心得體會是對所經(jīng)歷的事物的理解和領(lǐng)悟的一種表達方式，是對自身成長和發(fā)展的一種反思和總結(jié)。心得體會可以幫助我們更好地認識自己，了解自己的優(yōu)點和不足，從而不斷提升自己。下面我?guī)痛蠹艺覍げ⒄砹艘恍﹥?yōu)秀的心得體會范文，我們一起來了解一下吧。
銀行案防心得體會篇一
隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展和金融市場的不斷壯大，銀行作為金融行業(yè)的龍頭，承擔(dān)著巨大的經(jīng)濟責(zé)任和社會責(zé)任。然而，在金融行業(yè)競爭日趨激烈的同時，也伴隨著越來越多的合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)案例。為了加強對銀行合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)案的控制，提高銀行的合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險意識，采取一些措施來防范財務(wù)案，達到合規(guī)監(jiān)管的目的。下面從五個方面來闡述本人對銀行財務(wù)案防合規(guī)的心得體會。
一、優(yōu)化企業(yè)管理機制
企業(yè)管理機制是銀行進行財務(wù)案防合規(guī)工作的基礎(chǔ)。只有當(dāng)企業(yè)的管理機制得到良好的保障和優(yōu)化，才能更好地進行財務(wù)案防范工作。因此，優(yōu)化企業(yè)管理機制，建立健全的風(fēng)險管理機制是防范財務(wù)案的重要舉措。
二、強化合規(guī)意識和責(zé)任心
銀行是金融行業(yè)的企業(yè)，其面臨的合規(guī)風(fēng)險比其他行業(yè)要更加嚴(yán)峻。因此，銀行必須強化合規(guī)意識和責(zé)任心，認真履行法律法規(guī)規(guī)定的防范措施，避免因失誤帶來的巨大損失。
三、加強內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理
內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理也是銀行財務(wù)案防合規(guī)的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。通過完善的內(nèi)部控制機制來預(yù)判和提醒相關(guān)業(yè)務(wù)人員在任何操作中的風(fēng)險和隱患，進一步加強風(fēng)險監(jiān)督和管理，防范不法分子的利用漏洞。
四、加強對外合作和溝通
銀行要加強對外合作和溝通，與合作伙伴保持密切聯(lián)系，制定具體的合作計劃和合作方案，進行規(guī)章制度的約定，減少合作中出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，確保合作風(fēng)險得到很好的控制。
五、嚴(yán)格落實制度和規(guī)章
銀行要將合規(guī)風(fēng)險的防范落實到具體制度和規(guī)章的落實中，提高制度落實的依從性和統(tǒng)一性，明確制度和流程、規(guī)章與教育、監(jiān)管與執(zhí)行的工作要求，加強對制度和規(guī)章的管理與跟蹤，防止制度底線的松動和規(guī)章執(zhí)行的偏差。
總之，銀行財務(wù)案防合規(guī)是一個長期的過程，需要全員參與，建立整個企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險意識，建立健全的風(fēng)險管理機制，加強內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理，加強對外合作和溝通，落實制度和規(guī)章，形成長效機制，防控并化解財務(wù)案風(fēng)險，避免銀行因合規(guī)風(fēng)險而受到不良影響，保障銀行的安全、穩(wěn)定和有效經(jīng)營。
銀行案防心得體會篇二
二、通過學(xué)習(xí)進一步掌握了學(xué)習(xí)方法并力求在理解和用運上下功夫 法律法規(guī)學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴一時半會就可學(xué)成或?qū)W好記牢關(guān)鍵要靠長期學(xué)習(xí)和積累要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)習(xí)慣要有刻苦鉆研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上認識到學(xué)習(xí)重要性才能真正在實踐中去學(xué)習(xí)并自覺做一名遵紀(jì)守法遵章守紀(jì)合格員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)我認為捷徑可走要在短期盡快熟悉浩如煙海法規(guī)體系知識確有難度而且做為上班員工也那么大精力恰恰“五十個嚴(yán)禁”給相關(guān)人員提供了通俗易懂援助在信用社經(jīng)營中依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作基本要求是每員工應(yīng)盡基本職責(zé)上下要形成“案件防控合力”即從提高制度執(zhí)行力入手切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題增強執(zhí)行針對性把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來推進合規(guī)文化建設(shè)；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工日常行為之中使之自覺習(xí)慣；把立規(guī)建制工作做實、做細；把操作風(fēng)險管理各項措施真正細化落實到每環(huán)節(jié)、每崗位、每節(jié)點但是任何事物都有它兩面性同樣對規(guī)章制度學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循在日常工作中基本操作規(guī)定與息息相關(guān)一刻也離開就要重點地去學(xué)：“營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁”、“會計主管十個嚴(yán)禁”、“營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴(yán)禁”、“自助設(shè)備十個嚴(yán)禁”、“對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁”還有“十五條禁令”是我縣編制《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作各個環(huán)節(jié)對案件防范提供了一定幫助。
銀行案防心得體會篇三
商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經(jīng)濟的正常秩序，而且毒化了社會風(fēng)氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風(fēng)險大的特殊領(lǐng)域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認真學(xué)習(xí)《關(guān)于開展案件專項治理，進一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結(jié)合對典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評。
一、堅定共產(chǎn)主義理想和信念
始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會不良風(fēng)氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物質(zhì)的誘惑，規(guī)范經(jīng)營，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、美人關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。
二、從案例中吸取教訓(xùn)，做到警鐘長鳴
反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設(shè)銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務(wù)意識。
三、加強法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自己的防腐能力
我們要加強金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經(jīng)營，徹底杜絕腐敗。
心得二：建設(shè)銀行案防心得體會
10月30日，作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經(jīng)理進一步強調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結(jié)而告終，我認真參加了學(xué)習(xí)，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學(xué)習(xí)，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
心得三：建行案件防控跟班學(xué)習(xí)心得體會
20xx年8月20日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí)，日程雖短，他行先進的案件防控的經(jīng)驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：
一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況
8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門（中心）工作場所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學(xué)習(xí)致用。
二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢分析
6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢：商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快；商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。
二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進經(jīng)驗及做法：
2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,
一班指高積分學(xué)習(xí)班
二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講
三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門下去宣講課
三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育
3、案件防控會議制度：四會制度
晨會合規(guī)一句話
周會警示教育一段話 月會問題一分析
季會案防工作一總結(jié)
向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工；
三、今后我行案防工作思路
二是借款客戶準(zhǔn)入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。
三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行（部門）負責(zé)人對本行（部）員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。
銀行案防心得體會篇四
通過對20_年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
銀行案防心得體會篇五
20xx年4月28日，我行召開xx年度內(nèi)控和防案工作會議。這次會議是我進入這個行業(yè)時最大、最正式的會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話讓我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深的了解，也引發(fā)了我對自己崗位和工作的思考。
這些案件的'發(fā)生和教訓(xùn)在我心中引起了極大的震動。我深刻理解了演講的精神，并獲得了以下經(jīng)驗：
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要成為一名合格的中國農(nóng)業(yè)銀行員工，我們必須首先成為一個誠實的人。自古以來，銀行業(yè)的誠信文化就非常重要。只有成為一名思想素質(zhì)優(yōu)秀的員工，我們才能始終堅持誠實的責(zé)任，抵制利益的誘惑和權(quán)力的壓力。
合規(guī)經(jīng)營不能只談，夸夸其談，喊，喊口號，真正處理業(yè)務(wù)，在操作細節(jié)上，把合規(guī)、制度放在一邊，草，粗心，工作沖動，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍。十案九違規(guī)，案件發(fā)生是因為這些細節(jié)不堅持合規(guī)經(jīng)營，但內(nèi)外犯罪分子有機會利用。
經(jīng)過幾十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善的。如果每個業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)的每個員工都能按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，犯罪分子將無機可乘。因此，防范案件的關(guān)鍵是把合規(guī)落實到位。千萬不要用感情代替制度，盲目信任，冒險削弱制度，使制度無用。
銀行案防心得體會篇六
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的.甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案防心得體會篇七
這些天認真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風(fēng)險事件防控上的有關(guān)內(nèi)容，并結(jié)合在一些有關(guān)銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險最終走向了不歸路，以至于用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過對案件的調(diào)查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭，是保障銀行安全的方式、方法,也是銀行安全防范的一種手段和措施,也是銀行安防工作的一種!作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員，每天接觸的巨額的金錢交易和服務(wù)，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎(chǔ)的工作素質(zhì)，而且最重要的一點銀行工作人員還應(yīng)該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧的頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴(yán)格堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，我在這里用到兩個嚴(yán)格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴(yán)格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài)度。
王超杰 2016-9-25
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關(guān)的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風(fēng)險點進行排查、對員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，并且認真的總結(jié)分析，在查擺問題的基礎(chǔ)上，根據(jù)可能造成影響銀行案防的因素制定相關(guān)措施切實抓好抓實案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當(dāng)前社會經(jīng)濟形態(tài)，銀行業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內(nèi)容，維護案防制度執(zhí)行的權(quán)威的基礎(chǔ)上，通過不斷創(chuàng)新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執(zhí)行好案防工作要求。
通過這次的銀行案防的學(xué)習(xí)我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，并體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業(yè)中穩(wěn)步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
銀行案防心得體會篇八
古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動的前提與基礎(chǔ)，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國有國法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。
合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。對于合規(guī)，有以下兩點認識：
一是提高認識，保持頭腦清醒。在嚴(yán)控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下，我們必須清楚的認識到，風(fēng)險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關(guān)注風(fēng)險隱患。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，要充分認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的重要性，認識到合規(guī)風(fēng)險管理是每一名員工的職責(zé)，深刻理解風(fēng)險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風(fēng)險管理重要性的認識和理解，確保合規(guī)風(fēng)險管理切實有效。
作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
銀行案防心得體會篇九
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的.差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案防心得體會篇一
隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展和金融市場的不斷壯大，銀行作為金融行業(yè)的龍頭，承擔(dān)著巨大的經(jīng)濟責(zé)任和社會責(zé)任。然而，在金融行業(yè)競爭日趨激烈的同時，也伴隨著越來越多的合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)案例。為了加強對銀行合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)案的控制，提高銀行的合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險意識，采取一些措施來防范財務(wù)案，達到合規(guī)監(jiān)管的目的。下面從五個方面來闡述本人對銀行財務(wù)案防合規(guī)的心得體會。
一、優(yōu)化企業(yè)管理機制
企業(yè)管理機制是銀行進行財務(wù)案防合規(guī)工作的基礎(chǔ)。只有當(dāng)企業(yè)的管理機制得到良好的保障和優(yōu)化，才能更好地進行財務(wù)案防范工作。因此，優(yōu)化企業(yè)管理機制，建立健全的風(fēng)險管理機制是防范財務(wù)案的重要舉措。
二、強化合規(guī)意識和責(zé)任心
銀行是金融行業(yè)的企業(yè)，其面臨的合規(guī)風(fēng)險比其他行業(yè)要更加嚴(yán)峻。因此，銀行必須強化合規(guī)意識和責(zé)任心，認真履行法律法規(guī)規(guī)定的防范措施，避免因失誤帶來的巨大損失。
三、加強內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理
內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理也是銀行財務(wù)案防合規(guī)的關(guān)鍵控制環(huán)節(jié)。通過完善的內(nèi)部控制機制來預(yù)判和提醒相關(guān)業(yè)務(wù)人員在任何操作中的風(fēng)險和隱患，進一步加強風(fēng)險監(jiān)督和管理，防范不法分子的利用漏洞。
四、加強對外合作和溝通
銀行要加強對外合作和溝通，與合作伙伴保持密切聯(lián)系，制定具體的合作計劃和合作方案，進行規(guī)章制度的約定，減少合作中出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，確保合作風(fēng)險得到很好的控制。
五、嚴(yán)格落實制度和規(guī)章
銀行要將合規(guī)風(fēng)險的防范落實到具體制度和規(guī)章的落實中，提高制度落實的依從性和統(tǒng)一性，明確制度和流程、規(guī)章與教育、監(jiān)管與執(zhí)行的工作要求，加強對制度和規(guī)章的管理與跟蹤，防止制度底線的松動和規(guī)章執(zhí)行的偏差。
總之，銀行財務(wù)案防合規(guī)是一個長期的過程，需要全員參與，建立整個企業(yè)的合規(guī)風(fēng)險和財務(wù)風(fēng)險意識，建立健全的風(fēng)險管理機制，加強內(nèi)部風(fēng)控和監(jiān)督管理，加強對外合作和溝通，落實制度和規(guī)章，形成長效機制，防控并化解財務(wù)案風(fēng)險，避免銀行因合規(guī)風(fēng)險而受到不良影響，保障銀行的安全、穩(wěn)定和有效經(jīng)營。
銀行案防心得體會篇二
二、通過學(xué)習(xí)進一步掌握了學(xué)習(xí)方法并力求在理解和用運上下功夫 法律法規(guī)學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴一時半會就可學(xué)成或?qū)W好記牢關(guān)鍵要靠長期學(xué)習(xí)和積累要養(yǎng)成長期學(xué)習(xí)習(xí)慣要有刻苦鉆研精神要有不怕吃苦毅力只有思想上認識到學(xué)習(xí)重要性才能真正在實踐中去學(xué)習(xí)并自覺做一名遵紀(jì)守法遵章守紀(jì)合格員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)我認為捷徑可走要在短期盡快熟悉浩如煙海法規(guī)體系知識確有難度而且做為上班員工也那么大精力恰恰“五十個嚴(yán)禁”給相關(guān)人員提供了通俗易懂援助在信用社經(jīng)營中依法經(jīng)營、合規(guī)操作是信用社一切工作基本要求是每員工應(yīng)盡基本職責(zé)上下要形成“案件防控合力”即從提高制度執(zhí)行力入手切實解決執(zhí)行走樣、監(jiān)督走神、貫徹走調(diào)等執(zhí)行力不足問題增強執(zhí)行針對性把抓查防案件與抓追究責(zé)任統(tǒng)一起來推進合規(guī)文化建設(shè)；把合規(guī)經(jīng)營理念貫穿到員工日常行為之中使之自覺習(xí)慣；把立規(guī)建制工作做實、做細；把操作風(fēng)險管理各項措施真正細化落實到每環(huán)節(jié)、每崗位、每節(jié)點但是任何事物都有它兩面性同樣對規(guī)章制度學(xué)習(xí)也應(yīng)有規(guī)律可循在日常工作中基本操作規(guī)定與息息相關(guān)一刻也離開就要重點地去學(xué)：“營業(yè)柜員十個嚴(yán)禁”、“會計主管十個嚴(yán)禁”、“營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴(yán)禁”、“自助設(shè)備十個嚴(yán)禁”、“對公賬戶和結(jié)算管理十個嚴(yán)禁”還有“十五條禁令”是我縣編制《寧南縣農(nóng)村信用社安全操作口訣》朗朗上口、通俗易懂基本囊括安全操作各個環(huán)節(jié)對案件防范提供了一定幫助。
銀行案防心得體會篇三
商業(yè)賄賂不僅破壞了社會主義市場經(jīng)濟的正常秩序，而且毒化了社會風(fēng)氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風(fēng)險大的特殊領(lǐng)域，成為商業(yè)賄賂現(xiàn)象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認真學(xué)習(xí)《關(guān)于開展案件專項治理，進一步加強案件防控工作實施意見》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專項治理活動實施方案》及《中國建設(shè)銀行員工從業(yè)禁止若干規(guī)定的通知》文件，結(jié)合對典型案例的深入學(xué)習(xí)，積極開展了批評與自我批評。
一、堅定共產(chǎn)主義理想和信念
始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場經(jīng)濟大潮中，在金錢、官位、名利的誘惑下，極個別員工放棄了對世界觀的改造，放松了對自身的要求。只講索取，不講奉獻，只講錢財，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會不良風(fēng)氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當(dāng)前市場經(jīng)濟的形勢下，只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物質(zhì)的誘惑，規(guī)范經(jīng)營，過好權(quán)利關(guān)、金錢關(guān)、美人關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。
二、從案例中吸取教訓(xùn)，做到警鐘長鳴
反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動。這些典型案件說明：人貪欲膨脹就會喪失理想信念，追逐名利就會導(dǎo)致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養(yǎng)和信任，愧對建設(shè)銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務(wù)意識。
三、加強法規(guī)和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升自己的防腐能力
我們要加強金融法規(guī)和建設(shè)銀行的各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規(guī)范經(jīng)營，徹底杜絕腐敗。
心得二：建設(shè)銀行案防心得體會
10月30日，作為建設(shè)銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點主任一起參加了行領(lǐng)導(dǎo)組織的銀行案件防范會議，在會議上，各個網(wǎng)點主任匯報了上個季度的案件及防范情況，會計部門張經(jīng)理進一步強調(diào)了合規(guī)操作的重要性，此次會議以韓行長的總結(jié)而告終，我認真參加了學(xué)習(xí)，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個具有影響力的國企領(lǐng)導(dǎo)怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。天網(wǎng)恢恢，疏而不漏，任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的，要想人不知，除非己莫為等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。
作為一名建設(shè)銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。
此外，要加強學(xué)習(xí)，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。
心得三：建行案件防控跟班學(xué)習(xí)心得體會
20xx年8月20日，根據(jù)寧德銀監(jiān)分局和省聯(lián)社寧德辦事處的布署和安排，本人有幸到建行寧德分行參加跨行案防跟班學(xué)習(xí)，日程雖短，他行先進的案件防控的經(jīng)驗、理念給我的思想、視覺予巨大的沖擊，使我們感受到自身與商業(yè)銀行之間的差距，感觸頗多：
一、案件防控跟班學(xué)習(xí)基本情況
8月20-21日根據(jù)寧德銀監(jiān)分局及寧德辦事處的安排，本人及其他兄弟聯(lián)社等5人到建行寧德市分行跟班學(xué)習(xí)。由于本次跟班學(xué)習(xí)系銀監(jiān)分局牽頭組織，各對接商業(yè)銀行也高度重視并基本能傾囊相授，在對接銀行的安排下，跟班學(xué)習(xí)人員參觀了相關(guān)部門（中心）工作場所、業(yè)務(wù)處理流程。雖然日程只有短短的2天，建行召集了其7個部門以制度流程授課講解、前臺現(xiàn)場觀摩、座談解答的方式對我們進行傳授交流，真正起到學(xué)習(xí)、了解、觀摩、解答，使我們系統(tǒng)的了解了商業(yè)銀行案防制度及組織流程，做到學(xué)習(xí)致用。
二、商業(yè)銀行與農(nóng)信社、農(nóng)商銀行優(yōu)劣勢分析
6、我們農(nóng)信系統(tǒng)跟商業(yè)銀行對比有的優(yōu)勢：商業(yè)銀行決策鏈不如農(nóng)信社靈活，短、快；商業(yè)銀行員工的創(chuàng)新能力無法發(fā)揮，創(chuàng)新性不足。
二、商業(yè)銀行可參考借鑒的先進經(jīng)驗及做法：
2、員工教育制度：一班二講三堂課三教育,
一班指高積分學(xué)習(xí)班
二講業(yè)務(wù)條線、內(nèi)控案防條線每周一講
三堂課領(lǐng)導(dǎo)每季法紀(jì)課、警示教育課、部門下去宣講課
三教育換崗位教育、愛崗敬業(yè)教育、犯罪成本教育
3、案件防控會議制度：四會制度
晨會合規(guī)一句話
周會警示教育一段話 月會問題一分析
季會案防工作一總結(jié)
向班子報告并列入以后晨會、周例會、月度分析會等議程，時時提醒警示員工；
三、今后我行案防工作思路
二是借款客戶準(zhǔn)入時要簽廉潔共建協(xié)議書，擬結(jié)合借款客戶、供應(yīng)商、承包商一并列入廉潔共建范圍，9月將制定相關(guān)制度并下發(fā)文件予以明確具體內(nèi)容和要求等。
三是開展員工行為排查，落實員工家訪制度，各支行（部門）負責(zé)人對本行（部）員工的家訪，總行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)中層干部的家訪，通過家訪，全面了解員工思想動態(tài)，力爭及早發(fā)現(xiàn)和解決問題。
銀行案防心得體會篇四
通過對20_年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。
近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，形勢嚴(yán)峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：
一、防患意識不強。近年來，由于注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識。
二、經(jīng)常性的制度學(xué)習(xí)少。員工身處最基層，業(yè)務(wù)繁忙，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差。
結(jié)合自身，我十分珍惜我這份來之不易的工作。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。
為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善;另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香?！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路。
銀行案防心得體會篇五
20xx年4月28日，我行召開xx年度內(nèi)控和防案工作會議。這次會議是我進入這個行業(yè)時最大、最正式的會議。通過這次會議，我受益匪淺。領(lǐng)導(dǎo)的講話讓我對依法合規(guī)經(jīng)營有了更深的了解，也引發(fā)了我對自己崗位和工作的思考。
這些案件的'發(fā)生和教訓(xùn)在我心中引起了極大的震動。我深刻理解了演講的精神，并獲得了以下經(jīng)驗：
銀行是一個特殊的行業(yè)，特別強調(diào)思想素質(zhì)。要成為一名合格的中國農(nóng)業(yè)銀行員工，我們必須首先成為一個誠實的人。自古以來，銀行業(yè)的誠信文化就非常重要。只有成為一名思想素質(zhì)優(yōu)秀的員工，我們才能始終堅持誠實的責(zé)任，抵制利益的誘惑和權(quán)力的壓力。
合規(guī)經(jīng)營不能只談，夸夸其談，喊，喊口號，真正處理業(yè)務(wù)，在操作細節(jié)上，把合規(guī)、制度放在一邊，草，粗心，工作沖動，業(yè)務(wù)合規(guī)審查敷衍。十案九違規(guī)，案件發(fā)生是因為這些細節(jié)不堅持合規(guī)經(jīng)營，但內(nèi)外犯罪分子有機會利用。
經(jīng)過幾十年的經(jīng)營和實踐，銀行的規(guī)章制度可以說是相當(dāng)完善的。如果每個業(yè)務(wù)的每個環(huán)節(jié)的每個員工都能按照銀行的規(guī)定工作，嚴(yán)格執(zhí)行合規(guī)要求，犯罪分子將無機可乘。因此，防范案件的關(guān)鍵是把合規(guī)落實到位。千萬不要用感情代替制度，盲目信任，冒險削弱制度，使制度無用。
銀行案防心得體會篇六
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制潛力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自我有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自我在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的.甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自我經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
（1）信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
（2）會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；英證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。
銀行案防心得體會篇七
這些天認真學(xué)習(xí)了關(guān)于銀行的案防制度和一些具體案件和重大風(fēng)險事件防控上的有關(guān)內(nèi)容，并結(jié)合在一些有關(guān)銀行人員身上犯下的特殊案例，深刻了解到銀行案防工作的重要性，也更加明確銀行案防工作的重要性！再回想起一些銀行工作人員大多作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險最終走向了不歸路，以至于用聲淚俱下的懺悔，和他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。
銀行案防工作就是通過對案件的調(diào)查與防范同侵害銀行安全因素作斗爭，是保障銀行安全的方式、方法,也是銀行安全防范的一種手段和措施,也是銀行安防工作的一種!作為一名在銀行的工作的職業(yè)人員，每天接觸的巨額的金錢交易和服務(wù)，也是無形的誘惑，所以作為一名銀行工作人員能在自己的崗位上盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作是最基礎(chǔ)的工作素質(zhì)，而且最重要的一點銀行工作人員還應(yīng)該具有良好的道德觀念、價值觀念以及敏銳的觀察力和智慧的頭腦，并且在工作中和一起共事的同事共同嚴(yán)格堅持制度，嚴(yán)格按照各項規(guī)章制度辦事，我在這里用到兩個嚴(yán)格也是為了表達我作為一名銀行工作人員要堅決做到嚴(yán)格有效地抑制案件發(fā)生的決心和表明我要從自身做好銀行案防工作的態(tài)度。
王超杰 2016-9-25
做好銀行案防工作不僅要從銀行單個員工做起，也要在銀行整體工作上制定一定的銀行案防工作措施才能更好的做好銀行案防工作。
制定相關(guān)的銀行案防工作工作措施，比如定期圍繞銀行風(fēng)險點進行排查、對員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展，并且認真的總結(jié)分析，在查擺問題的基礎(chǔ)上，根據(jù)可能造成影響銀行案防的因素制定相關(guān)措施切實抓好抓實案件防范工作等等也是做好銀行案防工作必不可少的一部分。
面對當(dāng)前社會經(jīng)濟形態(tài)，銀行業(yè)機遇與挑戰(zhàn)并存的形勢，銀行各部門要做好案防工作就必須在及時傳達會議精神，掌握案防制度的內(nèi)容，維護案防制度執(zhí)行的權(quán)威的基礎(chǔ)上，通過不斷創(chuàng)新案防工作的機制、手段、措施，在日常工作中執(zhí)行好案防工作要求。
通過這次的銀行案防的學(xué)習(xí)我必須再次表明自己作為一名銀行工作人員的決心，一定要忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，并體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵，樹立正確的價值觀，人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路，在金融行業(yè)中穩(wěn)步踐行，在自己的工作崗位上做出一番成就。
銀行案防心得體會篇八
古人云：無規(guī)矩不成方圓。規(guī)矩是人類生存與活動的前提與基礎(chǔ)，人們總是要在規(guī)與矩所成形的范圍內(nèi)活動。世間萬事萬物都有規(guī)矩，小到日常生活，大到國家大事。家有家規(guī)，行有行規(guī)，國有國法。不論做什么事情都有它應(yīng)有的規(guī)則、規(guī)定，人們都要應(yīng)該按照規(guī)定規(guī)則去辦。
合規(guī)是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個員工都必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。對于合規(guī)，有以下兩點認識：
一是提高認識，保持頭腦清醒。在嚴(yán)控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下，我們必須清楚的認識到，風(fēng)險防控能力的提高是一項長期的工作，案件防控是一項長期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時刻保持清醒頭腦，時刻保持警鐘長鳴，時刻關(guān)注風(fēng)險隱患。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，要充分認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到遵紀(jì)守法、合規(guī)操作的重要性，認識到合規(guī)風(fēng)險管理是每一名員工的職責(zé)，深刻理解風(fēng)險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規(guī)知識，提高對合規(guī)風(fēng)險管理重要性的認識和理解，確保合規(guī)風(fēng)險管理切實有效。
作為一名普遍員工，我應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
銀行案防心得體會篇九
近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，銀監(jiān)會決定開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：
近幾年來，隨著銀行業(yè)的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創(chuàng)新推出自己有特色的金融產(chǎn)品，這些經(jīng)營活動對提升他們自己在銀行業(yè)中的地位以及中國銀行業(yè)在世界銀行業(yè)中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經(jīng)濟利益我國銀行業(yè)在推出新產(chǎn)品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設(shè)，造成有的新產(chǎn)品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業(yè)不斷發(fā)生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發(fā)生的一些案件也有很大一部分在我們傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統(tǒng)的手法就造成了我們銀行業(yè)的重大損失。我們在執(zhí)行內(nèi)控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現(xiàn)象，在平時工作中沒有按照內(nèi)控制度要求和業(yè)務(wù)操作規(guī)程進行操作，只憑自己經(jīng)驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。
在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：
(1)信貸方面：貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。
(2)會計方面：銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。
這些環(huán)節(jié)的管理有賴相關(guān)制度的建立和完善也有賴于制度執(zhí)行人的高度重視和嚴(yán)格執(zhí)行，這次活動把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化銀行改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。
通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的.差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。