一、單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)
1.個(gè)人投資者在證券經(jīng)紀(jì)商處開立證券交易結(jié)算資金賬戶時(shí)，須提交( )。[2015年5月真題]
A.有效身份證明文件 B.銀行存款證明
C.資金存取密碼 D.所在單位證明
【答案】A
【解析】證券營業(yè)部為客戶開立資金賬戶應(yīng)嚴(yán)格遵守“實(shí)名制”原則。客戶須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立;資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、在存管銀行開立的結(jié)算賬戶名稱一致、名實(shí)相符。
2.下列屬于證券委托買賣中委托人權(quán)利的是( )。[2015年3月真題]
A.選擇證券經(jīng)紀(jì)商 B.了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式
C.采用正確的委托手段 D.如實(shí)填寫開戶書
【答案】A
【解析】在委托買賣證券的過程中，客戶作為委托人，享有一定的權(quán)利。主要有：①選擇經(jīng)紀(jì)商的權(quán)利;②要求經(jīng)紀(jì)商忠實(shí)地為自己辦理受托業(yè)務(wù)的權(quán)利;③對(duì)自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán);④對(duì)證券交易過程的知情權(quán)，即客戶有權(quán)知曉委托、交易、清算交割等方面的信息;⑤尋求司法保護(hù)權(quán);⑥享受經(jīng)紀(jì)商按規(guī)定提供其他服務(wù)的權(quán)利。BCD三項(xiàng)均為證券委托買賣中委托人的義務(wù)。
3.目前按照《證券法》的要求，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義( )管理。[2015年3月真題]
A.銀證轉(zhuǎn)賬 B.多個(gè)賬戶 C.分類賬戶 D.單獨(dú)立戶
【答案】D
【解析】《證券法》第一百三十九條規(guī)定，證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理。根據(jù)此規(guī)定，證券公司已全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
4.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素，下列說法中錯(cuò)誤的是( )。[2009年11月真題]
A.證券交易所是供已發(fā)行的證券進(jìn)行流通轉(zhuǎn)讓的市場(chǎng)
B.證券經(jīng)紀(jì)商，即經(jīng)紀(jì)人，是介紹證券投資者從事證券交易的中間人
C.證券投資者既可以是自然人，也可以是法人
D.委托人，即證券投資者是買賣證券的主體
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。
5.下列關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中所扮角色的說法，錯(cuò)誤的是( )。[2009年5月真題]
A.以代理人的身份從事證券交易 B.盡量使買賣雙方按自己的意愿成交
C.不以自己的資金進(jìn)行證券買賣 D.收入來源為買賣價(jià)差
【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為收入，因此證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入來源是傭金;而證券自營業(yè)務(wù)的收入來源則為買賣價(jià)差。
6.下列屬于證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)發(fā)揮的作用的是( )。
A.提供證券資產(chǎn)管理 B.提高證券投資的收益
C.提供信息服務(wù) D.防止股價(jià)波動(dòng)
【答案】C
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是證券市場(chǎng)的中堅(jiān)力量，其作用主要表現(xiàn)在：①充當(dāng)證券買賣的媒介，提高證券市場(chǎng)的流動(dòng)性和效率;②提供信息服務(wù)。
7.王小姐想購買某種債券，她的代理人告訴她，購買此債券風(fēng)險(xiǎn)很大，但她執(zhí)意購買，那么，王小姐的代理人應(yīng)該( )。
A.代她購買
B.根據(jù)實(shí)際情況變通少買
C.如果王小姐對(duì)此債券有過交易記錄就代她購買
D.不接受她的委托
【答案】A
【解析】委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。
8.下列不屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.交易物的不變性 B.客戶資料的保密性
C.客戶指令的權(quán)威性 D.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性
【答案】A
【解析】除BCD三項(xiàng)外，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)還包括業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。
9.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象是( )。
A.僅指所有上市交易的股票 B.僅指所有上市交易的債券
C.所有上市交易的基金 D.所有上市交易的股票和債券
【答案】D
【解析】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)之一是：業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性，即所有上市交易的股票和債券都是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象。
10.按我國現(xiàn)行的做法，投資者入市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點(diǎn)開立( )。
A.證券賬戶 B.資金賬戶 C.銀行結(jié)算賬戶 D.資金臺(tái)賬
【答案】A
【解析】按我國現(xiàn)行的做法，投資者人市應(yīng)事先到中國結(jié)算公司上海分公司或中國結(jié)算公司深圳分公司及其代理點(diǎn)開立證券賬戶。在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶。
11.下列哪一個(gè)環(huán)節(jié)起到了投資者教育的作用?( )
A.簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》
B.簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》
C.開立資金賬戶與建立第三方存管關(guān)系
D.簽訂《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書》
【答案】A
【解析】“講解業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》”的環(huán)節(jié)實(shí)際上起到了投資者教育的作用。
12.為了使投資者更好地了解其中的風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)證券交易法規(guī)，證券經(jīng)紀(jì)商要向投資者提供《風(fēng)險(xiǎn)提示書》。對(duì)此，下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.投資者應(yīng)認(rèn)真詳細(xì)閱讀，然后由投資者簽名
B.投資者一旦簽名，就表明了其已閱讀并完全理解，且愿意承擔(dān)證券市場(chǎng)的各種風(fēng)險(xiǎn)
C.一般來說，《風(fēng)險(xiǎn)提示書》會(huì)告知投資者從事證券投資將面臨的風(fēng)險(xiǎn)
D.《風(fēng)險(xiǎn)提示書》便于投資者了解諸如股市的風(fēng)險(xiǎn)等事項(xiàng)
【答案】D
【解析】D項(xiàng)描述的為提供《客戶須知》的目的。
13.證券經(jīng)紀(jì)商向客戶提供的《客戶須知》用來向客戶介紹其應(yīng)當(dāng)了解的內(nèi)容，下列不屬于其內(nèi)容的是( )。
A.合法的證券公司 B.投資品種的選擇
C.委托買賣方式的選擇 D.全權(quán)委托投資
【答案】D
【解析】《客戶須知》使客戶了解的內(nèi)容包括：股市的風(fēng)險(xiǎn)、合法的證券公司及證券營業(yè)部、投資品種與委托買賣方式的選擇、客戶與代理人的關(guān)系、個(gè)人證券賬戶與資金賬戶實(shí)名制、嚴(yán)禁全權(quán)委托投資、公司客戶投訴電話等事項(xiàng)。
14.客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議中的( )是由投資者在證券公司營業(yè)部開立并專門用于投資者的證券買賣交易。
A.證券委托賬戶 B.證券臺(tái)賬 C.證券資金臺(tái)賬D.資金委托賬戶
【答案】C
15.在實(shí)行“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”方式下，投資者開立資金賬戶時(shí)，需要與證券公司和選定的商業(yè)銀行(作為自己客戶交易結(jié)算資金的存管銀行)三方共同簽署( )。
A.《證券交易委托銀行結(jié)算代理協(xié)議》
B.《證券交易委托代理第三方存管協(xié)議》
C.《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》
D.《客戶交易結(jié)算資金銀行第三方存管協(xié)議》
【答案】C
16.王曉強(qiáng)作為張麗的代理人到證券經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)為張麗開立資金賬戶，則其無須提供( )。
A.張麗的身份證件及其復(fù)印件 B.王曉強(qiáng)的證券賬戶卡及其復(fù)印件
C.張麗的證券賬戶卡及其復(fù)印件 D.王曉強(qiáng)的身份證件及其復(fù)印件
【答案】B
【解析】除ACD三項(xiàng)外，代理人王曉強(qiáng)只須提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書，無須提供其證券賬戶卡及其復(fù)印件。
17.下列關(guān)于投資者開立資金賬戶環(huán)節(jié)的說法錯(cuò)誤的是( )。
A.需到證券經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)開立資金賬戶
B.如果投資者沒有存管銀行的一般存款賬戶，則還要開立此賬戶
C.若條件允許，證券經(jīng)紀(jì)商接受網(wǎng)上開戶申請(qǐng)
D.應(yīng)按證券經(jīng)紀(jì)商要求如實(shí)填寫開戶申請(qǐng)表
【答案】C
【解析】除柜臺(tái)開戶方式外，證券經(jīng)紀(jì)商不接受其他任何方式的申請(qǐng)。
18.證券交易中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于( )。
A.委托合同 B.代理協(xié)議 C.交割收據(jù) D.身份證明
【答案】A
【解析】證券交易中的委托單，如經(jīng)投資者和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同。
19.《證券交易委托代理協(xié)議》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、( )和責(zé)任的基本法律文書。
A.權(quán)益 B.損失 C.業(yè)務(wù)規(guī)則 D.違約
【答案】C
20.2007年11月7日，( )發(fā)布了有關(guān)證券交易委托代理協(xié)議的指引，要求證券公司應(yīng)根據(jù)其中《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》修訂與客戶簽訂的相關(guān)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)合同文本。
A.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.中國證監(jiān)會(huì)
C.中國證券登記結(jié)算公司
D.上海證券交易所與深圳證券交易所聯(lián)合
【答案】A
21.在《證券交易委托代理協(xié)議》中，下列不屬于甲方(客戶)要向乙方(證券公司營業(yè)部)做出的聲明和承諾的是( )。
A.甲方已閱讀并充分理解乙方向其提供的《風(fēng)險(xiǎn)提示書》、《客戶須知》，清楚認(rèn)識(shí)并愿意承擔(dān)證券市場(chǎng)投資風(fēng)險(xiǎn)
B.甲方已詳細(xì)閱讀協(xié)議所有條款，并準(zhǔn)確理解其含義，但乙方的免責(zé)條款除外
C.甲方同意遵守證券市場(chǎng)有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章以及證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則及證 券交易所交易規(guī)則
D.甲方承諾遵守本協(xié)議，并承諾遵守乙方的相關(guān)管理制度
【答案】B
【解析】B項(xiàng)應(yīng)為甲方已詳細(xì)閱讀本協(xié)議所有條款，并準(zhǔn)確理解其含義，特別是其中有關(guān)乙方的免責(zé)條款。
22.在我國證券市場(chǎng)發(fā)展過程中，投資者進(jìn)行證券交易的資金存取方式曾先后有多種。下列各項(xiàng)中( )不是我國曾出現(xiàn)過的資金存取的方式。
A.證券營業(yè)部自辦資金存取 B.委托銀行代理資金存取
C.結(jié)算公司代理資金存取 D.銀證轉(zhuǎn)賬存取
【答案】C
【解析】投資者進(jìn)行證券交易的資金存取方式曾先后有多種，如證券營業(yè)部自設(shè)資金柜臺(tái)來辦理客戶的資金存取、將客戶資金存取業(yè)務(wù)委托給銀行代理、將證券營業(yè)部資金核算電腦系統(tǒng)與銀行儲(chǔ)蓄網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)后進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬存取等。
23.中國證監(jiān)會(huì)明確要求證券公司在( )年全面實(shí)施“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”。
A.2007 B.2008 C.2009 D.2015
【答案】A
24.客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶以__________名義開立，資金全部為__________所有。( )
A.證券公司;客戶 B.客戶;證券公司
C.證券公司;證券公司 D.客戶;客戶
【答案】A
【解析】指定的存管銀行須為證券公司開立客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有。
25.證券公司同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人買進(jìn)與賣出相同種類、數(shù)量、價(jià)格的委托時(shí)，應(yīng)該 ( )完成交易。
A.自行對(duì)沖 B.向交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)
C.與委托人協(xié)商對(duì)沖 D.報(bào)交易所批準(zhǔn)后對(duì)沖
【答案】B
【解析】同一證券公司在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價(jià)格分別作委托買入和委托賣出時(shí)，不得自行對(duì)沖成交，必須分別進(jìn)場(chǎng)申報(bào)競(jìng)價(jià)成交。
26.在證券委托交易中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)不包括( )。
A.堅(jiān)持為客戶保密制度
B.如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化
C.必要時(shí)可接受全權(quán)委托
D.證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的委托買賣內(nèi)容及繳納交易結(jié)算資金和證券庫存的變化，必須有真實(shí)的憑證和詳實(shí)的記錄
【答案】C
【解析】C項(xiàng)義務(wù)應(yīng)為不接受全權(quán)委托。
二、多選題(以下備選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目要求)
1.下列各項(xiàng)中，屬于證券經(jīng)紀(jì)商權(quán)利的有( )。[2015年5月真題]
A.拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求 B.按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用，如交易傭金
C.決定證券買入賣出的時(shí)間和價(jià)格 D.堅(jiān)持為客戶保密制度
【答案】AB
【解析】在委托買賣證券的過程中，證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人，享有一定的權(quán)利。主要有：①有拒絕接受不符合規(guī)定的委托要求的權(quán)利，即客戶的委托要求應(yīng)符合有關(guān)法律和規(guī)章制度的規(guī)定;②有按規(guī)定收取服務(wù)費(fèi)用的權(quán)利，如收取交易傭金等;③對(duì)違約或損害經(jīng)紀(jì)商自身權(quán)益的客戶，經(jīng)紀(jì)商有通過留置其資金、證券或司法途徑要求其履約或賠償?shù)臋?quán)利。
2.從基本原理上說，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為( )兩種。[2015年5月真題]
A.柜臺(tái)代理買賣 B.證券登記結(jié)算公司代理買賣
C.證券交易所代理買賣 D.證券承銷代理買賣
【答案】AC
【解析】從基本原理上說，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)可分為柜臺(tái)代理買賣和證券交易所代理買賣兩種。從我國證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的實(shí)際內(nèi)容來看，柜臺(tái)代理買賣比較少。因此，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)目前主要是指證券公司按照客戶的委托，代理其在證券交易所買賣證券的有關(guān)業(yè)務(wù)。
3.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)關(guān)系中，委托人的義務(wù)有( )。[2015年3月真題]
A.履行交割清算義務(wù) B.接受交易結(jié)果
C.全權(quán)委托經(jīng)紀(jì)商代理交易 D.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金
【答案】ABD
【解析】客戶作為委托合同的委托人，在享受權(quán)利時(shí)也必須承擔(dān)下列相應(yīng)的義務(wù)：①認(rèn)真閱讀證券經(jīng)紀(jì)商提供的《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《證券交易委托代理協(xié)議》，了解從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)，按要求簽署有關(guān)協(xié)議和文件，并嚴(yán)格遵守協(xié)議約定;②按要求如實(shí)提供有關(guān)證件，填寫開戶書，并接受證券經(jīng)紀(jì)商的審核。如果開戶登記的事項(xiàng)發(fā)生變化，委托人應(yīng)立即通知受托的證券經(jīng)紀(jì)商予以更正;③了解交易風(fēng)險(xiǎn)，明確買賣方式;④按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金;⑤采用正確的委托手段;⑥接受交易結(jié)果;⑦履行交割清算義務(wù)。
4.從事證券代理業(yè)務(wù)的證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)與投資者簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，協(xié)議應(yīng)包括的事項(xiàng)有( )等。[2015年3月真題]
A.投資者應(yīng)履行的交收責(zé)任
B.證券經(jīng)紀(jì)商代理業(yè)務(wù)范圍和權(quán)限
C.證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)投資者委托事項(xiàng)的保密責(zé)任
D.遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)的承諾
【答案】ABCD
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。
5.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，下列說法正確的有( )。[2009年11月真題]
A.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的買賣關(guān)系
B.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的依附關(guān)系
C.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的代理關(guān)系
D.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商建立證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系，也就確立了二者之間的委托關(guān)系
【答案】CD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商是證券交易的中介，是獨(dú)立于買賣雙方的第三者，與客戶之間不存在從屬或依附的關(guān)系。但是，要開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，證券經(jīng)紀(jì)商首先必須與客戶建立具體的代理委托關(guān)系。
6.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商有義務(wù)為客戶保密，但法律另有約定的除外。保密的資料包括( )。[2009年5月真題]
A.客戶開戶的基本情況 B.客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)
C.客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量 D.客戶進(jìn)行交易的場(chǎng)所
【答案】ABC
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商為客戶保密的資料包括：①客戶開戶的基本情況，如股東賬戶和資金賬戶的賬號(hào)和密碼;②客戶委托的有關(guān)事項(xiàng)，如買賣哪種證券、買賣證券的數(shù)量和價(jià)格等;③客戶股東賬戶中的庫存證券種類和數(shù)量、資金賬戶中的資金余額等。
7.在證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系中，證券經(jīng)紀(jì)商是( )。
A.授權(quán)人 B.受托人 C.委托人 D.代理人
【答案】BD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系中的委托代理關(guān)系表現(xiàn)為：投資者(客戶)是授權(quán)人、委托人;證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。
8.廣大投資者不能直接進(jìn)入證券交易所買賣證券的主要原因有( )。
A.證券交易的專業(yè)性 B.證券交易方式的特殊性
C.交易規(guī)則的嚴(yán)密性 D.操作程序的復(fù)雜性
【答案】BCD
【解析】由于證券交易方式的特殊性、交易規(guī)則的嚴(yán)密性和操作程序的復(fù)雜性，決定了廣大投資者不能直接進(jìn)入證券交易所買賣證券，而只能由經(jīng)過批準(zhǔn)并具備一定條件的證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)人交易所進(jìn)行交易，投資者則需委托證券經(jīng)紀(jì)商代理買賣來完成交易過程。
9.下列各項(xiàng)關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)商的敘述，正確的有( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)商是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人
B.證券經(jīng)紀(jì)商以代理人的身份從事證券交易，與客戶是委托代理關(guān)系
C.證券經(jīng)紀(jì)商承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)
D.證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣，并盡可能以最有利的價(jià)格使委托指令得以執(zhí)行
【答案】ABD
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商必須遵照客戶發(fā)出的委托指令進(jìn)行證券買賣，并盡可能以最有利的價(jià)格使委托指令得以執(zhí)行，但證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
10.證券經(jīng)紀(jì)商和客戶建立了買賣委托關(guān)系后，客戶往往希望證券經(jīng)紀(jì)商能夠提供及時(shí)、準(zhǔn)確的信息服務(wù)。這些信息服務(wù)包括( )。
A.上市公司的詳細(xì)資料 B.有關(guān)股票市場(chǎng)變動(dòng)態(tài)勢(shì)的商情報(bào)告
C.公司和行業(yè)的研究報(bào)告 D.經(jīng)濟(jì)前景的預(yù)測(cè)分析和展望研究
【答案】ABCD
11.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下表述正確的有( )。
A.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的指令具有權(quán)威性
B.經(jīng)紀(jì)商可以根據(jù)情況變化，自行改變委托人的委托價(jià)格
C.經(jīng)紀(jì)商無故違反委托人指示并使其遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任
D.證券經(jīng)紀(jì)商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)賠償責(zé)任
【答案】AC
【解析】B項(xiàng)委托人的指令具有權(quán)威性，不得擅自改變委托人的委托價(jià)格;D項(xiàng)證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄露，否則造成的損失由證券經(jīng)紀(jì)商承擔(dān)。
12.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象具有價(jià)格變動(dòng)性特點(diǎn)，是因?yàn)? )。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、上市公司經(jīng)營業(yè)績的影響
B.市場(chǎng)供求情況、社會(huì)政治變化的影響
C.投資者心理因素、主管部門的政策及調(diào)控措施的影響
D.證券公司對(duì)價(jià)格的影響
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)證券公司不能影響價(jià)格。
13.證券經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立過程包括( )。
A.證券經(jīng)紀(jì)商向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、協(xié)議內(nèi)容和揭示風(fēng)險(xiǎn)，并請(qǐng)客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》和《客戶須知》
B.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》
C.客戶在證券營業(yè)部開立證券交易資金賬戶
D.客戶交易結(jié)算資金第三方存管
【答案】ABCD
14.證券交易結(jié)算資金賬戶是投資者用于證券交易資金清算、記錄( )的專用賬戶。
A.資金幣種 B.資金余額 C.資金變動(dòng)情況 D.保證金余額
【答案】ABC
【解析】證券交易結(jié)算資金賬戶是投資者用于證券交易資金清算，記錄資金的幣種、余額和變動(dòng)情況的專用賬戶，投資者在證券經(jīng)紀(jì)商處開立證券交易結(jié)算資金賬戶并存入證券交易所需的資金，就具備了辦理證券交易委托的條件。
15.證券公司通過客戶的資金賬戶對(duì)客戶的證券買賣交易進(jìn)行( )等。
A.前端控制 B.后端控制 C.清算交收 D.計(jì)付利息
【答案】ACD
【解析】證券公司通過資金賬戶對(duì)客戶的證券買賣交易、證券交易資金支取進(jìn)行前端控制，對(duì)客戶證券交易結(jié)算資金進(jìn)行清算交收和計(jì)付利息等。
16.一般來說，《風(fēng)險(xiǎn)提示書》告知投資者從事證券投資將面臨的風(fēng)險(xiǎn)有( )。
A.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn) B.政策風(fēng)險(xiǎn)
C.上市公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
【答案】ABCD
【解析】除題中四項(xiàng)外，《風(fēng)險(xiǎn)提示書》揭示的風(fēng)險(xiǎn)還包括不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
17.《證券交易委托代理協(xié)議》對(duì)于客戶與證券經(jīng)紀(jì)商來說是( )。
A.基本約定 B.基本協(xié)議 C.基本法則 D.基本法律文書
【答案】AD
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議》是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買賣過程的基本約定，也是保障客戶與證券經(jīng)紀(jì)商雙方權(quán)益的基本法律文書。
18.在《證券交易委托代理協(xié)議》中，乙方(證券公司營業(yè)部)要向甲方(客戶)做出的聲明和承諾包括( )。
A.乙方是依法設(shè)立的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，具有相應(yīng)的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格，實(shí)施銀證轉(zhuǎn)賬存取方式
B.乙方具有開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的必要條件，能夠?yàn)榧追降淖C券交易提供相應(yīng)的服務(wù)
C.乙方承諾遵守有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則以及證券交易所交易規(guī)則
D.乙方承諾遵守《證券交易委托代理協(xié)議》，按《證券交易委托代理協(xié)議》為甲方提供證券交易委托代理服務(wù)
【答案】BCD
【解析】A項(xiàng)中乙方應(yīng)實(shí)施客戶交易結(jié)算資金第三方存管的資金存取方式。
19.投資者開設(shè)資金賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置( )。
A.交易密碼 B.資金密碼 C.賬戶密碼 D.委托密碼
【答案】AB
【解析】客戶開立資金賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置交易密碼和資金密碼(統(tǒng)稱密碼)?？蛻粼谡５慕灰讜r(shí)間內(nèi)可以修改密碼。
20.開立資金賬戶時(shí)，客戶須按要求如實(shí)( )。
A.填寫開戶申請(qǐng)表 B.提交身份證明
C.提交銀行結(jié)算賬戶 D.簽署授權(quán)委托書
【答案】ABCD
【解析】辦理時(shí)客戶須按證券營業(yè)部要求如實(shí)填寫開戶申請(qǐng)表，提交身份證明、證券賬戶、銀行結(jié)算賬戶等資料并簽署相關(guān)協(xié)議、風(fēng)險(xiǎn)提示書、授權(quán)委托書等法律文件。
21.下列關(guān)于客戶交易結(jié)算資金第三方存管的說法，正確的有( )。
A.指定存管銀行與證券公司及其客戶簽訂客戶的交易結(jié)算資金存管合同
B.客戶交易結(jié)算資金的存取通過指定存管銀行辦理
C.登記結(jié)算公司為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動(dòng)情況的查詢服務(wù)
D.登記結(jié)算公司為證券公司開立客戶的交易結(jié)算資金匯總賬戶
【答案】AB
【解析】C項(xiàng)指定存管銀行為客戶提供交易結(jié)算資金余額及變動(dòng)情況的查詢服務(wù);D項(xiàng)指定存管銀行為證券公司開立客戶的交易結(jié)算資金匯總賬戶。
22.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結(jié)算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化。主要體現(xiàn)在( )。
A.證券公司客戶的交易結(jié)算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存人其他任何機(jī)構(gòu)
B.指定的存管銀行須為每個(gè)客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細(xì)變動(dòng)及余額
C.客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結(jié)算資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事項(xiàng)
D.客戶交易結(jié)算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理
【答案】ABCD
【解析】除題中四項(xiàng)外，根本性的變化還體現(xiàn)在指定的存管銀行須保證客戶能夠隨時(shí)查詢其交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況。
23.客戶交易結(jié)算資金第三方存管的作用體現(xiàn)在( )。
A.保證客戶資金安全 B.維護(hù)投資者利益
C.控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn) D.維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定
【答案】ABCD
【解析】客戶交易結(jié)算資金第三方存管是從制度上保證客戶資金安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定的一種全新的客戶交易結(jié)算資金管理制度。
24.下列屬于自助委托形式的有( )。
A.柜臺(tái)委托 B.電話委托 C.磁卡委托 D.網(wǎng)上委托
【答案】BCD
【解析】當(dāng)客戶辦理了具體的委托手續(xù)，包括客戶填寫委托單(柜臺(tái)委托)或自助委托(包括電話委托、磁卡委托、網(wǎng)上委托等)及證券經(jīng)紀(jì)商受理委托，則客戶和證券經(jīng)紀(jì)商之間就建立了受法律約束和保護(hù)的委托關(guān)系。
25.證券經(jīng)紀(jì)商在為客戶開戶時(shí)，要審查( )。
A.客戶證件 B.授權(quán)委托手續(xù)
C.資金存取密碼 D.委托買賣證券資金賬戶卡
【答案】AB
【解析】CD兩項(xiàng)不屬于審查的內(nèi)容，而由證券經(jīng)紀(jì)商提供。
26.委托單不同于委托合同之處表現(xiàn)為( )。
A.明確了證券經(jīng)紀(jì)商作為受托人以委托人(客戶)的名義在委托人授權(quán)范圍內(nèi)辦理證券投資事務(wù)權(quán)限的義務(wù)
B.經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀(jì)商雙方簽字和蓋章
C.明確了證券經(jīng)紀(jì)商是委托人進(jìn)行證券交易代理人的法律身份
D.明確了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間實(shí)質(zhì)的委托關(guān)系
【答案】AC
【解析】B項(xiàng)屬于二者的相同之處;D項(xiàng)經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間的代理關(guān)系，而并沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。
27.在委托買賣證券的交易中，客戶作為委托人，享有一定的權(quán)利，包括( )。
A.對(duì)自己購買的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)
B.尋求司法保護(hù)權(quán)
C.對(duì)證券交易過程的知情權(quán)
D.按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金
【答案】ABC
【解析】D項(xiàng)屬于客戶承擔(dān)的義務(wù)之一。
28.下列選項(xiàng)中屬于證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)有( )。
A.嚴(yán)格遵守《證券交易委托代理協(xié)議》約定
B.堅(jiān)持了解客戶原則
C.必須忠實(shí)辦理受托業(yè)務(wù)
D.提醒客戶了解并注意從事證券投資存在的風(fēng)險(xiǎn)
【答案】ABCD
【解析】除題中四項(xiàng)外，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)還包括：①如實(shí)記錄客戶資金和證券的變化;②堅(jiān)持為客戶保密制度;③不接受全權(quán)委托。
29.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)( )。
A.置備統(tǒng)一的證券買賣委托書 B.為客戶提供合法的融資渠道
C.不得接受客戶的全權(quán)委托 D.按規(guī)定期限，保存委托記錄
【答案】ACD
【解析】B項(xiàng)證券經(jīng)紀(jì)商不得為客戶提供融資渠道。
三、判斷題(正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示)
1.在我國證券市場(chǎng)發(fā)展過程中，客戶的證券交易結(jié)算資金在早期是由其經(jīng)紀(jì)商負(fù)責(zé)管理。( )[2015年5月真題]
【答案】A
2.機(jī)構(gòu)投資者股東名冊(cè)是機(jī)構(gòu)投資者與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂的《證券交易委托代理協(xié)議》內(nèi)容之一。( )[2015年5月真題]
【答案】B
【解析】《證券交易委托代理協(xié)議(范本)》的內(nèi)容包括：雙方聲明及承諾、協(xié)議標(biāo)的、資金賬戶、交易代理、網(wǎng)上委托、變更和撤銷、甲方授權(quán)代理人委托、甲乙雙方的責(zé)任及免賠條款、爭議的解決、機(jī)構(gòu)客戶、附則。
3.為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)是證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的要素之一。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，包含的要素有：委托人、證券經(jīng)紀(jì)商、證券交易所和證券交易對(duì)象。
4.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，要建立證券經(jīng)紀(jì)商與客戶之間的代理委托關(guān)系，客戶首先要去銀行存入資金。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】投資者人市應(yīng)事先到中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司及其代理點(diǎn)開立證券賬戶，在具備了證券賬戶的基礎(chǔ)上，投資者就可以與證券經(jīng)紀(jì)商建立特定的經(jīng)紀(jì)關(guān)系，成為該經(jīng)紀(jì)商的客戶，從而建立起代理委托關(guān)系。
5.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取差價(jià)，只收取一定的經(jīng)手費(fèi)和印花稅作為業(yè)務(wù)收入。( )[2009年11月真題]
【答案】B
【解析】在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取買賣差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入;而印花稅屬于稅務(wù)部門的收入。
6.根據(jù)我國現(xiàn)行法規(guī)，證券經(jīng)紀(jì)商不得代替委托人買賣證券數(shù)量、種類、價(jià)格，也不得將營業(yè)場(chǎng)所延伸到規(guī)定場(chǎng)所以外。( )[2009年9月真題]
【答案】A
【解析】我國現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價(jià)格及買入或賣出的全權(quán)委托，也不得將營業(yè)場(chǎng)所延伸到規(guī)定場(chǎng)所以外。同一證券公司在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人就相同種類、相同數(shù)量的證券按相同價(jià)格分別作委托買入和委托賣出時(shí)，不得自行對(duì)沖成交，必須分別進(jìn)場(chǎng)申報(bào)競(jìng)價(jià)成交。
7.證券經(jīng)紀(jì)商從事代理證券買賣活動(dòng)不需要承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，只提供中介服務(wù)，故無風(fēng)險(xiǎn)可言。( )[2009年3月真題]
【答案】B
【解析】盡管沒有價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)紀(jì)人還要承擔(dān)委托人違約、不支付傭金等風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，由于可能存在各種管理操作上的問題，同樣可能給證券公司帶來損失，所以，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中也同樣存在風(fēng)險(xiǎn)。
8.無論何種情況，委托人在委托有效期內(nèi)有權(quán)變更或撤銷原來的委托指令。( )[2009年3月真題]
【答案】B
【解析】在委托未成交之前，委托人有權(quán)變更和撤銷委托;但在證券營業(yè)部申報(bào)競(jìng)價(jià)成交后，買賣即告成立，成交部分不得撤銷。
9.證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。( )
【答案】B
【解析】證券自營業(yè)務(wù)是指證券公司用自有資金和依法籌集的資金，用自己名義開設(shè)的證券賬戶買賣有價(jià)證券，以獲取盈利的行為。題中描述的是證券的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。
10.目前，我國具有法人資格的證券經(jīng)紀(jì)商是指在證券交易中代理買賣證券，從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司。( )
【答案】A
11.證券經(jīng)紀(jì)商只能接受委托人的委托指令，而不能提供信息服務(wù)。( )
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商一旦和客戶建立了買賣委托關(guān)系，就有責(zé)任向客戶提供及時(shí)準(zhǔn)確的信息服務(wù)。
12.證券經(jīng)紀(jì)商是獨(dú)立于證券買方和證券賣方的第三者。( )
【答案】A
13.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，當(dāng)情況發(fā)生變化而不得不變更委托指令時(shí)，經(jīng)紀(jì)商可先行變更客戶委托指令，事后向客戶解釋說明。( )
【答案】B
【解析】委托人的指令具有權(quán)威性，證券經(jīng)紀(jì)商必須嚴(yán)格地按照委托人指定的證券、數(shù)量、價(jià)格和有效時(shí)間買賣證券，不能自作主張，擅自改變委托人的意愿。即便情況發(fā)生了變化，為了維護(hù)委托人的權(quán)益不得不變更委托指令，也必須事先征得委托人的同意。
14.客戶與證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，與其指定存管銀行、證券經(jīng)紀(jì)商簽訂《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》。( )
【答案】A
15.個(gè)人開立證券賬戶委托他人代辦的，提供經(jīng)公證的委托代辦書和代辦人的有效身份證明文件即可。( )
【答案】B
【解析】個(gè)人開立證券賬戶委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
16.證券經(jīng)紀(jì)商為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶意味著證券經(jīng)紀(jì)商和投資者之間建立了經(jīng)紀(jì)關(guān)系。( )
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商為投資者開立證券交易結(jié)算資金賬戶僅僅意味著二者之間存在了建立關(guān)系的條件，而只有當(dāng)二者簽訂了《證券交易委托代理協(xié)議》才正式確立了經(jīng)濟(jì)關(guān)系。
17.《證券交易委托代理協(xié)議》乙方的經(jīng)營范圍以證券交易所批準(zhǔn)的經(jīng)營內(nèi)容為限，不接受客戶的全權(quán)交易委托，不對(duì)客戶的投資收益或虧損進(jìn)行任何形式的保證，不編造或傳播虛假信息誤導(dǎo)投資者，不誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。( )
【答案】B
【解析】乙方指的是證券經(jīng)紀(jì)商，其經(jīng)營范圍應(yīng)以證券監(jiān)督管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的經(jīng)營內(nèi)容為限。
18.客戶開立資金賬戶時(shí)，需要在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結(jié)算資金的存管銀行。( )
【答案】A
【解析】在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”管理模式下，客戶開立資金賬戶時(shí)，還需在證券公司的合作存管銀行中指定一家作為其交易結(jié)算資金的存管銀行，并與其指定的存管銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議書》。
19.客戶開立資金賬戶后，須在資金賬戶存人一定的資金作為客戶交易結(jié)算資金，不足部分可通過融資融券業(yè)務(wù)彌補(bǔ)。( )
【答案】B
【解析】客戶開立資金賬戶后，須在資金賬戶存入足夠資金作為客戶交易結(jié)算資金。
20.客戶開設(shè)資金賬戶時(shí)，應(yīng)同時(shí)自行設(shè)置初始密碼，該密碼須妥善保管?？蛻粼谡５慕灰讜r(shí)間內(nèi)不可以隨便修改密碼，如須修改則應(yīng)帶相關(guān)證件到證券經(jīng)紀(jì)商柜臺(tái)辦理。( )
【答案】B
【解析】客戶在正常的交易時(shí)間內(nèi)可以隨時(shí)修改密碼。
21.客戶依法享有資金存取自由，該資金可以以銀證轉(zhuǎn)賬方式自其資金賬戶回到其同名銀行結(jié)算賬戶，也可以按照第三方存管協(xié)議的有關(guān)條款直接提取現(xiàn)金。( )
【答案】B
【解析】客戶依法享有資金存取自由，且該資金只能以銀證轉(zhuǎn)賬方式自其資金賬戶回到其同名銀行結(jié)算賬戶，具體事宜按照第三方存管協(xié)議的有關(guān)條款執(zhí)行。
22.按照現(xiàn)行客戶交易結(jié)算資金第三方存管方式的一般模式，存管銀行為客戶開立一般存款賬戶、交易結(jié)算資金管理賬戶和客戶證券資金臺(tái)賬。( )
【答案】B
【解析】客戶證券資金臺(tái)賬由證券公司負(fù)責(zé)設(shè)立。
23.“管理賬戶”為“客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶”的二級(jí)明細(xì)記錄賬戶。( )
【答案】A
24.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人享有權(quán)利，證券經(jīng)紀(jì)商必須盡義務(wù)。( )
【答案】B
【解析】權(quán)利和義務(wù)是雙方的。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人和證券經(jīng)紀(jì)商都擁有一定的權(quán)利和相應(yīng)的義務(wù)。
25.委托人在得到證券經(jīng)紀(jì)商同意后可以透支。( )
【答案】B
【解析】委托人按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金。如果發(fā)生違規(guī)的委托人賬戶透支情況，委托人不僅有責(zé)任立即補(bǔ)足交易資金，而且必須接受罰款的處罰。
26.證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，任何情況下都不可泄露。( )
【答案】B
【解析】證券經(jīng)紀(jì)商對(duì)委托人的一切委托事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)委托人許可嚴(yán)禁泄露。但監(jiān)管、司法機(jī)關(guān)與證券交易所等查詢不在此限。
27.證券經(jīng)紀(jì)商必須忠實(shí)地按照委托人所委托的交易種類、證券名稱、買入或賣出、買賣數(shù)量、限價(jià)或市價(jià)等條件，在委托有效時(shí)間內(nèi)買賣有價(jià)證券，不得以任何方式損害委托人的權(quán)益。( )
【答案】A
28.在客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以口頭方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。( )
【答案】B
【解析】在客戶辦理開戶手續(xù)時(shí)，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。
29.從公平的角度出發(fā)，對(duì)于大資金客戶和小資金客戶，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)當(dāng)一視同仁，即推薦相同的產(chǎn)品或者服務(wù)。( )
【答案】B
1解析】證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)認(rèn)真了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好;向客戶推薦的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況應(yīng)相適應(yīng);對(duì)不符合法律規(guī)定的客戶，不接受其委托。
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