2016年11月證券從業(yè)考試即將來臨，考生們都準(zhǔn)備好了嗎?出國留學(xué)網(wǎng)證券從業(yè)考試欄目為大家分享“證券投資顧問與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有什么關(guān)系”，希望對(duì)考生能有幫助。想了解更多關(guān)于證券從業(yè)考試的訊息，請(qǐng)繼續(xù)關(guān)注我們網(wǎng)站的更新。
證券投資顧問與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有什么關(guān)系
證券投資顧問與資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的關(guān)系如下：
(1)法律規(guī)定的國際對(duì)比。不同國家和地區(qū)的法律規(guī)定有較大的差異：
A、歐美的投資顧問服務(wù)指證券市場(chǎng)資產(chǎn)管理服務(wù)行為，涵蓋共同基金、對(duì)沖基金、財(cái)富管理(賬戶全權(quán)委托)、投資建議及理財(cái)規(guī)劃服務(wù)等;
B、我國香港地區(qū)9類證券業(yè)務(wù)牌照中，第4類牌照是證券投資咨詢牌照，第9類牌照是資產(chǎn)管理牌照，證券投資咨詢與資產(chǎn)管理分牌照管理。
C、我國臺(tái)灣地區(qū)《證券投資信托及顧問法》規(guī)定，投資顧問機(jī)構(gòu)經(jīng)許可可以從事證券投資顧問業(yè)務(wù)(投資建議)、全權(quán)委托投資業(yè)務(wù)(管理委托人的賬戶);
D、日本對(duì)投資顧問業(yè)務(wù)的管理與我國臺(tái)灣地區(qū)類似，符合基本條件的投資顧問機(jī)構(gòu)可以提供投資建議服務(wù)，符合較高條件的投資顧問機(jī)構(gòu)經(jīng)核準(zhǔn)可以從事賬戶全權(quán)委托業(yè)務(wù)。
綜上，在歐美市場(chǎng)，投資顧問服務(wù)即資產(chǎn)管理行為，券商(財(cái)富管理和資產(chǎn)管理)、共同基金和對(duì)沖基金的管理人均注冊(cè)為投資顧問。在臺(tái)灣地區(qū)和日本，投資顧問機(jī)構(gòu)符合一般標(biāo)準(zhǔn)的，可以提供投資建議服務(wù);符合較高標(biāo)準(zhǔn)，經(jīng)核準(zhǔn)可以同時(shí)從事賬戶全權(quán)委托業(yè)務(wù)。在香港地區(qū)，有大量的投資顧問機(jī)構(gòu)同時(shí)取得第4類證券投資咨詢牌照和第9類資產(chǎn)管理牌照，也有近100家投資顧問機(jī)構(gòu)僅取得第4類牌照。從實(shí)踐看，僅取得第4類牌照的機(jī)構(gòu)，只為客戶提供投資建議服務(wù)，生存發(fā)展也面臨困難(與境內(nèi)市場(chǎng)的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)類似)。
(2)今后境內(nèi)市場(chǎng)的探索。投資顧問與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)(賬戶全權(quán)委托)均站在客戶利益的立場(chǎng)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。實(shí)踐中，證券公司可以依托資產(chǎn)管理部門提供投資顧問服務(wù)，基于客戶具體需求，向客戶提供定向資產(chǎn)管理或者組合管理建議服務(wù)(投資顧問服務(wù))，提供顧問服務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，注冊(cè)為證券投資顧問。
從境內(nèi)市場(chǎng)多年的實(shí)踐和香港地區(qū)的實(shí)踐看，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)單純提供投資建議服務(wù)，生存和持續(xù)發(fā)展壯大存在一定困難?！蹲C券法》第171條規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資。因此，目前證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在實(shí)質(zhì)法律障礙。從證券投資咨詢機(jī)構(gòu)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展來看，探索分類管理，借鑒香港地區(qū)、臺(tái)灣地區(qū)和日本的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于符合較高規(guī)定條件的證券投資咨詢機(jī)構(gòu)，可以逐步研究核準(zhǔn)其從事定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
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