經(jīng)典真題《投資基金》精選解析(3)

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     一、單選題
     1.資產(chǎn)管理人開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),可通過(guò)(  )公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。
     A.廣播
     B.電視
     C.報(bào)刊
     D.基金管理公司網(wǎng)站
     2.以下不屬于基金管理公司指定內(nèi)部控制制度的原則的是(  )。
     A.全面性原則
     B.成本效益原則
     C.合法、合規(guī)性原則
     D.審慎性原則
     3.對(duì)所托管基金投資比例超標(biāo)、資金頭寸不足等問(wèn)題,托管人的處理方式是( ?。?。
     A.電話提示
     B.書面報(bào)告
     C.定期報(bào)告
     D.書面警示
     標(biāo)準(zhǔn)答案
     1.【答案詳解】D。資產(chǎn)管理人開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),不得通過(guò)報(bào)刊、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)(基金管理公司網(wǎng)站除外)和其他公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。
     2.【答案詳解】B。基金管理公司指定內(nèi)部控制制度的原則有:(1)合法、合規(guī)性原則;(2)全面性原則;(3)審慎性原則;(4)適時(shí)性原則。
     3.【答案詳解】D。對(duì)基金運(yùn)作中違反法律法規(guī)或合同規(guī)定的,如投資超比例、資金頭寸不足等問(wèn)題,基金托管人應(yīng)以書面形式對(duì)基金管理人進(jìn)行提示,督促并要求管理人改正。
     二、多選題
     1.對(duì)厭惡風(fēng)險(xiǎn)投資者來(lái)說(shuō)(  )。
     A.他的無(wú)差異曲線是一條水平直線
     B.他的無(wú)差異曲線是一條向右上凸的曲線
     C.他的無(wú)差異曲線是一條向右下凸的曲線
     D.他的無(wú)差異曲線之間互不相交
     2.股票投資策略中的市場(chǎng)異常策略,包括( ?。?BR>     A.小公司效應(yīng)
     B.低市盈率效應(yīng)
     C.日歷效應(yīng)
     D.遵循內(nèi)部人的交易活動(dòng)
     標(biāo)準(zhǔn)答案
     1.【答案詳解】CD。對(duì)于追求收益又厭惡風(fēng)險(xiǎn)的投資者而言,其無(wú)差異曲線共同的特點(diǎn)為:(1)無(wú)差異曲線是由左至右向上彎曲的曲線。(2)每個(gè)投資者的無(wú)差異曲線形成密布整個(gè)平面又互不相交的曲線簇。(3)同一條無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度相同。(4)不同無(wú)差異曲線上的組合給投資者帶來(lái)的滿意程度不同。(5)無(wú)差異曲線的位置越高,其上的投資組合帶來(lái)的滿意程度就越高。(6)無(wú)差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者承受風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)弱。
     2.【答案詳解】ABCD。常見的市場(chǎng)異常策略包括小公司效應(yīng)、低市盈卒效應(yīng)、被忽略的公司效應(yīng)以及其他的日歷效應(yīng)、遵循公司內(nèi)部人交易等策略。
    
    三、判斷題
     1.一般用未分配利潤(rùn)的大小來(lái)衡量基金的經(jīng)營(yíng)成果。(  )
     標(biāo)準(zhǔn)答案
     1.【答案詳解】B。凈值增長(zhǎng)率是最主要的分析指標(biāo),最能全面反映基金的經(jīng)營(yíng)成果,最有效。凈值增長(zhǎng)率=(期末份額凈值一期初份額凈值+期間分紅)÷期初份額凈值×l00%。