一、單選題(以下備選答案中只有一項最符合題目要求)
1.下列關(guān)于證券公司與客戶之間的清算與交收的說法，錯誤的是( )。
A.證券公司作為結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收，是整個結(jié)算過程不可缺少的環(huán)節(jié)
B.證券公司與其客戶之間的資金清算交收由客戶自行負(fù)責(zé)完成
C.證券公司以法人名義集中在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立資金清算交收賬戶
D.證券公司接受客戶委托代理的證券交易的清算交收均通過資金清算交收賬戶辦理
【答案】B
【解析】B項證券公司與其客戶之間的資金清算交收由證券公司自行負(fù)責(zé)完成。
2.證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司( )傳送至證券公司。
A.每日 B.每工作日 C.每核算日 D.每交收日
【答案】A
【解析】證券交收結(jié)果等數(shù)據(jù)由中國結(jié)算公司每日傳送至證券公司，供其對賬和向客戶提供余額查詢等服務(wù)。證券公司根據(jù)中國結(jié)算公司數(shù)據(jù)，記錄客戶清算交收結(jié)果。
3.在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，下列關(guān)于證券公司與存管銀行雙方職責(zé)的說法，錯誤的是( )。
A.證券公司負(fù)責(zé)根據(jù)中國結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額
B.存管銀行負(fù)責(zé)根據(jù)客戶資金的存取數(shù)據(jù)和證券公司向其發(fā)送的證券交易清算數(shù)據(jù)完成客戶管理賬戶余額的更新，并進(jìn)行客戶資金賬戶余額與客戶管理賬戶余額的核對
C.證券公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果向存管銀行發(fā)送資金劃付指令
D.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令及時辦理資金劃付，完成客戶證券交易的資金交收
【答案】A
【解析】A項證券公司負(fù)責(zé)根據(jù)中國結(jié)算公司發(fā)送的結(jié)算數(shù)據(jù)和存管銀行發(fā)送的客戶資金存取數(shù)據(jù)完成客戶資金的清算，更新客戶資金賬戶的余額，并向存管銀行發(fā)送客戶證券交易清算數(shù)據(jù)及資金賬戶余額。
4.客戶證券交易由( )發(fā)起。
A.證券公司單方 B.客戶單方
C.證券公司或客戶單方 D.證券公司和客戶雙方
【答案】A
【解析】客戶證券交易由證券公司單方發(fā)起?？蛻敉ㄟ^證券公司的資金賬戶及密碼，采用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易。
5.存管銀行系統(tǒng)根據(jù)( )轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易。
A.客戶 B.證券公司 C.證券交易所 D.中國結(jié)算公司
【答案】A
二、多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)
1.在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，正確的表述是( )。[2015年5月真題]
A.證券公司與客戶的資金清算交收在銀行獨立完成
B.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付
C.證券公司與客戶的資金清算交收在證券公司獨立完成
D.證券公司與客戶的資金清算交收，需要在證券公司和銀行完成
【答案】BD
【解析】在“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”制度框架下，證券公司與客戶的資金清算交收，需要由證券公司與存管銀行(即客戶在與證券公司合作的商業(yè)銀行中指定的存放客戶交易結(jié)算資金的銀行)配合完成。
2.客戶發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令的方式包括( )。
A.存管銀行的電話銀行 B.存管銀行的柜臺服務(wù)
C.多媒體自助終端 D.證券公司的電話委托
【答案】ABCD
【解析】客戶從其銀行結(jié)算賬戶向資金賬戶存入交易結(jié)算資金，可以通過存管銀行提供的電話銀行、網(wǎng)上銀行、柜面服務(wù)、多媒體自助終端等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令，也可以通過證券公司提供的電話委托、網(wǎng)上交易、自助委托等方式發(fā)出轉(zhuǎn)賬指令。
3.下列關(guān)于證券公司與客戶之間的資金存取、清算與交收過程的說法，正確的有( )。
A.證券公司接到客戶委托買賣指令后對客戶賬戶內(nèi)資金和證券進(jìn)行校驗
B.校驗通過后證券公司向交易所報送交易指令
C.中國結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件，并將清算交收文件發(fā)給證券公司
D.中國結(jié)算公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給存管銀行
【答案】ABC
【解析】D項證券公司根據(jù)核對無誤的清算結(jié)果制作資金劃付指令發(fā)送給存管銀行。
4.客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式下的資金結(jié)算程序包括( )。
A.客戶(含個人和機(jī)構(gòu))憑簽約存款賬戶存折到存管銀行營業(yè)網(wǎng)點的柜臺辦理現(xiàn)金存款
B.客戶場內(nèi)證券交易由證券公司與客戶雙端發(fā)起
C.證券公司接到客戶委托買賣指令后對客戶資金和證券賬戶進(jìn)行資金和股份校驗
D.登記結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件
【答案】ACD
【解析】B項客戶場內(nèi)交易應(yīng)由證券公司單端發(fā)起。
5.下列關(guān)于客戶交易結(jié)算資金第三方存管模式的說法，正確的有( )。
A.客戶通過證券公司的資金賬戶及密碼，利用證券公司提供的委托手段進(jìn)行交易
B.登記結(jié)算公司根據(jù)交易所當(dāng)日成交數(shù)據(jù)生成清算交收文件
C.存管銀行清算后將發(fā)生變化的存管賬戶的資金余額發(fā)送到證券登記結(jié)算公司
D.客戶交易完成后，通過存管銀行與證券公司的聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)將賬戶變動信息傳送給證券公司，同步實時更新客戶在證券公司對應(yīng)資金賬戶余額
【答案】ABD
【解析】C項存管銀行清算后將發(fā)生變化的存管賬戶的資金余額發(fā)送到證券公司。
三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)
1.目前我國投資者的資金存取基本上都采用證券營業(yè)部自辦資金存取方式。( )[2015年3月真題]
【答案】B
【解析】在我國證券市場發(fā)展過程中，投資者進(jìn)行證券交易的資金存取方式曾先后有多種，如證券營業(yè)部自設(shè)資金柜臺來辦理客戶的資金存取、將客戶資金存取業(yè)務(wù)委托給銀行代理、將證券營業(yè)部資金核算電腦系統(tǒng)與銀行儲蓄網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)后進(jìn)行銀證轉(zhuǎn)賬存取等。目前，我國投資者的資金存取基本上都采用“客戶交易結(jié)算資金第三方存管”的資金存取方式。
2.目前我國證券市場采用的是法人與自然人相結(jié)合的結(jié)算模式。( )
【答案】B
【解析】每日交易結(jié)束后，證券公司要為客戶辦理證券和資金的清算與交收。目前我國證券市場采用的是法人結(jié)算模式。
3.實踐中，對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，一般由中國結(jié)算公司根據(jù)成交記錄按照業(yè)務(wù)規(guī)則自動辦理。( )
【答案】A
4.轉(zhuǎn)賬交易啟動后，存管銀行將增加客戶銀行結(jié)算賬戶余額，相應(yīng)減少客戶管理賬戶余額證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。 )
【答案】B
【解析】轉(zhuǎn)賬交易啟動后，存管銀行將減少客戶銀行結(jié)算賬戶余額，相應(yīng)增加客戶管理賬戶余額和證券公司客戶交易結(jié)算資金匯總賬戶余額，而由證券公司同步更新客戶管理賬戶對應(yīng)的資金賬戶余額。
5.存管銀行根據(jù)證券公司的資金劃付指令辦理交收資金劃付。( )
【答案】A
6.客戶證券交易結(jié)算資金的取出，可以直接通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。( )
【答案】B
【解析】客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。
7.存管銀行系統(tǒng)根據(jù)客戶轉(zhuǎn)賬指令啟動客戶資金轉(zhuǎn)賬交易，通過存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)獲取證券公司對客戶取出資金的校驗結(jié)果。( )
【答案】A
8.在客戶交易結(jié)算資金第三方存管的模式下，銀行與證券公司的關(guān)系等同于會計和出納的關(guān)系。( )
【答案】B
【解析】在客戶交易結(jié)算資金第三方存管的模式下，銀行與證券公司的關(guān)系應(yīng)等同于出納和會計的關(guān)系。
9.客戶(含個人和機(jī)構(gòu))辦理現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬取款時，可以直接從其存管賬戶中辦理。( )
【答案】B
【解析】客戶(含個人和機(jī)構(gòu))辦理現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬取款時，不能直接從其存管賬戶中辦理，而需先將其存管賬戶的資金轉(zhuǎn)^苴簽約存款賬戶后，從其簽約存款賬戶辦理現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬取款。
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