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31、基金的投資運作由( )進行。
A.基金托管人
B.基金管理人
C.基金投資者
D.交易所
32、個人理財業(yè)務(wù)是建立在( )基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。
A.法定代理關(guān)系
B.委托代理關(guān)系
C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系
D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系
33、在( )情形下，納稅人應(yīng)按照國家規(guī)定辦理納稅申報。
A.個人所得不足國家規(guī)定數(shù)額的
B.在3處以上取得工資、薪金所得的
C.沒有扣繳義務(wù)人的
D.以上所有的
34、若預(yù)期未來利率水平下降，投資者應(yīng)采取的措施為( )。
A.增加固定收益證券
B.增持外匯
C.減持房產(chǎn)
D.出售手中股票
35、商業(yè)銀行個人理財從業(yè)人員首先應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)操守是( )。
A.守法合規(guī)
B.誠實信用
C.專業(yè)勝任
D.勤勉盡職
36、下列關(guān)于證券投資基金的說法，正確的是( )。
A.投資基金按投資目標(biāo)不同分為開放式基金和封閉式基金
B.證券投資基金可以通過有效的資產(chǎn)組合最大限度地降低系統(tǒng)風(fēng)險
C.證券投資基金的特點包括專業(yè)管理、分散化投資、規(guī)模經(jīng)營等
D.基金托管人負責(zé)管理和運用基金資產(chǎn)
37、增強型新股申購理財產(chǎn)品是以( )為主要申購對象的理財產(chǎn)品。
A.新股、可轉(zhuǎn)債、認股權(quán)證
B.可轉(zhuǎn)債、可分離債、認股權(quán)證
C.新股、可轉(zhuǎn)債、可分離債
D.新股、可分離債、認股權(quán)證
38、在( )時，最應(yīng)使用開放式的提問方式。
A.需要了解客戶的收人情況
B.需要了解客戶的風(fēng)險偏好以及性格特征
C.與客戶進行會面的時間較短
D.與客戶進行電話溝通
39、( )負責(zé)商業(yè)銀行代客境外理財業(yè)務(wù)準人管理和業(yè)務(wù)管理。
A.國家外匯管理局
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
C.人民銀行
D.財政部
40、個人理財業(yè)務(wù)人員的下列行為中，沒有遵循《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“忠于職守”規(guī)定的是( )。
A.舉報商業(yè)賄賂
B.向客戶透露本行理財產(chǎn)品設(shè)計全過程
C.當(dāng)他人詆毀本行理財產(chǎn)品時堅決制止
D.遵守銀行個人理財業(yè)務(wù)的規(guī)章制度
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