解析代客外匯買賣
一、業(yè)務(wù)簡介
為滿足客戶對不同幣種即期或遠期的支付需求，我行可接受其委托辦理即期或遠期外匯買賣。即期交易將于成交日后兩個工作日內(nèi)進行交割，遠期交易將于約定的將來特定時間(成交日后兩個工作日以上)、按照約定的幣種、金額及匯率進行交割。
如果客戶需要合理擺布外匯資金頭寸，有效規(guī)避匯率風險，我行可為其提供掉期外匯交易。客戶可將金額相同、起息日不同、交易方向相反的即期和遠期(或者遠期和遠期)外匯買賣結(jié)合起來，在買入(或賣出)即期(或遠期)外匯的同時，賣出(或買入)遠期外匯，以實現(xiàn)對資金的需求。
為幫助客戶規(guī)避匯率風險，固定支出成本或穩(wěn)定未來收益，我行可接受委托進行外匯期權(quán)交易。期權(quán)的買方支付期權(quán)的賣方一筆費用(期權(quán)費)后，即取得享有在未來的某一時間按約定的匯率購買或出售一定數(shù)額的某種外匯的權(quán)利。
我行可提供多幣種的外匯買賣業(yè)務(wù)，包括美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、澳元、新加坡元、丹麥克朗、瑞典克朗、挪威克朗、加拿大元、新西蘭元等可自由兌換貨幣。
二、基本操作流程
1. 客戶與我行簽訂代客外匯買賣的協(xié)議，明確雙方在交易發(fā)生時各自的權(quán)利和義務(wù)。
2. 客戶在我行開立外匯賬戶，并落實我行可接受的相應(yīng)風險控制措施。
3. 客戶需要進行外匯交易時，可通過電話或其他方式向我行詢價。
4. 客戶將書面委托書提交我行或通過電話等方式委托。我行將按照客戶委托價格進行成交。我行對委托書各要素核實無誤后蓋章并返還副本，之后對客戶賬戶進行相應(yīng)賬務(wù)處理。
三、為什么選擇工行
1. 我行具有規(guī)模龐大的業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)、方便快捷的交易系統(tǒng)、成熟完善的風險管理、經(jīng)驗豐富的交易人員和市場營銷人員。我行始終與客戶保持密切聯(lián)系和良好溝通，不僅了解客戶外匯買賣的需要，而且能幫助客戶更好地把握外匯市場的動向、規(guī)避市場風險并最大可能的獲取收益;
2. 我行可為客戶提供盯盤服務(wù)，一旦價格達到客戶要求，我行即可在第一時間通知客戶敘做交易。
3. 我行可為客戶提供更多的業(yè)務(wù)便利，能夠為客戶提供分層次價格優(yōu)惠。
四、典型案例
A汽車廠進行財務(wù)核算時預計在1個月后將從日本進口一批原材料，金額為20億日元，我行在了解客戶需要的情況下，指出由于美元和日元的利差在1個月大幅度變化的可能性不大，所以選擇適當?shù)募雌趨R率，然后敘做遠期外匯買賣將是較理想的做法。廠方同意這一觀點，但在日元即期匯率較低的情況下敘做了一個月期的遠期外匯買賣，不僅滿足了客戶日后付匯的需要、消除了匯率變動帶來的風險，而且也減少了客戶選擇購匯的機會成本。
五、客戶關(guān)心的主要問題
1. 問：工行的報價是否有足夠的競爭力?
答：我行會充分考慮客戶對幣種、交易金額、期限等因素的綜合需求，盡我們之所能，為客戶提供優(yōu)惠的、具有競爭力的價格。
2. 問：客戶該如何判斷對其影響較大的外幣走勢?應(yīng)在何時進行交易?
答：我行會依托經(jīng)驗豐富的專業(yè)人士，在基本分析的基礎(chǔ)上對外匯市場進行詳細分析，把握大體走勢，并輔以技術(shù)分析手段，盡可能選擇最合適的時機為客戶進行交易。