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2016證券從業(yè)考試全真押題卷及答案
一、單項(xiàng)選擇題(本大題共60小題，每小題0.5分。共30分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))答案解析第8頁(yè)開始
1.提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的所有權(quán)，說(shuō)明提貨單是一種( )。
A.商品證券
B.貨幣證券
C.金融證券
D.資本證券
2.證券持有者面臨實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說(shuō)是證券收益的不確定性，這表明TiiE券具有( )。
A.期限性
B.風(fēng)險(xiǎn)性
C.流動(dòng)性
D.收益性
3.中央銀行在證券市場(chǎng)上買賣政府證券，以( )操作作為政策手段。
A.套期保值
B.投融資
C.公開市場(chǎng)
D.盈利性
4.所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，應(yīng)不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
5.下列屬于投資適當(dāng)性要求的是( )。
A.特定的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
B.適合的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
C.適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
D.特定的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
6.在資本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就已有了證券的發(fā)行與交易。15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是( )的買賣。
A.債券
B.股票
C.商業(yè)票據(jù)
D.國(guó)家債券
7。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國(guó)第一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約( )，實(shí)現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易過(guò)渡。
A.特級(jí)銅期貨標(biāo)準(zhǔn)合同
B.特級(jí)鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同
C.特級(jí)錫期貨標(biāo)準(zhǔn)合同
D.特級(jí)鉛期貨標(biāo)準(zhǔn)合同
8.2007年8月，國(guó)家外匯管理局批復(fù)同意( )進(jìn)行境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證券市場(chǎng)的試點(diǎn)，標(biāo)志著資本項(xiàng)下外匯管制開始松動(dòng)，個(gè)人投資者將有望在未來(lái)從事境外直接投資。
A.浦東新區(qū)
B.天津?yàn)I海新區(qū)
C.深圳濱海新區(qū)
D.北京
9.股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的( )。
A.真實(shí)資本
B.債務(wù)資金
C.虛擬資本
D.應(yīng)付賬款
10.以下關(guān)于股利政策的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。
A.股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路’
B.股利政策是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)
C.股利政策是股份公司資本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及的一個(gè)與股票相關(guān)的資本管理概念
D.穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策與股東利益最大化負(fù)相關(guān)
11.股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其( )波動(dòng)。
A.內(nèi)在價(jià)值
B.清算價(jià)值
C.票面價(jià)值
D.賬面價(jià)值
12.一般說(shuō)來(lái)，以下說(shuō)法中正確的是( )。
A.當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、利息等支出增加，使得利潤(rùn)減少，引起股價(jià)下降
B.當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)。企業(yè)因原材料、工資、利息等支出增加，使得利潤(rùn)減少，引起股價(jià)上升
C.當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、利息等支出減少，使得利潤(rùn)增加，引起股價(jià)下降
D.當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、利息等支出減少，使得利潤(rùn)增加，引起股價(jià)上升
13.普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在( )之時(shí)。
A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議
14.依據(jù)優(yōu)先股票在一定的條件下能否轉(zhuǎn)換成其他品種，優(yōu)先股票可以分為( )。
A.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票
B.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票
C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票
D.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票
15.( )是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
A.社會(huì)公眾股
B.法人股
C.外資股
D.國(guó)家股
16.非流通股股東提出公司股權(quán)分置改革建議，應(yīng)委托公司( )召集A股市場(chǎng)相關(guān)股東舉行會(huì)議，審議公司股權(quán)分置改革方案。
A.董事會(huì)
B.股東大會(huì)
C.監(jiān)事會(huì)
D.高管人員
17.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述中錯(cuò)誤的是( )。
A.債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)
B.債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移
C.債券的流動(dòng)并不意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng)，債券獨(dú)立于實(shí)際資本之外
D.債券代表債券投資者的權(quán)利，且這種權(quán)利是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)
18.關(guān)于債券與股票，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的是( )。
A.債券和股票都屬于有價(jià)證券
B.債券和股票的收益率是相互影響的
C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定
D.債券和股票都是無(wú)期證券
19.通常被稱為“金邊債券”的是( )。
A.金融債券
B.政府債券
C.公司債券
D.可轉(zhuǎn)換公司債券
20.政府債券與其他證券在名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收的因素，下列債券使投資者獲得更多實(shí)際投資收益的是( )。
A.政府債券
B.公司債券
C.企業(yè)債券
D.金融債券
21.上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券是指( )。
A.可交換債券
B.可轉(zhuǎn)換公司債券
C.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券
D.收益公司債券
22.附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人( )。
A.以特定的價(jià)格即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣
B.按約定條件向債券發(fā)行人購(gòu)買黃金
C.以約定價(jià)格購(gòu)買發(fā)行人的普通股票
D.以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買額外的債券
23.基金一般反映的是( )。
A.債權(quán)債務(wù)關(guān)系
B.信托關(guān)系
C.借貸關(guān)系
D.所有權(quán)關(guān)系
21.下列各項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( );
A.貨幣市場(chǎng)基金
B.指數(shù)基金
C.衍生證券投資基金
D.上市開放式基金
25.基金管理人由依法設(shè)立的( )擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.證券公司
C.信托投資公司
D.基金管理公司
26.依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，下列選項(xiàng)中屬于基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)的是( )。
A.出具基金業(yè)績(jī)報(bào)告，并提供詳細(xì)的基金托管情況
B.負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來(lái)
C.安全保管基金的全部資產(chǎn)
D.及時(shí)向基金份額持有人分配收益
27.關(guān)于基金的各項(xiàng)費(fèi)用，下列說(shuō)法中正確的是( )。
A.基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用
B.目前，我國(guó)封閉式基金按照0.33%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)
C.目前，我國(guó)開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常高于0.25%
D.股票型基金的托管費(fèi)率低于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率
28.從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用是( )。
A.基金交易費(fèi)
B.基金銷售服務(wù)費(fèi)
C.申購(gòu)費(fèi)
D.基金運(yùn)作費(fèi)
29.證券投資基金資產(chǎn)估值的對(duì)象是( )。
A.基金的負(fù)債
B.基金的凈資本
C.基金的凈資產(chǎn)
D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)
30.基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.10%
B.5%
C.20%
D.95%
31.金融衍生工具的價(jià)格取決于( )價(jià)格變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
A.基礎(chǔ)金融產(chǎn)品
B.股票市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.債券市場(chǎng)
32.任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來(lái)資產(chǎn)損失的可能性，這是( )。
A.信用風(fēng)險(xiǎn)
B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
33.目前，與我國(guó)證券市場(chǎng)直接相關(guān)的全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的債券遠(yuǎn)期交易接受( )的監(jiān)管。
A.中國(guó)人民銀行
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.上海證券交易所
D.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)
34.金融期貨中最先產(chǎn)生的品種是( )。
A.股票價(jià)格指數(shù)期貨
B.外匯期貨
C.股票期貨
D.利率期貨
35.套期保值的基本做法是：在現(xiàn)貨市場(chǎng)買進(jìn)或賣出某種金融工具的同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易( )的期貨交易。
A.品種不同、數(shù)量相當(dāng)、期限相當(dāng)、方向相同
B.品種相當(dāng)、數(shù)量不同、期限不同、方向相反
C.品種相當(dāng)、數(shù)量相當(dāng)、期限相當(dāng)、方向相反
D.品種不同、數(shù)量不同、期限相當(dāng)、方向相同
36.設(shè)某股票報(bào)價(jià)為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報(bào)價(jià)為人民幣35元，按5%年利率借人人民幣3000元資金，并購(gòu)買100股該股票，同時(shí)賣出100股2年期期貨，2年后盈利為人民幣( )元。
A.157.5
B.192.5
C.307.5
D.500.0
37.根據(jù)( )劃分，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。
A.選擇權(quán)的性質(zhì)
B.合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.協(xié)定價(jià)格與基礎(chǔ)資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系
38.可轉(zhuǎn)換債券通常是轉(zhuǎn)換成( )。
A.擔(dān)保債券
B.抵押債券
C.優(yōu)先股票
D.普通股票
39.中國(guó)存托憑證(CDR)是指( )。
A.在我國(guó)內(nèi)地發(fā)行的代表境外證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券
B.在境外或者我國(guó)香港特區(qū)發(fā)行的代表大陸證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券
C.在境外發(fā)行的代表我國(guó)香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券
D.在我國(guó)香港特區(qū)發(fā)行的代表境外證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券
40.負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是( )。
A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
B.特定目的機(jī)構(gòu)
C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)
41.首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板和創(chuàng)業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)( )結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。
A.動(dòng)態(tài)市盈率
B.靜態(tài)市盈率
C.累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)
D.初步詢價(jià)
42.一般情況下，短期貼現(xiàn)債券多采用( )。
A.單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)
B.多種價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)
C.單一收益率的美式招標(biāo)
D.多種收益率的美式招標(biāo)
43.下列不屬于證券交易所職能的是( )。
A.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
B.確定證券發(fā)行價(jià)格
C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市
D.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
44.關(guān)于掛牌、摘牌、停牌與復(fù)牌，下列敘述中有誤的是( )。
A.交易所對(duì)上市證券實(shí)行掛牌交易
B.證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，交易所終止其上市交易，并予以摘牌
C.股票、封閉式基金交易出現(xiàn)異常波動(dòng)的，交易所可以決定停牌，直至相關(guān)當(dāng)事人作出公告當(dāng)日的上午9：30予以復(fù)牌
D.交易所可以對(duì)涉嫌違法違規(guī)交易的證券實(shí)施特別停牌并予以公告，相關(guān)當(dāng)事人應(yīng)按照交易所的要求提交書面報(bào)告
45.關(guān)于中小板綜合指數(shù)，下列描述中錯(cuò)誤的是( )。
A.中小板綜合指數(shù)以在深圳證券交易所中小企業(yè)板上市的全部股票為樣本
B.中小板綜合指數(shù)以可流通股本數(shù)為權(quán)數(shù)
C.中小板綜合指數(shù)以第100只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日
D.中小板綜合指數(shù)的基點(diǎn)為1000點(diǎn)
46.中證基金指數(shù)的樣本空間為當(dāng)前市場(chǎng)上的所有( )。
A.開放式基金
B.貨幣市場(chǎng)基金
C.保本型基金
D.封閉式基金.
47.下列證券投資風(fēng)險(xiǎn)中，屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是( )。
A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
B.信用風(fēng)險(xiǎn)
C.購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
48.在短期國(guó)庫(kù)券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的基礎(chǔ)上，可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有( )。
A.同一種類型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券低
B.不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償
C.在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券的票面利率會(huì)降低或是會(huì)發(fā)行固定利率債券，這種情況是對(duì)購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償
D.股票的收益率一般低于債券
49.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行( )。
A.報(bào)備制
B.審批制
C.注冊(cè)制
D.備案制
50.下列不是外資參股證券公司設(shè)立程序的是( )。
A.提交申請(qǐng)文件
B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)標(biāo)準(zhǔn)
C.設(shè)立登記
D.發(fā)行證券
51.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中不正確的是( )。
A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同
B.經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
C.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
D.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系
52.關(guān)于證券公司提供IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則，下列敘述中錯(cuò)誤的是( )。
A.證券公司應(yīng)當(dāng)按照合規(guī)、審慎經(jīng)營(yíng)的原則，制定并有效執(zhí)行IB業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度
B.證券公司可以同時(shí)接受多個(gè)期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)
C.期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立IB業(yè)務(wù)的對(duì)接規(guī)則
D.證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨(dú)立經(jīng)營(yíng)，保持財(cái)務(wù)、人員、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等分開隔離
53.( )是指證券公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施。
A.證券公司內(nèi)部控制
B.證券公司的治理結(jié)構(gòu)
C.證券公司外部控制
D.證券公司的董事制度
54.下列各項(xiàng)中不屬于證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的是( )。
A.防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)
B.非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)
C.加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理
D.防范因管理不善導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及道德風(fēng)險(xiǎn)
55.根據(jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到( )和有關(guān)主管部門的批準(zhǔn)。
A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
B.國(guó)家發(fā)改委
C.國(guó)務(wù)院
D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
56.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣( )。
A.30億元
B.40億元
C.60億元
D.100億元
57.下列不屬于《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券發(fā)行的規(guī)定的內(nèi)容的是( )。
A.公開發(fā)行股票、公開發(fā)行新股和公開發(fā)行公司債券的條件及報(bào)送募股申請(qǐng)和文件資料、募集資金的使用
B.證券公司承銷證券約定的內(nèi)容
C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)，禁止性規(guī)定及業(yè)務(wù)記錄保管
D.公開發(fā)行證券的條件和程序、公開發(fā)行證券的保薦制度及保薦人操守
58.我國(guó)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》適用在( )首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的管理。
A.境內(nèi)
B.境外
C.香港
D.上海
59.下列各項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購(gòu)重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
60.證券交易所作為一線監(jiān)管者，下列各項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券交易所的一線監(jiān)管權(quán)力的是( )。
A.根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
B.對(duì)證券的上市交易申請(qǐng)行使審核權(quán)
C.上市公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫停或終止其股票上市交易行使決定權(quán)
D.公司債券上市交易后，公司出現(xiàn)法定情形時(shí)，就暫?；蚪K止其股票上市交易行使決定權(quán)
二、多項(xiàng)選擇題(本大題共50小題。每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中。至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求。請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi))
1.目前我國(guó)金融市場(chǎng)上的私募證券有( )。
A.信托投資公司發(fā)行的信托計(jì)劃
B.商業(yè)銀行發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
C.證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃
D.證券交易所的交易基金
2.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為( )。
A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型
B.風(fēng)險(xiǎn)尋找型
C.風(fēng)險(xiǎn)中立型
D.風(fēng)險(xiǎn)回避型
3.下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍的表述中正確的是( )。
A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得購(gòu)買投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品
B.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)不得用于信用交易，但可投資債券回購(gòu)
C.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)可投資信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債
D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資
4.下列選項(xiàng)中屬于國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展顯示全球化趨勢(shì)的表現(xiàn)的是( )。
A.證券市場(chǎng)一體化
B.投資者法人化
C.金融機(jī)構(gòu)分業(yè)化
D.金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化
5.從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為( )等不同層次。
A.開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)
B.在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金
C.有條件的開放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng)
D.在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸
6.《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，但是有下列情形( )之一的除外。
A.與持有本公司股份的其他公司合并
B.將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工
C.減少公司注冊(cè)資本
D.股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的
7.記名股票是指在( )上記載股東姓名的股票。
A.股份公司的股東名冊(cè)
B.招股說(shuō)明書
C.股票票面
D.公司章程
8.關(guān)于股票價(jià)值與價(jià)格的敘述中正確的是( )。
A.股票的賬面價(jià)值又稱面值，即在股票票面上標(biāo)明的金額
B.股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格，從理論上說(shuō)，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定
C.股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的
D.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格
9.下列有關(guān)股東大會(huì)的論述中錯(cuò)誤的有( )。
A.股東大會(huì)一般每一年或半年定期召開一次
B.董事會(huì)不可以提議召開臨時(shí)股東大會(huì)
C.只有監(jiān)事會(huì)可以召開臨時(shí)股東大會(huì)
D.股東大會(huì)選舉董事、監(jiān)事，可以依照公司章程的規(guī)定或者股東大會(huì)的決議，實(shí)行累積投票制
10.下列屬于有限售條件股份的是( )。
A.其他內(nèi)資持股
B.國(guó)有法人持股
C.外資持股
D.國(guó)家持股
11.下列屬于債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義的是( )。
A.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本
B.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證’
C.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體
D.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體
12.銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券的目的主要有( )。
A.籌資用于某種特殊用途
B.改變金融機(jī)構(gòu)本身資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)
C.提高波動(dòng)負(fù)債
D.增加核心資本
13.流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，它具有( )的特點(diǎn)。
A.自由轉(zhuǎn)讓
B.主要吸納儲(chǔ)蓄資金
C.短期性
D.自由認(rèn)購(gòu)
14.可轉(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定( )。
A.轉(zhuǎn)換期限
B.轉(zhuǎn)換條件
C.轉(zhuǎn)換利率
D.轉(zhuǎn)換價(jià)格
15.外國(guó)債券的特點(diǎn)有( )。
A.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷
B.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
C.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家
D.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制
16.基金與股票的區(qū)別在于( )。
A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
B.籌集資金的投向不同
C.收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同
D.投資數(shù)量不同
17.一般來(lái)講，下列各項(xiàng)中可以作為貨幣市場(chǎng)基金投資工具的有( )。
A.商業(yè)票據(jù)
B.銀行承兌票據(jù)
C.國(guó)庫(kù)券
D.銀行短期存款
18.關(guān)于證券投資基金業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法中正確的有( )。
A.包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營(yíng)運(yùn)服務(wù)
B.除基金管理公司外，其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)授權(quán)也可以依法募集基金
C.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照委托人的要求對(duì)基金進(jìn)行投資管理
D.基金管理公司應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定對(duì)基金進(jìn)行基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)
19.關(guān)于基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)，下列說(shuō)法中錯(cuò)誤的有( )。
A.基金管理公司提供投資咨詢服務(wù)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批
B.基金管理公司可以直接向境內(nèi)保險(xiǎn)公司提供投資咨詢服務(wù)
C.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益的行為
D.基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，應(yīng)先與投資咨詢客戶約定分享投資收益
20.關(guān)于基金的管理費(fèi)，下列說(shuō)法中正確的有( )。。
A.基金管理費(fèi)是從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用
B.基金管理費(fèi)是基金管理人為管理和運(yùn)作基金而收取的費(fèi)用
C.我國(guó)基金的管理費(fèi)一般從基金資產(chǎn)中扣除，不另向投資者收取
D.一般情況下，貨幣基金的管理費(fèi)率高于債券基金
21.金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為( )。
A.金融期權(quán)和金融互換
B.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
C.金融期貨
D.金融遠(yuǎn)期合約
22.下列屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具的是( )。
A.遠(yuǎn)期外匯合約
B.股票期權(quán)
C.股票指數(shù)期貨
D.股票指數(shù)期權(quán)
23.根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，下列屬于金融遠(yuǎn)期合約的是( )。
A.期貨類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約
B.債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約
C.股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約
D.遠(yuǎn)期匯率協(xié)議
24.下列屬于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的是( )。
A.履約保證不同
B.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
C.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同
D.盈虧特點(diǎn)不同
25.有擔(dān)保的ADR包括( )。
A.四級(jí)公開募集的ADR
B.三級(jí)公開募集的ADR
C.二級(jí)公開募集的ADR
D.一級(jí)公開募集的ADR
26.上市公司增資采取非公開發(fā)行股票方式時(shí)，其發(fā)行的特定對(duì)象包括( )。
A.公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)
B.與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來(lái)銀行
C.證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)
D.具有較大社會(huì)影響力的專家學(xué)者
27.公司申請(qǐng)公司債券上市交易，需要滿足的條件包括( )。
A.公司債券期限在1年以上
B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元
C.公司最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表無(wú)虛假記載
D.公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債發(fā)行條件
28.下列有關(guān)證券交易所的監(jiān)察系統(tǒng)的說(shuō)法中正確的有( )。
A.監(jiān)察系統(tǒng)是證券交易所依法設(shè)立的證券交易監(jiān)控系統(tǒng)
B.通過(guò)綜合運(yùn)用電子預(yù)警、統(tǒng)計(jì)分析等信息分析技術(shù)，對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控和統(tǒng)計(jì)分析
C.可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱等違法違規(guī)行為
D.監(jiān)察系統(tǒng)是證券交易所維護(hù)市場(chǎng)交易秩序的重要技術(shù)平臺(tái)
29.深證100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司的( )指標(biāo)。
A.總市值
B.成交金額
C.市盈率
D.流通市值
30.道·瓊斯股價(jià)平均指數(shù)被視為最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，其原因在于( )。
A.該指數(shù)歷史悠久
B.采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票
C.指數(shù)由《紐約日?qǐng)?bào)》及時(shí)而詳盡報(bào)導(dǎo)
D.不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動(dòng)同步
31.債券的投資收益主要來(lái)源于( )。
A.債券的利息收益
B.債券的免稅收入
C.資本損益
D.購(gòu)買國(guó)債的國(guó)家獎(jiǎng)勵(lì)
32.注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元的證券公司可以從事的業(yè)務(wù)種類包括( )。
A.證券投資咨詢
B.財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)
C.證券經(jīng)紀(jì)
D.證券自營(yíng)
33.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的具體方式為( )。
A.直接發(fā)行
B.包銷
C.代銷
D.公募發(fā)行
34.屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是( )。
A.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
B.綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多
C.特定性，即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo)
D.通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
35.證券公司在分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的過(guò)程中應(yīng)重點(diǎn)防范分支機(jī)構(gòu)( )。
A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
B.越權(quán)經(jīng)營(yíng)
C.預(yù)算失控
D.道德風(fēng)險(xiǎn)
36.證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)的評(píng)級(jí)對(duì)象包括( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券
B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的資產(chǎn)支持證券
C.在證券交易所上市交易的債券
D.在證券交易所上市交易的資產(chǎn)支持證券
37.下列屬于現(xiàn)行的我國(guó)證券市場(chǎng)法律的有( )。
A.《關(guān)于首次公開發(fā)行股票試行詢價(jià)制度若干問(wèn)題的通知》
B.《中華人民共和國(guó)證券法》
C.《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》
D.《證券發(fā)行上市保薦制度暫行辦法》
38.證券公司出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)滿足以下( )條件，才可向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)進(jìn)行行政重組。
A.財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整
B.省級(jí)人民政府或者有關(guān)方面予以支持
C.有可行的重組計(jì)劃
D.無(wú)法償還到期債務(wù)
39.下列屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行自己職責(zé)時(shí)，有權(quán)采取的措施有( )。
A.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位的資金賬戶
B.查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的個(gè)人的銀行賬戶
C.對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以自己直接凍結(jié)或者查封該財(cái)產(chǎn)
D.對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)擬準(zhǔn)后，可凍結(jié)該財(cái)產(chǎn)或者查封
40.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)取得誠(chéng)信信息來(lái)源的渠道有( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道
C.證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備
D.有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄
41.20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過(guò)渡到壟斷階段.此時(shí)證券市場(chǎng)的表現(xiàn)是( )。
A.股份公司數(shù)量劇增
B.有價(jià)證券發(fā)行總額劇增
C.公司股票和公司債券在有價(jià)證券中占主要地位
D.仍處于萌芽階段
42.我國(guó)的國(guó)際債券主要有( )。
A.政府債券
B.金融債券
C.特種債券
D.可轉(zhuǎn)換公司債券
43.下列選項(xiàng)屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是( )。
A.上市年費(fèi)
B.印花稅
C.過(guò)戶費(fèi)
D.證管費(fèi)
44.對(duì)發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證的好處有( )。
A.市場(chǎng)容量大，籌資能力強(qiáng)
B.上市手續(xù)簡(jiǎn)單，發(fā)行成本低
C.可以避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求
D.上市公司發(fā)放股利時(shí)，ADR投資者能及時(shí)獲得，而且是以美元支付
45.現(xiàn)在日經(jīng)股價(jià)指數(shù)分為( )。
A.日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)
B.日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)
C.日經(jīng)180種股價(jià)指數(shù)
D.日經(jīng)300種股價(jià)指數(shù)
46.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)包括( )。
A.利率風(fēng)險(xiǎn)
B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
47.《中華人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的( )。
A.控制權(quán)
B.監(jiān)管權(quán)
C.現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)
D.非現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)
48.證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理體現(xiàn)在保護(hù)行業(yè)共同利益、促進(jìn)行業(yè)共同發(fā)展方面，具體表現(xiàn)為( )。
A.從業(yè)人員的資格管理
B.后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)
C.制定從業(yè)人員的行為準(zhǔn)則和道德規(guī)范
D.制定業(yè)務(wù)指引
49.下列屬于處罰處分信息的是( )。
A.受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的處罰，包括警告、沒(méi)收非法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格、吊銷執(zhí)業(yè)資格
B.受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查
C.受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰
D.受到其他境內(nèi)外自律組織的處分
50.目前，中國(guó)上市公司信息披露制度已形成，包括( )。
A.基本法律
B.行政法規(guī)
C.部門規(guī)章
D.地方法規(guī)
三、判斷題(本大題共40小題，每小題0.5分。共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤。正確的填寫A。錯(cuò)誤的填寫B(tài))
1.購(gòu)物券是一種有價(jià)證券。( )
2.證券市場(chǎng)是價(jià)值、財(cái)產(chǎn)權(quán)利、風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。( )
3.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)。( )
4.出于保護(hù)投資者尤其是機(jī)構(gòu)投資者的利益，大多數(shù)政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問(wèn)題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。( )
5.根據(jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，外國(guó)證券機(jī)構(gòu)直接從事A股交易。( )
6.設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，故股票就是一種設(shè)權(quán)證券。( )
7.公司治理包括決定公司經(jīng)營(yíng)的若干制度性因素，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。( )
8.股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的期值。( )
9.普通股票股東是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。( )
10.股份有限公司發(fā)行境外上市外資股時(shí)，可以采取境外存股憑證形式或股票的其他派生形式。( )
11.股權(quán)分置改革方案獲得相關(guān)股東會(huì)議表決通過(guò)，公司股票復(fù)牌后，市場(chǎng)稱這類股票為 “S股”。( )
12.發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體可以是中央政府、金融機(jī)構(gòu)、股份有限公司。( )
13.我國(guó)的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行的、約定期限在1年以內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。( )
14.“熊貓債券”是指國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在中國(guó)發(fā)行的人民幣債券，因此“熊貓債券”屬于歐洲債券。( )
15.開放式基金的申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi)。( )
16.私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行。( )
17.目前，我國(guó)沒(méi)有保本基金。( )
18.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是使受益人利益最大化。( )
19.基金托管費(fèi)通常按月計(jì)算，并按月支付給托管人。( )
20.基金資產(chǎn)凈值一基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。( )
21.目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款屬于嵌入式衍生工具。( )
22.遠(yuǎn)期利率協(xié)議交易必須通過(guò)交易中心的交易系統(tǒng)進(jìn)行。( )
23.股票組合的期貨是金融期貨中最新的一類，是以非標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨。( )
24.金融期權(quán)的買方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)，即當(dāng)期權(quán)的,賣方選擇行使權(quán)利時(shí)，買方必須無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒(méi)有選擇的權(quán)利。( )
25.目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為債權(quán)類權(quán)證。( )
26.在資產(chǎn)證券化當(dāng)事人中，接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)是資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)。( )
27.根據(jù)我國(guó)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》要求，首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人，其最近1期末凈資產(chǎn)應(yīng)不少于人民幣3000萬(wàn)元。( )
28.一級(jí)交易商必須對(duì)上海證券交易所指定的關(guān)鍵期限國(guó)債進(jìn)行做市，也可以自主對(duì)平臺(tái)上掛牌交易的其他固定收益證券做市。( )
29.滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%。( )
30.上證國(guó)債指數(shù)以在上海證券交易所上市的，剩余期限在3年以上的固定利率國(guó)債和一次還本付息國(guó)債為樣本，按照國(guó)債發(fā)行量加權(quán)計(jì)算。( )
31.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率作為把資金投資于某一沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)的投資對(duì)象而能得到的收益率，在現(xiàn)實(shí)生活中是存在的。( )
32.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。( )
33.證券公司有建立反洗錢內(nèi)部控制制度的義務(wù)。( )
34.保薦機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的包銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見。( )
35.證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點(diǎn)防范因管理不善、權(quán)責(zé)不明、未勤勉盡責(zé)等原因?qū)е碌姆娠L(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及道德風(fēng)險(xiǎn)。( )
36.證券公司應(yīng)建立公司全體員工定期或不定期的輪換或強(qiáng)制休假制度。( )
37.開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的目的，是為了拓寬證券公司融資融券業(yè)務(wù)資金和證券來(lái)源。( )
38.在調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于3人。( )
39.對(duì)違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，涉嫌犯罪的人員，如果依法移送公安機(jī)關(guān)、檢察院的，就不得再采取證券市場(chǎng)禁入措施。( )
40.根據(jù)2011年6月24日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第五次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)的《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，有負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)的職責(zé)。( )
答案解析：
一、單項(xiàng)選擇題
1.A。【解析】商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)或使用權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。屬于商品證券的有提貨單、運(yùn)貨單、倉(cāng)庫(kù)棧單等。
2.B。【解析】證券的風(fēng)險(xiǎn)性是指實(shí)際收益與預(yù)期收益的背離，或者說(shuō)是證券收益的不確定性。從整體E說(shuō)。證券的風(fēng)險(xiǎn)與其收益成正比。
3.C?！窘馕觥空畽C(jī)構(gòu)參與證券投資的目的主要是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控。中央銀行以公開市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應(yīng)量或利率水平，進(jìn)行宏觀調(diào)控。
4.C。【解析】合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的20%。
5.C?！窘馕觥扛鶕?jù)我國(guó)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之問(wèn)的契合程度。簡(jiǎn)言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
6.C?！窘馕觥吭谫Y本主義發(fā)展初期的原始積累階段，西歐就已有了證券的發(fā)行與交易。15世紀(jì)的意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是商業(yè)票據(jù)的買賣。16世紀(jì)，里昂、安特衛(wèi)普已經(jīng)有了證券交易所，當(dāng)時(shí)進(jìn)行交易的是國(guó)家債券。
7.B。【解析】1990年，國(guó)家允許在有條件的大城市建立證券交易所。1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國(guó)第一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約一一特級(jí)鋁期貨標(biāo)準(zhǔn)合同，實(shí)現(xiàn)了由遠(yuǎn)期合同向期貨交易的過(guò)渡。總體上看，中國(guó)資本市場(chǎng)的萌生源于中國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中企業(yè)和公眾的內(nèi)生需求。
8.B。【解析12007年3月，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理局發(fā)布《信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。2007年8月，國(guó)家外匯管理局批復(fù)同意天津?yàn)I海新區(qū)進(jìn)行境內(nèi)個(gè)人直接投資境外證券市場(chǎng)的試點(diǎn)，標(biāo)志著資本項(xiàng)下外匯管制開始松動(dòng)，個(gè)人投資者將有望在未來(lái)從事境外直接投資。
9.A。【解析】發(fā)行股票是股份公司籌措自有資本的手段。因此，股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過(guò)發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營(yíng)運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。
10.D?！窘馕觥抗煞莨举Y本管理事項(xiàng)中經(jīng)常要涉及公司股票，常見的包括：(1)股利政策;(2)股份變動(dòng)。其中，股利政策體現(xiàn)了公司的發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)思路，穩(wěn)定可預(yù)測(cè)的股利政策有利于股東利益最大化，是股份公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要指標(biāo)。
11.A?！窘馕觥抗善钡膬?nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格，股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。
12.A。【解析】當(dāng)通貨膨脹嚴(yán)重、物價(jià)居高不下時(shí)，企業(yè)因原材料、工資、費(fèi)用、利息等各項(xiàng)支出增加，使得利潤(rùn)減少，引起股價(jià)下降。嚴(yán)重的通貨膨脹會(huì)使社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序紊亂，使企業(yè)無(wú)法正常地開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，同時(shí)政府也會(huì)采取治理通貨膨脹的緊縮政策和相應(yīng)韻措施，此時(shí)對(duì)股票價(jià)格的負(fù)面影響更大。
13.B?！窘馕觥科胀ü善惫蓶|行使剩余資產(chǎn)分配權(quán)有一定的先決條件，具體包括：(1)普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算之時(shí)。(2)公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般的支付順序?yàn)椋褐Ц肚逅阗M(fèi)用，支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用，繳付所欠稅款，清償公司債務(wù);如還有剩余資產(chǎn)，再按照股東持股比例分配給各股東。
14.C?！窘馕觥緼項(xiàng)的分類依據(jù)是優(yōu)先股股息在當(dāng)年未能足額分派時(shí)，能否在以后年度補(bǔ)發(fā);B項(xiàng)的分類依據(jù)是優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配;D項(xiàng)的分類依據(jù)是在一定條件下，該優(yōu)先股票能否由原發(fā)行的股份公司出價(jià)贖回。除A、B、C、D四項(xiàng)外，優(yōu)先股還可以依據(jù)股息率是否允許變動(dòng)，分為股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。
15.B?！窘馕觥吭谖覈?guó)，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國(guó)家股、法人股、社會(huì)公眾股和外資股等不同類型。而法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。
16.A?！窘馕觥抗竟蓹?quán)分置改革的建議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致同意提出。非流通股股東提出改革建議，應(yīng)委托公司董事會(huì)召集A股市場(chǎng)相關(guān)股東舉行會(huì)議，審議公司股權(quán)分置改革方案。
17.D?！窘馕觥總韨顿Y者的權(quán)利，這種權(quán)利不是直接支配財(cái)產(chǎn)權(quán)，也不以資產(chǎn)所有權(quán)表現(xiàn)，而是一種債權(quán)。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
18.D?！窘馕觥總话阌幸?guī)定的償還期，期滿時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此，股票是一種無(wú)期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓收回投資資金。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
19.B?！窘馕觥空畟钦l(fā)行的債券，由政府承擔(dān)還本付息的責(zé)任，是國(guó)家信用的體現(xiàn)。在各類債券中，政府債券的信用等級(jí)是最高的，通常被稱為“金邊債券”。
20.A。【解析】根據(jù)《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》規(guī)定，個(gè)人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應(yīng)納個(gè)人所得稅，但國(guó)債和國(guó)家發(fā)行的金融債券的利息收入可免納個(gè)人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實(shí)際投資收益。
21.A。【解析】可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。
22.C?！窘馕觥扛綑?quán)證債券有權(quán)益權(quán)證、債務(wù)權(quán)證、貨幣權(quán)證、黃金權(quán)證等一系列類型。附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以約定的價(jià)格購(gòu)買發(fā)行人的普通股票;附債務(wù)權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以與主債券相同的價(jià)格和收益率向發(fā)行人購(gòu)買額外的債券;附貨幣權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以特定的價(jià)格，即固定匯率，將一種貨幣兌換成另一種貨幣;附黃金權(quán)證債券允許權(quán)證持有人按約定條件向債券發(fā)行人購(gòu)買黃金。
23.B。【解析】股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的’是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而基金反映的是信托關(guān)系，但公司型基金除外。
24.C。【解析】衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對(duì)象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌C券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。
25.D?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。
26.D?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定：“基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜;辦理基金備案手續(xù);對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資;按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益;進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告;編制中期和年度基金報(bào)告;計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);召集基金份額持有人大會(huì);保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)?！?BR> 27.A。【解析】基金從設(shè)立到終止都要支付一定的費(fèi)用。目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)，開放式基金根據(jù)基金合同的規(guī)定比例計(jì)提，通常低于0.25%。股票型基金的托管費(fèi)率高于債券型基金及貨幣市場(chǎng)型基金的托管費(fèi)率。
28.B?！窘馕觥炕痄N售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。
29.D?！窘馕觥炕鹳Y產(chǎn)估值是指通過(guò)對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過(guò)程。其估值對(duì)象為基金依法擁有的各類資產(chǎn)，如股票、債券、權(quán)證等。
30.A。【解析】基金參與股指期貨交易，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定和批準(zhǔn)的特殊基金品種外，應(yīng)當(dāng)遵守的要求之一是基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價(jià)值，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
31.A?！窘馕觥拷鹑谘苌ぞ哂址Q金融衍生產(chǎn)品，是與基礎(chǔ)金融產(chǎn)品相對(duì)應(yīng)的一個(gè)概念，指建立在基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量之上，其價(jià)格取決于基礎(chǔ)金融產(chǎn)品價(jià)格(或數(shù)值)變動(dòng)的派生金融產(chǎn)品。
32.B?！窘馕觥緼項(xiàng)，信用風(fēng)險(xiǎn)是指交易中對(duì)方違約，沒(méi)有履行承諾而造成損失的可能性;C項(xiàng)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指因合約不符合所在國(guó)法律，無(wú)法履行或合約條款遺漏及模糊而導(dǎo)致?lián)p失的可能性;D項(xiàng)，結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)是指因交易對(duì)手無(wú)法按時(shí)付款或交割而帶來(lái)?yè)p失的可能性。
33.A?！窘馕觥磕壳埃c我國(guó)證券市場(chǎng)直接相關(guān)的金融遠(yuǎn)期交易是全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的債券遠(yuǎn)期交易。該交易從2005年6月15日起開始在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心進(jìn)行，中心為市場(chǎng)參與者債券遠(yuǎn)期交易提供報(bào)價(jià)、交易和信息服務(wù)，并接受中國(guó)人民銀行的監(jiān)管。
34.B。【解析】按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。而外匯期貨又稱貨幣期貨，是以外匯為基礎(chǔ)工具的期貨合約，是金融期貨中最先產(chǎn)生的品種，主要用于規(guī)避外匯風(fēng)險(xiǎn)。
35.C?！窘馕觥刻灼诒Ｖ档幕咀龇ㄊ牵涸诂F(xiàn)貨市場(chǎng)買進(jìn)或賣出某種金融工具的同時(shí)，做一筆與現(xiàn)貨交易品種、數(shù)量、期限相當(dāng)?shù)较蛳喾吹钠谪浗灰祝云谠谖磥?lái)某一時(shí)間通過(guò)期貨合約的對(duì)沖，以一個(gè)市場(chǎng)的盈利來(lái)彌補(bǔ)另一個(gè)市場(chǎng)的虧損，從而規(guī)避現(xiàn)貨價(jià)格變動(dòng)帶來(lái)韻風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)保值的目的。
36.B?！窘馕觥?年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000×(1+0.05)2=3307.5(元)，盈利為3500-3307.5=192.5(元)。
37.B。【解析】金融期權(quán)的分類：(1)按照選擇權(quán)的性質(zhì)，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán);(2)根據(jù)合約規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)和修正的美式期權(quán);(3)根據(jù)金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。
38.D。【解析】可轉(zhuǎn)換債券是指其持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將之轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的另一種證券的證券。可轉(zhuǎn)換債券通常轉(zhuǎn)換成普通股票，當(dāng)股票價(jià)格上漲時(shí)，可轉(zhuǎn)換債券的持有人行使轉(zhuǎn)換權(quán)比較有利。
39.A。【解析】中國(guó)內(nèi)地近年來(lái)一直在醞釀推出中國(guó)存托憑證(CDR)，即在我國(guó)內(nèi)地發(fā)行的代表境外或者我國(guó)香港特區(qū)證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券。
40.D。【解析】信用增級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品的信用等級(jí)，為此要向特定目的機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)費(fèi)用，并在證券違約時(shí)承擔(dān)賠償責(zé)任。
41.D。【解析】我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承銷商可以根據(jù)初步詢價(jià)結(jié)果協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格，不再進(jìn)行累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)。
42.A?！窘馕觥恳话闱闆r下，短期貼現(xiàn)債券多采用單一價(jià)格的荷蘭式招標(biāo)，長(zhǎng)期附息債券多采用多種收益率的美式招標(biāo)。
43.B?！窘馕觥课覈?guó)《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施;(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;(3)接受上市申請(qǐng)、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;(5)對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管;(6)對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管;(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);(8)管理和公布市場(chǎng)信息;(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。
44.C?！窘馕觥抗善?、封閉式基金交易出現(xiàn)異常波動(dòng)的，交易所可以決定停牌，直至相關(guān)當(dāng)事人作出公告當(dāng)日的上午10：30予以復(fù)牌。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
45.C?！窘馕觥恐行“寰C合指數(shù)以2005年6月7日為基日，設(shè)定基點(diǎn)為1000點(diǎn)，于2005年12月1日開始發(fā)布。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
46.A?！窘馕觥恐凶C基金指數(shù)的樣本空間為當(dāng)前市場(chǎng)上的所有開放式基金(不包括貨幣市場(chǎng)基金和保本型基金)。
47.C。【解析】證券投資風(fēng)險(xiǎn)中，政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。而信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
48.B?！窘馕觥吭诙唐趪?guó)庫(kù)券無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率的基礎(chǔ)上，可以發(fā)現(xiàn)的規(guī)律有：(1)同一種類型的債券，長(zhǎng)期債券利率比短期債券高;(2)不同債券的利率不同，這是對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償;(3)在通貨膨脹嚴(yán)重的情況下，債券的票面利率會(huì)提高或是會(huì)發(fā)行浮動(dòng)利率債券，這種情況是對(duì)購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償;(4)股票的收益率一般高于債券。
49.B?！窘馕觥课覈?guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。
50.D。【解析】外資參股證券公司的設(shè)立程序包括：(1)提交申請(qǐng)文件;(2)監(jiān)管機(jī)構(gòu)核準(zhǔn);(3)設(shè)立登記;(4)申領(lǐng)《經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)許可證》。
51.C?！窘馕觥吭谧C券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩，個(gè)環(huán)節(jié)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒(méi)有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的委托單，性質(zhì)上相當(dāng)于委托合同，不僅具有委托合同應(yīng)具備的主要內(nèi)容，而且明確了證券公司作為受托人的代理業(yè)務(wù)。
52.B?！窘馕觥孔C券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機(jī)構(gòu)控制的期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事IB業(yè)務(wù)。故B項(xiàng)錯(cuò)誤。
53.A?！窘馕觥孔C券公司內(nèi)部控制是指證券公司為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境變化，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)與管理過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)價(jià)和管理的制度安排、組織體系和控制措施。
54.D?！窘馕觥孔C券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)重點(diǎn)防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金以及結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)等。應(yīng)加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)整體規(guī)劃，加強(qiáng)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)布局、規(guī)模、選址等的統(tǒng)一規(guī)劃和集中管理;應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度。而D項(xiàng)屬于證券公司投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制。
55.D?！窘馕觥扛鶕?jù)我國(guó)有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的設(shè)立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊(cè)，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)必須得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)和有關(guān)主管部門批準(zhǔn)。
56.C。【解析】證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國(guó)務(wù)院的決定設(shè)立，注冊(cè)資本不少于人民幣60億元。
57.C?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)證券法》關(guān)于有關(guān)證券發(fā)行的主要內(nèi)容除A、B、D三項(xiàng)外，還包括：(1)報(bào)送申請(qǐng)核準(zhǔn)發(fā)行證券的文件格式、報(bào)送方式及預(yù)先披露規(guī)定股票發(fā)行審核的制度及規(guī)定;(2)證券發(fā)行的信息披露、向不特定對(duì)象公開發(fā)行證券的承銷方式;(3)證券承銷的期限、發(fā)行價(jià)格的協(xié)商確定等。而C項(xiàng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、禁止性規(guī)定及業(yè)務(wù)記錄保管是《中華人民共和國(guó)證券法》對(duì)證券公司的主要內(nèi)容的規(guī)定。
58.A?！窘馕觥扛鶕?jù)我國(guó)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》總則的規(guī)定，《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》適用在境內(nèi)首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的管理。
59.D。【解析】對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。
60.A?！窘馕觥砍鼴、C、D項(xiàng)外，證券交易所的一線監(jiān)管權(quán)力還包括根據(jù)需要對(duì)出現(xiàn)重大異常交易情況的證券賬戶限制交易，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。
二、多項(xiàng)選擇題
1.ABC?！窘馕觥克侥甲C券是指向特定的投資者發(fā)行的證券，其審查條件相對(duì)寬松，投資者也較少，不采取公示制度。目前我國(guó)信托投資公司發(fā)行的信托計(jì)劃以及商業(yè)銀行和證券公司發(fā)行的理財(cái)計(jì)劃均屬私募證券。
2.ACD。【解析】不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。
3.BCD。【解析】企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資，投資范圍包括銀行存款、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、債券回購(gòu)、萬(wàn)能保險(xiǎn)產(chǎn)品、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票，以及信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、短期融資券和中期票據(jù)等金融產(chǎn)品。
4.ABD。【解析】國(guó)際證券市場(chǎng)發(fā)展顯示全球化趨勢(shì)的表現(xiàn)包括：證券市場(chǎng)一體化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化、交易所重組與公司化、證券市場(chǎng)網(wǎng)絡(luò)化、金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化和金融監(jiān)管合作化。
5.ABC?！窘馕觥繌膬?nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為以下4個(gè)層次：(1)在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金;(2)開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng);(3)有條件地開放境內(nèi)企業(yè)和個(gè)人投資境外資本市場(chǎng);(4)對(duì)我國(guó)香港特別行政區(qū)和澳門特別行政區(qū)的開放。
6.ABCD?！窘馕觥俊吨腥A人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，但是有下列情形之一的除外：減少公司注冊(cè)資本;與持有本公司股份的其他公司合并;將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;股東因?qū)蓶|大會(huì)作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的。
7.AC?！窘馕觥坑浢善笔侵冈诠善逼泵婧凸煞莨镜墓蓶|名冊(cè)上記載股東姓名的股票。
8.BC。【解析】股票的賬面價(jià)值又可稱為股票凈值或每股凈資產(chǎn);而在股票票面上標(biāo)明的金額是股票面值。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上的價(jià)格。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
9.ABC?！窘馕觥抗蓶|大會(huì)一般每年定期召開一次;當(dāng)出現(xiàn)董事會(huì)認(rèn)為必要、監(jiān)事會(huì)提議召開、單獨(dú)或者合計(jì)持有公司10%以上股份的股東請(qǐng)求等情形時(shí)，電可召開臨時(shí)股東大會(huì)。故A、B、C項(xiàng)錯(cuò)誤。
10.ABCD?！窘馕觥坑邢奘蹢l件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時(shí)鎖定的股份，內(nèi)部職工股，董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員持有的股份等。具體包括：(1)國(guó)家持股;(2)國(guó)有法人持股;(3)其他內(nèi)資持股;(4)外資持股。
11.ABCD?！窘馕觥總?guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含四個(gè)方面的含義：(1)發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體;(2)投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體;(3)發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本;(4)債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。
12.AB?！窘馕觥裤y行和非銀行金融機(jī)構(gòu)是社會(huì)信用的中介，它們的資金來(lái)源主要靠吸收公眾存款和金融業(yè)務(wù)收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：(1)籌資用于某種特殊用途;(2)改變本身的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。
13.AD?！窘馕觥苛魍▏?guó)債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。
14.AD?！窘馕觥靠赊D(zhuǎn)換公司債券一般要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過(guò)才能發(fā)行，而且在發(fā)行時(shí)，應(yīng)在發(fā)行條款中規(guī)定轉(zhuǎn)換期限和轉(zhuǎn)換價(jià)格。
15.BD?！窘馕觥客鈬?guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：(1)債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家;(2)在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷;(3)在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn);(4)在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制。
16.ABC。【解析】證券投資基金與股票的區(qū)別包括：(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;(2)籌集資金的投向不同;(3)收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同。
17.ABCD。【解析】貨幣市場(chǎng)基金是以貨幣市場(chǎng)工具為投資對(duì)象的一種基金，其投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國(guó)庫(kù)券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場(chǎng)工具。
18.AD。【解析】按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項(xiàng)法定權(quán)利，其他任何機(jī)構(gòu)不得從事基金的募集活動(dòng)，故B項(xiàng)錯(cuò)誤?；鸸芾砉緫?yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金進(jìn)行投資管理及基金注冊(cè)登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業(yè)務(wù)。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
19.AD?！窘馕觥?006年2月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金部《關(guān)于基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)有關(guān)問(wèn)題的通知》規(guī)定，基金管理公司無(wú)需報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批，可以直接向合格境外機(jī)構(gòu)投資者、境內(nèi)保險(xiǎn)公司及其他依法設(shè)立運(yùn)作的機(jī)構(gòu)等特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)。同時(shí)規(guī)定，基金管理公司向特定對(duì)象提供投資咨詢服務(wù)時(shí)，不得有侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權(quán)益、承諾投資收益、與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失、通過(guò)廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶以及代理投資咨詢客戶從事證券投資的行為。
20.ABC?！窘馕觥磕壳?，我國(guó)股票基金大部分按照1.5%的比率計(jì)提基金管理費(fèi)，債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%，貨幣基金的管理費(fèi)率為0.33%。故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
21.ABCD?！窘馕觥拷鹑谘苌ぞ哂卸喾N分類方法，從其自身交易的方法和特點(diǎn)可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。
22.BCD?！窘馕觥抗蓹?quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。
23.BCD。【解析】根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)劃分，常見的金融遠(yuǎn)期合約包括股權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約、債權(quán)類資產(chǎn)的遠(yuǎn)期合約、遠(yuǎn)期利率協(xié)議和遠(yuǎn)期匯率協(xié)議四大類。
24.ABCD?！窘馕觥拷鹑谄谪浥c金融期權(quán)的區(qū)別包括：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同;(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同;(3)履約保證不同;(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同;(5)盈虧特點(diǎn)不同;(6)套期保值的作用與效果不同。
25.BCD?！窘馕觥堪凑栈A(chǔ)證券發(fā)行人是否參與存托憑證的發(fā)行，美國(guó)存托憑證可分為無(wú)擔(dān)保的存托憑證和有擔(dān)保的存托憑證。其中有擔(dān)保的存托憑證分為一、二、三級(jí)公開募集存托憑證和美國(guó)144A規(guī)則下的私募存托憑證。
26.ABC?！窘馕觥糠枪_發(fā)行股票，又稱為“定向增發(fā)”，是股份公司向特定對(duì)象發(fā)行股票的增資方式。特定對(duì)象包括：(1)公司控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè);(2)與公司業(yè)務(wù)有關(guān)的企業(yè)、往來(lái)銀行;(3)證券投資基金、證券公司、信托投資公司等金融機(jī)構(gòu);(4)公司董事、員工等。
27.ABD?！窘馕觥抗旧暾?qǐng)公司債券上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(1)經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)并發(fā)行;(2)公司債券的期限為1年以上;(3)公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元;(4)債券須經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)。且債券的信用級(jí)別良好;(5)公司申請(qǐng)債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件。
28.ABCD。【解析】監(jiān)察系統(tǒng)是證券交易所依法設(shè)立的證券交易監(jiān)控系統(tǒng)。它集成了交易、登記、結(jié)算數(shù)據(jù)和上市公司、證券公司等相關(guān)信息，通過(guò)綜合運(yùn)用電子預(yù)警、統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)據(jù)挖掘等信息分析技術(shù)，對(duì)證券交易活動(dòng)進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)控和統(tǒng)計(jì)分析，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌內(nèi)幕交易、市場(chǎng)操縱等違法違規(guī)行為，是證券交易所履行一線監(jiān)管職能、維護(hù)市場(chǎng)交易秩序的重要技術(shù)平臺(tái)。
29.BD?！窘馕觥可钭C100指數(shù)成分股的選取主要考察A股上市公司流通市值和成交金額兩項(xiàng)指標(biāo)，從在深圳證券交易所上市的股票中選取100只A股作為成分股，以成分股的可流通A股數(shù)為權(quán)數(shù)，采用派許綜合法編制。
30.ABD?！窘馕觥康馈き偹构蓛r(jià)平均數(shù)被視為最具權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，原因主要是：該指數(shù)歷史悠久，采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票，在各自的行業(yè)中都居舉足輕重的主導(dǎo)地位，而且不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去原有活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動(dòng)同步，指數(shù)由最有影響的金融報(bào)刊《華爾街日?qǐng)?bào)》及時(shí)而詳盡報(bào)道等。
31.AC?！窘馕觥總耐顿Y收益主要來(lái)源于：(1)債券的利息收益;(2)資本損益;(3)再投資收益。
32.ABC。【解析】證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)中的一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬(wàn)元。
33.BC?！窘馕觥孔C券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購(gòu)入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購(gòu)人的承銷方式;證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。
34.BCD?！窘馕觥繉ｍ?xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：(1)綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;(2)特定性.即業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);(3)通過(guò)專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
35.BCD?！窘馕觥孔C券公司應(yīng)重點(diǎn)防范分支機(jī)構(gòu)越權(quán)經(jīng)營(yíng)、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)建立切實(shí)可行的分支機(jī)構(gòu)管理制度，加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)的印章、證照、合同、資金等的管理，及時(shí)掌握分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)狀況;對(duì)分支機(jī)構(gòu)的授權(quán)應(yīng)當(dāng)合理、明確，確保分支機(jī)構(gòu)嚴(yán)格在授權(quán)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)，并制定防止越權(quán)經(jīng)營(yíng)的措施。
36.ABCD。【解析】按照我國(guó)《證券市場(chǎng)資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)是指對(duì)下列評(píng)級(jí)對(duì)象開展資信評(píng)級(jí)服務(wù)：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)發(fā)行的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券;(2)在證券交易所上市交易的債券、資產(chǎn)支持證券以及其他固定收益或者債務(wù)型結(jié)構(gòu)性融資證券，國(guó)債除外;(3)上述第(1)、(2)項(xiàng)規(guī)定的證券的發(fā)行人、上市公司、非上市公眾公司、證券公司、證券投資基金管理公司;(4)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他評(píng)級(jí)對(duì)象。
37.BC?！窘馕觥楷F(xiàn)行的證券市場(chǎng)法律主要包括《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《中華人民共和國(guó)公司法》以及《中華人民共和國(guó)刑法》等。此外，《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》等法律也與資本市場(chǎng)有著密切的聯(lián)系。
38.ABC?！窘馕觥啃姓亟M是出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)，但財(cái)務(wù)信息真實(shí)、完整，省級(jí)人民政府或者有關(guān)方面予以支持，有可行的重組計(jì)劃的證券公司，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)進(jìn)行行政重組。在停業(yè)整頓、托管、接管過(guò)程中，符合條件的，證券公司也可以向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)行政重組。行政重組申請(qǐng)須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
39.AB?！窘馕觥扛鶕?jù)《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在履行自己職責(zé)時(shí)，有權(quán)采取的措施之一是查詢當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶;對(duì)有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財(cái)產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封。
40.ABCD。【解析】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)主要通過(guò)以下渠道獲得相關(guān)的誠(chéng)信信息：(1)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)傳送的文件;(2)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)與上海、深圳證券交易所、地方證券業(yè)協(xié)會(huì)建立的信息交換渠道;(3)證券從業(yè)機(jī)構(gòu)經(jīng)由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)執(zhí)業(yè)注冊(cè)系統(tǒng)報(bào)備;(4)有關(guān)媒體，經(jīng)證實(shí)后予以記錄;(5)投訴，經(jīng)核實(shí)后予以記錄;(6)其他合法途徑。
41.ABC?！窘馕觥勘绢}主要考查證券市場(chǎng)的初步發(fā)展階段。20世紀(jì)初。資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過(guò)渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)的表現(xiàn)有：首先.股份公司數(shù)量劇增。其次，在這一時(shí)期，有價(jià)證券發(fā)行總額劇增。有價(jià)證券的結(jié)構(gòu)也起了變化，在有價(jià)證券中占主要地位的已不是政府債券，而是公司股票和公司債券。
42.ABD。【解析】我國(guó)的國(guó)際債券主要有：政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。
43.BCD?！窘馕觥磕壳?，我國(guó)證券投資基金的交易費(fèi)用主要包括印花稅、交易傭金、過(guò)戶費(fèi)、經(jīng)手費(fèi)、證管費(fèi)。上市年費(fèi)屬于基金運(yùn)作費(fèi)。
44.ABC?！窘馕觥繉?duì)發(fā)行人而言，發(fā)行存托憑證能帶來(lái)以下好處：(1)市場(chǎng)容量大，籌資能力強(qiáng);(2)避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求，上市手續(xù)簡(jiǎn)單，發(fā)行成本低。
45.AB。【解析】日經(jīng)指數(shù)分為日經(jīng)225種股價(jià)指數(shù)和日經(jīng)500種股價(jià)指數(shù)。
46.BCD?！窘馕觥坷曙L(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。
47.BC。【解析】本題主要考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入的內(nèi)容?！吨腥A人民共和國(guó)證券法》授予證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)和現(xiàn)場(chǎng)檢查權(quán)。
48.ABCD?！窘馕觥勘绢}主要考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職能。A、B、C項(xiàng)屬于對(duì)從業(yè)人員的自律管理，D項(xiàng)屬于對(duì)會(huì)員單位的自律管理。
49.ACD?！窘馕觥緽項(xiàng)屬于警示信息。
50.ABC?！窘馕觥磕壳?，中國(guó)上市公司信息披露制度已形成包括基本法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和自律規(guī)則在內(nèi)的四個(gè)層次。
三、判斷題
1.B?！窘馕觥坑袃r(jià)證券是虛擬資本的一種形式，而購(gòu)物券屬于真實(shí)資本，不屬于有價(jià)證券。
2.A?！窘馕觥孔C券市場(chǎng)具有以下三個(gè)顯著特征：(1)證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所;(2)證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所;(3)證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。
3.B?！窘馕觥恐袊?guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。
4.B。【解析】出于保護(hù)投資者尤其是中小投資者的利益，大多數(shù)國(guó)家和地區(qū)的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對(duì)投資者適當(dāng)性問(wèn)題作出了硬性規(guī)定或者原則性指引。
5.B?！窘馕觥扛鶕?jù)我國(guó)政府對(duì)WT0的承諾，我國(guó)證券業(yè)在5年過(guò)渡期對(duì)外開放的內(nèi)容之一是外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易，而不是A股交易。
6.B?！窘馕觥孔C券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來(lái)不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，其發(fā)行是以股份的存在為條件的，股票只是把已經(jīng)存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。因此，股票是證權(quán)證券。
7.A?！窘馕觥抗局卫戆Q定公司經(jīng)營(yíng)的若干制度性因素，主要是根據(jù)權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、權(quán)責(zé)明確、相互制衡的原則建立股東會(huì)、董事會(huì)、管理層和監(jiān)事會(huì)，其重點(diǎn)在于監(jiān)督和制衡。良好的公司治理結(jié)構(gòu)與治理實(shí)踐對(duì)公司的長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)具有至關(guān)重要的作用。
8.B?！窘馕觥抗善钡膬?nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。
9.A?！窘馕觥科胀ü善惫蓶|是否具有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)，取決于認(rèn)購(gòu)時(shí)間與股權(quán)登記日的關(guān)系。股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此歸期前認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán);在此日期后認(rèn)購(gòu)普通股票的，該股東不享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)。
10.A。【解析】境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境外上市的股份。它也采取記名股票形式，以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)。在境外上市時(shí)，可以采取境外存股憑證形式或者股票的其他派生形式。在境外上市的外資股除了應(yīng)符合我國(guó)的有關(guān)法規(guī)外，還須符合上市所在地國(guó)家或者地區(qū)證券交易所制定的上市條件。
11.B?！窘馕觥款}干所描述的這類股票為“G股”;S股是指注冊(cè)地在我國(guó)內(nèi)地、上市地在新加坡的境外上市外資股。
12.B。【解析】發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，中央政府、地方政府、金融機(jī)構(gòu)、公司企業(yè)等一般都可以發(fā)行債券，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司。
13.B。【解析】我國(guó)的公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。
14.B?！窘馕觥俊靶茇垈笔菄?guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)首次在華發(fā)行的人民幣債券，它與日本的“武士債券”，美國(guó)的“揚(yáng)基債券”同屬于外國(guó)債券的一種。
15.A。【解析】開放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其申購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。
16.A?！窘馕觥克侥蓟鹗窍蛱囟ǖ耐顿Y者發(fā)售的基金。私募基金不能進(jìn)行公開發(fā)售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發(fā)行;基金份額的投資金額較高，風(fēng)險(xiǎn)較大，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資者的資格和人數(shù)會(huì)加以限制;基金的投資范圍較廣，在基金運(yùn)作和信息披露方面所受的限制和約束較少。
17.B?！窘馕觥勘１净鹗侵竿ㄟ^(guò)采用投資組合保險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2010年發(fā)布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，保本基金是指通過(guò)一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。故目前，我國(guó)已有保本基金。
18.A?！窘馕觥炕鸸芾砣擞梢婪ㄔO(shè)立的基金管理公司擔(dān)任?；鸸芾砉就ǔＳ勺C券公司、信托投資公司或其他機(jī)構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨(dú)立法人地位。基金管理人作為受托人，必須履行“誠(chéng)信義務(wù)”?；鸸芾砣说哪繕?biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。
19.B。【解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。
20.A?！窘馕觥炕鹳Y產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值，即基金資產(chǎn)凈值一基金資產(chǎn)總值一基金負(fù)債。
21.A?！窘馕觥壳度胧窖苌ぞ呤侵盖度氲椒茄苌贤?簡(jiǎn)稱主合同)中的衍生金融工具，該衍生工具使主合同的部分或全部現(xiàn)金流量將按照特定利率、金融工具價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)或信用指數(shù)，或類似變量的變動(dòng)而發(fā)生調(diào)整，例如目前公司債券條款中包含的贖回條款、返售條款、轉(zhuǎn)股條款、重設(shè)條款等。
22.B?！窘馕觥窟h(yuǎn)期利率協(xié)議交易既可以通過(guò)交易中心的交易系統(tǒng)進(jìn)行，也可以通過(guò)電話、傳真等其他方式進(jìn)行。
23.B?！窘馕觥抗善苯M合的期貨是金融期貨中最新的一類，是以標(biāo)準(zhǔn)化的股票組合為基礎(chǔ)資產(chǎn)的金融期貨。
24.B?！窘馕觥拷鹑谄跈?quán)的買方可以選擇行使他所擁有的權(quán)利;金融期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)，即當(dāng)期權(quán)的買方選擇行使權(quán)利時(shí)，賣方必須無(wú)條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)，而沒(méi)有選擇的權(quán)利。
25.B?！窘馕觥扛鶕?jù)權(quán)證行權(quán)的基礎(chǔ)資產(chǎn)或標(biāo)的資產(chǎn)，可將權(quán)證分為股權(quán)類權(quán)證、債權(quán)類權(quán)證以及其他權(quán)證。目前我國(guó)證券市場(chǎng)推出的權(quán)證均為股權(quán)類權(quán)證，其標(biāo)的資產(chǎn)可以是單只股票或股票組合(如ETF)。
26.B。【解析.】特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)，是指接受發(fā)起人轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)，或受發(fā)起人委托持有資產(chǎn)，并以該資產(chǎn)為基礎(chǔ)發(fā)行證券化產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)。資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)是指為保證資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機(jī)構(gòu)通常聘請(qǐng)信譽(yù)良好的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金和資產(chǎn)的托管。
27.B?！窘馕觥扛鶕?jù)我國(guó)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》要求，首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的發(fā)行人應(yīng)具備一定的資產(chǎn)規(guī)模，即最近1期末凈資產(chǎn)不少于人民幣2000萬(wàn)元，發(fā)行后股本不少于人民幣3000萬(wàn)元。
28.A?！窘馕觥恳患?jí)交易商必須對(duì)上海證券交易所指定的關(guān)鍵期限國(guó)債進(jìn)行做市，也可以自主對(duì)平臺(tái)上掛牌交易的其他固定收益證券做市。
29.B。【解析】滬、深證券交易所對(duì)股票、基金交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅比例為5%。
30.B?！窘馕觥可献C國(guó)債指數(shù)以在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國(guó)債和一次還本付息國(guó)債為樣本，按照國(guó)債發(fā)行量加權(quán)，基日為2002年12月31日，基點(diǎn)為100點(diǎn)。
31.B?！窘馕觥繜o(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率是指把資金投資于某一沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)的投資對(duì)象而能得到的收益率，這是一種理想的投資收益，我們把這種收益率作為一種基本收益，再考慮各種可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，使投資者得到應(yīng)有的補(bǔ)償?，F(xiàn)實(shí)生活中不可能存在沒(méi)有任何風(fēng)險(xiǎn)的理想證券，但可以找到某種收益變動(dòng)小的證券來(lái)代替。
32.A?！窘馕觥吭谖覈?guó)證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
33.A?！窘馕觥孔C券公司應(yīng)當(dāng)履行以下反洗錢義務(wù)：建立反洗錢內(nèi)部控制制度，設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立健全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作等。
34.B?！窘馕觥勘Ｋ]機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作，負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)，對(duì)公開發(fā)行募集文件的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查，向-中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具保薦意見，并根據(jù)市場(chǎng)情況與發(fā)行人協(xié)商確定發(fā)行價(jià)格。
35.B。【解析】證券公司應(yīng)加強(qiáng)自營(yíng)業(yè)務(wù)投資決策、資金、賬戶、清算、交易和保密工作等的管理，重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、超越授權(quán)、變相自營(yíng)、賬外自營(yíng)、操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等的風(fēng)險(xiǎn)。題中表述的是投資銀行業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的內(nèi)容。
36.B?！窘馕觥孔C券公司進(jìn)行的人力資源內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化對(duì)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及電腦、財(cái)務(wù)等關(guān)鍵崗位人員的垂直管理，關(guān)鍵崗位人員應(yīng)當(dāng)實(shí)行定期或不定期的輪換和強(qiáng)制休假制度。
37.A?！窘馕觥哭D(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供某辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的目的，是為了拓寬證券公司融資融券業(yè)務(wù)資金和證券來(lái)源。
38.B?！窘馕觥空{(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于2人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。調(diào)查人員少于2人或者未出示合法證件和調(diào)查通知書的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。
39.B?！窘馕觥扛鶕?jù)我國(guó)《證券市場(chǎng)禁入規(guī)定》規(guī)定，違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，可以單獨(dú)對(duì)有關(guān)責(zé)任人員采取證券市場(chǎng)禁入措施，或者一并依法進(jìn)行行政處罰;涉嫌犯罪的，依法移送公安機(jī)關(guān)、人民檢察院，并可同時(shí)采取證券市場(chǎng)禁人措施。
40.A?！窘馕觥扛鶕?jù)2011年6月24日中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)第五次會(huì)員大會(huì)審議通過(guò)的《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)章程》，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使下列職責(zé)：(1)制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;(2)負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);(3)負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;(4)負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作;(5)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。
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