寫心得體會(huì)是一種對(duì)過去經(jīng)歷的回顧，也是對(duì)未來發(fā)展的思考。撰寫心得體會(huì)時(shí)可以借助思維導(dǎo)圖、提綱等工具來整理和梳理思路。小編為大家整理的心得體會(huì)范文，內(nèi)容涵蓋了工作、學(xué)習(xí)、生活等方方面面，供大家參考借鑒。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇一
作為一名銀行柜員，我深深體會(huì)到了合規(guī)文化的重要性。合規(guī)文化是指銀行中員工對(duì)法律法規(guī)、道德規(guī)范以及公司內(nèi)部規(guī)定的遵守和執(zhí)行的一種態(tài)度和行為方式。在銀行工作的過程中，我不僅需要做到業(yè)務(wù)熟悉、效率高效，更重要的是要始終保持合規(guī)意識(shí)。以下是我的一些心得體會(huì)。
首先，合規(guī)文化必須貫穿于工作的方方面面。作為一名銀行柜員，我們的工作涉及到客戶信息的處理、資金的流動(dòng)以及各種金融產(chǎn)品的銷售等等，這些都需要遵守相關(guān)的法律法規(guī)。因此，我們要時(shí)刻對(duì)自己的工作進(jìn)行反思和審視，保持清醒的頭腦，時(shí)刻將合規(guī)納入到我們的工作當(dāng)中。無論是對(duì)客戶的懇切服務(wù)，還是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的審慎評(píng)估，每個(gè)環(huán)節(jié)都要符合合規(guī)的要求。
其次，合規(guī)文化要通過教育培訓(xùn)不斷強(qiáng)化。銀行作為一個(gè)特殊的行業(yè)，法律法規(guī)和政策政策發(fā)生變化的頻率非常高。因此，我們必須不斷更新知識(shí)、學(xué)習(xí)新政策。銀行必須及時(shí)組織合規(guī)相關(guān)的培訓(xùn)，對(duì)員工進(jìn)行集中培訓(xùn)和日常巡查，以確保員工都明確合規(guī)要求，并能做到主動(dòng)遵守。我所在的銀行每年都會(huì)組織合規(guī)培訓(xùn)，邀請(qǐng)行內(nèi)外的專家為我們解析法律法規(guī)，交流合規(guī)心得。這些培訓(xùn)為我們提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，提升了我們的合規(guī)意識(shí)。
第三，合規(guī)文化要依靠制度建設(shè)保障。除了培訓(xùn)以外，銀行還要通過建立一套完善的制度來推動(dòng)合規(guī)文化的落實(shí)。例如，在我所在的銀行，我們有嚴(yán)格的操作規(guī)程和審核機(jī)制，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都必須按照規(guī)定的流程操作，并經(jīng)過審核人員的審核。這樣做的目的是為了確保行為符合規(guī)定，防止內(nèi)外雙軌制、濫權(quán)主義的發(fā)生。制度的建設(shè)能夠讓員工知道自己在做什么是對(duì)的，什么是錯(cuò)的，有了規(guī)范，才能更好地執(zhí)行合規(guī)要求。
第四，合規(guī)文化需要員工的自覺遵守。銀行柜員是合規(guī)文化的執(zhí)行者，只有員工們自覺遵守合規(guī)要求，才能真正落實(shí)合規(guī)文化。合規(guī)要求不僅僅是一種規(guī)定，更是一種責(zé)任和職業(yè)操守。在工作中，我時(shí)刻提醒自己，在幫助客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，不能觸碰紅線，不能為了一時(shí)的高額提成而違反合規(guī)規(guī)定。我要時(shí)刻保持對(duì)法律的敬畏和對(duì)客戶的負(fù)責(zé)，始終做到合規(guī)操作。
最后，合規(guī)文化是銀行長(zhǎng)期發(fā)展的保障。合規(guī)文化在筑牢銀行行業(yè)的信用基礎(chǔ)、保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定、提升銀行的整體形象等方面具有重要作用。只有在合規(guī)文化的引領(lǐng)下，銀行才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。同時(shí)，合規(guī)文化也是銀行信任客戶的基礎(chǔ)，只有在清廉且合規(guī)的環(huán)境中，客戶才會(huì)對(duì)銀行和柜員的能力、信用產(chǎn)生信任，從而愿意與我們建立長(zhǎng)期合作關(guān)系。
總之，合規(guī)文化是現(xiàn)代銀行不可或缺的一部分。作為銀行柜員，我們應(yīng)時(shí)刻保持合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)思維融入到我們的日常工作中。只有這樣，才能真正做到合規(guī)有序、服務(wù)有溫度，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，同時(shí)也為銀行自身的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇二
第一段：引言（200字左右）。
農(nóng)行作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)銀行之一，柜員作為銀行網(wǎng)點(diǎn)的重要一員，在服務(wù)客戶和處理交易中扮演著關(guān)鍵的角色。為保障銀行資金的安全和客戶利益的最大化，農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作十分重要。作為農(nóng)行柜員，我深感內(nèi)控合規(guī)的重要性，并在實(shí)踐中積累了一些心得體會(huì)，希望與大家分享。
第二段：明確內(nèi)控合規(guī)概念并強(qiáng)調(diào)重要性（200字左右）。
內(nèi)控合規(guī)是指通過制度建設(shè)和規(guī)范操作，確保機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性、規(guī)范性和有效性的一項(xiàng)工作。在銀行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)的重要性不言而喻。首先，內(nèi)控合規(guī)可以保障銀行的資金安全，防范內(nèi)部作弊和外部操控；其次，內(nèi)控合規(guī)可以保護(hù)客戶利益，防止惡意操作和泄露客戶信息；此外，內(nèi)控合規(guī)還可以提升銀行的信用度，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)有利位置。因此，作為農(nóng)行柜員，我們必須高度重視內(nèi)控合規(guī)工作。
第三段：加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)與和標(biāo)準(zhǔn)遵循（200字左右）。
在內(nèi)控合規(guī)工作中，制度學(xué)習(xí)和標(biāo)準(zhǔn)遵循非常重要。作為農(nóng)行柜員，我要深入學(xué)習(xí)掌握國(guó)家法律法規(guī)、銀行業(yè)規(guī)章制度以及農(nóng)行的管理制度。學(xué)習(xí)制度的目的不僅是了解規(guī)定，更重要的是理解規(guī)定背后的精神和原則，以便在實(shí)際操作中能夠靈活運(yùn)用。同時(shí)，我還要嚴(yán)格遵守制度的要求，如按照規(guī)定核實(shí)客戶身份、確認(rèn)交易授權(quán)等，確保每一項(xiàng)操作都符合規(guī)定。
第四段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與掌握技能技巧（200字左右）。
除了學(xué)習(xí)制度，農(nóng)行柜員還要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)，并掌握相應(yīng)的技能和技巧。在柜面工作中，可能會(huì)面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和欺詐行為，如假幣、偽造證件等。因此，柜員要具備辨別真?zhèn)蔚哪芰?，?yán)禁接納、兌付假幣，并能及時(shí)識(shí)別偽造證件和虛假信息。此外，柜員還要注意保護(hù)客戶信息的安全，妥善保管密碼等。掌握風(fēng)險(xiǎn)防控的技能和技巧，是柜員內(nèi)控合規(guī)工作的重要一環(huán)。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作（200字左右）。
內(nèi)控合規(guī)工作是一項(xiàng)需要持續(xù)學(xué)習(xí)的工作。作為農(nóng)行柜員，我要時(shí)刻關(guān)注法律法規(guī)和銀行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新自己的知識(shí)和技能。同時(shí)，柜員內(nèi)控合規(guī)工作還需要充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)協(xié)作的優(yōu)勢(shì)。我們要積極參與內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，與團(tuán)隊(duì)成員互相交流經(jīng)驗(yàn)和心得，共同提高內(nèi)控合規(guī)水平，確保農(nóng)行的風(fēng)險(xiǎn)可控。
結(jié)尾（100字左右）。
在農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作中，我們要明確內(nèi)控合規(guī)的概念和重要性，加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)與標(biāo)準(zhǔn)遵循，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與技能技巧的掌握，持續(xù)學(xué)習(xí)和加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作。只有如此，我們才能更好地為客戶服務(wù)，保障銀行資金安全，維護(hù)農(nóng)行的形象和信譽(yù)，客戶才會(huì)更加信任我們的工作。作為農(nóng)行柜員，我相信只要努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐，將會(huì)在內(nèi)控合規(guī)工作中不斷進(jìn)步。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇三
引言：
在銀行行業(yè)中，柜員是客戶接觸銀行最直接的人員，其工作涉及大量的合規(guī)事務(wù)。為了提高柜員合規(guī)意識(shí)和能力，我近日參加了一場(chǎng)關(guān)于銀行柜員合規(guī)的課堂培訓(xùn)。通過這次培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的重要性，對(duì)個(gè)人職業(yè)發(fā)展也有著長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響。
第一段：合規(guī)是銀行發(fā)展的基石。
銀行業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分，其合規(guī)問題牽涉到整個(gè)金融體系的安全和穩(wěn)定。合規(guī)是保障金融業(yè)健康發(fā)展的基石，對(duì)于維護(hù)金融秩序、保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益具有重要意義。在課堂上，講師詳細(xì)講解了各種合規(guī)規(guī)章制度以及應(yīng)對(duì)措施，我對(duì)合規(guī)工作的重要性有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
第二段：合規(guī)知識(shí)對(duì)柜員的重要性。
作為銀行柜員，我們直接面對(duì)客戶，處理大量的資金和賬戶信息，合規(guī)意識(shí)和能力直接關(guān)系到銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作和客戶的利益保護(hù)。通過這堂課，我了解到合規(guī)知識(shí)包括反洗錢、反欺詐、反恐怖融資、保護(hù)客戶隱私等，這些知識(shí)不僅用于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，還能提升業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)客戶信任感。合規(guī)知識(shí)對(duì)柜員的重要性不言而喻。
第三段：合規(guī)是柜員個(gè)人職業(yè)發(fā)展的保障。
在柜員崗位上，合規(guī)能力的提升不僅關(guān)系到工作水平的提升，也關(guān)系到個(gè)人職業(yè)發(fā)展的保障。隨著合規(guī)要求的不斷提高，對(duì)于具備合規(guī)知識(shí)和能力的柜員需求也越發(fā)旺盛。只有通過不斷學(xué)習(xí)和提升，才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行業(yè)職場(chǎng)中立于不敗之地。這次課程給我展示了合規(guī)知識(shí)的廣闊前景，我深感只有不斷學(xué)習(xí)和完善自己，才能在職業(yè)道路上持續(xù)發(fā)展。
第四段：提升思維方式，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。
合規(guī)工作需要柜員具備嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S方式和高度的責(zé)任心。在課堂上，講師通過案例分析和互動(dòng)討論，引導(dǎo)我們進(jìn)行思維訓(xùn)練。通過不斷的實(shí)例分析，我在思維方式上得到了很大的提升，學(xué)會(huì)了從合規(guī)角度看待問題，提高了辨別合法與違規(guī)的能力。同時(shí)，合規(guī)意識(shí)的強(qiáng)化讓我意識(shí)到合規(guī)工作需要每個(gè)柜員都以高度的責(zé)任心對(duì)待，從自身做起，做到合規(guī)從業(yè)，合規(guī)行為貫穿于日常工作中。
結(jié)尾：
通過這次銀行柜員合規(guī)的課堂培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)對(duì)銀行業(yè)的重要性，對(duì)我的個(gè)人職業(yè)發(fā)展也有著深遠(yuǎn)的影響。我深感合規(guī)不僅是銀行行業(yè)的基石，也是柜員個(gè)人職業(yè)發(fā)展的保障。為了更好地適應(yīng)金融行業(yè)的發(fā)展需求，我決心繼續(xù)深入學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)，不斷提升自己的能力，為銀行業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇四
第一段：引言（100字）。
農(nóng)行作為我國(guó)的大型商業(yè)銀行之一，在金融行業(yè)中扮演著重要的角色。為了確保金融業(yè)務(wù)的安全合規(guī)，農(nóng)行柜員必須遵守內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)規(guī)定。在工作中，我深刻體會(huì)到了內(nèi)控合規(guī)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)和柜員個(gè)人的重要性，并總結(jié)了一些心得體會(huì)。
第二段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)（250字）。
內(nèi)控合規(guī)的第一要義是加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。作為柜員，我們需要時(shí)刻保持警覺，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的管理必須處于主動(dòng)狀態(tài)。我們應(yīng)該建立起對(duì)于內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)的敏感性，時(shí)刻警惕違規(guī)和失誤的可能，并采取相應(yīng)的措施加以防范。只有深入了解各種風(fēng)險(xiǎn)并提前進(jìn)行預(yù)警，才能有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益，確保業(yè)務(wù)進(jìn)行順利。
第三段：嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程（250字）。
內(nèi)控合規(guī)脫離不了對(duì)操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行。在我們的日常工作中，我們需要時(shí)刻遵循并執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，確保操作的合規(guī)性和安全性。同時(shí)，我們還必須嚴(yán)格遵循職業(yè)道德，并履行好法定的行為準(zhǔn)則。絕對(duì)不能違反規(guī)定，不得從事違規(guī)的業(yè)務(wù)或存在違法的行為。只有通過規(guī)范的操作程序和個(gè)人的自律，柜員和金融機(jī)構(gòu)才能真正做到合規(guī)。
第四段：加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)（250字）。
內(nèi)控合規(guī)也需要我們持續(xù)學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識(shí)。金融行業(yè)發(fā)展迅速，相關(guān)法律法規(guī)不斷更新和完善，我們必須緊跟時(shí)代的步伐，不斷加強(qiáng)自身的專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備。只有對(duì)業(yè)務(wù)和法律法規(guī)有深入的了解，才能做到在操作過程中合規(guī)、安全。同時(shí)，也需要加強(qiáng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的學(xué)習(xí)，提高自身的能力與水平。
第五段：培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神（250字）。
在農(nóng)行柜員的工作中，團(tuán)隊(duì)合作精神也是內(nèi)控合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。柜員之間需要互相配合、相互支持，共同完成工作任務(wù)。在團(tuán)隊(duì)合作中，我們可以相互提醒和監(jiān)督，減少失誤和違規(guī)的發(fā)生。團(tuán)隊(duì)合作可以有效激發(fā)每個(gè)柜員的工作激情，形成良好的工作氛圍。只有形成團(tuán)結(jié)合作的團(tuán)隊(duì)，內(nèi)控合規(guī)才能得以有效保障。
結(jié)尾（100字）。
總之，作為農(nóng)行的柜員，在工作中做好內(nèi)控合規(guī)是我們的首要任務(wù)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程、加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神是實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要途徑。只有通過不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我們才能更好地履行自己的職責(zé)，確保金融業(yè)務(wù)的安全合規(guī)進(jìn)行。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇五
作為工商銀行的一名柜員，我深切地認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的重要性。內(nèi)控合規(guī)是指通過建立合理的組織結(jié)構(gòu)、制定明確的工作流程和規(guī)章制度，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。合規(guī)是銀行行業(yè)的重要基石，它不僅關(guān)乎銀行的聲譽(yù)和信用，還關(guān)乎客戶的權(quán)益和社會(huì)的穩(wěn)定。作為一名柜員，我們必須牢固樹立合規(guī)意識(shí)，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)定，以確保業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展。
二、嚴(yán)格遵守操作規(guī)范。
在日常工作中，嚴(yán)格遵守操作規(guī)范是確保內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)。首先，我們要熟悉并且遵守業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都按照規(guī)定的流程來進(jìn)行，杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。此外，我們要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)政策和規(guī)定，如反洗錢、反恐怖融資、反貪污腐敗等方面的規(guī)定，以確保業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展。只有嚴(yán)格遵守操作規(guī)范，才能確保工作的合法合規(guī)，降低風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶的利益和銀行的資產(chǎn)安全。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
內(nèi)控合規(guī)的核心是防范各類風(fēng)險(xiǎn)。所以，作為柜員，我們必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。首先，我們要關(guān)注業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)涉及資金安全、身份識(shí)別等風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)，要進(jìn)行嚴(yán)格審核和把關(guān)。其次，我們要關(guān)注員工內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，時(shí)刻警惕個(gè)人行為可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行“四個(gè)有之”原則，做到行為合規(guī)、思想合規(guī)。只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，才能保持銀行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定。
四、加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系。
內(nèi)控合規(guī)需要我們加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系。首先，我們要健全內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制，建立有效的內(nèi)部審計(jì)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。其次，我們要加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提高員工合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平，使每個(gè)員工明確合規(guī)的底線和紅線。此外，要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，建立風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)估機(jī)制，有效識(shí)別和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。只有不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系，才能保證工行的可持續(xù)發(fā)展。
五、爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)模范。
內(nèi)控合規(guī)工作是銀行行業(yè)的重要任務(wù)，作為一名工行柜員，我們要爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)的模范。首先，我們要積極參與合規(guī)培訓(xùn)，不斷提升合規(guī)知識(shí)和能力，努力成為合規(guī)業(yè)務(wù)的專家。其次，我們要充分發(fā)揮柜員的作用，加強(qiáng)與客戶的溝通，提供準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)，促進(jìn)客戶的資金利用合規(guī)化。此外，我們要保持誠(chéng)信正直的原則，嚴(yán)禁違規(guī)行為的發(fā)生，堅(jiān)決抵制利益輸送和欺詐行為。只有爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)模范，我們才能贏得客戶的信任和社會(huì)的認(rèn)可。
以上是我在工行柜員崗位上對(duì)內(nèi)控合規(guī)的一些心得體會(huì)。作為一名柜員，我們要牢記合規(guī)的重要性，嚴(yán)格遵守操作規(guī)范，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系，爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)的模范。只有通過我們每個(gè)人的努力，才能確保工行的業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定，為客戶提供更好的服務(wù)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇六
柜員是農(nóng)商銀行的重要崗位之一，他們承擔(dān)著服務(wù)客戶、辦理業(yè)務(wù)等重要職責(zé)。在這個(gè)崗位上，柜員需要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)，保護(hù)客戶資金安全和銀行的利益。本文將從“農(nóng)商銀行柜員合規(guī)心得體會(huì)”這一主題出發(fā)，介紹柜員應(yīng)注意的一些合規(guī)事項(xiàng)，并結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分享。
二、遵守行規(guī)行約。
作為柜員，首先要了解并嚴(yán)格遵守農(nóng)商銀行和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策、規(guī)定和流程。要求柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要嚴(yán)格按照規(guī)定操作，確保資金安全和合規(guī)性。例如，在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核實(shí)客戶身份，檢查身份證、戶口本等相關(guān)證件的真實(shí)性；另外，柜員在辦理資金劃撥、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)，也要仔細(xì)核對(duì)客戶的身份信息，確保資金劃轉(zhuǎn)的準(zhǔn)確性。只有遵守行規(guī)行約，柜員才能正確地履行職責(zé)、保護(hù)客戶和銀行的合法權(quán)益。
三、保護(hù)客戶隱私。
在處理客戶業(yè)務(wù)時(shí)，柜員還要嚴(yán)格保護(hù)客戶的隱私?？蛻舻膫€(gè)人信息和資產(chǎn)信息都屬于敏感信息，柜員必須增強(qiáng)保密意識(shí)，在任何情況下都不能私自泄露客戶的信息。為了保障客戶的隱私權(quán)，農(nóng)商銀行強(qiáng)調(diào)嚴(yán)禁柜員私自查看、使用或取得客戶的信息。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要經(jīng)過客戶同意才能查看相關(guān)信息，并且在業(yè)務(wù)辦理完成后要及時(shí)銷毀客戶的信息，防止信息被濫用。只有保護(hù)好客戶的隱私，才能贏得客戶的信任和滿意。
四、提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
作為金融從業(yè)人員，柜員需要具備良好的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。在工作中，柜員需要以客戶資金安全為首要任務(wù)，努力避免各種風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。例如，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要仔細(xì)審核客戶提供的證件和填寫的申請(qǐng)表格，以防止假冒和冒名開戶等欺詐行為；另外，柜員還應(yīng)留意不法分子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行詐騙的行為，在客戶辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提醒客戶注意安全，防范各類網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)。只有提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，才能防范風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶資金安全。
五、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
作為柜員，合規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)是非常重要的。銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)定期組織各類合規(guī)培訓(xùn)，柜員應(yīng)積極參與，并認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)。除了組織的培訓(xùn)，柜員還可以主動(dòng)參閱相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章，深入學(xué)習(xí)行規(guī)行約，了解各類合規(guī)流程和操作規(guī)定。同時(shí)，柜員還可以分享合規(guī)心得體會(huì)，與同事之間進(jìn)行交流和討論，互相學(xué)習(xí)，共同提高。只有通過不斷學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，才能與時(shí)俱進(jìn)，適應(yīng)金融業(yè)合規(guī)的發(fā)展。
結(jié)語(yǔ)。
柜員是農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)中不可或缺的一部分，合規(guī)是柜員工作的基礎(chǔ)和保障。只有嚴(yán)格遵守行規(guī)行約，保護(hù)客戶隱私，提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，并加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，柜員才能更好地履行職責(zé)，保護(hù)客戶和銀行的利益。希望通過這篇文章的分享，能夠引起大家對(duì)農(nóng)商銀行柜員合規(guī)工作的重視，共同營(yíng)造和諧、規(guī)范、安全的金融環(huán)境。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇七
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
更多。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇八
近年來，銀行業(yè)務(wù)流程日益復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)不斷增加。為了有效管理風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)行柜員不僅需要熟悉產(chǎn)品操作流程，還需要具備一定的內(nèi)控合規(guī)能力。本文將從我個(gè)人的角度出發(fā)，分享一些農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)的心得體會(huì)。
第二段：注重規(guī)范操作。
作為柜員，內(nèi)控合規(guī)就要求我高度重視規(guī)范操作。首先，我時(shí)刻關(guān)注著人民銀行和農(nóng)行總行發(fā)布的政策法規(guī)，及時(shí)更新自身的合規(guī)知識(shí)。其次，在日常工作中，我嚴(yán)格按照農(nóng)行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行操作，確保合規(guī)性。例如，當(dāng)辦理某種業(yè)務(wù)時(shí)，我會(huì)詳細(xì)核對(duì)客戶的身份證件和其他必要材料，杜絕信息不完整或虛假的風(fēng)險(xiǎn)，有效防范刷卡套現(xiàn)等違規(guī)操作。
第三段：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
內(nèi)控合規(guī)工作離不開風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化。在柜面工作中，我經(jīng)常面對(duì)各種各樣的客戶，其中可能存在著風(fēng)險(xiǎn)。為了有效識(shí)別和化解風(fēng)險(xiǎn)，我始終保持警惕。我在接待客戶時(shí)，會(huì)主動(dòng)了解其資金來源和資金去向，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)會(huì)進(jìn)一步核實(shí)。同時(shí)，我也會(huì)關(guān)注反洗錢的相關(guān)問題，通過分析客戶的資金流動(dòng)情況，識(shí)別是否存在洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，確保農(nóng)行資金的安全。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。
農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作，也需要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。在農(nóng)行，我們有定期的合規(guī)培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)課程和知識(shí)，提高自身的基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)操作能力。同時(shí)，我們也進(jìn)行內(nèi)部考核，以檢驗(yàn)自己的合規(guī)水平。此外，我們還互相交流心得體會(huì)，分享工作經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)合規(guī)工作的不斷提升。通過這些教育和培訓(xùn)，我們能夠更好地適應(yīng)新的合規(guī)要求，提高內(nèi)控合規(guī)能力。
第五段：總結(jié)心得。
在農(nóng)行工作的這段時(shí)間里，我深刻領(lǐng)悟到內(nèi)控合規(guī)對(duì)于現(xiàn)代銀行的重要性。作為柜員，我要不斷提高自身的合規(guī)水平，確保自己的操作符合法律法規(guī)和農(nóng)行的規(guī)定。只有保持規(guī)范操作和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，我們才能更好地保護(hù)客戶和農(nóng)行的合法權(quán)益。我們也要不斷學(xué)習(xí)，積極參與內(nèi)部合規(guī)教育，通過共同努力，使農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)工作更加完善，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。
結(jié)尾：
在農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作中，規(guī)范操作、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育是重要的方面。作為柜員，我們要時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升，以確保我們的工作合規(guī)合法，為農(nóng)行和客戶提供更好的服務(wù)。希望在不斷的實(shí)踐中，我們的內(nèi)控合規(guī)工作能夠進(jìn)一步完善，確保農(nóng)行的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇九
合規(guī)文化是指在企業(yè)的管理、運(yùn)作和市場(chǎng)行為中遵循法規(guī)、規(guī)章、條例和內(nèi)部規(guī)范的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則。對(duì)銀行機(jī)構(gòu)來說，合規(guī)文化尤為重要。銀行柜員是銀行與客戶之間的橋梁，負(fù)責(zé)處理客戶的各種業(yè)務(wù)。他們直接接觸客戶，是銀行合規(guī)文化實(shí)踐的重要一環(huán)。在執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行柜員始終要以合規(guī)為前提，充分發(fā)揮自己在銀行合規(guī)文化建設(shè)中的作用。
第二段：遵守法規(guī)是銀行柜員合規(guī)的基礎(chǔ)（300字）。
作為銀行柜員，在執(zhí)行業(yè)務(wù)過程中，遵守法規(guī)是最基本的要求。法規(guī)的遵守包括相關(guān)的國(guó)家法律法規(guī)以及銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。無論是開立銀行賬戶、辦理各種貸款、理財(cái)業(yè)務(wù)還是辦理轉(zhuǎn)賬匯款等，銀行柜員必須嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作，確保業(yè)務(wù)的合法性和規(guī)范性。只有遵守法規(guī)，銀行柜員才能保證辦理業(yè)務(wù)的安全和正當(dāng)。
第三段：保守客戶隱私是銀行柜員合規(guī)的關(guān)鍵（300字）。
銀行柜員在日常工作中接觸到大量的客戶信息，這些信息涉及個(gè)人隱私，保護(hù)客戶隱私是銀行柜員合規(guī)的重要職責(zé)。銀行柜員必須嚴(yán)格履行保密義務(wù)，不得泄露客戶信息。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ埽瑖?yán)禁擅自查閱、披露或者盜用客戶信息。只有妥善保護(hù)客戶隱私，銀行柜員才能贏得客戶的信任，提升銀行合規(guī)文化的品牌形象。
第四段：誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)是銀行柜員合規(guī)的核心（200字）。
銀行柜員是銀行與客戶之間的紐帶，對(duì)于銀行柜員來說，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)是合規(guī)的核心。誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)是指銀行柜員在處理業(yè)務(wù)時(shí)要誠(chéng)實(shí)守信、恪守職業(yè)道德。銀行柜員要以客戶利益為重，嚴(yán)禁利用職務(wù)之便謀取私利，妄圖操縱市場(chǎng)或違規(guī)操作。只有銀行柜員以誠(chéng)信的態(tài)度對(duì)待工作和客戶，才能推動(dòng)銀行的合規(guī)文化不斷發(fā)展和進(jìn)步。
第五段：提高自身素質(zhì)是銀行柜員合規(guī)的保障（200字）。
銀行柜員在銀行合規(guī)文化建設(shè)中扮演著重要的角色，為了更好地履行自己的工作職責(zé)，銀行柜員要不斷提高自身素質(zhì)。他們應(yīng)該不斷學(xué)習(xí)，了解最新的法規(guī)、政策和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，掌握各種業(yè)務(wù)規(guī)則，提高業(yè)務(wù)水平。同時(shí)，銀行柜員還應(yīng)具備良好的溝通能力、協(xié)調(diào)能力和解決問題的能力，以應(yīng)對(duì)各種復(fù)雜情況。通過不斷提高自身素質(zhì)，銀行柜員能夠更好地服務(wù)客戶，推動(dòng)銀行合規(guī)文化的建設(shè)。
總結(jié)：合規(guī)文化的建設(shè)是銀行持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。作為銀行合規(guī)文化建設(shè)的重要一環(huán)，銀行柜員發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。銀行柜員在履行自己職責(zé)的過程中，要遵守法規(guī)，保守客戶隱私，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，并不斷提高自身素質(zhì)，以推動(dòng)銀行的合規(guī)文化進(jìn)步。只有銀行柜員積極踐行合規(guī)文化，才能為銀行的良性發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十
20xx年x月xx日我行展開了”合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從”嚴(yán)”開始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)”意識(shí)。
有這樣一則笑話、一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡(jiǎn)單，”十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更離不開風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的工作局面成為了可能。
作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為、信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營(yíng)銷知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場(chǎng)知識(shí)競(jìng)賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫(kù)，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩(shī)句來形容xx支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。
對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對(duì)檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。
不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
更多。
析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真。
總結(jié)。
和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、
加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)、在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到、只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
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柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十一
通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的`前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。
3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十二
內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動(dòng)重點(diǎn)為對(duì)去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動(dòng)，提高了工作合規(guī)操作意識(shí)。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。
二零一五年八月。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)廣發(fā)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)廣發(fā)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十三
第一段：
作為一個(gè)柜員，合規(guī)是我們工作中最為重要的一項(xiàng)職責(zé)。在處理客戶業(yè)務(wù)的過程中，我們必須遵循銀行的合規(guī)政策，確保每一筆交易符合法律法規(guī)和銀行規(guī)定。經(jīng)過長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)踐和思考，我對(duì)于合規(guī)工作有了一些心得體會(huì)。
第二段：
首先，作為一個(gè)柜員，在開展工作之前，我們要對(duì)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行規(guī)定有一個(gè)全面的了解。只有了解了政策要求，我們才能在工作中做到守法合規(guī)。因此，不斷學(xué)習(xí)和提升自己的法律法規(guī)知識(shí)，是非常重要的。在工作中，我經(jīng)常在業(yè)余時(shí)間閱讀相關(guān)書籍和參加培訓(xùn)課程，以提高自己的知識(shí)水平和業(yè)務(wù)能力。
第三段：
其次，合規(guī)工作需要我們保持高度的責(zé)任心，時(shí)刻保持警惕。柜員工作中涉及到大量的金融交易和業(yè)務(wù)操作，任何一絲疏忽都可能導(dǎo)致不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。因此，我們必須嚴(yán)格按照流程操作，不盲目追求效率和方便，而是保持審慎和謹(jǐn)慎的態(tài)度。在每一筆交易中，我們要仔細(xì)核對(duì)客戶的身份信息和交易資料，確保其真實(shí)合法。同時(shí)，對(duì)于異常交易和風(fēng)險(xiǎn)交易，我們要果斷報(bào)備，避免和擴(kuò)大可能的風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：
此外，合規(guī)工作還需要我們保持高度的溝通和協(xié)調(diào)能力。在工作中，我們經(jīng)常需要與客戶溝通，了解他們的需求，為他們提供合規(guī)的服務(wù)。同時(shí)，我們也需要與其他部門保持密切合作，協(xié)同推進(jìn)合規(guī)工作。例如，我們要與風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門建立良好的溝通機(jī)制，及時(shí)匯報(bào)異常交易和風(fēng)險(xiǎn)情況，共同防范和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。只有通過良好的協(xié)作，我們才能做到合規(guī)工作的全面推進(jìn)。
第五段：
最后，作為一個(gè)柜員，要時(shí)刻保持自我監(jiān)督和自我約束。合規(guī)工作需要我們具備高度的自律性和責(zé)任感。我們要時(shí)刻提醒自己工作中的合規(guī)要求，不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，避免出現(xiàn)不合規(guī)的行為。同時(shí)，我們也要主動(dòng)關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)，及時(shí)調(diào)整工作策略，提高合規(guī)水平。
總結(jié)：
通過長(zhǎng)時(shí)間的工作經(jīng)驗(yàn)，我深切認(rèn)識(shí)到合規(guī)工作的重要性。只有做到合規(guī)，我們才能保障客戶的利益，提高銀行的聲譽(yù)和形象。作為一個(gè)柜員，我將始終牢記合規(guī)是我的底線和紅線，時(shí)刻保持高度的合規(guī)意識(shí)，為客戶提供安全可靠的金融服務(wù)。同時(shí)，我也將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和提升自己的合規(guī)知識(shí)和能力，不斷適應(yīng)和應(yīng)對(duì)新的合規(guī)挑戰(zhàn)。只有這樣，我才能在合規(guī)工作中不斷成長(zhǎng)和進(jìn)步。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十四
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
《內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)柜員》全文內(nèi)容當(dāng)前網(wǎng)頁(yè)未完全顯示，剩余內(nèi)容請(qǐng)?jiān)L問下一頁(yè)查看。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十五
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒有市場(chǎng)就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的"健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)。領(lǐng)導(dǎo)和職員都積極參加了這次的學(xué)習(xí)會(huì)，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，通過這次的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:。
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。
在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記，通過學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。通過學(xué)習(xí)，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)。通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，這是需要一定時(shí)間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
三、
合規(guī)管理從我做起。
通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會(huì)在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了，時(shí)間雖短，但對(duì)我來說意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規(guī)管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會(huì)計(jì)、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會(huì)議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(zhǎng)、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì)指導(dǎo)。
會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng):。
一是抓自查自糾到位。對(duì)照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責(zé)任。
二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會(huì)，并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià)，做到人人過關(guān)。
四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題，必須在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對(duì)指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰。
五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度，檢查工作情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進(jìn)措施和建議。
六是抓量化考核到位。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度。考核排名靠后的，進(jìn)行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”，定期公布結(jié)果，排名靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì)，排名靠后的給予處罰。
七是抓責(zé)任追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。
八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào)，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。
九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。
十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)。
總結(jié)。
了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛”。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十六
銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。
哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對(duì)立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對(duì)立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認(rèn)為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時(shí)存在、缺一不可的.，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運(yùn)動(dòng)的源泉和動(dòng)力，它規(guī)定著事物運(yùn)動(dòng)和發(fā)展的基本趨勢(shì)。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。
所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們?cè)诰唧w分析矛盾和解決矛盾時(shí)，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時(shí)也不可忽視外因的作用。在堅(jiān)持“內(nèi)因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反，主張“外因論”。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。
大家知道，內(nèi)控是銀行對(duì)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十七
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。
合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。
大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。
即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。
人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。
情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。
當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。
因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。
在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。
壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的'實(shí)時(shí)監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立。
給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。
而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。
人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。
這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。
否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。
培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來說，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。
只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。
因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。
通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。
南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。
作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。
因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。
版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。
我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十八
作為銀行的一員，柜員在日常工作中肩負(fù)著維護(hù)銀行合規(guī)運(yùn)營(yíng)的責(zé)任。合規(guī)對(duì)于銀行來說至關(guān)重要，它不僅能夠保護(hù)銀行和客戶的權(quán)益，還能提升銀行的聲譽(yù)和長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力。作為一名柜員，我深刻體會(huì)到了合規(guī)的重要性，并在經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐中積累了一些心得體會(huì)。
第二段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
合規(guī)工作的第一步是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。柜員需要具備敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，能夠有效地發(fā)現(xiàn)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取相應(yīng)措施進(jìn)行防范和應(yīng)對(duì)。在實(shí)際工作中，我始終保持高度的警覺，不僅仔細(xì)檢查每一筆業(yè)務(wù)，還密切關(guān)注新出現(xiàn)的合規(guī)問題。這種風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培養(yǎng)對(duì)于柜員來說至關(guān)重要，它能夠幫助我們?cè)跇I(yè)務(wù)操作中避免犯錯(cuò)，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
第三段：嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。
合規(guī)工作的核心是嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。在銀行行業(yè)，存在著許多規(guī)范的操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，我們作為柜員必須牢記并遵守這些規(guī)程。例如，我在辦理業(yè)務(wù)時(shí)始終保持規(guī)范的操作流程，嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間和程序完成各項(xiàng)工作。同時(shí)，我也定期參加銀行組織的培訓(xùn)和考核，不斷學(xué)習(xí)和更新自己的操作知識(shí)，以確保自己的業(yè)務(wù)操作能夠符合合規(guī)要求。只有嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，才能使業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范和高效，確保銀行運(yùn)營(yíng)的合規(guī)性和安全性。
第四段：保護(hù)客戶信息。
作為柜員，我們面對(duì)各個(gè)層面的客戶，掌握了大量的客戶信息。因此，保護(hù)客戶信息成為了我們合規(guī)工作中的一項(xiàng)重要任務(wù)。在實(shí)踐中，我始終堅(jiān)持保密客戶信息的原則，不泄露客戶隱私，遵守銀行的相關(guān)規(guī)定，并采取各種措施確?？蛻粜畔⒌陌踩浴＠?，我經(jīng)常使用加密技術(shù)保護(hù)客戶信息，在處理客戶賬戶時(shí)始終保持專業(yè)的態(tài)度和機(jī)密性。保護(hù)客戶信息不僅是一項(xiàng)法律法規(guī)的要求，更是我們作為柜員的道德責(zé)任，只有保護(hù)客戶信息，我們才能獲得客戶的信任和長(zhǎng)期支持。
第五段：加強(qiáng)自身素質(zhì)提升。
在合規(guī)工作中，提升自身素質(zhì)是一項(xiàng)持久的任務(wù)。我積極參加銀行組織的培訓(xùn)活動(dòng)，并通過讀書、培訓(xùn)課程和網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)等方式不斷提升自己的專業(yè)知識(shí)和技能。同時(shí)，我也注重鍛煉自己的團(tuán)隊(duì)合作和溝通能力，努力成為一個(gè)合規(guī)標(biāo)桿，對(duì)其他柜員起到示范和引領(lǐng)的作用。通過不斷提升自身素質(zhì)，我能夠更好地適應(yīng)合規(guī)工作的需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，同時(shí)也為銀行的合規(guī)運(yùn)營(yíng)做出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：
作為一名合規(guī)意識(shí)強(qiáng)的柜員，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)對(duì)于銀行的重要性，并在實(shí)踐中總結(jié)了一些重要的心得體會(huì)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程、保護(hù)客戶信息和提升自身素質(zhì)，這些都是柜員在合規(guī)工作中必須重視和努力做到的方面。只有緊密結(jié)合實(shí)際工作，持之以恒地加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和能力的培養(yǎng)，才能更好地適應(yīng)銀行合規(guī)工作的需求，確保銀行長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十九
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，用心建立“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規(guī)管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會(huì)計(jì)、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會(huì)議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(zhǎng)、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì)指導(dǎo)。
會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：
抓自查自糾到位。對(duì)照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé)。
抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、職責(zé)意識(shí)、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會(huì)，并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià)，做到人人過關(guān)。
抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽(yáng)信用社案件為重點(diǎn)，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時(shí)開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)》為主要資料，對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對(duì)新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對(duì)象合規(guī)操作狀況對(duì)導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對(duì)指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度。考核排行靠后的，進(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì)，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。
抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位。稽核審計(jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào)，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構(gòu)成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。
抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇二十
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營(yíng)業(yè)部曲云霞同志進(jìn)行18年來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺(tái)當(dāng)做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴(yán)格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅，無一筆風(fēng)險(xiǎn)事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵”個(gè)人榮譽(yù)頭銜，是當(dāng)之無愧的合規(guī)標(biāo)兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個(gè)季度，曲云霞的個(gè)人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅，同時(shí)她的各項(xiàng)考核指標(biāo)均能超額完成。她經(jīng)常總是早早地來到網(wǎng)點(diǎn)，準(zhǔn)備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點(diǎn)大門的開啟，用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人；對(duì)于業(yè)務(wù)上的難點(diǎn)，她總能耐心解決，給用戶一個(gè)滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進(jìn)的內(nèi)控機(jī)制武裝自己，合規(guī)高效地申請(qǐng)業(yè)務(wù)。同時(shí)，針對(duì)新入行人員，她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能，傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識(shí)，提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的崗位視為個(gè)人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機(jī)器”高速運(yùn)轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競(jìng)爭(zhēng)浪潮中，離不開每一個(gè)崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻(xiàn)。
她將自己工作上經(jīng)驗(yàn)總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當(dāng)?shù)姆绞?，就?huì)迷失方向，只有自己瞄準(zhǔn)方向，找準(zhǔn)定位，合規(guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實(shí)地干業(yè)績(jī)，才能為工行事業(yè)的興旺提供動(dòng)力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴(yán)肅看待、勤勉奉獻(xiàn)，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績(jī)獲得朋友認(rèn)可、用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮鳡?zhēng)當(dāng)合規(guī)標(biāo)兵，她出眾的服務(wù)和細(xì)致的操作獲得了高度的認(rèn)同，榮獲了20xx年度市級(jí)服務(wù)先進(jìn)個(gè)人榮譽(yù)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇一
作為一名銀行柜員，我深深體會(huì)到了合規(guī)文化的重要性。合規(guī)文化是指銀行中員工對(duì)法律法規(guī)、道德規(guī)范以及公司內(nèi)部規(guī)定的遵守和執(zhí)行的一種態(tài)度和行為方式。在銀行工作的過程中，我不僅需要做到業(yè)務(wù)熟悉、效率高效，更重要的是要始終保持合規(guī)意識(shí)。以下是我的一些心得體會(huì)。
首先，合規(guī)文化必須貫穿于工作的方方面面。作為一名銀行柜員，我們的工作涉及到客戶信息的處理、資金的流動(dòng)以及各種金融產(chǎn)品的銷售等等，這些都需要遵守相關(guān)的法律法規(guī)。因此，我們要時(shí)刻對(duì)自己的工作進(jìn)行反思和審視，保持清醒的頭腦，時(shí)刻將合規(guī)納入到我們的工作當(dāng)中。無論是對(duì)客戶的懇切服務(wù)，還是對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的審慎評(píng)估，每個(gè)環(huán)節(jié)都要符合合規(guī)的要求。
其次，合規(guī)文化要通過教育培訓(xùn)不斷強(qiáng)化。銀行作為一個(gè)特殊的行業(yè)，法律法規(guī)和政策政策發(fā)生變化的頻率非常高。因此，我們必須不斷更新知識(shí)、學(xué)習(xí)新政策。銀行必須及時(shí)組織合規(guī)相關(guān)的培訓(xùn)，對(duì)員工進(jìn)行集中培訓(xùn)和日常巡查，以確保員工都明確合規(guī)要求，并能做到主動(dòng)遵守。我所在的銀行每年都會(huì)組織合規(guī)培訓(xùn)，邀請(qǐng)行內(nèi)外的專家為我們解析法律法規(guī)，交流合規(guī)心得。這些培訓(xùn)為我們提供了寶貴的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)，提升了我們的合規(guī)意識(shí)。
第三，合規(guī)文化要依靠制度建設(shè)保障。除了培訓(xùn)以外，銀行還要通過建立一套完善的制度來推動(dòng)合規(guī)文化的落實(shí)。例如，在我所在的銀行，我們有嚴(yán)格的操作規(guī)程和審核機(jī)制，每一項(xiàng)業(yè)務(wù)都必須按照規(guī)定的流程操作，并經(jīng)過審核人員的審核。這樣做的目的是為了確保行為符合規(guī)定，防止內(nèi)外雙軌制、濫權(quán)主義的發(fā)生。制度的建設(shè)能夠讓員工知道自己在做什么是對(duì)的，什么是錯(cuò)的，有了規(guī)范，才能更好地執(zhí)行合規(guī)要求。
第四，合規(guī)文化需要員工的自覺遵守。銀行柜員是合規(guī)文化的執(zhí)行者，只有員工們自覺遵守合規(guī)要求，才能真正落實(shí)合規(guī)文化。合規(guī)要求不僅僅是一種規(guī)定，更是一種責(zé)任和職業(yè)操守。在工作中，我時(shí)刻提醒自己，在幫助客戶辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，不能觸碰紅線，不能為了一時(shí)的高額提成而違反合規(guī)規(guī)定。我要時(shí)刻保持對(duì)法律的敬畏和對(duì)客戶的負(fù)責(zé)，始終做到合規(guī)操作。
最后，合規(guī)文化是銀行長(zhǎng)期發(fā)展的保障。合規(guī)文化在筑牢銀行行業(yè)的信用基礎(chǔ)、保障金融市場(chǎng)穩(wěn)定、提升銀行的整體形象等方面具有重要作用。只有在合規(guī)文化的引領(lǐng)下，銀行才能在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。同時(shí)，合規(guī)文化也是銀行信任客戶的基礎(chǔ)，只有在清廉且合規(guī)的環(huán)境中，客戶才會(huì)對(duì)銀行和柜員的能力、信用產(chǎn)生信任，從而愿意與我們建立長(zhǎng)期合作關(guān)系。
總之，合規(guī)文化是現(xiàn)代銀行不可或缺的一部分。作為銀行柜員，我們應(yīng)時(shí)刻保持合規(guī)意識(shí)，將合規(guī)思維融入到我們的日常工作中。只有這樣，才能真正做到合規(guī)有序、服務(wù)有溫度，為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，同時(shí)也為銀行自身的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇二
第一段：引言（200字左右）。
農(nóng)行作為國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的商業(yè)銀行之一，柜員作為銀行網(wǎng)點(diǎn)的重要一員，在服務(wù)客戶和處理交易中扮演著關(guān)鍵的角色。為保障銀行資金的安全和客戶利益的最大化，農(nóng)行內(nèi)控合規(guī)工作十分重要。作為農(nóng)行柜員，我深感內(nèi)控合規(guī)的重要性，并在實(shí)踐中積累了一些心得體會(huì)，希望與大家分享。
第二段：明確內(nèi)控合規(guī)概念并強(qiáng)調(diào)重要性（200字左右）。
內(nèi)控合規(guī)是指通過制度建設(shè)和規(guī)范操作，確保機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)活動(dòng)的合法性、規(guī)范性和有效性的一項(xiàng)工作。在銀行業(yè)，內(nèi)控合規(guī)的重要性不言而喻。首先，內(nèi)控合規(guī)可以保障銀行的資金安全，防范內(nèi)部作弊和外部操控；其次，內(nèi)控合規(guī)可以保護(hù)客戶利益，防止惡意操作和泄露客戶信息；此外，內(nèi)控合規(guī)還可以提升銀行的信用度，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中占據(jù)有利位置。因此，作為農(nóng)行柜員，我們必須高度重視內(nèi)控合規(guī)工作。
第三段：加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)與和標(biāo)準(zhǔn)遵循（200字左右）。
在內(nèi)控合規(guī)工作中，制度學(xué)習(xí)和標(biāo)準(zhǔn)遵循非常重要。作為農(nóng)行柜員，我要深入學(xué)習(xí)掌握國(guó)家法律法規(guī)、銀行業(yè)規(guī)章制度以及農(nóng)行的管理制度。學(xué)習(xí)制度的目的不僅是了解規(guī)定，更重要的是理解規(guī)定背后的精神和原則，以便在實(shí)際操作中能夠靈活運(yùn)用。同時(shí)，我還要嚴(yán)格遵守制度的要求，如按照規(guī)定核實(shí)客戶身份、確認(rèn)交易授權(quán)等，確保每一項(xiàng)操作都符合規(guī)定。
第四段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與掌握技能技巧（200字左右）。
除了學(xué)習(xí)制度，農(nóng)行柜員還要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)，并掌握相應(yīng)的技能和技巧。在柜面工作中，可能會(huì)面對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)和欺詐行為，如假幣、偽造證件等。因此，柜員要具備辨別真?zhèn)蔚哪芰?，?yán)禁接納、兌付假幣，并能及時(shí)識(shí)別偽造證件和虛假信息。此外，柜員還要注意保護(hù)客戶信息的安全，妥善保管密碼等。掌握風(fēng)險(xiǎn)防控的技能和技巧，是柜員內(nèi)控合規(guī)工作的重要一環(huán)。
第五段：持續(xù)學(xué)習(xí)與加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作（200字左右）。
內(nèi)控合規(guī)工作是一項(xiàng)需要持續(xù)學(xué)習(xí)的工作。作為農(nóng)行柜員，我要時(shí)刻關(guān)注法律法規(guī)和銀行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新自己的知識(shí)和技能。同時(shí)，柜員內(nèi)控合規(guī)工作還需要充分發(fā)揮團(tuán)隊(duì)協(xié)作的優(yōu)勢(shì)。我們要積極參與內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，與團(tuán)隊(duì)成員互相交流經(jīng)驗(yàn)和心得，共同提高內(nèi)控合規(guī)水平，確保農(nóng)行的風(fēng)險(xiǎn)可控。
結(jié)尾（100字左右）。
在農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作中，我們要明確內(nèi)控合規(guī)的概念和重要性，加強(qiáng)制度學(xué)習(xí)與標(biāo)準(zhǔn)遵循，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控與技能技巧的掌握，持續(xù)學(xué)習(xí)和加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作。只有如此，我們才能更好地為客戶服務(wù)，保障銀行資金安全，維護(hù)農(nóng)行的形象和信譽(yù)，客戶才會(huì)更加信任我們的工作。作為農(nóng)行柜員，我相信只要努力學(xué)習(xí)和實(shí)踐，將會(huì)在內(nèi)控合規(guī)工作中不斷進(jìn)步。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇三
引言：
在銀行行業(yè)中，柜員是客戶接觸銀行最直接的人員，其工作涉及大量的合規(guī)事務(wù)。為了提高柜員合規(guī)意識(shí)和能力，我近日參加了一場(chǎng)關(guān)于銀行柜員合規(guī)的課堂培訓(xùn)。通過這次培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的重要性，對(duì)個(gè)人職業(yè)發(fā)展也有著長(zhǎng)遠(yuǎn)的影響。
第一段：合規(guī)是銀行發(fā)展的基石。
銀行業(yè)作為金融行業(yè)的重要組成部分，其合規(guī)問題牽涉到整個(gè)金融體系的安全和穩(wěn)定。合規(guī)是保障金融業(yè)健康發(fā)展的基石，對(duì)于維護(hù)金融秩序、保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益具有重要意義。在課堂上，講師詳細(xì)講解了各種合規(guī)規(guī)章制度以及應(yīng)對(duì)措施，我對(duì)合規(guī)工作的重要性有了更深刻的認(rèn)識(shí)。
第二段：合規(guī)知識(shí)對(duì)柜員的重要性。
作為銀行柜員，我們直接面對(duì)客戶，處理大量的資金和賬戶信息，合規(guī)意識(shí)和能力直接關(guān)系到銀行業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)作和客戶的利益保護(hù)。通過這堂課，我了解到合規(guī)知識(shí)包括反洗錢、反欺詐、反恐怖融資、保護(hù)客戶隱私等，這些知識(shí)不僅用于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，還能提升業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)客戶信任感。合規(guī)知識(shí)對(duì)柜員的重要性不言而喻。
第三段：合規(guī)是柜員個(gè)人職業(yè)發(fā)展的保障。
在柜員崗位上，合規(guī)能力的提升不僅關(guān)系到工作水平的提升，也關(guān)系到個(gè)人職業(yè)發(fā)展的保障。隨著合規(guī)要求的不斷提高，對(duì)于具備合規(guī)知識(shí)和能力的柜員需求也越發(fā)旺盛。只有通過不斷學(xué)習(xí)和提升，才能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的銀行業(yè)職場(chǎng)中立于不敗之地。這次課程給我展示了合規(guī)知識(shí)的廣闊前景，我深感只有不斷學(xué)習(xí)和完善自己，才能在職業(yè)道路上持續(xù)發(fā)展。
第四段：提升思維方式，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。
合規(guī)工作需要柜員具備嚴(yán)謹(jǐn)?shù)乃季S方式和高度的責(zé)任心。在課堂上，講師通過案例分析和互動(dòng)討論，引導(dǎo)我們進(jìn)行思維訓(xùn)練。通過不斷的實(shí)例分析，我在思維方式上得到了很大的提升，學(xué)會(huì)了從合規(guī)角度看待問題，提高了辨別合法與違規(guī)的能力。同時(shí)，合規(guī)意識(shí)的強(qiáng)化讓我意識(shí)到合規(guī)工作需要每個(gè)柜員都以高度的責(zé)任心對(duì)待，從自身做起，做到合規(guī)從業(yè)，合規(guī)行為貫穿于日常工作中。
結(jié)尾：
通過這次銀行柜員合規(guī)的課堂培訓(xùn)，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)對(duì)銀行業(yè)的重要性，對(duì)我的個(gè)人職業(yè)發(fā)展也有著深遠(yuǎn)的影響。我深感合規(guī)不僅是銀行行業(yè)的基石，也是柜員個(gè)人職業(yè)發(fā)展的保障。為了更好地適應(yīng)金融行業(yè)的發(fā)展需求，我決心繼續(xù)深入學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)，不斷提升自己的能力，為銀行業(yè)的發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇四
第一段：引言（100字）。
農(nóng)行作為我國(guó)的大型商業(yè)銀行之一，在金融行業(yè)中扮演著重要的角色。為了確保金融業(yè)務(wù)的安全合規(guī)，農(nóng)行柜員必須遵守內(nèi)控合規(guī)的相關(guān)規(guī)定。在工作中，我深刻體會(huì)到了內(nèi)控合規(guī)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)和柜員個(gè)人的重要性，并總結(jié)了一些心得體會(huì)。
第二段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)（250字）。
內(nèi)控合規(guī)的第一要義是加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)。作為柜員，我們需要時(shí)刻保持警覺，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和評(píng)估各種風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的管理必須處于主動(dòng)狀態(tài)。我們應(yīng)該建立起對(duì)于內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)的敏感性，時(shí)刻警惕違規(guī)和失誤的可能，并采取相應(yīng)的措施加以防范。只有深入了解各種風(fēng)險(xiǎn)并提前進(jìn)行預(yù)警，才能有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的利益，確保業(yè)務(wù)進(jìn)行順利。
第三段：嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程（250字）。
內(nèi)控合規(guī)脫離不了對(duì)操作規(guī)程的嚴(yán)格執(zhí)行。在我們的日常工作中，我們需要時(shí)刻遵循并執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，確保操作的合規(guī)性和安全性。同時(shí)，我們還必須嚴(yán)格遵循職業(yè)道德，并履行好法定的行為準(zhǔn)則。絕對(duì)不能違反規(guī)定，不得從事違規(guī)的業(yè)務(wù)或存在違法的行為。只有通過規(guī)范的操作程序和個(gè)人的自律，柜員和金融機(jī)構(gòu)才能真正做到合規(guī)。
第四段：加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)（250字）。
內(nèi)控合規(guī)也需要我們持續(xù)學(xué)習(xí)和提高專業(yè)知識(shí)。金融行業(yè)發(fā)展迅速，相關(guān)法律法規(guī)不斷更新和完善，我們必須緊跟時(shí)代的步伐，不斷加強(qiáng)自身的專業(yè)知識(shí)儲(chǔ)備。只有對(duì)業(yè)務(wù)和法律法規(guī)有深入的了解，才能做到在操作過程中合規(guī)、安全。同時(shí)，也需要加強(qiáng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的學(xué)習(xí)，提高自身的能力與水平。
第五段：培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神（250字）。
在農(nóng)行柜員的工作中，團(tuán)隊(duì)合作精神也是內(nèi)控合規(guī)的重要環(huán)節(jié)。柜員之間需要互相配合、相互支持，共同完成工作任務(wù)。在團(tuán)隊(duì)合作中，我們可以相互提醒和監(jiān)督，減少失誤和違規(guī)的發(fā)生。團(tuán)隊(duì)合作可以有效激發(fā)每個(gè)柜員的工作激情，形成良好的工作氛圍。只有形成團(tuán)結(jié)合作的團(tuán)隊(duì)，內(nèi)控合規(guī)才能得以有效保障。
結(jié)尾（100字）。
總之，作為農(nóng)行的柜員，在工作中做好內(nèi)控合規(guī)是我們的首要任務(wù)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程、加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)學(xué)習(xí)和培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)合作精神是實(shí)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要途徑。只有通過不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我們才能更好地履行自己的職責(zé)，確保金融業(yè)務(wù)的安全合規(guī)進(jìn)行。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇五
作為工商銀行的一名柜員，我深切地認(rèn)識(shí)到內(nèi)控合規(guī)的重要性。內(nèi)控合規(guī)是指通過建立合理的組織結(jié)構(gòu)、制定明確的工作流程和規(guī)章制度，確保銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。合規(guī)是銀行行業(yè)的重要基石，它不僅關(guān)乎銀行的聲譽(yù)和信用，還關(guān)乎客戶的權(quán)益和社會(huì)的穩(wěn)定。作為一名柜員，我們必須牢固樹立合規(guī)意識(shí)，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)定，以確保業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展。
二、嚴(yán)格遵守操作規(guī)范。
在日常工作中，嚴(yán)格遵守操作規(guī)范是確保內(nèi)控合規(guī)的基礎(chǔ)。首先，我們要熟悉并且遵守業(yè)務(wù)操作手冊(cè)，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都按照規(guī)定的流程來進(jìn)行，杜絕違規(guī)操作的發(fā)生。此外，我們要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)政策和規(guī)定，如反洗錢、反恐怖融資、反貪污腐敗等方面的規(guī)定，以確保業(yè)務(wù)的合法合規(guī)開展。只有嚴(yán)格遵守操作規(guī)范，才能確保工作的合法合規(guī)，降低風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)客戶的利益和銀行的資產(chǎn)安全。
三、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
內(nèi)控合規(guī)的核心是防范各類風(fēng)險(xiǎn)。所以，作為柜員，我們必須加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。首先，我們要關(guān)注業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是對(duì)涉及資金安全、身份識(shí)別等風(fēng)險(xiǎn)較大的業(yè)務(wù)，要進(jìn)行嚴(yán)格審核和把關(guān)。其次，我們要關(guān)注員工內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)，時(shí)刻警惕個(gè)人行為可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行“四個(gè)有之”原則，做到行為合規(guī)、思想合規(guī)。只有加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，才能保持銀行業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定。
四、加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系。
內(nèi)控合規(guī)需要我們加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系。首先，我們要健全內(nèi)部監(jiān)控機(jī)制，建立有效的內(nèi)部審計(jì)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。其次，我們要加強(qiáng)培訓(xùn)教育，提高員工合規(guī)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平，使每個(gè)員工明確合規(guī)的底線和紅線。此外，要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，建立風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)估機(jī)制，有效識(shí)別和評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。只有不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系，才能保證工行的可持續(xù)發(fā)展。
五、爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)模范。
內(nèi)控合規(guī)工作是銀行行業(yè)的重要任務(wù)，作為一名工行柜員，我們要爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)的模范。首先，我們要積極參與合規(guī)培訓(xùn)，不斷提升合規(guī)知識(shí)和能力，努力成為合規(guī)業(yè)務(wù)的專家。其次，我們要充分發(fā)揮柜員的作用，加強(qiáng)與客戶的溝通，提供準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)，促進(jìn)客戶的資金利用合規(guī)化。此外，我們要保持誠(chéng)信正直的原則，嚴(yán)禁違規(guī)行為的發(fā)生，堅(jiān)決抵制利益輸送和欺詐行為。只有爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)模范，我們才能贏得客戶的信任和社會(huì)的認(rèn)可。
以上是我在工行柜員崗位上對(duì)內(nèi)控合規(guī)的一些心得體會(huì)。作為一名柜員，我們要牢記合規(guī)的重要性，嚴(yán)格遵守操作規(guī)范，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，主動(dòng)預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，完善內(nèi)控體系，爭(zhēng)做合規(guī)行業(yè)的模范。只有通過我們每個(gè)人的努力，才能確保工行的業(yè)務(wù)安全穩(wěn)定，為客戶提供更好的服務(wù)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇六
柜員是農(nóng)商銀行的重要崗位之一，他們承擔(dān)著服務(wù)客戶、辦理業(yè)務(wù)等重要職責(zé)。在這個(gè)崗位上，柜員需要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)，保護(hù)客戶資金安全和銀行的利益。本文將從“農(nóng)商銀行柜員合規(guī)心得體會(huì)”這一主題出發(fā)，介紹柜員應(yīng)注意的一些合規(guī)事項(xiàng)，并結(jié)合自身經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分享。
二、遵守行規(guī)行約。
作為柜員，首先要了解并嚴(yán)格遵守農(nóng)商銀行和銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的政策、規(guī)定和流程。要求柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)要嚴(yán)格按照規(guī)定操作，確保資金安全和合規(guī)性。例如，在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，柜員應(yīng)核實(shí)客戶身份，檢查身份證、戶口本等相關(guān)證件的真實(shí)性；另外，柜員在辦理資金劃撥、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)時(shí)，也要仔細(xì)核對(duì)客戶的身份信息，確保資金劃轉(zhuǎn)的準(zhǔn)確性。只有遵守行規(guī)行約，柜員才能正確地履行職責(zé)、保護(hù)客戶和銀行的合法權(quán)益。
三、保護(hù)客戶隱私。
在處理客戶業(yè)務(wù)時(shí)，柜員還要嚴(yán)格保護(hù)客戶的隱私?？蛻舻膫€(gè)人信息和資產(chǎn)信息都屬于敏感信息，柜員必須增強(qiáng)保密意識(shí)，在任何情況下都不能私自泄露客戶的信息。為了保障客戶的隱私權(quán)，農(nóng)商銀行強(qiáng)調(diào)嚴(yán)禁柜員私自查看、使用或取得客戶的信息。柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，要經(jīng)過客戶同意才能查看相關(guān)信息，并且在業(yè)務(wù)辦理完成后要及時(shí)銷毀客戶的信息，防止信息被濫用。只有保護(hù)好客戶的隱私，才能贏得客戶的信任和滿意。
四、提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。
作為金融從業(yè)人員，柜員需要具備良好的風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)。在工作中，柜員需要以客戶資金安全為首要任務(wù)，努力避免各種風(fēng)險(xiǎn)和漏洞。例如，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需要仔細(xì)審核客戶提供的證件和填寫的申請(qǐng)表格，以防止假冒和冒名開戶等欺詐行為；另外，柜員還應(yīng)留意不法分子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行詐騙的行為，在客戶辦理網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提醒客戶注意安全，防范各類網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險(xiǎn)。只有提高風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，才能防范風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶資金安全。
五、加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。
作為柜員，合規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)是非常重要的。銀行和監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)定期組織各類合規(guī)培訓(xùn)，柜員應(yīng)積極參與，并認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)知識(shí)。除了組織的培訓(xùn)，柜員還可以主動(dòng)參閱相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)章，深入學(xué)習(xí)行規(guī)行約，了解各類合規(guī)流程和操作規(guī)定。同時(shí)，柜員還可以分享合規(guī)心得體會(huì)，與同事之間進(jìn)行交流和討論，互相學(xué)習(xí)，共同提高。只有通過不斷學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，才能與時(shí)俱進(jìn)，適應(yīng)金融業(yè)合規(guī)的發(fā)展。
結(jié)語(yǔ)。
柜員是農(nóng)商銀行業(yè)務(wù)中不可或缺的一部分，合規(guī)是柜員工作的基礎(chǔ)和保障。只有嚴(yán)格遵守行規(guī)行約，保護(hù)客戶隱私，提升風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，并加強(qiáng)合規(guī)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)，柜員才能更好地履行職責(zé)，保護(hù)客戶和銀行的利益。希望通過這篇文章的分享，能夠引起大家對(duì)農(nóng)商銀行柜員合規(guī)工作的重視，共同營(yíng)造和諧、規(guī)范、安全的金融環(huán)境。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇七
一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù)、新知識(shí)更是層出不窮。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論、金融業(yè)務(wù)、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定、頭腦清醒。同時(shí)，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，出實(shí)招，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
更多。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇八
近年來，銀行業(yè)務(wù)流程日益復(fù)雜、風(fēng)險(xiǎn)不斷增加。為了有效管理風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)行柜員不僅需要熟悉產(chǎn)品操作流程，還需要具備一定的內(nèi)控合規(guī)能力。本文將從我個(gè)人的角度出發(fā)，分享一些農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)的心得體會(huì)。
第二段：注重規(guī)范操作。
作為柜員，內(nèi)控合規(guī)就要求我高度重視規(guī)范操作。首先，我時(shí)刻關(guān)注著人民銀行和農(nóng)行總行發(fā)布的政策法規(guī)，及時(shí)更新自身的合規(guī)知識(shí)。其次，在日常工作中，我嚴(yán)格按照農(nóng)行的各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行操作，確保合規(guī)性。例如，當(dāng)辦理某種業(yè)務(wù)時(shí)，我會(huì)詳細(xì)核對(duì)客戶的身份證件和其他必要材料，杜絕信息不完整或虛假的風(fēng)險(xiǎn)，有效防范刷卡套現(xiàn)等違規(guī)操作。
第三段：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
內(nèi)控合規(guī)工作離不開風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的強(qiáng)化。在柜面工作中，我經(jīng)常面對(duì)各種各樣的客戶，其中可能存在著風(fēng)險(xiǎn)。為了有效識(shí)別和化解風(fēng)險(xiǎn)，我始終保持警惕。我在接待客戶時(shí)，會(huì)主動(dòng)了解其資金來源和資金去向，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)會(huì)進(jìn)一步核實(shí)。同時(shí)，我也會(huì)關(guān)注反洗錢的相關(guān)問題，通過分析客戶的資金流動(dòng)情況，識(shí)別是否存在洗錢的風(fēng)險(xiǎn)，確保農(nóng)行資金的安全。
第四段：加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。
農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作，也需要加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育。在農(nóng)行，我們有定期的合規(guī)培訓(xùn)，通過學(xué)習(xí)相關(guān)課程和知識(shí)，提高自身的基本素質(zhì)和業(yè)務(wù)操作能力。同時(shí)，我們也進(jìn)行內(nèi)部考核，以檢驗(yàn)自己的合規(guī)水平。此外，我們還互相交流心得體會(huì)，分享工作經(jīng)驗(yàn)，促進(jìn)合規(guī)工作的不斷提升。通過這些教育和培訓(xùn)，我們能夠更好地適應(yīng)新的合規(guī)要求，提高內(nèi)控合規(guī)能力。
第五段：總結(jié)心得。
在農(nóng)行工作的這段時(shí)間里，我深刻領(lǐng)悟到內(nèi)控合規(guī)對(duì)于現(xiàn)代銀行的重要性。作為柜員，我要不斷提高自身的合規(guī)水平，確保自己的操作符合法律法規(guī)和農(nóng)行的規(guī)定。只有保持規(guī)范操作和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，我們才能更好地保護(hù)客戶和農(nóng)行的合法權(quán)益。我們也要不斷學(xué)習(xí)，積極參與內(nèi)部合規(guī)教育，通過共同努力，使農(nóng)行的內(nèi)控合規(guī)工作更加完善，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。
結(jié)尾：
在農(nóng)行柜員內(nèi)控合規(guī)工作中，規(guī)范操作、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)教育是重要的方面。作為柜員，我們要時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)，不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升，以確保我們的工作合規(guī)合法，為農(nóng)行和客戶提供更好的服務(wù)。希望在不斷的實(shí)踐中，我們的內(nèi)控合規(guī)工作能夠進(jìn)一步完善，確保農(nóng)行的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇九
合規(guī)文化是指在企業(yè)的管理、運(yùn)作和市場(chǎng)行為中遵循法規(guī)、規(guī)章、條例和內(nèi)部規(guī)范的價(jià)值觀和行為準(zhǔn)則。對(duì)銀行機(jī)構(gòu)來說，合規(guī)文化尤為重要。銀行柜員是銀行與客戶之間的橋梁，負(fù)責(zé)處理客戶的各種業(yè)務(wù)。他們直接接觸客戶，是銀行合規(guī)文化實(shí)踐的重要一環(huán)。在執(zhí)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行柜員始終要以合規(guī)為前提，充分發(fā)揮自己在銀行合規(guī)文化建設(shè)中的作用。
第二段：遵守法規(guī)是銀行柜員合規(guī)的基礎(chǔ)（300字）。
作為銀行柜員，在執(zhí)行業(yè)務(wù)過程中，遵守法規(guī)是最基本的要求。法規(guī)的遵守包括相關(guān)的國(guó)家法律法規(guī)以及銀行內(nèi)部的規(guī)章制度。無論是開立銀行賬戶、辦理各種貸款、理財(cái)業(yè)務(wù)還是辦理轉(zhuǎn)賬匯款等，銀行柜員必須嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行操作，確保業(yè)務(wù)的合法性和規(guī)范性。只有遵守法規(guī)，銀行柜員才能保證辦理業(yè)務(wù)的安全和正當(dāng)。
第三段：保守客戶隱私是銀行柜員合規(guī)的關(guān)鍵（300字）。
銀行柜員在日常工作中接觸到大量的客戶信息，這些信息涉及個(gè)人隱私，保護(hù)客戶隱私是銀行柜員合規(guī)的重要職責(zé)。銀行柜員必須嚴(yán)格履行保密義務(wù)，不得泄露客戶信息。在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，必須確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ埽瑖?yán)禁擅自查閱、披露或者盜用客戶信息。只有妥善保護(hù)客戶隱私，銀行柜員才能贏得客戶的信任，提升銀行合規(guī)文化的品牌形象。
第四段：誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)是銀行柜員合規(guī)的核心（200字）。
銀行柜員是銀行與客戶之間的紐帶，對(duì)于銀行柜員來說，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)是合規(guī)的核心。誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)是指銀行柜員在處理業(yè)務(wù)時(shí)要誠(chéng)實(shí)守信、恪守職業(yè)道德。銀行柜員要以客戶利益為重，嚴(yán)禁利用職務(wù)之便謀取私利，妄圖操縱市場(chǎng)或違規(guī)操作。只有銀行柜員以誠(chéng)信的態(tài)度對(duì)待工作和客戶，才能推動(dòng)銀行的合規(guī)文化不斷發(fā)展和進(jìn)步。
第五段：提高自身素質(zhì)是銀行柜員合規(guī)的保障（200字）。
銀行柜員在銀行合規(guī)文化建設(shè)中扮演著重要的角色，為了更好地履行自己的工作職責(zé)，銀行柜員要不斷提高自身素質(zhì)。他們應(yīng)該不斷學(xué)習(xí)，了解最新的法規(guī)、政策和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，掌握各種業(yè)務(wù)規(guī)則，提高業(yè)務(wù)水平。同時(shí)，銀行柜員還應(yīng)具備良好的溝通能力、協(xié)調(diào)能力和解決問題的能力，以應(yīng)對(duì)各種復(fù)雜情況。通過不斷提高自身素質(zhì)，銀行柜員能夠更好地服務(wù)客戶，推動(dòng)銀行合規(guī)文化的建設(shè)。
總結(jié)：合規(guī)文化的建設(shè)是銀行持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。作為銀行合規(guī)文化建設(shè)的重要一環(huán)，銀行柜員發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。銀行柜員在履行自己職責(zé)的過程中，要遵守法規(guī)，保守客戶隱私，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，并不斷提高自身素質(zhì)，以推動(dòng)銀行的合規(guī)文化進(jìn)步。只有銀行柜員積極踐行合規(guī)文化，才能為銀行的良性發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十
20xx年x月xx日我行展開了”合規(guī)管理年”活動(dòng)的學(xué)習(xí)總動(dòng)員會(huì)。通過我們深入學(xué)習(xí)，把理論具體化，根據(jù)實(shí)際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅(jiān)決遵循合規(guī)守紀(jì)的行為習(xí)慣。從”嚴(yán)”開始，抓實(shí)抓細(xì)，增強(qiáng)自己遵章守紀(jì)、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的觀念和抵御職務(wù)犯罪的能力。經(jīng)過學(xué)習(xí)，因此，我將自己的心得體會(huì)寫下來勉勵(lì)自己日后更加時(shí)刻提醒自己的主動(dòng)合規(guī)”意識(shí)。
有這樣一則笑話、一個(gè)人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友，逛街時(shí)，看見了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?這雖是一則笑話，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律、規(guī)則的漠視。事實(shí)上，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀(jì)。對(duì)這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習(xí)以為常、司空見慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑?。
識(shí)、道德水準(zhǔn)遭到否定。究其原因來講非常簡(jiǎn)單，”十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī)，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價(jià)值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。
最近我通過認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則。
一、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念。
我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，從自身做起，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。
我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起，一點(diǎn)一滴，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)不在的行業(yè)中，沒有規(guī)矩不成方圓。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程，做到防范風(fēng)險(xiǎn)，人人有責(zé)，合規(guī)操作，從我做起。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要。作為一名前臺(tái)員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù)。作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí)，也會(huì)牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來接待每一位客戶，比如在實(shí)際工作中，我們經(jīng)常會(huì)遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn)，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員，我們要提供服務(wù)也要堅(jiān)持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時(shí)候，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說“不”，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。
銀行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更離不開風(fēng)險(xiǎn)防范。而推進(jìn)“合規(guī)文化建設(shè)”，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)“長(zhǎng)治久安”的工作局面成為了可能。
作”在全行上下蔚然成風(fēng);有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時(shí)消除;防范風(fēng)險(xiǎn)的能力得到增強(qiáng)，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，因?yàn)樵俸玫闹贫茸罱K要靠全體員工去執(zhí)行。只有真正以廣大員工為本，堅(jiān)持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，xx支行召開了各種形式的員工座談會(huì)、廣泛開展“爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺(tái)了“合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃”，分別對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、國(guó)際業(yè)務(wù)、電子銀行等幾大系列出臺(tái)了詳細(xì)的培訓(xùn)計(jì)劃并注重領(lǐng)導(dǎo)干部和一般員工兩個(gè)層面，實(shí)行全員培訓(xùn)。目前已舉辦了三期培訓(xùn)，分別為、信貸規(guī)范化管理知識(shí)培訓(xùn)、會(huì)計(jì)人員業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、外匯業(yè)務(wù)合規(guī)和營(yíng)銷知識(shí)講座，培訓(xùn)范圍廣，參加人數(shù)達(dá)300多人次。為了能使培訓(xùn)達(dá)到最佳效果，該行業(yè)務(wù)部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統(tǒng)模式，通過案例分析、現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、角色扮演、互動(dòng)交流等“多元化”培訓(xùn)方式，把理論和實(shí)踐很好地整合在一起，激發(fā)了員工學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓(xùn)達(dá)到了預(yù)期的效果。為了鞏固基礎(chǔ)管理月活動(dòng)中開展的各項(xiàng)合規(guī)培訓(xùn)效果，該行還將在5月中旬舉辦一場(chǎng)知識(shí)競(jìng)賽，各部門根據(jù)支行業(yè)務(wù)存在的薄弱環(huán)節(jié)精心設(shè)計(jì)了考試題庫(kù)，內(nèi)容涉及到信貸、會(huì)計(jì)、中間業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)等全面性的知識(shí)，并已在支行網(wǎng)站上發(fā)給員工學(xué)習(xí)。
今年以來，該行通過對(duì)內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)，重點(diǎn)在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、前臺(tái)部門、后臺(tái)監(jiān)督等三個(gè)環(huán)節(jié)強(qiáng)化內(nèi)部控制力度。歸納出了會(huì)計(jì)、信貸、電子銀行、國(guó)際業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等5個(gè)專業(yè)近百個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)控制制度執(zhí)行不到位、限制性條款落實(shí)、賬務(wù)核對(duì)，開戶資料不全、政策執(zhí)行上存在一定出入等方面。針對(duì)普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，切實(shí)做到了“提示在前，預(yù)警在先”，使每一位員工對(duì)內(nèi)控管理中存在的問題和形成風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強(qiáng)，使之明白了自己在工作中“應(yīng)該做什么，怎么做、做到什么程度”，對(duì)違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作為各個(gè)崗位后續(xù)跟蹤檢查、培訓(xùn)考試的重點(diǎn)，制定了各部門的檢查實(shí)施方案、考評(píng)方案、學(xué)習(xí)方案。在xx年度縣級(jí)支行內(nèi)部控制綜合評(píng)價(jià)后續(xù)跟蹤檢查中，xx支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規(guī)夜半猶啼血，不信東風(fēng)喚不回”的詩(shī)句來形容xx支行夯實(shí)基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑安全防線，推行合規(guī)文化的決心和信心再恰當(dāng)不夠了。過去，基層網(wǎng)點(diǎn)對(duì)制度要么被動(dòng)執(zhí)行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎(chǔ)管理活動(dòng)以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場(chǎng)、效益觀念的強(qiáng)化，合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高，使員工從過去的被動(dòng)執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動(dòng)學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度，并根據(jù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)需要和產(chǎn)品創(chuàng)新需要，該行及時(shí)制定更為行之有效的考評(píng)制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價(jià)值理念。
對(duì)于基層網(wǎng)點(diǎn)來說，接受各種業(yè)務(wù)檢查是不可避免的事。面對(duì)檢查，過去有的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人雖然嘴上說歡迎、配合，實(shí)際上心里是無奈和消極應(yīng)付，甚至還有抵觸情緒。而現(xiàn)在檢查，大部分態(tài)度是積極配合，對(duì)檢查的結(jié)果基本都能正確對(duì)待，認(rèn)真整改。這種變化，一方面是因?yàn)榫W(wǎng)點(diǎn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，違規(guī)行為基本杜絕，經(jīng)得起檢查;另一方面，在支行對(duì)違規(guī)操作的嚴(yán)厲處罰下，基層網(wǎng)點(diǎn)深刻認(rèn)識(shí)到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護(hù)，是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)、對(duì)員工負(fù)責(zé)，早發(fā)現(xiàn)早糾正就會(huì)避免發(fā)生大問題。
不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂活動(dòng)混淆起來，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái);要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況，采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí)。通過系列活動(dòng)，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
更多。
析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際，認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問題、難點(diǎn)問題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真。
總結(jié)。
和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。
三、
加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要。加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”。一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng)，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn)，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發(fā)展，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)、在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項(xiàng)職業(yè)，也一直熱愛這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。
講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始。終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到、只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng)、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹，時(shí)見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來實(shí)施的。
良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交*互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)農(nóng)行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
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柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十一
通過參加此次學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動(dòng)合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等的合規(guī)文化氛圍，這次學(xué)習(xí)正是一個(gè)很好的機(jī)會(huì)，通過學(xué)習(xí)使我進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我行各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
1、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念。
2、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的`前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互檢查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺(tái)帳內(nèi)容，我們主要負(fù)責(zé)整理了職工花名、考勤登記、獎(jiǎng)金分配等臺(tái)帳，這是加強(qiáng)基礎(chǔ)管理的一個(gè)很好的方法。
3、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十二
內(nèi)控合規(guī)心得體會(huì)2015年是我行“制度執(zhí)行年”，在2014年業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查成果的基礎(chǔ)上，我行活動(dòng)重點(diǎn)為對(duì)去年檢查發(fā)現(xiàn)的各類問題“回頭看”，嚴(yán)禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內(nèi)控合規(guī)相關(guān)培訓(xùn)。通過這段時(shí)間的學(xué)習(xí)和總結(jié)，我就內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)活動(dòng)談一談自己的體會(huì)。
首先，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平的基礎(chǔ)。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。通過內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入到工作的每一個(gè)細(xì)節(jié)中，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第二，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因?yàn)楹弦?guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
第三、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是增強(qiáng)規(guī)章制度執(zhí)行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴的，就是因?yàn)殂y行有鐵的規(guī)章制度。而制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事，我們的制度才得以執(zhí)行，我們的資金安才有保障。
第四、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的根本保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過這次培訓(xùn)活動(dòng)，提高了工作合規(guī)操作意識(shí)。在以后的工作中，我將嚴(yán)格要求自己，做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，為實(shí)現(xiàn)中行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標(biāo)貢獻(xiàn)自己的一份力量。
二零一五年八月。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大。現(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
結(jié)合平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽(yù)重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過對(duì)這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個(gè)銀行職工的根本、為人、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)不同層次的客戶和形形色色的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。銀行號(hào)稱“三鐵”：鐵制度、鐵算盤、鐵帳本。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細(xì)制度、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級(jí)檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)；通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患，樹立對(duì)廣發(fā)銀行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)廣發(fā)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十三
第一段：
作為一個(gè)柜員，合規(guī)是我們工作中最為重要的一項(xiàng)職責(zé)。在處理客戶業(yè)務(wù)的過程中，我們必須遵循銀行的合規(guī)政策，確保每一筆交易符合法律法規(guī)和銀行規(guī)定。經(jīng)過長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)踐和思考，我對(duì)于合規(guī)工作有了一些心得體會(huì)。
第二段：
首先，作為一個(gè)柜員，在開展工作之前，我們要對(duì)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行規(guī)定有一個(gè)全面的了解。只有了解了政策要求，我們才能在工作中做到守法合規(guī)。因此，不斷學(xué)習(xí)和提升自己的法律法規(guī)知識(shí)，是非常重要的。在工作中，我經(jīng)常在業(yè)余時(shí)間閱讀相關(guān)書籍和參加培訓(xùn)課程，以提高自己的知識(shí)水平和業(yè)務(wù)能力。
第三段：
其次，合規(guī)工作需要我們保持高度的責(zé)任心，時(shí)刻保持警惕。柜員工作中涉及到大量的金融交易和業(yè)務(wù)操作，任何一絲疏忽都可能導(dǎo)致不可預(yù)測(cè)的風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生。因此，我們必須嚴(yán)格按照流程操作，不盲目追求效率和方便，而是保持審慎和謹(jǐn)慎的態(tài)度。在每一筆交易中，我們要仔細(xì)核對(duì)客戶的身份信息和交易資料，確保其真實(shí)合法。同時(shí)，對(duì)于異常交易和風(fēng)險(xiǎn)交易，我們要果斷報(bào)備，避免和擴(kuò)大可能的風(fēng)險(xiǎn)。
第四段：
此外，合規(guī)工作還需要我們保持高度的溝通和協(xié)調(diào)能力。在工作中，我們經(jīng)常需要與客戶溝通，了解他們的需求，為他們提供合規(guī)的服務(wù)。同時(shí)，我們也需要與其他部門保持密切合作，協(xié)同推進(jìn)合規(guī)工作。例如，我們要與風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門建立良好的溝通機(jī)制，及時(shí)匯報(bào)異常交易和風(fēng)險(xiǎn)情況，共同防范和應(yīng)對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)。只有通過良好的協(xié)作，我們才能做到合規(guī)工作的全面推進(jìn)。
第五段：
最后，作為一個(gè)柜員，要時(shí)刻保持自我監(jiān)督和自我約束。合規(guī)工作需要我們具備高度的自律性和責(zé)任感。我們要時(shí)刻提醒自己工作中的合規(guī)要求，不斷完善自己的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，避免出現(xiàn)不合規(guī)的行為。同時(shí)，我們也要主動(dòng)關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)，及時(shí)調(diào)整工作策略，提高合規(guī)水平。
總結(jié)：
通過長(zhǎng)時(shí)間的工作經(jīng)驗(yàn)，我深切認(rèn)識(shí)到合規(guī)工作的重要性。只有做到合規(guī)，我們才能保障客戶的利益，提高銀行的聲譽(yù)和形象。作為一個(gè)柜員，我將始終牢記合規(guī)是我的底線和紅線，時(shí)刻保持高度的合規(guī)意識(shí)，為客戶提供安全可靠的金融服務(wù)。同時(shí)，我也將繼續(xù)努力學(xué)習(xí)和提升自己的合規(guī)知識(shí)和能力，不斷適應(yīng)和應(yīng)對(duì)新的合規(guī)挑戰(zhàn)。只有這樣，我才能在合規(guī)工作中不斷成長(zhǎng)和進(jìn)步。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十四
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
、加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí)，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展。細(xì)細(xì)想來，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，來自http://我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī)，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍，促使我們?cè)陂_展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
、合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。堅(jiān)持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。
通過認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺性，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí)。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己，盡職盡責(zé)，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。
合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內(nèi)控制度學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)有了更加深刻的認(rèn)識(shí)。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì)到合規(guī)意義重大?，F(xiàn)在就這次學(xué)習(xí)談?wù)勛约旱捏w會(huì)：
一、對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)的認(rèn)識(shí)理解
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。
、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求
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柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十五
在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到，農(nóng)行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為農(nóng)行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。
第一，要把以“客戶為中心”的理念貫穿于我們工作的始終?！盎A(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動(dòng)山搖”。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場(chǎng)，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn)。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導(dǎo)、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍，真正把為前臺(tái)、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí)，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng)，沒有市場(chǎng)就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)能力的當(dāng)務(wù)之急。從我行看，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù)，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng)，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。特別是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí)，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)。
第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本、稅務(wù)成本、撥備成本、資本金成本、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi)。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識(shí)。實(shí)踐證明，無約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長(zhǎng)期效益的局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的"健康發(fā)展，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的“風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和能力是以客戶為重要支撐”的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，只有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力提供有效保障。
第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念。目前，我行利潤(rùn)的主要來源還是依賴客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無法達(dá)到市場(chǎng)的需求。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場(chǎng)化的推進(jìn)、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)該在為客戶提供資金融通服務(wù)的同時(shí)，也能夠向客戶提供資金清算、財(cái)務(wù)顧問、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù)?，F(xiàn)在，中間業(yè)務(wù)的內(nèi)涵在迅速擴(kuò)充，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展。同時(shí)，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制，因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們農(nóng)行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設(shè)，通過強(qiáng)化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開展，讓合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)。切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
為增強(qiáng)全行合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動(dòng)方案學(xué)習(xí)會(huì)。領(lǐng)導(dǎo)和職員都積極參加了這次的學(xué)習(xí)會(huì)，學(xué)習(xí)氣氛濃厚，通過這次的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下:。
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認(rèn)識(shí)。
在這次學(xué)習(xí)活動(dòng)中我們系統(tǒng)地學(xué)習(xí)了方案要求的內(nèi)容，在學(xué)習(xí)會(huì)上我認(rèn)真的做好學(xué)習(xí)筆記，通過學(xué)習(xí)，使我對(duì)合規(guī)管理有了更加深刻的認(rèn)識(shí)，認(rèn)識(shí)到目前新形勢(shì)下合規(guī)管理防范風(fēng)險(xiǎn)的緊迫性。通過學(xué)習(xí)，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風(fēng)險(xiǎn)”的工作意識(shí)。通過此次合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我找到了自我正確的價(jià)值取向，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。
二、加強(qiáng)學(xué)習(xí)合規(guī)管理。
“合規(guī)管理、防范風(fēng)險(xiǎn)”觀念，是我們時(shí)時(shí)、處處、事事應(yīng)堅(jiān)持的一個(gè)原則，這是需要一定時(shí)間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對(duì)于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認(rèn)為就這一次的學(xué)習(xí)就能達(dá)到目的的，在今后的工作中要學(xué)習(xí)的還有很多。要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)相關(guān)的規(guī)章制度，要嚴(yán)格規(guī)范、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)才會(huì)得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識(shí)要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務(wù)技能還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
三、
合規(guī)管理從我做起。
通過此次的合規(guī)管理學(xué)習(xí)，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”和合規(guī)促進(jìn)發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應(yīng)該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實(shí)處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項(xiàng)具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規(guī)作為一種意識(shí)來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣。
學(xué)習(xí)會(huì)在短暫的一個(gè)多小時(shí)里結(jié)束了，時(shí)間雖短，但對(duì)我來說意義卻是重大的。通過學(xué)習(xí)，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對(duì)我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規(guī)管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會(huì)計(jì)、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會(huì)議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(zhǎng)、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì)指導(dǎo)。
會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng):。
一是抓自查自糾到位。對(duì)照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責(zé)任。
二是抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、責(zé)任意識(shí)、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會(huì)，并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià)，做到人人過關(guān)。
四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題，必須在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對(duì)指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰。
五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度，檢查工作情況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進(jìn)措施和建議。
六是抓量化考核到位。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度。考核排名靠后的，進(jìn)行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”，定期公布結(jié)果，排名靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì)，排名靠后的給予處罰。
七是抓責(zé)任追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員責(zé)任。
八是抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位?；藢徲?jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào)，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。
九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。
十是抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。本人通過這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)。
總結(jié)。
了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)責(zé)任的愛”。
二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓，認(rèn)真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十六
銀行，一個(gè)每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風(fēng)險(xiǎn)案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。
哲學(xué)上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對(duì)立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對(duì)立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認(rèn)為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時(shí)存在、缺一不可的.，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運(yùn)動(dòng)的源泉和動(dòng)力，它規(guī)定著事物運(yùn)動(dòng)和發(fā)展的基本趨勢(shì)。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進(jìn)程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。
所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們?cè)诰唧w分析矛盾和解決矛盾時(shí)，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時(shí)也不可忽視外因的作用。在堅(jiān)持“內(nèi)因論”的前提下，不忽視外因的作用。形而上學(xué)則與之相反，主張“外因論”。認(rèn)為事物的運(yùn)動(dòng)和發(fā)展完全是由外力推動(dòng)的。
大家知道，內(nèi)控是銀行對(duì)內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)防范控制。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育?，F(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十七
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍。
合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求。
大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。
一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。
它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。
即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。
人們提倡什么，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程，這種自然的結(jié)合即為文化本源。
情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè)。
二、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。
文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。
當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至。
因此，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn)。
在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。
壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的'實(shí)時(shí)監(jiān)督
3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者。
那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來建立。
給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。
而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。
人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì)出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象。
這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不同的角色，是因?yàn)椴煌榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不同的角色，它就是情緒側(cè)抑制作用。
否則就會(huì)造成角色沖突和角色曖昧。
培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來說，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托，受到高峰體驗(yàn)，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來說就是受內(nèi)部監(jiān)督者接受實(shí)時(shí)監(jiān)督，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐，保持常年的一定壓力。
只有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件。
因此，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng)。
通過這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。
南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對(duì)案情的通報(bào)，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。
作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。
因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項(xiàng)工作，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念
加強(qiáng)員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。
加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位。
版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出處。
每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度，加強(qiáng)內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。
正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子，從而給國(guó)家資金造成損失。
我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十八
作為銀行的一員，柜員在日常工作中肩負(fù)著維護(hù)銀行合規(guī)運(yùn)營(yíng)的責(zé)任。合規(guī)對(duì)于銀行來說至關(guān)重要，它不僅能夠保護(hù)銀行和客戶的權(quán)益，還能提升銀行的聲譽(yù)和長(zhǎng)期競(jìng)爭(zhēng)力。作為一名柜員，我深刻體會(huì)到了合規(guī)的重要性，并在經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐中積累了一些心得體會(huì)。
第二段：加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。
合規(guī)工作的第一步是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。柜員需要具備敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，能夠有效地發(fā)現(xiàn)各類合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取相應(yīng)措施進(jìn)行防范和應(yīng)對(duì)。在實(shí)際工作中，我始終保持高度的警覺，不僅仔細(xì)檢查每一筆業(yè)務(wù)，還密切關(guān)注新出現(xiàn)的合規(guī)問題。這種風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的培養(yǎng)對(duì)于柜員來說至關(guān)重要，它能夠幫助我們?cè)跇I(yè)務(wù)操作中避免犯錯(cuò)，提高業(yè)務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。
第三段：嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。
合規(guī)工作的核心是嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程。在銀行行業(yè)，存在著許多規(guī)范的操作流程和標(biāo)準(zhǔn)，我們作為柜員必須牢記并遵守這些規(guī)程。例如，我在辦理業(yè)務(wù)時(shí)始終保持規(guī)范的操作流程，嚴(yán)格按照規(guī)定的時(shí)間和程序完成各項(xiàng)工作。同時(shí)，我也定期參加銀行組織的培訓(xùn)和考核，不斷學(xué)習(xí)和更新自己的操作知識(shí)，以確保自己的業(yè)務(wù)操作能夠符合合規(guī)要求。只有嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程，才能使業(yè)務(wù)操作更加規(guī)范和高效，確保銀行運(yùn)營(yíng)的合規(guī)性和安全性。
第四段：保護(hù)客戶信息。
作為柜員，我們面對(duì)各個(gè)層面的客戶，掌握了大量的客戶信息。因此，保護(hù)客戶信息成為了我們合規(guī)工作中的一項(xiàng)重要任務(wù)。在實(shí)踐中，我始終堅(jiān)持保密客戶信息的原則，不泄露客戶隱私，遵守銀行的相關(guān)規(guī)定，并采取各種措施確?？蛻粜畔⒌陌踩浴＠?，我經(jīng)常使用加密技術(shù)保護(hù)客戶信息，在處理客戶賬戶時(shí)始終保持專業(yè)的態(tài)度和機(jī)密性。保護(hù)客戶信息不僅是一項(xiàng)法律法規(guī)的要求，更是我們作為柜員的道德責(zé)任，只有保護(hù)客戶信息，我們才能獲得客戶的信任和長(zhǎng)期支持。
第五段：加強(qiáng)自身素質(zhì)提升。
在合規(guī)工作中，提升自身素質(zhì)是一項(xiàng)持久的任務(wù)。我積極參加銀行組織的培訓(xùn)活動(dòng)，并通過讀書、培訓(xùn)課程和網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)等方式不斷提升自己的專業(yè)知識(shí)和技能。同時(shí)，我也注重鍛煉自己的團(tuán)隊(duì)合作和溝通能力，努力成為一個(gè)合規(guī)標(biāo)桿，對(duì)其他柜員起到示范和引領(lǐng)的作用。通過不斷提升自身素質(zhì)，我能夠更好地適應(yīng)合規(guī)工作的需求，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，同時(shí)也為銀行的合規(guī)運(yùn)營(yíng)做出更大的貢獻(xiàn)。
總結(jié)：
作為一名合規(guī)意識(shí)強(qiáng)的柜員，我深刻認(rèn)識(shí)到合規(guī)對(duì)于銀行的重要性，并在實(shí)踐中總結(jié)了一些重要的心得體會(huì)。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、嚴(yán)格執(zhí)行操作規(guī)程、保護(hù)客戶信息和提升自身素質(zhì)，這些都是柜員在合規(guī)工作中必須重視和努力做到的方面。只有緊密結(jié)合實(shí)際工作，持之以恒地加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)和能力的培養(yǎng)，才能更好地適應(yīng)銀行合規(guī)工作的需求，確保銀行長(zhǎng)期穩(wěn)定的發(fā)展。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇十九
為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，促進(jìn)各項(xiàng)工作又好又快發(fā)展，用心建立“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，正式啟動(dòng)了為期一年的“合規(guī)管理年”活動(dòng)。支行領(lǐng)導(dǎo)班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會(huì)計(jì)、各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、押運(yùn)隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)及有關(guān)部門、遠(yuǎn)程監(jiān)控室工作人員參加了此次會(huì)議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場(chǎng)檢查七處二科文飛科長(zhǎng)、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會(huì)指導(dǎo)。
會(huì)議傳達(dá)了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會(huì)精神，對(duì)“合規(guī)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作進(jìn)行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動(dòng)主要從十個(gè)方面進(jìn)行推動(dòng)：
抓自查自糾到位。對(duì)照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機(jī)構(gòu)再一次分業(yè)務(wù)條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)自查自糾。主動(dòng)及時(shí)自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰;本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究職責(zé)。
抓思想剖析到位。全體員工從風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、職責(zé)意識(shí)、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機(jī)構(gòu)分層召開剖析會(huì)，并由參會(huì)人員對(duì)每位干部職工剖析是否深刻進(jìn)行評(píng)價(jià)，做到人人過關(guān)。
抓業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)到位。以齊魯銀行、江西鄱陽(yáng)信用社案件為重點(diǎn)，開展案例學(xué)習(xí)討論和盡職教育，并適時(shí)開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。
以本行業(yè)務(wù)制度和《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)》為主要資料，對(duì)分支機(jī)構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務(wù)知識(shí)測(cè)試，低于規(guī)定分?jǐn)?shù)線且補(bǔ)考不達(dá)標(biāo)的，將下崗學(xué)習(xí)。指派業(yè)務(wù)潛力強(qiáng)、工作經(jīng)驗(yàn)豐富的老員工對(duì)新進(jìn)行員工進(jìn)行業(yè)務(wù)幫扶，根據(jù)幫扶對(duì)象合規(guī)操作狀況對(duì)導(dǎo)師進(jìn)行獎(jiǎng)勵(lì)或處罰。四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機(jī)制，強(qiáng)化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務(wù)操作流程，做到每項(xiàng)涉及資金、財(cái)產(chǎn)的業(yè)務(wù)都有復(fù)核或?qū)徟?。業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)后手要對(duì)前手切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在錯(cuò)漏等違規(guī)問題，務(wù)必在專項(xiàng)登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)狀況的以及前手對(duì)指出問題整改不及時(shí)、不到位的可向管分處負(fù)責(zé)人以及支行業(yè)務(wù)管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導(dǎo)直接報(bào)告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務(wù)操作存在問題不登記、不報(bào)告的，按違規(guī)操作處罰。五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對(duì)柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進(jìn)一步明確各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人對(duì)各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查資料和頻度，檢查工作狀況納入對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的考核。用心開展“我為合規(guī)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策”活動(dòng)，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改善措施和推薦。
抓量化考核到位。對(duì)執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標(biāo)。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整(淘汰)制度。考核排行靠后的，進(jìn)行誡勉談話。排行最后的1名正職(含主持工作副職)執(zhí)行層人員、排行最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位;所管轄范圍和業(yè)務(wù)條線發(fā)生案件、重大事故、嚴(yán)重違規(guī)事件的，嚴(yán)重影響支行在總行年度考核排行的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評(píng)比活動(dòng)”，定期公布結(jié)果，排行靠前的給予獎(jiǎng)勵(lì)，排行靠后的給予處罰。七是抓職責(zé)追究到位。認(rèn)真貫徹落實(shí)對(duì)于違反“五十個(gè)嚴(yán)禁”等嚴(yán)重違規(guī)行為“零容忍”以及對(duì)同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對(duì)檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴(yán)格追究有關(guān)人員職責(zé)。
抓業(yè)務(wù)輔導(dǎo)到位。稽核審計(jì)部將日常檢查發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向各業(yè)務(wù)部門通報(bào)，各業(yè)務(wù)部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，構(gòu)成報(bào)告，印發(fā)各分支機(jī)構(gòu)學(xué)習(xí)。九是抓人員排查到位。扎實(shí)開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學(xué)習(xí)等措施。
抓領(lǐng)導(dǎo)帶頭到位。支行領(lǐng)導(dǎo)及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務(wù)審批中不逆程序操作。
柜員合規(guī)心得體會(huì)篇二十
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營(yíng)業(yè)部曲云霞同志進(jìn)行18年來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺(tái)當(dāng)做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴(yán)格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅，無一筆風(fēng)險(xiǎn)事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標(biāo)兵”個(gè)人榮譽(yù)頭銜，是當(dāng)之無愧的合規(guī)標(biāo)兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個(gè)季度，曲云霞的個(gè)人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅，同時(shí)她的各項(xiàng)考核指標(biāo)均能超額完成。她經(jīng)常總是早早地來到網(wǎng)點(diǎn)，準(zhǔn)備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點(diǎn)大門的開啟，用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人；對(duì)于業(yè)務(wù)上的難點(diǎn)，她總能耐心解決，給用戶一個(gè)滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進(jìn)的內(nèi)控機(jī)制武裝自己，合規(guī)高效地申請(qǐng)業(yè)務(wù)。同時(shí)，針對(duì)新入行人員，她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能，傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識(shí)，提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的崗位視為個(gè)人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機(jī)器”高速運(yùn)轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競(jìng)爭(zhēng)浪潮中，離不開每一個(gè)崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻(xiàn)。
她將自己工作上經(jīng)驗(yàn)總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當(dāng)?shù)姆绞?，就?huì)迷失方向，只有自己瞄準(zhǔn)方向，找準(zhǔn)定位，合規(guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實(shí)地干業(yè)績(jī)，才能為工行事業(yè)的興旺提供動(dòng)力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴(yán)肅看待、勤勉奉獻(xiàn)，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績(jī)獲得朋友認(rèn)可、用嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牟僮鳡?zhēng)當(dāng)合規(guī)標(biāo)兵，她出眾的服務(wù)和細(xì)致的操作獲得了高度的認(rèn)同，榮獲了20xx年度市級(jí)服務(wù)先進(jìn)個(gè)人榮譽(yù)。