出國留學網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“2017年銀行專業(yè)資格法律法規(guī)復習講義(1)”，大家要把握好復習的進度，好好備考，希望此文對大家有所幫助!
1.1中央銀行、監(jiān)管機構與自律組織
1.1.1中央銀行
我國的中央銀行是中國人民銀行，簡稱：PBC
(1)大事記
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時間 |
事件 |
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1948年 |
成立 |
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1995年3月18日 |
第8屆全國人民代表大會第3次會議通過了《中華人民共和國中國人民銀行法》，以法律形式確立了中央銀行地位。 |
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2003年12月27日 |
修訂了《中國人民銀行法》，第二條規(guī)定“中國人民銀行在國務院的領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。” |
(3)主要職責(《中國人民銀行法》第四條規(guī)定)：
1、發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章;
2、依法制定和執(zhí)行貨幣政策;
3、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通;
4、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場;
5、實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場;
6、監(jiān)督管理黃金市場;
7、持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備;
8、經(jīng)理國庫;
9、維護支付、清算系統(tǒng)的正常運行;
10、指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測;
11、負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調查、分析和預測;
12、作為國家的中央銀行，從事有關國際金融活動;
13、國務院規(guī)定的其他職責。
1.1.2監(jiān)管機構
1.歷史沿革和監(jiān)管對象
(1)歷史沿革
中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)。
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時間 |
事件 |
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2003年4月 |
成立 |
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2003年12月27日 |
第10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。 |
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2006年10月31日 |
第10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。 |
(2)監(jiān)管對象
第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。對在境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。
銀行機構：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行
非銀行機構：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及其他金融機構
2.監(jiān)管職責( 17項)
(1)依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;
(2)依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止及業(yè)務范圍;
(3)對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理;
(4)依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則;
(5)對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況;
(6)對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;
(7)對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理;
(8)會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;
(9)負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布;
(10)對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督;
(11)開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動;
(12)對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業(yè)金融機構實行接管或促成機構重組;
(13)對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷;
(14)對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結;
(15)對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締;
(16)負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作;
(17)承辦國務院交辦的其他事項。