農(nóng)行IPO有望年內(nèi)成行
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農(nóng)行上市進(jìn)程逐漸明朗。繼媒體報(bào)道農(nóng)行遴選承銷商和300億美元左右的IPO發(fā)行規(guī)模之后，上周在博鰲論壇上，銀監(jiān)會(huì)主席劉明康透露，“農(nóng)行募股書會(huì)很快出來。”這印證了市場(chǎng)的諸多猜測(cè)。
中國證券報(bào)記者了解到，農(nóng)行已開展上市盡職調(diào)查。農(nóng)行年內(nèi)IPO應(yīng)無懸念。
面臨補(bǔ)充資本金壓力
在博鰲亞洲論壇2010年年會(huì)上，劉明康表示，“說到農(nóng)行的上市,他們應(yīng)該有什么故事,應(yīng)該先跟中國證監(jiān)會(huì)、中國香港證監(jiān)會(huì)溝通。我相信他們的募股書很快會(huì)出來,他們現(xiàn)在上市一切都順利?！?BR> 劉明康的表態(tài)證實(shí)了農(nóng)行上市進(jìn)程已進(jìn)入實(shí)質(zhì)性階段，而農(nóng)行將采取A+H模式上市。中國證券報(bào)記者了解到，農(nóng)行IPO規(guī)模為300億美元左右，多家承銷商有望分食這塊巨大的蛋糕，中金、中信可能成為農(nóng)行A股上市的聯(lián)席保薦人。
知情人士對(duì)中國證券報(bào)記者透露，農(nóng)行已開展上市盡職調(diào)查,逐一明確農(nóng)行未來業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略、市場(chǎng)定位、各部門職責(zé)定位等。
自2010年以來，為提高資本充足率，三大行尋求通過市場(chǎng)解決再融資。同樣，農(nóng)行也面臨補(bǔ)充資本金的壓力。
根據(jù)農(nóng)行董事長項(xiàng)俊波此前介紹，農(nóng)行去年凈利潤650億元，按年增加26.3%。去年底，農(nóng)行資本充足率達(dá)10.07%，不良貸款比率為2.91%，按年下降1.41個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率為105.37%，按年大升41.8個(gè)百分點(diǎn)。
去年，農(nóng)行投放人民幣貸款10380億元。為補(bǔ)充資本金，此前農(nóng)行已通過發(fā)行次級(jí)債補(bǔ)充次級(jí)資本，為IPO做好鋪墊。農(nóng)行今年擬投放貸款7400億元，仍對(duì)資本金構(gòu)成壓力。
劉明康表示，銀監(jiān)會(huì)農(nóng)行和其他銀行所有標(biāo)準(zhǔn)、做法、制度都是一樣的。此前銀監(jiān)會(huì)已要求大行資本充足率提高至11.5%。按照農(nóng)行往年年末10.07%的資本充足率，未來達(dá)到11.5%仍需補(bǔ)充足夠資本金。而農(nóng)行上市將提高農(nóng)行資本實(shí)力。
“三農(nóng)”與城市業(yè)務(wù)并重
“三農(nóng)”業(yè)務(wù)如何定位一直是農(nóng)行上市過程中的核心話題。項(xiàng)俊波曾表示，上市只會(huì)強(qiáng)化該行服務(wù)“三農(nóng)”的功能。不過，分析人士認(rèn)為，作為大型國有商業(yè)銀行，農(nóng)行顯然不會(huì)放棄城市業(yè)務(wù)這塊大蛋糕。目前，農(nóng)行“三農(nóng)”、城市業(yè)務(wù)并重。
在服務(wù)“三農(nóng)”方面，在2009年，農(nóng)行涉農(nóng)貸款累計(jì)投放9899億元，農(nóng)戶貸款余額比年初增長1002億元，相當(dāng)于農(nóng)行過去5年農(nóng)戶貸款投放總和。自2009年末，農(nóng)行涉農(nóng)貸款不良率為4%，比年初下降2.17個(gè)百分點(diǎn)，不良貸款余額和占比實(shí)現(xiàn)雙下降。
項(xiàng)俊波此前表示，今年農(nóng)行計(jì)劃“三農(nóng)”貸款增速高于全行貸款平均增速，新增“三農(nóng)”貸款2600億元;新增惠農(nóng)卡3000萬張以上，屆時(shí)惠農(nóng)卡將覆蓋全國2.5億農(nóng)民;農(nóng)戶小額貸款全年增加400億元以上，惠及130萬戶農(nóng)戶。
農(nóng)行也在通過發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行擴(kuò)大其服務(wù)“三農(nóng)”的范圍。目前已開設(shè)三家村鎮(zhèn)銀行。
在強(qiáng)調(diào)服務(wù)“三農(nóng)”的同時(shí)，農(nóng)行明確提出，要重點(diǎn)發(fā)展城市業(yè)務(wù)。
項(xiàng)俊波表示，從今年開始，農(nóng)行將對(duì)50家重點(diǎn)城市行實(shí)施優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，強(qiáng)化資源配置，加大人力資源、財(cái)務(wù)資源和經(jīng)營資源傾斜投入，保障城市業(yè)務(wù)發(fā)展需要。目前，農(nóng)行已投入“重兵”于環(huán)渤海地區(qū)、長三角、珠三角及省會(huì)中心城市等金融資源富集的區(qū)域市場(chǎng)，計(jì)劃用三年時(shí)間在全國15個(gè)省會(huì)城市的市場(chǎng)份額上領(lǐng)先，提高競(jìng)爭力。
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