2015年11月證券從業(yè)考試將于11月28日舉行，小編從出國留學網(wǎng)題庫中為大家挑選了證券交易2015年11月考點重點解讀：交易結(jié)算，幫助大家鞏固知識點，更多模擬試題請關(guān)注出國留學網(wǎng)證券從業(yè)頻道。
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交易結(jié)算
每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收。目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。法人結(jié)算是指由證券公司以法人名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立證券交收賬戶和資金交收賬戶，其接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過此賬戶辦理。證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負責完成。證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)。
一、證券公司與客戶之間的證券清算交收
實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至證券公司，供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶清算交收結(jié)果。
二、證券公司與客戶之間的資金清算交收
(一)證券公司和指定商業(yè)銀行在資金清算交收中的職責
在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與指定商業(yè)銀行配合完成：
1.證券公司負責根據(jù)中國結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和指定商業(yè)銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向指定商業(yè)銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。
2.指定商業(yè)銀行負責根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新，并進行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對，將核對結(jié)果發(fā)送證券公司。
3.證券公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果向指定商業(yè)銀行發(fā)送資金劃付指令，指定商業(yè)銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收。
(二)資金存取及結(jié)算流程(熟悉)
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