一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.境內(nèi)自然人申請開立8股賬戶，須先開立( )。[2015年5月真題]
A.H股賬戶 B.A股資金賬戶 C.A股賬戶 D.B股資金賬戶
【答案】D
【解析】境內(nèi)自然人申請開立B股賬戶，須先開立B股資金賬戶。即境內(nèi)居民個人需憑本人有效的身份證明文件到其原外匯存款銀行，將其可投資B股的外匯資金轉(zhuǎn)入本人欲委托買賣B股的證券公司的B股保證金賬戶，然后憑本人有效身份證明和本人進賬憑證到該證券公司開立B股資金賬戶，最后憑B股資金賬戶開戶證明開立B股賬戶。
2.證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時不須簽署的文件是( )。[2015年5月真題]
A.風險揭示書 B.買者自負承諾函
C.證券交易委托代理協(xié)議書 D.保密協(xié)議
【答案】D
【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔，《客戶資金第三方存管協(xié)議書》一份交存管銀行。
3.境內(nèi)法人申請開立資金賬戶時，經(jīng)辦人需通過( )查驗客戶提交的證券賬戶的狀態(tài)。[2015年3月真題]
A.工商管理系統(tǒng) B.證券登記結(jié)算系統(tǒng)
C.中國證監(jiān)會 D.證券交易所
【答案】B
【解析】境內(nèi)法人申請開立資金賬戶時，經(jīng)辦人通過證券登記結(jié)算系統(tǒng)查驗客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。
4.為證券公司客戶提供咨詢服務的人員必須具備( )。[2015年3月真題]
A.發(fā)行承銷資格 B.執(zhí)業(yè)律師資格
C.注冊會計師資格 D.投資咨詢業(yè)務資格
【答案】D
【解析】為客戶提供咨詢服務的人員必須具備投資咨詢業(yè)務資格，其在執(zhí)業(yè)過程中應注意：證券投資咨詢活動必須客觀公正、誠實信用，不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言為依據(jù)向客戶或投資者提供分析、預測或建議，更不得編造或傳播虛假信息和對已有的市場傳言加以渲染。
5.根據(jù)證券經(jīng)紀業(yè)務規(guī)范管理和經(jīng)營監(jiān)督的要求，證券公司總部應對經(jīng)紀業(yè)務的除( )以外實行集中管理。[2009年11月真題]
A.操作權限 B.客戶服務 C.清算 D.交易
【答案】B
【解析】根據(jù)證券經(jīng)紀業(yè)務規(guī)范管理和經(jīng)營監(jiān)督的要求，證券公司總部對經(jīng)紀業(yè)務的交易、清算、客戶賬戶、操作權限和風險監(jiān)控等實行集中管理。
6.境內(nèi)法人投資者查詢其證券賬戶時，不需提交的材料是( )。[2009年9月真題]
A.法定代表人的有效身份證明文件復印件
B.法定代表人授權委托書
C.主要股東授權委托書
D.法定代表人證明書
【答案】C
【解析】法人申請查詢：客戶填寫《證券賬戶注冊資料查詢申請表》，并提交有效身份證明文件及復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件，或發(fā)證機關出具的注明注冊號的遺失證明及復印件，以及經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件。境內(nèi)法人還需提供法定代表人證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人的有效身份證明文件復印件;境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書以及授權人的有效身份證明文件復印件。
7.營業(yè)部應當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務經(jīng)營有關的各項資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。上述資料在客戶賬戶銷戶后( )年內(nèi)不得銷毀。[2009年5月真題]
A.5 B.7 C.10 D.20
【答案】D
8.證券營業(yè)部日常管理的主要內(nèi)容是( )。
A.從業(yè)人員的日常管理 B.經(jīng)紀業(yè)務的營運管理
C.內(nèi)部監(jiān)管的控制管理 D.客戶開發(fā)的維護管理
【答案】B
【解析】證券營業(yè)部日常經(jīng)營管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀業(yè)務的營運管理。營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務的營運管理主要是通過制定標準化的經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程，規(guī)范經(jīng)紀業(yè)務操作程序，并合理、有效地組織實施來實現(xiàn)的。
9.( )是確保營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務各環(huán)節(jié)順利運轉(zhuǎn)及規(guī)范運作、減少業(yè)務差錯、提高工作效率和服務質(zhì)量的重要制度。
A.經(jīng)紀業(yè)務管理 B.經(jīng)紀業(yè)務的內(nèi)部控制
C.經(jīng)紀業(yè)務的審核監(jiān)管 D.經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程
【答案】D
10.關于營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程，在經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)范管理的一般要求方面，下列說法不正確的是( )。
A.營業(yè)部電腦管理、會計核算與經(jīng)紀業(yè)務操作等部門的人員要嚴格分開
B.資金存取和其他崗位不得合并
C.電腦人員可兼任清算員
D.營業(yè)部工作人員應遵紀守法、規(guī)范操作、自覺維護客戶權益
【答案】C
【解析】證券營業(yè)部應實行前后臺分離。前臺人員負責市場營銷，后臺人員負責業(yè)務運行操作及管理，前后臺人員不得兼職;營業(yè)部后臺電腦管理、會計核算與經(jīng)紀業(yè)務操作等部門或崗位的人員要嚴格分開，不得兼職或混合操作;電腦管理、會計核算人員不得兼辦清算業(yè)務。
11.境內(nèi)自然人申請開立的證券賬戶中，客戶委托他人代辦的，需另行提供的資料包括( )委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復印件。
A.委托人簽字的 B.受委托人簽字的
C.經(jīng)紀人員審核的 D.經(jīng)公證的
【答案】D
【解析】境內(nèi)自然人申請開立證券賬戶：由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊申請表》，并提交本人有效身份證明文件及復印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件。
12.境內(nèi)法人申請開立證券賬戶的，客戶應填寫( )。
A.機構(gòu)證券賬戶注冊登記表 B.機構(gòu)證券賬戶授權委托書
C.機構(gòu)證券賬戶注冊申請表 D.機構(gòu)證券賬戶開立申請表
【答案】C
【解析】境內(nèi)法人申請開立證券賬戶：客戶填寫《機構(gòu)證券賬戶注冊申請表》，并提交有效身份證明文件(企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照或注冊登記證書)及復印件或加蓋發(fā)證機關確認章的復印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件。
13.合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人的，由其中( )名在授權書上簽字。
A.1 B.2 C.3 D.4
【答案】A
【解析】合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人，以合伙企業(yè)營業(yè)執(zhí)照上的記載為準，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務合伙人的，由其中一名在授權書上簽字;執(zhí)行事務合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權書上簽字。
14.在證券賬戶卡的掛失補辦過程中，補辦新號碼證券賬戶卡的，按規(guī)定數(shù)據(jù)格式將有關資料傳送( )。
A.相關證券公司 B.相關經(jīng)紀人員 C.中國結(jié)算公司 D.中國證監(jiān)會
【答案】C
【解析】補辦新號碼證券賬戶卡的，按規(guī)定數(shù)據(jù)格式將有關資料傳送中國結(jié)算公司，中國結(jié)算公司審核合格后即時予以配號，自動將新證券賬戶托管到原證券賬戶托管的證券公司(或B股托管機構(gòu))，并將相關證券由原證券賬戶轉(zhuǎn)到新的證券賬戶。
15.證券賬戶注銷手續(xù)中，首先應( )。
A.提交沒有證券余額的證券賬戶卡 B.提交有效身份證明文件及復印件
C.提交經(jīng)公證的委托代辦書 D.填寫《注銷證券賬戶申請表》
【答案】D
16.在證券賬戶的管理中，如果自然人或法人同時更改姓名、身份證號碼或名稱、注冊號碼，應將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國結(jié)算公司審核。審核通過后，經(jīng)辦人在( )個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。
A.2 B.3 C.5 D.30
【答案】C
【解析】在證券賬戶的管理中，如果自然人或法人同時更改姓名、身份證號碼或名稱、注冊號碼，應將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件寄送中國結(jié)算公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。獲得中國結(jié)算公司授權的開戶代理機構(gòu)可直接辦理證券賬戶注冊資料變更手續(xù)。
17.資金賬戶管理的一般規(guī)定不包括( )。
A.營業(yè)部辦理經(jīng)紀業(yè)務，必須為客戶開立資金賬戶和與資金賬戶對應的證券賬戶
B.客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶
C.營業(yè)部必須對客戶的證券賬戶復印件、有效身份證明文件復印件、所簽署的各類協(xié)議書、風險揭示書、業(yè)務申請書(表)、代理人身份證復印件等要求留存的各類資料與《證券交易委托代理協(xié)議書》一并歸檔，按資金賬號進行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理
D.客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》(一式兩份)，一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔
【答案】A
【解析】A項營業(yè)部辦理經(jīng)紀業(yè)務，必須為客戶開立資金賬戶，但不包括開立與資金賬戶對應的證券賬戶。
18.( )是無效的委托方式。
A.柜臺委托 B.電話委托
C.客戶直接向場內(nèi)交易員報單 D.網(wǎng)上委托
【答案】C
19.投資者教育的渠道不包括( )。
A.客服中心 B.模擬訓練
C.交易委托系統(tǒng) D.設立“投資者園地”
【答案】B
【解析】投資者教育主要是通過營業(yè)部設立“投資者園地”、公司網(wǎng)站、交易委托系統(tǒng)、客服中心等多種渠道，并綜合運用電視、報刊、網(wǎng)絡、宣傳材料、戶外廣告、培訓講座、電話語音提示、手機短信等多種方式進行。
20.關于營業(yè)部經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程，在清算交割方面，下列說法不正確的是( )。
A.營業(yè)部應在為投資者保密的前提下，及時公布新股認購配號及中簽號
B.客戶憑本人身份證、資金卡或授權權限，可以在柜臺查詢交易結(jié)果或證券及資金余額等
C.營業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種交割方式
D.客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務用章的，柜臺應該婉言謝絕
【答案】D
【解析】D項客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業(yè)部業(yè)務用章的，柜臺必須仔細核對客戶身份，并認真核對對賬單與電腦上的時點證券余額或資金余額是否一致，核對無誤后方可加蓋業(yè)務用章。
21.營業(yè)部提供的咨詢服務不包括( )。
A.向投資者介紹開戶、委托、交割等操作規(guī)程及注意事項
B.及時在營業(yè)大廳公布中國證監(jiān)會、交易所、上市公司等有關重大信息
C.向投資者推薦業(yè)績優(yōu)良的股票
D.簡單介紹技術分析軟件使用方法
【答案】C
【解析】除ABD三項外，營業(yè)部提供的咨詢服務還包括：①記錄上市公司的有關配、送股比例及紅利情況，除權除息日、股本變化情況，新股發(fā)行、上市的名稱、時間等;②介紹網(wǎng)上交易、自助交易的使用方法;③調(diào)解投資者在交易過程中發(fā)生的糾紛。
22.下列不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為的是( )。
A.挪用客戶賬戶上的資金
B.根據(jù)委托單內(nèi)容(可能并非當時最有利的委托價格)向交易所申報
C.在批準的營業(yè)場所之外私下接受客戶委托買賣證券
D.接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類
【答案】B
【解析】B項證券經(jīng)紀商要嚴格按照委托人的要求辦理委托事務，這是證券經(jīng)紀商對委托人的首要義務，因此根據(jù)委托單向交易所申報屬于證券經(jīng)紀商的義務。
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.證券市場投資者教育的主要內(nèi)容包括( )。[2015年5月真題]
A.證券知識普及 B.證券交易風險揭示
C.證券法規(guī)宣傳 D.證券公司基本信息公示
【答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對投資者進行證券法規(guī)宣傳、證券知識普及、證券交易風險揭示和證券公司基本信息公示等。
2.證券市場進行投資者教育的目的是( )。[2015年5月真題]
A.提高投資者的風險識別能力 B.提高投資者理性投資的能力
C.提高投資者的風險意識 D.提高投資者自我保護的能力
【答案】ABCD
【解析】投資者教育的目的就是要提高投資者的風險意識、參與意識和風險識別能力，進而提高投資者理性投資、規(guī)避風險、自我保護的能力。
3.根據(jù)我國現(xiàn)行有關制度規(guī)定，下列各項中，( )屬于證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為。[2015年3月真題]
A.接受代為客戶決定證券買賣方向、品種、數(shù)量、時間的全權委托
B.為客戶操縱市場、內(nèi)幕交易提供方便
C.誘導客戶進行不必要的證券買賣
D.為投資者提供投資咨詢
【答案】ABC
【解析】證券市場遵循“三公”原則，禁止任何內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。根據(jù)我國《證券法》等相關法律法規(guī)和中國證券業(yè)協(xié)會《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》的規(guī)定，證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中的禁止行為包括ABC三項。
4.自然人申請掛失補辦證券賬戶卡時，如不能提供居民身份證，則可以( )。[2015年3月真題]
A.戶口所在地公安機關出示的證明 B.本人戶口本
C.工作證 D.護照
【答案】AB
【解析】自然人申請掛失補辦：客戶本人填寫掛失補辦證券賬戶卡申請表，并提供本人有效身份證明文件及復印件，或本人戶口本、戶口所在地公安機關出具的貼本人照片并壓蓋公安機關印章的身份證遺失證明及復印件。
5.個人投資者開立資金賬戶，須提交的證件和材料有( )。[2009年11月真題]
A.本人身份證明文件 B.住址證明
C.單位介紹信 D.證券賬戶
【答案】AD
【解析】客戶本人辦理開戶須提交有效身份證明及復印件、證券賬戶卡及復印件、擬指定存管銀行的借記卡，簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》等相關協(xié)議書、承諾函等必備文件。
6.境內(nèi)法人客戶辦理撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管業(yè)務時，需提交( )。[2009年9月真題]
A.預留印鑒 B.資金賬戶卡 C.代理人身份證 D.證券賬戶卡
【答案】AB
【解析】自然人客戶持本人有效身份證明、證券賬戶卡、資金賬戶卡。未經(jīng)授權委托但代理辦理的，還應當提交經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人身份證及復印件;法人客戶持證券賬戶卡、代理人身份證、法人授權撤銷指定交易/轉(zhuǎn)托管委托書、資金賬戶卡、預留印鑒。
7.經(jīng)紀業(yè)務的主要環(huán)節(jié)包括( )等方面。
A.電腦管理 B.證券賬戶管理 C.證券委托買賣 D.咨詢服務
【答案]BC
【解析】經(jīng)紀業(yè)務的主要環(huán)節(jié)包括證券賬戶管理、資金賬戶管理、證券委托買賣、清算交割等。
8.根據(jù)規(guī)范管理和經(jīng)營監(jiān)督的要求，對風險程度不同的業(yè)務，按照( )的原則，重要業(yè)務必須實行實時復核、審核及總部審批制。
A.重要性 B.分類管理 C.分級授權 D.逐級審批
【答案】BCD
9.證券賬戶管理的內(nèi)容包括( )。
A.證券賬戶的開立 B.證券賬戶掛失補辦
C.證券賬戶合并 D.非交易過戶
【答案】ABCD
【解析】證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
10.在代理開立證券賬戶的過程中，經(jīng)辦人要查驗申請人所提供資料的( )，在申請表單上簽章后，將所有資料交復核員實時復核。
A.真實性 B.有效性 C.完整性 D.一致性
【答案】ABCD
11.自然人申請變更證券賬戶注冊資料的，需要提供( )。
A.客戶本人證券賬戶卡及復印件
B.本人有效身份證明文件及復印件
C.發(fā)證機關出具的有關變更證明及復印件
D.注冊登記證書及加蓋公章的復印件
【答案】ABC
【解析】自然人申請變更：客戶本人填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》，并提交客戶本人證券賬戶卡及復印件、本人有效身份證明文件及復印件、發(fā)證機關出具的有關變更證明及復印件(變更證明包括原姓名、原身份證號碼及新姓名、新身份證號碼)、中國結(jié)算公司要求提供的其他資料?？蛻粑兴舜k的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復印件。
12.境外法人開立證券賬戶需提供的文件和資料有( )。
A.加蓋公章的法定代表人證明書
B.法定代表人簽章并加蓋公章的法定代表人開立機構(gòu)證券賬戶授權委托書
C.董事會或董事、主要股東授權委托書
D.授權人的有效身份證明文件復印件
【答案】CD
13.境內(nèi)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請開立證券賬戶需提交的文件和資料有( )。
A.工商管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照
B.組織機構(gòu)代碼證及復印件
C.執(zhí)行事務合伙人或負責人證明書(須加蓋企業(yè)公章)
D.加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務合伙人或負責人對經(jīng)辦人的授權委托書
【答案】ABCD
【解析】境內(nèi)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請開立證券賬戶：客戶填寫《合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊申請表》;提交工商管理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照(或其他國家有權機關頒發(fā)的合伙組織成立證書)及復印件;組織機構(gòu)代碼證及復印件;合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程(須加蓋企業(yè)公章);全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件及復印件;經(jīng)辦人有效身份證明文件及復印件，執(zhí)行事務合伙人或負責人證明書(須加蓋企業(yè)公章)，執(zhí)行事務合伙人或負責人有效身份證明文件及復印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務合伙人或負責人對經(jīng)辦人的授權委托書。
14.境內(nèi)創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請開立證券賬戶需提交的文件和資料有( )。
A.國家工商總局頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》
B.國家商務部頒發(fā)的《外商投資企業(yè)批準證書》
C.省級(含副省級城市)以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案文件
D.市級以上創(chuàng)業(yè)投資管理部門出具的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)備案文件
【答案】BC
15.( )、其他合伙人或投資者發(fā)生變更的，企業(yè)應及時申請辦理賬戶注冊信息變更手續(xù)。
A.企業(yè)名稱 B.企業(yè)類型
C.營業(yè)期限 D.執(zhí)行事務合伙人(或委派代表)或負責人
【答案】ABCD
【解析】合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請變更：企業(yè)名稱、有效身份證明文件號碼、企業(yè)類型、營業(yè)期限、執(zhí)行事務合伙人(或委派代表)或負責人、其他合伙人或投資者發(fā)生變更的，企業(yè)應及時申請辦理賬戶注冊信息變更手續(xù)。
16.對于合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織，委托交易的證券公司應每年核實其( )，如未辦理，證券公司應督促其及時更正。
A.營業(yè)執(zhí)照是否有效 B.營業(yè)執(zhí)照是否通過年檢
C.賬戶設立是否完整 D.內(nèi)部控制制度是否健全
【答案】AB
【解析】對于合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織，委托交易的證券公司應每年核實其營業(yè)執(zhí)照是否有效、是否通過年檢，如營業(yè)執(zhí)照過期或未通過年檢，證券公司應督促其及時更正。
17.對于合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織，其( )信息發(fā)生變化的，證券公司核實后，應在柜面系統(tǒng)以及登記結(jié)算系統(tǒng)中予以修改。
A.聯(lián)系地址 B.聯(lián)系電話
C.有效身份證明文件號碼 D.其他合伙人或投資者
【答案】AB
【解析】對于合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織名稱、有效身份證明文件號碼、執(zhí)行事務合伙人(或委派代表)或負責人、其他合伙人或投資者、企業(yè)類型、營業(yè)期限發(fā)生變更的，證券公司應督促合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)等非法人組織及時按規(guī)定辦理變更手續(xù)。對于聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等信息發(fā)生變化的，證券公司核實后，應在柜面系統(tǒng)以及登記結(jié)算系統(tǒng)中予以修改。
18.自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶的，需要提供的文件和資料有( )。
A.繼承公證書
B.證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件
C.繼承人身份證原件及復印件
D.股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明
【答案】ABCD
【解析】自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶的，申請人需填寫股份非交易過戶申請表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復印件、繼承人身份證原件及復印件、證券賬戶卡原件及復印件、股份托管證券營業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明;申請人委托他人代辦的，還應提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復印件。
19.下列各項屬于資金賬戶管理內(nèi)容的有( )。
A.資金賬戶的開戶和銷戶 B.指定客戶資金存管銀行
C.證券轉(zhuǎn)托管 D.資金賬戶掛失與解掛
【答案】ABCD
【解析】資金賬戶(證券資金臺賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
20.資金賬戶開戶流程中查驗和復核的內(nèi)容包括( )。
A.查驗自然人客戶開戶資料的真實性、有效性、完整性及一致性
B.查驗法人客戶開戶條件是否符合《證券法》規(guī)定，應以企業(yè)真實名稱開立資金賬戶，
不得以他人名義開立資金賬戶進行證券交易
C.查驗客戶授權委托書的真實性、有效性、完整性
D.查驗經(jīng)辦人的資歷及業(yè)務水平
【答案】ABC
【解析】除ABC三項外，資金賬戶開戶流程中查驗和復核的內(nèi)容還包括：通過登記結(jié)算系統(tǒng)查驗客戶提交證券賬戶的狀態(tài)，并核對該賬戶在登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息。
21.開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)的內(nèi)容包括( )。
A.指定存管銀行 B.客戶變更存管銀行
C.客戶變更銀行賬戶 D.客戶撤銷資金賬戶
【答案】ABCD
22.辦理客戶交易結(jié)算資金三方存管業(yè)務的模式有( )。
A.一步式開戶 B.二步式開戶 C.雙步式開戶 D.托管式開戶
【答案】AB
【解析】目前，辦理客戶交易結(jié)算資金三方存管業(yè)務根據(jù)銀行的不同要求一般采取兩種模式：①模式一，二步式開戶(一般均采取此模式);②模式二，一步式開戶，即客戶直接在銀行網(wǎng)點或證券公司開戶營業(yè)部辦理相關手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。
23.下列關于清算交割的說法，正確的有( )。
A.每日交易結(jié)束后，由清算員根據(jù)交易所成交數(shù)據(jù)自動進賬清算，并打印出股票、債券及回購等清算數(shù)據(jù)
B.采用有形席位的營業(yè)部若無電腦自動核錯配對系統(tǒng)(即與委托成交數(shù)據(jù)核對)，則交割柜必須在清算后，根據(jù)成交單與客戶委托單手工配對。若有不相符情況，及時查明原因，并按照差錯處理規(guī)定處理
C.營業(yè)部應在為投資者保密的前提下，及時公布新股認購配號及中簽號。客戶憑本人身份證、資金卡或授權權限，可以在柜臺查詢交易結(jié)果或證券及資金余額等
D.營業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺人工交割兩種交割方式
【答案】ABCD
24.證券營業(yè)部委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核( )。
A.客戶親筆填寫的委托單 B.資金卡
C.身份證 D.工作證或戶口簿
【答案】ABC
【解析】委托柜臺在接受客戶委托時，必須審核客戶親筆填寫的委托單、資金卡、身份證，并與本人核對一致。
25.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)的內(nèi)容包括( )。
A.簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》
B.經(jīng)辦和復核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章
C.經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權限
D.客戶當場設置通訊密碼
【答案】ABCD
【解析】客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶)的內(nèi)容包括：①客戶持有效身份證明和資金賬戶卡，到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》;②經(jīng)辦人查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協(xié)議書填寫的準確性和完整性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復核員通過系統(tǒng)實時復核(復核要求與經(jīng)辦人相同);③經(jīng)辦和復核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章;④經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權限;⑤客戶當場設置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密;⑥經(jīng)辦人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書》交業(yè)務主管留存歸人客戶資料檔案。
26.投資者教育和適當性管理應重點突出的內(nèi)容包括( )。
A.要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示
B.證券公司在進行產(chǎn)品和業(yè)務推介時，應當清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務的區(qū)別，使投資者充分認識不同產(chǎn)品和業(yè)務的風險特征，使每～個客戶了解自己要購買的是什么產(chǎn)品、有何特點和風險
C.要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關業(yè)務合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在《風險揭示書》上簽字確認
D.證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務范圍，幫助投資者增強自我保護意識。提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動
【答案】ABCD
【解析】除題中四項外，投資者教育和適當性管理重點應突出的內(nèi)容還包括：①對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務，要切實按適當性管理的有關規(guī)定辦理有關開戶、開通交易權限等手續(xù);②要了解自己的客戶，要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。
27.證券公司提供咨詢服務時，應注意的方面包括( )等。
A.客觀公正、誠實信用，不得散布內(nèi)幕或虛假信息
B.預測證券市場、證券品種的走勢或投資的可行性時，不得主觀臆斷
C.投資報告、投資分析文章不得有建議投資者在具體價位買賣等方面內(nèi)容
D.不得為達到某種目的而誘使客戶進行不必要的買賣
【答案】ABCD
【解析】營業(yè)部及其工作人員在為客戶提供投資咨詢時應注意以下幾方面：①必須客觀公正、誠實信用，不得以虛假信息、內(nèi)幕信息或者市場傳言為依據(jù)向客戶或投資者提供分析、預測或建議，更不得編造或傳播虛假信息和對已有的市場傳言加以渲染;②預測證券市場、證券品種的走勢或者就投資證券的可行性進行建議時，需有充分的理由和依據(jù)，不得主觀臆斷，不得對行情發(fā)表肯定性意見;③證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產(chǎn)品，不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容，不得直接指導投資者買賣證券;④不得為達到某種目的，誘使客戶進行不必要的證券買賣;⑤在公共場所進行投資咨詢，舉辦股市沙龍、股市報告會等，報告人必須先行取得中國證監(jiān)會證券投資咨詢資格證書或執(zhí)業(yè)證書，報地方證管部門批準，必要時報當?shù)毓膊块T批準。
28.證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中，禁止發(fā)生的行為有( )。
A.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券
B.假借客戶的名義買賣證券
C.違背客戶的委托為其買賣證券
D.代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券
【答案】ABCD
【解析】證券公司在從事證券經(jīng)紀業(yè)務過程中，禁止發(fā)生的行為包括：未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券;違背客戶的委托為其買賣證券;接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價格;代理買賣法律規(guī)定不得買賣的證券。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.境內(nèi)法人開立的證券賬戶可以與資金賬戶使用不同的機構(gòu)名稱。( )[2015年5月真題]
【答案】B
【解析】證券公司營業(yè)部辦理經(jīng)紀業(yè)務，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。可見境內(nèi)法人開立的證券賬戶與資金賬戶使用的機構(gòu)名稱必須相同，都為該法人真實的名稱。
2.在公開場所進行投資咨詢活動需要報當?shù)刈C券監(jiān)管部門批準。( )[2015年3月真題]
【答案】A
【解析】在公共場所進行投資咨詢，舉辦股市沙龍、股市報告會等，報告人必須先行取得中國證監(jiān)會證券投資咨詢資格證書或執(zhí)業(yè)證書，報地方證券監(jiān)管部門批準，必要時報當?shù)毓膊块T批準。
3.客戶證券交易通過人工電話委托，接單員必須進行電話錄音。( )[2009年11月真題]
【答案】A
【解析】人工電話委托：接單員必須打開錄音電話，要求客戶報出資金賬號等核對信息。然后，復述客戶指令，經(jīng)確認后及時輸入電腦。
4.在我國現(xiàn)階段，允許證券經(jīng)紀商將客戶股票借給他人作擔保物。( )[2009年5月真題]
【答案】B
【解析】根據(jù)我國《證券法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，證券經(jīng)紀商從事證券經(jīng)紀業(yè)務的禁止行為之一：將客戶的資金和證券借與他人，或者作為擔保物或質(zhì)押物。
5.在經(jīng)紀業(yè)務的內(nèi)部控制中，營業(yè)部發(fā)展的趨勢是將資金存取崗與委托買賣崗進行合并，從而在一定程度上節(jié)省了經(jīng)營的成本。( )
【答案】B
【解析】經(jīng)紀業(yè)務的不同環(huán)節(jié)，賬戶管理、資金管理、委托買賣、清算交割、咨詢服務等崗位，應按不同崗位定員、定職。資金存取和其他崗位不得合并，其他崗位電腦終端無權進入資金存取系統(tǒng)，資金崗位工作人員和其他崗位的工作人員不得兼職或串崗操作。
6.營業(yè)部工作人員不得全權代理客戶辦理開戶、指定或撤銷指定交易、轉(zhuǎn)托管、資金存取、資金劃轉(zhuǎn)、銀證轉(zhuǎn)賬申請、委托買賣及交割等事項。( )
【答案】A
7.營業(yè)部不得受理法人以個人名義開立證券交易結(jié)算資金賬戶、個人以法人名義開立賬戶。( )
【答案】A
【解析】客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。
8.合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應當自清算結(jié)束之日起10日內(nèi)申請注銷。( )
【答案】B
【解析】合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應當自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請注銷。
9.只要客戶名稱、有效身份證明文件號碼與登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息一致，營業(yè)部即可為客戶辦理新開資金賬戶手續(xù)。( )
【答案】B
【解析】客戶名稱、有效身份證明文件號碼與登記結(jié)算系統(tǒng)登記的賬戶信息一致，且不屬于在登記結(jié)算系統(tǒng)作單獨管理的休眠賬戶或不合格賬戶的，營業(yè)部方可為客戶辦理新開資金賬戶手續(xù)。
10.客戶密碼遺忘或需柜臺修改密碼的，可申請清密，工作人員審核無誤后可以給予清密。( )
【答案】A
11.撤銷存管銀行成功后，客戶應立即在證券營業(yè)部辦理新的存管銀行指定手續(xù)。( )
【答案】A
12.客戶本人持有效證件和新的同名銀行借記卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點，申請變更銀行結(jié)算賬戶。但如客戶當日有銀證轉(zhuǎn)賬交易的，則不能辦理銀行賬戶變更手續(xù)。( )
【答案】A
13.委托柜臺在為客戶辦理委托業(yè)務時，應嚴格按照時間優(yōu)先的原則，不得漏報或插報。( )
【答案】A
14.委托柜臺核對委托單上的各項內(nèi)容，若發(fā)現(xiàn)證券名稱和證券代碼不一致且無法與客戶取得聯(lián)系時，則以證券代碼為準輸入委托指令代理客戶買賣股票。( )
【答案】B
【解析】若證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯(lián)系;無法聯(lián)系時，則以證券名稱為準輸人委托指令代理客戶買賣股票。
15.輸入委托指令時，若是買入委托，電腦將自動查驗該客戶的資金賬戶中資金是否充足。資金不足者，應拒絕委托或視為無效委托。( )
【答案】A
16.傳真委托客戶沒有事先約定、未預留印鑒或簽名的，營業(yè)部不受理其傳真委托。( )
【答案】A
【解析】傳真委托客戶應與營業(yè)部有事先約定，并預留印鑒(簽名)。無事先約定、未預留印鑒或簽名的，營業(yè)部不受理其傳真委托。
17.營業(yè)部使用有形席位人工報單的，場內(nèi)交易員可以接受客戶的直接報單委托。( )
【答案】B
【解析】營業(yè)部使用有形席位人工報單，營業(yè)部報單員在電腦終端上看到委托的記錄后，須及時按電腦編排的先后順序?qū)⑽袃?nèi)容逐一報給場內(nèi)交易員;場內(nèi)交易員須重復各項委托內(nèi)容。但場內(nèi)交易員不得接受客戶的直接報單委托。
18.自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機上自助進行交割，自行打印交割單。柜臺人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺將前一次的委托單交給交割員。( )
【答案】A
19.投資者教育是推進市場穩(wěn)定運行和健康發(fā)展的重要舉措，是維護投資者合法權益的需要，也是證券公司提升客戶服務水平、規(guī)范經(jīng)營行為的需要。( )
【答案】A
20.要將投資者教育和適當性管理工作融入經(jīng)紀業(yè)務流程，具體體現(xiàn)在客戶服務體系的各個環(huán)節(jié)。( )
【答案】A
21.營業(yè)部提供證券投資分析報告、投資分析文章等形式的咨詢服務產(chǎn)品，不得有建議投資者在具體證券品種上進行具體價位買賣等方面的內(nèi)容。( )
【答案】A
22.在證券公司資金不足時，只要保證支付，可以暫時借用客戶委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。( )
【答案】B
【解析】根據(jù)我國《證券法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，證券經(jīng)紀商在從事證券經(jīng)紀業(yè)務時不得挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。
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