財物和家庭情況；三是學會一些基本的自衛(wèi)技巧，比如學習一些防身術和常見的逃生方法，提高自己的應變能力。
然后，加強社區(qū)犯罪防控工作是防范命案的重要舉措之一。社區(qū)是我們生活的核心，社區(qū)的安全將直接影響到每一個居民的生活質(zhì)量。因此，我們需要積極參與到社區(qū)犯罪防控工作中，比如組建居民自治會、鄰里巡邏隊等，加強社區(qū)的管理和監(jiān)督。此外，社區(qū)應該加強對重點人群的關注和幫助，比如孤寡老人、失業(yè)人員、心理障礙患者等，及時發(fā)現(xiàn)和解決他們可能面臨的問題，減少社會矛盾和犯罪發(fā)生的機會。
最后，加強警方力量和技術裝備是預防命案的重要保障。警察是維護社會穩(wěn)定和群眾安全的中堅力量，他們應該具備專業(yè)的偵查技巧和處理危機事件的能力。同時，政府應該加大對警方的物質(zhì)和技術支持，提供高效便捷的通訊和配備先進的偵查設備。只有如此，才能提高警察的偵查效率，加大對罪犯的打擊力度，從根本上預防命案的發(fā)生。
總之，在命案防范工作中，首先要了解罪犯的心態(tài)和作案動機，以便及早發(fā)現(xiàn)并提前防范；其次要加強自身的安全防護措施，提高自己和家人的安全意識；同時要加強社區(qū)犯罪防控工作，組織居民參與，共同維護社區(qū)的安全；最后要加強警方力量和技術裝備，提供必要的保障和支持。只有通過全社會的努力和共同合作，我們才能有效地預防命案的發(fā)生，創(chuàng)造一個安全、和諧的社會環(huán)境。
案防心得體會篇十二
命案防控是社會安全的重要方面，關乎人民生命財產(chǎn)安全和社會穩(wěn)定。近年來，我國在命案防控工作方面取得了顯著的成就，但仍面臨著許多困難和挑戰(zhàn)。在實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗，在吸取教訓的基礎上，我們得出了一些心得體會。
首先，保障人民安全是核心。作為執(zhí)法者，我們要始終把人民的安全放在首位，將命案防控作為一項重要任務來推進。要堅持以人民為中心的發(fā)展思想，注重人民群眾的感受和需求，增強人民群眾的安全感和幸福感。要加強與群眾的溝通聯(lián)系，發(fā)動社會各界參與到命案防控工作中來，建立良好的社會共治格局。
其次，提升科技手段是關鍵。在當今信息化社會，科技手段的應用已成為命案防控的重要方式。要積極推進科技創(chuàng)新，加強科技手段在命案偵破中的應用，充分利用人工智能、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代技術手段，提高偵破案件的效率和質(zhì)量。同時，要加強科技人才培養(yǎng)，提升技術人員的專業(yè)水平和素質(zhì)，保障科技手段的運用能夠發(fā)揮最大的效益。
第三，強化法律法規(guī)的制定與執(zhí)行。命案防控工作必須堅持法治思維，依法辦事。要建立健全命案防控的法律法規(guī)體系，明確相關部門的職責和權(quán)限，完善工作機制和配套制度。同時，要嚴格執(zhí)行法律法規(guī)，加大對于命案的打擊力度，對犯罪分子進行嚴厲的懲罰，有效地遏制命案的發(fā)生，保護人民的生命和財產(chǎn)安全。
第四，加強國際合作與交流。命案防控工作是全球面臨的共同挑戰(zhàn)，需要各國攜手合作。我們要加強與其他國家和地區(qū)的協(xié)作，共同應對跨國犯罪的威脅。要加強情報信息的交流，分享先進的經(jīng)驗和技術手段。同時，要加強執(zhí)法人員的培訓交流，提高命案防控的國際化水平。
最后，加強宣傳教育和輿論引導。命案防控工作需要全社會的共同參與和支持。要加強宣傳教育工作，提高公眾的安全意識和法律意識。要加強對命案防控工作的宣傳，向社會公眾闡明命案的嚴重性和危害性，增強公眾的責任感和參與意識。同時，要加強輿論引導，倡導社會正能量，形成良好的社會風尚。
綜上所述，命案防控工作是一項艱巨而又重要的任務，需要全社會的共同努力。只有加強人民安全的保障，提升科技手段的運用，強化法律法規(guī)的制定與執(zhí)行，加強國際合作與交流，加強宣傳教育和輿論引導，才能實現(xiàn)命案防控工作的全面推進。相信在全社會共同努力下，我國的命案防控工作會取得更大的成就，為人民的安全和社會的穩(wěn)定做出更大的貢獻。
案防心得體會篇十三
近年來，各地發(fā)生的支行案件頻頻震驚了社會，也給銀行業(yè)運營帶來了巨大的壓力和挑戰(zhàn)。支行案件不僅嚴重損害了銀行的聲譽，而且還直接影響了客戶的利益和信任。因此，銀行各級支行在加大力度防范支行案件方面，肩負著重要使命。本文將圍繞支行案防的常見問題和應對策略，提出一些心得體會。
首先，支行案發(fā)生的原因有很多，其中最突出的問題是內(nèi)外勾結(jié)。第一點就是加強內(nèi)部人員的監(jiān)管，建立完善的內(nèi)部控制機制。各級支行應加強對員工的培訓，提高其業(yè)務和風險意識。此外，銀行應建立起相應的激勵和懲戒機制，讓員工明確知道在銀行案件中的責任與義務。第二點是強化對外部人員的管理，例如非本行員工進入銀行辦公區(qū)域需要秘鑰卡出入記錄，并對外部人員實行身份核驗制度。此外，還要加強對業(yè)務人員的審查，確保其具備相關的從業(yè)資格和證書。
其次，支行案防中一個非常重要的環(huán)節(jié)是風險評估和內(nèi)部控制。支行應當根據(jù)不同的業(yè)務類型和程度，將風險級別分類評估。通過科學、客觀的評估，可以發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，及時采取補救措施，防止出現(xiàn)風險事故。同時，支行還應建立起一套完善的內(nèi)部控制體系，具體而言，就是加強對業(yè)務流程的把控，實施業(yè)務數(shù)據(jù)的實時核對和監(jiān)測，并進行業(yè)務操作的錄音錄像，以備查閱參考。同時，還要對員工的操作進行雙重授權(quán)，確保業(yè)務的合法性和透明度。
再次，支行案防中的內(nèi)部監(jiān)督機制應當?shù)玫匠浞种匾暋ｃy行應當加大監(jiān)督力度，定期抽查業(yè)務操作的合規(guī)性和員工的職業(yè)道德。支行應建立起一套考核制度，對員工的風險控制與紀律遵守情況進行評價，對優(yōu)秀者給予獎勵，對違規(guī)者進行懲處。此外，還要加強對業(yè)務流程的監(jiān)控，進行數(shù)據(jù)分析，及時發(fā)現(xiàn)異常情況。同時，要建立健全舉報機制，讓員工有安全和暢通的舉報渠道。
最后，銀行支行應當加強與公安機關和監(jiān)管部門的合作，形成合力打擊支行案的高壓態(tài)勢。支行應當與公安機關加強聯(lián)動，實時共享信息，建立起良好的互信機制。同時，還應當把案件的追溯與核查工作交由專業(yè)的外部機構(gòu)進行，確保公平公正，在追查案件的同時，也能增加新的防范機制。
綜上所述，支行案防心得體會是一個長期且復雜的過程，需要各方的共同努力。通過加強內(nèi)部管理，建立完善的內(nèi)部控制機制，領導高度關注并加大對案件發(fā)生原因的研究，可以有效預防和減少支行案件的發(fā)生。同時，要加強與公安機關和監(jiān)管部門的合作，形成合力打擊行動。只有通過全面細致的工作，才能夠更好地保護客戶的權(quán)益和銀行的聲譽，實現(xiàn)支行案防的目標。
案防心得體會篇十四
為了深入、扎實、持久、有效開展農(nóng)村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大見成效”目標的第二年，xx分社進一步加強本社案件防控工作的開展力度，多次組織全體員工進行專項學習，通過學習我深刻意識到當前犯罪分子的犯罪手法不斷翻新、手段復雜多變，呈現(xiàn)集團化、高智商、高技術、跨區(qū)域、內(nèi)外勾結(jié)等新趨勢，農(nóng)村信用社案件防范面臨較大壓力，因此，牢固樹立案防意識相當必要，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因。
（一）制度執(zhí)行不認真，違規(guī)操作。如《案情通報》[2011]第4期的案件中，犯罪嫌疑人張某作案手段并不復雜，卻頻頻得手，最關鍵原因在于基本制度執(zhí)行不力，違規(guī)操作；其次，張某多年未輪崗也在一定程度上為張某作案提供的便利條件。
（二）內(nèi)控制度不完善，制衡失效。案發(fā)機構(gòu)的內(nèi)部管理制度不夠健全，雖然制定了一系列的規(guī)章制度，但某些環(huán)節(jié)程序制約不完善，存在系統(tǒng)漏洞，導致張某利用這些漏洞作案。
（三）監(jiān)督檢查管理不力，流于形式。案發(fā)機構(gòu)自律監(jiān)管中對發(fā)現(xiàn)的問題未深入調(diào)查，檢查內(nèi)容不全面徹底，未能發(fā)揮財會監(jiān)管應有的作用，使得張某挪用問題未能即使暴露。
（四）管理層案防意識放松，警惕性不強。案發(fā)機構(gòu)各級管理者對案件風險關注不夠，重業(yè)務發(fā)展而輕風險防控，以信任代替原則，為張某作案提高了可乘之機。
（五）高科技犯罪增多，防范難度增加。犯罪手法新穎、利用高科技是當前金融犯罪的最主要特點，如利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、克隆銀行卡（票據(jù)）、pos機套現(xiàn)等，犯罪更加隱蔽難以發(fā)現(xiàn)，增加了防范難度。
二、預防案件發(fā)生的對策建議。
為了進一步明確責任，構(gòu)筑嚴密有效的防控體系，不斷鞏固案防成果，進一步消除案件風險隱患，促進各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行，提高全社員工合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，特采取如下措施：
（一）加強員工教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)和制度執(zhí)行力。
做到員工道德教育日?；蛊錁淞⒄_的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打；堅持制度學習經(jīng)?；?，除組織全體員工進行專項學習外，督促職工利用業(yè)余時間加強學習相關法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保制度執(zhí)行不變形走樣、不折不扣、不漏損減值。
（二）抓好監(jiān)督管理，不斷加大內(nèi)部監(jiān)督檢查力度和頻率。健全輪崗制度，崗位監(jiān)督機制和案防聯(lián)保制度，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案；堅持處罰與教育相結(jié)合的原則，做到重點崗位、重要部位重點查、特殊情況突擊查、節(jié)假日期間必須查，使監(jiān)督檢查真正覆蓋所有網(wǎng)點、所有崗位、所有業(yè)務流程和環(huán)節(jié)，不留死角。
（三）強化薄弱環(huán)節(jié)，不斷加強員工不良行為和違規(guī)行為排查。目前內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)主要是員工的行為和思想動態(tài)、柜面業(yè)務、金庫管理等。為強化薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管，我們要把“四項業(yè)務”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。同時，加強異常行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
（四）嚴格責任追究，不斷強化信用社員工的責任追究意識。按照銀監(jiān)會要求，建立健全責任追究制度，做到“責任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位”四個到位，落實“賠罰、走人和案件移送”三項制度，使信用社員工違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益，進一步增強內(nèi)控制度執(zhí)行力，切實防范各類案件發(fā)生，確保信用社各項業(yè)務的規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。
總之，案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我社將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，探索改進案件防控職能的有效途徑，推進案件防控職能建設，促進案件防控工作上新臺階，切實做好防范案件和風險，為信用社各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。
案防心得體會篇十五
第一段：引言（大約200字）。
近年來，銀行支行案件頻頻發(fā)生，給金融行業(yè)帶來了嚴重的負面影響。作為金融機構(gòu)的基層單位，支行在案防工作中承擔著重要的責任。本文將就支行案防工作進行探討，并總結(jié)一些心得體會。
第二段：建立完善的內(nèi)部控制制度（大約200字）。
建立完善的內(nèi)部控制制度是支行案防工作的基礎。首先，應建立明確的權(quán)限分工和崗位責任，確保每個員工都清楚自己的職責范圍。其次，需要加強對員工的培訓和教育，提高員工對風險的認識和應對能力。此外，還應定期進行內(nèi)部審計，對存在的問題進行及時發(fā)現(xiàn)和糾正，以確保支行內(nèi)部的運行正常和安全。
第三段：加強對客戶的風險評估和盡職調(diào)查（大約200字）。
支行作為客戶進行銀行業(yè)務交流的主要場所，必須加強對客戶的風險評估和盡職調(diào)查。在開展業(yè)務前，支行應對客戶進行充分的背景調(diào)查和風險評估，準確了解客戶的經(jīng)營狀況和信譽情況，有效避免風險。同時，應加強對特殊行業(yè)的客戶和高風險地區(qū)的企業(yè)進行重點關注，確保風險控制的全面性和有效性。
第四段：加強信息技術安全管理（大約200字）。
信息技術安全是支行案防工作中不可忽視的一個方面。支行應采用先進的信息技術設備和安全技術手段，確保客戶數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。此外，還要加強對信息技術人員的管理和培訓，保持其技術水平的提升。另外，支行還應制定完善的網(wǎng)絡安全管理制度，確保網(wǎng)絡系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。
第五段：積極開展風險防控宣傳教育（大約200字）。
支行案防工作還需要加強風險防控宣傳教育，提高公眾對銀行業(yè)務風險的認識和防范意識。支行可以通過舉辦風險講座、撰寫案防宣傳手冊等方式，向客戶普及案防知識，引導客戶保持警惕和謹慎。同時，支行還可以利用各種宣傳媒體，擴大宣傳的覆蓋面，提高宣傳教育的效果。
結(jié)尾（大約200字）。
支行案防工作是金融行業(yè)必不可少的一環(huán)，建立完善的內(nèi)部控制制度、加強對客戶的風險評估和盡職調(diào)查、加強信息技術安全管理以及積極開展風險防控宣傳教育等措施，都是加強支行案防的有效途徑。在今后的工作中，支行應不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗，不斷完善工作機制，最大限度地防范金融風險，保護客戶的財產(chǎn)安全和支行的聲譽。
案防心得體會篇十六
對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰!
關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險!很多人就會順理成章地把這一風險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!
二、他們這樣做值得嗎?
縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以后的生活會如何呢?盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些濕過鞋的人，但是實際情況又會如何呢?一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡單的一點，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局?太恐怖了!
另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算政治帳，自毀前程;二算經(jīng)濟帳，傾家蕩產(chǎn);三算名譽帳，身敗名裂;四算家庭帳，夫離女散;五算親情帳，眾叛親離;六算自由帳，身陷牢籠;七算健康帳，身心憔悴!最后主人公總結(jié)說：現(xiàn)在我深深地體會到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢?!
三、在農(nóng)信工作怎么樣?
關于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今天會在干什么，我今天會怎樣?農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應該怎么看我們的工作呢?用一個詞來講，就是珍惜。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風險這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!20xx年案防工作心得體會篇2**信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立以人為本，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?通過這六看，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立違規(guī)無小事、安全就是效益、風險控制優(yōu)先的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的**農(nóng)信人。20xx年案防工作心得體會篇3近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控。
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持四眼制度復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立違規(guī)無小事、安全就是效益、風險控制優(yōu)先的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務知識學習。
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
案防心得體會篇十七
第一段：引言（大約200字）。
案防工作是一項關系到社會安全和公共利益的重要工作，經(jīng)過一段時間的參與和實踐，我深刻認識到案防工作的重要性。在案防工作中，我們不能只依賴于外在的力量，更需要依靠自己的專業(yè)知識和敏銳的觀察力來提前預警和追蹤威脅。在這篇文章中，我將分享我在案防工作中的心得體會。
第二段：重視信息收集與分析（大約300字）。
信息收集和分析是案防工作中的重中之重，只有獲取到充足準確的信息，才能預測和預防可能發(fā)生的風險。在信息收集過程中，我們要善于運用各種渠道和工具，如通過社交媒體、網(wǎng)絡監(jiān)測、情報消息等。在收集到信息后，我們需進行系統(tǒng)分析，識別出潛在的威脅，及時采取有針對性的措施進行防范。同時，在分析中要注意收斂思維，不能輕信謠言或未經(jīng)證實的消息，以免產(chǎn)生不必要的恐慌和誤導。
第三段：加強協(xié)作與溝通（大約300字）。
案防工作是一項綜合性強的工作，需要各個部門之間的協(xié)作與溝通。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)通過與其他相關部門的密切合作，可以得到更全面的信息，也能夠更好地進行分析和預警。特別是在應對惡劣情況和突發(fā)事件時，各部門之間的緊密配合非常重要，只有通過及時的信息共享和協(xié)調(diào)行動，才能更有效地控制風險并保障公共安全。
第四段：持續(xù)學習與創(chuàng)新（大約200字）。
案防工作的形勢變化萬千，要不斷學習和創(chuàng)新是必不可少的。只有不斷提升自身的專業(yè)能力，才能更好地應對新的挑戰(zhàn)和威脅。通過持續(xù)學習和掌握最新的技術手段，我們可以更高效地進行信息收集和分析。與此同時，我們還要注重創(chuàng)新，推動案防工作的發(fā)展，嘗試引入新的方法和技術，以提高我們的工作效率和準確性。
第五段：提高公眾意識與參與（大約200字）。
案防工作不僅僅是政府和相關部門的責任，公眾的積極參與也是至關重要的。我們需要通過改善公眾對案防工作的認知，提高他們的安全意識和自覺性。政府和相關部門可以加強宣傳和教育活動，向社會大眾普及案防知識，教育公眾如何防范和應對潛在威脅。同時，公眾也應主動參與案防工作，提供有價值的信息和線索，積極配合有關部門的調(diào)查和防范工作。
結(jié)尾（大約100字）。
案防工作是一個綜合性較強的工作，需要我們不斷提升自身的專業(yè)能力和獨立思考能力。通過加強信息收集和分析、加強協(xié)作與溝通、持續(xù)學習與創(chuàng)新以及提高公眾意識與參與，我們可以更好地履行自己的職責，為社會的安全與穩(wěn)定做出貢獻。我相信，在我自己和團隊的共同努力下，案防工作會取得更好的效果，我們的社會將變得更加安全和穩(wěn)定。
案防心得體會篇十八
命案是社會中最殘忍和惡劣的犯罪之一，給人們的生活帶來了嚴重的影響和威脅。對于命案的防范，每個人都應有自覺的責任和義務，掌握一定的防范知識和技能，以確保自身的安全。下面，筆者將從加強預防意識、提高警惕性、學習自我保護、加強社會治安建設和完善制度保障五個方面闡述命案防范的心得體會。
首先，加強預防意識是命案防范的首要任務。我們要時刻保持警惕，認識到命案是一種威脅，將其列入我們預防的范疇。只有對命案充分了解，并意識到自身隨時可能成為受害者，才能有效地開展防范工作。在日常生活中，我們可以通過各種方式獲取命案防范的專業(yè)知識，關注社會治安動態(tài)，了解命案的犯罪手段和特點，加強自身的預防能力。
其次，提高警惕性是命案防范的核心。警惕性是一種綜合性的認知能力，可以幫助我們快速識別危險信號，及時判斷和采取行動。在面臨陌生人問路、盜竊行為等情況時，我們要提高警惕，保持敏感，不要輕易相信陌生人的好意。同時，我們要學會觀察周圍環(huán)境的變化，發(fā)現(xiàn)異常并及時報警，以便警方能夠在最短的時間內(nèi)采取行動。
第三，學習自我保護技能是有效防范命案的重要手段。自我保護是指在遭遇危險時，能夠迅速逃離現(xiàn)場或者采取有效措施保護自己的能力。我們可以通過參加一些自我防衛(wèi)課程，學習一些簡單的防身技巧，如如何正確地使用背包作為自衛(wèi)工具，如何應對突然襲擊等。這些技能的學習將使我們在危險時能夠保護自己，并為逃離提供更多的機會。
其次，加強社會治安建設是防范命案的重要途徑。社會治安的好壞與人們的安全直接相關，只有建立和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境，才能有效地預防和打擊命案犯罪。政府部門應該加大對社會治安的投入和管理力度，加強對命案犯罪的打擊和處罰力度。同時，社會各界也要積極參與到社會治安建設中，共同營造安全、和諧的社會環(huán)境。
最后，完善制度保障是命案防范的重要依據(jù)。建立健全的法律制度和相應的政策，對于保護公民的安全起到了關鍵的作用。政府應該加強對命案犯罪的打擊力度，完善刑法體系和司法機構(gòu)，加大對命案犯罪的懲罰力度，提高制度的效力和公信力。此外，加強社會監(jiān)督和輿論引導也是完善制度保障的重要方面，通過媒體等渠道加大宣傳力度，提高公眾對命案防范的重視程度。
綜上所述，命案防范是全社會的責任，每個人都應當參與其中。我們要加強預防意識、提高警惕性，學習自我保護技能，積極參與社會治安建設，同時，政府要加強對命案犯罪的打擊力度，完善制度保障，為防范命案提供有力支持。只有通過全社會的努力，才能有效地預防命案的發(fā)生，確保每個人的生命和財產(chǎn)安全。
案防心得體會篇一
領導案是指在組織中領導者對底層員工的管理與指導上出現(xiàn)問題，導致工作流程的混亂，影響組織的正常運轉(zhuǎn)。針對領導案，我們需要提高防范意識，加強領導能力，有效規(guī)避領導案的發(fā)生。下面將從領導案的危害、防范心得、個人體會、提高領導能力以及實際應用等五個方面進行闡述。
領導案給組織運營帶來的危害不容忽視。領導者在組織中具有重要的決策權(quán)和管理職責，一旦領導出現(xiàn)問題，就可能產(chǎn)生一系列負面影響。首先，底層員工的工作積極性將受到嚴重打擊，他們可能感到無法信任領導的決策和指導，進而容易產(chǎn)生工作消極情緒。其次，領導案可能導致組織內(nèi)部的團隊合作關系破裂，從而影響整個團隊的效率和協(xié)作能力。而最嚴重的是，領導案可能損害組織的聲譽和信譽，造成不可挽回的財務和人力資源損失。
為了防范領導案的發(fā)生，領導者需要時刻保持警惕，提高自身的法律意識和道德修養(yǎng)，始終以誠信和公正的態(tài)度對待工作和員工。此外，建立一個透明和公正的決策和評估機制也是非常重要的。領導者應該充分聽取底層員工的意見和建議，不斷改進自身的管理方法，實現(xiàn)和支持組織利益與個人發(fā)展的良性互動。
個人體會方面，我深切認識到領導案的危害和防范的重要性。作為一個領導者，我明白我應該始終保持謙虛、寬容和自律的品質(zhì)。我會更加注重與團隊成員的溝通交流，有針對性地為他們提供良好的工作環(huán)境和發(fā)展機會，使他們在工作中感到被尊重和重要。此外，我會時刻保持自己的學習和進步，并確保個人的決策和行為符合組織的規(guī)章制度和法律法規(guī)。
為了提高領導能力，我們可以從以下幾個方面入手。首先，建立自信心。領導者應該清楚自己的職責和目標，及時做出決策和推動工作的進行。其次，加強團隊管理能力。領導者應該具備較好的團隊協(xié)作和溝通能力，能夠?qū)F隊成員的優(yōu)勢有效整合，發(fā)揮各自的特長，并使團隊協(xié)調(diào)順利地向目標邁進。此外，領導者應該具備良好的決策能力和獨立思考能力，能夠在復雜情況下迅速做出正確的決策。
在實際應用中，我們應該注重領導案防范的細節(jié)，有針對性地制定相應的規(guī)章制度和管理流程，并確保其落實到位。領導者應該加強學習和自我反省，及時發(fā)現(xiàn)自身存在的問題，并采取相關措施進行改進。同時，我們應該積極參加相關的培訓和學習，了解最新的管理理論和方法，不斷提升自己的領導能力。
總之，領導案防心得體會是每個領導者都需要重視和實踐的。通過加強領導能力，提高防范意識，并將理念和知識轉(zhuǎn)化為實際行動，我們可以有效規(guī)避領導案的發(fā)生，使組織運營更加順利和穩(wěn)定。
案防心得體會篇二
案防工作是保護社會安寧與人民利益的重要環(huán)節(jié)，對于社會的可持續(xù)發(fā)展十分關鍵。在這個信息時代，技術手段的快速發(fā)展，使得犯罪活動也愈發(fā)隱蔽。我在參與案防工作的過程中，深深體會到了它的重要性和復雜性。在這篇文章中，我將分享一些個人心得體會。
第二段：加強預防為主。
案防工作的核心是預防，因此我們必須加強預防為主。首先，我們要加強宣傳和教育，普及犯罪的常見手段和預防知識，提高公眾的預防意識。其次，我們要建立健全的監(jiān)管體系，對可能發(fā)生犯罪的領域進行監(jiān)測和預警，并采取相應的措施加以防范。例如，在金融領域，我們可以通過建立規(guī)范的金融風險監(jiān)管體系，加強資金的追蹤和調(diào)查，提高金融機構(gòu)和公眾的風險意識，從而減少金融犯罪的發(fā)生。
第三段：加強技術手段的運用。
在現(xiàn)代社會，技術手段已成為案防工作的重要工具。我們要加強對新技術的研究和運用，以提高案防工作的效能。例如，在網(wǎng)絡安全領域，我們可以通過建立高效的網(wǎng)絡安全監(jiān)測系統(tǒng)，對網(wǎng)絡上的異常行為進行實時監(jiān)測和防范。同時，加強對黑客技術的研究，提高網(wǎng)絡防護的能力。此外，在信息收集和分析方面，我們可以利用大數(shù)據(jù)和人工智能技術，對海量的信息進行篩選和分析，快速發(fā)現(xiàn)潛在的安全隱患。
第四段：強化執(zhí)法和打擊。
除了預防和防范，我們還要強化執(zhí)法和打擊力度。對于已經(jīng)發(fā)生的犯罪行為，我們要依法嚴懲，維護社會的公正和公平。同時，我們要加強執(zhí)法機構(gòu)的專業(yè)能力培養(yǎng)，提高他們的犯罪偵查和證據(jù)收集能力。同時，加強國際合作，建立跨國犯罪信息互通機制，共同打擊跨國犯罪行為。
第五段：加強社會共治。
案防工作需要全社會的共同參與和支持。政府應加強與社會組織和公眾的溝通和合作，共同制定和實施案防政策。公眾也應加強自我防范意識，增強對案防工作的支持和理解。此外，加強社區(qū)治理是案防工作的重要環(huán)節(jié)，通過組織群眾參與案防工作，建立起一個既有預防功能又可以及時發(fā)現(xiàn)和報告異常情況的社區(qū)網(wǎng)，從而形成一道堅實的安全防線。
結(jié)尾：
案防工作是一個復雜而繁重的任務，但只有通過各種手段的有機結(jié)合，才能提高案防工作的效能。通過加強預防為主、技術手段的運用、強化執(zhí)法和打擊力度，以及加強社會共治，我們可以有效地提高案防工作的水平，為社會的安寧和人民的幸福做出貢獻。相信隨著科技的進步和經(jīng)驗的積累，我們對案防工作的理解和實踐會越來越全面和深入，為創(chuàng)造更加和諧與安全的社會作出不懈努力。
案防心得體會篇三
第一段：引言（150字）。
支行是銀行分支機構(gòu)的一種，負責為客戶進行存款、貸款、匯款等業(yè)務。然而，在金融市場上，支行也面臨著各種各樣的風險，尤其是案件風險。因此，支行案防成為每個支行員工都必須關注和重視的問題。在長期的工作實踐中，我深刻認識到有效的案防工作對于支行的正常運營和客戶資產(chǎn)的安全至關重要。在此，我將結(jié)合自身經(jīng)驗，總結(jié)出一些心得體會。
第二段：加強內(nèi)部管控（250字）。
在支行案防工作中，內(nèi)部管控是重中之重。首先，我們需要加強對員工的教育培訓，提高他們的風險意識和識別能力，使其能夠及時發(fā)現(xiàn)異常行為。其次，建立完善的內(nèi)部控制制度，明確分工、責任與權(quán)限，避免職責不清、權(quán)限泛濫等問題。另外，對日常業(yè)務操作進行嚴格審核，確保數(shù)據(jù)的準確性和真實性。同時，要加強內(nèi)部監(jiān)察，通過日常內(nèi)部審計工作，發(fā)現(xiàn)問題，糾正錯誤，為支行的正常運營提供保障。
第三段：加強外部風險防范（250字）。
除了加強內(nèi)部管控外，還需要加強對外部風險的防范。首先，要加強對客戶的風險評估和背景調(diào)查，預防惡意逃廢債、洗錢等風險。其次，要密切關注行業(yè)動態(tài)和政策變化，及時調(diào)整風險防范措施。另外，要加強與公安機關的合作，建立有效的信息共享機制，及時獲取各類風險線索，并進行調(diào)查取證。更重要的是，員工要加強自身素質(zhì)的培養(yǎng)，提高辨別風險的能力，并且要時刻保持警惕，對于可疑情況及時報告領導。
第四段：科技手段的應用（250字）。
隨著科技的不斷發(fā)展，支行案防工作的手段也在不斷升級。首先，我們可以利用數(shù)據(jù)挖掘技術，對大量的數(shù)據(jù)進行分析和篩查，找出異常操作和風險線索。其次，可以采用人臉識別、指紋識別等技術，提高客戶身份的驗證準確性，防止盜用他人身份證件進行業(yè)務操作。另外，可以利用智能化監(jiān)控設備，對支行進行全天候的監(jiān)控，保障安全。同時，我們還可以利用人工智能技術，建立智能風險管理系統(tǒng)，實現(xiàn)對風險的實時監(jiān)測和預警。
第五段：加強員工培訓和管理（300字）。
最后，我們要加強員工培訓和管理，提高員工的案防意識和技能。首先，要加強對職業(yè)道德和法律法規(guī)的培訓，使員工知曉道德底線和法律紅線，公正、合規(guī)地開展業(yè)務。其次，要定期組織案防知識培訓，傳授案防技巧和經(jīng)驗，提高員工的案防能力。另外，要加強對員工的日常管理，建立績效考核和獎懲制度，激發(fā)員工的積極性和責任心。此外，要加強隊伍建設，提高團隊協(xié)作能力，形成攻堅合力。
結(jié)尾（100字）。
支行案防工作重要性不可忽視，關系到支行的長期發(fā)展和客戶的利益。通過加強內(nèi)部管控、外部風險防范、科技手段應用以及員工培訓和管理，我們可以提高支行案防的能力和水平，有效地防范案件風險的發(fā)生，為客戶提供更安全的金融服務。希望通過這篇文章，能夠引起廣大支行員工對支行案防工作的重視，共同保障支行的安全運營。
案防心得體會篇四
心得體會是指一種讀書、實踐后所寫的感受性文字。是指將學習的東西運用到實踐中去，通過實踐反思學習內(nèi)容并記錄下來的文字，近似于經(jīng)驗。
總結(jié)。
眾所周知，商業(yè)銀行內(nèi)部控制是銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機制。業(yè)務經(jīng)營機構(gòu)和每個員工，在承擔業(yè)務發(fā)展任務的同時也承擔著內(nèi)部控制和操作風險管理的責任，既是業(yè)務的直接經(jīng)辦者，規(guī)章制度的執(zhí)行者，又是操作風險的所有者，是我行內(nèi)部控制和操作風險管理的第一道防線。所以，經(jīng)營機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營、員工的合規(guī)操作是銀行穩(wěn)定發(fā)展的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過這一個月的內(nèi)控防案制度的學習，使我對銀行的內(nèi)控防案制度及合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。
首先，對于內(nèi)控的理解為：它是無時不控的——貫穿于業(yè)務操作的始終;它是無處不控的——與業(yè)務的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現(xiàn)內(nèi)控優(yōu)先的思想;它是無人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制才是至高無尚的;它是無事不控的——小業(yè)務要控，大事情更要控，一切經(jīng)營管理活動無不在其控制之下進行，沒有例外與“個案”處理。其次，談談對于合規(guī)經(jīng)營的認識。
第一，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提和保障。以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，實現(xiàn)又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺營造合規(guī)經(jīng)營的良好氛圍和環(huán)境，推動全行業(yè)務的安全穩(wěn)健發(fā)展。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規(guī)經(jīng)營是商業(yè)銀行的生命線、警戒線。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營，是不可逾越的一道防線，商業(yè)銀行一旦失去這條防線，就像一個失去免疫系統(tǒng)的人一般，不可能健康成長。
第三，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益。
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源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
再次，內(nèi)控防案和合規(guī)經(jīng)營如此重要，如何才能使其深入人心，促進我行的健康發(fā)展呢?我認為應該做到以下四點。
第一，始終牢記并貫徹內(nèi)控防案“十理念”：一線員工是內(nèi)控防案的排頭兵、主力軍;基層機構(gòu)、條線部門的主要負責人是內(nèi)控防案的第一責任人;業(yè)務經(jīng)理是機構(gòu)柜臺業(yè)務風險把控的直接責任人;全員的責任意識是內(nèi)控防案的核心要素;基本信息的共享是提高內(nèi)控效能的重要措施;及時進行風險評估并針對性地加大檢查力度是做好內(nèi)控工作的重要手段;合規(guī)是競爭也是為了保護全體員工自身;內(nèi)控的主體是要控人;整體聯(lián)動相互配合是做好內(nèi)控工作的平臺;內(nèi)控是一項持續(xù)性的工作。
第二，將合規(guī)操作、合規(guī)經(jīng)營的意識滲透在每個員工的心中，貫穿于每個業(yè)務、每個崗位的操作環(huán)節(jié)中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學習法紀規(guī)章制度和現(xiàn)實的案例教育，同時強化自覺意識，嚴格地運用《中國銀行營業(yè)柜員十個嚴禁》(或《中國銀行營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》)指導和檢點自己的行為。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執(zhí)行各項規(guī)章制度。經(jīng)過近百年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當完善了，如果每筆業(yè)務的每個環(huán)節(jié)上的每個員工都能夠按照銀行的規(guī)定工作，嚴格執(zhí)行合規(guī)要求，那么犯罪分子根本就無機可乘。但是無論多么完美的規(guī)章制度，如果得不到有效的遵照與執(zhí)行，就形同虛設。所以合規(guī)經(jīng)營不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務時，就把合規(guī)、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務合規(guī)審查敷衍了事。第四，要加大監(jiān)督和檢查的力度。基層經(jīng)營機構(gòu)要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構(gòu)領導在做好榜樣帶頭的同時，嚴格監(jiān)督員工的業(yè)務操作是否合規(guī)，例如業(yè)務經(jīng)理審核柜員的票據(jù)，網(wǎng)點主任清點柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監(jiān)督、相互警示，善于及時提出對異常業(yè)務的疑問。
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通過這次內(nèi)控防案的學習，我們應當堅持業(yè)務發(fā)展和內(nèi)控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹立合規(guī)意識，嚴格遵守各項規(guī)章制度，大力營造全行的合規(guī)文化，以合規(guī)保安全，以合規(guī)促發(fā)展。同時我們也應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業(yè)知識和技能，以飽滿的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來發(fā)展貢獻自己的一份力量!
這次全行“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的開展，我們認真學習了《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》、《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行員工違規(guī)行為積分管理實施細則》(試行)《中國農(nóng)業(yè)銀行會計主管內(nèi)控操作手冊》《關于加強會計內(nèi)控管理的若干意見》、《四個一律》、《銀監(jiān)會防范操作風險十三條》等制度資料。透過學習，提高了思想認識，充分認識到這次“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動的重要好處。
加強內(nèi)部控制、防范化解經(jīng)營風險，是商業(yè)銀行經(jīng)營管理永恒的主題。真正把“強化內(nèi)控管理、全員防范案件”專項治理活動落實到實處，是一項長期的綜合工程。結(jié)合這次學習，以下心得體會。
一、加強員工教育，營造內(nèi)控管理的良好氛圍。制度最終靠、人來執(zhí)行，管理的核心是人的管理。營造和諧的內(nèi)部環(huán)境，真正從源頭上防控風險。
堅持常規(guī)培訓與警示教育相結(jié)合，強化員工教育。為讓全行每一位員工了解內(nèi)控管理中存在的問題、構(gòu)成風險的原因以及預防措施，堅持提示在前、預警在先，提高全員對會計內(nèi)控管理工作的認識和重視程度。
堅持激勵與約束相結(jié)合，加強員工行為管理。牢固樹立“違規(guī)就是風險、“安全就是效益”的觀念，規(guī)范員工操作行為。
堅持嚴格管理與關心職工工作生活相結(jié)合，營造和諧氛圍，基層營業(yè)一線工作，條件相對較差、工作壓力和勞動強度相對較大，深入基層，與員工談心交流，關心員工的工作生活，經(jīng)常交流溝通，營造心齊氣順的良好發(fā)展環(huán)境，征求員工對全行經(jīng)營管理的意見，了解員工思想狀態(tài)和工作生活惰況，解決基層工作生活中的實際問題，與一線人員應對面地共同查找內(nèi)管工作的難點和問題，與柜員談心了解在職責履行中的問題和困難，密切干群關系，穩(wěn)定一線員工隊伍，營造和諧的發(fā)展環(huán)境。
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二、加強基礎管理，握高全員內(nèi)控管理工作的自覺性。管理務必從管理層抓起、從基層基礎抓起。在風險控制上出現(xiàn)問題，很重要的一個原因就是管理職責履行不到位，缺乏常抓不懈的機制，造成管理力度層層遞減、風險控制措施層層減弱。
加強精細化管理，提高對風險的控制力。應對防范和控制操作風險的壓力，按照工作求細、措施求實、手段求新、執(zhí)紀求嚴的要求，狠抓制度落實，促進精細化管理水平的提升，加強會計內(nèi)控管理體系建設，構(gòu)成齊抓共管的內(nèi)控管理格局。
強化突擊檢查，突出檢查的隨機性，以不打招呼突擊檢查為主要形式，在資料上，突出重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)、重點崗位、重點時段等容易發(fā)生問題和案件的風險點的檢查。完善制約機制，防范對賬風險，明確職責義務，加快對帳進度，強化對賬管理，切實防范對賬風險。關注細節(jié)，持續(xù)改善，提高管理效果，扎實開展創(chuàng)“三鐵”活動，全面提高會計內(nèi)捏管理水平，強化全行創(chuàng)“三鐵’活動的氛圍，有效推動活動的開展。
三、穩(wěn)步推進案件專項治理活動向縱深發(fā)展，還需要強化對專項治理活動的領導、協(xié)調(diào)、督導工作，制定切實可行的實施細則，一級抓一級，層層抓落實，有計劃、有步驟、有重點地開展案件專項治理工作。強化對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點單位進行重點治理，認真履行案件專項治理的職責，指導、督促本條線做好對重點業(yè)務環(huán)節(jié)的治理。強化整章建制，按照邊檢查、邊整改和建立預防案件長效機制的要求，在專項治理活動中開展對規(guī)章制度的專項清理、修訂和完善工作，構(gòu)成用制度管人、按制度辦事的內(nèi)控機制，對無章可循的，要抓緊制定規(guī)范的操作規(guī)程，杜絕管理“斷層”和風險控制“盲區(qū)”;對不適應發(fā)展變化要求的現(xiàn)有規(guī)章要及時進行修訂和完善，持續(xù)管理的連續(xù)性和風險的可控性。強化基礎管理工作，要把基礎管理擺在與業(yè)務拓展同等重要的位置，大力推進全面風險管理，不斷提高發(fā)展質(zhì)量。各單位要認真查找內(nèi)控管理中的薄弱環(huán)節(jié)和漏洞，要回顧基礎管理檢查工作發(fā)現(xiàn)的問題，集中時光、人員和精力，認真梳理存在的問題，分析問題存在的原因，制定切實可行的整改方案，落實整改。
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住時機，以高度的政治職責感，從本單位抓起，從自我做起，樹立服務意識、合規(guī)意識、品牌意識，做到科學發(fā)展、規(guī)范發(fā)展，透過開展案件專項治理活動，到達全行員工合規(guī)經(jīng)營理念，遵章守紀意識和防控案件意識明顯增強，實現(xiàn)案件專項治理的任務目標。
管理是商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展的根本，迸一步強化會計內(nèi)控管理，深化內(nèi)部機制改革，全面加強合規(guī)文化建設和執(zhí)行力建設，努力實現(xiàn)“兩個控制”目標，確保各項經(jīng)營管理工作安全穩(wěn)健運行。
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
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完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
近期，我部結(jié)合支行內(nèi)控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德。
近年來，經(jīng)營管理方面的教訓說明，完善內(nèi)控風險管理基礎，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機制對于促進我行的可持續(xù)發(fā)展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經(jīng)營管理理念并且建立教育機制。案防內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，樹立“全責”的經(jīng)營管理理念，構(gòu)筑預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，筑嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結(jié)合商業(yè)銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防范工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規(guī)、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規(guī)制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業(yè)道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業(yè)。
——文章來源網(wǎng)絡，僅供參考的核心要素具有正相關的關系，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
再次監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執(zhí)行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的銀行人，為實現(xiàn)銀行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營貢獻力量!
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是我行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及信合各網(wǎng)點、各部門，覆蓋金融業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，我行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大。
首先，合規(guī)經(jīng)營是防范我行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要。因為合規(guī)與我行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關的關系，能為信用社創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。信用社賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工。所以信用社的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證信用社的經(jīng)久不衰。
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操作。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，只有合規(guī)經(jīng)營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī)。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作，從我做起”。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。一是管好自己。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風險防范能力的基礎，員工要從保護自己、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自己經(jīng)手的復核和授權(quán)業(yè)務警惕性負責并追問到底。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經(jīng)營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。通過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭情況，傾聽員工的心聲，在基層網(wǎng)點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài)，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。
四要監(jiān)督管理到位。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化建議制度。通過開展“合理化建議活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化建議，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。
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先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭上要時時宣講合規(guī)，行為上要時刻體現(xiàn)合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位，合規(guī)經(jīng)營才能在農(nóng)村信用社經(jīng)營中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，通過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動，特別是強調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴、防患未然的目的。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規(guī)”的理念牢記，將“合規(guī)人人有責，合規(guī)創(chuàng)造價值”的經(jīng)營理念根植于心，爭做遵規(guī)守紀的信合人，為實現(xiàn)農(nóng)村信用社持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
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案防心得體會篇五
這些天認真學習了關于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風險事件防控上的有關內(nèi)容，并結(jié)合在一些有關銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險最終走向了不歸路，以至于用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過對案件的調(diào)查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭，是保障銀行安全的方式、方法,也是銀行安全防范的一種手段和措施,也是銀行安防工作的一種!作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員，每天接觸的巨額的金錢交易和服務，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎的工作素質(zhì)，而且最重要的一點銀行工作人員還應該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧的頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴格堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，我在這里用到兩個嚴格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài)度。
王超杰2016-9-25。
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風險點進行排查、對員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，并且認真的總結(jié)分析，在查擺問題的基礎上，根據(jù)可能造成影響銀行案防的因素制定相關措施切實抓好抓實案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當前社會經(jīng)濟形態(tài)，銀行業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內(nèi)容，維護案防制度執(zhí)行的權(quán)威的基礎上，通過不斷創(chuàng)新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執(zhí)行好案防工作要求。
通過這次的銀行案防的學習我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，并體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業(yè)中穩(wěn)步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
案防心得體會篇六
執(zhí)行力衰減的原因及對策。
一切的風險均起源于制度執(zhí)行力的衰減，現(xiàn)在的基層行主要承擔著市場營銷和經(jīng)營指標的雙重壓力，對管理投入的力量和精力往往顯得不足，兩手抓，沒有達到兩手硬，基層管理者在既管經(jīng)營、又管內(nèi)控的情況下，而面對經(jīng)營壓力投入精力較多，相對管理投入精力較少。這方面有轉(zhuǎn)培訓人員的綜合素質(zhì)不高，沒有將新業(yè)務或新制度的精神實質(zhì)傳到到位的原因，也有網(wǎng)點負責人的組織能力不強，導致員工在轉(zhuǎn)培訓的過程中沒有做到認真學習的原因，還有是晚上因時間的限制，在轉(zhuǎn)培訓時往往是照本宣科，沒有對新業(yè)務或新制度進行詳盡的講解及分析的原因。上述的每一種因素都會造成員工對新業(yè)務或新制度的不熟悉，在日常操作中就會出現(xiàn)失誤多，甚至出現(xiàn)差錯。
其次就是管理的效果在績效上沒有得到明顯的體現(xiàn)。這表現(xiàn)在支行對網(wǎng)點、網(wǎng)點對柜員的績效考核全都是與營銷指標掛鉤，對內(nèi)控管理則實行倒扣制，即被上級行檢查處罰的，對應進行扣發(fā)，工資收入基本與員工日常制度執(zhí)行好壞、違章次數(shù)多少和網(wǎng)點管理水平高低關系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正體現(xiàn)出來。由于管理未與工資直接掛鉤，再加上網(wǎng)點負責人和網(wǎng)點員工普遍都對“管理出效益理論”的認識，僅僅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理論”在其他方面的重要性。所以網(wǎng)點負責人、員工工作重心均放在經(jīng)營方面，對管理工作往往滿足于不發(fā)生經(jīng)濟案件和重大違規(guī)事件就可以，甚至還抱有很多的僥幸心理，認為違規(guī)操作要是被上級檢查到才會有處罰，沒被檢查出就沒事了，從而導致違反制度、違章操作現(xiàn)象時有發(fā)生，還有的是屬于屢查屢犯。
近期，我支行組織深入學習“內(nèi)控與案防典型案例”，我認真參加了學習，并對“內(nèi)控與案防典型案例”反復品讀，心情久久不能平靜。法律是無情的，并不會因你平時疏于學習，對法律知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限模糊或無知犯罪而免于處罰；那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價，也為所有走上工作崗位不久的年輕員工敲響了警鐘。沉思之后，頗多感慨：
一、“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領導、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領導、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標——幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。
二、人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的要害，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應該用品質(zhì)好、責任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如?！闭f的就是再能干的人假如放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種非凡的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈?，假如二者只居其一，那么用人時“德”絕對應大于“才”。因此我希望領導在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。
三、
我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，假如放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都布滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過對“內(nèi)控與案防典型案例”違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓我明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生；新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求，作為基層網(wǎng)點中的一員我將會認真執(zhí)行上級制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，讓自己的工作更加完善。
大學習、大討論、大檢查活動心得體會在本次內(nèi)控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動中，作為一名銀行員工，通過對員工安全教育學習，我清醒的認識到自己合規(guī)經(jīng)營意識、風險防范意識的淡薄，各項規(guī)章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉(zhuǎn)變心態(tài)，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動的有關文件精神，結(jié)合自身工作實際情況，深入細致的查找存在的問題、剖析存在問題的原因，提出切實可行的改進措施，轉(zhuǎn)變理念，提高能力、自我完善。
前一階段的開展的活動，我認為，首先我應該結(jié)合自身實際，熟知自己密切相關的內(nèi)部各項的規(guī)章制度，而且要提高執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性，具體地講，本人自我剖析的體會如下：
一、存在的主要問題。
（一）缺乏主動性，不自覺、不夠系統(tǒng)。
首先是工作與學習中不夠主動，不夠系統(tǒng)，缺乏自覺性，往往是大概了解各項規(guī)章制度，沒有仔細學習具體的各項規(guī)章制度，不知道哪些東西是必須掌握的。在學習的深入性和系統(tǒng)性上也做得不夠，有許多規(guī)章制度往往淺嘗輒止，鉆得不深，學得不夠，沒有結(jié)合自己的實際情況而查漏補缺。
（二）心態(tài)失衡，缺乏進取心。二、存在問題的原因。
一是自身學習不夠，思想素質(zhì)、認識水平不高。特別是對三個代表的學習、理解不夠透徹和深入。沒能完全運用科學的理論武裝自己的頭腦、指導自己的言行，從而導致認識上、行為上的一些偏差。二是自我要求不夠嚴格，反映出一定程度的失之于寬，缺乏積極進取精神。無論是思想意識還是工作上，有時思考問題、處理問題顯得不夠嚴謹。
三、改進措施。
（一）勤奮學習，學以致用。
不斷加強自身對本行業(yè)新政策、新法規(guī)的學習，隨時掌握新動向，不斷提高自身分析問題和解決問題的能力和水平。抓緊時間系統(tǒng)學好各項規(guī)章制度，開闊思路，拓寬知識面，在學習中提高，把學習到的知識應用到實際工作中。聯(lián)系實際，進行理性思考，努力解決自己思想上存在的問題。
（二）加強業(yè)務學習，嚴格要求，自我加壓。
起來，堅持高標準、嚴要求，努力做好本職工作,為堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進行。
針對這些現(xiàn)象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內(nèi)容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創(chuàng)先爭優(yōu)意識和合規(guī)經(jīng)營意識明顯增強，作風明顯好轉(zhuǎn)。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執(zhí)行和責任追究，既進一步規(guī)范了員工的行為，又提升了員工的制度執(zhí)行力?？傊槍Ρ敬蝺?nèi)控和案防制度大學習、大討論、大檢查活動，領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：一是廣大員工對抓案防促發(fā)展的認識明顯提高。二是廣大員工遵章守紀、合規(guī)經(jīng)營的意識進一步樹牢。三是廣大員工對內(nèi)控和案防制度的理解與把握更加準確。四是廣大員工制度執(zhí)行力明顯提升。
案防心得體會篇七
樹立新時期的合規(guī)文化是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措，但是，如何讓合規(guī)文化深入人心，如何又讓合規(guī)文化融化在自我的實際行動中并構(gòu)成一種習慣，卻并非一件簡單的事。春風化雨，潤物無聲，我們每一個人就應從自我做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風、促進行業(yè)發(fā)展進步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性，做人，就應身先立德，做事，亦就應以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。
嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和群眾的利益之上，慎于思、謹于行、安住心、守住身，小事當慎、小節(jié)當拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其悔不當初，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴把合規(guī)關，慎小處微，讓合規(guī)成為一種習慣。
融合規(guī)于實踐，處處合規(guī)，事事合規(guī)，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強對合規(guī)精神的.發(fā)揚與傳播。
作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了合規(guī)文化的宣傳重任，以實際行動詮釋合規(guī)文化內(nèi)涵，盡心竭力演繹合規(guī)文化使者的真我風采，攜手并進，通力打造依法經(jīng)營、守法奉獻、合規(guī)辦事、全員信守的合規(guī)文化。此乃宣揚合規(guī)文化之三省。
合規(guī)文化的衍生，與中華民族傳承數(shù)千年的優(yōu)秀傳統(tǒng)密不可分，合規(guī)文化的建立更與地方經(jīng)濟文化的發(fā)展息息相關，黔江要發(fā)展，合規(guī)是關鍵!
案防心得體會篇八
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制潛力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的.甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴格執(zhí)行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業(yè)務經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
案防心得體會篇九
案防演練是一種通過模擬真實案件情況，以培訓和提高應急處置能力的方法。在此次參與案防演練的過程中，我深深地體會到了這種訓練的重要性和意義。以下是我對案防演練的心得體會。
第一段：了解案防演練的目的和重要性。
案防演練的目的是為了讓參與者在真實的案件情況中進行應急處置，檢驗應急預案的有效性和可操作性。這樣的訓練可以提高參與者的應急反應能力，加強團隊的協(xié)作能力，提高案件處理的效率。參與案防演練可以幫助我們認識到處置突發(fā)事件的困難和挑戰(zhàn)，為日常工作中應對類似情況提供經(jīng)驗。
第二段：提前準備和演練的重要性。
案防演練前的準備是非常重要的。在準備階段，我們需要研究并了解案件的情況和背景，確定演練的目標和重點，制定應急預案和行動計劃。只有充分準備，才能保證演練的順利進行和有效性。通過準備，我們可以讓參與者了解自己在應對突發(fā)事件中的職責和任務，明確分工和溝通方式。
第三段：實戰(zhàn)演練的收獲和體驗。
案防演練中，我們需要模擬真實的案件場景，盡可能地還原現(xiàn)場情況，以增加演練的真實感。在這樣的演練中，我們可以發(fā)現(xiàn)自己在應對緊急情況時的不足之處，例如時間管理、資源調(diào)配等。同時，演練也能夠提高參與者的溝通和協(xié)作能力，增強團隊的合作意識。實戰(zhàn)演練的收獲不僅僅是對應急處置能力的提升，更是一次鍛煉個人意志和應變能力的機會。
第四段：案防演練的改進和提高。
通過案防演練，我們可以及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，改進案件處理的流程和方法。每次演練結(jié)束后，都應及時進行總結(jié)和評估。我們可以分析演練中出現(xiàn)的錯誤和不足，制定改進措施，以提高應對突發(fā)事件的能力。同時，還可以將演練成果和經(jīng)驗分享給其他相關部門或單位，以提高整個社會的危機應對能力。
第五段：案防演練的持續(xù)性和長遠意義。
案防演練是一項需要持續(xù)進行的訓練活動。通過不斷地演練，我們可以將應急處置能力系列化、程序化，提高參與者的敏捷性和反應速度。此外，案防演練還可以提高參與者的自信心和安全意識，增強社會的整體風險防范能力。因此，案防演練的持續(xù)性對于整個社會的安全與穩(wěn)定意義重大。
總結(jié)：
案防演練是一種重要的培訓方法，通過真實模擬案件情況，提高參與者的應急處置能力。在實踐中，我們認識到提前準備、實戰(zhàn)演練以及持續(xù)改進的重要性。這種演練不僅能夠讓參與者提高自身的危機應對能力，還能夠增加團隊的協(xié)作意識和應變能力。我們應當珍惜這樣的訓練機會，不斷完善應急預案和演練流程，提高整個社會的危機處置能力。
案防心得體會篇十
10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領導組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經(jīng)理進一步強調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結(jié)而告終，我認真參加了學習，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
克孜都維路劉偉平。
案件心得體會近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題：
一、員工法紀意識差，教育乏力。
俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、防患意識不強，管理乏力。
近幾年來，大部分行處注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層網(wǎng)點，任務至上，片面追究發(fā)展業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
從以上兩個方面看，要做好案防工作，關鍵是人，建設銀行發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。我認為我們必須做到以下幾點：
一、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。
二、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。
三、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網(wǎng)點及員工作為案防工作的重點，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。
如何實現(xiàn)人生價值，或許每個人都有著不同的答案。作為建行平頂山分行藝園支行營業(yè)主管的朱秀麗，身在平凡的崗位，卻深深地知曉人生的價值在于執(zhí)著地奉獻。金融市場競爭日益激烈，能不能在寒冬中贏得更多客戶的青睞和信任，靠的是以心相交，成其久遠。一次，有位客戶急匆匆來取錢，可密碼卻不對，這可急壞了他，因為密碼掛失需本人辦理，可存折的主人身患疾病長年臥床，無法到柜臺辦理業(yè)務。朱秀麗了解情況后，她犧牲了中午僅有的一小時休息時間，和客戶經(jīng)理頂著驕陽專程跑到客戶家為其提供貼心的上門服務，得到了客戶及其家人的極力贊賞。
寶劍鋒從磨礪出，梅花香自苦寒來。
每天她是第一個到網(wǎng)點，也是最后一個離開網(wǎng)點的。這位客戶的事情怎么處理?這樣的呼叫聲每天都能聽到，她總能如及時雨般出現(xiàn)在需要的人身邊，她是藝園人的主心骨，有她在就倍感踏實。
朱秀麗愛行如家，一周只休息一天，身體上不免會有些疲憊，但是她把支行當家，把工作看成是夢想，把客戶視為親人，精神上的滿足是支撐她前行的最大動力。朱秀麗的公公在鄭州住院，緊接著她父親又要做手術，兩位老人的病情讓她萬分牽掛，可恰逢支行業(yè)績沖刺的關鍵時刻，藝園支行需要她、藝園人離不開她。善解人意的丈夫肩負起了做飯、洗衣、照顧病人的重任，朱秀麗只有利用晚上和休息時間去醫(yī)院照顧老人。愛人的理解和體貼讓她倍感窩心，而不能時時盡孝的遺憾也讓她無比愧疚。但是她既沒有抱怨工作上的忙碌，也沒有埋怨生活上的不易，只是默默地用自己的那份堅持完成好每一項工作。
篇二：
近期我行組織全行員工學習了。學完后我感概萬千。文件中提到了我建行員工在面對記者暗訪，毫不知情的情況下，成功的阻攔了3。15晚會記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng)，向社會傳播了我行穩(wěn)健經(jīng)營，有效防范風險，保障客戶權(quán)益的良好社會形象，贏得了行內(nèi)外的普遍好評。
是的，林森確實是我們所有建行人學習的楷模，他作為一名普通的建行員工，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務中，不因千篇一律和重復操作而放棄對任何一種可疑事項的警惕和追查，在普通中滲透著強烈的責任意識，并在普通的柜臺上完成了一個完美的亮相。這完全體現(xiàn)了普通中滲透著不平凡，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質(zhì)。
針對這個問題，我行制定出了針對性的措施，有效防范風險。我們要爭做林森式的最美建行人，在平時的工作中勤勉敬業(yè)，服務客戶恪盡職守，學習他嚴格要求自已，為建設銀行事業(yè)增光添彩，實現(xiàn)個人最美的社會價值。
篇三：
北國的冬天，冰雪總是不依不饒的覆蓋在街道、樓梯的每一個角落，此時進進出出的樓梯口便成了我們大堂經(jīng)理每日的交通要道，年老體邁者、身體不便者總是會在我們大堂經(jīng)理的攙扶下順利進出門口的臺階。不知聽過多少感謝的話語、不知看過多少感謝的字眼，此時在我的心中它們是那么蒼白無力，遠不如老者輕拍你臂膀臉上所綻放的幸福笑容。我已數(shù)不清大堂經(jīng)理每天要多少次里里外外進出那段臺階，我也記不清您每天要飽含深情的說多少次我有什么能幫到您，但我深深地知道，這份責任與真情并沒有辦法用語言來衡量。
一年之計在于春，一日之計在于晨。我們的柜員每日總是迎著太陽的光芒在清晨面帶微笑的迎接每一位客人，秉承以市場為導向，以客戶為中心的宗旨，在平凡的崗位做著偉大的事業(yè)。做了千萬遍的手勢，說了千萬遍的話語，在他們的口中仿佛蓮花般出淤泥而不染，濯清漣而不妖。記得我曾代為傳遞過這樣一封感謝信，泛黃的老式信箋紙上用鋼筆歪扭卻不失力道的寫著感謝信三個大字。信中寫到：在辦理業(yè)務時老人因手術心臟略感不適，我們的柜員及時發(fā)現(xiàn)并詢問過后親切的安撫老人焦慮的情緒，還順勢調(diào)低話筒音量，防止聲音過大刺激老人的心臟。老人將這一切都看在眼里，待情況平穩(wěn)，順利辦理完業(yè)務后，柜員請大堂經(jīng)理將老人安全送離。老人在信中寫到我不知道你的名字，但卻記住了你的笑容。那樣樸實無華的字眼，想象著一位耄耋老者顫抖著筆桿寫完這封滿懷深情的感謝信時，那是怎樣一種真情的流露。早已習慣了電子時代的我們，那封信捧在手里仿佛千萬部手機般厚重，打開信的一剎那仿佛置身于花香彌漫的叢林深處，進行一次心靈的洗禮。感動就是這樣存在于身邊的每一件小事，讓人銘記的并不只有轟轟烈烈的豐功偉績，我們平凡卻同樣偉大?？鬃釉慌c善人相處，如入芝蘭之室，久而不聞其香，即與之化矣。感謝那些并肩奮斗的前輩和戰(zhàn)友，因為你的存在，讓我也想成為你一樣的人。
最美建行人——我的媽媽。
近期我行組織全行員工學習了。學完后我感概萬千。文件中提到了我建行員工在面對記者暗訪，毫不知情的情況下，成功的阻攔了3。15晚會記者用假身份證辦卡，展示了良好的職業(yè)素養(yǎng)，向社會傳播了我行穩(wěn)健經(jīng)營，有效防范風險，保障客戶權(quán)益的良好社會形象，贏得了行內(nèi)外的普遍好評。
是的，林森確實是我們所有建行人學習的楷模，他作為一名普通的建行員工，在辦理一筆普通的開卡業(yè)務中，不因千篇一律和重復操作而放棄對任何一種可疑事項的警惕和追查，在普通中滲透著強烈的責任意識，并在普通的柜臺上完成了一個完美的亮相。這完全體現(xiàn)了普通中滲透著不平凡，不平凡中顯示著較高的職業(yè)素質(zhì)。
我作為南縣支行一名產(chǎn)品經(jīng)理，每天要接待形形色色，不同年齡、不同性別、不同性格、不同要求的客戶來我行辦理開戶業(yè)務，把控著風險第一關，因為客戶只有在我行開戶成功才能繼續(xù)辦理后續(xù)業(yè)務，也只有做好了最先的風險防控，才能更好的保護好客戶的權(quán)益和維護好建行的社會形象。雖然只是一筆普通的辦卡業(yè)務，但是它也要求建行員工必須有較高的職業(yè)素質(zhì)和熟悉的業(yè)務技能。其實在每天的開戶業(yè)務中有客戶持假身份證、過期身份證、驗磁失敗的身份證或已經(jīng)遺失而重新再辦理的身份證來辦理業(yè)務的情況,我都會仔細比對,并對有疑問的身份證件耐心地向客戶作出合理解釋,避免因客戶的不滿而造成的誤會.。
針對這個問題，我行制定出了針對性的措施，有效防范風險。我們要爭做林森式的最美建行人，在平時的工作中勤勉敬業(yè)，服務客戶恪盡職守，學習他嚴格要求自已，為建設銀行事業(yè)增光添彩，實現(xiàn)個人最美的社會價值。
這幾天，我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會，引以為戒。再回想起前段時間看的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。此外，要加強學習，特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
通過對沈義明副行長《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合自身目前工作的具體內(nèi)容，對于各項具體業(yè)務我認為應從以下幾點防范：
一、嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
二、大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
三、大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
四、對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
五、堅持“四眼制度”復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
七、加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
八、充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
通過案例學習，完善內(nèi)控制度建設，是保障業(yè)務健康發(fā)展的首要務條件。按“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開辦一項業(yè)務、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，對現(xiàn)有規(guī)章制度和業(yè)務流程的科學性、嚴密性、完整性進行評價，制定和完善所有機構(gòu)、全部業(yè)務的規(guī)章制度、業(yè)務流程，確保使每一個環(huán)節(jié)和流程均“有章可循，有規(guī)可依”；員工培訓到位，培養(yǎng)其遵守制度的素養(yǎng)；強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規(guī)范，明確崗位權(quán)利、義務和責任；加強重點環(huán)節(jié)控制。建立對要害部門，重點業(yè)務和重要人員的風險排查制度。總之，在工作中要嚴格遵守各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規(guī)辦事，杜絕一切違規(guī)和風險。
通過對2012年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學習，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學習的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識。
二、經(jīng)常性的制度學習少。員工身處最基層，業(yè)務繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復、重空領用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務每次一筆業(yè)務，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。
這兩天，通過對沈義明副行長關于《深刻反思從嚴管理周密部署認真做好當前案件防控和旺季營銷工作》報告的學習，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風險的識別與控制能力不能適應業(yè)務發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學習現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。會給單位業(yè)務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。
懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務的相互分離、相互制約；業(yè)務處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。
通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
關于各種風險防范的反思。
通過學習，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識，不可掉以輕心，需進一步增強危機意識、增強對新情況、新問題的敏感性和預判力，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕，有效遏制各類風險案件的發(fā)生。
對于以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應嚴肅處理至開除。
三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
案防心得體會篇十一
命案頻發(fā)的現(xiàn)代社會，給人們帶來了巨大的恐懼和困擾。在這個充滿危險的世界中，我們?nèi)绾尾拍芴岣咦约旱陌踩庾R，有效地預防命案的發(fā)生呢？以下是我對這個問題的一些心得體會。
首先，了解罪犯的心態(tài)和作案動機是預防命案的關鍵。罪犯多數(shù)是心理上有問題的人，他們的動機往往源于對他人的敵意、嫉妒或報復欲望。因此，我們首先要保持良好的人際關系，盡量不傷害他人的自尊心，如果發(fā)現(xiàn)有人表現(xiàn)出異常的情緒或行為，應及時提醒、關注并尋求幫助。此外，了解罪犯的心態(tài)也能幫助我們在生活中更好地辨別危險信號，提高自己的警覺性。
其次，防范命案的關鍵是加強自身的安全防護措施。我們可以從以下幾個方面入手：一是保持家庭的安全，及時修理或更換破損的門窗，安裝好防盜鎖等設施；二是提高個人的安全意識，不輕易相信陌生人，不隨便透露個人信息，尤其是財物和家庭情況；三是學會一些基本的自衛(wèi)技巧，比如學習一些防身術和常見的逃生方法，提高自己的應變能力。
然后，加強社區(qū)犯罪防控工作是防范命案的重要舉措之一。社區(qū)是我們生活的核心，社區(qū)的安全將直接影響到每一個居民的生活質(zhì)量。因此，我們需要積極參與到社區(qū)犯罪防控工作中，比如組建居民自治會、鄰里巡邏隊等，加強社區(qū)的管理和監(jiān)督。此外，社區(qū)應該加強對重點人群的關注和幫助，比如孤寡老人、失業(yè)人員、心理障礙患者等，及時發(fā)現(xiàn)和解決他們可能面臨的問題，減少社會矛盾和犯罪發(fā)生的機會。
最后，加強警方力量和技術裝備是預防命案的重要保障。警察是維護社會穩(wěn)定和群眾安全的中堅力量，他們應該具備專業(yè)的偵查技巧和處理危機事件的能力。同時，政府應該加大對警方的物質(zhì)和技術支持，提供高效便捷的通訊和配備先進的偵查設備。只有如此，才能提高警察的偵查效率，加大對罪犯的打擊力度，從根本上預防命案的發(fā)生。
總之，在命案防范工作中，首先要了解罪犯的心態(tài)和作案動機，以便及早發(fā)現(xiàn)并提前防范；其次要加強自身的安全防護措施，提高自己和家人的安全意識；同時要加強社區(qū)犯罪防控工作，組織居民參與，共同維護社區(qū)的安全；最后要加強警方力量和技術裝備，提供必要的保障和支持。只有通過全社會的努力和共同合作，我們才能有效地預防命案的發(fā)生，創(chuàng)造一個安全、和諧的社會環(huán)境。
案防心得體會篇十二
命案防控是社會安全的重要方面，關乎人民生命財產(chǎn)安全和社會穩(wěn)定。近年來，我國在命案防控工作方面取得了顯著的成就，但仍面臨著許多困難和挑戰(zhàn)。在實踐中不斷總結(jié)經(jīng)驗，在吸取教訓的基礎上，我們得出了一些心得體會。
首先，保障人民安全是核心。作為執(zhí)法者，我們要始終把人民的安全放在首位，將命案防控作為一項重要任務來推進。要堅持以人民為中心的發(fā)展思想，注重人民群眾的感受和需求，增強人民群眾的安全感和幸福感。要加強與群眾的溝通聯(lián)系，發(fā)動社會各界參與到命案防控工作中來，建立良好的社會共治格局。
其次，提升科技手段是關鍵。在當今信息化社會，科技手段的應用已成為命案防控的重要方式。要積極推進科技創(chuàng)新，加強科技手段在命案偵破中的應用，充分利用人工智能、大數(shù)據(jù)等現(xiàn)代技術手段，提高偵破案件的效率和質(zhì)量。同時，要加強科技人才培養(yǎng)，提升技術人員的專業(yè)水平和素質(zhì)，保障科技手段的運用能夠發(fā)揮最大的效益。
第三，強化法律法規(guī)的制定與執(zhí)行。命案防控工作必須堅持法治思維，依法辦事。要建立健全命案防控的法律法規(guī)體系，明確相關部門的職責和權(quán)限，完善工作機制和配套制度。同時，要嚴格執(zhí)行法律法規(guī)，加大對于命案的打擊力度，對犯罪分子進行嚴厲的懲罰，有效地遏制命案的發(fā)生，保護人民的生命和財產(chǎn)安全。
第四，加強國際合作與交流。命案防控工作是全球面臨的共同挑戰(zhàn)，需要各國攜手合作。我們要加強與其他國家和地區(qū)的協(xié)作，共同應對跨國犯罪的威脅。要加強情報信息的交流，分享先進的經(jīng)驗和技術手段。同時，要加強執(zhí)法人員的培訓交流，提高命案防控的國際化水平。
最后，加強宣傳教育和輿論引導。命案防控工作需要全社會的共同參與和支持。要加強宣傳教育工作，提高公眾的安全意識和法律意識。要加強對命案防控工作的宣傳，向社會公眾闡明命案的嚴重性和危害性，增強公眾的責任感和參與意識。同時，要加強輿論引導，倡導社會正能量，形成良好的社會風尚。
綜上所述，命案防控工作是一項艱巨而又重要的任務，需要全社會的共同努力。只有加強人民安全的保障，提升科技手段的運用，強化法律法規(guī)的制定與執(zhí)行，加強國際合作與交流，加強宣傳教育和輿論引導，才能實現(xiàn)命案防控工作的全面推進。相信在全社會共同努力下，我國的命案防控工作會取得更大的成就，為人民的安全和社會的穩(wěn)定做出更大的貢獻。
案防心得體會篇十三
近年來，各地發(fā)生的支行案件頻頻震驚了社會，也給銀行業(yè)運營帶來了巨大的壓力和挑戰(zhàn)。支行案件不僅嚴重損害了銀行的聲譽，而且還直接影響了客戶的利益和信任。因此，銀行各級支行在加大力度防范支行案件方面，肩負著重要使命。本文將圍繞支行案防的常見問題和應對策略，提出一些心得體會。
首先，支行案發(fā)生的原因有很多，其中最突出的問題是內(nèi)外勾結(jié)。第一點就是加強內(nèi)部人員的監(jiān)管，建立完善的內(nèi)部控制機制。各級支行應加強對員工的培訓，提高其業(yè)務和風險意識。此外，銀行應建立起相應的激勵和懲戒機制，讓員工明確知道在銀行案件中的責任與義務。第二點是強化對外部人員的管理，例如非本行員工進入銀行辦公區(qū)域需要秘鑰卡出入記錄，并對外部人員實行身份核驗制度。此外，還要加強對業(yè)務人員的審查，確保其具備相關的從業(yè)資格和證書。
其次，支行案防中一個非常重要的環(huán)節(jié)是風險評估和內(nèi)部控制。支行應當根據(jù)不同的業(yè)務類型和程度，將風險級別分類評估。通過科學、客觀的評估，可以發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，及時采取補救措施，防止出現(xiàn)風險事故。同時，支行還應建立起一套完善的內(nèi)部控制體系，具體而言，就是加強對業(yè)務流程的把控，實施業(yè)務數(shù)據(jù)的實時核對和監(jiān)測，并進行業(yè)務操作的錄音錄像，以備查閱參考。同時，還要對員工的操作進行雙重授權(quán)，確保業(yè)務的合法性和透明度。
再次，支行案防中的內(nèi)部監(jiān)督機制應當?shù)玫匠浞种匾暋ｃy行應當加大監(jiān)督力度，定期抽查業(yè)務操作的合規(guī)性和員工的職業(yè)道德。支行應建立起一套考核制度，對員工的風險控制與紀律遵守情況進行評價，對優(yōu)秀者給予獎勵，對違規(guī)者進行懲處。此外，還要加強對業(yè)務流程的監(jiān)控，進行數(shù)據(jù)分析，及時發(fā)現(xiàn)異常情況。同時，要建立健全舉報機制，讓員工有安全和暢通的舉報渠道。
最后，銀行支行應當加強與公安機關和監(jiān)管部門的合作，形成合力打擊支行案的高壓態(tài)勢。支行應當與公安機關加強聯(lián)動，實時共享信息，建立起良好的互信機制。同時，還應當把案件的追溯與核查工作交由專業(yè)的外部機構(gòu)進行，確保公平公正，在追查案件的同時，也能增加新的防范機制。
綜上所述，支行案防心得體會是一個長期且復雜的過程，需要各方的共同努力。通過加強內(nèi)部管理，建立完善的內(nèi)部控制機制，領導高度關注并加大對案件發(fā)生原因的研究，可以有效預防和減少支行案件的發(fā)生。同時，要加強與公安機關和監(jiān)管部門的合作，形成合力打擊行動。只有通過全面細致的工作，才能夠更好地保護客戶的權(quán)益和銀行的聲譽，實現(xiàn)支行案防的目標。
案防心得體會篇十四
為了深入、扎實、持久、有效開展農(nóng)村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大見成效”目標的第二年，xx分社進一步加強本社案件防控工作的開展力度，多次組織全體員工進行專項學習，通過學習我深刻意識到當前犯罪分子的犯罪手法不斷翻新、手段復雜多變，呈現(xiàn)集團化、高智商、高技術、跨區(qū)域、內(nèi)外勾結(jié)等新趨勢，農(nóng)村信用社案件防范面臨較大壓力，因此，牢固樹立案防意識相當必要，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
一、案件發(fā)生的主要原因。
（一）制度執(zhí)行不認真，違規(guī)操作。如《案情通報》[2011]第4期的案件中，犯罪嫌疑人張某作案手段并不復雜，卻頻頻得手，最關鍵原因在于基本制度執(zhí)行不力，違規(guī)操作；其次，張某多年未輪崗也在一定程度上為張某作案提供的便利條件。
（二）內(nèi)控制度不完善，制衡失效。案發(fā)機構(gòu)的內(nèi)部管理制度不夠健全，雖然制定了一系列的規(guī)章制度，但某些環(huán)節(jié)程序制約不完善，存在系統(tǒng)漏洞，導致張某利用這些漏洞作案。
（三）監(jiān)督檢查管理不力，流于形式。案發(fā)機構(gòu)自律監(jiān)管中對發(fā)現(xiàn)的問題未深入調(diào)查，檢查內(nèi)容不全面徹底，未能發(fā)揮財會監(jiān)管應有的作用，使得張某挪用問題未能即使暴露。
（四）管理層案防意識放松，警惕性不強。案發(fā)機構(gòu)各級管理者對案件風險關注不夠，重業(yè)務發(fā)展而輕風險防控，以信任代替原則，為張某作案提高了可乘之機。
（五）高科技犯罪增多，防范難度增加。犯罪手法新穎、利用高科技是當前金融犯罪的最主要特點，如利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、克隆銀行卡（票據(jù)）、pos機套現(xiàn)等，犯罪更加隱蔽難以發(fā)現(xiàn)，增加了防范難度。
二、預防案件發(fā)生的對策建議。
為了進一步明確責任，構(gòu)筑嚴密有效的防控體系，不斷鞏固案防成果，進一步消除案件風險隱患，促進各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行，提高全社員工合規(guī)意識和制度執(zhí)行力，特采取如下措施：
（一）加強員工教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)和制度執(zhí)行力。
做到員工道德教育日?；蛊錁淞⒄_的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打；堅持制度學習經(jīng)?；?，除組織全體員工進行專項學習外，督促職工利用業(yè)余時間加強學習相關法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保制度執(zhí)行不變形走樣、不折不扣、不漏損減值。
（二）抓好監(jiān)督管理，不斷加大內(nèi)部監(jiān)督檢查力度和頻率。健全輪崗制度，崗位監(jiān)督機制和案防聯(lián)保制度，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案；堅持處罰與教育相結(jié)合的原則，做到重點崗位、重要部位重點查、特殊情況突擊查、節(jié)假日期間必須查，使監(jiān)督檢查真正覆蓋所有網(wǎng)點、所有崗位、所有業(yè)務流程和環(huán)節(jié)，不留死角。
（三）強化薄弱環(huán)節(jié)，不斷加強員工不良行為和違規(guī)行為排查。目前內(nèi)控管理的薄弱環(huán)節(jié)主要是員工的行為和思想動態(tài)、柜面業(yè)務、金庫管理等。為強化薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)管，我們要把“四項業(yè)務”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。同時，加強異常行為排查，及時發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。
（四）嚴格責任追究，不斷強化信用社員工的責任追究意識。按照銀監(jiān)會要求，建立健全責任追究制度，做到“責任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位”四個到位，落實“賠罰、走人和案件移送”三項制度，使信用社員工違規(guī)、作案的成本大大高于作案獲得的非法收益，進一步增強內(nèi)控制度執(zhí)行力，切實防范各類案件發(fā)生，確保信用社各項業(yè)務的規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展。
總之，案件防控工作是一項長期、艱巨的任務，我社將進一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段，加大工作力度和深度，探索改進案件防控職能的有效途徑，推進案件防控職能建設，促進案件防控工作上新臺階，切實做好防范案件和風險，為信用社各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航。
案防心得體會篇十五
第一段：引言（大約200字）。
近年來，銀行支行案件頻頻發(fā)生，給金融行業(yè)帶來了嚴重的負面影響。作為金融機構(gòu)的基層單位，支行在案防工作中承擔著重要的責任。本文將就支行案防工作進行探討，并總結(jié)一些心得體會。
第二段：建立完善的內(nèi)部控制制度（大約200字）。
建立完善的內(nèi)部控制制度是支行案防工作的基礎。首先，應建立明確的權(quán)限分工和崗位責任，確保每個員工都清楚自己的職責范圍。其次，需要加強對員工的培訓和教育，提高員工對風險的認識和應對能力。此外，還應定期進行內(nèi)部審計，對存在的問題進行及時發(fā)現(xiàn)和糾正，以確保支行內(nèi)部的運行正常和安全。
第三段：加強對客戶的風險評估和盡職調(diào)查（大約200字）。
支行作為客戶進行銀行業(yè)務交流的主要場所，必須加強對客戶的風險評估和盡職調(diào)查。在開展業(yè)務前，支行應對客戶進行充分的背景調(diào)查和風險評估，準確了解客戶的經(jīng)營狀況和信譽情況，有效避免風險。同時，應加強對特殊行業(yè)的客戶和高風險地區(qū)的企業(yè)進行重點關注，確保風險控制的全面性和有效性。
第四段：加強信息技術安全管理（大約200字）。
信息技術安全是支行案防工作中不可忽視的一個方面。支行應采用先進的信息技術設備和安全技術手段，確保客戶數(shù)據(jù)的安全性和可靠性。此外，還要加強對信息技術人員的管理和培訓，保持其技術水平的提升。另外，支行還應制定完善的網(wǎng)絡安全管理制度，確保網(wǎng)絡系統(tǒng)的安全穩(wěn)定運行。
第五段：積極開展風險防控宣傳教育（大約200字）。
支行案防工作還需要加強風險防控宣傳教育，提高公眾對銀行業(yè)務風險的認識和防范意識。支行可以通過舉辦風險講座、撰寫案防宣傳手冊等方式，向客戶普及案防知識，引導客戶保持警惕和謹慎。同時，支行還可以利用各種宣傳媒體，擴大宣傳的覆蓋面，提高宣傳教育的效果。
結(jié)尾（大約200字）。
支行案防工作是金融行業(yè)必不可少的一環(huán)，建立完善的內(nèi)部控制制度、加強對客戶的風險評估和盡職調(diào)查、加強信息技術安全管理以及積極開展風險防控宣傳教育等措施，都是加強支行案防的有效途徑。在今后的工作中，支行應不斷總結(jié)實踐經(jīng)驗，不斷完善工作機制，最大限度地防范金融風險，保護客戶的財產(chǎn)安全和支行的聲譽。
案防心得體會篇十六
對于這個問題，我覺得主要有兩個方面可以思考，一是價值觀發(fā)生了扭曲，光想著撈錢了，想著享受了，所以就通過種種不法的手段來解決問題;二是交友不慎，一步一步地上了賊船，無奈之下只能就范，一步步滑向深淵。
錢多少才算多?我覺得這個問題可以考慮一下。有人說一百萬、也有說一千萬，但是人的欲望是無窮的，有了一百萬的時候就會去追求一千萬了，有了一千萬還想著去做億萬富豪了，永遠不會知足。這里還有個前題，就是我們是信用社員工，如果我們是個商人，那么逐利就是我們的目標，只要不違法，我賺一百個億都沒有問題，但是我們不是，我們只是一個小小的銀行職員而已，我們賺的只是相對微薄的工資和獎金，這個是我們的工作性質(zhì)決定的，那種揮金如土的生活不是我們工薪階層所能消費和欣賞的。反過來考慮，我們作為一個信用社的員工，有自己的房子、有自己的車、有自己的一點積蓄能夠養(yǎng)老就好了，再多的錢就不是自己的了，留給孩子，很大可能是害了孩子，對孩子是沒有什么好處的。知足常樂，不屬于自己的東西，就一定不要碰!
關于交友，每個人都有自己的朋友，這個很正常，但是有一些朋友是不能交往的，因為他們跟你交往的目的就是看中了你在信用社里有資源，可以貸款，是個財神爺。另外就是關于朋友之間借錢的問題，我有個觀點就是一定要在你自己能夠承受的額度之內(nèi)，比如說你借給他一萬、兩萬或者十萬二十萬，你自己可以承受這個損失，不影響你身邊的其他人。這是可以的，但是如果你借給他幾十萬甚至幾百萬，那就不正常了，因為我們自己承受不了這個風險!很多人就會順理成章地把這一風險轉(zhuǎn)化給了單位，這樣就危險了，就容易出問題了。許多人出問題就是這樣的，剛開始的時候試探性的做了一點，自己也能控制住了，覺得沒有問題了，逐步就放松了警惕，然后一步一步地就越走越遠、越走越深，直到自己控制不住的時候才東窗事發(fā)。實在是可悲!
二、他們這樣做值得嗎?
縱觀全部案例，出了個別特殊情況外，基本上判刑最少的是一年，一般的都是5年左右。有時候自己再考慮，如果有一天真的自己進去了，那我們以后的生活會如何呢?盡管現(xiàn)在社會也在鼓勵各界去包容那些濕過鞋的人，但是實際情況又會如何呢?一旦進去后，那么在社會上就很難立足了。那我們能干什么呢?回老家，輿-論壓力讓人受不了，只能到一個陌生的城市做個小本買賣，但是這樣的結(jié)果就是僅僅能夠維持自己的生存，想發(fā)展壯大，真的很難!很簡單的一點，當自己的事業(yè)發(fā)展需要資金的時候，融資就會很難，就因為那個污點，那個永遠伴隨一生的污點，那個永遠都洗不掉的污點。身邊的朋友就更別提了，誰還敢與您交往呀，大家都會躲著。想想看，這個是一個什么樣的結(jié)局?太恐怖了!
另外，我們也可以算算帳，記得看過一個教育片叫《七筆帳》，主人公一把鼻涕一把淚地給大家算賬：一算政治帳，自毀前程;二算經(jīng)濟帳，傾家蕩產(chǎn);三算名譽帳，身敗名裂;四算家庭帳，夫離女散;五算親情帳，眾叛親離;六算自由帳，身陷牢籠;七算健康帳，身心憔悴!最后主人公總結(jié)說：現(xiàn)在我深深地體會到，什么最重要?生命最重要!自由最重要!什么是幸福?有一個健康的身體，和睦完整的家庭，平平安安就是最大的幸福!算算自己的七筆帳，我是帳帳劃不來。同樣：算算我們自己的帳也同樣不值，挪用資金幾十萬，判刑五六年，丟掉了自己的飯碗，怎么值得呢?!
三、在農(nóng)信工作怎么樣?
關于農(nóng)信工作。就是知足常樂，感謝農(nóng)信。很多人都在問一句話：如果我沒有來到農(nóng)信，我今天會在干什么，我今天會怎樣?農(nóng)信人確實面臨的壓力很大，股份制銀行的競爭、存貸款規(guī)模的考核、不良貸款的清收等指標讓大家都透不過氣來，在營業(yè)部同樣如此，那么面對如此環(huán)境，我們應該怎么看我們的工作呢?用一個詞來講，就是珍惜。其實這個社會上的很多工作都沒有我們想象中的那么好，我們有時候覺得公務員挺好的，較為穩(wěn)定，但是不知道公務員中的艱難的提升之路;我們有時候覺得最生意挺好的，有錢啊，活的很瀟灑，很自在，但是不知道做生意的艱辛和困難;我們有時候覺得自己做點什么很好啊，自由自在，無拘無束，沒有什么條條框框，想怎么就怎么，很自由，但是我們不知道其中的風險這其中的種種，都是我們想象不到的困難，在農(nóng)信工作，雖然有壓力，但是也給了我們前進的動力;在農(nóng)信雖然工作有很多困難，但是我們的農(nóng)信給了我們種種的培訓，給了我們解決問題的方法和學習這些方法的機會，相比之下我們真的應該珍惜眼前這份工作。
總之，要在今后的工作中我們應嚴格要求自己，努力學習，踏實工作，珍惜現(xiàn)在，為成為團隊的優(yōu)秀一員而努力!20xx年案防工作心得體會篇2**信用社多次組織全體員工認真學習銀監(jiān)有關案件防控的文件精神，結(jié)合聯(lián)社下發(fā)的典型案例的通報，積極開展了討論與學習，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規(guī)陋習。通過近段時間的學習教育，本人對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本年度對案件防控學習的體會通報如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強，疏于管理。
近年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
二、員工法紀意識差，疏于教育。
農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
三、稽核檢查過于形式，監(jiān)督不足。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。
針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。
一、樹立以人為本，提高思想教育水平。
信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)村信用社長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結(jié)果。
案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，農(nóng)村信用社應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。
二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。
長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出信用社隊伍。
三、完善工作機制，防范道德風險。
道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。
四、建立健全好各種規(guī)章制度。
加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?通過這六看，基本上能夠及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，做到密切關注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
五、切實加強自身的素質(zhì)學習。
特別是加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。
同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立違規(guī)無小事、安全就是效益、風險控制優(yōu)先的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的**農(nóng)信人。20xx年案防工作心得體會篇3近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識?，F(xiàn)就此次學習活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。
近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網(wǎng)點眾多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網(wǎng)點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：
一、加強銀行內(nèi)部風險防控。
(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務，在開立網(wǎng)銀業(yè)務時必須由客戶本人親自辦理。
(二)大堂經(jīng)理、柜員、復核、授權(quán)人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。
(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態(tài)提示。
(四)對網(wǎng)銀業(yè)務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。
(五)堅持四眼制度復核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復核，確認業(yè)務全程無誤后再進行復核。
(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經(jīng)常性的檢查。
(七)加強對員工銀行業(yè)務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監(jiān)管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。
(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用。安排有業(yè)務經(jīng)驗人實時查看錄像。
二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識。
案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業(yè)務操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制。從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規(guī)操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創(chuàng)造出一個和諧、合規(guī)的工作環(huán)境。
同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立違規(guī)無小事、安全就是效益、風險控制優(yōu)先的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生。
三、加強業(yè)務知識學習。
身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務素質(zhì)和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
案防心得體會篇十七
第一段：引言（大約200字）。
案防工作是一項關系到社會安全和公共利益的重要工作，經(jīng)過一段時間的參與和實踐，我深刻認識到案防工作的重要性。在案防工作中，我們不能只依賴于外在的力量，更需要依靠自己的專業(yè)知識和敏銳的觀察力來提前預警和追蹤威脅。在這篇文章中，我將分享我在案防工作中的心得體會。
第二段：重視信息收集與分析（大約300字）。
信息收集和分析是案防工作中的重中之重，只有獲取到充足準確的信息，才能預測和預防可能發(fā)生的風險。在信息收集過程中，我們要善于運用各種渠道和工具，如通過社交媒體、網(wǎng)絡監(jiān)測、情報消息等。在收集到信息后，我們需進行系統(tǒng)分析，識別出潛在的威脅，及時采取有針對性的措施進行防范。同時，在分析中要注意收斂思維，不能輕信謠言或未經(jīng)證實的消息，以免產(chǎn)生不必要的恐慌和誤導。
第三段：加強協(xié)作與溝通（大約300字）。
案防工作是一項綜合性強的工作，需要各個部門之間的協(xié)作與溝通。在實踐中，我發(fā)現(xiàn)通過與其他相關部門的密切合作，可以得到更全面的信息，也能夠更好地進行分析和預警。特別是在應對惡劣情況和突發(fā)事件時，各部門之間的緊密配合非常重要，只有通過及時的信息共享和協(xié)調(diào)行動，才能更有效地控制風險并保障公共安全。
第四段：持續(xù)學習與創(chuàng)新（大約200字）。
案防工作的形勢變化萬千，要不斷學習和創(chuàng)新是必不可少的。只有不斷提升自身的專業(yè)能力，才能更好地應對新的挑戰(zhàn)和威脅。通過持續(xù)學習和掌握最新的技術手段，我們可以更高效地進行信息收集和分析。與此同時，我們還要注重創(chuàng)新，推動案防工作的發(fā)展，嘗試引入新的方法和技術，以提高我們的工作效率和準確性。
第五段：提高公眾意識與參與（大約200字）。
案防工作不僅僅是政府和相關部門的責任，公眾的積極參與也是至關重要的。我們需要通過改善公眾對案防工作的認知，提高他們的安全意識和自覺性。政府和相關部門可以加強宣傳和教育活動，向社會大眾普及案防知識，教育公眾如何防范和應對潛在威脅。同時，公眾也應主動參與案防工作，提供有價值的信息和線索，積極配合有關部門的調(diào)查和防范工作。
結(jié)尾（大約100字）。
案防工作是一個綜合性較強的工作，需要我們不斷提升自身的專業(yè)能力和獨立思考能力。通過加強信息收集和分析、加強協(xié)作與溝通、持續(xù)學習與創(chuàng)新以及提高公眾意識與參與，我們可以更好地履行自己的職責，為社會的安全與穩(wěn)定做出貢獻。我相信，在我自己和團隊的共同努力下，案防工作會取得更好的效果，我們的社會將變得更加安全和穩(wěn)定。
案防心得體會篇十八
命案是社會中最殘忍和惡劣的犯罪之一，給人們的生活帶來了嚴重的影響和威脅。對于命案的防范，每個人都應有自覺的責任和義務，掌握一定的防范知識和技能，以確保自身的安全。下面，筆者將從加強預防意識、提高警惕性、學習自我保護、加強社會治安建設和完善制度保障五個方面闡述命案防范的心得體會。
首先，加強預防意識是命案防范的首要任務。我們要時刻保持警惕，認識到命案是一種威脅，將其列入我們預防的范疇。只有對命案充分了解，并意識到自身隨時可能成為受害者，才能有效地開展防范工作。在日常生活中，我們可以通過各種方式獲取命案防范的專業(yè)知識，關注社會治安動態(tài)，了解命案的犯罪手段和特點，加強自身的預防能力。
其次，提高警惕性是命案防范的核心。警惕性是一種綜合性的認知能力，可以幫助我們快速識別危險信號，及時判斷和采取行動。在面臨陌生人問路、盜竊行為等情況時，我們要提高警惕，保持敏感，不要輕易相信陌生人的好意。同時，我們要學會觀察周圍環(huán)境的變化，發(fā)現(xiàn)異常并及時報警，以便警方能夠在最短的時間內(nèi)采取行動。
第三，學習自我保護技能是有效防范命案的重要手段。自我保護是指在遭遇危險時，能夠迅速逃離現(xiàn)場或者采取有效措施保護自己的能力。我們可以通過參加一些自我防衛(wèi)課程，學習一些簡單的防身技巧，如如何正確地使用背包作為自衛(wèi)工具，如何應對突然襲擊等。這些技能的學習將使我們在危險時能夠保護自己，并為逃離提供更多的機會。
其次，加強社會治安建設是防范命案的重要途徑。社會治安的好壞與人們的安全直接相關，只有建立和諧穩(wěn)定的社會環(huán)境，才能有效地預防和打擊命案犯罪。政府部門應該加大對社會治安的投入和管理力度，加強對命案犯罪的打擊和處罰力度。同時，社會各界也要積極參與到社會治安建設中，共同營造安全、和諧的社會環(huán)境。
最后，完善制度保障是命案防范的重要依據(jù)。建立健全的法律制度和相應的政策，對于保護公民的安全起到了關鍵的作用。政府應該加強對命案犯罪的打擊力度，完善刑法體系和司法機構(gòu)，加大對命案犯罪的懲罰力度，提高制度的效力和公信力。此外，加強社會監(jiān)督和輿論引導也是完善制度保障的重要方面，通過媒體等渠道加大宣傳力度，提高公眾對命案防范的重視程度。
綜上所述，命案防范是全社會的責任，每個人都應當參與其中。我們要加強預防意識、提高警惕性，學習自我保護技能，積極參與社會治安建設，同時，政府要加強對命案犯罪的打擊力度，完善制度保障，為防范命案提供有力支持。只有通過全社會的努力，才能有效地預防命案的發(fā)生，確保每個人的生命和財產(chǎn)安全。