出國(guó)留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“2017銀行專業(yè)資格個(gè)人理財(cái)每日一練(12.30)”，大家要把握好復(fù)習(xí)的進(jìn)度，好好備考，希望此文對(duì)大家有所幫助!
20世紀(jì)90年代中后期，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。( )
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】 對(duì)
【答案解析】 本題表述正確。20世紀(jì)90年代中后期，經(jīng)濟(jì)回暖，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟，理財(cái)業(yè)務(wù)模式已從銷售金融產(chǎn)品獲取傭金為主轉(zhuǎn)變成幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)，為他們做專業(yè)的咨詢服務(wù)并獲得咨詢傭金。參見教材P9。
私人銀行是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。( )
對(duì)
錯(cuò)
【正確答案】 錯(cuò)
【答案解析】 題干描述的是理財(cái)計(jì)劃的概念。理財(cái)計(jì)劃是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)。參見教材P4。
在國(guó)外，對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)的要求是 ( )。
A.堅(jiān)持以客戶為中心
B.溝通交流能力
C.協(xié)調(diào)能力
D.專業(yè)水平
E.高尚的職業(yè)操守
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 國(guó)外有人把對(duì)合格理財(cái)師綜合素質(zhì)要求或標(biāo)準(zhǔn)概括為5個(gè)方面，用5Cs代表，即堅(jiān)持以客戶為中心(Client)、溝通交流能力 (Communication)、協(xié)調(diào)能力(Coordination)、專業(yè)水平(Competence)和高尚的職業(yè)操守(Commitment to Ethics)。參見教材P29。
職業(yè)道德的重要性體現(xiàn)在( )。
A.理財(cái)師資格申請(qǐng)者符合對(duì)理財(cái)師職業(yè)道德方面的標(biāo)準(zhǔn)要求才能持證上崗
B.職業(yè)道德要求是理財(cái)行業(yè)和理財(cái)師職業(yè)發(fā)展的有力保證
C.理財(cái)師的職業(yè)規(guī)范、健康發(fā)展對(duì)金融行業(yè)乃至全社會(huì)的安定很重要
D.有利于樹立理財(cái)師專業(yè)人士良好品牌形象, 取得大眾的信任
E.以上都對(duì)
【正確答案】 ABCDE
【答案解析】 本題考查職業(yè)道德的重要性。參見教材P24-25。
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