出國留學(xué)網(wǎng)銀行專業(yè)資格考試欄目為大家分享“銀行專業(yè)資格2017法律法規(guī)知識點：穩(wěn)健公司治理原則”，大家要把握好復(fù)習(xí)的進(jìn)度，好好備考，希望此文對大家有所幫助!
穩(wěn)健公司治理原則
1.董事會行為
(1)董事會總體職責(zé)。董事會對銀行總體負(fù)責(zé)，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標(biāo)、風(fēng)險戰(zhàn)略，公司治理和企業(yè)價值的實施情況。董事會同時應(yīng)負(fù)責(zé)對高管層實施監(jiān)督。
(2)董事會資質(zhì)。董事會應(yīng)具備并持有(包括通過培訓(xùn)獲得)履職所需的資質(zhì)，清楚了解其在公司治理中的職能，有能力對銀行各項事務(wù)作出穩(wěn)健客觀的決策。
(3)董事會自身行為與組織架構(gòu)。董事會應(yīng)就自身運作制定合理的治理規(guī)范，并采取措施確保這些規(guī)范得以遵循和定期持續(xù)審查更新。
(4)集團(tuán)架構(gòu)。在集團(tuán)架構(gòu)中，母公司董事會對整個集團(tuán)范圍公司治理的穩(wěn)健性負(fù)總體責(zé)任，負(fù)責(zé)確保建立與集團(tuán)及各經(jīng)營實體的組織架構(gòu)、經(jīng)營模式和風(fēng)險狀況相符的治理政策和機(jī)制。
2.高管層
高管層應(yīng)在董事會的指導(dǎo)下確保銀行業(yè)務(wù)活動與董事會審核通過的經(jīng)營戰(zhàn)略、風(fēng)險容忍/偏好和各項政策相符。
3.風(fēng)險管理和內(nèi)部控制
(1)銀行應(yīng)設(shè)立有效的內(nèi)控體系和風(fēng)險管理部門(包括首席風(fēng)險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權(quán)、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的途徑。
(2)應(yīng)在集團(tuán)層面和單個經(jīng)營實體層面分別對風(fēng)險進(jìn)行持續(xù)識別和監(jiān)控，風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)的成熟程度應(yīng)隨銀行風(fēng)險狀況變化(包括規(guī)模擴(kuò)張)和外部風(fēng)險環(huán)境及時跟進(jìn)。
(3)有效風(fēng)險管理要求銀行內(nèi)部就風(fēng)險進(jìn)行積極的內(nèi)部溝通。包括組織機(jī)構(gòu)間的溝通和向董事會、高管層的報告。
(4)董事會和高管層應(yīng)有效運用內(nèi)部審計、外部審計和內(nèi)控部門的工作成果。
4.薪酬
(1)董事會應(yīng)積極審查薪酬體系的設(shè)計及運行情況，并進(jìn)行監(jiān)控評估，確保其按既定目標(biāo)運作。
(2)員工薪酬應(yīng)與審慎風(fēng)險行為有效掛鉤：薪酬應(yīng)隨所有風(fēng)險類型進(jìn)行調(diào)整：薪酬結(jié)果應(yīng)與風(fēng)險結(jié)果匹配;薪酬支付時間應(yīng)敏感反映風(fēng)險暴露的時間規(guī)律;現(xiàn)金、股票及其他形式薪酬的結(jié)構(gòu)應(yīng)與風(fēng)險配置情況相符。
5.公司架構(gòu)
(1)董事會和高管層應(yīng)了解、理解銀行的運行結(jié)構(gòu)及其形成的風(fēng)險，即“了解你的組織架構(gòu)”。
(2)銀行通過特殊目的實體或關(guān)聯(lián)結(jié)構(gòu)運營，或在透明度不高或未達(dá)到國際銀行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的國家運營時.董事會和高管層應(yīng)理解此類營運活動的目的、組織架構(gòu)和特有的風(fēng)險，并采取相應(yīng)措施對已經(jīng)識別的風(fēng)險進(jìn)行緩釋(即“了解你的組織架構(gòu)”)。
6.信息披露和透明度
銀行治理情況應(yīng)對其股東、存款人、其他利益相關(guān)者和市場參與者保持充分的透明度。
備考提示
考生需要了解各個層次的責(zé)任以及主要職責(zé)。
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