21．下列各項中，屬于公司債券特征的有（）。
A．契約性
B．優(yōu)先性
C．風險性
D．股權(quán)性
22．下列各項中，屬于公司債券范疇的有（）。
A．信用公司債
B．不動產(chǎn)抵押公司債
C．收益公司債
D．附認股權(quán)證的公司債
23．下列各項中，不屬于證券公司短期融資債的發(fā)行市場的有（）。
A．銀行間債券市場
B．公募基金之間
C．滬深股票市場
D．國際資本市場
24．下列各項中，屬于垃圾債券的特點有（）。
A．利息高B．風險大C．等級低D．期限長
25．根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為（）。
A．零息債券
B．附息債券
C．息票累積債券
D．記賬式債券
26．下列各項中，不屬于債券發(fā)行的定價方式的有（）。
A．累積投標詢價
B．上網(wǎng)競價
C．公開招標
D．協(xié)商定價
27．下列各項中，不屬于我國混合資本債券的主要形式的有（）。
A．銀行間市場發(fā)行的債券
B．證券公司債券
C．財務(wù)公司債券
D．中央銀行票據(jù)
28．下列各項中，屬于非流通國債特征的有（）。
A．自由認購
B．自由轉(zhuǎn)讓
C．不能自由轉(zhuǎn)讓
D．可記名，也可不記名
29．金融期貨的主要交易制度有（）。
A．集中交易制度
B．標準化的期貨合約和對沖機制
C．保證金制度
D．限倉制度
30．下列關(guān)于期貨交易保證金的說法中，正確的有（）。
A．期貨交易買賣雙方都有可能在最后結(jié)算時發(fā)生虧損，所以雙方都要繳納保證金
B．雙方成交時繳納的保證金稱為初始保證金
C．保證金賬戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金
D．當交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結(jié)算所會通過經(jīng)紀人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金直達維持保證金水平
31．優(yōu)先股票的特征主要有（）。
A．股息率固定
B．股息分派優(yōu)先
C．剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先
D．一般無表決權(quán)
32．下列關(guān)于債券的變現(xiàn)因素與流通市場發(fā)育程度的關(guān)系的描述中，正確的有（）。
A．流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，購買長期債券無資金周轉(zhuǎn)之憂長期債券銷路就可能好一些之憂
B．流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，購買長期、短期債券均無變現(xiàn)
C．流通市場不發(fā)達，投資者買了長期債券而又急需資金時不易變現(xiàn)，短期債券的銷路就可能不如長期債券
D．流通市場不發(fā)達，投資者買了長期債券而又急需資金時不易變現(xiàn)，長期債券的銷路就可能不如短期債券
33．債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為（）。
A．債券可贖回
B．債券本身有一定的麗值
C．持有債券可按期取得利息
D．債券是虛擬資本
34．下列關(guān)于歐洲債券和外國債券的差異的說法中，正確的有（）。
A．在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準；而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構(gòu)的批準，也不受貨幣發(fā)行國有關(guān)法令的管制和約束
B．在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷；而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷
C．在發(fā)行規(guī)模方面，歐洲債券一般要低于外國債券
D．在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制；而歐洲債券的預扣稅一般可以豁免，投資者的利息收入也免繳所得稅
35．下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法中，正確的有（）。
A．封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限
B．開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限
C．封閉式基金投資人少
D．開放式基金投資人多
36．下列關(guān)于成長型、收入型和平衡型基金的陳述中，正確的有
A．成長型基金風險大、收益高
B．收入型基金風險小、收益較低
C．平衡型基金風險收益介于成長型、收入型基金之間
D．成長型基金的收益可能低于收入型基金
37．下列關(guān)于金融衍生工具概念的說法中，正確的有（）。
A．又稱金融衍生產(chǎn)品，與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對應
B．其價格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價格的變動
C．包括獨立衍生工具和嵌入式衍生工具
D．衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權(quán)
38．下列各項中，屬于金融衍生工具特征的有（）。
A．跨期性B．期限性C．聯(lián)動性D．收益性
39．我國從1994年開始發(fā)行憑證式國債，我國的憑證式國債通過（）面向社會發(fā)行。
A．銀行儲蓄網(wǎng)點
B．財政部門國債服務(wù)部
C．證券公司營業(yè)部
D．交易所交易系統(tǒng)
40．一般來說，國債的發(fā)行方式有（）。
A．直接發(fā)行
B．代銷發(fā)行
C．競爭性招標拍賣發(fā)行
D．非競爭性招標拍賣發(fā)行
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2015證券考試備戰(zhàn)《基礎(chǔ)知識》真題解析匯總
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參考答案
21．【答案】AB（：
【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。公司債券的特征包括：①契約性，即公司債券代表一種債權(quán)債務(wù)的責任契約關(guān)系；②優(yōu)先性，其利息分配順序和破產(chǎn)時清理資產(chǎn)償還順序優(yōu)先于股東；③風險性，公司經(jīng)營風險相對較大；④通知償還性，即債券發(fā)行者具有可以選擇在債券到期之前償還本金的權(quán)利；⑤可轉(zhuǎn)換性，即允許持有者在一定條件下將其轉(zhuǎn)換成另一種金融交易工具。
22．【答案】ABCD
【解析】公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券。其主要類型包括：信用公司債、不動產(chǎn)抵押公司債、保證公司債、收益公司債、可轉(zhuǎn)換公司債、附認股權(quán)證的公司債、短期融資券等。
23．【答案】BCD
【解析】證券公司短期融資債券是證券公司以短期融資為目的，在我國銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
24．【答案】ABC
【解析】垃圾債券又稱劣等債券，是指信用評級甚低的企業(yè)所發(fā)行的債券。其特點為：利息高（一般較國債高4個百分點）、風險大（對投資人本金保障較弱）、等級低（BB級以下信用級別）。
25．【答案】ABC
【解析】根據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，可以將債券劃分為：零息債券、附息債券和息票累積債券。
26．【答案】ABD
【解析】A、B、D三項均是股票定價的方式。
27．【答案】BCD
【解析】我國混合資本債券的主要形式是銀行間市場發(fā)行的債券，這是我國根據(jù)《巴塞爾協(xié)議》的要求規(guī)定的。
28．【答案】CD
【解析】按流通與否分類，國債可以分為以下兩種：①流通國債，是指可以在流通市場上交易的國債，特征是投資者可以自由認購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求；②非流通國債，是指不允許在流通市場上交易的國債，特征是不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。
29?！敬鸢浮緼BCD
【解析】木題考查金融期貨的主要交易制度。
30．【答案】ABC
【解析】當交易者連續(xù)虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結(jié)算所會通過經(jīng)紀人發(fā)出追加保證金的通知，要求交易者在規(guī)定時間內(nèi)追加保證金直達初始保證金水平。
31．【答案】ABCD
【解析】優(yōu)先股票的特征主要有股息率固定、股息分派優(yōu)先、剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先、一般無表決權(quán)。
32．【答案】AD
【解析】根據(jù)債券的變現(xiàn)因素與流通市場發(fā)育程度的關(guān)系的相關(guān)知識，流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，購買長期債券無資金周轉(zhuǎn)之憂，長期債券銷路就可能好一些。流通市場不發(fā)達，投資者買了長期債券而又急需資金時不易變現(xiàn)，長期債券的銷路就可能不如短期債券。
33．【答案】BC
【解柝】債券屬于有價證券：①債券反映和代表一定的價值，本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)；②持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)；③債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券也就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
34．【答案】ABD
【解析】歐洲債券與外國債券的發(fā)行規(guī)模要視具體情況而定，不能一概而論。
35．【答案】AB
【解析】封閉式基金通常有固定的封閉期，通常在5年以上。而開放式基金沒有固定期限，投資者可隨時向基金管理人贖回基金單位。
36．【答案】ABCD
【解析】成長型基金追求長期增值，因為在長期內(nèi)的不確定性所以風險比較大。收入型基金成長的潛力較小，損失本金的風險相對也較低。平衡型基金的風險則介于兩者之間。
37．【答案】ABCD
【解析】題中四項均正確。
38．【答案】AC
【解析】金融衍生工具有以下四個特征：跨期性、杠桿性、聯(lián)動性、不確定性或高風險性。
39．【答案】AB
【解析】我國從1994年開始發(fā)行憑證式國債，我國的憑證式國債通過銀行儲蓄網(wǎng)點、財政部門國債服務(wù)部面向社會發(fā)行。
40．【答案】AB（：D
【解析】題中四項均屬于國債的發(fā)行方式。
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