時(shí)間過(guò)得真快，總在不經(jīng)意間流逝，我們又將續(xù)寫(xiě)新的詩(shī)篇，展開(kāi)新的旅程，該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個(gè)計(jì)劃了。怎樣寫(xiě)計(jì)劃才更能起到其作用呢？計(jì)劃應(yīng)該怎么制定呢？下面是我給大家整理的計(jì)劃范文，歡迎大家閱讀分享借鑒，希望對(duì)大家能夠有所幫助。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)600 理財(cái)計(jì)劃篇一
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用 qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻糍I(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量4xx張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4xx多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)600 理財(cái)計(jì)劃篇二
很羨慕人家美國(guó)人，退休的時(shí)候，領(lǐng)到一筆豐厚的退休金，周游世界，完成年輕時(shí)的夢(mèng)想?，F(xiàn)在年紀(jì)也慢慢大到要考慮養(yǎng)老的時(shí)候了，認(rèn)真研究一下美國(guó)人的養(yǎng)老金制度發(fā)現(xiàn)，美國(guó)的做法是無(wú)法復(fù)制的，人家有一套完善的養(yǎng)老和稅收制度。然而，人總是要老的，老了也是要有所養(yǎng)的，或許，現(xiàn)在基金的“定期定額”計(jì)劃，可算一個(gè)替代品。
最近把在社保局的住房公積金帳戶了結(jié)了，以前單位每個(gè)月存1000塊的住房公積，收益不過(guò)是活期存款利息，幾年下來(lái)也有好幾萬(wàn)，這么閑放著實(shí)在不合算。不如取出來(lái)自已做投資，收益怎么也應(yīng)該比活期利率高一點(diǎn)。
所謂定期定額，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是每個(gè)月在固定的日期，由銀行代扣固定金額，投資事先指定的基金。如果有資金需求，也可以隨時(shí)申請(qǐng)暫?；蛘呲H回。算是個(gè)儲(chǔ)蓄與投資結(jié)合的理財(cái)方式。這種方式對(duì)俺這種性格相當(dāng)合適，對(duì)俺來(lái)說(shuō)，每個(gè)月都為1000塊錢(qián)操心實(shí)在是很困難的一件事，說(shuō)不定哪天就忘了。定期定額投資基金讓投資成為一個(gè)習(xí)慣，相當(dāng)于強(qiáng)迫投資。
在決定買(mǎi)基金的定期定額后，第一步就是選擇基金類(lèi)型。貨幣市場(chǎng)基金被排除在外，這種基金基本上被視為準(zhǔn)現(xiàn)金，不屬于投資。
對(duì)于不想發(fā)大財(cái)?shù)陌硜?lái)說(shuō)，首先考慮的是債券基金。在考慮選擇定期定額基金的時(shí)候，我首先考慮選擇那些風(fēng)格穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)收益相對(duì)可控的基金。目前的債券基金投資范圍游離特別大，投資可轉(zhuǎn)債的比例也很大，風(fēng)險(xiǎn)不可控。不過(guò)，目前市場(chǎng)也開(kāi)始有了純粹的債券基金，收益率如果可以穩(wěn)定在4%，也是相當(dāng)可觀的。我算了一筆帳，從現(xiàn)在開(kāi)始投資，每個(gè)月1000元，20年后，以4%的預(yù)期收益率計(jì)，到期的本息有近38萬(wàn)。
另一個(gè)進(jìn)入俺考慮范圍的是指數(shù)基金。本來(lái)想，1000塊錢(qián)一個(gè)月不是大數(shù)，也想搏一下高收益的股票基金。但說(shuō)實(shí)在的，俺對(duì)現(xiàn)在的基金公司和基金經(jīng)理沒(méi)有什么信心，基金經(jīng)理三天兩頭跳槽，基金公司不是內(nèi)訌就是老總走人，總之不太有安全感。投資股票基金不如投資一個(gè)完全被動(dòng)的指數(shù)基金，相信中國(guó)經(jīng)濟(jì)，就該相信中國(guó)股市。定期定額說(shuō)白了就是長(zhǎng)期投資，至少以10年計(jì)，就算股市在其間有大起大落，總體向上就行了。不過(guò)，心臟不好的受不了刺激坐不得過(guò)山車(chē)的人，還是指數(shù)基金遠(yuǎn)點(diǎn)比較好。
當(dāng)確定以純債券基金和純指數(shù)基金為目標(biāo)后，第二步則是選擇基金管理人。正如前面提及的，對(duì)現(xiàn)在的基金公司，俺不太有信心，畢竟基金在中國(guó)的時(shí)候還很短，根本還談不上百年老店，誠(chéng)信二字也還在建立中，此時(shí)的業(yè)內(nèi)老大，也不知能撐幾年。也正因?yàn)榇?，俺用精挑基金?lèi)型的方法來(lái)規(guī)避部分來(lái)自管理人的風(fēng)險(xiǎn)。只要管理人嚴(yán)格遵守基金契約，基金公司的興衰對(duì)俺來(lái)說(shuō)也就無(wú)所謂了。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)600 理財(cái)計(jì)劃篇三
過(guò)去人們收入少，卻很少有月光族，多數(shù)人都會(huì)精打細(xì)算、量入為出，從而都略有積蓄；而現(xiàn)在人們收入翻了不知多少倍，很多人卻月月花光，甚至刷信用卡當(dāng)“負(fù)翁”。開(kāi)支無(wú)度，花錢(qián)如流水，這樣再多的錢(qián)也會(huì)分文不剩。因此，月光族們應(yīng)該每月強(qiáng)制攢錢(qián)，花錢(qián)的時(shí)候有計(jì)劃，有限度，這樣才能成為有錢(qián)人。
理財(cái)攻略一：財(cái)務(wù)管理有效分工，不為小事?tīng)?zhēng)吵
在我們身邊，總有一些家庭因?yàn)榛ㄥX(qián)多或是少的問(wèn)題爭(zhēng)論不休，兩天一小吵，三天一大吵，對(duì)于這樣的情況，可能是財(cái)務(wù)管理環(huán)節(jié)出了問(wèn)題。每個(gè)家庭可以根據(jù)各自的情況選擇適合的'財(cái)務(wù)管理方式，或是集中管理，或是aa制。這樣，可以家庭便能避免為一些小事?tīng)?zhēng)吵，保持家庭幸福和睦。
理財(cái)攻略二：生活開(kāi)銷(xiāo)做好記錄，家庭財(cái)務(wù)要透明
家庭人口如果比較多，收入支出其實(shí)也是一筆不小的賬，一不小心就可能產(chǎn)生財(cái)務(wù)混亂的情況。此種情況下，一定要做好記賬工作，家庭收入支出做好記錄，不僅能使家庭財(cái)務(wù)更清楚，還能合理化制定預(yù)算，減少不必要的開(kāi)支。
理財(cái)攻略三：應(yīng)急資金要留夠，避免陷入困境
一般的家庭，首先要為家庭預(yù)留下一筆應(yīng)急資金，這筆資金最好是家庭每個(gè)月日常開(kāi)支的三到六倍，以防急需大量用錢(qián)的突發(fā)事件到來(lái)時(shí)，家庭沒(méi)有可用的流動(dòng)資金。
理財(cái)攻略四：閑置資金巧安排，理財(cái)產(chǎn)品錢(qián)“生”錢(qián)
家庭正常生活支出后，部分朋友手中可能還有一部分資金結(jié)余，一定不能讓這筆資金閑置在銀行里，而應(yīng)該合理利用，從而讓資金升值。創(chuàng)利投理財(cái)師建議，可以將閑置資金拿來(lái)投資，好的理財(cái)產(chǎn)品是錢(qián)“生”錢(qián)的最佳途徑。
理財(cái)攻略五：提高生活質(zhì)量，該花的錢(qián)要舍得花
大多數(shù)人賺錢(qián)都有一個(gè)共同的目標(biāo)，那就是為了生活的更好。如果賺到的錢(qián)全存起來(lái)，緊巴巴的過(guò)日子，那么賺錢(qián)也就失去了最初的意義。家庭幸福感的多少與消費(fèi)需求也有一定的關(guān)系，為了讓錢(qián)發(fā)揮其應(yīng)有的價(jià)值，讓家人的幸福感得到提升，在日常生活開(kāi)支下，增加娛樂(lè)休閑的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，對(duì)于一些該花的錢(qián)，一定要舍得花。
這五大理財(cái)攻略，希望你能學(xué)會(huì)。家庭幸福，除了與國(guó)家的發(fā)展程度、經(jīng)濟(jì)政策有關(guān)，更取決于每個(gè)家庭成員的努力，家庭理財(cái)如果你做的很棒，家庭幸福感將會(huì)大幅提升。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)600 理財(cái)計(jì)劃篇一
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)方面取得的成績(jī)：在擁有保險(xiǎn)、基金從業(yè)資格證書(shū)、總行信貸a類(lèi)資格證書(shū)、總行個(gè)人客戶經(jīng)理資格證書(shū)、以及afp資格證書(shū)，目前還執(zhí)著與cfp理財(cái)師考試中。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，鍛煉寫(xiě)理財(cái)專(zhuān)業(yè)文章。今年工行門(mén)戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺(tái)有我關(guān)于理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、案例等十多篇專(zhuān)業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財(cái)支持團(tuán)隊(duì)身份發(fā)表保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)文章。在金融理財(cái)師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財(cái)文章。每周二或四晚上利用 qq群做好工總行理財(cái)團(tuán)隊(duì)基金宣傳學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過(guò)與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，懂得了很多理財(cái)知識(shí)，對(duì)做好基金營(yíng)銷(xiāo)起到促進(jìn)作用，有幾只重點(diǎn)基金營(yíng)銷(xiāo)在分行排名前三名，有的基金超額完成400%，為本網(wǎng)點(diǎn)和支行做出理財(cái)師應(yīng)有的貢獻(xiàn)。
20xx年工作中營(yíng)銷(xiāo)理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動(dòng)積極配合網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)做好各項(xiàng)營(yíng)銷(xiāo)工作，及時(shí)把握好上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營(yíng)銷(xiāo)方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時(shí)間，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識(shí)，運(yùn)用到實(shí)際工作中，給網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議，與網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級(jí)風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)理財(cái)工作。
個(gè)人在營(yíng)銷(xiāo)中的理念：我不是推銷(xiāo)賣(mài)給客戶銀行產(chǎn)品直銷(xiāo)人員;而是我?guī)椭蛻糍I(mǎi)好銀行理財(cái)產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財(cái)師。簡(jiǎn)單說(shuō)：我不是賣(mài)產(chǎn)品，而是幫助客戶買(mǎi)產(chǎn)品。只是這一買(mǎi)一賣(mài)一字之差意思就截然不同，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同。由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)，主動(dòng)尋找目標(biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財(cái)產(chǎn)品，我的理財(cái)工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點(diǎn)300名客戶中有理財(cái)金卡客戶數(shù)量并不多，就把這項(xiàng)工作改變，做為上任理財(cái)經(jīng)理首要解決問(wèn)題。工作中通過(guò)耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級(jí)客戶標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)開(kāi)欲辦理財(cái)金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過(guò)辛勤努力20xx年網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立理財(cái)金卡總數(shù)量4xx張，自己營(yíng)銷(xiāo)的業(yè)績(jī)占70%以上。個(gè)人業(yè)績(jī)從接手時(shí)，全行網(wǎng)點(diǎn)排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評(píng)為先進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)受到嘉獎(jiǎng)。
20xx年工作業(yè)績(jī)匯報(bào)如下：一年中常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)金額1.1億多元、靈通快線8500多萬(wàn)，工銀貨幣基金1600多萬(wàn)元。今年分行指定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬(wàn)元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點(diǎn)贏得重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽(yáng)光保險(xiǎn)公司營(yíng)銷(xiāo)訓(xùn)練營(yíng)活動(dòng)中取得排名第一成績(jī)。
通過(guò)一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財(cái)金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)擁有理財(cái)金客戶數(shù)量達(dá)到4xx多戶，截止年底客戶星級(jí)達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶，明年工作中爭(zhēng)取發(fā)展100到150位六星級(jí)以上客戶群，為網(wǎng)點(diǎn)綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)600 理財(cái)計(jì)劃篇二
很羨慕人家美國(guó)人，退休的時(shí)候，領(lǐng)到一筆豐厚的退休金，周游世界，完成年輕時(shí)的夢(mèng)想?，F(xiàn)在年紀(jì)也慢慢大到要考慮養(yǎng)老的時(shí)候了，認(rèn)真研究一下美國(guó)人的養(yǎng)老金制度發(fā)現(xiàn)，美國(guó)的做法是無(wú)法復(fù)制的，人家有一套完善的養(yǎng)老和稅收制度。然而，人總是要老的，老了也是要有所養(yǎng)的，或許，現(xiàn)在基金的“定期定額”計(jì)劃，可算一個(gè)替代品。
最近把在社保局的住房公積金帳戶了結(jié)了，以前單位每個(gè)月存1000塊的住房公積，收益不過(guò)是活期存款利息，幾年下來(lái)也有好幾萬(wàn)，這么閑放著實(shí)在不合算。不如取出來(lái)自已做投資，收益怎么也應(yīng)該比活期利率高一點(diǎn)。
所謂定期定額，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，就是每個(gè)月在固定的日期，由銀行代扣固定金額，投資事先指定的基金。如果有資金需求，也可以隨時(shí)申請(qǐng)暫?；蛘呲H回。算是個(gè)儲(chǔ)蓄與投資結(jié)合的理財(cái)方式。這種方式對(duì)俺這種性格相當(dāng)合適，對(duì)俺來(lái)說(shuō)，每個(gè)月都為1000塊錢(qián)操心實(shí)在是很困難的一件事，說(shuō)不定哪天就忘了。定期定額投資基金讓投資成為一個(gè)習(xí)慣，相當(dāng)于強(qiáng)迫投資。
在決定買(mǎi)基金的定期定額后，第一步就是選擇基金類(lèi)型。貨幣市場(chǎng)基金被排除在外，這種基金基本上被視為準(zhǔn)現(xiàn)金，不屬于投資。
對(duì)于不想發(fā)大財(cái)?shù)陌硜?lái)說(shuō)，首先考慮的是債券基金。在考慮選擇定期定額基金的時(shí)候，我首先考慮選擇那些風(fēng)格穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)收益相對(duì)可控的基金。目前的債券基金投資范圍游離特別大，投資可轉(zhuǎn)債的比例也很大，風(fēng)險(xiǎn)不可控。不過(guò)，目前市場(chǎng)也開(kāi)始有了純粹的債券基金，收益率如果可以穩(wěn)定在4%，也是相當(dāng)可觀的。我算了一筆帳，從現(xiàn)在開(kāi)始投資，每個(gè)月1000元，20年后，以4%的預(yù)期收益率計(jì)，到期的本息有近38萬(wàn)。
另一個(gè)進(jìn)入俺考慮范圍的是指數(shù)基金。本來(lái)想，1000塊錢(qián)一個(gè)月不是大數(shù)，也想搏一下高收益的股票基金。但說(shuō)實(shí)在的，俺對(duì)現(xiàn)在的基金公司和基金經(jīng)理沒(méi)有什么信心，基金經(jīng)理三天兩頭跳槽，基金公司不是內(nèi)訌就是老總走人，總之不太有安全感。投資股票基金不如投資一個(gè)完全被動(dòng)的指數(shù)基金，相信中國(guó)經(jīng)濟(jì)，就該相信中國(guó)股市。定期定額說(shuō)白了就是長(zhǎng)期投資，至少以10年計(jì)，就算股市在其間有大起大落，總體向上就行了。不過(guò)，心臟不好的受不了刺激坐不得過(guò)山車(chē)的人，還是指數(shù)基金遠(yuǎn)點(diǎn)比較好。
當(dāng)確定以純債券基金和純指數(shù)基金為目標(biāo)后，第二步則是選擇基金管理人。正如前面提及的，對(duì)現(xiàn)在的基金公司，俺不太有信心，畢竟基金在中國(guó)的時(shí)候還很短，根本還談不上百年老店，誠(chéng)信二字也還在建立中，此時(shí)的業(yè)內(nèi)老大，也不知能撐幾年。也正因?yàn)榇?，俺用精挑基金?lèi)型的方法來(lái)規(guī)避部分來(lái)自管理人的風(fēng)險(xiǎn)。只要管理人嚴(yán)格遵守基金契約，基金公司的興衰對(duì)俺來(lái)說(shuō)也就無(wú)所謂了。
理財(cái)計(jì)劃書(shū)600 理財(cái)計(jì)劃篇三
過(guò)去人們收入少，卻很少有月光族，多數(shù)人都會(huì)精打細(xì)算、量入為出，從而都略有積蓄；而現(xiàn)在人們收入翻了不知多少倍，很多人卻月月花光，甚至刷信用卡當(dāng)“負(fù)翁”。開(kāi)支無(wú)度，花錢(qián)如流水，這樣再多的錢(qián)也會(huì)分文不剩。因此，月光族們應(yīng)該每月強(qiáng)制攢錢(qián)，花錢(qián)的時(shí)候有計(jì)劃，有限度，這樣才能成為有錢(qián)人。
理財(cái)攻略一：財(cái)務(wù)管理有效分工，不為小事?tīng)?zhēng)吵
在我們身邊，總有一些家庭因?yàn)榛ㄥX(qián)多或是少的問(wèn)題爭(zhēng)論不休，兩天一小吵，三天一大吵，對(duì)于這樣的情況，可能是財(cái)務(wù)管理環(huán)節(jié)出了問(wèn)題。每個(gè)家庭可以根據(jù)各自的情況選擇適合的'財(cái)務(wù)管理方式，或是集中管理，或是aa制。這樣，可以家庭便能避免為一些小事?tīng)?zhēng)吵，保持家庭幸福和睦。
理財(cái)攻略二：生活開(kāi)銷(xiāo)做好記錄，家庭財(cái)務(wù)要透明
家庭人口如果比較多，收入支出其實(shí)也是一筆不小的賬，一不小心就可能產(chǎn)生財(cái)務(wù)混亂的情況。此種情況下，一定要做好記賬工作，家庭收入支出做好記錄，不僅能使家庭財(cái)務(wù)更清楚，還能合理化制定預(yù)算，減少不必要的開(kāi)支。
理財(cái)攻略三：應(yīng)急資金要留夠，避免陷入困境
一般的家庭，首先要為家庭預(yù)留下一筆應(yīng)急資金，這筆資金最好是家庭每個(gè)月日常開(kāi)支的三到六倍，以防急需大量用錢(qián)的突發(fā)事件到來(lái)時(shí)，家庭沒(méi)有可用的流動(dòng)資金。
理財(cái)攻略四：閑置資金巧安排，理財(cái)產(chǎn)品錢(qián)“生”錢(qián)
家庭正常生活支出后，部分朋友手中可能還有一部分資金結(jié)余，一定不能讓這筆資金閑置在銀行里，而應(yīng)該合理利用，從而讓資金升值。創(chuàng)利投理財(cái)師建議，可以將閑置資金拿來(lái)投資，好的理財(cái)產(chǎn)品是錢(qián)“生”錢(qián)的最佳途徑。
理財(cái)攻略五：提高生活質(zhì)量，該花的錢(qián)要舍得花
大多數(shù)人賺錢(qián)都有一個(gè)共同的目標(biāo)，那就是為了生活的更好。如果賺到的錢(qián)全存起來(lái)，緊巴巴的過(guò)日子，那么賺錢(qián)也就失去了最初的意義。家庭幸福感的多少與消費(fèi)需求也有一定的關(guān)系，為了讓錢(qián)發(fā)揮其應(yīng)有的價(jià)值，讓家人的幸福感得到提升，在日常生活開(kāi)支下，增加娛樂(lè)休閑的經(jīng)費(fèi)預(yù)算，對(duì)于一些該花的錢(qián)，一定要舍得花。
這五大理財(cái)攻略，希望你能學(xué)會(huì)。家庭幸福，除了與國(guó)家的發(fā)展程度、經(jīng)濟(jì)政策有關(guān)，更取決于每個(gè)家庭成員的努力，家庭理財(cái)如果你做的很棒，家庭幸福感將會(huì)大幅提升。