報(bào)告是一種通過(guò)系統(tǒng)的調(diào)查、研究和整理得出的關(guān)于某一問(wèn)題、情況或活動(dòng)的詳細(xì)陳述和說(shuō)明性文件，它可以提供全面的信息和數(shù)據(jù)支持，幫助人們做出決策和判斷。報(bào)告的撰寫(xiě)需要遵循一定的結(jié)構(gòu)和規(guī)范，包括引言、目的、方法、結(jié)果和結(jié)論等部分。完成初稿后，需要對(duì)報(bào)告進(jìn)行反復(fù)修改和潤(rùn)色，確保內(nèi)容完整，表達(dá)準(zhǔn)確，無(wú)語(yǔ)法和拼寫(xiě)錯(cuò)誤。這些報(bào)告范文涵蓋了各個(gè)領(lǐng)域的熱門(mén)話題和具體情境，值得學(xué)習(xí)和借鑒。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇一
為有效防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號(hào)）文件精神，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制定本工作方案。
堅(jiān)持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作方針，通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清我行非法集資活動(dòng)的基本情況，建立定期風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
嚴(yán)格對(duì)照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類(lèi)非法集資廣告（詳見(jiàn)附件一）進(jìn)行排查。對(duì)群眾舉報(bào)和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實(shí)。通過(guò)全面排查和重點(diǎn)監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量、分布、特點(diǎn)、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。
根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)點(diǎn)為20xx年4月20日。
第一階段：方案準(zhǔn)備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結(jié)合我行實(shí)際情況，制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案，有各支行組成排查工作小組，對(duì)全行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，確保排查面達(dá)100%。
第三階段：總結(jié)階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)排查小組檢查情況進(jìn)行匯總、整理，并形成全行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)報(bào)告報(bào)送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴(yán)密分工，精心組織。此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作全行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識(shí)，確保非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開(kāi)展。
（二）突出重點(diǎn)，講究方法。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對(duì)性、有重點(diǎn)的開(kāi)展工作，突出重點(diǎn)，抓住典型，增強(qiáng)排查工作的主動(dòng)性。同時(shí)要嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律，密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機(jī)制，加強(qiáng)報(bào)送。各支行要建立健全定期非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，全面掌握排查工作進(jìn)度狀況，如遇有重要情況要及時(shí)上報(bào)。
聯(lián)系人：xxx電話：xxxxxxxx。
附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類(lèi)非法集資廣。
附件2：非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作量統(tǒng)計(jì)表。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇二
根據(jù)xxx部于xxx下發(fā)的《全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照《會(huì)計(jì)檢查內(nèi)容一覽表》進(jìn)行了自查，自查情況如下：
我支行上門(mén)服務(wù)對(duì)象為大連錦輝購(gòu)物廣場(chǎng)，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門(mén)服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專用運(yùn)鈔車(chē)輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時(shí)記賬。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細(xì)臺(tái)帳，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)手續(xù)。
堅(jiān)持執(zhí)行持證上崗，堅(jiān)持雙人開(kāi)封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級(jí)簽章，堅(jiān)持查庫(kù)制度。
我支行銀企對(duì)賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對(duì)賬回執(zhí)核對(duì)印鑒，但存在授權(quán)員休息時(shí)，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。
存在聯(lián)動(dòng)門(mén)通道無(wú)監(jiān)控問(wèn)題。
嚴(yán)格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫(kù)制度。
嚴(yán)格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無(wú)私刻印章現(xiàn)象。
柜員注冊(cè)登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實(shí)際相符，及時(shí)對(duì)調(diào)離、輪崗人員進(jìn)行更改。
按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案專庫(kù)保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。
嚴(yán)格執(zhí)行atm相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅(jiān)持武裝守護(hù)、監(jiān)控下專人分崗管理。
人行管理項(xiàng)下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反對(duì)洗錢(qián)系統(tǒng)、管理員、操作員與實(shí)際不符現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇三
在國(guó)有企業(yè)，對(duì)內(nèi)投資與對(duì)外投資方面均存在一些問(wèn)題。比如在對(duì)內(nèi)投資方面，固定資產(chǎn)的投資作為主要的投資對(duì)象，然而決策中，周密性不足、系統(tǒng)性不強(qiáng)，對(duì)于可行性的報(bào)告不完善，其中的分析與研究還有待證實(shí)，尤其是在當(dāng)下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、快速的經(jīng)濟(jì)信息、日異變動(dòng)不居的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等，都使得決策者在不全面、不及時(shí)、不真實(shí)的數(shù)據(jù)的參考下，做出了諸多不合時(shí)宜、不理性、欠缺科學(xué)性的投資，為國(guó)有企業(yè)的投資帶來(lái)了巨大風(fēng)險(xiǎn)。而在對(duì)外的投資方面，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)這一認(rèn)識(shí)欠缺正確理解，易于被表象所蒙蔽，因而，盲目所帶來(lái)的巨大投資損失，不斷地在增加財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，給國(guó)家?guī)?lái)了較大的損失。其次，因?yàn)檫@種事情的頻頻發(fā)生，所以應(yīng)該對(duì)其進(jìn)行深入的分析，因?yàn)楫?dāng)其成為普遍現(xiàn)象之后，必然給國(guó)家?guī)?lái)巨大影響與負(fù)面作用。因此來(lái)看，投資風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)有企業(yè)中依然是較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
1.2資本結(jié)構(gòu)存在問(wèn)題。
在國(guó)有企業(yè)的資本構(gòu)成中，從其長(zhǎng)期資本構(gòu)成及比例關(guān)系分析，存在不合理的現(xiàn)象，比如在償付能力方面的不足等都會(huì)加重財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。而在通常情況下，國(guó)有企業(yè)本身有其特殊性，與一般的企業(yè)構(gòu)成還是存在一些差異，比如在其自身的資金結(jié)構(gòu)中，長(zhǎng)期資金、短期資金、自有資金、負(fù)債資金間的互配，是令企業(yè)合理周轉(zhuǎn)的正確選擇。然而在現(xiàn)實(shí)的部分國(guó)有企業(yè)中，還是存在結(jié)構(gòu)不合理的現(xiàn)象，并且對(duì)于資金來(lái)源、周轉(zhuǎn)問(wèn)題等不進(jìn)行認(rèn)真合理分配，未能增加企業(yè)價(jià)值。從另一方面來(lái)看，過(guò)分地依賴于銀行、逾期借款等都是成本增加，信任易出現(xiàn)問(wèn)題的方面，還須進(jìn)一步研究。
1.3對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠。
風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)中的重要組成部分，會(huì)影響到企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)的整體動(dòng)向與發(fā)展。然而在現(xiàn)實(shí)中，國(guó)有企業(yè)的財(cái)務(wù)管理人員與負(fù)責(zé)人，往往對(duì)其客觀性估計(jì)不足或者認(rèn)識(shí)不夠，往往會(huì)將管理變成流于形式的風(fēng)險(xiǎn)防范，并未形成真正的壓力與作用，而且明確地表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的不足與認(rèn)識(shí)不夠。一般而言，這主要是受到傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理思維的束縛與影響，總是認(rèn)為現(xiàn)金的管理就已足夠，其實(shí)在當(dāng)下的金融經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境下，無(wú)論如何，都應(yīng)該有全面的意識(shí)與時(shí)俱進(jìn)的思想。由于對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的陌生、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足，企業(yè)盲目的增大銷(xiāo)量，賒銷(xiāo)使得控制難上加難，真正的造成了“債務(wù)纏身”與“難以收回”等問(wèn)題，降低了企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)與安全可靠性，因而是對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足的具體體現(xiàn)。
1.4內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)控機(jī)制不健全。
內(nèi)部財(cái)務(wù)控制制度，它可以有效地使企業(yè)資金的收入、支出等得到一個(gè)合理的控制，并且在項(xiàng)目的投資方面等進(jìn)行謹(jǐn)慎的評(píng)估與作為，而且可以保障企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)在一定的體系內(nèi)運(yùn)行，并且效率高。在國(guó)有企業(yè)中，這種機(jī)制存在，但是在制度方面雖然有嚴(yán)格規(guī)定，然而在具體的執(zhí)行中，缺乏動(dòng)力，尤其是在部分未建立此項(xiàng)機(jī)制的國(guó)有企業(yè)中，就無(wú)從談起，僅僅是停留于制度扎堆與混合，如管理與監(jiān)督相結(jié)合，追究責(zé)任的制度不明確，問(wèn)題發(fā)生，無(wú)法查到最終的責(zé)任人，而且易于出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要集中于工程建設(shè)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、大宗物品的采購(gòu)、投資并購(gòu)等方面。
1.5預(yù)警功能缺乏。
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警功能，是在當(dāng)下的信息時(shí)代中，對(duì)其進(jìn)行科學(xué)管理的一種方法，雖然近些年來(lái)，計(jì)算機(jī)的應(yīng)用改善了諸多問(wèn)題，然而未能從數(shù)據(jù)庫(kù)的價(jià)值上進(jìn)行新一輪的考量，通過(guò)數(shù)據(jù)的曲線走勢(shì)來(lái)做出一套較好的預(yù)警系統(tǒng)。尤其是對(duì)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的預(yù)警。然而，當(dāng)下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度活躍、發(fā)展迅猛，變與復(fù)雜是其主要的特征，因而國(guó)有企業(yè)更應(yīng)該認(rèn)識(shí)到在這方面的不足可能帶來(lái)的大風(fēng)險(xiǎn)。
2防范舉措。
2.1提高認(rèn)識(shí)，科學(xué)決策，合理化投資。
首先，應(yīng)該對(duì)影響投資決策的相關(guān)因素進(jìn)行分析，定量計(jì)算分析方法、模型構(gòu)建、方案評(píng)估、可行性嘗試等；其次，應(yīng)該規(guī)范投資領(lǐng)域，對(duì)其主營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍加以限制，避免盲目投資，保障其在國(guó)家的主導(dǎo)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，對(duì)于非主營(yíng)的業(yè)務(wù)與投資需要把控嚴(yán)格，將其剝離出來(lái)，以有進(jìn)退、合理流動(dòng)為原則，在轉(zhuǎn)讓中，需依法進(jìn)行，在整個(gè)調(diào)整與重組中，需要從整體上進(jìn)行規(guī)劃，局部調(diào)整，合理優(yōu)化資源配置，從而增加其發(fā)展。
2.2資本結(jié)構(gòu)最優(yōu)化。
在資本結(jié)構(gòu)方面，應(yīng)該使債權(quán)資本、股權(quán)資本之間的比例關(guān)系達(dá)到最優(yōu)化，但是應(yīng)該注意兩個(gè)方面的盈利能力、風(fēng)險(xiǎn)大小等問(wèn)題，所以建議在財(cái)務(wù)管理中，做好這兩方面的權(quán)衡與評(píng)估，從而使企業(yè)資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化。要求即是以需定求、合理配置資本。
2.3增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控意識(shí)。
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的防范，應(yīng)該以科學(xué)、現(xiàn)代化的理念為基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)當(dāng)下市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的現(xiàn)實(shí)情況的調(diào)研、對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的現(xiàn)代化方法等進(jìn)行一些差異研究與可行性研究，從而把握其中的特點(diǎn)，進(jìn)而吸收其中的有用經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)有企業(yè)的具體情況，加以調(diào)整?？梢栽O(shè)置一些流程，從防范、控制、如何解決等角度進(jìn)行思考；在適應(yīng)的同時(shí)，應(yīng)該進(jìn)行調(diào)整，兩條腿走路，才更穩(wěn)當(dāng)，更加有力。以當(dāng)下的系統(tǒng)論來(lái)分解，應(yīng)該建立一個(gè)強(qiáng)有力的系統(tǒng)工程，在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、優(yōu)化監(jiān)控制度、對(duì)生產(chǎn)各環(huán)節(jié)進(jìn)行有線監(jiān)督等，都應(yīng)該作為系統(tǒng)內(nèi)考慮的問(wèn)題與可能的發(fā)展方向與調(diào)整對(duì)象。
2.4建立健全出資人財(cái)務(wù)監(jiān)督體系。
首先，在會(huì)計(jì)信息的披露方面進(jìn)行規(guī)范化治理，命名其核算更加完善化并構(gòu)建起體系；統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的提升，增加其在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中的綜合實(shí)力；其次，應(yīng)該進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度，從負(fù)責(zé)人方面切入，權(quán)責(zé)分明，監(jiān)控、評(píng)價(jià)會(huì)更為有效；第三，應(yīng)該在規(guī)范、約束經(jīng)營(yíng)者行為中，嚴(yán)厲地執(zhí)行財(cái)務(wù)總監(jiān)委派制度，這樣可以起到更為直接的作用。
2.5健全預(yù)警機(jī)制。
首先，應(yīng)該建立完整的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，從內(nèi)控、監(jiān)管、報(bào)表分析、數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)方面增加其細(xì)致性與對(duì)應(yīng)性，利用計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)的現(xiàn)代化方法，對(duì)其各項(xiàng)事物，建立表格化、數(shù)字化的數(shù)據(jù)信息記錄與評(píng)估分析，還應(yīng)該從會(huì)計(jì)師事務(wù)所等類(lèi)似的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)方面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，構(gòu)建起一個(gè)實(shí)時(shí)、全面、動(dòng)態(tài)的財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。
3結(jié)論。
改革帶給了我國(guó)諸多新生與動(dòng)力，同時(shí)，也出現(xiàn)了前所未有的問(wèn)題與困難，然而，應(yīng)該堅(jiān)持社會(huì)主義社會(huì)的價(jià)值觀，堅(jiān)持不懈、艱苦奮斗，相信必定戰(zhàn)勝千難萬(wàn)險(xiǎn)，最終實(shí)現(xiàn)偉大的中國(guó)夢(mèng)。在國(guó)有企業(yè)財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)該注重投資決策方面的科學(xué)化，從制度上對(duì)資本進(jìn)行規(guī)范管理，從而優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控意識(shí)、健全整個(gè)監(jiān)督體系、建立起健全的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)預(yù)警機(jī)制，以此提升國(guó)有企業(yè)的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力。
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業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇四
為認(rèn)真開(kāi)展非法集資排查工作，全力維護(hù)我鄉(xiāng)社會(huì)穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據(jù)《縣開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案》文件要求，我鄉(xiāng)認(rèn)真開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)自查工作，現(xiàn)將此項(xiàng)工作開(kāi)展情況自查如下：
為有效進(jìn)行非法集資排查活動(dòng)，保護(hù)群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過(guò)召開(kāi)專題會(huì)議，安排部署非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，會(huì)議制訂了實(shí)施方案，并明確相關(guān)人員排查責(zé)任，確保此次排查工作全面、徹底。
結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，通過(guò)發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過(guò)一系列宣傳教育活動(dòng)，真正讓社會(huì)公眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資、主動(dòng)舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分組對(duì)鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進(jìn)行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時(shí)也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇五
市公司：
截止目前為止，今年上半年我司共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元（起?？趶剑峦?，同比去年同期增長(zhǎng)，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
一、車(chē)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)。續(xù)保保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)，簡(jiǎn)單續(xù)保率為，同比增加個(gè)百分點(diǎn)；競(jìng)回業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)，綜合續(xù)保率為，同比增加個(gè)百分點(diǎn)；新車(chē)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)。可以看出今年車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)整體上相比去年同期保持一定的增長(zhǎng)，主要得益于續(xù)保率的好轉(zhuǎn)，但還是要低于全市平均業(yè)務(wù)增長(zhǎng)水平，分析存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：
1、電話營(yíng)銷(xiāo)對(duì)我司業(yè)務(wù)的影響：平安公司的電話營(yíng)銷(xiāo)自從去年進(jìn)入玉環(huán)已有一年多，因其手續(xù)簡(jiǎn)便，費(fèi)率相對(duì)較為優(yōu)惠，對(duì)我司業(yè)務(wù)形成了一定沖擊。雖然就目前情況來(lái)看，這種沖擊影響不大，但是隨著其經(jīng)營(yíng)越久，將會(huì)有越來(lái)越多的客戶發(fā)現(xiàn)這種投保渠道的便利性和實(shí)惠性，而且客戶也會(huì)感覺(jué)到此種渠道的后續(xù)理賠方面跟一般渠道并不存在多大差異，從而會(huì)有更多的客戶選擇電銷(xiāo)這一渠道。因此電銷(xiāo)對(duì)有可能我司將來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大的影響?，F(xiàn)在玉環(huán)平安內(nèi)部員工也有利用這種渠道來(lái)爭(zhēng)取客戶。
萬(wàn)元，占所有擔(dān)保公司保費(fèi)降幅的。興業(yè)業(yè)務(wù)大部分都流向了浙商，而其它擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流失主要跟我司今年承保政策較為嚴(yán)格有關(guān)。
3、高檔車(chē)輛業(yè)務(wù)流失較多。由于今年我司明顯加強(qiáng)了對(duì)高檔車(chē)輛的承保管控，不僅嚴(yán)格限制競(jìng)回車(chē)輛的承保，而且對(duì)于上年度無(wú)出險(xiǎn)記錄的續(xù)保車(chē)輛也要嚴(yán)格限制優(yōu)惠幅度。因此同比去年同期，我司今年的高檔車(chē)輛業(yè)務(wù)流失較多，脫保保費(fèi)萬(wàn)元，其中車(chē)輛購(gòu)置價(jià)在50-100萬(wàn)的車(chē)脫保保費(fèi)萬(wàn)元，車(chē)價(jià)在100萬(wàn)以上的車(chē)脫保保費(fèi)萬(wàn)元。尤其是使用性質(zhì)為家庭自用類(lèi)的高檔車(chē)輛流失保費(fèi)萬(wàn)元。
4、新車(chē)業(yè)務(wù)渠道狹窄，業(yè)務(wù)來(lái)源少。我司新車(chē)業(yè)務(wù)的主要渠道局限于縣內(nèi)，縣外業(yè)務(wù)渠道較少。去年1到5月縣外新車(chē)業(yè)務(wù)近196萬(wàn)，而今年具體數(shù)字尚未統(tǒng)計(jì)，根據(jù)出單員初步統(tǒng)計(jì)，今年到目前為止縣外來(lái)源的新車(chē)月均只有1-2筆。因此縣外渠道的難以拓展導(dǎo)致我司新車(chē)業(yè)務(wù)來(lái)源受到較大影響，無(wú)法更有力地推動(dòng)保費(fèi)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。
5、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較為激烈，客觀環(huán)境較為復(fù)雜。雖然從去年以來(lái)保監(jiān)局及行業(yè)協(xié)會(huì)連續(xù)出臺(tái)政策加強(qiáng)了對(duì)財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管，但是由于保險(xiǎn)同業(yè)眾多，尤其今年浙商進(jìn)入我縣，更是加劇了整個(gè)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)。而小公司在手續(xù)費(fèi)點(diǎn)數(shù)上高于我司，因此倒貼手續(xù)費(fèi)的現(xiàn)象由有所抬頭。這對(duì)我司展業(yè)也造成一定的影響。
二、非車(chē)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比減少萬(wàn)元，降幅。分險(xiǎn)類(lèi)如下：
1、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類(lèi)：企業(yè)財(cái)產(chǎn)類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)；家庭財(cái)產(chǎn)類(lèi)萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)；工程險(xiǎn)類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)。其中由于華能玉環(huán)電廠的財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)和機(jī)損險(xiǎn)今年尚未簽單，該筆業(yè)務(wù)去年上半年保費(fèi)為萬(wàn)元，今年預(yù)計(jì)保費(fèi)萬(wàn)元（上報(bào)省公司審批中，這兩天就要出單）。因此這使得我司在財(cái)產(chǎn)類(lèi)的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率上無(wú)法大幅增加。
2、船舶貨運(yùn)險(xiǎn)類(lèi)：船舶類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降。主要是由于浙商財(cái)險(xiǎn)的進(jìn)入，其以相對(duì)較低的費(fèi)率及較高的手續(xù)費(fèi)點(diǎn)數(shù)使得我司原先部分漁船業(yè)務(wù)流向他們。貨運(yùn)險(xiǎn)類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降，一方面是由于上級(jí)公司對(duì)貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)定，使得部分企業(yè)的預(yù)約貨運(yùn)險(xiǎn)改為e-cargo方式承保，因此原先每年一次性收取保費(fèi)的方式改成按e-cargo每車(chē)單票方式收取保費(fèi)，這使得按1-5月口徑提取的保費(fèi)同比去年同期就有明顯減少；另一方面部分小貨運(yùn)物流企業(yè)不愿意按e-cargo來(lái)投保，因此這一部分業(yè)務(wù)流失近萬(wàn)元。
3、責(zé)任險(xiǎn)類(lèi)：保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降。其中產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)；涉外產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)萬(wàn)元，同比下降。由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，使得產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)增長(zhǎng)乏力。承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，該險(xiǎn)種由全省統(tǒng)括承保。
4、意外險(xiǎn)類(lèi)：保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降。主要是由于借款人意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流失較為嚴(yán)重，脫保萬(wàn)元。該業(yè)務(wù)為銀行代理，但由于經(jīng)辦人員的流失導(dǎo)致該筆業(yè)務(wù)近乎整體流失。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇六
在收到行業(yè)協(xié)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動(dòng)群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員。著重對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、銷(xiāo)售人員的宣傳宣傳教育。重點(diǎn)對(duì)行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風(fēng)險(xiǎn)警示、典型案例進(jìn)行解讀，宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)防范理念，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見(jiàn)手段，提高全員識(shí)別非法集資的能力。
充分利用職場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)張貼宣傳海報(bào)、懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)、擺放宣傳折頁(yè)、解答相關(guān)問(wèn)題等方式，積極開(kāi)展宣傳活動(dòng)，讓消費(fèi)者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識(shí)破非法集資的騙局，保障客戶資金財(cái)產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢(shì)。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個(gè)部門(mén)按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對(duì)性地進(jìn)行整改。xx中支對(duì)全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動(dòng)提供完整、準(zhǔn)確的學(xué)習(xí)資料，提高廣大員工對(duì)非法集資行為的識(shí)別認(rèn)識(shí)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
（三）加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，形成長(zhǎng)效機(jī)制：通過(guò)這次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，建立起了涉嫌非法集資金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管控的長(zhǎng)效機(jī)制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測(cè)排查，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作常態(tài)化：
3、完善獎(jiǎng)懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查納入年終考核范圍，督促全員切實(shí)履行職責(zé)，努力提高對(duì)打擊和處置非法集資活動(dòng)的預(yù)見(jiàn)性。
（四）自查結(jié)果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項(xiàng)工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中，通過(guò)針對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極落實(shí)整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)員工合規(guī)案防教育，通過(guò)開(kāi)展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)防范、預(yù)防非法集資的意識(shí)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇七
為深入貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實(shí)保護(hù)人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號(hào)《縣政府辦公室關(guān)于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責(zé)任，密切協(xié)作配合，強(qiáng)化宣傳教育，狠抓措施落實(shí)，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)的高潮。先將工作情況匯報(bào)如下：
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇八
成立鎮(zhèn)檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，從思想上、行動(dòng)上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實(shí)檔案安全隱患排查治理工作責(zé)任制，分解責(zé)任到具體人、每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責(zé)到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動(dòng)全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)及社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎(chǔ)性工作來(lái)抓。教育引導(dǎo)廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負(fù)責(zé)人，提高對(duì)檔案工作重要性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)檔案管理的責(zé)任感和自覺(jué)性，提高管理水平。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇九
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)[20xx]30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結(jié)合金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各條線部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十
依據(jù)《xx省分公司關(guān)于開(kāi)展20xx年保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作通知》要求，按照《xx分公司20xx年保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合x(chóng)xx支公司實(shí)際情況通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將20xx年有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。
接到文件之后，xx市支公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)召集各條線、各部門(mén)負(fù)責(zé)人認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
（一）xx市支要求各條線、各部門(mén)對(duì)文件要求的各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)排查、單證印鑒排查、可疑人員排查、可疑業(yè)務(wù)線索排查、重點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)排查等幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
（1）逾期未核銷(xiāo)及去向不明單證排查。
對(duì)重要單證遺失、作廢、銷(xiāo)毀、回繳、手工核銷(xiāo)、柜面單證使用情況、中介代理網(wǎng)點(diǎn)單證使用情況及單證庫(kù)房等方面開(kāi)展自查，通過(guò)查看系統(tǒng)及單證實(shí)物，從檢查結(jié)果來(lái)看，單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)登記工作方面不夠規(guī)范，xx支公司已經(jīng)要求單證管理員對(duì)此進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。并要求嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）遺失印鑒排查。
通過(guò)對(duì)柜面使用的印章進(jìn)行排查，印章均已上繳xx保管。
2.可疑人員排查。
以監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司有關(guān)制度為標(biāo)準(zhǔn)，排查投訴件、查閱xxxxx客戶會(huì)辦單、系統(tǒng)問(wèn)題件排查，根據(jù)xx司《保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范》規(guī)定進(jìn)行判斷，未發(fā)現(xiàn)可疑人員。
3.可疑業(yè)務(wù)線索排查。
通過(guò)對(duì)xx份保單進(jìn)行排查，x件保單無(wú)受益人理賠金由法定繼承人領(lǐng)款，但手續(xù)均符合法定繼承的要求。對(duì)xxx份保單查看業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、調(diào)閱抽查影像件進(jìn)行對(duì)比，發(fā)現(xiàn)有x件保單筆跡不同，排查xxxxx的疑似代簽名會(huì)辦件未發(fā)現(xiàn)有代簽名投訴案件，對(duì)x件保單再次進(jìn)行回訪確認(rèn)客戶簽字，將客戶正確的簽字在影像庫(kù)中進(jìn)行替換。
通過(guò)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)導(dǎo)出收付費(fèi)、單證管理權(quán)限清單，并將涉及的崗位人員信息進(jìn)行比對(duì)，未發(fā)現(xiàn)收付費(fèi)、單證管理等崗位由勞動(dòng)合同制員工以外的人員擔(dān)任。
5.保險(xiǎn)資金案件。
通過(guò)排查目前所有續(xù)期均實(shí)行銀行轉(zhuǎn)賬劃轉(zhuǎn)挪用客戶保費(fèi)，不存在挪用客戶保費(fèi)的現(xiàn)象；客戶理賠、退保、給付資金均使用銀行轉(zhuǎn)賬，不存在冒領(lǐng)；也未發(fā)現(xiàn)有其他的.保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)。
一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，xx市支公司將立即配合x(chóng)x分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各條線、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，xx市支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行“問(wèn)責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十一
（一）是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位帳戶管理流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、對(duì)賬戶管理、財(cái)務(wù)核對(duì)、印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運(yùn)鈔管理、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。
（三）是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管每星期一次查庫(kù)；主管部門(mén)每月一次查庫(kù)；行長(zhǎng)每季實(shí)行定期不定期查庫(kù)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十二
xx市銀監(jiān)分局：
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(zhǎng)的'非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；
二是強(qiáng)化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對(duì)各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門(mén)員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專項(xiàng)非法集資排查中，有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十三
（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任。成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織實(shí)施。
（二）細(xì)致摸查，把安全風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設(shè)備、食品、食品添加劑、隊(duì)伍建設(shè)等為重點(diǎn)認(rèn)真開(kāi)展排查。認(rèn)真摸查潛在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)品種、風(fēng)險(xiǎn)時(shí)段等“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”。做到全過(guò)程、全方位進(jìn)行深入排查，根據(jù)查出隱患制定相應(yīng)的防范和控制措施。
（三）嚴(yán)把三關(guān)，構(gòu)筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線。切實(shí)把好原料進(jìn)廠關(guān)、生產(chǎn)過(guò)程關(guān)、出廠檢驗(yàn)關(guān)。一是嚴(yán)把原料進(jìn)廠關(guān)。全面查驗(yàn)企業(yè)采購(gòu)原料、食品添加劑的驗(yàn)證記錄以及進(jìn)貨臺(tái)賬；二是嚴(yán)把生產(chǎn)過(guò)程關(guān)。檢查企業(yè)是否嚴(yán)格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn)；嚴(yán)把添加劑使用關(guān)，重點(diǎn)檢查生產(chǎn)過(guò)程中使用的食品添加劑是否符合國(guó)家規(guī)定；三是嚴(yán)把出廠檢驗(yàn)關(guān)，進(jìn)行嚴(yán)格檢查，確保成品合格率達(dá)到100％。
（四）控制四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保質(zhì)量安全零風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)隱患排查出的問(wèn)題，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。一是控制管理風(fēng)險(xiǎn)。完善從企業(yè)負(fù)責(zé)人到車(chē)間管理人員的責(zé)任落實(shí)；二是控制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)企業(yè)存在的質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施。
在效果上，我縣產(chǎn)品質(zhì)量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在20xx年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十四
根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件要求，我單位對(duì)20__年7月以來(lái)預(yù)算管理、支付管理等十二個(gè)方面進(jìn)行排查工作如下：
（一）預(yù)算編制：我單位嚴(yán)格按照xxx門(mén)預(yù)算編制通知明確的范圍、標(biāo)準(zhǔn)等編制部門(mén)預(yù)算。人員和公用支出預(yù)算按定員定額標(biāo)準(zhǔn)編制，項(xiàng)目支出預(yù)算真實(shí)。按規(guī)定開(kāi)展項(xiàng)目評(píng)審，事業(yè)收入、事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)收入、其他收入等單位自有資金收入全部納入部門(mén)綜合預(yù)算管理，編制結(jié)轉(zhuǎn)資金與上年部門(mén)決算數(shù)據(jù)銜接，上報(bào)預(yù)算履行集體決策程序。
（二）預(yù)算執(zhí)行：行xxx事業(yè)性收費(fèi)、罰沒(méi)收入、國(guó)有資源（資產(chǎn)）有償使用收入等非稅收入及時(shí)足額征收解繳入庫(kù)，不存在隱瞞、截留、擠占、挪用、坐支或私分情況；開(kāi)設(shè)非稅收入?yún)R繳賬戶的單位，賬戶中歸集的應(yīng)繳非稅收入于5個(gè)工作日內(nèi)繳入財(cái)xxx專戶或國(guó)庫(kù)。不存在無(wú)預(yù)算、超預(yù)算、超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍列支人員經(jīng)費(fèi)。公用經(jīng)費(fèi)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)情況：不存在違規(guī)發(fā)放工資，獎(jiǎng)金。津貼補(bǔ)貼等問(wèn)題：貫徹落實(shí)預(yù)算執(zhí)行管理有關(guān)規(guī)定，按xxx門(mén)監(jiān)管要求規(guī)范預(yù)算執(zhí)行，分配專項(xiàng)資金是履行集體決策程序：按規(guī)定履行預(yù)算調(diào)劑程序。結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余管理：結(jié)轉(zhuǎn)資金符合x(chóng)xx策規(guī)定，按規(guī)定處置結(jié)余資金。
（一）用款計(jì)劃管理：根據(jù)年度預(yù)算編制用款計(jì)劃。
（二）資金支付管理：規(guī)范財(cái)xxx資金和單位自有資金支付行為：嚴(yán)格按公務(wù)卡強(qiáng)制結(jié)算目錄規(guī)定辦理資金支付，做好人員基礎(chǔ)信息動(dòng)態(tài)管理、工資扣項(xiàng)代扣代繳和賬務(wù)核對(duì)工作，確保人員經(jīng)費(fèi)發(fā)放準(zhǔn)確。
（三）退款退票管理：財(cái)xxx資金支付發(fā)生退款或退票時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定在2個(gè)工作日內(nèi)將資金退回財(cái)xxx國(guó)庫(kù)單一賬戶，不存在通過(guò)退款或退票方式套取財(cái)xxx額度內(nèi)資金轉(zhuǎn)為自有資金的情況。
（四）數(shù)字證書(shū)（u—key）管理：省xxx府的財(cái)xxx管理信息系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)（u—key）由一人統(tǒng)管、無(wú)交叉使用、委托他人使用等情況；按要求保管數(shù)字證書(shū)（u—key）密碼。
（一）提現(xiàn)管理：沒(méi)有與開(kāi)戶銀行共同核定單位庫(kù)存現(xiàn)金限額，單位無(wú)取用庫(kù)存現(xiàn)金；嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額標(biāo)準(zhǔn)，建立大額現(xiàn)金提取審批制度；現(xiàn)金支出程序合規(guī)；不存在使用虛假票據(jù)套取現(xiàn)金的情形。
（二）現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)：沒(méi)有指定不辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)人員定期和不定期抽查盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，單位無(wú)取用庫(kù)存現(xiàn)金。
（三）銀行存款對(duì)賬：與開(kāi)戶銀行建立大額支付核對(duì)機(jī)制，按月逐筆核對(duì)銀行存款收支明細(xì)信息。
（四）其他貨布費(fèi)金管理方面：不存在違反規(guī)定私設(shè)“小金庫(kù)”情況；不存在違規(guī)將預(yù)算單位賬戶中的財(cái)xxx撥款資金轉(zhuǎn)為定期存款情況：不存在采取購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品方式存放資金情況。
（一）會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)及人員：?jiǎn)为?dú)設(shè)置會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、配備會(huì)計(jì)人員，會(huì)計(jì)崗、出納崗、稽核崗等不相容崗位分離，規(guī)范加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)人員的繼續(xù)教育，提升會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。
（二）會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理：按照《會(huì)計(jì)法》和國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度規(guī)定，建立健全會(huì)計(jì)人員崗位責(zé)任、內(nèi)部牽制、輪崗、工作交接、會(huì)計(jì)監(jiān)督與稽核、原始記錄管理、財(cái)務(wù)收支審批等責(zé)任制度并執(zhí)行；按規(guī)定建立會(huì)計(jì)賬冊(cè)、設(shè)置會(huì)計(jì)科目，并以實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為依據(jù)，依法依規(guī)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，確保會(huì)計(jì)信息合法性、真實(shí)性、完整性；保證會(huì)計(jì)指標(biāo)的口徑一致、相互可比和會(huì)計(jì)處理方法的前后各期相一致；堅(jiān)持定期對(duì)賬制度，做到賬證、賬賬、賬表和賬實(shí)相符；按規(guī)定保管和使用財(cái)務(wù)印章、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和其他會(huì)計(jì)資料。
（三）信息化及監(jiān)督：按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)信息化工作規(guī)范和統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范和加強(qiáng)單位會(huì)計(jì)信息化建設(shè)；單位內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)沒(méi)有定期或不定期對(duì)單位會(huì)計(jì)工作規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督檢查，單位無(wú)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)。
（一）單位層面內(nèi)控建設(shè)：成立單位內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組；明確內(nèi)控建設(shè)牽頭科室及相關(guān)歸口科室（部門(mén)）主體責(zé)任。
（二）業(yè)務(wù)層面內(nèi)控建設(shè)：內(nèi)控建設(shè)涵蓋預(yù)算管理、收支管理、xxx府采購(gòu)管理、國(guó)有資產(chǎn)管理、合同管理。建設(shè)項(xiàng)目管理等主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域：按照分事行權(quán)、分崗設(shè)權(quán)。分級(jí)授權(quán)要求落實(shí)不相容崗位分離和定期輪崗等內(nèi)部權(quán)力制衡基本舉措，建立決策權(quán)、管理權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)管視“四權(quán)分立”機(jī)制，建立重大事項(xiàng)議事決策機(jī)制、建立健會(huì)集體研究，專家論證和技術(shù)咨詢相結(jié)合的輔助決策機(jī)制。
（三）自我評(píng)價(jià)監(jiān)督及信息化建設(shè)：建立經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)定期評(píng)估和內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，執(zhí)行內(nèi)控報(bào)告制度，開(kāi)展內(nèi)控自我評(píng)價(jià)工作，通過(guò)信息化手段實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制制度與信息化建設(shè)工作同步開(kāi)展、相互促進(jìn)。
（一）預(yù)算管理。xxx府采購(gòu)預(yù)算編制，應(yīng)編盡編，不存在無(wú)預(yù)算采購(gòu)、超預(yù)算采購(gòu)情況；按規(guī)定進(jìn)行xxx府采購(gòu)計(jì)劃備案，按照合同約定及時(shí)支付資金。
（二）采購(gòu)實(shí)施。按法定采購(gòu)方式和程序?qū)嵤┎少?gòu)：不存在拆分項(xiàng)目預(yù)算規(guī)避xxx府采購(gòu)或公開(kāi)招標(biāo)情況；采購(gòu)文件確定事項(xiàng)簽訂xxx府采購(gòu)合同，按規(guī)定公告、備案xxx府采購(gòu)合同，xxx府采購(gòu)系統(tǒng)中的xxx府采購(gòu)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、合法。
（一）制度建設(shè)上，制定國(guó)有資產(chǎn)管理制度辦法明確資產(chǎn)配置、使用、處置等程序和審核審批權(quán)限。
（二）配置管理，與部門(mén)預(yù)算編制同步編制新增資產(chǎn)配置預(yù)算；國(guó)有資產(chǎn)交付使用后及時(shí)準(zhǔn)確入賬：在建工程及時(shí)轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn)。
（三）使用管理，明確資產(chǎn)使用和保管責(zé)任人、落實(shí)資產(chǎn)使用人在資產(chǎn)管理中的責(zé)任，國(guó)有資產(chǎn)折舊的.計(jì)提符合相關(guān)會(huì)計(jì)規(guī)范，定期清理盤(pán)點(diǎn)資產(chǎn)、確保賬實(shí)相件：行xxx事業(yè)性國(guó)有資產(chǎn)納入省行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)動(dòng)態(tài)管理。
（四）收益管理，行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)處置按規(guī)定報(bào)批，處置收益及時(shí)足額上繳財(cái)xxx：？事業(yè)單位資產(chǎn)出租出借、對(duì)外投資收益納入單位預(yù)算統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。
（二）賬戶使用。嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的核算范圍使用賬戶，賬戶之間不存在無(wú)正當(dāng)理由相互劃轉(zhuǎn)資金情況。
（一）清理收回，定期清理單位往來(lái)款項(xiàng)，建立清理臺(tái)賬，制定處置方案，清理收回暫付款項(xiàng)，做到應(yīng)收盡收；收回借墊款等往來(lái)款項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。
（二）借款管理。嚴(yán)格履行辦理借墊款審批程序，簽訂借款協(xié)議，并建立對(duì)外借款終身負(fù)責(zé)制。
（一）制度建立及執(zhí)行。單位票據(jù)管理制度健全；財(cái)xxx票據(jù)的申領(lǐng)、使用、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀嚴(yán)格履行規(guī)定手續(xù)；財(cái)xxx電子票據(jù)符合全國(guó)統(tǒng)一式樣、規(guī)范填列，日常管理使用有內(nèi)控機(jī)制。
（二）票據(jù)保管。按規(guī)定設(shè)置票據(jù)專管員，建立票據(jù)臺(tái)賬，做好票據(jù)的保管和序時(shí)登記工作：為保管票據(jù)的人員配置單獨(dú)的保險(xiǎn)柜等保管設(shè)備，做到人走柜鎖。
（三）票據(jù)使用。不存在擅自印制財(cái)xxx票據(jù)，轉(zhuǎn)借、串用、代開(kāi)財(cái)xxx票據(jù)，偽造、變?cè)?、買(mǎi)賣(mài)、擅自銷(xiāo)毀財(cái)xxx票據(jù)，偽造、使用偽造的財(cái)xxx票據(jù)（?。┲普虑闆r。
（三）決算報(bào)送。按xxx門(mén)要求及時(shí)報(bào)送決算報(bào)表。
（一）執(zhí)行中清理。預(yù)算執(zhí)行中，按存量資金管理規(guī)定及xxx門(mén)要求及時(shí)清理單位賬戶存量資金。因項(xiàng)目執(zhí)行完畢或中止執(zhí)行等原因確無(wú)法繼續(xù)按原用途使用的資金，沒(méi)有滯留單位銀行賬戶，應(yīng)繳的存量資金是按規(guī)定繳回財(cái)xxx。
（二）年終清理。年度終了，按財(cái)xxx要求對(duì)本部門(mén)？年度存量資金做全面清理、按規(guī)定將應(yīng)繳的存量資金繳回財(cái)xxx。特此報(bào)告。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十五
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十六
我們針對(duì)干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務(wù)水平、技術(shù)能力、廉潔從政等方面存在突出問(wèn)題進(jìn)行深挖細(xì)找，認(rèn)真組織干部職工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)水平和“五公開(kāi)”、“十不準(zhǔn)”，領(lǐng)導(dǎo)干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務(wù)上做到相互學(xué)習(xí)，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問(wèn)題，干部職工工作作風(fēng)大為改觀，工作質(zhì)量和效率明顯提高。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十七
為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過(guò)程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織會(huì)計(jì)主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)每星期一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯(cuò)，規(guī)范了柜面操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十八
本次排查工作從20xx年4月15日開(kāi)始至20xx年5月30日結(jié)束，主要排查內(nèi)容如下：
1.機(jī)構(gòu)注冊(cè)和備案、資金來(lái)源、辦公場(chǎng)所、工作人員身份以及機(jī)構(gòu)的設(shè)立和使用的賬戶等都是合法的，無(wú)非法集資問(wèn)題。
2.我公司無(wú)向社會(huì)集資和變相集資的行為。
3.我公司經(jīng)營(yíng)范圍與注冊(cè)內(nèi)容一致，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法，嚴(yán)格按照規(guī)則，符合規(guī)范。
4.我公司的房地產(chǎn)估價(jià)所、經(jīng)紀(jì)人資格證書(shū)和注冊(cè)證書(shū)使用比較規(guī)范。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十九
組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇一
為有效防范行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)【20xx】51號(hào)）文件精神，結(jié)合我行的實(shí)際情況，制定本工作方案。
堅(jiān)持“打防并舉、綜合治理、標(biāo)本兼治”的工作方針，通過(guò)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查，全面摸清我行非法集資活動(dòng)的基本情況，建立定期風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，加大非法集資風(fēng)險(xiǎn)處置工作力度，防范化解風(fēng)險(xiǎn)隱患，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。
嚴(yán)格對(duì)照非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類(lèi)非法集資廣告（詳見(jiàn)附件一）進(jìn)行排查。對(duì)群眾舉報(bào)和監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法集資線索要逐條調(diào)查核實(shí)。通過(guò)全面排查和重點(diǎn)監(jiān)控，摸清非法集資案件的數(shù)量、分布、特點(diǎn)、主要方式、危害后果和處置情況，提出處置預(yù)案。
根據(jù)xx市銀監(jiān)分局的工作指示要求，本次風(fēng)險(xiǎn)排查時(shí)點(diǎn)為20xx年4月20日。
第一階段：方案準(zhǔn)備階段（20xx年4月19日—4月20日）。結(jié)合我行實(shí)際情況，制定風(fēng)險(xiǎn)排查工作方案，落實(shí)排查責(zé)任，明確排查任務(wù)和要求。
第二階段：自查階段（20xx年4月20日—4月27）。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案，有各支行組成排查工作小組，對(duì)全行所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查，確保排查面達(dá)100%。
第三階段：總結(jié)階段（20xx年4月27日—4月30日）。xx銀行非法集資排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室對(duì)排查小組檢查情況進(jìn)行匯總、整理，并形成全行非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查總結(jié)報(bào)告報(bào)送市銀監(jiān)分局。
我行成立非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部，辦公室主任xx兼任。
（一）嚴(yán)密分工，精心組織。此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作全行各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要高度重視、周密部署，做好非法集資法律法規(guī)政策的宣傳，提高公眾的法律意識(shí)，確保非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的順利開(kāi)展。
（二）突出重點(diǎn)，講究方法。根據(jù)縣域民間融資的現(xiàn)狀，要有針對(duì)性、有重點(diǎn)的開(kāi)展工作，突出重點(diǎn)，抓住典型，增強(qiáng)排查工作的主動(dòng)性。同時(shí)要嚴(yán)格遵守保密紀(jì)律，密切注意維護(hù)行業(yè)和地區(qū)穩(wěn)定，避免因排查不當(dāng)而引發(fā)不穩(wěn)定事件的發(fā)生。
（三）完善機(jī)制，加強(qiáng)報(bào)送。各支行要建立健全定期非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查和信息上報(bào)機(jī)制，全面掌握排查工作進(jìn)度狀況，如遇有重要情況要及時(shí)上報(bào)。
聯(lián)系人：xxx電話：xxxxxxxx。
附件1：非法集資的十二種主要表現(xiàn)形式和八類(lèi)非法集資廣。
附件2：非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作量統(tǒng)計(jì)表。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇二
根據(jù)xxx部于xxx下發(fā)的《全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作檢查方案》的要求，我支行組織各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照《會(huì)計(jì)檢查內(nèi)容一覽表》進(jìn)行了自查，自查情況如下：
我支行上門(mén)服務(wù)對(duì)象為大連錦輝購(gòu)物廣場(chǎng)，根據(jù)相關(guān)要求，建立了《上門(mén)服務(wù)登記簿》，服務(wù)全程均配備專用運(yùn)鈔車(chē)輛及安全保衛(wèi)人員，由備案的雙人操作，逐筆登記，并做到及時(shí)記賬。
根據(jù)相關(guān)規(guī)定，設(shè)立并登記了明細(xì)臺(tái)帳，嚴(yán)格執(zhí)行出入庫(kù)手續(xù)。
堅(jiān)持執(zhí)行持證上崗，堅(jiān)持雙人開(kāi)封包，密碼鑰匙分離保管，現(xiàn)金審批執(zhí)行三級(jí)簽章，堅(jiān)持查庫(kù)制度。
我支行銀企對(duì)賬崗為專職授權(quán)員，能夠做到對(duì)賬回執(zhí)核對(duì)印鑒，但存在授權(quán)員休息時(shí)，先代核再由授權(quán)員二次審核的現(xiàn)象。
存在聯(lián)動(dòng)門(mén)通道無(wú)監(jiān)控問(wèn)題。
嚴(yán)格執(zhí)行空白重要憑證雙人管理、雙人領(lǐng)用、賬證分管制度，按規(guī)定使用、作廢重空憑證，并及時(shí)登記相關(guān)賬簿，堅(jiān)持查庫(kù)制度。
嚴(yán)格執(zhí)行印章與憑證分離管理，能夠做到人手一章，專人保管、專人使用、保管人與使用人一致，無(wú)私刻印章現(xiàn)象。
柜員注冊(cè)登記簿與核心系統(tǒng)柜員信息相符、與實(shí)際相符，及時(shí)對(duì)調(diào)離、輪崗人員進(jìn)行更改。
按規(guī)定裝訂、保管、調(diào)閱，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案專庫(kù)保管、雙人管理及調(diào)閱手續(xù)。
嚴(yán)格執(zhí)行atm相關(guān)要求，設(shè)立相關(guān)登記簿，堅(jiān)持武裝守護(hù)、監(jiān)控下專人分崗管理。
人行管理項(xiàng)下的帳戶管理系統(tǒng)、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)、反對(duì)洗錢(qián)系統(tǒng)、管理員、操作員與實(shí)際不符現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇三
在國(guó)有企業(yè)，對(duì)內(nèi)投資與對(duì)外投資方面均存在一些問(wèn)題。比如在對(duì)內(nèi)投資方面，固定資產(chǎn)的投資作為主要的投資對(duì)象，然而決策中，周密性不足、系統(tǒng)性不強(qiáng)，對(duì)于可行性的報(bào)告不完善，其中的分析與研究還有待證實(shí)，尤其是在當(dāng)下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、快速的經(jīng)濟(jì)信息、日異變動(dòng)不居的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)等，都使得決策者在不全面、不及時(shí)、不真實(shí)的數(shù)據(jù)的參考下，做出了諸多不合時(shí)宜、不理性、欠缺科學(xué)性的投資，為國(guó)有企業(yè)的投資帶來(lái)了巨大風(fēng)險(xiǎn)。而在對(duì)外的投資方面，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)這一認(rèn)識(shí)欠缺正確理解，易于被表象所蒙蔽，因而，盲目所帶來(lái)的巨大投資損失，不斷地在增加財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，給國(guó)家?guī)?lái)了較大的損失。其次，因?yàn)檫@種事情的頻頻發(fā)生，所以應(yīng)該對(duì)其進(jìn)行深入的分析，因?yàn)楫?dāng)其成為普遍現(xiàn)象之后，必然給國(guó)家?guī)?lái)巨大影響與負(fù)面作用。因此來(lái)看，投資風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)有企業(yè)中依然是較大的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。
1.2資本結(jié)構(gòu)存在問(wèn)題。
在國(guó)有企業(yè)的資本構(gòu)成中，從其長(zhǎng)期資本構(gòu)成及比例關(guān)系分析，存在不合理的現(xiàn)象，比如在償付能力方面的不足等都會(huì)加重財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。而在通常情況下，國(guó)有企業(yè)本身有其特殊性，與一般的企業(yè)構(gòu)成還是存在一些差異，比如在其自身的資金結(jié)構(gòu)中，長(zhǎng)期資金、短期資金、自有資金、負(fù)債資金間的互配，是令企業(yè)合理周轉(zhuǎn)的正確選擇。然而在現(xiàn)實(shí)的部分國(guó)有企業(yè)中，還是存在結(jié)構(gòu)不合理的現(xiàn)象，并且對(duì)于資金來(lái)源、周轉(zhuǎn)問(wèn)題等不進(jìn)行認(rèn)真合理分配，未能增加企業(yè)價(jià)值。從另一方面來(lái)看，過(guò)分地依賴于銀行、逾期借款等都是成本增加，信任易出現(xiàn)問(wèn)題的方面，還須進(jìn)一步研究。
1.3對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠。
風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)中的重要組成部分，會(huì)影響到企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)的整體動(dòng)向與發(fā)展。然而在現(xiàn)實(shí)中，國(guó)有企業(yè)的財(cái)務(wù)管理人員與負(fù)責(zé)人，往往對(duì)其客觀性估計(jì)不足或者認(rèn)識(shí)不夠，往往會(huì)將管理變成流于形式的風(fēng)險(xiǎn)防范，并未形成真正的壓力與作用，而且明確地表現(xiàn)出風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的不足與認(rèn)識(shí)不夠。一般而言，這主要是受到傳統(tǒng)的財(cái)務(wù)管理思維的束縛與影響，總是認(rèn)為現(xiàn)金的管理就已足夠，其實(shí)在當(dāng)下的金融經(jīng)濟(jì)與虛擬經(jīng)濟(jì)的大環(huán)境下，無(wú)論如何，都應(yīng)該有全面的意識(shí)與時(shí)俱進(jìn)的思想。由于對(duì)市場(chǎng)環(huán)境的陌生、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不足，企業(yè)盲目的增大銷(xiāo)量，賒銷(xiāo)使得控制難上加難，真正的造成了“債務(wù)纏身”與“難以收回”等問(wèn)題，降低了企業(yè)資產(chǎn)的流動(dòng)與安全可靠性，因而是對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)不足的具體體現(xiàn)。
1.4內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)控機(jī)制不健全。
內(nèi)部財(cái)務(wù)控制制度，它可以有效地使企業(yè)資金的收入、支出等得到一個(gè)合理的控制，并且在項(xiàng)目的投資方面等進(jìn)行謹(jǐn)慎的評(píng)估與作為，而且可以保障企業(yè)內(nèi)部財(cái)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)在一定的體系內(nèi)運(yùn)行，并且效率高。在國(guó)有企業(yè)中，這種機(jī)制存在，但是在制度方面雖然有嚴(yán)格規(guī)定，然而在具體的執(zhí)行中，缺乏動(dòng)力，尤其是在部分未建立此項(xiàng)機(jī)制的國(guó)有企業(yè)中，就無(wú)從談起，僅僅是停留于制度扎堆與混合，如管理與監(jiān)督相結(jié)合，追究責(zé)任的制度不明確，問(wèn)題發(fā)生，無(wú)法查到最終的責(zé)任人，而且易于出現(xiàn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要集中于工程建設(shè)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、大宗物品的采購(gòu)、投資并購(gòu)等方面。
1.5預(yù)警功能缺乏。
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警功能，是在當(dāng)下的信息時(shí)代中，對(duì)其進(jìn)行科學(xué)管理的一種方法，雖然近些年來(lái)，計(jì)算機(jī)的應(yīng)用改善了諸多問(wèn)題，然而未能從數(shù)據(jù)庫(kù)的價(jià)值上進(jìn)行新一輪的考量，通過(guò)數(shù)據(jù)的曲線走勢(shì)來(lái)做出一套較好的預(yù)警系統(tǒng)。尤其是對(duì)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)方面的預(yù)警。然而，當(dāng)下的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度活躍、發(fā)展迅猛，變與復(fù)雜是其主要的特征，因而國(guó)有企業(yè)更應(yīng)該認(rèn)識(shí)到在這方面的不足可能帶來(lái)的大風(fēng)險(xiǎn)。
2防范舉措。
2.1提高認(rèn)識(shí)，科學(xué)決策，合理化投資。
首先，應(yīng)該對(duì)影響投資決策的相關(guān)因素進(jìn)行分析，定量計(jì)算分析方法、模型構(gòu)建、方案評(píng)估、可行性嘗試等；其次，應(yīng)該規(guī)范投資領(lǐng)域，對(duì)其主營(yíng)的業(yè)務(wù)范圍加以限制，避免盲目投資，保障其在國(guó)家的主導(dǎo)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，對(duì)于非主營(yíng)的業(yè)務(wù)與投資需要把控嚴(yán)格，將其剝離出來(lái)，以有進(jìn)退、合理流動(dòng)為原則，在轉(zhuǎn)讓中，需依法進(jìn)行，在整個(gè)調(diào)整與重組中，需要從整體上進(jìn)行規(guī)劃，局部調(diào)整，合理優(yōu)化資源配置，從而增加其發(fā)展。
2.2資本結(jié)構(gòu)最優(yōu)化。
在資本結(jié)構(gòu)方面，應(yīng)該使債權(quán)資本、股權(quán)資本之間的比例關(guān)系達(dá)到最優(yōu)化，但是應(yīng)該注意兩個(gè)方面的盈利能力、風(fēng)險(xiǎn)大小等問(wèn)題，所以建議在財(cái)務(wù)管理中，做好這兩方面的權(quán)衡與評(píng)估，從而使企業(yè)資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化。要求即是以需定求、合理配置資本。
2.3增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控意識(shí)。
對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的防范，應(yīng)該以科學(xué)、現(xiàn)代化的理念為基礎(chǔ)，通過(guò)對(duì)當(dāng)下市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的現(xiàn)實(shí)情況的調(diào)研、對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)管理的現(xiàn)代化方法等進(jìn)行一些差異研究與可行性研究，從而把握其中的特點(diǎn)，進(jìn)而吸收其中的有用經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合國(guó)有企業(yè)的具體情況，加以調(diào)整?？梢栽O(shè)置一些流程，從防范、控制、如何解決等角度進(jìn)行思考；在適應(yīng)的同時(shí)，應(yīng)該進(jìn)行調(diào)整，兩條腿走路，才更穩(wěn)當(dāng)，更加有力。以當(dāng)下的系統(tǒng)論來(lái)分解，應(yīng)該建立一個(gè)強(qiáng)有力的系統(tǒng)工程，在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理流程、優(yōu)化監(jiān)控制度、對(duì)生產(chǎn)各環(huán)節(jié)進(jìn)行有線監(jiān)督等，都應(yīng)該作為系統(tǒng)內(nèi)考慮的問(wèn)題與可能的發(fā)展方向與調(diào)整對(duì)象。
2.4建立健全出資人財(cái)務(wù)監(jiān)督體系。
首先，在會(huì)計(jì)信息的披露方面進(jìn)行規(guī)范化治理，命名其核算更加完善化并構(gòu)建起體系；統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力的提升，增加其在國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)中的綜合實(shí)力；其次，應(yīng)該進(jìn)行經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)制度，從負(fù)責(zé)人方面切入，權(quán)責(zé)分明，監(jiān)控、評(píng)價(jià)會(huì)更為有效；第三，應(yīng)該在規(guī)范、約束經(jīng)營(yíng)者行為中，嚴(yán)厲地執(zhí)行財(cái)務(wù)總監(jiān)委派制度，這樣可以起到更為直接的作用。
2.5健全預(yù)警機(jī)制。
首先，應(yīng)該建立完整的風(fēng)險(xiǎn)防范體系，從內(nèi)控、監(jiān)管、報(bào)表分析、數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)方面增加其細(xì)致性與對(duì)應(yīng)性，利用計(jì)劃與統(tǒng)計(jì)的現(xiàn)代化方法，對(duì)其各項(xiàng)事物，建立表格化、數(shù)字化的數(shù)據(jù)信息記錄與評(píng)估分析，還應(yīng)該從會(huì)計(jì)師事務(wù)所等類(lèi)似的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)方面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，構(gòu)建起一個(gè)實(shí)時(shí)、全面、動(dòng)態(tài)的財(cái)務(wù)預(yù)警系統(tǒng)。
3結(jié)論。
改革帶給了我國(guó)諸多新生與動(dòng)力，同時(shí)，也出現(xiàn)了前所未有的問(wèn)題與困難，然而，應(yīng)該堅(jiān)持社會(huì)主義社會(huì)的價(jià)值觀，堅(jiān)持不懈、艱苦奮斗，相信必定戰(zhàn)勝千難萬(wàn)險(xiǎn)，最終實(shí)現(xiàn)偉大的中國(guó)夢(mèng)。在國(guó)有企業(yè)財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理方面，應(yīng)該注重投資決策方面的科學(xué)化，從制度上對(duì)資本進(jìn)行規(guī)范管理，從而優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)、增強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控意識(shí)、健全整個(gè)監(jiān)督體系、建立起健全的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)預(yù)警機(jī)制，以此提升國(guó)有企業(yè)的適應(yīng)能力和應(yīng)變能力。
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業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇四
為認(rèn)真開(kāi)展非法集資排查工作，全力維護(hù)我鄉(xiāng)社會(huì)穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據(jù)《縣開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)方案》文件要求，我鄉(xiāng)認(rèn)真開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)自查工作，現(xiàn)將此項(xiàng)工作開(kāi)展情況自查如下：
為有效進(jìn)行非法集資排查活動(dòng)，保護(hù)群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過(guò)召開(kāi)專題會(huì)議，安排部署非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，會(huì)議制訂了實(shí)施方案，并明確相關(guān)人員排查責(zé)任，確保此次排查工作全面、徹底。
結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，通過(guò)發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過(guò)一系列宣傳教育活動(dòng)，真正讓社會(huì)公眾自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資、主動(dòng)舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。
為保障此次自查工作徹底、不留死角，領(lǐng)導(dǎo)小組各成員分組對(duì)鄉(xiāng)屬各辦所、各單位、各企業(yè)集資行為進(jìn)行了全面排查，未發(fā)現(xiàn)存在非法集資現(xiàn)象，同時(shí)也未接到群眾舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇五
市公司：
截止目前為止，今年上半年我司共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元（起?？趶剑峦?，同比去年同期增長(zhǎng)，現(xiàn)將具體情況匯報(bào)如下：
一、車(chē)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)。續(xù)保保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)，簡(jiǎn)單續(xù)保率為，同比增加個(gè)百分點(diǎn)；競(jìng)回業(yè)務(wù)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)，綜合續(xù)保率為，同比增加個(gè)百分點(diǎn)；新車(chē)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)。可以看出今年車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)整體上相比去年同期保持一定的增長(zhǎng)，主要得益于續(xù)保率的好轉(zhuǎn)，但還是要低于全市平均業(yè)務(wù)增長(zhǎng)水平，分析存在以下幾個(gè)方面的問(wèn)題：
1、電話營(yíng)銷(xiāo)對(duì)我司業(yè)務(wù)的影響：平安公司的電話營(yíng)銷(xiāo)自從去年進(jìn)入玉環(huán)已有一年多，因其手續(xù)簡(jiǎn)便，費(fèi)率相對(duì)較為優(yōu)惠，對(duì)我司業(yè)務(wù)形成了一定沖擊。雖然就目前情況來(lái)看，這種沖擊影響不大，但是隨著其經(jīng)營(yíng)越久，將會(huì)有越來(lái)越多的客戶發(fā)現(xiàn)這種投保渠道的便利性和實(shí)惠性，而且客戶也會(huì)感覺(jué)到此種渠道的后續(xù)理賠方面跟一般渠道并不存在多大差異，從而會(huì)有更多的客戶選擇電銷(xiāo)這一渠道。因此電銷(xiāo)對(duì)有可能我司將來(lái)的業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大的影響?，F(xiàn)在玉環(huán)平安內(nèi)部員工也有利用這種渠道來(lái)爭(zhēng)取客戶。
萬(wàn)元，占所有擔(dān)保公司保費(fèi)降幅的。興業(yè)業(yè)務(wù)大部分都流向了浙商，而其它擔(dān)保公司業(yè)務(wù)流失主要跟我司今年承保政策較為嚴(yán)格有關(guān)。
3、高檔車(chē)輛業(yè)務(wù)流失較多。由于今年我司明顯加強(qiáng)了對(duì)高檔車(chē)輛的承保管控，不僅嚴(yán)格限制競(jìng)回車(chē)輛的承保，而且對(duì)于上年度無(wú)出險(xiǎn)記錄的續(xù)保車(chē)輛也要嚴(yán)格限制優(yōu)惠幅度。因此同比去年同期，我司今年的高檔車(chē)輛業(yè)務(wù)流失較多，脫保保費(fèi)萬(wàn)元，其中車(chē)輛購(gòu)置價(jià)在50-100萬(wàn)的車(chē)脫保保費(fèi)萬(wàn)元，車(chē)價(jià)在100萬(wàn)以上的車(chē)脫保保費(fèi)萬(wàn)元。尤其是使用性質(zhì)為家庭自用類(lèi)的高檔車(chē)輛流失保費(fèi)萬(wàn)元。
4、新車(chē)業(yè)務(wù)渠道狹窄，業(yè)務(wù)來(lái)源少。我司新車(chē)業(yè)務(wù)的主要渠道局限于縣內(nèi)，縣外業(yè)務(wù)渠道較少。去年1到5月縣外新車(chē)業(yè)務(wù)近196萬(wàn)，而今年具體數(shù)字尚未統(tǒng)計(jì)，根據(jù)出單員初步統(tǒng)計(jì)，今年到目前為止縣外來(lái)源的新車(chē)月均只有1-2筆。因此縣外渠道的難以拓展導(dǎo)致我司新車(chē)業(yè)務(wù)來(lái)源受到較大影響，無(wú)法更有力地推動(dòng)保費(fèi)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。
5、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)較為激烈，客觀環(huán)境較為復(fù)雜。雖然從去年以來(lái)保監(jiān)局及行業(yè)協(xié)會(huì)連續(xù)出臺(tái)政策加強(qiáng)了對(duì)財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管，但是由于保險(xiǎn)同業(yè)眾多，尤其今年浙商進(jìn)入我縣，更是加劇了整個(gè)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)。而小公司在手續(xù)費(fèi)點(diǎn)數(shù)上高于我司，因此倒貼手續(xù)費(fèi)的現(xiàn)象由有所抬頭。這對(duì)我司展業(yè)也造成一定的影響。
二、非車(chē)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比減少萬(wàn)元，降幅。分險(xiǎn)類(lèi)如下：
1、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類(lèi)：企業(yè)財(cái)產(chǎn)類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)；家庭財(cái)產(chǎn)類(lèi)萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)；工程險(xiǎn)類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)。其中由于華能玉環(huán)電廠的財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)和機(jī)損險(xiǎn)今年尚未簽單，該筆業(yè)務(wù)去年上半年保費(fèi)為萬(wàn)元，今年預(yù)計(jì)保費(fèi)萬(wàn)元（上報(bào)省公司審批中，這兩天就要出單）。因此這使得我司在財(cái)產(chǎn)類(lèi)的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)率上無(wú)法大幅增加。
2、船舶貨運(yùn)險(xiǎn)類(lèi)：船舶類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降。主要是由于浙商財(cái)險(xiǎn)的進(jìn)入，其以相對(duì)較低的費(fèi)率及較高的手續(xù)費(fèi)點(diǎn)數(shù)使得我司原先部分漁船業(yè)務(wù)流向他們。貨運(yùn)險(xiǎn)類(lèi)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降，一方面是由于上級(jí)公司對(duì)貨運(yùn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的規(guī)定，使得部分企業(yè)的預(yù)約貨運(yùn)險(xiǎn)改為e-cargo方式承保，因此原先每年一次性收取保費(fèi)的方式改成按e-cargo每車(chē)單票方式收取保費(fèi)，這使得按1-5月口徑提取的保費(fèi)同比去年同期就有明顯減少；另一方面部分小貨運(yùn)物流企業(yè)不愿意按e-cargo來(lái)投保，因此這一部分業(yè)務(wù)流失近萬(wàn)元。
3、責(zé)任險(xiǎn)類(lèi)：保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降。其中產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比增長(zhǎng)；涉外產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)萬(wàn)元，同比下降。由于經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響，使得產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)增長(zhǎng)乏力。承運(yùn)人責(zé)任險(xiǎn)保費(fèi)收入萬(wàn)元，該險(xiǎn)種由全省統(tǒng)括承保。
4、意外險(xiǎn)類(lèi)：保費(fèi)收入萬(wàn)元，同比下降。主要是由于借款人意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)流失較為嚴(yán)重，脫保萬(wàn)元。該業(yè)務(wù)為銀行代理，但由于經(jīng)辦人員的流失導(dǎo)致該筆業(yè)務(wù)近乎整體流失。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇六
在收到行業(yè)協(xié)會(huì)轉(zhuǎn)發(fā)的銀保監(jiān)局下發(fā)的文件以后，我中支領(lǐng)導(dǎo)高度重視，立即組織成立領(lǐng)導(dǎo)小組，現(xiàn)將工作情況匯報(bào)如下：
一、成立領(lǐng)導(dǎo)小組。
組長(zhǎng)：
副組長(zhǎng)：
成員：
二、工作舉措。
（一）全面排查，不留隱患：一是發(fā)動(dòng)群眾，廣泛宣傳。利用多種形式廣泛宣傳動(dòng)員。著重對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域、銷(xiāo)售人員的宣傳宣傳教育。重點(diǎn)對(duì)行業(yè)法律、法規(guī)和政策，投資風(fēng)險(xiǎn)警示、典型案例進(jìn)行解讀，宣傳科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)防范理念，加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)基礎(chǔ)知識(shí)的宣講和教育。向全體員工介紹非法集資的基本特征，表現(xiàn)形式和常見(jiàn)手段，提高全員識(shí)別非法集資的能力。
充分利用職場(chǎng)環(huán)境，通過(guò)張貼宣傳海報(bào)、懸掛橫幅標(biāo)語(yǔ)、擺放宣傳折頁(yè)、解答相關(guān)問(wèn)題等方式，積極開(kāi)展宣傳活動(dòng)，讓消費(fèi)者和客戶深入了解相關(guān)金融政策、金融產(chǎn)品及服務(wù)功能同時(shí)也為廣大群眾釋疑解惑，幫助客戶識(shí)破非法集資的騙局，保障客戶資金財(cái)產(chǎn)安全，在公司內(nèi)形成良好的宣傳氣勢(shì)。
（二）自查自糾，查找隱患：組織各個(gè)部門(mén)按照公司相關(guān)制度全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)，以便有針對(duì)性地進(jìn)行整改。xx中支對(duì)全體員工配發(fā)防范和打擊非法集資相關(guān)的法律、法規(guī)、司法解釋、典型案例等文件，為公司全員看展專題宣傳教育活動(dòng)提供完整、準(zhǔn)確的學(xué)習(xí)資料，提高廣大員工對(duì)非法集資行為的識(shí)別認(rèn)識(shí)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
（三）加強(qiáng)監(jiān)測(cè)預(yù)警，形成長(zhǎng)效機(jī)制：通過(guò)這次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)，建立起了涉嫌非法集資金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)情況的監(jiān)測(cè)預(yù)警體系，建立健全了風(fēng)險(xiǎn)管控的長(zhǎng)效機(jī)制，從源頭和根本上預(yù)防和減少非法集資風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。將繼續(xù)加大公司內(nèi)部的檢測(cè)排查，對(duì)非法集資風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早查處，確保風(fēng)險(xiǎn)排查工作常態(tài)化：
3、完善獎(jiǎng)懲考核制度。將打擊和處置非法集資活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)排查納入年終考核范圍，督促全員切實(shí)履行職責(zé)，努力提高對(duì)打擊和處置非法集資活動(dòng)的預(yù)見(jiàn)性。
（四）自查結(jié)果。經(jīng)自查，xx中支不存在任何非法集資行為。
在今后的工作中，我司將持續(xù)、高度重視此項(xiàng)工作，將防范和打擊非法集資工作滲透到員工動(dòng)態(tài)管理中，通過(guò)針對(duì)排查中發(fā)現(xiàn)的苗頭性問(wèn)題及風(fēng)險(xiǎn)隱患，積極落實(shí)整改，采取有效措施，著力防范員工異常行為引發(fā)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，切實(shí)加強(qiáng)員工合規(guī)案防教育，通過(guò)開(kāi)展禁止性條款學(xué)習(xí)、案例剖析教育、職業(yè)操守教育等措施，進(jìn)一步夯實(shí)防范、預(yù)防非法集資的意識(shí)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇七
為深入貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)防范和打擊非法集資的要求，切實(shí)保護(hù)人民群眾利益不受損失，確保地方平安穩(wěn)定。按照豐政發(fā)[20xx]68號(hào)《縣政府辦公室關(guān)于印發(fā)xx縣打擊非法集資專項(xiàng)行動(dòng)工作方案的通知》文件的要求，我鎮(zhèn)按照方案要求，明確工作責(zé)任，密切協(xié)作配合，強(qiáng)化宣傳教育，狠抓措施落實(shí)，掀起了新一輪防范和打擊非法集資宣傳活動(dòng)的高潮。先將工作情況匯報(bào)如下：
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇八
成立鎮(zhèn)檔案安全風(fēng)險(xiǎn)隱患排查治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，從思想上、行動(dòng)上把檔案安全隱患排查治理工作放在重要位置，層層落實(shí)檔案安全隱患排查治理工作責(zé)任制，分解責(zé)任到具體人、每一個(gè)環(huán)節(jié)，確保檔案安全隱患排查治理工作思想到位、職責(zé)到位、指揮到位、措施到位。
鎮(zhèn)黨委、政府始終把檔案管理工作作為推動(dòng)全鎮(zhèn)經(jīng)濟(jì)及社會(huì)各項(xiàng)事業(yè)發(fā)展，解決矛盾糾紛的基礎(chǔ)性工作來(lái)抓。教育引導(dǎo)廣大檔案管理工作人員，特別是村、企事業(yè)主要負(fù)責(zé)人，提高對(duì)檔案工作重要性的認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)檔案管理的責(zé)任感和自覺(jué)性，提高管理水平。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇九
根據(jù)包新農(nóng)金發(fā)[20xx]30號(hào)《包商銀行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部文件》文件要求，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作，結(jié)合我行實(shí)際，立即組織相關(guān)人員并結(jié)合金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防范和管控實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹(shù)立起防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線。同時(shí)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控，將工作重心由事后處置向事前預(yù)防、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營(yíng)管理中存在的薄弱環(huán)節(jié)，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手，各條線部門(mén)深入機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)防范案件和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)上找問(wèn)題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題積極整改，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十
依據(jù)《xx省分公司關(guān)于開(kāi)展20xx年保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作通知》要求，按照《xx分公司20xx年保監(jiān)會(huì)風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施細(xì)則》，結(jié)合x(chóng)xx支公司實(shí)際情況通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將20xx年有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。
接到文件之后，xx市支公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)召集各條線、各部門(mén)負(fù)責(zé)人認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。
（一）xx市支要求各條線、各部門(mén)對(duì)文件要求的各個(gè)方面風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)排查、單證印鑒排查、可疑人員排查、可疑業(yè)務(wù)線索排查、重點(diǎn)內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)排查等幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。
（1）逾期未核銷(xiāo)及去向不明單證排查。
對(duì)重要單證遺失、作廢、銷(xiāo)毀、回繳、手工核銷(xiāo)、柜面單證使用情況、中介代理網(wǎng)點(diǎn)單證使用情況及單證庫(kù)房等方面開(kāi)展自查，通過(guò)查看系統(tǒng)及單證實(shí)物，從檢查結(jié)果來(lái)看，單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)登記工作方面不夠規(guī)范，xx支公司已經(jīng)要求單證管理員對(duì)此進(jìn)行了糾錯(cuò)和整改。并要求嚴(yán)格執(zhí)行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）遺失印鑒排查。
通過(guò)對(duì)柜面使用的印章進(jìn)行排查，印章均已上繳xx保管。
2.可疑人員排查。
以監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求和公司有關(guān)制度為標(biāo)準(zhǔn)，排查投訴件、查閱xxxxx客戶會(huì)辦單、系統(tǒng)問(wèn)題件排查，根據(jù)xx司《保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員行為規(guī)范》規(guī)定進(jìn)行判斷，未發(fā)現(xiàn)可疑人員。
3.可疑業(yè)務(wù)線索排查。
通過(guò)對(duì)xx份保單進(jìn)行排查，x件保單無(wú)受益人理賠金由法定繼承人領(lǐng)款，但手續(xù)均符合法定繼承的要求。對(duì)xxx份保單查看業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、調(diào)閱抽查影像件進(jìn)行對(duì)比，發(fā)現(xiàn)有x件保單筆跡不同，排查xxxxx的疑似代簽名會(huì)辦件未發(fā)現(xiàn)有代簽名投訴案件，對(duì)x件保單再次進(jìn)行回訪確認(rèn)客戶簽字，將客戶正確的簽字在影像庫(kù)中進(jìn)行替換。
通過(guò)對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)導(dǎo)出收付費(fèi)、單證管理權(quán)限清單，并將涉及的崗位人員信息進(jìn)行比對(duì)，未發(fā)現(xiàn)收付費(fèi)、單證管理等崗位由勞動(dòng)合同制員工以外的人員擔(dān)任。
5.保險(xiǎn)資金案件。
通過(guò)排查目前所有續(xù)期均實(shí)行銀行轉(zhuǎn)賬劃轉(zhuǎn)挪用客戶保費(fèi)，不存在挪用客戶保費(fèi)的現(xiàn)象；客戶理賠、退保、給付資金均使用銀行轉(zhuǎn)賬，不存在冒領(lǐng)；也未發(fā)現(xiàn)有其他的.保險(xiǎn)資金案件風(fēng)險(xiǎn)。
一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，xx市支公司將立即配合x(chóng)x分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各條線、支公司負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。
對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，xx市支公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，嚴(yán)格執(zhí)行“問(wèn)責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到人，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十一
（一）是夯實(shí)基礎(chǔ)，梳理風(fēng)險(xiǎn)控制措施。針對(duì)制度理解和執(zhí)行中的差異，制訂了大額現(xiàn)金支付報(bào)備流程、單位帳戶管理流程、資金調(diào)度業(yè)務(wù)流程、對(duì)賬戶管理、財(cái)務(wù)核對(duì)、印鑒分管、出納庫(kù)存現(xiàn)金、銀行賬戶、特殊業(yè)務(wù)處理、重要空白憑證管理、押運(yùn)鈔管理、單位對(duì)帳業(yè)務(wù)流程、假幣上交流程等業(yè)務(wù)統(tǒng)一文件，及時(shí)解決了制度執(zhí)行中的難題。
（二）是加強(qiáng)配合，做好會(huì)計(jì)檢查組織工作。按照會(huì)計(jì)管理和管理體制改革及公私分離相關(guān)文件的要求，針對(duì)營(yíng)業(yè)部門(mén)管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我行組織相關(guān)人員對(duì)現(xiàn)金尾箱、重要單證、印章、印鑒卡、柜員管理、業(yè)務(wù)授權(quán)、大額支付等重要部位進(jìn)行了檢查，通過(guò)檢查，理清了薄弱環(huán)節(jié)，對(duì)差錯(cuò)和違規(guī)行為下達(dá)了整改通知，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)管理控制，及時(shí)穩(wěn)定了前臺(tái)業(yè)務(wù)運(yùn)行安全。
（三）是加強(qiáng)現(xiàn)金管理，杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患。嚴(yán)格控制庫(kù)存限額。結(jié)合營(yíng)業(yè)部現(xiàn)金收付額的具體情況核定現(xiàn)金庫(kù)存。營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管每星期一次查庫(kù)；主管部門(mén)每月一次查庫(kù)；行長(zhǎng)每季實(shí)行定期不定期查庫(kù)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十二
xx市銀監(jiān)分局：
按照《xx市銀監(jiān)分局辦公室轉(zhuǎn)發(fā)監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于開(kāi)展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動(dòng)的通知》的要求，我行高度重視，迅速組織我行風(fēng)險(xiǎn)管理部、業(yè)務(wù)部等科室研究制定符合我行實(shí)際情況的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，并且嚴(yán)格按照方案進(jìn)行非法集資排查工作。
為做好此次非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xx為組長(zhǎng)的'非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，層層落實(shí)排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動(dòng)，尤其是對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)部門(mén)和每位員工行為進(jìn)行深入細(xì)致排查。
在工作方法上提出進(jìn)一步排查工作要求：
一是加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)；
二是強(qiáng)化協(xié)作配合；
三是注重宣傳教育；
四是發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)案件及時(shí)處置移交。
20xx年4月26日至20xx年5月9日，我行非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查領(lǐng)導(dǎo)小組先后對(duì)總行及四家分支機(jī)構(gòu)及全行78名員工進(jìn)行了摸底排查，此次排查對(duì)各支行、各部門(mén)在此次活動(dòng)的職責(zé)做了具體分工，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)主要負(fù)責(zé)本行轄內(nèi)、本部門(mén)員工涉嫌參與或?qū)嵤┓欠Y、民間借貸等異常行為的風(fēng)險(xiǎn)排查工作；業(yè)務(wù)管理部門(mén)則主要負(fù)責(zé)各自業(yè)務(wù)和管理領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患排查，重點(diǎn)排查賬戶管理、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、自主支付類(lèi)貸款、資金營(yíng)運(yùn)等業(yè)務(wù)是否遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程等制度，是否存在員工涉嫌參與非法集資活動(dòng)等情況；風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)根據(jù)排查情況，分析我分行經(jīng)營(yíng)管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)提示、跟蹤相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)情況。
在具體操作中：
一方面，我行要求各支行、各部門(mén)組織查詢轄內(nèi)每名員工的個(gè)人信用報(bào)告；安排專人對(duì)員工個(gè)人信用報(bào)告進(jìn)行分析，及時(shí)了解員工是否存在不合理的對(duì)外擔(dān)保、高額負(fù)債、頻繁進(jìn)行授信審批查詢或擔(dān)保查詢等可疑情況；同時(shí)也讓員工定期了解自己的征信記錄，珍惜自己的個(gè)人信用。我行還組織員工填寫(xiě)非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查情況表，對(duì)照自查是否存在參與非法集資、誤入非法集資陷阱的情況，以實(shí)際行動(dòng)保護(hù)自己、提醒自己遠(yuǎn)離非法集資。
另一方面，在信貸業(yè)務(wù)排查中，重點(diǎn)對(duì)貸款金額、授信額度、貸款利率、期限、還款方式、貸款用途等內(nèi)容進(jìn)行審查，通過(guò)嚴(yán)格核查，未發(fā)現(xiàn)我行信貸從業(yè)人員與客戶存在資金拆借、內(nèi)外勾結(jié)、騙取信貸資金等現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)我行員工或相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)在此次專項(xiàng)非法集資排查中，有涉及社會(huì)融資行為。但是為了防范潛在的非法集資風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)通知精神，我行利用周一晚上例行學(xué)習(xí)時(shí)間在全行范圍內(nèi)組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識(shí)和案例的教育學(xué)習(xí)，通過(guò)學(xué)習(xí)我行員工提高了對(duì)非法集資的認(rèn)識(shí)，認(rèn)清了非法集資的危害性。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十三
（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)排查責(zé)任。成立了以局長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副局長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，認(rèn)真組織實(shí)施。
（二）細(xì)致摸查，把安全風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅在萌芽狀態(tài)。以特種設(shè)備、食品、食品添加劑、隊(duì)伍建設(shè)等為重點(diǎn)認(rèn)真開(kāi)展排查。認(rèn)真摸查潛在的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、風(fēng)險(xiǎn)品種、風(fēng)險(xiǎn)時(shí)段等“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”。做到全過(guò)程、全方位進(jìn)行深入排查，根據(jù)查出隱患制定相應(yīng)的防范和控制措施。
（三）嚴(yán)把三關(guān)，構(gòu)筑企業(yè)安全生產(chǎn)防線。切實(shí)把好原料進(jìn)廠關(guān)、生產(chǎn)過(guò)程關(guān)、出廠檢驗(yàn)關(guān)。一是嚴(yán)把原料進(jìn)廠關(guān)。全面查驗(yàn)企業(yè)采購(gòu)原料、食品添加劑的驗(yàn)證記錄以及進(jìn)貨臺(tái)賬；二是嚴(yán)把生產(chǎn)過(guò)程關(guān)。檢查企業(yè)是否嚴(yán)格按照生產(chǎn)工藝流程組織生產(chǎn)；嚴(yán)把添加劑使用關(guān)，重點(diǎn)檢查生產(chǎn)過(guò)程中使用的食品添加劑是否符合國(guó)家規(guī)定；三是嚴(yán)把出廠檢驗(yàn)關(guān)，進(jìn)行嚴(yán)格檢查，確保成品合格率達(dá)到100％。
（四）控制四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，確保質(zhì)量安全零風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)隱患排查出的問(wèn)題，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。一是控制管理風(fēng)險(xiǎn)。完善從企業(yè)負(fù)責(zé)人到車(chē)間管理人員的責(zé)任落實(shí)；二是控制質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)企業(yè)存在的質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施。
在效果上，我縣產(chǎn)品質(zhì)量水平得到了提升，特別是食品企業(yè)，在20xx年監(jiān)督抽樣中，合格率100%，企業(yè)的整體水平得到了提高。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十四
根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》文件要求，我單位對(duì)20__年7月以來(lái)預(yù)算管理、支付管理等十二個(gè)方面進(jìn)行排查工作如下：
（一）預(yù)算編制：我單位嚴(yán)格按照xxx門(mén)預(yù)算編制通知明確的范圍、標(biāo)準(zhǔn)等編制部門(mén)預(yù)算。人員和公用支出預(yù)算按定員定額標(biāo)準(zhǔn)編制，項(xiàng)目支出預(yù)算真實(shí)。按規(guī)定開(kāi)展項(xiàng)目評(píng)審，事業(yè)收入、事業(yè)單位經(jīng)營(yíng)收入、其他收入等單位自有資金收入全部納入部門(mén)綜合預(yù)算管理，編制結(jié)轉(zhuǎn)資金與上年部門(mén)決算數(shù)據(jù)銜接，上報(bào)預(yù)算履行集體決策程序。
（二）預(yù)算執(zhí)行：行xxx事業(yè)性收費(fèi)、罰沒(méi)收入、國(guó)有資源（資產(chǎn)）有償使用收入等非稅收入及時(shí)足額征收解繳入庫(kù)，不存在隱瞞、截留、擠占、挪用、坐支或私分情況；開(kāi)設(shè)非稅收入?yún)R繳賬戶的單位，賬戶中歸集的應(yīng)繳非稅收入于5個(gè)工作日內(nèi)繳入財(cái)xxx專戶或國(guó)庫(kù)。不存在無(wú)預(yù)算、超預(yù)算、超標(biāo)準(zhǔn)、超范圍列支人員經(jīng)費(fèi)。公用經(jīng)費(fèi)和項(xiàng)目經(jīng)費(fèi)情況：不存在違規(guī)發(fā)放工資，獎(jiǎng)金。津貼補(bǔ)貼等問(wèn)題：貫徹落實(shí)預(yù)算執(zhí)行管理有關(guān)規(guī)定，按xxx門(mén)監(jiān)管要求規(guī)范預(yù)算執(zhí)行，分配專項(xiàng)資金是履行集體決策程序：按規(guī)定履行預(yù)算調(diào)劑程序。結(jié)轉(zhuǎn)結(jié)余管理：結(jié)轉(zhuǎn)資金符合x(chóng)xx策規(guī)定，按規(guī)定處置結(jié)余資金。
（一）用款計(jì)劃管理：根據(jù)年度預(yù)算編制用款計(jì)劃。
（二）資金支付管理：規(guī)范財(cái)xxx資金和單位自有資金支付行為：嚴(yán)格按公務(wù)卡強(qiáng)制結(jié)算目錄規(guī)定辦理資金支付，做好人員基礎(chǔ)信息動(dòng)態(tài)管理、工資扣項(xiàng)代扣代繳和賬務(wù)核對(duì)工作，確保人員經(jīng)費(fèi)發(fā)放準(zhǔn)確。
（三）退款退票管理：財(cái)xxx資金支付發(fā)生退款或退票時(shí)，嚴(yán)格按規(guī)定在2個(gè)工作日內(nèi)將資金退回財(cái)xxx國(guó)庫(kù)單一賬戶，不存在通過(guò)退款或退票方式套取財(cái)xxx額度內(nèi)資金轉(zhuǎn)為自有資金的情況。
（四）數(shù)字證書(shū)（u—key）管理：省xxx府的財(cái)xxx管理信息系統(tǒng)數(shù)字證書(shū)（u—key）由一人統(tǒng)管、無(wú)交叉使用、委托他人使用等情況；按要求保管數(shù)字證書(shū)（u—key）密碼。
（一）提現(xiàn)管理：沒(méi)有與開(kāi)戶銀行共同核定單位庫(kù)存現(xiàn)金限額，單位無(wú)取用庫(kù)存現(xiàn)金；嚴(yán)格執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額標(biāo)準(zhǔn)，建立大額現(xiàn)金提取審批制度；現(xiàn)金支出程序合規(guī)；不存在使用虛假票據(jù)套取現(xiàn)金的情形。
（二）現(xiàn)金盤(pán)點(diǎn)：沒(méi)有指定不辦理貨幣資金業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)人員定期和不定期抽查盤(pán)點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金，單位無(wú)取用庫(kù)存現(xiàn)金。
（三）銀行存款對(duì)賬：與開(kāi)戶銀行建立大額支付核對(duì)機(jī)制，按月逐筆核對(duì)銀行存款收支明細(xì)信息。
（四）其他貨布費(fèi)金管理方面：不存在違反規(guī)定私設(shè)“小金庫(kù)”情況；不存在違規(guī)將預(yù)算單位賬戶中的財(cái)xxx撥款資金轉(zhuǎn)為定期存款情況：不存在采取購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品方式存放資金情況。
（一）會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)及人員：?jiǎn)为?dú)設(shè)置會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)、配備會(huì)計(jì)人員，會(huì)計(jì)崗、出納崗、稽核崗等不相容崗位分離，規(guī)范加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)人員的繼續(xù)教育，提升會(huì)計(jì)人員職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)。
（二）會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理：按照《會(huì)計(jì)法》和國(guó)家統(tǒng)一會(huì)計(jì)制度規(guī)定，建立健全會(huì)計(jì)人員崗位責(zé)任、內(nèi)部牽制、輪崗、工作交接、會(huì)計(jì)監(jiān)督與稽核、原始記錄管理、財(cái)務(wù)收支審批等責(zé)任制度并執(zhí)行；按規(guī)定建立會(huì)計(jì)賬冊(cè)、設(shè)置會(huì)計(jì)科目，并以實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為依據(jù)，依法依規(guī)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，確保會(huì)計(jì)信息合法性、真實(shí)性、完整性；保證會(huì)計(jì)指標(biāo)的口徑一致、相互可比和會(huì)計(jì)處理方法的前后各期相一致；堅(jiān)持定期對(duì)賬制度，做到賬證、賬賬、賬表和賬實(shí)相符；按規(guī)定保管和使用財(cái)務(wù)印章、會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、會(huì)計(jì)報(bào)表和其他會(huì)計(jì)資料。
（三）信息化及監(jiān)督：按照國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)信息化工作規(guī)范和統(tǒng)一技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范和加強(qiáng)單位會(huì)計(jì)信息化建設(shè)；單位內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)沒(méi)有定期或不定期對(duì)單位會(huì)計(jì)工作規(guī)范進(jìn)行監(jiān)督檢查，單位無(wú)內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)。
（一）單位層面內(nèi)控建設(shè)：成立單位內(nèi)控領(lǐng)導(dǎo)小組及工作小組；明確內(nèi)控建設(shè)牽頭科室及相關(guān)歸口科室（部門(mén)）主體責(zé)任。
（二）業(yè)務(wù)層面內(nèi)控建設(shè)：內(nèi)控建設(shè)涵蓋預(yù)算管理、收支管理、xxx府采購(gòu)管理、國(guó)有資產(chǎn)管理、合同管理。建設(shè)項(xiàng)目管理等主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)領(lǐng)域：按照分事行權(quán)、分崗設(shè)權(quán)。分級(jí)授權(quán)要求落實(shí)不相容崗位分離和定期輪崗等內(nèi)部權(quán)力制衡基本舉措，建立決策權(quán)、管理權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)管視“四權(quán)分立”機(jī)制，建立重大事項(xiàng)議事決策機(jī)制、建立健會(huì)集體研究，專家論證和技術(shù)咨詢相結(jié)合的輔助決策機(jī)制。
（三）自我評(píng)價(jià)監(jiān)督及信息化建設(shè)：建立經(jīng)濟(jì)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)定期評(píng)估和內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，執(zhí)行內(nèi)控報(bào)告制度，開(kāi)展內(nèi)控自我評(píng)價(jià)工作，通過(guò)信息化手段實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制制度與信息化建設(shè)工作同步開(kāi)展、相互促進(jìn)。
（一）預(yù)算管理。xxx府采購(gòu)預(yù)算編制，應(yīng)編盡編，不存在無(wú)預(yù)算采購(gòu)、超預(yù)算采購(gòu)情況；按規(guī)定進(jìn)行xxx府采購(gòu)計(jì)劃備案，按照合同約定及時(shí)支付資金。
（二）采購(gòu)實(shí)施。按法定采購(gòu)方式和程序?qū)嵤┎少?gòu)：不存在拆分項(xiàng)目預(yù)算規(guī)避xxx府采購(gòu)或公開(kāi)招標(biāo)情況；采購(gòu)文件確定事項(xiàng)簽訂xxx府采購(gòu)合同，按規(guī)定公告、備案xxx府采購(gòu)合同，xxx府采購(gòu)系統(tǒng)中的xxx府采購(gòu)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、合法。
（一）制度建設(shè)上，制定國(guó)有資產(chǎn)管理制度辦法明確資產(chǎn)配置、使用、處置等程序和審核審批權(quán)限。
（二）配置管理，與部門(mén)預(yù)算編制同步編制新增資產(chǎn)配置預(yù)算；國(guó)有資產(chǎn)交付使用后及時(shí)準(zhǔn)確入賬：在建工程及時(shí)轉(zhuǎn)為固定資產(chǎn)。
（三）使用管理，明確資產(chǎn)使用和保管責(zé)任人、落實(shí)資產(chǎn)使用人在資產(chǎn)管理中的責(zé)任，國(guó)有資產(chǎn)折舊的.計(jì)提符合相關(guān)會(huì)計(jì)規(guī)范，定期清理盤(pán)點(diǎn)資產(chǎn)、確保賬實(shí)相件：行xxx事業(yè)性國(guó)有資產(chǎn)納入省行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)管理信息系統(tǒng)動(dòng)態(tài)管理。
（四）收益管理，行xxx事業(yè)單位資產(chǎn)處置按規(guī)定報(bào)批，處置收益及時(shí)足額上繳財(cái)xxx：？事業(yè)單位資產(chǎn)出租出借、對(duì)外投資收益納入單位預(yù)算統(tǒng)一核算、統(tǒng)一管理。
（二）賬戶使用。嚴(yán)格按照批準(zhǔn)的核算范圍使用賬戶，賬戶之間不存在無(wú)正當(dāng)理由相互劃轉(zhuǎn)資金情況。
（一）清理收回，定期清理單位往來(lái)款項(xiàng)，建立清理臺(tái)賬，制定處置方案，清理收回暫付款項(xiàng)，做到應(yīng)收盡收；收回借墊款等往來(lái)款項(xiàng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理。
（二）借款管理。嚴(yán)格履行辦理借墊款審批程序，簽訂借款協(xié)議，并建立對(duì)外借款終身負(fù)責(zé)制。
（一）制度建立及執(zhí)行。單位票據(jù)管理制度健全；財(cái)xxx票據(jù)的申領(lǐng)、使用、核銷(xiāo)、銷(xiāo)毀嚴(yán)格履行規(guī)定手續(xù)；財(cái)xxx電子票據(jù)符合全國(guó)統(tǒng)一式樣、規(guī)范填列，日常管理使用有內(nèi)控機(jī)制。
（二）票據(jù)保管。按規(guī)定設(shè)置票據(jù)專管員，建立票據(jù)臺(tái)賬，做好票據(jù)的保管和序時(shí)登記工作：為保管票據(jù)的人員配置單獨(dú)的保險(xiǎn)柜等保管設(shè)備，做到人走柜鎖。
（三）票據(jù)使用。不存在擅自印制財(cái)xxx票據(jù)，轉(zhuǎn)借、串用、代開(kāi)財(cái)xxx票據(jù)，偽造、變?cè)?、買(mǎi)賣(mài)、擅自銷(xiāo)毀財(cái)xxx票據(jù)，偽造、使用偽造的財(cái)xxx票據(jù)（?。┲普虑闆r。
（三）決算報(bào)送。按xxx門(mén)要求及時(shí)報(bào)送決算報(bào)表。
（一）執(zhí)行中清理。預(yù)算執(zhí)行中，按存量資金管理規(guī)定及xxx門(mén)要求及時(shí)清理單位賬戶存量資金。因項(xiàng)目執(zhí)行完畢或中止執(zhí)行等原因確無(wú)法繼續(xù)按原用途使用的資金，沒(méi)有滯留單位銀行賬戶，應(yīng)繳的存量資金是按規(guī)定繳回財(cái)xxx。
（二）年終清理。年度終了，按財(cái)xxx要求對(duì)本部門(mén)？年度存量資金做全面清理、按規(guī)定將應(yīng)繳的存量資金繳回財(cái)xxx。特此報(bào)告。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十五
通過(guò)此次理財(cái)產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴(yán)格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財(cái)產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規(guī)問(wèn)題。今后，我行將繼續(xù)嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)人員的投資理財(cái)業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十六
我們針對(duì)干部職工在理想信念、依法行政、業(yè)務(wù)水平、技術(shù)能力、廉潔從政等方面存在突出問(wèn)題進(jìn)行深挖細(xì)找，認(rèn)真組織干部職工學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)水平和“五公開(kāi)”、“十不準(zhǔn)”，領(lǐng)導(dǎo)干部要求別人做到的自己先做到，充分發(fā)揮黨員帶頭作用，在業(yè)務(wù)上做到相互學(xué)習(xí)，生活上互相幫助。
在效果上，杜絕了行政不作為、亂作為等問(wèn)題，干部職工工作作風(fēng)大為改觀，工作質(zhì)量和效率明顯提高。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十七
為貫徹落實(shí)總行案件防控及整改的相關(guān)要求，同時(shí)根據(jù)檢查情況制定結(jié)合我行實(shí)際，先后修定制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)范作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行現(xiàn)金出納管理制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行防范及化解資金支付風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案》等通過(guò)程序約束、機(jī)制保障，從源頭上強(qiáng)化了對(duì)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)操作運(yùn)行的監(jiān)督制約。完善員工行為管理制度，我部有針對(duì)性地對(duì)員工日常工作、生活各環(huán)節(jié)的行為管理制度進(jìn)行了修訂和完善，先后制定了《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行員工行為守則》、《重大事項(xiàng)登記報(bào)告制度》、《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行考勤管理辦法》等。
我行在制定相關(guān)規(guī)定的同時(shí)，也進(jìn)一步加強(qiáng)檢查力度，每月由各部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)人員檢查一次，檢查覆蓋面達(dá)到100％；并組織會(huì)計(jì)主管每星期進(jìn)行檢查。在檢查過(guò)程中，對(duì)業(yè)務(wù)操作熟練、制度執(zhí)行規(guī)范的柜員進(jìn)行表?yè)P(yáng)獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，并實(shí)行積分處罰。通過(guò)對(duì)每星期一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查，有效的減少了差錯(cuò)，規(guī)范了柜面操作，降低了風(fēng)險(xiǎn)。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十八
本次排查工作從20xx年4月15日開(kāi)始至20xx年5月30日結(jié)束，主要排查內(nèi)容如下：
1.機(jī)構(gòu)注冊(cè)和備案、資金來(lái)源、辦公場(chǎng)所、工作人員身份以及機(jī)構(gòu)的設(shè)立和使用的賬戶等都是合法的，無(wú)非法集資問(wèn)題。
2.我公司無(wú)向社會(huì)集資和變相集資的行為。
3.我公司經(jīng)營(yíng)范圍與注冊(cè)內(nèi)容一致，經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法，嚴(yán)格按照規(guī)則，符合規(guī)范。
4.我公司的房地產(chǎn)估價(jià)所、經(jīng)紀(jì)人資格證書(shū)和注冊(cè)證書(shū)使用比較規(guī)范。
業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告篇十九
組織“不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內(nèi)控全面自查，并形成自查報(bào)告，就發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內(nèi)控管理水平。
此次排查雖然結(jié)束，但在今后的工作中我支行會(huì)繼續(xù)緊抓“非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查”不放松，持續(xù)保持案防的高壓態(tài)勢(shì)。對(duì)員工異常行為進(jìn)行分析監(jiān)測(cè)，規(guī)范員工行為。做到有效預(yù)防和及早發(fā)現(xiàn)、化解案件風(fēng)險(xiǎn)，為全行又好又快發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的保障。