銀行專業(yè)資格考試就要開始咯，趕快復習起來吧，出國留學網銀行專業(yè)資格欄目為各位同學準備了“2017初級銀行法律法規(guī)：破壞金融管理秩序罪”，希望對各位考生有幫助。
破壞金融管理秩序罪
危害貨幣管理罪
1.偽造貨幣罪
偽造貨幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，以招貨幣的式樣，制造假貨幣冒充真貨幣的行為。
本罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度，本罪侵犯的對象是可在國內市場流通或兌換的人民幣和境外貨幣，包括紙幣和硬幣。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
2.出售、購買、運輸假幣罪
本罪侵犯的客體均是國家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現為出售、購買、運輸偽造的貨幣，數額較大的行為。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
3.金融工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
本罪侵犯的客體均為國家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現為兩種情況：一是購買假幣;二是利用職務上的便利，以假幣換取貨幣。
本罪主體是特殊主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制能力的銀行或者其他金融機構的工作人員。
本罪主觀方面是故意。
4.持有、使用假幣罪
持有、使用假幣罪，是指違反貨幣管理法規(guī)，明知是偽造的貨幣而持有、使用、數額較大的行為。
本罪侵犯的客體均為國家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現為持有、使用偽造的貨幣，數額較大的行為。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
5.變造貨幣罪
變造貨幣罪，是指對貨幣采用挖補、剪貼、涂改、拼湊等方法，使原貨幣加大數量或者改變面額，數額較大的行為。
本罪侵犯的客體是國家的貨幣管理制度。
本罪客觀方面表現為變造，即對真貨幣進行加工，使之面額或含量發(fā)生變化。
本罪主體是一般主體，為年滿十六周歲，具有辨認控制能力的自然人。
本罪主觀方面是故意。
破壞金融機構組織管理罪
擅自設立金融機構罪
本罪侵犯的客體是國家對金融機構的準入管理制度。
本罪主體是一般主體，為未取得金融業(yè)務經營資格的自然人和單位。
本罪主觀方面是故意。
破壞銀行管理罪
破壞銀行管理罪
1.非法吸收公眾存款罪
非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。
本罪侵犯的客體是國家的銀行管理制度。
本罪客觀方面主要表現為非法吸收和變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為?！肮姟笔侵干鐣惶囟▽ο蟆！胺欠ā卑ㄖ黧w不合法和方式不合法兩種情況。
本罪主體是一般主體，包括自然人和單位。
本罪主觀方面是故意，并且不具有非法占有不特定對象資金的目的，否則可能構成集資詐騙罪。
2.高利轉貸罪
高利轉貸罪，是以轉貸為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的行為。
本罪侵犯的客體是國家對貸款的管理制度。行為對象是金融機構的信貸資金。
本罪客觀方面表現為套取金融機構信貸資金，并將該資金高利轉貸為他人，違法所得數額較大的行為。
本罪主體是一般主體，包括自然人和單位。具有貸款業(yè)務經營權的金融機構除外。
本罪主觀方面是故意。
3.違法發(fā)放貸款罪
違法發(fā)放貸款罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員，違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，造成重大損失的行為。
本罪的客體是國家對貸款的管理制度。
本罪客觀方面表現為違反國家規(guī)定發(fā)放貸款的行為。
本罪主體是特殊主體，即銀行或者其他金融機構及其工作人員。
本罪主觀方面是故意，并且違法向關系人發(fā)放貸款罪中還要求明知是關系人而違法向其發(fā)放貸款。
4.吸收客戶資金不入帳罪
吸收客戶資金不入帳罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員，吸收客戶資金不入帳，數額巨大或者造成重大損失的行為。
本罪侵犯的客體是國家對存款的管理制度。
本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機構及其工作人員。
本罪主觀方面是故意。
5.偽造、變造金融票證罪
本罪侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度。
偽造包括有形偽造和無形偽造兩種，前者是指沒有金融票證制作權的人，假冒他人名義，擅自制造外觀上足以使一般人誤認為是真實金融票證的假金融票證。后者是指有金融票證制作權的人，超越其制作權限，違背事實制造內容虛假的金融票證，如銀行工作人員制作虛假的銀行存單交付他人。變造是指沒有權限的人擅自對真正的金融票證進行加工，改變其數額、日期等記載事項。
本罪主體是一般主體，包括自然人和單位。
本罪主觀方面是故意。
6.非法出具金融票證罪
非法出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的行為。
本罪侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度。
本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機構及其工作人員。
本罪主觀方面是故意，即明知違反規(guī)定而出具金融票據的行為。
7.違法票據承兌、付款、保證罪
對違法票據予以承兌、付款、保證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員在票據業(yè)務中，對違反《票據法》規(guī)定的票據予以承兌、付款或者保證，造成重大損失的行為。
本罪侵犯的客體是國家對票據的管理制度。
本罪主觀方面一般是故意，也可能是過失。
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