一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.最低結(jié)算備付金限額的確定，與( )無(wú)關(guān)。[2015年5月真題]
A.上月買(mǎi)斷式回購(gòu)到期購(gòu)回金額 B.上月證券買(mǎi)人金額
C.最低結(jié)算備付金比例 D.上月交易天數(shù)
【答案】A
【解析】最低結(jié)算備付金限額計(jì)算公式為：
顯而易見(jiàn)，最低結(jié)算備付金限額與上月證券買(mǎi)人金額、最低結(jié)算備付金比例和上月交易天數(shù)有關(guān)，與上月買(mǎi)斷式回購(gòu)到期購(gòu)回金額無(wú)關(guān)。
2.某結(jié)算參與人3月份買(mǎi)入A股股票總金額為300萬(wàn)元，3月份交易天數(shù)為22天，中國(guó)結(jié)算公司為其確定的最低結(jié)算備付金比例為20%，則4月份該結(jié)算參與人結(jié)算賬戶(hù)中的最低結(jié)算備付金應(yīng)為( )萬(wàn)元。[2009年5月真題]
A.2.7568 B.2.7273 C.2.8926 D.2.9866
【答案】B
【解析】根據(jù)最低結(jié)算備付金公式計(jì)算可得：最低結(jié)算備付金=上月證券買(mǎi)入金額/上月交易天數(shù)×最低結(jié)算備付金比例=300/22×20%=2.7273(萬(wàn)元)。
3.結(jié)算公司向結(jié)算參與人計(jì)付結(jié)算備付金利息的利率是( )。
A.1年定期存款利率 B.金融同業(yè)活期存款利率
C.金融同業(yè)拆借利率 D.活期存款利率
【答案】B
【解析】結(jié)算公司按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的金融同業(yè)活期存款利率向結(jié)算參與人計(jì)付結(jié)算備付金利息。
4.目前，證券登記結(jié)算公司( )把結(jié)算備付金的利息向結(jié)算參與人結(jié)息一次。
A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年
【答案】B
【解析】結(jié)算備付金利息每季度結(jié)息一次，結(jié)息日為每季度第三個(gè)月的20日，應(yīng)計(jì)利息
記人結(jié)算參與人資金交收賬戶(hù)并滾人本金。
5.對(duì)于最低結(jié)算備付金比例，債券品種(包括現(xiàn)券交易和回購(gòu)交易)按__________計(jì)收，債券以外的其他證券品種按__________計(jì)收。( )
A.10%：20% B.5%;10% C.10%;15% D.5%;15%
【答案】A
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.最低結(jié)算備付金限額的確定，包括( )的買(mǎi)人金額。[2015年5月真題]
A.債券 B.權(quán)證 C.B股 D.基金
【答案】ABD
【解析】最低結(jié)算備付金限額的計(jì)算公式中的上月證券買(mǎi)人金額包括在證券交易所上市交易的A股、基金、ETF、LOF、權(quán)證、債券以及未來(lái)新增的、采用凈額結(jié)算的證券品種的二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)入金額，債券回購(gòu)初始融出資金金額和到期購(gòu)回金額，但不包括買(mǎi)斷式回購(gòu)到期購(gòu)回金額。
2.結(jié)算備付金( )。
A.指資金交收賬戶(hù)中存放的用于資金交收的資金
B.指結(jié)算公司為資金交收賬戶(hù)設(shè)定的最低備付限額
C.其賬戶(hù)稱(chēng)為資金交收賬戶(hù)
D.其賬戶(hù)稱(chēng)為結(jié)算賬戶(hù)
【答案】AC
【解析】結(jié)算備付金指資金交收賬戶(hù)中存放的用于資金交收的資金，因此資金交收賬戶(hù)也稱(chēng)為結(jié)算備付金賬戶(hù)。
3.在( )情況下，會(huì)員需要在中國(guó)證券登記結(jié)算公司上海分公司辦理席位清算路徑變更手續(xù)。
A.出租交易席位后 B.席位加入清算前
C.席位的清算路徑發(fā)生變化 D.退回交易席位
【答案】BC
4.關(guān)于結(jié)算賬戶(hù)的管理，以下說(shuō)法正確的有( )。
A.結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務(wù)后，應(yīng)向中國(guó)結(jié)算公司提出申請(qǐng)撤銷(xiāo)其結(jié)算賬戶(hù)
B.結(jié)算參與人應(yīng)在中國(guó)結(jié)算公司預(yù)留指定收款賬戶(hù)
C.結(jié)算參與人資金交收賬戶(hù)每日日末余額扣減凍結(jié)資金后，不得低于其最低結(jié)算備付金限額
D.結(jié)算備付金賬戶(hù)計(jì)息時(shí)，遇中國(guó)人民銀行調(diào)整存款利率的，中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一按結(jié)息日的利率計(jì)息，不分段計(jì)算
【答案】ABCD
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.結(jié)算賬戶(hù)不能撤銷(xiāo)，但可以按規(guī)定轉(zhuǎn)讓。( )[2009年5月真題]
【答案】B
【解析】結(jié)算系統(tǒng)參與人無(wú)對(duì)應(yīng)交易席位且已結(jié)清與中國(guó)結(jié)算公司的一切債權(quán)、債務(wù)后，可申請(qǐng)終止在中國(guó)結(jié)算公司的結(jié)算業(yè)務(wù)，撤銷(xiāo)結(jié)算賬戶(hù)。
2.結(jié)算備付金是指結(jié)算參與人根據(jù)規(guī)定，存放在其資金交收賬戶(hù)中并只能用于證券交易結(jié)算的資金。( )
【答案】B
【解析】結(jié)算備付金是指結(jié)算參與人根據(jù)規(guī)定，存放在其資金交收賬戶(hù)中用于證券交易及非交易結(jié)算的資金。
3.結(jié)算參與人的指定收款賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)是在中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的客戶(hù)交易結(jié)算資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)和自有資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)，且賬戶(hù)名稱(chēng)與結(jié)算參與人名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)一致。( )
【答案】A
4.遇中國(guó)人民銀行調(diào)整存款利率的，中國(guó)結(jié)算公司按調(diào)整前后利率分段計(jì)算利息。( )
【答案】B
【解析】遇中國(guó)人民銀行調(diào)整存款利率的，中國(guó)結(jié)算公司統(tǒng)一按結(jié)息日的利率計(jì)算利息，不分段計(jì)算。
5.結(jié)算公司對(duì)結(jié)算參與人的最低結(jié)算備付金限額每季度進(jìn)行重新核算、調(diào)整。( )
【答案】B
【解析】在每月前3個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)，中國(guó)結(jié)算公司對(duì)結(jié)算參與人的最低結(jié)算備付金限額進(jìn)行重新核算、調(diào)整，因此應(yīng)為每月調(diào)整。
6.結(jié)算參與人被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)算參與人的，中國(guó)結(jié)算公司有權(quán)隨時(shí)提高其最低結(jié)算備付金限額;而對(duì)于被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低的結(jié)算參與人的，中國(guó)結(jié)算公司不降低其最低結(jié)算備付金限額。( )
【答案】B
【解析】結(jié)算參與人被認(rèn)定為高風(fēng)險(xiǎn)結(jié)算參與人的，中國(guó)結(jié)算公司有權(quán)隨時(shí)提高其最低結(jié)算備付金限額;而對(duì)于被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低的結(jié)算參與人，中國(guó)結(jié)算公司可以降低其最低結(jié)算備付金限額。
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