一個好的計劃能夠使我們在有限的時間內(nèi)達(dá)到更多的目標(biāo)。適當(dāng)設(shè)置獎勵和懲罰機(jī)制，激勵自己按計劃行動。以下是小編為大家收集的關(guān)于制定計劃的范文，供大家參考。
個人理財計劃書中職生篇一
一、指導(dǎo)思想：
建立健全藝術(shù)團(tuán)各項(xiàng)管理規(guī)章制度，加大管理實(shí)施力度，實(shí)施規(guī)范管理。倡導(dǎo)奉獻(xiàn)精神，把握以學(xué)校發(fā)展為中心、充分調(diào)動藝術(shù)團(tuán)師生積極性，搞好藝術(shù)團(tuán)隊伍建設(shè)，和日常訓(xùn)練，打造精品節(jié)目，彰顯學(xué)校特色，使藝術(shù)團(tuán)成為具有“廣泛性、持久性、示范性”的文藝團(tuán)體，成為校園文化的一面旗幟，為實(shí)現(xiàn)學(xué)?！靶】谱龃?、文科做強(qiáng)，理科做好”的目標(biāo)和外顯二中特色而努力奮斗。
二、工作目標(biāo)：
1、加強(qiáng)硬件軟件建設(shè)，夯實(shí)團(tuán)隊基礎(chǔ)。
2、抓實(shí)日常訓(xùn)練工作，確保演出質(zhì)量。
3、提高文藝精品意識，打造精品節(jié)目。
三、工作思路：
1、廣泛挑選師生文藝骨干，加強(qiáng)日常訓(xùn)練力度;加強(qiáng)各級橫向聯(lián)系，擴(kuò)大藝術(shù)團(tuán)影響。
2、各隊務(wù)必在新的學(xué)期，積極探索、務(wù)實(shí)求新，打造各隊1到2個招牌節(jié)目、品牌節(jié)目。
個人理財計劃書中職生篇二
理財已經(jīng)成為一種非常普遍的社會現(xiàn)象，對于個人來講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值，有利實(shí)現(xiàn)人生的長遠(yuǎn)目標(biāo)。我針對小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結(jié)合問卷的調(diào)查結(jié)果，詳細(xì)分析了他的個人消費(fèi)情況、理財目標(biāo)以及長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險管理規(guī)劃，根據(jù)他的性格特點(diǎn)、人生長遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財建議，以便今后他根據(jù)其個人情況的變化進(jìn)行適時的調(diào)整。
1、理財目標(biāo)：
2、理財原則：
在理財過程中應(yīng)遵循的基本原則：穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險、合理保障。
考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè)，所以理財時段暫定為20xx年至20xx年，由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整、未來國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響，為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財規(guī)劃，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些資料，結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識，對以下因素做出了短期預(yù)測。
近年以來，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào)，現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%，一萬元利息330元，二年定期4.02%，一萬元利息804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn)，通貨膨脹開始回落，預(yù)計未來人民幣利率水平不會有大幅的波動。
一般而言，從財務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮，投資者的投資一定要充分考慮資金的流動性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況，我設(shè)置了3到4個月的最低現(xiàn)金持有量，建議持有現(xiàn)金8000元。
(四)最高現(xiàn)金持量。
一般而言，從投資角度考慮，投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個最高現(xiàn)金持有額。超出這個額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的投資方式，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬元。
以上是我所做的一些基本假設(shè)，在實(shí)際操作中，仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來加以分析和判斷，方能制定合理的理財策略。
根據(jù)以上對小程同學(xué)的調(diào)查問卷分析及一些基本假設(shè)，針對他的理財目標(biāo)，我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財規(guī)劃：
鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生，消費(fèi)支出不是很多，父母每月還會給固定的生活費(fèi)用，所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面。針對學(xué)校的交換項(xiàng)目和小程意愿，去法國交換最為合理。小程在法語課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬元（雅思成績已經(jīng)達(dá)標(biāo)），交換一年的費(fèi)用大概是10萬元。所以估計大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬元。
小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京，鑒于北京車牌號搖號困難，預(yù)計四年以后小程同學(xué)能搖到車牌號，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買車計劃，視具體情況而定。
在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對小程今后的財務(wù)自由度提升非常重要，我認(rèn)為應(yīng)在了解國內(nèi)金融理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財投資計劃。
目前國內(nèi)主要的金融理財產(chǎn)品1：
接下來，小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整：
1、銀行卡中放12萬元，2萬元供應(yīng)平時額外消費(fèi)，3萬元用于學(xué)習(xí)語言費(fèi)用留出8萬元的`資金應(yīng)對被股市套牢的情況。
2、小程同學(xué)的交換項(xiàng)目是在大三，所以可以用交換費(fèi)用的15萬元投資具有穩(wěn)健收益的理財產(chǎn)品，可以購買一年的債券基金。
4、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資，投資25萬購買股票。
6、為了確保資產(chǎn)的安全增值，可以夠買10萬元的保本資金。
個人理財計劃書中職生篇三
1、進(jìn)校門，主動下車，與值日老師或同學(xué)互道“老師早”、“同學(xué)早”。
2、不在校園內(nèi)騎自行車。
3、在校內(nèi)遇到學(xué)校的、外校的老師、客人要行隊禮，道“老師好”、“客人好”。
二、坐的時候。
1、上課時，身坐正，手平放桌面上，看書寫字做到“三個一”：眼睛離書本一尺，胸口離課桌一拳，手指離筆尖一寸。
2、與人交談，神情專注，自然大方，不翹二郎腿。
3、在公共場合，入座講究謙讓，不爭搶，尊老愛幼，照顧病殘者。身坐正，不斜靠，不影響他人。
4、就餐入座講秩序，有長輩在場，應(yīng)讓長輩先入座。
5、長輩或其他客人來訪，應(yīng)起身表示禮讓。
三、立的時候。
1、升國旗敬禮要規(guī)范，唱國歌時要肅立。
2、向老師行禮時要立正，兩眼注注視老師。
3、集合集會要快、靜、齊。
4、上課發(fā)言或讀課文時，頭正身直，聲音洪亮，自然大方。
5、有來賓詢問情況，應(yīng)主動起立。
6、當(dāng)別人伸手與你握手時，立即伸手相迎，熱情迎送。
四、行的時候。
1、上下樓梯靠右走，出入教室、辦公室、操場等按指定線路走，不擁擠，出入各“室”輕聲慢步，不影響他人。
2、遇見師長，主動讓師長先行。
3、登臺演講或發(fā)言，先行禮再發(fā)言，講完后行禮再歸位;接受獎狀、獎品要雙手接過，并鞠躬致謝。
4、集體活動，聽從指揮，按隊列行走。
5、平時走路落落大方，過馬路先兩邊看，再從容走過。
6、上學(xué)、放學(xué)走人行道，過馬路要遵守交通規(guī)則，不闖紅燈。
五、說的時候。
1、上課遲到或進(jìn)老師辦公室要喊“報告”，經(jīng)允許后方可進(jìn)入。
2、入他人居室，應(yīng)按門鈴或輕輕敲門，征求主人同意后方可入室。
3、找人問話，用‘請問……”，對方回答后要致謝。若對方答不上來也要諒解和表達(dá)謝意。
4、不直呼師長姓名，要用準(zhǔn)確禮貌的稱謂。
5、得罪別人要說“對不起、請原諒“。別人向你道歉，應(yīng)說“沒關(guān)系”。得到別人幫助要說“謝謝”。別人向你致謝要說“不用謝”。
6、遇到來賓或師長要主動問好，使用“您好”、“您早”、“再見”等禮貌語。
7、在集會、教學(xué)樓區(qū)域等需要安靜的場合，不要大聲喧嘩，以免影響他人學(xué)習(xí)、工作或休息。
8、不吵架、不罵人、不說謊、不亂議論別人的缺點(diǎn)，對同學(xué)有意見應(yīng)在適當(dāng)時候當(dāng)面交流。
9、不叫同學(xué)不雅的綽號，不給別人取綽他人的私事，不介入是非之爭。
六、穿的時候。
1、到學(xué)校要穿校服，保持服裝整潔。
2、不化妝，不戴首飾，不燙發(fā)染發(fā)，男生不留長發(fā)。
3、在公共場所要衣著整潔，不穿拖鞋背心，課堂上不戴帽子。
七、用餐的時候。
1、用餐時做到餐前洗手，餐時，待主人示意后開始。
2、夾菜文明，細(xì)嚼慢咽，不挑食，動作文雅，不發(fā)出不必要的響聲。
3、用筷切忌：敲筷、叉筷、游筷、刺筷、簽筷、吮筷、插筷、揮筷、舞筷。
4、餐末，正確使用餐巾或餐紙擦嘴。
5、退席時對他人說一聲“請慢吃”。
6、在食堂用餐時禮讓，愛惜糧食，不亂倒剩飯。
八、在公共場合的時候。
1、在公共場所遇到師長、鄰居長輩或其他相識人主動打招呼。
2、鄰里之間以禮相待，互諒互讓，互相幫助，不打聽扔廢紙。
個人理財計劃書中職生篇四
模板就是把個人的收入和支出進(jìn)行合理的計劃安排和使用。當(dāng)組織成一個家庭的時候，模板就變復(fù)雜了，孩子的養(yǎng)育費(fèi)、父母的贍養(yǎng)費(fèi)、家庭的日常開支、自己將來的養(yǎng)老費(fèi)、各種家庭保障等等。在進(jìn)行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財產(chǎn)，有多少存款、多少投資、多少負(fù)債、多少固定資產(chǎn)、多少流動現(xiàn)金，然后再制定理財規(guī)劃。
我們都知道，80后同父輩相比具有更加開放的消費(fèi)思想，他們很多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財意識，即時消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng)。但是，我們都知道，很多專家都認(rèn)為，現(xiàn)在是風(fēng)險社會，我們作為一個社會的.群體，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān)，在這個風(fēng)險社會中，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書，那么當(dāng)風(fēng)險來臨的時候，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸，而石沉大海了，這樣看來，模板就變得尤為必要。
模板制作封面及前言。封面主要包含標(biāo)題、執(zhí)行該模板的單位、出具模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝、模板的由來、模板書所用資料的來源、出具理財規(guī)劃單位的義務(wù)、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。
以上就是關(guān)于個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃的詳細(xì)介紹，如需了解更多個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃請關(guān)注安心貸理財欄目。模板格式不定，可根據(jù)個人收入、資金、理財習(xí)慣等等，做出合適自身情況的模板。
個人理財計劃書中職生篇五
在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力。
待定。
待定。
全校學(xué)生。
xx社團(tuán)。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效)。
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的.，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
由xxx提供。
個人理財計劃書中職生篇六
理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情，來看看如何制定理財計劃吧!下面是本站小編收集整理的個人理財計劃書，歡迎閱讀。
一.基本情況。
現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué)，離開了父母，有了固定的生活費(fèi)，手中的錢多了起來，開始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措。很多人在前半個月花錢大手大腳，后半個月卻過上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會理財?shù)谋憩F(xiàn)。
二.目前財務(wù)狀況。
我目前一個月的生活費(fèi)大約是800元，如何合理的分配這筆錢，直接影響到我一個月的生活情況。
我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分節(jié)省，在畢業(yè)時可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金，并且能夠使自己對財富的控制和管理能力得到大幅提高。
1.準(zhǔn)備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去。
2.辦一張銀行卡，定期存取款項(xiàng)。
如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。
4.把自己每個月的生活費(fèi)分成3份，一份用做伙食費(fèi)(350元)，一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)(100元)，還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)(200元)，剩下的可以適時分配或存入銀行。
5.減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.
6.實(shí)現(xiàn)理財計劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費(fèi)用就會占我們生活費(fèi)的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標(biāo)。
7.每月做一個理財計劃，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和計劃相符，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為。
8.在做到以上幾點(diǎn)以后，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費(fèi)，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實(shí)現(xiàn)個人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
1.開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣要懂得珍惜父母給的生活費(fèi)。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的。
2.理財非生財，投資要謹(jǐn)慎也有大學(xué)生認(rèn)為，理財就是要投資生財。其實(shí)這是一個誤區(qū)。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候，別單純把它看作是“生財之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí)，多為自己武裝一些知識，認(rèn)識更多的理財工具，從基礎(chǔ)入手，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力，長期的刻苦鉆研。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。
3.能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累。
常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題。事實(shí)上，任何一項(xiàng)能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn)。理財能力也是一樣，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通，也較有“理財意識”，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá)，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外。
正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力。大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生。
隨著物質(zhì)財富的不斷積累，很多人都認(rèn)識到理財規(guī)劃的重要性，但很多人又都在為如何做好理財規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦，那就從記賬開始吧!
理財是為實(shí)現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的。
人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的。從這個意義上說，理財?shù)年P(guān)鍵是如何取舍，而記賬應(yīng)能解決這個難題。
收支財務(wù)狀況是達(dá)成理財目標(biāo)的基礎(chǔ)。如何了解自己的財務(wù)狀況呢?記賬是個好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出，并在每個月底做一次匯總，久而久之，就對自己的財務(wù)狀況了如指掌了。
同時，記賬還能對自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的，哪些支出是可有可無的，從而更合理地安排支出?！霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會記賬，相信每月月底，也就不會再度日如年了。
逐筆記賬，做起來還是有一點(diǎn)難度的?，F(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時代，信用卡的普及解決了很多問題。在日常消費(fèi)時，能用信用卡，就盡量刷卡消費(fèi)，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬。
另外，支出費(fèi)用時，不要忘了索要發(fā)票，一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益，二來可以在記賬時逐筆核對。當(dāng)發(fā)生大額交易，而又沒有及時拿到發(fā)票時，請及時在備忘錄中做記錄，以防時間長了遺忘。
記賬只是起步，是為了更好地做好預(yù)算。由于家庭收入基本固定，因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算，諸如房租、公用事業(yè)費(fèi)用、房貸利息等都是不可控制預(yù)算。每月的家用、交際、交通等費(fèi)用則是可控的，要對這些支出好好籌劃，合理、合算地花錢，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平，這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)。
理財規(guī)劃其實(shí)并不神秘，而且與每個人和每個家庭都密切相關(guān)，這種個人化的理財服務(wù)在上個世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財產(chǎn)品，短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財工具。如何通過投資基金，一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢想呢?以下為三個步驟：
第一步：確定自己的理財目標(biāo)。每個人的一生都有多種不同的目標(biāo)，其中之一就是理財目標(biāo)。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效，沒有理財目標(biāo)就會每天隨著股市的漲跌，在自己的得失情緒中煎熬。而有了理財目標(biāo)就可以減少情緒化的決定，理性面對市場變化。
第二步：明確自己的投資期限。理財目標(biāo)有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標(biāo)會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風(fēng)險水平。例如3個月后要用的錢是絕對不能用來做高風(fēng)險投資的。反之，3年后要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能。
第三步：制定適合自己的投資方案。當(dāng)投資人確定了自己的理財目標(biāo)及投資期限后，一個適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了。也就是說在考慮了所有重要的因素之后，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合。投資人的風(fēng)險承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn)，風(fēng)險承受力高的，可以考慮較高風(fēng)險的股票型基金;風(fēng)險承受力低的，可以考慮低風(fēng)險的債券型基金或貨幣?；鹜顿Y人因年齡、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險承受力也會不同，投資組合也就有保守型、一般風(fēng)險型、高風(fēng)險型之分了。事實(shí)上，個人理財規(guī)劃的真諦其實(shí)是要通過合理的規(guī)劃、管理財富來達(dá)到人生目標(biāo)。
終身快樂的理財原則和抓住今天的快樂，規(guī)避明天的風(fēng)險，追逐未來生活的更加快樂的理財目標(biāo)，客觀上決定了私人理財規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般情況下，私人理財規(guī)劃由個人或家庭日常生活支出、和獲利投資三個板塊構(gòu)成。
日常生活費(fèi)用支出。
個人或家庭日常生活費(fèi)用支出，項(xiàng)目多，涵蓋面廣，彈性大。在私人理財規(guī)劃中，既難于一一例舉，同時，也沒有這個必要。在私人理財規(guī)劃中，我們將傳統(tǒng)性、一般性的項(xiàng)目進(jìn)行模糊“打包”處理，而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉，旨在引導(dǎo)健康消費(fèi)，實(shí)現(xiàn)快樂人生。在私人理財規(guī)劃中，日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括：
(1)日常消費(fèi)支出。它包括個人或家庭的衣、食、用等支出;子女接受九年制教育的費(fèi)用支出;娛樂交際費(fèi)用支出等。
(2)健身健美支出。
(3)旅游消費(fèi)支出。
(4)贍養(yǎng)父母支出。
(5)私家汽車的使用費(fèi)用支出。
(6)房租費(fèi)用支出(租房者)。
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個人理財計劃書中職生篇七
我叫xxx，于200x年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任理財經(jīng)理一職。x年的理財經(jīng)理工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)"為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己"應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好"，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的'理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
個人理財計劃書中職生篇八
家庭資產(chǎn)負(fù)債情況（單位人民幣：萬元）。
每月收支狀況（單位人民幣：元）。
全家保險狀況（單位人民幣：萬元）。
收入預(yù)算表（預(yù)期年份20xx年）。
1結(jié)構(gòu)分析。
1)資產(chǎn)項(xiàng)目分析。
流動資產(chǎn)：200000每月開支：9000。
每月開支*3=9000*3=27000。
說明家庭的流動資產(chǎn)足夠支付日常的開支。
2)負(fù)債項(xiàng)目分析。
家庭總資產(chǎn)250萬家庭總負(fù)債30萬。
家庭總資產(chǎn)家庭總負(fù)債3)凈資產(chǎn)項(xiàng)目分析。
凈資產(chǎn)為220萬為正。
總結(jié)：從資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)分析來看，家庭的資產(chǎn)負(fù)債是健康的。
2比率分析。
1)總資產(chǎn)負(fù)債率分析。
總資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)=30/250=12%。
這項(xiàng)數(shù)據(jù)反映了您家庭綜合還債能力的高低。該比率小于0.5，說明負(fù)債比例適宜，家庭有能力承擔(dān)。負(fù)債率比較低，債務(wù)壓力小，一般不會出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)。
2)凈資產(chǎn)比率分析。
凈資產(chǎn)=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=1300000/2200000=59%。
3)償付比率分析。
償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=220/250=88%。
總結(jié)：通過以上分析可以看出，家庭財務(wù)狀況和收支情況相對穩(wěn)定，債務(wù)負(fù)擔(dān)也比較輕。但家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，且儲蓄所占比率太高，整個家庭財產(chǎn)管理過于保守，影響了家庭資產(chǎn)的收益性。另外，家庭保障仍略顯不足，需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
解決方式：盡快調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，適度對基金和保險等產(chǎn)品加大投資，以實(shí)現(xiàn)您家庭資產(chǎn)長期保值、增值的理財目標(biāo)。
1)收入結(jié)構(gòu)分析。
工作收入15000*12=180000理財收入3000*12=36000。
工作收入高于理財收入，而且工作收入過高，應(yīng)該增加理財收入2)支出結(jié)構(gòu)分析。
信貸支出30000總支出9000*12=1080003)儲蓄結(jié)構(gòu)分析。
生活儲蓄遠(yuǎn)大于理財儲蓄應(yīng)該增加理財儲蓄。
2比率分析。
1)收支比率。
收支比率=支出/收入。
=69000/120000=0.575。
2)儲蓄比率分析。
儲蓄比率=盈余/稅后收入=108000/216000=0.5。
儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力。該比率說明家庭控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力都較強(qiáng)。
生命周期是一種非常有用的工具，標(biāo)準(zhǔn)的生命周期分析認(rèn)為市場經(jīng)歷發(fā)展、成長、成熟、衰退幾個階段。然而，真實(shí)的情況要微妙得多，給那些真正理解這一過程的企業(yè)提供了更多的機(jī)會，同時也更好地對未來可能發(fā)生的危機(jī)進(jìn)行規(guī)避。
現(xiàn)在我正處于上完大學(xué)到參加工作這個過渡期，所以家庭的生命周期正處于家庭成長期到家庭成熟期這個過渡時期。這個時候債務(wù)已經(jīng)逐漸減輕，理財重點(diǎn)是適當(dāng)增加高風(fēng)險高收益的投資，父母需要提前考慮退休以后的生活安排和投資。
1．準(zhǔn)備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去。
2．辦一張銀行卡，定期存取款項(xiàng)。
3．制定一個每月消費(fèi)計劃，如果不嫌麻煩的話，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個月就被分成15天一次；如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。
4．把自己每個月的生活費(fèi)分成3份，一份用做伙食費(fèi)（1000元），一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)（500元），還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)（500元），剩下的可以適時分配或存入銀行。
5．減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.
6．實(shí)現(xiàn)理財計劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費(fèi)用就會占我們生活費(fèi)的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標(biāo)。
7．每月做一個理財計劃，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和計劃相符，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為。
8．在做到以上幾點(diǎn)以后，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費(fèi)，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實(shí)現(xiàn)個人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
人身保險：以人的生命和身體為投保對象，包括人壽保險、意外傷害險、健康保險。
財產(chǎn)保險：以家庭財產(chǎn)為投保對象。
責(zé)任保險：以被保險人的民事賠償責(zé)任為投保對象，包括公眾責(zé)任險、產(chǎn)品責(zé)任險、職業(yè)責(zé)任險、雇主責(zé)任險。
家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間，父母的`負(fù)擔(dān)較輕，儲蓄能力比較強(qiáng)。理財活動是準(zhǔn)備退休金，適當(dāng)進(jìn)行多元化投資，降低投資組合風(fēng)險。保險需求為意外傷害險、健康保險、養(yǎng)老保險、年金保險和財產(chǎn)險。
以下推薦產(chǎn)品的過往收益情況。
1．開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣。
要懂得珍惜父母給的生活費(fèi)。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的。
2．理財非生財，投資要謹(jǐn)慎。
也有大學(xué)生認(rèn)為，理財就是要投資生財。其實(shí)這是一個誤區(qū)。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候，別單純把它看作是“生財之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí)，多為自己武裝一些知識，認(rèn)識更多的理財工具，從基礎(chǔ)入手，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力，長期的刻苦鉆研。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。
3．能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累。
常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題。事實(shí)上，任何一項(xiàng)能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn)。理財能力也是一樣，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通，也較有“理財意識”，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá)，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外。
正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力。
生活需要規(guī)劃，財富需要打理，你不理財，財不理你。
大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生。
個人理財計劃書中職生篇九
x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的.理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
個人理財計劃書中職生篇十
根據(jù)學(xué)生的實(shí)際特點(diǎn)和我們學(xué)校的實(shí)際情況以及自身的條件，我制定出班主任工作計劃：
一、進(jìn)一步提高知識，明確職責(zé)，加強(qiáng)責(zé)任感。
班主任是學(xué)校教育計劃的具體執(zhí)行人，是教務(wù)及生管的助手，又是學(xué)校和學(xué)生家庭的橋梁，班級工作的好壞，直接影響學(xué)校教育管理工作進(jìn)行。因此，必須提高認(rèn)識，加強(qiáng)責(zé)任感，掌握班主任工作規(guī)律。
本學(xué)期班級一共有學(xué)生__人，沒有出現(xiàn)溜生的現(xiàn)象。__位女生，_位男生，全部為寄宿生。__籍學(xué)生__位，__籍學(xué)生_位。
1、努力做好學(xué)生思想教育工作，把學(xué)生培養(yǎng)成為一個積極向上，勤奮為學(xué)，團(tuán)結(jié)友愛的集體。
2、引導(dǎo)學(xué)生努力學(xué)好功課，采取有效措施，提高學(xué)生學(xué)習(xí)成績和學(xué)習(xí)效率。
3、關(guān)心學(xué)生生活和健康，組織學(xué)生參加各種文體活動。
4、關(guān)心和幫助本班共青團(tuán)組織發(fā)展工作和活動，使他們成為班級一支骨干力量。
5、協(xié)調(diào)本班任課教師的教育教學(xué)工作，主動向他們了解本班學(xué)生課堂紀(jì)律，學(xué)習(xí)成績情況，形成統(tǒng)一的教育力量。
6、建立與學(xué)生家長聯(lián)系，協(xié)調(diào)對學(xué)生教育和管理。
二、熱愛學(xué)生，深入了解學(xué)生情況。
本班級經(jīng)過上學(xué)期的學(xué)習(xí)之后，班級基本情況是：由于貴州學(xué)生基礎(chǔ)較差，所以一開始學(xué)習(xí)比較吃力，經(jīng)過與任課老師以及學(xué)生溝通以后，適當(dāng)降低教學(xué)難度以符合大多數(shù)學(xué)生的學(xué)習(xí)程度。經(jīng)過一段時間學(xué)習(xí)以后，班級部分學(xué)生出現(xiàn)懶散現(xiàn)象，上課不認(rèn)真聽講，愛玩手機(jī)，經(jīng)過班主任和家長教育之后，現(xiàn)象有所好轉(zhuǎn)。部分學(xué)生衛(wèi)生習(xí)慣不好，宿舍衛(wèi)生狀況較差，經(jīng)過班主任的經(jīng)常督促和檢查，改善許多。這學(xué)期的班主任工作根據(jù)上一個學(xué)期班級特點(diǎn)，在上學(xué)期暴露出來的問題這學(xué)期要繼續(xù)抓緊督促和改善。使大部分學(xué)生都能養(yǎng)成積極的學(xué)習(xí)和生活習(xí)慣。引導(dǎo)學(xué)生向好的方向發(fā)展，克服不好的方面。本班級大部分學(xué)生為女生，在生活上要更加關(guān)心，隨時了解學(xué)生的思想情況，杜絕早戀現(xiàn)象。
三、實(shí)施班級管理，形成良好的班風(fēng)。
1、培養(yǎng)積極向上、勤奮好學(xué)，團(tuán)結(jié)友愛的班集體。班級的發(fā)展，一般由松散期、成長期、成熟期和完善期四個階段組成，前兩個階段對班級建設(shè)至關(guān)重要，現(xiàn)在是學(xué)生的第二個學(xué)期，一定要抓住這一關(guān)鍵期，完善上一個學(xué)期的班級管理規(guī)定，完善相應(yīng)的班級目標(biāo)。班級目標(biāo)要符合本班具體實(shí)際，能為同學(xué)所接受，有一定鼓舞作用，而且學(xué)生經(jīng)過一定努力可以實(shí)現(xiàn)的。
2、用好班干部。班級能否成為奮發(fā)向上，團(tuán)結(jié)友愛集體，形成良好的班風(fēng)，很大程度上取決于班干的工作能力和模范帶頭作用，上學(xué)期本班班干部工作表現(xiàn)出色，基本完成自己的本職工作。
3、要形成正確輿論，樹立良好班風(fēng)，進(jìn)一步完善班級規(guī)章制度建設(shè)。日常行為、道德行為在班級應(yīng)有一個共同標(biāo)準(zhǔn)，形成一種輿論。不正確行為出現(xiàn)時，會受到批評，抵制，幫助，形成一種風(fēng)氣。班級應(yīng)建立目標(biāo)管理制度，如組織紀(jì)律，環(huán)境衛(wèi)生，出勤記錄，學(xué)習(xí)情況，日常事務(wù)等進(jìn)行量化管理評比，在班內(nèi)形成輿論監(jiān)督，促進(jìn)良好班風(fēng)形成。
4、加強(qiáng)班級文化建設(shè)，班級文化作為校園文化的重要組成部分，包括班級環(huán)境的.布置，班級活動的開展等。
四、做好后進(jìn)生轉(zhuǎn)化工作。
做好后進(jìn)生轉(zhuǎn)化工作，對班集體形成和鞏固有巨大影響。
總之，做好一個中職學(xué)校的班主任不簡單，但是我會努力的，在以后的班級管理工作中我一定會更加的努力工作，不辜負(fù)社會、學(xué)校、學(xué)生家長、學(xué)生和自己本人的期望，他們的關(guān)注是對我的壓力和對我的動力，我相信我做的會更好的。
個人理財計劃書中職生篇十一
在后期的勞動關(guān)系中公司、客戶(也就是需要保姆的人)和保姆形成一種新的勞動關(guān)系。
客戶：將保姆每月工資交給我。
保姆：我將每月工資抽取10%后發(fā)給她。
在這種新的勞動關(guān)系中每個人都有利益，這種利益會維持這種新的勞動關(guān)系。
對于客戶：
我們承諾不滿意可以隨時重新更換保姆，并且尋找保姆的最大擔(dān)憂就是這個保姆的人品問題。在這里我們以整個公司作為后盾來處理客戶提出的各種申訴要求。包括盜竊財務(wù)、各種有意無意的過時帶來的經(jīng)濟(jì)損失。在原來保姆本人是沒有能力負(fù)擔(dān)的，現(xiàn)在有整個公司作為擔(dān)保，最大限度的降低原來的損失。
對于保姆：
在以前的勞動關(guān)系中，這一類是弱勢群體在城市中沒有依靠，不熟悉生存環(huán)境。我們在收取每月10%到15%的傭金之后將為他擔(dān)負(fù)以下責(zé)任，免費(fèi)的推薦工作、解決勞資糾紛、無償?shù)姆稍⒂绕渲卮蠹膊『腿松韨Φ馁r補(bǔ)和治療。這樣他們就徹底解決了在城市生活打工中的最大問題。
公司的利潤來源：
我們在整個勞動關(guān)系中實(shí)際上充當(dāng)了兩者之間的仲裁覺色，實(shí)際上就相當(dāng)于一個微型的保險公司，我們的利潤來源于拋開那些非正常需要賠負(fù)和糾紛解決的，剩下來的資金。
舉例子來說。
假如我們有5萬保姆簽訂合約，每個保姆的月工資為500元那么10%就是每月250萬的收入，一年為2500萬。5萬保姆中出現(xiàn)重大疾病，糾紛等等需要支出的占30%，我們一年至少擁有過千萬的收益。而目前北京需要的保姆為20萬，上海和廣州也為10左右。我們不但能引進(jìn)新的也可以吸吶現(xiàn)有的勞務(wù)人員加入到這個體系中來。
個人理財計劃書中職生篇十二
銀行理財經(jīng)理工作計劃。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量4張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
個人理財計劃書中職生篇十三
業(yè)務(wù)要點(diǎn)?我的。計劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店，經(jīng)營的商品是運(yùn)動飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區(qū)每個學(xué)校的體育館附近開店。我的經(jīng)營理念就是小的投入，大的收獲，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車并非機(jī)動車，所以成本比較低。
產(chǎn)品及服務(wù)?首先，我要介紹的是我的消費(fèi)對象，消費(fèi)群體，我想應(yīng)該是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷售的產(chǎn)品將是水運(yùn)動飲料，而不銷售碳酸飲料，只銷售對運(yùn)動有益處的飲料。除了飲料之外，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷售的產(chǎn)品，全為運(yùn)動中可能需要的而準(zhǔn)備。
市場分析??體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運(yùn)動的人，潛在消費(fèi)者可以說都已經(jīng)挖掘出來了，所以人數(shù)是相當(dāng)?shù)目捎^的。調(diào)查及核算應(yīng)該是87%左右的師生會是我店的顧客。由于資金比較充裕，對于我開的店，我會用一部分錢做些廣告來推銷自己店鋪。雖然不會很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費(fèi)者的消費(fèi)欲望，引起的效果將是無法想象的。
財務(wù)分析??想想濱江區(qū)的學(xué)校，主要的學(xué)校就六所，警官學(xué)院比較特殊，就不開了。剩下五所學(xué)校就足夠了。學(xué)生應(yīng)該就有幾萬了。體育館作為一所學(xué)校的剛剛建筑，人流量之大，消費(fèi)可觀，如果說虧損我還真的不是很在行，但我認(rèn)為虧損的可能性極小，以至于我不會去估算，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會超過五萬人民幣，因?yàn)槲彝度氲某杀镜?，適當(dāng)?shù)馁忂M(jìn)合理的買賣。
競爭分析??競爭我認(rèn)為是無處不在的，任何產(chǎn)品如果說它沒有競爭，我想它也不會支撐很久，因?yàn)楦偁帲愿蓄B強(qiáng)的生命力，就像自然界的生物一樣，適者生存，不適者淘汰。其實(shí)在學(xué)校里，競爭就很多，學(xué)校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店，幾乎每家都有水及相關(guān)飲料，可以說競爭蠻激烈的。但是我選擇開店阿體育館附近，就有一個優(yōu)勢，與小店處的比較遠(yuǎn)，更主要的是便利了學(xué)生們的購買，很容易吸引人群。因?yàn)槲曳治鲞^，剛剛運(yùn)動過的人，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的暗示，所以他們往往會采取就近原則，可想而知生意一定會不錯。
因?yàn)槲议_的是連鎖店，所以我會注冊自己的商標(biāo)，自己的品牌，如果別人要開類似的店，必須得到我方的同意，還得交納相關(guān)的加盟費(fèi)。別人無法輕易進(jìn)入我們的壁壘。因?yàn)槲覀兣囵B(yǎng)訓(xùn)練自己獨(dú)有的創(chuàng)業(yè)隊伍，我們并非孤軍奮戰(zhàn)，而是團(tuán)隊合作同抗戰(zhàn)，商場如戰(zhàn)場，要有生存，就要有自己的武裝力量，以及專有技術(shù)等等。
業(yè)務(wù)計劃的實(shí)施??說到計劃的實(shí)施，其實(shí)過于專業(yè)了，好像有點(diǎn)不對口，因?yàn)槲议_的連鎖店并不需要太過于詳細(xì)的計劃，但是我還是想借用企業(yè)里的計劃實(shí)施策略，來適用于我的連鎖店，我覺得這個圖設(shè)計的很周到，很有目的性。
管理團(tuán)隊??擁有如此多的店鋪，團(tuán)隊很重要。我就介紹我的成員，主要員工有我的店長，藥劑師，飲料導(dǎo)購員。創(chuàng)始人可以說是我，因?yàn)槲蚁肓诉@個計劃，思考研究了更多。要說成員各有所能，店長有相對的營銷能力，而我又的就是點(diǎn)子，其他人有優(yōu)秀的專業(yè)技能。我作為創(chuàng)始人，管理團(tuán)隊，我會和他們分享一切，共同前進(jìn)，這樣員工才會信任你，而為你拼打"戰(zhàn)場”。
資金需求?我擁有的資金是50萬，可以說開我這種店成本不是很高，連鎖店就可以多開幾家。主要花的費(fèi)用就是在商品的購入，廣告的支出，聘用員工及一些零碎的費(fèi)用，但資金可能還有多余。
個人理財計劃書中職生篇十四
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動主題：用筆尖書寫科學(xué)理財承諾。
二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力。
四.活動時間：待定。
五.活動地點(diǎn)：待定。
六.活動對象：全校學(xué)生。
七.活動主辦方:××社團(tuán)。
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效)。
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源：
由xxx提供。
十二.活動預(yù)算。
個人理財計劃書中職生篇十五
活動目的：
1、帶領(lǐng)學(xué)生走進(jìn)銀行，了解相關(guān)理財知識，如辨認(rèn)真鈔xxx、儲蓄的種類、如何計算活期和定期的利息等。
2、讓學(xué)生自己辦理銀行卡，結(jié)合上次活動制定的理財計劃把適量的壓歲錢存入銀行，做理財小達(dá)人。
活動時間：x月x日中午十一點(diǎn)到十二點(diǎn)。
活動地點(diǎn)：工商銀行(xx商城)。
活動過程：
1、門口集合，講清活動要求，合影。
2、參觀銀行。
3、銀行職員為大家講解相關(guān)知識。
4、學(xué)生自己辦理銀行卡，存錢。
5、銀行贈送孩子們紀(jì)念品。
活動準(zhǔn)備：
1、本次活動由劉xx爸爸所在單位提供活動場地和講解任務(wù)。
2、家長為孩子準(zhǔn)備零用錢準(zhǔn)備存入銀行。
3、可以自帶一個本子記錄有關(guān)理財知識。
4、活動全程由家長陪同注意安全。
個人理財計劃書中職生篇十六
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
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個人理財計劃書中職生篇一
一、指導(dǎo)思想：
建立健全藝術(shù)團(tuán)各項(xiàng)管理規(guī)章制度，加大管理實(shí)施力度，實(shí)施規(guī)范管理。倡導(dǎo)奉獻(xiàn)精神，把握以學(xué)校發(fā)展為中心、充分調(diào)動藝術(shù)團(tuán)師生積極性，搞好藝術(shù)團(tuán)隊伍建設(shè)，和日常訓(xùn)練，打造精品節(jié)目，彰顯學(xué)校特色，使藝術(shù)團(tuán)成為具有“廣泛性、持久性、示范性”的文藝團(tuán)體，成為校園文化的一面旗幟，為實(shí)現(xiàn)學(xué)?！靶】谱龃?、文科做強(qiáng)，理科做好”的目標(biāo)和外顯二中特色而努力奮斗。
二、工作目標(biāo)：
1、加強(qiáng)硬件軟件建設(shè)，夯實(shí)團(tuán)隊基礎(chǔ)。
2、抓實(shí)日常訓(xùn)練工作，確保演出質(zhì)量。
3、提高文藝精品意識，打造精品節(jié)目。
三、工作思路：
1、廣泛挑選師生文藝骨干，加強(qiáng)日常訓(xùn)練力度;加強(qiáng)各級橫向聯(lián)系，擴(kuò)大藝術(shù)團(tuán)影響。
2、各隊務(wù)必在新的學(xué)期，積極探索、務(wù)實(shí)求新，打造各隊1到2個招牌節(jié)目、品牌節(jié)目。
個人理財計劃書中職生篇二
理財已經(jīng)成為一種非常普遍的社會現(xiàn)象，對于個人來講可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的增值或者保值，有利實(shí)現(xiàn)人生的長遠(yuǎn)目標(biāo)。我針對小程同學(xué)的一些實(shí)際情況，結(jié)合問卷的調(diào)查結(jié)果，詳細(xì)分析了他的個人消費(fèi)情況、理財目標(biāo)以及長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，在這些資料的基礎(chǔ)上進(jìn)行了投資和風(fēng)險管理規(guī)劃，根據(jù)他的性格特點(diǎn)、人生長遠(yuǎn)規(guī)劃提出了一些理財建議，以便今后他根據(jù)其個人情況的變化進(jìn)行適時的調(diào)整。
1、理財目標(biāo)：
2、理財原則：
在理財過程中應(yīng)遵循的基本原則：穩(wěn)健投資、分散風(fēng)險、合理保障。
考慮到四年后小小程同學(xué)將從大學(xué)畢業(yè)，所以理財時段暫定為20xx年至20xx年，由于所掌握的基礎(chǔ)信息不夠完整、未來國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境的不確定性等因素影響，為了便于做出數(shù)據(jù)詳實(shí)的理財規(guī)劃，我在互聯(lián)網(wǎng)上查閱了一些資料，結(jié)合經(jīng)濟(jì)學(xué)中的一些知識，對以下因素做出了短期預(yù)測。
近年以來，央行已經(jīng)進(jìn)行了多次利率上調(diào)，現(xiàn)行一年期人民幣存款利一年定期3.30%，一萬元利息330元，二年定期4.02%，一萬元利息804元，三年定期4.80%，1440元，五年定期5.225%，2612.5元，但隨著宏觀調(diào)控成效初步顯現(xiàn)，通貨膨脹開始回落，預(yù)計未來人民幣利率水平不會有大幅的波動。
一般而言，從財務(wù)安全和投資穩(wěn)定性角度考慮，投資者的投資一定要充分考慮資金的流動性。根據(jù)小程同學(xué)的消費(fèi)情況，我設(shè)置了3到4個月的最低現(xiàn)金持有量，建議持有現(xiàn)金8000元。
(四)最高現(xiàn)金持量。
一般而言，從投資角度考慮，投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)置一個最高現(xiàn)金持有額。超出這個額度的部分應(yīng)該考慮采用合理的投資方式，已增加這部分資金的收益。我建議小程同學(xué)最高現(xiàn)金持有量為1.1萬元。
以上是我所做的一些基本假設(shè)，在實(shí)際操作中，仍需要根據(jù)小程同學(xué)的實(shí)際情況、風(fēng)險偏好和宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境來加以分析和判斷，方能制定合理的理財策略。
根據(jù)以上對小程同學(xué)的調(diào)查問卷分析及一些基本假設(shè)，針對他的理財目標(biāo)，我認(rèn)為應(yīng)該分步驟實(shí)施理財規(guī)劃：
鑒于小程同學(xué)目前還是在校學(xué)生，消費(fèi)支出不是很多，父母每月還會給固定的生活費(fèi)用，所以我認(rèn)為小程同學(xué)的消費(fèi)支出主要體現(xiàn)在自我能力的提升方面。針對學(xué)校的交換項(xiàng)目和小程意愿，去法國交換最為合理。小程在法語課程學(xué)習(xí)需要投入的費(fèi)用大概是1萬元（雅思成績已經(jīng)達(dá)標(biāo)），交換一年的費(fèi)用大概是10萬元。所以估計大學(xué)四年消費(fèi)支出為15萬元。
小程同學(xué)已經(jīng)把戶口遷到北京，鑒于北京車牌號搖號困難，預(yù)計四年以后小程同學(xué)能搖到車牌號，所以我建議小程同學(xué)可以暫緩買車計劃，視具體情況而定。
在資產(chǎn)配置和投資方面做好規(guī)劃對小程今后的財務(wù)自由度提升非常重要，我認(rèn)為應(yīng)在了解國內(nèi)金融理財產(chǎn)品的基礎(chǔ)上，結(jié)合小程同學(xué)的性格特點(diǎn)，制定出合理的理財投資計劃。
目前國內(nèi)主要的金融理財產(chǎn)品1：
接下來，小程同學(xué)應(yīng)從以下幾個方面梳理并進(jìn)行投資產(chǎn)品調(diào)整：
1、銀行卡中放12萬元，2萬元供應(yīng)平時額外消費(fèi)，3萬元用于學(xué)習(xí)語言費(fèi)用留出8萬元的`資金應(yīng)對被股市套牢的情況。
2、小程同學(xué)的交換項(xiàng)目是在大三，所以可以用交換費(fèi)用的15萬元投資具有穩(wěn)健收益的理財產(chǎn)品，可以購買一年的債券基金。
4、小程作為經(jīng)濟(jì)學(xué)院的學(xué)生，肯定要做一些股票投資，投資25萬購買股票。
6、為了確保資產(chǎn)的安全增值，可以夠買10萬元的保本資金。
個人理財計劃書中職生篇三
1、進(jìn)校門，主動下車，與值日老師或同學(xué)互道“老師早”、“同學(xué)早”。
2、不在校園內(nèi)騎自行車。
3、在校內(nèi)遇到學(xué)校的、外校的老師、客人要行隊禮，道“老師好”、“客人好”。
二、坐的時候。
1、上課時，身坐正，手平放桌面上，看書寫字做到“三個一”：眼睛離書本一尺，胸口離課桌一拳，手指離筆尖一寸。
2、與人交談，神情專注，自然大方，不翹二郎腿。
3、在公共場合，入座講究謙讓，不爭搶，尊老愛幼，照顧病殘者。身坐正，不斜靠，不影響他人。
4、就餐入座講秩序，有長輩在場，應(yīng)讓長輩先入座。
5、長輩或其他客人來訪，應(yīng)起身表示禮讓。
三、立的時候。
1、升國旗敬禮要規(guī)范，唱國歌時要肅立。
2、向老師行禮時要立正，兩眼注注視老師。
3、集合集會要快、靜、齊。
4、上課發(fā)言或讀課文時，頭正身直，聲音洪亮，自然大方。
5、有來賓詢問情況，應(yīng)主動起立。
6、當(dāng)別人伸手與你握手時，立即伸手相迎，熱情迎送。
四、行的時候。
1、上下樓梯靠右走，出入教室、辦公室、操場等按指定線路走，不擁擠，出入各“室”輕聲慢步，不影響他人。
2、遇見師長，主動讓師長先行。
3、登臺演講或發(fā)言，先行禮再發(fā)言，講完后行禮再歸位;接受獎狀、獎品要雙手接過，并鞠躬致謝。
4、集體活動，聽從指揮，按隊列行走。
5、平時走路落落大方，過馬路先兩邊看，再從容走過。
6、上學(xué)、放學(xué)走人行道，過馬路要遵守交通規(guī)則，不闖紅燈。
五、說的時候。
1、上課遲到或進(jìn)老師辦公室要喊“報告”，經(jīng)允許后方可進(jìn)入。
2、入他人居室，應(yīng)按門鈴或輕輕敲門，征求主人同意后方可入室。
3、找人問話，用‘請問……”，對方回答后要致謝。若對方答不上來也要諒解和表達(dá)謝意。
4、不直呼師長姓名，要用準(zhǔn)確禮貌的稱謂。
5、得罪別人要說“對不起、請原諒“。別人向你道歉，應(yīng)說“沒關(guān)系”。得到別人幫助要說“謝謝”。別人向你致謝要說“不用謝”。
6、遇到來賓或師長要主動問好，使用“您好”、“您早”、“再見”等禮貌語。
7、在集會、教學(xué)樓區(qū)域等需要安靜的場合，不要大聲喧嘩，以免影響他人學(xué)習(xí)、工作或休息。
8、不吵架、不罵人、不說謊、不亂議論別人的缺點(diǎn)，對同學(xué)有意見應(yīng)在適當(dāng)時候當(dāng)面交流。
9、不叫同學(xué)不雅的綽號，不給別人取綽他人的私事，不介入是非之爭。
六、穿的時候。
1、到學(xué)校要穿校服，保持服裝整潔。
2、不化妝，不戴首飾，不燙發(fā)染發(fā)，男生不留長發(fā)。
3、在公共場所要衣著整潔，不穿拖鞋背心，課堂上不戴帽子。
七、用餐的時候。
1、用餐時做到餐前洗手，餐時，待主人示意后開始。
2、夾菜文明，細(xì)嚼慢咽，不挑食，動作文雅，不發(fā)出不必要的響聲。
3、用筷切忌：敲筷、叉筷、游筷、刺筷、簽筷、吮筷、插筷、揮筷、舞筷。
4、餐末，正確使用餐巾或餐紙擦嘴。
5、退席時對他人說一聲“請慢吃”。
6、在食堂用餐時禮讓，愛惜糧食，不亂倒剩飯。
八、在公共場合的時候。
1、在公共場所遇到師長、鄰居長輩或其他相識人主動打招呼。
2、鄰里之間以禮相待，互諒互讓，互相幫助，不打聽扔廢紙。
個人理財計劃書中職生篇四
模板就是把個人的收入和支出進(jìn)行合理的計劃安排和使用。當(dāng)組織成一個家庭的時候，模板就變復(fù)雜了，孩子的養(yǎng)育費(fèi)、父母的贍養(yǎng)費(fèi)、家庭的日常開支、自己將來的養(yǎng)老費(fèi)、各種家庭保障等等。在進(jìn)行規(guī)劃之前，先整理一下家庭財產(chǎn)，有多少存款、多少投資、多少負(fù)債、多少固定資產(chǎn)、多少流動現(xiàn)金，然后再制定理財規(guī)劃。
我們都知道，80后同父輩相比具有更加開放的消費(fèi)思想，他們很多人也被成為月光族，他們并沒有太多的理財意識，即時消費(fèi)和享受當(dāng)前是他們的一貫作風(fēng)。但是，我們都知道，很多專家都認(rèn)為，現(xiàn)在是風(fēng)險社會，我們作為一個社會的.群體，特別是80后已經(jīng)進(jìn)入了而立之年，那么肩上的重任不僅僅是自己的茍活，還承擔(dān)著家庭的重?fù)?dān)，在這個風(fēng)險社會中，不僅要考慮自己還要考慮一家老小，如果沒有一個合理的家庭理財規(guī)劃書，那么當(dāng)風(fēng)險來臨的時候，就像茫茫大海上的一葉扁舟，經(jīng)不起大風(fēng)大浪的顛簸，而石沉大海了，這樣看來，模板就變得尤為必要。
模板制作封面及前言。封面主要包含標(biāo)題、執(zhí)行該模板的單位、出具模板的日期三部分的內(nèi)容;前言部分會涉及到致謝、模板的由來、模板書所用資料的來源、出具理財規(guī)劃單位的義務(wù)、客戶的義務(wù)、免責(zé)條款及相關(guān)的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。
以上就是關(guān)于個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃的詳細(xì)介紹，如需了解更多個人理財計劃怎么寫_如何寫個人理財計劃請關(guān)注安心貸理財欄目。模板格式不定，可根據(jù)個人收入、資金、理財習(xí)慣等等，做出合適自身情況的模板。
個人理財計劃書中職生篇五
在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力。
待定。
待定。
全校學(xué)生。
xx社團(tuán)。
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效)。
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的.，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
由xxx提供。
個人理財計劃書中職生篇六
理財不是一朝一夕的事情，它是一生的事情，來看看如何制定理財計劃吧!下面是本站小編收集整理的個人理財計劃書，歡迎閱讀。
一.基本情況。
現(xiàn)在剛進(jìn)入大學(xué)，離開了父母，有了固定的生活費(fèi)，手中的錢多了起來，開始了自己支配金錢的新生活，卻往往感到不知所措。很多人在前半個月花錢大手大腳，后半個月卻過上了緊衣縮食的日子，這就是典型的不會理財?shù)谋憩F(xiàn)。
二.目前財務(wù)狀況。
我目前一個月的生活費(fèi)大約是800元，如何合理的分配這筆錢，直接影響到我一個月的生活情況。
我希望在我的規(guī)劃下，有限的生活費(fèi)既能滿足正常的生活需要，使我的生活多姿多彩，也能有部分節(jié)省，在畢業(yè)時可以有一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金，并且能夠使自己對財富的控制和管理能力得到大幅提高。
1.準(zhǔn)備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去。
2.辦一張銀行卡，定期存取款項(xiàng)。
如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。
4.把自己每個月的生活費(fèi)分成3份，一份用做伙食費(fèi)(350元)，一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)(100元)，還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)(200元)，剩下的可以適時分配或存入銀行。
5.減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.
6.實(shí)現(xiàn)理財計劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費(fèi)用就會占我們生活費(fèi)的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標(biāo)。
7.每月做一個理財計劃，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和計劃相符，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為。
8.在做到以上幾點(diǎn)以后，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費(fèi)，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實(shí)現(xiàn)個人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
1.開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣要懂得珍惜父母給的生活費(fèi)。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的。
2.理財非生財，投資要謹(jǐn)慎也有大學(xué)生認(rèn)為，理財就是要投資生財。其實(shí)這是一個誤區(qū)。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候，別單純把它看作是“生財之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí)，多為自己武裝一些知識，認(rèn)識更多的理財工具，從基礎(chǔ)入手，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力，長期的刻苦鉆研。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。
3.能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累。
常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題。事實(shí)上，任何一項(xiàng)能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn)。理財能力也是一樣，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通，也較有“理財意識”，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá)，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外。
正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力。大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生。
隨著物質(zhì)財富的不斷積累，很多人都認(rèn)識到理財規(guī)劃的重要性，但很多人又都在為如何做好理財規(guī)劃犯愁。如果真的不知道怎么辦，那就從記賬開始吧!
理財是為實(shí)現(xiàn)人生美好目標(biāo)服務(wù)的。
人的愿望是無窮的，但可用的資源是有限的。從這個意義上說，理財?shù)年P(guān)鍵是如何取舍，而記賬應(yīng)能解決這個難題。
收支財務(wù)狀況是達(dá)成理財目標(biāo)的基礎(chǔ)。如何了解自己的財務(wù)狀況呢?記賬是個好辦法。逐筆記錄自己的每一筆收入和支出，并在每個月底做一次匯總，久而久之，就對自己的財務(wù)狀況了如指掌了。
同時，記賬還能對自己的支出作出分析，了解哪些支出是必需的，哪些支出是可有可無的，從而更合理地安排支出?！霸鹿庾濉比绻軌?qū)W會記賬，相信每月月底，也就不會再度日如年了。
逐筆記賬，做起來還是有一點(diǎn)難度的?，F(xiàn)在已經(jīng)進(jìn)入“刷卡”時代，信用卡的普及解決了很多問題。在日常消費(fèi)時，能用信用卡，就盡量刷卡消費(fèi)，一來可免除攜帶大量現(xiàn)金的煩擾，二來可以通過每月的銀行月結(jié)單幫助記賬。
另外，支出費(fèi)用時，不要忘了索要發(fā)票，一來可以更好地保護(hù)自己的權(quán)益，二來可以在記賬時逐筆核對。當(dāng)發(fā)生大額交易，而又沒有及時拿到發(fā)票時，請及時在備忘錄中做記錄，以防時間長了遺忘。
記賬只是起步，是為了更好地做好預(yù)算。由于家庭收入基本固定，因此家庭預(yù)算主要就是做好支出預(yù)算。支出預(yù)算又分為可控制預(yù)算和不可控制預(yù)算，諸如房租、公用事業(yè)費(fèi)用、房貸利息等都是不可控制預(yù)算。每月的家用、交際、交通等費(fèi)用則是可控的，要對這些支出好好籌劃，合理、合算地花錢，使每月可用于投資的節(jié)余穩(wěn)定在同一水平，這樣才能更快捷高效地實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)。
理財規(guī)劃其實(shí)并不神秘，而且與每個人和每個家庭都密切相關(guān)，這種個人化的理財服務(wù)在上個世紀(jì)七八十年代已經(jīng)在國際上比較發(fā)達(dá)的城市擁有成熟的市場。開放式基金是20xx年出現(xiàn)在國內(nèi)的理財產(chǎn)品，短短5年已經(jīng)成為許多中國老百姓的理財工具。如何通過投資基金，一步一步來實(shí)現(xiàn)自己的夢想呢?以下為三個步驟：
第一步：確定自己的理財目標(biāo)。每個人的一生都有多種不同的目標(biāo)，其中之一就是理財目標(biāo)。做任何事情如果沒有目標(biāo)都不可能取得成效，沒有理財目標(biāo)就會每天隨著股市的漲跌，在自己的得失情緒中煎熬。而有了理財目標(biāo)就可以減少情緒化的決定，理性面對市場變化。
第二步：明確自己的投資期限。理財目標(biāo)有短期、中期和長期之分，所以不同的理財目標(biāo)會決定不同的投資期限，而投資期限的不同，又會決定不同的風(fēng)險水平。例如3個月后要用的錢是絕對不能用來做高風(fēng)險投資的。反之，3年后要用的錢如果不用來投資，則會失去獲得更高回報的可能。
第三步：制定適合自己的投資方案。當(dāng)投資人確定了自己的理財目標(biāo)及投資期限后，一個適合自己的投資方案就是隨后需要決定的了。也就是說在考慮了所有重要的因素之后，就需要一個可行性方案來操作，在投資上我們稱投資組合。投資人的風(fēng)險承受力是考慮所有投資問題的出發(fā)點(diǎn)，風(fēng)險承受力高的，可以考慮較高風(fēng)險的股票型基金;風(fēng)險承受力低的，可以考慮低風(fēng)險的債券型基金或貨幣?；鹜顿Y人因年齡、資產(chǎn)收入不同風(fēng)險承受力也會不同，投資組合也就有保守型、一般風(fēng)險型、高風(fēng)險型之分了。事實(shí)上，個人理財規(guī)劃的真諦其實(shí)是要通過合理的規(guī)劃、管理財富來達(dá)到人生目標(biāo)。
終身快樂的理財原則和抓住今天的快樂，規(guī)避明天的風(fēng)險，追逐未來生活的更加快樂的理財目標(biāo)，客觀上決定了私人理財規(guī)劃由哪些基本的東西構(gòu)成。一般情況下，私人理財規(guī)劃由個人或家庭日常生活支出、和獲利投資三個板塊構(gòu)成。
日常生活費(fèi)用支出。
個人或家庭日常生活費(fèi)用支出，項(xiàng)目多，涵蓋面廣，彈性大。在私人理財規(guī)劃中，既難于一一例舉，同時，也沒有這個必要。在私人理財規(guī)劃中，我們將傳統(tǒng)性、一般性的項(xiàng)目進(jìn)行模糊“打包”處理，而將一些可量化、具有操作性的現(xiàn)代消費(fèi)元素逐一例舉，旨在引導(dǎo)健康消費(fèi)，實(shí)現(xiàn)快樂人生。在私人理財規(guī)劃中，日常生活消費(fèi)支出這一板塊主要包括：
(1)日常消費(fèi)支出。它包括個人或家庭的衣、食、用等支出;子女接受九年制教育的費(fèi)用支出;娛樂交際費(fèi)用支出等。
(2)健身健美支出。
(3)旅游消費(fèi)支出。
(4)贍養(yǎng)父母支出。
(5)私家汽車的使用費(fèi)用支出。
(6)房租費(fèi)用支出(租房者)。
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個人理財計劃書中職生篇七
我叫xxx，于200x年畢業(yè)于x大學(xué)專業(yè)，曾經(jīng)在證券任理財經(jīng)理一職。x年的理財經(jīng)理工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以"為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)"為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己"應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好"，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的'理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍ΓＭ业母冻瞿軌驗(yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
個人理財計劃書中職生篇八
家庭資產(chǎn)負(fù)債情況（單位人民幣：萬元）。
每月收支狀況（單位人民幣：元）。
全家保險狀況（單位人民幣：萬元）。
收入預(yù)算表（預(yù)期年份20xx年）。
1結(jié)構(gòu)分析。
1)資產(chǎn)項(xiàng)目分析。
流動資產(chǎn)：200000每月開支：9000。
每月開支*3=9000*3=27000。
說明家庭的流動資產(chǎn)足夠支付日常的開支。
2)負(fù)債項(xiàng)目分析。
家庭總資產(chǎn)250萬家庭總負(fù)債30萬。
家庭總資產(chǎn)家庭總負(fù)債3)凈資產(chǎn)項(xiàng)目分析。
凈資產(chǎn)為220萬為正。
總結(jié)：從資產(chǎn)負(fù)債表的結(jié)構(gòu)分析來看，家庭的資產(chǎn)負(fù)債是健康的。
2比率分析。
1)總資產(chǎn)負(fù)債率分析。
總資產(chǎn)負(fù)債率=總負(fù)債/總資產(chǎn)=30/250=12%。
這項(xiàng)數(shù)據(jù)反映了您家庭綜合還債能力的高低。該比率小于0.5，說明負(fù)債比例適宜，家庭有能力承擔(dān)。負(fù)債率比較低，債務(wù)壓力小，一般不會出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)。
2)凈資產(chǎn)比率分析。
凈資產(chǎn)=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn)=1300000/2200000=59%。
3)償付比率分析。
償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)=220/250=88%。
總結(jié)：通過以上分析可以看出，家庭財務(wù)狀況和收支情況相對穩(wěn)定，債務(wù)負(fù)擔(dān)也比較輕。但家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)單一，且儲蓄所占比率太高，整個家庭財產(chǎn)管理過于保守，影響了家庭資產(chǎn)的收益性。另外，家庭保障仍略顯不足，需要進(jìn)一步加強(qiáng)。
解決方式：盡快調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，適度對基金和保險等產(chǎn)品加大投資，以實(shí)現(xiàn)您家庭資產(chǎn)長期保值、增值的理財目標(biāo)。
1)收入結(jié)構(gòu)分析。
工作收入15000*12=180000理財收入3000*12=36000。
工作收入高于理財收入，而且工作收入過高，應(yīng)該增加理財收入2)支出結(jié)構(gòu)分析。
信貸支出30000總支出9000*12=1080003)儲蓄結(jié)構(gòu)分析。
生活儲蓄遠(yuǎn)大于理財儲蓄應(yīng)該增加理財儲蓄。
2比率分析。
1)收支比率。
收支比率=支出/收入。
=69000/120000=0.575。
2)儲蓄比率分析。
儲蓄比率=盈余/稅后收入=108000/216000=0.5。
儲蓄比率是客戶現(xiàn)金流量表中盈余和收入的比率，它反映了客戶控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力。該比率說明家庭控制其開支和能夠增加其凈資產(chǎn)的能力都較強(qiáng)。
生命周期是一種非常有用的工具，標(biāo)準(zhǔn)的生命周期分析認(rèn)為市場經(jīng)歷發(fā)展、成長、成熟、衰退幾個階段。然而，真實(shí)的情況要微妙得多，給那些真正理解這一過程的企業(yè)提供了更多的機(jī)會，同時也更好地對未來可能發(fā)生的危機(jī)進(jìn)行規(guī)避。
現(xiàn)在我正處于上完大學(xué)到參加工作這個過渡期，所以家庭的生命周期正處于家庭成長期到家庭成熟期這個過渡時期。這個時候債務(wù)已經(jīng)逐漸減輕，理財重點(diǎn)是適當(dāng)增加高風(fēng)險高收益的投資，父母需要提前考慮退休以后的生活安排和投資。
1．準(zhǔn)備一個私人賬本，把每天的花銷全部記錄上去。
2．辦一張銀行卡，定期存取款項(xiàng)。
3．制定一個每月消費(fèi)計劃，如果不嫌麻煩的話，將錢分別存在兩張卡上，這樣你的一個月就被分成15天一次；如果你分成三張卡,可以嘗試一下,一個月只用兩張卡的錢，然后就可以節(jié)省出一張卡的錢。
4．把自己每個月的生活費(fèi)分成3份，一份用做伙食費(fèi)（1000元），一份用做課余活動經(jīng)費(fèi)（500元），還有一份可以用做應(yīng)急經(jīng)費(fèi)（500元），剩下的可以適時分配或存入銀行。
5．減少逛街的次數(shù)，減少對商品的接觸.
6．實(shí)現(xiàn)理財計劃最重要的一點(diǎn)就是要懂得如何開源節(jié)流，盡量減少下飯店，吃快餐的次數(shù)，此類吃飯費(fèi)用就會占我們生活費(fèi)的很大一部分，理財計劃恐怕也難以實(shí)現(xiàn)。其次，還要隨時對自己的資金了如指掌，確立理財目標(biāo)。
7．每月做一個理財計劃，列出哪些是應(yīng)該買的，哪些是不必要花費(fèi)的，哪些是可買可不買的，以及哪些是一定要買的但是目前暫時可以不要的，然后記錄每一次的開銷，使你的支出有清楚的了解，知道在何處刪減，為什么要刪減，以及刪減那些，月未看看哪些是必不可少的開支，哪些是可有可無的開支，哪些是不該有的開支，是否和計劃相符，如超出計劃，下月就要對不該有的開支和其他的要適當(dāng)調(diào)整自己的消費(fèi)行為。
8．在做到以上幾點(diǎn)以后，如果本月有余額可以自動流入下個月的生活費(fèi)，相應(yīng)的你就可以多存一點(diǎn)錢轉(zhuǎn)入下個月，行成一個良性循環(huán)的話，你畢業(yè)時會發(fā)現(xiàn)自己多了一筆小小的創(chuàng)業(yè)資金并提高了自己對財富的控制與管理能力。更重要的是在今后的生活中你可以更加有效地?fù)碛?、使用和保護(hù)財富資源，可以更加自由地安排未來的開支，實(shí)現(xiàn)個人經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。
人身保險：以人的生命和身體為投保對象，包括人壽保險、意外傷害險、健康保險。
財產(chǎn)保險：以家庭財產(chǎn)為投保對象。
責(zé)任保險：以被保險人的民事賠償責(zé)任為投保對象，包括公眾責(zé)任險、產(chǎn)品責(zé)任險、職業(yè)責(zé)任險、雇主責(zé)任險。
家庭現(xiàn)在的狀況正處于家庭的成熟期與空巢期之間，父母的`負(fù)擔(dān)較輕，儲蓄能力比較強(qiáng)。理財活動是準(zhǔn)備退休金，適當(dāng)進(jìn)行多元化投資，降低投資組合風(fēng)險。保險需求為意外傷害險、健康保險、養(yǎng)老保險、年金保險和財產(chǎn)險。
以下推薦產(chǎn)品的過往收益情況。
1．開源節(jié)流，拒絕各種誘惑及不良理財習(xí)慣。
要懂得珍惜父母給的生活費(fèi)。很多大學(xué)生追品牌講檔次，虛榮，好攀比，不考慮所購買物品是否符合自己及家庭的承受能力，這都是應(yīng)該杜絕的。
2．理財非生財，投資要謹(jǐn)慎。
也有大學(xué)生認(rèn)為，理財就是要投資生財。其實(shí)這是一個誤區(qū)。如今，大學(xué)生炒股不是新鮮事兒，但還是要正確看待。作為尚沒有穩(wěn)定收入來源的大學(xué)生，在面對投資股市等風(fēng)險類理財產(chǎn)品的時候，別單純把它看作是“生財之道”，而應(yīng)該更注重此行為對未來了解投資市場，積累投資經(jīng)驗(yàn)的作用。大學(xué)生投資切莫無顧忌的投入，可用一小部分資金投石問路。同時還要注意金融知識的學(xué)習(xí)，多為自己武裝一些知識，認(rèn)識更多的理財工具，從基礎(chǔ)入手，并要做好思想準(zhǔn)備，考慮好自己的經(jīng)濟(jì)和心理承受能力，長期的刻苦鉆研。更需要強(qiáng)調(diào)的是別過度沉迷于投資，而耽誤了正常的學(xué)習(xí)。
3．能力來自與學(xué)習(xí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的積累。
常聽人以“沒有數(shù)字概念”、“天生不擅理財”等借口規(guī)避與每個人生活休戚相關(guān)的理財問題。事實(shí)上，任何一項(xiàng)能力都非天生俱有，耐心學(xué)習(xí)與實(shí)際經(jīng)驗(yàn)才是重點(diǎn)。理財能力也是一樣，也許具有數(shù)字觀念或本身學(xué)習(xí)商學(xué)、經(jīng)濟(jì)等學(xué)科者較能觸類旁通，也較有“理財意識”，但基于金錢問題乃是人生如影隨形的事，尤其現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)日益發(fā)達(dá)，每個人都無法自免于個人理財責(zé)任之外。
正確的理財觀念不僅會讓你對金錢的支配有度，而且還可以鍛煉理財能力。
生活需要規(guī)劃，財富需要打理，你不理財，財不理你。
大學(xué)階段是理財?shù)钠鸩诫A段，也是學(xué)習(xí)理財?shù)狞S金期，有正確的理財觀念做指導(dǎo)，掌握必需的理財嘗試，養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，將受益終生。
個人理財計劃書中職生篇九
x年的投資顧問工作經(jīng)歷，使我對理財?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對于我今后開展工作有一定的幫助。剛剛來到這個單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時，能夠接受理財經(jīng)理的工作，也說明了領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。我會在最短的時間內(nèi)熟悉理財經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計劃匯報如下。
工作理念不同，工作的效果就會有差異。在日常工作中，我會主動做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動完成任務(wù)為積極主動工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場。在證券公司工作時，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過我努力的講解，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來巨大的收益。
朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負(fù)責(zé)策劃的.理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。
單位的形象需要每一個人來維護(hù)，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
個人理財計劃書中職生篇十
根據(jù)學(xué)生的實(shí)際特點(diǎn)和我們學(xué)校的實(shí)際情況以及自身的條件，我制定出班主任工作計劃：
一、進(jìn)一步提高知識，明確職責(zé)，加強(qiáng)責(zé)任感。
班主任是學(xué)校教育計劃的具體執(zhí)行人，是教務(wù)及生管的助手，又是學(xué)校和學(xué)生家庭的橋梁，班級工作的好壞，直接影響學(xué)校教育管理工作進(jìn)行。因此，必須提高認(rèn)識，加強(qiáng)責(zé)任感，掌握班主任工作規(guī)律。
本學(xué)期班級一共有學(xué)生__人，沒有出現(xiàn)溜生的現(xiàn)象。__位女生，_位男生，全部為寄宿生。__籍學(xué)生__位，__籍學(xué)生_位。
1、努力做好學(xué)生思想教育工作，把學(xué)生培養(yǎng)成為一個積極向上，勤奮為學(xué)，團(tuán)結(jié)友愛的集體。
2、引導(dǎo)學(xué)生努力學(xué)好功課，采取有效措施，提高學(xué)生學(xué)習(xí)成績和學(xué)習(xí)效率。
3、關(guān)心學(xué)生生活和健康，組織學(xué)生參加各種文體活動。
4、關(guān)心和幫助本班共青團(tuán)組織發(fā)展工作和活動，使他們成為班級一支骨干力量。
5、協(xié)調(diào)本班任課教師的教育教學(xué)工作，主動向他們了解本班學(xué)生課堂紀(jì)律，學(xué)習(xí)成績情況，形成統(tǒng)一的教育力量。
6、建立與學(xué)生家長聯(lián)系，協(xié)調(diào)對學(xué)生教育和管理。
二、熱愛學(xué)生，深入了解學(xué)生情況。
本班級經(jīng)過上學(xué)期的學(xué)習(xí)之后，班級基本情況是：由于貴州學(xué)生基礎(chǔ)較差，所以一開始學(xué)習(xí)比較吃力，經(jīng)過與任課老師以及學(xué)生溝通以后，適當(dāng)降低教學(xué)難度以符合大多數(shù)學(xué)生的學(xué)習(xí)程度。經(jīng)過一段時間學(xué)習(xí)以后，班級部分學(xué)生出現(xiàn)懶散現(xiàn)象，上課不認(rèn)真聽講，愛玩手機(jī)，經(jīng)過班主任和家長教育之后，現(xiàn)象有所好轉(zhuǎn)。部分學(xué)生衛(wèi)生習(xí)慣不好，宿舍衛(wèi)生狀況較差，經(jīng)過班主任的經(jīng)常督促和檢查，改善許多。這學(xué)期的班主任工作根據(jù)上一個學(xué)期班級特點(diǎn)，在上學(xué)期暴露出來的問題這學(xué)期要繼續(xù)抓緊督促和改善。使大部分學(xué)生都能養(yǎng)成積極的學(xué)習(xí)和生活習(xí)慣。引導(dǎo)學(xué)生向好的方向發(fā)展，克服不好的方面。本班級大部分學(xué)生為女生，在生活上要更加關(guān)心，隨時了解學(xué)生的思想情況，杜絕早戀現(xiàn)象。
三、實(shí)施班級管理，形成良好的班風(fēng)。
1、培養(yǎng)積極向上、勤奮好學(xué)，團(tuán)結(jié)友愛的班集體。班級的發(fā)展，一般由松散期、成長期、成熟期和完善期四個階段組成，前兩個階段對班級建設(shè)至關(guān)重要，現(xiàn)在是學(xué)生的第二個學(xué)期，一定要抓住這一關(guān)鍵期，完善上一個學(xué)期的班級管理規(guī)定，完善相應(yīng)的班級目標(biāo)。班級目標(biāo)要符合本班具體實(shí)際，能為同學(xué)所接受，有一定鼓舞作用，而且學(xué)生經(jīng)過一定努力可以實(shí)現(xiàn)的。
2、用好班干部。班級能否成為奮發(fā)向上，團(tuán)結(jié)友愛集體，形成良好的班風(fēng)，很大程度上取決于班干的工作能力和模范帶頭作用，上學(xué)期本班班干部工作表現(xiàn)出色，基本完成自己的本職工作。
3、要形成正確輿論，樹立良好班風(fēng)，進(jìn)一步完善班級規(guī)章制度建設(shè)。日常行為、道德行為在班級應(yīng)有一個共同標(biāo)準(zhǔn)，形成一種輿論。不正確行為出現(xiàn)時，會受到批評，抵制，幫助，形成一種風(fēng)氣。班級應(yīng)建立目標(biāo)管理制度，如組織紀(jì)律，環(huán)境衛(wèi)生，出勤記錄，學(xué)習(xí)情況，日常事務(wù)等進(jìn)行量化管理評比，在班內(nèi)形成輿論監(jiān)督，促進(jìn)良好班風(fēng)形成。
4、加強(qiáng)班級文化建設(shè)，班級文化作為校園文化的重要組成部分，包括班級環(huán)境的.布置，班級活動的開展等。
四、做好后進(jìn)生轉(zhuǎn)化工作。
做好后進(jìn)生轉(zhuǎn)化工作，對班集體形成和鞏固有巨大影響。
總之，做好一個中職學(xué)校的班主任不簡單，但是我會努力的，在以后的班級管理工作中我一定會更加的努力工作，不辜負(fù)社會、學(xué)校、學(xué)生家長、學(xué)生和自己本人的期望，他們的關(guān)注是對我的壓力和對我的動力，我相信我做的會更好的。
個人理財計劃書中職生篇十一
在后期的勞動關(guān)系中公司、客戶(也就是需要保姆的人)和保姆形成一種新的勞動關(guān)系。
客戶：將保姆每月工資交給我。
保姆：我將每月工資抽取10%后發(fā)給她。
在這種新的勞動關(guān)系中每個人都有利益，這種利益會維持這種新的勞動關(guān)系。
對于客戶：
我們承諾不滿意可以隨時重新更換保姆，并且尋找保姆的最大擔(dān)憂就是這個保姆的人品問題。在這里我們以整個公司作為后盾來處理客戶提出的各種申訴要求。包括盜竊財務(wù)、各種有意無意的過時帶來的經(jīng)濟(jì)損失。在原來保姆本人是沒有能力負(fù)擔(dān)的，現(xiàn)在有整個公司作為擔(dān)保，最大限度的降低原來的損失。
對于保姆：
在以前的勞動關(guān)系中，這一類是弱勢群體在城市中沒有依靠，不熟悉生存環(huán)境。我們在收取每月10%到15%的傭金之后將為他擔(dān)負(fù)以下責(zé)任，免費(fèi)的推薦工作、解決勞資糾紛、無償?shù)姆稍⒂绕渲卮蠹膊『腿松韨Φ馁r補(bǔ)和治療。這樣他們就徹底解決了在城市生活打工中的最大問題。
公司的利潤來源：
我們在整個勞動關(guān)系中實(shí)際上充當(dāng)了兩者之間的仲裁覺色，實(shí)際上就相當(dāng)于一個微型的保險公司，我們的利潤來源于拋開那些非正常需要賠負(fù)和糾紛解決的，剩下來的資金。
舉例子來說。
假如我們有5萬保姆簽訂合約，每個保姆的月工資為500元那么10%就是每月250萬的收入，一年為2500萬。5萬保姆中出現(xiàn)重大疾病，糾紛等等需要支出的占30%，我們一年至少擁有過千萬的收益。而目前北京需要的保姆為20萬，上海和廣州也為10左右。我們不但能引進(jìn)新的也可以吸吶現(xiàn)有的勞務(wù)人員加入到這個體系中來。
個人理財計劃書中職生篇十二
銀行理財經(jīng)理工作計劃。工作重點(diǎn)目標(biāo)是本著網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實(shí)自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點(diǎn)整體業(yè)績提升多盡一份力量。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師。簡單說：我不是賣產(chǎn)品，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn)，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開立理財金卡總數(shù)量4張，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎。
20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點(diǎn)營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。
通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到4多戶，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
個人理財計劃書中職生篇十三
業(yè)務(wù)要點(diǎn)?我的。計劃是利用手頭僅有的資金，開自己的連鎖店，經(jīng)營的商品是運(yùn)動飲料和水及一些體育用品，利用極小的投資在濱江區(qū)每個學(xué)校的體育館附近開店。我的經(jīng)營理念就是小的投入，大的收獲，這種店我把它改裝成一輛車，但這種車并非機(jī)動車，所以成本比較低。
產(chǎn)品及服務(wù)?首先，我要介紹的是我的消費(fèi)對象，消費(fèi)群體，我想應(yīng)該是很明確的，就是在校的群體師生。我所銷售的產(chǎn)品將是水運(yùn)動飲料，而不銷售碳酸飲料，只銷售對運(yùn)動有益處的飲料。除了飲料之外，還賣一些擦汗用的毛巾及一些跌打損傷藥，我所銷售的產(chǎn)品，全為運(yùn)動中可能需要的而準(zhǔn)備。
市場分析??體育館的人流量不僅僅是在體育館，而是全部參加運(yùn)動的人，潛在消費(fèi)者可以說都已經(jīng)挖掘出來了，所以人數(shù)是相當(dāng)?shù)目捎^的。調(diào)查及核算應(yīng)該是87%左右的師生會是我店的顧客。由于資金比較充裕，對于我開的店，我會用一部分錢做些廣告來推銷自己店鋪。雖然不會很大，是必要的廣告我想是必要的。刺激消費(fèi)者的消費(fèi)欲望，引起的效果將是無法想象的。
財務(wù)分析??想想濱江區(qū)的學(xué)校，主要的學(xué)校就六所，警官學(xué)院比較特殊，就不開了。剩下五所學(xué)校就足夠了。學(xué)生應(yīng)該就有幾萬了。體育館作為一所學(xué)校的剛剛建筑，人流量之大，消費(fèi)可觀，如果說虧損我還真的不是很在行，但我認(rèn)為虧損的可能性極小，以至于我不會去估算，但真的說虧損多少，我可以保證最多不會超過五萬人民幣，因?yàn)槲彝度氲某杀镜?，適當(dāng)?shù)馁忂M(jìn)合理的買賣。
競爭分析??競爭我認(rèn)為是無處不在的，任何產(chǎn)品如果說它沒有競爭，我想它也不會支撐很久，因?yàn)楦偁帲愿蓄B強(qiáng)的生命力，就像自然界的生物一樣，適者生存，不適者淘汰。其實(shí)在學(xué)校里，競爭就很多，學(xué)校公寓宿舍樓下面就有一些附屬商店，幾乎每家都有水及相關(guān)飲料，可以說競爭蠻激烈的。但是我選擇開店阿體育館附近，就有一個優(yōu)勢，與小店處的比較遠(yuǎn)，更主要的是便利了學(xué)生們的購買，很容易吸引人群。因?yàn)槲曳治鲞^，剛剛運(yùn)動過的人，處于極度疲勞，心里就有一種懶惰的暗示，所以他們往往會采取就近原則，可想而知生意一定會不錯。
因?yàn)槲议_的是連鎖店，所以我會注冊自己的商標(biāo)，自己的品牌，如果別人要開類似的店，必須得到我方的同意，還得交納相關(guān)的加盟費(fèi)。別人無法輕易進(jìn)入我們的壁壘。因?yàn)槲覀兣囵B(yǎng)訓(xùn)練自己獨(dú)有的創(chuàng)業(yè)隊伍，我們并非孤軍奮戰(zhàn)，而是團(tuán)隊合作同抗戰(zhàn)，商場如戰(zhàn)場，要有生存，就要有自己的武裝力量，以及專有技術(shù)等等。
業(yè)務(wù)計劃的實(shí)施??說到計劃的實(shí)施，其實(shí)過于專業(yè)了，好像有點(diǎn)不對口，因?yàn)槲议_的連鎖店并不需要太過于詳細(xì)的計劃，但是我還是想借用企業(yè)里的計劃實(shí)施策略，來適用于我的連鎖店，我覺得這個圖設(shè)計的很周到，很有目的性。
管理團(tuán)隊??擁有如此多的店鋪，團(tuán)隊很重要。我就介紹我的成員，主要員工有我的店長，藥劑師，飲料導(dǎo)購員。創(chuàng)始人可以說是我，因?yàn)槲蚁肓诉@個計劃，思考研究了更多。要說成員各有所能，店長有相對的營銷能力，而我又的就是點(diǎn)子，其他人有優(yōu)秀的專業(yè)技能。我作為創(chuàng)始人，管理團(tuán)隊，我會和他們分享一切，共同前進(jìn)，這樣員工才會信任你，而為你拼打"戰(zhàn)場”。
資金需求?我擁有的資金是50萬，可以說開我這種店成本不是很高，連鎖店就可以多開幾家。主要花的費(fèi)用就是在商品的購入，廣告的支出，聘用員工及一些零碎的費(fèi)用，但資金可能還有多余。
個人理財計劃書中職生篇十四
3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。
4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。
通過以上目標(biāo)的計劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個臺階的開展業(yè)務(wù)，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠達(dá)到400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會，對每一個上門客戶做到認(rèn)真對待，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單，爭取能讓過路客戶能進(jìn)公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開發(fā)。
時刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對工作有個簡單的計劃安排，不能漫無目的的工作。每天按照計劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開展業(yè)務(wù)。同時在下班前對每天工作做個小結(jié)，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)。看看有哪些工作上的失誤，及時改正，下次不要再犯。
我知道銷售工作一開始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
一.活動主題：用筆尖書寫科學(xué)理財承諾。
二.活動背景：在二十一世紀(jì)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展的時代背景下，經(jīng)濟(jì)危機(jī)的蔓延已成為人們生活中的熱門話題，個人投資理財所涉及到的領(lǐng)域?qū)€人、家庭、社會的影響越來越大?，F(xiàn)在，大學(xué)校園里獨(dú)生子女越來越多，很多大學(xué)生對于理財都缺乏合理的規(guī)劃。在這種情況下，對在校大學(xué)生宣傳理財知識，培養(yǎng)他們的理財意識，幫助他們養(yǎng)成良好的理財習(xí)慣，是很有必要的。
三.活動目的：
1.活躍校園氣氛，豐富校園文化。通過講座形式，提高大學(xué)生對于合理理財?shù)囊庾R，增強(qiáng)他們對于理財規(guī)劃知識的了解，讓他們認(rèn)識到合理理財規(guī)劃的確是有利于大學(xué)生運(yùn)籌帷幄，把握未來。
2.加強(qiáng)大學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的能力。通過書寫未來理財規(guī)劃方案并且比賽講演未來理財生活方式，來更加深入的了解理財?shù)倪^程，提高他們的運(yùn)用能力。
四.活動時間：待定。
五.活動地點(diǎn)：待定。
六.活動對象：全校學(xué)生。
七.活動主辦方:××社團(tuán)。
八.參賽資格：
在校學(xué)生，需憑學(xué)生證或一卡通現(xiàn)場報名。(學(xué)生證號碼為領(lǐng)取理財規(guī)劃大賽獎品憑證，注冊后不能修改，請認(rèn)真填寫。(重復(fù)報名無效)。
九.活動安排：
(一)活動前期：
1.海報宣傳：
做好理財規(guī)劃大賽的海報與條幅，與各學(xué)院協(xié)調(diào)，將海報張貼到各學(xué)院宣傳欄。條幅掛在人群多的地方。
2.網(wǎng)絡(luò)宣傳：
及時更新人人網(wǎng)，新浪博客，微博，qq群，合肥旅行社動態(tài)，以便廣大師生能第一時間掌握理財規(guī)劃大賽的消息，并通過飛信將消息及時傳送到投資理財協(xié)會會員手中。
3.傳單宣傳：
到各宿舍，學(xué)院派發(fā)宣傳單，動員學(xué)生的積極性，鼓勵他們積極參加，詳細(xì)介紹本次理財規(guī)劃大賽并讓他們咨詢相關(guān)事項(xiàng)。協(xié)會安排宣傳人員到全校每個班級的課室講解本次活動的宣傳內(nèi)容，并派發(fā)宣傳單，且把活動的相關(guān)內(nèi)容寫在黑板上。
4.活動報名：
1.報名時間及地點(diǎn)：xxxxxx。
2.理財規(guī)劃大賽時間：xxxxxxx。
3.賽前講座：
x月xx日，協(xié)會協(xié)助贊助商在c2-209開設(shè)講座為參賽者及其他到場同學(xué)講解理財基本知識，為參賽者解除疑惑。要求參賽者認(rèn)真聽講，以便方便之后的理財規(guī)劃方案書寫。
(二)活動中期：
比賽分為兩個階段，初賽階段和決賽階段。初賽分?jǐn)?shù)占最終成績60%，決賽分?jǐn)?shù)占比賽成績40%.
初賽階段：
一.初賽題目：
每個人的人生是不同的，但是在我們?nèi)松牡缆飞?，我們很多人所?jīng)歷的時間點(diǎn)是大致相同的，大多都會經(jīng)歷由小到大，由幼稚到成熟這樣一個“生、老、病、死”的階段，所以，在人生的時間軸中，我們所經(jīng)歷的人生每個階段都會有大致的理財需求，我們將其劃分為以下幾個理財目標(biāo)：
1、現(xiàn)金規(guī)劃。
2、消費(fèi)規(guī)劃。
3、信貸規(guī)劃。
4、保險規(guī)劃。
5、教育規(guī)劃(包含子女教育規(guī)劃)。
6、投資規(guī)劃(包含稅收籌劃)。
要求熟悉各種理財產(chǎn)品(股票、基金、債券、期貨、qdii，qfii等等，推薦國內(nèi)市場理財產(chǎn)品)。
7、退休養(yǎng)老規(guī)劃。
8、財產(chǎn)的分配與傳承。
在該8大規(guī)劃的基礎(chǔ)上，請參賽者任意選擇3個規(guī)劃，自己擬定理財規(guī)劃客戶(無論現(xiàn)實(shí)中該客戶存在與否)資料，圍繞參賽者擬定理財規(guī)劃客戶制訂分項(xiàng)理財策劃方案。
要求：
1、任意選擇上述8大規(guī)劃中的3個項(xiàng)目作為理財策劃大賽初賽參賽題目，并且就自身理解合理、詳細(xì)、簡要地對目標(biāo)規(guī)劃做出相應(yīng)解釋。
2、無論客戶是否真實(shí)存在于現(xiàn)實(shí)之中，信息內(nèi)容要足夠全面，能夠涵蓋參賽者所制訂的任意3個分項(xiàng)理財規(guī)劃：
(1)列舉客戶信息(包括財務(wù)信息與非財務(wù)信息)。
(2)如有必要可以編制財務(wù)報表;(家庭資產(chǎn)負(fù)債、收入支出等)。
(3)結(jié)合客戶目前狀況做出一個合理的分析與評判。分析與評價中必須包含如下信息：
a、客戶的財務(wù)狀況總體評價;。
b、財務(wù)狀況與投資目標(biāo)的匹配度。
3、三個任意理財分項(xiàng)規(guī)劃中，要求信息闡述全面，時間數(shù)據(jù)相對精準(zhǔn)。
4、制訂分項(xiàng)理財規(guī)劃，分項(xiàng)理財規(guī)劃必須列舉充要數(shù)據(jù)，遵照“現(xiàn)在——目標(biāo)時間點(diǎn)——目標(biāo)預(yù)計需求——結(jié)論”、“根據(jù)xx數(shù)據(jù)——因此——目標(biāo)預(yù)計需求、目標(biāo)預(yù)計成本及投入”這樣的標(biāo)準(zhǔn)格式撰寫。
5、參賽者無論怎樣制訂規(guī)劃，都應(yīng)詳細(xì)闡述理由，舉例充分，引意得當(dāng)。
6、可以選擇團(tuán)隊合作(6人以下)，也可以選擇指導(dǎo)老師(只限一名)。
8、理財規(guī)劃方案寫好后，用a4紙打印，交到協(xié)會進(jìn)行批閱。
二.初賽評選：
由協(xié)會人員負(fù)責(zé)篩選理財規(guī)劃方案優(yōu)秀的同學(xué)20名進(jìn)入復(fù)賽階段。同時，給出方案評分，之后總成績評比要用。
決賽階段：
決賽將和頒獎晚會一起進(jìn)行。
要求參賽者上臺展示自己的理財規(guī)劃方案，之后展示自己編排的節(jié)目(話劇，音樂劇，相聲，小品等題材不限，但內(nèi)容必須是關(guān)于理財規(guī)劃的)。評委根據(jù)參賽者的舞臺表現(xiàn)力及節(jié)目娛樂效果給選手打分。
之后穿插一個小游戲(從最近在協(xié)會人員中征集的小活動中挑選)，與觀眾互動。目的是在這段時間內(nèi)計算出選手總分，之后頒發(fā)獎杯及證書。
(三)活動后期：
活動結(jié)束，整理會場。要求協(xié)會人員每人寫一份這次活動的感想及收獲。
十.比賽階段工作人員及工作安排：
1.策劃部：寫活動策劃書并幫助宣傳部下發(fā)傳單。
2.秘書部：負(fù)責(zé)所有通知的下發(fā)。
3.商務(wù)部：拉贊助，獲得足夠的活動資金，并購買相關(guān)物品。
4.宣傳部：負(fù)責(zé)設(shè)計海報并宣傳，張貼條幅。
5.組織部：負(fù)責(zé)所有交涉問題，如下：教室的借用、在其他學(xué)院的宣傳欄張貼海報、評委老師的邀請。
6.學(xué)術(shù)培訓(xùn)部：負(fù)責(zé)初賽階段的作品篩選，一定要做到公平。
7.網(wǎng)絡(luò)信息部：負(fù)責(zé)網(wǎng)絡(luò)上有關(guān)的比賽事項(xiàng)更新。
8.邀請相關(guān)老師及贊助方人員作為復(fù)賽評委，以得到一個公平的比賽結(jié)果。
十一.資金來源：
由xxx提供。
十二.活動預(yù)算。
個人理財計劃書中職生篇十五
活動目的：
1、帶領(lǐng)學(xué)生走進(jìn)銀行，了解相關(guān)理財知識，如辨認(rèn)真鈔xxx、儲蓄的種類、如何計算活期和定期的利息等。
2、讓學(xué)生自己辦理銀行卡，結(jié)合上次活動制定的理財計劃把適量的壓歲錢存入銀行，做理財小達(dá)人。
活動時間：x月x日中午十一點(diǎn)到十二點(diǎn)。
活動地點(diǎn)：工商銀行(xx商城)。
活動過程：
1、門口集合，講清活動要求，合影。
2、參觀銀行。
3、銀行職員為大家講解相關(guān)知識。
4、學(xué)生自己辦理銀行卡，存錢。
5、銀行贈送孩子們紀(jì)念品。
活動準(zhǔn)備：
1、本次活動由劉xx爸爸所在單位提供活動場地和講解任務(wù)。
2、家長為孩子準(zhǔn)備零用錢準(zhǔn)備存入銀行。
3、可以自帶一個本子記錄有關(guān)理財知識。
4、活動全程由家長陪同注意安全。
個人理財計劃書中職生篇十六
我相信這種理財方式是每一個人都能接受的。
二：資金放在銀行很安全又有利息，我把資金放在你們公司進(jìn)行投資我的資金安全嗎？
您在我們公司開戶的'帳號將與您用您身份證開戶的銀行直接進(jìn)行綁定，
您是把資金直接匯到相關(guān)銀行，我相信銀行的利息是有限的，扣了個人所得稅后，
沒有更多的利息而言，您在確定我們公司給您提供的理財計劃后，我相信我們公司能帶給您更多的利潤空間。
三：我現(xiàn)在沒資金，做生意虧了/我只是個打工的。
了解不等于參與，您不相信有那么好的事情讓你碰到可以理解，
在您了解我們公司給您提供的這個理財計劃后，覺得這個計劃行得通，風(fēng)險小，
利潤空間大與您簽定受法律保護(hù)的文件合同時候，我相信您不會拒絕這個好的理財計劃，
更不會去考慮資金的事情，建議您去了解，跟上時代步伐的節(jié)湊您才不會落伍。
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